昌吉回族自治州中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）新23刑终67号
原公诉机关新疆维吾尔自治区阜康市（下称阜康市）人民检察院。
上诉人（原审被告人）邓俊杰，男，1987年2月14日出生，汉族，初中文化，个体工商户，户籍地广东省阳山县，捕前住广东省惠州市园洲镇园洲大道平房。20174月15日因涉嫌犯盗窃罪被阜康市公安局刑事拘留，同年5月20日被依法逮捕。现羁押于阜康市看守所。
上诉人（原审被告人）陈健，男，1988年7月15日出生，汉族，高中文化，无职业，户籍地江苏省通州市，捕前住江苏省通州市川姜镇启江村***组**号。20174月15日因涉嫌犯盗窃罪被阜康市公安局刑事拘留，同年5月20日被依法逮捕。现羁押于阜康市看守所。
上诉人（原审被告人）匡建泰，男，1983年12月7日出生，汉族，大学文化，无固定职业，户籍地湖南省双峰县，捕前住湖南省双峰县印塘乡眉水村。20174月19日因涉嫌犯盗窃罪被阜康市公安局刑事拘留，同年5月20日被依法逮捕。现羁押于阜康市看守所。
上诉人（原审被告人）王留成，男，1982年1月7日出生，汉族，初中文化，无固定职业，户籍地河南省杞县，捕前住河南省杞县平城乡郭君北村*组。2017年4月18日因涉嫌犯盗窃罪被阜康市公安局刑事拘留，同年5月20日被依法逮捕。现羁押于阜康市看守所。
上诉人（原审被告人）李金良，男，1992年9月16日出生，汉族，初中文化，无固定职业，户籍地河南省杞县，捕前住河南省杞县平城乡郭君北村*组。2017年4月18日因涉嫌犯盗窃罪被阜康市公安局刑事拘留，同年5月20日被依法逮捕。现羁押于阜康市看守所。
阜康市人民法院审理阜康市人民检察院指控原审被告人邓俊杰、陈健、匡建泰、王留成、李金良犯信用卡诈骗罪一案，于2018年4月26日作出（2018）新2302刑初19号刑事判决。宣判后，原审被告人邓俊杰、陈健、王留成、匡建泰、李金良不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷审查，讯问上诉人，认为事实清楚，决定以不开庭方式进行审理。现已审理终结。
原判认定，2017年1月，被告人邓俊杰、陈健、陈伟森（另案处理）等人，多次在在广东省肇庆市端州区芹田路中国建设银行自动柜员机安装盗取银行卡信息的设备，窃得张其兹、朱汝忠、陈德洲、刘基敏、谢卓和、陈超贤、吴灶霞、曾志红、罗嘉强、史樑、廖伟丰、陈耀权、胡祥航、何柠、钟春艳等十五人的银行卡信息及密码后，利用窃取的信息伪造银行卡，并持卡取款，造成上述被害人经济损失134724.56元。
2017年3月，被告人邓俊杰、陈健、匡建泰、王留成、李金良先后来到新疆，陈健选择适合安装盗取银行卡信息设备的自动柜员机，陈健、匡建泰、王留成分别结伙，各自负责安装、拆卸、望风，多次在阜康市城关镇农村信用合作联社、呼图壁县昌华路农村信用合作联社自动柜员机安装盗取银行卡信息的设备，窃取孙思源、高新彦、马广民、李兵山、李明海、刘晓博、阿尔达别克·萨布尔、何孟军、马芳、朱忠玉等十人的银行卡信息，邓俊杰读取设备中采集的信息、伪造被害人银行卡并核对密码，之后匡建泰、陈健、王留成、李金良使用伪造的银行卡在青海省西宁市、甘肃省酒泉市瓜州县农业银行自动柜员机提取现金共计人民币112000元。
案发后，阜康市农村信用合作联社赔偿阜康市十名被害人损失。侦查阶段被告人邓俊杰亲属向阜康市农村信用合作联社退赔25000元、陈健亲属退赔28000元、匡建泰退赔15700元、李金良亲属退赔11000元，并取得谅解。
根据以上事实,原审法院认定原审被告人邓俊杰、陈健、匡建泰、王留成、李金良的行为构成信用卡诈骗罪，遂依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第五条之规定，判决：一、被告人邓俊杰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币200000元；二、被告人陈健犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币200000元；三、被告人匡建泰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币100000元；四、被告人王留成犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币60000元；五、被告人李金良犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币50000元；六、涉案的浙FSH5**号本田奥德赛小型普通客车一辆、数据采集器三个、微型摄像头七个、数据线七根、胶枪两个、笔记本电脑四台、姓名分别为吴箭、谢乐、邓梁的身份证三张、拉卡拉八个、空白磁条卡二十五张、数据采集器专用电池九块、读卡器三个、内存卡二个、手机SIM卡十三张、剪刀一把、双面胶一卷、螺丝刀一把、胶棒一个、写卡器两个、无线POS终端一台、U盾八个、万用表一个、锡焊枪一个、卡条四个，帽子两顶、外套三件等作案工具予以没收。
上诉人邓俊杰上诉称，其盗取的银行卡信息及伪造的银行卡均是借记卡，不属信用卡，其行为构成诈骗罪，一审定性错误；在共同犯罪中五人之间互相配合，不存在主从犯之分，故其不属于主犯；其虽参与了广州肇庆的犯罪，但其和其他两名同案犯从未去过中国香港和加拿大，此两地涉及的犯罪数额应从犯罪总额中进行扣减。请求二审法院依法改判，对其从轻处罚。
上诉人陈健上诉称，其盗取的银行卡信息及伪造的银行卡不具有信用透支支付功能，不属于信用卡，应对其以诈骗罪定罪处罚；其未去过香港和加拿大，应将此两地涉及的犯罪数额从犯罪总额中予以扣减；其在犯罪中起次要、辅助作用，系从犯；其到案后主动交代了犯罪事实，认罪悔罪。一审法院量刑过重，罚金过高，请求二审法院依法改判，对其从轻处罚。
上诉人匡建泰上诉称，案发后其如实供述犯罪事实，且系初犯、从犯；其积极赔偿被害人，取得谅解。请求二审法院从轻处罚并适用缓刑。
上诉人王留成上诉称，其盗取及伪造的银行卡系借记卡，一审法院认定为信用卡与事实不符；其分得现金6500元，对其判处罚金60000元过重。请求二审法院依法从轻处罚。
上诉人李金良上诉称，匡建泰在西宁市提取的20000元其不知情，应从犯罪总额中予以扣减；其在整个案件中起辅助和次要作用，一审量刑过重，请求二审法院依法改判，从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，原审认定邓俊杰、陈健、匡建泰、王留成、李金良犯信用卡诈骗罪的事实正确，并有经庭审举证、质证，查证属实的被扣押物证、被害人被盗银行卡信息账户交易明细，证人陈伟森的证言，被害人陈耀权、陈超贤、谢卓和、廖伟丰、曾志红、吴灶霞、罗嘉强、胡祥航、刘基敏、钟春艳、何柠、史樑、张其兹、陈德洲、朱汝忠、朱忠玉、孙思源、高新彦、马广民、李兵山、马芳、刘晓博、阿尔达别克·萨布尔的陈述，邓俊杰、陈健、匡建泰、王留成、李金良的供述与辩解，指认笔录、辨认笔录、银行监控视频光碟，移送案件通知书、肇庆市公安局出具的情况说明、常住人口信息、抓获经过、羁押证明、阜康市农村信用合作联社出具的情况说明、谅解书等证据证实，本院予以确认。
本院认为，上诉人邓俊杰、陈健、匡建泰、王留成、李金良分别结伙，使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，且系共同犯罪。原判定性正确。因依《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》规定，刑法意义上的信用卡包括借记卡在内的全部银行卡，邓俊杰、陈健、王留成关于其盗取和伪造的借记卡不属信用卡，应以诈骗罪对其定罪处罚的上诉意见不能成立，本院不予采信。因依邓俊杰、陈健的供述与同案陈伟森等人的供述及刑事辨认笔录、银行监控视频、银行交易流水、被害人陈述相互印证，邓俊杰主动纠集陈健等人到广东肇庆市等地实施犯罪，并积极参与在新疆多地实施的信用卡犯罪，具体负责复制盗取银行卡信息和制作银行卡，指导同案人安装盗取设备、操作读卡、写卡等行为；陈健在新疆进行踩点，与邓俊杰多次联络，寻找合适的自动柜员机，并多次参与安装、拆卸盗取设备，二上诉人的行为最终使多名被害人银行卡被盗刷，其在共同犯罪中均起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，原判以二上诉人共同参与实施的犯罪来认定其信用卡诈骗数额并无不当，邓俊杰、陈健关于系从犯及原判认定的第一起犯罪事实数额错误的上诉意见不能成立，本院不予采信。李金良提出匡建泰使用伪造的银行卡在西宁市提取的20000元其不知情，应从其犯罪总额中予以扣减的上诉意见，经查，李金良接受匡建泰、王留成的资助来到新疆，明知他人结伙实施信用卡诈骗犯罪，仍按照分工积极参与，获取被害人银行卡信息及密码，使用伪卡取款，并参与所有盗刷钱款的分赃行为，原判认定其信用卡诈骗数额并无不当，其上述意见不能成立，本院不予采信。原判根据五上诉人的犯罪事实、性质及社会危害程度，充分考虑各上诉人在犯罪中的地位作用、悔罪态度、退赔并取得被害人谅解等情节，在法定刑幅度内予以从轻处罚所作量刑适当，邓俊杰、陈健、王留成请求从轻处罚，匡建泰、李金良请求从轻处罚并适用缓刑的上诉请求及理由均不能成立，本院不予支持。综上，原判认定事实和适用法律正确，量刑适当，审判程序合法，应予以维持。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 李佩隶
审 判 员 刘艳蓉
审 判 员 李 平
二〇一八年七月十八日
法官助理 陈传红
书 记 员 马 恒