安徽省黄山市屯溪区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）屯刑初字第00109号
公诉机关黄山市屯溪区人民检察院。
被告人江瑞莲，女，1952年6月17日出生于安徽省歙县，汉族，小学文化，个体工商户，住安徽省黄山市屯溪区。因涉嫌诈骗罪于2013年8月23日被黄山市公安局屯溪分局刑事拘留，同年9月26日经屯溪区人民检察院批准逮捕，次日由黄山市公安局屯溪分局执行�现羁押于黄山市看守所。
辩护人朱有志，安徽经盾律师事务所律师。
黄山市屯溪区人民检察院以屯检刑诉（2014）77号起诉书指控被告人江瑞莲犯诈骗罪，于2014年5月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黄山市屯溪区人民检察院指派检察员江佳俊出庭支持公诉，被告人江瑞莲及其辩护人朱有志到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
黄山市屯溪区人民检察院指控：2007年至2013年8月，被告人江瑞莲先后虚构做生意需要资金周转、儿子结婚、房子装修需要用钱、家人、朋友出了交通事故、弟弟在上海要买房子、弟弟的儿子出国留学需要资金作出国押金和留学费用等事由急需用钱向他人借款，并隐瞒自己向多人借取大量高利息钱款的事实，通过出具借条、承诺给付较高利息，告知对方自己多年做生意、有多套房产、家人有固定工作收入来保证�还的方式获取他人信任，多次向张某甲、戴某某、汪某甲等几十人借款，共计383万余元。期间，被告人江瑞莲拖欠他人货款118861元。被告人江瑞莲将钱款实际用于归还之前的部分借款、高额利息及个人消费、家庭开支等。
公诉机关为证实指控的犯罪事实成立，移交本院并在庭审中举证的主要证据材料有：户籍证明、报案材料、借条、相关银行账户的开户资料及交易流水、到案情况说明等书证；证人方某等人的证言；被害人张某甲、戴某某、汪某甲等人的陈述；被告人江瑞莲的供述等。
公诉机关认为：被告人江瑞莲以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人江瑞莲在案发后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定。提请依法判处。
被告人江瑞莲对公诉机关指控的借款事实、证据、定性均没有异议，认为自己年事已高，是初犯，希望予以从宽处理。
辩护人朱有志的辩护意见是：一、对起诉书指控的借款事实和定性不持异议。二、关于对被告人江瑞莲的量刑：被告人江瑞莲投案自首，认罪态度较好，当庭表示自愿认罪且系初犯、偶犯，建议法庭对其从轻或减轻处罚。
经审理查明：一、2007年至2013年8月期间，被告人江瑞莲先后虚构做生意需要资金周转、儿子结婚、房子装修、弟弟的儿子出国留学等各种事由，通过出具借条、承诺给付较高利息等方式获取信任向他人“借款”。具体诈骗事实如下：
1.2007年3月至9月间，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”等事由，多次向张某甲“借款”，共计5万元。
2.2007年至2012年5月期间，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”为由多次向汪某�“借款”，共计7.64万元。
3.2008年底至2013年7月期间，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”、“朋友出事，借钱帮助一下”等事由多次向方某甲“借款”，共计2.35万元。
4.2009年8月、2012年12月间，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”两次向章某某、王某甲夫妇“借款”，共计1.5万元。
5.2009年10月及2012年下半年，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”、“家里出事，需要帮忙”为由，两次向方某乙“借款”，共计3万元。
6.2010年3月6日，被告人江瑞莲向方某丙“借款”1.5万元。
7.2010年8月21日，被告人江瑞莲以“商店周转不灵”、“儿子要结婚”、“女方需要彩礼钱”为由，向江某甲“借款”6.5万元。之后，因江某甲一直催要钱款，江瑞莲先后还给江某甲“利息”�计7500元。
8.2010年至2011年，被告人江瑞莲以“房子装修”、“亲戚在上海买房”为由，先后向李某甲“借款”，共计7万元。之后，江瑞莲先后共归还李某甲3.4万元“本金”和3000元“利息”。
9.2011年1月25日，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”为由向王某乙“借款”1万元。
10.2011年8月至2013年4月间，被告人江瑞莲以“媳妇被车撞，急需用钱”、“有急事要用钱”等事由，多次向何某、杨某甲夫妇“借款”，共计3.8万元。
11.2011年10月、2013年5月，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”、“店里雇员骑车撞到人”等事由两次向徐某某“借款”，共计13万元。
12.2011年11月至2012年6月期间，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”、“家人、朋友出了交通事故”、“弟弟�儿子出国留学需要资金作出国押金和留学费用”等各种事由多次向周某某“借款”，共计29万元。之后，因周某某多次催要钱款，江瑞莲于2012年11月24日还给周某某4万元。
13.2011年10月至12月期间，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”为由，两次向江甲“借款”，共计3.5万元。后江甲多次要求江瑞莲还钱，至2013年2月，江瑞莲归还江甲“本金”和“利息”共计2.4万元。
14.2011年12月8日，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”为由，向俞某某“借款”3万元。到期后，因俞某某多次向江瑞莲催要钱款，江瑞莲于2013年7月10日还给俞某某3000元。
15.2011年12月31日，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”为由，向夏某某“借款”1万元。
16.2012年3月至2013年8月期间，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”等事由多次向戴某某“借款”，共计47.55万元。之后，江瑞莲还给戴某某“利息”3.9万元。
17.2012年4月至2012年11月间，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”为由多次向程某甲“借款”，共计4.2万元。
18.2012年4月至5月，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”、“儿子开车撞到人，急需用钱”为由，两次向程某乙“借款”，共计4.3万元。
19.2012年6、7月份，被告人江瑞莲以“儿子出车祸，急需用钱”为由，两次向操某某“借款”，共计1.4万元。之后，操某某向江瑞莲催要钱款，江瑞莲从江某乙处“借款”1万元还给操某某。
20.2012年6月至12月期间，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”为由，多次向宁某某“借款”，共计24万元。
21.2012年6月至12月期间，被告人江瑞莲以“做生意需要资�周转”、“买房子缺钱”为由，四次向王某丙“借款”，共计1.9万元。
22.2012年7月，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”、“上海弟弟买房子缺钱”、“儿子调动工作”为由，向巴某甲“借款”，共计20万元。
23.2012年7月25日，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”为由向洪某“借款”2万元。
24.2012年8月至2013年6月期间，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”、“儿子结婚装潢房子”为由，多次向陈某某“借款”共计14万元。后在陈某某多次催讨下，江瑞莲归还了部分钱款，还欠陈某某9.92万元。
25.2012年8月至2013年2月，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”为由，三次向叶某甲“借款”，共计31万元。
26.2012年8月至2013年6月，江瑞莲以“做生意需要资金周转”、“儿子调动工作”、“弟弟买房子”等各种事由多次向张某乙“借款”，共计19.9万元。
27.2012年9月至2013年5月期间，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”、“媳妇调动工作需要送礼”、“弟弟的儿子出国留学需要资金”等事由多次向汪某甲“借款”，共计30万元。
28.2012年9月至12月间，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”为由，两次向王某丁、程某丙夫妇“借款”，共计4万元。
29.2012年10月至2013年8月期间，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”为由，先后三次向崔某“借款”，共计10万元。
30.2012年10月23日，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”为由向迟某某“借款”3万元。
31.2012年11月20日，被告人江瑞莲以“有急事，急需用钱”向甘某某“借款”1.2万元。之后，�某某多次找江瑞莲催要钱款。2013年5月11日，江瑞莲还给甘某某1万元，还欠2000元一直未归还。
32.2012年12月22日，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”为由，向刘某某“借款”3万元。
33.2010年左右，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”为由，向胡某甲“借款”3.7万元。之后，胡某甲多次讨要钱款，江瑞莲一直以各种理由拖延，至2013年1月，江瑞莲归还胡某甲2.7万元，还欠1万元一直未归还。
34.2013年年初，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”、“儿子房屋装修需要用钱”、“弟弟的儿子出国留学需要资金”等事由多次向郑某甲“借款”共计31.3万元。江瑞莲于2013年8月14日从江乙处“借款”2万元还给郑某甲，其余钱款一直未归还。
35.2013年2月至4月间，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”、“弟弟的儿子出国留学需要资金”为由，两次向练某某“借款”，共计11万元。
36.2013年4月，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”为由，两次向方某丁“借款”，共计2万元。
37.2013年4月及6月，江瑞莲以“侄子要出国需要钱”为由，两次向程某丁“借款”，共计9.1万元。
38.2011年6月至2013年6月，江瑞莲以“做生意需要资金周转”、“侄子出国留学需要钱”为由，三次向巴某乙“借款”，共计7.32万元。
39.2013年5月，被告人江瑞莲以“儿子结婚花了不少钱，现在经济比较紧张”为由，三次向郑某乙“借款”，共计6万元。
40.2013年5月至6月期间，被告人江瑞莲以“侄子出国留学，需要好多钱”为由，多次向焦某某“借款”，共计12.3万元。
41.2013年6月3日，被告人江瑞莲以“侄子出国留学�需要好多钱”为由，向庄某某“借款”1万元。
42.2013年6月17日，被告人江瑞莲以“亲戚家买房，钱不够”为由，向张某丙、熊某某兄弟共“借款”1万元。
43.2013年6月19日，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”为由，向张某丁“借款”1万元。
44.2013年6月26日，被告人江瑞莲以“侄子出国留学，需要押金，钱不够”为由，向许某“借款”1万元。
45.2013年6月，被告人江瑞莲以“做生意需要资金周转”、“侄子考国外学校需要钱”为由，两次向胡某乙“借款”，共计2.5万元。
46.2013年7月1日，被告人江瑞莲以“儿子被车撞了，手头没钱”为由，向蔡某甲、李某乙夫妇及蔡某乙共“借款”5万元。
47.2013年7月18日，被告人江瑞莲以“店里雇员撞了人，需借钱应急”为由，向方某戊“借�”5000元。
48.2013年7月27日，被告人江瑞莲以“侄子出国留学，钱不够”为由，向江某乙“借款”1万元，后江瑞莲将钱用于还给操某某。
49.2013年8月2日，被告人江瑞莲以“办房产证”为由，向吴某甲“借款”5000元。
50.2013年8月4日，被告人江瑞莲以“儿子出车祸，撞到人急需用钱”为由，向吴某乙“借款”3000元。
51.2013年8月5日，被告人江瑞莲以“急着和别人结货款”为由，向蒙某某“借款”3000元。
52.2013年8月14日，被告人江瑞莲以“出车祸，需要用钱”为由，向江乙“借款”2万元，之后将该款归还给郑某甲。
以上被告人江瑞莲诈骗款共计383万余元。
二、拖欠货款事实。
1.2011年6月，被告人江瑞莲委托张某甲打柜子，欠账1000元。2012年4月，被告人江瑞莲委托张某甲收购茶叶，欠账2300元。
2.2012年2�至2013年7月期间，被告人江瑞莲多次从叶某乙经营的“小叶”土特产批发商行购买干货土特产，共欠货款14805元。
3.2013年1月，被告人江瑞莲在宁某某处购买火腿，欠货款7.3万元。
4.2013年3月至2013年7月期间，被告人江瑞莲多次从程某戊、金某某经营的“顺和”土特产批发商行购买干货土特产，共欠货款9885元。
5.2013年3月及4月间，被告人江瑞莲两次从洪某某经营的“凌云”土特产店购买干货土特产，共欠货款2481元。
6.2013年3月至7月期间，被告人江瑞莲四次从杨某乙经营的歙县“三联”批发部购买干货土特产，共欠货款10658元。
7.2013年7月，江瑞莲到操某某的店内购买干货，价值2932元，货款一直未付。
8.2013年8月5日，被告人江瑞莲欠蒙某某麻油货款1800元。
以上被告人江瑞莲拖欠货款共计118861元。
三、被告人江瑞莲归案情况。
2013年8月23日，被告人江瑞莲在其儿子方某的陪同下到黄山市公安局屯溪分局刑侦大队投案，并如实供述犯罪事实。
上述事实，有以下证据予以证实：
一、书证。
1.接受证据清单，证明公安机关从被害人处调取的借条凭证及销货清单。
2.借条，证明被告人江瑞莲向被害人借款的事实：张某甲5万元；汪某乙7.64万元；方某甲2.35万元；章某某、王某甲夫妇1.5万元；方某乙3万元；方某丙1.5万元；江某甲6.5万元；李某甲7万元；王某乙1万元；何某、杨某甲夫妇3.8万元；徐某某13万元；周某某29万元；江甲3.5万元；俞某某3万元；夏某某1万元；戴某某47.55万元；程某甲4.2万元；程某乙4.3万元；操某某1.4万元；宁某某24万元；王某丙1.9万元；巴某甲20万元；洪某2万元；陈某某14万元；叶某甲31万元；张某乙19.9万元；汪某甲30万元；王某丁、程某丙夫妇4万元；崔某10万元；迟某某3万元；甘某�1.2万元；刘某某3万元；胡某甲3.7万元；郑某甲31.3万元；练某某11万元；方某丁2万元；程某丁9.1万元；巴某乙7.32万元；郑某乙6万元；焦某某12.3万元；庄某某1万元；张某丙、熊某某1万元；张某丁1万元；许某1万元；胡某乙2.5万元；蔡某甲、李某乙夫妇、蔡某甲的姐姐蔡某乙5万元；方某戊5000元；江某乙1万元；吴某甲5000元；吴某乙3000元；蒙某某3000元；江乙2万元。
3.报案材料，证明被告人江瑞莲拖欠叶某乙、金某某、洪某某、杨某乙等人货款，后债权人向公安机关报案的事实。
4.企业基本信息，证明黄山市屯溪区“瑞鑫”调味品商店系被告人江瑞莲个体经营的事实。
5.银行账户交易明细，证明被告人江瑞莲账户历史交易明细。
6.到案情况说明，证明2013年8月23日，被告人江瑞莲在其儿子方某的陪同下，到黄山市公安局屯溪分局刑侦大队投案自首的事实。
7.�籍信息，证明被告人江瑞莲的出生日期、住址等信息，已达刑事责任年龄的事实。
二、证人方某证言，证明被告人江瑞莲与其系母子关系，后来得知母亲在外面欠了许多外债用于归还高利贷的事实。
三、被害人张某甲、方某甲、周某某、郑某甲等人的陈述，证明被告人江瑞莲虚构做生意需要资金周转、儿子结婚、房子装修需要用钱、家人、朋友出了交通事故、弟弟在上海要买房子、弟弟的儿子出国留学需要资金作押金和留学费用等急需用钱的理由，并通过出具借条、承诺给付较高利息，告知对方自己多年做生意、有多套房产、家人有固定工作收入来保证偿还的方式获取其信任向其借款的事实。
四、被告人江瑞莲的供述，证明其在2007年至2013年8月期间，先后虚构做生意需要资金周转、儿子结婚、房子装修需要用钱、家人、朋友出了交通事故、弟弟在上海要买房子、弟弟的儿子出国留学需要资金作押金和留学费用等急需用钱的理由向他人借款，一直拖欠不还，实际将钱款用于归还之前的部分借款及高额利息，以及个人消费、家庭开支的事实。
以上证据经庭审质证，合法有效，且能相互印证，内容真实、客观，本院予以确认。
关于被告人江瑞莲虚构事实、隐瞒真相向多人“借款”行为的定性。诈骗罪是指以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取数额较大的公私财物的行为。民间借贷纠纷是指双方基于协议，由借款人向贷款人借款，因借款人不能按期归还借款而产生的民事纠纷，双方形成的是一种债权债务关系。两者的主要区别在于是否采用了虚构事实、隐瞒真相的手段，是否具有非法占有的目的。本案中，被告人江瑞莲虚构事实，通过出具借条、承诺给付较高利息，告知对方自己多年做生意、有多套房产、家�有固定工作收入来保证偿还的方式获取他人信任，使出借人方某甲、周某某、郑某甲等五十余人陷入错误认识交付钱款，江瑞莲在获得资金后肆意挥霍，致使没有偿还能力。其没有归还借款的真实意愿和履行行为，证明其主观上具有非法占有他人财产的故意，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的行为，符合诈骗罪的构成要件。
关于被告人江瑞莲经营“瑞鑫”调味品商店时“拖欠货款”的性质认定。本案中，被告人江瑞莲在案发前一直经营“瑞鑫”调味品商店，并未虚构事实，进货时拖欠他人货款，实际部分履行了给付义务，存在真实的交易关系。因此，本院认为，其主观上不具有非法占有的目的，客观上亦没有虚构事实、隐瞒真相的行为。所以被告人江瑞莲拖欠叶某乙、金某某、洪某某、杨某乙等人货款的行为不符合诈骗罪的构成要件。
本院�为：被告人江瑞莲以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人江瑞莲犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人江瑞莲主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，且当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。被告人江瑞莲在经营“瑞鑫”调味品商店期间，拖欠他人货款的行为不符合诈骗罪的构成要件，公诉机关指控部分事实不当，本院予以扣除。根据被告人江瑞莲的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人江瑞莲犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元；
（刑期从判决执行之日�计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月23日起至2025年8月22日止。所判罚金于本判决生效后30日内缴纳）。
二、责令被告人江瑞莲退赔张某甲5万元；退赔汪某乙7.64万元；退赔方某甲2.35万元；退赔章某某、王某甲夫妇1.5万元；退赔方某乙3万元；退赔方某丙1.5万元；退赔江某甲5.75万元；退赔李某甲3.3万元；退赔王某乙1万元；退赔何某、杨某甲夫妇3.8万元；退赔徐某某13万元；退赔周某某25万元；退赔江甲1.1万元；退赔俞某某2.7万元；退赔夏某某1万元；退赔戴某某43.65万元；退赔程某甲4.2万元；退赔程某乙4.3万元；退赔操某某0.4万元；退赔宁某某24万元；退赔王某丙1.9万元；退赔巴某甲20万元；退赔洪某2万元；退赔陈某某9.92万元；退赔叶某甲31万元；退赔张某乙19.9万元；退赔汪某甲30万元；退赔王某丁、程某丙夫妇4万元；退赔崔某10万元；退赔迟某某3万元；退赔甘某某0.2万元；退赔刘某某3万元；退赔胡某甲1万元；退赔郑某甲29.3万元；退赔练某某11万元；退赔方某丁2万元；退赔程某丁9.1万元；退赔巴某乙7.32万元；退赔郑某乙6万元；退赔焦某某12.3万元；退赔庄某某1万元；退赔张某丙、熊某某1万元；退赔张某丁1万元；退赔许某1万元；退赔胡某乙2.5万元；退赔蔡某甲、李某乙夫妇、蔡某甲的姐姐蔡某乙5万元；退赔方某戊0.5万元；退赔江某乙1万元；退赔吴某甲0.5万元；退赔吴某乙0.3万元；退赔蒙某某0.3万元；退赔江乙2万元。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省黄山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 程小玲
审 判 员 陶 军
人民陪审员 何 芳
二〇一四年七月八日
书 记 员 方 斅
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可�从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。