江苏省宝应县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）宝刑初字第0358号
公诉机关江苏省宝应县人民检察院。
被告人方某甲。
辩护人刘喜东，江苏宝宇律师事务所律师。
被告人谢某甲。
辩护人胡杰，湖北京佑律师事务所律师。
被告人邓某。
辩护人周邵波，江苏益邦律师事务所律师。
被告人方某。
辩护人刘毅，江苏益邦律师事务所律师。
被告人姚某。
辩护人朱凤翔，江苏宝宇律师事务所律师。
江苏省宝应县人民检察院以宝检诉刑诉（2014）371号起诉书指控被告人方某甲、谢某甲、邓某、方某犯诈骗罪、被告人姚某犯妨害信用卡管理罪，于2014年9月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。江苏省宝应县人民检察院指派检察员孙百爽出庭支持公诉，被告人方某甲、谢某甲、邓某、方某、姚某及五被告人的辩护人刘喜东、胡杰、周邵波、刘毅、朱凤翔到庭参加了诉讼。现已审理终结。
一、诈骗
经审理查明：2014年2月底，被告人方某甲与被告人谢某甲共同商议实施诈骗，约定诈骗所得除去开支外由二人平分，并为此做好准备工作。2014年3月13日至同年5月10日间，被告人方某甲、谢某甲、邓某、方某等人在湖北省安陆市、武汉市，利用互联网发布虚假的代办信用卡信息，通过打电话的方式，以办理信用卡需缴纳工本费、代办费、个人担保金等相关费用为由，诈骗作案11起，涉案金额共计人民币106400元。其中，被告人方某甲、谢某甲参与诈骗作案11起，涉案金额共计人民币106400元；被告人邓某参与诈骗作案6起，涉案金额共计人民币59800元；被告人方某参与诈骗作案3起，涉案金额共计人民币8500元。在诈骗过程中，被告人方某甲负责联系他人做网站和网站推广，参与购买手机、手机卡、银行卡、身份证等作案工具，召集被告人邓某、方某参与诈骗并直接实施诈骗；被告人谢某甲负责租房、购买银行卡、身份证等作案工具，召集他人参与实施诈骗，并负责银行取款、转账；被告人邓某、方某以公司客服名义，电话联系客户骗取相关费用，并按比获取提成。具体犯罪事实分述如下：
1、2014年3月13日至同年3月17日，被告人方某甲、谢某甲等人在湖北省安陆市化肥厂附近的承租房内，以代办信用卡需缴纳相关费用为由共骗得被害人周某人民币计4500元。
2、2014年4月23日至同年5月8日，被告人方某甲、谢某甲、邓某在湖北省武汉市洪山区东湖景园小区A区3幢1104室内，以代办信用卡需缴纳相关费用为由共骗得被害人陈某甲人民币计
11300元。
3、2014年4月27日至同年5月7日，被告人方某甲、谢某甲、方某在湖北省武汉市洪山区东湖景园小区A区3幢1104室内，以代办信用卡需缴纳相关费用为由共骗得被害人陈某乙人民币计
1300元。
4、2014年4月26日至同年5月8日，被告人方某甲、谢某甲、邓某在湖北省武汉市洪山区东湖景园小区A区3幢1104室内，以代办信用卡需缴纳相关费用为由共骗得被害人罗某人民币计
25100元。
5、2014年4月27日至同年5月7日，被告人方某甲、谢某甲、方某在湖北省武汉市洪山区东湖景园小区A区3幢1104室内，以代办信用卡需缴纳相关费用为由共骗得被害人田某人民币计
2700元。
6、2014年5月7日，被告人方某甲、谢某甲、邓某在湖北省武汉市洪山区东湖景园小区A区3幢1104室内，以代办信用卡需缴纳相关费用为由共骗得被害人郭某人民币计21600元。
7、2014年4月27日至同年5月8日，被告人方某甲、谢某甲、方某在湖北省武汉市洪山区东湖景园小区A区3幢1104室内，以代办信用卡需缴纳相关费用为由共骗得被害人谢某乙人民币计4500元。
8、2014年4月28日，被告人方某甲、谢某甲、邓某在湖北省武汉市洪山区东湖景园小区A区3幢1104室内，以代办信用卡需缴纳相关费用为由骗得被害人林某人民币500元。
9、2014年5月8日，被告人方某甲、谢某甲、邓某在湖北省武汉市洪山区东湖景园小区A区3幢1104室内，以代办信用卡需缴纳相关费用为由骗得被害人傅某人民币1000元。
10、2014年5月9日，被告人方某甲、谢某甲等人在湖北省武汉市洪山区东湖景园小区A区3幢1104室内，以代办信用卡需缴纳相关费用为由共骗得被害人黄某人民币计33600元。
11、2014年5月10日，被告人方某甲、谢某甲、邓某在湖北省武汉市洪山区东湖景园小区A区3幢1104室内，以代办信用卡需缴纳相关费用为由骗得被害人赖某人民币300元。
二、妨害信用卡管理
经审理查明：2014年2月至同年4月间，被告人姚某使用他人的身份证，在河南省、湖北省等地的建设银行、农业银行、工商银行、邮政储蓄银行等办理银行卡共计13张，后以人民币3000余元的价格出售给被告人谢某甲、方某甲。具体犯罪事实分述如下：
1、2014年2月22日，被告人姚某使用汪卫蓉的身份证，在河南省驻马店市内的建设银行、农业银行、工商银行各办理银行卡1张。
2、2014年3月4日，被告人姚某使用王富贵的身份证，在河南省郑州市内的建设银行、农业银行、工商银行各办理银行卡1张。
3、2014年3月5日，被告人姚某使用吉浩的身份证，在河南省登封市内的建设银行、农业银行、工商银行各办理银行卡1张。
4、2014年4月13日至次日，被告人姚某使用李慧的身份证，在湖北省麻城市内的建设银行、农业银行、工商银行、邮政储蓄银行各办理银行卡1张。
本案系被害人报案，并经公安机关侦查而案发。被告人方某甲、谢某甲、邓某、方某、姚某归案后如实供述了上述犯罪事实。案发后，公安机关依法扣押了作案工具笔记本电脑1台、银行卡15张、笔记本7本、手机5部及人民币43670元（其中被告人姚某退出人民币10000元）。在本案审理期间，被告人方某甲、谢某甲、邓某、方某的亲属共同退出剩余涉案赃款人民币72730元。被告人谢某甲归案后检举揭发他人的犯罪线索，至开庭审理时尚未查证属实。
上述事实，被告人方某甲、谢某甲、邓某、方某、姚某在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人方某甲、谢某甲、邓某、方某、姚某供述与辩解，被害人周某、罗某、陈某甲、傅某、黄某、田某、赖某、陈某乙、林某、郭某、谢某乙陈述，证人张某、余某、叶某证言，辨认笔录及指认照片，银行交易明细，银行卡开户地点信息及照片，取款监控截图，笔记本复印件，情况说明，扣押财物清单，受案登记表，发破案经过及抓获经过，无违法犯罪记录证明及户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人方某甲、谢某甲、邓某、方某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其中被告人方某甲、谢某甲犯罪数额巨大，被告人邓某具有其他严重情节，被告人方某犯罪数额较大，其行为均已构成诈骗罪。被告人方某甲、谢某甲、邓某、方某系共同犯罪，并在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯。被告人姚某使用虚假的身份证明骗领信用卡并出售，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人方某甲、谢某甲、邓某、方某、姚某归案后如实供述犯罪事实，依法均予以从轻处罚。被告人方某甲、谢某甲、邓某、方某、姚某案发后能积极退赃，均可酌情予以从轻处罚。鉴于被告人方某、姚某具有上述法定从轻及酌定从轻处罚的情节，依法可给予其一定的缓刑考验期限。江苏省宝应县人民检察院指控被告人方某甲、谢某甲、邓某、方某犯诈骗罪、被告人姚某犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。对被告人方某甲的辩护人提出被告人方某甲归案后如实供述犯罪事实，系初犯，且能退赃，认罪、悔罪态度较好，请求对被告人方某甲从轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。对被告人谢某甲的辩护人提出的被告人谢某甲归案后如实供述犯罪事实，系初犯，且能退赃，认罪、悔罪态度较好，请求对被告人谢某甲从轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。对被告人邓某的辩护人提出的被告人邓某在共同犯罪中所起作用较小，实施的是次要的、辅助的行为，应认定为从犯的辩护意见，经查，被告人邓某通过电话联系被害人的方式直接实施诈骗行为，并按照诈骗所得总额的一定比例获得提成，其在共同诈骗中作用较大，应当认定为主犯，故对该辩护意见不予采纳。对被告人邓某的辩护人提出被告人邓某的行为属于点对点的诈骗，不应当认定为诈骗罪中的其他严重情节的辩护意见，经查，被告人邓某的参与诈骗的数额接近诈骗数额巨大的标准，且针对被害人在被告人方某甲等人制作的网站上留下的联系方式，通过打电话的方式发布虚假信息，其诈骗行为所针对的对象具有随机性、不确定性，且实际被骗的被害人遍布全国各地，符合司法解释中关于不特定多数人的认定，应当认定为其他严重情节，故对该辩护意见不予采纳。对被告人邓某的辩护人提出的被告人邓某系初犯，归案后如实供述犯罪事实，且能退赃，认罪、悔罪态度较好，请求对其从轻或减轻处罚并适用缓刑的辩护意见，经查，被告人邓某虽具有上述法定及酌定从轻处罚情节，依法可对其从轻处罚，但根据其犯罪性质、情节不宜对其宣告缓刑，且对其适用减轻处罚无法律依据，故对上述辩护意见部分不予采纳。对被告人方某的辩护人提出的被告人方某在共同犯罪中所起作用较小，实施的是次要的、辅助的行为，应认定为从犯的辩护意见，经查，被告人方某通过电话联系被害人的方式直接实施诈骗，并按照诈骗总额的一定比例获得提成，其在共同诈骗中作用较大，应当认定为主犯，故对该辩护意见不予采纳。对被告人方某的辩护人提出的被告人方某系初犯，归案后如实供述犯罪事实，且能退赃，认罪、悔罪态度较好，请求对其从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，经查，有事实和法律依据，本院予以采纳。对被告人姚某的辩护人提出的被告人姚某系初犯，归案后如实供述犯罪事实，且能退赃，认罪、悔罪态度较好，请求对其从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，经查，有事实和法律依据，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百七十七条之一第一款第（三）、（四）项，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院﹤关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》第一条，第二条第一款第（一）项，第二条第二款之规定，判决如下：
一、被告人方某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑年三年六个月，并处罚金人民币三万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月14日起至2017年11月13日止。罚金限于本判决生效后的第二日起三十日内一次性缴纳。）
二、被告人谢某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月14日起至2017年11月13日止。罚金限于本判决生效后的第二日起三十日内一次性缴纳。）
三、被告人邓某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月14日起至2017年5月13日止。罚金限于本判决生效后的第二日起三十日内一次性缴纳。）
四、被告人方某犯诈骗罪，判处拘役六个月，缓刑六个月，并处罚金人民币一万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
五、被告人姚某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
六、对被告人方某甲、谢某甲、邓某、方某退出的涉案赃款人民币十万零六千四百元（该款扣押于江苏省宝应县公安局及本院），依法发还给各被害人；对公安机关依法扣押的作案工具笔记本电脑一台、手机五部、银行卡十五张、笔记本七本及被告人姚某退出的涉案赃款中人民币三千元（均扣押于江苏省宝应县公安局），依法予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 华道洪
代理审判员 鲁阳东
人民陪审员 胡安选
二〇一四年十一月五日
书 记 员 袁 芳
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第二十六条第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。
第二条第一款诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处：
（一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；
第二条第二款诈骗数额接近本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。