江西省南昌市东湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）东刑初字第526号
公诉机关南昌市东湖区人民检察院。
被告人赵某，男，1966年7月28日出生于江西省奉新县，汉族，大专文化，江西艺竹实业有限公司法定代表人。2015年3月18日因涉嫌犯骗取贷款罪被南昌市公安局东湖分局刑事拘留，同年4月1日被执行逮捕，同年4月15日被南昌市公安局东湖分局取保候审，2015年9月6日经本院决定取保候审，同日被执行取保候审。
南昌市东湖区人民检察院以东检公诉刑诉（2015）521号起诉书指控被告人赵某犯骗取贷款罪，于2015年9月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南昌市东湖区人民检察院指派代理检察员张璇出庭支持公诉，被告人赵某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2012年12月13日，被告人赵某的江西艺竹实业有限公司与某银行签订为期一年的300万元授信合同，同日赵某提供江西艺竹实业有限公司与自己实际控制的江西弈成实业有限公司的虚假采购合同获得某银行300万元贷款，并委托支付给南昌弈成实业有限公司。到账后赵某将其中250万元转至南昌达强贸易公司归还欠款，转账44.5万元至江西艺竹用于经营，5.1万元转至东湖区捷信小额贷款公司用于偿还欠款利息。贷款到期后，赵某向他人借款偿还贷款。2013年12月31日，280万元从江某某的账户转至江西艺竹实业有限公司的账户，并于当日因归还贷款自动扣款。
为归还上述欠款，2014年1月2日被告人赵某的江西艺竹实业有限公司与某银行签订为期一年的300万元授信合同，同日赵某提供江西艺竹实业有限公司与江西省城市园林建设有限公司的虚假采购合同获取某银行280万元贷款，并委托支付至江西省城市园林建设有限公司，后280万元分两次转账至江某某的账户。贷款到期后赵某未能还款。2015年3月18日，南昌市公安局东湖分局对本案立案侦查。
2015年3月18日，被告人赵某经公安机关电话传唤后主动至公安机关接受调查。2015年4月8日，赵某与某银行达成协议，分期归还贷款。截至2015年6月11日赵某归还银行贷款本金130万元，尚欠贷款本金150万元商定于2015年10月30日前全部归还。某银行对赵某表示谅解。
为支持上述指控，公诉机关提交了证人证言、授信协议、被告人的供述与辩解等证据证实。
公诉机关认为，被告人赵某以欺骗手段取得银行贷款580万元用于套现，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人赵某对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。
经本院审理查明：被告人赵某系江西艺竹实业有限公司法定代表人。2012年12月至2014年1月期间，被告人赵某通过提交虚假购销合同等材料给某银行的手段，分二次骗取某银行贷款共计人民币580万元，具体犯罪事实如下：
2012年11月，在并不存在真实音乐器材配件采购关系的情况下，被告人赵某以江西艺竹实业有限公司的名义与自己实际控制的南昌弈成实业有限公司签订了虚假采购合同，并将虚假的采购合同等材料交给某银行用于骗取贷款。2012年12月13日，江西艺竹实业有限公司与某银行签订了《流动资金借款合同》，该合同约定江西艺竹实业有限公司贷款用途为“购买乐器零件、配件”，贷款金额为300万元。某银行依约发放了300万元贷款，并按《贷款委托支付协议》、支付申请支付给南昌弈成实业有限公司。2012年12月17日，被告人赵某将其中250万元转至南昌达强贸易有限公司归还欠款，转账44.5万元至江西艺竹实业有限公司用于经营，转账5.1万元至南昌市东湖区捷信小额贷款有限责任公司用于偿还欠款利息。贷款到期后，被告人赵某向他人借款偿还贷款，其中2013年12月31日，280万元从江某某的账户转至江西艺竹实业有限公司的账户，并于当日因归还贷款自动扣款。
为归还上述欠款，2013年10月，被告人赵某以江西艺竹实业有限公司的名义与江西省城市园林建设有限公司签订虚假的《毛竹采购合同》，并将虚假的《毛竹采购合同》等材料提交给某银行用于骗取贷款。2014年1月2日，江西艺竹实业有限公司与某银行签订了《流动资金借款合同》，该合同约定江西艺竹实业有限公司贷款用途为“购买竹子”，贷款金额为280万元。某银行依约发放了280万元贷款，并按《贷款委托支付协议》、支付申请支付给江西省城市园林建设有限公司。后280万元分两次转账至江某某的账户。贷款到期后赵某未能还款。2015年3月18日，南昌市公安局东湖分局对本案立案侦查。
2015年3月18日，被告人赵某经公安机关电话传唤后主动至公安机关接受调查。2015年4月8日，赵某与某银行达成协议，分期归还贷款，某银行对赵某表示谅解。截至2015年6月11日，被告人赵某归还银行贷款本金130万元。
以上犯罪事实有下列经举证、质证的证据予以证实：
1.营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证、公章照片证实：某银行的经营范围包括办理人民币贷款业务，南昌弈成实业有限公司系有限责任公司（自然人投资或控股），江西省城市园林建设有限公司系有限责任公司（自然人投资或控股）。
2.2012年12月13日申请贷款资料（江西艺竹实业有限公司采购合同、授信协议、最高额保证合同、贷款委托支付协议、流动资金借款合同、承诺书、借款借据、受托支付转账回单、担保核对单、支付申请）证实：被告人赵某在并不存在真实音乐器材配件采购关系的情况下，将虚假的采购合同等提交给某银行，骗取贷款300万元，并委托支付给南昌弈成实业有限公司。
3.2014年1月2日申请贷款资料（毛竹采购合同、流动资金借款合同、授信协议、最高额保证合同、信贷资金付款审批登记表、支付申请）证实：被告人赵某在并不存在真实毛竹采购关系的情况下，将虚假的采购合同等提交给某银行，骗取贷款280万元，并委托支付给江西省城市园林建设有限公司。
4.江西艺竹实业有限公司银行账户往来明细、南昌弈成实业有限公司银行账户往来明细、江西省城市园林建设有限公司银行账户往来明细证实：江西艺竹实业有限公司两次贷款后的资金走向。
5.江西省城市园林建设有限公司出具的情况说明证实：该公司从未与江某某、江西艺竹实业有限公司发生过任何贸易业务关系，也未签订过合同，转账情况因人员变动等原因无法查实。
6.某银行出具的情况说明、某银行汇款凭证证实：江西艺竹实业有限公司截至2015年6月11日已归还银行贷款本金130万元，尚欠贷款本金150万元。
7.证人赵某某（系被告人赵某的女儿）的证言证实：其按父亲赵某的交代从艺竹公司的办公室里找到了弈成公司的相关材料、印章。
8.证人敖某某、翁某（系原某银行员工）的证言证实：赵某以江西艺竹实业有限公司的名义按照某银行的流程提供材料，于2012年年底申请了一笔300万元贷款，还清后又于2014年元月申请了一笔280万元贷款。
9.证人黄某（系江西省城市园林建设有限公司副总经理）的证言证实：其公司并未与江西艺竹实业有限公司做过业务。
10.证人邓某某（系原江西省城市园林建设有限公司的财务人员）的证言证实：2014年1月2日公司账户走账280万元估计是公司老总的授意。
11.被害单位（王某某）的陈述及报案材料证实：江西艺竹实业有限公司申请贷款280万元后到期未能归还。
12.被告人赵某的供述和辩解证实：其对起诉书指控的犯罪事实供认不讳。
13.被告人赵某常住人口信息证实：被告人赵某作案时系成年人，具有完全刑事责任能力，在户籍地无违法犯罪记录。
14.抓获经过证实：2015年3月18日，被告人赵某经公安机关电话传唤后主动至公安机关接受调查。
15.承诺书、某银行出具的关于对江西艺竹实业有限公司法定代表人赵某的谅解书证实：2015年4月8日，赵某与某银行达成协议，分期归还贷款。某银行对赵某表示谅解，并建议对赵某依法从轻、从宽处理。
上述所有证据均经庭审举证、质证，证据之间具有内在联系，共同指向待证事实，且能合理排除矛盾，可以作为本案定案的根据，本院予以确认。
本院认为，被告人赵某采取伪造毛竹购销合同等欺骗手段，骗取某银行贷款共计人民币580万元，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人赵某的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以确认。被告人赵某犯罪以后自动投案并如实供述自己的罪行，具有自首情节，可以从轻处罚。被告人赵某积极退赃并取得被害人谅解，酌情从轻处罚。考虑到被告人赵某的犯罪情节较轻、有悔罪表现、没有再次犯罪的危险，结合被告人赵某所在社区矫正机构同意对其进行矫正的意见，本院决定对被告人赵某宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
被告人赵某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年零六个月（缓刑考验期从判决确定之日起计算），并处罚金人民币八万元（限判决生效后十日内向本院缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 阙丽娟
人民陪审员 詹鹰萍
人民陪审员 张 莉
二〇一五年十一月二十七日
书 记 员 王艳芳
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。