江西省南昌市东湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣0102刑初288号
公诉机关南昌市东湖区人民检察院。
被告人朱某甲，男。2015年8月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月11日被逮捕。
辩护人张凯德、陈阴，系江西洪城律师事务所律师。
被告人叶某（化名：古乐观），女。2015年8月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月11日被逮捕。
辩护人孙卫国，系江西阳明阳律师事务所律师。
被告人林某（化名：田宁，曾用名林某某），女。2015年8月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月11日被逮捕。
辩护人陈川，系江西中山律师事务所律师。
南昌市东湖区人民检察院以东检公诉刑诉[2016]282号起诉书指控被告人朱某甲、叶某、林某犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭并适用普通程序，公开开庭审理了本案。南昌市东湖区人民检察院指派检察员涂坤出庭支持公诉，被告人朱某甲及其辩护人张凯德、陈阴，被告人叶某及其辩护人孙卫国，被告人林某及其辩护人陈川到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2015年6月17日，朱某乙（现在逃）注册成立了从事旅游开发的景德镇市朱溪旅游开发有限公司南昌分公司（以下简称朱溪公司），租赁本市八一广场357号财富广场B座811室作为公司办公地点，自任法定代表人，陆续招募了被告人朱某甲及李姓男子（身份不详，现在逃）任公司总经理，负责公司全面事务，被告人叶某（化名古乐观）、林某（化名田宁）及华某、王某甲等十余名工作人员，负责开展具体业务。2015年6月至8月，朱某甲、李姓男子指派上述工作人员用化名在本市八一广场、老福山车站等地大肆宣传景德镇市朱溪旅游开发有限公司南昌分公司可以为社会闲散资金找到无风险、高额回报的项目即投资开发景德镇市诸仙旅游山庄，融资人签订投资协议后直接缴纳现金或将款项转入公司指定账户，公司根据融资人自主选择的6至12个月不等的投资期限及起点人民币（以下币种同）5000元上不封顶的投资金额，承诺给予其年利率24%的投资回报的手段，大肆向以中老年人为主要对象的多名社会不特定群众非法吸收资金。经鉴定，景德镇市朱溪旅游开发有限公司南昌分公司2015年6月至2015年8月向133人融入资金总计249.7万元，支付资金234630元，其中田宁融入资金45万元，古乐观融入资金62万元。
2015年8月6日10时许，民警在景德镇市朱溪旅游开发有限公司南昌分公司将被告人朱某甲抓获归案；2015年8月18日，被告人叶某、林某向公安机关投案。
为支持上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人华某等人的证言、司法技术鉴定书、三被告人的供述与辩解等证据。
公诉机关认为，被告人朱某甲、叶某、林某违反国家金融管理的规定，非法吸收公众存款2497000元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，依法应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人朱某甲具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款规定之情节。被告人叶某、林某具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条规定之情节。据此，提请本院依法判处。
被告人朱某甲对公诉机关指控其的主要犯罪事实及罪名无异议，其辩称被告人叶某、林某的化名不是其叫他们二人使用的，其本人是打工的，并非总经理。其辩护人认为：1.本案属单位犯罪;2.朱某甲有自首、从犯情节,应从轻、减轻处罚；3.朱某甲系初犯、偶犯，可酌情从轻处罚。
被告人叶某对公诉机关指控其犯罪事实及罪名无异议。其辩护人认为：1.本案属单位犯罪；2.部分被害人没有报案，吸收资金的数额应在叶某犯罪数额中予以扣除；3.叶某系初犯，且有从犯、自首情节，应从轻、减轻或免除处罚。
被告人林某对公诉机关指控其犯罪事实及罪名无异议。其辩护人认为：1.本案属单位犯罪，林某属于其他直接责任人员；2.应将“红包”数额从林某的犯罪数额中予以扣除；3.林某系初犯、偶犯，有自首情节，应从轻、减轻或免除处罚。
经审理查明：2015年6月17日，朱某乙（在逃）注册成立了朱溪公司，租赁本市八一广场357号财富广场B座811室作为办公地点，自任法定代表人，陆续招募了被告人朱某甲及李姓男子（身份不详，现在逃）任公司总经理，负责公司全面事务，通过58同城招聘了被告人叶某（化名古乐观）、林某（化名田宁）及华某、王某甲等十余名工作人员，负责开展具体业务。2015年6月至8月初，朱某甲、李姓男子指派上述工作人员用化名在本市八一广场、老福山车站等地大肆宣传朱溪公司可为社会闲散资金找到无风险、高回报的项目即投资开发景德镇市诸仙旅游山庄，融资人签订投资协议后通过现金或转账方式将款项转入公司指定账户，公司根据融资人自主选择的6至12个月不等的投资期限及起点5000元上不封顶的投资金额，承诺给予年利率24%的投资回报的手段，大肆向以中老年人为主要对象的社会不特定多数人非法吸收资金。经鉴定，朱溪公司2015年6月至同年8月初向133人融入资金总计249.7万元，支付资金234630元，其中田宁融入资金45万元，古乐观融入资金62万元。
2015年8月6日，朱某甲被抓获归案；同年8月18日，被告人叶某、林某向公安机关投案。三被告人归案后均如实供述了自己的罪行。
上述事实，有如下经庭审举证、质证并认证的证据予以证实:
1.王某乙等多名被害人的陈述、借款协议及收款收据等证据。证实：2015年6月至8月初，朱溪公司以企业开发景德镇诸仙旅游山庄为名，通过月息2%、每月返利、红包等手段向以中老年为主的社会不特定多数人融资，被害人通过现金或转账的方式将款项交至上述公司，部分被害人在缴纳全款后获得了“红包”。
2.证人谢某等多名朱溪公司员工的证言。证实：朱溪公司实际是做投资理财，按照客户每年投资1万元支付2400元利息（年利率24%），按每月200元利息的方式付给客户，以此类推。公司业务员拿着公司名片和简介到老年人集中的地方去派单，向客户介绍董事长朱某乙的个人背景以及他名下的产业、诸仙山庄的情况。宣传单上写的是公司简介，以及业务员的名字和手机号码。后勤、采购是李经理负责，业务、财务及日常经营是朱某甲经理和其助理华某负责，公司共发展了100余名客户，朱某甲会将收到的投资款转到朱某乙的三个个人银行账户上。客户来公司投资会签订一份借款协议，主要是合同的起始时间、客户投资金额、每个月的利息、年利率24%、公司章程、法人章、联系电话、公司地址及借款协议条款。一般客户来投资，投资款都是直接交给财务。
3.江西中达司法鉴定中心赣中达司鉴字[2015]1102号司法技术鉴定书。证实：经鉴定，景德镇市朱溪旅游开发有限公司南昌分公司2015年6月至同年8月向133人融入资金总计249.7万元，支付资金234630元。其中田宁融入资金45万元，古乐观融入资金62万元。朱溪公司将融入的客户资金按比例分成，朱某乙分64%（承担公司日常开支、工资等），李某某分36%（承担红包费用）。
4.银监会江西管理局出具的情况说明。证实：朱溪公司不是合法批设的银行业金融机构。
5.南昌市公安局东湖分局提取的企业信息。证实：景德镇市朱溪旅游开发有限公司于2014年8月27日注册成立，系一家从事旅游开发的有限责任公司，法定代表人朱某乙；朱溪公司于2015年6月17日注册成立，系景德镇市朱溪旅游开发有限公司的分公司，系从事旅游开发的有限责任公司，法定代表人朱某乙。
6.公安机关调查、提取的情况说明等材料。证实：景德镇市朱溪旅游开发有限公司未与景德镇市园林管理局、浮梁县寿安镇朱溪村委会合作开发诸仙旅游山庄；朱某乙非江西省开盛矿业有限责任公司股东。
7.景德镇市朱溪旅游开发有限公司宣传片。证实：景德镇市朱溪旅游开发有限公司自行拍摄了展示其经济实力、介绍招商引资项目的宣传片，宣传公司负责人朱某乙系江西省开盛矿业有限责任公司股东、宣传景德镇市朱溪旅游开发有限公司与景德镇市园林管理局、浮梁县寿安镇朱溪村委会合作开发诸仙旅游山庄。
8.证人龚某的证言及房屋租赁合同。证实：2015年5月30日，龚某通过满堂红房产中介将本市八一大道357号财富广场B座811房租给了朱某乙。龚某与朱某乙签订了7800元/月,为期二年的租赁合同。
9.归案经过。证实：被告人朱某甲系被公安机关抓获归案；被告人叶某、林某系主动向公安机关投案。
10.南昌市罚没财物暂扣单。证实：公安机关于2015年10月27日依法扣押被告人朱某甲现金10525元。
11.三被告人的身份信息材料。证实：被告人朱某甲、叶某、林某犯罪时已成年，均具有完全刑事责任能力。
12.在逃人员登记信息表。证实：景德镇市朱溪旅游开发有限公司南昌分公司法定代表人朱某乙现在逃。
13.被告人朱某甲的供述与辩解。证实：朱溪公司于2015年6月17日成立，地址在本市八一大道357号财富广场B座811室，公司法人代表朱某乙，财务由我负责，我是同年6月14日到公司工作的，另一姓李的经理负责业务，业务员有田宁、古乐观等人，公司除了向南昌的群众借款用于开发景德镇诸仙旅游山庄外没做其他业务。客户主要是中老年人，公司派业务员在人群密集的地方散发传单，讲解公司情况，宣传项目投资不存在风险、老板有雄厚实力等。有意向的客户会与公司签订借款协议，写明姓名、金额、期限、每月利息等，一般一年期或半年期，月息2分，客户通过现金和转账二种方式支付，最少投资1万元。公司收来的投资款会按朱某乙的要求留下部分当备用金，其他转到朱某乙的个人账户。2015年6月6日至同年7月26日，共吸收了1755870元。从客户处拿的投资款按比例分成，朱某乙拿64%，李姓经理拿36%，我每月拿固定工资7000元，业务员基本工资2500元，另有投资款3%的提成。公司对外借款没有得到银监会的批准。2015年7月3日，公司曾组织客户到浮梁县区参观砖厂、铜矿和诸仙洞，这些都是朱某乙安排的，我不知公司与景德镇市园林管理局及浮梁县朱溪村委会三方合作开发诸仙旅游山庄的项目是否真实。公司会给投资一定数额的客户发红包，具体金额是由李经理定。
14.被告人叶某的供述与辩解。证实：我通过58同城招聘到朱溪公司做业务员，于2015年6月3日公司实际成立当天入职，入职的时候朱某甲和李经理就单独跟我讲上班要用化名，公司实际做的是吸收存款，法人代表朱某乙，朱某甲负责日常经营及财务，一李姓经理负责业务，业务员有15人左右。公司派业务员在中老年人密集的公园等地方散发传单，讲解公司情况，宣传老板有雄厚实力等，投资年息24%。客户主要是中老年人，有意向的客户会与公司签订借款协议，写明姓名、金额、期限、每月利息等，一般一年期或半年期，月息2分，客户通过现金和转账两种方式支付。业务员基本工资2500元，另有投资款3%的提成。我总计做了十余笔业务，印象中共60万元。同年7月3日，公司曾组织客户到浮梁县区参观砖厂、铜矿和诸仙洞，这些都是老板朱某乙安排的。投资1万元以上的，李经理会给客户发红包，具体金额由李经理定。公司对外借款没有得到银监会的批准。我共向公司介绍了王某丙、陈某、汪某等十九名客户，投资金额总计62万元，除去红包，实际收到549950元，具体以公司保存的客户投资表为准。
15.被告人林某的供述与辩解。证实：我通过58同城招聘到朱溪公司做业务员，公司在2015年6月17日注册成立前就开始营业了，我从同年6月5日开始到公司工作，公司法人代表朱某乙，朱某甲负责财务，一李姓经理负责业务，业务员有15人左右。公司派业务员在人群密集的地方散发传单，讲解公司情况，宣传投资开发诸仙山庄项目不存在风险、老板有雄厚实力，投资年息24%。客户主要是中老年人，有意向的客户会与公司签订借款协议，写明姓名、金额、期限、每月利息等，一般一年期或半年期，月息2分，客户通过现金和转账两种方式支付。业务员基本工资2500元，另有投资款3%的提成。朱某甲和李经理建议业务员与客户交流使用假名，公司业务员都应要求改了名字。2015年7月3日，公司曾组织客户到浮梁县区参观砖厂、铜矿和诸仙洞，这些都是朱某乙安排的。投资1万元以上的，李经理会给客户发红包，具体金额由李经理定。公司对外借款没有得到银监会的批准。我共发展了27名客户，投资金额总计45万元，除去“红包”，实际收到407500元。
上述证据之间具有内在联系，共同指向同一待证事实，不存在无法排除的矛盾和无法解释的疑问，可以作为定案的根据。
朱某甲的辩护人还当庭出示了离婚证复印件及村委会证明各一份，用于证明朱某甲于2015月6月15日离开家乡外出打工。经合议庭评议认为，仅凭一份村委会的证明不能证实被告人朱某甲何时到朱溪公司工作，且与其当庭供述的6月14日相矛盾，本院不予采纳。
本院认为，被告人朱某甲、叶某、林某违反国家金融管理法规，向社会公众非法吸收人民币249.7万元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。公诉机关指控三被告人的犯罪事实及罪名成立，本院予以确认。被告人朱某甲在共同犯罪中起主要作用，系主犯；其有坦白情节，可从轻处罚。被告人叶某、林某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，且均有自首情节，应减轻处罚。关于本案是否属于单位犯罪的问题。经查，朱溪公司设立前后，均以实施非法吸收公众存款犯罪为主要活动，依据《最高人民法院〈关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释〉》第二条之规定，不以单位犯罪论处；关于被告人朱某甲是否有自首情节的问题。从朱某甲第一次讯问笔录中不知公安机关因何事传唤其的供述来看，其并无自动投案的意思表示，结合朱某甲亲笔确认被“当场抓获”的归案经过来看，朱某甲不具有自首情节；关于本案犯罪数额认定的问题。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部〈关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见〉》第六条之规定，确因客观条件的限制无法逐一收集集资参与人的言辞证据，可以结合已收集的集资参加人的言辞证据和依法收集并查证属实的书面合同、审计报告等证据，综合认定非法集资对象人数和吸收资金数额等犯罪事实。结合本案，有被告人的供述、借款协议、司法技术鉴定书等证据，足以认定非法吸收存款的对象人数和金额；关于应否将“红包”数额在犯罪数额中予以扣除的问题。经查，“红包”是用已吸收的资金向集资参与人支付的回报，不能在犯罪数额中扣除。综上，根据被告人朱某甲、叶某、林某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款和《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人朱某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月6日起至2019年8月5日止），并处罚金人民币十万元（限判决生效后一个月内向本院缴纳）；
二、被告人叶某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月19日起至2017年2月18日止），并处罚金人民币六万元（限判决生效后一个月内向本院缴纳）；
三、被告人林某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月19日起至2017年2月18日止），并处罚金人民币五万元（限判决生效后一个月内向本院缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 罗陆海
人民陪审员 朱 凯
人民陪审员 张 莉
二〇一六年七月十一日
书 记 员 孔 谞
附相关法律条文（摘录）：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第一、三款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条第二款第（一）项、第三款具体有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收公众或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的金额全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》
第二条个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。