广东省茂名市电白区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）茂电法刑初字第391号
公诉机关茂名市电白区人民检察院。
被告人陈小秋，2014年5月9日涉嫌犯妨害信用卡管理罪被羁押，同年5月10日被刑事拘留，同年6月14日被逮捕。现押于茂名市第一看守所。
茂名市电白区人民检察院以茂电检诉刑诉（2014）503号起诉书指控被告人陈小秋犯妨害信用卡管理罪，于2014年9月9日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。茂名市电白区人民检察院指派代理检察员黄婷婷、蔡景诗出庭支持公诉，被告人陈小秋到庭参加诉讼。现已审理终结。
茂名市电白区人民检察院指控，从2014年5月1日开始，被告人陈小秋利用同伙张榄彬（身份未明）所提供的他人银行卡和身份证，然后去银行ATM机提取他人诈骗得到现金，再将该笔赃款汇进阿国（身份未明）所提供的银行账户里，并从中获取一定的提成。2014年5月9日下午16时许，陈小秋在本区水东镇向阳大道加油站工商银行的ATM机进行提取诈骗得来的赃款时，被公安机关抓获，公安民警在陈小秋身上缴获176张他人银行信用卡、5张他人的居民身份证以及赃款6400元。
公诉机关就上述指控向法庭提供有被告人供述、书证、物证等证据。指控被告人陈小秋无视国家法律，妨害信用卡管理，非法持有他人信用卡176张，数量巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人陈小秋对指控的事实无异议。
经审理查明，2014年5月1日开始，被告人陈小秋利用同伙“张榄彬”提供的他人银行卡和居民身份证到银行ATM柜员机提取他人诈骗得到的赃款，然后再将赃款汇进“阿国”所提供的银行账户，从中获取一定提成。2014年5月9日15时许，被告人陈小秋持银行卡在茂名市电白区水东镇向阳大道加油站工商银行ATM机提取诈骗赃款时被茂名市公安局电白分局麻岗派出所民警抓获，从其身上缴获疑似信用卡物品176张、他人居民身份证6张、赃款人民币6400元、作案通信工具苹果牌4S型手机1部。经侦查机关核实，缴获的疑似信用卡物品176张，其中136张已查清账户信息，为金融机构发行的真实信用卡，其余的40张没有查清主卡信息。
上述事实，被告人陈小秋在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人陈小秋户籍资料、抓获经过、受案登记表、立案决定书、调取证据通知书、银行卡开户资料及交易清单、手机通话记录清单、被告人陈小秋签认缴获的作案工具银行卡、手机照片、扣押决定书、扣押清单、随案移送清单、麻岗派出所情况说明、被告人陈小秋供述、现场勘验笔录、现场图、现场照片等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人陈小秋非法持有他人信用卡，妨害国家对信用卡管理，破坏金融管理秩序，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应予刑罚。缴获被告人陈小秋持有疑似信用卡物品176张，经核实只有136张为金融机构发行的真实信用卡。公诉机关指控被告人陈小秋非法持有他人信用卡176张的证据不足，不予认定。被告人陈小秋非法持有他人信用卡136张，依照《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，属数量巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人陈小秋受同伙指使持有他人信用卡积极为电信诈骗人员提取诈骗赃款，在共同犯罪中同起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人陈小秋到案后如实供述罪行，当庭自愿认罪，认罪态度较好，依法可从轻处罚。
根据被告人陈小秋犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人陈小秋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币60000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月9日起至2020年5月8日止。罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳）。
二、对缴获被告人陈小秋持有的他人信用卡136张、疑似信用卡物品40张、他人居民身份证6张，予以没收；缴获的赃款人民币6400元、作案通信工具苹果牌4S型手机1部，予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 许 车
审 判 员 蔡 颜
人民陪审员 赖 就
二〇一四年十月十五日
书 记 员 欧少红
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。
全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释
（2004年12月29日第十届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过）
全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下：
刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。