黑龙江省高级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）黑刑终99号
原公诉机关黑龙江省哈尔滨市人民检察院。
上诉人（一审被告人）黄鹏，男，汉族，1979年1月24日出生于黑龙江省哈尔滨市，中专文化，无职业，暂住哈尔滨市道里区。
辩护人石亚柱，黑龙江畅顺达律师事务所律师。
黑龙江省哈尔滨市中级人民法院审理哈尔滨市人民检察院指控被告人黄鹏犯诈骗罪一案,于2015年12月25日作出（2015）哈刑一初字第102号刑事判决，认定被告人黄鹏犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；黄鹏非法所得由公安机关�续追缴。宣判后，被告人黄鹏不服，提出上诉。本院于2017年3月13日作出（2016）黑刑终86号刑事裁定，撤销原判，发回重审。哈尔滨市中级人民法院依法另行组成合议庭，于2017年12月15日作出（2017）黑01刑初87号刑事判决。宣判后，被告人黄鹏不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
一审判决认定，被告人黄鹏在没有注册登记的情况下经营小额贷款业务。2010年至2014年7月期间，黄鹏以小额贷款公司向他人放贷、抵押贷款、承包工程需要资金等为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人姜某、李某1、刘某、张某钱款共计人民币（下同）226.6万元，诈骗所得赃款用于偿还前期借款本息及个人花销。2014年9月10日，黄鹏到公安机关投案。具体犯罪事实如下：
一、2012年10月至2014年7月，被告人黄鹏通过其妻子李某2以黄鹏的小额贷款公司需要资金放贷为由，以支付高额利息为诱饵，向姜某借款80万元，黄鹏返还本息33.4万元，骗取姜某46.6万元。
二、2013年8月至2014年8月，黄鹏通过李某2以黄鹏的小额贷款公司需要资金放贷为由，以支付高额利息为诱饵，向张某借款40万元，黄鹏支付利息6.8万元，骗取张某33.2万元。
三、2014年6月至8月，黄鹏以小额贷款公司需要资金放贷为由，以支付高额利息为诱饵，向刘某借款146万元，用于偿还债务，黄鹏支付刘某8.9万元利息，骗取刘某137.1万元。
四、2014年7月17日，被告人黄鹏通过李某2以抵押贷款需要资金为由，以支付高额利息为诱饵，向李某1借款10万元，黄鹏支付利息0.3万元，骗取李某1钱款9.7万元。
上述事实,有公安机关制作的受案登记表、案件来源、到案经过，被害人姜某、张某、刘某、李某1的陈述，证人李某2、黄某、那某的证言，公安机关调取的借条、银行账户明细、审计报告，被告人黄鹏的供述等证据证实。
哈尔滨市中级人民法院认为，被告人黄鹏以非法占有为目的，以给付高额利息为诱饵，骗取姜某、李某1、刘某、张某钱款，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，其中指控骗取姜某、李某1、张某的犯罪数额准确，但指控的骗取刘某的部分犯罪数额不准确，应予调整；指控的其他十五起犯罪事实不清，证据不足，不予认定。黄鹏案发后投案，但不能如实供认犯罪，不能认定为自首。黄鹏诈骗公私财物，数额特别巨大，应依法惩处。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条的规定，认定被告人黄鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元；责�被告人黄鹏退赔姜某人民币46.6万元，退赔张某人民币33.2万元，退赔刘某人民币137.1万元，退赔李某1人民币9.7万元。
宣判后，被告人黄鹏不服，以四名被害人是与其妻李某2建立的借贷关系，其对四被害人无诈骗故意，不构成犯罪为理由提出上诉。其辩护人提出与黄鹏上诉理由相同的辩护意见。
经审理查明：
2012年10月至2014年8月，上诉人黄鹏通过其经营的公司，以向他人放贷、抵押贷款、承包工程需要资金等理由，以高额利息为诱饵，骗取多名被害人钱款共计226.6万元。诈骗所得赃款用于偿还前期借款本息及个人花销。具体事实是：
一、2012年10月至2014年7月，上诉人黄鹏以其经营的小额贷款公司需要资金放贷为由，以支付高额利息为诱饵，通过其妻子李某2向被害人姜某借款80万元，黄鹏返还本息33.4万元，骗取姜某46.6万元。
上述事实,有下列证据证实：
1.被害人姜某的陈述证实：我和李某2是同事。2012年10月24日，李某2以他丈夫黄鹏的公司需要钱为由向我借20万元，月利2分，我通过中国建设银行给李某2转账，李某2给我出的借条，我的银行卡每月收到0.4万元利息。2014年4月1日，李某2说黄鹏公司急用钱，我给李某2汇款30万元，李某2出的借据。同年7月16日，李某2说银行有个短期赚取高利润的机会，7天利息4分，我又给李某2转款30万元，李某2于8月5日还20万元、利息1.5万元，多给0.3万元，没有出具借条。我共得利息13万元，损失47万元。
2.证人李某2的证言证实：2008年10月至2009年5月，我和丈夫黄鹏开信用卡代办公司，没有营业执照。2010年末开办鑫鹏贷款管理公司。2012年成立哈尔滨泽慧广告有限公司，2013末注销，还开办哈尔滨华远投资有限公司，法人是李建。2009年4�或5月至今黄鹏办理信用卡倒贷、小额贷款等。2010年11月前，我在公司记账、办理贷款业务，后由黄某帮黄鹏记账、转款。我记的账让我弄没了。2012年前黄鹏说帮他人放款倒贷，之后黄鹏说把钱存入银行，银行给他放贷，这些钱的来源不清楚，很多人向我要钱，说黄鹏欠他们很多钱，他们把我带到公安机关。黄鹏曾说他的钱存银行拿不出来，让我帮他凑点钱，2014年6月或7月我向刘某借150万元，我出的借条，黄鹏没有还。
3.证人黄某的证言证实：2011年，我到黄鹏经营的小额贷款公司上班。这个公司没有正规营业手续，只有我和黄鹏两人。2012年此处挂过哈尔滨泽慧广告公司牌匾，2013年末挂牌哈尔滨华远投资管理有限公司。我在公司没有收取过现金，由黄鹏告诉我姓名、账号、转款金额，我通过农行和中行转账，把网银卡插入计算机自动弹出画面，输入密码就可以。每月都有转款，金额几千到几万元不等，从我手里转出资金一千多万元。
4.证人那某的证言证实：2014年5月14日，我给黄鹏介绍过哈尔滨市白家堡经典小区1栋楼电路工程，黄鹏做了约一个月，投入不超过5万元，因未缴纳100万元保证金离场。同年6月，我给黄鹏介绍孙家站电路工程，黄鹏做半个月不做了，投入不到1万元。
5.公安机关调取的二张借条证实：李某2于2012年10月24日向姜某借款20万元；李某2向姜某借款30万元，约定2014年12月31日归还。
6.公安机关调取的中国建设银行账户明细证实：姜某于2014年7月18日给黄鹏转款30万元。
7.上诉人黄鹏的供述证实：2008年我在哈尔滨市西头道街42号开始做小额贷款生意，没有办理工商营业执照。截止到2011年末，我以公司做生意需要资金为由，支付3分至8分利息，在亲戚朋友处共借款1000�万元，放贷出去600万元没有收回。我买房产花130万元，买车花16万元，余款用于家里开销和个人消费。2012年后，我基本上没有生意。案发前，我又以公司放款做生意需要钱，支付3分至8分利息为由向亲属朋友借款6000余万元，大部分用于还之前的借款利息。我开游戏厅投资80万元，后被查封，赔了。白家堡水电工程我投入10余万元，没有获利。孙家站水电工程我投入10余万元，没有获利。做其他生意和收不回所放贷款赔了300多万元，余款被我日常开销了。我借款的目的是为了还钱和生活，现在没有偿还能力。我曾让我妻子李某2和她的同事姜某说把钱放到我这里可以支付2分利息。姜某于2012年10月24日至2014年7月18日三次借我80万元，我用于还债了，共支付了13.4万元利息、20万元本金。
二、2013年8月至2014年8月，上诉人黄鹏以其需要资金放贷为由，以支付高额利息�诱饵，通过李某2向被害人张某借款40万元，黄鹏支付利息6.8万元，骗取张某33.2万元。
上述事实,有下列证据证实：
1.被害人张某的陈述证实：我同事李某2说在黄鹏的公司投钱利息高，我丈夫田浴阳于2013年8月30日、10月1日和2014年8月1日通过网银分别转到黄鹏中国建设银行卡和农行卡10万元、20万元、10万元，李某2给我出的借条。我共得利息6.8万元，损失33.2万元。黄鹏于2014年9月开始不给返利。
2.公安机关调取的借条证实：李某2于2013年8月30日、10月1日、2014年8月1日分别向张某借款20万元、10万元、10万元。
3.公安机关调取的中国建设银行存款凭条证实：2014年8月5日，田浴阳银行账户存入0.3万元。
4.上诉人黄鹏的供述证实：我让李某2和她同事张某说钱放到我这里支付2分利息。姜某于2013年8月30日至2014年8月1日三次借给我40万元，我用于还债了，共支付给张某6.8万元利息。
三、2014年6月至8月，上诉人黄鹏以其需要资金周转为由，以支付高额利息为诱饵，向被害人刘某借款146万元，用于偿还债务。黄鹏支付利息8.9万元，骗取刘某137.1万元。
上述事实,有下列证据证实：
1.被害人刘某的陈述证实：我同学李某2向我借款四次，共150万元。2014年6月13日，李某2以黄鹏做水电工程周转资金为由向我借40万元，约定2.5分利，我把钱打到黄鹏尾号10567农行卡。同年6月19日，李某2以她姐姐进货，货款不够为由借了50万元，约定5分利，我打到黄鹏尾号92949建行卡、尾号10567农行卡各10万元，李某2的姐夫孙寿海尾号94252哈尔滨银行卡30万元。同年8月2日、8月9日，李某2说急用钱，给4分利，要借60万元，我打到黄鹏尾号10567农行卡和黄某尾号60304浦发银行卡各30万元。我实际借给黄鹏146万元，共计得到利息8.9万元，其中3万元现金。
2.转账凭条、个人业务凭证证实：王玉环、刘某于2014年6月19日转入黄鹏尾号10567农行卡10万元、尾号92949建行卡10万元、孙寿海尾号94252哈尔滨银行卡27.5万元；刘某于同年8月2日转入黄鹏尾号10567农行卡30万元，于同年8月9日转入黄某浦发银行卡30万元。共计107.5万元。
3.黑龙江晨旭司法审计事务所制作的《审计报告》及黄鹏名下银行明细证实：刘某于2014年6月13日、6月19日、8月2日转入黄鹏尾号10567农行卡38.5万元、10万元、30万元，共计78.5万元。黄鹏尾号10567农行卡于2014年7月23日、8月8日、8月19日分别转入刘某银行账户2.5万元、2.2万元、1.2万元，共计5.9万元。
4.上诉人黄鹏的供述证实：我让李某2以公司有倒贷业务需要用钱，利息4分，向她同学刘某借了150万元，其中2014年6月13日借款40万元，6月19日借款50万元，8月9日、8月20日分别借款30万元。四次借款分别支付利息4.8万元、6万元、2.4万元、1.2万元，共14.4万元，没有归还本金。这些钱被我偿还欠款了。
四、2014年7月，上诉人黄鹏通过李某2以抵押贷款需要资金为由，以支付高额利息为诱饵，向被害人李某1借款10万元，黄鹏支付利息0.3万元，骗取李某1钱款9.7万元。
2014年9月10日，黄鹏到公安机关投案。
上述事实,有下列证据证实：
1.公安机关制作的受案登记表、案件来源、到案经过证实公安机关受案及黄鹏投案情况。
2.被害人李某1的陈述证实：我同事李某2对我说她丈夫黄鹏和银行合作，10万元10天0.3万元利息，我于2014年7月17日打入黄鹏银行卡10万元。
3.公安机关调取的借条证实：李某2于2014年7月17日收到李某1钱款10万元。
4.公安机关调取的银行账�明细证实：黄鹏尾号为10576农行卡于2014年7月17日转存入10万元。
5.上诉人黄鹏的供述证实：2014年7月17日，我让李某2和她同事李某1说银行抵押贷款用几天钱，向李某1借10万元，被我还债了。我支付0.3万元利息。
本院认为，上诉人黄鹏以非法占有为目的，虚构借款用途，以给付高额利息为诱饵，骗取被害人姜某、李某1、刘某、张某钱款，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。黄鹏虚构借款用途，隐瞒其将所借钱款用于个人消费和偿还前期借款的事实，在不具备偿还能力的情况下，向四名被害人借款，并支配使用所借钱款，黄鹏主观上具有非法占有目的和诈骗故意。黄鹏及其辩护人所提四名被害人是与其妻子建立的借贷关系，其无诈骗故意，不构成犯罪的上诉理由及辩护意见，不能成立。一审判决认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 孙 冰
审判员 王 威
审判员 邵志东
二〇一八年六月二十六日
书记员 张 雪