浙江省义乌市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0782刑初2048号
公诉机关义乌市人民检察院。
被告人傅芳强，男，1975年11月6日出生于浙江省金华市金东区，汉族，高中文化，家住浙江省金华市金东区。因犯盗窃罪于1992年9月被金华市中级人民法院二审判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年；因犯诈骗罪于2003年1月20日被金华市婺城区人民法院判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币八千元，于2003年12月6日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2017年2月27日被义乌市公安局刑事拘留，同年4月5日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
辩护人王燕桦，义乌市法律援助中心指派的浙江纵伸律师事务所律师。
义乌市人民检察院以义检刑诉[2017]1976号起诉书指控被告人傅芳强犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2017年8月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员吴永强出庭支持公诉，被告人傅芳强及其辩护人王燕桦到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
一、诈骗部分
（一）2005年至2014年期间，被告人傅芳强在浙江省杭州市萧山区打工，先后租住在萧山区社区、油树下社区。2012年2月份，被告人傅芳强通过邓某介绍认识了被害人俞某，在得知被害人俞某尚有100余万元债权无法从蒋友军、蒋某处追回后，谎称自己可通过浙江省军区领导王政委的关系对蒋友军、蒋某进行施压，帮助被害人俞某讨回该笔欠款。在取得被害人俞某的信任后，被告人傅芳强又对被害人俞某进行情感投资，进而发生性关系，在完全取得了被害人俞某信任后，继而编造各种理由，先后15次从被害人俞某处骗借得人民币共计619000元。被告人傅芳强所骗的大部分钱款用于购买彩票、吃喝玩乐，少部分钱款被其用于归还个人债务、购买二手汽车，截至案发仅归还被害人俞某人民币3000元。具体事实如下：
1、2012年3月1日，被告人傅芳强谎称给父亲看病，从被害人俞某处骗借得人民币30000元。得手后，绝大部分钱款被其用于购买彩票、吃喝玩乐，仅有人民币1000余元用于给其父亲看病。
2、2012年3月2日，被告人傅芳强谎称做海鲜生意，从被害人俞某处骗借得人民币70000元。
3、2012年4月2日，被告人傅芳强谎称做海鲜生意，从被害人俞某处骗借得人民币40000元。
4、2012年5月7日，被告人傅芳强谎称做海鲜生意，从被害人俞某处骗借得人民币100000元。得手后，其中的55000元被其用于购买二手汽车，剩余部分用于购买彩票、吃喝玩乐。
5、2012年6月4日，被告人傅芳强谎称在金华承包食堂，从被害人俞某处骗借得人民币130000元。得手后，其中的100000元被其用于归还个人债务，剩余部分用于购买彩票、吃喝玩乐。
6、2012年7月2日，被告人傅芳强谎称做海鲜生意，从被害人俞某处骗借得人民币50000元。
7、2012年8月2日，被告人傅芳强谎称做海鲜生意，从被害人俞某处骗借得人民币16000元。
8、2012年11月16日，被告人傅芳强谎称为了帮助被害人俞某跑关系而把汽车抵押掉了需要赎回，从被害人俞某处骗借得人民币34000元。
9、2012年12月7日，被告人傅芳强谎称为了帮助被害人俞某讨要欠款而把蒋友军、蒋某一方的人打伤需要赔钱，从被害人俞某处骗借得人民币45000元。
10、2013年1月25日，被告人傅芳强谎称做海鲜生意，从被害人俞某处骗借得人民币10000元。
11、2013年3月29日，被告人傅芳强谎称开车把人撞伤，从被害人俞某处骗借得人民币36000元。
12、2013年8月24日，被告人傅芳强谎称帮助被害人俞某讨要欠款需要跑关系请吃饭，从被害人俞某处骗借得人民币15000元。
13、2013年9月24日，被告人傅芳强谎称帮助被害人俞某讨要欠款需要跑关系，从被害人俞某处骗借得人民币30000元。
14、2014年1月21日，被告人傅芳强从被害人俞某处骗借得人民币10000元。
15、2014年7月26日，被告人傅芳强以还信用卡为由，从被害人俞某处骗借得人民币3000元。
2017年9月19日，被害人俞某出具谅解书一份，对被告人傅芳强的行为表示谅解，并请求法院对被告人傅芳强从轻处罚。
（二）被害人戴某与被害人俞某是高中同学。2013年初，被告人傅芳强通过被害人俞某在杭州市富阳区认识了被害人戴某。同年6月28日，被告人傅芳强打电话给被害人戴某，谎称其在浙江省中医院上班的姐夫挪用公款被查需要退赃，从被害人戴某处骗借得人民币70000元。被被告人傅芳强用于购买彩票、吃喝玩乐。
（三）被告人傅芳强与被害人吕某在杭州市萧山区认识。2012年至2013年期间，被告人傅芳强编造各种理由，从被害人吕某处共骗借得人民币35000元。被被告人傅芳强用于购买彩票、吃喝玩乐。具体事实如下：
1、2012年，被告人傅芳强谎称在金华投资食堂，从被害人吕某处骗借得人民币30000元。
2、2013年，被告人傅芳强谎称倒卖地皮，从被害人吕某处骗借得人民币5000元。
（四）自2013年6月份开始，被害人缪某在杭州市萧山区油树下社区经营“品全”超市，被告人傅芳强租住在该超市附近。2013年7、8月份至2014年5、6月份期间，被告人傅芳强编造各种理由，骗取被害人缪某的信任，骗得财物共计人民币86761元。具体事实如下：
1、2013年11月22日，被告人傅芳强谎称做海鲜生意，让被害人缪某入股，从被害人缪某处骗得人民币60000元。
2、2013年7、8月份至2014年5、6月份期间，被告人傅芳强以拿烟酒赊账、现金借款等方式，分多次从被害人缪某处骗借得财物共计26761元。
二、信用卡诈骗部分
2012年以来，被告人傅芳强明知自己没有还款能力，通过提供虚假工作证明的方式，向光大银行等五家银行申办信用卡并进行恶意透支，于2013年12月至2015年11月期间先后出现逾期不还的情况，各银行发现后，通过打电话、发短信、寄账单、寄律师信、发电子邮件以及上门等方式，多次对其本人催收透支款项，但被告人傅芳强一直避而不还。截止目前，恶意透支本金人民币共计85715.2元、利息15519.5元。具体事实如下：
1、2012年6月13日，被告人傅芳强在光大银行杭州分行申办尾号为4556的信用卡，于同年7月25日开卡使用，额度为人民币5000元，从2013年12月27日开始出现逾期，在2015年11月10日还款人民币500元后再未还款，形成拖欠。2013年12月至2017年3月期间，经银行25次催收，被告人傅芳强一直避而不还，恶意透支本金4943.26元人民币，产生利息311.57元人民币，滞纳金182.42元人民币。
2、2012年5月4日，被告人傅芳强在农业银行浙江省分行申办尾号为9779的信用卡，于同年7月19日开卡使用，从2014年2月28日透支后形成拖欠。2014年6月至2015年4月期间，经银行30次催收，被告人傅芳强一直避而不还，恶意透支本金8948.15元人民币，产生利息1868.87元人民币，滞纳金580.39元人民币。
3、2012年5月28日，被告人傅芳强在中信银行申办尾号为9851的信用卡，于同年6月12日开卡使用，在2015年11月2日还款人民币400元后再未还款，形成拖欠。2015年12月至2016年6月期间，经银行57次催收，被告人傅芳强一直避而不还，恶意透支本金5995.99元人民币，产生利息、滞纳金等1752.26元人民币。
4、2012年7月24日，被告人傅芳强在平安银行申办尾号为2831的信用卡，于同年8月18日开始使用，从2014年1月开始出现逾期不还的情况，在2014年9月5日还款人民币500元后就再未还款，形成拖欠。2014年9月至2017年3月期间，经银行226次催收，被告人傅芳强一直避而不还，恶意透支本金10058.45元人民币，产生利息1400.26元人民币，滞纳金285.91元人民币，手续费2072.29元人民币。
5、2012年3月9日，被告人傅芳强在招商银行申办尾号为2873的信用卡，于同年4月4日开始使用，从2014年6月22日开始出现逾期不还的情况，在2014年9月5日还款人民币500元后就再未还款，形成拖欠。2014年6月至2014年8月期间，经银行88次催收，被告人傅芳强一直避而不还，恶意透支本金55769.4元人民币，产生利息11938.8元人民币，滞纳金19555.7元人民币。
上述事实，被告人傅芳强在庭审过程中亦无异议，且有被害人俞某、戴某、吕某、缪某的陈述，证人邓某、汪某、吴某1、张某、郑某、傅某、许某、吴某2、龚某、夏某、杜某、姜某、徐某1、徐某2、熊某的证言，扣押决定书，接收证据清单，发还清单，借条复印件，取款、转账凭单复印件，账本复印件，银行交易明细，民事判决书，信用卡申请表复印件，工作证明复印件，信用卡账单，催收记录，人员辨认笔录及照片，检查笔录，电子物证检验报告，照片，前科刑事判决书，出所登记表，谅解书，抓获经过，被告人傅芳强的供述，身份证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人傅芳强以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人傅芳强以非法占有为目的，提供虚假工作证明申领信用卡并进行恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。恶意透支的金额不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用，公诉机关指控被告人傅芳强恶意透支数额包含上述费用不当，应予剔除。被告人傅芳强归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人傅芳强一人犯数罪，依法应当数罪并罚。辩护人提出被告人傅芳强到案后能如实供述自己的罪行，且取得被害人俞某的谅解，可以从轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（四）项、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人傅芳强犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年零六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月27日起至2030年8月26日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人傅芳强违法所得人民币908995.75元，予以追缴，返还给被害人，其中被害人俞某616000元、戴某70000元、吕某35000元、缪某86761元、光大银行杭州分行5254.83元、农业银行浙江省分行10817.02元、中信银行5995.99元、平安银行11458.71元、招商银行67708.2元。追缴不足部分，由被告人傅芳强退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 丁樟仁
人民陪审员 金程程
人民陪审员 朱堂辉
二〇一七年十二月二十六日
代书 记员 鲍丽萍