.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}宁夏回族自治区固原市中级人民法院p t ” > 刑 事 判 决 书（2018）宁04刑终6号原公诉机关宁夏回族自治区固原市原州区人民检察院。上诉人（原审被告人）吴亚魁，男，1987年9月5日出生于山东省菏泽市，汉族，初中文化，无业，户籍地山东省菏泽市单县，捕前住河南省商丘市金银路和株洲路交叉口出租房。2016年11月16日因涉嫌犯诈骗罪被固原市公安局经济技术开发区分局刑事拘留。同年12月23日经固原市原州区人民检察院批准逮捕，次日被固原市公安局经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于固原市看守所。辩护人汤德军，山东邦治律师事务所律师。上诉人（原审被告人）周国芝，男，1977年1月27日出生于浙江省温岭市，汉族，初中文化，无业，住浙江省温岭市。2016年3月7日因涉嫌犯诈骗罪被固原市公安局经济技术开发区分局刑事拘留。2016年4月13日被固原市公安局经济技术开发区分局取保候审。2016年12月23日经固原市原州区人民检察院批准逮捕，同年12月29日被固原市公安局经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于固原市看守所。上诉人（原审被告人）刘站，男，1990年3月1日出生于湖北省天门市，汉族，初中文化，无业，户籍地湖北省天门市。2016年3月10日因涉嫌犯诈骗罪被固原市公安局经济技术开发区分局刑事拘留。2016年4月13日被固原市公安局经济技术开发区分局取保候审。2016年12月23日经固原市原州区人民检察院批准逮捕，同年12月26日被固原市公安局经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于固原市看守所。上诉人（原审被告人）吴晓丽，女，1976年1月2日出生于江苏省盐城市，?汉族，中专文化，无业，户籍地江苏省盐城市滨海县，捕前住北京市朝阳区。2017年2月6日因涉嫌犯诈骗罪，被固原市公安局经济技术开发区分局刑事拘留。2017年3月3日经固原市原州区人民检察院批准逮捕，同日被固原市公安局经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于固原市看守所。宁夏回族自治区固原市原州区人民法院审理宁夏回族自治区固原市原州区人民检察院指控原审被告人吴亚魁犯诈骗罪、原审被告人周国芝、刘站、吴晓丽犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案，于2017年11月22日作出（2017）宁0422刑初317号刑事判决。宣判后，原审被告人吴亚魁、周国芝、刘站、吴晓丽不服，提起上诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年2月28日在隆德县人民法院公开开庭审理了本案。固原市人民检察院指派代理检察员梁艳清出庭履行职务。上诉人吴亚魁及其辩护人汤德军,上诉人周国芝、刘站、吴晓丽到庭参加诉讼。现已审理终结。原审查明，2015年12月至2016年10月期间，被告人吴亚魁伙同朱某某（另案处理）通过QQ、电话联系见面后，在网上发布信息，以高额”手续费”吸引他人为其提供POS机，先后在宁夏固原市、江苏省连云港市等地利用宁夏黄河农村商业银行、山东青岛农商银行的POS机结算漏洞，以先刷卡再做退货交易的方式共计诈骗宁夏黄河农村商业银行固原支行和山东青岛农商银行莱西支行的人民币399.4607万元。被告人吴亚魁伙同朱某某在宁夏固原市实施诈骗期间，被告人周国芝、刘站、吴晓丽为被告人吴亚魁、朱某某提供POS机、银行卡、转账、取钱等帮助，其中被告人周国芝、刘站帮助被告人吴亚魁、朱某某转移诈骗资金233.61万元，被告人吴晓丽帮助被告人吴亚魁、朱某某转移诈骗资金90万元。1.2015年12月份，被告人吴亚魁伙同朱某某（另案处理）在网上发布POS机赚取高额”手续费”的虚假消息，被告人周国芝见到后为赚钱主动联系被告人吴亚魁并转发了该虚假信息，杨某某（另案处理）、冯某某（另案处理）看到信息后联系被告人周国芝，表示可以提供POS机。杨某某和冯某某从周某某处租得宁夏黄河农村商业银行的POS机一部，并应周国芝的要求将POS机带至陕西省西安市区”尚德宾馆”交给吴亚魁，吴亚魁又将POS机交给朱某某，朱某某对POS机验证后认为符合使用要求，遂携带POS机来到固原，被告人吴亚魁受朱某某指示，通过网络联系到被告人刘站及王某甲等人，按照被告人吴亚魁提供的手机号及指定的银行在西安市申请办理中国银行、交通银行、浙商银行、民生银行等银行的银行卡。2015年12月19日至同年12月31日，被告人吴亚魁、周国芝、杨某某、冯某某在西安市区”派酒店”房间内利用计算机把朱某某在宁夏固原从POS机刷出的233.61万元转到王某甲名下的民生银行账户中，又通过网上银行从王某甲的账户中将233.61万元转至被告人吴晓丽及王某甲、刘站、华某等人办理的银行卡中。2015年12月31日，朱某某通过POS机操作又将上述233.61万元做退货处理，导致宁夏黄河农村商业银行固原支行垫付该笔资金，造成该行损失233.61万元。2015年12月31日至2016年1月5日，被告人吴亚魁按照朱某某的指示，安排之前从网上联系到的被告人吴晓丽及被告人吴晓丽联系的张某某（另案处理）在西安市办理了工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行、民生银行、光大银行、浦发银行等银行的银行卡共计24张，朱某某将所骗取的部分资金转账到被告人吴晓丽和张某某办理的部分银行卡内。之后，被告人吴晓丽和张某某又按照被告人吴亚魁的要求在西安、山西运城从自己名下的账户中每人各取款45万元交给被告人吴亚魁，被告人吴亚魁给被告人吴晓丽和张某某各支付2.25万元”手续费”。2016年1月5日，被告人刘站发现自己办理的浙商银行卡有大额现金进出，便将在西安办理的浙商银行卡通过电话挂失。2016年1月12日，被告人刘站在补办身份证后，通过该银行提取10.0557万元自用消费。2.2016年10月，被告人吴亚魁和朱某某通过网上发布刷POS机赚取高额”手续费”的虚假信息，山东省即墨市××镇孙某甲从网上看到该消息后，遂联系其朋友邵某某在史某某名下通过山东省青岛农商银行莱西支行申请办理了一部POS机提供给被告人吴亚魁及朱某某。2016年10月14日至同年10月30日期间，被告人吴亚魁和朱某某利用孙某甲提供的POS机通过刷卡转账165.8507万元至李某甲（另案处理）、徐某某（另案处理）、刘甲名下办理的银行卡后再做退货处理，导致山东省农商银行莱西支行垫付该笔资金，造成该行损失人民币165.8507万元。之后被告人吴亚魁和朱某某又利用李某甲、徐某某、刘甲名下的账户将上述165.8507万元转账至袁某某等11人名下的账户。2016年11月8日，山东省青岛农商银行莱西支行发现史某某名下的POS机账户交易异常，遂向公安机关报案。破案后，公安机关从袁某某等11人名下的账户冻结赃款119.4693万元。上述事实，有经庭审举证、质证、认证的受案登记表、立案决定书、辨认笔录、照片、搜查笔录、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，吴亚魁ICQ与昵称为fo的好友聊天记录、司法鉴定意见书、涉案银行卡的刷卡记录、吴亚魁与周国芝、吴晓丽等人的通话记录，证人李某乙、周某某、王某甲、王某乙、王某丙、孙某甲、邵某某、孙某乙、陈某某的证言、同案犯朱某某、杨某某、冯某某、李某某、徐某某的供述和辩解及辨认笔录，被告人吴亚魁、周国芝、刘站、吴晓丽的供述和辩解及辨认笔录等证据等证据予以证实。原判认为，被告人吴亚魁目无国法，以非法占有为目的，伙同他人采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公共财物，数额特别巨大。公诉机关指控被告人吴亚魁犯诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人周国芝、刘站、吴晓丽明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，公诉机关指控被告人周国芝、刘站、吴晓丽犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。在诈骗犯罪中，被告人吴亚魁伙同他人实施犯罪，系共同犯罪。被告人吴亚魁、周国芝、刘站、吴晓丽能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人吴亚魁及其辩护人提出的请求从轻处罚的辩解意见，予以采纳。其它辩解意见、理由不能成立，不予采纳。被告人周国芝及其辩护人提出从轻处罚的辩护意见，予以采纳。被告人刘站、吴晓丽请求对其从轻处罚的意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决：一、被告人吴亚魁犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年零六个月，并处罚金人民币10万元；二、被告人周国芝犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币2万元；三、被告人刘站犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币2万元；四、被告人吴晓丽犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金人民币1万元；五、公安机关从袁某某等11人名下的账户冻结赃款119.4693万元发还被害单位。尚未追缴的赃款279.9914万元，继续追缴发还被害单位。宣判后，上诉人吴亚魁上诉称：1.原审法院认定其与朱某某事先预谋，系主犯不正确，是朱某某提供刷POS机的资金，利用POS机刷卡、改数据、做退货处理，控制、分配赃款，朱某某指使、安排其在网上发布寻找POS机的信息，联系周国芝、刘站、吴晓丽等人，并负责上述人员的接待和各项支出，其分得的赃款所占比例不足7%，应当认定为从犯。2.原审判决认定部分事实不属实：一是其和朱某某在宁夏固原市实施诈骗不正确，在其被公安机关羁押之前，其从来没有来到过宁夏固原；二是原审判决认定被告人周国芝、刘站、吴晓丽为被告人吴亚魁、朱某某提供POS机、银行卡、转账取钱等帮助不属实，应该是他们四人为朱某某提供帮助；三是原审判决认定被告人吴亚魁、周国芝、杨某某、冯某某利用计算机把朱某某在宁夏固原市从POS机刷出的233.61万元转至王某甲名下的民生银行卡中，又通过网上银行将该笔款项转至被告人吴晓丽及刘站、华某等人办理的银行卡不属实，王某甲、刘站、吴晓丽等人的银行卡、网银都是朱某某一人控制使用，其和周国芝、杨某某、冯某某未参与，也不知情；四是原判认定吴亚魁和朱某某利用李某甲、徐某某、刘甲名下的账户将165.8507万元转账至袁某某等11人名下的账户不属实，所有的银行卡、网银都是朱某某控制，其对此事不知情。3.吴亚魁认罪、悔罪，积极配合公安机关办案，具有坦白情节。综上所述，原审法院对其量刑过重，请求二审法院依法改判。上诉人吴亚魁的辩护人提出：1.上诉人吴亚魁所实施的犯罪行为和影响力均小于朱某某，在犯罪收益的比例分配上，吴亚魁仅仅得到了很小的一部分，故吴亚魁不是两起犯罪事实的主犯，属于帮助犯，应按照刑法第二十七条认定为从犯；2.一审法院单独的将朱某某另案处理，不利于审判。上诉人周国芝上诉称，原审判决认定事实不清，其没有参与整个诈骗过程，吴亚魁负责资金流动及人员调动，杨某某负责转账，其没有分到所谓的”手续费”，其认罪、悔罪，原审法院量刑过重，请求二审法院查明事实后改判。上诉人刘站上诉称，检察院指控罪名和原审判决罪名与其涉案事实不符，其应该构成妨害信用卡管理罪；原公诉机关与原审法院在审查起诉、判决过程中责任划分不合理，对方骗走其银行卡偷偷进行交易，其发现后将银行卡进行挂失，在不知情的情况下挪用了账户中未被及时转走的他人财物，因此，判处其五年零六个月有期徒刑过重，请求二审法院依法改判。上诉人吴晓丽上诉称，其积极配合公安机关的调查，社会危害性不大，原审法院对其量刑过重，请求二审法院依法改判。出庭履行职务的检察人员认为原判认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，建议二审驳回上诉，维持原判。经二审审理查明，2015年12月至2016年10月期间，上诉人吴亚魁同朱某某（另案处理）通过QQ、ICQ、电话联系，二人针对如何联系人员办理银行卡、办理不记名电话卡、找POS机等事宜进行商量。在实施犯罪过程中，吴亚魁在网上发布信息，以高额”手续费”吸引他人为其提供POS机，联系、安排POS机持有人、办理银行卡和取钱的人的生活和各项开支，并负责网银转账，朱某某负责操作POS机刷流水、办理退货交易。吴亚魁同朱某某先后利用宁夏黄河农村商业银行、山东青岛农商银行的POS机结算漏洞，以先刷卡再做退货交易的方式诈骗宁夏黄河农村商业银行固原支行人民币233.61万元，诈骗山东青岛农商银行莱西支行人民币165.8507万元,共计399.4607万元。在诈骗宁夏黄河农村商业银行时，上诉人周国芝提供POS机，上诉人刘站提供多张银行卡，二人转移诈骗资金233.61万元。2016年1月5日，上诉人刘站异地挂失其浙商银行卡账户。同年1月12日，上诉人刘站将账户内的100567.75元现金提取自用。上诉人吴晓丽伙同他人给吴亚魁提供银行卡、取钱，转移诈骗资金90万元，上诉人吴亚魁为吴晓丽支付2.25万元”劳务费”。上述事实，有经一、二审庭审举证、质证的下列证据予以证实：1.受案登记表、立案决定书，户籍证明、抓获经过、到案经过及羁押证明，证明本案的来源及公安机关将本案立为刑事案件侦查；各上诉人到案经过；各上诉人具有刑事责任能力的事实。2.搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证明固原市公安局经济技术开发区分局于2017年4月26日对朱某某（另案处理）住所进行搜查并对涉案银行卡等进行扣押的事实。3.上诉人吴亚魁ICQ与昵称为fo的好友聊天记录，证明吴亚魁将自己单方的聊天记录删除，只能看到朱某某的聊天记录；证明昵称为fo的账户与吴亚魁联系商量寻找POS机、办理手机卡、开银行卡等事宜的事实。4.福建中证司法鉴定中心闽中证[2017]数鉴字第586号司法鉴定意见书及司法鉴定许可证、鉴定人鉴定资格证书，证明通过对吴亚魁和朱某某的手机鉴定，提取到吴亚魁和朱某某之间关于预谋诈骗和实施诈骗过程中互相联系的聊天记录；鉴定人、鉴定机构具有鉴定资质。5.周某某办理POS机的相关手续和周某某名下的POS机在2015年12月19日至2015年12月31日的刷卡流水情况、借用合同、周某某活期账户明细查询，证明2015年12月12日，杨某某从周某某处借到其终端号为4010390的POS机及2015年12月20日至2016年1月1日期间，固原市原州区永丰家电账户POS机刷卡消费233.61万元后又将POS机交易金额233.61万元办理退货交易，造成宁夏农村商业银行固原支行233.61万元资金损失的事实。6.涉案银行卡的刷卡记录，银行卡开户资料及账户交易明细，证明用王某甲、刘站的卡刷取的POS机的资金经过王某甲账户后，转向王某甲、刘站、华某、吴晓丽等人账户的事实及刘站将自己浙商银行的银行卡挂失之后将该账户中的100567.75元现金占为己有的事实。7.上诉人吴亚魁与周国芝、吴晓丽等人的通话记录及吴晓丽相关订票信息，证明上诉人吴亚魁多次与周国芝、吴晓丽、刘站、王某甲等人联系以及吴晓丽到陕西省西安市、山西省运城市的活动轨迹。8.山东省农村信用社银联商户当日交易明细表及理财卡卡号×××交易明细，证明青岛顺安洪服装有限公司账户交易明细及通过办理退货交易，造成山东青岛农商银行莱西支行165.8507万元资金损失的事实。9.青岛顺安洪服装有限公司营业执照、法人史某某身份证复印件、工商信息登记情况及个人业务取款凭证，证明青岛顺安洪服装有限公司系有限责任公司，法定代表人系史某某，史某某从卡号×××的账户中支取15万元现金。10.证人李某乙、周某某证言，证明宁夏固原农村商业银行股份有限公司于2016年1月9日发现银行账户资金交易有问题，经查询客户周某某POS机开立的账户欠款233.61万元的事实和周某某称其将宁夏固原农村商业银行开发区分行办理的POS机、卡借于杨某某使用的事实。11.证人王某丙、孙某甲、邵某某、孙某乙、陈某某的证言，证明有人利用史某某办理的POS机刷卡消费再退货处理，致使山东青岛农商银行莱西支行损失165.8507万元的事实；孙某甲与邵某某联系以史某某的名义办理POS机交由一名姓吕的男子和一名技术员进行操作的事实；2016年10月29日，史某某从银行卡内提取15万元现金的事实。12.证人刘某某和王某某的证言，证明朱某某很少在家且在2016年年初买了一辆二手宝马车的事实。13.证人王某乙的证言，证明王某乙与朱某某一起同居生活，其名下×××的工行卡是受朱某某指使办理，银行卡大多数情况是朱某某在使用，其偶尔通过银行通知短信得知有几十万元交易的事实。14.证人李某甲、徐某某证言，证明二人通过网上联系到吴亚魁，按照吴亚魁的指示到连云港开办数张银行卡交由吴亚魁的事实。15.证人杨某某、冯某某证言及辨认笔录，证明杨某某和冯某某通过微信认识了一人，看到其朋友圈发布的可以用POS机挣钱，杨某某便租用了周某某的POS机，二人按照对方的要求携带POS机到西安，周国芝和吴亚魁给二人安排了住宿，杨某某将POS机交给吴亚魁和周国芝，2015年12月20日至30日，周国芝负责在电脑上操作，杨某某负责输入网银盾的卡号及密码。每天刷的钱都是20万元左右，对方承诺给二人15万元钱，12月31日晚上在KTV唱歌时，周国芝称接个人走了之后就再联系不上的事实；杨某某辨认在西安市钟楼附近一酒店内监督他们用网银把钱转入指定账号的张姓男子是吴亚魁、周姓男子是周国芝。16.证人王某甲的证言及辨认笔录，证明其通过一个金融贷款类的微信群认识张甲，张甲告知其可以在西安办理贷款，根据贷款额度，操作方收取相应的费用,让其到西安联系王哥。2015年12月21日其到西安见到王哥，12月23日，王哥让其到中国银行等银行开办了6张银行卡，其将银行卡及身份证交由王哥，2016年1月2日，其联系不到王哥后离开西安的事实及通过辨认确定让其在西安办理银行卡的王哥是吴亚魁的事实。17.证人朱某某的证言及辨认笔录，证明朱某某伙同吴亚魁利用POS机刷卡消费，办理退货交易的方式，在西安、连云港、呼和浩特等地分别骗取宁夏黄河农村商业银行固原支行、山东农村商业银行莱西支行资金200余万、80余万元的事实和通过辨认确定共同诈骗的人就是吴亚魁及在西安和吴亚魁一起来见他的人是周国芝的事实。18.上诉人吴亚魁的供述和辩解及辨认笔录，证明吴亚魁伙同一个自称”大哥”的人利用POS机先后在连云港、呼和浩特、西安等地实施诈骗行为4起以及诈骗过程中由朱某某约好吴晓丽、刘站、周国芝等人，吴亚魁受朱某某指使电话联系他们见面并负责上述人员在西安的生活及相关费用，吴亚魁让王某甲、刘站、吴晓丽等人开卡、取钱的事实和通过辨认确定在西安办理银行卡的南方人是刘站，和其在西安共同诈骗的代号为”大哥”的人是朱某某，在江苏连云港开卡的人系李某甲和徐某某的事实。19.上诉人周国芝的供述和辩解及辨认笔录，证明周国芝在手机聊天软件”陌陌”中认识一网友说POS机套现可以挣钱，并让其在网上发布POS机套现的信息，后在与其见面的时候，该网友告知利用POS机套现就是找地方小银行的POS机，刷5-10天的流水，按照全部金额的15%提成，并让其和吴亚魁联系。2015年12月份，有人联系周国芝称有宁夏黄河银行的POS机，其联系吴亚魁之后，吴亚魁给POS机持有人杨某某和冯某某购买了火车票让二人带POS机到西安，其也赶到了西安，吴亚魁安排三人住下，吴亚魁拿走POS机后称能用。12月20日，吴亚魁和周国芝、杨某某、冯某某住在一起开始刷银行流水，刷完之后，吴亚魁让杨某某通过网银转到他指定的一个民生银行的账户后，一直到12月31日，十天刷了200多万的流水，其向吴亚魁要提成，吴亚魁说要等钱到POS机机主的账户后才能结账，当天晚上，其和杨某某、冯某某唱歌时，吴亚魁电话告知其出事让其离开，当天晚上其离开了西安，再联系不上吴亚魁的事实；通过辨认确定2015年12月份在西安让其提供POS机的人是吴亚魁、给其提供POS机的人是杨某某、冯某某的事实。20.上诉人刘站的供述和辩解及辨认笔录，证明有人通过QQ联系刘站办理银行卡赚取提成，刘站根据指示到西安由吴亚魁接待和安排住宿。刘站根据吴亚魁的安排办理了7张银行卡，病将身份证和带网银的银行卡交由吴亚魁。刘站打电话查询银行交易记录时发现其办理的浙商银行账户有大额现金进出，2015年12月31日，其发现账户内有5万元余额，其便通过电话挂失该银行卡，在挂失的过程中又有5万元入账。2016年1月5日，上诉人刘站在湖北汉口新华路浙商银行武汉分行柜台挂失了该浙商银行卡，1月12日补办新卡后将100567.75元现金取出消费的事实和通过辨认确定2015年12月份让其在西安办理银行卡的人是吴亚魁的事实。21.上诉人吴晓丽的供述和辩解及辨认笔录，证明2015年12月的时候，有一网友电话联系其让其再找一名女的到西安开银行卡，然后办理银行”背账”业务，每”背账”10万元，给其提成5000元，于是其联系了张某某来到西安，吴亚魁让其和张某某在西安开银行卡并交给他，后吴亚魁让吴晓丽、张某某跟他去银行取钱，吴晓丽和张某某先后在陕西西安、山西运城取款共计90万元，吴亚魁给吴晓丽和张某某各支付”劳务费”2.25万元的事实；通过辨认确定2016年1月份和其在陕西西安、山西运城开银行卡、取钱的人是张某某的事实。以上证据收集程序合法，内容客观真实，与本案具有关联性，证据之间能够相互印证，形成完整的证据链条，能够客观证明本案犯罪事实,本院予以确认。本院认为，上诉人吴亚魁以非法占有为目的，伙同他人采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公共财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。上诉人周国芝、刘站、吴晓丽明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。在诈骗犯罪中，上诉人吴亚魁伙同他人实施犯罪，系共同犯罪。鉴于上诉人吴亚魁、周国芝、刘站、吴晓丽能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。关于上诉人吴亚魁及其辩护人提出吴亚魁和朱某某没有事先预谋，吴亚魁的活动均是受朱某某指使，应是从犯的上诉理由和辩护意见，经查，根据吴亚魁和朱某某的聊天记录，周国芝、刘站等人的辨认笔录，证人杨某某、冯某某、朱某某证言，上诉人吴亚魁、周国芝、刘站、吴晓丽的供述和辩解，证明上诉人吴亚魁和朱某某在用POS机诈骗之前，二人就联系人员办理银行卡、办理不记名电话卡、找POS机进行商量，在实施诈骗过程中，朱某某负责操作POS机刷流水、办理退货交易；吴亚魁负责联系POS机持有人、办理银行卡和取钱人员的相关费用，并负责网银转账。本案中，吴亚魁与朱某某在共同诈骗犯罪中分工不同，对诈骗行为的完成互相配合，上诉人吴亚魁应为主犯，故该上诉理由和辩护意见不能成立。关于上诉人吴亚魁上诉提出原审判决部分事实认定错误的上诉理由，经查，根据在案证据，上诉人吴亚魁在网上发布利用POS机挣钱的信息，周国芝看到信息后主动联系吴亚魁，按照吴亚魁的安排和POS机持有人杨某某、冯某某分别来到西安，吴亚魁安排好三人的食宿后将POS机交由朱某某操作，吴亚魁负责在周国芝、杨某某、冯某某处把朱某某从POS机刷出的宁夏黄河农村商业银行固原支行的233.61万元转到王某甲名下的民生银行账户中，又通过网上银行将钱转至吴晓丽、王某甲、刘站、华某等人办理的银行卡中，后吴亚魁安排吴晓丽与张某某从相关账户中取款，并分别支付吴晓丽、张某某”劳务费”2.25万元；在诈骗山东省青岛农商银行莱西支行时，吴亚魁和朱某某利用李某甲、徐某某的账户将165.8507万元转至他人账户。原审判决认定吴亚魁犯诈骗罪事实清楚，证据确认充分，上诉人吴亚魁的该上诉理由不能成立。关于上诉人吴亚魁提出其认罪、悔罪，具有坦白情节，原审法院对其量刑过重的上诉理由，经查，上诉人吴亚魁同朱某某诈骗宁夏黄河农村商业银行固原支行、山东青岛农商银行莱西支行人民币共计399.4607万元，犯罪数额特别巨大，原审法院依据其犯罪情节、认罪态度和悔罪表现，对其在法定幅度内的量刑是适当的。因此，该上诉理由不能成立，本院不予支持。关于辩护人提出将同案朱某某另案处理，不利于审判的辩护意见，经查，本案中上诉人吴亚魁积极实施诈骗犯罪的事实清楚，证据确实充分，其在共同犯罪中的作用、地位清楚，分案审理不会影响公正审判，不影响对吴亚魁的定罪量刑，故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于上诉人周国芝提出其没有参与整个诈骗犯罪过程，资金流动以及人员调动都是吴亚魁操作，杨某某负责转账，其没有分到”手续费”，亦是在不知情的情况下触犯法律，请求二审法院从轻判处的上诉理由，经查，根据在案证据，上诉人周国芝主动转发POS机赚取高额”手续费”的虚假消息，在联系到POS机后提供给吴亚魁，与吴亚魁、POS机持有人杨某某、冯某某一起利用网银将钱转至他人银行账户，上诉人周国芝虽不知道提供POS机是诈骗银行资金的一部分，但其作为已达到刑事责任年龄且具有一定的知识和社会阅历的人，将他人POS机交由陌生人使用，在明知该账户使用期间有大额现金出入，仍然放任他人使用，并且自己对该网银也进行操作，期许获得高额报酬，根据最高人民法院《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一款第（五）项规定，没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的，可以认定上诉人周国芝明知系犯罪所得，上诉人周国芝掩饰、隐瞒犯罪所得233.61万元，情节严重，原审法院依据其犯罪事实、情节，对其判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币2万元是适当的，故其上诉理由不能成立，本院不予支持。上诉人刘站提出其构成妨害信用卡管理罪的上诉理由，经查，妨害信用卡管理罪是指持有、运输伪造的信用卡或者数量较大的伪造的空白信用卡，非法持有数量较大的他人的信用卡，使用虚假的身份证明骗领信用卡，或者出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领信用卡的行为，上诉人刘站持其有效身份证明在多家银行办理多张银行卡交由他人使用，故其不构成妨害信用卡管理罪，该上诉理由不能成立，本院不予支持；关于其提出原审判决中责任划分不合理，对方是骗走其银行卡偷偷进行交易，其发现后将银行卡进行挂失，并在不知情的情况下挪用了账户中未被及时转走的他人财物，判处其五年零六个月有期徒刑过重，请求从轻判处的上诉理由，经查，上诉人刘站在没有正当理由的情形下，其为获取非法利益，为陌生的吴亚魁提供身份证及多张银行卡转移犯罪所得233.61万元，属情节严重，且在发现账户中有大额不明来源的现金时通过异地挂失银行卡的方式提取卡内现金100567.75元，且未对该款予以退赔，原审法院依据其犯罪情节、认罪态度和悔罪表现，对其在法定幅度内的量刑是适当的，故其上诉理由不能成立，本院不予支持。上诉人吴晓丽提出其积极配合公安机关的调查，社会危害性不大，原审法院对其量刑过重，请求从轻判处的上诉理由，经查，上诉人吴晓丽在没有正当理由的情形下，办理多张银行卡交给他人使用，协助他人在不同银行频繁提取来历不明的90万元交给吴亚魁，并从中获取2.25万元”劳务费”，属情节严重，原审法院综合其犯罪情节、认罪态度和悔罪表现，对其判处三年零二个月有期徒刑，并处罚金人民币1万元是适当的，故其上诉理由不能成立，本院不予支持。原审判决认定公安机关在侦办上诉人吴亚魁伙同朱某某诈骗山东省农商银行莱西支行时，从袁某某等11人名下的账户冻结赃款119.4693万元没有相关证据证实，本院不予认定。上诉人刘站从其账户提取现金100567.75元和上诉人吴晓丽”劳务费”2.25万元为违法所得,应予以追缴后退赔给被害单位。出庭履行职务的检察人员提出上诉人周国芝、刘站、吴晓丽犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪未引用相关法律条文，经查，原审法院漏用《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，二审予以补正。综上，原判认定部分事实清楚，证据确实、充分，定罪准确。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百一十二条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条、《最高人民法院〈关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释〉》第三条第一款第（一）项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项、第（三）项之规定，判决如下：一、维持宁夏回族自治区固原市原州区人民法院（2017）宁0402刑初317号刑事判决第一、二、三、四项,第一项，即”被告人吴亚魁犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年零六个月，并处罚金人民币10万元”；第二项,即”被告人周国芝犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币2万元”；第三项，即”被告人刘站犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币2万元”；第四项，即”被告人吴晓丽犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金人民币1万元”；二、撤销宁夏回族自治区固原市原州区人民法院（2017）宁0402刑初317号刑事判决第五项，即”公安机关从袁某某等11人名下的账户冻结赃款119.4693万元发还被害单位。尚未追缴的赃款279.9914万元，继续追缴发还被害单位”；三、继续追缴赃款399.4607万元（其中向上诉人刘站追缴100567.75元；向上诉人吴晓丽追缴2.25万元），发还山东省青岛农商银行莱西支行和宁夏黄河农村商业银行固原支行。本判决为终审判决。审判长慕蓉审判员姜丽华审判员马亚妮二○一八年三月十九日书记员杨晓霞附：本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的”数额较大”、”数额巨大”、”数额特别巨大”。《最高人民法院〈关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释〉》第三条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法三百一十二条第一款规定的”情节严重”：（一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的；《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。