浙江省安吉县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0523刑初513号
公诉机关安吉县人民检察院。
被告人程国明，男，1962年9月12日出生，汉族，浙江省安吉县人，高中文化程度，家住安吉县。2007年1月因赌博被安吉县公安局行政处罚拘留十四日并处罚金人民币一千九百元，2011年4月因赌博被安吉县公安局行政处罚拘留三日；2013年11月7日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年11月29日被取保候审，2015年9月10日在本院审理期间因脱逃被裁定中止审理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月10日被刑事拘留，同年2月6日被依法逮捕。现羁押于安吉县看守所。
辩护人秦玉环，浙江五星国泰律师事务所律师。
被告人陈晖，男，1986年3月12日出生，汉族，浙江省安吉县人，大学文化程度，家住安吉县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月24日被取保候审。现在家。
辩护人舒展，浙江振源律师事务所律师。
安吉县人民检察院以安检公诉刑诉（2015）199号、（2016）485起诉书指控被告人程国明、陈晖犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月29日向本院提起公诉。本院于同年8月1日立案。并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安吉县人民检察院指派代理检察员王永功出庭支持公诉，被告人程国明及辩护人秦玉环，被告人陈晖及辩护人舒展到庭参加诉讼。在审理期间，安吉县人民检察院于2016年10月28日建议延期审理本案，后于2016年11月21日提请恢复审理。现已审理终结。
安吉县人民检察院指控：
1.2013年9月至12月间，被告人程国明及潘祖钙、陈某1（另案处理）为筹措资金用于归还各自的民间借款、银行贷款、企业的经营活动及赚取利息差，共同设立“信邦创投”P2P网贷公司（网站），承诺4分左右的月息及奖励大肆通过网络向社会不特定对象进行融资，累计非法吸收网上投资人存款人民币21106900.76元。其中用于支付网上投资人本息共计人民币13339898.31元、公司股东借款人民币581.3万元、外借款人民币83.615万元以及公司费用开支人民币1101239.07元。后因公司亏损、借款无法收回，造成网上投资人方平等200余人损失本金776.700245万元人民币。案发后，三人偿还了部分投资人借款，尚余636.174114万元未归还。潘祖钙预交67万元、陈某1预交10万元及被告人程国明预交5万元至公安机关，陈荣华以鼎盛路西6幢底层76、78房产进行抵押。
2.2014年9月，被告人程国明伙同镇宏斌（另案处理）注册成立浙江竹亿投资咨询有限公司，并于同年9月在互联网上设立“竹亿财富”网站，聘请被告人陈晖负责人员培训和标书的制作与发布，以P2P理财的名义，利用虚假的材料通过“竹亿财富”网站向社会不特定对象进行虚假宣传，许诺高额利息进行非法集资，集资款被用于归还个人债务、出借他人和支付开支等。至案发时为止，被告人程国明、陈晖等人向社会不特定对象100余人吸纳集资款共计人民币276万余元，造成苏某、周某2等人共计人民币100余万元未归还。案发后，被告人陈晖向公安机关投案自首。
为指控被告人程国明、陈晖的犯罪事实，公诉机关当庭宣读、出示了被告人的供述，证人证言，书证等证据。据此认为，被告人程国明、陈晖非法吸收公众存款，数额巨大，系共同犯罪，二人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法惩处。
被告人程国明对起诉书的指控无异议。
被告人程国明的辩护人对起诉书指控被告人程国明构成非法吸收公众存款罪的犯罪事实无异议。但认为，1.被告人程国明虽然共同成立了“信邦创投”网站、“竹亿财富”网站，但其作用较小；2.案发后，被告人程国明自愿认罪，退缴了赃款，有悔罪表现。请求予以从轻处罚。
被告人陈晖对起诉书的指控无异议。
被告人陈晖的辩护人对起诉书指控被告人陈晖构成非法吸收公众存款罪无异议。认为，被告人陈晖在共同犯罪中起辅助作用，系从犯；且有自首情节，请求予以从轻处罚。
经审理查明：
1.2013年7月，被告人程国明与潘祖钙、陈某1（二人均已判刑）商量为筹措资金用于各自企业的经营活动、赚取融资利息差，共同注册成立了“浙江安吉信邦投资咨询有限公司”，并创建了“信邦创投”网站作为该公司的网络融资平台。2013年9月下旬，被告人程国明及潘祖钙、陈某1通过“信邦创投”网站向社会公众推广“P2P”信贷投资模式，以提供资金中介服务为名，以高额利息为诱饵，非法向社会不特定人员吸收存款。截止至2013年12月31日止，“信邦创投”网络投资平台累计非法吸收周某1、镇宏斌等400余投资人存款，合计人民币2110余万元。
另查明，被告人程国明及潘祖钙、陈某1除将上述非法吸收的存款用于支付网上投资人本息及网站费用开支外，三人及他人共借款人民币660余万元。其中，被告人程国明借款人民币285余万元，潘祖钙借款人民币120余万元，陈某1借款人民币175余万元，章某借款未归还人民币70万元，施某借款未归还人民币13.615万元。案发后，被告人程国明归还借款及直接支付投资人人民币133余万元，潘祖钙直接支付投资人人民币44万元，陈某1直接支付投资人人民币13余万元。造成周某1、镇宏斌等260余投资人经济损失人民币652余万元。
案发后，被告人程国明退缴赃款人民币5万元；潘祖钙退缴赃款人民币67万元；陈某1退缴赃款人民币13万元，陈某1的亲属自愿以房产为陈某1退缴赃款；公安机关从章某处追回赃款人民币10万元，查封了章某用于归还借款的其名下递铺镇中心商城1幢20-24号（房权证递铺字第××号）房产；公安机关从施某处追回赃款人民币2万元。
2.2014年9月，被告人程国明及镇宏斌注册成立浙江竹亿投资咨询有限公司，并于同年9月在互联网上设立“竹亿财富”网站，网站作为该公司的网络融资平台，聘请了被告人陈晖负责人员培训和标书的制作与发布。被告人程国明及镇宏斌通过“竹亿财富”网站向社会公众推广“P2P”信贷投资模式，以提供资金中介服务为名，以高额利息为诱饵，非法向社会不特定人员吸收存款。至案发时为止，被告人程国明、陈晖及镇宏斌等人向社会不特定对象100余人吸纳集资款共计人民币276万余元，造成苏某、周某2等人经济损失共计人民币140余万元。
案发后，被告人陈晖主动向公安机关投案。并退缴违法所得人民币2.5万元。
另查明，被告人程国明因本案于2013年11月7日至同年11月29日被先期羁押二十三日。
上述事实，被告人程国明、陈晖在开庭审理过程中均无异议，并有同案犯潘祖钙、陈某1、镇宏斌的供述，被害人周某1、镇某、苏某、周某2等200余人的陈述及报案登记表、充值记录、帐户信息、银行账单、转账凭条、汇款记录、存款及提现记录，证人屠某、陈某2、王某、徐某、范某、孙某、施某等人的证言，营业执照、组织机构代码证、税务登记证，借款协议书、借款凭证、银行转帐凭证，扣押物品清单，湖州中天和会计师事务所审计报告，公安机关整理报案笔录汇总，（2015）湖安刑初字第251号刑事判决书，收条，人口信息、抓获经过、情况说明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人程国明、陈晖违反国家金融管理法规，以高息为诱饵，通过网络，以投资入股的方式，非法向社会不特定公众吸收资金，数额巨大，二被告人的行为已触犯刑律，均构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。系共同犯罪。被告人程国明在取保候审期间脱逃并又犯罪，酌情从重处罚。在共同犯罪过程中，被告人程国明起主要作用，系主犯；被告人陈晖起辅助作用，系从犯，且主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，是自首，对被告人陈晖依法减轻处罚。案发后，被告人程国明如实供述犯罪事实，依法从轻处罚。据此，根据被告人程国明、陈晖的犯罪事实、性质、情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，第二十六条第一款，第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人程国明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月10日起至2020年6月18日止，先期羁押的二十三日已折抵刑期。罚金限判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人陈晖犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。
三、被告人程国明及同案犯潘祖钙、陈荣华退缴的赃款和追回的借款、公安机关查封的房产依法处置的价款，依法予以追缴，并按比例发还各被害人（被害人及损失情况详见附表1）；被告人陈晖退缴的违法所得人民币二万五千元依法予以追缴，并按比例发还各被害人（被害人及损失情况详见附表2）。对被告人程国明的违法所得继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 方雨亭
人民陪审员 吴秀倩
人民陪审员 罗 忠
二〇一六年十二月二十二日
书 记 员 陆 婷