山西省晋城市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）晋市法刑终字第361号
原公诉机关沁水县人民检察院。
上诉人（原审被告人）王春龙，男，山西省沁水县人，汉族，大学文化。无前科。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年6月6日被沁水县公安局刑事拘留，同年7月11日经沁水县人民检察院批准被逮捕。现羁押于沁水县看守所。
原审被告人丁XX，曾用名丁XA，男，山西省沁水县人，汉族，大学文化，中共党员。无前科。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年10月14日被沁水县公安局取保候审。
沁水县人民法院审理沁水县人民检察院指控被告人王春龙犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪、被告人丁XX犯非法吸收公众存款罪一案，于2015年9月25日作出（2015）沁刑初字第67号刑事判决。被告人王春龙不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：一、非法吸收公众存款
2011年3月至2014年4月，被告人王春龙为谋取利益，虚构投资医疗器械、投资高速公路绿化工程等项目或者谎称自己投资能赚钱，并以支付高额利息回报为诱饵，自己或通过他人宣传，先后向赵XX、马XX、张XX、张XA、崔XX等63人吸收资金共计2175.1万元。被告人王春龙一边将吸收的资金用于炒股票、炒白银期货，一边用于支付他人高额利息或归还本金。截止案发时，被告人王春龙归还本金、支付利息共计982.52万元，造成损失共计1230.62万元。
2012年至2013年8月，被告人丁XX明知王春龙非法吸收公众资金，为谋取利益，先后向崔X、刘XX、王XA、张X、仝XX、程X、邵XX等人非法吸收资金191万元，交由王春龙用于炒股票、炒白银期货，每月从中赚取2%、4%不等的利息。2013年8月至12月，被告人丁XX归还部分本金和利息后，将向上述7人所集资的余款161万元转入王春龙名下。
诈骗
2014年4月以后，由于炒股票、炒白银期货出现巨额亏损以及支付了他人高额利息，已无能力继续归还他人本金及支付利息，被告人王春龙虚构投资医疗器械项目，以支付高额利息借款为由骗取钱款共计83万元，用于归还他人。具体事实为：
1、2014年4月1日，被告人王春龙采用上述手段骗取杨XX20万元，用于归还石XX、李XX欠款。2014年5月5日，王春龙付杨XX利息1万元。
2、2014年4月21日，被告人王春龙采用上述手段骗取豆XX30万元，用于归还郭XX欠款。
3、2014年4月30日，被告人王春龙采用上述手段骗取赵XA现金30万元。5月29日，王春龙付赵XA利息9000元。
4、2014年5月5日，被告人王春龙采用上述手段骗取王XB现金5万元，用于归还李XA欠款。当日，王春龙付王XB利息1000元。
被告人王春龙于2014年6月6日去到沁水县公安局投案，如实供述了自己的上述行为。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：
被告人王春龙非法吸收公众存款的证据：
1、被害人赵XX的陈述、银行交易明细，证明：2011年3、4月以来，王春龙先后以买房和炒股为由向赵XX借款共50万元，并按月支付利息，王春龙陆续归还37万元。
2、被害人马XX的陈述及借据、银行交易明细，证明：2011年3月30日，王春龙以做生意需要资金为由向马XX借款10万元，并每月支付利息5000元，直到2013年7月王春龙共计归还14.52万元。
3、被害人张XX的陈述及借据、银行存款凭条、银行交易明细，证明：2012年3月至2013年3月，王春龙先后以买房、孩子结婚、投资医疗器械等为由向张XX借款共19万元，后王春龙给付利息10.63万元。
4、被害人张XA的陈述及借据、银行交易明细，证明：2013年10月27日和2014年1月中旬，王春龙以药房资金周转为由两次向张XA借款共计20万元，并承诺支付利息，后王春龙共给付1.2万元利息。
5、被害人崔XX的陈述及借据、银行交易明细，证明：2011年7月开始，王春龙陆续向崔XX借款共计145万元，并支付5分或7分的利息，后王春龙归还本金和利息共77.7万元。
6、被害人李XB、李XX的陈述及借据、银行交易明细，证明：2012年3、4月开始，王春龙以做生意需要资金周转为由向李XB、李XX二人借款共计51万元，并按月支付5分或3分的利息，之后王春龙归还本金和利息共计56万余元、最后一次是2014年四月二十几号给了5万元。
7、被害人崔X的陈述及借据、银行交易明细，证明：2012年崔X借给丁XX4万元，丁XX支付3分的利息，丁XX借钱的理由是给王春龙炒股赚钱。2013年6、7月丁XX将该4万元归还并让崔X把钱直接借给王春龙融资炒股，8月26日崔X给王春龙转账4万元，王春龙出具借据承诺每月支付2000元利息，后王春龙共支付了8000元利息。
8、被害人董XX的陈述及借据、银行交易明细，证明：2012年初至2012年5月，董XX先后借7万元给王春龙炒股，王春龙按月支付3分利息，后王春龙共支付利息3.69万元。
9、被害人高XX的陈述及借据、银行交易明细，证明：2011年年底至2013年，王春龙以经营药房需要资金为由三次向高XX借款共计46万元，王春龙按月支付5分的利息，后归还本金和利息51.3万元。
10、被害人郭XX的陈述及借据、银行交易明细，证明：2013年10月1日，王春龙以经营药房需要资金为由向郭XX借款80万元，王春龙出具借据承诺支付3分的利息，后归还60万元本金及12万元利息。
11、被害人侯XX的陈述及银行交易明细，证明：2013年8月31日，王春龙向侯XX借款20万元，并约定支付利息，后王春龙归还20万元。
12、被害人贾XX的陈述、银行转账凭条、银行交易明细，证明：2013年8月31日，王春龙以做生意需要资金周转为由向贾XX借款7万元，并约定按月支付3分利息，后支付了6个月共1.26万元利息。
13、被害人孔XX的陈述及银行交易明细，证明：2011年7、8月开始，王春龙以购买医疗器械为由向孔XX借款35万元，并按月支付利息，后王春龙归还本金和利息55.53万元。
14、被害人李XC的陈述及银行转账凭条、银行交易明细，证明：2012年5月至2013年7月，王春龙多次向李XC借款共计145万元，王春龙按月支付5分或7分的利息，后王春龙归还本金和利息共91.25万元。
15、被害人刘XX的陈述及借据、银行交易明细，证明：2012年，丁XX先后向刘XX借款共计21万元，放在王春龙处炒股赚钱，丁XX按月支付3分利息。2013年8月，丁XX归还部分本金后将剩余的20万元转至王春龙名下，王春龙按每月5分利息支付了四个月共4万元利息。
16、被害人石XX的陈述及借据、银行转账凭单、银行交易明细，证明：2013年11月6日，王春龙以投资医疗器械生意为由向石XX借款20万元，后王春龙归还10万元。
17、被害人吴X的陈述及银行交易明细，证明：2013年9月，王春龙向吴X借款29.1万元，王春龙承诺按月支付3分利息，后王春龙给付6.3万元利息。
18、被害人苏XX的陈述及银行交易明细，证明：王春龙以炒股为由向苏XX借款共51.5万元，后归还本金和利息26.3万元。
19、被害人王XC的陈述及借据、银行交易明细，证明：2013年7月，王春龙以承包高速公路工程为由向王XC借款20万元，并按月支付5分的利息，后王春龙归还本金和利息19万元。
20、被害人王XA的陈述及借据、银行转账凭条、银行交易明细，证明：2013年3月，丁XX以投钱给王春龙合伙炒股赚钱为由向王XA借款30万元，2013年4月23日王XA给丁XX银行账户存入30万元，丁XX按月支付3分的利息。到了2013年8月二十几日，丁XX将该30万元转至王春龙名下，王春龙承诺每月支付5分的利息，王XA又借给王春龙29.5万元，共计借给王春龙59.5万元，后王春龙支付4次利息共6.5万元。
21、被害人王XD的陈述及借据、银行交易明细，证明：2013年3月至2013年12月，王春龙以炒股为由向王XD及妻子豆XA（窦XX）借款共计45万元，并约定支付利息，后王春龙归还本金和利息39.75万元。
22、被害人王XE的陈述及借据、银行交易明细，证明：2012年5月至11月，王春龙向王XE及其姐姐王XF、妹妹王XG共计借款15万元，王春龙按月支付5分的利息，后归还本金和利息共计15.55万元。
23、被害人王XH的陈述及借据、银行交易明细，证明：2012年2月至2013年3月，王春龙以炒股为由向王XH借款7万元，并约定支付利息，后归还本金和利息8.16万元。2013年3月，王春龙向王XH舅舅李XD借款6万元，并约定支付利息，后归还3.87万元。
24、被害人杨XA的陈述及借据、银行交易明细，证明：2013年8月，王春龙以家中用钱为由向杨XA借款10万元，后给付1.8万元利息。
25、被害人姚XX的陈述及借据、银行交易明细，证明：2012年4月以来，王春龙以做生意为由向姚XX借款10万元，后归还6.93万元。
26、被害人翟XX的陈述及借据、银行交易明细，证明：2013年3月至11月，王春龙向翟XX及翟XX岳父张XB各借款10万元，后王春龙给付翟XX1.2万元利息，给付张XB0.9万元利息。
27、被害人郭XA的陈述及借据、银行转账凭证、银行交易明细，证明：2014年1月，王春龙以投资医疗器械为由向郭XA及其女儿张XC、张XD、张XE分别借款10万元、20万元、16万元、4万元，共计借款50万元，后王春龙给付郭XA2万元利息。
28、被害人张X的陈述、借据及银行交易明细，证明：2012年年底，丁XX以王春龙炒股为由向张X借款30万元，并按月向张X支付3分的利息。到了2013年8月，丁XX让张X将该30万元转到王春龙名下，后张X又借给王春龙30万元，共计借给王春龙60万元，王春龙给付利息13.5万元。
29、被害人张XF的陈述、银行交易明细，证明：2013年8月，王春龙以承揽工程需要用钱为由向张XF借款50万元，后给付利息6万元。
30、被害人张XG的陈述及借据、银行转账凭证，证明：2011年年底至2013年，王春龙以经营项目为由向张XG借款199万元，并向其支付利息，后王春龙共归还167.9万元。
31、被害人仝XX的陈述，证明：2013年年初，丁XX向仝XX借款9万元，并按月支付3分的利息，丁XX共给付利息1万元。2013年8月25日，丁XX让仝XX将该9万元转至王春龙名下，王春龙每月支付4500元利息，共给付利息1.8万元。
32、被害人冯XX的陈述及借据、银行转账凭证，证明：2013年9月至10月，王春龙以投资医疗器械为由向冯XX借款共计60万元，并承诺按月支付利息，但之后未支付本金和利息。
33、被害人白XX的陈述及借据、银行交易明细，证明：2013年12月，王春龙以投资医疗器械为由向白XX借款30万元，并承诺按月支付利息，但之后未支付本金和利息。
34、被害人冯XA的陈述及银行交易明细，证明：2013年9月至10月，王春龙以投资医疗器械为由向冯XA借款15万元，并承诺按月支付利息，但之后未支付本金和利息。
35、被害人孙XX的陈述及借据，证明：2013年10月14日，王春龙以投资工程项目为由向孙XX借款5万元，并承诺按月支付利息，但之后未支付本金和利息。
36、被害人郑XX的陈述及借据，证明：2013年12月25日，王春龙以投资医疗器械生意为名向郑XX借款100万元，承诺按月支付2分的利息，用款3个月，但未还款（王春龙称偿还郑XX本金20万元，银行交易明细有部分转账）。
37、被害人张XH的陈述及借据，证明：2014年1月，王春龙以投资医疗器械为由向张XH借款20万元，并约定按月支付利息，王春龙付了3个月利息共3万元后再未还款。
38、被害人程X的陈述及借据、银行转账凭证、银行交易明细、王春龙的房屋所有权证书复印件、购房合同复印件，证明：2012年12月，丁XX向程X借款18万元，并按月支付3分的利息，丁XX共给付利息5万多元。2013年12月，程X将该18万元转至王春龙名下，又借给王春龙42万元，共计借给王春龙60万元，王春龙将一房产证和一购房合同共两套房屋的手续复印件交给程X作为抵押。王春龙三次给付程X利息8万元。
39、被害人李XE的陈述、银行交易明细，证明：2013年7月，王春龙以投资绿化工程项目为由向李XE借款，8月5日李XE给王春龙银行账户转账50万元，王春龙承诺按月支付7分利息，之后王春龙给付了6个月利息21万元。
40、被害人王XI的陈述及借据、银行转账凭证、银行交易明细，证明：2013年7月1日，王春龙以搞绿化工程为由向王XI借款30万元，每月支付1.5万元的利息，王春龙共支付利息9万元。
41、被害人刘XX的陈述及借据、银行转账凭证，证明：2013年6月至10月，王春龙以搞绿化工程为由向刘XX借款共计30万元，并约定按月支付利息，后王春龙支付利息7.75万元。
42、被害人刘XA的陈述及借据，证明：2013年7月1日，王春龙以搞高速公路绿化工程为由向刘XA借款35万元，约定按月支付5分利息，王春龙给付了6个月利息共10.5万元后再未还本付息。
43、被害人王XJ的陈述及借据、银行存款凭条、银行交易明细、药品经营许可证、药房营业执照、医疗器械经营企业许可证等复印件，证明：2013年10月，王春龙以投资药店为由向王XJ借款10万元，之后因王春龙多次借钱，王XJ于2014年1月、2月分别借给王春龙10万元和20万元，共计40万元，王春龙先后共支付利息5万元。王春龙为了向王XJ证明投资药店，给王XJ提供了药房经营手续复印件。王春龙还通过王XJ哥哥王X向他人借了100万元。
44、证人王X的证言及陈X、李X的借据、银行交易明细，证明：2014年年初，王春龙以投资医疗器械为由，通过王X向陈X、李X夫妇借款100万元，王春龙承诺支付2分利息，王春龙共支付陈X、李X利息6万元。
45、被害人邵XX的陈述及借据、银行交易明细、购房合同复印件、房屋所有权证书复印件，证明：2012年7月开始，丁XX陆续向邵XX借款85万元，并支付3分的利息，丁XX先后归还本金35万元，支付利息十八、九万元。2013年11月，丁XX将王春龙介绍给邵XX，推荐邵XX借钱给王春龙，同年12月丁XX将欠邵XX的50万元转入王春龙名下，王春龙继续向邵XX借钱，邵XX又陆续借给王春龙90万元，共计140万元。王春龙出具的借条写明利息5分。2014年1月、2月王春龙两次给付邵XX利息共10.75万元。王春龙还同意将两套房屋作抵押，把房屋手续复印件交给了邵XX。
46、被害人李XA的陈述及借据，证明：2013年11月、12月，王春龙以承包高速公路工程为由两次向李XA借款共10万元，约定给付3分利息，后王春龙归还本金6万元。
47、被害人王XK的陈述，证明：2013年8月，王春龙以搞绿化工程为由向王XK借款10万元，约定每月支付5分利息，后王春龙给了4个月共2万元利息后再未还本付息。
48、被害人冯XB的陈述及借据、山西省农村信用社转账单，证明：2014年3月1日，王春龙以投资绿化工程为名向冯XB借款20万元，承诺每月3分利息，用款四个月。王春龙在支付了两个月共1.2万元利息后停止付息，冯XB催王还款，6月5日王春龙向冯XB出具一支6月15日之前连本带息归还冯XB现金21万元的借条。
49、被害人郑XA（曾用名郑XB）的陈述及借据，证明：2014年4月15日王春龙以办公司为由向郑XA借款10万元，王春龙承诺用款三个月，月付利息2000元，但之后王春龙没有归还本金和利息。
50、被害人王XL的陈述及借据、银行客户交易明细对账单，证明：2014年4月15日王春龙以投资医疗器械为名向王XL借款10万元，承诺用款三个月，但之后王春龙没有归还本金和利息。
51、被害人王XM的陈述及银行电汇凭证、抵押协议书复印件，证明：2013年7月5日，王春龙以投资医疗器械为名向王XM借款50万元，承诺每月给分红，并将两座房子的房产证和购买房合同复印件交给王XM作为抵押。2013年10月王春龙以转账方式归还王XM20万元，截止2014年5月王春龙共给王XM分红16万元。2014年5月7、8日王春龙给了王XM1万元。
52、被告人王春龙的供述，证明：2011年3月至2014年4月王春龙以投资医疗器械、高速公路绿化项目等或者投资赚钱为名，用支付5分或7分利息的方式，陆续向赵XX、马XX、张XX、张XA、崔XX、王XJ、郑XX、张XG、李XC、冯XX、李XF、王A、冯XB、董XX、高XX、郭XX、侯XX、冯XA、翟XX、王XD等50余人借款约2100余万元，一边用于炒股票和炒白银期货（2013年4月停止炒股开始炒白银，也开始大量赔钱），一边支付高额利息并不断借款。2014年3月15日其看过中央电视台的3.15晚会后得知贵金属期货交易软件多是非法软件，只会赔钱不会挣钱，其才发现自己炒白银一年来赔了900多万，便于2014年4月初停止交易。4月之后不断有人向其要债，其在没有办法的情况下又向豆XX、杨XX、赵XA、王XB等人借款，用于偿还之前的借款。
53、被告人丁XX的供述，证明：2012至2013年8月，丁XX先后向崔X、刘XX、王XA、张X、仝XX、程X、邵XX等人借款，交由王春龙用于炒股及融资，丁XX每月从中赚取2%、4%不等的利息。
54、王春龙的银行账户交易明细，与被害人陈述、被告人供述相互印证，证明：被告人王春龙向本案各被害人借款（其中李XF20万元、王A10万元）和支付利息的情况，王春龙将大部分借款用于炒股票和炒白银，以及王春龙向丁XX支付款项的情况。
55、证金（福建）贵金属投资有限公司提供的王春龙客户转账及交易情况汇总、海西商品交易有限公司交易明细、客户协议书、广东XX贵金属经营有限公司王春龙账户交易明细等，证明：被告人王春龙将非法吸收的存款用于炒白银的情况。
56、群众来访登记表，证明：被害人赵XA等人到县政府上访反映王春龙非法集资的情况。
57、投案登记表，证明：2014年6月6日被告人王春龙因他人逼债到沁水县公安局投案。
58、被告人王春龙的户籍证明，证明：被告人王春龙的个人基本信息。
二、被告人王春龙骗取钱款的证据：
（一）骗取杨XX钱款的证据：
1、被害人杨XX的陈述及借据、山西省农村信用社结算业务委托书、王春龙银行账户交易明细，证明：2014年4月1日，王春龙以投资医疗器械为名向杨XX借款20万元，当日杨XX用其弟弟杨XB的银行卡给王春龙转款20万元，王春龙出具借条一支，约定每月5分利息，2014年10月1日还款。2014年5月5日王春龙付杨XX利息1万元。
2、被告人王春龙的供述，证明：2014年3月底，王春龙得知杨XX处有闲置资金后约见杨XX借款，双方约定月息3分。2014年4月1日杨XX向王春龙的农业银行账户内转款20万元，王春龙给杨XX出具借条一支。王春龙将该20万元全部投入贵金属交易，因石XX、李XX催要借款，一星期后王春龙将余款17万元转出，分别归还石XX10万元、李XX5万元。2014年5月5日王春龙支付杨XX利息1万元。
（二）骗取豆XX钱款的证据：
1、XXXX投资有限公司沁水分公司投资凭证、中国农业银行网上银行电子回单、王春龙农业银行账户交易明细，与被害人陈述相互印证，证明：2014年4月21日XXXX投资有限公司沁水分公司向豆XX提供的农业银行账户（户名王春龙）转款19万元，交给豆XX现金11万元。2014年4月21日王春龙通过转帐归还郭XX30万元。
2、证人柴XX（XXXX投资有限公司沁水分公司负责人）、赵XB（XXXX投资有限公司沁水分公司出纳）的证言，证明：2014年4月18日豆XX在XXXX投资有限公司沁水分公司贷款30万元，贷款用途投资医疗器械，期限3个月，月息9000元，担保人王春龙。4月21日该公司向豆XX提供的农业银行帐户（户名王春龙）转款19万元，交给豆XX现金11万元。
3、被害人豆XX的陈述及借条，证明：2014年4月中旬的一天上午，王春龙以开办医疗器械公司需要注册资金为名向豆XX借钱，豆称自己没钱，王便要求豆帮忙贷款。4月18日豆XX与王春龙一起到XXXX投资有限公司沁水分公司办理贷款。王春龙提出自己是领导不能做生意，豆XX便以自己的名义贷款30万元，由王春龙担保，王春龙给豆XX打了一支30万元的借条。豆XX以银行转帐（19万）和现金方式（11万）将30万元交给王春龙。之后，豆XX多次催促王春龙还款付息，王春龙一直推脱，最后才承认将30万元偿还了个人债务，豆XX知道被骗，于2014年6月5日向公安机关报案。
4、被告人王春龙的供述，证明：2014年4月中旬的一天，王春龙以投资医疗器械为名让豆XX帮其在XXXX投资有限公司沁水分公司贷款30万元，王春龙向豆XX出具借条一支，4月21日王春龙将该30万元用于归还郭XX。之后，豆XX多次电话催王春龙还款，王春龙未归还。
（三）骗取赵XA钱款的证据：
1、借据、房屋抵押借款协议、购房合同、房屋所有权证复印件，与被告人供述、被害人陈述相互印证，证明：2014年4月30日，王春龙以投资医疗器械为名向赵XA借款30万元，并出具借条一支。5月30日王春龙与赵XA签订了房屋抵押借款协议书。
2、被害人赵XA的陈述，证明：2014年4月30日，王春龙以投资医疗器械为名向赵XA借款30万元，承诺用款1个月，月息2分。5月底王春龙给付利息6000元。5月30日赵XA向王春龙要求还钱，王春龙让宽限几天，将两座房子的房产证、购房合同复印件交给赵XA作为抵押，并与赵XA签订了房屋抵押借款协议书。
3、被告人王春龙的供述，证明：2014年4月30日，王春龙以投资医疗器械为名向赵XA借款30万元，约定用款1个月，月息3分。5月29日给付赵XA利息9000元。5月30日赵XA要求还款，王春龙将其两座房子的房产证、购房合同复印件交给赵XA作为抵押。
（四）骗取王XB钱款的证据：
1、被害人王XB的陈述及借条，证明：2014年5月5日，王春龙以投资医疗器械需要资金为名向王XB借款5万元，承诺支付3分利息，王XB取了5万元现金交给王春龙，王春龙出具5万元的借条并当场给付王XB利息1000元，之后王春龙再未还钱。
2、被告人王春龙的供述，证明：2014年5月的一天，王春龙向王XB借款5万元，并向王XB出具借条一支，王春龙该将5万元用于归还李XA。
三、被告人丁XX非法吸收公众存款的相关证据：
1、被害人崔X的陈述，证明：2012年，丁XX以王春龙炒股为由向崔X借款4万元，丁XX支付3分的利息，2013年6、7月丁XX归还该款并让崔X把钱直接借给王春龙融资炒股，8月崔X将4万元转给王春龙。
2、被害人刘XX的陈述，证明：2012年，丁XX先后向刘XX借款共计21万元，放在王春龙处炒股赚钱，丁XX按月支付3分利息。2013年8月，丁XX归还部分本金后将剩余的20万元转至王春龙名下。
3、被害人王XA的陈述、银行转账凭证，证明：2013年3月，丁XX以给王春龙合伙炒股为由向王XA借款30万元，2013年4月23日王XA向丁XX银行账户汇入30万元，丁XX按月支付3分的利息。2013年8月，丁XX将该30万元转至王春龙名下。
4、被害人张X的陈述，证明：2012年年底，丁XX以王春龙炒股为由向张X借款30万元，并按月向张X支付3分的利息。到了2013年8月，丁XX让张X将该30万元转到王春龙名下。
5、被害人仝XX的陈述，证明：2013年年初，丁XX向仝XX借款9万元，并按月支付3分的利息，丁XX共给付利息1万元。2013年8月25日，丁XX让仝XX将该9万元转至王春龙名下。
6、被害人程X的陈述，证明：2012年12月，丁XX向程X借款18万元，并按月支付3分的利息，丁XX共给付利息5万多元。2013年12月，程X将该18万元转至王春龙名下。
7、被害人邵XX的陈述，证明：2012年7月开始，丁XX陆续向邵XX借款85万元，并支付3分的利息，丁XX先后归还本金35万元，支付利息十八、九万元。2013年11月，丁XX将王春龙介绍给邵XX，推荐邵XX借钱给王春龙，同年12月丁XX将欠邵XX的50万元转入王春龙名下。
8、证人郭X、闫XX、王XN、尚XX、刘XB的证言，证明：2012年5月至2013年5、6月，丁XX分别向上述五人借款共计129万元，均在借款几个月后全部归还，丁XX没有说明借款用途，未支付利息。
9、被告人王春龙的供述，证明：丁XX向他人借款交给王春龙炒股票和炒白银，王春龙向丁XX支付利息。2013年8月后，丁XX将崔X、刘XX、王XA、张X、仝XX、程X、邵XX7人的借款转至王春龙名下。
10、被告人丁XX的供述，证明：2011年王春龙称自己短线炒股技术好，向其借钱并支付利息，其开始借钱给王春龙，有其自己的钱，也有其向别人借的，最多的时候借给王春龙二、三百万元。最初王春龙给其5分利息，过了一段时间，王春龙一直找其借钱，其说没有，王春龙让其和亲戚朋友借，给其7分利息，其就向自己亲戚以及崔X、刘XX、张X、邵XX、程X、仝XX、王XA、王XN、尚XX、刘XB、郭X、闫XX等同事和朋友借钱，借来的钱都给了王春龙。王春龙让其向别人借，但王不知道其借谁的。王基本上是每月按时付其利息，除了王XN、尚XX、刘XB、郭X、闫XX等人其归还本金但没有支付利息以外，其给别人都是3分利息，从中赚取2分或4分的利息。其借崔X4万元，付利息大约2万元，将本金全部还给崔X后崔X又将这4万元借给王春龙。其借刘XX共计20万元，付了8、9万元利息，最后将20万本金转入王春龙名下。其借张X30万元，付利息6、7万元，后来将本金30万元转入王春龙名下。其借邵XX共80万元，付利息大约20万元，还了30万元本金，将剩余的50万元转给王春龙。其借程X18万元，付了7万多元利息，后转入王春龙名下。其借仝XX9万元，付了4万多元利息，后转给王春龙。其借王XA30万元，付了2、3万元利息，后转给王春龙。
11、丁XX银行账户交易明细，与丁XX、王春龙供述相互印证，证明：丁XX帮助王春龙向他人借款，王春龙向丁XX支付利息的情况。
12、户籍证明，证明：被告人丁XX的个人基本信息。
证明本案事实的上述证据均经当庭查证属实，证据来源合法，内容客观、真实，与被证明的案件事实具有关联性，予以采信。
原审认为，被告人王春龙违反国家金融管理制度，以借款投资并支付高额利息为诱饵向社会公众非法吸收资金，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人王春龙以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。被告人王春龙依法应二罪并罚。被告人丁XX为王春龙向社会公众非法吸收资金提供帮助，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，与被告人王春龙系共同犯罪。公诉机关沁水县人民检察院指控的主要犯罪事实清楚、证据确实、充分，罪名成立。公诉机关指控被告人丁XX帮助王春龙向郭X、闫XX、王XN、尚XX、刘XB五人非法吸收资金129万元，经查，虽然丁XX将从上述人员处借得的款项交给王春龙，但因上述人员均称不知道丁XX借款用途，丁XX未向上述人员支付利息，王春龙也不清楚这部分借款的具体来源，故不应认定为丁XX帮助王春龙非法吸收存款的数额。被告人王春龙及其辩护人提出被告人王春龙不构成诈骗罪的辩解、辩护意见，因被告人王春龙2014年4月之后在明知自己炒股票和炒白银期货巨额亏损无法归还借款的情况下，仍以虚构投资医疗器械等生意向被害人“借款”，且其取得款项后未用于生产经营活动，依法应认定为“以非法占有为目的”，其行为系以“借款”名义骗取钱款，符合诈骗罪的构成要件，故该辩解、辩护意见不能成立，不予采纳。被告人王春龙提出其将赵XA的30万元归还王XM的辩解意见，无相应证据支持，且与赵XA、王XM的陈述及银行交易明细等证据不符，该辩解意见不能成立，不予采纳。被告人丁XX及其辩护人提出丁XX不构成非法吸收公众存款罪的辩解、辩护意见，因被告人丁XX明知被告人王春龙向社会公众非法吸收资金用于炒股票和炒白银期货，其在一定范围内帮助王春龙向社会公众宣传，吸收公众资金并从中获利，其行为系被告人王春龙非法吸收公众存款罪的共犯，虽然吸收对象中有部分朋友、同事，但本质上仍然是帮助王春龙向社会不特定的公众吸收存款，故该辩解、辩护意见不能成立，不予采纳。公诉机关提出被告人王春龙在非法吸收公众存款的共同犯罪中系主犯；被告人丁XX在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚；被告人王春龙案发后自动到公安机关投案，如实供述自己的主要犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚；被告人王春龙、丁XX分别归还了被害人部分款项，可以酌情从轻处罚的公诉意见，均与查明的案件事实及相关法律规定相符，予以采纳。被告人王春龙、丁XX给被害人造成的损失，依法应予退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款、第六十九条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，经院审判委员会讨论决定，判决如下：
被告人王春龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金50万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金5万元；二罪并罚，决定执行有期徒刑十六年，并处罚金55万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月6日起至2030年6月5日止。罚金在判决生效后三十日内缴纳。）
二、被告人丁XX犯非法吸收公众存款罪，单处罚金10万元。（罚金在判决生效后三十日内缴纳。）
三、责令被告人王春龙、丁XX共同退赔下列被害人损失：崔X1.2万元、刘XX9.1万元、王XA20.8万元、张X11.35万元、仝XX6.2万元、程X4.06万元、邵XX20.25万元。责令被告人王春龙退赔下列被害人损失：赵XX13万元、张XX8.37万元、张XA18.8万元、崔XX67.3万元、董XX3.31万元、郭XX8万元、贾XX5.74万元、李XC53.75万元、石XX10万元、吴X22.8万元、苏XX**.2万元、王XC1万元、王XA29.5万元、王XD1.75万元、豆XA3.5万元、李XD2.13万元、杨XA8.2万元、姚XX3.07万元、翟XX8.8万元、张XB9.1万元、郭XA8万元、张XC20万元、张XD16万元、张XE4万元、张X30万元、张XF44万元、张XG31.1万元、冯XX60万元、白XX30万元、冯XA15万元、王A10万元、孙XX5万元、郑XX80万元、张XH17万元、程X42万元、李XE29万元、王XI21万元、刘XX22.25万元、刘XA24.5万元、王XJ35万元、李X48万元、陈X46万元、邵XX90万元、李XA4万元、李XF20万元、王XK8万元、冯XB18.8万元、郑XA10万元、王XL10万元、王XM13万元、杨XX19万元、豆XX30万元、赵XA29.1万元、王XB4.9万元。
王春龙上诉理由：原判认定其诈骗事实与非法吸收公众存款的事实性质是一样的，其只构成非法吸收公众存款罪，不构成诈骗罪。
二审审理查明的事实及证据与一审认定一致。
本院认为，上诉人王春龙违反国家金融管理制度，以借款投资并支付高额利息为诱饵向社会公众非法吸收资金，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上诉人王春龙以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。王春龙依法应二罪并罚。原审被告人丁XX为王春龙向社会公众非法吸收资金提供帮助，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，与王春龙系共同犯罪。王春龙在非法吸收公众存款的共同犯罪中系主犯；丁XX在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚；王春龙案发后自动到公安机关投案，如实供述自己的主要犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚；王春龙、丁XX分别归还了被害人部分款项，可以酌情从轻处罚的。王春龙、丁XX给被害人造成的损失，依法应予退赔。原判认定事实清楚，适用法律正确、量刑适当，审判程序合法。王春龙上诉所提其不构成诈骗罪的理由，因王春龙炒股票、炒白银期货出现巨额亏损，已无能力继续归还他人本金及支付利息，虚构了投资医疗器械的事实，骗取他人83万元用于还债，其行为符合诈骗罪的犯罪构成，所提上诉理由不正确，不予采纳。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 霍敏翔
审判员 翟春祥
审判员 秦树杰
二〇一五年十二月二十一日
书记员 郭红霞