浙江省金华市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）浙金刑二初字第15号
公诉机关浙江省金华市人民检察院。
被告人张丽浩。因本案于2013年8月13日被永康市公安局刑事拘留，同年9月18日被依法逮捕，现押于永康市看守所。
辩护人陈春山，浙江思律律师事务所律师。
浙江省金华市人民检察院以金检公一刑诉（2014）1040号起诉书指控被告人张丽浩犯集资诈骗罪，于2014年7月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省金华市人民检察院指派代理检察员邬海静出庭支持公诉，被告人张丽浩及其辩护人陈春山到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控，2010年以来，被告人张丽浩在明知自身不具备归还能力的情况下，以银行转贷、投资项目、购买土地等为名，以高额利息为诱饵，向章某等17名被害人非法集资人民币4.55255亿元，并将上述资金用于支付高额利息、购买豪车、名表等奢侈消费，造成大量债务无法偿还。2013年7月11日，被告人张丽浩为逃避债务携款潜逃。截至案发，被告人张丽浩实际骗取集资款人民币9197.52万元。2013年8月13日，被告人张丽浩在武义县桐琴镇喜悦万家酒店内被公安机关抓获。
公诉机关针对上述指控的事实当�宣读、出示了被害人的陈述、证人证言、书证、被告人的供述等证据材料。公诉机关认为，被告人张丽浩以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究刑事责任，提请本院依法判处。
被告人张丽浩对公诉机关指控的罪名及犯罪数额均无异议。
辩护人提出，1、被告人张丽浩在2013年1月前融资的对象仅局限于亲戚朋友内部，没有向社会不特定的人发布集资信息，更没有将集资的信息向社会扩散和放任集资信息扩散的行为，张丽浩真正扩大融资对象是在2013年3月至6月期间，之前被告人张丽浩主观上不具有非法占有目的，在此阶段向田某丙、吕某甲、何某乙、厉志锋、李某丙、胡某丙等亲戚朋友6人的借款行为，依法不构成集资诈骗罪。2、被告人张丽浩在2014年3月向司法�关检举了黄永忠受贿的犯罪线索，并经查证属实，对案件的侦破起到了实际作用，被告人张丽浩具有立功表现，请求法院予以减轻或从轻处罚。3、被告人张丽浩认罪态度较好，有悔罪表现，请求法院予以从轻处罚。
经审理查明，2010年7月份，被告人张丽浩因投资生意亏损，欠下巨额债务，为归还债务，张丽浩于2010年8月开始向他人借款以归还债务。2010年8月至2013年7月间，被告人张丽浩以银行转贷需要资金、投资项目、购买土地等为名，以支付高额利息为诱饵，先后向被害人章某等人非法集资人民币4.55255亿元，并用于偿还借款、支付高额利息、个人挥霍等，共造成集资款人民币9165.52万元至今无法归还。具体如下：
1、2010年8月至2013年6月，被告人张丽浩虚构银行转贷等事由，向被害人田某丙非法集资人民币5202.5万元，后归还人民币4786万元（其中一辆奥迪q7轿车作价人民币50万元），至今有人民币416.5万元未归还。
2、2011年11月10日，被告人张丽浩以高额利息为诱饵向被害人吕某甲非法集资人民币30万元，后以支付利息的方式归还人民币25.2万元，至今有人民币4.8万元未归还。
3、2012年1月至2012年3月间，被告人张丽浩以高额利息为诱饵向被害人何某乙非法集资人民币37.6万元，后以支付利息的方式归还人民币18.08万元，至今有人民币19.52万元未归还。
4、2012年8月至2013年7月，被告人张丽浩以银行转贷需要资金等为由向被害人厉志锋非法集资人民币212.4万元，后以支付利息的方式归还人民币48万元，至今有人民币164.4万元未归还。
5、2013年1月至7月，被告人张丽浩以帮人银行转贷需要资金为由，并以高额利息为诱饵向被害人李某丙非法集资人民币1.75652亿元，后归还人民币1.29951亿元，至今有人民币4570.1万元未归还。
6、2013年3月至6月，被告人张丽浩以银行转贷和做项目需要资金为由向被害人章某非法集资人民币1.7889亿元，后归还人民币1.6705亿元，至今有人民币1184万元未归还。
7、2013年4月至7月，被告人张丽浩以银行转贷和做项目需要资金为由向被害人金某甲非法集资人民币1157.5万元，后以支付利息的方式归还人民币92.5万元，至今有人民币1065万元未归还。
8、2013年4月至6月，被告人张丽浩以资金周转为由，支付高额利息为诱饵向被害人胡某丙非法集资人民币1925.4万元，后归还人民币1492.5万元，至今有人民币432.9万元未归还。
9、2013年6月24日，被告人张丽浩以银行转贷需要资金为由向被害人田某丁非法集资人民币485万元，至今不能归还。
10、2013年6月26日，被告人张丽浩以资金周转为由向被害人金某乙非法集资人民币15万元，并以支付利息的方式归还人民币1.2万元，至今有人民币13.8万元未归还。
11、2013年6月至7月，被告人张丽浩以资金周转为由，以高额利息为诱饵向被害人赵某非法集资人民币194万元，后归还人民币100万元，至今有人民币94万元未归还。
12、2013年6月至7月，被告人张丽浩以资金周转为由，以高额利息为诱饵向被害人陈某非法集资人民币194万元，后归还人民币100万元，至今有人民币94万元未归还。
13、2013年7月3日至5日，被告人张丽浩以支付赚取高额利息为诱饵向被害人马某非法集资人民币240.5万元，至今未归还。
14、2013年7月5日，被告人张丽浩以资金周转为由向被害人倪某非法集资人民币194万元，至今未归还。
15、2013年7月8日，被告人张丽浩以资金周转为由向被害人胡某丁非法集资人民币97万元，至今未归还。
16、2013年7月9日，被告人张丽浩以资金周转为由向被害人吕某乙非法集资人民币50万元，至今未归还。
17、2013年7月9日，被告人张丽浩以银行转贷款需要资金为由向被害人王某非法集资人民币40万元，至今未归还。
2013年7月11日，被告人张丽浩为逃避债务逃匿，同年8月13日被公安机关抓获归案。后公安机关从被告人张丽浩处扣押了手表两只（①玫瑰金色vacheronconstantin49150au7501246786手表一只；②玫瑰金色cartier133223sx3003手表一只）、银色戒指一枚、银行卡十张，上述物品已随案移送，另公安机关还从被告人张丽浩、证人田某甲等人处扣押了款项共计人民币1556071.37元。
证明上述事实的证据有：
1、被害人田某丙、吕某甲、何某乙、厉志锋、李某丙、章某、金某甲、胡某丙、田某丁、金某乙、赵某、陈某、马某、倪某、胡某丁、吕某乙、王某的陈述，证人胡某甲、何某甲、聂某、楼某、李某甲、周某甲、李某乙、胡某乙的证言，证明被告人张丽浩以银行转贷、投资项目、购买土地等为由，以支付高额�息为诱饵向各被害人集资及支付部分利息，造成巨额资金不能归还，2013年7月11日，被告人张丽浩关闭手机无法联系等事实。
2、证人田某甲的证言，证明其丈夫被告人张丽浩是做资金生意的，从他人处吸收资金，再把资金提供给他人转贷款并从中赚取利差，其和丈夫先后购买过一套房产及奔驰、奥迪q7、玛莎拉蒂、法拉利、路虎等轿车，上述轿车现均被借款人拿走抵债，房产因未按期支付按揭贷款被收回等事实。
3、证人周某乙的证言，证明2013年7月份，被告人张丽浩打电话给其，称投资失败欠了很多钱，要求其帮忙租房子以躲避债务等事实。
4、证人田某乙的证言，说明材料及金华市人口信息管理系统，证明2013年7月11日，田某甲将名下的奥迪q7越野车过户给其儿子田建超，后该车作价50万元过户给被害人田某丙抵作被告人张丽浩欠款等事实。
5、借条、银行交易�细、银行卡客户交易查询、网银交易查询明细、网上银行交易明细、银行汇款凭证、中国工商银行账户历史明细清单、中国工商银行网上银行电子回单、银行转账凭条、浙江省农村合作金融机构分户明细对账单、中国农业银行业务凭证、中国农业银行账户交易明细、委托书等，证明被告人张丽浩与各被害人之间的银行账户资金往来等情况。
6、扣押决定书、扣押物品清单及照片、协助查封／解除查封通知书、银行卡、手表、戒指，证明公安机关在侦查过程中扣押手表等物品、冻结银行存款等事实。
7、户籍证明，证明被告人张丽浩的身份信息。
8、到案经过，证明被告人张丽浩于2013年8月13日在武义县桐琴镇喜悦万家酒店被公安机关抓获的事实。
另查明，被告人张丽浩归案后主动检举时任中国建设银行股份有限公司永康支行副行长黄永忠收受其与陈宁亮为感谢黄永忠在提拔陈宁亮人事任用上的关照而贿送的象牙雕刻一件的受贿事实。
证明上述事实的证据有：永康市检察院反贪污贿赂局出具的情况说明、立案决定书、询问笔录、永康市人民检察院起诉书等。
上述证据均经庭审举证、质证，证据来源和形式合法，内容客观真实，与本案具有关联，被告人张丽浩所供能与上述证据证明的内容相印证，本院予以确认。
关于辩护意见，经查，一、2010年8月份起，被告人张丽浩因投资生意亏损欠下巨额债务，为偿还债务，其在明知自己没有归还能力的情况下，以银行转贷、投资项目、购买土地等名义，以高息为诱饵向被害人田某丙、吕某甲、何某乙等17人非法集资，并将所集款项用于偿还债务、支付高额利息及个人挥霍，致使巨额资金不能归还，张丽浩亦于2013年7月11日关闭手机潜逃。所以，被告人张丽浩具备以非法占有为目的，使�诈骗的方法向社会公众非法集资的特征，且张丽浩的非法集资行为是一个连续的过程，辩护人所提张丽浩在2013年1月之前的借款行为不应认定为集资诈骗的辩护意见，与查明的事实及法律规定不符，本院不予采纳。二、被告人张丽浩归案后主动检举黄永忠受贿的犯罪行为，系如实供述自己与他人共同向黄永忠行贿的犯罪事实，依法不能认定为立功，辩护人所提张丽浩具有立功表现的辩护意见，理由不能成立，本院不予采纳。
本院认为，被告人张丽浩以非法占有为目的，以高息为诱饵，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人张丽浩归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。为维护国家金融市场秩序和社会稳定，保障公民财产权益不受非法侵害，依照《中华人民共和国刑法》第一百�十二条、第五十七条第一款、第五十九条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人张丽浩犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
二、扣押在案的财物（玫瑰金色vacheronconstantin49150au7501246786手表一只、玫瑰金色cartier133223sx3003手表一只、银色戒指一枚及现金人民币1556071.37元）依法处理，赃款继续追缴，不足部分由被告人张丽浩予以退赔。
如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 骆定进
审 判 员 李 晔
人民陪审员 顾明华
二〇一四年十一月二十八日
代书 记员 钱争红
裁判文书附页：
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第五十七第一款：对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。
第五十九条：没收财产是没收犯罪分子个人所有财产的部分或者全部。没收全部财产的，应当对犯罪分子个人及其扶养的家属保留必需的生活费用。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪�和自行处理。
第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。