江西省南昌市青云谱区人民法院刑 事 判 决 书（2018）赣0104刑初182号公诉机关南昌市青云谱区人民检察院。被告人徐铁飞，男，1989年4月25日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地：江西省九江市星子县。因涉嫌诈骗罪，2017年9月11日被南昌市公安局青云谱分局刑事拘留，2017年9月29日被南昌市公安局青云谱分局执行逮捕。现羁押于南昌市第二看守所。南昌市青云谱区人民检察院以青检公刑诉（2018）176号起诉书指控被告人徐铁飞犯诈骗罪，于向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市青云谱区人民检察院指派检察员管希仲出庭支持公诉，被告人徐铁飞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。南昌市青云谱区人民检察院指控，2013年9月，被告人徐铁飞成立了江西祥聚汽车服务有限公司横塘分公司，同年9月至11月，其以介绍他人向江某汽车销售有限公司（以下简称“信欣公司”）申请购车贷款方式，伙同钱某1（另案处理）伪造申请人财产证明材料提供给信欣公司，从而骗取信欣公司财物共计人民币183.343万元，具体犯罪实如下：1、2013年9、10月，被告人徐铁飞介绍吴某向某公词申请41万元购车贷款，后被告人徐铁飞提供给信欣公司吴春水银行流水、伪造的房产证及机动车销售统一发票等材料，信欣公司便在本市青云谱区洪都南大道297号将41万元贷款转给了被告人徐铁飞中国工商银行账户(账号:62×××66),上述钱款未用于购车。2、2013年10、11月，被告人徐铁飞介绍左某向某公司申请51.8万元购车贷款，后被告人徐铁飞提供给信欣公司左游滨银行流水、伪造的房产证及机动车销售统一发票等材料，信欣公司便在上述地点将51.8万元贷款转给了被告人徐铁飞中国工商银行账户(账号:62×××66),上述钱款未用于购车。3、2013年11月，被告人徐铁飞介绍查某1向某公司申请64万元购车贷款，后被告人徐铁飞提供给信欣公司查某1银行流水、伪造的房产证及机动车销售统一发票等材料，信欣公司便在上述地点将64万元贷款转给了被告人徐铁飞中国工商银行账户(账号：62×××66),上述钱款未用于购车。2013年11月，被告人徐铁飞介绍徐某向某公司申请52.5万元购车贷款，后被告人徐铁飞提供给信欣公司徐某银行流水、伪造的房产证及机动车销售统一发票等材料，信欣公司便在上述地点将52.5万元贷款转给了被告人徐铁飞中国工商银行账户（账号：62×××66),上述钱款未用于购车。被告人徐铁飞收到上述钱款后，共返还给信欣公司利息、手续费及履约金等费用共计人民币25.957万元。2017年8月31日，被告人徐铁飞被公安机关抓获到案。针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料：1.购车贷款材料、企业信息、银行交易信息等书证；2.证人刘某、吴某、左某、查某1、徐某等人的证言；3.被告人徐铁飞的供述与辩解。公诉机关认为：被告人徐铁飞以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物共计人民币183.343万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人徐铁飞辩称，其自愿认罪，对部分事实有异议，银行卡已经给单位了，其有陆续还款给刘某。经审理查明，2013年9月，被告人徐铁飞成立了江西祥聚汽车服务有限公司横塘分公司，同年9月至11月，其以介绍他人向某公司申请购车贷款方式，伙同钱某1（另案处理）伪造申请人财产证明材料提供给信欣公司，从而骗取信欣公司财物共计人民币1690865元，具体犯罪实如下：1、2013年9、10月，被告人徐铁飞介绍吴某向某公司申请41万元购车贷款。后被告人徐铁飞提供给信欣公司吴某银行流水、伪造的房产证及机动车销售统一发票等材料，信欣公司便在本市青云谱区洪都南大道297号将41万元贷款转给了被告人徐铁飞中国工商银行账户(账号:62×××66),上述钱款未用于购车。2、2013年10、11月，被告人徐铁飞介绍左某向某公司申请51.8万元购车贷款。后被告人徐铁飞提供给信欣公司左某银行流水、伪造的房产证及机动车销售统一发票等材料，信欣公司便在本市青云谱区洪都南大道297号将51.8万元贷款转给了被告人徐铁飞中国工商银行账户(账号:62×××66),上述钱款未用于购车。3、2013年11月，被告人徐铁飞介绍查某1向某公司申请64万元购车贷款。后被告人徐铁飞提供給信欣公司查某1银行流水、伪造的房产证及机动车销售统一发票等材料，信欣公司便在本市青云谱区洪都南大道297号将64万元贷款转给了被告人徐铁飞中国工商银行账户(账号：62×××66),上述钱款未用于购车。4、2013年11月，被告人徐铁飞介绍徐某向某公司申请52.5万元购车贷款，后被告人徐铁飞提供给信欣公司徐某银行流水、伪造的房产证及机动车销售统一发票等材料，信欣公司便在本市青云谱区洪都南大道297号将52.5万元贷款转给了被告人徐铁飞中国工商银行账户（账号：62×××66),上述钱款未用于购车。5、案外人刘某系信欣公司业务员，负责办理上述四笔贷款。除上述四笔贷款外，还负责了徐铁飞介绍的其他四笔汽车贷款业务，分别是宋尚某298000元、黄浔35700元、熊任生290000元、郑金玲158000元。根据信欣公司规定，每笔贷款公司收取约19.5%的各项费用，含质保金、银行利息、公司利息、手续费等。被告人徐铁飞在2013年11月至2014年1月期间，总计转款719100元给刘某，经信欣公司确认，刘某在上述款项中总计返还涉案的四笔贷款各项费用412135元给信欣公司，其中返还查某1汽车贷款金额125800元、返还吴某汽车贷款金额80950元、返还左某汽车贷款金额102010元、返还徐某汽车贷款金额103375元。2017年8月31日，被告人徐铁飞被公安机关抓获到案。另，庭审后，被告人徐铁飞家属向被害人江西省信欣汽车销售有限公司退赔20万元。被害人江西省信欣汽车销售有限公司向我院出具了刑事谅解书，对被告人徐铁飞的行为表示谅解。上述事实，有公诉机关提供的并经庭审质证的吴某的证言、辨认笔录、吴某中国工商银行江西省分行信用卡消费分期付款个人资料（分期付款业务逐级审查审批表、面见谈话调查表、分期付款业务提示、担保承诺函）、江西祥聚汽车服务有限公司横塘分公司首付证明、吴某机动车销售统一发票、代购车辆垫资款划拨确认书、江西省信欣汽车销售有限公司工商银行网上银行电子回单、企业法人营业执照、吴某、查云峰宝塔开发区（汇景华庭）C-3-402房产证（德房权城字第××号）、吴某湖滨小区15栋3单元602室房产证（九房权证浔字第××号）、中国邮政储蓄银行个人额度借款合同、借款抵押合同（查云峰）、吴某2013年6月1日至11月11日银行交易明细单，民事裁定书、徐铁飞工商银行卡（···466）交易明细、证人左某证言及辨认笔录、左某中国工商银行江西省分行信用卡消费分期付款业务合同、个人资料、；购车分期付款业务履约担保合同、垫资协议书、江西祥聚汽车服务有限公司横塘分公司首付证明、左某机动车销售统一发票、代购车辆垫资款划拨确认书、江西省信欣汽车销售有限公司工商银行网上银行电子回单、九江正达羽绒有限公司股份证明、九房权证开字第××号房产证、左某中国农业银行明细对账单、九江市房产档案馆回执、查某1证言及辨认笔录、查某1中国工商银行江西省分行信用卡消费分期付款业务合同、个人资料、购车分期付款业务履约担保合同、垫资协议书、江西祥聚汽车服务有限公司横塘分公司首付证明、查某1机动车销售统一发票、代购车辆垫资款划拨确认书、江西省信欣汽车销售有限公司工商银行网上银行电子回单、德房权证县城字第××号房产证、南房权证莲塘镇字第××号房产证、查某1中明细对账单、九江博宏土地开发有限公司证明、南昌县房产管理局证明、德安县房产档案馆查询证明、证人徐和平证言及辨认笔录、徐和平中国工商银行江西省分行信用卡消费分期付款业务合同、抵押合同个人资料、代购车辆合同、贷款车辆调查表、江西祥聚汽车服务有限公司横塘分公司首付证明、徐和平、熊菊花身份证、户口本、结婚证复印件、徐和平银行交易明细对账单、星子县泽全乡荣晟发服装厂营业执照及该公司出具的徐和平、熊菊花收入证明、九房权证浔字第××号房产证及熊菊花购房合同、时任信欣公司公司经理胡某2014年4月10日在青云谱分局的陈述、信欣公司贷后主管杜某的证言、时任信欣公司九江地区业务员刘某的证言、被告人徐铁飞的供述与辩解、江西祥聚汽车服务有限公司、企业信息、材料、验资报告书、被告人徐铁飞人口信息查询、归案情况说明，江西省信欣汽车销售有限公司谅解书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人徐铁飞以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物共计人民币1690865元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人徐铁飞在庭审中辩称，其通过银行卡返还了刘某80多万元，应予从诈骗总额中予以扣减。经查，被告人徐铁飞在2013年11月至2014年1月期间，总计转款719100元给刘某，经信欣公司确认，刘某在转款中总计返还涉案的四笔贷款各项费用412135元给信欣公司，其余款项属于徐铁飞代办的钱某2等四人的应予返还信欣公司款项，不应全部认定为返还款项，但公诉机关认定返还25.957万元有误，故本院对被告徐铁飞的该辩称部分采信，认定被告人徐铁飞实际诈骗金额为1690865元。鉴于被告人如实供述了自己的罪行，且当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。被告人对其返还金额的辩称，不影响对其坦白的认定。被告人徐铁飞家属积极赔偿被害人损失，并取得被害人的谅解，依法可以减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人徐铁飞犯诈骗罪，判处有期徒刑六年九个月，并处罚金200000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月11日起至2024年6月10日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴清。）二、继续追缴被告人徐铁飞非法所得1490865元，发还给被害人江西信欣汽车销售有限公司。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈一萍人民陪审员  王桃红人民陪审员  熊秋平二〇一八年七月十六日书 记 员  谢泽元