河南省安阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2014）安中刑一终字第168号原公诉机关安阳市文峰区人民检察院。上诉人（原审被告人）赵海英，女，1965年12月18日出生，汉族，高中文化程度，无业，住河南省安阳市北关区。2013年6月19日被抓获，同年6月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。上诉人（原审被告人）王文艳，女，1979年8月27日出生，汉族，高中文化程度，无业，住河南省安阳市殷都区。2013年4月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月5日被逮捕。原审被告人王海全，男，1972年10月26日出生，汉族，大专文化程度，无业，住河南省安阳县。2013年5月4日被抓获，同年5月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月5日被逮捕。安阳市文峰区人民法院审理安阳市文峰区人民检察院指控原审被告人王海全、王文艳、赵海英犯非法吸收公众存款罪一案，于2014年8月11日作出（2014）文刑初字第82号刑事判决。原审被告人赵海英、王文艳不服，分别提出上诉。本院依法组成合议庭，通过阅卷，讯问被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：2011年5至10月份，被告人王海全及其下线赵海英、王文艳未经国家有关金融部门批准，以承诺给付高息和返点为诱饵向社会公众宣传，以聚方圆、韩驰、蒙更威力、日盛昌、麒泰华享、开云热电等公司的名义，以月息5、6分，期限3、4个月，存款时扣除3个月利息和18-29%的返点，到期给付本金的方式，赵海英和王文艳将收到的集资款扣除给付集资群众利息和返点后交给王海全，王海全将赵海英和王文艳应得返点汇入二人账户，剩余集资款由王海全汇入上述集资公司。被告人王海全共在安阳市非法吸收社会公众存款174人288笔，票面金额23612000元，扣除利息返点后，实收金额18165200元，被告人王海全将收到的集资款通过其本人和妻子刘文霞的农行账户转入蒙更威力、韩驰、聚方圆、麒泰华享、日盛昌公司共161笔24931700元。扣除后期兑付本金及利息3903710元，未兑付金额14261490元，案发后，王海全退出赃款13万元，同案犯赵海英退出赃款1万元，实际造成集资群众损失14121490元，王海全共获利2519876元。王海全以其本人及其妻子刘文霞、父亲王雷等人名义存入蒙更威力、韩驰、聚方圆、麒泰华享和正财公司共计票面金额174万元。在非法吸收存款的公司中，王海全本人及其下线王文艳、赵海英为蒙更威力公司非法吸收集资款85人171笔，票面金额1152万元，实收金额8948400元，后期兑付本金利息1013900元，实际损失金额7934500元；为韩驰公司非法吸收集资款41人52笔，票面金额5971200元，实收金额4598800元，后期兑付本金利息1862186元，实际损失金额2736614元；为聚方圆公司非法吸收集资款31人42笔，票面金额4030800元，实收金额3177800元，后期兑付本金利息310024元，实际损失金额2867776元；为麒泰华享公司非法吸收集资款4人7笔，票面金额119万元，实收金额732200元，实际损失金额732200元；为日盛昌公司非法吸收集资款6人7笔，票面金额60万元，实收金额467000元，后期兑付本金利息46万元，实际损失金额7000元；为云开热电公司非法吸收集资款2人3笔，票面金额11万元，实收金额90200元，后期兑付本金利息104600元，集资群众获利14400元；王海全非法吸收资金后未投入集资公司共5人6笔，票面金额19万元，实收金额150800元，后期兑付利息本金153000元，集资群众获利2200元。被告人赵海英系王海全的下线，未经国家有关金融部门批准，以承诺给付高息和返点为诱饵向社会公众宣传，以聚方圆、韩驰、蒙更威力等公司的名义，以月息5、6分、期限3个月、存款时扣除3个月利息和18-20%的返点，到期给付本金的方式，按照和王海全的约定将收到的集资款扣除给付集资群众利息和返点后交给王海全，由王海全扣除赵海英应得返点后，将剩余集资款汇至聚方圆、韩驰和蒙更威力公司。被告人赵海英共非法吸收社会公众存款11人23笔，票面金额155万元，扣除利息返点后，实收金额1262000元。后期兑付本金及利息95548元，案发后退赃1万元，实际造成集资群众损失1156452元，赵海英获利203100元。其中，为蒙更威力公司非法吸收集资款6人17笔，票面金额126万元，实收金额1025200元，后期兑付本金利息30500元，实际损失金额994700元；为韩驰公司非法吸收集资款3人3笔，票面金额16万元，实收金额135100元，后期兑付本金利息64848元，实际损失金额70252元；为聚方圆公司非法吸收集资款2人3笔，票面金额13万元，实收金额101700元，后期兑付本金利息200元，实际损失金额101500元。被告人王文艳系王海全的下线，未经国家有关金融部门批准，以承诺给付高息和返点为诱饵向社会公众宣传，以聚方圆、韩驰、蒙更威力等公司的名义，以月息5、6分、期限3个月、存款时扣除3个月利息和23-25%的返点，到期给付本金的方式，按照和王海全的约定将收到的集资款扣除给付集资群众利息和返点后交给王海全，由王海全扣除王文艳应得返点后，将剩余集资款汇至聚方圆、蒙更威力和韩驰公司。被告人王文艳非法吸收公众存款9人21笔，票面金额134万元，扣除利息返点后，实收金额1091300元。后期兑付本金及利息13万元，实际造成集资群众损失金额961300元。王文艳获利191700元。其中，王文艳为蒙更威力公司吸收集资款3人5笔，票面金额21万元，实收金额172200元，后期兑付本金利息115000元，实际损失金额57200元；为韩驰公司吸收集资款4人12笔，票面金额84万元，实收金额688800元，实际损失金额688800元；为聚方圆公司吸收集资款2人4笔，票面金额29万元，实收金额230300元，后期兑付本金利息15000元，实际损失金额215300元。认定上述犯罪事实的证据有：1、被告人王海全供述证实其通过包括赵海英、王文艳在内的下线，吸收公众存款，将集资群众返点汇入赵海英、王文艳账户的情况。2、被告人赵海英、王文艳供述证实受王海全委托，介绍群众将集资款交给王海全，王海全扣除返点给二人的情况。3、被害人马某、王某、许某、张某等126人陈述、蒙更威力、聚方圆、韩驰、日盛昌等集资公司的投资协议、收据证实内容与王海全、赵海英、王文艳供述情况相一致。4、审计报告证明三被告人吸收公众存款涉及的人次和金额。5、另有中国银监会安阳监管分局证明、被告人户籍证明、到案证明、羁押证明书、安阳市文峰区处置办出具的收款凭证、银行交款凭证，受理刑事案件登记表、立案决定书、查询存款通知书及银行查询记录、存款凭条，蒙更威力、韩驰、聚方圆、正财、麒泰华享、日盛昌等公司工商注册资料，（2013）滨功刑初字第55号刑事判决书等证据在案佐证。根据上述事实和证据，安阳市文峰区人民法院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款认定被告人王海全犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币30万元；被告人赵海英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币5万元；被告人王文艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元；涉案赃款及非法所得退还被害人，剩余赃款继续追缴。上诉人赵海英上诉称，集资群众许某的钱只有第一次是我介绍的，其余的未经我的手，与我无关，应当从我的涉案金额中扣除；一审量刑重。上诉人王文艳上诉称，集资群众赵伏霞的45万，未经我的手，应当从我的涉案金额中扣除；系从犯，一审量刑重。经审理，二审查明事实和证据与一审相同。原判采信的证据均经一审当庭举证、质证，经二审核实无误，本院予以确认。关于上诉人赵海英上诉理由，经查，集资群众许某在陈述中证实其是通过赵海英介绍找王海全存钱，第一次是赵海英领着其到王海全家中，将钱交给了王海全。后来两次都是和赵海英联系后，赵海英让其去找王海全。三次实际集资数额为36.9万，合同金额为45万。被告人王海全供述证实赵海英介绍许某存款后，当天就将赵海英应得返点汇给赵海英。被告人赵海英和王海全的供述与许某的陈述相印证。审计报告亦证实赵海英吸收资金涉及的人次、金额、返点，其中包括了许某的三次集资款项。一审法院在量刑幅度内对其量刑并无不当，故赵海英的上诉理由不能成立。关于上诉人王文艳上诉理由，经查，集资群众赵伏霞陈述证实王文艳和王海全向其宣传集资，且二人分别多次打电话劝其集资。2011年6月份，王文艳将其带领到王海全家中。其陆续投入6笔，实际集资金额为56.58万，合同金额69万。被告人王海全供述、审计报告亦证实了王文艳吸收资金群众人次、金额、返点，其中包括了赵伏霞集资款项。一审法院在量刑幅度内对其量刑并无不当，故王文艳上诉理由不能成立。本院认为，上诉人赵海英、王文艳，原审被告人王海全非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。原判认定的事实清楚，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。上诉人赵海英、王文艳的上诉理由，均不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长  张歆梅审 判 员  高 源代理审判员  杨如意二〇一四年九月三十日书 记 员  汤苗苗