河南省新蔡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1729刑初183号
公诉机关河南省新蔡县人民检察院。
被告人段世军（又名段世会），男，1965年1月12日出生于河南省新蔡县，汉族，高中毕业，个体户，住郑州市管城回族区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年6月5日被抓获，次日被刑事拘留；2016年7月13日被逮捕。
辩护人李红利，河南梅溪（郑州）律师事务所律师。
河南省新蔡县人民检察院以新检刑刑诉（2017）72号起诉书指控被告人段世军犯诈骗罪，于2017年3月1日向本院提出公诉。本院依法适用组成合议庭，公开开庭审理了本案。新蔡县人民检察院指派检察员杨红霞、李丹丹出庭支持公诉，被告人段世军及辩护人李红利，被害人高某、杨某、连某1、连某2、王某、连某3、翁某2、瓮升云、赵某及其诉讼代理人刘海舰到庭参加诉讼。在审理过程中，新蔡县人民检察院发现本案需要补充侦查，提出延期申请。现已审理终结。
河南省新蔡县人民检察院指控：
1、2009年5月5日至2015年9月13日，被告人段世军虚构“做生意需要周转资金、投资建庙、投资矿厂”等理由，采取承诺给付利息、假房权证抵押等手段，先后骗取翁某1、翁某2现金人民币共计78.6万元。
2、2013年3月22日至2015年7月13日，被告人段世军虚构“做生意需要周转资金、投资建庙、投资矿厂”等理由，采取承诺给付利息、假房产证抵押等手段，先后骗取高某现金人民币共计40万元。
3、2009年至2014年1月16日，被告人段世军虚构“做生意需要周转资金、投资建庙”等理由，采取承诺给付利息、假房产证抵押等手段，先后骗取杨某现金人民币共计20万元。
4、2010年至2015年6月6日以来，被告人段世军虚构“做生意需要周转资金、投资建庙、投资矿厂”等理由，采取承诺给付利息等手段，先后骗取连某1现金人民币共计21万元。
2012年，连某1女儿大学毕业找工作，被告人段世军以可以帮忙为由，骗取连某1现金人民币5万元。
5、2008年至2015年6月6日，被告人段世军虚构“做生意需要周转资金、投资建庙、投资矿厂”等理由，采取承诺给付利息等手段，先后骗取连某2现金人民币15.5万元。
6、2013年6月5日至2014年2月28日，被告人段世军虚构“做生意需要周转资金、投资建庙、投资矿厂”等理由，采取承诺给付利息等手段，先后骗取聂某现金人民币共计68.8488万元。
7、2010年7月至2013年11月30日，被告人段世军虚构“做生意需要周转资金、投资建庙、投资矿厂”等理由，采取承诺给付利息等手段，先后骗取赵某现金人民币共计171万元。
8、2009年至2014年9月27日，被告人段世军虚构“做生意需要周转资金、投资建庙、投资矿厂”等理由，采取承诺给付利息等手段，先后骗取王某现金人民币共计8.13万元。
9、2011年12月至2014年1月3日，被告人段世军虚构“做生意需要周转资金、投资建庙、投资矿厂”等理由，采取承诺给付利息等手段，先后骗取刘某现金人民币8万元。
10、2009年4月至2015年6月6日，被告人段世军虚构“做生意需要周转资金、投资建庙、投资矿厂”等理由，采取承诺给付利息等手段，先后骗取连某3现金人民币共计10.8万元。
综上，被告人段世军以非法占有为目的，虚构“做生意需要周转资金、投资建庙、投资矿厂、帮忙安排工作”等理由，采取承诺给付利息、用假房产证抵押等手段，先后骗取瓮升云、高某、杨某、连某1、连某2、聂某、赵某、王某、刘某、连某3等人现金人民币合计446.9788万元。
检察机关提供了物证、书证、证人证言、被害人陈述，被告人供述与辩解、鉴定意见等证据，认为被告人段世军的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。且数额特别巨大，建议对段世军判处十三年以上十五年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人段世军辩解他不是诈骗，他是借钱，因投资失败无法还款；其辩护人意见被告人的行为不构成诈骗，其没有非法占有的目的，本案只是民间借贷。
经审理查明，2009年至2015年以来，被告人段世军以非法占有为目的，虚构“做生意需要周转资金、投资建庙、投资矿厂、帮忙安排工作”等理由，采取承诺给付利息、用假房产证抵押等手段，先后骗取瓮某1、翁某2、高某、杨某、连某1、连某2、聂某、赵某、王某、刘某、连某3等人现金人民币合计413万元。具体犯罪事实如下：
一、2009年5月5日至2015年9月13日，被告人段世军虚构“做生意需要周转资金、投资建庙”等理由，采取承诺给付利息、假房权证抵押等手段，先后骗取翁某1、翁某2现金人民币共计65万元。
上述事实，有下列证据证实：
1、书证
（1）借条记载翁某2借给段世军现金45万元，段世军向李某、翁某1借款336000元。
（2）2015年2月13日段世军写的证明一份记载郑字第09××88号房权证是段世军向翁某2、李某借款抵押的证件。
（3）本院（2015）新民二初字第189号民事判决书记载段世军、刘凤云于该判决书生效后十日内偿还翁某2借款45万元及利息。
2、被害人陈述
（1）被害人翁某1陈述，2009年5月份至2014年2月1日，段世军以生意上需要资金周转、在义务建庙需要资金周转等理由共向我们借款65万元，其中2009年5月5日借5万元，2012年10月16日借16万元，2013年初借10万元，2014年1月，我丈夫李某在新蔡县建设银行给段世军的农业银行卡（62×××33，户名段世军）账户内汇款4万块钱。2014年1月30日借20万元，2014年2月1日借10万元，段世军每次都打的有借条。这期间段世军分两次支付给我们1万多元的利息。2014年夏天，我丈夫李某找段世军要钱，段世军说他手头紧，让我们先找朋友周转一下。我们找到我堂弟翁某2，给翁某2说我们一个朋友需要用钱，想借他35万元用两三个月，翁某2给我们拿35万，后我们多次找段世军催要欠款，段世军均以各种理由不还钱。2015年2月13日，李某找到段世军，让段世军连本带息给翁某2打了一张45万元的借条。2015年6月，翁某2在新蔡县人民法院把段世军起诉了。2015年8月26日，新蔡县人民法院判决段世军十日内偿还翁某245万元，但段世军还不还钱。2015年9月13日，段世军把之前的借条都撕掉，给我们写了一张336000元的借条，这些钱包含我们借给段世军的30万本金和一些利息。我们给段世军打电话催要欠款，段世军说他没钱，我们感觉被骗了，就来公安机关报案了。段世军交给我们抵押的房产证是假的。
（2）被害人翁某2陈述，证实瓮升云和李某来找他说一个叫段世军的朋友在义乌建庙需要用钱，还说用房产证抵押，他就借给段世军35万元，后段世军一直不还钱，给他写了一张45万元的借条，他就把段世军起诉到法院，法院判决段世军还他45万元，但现在段世军一直也没有还钱。
3、证人李某证言，证实段世军以做生意需要用钱和在义乌建庙用钱向他和翁某1借65万元，后又从翁某2那借了35万元，段世军给翁某2连本代息打了一张45万元的欠条，段世军现在连本代息还欠他们336000元。
二、2013年3月22日至2015年7月13日，被告人段世军虚构“做生意需要周转资金、投资建庙”等理由，采取承诺给付利息、用厨具店、房子作抵押等手段，先后骗取高某现金人民币共计40万元。
上述事实，有下列证据证实：
1、书证借条、转账凭证、购房款发票复印件、房权证记载2013年3月22日，高某借给段世军10万元，段世军用厨具店作押，2013年6月2日，高某借给段世军30万元，段世军用房产证作抵押。
2、被害人高某陈述，2013年3月份，段世军跟我说他现在的生意搞的很大，郑州还有分店，想找我借钱，承诺一分五厘的利息，还答应把他的厨具店做抵押。2013年3月22号，我在农业银行给段世军转账10万元，2013年5月，段世军告诉我他在浙江省义乌市和别人合伙建庙需要钱，说他用房子做抵押，6月2日，我在郑州市一个农业银行给他转30万元，后段世军告诉我庙建好了就给我钱，庙是义乌市苏溪镇的崇福寺，还说2014年农历8月28崇福寺就开光了。后来我去了但崇福寺就一个和尚，那个和尚说崇福寺早就开光了，庙已经建成好多年了。一直到现在，段世军一分钱的利息和本金都没有还给我。
三、2009年至2014年1月16日，被告人段世军虚构“做生意需要周转资金、投资建庙”等理由，采取承诺给付利息、假房产证抵押等手段，先后骗取杨某现金人民币共计20万元。
上述事实，有下列证据证实：
1、书证借条记载2014年1月16日，杨某借给段世军20万元，段世军用房产证作押。
3、被害人杨某陈述，2009年以来，段世军以生意周转需要钱为由分别找我借了5万和7万元，2012年1月我找段世军要钱，段世军说他在义乌建庙，手头缺钱，当时段世军欠我本金加利息有十三四万，让我再借给他12000元凑够15万元，庙建好后一并还给我。我又借给段世军12000元，承诺利息是一分五厘。2013年我再次找段世军要钱，段世军说他建庙正需要钱，承诺把他位于郑州的一处房子的房产证押给我，让我再借给他5万，凑够20万，我又借给他5万元，一共是20万元。
四、2010年至2015年6月6日以来，被告人段世军虚构“做生意需要周转资金、投资建庙”等理由，采取承诺给付利息等手段，先后骗取连某1现金人民币共计13万元。
2012年，连某1女儿大学毕业找工作，被告人段世军以可以帮忙为由，骗取连某1现金人民币5万元。已退赔2万元。
上述事实，有下列证据证实：
1、书证借条记载连某1借给段世军16万元的事实。
4、被害人连某1陈述，我和段世军1996年通过生意来往认识，之前他在新蔡县卖成衣，后来在新蔡县卖厨具。2010年3、4月份段世军说他生意上资金周转不开找我借4万元，许诺利息一分，2011年11月段世军让我帮他联系人借钱，说他在义乌市苏溪镇和别人合伙建庙，需要大量的钱，许诺一分二的利息，我当时借给他2万元，没多长时间段世军说建庙需要钱又找我借1万元，2012年4月段世军再次找到我说建庙还需要钱，我又借给段世军4万元，后来段世军又说建庙需要钱，我找我两个弟弟连建华和连凤军每人要1万借给段世军。2012年我女儿大学毕业，郑州的农业银行招人，我想着段世军在郑州做生意认识的人多，就让段世军打听，段世军说他认识郑州商业银行的李副行长，让我拿2万元，过了一个月左右，段世军说不够又要3万，之后段世军告诉我办好了，后郑州市农行公布录取人员名单没有我女儿的名字，我就找段世军要钱，段世军退我2万元，余下的3万元段世军给我写了借条。那两个4万、1万、2万的2012年前的利息都还了，之后这16万元的本金和利息都没还，2015年我找到段世军，段世军将这16万元的本金和这几年的利息写了个总借条241000元。
五、2008年至2015年6月6日，被告人段世军虚构“做生意需要周转资金、投资建庙”等理由，采取承诺给付利息等手段，先后骗取连某2现金人民币10万元。
上述事实，有下列证据证实：
1、书证借条记载连某2共借给段世军现金155000元。
2、被害人连某2陈述，我是通过我姐姐连某1认识段世军的，当时段世军在新华宾馆楼下经营新世纪厨具店。2008年4月底的一天，段世军说他做生意需要钱，我借给段世军2万元，2009年4月底，我找段世军要钱，他让我算上利息再凑够1万元借给他，当时2万元的利息是2400元，我又拿出7600元，一共算是借3万元。2010年4月底我找段世军要钱，段世军说他在郑州开了店需要钱，让我再添些钱加上当时应结的利息凑够1万元再借给他。过了一段时间段世军说他儿子在郑州做生意需要钱，我又借给段世军3万元，2011年5、6月份，段世军说他在义乌市和人合伙建庙需要钱，我又借给段世军3万元钱，后我一直找段世军要钱，2015年段世军给我写了一个借款155000元的借条，其中本金10万元，利息55000元。
六、2013年6月5日至2014年2月28日，被告人段世军虚构“做生意需要周转资金、投资建庙”等理由，采取承诺给付利息等手段，先后骗取聂某现金人民币共计68万元。
上述事实，有下列证据证实：
1、书证借条记载聂某借给段世军78.8488万元。
2、被害人聂某陈述，段世军以做生意需要钱和他和别人合伙建庙需要钱为由共向他借款68万元，其中2003年4月份借5万，2004年5月借5万，2005年2月、6月、11月分别借3万、4万、3万，2006年9月份借5万、2007年2月借5万，这些钱本金没有给我，2011年前的利息都给我结清了，2008年2月借的5万元钱没有给利息，到了2014年2月10日，本金和利息加一起8万多，段世军就重新写了一个借条，当时多出来的几千元钱段世军给我了，后来借的20万和10万写的也有借条，这些钱和利息都没有给我。
七、2010年7月至2013年11月30日，被告人段世军虚构投资建庙理由，采取承诺给付利息等手段，先后骗取赵某现金人民币共计171万元。
上述事实，有下列证据证实：
1、书证借条及银行卡交易明细记载赵某共借给段世军171万元。
2、被害人赵某陈述，段世军以在浙江省义乌市苏溪镇建设崇福寺为由骗了我171万元。2010年7月到2013年11月，段世军以建设寺庙需要用钱让我找亲朋好友借钱，我于2010年7月20日通过银行转给段世军9万，2010年10月18日转17.5万，2011年9月6日转4.745万，2011年10月20日转10万，2011年10月26日转6.99万，2011年11月5日转7.3万，2012年4月2日转10万元，2012年5月19日转12.017万，2012年6月24日转3万元，2012年11月12日转4万元，2013年7月23日转5万元，2013年11月6日段世军说他之前借公安局的老两口的钱看病急用，又找我借6万元钱。这些钱一共是95.552万元。我找段世军要钱，段世军说庙正在建设，钱抽不出来，让我找别人借先还给急着要钱的人，我总共替段世军还利息50多万元，段世军给我写了8张借条，总计171万元。后来我打听到崇福寺是当地村委的集体财产，庙早建好了。
八、2009年至2014年9月27日，被告人段世军虚构做生意需要周转资金、投资建庙等理由，采取承诺给付利息、用门市部作押等手段，先后骗取王某现金人民币共计6万元。已支付利息14400元。
上述事实，有下列证据证实：
1、书证借条记载2009年12月23日，王某借给段世军5万元，段世军用门市部作押。
2、被害人王某陈述，2009年12月份的一天，连某1说她朋友段世军做生意需要钱，她借给段世军5万元，当时段世军说他用一年，给我一分二的利息，每年利息7200元，2010年和2011年的利息14400元给我了，第三年我找段世军要本金和利息，段世军说在建庙没钱，让我连利息凑个整数再借给他，我给他2800元加上利息7200元，凑够1万元再次借给他了，我借给段世军6万元后，他再没有给我结过利息，2014年9月份，段世军给我算了总账，本金加上利息总共是81300元。后来我们到义乌市苏溪镇那个庙里，但那个庙里的人说不知道段世军这个人。
九、2011年12月至2014年1月3日，被告人段世军虚构投资建庙、投资矿厂等理由，采取承诺给付利息等手段，先后骗取刘某现金人民币8万元。已支付利息25000元。
上述事实，有下列证据证实：
1、书证借条记载刘某借给段世军8万元。
2、被害人刘某陈述，证实段世军以投资建庙和矿为由骗她8万元，付给她两年的利息25000元。
十、2009年4月至2015年6月6日，被告人段世军虚构做生意需要周转资金、投资建庙等理由，采取承诺给付利息等手段，先后骗取连某3现金人民币共计7万元。已支付利息7200元。
上述事实，有下列证据证实：
1、书证借条记载连某3借给段世军108000元。
2、被害人连某3陈述，2009年4月份的一天，我姐姐连某1说段世军需要钱，有闲钱可以借给他，段世军给利息。我借给段世军5万元，利息是一分二，2010年4、5月份，段世军给我7200元的利息，2011年4、5月份，我找段世军要本金和利息，段世军还让我再借给他一些钱，他到时会连本带息全部给我。我准备了12800元，加上利息7200元凑够2万再次借给段世军。后来我多次找段世军要钱，段世军一直说没钱，还说他的钱投庙里了，庙建好了本息一分不少的还给我，给我写了一个12600元（实际是利息）的欠条。截止到2015年6月6日，段世军连本代息欠我108000元。
综合证据：
一、物证手机短信照片记载被害人李某、赵某与段世军联系的情况。
二、书证
1、户籍证明记载被告人段世军的基本情况。
2、抓获经过、破案报告记载2016年6月5日22时50分许，郑州铁路公安处郑州站派出所民警在郑州火车站第一候车厅将网上在逃人员段世军抓获。
3、手机短信内容记载被害人李某、赵某向段世军要钱，段世军以各种理由拖欠不还钱的情况。
4、郑州市房屋交易和登记中心出具的证明记载段世军抵押给被害人的房产证（编号为0901057788）是假证，郑州市房产产权监理处于2008年6月合并组建成郑州市房屋交易和登记中心，郑州市房产产权监理处及所属科室印章（含郑州市房产产权监理处产权证专用章）已全部销毁。
5、郑州市住房保障和房地产管理局出具的证明记载根据文件规定，2010年1月27日，郑州市房地产管理局更名为郑州市住房保障和房地产管理局，新印章即日启用，原印章“郑州市房地产管理局”不再使用。
6、银行交易记录记载段世军及其家人账户交易明细。
7、新蔡县公安局刑警大队出具的证明记载段世军的辩护人提供的银行账户，经查该账户开户名为曹郑财，段世军无法提供其给延悟大师汇款的时间，无法证明曹郑财账户现存的50万元是给延悟大师的。
8、新蔡县公安局刑警大队出具的情况说明记载因段世军的辩护人提供一份段世军与代建庚、田钧签订的协议，后经民警调查，当地民警称该辖区所有矿场因环保问题已于三四年前被取缔，无法找到各个矿场的老板。
9、新蔡县公安局刑警大队出具的情况说明记载段世军的律师提供的段世军与程道分、代建庚签订的建寺庙协议，后民警联系程道分，程道分称当地村民不让建寺庙，他和段世军、代建庚就走了，他们没有给寺庙投钱，也没有建寺庙。民警无法联系代建庚本人。
10、房产权证复印件记载段世军用假证向被害人抵押。
三、证人证言
1、证人陈某1证言，我从2009年开始负责苏溪镇崇福寺的一切事务，崇福寺于一九九几年重建的，具体时间记不清了，陈近东（延悟主持）是2011年12月份到寺里的，2013年八九月份就走了，我没有听说过一个叫段世军的男子来投资，我也不认识河南籍叫段世军的人。
2、证人陈某2陈述，我们村有一个普善寺，我之前是村书记，没有人给我们的寺庙投钱，寺庙也没有开工建设。
四、被告人段世军供述及辩解，对于这些被害人我都认识很多年了，我当时向他们借钱确实是用于投资建庙和矿了，因投资失败无法还钱，我不是诈骗，而且钱数也没有这么多。
五、鉴定意见驻马店市公安局刑事科学技术研究所（驻）公（刑）鉴（文检）字[2016]61号文检鉴定书记载3个房权证上的“郑州房地产管理局”印文与郑州市房地产管理局文件上的“郑州市房地产管理局”印文不是同一枚印章盖印形成。
六、辨认笔录
1、辨认笔录记载翁某1、高某、杨某辨认出骗她们钱的人是段世军。
2、辨认笔录记载段世军辨认出1号有点像代建庚、7号是程道兴，实际上1号是杜华，7号是程道分。
七、视听资料光盘四张记载侦查人员对被告人讯问的情况。
对于辩护人提供的证据，因无法提供与段世军签订协议的人的联系方式，且段世军不能准确的辨认出与其签协议的人是谁，也无法提供详细、准确的线索，无法对证据的真实性进行核实，故对该证据不予确认。
本院认为，被告人段世军以非法占有为目的，以隐瞒真相、虚构事实的方法，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持；对于段世军辩解和辩护人认为被告人不构成诈骗的意见，经查，公诉机关提供了证人陈某1等人证言、被害人高某、赵某、王某等人陈述证实段世军没有在义乌建庙，段世军也没有提供相应的证据印证其投资开矿一事，且其归还的利息数额只是其诈骗数额很少的一部分，段世军支付利息是为了向被害人骗取更多的资金的一种手段，段世军后期已经没有偿还能力，仍采取虚构事实的方法大量向被害人骗取借款，以致于至案发时大部分被害人的财产尚未返还，故对该辩解和辩护意见本院不予采纳；段世军已小部分退赃，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条，第五十二条，第五十三条，最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款，第八条之规定，判决如下：
一、被告人段世军犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年6月5日起至2030年6月4日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人段世军于本判决书生效后十日内将涉案赃款413万元分别退赔给被害人翁升伟、瓮升云、高金芝、ＸＸ、连秀芬、连梅、聂志军、赵永霞、王和平、刘凤霞、连敏（已支付的予以扣除）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 李怀林
审判员 李雪梅
审判员 王海涛
二〇一八年二月十日
书记员 袁 征