湖南省永兴县人民法院 刑 事 判 决 书 （2015）永刑初字第125号 公诉机关湖南省永兴县人民检察院。 被告人史某某，男。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年11月4日被永兴县公安局刑事拘留，同年11月6日被该局取保候审，2015年1月9日被永兴县人民检察院取保候审，同年7月27日被本院取保候审。 湖南省永兴县人民检察院以郴永检公诉刑诉（2015）114号起诉书指控被告人史某某犯信用卡诈骗罪，于2015年7月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2015年8月14日公开开庭审理了本案。湖南省永兴县人民检察院指派检察员李彩雄出庭支持公诉，被告人史某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 湖南省永兴县人民检察院指控：2012年11月6日，湘永煤矿职工史某某冒用曹某甲的身份证从永兴县建设银行办理一张透支额度16000元的信用卡用于日常使用，后史某某将此信用卡透支16000元，加上利息、滞纳金共计18035.89元。案发后，史某某将冒用信用卡的欠款全部归还。 公诉机关在庭审中出示、宣读了被告人的供述和辩解、书证、证人证言、被告人的到案经过和户籍证明等证据以证明上述事实。据此认为，被告人史某某冒用他人信用卡，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项的规定，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。 被告人史某某对公诉机关指控的事实和罪名没有异议，请求法院判处免予刑事处罚。 经审理查明：2012年11月6日，被告人史某某冒用曹某甲的身份证从永兴县建设银行办理一张透支额度为16000元的信用卡用于日常使用，后史某某将此信用卡全部透支完，截止2014年9月15日，史某某欠永兴县建设银行本金16000元，利息、滞纳金2035.89元。案发后，史某某将冒用信用卡的欠款本息全部偿还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证实，本院予以确认： （1）证人曹某甲的证言，证明： 2012年下半年，湘永煤矿有个叫史某某的人冒用她的身份，从永兴县建设银行办理了一张信用卡，恶意透支16000元。 2014年6月份，曹某甲买房在工商银行申办房贷时，工作人员经过查询后说曹某甲以前在其他的银行办理过信用卡，有恶意透支的不良记录。曹某甲觉得很奇怪，自己从来没有办理过信用卡。便到建设银行查询了解，银行大堂经理曹某乙要曹某甲签自己的名字，然后把以曹某甲名义办理的申请资料调出来，申请资料上的签名和曹某甲签名的笔迹比对，明显不一样。曹某乙说已经联系过办理申请信用卡的史某某，要他尽快地偿还信用卡透支的钱。曹某甲马上打电话问史某某是不是使用自己的身份证在建设银行办理了信用卡透支，史某某承认了，说会尽快地把信用卡透支的欠偿还给银行。隔了三个月，史某某一直没有偿还这笔钱，并且手机也联系不上。曹某甲与史某某只是普通朋友。2012年下半年，史某某打电话给曹某甲说，他在永兴县一个手机店准备按揭买手机，除了使用自己身份证之外，还需要一个朋友的身份证，曹某甲就把身份证给他了。史某某就是在这次借用曹某甲的身份证后搞了复印件到建设银行办理了信用卡。史某某从来没有告诉过曹某甲用她身份证办信用卡按揭买手机的事。申办信用卡的资料是史某某以曹某甲名义办理的，申请人是曹某甲的身份证办理的，联系电话却是史某某的。还有一张以曹某甲名义写的收入证明，公章是盖的湘永煤矿的。史某某使用这张信用卡透支之后，建设银行催还过。 （2）证人曹某乙的证言，证明： 曹某乙是永兴县建设银行的工作人员。2012年11月6日，有个叫曹某甲的人在建设银行办理过信用卡业务。2014年7月份，曹某甲到建设银行查询了解，讲自己从来没有申办过信用卡业务，怎么会在建设银行有使用信用卡的不良记录。于是银行调取了曹某甲的信用卡申请资料，要曹某甲在纸上签自己的名字，结果与信用卡申办资料上的名字不一样，曹某甲看过信用卡上的资料后说根据信用卡申请表上留下的联系电话，便晓得是一个叫史某某的人冒用她的身份办理的信用卡，这个号码是史某某的号码，以前史某某买手机需要曹某甲的身份证，曹某甲把身份证拿给他。建设银行营业部主任李某某到湘永煤矿找了史某某，史某某答应会尽快还清信用卡的透支。建设银行办理信用卡业务，需要申办本人在场签字。以曹某甲名义申办的信用卡，申请资料上填写的申请人曹某甲，工作单位是湘永矿业有限公司通风部，职务是监控员，该信用卡的最大透支额度是16000元，目前通过银行系统查询后，16000元已经全部透支完，加上利息，滞纳金总共18035.89。建设银行对此信用卡透支进行过催还了最少有三次，后来，留的电话号码就打不通了。 （3）证人李某某的证言，证明： 李某某系永兴县建设银行营业部主任，李某某知道公安机关调查认定了史某某冒用他人身份证在永兴县建设银行办理信用卡这件事。 （4）证人丁某某的证言，证明： 2012年，丁某某是湘永煤矿办公室副主任，协管公司公章。史某某是公司通风部的职工，他在2012年的时候因为办理信用卡找丁某某盖过收入证明的公章。丁某某盖章时，时间比较紧，没具体看，史某某要赶着去工区煤矿的井下工作，不能耽误。丁某某看到第一张上面填写的是史某某自己的基本情况，就没有再看后面几张，都盖了章。丁某某不认识曹某甲，湘永煤矿公司没有这个人。史某某只在第一张给丁某某看到的单位证明上面填写了自己的真实情况，关于曹某甲收入情况的那张是史某某填写的虚假信息。 （5）被告人史某某的供述和辩解，证明： 史某某与曹某甲是2012年在永兴县太平洋超市认识的，属于普通朋友，在2012年下半年，史某某和曹某甲都要买手机，曹某甲在永兴县电信局大门边的一个手机店看中了一款op手机，便要史某某送给她。史某某到手机店后，联系曹某甲到手机店里一起看手机，最后，两人各选一款op手机，店员说买手机分期付款，利息比较高，用信用卡按揭分期付款，利息就比较低。史某某想送曹某甲的手机用她的身份证办理信用卡分期付款，买自己的手机用自己的身份证办信用卡分期付款。史某某问曹某甲办不办信用卡，曹某甲讲可以。史某某就拿了曹某甲的身份证，之后史某某了解到办理信用卡要1个多月时间，很麻烦，所以第二天就用分期付款的形式买了2台手机，一台送给曹某甲，一台自己用，身份证还给了曹某甲。过了一个星期左右，史某某私自拿着曹某甲的身份证到永兴县南大桥边上的建设银行办理了一张信用卡，信用卡办出来后，史某某用这张卡日常消费刷卡。史某某以曹某甲身份信息在建设银行办理的信用卡，最大消费额度是16000元，现在已经全部透支完了，到今年10月份，连本带息已经达到18000多元。永兴县建设银行对该信用卡透支情况催缴过几次，有几次打电话催缴的，有一次是找到史某某的单位催缴，但其一直没有偿还。 史某某拿到曹某甲的身份证之后，到建设银行领取到一张办理信用卡的申请表，在填写申请表的时候，身份信息就填写曹某甲的身份证资料，工作单位就写了自己的工作单位，还有单位的收入证明的名字也是写曹某甲，职务和收入情况填写自己的真实情况，并盖了公司的公章。建设银行信用卡申请表上曹某甲名字是史某某签的。 办信用卡手机分期付款的事，曹某甲知道，过了段时间，还问过史某某，信用卡办不办的出来？史某某说不清楚。后来史某某私自用曹某甲的身份证到建设银行办信用卡，信用卡办出来了并邮寄给了史某某，史某某就一直没告诉曹某甲，自己在使用。 （6）辨认笔录，证明：曹某甲辨认出史某某系冒用其身份证到永兴县建设银行申办信用卡的人。 （7）永兴县公安局调取证据通知书、2012年曹某甲申办信用卡的资料、曹某甲信用卡透支情况明细表，证明：曹某甲的信用卡的消费记录和还款记录，截至2014年9月15日透支的金额和利息等共计18035.89元的事实。 （8）存款凭证，证明：史某某于2014年11月5日在曹某甲的信用卡内存款18288元的事实。 （9）到案经过，证明：被告人史某某系抓获到案。 （10）户籍证明，证明：被告人史某某案发时已经达到完全刑事责任年龄。 本院认为，被告人史某某冒用他人身份办理信用卡并使用，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，应依法予以惩处。鉴于被告人史某某能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚，在公安机关立案后人民法院判决宣告前主动偿还了被害单位全部款息，确有悔罪表现，可酌情从轻处罚。根据被告人史某某的犯罪事实、悔罪表现和对于社会的危害程度，其犯罪情节轻微，依法可以免予刑事处罚。据此，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第三十七条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 被告人史某某犯信用卡诈骗罪，免予刑事处罚。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王学功 审 判 员  曾永军 人民陪审员  李振兴 二〇一五年十月九日 代理书记员  黎晓静 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第三十七条对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： （一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决； ……