新疆维吾尔自治区克拉玛依市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）新02刑终78号
原公诉机关克拉玛依市克拉玛依区人民检察院。
上诉人（原审被告人）刘观阵，男，汉族，1983年5月13日出生，小学文化，系克拉玛依久久福贸易有限公司实际负责人，住河南省登封市。2015年4月15日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审，同年6月27日被刑事拘留，同年7月21日被逮捕。现羁押于克拉玛依市看守所。
辩护人赵燕妮，新疆惠和律师事务所律师。
原审被告人樊玉萍，女，汉族，1974年9月6日出生，大专文化，系克拉玛依久久福贸易有限公司业务经理，住克拉玛依市。2015年1月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审。2016年1月24日被克拉玛依区人民法院再次取保候审。
原审被告人刘翠英，女，汉族，1951年4月21日出生，初中文化，系克拉玛依久久福贸易有限公司业务员，住克拉玛依市。2015年5月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审。2016年5月7日被克拉玛依区人民法院再次取保候审。
原审被告人何桂芳，女，汉族，1963年11月17日出生，高中文化，系克拉玛依久久福贸易有限公司业务员，住克拉玛依市。2015年5月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审。2016年5月12日被克拉玛依区人民法院再次取保候审。
克拉玛依市克拉玛依区人民法院审理的克拉玛依市克拉玛依区人民检察院指控被告人刘观阵、樊玉萍、刘翠英、何桂芳犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年9月22日作出（2016）新0203刑初17号刑事判决。被告人刘观阵不服，提出上诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理，克拉玛依市人民检察院指派代理检察员杨波依法出庭履行法律监督，上诉人刘观阵及其辩护人赵燕妮、原审被告人樊玉萍、刘翠英、何桂芳到庭参加了诉讼。现已审理终结。
原判决认定，2014年6月，郭政毅（因另案被异地公安机关羁押）与被告人刘观阵经商议注册公司，以低利息吸收资金后投资获利。2014年6月27日，被告人刘观阵通过克拉玛依区代理公司代办成立久久福公司，注册资金1500万元。该公司住所地为：克拉玛依市克拉玛依区星云路73-1-8号、73-1-9号。经营范围包括一般经营项目：珠宝首饰及有关物品制造及销售，金属制品、文化用品、服装、五金用品、电子产品、化工产品、建材、日用品、石油制品，公司法人闫洪亮系执行董事兼经理，持股比例30%；公司监事为刘观阵，持股比例40%；樊玉萍持股比例30%。该公司未经中国银行业监督管理委员会批准，不具有吸收存款资质。公司设立阶段由刘观阵负责装修、办理营业执照、由郭政毅出资购买黄金首饰及工艺品。公司成立之后，郭政毅为幕后实际所有人，刘观阵为公司后勤并对郭政毅负责。为便于吸收公众资金，被告人刘观阵又招募在克拉玛依市长期工作、生活的被告人樊玉萍为公司挂名股东并担任业务经理，主管业务同时吸储；招聘雇佣被告人刘翠英、何桂芳为业务员对外宣传、接待客户，负责具体揽储。被告人刘观阵按月领取月薪；被告人樊玉萍、刘翠英、何桂芳领取月薪及依照各自办理的吸收资金数额的万分之五至十按月领取提成。2014年6月至2015年1月期间，被告人樊玉萍、刘翠英、何桂芳，以久久福公司的名义，通过口口相传、主动游说等方式招揽客户、对外宣传：”久久福公司资金雄厚，投资安全。”并与客户签订《久久福贸易租赁（保管）合同》，以月息0.8%至1.2%的高额利息租赁黄金的名义为诱饵，向社会不特定群体吸收资金。
此期间，吸收李万新20万元（已支付利息6000元），吕红江6万元（已支付利息1080元），李建华20万元（已支付利息2000元），田小磊32万元（已支付利息5490元），孙富强138万元（已支付利息119520元），张广秀70万元（已支付利息40200元），仇庆华100万（已支付利息83700元），符国江20万元（已支付利息8000元），曲美丽6万元（已支付利息2160元），马莉20万元（已支付利息6000元），蒋云志（樊玉萍丈夫）60万元（已支付利息37000元），何新军10万元（已支付利息4000元），崔秀芬10万元（已支付利息2000元），陆红雯5万元（已支付利息2700元），吕志新5万元（已支付利息2700元），马媛莉7万元（已支付利息3510元），徐高峰10万元（已支付利息5000元），袁加雨13万元（已支付利息7800元），李春香50万元（已支付利息24000元），马广全10万元（已支付利息5000元），张明芳3万元（已支付利息765元），姜新英12万元（已支付利息4800元），付淑娥3万元（已支付利息540元），陆斌6万元（已支付利息2160元），马桂梅5万元（已支付利息2250元），吴先验5万元（已支付利息2700元），周太邦3万元（已支付利息1350元），钱运侠20万元（已支付利息9000元），赵东敏20万元（已支付利息6800元），魏峰20万元（已支付利息6000元），赵德海3万元（已支付利息810元），李玉兰60万元（已支付利息14400元），温新园11万元（已支付利息2200元），杨淑兰27万元（已支付利息6290元），熊丽莉20万元（已支付利息10200元），潘自华10万元（已支付利息1500元），孙菊芬5万元（已支付利息1999元），邹文英90万元（已支付利息70200元），杨涵茗10万元（已支付利息3000元），胡秀莲10万元（已支付利息1000元），兰果贤14万元（已支付利息9600元），魏光敏50万元（已支付利息18000元），杜伟30万元（已支付利息13600元），买跃喜5万元（已支付利息900元），李玉花3万元（已支付利息900元），樊玉萍50万元（已支付利息48000元）、何桂芳9万元（已支付利息2160元）、刘翠英10万元（已支付利息6000元），共计48人1126万元。其中被告人樊玉萍经手办理吸收公众资金11人共计472万元、被告人何桂芳经手办理吸收公众资金19人共计200万元、被告人刘翠英经手办理吸收公众资金9人共计246万元（不包含樊玉萍50万元已支付利息48000元、何桂芳9万元已支付利息2160元、刘翠英10万元已支付利息6000元）。被告人刘观阵于2014年10月离开久久福公司，此期间，久久福公司非法吸收公众存款共计689万元左右。期间，所吸收公众资金1126万元全部转入郭政毅指定的刘春花个人银行卡内，用于郭政毅投资河南省洛阳市和许昌市的房地产开发。案发前，用所吸收的资金共支付集资参与人利息614,984元，剩余本金10,645,016元未退还。另查，案发后，2015年1月23日，侦查人员在克拉玛依区星云路克拉玛依久久福贸易有限公司内抓获被告人樊玉萍，于2015年1月28日电话传唤被告人刘翠英至公安机关归案，于2015年2月2日电话传唤被告人何桂芳至公安机关归案，三被告人到案后均如实供述了全部犯罪事实。2015年6月19日，侦查人员在河南省洛阳市抓获被告人刘观阵。另查，本案随案移送的扣押物品有克拉玛依久久福贸易公司印章、合同专用章、发票专用章、财务专用章、法人闫洪亮私章各一枚，久久福贸易租赁（保管）合同76份，×××白色宝马车520Li一辆及各类首饰534件，久久福公司工作人员张某退赃款10万元。另查，经鉴定，郭政毅用非法吸收的公众资金投资购买的共计6,108,860元的河南省洛阳市香港城（缔景桃苑）商品房住宅九套、河南省许昌市香港城（屯北新城）的商品房住宅五套、共计价值3,587,310元的河南省许昌市香港城（屯北新城）商业用房五套、共计价值539,319元的各类首饰534件、价值40万元的×××白色宝马车520Li一辆，以上被扣押物品总计价值10,635,489元。另查，2015年3月31日，郭政毅因涉嫌山西凯得诚担保有限公司非法吸收公众存款案被长治市公安局城区分局刑事拘留。
上述事实有如下经当庭质证的证据予以证实：
1、魏光敏报案材料与克拉玛依市公安局经侦支队受案登记表、回执、立案决定书等证据相互印证，可以证实公安机关于2015年1月23日决定对久久福公司非法吸收公众存款一案立案侦查的客观事实；
2、克拉玛依市工商行政管理局提供的克拉玛依久久福贸易有限公司登记（备案）申请书、股东出资信息、董事、监事、经理信息、企业法人营业执照、章程、股东会决议等企业档案资料相互印证，可以证实克拉玛依久久福贸易有限公司是自然人投资或控股有限责任公司，注册资本1500万元，公司所在地克拉玛依市星云路73-1-8、73-1-9，一般经营项目为珠宝首饰及有关物品制造及销售，金属制品、文化用品、服装、五金用品、电子产品、化工产品、建材、日用品、石油制品，公司法人闫洪亮系执行董事兼经理，持股比例30%；公司监事为刘观阵，持股比例40%；樊玉萍持股比例30%的客观事实；
3、被告人刘观阵、樊玉萍、刘翠英、何桂芳供述与同案人郭政毅供述及证人张某、李某、王某证言相互印证，可以证实郭政毅与被告人刘观阵预谋成立久久福公司，目的就是为了向不特定群体非法吸收存款，刘观阵名义上为公司后勤，实际为久久福公司的实际负责人，在久久福公司成立阶段负责公司的注册、装修等事项，在公司的运营阶段负责监管公司的全面事务，被告人樊玉萍为久久福公司的业务经理，负责向不特定群体揽储、招聘业务员，被告人刘翠英、何桂芳系公司业务员，负责揽储的客观事实；
4、被告人刘观阵、樊玉萍、刘翠英、何桂芳的供述与同案人郭政毅供述及证人张某、李某、王某的证言相互印证，可以证实久久福公司在2014年6月份至2014年10月1日正式成立之前，以打双重借条的形式向客户吸收存款，在公司成立之后，以签订黄金租赁合同的形式行非法吸收公众存款之实的客观事实；以及与中国工商银行股份有限公司洛阳分行提供的刘春花名下账号尾号1289、及尾号4121的账户交易记录，中国工商银行股份有限公司克拉玛依市石油分行提供的王某名下账号尾号2918账户交易记录，兴业银行提供的刘春花名下账号尾号9116账户网上转账受理单57份，中国工商银行股份有限公司克拉玛依迎宾支行提供的樊玉萍名下账号尾号2370与张学治名下账号尾号5113的转账回单，郭政毅提供的刘春花名下账号尾号2456、1693的工行卡记账表等银行账户交易记录相互印证，可以证实久久福公司的业务流程，吸收的存款均汇入郭政毅指定的刘春花名下个人账户之中的客观事实；
5、被告人刘观阵、樊玉萍、刘翠英、何桂芳的供述与同案人郭政毅供述与何新军、崔秀芬、陆红雯、吕志新、马媛莉、徐高峰、袁加雨、李春香、马广全、张明芳、姜新英、付淑娥、陆斌、马桂梅、吴先验、周太邦、钱运侠、赵东敏、李万新、吕红江、李建华、田小磊、孙富强、张广秀、仇庆华、符国江、曲美丽、马莉、魏峰、赵德海、李玉兰、温新园、杨淑兰、熊丽莉、孙菊芬、邹文英、杨涵茗、兰果贤、买跃喜、魏光敏、杜伟等41人证言、久久福贸易租赁（保管）合同76份、张某制作的久久福公司投资信息统计表、郭政毅提供的久久福公司转账统计表及名为”收到新疆款项”的记账统计表相互印证,可以证实久久福公司非法吸收公众存款的人员、投资金额、投资期限及支付利息；另与克拉玛依市公安局关于宝源公司非法吸收公众存款案立案决定书（复印件）、刘观阵于2014年5月30日拘留证（复印件）相互印证，可以证实在久久福公司注册成立之前，郭政毅实际所有的宝源公司，因涉嫌非法吸收公众存款被公安机关调查，宝源公司注销后，久久福公司在宝源公司原住址注册成立，被告人刘观阵亦在宝源公司工作的客观事实；
6、同案人郭政毅供述与被告人樊玉萍的供述、借据(复印件)、河南省洛阳市中级人民法院(2014)洛民环初字第9号民事判决书相互印证，可以证实郭政毅将在克拉玛依市非法融资的钱借于杨广生，用于投资河南迎泽实业有限公司（法定代表人杨广生），由山西凯得诚担保有限公司（总经理常海峰）担保，证实郭政毅投资房地产而并未用于个人挥霍，且樊玉萍曾前往河南参观郭政毅所承办的恒河置业的客观事实；
7、扣押清单证实公安机关在侦查过程中分别扣押白色宝马车一辆、机动车驾驶证一本、久久福贸易租赁合同76份、克拉玛依久久福贸易有限公司发票专用章、合同专用章、公司印章、财务专用章、闫洪亮私章各一个及久久福公司珠宝首饰、工艺品等534件的客观事实；
8、查封决定书与郭彦彦、李丹丹、刘辉及郭政毅授权委托书四份、郭彦彦保证书一份相互印证，可以证实公安机关在侦查过程中查封位于河南省洛阳市持有人为郭彦彦的住房九套，位于河南省许昌市住房五套（持有人李丹丹三套，持有人刘辉二套）、商铺五套（持有人刘观阵）共19套房产实为郭政毅所有的客观事实；
9、克拉玛依市价格认证中心出具2015第22号涉案物品估价鉴定结论书，可以证实从久久福公司扣押的534件首饰及工艺品鉴定价值为539,319元，扣押的×××号白色宝马520Li轿车，鉴定价值为40万元，14套商品房住宅鉴定价值为6,108,860元，5套商业用房鉴定价值为3,587,310元。以上物品共价值10,635,489元的客观事实；
10、常住人口基本信息证实四被告人均系完全刑事责任能力人；
11、克拉玛依市公安局出具的抓获经过可以证实被告人刘观阵、樊玉萍被动归案，被告人刘翠英、何桂芳经电话传唤主动归案后均对涉嫌非法吸收公众存款的事实供认不讳的客观事实；
12、长治市公安局城区分局立案决定书、受案登记表、拘留证相互印证，可以证实郭政毅被另案处理的客观事实。
上述证据可相互印证，证实本案的客观事实。
根据上述事实和证据，克拉玛依市克拉玛依区人民法院作出以下判决：一、被告人刘观阵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元；二、被告人樊玉萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币三万元；
三、被告人刘翠英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元；四、被告人何桂芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元；五、扣押的非法吸收的存款人民币10万元依照集资参与人集资额比例返还集资参与人；扣押的首饰534件、×××白色宝马车520Li一辆；商品房住宅14套、商业用房5套（详见附表）待变卖、拍卖后，将所得价款依照集资参与人集资额比例返还集资参与人。
宣判后，被告人刘观阵不服提出其认可其构成非法吸收公众存款罪，但应当认定为从犯，原审量刑过重的上诉意见。理由如下：一、一审法院认定”在久久福公司成立前，由刘观阵筹备公司注册、装修等准备事宜”属认定事实错误，上诉人所做的一切均是根据郭政毅的安排。二、一审法院认定”刘观阵名义上为公司后勤，实际为久久福公司的实际负责人，在久久福公司成立阶段负责公司的注册、装修等事项，在公司的运营阶段负责监管公司的全面事务”是错误的。1、公司开办注册成立、日常经营成本的费用均来源于郭政毅；2、吸收来的资金管理由郭政毅安排；3、案发后被扣押用于退赔的财产均属于郭政毅；4、上诉人在公司经营活动中，仅负责后勤保障工作，对公司经营管理无决策权，仅有执行公司决议的义务；5、公司的工作人员非上诉人招募而来；6、上诉人除领取固定工资外，无其他受益行为。三、上诉人自2014年10月离开久久福公司后未参与公司的任何经营活动。四、樊玉萍在本案中所起作用远大于上诉人。1、二人参与实施的犯罪金额不同；2、二人在久久福公司内部的职责不同；3、二人对犯罪行为所起的作用不同。五、本案的具体犯罪事实并未查清，其他相关责任人并未被追究刑事责任。其辩护人亦提出相同的辩护意见。
原审被告人樊玉萍对一审判决认定的事实及定罪量刑均无异议。
原审被告人刘翠英对一审判决的定罪量刑没有异议，但对一审判决认定其吸收存款246万元有异议，因为一审判决认定的温新园11万元，经其手的只有5万元，另外赵德海的3万元是直接打入公司，未经其手。
原审被告人何桂芳对一审判决的定罪量刑没有异议，但对一审判决认定其吸收存款200万元有异议，因为其认为其中李万新的20万元不是由其吸收，不应当计算至其名下。
监督机关克拉玛依市人民检察院认为一审判决认定事实清楚，证据确实充分，适用法律准确，量刑适当。上诉人刘观阵在本案中先后参与了公司筹备、公司运营并获利，且在案发后为掩盖证据而虚假供述。其在本案共同犯罪中作用与地位同郭政毅相当，一审判决认定其为主犯是正确的，其上诉理由不成立，建议二审法院驳回上诉，维持原判。
本案二审期间，上诉人、原审被告人及监督机关均无新证据提交，经二审审理查明的事实和证据与原审相同，对此本院予以确认。
本院认为，上诉人刘观阵、原审被告人刘翠英、何桂芳明知久久福公司不具有吸收公众存款的合法资质，通过客户上门主动介绍、客户间口口相传等方式向社会公开宣传，承诺在一定期限给付月息0.8%-1.2%的高额利息并还付本金，向社会不特定对象吸收资金，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，其中刘观阵非法吸收公众存款数额达689万元、樊玉萍非法吸收公众存款数额达472万元、刘翠英非法吸收公众存款数额达246万、何桂芳吸收公众存款数额达200万，均属数额巨大，依法均应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
本案的争议焦点为上诉人刘观阵及原审被告人樊玉萍在共同犯罪中的犯罪地位、作用如何认定。本院经审查后认为郭政毅是宝源公司及久久福公司的实际所有者及幕后操纵者，认定刘观阵及樊玉萍在本案的犯罪地位及作用要首先认定二人与郭政毅的关系。从公司注册成立方面，刘观阵受郭政毅的指挥成立久久福公司，公司住所地与宝源公司相同，刘观阵负责公司注册及装修事宜，且其持股比例最高，足以说明郭政毅对刘观阵的信任。久久福公司的成立，是樊玉萍等人成功利用该公司假借黄金租赁形式，进行非法揽储业务的重要基础。从公司实际运营方面，本案中刘观阵、樊玉萍在久久福公司成立前，曾在郭政毅实际所有的进行非法吸收公众存款的宝源公司工作，刘观阵是郭政毅从河南带到新疆的员工，樊玉萍是在宝源公司被招聘进公司，宝源公司被查封后继续在久久福公司工作。刘观阵名义上为后勤经理，实际上是替郭政毅监管公司，同时做好公司开展吸收存款的后勤保障工作，樊玉萍是公司的业务经理，负责非法吸收公众存款的具体业务，同时刘观阵直接与郭政毅联系，汇报非法吸收公众存款的情况，且刘观阵常以郭政毅名义督促樊玉萍开展业务，其对吸收存款的进度、数额、人员均有直接的推动作用，亦说明其开展犯罪活动的积极性。从案发后情况分析，刘观阵为帮助郭政毅掩盖犯罪事实作出虚假陈述，干扰司法活动。综上可以认定郭政毅人在河南，是幕后操纵公司的实际经营者，刘观阵人在克拉玛依，替郭政毅监管公司，负责克拉玛依久久福公司的具体工作开展，二人均为主犯，郭政毅另案处理，本案中刘观阵为主犯。刘观阵虽受郭政毅的指派，但其在公司成立阶段作用明显，在公司经营阶段起主要作用，系公司的实际负责人之一，故关于其不构成主犯的上诉理由及辩护意见不成立，本院不予采纳。
从非法吸收公众存款罪的立法精神分析，主要打击的是资金的汇集者与使用者，本案中郭政毅是资金的使用者，同时亦是汇集资金的指挥者，刘观阵是汇集资金的积极推动者，其虽为主犯，但其犯罪地位与作用远低于郭政毅；樊玉萍系久久福公司的业务经理，其是资金汇集的实际操作者，其虽为从犯，但作为具体开展非法吸收公众存款的领导者，且在业务上多直接向郭政毅汇报，社会危害性不小，依据上诉不加刑及量刑均衡原则，上诉人刘观阵的量刑比照樊玉萍属量刑偏重，故上诉人关于原审量刑重的上诉理由成立，本院依法予以采纳。
关于原审被告人何桂芳、刘翠英提出的其非法吸收存款数额认定的问题，经审查李万新存入的20万元一审法院认定由樊玉萍吸收，故何桂芳的辩解意见不成立。温新园及赵德海各存入的11万余和3万元经公安机关询问二人的询问笔录证实，均是由刘翠英介绍，应当认定为由刘翠英非法吸收，故刘翠英以上辩解意见不成立，本院不予采信。
关于本案涉案财物的处理，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合下发的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条第一款、第四款之规定：”向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金”、”查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还”，可以认定本案中所吸收公众的资金1126万元均为违法所得，扣除用所吸收的资金向集资参与人支付的利息合计614,984元，剩余本金10,645,016元未退还。一审判决将扣押的非法吸收的存款人民币10万元依照集资参与人集资额比例返还集资参与人；扣押的首饰534件、×××白色宝马车520Li一辆；商品房住宅14套、商业用房5套待变卖、拍卖后，将所得价款依照集资参与人集资额比例返还集资参与人正确，但对以上扣押物品价值如不足以返还集资参与人的集资额的情况未作判决，本院依法予以纠正。依据《中华人民共和国刑法》第六十七条”犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产应当及时返还”之规定，故如扣押物品价值不足以返还被害人的，应责令由上诉人及原审被告人向各自吸收存款的被害人继续退赔。
原审被告人刘翠英、何桂芳是久久福公司的业务员，受樊玉萍管理，主要是为谋取高额业务提成而安排宣传集资，在共同犯罪中起次要或者辅助作用，可认定为从犯，依法可以从轻或者减轻处罚；刘翠英、何桂芳主动到公安机关投案，均如实供述了全部犯罪事实，均是自首，依法可以从轻或者减轻处罚；刘观阵、樊玉萍能够如实供述全部犯罪事实，均是坦白，依法可以从轻处罚。同时考虑到四人非法吸收的公众存款数额巨大，对本地经济秩序、社会稳定造成极大不良影响，同时扣押、冻结财物，评估价值能够与尚未返还的非法吸收资金数额基本持平，可酌情处罚。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款、《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条、《最高人民法院关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条、第五条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（二）项、第二百二十六条之规定，判决如下：
一、维持克拉玛依市克拉玛依区人民法院（2016）新0203刑初17号刑事判决中第二、三、四项，即”二、被告人樊玉萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币三万元；三、被告人刘翠英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元；四、被告人何桂芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元”；
二、撤销克拉玛依市克拉玛依区人民法院（2016）新0203刑初17号刑事判决中第一、五项，即”一、被告人刘观阵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元；五、扣押的非法吸收的存款人民币10万元依照集资参与人集资额比例返还集资参与人；扣押的首饰534件、×××白色宝马车520Li一辆；商品房住宅14套、商业用房5套（详见附表）待变卖、拍卖后，将所得价款依照集资参与人集资额比例返还集资参与人”；
三、上诉人刘观阵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月15日起至2018年4月14日止）
四、扣押的非法吸收的存款人民币10万元依照集资参与人集资额比例返还集资参与人；扣押的首饰534件、×××白色宝马车520Li一辆；商品房住宅14套、商业用房5套，以上扣押物品待变卖、拍卖后，将所得价款依照集资参与人集资额比例返还集资参与人；不足清偿集资参与人的，责令由刘观阵、樊玉萍、刘翠英、何桂芳向各自吸收存款的被害人继续退赔。
上述所判罚金于本判决生效之日起三日内向克拉玛依区人民法院缴纳。
本判决为终审判决。
审 判 长 曹建亭
审 判 员 顾秀伟
代理审判员 魏艳美
二〇一六年十二月十九日
书 记 员 熊雪娇