黑龙江省哈尔滨市道里区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）里刑初字第427号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市道里区人民检察院。
被告人张某甲，出生于黑龙江省哈尔滨市，户籍地黑龙江省哈尔滨市南岗区，住所地黑龙江省哈尔滨市道里区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年10月12日被取保候审，同年11月26日被逮捕。现羁押于哈尔滨市第二看守所。
辩护人裴德成，黑龙江櫆军律师事务所律师。
黑龙江省哈尔滨市道里区人民检察院以哈里检诉刑诉（2015）332号起诉书指控被告人张某甲犯吸收公众存款罪，于2015年5月20日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭。于2015年11月5日公开开庭审理了本案。哈尔滨市道里区人民检察院指派检察员肖瑞红出庭支持公诉，被告人张某甲及其辩护人裴德成等到庭参加诉讼。经公诉人建议并经本院同意，公诉机关于同年8月19日对本案进行补充侦查，同年9月19日补充侦查完毕移送本院。现已审理终结。
公诉机关指控：2009年8月，朱某甲（另案处理）投资设立黑龙江鑫财投资担保有限公司（以下简称鑫财公司），从事投资担保业务。2010年6月至2014年4月期间，朱某甲以公司经营需要资金为由，在哈尔滨市道里区前进路68号向公众募集资金，承诺给付月息2%-3%，到期返本，以鑫财公司名义与集资人签订借款合同。经司法会计鉴定，根据设立的集资账目统计吸收公众存款总金额人民币147125857元，涉及人数207人，给集资人返还的总利息人民币24670380元，尚欠金额人民币120124545元；集资账目没有而登记数据统计涉及人数41人，吸收存款人民币18982000元，返还利息人民币3715270元，尚欠金额人民币15202310元。被告人张某甲伙同其丈夫孙某甲（另案处理）介绍他人向鑫财公司投资，并在其中收取提成，提成计入孙某甲名下。张某甲介绍4人次向鑫财公司投资，集资总额人民币1350000元，收取提成人民币12500元。
经侦查，被告人张某甲于2014年10月12日被公安机关传唤到案。
公诉机关向法庭提供的证据有：案件来源及到案经过、集资明细表、户籍证明及现实表现，证人王某甲、张某乙、宋某某证言，同案人朱某甲、孙某甲、孙某乙供述，被告人张某甲的供述和辩解。公诉机关认为被告人张某甲的行为已构成非法吸收公众存款罪。建议依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定予以处罚。
被告人张某甲对公诉机关指控的犯罪事实辩解称，没有吸收公众存款，也没有介绍王某甲、张某乙、宋某某到鑫财公司投资。
辩护人的辩护意见，公诉机关指控被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪事实不清，证据不足，张某甲的行为不构成犯罪。其理由张某甲不具有单位犯罪的主体资格，主观上无犯罪的故意，没有实施单位吸收公众存款犯罪的行为，证据无法形成完整的证据链条，应认定张某甲无罪。并向法庭提交张某甲单位同事王某乙、朱某乙、李某某证言，王某甲发给张某甲手机短信照片，贴在张某甲办公室门上的字条等证据。
经审理查明，2009年8月，朱某甲（已判决）投资设立黑龙江鑫财投资担保有限公司（以下简称鑫财公司），从事投资担保业务。2010年6月至2014年4月期间，朱某甲以公司经营需要资金为由，在哈尔滨市道里区前进路68号向公众募集资金，承诺给付月息2%-3%，到期返本，以鑫财公司名义与集资人签订借款合同。经司法会计鉴定，根据设立的集资账目统计吸收公众存款总金额人民币147125857元，涉及人数207人，给集资人返还的总利息人民币24670380元，尚欠金额人民币120124545元；集资账目没有而登记数据统计涉及人数41人，吸收存款人民币18982000元，返还利息人民币3715270元，尚欠金额人民币15202310元。在此期间，被告人张某甲伙同其丈夫孙某甲（已判决）介绍他人向鑫财公司投资，并在其中收取提成，提成计入孙某甲名下。张某甲介绍4人次向鑫财公司投资，集资总额人民币1350000元，收取提成人民币12500元。
经侦查，公安机关于2014年10月12日将被告人张某甲传唤到案。
上述事实，有下列证据予以证实：
1.案件来源及到案经过，多名群众到公安机关报案鑫财公司朱某甲等人以公司经营需要资金为名，采取签订借款协议，承诺按月支付2%-3%利息的手段进行集资，涉及群众200余人。2014年10月12日将嫌疑人张某甲传唤到案。
2.证人王某甲证言：2013年原单位哈尔滨三马贸易有限公司的同事张某甲来找我，对我讲她现在在平安保险公司上班呢，但她不指保险公司这点收入，她自己在外面搞资本运营，每月利润几十万，希望我别让钱闲着，也介入资本运营这块，当时不太相信她说的，后来张某甲又找我，并对我说，她搞资本运营的这家公司叫鑫财投资担保有限公司，老板叫朱某甲，年轻有为，能力强，有几十家下属子公司，扩张迅速，正在办理上市，现在在收购佳明佳快餐，要我抓住机会。张某甲、孙某甲对我说朱某甲这个老板很有能力，有远见，为员工都上了保险，在保险公司光意外保险就投了几千万。听他们这么说就信了。2013年10月17日孙某甲、张某甲带我去位于道里区前进路68号的鑫财集团公司，在财务室工作人员杨超把我的招商银行卡里的50万元通过刷POS机转账给了朱某甲公司并出具了合同。张某甲在朱某甲办公室将朱某甲介绍给我，朱某甲当面在借款合同上签字。当天回来后，我给张某甲打电话，问借款的事把不把握，张某甲说没问题放心吧，很多人都把房子贷款进行投资。我一听才决定第二天再投25万元。2013年10月18日张某甲让孙某甲接我到前进路68号又划卡存入朱某甲公司25万元。当时就说了这些钱就存一个月，孙某甲当时说银行现在正在急用这笔钱，下月取出没问题。11月初到期前我给张某甲、孙某甲打电话说我的钱要到期了，我要把钱取出来，他们说现在鑫财公司在收购李家小馆，佳明佳已经收购完了，并叫她的爱人孙某甲来接我去爱建参观了一个朱某甲建的正在装修的新农合作社和一个试营业的装修豪华的会馆，并说朱某甲正在建黑龙江省最大的考拉自助，公司正在做通江街教堂改造，有很多房间免费给朱某甲用40年，公司很有发展，不会出现问题。听他们这么说，我就又续存了三个月，等到2014年2月份合同到期时，虽然利息给我打了过来，但本金未打，当打电话给张某甲说本金一事时，她说以前从来没有出现过这种现象，是银行方面出了问题，应该没问题。我怕资金出问题，便找到鑫财集团财务的杨超，她对我说现在银行出现问题了，政策有变化，要我多等几天。张某甲、孙某甲都说没问题。
3.证人张某乙证言：2013年6月9日下午我准备在爱建上海街上的冠群财富买理财产品时，想起张某甲在旁边大厦工作就给她打电话，想向张某甲了解一下她是否了解冠群财富，张某甲接电话后说让我等她，并很快赶过来了，她不了解冠群财富，在冠群买理财产品没把握，也不安全，她向我推荐鑫财公司，说她本人在鑫财公司存款好几年了，比这家冠群安全，并说带我去该公司看看，我同意后张某甲给她老公孙某甲打电话，一会孙某甲开车过来接上我和张某甲，在车上张某甲和孙某甲向我介绍鑫财集团，说这家公司有很多下属企业，鑫财集团老板朱某甲做了很多善事，还是人大代表，又说朱某甲要开农村信用社银行一类的金融实体，张某甲还说孙某甲在鑫财集团上班能替咱们看着钱，很快就到了道里区前进路68号鑫财集团公司，张某甲领我找老板朱某甲，并在朱某甲办公室同朱某甲谈的合同和利息，在我和张某甲与朱某甲谈话时孙某甲就不知道去哪了，在鑫财集团交钱和谈合同时孙某甲都不在场，都是张某甲陪着我。今年正月十五过后，因返息不及时我给孙某甲打电话，问孙某甲鑫财公司有没有问题，孙某甲说鑫财公司没问题，这家公司刚买了很多的好车，孙某甲并说他自己也有在6月9日回款，我就说你要是出来告诉我一声，我好也出来。今年3月13日我给孙某甲打电话说我要取钱，孙某甲告诉我说取利息别取本金，要本金的话不一定给我。在鑫财公司出事后，我看到孙某甲并看了他的借款合同，里面没有6月9日到期的借款合同。
4.证人宋某某证言：孙某甲和张某甲在2014年1月9日拉我去鑫财公司存款，投了20万元。他们当时明知道鑫财公司在2013年10月就已经给不了利息了，还让我去鑫财公司存款。
5.证人朱某甲证言：王某甲、宋某某、张某乙系孙某甲介绍来公司投资的，张某甲没有介绍过她们到公司投资。
6.证人孙某甲证言：王某甲、张某乙、宋某某开始是我妻子和我的朋友，后来通过经常在一起吃饭就比较熟悉了。王某甲是我妻子张某甲以前的同事，也就认识了王某甲，在一次吃饭时，我就说我在鑫财集团存钱，集团给利息挺好的，王某甲就说让我有机会介绍认识一下，也可以做一些广告方面的生意，事后我就带王某甲到鑫财集团办公室找到朱某甲，王某甲和朱某甲谈了一些广告方面的事，也问朱某甲在鑫财集团存钱的事，但具体说什么我记不清了。过了几天王某甲就给我打电话说要在鑫财集团存点钱，让我给财务打电话，我正好在鑫财集团，就让王某甲到鑫财集团，事后我听王某甲告诉我共在鑫财存75万元。张某乙是老师，是通过我家孩子上幼儿园认识的，我和张某乙有一次在聊天中，张某乙问我都做哪些投资，张某乙说要投资，我说在股票上和其他方面都投了一些，也包括在朱某甲鑫财集团投资的事，张某乙说对朱某甲鑫财集团挺感兴趣，让我有机会带她到鑫财集团看看，有一天我接到张某乙的电话，说要去看看鑫财集团，我就开车接她到鑫财集团见朱某甲，当天就取钱在朱某甲鑫财集团存30万元钱。宋某某是做汽车装饰用品生意的，我是通过我大舅哥认识宋某某，我们经常在一起吃饭比较熟悉，在谈话中就提到投资方面的事，我说在鑫财集团存了钱，宋某某说她在好多地方存钱，也想在朱某甲鑫财集团存钱，有一天宋某某让我领她见朱某甲，事后宋某某在朱某甲的鑫财集团存了20万元钱。张某甲与王某甲、张某乙、宋某某都很熟悉，我和张某甲与她们处的都很好，在一起吃饭时彼此也都说起过在鑫财集团投资存钱的事。她们三个是通过我认识并带她们三人与朱某甲见面的。
7.证人孙某乙证言：孙某甲与张某甲是夫妻，孙某甲是鑫财的员工，张某甲是否介绍他人来鑫财集团投资，自己不知道，以集资账上的“介绍人”为准。
8.证人朱某乙证实：2014年8月1日在办公室门口看到贴的字条。
9.证人王某乙证实：2014年7月份有人到单位找张某甲，说张某甲是骗子，欠他们钱不还的事情。
10.证人李某某证实：2014年7月份时，有人到单位找张某甲的事实。
11.王某甲发给张某甲手机短信照片：内容“凤云，警方找我们，但作为朋友不希望看到你和玉江同样的结果，请尽快回电”。
12.贴在张某甲办公室门上的字条：张某甲欠债还钱，天经地义，躲不是办法，回避只能激化矛盾。请尽快和我们联系。
13.集资明细表、孙某甲介绍集资人明细表。
14.被告人张某甲供述：张某乙是我孩子在幼儿园时的老师，宋某某是我哥哥张宏伟的朋友，王某甲是我在纺织品公司上班时的同事。她们是怎么在朱某甲鑫财集团存款的我不清楚，但是我与她们三个比较熟悉，在吃饭聊天时我提过往鑫财集团存款的事情，她们去存款的事情都是孙某甲去办理的，具体的情况我不清楚。我没介绍王某甲、张某乙、宋某某在朱某甲的鑫财集团存款。我本人和我爱人孙某甲在鑫财集团存款了，我家的钱和银行卡、信用卡都由孙某甲管理，存款的事情也都是孙某甲办理的。
上述证据来源合法，证据与待证事实之间互为关联且客观真实。本院予以采信。被告人张某甲辩解称没有介绍王某甲、张某乙、宋某某到鑫财公司投资及辩护人提出公诉机关指控张云犯非法吸收公众存款罪的事实不清，证据不足，张某甲的行为不构成犯罪。经审查认为，被告人张某甲辩称没有介绍王某甲、张某乙、宋某某到鑫财公司投资与本院审理查明的事实不符，有证人王某甲、张某乙、宋某某、孙某甲证言，张某甲供述证实，均证实王某甲、张某乙、宋某某在鑫财公司投资的事实，张某甲、孙某甲夫妻孙某甲管理家庭财务的事实，鑫财公司将三名投资人提成款计入孙某甲名下的事实。故其辩解及辩护人的意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人张某甲伙同他人吸收公众资金，数额较大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，应予惩处。被告人张某甲系单位犯罪直接责任人员的共犯。张某甲辩解及辩护人的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条之规定。判决如下：
被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币2万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月26日起至2016年2月25日止。罚金于本判决生效后十五日内缴纳本院。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张家明
人民陪审员 李林芳
人民陪审员 李惠萍
二〇一五年十一月十二日
书 记 员 郑立哲
书 记 员 刘晓昱