河北省柏乡县人民法院刑 事 判 决 书（2016）冀0524刑初77号公诉机关河北省柏乡县人民检察院。被告人魏崇辉，男，1983年2月8日出生于河北省邢台市柏乡县，汉族，初中文化，农民，住本村。2015年7月2日因涉嫌非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局刑事拘留,同年8月6日被执行逮捕。现羁押于柏乡县看守所。辩护人仇倩，河北明杰律师事务所律师。河北省柏乡县人民检察院以柏检公诉刑诉[2016]49号起诉书指控被告人魏崇辉犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。柏乡县人民检察院指派检察员王志刚、郑浩出庭支持公诉，被告人魏崇辉及其辩护人仇倩到庭参加诉讼。本案因案情复杂，报邢台市中级人民法院批准延长审限三个月。现已审理终结。公诉机关指控，2013年7月份以来，被告人魏崇辉以高息为诱饵，非法吸收社会公众155人、资金466.122万元，造成直接经济损失340.7989万元；非法吸收下线社长李某1上交的资金124.355万元；非法吸收下线社长郝某上交的资金4.905万元。魏崇辉单独或者伙同岳某以黄某1的名义上交李某21946.31万元，上交褚某2715.2万元。公诉机关认为，被告人魏崇辉非法吸收社会公众存款595.382万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关对其指控的上述事实，提供了：1、书证；2、证人证言；3、被告人供述和辩解；4、搜查笔录。被告人魏崇辉对公诉机关指控其犯罪事实和犯罪罪名均未提出异议，当庭表示自愿认罪。其庭审中辩称，其是2013年8月份被其岳母岳某聘请到门市上打工的，其听岳某的安排，负责开票和拉货，钱是岳某收的。岳某、黄某1的证言和同在门市上打工的亚波、军霞、马桂鸾等人的证言均可证明其与岳某、黄某1是雇佣关系。社员155人是三地合作社的内部社员，非社会公众人员；他们是冲着三地合作社或岳某的三地合作社网点门市入钱的，其本人没有以个人名义吸收社会公众资金。李某1、郝某是其岳母三地合作社网点门市上服务的下线社长，其是在岳某指派下给他们开具收据。网点门市是黄某1和岳某的，其没有在门市上入股合伙，其也没有谋取别的利益，只挣工资，不存在其伙同岳某以黄某1的名义吸收资金和上交资金。其认识到错误，对于给社员及社会造成的损失和影响深表歉意。辩护人辩护意见，魏崇辉是打工人员，系从犯，在其岳母开办的三地合作社门市上上班，月薪三千元，负责拉面、拉油，在门市上记账、干杂活。魏崇辉从未向亲友及他人宣传三地合作社，客户来源是基于岳某的宣传和介绍。主观上魏崇辉踏实完成岳某交办的具体工作，客观上未收取一分钱的返利，不是社长也不是股东。不能因岳某未到案而将魏崇辉开票金额直接认定为犯罪数额，魏崇辉开具的票据金额占岳某管理的三地合作社门市综合开票金额的十分之一，其开具的票据只是完成交办的具体工作，因此恳请审判庭作出合理公正裁决。经审理查明，2007年10月19日，隆尧县三地农民专业合作社（以下简称三地合作社）在隆尧县工商行政管理局注册登记。其经营范围为,组织采购供应成员所需的生产、生活资料，组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等（不包括国家限制行业）；引进新技术、新品种，开展技术培训、技术交流等咨询服务。该社成立后，在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，采用分级社长制，下级社长吸收资金交给上一级社长，逐级上交，收款以收取物资押金名义出具收据，承诺在一定期限内还本付息，利息以货币或实物（包括米、面、油、化肥等）的形式发放，向社会不特定人员非法吸收资金。2013年8月份开始，被告人魏崇辉在其岳母岳某（另案处理，在逃）和黄某1（另案处理）在柏乡县禽蛋市场开办的三地合作社门市上帮忙，受岳某、黄某1雇佣，帮助岳某、黄某1收取资金、开具收款收据、向上级社长上交资金。至案发之日被告人魏崇辉帮助岳某、黄某1以高息为诱饵，向赵某等120人非法吸收资金419.252万元，造成亏损299.5782万元；非法吸收下线社长李某1（另案处理）上交的资金124.355万元；非法吸收下线社长郝某（另案处理）上交的资金4.905万元。2014年9月份，被告人魏崇辉在柏乡县白阳村家中设立三地合作社网点，共非法吸收魏某2等34人，资金30.18万元，造成亏损23.1985万元。被告人魏崇辉非法吸收公众存款共计578.692万元（其中独自吸收30.18万元，帮助岳某、黄某1吸收548.512万元），造成社员直接经济损失322.7767万元。被告人魏崇辉单独或者伙同岳某将非法吸收的资金以黄某1的名义全部上交李某2（另案处理）或褚某（另案处理）。公安机关查封扣押被告人魏崇辉的大豆油三箱、厨帮酱油八瓶、香油七瓶、陈醋十一瓶、芝麻酱七瓶、小米三袋、面粉五袋、夹馍酱二瓶，（上述物品原地封存），农村信用社卡6210210220900475111和农行卡6213361250068517413各一张，戴尔笔记本电脑一台。上述事实，有由公诉机关提供的下列证据证实：1、被告人魏崇辉的供述与辩解。证明其不是三地社长，其就是帮其岳母岳某收钱开票据。岳某是社长，他和黄某1在柏乡县弄着两个三地合作社网点，用着四个开票的。其和柏乡县三里铺村的王某1在禽蛋市场东边那个门市上帮忙，柏乡县后三里铺村王某2，马某（不知道是那个村的）在柏乡县南关的门市上帮忙收钱开票。岳某经常在这两个门市上来回跑，黄某1不经常在门市上。2013年7、8月份的时候，其在外面给别人开车拉货，其岳母岳某给其打电话让其到她的三地合作社门市上帮忙，刚开始其不愿意去，后其岳父也给其打电话，其实在抹不开面子就把外围的活儿辞了，到她的门市上帮忙，并口头答应每个月给其开3000元的工资。刚到门市时，其就负责从天甲面粉厂拉面粉。邢台、石家庄批发食用油公司往其岳母的三地合作社门市拉面粉和食用油，把这些东西拉回来以后并负责给下面的社员发放这些物资。其不出去拉货的时候，有社员到门市上集资交钱的时候，其负责收集社员的钱，收了钱以后再给人家开具三地合作社的收款收据。有社员入钱的时候拿的现金，其就收下，有社员不入现金要走银行转账、其就领着他们到银行里把钱转到其的农行卡上。其在岳某的门市上干到2014年春天的时候，王某1也到门市上帮忙，有时他收钱他开票。岳某在门市上，其二人把收到的钱交给她。如果当天需要往三地合作社报账时，其和岳某做伴到三地合作社交钱报账，如果当天不需要报账，岳某就把现金拿走。把吸收下面社员的钱交到三地合作社李某2或褚某后，返给的钱三地合作社就直接打到其的农行卡上了，其和岳某再把钱返还给下面的社员。李某2或褚某给其和岳某开具收据，收据的客户名为黄某1。两个三地门市就是岳某和黄某1的，平时岳某在门市上盯着，黄某1不经常在门市上。黄某1用其的名字买过房产，房产具体位置其不知道。在给岳某的三地门市上帮忙期间工资一直没有发过，手中没有钱就给岳某要点，不知道有多少。其到门市上帮忙干活以后，黄某1很少回来，他的农行卡在门市上放着，先是使用黄某1的农行卡向合作社李某2转报账，后来嫌麻烦就使用其的农行卡向合作社李某2、褚某转账。其、王某1、王某2、马某开具的票据吸收的集资款都包含在李某2和褚某给门市开具收款收据里面了。黄某1需要钱时给他妈妈（其岳母）岳某打电话，他妈妈让其给黄某1转钱。具体转账几次其记不清了。其收李某1上交资金，在笔记本上登记累计数额124.355万元；收郝某上交资金开具12张票据，金额为4.905万元。另供述，白某里人都知道其在其岳母的门市上帮忙干活，就叫其把钱捎到门市上，他们是冲着门市（岳某）入的，不是冲着其魏崇辉入的。黄某2开的收据其认可。门市的上交资金数额和返还数额大部分都是岳某经手的，总的情况由岳某掌握。涉案情况统计表（汇总）属实，集资群众共157人，集资数额541.5210万元，亏损362.58455万元。2、赵某等120人的证言自述材料及社员证、收款收据。证明其120人向柏乡县禽蛋市场岳某、黄某1的三地门市上交资金419.252万元，亏损299.5782万元。3、魏某2等34人的自述材料及社员证、收款收据。证明其34人向魏崇辉设立的三地白某网点交资金30.18万元，亏损23.1985万元。4、证人李某1的讯问笔录、账本复印件。证明其吸收上来的社员的资金及自己的钱都交到黄某1的三地合作社网点。钱交给网点上干活的魏崇辉、王某1、王某1的姐姐“霞”了，不开收据，其把钱交给谁，谁就在账本上给其登记。通过魏崇辉入股124.355万元，亏损54.74825万元。5、证人郝某的讯问笔录及收款收据复印件。证明收据12张是其交到社长岳某那儿米面油物资款的收据，开票人是其女婿魏崇辉，金额4.905万元，实物都领取了，本金没有返还。6、证人黄某2的证言。证明魏崇辉系其丈夫。魏崇辉在其母亲岳某的三地合作社帮忙开票，有时也在白某家里收老百姓钱，因为村里人叫魏崇辉把钱捎到其母亲门市上，魏崇辉就把收的钱交给其母亲岳某。魏崇辉不在家时，有老百姓来入社，其就把钱收了开收据，在收款人处写上其的名字。共给15人开票，金额4.22万元。公安机关扣押的笔记本电脑是其家庭用的，农村信用社卡6210210220900475111和农行卡6213361250068517413都是其婆婆李素英的卡，上述物品与三地没有关系。7、证人李某2的讯问笔录。证明黄某1是三地合作社社长，在柏乡县禽蛋市场有个合作社网点，他母亲岳某和他妹夫魏崇辉在那办理业务，吸收的资金以黄某1的名义交到其这里，然后通过其上交到三地合作社。银行转账有时通过黄某1的卡，有时通过魏崇辉的卡，但其只针对黄某1，魏崇辉给其转的社员资金其视为是黄某1吸收的，给黄某1返的社员的本金、返利及黄某15%的服务费，前期都转到黄某1卡上，后来有时候转到魏崇辉卡上，但是转到魏崇辉卡上的钱其还是针对黄某1的。岳某和魏崇辉是替黄某1报账的，其在收据上都开成黄某1的名字，共开具票据43张，金额1946.31万元，除54.47万元没有返还外，其余的钱都返还给黄某1了。8、证人褚某的讯问笔录。证明一个叫魏崇辉的人经常往其这里报账，其开票开成黄某1，经统计收据和账本，黄某1共上交40笔吸收资金，上交吸收金额共计2715.2万元。9、证人黄某1的讯问笔录。证明其于2012年6月份给刘贤统交纳21120元成为三地合作社社长。其在禽蛋市场内设立门市，找人定做“三地合作社物资供应处”牌子。其主要负责进购生活物资，雇佣王某1、魏崇辉在其门市上帮忙，给魏崇辉每月开3000元工资，负责拉货、给社员开票和给李某2报账。给社员开票魏崇辉写自己的名字，为的是方便辨认；给李某2报账必须用其黄某1的名字，李某2才给5%的服务费。魏崇辉给社员开票以及向李某2报账都是代表其执行三地业务，和他个人没有关系。李某2给其开具的43张收款收据，资金总额1946.31万元其予以认可。2014年9月份其用魏崇辉的名字在石家庄高开区天山大街购买了三间临街门市，上下二层，140万元。10、柏乡县公安局搜查笔录、扣押清单。证明经搜查被告人魏崇辉住宅，发现三地合作社用于发放的大豆油等物品，并对物品进行扣押。扣押物品有：大豆油三箱、厨帮酱油八瓶、香油七瓶、陈醋十一瓶、芝麻酱七瓶、小米三袋、面粉五袋、夹馍酱二瓶，（上述物品原地封存），银行卡二张（农信6210210220900475111，农行6213361250068517413），笔记本二本，收据1本，戴尔笔记本电脑一台。11、隆尧县三地农民专业合作社营业执照、组织机构代码证、税务登记证各一份，证明隆尧县三地农民专业合作社的经营范围。12、在逃人员登记信息表。证明犯罪嫌疑人岳某在逃。13、柏乡县公安局抓获证明。证明2015年7月2日9时左右，公安民警在邢台市第三医院急诊门口，将涉嫌非法吸收公众存款案的犯罪嫌疑人魏崇辉当场抓获。14、柏乡县公安局龙华派出所出具的户籍证明信。证明魏崇辉出生于1983年2月8日。上述公诉机关提供的证据材料，经庭审质证、查实，本院予以确认。被告人辩护人提供如下证据：机动车驾驶证、从业资格证、证人证言4份，并申请证人张某、李某3、魏某1、黄某3、李某1出庭作证。证人张某、李某3、魏某1当庭作证，证明其与魏崇辉系发小。2013年8月份以前魏崇辉在高邑开大车，后来听魏崇辉说他岳母打电话让他去干活，门市上拉面油。开始就是拉货，后来听他说又来了个新司机，他就干别的活，开单子，在电脑上操作，装卸米面油。去门市上找他时候，他总是把账弄清楚后才下班。约他出去，他总说门市上很忙，请不了假。证人黄某3当庭作证，证明其与魏崇辉系翁婿关系。其家门市其妻岳某做主，原来与他人合伙卖饲料很多年了，散伙后就开始干三地了，其妻让魏崇辉来三地门市上开车、拉货、开票。证人李某1当庭作证，证明其在三地合作社入钱是冲着岳某去的。其于2014年初开始往岳某门市上放钱，是岳某收的钱，魏崇辉开的票，因为岳某不会写字，魏崇辉就是帮忙的。其交钱后在一个本上做记录，大部分是魏崇辉记录，还有一部分是王某1记录。上述证人证言与魏崇辉供述、黄某1讯问笔录、李某2讯问笔录相互印证，可以证明案件事实，本院予以确认。公诉机关提供的2015年11月19日黄某1供述对于禽蛋市场三地合作社门市经营中魏崇辉确认的群众入股金额、亏损金额，其不认可且不负责的讯问笔录，与本案查明的其他证据不能相互印证，故本院不予认定。本院认为，被告人魏崇辉在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，非法吸收不特定人员资金，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人魏崇辉独自吸收资金30.18万元，由其承担全部责任；其受岳某、黄某1雇佣吸收资金419.252万元，与岳某、黄某1构成共同犯罪，其在犯罪中起的作用较小，系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚；被告人魏崇辉当庭自愿认罪，有悔罪表现，可以酌定对其从轻处罚，对辩护人相关辩护意见本院予以采纳。根据其犯罪性质、情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第二十五条、第二十七条，《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十九条的规定，判决如下：一、被告人魏崇辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零九个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月2日起至2017年4月1日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。)二、被告人魏崇辉违法所得322.7767万元予以追缴或者责令退赔（详见附表）。三、侦查机关查封、扣押物品由侦查机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书后次日起十日之内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  王韵珍审 判 员  李统礼人民陪审员  侯丽茹二〇一六年九月九日书 记 员  李林晓