浙江省宁波市鄞州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）甬鄞刑初字第823号
公诉机关浙江省宁波市鄞州区人民检察院。
被告人李春燕，银行职员。因涉嫌犯吸收客户资金不入账罪于2014年7月24日被宁波市公安局鄞州分局刑事拘留，同年8月13日被取保候审。
辩护人俞笑笑、刘兵，浙江同舟（宁波石化开发区）律师事务所律师。
被告人任红光，经商。2001年9月因犯盗窃罪被本院判处有期徒刑四年；2008年10月因犯开设赌场罪被宁波市江北区人民法院判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元，于2009年9月9日刑满释放。因涉嫌犯吸收客户资金不入账罪于2014年7月24日被宁波市公安局鄞州分局刑事拘留，同年8月29日被逮捕。现羁押于宁波市鄞州区看守所。
辩护人龚永茂、张斌，北京大成（宁波）律师事务所律师。
宁波市鄞州区人民检察院以甬鄞检刑诉（2015）715号起诉书指控被告人李春燕、任红光犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月25日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。宁波市鄞州区人民检察院指派检察员李宏出庭支持公诉，被告人李春燕及其辩护人俞笑笑、被告人任春光及其辩护人龚永茂、张斌到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，被告人李春燕在担任某国有银行职员期间，利用其工作身份取得客户信任，以回报率比其他同类银行理财产品高为诱饵，采取先期沟通的手段，以伪造的银行理财产品协议书出售理财的方式非法吸收客户资金。后被告人李春燕结识被告人任红光，两人确立恋爱关系并于2012年10月9日登记结婚。在被告人任红光知情且参与的情况下，被告人李春燕逐步将非法吸收的客户资金转到被告人任红光、史某（系任红光之母）、侯某（系任红光公司会计）、戴某（系任红光之友）以及潘某（系李春燕前男友）的个人银行账户中，之后将资金转出供两被告人使用，大部分用于两被告人投资期货、购买武汉某激光（集团）股份有限公司股份以及供被告人任红光投资经营公司、调剂商行等。
自2013年7月至2014年6月30日，被告人李春燕、任红光非法向毕某甲、王某甲等24名社会不特定人员非法吸收资金合计人民币1741万元（以下均为人民币），具体如下：
1.2013年8月至2014年4月期间，两次向被害人毕某甲非法吸收资金共计50万元；
2.2014年4月至7月期间，多次向被害人王某甲非法吸收资金共计168万元；
3.2014年3月至6月期间，多次向被害人王某乙非法吸收资金共计55万元；
4.2014年11月28日，向被害人李某甲非法吸收资金15万元；
5.2013年8月至2014年4月，多次向被害人毕某乙非法吸收资金共计100万元；
6.2013年10月22日，向被害人袁秀莉非法吸收资金10万元；
7.2014年6月至7月期间，多次向被害人毕某丙非法吸收资金共计102万元；
8.2013年11月至2014年3月期间，多次向被害人陈某乙芬非法吸收资金共计50万元；
9.2013年7月至2014年4月期间，多次向被害人单某非法吸收资金共计136万元；
10.2014年4月4日，向被害人宋某乙非法吸收资金25万元；
11.2013年12月至2014年3月期间，两次向被害人陈某丙非法吸收资金共计65万元；
12.2014年4月至7月期间，多次向被害人董某非法吸收资金共计103万元；
13.2013年11月至12月期间，两次向被害人张某甲非法吸收资金共计35万元；
14.2014年8月4日，向被害人蔡某甲非法吸收资金50万元；
15.2013年10月至2014年4月期间，多次向被害人缪某非法吸收资金共计260万元；
16.2014年5月24日，向被害人李某乙非法吸收资金60万元；
17.2014年5月22日，向被害人童某非法吸收资金7万元；
18.2013年9月至2014年6月期间，多次向被害人陈某丁非法吸收资金共计137万元；
19.2014年5月期间，多次向被害人陈某乙非法吸收资金共计81万元；
20.2014年5月期间，两次向被害人蔡某乙非法吸收资金共计42万元；
21.2013年8月26日，向被害人穆某非法吸收资金10万元；
22.2013年9月到2014年6月期间，多次向被害人朱某丙非法吸收资金共计50万元；
23.2014年4月期间，向被害人蒋某非法吸收资金30万元；
24.2014年6月30日，向被害人黎某非法吸收资金100万元。
2014年6月30日，被告人李春燕、任红光经商量后，被告人李春燕从银行辞职，但其隐瞒辞职真相，继续伪造银行理财产品协议书并加盖自己私刻的银行核算用章，分别于2014年7月1日、7月6日两次非法吸收被害人赵某资金共计45万元，于2014年7月6日非法吸收被害人张某乙资金25万元。
2014年7月下旬，因非法吸收公众存款一事案发，被告人李春燕、任红光经商议后，更换手机号码并逃往浙江省三门县。同月24日，公安民警在浙江省三门县某速豪商务酒店内将被告人李春燕、任红光抓获，同时起获伪造的银行核算用章、理财部专用章各一枚、现金49.09万元、银行卡30余张、股权证3本。
案发后，被告人李春燕所在银行与本案各被害人已就退赔问题达成协议，并已全部垫付各被害人的款项。公安机关将查扣的现金49.09万元和冻结的户名为侯某的银行存款11.056万元、户名为史某的银行存款5.164万元以及被告人李春燕、任红光所持有的某激光股权等财物均移交该银行。被告人李春燕目前系正在哺乳自己婴儿的妇女。
上述事实，被告人李春燕、任红光在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人毕某甲、王某甲、王某乙、李某甲、毕某乙、毕某丙、陈某乙芬、单某、宋某乙、陈某丙、董某、张某甲、蔡某甲、缪某、李某乙、童某、陈某丁、陈某乙、蔡某乙、穆某、朱某丙、蒋某、黎某、张某乙、赵某的陈述，证人朱某甲、侯某、史某、陈某甲、卓某、宋某甲、伍某、曾某、方某、丁某、潘某、朱某乙的证言，客户明细情况，案件照片，跨行通存凭证、存款凭证、转账凭证，理财资金去向分析表，对证人朱某乙所作的辨认笔录，被害人身份信息、存折明细、银行卡照片、理财协议书、跨行通存凭证，被害人资金汇总表、理财产品核查情况报告，被扣押银行卡清单，情况说明，个体工商户登记情况、公司情况表，结婚证复印件，授权委托书、身份信息、职务任免通知书、营业执照，养老保险缴纳明细、工资发放表、柜员岗位职责说明，辞职报告、审批表，涉案财物移交清单、收据，查封决定书、协助查询财产通知书、卡号、银行交易明细、冻结确认回单、转账凭条、取款凭条，银行协议书，涉案资金汇总表，伪造印章盖印单及印章管理办法，内部专用章样式、采购协议书、刻章统计表、真公章盖印表，委托书、报告，借款协议、借条，股权转让协议，收条，病例资料、出生医学证明，抓获经过，侦查终结报告，浙江省宁波市江北区人民法院（2008）甬北刑初字第341号刑事判决书，出所登记表、罪犯档案资料，抓获经过，被告人李春燕、任红光的户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人李春燕、任红光违反国家金融管理法律规定，以高回报率为诱饵，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人任红光积极参与非法吸收资金的运作、使用，并非起次要或辅助作用，不能认定为从犯。故对其辩护人提出被告人任红光系从犯的辩护意见，本院不予采纳。被告人任红光在有期徒刑刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人李春燕、任红光到案后能如实供述自己的罪行，依法均可从轻处罚。被告人李春燕、任红光到案后能退赔部分赃款赃物，均可酌情从轻处罚。两被告人的辩护人对此提出的辩护意见，本院均予以采纳。根据被告人李春燕、任红光在本案中犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条，对被告人任红光还依照《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，判决如下：
一、被告人李春燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳）；
二、被告人任红光犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月24日起至2018年5月23日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳）；
三、涉案的伪造银行印章二枚，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王晓丹
人民陪审员 王锡莉
人民陪审员 徐丽君
二〇一五年六月十八日
代书 记员 谢 徐