山东省济宁市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）济刑初字第44号
公诉机关山东省济宁市人民检察院。
被告人翟某甲。因涉嫌诈骗罪于2014年9月3日被刑事拘留，同年10月1日被逮捕。现羁押于邹城市看守所。
辩护人俞世海。
山东省济宁市人民检察院以济检公二刑诉（2015）6号起诉书指控被告人翟某甲犯诈骗罪，于2015年7月20向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年8月18日、2016年4月8日公开开庭进行了审理。济宁市人民检察院指派检察员张庆立、代理检察员王美艳出庭支持公诉，被告人翟某甲及其辩护人俞世海到庭参加诉讼。山东省高级人民法院于2015年10月19日批准，决定对本案延长审理期限三个月。济宁市人民检察院于2016年1月15日向本院提出延期审理建议，后于同年2月14日提请恢复审理。现已审理终结。
济宁市人民检察院指控：2012年以来，被告人翟某甲假借做“银行过桥资金”等名义，以高额利息为诱饵，向刘某、袁某、朱某大量借款。被告人翟某甲隐瞒无力还款的事实，借新还旧支付部分本息，将借款用于个人购置车辆、房产或挥霍。2014年7月，翟某甲将借款中的775.6万余元转存到他人账户中，携带银行卡逃匿，并将上述借款部分取现用于购买车辆及个人挥霍。截止案发，共计造成3176.13万元借款无法归还。2014年9月2日晚19时许，被告人翟某甲在济南市历下区鱼翅皇宫大酒店二楼罗马厅被公安人员抓获。案发后，其本人账户及上述账户所剩钱款共计621万余元被冻结，随身扣押的现金62.8万元、平板电脑及二手捷豹汽车由公安机关返还给被害人刘某；其在曲阜市裕隆家苑小区的房产一套及奔驰牌轿车一辆抵押给被害人袁某。具体犯罪事实分述如下：
1、2013年以来，被告人翟某甲以做“银行过桥资金”等名义，许以高息，向被害人刘某借款18510.37万元，采取借新还旧等方式返还刘某16521.3万元，至案发，造成1989.03万元无法归还。
2、2012年以来，被告人翟某甲以做“银行过桥资金”等名义，许以高息，向被害人袁某借款1700万元，后采取借新还旧等方式返还袁某1063.4万元，至案发，造成636.6万元无法归还。
3、2014年以来，被告人翟某甲以做“银行过桥资金”等名义，许以高息向被害人朱某借款3901.5万元，后采取借新还旧等方式返还朱某3351万元，至案发，造成朱某550.5万元无法归还。
公诉机关就指控的上述犯罪事实，当庭讯问了被告人翟某甲，宣读了被害人刘某、袁某、朱某的陈述，证人王某、孔某甲、翟某乙、孔某乙、岳某等人的证言，出示了扣押返还物品清单、银行交易明细、借条、户籍证明、办案说明、审计报告等证据。
济宁市人民检察院起诉认为，被告人翟某甲以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人翟某甲对公诉机关指控的罪名未提出异议，辩解其还给袁某的利息与借款本金数额相当。其辩护人提出，第一，被告人翟某甲如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪。第二，案发后，被告人翟某甲的亲属积极退赔。请求法庭对被告人翟某甲从轻处罚。
经审理查明，2012年以来，被告人翟某甲以做银行过桥资金业务为名，许以高息，向被害人刘某、朱某大量借款，故意隐瞒无力还款的事实，借新还旧向被害人支付部分本息。2014年7月，翟某甲将骗取的钱款中的775.6万余元转存到他人账户中，携带银行卡逃匿，并将上述借款部分取现用于购买车辆及个人挥霍。截止案发，共计骗取资金2539.53万元。2014年9月2日，被告人翟某甲在济南市历下区鱼翅皇宫大酒店被公安人员抓获，其账户中剩余钱款621万余元被冻结，随身携带的现金62.8万元、平板电脑两台、二手捷豹汽车一辆、雷达牌手表一块及翡翠挂坠一件由公安机关发还给被害人刘某。具体犯罪事实分述如下：
1、2013年以来，被告人翟某甲以做银行做过桥资金业务的虚假理由，许以高息，向被害人刘某借款18510.37万元，采取借新还旧等方式返还刘某本息共计16521.34万元，至案发，共骗取被害人刘某钱款1989.03万元。
上述事实有下列证据证实：
（1）被害人刘某陈述，他通过孔某甲认识的翟某甲，2013年起，他多次借款给翟某甲，2014年3月，翟某甲说其通过曲阜市董庄乡信用社的工作人员做过桥资金业务，他便借款给翟某甲。月息3分或5分。2014年4月，翟某甲说在曲阜市招商银行做过桥资金业务，业务量很大，答应按日息8分给他利息，他多次借款给翟某甲，通常把扣除利息后的钱款通过他的信用社或招商银行等账户转入翟某甲的招商银行等账户或翟某甲妻子田某的建设银行账户。翟某甲潜逃，王某给孔某甲打电话，说翟某甲欠债很多，出去躲债。
（2）证人孔某甲（曾用名高某）证实，她是翟某甲的表姐，她和刘某是朋友，刘某通过她认识的翟某甲。翟某甲以在银行做过桥资金业务为名多次向刘某借款。2014年7月中旬，刘某说翟某甲跑了，她和翟某甲联系，没有找到翟某甲。刘某向公安机关报案，公安机关将翟某甲的银行卡冻结。王某打电话说翟某甲欠债多，出去躲藏。
（3）证人王某证实，他和翟某甲是朋友，翟某甲多次从刘某处借款。2014年7月20日前后，翟某甲外出，他开车带着翟某甲一家到济南，翟某甲把现代索纳塔轿车抵给了李某。后来，他跟着翟某甲去了唐山和沈阳。途中，翟某甲让他给孔某甲打电话，说要账的太多，出去借钱。翟某甲买了几张电话卡，说公安机关要抓其，让他不要使用微信和QQ，也不要往家打电话。2014年9月2日，他和翟某甲等人在济南被公安机关抓获。
（4）证人薄涛证实，他和刘某是朋友。2014年3月的一天，刘某让翟某甲把100万元转入他的尾号为9999的招商银行账户。
（5）邹城市兖煤矿区华荣科技有限公司出具的证明及邹城市农村商业银行汇款单证实，该公司于2014年4月16日代刘某向翟某甲招商银行账户汇款282万元。
（6）翟某甲招商银行账户（尾号3589）交易明细、交易汇总及刘某招商银行账户交易明细（尾号5678）证实，2013年9月28日至2014年7月16日，翟某甲账户向刘某账户汇款共计1539.4万元，刘某账户向翟某甲账户汇款共计1475.724万元。
（7）翟某甲信用社账户（尾号9089）交易明细、刘某信用社账户（尾号6903、8891）交易明细及个人业务转款凭证等证据证实（包含通过薄涛及华某科技有限公司账户转款），2013年7月23日至2014年7月2日，刘某账户向翟某甲账户汇款共计2982.87万元，翟某甲账户向刘某账户汇款共计1764.1万元。
（8）刘某建设银行账户（尾号7357）交易明细证实，2014年6月25日，刘某账户向被告人翟某甲的妻子田某账户（尾号3505）汇款70万元。
（9）翟某甲工商银行账户（尾号7480）交易明细证实，2013年11月16日、2014年2月4日，刘某账户（尾号8455）向翟某甲账户汇款共计63.5万元。
（10）被告人翟某甲供述，2011年，他投资建大棚种草莓失败，赔了100多万元，便以在泗水杨柳信用社、曲阜市招商银行做过桥资金业务为由，向刘某借款，用来偿还他人的欠款，按月息5分或8分向刘某支付利息，通常刘某把利息从借款中扣除。除此之外，他还向其他人借款，用来偿还刘某的本金及利息。直到2014年7月中旬，他欠刘某多达1000多万元，便和家人及王某跑到济南躲藏，将手机关机。逃跑之前，他把其招商银行账户中的700多万元转到了翟某乙、魏某、徐某的银行卡中。2014年8月底，他花40多万元在二手车市场买了一辆捷豹轿车，消费了20多万元。2014年9月，他在济南被公安人员抓获。
（11）被告人翟某甲自书材料、刘虎出具的收到条、邹城市公安局的搜查笔录、扣押物品清单、发还物品清单证实，案发后，被害人刘某收到翟某甲退还的捷豹汽车一辆、现金62.8万元、平板电脑及笔记本电脑各一台、雷达牌手表一块、翡翠挂坠一件。
2、2014年以来，被告人翟某甲以做银行过桥资金业务的虚假理由，许以高息，向被害人朱某借款3901.5万元，采取借新还旧等方式返还朱某3351万元，至案发，共骗取被害人朱某钱款550.5万元。
上述事实，有下列证据证实：
（1）被害人朱某陈述，他和翟某甲是朋友。2014年三四月份以来，翟某甲多次向其借款。2014年7月12日至7月17日，翟某甲连续五次向他借款共计602万元，每万元一天支付100元利息，并承诺每笔借款五天后还款。另外，2014年3月13日、4月3日、6月中旬，他分别借给翟某甲48.5万元、53万元、38万元现金。还2014年7月20日，他得知翟某甲逃跑，才意识到被骗。
（2）证人岳某证实，他是朱某的驾驶员。朱某多次借款给翟某甲，朱某说翟某甲做银行过桥资金业务，后翟某甲潜逃。
（3）翟某甲招商银行账户（尾号3589）交易明细、存款凭证、汇款业务回单以及农村信用社账户（尾号9089）交易明细等证据证实，2014年3月13日至2014年7月17日，朱某账户转入翟某甲账户共计3762万元，翟某甲账户转入朱某账户共计3351万元。
（4）被告人翟某甲供述，2014年左右，他以做银行过桥资金业务为名多次从朱某处借款，他没有向朱某出具过借条，借款、还款大都通过银行转账，每万元每天需支付100元的利息。另外，朱某在2014年3月13日、4月3日、6月分别借给他48.5万元、53万元、38万元，都是给的现金。
综合证据：
1、证人证言
（1）证人田某（被告人翟某甲的妻子）证实，2014年7月中旬，她和女儿跟着翟某甲到了济南，住在翟某甲的一个朋友家中，翟某甲很少出门，说欠了别人的钱，别人正在找他，不让她使用手机，还把一辆现代索纳塔轿车（车牌号码鲁H×××××）抵给了别人。
（2）证人翟某丙证实，他是曲阜市石门山镇韦家寨村支部书记，翟某甲是该村村民，2013年，翟某甲在本村承包了60亩地种植土豆，只承包了一年，交了6万元的承包费。
（3）证人魏某证实，她和田某是朋友，田某的丈夫姓翟，小名“猛子”。2013年9月前后，她借给田某两张银行卡，一张是中国工商银行卡，一张是中国银行卡。
（4）证人翟某丁证实，2014年3月，翟某甲让他办张银行卡，他让妻弟徐某在信用社办理了一张银行卡，后把银行卡给了翟某甲。
（5）证人徐某证实，2014年三四月份，他把信用社银行卡62×××35交给翟某丁。
（6）证人翟某乙证实，他和翟某甲同村，两人没有经济往来。2013年底，翟某甲让他用身份证分别在曲阜市的建设银行、中国银行、中国工商银行开了三张银行卡，他把银行卡给了翟某甲，后来，翟某甲把他的身份证也要走了。
（7）证人杜某证实，2013年左右，他通过李某认识了猛子（指翟某甲）和王某。2014年8月底，猛子在段店一家二手车交易市场，以40万元的价格购买了一辆二手捷豹轿车，猛子说没带身份证，车是以他的名义购买的。
2、书证
（1）山东鼎泰会计师事务所出具的鲁某专审字（2015）第016号审计报告记载，通过审核往来资金账目，2013年7月23日至2014年7月10日，刘某账户（含薄涛账户）转入翟某甲账户（包含田某账户）共计185103700元，翟某甲账户转出（刘某）共计165213400元。转入与转出差额为19890300元。2014年3月13日至2014年7月17日，朱某账户转入翟某甲账户共计37620000元，翟某甲账户转出（至朱某账户）共计33510000元。转入与转出差额为4110000元。
（2）济南市公安局市中区分局大观园派出所出具的抓获证明证实，2014年9月2日，该所民警在济南市历下区鱼翅皇宫大酒店将网上追逃人员翟某甲抓获，后移交邹城市公安局刑侦大队。
（3）常住人口信息证实，被告人翟某甲出生于1986年6月28日，作案时已达到刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。
（4）邹城市公安局协助冻结财产通知书证实，案发后，公安机关冻结被告人翟某甲银行账户存款及由翟某甲使用的翟某乙、魏某、徐某等人的银行账户存款共计621万余元。
上列证据，经控辩双方当庭质证、查实，本院予以确认。
本院认为，被告人翟某甲以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六的规定，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人翟某甲犯诈骗罪的部分事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。关于起诉书指控的第2起，即被告人翟某甲诈骗袁某1700万元的事实，经查，公诉机关向法庭出示了袁某提供的借条复印件，庭后经依法通知，袁某拒绝提供借条原件供法庭核实，致使该证据的真实性存疑，故该起事实不清，证据不足，依法不予认定。关于辩护人所提被告人翟某甲到案后能如实供述犯罪事实、自愿认罪、退赔部分赃款等辩护意见与审理查明的事实相符，但鉴于被告人翟某甲诈骗数额特别巨大，给被害人造成巨大经济损失，社会危害性大，依法尚不足以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人翟某甲犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
二、对冻结的银行存款人民币六百二十一万余元及孳息依法按比例发还被害人，对被害人未获退赔的部分依法继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省高级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 侯鸿波
审 判 员 马 敏
人民陪审员 常 印
二〇一六年四月八日
书 记 员 田 爽