甘肃省天水市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）天刑一终字第23号
原公诉机关天水市麦积区人民检察院。
上诉人（原审被告人）黎某甲，男，1965年7月8日出生于河南省驻马店市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地河南省驻马店市驿城区。2013年9月30日因涉嫌犯诈骗罪被驻马店市公安局雪松分局在其家中抓获，2013年10月15日被天水市公安局麦积分局刑事拘留，同年11月15日被指定居所监视居住，12月20日被逮捕。现羁押于麦积区看守所。
原审被告人李某甲，男，1985年7月5日出生于河南省信阳市，汉族，初中文化，无业。2013年12月11日因涉嫌犯诈骗罪被河南省信阳市公安局浉河派出所在其家中抓获，2013年12月16日被天水市公安局麦积分局刑事拘留，同年12月20日被逮捕。现羁押于麦积区看守所。
原审被告人马某，女，1982年8月20日出生于河南省信阳市，汉族，初中文化，无业。2013年12月11日因涉嫌犯诈骗罪被河南省信阳市公安局浉河派出所在其住地抓获，2013年12月19日被天水市公安局麦积分局刑事拘留，2014年1月17日被逮捕，2014年9月11日被取保候审。同年10月31日被麦积区人民法院重新取保候审。
天水市麦积区人民法院审理天水市麦积区人民检察院指控原审被告人黎某甲、李某甲犯诈骗罪，马某犯窝藏罪一案，于2014年12月22日作出（2014）麦刑初字第253号刑事判决。原审被告人黎某甲不服，提出上诉。本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案，天水市人民检察院指派代理检察员张林芳出庭履行职务，上诉人黎某甲、原审被告人李某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判决认定，2013年7月中旬，被告人黎某甲之弟黎某乙（在逃）在天水市麦积区桥南建材市场以购买家具为由，于被害人文某经营的“依登陆家私店”和被害人徐某乙经营的“万家美五号公馆家具店”询价并要走销售名片，并在当月17日持他人身份证在麦积区供销大厦手机城及鑫宇通讯手机城各办3张电话卡。
2013年7月28日上午，被告人黎某甲在河南省驻马店市其家中，用黎某乙在天水所办电话卡，冒充天水军分区后勤部长给被害人徐某乙打电话，谎称要在其经营的“万家美五号公馆家具店”购买沙发，同时让被害人帮忙订购10顶军绿色帐篷，抗洪急用，中午过来付沙发和帐篷款，并提供了森美家具广场批发帐篷“老板”的电话，该“老板”又介绍了“北京厂家”的电话，被害人徐某乙与冒充的“北京厂家”联系后，按照对方提供的户名杨某乙的中国农业银行账户中汇入7.6万元。
被告人黎某甲伙同他人用相同手段，于2013年5月12日诈骗安徽省合肥市瑶海区经营办公家具的被害人席某0.28万元；2013年5月29日诈骗湖南省益阳市赫山区银城大市场经营家具的被害人鲁某5.6万元；2013年6月26日诈骗内蒙古自治区包头市经营家具的被害人徐某丙1.4万元；2013年6月28日诈骗内蒙古自治区临河市经营家具的被害人张某丙7.6万元；2013年7月18日诈骗四川省泸州市经营“渝中汽车精品装饰行”的被害人刘某3.7万元；2013年7月29日8时许，诈骗天水市麦积区桥南建材市场经营“依登陆家私店”的被害人文某3.2万元；2013年8月4日诈骗兰州市七里河区月星家具广场经营家具的被害人罗某3万元；2013年9月21日诈骗辽宁省朝阳市经营洗车场的被害人王某丙3.8万元；2013年9月24日诈骗安徽省宿州市经营“皇冠家居海鸥沙发店”的被害人饶某7.11万元；2013年9月29日诈骗江苏省徐州市淮东家具城经营实木家具的被害人李某丙2.8万元。以上被告人黎某甲诈骗金额共计46.09万元。
被告人黎某甲将上述伙同他人从被害人处骗得的款项，安某被告人李某甲取款并按取款数额的比例给予其提成。李某甲替黎某甲提取所骗现金所得提成，是其与妻子马某的唯一生活来源。李某甲得知黎某甲被抓后，告知马某黎某甲诈骗之事，二人共谋让李某甲躲避至信阳师院附近的“阳光快捷宾馆”，逃避公安机关抓捕。马某明知李某甲系犯罪嫌疑人而给被告人李某甲送衣服、送饭，为其隐藏提供财物，帮助其隐匿、躲藏。同时，马某将李某甲交予的14.5万元所得赃款转移至以其母亲孙某名义所开设的账户内。
案发后，从被告人黎某甲处扣押现金1.82万元，被告人黎某甲家属退赃5.78万元。冻结黎某甲所持下列银行账户的存款：中国邮政储蓄银行驻马店市驿城区支行帐号的存款15.0007万元，中国建设银行驻马店市分行帐号存款2.556万元及17.0147万元；中国农业银行驻马店市分行，帐号内的存款150134元；冻结孙某在河南省信用联社信阳市信用社十三里桥信用分社，帐号内的存款14.5万元。从被告人黎某甲处扣押的在中国建设银行股份有限公司北京紫金长安支行户名王某乙的账号余额3.826388万元。以上款项共计75.11188万元。
认定上述事实的证据有：
（一）书证
1.户名为王某乙、寇某甲、杨某乙、于某等银行交易查询明细及办案说明证实黎某丙、李某甲诈骗被害人款项收转情况。
2.通话记录和天水市公安局麦积分局刑事侦查大队办案说明。证实对文某、徐某乙实施诈骗使用的由黎某乙在天水办理的电话及对被害人李某丙实施诈骗使用的电话，均系从被告人黎某甲处拨打；且通过手机串号取证到在黎某甲家查获并扣押的手机中使用过对被害人李某丙实施诈骗的电话的事实。
3.天水市公安局麦积分局天公麦公（刑）冻财字（2013）5号、6号、7号、8号、10号协助冻结财产通知书。证明本案在侦查过程中，冻结被告人黎某甲在中国邮政储蓄银行驻马店市驿城区支行存款150007元，在中国建设银行驻马店市分行存款25560元、170147元，在中国农业银行驻马店市分行存款150134元；冻结孙某在河南省信用联社信阳市信用社十三里桥信用分社存款145000元的事实。
（二）证人证言
1.曹某甲证言和辨认笔录。曹某甲在被害人徐某乙经营的“万家美五号公馆家具店”中任导购员，黎某乙看家具后以购买帐篷为由骗取徐某乙现金76000元的事实。
2.证人曹某乙、徐某甲的证言及辨认笔录。证明经麦积区供销大厦手机城二楼移动收费处员工曹某乙、该手机城一楼营业员徐某甲辨认，2013年7月17日黎某乙持他人（王某甲）身份证在该手机城移动收费处办了三张电话卡。
3.证人张某乙的证言及辨认笔录。证明经麦积区鑫宇通讯手机城专卖点移动网点营业员张某乙辨认，2013年7月17日黎某乙持他人（王某甲）身份证在该网点办了三张神州行家园卡。
4.证人杨某甲的证言和辨认笔录份。证实2013年10月初，被告人李某甲包月租住在杨某甲经营的“阳光快捷宾馆”，被告人李某甲妻子被告人马某经常看望并送饭及衣物的事实。
5.证人孙某的证言。证实2013年11月被告人马某将被告人李某甲交予的诈骗所得赃款145000元转移至以其母亲孙某名义办理的河南省农村信用社卡的事实。
6.证人杨某乙、王某乙、寇某甲、金某的证言。证实2012年初杨某乙在北京乘坐公交车时钱包、身份证被盗；2011年4月王某乙在河南省西华县经营的奶粉店铺被盗，被盗物品有身份证、驾驶证、现金等；2012年中旬寇某甲在陕西省渭南市租住的出租房被盗，被盗物品有身份证；2011年下半年到2012年期间金某办过几十张银行卡（其中有十几张建行的卡），以每张30元的价格卖给两个外地人的事实。
7.证人朱某的证言及驻马店市公安局雪松分局扣押物品清单。证实案发后，黎某甲家属退赃5.78万元的事实。
（三）被害人陈述
1.文某陈述及辨认笔录。2013年7月中旬，有一自称天水军分区的男子，到被害人文某在桥南建材市场经营的“依登陆家私店”，以部队需要沙发为由，询价并要给领导汇报，被害人将价格写在名片上交给该男子。同月29日8时许，被害人文某接到自称天水市军分区后勤部长的电话，称部队需购买6套沙发，因桥南建材市场9时上班，其要参加紧急会议，让被害人帮其联系10顶抗震救灾的帐篷，并提供了森美家具广场经营帐篷的“张建国”电话，被害人联系后张又提供了“北京厂家”的联系电话，经与厂家叫“寇文华”的商量好价格后，于10时许给对方提供的银行卡汇入现金32000元，当天下午再与对方联系时电话均无法接通，即到麦积公安分局刑侦大队报案。文某辨认，2013年7月中旬，黎某乙在其经营的“依登陆家私店”询价后要走其名片，后以购买帐篷为由打电话骗取其现金32000元；
2.徐某乙的陈述，徐某乙中国农业银行银行卡取款业务回单2份，中国农业银行综合应用系统。证明2013年7月28日上午，一自称天水军分区王部长的男子给被害人徐某乙打电话，要在桥南建材市场其经营的“万家美五号公馆家具店”购买沙发，同时让被害人帮忙订购10顶6＊12米的军绿色帐篷，抗洪急用，中午过来付沙发和帐篷款，并提供了森美家具广场批发帐篷“老板”的电话，该“老板”又介绍了“北京厂家”的电话，被害人与“北京厂家”联系后，按照对方提供的银行卡分2次汇入76000元，通过中国农业银行综合应用系统借记卡账户明细查询，该款项在存入同时已在中国农业银行湖北省武汉市傅家坡分理处被提现、转支。
3.被害人席某、鲁某、徐某丙、张某丙、刘某、罗某、王某丙、饶某、李某丙等在侦查阶段均陈述了以上述手段被诈骗的事实。
（四）被告人供述
1.被告人黎某甲在侦查机关的供述和辨认笔录。证明2012年初，我认识了上蔡县崇礼乡的“张建华”，张让我给他取诈骗来的钱，每笔给15％的提成，我就找到朋友的儿子李某乙（李某甲）拿银行卡取款，给他每笔提成10％，有款项到账时我就打电话通知他取款，从2012年4月开始直到被抓都是李某乙给我取款，共取了不到10万元，李取上钱后给我打电话，我就到李家去取，拿上钱后再给他提成。我共给李某乙4张银行卡，都是“张建华”给我，卡号和户名我都忘了。2013年9月29日晚上，“张建华”拿来7部手机，“京”、“代”、“军”的手机各2部，冒充部队军人的手机标注的“军”字，冒充代理商的手机标注的“代”字，冒充厂家的手机标注的“京”字，1部标注“单线”的手机是我和李某乙单线联系的电话。
2013年9月30日我在家中被抓获时，当场扣押的7部手机、54张电话卡、5张充值卡及银行卡数张等物品，是被抓前几天叫“张建华”的给我送来，让我照名片上的电话，以买帐篷的方式骗钱，首先用当地的电话卡给名片上的人打电话，自称是部队的人，部队要购买家具或建材，“生意”谈好过一会，再打电话说部队急需军用帐篷，找理由说自己购买不方便需要他代购，并给他提供经营军用帐篷代理商的电话，名片上的人与代理商联系时，我又装成代理商称自己已不代理了，再给他提供一个厂家的电话让他直接联系，名片上的人与厂家联系时，我又装作厂家的人，谈好价钱让他打款，钱到账后关掉手机，之后取钱。扣押的1张银行卡上写有“王某乙、单项冻结38000元”，是我被抓前几个月“张建华”给这张某甲说卡上的钱已冻结了，让我解冻后再取，我自己就标注在卡上了。有的电话卡上贴有“军”、“代”、“京”标签，“军”就是打电话骗钱用的第一个电话，那个地方部队“某部长”给名片上的人打电话买帐篷时用的机子；“代”就是给名片上的人提供的第二个电话，介绍的经销商；“京”是第三个电话，即北京厂家的电话，这三个电话都是我一人接打的，每次都变一下口音，有时是河南话，有时是普通话。我只是在被抓的当天给安徽打过电话，其他地方从未打过。
经被告人黎某甲辨认，上蔡县崇礼乡姓名为张建华的二人均不是其供述中的“张建华”。
2.被告人李某甲在侦查机关的供述。证明黎某甲和我父亲很早就认识，他经常来我家比较了解我的性格，我不太爱说话，知道我不乱说话，加之我在信阳离黎某甲（驻马店）比较远，他就比较安全，还有我每次把取来的钱交给他后，他分给我多少我都不闲少，不多说话，他熟悉我才敢把事情交给我。2012年初黎某甲来我家，让我帮他取钱，到3.4月份黎某甲给我送来3、4张银行卡，让我等电话，他电话通知我到哪张卡上取款，我就赶快到取款机上去取，有时他让我到较远的地方取款就提前告诉我说，这几天要有“生意”了，让我先到较远的地方住下等着，钱一到账他就给我打电话让我取款。直到2013年9月30日晚上，有人给我打电话说黎叔出事了，让我赶快跑，我就把黎某甲给我的银行卡和我的手机卡用剪刀剪断后扔到下水道、河里了。
刚开始只知道他给我的银行卡上的钱是他骗来的，但具体怎么骗的我不知道，2012年3.4月份他给我3、4张银行卡，2013年7月左右他又给我7、8张新的银行卡，卡号我都忘了，户名有叫寇某甲、王某乙，他给我的每张银行卡背面都写着卡的户名和密码，有时黎某甲骗到大笔金额后，就让我取完钱赶紧把银行卡销毁了，有1张银行卡我交给黎某甲了，大概2013年6.7月黎某甲打电话说这几天有生意，让我到湖北省孝感市等着取款，我提前到孝感市等着，第二天他说有3.8万元还是2.8万元到账了，我去取款时ATM机提示该卡无效，之后我给黎某甲打电话告诉钱取不出来，他说可能卡被冻结了，让我把卡还给他，后面他过来取钱时把这张卡拿走了。不管我在什么地方取上钱后立即给黎某甲汇报钱已经取到了，之后我就回信阳，如果我在信阳取的款，他当天过来从我这里取钱，如果我在外地，他等我回到信阳后立即过来取钱，一般都是在信阳楚王城，那里离高速路口很近，他开的车上、下高速都很方便，还没有进城区也安全。2012年3.4月份到2013年9月30日期间给黎某甲取了多少钱我没计算过，反正已经很多了，都是在ATN机上取钱和转账，没有到柜台上取过钱。
2013年7月底，黎某甲到信阳给了我几张新的银行卡，让我到武汉等着有生意，我提前去了武汉，到比较繁华的丁字桥住下，过了几天的一个中午，黎某甲打电话说有3.8万元到账让我取钱，我就在丁字桥附近几家银行的ATM机上取钱，没一会又打电话说有3.8万元到账，由于当天取款有限额，剩余了一些钱在这张卡上，第二天一早我就又到ATM机上取了，到了下午黎某甲又打电话说有2万到账了，我也取出来了，之后在武汉等两天就回到信阳，黎某甲来信阳把钱取走，给我给了几千块钱。记得银行卡户名有叫寇某甲的，在武汉丁字桥邮政储蓄也取过钱。
2013年9月29日，大概11点左右黎某甲打电话说钱到了，我就打车到信阳市浉河区工区路工行，从ATM机上取出来，当天下午2点左右，黎某甲开车从楚王城那里把钱取走，给我分了2000多块。
我跟上黎某甲取他打电话骗来的钱后，就没有干其他工作，黎某甲给我分的钱，除了留一些家用，我把剩下的全部交给我妻子马某，马某就存到银行了，我老婆从怀孕到现在一直带孩子，生活就是靠我给黎某甲取钱得来的分成，除此之外我家没有其他收入。
3.被告人马某在侦查机关的供述。证明2012年4.5月，我老公李某甲帮助黎某甲取他诈骗得来的钱，取到后黎某甲就给李某甲分些钱，李某甲把分到的钱给我后就用于平时的花销或者存起来，存到以我的名字办的中国银行的卡上了。我们知道黎某甲被公安局抓了以后，我就让我老公逃跑躲避住到外面，办理了新电话卡与他单线联系，为了防止公安人员追缴李某甲分得的这些钱，我把分得的赃款都转移到以我母亲孙某名字开户的河南省农村信用社的银行卡上了。李某甲住在外面的一个小旅馆，他需要什么就给我打电话，我给他送衣服、吃的还有生活费。
（五）鉴定意见。甘肃警察职业学院司法鉴定中心甘某（物）鉴（文）字（2014）11号物证鉴定书。经甘肃警察职业学院司法鉴定中心对天水市公安局麦积分局送检的从被告人黎某甲住宅扣押物品中6张纸张中书写内容为“邮政查询687418取168168”、“建行168168”、“农行168168”、“邮政168168”、“工行查询687418取168168”、“农行查询687418取168168”的字迹，4手机卡中的“六安已用”、“合肥已用”字迹及中国建设银行银联卡背面的“王某乙666888”字迹与天水市公安局麦积分局提供的被告人黎某甲书写的样本字迹系同一人书写形成的事实。
（六）搜查笔录、扣押清单及照片。2013年9月30日驻马店市公安局雪松分局干警对被告人黎某甲住宅搜查后，扣押现金18200元、中国移动充值卡23张、手机10部、电话卡54张、银行卡10张、名片及电话卡6袋、充值卡5张、工行U盾1个、纸片资料4张、王某乙建行卡、中国农业银行卡1张等物品；天水市公安局麦积分局干警从孙某处扣押河南省农村信用社银行卡1张的事实。
（七）视听资料及电子数据
取款视频和从被告人黎某甲处扣押的手机短信截屏证实黎某丙诈骗他人钱财后指使李某甲取款的事实。
原审法院认为，被告人黎某甲无视国法，伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人财物，数额巨大，其行为确已构成诈骗罪。被告人李某甲、马某明知是他人犯罪所得而予以转移、隐瞒，其行为均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控被告人李某甲的犯罪事实成立，指控的罪名和适用法律的意见不当。被告人马某明知李某甲系犯罪的人而为其提供财物，帮助其逃匿，其行为确已构成窝藏罪。对被告人马某应依法数罪并罚。鉴于被告人黎某甲家属退缴部分赃款，被告人李某甲、马某认罪态度较好，均可酌情从轻处罚。对被告人黎某甲依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条、第五十三条、第六十四条，对被告人李某甲依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条，第五十二条、第五十三条、第六十四条，对被告人马某依照《中华人民共和国刑法》第三百一十条，第三百一十二条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第六十四条之规定，判决被告人黎某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金15万元。被告人李某甲犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金3万元。被告人马某犯窝藏罪，判处拘役四个月；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处拘役六个月，并处罚金1万元；合并拘役十个月，并处罚金1万元；决定执行拘役十个月，缓刑一年，并处罚金1万元；冻结的被告人黎某甲在中国邮政储蓄银行驻马店市驿城区支行、帐号的存款150007元，在中国建设银行驻马店市分行存款25560元、170147元，在中国农业银行驻马店市分行，存款150134元；冻结孙某在河南省信用联社信阳市信用社十三里桥信用分社存款145000元，依法发还被害人徐某乙76000元、被害人文某32000元、被害人席某2800元、被害人鲁某56000元、被害人徐某丙14000元、被害人张某丙76000元、被害人刘某37000元、被害人罗某30000元、被害人王某丙38000元、被害人饶某71100元、被害人李某丙28000元，剩余款项、孳息以及从被告人黎某甲处扣押的在中国建设银行股份有限公司北京紫金长安支行开户，户名王某乙银行卡中余额、孳息，依法没收；扣押的被告人中国移动充值卡23张、手机10部、电话卡54张、银行卡10张、名片及电话卡6袋、充值卡5张、工行U盾1个、纸片资料4张、王某乙建行卡、中国农业银行卡1张等物品，依法没收。
宣判后，被告人黎某甲提出上诉称，原判定性不准，事实不清、证据不足，应以掩饰、隐瞒犯罪所得收益罪判处，且其系初犯，且案发后主动退赔赃款，应从宽处理。
经审理查明，原判认定被告人黎某甲伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取被害人财物，数额巨大的事实，被告人李某甲、马某明知是他人犯罪所得而予以转移、隐瞒的事实，被告人马某明知李某甲系犯罪的人而为其提供财物，帮助其逃匿的犯罪事实清楚。案发后，黎某丙家属退赔部分赃款，在案扣押三被告人款项与一审查明的事实无异。本案据以定案的证据在一审开庭时当庭宣读、出示，并经质证、认证，经审查，本院予以确认。
本院认为，上诉人黎某甲无视国法，伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取被害人财物，数额巨大，其行为确已构成诈骗罪。原审被告人李某甲、马某明知是他人犯罪所得而予以转移、隐瞒，其行为均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。原审被告人马某明知李某甲系犯罪的人而为其提供财物，帮助其逃匿，其行为确已构成窝藏罪。关于上诉人黎某甲所提其没有诈骗，只是为“华子”取款，系从犯的辩解意见，经查，上诉人黎某甲到案后称其未到过被害人所在地，也未给被害人打过电话，但其诈骗各被害人的犯罪事实，不但有其供述及同案被告人李某甲受其指示提取现金的供述，还有从其家中查获的手机、银行卡，被告人李某甲取款视频、银行明细，以及通话记录、手机短信截屏等在案一系列证据佐证，故其上诉意见不予采纳。原判将在案冻结和扣押的款项全部予以没收的依据和证据不足，应予以纠正。综合本案中被告人的退赃及各被害人损失实际能够有效弥补的情况，故对三被告人均可从轻处罚。原判事实清楚，证据确实、充分，但对黎某甲、李某甲量刑不当，对退赔各被害人后剩余款项、孳息以及从被告人黎某甲处扣押的在中国建设银行股份有限公司北京紫金长安支行开户，户名王某乙的银行卡中余额、孳息，直接没收理由和证据不足，应当缴纳罚金后予以返还。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（二）项，第二百三十三条，第七十四条，《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第三百一十二条，第三百一十条，第五十二条，第五十三条，第六十九条，第六十四条，判决如下：
一、维持甘肃省天水市麦积区人民法院（2014）麦刑初字第253号刑事判决第一项中对上诉人黎某甲和李某甲的定罪部分、原审被告人马某的定罪和量刑部分及第三项。
二、撤销甘肃省天水市麦积区人民法院（2014）麦刑初字第253号刑事判决对上诉人黎云峰和李某甲的量刑部分及第二项。
三、被告人黎某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金15万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2013年12月20日起至2020年4月15日止。罚金在判决生效后一个月内缴纳。）
被告人李某甲犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金3万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月11日起至2015年12月10日止。罚金在判决生效后一个月内缴纳。）
被告人马某犯窝藏罪，判处拘役四个月；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处拘役六个月，并处罚金1万元；合并拘役十个月，并处罚金1万元；决定执行拘役十个月，缓刑一年，并处罚金1万元。
（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金在判决生效后一个月内缴纳。）
四、冻结的被告人黎某甲在中国邮政储蓄银行驻马店市驿城区支行的存款150007元，在中国建设银行驻马店市分行的存款25560元、170147元，在中国农业银行驻马店市分行内的存款150134元；冻结孙远华在河南省信用联社信阳市信用社十三里桥信用分社内的存款145000元，从被告人黎某甲处扣押的在中国建设银行股份有限公司北京紫金长安支行开户的银行卡中有38263.88元。依法发还被害人徐某丙76000元、被害人文某32000元、被害人席某2800元、被害人鲁某56000元、被害人徐某己14000元、被害人张某丙76000元、被害人刘某37000元、被害人罗某30000元、被害人王某丙38000元、被害人饶某71100元、被害人李某丙28000元。剩余余额、孳息，在缴纳罚金后予以返还被告人。
五、扣押的被告人中国移动充值卡23张、手机10部、电话卡54张、银行卡10张、名片及电话卡6袋、充值卡5张、工行U盾1个、纸片资料4张、建行卡、中国农业银行卡1张等物品，依法没收。
本判决为终审判决。
审 判 长 杨 帆
代理审判员 宋一泓
代理审判员 郭智文
二〇一五年六月十八日
书 记 员 杨 卓