湖北省五峰土家族自治县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）鄂0529刑初25号
公诉机关五峰土家族自治县人民检察院。
被告人刘远凯，男，1985年12月20日出生于湖北省五峰土家族自治县，土家族，大学文化，原系中国邮政储蓄银行股份有限公司五峰县渔洋关镇支行客户经理团队主管。住五峰土家族自治县。因涉嫌诈骗，于2017年8月17日被五峰土家族自治县公安局刑事拘留，2017年9月20日被依法逮捕，现羁押于五峰土家族自治县看守所。
辩护人邓仕周，湖北新理念律师事务所律师。
五峰土家族自治县人民检察院以五检刑诉［2018］16号起诉书指控被告人刘远凯涉嫌诈骗罪，于2018年2月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。五峰土家族自治县人民检察院检察员周耘，被害人胡某及其诉讼代理人向妮娅，被告人刘远凯及其辩护人邓仕周到庭参加了诉讼。现已审理终结。
五峰土家族自治县人民检察院指控，2016年10月23日至2017年8月3日，被告人刘远凯虚构事实，以资金周转为由，采用伪造的房屋所有权证、机动车登记证书等手段，诈骗作案八次，诈骗数额共计人民币323.3万元。具体犯罪事实如下：
1.2016年10月23日，被告人刘远凯以完成存款任务为由找被害人张兴模拉存款业务，并许诺有现金返还，张兴模同意，交给刘远凯30万元。刘远凯将资金转入掌握的董云峰的中国建设银行卡中，用于归还个人债务。
2.2017年4月27日至5月19日，被告人刘远凯承诺给付高额利息为诱惑，采用伪造的本人房屋所有权证、向东升房屋所有权证及本人的机动车登记证书作为抵押的手段，骗得魏某借款人民币103.3万元。
3.2017年5月28日，被告人刘远凯以资金周转为名，在被害人赖某位于渔洋关镇桥河村三组家中承诺给付高额利息，采用伪造的本人机动车登记证书作抵押的手段，骗得被害人赖某借款人民币7万元。
4.2017年5月28日，在杨某位于渔洋关镇曹家坪村一组家中，被告人刘远凯采用伪造本人房屋所有权证作抵押的手段，骗得杨某借款人民币20万元。
5.2017年6月2日、6月26日，被告人刘远凯因一个贷款到期，需资金周转，采用伪造的本人房屋所有权证作抵押的手段，骗得唐某借款共计人民币65万元。
6.2017年6月3日，被告人刘远凯以需要资金周转为由，在被害人陈某位于渔洋关镇采花茶叶宿舍内，承诺给付高额利息为诱惑，并采用伪造的本人机动车登记证书作抵押的手段，骗得被害人陈某的借款人民币20万元。
7.2017年7月6日，被告人刘远凯以高额利息为诱惑，骗得胡某借款人民币20万元。2017年8月1日，刘远凯给了胡某人民币2万元利息后，以假房产证作抵押骗得胡某借款人民币10万元。2017年8月3日，刘远凯以高额利息为诱惑，骗得胡某借款人民币20万元。扣除利息，刘远凯实际骗得胡某人民币48万元。
8.2017年7月的一天，被告人刘远凯在得知杜发军被公安机关刑事拘留一事后，承诺能够将杜发军所涉案件撤销或将其取保候审，骗取被害人吕某的信任。2017年7月19日至22日，刘远凯骗得被害人吕某共计人民币30万元。
另查明：2017年7月4日，被告人刘远凯需借钱，采用伪造的本人房屋所有权证作抵押的手段，骗得张明洋借款23万元。后张明洋发现被骗，多次找被告人刘远凯索要，被告人刘远凯找他人借款后还给张明洋27万元（其中利息4万元）。
为此，公诉机关提供了相关证据证实，指控认为，被告人刘远凯以非法占有为目的，诈骗他人钱财，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百三十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人刘远凯对起诉书指控主要事实无异议，但辩称其开始是为了借钱，后因无力偿还才犯罪。
辩护人邓仕周的主要辩护意见是：对起诉书指控的主要事实和罪名均无异议，但认为被告人具有坦白情节，应依法从轻处罚，且系初犯，当庭自愿认罪，应依法酌情从轻处罚。同时认为起诉书指控的部分事实中，被告人刘远凯未虚构身份或者恶意虚夸高额利息的诱惑，并实际已经支付了部分利息，其本质属于民事欺骗行为，达不到刑事诈骗的程度。
经审理查明:2017年4月至2017年8月期间，被告人刘远凯在明知其已被五峰土家族自治县邮政储蓄银行停职，且身负高额债务无力偿还之时，采取虚构事实，并承诺给他人高额利息为诱惑，伪造房屋所有权证、机动车登记证书等手段，诈骗作案七次，诈骗数额共计人民币263.3万元，其中被告人刘远凯诈骗被害人张明洋现金23万元，因案发前，其已主动归还，故未计入诈骗数额。同时，被告人刘远凯还谎称帮他人从公安机关撤销案件，需要经费为由，诈骗作案一次，诈骗数额计30万元。具体犯罪事实如下：
1、2017年4月27日至5月19日，被告人刘远凯承诺给付高额利息为诱惑，采用伪造的本人房屋所有权证、向东升房屋所有权证及本人的机动车登记证书作为抵押的手段，骗得魏某借款人民币103.3万元。
2、2017年5月28日，被告人刘远凯以资金周转为名，在被害人赖某位于渔洋关镇桥河村三组家中承诺给付高额利息，采用伪造的本人机动车登记证书作抵押的手段，骗得被害人赖某借款人民币7万元。
3、2017年5月28日，在杨某位于渔洋关镇曹家坪村一组家中，被告人刘远凯采用伪造本人房屋所有权证作抵押的手段，骗得杨某借款人民币20万元。
4、2017年6月2日、6月26日，被告人刘远凯因一个贷款到期，需资金周转，采用伪造的本人房屋所有权证作抵押的手段，骗得唐某借款共计人民币65万元。
5、2017年6月3日，被告人刘远凯以需要资金周转为由，在被害人陈某位于渔洋关镇采花茶叶宿舍内，承诺给付高额利息为诱惑，并采用伪造的本人机动车登记证书作抵押的手段，骗得被害人陈某的借款人民币20万元。
6、2017年7月6日，被告人刘远凯以高额利息为诱惑，骗得胡某借款人民币20万元。2017年8月1日，刘远凯给了胡某人民币2万元利息后，以假房产证作抵押骗得胡某借款人民币10万元。2017年8月3日，刘远凯以高额利息为诱惑，骗得胡某借款人民币20万元。扣除利息，刘远凯实际骗得胡某人民币48万元。
7、2017年7月4日，被告人刘远凯需借钱，采用伪造的本人房屋所有权证作抵押的手段，骗得张明洋借款23万元。后张明洋发现被骗，多次找被告人刘远凯索要，被告人刘远凯找他人借款后还给张明洋27万元（其中利息4万元）。
同时查明：2017年7月的一天，被告人刘远凯在得知杜发军被公安机关刑事拘留一事后，承诺能够将杜发军所涉案件撤销或将其取保候审，骗取被害人吕某的信任。2017年7月19日至22日，刘远凯骗得被害人吕某共计人民币30万元。
认定上述事实的证据如下：
1.书证接处警登记表、受案登记表证明案件来源情况；
归案经过证明被告人刘远凯系抓获归案；
伪造的房屋所有权证、机动车登记证书照片证明系被告人刘远凯骗取他人钱财的作案工具；
中国建设银行银行卡交易明细清单、打印说明证明2017年4月28日至2017年7月10日被告人刘远凯多次向张跃民账户汇款278.3005万元的事实；
宜都市公安局拘留证、逮捕决定书复印件证明杜发军被逮捕的事实；
借条、借款合同复印件证明被告人刘远凯骗取各被害人钱财数额情况；
被害人胡某的残疾人证证明其系残疾人；
湾潭派出所证明证明被告人刘远凯案发前无违法犯罪记录；
户籍证明证明被告人刘远凯的身份情况。
2.证人周某、邓某的证言证明两人向张跃民账户汇款是用于”188金宝博”赌博的；
证人简某的证言证明其不认识吕某、杜发军，被告人刘远凯曾问自己在宜都市公安局有无熟人，能不能把一个犯罪被宜都市公安局抓的人保出来，2017年5月18日被告人刘远凯和他的一个朋友（后来知道是魏某）在自己隔壁办公室谈事的情况；
证人江某的证言证明被告人刘远凯陆续向其借款953万元，2016年1月至2017年1月，被告人刘远凯向其转账870万元，邮政储蓄银行的270万元贷款是刘远凯还给自己80万元加自己190万元还给银行的。
3.被害人魏某、赖某、胡某、杨某、唐某、陈某、吕某等人的陈述证明各被害人被骗的情况。
4.电子证据检查笔录证明公安机关对被告人刘远凯使用的iPhone6手机进行检查的情况。
5.视听资料证明被告人供述情况及公安机关讯问被告人情况。
6.被告人刘远凯的供述和辩解证明其以高额利息为诱惑，用假产权证书向被害人魏某、赖某、胡某、杨某、唐某、陈某借款以及承诺能够将杜发军所涉案件撤销或将其取保候审，骗得被害人吕某30万元的事实；骗取的财物用于高消费、还借款、赌博的事实。
上述证据经当庭质证，证据来源合法，所证内容客观真实，足以认定。
本院认为，被告人刘远凯以非法占有为目的，采取虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，且数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，被告人刘远凯应负刑事责任。但公诉机关指控被告人诈骗张兴模现金30万元的事实，现有证据能证明被告人刘远凯向张兴模拉存款两次共计60万元，许诺帮其存定期、购买理财产品，但实际未购买理财产品而是擅自将该款项挪作他用，且在张兴模的要求下还款30万元并支付了利息，被告人又向张兴模言明另外30万元是自己挪作他用，故证明被告人具有非法占有的主观故意的证据不充分，该起指控本院不予认定。关于辩护人提出起诉书指控的部分事实中，被告人刘远凯未虚构身份或者恶意虚夸高额利息的诱惑，并实际已经支付了部分利息，其本质属于民事欺骗行为的辩护意见，经查，被告人刘远凯骗取的钱财用于网上赌博、高消费、还借款，造成200余万资金不能归还，主观上具有非法占有的目的；且被告人刘远凯在背负巨额债务的情况下，使用伪造的房产证和机动车登记证书向各被害人借款，客观上实施了诈骗行为；符合诈骗罪的主客观要件。被告人及辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。被告人刘远凯诈骗残疾人财物、多次诈骗，应酌情从重处罚；其归案后如实供述，庭审中自愿认罪，可从轻处罚。辩护人据此提出的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（四）项的规定，判决如下：
一、被告人刘远凯犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年二个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决生效之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月17日起至2031年10月16日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。
二、依法追缴被告人刘远凯的犯罪所得人民币293.3万元，发还本案被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省宜昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 王 洪
审判员 薛继平
审判员 唐 亮
二〇一八年五月七日
书记员 张晓莉