河南省洛阳市涧西区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）涧刑公初字第365号
公诉机关洛阳市涧西区人民检察院。
被告人王宜娟。2015年因使用伪造证件被长安路分局行政拘留五天，罚款500元。2015年7月22日因涉嫌诈骗犯罪被洛阳市公安局南昌路分局刑事拘留，同年8月5日因涉嫌诈骗犯罪被洛阳市公安局南昌路分局执行逮捕。现羁押于洛阳市看守所。
辩护人刘伟、李忠伟，河南安多律师事务所律师。
洛阳市涧西区人民检察院以洛涧检刑诉（2015）356号起诉书指控被告人王宜娟犯诈骗罪，于2015年12月25日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洛阳市涧西区人民检察院指派检察员蔡叶红、酒松娇出庭支持公诉。被告人王宜娟及其辩护人刘伟、李忠伟到庭参加诉讼。期间报请洛阳市中级法院延长审理期限三个月。本案报经本院审判委员会研究决定。现已审理终结。
洛阳市涧西区人民检察院指控，一、2014年7月3日王宜娟用伪造的其母亲刘桂娥的房产证和土地证为抵押，以公司资金紧张，需要资金周转为由，骗取王某借款50万元，借款期限三个月，王某在南昌路丹尼斯南边的建设银行和南昌路创展国际楼下工商银行将钱转账到王宜娟的账户，王宜娟将借款用来偿还他人债务，而并非用于公司的经营，借款到期后，王某多次向王宜娟讨要欠款，王宜娟以各种理由推脱，一直没有归还王某的借款，经查证，刘桂娥真实房产证已于2014年5月9日，即向王某借款之前抵押给了王来军，并在房管局办理了抵押手续。
二、2013年3月，王宜娟使用伪造的房产证向谢某抵押借款45万元，将借到的款项用于其公司经营，后谢某发现房产证系伪造于2014年8月8日以王宜娟涉嫌诈骗报案至长安路分局，长安路分局受理并进行初查，在此情况下，王宜娟为归还谢某借款，于2014年8月25日以银行过桥为由继续骗取王某资金50万元，并将其中的36.6万元归还谢某，至今未向王某还款。
三、2014年8月8日，因涉嫌诈骗，在长安路分局已经受理并对王宜娟进行初查的情况下，王宜娟用伪造的房产证和土地证为抵押，于2014年8月15日继续骗取刘某借款20万元，借款期限三个月，因无钱还款，至今未还款。
四、2014年8月8日，因涉嫌诈骗，在长安路分局已经受理并对王宜娟进行初查的情况下，王宜娟于2014年9月17日，又向冯某借款30万元，并将借款用以偿还他人债务，后因无钱还款，用伪造的房产证和土地证为抵押哄骗冯某，至今未还款。
公诉机关认为，被告人王宜娟以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定判处。
被告人王宜娟辩解，第一起是7月份借的钱，假房产证是因没有及时付利息，怕对方骚扰家人才在11月份补的，当时扣除利息后只给了44万元，房子抵押是事实的，但房子评估130万元，抵押的借款只有70万元。第二起是普通的借款，没有用伪造的房产证做抵押，第一笔打了44万元，第二笔打了47万元，都是银行转账。第三起犯罪是借款，没有伪造房产证做抵押。第四起犯罪是先借的钱，后补的房产证，实际转款是18.8万元，已还了8万元。
被告人王宜娟的辩护人辩称，一、对第一起犯罪，转账在前，注明以房产抵押的借条是后补的，且用于抵押的房产是真实存在的，除去抵押以外，其房屋残值足以支付借款，故王宜娟没有虚构事实，也没有非法占有的目的，借款数额是44万元。二、针对起诉书指控第二起犯罪，长安分局并非以王宜娟涉嫌诈骗初查，而是以涉嫌伪造国家机关证件初查，该笔借款并没有虚构任何事实，也没有用房产证作为抵押，该起只是普通的借款行为，从银行流水来看，数额是49.75万，其中30万系刘某的钱，王某的钱只有19.75万。三、针对起诉书指控第三起犯罪，王宜娟并没有虚构事实，没有使用伪造的房产证，数额是18.8万元，加上之前的60万，共计78.8万元为普通的借款关系，不构成诈骗。四、针对起诉书指控第四起犯罪，给予假房产证的时间并非是在出具借条的同时，王宜娟并没有哄骗冯某的行为，也没有非法占有的目的，给予假证的目的在于拖延还款时间，能够有充足的时间进行筹措资金进行还款，且已归还冯某8万元钱，金额应当认定为22万元。五、关于公诉机关指控诈骗谢某的该起犯罪，王宜娟已于2015年还清了借款，长安分局以伪造证件罪，情节轻微不构成犯罪，根据一事不二罚的原则，对该起犯罪不能认定。六、王宜娟到案后如实供述自己的行为，具有坦白的情节。综上，王宜娟不构成诈骗罪，应当以伪造国家机关证件罪定罪量刑。
经审理查明，一、2013年3月，王宜娟以公司经营需要资金为由，使用伪造的房产证向谢某抵押借款45万元，期间向谢某支付23万元利息，后谢某发现房产证系伪造于2014年8月8日以王宜娟涉嫌伪造国家机关证件罪报案至长安路分局，长安路分局受理并进行初查，在此情况下，王宜娟于2014年8月底向谢某归还39.6万元。
上述事实，有以下证据予以支持：
1、被告人王宜娟供认，2012年左右，经朋友介绍认识了谢某，知道谢某向外放贷，王宜娟资金有缺口，便开始向谢某借钱，给谢某写的有借条。2013年，谢某说朋友有钱，用钱需要用房子做抵押，王宜娟说房子不是自己的名字，谢某说去找小广告办证的做房产证。王宜娟便办了两本假房产证给了谢某，分别是涧西区广州中路雅安名城1－1－1104号和涧西区长安路二十二街坊13幢4－202号，假房产证上写的都是王宜娟的名字。2014年3月1日，谢某把之前借的钱和利息累加，向谢某出具了一张总额45万元的借据，并在借据上注明自愿把两个房产证抵押给谢某。打过借据之后陆续还过谢某20万左右的借款，借据到期后未还谢某的钱，谢某就报案了。
2、被害人谢某的陈述证实，2013年3月，谢某经过别人介绍认识了河南科技大学医学院的老师王宜娟，王宜娟自称开了一个公司，主要是加工烟囱的环保罩，向谢某借款，谢某要求王宜娟用房产做抵押，王宜娟拿来了两套房产做抵押，一个是王宜娟名下洛市房权证（2007）字第X1936**号，另一个是王宜娟名下洛房权证市字第×××号。王宜娟又向谢某出具了借条，主要内容是：王宜娟向谢某借款45万元，按月结息，王宜娟自愿将两套房产抵押给谢某。期间王宜娟共支付谢某23万元利息，到期后，王宜娟未按时还款，谢某到洛阳市房管局查验，才知道这两套房产证都是假的，便向公安机关报案，报案后，王宜娟归还了39.6万元。
3、洛阳市房地产产权产籍监理处出具的证明证实，谢某向该处查询的房产证系假证。
4、洛阳市公安局出具的情况说明证实，谢某于2014年8月8日向洛阳市公安局长安路分局报案，该分局进行了初查，经调解双方达成共识，王宜娟于2014年8月底向谢某还款39.6万元。
二、2014年7月3日，王宜娟用伪造的其母亲刘桂娥的房产证和土地证为抵押，以公司资金紧张，需要资金周转为由，向王某借款50万元，王某向王宜娟账户转款44万元，加上刘某之前借给王宜娟的3万元算到王某名下，王宜娟向王某出具了一张借款50万元的借条，王宜娟将借款用来偿还债务。借款到期后，王某多次向王宜娟讨要欠款，王宜娟以各种理由推脱，未归还王某的借款，经查证，刘桂娥真实房产证在王某借款之前抵押给了王来军，并在房管局办理了抵押手续。2014年8月25日，王宜娟为归还谢某款项，以银行过桥为由向王某借款50万元，王某向王某转款49.75万元。王宜娟除支付6万元利息外，未再向王某还款，王某向公安机关报案。
上述事实，有以下证据予以支持：
1、被告人王宜娟供认，2014年夏天，王宜娟认识了王某，并以做矿产设备生意需要资金周转为由向王某借50万元，利息6分，王某提出用房产做抵押。2014年7月3日，王宜娟向王某写了一张借条，并注明用其母亲刘桂娥的房产做抵押，同时将假房产证、土地证和借条一并给了王某，王某给王宜娟转了47万元，王宜娟将款项用于偿还债务。后王宜娟每月支付利息3万元，共支付利息15万元，王宜娟用于做抵押的刘桂娥房产，于2013年抵押给他人，抵押了70万元，到期未还上钱，房子被卖了。
2、被害人王某的陈述证实，2014年6月20日，通过刘某介绍认识了王宜娟，王宜娟自称自己有公司，需要资金周转，并拿出公司营业执照和税务登记证和银行贷款资料让王某看，向王某借款50万元，利息6分，用房产证做抵押。7月3日，王某分二次向王宜娟账户转账共计44万元，加上刘某之前借给王宜娟的3万元算在王某名下，王宜娟向王某出具了借款50万元的借条，借条上注明以王宜娟母亲刘桂娥的房产证做抵押。过了一段时间，王宜娟给王某打电话说想借点钱在银行过账，只用一天，用完就还，王某没有答应。2014年8月24日，刘某给王某打电话让再帮王宜娟一次，王某便于2014年8月25日分二次给王宜娟转了49.75万元。当天晚上，王宜娟还没有还钱，这才让王宜娟写了一张借条，借条上说借王某50万元，于2014年8月29日还清。借款到期后，王宜娟先是借口拖延时间，到了2014年10月，王宜娟电话联系不上了。后王某拿王宜娟抵押的房产证去房管局查询，房管局告知房产证是假证，才知道被骗了，便到派出所报案了。在王某报案前，王宜娟共还了6万元的利息。
3、被害人刘某的陈述证实，2014年6月，王宜娟认识了刘某，并向刘某借3万元，2014年6月23日或24日，刘某用丈夫孙红卫的银行卡向王宜娟的银行卡上转了2.88万元。6月30日，刘某带着王某去找王宜娟，王宜娟说公司急需资金周转，贷款很快下来，并说可以用房子做抵押，王某答应把钱借给王宜娟。2014年7月2日，王宜娟拿了一个刘桂娥母亲名字的房产证和一个土地证，加上刘某的3万元，王宜娟写了一张50万元的借条，后王某分二次向王宜娟的账户上打了共44万元。2014年8月24日，王宜娟给刘某打电话让刘某劝王某再借给他50万元，只是银行过一下账。刘某便陪着王某分二次向王宜娟的账户上转了49.75万元。
4、王宜娟书写的借条二张证明，王宜娟借王某现金50万元，借款期限三个月，还款时间为2014年10月2日，以王宜娟母亲刘桂娥的房子做抵押，房产证号：00××10号。2014年8月25日，王宜娟借王某50万元，于2014年8月29日还清，如逾期不还，违约金15000元。
5、银行转账凭证证实，2014年7月3日，王某分二次共向王宜娟转账44万元。2014年8月25日，王某向王宜娟的账户转款49.75万元。
6、洛阳市房地产产权产籍监理处出具的证明和查档证明证实，刘桂娥，洛房权证市字第×××号，经查验房屋所有权证系假证，该房屋已进行了抵押登记，抵押金额70万元。
三、2014年8月15日用伪造的房产证和土地证为抵押，向刘某借款20万元，刘某向其转账18.8万元，王宜娟除支付4.3万元利息外，未再向刘某还款。
上述事实，有以下证据予以支持：
1、被告人王宜娟供认，王宜娟和刘某系同事，资金来往较多，但一直没有打过借条，后来王宜娟还不上钱，刘某逼王宜娟写了一张二十万元的借条，并写着用王宜娟父亲王德顺的房子做抵押。
2、被害人刘某的陈述证实，2014年8月，王宜娟给刘某打电话借款，并称用房产证做抵押。2014年8月14日，刘某到王宜娟的公司，王宜娟给刘某写了一张借条，借条上说借款20万元，期限三个月，以房产证号为洛字第×××号房产为抵押，房子产权人是其父亲王德顺，并向刘某提供了一个房产证和土地证。次日，刘某向王宜娟转了18.8万元。2014年12月份左右，王宜娟给刘某转了4.2万元，后来又给了1000元，就联系不上了。2015年4月13日，经向房管局查询，发现王宜娟抵押的房产证是假证。
3、借条证明，王宜娟借刘某20万元，期限三个月，以房产证号为洛字第×××号房产为抵押，房子产权人系王宜娟父亲王德顺。
4、银行转款凭证，证明刘某向王宜娟转款18.8万元。
5、洛阳市房地产产权产籍监理处出具的证明，刘某向该处查询的房产证系假证。
四、2014年9月17日，王宜娟以办理贷款，需证明自己的经济能力为由，向冯某借款30万元，并将借款用以偿还债务，后因无钱还款，用伪造的房产证和土地证为抵押哄骗冯某，至今未还款。
上述事实，有以下证据予以支持：
1、被告人王宜娟供认，2014年，王宜娟通过他人向冯某
借了30万元，说只用两个小时，那边的100万元贷出来就还款，约定利息一天5000元，后王宜娟未贷出100万元，便一直给了冯某支付利息，共付了78000元的利息，后付不动利息了，冯某就去家里逼王宜娟还钱，王宜娟没有钱，冯某便让用房子做抵押。后王宜娟给冯某写了一张三十万元的借条，用其父亲王德顺的房子做抵押，过了几天找办假证的做了个假房产证给了冯某。
2、被害人冯某的陈述证实，2014年9月17日，冯某经朋友介绍认识了王宜娟，朋友说王宜娟急需用钱还别人的钱，证明王宜娟有还款能力，还过之后，别人还让王宜娟用钱。当天下午16时许，冯某从银行取了28万元，加上自己身上的2万元现金，共计30万元交给王宜娟。王宜娟写了一张借条，借条主要内容中借冯某现金30万元，2014年9月18日还款。过了几天，王宜娟还没有还款，冯某便让王宜娟抵押物品，王宜娟就给了一个房产证做抵押，说房产证是她父亲王德顺的，并重新写了一张借条，借条是说以房产证洛阳市字第×××号，约定还款日期是2014年9月30日。到期后，王宜娟仍未还款，后多次催要，王宜娟多次推脱，后来便不再接电话。2015年7月，冯某拿着房产证去查询，房管局工作人员告知说房产证是假证，将该证没收。
3、借条证明，2014年9月22日，王宜娟出具借条，主要内容为，借冯某30万元，以房产证号洛阳市字第×××号房产抵押。
4、洛阳市房地产产权产籍监理处的证明，冯某向该处查询的洛房权证市安第×××号房产证系假证。
5、被告人的户籍及现实表现证明等证据在卷资证，足以证实。
以上证据经当庭宣读、出示、质证，证据之间能够相互印证，证据来源合法，可以作为定案依据，应予以采信和确认。
本院认为，被告人王宜娟以非法占有为目的，采用虚构事实的手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。王宜娟的犯罪数额以其实际占有的数额为准，案发前退还的数额应从犯罪数额中予以扣除。王宜娟案发后部分退还被害人损失，对其可酌情从轻处罚。对被告人及辩护人辩称王宜娟不构成诈骗罪的意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。根据本案的事实、情节，社会危害程度及被告人的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王宜娟犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年零六个月，并处罚金二十万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月22日起至2027年1月21日止；罚金于判决生效之日起十日内向本院缴纳。)
二、本案未追回的赃款，依法继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 范映晖
审 判 员 何恒飞
人民陪审员 赖晓梅
二〇一六年六月二十二日
书 记 员 孙婷婷