江苏省靖江市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）泰靖刑初字第427号
公诉机关江苏省靖江市人民检察院。
被告人金某某，男，汉族，高中文化，农民。因本案于2014年6月12日被刑事拘留，7月18日被逮捕。现羁押于靖江市看守所。
辩护人林正敏，浙江品和律师事务所律师。
靖江市人民检察院以靖检诉刑诉（2014）419号起诉书指控被告人金某某犯伪造金融票证罪、窃取信用卡信息罪，于2014年11月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。靖江市人民检察院指派代理检察员王纯青出庭支持公诉，被告人金某某及其辩护人林正敏到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
1、伪造金融票证
2013年底至2014年5月，被告人金某某通过使用型号为MSRE-606的磁卡读写器与笔记本电脑连接，并采取磁卡读写软件擦除银行卡内信息的方式，将卡号为6225xxxxxxxx347、6225xxxxxxxx6821招商银行卡、卡号为6228xxxxxxxxx55112、622xxxxxxxxxxx7878、622xxxxxxxxxx93175的中国农业银行卡等27张银行卡伪造成空白信用卡。
2、窃取信用卡信息
2013年底至2014年5月，被告人金某某通过型号为MSRE-606的磁卡读写器，读取卡主为戴某等人卡号为6222xxxxxxxx658的交通银行卡等9张信用卡信息，后秘密复制并保存在存储介质内。
为证实上述指控，公诉机关当庭出示或宣读了相关证据。公诉机关认为，被告人金某某违反国家金融管理法规，伪造金融票证；窃取他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第（四）项、第一百七十七条之一第二款的规定，应当以伪造金融票证罪、窃取信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人金某某犯有两罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当实行数罪并罚。被告人金某某犯罪后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。
被告人金某某及其辩护人对公诉机关指控的事实没有异议。被告人金某某认为，其将信用卡内信息抹去是出于好奇，保存他人信用卡信息没有外泄、利用，情节较轻，请求对其从轻处罚。辩护人认为，被告人金某某将信用卡内信息抹去的行为是变造、毁坏信用卡，不构成伪造金融票证罪，即便构成伪造金融票证罪，27张中的5张外资银行卡应从中扣除；被告人金某某只是秘密保存了他人交予其的信用卡的信息，且没有将信息外泄，不构成窃取信用卡信息罪，即便构成窃取信用卡信息罪，其所窃9张信用卡信息中，只有杨某某、熊某某的五张卡具有交易密码，其余四张信用卡信息没有交易密码，信息不全，不足以伪造可进行交易的信用卡，故窃取信用卡信息的数量应认定为5张；被告人金某某具有坦白情节，系初犯，其行为没有造成实际的危害结果，请求对其从轻处罚。
经审理查明：
一、伪造金融票证
2013年底至2014年5月，被告人金某某通过使用笔记本电脑、型号为MSRE-606的磁卡读写器，采取磁卡读写软件擦除银行卡内信息的方式，将卡号为6225xxxxxxxx347、622xxxxxxxxxxx821招商银行卡、卡号为6228xxxxxxxxxx5112、622848xxxxxxxxxxxx878、6228xxxxxxxx175的中国农业银行卡等27张银行卡伪造成空白信用卡。
上述事实，有公诉机关当庭举证并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、银行卡27张，卡号分别为6222xxxxxxxxx347、6225xxxxxxxxxx21招商银行卡、6228xxxxxxxxx57878、6228xxxxxxxxxx3175、6228xxxxxxxxxx12农业银行卡、6222xxxxxxxxxx756、622xxxxxxxxxxx317交通银行卡、622xxxxxxxxxx2784、622xxxxxxxxx64772工商银行卡、6222xxxxxxxxx5501上海农商银行卡、6222xxxxxxxx702平安银行卡、5248xxxxxxxxxxxxxx0、60138xxxxxxxxx865、2179008xxxxxxxxxxx65中国银行卡、215xxxxxxxxxxxx560邮政储蓄银行卡、SUPERVIELLEBANCO卡、621xxxxxxxxxxxx640、6217xxxxxxxxxxx915建设银行卡、622xxxxxxxxxxx7江苏长江商业银行卡、6217xxxxxxxxxxx3899、3xxxxxxxxxxx174民生银行卡、601136xxxxxxxxxxx47、LILAIFU、60113xxxxxxxxxx7花旗银行卡、60xxxx10澳大利亚西太平洋银行卡、60xxxx66摩根大通银行卡、无卡号摩根大通银行卡，U盘1只，无线POS机、联想M10型笔记本电脑、MSRE-606型磁卡读写器、MINIDX3型刷卡器各1台证实，被告人金某某伪造的空白信用卡及用于伪造的设备已被公安机关扣押并随案移送。
2、江苏长江商业银行出具的证明证实，随案移送的27张银行卡可用于重新写磁、制作银行卡，以及刷卡器、MSRE-606型磁卡读写器可读取、复制、擦除银行卡磁条信息。
3、磁卡读写软件中的查询结果及照片证实，公安机关扣押并随案移送的27张银行卡中6张写入金某某本人的银行卡信息、2张写入丁某某银行信息；其他19张银行卡信息被抹除。
4、证人丁某某的证言证实，2014年5月28日上午10时许，在金某某的荣威轿车上，金某某拿出电脑和一台小机器，告诉其能读出银行卡内信息，并复制，其将自己的卡号为6224xxxxxxxx7365靖江农村商业银行卡给金某某刷了。
4、被告人金某某对上述事实供认不讳。
二、窃取信用卡信息
2013年底至2014年5月，被告人金某某通过型号为MSRE-606的磁卡读写器，读取卡主为戴某等人卡号为622xxxxxxxx65658的交通银行卡等9张信用卡信息，后秘密复制并保存在存储介质内。
上述事实，有公诉机关当庭举证并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、靖江市公安局打印的从被告人金某某U盘内调取的资料证实，从被告人金某某处查获的U盘内保存有丁某某卡号为622xxxxxxx365靖江农村商业银行、杨某某卡号为622xxxxx9建设银行、6225551352894032广发银行、622xxxxxx96平安银行，熊某某卡号为622xxxxxx96光大银行、4xxxxxx200浦发银行、6222xxxxxxx6429891工商银行，戴某卡号为622xxxxxxxx65658交通银行，汪某某卡号为6222xxxxxxx6429891兴业银行、6222xxxxxxx6429891招商银行，等银行卡信息。
2、证人丁某某的证言证实，2014年5月28日上午10时许，其将卡号为622xxxxxxx365靖江农村商业银行卡在给金某某刷了，其不知道金某某复制保存了其银行卡信息。
3、证人熊某某的证言证实，2014年1月份，其让一个姓杨的男子帮其“养”过两张银行卡，分别是卡号为622xxxxxx96的光大银行卡、卡号为4xxxxxx200的浦发银行卡，其不知道姓杨的男子复制了其二张信用卡信息。
4、证人杨某某的证言证实，2013年9、10月份，其让金某某帮其“养”过三张银行卡，卡号分别是622xxxxx9的建设银行卡、6225xxxxxxx32的广发银行卡，622xxxxxx96的平安银行卡，其不知道自己银行卡信息被金某某复制了。
5、证人戴某的证言证实，其曾让金某某帮其“养”过一张银行卡，卡号为622xxxxxxxx65658的交通银行卡，这张卡其一直在使用，其不知道这张信用卡的信息被金某某复制。
6、证人汪某某的证言证实，其有两张银行卡，卡号分别是6222xxxxxxx6429891兴业银行卡、6222xxxxxxx6429891招商银行卡，2014年4月16日，其曾让金某某帮其还过上述卡内透资的钱，其不知道信用卡的信息被金某某复制。
7、江苏长江商业银行出具的证明证实，保存于被告人金某某U盘内的戴某、熊某某、杨某某、汪某某、丁某某的9条信息属于信用卡信息，可写入信用卡磁条介质内，写入后即可成为可以交易的信用卡。
8、辨认笔录证实，熊某某、汪某某辨认出金某某。
9、被告人金某某对上述事实供认不讳。
全案还有经公诉机关当庭举证并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、靖江市公安局依法制作的扣押清单证实，从被告人金某某车内扣押到磁卡，U盘1只、无线POS机1台，联想M10型笔记本电脑1台，MSRE-606型磁卡读写器1台，MINIDX3型刷卡器1台。
2、接处警工作登记表、受案登记表证实，本案经他人举报后立案等情况。
3、抓获经过证实，被告人金某某于2014年6月11日被抓获的情况。
4、常住人口基本信息证实，被告人金某某身份信息等情况。
本院认为，被告人金某某违反国家金融管理法规，伪造金融票证；窃取他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为分别构成伪造金融票证罪、窃取信用卡信息罪，依法应予处罚。被告人金某某犯有两罪，依法应当实行数罪并罚。被告人金某某犯罪后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关指控被告人金某某犯伪造金融票证罪、窃取信用卡信息罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请数罪并罚、从轻处罚的理由成立，本院予以支持。辩护人提出的与上述相关的辩护意见，本院予以采纳。
关于辩护人提出的被告人金某某将信用卡内信息抹去的行为是变造、毁坏信用卡，不构成伪造金融票证罪，即便构成伪造金融票证罪，27张银行卡中的5张外资银行卡应从中扣除的辩护意见，经查，被告人金某某使用设备，将信用卡内信息进行了改动，使被其加工过的信用卡与原信用卡丧失了实质的同一性，其行为的实质就是对信用卡进行了伪造，应认定是伪造信用卡；信用卡是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡，辩护人提出的5张外资银行卡具有上述特征，应属于信用卡范畴，该辩护意见没有法律依据，本院不予采纳。关于辩护人提出的被告人金某某只是秘密保存了他人交予其的信用卡的信息，且没有将信息外泄，不构成窃取信用卡信息罪，即便构成窃取信用卡信息罪，其所窃9张信用卡信息中，只有杨某某、熊某某的五张卡具有交易密码，其余4张信用卡信息没有交易密码，信息不全，不足以伪造可进行交易的信用卡，故窃取信用卡信息的数量应认定为5张的辩护意见，经查，案发后公安机关扣押被告人金某某U盘1只，该U盘内所保存的9张信用卡信息均没有经持卡人同意，且持卡人对此也不知晓，其行为不仅破坏了正常的金融管理秩序，同时也侵犯了持卡人的权利，符合窃取信用卡信息罪的构成要件；窃取信用卡信息罪是行为犯，只要行为人实施了窃取信用卡信息的行为，就已经构成犯罪，其是否窃取密码，不影响犯罪的构成，且相关证据也证实被告人金某某窃取的9张信用卡信息均足以制成可以交易的信用卡，该辩护意见亦没有法律依据，本院不予采纳。关于被告人金某某及辩护人提出的被告人金某某窃取的信息没有外泄，没有实际造成危害结果，请求从轻处罚的辩解及辩护意见，经查属实，本院在量刑时酌情予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第（四）项、第一百七十七条之一第一款、第二款、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人金某某犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币四万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月12日起至2018年4月11日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、随案移送的作案工具U盘一只，无线POS机、联想M10型笔记本电脑、MSRE-606型磁卡读写器、MINIDX3型刷卡器各一台及二十七张银行卡予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
（此页无正文）
审 判 长 黄颖宏
人民陪审员 顾洪灿
人民陪审员 徐伯先
二〇一四年十二月二十日
书 记 员 张颖奇
附录：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条第一款第（四）项
有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（四）伪造信用卡的。
第一百七十七条之一第一款、第二款
有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
第六十七条第三款
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条
判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。