河南省长葛市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）长刑初字第00113号
公诉机关长葛市人民检察院。
被告人孟某某，男，2014年6月5日因涉嫌犯高利转贷罪被长葛市公安局刑事拘留，同年6月18日被取保候审。
辩护人王建国，河南见地律师事务所律师。
长葛市人民检察院以长检公诉刑诉（2015）115号起诉书指控被告人孟某某犯高利转贷罪，向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。长葛市人民检察院指派代理检察员尚志军出庭支持公诉，被告人孟某某及其辩护人王建国到庭参加了诉讼。现已审理终结。
长葛市人民检察院指控：2012年12月6日，被告人孟某某为转贷牟利，以河南长生园蜂业有限公司的名义从中国农业银行长葛支行贷款300万元。后于2012年12月7日将该笔贷款中的230万元以每月3分的利息高利转贷给王某某。至2013年9月，被告人孟某某从王某某处共获取利息62.1万元。其中21.39万元用于向中国农业银行长葛支行支付该笔贷款利息，孟某某从中获取40.71万元利差。上述事实，有被告人供述、证人证言、书证等证据证实，孟某某的行为应当以高利转贷罪追究其刑事责任，且系自首，提请依法判处。
被告人孟某某对指控的犯罪事实及罪名无异议，自愿认罪。
辩护人王建国的辩护意见是：被告人孟某某转贷对象是亲戚，社会危害性小。孟某某贷款花费较高，转贷的利息仅是临时口头约定证明其不是营利为目的。孟某某经电话传唤能主动到案，应为自首，鉴于其积极偿还本金和利息，又认罪悔罪，建议对其单处一万元罚金。
经审理查明：2012年12月6日，被告人孟某某为转贷牟利，以河南长生园蜂业有限公司的名义从中国农业银行股份有限公司长葛支行贷款300万元，年利率为9.3%。2012年12月7日将该笔贷款中的230万元以每月3分的利息转贷给王某某。至2013年9月，孟某某从王某某处共获取利息62.1万元。截至2014年5月30日，孟某某向中国农业银行长葛支行支付的该笔贷款利息中，用于支付230万元的银行利息为217430.5元，孟某某从中获取403569.5元利差。
另查明，长葛市公安局犯罪侦查大队于2014年6月5日电话传唤被告人孟某某到案，孟某某到案后如实供述了其所犯罪行。
另查，被告人孟某某于2014年7月29日退缴违法所得人民币9万元至长葛市公安局。2015年12月2日其又退缴违法所得313569.5元至河南省政府非税收入账户。
上述事实，有公诉机关举证、并经庭审质证的下列证据证实：
1、被告人孟某某供述：我是河南长生园蜂业有限公司的股东。王某某是我老婆王某甲的六叔，也是长葛市飞龙印刷材料有限公司的老板。我们两个公司之间没有业务往来。2012年2月，王某某说他的企业需要资金，想以我公司的名义在中国农业银行股份有限公司长葛支行贷款。我答应了。2012年12月，贷款下来了，数额是300万元。当时银行的人员说这300万必须打给第三方。我让银行把300万元贷款打到黄某某账户上。我和黄某某签了个购销合同，实际上我们之间没有这笔业务。银行把钱打到黄某某账户上之后，我把钱转到王某甲的账户上。然后转到飞龙公司财务上230万元，剩下的70万元我用了。飞龙公司的会计给我打了个230万元的收款收据。因为贷这笔钱，我在农业银行那边也花钱了，王某某就说他多给我点利息。当时也没有约定利息是多少。王某某第一次给我付利息的时候，合3分月息。他一共给我付过三次利息，每次都是付三个月的，都是20.7万元，三次一共62.1万元。到2013年9月他就不再给我付了。这300万贷款，我一共给银行付了15个月利息，每月2.3万元的利息，共计34.5万元。这230万元贷款从2012年12月份到2014年4月份一共向中国农业银行股份有限公司长葛支行支付了278610.96元的利息。通过向王某某高利转贷，经过计算我一共从中获得了342389.04元的利差。我从农行贷款的真实目的就是把钱贷出来后让王某某使用，从中获得利息差。
2、证人范某某证言：我是中国农业银行股份有限公司长葛支行客户部的客户经理，河南长生园蜂业有限公司的贷款客户经理。2012年5月份左右，该公司的股东孟某某到我行申请贷款。我接到这笔贷款业务后，就按照我行的业务流程开始办理了。当时河南长生园蜂业有限公司的法人孟某甲、股东孟某某、邢某某在贷款的连带责任保证合同上签了名字，另外担保企业河南祥仑钢圈有限公司的法人李石墩在我行的担保承诺函签了名字。我在办理这笔贷款手续时一般都是孟某某向我们提供的资料。他提供的资料包括验资报告、公司章程、贷款申请、股东身份证、营业执照、公司利润表、资产负债表、购销合同、发货单、银行对账单等。资料的真实性我们一般核实起来比较困难，不过我们到孟某甲的公司考察以及到担保企业考察的时候企业的运转都很正常。刚开始我不知道这笔款贷出去干什么用了。后来孟某甲的儿子孟某某找到我说这笔钱还不了，钱借给他老婆叔王某某了。现在王某某的飞龙印刷有限公司倒闭了，钱也还不了了。放款的第三方支付上面的用途是向河南长生园蜂业有限公司的上游的一个叫黄某某的人购买蜂蜜需要360万元，自筹60万元，向我行贷款300万元。当时我们把这笔贷款先转到长生园蜂业有限公司的公户上，然后再转到黄某某的中国工商银行股份有限公司郑州农业路支行银行账户。后来这笔钱的去向我就不知道了。
3、证人王某某证言：我是长葛市飞龙印刷材料有限公司老板，孟某某是我侄女婿。2012年底，孟某某说他那里有钱，我就给他说让我用。我给他出每月3分的利息，孟某某同意了。孟某某放在我那里的430万元是怎么来的，这个我不太清楚。其中有一笔300万元是孟某某从中国农业银行股份有限公司长葛支行的贷款。我们公司和孟某某的河南长生园蜂业有限公司没有业务往来，我和孟某某之间没有其他债务关系。
4、证人孟某甲证言：我是河南长生园蜂业有限公司的法人代表。股东是我、我老婆邢某某和我儿子孟某某我们三个人。我们公司在中国农业银行股份有限公司长葛支行那一笔贷款是我儿子孟某某跑的贷款，具体情况我不清楚。大概是孟某某他妻叔王某某用钱，但是因为王某某在银行因为有贷款没还，贷不出来款，他就找了孟某某，让孟某某用我们公司的名义贷款，贷出来后他用。这笔贷款是300万元当时办理这笔贷款时，我不知道，款是什么时间出来的我也不知道。贷款手续上面的签字是我签的，我记的是孟某某拿回到厂里让我签的。我们公司的章在我儿子孟某某手里放着，他是什么时间盖的我不知道。
5、证人李媛媛证言：我是长葛市飞龙印刷材料有限公司的会计。2012年12月初，我们公司老板王某某给我说，孟某某准备往我们公司放钱，让我们公司用，我们公司以每月3分的利息用孟某某的这笔钱。2012年12月7日，孟某某老婆王某甲把230万元转到我中国工商银行账户上。我给她打了张收款收据。我们是以转账的方式给孟某某付息的。每次付息都是我通过我工商银行卡的网银转账到孟某某老婆王某甲的工商银行账户上。从2012年12月7日开始到2013年9月9日，我们每三个月给孟某某付息一次，一共付了三次，也就是9个月的利息，一共支付了62.1万元的利息。每次给孟某某付息，王某甲都去我们公司找我给她换收据，收据的内容就是我们公司收到孟某某230万元。我们公司给孟某某付息，孟某某没有给我们出手续。到2013年9月，我们公司停产了，没有能力再给孟某某支付利息了。
6、证人黄某某证言，证实其是孟某某的岳母，孟某某贷款手续里面的购销合同的签名及印章都不是其本人所签。
7、证人王某甲证言，证实其与孟某某是夫妻，其尾号为6433的工商银行账户平时都是孟某某在用，当时怎么交易，怎么转账的其不知情。
8、调取证据通知及调取证据清单、增值税纳税申报表，显示被告人孟某某向中国农业银行股份有限公司长葛支行贷款所提交的增值税纳税申报表的事实。
9、长葛市长生园蜂业有限公司验资报告、注册资本实收情况明细表、中国农业银行河南省分行现金缴款单、企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、全国工业产品生产许可证等，显示被告人孟某某出资15万元与孟某甲、邢书君共同成立长葛市长生园蜂业有限公司，其中孟某甲为法定代表人。
10、中国农业银行股份有限公司流动资金借款合同、保证合同、河南长生园蜂业有限公司审计报告书、提款申请、受托支付单、长葛市支行信贷资金支付分级审核审批表，证明河南长生园蜂业有限公司向中国农业银行股份有限公司长葛支行贷款300万元，农行支行经过审批放款。
11、中国农业银行结算业务申请书，显示2012年12月7日申请人为河南长生园蜂业有限公司向收款人为黄某某的账户上通过电汇的方式汇款300万元。
12、协助查询财产通知书、交易明细，显示黄某某的账户于2012年12月7日收到河南省长生园蜂业有限公司汇款300万元。同日，该笔款项先后经由王某甲、李媛媛账户转入长葛市飞龙印刷材料有限公司。
13、中国工商银行业务回单、收款收据、记账凭证，显示长葛市飞龙印刷材料有限公司收到被告人孟某某的230万元以及向孟某某支付62.1万元利息的事实。
14、河南长生园蜂业有限公司交易明细，显示河南长生园蜂业有限公司中国农业银行账户从2012年12月6日至2014年4月30日的资金往来的情况，证实了该账户于2012年12月7日转账支出300万元及支付贷款利息的事实。
15、债务逾期催收通知书、贷款到期通知书，显示河南长生园蜂业有限公司根据编号为41010120002908借款合同向中国农业银行股份有限公司长葛支行贷款的300万元及相应利息于2013年12月5日到期。中国农业银行股份有限公司长葛支行于2013年11月15日通知该公司，并于2013年12月6日进行催收，被告人孟某某对两份通知书予以签收的事实。
16、长葛市银行逃废债情况汇总，证明河南长生园蜂业有限公司在中国农业银行股份有限公司长葛支行贷款余额296余万元，进入不良。
17、还款说明，显示借款人为长葛市飞龙印刷材料有限公司（法定代表人为王某某），因欠被告人孟某某230万无力偿还，而于2013年6月26日出具还款说明。
18、协议书，显示王某某因欠孟某某100万元，于2013年12月4日与被告人孟某某达成财产份额转让协议的事实。
19、受案登记表、孟某某、孟少卿询问笔录及行政处罚决定书复印件，证明被告人孟某某因向王某某要账，而强行拉走王某某限制王某某约20分钟而被行政拘留15日。
20、民事诉状、民事补充诉状及本院应诉通知书、举证通知书、传票，证明中国农业银行股份有限公司长葛市支行向本院起诉河南长生园蜂业有限公司关于本案所涉贷款300万元的事实。
21、本院（2014）长民金初字第00218号民事判决书及履行判决书的协议书，显示河南长生园蜂业有限公司与中国农业银行股份有限公司长葛市支行就本案所涉及的300万元贷款经本院判决河南长生园蜂业有限公司偿还借款本金及利息等，双方于2014年6月12日达成还款协议的事实。
22、中国农业银行股份有限公司长葛市支行客户部证明，证明河南长生园蜂业有限公司在该行截至2014年5月30日共支付300万的贷款利息为418533.64元，且该公司已归还贷款本金672048.39元，核销贷款本金873183.61元，该行打包处置贷款本金1454768元，转让给信达资产管理公司进行清收。
23、河南省政府非税收入票据、缴款通知书及票据，显示被告人孟某某退缴403569.5元违法所得的情况。
24、免冠照片及户籍证明，证明被告人孟某某犯罪时已达到刑事责任年龄。
25、到案经过及长葛市公安局犯罪侦查大队情况说明，显示被告人孟某某系电话传唤到案。
26、前科情况查询证明，证明被告人孟某某无违法犯罪记录。
上述证据来源合法，内容客观真实，与本案有关联，本院予以确认。
辩护人为证明其辩护观点，向本院提供以下三组证据：第一组为中国农业银行股份有限公司长葛市支行证明，河南长生园蜂业有限公司还款明细信息、中国农业银行业务凭证，证明被告人孟某某还贷情况及核销情况；第二组证据收到条、收条，证明其在执行时积极还款；第三组证据为商业汇票承兑合同客户缴费回单、中国农业银行股份有限公司现金管理服务协议、发票联、投融资财务顾问服务协议，证明被告人孟某某贷款费用支出的情况。
上述证据，第一、二组证据客观真实，来源合法，且与本案有关联，其效力本院予以认可。第三组证据与本案缺乏关联性，本院不予采信。
本院认为，被告人孟某某以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大，其行为已构成高利转贷罪，公诉机关指控的罪名成立。孟某某经公安机关电话传唤后主动到案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚；其主动退缴违法所得，可酌情予以从轻处罚。其高利转贷所获得的利差系违法所得，依法予以没收。根据孟某某的犯罪情节和悔罪表现，对其适用缓刑不致再危害社会，可依法宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款，第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
一、被告人孟某某犯高利转贷罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币403569.5元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；所处罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）
二、违法所得403569.5元予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向河南省许昌市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 岳全中
代理审判员 吴丽丽
人民陪审员 赵金成
二〇一五年十二月三日
书 记 员 张 瑞