吉林省双辽市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0382刑初41号
公诉机关吉林省双辽市人民检察院。
被告人王云光，男，1953年11月21日生，居民身份证件号码：******，吉林省双辽市人，汉族，高中文化，农民，住双辽市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月3日被双辽市公安局刑事拘留，同年3月11日被逮捕，现羁押于双辽市看守所。
辩护人耿绍承，吉林耿绍承律师事务所律师。
吉林省双辽市人民检察院以双检刑检刑诉（2016）197号起诉书指控被告人王云光犯非法吸收公众存款、集资诈骗罪，于2016年6月23日向本院提起公诉。本院于2016年9月23日作出(2016)吉0382刑初183号刑事判决。宣判后，被告人王云光不服，提出上诉，四平市中级人民法院以（2016）吉03刑终339号刑事裁定，撤销原判，发回本院重新审理。本院依法另行组成合议庭，于2017年4月5日、2017年5月23日公开开庭审理本案。双辽市人民检察院检察员刘海波、刘爱民出庭支持公诉，被告人王云光及其辩护人耿绍承到庭参加诉讼。现已审理终结。
吉林省双辽市人民检察院指控，2014年5月至2014年12月，被告人王云光在双辽市经营金鑫源中介所期间，以高利贷为诱饵，向双辽市居民丁某、赵某某、董某某、马某某等人非法吸收公众存款共计146万元，造成上述群众经济损失。2015年起，王云光在无法收回所放出钱款的情况下，仍以高息为诱饵，吸收聂某某等人钱款用于支付之前的高额利息，骗取被害人金额共计145.54万元，造成上述群众经济损失。
吉林省双辽市人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有：1、书证：一览表、常住人口基本信息、借据复印件、银行卡明细、抓捕经过、情况说明；2.证人孙某1、孙某2、刘某、杨某某、王某某的证言；3.被害人丁某、赵某、董某某、段某某、马某某、冯某某、张某某、赵某某、刘某某等人的陈述；4.被告人王云光的供述与辩解；5.辨认笔录。
吉林省双辽市人民检察院认为，被告人王云光违反国家金融管理制度，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；王云光使用诈骗方法进行非法集资，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。
被告人王云光对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名无异议；对公诉机关指控其犯集资诈骗罪的事实和罪名有异议，其认为自己不构成集资诈骗罪。其辩护人的辩护意见是：1、被告人王云光的行为仅构成非法吸收公众存款罪，而不构成集资诈骗罪，王云光并没有非法占有的目的，而集资诈骗罪成立的要件之一必须具有非法占有的目的。2、王云光被采取强制措施后，积极承认自己的犯罪事实，而且得到了大多数受害人的谅解，依法可以减少基准刑的50%，从轻处罚。王云光早日获得人身自由，被害人的钱款还有提前返本的可能性。
经审理查明，2014年3月至2014年12月，被告人王云光在双辽市经营金鑫源中介所期间，以高额利息为诱饵，向双辽市居民丁某、赵某某、段某某、冯某某、张某某、赵某某、王某某、邹某某、马某某、王某某、刘某某、李某某、孔某某、马某某、聂某某、高某等人非法吸收公众存款共计人民币146万元。
2015年1月至8月期间，被告人王云光在无法收回所放出钱款的情况下，仍以高息为诱饵，吸收丁某、董某某、段某某、马某某、冯某某、张某某、刘某某、孙某某、王某某、邹某某、张某某、刘某某、马某某、李某某、马某某、聂某某、杨某某、高某、樊某某、赵某某等人钱款139万元。其中，被害人马某某2万元、被害人张某某2万元、被害人刘某某5万元、被害人王某某15万元、被害人张某某3万元、被害人刘某某1万元、被害人李某某11万元、被害人樊某某12万元、被害人赵某某6万元，合计57万元，系2014年借款转换形成，故被告人实际吸收82万元。同时支付丁某利息0.18万元、马某某本金及利息1.36万元、冯某某利息0.27万元、王某某本金及利息1.99万元、刘某某利息0.5万元、樊某某利息1.08万元、赵某某利息0.54万元，合计5.92万元。
另查明，被告人王云光于2015年1月10日借给王某某人民币16.4万元，2015年3月30日借给王某某4万元，2015年2月10日借给王某某4万元，2015年3月1日借给王某某3万元、2015年1月30日借给王某某5万元，2015年1月10日借给王某某5万元，2015年4月29日借给郭某1.9万元，2015年4月29日借给孙某6万元，2015年7月10日借给王某某2.6万元，共计47.9万元。
综上，被告人王云光共非法吸收公众存款人民币250.9万元，集资诈骗数额是28.18万元。案发后，被告人王云光得到部分被害人的谅解。
上述事实，有在开庭审理过程中举证、质证的下列证据予以证明：
1、被告人王云光涉嫌非法吸收公众存款案涉案人员一览表，证明被告人王云光以高息向丁某等25名群众借款的累计金额及造成群众实际损失的情况。
2、借据复印件，证明被告人王云光为被害人出具借据的情况。
3、鑫源中介所名片，证明被告人经营的鑫源中介所的情况。
4、抓捕经过，证明2016年3月2日17时许，普兰店市公安局太平派出所民警在大连市金州区十里堡街道真爱小区门口，将网上逃犯王云光抓获。
5、银行卡明细，证明被告人王云光的银行卡银行交易明细情况。
6、双辽市公安局经侦大队情况说明，证明关于王云光从什么时间从哪笔开始将吸收上来的资金支付利息的问题，经对王云光核实，于2015年年初开始，王云光将吸收上的资金支付了一部分人的利息；东明镇七棵树村王某某、东明镇德胜村王某某、柳条乡通德村魏某某、双辽市内某某、刘某某、赵某等人，经双辽市公安局经侦大队工作人员到其居住地进行查找，该几人均去向不明，无法联系；丁某等25名报案人提供给公安机关的借据复印件均与原件相符，现借据原件均由报案人自己保存。
7、前科劣迹证明，证明被告人王云光在双辽市柳条乡小白村四屯居住，居住期间无前科劣迹。
8、辨认笔录，证明经公安机关组织辨认，被害人丁某辨认出10号照片上的人是向她借款的王云光。
9、借据复印件（2015年借据9张），用以证明被告人王云光借出款项的情况。
10、被害人丁某的陈述，证明2014年6月份，我通过段某某认识王云光，我知道段某某在他那放款，我在王云光开的中介所放了3万元，9月份他连本带利给我了。两个月后，他给我打电话说如果有闲钱就把钱放到他的中介所，月利三分，三个月一结息，本金到期后随用随取。2014年11月初到2015年1月份我在王云光的中介所分三次集资共计15万元，他都给我出了借据，他说一个客户开板厂急需资金。直到2015年2月份后，王云光就没再给付我利息，之后我找王云光要本金，他以种种理由推托。到2015年8月末，他的中介所就关门了，电话也不通了，他家也没有人。我得到了1.6万元利息，其中2015年我得到利息1.8万元，实际损失13.4万元。
11、被害人赵某某的陈述，证明王云光在嘉宇新苑小区经营金鑫源中介所，2014年8、9月份更名为忠诚砌筑有限公司。2014年12月，我通过段某某介绍认识王云光，她跟我说如果有闲钱就把钱放到王云光那，到期就给利息。月利三分，三个月一结息，随用随取。2014年12月13日，我在王云光中介所集资4万元，他给我出了借据。他跟我说这笔钱他放到农村了。这4万元我得到3个月的利息，共计3600元。到2015年3月份以后王云光就不再付息给我了，我开始往回要本金，他就找各种理由推托。直到2015年8月30日他的店关门了，给他打电话不通，他家里也没有人，我实际损失36400元。
12、被害人董某某的陈述，证明王云光在嘉宇新苑小区经营金鑫源中介所，后更名为忠诚砌筑有限公司。2015年春天，赵国范和我说他有不少钱放到王云光中介所，月利三分，到月付息，没差过。我也想得点利息，赵某某就把我领到王云光中介所，王云光跟我说他吸收上资金后，再把钱放到农村去，他就是挣中介费。2015年春天时我借给他2万元，期限三个月，月利三分，他给我出了借据。借款到期后我有病住院了，我打电话跟他联系，他说过段时间给我，可是到了2015年7月份，我去要利息时看到他的中介所关门了，电话也打不通了，不知道他去哪了。我没有得到利息，实际损失2万元。
13、被害人段某某的陈述，证明王云光在嘉宇新苑小区经营金鑫源中介所，2014年8、9月份更名为忠诚砌筑有限公司。我与王云光是邻居，他在我家附近开中介四五年了，我们都知道他放款，我也看到有很多人把钱放到他那。他跟我说有闲钱放到他那月利三分，三个月一结息，随用随取。2014年9月初到2015年3月份我在王云光的中介所分四次集资共计金额11万元，他都给我出了借据。他跟我说他在大白村修路，在内蒙承包土建工程，急需资金。直到2015年3月份后，王云光就没再给付我利息，我找王云光要本金，他以种种理由推托。2015年8月30日，他的中介就关门了，给他打电话也不通了，他家也没有人。我得到了1万元利息，实际损失10万元。
14、被害人马某某的陈述，证明王云光在嘉宇新苑小区经营金鑫源中介所，2014年8、9月份更名为忠诚砌筑有限公司。2015年2月，我朋友冯某某跟我说她在王云光那里集资8万元，月利三分，三个月一结息，到月就给利息，有闲钱放到他那里挺把握。2015年2月我和冯某某到王云光的店里集资2万元，王云光给我出了借据。2015年5月20日，王云光还我1万元本金和1800元利息。7月份的一天，王云光给我打电话问我有没有钱，农村有人要买收割机用钱，等收割机直补下来就把钱连本带息一起还给我，我就答应他了，过了两天他来我大市场的卖肉摊取走5万元。8月10多号他又给我打电话，说农村有人收地用钱，向我借4万元，两个月以后连本带利一起还给我。8月20日他又到我的肉摊给我900元利息并且又取走4万元，这两笔都给我打了借据。直到2015年8月23日前后，我给王云光打电话就打不通了，我给冯某某打电话她说也联系不上王云光，他的店已经关门了。我得到了2700元利息，实际损失97300元。
补充陈述：2015年2月20日那笔金额为2万元的款项系2014年借款转变的，后王云光给付我本金1万元及利息0.36万元。
15、被害人冯某某的陈述，证明王云光在嘉宇新苑小区经营金鑫源中介所，2014年8、9月份更名为忠诚砌筑有限公司。我与王云光是邻居，我在他的中介所附近经营电焊修理部。我知道他放款，我也看到有很多人把钱放到他那。他跟我说有闲钱放到他那月利三分，三个月一结息，随用随取。2014年11月到2015年2月份，我在王云光的中介所分五次集资共计金额8万元，其中2015年2月有两笔放款，分别是2万元和1万元，合计3万元，这两笔款我共得0.27万元利息。到2015年5月份后，王云光就没再给付我利息，我找他要本金，他以种种理由推托。到2015年8月27日，我就没看到他，2015年8月30日他的中介就关门了，给他打电话也不通了，他家也没有人。我实际损失有7万元。我介绍马某某在王云光处集资10万元，段某某集资11万、赵某某集资4万，还有不少人我记不清了。
16、被害人张某某的陈述，证明王云光在嘉宇新苑小区经营金鑫源中介所，后更名为忠诚砌筑有限公司。2013年秋天，赵国范说他有不少钱放到王云光中介所，月利三分，到月付息。我也想得点利息，赵某某就把我领到王云光中介所。王云光跟我说他吸收上资金后，再把钱放到农村去，他就是挣中介费。2013年秋天时，我借给他2万元，期限三个月，月利三分。借款到期后，王云光就把1800元利息给了我，然后他又重新给我出了借据。之后我就又往他那存了7万元，利息到月就给。2014年11月，王云光跟我说让我多存点，他把钱放到内蒙古搞建筑的朋友那，但是只能给2分利，期限一年。2014年12月我分两笔存到他那5万元,月利二分，期限一年，我在王云光那里共存款16万元。直到2015年8月，我去要利息他说暂时没钱让我等等。2015年8月24日，我再去中介所时看到他中介所关门了，电话也打不通了，不知道他去哪了。我得到1万多不到2万元的利息。
庭审中，被害人张某某承认2015年那笔钱款是2014年转账而来的。
17、被害人赵某某的陈述，证明王云光在嘉宇新苑小区经营金鑫源中介所，后更名为忠诚砌筑有限公司。2013年2月，我路过他的中介所，看到牌匾上写有存款业务，我就到他的中介所问他是否吸款，他说吸收，三个月一结息，月利三分，到月付息，我手里有3万元钱就存在他那了。到期后，王云光给我付了利息，他又重新给我开了一张借据。他说他吸收上资金后，再把钱放到农村去，他就是挣中介费。这3万元一直滚到2015年8月份，我去要利息他说暂时没钱让我等等，2015年8月他就停止付息了。2015年8月9日王云光给我1000元本金，2015年8月24日，我看到他的中介所关门了，电话也打不通了，不知道他去哪了。我得到21000元利息，实际损失9000元。我介绍过张某某在王云光处集资16万元。
18、被害人刘某某的陈述,证明王云光在嘉宇新苑小区经营金鑫源中介所，后更名为忠诚砌筑有限公司。我在嘉宇新苑小区物业工作，认识了王云光。我是在2014年11月27日在王云光处放了5万元钱，约定给我三分月利息。2015年2月27日，王云光给了我一个季度的利息4500元，并给我重新出具了借据，借据的日期是2015年2月27日。两个月后，我找王云光要本金和利息，他以种种理由推托，2015年8月末，他的中介就关门了，给他打电话也不通了，他家也没有人。我实际损失5万元。
19、被害人孙某某的陈述，证明王云光在嘉宇新苑小区经营金鑫源中介所，后更名为忠诚砌筑有限公司。2015年3月，我在麻将馆认识王云光，他说他开中介所，让我有钱放到他那里，月利三分，三月一结息，到月付息。2015年3月22日，我借给王云光4万元，期限三个月，月利三分，他给我出了借据。2015年5月10日，我又放到王云光处4万元钱，也是月利三分，三个月一结息。这两笔款到期后，我就打电话跟他联系，他说过段时间给我，到2015年8月末，我去要利息时看到他的中介所关门了，电话也打不通了，不知道他去哪了。我没有得到利息，实际损失8万元。
20、被害人王某某的陈述，证明王云光在嘉宇新苑小区经营金鑫源中介所，后更名为忠诚砌筑有限公司。2014年9月，我通过朋友认识王云光。王云光跟我说他开中介，让我有钱放到他那里，月利三分，三个月一结息，到月付息。2014年9月23日，我借给王云光5万元，期限三个月，月利三分，他给我出了借据，三个月后王云光给付了我利息。2015年1月2日4万元、2015年1月7日2万元、2015年1月6日5万元、2015年2月1日4万元，这4笔款是2015年王云光给我换据时，重新出具的，也是月利三分，三个月一结息。这些钱到期后，我就找王云光要本金和利息，他只给我1万元本金及0.99万元的利息。2015年8月末，我去找他时他的中介所关门了，电话也打不通了，不知道他去哪了。
21、被害人邹某某的陈述，证明王云光在嘉宇新苑小区经营金鑫源中介所，后更名为忠诚砌筑有限公司。2014年9月，王云光给我打电话说如果有闲钱就把钱放到他的中介所，月利三分，三个月一结息，到期后随用随取。2014年9月2日，我在王云光的中介所放了5万元，王云光给我打了借据。2015年3月24日，王云光又向我借2万元，也给我打了借据。截止到2015年6月2日，他只给我0.4万元的利息。之后我找他要本金，他以种种理由推托，到2015年10月，他的中介就关门了，打电话也不通了。
22、被害人马某某的陈述，证明我和王云光是同乡，2014年5月，王云光跟我说如果有闲钱就放到他的中介所，月利二分。2014年5月24日，我在王云光开的中介所放了5万元，王云光给我打了借据。这5万元到2015年5月24日到期了，我找他要钱，他说用钱的人还想再用一年，这样，他给我2000元利息，1万元的利息连同本金5万元一并给我打了一个6万元的借据。2014年9月29日，王云光又找我，问我有没有钱，我又借给他1万元，他给我出了借据。2015年9月，我找王云光要钱，就发现他失踪了。我得到了0.2万元利息，实际损失6万元。
23、被害人张某某的陈述，证明我和王云光很早就认识，2012年左右他开中介所。2015年2月27日，王云光给我出具的借据是我于2014年2月27日把钱放给王云光的，一年到期后，王云光又重新为我出具的借据，约定2015年5月27日结息。到期时我找他要钱，他说没钱，等把放出去的钱收回来就给我。2015年10月，我找他要钱，就发现他的店关门了。
24、被害人王某某的陈述，证明我和王云光以前就认识，2012年左右他开金鑫源中介所。2014年11月，王云光找我说如果有闲钱就放到他的中介所，月利三分，三个月一结息，随用随取。2014年11月24日，我在他的中介所放了3万元，王云光给我打了借据。到期时，王云光给我0.54万元利息，之后就不给我利息了。我找他要本金，他说没钱让我再等等。2015年10月，他的店关门了。我得到0.54万元的利息，实际损失2.46万元。
25、被害人刘某某的陈述，证明2011年我通过朋友认识王云光，得知他经营金鑫源中介所，后更名为忠诚砌筑有限公司。有次王云光给我打电话说要用点钱，用两个月，月利息三分，我就给王云光拿了一部分钱，他都按照约定还本付息。一直到2014年初，我把钱放到王云光那里，他都能给我本息。2014年6月，王云光给我打电话说他那里有人用钱，让我把钱放到他那。2014年6月3日，我把2万元送到他的中介所，他给我打了借据，月利2分，他说一年后给我利息和本金。截止到2015年8月22日，王云光又在我这里借了19笔款，共计金额45万元，这些款月利2分或3分，他都给我出了借据，借据上有的是我的名字刘某（我小名叫刘某），有的是我姐姐刘云的名字。这些款陆续到期后我找王云光要利息，他总计给我3万元利息，到2015年10月，我就找不到他了，他的中介也关门了。我得到3万元利息，实际损失42万元。
补充陈述：落款为2015年2月11日的借据所记载的借款1万元，是王云光于2014年的借款，借款到期后王云光又重新给我换的据。
26、被害人马某某的陈述，证明我通过同学认识了王云光，他开金鑫源中介所。王云光跟我说如果有闲钱就放到他的中介所，月利三分，三个月一结息，随用随取。他说他把钱放到农户那，赚中介费或利息差。2015年5月10日，我在王云光的中介所放了3万元，王云光给我打了借据，借据上标记了某某的字样（某某是指我的名字马某某）。2015年8月10日到期时，我找王云光要钱，发现他的店关门了，人也找不到了。我没有得到利息，实际损失3万元。
27、被害人李某某的陈述，证明我以前就认识王云光，他开金鑫源中介所。王云光跟我说如果有闲钱就放到他的中介所，二分或三分的月利息，随用随取，他把钱放到农户那里，赚中介费或利息差。2010年我陆续将钱放在王云光的中介所，共计金额49万元，借据20张。王云光给我打了借据，借据上标记了李某的字样（李某是我的小名）。2015年10月，我找王云光要钱，发现他的店关门了，人也找不到了。我得到10万元利息，实际损失39万元。
庭审中，被害人李某某承认，在2015年1月实际与王云光发生了一笔借款，2015年所记载的其余借款均是2014年形成的借款到期后，又重新打的借据。
28、被害人孔某某的陈述，证明我通过我母亲的朋友认识王云光，他开金鑫源中介所。2014年11月我母亲在王云光的中介放钱，能赚到利息。2014年11月14日，我在王云光开的中介所放了5万元，王云光给我打了借据，到2015年8月，我得到了0.8万元的利息。我找王云光要本金时，他说等他要回来就给我，等我再找他时他已经跑了，他的店关门了；另外我舅舅马某在2014年9月4日放到王云光处2万元，2015年3月23日放到王云光处3万元，王云光给马青海也打了两张借据，马某得到1万元利息，现在他委托我报案。我得到利息0.9万元，实际损失4.1万元；马某得到1万元利息，实际损失4万元。
29、被害人聂某某的陈述,证明我通过朋友认识王云光，王云光跟我说他开金鑫源中介所，做集资和放款生意，要是有闲钱放到他的中介所，月利三分，三个月一结息。我从2014年9月23日开始，陆续往王云光那里放款34万元，他都给我出了借据。2015年6月份停止付息，王云光以种种理由推脱，后来离开双辽跑了。我得到利息4万多元，实际损失近30万元。
30、被害人杨某某的陈述，证明我通过朋友认识王云光，他开金鑫源中介所，他跟我说要是有闲钱放到他的中介所，月利三分。2015年5月22日，我往王云光那里放款3万元，约定期限一年，月利2分，他给我出了借据。2015年8月末我就找不到他了，他的中介所关门了。我没有得到利息，实际损失3万元。
31、被害人高某的陈述，证明我和王云光是老乡，他开金鑫源中介所。2014年3月10日，他跟我说要是有闲钱放到他的中介所，月利2分，一年一结息。当天我就放到他那里3万元，他给我出了借据。2015年3月10日，他给我结息7200元，3万元又延续一年。此后，王云光又以着急用钱为由向我借款，分别是2015年1月10日借3万元，月利1.5分，连同利息一起给我打了35400元的借据。2015年2月5日借款5万元，月利1.5分，一直没给我利息。2015年7月16日以3分利息向我抬款2万元，约定6个月还，利息本金都没给我。由于款没到期我就没找他要，后来听说他已经跑了。我得到7200元利息，实际损失128200元。
32、被害人樊某某的陈述，证明我与王云光是老乡，2015年1月3日，王云光给我出具的两张借据，金额分别是6万元，合计12万元，是我在2014年10月份放给王云光的，3个月到期后，王云光又给我重新出具的借据，故日期为2015年1月3日，约定还款到期为2015年4月3日，我领取10800元利息，2015年7月利息就停了。王云光以种种借口推托，后来他就跑了，我只得到10800元利息。
33、被害人赵某某的陈述，证明我通过邻居认识王云光，得知他开金鑫源中介所。2015年2月17日，我到王云光的中介所，王云光将2014年从我借的两笔借款合计6万元重新给我出具在一张借据上。2015年5月17日，我领取5400元利息。然后我继续将这笔钱放在王云光处，2015年8月17日到期。到期那天我就找不到他了，他的店关门了。我只得到5400元利息，实际损失5.46万元。
34、证人孙某的证言，证明王云光在双辽嘉宇新苑小区开金鑫源中介所，2013年我在王云光处抬款10多笔，本金50多万元，利息和本金加一起能有100万元。这些钱我自己用了10多万元，我给别人担保抬了30多万元，这些钱我没有还给王云光。
35、证人孙某的证言，证明王云光在双辽嘉宇新苑小区开金鑫源中介所，2012年我在王云光处抬款3笔，一笔3万元、一笔1万元、一笔5万元，共计9万元。前两笔是我给王云光打的借据，那笔5万元的是我弟弟孙金打的借据，但是钱我用了。这9万元中我用了8万元，我的连襟李德用了1万元，李德用的1万元已经给王云光了，我用的8万元一直没有给王云光。我按月利息5分钱从王云光那里抬的款，每万元500元的中介费。
36、证人刘某的证言，证明2014年6月27日，王云光找到我说他的身份证办不了银行卡，想借用我的身份证办理银行卡他自己用，我就同意了。当时我跟王云光到农业银行办理了银行卡，密码是王云光自己留的，银行卡办好后他就拿走了。2015年8月20日现金存款凭证（存款3万元）上面我名字的签字不是我签的。
37、证人杨某某的证言，证明王云光是我丈夫，我家承包2公顷地，2015年8月份左右被我儿子王艳国卖给了我们村王周选，卖了一年。卖地时我和王云光在外地，卖了1万元钱被我花了。
38、证人王某某的证言，证明2016年1月份我和王云光的儿子王艳国谈好，我承包王云光家的地，承包期1年，每公顷5000元，我共计给王艳国1万元，我们之间没有形成手续。在我之前阮书平承包王云光的地，他从2013年开始种了3年，承包费多少我不清楚。
39、被告人王云光的供述与辩解，证明2013年3月，我开始经营金鑫源中介所，后改名为忠诚砌筑有限公司，没有工商注册登记。我非法集资，以借款形式吸收资金，之后放出去，我从中赚中介费。2013年3月至2015年8月，我向丁某借了15万元、赵某某4万元、董某某2万元、段某某11万元、马某某10万元、冯某某8万元、张某某16万元、赵某某3万元、刘某某5万元、孙某某8万元、王某某20万元、邹某某7万元、马某某6万元、张某某3万元、王某某3万元、刘某某43万元、李某某49万元、马某某3万元、孔某某5万元、马某某5万元、聂某某34万元、杨某某3万元、高某13.54万元、樊某某12万元、赵某某6万元。一共吸收社会上25名群众共计294.54万元。我将吸收上的存款又都放出去了，放给孙某100万元、孙某15万元，孙某和郭某经手放到柳条乡大白村委会50万元、王某某20万元、王某某60万元、魏某某6万元、路某15万元、刘某某3万元、赵某2万元，实际上我总计放出去270多万元。大约在2015年初时，我把吸收上的钱多数都让我支付了利息，谁要的紧我就给谁了。2015年8月份我就没有钱支付本金和利息了，我跑到大连瓦房店。2015年8月20日存入一笔3万元不是我家卖地钱，这钱应该是我吸收上来的集资款，我就存到刘富名字的银行卡里，供我零花用了。
40、公民户籍信息证明，证明被告人王云光的户籍情况。
被告人王云光的辩护人向法庭出示了下列证据：
1、被告人王云光吸收存款记账本，证明借贷关系均是在2015年以前发生的，而2015年并没有发生借贷。
2、谅解书13份，证明聂某、马某某等13名被害人对被告人王云光的行为予以谅解，建议法庭对其从轻处罚。
3、证人王某某、李某某、马某某、张某某的证言，证明被告人王云光与被害人王某某、李某某、马某某、张某某之间在2015的借贷关系，均是由2014年转换过来的。
公诉机关对辩护人提供的第2、3证据无异议，本院予以确认。公诉机关对第1份证据记账本的出处没有异议，但认为2014年11月28日记的账没有写明年份，按常理以后的都是2015年发生的，没有记载2015年的账，不代表没有发生。
本院对被告人王云光及其辩护人耿绍承与公诉机关就有关犯罪事实和证据提出的控辩意见进行审查后认为：一、关于记账本能否证实2015年没有发生借贷关系的问题。从被害人的陈述及被告人的供述来看，2015年确有与被害人之间发生钱款往来的事实，此记账本只是被告人王云光个人单方记载，且与相关被害人的陈述及被告人王云光本人的原始供述存在矛盾，故不能单纯从记账本上没有记载来否定该事实发生，对其辩护人认为在2015年被告人王云光没有向公众集资的辩护意见，因与事实不符，故本院不予采纳。二、关于被告人王云光的行为是否构成集资诈骗罪的问题。经查，被告人王云光供述其于2015年初已无力归还此前吸收的全部本金及利息，事实上其已不具备偿债能力，但其依然以高利为诱饵，从众多被害人处继续吸资，主观上已具有非法占有的目的，客观上采取了诈骗方法非法集资，致使集资人的集资款无法返还，其行为符合集资诈骗罪的犯罪构成要件，故公诉机关指控被告人王云光此行为构成集资诈骗罪的公诉意见有理，应予支持，对被告人及其辩护人认为被告人只构成非法吸收公众存款罪，不构成集资诈骗罪的辩护意见本院不予采纳；三、关于被告人王云光非法吸收公众存款、集资诈骗数额的认定问题。经查，被告人王云光2015年从众多被害人处实际吸收资金共82万元，其中47.9万元用于放贷给他人，该部分钱款资金运行符合非法吸收公众存款罪的法律特征，应认定为非法吸收公众存款罪的犯罪数额；其余钱款扣除已归还被害人的5.92万元，即28.18万元应认定为集资诈骗的犯罪数额。
本院认为，被告人王云光非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人王云光使用诈骗方法非法集资，数额较大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。对被告人王云光依法数罪并罚。鉴于被告人王云光对其犯罪的基本事实予以供认，故依法可以从轻处罚；案发后，部分被害人已经对被告人的行为予以谅解，故依法对其酌情从轻处罚，对其辩护人建议对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王云光犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十五万元；数罪并罚，合并刑期有期徒刑六年，并处罚金人民币二十五万元，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币二十五万元（此罚金于判决生效后三十日内缴纳）。
刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月3日起至2021年3月2日止。
二、未退赔赃款继续追缴并依法发还给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。
审 判 长 王为众
代理审判员 许明阳
人民陪审员 张 浩
二〇一七年六月二十九日
书 记 员 刘宏峰