河南省汤阴县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0523刑初336号
公诉机关汤阴县人民检察院。
被告人杨海生，男，1954年11月27日出生，汉族，河南省汤阴县人，小学文化，农民，住汤阴县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年4月23日被汤阴县公安局刑事拘留，同年5月31日被汤阴县公安局执行逮捕。
辩护人张越高，汤阴县法律援助中心指派律师。
汤阴县人民检察院以安汤检公刑诉（2016）310号起诉书指控被告人杨海生犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年11月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汤阴县人民检察院指派检察员范珂、马伟出庭支持公诉，被告人杨海生及其辩护人张越高到庭参加诉讼。现已审理终结。
汤阴县人民检察院指控，2012年3月以来，被告人杨海生违反国家金融管理法律有关规定，未经有关部门批准，在汤阴县菜园镇程岗村，利用原来开办储蓄代办点的名义，向不特定群众承诺0.4分至1分不等的利息，共吸收靳某1、张某2等230人资金6913776元，支付利息及部分本金1978612元，折抵部分受害人借款152413元，给群众造成损失4782751元。
针对上述事实，公诉机关当庭出示、宣读的证据有被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、搜查笔录、书证等。公诉机关认为被告人杨海生非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人杨海生的刑事责任。提请本院依法判处。
被告人杨海生对公诉机关的指控供认不讳。辩护人张越高提出的辩护意见是：杨海生存放于原某处的2296130元因原某无法向其兑付，造成杨海生也无法向群众兑付，故该数额应从本案犯罪数额中予扣除；杨海生系自首，认罪态度好，积极筹款退赃，建议法院对其从轻处罚。
经审理查明，2012年3月以来，被告人杨海生违反国家金融管理法律有关规定，未经有关部门批准，在汤阴县菜园镇程岗村，利用原来开办储蓄代办点的名义，向不特定群众承诺0.4分至1分不等的利息，共吸收靳某1、张某2等230人资金6913776元，支付利息及部分本金1978612元，折抵部分受害人借款152413元，给群众造成损失4782751元。
另查明，杨海生吸收存款后，将资金主要投资于原某（另案处理）处，从中赚取利息差。案发后，汤阴县公安局扣押现金7721元、处置杨海生部分财物得款2500元、扣押豫Ｇ×××××号白色长安面包车1辆、扣押原子印章1枚。杨海生于2016年4月23日主动到汤阴县公安局接受讯问。
上述事实，有以下经当庭举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1.汤阴县公安局受案登记表、立案决定书。
2.中国银行业监督管理委员会安阳监管分局关于查证杨海生从业资格的复函：我分局未受理过杨海生以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
3.汤阴县公安局调取证据通知书、搜查证及搜查笔录、扣押决定书、扣押物品清单、协助查询财产通知书、协助查封通知书、案件移交清单及涉案货物资产处置方案。
4.汤阴县公安局查扣杨海生资产情况说明。
5.中国邮政集团公司河南省汤阴县分公司出具的情况说明：该公司所有代办点均已取缔。
6.安阳相州会计师事务所出具的相州会鉴字[2016]第0904号会计鉴定意见书：
（1）杨海生收取社会公众存款及支付资金和实际损失情况：截至目前，230名受害存款人共计存款的票面金额为6913776元，后续支付受害存款人利息和退还部分本金1978612元，折抵部分受害存款人借款152413元，实际损失4782751元。
（2）资金去向情况：杨海生吸收公众存款的资金去向总额为2346089元。其中将资金存到原某处的实际损失金额为2296130元、汤阴县公安局扣押杨某1持有现金7721元、扣押杨海生物品处置款2500元、对外个人借款支出39738元。
（3）扣押及冻结资产情况：①扣押杨某1现金7721元；②对扣押杨海生物品经处置，收款2500元；③扣押杨海生牌照为豫Ｇ×××××号白色长安面包车1辆。
7.被告人杨海生的户籍证明、到案证明：2016年4月23日，杨海生主动到汤阴县公安局经侦大队接受讯问。
8.被害人陈述
（1）被害人靳某1的陈述：我和杨海生都是菜园镇程岗村的，他在村里开了一家百货超市，并替邮政银行揽储，存取方便。2014年12月22日和24日，我在杨海生处分两次共存了20000元，给我出具的收据上盖有“六个月内利率4厘、六至九个月利率6厘、九至十二个月利率8厘、满一年利率1分”的印章，我得了4400元的利息，实际损失15600元。
（2）被害人张某2的陈述：我和杨海生有亲戚关系，他给我说过他是邮政银行的代办点，在他这里存取方便、保险可靠。我从2014年8月至2015年7月在杨海生处共存了80000元，得利息13894元，实际损失66106元。
（3）被害人李某5的陈述：我和杨海生是同村，他给我说过他替邮政银行揽储，是邮政银行的代办点，存取方便、保险可靠。2014年11月至2015年4月，我在杨海生处共存了60000元，得利息20998元，实际损失39002元。他给我出具的收据上盖有“六个月内利率4厘、六至九个月利率6厘、九至十二个月利率8厘、满一年利率1分”的印章和杨海生的手章。后来我找了他几次要钱，杨海生都说没有钱。
（4）被害人靳某2、刘某2、杨某2、闫某等人的陈述内容为：证实杨海生在汤阴县菜园镇程岗村自己经营的超市内，以为汤阴县邮政储蓄银行揽储为名，向不特定群众承诺0.4分至1分不等的利息，吸收群众存款的情况。
9.证人杨某1、刘某1的证言内容为：证实杨某1父亲杨海生在没有经过国家金融机构批准的情况下，在菜园镇程岗村经营的超市内非法吸收群众存款，吸收的存款大部分都放到汤阴县原某处，赚取利息差，除兑付群众本金和利息外，其他用于超市及家庭生活开销。期间，杨某1购买起亚黑色狮跑SUV轿车1辆，后将车辆变卖，车款用于支付群众本金和利息。
10.证人张某1的证言：证实杨海生以张某1的名义购买豫Ｇ×××××号白色长安面包车1辆，现该车辆已被公安机关扣押的情况。
11.证人原某、裴某、李某1、李某2、李某3、李某4的证言内容为：证实杨海生在原某处存款的情况以及裴某、李某1、李某2、李某3、李某4向杨海生借款的情况。
12.被告人杨海生的供述：我在菜园镇程岗村开了一个“海生超市”，2000年左右作为汤阴县邮政储蓄银行在我村的代办点，替银行揽储。后来邮政银行取消了代办点，我没有给群众说明，继续吸收群众的存款，我知道原某处对外吸收存款，给的利息也高，我就将我吸收群众的钱存到原某处，从中赚取利息差。我给群众出具的是二联单样式的存款手续，上面盖上我的手章和“六个月内利率4厘、六至九个月利率6厘、九至十二个月利率8厘、满一年利率1分”的印章。我吸收的存款主要都存于原某处了，其他支付了群众利息、以我女婿张某1的名义买了1辆面包车、对外有几万元的借款。目前，我名下没有其他财产。
本院认为，被告人杨海生违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款6913776元，给群众造成损失4782751元，数额巨大，核其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。案发后，杨海生主动投案并能如实供述自己的罪行，系自首，且退回部分赃款，可从轻处罚，故对辩护人辩称杨海生系自首、认罪，建议从轻处罚的意见，本院予以采纳。关于辩护人提出的杨海生存放于原某处的2296130元不应计算在犯罪数额中的意见，经查，杨海生未经许可对外吸收公众存款，之后将钱款转存他处，从中赚取利息差，被害人并不知情，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，应按其吸收存款的全部数额予以认定，故对该辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款的规定，判决如下：
一、被告人杨海生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币50000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月23日起至2020年10月22日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳）。
二、公安机关扣押杨海生的豫Ｇ×××××号白色长安面包车、现金7721元、物品处置款2500元予以追缴，返还被害人，其余赃款继续予以追缴；
三、公安机关扣押的作案工具原子印章1枚予以没收后销毁。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张岚锋
代理审判员 沈海宝
人民陪审员 范卫东
二〇一六年十二月二十一日
书 记 员 秦 洁