山东省费县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）费刑初字第47号
公诉机关山东省费县人民检察院。
被告人王某乙，个体经营者，住费县。因涉嫌犯合同诈骗罪于2014年8月6日被费县公安局刑事拘留，同年8月15日经费县人民检察院批准后被执行逮捕。
辩护人王瑞公、寻文宇，山东鼎元律师事务所律师。
被告人王某甲，住费县，因涉嫌犯合同诈骗罪于2014年7月25日被费县公安局刑事拘留，同年8月8日经费县人民检察院批准后被执行逮捕。
辩护人董筱宣，山东宣达律师事务所律师。
辩护人褚治波，山东信誉永恒律师事务所律师。
山东省费县人民检察院以费检公诉刑诉（2015）11号起诉书指控被告人王某乙、王某甲犯骗取贷款罪，于2015年1月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。期间，公诉机关建议延期审理一次。费县人民检察院指派检察员孙玉丛出庭支持公诉。被告人王某乙及其辩护人寻文宇，被告人王某甲及其董筱宣、褚治波均到庭参加诉讼，被告人王某乙的辩护人王瑞公未到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：费县宏旺木业有限责任公司公司成立于2004年2月23日，公司法定代表人为王某乙。2011年9月28日，公司法定代表人变更为王某甲。2013年6月20日，被告人王某甲、王某乙利用虚假的企业资产负债表和原材料采购合同，以费县宏旺木业有限责任公司的名义，以购买夹心皮为由，骗取中国建设银行费县支行贷款300万元用于归还债务及公司经营。贷款到期后，被告人王某乙、王某甲拒不归还本息，给银行造成直接经济损失284.73万元。
针对上述指控，公诉机关向法庭宣读、出示了贷款合同、证人证言、被告人的供述等证据，认为被告人王某乙、王某甲的行为构成骗取贷款罪，提请依法判处。
被告人王某乙辩解：提供给费县建行的资产负债表和合同都是真实的。是借款纠纷，不构成骗取贷款罪。
辩护人寻文宇的辩护意见：建行费县支行与宏旺木业公司的借款合同是普通的民事纠纷，指控被告人王某乙犯骗取贷款罪的事实不清、证据不足，罪名不成立。
被告人王某甲认罪，请求从轻处罚。
辩护人董筱宣、褚治波的辩护意见：被告人王某甲系从犯，且积极认罪、悔罪，应对其减轻处罚。
经审理查明：费县宏旺木业有限责任公司公司成立于2004年2月23日，公司法定代表人为王某乙。2011年9月28日，公司法定代表人变更为王某甲。2013年6月20日，被告人王某甲、王某乙利用虚假的企业资产负债表和材料采购合同，以费县宏旺木业有限责任公司的名义，骗取中国建设银行费县支行贷款300万元用于归还债务及公司经营（其中的15万元用于向银行缴纳保证金），贷款期限为1年，还款方式为到期一次还本。贷款期间，费县宏旺木业有限责任公司归还了部分贷款利息。贷款到期后，被告人王某乙、王某甲一直未归还贷款本金，给银行造成直接经济损失284.73万元。
上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被告人的供述与辩解
（1）被告人王某甲的供述：2013年春天，我到费县探沂镇参加企业会议，会上镇政府介绍了板材业的发展经营状况，并讲费县建行有专项扶持贷款，各企业可以和费县建行联系。会后，我就回家和我父亲王某乙说了。我父亲说“行，我去建行问问看看。”后来，我作为法人代表的宏旺木业有限公司在建设银行费县支行使了300万元的流动资金贷款，期限为一年，到期时间是2014年6月19日。我作为法人代表的宏旺木业有限公司给费县建设银行提供了两份假的原材料采购合同，一份是与李某甲签订的194.4万元采购杨某的合同，李某甲在费县农业银行探沂支行的账户账号是62×××16，和李某甲签订的这份合同是我自己制作的，李某乙本人没有签字；一份是与赵某签订的144万元购买杨某的合同，赵某是工商银行费县支行的账户，账号是62×××80，我当时给赵某说是公司报账用的，是赵某本人签的字。这些贷款，都被我陆陆续续地从宏旺木业有限公司的账户上转到我个人的账户上了，用于公司的经营了。我作为法人的费县宏旺木业有限公司的日常经营活动是我负责的，宏旺木业是贷款到期之前的2014年6月18日变更法人为我父亲王某乙的，当时是我父亲王某乙让我变更的，我就去签字了。
（2）被告人王某乙的供述：2013年5月，我儿子王某甲到费县探沂镇参加企业会议，会上镇政府介绍了板材业经营发展状况，并讲费县建行有专项助保贷款，各企业可以和费县建行联系。王某甲回来和我说了之后，我就到费县建行问了。当时的客户经理是王某乙，王某乙说“第一批贷款已经办不上了，你准备下材料使第二期贷款吧！”我就回去准备了有关材料，给建设银行提供了宏旺木业的营业执照、税务登记表、木材经营许可证、人民银行贷款证、银行流水、企业资产负债表，这些材料是我交给建行王某乙的。后来，王某甲作为法人代表的宏旺木业有限公司在建设银行使了300万元的流动资金贷款，期限为一年，到期时间是2014年6月20日。
向费县建行提供的费县宏旺木业有限公司的资产负债表是真实的。与向费县宏旺木业有限公司向费县探沂镇国税局提交的资产负债表不一致，这都是会计英某林办理的。
费县宏旺木业有限公司成立于2004年，一直是我的法人，2011年9月28日起变更为我儿子王某甲。到2014年6月18日又变更为我。把企业法人变更为王某甲，我是想让他经历成长，2014年6月18日，因为王某甲负责经营不善，导致经营不下去，我就把公司法人变更为我，由我继续经营。2011年9月28日至2014年6月18日，费县宏旺木业有限公司一直是由王某甲负责经营。
费县宏旺木业有限公司使用费县建行300万元的贷款，厂子上一台热压机22万，一台铺装机12万，建两个厂房60万，拉厂子院墙、填沟花十几万。其余的钱经营不善赔了。当时申请的是流资贷款，用于原材料采购。
2、证人证言
（1）证人王某乙的证言证实：贷款是王某乙、王某甲和保证人一起到银行办理的手续，截止到案发时，共有2851670元贷款本息没有支付。费县宏旺木业有限公司申请的这笔贷款为流动资金贷款，应该用于企业生产，当时宏旺木业有限公司也提供了两份原材料采购合同，一份是与李某甲签订的194.4万元采购杨某的合同，一份是与赵某签订的144万元购买杨某的合同，后来宏旺木业有限公司没有将这笔贷款用来购买生产用原材料支付给李某甲和赵某，大多贷款从费县宏旺木业有限公司的公司账户转入了王某甲的个人账户上。
（2）证人李某甲的证言证实：证实宏旺木业向费县建行提供的和李某甲签订的供货合同内容是虚假的，且合同上的签名并不是李某甲所签。他没有委托王某乙或王某甲签订购货合同。
（4）证人赵某的证言：证实宏旺木业公司向费县建行提供的和赵某的供货合同，内容是虚假的，其中赵某的签名是其受被告人王某甲的欺骗后所签。
（5）证人英某林证实：我是2012年12月份开始担任费县宏旺木业有限公司的会计，是王某乙聘请的我，2013年5月份，王某乙给我打电话说：“英会计，你给我造个表，我使贷款用的，你把收入、利润、资产弄得大点，在4-5千万间。”我说：“行。”过有5、6天的上午，王某乙到我在香榭丽的住处楼下，我把编制的资产负债表交给了王某乙，以后的事我就不清楚了。我给费县宏旺木业有限公司编制资产负债表上的资产是在4000多万上，具体数字以表为准。我综合平时的税务报表，费县宏旺木业有限公司2013年实际资产也就在1000多万上。
（5）证人李某丙的证言：2012年春天，王某乙向我借了30万元现金，后来，还了我7万多元钱。到了2013年7月份，王某乙答应归还剩下的22.5万元。我就借用了我邻居马某的账户让王某乙把还我的钱打到马某的账号上了。王某乙还款的账户是费县宏旺木业责任有限公司的账号，账号是37×××25，马某的账号是62×××15，王某乙向马某的账号上打了22.5万元，这些钱是用来归还他借我的钱。打款的时间是2013年7月10日。我和宏旺木业没有业务往来，那都是借款。
（6）证人马某的证言：证实王某乙用宏旺木业37×××25的账号向其账号打款22.5万元用于归还李某丙的欠款。
（7）证人徐某的证言：王某乙找我借过钱。2013年6月20日，王某乙归还过我25万元借款，当时是王某乙本人和我联系的，是从费县宏旺木业有限责任公司的账户上打给我的，我和王某乙没有其他业务，一般的借款关系。
（8）证人王某丙的证言：王某乙2013年年初的时候找我借过钱，2013年6月底，王某乙分两次归还我24.97万元借款，一次是20.12万元，一次是4.85万元。当时是用费县宏旺木业有限公司的37×××25的账号打给我的。我和王某乙之间没有业务关系。
（9）证人于某的证言：我从2010年以来就和王某乙合伙做生意，我给他联系板皮等材料。2013年8月份以来，王某乙多次从费县宏旺木业有限责任公司的账户上打款给我，宏旺木业的账号是37×××25，分多次打给我的，有100多万元。
（10）证人潘某的证言：2013年3月份，王某甲说厂子需要流动资金，2013年3月19日，王某甲向我借款80万元，约定2013年6月6日还款，担保公司是费县宏旺木业、兰山盈星木业，担保人是王某乙和孙某甲。结果还款日期到了，还未归还。直到2013年7月1日，王某乙才将欠款加利息一共是82.2万元通过账号37×××25转给我。
3、书证
（1）被告人王某甲、王某乙的户籍证明一份。
（2）青岛铁路公安局出具的到案经过一份：证明被告人王某甲系被抓获归案。
（3）抓获经过：证实被告人王某乙于2014年8月6日被传唤到案。
（3）费县宏旺木业有限公司与中国建设银行股份有限公司费县支行于2013年12月11日签订的人民币流动资金贷款合同一份：证实费县宏旺木业有限公司（法定代表人王某甲）于2013年6月20日在费县建设银行借款300万元，用于购买夹心皮（其中购买赵某夹心皮140万元，李某甲夹心皮160万元），期限是一年，到期日为2014年6月19日，还款方式为到期一次还本。
（4）费县建设银行出具的费县宏旺木业有限公司贷款所使用的原材料采购合同两份：经赵某和李某甲辨认，是虚假合同。
（5）费县建设银行出具的费县宏旺木业有限公司贷款所使用2011年12月31日至2013年4月30日期间的资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表：证实宏旺木业2013年4月30日的资产总计是24568832.96元，未分配利润是17654502.71元。
（6）山东省费县国家税务局出具费县宏旺木业有限公司贷款所使用2011年至2013年4月期间的资产负债表：证实2013年4月，宏旺木业的资产总计为2866922.03元，所有者权益合计1394007.33元。
（7）费县工商行政管理局出具的企业变更情况：证实费县宏旺木业成立于2004年2月23日，2011年9月28日，费县宏旺木业有限公司的法定代表人由王某乙变更为王某甲，执行董事兼总经理由王某乙变更为王某甲，股东由王某乙、孙某乙变更为王某甲。2014年6月18日，宏旺木业的法定代表人由王某甲变更为王某乙，执行董事兼总经理由王某甲变更为王某乙，股东由王某甲变更为王某乙。
（8）山东省费县人民法院民事调解书（2009）费商初字第414号：证实2009年6月8日，费县人民法院主持调解：被告费县宏旺木业有限公司欠原告孙某丙欠款20万元及利息用其所有的热压机、锅炉、砂光机、锯边机、变压器、叉车各一台，涂胶机、搅拌机各三台及厂房约2000平方抵顶，于2009年6月15日内交付完毕。
（9）费县建设银行提供的对公活期存款账户明细账一份：证实2013年8月20日，费县建设银行向费县宏旺木业有限责任公司发放贷款300万元，费县宏旺木业并没有将该款支付给赵某和李某甲的账户用于购买夹心皮。
本院认为，被告人王某乙、王某甲以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为构成骗取贷款罪，均应依法追究其刑事责任。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以确认。关于被告人王某乙提出“提供给费县建行的资产负债表和合同都是真实的。是借款纠纷，不构成骗取贷款罪”的辩解及辩护人提出“建行费县支行与宏旺木业公司的借款合同是普通的民事纠纷，指控被告人王某乙犯骗取贷款罪的事实不清、证据不足，罪名不成立”的辩护意见。经查，证人英玉林的证言证实费县宏旺木业有限公司向费县建行申请贷款所用的资产负债表是由其接受王某乙的委托制作的，被告人王某乙授意其把“收入、利润、资产弄得大点，使贷款用”，与宏旺木业公司向费县探沂镇国税局提交的资产负债表不一致。证人李某甲、赵某的证言均证实宏旺木业向费县建行提供的供货合同内容是虚假的，且合同上的签名并不是李某甲所签，赵某的签名是其受被告人王某甲的欺骗后所签。被告人王某甲的供述证实与李某甲、赵某所签的购货合同是其私自制作的。上述证据证明宏旺木业提供给费县建行的资产负债表及购货合同均是虚假的，且二被告人未按与中国建设银行费县支行签订的贷款合同约定使用贷款，给中国建设银行费县支行造成特别重大损失，故被告人王某乙及其辩护人“系民事纠纷，不构成犯罪”的辩解及辩护意见，本院不予采纳。被告人王某甲在共同犯罪过程中，起次要、辅助作用，系从犯，且认罪、悔罪，积极缴纳罚金，应对其从轻或减轻处罚，其辩护人提出的该项辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三之规定，判决如下：
一、被告人王某乙犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币30万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年8月6日起至2018年8月5日止。罚金限自本判决生效后十日内一次缴纳。）
二、被告人王某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币15万元（已缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年7月25日起至2015年4月24日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 辛月华
审 判 员 吴 武
人民陪审员 李有平
二〇一五年四月十日
书 记 员 任曙光