江苏省沭阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）沭刑初字第1464号
公诉机关江苏省沭阳县人民检察院。
被告人孙某，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年10月19日被刑事拘留，2015年11月25日被逮捕。现羁押于沭阳县看守所。
辩护人张勇，江苏梦溪律师事务所律师。
江苏省沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉（2015）1263号起诉书指控被告人孙某犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沭阳县人民检察院指派检察员王桂克出庭支持公诉，被告人孙某及其辩护人张勇到庭参加诉讼。现已审理终结。
江苏省沭阳县人民检察院指控：2012年2月至2015年2月期间，被告人孙某以做生意需要资金为由，以支付高息为诱，向马某等十余人共吸收资金100万余元。
公诉机关根据被告人孙某供述和辩解、证人马某、曹某、张某等人证言、相关书证等证据证明的事实，指控被告人孙某非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人孙某犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。
被告人孙某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。
被告人孙某的辩护人提出：1、被告人孙某犯罪后自首；2、被告人孙某已归还部分借款人的部分借款；3、被告人孙某无前科、劣迹；4、起诉书指控的第8起犯罪事实，被告人系向李某借款，而李某所提供的借款来源是来自于他人，被告人孙某对此并不明知，且李某与被告人孙某系同事关系，该款应从犯罪数额中予以扣除；起诉书指控的第9起犯罪事实，公诉机关未能提供借款人章某乙的相关打款凭证，该起犯罪事实不能认定。综上，建议对被告人孙某从轻处罚。
经审理查明：2012年2月至2015年2月期间，被告人孙某以做生意需要资金为由，以支付高息为诱，向马某等十余人共吸收资金100.13万元。现分述如下：
1．2012年2月19日，被告人孙某以支付高息为诱，向马某借款人民币15万元。后被告人孙某归还本金人民币5万元，以给付利息的形式向马某支付人民币3万元。
2.2012年4月3日，被告人孙某以支付高息为诱，向曹某借款10万元。后被告人孙某以给付利息的形式向曹某支付人民币6.8万元。
3.2012年10月8日，被告人孙某以支付高息为诱，向张某借款6万元。后被告人孙某以给付利息的形式向张某支付人民币3.36万元。
4．2013年7月，被告人孙某以支付高息为诱，通过周某介绍向彭兆红借款人民币5万元。后被告人孙某的家人已将该款归还。
5.2013年11月7日，被告人孙某以支付高息为诱，向立云借款人民币10万元。后被告人孙某以给付利息的形式向立云支付人民币3.3万元。
6.2013年11月至2014年3月，被告人孙某以支付高息为诱，先后向刘银共借款人民币18万元。后被告人孙某以给付利息的形式向刘银支付人民币0.7万元。
7.2014年1月30日，被告人孙某以支付高息为诱，通过周某介绍向杨晓洋借款人民币2.73万元。后该款已归还。
8.2014年10月10日，被告人孙某以支付高息为诱，通过李某介绍向支仁利借款人民币2.4万元。后被告人孙某以给付利息的形式已给付人民币0.1万元。
9.2014年12月4日，被告人孙某以支付高息为诱，通过周某、章某甲介绍向章某乙借款5万元。后该款已归还。
10.2015年1月31日、2月16日，被告人孙某以支付高息为诱，先后向王雨伟借款人民币15万元。后被告人孙某以给付利息的形式向王雨伟支付人民币0.9万元。
11.2014年6月至2015年2月，被告人孙某以支付高息为诱，先后三次向周婷借款计11万元。后被告人孙某以给付利息的形式向周婷支付人民币3.05万元。
案发后，被告人孙某主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行。
上述事实，有公诉机关提供的，经过庭审质证、认证的，且均具有证据证明效力的以下证据予以证明：
被告人孙某供认其以缺少资金为由，以给付高息为诱，向多人非法吸收存款的时间、地点、人次、数额、利息以及每次借款都向借款人出具了相关的书证等事实。该供述得到了证人马某、曹某、张某等人证言、相关书证等证据予以证明，足以认定。沭阳县公安局出具的“发、破案经过”以及“抓获经过”证明了本案的案发情况以及被告人孙某归案情况。
被告人孙某的辩护人提出：起诉书指控的第8起犯罪事实，被告人系向李某借款，而李某所提供的借款来源是来自于他人，被告人孙某对此并不明知，且李某与被告人孙某系同事关系，该款应从犯罪数额中予以扣除；起诉书指控的第9起犯罪事实，公诉机关未能提供借款人章某乙的相关打款凭证，该起犯罪事实不能认定。综上，建议对被告人孙某从轻处罚。
经查：1、被告人孙某以支付高息向李某借款，同时被告人孙某还以支付高息向马某、曹某、张某等人借款，其借款的对象已不局限于亲朋和同事的范围，结合全案的事实，被告人孙某即使不明知该款系李某从他人处取得的借款，也应当认定被告人孙某从李某处取得的借款属于向社会公众非法吸收存款的一部分。2、被告人孙某对其向章某乙以支付高息为诱并向其借款5万元的这一事实在侦查阶段以及庭审过程中均予以认可，其供述内容得到证人周某、章某甲、章某乙证言、相关书证的证实，可以认定被告人孙某以高息为诱向章某乙非法吸收存款5万元的这一事实。对被告人孙某的辩护人的上述辩护意见，与已查明的事实和相关法律规定不符，不予采纳。
本院认为，被告人孙某非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款。公诉机关指控被告人孙某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，予以支持。案发后，被告人孙某自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法予以减轻处罚。被告人孙某已归还部分借款人的钱款，依法酌情予以从轻处罚。对被告人孙某的辩护人与上述观点相同的辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人孙某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一五年十月十九日起至二〇一七年二月十八日止；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）
二、责令被告人孙某退赔借款人马某、曹某、张某、立某、刘某、支某、王某、周某的经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴 栋
人民陪审员 李成荣
人民陪审员 沈海萍
二〇一六年三月二十四日
书 记 员 陈 奎
书 记 员 崔高楼
附本案相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。