福建省安溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0524刑初250号
公诉机关福建省安溪县人民检察院。
被告人王鑫，男，1987年6月23日出生，汉族，初中文化，无业，安溪县人，住安溪县。
辩护人李柏家，福建一心律师事务所律师。
被告人谢水丁，男，曾用名谢水土，男，1990年3月25日出生，汉族，小学文化，务工，安溪县人，住安溪县。
被告人苏银宝，女，1976年11月18日出生，汉族，小学文化，务农，安溪县人，住安溪县。
被告人汪银凤，女，1983年2月16日出生，汉族，文盲，无业，安溪县人，住安溪县。因本案于2015年8月3日被刑事拘留，同年9月2日被取保候审，2016年9月30日继续被取保候审，2016年3月17日被逮捕。
安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2016）236号起诉书指控被告人王鑫、谢水丁、苏银宝、汪银凤犯信用卡诈骗罪，于2016年3月15日向本院提起公诉，2016年3月21日变更起诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派代理检察员陈定阳出庭支持公诉，被告人王鑫及其辩护人李柏家、被告人谢水丁、苏银宝、汪银凤均到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：被告人王鑫、谢水丁、苏银宝自2015年6月14日至6月16日间，在莆田市仙游县大地京闽酒店内，利用网络雇请伪基站人员发送虚假网银升级的有链接网址的短信，诱骗他人进行网银升级操作，其通过网站后台秘密获取他人的银行卡号、密码、短信验证码等信息，后利用该信息，通过网络将他人银行账户内的资金转走。经查证，已骗取被害人杜某2908元、孙某7952元，共10860元。
被告人汪银凤在明知被告人王鑫欲实施诈骗的情况下，介绍、鼓动被告人苏银宝、谢水丁参与诈骗，后又帮助被告人王鑫存款二次，计15800元，用于支付诈骗费用。
被告人王鑫、谢水丁、苏银宝均于2015年6月16日被抓获，共被扣押笔记本电脑2台、银行卡5张、手机6部、上网卡2张、U盘1个。被告人汪银凤于2015年8月3日接到公安机关电话通知后，当日投案。
上述事实，被告人王鑫、谢水丁、苏银宝、汪银凤在开庭审理过程中均无异议，且有经庭审举证、质证的搜查笔录，扣押清单，被害人杜某、孙某的陈述及提交的材料，银行账户交易明细，取款监控录像截图，四被告人的供述和辩解，证人唐某、马某、程某的证言，手机短信，电子证物检查工作记录，到案经过，户籍证明，受案登记表，工作说明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人王鑫、谢水丁、苏银宝以非法占有为目的，骗取他人信用卡信息资料，并通过互联网使用，以此进行骗款，数额较大，被告人汪银凤明知被告人王鑫欲实施诈骗，仍参与介绍、鼓动被告人谢水丁、苏银宝参与诈骗，并帮助被告人王鑫存款二次，以支付诈骗费用，四被告人的行为均已构成信用卡诈骗罪，属共同犯罪。公诉机关指控被告人王鑫、谢水丁、苏银宝、汪银凤犯信用卡诈骗罪的犯罪事实及罪名成立。在共同犯罪中，被告人王鑫、谢水丁、苏银宝均起主要作用，是主犯，均应当按其所参与的全部犯罪处罚；被告人汪银凤起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。四被告人均当庭认罪，均酌定从轻处罚。被告人汪银凤主动投案，酌定从轻处罚。被告人谢水丁有犯罪前科，因当时未满十八周岁，不构成累犯。四被告人利用互联网发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗，均酌定从严惩处。辩护人李柏家辩称被告人王鑫认罪、悔罪，系初犯，建议从轻处罚，该辩护意见予以采纳。
为维护国家金融管理制度，保护公民财产权利不受侵犯，根据四名被告人的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：
一、被告人王鑫犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金25000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年6月16日起至2016年8月15日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人谢水丁犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金23000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年6月16日起至2016年6月15日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人苏银宝犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金20000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年6月16日起至2016年5月15日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
四、被告人汪银凤犯信用卡诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金5000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。折抵刑期30日。刑期自2016年3月17日起至2016年6月16日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
五、追缴被告人王鑫、谢水丁、苏银宝、汪银凤的违法所得款10860元，返还给被害人孙某7952元、杜某2908元。
（违法所得款应在判决生效后十日内缴纳。）
六、没收被告人王鑫、谢水丁、苏银宝被扣押的作案工具。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王丁仕
人民陪审员 林志炼
人民陪审员 何庆红
二〇一六年四月二十日
书 记 员 陈瑜芳
速 录 员 王兰英
本案适用法律条文如下：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。