福建省龙岩市新罗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0802刑初578号
公诉机关福建省龙岩市新罗区人民检察院。
被告人黄凯利，男，1990年12月4日出生于广西壮族自治区南宁市，汉族，初中文化，无业，住广西壮族自治区南宁市宾阳县。2014年2月12日因聚众赌博被广西壮族自治区宾阳县公安局城南派出所行政拘留；2014年7月因吸食毒品被广西宾阳县公安局行政拘留15日。因本案于2015年9月25日被龙岩市公安局新罗分局刑事拘留，同年10月28日由龙岩市公安局新罗分局执行逮捕。
辩护人游浩，�西桂新律师事务所律师。
被告人黄启胜，男，1982年1月6日出生于广西壮族自治区南宁市，汉族，初中文化，无业，住广西壮族自治区南宁市宾阳县。2009年9月1日因犯盗窃罪被南京市鼓楼区人民法院判处有期徒刑一年，2010年5月20日刑满释放。因本案于2015年9月25日被龙岩市公安局新罗分局刑事拘留，同年10月28日由龙岩市公安局新罗分局执行逮捕。
辩护人甘友思，广西思盛律师事务所律师。
龙岩市新罗区人民检察院以龙新检公刑诉[2016]592号起诉书指控被告人黄凯利犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被告人黄启胜犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，妨害信用卡管理罪，于2016年6月27日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。龙岩市新罗区人民检察院指派检察员林昇出庭支持公诉。被告人黄凯利及其辩护人游浩、被告人黄启胜及其辩护�甘友思到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
龙岩市新罗区人民检察院指控：2015年8月13日下午16时许，福建龙津建筑工程有限公司被他人以缴纳投标保证金为由诈骗人民币八十万元，该笔赃款最终汇入以张小菊等人为名义设立的四十三个中国邮政储蓄银行账户。2015年8月13日17时至19时许，被告人黄凯利、黄启胜伙同梁先鹏（另案处理）持张小菊等人名下的32张邮政银行储蓄卡，分别在广西壮族自治区宾阳县大桥镇南梧路129号农村信用社、黎塘永安路1号农村信用社、宾阳县黎塘镇仁爱路工商银行等九家银行的ATM自动柜员机上取款数十次，取走赃款计人民币64万元。另查明，被告人黄凯利非法持有买来的他人银行卡五张。2015年9月22日，被告人黄凯利在广西壮族自治区宾阳县宾州镇永武街被抓获归案，同年9月24日被告人黄启胜在广西壮族自治区宾阳县宾州镇围村�抓获归案。上述事实，有被告人的身份证明、到案经过、扣押物品清单、银行交易明细等书证，证人叶某等人的证言，被告人黄凯利、黄启胜的供述等证据予以证实。公诉机关认为，被告人黄凯利、黄启胜等人明知是犯罪所的仍予以窝藏、转移，计人民币640000元，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条的规定，应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人黄凯利还非法持有他人信用卡，数量较大，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人黄凯利辩称，银行卡是其买手机时配送的，不构成信用卡诈骗罪；也没有取到64万元，仅共同取款14万元。其辩护人提出的辩护意见为，1、指控被告人黄凯利等人持三十二张银行卡取款的证据不足；2、本案被告人无共同的犯意联络，不存在共谋，也没有证据证实取了64万元赃款；3、公诉机关指控被告人所持的银行卡等同于刑法规定的信用卡缺乏依据。
被告人黄启胜对公诉机关指控的犯罪事实及定性均无异议。其辩护人提出的辩护意见为：1、指控被告人黄启胜伙同黄凯利、梁先鹏持三十二张银行卡在宾阳县自动取款机上取款数十次，取走64万元证据不足；2、被告人黄启胜和黄凯利的行为不属共同犯罪。
经审理查明：2015年8月13日下午16时许，福建龙津建筑工程有限公司被他人以缴纳投标保证金为由诈骗人民币八十万元，该笔赃款最终汇入以张小菊等人为名义设立的四十三个中国邮政储蓄银行账户。2015年8月13日17时至19时许，被告人黄凯利、黄启胜伙同梁先鹏（已判刑）持张小菊等人名下的32张邮政银行储蓄卡，分别在广西壮族自治区宾阳县大桥镇南梧路129号�村信用社、黎塘永安路1号农村信用社、宾阳县黎塘镇仁爱路工商银行等九家银行的ATM自动柜员机机上取款，共计取赃款人民币64万元。
另查明，被告人黄凯利非法持有买来的他人银行卡五张。
2015年9月22日，被告人黄凯利在广西壮族自治区宾阳县宾州镇永武街被抓获归案，同年9月24日被告人黄启胜在广西壮族自治区宾阳县宾州镇围村被抓获归案,
上述事实，有以下经当庭质证的证据予以证实：
1、证人叶某（系龙津建设工程有限公司经营科职员）的证言，证明2015年8月7日，QQ31×××92加其好友，附加信息写“不好意思，清理QQ时删错你了，麻烦重加一下”，QQ资料和李晨琛QQ（21×××61）资料上信息一样，昵称又是龙津小李，其误以为就是李晨琛，所以当时也没有电话确认。2015年8月12日上午9时许，龙津建筑有限公司泉州分公司经营科同事李晨琛（电话158××××8807）的QQ（31×××92，昵称是龙津小李）发来一个“晋江市潘径实验小学工程”WORD文档到QQ上（755592716），并发信息要求将公司80万元的保证金打到一个深圳户头（深圳市雁南飞舞贸易有限公司，账户为11×××03，开户银行平安银行深圳中电支行）上。8月13日，其将李晨琛QQ发来的相关文档整理后发给公司财务章某，章某收到泉州分公司的80万元后就通过网银把80万元转到其制作的投资资料一览表上的账户上，并把工商银行网银电子回单发给其。8月14日上午11时，李晨琛的QQ（21×××61）将其加为好友，然后让其将网银电子回单发给他，这时李晨琛告诉说网银电子回单上的账户信息是错误的（应当转到晋江市建设工程招标中心，开户行中行银行晋江支行，账户42×××56），这时其才发现公司的钱被人骗了。李晨琛在今天早上通过QQ告诉其这个QQ几个月前被盗过，但是在八月初已经被他找回来并重新设置了密码。而QQ31×××92是2015年8月7日申请添加其为好友的。当时骗子发文件时，其也没有和李晨琛电话核实，因为我们之前投标也是这样直接QQ联系。当时也没有看到QQ上提醒对方可能是骗子的消息的事实。
2、证人章某的证言，证实其是龙津建筑公司的财物，经营科的人会先制作投标资料一览表，然后其根据一览表上的内容把保证金转到一览表上指定的账户上，需要会计授权完才能转账成功。8月13日那天，其看到叶某制作好的一览表上项目是在晋江，但是汇款到深圳，我们有提出质疑，但叶某说有和对方确认过，其就根据一览表操作了。
3、同案人梁先鹏的供述及辨认笔录，证实2015年8月中旬的一天，朋友“大磨三”让其帮他去银行ATM机取钱，其想这些钱可能来历不明，但出于朋友关系没问他是�么钱，就答应了。“大磨三”开小车载其和他二哥“大磨胜”去取钱。在车上“大磨三”叫“大磨胜”从包里拿了7张银行卡和一个装钱的包给其，说每张卡每天只能取2万元，7张卡里的钱全部帮他取出来，密码是147258，取完后电话联系。当时看到他包里还有一叠银行卡，至少有十多张。到了大桥附近一个银行，“大磨胜”就先下车，然后送其到前方一千多米的黎塘将其放下来，“大磨三”就把车开走了。其在那ATM机用2张银行卡取了4万元，后又去黎塘两家信用社用3张银行卡共取了6万元，最后在黎塘北部湾银行用1张卡取了2万元。取完钱天已黑，其给“大磨三”打电话等他来接，有告诉他还有一张卡没去取，北部湾银行的ATM机已经取过钱了，心里很害怕，不敢再去取。后“大磨胜”就拿还没取款的银行卡去银行取钱了。“大磨胜”取完钱“大磨三”也到了，我们三�去“大磨三”家，把装钱和银行卡的包给“大磨三”，他们两兄弟用验钞机点钱，后“大磨三”说共取了64万。他们将钱放车子后备箱，“大磨三”和“大磨胜”还有其就一起到了芦圩商贸城对面小区后离开，“大磨胜”给了其8000元。经梁先鹏辨认出黄凯利、黄启胜以及自动柜员机上取款的人员分别是其与黄凯利、黄启胜。
4、户籍证明及前科材料，证实被告人黄启胜于2009年9月因犯盗窃罪，被南京市鼓楼区人民法院判处有期徒刑一年；2015年6月因涉嫌诈骗被上海公安机关取保候审。被告人黄凯利曾因犯故意伤害罪于2008年2月3日被广西宾阳公安局城南派出所刑事拘留，后不起诉；2013年4月8日因吸食毒品被广西壮族自治区宾阳县公安局城南派出所抓获；2014年2月12日因聚众赌博被广西壮族自治区宾阳县公安局城南派出所行政拘留；2014年7月因吸食毒品被广西宾�县公安局行政拘留15日。
5、到案经过，证实被告人黄启胜于2015年9月24日在广西壮族自治区宾阳县宾州镇围村被抓获归案。被告人黄凯利于2015年9月22日在广西壮族自治区宾阳县宾州镇永武街被抓获归案,在广西宾阳看守所临时羁押3天。
6、受案登记表，证实叶某于2015年8月14日11时45分报案，称其在新罗区西陂镇镇政府9楼龙津建筑上班时，被人在其QQ上（75592761）冒充其同事李晨琛QQ（31×××92），以“晋江市潘径实验小学工程”保证金转账为由，诈骗其公司财物80万元。
7、中国工商银行龙津支行的银行回单一份及银行交易记录，证实2015年8月13日15时19分11秒，洪黎晶转账80万元到龙津建筑公司基本户，16时23分49秒，福建龙津建筑工程有限公司账户（14×××18）转账人民币80万元投标保证金给深圳市雁南飞舞贸易有限公司（11×××03）
8�平安银行深圳中电支行资料，证实深圳市雁南飞舞贸易有限公司（组织机构代码335295939）的基本账户11×××03，法定代表人是任锴，身份证号码，手机号码131××××6104；财物人员张鹤，身份证号码，手机号码137××××2456，注册资本人民币100万元，开户时间是2015629，公司注册时间是2015430。该公司于2015年8月13日收到福建龙津建筑公司转来的投标保证金80万元人民币，并在当日内分16次将全部80万元转账给一个叫邓文娟的人（账户：62×××51），每次转账人民币5万元。该公司在2015年8月4日其基本户上的资金为O。
9、邓文娟的中国建设银行交易记录一份，证实2015年8月13日其户头内共分16次转入共80万元人民币，每次5万元人民币，随即转给43个三级账户。（张小菊4、乔玉、石星星、张成兰3、郑小刚3、聂强强2、陈江川2、吕宪法、王学财2、王志华2、舒祥勇2、石玮、林�6、廖双红、李磊、梁云超2、深圳市凯春通科技有限公司、深圳市紫藤盛贸易有限公司、王利杰、徐佳、赵超超、夏先富、黄站站、范成波、严彪、）其中28个账户与黄启胜、黄凯利、梁先鹏取款时的卡号记录相同。
10、叶某提供的《晋江市潘径实验小学工程》一览表及开标文书打印件，证实叶某申请将80万元投标保证金转入深圳雁南飞舞贸易有限公司账户。
11、叶某与诈骗（QQ31×××92）和李晨琛QQ（21×××61）的QQ聊天记录，证实诈骗QQ31×××92实施诈骗的过程。先用昵称“龙津小李”冒充李晨琛，之后通过发送标书等文件骗取叶某信任，再以需要保证金要求叶某将相关保证金打到深圳雁南飞舞贸易有限公司账户，但叶某未核实内容。8月13日下午3点19分，泉州分公司洪黎晶将80万元保证金打到龙津建筑公司账户；3点21分54秒，诈骗QQ就告诉叶某17号的�证金已打；4时23分，龙津建筑公司将80万保证金转入深圳雁南飞舞贸易公司账户；4点34分，叶某就把银行回单发给诈骗QQ。而且不断由QQ提醒，称有人举报诈骗QQ被坏人登陆，或被他人登陆，请注意诈骗，叶某都没有发现。
12、委托书，证实龙津建筑公司法人代表陈红斌委托康春林作为代理人，投标晋江市潘径实验小学工程。
13、扣押清单一份从黄凯利处查获的5张银行卡以及银行卡开户信息（邮政储蓄银行卡卡号62×××77、62×××15，建设银行卡：62×××41，中国银行卡62×××83、工商银行卡62×××85），证实上述五张银行卡是真实有效的。
14、中国银联有限公司广西分公司提供的银行卡交易记录一份，证实被诈骗资金所取的地点。
15、邮政储蓄银行提供的涉案银行卡的交易明细，证实黄启胜共使用下列12张银行卡取款24万元人民币。卡号62×××72，户名石星星，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分四次全部取走。卡号62×××80，户名乔玉，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分四次全部取走。（黄启胜）卡号62×××56，户名张小菊，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分四次全部取走。（黄启胜）卡号62×××98，户名张成兰，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分6次全部取走。卡号62×××56，户名舒祥勇，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分4次全部取走。卡号62×××68，户名舒祥勇，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分4次全部取走。卡号62×××86，户名王学财，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分4次全部取走。卡号62×××35，户名王学财，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分4次全部取走。卡号62×××37，户名吕宪法，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分4次全部�走。卡号62×××42，户名林宁，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分7次全部取走。卡号62×××46，户名林宁，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分7次全部取走。卡号62×××99，户名聂强强，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分10次全部取走。黄凯利共使用下列6张银行卡取款12万元人民币。卡号62×××72，户名范成波，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分4次全部取走。卡号62×××73，户名黄站站，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分7次全部取走。卡号62×××75，户名夏先富，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分7次全部取走。卡号62×××77，户名赵超超，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分4次全部取走。卡号62×××73，户名严彪，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分6次全部取走。卡号62×××94，户名张小菊，在8月13日转入2万，随即在�西南宁市被分7次全部取走。梁先鹏一共使用了6张取款12万人民币。卡号62×××98，户名张小菊，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分6次全部取走。卡号62×××75，户名张成兰，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分4次全部取走。卡号62×××02，户名张成兰，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分4次全部取走。卡号62×××45，户名聂强强，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分4次全部取走。卡号62×××52，户名石玮，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分7次全部取走。卡号62×××26，户名林宁，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分7次全部取走。卡号62×××32，户名林宁，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分7次全部取走。卡号62×××83，户名林宁，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分7次全部取走。卡号62×××36，户名林宁，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分7次全部取走。卡号62×××49，户名廖双红，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分7次全部取走。卡号62×××70，户名郑小刚，在8月13日转入2万，但8月13日未被取走。卡号62×××71，户名徐佳，在8月13日转入2万，随即在广西南宁市被分7次全部取走。卡号62×××73，户名王利杰，在8月13日转入1.35万，随即在广西南宁市被分4次全部取走。案发后未被取走的赃款，计人民币10万元。卡号62×××43，户名张小菊，在8月13日转入2万，当日未被取走；卡号62×××57，户名陈江川，在8月13日转入2万，当日未被取走；卡号62×××23，户名陈江川，在8月13日转入2万，当日未被取走；卡号62×××91，户名陈江川，在8月13日转入2万，当日未被取走；卡号62×××17，户名陈江川，在8月13日转入2万，当日未被取走。
16、中国银联广西分公司提供的全部涉案银行卡ATM取款记录一份，证实涉案银行卡在2015年8月13日在广西宾阳县多家ATM自动柜员机的取款交易记录，与ATM自动柜员机的取款监控录像能够相互印证。
17、视听资料，证实2015年8月13日，被告人黄启胜、黄凯利及梁先鹏在广西壮族自治区宾阳县多家ATM自动柜员机上取款的事实。
18、辨认笔录，证实经黄凯利辨认其于2015年8月13日在广西宾阳县及周边ATM机，即运河分社（19：20分）、大桥镇南梧路129号（17：33分）、大桥镇南梧街邮政储蓄（18：13）、王灵AMT(18:39)四个地点多次取款的监控。经黄凯利辨认黄启胜于2015年8月13日在宾阳县大桥主口(16:59)、大桥镇南梧路(17:04)、宾阳大桥农行营业厅（17：21）、运河分社（18：25）、信用社黎塘永安路1号（19：20）、黎塘镇仁爱路自助银行（19：20）共6个地点取款经黄凯利辨认梁先鹏于2015年8月13日在宾阳县王灵镇灵圩信用社（17：29）、信用社黎塘永安路262号（18：00）、信用社黎塘建设路6号（18：43）、黎塘北部湾自助服务区（19：03）、王灵ATM（17：14）共5个地点取款的事实。
19、被告人黄凯利的供述及辨认笔录，证明2015年8月明知是他人诈骗来的钱，还伙同阿胜、阿里一起帮他人在银行自动柜员机取款。其中阿胜是其亲哥哥，叫黄启胜，也被抓了，阿里是宾阳新坪圩镇人并辨认了阿胜就是黄启胜、阿里就是梁先鹏。
20、被告人黄启胜的供述，证明2015年8月其有帮他人在银行自动柜员机上取款的事实。
本院认为，被告人黄凯利、黄启胜伙同他人明知是犯罪所得予以窝藏、转移，计人民币640000元，情节严重，该行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人黄凯利还非法持有他人信用卡，数量较大，其行为还构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，�以采纳。被告人黄凯利一人犯数罪，依法数罪并罚。被告人黄凯利、黄启胜伙同他人取款的事实有同案人梁先鹏的供述及辨认笔录、银行的取款记录、监控录像、受害人的陈述、被告人黄凯利、黄启胜的供述等证据予以证实，足以认定。故两被告人的辩护人提出指控被告人取款数额为640000元证据不足的辩护意见，理由不充分，不予采纳。根据全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释规定“刑法规定的信用卡是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或部分功能的电子支付卡”，被告人黄凯利非法购买而持有他人的银行卡，具有上述规定的功能，应当依法认定为刑法所规定的信用卡，故被告人黄凯利的辩护人提出不属信用卡的辩护意见，理由不充分，不予采纳。被告人�凯利、黄启胜具有前科、劣迹，酌情予以从重处罚。被告人黄启胜当庭自愿认罪，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第六十一条、第六十二条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问的解释》第二条、最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用的法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下：
一、被告人黄凯利犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币九万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元；总和刑期为有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币十一万元；决定执行刑罚有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十一万元（限于本判决生效的第二日起十日内缴清）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年9月22日起至2020年3月21日止）。
二、被告人黄启胜犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年一个月，并处罚金人民币八万元（限于本判决生效的第二日起十日内缴清）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年9月24日起至2019年10月23日止）。
三、扣押的银行卡四张属物证，予以随案存查。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 曾 宏 斌
人民陪审员 康 路 生
人民陪审员 陈 美 珍
二〇一六年十二月七日
书 记 员 邱奕蕴（代）
附本案所适用的法律条文：
《中华人民共和国刑法》第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役�并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
《中华人民共和国刑法》第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
《中华人民共和国刑法》第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
《中华人民共和国刑法》第六十二条【从重处罚与从轻处罚】犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。
《中华人民共和国刑法》第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《中华人民共和国刑法》第四十五条【有期徒刑的期限】有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
《中华人民共和国刑法》第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
《中华人民共和国刑法》第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《中华人民共和国刑法》第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发�被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
《中华人民共和国刑法》第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一�第（二）项规定的“数量较大”。
最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用的法律若干问题的解释》第三条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”：（一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达十万元以上的；（二）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益十次以上，或者三次以上且价值总额达到五万元以上的；（三）掩饰、隐瞒犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物，价值总额达到五万元以上的；（四）、掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并适成公私财物重大损失无法挽回或其他严重后果的；（五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，严重妨害司法机关对上游犯罪予以追究的。