内蒙古自治区扎兰屯市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）内0783刑初451号
公诉机关内蒙古自治区扎兰屯市人民检察院。
被告人关某，男，1963年2月24日出生于内蒙古自治区扎兰屯市，满族，大专文化，户籍所在地内蒙古自治区扎兰屯市，现住址内蒙古自治区扎兰屯市。因涉嫌犯挪用资金罪，于2014年12月11日被扎兰屯市公安局刑事拘留，2014年12月11日被扎兰屯市公安局取保候审，2015年12月4日被扎兰屯市公安局监视居住，2016年6月7日经扎兰屯市人民检察院取保候审，2016年12月15日、2017年3月14日、2017年9月14日分别被本院继续取保候审,2017年12月15日被本院监视居住。现在其住所候审。
辩护人郑春燕，内蒙古政光律师事务所律师。
内蒙古自治区扎兰屯市人民检察院以扎检公诉刑诉（2016）457号起诉书指控被告人关某犯挪用资金罪，于2016年12月14日向本院提起公诉。本院于2016年12月15日立案后，依法适用普通程序组成合议庭，于2017年8月9日公开开庭审理了本案。内蒙古自治区扎兰屯市人民检察院指派检察员张冬、刘佳出庭支持公诉，被告人关某及其辩护人郑春燕到庭参加诉讼。现已审理终结。
内蒙古自治区扎兰屯市人民检察院指控，2013年8月31日至2014年6月8日期间，时任某农村信用合作联社某信用分社主任的被告人关某利用职务之便，采取冒名贷款的手段，挪用信贷资金231笔用于偿还贷户不良贷款，合计金额人民币1148.29万元，造成信用联社重大经济损失。后经扎兰屯市公安局经侦大队追回人民币93.65万元。公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言及被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人关某身为其他金融机构工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。
被告人关某在庭审中的辩称意见是，对公诉机关指控的事实认可，但认为自己的行为不构成犯罪。在庭审后以书面形式辩称对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，自愿认罪，请求从轻处罚。辩护人郑春燕的辩护意见是，对公诉机关指控的事实予以认可，但认为被告人关某的挪用资金行为不构成犯罪。一方面，被告人冒用贷款，看似借贷给他人，实际上并没有将单位信贷资金转移出去，交付给所谓的借款人，只是在账面上体现了借出及收回，而款项始终没有脱离信用社，即并未将单位资金实际转出，由他人占有；另一方面，被告人的冒名贷款、以贷还贷行为，并未给单位造成实际损失。本案涉及的231笔冒名贷款，实际上并不是发生自2013年，而是多年、多次倒据至案发，信用社初始真实借款的债权，仍是合法有效的，仍可以通过合法渠道解决。被告人履行职务过程中的冒名贷款、以贷还贷的违规行为，没有将本单位的信贷资金转移出去，给他人占有、使用，没有给本单位造成实际损失，不应作为犯罪来对待，更不构成犯罪。
经审理查明，2013年8月31日至2014年6月8日期间，时任某农村信用合作联社某信用分社主任的被告人关某利用职务之便，采取冒名贷款的手段，挪用信贷资金231笔用于偿还贷户不良贷款，合计金额人民币1141.84万元，其中，分别以郝某1、张某1、吴某1、黄某1、付某1、李某1、梁某1、蔡某1、冯某1、金某1、邓某1、张某2、王某1、沃某1、王某2、姜某1、司某1、何某1、张某3、关某1、冯某2、孙某1、赵某1、王某3、刘某1、辛某1、温某1、王某4、王某5、任某1、汪某1、李某2、汪某2、张某4、祝某1、胡某1、刘某2、梅某1、温某2、杜1、刘利、林某1、郭某1、王长富、李某9、李某4、王某8、林某2、尹忠发、杨某4、于某1、李某3、万某1、李某6、刘某7名义各冒名贷款99000元；以卢某2名义各冒名贷款79900元；以于某5名义各冒名贷款69900元；以何某1名义各冒名贷款54900元；以姜某1名义各冒名贷款49900元；分别以王某11、孙某10、张某20、关某1、吕某1、张某5、张某6、于某1、代某1、徐某1、杨某1、姜某2、鄂某1、卜某1、宋某1、卜某2名义各冒名贷款44900元；分别以曲某1、张某7、彭某1、张某8、仉某1、奚某1、朱某1、李某3、林某1、张某8、刘利、丁某1、吴某2、林某2、董某1、张某9、李某4、李某5、吴某3、孙某2、孙某3、王某2、王某1、王某6、沃某2、南某1、司某1、吕某2、朱某2、胡某2、张某10、戚某1、朱某3、吴某4、王某3、孙某1、王某4、何某2、冯某3、秦某1、刘某2、王某7、德某1、温某1、王某5、德某2、边某1、温某2、张某11、孙某4、丁某2、李某6、杨某2、吴某5、石某1、张某12、刘某3、刘某4、李某7、付某2、杜某1、张某13、张某14、宋某3、仲某1、庞某1、赵某2、郭某1、李某8、马某1、张某15、尹某1、丁某3、张某16、薛某1、孙某5、张某17、李某9、曹某1、万某1、付某3、孙某6、张某18、马某2、马某3、刘某1、刘某2、刘某5、范某1名义各冒名贷款39900元；分别以王某12、刘某10、曲某4、曲某5名义各冒名贷款36900元；分别以王某13、石某4名义各冒名贷款32900元；以于某7名义各冒名贷款29900元；分别以张某21、辛某1、梅某1、陈某2、刘某11名义各冒名贷款24900元；分别以王某14、韩某3、于某8名义各冒名贷款21900元；以吴某7名义各冒名贷款20900元；分别以赵某3、姜某1、何某1、王某7、赵某4、杨某3、贾某2、黄某2、赵某5、张某19、于某2、李某10、郭某2、于某3、安某1、栗某、沃某3、苏某2、安某2、宋某4、姜某3、宋某5、鄂某2、刘某6、王某7、徐某2、白某2、于某4、孙某7、代某2、孙某8、刘某6、王某8、杨某4、范某3、肖某2、刘某7、白某3、刘某8、徐某3、赵某6、范某3、梁某2、范某4、范某5、尹某2、王某9、李某11、毕某2名义各冒名贷款19900元；分别以刘某9、白某4名义各冒名贷款9900元。后经扎兰屯市公安局经侦大队追回人民币93.65万元。
上述事实，被告人关某在开庭审理过程中亦无异议，且有书证户籍证明、抓获经过、冒名贷款清单、扣押清单、发还清单、扎兰屯市农村信用合作联社营业执照复印件及金融许可证、某农村合作联社信用社主任岗位职责、关某任某信用分社经理的任职文件、关于关某涉案贷款收回情况说明、2012-2014年存取款、转账凭证、说明、贷款档案，证人多某、张某等人的证言及被告人关某的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人关某自2013年8月至2014年10月在某农村信用联社某分社任主任期间，为了完成信用社不良贷款绩效考核指标，利用职务之便，秘密窃取贷款档案中贷户人员信息，在贷户不知情的情况下，采用冒名贷款，贷审不分离的方式，将贷款贷出后用以偿还不良贷款本息，所涉及贷款笔数为231笔，贷款金额为1141.84万元，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。对被告人关某的辩护人关于被告人关某没有将本单位的信贷资金转移出去，给他人占有、使用，没有给本单位造成实际损失，不构成犯罪的辩护意见，经查，被告人关某利用职务便利将冒名贷款发放后用以偿还不良贷款，其挪用行为已实施完毕，且本罪在挪用资金数额巨大时不以造成实际损失为犯罪构成要件，故对辩护人无罪的辩护意见本院不予采纳。鉴于被告人关某庭审后以书面的方式对指控的犯罪事实予以认可，系自愿认罪，并如实供述犯罪事实，且被告人关某挪用款项全部用于偿还该信用分社的不良贷款及其历年产生的利息，未对金融机构信贷资金造成实质性损害，可一并视为酌定从轻处罚情节，可以从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十五条第一款、第二百七十二条第一款、第六十四条、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条、第十一条第二款之规定，判决如下：
一、被告人关某犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）
二、对被告人关某挪用的资金1141.84万元，予以追缴并发还被害单位扎兰屯市农村信用合作联社。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向呼伦贝尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 马维峰
审 判 员 富 豪
人民陪审员 王德胜
二〇一八年七月三日
书 记 员 刘清莲
附：相关的法律条文
第一百八十五条商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。
第二百七十二条第一款公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条挪用公款归个人使用，进行营利活动或者超过三个月未还，数额在五万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的”数额较大”；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的”数额巨大”。具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的”情节严重”：
（一）挪用公款数额在二百万元以上的；
（二）挪用救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济特定款物，数额在一百万元以上不满二百万元的；
（三）挪用公款不退还，数额在一百万元以上不满二百万元的；
（四）其他严重的情节。
第十一条刑法第一百六十三条规定的非国家工作人员受贿罪、第二百七十一条规定的职务侵占罪中的”数额较大””数额巨大”的数额起点，按照本解释关于受贿罪、贪污罪相对应的数额标准规定的二倍、五倍执行。
刑法第二百七十二条规定的挪用资金罪中的”数额较大””数额巨大”以及”进行非法活动”情形的数额起点，按照本解释关于挪用公款罪”数额较大””情节严重”以及”进行非法活动”的数额标准规定的二倍执行。
刑法第一百六十四条第一款规定的对非国家工作人员行贿罪中的”数额较大””数额巨大”的数额起点，按照本解释第七条、第八条第一款关于行贿罪的数额标准规定的二倍执行。