上海市嘉定区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）沪0114刑初1257号
公诉机关上海市嘉定区人民检察院。
被告人沈会。
辩护人唐榕斌，上海问学律师事务所律师。
被告人张志钢。
辩护人黄冬艳、朱沙，上海律宏律师事务所律师。
被告人周明。
辩护人常玉梅，上海俊豪律师事务所律师。
上海市嘉定区人民检察院以沪嘉检金融刑诉〔2017〕16号起诉书指控被告人沈会、张志钢、周明犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月1日向本院提起公诉。本院受理后，在适用简易程序中依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市嘉定区人民检察院指派检察员苏某某出庭支持公诉，被告人沈会、张志钢、周明及辩护人唐榕斌、黄冬艳、朱沙、常玉梅到庭参加诉讼。经延期审理，现已审理终结。
公诉机关指控：
2015年4月至2016年4月间，上海盈玺资产管理有限公司嘉定分公司(以下简称“盈玺公司嘉定分公司”)在未经有关部门依法批准的情况下，在本区嘉定镇金沙路XXX号等处租赁门店，招募业务人员通过推荐会、传单、店外广告等途径向不特定公众宣传、销售盈玺公司理财产品，并承诺每年8.9%-15.6%不等的高额固定回报，共招揽投资人361人，非法募集资金人民币5,000余万元(以下币种同)，未偿付本金4,700余万元。
其间，被告人沈会、张志钢、周明先后担任盈玺公司嘉定分公司金沙路店业务员、团队经理，负责管理下属团队开展销售理财产品等工作。任职期间，被告人沈会团队涉及非法吸收公众存款1,600余万元，张志钢团队涉及非法吸收公众存款1,400余万元；周明团队涉及非法吸收公众存款600余万元。
案发后，被告人沈会、周明于2016年10月25日、被告人张志钢于2016年10月28日经公安机关电话通知后自行到案，其三人到案后均如实供述主要犯罪事实。
公诉机关指控上述事实的证据有：
1、证人丁某等证言、投资人调查表、投资协议、收款确认书、转账凭证等；2、证人谢某某等业务员的证言；3、上海公信会计师事务所司法鉴定意见书；4、公安机关抓获经过；5、户籍资料、公司工商登记材料；6、同案关系人王磊、何景川的供述；7、被告人沈会、张志钢、周明的供述。
公诉机关认为，被告人沈会、张志钢、周明帮助他人向社会不特定公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯刑律，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪。被告人沈会、张志钢、周明在共同犯罪中均起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人沈会、张志钢、周明均具有自首情节，可以从轻或减轻处罚。建议法院判处三名被告人一年六个月以上三年六个月以下有期徒刑，均并处罚金。
被告人沈会及辩护人对指控的事实和罪名无异议。辩护人认为，被告人沈会具有自首情节，系从犯，属初犯、偶犯，主观恶性小，真诚悔罪，退出部分违法所得，建议法院对其判处一年六个月有期徒刑，并适用缓刑。
被告人张志钢及辩护人对指控的事实和罪名无异议。辩护人认为，被告人张志钢具有自首情节，系从犯，本人在盈玺公司也有理财投入，属初犯、偶犯，在公司发生兑付问题后积极协助维权、配合调查，认罪悔罪，退出部分违法所得，希望法院对其适用缓刑。
被告人周明及辩护人对指控的事实和罪名无异议。辩护人认为，被告人周明系从犯，有自首情节，本人在公司也有理财投入，公司发生支付困难后垫付10万元用于归还投资人本息，系初犯，认罪悔罪，主观恶性小，建议法院对其适用缓刑。
经审理查明：
2015年3月，上海盈玺资产管理有限公司(以下简称盈玺公司)在嘉定着手设立分公司，在本区嘉定镇金沙路XXX号-1、安亭镇、外冈镇等地设立门店，在未经有关部门依法批准的情况下，招聘业务员等组成理财产品销售团队，通过媒体、推荐会、街面宣传、发放广告等途径向不特定公众宣传、销售盈玺公司的理财产品，并承诺每年8.9%-15.6%不等的高额固定回报，于2015年4月至2016年4月期间，先后招揽了361名投资者，非法募集资金5,000余万元。相关资金流入盈玺公司，除返还少量利息外，未偿付金额4,700余万元。
其间，被告人沈会、张志钢、周明先后担任盈玺公司嘉定分公司金沙路店业务员、团队经理，负责管理下属团队开展销售理财产品等工作。任职期间，被告人沈会个人及团队涉及非法吸收公众存款1,600余万元，未偿付金额1,500余万元；张志钢个人及团队涉及非法吸收公众存款1,400余万元，未偿付金额1,300余万元；周明个人及团队涉及非法吸收公众存款600余万元，未偿付金额600余万元。
案发后，被告人沈会、周明于2016年10月25日、被告人张志钢于2016年10月28日分别经公安机关电话通知后主动到案，三人到案后均如实供述主要犯罪事实。案发前，被告人周明退出违法所得10万元，用于偿付其客户的本息。案件审理期间，被告人沈会退缴违法所得5万元，被告人张志钢退缴违法所得10万元。
上述事实有以下证据证实：
1、证人丁某等27份证言或投资人调查表、投资协议、收款确认书、转账凭证等；证人叶伟等19份证言或投资人调查表、投资协议、收款确认书、转账凭证等；证人ＸＸ芳等5份证言或投资人调查表、投资协议、收款确认书、转账凭证等，证实投资人经由沈会、张志钢、周明本人或其所管理的销售团队进行投资购买理财产品的情况。
2、证人谢某某、顾某1、陈某某、羊某、徐某某、郝某、顾某2、王某1、后某1、王某2、章某某、王某3、周某、单某某、后某2、顾某3、冯某某的证言，证实其均为盈玺公司嘉定分公司金沙路店业务员或以业务员名义开展销售理财产品的业务，向不特定公众宣传、销售高额回报理财产品，其等分别隶属于沈会、张志钢、周明三名经理的团队。
3、上海公信会计师事务所司法鉴定意见书，证实沈会、张志钢、周明个人及所管理团队吸收公众存款的数额。其中沈会个人及团队涉及投资人119人，投资金额1,667万元，未偿付金额1,580万余元；张志钢个人及团队涉及投资人82人，投资金额1,480万元，未偿付金额1,391万余元；周明个人及团队涉及投资人55人，投资金额658万元，未偿付金额624万余元。
4、公安机关抓获经过，证实沈会、张志钢、周明经公安机关电话通知后主动投案的经过。
5、户籍资料、公司工商登记材料，证实盈玺公司、盈玺嘉定分公司的基本情况及沈会、张志钢、周明的户籍身份。
6、银行交易明细、本院代管款收据，证实各被告人退出违法所得的情况。
7、被告人沈会、张志钢、周明的供述、同案关系人王磊、何景川的供述，印证上述基本事实。
上述证据经当庭质证，合法有效，本院予以确认。
本院认为，被告人沈会、张志钢、周明先后担任盈玺公司在嘉定设立分公司的业务员、团队经理，帮助他人以公开宣传并承诺高额回报的方式向众多社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪。控、辩双方认为，被告人沈会、张志钢、周明均系自首，可以从轻或减轻处罚；被告人沈会、张志钢、周明在共同犯罪中起次要、辅助作用，均系从犯，应当从轻或减轻处罚。上述意见，合法有据，本院予以采纳，决定对三被告人均减轻处罚，并适用缓刑。结合各被告人退出违法所得等情况，本院在量刑时一并予以体现。现为维护国家金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人沈会犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。
二、被告人张志钢犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑一年八个月，并处罚金人民币三万元。
三、被告人周明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。
(上述缓刑考验期均从判决生效之日起计算。罚金均应于本判决生效之日起十日内缴纳。)
四、违法所得予以追缴。
被告人沈会、张志钢、周明回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 赵 雁
人民陪审员 陆志文
人民陪审员 徐祖荣
二〇一八年七月十九日
书 记 员 刘素芬
附：相关法律条文
一、《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条……
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
……
三、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》
第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。
（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。
犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。
并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。
犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。
（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。
犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。
共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。
犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。