福建省晋江市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）晋刑初字第2627号
公诉机关晋江市人民检察院。
被告人杨某，女，1986年10月16日出生，土家族，初中文化，无业人员，住贵州省铜仁市。因涉嫌犯诈骗罪于2014年11月20日被抓获并于次日被晋江市公安局刑事拘留，同年12月26日被晋江市公安局执行逮捕。
被告人王某，男，1976年11月30日出生，汉族，初中文化，无业人员，住贵州省铜仁市。因涉嫌犯诈骗罪于2014年11月20日被抓获并于次日被晋江市公安局刑事拘留，2014年12月17日被变更强制措施为取保候审，2015年7月20日经本院决定，次日由晋江市公安局执行逮捕，2015年8月2日被变更强制措施为取保候审。现在家。
被告人何某，女，1987年5月17日出生，汉族，初中文化，无业人员，住贵州省铜仁市。曾因犯诈骗罪于2011年11月14日被广东省深圳市宝安区人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元，2012年3月16日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪于2014年11月20日被抓获，并于次日被晋江市公安局取保候审。现在家。
晋江市人民检察院以晋检诉刑诉（2015）2104号起诉书指控被告人杨某、王某、何某犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2015年7月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派代理检察员郭鸿森、ＸＸＸ出庭支持公诉，被告人杨某、王某、何某到庭参加诉讼。现已审理终结。
晋江市人民检察院指控：
2014年8月以来，被告人杨某、王某、何某伙同吴宗华、“小松”（均另案处理）等人，驾驶汽车分分合合窜至福建省泉州市、厦门市等地，以“掉钱、捡钱、分钱”的方式骗取被害人信任让被害人将其随身携带财物放置车上，后以核实财产情况的名义让被害人下车等候并驾车逃离现场。其中，被告人杨某参与作案5起，诈骗赃款合计人民币（币种下同）15000元、信用卡诈骗赃款合计58385元；被告人王某参与作案5起，诈骗赃款合计20000元、信用卡诈骗赃款合计54500元；被告人何某参与作案5起，诈骗赃款合计15000元、信用卡诈骗赃款合计58385元。
1.2014年8月29日，被告人王某伙同他人，窜至福建省厦门市集美区灌口镇上塘村村委会附近路段，以“掉钱、捡钱、分钱”的方式骗走被害人刘某现金5000元、一部手机（无法估价）、一张中国建设银行银行卡及一张其丈夫晋兆庆名下的卡号为62×××16的中国农业银行卡，并持该卡取款1100元。
2.2014年9月5日，被告人杨某、王某、何某伙同吴宗华等人窜至福建省泉州市鲤城区浮桥街道繁荣路岐山社区路段，以“掉钱、捡钱、分钱”的方式骗走被害人谭某现金900元及一张以其丈夫吕江平名下卡号为62×××79的中国邮政储蓄银行卡，并持该卡取款20000元。
3.2014年10月12日，被告人杨某、王某、何某伙同吴宗华窜至泉州市鲤城区金龙街道石崎社区路口，以“掉钱、捡钱、分钱”的方式骗走被害人廖某现金11700元。
4.2014年10月19日，被告人杨某、何某伙同吴宗华窜至福建省厦门市集美区杏滨街道瑶山路口，以“掉钱、捡钱、分钱”的方式将被害人贾某骗至福建省厦门市集美区马鸾体育馆附近，骗走被害人贾某1张卡号为62×××63的中国工商银行卡，后持该卡取款4900元并消费85元。
5.2014年10月20日，被告人杨某、何某、王某伙同吴宗华窜至福建省厦门市集美区灌口镇灌中路黄庄红绿灯附近，以“掉钱、捡钱、分钱”的方式将被害人梁某骗至福建省厦门市集美区滨水小区门口，骗走被害人梁某现金300元、一部“三星”牌手机（无法估价）及1张卡号为62×××10的中国农业银行卡，后持该卡取款20000元并转账8000元。
6.2014年11月14日，被告人杨某、王某、何某伙同“小松”（另案处理）窜至福建省泉州鲤城区浮桥西庄村，以“掉钱、捡钱、分钱”的方式将被害人林某骗至晋江市池店镇霞美村桥南片区招商银行附近，骗走被害人林某现金2100元、一部“红米”牌手机（无法估价）及卡号为62×××69的中国邮政储蓄银行卡1张、卡号为62×××19的中国农业银行卡1张、卡号为62×××72的中国农业银行卡1张，后持该3张银行卡分别取款3900元、1000元、500元。
晋江市人民检察院提交了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、辨认笔录、视听资料等证据以支持其指控，并认为被告人杨某、王某、何某的行为均已构成诈骗罪、信用卡诈骗罪。被告人杨某、王某、何某在判决宣告前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人何某是累犯，依法应当从重处罚。被告人杨某归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。据此，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第二十五条第一款、第六十九条、第六十五条第一款、第六十七条第三款之规定予以惩处。
被告人杨某对公诉机关的指控不持异议。
被告人王某辩称，其仅参与公诉机关指控的第六起作案。
被告人何某辩称，其未参与公诉机关指控的第二起作案。
经审理查明：
2014年8月以来，被告人杨某、王某、何某伙同吴宗华、“小松”（均另案处理）等人，驾驶汽车分分合合至福建省泉州市、厦门市等地，以“掉钱、捡钱、分钱”的方式骗取被害人信任让被害人将其随身携带财物放置车上，后以核实财产情况的名义让被害人下车等候并驾车逃离现场。其中，被告人杨某参与作案5起，诈骗金额共计15647元、信用卡诈骗金额共计58385元；被告人王某参与作案5起，诈骗金额共计20000元、信用卡诈骗金额共计54500元；被告人何某参与作案4起，诈骗金额共计14747元、信用卡诈骗金额共计38385元。具体事实如下：
1.2014年8月29日，被告人王某伙同他人到福建省厦门市集美区灌口镇上塘村村委会附近路段，以“掉钱、捡钱、分钱”的方式骗走被害人刘某现金5000元、一部手机（无法估价）、一张中国建设银行银行卡及一张其丈夫晋兆庆名下卡号为62×××16的中国农业银行卡，并持该卡取款1100元。
2.2014年9月5日，被告人杨某、王某伙同他人到福建省泉州市鲤城区浮桥街道繁荣路岐山社区路段，以“掉钱、捡钱、分钱”的方式骗走被害人谭某现金900元、一部手机（无法估价）及一张其丈夫吕江平名下卡号为62×××79的中国邮政储蓄银行卡，并持该卡取款20000元。
3.2014年10月12日，被告人杨某、王某、何某伙同他人到泉州市鲤城区金龙街道石崎社区路口，以“掉钱、捡钱、分钱”的方式骗走被害人廖某现金11700元。
4.2014年10月19日，被告人杨某、何某伙同吴宗华到福建省厦门市集美区杏滨街道瑶山路口，以“掉钱、捡钱、分钱”的方式将被害人贾某骗至福建省厦门市集美区马鸾体育馆附近，骗走被害人贾某一部价值人民币621元的“步步高”牌手机、一部价值人民币26元的“诺基亚”牌手机及1张卡号为62×××63的中国工商银行卡，后持该卡取款4900元并消费85元。
5.2014年10月20日，被告人杨某、何某、王某伙同吴宗华到福建省厦门市集美区灌口镇灌中路黄庄红绿灯附近，以“掉钱、捡钱、分钱”的方式将被害人梁某骗至福建省厦门市集美区滨水小区门口，骗走被害人梁某现金300元、一部“三星”牌手机（无法估价）及1张卡号为62×××10的中国农业银行卡，后持该卡取款20000元并转账8000元。
6.2014年11月14日，被告人杨某、王某、何某伙同“小松”（另案处理）到福建省泉州鲤城区浮桥西庄村，以“掉钱、捡钱、分钱”的方式将被害人林某骗至晋江市池店镇霞美村桥南片区招商银行附近，骗走被害人林某现金2100元、一部“红米”牌手机（无法估价）及卡号为62×××69的中国邮政储蓄银行卡1张、卡号为62×××19的中国农业银行卡1张、卡号为62×××72的中国农业银行卡1张，后持该3张银行卡分别取款3900元、1000元、500元。
案发后，被告人王某退出赃款7550元给被害人林某。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
1.被害人林某、廖某、谭某、贾某、刘某、梁某的陈述，证明各自被骗财物事实。
2.辨认笔录、说明及照片，证明被害人林某指认出被告人杨某、王某、何某及被骗地点，被害人廖某指认出被告人杨某、王某、何某及被骗地点，被害人谭某指认出被告人杨某、王某、何某及被骗地点，被害人贾某指认出被告人杨某、何某、吴宗华及被骗地点，被害人梁某指认出被告人杨某及被骗地点；被告人杨某、王某、何某及吴宗华互相指认并指认作案地点。
3.调取证据清单、监控录像资料及截图，证明涉案人员取款经过，其中被告人王某等人取走被害人刘某银行卡内款项，被告人杨某取走被害人梁某银行卡内款项，吴宗华取走被害人贾某银行卡内款项。
4.价格鉴定意见书，证明赃物价值。
5.图像鉴定意见书，证明经鉴定，被害人刘某银行卡被取款监控录像中出现的穿白色T恤衣的男子与被告人王某是同一人。
6.扣押决定书、扣押笔录、扣押物品清单、发还物品清单、相关照片，证明查扣物品情况。
7.接收证据清单、调取证据清单、银行卡交易明细清单，证明相关被害人银行账户资金情况。
8.调取证据清单、手机销售证明材料，证明涉案手机相关情况。
9.汽车租赁合同、机动车登记证、行驶证，证明被告人王某等人租赁车辆情况。
10.收条，证明被告人王某退赃情况。
11.刑事判决书、刑满释放证明书，证明被告人何某前科情况。
12.户籍证明材料，证明被告人杨某、王某、何某身份情况。
13.抓获及破案经过，证明本案的抓获经过及侦破情况。
14.同案人吴宗华的供述，供认其参与诈骗作案。
15.被告人杨某的供述，其对参与的五起作案供述在案，同时供称被告人王某参与指控的第二、三、五、六起作案，被告人何某参与指控的第三、四、五、六起作案。
16.被告人王某的供述，其对指控的第六起作案供述在案。
17.被告人何某的供述，其对指控的第三、四、五、六起作案供述在案，同时供称被告人王某参与指控的第三、五、六起作案。
关于被告人王某所提其仅参与指控的第六起作案的辩解。经查，被告人王某参与指控的第一起作案之事实，有被害人刘某的陈述、监控录像资料及图像鉴定意见书互相印证；被告人王某参与指控的第二、三、五、六起作案之事实，有被告人杨某、何某的供述予以证实，且其中被害人谭某、廖某、林某亦分别指认被告人王某为参与诈骗的人员之一。因此，根据在案证据，足以认定被告人王某参与上述五起诈骗作案之事实。被告人王某的相应辩解，不予采纳。
关于被告人何某所提其未参与指控的第二起作案的辩解。经查，被害人谭某虽指认被告人何某参与骗取其财物，但被告人何某归案后的多次供述及庭审中均未供认该起作案，同案人杨某也供称被告人何某未参与该起作案，鉴于现有证据之间存在一定的疑问和矛盾，故不予认定被告人何某参与指控的第二起作案。被告人何某的相应辩解，予以采纳。
本院认为，被告人杨某、王某、何某以非法占有为目的，结伙采用虚构事实的方法，骗取他人信用卡并使用，其中被告人杨某、王某数额巨大，被告人何某数额较大；又结伙骗取他人财物，数额较大，其三人的行为均已分别构成信用卡诈骗罪、诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，但指控被告人何某信用卡诈骗数额巨大有误，予以纠正。被告人杨某、王某、何某在判决宣告前犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人何某曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年以内故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法予以从重处罚。被告人杨某、何某归案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。被告人杨某、王某、何某多次实施诈骗，酌情予以从重处罚。被告人王某退出部分赃款，酌情予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十九条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（二）项之规定，判决如下：
一、被告人杨某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币四千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万四千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月20日起至2020年5月19日止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。）
二、被告人王某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币四千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币五万四千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。）
三、被告人何某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币四千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万四千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。）
四、责令被告人王某退赔被害人刘建华的经济损失人民币6100元及其余经济损失，责令被告人杨某、王某退赔被害人谭金燕的经济损失人民币20900元及其余经济损失，责令被告人杨某、王某、何某退赔被害人廖平香的经济损失人民币11700元，责令被告人杨某、何某退赔被害人贾永梅的经济损失人民币5632元，责令被告人杨某、王某、何某退赔被害人梁巧云的经济损失人民币28300元及其余经济损失，责令被告人杨某、王某、何某退赔被害人林梅香的相应经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 吴晓燕
审 判 员 林雅思
人民陪审员 林永安
二〇一六年二月二十九日
书 记 员 苏雄彪
附件：本案所适用法律法规、司法解释
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。