辽宁省抚顺市新抚区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）辽0402邢初8号
公诉机关辽宁省抚顺市新抚区人民检察院。
被告人鞠云翔，男，1977年3月16日出生，汉族，初中文化，无职业，住辽宁省抚顺市顺城区。1996年12月因犯盗窃罪，被沈阳市沈河区人民法院判处有期徒刑一年六个月；2002年6月因犯诈骗罪被抚顺市新抚区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币1000元；2006年6月因犯敲诈勒索罪被沈阳市皇姑区人民法院判处有期徒刑四年；2011年3月因犯诈骗罪被沈阳市沈河区人民法院判处有期徒刑二年七个月，并处罚金人民币50000元，于2013年2月1日刑满释放。因本案于2015年4月28日被刑事拘留，同年6月2日被逮捕，现押于抚顺市第一看守所。
辩护人李学峰，系辽宁正太律师事务所律师。
抚顺市新抚区人民检察院以抚新检刑诉[2015]245号起诉书指控被告人鞠云翔犯信用卡诈骗罪，于2016年1月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理。抚顺市新抚区人民检察院指派代理检察员李辰、穆静出庭支持公诉，被告人鞠云翔及其辩护人李学峰到庭参加诉讼。现已审理终结。
抚顺市新抚区人民检察院指控被告人鞠云翔犯信用卡诈骗罪，并向法庭出示了案件来源、抓获经过，被告人鞠云翔的供述与辩解，证人王某、张某某、于某甲、高某的证言，被害人于某乙的陈述，信用卡申领单及身份、工资信息，刑事判决书等证据材料。公诉机关认为，被告人鞠云翔主观上以非法占有为目的，客观上使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第（一）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人鞠云翔被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当对其从重处罚。
被告人鞠云翔对其使用他人身份信息申领信用卡透支的犯罪事实予以供认，但其辩解称没有使用虚假的身份证明，其使用的身份证复印件均是真实的。
其辩护人认为：1、被告人的行为属于恶意透支，不属于使用虚假身份证明骗领信用卡。2、发卡银行存在漏洞，具有重大过错。3、认定数额不应包括复利、滞纳金、手续费等。4、被告人认罪、悔罪，如实供述自己罪行，并愿意退还全部赃款，请求法院对其从轻处罚。
经审理查明:被告人鞠云翔于2014年10月在抚顺市交通银行新抚支行，谎称自己是“抚顺龙兴石化设备有限公司”的“张经理”，使用王某的身份证复印件并伪造了王某为其单位员工的工作证和工资证明，办理一张信用卡。之后，被告人鞠云翔使用该卡进行透支，经抚顺森亦会计师事务所审计，截至2015年4月28日，鞠云翔使用该信用卡欠款本金9900元。
被告人鞠云翔于2014年10月在抚顺市交通银行新抚支行，谎称自己是“抚顺龙兴石化设备有限公司”的“张经理”，使用张某某的身份证复印件并伪造了张某某为其单位员工的工作证和工资证明，办理一张信用卡。之后，被告人鞠云翔使用该卡进行透支，经抚顺森亦会计师事务所审计，截至2015年4月28日，鞠云翔使用该信用卡欠款本金6960元。
被告人鞠云翔于2014年10月在抚顺市交通银行新抚支行，谎称自己是“抚顺龙兴石化设备有限公司”的“张经理”，使用范某的身份证复印件并伪造了范某为其单位员工的工作证和工资证明，办理一张信用卡。之后，被告人鞠云翔使用该卡进行透支，经抚顺森亦会计师事务所审计，截至2015年4月28日，鞠云翔使用该信用卡欠款本金9960元。
被告人鞠云翔于2014年11月在抚顺市交通银行新抚支行，谎称自己是“抚顺龙兴石化设备有限公司”的“张经理”，使用高某某的身份证复印件并伪造了高某某为其单位员工的工作证和工资证明，办理一张信用卡。之后，被告人鞠云翔使用该卡进行透支，经抚顺森亦会计师事务所审计，截至2015年4月28日，鞠云翔使用该信用卡欠款本金9950元。
被告人鞠云翔于2014年10月在抚顺市交通银行新抚支行，谎称自己是“抚顺龙兴石化设备有限公司”的“张经理”，使用于某甲的身份证复印件并伪造了于某甲为其单位员工的工作证和工资证明，办理一张信用卡。之后，被告人鞠云翔使用该卡进行透支，经抚顺森亦会计师事务所审计，截至2015年4月28日，鞠云翔使用该信用卡欠款本金19950元。
被告人鞠云翔于2014年10月在抚顺市交通银行新抚支行，谎称自己是“抚顺龙兴石化设备有限公司”的“张经理”，使用高某的身份证复印件并伪造了高某为其单位员工的工作证和工资证明，办理一张信用卡。之后，被告人鞠云翔使用该卡进行透支，经抚顺森亦会计师事务所审计，截至2015年4月28日，鞠云翔使用该信用卡欠款本金9950元。
综上，被告人鞠云翔透支信用卡欠款本金共计人民币66670元，上述钱款均被其挥霍。
被告人鞠云翔于2015年4月27日被公安人员抓获。
上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的以下证据证实：
（一）案件来源、到案经过、立案决定书证实本案的来源，立、破案经过及被告人鞠云翔到案的情况。
（二）证人证言
1、证人王某、张某某、于某甲、高某的证言均证实，四人均不认识被告人鞠云翔，未将自己的身份证交给过鞠云翔，也从不知道鞠云翔用四人的身份证复印件办理信用卡的事实。
2、证人于某乙的证言证实，2014年10月至12月期间，一自称为“抚顺龙兴石化设备有限公司”的“张经理”的客户，在抚顺市交通银行新抚支行先后使用了王某、张某某、于某甲、高某、高某某、范某的身份证复印件及单位证明、工资证明等材料，办理了六张信用卡。后上述信用卡发生消费后欠款始终未还的事实。
（三）书证
1、信用卡申领单及身份证复印件、工作证明、工资信息证实被告人鞠云翔使用他人身份证复印件，并虚构他人工作信息、工资证明等材料从抚顺市交通银行新抚支行申领六张信用卡的事实。
2、刑事判决书证实被告人鞠云翔曾因盗窃犯罪被判刑一次、诈骗犯罪被判刑二次、敲诈勒索犯罪被判刑一次的事实。
（四）被告人鞠云翔对其使用他人身份信息申领信用卡透支后无法归还的事实予以供认。
本院认为，被告人鞠云翔曾因盗窃犯罪被判刑一次、诈骗犯罪被判刑二次、敲诈勒索犯罪被判刑一次，仍不思悔改，以非法占有为目的，使用以虚假身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗犯罪，依法应予惩处。公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪，罪名成立。被告人鞠云翔能如实供述犯罪事实，依法可以对其从轻处罚。被告人曾因诈骗犯罪被判刑，刑罚执行完毕以后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当对其从重处罚。关于被告人及其辩护人提出的“没有使用虚假身份证明骗领信用卡”的辩解，无事实和法律依据，本院不予采纳。综上所述，根据被告人鞠云翔的犯罪事实，犯罪的性质、情节以及对于社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第（一）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第四十七条、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人鞠云翔犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币七万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即被告人鞠云翔的刑期自2015年4月28日起至2021年4月26日止，折抵刑期1日。）
二、继续追缴被告人鞠云翔的违法所得66670元，依法返还给被害单位抚顺市交通银行新抚支行。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向抚顺市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 刘 展
人民陪审员 姜 莱
人民陪审员 贾耕堮
二〇一六年三月二十四日
代书 记员 华文榕