福建省宁德市蕉城区人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0902刑初367号公诉机关宁德市蕉城区人民检察院。被告人郑赛银，女，1979年11月6日出生于福建省宁德市蕉城区，汉族，小学文化，无业，住宁德市蕉城区，户籍地宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年4月5日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留。2017年5月9日经宁德市蕉城区人民检察院批准逮捕，次日由宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。辩护人黄太华，福建宁仁律师事务所律师。宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉(2017)326号起诉书指控被告人郑赛银犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员赵帅出庭支持公诉，被告人郑赛银及其辩护人黄太华到庭参加诉讼。现已审理终结。宁德市蕉城区人民检察院指控：2011年3月10日至2013年4月15日，被告人郑赛银先后组织三场民间互会，计吸收211人次入会。其中一场人民币500元（币种，下同）标低民间互助会于2014年11月结束；另外两场1000元标低民间互助会因部分会员未能继续支付会款等原因，分别于2014年12月、2015年1月倒会。至案发，被告人郑赛银非法吸收公众存款共计5620390元，造成报案的9名会员经济损失共计427914元。2017年4月5日，江苏省南通市公安局崇山分局虹桥派出所民警在南通市崇川区姚港路运七酒店某号房间抓获被告人郑赛银。针对上述指控的事实，公诉机关出示了相关证据予以证实。认为被告人郑赛银违反金融管理法规，以民间互助会的形式向社会不特定对象吸收资金，计5620390元，数额巨大，且造成报案的9名会员直接经济损失计427914元。其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人郑赛银对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人黄太华辩称，被告人郑赛银归案后如实供述了自己的犯罪事实，认罪态度较好，请求从轻处罚。经审理查明：2011年3月10日至2013年4月15日，被告人郑赛银在宁德市蕉城区城南镇某村某号某室先后组织三场500元、1000元、1000元标低民间互助会。第一场：2012年3月10日起会，500元标低，包会头68名，每20天（10日、30日、20日）标一次；第二场：2012年3月12日起会，1000元标低，包会头69名，每月27日标一次，每季度加标一次；第三场：2013年4月15日起会，1000元标低，包会头82名，每20天（15日、5日、25日）标一次。第一场会全部已标，未标0，全会已结束；后因部分会员未能继续支付会款等原因，第二场会于2015年1月12日倒会，包会头已标46名，未标23名；第三场会于，2014年12月15日倒会，包会头已标31名，未标51名。2017年5月31日经福建德润会计师事务所有限责任公司司法审计，被告人郑赛银先后组织的三场500元、1000元、1000元标低民间互助会，吸收211人次会员入会，非法吸收公众存款共计5620390元，造成报案的郑某8等9名会员直接经济损失计427914元。2017年4月5日，江苏省南通市公安局崇山分局虹桥派出所民警在南通市崇川区姚港路运七酒店某号房间抓获被告人郑赛银。上述事实，被告人郑赛银在开庭审理过程中亦无异议，且有证人郑某1、郑某2、郑某3、郑某4、郑某5、郑某6、郑某7、郑某8、郑某9证言及互助会会单、已交会款确认单，闽德润鉴证（2017）31号福建德润会计师事务所有限公司司法鉴证专项报告及鉴定意见通知书，查询违法记录情况说明，抓破获经过，户籍证明，被告人郑赛银供述及辩解等证据证实，足以认定。辩护人黄太华辩称，被告人郑赛银归案后如实供述了自己的犯罪事实，认罪态度较好，请求从轻处罚的辩护意见与本院查明的事实相符，予以采纳。本院认为，被告人郑赛银违反金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款计5620390元，数额巨大，且造成报案的郑某8等9名会员直接经济损失计427914元。其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关起诉指控罪名成立，本院予以支持。被告人郑赛银归案后，如实供述了自己的犯罪事实，可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）、（三）项之规定，判决如下：一、被告人郑赛银犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币100000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月5日至2020年10月4日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性上缴国库。)二、责令被告人郑赛银于本判决生效之日一次性退出会员会款人民币427914元，返还各会员（具体详见附后清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  傅德华人民陪审员  王如贤人民陪审员  张春霞二〇一七年九月二十一日书 记 员  沈蕊爱书 记 员  吴 彬附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。