湖南省双峰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）湘1321刑初251号
公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
被告人宋超（曾用名ＸＸ），男，1991年9月28日出生，汉族，初中文化，农民，现住湖南省双峰县。因涉嫌诈骗罪，2016年9月21日被双峰县公安局刑事拘留（在逃），2016年10月18日经双峰县人民检察院批准逮捕（在逃），2017年3月15日由双峰县公安局执行逮捕，次日由双峰县公安局取保候审。2018年7月11日经本院决定逮捕，当日由双峰县公安局执行逮捕，现羁押于双峰县看守所。
双峰县人民检察院以双检公诉刑诉[2018]250号起诉书指控被告人宋超犯诈骗罪，于2018年7月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员朱秋发担任审判长，人民陪审员谭友三、袁红心参加的合议庭，公开开庭进行了审理，代理书记员陈倩担任记录。双峰县人民检察院指派检察员李某1出庭支持公诉，被告人宋超到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。
双峰县人民检察院指控：2016年，被告人宋超在怀化的租房（怀化以提供小额贷款的名义实施诈骗，2016年7月份左右，刘某3（已判刑）加入和宋超一起实施诈骗。具体诈骗的过程是：首先在中国贸易网等网站注册账号，然后以东盟投资发展有限公司的名义在网上发布广告信息，广告的大致内容是：“本公司提供小额贷款、无抵押、无担保”，并留下用于诈骗的手机号码，发布广告后，就等着“客户”联系。在“客户”表示需要贷款的意向后，宋超、刘某3就会要求“客户”首先支付一部分的利息才能放款，这个利息一般是一个季度百分之四，一年百分之十，主要看客户贷多久。当骗取的利息到账后，宋超、刘某3还会以验证资金的名义再要“客户”打钱，这验证资金一般是百分之十，得手后就会以要小费等理由再要求对方打钱，继续诈骗。刘某3和宋超分饰经理和业务员的角色，通过接听“客户”电话，询问客户贷款需求，告知虚拟的贷款要求，指引“客户”将利息打到指定的银行卡账号上。
经查，自2016年7月20日至同年9月13日止，被告人宋超和刘某3以贷款的名义诈骗他人钱财13100元。
1、2016年7月26日，被告人宋超和刘某3利用提供贷款的名义，对被害人郑某实施诈骗。郑某分两次往刘某3和宋超提供的农业银行卡（卡号62×××76，户名钟某）上打了3100元钱，第一次打款1600元，第二次打款1500元。
2、2016年8月13、14日，被告人宋超和刘某3利用提供贷款的名义对被害人李某2实施诈骗。李某2分两次往刘某3和宋超提供的邮政银行卡（卡号62×××89，户名凌慧坤）打款10000元，其中8月13日打款6000元，8月14日打款4000元。
2017年3月14日，被告人宋超主动到双峰县公安局永丰水陆派出所投案。
双峰县人民检察院认为，被告人宋超伙同他人，以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，宋超系主犯。提请本院依法判处。
被告人宋超对检察机关指控的犯罪事实不持异议，请求法院从轻判处。
经审理查明：2016年，被告人宋超在怀化的租房（怀化以提供小额贷款的名义实施诈骗，2016年7月份左右，刘某3（已判刑）加入和宋超一起实施诈骗。具体诈骗的过程是：首先在中国贸易网等网站注册账号，然后以东盟投资发展有限公司的名义在网上发布广告信息，广告的大致内容是：“本公司提供小额贷款、无抵押、无担保”，并留下用于诈骗的手机号码，发布广告后，就等着“客户”联系。在“客户”表示需要贷款的意向后，宋超、刘某3就会要求“客户”首先支付一部分的利息才能放款，这个利息一般是一个季度百分之四，一年百分之十，主要看客户贷多久。当骗取的利息到账后，宋超、刘某3还会以验证资金的名义再要“客户”打钱，这验证资金一般是百分之十，得手后就会以要小费等理由再要求对方打钱，继续诈骗。刘某3和宋超分饰经理和业务员的角色，通过接听“客户”电话，询问客户贷款需求，告知虚拟的贷款要求，指引“客户”将利息打到指定的银行卡账号上。
经查，自2016年7月20日至同年9月13日止，被告人宋超和刘某3以贷款的名义诈骗他人钱财13100元。
1、2016年7月26日，被告人宋超和刘某3利用提供贷款的名义，对被害人郑某实施诈骗。郑某分两次往刘某3和宋超提供的农业银行卡（卡号62×××76，户名钟某）上打了3100元钱，第一次打款1600元，第二次打款1500元。
2、2016年8月13、14日，被告人宋超和刘某3利用提供贷款的名义对被害人李某2实施诈骗。李某2分两次往刘某3和宋超提供的邮政银行卡（卡号62×××89，户名凌慧坤）打款10000元，其中8月13日打款6000元，8月14日打款4000元。
2017年3月14日，被告人宋超主动到双峰县公安局永丰水陆派出所投案。
上述事实，有下列经庭审举证、质证且经查证属实的证据予以证明：
1、书证物证
（1）法律文书：受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、取保候审决定书、起诉意见书、尿样检测报告等，证实本案的发、立、破案情况。
（2）宋超的户籍资料，在逃人员信息登记表。证实其案发时达到刑事责任年龄。
（3）到案经过。证明宋超于2017年3月14日到永丰水陆派出所投案自首。
（4）提取了刘某2的微信名为“呼儿嘿哟”和宋超微信名为“、超”的聊天记录。证实宋超跟刘某2聊到上个月二妹几做了800元，这个月二妹几做了1600元，自己做了800元，其跟刘某4讲这个月做了3000元。聊天时间是2016年8月13日。
（5）扣押笔录及决定书、扣押物品清单。
①证实公安机关从宋超处扣押到了相关作案工具，含银行卡213张，电脑2台，人民币13200元。
②手机12台（其中号码有20个，扣押的手机号码含：152××××0797（上海）、182××××2898（上海），182××××2858。
③扣押账本1个，笔记本1个，银行卡17张，包括诈骗手机的两张银行卡，62×××76（钟某），62×××89（凌慧坤）。
（6）宋超投案后，侦查人员组织宋超对涉案现场及银行卡的照片进行了指认。
（7）李某2出示的领条。证实李某22017年3月30日到蛇形山派出所领到被骗的1万元整。
（8）邮政银行卡62×××70已销户或不存在。
邮政银行卡62×××89户主凌慧坤，账户余额552.50元。其进款明细情况。
（9）62×××76农业银行卡交易明细。证实户主钟某，开户日期2016年2月24日，余额为1268.5元。20160722存入2800元，20160724存入800元，20160726分两次存入1600元，1500元。
（10）郑某提供的中国农业银行的打款凭条。两张分别一次1600元，一次1500元。
（11）南昌市公安局快递单。邮寄内容包括李某2被骗案的受案登记表，立案决定书，询问笔录，李某2提供的汇款收据，凭单。证实李某22016年8月13日往户主名凌慧坤，卡号为62×××89的邮政银行汇款6000元，2016年8月14日汇款4000元。
（12）刑事判决书。证实刘某3犯诈骗罪，被判处有期徒刑一年二个月。指控刘某3犯妨害信用卡管理罪未被法院采信。
（13）双峰县刑侦大队的情况说明。经退补，民警表示已经通过公安部跨区域协作平台向开户人所在的户籍地发出了协作，要求相关公安机关对开户人进行询问，但是尚未有回复。
（14）所扣押银行卡的开户资料。证实所扣押的有效的银行卡开户人有丁某、梅竹叶、潘某等数十人。其中户主未段某的邮政银行卡62×××25账户状态显示不正常。
（15）情况说明，民警在办案协作平台发布了协作函，但是仅收到段某的询问笔录。
2、被害人陈述
（1）被害人郑某的陈述，证明他在网上办理贷款被对方骗了3000多元钱。他在网上找到一个业务员电话152××××0797，并联系了业务员，这个业务员说不要什么东西抵押，他就说要贷8万元钱款，业务员就说要他先打一个季度的利息过去，共3200元钱。2016年7月26日上午11点多就到农业银行打了3100元钱到62×××76卡上，他打电话过去，就联系不上贷款业务员了，他就意识到自己被骗了。对方的电话号码有152××××0797(上海)、158××××3688(上海)，182××××2898(上海)，对方的银行卡账号62×××76，户名钟某。
（2）被害人李某2的陈述，证明他被骗了，2016年8月13日上午，他用手机上网，在百度上搜索“泌阳县小额贷款”，接着就点击了一个网址，进入了一个叫“上海东盟投资发展有限公司”的页面，然后就打上面的投资电话182××××2858，一个自称刘经理的接了电话，问他要贷多少钱，他说六万，其说一年要六千元利息，要先付利息。付完后公司业务员会带钱来找他，然后业务员(152××××0797)发了一个邮政银行卡号62×××89，户名凌慧坤的过来，他就在南昌市青云谱区支行转了6000元。转完后就给刘经理(182××××2858)打电话，其说会有业务员跟他联系，然后业务员(152××××0797)打他电话说再交6000元保证金，他说没那么多钱，其说请示一下经理，后来说经过请示，可以少2千元，他就答应明天转过去。8月14日他又去银行转了4千元过去，转完钱这两个电话就失效了。
3、证人证言
（1）证人刘某1的证言，证明她是在儿子宋超、侄儿子刘豪租住位于怀化市鹤城区石门镇学府花园2栋4单元从事电信诈骗工作室内帮忙煮饭，但她知道他们从事电信诈骗。他们的是一套两室一厅的民宅，宋超单独睡一间卧室，刘某3则睡在客厅，她睡在宋超的隔壁房间。她看到客厅里有刘某3使用的一台台式电脑和4、5部手机、若干银行卡用于电信诈骗，宋超则在房间内摆放了一台台式电脑和7、8部左右的手机、若干银行卡用于电信诈骗。他们具体是怎么操作的她不清楚，她在房间煮饭的一个月左右的时间，她听到他们是从事贷款方面的诈骗，两人自称是小额贷款公司的工作人员，每贷10000块钱提4个点的手续费，也就是400块钱，贷款一年付息1000块钱，也就是分4个点和10个点的利息，她听到宋超和刘某3两个人将手机放在彼此的房间里，只要有人打电话贷款，刘某3和宋超就分别扮演经理和业务员，根本不存在成立贷款公司，只不过是以贷款的名义进行骗取钱而已。宋超、刘某3具体骗了多少钱不清楚，不过知道他们生意不错，每天的电话他们都接个不停，但是具体生意成没成就不知道了。在9月份初的时候，听宋超讲骗了1300块钱，但是具体钱哪打在哪张卡上不清楚。他们做这个电信诈骗有手机、电脑、银行卡等作案工具，手机大概有十多个，但是没全部在用，有一些是坏的，还有就是宋超有几个手机是刘某4的，因为宋超一直是帮刘某4在做这个诈骗生意，宋超做诈骗生意赚到钱要交一半给刘某4。这些工具的详细情况要问他们才知道。刘某4也从事电信诈骗，有几个人帮他打工做电信诈骗，具体哪些人不清楚，她知道的就宋超、刘某2等人。
（2）证人刘某2的证言，证明他认识宋超、刘某3，二人是他的表堂兄弟，他叫宋超“超哥”，叫刘某3“二妹几”。其二人在怀化做诈骗生意，但是做的方式和他们不同，其是做以贷款为名的诈骗生意。他只知道做贷款方面的，先是在网上打广告，然后就只是在家里等电话就可以了，有电话就接，接了电话之后就骗，骗到手就算，因为反正就是以这个名义骗的，只要别人有这个意向贷款就会打电话过来。刘某3和宋超做诈骗生意赚了多少钱他不清楚，他听宋超说赚了一二万块。二人开始做诈骗生意的时间不记得了，宋超是到怀化去的时候开始做的，而刘某3是七月底的时候才到怀化去做的。
（3）证人钟某证实，她还是学生，没有农业银行的卡，没办理过农业银行卡62×××76.不认识双峰县的宋超、刘某3及其家属。在2012年读高中的时候丢过身份证，后面也丢过三次。没有将自己开户的银行卡交给或转让给他人。
（4）证人段某证实，她没有办理过邮政银行卡，也没有用家人的身份办过卡号为62×××25的卡，她用自己身份证办理的只有建设银行、中兴银行、浦发银行的卡，其他银行的卡没有办理过。身份证没有借给他人使用过，只是在2014年六七月份的时候丢失过一次。是在湖南省公安厅的食堂丢失的，没有登报，但是立即补办了身份证。
4、同案人刘某3的供述证明：2016年7月底，他住到了表哥宋超在怀化市鹤城区石门镇学府花园2栋四单元七楼租的房子里和宋超一起做电信诈骗，他跟宋超做了一段时间后就学会了，然后他就自己独立开始做这个生意。他第一天在网上买了上海4张移动的卡，首先是广告，他们是用自己的手机卡在中国贸易网站上注册一个账号，然后就是网站上发布信息广告内容：“本公司提供小额贷款，无抵押、无担保”。而他们就是以东盟投资发展有限公司的名义发布广告的，大概就是提供1万元到30万元不等的贷款，款的利息是一个季度百分之4，一年百分之10。然后就留下他们的联系方式，接着就每天在家里等生意上门，他主要负责接电话，扮演业务员的身份，就是生意上门的时候，他就接了电话，问清客户的需求后就告诉对方贷款需要准备什么资料，然后接着由宋超以经理的身份出现，然后告诉对方要贷款就要先给利息，他们就是骗这个利息钱，骗到钱之后我们还会以验证资金的名义骗取受害人的钱，他们就会跟客户说要验证一下你的偿还能力，之后才会以放贷款给你，这个验证资金一般是百分之十，如果要得手了，就会问客户要小费之类的，但是一般都没到这个步骤，而且他们这个也没固定的步骤，都是根据具体情况来的，反正就是以骗对方的钱为目的。记得有一天宋超接电话接不赢他就帮其接一个贷款2万元的电话，然后他就要贷款人先打800元的利息到宋超提供的卡上面，当天他就去银行把钱取出来了，他就在宋超那里分了4O0元。7月底他的卡寄过来后他就自己用购买的在中国贸易网上注册了一个账号，然后把四个手机号码全部留在了网站上后，通过和宋超相同的诈骗方式开始从事电信诈骗。期间，一个名叫郑某的人他们诈骗了3100块钱，这笔生意他是知道的，因为当时宋超取钱回来还跟他说了，说少打了一百块钱过来，他都不知道这笔生意是不是他接的那笔，因为他接的每一笔生意都只是负责前面一部分，后面的部分都是由宋超负责，所以他都不知道接的那笔生意骗到钱没有。
5、被告人宋超的供述，证明他是从2016年3月开始和表兄弟刘某3租住在怀化市怀化学院，在租住期间，他们购买了银行卡、手机等物品，然后在中国贸易网发帖称可以办理低息贷款，要求收3个月的利息，为办理贷款的百分之四，收到对方打过来的利息后，就不再与对方联系，2016年8月份刘某3被抓，他就没有诈骗了。他从事诈骗6个月的时间，一共非法所得1万余元。他是2016年3月份联系舅舅刘某4，说和其一起去怀化那边做诈骗生意，还要刘某4帮他购买了一些诈骗工具，刘松祝安排他住在怀化市鹤城区石门镇学府花园2栋四单元七楼。到了之后刘某4就把其做诈骗的工具手机、银行卡、电脑等东西交给了他，说把做诈骗生意赚的钱分其一半就可以了。2016年7月份，刘某3过来和他一起做电信诈骗生意，刚来不是很会，他就教他打广告，告诉他在哪里发，哪里有模板，然后他们做生意的时候就一起做。做诈骗生意的银行卡等工具都被公安机关扣押了，手机有十多个，都是一些传统的直板手机。他跟刘某3没有明确分工，反正就是做不赢互相帮忙。记得有一次做不赢的时候他帮其接了一个贷款2万元的电话骗了800元，然后他去取钱，分了400元给他。他做诈骗赚了四万多块钱。公安来抓的时候其正好出去吃早餐了，皮包里有13200元钱就被公安扣押了，做诈骗生意的手机就是放在床边的柜子上，银行卡有些是放在电脑桌旁边，有些是放在包里，那个铁皮箱子装的银行卡就是放在床对面靠墙放着，里面装的是银行卡，是舅舅刘某4放在那里的，他从里面拿了五六张银行卡出来做诈骗生意，现在都被公安扣押了。
全案事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为：被告人宋超伙同他人，以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，依法应当追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。在共同诈骗犯罪中，被告人宋超的行为积极、主动，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。案发后，被告人宋超主动向公安机关投案并如实供述自己的主要犯罪事实，具有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第五十二条、第六十七条第一款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
被告人宋超犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期自判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月11日起至2019年9月9日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 朱秋发
人民陪审员 谭友三
人民陪审员 袁红心
二〇一八年七月二十七日
代理书记员 陈 倩
附相关法律如下：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
(一)案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决;
(二)依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决;
(三)证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。