上海市奉贤区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）奉刑初字第1830号
上海市奉贤区人民法院刑事判决书(2014)奉刑初字第1830号公诉机关上海市奉贤区人民检察院。被告人卫庆，男，1987年10月11日出生，汉族，户籍所在地上海市奉贤区。上海市奉贤区人民检察院以沪奉检诉刑诉[2014]2292号起诉书指控被告人卫庆犯合同诈骗罪，于2014年11月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年9月2日公开开庭审理了本案，上海市奉贤区人民检察院指派代理检察员顾某出庭支持公诉，被告人卫庆到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。公诉机关指控，2010年8月，被告人卫庆购买了本区南桥镇陈桥路599弄恒龙尚品11号1101室的房屋，并以该房屋为抵押向建设银行贷款人民币80万元。2011年11月，被告人卫庆与王某乙签订房屋买卖协议，将上述房屋转让给王某乙，并收取了购房款人民币91万元。因被告人卫庆未按约还清建设银行的房贷，致使王某乙实际取得该房屋后，未能办理房产过户登记手续。2012年2月至2013年1月间，被告人卫庆明知上述房产已转让给王某乙，且尚未还清建设银行的房贷，而其还拖欠他人借款无力归还的情况下，隐瞒上述房产已转卖和自己没有还款能力的真相，以转卖上述房产给被害人王某甲为由，先后多次向王某甲借款，共计骗取王某甲人民币56万元。后又以办理房屋过户手续等为由，骗取王某甲人民币5.1万余元。为证明上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了被害人王某甲的陈述，证人王某乙、孙某某、陈某某、卫某某、俞某某、唐某某的证言，上海市房地产登记申请书、个人住房抵押借款合同、商品房预售合同，房地产居间合同、银行转账凭证和收据、建设银行个人贷款还款凭证、建设银行个人贷款对账单，借条、民事起诉状、民事裁定书，民事调解书、协助执行通知书、房地产权利限制状况信息，房屋买卖合同、卫庆出具的借条及欠条、卫庆和王某甲的农业银行卡交易明细，公安机关制作并出具的受案登记表、抓获经过，被告人卫庆的供述，行政处罚决定书等证据，认定被告人卫庆的行为已构成合同诈骗罪，且属数额巨大，提请本院依法予以惩处。被告人卫庆对指控的犯罪事实及罪名有异议，辩称自己虽向被害人借款，但系民间借贷行为，不构成合同诈骗罪。经审理查明，2010年8月，被告人卫庆购买了本区南桥镇陈桥路599弄恒龙尚品11号1101室房屋一套，并以该房屋为抵押向建设银行贷款人民币80万元。2011年11月，被告人卫庆与王某乙签订房屋买卖协议，将上述房屋转卖给王某乙，并收取了购房款人民币91万元。因被告人卫庆未按约还清建设银行的房贷，致使王某乙在实际取得该房屋后，未能办理房产过户登记手续。2012年2月至2013年1月间，被告人卫庆在明知上述房产已转让给王某乙，且尚未还清建设银行的房贷，而其还拖欠他人借款无力归还的情况下，仍隐瞒上述房产已转卖和自己没有还款能力的真相，以转卖上述房产给被害人王某甲为由，先后多次向王某甲借款，共计骗取王某甲人民币56万元。后又以办理房屋过户手续等为由，骗取王某甲人民币5.1万余元。上述事实，有以下证据予以证实：1、上海市房地产登记申请书、个人住房抵押借款合同、商品房预售合同证实，2010年8月，被告人卫庆购买了本区南桥镇陈桥路XXX弄XXX号XXX室的房产，并以该房产为抵押向建设银行贷款人民币80万元。2、证人王某乙的证言证实，2011年11月，其通过康开房产中介公司与被告人卫庆签订合同，以人民币128万元的价格向卫庆购买本区南桥镇陈桥路XXX弄XXX号XXX室的商品房，签订合同后，当场支付了4万元定金。由于卫庆在购房时向建设银行贷款80万元，故双方约定由其支付卫庆购房时的贷款和房屋过户税费共计91万元，并约定在2011年12月20日办理房屋产权过户手续。后其于2011年11月3日支付10万元，11月28日支付40万元，11月30日支付37万元，加上定金4万元，共计91万元。付款前，其曾表示担心存在交易风险，希望直接将钱款转给建设银行，但卫庆坚决不同意，中介公司也没有采取有效措施监管该笔资金。卫庆在收到购房款后，未按约清偿银行贷款，致使无法办理房产过户手续。其和中介公司曾多次催促卫庆还款，但卫庆假意许诺，却屡次失约，并经常停机更换号码、东躲西藏。其和卫庆还分别于2012年1月15日、2月2日、5月26日先后三次签订补充协议，卫庆每次都承诺会清偿银行贷款，并主动提出从房款中扣除10-20万元作为赔偿，但仍未履约。2012年9月30日，其向本院提起民事诉讼，后因故撤诉。此后，其找到卫庆和中介公司，去房地产交易中心办理了产权抵押，当时卫庆承诺一年内还清银行贷款，并办理过户手续。但直至案发，卫庆仍未清偿银行贷款，其也从未说过不要这套房子或者让卫庆退还购房款。该事实，另有证人孙某某的证言、房地产居间合同、银行转账凭证和收据、上海市房地产登记申请书等证据予以印证。3、建设银行个人贷款还款凭证、建设银行个人贷款对账单、民事判决书、房地产权利状况限制信息证实，2012年2月13日，被告人卫庆一次性归还建设银行贷款17万元，但此后其不再按月归还个人购房贷款。2013年5月31日，本院判令卫庆归还建设银行奉贤支行588199.75元。因卫庆仍无力归还，本院于2013年9月17日对涉案房产进行查封。4、证人陈某某的证言证实，2011年前，被告人卫庆向其和陈亮借款，前后累计近100万元，其中陈亮那里有667000元债务。卫庆本人和家人未还钱，所以陈亮起诉卫庆要求还钱或者用房抵债。其实，卫庆当时已经把房子卖给了别人，但没有办理房产证过户手续，所以本院将卫庆的房子予以查封。在此情况下，卫庆家和他岳母家商量，将金汇街上没有房产证的两套房子作价抵债，卫庆父母居住的房子作价40万元，卫庆岳父母居住的那套房子作价45万元。该事实另有证人卫某某的证言、借条、民事起诉状、民事裁定书予以印证。5、民事调解书、协助执行通知书、房地产权利限制状况信息证实，2010年7月，被告人卫庆向上海凯爱服饰有限公司总经理吴毅借款人民币20万元。后因未能按时归还，凯爱公司于2012年5月29日向本院提起诉讼。经本院调解，卫庆归还凯爱公司本息22万元。后因卫庆仍未归还欠款，本院于2012年11月28日依法查封涉案房产。6、被害人王某甲的陈述证实，2011年3月，其通过周升华认识了被告人卫庆。2011年3月，周升华向其借款40万元。后周升华讲其中20万元被卫庆借走了，由卫庆直接归还。当时卫庆没有还钱，但愿意把恒龙尚品的房子卖给其抵债。2011年10月25日，卫庆称要办理恒龙尚品的产权证，又向其借款5万元。2012年2月7日，其与卫庆正式签订第一份协议，协议写清楚其支付给卫庆26万元定金。2012年2月13日,卫庆以需要装修房子为名，又向其借了25万元，并写了25万元的借条。此后卫庆又陆续向其零星借钱。2012年10月31日，卫庆与其签订第二份房地产居间合同，协议上支付的定金为72万元。2012年11月25日，其与卫庆签订第三份房屋买卖合同，合同上已支付的房款共81万元，以上金额卫庆都是认可的。2012年12月，卫庆称法院要求其再拿出37500元去房地大厦办理房屋转让手续，其就在人民路农业银行转账给了卫庆37500元。2012年12月31日，其通过农业银行汇款14000元给卫庆。该事实另有房屋买卖合同、房地产居间合同、被告人卫庆出具的借条及欠条、被害人王某甲的农业银行卡交易明细予以印证。另外，证人俞某某、唐某某的证言亦证实了被告人卫庆与被害人王某甲签订房屋买卖合同的相关事实。7、公安机关制作并出具的受案登记表、抓获经过，证实了本案的案发及被告人卫庆系被抓获归案的情况。8、行政处罚决定书，证实了被告人卫庆因吸毒行为被行政拘留5日的事实。9、被告人卫庆的供述证实，2009年，其以115万元的价格购买了本区南桥镇陈桥路XXX弄XXX号XXX室的房产，当时还欠银行贷款80万元。后因经济状况不好，其通过康开房产和王某乙签订了房地产买卖居间合同，王某乙当场支付4万元定金，并约定2011年12月20日办理房产过户手续。其要求王某乙支付银行贷款和过户手续费91万元，王某乙按约陆续支付给其91万元。2012年2月13日，其将17万元归还建设银行购房贷款，1万元支付中介费，其余钱款均用于偿还个人债务和挥霍。2011年3月，其通过周升华向王某甲借款20万元，后来又陆续向王某甲借款共计人民币79万元。因无力偿还上述借款，其和王某甲约定将本区南桥镇陈桥路XXX弄XXX号XXX室房屋做一个买卖合同。2012年11月25日，其跟王某甲签订了房屋买卖合同，并说该合同对王某甲是保障。后其又向王某甲以房款的名义要了20万元，并先后签订了三份房屋买卖合同，第一份是2012年2月7日的26万元，第二份是2012年10月31日的72万元，第三份是2012年11月25日的81万元。上述证据经法庭质证，合法有效，本院予以确认。本院认为，被告人卫庆以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取对方当事人数额巨大的财物，其行为显已触犯刑律，构成合同诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。现有证据足以证实被告人卫庆在将涉案房屋转卖给王某乙并挪用购房款后，在明知自己已经资不抵债，根本不具备还款能力，且涉案房屋已被法院查封而无法转让的情况下，仍以签订房屋买卖合同的形式，继续向被害人王某甲借款。其主观上具有非法占有的故意，客观上实施了骗取被害人的钱款的行为，被告人卫庆的行为符合合同诈骗罪的构成要件。被告人卫庆的辩解与本院查明的事实不符，故不予采信。被告人卫庆未退赔被害人的经济损失。综上，本院根据被告人卫庆的犯罪事实、性质、情节、社会危害性及认罪悔罪表现等，在量刑时一并予以考虑。为严肃国家法制，维护社会主义市场经济秩序，确保公私的财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第(五)项、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人卫庆犯合同诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月4日起至2021年5月3日止。罚金于本判决生效后10日内缴纳。)二、责令被告人卫庆退赔被害人王某甲经济损失人民币六十一万一千元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。(本页无正文)审判长万剑峰审判员吴耀军人民陪审员俞春美二○一五年十月二十一日书记员张明月
审 判 长 万剑峰
审 判 员 吴耀军
人民陪审员 俞春美
二〇一五年十月二十一日
书 记 员 张明月
附：相关法律条文
附：相关的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
……
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。