四川省邻水县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）邻水刑初字第249号
公诉机关邻水县人民检察院。
被告人包银德，男，汉族，初中文化，务农。因涉嫌诈骗罪，2014年3月15日被邻水县公安局刑事拘留，同年4月4日被邻水县公安局决定监视居住。2014年5月12日经邻水县人民检察院批准，2015年8月12日由邻水县公安局依法执行逮捕。现羁押于邻水县看守所。
邻水县人民检察院以邻检公诉刑诉（2015）163号起诉书指控被告人包银德犯诈骗罪，于2015年8月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年9月15日公开开庭审理了本案。邻水县人民检察院指派检察员魏巍出庭支持公诉，被告人包银德到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
邻水县人民检察院指控，2011年，被告人包银德与包某甲、王某共同出资在邻水县兴仁镇河边街修建房屋（名为“金城园”）出售，共修了3个门面28套住房，赔偿了原居民3个门面和7套住房，2011年下半年，预售4楼A套，2012年5月29日出资人达成分房方案：预留了6楼B、D两套为三股东共有，三股东各分6套，其中被告人包银德分得负一楼B、D，3楼C、D，7楼C、D。
1、2012年7月4日被告人包银德将金城园6楼D套连同负一楼B、D两套、七楼D套抵卖给被害人包某乙还借款20万元，其中6楼D套为包某甲所有。经邻水县价格认证中心鉴定负一楼B、D套、七楼D套价值17.8万元。
2、2012年9月15日，被告人包银德将抵卖给包某乙的商品房兴仁镇河边街金城园负一楼D套，以7万元的价格卖给被害人包某丙，包某丙分几次支付给被告人包银德购房款4.9万元。后将房子改为六楼C套，房价为9万元，该套房实为王某所有。
3、2012年10月05日，被告人包银德将金城园7楼C套房子卖给了谭某某，并签定了购房协议。同年10月9日，被告人包银德将抵卖给包某乙的商品房负一楼B套和卖给谭某某的商品房七楼C套，以10万元的价格卖给被害人陈某某，被害人陈某某支付给包银德购房款10万元。
4、2013年8月4日，被告人包银德在明知自己没有偿还能力的情况下，用已抵卖给包某乙的金城园负一楼D套房子作抵押骗取被害人范某某借款3万元。
指控上述事实的主要证据有：
1.受案登记表。
2.立案决定书。
3.辨认笔录，陈某某辨认出包银德。
4.鉴定意见，经邻水县价格认证中心鉴定，包银德所有的6套房屋共价值42.3万元，其中负一楼B、D两套房屋共价值10.3万元，7楼D套房屋价值7.5万元。
5.证人证言。
（1）证人陈某某的证言，2012年10月，我在包银德手里买了两套商品房，是兴仁镇河边街金城园7楼C、负一楼B两套。兴仁镇法律服务所李某某帮我们起草的购房协议，我和包银德当着李某某签订的购房协议，游某某在在场人处签的名字。合同上7楼C这套是八万元，负一楼B这套是七万五千元。但实际上我只支付给了包银德十万元钱。在兴仁镇农业银行转账给包银德八万元，给了二万元现金，由游某某转交给包银德的。包银德出具了一张十五万五千元钱的收条。
最近，我发现我所买房子负一楼B套已经被包银德因欠款抵押给别人，知道自己被骗，包银德到处躲债，人都不见了，所以来报案。
（2）证人包某丙的证言，2012年9月15日，我在包银德手中买了一套商品房，价格为七万元，是底楼靠楼道这套，付了29，000元现金，通过银行打了2万元款给包银德。2013年7月兴仁涨洪水，买的那套房子被水淹了，我找包银德要求换房子，包银德说六楼还有，但加两万元，我同意，后他在协议上把负一楼D套改成六楼C套，把七万元改成了九万元。约定于2014年6月30日前把剩余的房款付清后交房给我，昨天我看到派出所的人来了，一打听才知道包银德早把底楼两套房子抵押给他人了，发觉自己被骗，来报案。
（3）证人范某某的证言，2013年8月4日，包银德通过游某某向我借三万元钱按月息三分支付利息，包银德出了借条，并约定2013年11月4日还款，到期不还就用步行街对面金城园后面一楼D一套110平米的套房做抵押，还带我去看了那套房子的。我觉得划算就答应借三万元给包银德，后包银德出了借条。2013年11月4日还款日之前，我找包银德要过两三次利息钱，他说现在停建，钱的事以后再说，过后就一直联系不上包银德。我感觉被骗了，就到派出所报案。
（4）证人游某甲的证言，我们借了20万元现金给包银德，2012年7月4日我们找包银德还钱，包银德没有还钱能力，包银德就和我老公包某乙之间达成协议，由石滓的周某某当在场人并执笔写协议，包银德用他金城园里的四套套房（负一楼B、D两套，6楼D套，7楼D套这四套）作抵押，并签订了购房协议，用于偿还我们的借款。负一楼B、D两套购房价是176，000元，6楼D套的购房价是7，8000元，7楼D套的购房价是70，000元，共计购房价32，4000元。因包银德欠20万元，还欠利息10余万，我们口头协商好，包银德将四套房抵给我们就两清，不再给包银德购房款，包银德也不再还钱。
包银德借钱时说的是月息三分，2011年12月19日包银德找我们借10万元钱的时候还用兴仁镇河边街金城园4楼A、C两套房子做抵押；2012年4月7日包银德再次找我们借10万元钱的时候还用兴仁镇河边街金城园3楼A、5楼B两套房子做抵押。当时说好还不起钱抵押的房子归我们所有。他们分配房子后，抵押的四套房子不归包银德所有，我们就叫包银德用负一楼B、D两套，6楼D套，7楼D套这四套做的抵押。后来我才知道负一楼B、D两套、7楼D套这三套房子是归包银德所有，现在房子是我的了。6楼D套那套房子还没有分配，属于包某甲、王某、包银德三人共有。
（5）证人包丁的证言，2012年10月左右，包银德找我们，说他经济紧张向我们借点钱，包银德说要借五万元钱四个月还，我与丈夫谭某某商量好，借钱可以，但包银德要用他修的一套商品房做抵押，到期还我们钱我就还他房子。包银德也答应了，后我丈夫就与包银德到包某甲家写的一份购买包银德修的商品房金城园7楼C的房屋买卖协议，协议上购房价是七万五千元，当时包银德还给我们出具了一张六万元的收条，后我们就给了包银德五万元的现金，当时我们就口头协商好，在四个月之内包银德还给我们钱，我们就退还他房子。后至今包银德都没有还我们钱，这套金城园7楼C的房子就归我们所有了。
（6）证人包某甲的证言，包银德和王某、我三人集资在兴仁镇河边街金城园修商品房卖。共修了3个门面28套房子，赔偿了原居民门面三间套房7套，剩下套房21套。2011年下半年，有人预定了金城园4楼A套这套，买卖协议上有我们三人的签字。剩下20套房子，三个股东各分6套，我分的房是：4楼C，5楼A、B、C，7楼A、B；王某分的房子是：1楼D，3楼B，4楼B、D，6楼A、C；包银德分的房子是：负一楼B、D，3楼C、D，7楼C、D。预留了6楼B、D两套房子没有分，因我出资了70余万元，王某与包银德分别出40余万元，他们两都还差我钱，我们口头协议好，他们把差的钱补上再分配这两套，否者这两套房子就归我所有。
我只知道负一楼D套卖给兴仁镇南坝村的包某丙（兴仁镇金城园旁理发师），7楼C套卖给谭某某（兴仁镇街上人），这两份协议是包银德带人到我家来签的协议，协议还是我帮他们写的。包银德其他的房子卖给谁的我就不知道了。
包银德从未对我说过将6楼D套房抵卖给包某乙的事情，2013年11月派出所同志找我了解包银德在金城园房屋分配情况时我才知道此事，包银德个人对这套房没有处置权。包银德把我们的财产私自非法卖给人家，人家给了钱又得不到房子就上当受骗了，我们也要求追究包银德的法律责任。
（7）证人王某的证言，我与包银德、包某甲是在2011年下半年开始合伙修的金城园，该商住楼总造价150余万，我出资约四十万点，包某甲有七十几万，包银德出了约四十万元。我们修好的房子是分了的，赔了原老板8套房子剩下了18套，我们三人一人分了6套，各自负责处理销售。包银德分的是底楼两套（也只有两套），3楼两套（已经卖出，这两套我和包某甲知道），七楼CD两套。分配房子的时候口头协议好，在金城园修建好之前，我与包银德支付差额投资金给包某甲才有权处置未分配的6楼B、D两套房子，否则这两套房子就归包某甲所有。包银德至今没有支付差额款给包某甲，我也没有支付差额款给包某甲。所以金城园6楼B、D两套房归包某甲所有。6楼C套房是我的，包银德将这套房子卖给别人，从来没有对我提过此事，包银德无权处置我的房子，他是瞒着我卖的房，我要求追究包银德的法律责任。
（8）证人李某某的证言，去年10月的一天，具体时间我记不清了，兴仁街的游某某先联系了我，说包银德要卖房给他亲戚，想麻烦我执笔替他们写份购房协议，我就同意了，随后包银德和买房子的人就到我办公室来找我，我听他们把买卖房子的事项说清楚后就拟定了一份协议他们自己拿到街上去打印的，随后双方就签字了，后来他们如何付钱我就不清楚了。我记得包银德是卖的两套房子给姓陈的人。
（9）证人周某某的证言，在去年七月的一天，我执笔帮包银德和包某乙写了购房协议，写好后他们就拿到复印店打印，最后我也在协议上签了字的。
（10）证人游某某的证言，2012年，具体时间我记不清了，包银德来找我，他说他急需用钱，自己有房子要出售，问我找不找得到人买房子。后来我就问我姐夫陈某某买不买房子，陈某某说要买，然后我和陈某某找到包银德谈价，最终谈成两套房子10万元，陈某某就在银行转了8万元钱给包银德，第二天，陈某某又给了2万元给我叫我转交给包银德的。
2013年8月3日，包银德找我借钱，我说我没有，我可以帮你问一下看有没有人愿意借钱给你。后我就联系范某某，范某某就答应了，我们并约定好明天拿钱。2013年8月4日，范某某与包银德就到我门市来，后范某某与包银德就在我门市里面的一个房间里谈，后他们谈好范某某借三万元钱包银德，包银德每月按月息三分支付利息给范某某，包银德还说用他在兴仁镇河边街金城园里底楼一套商品房做抵押，如果还不了钱，那房子就归范某某所有。包银德还给范某某出了借条。后范某某就到兴仁镇街上去取了三万元现金到我门市里，当着我的面把三万元现金交给包银德的，后他们就各自回家了。2013年10月范某某没有收到利息就来找我，我就打电话给包银德，包银德就没有接电话，到后来就是关机，我就带范某某到包银德家里去找包银德，结果包银德不在家，后我们还到他家找过几次都没有找到包银德。
（11）证人包戊的证言，2012年10月份的一天具体时间我记不起了，当时在石滓街上耍，谭某某打电话给我说他要买包银德的房子，叫我去做见证人签个字我就答应了，我就从石滓乡赶到兴仁镇，谭某某见我到了后就把他与包银德签订的房屋买卖协议书给我看，我看了一下协议的内容是谭某某在包银德手上买兴仁镇河边街金城园七楼C的一套商品房七万五千元钱。我看了协议后就在在场人的位置签了我的名字，我签名字的时候看见上面已经有几个人签了字，但忘记了具体是哪些人签的字。把协议签订后，我、谭某某、包银德就到谭某某家里去，谭某某就给了包银德一个黑色的塑料口袋里面装的是钱，我就没有问是多少，包银德接过钱，当时包银德还给谭某某出具了一张六万元钱的收条，我还在收条上面签了字的。后我就回家了。
（12）证人包某庚的证言，包银德在2013年6月18日向我借了3万元现金，至今还没有归还。当时他说借去支付他在邻水县石滓乡修建新农村欠工人的工资。
（13）证人包某一的证言，包银德在2012年11月中旬向我妻子陈某甲借了5万元现金，至今还未还我们。当时包银德说修金城园的商品房欠了钱，借钱去档欠账，等他把房子卖了就还我们。
（14）证人胡某甲的证言，包银德在2012年1月23日向我借了二万元钱的现金，借3个月到期还款二万二千元；2013年3月14日向我借了四万元钱的现金，说的是借3个月还款四万四千元。2012年1月23日包银德说借去投资修邻水县兴仁镇河边街金城园的商品房；2013年3月14日包银德说借钱去投资邻水县石滓乡的新农村建设。包银德至今还没还我的钱。
（15）证人游某丙的证言，包银德在2013年1月11日向我借款五万元，至今还没有还。当时他说借去投资石滓乡的新农村建设买材料，等上面的资金下来后就还我，说好了借半年。
（16）证人蒋某甲的证言，包银德在2013年4月15日向我借款二十万元，当时约定好2013年7月15日还款，在借款期间按月息2分支付利息，他说借钱到石滓乡去搞新农村建设投资，到现在本金利息都没有还我。
（17）证人包某二的证言，我与包银德是父子关系，包银德没有在家，已经外出十天左右了，我不知道他在哪里去了，他出去后就一直没有打电话回来过。他在外面差了那么多钱，天天有人来要债，他只有出去躲债，出去还可以找钱还嘛。他在外面欠了壹百多万，现在一分钱没得，还把我的钱也搞光了。
6.被告人包银德的供述及辩解，2011年（具体时间记不清了），我和王某、包某甲三人共同出资在邻水县兴仁镇河边街修建房屋出售，修建的房屋叫金城园，因为政府干涉，直到2013年5月金城园才完工，完工后我们三人各分得了几套房屋，由自己卖。我分得的6套房子分别是负一楼（实际是底楼）B、D两套，三楼C、D两套，七楼C、D两套。出资时，我和王某分别只出了40万元钱，包某甲一个人出了七十万，所以分配房子时我们都达成了口词，六楼BD两套暂时由包某甲负责处理，如果我和王某把欠的资金十万元补齐，这两套房子由我们三个支配处理，如果没把欠的资金补上，房子就归包某甲所有。我到现在都没有把钱补给他。我分得的房子卖给了石滓乡的包某乙、游某甲夫妇，兴仁南坝村的包某丙，兴仁古邻村的陈某某。
我与包某甲、王某合股修建金城园商品房时，由于资金短缺，就于2011年和2012年两次共借了包某乙、游某甲夫妇现金20万元。2012年7月，包某乙两口子担心我还不起钱，找到我，我当时确实无能力偿还，就和他们达成协议，将分配给我的金城园一楼B、D两套，六楼D套，七楼D套卖给包某乙抵20万元欠账，但购房协议上写的价格均是市场价格，底楼两套共十七万多，六、七楼D套均是七万多（具体的我记不清了）。并口头约定还清了包某乙的20万元现金就把几套房屋收回，还不起几套房子就归包某乙。六楼D套房子没有分给我，我没有权处置。包某乙逼我还钱，没有办法，我就骗包某乙说六楼D套也是我的，私自写协议卖给了包某乙，包某乙当时也没有多问，就相信了。
把房子抵卖给包某乙、游某甲后，在2012年9月左右，包某丙来找我买房子，我手头上无房，但我和包某乙口头约定，我可以卖抵卖给他的房子，卖的钱只要还清20万元欠款就可以收回抵给他的四套房子，所以我与包某丙达成协议，以7万元的价格将负一楼D套卖给包某丙，包某丙先付了49，000元现金，没过多久，包某丙来找我，要求换到楼上，我想都没有想，叫他拿购房协议来，把负一楼D套改成了六楼C套，把原来7万元价格改成了9万元，2014年6月30日前把余款付清，然后交房子。我所分配的房子没有六楼的，至于六楼C套属于谁（好像属于王某），我也记不清了。我是外面到处欠了钱，人家天天找我要钱，我见包某丙又是主动找到我买房子，我就借机先骗点钱算点，先去还了人家再说。
2012年10月左右，我老表谭某某问我是不是在外面欠了很多钱，并有人要来用房子抵账，我说是的，他说为什么不找他借钱，我借机向谭借了五万元现金，讲好四个月还，出了六万元收条，一万是这几个月的利息，谭某某要求拿一套房子作抵押，我就与他写了一个购房协议，将金城园七楼C套卖给谭某某，出让价为7.5万元，如果我还不上借他的钱，房子就归谭某某，至今我没有还一分钱给他。后陈某某通过游某某介绍来找我买房子，我见有人又主动拿钱买房子，就借机先把钱骗到手还债了再说，就同意了，我们叫李某某执笔为我们写的购房协议，把负一楼的B套（已经卖给了包某乙的）和七楼C套（之前抵押给谭某某的）卖给陈某某，两套房子10万元，怕同行说我混得差，就在协议上写的是这两套房子价格分别是7.5万元和8万元钱，收条写的是15.5万元，实际只收了陈某某10万元钱，其中8万元是转账，2万元是现金。我当时只想如何把买房子的钱骗到手，如果哪天出事了，该负什么责就怎么办。
去年8月，游某某介绍范某某借了3万元钱给我，怕范某某不借，我提出拿金城园负一楼D套房子（抵押给了包某乙的）抵押，并带他看了房子，范某某相信，借了3万现金给我，出了借条，在场人游某某签字。
我共骗了四人，包某乙，包某丙，陈某某，范某某。骗了包某丙4.9万，陈某某10万，范某某3万，共计17.9万元。抵卖给包某乙的四套房子中六楼D套我无权买卖，在他不知情的情况下我骗取他信任抵卖给他了。第二是包某丙，我把抵卖给包某乙的负一楼D套房子卖给了包某丙，并收了49，000元钱，后包某丙要求换房子，我又将无权买卖的六楼C套卖给了包某丙。第三是陈某某，我把抵卖给包某乙的负一楼B套和抵押给谭某某的七楼C套卖给陈某某，收了他十万元现金。第四是范某某，我拿金城园负一楼D套作抵押，借了三万元钱。我当时欠了很多外账，几乎每天都有人上门讨账，这些人又找上门来买房我就心动了，心想先把钱骗来用了再说。我就抓住这些人贪便宜的心理，用我已经卖完的房子做文章。通过隐瞒事实真相，低价出售商品房、抵押商品房借钱为诱饵诈骗的钱。我骗来的钱大部分被我拿去还欠账、修房的工程款，还有一部分被我拿去做生活开支了。我与我老婆离婚了的，我是净身出户，我现在与父母都是住的烂房子。我现在身无分文，没有能力退还我骗的钱。我到现在都还有近80万元的借款没有还，所以去年9月份我就跑到福建去躲债。
7.书证。
（1）金城园房屋分布示意图及分布照片，金城园位于兴仁镇大洪河与河边街之间。
（2）借条、购房协议（复印件），2011年12月19日包银德、查某某向包某乙借款10万元，约定2012年12月19日还清。并以兴仁镇步行街对面包某才、包某全、包某银的楼房四楼前面两个套房抵押给包某乙，到期不还款自动归包某乙所有。2012年4月7日包银德向包某乙借款10万元，将金城园三楼A和五楼B抵押给包某乙，到期不还款自动归包某乙所有。2012年7月4日包某乙在包银德处购买金城园底楼B、D套房，房价176，000元；购买六楼房子一套，房价78，000元；购买七楼房子一套，房价70，000元。
（3）房屋买卖协议、收条（复印件），2012年10月5日谭某某在王某、包银德处购买7-C，房价75，000元。包银德出具收条收到谭某某购房款60，000元。
（4）房屋买卖协议、补充协议、收条（复印件），2012年10月9日陈某某在包银德处购买7-C，房价80，000元；购买负一楼B，房价75，000元。包银德收到陈某某购房款155，000元。附补充协议约定交房时间及违约处理。
（5）2012年5月29日晚步行街对面房屋整体分配方案（复印件），三股东分房时间是2012年5月29日，包银德分得的房屋是3楼CD两套，负一楼两套，七楼CD两套。
（6）房屋买卖协议书（复印件），2012年9月15日包某丙在王某、包银德处购买6C，房价90，000元。
（7）借条（复印件），2013年8月4日包银德向范某某借款30，000元，以负一楼D作为抵押，到期不还房屋归范某某所有。
（8）合作协议，2011年10月9日，包银德、王某、包某甲签订合作协议书，约定共同出资进行旧房改建工程。
（9）欠款明细、借条，包银德欠款共计79.5万元。
8.户籍证明，被告人包银德出生于1976年11月1日，作案时年满十八周岁。
9.抓获经过，2014年3月3日，石狮市公安局刑侦大队民警将包银德抓获，2014年3月13日寄押带回。
10.情况说明，包银德于2014年4月4日被邻水县公安局采取监视居住，后经两次传唤均未到案。
11.到案经过，2015年7月31日，厦门市公安局马巷派出所民警将包银德抓获。
12.在逃人员查询比对表、违法犯罪人员查询比对表，包银德不是在逃人员，无违法犯罪记录。
公诉机关指控认为，被告人包银德以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人包银德到案后，如实供述了自己的主要犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，是坦白，可以从轻处罚。公诉人当庭建议对被告人包银德在有期徒刑四年至七年左右量刑。
被告人包银德对公诉机关指控的事实和罪名及证据均无异议，请求从轻处罚。
经本院审理查明，被告人包银德将已经抵卖给包某乙的负一楼D套卖给被害人包某丙，后将房子改为6楼C套，该套房屋实为王某所有，骗取包某丙购房款4.9万元。被告人包银德将已经卖给谭某某的7楼C套和已经抵卖给包某乙的负一楼B套，再次卖给被害人陈某某，骗取陈某某购房款10万元。相关证据经当庭举证、质证，其来源合法，证明内容客观真实，且能相互印证，形成证据锁链，予以确认。
本院认为，2012年7月4日被告人包银德将金城园6楼D套、负一楼B、D两套、7楼D套抵卖给包某乙还借款20万元，其中6楼D套属于尚未分配的房屋，应为包银德、包某甲、王某三人共有，被告人包银德的行为不符合诈骗罪的构成要件，不应认定为诈骗。公诉机关指控的该笔事实为被告人犯诈骗罪的意见不予支持。2013年8月4日，被告人包银德用已抵卖给包某乙的金城园负一楼D套房屋作抵押向范某某借款3万元，被告人包银德与范某某之间系一般的民间借贷关系，对被告人包银德该行为不应认定为诈骗。公诉机关指控被告人犯诈骗罪的意见不予支持。
被告人包银德以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取包某丙、陈某某两人财物共14.9万元，数额巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人包银德被动到案后如实供述了自己的犯罪事实，是坦白，予以从轻处罚。据此，根据被告人包银德的犯罪事实，犯罪性质、情节及社会危害程度，结合其悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人包银德犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币5，000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年8月12日起至2019年5月21日止。限于本判决生效之日起十日内缴纳罚金。）
二、责令被告人包银德退赔被害人陈某某、包某丙的经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省广安市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 熊晓云
代理审判员 游 祎
人民陪审员 侯文利
二〇一五年十一月十九日
书 记 员 游文惠