吉林省四平市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）吉03刑初03号
公诉机关吉林省四平市人民检察院。
被告人曾美玲，女，1977年6月27日出生，汉族，高中文化，户籍所在地吉林省双辽市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪，于2015年9月18日被双辽市公安局刑事拘留，因涉嫌犯集资诈骗罪，于同年9月29日被双辽市公安局执行逮捕，现羁押于四平市看守所。
辩护人王晓飞，吉林辅民律师事务所律师。
吉林省四平市人民检察院以四检公诉刑诉（2016）1号起诉书指控被告人曾美玲犯集资诈骗罪，于2016年1月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。吉林省四平人民检察院指派检察院于伟力、粘晓巍出庭支持公诉。被告人曾美玲及其辩护人王晓飞到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
吉林省四平市人民检察院指控：被告人曾美玲以非法占有为目的，以经营医疗器械、药品、开饭店、建医院、开矿等名义、以高额利息为诱饵，采取虚构事实，虚假宣传的手段，从赵某1等18人手中非法集资，所得款项用于偿还本金、支付高额利息、购买房产、汽车及个人挥霍，总金额合计人民币3231万元。2015年9月18日，被告人曾美玲到公安机关投案。
吉林省四平市人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有书证：借据、银行对账单、户籍信息等;证人杨某1、蔡某1、杨某2、曾某1的证言;被害人赵某1、彭某1、邵某1、焦某1、徐某1、任某1、刘某2、任某2、李某1、蔡某1、赵某1、李某1、李某2、刘某3、王某2、刘某5、任某3等的陈述。
吉林省四平市人民检察院认为，被告人曾美玲以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。
被告人曾美玲的辩解意见是：借款中有先行扣除利息和利滚利现象，应从本金中扣除。
被告人曾美玲的辩护人王晓飞的辩护意见是：应以庭审认定的数额对被告人定罪量刑，被告人有自首情节，请求法院对被告人从轻或者减轻处罚。
本院经审理查明，被告人曾美玲以非法占有为目的，以经营医疗器械、药品、开饭店、建医院、开矿等名义、以高额利息为诱饵，采取虚构事实，虚假宣传的手段，从赵某1等17人手中非法集资，所得款项用于偿还本金、支付高额利息、购买房产、汽车及个人挥霍，总金额合计人民币3014万元。该部分赃款案发前未予归还。2015年9月18日，被告人曾美玲到公安机关投案。
上述事实，有经庭审中举证、质证的下列证据予以证明：
（一）被害人陈述：
1、被害人赵某1的陈述，曾美玲原来和我曾经是邻居。2013年9月份，曾美玲找到我问我身边有没有有钱的朋友，介绍一些给她，我介绍彭某1给她认识，开始彭某1借给她50万元，当时我在场，签单地点是曾美玲饭店，我作为担保人在担保书上签字，后来彭某1和曾美玲分别跟我说过，彭某1总共借给曾美玲600多万元，一分没还过。2013年末，曾美玲找到我，说她进医疗器械，她弟弟和她合伙开矿用钱，向我借30万，并承诺按月利三分给我算，给我打了借据，利息按月结清，利息到结算时打我卡上。有时向我倒短，用个十天八天的，就这样断断续续，一需要就向我借，每次不是打借据就是按照银行凭条计算。2014年12月初，曾美玲给我打电话说，在双辽买地方建医院，借钱给我吧，可以算你一股，我心动了，借给她100万元，按月八分利，这样12月9日给她打款20万元，12月11日给她打款80万元。我从2013年9月至2014年12月在金宝屯我家通过银行汇款往曾美玲那集资，到2014年累计借款达到687万元，曾美玲并于12月21日给我出具一个总条，最后100万利息没得着。我问过曾美玲钱怎么用了，她说有一部分钱入股她弟弟在通辽开的矿了，还说在通辽碧桂圆有别墅，还有台豪车。曾美玲去年12月份就不再支付利息给我了。借完100万不长时间，曾美玲给我打电话说让我到双辽一趟，跟我说出事了，她被人骗了，破产了钱也还不上了，等我缓过来再给你钱。从今年3月份到7月份每月还我3000元，打到我银行卡上。一年间曾美玲付给我利息130万元，实际损失有550多万。其中有一、二次，具体是哪次，哪笔借款我现在也记不清了，先行扣除了利息。开始曾美玲从我这里借钱都是三分利，最后曾美玲向我借款的100万元钱的利息是八分钱。
2、被害人彭某1的陈述，我和曾美玲本来不认识，我是通过赵某1认识她的。第一次我放给曾美玲50万元，地点是在她开的干锅鸭头饭店，她给我出了个借据，还有个担保合同，赵某1也在场，在担保合同上签字，约定了利息三分，一个月一结。之后曾美玲一缺资金就跟我借，到2013年年底我累计放给她借款有700万元，中间每月都按月息三分结息，利息都给我现金。2014年6、7月份我用钱拿回来100万，她给我重新做了一个借据600万元。2014年11月30日，她还我24万元利息。曾美玲还有一块卡地亚手表和一件貂皮大衣顶账给我，据曾美玲说这块手表值十几万元，貂皮大衣价值2万余元，我和她没商量具体顶多少钱，因为她欠我太多了。到现在还欠我本金600万元。等到2014年11月份，曾美玲突然给我打电话说她破产了，钱还不上了。我实际损失有400万元。我还知道赵某1把钱放到她那700万元。
3、被害人邵某1的陈述，我和曾美玲是朋友。2014年6月至12月我往曾美玲那集资了100万元。2014年5月，曾美玲问我有没有钱借给她，给我五分利，三个月一结息。我问她借钱干嘛。她说在双辽开医院，手续都办下来了，你入股也行。就这样在2014年5月至12月我给她拿了100万元。2014年11月份她向我借钱时跟我说她做医药生意、建医院继续用钱，我就又借她60万元。刚给她拿去不到一个月她就给我们打电话说她破产了。我再给她打电话她就关机了。我意识到曾美玲在骗我，我赶紧到法院起诉她，对她进行财产保全。集资的款项我都是现金给她的。
4、被害人焦某1的陈述，我和曾美玲原来不认识，通过我表妹吕某1认识的，2014年9月份，吕某1找到我说在双辽开干锅鸭头饭店的老板曾美玲想找用点钱，月利四分，我听吕某1介绍就相信了，同意借给曾美玲30万元，我向吕某1提出得有财物抵押。几天后我把钱转给吕某1，之后吕某1把签字的手续给我送了过来，是一张有曾美玲签字的借据，一张房屋买卖协议和一本署名曾美玲的房照，楼是民瑞小区的。吕某1跟我说钱曾美玲用半个月，利息上打租，吕某1直接返给我6000元。我实际损失了29.4万元。
5、被害人徐某1的陈述，2014年12月初，我朋友赵某2跟我说她有个朋友曾美玲，在中医院西侧开了个好粥道和愉香干锅鸭头饭店，在通辽有个药厂，做批发药品生意，现在要在双辽建医院急需用钱。她现在正集资呢，给的利息挺高，如果有闲钱你放到她那，多少都行，月利4分。我听赵某2介绍后就往曾美玲那放了30万元，12月7日赵某2让我把钱送到大市场立华水产商店，我在那把钱交给赵某2，等到晚上赵某2让我到她水产店，曾美玲也在，曾美玲就主动给我出具了一张借款契约，赵某2应我的要求在担保人处也签字了。没想到我刚放那十天左右曾美玲就宣布破产了，我一分利息也没得到。等到春节附近，赵某2给我打电话说曾美玲想用开饭店的钱慢慢还我，希望我先不去告她，等到2015年7月前，赵某2先后共给我二万四千元钱，后来就再没还过。我实际损失27.6万元。
6、被害人任某1的陈述，我通过吕某1认识曾美玲的，从2013年1月到2014年末，我共计往曾美玲那集资了990万元。2013年1月吕某1跟我去曾美玲的饭店，曾美玲说她进医疗器械，和弟弟一起开矿，着急用钱，向我借30万元，并且承诺按月利三分给我算，给我打了借据。利息按月结清，到结算时给我打到卡上。从那时起到2014年11月份我共计借给曾美玲能有990多万元，期间她还了我不少利息，但是我又投里去了。一直到现在本金她一分也没给我。2014年12月9号左右，曾美玲最后一笔还我利息26万元，通过银行卡给我。事隔几天后，我还有一笔48万元的利息到期，我就开始联系她，电话就打不通了。等到12月15号我联系上曾美玲，她一接电话就哭了。她就说钱都没了，她让人骗了。我知道她用钱进医疗器械，还要在双辽跟人合伙建医院，和她弟弟在通辽开矿。一年时间曾美玲付给我利息有100多万，我实际损失800多万。在2013年时，曾美玲就开始向我集资，最开始是30万元，利息是3分钱，这笔钱是先行扣除的利息。有两张借据是把利息加上做的总条，一笔20万，另一笔30万元。
7、被害人刘某2的陈述，我以前总在曾美玲饭店吃饭，另外她是我好朋友的表妹，我们已经认识很多年了。2014年12月初，曾美玲给我打电话跟我说，老姐你有钱没有，借我点我现在急用倒贷，我着急用钱，我给你八分利，你用钱时候随时取，保证不差事。我看她开个好粥道和愉香干锅鸭头两个饭店，人也挺老实还挺有实力的，我就同意了。在2014年12月5日我借给她20万元，她给我出的借条，月利息八分。借据让我给任某2了，因为任某2去年12月17日后到法院把曾美玲起诉了，要对曾美玲的财产进行保全，我让任某2把我这20万也带上。
后来我找曾美玲要过钱，但是她总是拖我。她说她就集资了300多万，现在饭店还营业还挺挣钱的。我给她拿钱的时候是12月5号，可是她在12月17日给这些人打电话的时候就宣布她破产了。我给她拿钱才十多天，我认为她是在骗我。
8、被害人任某2的陈述，从2008年开始我认识曾美玲，关系挺好。2012年12月15日，曾美玲找到我说，装修干锅鸭头饭店用钱，借我10万元，我给你月利三分，三个月一结息。我就答应了，她给我出具了借条。2013年12月5日，曾美玲又向我借款40万元，她说是买门市楼，没有利息，只给我打了借条。2014年9月9日曾美玲又向我借款30万元，说是资金周转急用，又给我出具了一个借条，没有利息。2012年12月15那10万元的利息一直持续到2014年11月份，曾美玲就不给利息了。给我打电话说，出事了，钱好像给不上你了，以后慢慢还你吧，反正我这还有两个饭店。我实际损失70多万元。
2014年12月12日曾美玲还给我20万元本金，这20万的借条当时在法院，我和曾美玲一起去法院把借条取出来，曾美玲当着我和法官的面把借条撕了。
刘某2给过我一张借据，因为2014年12月18号曾美玲对我们这些借款人宣布破产了，我就要到法院去对曾美玲的资产保全，正好刘某2我们一起吃饭，刘某2说她也给曾美玲20万元。她说，把我这20万元也带上吧。我同意了。因为保全需要借条，刘某2把借条给我了。刘某2的借条让曾美玲撕了。因为在申请保全的时候我申请的金额是80万元，由于我提供的借据金额是100万元，刘某2的20万元恰在其中，去年曾美玲还过我20万元现金，法院的人就找了一张20万元的借条撕毁了，当时正好刘某2的借条是20万。曾美玲给别人打借据又没写明借款人信息，所以就撕毁了刘某2那一张20万借条。
9、被害人李某1的陈述，我认识曾美玲很多年了。2014年5月曾美玲找到我说，李姐你那有钱没有，借给我，没有你到别人那抬也行，我给你5分利，三个月一结息。我说我有点钱，但是那是孩子结婚用的。曾美玲说等你孩子结婚我就还你了。你还不相信我吗。我问她借钱干嘛。她说，在双辽开医院，手续都办下来了，你入股也行。我被她说动心了，就这样2014年5月至12月我给她拿了83万元。这些钱不都是我的，有的是亲戚朋友的钱，还有是我对象朋友的，还有我儿子同学的。都是我花了三分利抬来的，曾美玲出事以后他们这些钱我都还上了。现在这83万就是我自己的钱。我和他们说如果有闲钱我给你们放在曾美玲那，月利三分。这些钱是谁的我不能说。
当时曾美玲给我出了借据了，以前我给她拿钱时有二万、三万的很多张借条。2014年12月4日，我最后借给她10万元，她打了一张10万元的借条。她给我们打电话说她破产了，她说钱都让她上线骗走了。12月19日她给我重新打了两张借条，一张51万的，一张22万的。以前的借条都让她收回去了。
钱都是以现金的方式交给曾美玲的。利息我一分没得到，本金全部损失了。
10、被害人蔡某1的陈述，我以前总去曾美玲饭店认识她的。2014年9月份，她跟我说，大哥，你手里有闲钱没有，放我这吧，我给你五分利。我在通辽市经营一家药厂，等钱用，我用二三个月就还你，保证差不了事。我知道她做买卖挺好的，我就相信了。曾美玲和我说完之后，我分三次往曾美玲那集资了130万元。第一次是2014年9月5日集资了50万，利息到月就付。等到11月初，她跟我说药厂急等钱用，让我再借她50万元，我看她利息给得挺高的，而且到月就付，我在11月4日又借给她50万元，等到11月12日，她跟我说还得用30万元，我就第三次借给她30万元。曾美玲都给我出借据了。都是通过银行汇款。就第一笔50万我得了2个月的利息，第二笔和第三笔我一点利息没得着。我现在损失125万元。我问过她用钱干嘛，她跟我说她在通辽开药厂，进药品器械，还要在双辽跟人合伙建医院，她地皮都买下来了，另外她跟她弟弟在通辽合伙开矿，钱都投到那里去了。过了也就一个月，她给我打电话说钱还不上了，钱都没了，之后我给她打电话要钱，她跟我说每个月先给我3000元钱，她又给了我能有二、三个月之后又不给了。实际上就是拖，能拖多久是多久。曾美玲跟我说过，如果有亲戚朋友有闲钱给她介绍一下，你也知道我的实力，不能差事，月利五分。但是我没介绍过。
11、被害人赵某1的陈述，2014年10月份，曾美玲给我打电话说你把钱放我这吧，我在通辽市医院有医疗设备可以入股分红，这几年都赚不少钱了，李某2（我不认识这人）把钱放我这里了，我跟李某2闹别扭了，这些年让她挣了不少钱，有钱咱们挣，钱放我这里，月利三分，保证差不了事。这样我就同意借她钱，2014年10至11月间，分六次给曾美玲拿了200万元，每次都是曾美玲去我家商店取钱，都是现金，她给我打欠条。2014年12月15日，我给曾美玲打电话，我说，你四哥（我对象）想用钱买车，得80万。她就说四嫂先给你筹50万吧。我说也行。结果过几天也没信，也不接电话。2014年12月17日我在曾美玲朋友家找到她，曾美玲就说，我让人骗了，卡里的钱都没有了，四嫂你一分钱利息没得到，我还钱时第一个还你。从今年2月到7月份，每月还我2000元。我实际损失了200万。我到法院起诉的时候用我儿媳妇杨某的名字，当时我没带身份证。
曾美玲大约是去年11月份，给了我3万多的利息钱。以后再也没给过我。
12、被害人李某1的陈述，我是曾美玲饭店里的厨师。2013年曾美玲跟我说，你有没有闲钱放我这，我给你五分利。我在饭店看她总给别人付利息，没差过。我当时也是为了挣点钱，就放给曾美玲20万元，这钱是分两次给她拿的，每次十万现金。她没说过用钱干嘛，我也没问过。我得了9个月的利息，共计9万元。后来她出事了宣布破产，又给我5000元。我实际损失10.5万元。
13、被害人李某2的陈述，2012年我和曾美玲玩小麻将认识。在2012年前后，曾美玲跟我说，李姐你帮我抬点钱，我给你二分利。我同意了。她用个三万五万的我就帮她一下。2013年她又让我帮她抬点钱，说跟人入股开公司，给我月利五分。前后我往曾美玲那集资170万元。这些钱都是我从别人那三分利抬来的，再五分利抬给曾美玲。有我单位刘某的34万，任某330万，郑某19万，老梁22万，王某237万，还有不少人我记不清了。我没得到利息，这些钱都损失里了。利息只要曾美玲给我，我就给他们。等到11月份，曾美玲说她出事了就没再给我利息。老梁没得到利息，22万都损失了。其余的人都得到不少利息了。我没挣多少钱，后来又都放到曾美玲那里了。钱我都是通过银行汇款交给曾美玲。我问过曾美玲钱干什么用，她就说进医疗器械，在双辽跟人合伙开医疗器材公司。2014年11月中旬，曾美玲跟我说钱都没了。我打电话要钱，他跟我说每月先给我5000元，给了几个月又不给了。130万中实际本金有100万左右，剩下的30万都是利息，利滚利滚到130万的。
14、被害人刘某3的陈述，李某2是我同事。2014年5月19日，我在双辽往李某2那集资了34万元。我听李某2说把钱放到曾美玲那了，我不认识曾美玲。2014年5月，李某2对我说如果有闲钱帮我放到曾美玲那，月利五分。当时正好我家动迁刚下来不少钱，我就放李某2那34万，她给我五分利给我出了借据，是李某2出的。我给李某2拿的现金。我得了三四个月利息，能有5万元。我损失了29万元。
15、被害人王某2的陈述，我来反映我往李某2那集资的事。2014年4月5日，在双辽往李某2那集资了37万元。我听李某2说把钱放到曾美玲那了。我不认识曾美玲。李某2跟我说，如果有闲前我给你放到我朋友曾美玲那，月利五分，我也为了挣点钱，我就在李某2那放了37万元。她给我五分利。李某2给我出了37万元的借据。钱都是给李某2拿的现金。我得了6个月利息，能有10万元，损失了27万。
16、被害人刘某5的陈述，我来反映我往李某2那集资的事。2014年8月至11月在双辽往李某2那集资了22万元。我不知道李某2把钱放到哪里了，昨天李某2的丈夫郑某1给我打电话让我今天到公安局来，他说他把我的钱放到曾美玲那了，曾美玲出事了，被公安局抓起来了。我不认识曾美玲。李某2跟我说，如果有闲钱我给你们放到我朋友那，月利三分。当时跟我说放到茂林她表哥高某那，谁知昨天她又放曾美玲那了。李某2给我出了三张22万元的借据。我都是给李某2拿的现金。我一点利息没得到，全都损失了。
17、被害人任某3的陈述，我来反映我往曾美玲那集资的事。从2014年8月到2014年12月，在双辽往曾美玲那集资了60万元。我在殡仪馆工作，2009年通过打麻将认识曾美玲。2014年7月末，曾美玲给我打电话跟我说，任哥你有钱没有，借我点我现在建医院，给你五分利。我同意了，2014年8月17日，我借给她10万元。她给我出了借条，月利五分，半年后结算。2014年9月26日给她拿了20万元；2014年12月1日又给她拿了30万元。都是我自己的钱，我得了2万元利息。有两次给她拿的现金，还有一次通过银行汇款。我问过曾美玲钱用来干什么，她说进医疗器械，建医院，并且找很好的中医大夫。2014年12月15日我听单位同事郑某说曾美玲出事了，我就在第二天与李某1、郑某等人在老回回营那一个门市找到曾美玲，曾美玲哭着说钱都没了，还不上大家了，也没说钱都整哪去了。后来我给曾美玲打电话要钱，她跟我说每月先给我1000元，给了二个月，后来每月2000给了三个月，就不给了。我还往李某2那集资了。2014年6月26日，在双辽往李某2那集资5万；2014年10月29日，往李某2那集资了25万。当时李某2也没说用钱干啥，我也没多问就给李某2拿了30万元，月利三分。我开始不知道李某2把钱放哪了，后来听说放曾美玲那了。李某2没有还我钱。
（二）书证。
1、到案经过，证明被告人曾美玲到案情况系主动投案。
2、被害人任某2提供的借据复印件三张，证明2012年12月15日借款人曾美玲借任某210万元，月利率3分，期限3个月，以商网抵押；2013年12月5日、2014年9月9日，借款人曾美玲借任某240万元；2014年9月借款人借任某230万元，利息月结。以上三笔借款均系个人借款。
3、被害人李某1提供的借据复印件三张，证明2014年12月4日借款人曾美玲借李某110万元，三个月结息；2014年12月29日，借款人曾美玲借李某151万元；2014年12月19日，借款人曾美玲借李某122万元，均系个人借款。
4、被害人蔡某1提供的借据复印件三张，证明2014年9月5日，2014年11月4日，2014年11月12日借款人曾美玲分别借蔡某150万元，50万元，30万元，均系个人借款。
5、被害人赵某1提供的借据复印件六张，证明2014年10月30日，2014年11月6日，2014年10月15日，2014年10月10日，2014年11月12日，2014年11月28日借款人曾美玲分别借赵某120万元，10万元，80万元，50万元，20万元，20万元，均系个人借款，利息月结。
6、被害人李某1提供的借据复印件一张，证明2014年3月1日借款人曾美玲借李某120万元，月利率5分，系自然人借款。
7、被害人李某2提供的借据复印件三张，证明2014年2月19日，2014年3月13日，2014年4月8日借款人曾美玲分别借李某270万元，50万元，50万元，月利率均为5分，月结，均系个人借款。
8、被害人刘某3提供的借据复印件一张，证明2014年5月9日，借款人李某2借刘某334万元，月息5分，系个人借款。
9、被害人王某2提供的借据复印件一张，证明2014年4月5日借款人李某2借王某237万元，系个人借款。
10、被害人刘某5提供的借据复印件三张，证明2014年8月3日，2014年10月30日，2014年11月20日借款人李某2分别借刘某55万元，15万元，2万元，利率均为3分，均系个人借款。
11、被害人任某3提供的借据复印件二张，证明2014年6月26日，2014年10月29日借款人李某2分别借任某35万元，25万元，利率为3分，均系个人借款。
12、被害人郑某提供的借据复印件二张，证明借款人曾美玲分别借郑某7万元，8.5万元，均系个人借款。
13、被害人赵某1提供的借据复印件一张，证明2013年秋至2014年12月间，借款人曾美玲借赵某1687万元，月利率3分，系个人借款。
14、被害人彭某1提供的借据复印件一张，证明2014年9月30日，借款人曾美玲借彭某1600万元，月利率4分，系个人借款。
15、被害人彭某1提供的借款合同一张，证明2014年5月30日，借款人曾美玲借彭某1700万元，系个人借款。
16、被害人邵某1提供的借据复印件五张，证明2014年6月13日、2014年6月13日、2014年11月25日、2014年11月21日，2014年11月25日借款人曾美玲分别借邵某110万元、30万元、30万元、20万元、10万元，月利率5分，均系个人借款。
17、被害人焦某1提供的借款抵押合同复印件一份，借据复印件一张，房屋买卖合同复印件一份，证明2014年11月14日借款人曾美玲、蔡某1借焦某130万元，系个人借款。
18、被害人徐某1提供的借据复印件一张，证明2014年12月7日，借款人曾美玲借徐某130万，系个人借款。
19、被害人任某1提供的借据复印件十张，证明2014年10月13日、2014年9月4日、2014年8月26日、2014年4月29日、2014年4月13日、2014年4月22日、2014年8月25日、2014年6月4日、2014年6月30日、2014年6月13日借款人曾美玲分别借任某1100万元、100万元、80万元、80万元、30万元、60万元、100万元、180万元、200万元、60万元，均系个人借款。
20、被害人刘某2提供的银行交易明细复印件，证明2014年12月5日，刘某2向曾美玲账号转账20万元。
21、被害人赵某1提供的银行转账凭证，证明赵某1曾向被告人曾美玲及证人杨某1账号转账情况。
22、车辆信息变更明细:证明车辆信息变更情况。
23、被害人任某3银行转账凭证:证明任某3向曾美玲转账情况。
24、被害人郑某提供的房屋认购协议:证明顶账房产情况。
25、曾某1提供的银行转账凭证:证明曾某1向曾美玲的转账情况。
26、涉案车辆蒙信息。
27、被告人曾美玲房屋信息，证明曾美玲房屋因本案被害人提起民事诉讼被法院查封。
28、证人杨某1存款明细账：证明杨某1银行账号借给曾美玲期间，银行转账及存、取款情况，证明与任某1、赵某1有经济往来。
29、被告人曾美玲建设银行账户交易款明细：证明曾美玲该账户转账情况，其中2015年8月19日向蔡某1账号转账3000元，向任某3账号转账2000元。
30、被告人曾美玲建设银行账户交易明细：证明曾美玲该账户存取款及转账情况。
31、被告人曾美玲建设银行账户交易明细:证明曾美玲该账户存取款及转账情况，其中2015年5月31日，2015年6月15日各向任某1账户转账5000元；2015年2月14日向蔡某1账户转账2000元；2015年3月15日向任某3账户转账1000元。
32、被告人曾美玲建设银行账户交易明细：证明曾美玲该账户存取款及转账情况。
33、被告人曾美玲建设银行账户交易明细：证明曾美玲该账户存取款及转账情况。其中2012年9月2日，2012年10月30日，2012年11月2日2013年1月2日，2013年9月14日，2013年9月16日，2014年9月26日由吕某1账户5240940844246666分别转入曾美玲该账户48.5万元、8.5万元、37万元、10万元、10万元、8万元、30万元；2012年12月13日，2013年3月12日，2013年12月24日，2014年9月10日经曾美玲该账户分别向吕某1账户转账5万元、4万元、5万元、4.5万元、10万元；
2013年2月27日，2013年3月2日，2013年4月18日由彭某1账户分别转入曾美玲该账户100万元、70万元、72万元；2013年10月10日，2014年2月21日，2014年6月11日，2014年7月24日，2014年8月7日，2014年8月28日，2014年10月12日，2015年5月19日经曾美玲该账户分别向彭某1账户转账6.6万元、70万元、30万元、90万元、18万元、14万元、5万元、3000元；
2014年3月4日，2014年3月5日，2014年8月26日，2014年9月6日由任某1账户分别转入曾美玲该账户55万元、5万元、5.8万元、13万元；2014年8月14日，2014年9月27日，2014年11月13日，2014年12月5日经曾美玲该账户分别向任某1账户转账15万元、30万元、100万元、45万元。
2014年8月23日，2014年9月5日，2014年11月4日，2014年11月12日，2014年12月12日由蔡某1账户分别转入曾美玲该账户10万元、50万元、40万元、30万元、30万元；2014年9月23日，2014年12月5日经曾美玲该账户分别向蔡某1账户转账5000元、5万元。
2014年11月12日由赵某2账户转入曾美玲该账户20万元。
2014年12月5日由刘某2账户转入曾美玲该账户20万元；2014年2月217日经曾美玲该账户向刘某2账户转账3.48万元。（卷三第46-59页）
34、蔡某1提供的还款凭证的复印件，证明曾美玲在案发之前还款情况。
35、户籍材料，证明被告人曾美玲及各被害人自然情况等。
36、情况说明,证明公安机关调取曾美玲建设银行卡号为的流水记录，显示有杨某2、，明某、米某、徐某、王某6、潘某、荆某1、王某7、刘某4、田某2、宋某2、郝某1、王某8、单某1、王某等人向曾美玲汇款，经侦民警找到以上当事人核实案件情况时，以上当事人拒绝配合公安机关调查取证。
37、情况说明，证明公安机关统计的本案各被害人被骗数额。
38、保单及保险合同贷款批单，证明曾美玲参保及用保单贷款情况。
（三）证人证言。
1、证人杨某1的证言，曾美玲是我姑家表姐，我是她饭店的店员。去年12月份一天，曾美玲对我说赵某1给她汇过来80万元，让帮她到信用社取出20万还给任某2，并把她那张信用社卡交给我。那张卡是之前用我身份证办的，平时她用来转款，我从没用过。当时取出20万按照曾美玲吩咐还给任某2了，剩下的钱我没动，然后卡我就放在饭店前台了。我之前还用过这张卡给曾美玲转款，但都是饭店周转资金。我没参与曾美玲诈骗集资的事。
2、证人蔡某1的证言，我与曾美玲是夫妻关系。我没有在2014年11月14日的房屋买卖合同、抵押借款合同和借据上签字，我不知道这件事。我不知道曾美玲向多人借款的事，我也没有参与，我也不清楚她都向那些人借款了。我不知道曾美玲借钱都干什么用了。我知道曾美玲买的三台车、卡地亚手表、二个貂皮大衣和在二个商网、买了一个住宅。她说用开饭店挣的钱买的。这些东西都让她用来抵账了，抵给谁我不知道。
3、证人杨某2的证言，我是曾美玲的母亲。曾美玲有一台保时捷卡宴轿车在我这。因为我借给她90万元，她没还我，用这台车抵款。2014年4月份曾美玲向我借了一笔40万元，8月借了一笔50万多万，共90多万。借钱时候她说做生意，我无条件借给她。钱用我儿子曾某1的银行卡汇到曾美玲的卡上。曾美玲没给我出借条，后来用那台卡宴车抵款。借款时她说用一段时间就还我，到十一二月份还没还钱，我打电话要钱，她说用车抵款。那台车我以70万元卖给二手车行了。二手车行在哪我不知道。我儿子不知道卖车的事情。卖车时签了协议，被我弄丢了。什么时间过户我忘了，当时我和曾美玲一起去过户的。卖车70万元是车行的人在我家给我的现金。曾美玲没说花多少钱买的这台车。曾美玲没有在通辽开过公司或者做过生意，她在双辽搞集资的事我不清楚。
3、证人曾某1的证言，我是曾美玲的弟弟。我知道曾美玲有一台车在我母亲杨某2处。因为我妈借给曾美玲90多万元，后来她没钱还给我妈，用这台车抵顶欠款。2014年4月份借了一笔40万元，8月份借了一笔50多万元，不到60万。借了二笔，共借了90多万元，具体九十几万我现在也记不清了。这些钱是我通过我的农行卡和建行卡给曾美玲汇过去的。我不知道曾美玲向我母亲借钱干什么用。现在曾美玲欠我妈的钱还了，就是用那台车顶账。那台车我妈以70万元买给一个二手车行了。听我妈说车已经过户了，卖给谁我不知道。我见过这台车，曾美玲就说用做生意的钱买的。具体她做啥生意我没问。曾美玲在通辽啥公司也没有。我不知道曾美玲在双辽搞集资的事。
4、证人王某9的证言，曾美玲的丈夫是我同学。这两张卡是我的银行卡。从2012年9月份到2013年之间，曾美玲给我打过几次电话，说需要点钱用来资金周转，我才给她打的款。我一共给她打了大约有4、5次，一共大约有70万元。我没得到过利息。现在曾美玲不欠我的钱了，2013年都还给我了。
5、证人孟某2的证言，我有一台本田CRV车，这台车是在2014年12月20日从王某10那买的。花了15万元。现在已经过户了。我听王某10说这台车是曾美玲以车抵债抵给她的。我不知道王某10以前是干什么的，我听说这台车以前是曾美玲的，因曾美玲欠她不少钱，她和曾美玲协商，用这台车抵债抵给她的。
6、证人吕某1的证言，我和曾美玲是邻居，2014年9月份曾美玲找过我4、5次让我借钱给她进药，用楼房照抵押，月息4分，我手里没钱，就让我就找到我表姐焦某1，我表姐同意借给曾美玲30万元。当时我去曾美玲那取的钱，我把钱交给曾美玲，她当时就给了6000元的利息。曾美玲出具了欠条，还有曾美玲名下的房照一本。等到还款的日子，曾美玲就迟迟给不上了，一直到现在也没给。
7、证人赵某2的证言，我以前不认识曾美玲，后来她和我姐姐赵某1套上亲戚了，我才认识她。2014年12月初，曾美玲跟我说她在做医疗器械生意和建医院，急用钱，你有没有钱，借给我，我给你四分利。你那没有去亲戚朋友那串串也行。我就找到我朋友徐某1，我跟徐某1介绍了曾美玲的情况，徐某1跟我说不认识曾美玲，只相信我，我得给担保，曾美玲还不上我得还，我同意了。这样徐某1通过我的担保被曾美玲骗了30万元。2014年12月7日白天我让徐某1把钱送到我的店里，后来我让曾美玲到我店里把钱取走，等到晚上我把曾美玲和徐某1都叫到我的店里，曾美玲在我店里给徐某1出具了一张借条，应徐某1要求我在担保人处签字捺印。过了十多天，我姐赵某1跟我说曾美玲破产了，钱都没了，让我到玻璃厂西边一门市楼去，我赶紧联系徐某1，我俩一起到那以后看到屋里有很多人，曾美玲哭着说她欠的钱都还不上了。等到春节前后，曾美玲给我打电话说她欠的钱她打算用开饭店的挣的钱慢慢还，一个月先还三千两千的，先别去告他。到今年7月前，她共计还给我2.4万元。这些钱都给徐某1了。徐某1损失了27.6万元。
（四）被告人曾美玲供述：我从2012年在双辽开始向赵某1、彭某1、吕某1、赵某1、任某2等人抬款。2012年10月末我开始向赵某1借钱，第一笔20万元，月利三分，我出了借据。2012年末应我要求赵某1介绍彭某1给我认识，彭某1开始借钱给我，第一笔20万元，月利息三分，我出了借据。这两笔钱被我用于医药生意。2013年初，我向彭某1借款50万元，由赵某1担保。之后到2014年末，我向赵某1、彭某1陆续借款，向赵某1借款总计680余万元，向彭光借款总计600余万元。其中，2014年末我以建医院缺少资金为由向赵某1借款100万元，被我用于支付他人利息，借款理由是我编造的。
2014年9月我以经营医药生意为由向我家邻居吕某1借款30万元，以我房照抵押并签订了一份买卖合同，且出具借据，吕某1预先扣除利息4万元，向我转账26万元,钱的来源我不清楚，其中三分文书上蔡某1的签名系我代签。当时我说的在“蒙王药业”医药公司竞标需要资金的理由是我为了骗取借款而虚构的。2014年10月至11月我分六次向赵某1借款200万元，月利七分或八分，我向她支付过一部分利息，本金我用于支付别人利息了。其中2014年12月我向赵某1借款50万元用于支付别人利息。
2012年末我以开饭店缺少资金为由向任某2借款10万元，月利三分；2013年末向任某2借款40万元；2014年9月向任某2借款30万元。
此外，我向任某1借款990万元，向双辽殡仪馆李某2借款几百万元，向殡仪馆任某3借款几十万元，向李某2的妹妹李某1借款几十万元，向一个姓蔡的倒煤的老板借款100多万元，向我饭店的厨师李某1借款20万元，还向饭店李姐借款10万元。其中李某1损失大概有五、六十万，任某3损失约60万，任某1损失约400万，李某1损失约10.5万元。我向这些人出具了借据。我并未记账。2012年我以扩大经营为由向这些人借款，最初约定利息三分，由于我比较讲信用，不少人向我这集资。后来由于不能支付高额利息，我编造了我弟弟在双辽开矿和我双辽建医院需要资金的事实，同时许以八分或一角的利息吸引这些人继续向我集资。这些钱大多数被我用于支付利息，另外自己用了一部分。我买过一台卡宴花了120万，奥迪A4花了30万，本田CRV花了25万，卡地亚手表花了20万，二个貂皮大衣花了4万；我还在新烟草局楼下买了个商网花了80多万，在吉祥小区买了个商网花了50万左右，在民瑞人家小区5幢5单元二楼买了一个住宅花了50万左右。其中卡宴车用于抵偿给我对我妈杨某2的近100万元欠款；A4和CRV车用于抵偿我对原房产交易处姓齐的老伴张姨的欠款六、七十万；卡迪亚手表和一件貂皮大衣我抵给彭某1；另一件貂皮大衣抵我给吕某1了；烟草商网抵给赵某1了，没有过户；吉祥小区和民瑞人家的住宅被保全了。集资款基本都是通过银行卡转账给我。杨某1没有参与集资活动。
邵某1以前在我这集资过，但是每次我都及时还清本息。2014年6月至12月，我急于付利息，虚构了建医院需要资金的事实，分几次向邵某1借款一百万左右。2014年12月，我虚构周转资金的事实许以八分利向刘某2借款20万元。2014年12月初，我虚构建医院需要资金的事实，通过赵某2并且由赵某2担保向徐某1借款30万，月利五分，该笔借款用于支付他人利息。2014年12月虚构了建医院需要资金的事实向郑某借款15.5万元，用于支付他人利息。
赵某1实际放我这有三、四百万，利滚利最后欠她600多万，我共付给她利息能有300多万；彭某1放我这能有700万，我支付他利息四、五百万；任某1实际放我这有三四、百万，利滚利，最后我欠她有900多万，我支付给她利息约四、五百万。
集资款项我除了用于支付利息外，余下的用于饭店的经营，购买车辆，购买房产。其中两个饭店从兑店、装修、交付房租到后期经营话费二、三百万；购买了三台车辆，包括保时捷卡宴（120万）、奥迪A4（34万）、本田CRV（20多万）；购买三处房产，包括民政小区5号楼2-202室（150平方米，50多万元，装修100多万）、吉祥小区门市（120平方米，40万元）、吉运小区门市（120平米，首付60多万）。
上述证据，均经查证属实，予以确认采信，作为本案的定案依据。
经审查控辩双方的控辩意见后认为：1、关于被告人曾美玲及其辩护人提出的借款中有先行扣除利息和利滚利现象的辩解和辩护意见，经查，在侦查机关对受害人的调查中，仅任某1、赵某1二人承认有一、二次先行扣除利息，但由于时间久远，具体是哪笔借款，当时扣除多少利息，约定利息多少，双方无法提供确切证据证实，故本院无法认定先行扣除利息数额。关于利滚利现象，侦查机关通过对欠款超过百万的几名受害人的询问，都无法提供原始借款凭证，被告人曾美玲也无法提供原始凭证及借款账本，流水明细。除李某2称有30万元是利滚利、任某1称有50万元的利息款视为本金应从本金中扣除外，其余几名被害人都以向公安机关提供的借款凭证为依据证明借款本金。故根据本案现有证据无法支持被告人及其辩护人提出的其他利滚利主张，本案其他被害人借款本金只能按现有书证即被害人提供的借条计算数额。2、关于辩护人提出的被告人曾美玲有自首情节，应予从轻处罚的问题，经查，曾美玲诈骗数额3000余万，数额特别巨大，给被害人造成巨大损失，曾美玲虽有自首情节，但不足以对其从轻处罚，故对辩护人该辩护意见不予采纳。
本院认为，公诉机关指控被告人曾美玲集资诈骗的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，被告人曾美玲以非法占有为目的，以高额利息为诱饵，使用虚构投资项目等诈骗方法进行非法集资，其行为已构成集资诈骗罪。被告人曾美玲集资诈骗3000余万元，数额特别巨大，社会危害严重，应依法严惩。对被告人及其辩护人提出的曾美玲具有自首情节，应予从轻处罚的辩解及辩护意见本院不予采纳。故依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】、第五十九条【没收财产】、第六十四条【犯罪物品的处理】之规定，拟判决如下：
一、被告人曾美玲犯集资诈骗罪，判处无期徒刑,剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
二、本案查封的涉案财产依法处理按比例返还各被害人，对被告人曾美玲的违法所得继续追缴，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 张小雨
审判员 钱红英
审判员 李 楠
二〇一六年九月十五日
书记员 张巍娇