广西壮族自治区柳州市城中区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）城中刑初字第285号
公诉机关广西壮族自治区柳州市城中区人民检察院。
被告人江某，个体户。因涉嫌诈骗罪，于2014年10月24日被柳州市公安局城中分局刑事拘留，同年11月28日被逮捕。现羁押于柳州市第一看守所。
辩护人韦小丁，广西启辉律师事务所律师。
柳州市城中区人民检察院以城检公诉刑诉（2015）281号起诉书指控被告人江某犯诈骗罪，于2015年8月6日向本院提起公诉。期间柳州市城中区人民检察院以补充侦查为由建议延期审理一次，本院予以准许。本院依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。柳州市城中区人民检察院指派检察员廖海杰出庭支持公诉，被告人江某及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
柳州市城中区人民检察院指控：2012年9月，被告人江某在柳州市城中区曙光东路开设一家“老山玉庙首饰店”，因被害人汪某、唐某居住于附近，常光顾该店，故而与江某相识。2013年9月至2014年5月间，江某以生意资金周转不灵为由，共计骗取汪某人民币260万元。但江某并未将借款用于生意，而是用于个人消费。2014年4月左右，被告人江某讹称其在缅甸、云南有矿山和工厂，以合伙投资玉石生意为由，骗取唐某人民币68万元。但江某并未将该款用于矿石生意，而是用于个人消费。2014年10月20日，被告人江某在上海市被公安机关抓获归案。
公诉机关就指控的犯罪事实提供了书证、被害人陈述、被告人供述、证人证言等证据，认为被告人江某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，其行为已经构成诈骗罪，提请本院依法惩处。
被告人江某辩称：1、其没有诈骗的故意，二被害人所给的钱皆用于生意周转，其向王某投资入股几百万元，并有价值几百万元的玉石原料放在王某处，但做生意有风险，常有资金周转不灵的情况，不构成诈骗罪；2、唐某的68万元，借款期限未到；3、汪某只向其投入本金200万元左右，期间其已支付了60万元本金和利息，出具给汪某的260万元借条是被迫写的；4、家人已退赔玉石给唐某。
辩护人为被告人提出如下辩护意见：1、江某的行为不构成诈骗罪，汪某借钱给江某，江某一直支付利息，是典型的民间高利贷。2、江某有玉石门面，唐某是与江某投资合作玉石生意，江某未虚构事实，没有非法占有的目的。3、如果诈骗罪成立，江某已向汪某支付三十多万元利息，向唐某退赔玉石，有积极退赃情节。
经审理查明：2012年9月，被告人江某在柳州市城中区曙光东路开设一家“老山玉庙首饰店”，被害人汪某、唐某因常光顾该店与江某熟识。后江某隐瞒了个人和玉器店的真实资金状况，谎称在缅甸和云南有玉矿、工厂，投资玉石生意回报率高，从2013年5月至2014年5月间，以借款投资玉石生意并许诺以高额利息，先后骗取汪某人民币260万元。2014年8月至9月，被告人江某以合伙投资一块玉石原石为由，骗取唐某人民币68万元。江某收到汪某、唐某支付的款项后即转支或取现，用于偿还债务、个人消费、支付其他借款及利息等。2014年9月下旬，江某关闭老山玉庙首饰店并将店内货物搬空，并躲避汪某、唐某。2014年10月20日，被告人江某在上海市被公安机关抓获归案。被告人江某在案发前以支付利息或本金的方式共返还人民币618000元给汪某。
上述事实，有经庭审举证、质证、本院予以确认的下列证据所证明：
1、受案登记表，证实案件由来。
2、破案经过、到案经过，证实被告人江某被抓获的时间、地点、经过。
3、被害人汪某的陈述，证实江某在鸿府楼下开了一间“老山玉庙”玉器店，其因住在鸿府小区就经常到该店里聊天，江某说家人做玉石矿产生意，在缅甸、云南有玉矿和工厂。2013年5月，江某称资金周转不灵，向其借钱并给2分5的利息。起初江某借的不多，每次借款都按约给付一定利息，每次借钱都有欠条。直到2014年5月23日，其分十几次通过转账或现金支付的方式共借给江某260万元，便要求江某写了一张260万元的总欠条，销毁以前所有的欠条。江某给过50万元左右的利息，未还过本金。2014年6月、7月，江某电话常关机。2014年9月下旬，江某的玉器店关门，东西也都搬空了，电话也无法联系到她，其怀疑被骗后报案。
4、被害人唐某的陈述，证实其因对玉器感兴趣，2012年与江某相识。2014年年中，江某谈到她家是做玉矿生意，在缅甸和云南瑞丽有矿山和工厂，叫其一起投资玉石生意，用原石或雕刻成艺术品拍卖，回报率百分之百。2014年8月，其分三次转账50万元给江某。过后，江某称玉石生意形势大好，要其追加投资。2014年9月，其又分两次给江某18万元。十多天过后，其感觉不对劲，让江某拿原石来看，江某说给看照片，其不同意后让江某还钱，不做投资，但江某以各种理由推脱。2014年9月27日，其到江某的老山玉庙店，发现店内东西已搬空，也很难联系到江某，其意识到被骗后报案。2014年底，江某的妹妹江某退给其一些石头和石头制品，认真研究了一下这些东西，发现这些东西毫无价值，全部扔掉了。
5、收条、借条，证实被告人江某分别向汪某、唐某出具260万元的借条、68万元的收条。
6、转账凭证，证实唐某向江某转账68万元。
7、证人王某的证言，证实2013年6月，其与江某开始玉石生意的交易，至2014年1月，江某多次到其店面，但只购买了3次，价值总共有42.5万元的玉石，现金支付3万元，其他都是通过转账到其会计王某的账户。其中2014年1月，江某从其处购买了一块29万元的玉石毛料，当时切成十几块，其中几块做成成品被江某带走，另留下7小块边角的相当于废品的毛料。2014年9月底，江某让其找雕刻师雕刻其中一块毛料，加工费4.5万元由其垫付，至今江某未支付这雕刻费。其未帮江某雕刻过“龙”形状的成品，亦没有68万元的交易。江某与其是纯粹的买卖关系，不存在合作或股东的关系。
8、证人江某的证言及收条，证实江某经营一家玉器店，听说有人闹事，江某把门面关了，把店内的玉器都搬回家。这些玉器有95件左右，大部分是挂件，江某说这些共价值90万元左右。江某被抓后，唐某找江某协商，让江某把这些玉器给他，江某就在2014年年底把玉器交给了唐某。唐某写了一张收到江某石头一颗及其制品若干的收条。
9、证人韦某的证言证明，2014年1月，江某称玉器生意需要资金周转，向其借款6万元。同年5月，江某向其借款10万元。同年8月，在其不断催促下，江某还款2万元。同年10月中旬，其发现江某玉器店关门，电话也无法联系江某，至今江某还欠其14万元。
10、证人梁某的证言，证实2014年1月，江某向其称家里出事需要钱，其看在同学份上就答应借给她20万元。2014年3月，江某先还了7万元，后来又还了13万元，现已全部还清。
11、证人黄某甲的证言，证实其丈夫罗赠芳是江某的表弟，与江某是亲戚关系。2013年9月，江某对其丈夫说她的玉石生意要扩大，准备在云南开厂，需要投入很多资金，只要投钱进去，都有固定收入，而且投入的每一分钱都是用来做玉石生意。隔几天后，江某打电话称玉石行情好，要投资的话快点。其与丈夫商量后决定投资，并先投了4万元。2013年10月，江某给了利润现金3500元。因为是亲戚关系，玉石生意回报率高，我们就很信任她。之后直至2014年2月，基本上每个月都会投3-5万元给江某做玉石生意，总共投了60万元左右。江某基本上每个月返还利润，2013年11、12月，江某还过16万元左右。2014年1月，投了最多的一次是20万元。2014年3月开始，其一直要求江某归还本金，她一直推拖。直到2014年9月，再也见不到江某本人，电话也几乎不接，接了一两次电话也说在外地出差。至今仍有35万元左右的本金没有收回。
12、证人黄某乙的证言，证实其是江某的丈夫，夫妻二人间的经济相对独立。其前后给江某不少于60万元资金，其中20万元是其给江某开玉器店的启动基金，其不参与经营管理，有时江某也给钱，算是分红也算是归还投资。其名下有一套雒容镇的房子，是其婚前的房子，没有车子。其不知道江某诈骗，直到汪某和唐某让其劝江某还钱，其打电话给江某，江某称自己会处理。
13、辨认笔录及照片，证实证人王某辨认出被告人江某。
14、扣押决定书及扣押清单，证实公安机关依法扣押了被告人江某的两台手机及六张银行卡。
15、城中区地税局完税证明，证实老山玉庙店没有申报纳税记录。
16、银行流水清单，证实被告人江某多张银行卡的账户资金余额均不足百元；从2013年9月至2014年5月，汪某用中国建设银行卡33×××09及汪素梅、樊福和账户转给江某共计190.6550万元；江某用中国农业银行卡62×××70、62×××62共转给汪某61.8万元，转给王某59.4875万元；唐某转给江某68万元；江某尾号6570的农行账户在2014年7月28日无资金交易记录。江某在收到汪某、唐某的转款后即快速全额提现或转账给黄某甲、罗赠芳、韦某、梁某等人。
17、电子证据检查工作记录、被告人江某手机的短息、QQ、微信聊天记录，证实江某向宜信公司借贷，宜信公司多次催款；江某与机主“奇石”136××××3337等关于赌博的信息交流，如“明天那2万2千元不到，庄家就不给我报号了，拖不起，这星期我挨给8万元左右了”“第一排鼠出！5000-1000-500=3500＋50得3500”等，江某于2014年7月28日向被害人汪某发送内容为尾号6570的农行账户于7月28日完成一笔金额为转支426万交易，余额426万余元的虚假短信。被害人汪某、唐某多次要求江某还钱的记录、江某资金去向等。
18、情况说明，证实被告人江某被抓获的情况。
19、破案及到案经过，证实被告人江某被抓获的时间及地点。
20、户籍证明，证实被告人江某的身份情况。
19、被告人江某的供述，其在曙光东路开了一家老山玉庙玉器店，月租2万元左右。汪某住在鸿府小区，2013年年初，汪某常来店里看玉器。熟识后其向汪某借款用做玉石生意，2013年5月至2014年上半年，其分十多次共向汪某借了约200万元的本金，约定利息3分至8分不等。后其应汪某要求出具了一份欠款260万，落款日期为2014年5月23日的总欠条。被抓获之前，其通过银行转账、现金支付的方式向汪某还过20万元利息和40万元本金。因玉石经营不善，未能按时还款。2014年8月，唐某同意与其各出资68万合作投资一块玉石的原石，其便联系云南的王某雕刻一块龙形状的成品，成品所用的原石是事前其屯在王某处价值600多万元的6、7颗原石中的1颗。原石未完工，也就未结算。其跟王某交易过十几次，通过现金或转账到王某账户的方式交易。平时没有记账的习惯，也没有购买房屋、汽车。
本院认为，被告人江某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物共计价值人民币266.2万元，其行为已触犯我国刑律，构成诈骗罪，且数额特别巨大。公诉机关的指控的罪名成立。被告人江某在案发前以支付利息、本金的方式返还给被害人汪某人民币61.8万元，应在诈骗金额内予以扣除，故被告人江某诈骗被害人汪某财物价值共计人民币198.2万元。关于被告人江某及辩护人称江某没有诈骗汪某、唐某，与汪某是民间高利贷关系、与唐某是共同投资关系的辩解，经查，被告人江某在向汪某借款同时还向黄某甲、韦某、梁某等人借款共计几十万元，江某在诱使唐某投资时隐瞒了已欠下汪某等人高额债务，其本人已无本钱投资的事实，从唐某处的得款绝大部分用于偿还汪某等人的欠款，并未用于玉石投资，其与王某既未合资入股玉石生意，亦无巨额资产存放在王某处。江某在明知自己的资金状况严重恶化，已无偿还能力的情况下，仍向被害人汪某、唐某隐瞒真实的资金状况，虚构自己及家族在外地有玉矿、工厂等取得被害人信任，承诺给予高额利息、谎称与其投资玉石有高额回报来诱骗被害人，将从被害人处得的款项用于个人消费、偿还债务、赌博等。江某采用拆东墙补西墙、虚构富裕的家庭背景、强大的经济实力、编造其在银行有大额存款，取得被害人的信任及拖延时间，在被害人多次催债的情况下，并未积极筹款，亦未与被害人商定还款计划，而是将店面关闭、搬空货物，进行躲避，其非法占有的意图明确，故对被告人江某的辩解及辩护人的第1、2辩护意见不予采纳。关于被告人江某称借条系被逼迫所写的意见，江某多次供述其欠汪某本金及利息共计260万元，该供述及被害人陈述与借条相互印证，被告人及辩护人亦未提出相应证据证实确被逼迫下写的欠条，故对被告人江某的第3点辩解不予采纳。第4点辩护意见与辩护人的第3点辩护意见与本院所查明的事实及证据一致，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人江某犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年10月20日起至2027年10月19日止。罚金于判决生效后一个月内缴清，逾期不缴纳的，强制缴纳。）
二、责令被告人江某分别退赔被害人汪某人民币1982000元、唐某人民币680000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区柳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 许兰珍
人民陪审员 王燕芬
人民陪审员 蓝 苗
二〇一五年十二月十日
书 记 员 梁慧妮
附本判决引用的法律条文：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。