吉林省敦化市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉2403刑初30号
公诉机关吉林省敦化市人民检察院。
被告人马永刚，男，户籍所在地吉林省敦化市江南镇，现无固定住所。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2016年2月19日被刑事拘留，同年3月11日被执行逮捕。现羁押于敦化市看守所。
辩护人耿艳文，吉林良智律师事务所律师。
被告人马士家，男，住敦化市江南镇。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月8日被取保候审，经本院决定，于2017年9月12日被逮捕。现羁押于敦化市看守所。
辩护人刘核驿，吉林良智律师事务所律师。
吉林省敦化市人民检察院以敦检刑检刑诉（2016）410号起诉书指控被告人马永刚犯集资诈骗罪、马士家犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月13日向本院提起公诉，经审查，本院于同年1月16日立案受理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。敦化市人民检察院指派检察员姜恩禹出庭支持公诉，被告人马永刚及其辩护人耿艳文、被告人马士家及其辩护人刘核驿到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
自2010年1月始，被告人马永刚以在长春做钢材生意需要资金为由，本人或通过其父亲马士家，以给付投资者月利率1分至1.5分的方式，陆续在敦化市江南镇XX村村民王某1、长春市居民曹某2等40余人手中，以借款方式吸收资金19685000元（合同借款金额19720000元）用于做钢材生意及偿还本息，后马永刚将上述生意周转后资金1000余万元用于赌博，仅偿还投资者本金3600000元，支付利息3903080元，给投资人造成12181920元的巨大经济损失。其中，马士家以借款的方式吸收资金10572000元(合同借款金额10550000元），偿还投资者本金2760000元，支付利息2020380元，给投资人造成580620元的巨大经济损失。
具体借款明细如下：
1.邰某1合同借款金额200000元，实际借款金额200000元，偿还本金50000元，支付利息86400元，差额63600元。
2.邰某2合同借款金额250000元，实际借款金额250000元，偿还本金200000元，支付利息21600元，差额28400元。
3.陈某1合同借款金额400000元，实际借款金额400000元，偿还本金0元，支付利息201600元，差额198400元。
4.徐某1合同借款金额200000元，实际借款金额250000元，偿还本金10000元，支付利息103800元，差额46200元。
5.付某1合同借款金额200000元，实际借款金额200000元，偿还本金0元，支付利息57600元，差额142400元。
6.赵某1合同借款金额100000元,实际借款金额100000元，偿还本金0元，支付利息46200元，差额53800元。
7.曹某1合同借款金额200000元，实际借款金额200000元，偿还本金100000元，支付利息72000元，差额28000元。
8.孙某1（郭某）合同借款金额50000元，实际借款金额50000元，偿还本金0元，支付利息0元，差额50000元。
9.徐某2合同借款金额400000元，实际借款金额400000元，偿还本金0元，支付利息79200元，差额320800元。
10.姜某1合同借款金额80000元，实际借款金额80000元，偿还本金0元，支付利息34560元，差额45440元。
11.时某1合同借款金额50000元，实际借款金额50000元，偿还本金0元，支付利息14400元，差额35600元。
12.刘某1合同借款金额300000元，实际借款金额300000元，偿还本金100000元，支付利息140400元，差额59600元。
13.张某1合同借款金额30000元，实际借款金额30000元，偿还本金0元，支付利息17280元，差额12720元。
14.李某1合同借款金额250000元，实际借款金额250000元，偿还本金150000元，支付利息0元，差额100000元。
15.鞠某合同借款金额150000元，实际借款金额150000元，偿还本金0元，支付利息37440元，差额112560元。
16.马某1合同借款金额100000元，实际借款金额100000元，偿还本金0元，支付利息28800元，差额71200元。
17.韩某1合同借款金额550000元，实际借款金额485000元，偿还本金0元，支付利息10660元，差额474340元。
18.黄某1（张某2）合同借款金额50000元，实际借款金额50000元，偿还本金0元，支付利息14400元，差额35600元。
19.时某2合同借款金额100000元，实际借款金额100000元，偿还本金0元，支付利息28800元，差额71200元。
20.韩某2合同借款金额400000元，实际借款金额337000元，偿还本金0元，支付利息1800元，差额335200元。
21.姚某1合同借款金额150000元，实际借款金额150000元，偿还本金50000元，支付利息43200元，差额56800元。
22.张某2合同借款金额320000元，实际借款金额320000元，偿还本金0元，支付利息21600元，差额298400元。
23.李某2合同借款金额160000元，实际借款金额160000元，偿还本金0元，支付利息14400元，差额145600元。
24.王某1合同借款金额300000元，实际借款金额400000元，偿还本金200000元，支付利息33600元，差额166400元。
25.常某合同借款金额300000元，实际借款金额300000元，偿还本金0元，支付利息0元，差额300000元。
26.祝某1合同借款金额100000元，实际借款金额100000元，偿还本金0元，支付利息14400元，差额85600元。
27.祝某2合同借款金额50000元，实际借款金额50000元，偿还本金0元，支付利息0元，差额50000元。
28.李某3合同借款金额500000元，实际借款金额500000元，偿还本金0元，支付利息72000元，差额428000元。
29.马某2合同借款金额200000元，实际借款金额200000元，偿还本金0元，支付利息7000元，差额193000元。
30.陈某2合同借款金额1060000元，实际借款金额1060000元，偿还本金560000元，支付利息350640元，差额149360元。
31.赵某合同借款金额3650000元，实际借款金额3650000元，偿还本金1150000元，支付利息401500元，差额2098500元，并将位于长春市高新区硅谷西大街与佳园路交汇处帝豪·巴赫丽舍4栋903号住房（面积115.48平方米）产权抵顶给赵某。
32.康某合同借款金额100000元，实际借款金额100000元，偿还本金0元，支付利息104400元，差额-4400元。
33.李某4合同借款金额200000元，实际借款金额200000元，偿还本金100000元，支付利息76800元，差额23200元。
34.许某合同借款金额700000元，实际借款金额700000元，偿还本金0元，支付利息144000元，差额556000元。
35.杨某1合同借款金额100000元，实际借款金额100000元，偿还本金0元，支付利息43200元，差额56800元。
36.朱某1合同借款金额700000元，实际借款金额650000元，偿还本金0元，支付利息100000元，差额550000元。
37.黄某2合同借款金额100000元，实际借款金额100000元，偿还本金0元，支付利息43200元，差额56800元。
38.何某1（已去世，其爱人杨某2）合同借款金额400000元，实际借款金额400000元，偿还本金0元，支付利息0元，差额400000元。
39.袁某1合同借款金额950000元，实际借款金额950000元，偿还本金0元，支付利息0元，差额950000元。
40.曹某2合同借款金额270000元，实际借款金额263000元，偿还本金0元，支付利息0元，差额263000元。
41.张某3合同借款金额700000元，实际借款金额700000元，偿还本金100000元，支付利息154000元，差额446000元。
42.高某合同借款金额700000元，实际借款金额700000元，偿还本金140000元（用钢材顶账），支付利息0元，差额560000元。
43.吕某合同借款金额1500000元，实际借款金额1500000元，偿还本金600000元（用房屋顶账），支付利息777000�，差额123000元。
44.袁某2合同借款金额800000元，实际借款金额800000元，偿还本金0元，支付利息384000元，差额416000元。
45.卢某合同借款金额300000元，实际借款金额300000元，偿还本金0元，支付利息43200元，差额256800元。
46.孙某2合同借款金额750000元，实际借款金额750000元，偿还本金0元，支付利息78000元，差额672000元。
47.2014年1月16日，马士家为了给马永刚筹集资金，借用敦化市江南镇下石村村民马某3、徐某2、李某5、朱某2等人房屋产权证，加上马士家自家房屋产权证，在敦化江南村镇银行股份有限公司贷款75万元（期限2年，每人名下15万元），该笔贷款也被马永刚使用（仅支付1年利息)。
针对上述事实，公诉机关提供了相关的证据材料，认为被告人马永刚为了做钢材生意，本人或者通过其父亲马士家非法吸收公众存款，并将非法吸收的公众存款在做钢材生意后的周转资金用于赌博违法活动，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人马士家未经有关部门批准，向社会公众不特定对象吸收资金，承诺一定期限内还本付息，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。二被告人在非法吸收公众存款犯罪内系共同犯罪，对其应依照《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定予以处罚。提请本院依法判处。
被告人马永刚对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，无辩解和辩护意见。
马永刚的辩护人对公诉机关指控马永刚的犯罪事实和罪名无异议，提出如下辩护意见：1.马永刚到案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节，可减轻处罚；2.马永刚诚恳认罪，真诚悔罪，同意用办案机关扣押的财产偿还被害人，可对其从轻处罚；3.被告人马永刚取得部分被害人的谅解，符合适用从轻、减轻处罚的情形；综上，希望法院对马永刚从轻处罚。
被告人马士家对公诉机关指控犯罪事实和罪名均无异议，无辩解和辩护意见。
马士家的辩护人对公诉机关指控马士家的犯罪事实和罪名无异议，提出如下辩护意见：1.被告人马士家到案后如实供述自己的罪行，积极配合办案机关工作，具有坦白情节，符合减轻处罚的情节；2.马士家诚恳认罪、真诚悔罪；3.马士家主观恶性较小，其借钱的目的不是用于个人挥霍或者其他违法活动�是为儿子筹集相应资金，马士家并不清楚儿子马永刚有赌博恶习；4.被告人马士家取得部分被害人的谅解，符合从轻处罚情形；5.马士家年事已高，体弱多病，不适宜对其判处三年以上有期徒刑；综上，希望法院对马士家从轻处罚。
经审理查明：
2009年至2015年年末，被告人马永刚以在长春做钢材生意需要资金周转为由，采用“承诺一定期限还本付息（月利率1.2%至3%）”的方式，其本人或通过其父亲被告人马士家相继在长春市曹某2、敦化市邰某1等40余人手中，陆续吸收资金共计19085000元用于经营钢材生意及偿还本息。后马永刚又将经营钢材生意所得收益及从各被害人处吸收的资金共计1000余万元用于赌博，以致无力偿还所借资金，遂逃走。至案发时，马永刚仅偿还各被害人本金3600000元，支付利息4288280元，给各被害人造成经济损失11996720元。其中，马士家以“承诺一定期限还本付息”方式为马永刚在敦化市市民邰某1等人手中非法吸收资金9972000元，案发时，其与马永刚已偿还各被害人本金1810000元，支付利息2166580元，给各被害人造成经济损失6395420元。
被告人马永刚、马士家以“借款”形式非法吸收资金具体明细如下：
（一）被告人马永刚个人或其通过被告人马士家在敦化市以“承诺一定期限还本付息”形式非法吸收资金情况
1.邰某1合同出借金额200000元，实际出借金额200000元，案发前，二被告人已偿还其本金50000元，支付利息86400元，给被害人邰某1造成经济损失63600元。
2.邰某2合同出借金额250000元，实际出借金额250000元，案发前，二被告人已偿还其本金200000元，支付利息21600�，给被害人邰某2造成经济损失28400元。
3.陈某1合同出借金额400000元，实际出借金额400000元，案发前，二被告人未偿还其本金，已支付利息201600元，给被害人陈某1造成经济损失198400元。
4.徐某1合同出借金额200000元，实际出借金额250000元，案发前，二被告人已偿还其本金100000元，支付利息105000元，给被害人徐某1造成经济损失45000元。
5.付某1合同出借金额200000元，实际出借金额200000元，案发前，二被告人未偿还其本金，已支付利息57600元，给被害人付兴国造成经济损失142400元。
6.赵某1合同出借金额100000元,实际出借金额100000元，案发前，二被告人未偿还其本金，已支付利息46200元，给被害人赵某1造成经济损失53800元。
7.曹某1合同出借金额200000元，�际出借金额200000元，案发前，二被告人已偿还其本金100000元，支付利息72000元，给被害人曹某1造成经济损失28000元。
8.孙某1合同出借金额50000元，实际借款金额50000元，案发前，二被告人未偿还其本金及利息，给被害人孙某1造成经济损失50000元。
9.徐某2合同出借金额400000元，实际出借金额400000元，案发前，二被告人未偿还其本金，已支付利息79200元，给被害人徐某2造成经济损失320800元。
10.姜某1合同出借金额80000元，实际出借金额80000元，案发前，二被告人未偿还其本金，已支付利息34560元，给被害人姜某1造成经济损失45440元。
11.时某1合同出借金额50000元，实际出借金额50000元，案发前，二被告人未偿还其本金，已支付利息14400元，给被害人时某1造成经济损失35600元。
12.刘某1合同出借金额300000元，实际出借金额300000元，案发前，二被告人已偿还其本金100000元，支付利息140400元，给被害人刘某1造成经济损失59600元。
13.张某1合同出借金额30000元，实际出借金额30000元，案发前，二被告人未偿还其本金，已支付利息17280元，给被害人张某1造成经济损失12720元。
14.李某1合同出借金额250000元，实际出借金额250000元，案发前，二被告人已偿还其本金150000元，未支付利息，给被害人李某1造成经济损失100000元。
15.鞠某合同出借金额150000元，实际出借金额150000元，案发前，二被告人未偿还其本金，已支付利息37440元，给被害人鞠某造成经济损失112560元。
16.马某1合同出借金额100000元，实际出借金额100000元，案发前，二被告人未偿还其本金，已支付利息28800元，给被害人马某1造成经济损失71200元。
17.韩某1合同出借金额550000元，实际出借金额485000元，案发前，二被告人未偿还其本金，已支付利息10660元，给被害人韩某1造成经济损失474340元。
18.张某2合同出借金额50000元，实际出借金额50000元，案发前，二被告人未偿还其本金，已支付利息14400元，给被害人张某2造成经济损失35600元。
19.时某2合同出借金额100000元，实际出借金额100000元，案发前，二被告人未偿还其本金，已支付利息28800元，给被害人时某2造成经济损失71200元。
20.韩某2合同出借金额400000元，实际出借金额337000元，案发前，二被告人未偿还其本金，已支付利息1800元，给被害人韩某2造成经济损失335200元。
21.�某1合同出借金额150000元，实际出借金额150000元，案发前，二被告人偿还其本金50000元，支付利息43200元，给被害人姚某1造成经济损失56800元。
22.张某2合同出借金额320000元，实际出借金额320000元，案发前，二被告人未偿还其本金，已支付利息21600元，给被害人张某2造成经济损失298400元。
23.李某2合同出借金额160000元，实际出借金额160000元，案发前，二被告人未偿还其本金，已支付利息14400元，给被害人李某2造成经济损失145600元。
24.王某1合同出借金额300000元，实际出借金额400000元，案发前，二被告人已偿还其本金200000元，支付利息33600元，给被害人王某1造成经济损失166400元。
25.常某合同出借金额300000元，实际出借金额300000元，案发前，二被告人未偿还其本金及利息，给被害人常某造成经济损失300000元。
26.祝某1合同出借金额100000元，实际出借金额100000元，案发前，二被告人未偿还其本金，已支付利息14400元，给被害人祝某1造成经济损失85600元。
27.祝某2合同出借金额50000元，实际出借金额50000元，案发前，二被告人未偿还其本金及利息，给被害人祝某2造成经济损失50000元。
28.李某3合同出借金额500000元，实际出借金额500000元，案发前，二被告人未偿还其本金，已支付利息72000元，给被害人李某3造成经济损失428000元。
29.马某2合同出借金额200000元，实际出借金额200000元，案发前，二被告人未偿还其本金，已支付利息7000元，给被害人马某2造成经济损失193000元。
30.陈某2合同出借金额1060000元，实际出借金额1060000�，案发前，二被告人已偿还其本金560000元，支付利息350640元，给被害人陈某2造成经济损失149360元。
31.赵某合同出借金额3650000元，实际出借金额3650000元（其中马士家参与借款金额为200000元），案发前，二被告人已偿还其本金1150000元，支付利息401500元，给被害人赵某造成经济损失2098500元。
32.康某合同出借金额100000元，实际出借金额100000元，案发前，二被告人未偿还其本金，但已支付其利息104400元，已偿还被害人康某全部经济损失。
33.李某4合同出借金额200000元，实际出借金额200000元，案发前，二被告人已偿还其本金100000元，支付利息76800元，给被害人李某4造成经济损失23200元。
34.许某合同出借金额700000元，实际出借金额700000元，案发前，二被告人未偿还其本金，已支付利息144000元，给被害人许某造成经济损失556000元。
35.杨某1合同出借金额100000元，实际出借金额100000元，案发前，二被告人未偿还其本金，已支付利息43200元，给被害人杨某1造成经济损失56800元。
36.朱某1合同出借金额700000元，实际出借金额650000元，案发前，二被告人未偿还其本金，已支付利息100000元，给被害人朱某1造成经济损失550000元。
37.黄某2合同出借金额100000元，实际出借金额100000元，案发前，二被告人未偿还其本金，已支付利息43200元，给被害人黄某2造成经济损失56800元。
38.何某1（已去世，其爱人杨某2）合同出借金额400000元，实际出借金额400000元，案发前，二被告人未偿还其本金及利息，给被害人何某1造成经济损失400000元。
39.袁某1合同出借金额950000元，实际出借金额950000元，案发前，二被告人未偿还其本金及利息，给被害人袁某1造成经济损失950000元。
（二）被告人马永刚个人在长春市以“高息借款”形式非法吸收资金情况
1.曹某2合同出借金额270000元，实际借款金额263000元，案发前，马永刚未偿还其本金及利息，给被害人曹某2造成经济损失263000元。
2.张某3合同出借金额700000元，实际出借金额700000元，案发前，马永刚已偿还其本金100000元，支付利息154000元，给被害人张某3造成经济损失446000元。
3.高某合同出借金额700000元，实际出借金额700000元，案发前，马永刚已偿还其本金140000元，未支付利息，给被害人高某造成经济损失560000元。
4.吕某合同出借金额1500000元，实际�借金额1500000元，案发前，马永刚已偿还其本金600000元，支付利息777000元，给被害人吕某造成经济损失123000元。
5.袁某2合同出借金额800000元，实际出借金额800000元，案发前，马永刚未偿还其本金，已支付利息384000元，给被害人袁某2造成经济损失416000元。
6.张某4合同出借金额300000元，实际出借金额300000元，案发前，马永刚未偿还其本金，已支付利息43200元，给被害人张某4造成经济损失256800元。
7.孙某2合同出借金额750000元，实际出借金额750000元，案发前，马永刚未偿还其本金，已支付利息78000元，给被害人孙某2造成经济损失672000元。
另查明，2014年1月21日，被告人马士家采用提供自家房屋产权证及保证人的形式，以进购钢材缺少资金为由，与敦化江南村镇银行股份有限�司签订《农户保证借款合同》，从该银行借款人民币150000元，借款期限为2014年1月21日至2016年1月16日。同日，马士家又通过马某3、徐某2、李某5、朱某2以相同方式和理由，借用该四人名义，从敦化江南村镇银行股份有限公司分别借款人民币150000元，借款期限亦相同。马士家将获取的五笔金融借款共计人民币750000元均交予马永刚使用，至案发时，上述五笔借款仅缴纳一年利息，本金未偿还。
上述事实，被告人马永刚、马士家在开庭审理过程中亦无异议，并有敦化市公安局经侦大队《说明》，敦化市人民法院移送材料，案件说明，接受证据材料清单，贷款明细查询，贷款档案，马永刚购楼合同及交款收据，中海物业公司紫御华府管理处《入住登记及地下车位转让合同》，帝豪巴赫丽舍认购协议书，已抵押贷款20万元的70平方米房产所有权证，农�抵押贷款合同，昌宇物资经销处《个体工商户档案》，缴税记录表，帝豪房地产与马永刚往来账目，三方抹账协议，付款收据，对账单，明细，房屋买卖合同，车位转让合同，情况说明，马士家贷款记账明细，借条，马士家记账本，马永刚、马士家、刘某2银行往来账目查询，记账凭证，收条，常住人口查询信息，延边天平会计师事务所《司法会计鉴定报告》，吉林正则资产评估事务所《敦化市公安局委托的核实住宅房产市场价值项目资产评估报告书》，搜查笔录，讯问、询问录像，搜查录像，破案经过，证人刘某2、冯某、马某4、张某5、何某2、张某6、钱某、吴某、祝某3、马某3、曹某2、滕某、刘某3、姚喜、马晓静、杨某2、郭淑明的证言，敦化市被害人邰某1、邰某2、陈某1、徐某1、付某1、赵某1、曹某1、孙某1、时某1、刘某1、张连芬、李某1、鞠某、马某1、韩某1、黄某1、时某2、韩某2、姚某11、张某2、李某2、王某1、常某、祝某1、李某3、马某2、陈某2、赵某、康某、李某4、许某、杨某1、朱某1、黄某2、袁某1的陈述，长春市被害人曹某2、张某3、高某、吕某、袁某2、卢某、孙某2的陈述，被告人马永刚、马士家的供述和辩解等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人马永刚为经营钢材生意，其本人或者通过其父亲被告人马士家以承诺一定期限内还本付息的方式，非法向社会公众募集资金，且其在将集资款用于经营钢材生意周转后未及时归还被害人，而是用于违法活动（赌博），以致无力偿还借款，给被害人造成经济损失，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，应依法惩处。被告人马士家为给其儿子马永刚筹措资金用于经营钢材生意，未经有关部门批准，以口口相传的形式，向社会公众不特定对象吸收资金，并承诺一定期限内还本付息，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，应依法惩处。马永刚、马士家共同故意实施非法吸收公众存款行为，系共同犯罪。二被告人到案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可依法从轻处罚。公诉机关指控二被告人非法吸收公众存款的具体数额与本院审理查明的数额不一致的，以审理查明的数额为准。关于公诉机关指控“马士家为了给马永刚筹集资金，借用敦化市江南镇下石村村民马某3、徐某2、李某5、朱某2等人房屋产权证，加上马士家自家房屋产权证，在敦化江南村镇银行股份有限公司贷款750000元（期限2年，每人名下150000元），该笔贷款也被马永刚使用（仅支付1年利息)。”经查，马士家借用他人房屋产权证办理贷款并使用的行为，并不符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故该笔750000元贷款不应计入二被告人的犯罪数额，本院不予认定。关于庭审中公诉机关指控马永刚集资诈骗数额为1600万余元，经查，2009年至2015年年末，马永刚以“承诺一定期限内还本付息”形式非法集资19085000元，案发前，其已偿还各被害人本金3600000元，支付利息4288280元，给各被害人造成经济损失共计11996720元。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称《非法集资解释》）第五条第三款“集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。……行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额”之规定，本院认为，被告人马永刚以非法占有为目的，集资诈骗的数额应为11996720元（19085000元-3600000元-4288280元�；而根据《非法集资解释》第三条第三款“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收到资金全额计算”之规定，被告人马士家以“承诺一定期限还本付息”的方式，非法吸收不特定社会公众资金的数额应为9972000元。关于马永刚、马士家的辩护人提出二被告人具有坦白情节，诚恳认罪，真诚悔罪，可以从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。关于辩护人提出二被告人同意用办案机关扣押的财产偿还被害人，并取得部分被害人的谅解，可以从轻处罚的辩护意见。经查，案发后，二被告人均未偿还各被害人任何本金及利息，给各被害人造成的经济损失尚有1199万余元，数额特别巨大，社会危害性较大，故二被告人虽取得部分被害人谅解，但不足以从轻处罚，该点辩护意见本院不予采纳。关于马士家的辩护人提出马士家年事已高，体弱多病，不适宜对其判�三年以上有期徒刑的辩护意见于法无据，本院不予采纳。根据《非法集资解释》第三条第三款“……案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”之规定，鉴于马士家在案发前已归还部分被害人本金或利息共计3976580元，可酌情对其从轻处罚。综上，根据被告人马永刚、马士家犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，对被告人马永刚依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定；对被告人马士家依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五�三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人马永刚犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币30万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月19日起至2029年2月18日止。罚金于本判决生效第二日起十日内一次性缴纳。）
二、被告人马士家犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月12日起至2021年3月11日止。罚金于本�决生效第二日起十日内一次性缴纳。）
三、责令被告人马永刚、马士家于本判决生效后立即共同退赔被害人邰某1人民币63600元、邰某2人民币28400元、陈某1人民币198400元、徐某1人民币45000元、付某1人民币142400元、赵某1人民币53800元、曹某1人民币28000元、孙某1人民币50000元、徐某2人民币320800元、姜某1人民币45440元、时某1人民币35600元、刘某1人民币59600元、张某1人民币12720元、李某1人民币100000元、鞠某人民币112560元、马某1人民币71200元、韩某1人民币474340元、张某2人民币35600元、时某2人民币71200元、韩某2人民币335200元、姚某11人民币56800元、张某2人民币298400元、李某2人民币145600元、王某1人民币166400元、常某人民币300000元、祝某1人民币85600元、祝某2人民币50000元、李某3人民币428000元、马某2人民币193000元、陈某2人民币149360元、李某4人民币23200元�许某人民币556000元、杨某1人民币56800元、朱某1人民币550000元、黄某2人民币56800元、袁某1人民币950000元、何某1的继承人人民币400000元；责令被告人马永刚于本判决生效后立即退赔被害人赵某人民币2098500元、曹某2人民币263000元、张某3人民币446000元、高某人民币560000元、吕某人民币123000元、袁某2人民币416000元、卢某人民币256800元、孙某2人民币672000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省延边朝鲜族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周济民
审 判 员 王 丽
代理审判员 殷 磊
二〇一七年九月十三日
书 记 员 张 杨