福建省福鼎市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0982刑初490号
公诉机关福建省福鼎市人民检察院。
被告人庄丽珍，女，1975年2月8日出生于福建省福鼎市，汉族，文盲，无职业，户籍地福建省福鼎市。2012年7月27日，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被福鼎市公安局取保候审，2017年9月3日被湖北省大冶市公安局抓获，同月14日被福鼎市公安局刑事拘留，同年9月29日经福鼎市人民检察院批准由福鼎市公安局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。
福建省福鼎市人民检察院以鼎检诉刑诉（2017）466号起诉书和鼎检诉刑追诉（2018）2号追加起诉决定书指控被告人庄丽珍犯非法吸收公众存款罪，先后于2017年12月12日、2018年5月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，分别于2018年1月12日、5月25日公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派检察员林翼出庭支持公诉，被告人庄丽珍到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
一、2010年11月至2011年5月间，被告人庄丽珍为吸收公众资金牟利，以其本人为会首，优先无息收取全体会员缴纳的首月基本会金，次月起组织会员逐次缴纳基本会金并投标利息竞标当月会款，中标会员收取会款后按投标的利息支付其他会员的方法，在福建省福鼎市点头镇龙田村委会隔壁其住所组织10场民间标会，召梅某云夏某星等社会公众285人次入会。2011年8月，被告人庄丽珍无力支付会员的到期会款，解散该10场标会，造成会梅某云夏某星等人已缴纳的会金959522元无法收回。具体事实分述如下：
1.2010年11月13日，被告人庄丽珍组织一场20人次的民间标会，每半个月每名次会员基本会金5000元，会期至2011年9月13日。2011年8月，该标会解散后，造成会员彭彩平已缴纳的会金185282元无法收回。
2.2010年11月25日，被告人庄丽珍组织一场20人次的民间标会，每半个月每名次会员基本会金6000元，会期至2011年12月10日。2011年8月，该标会解散后，造成会员芦小燕已缴纳的会金108000元无法收回。
3.2010年12月27日，被告人庄丽珍组织一场20人次的民间标会，每半个月每名次会员基本会金7500元，会期至2011年10月27日。2011年8月，该标会解散后，造成会夏某星已缴纳的会金120000元无法收回。
4.2011年2月3日，被告人庄丽珍组织一场20人次的民间标会，每半个月每名次会员基本会金5000元，会期至2011年12月3日。2011年8月，该标会解散后，造成会梅某云陈某萍各已缴纳的会金70000元、57008元无法收回。
5.2011年4月14日、5月14日，被告人庄丽珍先后组织各一场20人次的民间标会，每半个月每名次会员基本会金10000元，会期分别至2012年2月14日、3月14日。2011年8月，该标会解散后，造成会蔡某花已缴纳的会金91829元无法收回。
6.2011年4月26日、4月30日、5月11日，被告人庄丽珍先后组织各一场30人次、25人次、20人次的民间标会，每次每名次会员基本会金分别为10000元、6000元、10000元，会期分别至2012年7月26日、5月15日、3月11日。2011年8月，该标会解散后，造成会吴某兰已缴纳的会金107120元无法收回。
7.2011年2月20日，被告人庄丽珍组织一场20人次的民间标会，每月每名次会员基本会金2500元，会期至2012年10月20日。2011年8月，该标会解散后，造成会张某云已缴纳的会金30000元无法收回。
8.2011年5月10日，被告人庄丽珍组织一场30人次的民间标会，每半个月每名次会员基本会金8000元，会期至2012年8月10日。2011年8月，该标会解散后，造成会梅某云已缴纳的会金108366元无法收回。
9.2011年5月17日，被告人庄丽珍组织一场20人次的民间标会，每半个月每名次会员基本会金10000元，会期至2012年3月17日。2011年8月，该标会解散后，造成会李某英已缴纳的会金3855元无法收回。
10.2011年5月23日，被告人庄丽珍组织一场20人次的民间标会，每半个月每名次会员基本会金7500元，会期至2012年3月23日。2011年8月，该标会解散后，造成会刘某凤已缴纳的会金78062元无法收回。
二、同期间，被告人庄丽珍为吸收公众资金，还先后参加周某坤李某英张某云王某芳为会首组织的民间标会，透标会款后没有继续缴纳会金，造成上述会首经济损失计876737元，其周某坤59499元李某英174145元张某云1227**王某芳310125元、芦小燕82000元庄某莲128240元。
2012年7月27日，被告人庄丽珍向福鼎市公安局投案。到案后，被告人庄丽珍变卖房产筹资272148.71元归还上述参会人员，其中归还参会人庄某莲18723元夏某星17520元陈某萍8323元梅某云262**元、彭彩平27051.17元张某云222**.2元刘某凤11397元王某芳45278.25元吴某兰15639.52元李某英25827.69元、芦小燕31717元蔡某花13407.03元周某坤8686.85元，后出逃。2017年9月3日，在湖北省大冶市被当地公安机关抓获归案。
上述事实，被告人庄丽珍在开庭审理过程亦无异议，且有公诉机关提交，经法庭质证、认证的参会人梅某云夏某星李某英张某云陈某萍、芦小燕周某坤蔡某花王某芳庄某莲、彭彩云吴某兰刘某凤的报案陈述及其提供的会单陈某萍李某英梅某云夏某星对被告人庄丽珍的辨认笔录，福鼎市点头镇清理整顿民间标会工作小组出具的会首会款偿还分配清单，福鼎市公安局出具的破案、抓获经过说明，福鼎市公安局点头派出所情况说明，湖北省大冶市公安局金湖派出所抓获经过说明，被告人庄丽珍的户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人庄丽珍为牟利目的，先后召集社会公众285人次组织民间标会或参加他人组织的标会吸收他人资金，造成多名会员、会首经济损失累计达1836259元。被告人庄丽珍在吸收和支付资金过程以支付利息为条件，属变相吸收公众存款的行为，对当地金融秩序造成重大影响，犯罪情节严重，已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人庄丽珍在自动投案并如实供认自己的罪行后出逃，依法不应认定为自首，但可认定为坦白，可予以从轻处罚。被告人庄丽珍投案后能积极变卖房产挽回参会人员部分经济损失，亦可酌定予以从轻处罚。本院综合考虑被告人庄丽珍的犯罪情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人庄丽珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的。羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月3日起至2021年3月2日止）
（罚金于本判决生效之日缴纳。）
二、继续追缴被告人庄丽珍非法吸收的公众资金1564110.29元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈延忠
审 判 员 缪霄晖
人民陪审员 方守挺
二〇一八年五月二十五日
书 记 员 王惠蓉
附：《中华人民共和国刑法》相关法律条文
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百四十三条各级人民法院院长对本院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现在认定事实上或者在适用法律上确有错误，必须提交审判委员会处理。
最高人民法院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民法院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权提审或者指令下级人民法院再审。
最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。
人民检察院抗诉的案件，接受抗诉的人民法院应当组成合议庭重新审理，对于原判决事实不清楚或者证据不足的，可以指令下级人民法院再审。