林州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）林少刑初字第148号
公诉机关林州市人民检察院。
被告人董利锋，女，1977年10月25日出生。
辩护人苗分分，河南舒展律师事务所律师。
林州市人民检察院以安林检公诉刑诉（2014）527号起诉书指控被告人董利锋犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。林州市人民检察院指派检察员闫国军出庭支持公诉，被告人董利锋及其辩护人苗分分到庭参加了诉讼。期间，因本案案情复杂，经安阳市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。
林州市人民检察院指控，2010年至2012年间，被告人董利锋在林州市横水镇翟曲村董某甲家设立办公地点，以高息为诱饵，出具安阳市兴林投资咨询有限公司、林州市鑫隆商贸有限公司借款凭证，面向本村及附近村庄群众为安阳市兴林投资有限公司、林州市鑫隆商贸有限公司非法吸收存款。经安阳相州会计师事务所鉴定：共吸收存款8757353.60元，涉及900余人，1005笔，截止目前仍有3480537.50元未能兑付，涉及286人，抽取好处费606832.57元。
董利锋在2008年9月到2010年10月期间，以林州市林信投资担保公司名义非法吸收公众存款319笔，涉及人数205人，经安阳相州会计师事务所鉴定：共计金额1939484元，已向储户兑付完毕。
就上述事实，公诉机关提供了被告人董利锋的供述，被害人董某乙、董某丙的陈述，证人王某某、李某某等人的证言，鉴定意见及相关书证等证据证实。公诉机关认为，被告人董利锋非法吸收公众存款，核其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人董利锋对起诉书指控的犯罪事实及罪名不持异议。其辩护人所提意见是：1.本案是单位犯罪；2.董利锋系自首；3.董利锋系公司代办员，所收款项已上交公司，系从犯；4.董利锋系初犯、偶犯，认罪态度好，已取得部分被害人谅解，请求对其从轻处罚。
经审理查明，董利锋在2008年9月到2010年10月期间，以林州市林信投资担保有限公司名义面向本村及附近村庄群众非法吸收公众存款数额1938494元，319笔，涉及人数205人，已向储户全部兑付。
安阳市兴林投资咨询有限公司、林州市鑫隆商贸有限公司系董某丁（另案处理）先后成立并伙同尚某某、杨某（二人另案处理，具体负责上述两公司日常管理及吸收公众存款业务，其中杨某系安阳市兴林投资咨询有限公司法定代表人），以年息7%-10％的高额利息为诱饵，以公司买地搞房地产开发为名，在林州市横水镇、采桑镇等地通过业务员面向社会上不特定群众吸收存款。2010年至2012年期间，被告人董利锋在林州市横水镇翟曲村董某甲家设立办公地点，以高息为诱饵，出具安阳市兴林投资咨询有限公司、林州市鑫隆商贸有限公司借款凭证，面向本村及附近村庄群众为安阳市兴林投资咨询有限公司、林州市鑫隆商贸有限公司共吸收存款8757353.60元，涉及900余人，1005笔，董利锋从中抽取好处费606832.57元，截至目前仍有3480537.50元未能兑付，涉及286人。公安机关在办理该案件过程中，查封董利锋在郑州市惠济区金杯路10号楼7层705号房产一处及林州市人民路东段原丹尼斯楼上店铺四间（商品房买卖合同编号：CSSCHY-413、CSSCHY-414、CSSCHY-415、CSSCHY-416）。
2014年6月30日，经林州市公安局电话通知，董利锋主动到公安机关接受讯问，到案后如实供述了自己的罪行。
上述事实，有下列经控辩双方当庭质证的证据证实：
（1）常住人口基本信息证实被告人董利锋的身份情况。
（2）林州市公安局经济犯罪侦查大队到案证明证实董利锋的到案情况。
（3）相州会鉴字（2014）第0701号会计鉴定意见书证实董利锋吸收存款金额，涉及人数，笔数，未兑付存款金额，涉及人数，笔数等情况。
（4）相州会鉴字（2014）第0701号（补充鉴定）会计鉴定意见书证实董利锋为林州市林信投资担保有限公司吸收存款金额共计1938494元，兑付金额共计1938494元，涉及人数205人、笔数319笔的相关情况。
（5）安阳市兴林投资咨询有限公司、林州市鑫隆商贸有限公司、林州市林信投资担保有限公司工商登记资料证实三公司的注册情况。
（6）林州市公安局经侦大队民警王庆义、王爱军出具的情况说明证实董利锋名下房产的查封情况。
（7）证人李某甲出具的说明及李某甲提供的董利锋经办的林州市林信投资担保有限公司借款凭证复印件证实董利锋经办林州市林信投资担保有限公司借款凭证票面金额共计1938494元的相关情况。
（8）证人李某某出具情况说明证实董利锋于2008年9月至2010年10月为林州市林信投资担保有限公司吸收存款319笔，涉及人数205人，总计金额1938494元，以上款项该公司已全部兑付，该计账凭证已送会计事务所审计，该公司已于2010年10月注销且公章已销毁的相关情况。
（9）被害人董某乙、董某丙、郭某某等125人的陈述、借款凭证及身份证复印件证实被告人董利锋以安阳市兴林投资咨询有限公司、林州市鑫隆商贸有限公司名义向各被害人吸收存款的情况。
（10）被告人董利锋的辩护人提供被害人吕某某、李某乙、董某戊及郭某甲四人出具的谅解书、身份证复印件证实上述四人对董利锋的行为予以了谅解。
（11）证人王某某的证言，2009年鑫盛公司准备在安阳市买地搞开发，从李某某处借了870万元，现在这笔借款基本已还清，我们公司只针对李某某，公司用丹尼斯房产抵账给李某某，后李某某再抵给其他人，鑫盛公司和林州市林信投资担保有限公司没有经济来往，听说李某某欠董利锋钱，然后他通知我公司直接把房子给了董利锋。
（12）证人李某某的证言，林信公司全称是林州市林信投资担保有限公司，2008年在林州市工商局注册，注册资金1000万，法人董某已，公司地址林州市长春大道老图书馆二楼，经营范围我不清楚，2010年公司注销。公司就三人，董某已是法人，也是老板，王某甲（已殁）是会计，董某丁是现金出纳。主要就是融资，通过董利锋等代办员向群众吸收存款。2009年6月，我介绍安阳鑫盛置业有限公司从林信公司抵押借款870万，林信公司和鑫盛置业签订了借款合同，2012年8月因林信公司注销，为了收回这870万借款，林信公司和鑫盛置业签订的借款合同变更为林州市合盛典当有限责任公司（简称合盛典当行）和鑫盛置业，找鑫盛公司谈时，鑫盛公司答应以其在林州市开发的房产抵账。董利锋和鑫盛置业谈好后告知了我，我从董利锋处收回了3396766元的林信公司借款凭证（其中有董某庚778868元林信公司的借款凭证），后典当行对鑫盛置业出了个通知，董利锋拿这个通知去鑫盛置业公司抵顶了鑫盛置业公司开发的林州市丹尼斯房子，具体怎么抵顶我不清楚。除董某庚的778868元借款凭证外，其他是董利锋从她代办的储户手中收回来的。
（13）证人李某甲的证言，2012年年底，李某某给我打电话，让我收了董利锋经办储户的林信公司借款凭证并办理相关手续。后我清点了董利锋交回的林信公司的借款凭证，借款凭证金额共计：3113698元，其中董利锋经办1938494元；董某庚经办778868元，其他人经办：396336元，根据凭证计算出应付利息283078元（不包括396336元本金的利息）。合计应付董利锋本息3396766元。后我给董利锋开具了林信公司一张3396766元的收据，后董利锋拿着收据去安阳市鑫盛房地产有限公司抵账，用收据购买了安阳市鑫盛房地产有限公司在林州市原丹尼斯的房产。吸收存款一般是董利锋先收取储户的钱，然后拿钱到林信公司开具林信公司借款凭证，开凭证的同时公司把董利锋应得的红利（好处费）给董利锋，之后董利锋再把借款凭证交给储户。
（14）证人杨某的证言，2010年10月份的一天，董某丁电话联系我让我第二天带上身份证和他一块去安阳，第二天上午王某甲、董某丁、赵某、我姐常某（董某丁的妻子）开车接我后直接去了安阳市工商局，董某丁找到了一个妇女，说他准备开公司，让我当法人并占80%的股份，赵某当股东占20%的股份，让那个妇女代理办理公司的注册手续。我当时19岁，什么也不懂，也没想什么，只当是帮姐夫董某丁的忙。从安阳回来后，董某丁给了我尚某某的电话，让我跟着尚某某去跑业务找代办员集资。后来我找了王某乙、靳某某去公司，经董某丁见面同意后到公司上班，负责打票出单据，尚某某介绍董某辛做公司会计，赵某介绍李某乙、秦某某去公司上班。开始集资时董某丁要求我们对外要说公司是尚某某的，不让说是他的，董某丁给我们定好利息和代办费标准后，我和尚某某便开始找郭某甲等业务员集资，通常是业务员报给我们储户名字和存款金额后我们在公司打好借据后，我和尚某某开车带借据去代办员家取钱，同时把借据给代办员。董某丁的二姐董利锋集资的钱直接给董某丁，不经公司，她给储户兑付也是董某丁直接把钱给董利锋，董利锋再兑付她名下储户的存款。代办员都是尚某某找的，尚某某是以买地搞房地产开发用钱搞集资的，我只是跟她一块去。公司没有买地搞开发，吸收存款的利息大约是13至18点之间，时间段不同，点也不一样。就是每一万元给代办员1300至1800元，代办员给储户多少利息公司不管，大约都是年息7%-9%。截至目前公司一共集资大约2000万，还有约800万未兑付。集资款都给了董某丁，当时公司成立后董某丁用他妻子常某的身份证在邮政储蓄办了一个存款册，后把这个存款册给了公司，要我把每天收到的集资款都存到上面，董某丁用钱时我把钱转给他，有时也直接将集资款给董某丁。董某丁用钱，董某辛记为公司用款，董某丁还钱，就记为公司还款。
（15）被告人董利锋的供述与辩解，2010年底，我姑姑家女儿尚某某说她开了一家公司，需要资金，希望我能给她融一部分资金，每一万按照18%返点，我可以从这18个点内自己做主给集资户定利息。开始时是我这儿有钱后给尚某某联系，让她从公司开好票据后尚某某和王某乙来取，2011年5月份，尚某某说公司业务忙，让我在家里直接给储户开票，她们方便时来取钱。随后杨某将林州市鑫隆商贸有限公司的财务专用章和王某乙、靳某某的私章以及安阳市兴林投资有限公司盖章的空白借款凭证及没有章的空白借款凭证送到我家，让我在家里给储户随时开具收据，借款凭证开完后尚某某或者杨某再去给我送。这样我在家里开始给鑫隆、兴林公司吸收存款。一共开三联，储户一联，公司拿走两联，一般都是现金。每次都是尚某某、杨某等人来取钱，我也拿着钱去给过公司，他们取钱的时候都是按照开具的借款凭证计算总金额，然后扣除我应得到返点后将现金和借款凭证的另外两联取走。尚某某负责到我家收钱、收账，原来我知道杨某是司机，后来才知道是公司的总当家，王某乙也跟着尚某某到我家收钱，我不知道靳某某具体在公司干什么。在为鑫隆、兴林公司融资之前，我给林信公司吸收了一些存款，给兴林、鑫隆吸收存款的过程中，有一部分林信公司的借款到期后，有的我以兴林、鑫隆公司名义吸收的存款支付了，有的把林信公司的借款凭证换成了兴林、鑫隆公司，林信公司的借款凭证我自己收着，总额是3396766元。从2010年开始到2012年年底，共吸收公众存款总金额约900余万元，现在还有400余万元没有兑付，具体的以审计报告为准。除了一部分钱用于兑付林信公司存款外，其余的都交给杨某了，大约是300余万。
上述证据，确实充分，足以认定。
本院认为，被告人董利锋非法吸收公众存款10695847.60元（未兑付3480537.50元），数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，林州市人民检察院指控其罪名成立，本院予以支持。董利锋在共同犯罪中起主要作用，系主犯。董利锋经林州市公安局电话通知后主动到公安机关接受讯问，并如实供述了自己的罪行，构成自首，依法可从轻处罚。公安机关查封董利锋在郑州市惠济区金杯路10号楼7层705号房产一处及林州市人民路东段原丹尼斯楼上店铺四间（商品房买卖合同编号：CSSCHY-413、CSSCHY-414、CSSCHY-415、CSSCHY-416）予以追缴，返还集资群众。其余赃款赃物继续追缴。关于辩护人所提董利锋系自首、认罪态度好并请求对其从轻处罚的意见成立，本院予以采纳；所提本案是单位犯罪、董利锋系公司代办员且所收款项已上交公司系从犯并请求对其从轻处罚的意见，经查，董利锋以安阳市兴林投资咨询有限公司、林州市鑫隆商贸有限公司、林州市林信投资担保有限公司代办员的身份非法吸收公众存款且在共同犯罪中起主要作用，不应认定为单位犯罪及从犯，故对该意见，本院不予采纳。根据董利锋的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人董利锋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月30日起至2018年6月29日止。罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳。）
二、公安机关查封董利锋在郑州市惠济区金杯路10号楼7层705号房产一处及林州市人民路东段原丹尼斯楼上店铺四间（商品房买卖合同编号：CSSCHY-413、CSSCHY-414、CSSCHY-415、CSSCHY-416）予以追缴，返还集资群众。其余赃款赃物继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵晓明
代理审判员 郭威位
人民陪审员 李林霞
二〇一五年四月二十八日
书 记 员 王绍莹