山东省东平县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0923刑初144号
公诉机关东平县人�检察院。
被告人赵鑫，男，1987年11月15日出生于山东省东平县，住东平县。2015年9月22日因涉嫌犯盗窃罪被刑事拘留，当月30日因涉嫌犯职务侵占罪被逮捕。
辩护人李庆国，山东超然律师事务所律师。
东平县人民检察院以东检公刑诉〔2016〕148号起诉书指控被告人赵鑫犯职务侵占罪、盗窃罪，于2016年6月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。东平县人民检察院指派检察员贾倩、代理检察员程敬丽出庭支持公诉，被告人赵鑫及辩护人李庆国到庭参加诉讼。因案情复杂，经泰安市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。
东平县人民检察院指控：2015年6月30日下午，东平县某乡某村（下称某村）孟某1、商某1持存有扶贫贷款资金15.5万元的三十一本存折到某支行办理转款业务，欲将15.5万元转入东平县某乡某村扶贫互助协会（下称互助会）账户中。孟某1、商某1在柜员申某处转存6.5万元后，又到被告人赵鑫柜台处转存9万元，赵鑫利用职务之便，未将9万元转入互助会账户，而是转入其短缺的现金库。为掩盖侵占9万元的事实，赵鑫将9万元现金缴款单客户联盖章后交予孟某1、商某1。
当日下午，被告人赵鑫以为孟某1、商某1办理网银升级为由，向孟某1、商某1索要登录的名称、密码、口令等信息后，采取秘密窃取的方式，用网银在自己寝室内的电脑上进行操作，将互助会账户中的4.5万元据为己有。
公诉机关认为被告人赵鑫的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第二百六十四条之规定，已构成职务侵占罪、盗窃罪，并提交了被告人的供述与辩解、证人证言、书证等证据证实。
被告人赵鑫对职务侵占的事实和罪名没有意见，对盗窃的事实没有意见，对罪名有意见，孟某1知道其用钱，就是不知道用多少，辩解钱是银行里的，不构成盗窃罪。辩护人提出以下辩护意见：赵鑫没有非法占有的目的，而是临时挪用，利用了其职务上的便利，在同一时间、同一地点、以相同的目的，采用相同的手段，对同一被侵害对象连续实施一个犯罪行为，不应定两个罪名。2015年8月26日，赵鑫在接受银行工作人员调查时，如实交代了犯罪事实，应当视为自动投案，赵鑫具有自首情节。
经审理查明的事实与指控的事实一致。
同时查明，被告人赵鑫到案后如实交代了案件主要事实。
上述事实，有经庭审举证、质证并经本院确认的下列证据予以证实：
一、被告人的供述与辩解
赵鑫证实，2015年6月30日下午三四点钟，某村两个村干部到某支行营业室办理业务，把二、三十个存折里的钱提出来，再转存到互助会账户内。因其欠债太多，就拆东墙补西墙，有时实在补不过来，两三次挪用了现金柜里的钱。由于还不上现金库里的钱，其便有了动用某村扶贫款的念头。二人先在申某窗口办理业务，其让孟某2给他们打电话，让他们到其窗口办理业务。他们到其窗口办理业务时，申某已经转了一部分，还有9万元没有转，其把9万元从存折里提出来入到现金库里，没有按他们的要求把款转入互助会账户内。其把某村干部填写的现金缴款单第二联盖上章给了他们，告诉他们钱�经全部转到互助会账户内了。因为还欠朋友钱，其便产生了再把互助会账户里的钱提出一些还账的想法。其以网银需要升级为由，向某村干部要了网银，又要了登录的名称及密码、口令等信息，拿着网银偷偷地到了寝室内，用寝室的笔记本电脑将互助会账户内的4.5万元转到其母亲张某1的银行卡内，那张银行卡一直由其使用。转完钱后，其到窗口将网银还给了某村干部。其用几千元归还了因为短库向同事借的钱，其余的3万多元在济南灰姑娘练歌房唱歌花费了。其把这些钱弄出去就没有打算还。
二、证人证言
1、孟某1证实，其所在的某村有30万元扶贫互助资金，这些资金由某村根据申请以贷款的形式往下发放，每户可用5000元，半年贷期，到期必须还到互助会资金账户内，再由某村里按需求发放，都是从某�行走账。2015年6月28日，用款户把15万元本金和5千元利息归还上了，归还到以其名字办理的29本存折和以商某1的名字办理的2本存折内。6月30日下午3时许，其和商某1拿着31本存折到某支行办理业务，把15.5万元存入互助会资金账户内。先在柜员申某处办理转款手续，转了6.5万元，孟某2打电话让去西边柜台办理，赵鑫主动到申某处把所有的存折和单据等手续抱到他那个窗口继续办理。赵鑫说把款转完了，把现金缴款单交给其二人。在办理转款业务时，赵鑫向其要了企业网银，一会又给了其。
2015年8月，到东平县扶贫办对扶贫互助资金年审时,发现互助会账户余额只剩下2万多元。其和商某1、商广友多次到某支行反映情况，但一直没有结果。
2、商某1证实，其所在的某村有30万元扶贫互助资金，这些资金由某村根�申请以贷款的形式往下发放，每户可用5000元，半年贷期，到期必须还到互助会账户内，再由某村按需求发放，都是从某支行走账。2015年6月28日，用款户把15万元本金和5千元利息归还上了，归还到以其和孟某1名字办理的31本存折内。6月30日下午3时许，其和孟某1拿着31本存折到某支行办理业务，把15.5万元存到互助会账户内。先在柜员申某处办理转款手续，转了6.5万元，后赵鑫主动到申某处把所有的存折和单据等手续抱到他那个窗口继续办理。赵鑫把现金缴款单交给其二人，说款已经转完了。
2015年8月，到东平县扶贫办对扶贫互助资金年审时,发现互助会账户余额只剩下2万多元。其和孟某1、商广友多次到某支行反映情况，但一直没有结果。
3、孟某2证实，2015年6月30日下午，赵鑫给其打电话说某村的村干部�营业厅里转钱，让其劝他们去他的窗口办理。孟某1给其打电话时，其建议孟某1找其他柜台帮忙办理。
4、申某证实，2015年6月30日下午，某村的村干部到其窗口，要求把31本存折内的15.5万元转存到互助会账户内。转款6.5万元后，其问赵鑫能不能办理，赵鑫说能办理，那几个人便去了赵鑫窗口办理，其没有再管此后的事。赵鑫有好几次下午下班的时候慌里慌张地借钱，借钱时没有说是因为短库，其猜测是现金库短库，没有借给他。
5、赵某证实，其于2015年6月12日到某支行工作，任职当天，就有柜员告诉其赵鑫经常短库。2015年7月13日下午日终结账时，发现赵鑫资金短库十多万元，其立即向行长张侠汇报，督促赵鑫把短库资金归还上。赵鑫筹集了一部分，其和其他柜员筹集了1.8万元，才把短库资金归还了。赵�当天便被停职。赵鑫被停职后不几天，当地的七八个人到某支行找赵鑫要账，其才知道赵鑫欠了不少账。
2015年6月30日下午三四点钟，某村的几个人拿着31本存折到某支行办理业务，要求把存折内的15.5万元提出再转存到互助会账户内。当时值班的柜员是申某和赵鑫，申某先接待那几个人，申某提出并把6.5万元转存到互助会账户内。此后，那几个人又去了赵鑫柜台，赵鑫把剩余的9万元提出。当天下午四五点钟，赵鑫向办理业务的人要了网银，让其在电脑上看看是否有效，其接过网银在电脑上看了看，发现是互助会的网银，试了试仍然有效。赵鑫拿过网银去了营业大厅里屋，一会儿赵鑫出来，通过柜台窗口把网银还给了那个人。
2015年8月中旬，某村的几个人到某支行找行长张侠反映情况，说存到扶贫资金账�里的钱不对，应该存入15.5万元，可存入的只有2万元。张侠安排其调查此事，结果发现赵鑫办理的那9万元没有存入某村扶贫协会账户内，还以网银转账的方式把账户中的4.5万元转到张某1账户内。8月下旬，领导调查的时候，赵鑫承认没有将9万元存入扶贫协会账户内，而是自己用了，把扶贫协会账户里的4.5万元转到他母亲账户内并提出自己使用。
6、商某2证实，2015年四五月份，赵鑫称家里急需用钱，向其借款1万元，过了一两天就归还了。赵鑫向其借款都是用两天就归还。可能还有其他借款，其记不清楚了。
7、秦某证实，赵鑫向其借过两次钱，第一次是2014年11月份左右，赵鑫向其借款1万元，第二天就还了。第二次是2015年四五月份，赵鑫说急需用钱，向其借款2万元，经催要，赵鑫还了1万元。其多次催要，赵鑫将剩下的1万元归还，赵鑫当时还想向其借钱，其没有借给他。
8、张某2证实，2015年四五月份，赵鑫说急需资金周转，向其借款2万元，过了一个月左右，赵鑫就把钱归还了。
9、李某证实，2014年7月份，因为资金短库，某支行领导停止了赵鑫的工作。
10、王某1证实，根据省联社下发的会计业务操作规范，长款归公，短款自赔。出现短库后立即停止办理业务，查找当日办理的业务传票及监控，核对并查找原因，如找到原因抓紧解决，找不到原因的由柜员自己赔偿。出现短库后不走系统，短库后由柜员自己解决，把库平起来就行，没有出现过因还不上库无法结账的情况。
11、张某1证实，其不知道有银行卡，也没有使用过，其没有转过4.5万元钱�也没有取过钱，“张某1”签字也不是其写的。
12、王某2证实，因为赵鑫侵占某村扶贫款而引起群众上访，山东东平农村合作银行领导安排其找赵鑫，让他抓紧时间解决这事。2015年9月22日上午，其电话通知赵鑫到其办公室。赵鑫到其办公室后，民警也到其办公室，把赵鑫带走了。
13、到案经过证实，2015年9月22日上午9时许，在山东东平农村合作银行监察保卫部办公室内将被告人赵鑫抓获。
14、证明证实，至2015年9月20日，赵鑫没有将9万元及现金缴款单做入账处理。
15、情况说明证实，赵鑫自2011年4月至2015年9月在某支行从事柜员工作，2015年9月12日因连续旷工时间超过15天被山东东平农村合作银行解除劳动合同。
三、书证
1、户籍证明证实，被告人赵鑫已达刑事责任年龄。
2、报案申请证实，赵鑫将9万元截留，将互助会账户内的4.5万元转入张某1账户并提出，赵鑫涉嫌犯罪，山东东平农村合作银行决定报案。
3、受案登记表、立案决定书证实，本案由赵某报案，东平县公安局于2015年9月21日对赵鑫以盗窃案立案侦查。
4、缴款单、交易明细、对账查询单证实，2015年6月30日，商某1、孟某1账户向互助会账户缴款15.5万元，互助会账户向张某1账户转款4.5万元。
5、银行凭证证实，2015年6月30日，孟某1、商庆国在某支行柜员申某窗口办理取款13户，金额6.5万元，后将6.5万元存入互助会账户内。
6、取款凭证证实，由赵鑫经办，商某1等人在某支行取款9万元。
本院认为，被告人赵鑫利用职务上的便利，将其经手、占有的财物非法占为己有，数额较大，其行为已构成职务侵占罪；赵鑫采用秘密窃取的手段盗窃他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。赵鑫没有将9万元及现金缴款单做入账处理，说明其意欲使该9万元在本单位账目上不予显现，故其具有非法占有9万元的故意；赵鑫在尚有部分债务未予偿还的情况下，对窃取的4.5万元予以挥霍，说明其具有占有该4.5万元的故意，故赵鑫辩解不构成盗窃罪及辩护人发表的赵鑫不具有非法占有目的的辩解、辩护意见均不能成立。赵鑫作为银行工作人员，应客户要求取款、存款是履行职务行为，其对该9万元享有占有、控制权，窃取该9万元侵害的客体是本单位财物所有权；对企业网银升级不是其职务行为，其仅因为在工作中形成的机会接触到他人管理、经手的财物，其对该4.5万元不享有占有、控制权，窃取该4.5万元侵害的客体是他人财物所有权，故对赵鑫应以职务侵占罪和盗窃罪论处，辩护人发表的不应按二罪处理的辩护意见不能成立。对于辩护人发表的赵鑫具有自首情节的辩护意见，经审理认为，赵鑫在接受银行工作人员调查时被抓获，其不具有到案的自动性，依法不能成立自首。赵鑫具有坦白情节，依法可从轻处罚。根据本案的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百七十一条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第六十九条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款、第十一条第一款之规定，判决如下：
一、被告人赵鑫犯职务侵占罪，判处拘役六个月；犯盗窃罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万五千元，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币一万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月22日起至2017年9月21日止。罚金限于判决生效后三十日内缴纳。）
二、追缴被告人赵鑫违法所得13.5万元，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 郭庆勇
人民陪审员 王 磊
人民陪审员 赵海红
二〇一六年九月三十日
书 记 员 武士梅