四川省巴中市巴州区人民法院刑 事 判 决 书（2016）川1902刑初49号公诉机关四川省巴中市巴州区人民检察院。被告人颜俊，曾用名颜海军，男，1974年2月出生于四川省巴中市，汉族，中专文化，无业，户籍地巴中市巴州区，住巴中市巴州区。因涉嫌犯合同诈骗罪于2015年7月31日被巴中市公安局巴州区分局刑事拘留；同年9月1日经巴中市巴州区人民检察院批准，次日由巴中市公安局巴州区分局执行逮捕。现羁押于巴中市看守所。辩护人彭仕喜，四川九朝律师事务所律师。四川省巴中市巴州区人民检察院以巴州检公诉刑诉〔2016〕48号起诉书指控被告人颜俊犯诈骗罪、信用卡诈骗罪向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关四川省巴中市巴州区人民检察院指派检察员邓敏出庭支持公诉。被告人颜俊及其辩护人彭仕喜到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2013年4月，被告人颜俊虚构承包工程项目，要求石材供应商林某缴纳保证金13万元。后林某在缴纳13万元保证金后，颜俊又以工程量扩大需要提高缴纳保证金、由双方共同承建该工程等虚构的理由陆续骗取林某交款，直至2013年12月6日，林某向颜俊交款合计122.515万元。被告人颜俊于2011年8月8日在中国工商银行巴中分行办理了牡丹贷记卡，颜俊于2014年4月至2015年1月期间，透支消费共计3万余元，后中国工商银行巴中分行多次发信息和打电话向颜俊催收且超过三个月，颜俊拒不清偿其透支的款项。针对上述指控事实，公诉机关提供的证据有受案登记表、回复函、汇款单、到案情况说明、银行交易记录、工商登记查询单、户籍证明等相关书证，证人姜某、黄某、何某等人的证言，被害人林某的陈述，视听资料，被告人颜俊的供述与辩解等。公诉机关认为：被告人颜俊以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条；被告人颜俊以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。提请依法判处。被告人颜俊辩解：1.对指控的信用卡诈骗罪无异议。2.对指控犯诈骗罪有异议，我与林某之间是民间借贷关系。辩护人的辩护意见：1.起诉指控诈骗罪的事实不清，证据不足。被告人与林某之间应当属于民间借贷纠纷。2.信用卡诈骗罪，颜俊具有自首情节。经审理查明:2013年4月，被告人颜俊虚构承包工程项目，要求石材供应商林某缴纳保证金13万元,后林某通过银行转账向颜俊缴纳13万元保证金。随后，颜俊又以工程量扩大需要提高缴纳保证金、由双方共同承建该工程等虚构的理由，陆续骗取林某交款,直至2013年12月6日，林某又通过银行多次向颜俊转款计114.515万元。以上共计127.515万元。被告人颜俊于2011年8月8日在中国工商银行巴中分行办理了牡丹贷记卡。颜俊于2014年4月至2015年1月期间，透支消费共计3万余元。后中国工商银行巴中分行多次发信息和打电话向颜俊催收且超过三个月，颜俊拒不清偿其透支的款项。上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据证实：1.接受刑事案件登记表、立案决定书、采取强制措施相关法律文书。证实，被害人林某报案后，公安机关立案及对被告人颜俊采取刑事拘留等强制措施的情况。2.被害人林某的陈述。证实：2008年我在装修鸿运宾馆时认识了颜俊。2013年4月，颜俊打电话说他在巴中中交集团有一个绿化工程，让我给他供应石材，我应他的邀请到尚未动工的工地看过。看完工地后，颜俊就让我先给他13万元的保证金。我回成都后就通过银行转账两次向颜俊中国农业银行卡转账13万元。没多久，颜俊又打电话说工程要扩大，还需要交质保金、保证金，多次要求我打款后，2013年4月16日、2013年4月2日、2013年5月8日我相继向颜俊农行卡转账10万元、9.015万元、9.5万元。2013年7月，颜俊又对我说，现在这个工程太大了，他没有这么多钱，叫我跟他一起合伙做，让我再给他打点钱，我于2013年7月26日、2013年9月9日、2013年9月28日、2013年10月17日四次向他农行卡转款83万元。2013年10月底，颜俊给我看了一份《经开区主干道一标段道路绿化工程施工合同书》和一份《中标通知书》，上面有中交公司印章及颜俊的签名，并且上面还明确了开工时间为2013年12月10日。2013年12月6日，颜俊说还要点钱就可以进场施工了，让我再给他打3万元，于是当天我就又给他银行转账3万元。2013年12月10日我打电话问颜俊为什么还没法进场施工，他说中交公司还没有叫他进场，让我继续等。2014年6月份我到中交公司核实，颜俊是否承包了这个工程。中交公司回复说中交公司下面也并没有中国交通建设集团第三公路工程局巴中项目部，项目部也没有周某这个人。随后我给颜俊打电话询问此事，但颜俊还一直说这个工程是他的，叫我等下。再后来我给颜俊打电话，就打不通电话了，人也找不到了。3.证人姜某的证言。证实：我和颜俊做生意时，颜俊在我这里借了50多万元的现金做通江诺水河开发建设旅游项目，最后该项目流产了。后来，颜俊对我说有其他的项目跟他一起做用来抵债，并说经开区主干道一标段道路绿化有1000多万的工程，我觉得工程有点大，前期投入我没钱，所以就只是听听而已。我没有见过《经开区主干道一标段道路绿化工程施工合同书》和《中标通知书》。4.证人黄某的证言。证实：通江县诺水河风景区楼子片区整体开发项目是通江县东益公司承接的，由于资金链断裂，东益公司破产后，2013年7月该工程就由政府相关部门接手了。期间，颜俊曾口头上说他想做该工程的管网预埋部分，但并没有任何实质性的行动，也未缴纳过任何资金。5.证人何某的证言。证实：通江县诺水河风景区楼子片区整体开发项目是通江县东益公司承接的，随后是我承包了该工程中包括楼子片区管道的市政主管网预埋工程。由于通江县东益公司破产，我于2013年9月将本人承包的管网预埋工程转交给了通江县诺水河镇政府。我不认识颜俊。6.通江县东益实业有限公司与巴中市四通建筑工程有限公司（委托代理人何某）于2013年3月18日签订的《通江县诺水河楼子片区整体开发工程施工总承包合同》；通江县诺水河镇人民政府《关于审定巴中四通建筑有限公司费用的请示》；通江县诺水河镇人民政府与通江县东益实业有限公司于2013年9月2日签订的《协议书》。上述书证，与证人何某、黄某证实的内容相互印证。7.证人蒋某的证言。证实：颜俊没有参与平昌新车站项目，也从来没有跟我谈过这个项目；没有与项目负责人签过合同，也没有缴纳过任何资金。颜俊以他要做诺水河楼子片区的管网预埋工程为由，在我这里借了22万元，后来只还了3万元。8.书证：即被害人林某提交的①《经开区主干道一标段道路绿化工程施工合同书》（“发包人”中国交通建设集团第三公路工程局巴中项目部，“法定代表人”周某；“承包人”浙江省宁波甬政园林建设有限公司，“法定代表人”廖某，“委托代理人”颜俊）。②中交（巴中）投资发展有限公司致浙江省宁波甬政园林建设有限公司的函（即中标通知书）。9.中交第三公路工程局有限公司巴中市新区主干道工程项目经理部文件。证实：中国交通建设集团第三公路工程局巴中项目部经确认，不存在；该项目部与浙江省宁波甬政园林建设有限公司就经开区主干道一标段绿化工程之间的承建关系不存在；该项目部未发放过浙江省宁波甬政园林建设有限公司关于经开区主干道一标段道路绿化工程的《中标通知书》；该项目部从未对外发包过经开区主干道一标段道路绿化工程；该项目部未承接经开区主干道的任何绿化工程。10.全国企业信用信息公示系统查询；巴中市公安局巴州区分局致宁波甬政园林建设有限公司《调查函》及特快专递回执。11.巴中市公安局巴州区分局《关于冉某此人的情况说明》。证实：侦查中，办案人员多次询问颜俊，冉某此人如何联系及合同从何而来，颜俊都以他与林某是借贷关系，与本案无关为由拒绝回答，拒不提供冉某的联系方式。12.巴中市巴州区人民法院（2014）巴州民初字第1982号民事判决书。与姜某证实颜俊向其借款50万元的事实相互印证。13.浙江民泰商业银行成都金牛支行（用户名林某）、中国民生银行成都蜀汉支行（用户名林某）《对账单》及中国农业银行银行卡（账号户名颜俊）交易明细清单。证实：2013年4月至2013年12月林某通过银行转账给颜俊共计127.515万元。14.颜俊申请牡丹卡的相关资料。证实：颜俊于2011年8月在中国工商银行巴中分行申领了牡丹信用卡。15.牡丹卡的交易明细。证实：颜俊于2014年4月至2015年1月持卡消费3万余元，截止2014年12月22日其账户欠款为32444.65元。16.信用卡催收记录。证实：中国工商银行巴中分行多次以发信息和打电话等方式向颜俊催收透支款项的事实。17.中国工商银行股份有限公司巴中分行《报案材料》及《说明》。证实：中国工商银行巴中分行于2015年5月31日以颜俊恶意拖欠透支款不还为由，向巴中市公安局巴州区分局经济犯罪侦查大队报案。18.到案情况说明。证实：侦查机关立案后多次电话通知颜俊到案，颜俊以各种理由推脱，后于2015年7月31日主动到公安机关接受调查。19.被告人颜俊的常住人口信息表。20.被告人颜俊的供述。证实：①《经开区主干道一标段道路绿化工程施工合同书》是冉某提供给我的，后来我和姜某两人准备把这个工程接下来，我就把这两份文件给姜某看了。由于我们两人都没有钱接这个工程，后来就放弃了。期间，我在林某那里借了一部分钱，我对林某说的是去运作通江诺水河项目和平昌新车站项目，但这两个项目都没有承接下来。后来，林某问姜某我把钱用到哪里去了，姜某就通过微信把《经开区主干道一标段道路绿化工程施工合同书》和《中标通知书》提供给了林某，说我可能去做这个工程了。我没有对林某谈起过经开区主干道一标段道路绿化工程项目。通江诺水河项目我是与黄某商谈的；平昌新车站项目我是与蒋某商谈的。②2011年我在工商银行办理过一张信用卡，大约从2015年3月开始我透支后未按时还款。我办卡时留的联系电话从2014年4月开始就没有使用了，只是偶尔开机用一下，因为当时用的西安的电话号。我准备回巴中后偿还透支的本金和利息。本院认为，被告人颜俊以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人颜俊以非法占有为目的，超过规定期限透支，经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人颜俊在被采取强制措施后，如实供述侦查机关尚未掌握的信用卡诈骗的犯罪事实，以自首论，依法从轻处罚。被告人的辩解与查明的事实相悖，本院不予采纳。辩护人关于被告人信用卡诈骗罪有自首情节的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳；其余辩护意见，与查明的事实相悖，本院不予采纳。综上，为了保护公私财物所有权不受侵犯，维护信用卡的管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百九十六条第一款（四）项、第二款，第五十二条、第五十三条，第六十七条第二款，第六十九条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：被告人颜俊犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币120000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币20000元。决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币140000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2015年7月31日起至2026年7月30日止。罚金限判决生效后三十日内向本院缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省巴中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李晓平人民陪审员  谢仕杰人民陪审员  王儒才二〇一六年八月九日书 记 员  蒲晓东附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳……第六十七条……被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论……第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《最高人民法院、最高人民检察院》第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：……（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；……恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”……