山东省莱芜市莱城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁1202刑初186号
公诉机关莱芜市莱城区人民检察院。
被告人朱某某,男，1963年5月30日出生，汉族，高中文化，山东XX投资咨询有限公司法定代表人，莱芜市莱城区人，住。因犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月16日被本院判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币八万元。因发现遗漏犯罪事实，于2017年4月25日被押回莱芜市看守所羁押。
被告人朱某甲,男，1970年3月12日出生，汉族，初中文化，山东XX投资咨询有限公司总经理助理，莱芜市莱城区羊里镇人，住。因犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月16日被本院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币六万元。因发现遗漏犯罪事实，于2017年4月25日被押回莱芜市看守所羁押。
被告人王永某，男，1948年12月28日出生，汉族，初中文化，山东XX投资咨询有限公司寨里分公司经理，莱芜市莱城区寨里镇，住。因犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月16日被本院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币六万元。因发现遗漏犯罪事实，于2017年4月25日被押回莱芜市看守所羁押。
莱芜市莱城区人民检察院以莱城检公刑诉[2017]176号起诉书指控被告人朱某某、朱某甲、王永某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2017年4月28日受理后，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莱芜市莱城区人民检察院指派代理检察员玄振华出庭支持公诉，书记员谢亚明出庭履行职务，被害人（诉讼代表人）聂某某、王某某、李某某及被告人朱某某、朱某甲、王永某到庭参加诉讼。本案审理期间，经莱芜市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。
莱芜市莱城区人民检察院指控，
1、被告人朱某某在山东XX投资咨询有限公司未取得吸收公众存款业务资格的情况下，先后在寨里镇、大王庄镇、羊里镇等地成立分公司，伙同被告人朱某甲，聘请被告人王永某等人分别担任各分公司经理，自2014年7月至2015年6月间，通过散发宣传册、手提袋、口口相传等多种形式进行宣传，并许诺支付月息1.35%（存期一年）、1.2%（存期半年）以吸收存款，先后向寨里、羊里、大王庄、杨庄、张家洼等乡镇的赵某某、张某2、尚某某等59人吸收存款金额167.94万元，造成159.94万元损失未偿还；朱某甲、王永某所在的寨里分公司向43名不特定群众非法吸收公众存款人民币117.94万元，造成115.94万元损失未能偿还。
2、被告人朱某某自成立山东XX投资有限公司以来，在未取得吸收公众存款业务资格的情况下在互联网上设立“XXX”P2P投资理财平台，通过广告宣传、以支付高息为诱饵，自2014年7月开始骗取全国各地百余名投资者进行线上投资。至2015年6月案发赵某2的18.51135万元直接损失到期无法偿还。
案发后，被告人朱某某、朱某甲、王永某主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实。
就上述指控事实，公诉机关向法庭宣读出示了勘验检查笔录、审计报告、被害人陈述及被告人朱某某、朱某甲、王永某的供述及辩解等证据。公诉机关认为，被告人朱某某、朱某甲、王永某违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人朱某某、朱某甲、王永某主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，可从轻或减轻处罚。被告人朱某某、朱某甲、王永某判决宣告后，刑罚执行完毕前，发现在判决宣告以前还有其他犯罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所处的刑罚数罪并罚。提请法院依法判处。
被害人（诉讼代表人）聂某某等人提出的意见是，我们要求对三被告人从重处罚。
被害人（诉讼代表人）王某某、李某某等人提出的意见是，我们要求对三被告人判处缓刑，要求他们还钱。
被告人朱某某、朱某甲、王永某对指控的犯罪事实及罪名均无异议。
经审理查明：
1、被告人朱某某在山东XX投资咨询有限公司未取得吸收公众存款业务资格的情况下，先后在寨里镇、大王庄镇、羊里镇等地成立分公司，伙同被告人朱某甲，聘请被告人王永某等人分别担任各分公司经理，自2014年7月至2015年6月间，通过散发宣传册、手提袋、口口相传等多种形式进行宣传，并许诺支付月息1.35%（存期一年）、1.2%（存期半年）以吸收存款，先后向寨里、羊里、大王庄、杨庄、张家洼等乡镇的赵某某、张某2、尚某某等59人吸收存款金额167.94万元，造成159.94万元损失未偿还；朱某甲、王永某所在的寨里分公司向43名不特定群众非法吸收公众存款人民币117.94万元，造成115.94万元损失未能偿还。
2、被告人朱某某自成立山东XX投资有限公司以来，在未取得吸收公众存款业务资格的情况下在互联网上设立“XXX”P2P投资理财平台，通过广告宣传、以支付高息为诱饵，自2014年7月开始骗取全国各地百余名投资者进行线上投资。至2015年6月案发赵某2的18.51135万元直接损失到期无法偿还。
案发后，被告人朱某某、朱某甲、王永某主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实。
另查明，山东XX投资有限公司寨里分公司使用该公司吸收的存款于2015年5月20日购买大众牌宝来汽车一辆（车号鲁Ｓ×××××），该车登记于王某1（王永某之子，男，公民身份号码）名下，后王某1将该车转售他人，得款人民币8万元，该款被王某1用于偿还其银行贷款。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、证人刘某的证言，证实朱某某系刘某的叔伯姐夫，二人之间有很多经济往来，自2013年开始，两人因民间借贷而互相担保，朱某某的资产有山东莱芜超力液压机械有限公司，还有个山东XX投资咨询有限公司，网上的叫XXX，在寨里、大王庄、羊里镇有分公司，该平台和刘某的赢城创投基本是一个模式。
2、证人胡某（山东XX投资咨询有限公司寨里分公司员工）证言，证实2014年2月，胡某到该公司工作，公司经理是王永某，王永某的儿子王某1负责开车，李某某是公司会计，胡某是公司内勤，该公司的业务是由业务员通过亲朋好友口口相传融资，公司和投资人签订一份委托投资理财协议书，注明投资本金，并出具对接理财单，上面注明了本息金额，利息比银行高，很多人到公司咨询，王永某信用高，通过向朋友介绍，很多人都知道了，寨里分公司大概有不到200人投资，金额三四百万，具体数字都在公司电脑上，投资人将投资款给王永某，王永某再转账给总公司老板朱某某，融资后，资金都交给了朱某某，由朱某某放贷。
3、证人王某1（王永某之子）的证言，证实2014年12月份，朱某甲给王某1打电话，称王永某在XX公司寨里分公司当经理，让王某1过来帮忙，同年12月9日寨里分公司开业，王某1到了该公司工作，当天发放了很多XX公司的名片、利率表和宣传单，王某1每月领3000元工资，负责和王永某到处跑跑，接送对接资金托管凭证，有时客户给王某1钱，王某1到银行存上，公司有两个会计李媛媛和胡某，二人负责出单，朱某甲负责协调处理不了的事，经常住在公司，因为王永某之前在保险公司干过，有很多客户，朱某甲让王永某把客户都拉过来，客户资金收到分公司后，分公司给客户开具对接资金托管凭证，并同客户签订委托投资理财协议书，然后就将收到的钱当天存到朱某某的存折内，如果当天存不到朱某某的存折内，就在第二天从王永某或者王某1的存折上转到朱某某名下，存根和委托协议由会计保管，一般情况下，由朱某某一个月到公司将存根和投资理财协议收回存放到总公司。XX公司印制了宣传纸、手提袋、挂历、水杯，宣传纸上都写明了投资利率，利率是朱某甲和朱某某制定的，寨里分公司成立时，朱某甲买了五十袋大米，规定只要客户存一万元就可以奖励一袋大米、手提袋和水杯。业务员的报酬是拉到公司一万元提成50元，朱某甲提成万分之五。到公司投资的人有王永某以前的客户、亲戚、朋友等，都是通过你传我、我传他，大约一共有100多户，共计投资四百三四十万。朱某某名下有超力液压机器厂，设备、地皮、厂房等资产，朱某甲没有资产，XX公司还有一个网上平台，由朱某某和朱某甲操作。
4、证人王某2（山东XX投资咨询有限公司员工）的证言，证实王某2在XX公司网上平台“XXX”主要负责放贷款，放贷的资金主要来自平台上吸收来的钱，贷款利息是朱某某定的，王某2放出了三笔贷款，一笔是范某使用的，共使用了两次，一次10万元、一次70万元，其中10万元已经偿还了，70万元中可能也偿还了一部分；一笔是王X使用的20万元，该笔款项已经归还；一笔是刘XX使用的5万元，该笔款项也归还了。
5、证人吕某1（山东XX投资咨询有限公司羊里分公司的员工）的证言，证实朱某某找吕某1的父亲吕某2到羊里分公司负责，但因吕某2忙不过来，后吕某1到了该公司上班，该公司的经营模式就是线上线下融了钱再放钱，吕某1找了自己的亲戚朋友到公司里存钱，该公司主要是通过发放宣传册、投资利率宣传页进行宣传，投资人是签订对接资金托管凭证、委托投资理财协议书，吕某1将融来的资打到朱某某的账户上，接资金托管凭证存根和委托投资理财协议书也要交给朱某某。吕某1自己及其父亲吕某2、母亲等亲属也在羊里分公司投资。
6、证人吕某2的证言，证实内容同吕某1的证言。
7、证人解某（山东XX投资咨询有限公司业务员）的证言，证实陈俊华介绍解某到XX公司干业务员，朱某某曾给解某拿来了XX公司的营业执照、验资报告、宣传册，后解某在该公司存了1万元，并联系亲戚朋友到该公司存钱，解某联系了20户，大约30余万元存款，都交给公司。
8、证人张某1（山东XX投资咨询有限公司员工）的证言，证实张某1系公司客服，负责线上业务，在平台上发标、跟客户在QQ上沟通投资情况等。公司系朱某某说了算，业务就是通过线上平台从全国各地融资再往外放贷，另外就是线下以公司名义向莱芜本地人员融资再往外放贷，线上平台叫XXX，负责人是朱向新和孙树霞，二人负责线上标的的制作和资金的支配，网上的发标都是虚假的，通过在P2P网站上发帖子、冒充客户从QQ群拉客户，平时平台的维护是朱向新，后台能有权利进入的是朱向新、孙树霞、刘娜和刘媛媛，2015年2月朱向新夫妻离开之后，由王继发负责制作标的。
9、证人谷某（山东XX投资咨询有限公司员工）的证言，证实XX公司是由朱某某负责，孙树霞负责银行转账或者支出，业务员有赵某某、陈X华，负责放贷的是王x发、朱X礼，会计陈X，还有客服人员亓某1、张某1、冯X平、李x媛、刘X，羊里分公司有吕某1和其对象，寨里分公司的人姓王，该公司有两种经营模式，一种是线上平台，另一种是线下吸收存款，以公司名义向莱芜本地人员融资再放贷。公司客户的钱都由朱某某支配，公司的卡都在朱某某处，公司最大的一笔放款就是转给一个叫范某的人70万元。
10、证人亓某1、马某、亓某2、周某（均系山东XX投资咨询有限公司员工）的证言，证实内容同张某1、谷某的证言。
11、证人朱某的证言，证实朱某曾于2014年8月从山东XX投资咨询有限公司借款2万元，期限一个月，利息七分，同年10月21日，朱某已将上述本息均通过银行转账返还朱向新，但借条一直没有拿回来。
12、证人范某的证言，证实2014年8月，范某通过朱某某从XX公司借款10万元，后又从XX公司借款70万元，另外范某还通过王某2从他人处借款20万元，与XX公司无关，上述90万元都写在了XX公司的借款合同内，范某归还大约一半的XX公司的借款，并提供相应收到条等予以证实，其他的款项均未归还。
13、被害人张某2、毕某、张某3、赵某1等人的陈述、对接资金托管凭证、委托投资理财协议书等，证实山东XX投资咨询有限公司通过发放宣传单、口口相传等的方式向社会不特定的人募集资金，致被害人遭受数额不等的损失。
14、被害人赵某2的陈述及打款凭证、平台信息截图，证实2014年8月，赵某2通过QQ聊天被拉入XXXQQ投资交流群，通过给予高额利息为诱饵，吸引投资者投资，后赵某2在XXX平台注册账户并投资，赵某2通过该平台投资31万余元，部分成功提现，实际损失总额185113.5元。
15、勘验检查笔录，证实2015年7月5日莱芜市公安局网安支队依法对山东XX投资咨询有限公司寨里分公司办公室内电脑进行了勘验取证。
16、企业登记信息、营业执照、税务登记证等，证实山东XX投资咨询有限公司成立于2014年7月4日，注册资本3000万元，实收资本1000万元，法定代表人朱某某，股东和发起人均系朱某某一人。公司经营范围是投资信息咨询、投资理财信息咨询服务、商务信息咨询服务等。
17、山东XX投资咨询有限公司及各分公司工资表、考勤表、非法吸存名单等，证实山东XX投资咨询有限公司及各分公司员工的工资及线下非法吸收群众存款的投资人名单、投资数额等相关情况。
18、山东XX投资咨询有限公司宣传册、广告页等照片，证实山东XX投资咨询有限公司通过发放宣传册、广告页等，以高息为诱饵，向不特定公众吸收存款的事实。
19、审计报告及XXX被害人损失额统计表，证实山东XX投资咨询有限公司没有吸收公众存款的资质。2014年7月至2015年6月期间，除已判决的外，线下尚有55名被害人的投资款未退还，损失本金共计159.94万元。
20、发破案经过说明、受案登记表，证实该案由被害人张某2于2015年6月16日报案至莱芜市公安局经济犯罪侦查支队，该局于同年6月29日以非法吸收公众存款罪立案，同年6月16日下午，王永某到公安机关反映情况，同年6月17日，朱某某主动到公安机关投案，同年6月18日、7月17日，朱某甲、王永某分别经电话通知后主动到公安机关投案。
21、户籍证明，证实被告人朱某某、朱某甲、王永某的年龄等情况。
22、证人王某1、程某等人的证言、旧车交易合同、二手车销售统一发票等证据，证实王某1将鲁Ｓ×××××车辆转售他人后得款人民币8万元，该款用于偿还其银行贷款。
23、莱城区人民法院（2016）鲁1202刑初107号刑事判决书，证实朱某某、朱某甲、王永某非法吸收公众存款一案，本院已于2016年12月16日作出判决，朱某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币八万元；朱某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币六万元；王永某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币六万元。责令被告人朱某某、朱某甲、王永某退赔陶X莲等被害人经济损失人民币3607907.2元；责令被告人朱某某退赔杨x文等经济损失人民币1276280元；责令被告人朱某某退赔张X阳等被害人经济损失人民币1293723.24元。
24、被告人朱某某、朱某甲、王永某的供述，其供述与以上证据相互印证一致。
以上证据，均经当庭质证核实。
本院认为，被告人朱某某、朱某甲、王永某违反国家金融管理规定，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。被告人朱某某、朱某甲、王永某自动投案，归案后如实供述主要犯罪事实，系自首，依法均可减轻处罚。被告人朱某某、朱某甲、王永某判决宣告后，刑罚执行完毕前，发现在判决宣告以前还有其他犯罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所处的刑罚数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十条、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人朱某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万五千元，与本院（2016）鲁1202刑初107号刑事判决并罚，决定执行有期徒刑六年零二个月，并处罚金人民币十万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月2日起至2021年9月1日止，罚金于判决生效第二日起十日内一次缴纳）。
被告人朱某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币二万元，与本院（2016）鲁1202刑初107号刑事判决并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月2日起至2020年7月1日止，罚金于判决生效第二日起十日内一次缴纳）。
被告人王永某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币二万元，与本院（2016）鲁1202刑初107号刑事判决并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月10日起至2020年8月9日止，罚金于判决生效第二日起十日内一次缴纳）。
二、责令被告人朱某某、朱某甲、王永某退赔张XX等被害人经济损失人民币1159400元（名单附后表一）；
责令被告人朱某某退赔尚某某等被害人经济损失人民币440000元（名单附后表二）；
责令被告人朱某某退赔被害人赵XX经济损失人民币185113.5元。
三、王永某之子王某某（公民身份号码）出售大众牌宝来汽车（车号鲁Ｓ×××××）所得的款项人民币80000元，依法向王庆华追缴后所得款项按比例退赔本判决附表一及本院（2016）鲁1202刑初107号刑事判决附表一各被害人的经济损失，并将相应数额从本判决附表一及本院（2016）鲁1202刑初107号刑事判决附表一的退赔数额中扣除。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向莱芜市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 柳俊海
人民陪审员 孙玉娥
人民陪审员 张瑞亮
二〇一七年九月四日
书 记 员 张 莹
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。