内蒙古自治区巴彦淖尔市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）内08刑初11号
公诉机关内蒙古自治区巴彦淖尔市人民检察院。
被告人邢瑞娟，女，1986年5月20日，汉族，高中文化，个体，捕前住乌拉特前旗乌拉山镇幸福安康小区*号楼*单元*楼*户，无前科。因涉嫌犯合同诈骗罪,于2013年5月12日被乌拉特前旗公安局刑事拘留，同年6月18日被逮捕。现羁押于乌拉特前旗看守所。
辩护人裴政,内蒙古典泰律师事务所律师。
辩护人杜鹏程，内蒙古大法扬律师事务所律师。
内蒙古自治区巴彦淖尔市人民检察院以巴检刑诉〔2014〕2号起诉书指控被告人邢瑞娟犯诈骗罪，于2014年1月24日向本院提起公诉。本院于2016年1月18日作出（2014）巴刑二初字第2号刑事判决，认定被告人邢瑞娟犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金五十万元。被告人邢瑞娟不服，提出上诉。经内蒙古自治区高级人民法院审理，认为原审判决认定被告人邢瑞娟犯诈骗罪事实不清，证据不足，发回重审。本院于2017年2月22日立案后另行组成合议庭审理本案。期间，巴彦淖尔市人民检察院两次建议补充侦查，本院两次决定延期审理。本院于2017年11月29日公开开庭审理了本案,内蒙古自治区巴彦淖尔市人民检察院指派检察员石磊出庭支持公诉，被告人邢瑞娟及其辩护人裴政、杜鹏程到庭参加了诉讼。现已审理终结。
内蒙古自治区巴彦淖尔市人民检察院起诉书指控，2012年7月至2013年4月期间，被告人邢瑞娟明知梁某1通过高息借款归还挪用的公款，无偿还能力，虚构为他人验资转贷、贩卖石油、做买卖急需资金等事实，以高额利息为诱饵向被害人侯某、张某1、武某1、韩某1、韩某2多次借款，并逐步加大借款的数额。邢瑞娟将借款用于给梁某1使用、用于归还向他人借款的本金和利息及自己使用。截止案发前，非法占有侯某286.2万元、张某1360.5万元、武某1338.696万元、韩某1248万元、韩某223万元。为证实其指控，公诉机关当庭出示了被害人报案材料及陈述、书证、视听资料、电子数据、证人证言、被告人供述及辩解等证据。认为被告人邢瑞娟虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人财物共计1256.396万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请我院依法判处。
被告人邢瑞娟辩称：是否欠款，应与各被害人、邢瑞娟、梁某1三方核对才能算清楚；款是梁某1用了，只是从其处走流水；新的审计报告依据银行流水，没有区分清本利，不全面；请求还其公道。
辩护人提出如下辩护意见：1、公诉机关指控仍然事实不清、证据不足，包头创信会计事务所的审计报告没有全面记录”受害人”与被告人之间的全部往来，无法厘清本息，不能最终确定”骗取”金额；2、邢瑞娟无诈骗的主观故意，客观上履行了积极还款义务，没有占有涉案款项的客观行为，不构成诈骗罪，应定性为民间借贷的民事法律关系。
经审理查明，2012年7月至2013年4月期间，被告人邢瑞娟明知梁某1通过高息借款归还挪用的公款，无偿还能力，仍虚构为他人验资转贷、贩卖石油、做买卖急需资金等事由，以高额利息为诱饵向被害人侯某、张某1、武某1（武霞）、韩某1、韩某2多次借款，并逐步加大借款的数额。邢瑞娟将借款给梁某1使用、用于归还向他人借款的本金和利息及自己使用。截止案发，非法占有侯某228.71万元，韩某1276.96万元，张某1462.495581万元，韩某223万元，总计991.165581万元。
上述事实有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
第一部分张某1方面的证据
1、被害人张某1的报案材料及陈述，证实2013年3月底，邢瑞娟告诉其有关系能够从民生银行办理5户联保贷款，需要有实力的人互相联保，能办出300-500万元贷款。其提供哥哥满某的土地证是让邢瑞娟帮助从民生银行抵押贷款，结果邢瑞娟把土地证抵押给侯某给邢瑞娟自己借款了。邢瑞娟借其539万元，其中三笔共70万元是梁某1直接借款，邢瑞娟是担保人。其介绍他人给邢瑞娟借款并提供邢瑞娟的账户，最终由其与邢瑞娟统一办理借贷手续，张某1、王某1、王某2、王某3、王某4、张某2、张某3、邢某1、韩某3、曲某、刘丽俐、张某4、张某5、王某5、靳永胜等人账户与邢瑞娟和邢瑞娟使用的梁某1、梁某2、苏某1、苏某2、樊某、尹章建、韩某1、崔某、王某6、张静、吕美英、杨某1、陈瑞雄、郝永明、张跃飞等人账户发生的经济往来除了梁某1借的70万外，其余都是其和邢瑞娟之间的借还往来情况。对新的审计报告无异议。
2、张某1提供的八张借款单，证实2012年7月20日至2013年4月3日，被告人邢瑞娟给张某1打下八张借款单，总金额为539万元，有五张借款人是邢瑞娟，借款金额共469万元，其中一张7万元梁某2给邢瑞娟担保，另外三张借款人梁某1，担保人邢瑞娟，借款金额70万元。
3、张某1与邢瑞娟138XXXX****手机短信照片，证实邢瑞娟在2013年5月11日给张某1发短信，要整侯某，让张某1考虑是否与侯某一起与邢瑞娟对立。
4、证人王某2、王某1、张某2、张某3、邢某1、王某4、张某4、刘某1、韩某3、曲某、王某5等人的证言，证实他们通过张某1给邢瑞娟借钱，借的比较频繁，没有约定具体利率，一般借几天就还清了，他们与邢瑞娟没有手续，张某1与邢瑞娟有手续，记不得收了多少利息。同时证实借款、还款使用的账户。
5、证人张某6的证言，证实张某1是其姑姑，其在2009年向张某1借了30万元，2013年4月13归还时张某1让打到苏某2邮政储蓄账户，不清楚为什么打到苏某2的帐户。
6、证人王某3的证言，证实其与张某1是同事，2013年4月8日借给张某145万元，转到梁某2的账户中。
第二部分侯某方面的证据
1、被害人侯某的报案材料及陈述，证实2012年9月份以来，邢瑞娟向其多次高息借款，借款理由是帮助别人验资、转贷，邢瑞娟说她在巴彦淖尔市金融办有个舅舅能够帮助她转贷从中挣利。2013年4月10日至4月18日，邢瑞娟向其无担保借款190万元，其中有其向张某7借款20万元，向倪某借款10万元，向周某1借款30万元，向牛某借款10万元，向郝某借款10万元，从自己账户给邢瑞娟转款108万元，其中100万元是转给邢瑞娟提供的王某6账户，当面付过2000元，邢瑞娟原欠利息1.8万元。2013年4月14日，邢瑞娟给其发短信想借300万元，其要求有抵押，邢瑞娟称能够提供担保，并称她那里抵押着别人的土地证价值远大于300万元，承诺用五天付息13万元。邢瑞娟将满某的土地证押给了其，借款300万元当时实际转款294万元，付现金2万元，加以前的利息4万元。4月21至23日，邢瑞娟给其还款218万元，4月26日前后又向其借20万元。邢瑞娟欠其292万元本金未还。借款到期后其催要，邢瑞娟谎称自己卡中有1700万元。后向邢瑞娟要钱时，与满林树相遇才知道满某的土地证并不是抵押给邢瑞娟借钱，而是让邢瑞娟帮助他从银行抵押贷款。记不得给邢瑞娟借了多少钱。对新的审计报告中邢瑞娟吸收其借款与支付本利情况无异议。
2、证人满某的证言，证实2013年4月妹妹张某1找到他说民生银行有五户联保贷款业务，邢瑞娟可以帮忙办理300-500万元贷款，其把土地证交给张某1。但在2013年5月6日其和张某1见到侯某的丈夫王某7，王某7手中拿着其的土地证，其才知道邢瑞娟向王某7借300万元，把其的土地证抵押给王某7了。
3、证人王某7的证言，证实其是侯某丈夫，给邢瑞娟借款一直是侯某操作，借了多少、利息多少不清楚。其给邢瑞娟、梁某1、王某6账户转的款是邢瑞娟向侯某的借款，邢瑞娟、梁某1、梁某2、陈瑞雄、王常有、金喜平、王磊、王丽英给其账户转账是归还借款本金利息。2013年4月12日周某2从梁某2账户取两笔70万转给王某7，是邢瑞娟给其妻子侯某的还款。
4、证人牛某、郝某、周某1、倪某、张某7、任某、杜某、王某8等人的证言，证实他们分别给侯某借过款，侯某让打入邢瑞娟、梁某2或梁某1的账户，借期不长，连本带利还完后过两三天再借，记不得收了多少利息。
5、集体土地建设用地使用证复印件，证实土地使用者为满某。
6、借款单、转账凭证，证实邢瑞娟向候美娥借款，2013年4月15日给侯某丈夫王某7打下300万元借款单一张，借款单上写有”满某土地证作为抵押物，超期一天按本金的百分之十付利，王某7和侯某确保土地证不可丢失，信息不可泄露，否则按土地证实物价赔偿”。
7、短信聊天记录照片、公安机关办案说明，证实短信内容为邢瑞娟称别人验资用钱，用三百万元，承诺五天付息13万元，并给侯某提供账户，侯某按指定账户打款。
第三部分武某1方面的证据
1、被害人武某1的报案材料及陈述，证实2012年7月以来邢瑞娟以贩卖汽油、为别人开公司验资用钱为由向其借款，利息一次比一次高，每隔10-20天算一次账，记下本金、利息、还款日期，现只保留两张算账时用过的纸条。2013年5月3日其与邢瑞娟算账后，邢瑞娟出具了438.95万元的欠条，本利分不清。因为隔几天就算一次账，如果邢瑞娟还不清，就把本金和利息加在一起作为本金重新计算利息，给邢瑞娟大多是通过银行支付，也有现金支付。借给邢瑞娟的钱有弟弟武某280万元和姑父李某40万元，他们给邢瑞娟打款的账户是其提供的。邢瑞娟用韩某1的账户给其还过100万元。新的审计报告是以银行往来交易进行审计，其不认可。
2、武某1提供的银行转账凭条、手写结账单，证实邢瑞娟向武某1借款。
3、欠条，证实被告人邢瑞娟2013年5月3日给武某1打下438.95万元的借款单。
4、2013年3月8日武某1与被告人邢瑞娟的丈夫梁某2的短信聊天记录照片，证实武某1向邢瑞娟催款，梁某2谎称正在验资，不能给武某1还款。
5、证人武某2的证言，证实其姐武某1向其借款十多次80万元。借钱说是朋友贩油用，用钱付利息，为武某1提供的邢瑞娟的账户转过钱。其给梁某2、崔某、苏某1账户转账或现存的钱是给其姐武某1借的款，武某1给其提供上述账户打款，其不认识这些人，其和妻子杨霞账户与这些人账户发生交易，是其和武某1之间的借还款往来。
6、证人李某的证言，证实武某1是其的侄女，武某1在2012年向其借款10万元，让其存入邢瑞娟账户。还给武某1提供的其他人账户转过两次款。武某1向其借钱做生意周转，并给其提供了邢瑞娟及梁某2账户，让其把钱打到他们账户上。
7、证人杨某2的证言，证实其妻子武某1给邢瑞娟借过钱，借了多少、利息多少不清楚，以现金还是银行转账武某1清楚。
第四部分韩某1方面的证据
1、被害人韩某1的报案材料及陈述，证实2012年9月邢瑞娟以她在巴彦淖尔市金融办的舅舅能帮她从信用社给别人转贷挣利为由，向其借钱。大约从2012年8、9月份开始给邢瑞娟借款，开始现金，后来银行转账，利息最高一毛，总共支付了多少利息记不清，公安机关调取的银行交易明细和凭证中其和崔某账户与周某2、张某1、侯某、苏某2、武某1、武某2、杨某2、尹章建、苏某1、王某9、梁某1、金喜平、皇甫晓燕、李霞、梁某2的银行转账都是其和邢瑞娟之间的往来情况。其给邢瑞娟、梁某1、梁某2、张某1、侯某、苏某2、武某1、苏某1、王某9、周某2等账户转的款是邢瑞娟向其借款，账户是邢瑞娟提供，上述人员给其账户转款就是邢瑞娟还款本利。对包头创信会计事务所审计报告中邢瑞娟吸收其借款和支付其本利情况无异议。
2、借款单、银行转账凭证，证实韩某1向邢瑞娟提供的帐户打款，于2013年4月16日邢瑞娟给韩某1打下159万元借款单，借期2013年4月16日至4月25日；于2013年4月20日给韩某1打下108万元借款单，借期2013年4月20日至4月26日。
3、证人崔某的证言，证实其做美容认识邢瑞娟。2012年9月份开始邢瑞娟向其和丈夫韩某1借款，借款理由是帮助别人从信用社转贷挣取利益。2013年4月15日之前借过钱，全部还清。在2013年4月16日又向其借款250万元，约定借期10天，利息17万，到期未还。其丈夫韩某1给邢瑞娟借款大部分转账，也给过一两次现金，具体多少记不清；邢瑞娟还款都是通过银行转账。其账户给邢瑞娟、梁某1、候美娥、张某1、武某1、尹章建、张建账户转账是其和韩某1给邢瑞娟借的钱，邢瑞娟、梁某1、梁某2、杨某2、金喜平、皇甫晓燕、李霞、周某2、张某1、武某2、尹章建、高某1、苏某2给其账户转的钱是归还的借款本利。其父亲崔志全给邢瑞娟账户存入20万，是邢瑞娟向其和韩某1借的钱。
第五部分韩某2方面的证据
1、被害人韩某2的报案材料及陈述，证实2012年11月邢瑞娟对其说有个大买卖，10万元10-15天就可以返还利息4000元，其同意做这笔买卖。当天其给梁某2工行的账户打了20万元，给梁某2农行的账户打了10万元，邢瑞娟给其打了一张30万元的借条，2013年4月邢瑞娟给其账户还款7万元，不知本金还是利息。
2、借款单、银行凭证，证实2012年11月21日韩某2通过银行转账方式给邢瑞娟借款30万元；2013年4月24日邢瑞娟用周某2账户给韩某2还款7万元。
第六部分综合证据
1、受案登记表、立案决定书、归案情况说明，证实2013年5月6日、7日，被害人侯某、武某1（武霞）分别向乌拉特前旗公安局报案称被邢瑞娟诈骗，乌拉特前旗公安局于2013年5月8日对邢瑞娟以涉嫌合同诈骗立案侦查,2013年5月12日在巴彦淖尔市公安局技侦支队的配合下，乌拉特前旗公安局在巴彦淖尔市临河区新华东街太和酒店将邢瑞娟抓获。
2、邢瑞娟的户籍证明，证实被告人邢瑞娟具有双重户籍、双重身份。
3、证人周某2、樊某、苏某1、王某9、梁某3、张某8、刘某2、苏某2、高某2、高某1、王某6的证言，证实邢瑞娟多次用上述人员的银行卡进行转款，取现金业务较少，取出现金大多数到其他银行存到邢瑞娟指定的银行账户。其中苏某1农村商业银行卡在2013年3月取出60万元现金，到乌拉特前旗农行给杨某1存了一笔款；在2013年春节后，邢瑞娟经常向王某9借款，一般为10万元左右，没有说用途。
4、证人杨某1的证言，证实给邢瑞娟借过几次钱，2013年3月29日给邢瑞娟提供的梁某2账户网银转账100万元，邢瑞娟称是为了走流水，2小时后就把钱给其还回来了。2013年4月份给邢瑞娟借过40万元。
5、证人王某6的证言，证实其和邢瑞娟的丈夫梁某2是同学，2013年4月上旬邢瑞娟以公司验资为由向其借款150万元，在2013年4月由王某7转入其账户的100万元是邢瑞娟给其归还的借款，2013年4月两笔30万元也是邢瑞娟归还借款。
6、证人尹章建的证言，证实邢瑞娟从2012年8、9月份开始向其高利借款，邢瑞娟向其借款的金额总数约50万元左右，她每次使用一段时间后就给其还回来了，过一段时间用钱就又借走了，就是这50万元来来回回。
7、证人张某9的证言、梁某1房屋所有权证、房屋他项权证、抵押合同、借款合同、借款条，证实梁某2是其同学，2012年6、7月梁某2称贩卖石油，以月利5分向其借款。2012年9月梁某2借70万元，邢瑞娟写了借条，以油价下跌为由一直未还，按每月3万元付利息。邢瑞娟和梁某2说临河区一亲戚在银行有关系，借钱从中转贷挣钱。2013年2月借给邢瑞娟100万元，邢瑞娟和梁某1同其到乌拉特前旗房产局将梁某1的两套房抵押给其。2013年3月2日归还100万元借款和利息5万元，3月4日又借走这100万元，抵押手续不变，借期2个月，利息10万元。
8、证人付某2的证言，证实其是梁某2的叔伯舅舅，在巴彦淖尔市金融办工作，邢瑞娟只找过其一次，让帮忙贷款，但邢瑞娟没有抵押物，其没答应办贷款。2012年4月梁某2两次向其借过50万元。第一次是借给梁某2和邢瑞娟20万元，第二次将自己的和朋友的钱30万元借给梁某2和邢瑞娟，两次是现金支付的。梁某2说用于养大车和开饭馆。
9、证人付方素的证言，证实其是梁某2母亲的朋友，2012年5月份给梁某2借两次钱，一次20万元、一次2万元，都是现金。
10、证人邢某2的证言，证实邢瑞娟是其妹妹，在2013年其同朋友去过呼市民生银行，向银行咨询过五户联保贷款所需手续和方法，从银行拿了宣传手册和空白贷款申请表，准备为自己、邢瑞娟、满某、张某1、办五户联保，4月中旬有事离开乌拉特前旗，将证件交给邢瑞娟，贷款没有办下来是因为邢瑞娟出事了。
11、邢瑞娟向公安机关提供两份手记账,证实每次吸收10-300万元不等，多为一周以内短期借款，借款次数特别频繁，每次计算高额利息二千元到三十万元不等，循环计算本利。其中一份只记录吸收本金和利息手记账证实，从2012年8月至2013年4月，分别向侯某（含王某7）、武霞、张某1、韩某1吸收本金、利息数，向几人累计吸收本金14018.48万元。另一份手记借款明细表，证实2012年8月至2013年4月向侯某（含王某7）、武霞、张某1、韩某1分别吸收本金和利息数、返还本金和利息数、损失数，向几人累计吸收本金7889.48万元。
12、调取证据清单、机主信息单、手机短信照片、视听资料，证实2013年12月16日乌拉特前旗公安局向乌拉特前旗人民检察院调取梁某1手机信息照片，分别与梁某1、邢瑞娟核实互发短信内容，进行同步录音录像和拍照。
13、邢瑞娟138XXXX****手机给梁某1的短信，证实2012年11月29日20时44分邢瑞娟对梁某1说”从赵其格手里接580万元过来，经过半年，加上利息现在已经上千万元了，这样下去怎么翻身？利滚利怕人，弄钱没问题，关键是怎么还钱。”2012年11月29日20时49分邢瑞娟对梁某1说，”半年滚下来的利息相当于赵其格六百万元一个月给你滚下来的利息，邢瑞娟害怕了，梁某1怎么让赵其格从一百多个翻在六百多个？年底利高才能弄回钱来。”2013年4月18日12时55分邢瑞娟向梁某1说”向王某6借的钱也是公款，不要害了王某6。”2013年4月19日15时36分邢瑞娟向梁某1说邢瑞娟想办法像梁某1那样无银行卡把石油公司的钱取出来。
14、乌拉特前旗人民法院（2013）乌前刑初字第156号刑事判决书、巴彦淖尔市中级人民法院（2014）巴刑二终字第5号刑事判决书，证实梁某1因挪用公款3869523.76元，被乌拉特前旗人民法院一审判处有期徒刑十二年，被巴彦淖尔市中级人民法院二审改判有期徒刑十年。
15、乌拉特前旗公安局调取证据清单、乌拉特前旗人民检察院反贪局说明，证实梁某12013年4月22日让其侄儿梁某2从乌拉特前旗石油公司13个加油站储蓄卡内挪用出178万元进入梁某1工商银行×××账户内，又由邢瑞娟将这178万元转给尹章建10万元、王某962万元、杨某155万元、王某750万元。
16、银行凭证，证实被告人邢瑞娟给各被害人及被害人的下线人员帐户还款，给梁某1及梁某1掌握的石油公司帐户转款。
17、包创信审字（2017）29号审计报告及补充说明，证实包头创信会计事务所以银行流水和银行交易资料为依据，得出如下结论：2012年7月1日至2013年4月30日邢瑞娟吸收侯某、武某1、韩某1、张某1和在上述人员名下人的存款总额7858.914581万元，其中侯某和其名下王某7等15人1917.3万元；武某1和其名下杨某2等4人1255.87万元；韩某1和其名下的崔某等3人2326万元；张某1和其名下的张荣兰等15人2359.744581万元。
2012年7月1日至2013年4月30日邢瑞娟支付侯某、武某1、韩某1、张某1和在上述人员名下人的本利总额6926.919万元，其中侯某和其名下王某7等15人1688.59万元；武某1和其名下杨某2等4人1292.04万元；韩某1和其名下的崔某等3人2049.04万元；张某1和其名下的张荣兰等15人1897.249万元。
2012年7月1日至2013年4月30日邢瑞娟发放贷款总额4925.651273万元，其中邢瑞娟发放给梁某13419.532773万元，邢瑞娟名下梁某2等人向梁某1和梁某1名下的陈瑞雄等人发放1506.1185万元；
2012年7月1日至2013年4月30日邢瑞娟收回本金利息总额3322.0192万元，其中邢瑞娟收回梁某1及梁某1名下陈瑞雄等人本利689.6292万元，邢瑞娟名下梁某2等人收回梁某1和梁某1名下的陈瑞雄等人本利1218.39万元；梁某1和梁某1名下的陈瑞雄等人代邢瑞娟支付本利1414万元。
18、证人梁某2的证言，证实2013年2、3月份才知道邢瑞娟借钱，不知道邢瑞娟借钱干什么。2013年4月21日，梁某1将身份证和工商银行卡交给其办理转账业务（梁某1挪用最后一笔款），在办理过程中邢瑞娟将梁某1的银行卡和身份证拿走了。张振华的30万元不是邢瑞娟支付的。2013年4月3日，从苏某2账户取现55万元，交给了邢瑞娟。2013年4月16日，周某2卡中77万元是其取的，分别三笔存入樊某的账户中。经常为邢瑞娟办理转账业务，给王某7、侯某、崔某、杨某2等人转过款。在2013年3月8日其给武某1发短信，说的是假话，是邢瑞娟让其那样说的。其拥有九辆半挂车。2013年4月份买了四辆全新的福田，向五原鹏腾汽贸公司贷款106万元，每辆车交首付10万元。家中的宝马、路虎也是贷款买的。有车贷共238万元未还。房贷12万元未还。2012年5月份，与张某5共投资175万元左右，其出资100万元现金，从舅舅苏海军处借50万元，从其母亲的朋友付芳素处借了20-30万元。2013年5月6日与邢瑞娟外出躲债，于5月11日在太和宾馆被抓。
19、证人梁某1的证言，证实其是乌拉特前旗石油公司出纳，邢瑞娟是其侄子梁某2的妻子。2009年开始其挪用公款做了几个直销产品，由于购买回来的产品没有销售出去，挪用的资金被压住了，怕单位发现就高利借钱给单位还款。在付不起高利息的情况下，将高利借款后用公款归还的事告诉邢瑞娟。邢瑞娟称她能借到利息低的借款，但没有说利息是多少。从2012年7、8月份开始通过邢瑞娟向他人借钱，共借了多少钱不记得了，借钱支付利息但没有固定利率，每次借款的利息都是邢瑞娟说了算，还款的时候邢瑞娟告诉需要还款的金额，其就按照她的要求还款，也不记得支付了多少钱的利息，曾经问过几次邢瑞娟关于借款和利息的金额，邢瑞娟说如果不相信她就找别人借钱，因为其还靠她帮其借钱周转，也就没敢和她具体算账。其没有给出具过借款手续，邢瑞娟出没出过借款手续其不知道。借款的期限一开始是7天，到后来就没有固定期限，邢瑞娟让其什么时候还款其就当天必须还完。邢瑞娟向别人借来的钱大多数是通过银行转账转给其提供的银行帐户。其和邢瑞娟说过其借款的用途，她知道其是用于给单位归还公款，她也知道其给她归还借款的钱是其从各个加油站交回来的加油款中挪用出来的。因为是亲戚关系，一直相信她，自己没有记账，开始借款时其让邢瑞娟记账，但其一直没有见过她记的帐。其凭记忆记得给邢瑞娟还的款要比向她借的款多很多，但具体借款和还款数额记不清了。被拘留后经过回忆，其给邢瑞娟支付的钱远远超出了应还的本金和利息，其现在不欠邢瑞娟钱了。邢瑞娟用其的房产做抵押向张某9借款100万元，其他的邢瑞娟没有说过要抵押物。
公司发现其没有将各乡镇的油款存入公司对公账户，其当时给邢瑞娟打了电话说挪用公款被公司发现了。2013年4月20日前后，没有给邢瑞娟说过”石油公司的银行账户上有1000多万元，因上级石油公司领导下来调研暂时不能动用账户上的钱，等调研完成后其再用石油公司账户的钱给邢瑞娟归还借款”这些话。那几天公司已经发现其挪用公款，其一直住在单位会计家，单位催其还款，其已经没有能力动用单位的公款了。其不欠邢瑞娟1400万元，因邢瑞娟说王某7追她要钱，她没办法脱身出去借钱，让其打一个1400万元的借条给王某7看，她就可以抽出身来给其借钱归还公款，所以2013年4月27日其给邢瑞娟写过一个1400万元的借条，后来其儿子把借款条要回来并撕毁了。
其用樊某的农村商业银行金牛卡和身份证转过钱，转完帐的第二天邢瑞娟就将这张卡要了回去。张某1提供的借款人为梁某1、担保人为邢瑞娟的三张金额为50万、15万、5万元借款单，是邢瑞娟填好的借款单后找到其在借款人处签字捺印，并说拿签好借款单找张某1借钱，邢瑞娟没有将借回来的钱交给其，不知道邢瑞娟借这些钱的用途。邢瑞娟没有给其借过现金，其将单位的公款以现金方式给过邢瑞娟。
其手机中存有2012年12月29日两条短信为了将来和邢瑞娟核对借款和利息。手机中邢瑞娟发给其的户名、账号、身份证号、还款金额，是邢瑞娟让其按照短信给相应的账户还款。2013年4月18日邢瑞娟给其发短信的意思是，当时石油公司已经发现其挪用公款的事，其给单位的人说与人合伙做生意，单位领导要求和合伙人通电话，其给邢瑞娟打电话让她和领导通话，邢瑞娟自称是融信公司的。后来邢瑞娟给其发短信，让其保证石油公司的人不去融信公司找王某6，邢瑞娟说王某6也是管公款，去了就把王某6也害了。2013年4月19日发的短信的意思是，邢瑞娟知道单位已把其保管油站的银行卡收回去了，让其像以前那样在不拿卡的情况下将加油站银行账户内的钱转出，邢瑞娟说把这些钱给别人回一下卡，还可以从其他人手中借回500万元，其急于还款就按照邢瑞娟说的办，结果她用了这笔钱再也没有借回钱来。
20、被告人邢瑞娟的供述及视听资料，证实其有乌拉特中旗、五原县两个户籍，以乌拉特中旗的为准。2012年6、7月份，梁某1提出买石油公司内部股、做保健产品用钱，梁某1告诉其，用10万元一周给1000-2000元的利息，后来数额大不好借时，100万元借10-15天给7至8万元的利息。2012年12月29日两条短信都是其给梁某1发的，意思是给梁某1借款半年大约被别人挣了四百多万元的利息，怕梁某1没有能力还别人的借款。2013年4月梁某1让其向别人借款400万元，借款期限7天，利息15万元。2013年4月14日下午其给侯某发短信借300万元，侯某要抵押物，其回短信说别人给其抵押什么东西其就给她抵押什么东西。其向侯某说过账户上有1000多万元，因账户交易流水太大暂不能进行交易的话。其同梁某1之间没有任何手续，其从中不获利，只是在其生日和过节的时候，放款的人给交话费或送礼物。侯某到其家办300万元借款手续时带了2万元现金交给其。梁某1让其向其他人借款，梁某1说她自己不记账，还款和结利息其给梁某1提供借款人的账号和借款金额，梁某1给借款人打款和付利息。梁某12013年4月底给其写过1400万元的欠条，后被梁某1的儿子撕碎了。其向侯某、王某7、张某1、武某1、韩某1等人借款，利息特别高，期限不超过半个月，这些钱都给梁某1用了，而梁某1是石油公司的出纳不愿意让人知道她借钱，其就给别人说借钱的用途是帮助别人验资和转贷，但实际没有用于验资和转贷。其不知道梁某1借款是给石油公司归还公款，她只给其说购买石油原始股票。其向自己的亲戚、朋友借的款自己用于养大货车和梁某2的乌拉特中旗饭店经营。其记不清向侯某借款的具体金额和次数了，除了有抵押的300万元外，其向侯某借款都没有手续，还款也没有任何手续或是协商还哪一笔。其还向张某1、武某1、韩某1借款，欠每个人的具体金额记不清了。向张某1借款后其给归还了一部分本金和利息，张某1拿的其打下的借条有的是没有撤的条子，总数不准。其向武某1借款后没有给她写过借条，后来算账时连本带利写了一张欠条。2013年4月20日左右，侯某从梁某2手上拿走5万元现金。梁某2付张振华的30万元是其用王某7打给她的50万元付的。用梁某1的房产作抵押，准备向侯某借款300万元的说法不真实，该房产手续已由其和梁某1抵押给张某9借款100万元。其没有见过梁某1购买的原始股票，没有和梁某1合伙贩卖过石油。欠韩某2本利共计36.2万元。其还向尹章建、高某2、梁某3借款也是给梁某1了。向王某1、王某2、王某3、王某4、张某2、张某3、邢某1、韩某3、曲某借过钱。汉釜宫韩式烤肉店是和梁某2的朋友张某5投资经营，向苏海军和付芳素借的钱。贷款购买路虎车，没有支付现金。2012年9月16日为张某1打的15万元借条是借过35万元，还过20万本金，欠15万元，结过三年利息50.4万元，通过银行转账付息。其通过张某1向她的亲戚朋友借款后，其给这些人支付的利息是一小部分，然后再结算张某1应该挣的利息，再次向张某1的亲戚朋友借钱时将张某1应挣的利息和她的亲戚朋友的本金加在一起，重新给张某1打借款条作为本金。2012年7月20日写下7万元借款条，这笔款是2009年7月20日张某1借给其的。2012年前其每年给张某1结清了利息，这笔借款月息4分，每年利息33600元，三年利息100800元。给梁某1担保的70万元借款未给张某1还，给张某1按月息5分，每月付35000元利息。2013年4月，其知道梁某1不拿石油公司的银行卡凭卡号和密码也能转出款来，其和梁某1说先给王某7还100万元还能借出二三百万元，梁某1和信用社的人说好梁某2去办的，从石油公司卡里转出170多万元，其将170多万元分别转给杨某155万元、尹章建10万元、王某750万元、王某960多万元，给这些人还钱是想再借回来更多的钱。
第七部分邢瑞娟财产方面证据
1、扣押物品清单、发还物品清单，证实乌拉特前旗公安局扣押邢瑞娟手写侯某借款明细表、王某7借款明细表、张某1借款明细表、武某1借款明细表、韩某1借款明细表、银行存款回单、笔记本等物品，后发还。
2、证人王某10的证言，证实其是张振华的女婿，张振华的公司雇佣过梁某2的大车。2013年4月梁某2购买张振华公司铁粉，梁某2打电话要一个中国银行账户，其岳父那里没有中行账户，其岳父就把其的中行卡号给梁某2发过去，梁某2把30万元打到其卡上，这30万元其转到张振华账户。
3、查询邢瑞娟银行账户余额回单，证实邢瑞娟工商银行、中国银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行、农村商业银行所开账户余额情况。
4、证人寇某的证言、购车信息，证实梁某2从包头陆泽汽车公司购买过一辆路虎越野车，价格83.8万元，交过43.8万元的首付。梁某2又拿着该公司的购车合同、付款凭证，办理了40万元的贷款，交清了剩余车款。
5、贷款材料，证实梁某2、邢瑞娟2013年2月19日用×××路虎车办理汽车抵押贷款58万元，截至2013年12月13日64万元本息未还。
6、证人刘某3的证言，证实2011年5月梁某2在其公司办理一辆宝马轿车三年期共31.4万元的抵押贷款，2013年11月7日因梁某2不能按期归还银行贷款，梁某2宝马轿车开到了公司。后梁某2还清贷款，车还给梁某2。
7、办案说明、机动车信息资料，证实梁某2的×××宝马车转移登记于李强名下，车牌号变更为×××。
8、证人王某11、刘某4的证言，证实2013年4月梁某2购买过四辆大货车及四辆挂车，价格分别为212万元和36万元。梁某2只还了三个月的贷款，贷款没还清，还欠挂车车款。
9、房地产登记审核表、协助执行通知书、民事裁定书，证实梁某2、邢瑞娟的乌拉特前旗幸福安康小区13号楼13单元6楼西户和梁某2的乌拉特前旗幸福安康小区2号楼1单元4楼东户楼房，因王敏与梁某2、邢瑞娟借贷案被乌拉特前旗人民法院查封。
10、证人张某5、刘某5的证言，证实张某5同梁某2合伙在乌拉特中旗开汉釜宫韩式烤肉店，梁某2投入980932.45元，张某5投入636878.3元，到2013年9月26日，共赔了76万多元，没有盈利。
本院认为，被告人邢瑞娟以非法占有为目的，隐瞒借款主要用于梁某1归还挪用公款的事实真相，虚构验资转贷、贩卖石油、做买卖急需资金等事由，诈骗他人财物991.165581万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。但公诉机关指控诈骗武某1部分，事实不清、证据不足，本院不予支持。对于被告人及其辩护人提出的被告人邢瑞娟不构成犯罪的辩解理由和辩护意见，无事实和法律依据，本院不予采纳。根据被告人邢瑞娟的犯罪事实、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人邢瑞娟犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金五十万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月12日起至2025年5月11日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。）
二、责令被告人邢瑞娟退赔一切违法所得。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向内蒙古自治区高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨 颖
审 判 员 李 滢
代理审判员 高永刚
二〇一八年五月三日
书 记 员 邬耀天
附：所适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的”数额较大”、”数额巨大”、”数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。