?
杭州市萧山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0109刑初938号
公诉机关杭州市萧山区人民检察院。
被告人钱建中，男，1961年10月22日出生于浙江省杭州市，汉族，初中文化，原系杭州范星实业有限公司实际控制者，户籍地杭州市萧山区；因本案于2016年11月14日被刑事拘留，同年12月19日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。
辩护人邬春校，浙江康城律师事务所律师。
杭州市萧山区人民检察院以杭萧检未检刑诉［2017］25号起诉书指控被告人钱建中犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月21日向某提起公诉。本院于次日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市萧山区人民检察院指派检察员李吉出庭支持公诉，被告人钱建中及其家属委托的辩护人邬春校到庭参加了诉讼。期间，因检察机关需补充侦查提出延期审理建议一次，依法延期审理一个月。现已审理终结。
公诉机关指控：
2009年至2014年，被告人钱建中违反国家金融管理法律规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，以做银行转贷等生意缺少资金等为由，以高额月息为诱饵，向社会不特定公众吸收存款，向杭州萧山瓜沥房地产开发有限公司（任某1）、朱某1（丁某）、王某2、王某1、任某2、赵某、朱某2（朱某1）、沈某2（沈某3）、许某1、许某2（许某3）、沈某1、任某3等12人吸收存款共计人民币2770万元，已归还本金和支付利息共计人民币1710万元，造成实际损失人民币1060万元。
2016年11月14日，被告人钱建中到公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。
对上述指控，公诉机关当庭提供了被告人供述，被害人陈述，证人证言，借条，电话录音整理，民事调解书，执行裁定书，账目明细，银行明细清单，公司基本情况，案发经过，到案经过，被告人钱建中的户籍证明等证据予以佐证，认为被告人钱建中的行为已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，且有自首情节，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款之规定予以惩处。
被告人钱建中对起诉书指控的主要事实和罪名均无异议，并当庭表示自愿认罪。
被告人钱建中及其辩护人同时提出被告人钱建中与於校根、钱某签订的250万元的债权转让协议合法有效，萧山瓜沥房地产开发有限公司的实际损失应当扣减该250万元；被害人赵某系被害人朱某1、丁某的儿媳，该三人的投资及损失应当一并计算，钱建中支付给该三人的本息已经超过该三人的投资金额，该三人均没有损失。
被告人钱建中的辩护人还提出本案应当认定为单位犯罪，已经民事判决、裁定的部分应当与本案一并处理；被告人钱建中已经取得部分被害人的谅解，且其有立功、自首情节，提请法庭对其减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：
2009年至2014年，被告人钱建中违反国家金融管理法律规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，以做银行转贷等生意缺少资金等为由，以高额月息为诱饵，向社会不特定公众吸收存款，向杭州萧山瓜沥房地产开发有限公司（任某1）、朱某1（丁某）、王某2、王某1、任某2、赵某、朱某2（朱某1）、沈某2（沈某3）、许某1、许某2（许某3）、沈某1、任某3等12人吸收存款共计人民币2770万元，已归还本金和支付利息共计人民币1710万元，造成实际损失人民币1060万元。
2016年11月14日，被告人钱建中到公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。
认定上述事实并经庭审质证的证据有：
1.被告人钱建中的供述、收条（赵某），证实2008年其成立杭州范某实业有限公司，用该公司名义向他人借款做资金生意，赚取利息差，2010年至2011年其因资金链断裂无法归还朱某1、王某2等12人的借款2000多万元；其和范某公司均没有吸收公众存款的资质；其还证实了向各被害人借款及还款的具体情况，其中任某1（杭州萧山瓜沥房地产开发有限公司）借款520万元，归还本息205万元，2013年3月21日其和杭州萧山瓜沥房地产开发有限公司（以下简称瓜沥房地产公司）的股东於校根、钱某签订了三方协议，将钱某250万元债权转让给瓜沥房地产公司，任某1借款已经没有损失；朱某1、丁某夫妻借款400万元，其支付本息400万元，他们的儿媳赵某借款70万元，归还本金10万元，支付利息5万元，但按照账目看，他们一家都已经没有损失。
2.被害人任某1的陈述，其是瓜沥房地产公司法定代表人，证实2009年10月至2011年9月期间，瓜沥房地产公司借给范某公司四笔资金共计520万元，归还本息205万元，其中利息现金支付，损失315万元的事实。
3.被害人朱某1、丁某的陈述，该二人系夫妻，证实2009年至2011年，被告人钱建中陆续向朱某1、丁某借款，共计拖欠本金400万元，支付利息608000元左右；被害人朱某1还证实被告人钱建中向其弟弟朱某2和其儿媳赵某借款及归还本息的情况。
4.被害人赵某、王某1、任某2、许某1、许某2、沈某1、王某2、仁海庆的陈述，证实被告人钱建中向上述被害人借款及归还本息的情况。
5.证人沈某3的证言，其系被害人沈某2的父亲，证实其女儿沈某2由其经办借款给被告人钱建中120万，归还了本金64.25万元，付了20多万元利息。
6.证人张某1的证言，其系被告人钱建中的前妻，证实其与钱建中于2012年11月19日离婚，2009年至2012年期间钱建中向别人借款用于公司经营，具体情况其不清楚。
7.证人张某2的证言，其系被告人钱建中前妻张某1的姐姐，证实2008年钱建中向其借过身份证办银行账户，称范某公司做生意需要；其账号为10×××94农商银行的账户不是其本人使用。
8.证人王某3、何某的证言，该二人分别于2008年开始担任杭州范某公司的出纳、会计，均证实杭州范某公司先后向本案被害人借款的情况及还款的情况；证人王某3还证实杭州范某公司是做资金生意的，其的工作是根据钱建中的要求打款或取现给钱建中，公司的具体业务情况其不是很清楚。
9.账目明细清单、转账支票存根、银行明细清单、收条、协议书，证实被告人钱建中向各被害人借款及归还本息的情况，其中部分款项经过证人张某2的农商银行账户进行流转；协议书的主要内容为钱某欠杭州范某实业有限公司（钱建中）的250万元借款转还给瓜沥房地产公司，但无瓜沥房地产公司的盖章或法定代理人任某1的签字。
10.借条、电话录音整理文件，证实杭州范某公司及被告人钱建中向各被害人借款的情况。
10.民事调解书、执行裁定书、民事判决书，证实相关被害人向某就涉案款项起诉后调解及执行等情况。
11.公司基本情况，证实杭州范某公司的公司基本信息，经营范围没有经营金融业务的项目。
12.案发经过、到案经过，证实本案案发及被告人钱建中系主动向公安机关投案的事实。
13.谅解书，证实被害人朱某1、朱某2等被害人对被告人钱建中的行为表示谅解的事实。
14.户籍证明，证实被告人钱建中的身份情况。
上列证据，本院予以确认。
关于被告人及辩护人提出瓜沥房地产公司的250万元债务已经转让给第三方的辩解和辩护意见，经查,转让协议上无瓜沥房地产公司的盖章，未得到该公司的法定代表人任某1的追认，且在案无有力证据予以证实，故对上述辩解和辩护意见本院不予采信。
关于被告人及辩护人提出被害人朱某1、丁某与被害人赵某的投资与损失应当一并计算的辩解和辩护意见违反合同的相对性原则，且无法律依据，本院不予采纳。
关于辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，经审理认为，根据被告人钱建中的供述及证人王某3等人的证言和范某公司的公司基本情况，杭州范某实业有限公司成立后，在没有吸收公众存款资质的情况下，仅经营非法吸收公众存款的业务，根据相关法律规定的精神，应当认定为个人犯罪，故对该辩护意见本院不予采纳。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为：被告人钱建中违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人钱建中犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。采纳辩护人提出的相关辩护意见。关于辩护人提出被告人钱建中有立功表现的辩护意见，没有相关证据予以证实，对该辩护意见本院不予采纳；关于辩护人提出对被告人钱建中适用缓刑的辩护意见，经审理认为，根据本案的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，对被告人钱建中不宜适用缓刑，故对该辩护意见本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人钱建中犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金22万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年11月14日起至2021年8月13日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人钱建中继续退赔各被害人的相关损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李 芳
人民陪审员 周风平
人民陪审员 倪常英
二〇一七年十二月二十九日
书 记 员 毛枭伦