江西省南昌市青山湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣0111刑初622号
公诉机关南昌市青山湖区人民检察院。
被告人龚伟，男，1985年4月13日出生于江西省南昌市，汉族，初中文化，系江西省巨伟钢铁贸易有限公司法定代表人、江西省顺超钢铁贸易有限公司实际控制人，家住江西省南昌市青山湖区。2014年9月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年10月21日被取保候审，2015年10月20日被监视居住，2016年4月18日被逮捕。现羁押于南昌市第二看守所。
辩护人涂志刚、严海星，江西豫章律师事务所律师。
南昌市青山湖区人民检察院以湖检公诉刑诉[2017]2号起诉书指控被告人龚伟犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月29日向本院提起公诉，本院于次日立案，并依法组成合议庭适用普通程序公开开庭审理了本案。南昌市青山湖区人民检察院指派代理检察员郭文丽出庭支持公诉。被害人李某1、李某2、万某1、秦某1、吴某1到庭参与了诉讼。被告人龚伟及其辩护人涂志刚到庭参加了诉讼。现已审理终结。
南昌市青山湖区人民检察院指控，2012年8月至案发，被告人龚伟以经营业务及做工程需要资金为由，以月息1.5分至6分不等的利息为诱饵，由其本人或通过付某、吴某3等人向被害人万某2、李某1、李某2、万某3、龚某1、龚某2、吴某2、龚某3、龚某4、王某1、万某1、秦某1、李某3、王某2、余某、刘某、秦某2、张某、袁某、曾某、卢某、吴某1等22名社会公众吸收资金共计人民币4780万元。
2014年9月13日，被告人龚伟被公安机关抓获归案。
针对上述指控，公诉机关提供了常住人口信息，归案经过，借条，银行交易明细，被害人万某2、李某1、李某2、付某、万某1、王某1、秦某1、李某3、王某2、吴某3、吴某1、吴某2、龚某5、龚某3、龚某4、龚某1、万某3、余某、卢某、曾某、袁某、刘某、张某、秦某2的陈述，证人郭某1、徐某的证言，司法会计鉴定意见书，被告人龚伟的供述等证据。公诉机关认为，被告人龚伟的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人龚伟对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，但辩称其只向万某2、李某1、付某、王某1、秦某1、李某3、王某2、吴某3、吴某1借过钱。
辩护人的意见如下：1、被告人龚伟的借款对象万某2、李某1、王某1、秦某1、李某3、王某2、吴某1是特定的，万某2、李某1是方大特钢的钢材代理商，王某1、秦某1、王某2、吴某1是钢材代理商且与龚伟是朋友，李某3是龚伟父亲的朋友，均不属于公众，不构成非法吸收公众存款罪；2、被告人龚伟系初犯，主观恶性较小，具有自首情节；3、被告人龚伟被抓获后，相关的报案人出具了谅解书谅解被告人龚伟的犯罪行为。
并提供了如下证据：李某2、吴某1、王某2、吴某3、李某3、万某2出具的同意取保候审及谅解书，证明被告人龚伟的犯罪行为已经得到了上述被害人的谅解。
经审理查明，2012年8月至案发，被告人龚伟以经营业务及做工程需要资金周转为由，以月息1.5分至6分不等的利息为诱饵，通过其本人或通过付某、吴某3先后向万某2等社会公众吸收资金共计人民币4780万元，具体如下：万某2人民币300万元，李某1、李某2人民币300万元，付某人民币390万元，万某3人民币50万元，龚某1人民币300万元，龚某5人民币380万元，吴某2人民币150万元，龚某3人民币150万元，龚某4人民币60万元，王某1、万某1人民币600万元，秦某1人民币650万元，李某3人民币50万元，王某2人民币916万元，吴某3人民币104万元，余某人民币80万元，刘某人民币40万元，秦某2人民币20万元，张某人民币20万元，袁某人民币35万元，曾某人民币15万元，卢某人民币10万元，吴某1人民币160万元。至案发尚欠人民币4177.26万元无法偿还，具体如下：万某2人民币280.2万元，李某1、李某2人民币291万元，付某、万某3、龚某1、龚某5、吴某2、龚某3、龚某4人民币1322.54万元，王某1、万某1人民币558万元，秦某1人民币552.5万元，李某3人民币48.5万元，王某2人民币769.6万元，吴某3、余某、刘某、秦某2、张某、袁某、曾某、卢某人民币199.92万元，吴某1人民币155万元。
2014年9月13日，公安民警在接到被告人龚伟在南昌市二七北路迪欧咖啡店出现的群众举报后，立即前往该咖啡店将被告人龚伟传唤至公安机关接受调查。
证明上述事实的证据有：
1、书证
（1）常住人口信息，证明被告人龚伟作案时已达完全刑事责任年龄，在辖区内未发现违法犯罪记录的事实。
（2）企业法人营业执照，证明被告人龚伟系江西省巨伟钢铁贸易有限公司（以下简称巨伟公司）法定代表人，徐某系江西省顺超钢铁贸易有限公司（以下简称顺超公司）法定代表人。
（3）归案经过，证明2014年9月13日，公安民警接到群众举报称被告人龚伟在南昌市二七北路迪欧咖啡店出现，立即前往该咖啡店将被告人龚伟传唤至公安机关接受调查。
（4）借条、银行交易明细，证明2014年7月7日万某2通过南昌方某实业有限公司转账人民币300万元至顺超公司，被告人龚伟于2014年7月24日支付10.8万元利息给万某2；2014年7月23日李某1通过其弟弟李某4的招商银行账户转款人民币100万元至徐某的银行账户，李某2通过南昌银行账户转款人民币200万元至徐某账户；被告人龚伟向李某1、李某2分别出具借款人民币100万元、200万元的借条；2014年8月1日，被告人龚伟向付某出具借款人民币1480万元的借条；2014年4月17日王某1通过南昌市成顺实业有限公司账户转款人民币270万元至巨伟公司账户，2014年4月22日通过南昌市青山湖区华晨钢材销售部账户、南昌市成顺实业有限公司账户分别转款人民币124万元、206万元至巨伟公司账户，被告人龚伟向王某1出具借款人民币600万元的借条，王某1于2014年8月26日收到人民币18万元；被告人龚伟于2013年7月2日、8月1日、8月8日三次向秦某1分别出具借款人民币500万元、50万元、100万元的借条；2014年2月21日李某3通过银行转款人民币50万元至被告人龚伟账户，被告人龚伟于2014年2月21日向李某3出具借款人民币50万元的借条；被告人龚伟于2014年1月1日、3月1日、7月20日四次向王某2分别出具借款人民币200万元、150万元、550万元、86万元的借条；被告人龚伟于2014年1月1日、1月12日、7月25日三次向吴某3分别出具借款人民币200万元、60万元、64万元的借条；2014年5月15日、6月13日吴某1通过银行二次向被告人龚伟分别转款人民币50万元、130万元；被告人龚伟于2014年5月15日、6月13日分别向吴某1出具借款人民币50万元、110万元的借条；2014年7月17日吴某2二次向付某分别转款人民币50万元、100万元，付某于2014年9月2日向吴某2出具借款人民币150万元的借条；付某于2014年7月1日、7月15日分别向龚某5出具借款人民币100万元、200万元的借条；2014年7月17日龚某3通过中国民生银行向付某转款人民币150万元，付某于2014年9月2日向龚某3出具借款人民币150万元的借条；2014年7月28日龚某4通过银行向付某转款人民币60万元，付某于2014年8月3日向龚某4出具借款人民币60万元的借条；付某于2014年8月29日向龚某1出具借款人民币291万元的借条。
2、被害人陈述
（1）被害人万某2的陈述，证实万某2是南昌方某实业有限公司的实际控股人。2014年6月5日左右的一天上午，方大特钢科技股份有限公司的员工郭某1叫万某2借钱给另一个方大特钢科技股份有限公司的钢材代理商，利息是每天千分之二，当天万某2通过网上银行从公司账上转了70万元到顺超公司的账户，两三天后，顺超公司就把70万元汇还到万某2公司的账户上，同时转了1万元左右的利息到万某2的私人账户上。按照上述方式，2014年6月12日、24日，万某2两次分别借给顺超公司200万元。2014年7月7日上午，郭某1又发信息给万某2说顺超公司又需要借300万元周转，过几天就还钱，利息不变，当天万某2就通过网上银行汇了300万元到顺超公司的账户上，之后顺超公司一直没有将钱还给万某2的公司。2014年7月24日万某2收到了10.8万元的利息，2014年8月30日下午万某2又收到了9万元。
（2）被害人李某1的陈述，证实2014年4月份的一天，方大特钢科技股份有限公司的员工郭某1叫李某1借钱给另一个方大特钢科技股份有限公司的钢材代理商，利息是每天千分之二，当天李某1和李某2就通过网上银行给徐某的账户转了600万元，过了几天，对方就把600万元钱汇到李某1的账户上，同时给了几天的利息。后来也是同样的方式，郭某1向李某1、李某2借了两次钱。最后一次是在2014年7月23日，郭某1也是和以前一样的方式向李某1借钱，利息也是千分之二，李某1和李某2二人商量后凑了300万元，其中李某1100万元、李某2200万元，钱是各自打到徐某的账户，当时答应过几天就还，但是后来一直也没有还上。2014年8月底龚伟还了3万元给李某1，还了6万元给李某2。
（3）被害人李某2的陈述，证实2014年7月21日11时许，方大特钢科技股份有限公司的员工郭某1给李某2的同事李某1打电话说有一个方大特钢的经销商缺预付款，需要借400万元预付款给方大特钢公司，利息是日息千分之二。之前李某2和李某1也通过郭某1借钱给方大特钢的经销商有三至五次，每次借钱的时间为三至五天，日息也是千分之二，前面几次借钱后对方都及时将本金和利息归还了。2014年7月23日，又向李某1借了100万元，向李某2借了200万元，李某2是通过网上银行给徐某的账户转的款，到期后未归还。2014年8月6日，龚伟给李某2和李某1写了一张300万元的借条。
（4）被害人付某的陈述，证实2013年7月份左右，龚伟打电话给付某说做生意缺资金，向付某借钱，付某在2013年7月26日左右的三天时间里共分三次借给龚伟700万元。2014年2月份和4月份，付某分别从龚伟那里拿出了本金50万元和150万元，拿了110万元还银行利息，龚伟还欠付某本金390万元。2014年6月份左右，龚伟问付某能不能从别人手中借点钱过来，需要资金周转，于是在2014年6月份至7月份间，付某从身边的朋友那里借了共计1090万元，其中：龚某1300万元、龚某5380万元、龚某3和龚某4一起210万元、吴某2150万元、万某350万元，这些钱都是汇到付某的账户上，然后付某再汇到龚伟指定的账户上，龚伟给付某的利息是每天千分之1.5，这些债主也知道真正借钱的人是龚伟。
（5）被害人万某1的陈述，证实龚伟从事钢材行业，与万某1、王某1很熟，龚伟的公司在万某1公司的隔壁，都是做钢材生意。2014年4月10日左右，龚伟跟万某1的合伙人王某1说龚龙根（龚伟的父亲）的工地缺钱，向王某1借款600万元周转两个月，月息百分之二，这600万元是万某1和王某1公司的钱，万某1与王某1各占一半股份。2014年4月17日，万某1安排公司财务王娟给龚伟的公司转账270万元，2014年4月22日万某1安排公司财务王娟给龚伟的巨伟公司转账330万元。2014年8月26日，万某1收到龚龙根给王某1南昌银行账户转款18万元。
（6）被害人王某1的陈述，证实王某1和龚伟都是方大特钢科技股份有限公司的代理商，2014年龚伟以需要钱给方大特钢公司支付钢材预付款为由找王某1借钱周转，借给龚伟的600万元是王某1和万某1合伙的公司的钱，王某1与万某1各占公司一半的股份。
（7）被害人秦某1的陈述，证实秦某1做钢材生意，在钢材市场上认识的龚伟，2013年6月份的一天，龚伟跟秦某1说其父亲在南昌市湾里区做工程，还在抚州市东乡县买了一块地搞房地产开发，需要资金周转，想找秦某1借点钱，月息两分。2013年7月2日秦某1将500万元通过网上银行转给了龚伟给的账号，当天龚伟写了一张借条。之后龚伟又找到秦某1说其父亲的工地还是缺资金周转，支付月息2分。2013年8月1日秦某1到银行柜台给龚伟的账号转了50万元，后来龚伟写了一张借条。2014年8月8日秦某1通过银行给龚伟的账号转了100万元，借条是2013年8月9日龚伟派他的司机徐某送过来的。龚伟基本上每个月都会按时支付利息，一直支付到2014年7月。2014年7月底到现在本金也不还，利息也不支付了。龚伟在2014年8月30日通过南昌银行给秦某1南昌银行的账户转了19.5万元。
（8）被害人李某3的陈述，证实李某3是帮龚龙根拖钢材时认识的龚伟，2014年2月初，龚伟打电话给李某3说工地上需要一些钱周转，向李某3借钱，每月2分的利息，李某3将房产抵押贷款的50万元通过银行转给了龚伟，龚伟也写了一张借条，并注明了2014年8月21日到期还钱，连同6个月的利息一起给。到了2014年8月初，李某3听说龚伟欠了很多人的钱，已经还不上了。2014年8月26日李某3收到了1.5万元，这笔钱是龚伟按欠款的3%付的。
（9）被害人王某2的陈述，证实王某2经常在龚伟公司买钢材，时间久了就和龚伟认识了，认识有5年左右。2012年，龚伟向王某2借200万元，说是资金周转，利息是每月一分半，每月的利息是3万元，之后龚伟每个季度都会付一次利息，一个季度共9万元；2014年第一季度开始，龚伟提出来把利息提高到了每月两分，也是一个季度付一次利息，每季度的利息是12万元，最后一次付利息是2014年的第一季度，但是本金200万元一直没有归还。2014年1月20日开始，龚伟以湾里区招贤镇的安置房工地垫资、丰城市公安局旁工地开发、东乡县购置地块缺钱为由向王某2借钱，承诺每月利息为3分，2014年1月20日至2014年4月15日期间，龚伟共从王某2手中借走了780万元现金，在2014年4月30日和5月8日这两天龚伟还了其中80万元的本金和15200元的利息，剩下的700万元本金和利息没有还。2014年7月24日，龚伟打电话给王某2说公司要汇钱给南钢作为钢材预付款，缺几十万元，王某2当天就给龚伟转了16万元。2014年8月份的一天，龚伟汇了295800元给王某2。
（10）被害人吴某3的陈述，证实2013年2月份，之前与吴某3有钢材业务往来的龚伟向吴某3借钱，理由是其父亲在南昌市湾里区做了一个很大的全垫资市政工程，需要资金，并说好是一分五的月息，龚伟说如果吴某3身边的亲戚愿意借钱，可以让吴某3收集起来借给他，龚伟说有多少要多少，到2013年年底已经向吴某3借了现金有200万元，利息都是按时支付。到了2014年1月份龚伟先给吴某3写了一张200万元的借条，月息提高到了2分。2014年1月12日，龚伟又向吴某3借了60万元，月息是2分并写了借条，一直到2014年7月份龚伟所借的钱都付了利息。2014年7月25日吴某3先在樟树市农行转了54万元给龚伟，其中有4万元是还给龚伟的。2014年7月26日龚伟又打电话要吴某3再借点钱给他，当日下午吴某3从樟树市建行转了14万元给龚伟。这324万元里面有40万元是吴某3个人的钱，有64万元是公司的钱，剩下的220万元都是吴某3的亲戚朋友放在吴某3这里的，这些钱都先后借给了龚伟，其中吴某3亲姐夫余某陆续借了80万元，岳父刘某陆续借了40万元，姨丈秦某2借了20万元，姨丈张某借了20万元，张某的钱在2014年8月份已经还了，同学袁某借了35万元，远房亲戚曾某借了15万元，在2014年8月份将曾某的钱全部还了，表妹的老公卢某借了10万元，也是在2014年8月份还了。余某、曾某、卢某三个人认识龚伟，借钱时跟他们说了是龚伟在借钱，付1.5分的月息。
(11)被害人吴某1的陈述，证实2014年5月6日，龚伟打电话给吴某1说其在湾里区和东乡县、丰城市的工地缺钱，需要钱周转，能不能借点钱，每月2分的利息。2014年5月15日吴某1汇了50万元到龚伟账上作为借款，承诺2个月还钱；在2014年6月13日汇了130万元到龚伟账上，其中的110万元作为借款，承诺2个月还钱，20万元作为货款。
（12）被害人吴某2的陈述，证实吴某2和付某是普通朋友关系，2014年7月17日上午，付某打电话给吴某2说公司需要钱周转一下，每月3分的利息，吴某2通过中国农业银行账户转给了付某150万元。2014年8月份的一天，付某转了4.5万元给吴某2，说是还的本金，利息不付了。
（13）被害人龚某5的陈述，证实龚某5和付某是普通朋友关系，2014年3月26日，付某打电话给龚某5说能不能借点钱周转一下，每月3分的利息，龚某5通过中国银行卡把78万元转到付某的交通银行卡上，另外从别人卡上转了12万元给付某，过了一周左右，付某就把这90万元的本金和利息还给龚某5的卡上。龚某5于2014年6月30日借给付某30万元（分两次转款）、7月7日借给付某60万元（分四次转款）、7月15日借给付某200万元（分两次转款），利息变成每月2.5分，付某答应会在2014年7月底把这些钱都还给龚某5，但是到现在都没有还，利息也没有拿到。
（14）被害人龚某3的陈述，证实2014年7月17日，付某给龚某3打电话说需要借150万元周转，利息是每月3分，当天龚某3通过中国民生银行一次性转了150万元到付某的交通银行卡上，付某没有还钱，到了8月初，龚某3收到了付某转来的4.5万元，付某说是还本金的钱。
（15）被害人龚某4的陈述，证实龚某4是通过朋友龚某3介绍才借钱给付某的。2014年7月28日，龚某3打电话问龚某4借不借钱给付某，只借几天周转一下，利息每月3分，当天，龚某4通过银行转账汇给了付某60万元。
（16）被害人龚某1的陈述，证实龚某1和付某是普通朋友关系，都住在氨厂生活小区。最后一次借钱的时间是2014年7月7日，付某打电话给龚某1说需要资金周转，要借400万元，因为之前付某借的钱都如期归还了，所以龚某1就同意借了，在7月7日，龚某1转了一笔200万元给付某，之后在7月10日，又转了200万元给付某，借款的期限是10天，到了7月20日，付某给龚某1的卡上转了100万元，利息也没有付，8月10日左右，付某还了龚某19万元。
（17）被害人万某3的陈述，证实万某3和付某是亲戚关系，2014年7月中旬的一天，付某找万某3借50万元周转，后来知道付某将50万元转借给了龚伟，2014年8月份龚伟还了1.5万元给万某3。
（18）被害人余某的陈述，证实余某是吴某3的姐夫，吴某3说有一个做生意的朋友叫龚伟，需要借钱来周转，龚伟给两分的利息，吴某3将８０万元中的２５万元分两次转账给了吴某3，第一次是转了１０万元给吴某3，第二次转了１５万元给吴某3，其他的５５万元是付了现金给吴某3。
（19）被害人卢某的陈述，证实卢某做钢材生意，与吴某3是亲戚关系，2013年年底的时候，卢某在市场上听很多人都在讲南昌市的钢材商龚伟生意做的很大，龚伟的巨伟公司做的很好，吴某3找到卢某说龚伟那里需要借钱，可以得到2分的月息，卢某在家里借给了吴某310万元现金，本金和利息都没有拿到。
（20）被害人曾某的陈述，证实2013年年底，曾某的亲戚吴某3聊天时说借钱给龚伟可以拿到2分的月息，当时觉得银行的利息比较低，并且曾某也跟龚伟有过生意往来，知道龚伟的名声大，信誉好，于是就找到吴某3，通过吴某3借给龚伟15万元，2015年吴某3把钱还给了曾某。
（21）被害人袁某的陈述，证实袁某和吴某3是中学同学，2014年5、6月份的时候，吴某3跟袁某说之前借了一笔钱给龚伟，龚伟给了利息，吴某3问袁某有没有闲钱放点贷，给两分的利息，以袁某的名义借钱给吴某3，然后吴某3借钱给龚伟，袁某当时借了20万元给吴某3，过了十几天，袁某又借了15万元给吴某3，当时说好过几个月收息，过了几个月龚伟出事了，过了一段时间，吴某3还了15万元，还有20万元没还。
（22）被害人刘某的陈述，证实刘某是吴某3的岳父，2014年夏天的时候，吴某3说有个叫龚伟的朋友搞房地产开发缺钱，让刘某贷一点款，龚伟付两分利息，当时刘某在家里就给了吴某325万元现金，过了十几天，刘某又拿了15万元现金给了吴某3。
（23）被害人张某的陈述，证实张某和吴某3是亲戚关系，2014年初，吴某3说他有个朋友叫龚伟，在南昌有块地要开发房地产，龚伟需要钱投资开发房地产，让张某借点钱，吴某3转给龚伟，龚伟付2分的利息，张某拿了20万元现金在岳父刘某家里给了吴某3。
（24）被害人秦某2的陈述，证实吴某3是秦某2的姐夫。2013年，吴某3说他多年的生意伙伴叫龚伟，在南昌是做钢筋生意的，龚伟需要钱搞钢筋生意，找秦某2借钱，一分五的月息。2013年年底，吴某3给了一次利息，秦某2要把20万元一起拿回来。然后，吴某3说龚伟给2分的月息，三个月一结，有急用可以把钱取回，秦某2继续把钱借给吴某3，吴某3转借给龚伟，后来一次利息都没拿到。
3、证人证言
(1)证人郭某1（方大特钢科技股份有限公司业务员）的证言，证实万某2是方大特钢科技股份有限公司的钢材代理商，郭某1曾经分管过万某2的代理店。2014年5月份的一天，龚伟打电话给郭某1说他的钢材代理公司需要资金周转，叫郭某1向其他的钢材代理商借200万元。郭某1让万某2的公司借了200万元给顺超公司，每天千分之二的利息。过了几天，龚伟就把钱还给了万某2的公司，同时还支付了利息。第二次借钱是2014年6月份的一天，龚伟通过郭某1向万某2借款，万某2将300万元转到了龚伟名下的顺超公司账户。这次借钱过了几天就还了，也支付了利息。第三次借钱是2014年7月7日，龚伟通过郭某1向万某2借款，万某2将300万元转到了龚伟名下的顺超公司账户，龚伟一直没有还钱给万某2。2014年2、3月份的一天，龚伟打电话给郭某1说他公司需要短期的资金周转，叫郭某1帮忙从钢材代理商中找人借钱，于是郭某1就把顺超公司的账号发给了李某1，李某1就给顺超公司转账200万元，利息是千分之三，过了几天，龚伟把本金和利息一起还给了李某1的公司。之后按照同样的方式共向李某1借了6、7钱，每次的金额一般都是200万元或300万元。最后一次借钱是在2014年7月23日，李某1转账300万元到顺超公司的账户，龚伟一直未归还最后一笔借款。
（2）证人徐某的证言，证实徐某是顺超公司的法人代表，但实际控制人是龚伟。在巨伟公司和顺超公司工作期间，龚伟叫徐某开了六张银行卡，包括南昌银行、中国银行、农业银行、工商银行、建设银行、上饶银行六家银行各开了一张银行卡，用于两家公司的经营。2014年7月份左右，龚伟资金紧张，就找付某帮忙借钱，付某借到钱后说也是找亲戚朋友借的。
4、被告人龚伟的供述，证实龚伟是巨伟公司的法定代表人，是顺超公司的实际控制人。2014年7月份左右的一天，龚伟通过方大特钢销售公司的郭某1找到万某2，以需要资金支付钢厂预付款的名义向万某2借款300万元，约定月息六分，借款期限为十天左右，到期后因为资金没有到位，龚伟先将18天的利息108000元转给了万某2。2014年4月份，王某1分两次共借给龚伟600万元，第一次是330万元，第二次是270万元，约定的利息是月息两分，期限为三个月左右，付了4个月利息。李某1和龚伟是做生意认识的，龚伟通过郭某1共向李某1借了5到8次左右的钱，利息是每天千分之三，每次都将本金和利息按期归还给了李某1，只有最后一笔300万元（其中200万元是别人出资的，李某1只出资100万元）没有归还。龚伟和王某2是很多年的生意伙伴，龚伟借了王某2900万元至1000万元之间，其中200万元是2013年借的，利息是每月一分半，从2014年开始，这200万元的利息提高到了每月两分，其余的700多万元是2014年陆陆续续分多次借的，利息是每月3分，借款的理由是资金周转。龚伟和吴某1在业务上有联系，龚伟共向吴某1借了160万元，其中50万元的利息是每月2分，其他的利息是按每月3分，是以周转资金为由向吴某1借的。龚伟和秦某1是多年的朋友关系，2013年7月份左右，秦某1分几次共借给龚伟650万元，月息是2分。龚伟和吴某3是多年的生意伙伴，共向吴某3借了三四百万元，其中的一笔200万元是2013年借的，利息是每月一分半，还有一笔60万元从2014年开始按每月2分的利息算，都是以资金周转为由借的。2014年2月份的一天，李某3借给龚伟50万元，每月2分的利息。2013年6、7月份，龚伟陆续找付某借了700万元，利息是月息两分半，后来付某拿了50万元回去。2014年6月至8月份，龚伟叫付某帮忙去外面借钱，按惯例利息是100万元每天2000元，付某陆续帮龚伟借了630万元。
5、江西中正司法鉴定中心出具的赣中正司鉴字（2016）197号司法会计鉴定意见书，证明被告人龚伟向万某2借款余额为300万元（收回的借款利息19.8万元），向李某1、李某2借款余额为300万元（收回的借款利息9万元），向付某借款余额为1480万元（收回的借款利息157.46万元），向王某1借款余额为600万元（收回的借款利息42万元），向秦某1借款余额为650万元（收回的借款利息97.5万元），向李某3借款余额为50万元（收回的借款利息1.5万元），向王某2借款余额为916万元（收回的借款利息146.4万元），向吴某3借款余额为324万元（收回的借款利息124.08万元），向吴某1借款余额为160万元（收回的借款利息5万元）。
公诉机关向法庭提供的上述证据，经当庭宣读、出示与质证，内容客观真实，收集程序合法，证据之间能相互印证，足以证明本案相关事实，均可作为定案依据，本院予以采信。辩护人向法庭提交的李某2、吴某1、王某2、吴某3、李某3、万某2出具的同意取保候审及谅解书用以证明被告人龚伟的犯罪行为已经得到了上述被害人的谅解，经查，被害人李某2、吴某1、王某2、吴某3、李某3、万某2于2014年10月份在侦查阶段出具的同意取保候审及谅解书的目的是促使被告人龚伟在取保候审期间追回欠款，归还向被害人的借款，如还清欠款才对被告人龚伟表示谅解，被告人龚伟至今未还清向上述被害人的借款，故对该组证据的证明目的本院不予采信。
本院认为，被告人龚伟违反国家金融管理法规，以高息为诱饵，向社会公众吸收存款共计人民币4780万元，数额巨大，且给被害人造成直接经济损失人民币4177.26万元，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。但其归案后如实供述罪行，依法可从轻处罚。被告人龚伟关于其只向万某2、李某1、付某、王某1、秦某1、李某3、王某2、吴某3、吴某1借过钱的辩解，经查，被告人龚伟通过付某变相向万某3、龚某1、龚某5、吴某2、龚某3、龚某4吸收存款，通过吴某3变相向余某、刘某、秦某2、张某、袁某、曾某、卢某吸收存款，故对该辩解本院不予采纳。辩护人关于被告人龚伟的借款对象万某2、李某1、王某1、秦某1、李某3、王某2、吴某1是特定的，万某2、李某1是方大特钢的钢材代理商，王某1、秦某1、王某2、吴某1是钢材代理商且与龚伟是朋友，李某3是龚伟父亲的朋友，均不属于公众，不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，上述被害人陈述及证人郭某1的证言证实被告人龚伟以经营业务及做工程需要资金周转为由，向社会公众万某2、李某1、王某1、秦某1、李某3、王某2、吴某1等人传播吸收资金的信息，以月息1.5分至6分不等的利息为诱饵，向社会不特定对象吸收存款人民币4780万元，其行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成要件，对该辩护意见本院不予采纳。辩护人关于被告人龚伟主观恶性较小的辩护意见，经查，被告人龚伟以经营业务及做工程需要资金周转为由，以月息1.5分至6分不等的利息为诱饵，通过其本人或通过付某、吴某3先后向万某2等24名社会公众吸收存款共计人民币4780万元，至案发尚欠人民币4177.26万元无法偿还，给被害人造成了经济损失，其主观恶性较大，对该辩护意见本院不予采纳。辩护人关于被告人龚伟具有自首情节的辩护意见，经查，公安民警接到群众举报称被告人龚伟在南昌市二七北路迪欧咖啡店出现，立即前往该咖啡店将被告人龚伟传唤至公安机关接受调查，该情形不符合自首情节的法律规定，对该辩护意见本院不予采纳。辩护人关于被告人龚伟被抓获后，相关的报案人出具了谅解书谅解被告人龚伟的犯罪行为的辩护意见，与查明的事实、证据不符，本院不予采纳。辩护人关于被告人龚伟系初犯的辩护意见，与查明的事实、证据及法律规定相符，本院予以采纳。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，指控罪名成立。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下：
一、被告人龚伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币二十万元（罚金于判决生效后一个月内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月18日起至2021年5月10日止）
二、追缴被告人龚伟的违法所得人民币4177.26万元用以退赔被害人经济损失共计人民币4177.26万元（其中：万丽君人民币280.2万元，李佳、李翠英人民币291万元，付朝亮、万小燕、龚小兵、龚勇兵、吴能清、龚平花、龚爱花人民币1322.54万元，王俊、万淑斌人民币558万元，秦宪材人民币552.5万元，李长富人民币48.5万元，王铁如人民币769.6万元，吴青、余永新、刘建平、秦闯、张凯、袁根生、曾发新、卢春贵人民币199.92万元，吴来顺人民币155万元）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 金 锋
人民陪审员 万丽平
人民陪审员 秦永新
二〇一七年九月十九日
书 记 员 詹智雯
附相关法律规定：
1、《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
2、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。