广东省深圳市龙岗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0307刑初2096号
公诉机关深圳市龙岗区人民检察院。
被告人刘某，男，汉族。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年11月11日被羁押，同日被刑事拘留，同年11月28日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。
辩护人李治炳，广东普罗米修律师事务所律师。
被告人骆某，男，汉族。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年9月2日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。
辩护人唐勇，广东胜业律师事务所律师。
被告人余某某，男，汉族。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年9月15日被羁押，同日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。
辩护人刘永红，广东胜业律师事务所律师。
被告人欧某某，男，汉族。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年9月21日被羁押，同日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。
辩护人黎雄兴，广西宏民律师事务所律师。
辩护人欧湛伟，广西宏民律师事务所实习律师。
深圳市龙岗区人民检察院以深龙检刑诉〔2017〕1888号起诉书指控被告人刘某、骆某、余某某、欧某某犯集资诈骗罪，于2017年5月25日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。深圳市龙岗区人民检察院指派检察员杜旭东出庭支持公诉，被告人刘某及其辩护人李治炳、骆某及其辩护人唐勇、余某某及其辩护人刘永红、欧某某及其辩护人黎雄兴到庭参加诉讼。本案在审理过程中，公诉机关建议延期审理二次。现已审理终结。
深圳市龙岗区人民检察院指控：被告人刘某与被告人余某某于2015年12月在深圳市龙岗区设立深圳某有限公司，公司地址为深圳市龙岗区某街道某广场A座303室。该公司股东为刘某和余某某，刘某是大股东，余某某任法人代表，骆某任客服部门主管，欧某某任推广部门主管。该公司成立后建立P2P平台网站。该公司于2016年6月1日开始正式运营P2P网贷平台，在刘某、余某某等人操纵下利用该公司建立的网上借贷平台和QQ群(钱斗贷投资群)公开宣传公司的P2P业务，宣传客户投资该公司的年化收益12%-15%。投资人通过该公司的QQ群与该公司的客服人员聊天后在该公司注册，绑定其本人银行卡，通过网上转账到该公司在“某某”平台开设的账户，之后客户就可以登录该公司P2P网贷平台进行投标，该公司每天上午和下午各发一个标的供客户投标，标的项目均为房贷和车贷。
2016年7月开始，大量的投资人发现其投资到期的款项不能提现，且该公司有发布不实信息的情况，于是受害的投资人报警。深圳市公安局出警后检查了该公司P2P网贷平台，发现该公司从2016年6月1日至2016年8月30日通过网络发布不实借款标的，从而吸收客户存款共计1018172.1元（币种为人民币，下同）。所集得的款项，由被告人刘某一人支配，经查实，该款项并没有用于生产经营等盈利项目，而是全部用于刘某的个人用途，导致资金无法归还。
2016年9月2日从公司将被告人骆某带回派出所接受调查;2016年9月15日在徐闻海安新港码头将被告人余某某抓获归案;2016年9月21日在贺州火车站进站口将被告人欧某某抓获归案；2016年11月11日，在海南省海口市X区X号C2栋28F室将被告人刘某抓获归案。
公诉机关提供了相关证据，认为被告人刘某、骆某、余某某、欧某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪，并以深龙检量建〔2017〕1856号量刑建议书，建议对被告人刘某判处十年以上有期徒刑，并处罚金；对被告人余某某、骆某、欧某某判处五年以上六年以下有期徒刑，并处罚金。诉请本院依法判处。
被告人刘某对公诉机关指控的公司成立的时间、地点、运作方式、吸收集资存款的情形无异议，对本案的定性没有异议。对涉案金额有异议，辩称指控的金额是流水，其有通过支付宝、微信、银行转帐的方式退了一部分给被害人，到目前为止实际欠款70多万元。
其辩护人提出如下辩护意见：1.起诉书指控被告人刘某犯集资诈骗罪的罪名有误，应当定为非法吸收公众存款罪，且系单位犯罪。2.起诉书指控被告人在本案中的涉案金额1018172.1元有误，应当以被害人的实际损失的数额作为认定案件事实的依据。3.被告人刘某认罪态度好、犯罪情节较轻，有悔罪表现。4.被告人刘某属于初犯，社会危害性较小。
被告人骆某对公诉机关指控的集资诈骗事实有异议，辩称其只是领取固定工资，认为其行为构成非法吸收公众存款罪。
其辩护人提出如下辩护意见：1.起诉书指控被告人骆某构成集资诈骗罪属定性错误，被告人骆某的行为应定性为非法吸收公众存款罪。2.被告人骆某在公司只是受雇于被告人刘某参与公司的客服工作，其并不直接接触客户吸引客户投资，在本案非法集资犯罪中仅起辅助作用，应认定为从犯，依法应减轻处罚。3.被告人骆某对于非法吸收公众存款罪已自愿认罪，依法应从轻处罚，且至案发时止，已退还投资者20万元，实际未兑付仅81万余元，请法庭量刑时考虑该情节，酌情对被告人骆某从轻处罚。4.被告人骆某是初犯，案发前无前科劣迹，请法庭对其酌情从轻处罚。5.被告人骆某在公司工作期间，每月仅领取固定工资，且至本案案发其工资也未获足额发放，其并未从本案犯罪中获取非法收益，犯罪情节较轻，请法庭酌情对其从轻处罚。
被告人余某某对公诉机关指控的集资诈骗事实有异议，辩称其只是挂靠的法定代表人，不是公司的股东，其不认罪。
其辩护人提出如下辩护意见：1.被告人余某某不具备犯罪的主客观条件。2.起诉书指控被告人余某某参与集资诈骗的事实不清、证据不足。3.被告人余某某在本案中有出借身份证的行为，但情节显著轻微，不应受到刑事处罚。综上请求法庭依法宣告被告人余某某无罪。
被告人欧某某对公诉机关指控的集资诈骗的事实表示异议，辩称其不构成集资诈骗罪，认为其行为构成非法吸收公众存款罪。
其辩护人提出如下辩护意见：1.本案定性应为单位犯罪。2.被告人欧某某不构成集资诈骗罪。3.被告人欧某某是从犯，依法应当减轻处罚。4.被告人欧某某具有肺结核病情，急需出狱救治。
经审理查明，被告人刘某与被告人余某某于2015年12月在深圳市龙岗区设立深圳某有限公司，公司地址为深圳市龙岗区某街道某广场A座303室。该公司股东为刘某和余某某，刘某是大股东，余某某任法人代表，骆某任客服部门主管，欧某某任推广部门主管。该公司成立后建立P2P平台网站。该公司于2016年6月1日开始正式运营P2P网贷平台，在刘某等人操纵下利用该公司建立的网上借贷平台和QQ群(钱斗贷投资群)公开宣传公司的P2P业务，宣传客户投资该公司的年化收益12%-15%。投资人通过该公司的QQ群与该公司的客服人员聊天后在该公司注册，绑定其本人银行卡，通过网上转账到该公司在“某某”平台开设的账户，之后客户就可以登录该公司P2P网贷平台进行投标，该公司每天上午和下午各发一个标的供客户投标，标的项目均为房贷和车贷。
2016年7月开始，大量的投资人发现其投资到期的款项不能提现，且该公司有发布不实信息的情况，于是受害的投资人报警。深圳市公安局出警后检查了该公司P2P网贷平台，发现该公司从2016年6月1日至2016年8月30日通过网络发布借款标的，吸引公众投资，投资人在“某某”平台累计充值1017172.1元。被告人刘某将大部分的款项提现到案外人秦某敏的平安银行账户，再转到其账户，被其用于公司的日常运作开销、偿还投资客户的钱、偿还其开设公司的借款以及其日常开支，导致资金无法归还。
2016年9月2日从公司将被告人骆某带回派出所接受调查;2016年9月15日在徐闻海安新港码头将被告人余某某抓获归案;2016年9月21日在贺州火车站进站口将被告人欧某某抓获归案；2016年11月11日，在海南省海口市X区X号C2栋28F室将被告人刘某抓获归案。
另查明，投资人在投资时，单笔投资金额符合该公司设立的投资条件的，该公司会给投资人赠送iphone6手机或iPadmini4平板电脑，投资人不需要实物的，则通过被告人余某某、公司财务陈某2的支付宝账号给投资人返还折现款。
再查明，投资人有部分资金已成功提现，该公司有通过被告人余某某、公司财务陈某2的支付宝账号给投资人返还利息。
上述事实，有公诉机关及被告人提供的下列证据予以证实：
一、书证
1.人口信息、违法犯罪经历对比报告、抓获经过、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、物证照片、发布的标的照片、7月工资表。
2.搜查笔录：经搜查，发现深圳某有限公司有非法吸收公众存款的犯罪事实及作案时使用的工具电脑三台。
3.电脑检查笔录：经检查，民警在深圳某有限公司财务人员陈某2的电脑内发现一份客户充值记录汇总表，该汇总表显示该公司客户充值总金额为1017172.1元。另在陈某2的电脑，使用其账号和密码进入深圳某有限公司后台查询到深圳某有限公司客户充值记录相关资料和深圳某有限公司在互联网上发布借款标的的相关资料。
4.电脑内的充值记录汇总表的情况照片、客户充值的账户流水资金记录：2016年6月1日至2016年8月30日客户成功充值的金额为1017172.1元。
5.秦某敏的平安银行流水：2016年6月3日至2016年7月25日共计收到某某网络支付有限公司转账932390元。
6.被告人骆某的招商银行交易明细：2016年6月14日支出17370元购买4台iPadmini4平板电脑，6月22日支付两笔4488元购买2台iphone6手机。
7.被告人刘某的中国建设银行交易明细显示：2016年6月14日收到被害人彭某通过支付宝转账的50000元。
8.被害人杨某中国建设银行交易明细显示2016年6月12日向某某平台充值50000元。其提供的员某某中国建设银行交易明细显示2016年6月13日向某平台充值49000元，当日收到余某某支付宝转账100元、3989元。钱斗贷网站后台显示累计充值100000元。
9.被害人王某1委托报案人张某伟提供的邮政银行转账流水显示王某12016年6月21日在双某平台充值42000元、6月22日充值10083元、6月24日充值9000元、6月27日充值10000元、6月28日充值9732元、6月30日充值692元、7月6日充值1405元、7月7日充值4941元、7月12日充值6072元。钱斗贷网站后台显示累计充值93925元。
10.钱斗贷网站后台显示被害人江某1累计充值99934元，被害人对此予以签字确认。
11.被害人黄某提供的中国建设银行交易明细显示其2016年6月8日在某平台充值4000元、6月13日充值2000元、6月21日充值45000元，其中国农业银行交易明细显示6月8日充值1000元、6月13日充值1000元。钱斗贷网站后台显示累计充值55000元。
12.被害人崔某提供的中国银行交易明细显示其2016年6月13日在某平台充值50000元、6月14日充值50000元。钱斗贷网站后台显示累计充值100000元。
13.被害人陈某1提供的陈某翠中国银行卡交易明细显示2016年6月19日充值1000元、6月21日充值50000元。其本人中国银行交易明细显示2016年6月20日充值49000元，6月21收到余某某支付宝转账3928元，6月22日收到余某某支付宝转账3590元、338元，7月4日充值19972元，7月7日充值19980元、10000元，7月8日充值2994元、10000元，7月12日收到陈某2支付宝转账397元，7月26日收到余某某支付宝转账1586元，7月27日收到余某某支付宝转账1888元，8月3日收到陈某2支付宝转账228元。其累计充值162946元。
二、证人证言:
1.证人于某的证言：深圳某有限公司的大股东是刘某，余某某是法人代表。其未参与该公司的经营管理，只是刘某找到其要购买一套P2P的网贷系统，其帮刘某以18万元人民价格向“老曹”购买了一套网贷系统。因刘某欠其钱，遂双方约定，刘某的公司赚钱后，要优先还钱给其，故其要求刘某从平台提现客户的投资款时，要先提现到其指定的银行卡上（即其母亲秦某敏的平安银行卡），经其同意后，其再转账给刘某。深圳某有限公司通过其指定的账号共提现100多万元，具体金额其记不清了。“老曹”负责为深圳某有限公司提供网络技术运营和维护服务。
2.证人聂某1的证言：其于2016年8月4日入职深圳某有限公司任QQ客服，根据公司要求对客户的咨询按照标准进行回答。公司是在2016年6月份左右成立的，法人代表是余某某，还有一个股东叫刘某，其在办公室只见过刘某，其他还有什么人其不清楚。公司主要业务是做P2P业务，客户在公司投钱，公司给客户利息。公司都是在网上交易，刘某在公司负责，其的客服主管是骆某，人事主管是林某。该公司以“国资”入股的名义以及年化收益12%回报吸引客户进行投资。客户通过网络注册个人信息，绑定银行卡进行操作，提现也是通过个人银行账户进行操作。其底薪是3200元，公司会给员工每人一个网上链接，客户如通过其个人链接投资，其可以得到相应的提成。但其还没有拿过提成。公司以“首投”的名义进行对外宣传，真实性其不清楚。公司财务比较紧张，有些同事的工资都没有准时发放，少发了工资，客户提现也出现了一些问题。
3.证人詹某的证言：其2016年7月11日入职深圳某有限公司任QQ客服，其陈述的工作内容与证人聂某1一致。公司法人是余某某，其在公司只见过余某某几次，还有一个股东是刘某。公司都是在网上交易，刘某在公司负责，其客服主管是骆某，人事主管是林某，财务主管是陈某2，其他是客服人员。骆某给其们做培训，培训的是客户会问的内容，其们要回答的方式。公司以“国资”入股的名义以及年化收益12%回报吸引客户进行投资。客户通过网络注册个人信息，绑定银行卡进行操作，提现也是通过个人银行账户进行操作。其底薪是3500元，公司会给员工每人一个网上链接，客户如通过其个人链接投资，其可以得到相应的提成。其不清楚公司对外宣传的投资项目的真实性。
4.证人张某的证言：其2016年7月11日入职深圳某有限公司任客服，工作内容是日常客户的维护，在公司自创的QQ投资群内回答客户的提问，向客户提供投资信息等。公司与第三方平台合作，在平台内发布标的内容，寻找客户，让客户先注册，了解投资，有意愿的客户会将钱投入第三方平台，在P2P平台内操作投标，每个标的年化率一个月是12%，期限越长，年化率越高。公司法人是余某某，经理是刘某，发标推广是欧某某，财务部负责人是陈某2，人事部负责人是林某，客服主管是骆某。公司以房、车为标的吸引投资。其们一般是将投资项目发在QQ群内，告知客户，投资项目是骆某告知其们，叫其们发布，投资项目的真实性其不清楚。公司之前是按时发还客户利息的，后来没有按时，听说公司要国资入股，等别人来收购。公司有3个QQ群，叫钱斗贷投资群。第三方合作的公司叫某支付公司。其底薪4000元，另有200元全勤奖，提成是千分之1.5。刘某是公司股东，全面负责，日常管理是欧某某、骆某。
5.证人陈某2的证言：其2016年6月10日左右入职深圳某有限公司任财务。公司分为客服、推广、前台、财务四个部门。其中财务就其一人，客服部三个员工，客服主管是骆某，推广部三个人，还有一个前台工作人员。公司以有人需要资金周转需要借钱的名义，在网上发布相关借款标的，吸引群众投资。其不清楚发布标的的真伪，其只负责财务工作。公司有部分客户无法体现其投资的款项和利息。公司接受客户投资资金的账户只有一个，就是公司在某平台开的账户。至今公司客户总投资金额为1017172.1元，客户来源于全国各地，没有特定的地区和人员限制，只要客户在网上看到相关的投资标的，都可以与公司客服联系，进行投资。投资者的资金由公司老板刘某控制使用。公司客户投资款的明细及提现明细可以用其的账号登录公司钱斗贷网上投资平台查看。公司只有一个对公基本账户，是一个平安银行的账号，但老板刘某并没有将该账户登录账户的U盾给其，其无法登录查看和使用该账户。其在公司后台只能看到客户在某平台的充值记录，并看不到钱最终流入谁的账户，这方面的工作是刘某在负责，没有授权给其。其工资4000元，没有奖金也没有提成。公司平时是老板刘某和法人代表余某某在管理，刘某、余某某不在时，就是公司客服主管骆某和推广主管欧某某负责日常管理。2016年9月底，刘某联系其让其帮忙统计公司还欠投资客户多少钱，称已经通知客户联系其，经其统计，主动联系其的公司客户尚有共计817953.59元的投资款无法提现，利息已经提前支付，该817953.59元都是投资客户的本金，其不清楚没有联系其的客户是否还有投资款无法提现。公司有返现给投资客户，大部分通过余某某的支付宝账号，当余某某的支付宝账号超额无法使用时，用其的支付宝返现给客户。公司开始运营时，搞过一次活动，客户单笔投资为5万元以上，会赠送客户一台iphone6手机或者一台iPadmini4平板电脑。客户不想要实物，可以折现为现金，是骆某负责，具体情况其不清楚。
6.证人陈某3的证言：其2016年6月1日左右入职深圳某有限公司任客服，由骆某负责培训。工作内容为与客户沟通，回答客户问题。公司投资送手机，投资五万元以上有礼品送，利息是1分5。其不清楚公司宣传投资项目的真伪。公司有发放利息，应该是财务发放的。投资者投资的钱由老板刘某控制。其不清楚客户投资资金的用途。其工资3500元，无奖金无提成。
7.证人胡某的证言：其是前台工作人员。其只知道公司老板是刘某，公司经营的是贷款方面的事实，公司只有一个财务。
8.证人林某的证言：其2016年5月底开始入职深圳某有限公司负责人事工作，当时是客服主管骆某对其进行面试。公司正式运营是在2016年6月1日，老板是刘某，法人代表是余某某。公司主要经营P2P业务，就是线上借贷业务，通过房贷、车贷进行投资。全面负责运营公司的人是刘某，骆某是客服主管，欧某某与骆某是一个级别的，是公司核心人员。公司平时是骆某在管理，欧某某也会在那里指导员工开展工作，刘某比较少来公司，余某某来得更少。其月薪4000元，无奖金无提成。
三、被害人陈述:
1.被害人彭某的陈述：2016年6月上旬，其在网上看到“钱袋贷财富有限公司”在其平台“钱斗贷”上发布一条“约标：郑先生赎楼短期资金周转（十二）”的借款信息，描述需借款100万用于赎楼运作，利息为每月1%，周期为一个月。2016年6月14日，其联系了刘某，约定其把5万元打到刘某建设银行卡，然后由刘某帮其将5万元的数据打到其在平台ty109829的账号里。其当天就通过支付宝将这5万元投到上述借款信息中。7月14日，其打电话给刘某要求取回5万元和500元利息，被告知7月26日之前限制提现。7月26日下午，刘某打电话告知其资金没有到位，要求其续投，同意先支付500元利息、1588元奖励和288元补偿，共计2376元给其，其同意了。7月27日其将5万元的数据转投到“郑先生赎楼短期资金周转六期（续）”，然后刘某通过余某某的支付宝向其转账2376元。8月27日至9月2日期间，其多次打电话给刘某要求提现，均被以各种理由推脱，其感觉被骗，便报警了。6月14日投资以后，其曾在深圳某有限公司工作人员骆某处领取了4台iPadmini4平板电脑，其本人1台，代崔某、李某（未报案）、谭某（未报案）各代领1台。其共损失投资本金约43024元。
2.被害人杨某的陈述：2016年5月份，其在一个QQ交流群看到一个名为“钱斗贷交流一群”的QQ群，群主是“钱斗贷-
运营”，管理员有“客服婷婷”、“客服莉莉”、“客服乐乐”、“客服组长惠某”、“钱斗贷财富”、“余总”。“客服组长惠某”向其介绍了钱斗贷的业务，称该平台刚开始运营，每投一个50000元的标就可以送一部iphone6手机或者折现4000多元，所投标的年化利率为12%，一个月到期。于是其在6月12日至13日在“钱斗贷”的网站投了两个标，总计10万元。7月13日，其要取现时，发现钱取不出来。后来客服告知其公司执行“T+1”政策，要于次日才能取出来，但到第二天，其仍无法取出来。7月16日开始其在该QQ群里面找一个名为“余总”的人要钱，被告知其投入的钱借给一名借款人，该笔钱到期未还，让其等待。8月13日，其了解到刘某的电话，其打给刘某，刘某说借款人还没还钱，让其继续等。后来其多次索要未果，其遂到深圳报警。其在钱斗贷注册了两个账号，一个账号名为“fnxq[员某某]”，另一个账号名为“qd131××××9908[杨某]”。其收到深圳某有限公司支付的利息1576元和两笔赠送折现款（按手机八折折算）约7000元。其共损失投资本金约91424元。
3.被害人王某1委托报案人张某伟的陈述：其受其表哥王某1的委托代为报案，2016年5月份，其表哥王某1加入“钱斗贷交流一群”的QQ群，群主是“钱斗贷-
运营”。“客服婷婷”和“客服莉莉”向其表哥王某1介绍公司投标业务情况。其表哥王某1注册账号，账号名为“王来子[王某1]”,随后其表哥王某1从2016年6月21日起在该公司平台投标共计93925元，其中已提现24456元，尚有本金75200元和利息882元未能取出。另，收到按照手机八折折现赠送款约5000元。其损失投资本金约70000元。
4.被害人江某1的陈述：2016年5月，其进入“钱斗贷交流一群”的QQ群，群主是“钱斗贷-
运营”。一个名为“客服组长惠某”的人称公司搞活动，其看到“一月标的单笔投10000元，奖励588元；一月标的单笔投20000元，奖励1288元；一月单笔投50000元，奖励iphone6手机一部+188元现金”。于是其在该公司平台上共注册3个账号，其中2016年6月7日，使用“lee589018[李某某]”的账号投标49982元；2016年6月22日使用“kong497264[江某1]”的账号投标20000元；2016年7月4日使用“j7890[江灿晖]”的账号投标19972元；2016年7月6日使用“kong497264[江某1]”的账号投标9980元，以上款项其均未能取出。群里的运营和刘某告知其国资验资入股，不允许提现，叫其续投，于是其将6月份投标续投了一个月，但到期后仍不能提现，其联系刘某，对方不再回复其。其共计投资本金99934元。
5.被害人黄某的陈述：2016年5月，其进入“钱斗贷交流一群”的QQ群，群主是“钱斗贷-
运营”，管理员有“客服婷婷”、“客服莉莉”、“客服乐乐”、“客服组长惠某”、“钱斗贷财务”、“余总”。其在通告中看到该业务信息，群里有人表示考察过这个平台，出示了各种身份证图片，余某某还说他有一个资金公司的股份。让其们放心，称平台刚开始运营，运营业务是投标提现，一个月的标利息是12%，两个月的标利息是15%，三个月的标利息是18%。于是其分别在6月8日投了5000元，6月13日投了5000元。随后他们推出一个月投标50000元，赠送iphone6手机，或者折现为3600元，其6月23日又投了45000元的月标。其于6月25日收到“钱斗贷”平台通过支付宝反馈其奖励金4000元。7月12日平台称有国资入驻，暂停提现功能，直到7月26日仍不能提现，平台希望其们续投，当日给其2000元补偿。8月7日，因不能提现，其们发现该公司亏损严重，平台上的投标信息是虚假发布，其们联系刘某、余某某，他们让其们等待，8月20日其们报警。其一共投资55000元，共计损失本金约49000元，其在钱斗贷注册的账号名为黄某。其知道的受害人大概有十几个。
6.被害人崔某的陈述：其朋友彭某介绍其加入“钱斗贷交流一群”的QQ群和“钱斗贷VIP群”，推荐其投标。其在群里看到群主是“钱斗贷-
运营”，管理员有“客服婷婷”、“客服莉莉”、“客服乐乐”、“客服组长惠某”、“钱斗贷财务”、“余总”。其在网上查询宣传页，显示该公司与互惠基金合作，还有诚信证书图片、身份证信息。6月13日其注册账号，看到钱斗贷平台推出50000元月标，赠送iphone6手机或返现4000元，其在6月13日通过其账号投了50000元，当日其收到一台iphone6手机。6月14日使用其老婆的账号投了50000元，对方又送其一部iphone6手机。7月13日，其发现平台无法提现。其被告知国资验资，暂停提现，钱斗贷给其及其老婆的账号每人发了788元，共计1576元，并鼓励其续标，称在7月26日可以提现。于是其用其账号续投50000元。随后发现无法提现，该公司亏空，标的都是虚假的，其报案。其账号为hotshe88[崔某]，其老婆的账号为ljｘ1×××98[李军霞]。其投资本金共计100000元，共损失投资本金约93824元。其还收到一台iPadmini4平板电脑。
7.被害人陈某1的陈述：2016年5月其进入钱斗贷公司交流群。2016年6月19日，其注册账号并充值1000元，其看到群内很多人购买网贷，6月20日又充值49000元，之后看到很多人约标最低五万元，6月21日其又充值50000元，以上投标均是一个月标。7月4日其在钱斗贷公司另注册一个账号，当日投资19972元，7月8日投资10000元，均为二个月标。7月7日用第一个账号再次充值19980元、10000元，7月8日充值2994元。其用第一个账号共充值132974元，第二个账号共充值29972元。两个账号共充值162946元。第一个账号充值返现11955元，第二个账号充值返现2006元，充值金额减去返现金额，共损失148985元。
四、被告人的供述与辩解:
1.被告人刘某的供述：2015年12月份其注册成立了深圳某有限公司，公司2016年6月1日开始正式运营。其是公司的实际控制人和管理者，其聘请余某某担任公司法人，余某某平时协助其管理，其给余某某20%的公司股份，但公司成立至今没有分红。其很少去公司，平时主要由骆某负责管理公司业务，欧某某协助骆某负责公司日常管理。该公司主要经营互联网借贷业务，其花了18万元购买了一套“P2P”技术运营维护服务后，通过平台发布虚假标的，这些标的由其提供给骆某，由骆某落实发布到互联网上。公司先将公众的钱汇总过来，下一步如果有客户找公司借款，再将钱借给有需要的人。公司在运营期间共收到公众的投资款项为100多万元，后因其公司资金周转不过来，出现无法给客户提现的现象，其为了稳定客户，编造了“有国资（建安集团）正在入股验资”的虚假信息，上述情况余某某、骆某和欧某某均不知情。其通过平台吸收的款项大部分通过提现到秦某敏的银行账户，再转到其账户里，该款项被其用于公司的日常运作开销（共计48万元）、偿还投资客户的钱（共计222897元）、偿还其之前开公司时借朋友的钱（共计15万元）、偿还郑某杰的钱（共计17万元）以及其日常开支（共计4万元）。案发前，其通过某支付平台账户偿还投资客户共计122897元，通过其他账户偿还客户100000元。财务统计过公司尚欠客户投资本金817953.59元，该金额不包含承诺过投资客户的利息。投资客户的利息，其交代骆某给投资客户返还利息和购买苹果品牌手机及平板电脑送给客户，但其不清楚具体的金额和数量。返还给投资客户的钱是通过余某某的支付宝账号，只有余某某的支付宝账号超额，无法使用时，小部分用财务陈某2的支付宝账号返还。
2.被告人骆某的供述：深圳某有限公司成立于2015年，2016年6月1日开始正式运营。公司老板是刘某，他是公司总负责人，法人代表是余某某，欧某某是推广主管，其是客服主管，公司主要是刘某、余某某负责管理，当他们不在时，其和欧某某负责管理。欧某某主要负责公司日常管理和公司的业务推广工作，就是在微信群和QQ群、网站上发送广告，吸引新客户来注册投资。其2016年5月底入职，其工作内容是负责培训新入职的客服人员，让新员工熟悉公司P2P项目，将公司做什么告诉员工，如果工作中遇到问题要向其报告，其再向刘某报告，由刘某决定怎样回到客户。公司是P2P公司，就是网上借贷平台。刘某外包了一些推广和技术人员，在社会上宣传，其见过推广人员在QQ群、赚客之家、百度知道等网站上推广该公司业务。推广人员拉到客户后，其带领公司客服进行维护，在QQ群里对客户的问题进行解答，同时引导客户在公司注册账号，在群里宣传公司利率为年化收益12%-15%，让客户尽快投标。如果有客户投标，客服人员的提成是千分之十五。客户在公司注册后，需要绑定本人银行卡，在网上转账到其公司在某平台开设的账号。公司通过在互联网上发布一些借款“标的”来吸引客户投资，即有人需要借钱时找到该公司，公司根据客户需要借款的金额制定“标的”（该“标的”由刘某提供，其不知道是否真实），每天上午10点半及下午3点在网上发布，标的都是房贷和车贷，以“年化收益12%-15%”的利率来吸引客户，客户在该公司注册后，通过网上转账到该公司的“某某”平台开设的账户进行投资，客户投资的钱由老板刘某负责管理，其不知道最后流向何处。投资客户通过QQ联系，全国各地的人都有。2016年8月20日左右，有客户开始反映无法赎回资金。公司在网上发布的国资入股验资一事，其不知道真假，刘某当时让其们用这个理由回复客户提出的无法提现一事。公司开业时，搞过一次活动，投资单笔金额为5万元以上，公司送一台iphone6手机或iPadmini4平板电脑。其在苹果官网上购买了4台iphone6手机，每台价格为4488元，共计17952元，购买时都登记了所要赠送的客户地址，由苹果官网直接邮寄给客户的，名字记不清了。其和欧某某在华强北购买了4台iPadmini4平板电脑，每台价格为4600元，对方减免了部分钱，最后收取17370元，4台iPadmini4平板电脑都由客户彭某到公司领取。手机及平板电脑合计支出35322元。其2016年5月底入职，每月领取固定工资1万元，没有提成，公司拖欠了其7月和8月的工资。
3.被告人余某某的供述：深圳某有限公司于2015年12月份成立，其是该公司法人代表，但该公司实际控制人是刘某。是刘某出钱让其担任公司法人代表，每月1万元固定工资，协助刘某管理公司日常事务，其和刘某不在公司时，由骆某在公司入驻日常管理工作。公司主要经营网上借贷业务，通过在互联网上发布借款标的，投资客户通过互联网能搜索到。客户投资的钱由刘某负责管理，其不清楚钱最终的流向。其不清楚公司对外宣传的投资项目是否真实，日常联系客户的工作由骆某负责。公司业务是刘某在负责，其平时不过问公司业务，刘某也没有告知其公司业务，其不知道公司网上发布的国资入股验资一事的真假。公司共收到公众的投资款为100多万元，有通过其本人的支付宝账号返钱给客户，都是财务陈某2负责操作，其不清楚具体金额。
4.被告人欧某某的供述：深圳某有限公司主要负责人是刘某和余某某，他们很少到公司，他们不在时，由其与客服主管骆某负责公司日常管理，每次刘某向其们下达业务后，就由其与骆某向员工传达和跟进完成，并将完成的情况向刘某汇报，很少向余某某汇报工作，余某某也很少过问工作上的事情。公司主要业务是经营网上借贷业务，在互联网上发布借款标的，吸引公众投资。其于2016年7月初入职深圳某有限公司任推广部主管，具体负责在互联网上发布公司的借款标的，在互联网的各门户网站上发布与公司投资项目相关的文章，对公司业务进行推广，宣传公司的投资项目。其负责推广方面的工作，所发布的文章都是从互联网上转载别人的文章，再经过简单修改，加入公司有关的内容后，在网上发布的。其发布的标的是刘某提供给其的，其没有看到具体的质押人，也没有和他们签订相关协议，标的不是其制作的，由刘某在负责，其无法得知标的的真假。刘某讲过国资正在入股验资一事，但其不知道真假。客户来源于全国各地，没有特定的地区和人群限制，只要客户在网上看到相关投资标的，都可以与公司客服人员联系，进行投资。投资者的资金由老板刘某和余某某控制使用。其每月领取固定工资1万元，没有提成，且其已于2016年9月10日自动离职，但未向公司提交离职资料。
五、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录
1.现场勘验笔录：案发现场为深圳市龙岗区某街道某广场A座某室。
2.辨认笔录：辨认出刘某、骆某、余某某、欧某某。
六、视听资料、电子数据
1.开户资料光盘：深圳某有限公司在某网络支付有限公司开设账户的详细资料，该账户所绑定的银行账户及该账户从2015年12月1日至2016年9月2日的交易流水明细。
2.陈某2支付宝交易明细、骆某微信流水明细光盘：从2016年6月1日至2016年9月1日的交易明细显示深圳某有限公司通过财务陈某2的支付宝账号返利给投资客户金额共计70320元。骆某2016年6月22日支出两笔4488元用于购买2台苹果手机。
以上证据均经法庭质证核实，来源合法，相互印证，本院予以认定。
本院认为，被告人刘某、骆某、余某某、欧某某未经有关部门依法批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上，情节严重，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘某、骆某、余某某、欧某某犯集资诈骗罪，现有证据不足以认定被告人以非法占有为目的实施非法集资行为，从罪责刑相一致的原则出发，本院认为被告人刘某、骆某、余某某、欧某某的行为更符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成，公诉机关指控的罪名不当，本院不予认定。
被告人刘某的辩护人提出应以被害人实际损失的数额作为定案根据。经查，根据相关规定，非法吸收公众存款罪的数额以被告人所吸收的资金全额计算，重复投资的金额应当累计计算，但反复投资及已返还的金额，可在量刑时予以考虑。
被告人刘某、欧某某的辩护人关于本案属于单位犯罪的辩护意见，经查，本案涉案公司成立后，主要从事非法吸收公众资金的业务，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定，本案不应以单位犯罪论处，故该辩护意见，本院不予采纳。
被告人余某某的辩护人作无罪辩护。经查，被告人余某某是涉案公司的法定代表人、股东，协助被告人刘某管理公司日常事务，而且还提供了其支付宝账号用于支付投资人利息等用途，其行为已构成被告人刘某所犯非法吸收公众存款罪的共犯，故该辩护意见，本院不予采纳。
被告人刘某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按其所参与的全部犯罪处罚；被告人骆某、余某某、欧某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚，本院按各被告人所参与的时间长短、在共同犯罪中所起的不同作用予以区分量刑。被告人骆某、欧某某辩护人关于从犯的辩护意见，本院予以采纳。被告人刘某、骆某、余某某、欧某某归案后能如实供述，依法均可以从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：
一、被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月11日起至2019年11月10日止。罚金应于判决生效之次日起十日内一次性缴纳。）
二、被告人骆某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月2日起至2018年6月1日止。罚金应于判决生效之次日起十日内一次性缴纳。）
三、被告人余某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月15日起至2018年5月14日止。罚金应于判决生效之次日起十日内一次性缴纳。）
四、被告人欧某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月21日起至2018年5月20日止。罚金应于判决生效之次日起十日内一次性缴纳。）
五、依法继续追缴赃款，发还各投资人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 邓 婷
人民陪审员 陈亚彬
人民陪审员 陈秋玲
二〇一八年四月二十五日
书 记 员 陈钰颖