山西省太原市小店区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋0105刑初664号
公诉机关太原市小店区人民检察院。
被告人刘某甲，山西赢庄担保有限公司业务员。2016年1月31日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年3月3日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。
太原市小店区人民检察院以并小检公刑诉（2016）591号起诉书指控被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。太原市小店区人民检察院指派代理检察员李志一出庭支持公诉，被告人刘某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
太原市小店区人民检察院指控，山西赢庄担保有限公司法人代表孙某（另案处理）、公司总经理毛大军（另案处理）等人，雇佣被告人刘某甲、靳旭杰（已判刑）等人为业务主管或业务员，在太原市小店区南内环街鼎太风华11层的办公场所，以为山西融君投资有限公司融资做担保为由，未经国家相关部门批准，采取公开宣传的形式，以高额返利为诱饵，向社会不特定对象非法吸收资金，严重扰乱金融管理秩序。
经依法认定，2013年7月份至2014年9月份，被告人刘某甲在担任山西赢庄担保有限公司业务主管或业务员期间，非法向11人吸收存款共计895000元人民币，造成投资人实际损失831725元人民币。
公诉机关为证明其指控，当庭出示并宣读了到案经过、被害人举报材料、投资管理合同及收据、山西赢庄担保有限公司客户投资统计表、同案犯刑事判决书、证人证言、被告人供述等证据材料。公诉机关认为，被告人刘某甲违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款895000元人民币，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。
被告人刘某甲对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，其辩称，其只是公司的业务员并非业务主管，涉案金额是70余万元。
经审理查明，山西赢庄担保有限公司于2012年12月24日核准成立，法定代表人孙某（另案处理）、总经理毛大军（另案处理）等人，雇佣被告人刘某甲、靳旭杰（已判刑）等人为业务员，在位于太原市小店区南内环街鼎太风华11层的办公场所，以为山西融君投资有限公司做担保为由，采取公开宣传的形式，以高额反返利为诱饵，向社会不特定对象非法吸收资金。被告人刘某甲自2013年7月份至2014年9月份期间，在山西赢庄担保有限公司担任业务员，非法向10人吸收存款人民币795000元，造成投资人实际损失人民币736225元。
认定上述事实的证据有：
1、企业名称预先核准通知书、企业法人营业执照（副本）等相关工商资料证实，山西赢庄担保有限公司于2012年12月24日，被山西省工商行政管理局核准成立。2013年1月15日在山西省太原市工商行政管理局注册成立，法定代表人孙某，注册资本人民币叁仟万元，实收资本壹仟万元，公司类型，有限责任公司（自然人投资或控股），经营范围，一般经营项目：依照《担保法》从事担保业务（不得从事融资性担保）。（法律、法规禁止经营的不得经营、应经审批的未获审批前不得经营，许可项目按许可证在有效期限内经营）。
2、企业法人营业执照（副本）及相关工商资料证实，山西融君投资有限公司，于2012年12月26日在山西省太原市工商行政管理局注册成立，法定代表人卫龙龙。（2013年6月18日，该公司将法定代表人变更为王蓉蓉），注册资本壹仟万元，实收资本贰佰万元，公司类型，有限责任公司（自然人投资或控股），经营范围，一般经营项目：以自有资金对企业项目进行投资、企业管理咨询。（法律、法规禁止经营的不得经营，需获审批未经批准前不得经营，许可项目在许可证有效期内经营）。
3、被害人刘某乙的举报材料及投资管理合同、借据、承诺函证实，2014年10月12日其通过业务员刘某甲介绍，在大营盘与山西赢庄担保有限公司签订投资理财合同，投资周期为3个月，收益的月利率是15%，合同金额20万元，实交金额19万元。投资管理合同的资产委托方（甲方）：刘某乙，资产使用方（乙方）：山西融君投资有限公司，法定代表人王蓉蓉，资产管理方（丙方）：山西赢庄担保有限公司，法定代表人孙某，经办人，刘某甲。
4、被害人李某，陈福莲、范宝珍、肖改仙、王素芳、张兰琴、胡太山、王丙林、韩志文的举报材料及投资管理合同证实，各被害人分别与山西赢庄担保有限公司签订投资管理合同，出借人均为各被害人，借款人均为山西融君投资有限公司，经办人均为刘某甲，并证实了各自投资的合同金额、实际损失、返利等情况。
5、被害人周某的举报材料及投资管理合同、收据、借据、承诺函证实，2014年8月28日，其通过徐晓明（业务员）介绍，在小店区南内环街鼎太风华11层的办公场所与山西赢庄担保有限公司刘某甲签订了借款合同，合同金额10万元，月利率1.5%，实际损失金额95500元。投资管理公司的出借人周某，借款人山西融君有限公司，担保人山西赢庄担保有限公司，经办人徐晓明。
6、山西赢庄担保有限公司统计表及刘某甲群众报案统计表，证实了该公司吸收公众存款的统计情况，涉及刘某甲参与的共计11人，涉案金额895000元，实际损失831725元，其中周某的合同金额10万元，实际损失95500元.
7、证人孙某的证言笔录证实，我是山西赢庄担保有限公司的法人代表，毛大军是公司的总经理，林超负责每天去公司收取当天的投资款和签订的合同，赢庄公司的支出也是林超负责。业务经理有：毛逸轩、徐晓明、白扬、靳旭杰等。山西融君投资有限公司法人代表是我妻子王蓉蓉，她只是挂名，公司实际控制人是我。赢庄公司吸收的投资款主要用于投资太原市桥头街的一个名叫“金百利”的金店，金店的房租一年是800万元，还包括260万元的押金。我交了两年半的房租，金店整体投资大概4000万元左右，这里就包括赢庄公司的钱。还在小店区平阳景苑买的三套房子，准备作为公司办公使用，大概花了五六百万元。赢庄公司的财务账目是由林超每天收取了公司的合同书，负责统计做一个表，然后发送给我老婆王蓉蓉的QQ上，公司没有具体做账的，账目由榆次公司徐笑梅负责制作。提成只有业务员有，是按投资款的千分之一到千分之三发放。业务经理的提成和业务员一样，总经理和财务人员、行政人员等是没有提成的，他们只赚取工资。
8、归案情况说明、到案经过证实，2016年1月30日19：35分，在太原南站出站口，太原南车站派出所民警执勤巡逻时，发现一名女子形迹可疑。经查，该女子名叫刘某甲，系太原市公安局小店分局经侦大队上网通缉的在逃人员，将其控制后通知公安小店分局。次日，公安小店分局民警从太原南车站派出所将刘某甲带回，并于同日将其羁押于太原市第一看守所。
9、被告人刘某甲在侦查阶段的供述证实，2013年7月份，我应聘到山西赢庄担保有限公司当业务员。刚到公司，公司的业务主管杜毅、毛大军对我们进行培训，告诉我说，我们是正规的担保公司、甲方是出资方（老百姓），乙方是借款方（山西融君投资有限公司）。我们是丙方，是担保方，做的是正规的担保业务。于是，我跟着公司的老业务员白扬出去发传单和购物袋，就有老百姓上门来咨询。老百姓来咨询时，我就把培训的那一套告诉老百姓，如果有疑问，我们就说乙方在我们这里有财产作抵押，不怕他们还不了钱，把钱放在这里没有问题的，后来通过学习，我有能力独立出去拓展业务，积累自己的客户。从开业至今，我记得我一共吸收了5、6名群众大概70万元的存款。公司业务员的提成是100万元以下0.2%，100万元以上是0.25%。到2014年9月，因为我老公得了重病就离职了。
10、户籍证明，证实了被告人刘某甲的身份情况。
上述证据，经当庭举证、质证，予以采信。
本院认为，被告人刘某甲伙同他人违反国家金融管理法规，未经国家有关部门依法批准，向社会公开宣传，承诺在一定期限内以给付高额利息等方式，向社会不特定公众非法吸收资金，数额795000元，造成实际损失736225元，情节严重，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。关于公诉机关指控的金额，经查，根据本案被害人周某的投资管理合同等在案证据显示，其在涉案公司的投资经办人为徐晓明，该笔合同金额10万元，实际损失95500元，不应计入被告人刘某甲名下，故本院不予认定。被告人刘某甲在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人刘某甲对其犯罪事实供认不讳，可酌情从轻处罚；其辩解理由中的合理部分，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下：
一、被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月31日起至2018年1月30日止。罚金在判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。
二、由原侦查机关依法继续追缴被告人刘某甲的违法所得，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 田荣川
人民陪审员 李小兰
人民陪审员 冯丽丽
二〇一七年三月二日
书 记 员 刘丹丹