安徽省和县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）皖0523刑初125号
公诉机关和县人民检察院。
被告人束军凯，男，1991年9月22日出生于安徽省无为县，汉族，大学文化，私企职员，户籍地安徽省无为县，租住上海市闵行区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2017年3月23日被公安机关抓获，次日被和县公安局刑事拘留，同年4月28日被取保候审，2018年3月14日被和县人民检察院取保候审，同年5月23日经本院决定被和县公安局执行逮捕。现羁押于和县看守所。
辩护人汪维斌，安徽汪维斌律师事务所律师。
和县人民检察院以和检刑诉〔2018〕108号起诉书指控被告人束军凯犯信用卡诈骗罪，于2018年5月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。和县人民检察院指派检察员高某、田某出庭支持公诉，被告人束军凯、辩护人汪维斌到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
和县人民检察院指控：潘某1等人将含有木马病毒的“校讯通”“违章查询”等短信链接发送到被害人手机，被害人手机中木马病毒后，潘某1等人窃取被害人的银行卡、手机号码等信息，利用木马病毒拦截验证码，将受害人的银行卡信息及验证码提供给他人在第三方平台上注册后盗刷。2016年六七月份，潘某1等人与被告人束军凯联系，由被告人束军凯盗刷6704.4元。公诉机关当庭宣读并出示了相关证据。公诉机关认为，被告人束军凯以非法占有为目的，将他人窃取的银行卡信息用于在互联网上盗刷，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。其到案后能如实供述其犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。
被告人束军凯在庭审中对公诉机关指控的罪名、所举证据均未提出异议，表示认罪，愿意退赔被害人经济损失。
辩护人提出辩护意见：1．被告人束军凯并非本案的组织者，潘某1是组织者，其植入手机病毒获取公民信息，将验证码等信息发送给被告人束军凯，盗刷变现仅是一个环节，被告人束军凯是为潘某1等人完成这个环节而已。本案中，被告人束军凯明显处于从犯地位，可以认定为从犯。2．被告人束军凯犯罪情节较轻，没有造成严重的后果，其参与时间较短，涉案数额较小，且要分一半给潘某1，实际违法所得更少。3．被告人束军凯当庭表示愿意退赔被害人的损失，认罪悔罪态度较好其没有任何劣迹前科，是初犯。4．建议法庭对被告人束军凯从轻处罚，适用拘役刑并适用缓刑。
经审理查明：2015年10月至2016年9月，潘某1等人将含有木马病毒的“校讯通”“违章查询”等短信链接发送到被害人手机，被害人手机中木马病毒后，潘某1等人窃取被害人手机中包含的姓名、银行卡、手机号码等信息，利用木马病毒拦截验证码，将被害人的银行卡信息及验证码提供给他人在第三方平台上注册后盗刷。2016年6月至7月期间，潘某1等人与被告人束军凯通过通讯工具QQ相互联系，被告人束军凯使用695403744（昵称“日后再说”）QQ号，潘某1等人使用2963986558（昵称“哈根达斯”）等QQ号，由被告人束军凯按上述方式多次盗刷被害人银行卡上的款项共计6704.4元。被告人束军凯按照50%的比例分给潘某1等人，汇至潘某1指定的户名为“郭程辉”“蔡奋勇”等的银行卡上。被告人束军凯具体犯罪事实如下：
1．2016年6月26日，被告人束军凯将常某的银行卡在第三方支付平台上盗刷2笔，共计1004元。
2．2016年6月28日，被告人束军凯将刘某的银行卡在第三方支付平台上盗刷4笔，共计1489.6元。
3．2016年6月28日，被告人束军凯将沈某的银行卡在第三方支付平台上盗刷4笔，共计1494.8元。
4．2016年7月3日，被告人束军凯将谢某的银行卡在第三方支付平台上盗刷5笔，共计2716元。
被告人束军凯于2017年3月23日在上海市被抓获归案，其到案后，能如实供述犯罪事实。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1．指定管辖的批复、通知和决定书，证实潘某2团伙犯罪案件由公安部、省公安厅、市公安局层层指定，由和县公安局管辖。
2．人口信息表，证实被告人束军凯作案时已达到完全刑事责任年龄。
3．到案经过，证实被告人束军凯于2017年3月23日在上海市闵行区凯德龙负二层西北餐厅内被公安民警抓获归案。
4．本院（2017）皖0523刑初153号刑事判决书，证实潘某1等人因将含有木马病毒的“校讯通”“违章查询”等短信链接发送到被害人手机，被害人手机中木马病毒后，潘某1等人窃取被害人的银行卡、手机号码等信息，利用木马病毒拦截验证码，将受害人的银行卡信息及验证码提供给他人在第三方平台上注册后盗刷。
5．QQ聊天记录、潘某1电脑“出料”记录，证实被告人束军凯与潘某1等人通过QQ联系，传输信息资料，盗刷被害人银行卡等事实情况。
6．支付宝帐户转帐记录、回款记录，证实被告人束军凯向潘某1等人打款，分给其犯罪所得的情况。
7．被害人银行卡交易明细，证实本案4名被害人银行卡被盗刷的具体情况。
8．破案说明，证实和县公安局书面说明通过对相关QQ号码之间联系情况的侦查，最终确定被告人束军凯为QQ昵称“日后再说”的使用人，并查清其犯罪事实情况。
9．扣押、返还清单，证实在办案过程中公安机关扣押被告人束军凯手机情况，提取相关证据后返还其手机。
10．手机聊天信息提取笔录，证实和县公安局对被告人束军凯手机相关信息予以提取，制作笔录。
11．证人潘某1、潘某2、黄某的证言，证实其在实施诈骗活动中，通过QQ让昵称“日后再说”的QQ使用人盗刷被害人银行卡的情况。
12．被害人常某、刘某、沈某、谢某的陈述，证实各被害人发现其银行卡被盗刷后，及时向其所在的公安机关报案，并具体陈述被盗刷的时间、数额等情况。
13．被告人束军凯的供述，证实其经人介绍通过QQ与潘某1等人联系，于2016年6月至7月期间用潘某1提供的被害人手机号码、身份信息、银行卡号在第三方平台消费，再予以变现，按照刷卡数额50%的比例分钱给潘某1等人，其实际获取违法所得万余元。
14．电子数据材料，证实公安机关依法提取的潘某1等人与被告人束军凯等人QQ通讯中的电子数据。
另查明，被告人束军凯的亲属在庭审后，为其退出赃款6704.4元，有相关缴款票据在卷佐证，可以确认，本院将发还各被害人。
本院认为：被告人束军凯以非法占有为目的，利用同案犯窃取的他人手机内存储的身份信息、银行卡信息等资料，通过互联网盗刷他人银行卡购物消费，是冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，犯罪数额较大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪。和县人民检察院指控被告人束军凯的罪名成立。在犯罪过程中，被告人束军凯所实施的盗刷行为，是整个信用卡诈骗最终实现的重要环节，并且其对犯罪所得与潘某1等人予以平分，其在犯罪中的作用与传播手机木马病毒、获取公民信息等其他犯罪环节的作用相当，被告人束军凯应对其所参与的全部犯罪事实和数额承担刑事责任。对辩护人提出将其划分为从犯的辩护意见，本院不予采纳。被告人束军凯到案后，能供述全部犯罪事实，属坦白，依法可以从轻处罚。对相应辩护意见本院予以采纳。其亲属为其退出赃款，可酌情对其从轻处罚。鉴于被告人束军凯所涉的信用卡诈骗犯罪活动属于利用通讯工具、互联网等技术手段实施的电信网络诈骗犯罪活动的形式之一，对此类严重影响人民群众安全感和社会和谐稳定的犯罪活动，应慎重把握适用缓刑的条件。故对辩护人提出适用缓刑的量刑建议，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
被告人束军凯犯信用卡诈骗罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人束军凯的刑期自2018年5月23日至2018年9月16日；罚金款于本判决生效后十日内缴清）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省马鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 李圣梅
审判员 张 炫
审判员 吴正刚
二〇一八年七月九日
书记员 汪海英
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的犯罪行为的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第196条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第196条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第196条规定的“数额特别巨大”。
刑法第196条第1款第（3）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（1）拾得他人信用卡并使用的；
（2）骗取他人信用卡并使用的；
（3）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（4）其他冒用他人信用卡的情形。