福建省福州市台江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）台刑初字第245号
公诉机关福州市台江区人民检察院。
被告人王俊华，男，1978年5月5日出生于福建省顺昌县，汉族，本科文化，无业，户籍地福州市台江区。因涉嫌犯诈骗罪于2013年6月18日被福州市公安局刑事拘留，同年7月25日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。
辩护人刘建安，福建融成律师事务所律师。
辩护人吴斌，福建亿阳律师事务所律师。
福州市台江区人民检察院以台检刑诉（2014）170号起诉书指控被告人王俊华犯诈骗罪，于2014年3月10日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市台江区人民检察院指派代理检察员陈钦出庭支持公诉，被告人王俊华及其辩护人刘建安、吴斌到庭参加诉讼。现已审理终结。
福州市台江区人民检察院指控：
一、2011年6月3日至2012年7月9日，被告人王俊华以投资“福州农资公司”的名义，并许诺投资必有高额回报，骗取被害人冯某某投资款合计66.78万元人民币（币种，下同）。
二、2012年7月间，被告人王俊华以短线投资、矿石投资、房地产投资、手机投资等名义，并许诺投资必有高额回报，骗取被害人游某某的投资款合计20万元。
被告人王俊华将上述骗到投资款的小部分用于高额回报给被害人，另一部分用于个人挥霍、返还其他债务等。
就以上指控，公诉机关提交并当庭出示、宣读了相关证据材料，同时认为被告人王俊华的行为已构成诈骗罪，请求本院依法追究其刑事责任。
被告人王俊华辩称指控的第一起金额应扣除已返还的“分红”，其实际骗得约为30多万元；第二起是朋友间的借贷关系，不存在诈骗。
辩护人提出：应以被害人冯某某的实际损失认定犯罪数额；指控王俊华诈骗游某某20万元事实不清，证据不足。
经审理查明：
一、2011年6月3日至2012年7月9日间，被告人王俊华以投资“福州农资公司”的名义，并许诺投资必有高额回报，多次骗取被害人冯某某投资款累计66.78万元。后被告人王俊华通过投资分红的形式陆续返还，造成被害人冯某某实际损失312800元。被告人王俊华将上述骗到投资款的小部分用于高额回报给被害人，另一部分用于个人挥霍、返还其他债务等。
二、2012年7月间，被告人王俊华以短线投资、手机投资等名义，并许诺投资必有高额回报，骗取被害人游某某的投资款，扣除已返还的5850元，合计194150元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、书证：
（1）户籍证明，证实王俊华涉案时已达到负完全刑事责任年龄。
（2）被害人冯某某提供的借款用途声明、银行对账单、账本等，证实王俊华与冯某某之间的账目往来。经陈某某（冯某某的妻子）确认，冯某某共投入80万元，收到王俊华给的投资分红487200元，实际损失为312800元。
（3）游某某、吴某某与王俊华的银行账户往来记录，证实2012年7月3日至2012年7月20日，吴某某先后转账给王俊华140000元；2012年7月5日至7月31日，王俊华先后转账给游某某的账户共计5850元。
2、证人证言：
（1）证人陈某某的证言，证实2011年6月，她和冯某某转账50万元给王俊华作为农药项目的投资，之后经过增资、撤资等将投资金额达到80万元。在2012年11月之前，王俊华都有将分红给她，之后人就不见了。她和冯某某找到王俊华的母亲池某某，才知道王俊华没有做农药项目投资，她才知道被骗了。经仔细计算账目，至2011年11月，他们收到王俊华给的所谓投资分红合计467200元，这个数目包括他们投资的当月的分红。此外加上2012年6、7月“夏储”期间的20万元投资赚了2万，共收到王俊华的分红金额为487200元。他们被王俊华以投资农药项目为借口，骗走了80万元，但扣除投资分红实际损失为312800元。
（2）证人林某甲的证言，证实他是福州市建新供销社江边村农资门市部的承包人，他们门市部没有进行农资项目的投资，也没有和池某某及王俊华进行农资项目的投资合作。
（3）证人林某乙的证言，证实他是福州市建新供销社江边村农资门市部的负责人。门市部没有进行农资项目的投资，也没有和池某某及其儿子进行农资项目的投资合作。
（4）证人林某丙的证言，证实2013年1月份，他陪吴某某、游某某与王俊华碰面，听他们说游某某有将钱给王俊华拿去做手机、矿石之类的投资。
（5）证人吴某某的证言，证实大约2012年8月份，她看到她老公游某某手机上的短信，是王俊华发的，里面写到短线投资的事情，她才知道她老公将钱投资给王俊华。她有经常问游某某投资的收益情况，后来没多久，发现王俊华不再将投资的分红给他们。
3、被害人陈述：
（1）被害人冯某某的陈述，证实2011年6月3日起，他一共转账多次给王俊华作为投资农药生意的款项，起初50万元，后增资到100万元，后又撤资50万元，再后来又增资50万元，最后撤资20万元。王俊华在2012年11月后就没有给分红了，之后碰到王俊华的母亲池某某才知道王俊华根本没有做农药生意，他才知道被骗了。他找不到王俊华本人后就通过无数的朋友了解情况，发现王俊华不但将他投资的钱用于个人挥霍，还欠了社会上的人很多钱，每个月还利息都是拆东墙补西墙。据他了解，从2012年初开始，王俊华就经常换车，短短几个月内就换了三辆宝马车。同时王俊华还经常去香港购物，身上穿的、日常用的都是名牌，花钱大手大脚的。他与王俊华的资金往来都是通过他老婆陈某某的银行账户，所以具体的资金来往情况，陈某某知道的比他更清楚。
（2）被害人游某某的陈述，证实2012年6月底，王俊华以做短线投资的名义找他投资，他在2012年7月4日投资了10万元，7月20日又投资10万元。王俊华就支付了一个月的投资分红，之后就没有付了。
4、被告人王俊华的供述，证实2011年6月开始，他以虚构投资农药生意为名，从冯某某、陈某某夫妻二人那边先后共计弄来80万元钱，不过2011年7月至2012年11月期间，他给的投资分红大约也达到三四十万元。2011年开始，他就进入了不断向别人借钱，然后还利息、还钱再借钱，再还利息、还钱的循环当中。冯某某给他的钱他都没有用于投资农药，大部分被他用于还别人的钱去了，当然也有一部分用于每月给冯某某的分红，剩下的则被他用于日常生活挥霍以及手机店里的开支了。他没有到他母亲公司的林姓老板那边投资农药生意，农药夏储冬储什么的也都是他杜撰出来的。
他是从2012年7月份开始向游某某借钱的，基本上都是用来还别人的利息等，其中也有用于给冯某某、陈某某夫妻的投资分红什么的。一开始的时候是日息0.15%，即借10万元，一天给150元的利息，后期则直接是月息5%，一开始的时候他还是有给利息的，但是2012年12月开始，因为借不到新的钱，所以停止还利息了。
以上证据，收集程序合法，内容客观真实，证据间能相互印证，足以证实本案事实，予以确认。
对被告人王俊华及其辩护人关于指控的第一起金额应扣除已返还的投资分红的诉辩意见，经查，被害人冯某某的陈述、证人陈某某的证言及其提供的账本与王俊华的供述相互印证，证实冯某某被王俊华以投资农药项目为借口骗走80万元，但扣除投资分红，实际损失为312800元。该起诈骗的数额以王俊华实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。据此，被告人王俊华及其辩护人相关此节的诉辩意见于法有据，予以采纳。
对王俊华关于其系向游某某正常借款而非诈骗的辩解，经查，在案证据有被害人游某某的陈述与证人吴某某、林某丙的证言、被告人王俊华的供述及银行对账单等证据相互印证，证实王俊华明知没有还款能力，仍虚构投资项目，并以高额回报为诱饵，骗取游某某钱款达20万元，其中返还5850元，造成被害人实际损失194150元，后将骗得的款项作为他人的“投资分红”，“拆东墙补西墙”。其主观上以非法占有为目的，客观上实施了骗取他人数额巨大钱款的行为。其行为已构成诈骗罪，其相关辩解与业已查明的事实不符，不予采纳。关于该起诈骗数额以王俊华实际骗取的数额计算，应为194150元，案发前已归还的数额应予扣除。
本院认为，被告人王俊华以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人钱款达人民币506950元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，但指控数额不当，依法予以纠正。现根据被告人王俊华的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王俊华犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年6月18日起至2023年6月17日止。罚金应于判决生效后十日内向本院缴纳。）
二、责令被告人王俊华退出非法所得人民币506950元，其中312800元予以返还被害人冯某某，194150元予以返还被害人游某某；暂扣的银行卡二张由扣押机关福州市公安局台江分局依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈进雄
人民陪审员 方 桦
人民陪审员 江秀平
二〇一四年六月九日
书 记 员 董 清
附本案所引用法律条文、司法解释
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。