河南省巩义市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）巩刑初字第639号
公诉机关河南省巩义市人民检察院。
被告人雷东旭，男，1982年8月30日出生。
被告人焦晨霞，女，1977年7月30日出生。
辩护人孙双红，河南魁达律师事务所律师。
被告人张振江，男，1970年1月23日出生。
被告人张青肖，女，1977年12月24日出生。
河南省巩义市人民检察院以巩检公诉刑诉（2014）605号起诉书指控被告人雷东旭、焦晨霞、张振江、张青肖犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月5日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省巩义市人民检察院指派检察员张逗逗出庭支持公诉，被告人雷东旭、焦晨霞及其辩护人孙双红、张振江、张青肖到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省巩义市人民检察院指控，2011年至2014年初，被告人雷东旭以做劳保用品、医疗器械生意需要资金为由，让被告人张振江、张青肖、张某某（在逃）利用高额回报为诱饵，大肆对外宣传，面向社会公众非法吸收资金，并将所吸收资金交予被告人焦晨霞管理，共计非法吸收128人资金915637125.19元，致使刘某某等113人资金73211750.83元无法收回。其中张振江经手非法吸收66人资金497556899.21元，致使刘某某等59人资金47168180.12元无法收回；张青肖经手非法吸收15人资金58297567元，致使李某某等13人资金9068200元无法收回；张某某经手吸收21人资金49075000元，致使王某某等18人资金9310690元无法收回；雷东旭经手非法吸收26人资金310707658.98元，致使张某甲等23人资金7664680.71元无法收回。
针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人的供述，证人证言，司法鉴定意见书，辨认笔录、搜查笔录，户籍证明、到案经过，借条、欠款明细单、银行交易明细、扣押物品清单等证据材料，认为被告人雷东旭、焦晨霞、张振江、张青肖的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人雷东旭对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。
被告人焦晨霞辩称自己并不知道涉案承兑汇票的来源。
被告人焦晨霞的辩护人认为，焦晨霞在犯罪中不起决定作用，应认定为从犯，判处三年以下刑罚。
被告人张振江对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，辩称自己属投案自首。
被告人张青肖对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，辩称自己属投案自首。
经审理查明，2011年至2014年初，被告人雷东旭以做劳保用品、医疗器械生意需要资金为由，让被告人张振江、张青肖、张某某（在逃）利用高额回报为诱饵，大肆对外宣传，面向社会公众非法吸收承兑汇票、现金、代金卷，并将所吸收资金交予被告人焦晨霞管理，承兑汇票由焦晨霞负责兑现，共计非法吸收128人资金915637125.19元，致使刘某某等108人资金73211750.83元无法收回。其中张振江经手非法吸收66人资金497556899.21元，致使刘某某等57人资金47168180.12元无法收回；张青肖经手非法吸收15人资金58297567元，致使李某某等13人资金9068200元无法收回；张某某经手吸收21人资金49075000元，致使王某某等18人资金9310690元无法收回；雷东旭经手非法吸收26人资金310707658.98元，致使张某甲等20人资金7664680.71元无法收回。无法收回资金被主要用于兑付高息18758545元，银行承兑汇票贴现损失33536300余元，购房支出2010406元，购车支出3004570元，购物券损失3871400元，劳保、医疗器械经营损失13211261元，购酒卖酒损失2746546元，买保险支出485188.62元等。
案发后，在集资人员的要求下，被告人张振江、张青肖于2014年3月22日到公安机关，供述了参与非法吸收公众存款的经过。
上述事实，有法庭查证属实的下列证据证明：
1.被告人供述：
被告人雷东旭供述了2011年认识张振江、张青肖后，以做劳保生意和医疗器械生意为由，让二人在社会上替自己非法吸收资金，并让焦晨霞管理这些资金，且自己告诉过焦晨霞这些资金和承兑汇票是自己从外面高息吸收来的事实。至今有7000万元未归还。雷东旭供述了焦晨霞在管理资金时，明知钱是张振江、张青肖、张某某等人按照月息3-5分的高息从社会上吸收的，且焦晨霞在本人没有收入来源的情况下用这些钱买房买车，负责承兑汇票的贴现，记得还有账目的事实。雷东旭购买平安保险理财险种10万元，至今总共交付2年，总共20万元；为自己、女儿、前妻购买人身保险，共保险金大概4.9万元。雷东旭供述了自己经营医疗器械和劳保用品的情况，且在经营劳保用品时每件货物卖出的价格都比进货的价格要低事实。
被告人张振江供述其于2011年8月份经张青肖介绍认识被告人雷东旭后，雷东旭以做劳保用品、医疗器械生意需要资金为由，按照雷东旭给的条件，以承诺高额利息回报为诱饵对外宣传，面向社会非法吸收公众资金，其主要为雷东旭吸收承兑汇票，条件为承兑汇票使用一个月后按票面金额支付现金，到期不取的，按照每月2至3分支付利息。张振江共为雷东旭吸收许小立、张红军等共计60余人承兑汇票价值数亿元，造成数千万元无法兑付。雷东旭承诺为张振江购买一辆车、一套房子，并承担其家里每月的花费。此后雷东旭给张振江买了两辆车，一辆大众朗逸轿车，一辆白色大众途观，白色途观车没开几天就给雷东旭，大众朗逸车抵给了集资人。家里开销合计花了雷东旭有6、7万元钱。
被告人张青肖供述其听从被告人雷东旭的安排以高额利息回报为诱饵对外宣传，面向社会非法吸收公众资金，致使群众1200余万元无法兑付。雷东旭每月给张青肖生活费，并在东方现代城为张青肖购买房产一处，后由于张青肖的哥哥张振江欠账，将该房产抵给债权人的事实。
被告人焦晨霞供述2012年3、4月，在被告人雷东旭的帮助下开始做劳保生意，并帮助雷东旭贴现承兑汇票，后雷东旭将所有资金交给焦晨霞，焦晨霞按照雷东旭说的给对方转款，焦晨霞和雷东旭是男女朋友关系，焦晨霞用自己掌管的银行卡上的资金购买房产和汽车。2012年年底花40余万元在宇华2期购买房产一套，并花10余万元进行了装修；2012年年底花约50万元购买宝马5系汽车一辆，后雷东旭将该车开走；2013年6月花97万余元买保时捷卡宴汽车一辆。
2.证人刘某某、李某某、王某某、张某甲等的证言证明被告人以高息诱惑吸收其资金，造成其资金无法偿还的事实。
3.河南中财德普会计师事务所有限公司司法鉴定意见书。证明被告人雷东旭、张振江、张青肖、张某某非法吸收128人资金915637125.19元，致使刘某某等108人资金73211750.83元无法收回。其中张振江经手非法吸收66人资金497556899.21元，致使刘某某等57人资金47168180.12元无法收回；张青肖经手非法吸收15人资金58297567元，致使李某某等13人资金9068200元无法收回；张某某经手吸收21人资金49075000元，致使王某某等18人资金9310690元无法收回；雷东旭经手非法吸收26人资金310707658.98元，致使张某甲等20人资金7664680.71元无法收回。无法收回资金被主要用于兑付高息18758545元，银行承兑汇票贴现损失33536300余元，购房支出2010406元，购车支出3004570元，购物券损失3871400元，劳保、医疗器械经营损失13211261元，购酒卖酒损失2746546元，买保险支出485188.62元。
4．辨认笔录、搜查笔录。
5．到案经过证明，案发后，在集资人员的要求下，被告人张振江、张青肖于2014年3月22日到公安机关，供述了参与非法吸收公众存款的经过。
6.户籍证明、借条、欠款明细单、银行交易明细、扣押物品清单等书证。
上述证据相互印证，足以证明2011年至2014年初，被告人雷东旭以做劳保用品、医疗器械生意需要资金为由，让被告人张振江、张青肖、张某某（在逃）利用高额回报为诱饵，大肆对外宣传，面向社会公众非法吸收承兑汇票、现金、代金卷，并将所吸收资金交予被告人焦晨霞管理，共计非法吸收128人资金915637125.19元，致使刘某某等113人资金73211750.83元无法收回。
本院认为，被告人雷东旭、焦晨霞、张振江、张青肖违反国家金融管理法律规定，结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控雷东旭、焦晨霞、张振江、张青肖犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。雷东旭、焦晨霞应对全部非法吸收的存款承担责任，张振江、张青肖应对各自非法吸收的存款承担责任。焦晨霞关于其不知道涉案资金的来源的辩解意见，经查，雷东旭的有关供述、雷东旭和焦晨霞长时间保持男女朋友关系的事实、焦晨霞长时间管理数亿资金的事实、以及其超出自身收入购买住房、豪车等事实，相互印证，足以证明焦晨霞应当知道其管理的资金系非法吸收的公众存款，故该辩解理由不能成立，不予支持。被告人焦晨霞的辩护人关于焦晨霞在犯罪中不起决定作用，应认定为从犯的辩护意见，经查，焦晨霞长时间管理非法吸收的公众存款，并负责将非法吸收的银行承兑汇票兑现，用非法吸收的公众存款购买房产、豪华汽车，在犯罪中其主要作用，不符合构成从犯的要件，故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。但焦晨霞在犯罪中的作用和雷东旭相比相对较轻，可酌情从轻处罚。被告人张振江、张青肖关于自己构成自首的辩解意见，经查，张振江、张青肖在集资人员的要求下，主动到公安机关说明情况，如实供述非法吸收公众存款的情况，构成自首。故该辩解意见成立，予以采纳。雷东旭自愿认罪，可酌情从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款、第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人雷东旭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月27日起至2022年3月26日止；罚金限判决生效后十日内一次缴纳。）
二、被告人焦晨霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币四十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月4日起至2021年4月3日止；罚金限判决生效后十日内一次缴纳。）
三、被告人张振江犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月22日起至2019年3月21日止；罚金限判决生效后十日内一次缴纳。）
四、被告人张青肖犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月22日起至2017年9月21日止；罚金限判决生效后十日内一次缴纳。）
五、赃款赃物依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 张国正
人民陪审员 曹淑敏
人民陪审员 白聪芳
二〇一五年五月八日
书 记 员 曹 瑾