辽宁省沈阳市苏家屯区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）苏刑初字第383号
公诉机关辽宁省沈阳市苏家屯区人民检察院。
被告人王某，男，因本案于2015年1月29日被刑事拘留，2月13日被逮捕。现羁押于沈阳市苏家屯区看守所。
沈阳市苏家屯区人民检察院以沈苏检公诉刑诉（2015）291号起诉书指控被告人王某犯诈骗罪，于2015年9月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市苏家屯区人民检察院检察员白桂美出庭支持公诉，被告人王某到庭参加诉讼。现已审理终结。
沈阳市苏家屯区人民检察院指控，2014年9月17日下午，在沈阳市苏家屯区新月斋饭店内，被告人王某找到被害人闻某某让闻某某帮助垫还信用卡，双方约定闻某某在全部垫还后便可以立即划出垫还款且王某需向闻某某支付手续费的情况下，闻某某向王某提供的王某某名下的卡号为6226871920003430的光大银行信用卡内还款了人民币310264元，后卡主王某某在收到还款的短信提示后立即将该光大银行信用卡通过电话挂失，王某并于2014年9月18日陪同王某某一起前往光大银行办理注销该卡的手续，致使闻某某无法将垫还款项划出。2014年11月24日，被告人王某归还闻某某人民币1万元。
检察机关提供了相应的证据，认为被告人的行为已构成诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定惩处。
被告人对检察机关指控的事实称，自己从来没有要求闻某某为自己垫还过信用卡，当天自己是帮着王某某联系到的闻某某，信用卡自己以前用过一段时间，但是卡是王某某的名，卡早就已经还给王某某了。闻某某所还的信用卡上的30万元都是王某某花的，与自己无关。
经审理查明，2013年3月份，被告人王某与王某某商议，由王某某办理中国光大银行信用卡一张，此卡由王某使用，王某定期给付王某某一定的好处费。信用卡发放第二日，王某某从信用卡提现十五万元将此款及信用卡一并交由王某保管使用。2014年9月17日下午，在沈阳市苏家屯区新月斋饭店内，被告人王某找到被害人闻某某让闻某某帮助垫还信用卡，并告诉闻某某在全部垫还后便可以立即划出垫还款并且支付给闻某某三千元手续费，闻某某便先后几次向王某提供的王某某名下的卡号为6226871920003430的光大银行信用卡内代为垫还了欠款人民币310264元。与此同时卡主王某某在收到还款的短信提示后，立即将该光大银行信用卡通过电话挂失，并电话告知王某信用卡已经被自己挂失，并且不再想使用该信用卡。闻某某因不知道卡已经被挂失，未能从该信用卡中划出先前垫付的款额，便询问王某原因。王某谎称钱已经到存款账户上了，但是要想划回来需要二十四小时以后转入贷款账户后才能操作，王某将卡交给闻某某后二人分开。9月18日被告人与王某某一起前往光大银行办理该卡的挂失手续，致使闻某某所持有的王某某的信用卡被ATM机收回。闻某某立刻电话联系王某具体情况以及王某某下落。王某谎称王某某在外地，需要过几天才能回来，让闻某某等王某某回来后再说。9月19日被告人王某又陪同王某某到银行将此卡办理了注销手续。至此，闻某某已经无法将垫付的310264元划出。随后，闻某某报警。2014年11月24日，被告人王某归还闻某某人民币1万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。
1、沈阳市公安局苏家屯分局拍摄的照片，证明王某某注销的光大银行的信用卡照片。
2、人口基本信息，证明被告人王某的自然情况。
3、人口基本信息，证明被害人、证人的自然情况。
4、案件来源、抓捕经过，证明被告人王某的到案情况。
5、沈阳市公安局苏家屯分局调取证据清单，证明王某某的卡号为6226871920003430的光大银行信用卡被依法调取的情况。
6、沈阳市公安局苏家屯分局调取的王某某光大银行信用卡取款凭证，证明王某某的卡号为6226871920003430的光大银行信用卡的取款情况。
7、沈阳市公安局苏家屯分局调取的王某某光大银行信用卡信用卡业务凭证、销户凭证，证明王某某的卡号为6226871920003430的光大银行信用卡与2014年9月18日挂失、2014年9月19日申请销户的情况。
8、沈阳市公安局苏家屯分局调取的交通银行网上转账电子回执，证明闻某某通过自己卡号为6222600310008338353的交通银行卡、姜某某通过自己卡号为6222600310015392708的交通银行卡向王某某卡号为6226871920003430的光大银行卡内共转入148254元的情况。
9、沈阳市公安局苏家屯分局调取的闻某某牡丹灵通卡账户历史明细清单，证明闻某某通过牡丹灵通卡转账货款10万元的情况。
10、沈阳市公安局苏家屯分局调取的闻某某上海浦东发展银行卡业务查询记录，证明闻某某往王某某卡号为6226871920003430的光大银行卡内转入2.9万元和4645元的情况。
11、沈阳市公安局苏家屯分局调取的陈某某建设银行卡客户交易记录，证明陈某某往王某某卡号为6226871920003430的光大银行卡内转入1.8万元的情况。
12、沈阳市公安局苏家屯分局调取的王某某光大银行阳光卡交易明细，证明王某某卡号为6226871920003430的光大银行卡内存入金额的明细情况和消费、还款明细情况。
13、沈阳市公安局苏家屯分局调取的王某某光大银行信用卡换卡记录，证明王某某的信用卡曾经过2013年8月1日和2014年7月9日两次换卡。
14、沈阳市公安局苏家屯分局调取的被害人闻某某提供的通话记录，证明王某与闻某某多次通话的情况。
15、沈阳市公安局苏家屯分局调取的借条、借据，证明王某借用王某某信用卡，并对信用卡内产生的一切费用负责的情况和王某从王某某处借款30万元的借据情况。
16、沈阳市公安局苏家屯分局调取的借条，证明王某于2014年10月24日书写了一张从闻某某处借款31万元的借条的情况。
17、治安管理处罚审批表，证明王某前科劣迹的情况。
18、沈阳市公安局苏家屯分局出具的情况说明，证明2014年9月28日闻某某报案称自己被王某诈骗，2014年10月22日民警先后找到王某、王某某进行调查，因当时无法证明王某涉嫌诈骗，故未对王某采取强制措施，后经侦查，于2015年1月28日立案的情况。
19、沈阳市公安局苏家屯分局出具的情况说明，证明民警王奇峰、牛震宇说明在讯问王某的过程中未对他刑讯逼供的情况。
20、沈阳市公安局苏家屯分局出具的情况说明，证明经询问银行工作人员得知信用卡在注销后不能激活，王某某的信用卡于2014年10月之前，在银行柜台提取现金时不产生手续费。
21、沈阳市公安局苏家屯分局出具的情况说明，证明本案的涉案证人王浩、李建庆均无法配合公安机关制作笔录的情况。
22、沈阳市公安局苏家屯分局调取的收条，证明2014年11月24，王某归还闻某某一万元钱的情况。
23、沈阳市公安局苏家屯分局报警情况登记表，证明闻某某于2014年9月28日报案的情况。
24、沈阳市公安局苏家屯分局调取的入所健康检查表，证明王某入所时的身体情况。
25、沈阳市公安局苏家屯分局调取的中国光大银行销户凭证，证明王某某的光大银行信用卡于2014年9月19日注销的情况。
26、沈阳市公安局苏家屯分局调取的中国光大银行申请表，证明王某某申请办理光大银行信用卡时填写的申请表情况。
27、沈阳市公安局苏家屯分局出具的情况说明，证明经询问银行工作人员得知2014年9月18日王某某信用卡未注销的原因是储蓄账户内的钱转入信用卡账户需要一个工作日，信用卡内的帐平了方可注销，故王某某的信用卡于2014年9月19日才注销的情况。
28、沈阳市公安局苏家屯分局出具的情况说明，证明李建庆称2013年曾借过自己的银行卡为别人信用卡还钱的情况。
29、沈阳市公安局苏家屯分局出具的情况说明，证明经询问银行工作人员得知可通过电话客服补办信用卡，也可以到银行柜台处补办信用卡的情况。
30、沈阳市公安局苏家屯分局出具的情况说明，证明无法找到帮助王某、王某某办理信用卡的人的情况。
31、沈阳市公安局苏家屯分局调取的最低生活保障金领取证、账户历史明细清单、社会保障卡、门诊收费票据、盛京银行存取款回单，证明王某某自2011年12月开始享受最低生活保障金、最低生活保障金的领取情况和每月王某某就医的消费情况。
32、沈阳市公安局苏家屯分局调取的账户明细，证明王某某光大银行信用卡的使用、还款明细情况。
33、证人王某某证言，证明王某某将光大银行的信用卡借给王某使用，后在2014年9月17日王某归还完卡内欠款后，王某某通过电话注销该卡，并于第二日在王某的陪同下注销该卡的时间、地点和事实经过。
34、证人温某某证言，证明王某某将光大银行的信用卡借给王某使用，温某某发现后，王某为王某某和温某某写下欠条，后在2014年9月王某归还完卡内欠款后，王某某注销了信用卡的时间、地点、事实经过以及2014年8月，王某某多次催促王某归还信用卡内欠款的情况。
35、证人王某证言，证明2013年7、8月份的一天，王某让王某在王某向王某某借款30万元的借据上签字作担保人的时间、地点、事实经过以及2014年10月在派出所找王某时，王某曾让王某将饭店出兑归还闻某某31万元钱，而且应该归还闻某某的给王某某信用卡内垫还的31万元钱就应该是2013年8月王某作为担保的借据上的30万元。
36、证人宋某证言，证明王某曾借用王某某的身份证办理了一张银行卡，卡上的钱归王某使用，并且王某向王某某书写了一张借条，并由宋某作为见证人的时间、地点、事实经过。
37、证人陈某某证言，证明2014年9月17日，陈某某共借给闻某某4万元钱的时间、地点、事实经过。
38、证人姜某某证言，证明2014年9月17日，姜某某共借给闻某某4.8万元钱的时间、地点、事实经过。
39、证人闻某某证言，证明2014年9月17日，闻某某共借给闻某某4.4万元钱的时间、地点、事实经过以及2014年10月下旬的一天，王某在闻某某的车内给闻某某写下31万元借条的经过。
40、证人姜某某证言，证明王某曾找姜某某帮助垫还信用卡内欠款，并给姜某某手续费的时间、地点、事实经过。
41、证人王某某证言，证明王某曾找王某某帮助垫还用户名是王某某的信用卡内的欠款的时间、地点、事实经过。
42、证人李某某证言，证明李靖宇曾在苏家屯区一克拉的交通银行附近看见闻某某、王某、王某某，经询问得知系闻某某帮王某垫还的30万元刷不出来了，期间闻某某让王某写欠条，王某不写的时间、地点、事实经过。
43、证人张某某证言，证明张某某曾就职于王某经营的饭店，曾多次受王某的指派，从王某手拿到王某某的信用卡后陪王某某到光大银行取钱，每次都能取几万元钱，取完钱后张某某将钱和信用卡一起交给王某的时间、地点、事实经过。
44、被害人闻某某陈述，证明2014年9月17日，王某以让闻某某垫还信用卡的名义骗取闻某某310264元的时间、地点、事实经过以及事后王某归还了1万元钱的事实。
45、沈阳市公安局苏家屯分局调取的视频，证明王某陪同王某某去银行办理注销的情况。
本院认为，被告人王某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公民财物，数额巨大，已构成诈骗罪。检察机关指控被告人的犯罪成立。对于被告人辩称自己没有使用王某某信用卡，钱也不是自己所欠，自己仅是帮着王某某联系闻某某垫还信用卡的辩解，经查，有证人王某某、温某某、宋某、姜某某、王某某等人的证言、公安机关依法调取的光大银行王某某及王某的信用卡取款凭证、被害人陈述、被告人的辩解等相关证据足以认定，王某某的信用卡在案发前一直处于王某的实际控制之下，且所欠银行的款项也多次转向王某的信用卡上，故此认定王某为该信用卡的实际使用人和欠款人。被告人将本应当由自己偿还的欠款转嫁给被害人闻某某，并且隐瞒其与王某某将卡挂失和注销的事实，造成闻某某遭受巨大经济损失，其主观犯罪故意明显。被告人未能向法庭提供证据以证明其观点的成立，故对于上述辩解，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，罚金人民币五万元。
（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年1月29日起至2023年1月28日止。罚金于本判决发生法律效力后十五日内向本院缴纳）。
二、责令被告人王某赔偿被害人闻某某经济损失人民币三十万零二百六十四元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 齐 军
代理审判员 李尚书
人民陪审员 李贞川
二〇一五年十二月十二日
书 记 员 董晓滢