河南省郑州市金水区人民法院
民 事 判 决 书
（2018）豫0105民初5759号
原告河南领航汽车销售服务有限公司，住所地郑州市金水区。
法定代表人郭增明，经理。
委托代理人刘云成，北京市华联律师事务所郑州分所律师。
委托代理人李乙冉，北京市华联律师事务所郑州分所实习律师。
被告韩孬旦。
被告安阳殷都吊装运输有限公司，住所地安阳市殷都区。
法定代表人梁洪铵。
委托代理人张志军，河南金太行律师事务所律师。
原告河南领航汽车销售服务有限公司诉被告韩孬旦、安阳殷都吊装运输有限公司追偿权纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告委托代理人刘云成、李乙冉，被告安阳殷都吊装运输有限公司委托代理人张志军到庭参加诉讼。被告韩孬旦经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
原告诉称：2013年10月29日，被告韩孬旦与原告签订《汽车（买卖）贷款服务合同》一份，约定以分期付款方式购买欧曼牌豫Ｅ×××××重型半挂牵引车（车辆识别代号/车架号：LRDS6PEB5DR02006，发动机号：1413J056066）、开武牌豫Ｅ×××××重型半挂牵引车（车辆识别代号/车架号：LA99FRC33D0SKW323），被告韩孬旦向中国工商银行股份有限公司郑州财富广场支行（以下简称：“工行郑州财富广场支行”）申请信用卡专项分期付款，并签订了《个人借款/担保合同》，约定由原告在被告借款额度及借款期限内向工行郑州财富广场支行提供连带保证责任，并且约定了保证范围和保证期间。依据被告安阳殷都吊装运输有限公司与原告签订的《汽车（买卖）贷款服务合同》之附件十四《车辆挂靠协议》第二条“丙方应当积极监督乙方按时足额向贷款银行支付贷款本息和向甲方履行合同义务。如果乙方未如期偿还贷款本息或者未按服务合同约定向甲方履行付款义务，则丙方承担连带保证责任”的规定，被告安阳殷都吊装运输有限公司承担连带保证责任。现被告韩孬旦同工行郑州财富广场支行约定的还款期限已届满，被告韩孬旦在取得贷款后，却未按《个人借款/担保合同》的约定按时足额偿还工行郑州财富广场支行贷款本息，致使原告为其向工行郑州财富广场支行代偿了被告韩孬旦贷款合计160233.22元。依据被告韩孬旦与原告签订的《汽车（买卖）贷款服务合同》之附件十三《补充协议》第三条之规定：因乙方未按时足额偿还贷款本息，甲方承担保证责任，须代替乙方偿还贷款。对此，乙方予以认可并同意按照服务合同的约定偿还甲方及接受甲方处罚。依据被告与原告签订的《抵押合同》(附件十六)第三条第四款之规定：由于乙方对甲方违约，乙方依照《汽车（买卖）贷款服务合同》约定应当向甲方支付的包括但不限于滞纳金、违约金、损害赔偿金、车辆使用收益、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、催收费、查询车辆费、差旅费、评估费、拍卖费）等所有款项。原告承担了保证责任后多次向被告追偿，均未果。故原告诉至法院，请求判令：1、被告向原告偿还由其垫付的银行贷款合计160233.22元及利息（自2015年1月20日起至实际清偿全部本息完毕之日止，按中国人民银行同期贷款利率计算）。2、被告向原告支付违约金32047元（按照《汽车（买卖）贷款服务合同》约定计付）；3被告立即支付因为实现债权而导致的律师费9600元。4、被告承担本案的诉讼费。
原告为支持其诉讼请求，向本院提交以下证据：
原告营业执照复印件、法定代表人身份证复印件、法定代表人身份证明各一份；
被告韩孬旦身份证复印件一份，被告安阳殷都吊装运输有限公司工商信息表打印件一份；
《个人借款/担保合同》复印件一份，《汽车（买卖）贷款服务合同》一份，机动车注册登记证书（豫Ｅ×××××、豫Ｅ×××××挂）复印件一份；
《营运承包合同》复印件、《承诺书》复印件、《担保函》复印件各一份；
《证明》一份、借记卡账户历史明细清单一份、中国工商银行电子银行回单十四份；
《委托代理合同》一份、发票二份、《律师服务费收费行业指导意见暨河南省律师服务收费行业指导标准》复印件一份。
被告安阳殷都吊装运输有限公司辩称，一、本案属于借款追偿权纠纷，原告代替被告韩孬旦还款应当向韩孬旦追偿，安阳殷都吊装运输有限公司不是案件（借款合同）的当事人，不应当承担连带偿还责任；二、原告提供的合同文本都是原告单方的格式条款，其中就我公司承担连带责任的条款未向我公司说明，属无效条款，我公司不承担责任；三、本案中就争议的车辆已向原告抵押，原告应当先实现对抵押物的变现；四、韩孬旦已通过梁洪铵向原告支付三笔款项，2014.6.19,2014.7.18,2014.8.21分别支付11588元和2014年11月21日原告通过伪造挂靠协议从韩孬旦在该车肇事赔款中划转100157.15元，共计134921.15元，原告未在起诉中扣除。
被告安阳殷都吊装运输有限公司就其答辩意见，向本院提交以下证据：
1、转账凭证复印件3份；
2、车辆挂靠协议复印件、机动车辆商业保险赔款计算书复印件、保险公司向韩孬旦转付理赔款的转账凭证复印件4页。
被告韩孬旦未答辩亦未举证。
经审理查明：
2013年10月29日，原告与被告韩孬旦签订《汽车（买卖）贷款服务合同》一份，主要约定：被告韩孬旦从第三方选定欧曼牌（车架号：LRDS6PEB5DR02006，发动机号：1413J056066）、开武牌半挂车（车架号：LA99FRC33D0SKW323）汽车各一辆，价款共计39.2万元。原告根据被告韩孬旦上述选定的车辆和确定的价格，代被告韩孬旦购回车辆后以原价格转售给被告韩孬旦，被告韩孬旦应自行与第三方商定车辆质量、维修及售后服务等相关事项，原告不再对此类事项向被告韩孬旦承担义务或责任。被告韩孬旦以贷款方式购买上述车辆，并确认向中国工商银行股份有限公司郑州财富广场支行申请汽车贷款，同时请求原告为其贷款提供担保；被告韩孬旦在签订本合同时，应以现金形式向原告支付首付款11.8万元，剩余款项27.4万元由被告韩孬旦向贷款银行申请汽车消费贷款，贷款数额及期限以贷款银行实际批准的为准。被告韩孬旦同意贷款银行直接将贷款支付给原告，作为原告出售车辆价款的组成部分。贷款银行以信用卡透支方式向被告韩孬旦发放贷款的，被告韩孬旦自愿将该卡交付原告保管，并授权原告使用、注销该卡。被告韩孬旦保证自提车的次月于每月十五日前足额将本息款存入贷款还本付息存款账户。被告韩孬旦累计两期不足额归还贷款银行贷款本息，致使原告承担担保责任的，被告韩孬旦应向原告支付购车总价款10%的违约金，同时原告有权收回车辆。无论何种原因致使原告收回车辆的，被告韩孬旦应于车辆收回后十日内主动与原告协商债权清偿事宜。对此被告韩孬旦在一次性还清贷款银行的全部剩余贷款本息和原告费用后提回车辆。车辆收回30日内，被告韩孬旦未能赎回车辆的，被告韩孬旦授权原告委托由被告韩孬旦在签订本合同时经充分考虑选定的河南至诚旧机动车鉴定评估有限公司对收回车辆进行评估，被告韩孬旦对评估价格予以认可并同意原告以此评估价格为参照对车辆进行变卖，所得价款优先归还银行贷款本息和原告实现债权费用（包括但不限于评估费、保管费、车辆使用费、收回车辆的所有费用、违约金、罚息、不良资产管理费、诉讼费、律师费、差旅费、执行费等费用），如有剩余款项原告应以被告韩孬旦的名义存入银行并将存折交付被告韩孬旦，如不足银行贷款本息和原告费用，原告有权继续向被告韩孬旦追偿。合同还对其他事项进行了约定。
同日，原告作为车辆所有权人/抵押权人与被告韩孬旦、被告安阳殷都吊装运输有限公司分别签订《车辆托管（挂靠）协议》、《抵押合同》各一份，其中《车辆托管（挂靠）协议》约定在被告韩孬旦全面清偿贷款银行和原告的各项费用前，车辆所有权由原告保留。原告同意被告韩孬旦将车辆托管（挂靠）在被告安阳殷都吊装运输有限公司名下运营，被告安阳殷都吊装运输有限公司同意被告韩孬旦将车辆托管（挂靠）在自己的名下。如被告韩孬旦未如期偿还贷款本息或者未按服务合同约定向原告履行付款义务，则被告安阳殷都吊装运输有限公司承担连带保证责任。《抵押合同》约定：三方同意将《汽车（买卖）贷款服务合同》中约定的车辆作为抵押物，为原告设定抵押权。抵押担保的范围包括：1、原告作为被告韩孬旦的担保人已向贷款银行偿付的贷款本息，以及按照《汽车（买卖）贷款服务合同》约定被告韩孬旦应向原告提前支付的贷款本息。2、由于被告韩孬旦对贷款银行违约，原告向贷款银行支付的罚息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。3、依照《汽车（买卖）贷款服务合同》约定被告韩孬旦应向原告支付的包括但不限于保险费、服务费等其他款项的费用；4、由于被告韩孬旦对原告违约，被告韩孬旦依照《汽车（买卖）贷款服务合同》约定应当向原告支付的包括但不限于滞纳金、违约金、损害赔偿金、车辆使用收益、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、催收费、查寻车辆费、评估费、拍卖费）等所有款项。
同日，原告作为出质人和保证人，被告韩孬旦作为借款人和抵押人，与贷款人中国工商银行股份有限公司郑州财富广场支行签订《个人借款/担保合同》一份，约定中国工商银行股份有限公司郑州财富广场支行同意向被告韩孬旦发放贷款，期限为24个月。保证人为原告，保证方式为连带责任保证。
2013年11月15日，原告向中国工商银行股份有限公司郑州财富广场支行出具《担保函》一份，载明：原告愿意为中国工商银行股份有限公司郑州财富广场支行与原告签订的上述《个人借款/担保合同》项下的债权向原告提供连带责任保证担保。
合同签订后中国工商银行股份有限公司郑州财富广场支行向被告韩孬旦发放个人汽车贷款。
后被告韩孬旦未能按照《个人借款/担保合同》的约定向中国工商银行股份有限公司郑州财富广场支行进行还款，致使原告为被告韩孬旦承担保证责任。截至2017年8月18日，原告共代被告韩孬旦偿还银行贷款160233.22元。其中2015年1月20日原告为被告韩孬旦垫12314.94元，2015年2月16日原告为被告韩孬旦垫12314.94元，2015年3月20日原告为被告韩孬旦垫12314.94元，2015年4月21日原告为被告韩孬旦垫12280元，2015年5月21日原告为被告韩孬旦垫12334元，2015年6月23日原告为被告韩孬旦垫12314.94元，2015年7月21日原告为被告韩孬旦垫12280元，2015年8月24日原告为被告韩孬旦垫12324元，2015年9月24日原告为被告韩孬旦垫12300元，2015年10月21日原告为被告韩孬旦垫12320元，2015年11月11日原告为被告韩孬旦垫160.46元，2015年12月30日原告为被告韩孬旦垫12315元，2015年12月31日原告为被告韩孬旦垫12320元，2016年1月29日原告为被告韩孬旦垫12340元。
另查明，就本案纠纷，原告与北京市华联律师事务所郑州分所签订《委托代理合同》一份，合同约定律师费为9600元，北京市华联律师事务所郑州分所指派律师为原告本案的诉讼代理人，原告提交的律师费发票显示律师费为10000元。
2017年10月10日，原告诉至本院。
本院认为，原告与被告韩孬旦签订的《汽车（买卖）贷款服务合同》，原告与被告韩孬旦、被告安阳殷都吊装运输有限公司签订的《车辆托管（挂靠）协议》、《抵押合同》，原告与被告韩孬旦、中国工商银行股份有限公司郑州财富广场支行签订的《个人借款/担保合同》，均系各方当事人真实意思表示，内容不违反法律、法规的强制性规定，合法有效，本院予以确认。各方当事人均应按照合同约定履行义务。被告韩孬旦作为借款人未能按照约定归还贷款，致使原告作为保证人向中国工商银行股份有限公司郑州财富广场支行垫款共计160233.22元，原告承担保证责任后，有权向被告韩孬旦追偿。故被告韩孬旦应向原告支付垫付款160233.22元并自各笔款项垫付之日起按中国人民银行同期贷款利率向原告支付利息；被告韩孬旦未按照约定归还贷款本息，根据其与原告签订的《汽车（买卖）贷款服务合同》约定，被告韩孬旦累计两期不足额归还贷款银行贷款本息，致使原告承担担保责任的，被告韩孬旦应向原告支付购车总价款10%的违约金。本院认为违约金按原告的垫付款160233.22为基数计算较为适宜。故被告韩孬旦应向原告支付违约金16023.3元（160233.22元×10％＝16023.3元）。虽原告与被告韩孬旦在《汽车（买卖）贷款服务合同》中未明确约定原告为实现债权而支出的费用由被告韩孬旦承担，但双方在该合同中约定：车辆收回30日内，被告韩孬旦未能赎回车辆的，被告韩孬旦授权原告委托由被告韩孬旦在签订本合同时经充分考虑选定的河南至诚旧机动车鉴定评估有限公司对收回车辆进行评估，被告韩孬旦对评估价格予以认可并同意原告以此评估价格为参照对车辆进行变卖，所得价款优先归还银行贷款本息和原告实现债权费用（包括但不限于评估费、保管费、车辆使用费、收回车辆的所有费用、违约金、罚息、不良资产管理费、诉讼费、律师费、差旅费、执行费等费用）。并且原告与被告韩孬旦、被告安阳殷都吊装运输有限公司签订的《抵押合同》中明确约定抵押担保的范围包括由于被告韩孬旦对原告违约，被告韩孬旦依照《汽车（买卖）贷款服务合同》约定应当向原告支付的包括但不限于滞纳金、违约金、损害赔偿金、车辆使用收益、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、催收费、查寻车辆费、评估费、拍卖费）等所有款项。据此可以认定被告韩孬旦对原告为实现其债权支付的费用有权向被告韩孬旦主张是明知的。原告提交的律师费发票显示其为实现债权支出律师费10000元，但原告提交的《委托代理合同》显示双方约定的律师费为9600元，该费用并不违反法律的相关规定，也不超出河南省律师协会律师服务收费行业指导意见所确定的收费标准，故对原告要求被告韩孬旦支付律师费9600元，合法有据，本院依法予以支持；原告与被告韩孬旦、被告安阳殷都吊装运输有限公司签订的《车辆托管（挂靠）协议》中约定如被告韩孬旦未如期偿还贷款本息或者未按服务合同约定向原告履行付款义务，则被告安阳殷都吊装运输有限公司承担连带保证责任。鉴于被告韩孬旦以购买的涉案车辆向原告提供抵押担保，根据《中华人民共和国担保法》第二十八条：“同一债权既有保证又有物的担保的，保证人对物的担保以外的债权承担保证责任”和《中华人民共和国物权法》第一百七十六条：“被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人应当按照约定实现债权；没有约定或约定不明确，债务人自己提供物的担保的，债权人应当先就该物的担保实现债权；第三人提供物的担保的，债权人可以就物的担保实现债权，也可以要求保证人承担保证责任。提供担保的第三人承担担保责任后，有权向债务人追偿”的规定，被告安阳殷都吊装运输有限公司应就被告韩孬旦提供的抵押物担保以外的债务向原告承担连带保证责任。被告安阳殷都吊装运输有限公司的其他辩称，证据不足，本院不予采纳。被告韩孬旦经本院传票传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，视为其放弃了答辩和质证的权利，不影响本院根据现有证据及查明的事实依法作出裁判。依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款，第一百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条、第二十八条、第三十一条，《中华人民共和国物权法》第一百七十六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条之规定，判决如下：
一、被告韩孬旦于本判决生效后十日内支付原告河南领航汽车销售服务有限公司垫付款160233.22元及利息（其中垫付款12314.94元的利息以垫付款12314.94元为基数自2015年1月20日起按中国人民银行同期贷款利率计算至实际清偿之日止，其中垫付款12314.94元的利息以垫付款12314.94元为基数自2015年2月16日起按中国人民银行同期贷款利率计算至实际清偿之日止,其中垫付款12314.94元的利息以垫付款12314.94元为基数自2015年3月20日起按中国人民银行同期贷款利率计算至实际清偿之日止,其中垫付款12280元的利息以垫付款12280元为基数自2015年4月21日起按中国人民银行同期贷款利率计算至实际清偿之日止,其中垫付款12334元的利息以垫付款12334元为基数自2015年5月21日起按中国人民银行同期贷款利率计算至实际清偿之日止,其中垫付款12314.94元的利息以垫付款12314.94元为基数自2015年6月23日起按中国人民银行同期贷款利率计算至实际清偿之日止,其中垫付款12280元的利息以垫付款12280元为基数自2015年7月21日起按中国人民银行同期贷款利率计算至实际清偿之日止,其中垫付款12324元的利息以垫付款12324元为基数自2015年8月24日起按中国人民银行同期贷款利率计算至实际清偿之日止,其中垫付款12300元的利息以垫付款12300元为基数自2015年9月24日起按中国人民银行同期贷款利率计算至实际清偿之日止,其中垫付款12320元的利息以垫付款12320元为基数自2015年10月21日起按中国人民银行同期贷款利率计算至实际清偿之日止,其中垫付款160.46元的利息以垫付款160.46元为基数自2015年11月11日起按中国人民银行同期贷款利率计算至实际清偿之日止,其中垫付款12315元的利息以垫付款12315元为基数自2015年12月30日起按中国人民银行同期贷款利率计算至实际清偿之日止,其中垫付款12320元的利息以垫付款12320元为基数自2015年12月31日起按中国人民银行同期贷款利率计算至实际清偿之日止,其中垫付款12340元的利息以垫付款12340元为基数自2016年1月29日起按中国人民银行同期贷款利率计算至实际清偿之日止）；
二、被告韩孬旦于本判决生效后十日内支付原告河南领航汽车销售服务有限公司违约金16023.3元；
三、被告韩孬旦于本判决生效后十日内支付原告河南领航汽车销售服务有限公司律师费9600元；
四、被告安阳殷都吊装运输有限公司对被告韩孬旦提供抵押的欧曼牌（车架号：LRDS6PEB5DR020066，发动机号：1413J056066）、开武牌半挂车（车架号：LA99FRC33D0SKW323）汽车担保以外的本判决第一、二、三项确定的原告河南领航汽车销售服务有限公司的债权承担连带清偿责任。被告安阳殷都吊装运输有限公司承担保证责任后，有权向被告韩孬旦追偿；
五、驳回原告河南领航汽车销售服务有限公司的其他诉讼请求。
如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。
案件受理费4328元，由原告负担344元，二被告负担3984元。公告费300元，由被告韩孬旦负担。
如不服本判决，可在收到判决书之日起十五日内向本院递交上诉状一式十五份，上诉于河南省郑州市中级人民法院，并于上诉之日起七日内向河南省郑州市中级人民法院交纳上诉费，并将交费凭证交本院查验，逾期视为放弃上诉。
审 判 长 王盼盼
人民陪审员 史书欣
人民陪审员 牛根法
二〇一八年三月二十七日
书 记 员 王军凯