山东省德州市陵城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）鲁1403刑初37号
公诉机关山东省德州市陵城区人民检察院。
被告人赵某某，男，1968年12月出生，汉族，初中二年级文化，原陵县富桥信息咨询有限公司法定代表人，户籍所在地山东省滨州市阳信县，捕前住滨州市阳信县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月27日被刑事拘留；同年7月3日被逮捕。
辩护人顾宗新，山东王田律师事务所律师。
山东省德州市陵城区人民检察院以陵检公刑诉[2018]34号起诉书指控被告人赵某某犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月13日向本院提起公诉。本院受理后，于2018年2月13日立案，并依法组成合议庭，于2018年4月3日、7月20日两次公开开庭审理了本案。德州市陵城区人民检察院指派检察员刘萌出庭支持公诉，被告人赵某某及其辩护人顾宗新、被害人张某5、王某1、杨某3、刘某2、苗某、徐某等到庭参加诉讼。在审理过程中，德州市陵城区人民检察院于2018年5月11日以补充证据为由建议延期审理，本院同日决定延期审理。德州市陵城区人民检察院于2018年5月26日向本院提交新证据，并于2018年6月11日建议恢复审理，本院于同日恢复审理。德州市陵城区人民检察院又于2018年7月13日、2018年8月10日向本院提交补充证据。本案现已审理终结。
德州市陵城区人民检察院指控：2014年11月份至2017年5月份，被告人赵某某在经营陵县富桥信息咨询有限公司期间，未经国家金融有关部门依法批准，通过员工介绍、口口相传、发放宣传册的途径，以月利率1%至1.5%等为诱饵，擅自向社会不特定对象吸收存款，并签订投资收益卡，承诺在一定期限内还本付息。截止案发，被告人赵某某共非法吸收公众存款3325.47万元，尚有886万余元未归还。
2017年5月27日，被告人赵某某在滨州市阳信县温店镇赵家村家中被德州市公安局陵城分局民警抓获。
上述事实，公诉机关提供有借款合同等物证、户籍信息等书证、证人成某等的证言、被害人张某5等人的陈述、被告人赵某某的供述和辩解、鉴定报告、辨认笔录等证据予以证实。
公诉机关认为，被告人赵某某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人赵某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和证据均无异议，未作辩解。
被告人赵某某的辩护人对公诉机关指控被告人赵某某的犯罪事实和所举证据均予以认可，但提出如下辩护意见：一、对于公诉人指控赵某某涉嫌犯罪的数额有异议，应扣除苗某等17名内部职工的集资款131笔共506.25万元。二、被告人赵某某系单位犯罪，并非是个人犯罪。三、被告人赵某某犯罪情节较轻，主观恶性较小。四、被告人赵某某认罪态度较好，确有悔罪表现。五、被告人及其亲属愿意积极行使债权，并在此基础上尽最大能力退赔受害人损失并积极交纳罚金。六、对该案的处理既要惩罚犯罪行为，也应该从有利于为受害人追回欠款这一角度来处理该案，对被告人适用缓刑。七、被告人赵某某社会危害性较小，对其适用缓刑，不至于再危害社会，因此可以对其适用缓刑。
经审理查明：2014年11月份至2017年5月份，被告人赵某某在经营陵县富桥信息咨询有限公司（以下简称富桥公司）期间，未经国家金融有关部门依法批准，通过员工介绍、口口相传、发放宣传册的途径，以月利率1%至1.5%等为诱饵，擅自向不特定对象吸收存款并反复续存或转存，同集资人签订投资收益卡，承诺在一定期限内还本付息。截止案发，被告人赵某某共非法吸收公众存款3325.47万元，尚有884.18118万元未归还。
2017年5月27日，被告人赵某某在滨州市阳信县温店镇赵家村家中被德州市公安局陵城分局民警抓获。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实：
1、被害人陈述
（1）被害人张某5、王某1、张某6等137人的陈述、《投资收益卡》、《保证函》、借款凭证及身份证复印件等证据证实：被告人赵某某以陵县富桥公司的名义向各被害人吸收存款的时间、地点、数额等情况。
2、证人证言
（1）张某1（富桥公司业务员）证实：陵县富桥公司2014年11月13日注册成立，公司法定代表人是赵某某，该公司在陵城区张习桥、徽王、义渡口和滋镇设立存款点，公司没有吸收存款资质。其自2014年11月份在该公司工作，通过富桥北京总公司的老总李某3、李某4和德州地区总代理石某的培训，向社会不特定人员吸收存款，每月10日发放利息。其负责招聘人员、吸收存款，还负责管理张习桥、徽王镇的存款点。经其介绍吸收他人存款约95万元，都是通过银行转账或现金的方式交给会计孙某、王某2或者赵某某本人。
（2）孙某（富桥公司会计）证实：陵县富桥公司2014年11月13日注册成立，公司法定代表人是赵某某，该公司在陵县张习桥、徽王、义渡口和滋镇设立存款点，公司没有吸收存款资质。其自2015年1月份至2015年12月份在德州公司负责财务，2016年负责东营的业务。公司招收的业务员接受富桥北京总公司李某4和德州地区总代理石某的培训，以每1万元存满3个月，月息150元；不足3个月，月息100元，不足20天的没有利息的方式，向社会不特定人员吸收存款。所吸收存款中，有330万元借给石某，480万元借给东营市的成某以获取利息。后来借出的330万元和480万元都无法收回。同时证实，其没有吸收他人存款，但其将公司吸收的存款中的12万余元，用于支付个人消费、偿还周转信用卡的事实。
（3）杲飞燕（孙某妻子）证实：以其名字开户的尾号0640建设银行卡、尾号8878农业银行卡、尾号8161交通银行卡、尾号5378工商银行卡等四张信用卡，都在孙某手里，其不清楚由谁使用。
（4）王某2（富桥公司业务员）证实：赵某某是富桥公司法定代表人，该公司自2014年开始经营，主要业务就是吸收存款。其自2015年3月19日到富桥公司任业务员，2016年1月份接替孙某担任会计至2016年10月份，其离职后刘某1代为会计。公司在张习桥、滋镇、义渡、徽王设有四个存款点，张某1是乡镇存款点的总负责人。存款计息方式是：存满3个月，月息150元/万元；不足3个月，月息100元/万元；不足20天没有利息。业务员的工资和提成标准是：吸收存款少于30万元，每月基本工资1500元，每1万元提成7.5元；吸收存款超出30万元，每月基本工资2000元，超出30万元的部分，每月每1万元提成30元。业务员以口口相传或者发放宣传册的方式吸收公众存款。在2015年6月份之前，月息是1.5%，之后月息是1.2%，每月10日发放利息。公司收取的城区客户的现金，由其存到德州银行个人账户后，再转给公司派驻到东营的孙某账户。各乡镇存款点收取的存款直接给赵某某或者张某1，由他们给孙某转账，其只是根据张某1给的《客户投资信息表》制作《投资收益卡》和《保证函》。客户要取回投资时须将《投资收益卡》和《保证函》退回。截止到2016年10月份其离职时，富桥公司城区经营点共吸收存款600万左右，徽王和张习桥两个乡镇点共吸收存款200万左右，总计820万左右。其在该公司期间，发展7个客户存款共26.5万元，另其自己投资9.9万元，赵某某给其打借条共拿走25.9万元。其担任会计期间，将公司每天的消费支出、储户的存款、撤资以及利息发放情况均记录有日记本，并存入U盘内，且不定期与孙某通过电话对账。其记录的赵某某手写的“支款条”共支取现金19万左右，用于日常花销。
（5）刘某1证实：富桥公司在2014年开始经营，法定代表人是赵某某，主要业务是吸收存款。公司在张习桥、滋镇、义渡、徽王设有四个存款点。张某1是公司最老的员工，是四个乡镇存款点的总负责人。2016年3月份，其通过富桥公司会计王某2介绍作业务员，在2017年5月10日之前，利息和工资都能按时发放。2016年10月份之前，王某2担任会计期间，公司收取的存款都交给王某2，由王某2再存入银行。其接替王某2担任会计后，只负责电脑，收取的现金都由赵某某拿走，也没有收到各乡镇收款点的钱。公司每月10日发放利息，储户撤资需经赵某某同意。公司没有正规账目，其与公司会计孙某也没有核对过账目，孙某和赵某某在案发前都曾拿走过账目。至案发时，除去到期客户取回的资金，公司吸收存款总共893.2万元。其中，徽王有67.7万元，义渡口有111万元，张习桥有167.6万元，滋镇有14.5万元，城区有532.4万元。其将《富桥投资客户明细表》提交并签字确认，其中显示有每个业务员收取的存款数额。其个人为富桥公司吸收存款共29.7万元，其中有6.3万元本金（包括亲戚的2万元）没有收回。
（6）张某2证实：其自2015年11月份至2016年7月份在富桥公司担任副经理。富桥公司的实际操作人是赵某某，公司主要业务是吸收存款。自2015年11月开始，分多次在陵县富桥公司存款60余万元，2016年7月份全部撤回。其在该公司期间，工资加提成总共收入4.5万元，领回利息5万元。
（7）王某3证实：其自2015年3月份到富桥公司任业务员。该公司自2014年开始经营，法定代表人为赵某某。该公司在徽王镇、张习桥和义渡口设有存款点，张某1是三个乡镇存款点的总负责人。其通过宣传公司业务，吸收客户存款1万元。另其自己存款6万元，获息5000余元，6万元本金未收回。
（8）苗某证实：2016年3月份，其在富桥公司会计王某2劝说下来该公司上班，共发展15个客户，吸收存款共计101.2万元，其中有自己的19万元没有收回。其自上班至2017年3月份共领取3.5万元工资。
（9）张某3证实：其自2016年5月份到富桥公司任业务员。该公司自2014年开始经营，法定代表人为赵某某。该公司在徽王镇、张习桥和义渡口设有存款点，张某1是三个乡镇存款点的总负责人。其通过宣传公司业务，向社会不特定人员吸收存款共30多万元，现有25.9万元无法收回。其中，有自己的11.2万元（其中2.2万元是母亲马桂新的名字），客户的14.7万元中（马桂新2.4万元，张振华1万元，张某61万元，张甲明1万元，孙九兰1.3万元，郭淑兰1.3万元）。
（10）杨某1证实：自2015年5月份，富桥公司张某2给其介绍公司业务和工资提成标准。业务员采用口口相传和发放宣传册等方式，吸收客户存款。在2015年6月份之前月息1.5%，之后1.2%。其共发展5个客户吸收存款16万元，均未收回。其自己存款9万元，共获取利息3000余元，本金未收回。
（11）杨某2证实：2016年8月，其到富桥公司做业务员。富桥公司的法定代表人是赵某某，该公司在徽王镇、义渡口镇、张习桥街、滋镇设有存款点，张某1是4个分点的负责人，主要是吸收存款。后以自己的名义存款18万元，获取利息17000元。向其他人员吸收存款24.3万元。
（12）王某1证实：2016年10月份，其通过张某1认识富桥公司的赵某某后，赵某某给其介绍富桥公司投资方式，并让其发展客户。自2016年10月至2017年4月底，其先后向富桥公司存款61万元。另，介绍“华子”（姓窦）、刘长江妻子等人向富桥公司存款共12.5万元。本金和利息均未收回。
（13）王某4证实：2016年3月份，经张某5介绍，其在富桥公司多次投资共34万元，至案发时共收回29880元利息。其自2016年9月份开始做业务员，赵某某让其到滋镇发展业务，但其经手的所有业务都登记在王宪栋名下。
（14）朱某1（富桥公司业务员）证实：陵县富桥公司2014年11月13日注册成立，公司法定代表人是赵某某，该公司在陵城区张习桥、徽王、义渡口和滋镇等地设立存款点，公司没有吸收存款资质。2015年7月份，经张某1劝说来张习桥存款点做业务员，还有朱某2、张某4等人。张某1给业务员培训公司吸收存款的方式和计息标准，每月10日发放利息。给业务员的工资和提成标准是：吸收存款少于30万元，每月基本工资1500元，每1万元提成7.5元；吸收存款超出30万元，每月基本工资2000元，超出30万元的部分，每1万元每月提成30元，依此类推，直至超出30万元被取走后不再有提成。业务员以口口相传或者发放宣传册的方式吸收公众存款。该存款点吸收的存款都交给张某1，再由张某1交到陵县富桥公司，由公司出具《投资收益卡》和《保证函》，公司和投资人各持一份。投资人撤资时将《投资收益卡》和《保证函》交回公司。自2015年8月份至2017年4月份，经其介绍，给富桥公司吸收存款共计126.3万元。其中，向社会不特定人员吸收存款共66.4万元；其自己和亲属的存款共计59.9万元；其中，其及妻子张书芹、儿子董延宝名下共计30.6万元；其女儿董延霞、女婿齐勇华共19万元；其弟弟董振杰、弟媳岳清芝夫妻共8.1万元；其母亲朱俊荣（又写朱俊英，身份证尾号6589）名字4.1万元，都未偿还。其在陵县富桥公司担任理财经理期间的工资及提成至少获利60000元。
（15）朱某2证实：2015年5月25日富桥公司老板赵某某在张习桥挂牌设立富桥公司存款点，2015年7月份正式经营。该公司还在义渡口、滋镇、徽王设立存款点，张某1负责管理各个存款点。张习桥存款点有其和张某4、张某1、朱某14名工作人员，负责吸收存款。通过张某1培训后，向社会不特定人员吸收存款共计60万元，其个人存款2万元，在工作期间获取利息、工资等共计3万元。
（16）张某4证实：其在富桥公司张习桥存款点工作，富桥公司的法定代表人是赵某某，该公司在滋镇、徽王庄镇、义渡口乡、张习桥设立有存款点。张习桥存款点有其和朱某1、张某1、朱某24名工作人员，张某1是乡镇存款点的负责人，该存款点吸收的存款在朱某2名下30多万元，朱某1名下120万元，其名下16万元左右。同时证实，自2015年10月、2016年7月23日、8月29日，其及儿子张英名下个人存款共6.3万元，共领回8000元利息、8000元工资，剩余6.3万元本金没有收回。
（17）任某1证实：其自2016年5月在富桥公司徽王镇存款点上班，公司法定代表人是赵某某，张某1是该公司在滋镇、张习桥、义渡口和徽王等乡镇分点总负责人。徽王存款点业务员有李某1、任某2（其妹妹）、董丽霞、胥长峰等。通过张某1培训后，吸收申永岭、王某6、芦登军等人的存款。后来，其向赵某某要回7万元，退给芦登军、王某6各2万元、刘德升、孙俊荣、任某2各1万元。其曾见过成某和石某，听赵某某说该公司吸收的存款给东营市的成某做银行承兑汇票业务，成某和石某知道他们的钱是吸收的公众存款。
（18）任某2（任某1的妹妹）证实：其自2016年5月在富桥公司徽王镇存款点上班，公司法定代表人是赵某某，张某1是乡镇分点总负责人。徽王的业务员还有任某1（其哥哥）、李某1、董丽霞、胥长峰等，负责吸收存款。业务员通过张某1培训后，采用口口相传或者在集市上发放宣传册等方式，宣传公司业务和计息标准。期间，向社会不特定人员吸收的存款中有5万元没有取回。其个人存款7笔已全部撤资。其工资提成共获利16737元。任某1从赵某某处要回的7万元中，给其1万元其又给了妹妹任秀玲。
（19）李某1证实：其通过邻居任某1介绍于2016年8月19日在富桥公司徽王镇存款点上班，任某1是负责人。公司法定代表人赵某某经常到存款点来。业务员采用口口相传或者在集市上发放宣传册等方式，吸收客户存款。其共吸收他人存款34.4万元，其中，刘俊杰、李福胜、刘德升、孙俊荣的本金都已撤回。其自己存款7万元，本金未收回。其工资、利息及提成等共获利13000元。
（20）董某证实：其通过任某1介绍自2016年5月在富桥公司徽王镇存款点上班，公司法定代表人是赵某某，张某1是各乡镇存款点总负责人。徽王存款点业务员经张某1培训后，向社会不特定人员吸收存款。其共吸收存款10万元，个人存款1万元，工资、利息等共获利6075元，1万元本金未收回。
（21）赵某1证实：因其与富桥公司老板赵某某认识，自2016年12月开始在富桥公司义渡口乡镇存款点做兼职业务员，赵某某以后其带头存款并找业务员。后其介绍李某2、徐某、梁某担任业务员，吸收存款。张某1是各乡镇存款点的总负责人。经其介绍，共吸收亲戚朋友的存款42.9万元，其中有自己的10.5万元。其工资提成共计3070元，本金都没收回。
（22）赵某2证实：其自2016年11月底通过弟弟赵某1介绍在富桥公司义渡口存款点上班。该存款点2016年11月1日开始营业，富桥公司大老板是赵某某，张某1是各存款点的负责人。通过朱某1讲解公司存款业务方式，其个人存款三笔共3.4万元，吸收冷相庆存款二笔共12万元。除领取90元提成外，自2016年11月至2017年3月每月领取1500元工资。另，其个人拿钱付给冷相庆2万元本金及5个月利息1440元。
（23）李某2证实：2016年12月10日其通过赵某1来富桥公司义渡口存款点担任业务员，主要是拉客户吸收存款，张某1为各存款点的负责人。通过张某1、朱某2培训后，为该公司吸收存款31.8万元，包括自己的2万元，均未收回。
（24）王某5证实：2017年春节前，富桥公司的法定代表人赵某某和朱某2主动找其到该公司义渡口存款点作为戏民俱乐部，该存款点业务员有李某2、赵某2、赵某1和徐某。经赵某某等人宣传存款方式和计息标准，2017年1月份，其组织几个戏友存款6.8万元都给了张某1（自己名下2万元，赵翠英3000元，薛萍2万元，张书信1.5万元，刘广恒1万元）。张某1给其5份手续。其领取一个月工资1500元，其和戏友的存款6.8万元本金都未收回。另，其自己拿钱退还给赵翠英3000元，赵翠英将手续给其。
（25）梁某证实：其自2017年2月28日通过同学赵某1介绍在富桥公司义渡口存款点上班。共吸收存款12万元其中有自己的5万元，共领取工资和利息2100元，本金都未收回。
（26）徐某证实：2017年3月3日，其通过赵某1介绍来陵县富桥公司义渡口乡存款点上班，该点负责人是王某5，主要业务是吸收存款，业务员还有李某2、付宪田、梁某等人。公司老板是赵某某，各乡镇存款点的负责人是张某1。期间，以其和丈夫孟祥高的名字共存款75000元，向他人吸收存款共61000元，共获利1860元。本金都未收回。
（27）李某3证实：石某是北京富桥金路投资担保中心在德州地区的代理商，陵县富桥公司赵某某加盟石某的公司，石某给其8万元的加盟费。北京富桥公司负责培训的李某4负责给陵县富桥的业务员进行培训。其不知道富桥公司在社会上向不特定人员吸收存款之事，同时说明了《投资收益卡》和《保证函》的用途。
（28）李某4证实：其是北京富桥金路投资担保中心员工，来赵某某注册成立的陵县富桥公司的目的是给该公司10多位业务员进行培训。陵县富桥公司是中介担保方，其不清楚陵县富桥公司后期怎么开展的业务。
（29）石某证实：其通过北京富桥公司的李某4认识赵某某，并在李某4的委托下指导陵县富桥公司店面装修及员工面试。其不是富桥德州总代理，其与陵县富桥公司不存在借贷关系，是合作关系。其以每月3600元/1万元获息方式，把钱借贷给东营市恒德新型材料公司用于银行承兑保证金业务，然后把属于陵县富桥的利息转给赵某某。东营恒德公司共欠其830万元，其中100万元左右是陵县富桥公司的钱。滨州鼎盛富桥与陵县富桥没有关系，其也没将私人印章提供给陵县富桥公司，同时证实，其不认识成某。
（30）成某证实：其是东营市锦泽工贸公司的实际负责人，以及山东贝德丰生物科技股份有限公司法定代表人及实际操控人。自2015年夏天开始，东营锦泽公司按月息450元/万元向陵县富桥公司借钱，并签订一份限额200万元以内资金往来随时调配的合同，其和赵某某没有现金往来。其不知道富桥公司的资金来源，富桥公司会计孙某负责给东营锦泽公司转款，东营锦泽公司会计陈长翠负责其公司资金周转。现在，东营锦泽公司欠陵县富桥公司100万元左右。
3、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录
（1）搜查笔录（附照片）证实：2017年7月5日，德州市公安局陵城分局经侦大队对孙某（富桥公司会计）驾驶的车辆、出租屋及储藏室进行搜查并对相关物品进行拍照的情况。
（2）现场勘查笔录（含现场方位示意图5张，现场平面示意图1张，现场照片30张）证实：德州市陵城区“富桥投资”及义渡口街、张习桥、徽王街、滋镇街等各个办事处的具体位置、现场情况等。
（3）张某1的辨认笔录（五份）证实：张某1分别辨认出李某4、成某、李某3、石某、孙某的事实。
（4）芦登军、董某、张某2、任某2的辨认笔录（四份）证实：四人分别辨认出富桥公司的负责人赵某某的事实。
（5）赵某某的辨认笔录（四份）证实：赵某某分别辨认出成某、石某、李某4、李某3的事实。
4、鉴定意见
德天会专核字（2017）第44号会计鉴定意见书（附：吸收存款明细表及鉴定资质）证实：陵县富桥信息咨询有限公司于2015年2月份开始吸收公众存款，按月息1.2%－1.5%支付吸资利息。范围涉及德州市陵城区（原陵县）所属11个乡镇、临邑县、庆云县及外省市（辽宁、黑龙江）等，涉及人数354人。截止报告日该公司共吸收公众存款本金3325.47万元，剩余886余万元本金尚未兑付的相关情况。
5、物证
（1）富桥担保合同书证实：2014年12月1日，赵某某同北京富桥金路投资担保管理中心的李某3签订了加盟合同，并交纳了15万元品牌使用费和商标保证金2万元，在德州市陵县注册公司以富桥投资、富桥担保、富桥字号开展业务。
（2）空白的借款合同证实：该合同中借款人名称盖有“东营锦泽工贸有限公司”公章，法定代表人加盖“成学志”的印章及空白借款合同的内容等基本事实。
（3）空白的借款单位董事股东会决议、确认函、补充协议、催收通知书、金融顾问服务协议书各一份证实：以上文书只盖有东营锦泽工贸有限公司公章，法定代表人成学志的印章及文书内容等基本事实。
（4）空白最高额保证合同证实：该合同保证人加盖山东贝德丰生物科技股份有限公司的公章，法定代表人有成某签字和印章；债务人加盖东营锦泽工贸有限公司公章，法定代表人加盖成学志（印章）及该合同的内容。
（5）赵某某等人签字的富桥投资担保公司的宣传册证实：富桥投资担保公司的简介、业务范围、加盟培训流程等情况。
6、书证
（1）受案登记表、立案决定书证实：2017年5月22日11时7分，德州市公安局陵城分局经济犯罪侦查大队接张某5报警，并于当日对陵县富桥信息咨询有限公司非法吸收公众存款案立案侦查。
（2）抓获经过证实：2017年5月27日，德州市公安局陵城分局经侦大队民警在滨州市阳信县温店镇赵家店村赵某某家中将其抓获。
（3）常住人口基本信息证实：被告人赵某某出生日期、家庭住址等基本情况，犯罪时已达完全刑事责任年龄。
（4）营业执照、企业信息一宗证实：陵县富桥信息咨询有限公司的注册法定代表人、注册资金、股东信息以及经营范围等情况。
（5）扣押决定书（副本）、扣押清单证实：2017年7月5日，德州市公安局陵城分局经侦大队扣押孙某持有的驾驶证、身份证、银行卡、手机、电脑、借款合同、公章等物品一宗。
（6）接受证据材料清单证实：2017年6月21日，德州市公安局陵城分局经侦大队接受刘某1提交的投资合同、投资客户明细表等物品一宗。
（7）孙某的支付宝交易明细、微信交易明细证实：孙某使用的支付宝交易明细、微信进行交易的明细情况。
（8）银行交易明细一宗证实：孙某、王某2、刘某1、张某1、杲飞燕、赵某某、成某、石某、孙守业等人名下的银行账户交易明细情况等。
（9）中国银行对账单一宗证实：孙某、王某2账户在中国银行的交易明细情况等。
（10）手机对账信息一宗证实：刘某1使用手机进行业务对账的情况。
（11）富桥投资员工业务方案证实：2015年10月8日，该公司制定员工工资及奖励政策等情况。
（12）富桥投资客户明细表一宗证实：在富桥公司投资的客户姓名、投资金额、收益率、投资日期、经办的客户经理等基本情况。
（13）《投资收益卡》、《保证函》、《业务流程》及借条一宗证实：被害人张某5、王某1、吕某、王某6等人在富桥公司投资时填写的《投资收益卡》、《保证函》、《业务流程》及借条的时间、数额等基本情况。
（14）德州市公安局陵城分局经济犯罪侦查大队于2018年7月12日出具的办案说明证实：1、该案部分投资人丢失《投资受益卡》和《保证函》，且部分投资人使用别人的身份投资，有些证人不了解投资及收益情况。2、被害人王某7、王某8、贺某、王某9、刘某3等人无法取证。3、该公司业务员大都是兼职且年龄偏大，没有记录和清楚说明相关投资及收益、提成情况。
7、被告人的供述与辩解
赵某某的供述证实：2014年10月份，其经朋友袁炳君介绍认识北京富桥金路投资担保中心（有限合伙）的业务培训经理李某4和富桥担保德州地区总代理石某后，二人承诺给其培训业务员，并让其加盟北京富桥金路投资担保中心。其与李某4签订加盟协议后，李某4、石某给其授权书，其付给李某428万元、石某6万元共计34万元加盟费。其于2014年11月13日注册成立陵县富桥信息咨询有限公司，并在徽王镇、张习桥、义渡口、滋镇等乡镇设立分点。其公司招收的业务员有张某1、孙某、王某3、苗某、杨某1、张某3、杨某2、刘某1等人，孙某是公司会计。业务员经李某4培训后，采用口口相传或者发放宣传册的方式，向社会不特定人员吸收存款，以存期满3个月，月息150元/万元；不满3个月，月息100元/万元，不足20天没有利息的方式支付利息，并签订《投资收益卡》、《保证函》等手续。至案发时，共吸收存款3617.83万元，尚有960.5万元没有偿还，最后以审计数额为准。其中，借给山东贝德丰生物科技股份有限公司老板“成某”480万元做承兑汇票生意；借给石某300多万元给东营市一家企业做承兑汇票保证金；剩余的205.9万元用于员工工资、提成及公司花销等。其对于公司会计孙某使用公司吸收的存款支付个人购买手机、笔记本电脑等事项消费12万余元之事均不知情。
被告人赵某某对上述证据均未提出异议。上述证据的取得均程序合法、内容真实有效，故可作为定案的依据，本院均予以采纳。
本院认为，被告人赵某某违反国家金融管理法律规定，未经国家有关部门批准，以口口相传及广告宣传等方式，非法向社会不特定公众吸收存款3325.47万元，尚有884.18118万元未归还，其行为已构成非法吸收公众存款罪。起诉书认定未归还数额为886万余元属计算错误，应予以纠正。因此，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，对被告人赵某某依法应予惩处。
被告人赵某某向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，应当退赔。对有证据证明已向被害人支付的返点费和利某，本金尚未归还的折抵本金，从应追缴数额中扣除。
关于被告人赵某某的辩护人提出的辩护意见，本院根据在案证据，综合分析评判如下：
1、关于被告人赵某某的辩护人提出“被告人赵某某涉嫌犯罪的数额应扣除苗某等17名陵县富桥信息咨询有限公司内部职工的集资款131笔共506.25万元”的辩护意见。经查，被告人赵某某于2014年11月份成立富桥公司，苗某等17人确系该公司招聘的业务员，且所有员工在接受培训及在公司实际运营过程中均明知该公司没有吸收存款的资质，却仍然以向社会公众吸收存款为主要业务，并且被告人赵某某通过制定员工奖惩制度、设立乡镇集资点等方式，鼓励员工本人积极集资或向社会不特定对象宣传集资。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第三条之规定，应当将被告人赵某某向富桥公司员工吸收的存款计入其犯罪数额内。故对上述辩护意见，本院不予采纳。
2、关于被告人赵某某的辩护人提出“被告人赵某某系单位犯罪，并非个人犯罪，应从轻处罚”的辩护意见。经查，被告人赵某某以其及妻子张金燕为股东注册成立的富桥公司的经营范围没有包括吸收公众存款业务。但被告人赵某某注册成立富桥公司后，从员工培训至公司实际运营的整个过程来看，其成立公司的主要目的是吸收公众存款，而未按照公司注册的经营范围进行经营。根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。”因此，本案中被告人赵某某注册成立富桥公司后，以实施吸收公众存款为主要活动的犯罪行为，不应认定单位犯罪。故对上述辩护意见，本院不予采纳。
3、关于被告人赵某某的辩护人提出“被告人赵某某犯罪情节较轻，主观恶性较小，应从轻处罚”的辩护意见。经查，被告人赵某某成立公司招聘业务员后，在没有取得吸收存款资质的情况下，以口口相传及广告宣传等方式向社会不特定公众吸收存款高达3325.47万元，未归还被告人集资款数额高达884万余元，给集资人造成巨大损失。且被告人赵某某为了扩大吸收存款的范围和数额，不仅在陵城区设立营业场所，还在乡镇设立多处集资点，对当地的金融管理秩序造成极大破坏。被告人赵某某吸收公众存款的金额属于数额巨大，主观恶性较深。因此，对上述辩护意见，本院不予采纳。
4、关于被告人赵某某辩护人提出“被告人及其亲属愿意尽最大能力退赔受害人损失，并积极缴纳罚金，应作为酌定从轻处罚的情节。被告人赵某某社会危害性较小，为了尽快为被害人追回存款，对被告人赵某某适用缓刑”的辩护意见。经查，被告人赵某某非法吸收公众存款数额巨大，涉案人数众多，社会危害性较大。且在案发后，被告人赵某某及其亲属并未退还被害人集资款，也未向法院缴纳罚金。虽然其表现出积极的态度，但未有实际行动。因此被告人赵某某不符合适用缓刑的条件。故对上述辩护意见，本院不予采纳。
5、关于被告人赵某某的辩护人提出“被告人认罪态度较好，确有悔罪表现，可以作为酌定从轻处罚的情节”的辩护意见。经查，被告人赵某某归案后如实向公安机关供述其犯罪事实，在庭审过程中也如实供述，积极认罪悔罪，因此，对上述辩护意见，本院予以采纳。
综上所述，鉴于被告人赵某某归案后如实供述自己的犯罪事实，当庭自愿认罪，态度较好，依法可酌情从轻处罚。本院为打击犯罪，教育守法，以维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第三条、第五条之规定，判决如下：
一、被告人赵某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月27日起至2021年11月26日止。罚金于判决生效后三十日内一次性向本院缴纳。）
二、本案非法吸收公众存款给被害人造成的损失8841811.8元予以追缴，发还各被害人。（详见附表）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 邢 杰
审 判 员 张 浩
人民陪审员 贾洪哲
二〇一八年八月十七日
书 记 员 郝艳萍
附：赵立军非法吸收公众存款一案应追缴数额明细表