徐州市泉山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）泉刑初字第453号
公诉机关徐州市泉山区人民检察院。
被告人喻迎秋，原系江苏方大担保有限公司、徐州弛宏咨询服务有限公司实际经营人。曾因犯挪用公款罪于1994年7月被徐州市中级人民法院判处有期徒刑五年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2011年11月22日被刑事拘留，2011年12月27日被逮捕。现羁押于徐州市看守所。
徐州市泉山区人民检察院以泉检诉刑诉（2014）169号起诉书指控被告人喻迎秋犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案，徐州市泉山区人民检察院指派检察员李彬出庭支持公诉，被告人喻迎秋到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控：
一、非法吸收公众存款
2010年7月至2011年9月中旬，被告人喻迎秋以从事银行过桥业务、在外承揽工程需要周转资金为由，向社会公众吸收资金共计人民币18000余万元，扣除已归还的本金、利息人民币7000余万元，其非法吸收的资金共计有人民币11000余万元未归还。
二、集资诈骗
至2011年8月间，被告人喻迎秋因资金周转困难，难以归还集资参与人陆某某等人的巨额集资款项。2011年9月6日，被告人喻迎秋迫于追讨压力向陆某某重新出具了借款合同，承诺至2011年9月15日归还其集资款项本息共计人民币3700余万元，最终仍无力归还前述集资款项。自2011年9月16日至2011年10月初，被告人喻迎秋明知自己资金链已断裂，无偿还能力，仍虚构自己从事银行过桥业务或者自己在外承揽工程急需周转资金为由，以10十天2%至10％不等的高息为诱饵，欺骗集资参与人向其放款，共计骗取人民币600余万元。
因被告人喻迎秋无力归还巨额集资款项，集资参与人陆某某迫于还款压力于2011年10月22日自缢身亡。
为证明上述事实，公诉机关提供了证人证言、书证、物证等证据。公诉机关认为，被告人喻迎秋违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，数额巨大且有其他特别严重情节，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人喻迎秋以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。依法应对被告人喻迎秋数罪并罚。
被告人喻迎秋对指控的非法吸收公众存款的事实和罪名均不持异议，辩称其并无非法占有之目的，其行为不构成集资诈骗罪。
经审理查明：
一、非法吸收公众存款
被告人喻迎秋于2009年9月和2011年2月分别在徐州市泉山区注册成立徐州弛宏投资咨询服务有限公司（以下简称“弛宏公司”）和江苏方大担保有限公司（以下简称“方大公司”），自2010年7月至2011年9月中旬，被告人喻迎秋违反国家金融管理法律规定，以从事银行过桥业务、在外承揽工程需要周转资金为由，以本人为借款人、以弛宏公司或方大公司为担保人签订借款合同，向社会公众吸收资金共计人民币17000余万元，扣除已归还的本金、利息人民币5600余万元，其非法吸收的资金共计有人民币11000余万元未归还。
2010年7月至2011年7月间，被告人喻迎秋吸收的前述社会公众资金共计有人民币7000余万元被其用于对外投资工程项目或者因其投资虚假的工程项目而被他人骗取。
二、集资诈骗
至2011年8月间，被告人喻迎秋因长期向社会公众大量集资且需支付巨额利息又无任何投资收益，遂出现资金周转困难，难以归还集资参与人陆某某等人的巨额集资款项。2011年9月6日，被告人喻迎秋迫于追讨压力向陆某某重新出具了借款合同，承诺2011年9月15日前归还其集资款项本息共计人民币3700余万元，至2011年9月15日，被告人喻迎秋无力归还前述集资款项。自2011年9月16日至2011年10月初，被告人喻迎秋明知自己资金链已断裂，无偿还能力，仍虚构自己从事银行过桥业务或者自己在外承揽工程急需周转资金为由，以10十天2%至10％不等的高息为诱饵，欺骗集资参与人向其放款，共计骗取人民币600余万元。
因被告人喻迎秋无力归还巨额集资款项，集资参与人陆某某迫于还款压力于2011年10月22日自缢身亡。
2011年11月20日，公安机关在北京将被告人喻迎秋抓获。
针对上述事实，公诉机关当庭提供了以下证据：
（一）证实喻迎秋非法吸收不特定公众资金的客观事实
1、徐州弛宏咨询服务有限公司和江苏方大担保有限公司工商登记资料复印件，证明上述二公司的设立登记情况。
2、被告人喻迎秋的供述与辩解，证明其2009年设立弛宏公司是为了吸收民间资金后再投资，2011年设立方大担保公司也是延续弛宏公司的经营运作方式，之所以用担保公司名称是因为经营范围可以包含房产投资等经营方式。其开始租用徐州市泉山区淮塔东路二号楼xxx室办公，2011年夏天搬到了积翠新村。其和集资参与人签订制式借款合同，自己在合同上签名，并在担保方上盖弛宏公司或方大公司的公章。其给予集资参与人的借款利息通常是月息2分、3分，后期因为借钱较困难，也曾给过5分、6分的月息，利息有在借款时提前扣的，也有的不提前扣的，以后按月或季度通过银行转账或者现金支付利息。借款期间通常为三个月到一年。随着社会上民间借贷流行，利息也水涨船高。加上之前投资的那些项目迟迟没有盈利，同时要返还前期借款的本息，所以后期的利息肯定要大于前期。其集资没有记帐，因为其觉得吸收的金额以及投资的数额都是心中有数的，主要是尹某某、陆某某、孟某某、刘某（由他丈夫李某某出面办手续）等人从其他散户处吸收资金放款给其。因为孟某某、尹某某、陆某某等人投资资金大，频率高，且到后期项目催款紧需要资金，其给他们的利息比其他散户高一些，合成月息1角余，最多1角五分。其记不太清截至2011年9月共向多少人借过钱、总共借过多少钱，以借款合同和银行记录为准。
3、150余名集资参与人的陈述及其借款合同书、借据等书证，证明上述集资参与人经喻迎秋或他人宣传投资工程项目、银行过桥业务，并受到高息诱惑在喻迎秋处投入17000余万元，已返还本金及利息5600余万元，尚有11000余万元未返还的事实。
4、150余名集资参与人最终签订的集资情况具结确认书，证明上述集资参与人在确认其集资款投资额，已返还利息及损失情况。
5、相关银行往来明细、银行凭证，证实公安机关对被告人喻迎秋涉案农业银行、交通银行、市郊信用联社、邮政储蓄银行、中国银行等账户交易明细、交易凭证及其亲属喻某甲、喻某乙、纪方在交行、农行等账户交易记录的查询情况。
（二）证明被告人喻迎秋明知自己资金链断裂，已无偿还能力仍虚构事实骗取他人财物的行为的证据
被告人喻迎秋的供述与辩解，证明其对外宣传做银行过
桥业务，但并未实际做过。2011年9月份因为其无法归还陆某某的本息近3000万元，陆某某带人到其办公室让其重新出具了一张金额为3745.1万元的借据，并将其带到山东，拿走了她的几张银行卡转走了卡里的钱，还逼其还钱。其被迫打电话给同学陈兴群陆续打款，还通过胡某向李某借了50万元，这一次共给了陆某某460余万元。因为陆某某逼债，其曾经以10十天为期、利息2分至1角余向梁某某、朱立非、水利等人借过钱。
2、借款合同、借据以及还款计划，证明被告人喻迎秋于2011年9月6日向陆某某出具了3745.1万元的借据，并承诺9月15日前归还全部上述欠款，至2011年9月28日，因无法归还上述欠款，被告人喻迎秋又出具还款计划书承诺在2011年10月30日前还清陆某某3900万元的事实。
3、陆某某自书的遗书，详细说明了自己集资后又放款给喻迎秋的相关集资参与人名单及金额，2011年8月以后，因喻迎秋不支付利息，其多次向喻迎秋索债，喻迎秋以工程款即将到位等为由推托不还款。
4、证人彭某（系陆某某的妻子）的证言，证明其于2011年10月份与陆某某联系得知陆借了别人约二千七八百万元，都借给喻迎秋做验资融资了，现喻不知去向。
5、证人路某的证言，证明陆某某自称与人合伙开了方大公司，其考察后陆续在2011年8月向陆某某放款583万元，陆称将包含其在内的多人融资共3000余万元都借给喻迎秋做工程项目了，要等到喻迎秋工程款到帐才能还其钱。到2011年9月15日，陆某某因被集资参与人讨债不敢回家，住在酒店。其找了陆某某三四次，感觉陆的压力很大，多次流露出轻生的念头。10月21日22时许，陆某某打电话告诉其喻迎秋又把还款日期往后推了，次日其电话联系陆某某无人接听，遂于12时许赶到酒店，发现陆某某在酒店房间内自缢死亡。
6、公安机关出具的接处警登记表及非正常死亡尸体处理审批表，证实2011年10月22日12时许，群众报警称有人在金晨假日酒店8321房间自缢死亡，经民警了解死者为陆某某，在现场发现遗书等物，其家属对死因无异议。
7、集资参与人杨某、杨某某的证言及提供的借款合同、借据，2011年9月18日，杨某某直接转帐借给喻25万，打到帐户，约定十天利息4分，未签订合同。
8、集资参与人张福明的证言及其提供的借款合同书、借据复印件及其提供的银行承兑汇票等书证，证明2011年9月22日，喻迎秋以某企业贷款到期，需二三千万元短期周转为由向其借款，承诺10十天付3％的利息，其以银行承兑汇票的方式借给喻迎秋100万元，未收到利息。
9、集资参与人孙某某的证言及借款合同书、借据、银行转款回单等书证，证明2011年9月20日，喻迎秋做以银行过桥业务为由向其借款，承诺月息15％，其向喻转款10万，合同含息共计115000元。
10、集资参与人解某的证言及其提供的向喻农行帐户二次转款各20万元的银行存款回单复印件，证明其经人介绍认识喻迎秋，喻以做工程为由向其借款，其于2011年9月30日以后分二次向喻迎秋打款40万元，借期一个月，喻以在外地为由一直未补手续，后电话联系不上。
11、集资参与人陈某某的证言及其提供的银行转款回单共四张等书证，证实喻迎秋于2011年9月18日以内蒙古的土石方工程急需资金开工为由向其借款，期限15天并承诺给其利息。其于9月20日分四笔打款90万元给喻迎秋。之后再没见到喻迎秋，也没返还一分钱。
12、集资参与人梁某某的证言及借款合同书、借据等书证，证明喻迎秋于2011年9月22日以工程开工急需资金为由向其借款60万元，承诺10十天3%的利息。
13、集资参与人侯某的证言及其借款合同书、借据等书证，证明其于2011年9月24日经人介绍见到喻迎秋，喻宣传做银行过桥业务时间短利息高，可靠稳当，其遂向喻迎秋借款30万元的事实。
14、集资参与人付某的证言及借款合同书、借据等书证，证明其通过薛某某介绍到喻处两次放款，其中2011年9月25日向喻放款37万元，约定期限2个月，利息4.44万元。
15、集资参与人耿某某的证言及借款合同书、借据、银行交易明细记录等书证，证明喻迎秋以内蒙项目开工需资金，汽车城4S店项目资金即将到位为由向其借款，承诺10十天6分息，其于2011年9月18日放款20万元，20天到期后，喻迎秋不接电话，其也找不到喻。
16、集资参与人水利的证言及借款合同书、借据及其提供的本人帐户明细等书证，证明其于2011年8月借款100万元给喻迎秋做银行过桥业务，约定10十天4分息，借款期限为20天。后2011年9月28日喻又向其借款60万元，无合同。后听说喻迎秋出事了。
17、集资参与人关青的证言及喻迎秋出具的借款合同书、借据二份及其提供的本人农行卡交易明细、其母亲李某甲等人银行卡取现记录等书证，证明2011年9月18日至9月24日，其经人介绍，分多次借款141.5万元给喻迎秋做银行过桥业务。
三、证实喻迎秋非法吸收公众资金的资金去向的证据
（一）襄樊高速项目
1、被告人喻迎秋的供述与辩解，证明其通过尹某认识并考察了做襄樊高速项目的天津瑞锦宏基工程公司（以下简称“瑞锦公司”），后以弛宏公司的名义与瑞锦公司签订了借款合同，约定向瑞锦公司借款1700万元，并从2010年夏天至2011年用集资款陆续向瑞锦公司打款近1700万元。
2、证人尹某的证言，证明其于2010年上半年偶遇老同事喻迎秋，后其通过胡某认识缺项目保证金的熊某，了解到黄某某的郑州祥源建筑公司（以下简称“祥源公司”）以大庆建筑安装公司的资质中标湖北交通厅发包的襄樊环城高速三标段，熊某以瑞锦公司的名义与祥源公司签订合作协议，熊某需借钱交保证金。喻迎秋考察后同意借钱，并与熊某款协议。后喻分十几次通过其打款1455万或1555万元给祥源公司，熊某给喻迎秋出具了借据。
3、证人熊某的证言，证实其为了做麻竹高速襄樊东外环第三标段工程项目（发包方为湖北省交通厅下属的道广高速公路有限公司），挂靠瑞锦公司与郑州祥源公司签订合作协议，为了交保证金，2010年7月与喻迎秋签订借款1700万元的协议，后喻迎秋向其公司打款1460万元。其将上述款项以祥源公司的名义转至道广公司。这个工程原定2010年底开工，但因为征地问题、资金问题等原因迟迟没有开工。
4、弛宏公司、方大公司分别于2010年7月、2011年4月与瑞锦公司签署的借款合同、补充合同、借据；证明熊某挂靠瑞锦公司与喻迎秋两次就借款事项签订相关合同的事实。
5、尹某交行卡交易明细及附件，证实其收到喻迎秋汇款后，又汇款到祥源公司靳某某、黄某某等人帐户的事实。
6、徐州方正会计师事务所徐方会专审（2012）160号审核报告，证实2010年7月24日至2011年6月17日，喻迎秋、尹某帐户先后13次向王超、靳某某、黄某某、熊某银行帐户共计打款1460万元。
7、天津瑞锦宏基建设工程有限公司组织机构代码证、安全生产许可证、授权委托书，证明瑞锦公司委托熊某全权负责处理有关麻竹高速襄樊张家集至欧庙段三标段工程的合作事项。
8、大庆建筑安装集团有限责任公司（以下简称“大庆建安公司”）中标通知书、大庆建安公司与祥源公司签订的标前协议、祥源公司与瑞锦公司签订的合作协议书、祥源公司工商登记材料，证实麻竹高速襄樊张家集至欧庙段三标段工程的中标主体、施工合作协议主要内容等事实。
9、证人刘某甲（系湖北道广高速公路有限公司副总）的证言，证实大庆建安集团公司于2010年初中标麻竹高速襄樊段第三标段土石方工程，后该公司分二次向道广公司支付1700万履约保证金。
10、大庆建安公司诉湖北道广高速公路有限公司（以下简称“道广公司”）、天津国泰恒生实业发展有限公司（以下简称“国泰恒生公司”）、湖北国泰斗横跃基础设施投资有限公司（以下简称“国泰横跃公司”）民事诉讼案卷材料，证实因道广公司原因，襄阳市交通局于2011年10月28日已解除《襄樊市东外环公路（麻竹高速襄樊段）项目投资协议》，后湖北省襄阳市中级人民法院于2012年11月20日认定道广公司对该工程项目未能开工具有过错，判决道广公司返还大庆建安公司1700万元履约保证金，国泰恒生公司和国泰横跃公司因具有抽逃出资行为，承担连带责任。
11、襄阳市交通局诉国泰恒生公司、国泰横跃公司、道广公司民事诉讼一案的案卷材料，具体包括：起诉状、原告方证据、庭审笔录、襄阳市中院（2013）民三初字第40号民事判决书等，证明襄阳市中级人民法院于2013年12月判决被告国泰恒生公司、国泰横跃公司应向原告襄阳市交通局支付解除投资协议的违约金4999.99万元。
（二）永城煤电项目
1、被告人喻迎秋的供述与辩解，证明其通过尹某联系了永城煤电内蒙锡林浩特东乌旗高力罕煤田一个矿区土石方剥离工程项目，挂靠广东一家国企与永城煤电公司签订的土石方剥离工程协议，尹某称需要向北京中介公司支付服务费三四百万元及项目建设指挥部、找施工方等前期费用。其就将吸收的社会公众存款720万元打给尹某，几个月后尹某拿来他以另外一家公司名义与永城煤电签订的协议，说不用广东那家国企了，其就让尹某还720万元及借款费用。
2、证人尹某的证言，证明其于2011年3月通过胡某了解到永城煤电集团在内蒙锡林浩特东乌（东乌珠穆沁旗）旗高力罕煤田盟塔拉西区矿区土石方剥离工程，胡某通过秦某某、杨某甲，秦某某通过吴某甲得知该工程的，秦某某许以按工程量每方提取1元的好处费让其投资，并称要给北京领导300万元好处费，其告诉喻迎秋，喻迎秋同意了，后喻迎秋在永城大酒店与自称陪国土部王某某副部长来签合同的陈某某单独谈，次日喻迎秋、吴某甲、秦某某、陈某某在永城煤电集团8楼会议室与一个叫陈某的签了合同，喻迎秋用的是杨某甲提供的建设部驻穗工程局的名义。次日，喻迎秋通过其转款300万元给了吴某甲。因建设部驻穗工程局未年审，秦某某、杨某甲让其换有资质的公司重新签订合同，并称永煤集团要100万好处费。其让喻汇了120万，后自己跟秦某某、杨某甲、吴某甲、陈某某到永煤8楼会议室以邯郸建工集团的身份（也是杨某甲提供的空白委托书）与陈某重签了一份施工合同，后将100万汇给吴某甲，另外20万自己留下来用在公司装潢了。五一节后吴某甲称项目即将开工，北京领导还要300万元好处费，喻迎秋遂将300万元通过其转给吴某甲，后其催问进场之事未果。2012年3月，其通过吴某甲得知王某某等人是骗子，永煤集团也没有叫陈某的老总。
3、证人吴某甲的证言，证明其于2011年2月得知陈某某能通过国家高级领导取得永煤集团在内蒙的土方剥离工程，工程总量20多亿，但要给领导500万好处费。其就介绍给了通过秦某某认识的尹某。2011年3月，其和尹某、喻迎秋通过陈某某介绍，由陈富才领着到永煤集团会议室，由喻迎秋以建设部驻穗工程局的名义与自称陈某的老总签订了工程承包合同。后因在建设部网站查不到驻穗工程局资质，其又挂靠了邯郸建工程集团有限公司的资质，由尹某与对方重签了承包合同。后陈某某带其见了王某某，2011.3月至6月间，其多次收到尹某汇入的款项后，全部转到陈某乙、王某某、陈某某账户打款530万元，交给王某某现金52.5万元和10条中华烟。但其催王某某开工，王给其多份通知书，以种种理由推迟开工。2012年3月，其得知王某某、陈某诈骗一案案发遂报案。
4、吴某甲提供的向王某某、陈某某等人帐户打款的部分回单复印件，证实其向上述几户汇款人民币计351万元。
5、证人蔺某（化名陈某）、吴某乙（化名王某某）、陈某乙等人的证言，证实其三人于2011年初事前预谋分别冒充不同身份，以与工程队签订虚假的永城煤电集团在内蒙锡林浩特东乌旗高力罕煤田盟塔拉西区矿区土方剥离工程的名义，骗取钱财。后于2011年3、4月份诈骗吴某甲数百万元。
6、尹某与陈某（蔺某）签订的假合同、内蒙自治区外进建筑企业工程项目备案证书、开工通知书、付款通知函、永城煤电控股集团有限公司出具的证明，证实蔺某诈骗团伙为实施诈骗制作了一系列假文件，经永城煤电集团证明，该工程项目并不存在，上述文件系虚假文件，公司领导中亦无叫陈某的人。
7、邯郸建工程集团有限公司出具的证明，证实涉案工程合同从印鉴、工程内容均属虚构，该公司不存在“邯郸建工程集团有限公司合同专用章”，乙方代表尹某也与公司无任何联系。
（三）内蒙古大唐国际锡林浩特矿业项目土方剥离工程项目
1、被告人喻迎秋的供述与辩解，证明2011年上半年尹某帮其联系了孟某乙负责的内蒙古大唐国际锡林浩特矿业项目，得知该项目由海南中航建设开发有限公司（以下简称“中航公司”）承接，中航公司又把工程发包给沈阳昌源土石方工程有限公司（以下简称“昌源公司”），该公司法人代表刚开始是张某，后变更为温某，后经考察商定由其以向昌源公司投资入股的方式参与项目投资。其向该公司汇款2900万元，并应中航公司要求代昌源公司交纳工程押金500万元现金，当时没多想，以后才意识到交现金对方才好骗钱。其还应温某购买工程车辆的要求向长春市捷运汽车贸易公司帐户汇款800万元，应温某公司经营需要周转资金的要求于2011年5月至7月份通过农行转给温某帐户330万元。共计投了4500多万元。其未从事过类似的经营活动，也不知道如何经营，觉得只要投资并交给他们打理，以后就可以分配利润。
2、证人尹某的证言，证明吴某甲于2011年8、9月份称能通过北京高干亲戚取得大唐公司内蒙锡林浩特的三号土石方工程，工程量达1亿方，但需要先支付500万元好处费。后喻迎秋与温某谈的，交给温某500万元现金后签了合同。第二天，喻让其和吴某甲考察施工现场、项目部，温某指认二号矿旁边的一块空地为将来的施工地点，又以项目部装修、大唐公司未联系好为由没有进行下一步考察。
3、搜查证、搜查笔录、扣押物品、文件清单，证明公安机关在徐州市积翠新村31号方大投资担保有限公司进行搜查，扣押了昌源公司相关公章、合同书、银行往来单据等书证。
4、从喻迎秋办公室查获的相关合同或者文件复印件，具体包括国家发改委关于内蒙古大唐国际锡林浩特矿业有限公司（以下简称“大唐公司”）露天煤矿土剥离工程开工时间通知、建设工程规划许可证、项目土地使用权许可证复印件、环保许可证、大唐公司与中航公司签订的中华人民共和国市政基础设施工程施工总承包合同（合同编号0534号）、中航公司与昌源公司签订的工程联营承包合同。
5、锡林郭勒工商行政管理局关于海南中航建设开发有限公司锡林浩特分公司、内蒙古大唐国际锡林浩特矿业有限公司企业注册登记查询资料、大唐公司出具的证明，证明中航公司、大唐公司的企业登记情况及经大唐公司证明，0534号合同属虚假合同。
6、取款凭条二张、温某向喻迎秋出具的代收款收据、孟某乙出具的暂收昌源公司工程保证金500万元的收据，证明2011年5月11日喻迎秋通过温某以昌源公司名义将交给自称海南中航建设开发有限公司锡盟工程项目部孟某乙现金500万元。
7、温某自书的该公司增资说明、沈阳昌源公司企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、验资证明书、公司章程，证明喻迎秋与温某达成协议，由喻出资2900万元用于沈阳昌源公司增资用于购买车辆，公司总注册资本为2950元等情况。
8、被告人喻迎秋银行明细、中国工商银行业务回单（付款）凭证，证实被告人喻迎秋于2011年5月20日转入昌源公司2900万，同日沈阳昌源公司将此款转给长春捷运公司；2011年7月19日，喻迎秋转入长春捷运公司800万。
9、证人张某的证言，证明其于2010年3月开始介入内蒙锡林浩特大唐三号矿工程，后来该工程由能源委剥离到建设部，建设部下属工程局改制完成后承揽了该工程，其因昌源公司资金太少，经人介绍后与温某、喻迎秋商谈以昌源公司名义介入该工程的事情，2011年5月份双方签订协议，温某出资1800万元，喻迎秋出资1100万元。其与姜某的捷运公司签订购销合同后，喻迎秋先后通过昌源公司或直接向捷运公司汇款3700万元。2011年7月，其到锡林浩特接收了一汽发的50辆工程车，目前购车款没有跟上，该工程也没开工。捷运公司还购买了6辆丰田霸道用于该工程，还从捷运公司借款500多万元用于工程车牌照办理及支付项目部租赁装潢费用。
10、证人姜某（系长春市捷运汽车贸易有限公司法定代表人）的证言，证明其与张某签订合同，约定为昌源公司购买汽车。2011年5月20日至8月，捷运公司收到昌源公司购车款3700万元。其转到一汽销售公司2336.5万，其中1836.8824万元用于购买50辆工程车，余款499余万元尚在一汽公司帐上；2011年5月向长春通立公司汇款111.3万购买奥迪A8一辆，该车户名为长春捷运公司，车牌号吉09x**。车已交给昌源公司崔德安；向北京、天津二个帐户打款317.8万元购买6辆丰田霸道，上述车辆由昌源公司在使用；转至北京奥通公司43.1364万购买奥迪2.0一辆，由昌源公司崔德安提走；向内蒙呼和浩特市转款61.87万购买奥迪2.8一辆，昌源公司在用；借给张某785万（姜某证言），其中张某出具的借条金额共计505万元，根据张某要求转款220余万元到北京用于支付房租。以上资金共计3655.6064元。
11、证人支某（一汽解放销售公司经理）的证言以及一汽解放汽车销售公司提供的与长春捷运公司签订的购销合同、本公司明细帐、财务赁证、收到转款的银行承兑票、商品车提货单复印件，证实长春捷运公司向一汽销售公司转款2336.5万元，用于购买工程车辆。2011年7月31日提出50辆工程车，总价1837.085万元，余款499.415万元还在一汽销售公司帐上。
12、购车发票，证实一汽解放汽车销售有限公司向长春市捷运汽车贸易有限公司出售50辆自卸车价格为1836万余元。
13、喻迎秋农业银行卡帐户明细交易记录，证明被告人喻迎秋于2011年5月29日至7月29日向温某汇款330万元。
（四）新沂金瑞汽车城项目
1、被告人喻迎秋的供述与辩解，证明其经尹某、胡某介绍，挂靠某建筑公司承建新沂汽车城项目，并用吸收的资金投资，具体投资额没有细算。
2、证人尹某的证言，证明其经胡某介绍向喻迎秋介绍新沂金瑞汽车城工程，喻迎秋让其全盘负责，胡某负责施工。
3、证人胡某的证言，证明喻迎秋从李某处承接了新沂金瑞汽车城建设工程，后通过刘某乙介绍挂靠徐州金晟建筑工程公司具体承建此项目。喻某甲负责工程材料。2011年10月1日，喻迎秋的投资公司资金链断了，工程就停止了。
4、证人李某（新沂金瑞汽车贸易公司总经理）的证言，证明其通过胡某认识喻迎秋，与喻迎秋签订合同，约定由喻迎秋投资建设金瑞汽车城项目，竣工验收后再付工程款。喻迎秋本人实际投资不超过300万元，因为在新沂当地喻迎秋拖欠了大量原材料款、工人工资达到七、八百万元，具体数字正在清算。
5、证人刘某乙的证言，证明其通过尹某和胡华发认识喻迎秋，听说他们在做新沂汽车城项目，就挂靠徐州金晟建筑工程公司，带队进行施工，喻某甲负责进料。
6、证人喻某乙（喻迎秋妹妹）、喻某甲（喻迎秋哥哥）的证言，证明喻某乙在新沂汽车城负责零星开支，喻某甲负责建筑材料采购。自2011年4月日至9月21日，喻迎秋共计向喻某甲打款267万元，用于购买材料，另赊欠材料款300余万元。
7、方正会计师事务所（2012）160号审计报告，证明新沂金瑞汽车城项目经审核共计支出349.63万元。
（五）喻迎秋个人大额花费
1、被告人喻迎秋的供述，主要内容为其在徐州花70余万元买了一辆奔驰E300汽车，车牌号为苏C×××××已经抵押给陈某丙，花400余万元买了一套檀香山的别墅，已抵押给李某。后又付200万元订金购买另一套别墅进行投资。
2、销售不动产发票及收据、刷卡消费小票，证明喻迎秋于2011年8月以4518260元的价格购买檀香山小区12#房产一套，另预付了购买檀香山另一别墅的200万元定金。
3、购车发票、交车单等书证，证实被告人喻迎秋以驰宏公司的名义购买价格为65.5万元奔驰E300型轿车一辆；以方大公司的名义购买价格为7.98万元海马轿车一辆。
（四）涉案资产处理情况的证据
1、搜查笔录及扣押物品清单，证实公安机关于2011年11月21日至23日对被告人喻迎秋住处及办公地点进行了搜查，并扣押被告人喻迎秋现金38000元。
2、冻结存款通知书，证实公安机关已冻结长春捷运公司汇往一汽销售公司的用于购买50辆工程车的余额379万余元。
3、购车发票复印件、查封车辆通知书，证明公安机关已对张某、姜某等人以喻迎秋的集资款购买的丰田酷路泽、奥迪A8等车辆办理了查封手续。
4、泉山区处置非法集资工作领导小组与胡某某签订的出售50辆工程车的协议书、汇款付款通知书、汇款情况说明，证明涉案50辆工程车经处理出售得款1200万元。
5、徐州市公安局泉山分局暂扣款物收据及转款银行凭证，证明公安机关暂扣永城煤电项目中间人吴某甲退款85.5万元、暂扣襄樊高速相关人员退款（以喻迎秋名义）现金85万元、暂扣喻迎秋在檀香山小区的购买别墅的订金人民币200万元，上述款项共计人民币370.5万元均由公安机关查缴在案已汇至泉山区处置非法集资工作领导小组办公室。
6、查封房产通知书及契税完税凭证、房产买卖合同，证明公安机关已冻结喻迎秋于2010年4月以40万元购买的恒天花苑房产一套。
7、郭某等157名集资参与人出具的收条、公安机关统计清单及情况说明，证实泉山区处置非法集资工作领导小组办公室于2013年7月至9月间向各集资参与人发还人民币1230余万元。
（五）综合性证据材料
1、被告人喻迎秋的户籍证明及前科刑事判决书，证明喻迎秋的自然情况及前科情况。
2、接受刑事案件登记表、发破案经过，证明公安机关接群众报警称有人自杀后赶赴现场处理及本案的发破案情况。
3、到案经过及工作记录，证明被告人喻迎秋于2011年11月20日在北京广安门南街锦江之星酒店内被抓获归案。
4、搜查笔录及扣押物品清单，证实公安机关于2011年11月21日至23日对被告人喻迎秋住处及办公地点进行了搜查，并扣押被告人喻迎秋印章、合同、收据、银行账户交易凭证、对账单等物品。
5、泉公刑立字（2011）第3565号立案决定书，证实公安机关已对涉案的尹某某、孟某某、李某某、孙某某等人非法吸收公众存款案立案侦查。
上述证据经当庭质证，被告人喻迎秋均不持实质上的异议，经查，上述证据系公安机关依法侦查取得，来源合法，相互印证，形成了完整的证据锁链，能够证明被告人喻迎秋的基本犯罪事实，本院予以确认。
本院认为，被告人喻迎秋非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大且有其他严重情节，其行为已构成非法吸收公共存款罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人喻迎秋以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应处处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。公诉机关指控被告人喻迎秋犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。对被告人喻迎秋提出主观上无非法占有之目的，不构成集资诈骗罪的辩解，经查认为，被告人喻迎秋违反国家金融管理法规因将吸收不特定的社会公众存款，除部分还本付息外，投入所谓工程项目消耗了高达数七千余万元巨额资金，至2011年8月未能回收任何资金，亦未见到任何收益，同时面临还本付息的巨大压力。2011年9月6日，被告人喻迎秋迫于追讨压力向陆某某重新出具了借款合同，承诺至2011年9月15日归还其集资款项本息共计人民币3700余万元，至2011年9月15日，被告人喻迎秋无力归还前述集资款项，可见此时其明知自己资金链已断裂，无偿还能力，而其仍虚构自己从事银行过桥业务或者自己在外承揽工程急需周转资金为由，以10十天2%至6％不等的高息为诱饵，欺骗集资参与人向其放款，共计骗取人民币600余万元，事后并未归还，显然置他人财产损失结果于不顾，根据主客观相一致的原则，通过被告人喻迎秋的客观行为，足以认定其主观上具有非法占有之目的。故被告人喻迎秋的上述辩解无事实和法律依据，本院不予采信。被告人喻迎秋同时犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，依法应当实行数罪并罚。综上，为维护国家金融管理秩序，惩罚犯罪，根据被告人喻迎秋的犯罪事实、性质、情节、社会危害性和认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十七条第一款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人喻迎秋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币20万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币10万元；决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币30万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2011年11月22日起至2029年11月21日止，罚金在本判决生效后三个月内缴纳。）
二、依法追缴涉案违法所得及相关资产由查缴扣押机关依法追缴处置并予发还。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 袁雪柏
代理审判员 周平波
人民陪审员 苏征社
二〇一五年十一月二十日
书 记 员 张 彬