浙江省瑞安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）温瑞刑初字第2209号
公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。
被告人赵承。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年3月2日被刑事拘留，同年4月8日被逮捕。
辩护人潘晓燕，浙江品嘉律师事务所律师。
瑞安市人民检察院以瑞检刑诉[2015]2300号起诉书指控被告人赵承犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月2日向本院提起公诉。本院于同日以普通程序立案，并依法组成合议庭，于2016年4月28日、9月14日公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派检察员阮晓静、傅蝶蝶出庭支持公诉。被告人赵承及辩护人潘晓燕到庭参加诉讼。经瑞安市人民检察院建议，本院分别于2016年2月3日、5月30日决定对本案延期审理予以补充侦查，同年3月1日、6月27日恢复审理。现已审理终结。
瑞安市人民检察院指控，2009年以来，被告人赵承以有项目投资需要资金等理由向外借款，并以此为由通过其妻子陈某甲对外借款，后被告人赵承和陈某甲对外以约定月息1分至7分的高息为诱饵，向周某、郑某、陈某丙、支某等人借款，累计达2400余万元，后用于支付高额利息、生活支出等。
对于上述指控事实，公诉机关提供了相应证据，认定被告人赵承以高额利息回报为诱饵，向社会公众公开吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。能如实供述自己的罪行，可从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款之规定予以惩处。
被告人赵承对上述指控没有异议。其辩护人潘晓燕的辩护意见是，本案的借款对象基本上是陈某甲的亲戚，不具有非法吸收公众存款罪的特征，故被告人赵承不构成非法吸收公众存款罪。如构罪，鉴于被告人赵承归案后能如实供述自己的罪行，系初犯、偶犯等，建议合议庭对被告人赵承从轻处罚。
经审理查明，2009年以来，被告人赵承以有项目投资需要资金等理由，通过其妻子陈某甲对外借款，后被告人赵承和陈某甲以每月1分至7分不等的利率，向周某、郑某、陈某丙、支某等15名被害人非法吸收资金，金额累计约达2432万元，后用于支付高额利息、生活支出等。期间，被告人赵承已归还本息1205.315万元，尚欠1226.685万元。具体分述如下：
1、2009年以来，被告人赵承以1分至7分不等的月利率向被害人周某借款总计1000余万元，已支付利息1000余万元。
2、2009年10月至2012年1月，被告人赵承和陈某甲以3分、6分的月利率向被害人陈某乙借款100万元，已归还本金约37.5万元，支付利息54.3万元。
3、2010年11月4日，被告人赵承和陈某甲以2分的月利率向被害人郑某借款30万元，已支付利息10.8万元。
4、2011年11月28日、12月15日，被告人赵承和陈某甲以1.5分的月利率向被害人陈某丙借款25万元、22万元，已支付利息2.115万元。
5、2011年8月至2012年1月，被告人赵承和陈某甲以2分、2.5分的月利率向被害人支某借款共计83万元，已归还本金15.05万元，支付利息8.7万元。
6、2011年12月20日，被告人赵承和陈某甲以1.3分的月利率向被害人苏某借款100万元，已支付利息3.9万元。
7、2011年3月2日，被告人赵承和陈某甲以1.8分的月利率向被害人戈某借款150万元，已支付利息37.8万元。
8、2010年开始，被告人赵承和陈某甲向被害人陈某丁、任某丙两夫妻分别借款370万元、66万元，其中向任某丙的借款有约定月利率为1.5分，已支付利息2.25万元。
9、2010年至2012年，被告人赵承和陈某甲向被害人黄某借款230万元，未约定月利率，未偿还借款及支付利息。
10、2012年2月29日，被告人赵承和陈某甲向被害人叶某乙借款50万元，未偿还借款及支付利息。
11、2012年2月22日、3月11日，被告人赵承和陈某甲以2分的月利率向被害人陈某戊分别借款5万元、5万元，未偿还借款及支付利息。
12、2012年5月12日，被告人赵承和陈某甲以2分的月利率向被害人林某借款15万元，已偿还本金0.1万元，尚未支付利息。
13、2011年2月至2012年3月，被告人赵承和陈某甲以2分的月利率向被害人孙某借款共计145万元，已支付利息22.5万元。
14、2011年至2012年，被告人赵承通过陈某甲以2分的月利率向被害人陈某己借款36万元，已归还本金6万元，支付利息4.3万元。
2015年3月2日，被告人赵承被公安机关抓获。
另查明被告人赵承名下已无财产。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人赵承的供述，供认上述事实。
2、被害人周某、郑某、陈某丙、支某、林某、苏某、戈某、陈某戊、叶某乙、陈某乙、孙某、陈某己、陈某丁、任某丙的陈述及证人叶某甲、任某甲、唐某、任某乙的证言，证实上述借款过程、借款金额、借款时间、约定的利息及已付本息等事实。其中，被害人支某、陈某己的陈述，证实陈某甲以赵承经商需要资金为由，并要求她们另介绍社会上的一些人借款给赵承；被害人任某丙的陈述，亦证实唐某、任某乙、任某甲、叶某丙等人通过自己借款后转借给被告人赵承及陈某甲。证人叶某甲的证言，证实由陈某丁向自己借款17万元后转借给赵承，陈某丁的借款总款中有17万元是自己的。证人唐某、任某乙、任某甲的证言，证实通过任某丙借钱给被告人赵承及陈某甲的事实。
3、证人陈某甲的证言，证实上述借款过程、借款金额、借款时间、约定的利息及已付本息等事实。亦证实丈夫即被告人赵承让其出去借钱，说用于做生意用，但具体做什么生意自己并不知情。借款一般向自己的亲戚或熟悉的人借，但也有部分是他们介绍过来借款给自己的。借来的钱全部给了赵承，目前二夫妻名下已无财产。
4、双方提供的借款借条复印件、银行交易明细、笔记本、电子回单、协议书等，印证上述双方借款的事实。
5、公证书、房屋买卖协议书、完税证、发票，证实被告人赵承位于嘉鸿花园的房产已经被出卖的事实。
6、信息查询证明，证实被告人赵承及陈某甲名下无房屋权属登记信息。
7、扣押清单，证实扣押笔记本二本。
8、抓获经过，证明被告人赵承的归案情况。
9、人口基本信息，证明被告人赵承的身份情况。
综上，本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。关于辩护人潘晓燕提出的本案借款对象基本上是陈某甲的亲戚朋友，不具有非法吸收公众存款罪中吸收资金对象社会性的辩护意见，与证人陈某甲、任某甲、唐某、任某乙的证言及被害人支某、任某丙、陈某己的陈述等相矛盾，与事实不符，不予采纳。
本院认为，被告人赵承非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。辩护人潘晓燕提出被告人赵承不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，与事实、法律不符，不予采纳。被告人赵承归案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。辩护人提出的相关从轻情节的辩护意见，予以采纳。为严明国法，惩罚犯罪，保护公私财产不受侵犯，维护金融秩序，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人赵承犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币100000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2015年3月2日起至2019年6月1日止。）
二、责令被告人赵承退赔人民币1226.685万元，返还各被害人（具体名单、金额附后）。款限本判决生效之日起十日内支付。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 何小云
人民陪审员 黄秀华
人民陪审员 柳小平
二〇一六年九月十四日
书 记 员 蔡 蕾
附退赔名单及金额：
陈某乙8.2万元、郑某19.2万元、陈某丙44.885万元、支某59.25万元、苏某96.1万元、戈某112.2万元、陈某丁和任某丙433.75万元、黄某230万元、叶某乙50万元、陈某戊10万元、林某14.9万元、孙某122.5万元、陈某己25.7万元。