云南省泸西县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）泸刑初字第57号
公诉机关泸西县人民检察院。
被告人陈XX，女，1950年4月9日生，汉族，云南省泸西县人，小学文化，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年9月6日被刑事拘留，同年10月5日被逮捕。现羁押于红河州看守所。
被告人郭XX，男，1952年7月23日生，汉族，云南省泸西县人，文盲，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年9月6日被刑事拘留，同年10月5日被逮捕。现羁押于泸西县看守所。
泸西县人民检察院以泸检刑诉（2014）35号起诉书指控被告人陈XX、郭XX犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2014年3月7日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2014年4月16日公开开庭审理了本案。泸西县人民检察院指派检察员孟华明、丁文翠出庭支持公诉。被告人陈XX、郭XX到庭参加诉讼。现已审理终结。
泸西县人民检察院指控，被告人陈XX伙同郭XX在泸西县城内以烤酒为名，支付高息为诱饵，于2007年5月至2013年5月22日，非法吸收赵XX、奎XX（含万XX、李XX）、李X1、王XX、汤XX、陶X、刘XX、鲁XX、卢XX、陈XX等十二人的资金，共计110万元，除支付少量的利息外，还有100余万元的资金无法偿还。
公诉机关为上述指控提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人陈XＸ、郭XX以烤酒为名、支付高息为诱饵，非法吸收公众资金的行为，已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人陈ＸＸ、郭XX当庭供认，对公诉机关的起诉事实及罪名无异议，并当庭认罪。
经审理查明，被告人陈ＸＸ伙同郭XX在泸西县城内以生产经营酒厂为名，支付高息、还本付利为诱饵，于2007年5月至2013年5月22日，非法吸收赵XX9万元、奎XX15万元（含万XX3万元、李XX2万元）、李X19万元、王XX27万元、汤XX4万元、陶X9万元、刘XX5万元、鲁X**万元、卢XX5万元、陈XX20万元等十二人的资金，共计人民币110万元，除支付少量的利息外，还有100余万元的资金无法偿还。
上述事实，有公诉机关当庭提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、受案登记表、立案决定书，证实因陈ＸＸ欠王XX27万元，承诺5分利息，找不到陈ＸＸ本人，王XX遂于2013年8月28日到泸西县公安局经济犯罪侦查大队报案。泸西县公安局于次日决定对陈ＸＸ、郭XX非法吸收公众存款案立案侦查。
2、抓获经过，证实2013年9月5日，泸西县公安局民警在昆明市盘龙区美术小区门口将陈ＸＸ抓获；同日，在昆明市白龙路白龙寺菜市场一店铺内将郭XX抓获。
3、被害人赵XX陈述，证实2007年5月至10月，其在陈ＸＸ的云南芳泽食品有限公司工作，当时公司在泸西县瓦窑村旁建盖厂房未进行生产，建房资金一部分是陈ＸＸ、郭XX二人的，一部分是向他人借的。陈ＸＸ、郭XX曾多次向其借钱，共借款9万元，其中5万元是其以个人名义向泸西信用社贷款借给二人，利息按信用社贷款利息支付；另4万元是向他人借来，李X2的2万元、兴达矿业公司的2万元，陈ＸＸ、郭XX在欠条上注明月利为5分。
4、被害人奎XX陈述，证实通过唐XX认识陈ＸＸ，说陈ＸＸ酿酒需要资金，给5分的利息。2009年12月6日，陈ＸＸ、郭XX到其家中向其借了5万元，月利为5分，之后共支付了7个月的利息17500元，2010年7月30日，陈ＸＸ又向其借款5万元，支付了2500元的利息后再未支付过利息，至今本金未偿还。其手中陈ＸＸ欠万XX3万元的借条，钱实际上是奎X1的，李XX因她不想让其他人知道，所以借条也由其保管。
5、被害人李X1陈述，证实2009年10月份，通过奎XX介绍借了4万元给陈ＸＸ，陈ＸＸ答应给5分利息，收着4000元利息，当时陈ＸＸ的丈夫郭XX还开车拉着到芳泽酒厂去看；2010年2月1日，陈ＸＸ又向其借款5万元，加上以前借的4万元，由李X2代写了一张9万元的借条，当时郭XX也在场，收着一个月4500元的利息。至今未偿还本金。
6、被害人王XX陈述，证实2010年5月，陈ＸＸ找到其称办荞酒厂让其投资，给5分的利息，并让其到厂里去看看，于是其就与陈ＸＸ到酒厂里去看，之后2010年5月30日其借了20万元给陈ＸＸ，她付了1万元的利息。2010年6月23日，陈ＸＸ说等钱急用，又向其借了5万元。同年7月10日又向其借了2万元。至今27万元均未赔偿。
7、被害人汤XX陈述，证实2010年7月5日，陈ＸＸ说她的酒厂资金周转困难，向其借款5万元，给2分的利，借期二个月，其说只有4万元，于是借了4万元给陈ＸＸ，借期到后其多次找陈ＸＸ索要，均未赔偿。
8、被害人陶X陈述，证实2010年7月，通过奎XX介绍知道陈ＸＸ想借钱，也明白陈ＸＸ会给利息，并到陈ＸＸ在瓦窑村的酒厂去参观，陈ＸＸ展示了她的公司的证件后说她缺资金，如果借给她钱，给5分的利息。于是在2010年7月19日、28日，分别借给陈ＸＸ2万和7万元，借条是李X2写的，到8月收着5000元利息后就再未收到过利息。10月份，其到陈ＸＸ公司发现有很多人去找陈ＸＸ要钱。
9、被害人刘XX陈述，证实2010年7月，奎XX介绍说陈ＸＸ有个大酒厂要借钱，月利5分，都能按时支付，并带其到陈ＸＸ的酒厂去参观，其借了5万元给陈ＸＸ、郭XX夫妇，收到2500元利息，此后多次催要，还了9000元。
10、被害人鲁XX陈述，证实2011年12月，陈ＸＸ找到其称办酒厂缺资金，向其借4万元，月利5分，于是其借了4万元给陈ＸＸ、郭XX，此后收了4个月的利息8000元；后来陈ＸＸ、郭XX又找其借了3万元用于买烤酒原料，利息仍为5分，收了1500元的利息。后来听说陈ＸＸ欠别人很多钱，于是就到陈ＸＸ的酒厂去要，到了酒厂已经有十多个人也是去找陈ＸＸ要债的。2012年2月，陈ＸＸ说等把白酒证卖掉就还钱，于是其就让陈ＸＸ另写了两张借条。
11、被害人卢XX陈述，证实2011年4月，陈x1介绍说陈ＸＸ办酒厂缺资金，并在陈ＸＸ、郭XX的带领下到陈ＸＸ位于瓦窑的酒厂参观，感觉借钱给她不会出问题，于是就借了两次钱给她，月利1角，都能按时付利息到期还本。2012年4月，陈ＸＸ找其借了5万元，仍说月利1角，但未付过利息，后来多次找陈ＸＸ索要，还了3000元，2012年8月30日，陈ＸＸ、郭XX补开了一张8万元的借条，其中有5万元的本，3万元的利息。
12、被害人陈XX陈述，证实2011年5月，其婆婆杨XX说陈ＸＸ要借钱买烤酒的原料，于是其与丈夫唐X1一起到陈ＸＸ瓦窑的酒厂去看，感觉陈ＸＸ还是有偿还能力的，就借了20万元给她，陈ＸＸ答应给3分的利息，一个月后，其去找陈ＸＸ要利息，她说等把酒卖掉后给，第二个月去，她仍说把酒卖掉后给，于是其就让陈ＸＸ偿还本金20万元，但陈ＸＸ说等把酒厂卖掉再还。2013年5月22日，其让陈ＸＸ将借款日期改成了5月22日的，后来听说陈ＸＸ跑掉了，于是其向公安机关报案。
13、借条二十二张，证实2007年5月至2013年5月期间，被告人陈ＸＸ、郭XX共同或单独向赵XX（9万元）、奎XX（15万元，含万XX3万元、李XX2万元）、李X1（9万元）、王XX（27万元）、汤XX（4万元）、陶X（9万元）、刘XX（5万元）、鲁XX（7万元）、卢XX（5万元）、陈XX（20万元）借款后所开具的借条，借条中明确了金额及借款日期，均有二被告人共同或单独的签名并捺有指印，其中部分借条中约定了5分的高利。
14、证人李X2证言，证实2009年9月其进入陈ＸＸ在瓦窑村的酒厂工作，2010年5月以后生产出的酒就没有卖过。陈ＸＸ向汤XX借过4万元，向李X1借过8、9万元，利息大概是3到5分。
15、证人潘XX证言，证实陈ＸＸ在瓦窑芳泽酒厂的用地是其于2007年2月租给她的，租期为六年，支付了第一年的租金2万元后，就再未付过租金。
16、证人何XX证言，证实2009年其与云南芳泽食品有限公司签订劳动合同，老板是陈ＸＸ。2012年2月其借了9.5万元钱给陈ＸＸ，未约定利息。2011年陈ＸＸ清理债务时欠一二十人的债，大概400万元，其知道的债主有王XX、王X1、杨X1、陈X2、鲁XX、双焕、唐XX等人。
17、证人王X2证言，证实2011年底其借了10万元给陈ＸＸ，利息1角，大概支付了5、6万元的利息，此后，又借了10万元给她，陈ＸＸ所欠的钱已赔还。
18、证人高XX证言，主要内容为，2011年9月至10月其在芳泽酒厂任出纳，赵X1、陈X3夫妇入伙，二人共投资36.2万元，主要用于购买生产原料和塑料桶等，陈ＸＸ、郭XX夫妇借走了11万元，生产材料等也被二人趁陈X3夫妇不在时以低价卖掉。
19、证人郭X1证言，证实其父母郭XX、陈ＸＸ2006年将芳泽公司搬至瓦窑村重建，大概投资100多万元，均是向他人所借，其也帮借30多万元，但生产不正常，后来其父母将白酒证卖给他人，共拿了47万元给其用于还债。
20、被告人陈ＸＸ供述，证实原芳泽公司住所因欠贷款被查封后，2007年5月其在瓦窑村租潘XX的地重建厂房，大概投资80万元，均是借的高利，其向以下人员借过款：“羊肉小三”借了27万，利息是1角，利息支付了21万，钱没有还；赵XX是借给其丈夫郭XX的，利息是5分；奎XX借了3万，利息是5分，利息一直支付到了2012年春节前才没有支付，钱没有还，奎XX来拉走了一张红木床，说是拉了抵账，后来奎XX的两个娘娘借钱给我，当时是并做一笔钱借，借条是开成奎XX的，具体大概八、九万，利息是5分钱没有还，奎XX来我家拉走了一张红木床，这床当时价值5万元左右，还拉走了900多公斤酒，价值9000多元，说是卖了抵账；陶X借了9万元，利息是5分，利息支付了大概1万多元，钱没有还；陶X来我家拉走了一个红木组合柜子，价值十四、五万，也是说拉走了抵账；潘XX借了5万元，利息是5分，利息支付了2万元左右，钱没有还着，后来法院判决把这笔钱已经调解了，判决书上有记录的：李X3借了6万元，利息5分，利息支付了1万多元，钱还了只差着1万元了；“小桃”借了20万，利息是1角，利息支付了十七、八万，钱还了5万元还拉走了5万多元的酒，现在借条上还是20万元；李X4先借了我20万元，没有要利息，后来20万元还清后，他借了我2万元，也是没有要利息，钱还没有还；医药公司“张三丰”以前借的钱全部还清了，但是借条没有给我，到了今年1月份借了5万元，利息是1角，利息支付了1万5千元，钱没有还；何XX借了3万元，利息是5分，当时算了三年的利息，每年三万元，借条开成了12万元，后来一直慢慢的还着他钱，后来因为还了他一些钱后把借条改成了9万多元的借条，钱没有还；王X2借了10万元，利息1角，利息付了4000元左右，大概三、四个月就还了，后来又借了10万元，利息也是1角，利息支付了12万左右，钱后来还他了，但是借条没有拿给我；卢XX借了5万，利息1角，利息支付了4万5千元，今年1月份还了3万元，4月份还了1万，现在还差着1万元，借条没有拿来改着；鲁XX借了3万元，利息没有要，钱还了1万8千元，剩下的1万2千元没有还；汤XX借了4万元，利息5分，利息支付了1万4千元，钱没有还；刘XX借了5万元，利息是5分，利息支付了9个月，钱还了1万元，借条没有更改着，只是我们记着。李X1借了5万元，利息是5分，利息支付了1万多元，后来她又来开过一张4万元左右的借条当做是利息，钱没有还。李X5差她苦荞钱2万多元，没有利息，现在还了还差着8000元钱；张XX差他苦荞钱6万多元，后来算了3分的利息，就开了9万多元的借条，利息没有付直接算了开在借条里，钱还了1万5千元钱，剩下的没有还。这些钱有的是其主动去借的，有的是债权人主动借的，因其信誉好，支付利息，而且有酒厂在，所以他们放心将钱借给。
21、被告人郭XX供述，证实芳泽公司迁瓦窑村时陈ＸＸ和其没有任何资金，设备是原有的旧设备，资金是其和陈ＸＸ去筹集的，几乎都承诺过给月利息，5分的或者1角的月利。其所知道的有：何XX借着给5万元钱，听陈ＸＸ说是开10万元的借条给他；奎XX家借着，具体多少不知道；“双唤”家第一次好像借了3万元，后来的其就记不得了；“羊肉小三”那里第一次借了10多万，具体多少其不清楚；卢XX也是借了好几次，第一次借了2万，后来的其也不清楚；“蓝大哥”，其给头次借了3万元，后来给他借了好像是1万元；向赵XX借了好多次，他去农村信用社贷了五万元来借的，还有赵XX去一个公司借了两万元钱拿来借给我。其他的记不清了。陈ＸＸ借这些钱有时，其也和着一起去，她和别人谈好后，其和陈ＸＸ去拿钱，其就做担保人签名。
以上证据来源和形式合法，各证据间能相互印证，且经当庭举证、质证，本院予以确认。
本院认为，被告人陈ＸＸ、郭XX以烤酒生产经营为名，支付高息、还本付息为诱饵，变相吸收公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应依法处罚。公诉机关指控被告人陈ＸＸ、郭XX的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人陈ＸＸ在非法吸收公众存款过程中起主要作用，系主犯。被告人郭XX起辅助作用，系从犯，可依法对被告人郭XX减轻处罚。二被告人到案后，均能如实供述其犯罪事实，坦白认罪，可依法从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈ＸＸ犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年；并处罚金人民币100000元。罚金于判决生效后十日内缴纳。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年9月6日起至2016年9月5日止）。
二、被告人郭XX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年；并处罚金人民币80000元。罚金于判决生效后十日内缴纳。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年9月6日起至2015年9月5日止）。
三、继续追缴二被告人非法吸收的公众存款；依法扣押的车牌照为云GR8X**微型车，经法定程序拍卖后，所得拍卖款发还被害人。
如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省红河哈尼族彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 庄 智
审 判 员 张 黎
代理审判员 陈克丽
二〇一四年五月二十一日
书 记 员 李兴隆