福建省武夷山市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0782刑初212号
公诉机关福建省武夷山市人民检察院。
被告人谢国斌，男，1983年8月6日出生于福建省武夷山市，汉族，初中文化。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月29日被武夷山市公安局刑事拘留，同年3月3日被逮捕。
辩护人黄权福，福建夷顺律师事务所律师。
福建省武夷山市人民检察院以武检诉刑诉[2016]182号起诉书指控被告人谢国斌犯诈骗罪，于2016年9月30日提起公诉，本院于同年10月8日立案受理后，依法组成合议庭，于2016年11月11日公开开庭审理了本案。武夷山市人民检察院指派检察员郑悦出庭支持公诉。被告人谢国斌及其辩护人黄权福到庭参加了诉讼。现已审理终结。
武夷山市人民检察院指控:
2011年1月至2016年1月，被告人谢国斌化名何建平，与被害人冷某甲建立恋爱关系，期间，多次诈骗冷某甲及其家人朋友钱物。具体案情如下：
2011年3月，被告人谢国斌慌称自己要在西林街开一家内衣店，向被害人冷某乙（冷某甲哥哥）借款10000元人民币。后该钱款被谢国斌挥霍。
2011年3月，被告人谢国斌以到赌场放贷收取高额利息为由，分四次骗取被害人冷某乙60000元。后该钱款被谢国斌赌博输掉。
2011年5月，被告人谢国斌谎称其亲姨姨被车撞伤，向被害人冷某乙借款8000元。后该钱款被谢国斌挥霍。
2011年5月，被告人谢国斌谎称其要还信用卡，向被害人冷某乙借款6000元。后该钱款被谢国斌挥霍。
2011年7月，被告人谢国斌谎称其在三明市搞砂石料厂，骗取被害人冷某乙6钱重金项链一条，并带着冷某乙将该项链以4500元的价格转卖至当铺，所得被谢国斌挥霍。
2012年下半年，被告人谢国斌谎称其洋庄的山上砍木头需要付工资，向被害人冷某乙借款2000元。后该钱款被谢国斌挥霍。
2011年，被告人谢国斌以到赌场放贷款赚取高额利息为由，骗取被害人张某（冷某乙朋友）10000元。后该钱款被谢国斌赌博输掉。
2011年初，被告人谢国斌谎称要在乡下买竹山，向被害人叶某甲（冷某甲姨姨）借款10000元，庭审中公诉人更改公诉意见为13000元。后该钱款被谢国斌挥霍。
2011年，被告人谢国斌以到赌场放贷款赚取高额利息为由，骗取被害人叶某乙（冷某甲母亲）10000元。后该钱款被谢国斌挥霍。
2011年3月，被告人谢国斌以到赌场放贷收取高额利息为由，分两次骗取被害人冷某丙（冷某甲表哥）30000元。后该钱款被谢国斌赌博输掉。
2011年5月，被告人谢国斌谎称其老板未与其结算账目，向被害人冷某丙借款5000元。后该钱款被谢国斌挥霍。
2011年6月，被告人谢国斌谎称其因私藏枪支要罚款，向被害人冷某丙借款2000元，庭审中公诉意见增加1000元。后该钱款被谢国斌挥霍。
2015年1月至2016年1月，被告人谢国斌化名何建平，与被害人章某甲建立恋爱关系，期间，多次诈骗章某甲及其家人朋友钱物，具体案情如下：
2015年1月份，被告人谢国斌虚构要买大货车的事实，分两次向被害人章某甲借款9200元。后该钱款被谢国斌挥霍。
2015年1月中旬，被告人谢国斌虚构买来的大货车撞到人要赔偿及交汽车保险，分四次向被害人章某甲借款53000元。后该钱款被谢国斌挥霍。
2015年1月底，被告人谢国斌虚构做芋子生意要交定金的事实，向被害人章某甲借款15000元，向被害人章某乙（章某甲妹妹）借款15000元。以上钱款均被谢国斌挥霍。
2015年3月，被害人章某甲家中要盖房子，被告人谢国斌以自己可以帮忙找关系请客送礼为由，分两次骗取被害人章某丙（章某甲弟弟）10000元，庭审中公诉意见增加为11000元。后该钱款被谢国斌挥霍。
2015年3月29日，被告人谢国斌以被害人章某甲家盖房子必须先定钢筋水泥为由，骗取章某甲及被害人章某丙10000元。后该钱款被谢国斌挥霍。
2015年5月18日，被告人谢国斌虚构其乡下竹山过户的事实，向被害人章某甲借款10000元。后该钱款被谢国斌挥霍。
2015年6月，被告人谢国斌以其大货车开得不顺要挂金器辟邪为由，向被害人章某甲借用一个金戒指和一条金项链，并承诺过几个月归还。后谢国斌将该金器转卖至南门街的一家当铺，所得钱款1400元被谢国斌挥霍。
2015年7月20日，被告人谢国斌以做芋子生意为由，向被害人陈某（章某甲妹夫）借款10000元。后该钱款被谢国斌挥霍。
2015年8月19日，被告人谢国斌虚构其要购买小轿车的事实，向被害人章某丙借款3000元，向被害人章某乙借款4000元。以上钱款均被谢国斌挥霍。
2015年9月，被害人沈某（章某甲朋友的丈夫）要向农村信用社贷款，被告人谢国斌谎称自己可以找关系贷款，分两次骗取沈某2000元现金及四条芙蓉王香烟。经鉴定，四条芙蓉王香烟的价格为1000元。以上财物均被谢国斌挥霍。
针对上述指控，公诉机关提交了相应的证据材料，并认为被告人以非法占有为目的，隐瞒真实姓名，虚构事实诈骗他人财物，起诉书指控共计299700元，庭审中公诉意见更改为304700元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
针对公诉机关的指控，被告人谢国斌辩称自愿认罪，但对起诉书中2015年1月中旬分四次向被害人章某甲借款53000元有异议，认为只借了20000元。
被告人的辩护人黄权福律师辩称定性为诈骗罪无异议，但对数额有异议：
1、向被害人冷某乙借的60000元，向被害人张某借的10000元，向被害人叶某乙借的10000元，向被害人冷某丙借的30000元，共计110000元属于被告人与被害人形成合意，用于赌场放高利贷，赚取高额利息，不属于诈骗，应从公诉机关认定的诈骗数额中予以核减。且上述借款中，均已支付“利息”，分别为支付冷某乙和叶梅菊共10000元，支付张某2200元，支付冷某丙6000元，共计18200元，与借款总额110000元对减为11000018200元=91800元，黄权福律师辩称该91800元为自然之债，不属于诈骗，不受法律保护。
2、被告人谢国斌向叶某甲的借款，已还2000元，应认定为8000元。
3、起诉书指控谢国斌在2015年1月底以大货车撞到人及交汽车保险，分四次向章某甲借款53000元，证据不足，应当按谢国斌承认的20000元来认定。
4、2015年1月底，谢国斌想做芋子生意向章某甲借15000元，向章某乙借款15000元，7月份又向陈某乙借一万元，共借了40000元，谢国斌确实有实施了做芋子计划，并向曾某买了两袋芋子，最后虽然没有做成，但借款与做芋子生意确有关联，该40000元应当认定为民间借贷关系。应当从诈骗数额中扣除。
5、谢国斌与章某甲在武夷学院布丁公寓从2015年1月到2015年7月，有7个月同居时间，每月租金1000元，有7000元是谢国斌支付的（有布丁公寓房主林东杰的证词为证），这7000元是共同生活支出，应当从非法占有中扣除。
6、谢国斌从章某甲处拿走一枚金戒和一条金项链，是原谢国斌买个章某甲后又要回去，不属于诈骗，起诉书中该笔款1400元应从诈骗数额中扣除。向章某丙借款3000元，已还1000元，应当扣除。
7、辩护人黄权福律师辩称，从情节上提出如下意见：章某甲不但把自已的两本存折给了谢国斌，还把妹夫陈某乙的存折也给了谢国斌，不但给了存折，还给了密码，就等于章某甲给了谢国斌自由取款的特别授权，根本就不需要理由，想取就取的权利，章某甲自身有过错。谢国斌与章某甲共同租房同居，谢国斌除付房租和给章某甲生活费外，免不了还有其他开支，如章某甲在2016年3月28日笔录中承认，谢国斌从2015年5月起，每月有拿给几百元生活费，到年底有7个月也有几千元是用于共同生活，谢国斌与冷某甲恋爱期间也免不了其他开支，并不完全是谢国斌自已全部挥霍掉。谢国斌对章某甲、冷某乙、冷某丙都出具了借条，还是有还款的意愿的。谢国斌归案后，能如实供述案件事实过程，对赌场高利贷部份不认为是诈骗，是合法的自我辩护。
经审理查明:
一、对冷某甲亲友的诈骗
2011年1月至2016年1月，被告人谢国斌化名何建平，与冷某甲建立恋爱关系，期间，多次诈骗冷某甲及其家人朋友钱物。具体案情如下：
1、2011年3月，被告人谢国斌慌称自己要在西林街开一家内衣店，向被害人冷某乙（冷某甲哥哥）借款10000元人民币。后该钱款被谢国斌挥霍。
2、2011年3月，被告人谢国斌以到赌场放贷收取高额利息为由，分四次骗取被害人冷某乙60000元。后该钱款被谢国斌赌博输掉。
3、2011年5月，被告人谢国斌谎称其姨姨被车撞伤，向被害人冷某乙借款8000元。后该钱款被谢国斌挥霍。
4、2011年5月，被告人谢国斌谎称其要还信用卡，向被害人冷某乙借款6000元。后该钱款被谢国斌挥霍。
5、2011年7月，被告人谢国斌谎称其在三明市搞砂石料厂，骗取被害人冷某乙6钱重金项链一条，并带着冷某乙将该项链以4500元的价格转卖至当铺，所得被谢国斌挥霍。
6、2012年下半年，被告人谢国斌谎称其洋庄的山上砍木头需要付工资，向被害人冷某乙借款2000元。后该钱款被谢国斌挥霍。
7、2011年，被告人谢国斌以到赌场放贷款赚取高额利息为由，骗取被害人张某（冷某乙朋友）10000元。后该钱款被谢国斌赌博输掉。
8、2011年初，被告人谢国斌谎称要在乡下买竹山，向被害人叶某甲（冷某甲姨姨）借款13000元。后该钱款被谢国斌挥霍。
9、2011年，被告人谢国斌以到赌场放贷款赚取高额利息为由，骗取被害人叶某乙（冷某甲母亲）10000元。后该钱款被谢国斌挥霍。
10、2011年3月，被告人谢国斌以到赌场放贷收取高额利息为由，分两次骗取被害人冷某丙（冷某甲表哥）30000元。后该钱款被谢国斌赌博输掉。
11、2011年5月，被告人谢国斌谎称其老板未与其结算账目，向被害人冷某丙借款5000元。后该钱款被谢国斌挥霍。
12、2011年6月，被告人谢国斌谎称其因私藏枪支要罚款，向被害人冷某丙借款2000元。又以急用为借口借款1000元，后该钱款被谢国斌挥霍。
上述借款，被告人以支付利息为由，还冷某乙及其母亲叶某乙10000元。还冷某丙6000元，还被害人张某2200元，经被害人叶某甲催要还款2000元。
二、对章某甲及亲友的诈骗
2015年1月至2016年1月，被告人谢国斌化名何建平，与章某甲建立恋爱关系，期间，多次诈骗章某甲及其家人朋友钱物，具体案情如下：
1、2015年1月份，被告人谢国斌虚构要买大货车的事实，分两次向被害人章某甲借款9200元。后该钱款被谢国斌挥霍。
2、2015年1月中旬，被告人谢国斌虚构买来的大货车撞到人要赔偿及交汽车保险，分四次向被害人章某甲借款20000元。后该钱款被谢国斌挥霍。
3、2015年1月底，被告人谢国斌虚构做芋子生意要交定金的事实，向被害人章某甲借款15000元，向被害人章某乙（章某甲妹妹）借款15000元。以上钱款均被谢国斌挥霍。
4、2015年3月，被害人章某甲家中要盖房子，被告人谢国斌以自己可以帮忙找关系请客送礼为由，分两次骗取被害人章某丙（章某甲弟弟）10000元。后该钱款被谢国斌挥霍。
5、2015年3月29日，被告人谢国斌以被害人章某甲家盖房子必须先定钢筋水泥为由，骗取章某甲及被害人章某丙11000元。后该钱款被谢国斌挥霍。
6、2015年5月18日，被告人谢国斌虚构其乡下竹山过户的事实，向被害人章某甲借款10000元。后该钱款被谢国斌挥霍。
7、2015年7月20日，被告人谢国斌以做芋子生意为由，向被害人陈某2（章某甲妹夫）借款10000元。后该钱款被谢国斌挥霍。
8、2015年8月19日，被告人谢国斌虚构其要购买小轿车的事实，向被害人章某丙借款3000元，向被害人章某乙借款4000元。以上钱款均被谢国斌挥霍。
9、2015年9月，被害人沈某（章某甲朋友的丈夫）要向农村信用社贷款，被告人谢国斌谎称自己可以找关系贷款，分两次骗取沈某2000元现金及四条芙蓉王香烟。经鉴定，四条芙蓉王香烟的价格为1000元。以上财物均被谢国斌挥霍。
2016年1月29日21时许，被告人谢国斌在武夷XXX小区X号楼912室被民警抓获。
对于上述向章某甲亲友借款，被告人谢国斌还给章某丙1000元。
上述事实有受案登记表、户籍证明、到案经过、借条、寄票、银行转账记录、个人信用报告等书证；被害人冷某乙、冷某丙、叶某甲、王某、章某甲、章某丙、沈某等人的陈述及辨认笔录；冷某甲的证言及辨认笔录；证人冷某甲、江某、曾某、陈某甲的证言及辨认笔录；被告人谢国斌的供述及辩解；价格鉴定意见书等证据证实，足以认定。
针对被告人的辩解意见以及辩护人提出的辩护意见，本院评析如下：
1、对于辩护人辩称的110000元是用于赌场高利贷，从被害人的陈述上看被害人冷某乙、冷某丙、张某、叶某甲均不知道被告人谢国斌与人合伙开赌场，谢国斌在庭审中供述这些钱有的拿去放高利息，有的自己赌博用掉了，无法记起用于赌博和用于放高利贷各用了多少数额，谢国斌供述有给被害人付某的承诺，并支付了四被害人“利息”18200元；被告人谢国斌所称的赌场是否存在没有证据证实，谢国斌所借的110000元去向是否用于放高利贷，谢国斌也不能证明；因此辩护人辩称是被害人与被告人谢国斌形成合意去放赌场高利贷，不是诈骗的辩解意见，本院不予采纳。被告人谢国斌已支付的利息18200元可以从诈骗数额中扣除的意见，本院予以采纳。
2、诈骗被害人叶某甲13000元已还2000元，有叶某甲的证言证实，该2000元应从诈骗数额中扣减的意见，本院予以采纳。
3、对于被害人谢国斌先后四次以买来的汽车撞到人要赔偿及要交保险为由，向被害人章某甲借款53000元，被告人谢国斌及辩护人均称对其中的33000元，认为证据不足。本院认为，该53000元均由被害人章某甲从银行支取，无被告人谢国斌的取款记录，在被害人章某甲无其他证据证明的情况下，依据有利于被告人的原则，采信被告人谢国斌的供述，本院认定该次借款的数额为20000元，辩护人认为33000元从诈骗数额中扣减的辩护意见，本院予以采纳。
4、被害人章某甲被“借走”的一条项链及戒指一枚，辩护人辩称属被告人谢国斌赠予给章某甲，后又要回去，共当了1400元应从诈骗数额中扣减的意见，本院认为属于被害人与被告人谢国斌之间的赠与和索回的行为，可以不计入诈骗数额。
5、被告人谢国斌于2015年1月向被害人章某甲、章某乙借30000元及2015年7月向被害人陈某乙借10000元，共借40000元用于做芋子生意，辩护人辩称被告人有向证人曾某洽谈过购买芋子，后买了两袋芋子（100斤），所以该40000元应属于民间借贷，而不能认定为诈骗。本院认为，从证据上，证人曾某证实被告人谢国斌对他说过把种的芋子留给他，按每斤1元付定金，但从未实际上支付定金和收购芋子，曾某多次催问后，买了100斤芋子；以上行为与所谓的“做芋子生意”不相吻合，辩护人称被告人谢国斌有做芋子生意，该4000元不能认定为诈骗，应认定为民间借贷的辩护意见，本院不予采纳。
6、辩护人认为被告人谢国斌与冷某甲、被害人章某甲恋爱或同居期间均有生活开支，其中有证据的为与被害人章某甲同居期间有支付租房费7000元，应从诈骗数额中扣减，本院认为被告人的诈骗所得无论用于何处，均不能从数额中扣减，该辩护意见，本院不予采纳。
7、从情节上，辩护人认为被害人章某甲将存折及密码给谢国斌使用，自身有过错；所骗来的款项有部份用于与冷某甲、章某甲的恋爱期间开支，并非全部被谢国斌挥霍；被告人谢国斌出具借条表示具有还款意愿；被告人归案后坦白，对部份事实的辩解属于合法辩护等均属于酌定从轻量刑的情节提出意见。本院认为，被害人章某甲将存折给谢国斌使用，是一个无款的空卡，不存在过错，所骗的款项无论是否用于与被害人恋爱开支，不是从轻量刑的理由；被告人谢国斌出具欠条是被害人追逼后不得已而为之，也没有还款的行为和能力，亦不能作为从轻量刑的理由。但被告人归案后如实供述犯罪事实，属坦白，依法可以酌定从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。
本院认为，被告人谢国斌以非法占有为目的，隐瞒真实姓名，虚构事实诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。公诉意见中认为诈骗数额为304700元，本院查明已作评判，核减54200元，认定诈骗数额为250500元。被告人归案后如实供述犯罪事实，且自愿认罪，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。本院综合被告人的犯罪情节、性质、悔罪表现等情形，决定对被告人的刑罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人谢国斌犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金30000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月29日起至2021年7月28日止。罚金限于本判决生效之日起一个月内缴纳。）
二、责令被告人谢国斌退赃款250500元，返还各受害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 员 杨丹宏
人民陪审员 徐像才
人民陪审员 游德胜
二〇一六年十二月二十三日
书 记 员 徐春琴
本案依据的主要法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。