阳江市江城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤1702刑初498号
公诉机关阳江市江城区人民检察院。
被告人陈培某，男，1960年10月5日生，汉族，广东省阳春市人，初中文化，住阳江市江城区,户籍地址广东省阳春市。因本案于2015年12月15日被抓获，次日被刑事拘留，2016年1月22日被逮捕。现押于阳江市看守所。
辩护人苏恭磊，广东东方昆仑律师事务所律师。
辩护人朱玉虎，广东南方福瑞德律师事务所律师。
阳江市江城区人民检察院以江检诉刑诉〔2016〕472号起诉书指控被告人陈培某犯非法经营罪，于2016年9月27日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。阳江市江城区人民检察院指派检察员冯文超出庭支持公诉，被告人陈培某及其辩护人苏恭磊、朱玉虎到庭参加诉讼。现已审理终结。
阳江市江城区人民检察院指控,从2011年至2015年，被告人陈培某在阳江市江城区xx路路口、阳江市xx香格里拉酒店、广东省xx锦城北路等地，以略高于当时银行汇率的价格向钟某1、甄某1、岑某等人购买美元、港币等外汇。截止案发，陈培某向钟某1购得约30000元美元、5000元港币，向甄某1购得约240000元美元，向岑某购得约90000元美元。2015年12月15日，民警在东风四路七天酒店附近抓获陈培某，并在陈培某处缴获美元33910元，港币10000元等物品。
公诉机关对上述指控向法庭提交了立案决定书、缴获的美元等物证、证人岑某等证人证言、被告人陈培某供述与辩解等证据，认为被告人的行为已构成非法经营罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项之规定对被告人定罪处罚。
被告人陈培某不承认犯非法经营罪，认为公诉机关所指控的事实不属实，辩称其没有向任何人购买过美元、港币，其与钟某1、甄某1、岑某的资金往来只是民间借贷。缴获的美元、港币是李某2还给其的。其没有用亲朋好友的身份证买过美元等外汇。
被告人陈培某的辩护人认为：公诉机关指控被告人陈培某犯非法经营罪的事实不清、证据不足，公诉机关指控的罪名依法不能成立：1、指控陈培某向钟某1购买约30000元美元、5000元港币仅凭钟某1的证言及转账记录，明显是事实不清、证据不足；2、指控陈培某向甄某1购买约240000元美元明显存在诱供现象，且是根据甄某1的两个账号共计1690894.6元人民币的转账记录计算得来的，该计算及认定明显与事实不符，该指控属于事实不清、证据不足；3、指控陈培某向岑某购买约90000元美元仅凭转账记录，且与岑某本人的证言相矛盾，也与被告人口供相矛盾，该指控属于事实不清、证据不足。
经审理查明，从2011年至2015年，被告人陈培某在阳江市江城区xx路路口、阳江市阳东区xx里拉酒店、广东省恩平市xx路等地，以略高于当时银行汇率的价格向钟某1、甄某1、岑某等人购买美元、港币等外汇。截止案发，陈培某向钟某1购得约30000元美元、5000元港币，向甄某1购得约240000元美元，向岑某购得约90000元美元。2015年12月15日，民警在东风四路七天酒店附近抓获陈培某，并在陈培某处缴获美元33910元，港币10000元等物品。
上述事实，有公诉机关向法庭提交的并经法庭质证、认证的以下证据证明：
1、中国人民银行阳江中心支行关于陈某2等人涉嫌洗钱案件的说明
证实：中国人民银行阳江中心支行发现陈某2涉嫌地下钱庄洗钱的相关线索，后于2015年7月9日将该线索移送阳江市公安局。2015年12月16日，阳江市公安局将该线索移送阳江市公安局江城分局。
2、受案登记表、立案决定书
证实：2015年7月9日阳江市公安局受理该案，2015年9月6日阳江市公安局决定对该案立案侦查。
3、抓获经过
证实：2015年12月15日，民警在东风四路七天酒店附近抓获被告人陈培某。
4、拘留证、逮捕证等文书
证实：2015年12月16日，陈培某被刑事拘留；2016年1月22日被逮捕。
5、证人证言及辨认笔录
（1）证人钟某1的证言及辨认笔录
我用美金与一个叫端叔的人兑换人民币。我大概是2013年的时候认识端叔的，当时我去阳江市体育馆附近的中国银行换钱，用美元兑换人民币，我从银行的窗口换完钱后，端叔就在银行的大厅内找上我，他自称叫端叔，他说以后如果我需要用美金、港元兑换人民币可以找他，可以省去在银行排队的麻烦，而且比银行的汇率高一点点，然后我们就口头交换了电话。第一次与端叔兑换美金是在2013年，具体时间我忘记了，地点是在阳江市阳东区香格里拉酒店门口，当时是我打电话给端叔，跟他说我想用2000美金兑换人民币，然后端权就带上人民币现金到上述地点与我进行交易，2000美金兑换了多少人民币我记不清楚了，反正比到银行兑换的汇率略高。除了第一次我们是现金交易外，之后都是我给现金端叔，然后端叔通过银行转账的方式将兑换的钱转到我银行的账户上。每次要兑换前，我都会打电话给端叔，然后与他约定时间和地点，将要兑换的美元交给他，一般我们都是在阳江市政府对面阳江市妇幼促健院旁边他的铺仔附近交易，有时候也会在其它地方,就是哪里方便就去哪里，这个不是固定的。我工作的阳江市志城锆业有限公司是做外贸生意的，经常有客户用美金支付货款，我就是用这些美金与端叔兑换人民币的。我和端叔兑换了大约6万元美金。除了美金，我还用港币与端叔兑换过人民币，不过数额很少，大概就5000元港币。
我最后一次是在今年（2015年）10月底左右的一天用美元与端叔兑换人民币的，我用8000美元与端叔兑换了将近50000元人民币。我的客户没有叫卢某1、陈某2、陈某4、梁某1，我的银行账户与他们的交易记录可能是端叔借用他们的账户转账给我。这些有些是借款来往，有些是兑换外币时的转账记录，具体那笔是借款来往，那笔是兑换外币转账的记录，我分不清。端叔向我借款时，还款是比较快的，所以没有写借据，我向他借款时，也没有写借据。经我核对我的工商银行、建设银行帐户，端叔与我兑换外币时，通过银行转帐转给我的人民币是434704元，折合为美金大约是70000元美元，也就是说我用了将近70000元美金兑换了端叔434704元人民币。
我总共找端叔兑换了约22万元美元。
我在2013年至被抓前多次找陈培某兑换美金,每次有时几仟元、有时几佰元，兑换了多少美金具体数我记不清，约是兑换了3至5万元美元，5千元港币。每次都是与陈培某约在阳江市阳东区香格里拉酒店或阳江市江城区豪贤路路口兑换，具体是什么时间我记不起。兑换前陈培某讲比当日银行即时的汇率高0.02元。基本上是给现金我。我将xxxx七幢1105房以每月300元美金租给一外国客户住，他每月交屋租是用美金交给我，另外有时我的外国客户会叫我用美金帮兑换人民币使用。这些兑换的美金是这样来的。港币5仟元是我到港澳游剩下的。
钟某1辨认出陈培某就是其所说的“端叔”。
（2）证人甄某1的证言及辨认笔录
我于1996年开始在恩平市锦城北路开小卖部，约在2011年1月陈培某到我小卖部问我有无美金港币出卖，他讲他收购美金的价钱比银行高，按银行当时的汇率每100美金多2元，并留下电话给我。后来我国外的亲友回来需用美金兑换人民币，我就找陈培某兑换。从2011年1月开始至2015年10月我找陈培某兑换约17万元美金，兑换得人民币100万左右。是按兑换时的银行汇率高少少，即每100美金多2元这样兑换。每次兑换都是陈培某到恩平市锦城北路我的小卖部来，我将美金交给陈培某，他看过点过数之后，就讲给我听现时的汇率，按汇率计好数就打电话给他家里人，叫家里人转人民币入我的账户。我到小卖部旁边的中国银行或工商银行查询过，钱已经转入了我的账户之后我就将美金给他。陈培某是将人民币转入我工商银行账户（账号：62×××21）和中国银行账户（账号：60×××46）。其中卡号：62×××28，2014年11月27日网转118800元入我的62×××21的账户、2014年12月2日网转110000元入我的60×××46的账户、2015年03月26日网转61430元入我的62×××21的账户，这三笔是我找陈培某用美金兑换人民币，陈培某将人民币转入我账户的钱。约是从2011年1月开始，我记得每年找陈培某兑换美金约3至4万元，每次是几仟元，壹万元以下，2011年至今共兑换了美金17万元左右。兑换得人民币100万左右。
从2011年至今我共卖了约17万美元给陈培某。每次都是电话联系，约好时间后陈培某就开车到恩平市锦城北路的小卖部，按当时银行汇率每100美元多2元兑换。有几次陈培某来我的小卖部购买美元时，带一名男子在场。我将美元给陈培某的时候，他会叫那男子点数，我听他讲那是他儿子叫阿军。
我共卖了约17万美元给陈培某。我不认识梁某2、周某、卢某3、卢某2、卢某1、陈某2、张某1建这些人，我核对过陈培某向我购买美元后用梁某2等人的账户转人民币入我的账户。经我核对我的工商银行的账户和中国银行的账户，从2012年2月开始至2015年7月，陈培某向我购买美元转过770737.6元人民币入我的工商银行的账户62×××21，转过920157元人民币入我的中国银行的账户（账号：70×××89，卡号:60×××46)，共转过1690894.6元人民币入我的账户。我与陈培某没有生意来往的转账，没有向陈培某借钱。
甄某1辨认出陈培某就是用人民币找其兑换美金的男子；辨认出陈某2就是陈培某的儿子，曾与陈培某一起在其处交易过美元。
（3）证人岑某的证言及辨认笔录
2015年年头的时候，我认识阳江佬。当时我在恩平锦城北路修补鞋时，此时我见到这位阳江佬在锦城北路一带收买外币。然后我就直接问这位阳江佬是不是收买外币的，阳江佬回答是收买外币的，并告诉我如果有外币也可以联系卖外币给他。于是我们之间就留下联系方式相互联系。我大概卖了四次外币给阳江佬，现在能记起的交易时间大约分别是在2015年12月份一次；11月份一次、10月一次和中秋节前一次，但每次的交易金额数我记不清了。每次交易的时候阳江佬提前电话联系，约好后阳江佬上到恩平市找我，然后将相应的人民币交给我，并叫我帮他购买相对等（1美元≈6.623元人民币）的外币美元。
我总计售卖外币给阳江佬的具体数目不清楚，应该都有三十至四十次，累计折合人民币应该有一百三十多万元。每当阳江佬需要购买外币时，其就会事先打电话给我，我们在电话中谈好价格后，阳江佬就会通过银行转账或者现金交付的方式先行将购买外币的相应款项支付给我，随后我持该些款项去购买相应外币，再将相应外币现金交付给阳江佬。阳江佬通过银行转账支付给我应该都有20多万元，交付现金给我有累计100万。
我共卖给阳江佬20万美元。每次都是电话联系，约好地点到恩平城区。阳江佬就开小车到恩平市锦城北路，然后我带美元去，按当时银行汇率每100美元多2元兑换。有几次阳江佬和一个年约30岁左右的年青男子一起来的。
陈培某向我购买美元有时是通过转账的方式付款。是转账入我工商银行的账户，账号20×××69。他是用别人的账户转账。我不认识梁某2，经我核对过，梁某2账户转人民币入我的账户，是陈培某向我购买美元用她的账户转人民币入我的账户。经我核对我的工商银行的账户，从2015年3月开始至2015年9月，陈培某向我购买美元，用梁某2账户共转过603000元人民币入我的工商银行的账户。我和陈培某没有生意上的往来。
岑某辨认出陈培某就是其所说的向其购买外币的“阳江佬”；辨认出陈某2就是其与“阳江佬”（陈培某）交易美金时在场的年轻男子。
（4）证人梁某1的证言及辨认笔录
2007年，我到陈培某在阳春的房屋走亲戚，陈培某问我借身份证讲到银行开户，做生意用。我就将自己的身份证借给他，他拿我的身份证过了4、5天后还给我。我没问他开了几个账户，他也没有对我说。2016年陈培某又问我借身份证，过了十几天他才还给我。陈培某没有讲用我的身份证开户做什么用，我知道他平时会收国库券、美元、港币。我不认识岑某、甄某1、钟某1。我俩夫妻一直在农村务农，没有多少钱，没到银行开账号。
梁某1辨认出陈培某。
（5）证人李某1的证言
我以前曾开过银行账户存折给陈培某用。陈培某是我姨丈，当时陈培某的妻子卢某1和我一起到银行开户，开户是留下卢培莲或陈培某的电话。陈培某说是存取款用的。我不会使用银行U盾，我也没到银行转过账、购买过美元、港币等外币。
（6）证人陈某1的证言
我在阳春做水果生意，陈培某有时候问我借钱，我就将一张邮政储蓄银行卡和我的身份证给了陈培某。我不清楚办理了几个银行账户，也不知道陈培某用我的身份证办理银行卡及银行U盾的作用。我不会使用U盾，也不会转账。
（7）证人卢某1的证言
我以个人名义在中国银行阳春朝南支行开户一个（主要用于转账及购买基金），在中国农业银行金星支行开户一个（主要用于购买基金），在中国建设银行阳江支行开户一个（2014年后没有使用），在威尔登堡住所附近中国农业银行开户一个（主要用于xxx支付税费和烟草公司货款）。除上述账户外我不清楚还有什么账户，就算还有我个人名义开设的账户，也是陈培某使用我的身份证开设的，并由其使用。我不清楚我丈夫使用我银行账户的情况。我没有在银行兑换过外币。我的丈夫陈培某会到银行提取港币现金。我不清楚陈培某到银行提取港币做什么，他自己才清楚。我老公陈培某向外放高利贷给客户，具体的放货金额和收取的利息情况我不清楚。
我名下的银行账号、银行卡及银行U盾是陈培某使用的，我不认识岑某、甄某1，我名下的银行账号转账给甄某1等人不是我经手的，可能是陈培某转账的，因为是他使用账号。我不识使用U盾，也不会转账。
（8）证人卢某2的证言
我是陈培某妻子的小弟，陈培某做什么的，我不清楚。约几年前，陈培某问我借身份证给他到银行开账户给他使用，我就借了。陈培某开了几个账户，我不清楚。我不认识岑某、甄某1，如果是我银行卡账户转给岑某、甄某1这些人，这应是陈培某转账的。
（9）证人陈某2的证言及辨认笔录
我爸爸陈培某叫我、我母亲卢某1、弟弟陈某3光开通银行卡供其使用。陈培某主要叫我们三人去银行柜面用卡上的人民币或美元兑换港币，或者将账户上的港币提现，然后将港币现金交给他，其余的使用情况我不清楚，因为这些卡都是我父亲在持有及使用。我们将兑换的港币交给我父亲，我不清楚父亲要这些港币做什么。
我父亲陈培某曾叫我用我的身份证到中国银行、工商银行、农业银行、建设银行开银行账户，办理银行储蓄卡，然后将卡和密码给他使用。陈培某用我的身份证存取款或转账或存外币和购买外币用。在2012年、2013年我和我父亲陈培某到过恩平市区，陈培某到恩平市区收购美金，叫我帮他点数。我和我父亲陈培某到恩平收购美元是带现金过去的，他自己去的时是否转账我不清楚。我和我父亲约去过十几次恩平收购美元。在2012年、2013年我在家里没什么事做，我父亲在2012年3月份开始叫我跟他去恩平收购美元。在2014年上半年，我家的商行装修好后，陈培某就没有叫我跟他去恩平收购美元了。我记得陈培某在恩平找一个叫阿财的男子购买美元，是在恩平城区一间房屋见面交易。我和我父亲具体共收购了多少美元我不清楚，有时是收购几千，有时也有几万元。
陈某2辨认出岑某就是在恩平卖美金给其父亲陈培某的叫“阿财”的男子。
6、被告人陈培某的供述与辩解及辨认笔录
2015年12月15日18时50分左右，我在东风四路7天连锁店门口被民警传唤。民警在我身上扣押了人民币106700、美元33910元，港币10000元，银行卡8张，U盾1个。人民币是我从安宁路建设银行安某分行的柜台用我及我儿子陈某3光的账户中取出的。美元和港币是恩平张姓男子（具体姓名我不清楚）还给我的。我是2014年5月15日左右借钱给恩平张姓男子的，当时我没有和他签订借据。我去恩平还找过光头财、阿某1、阿某2、阿某3等人，我去找他们借钱或者询问水果的价格。
我会借钱给光头财、阿某1、阿某2、阿某3等人，赚取利息，利息是1%-1.5%。我借钱给他们，有时通过银行转账的方式，有时亲自把现金拿到恩平水果批发市场交给他们。我使用中国银行的账户（账户我记不清楚）转账借钱给上述人员。我还使用我妻子卢某1的银行账户，儿子陈某3光、陈某2的银行账户，父亲陈xx和母亲陈xx的银行账户。我存入工商银行账户（账户:20×××73）的美元是我从2013年开始由两名台商（一名姓郑，一名姓莫，具体名字我不清楚）提供给我。我把这些美元存入工商银行账户，通过网银将美元兑换成港币，后再到工商银行柜台将这些港币提现，最后再把这些港币交给上述两名台商。我帮他们兑换港币后，两名台商就给我一定的好处费，共约6000元人民币。这两名台商有时会把美元拿到我家里交给我,有时会把我约到外面再把美元交给我手里。我成功兑换成港币后，两名台商都是晚上过来我家把美元交给我或者港币带走。我不记得两名台商共提供了多少美元给我兑换，以工商银行的交易流水为准。我还使用卢某1、陈某2、陈某3光的账户用美元兑换港币。美元是我在亨达海鲜酒店旁边的工商银行柜台存入，在工商银行柜员机把美元兑换成港币，再到银行柜台把港币提现，其他人的账户由各人到工商银行操作。我还请人在工商银行用人民币购买港币，这些人是开摩托车搭客的，因为购买外汇国家规定有金额限制，个人每年购汇限等值5万美元，我的额度已经用完了，所以花钱请这些人帮我购买港币，购买港币金额是49万元。陈某2名下的建设银行卡曾经有一笔从福建汇入的资金，大约70多万。这笔钱是2015年1月15日左右，我借了大约70万元给珠海的一名叫李x的男子，该笔从福建转到陈某2名下的建设银行银行的资金就是李勇还给我的借款。
经核对公安机关扣押我的银行存折和银行流水，2013年以来两名台商共提供了100多万美元给我，我用这些美金兑换了800多万港币提现。这两名台商说到银行排队麻烦，我又想赚点手续费，所以就组织家人去银行帮他们兑换。
我认识钟某1，钟某1没有用美元向我兑换人民币。从2013年至今我通过我或家人的账户转过多次钱给钟某1，总额应该有六七百万元人民币，具体金额我不记得了。有些是我向钟某1借钱还钱给他的，有的是我借钱给他的，我和他都会相互向对方借钱。我认识岑某，他与我有借款往来。我借钱给岑某、钟某1是通过梁某1的账户转账给他们的。我没有找岑某、钟某1买卖过美元、港币等外币。
从阳江市江城区银和花园F幢706房搜查出的银行存折等物品是我的，其中梁某1、卢某2、周某、张某2的银行存折用来转过账，其他人的银行存折账号是用来到银行购买美元或港币的。被抓获时从我身上缴获的美元和港币是恩平人李某2当日还给我的，李某2的电话、地址我不记得了，人现在也记不清楚。我曾用梁某1、卢某2、周某、张某2的账户主转过钱给岑某、甄某1、钟某1等人，是民间借钱转账。
陈培某分别辨认出岑某、钟某1。
7、甄某1对其银行卡（账号：62×××21、账号：70×××89，卡号60×××46）的交易情况的辨认
证实：甄某1辨认出梁某1、周某、卢某3、陈某1等人的账户存入其尾号为2021账户共770737.6元；陈培某、卢某1、陈某2、卢某2等人存入其尾号为8046的账户共920157元。
8、岑某对其银行卡（账号20×××69）的交易情况的辨认
证实：岑某辨认出梁某1的账户存入其账户共603000元。
9、搜查证、搜查笔录、扣押清单
证实：2015年12月15日，民警对江城区xx花园F幢706房进行搜查；民警在电脑台、鞋柜处搜查出银行卡、存折、5800元人民币、手机等物品。
2015年12月15日，民警对粤Ｑ×××××小汽车进行搜查；民警在该车的副驾驶的脚踏搜查出一个红色旅行包，内有人民币、美元、银行卡、手机等物品。民警扣押了面值100元的人民币1067张；面值100元的美元311张；面值50元的美元35张；面值20元的美元53张；面值1000元的港币10张，以及银行卡(卡号：95×××03)等物品。
2015年12月15日，民警对钟某1的办公室进行搜查;民警扣押了银行电子口令卡、汇丰银行空白支票等物品。
2015年12月15日，民警对东风三路xx阁A幢301房进行搜查；扣押了银行存折6本。
10、银行流水等书证
证实：95×××03的账户（户主:梁某1）从2013年1月22日至2015年10月22日，共向钟某1的银行卡95×××70(户主：钟某1）转账2798953元。卡号为62×××28（户主：梁某1）的账户从2014年7月3日至2015年10月28日向账户95×××70（户主：钟某1）共转账2374158元。综上所述，梁某1的账户共转账5173111元人民币给钟某1。
2014年1月2日，梁某2的账户（尾号为1203)向甄某1账户(尾号为2021)转账62755.6元；2014年4月16日，周某的账户(尾号为2975)向甄某1账户（尾号为2021)转账200000元；2014年6月10日卢某3的账户（尾号为0073）向甄某1账户（尾号为2021）转账356890元；2014年6月11日陈某1的账户（尾号为9010)向甄某1（尾号为2021）的账户转账32292元；2014年11月27日梁某1的账户（尾号为0528）向甄某1账户（尾号为2021）转账118800元。2012年2月20日，卢某1的账户（尾号为3823）向甄某1的账户（尾号为9989）转账28000元。2013年2月4日，陈培某的账户（尾号为5159）向甄某1的账户（尾号为9989）转账200000元；2013年2月5日，陈某2的账户（尾号为3376）向甄某1的账户（尾号为9989）转账24000元；2013年3月15日，周某的账户（尾号为4316)向甄某1的账户（尾号为9989）转账91000元；2013年3月19日，张某2的账户（尾号为3790)向甄某1的账户（尾号为9989）转账100000元；2013年3月21日，周某的账户（尾号为4316)向甄某1的账户（尾号为9989)转账32500元；2013年3月29日，周某的账户（尾号为4316)向甄某1的账户（尾号为9989）转账38000元；2013年3月29日，陈培某的账户（尾号为5159）向甄某1的账户（尾号为9989）转账24000元；2013年3月29日，陈培某的账户（尾号为5159）向甄某1的账户（尾号为9989）转账44692元；2013年4月9日，陈培某的账户（尾号为5159）向甄某1的账户（尾号为9989）转账22000元；2013年4月11日，陈培某的账户（尾号为5159）向甄某1的账户（尾号为9989）转账37128元；2014年1月26日，陈某2账户（尾号为3376）向甄某1的账户（尾号为9989）转账83200元；2014年4月2日，陈某2账户（尾号为3376)向甄某1的账户（尾号为9989）转账80000元；2014年4月19日，陈培某的账户（尾号为5159）向甄某1的账户（尾号为9989）转账25000元；2014年10月22日，陈培某的账户（尾号为5159）向甄某1的账户（尾号为8046）转账637元；2015年2月14日，卢某2账户（尾号为6227）向甄某1的账户（尾号为9989）转账60000元；2015年7月7日，陈培某的账户（尾号为5159）向甄某1的账户（尾号为9989）转账30000元。综上，梁某2、卢某1、陈培某、陈某2、张某2（注：陈培某母亲）账户共向甄某1的两个账户汇款1690894.6元。
2015年3月7日，梁某2的账户（尾号为0528）向岑某的账户（尾号为6669）转账250000元；2015年3月14日，梁某2的账户（尾号为0528）向岑某的账户（尾号为6669）转账90000元；2015年3月16日，梁某2的账户（尾号为0528)向岑某的账户（尾号为6669）转账43000元；2015年8月15日，梁某2的账户（尾号为1203)向岑某的账户（尾号为6669）转账150000元;2015年9月26日，梁某2的账户（尾号为0528)向岑某的账户（尾号为6669)转账70000元。综上，梁某2的账户共向岑某的账户转账603000元。
11、现场照片
证实：民警查获陈培某的现场情况及扣押的银行卡等物品。
12、通话记录
证实：2015年9月15日至2015年12月15日，陈培某使用的137××××9650与钟某1使用的135××××0035电话、甄某1使用的138××××1271电话、岑某使用的137××××5919电话均有通话记录。
13、出院记录、办案说明等
证实：2014年9月，陈某2因精神分裂到阳江市公共卫生医院治疗。现在陈某2不肯到公安机关配合作鉴定。
14、办案说明
证实：陈培某供述的姓郑、姓莫的台商未能找到；向陈培某购买外币的下线暂未能找到，对陈培某购买外币的用途无法核实。
15、身份证明
证实：陈培某，男，1960年10月5日生，犯罪时已达完全刑事责任年龄。
对被告人及其辩护人辩解、辩护意见的分析：1、被告人陈培某是否向钟某1购买外币的分析：证人钟某1的证言稳定陈述其用美金、港币与被告人陈培某兑换人民币，其中港币5千元，但在兑换美元的数额上不稳定，分别陈述兑换美元22万元美元、7万元、6万元美金、3至5万元，其的客户没有叫卢某1、陈某2、陈某4、梁某1的，其的银行账户与上述人员的交易记录是陈培某转账给其的兑换美元的钱；结合银行流水中显示的梁某1的账户共转账5173111元人民币给钟某1；且被告人梁某1的证言证实被告人陈培某用其的身份证到银行开户并由陈培某使用，其不认识钟某1，上述证据形成完整的证据链，足以证实被告人陈培某向钟某1购买外币的事实，在购买外币的数额上根据有利于被告人的原则，就低认定为30000元美元及5000元港币，被告人的辩护人辩称公诉机关指控陈培某向钟某1购买约30000元美元、5000元港币事实不清、证据不足的辩护意见与事实不符，本院不予采纳。2、被告人陈培某是否向甄某1购买外币的分析：证人甄某1陈述其不认识梁某2、周某、卢某3、卢某2、卢某1、陈某2、张某1建等人，陈培某向其购买美元后用上述人员的账户转人民币入其的账户，共人民币1690894.6元，有几次陈培某向其购买美元时陈某2在场。其与陈培某没有生意来往，双方也没有借款；证人陈某2的证言证实被告人陈培某叫其开通银行卡供陈培某使用，2012年、2013年陈培某到恩平市区收购美金时带上其，并叫其帮忙点数；且银行流水显示梁某2、卢某1、陈培某、陈某2等人的账户共向甄某1的账户汇款1690894.6元人民币；证人梁某1、陈某1、卢某1、卢某2等人的证言也分别证实被告人陈培某用上述证人的身份证到银行开户并由陈培某使用，也不认识甄某1；上述证据形成完整的证据链足以证实被告人陈培某向甄某1购买1690894.6元人民币的美元的犯罪事实，在将1690894.6元人民币折算为美元上，公诉机关按1美元折算7元人民币的标准将1690894.6元人民币折算为240000元美元已充分考虑对被告人有利原则，因此被告人的辩护人辩称指控陈培某向甄某1购买约240000元美元事实不清、证据不足的辩护意见无理，本院不予采纳。3、被告人陈培某是否向岑某购买外币的分析：证人岑某的证言证实其与被告人陈培某没有生意上的往来，被告人陈培某向其购买美元后通过银行转账或者现金交付的方式支付人民币给其，其不认识梁某2，梁某2账户转入其的账户的人民币603000元是被告人陈培某向其购买美元后支付的钱，有几次交易陈某2在场，是按1美元≈6.623元人民币折算；证人梁某2的证言证实被告人陈培某用其的身份证到银行开户并由陈培某使用，其不认识岑某；证人陈某2的证言也证实被告人陈培某曾经带其到恩平市向岑某购买美元；且银行流水显示梁某2的账户共向岑某的账户转账603000元，上述证据形成完整的证据链足以证实被告人陈培某向岑某购买约90000元美元的犯罪事实，被告人的辩护人辩称指控陈培某向岑某购买约90000元美元属于事实不清、证据不足的辩护意见与事实不符，本院不予采纳。综上所述，被告人辩称其没有犯非法经营罪，公诉机关指控的事实不属实、辩护人辩称公诉机关指控被告人犯非法经营罪的事实不清、证据不足的辩解、辩护意见与事实不符，本院不予采纳。
本院认为，被告人陈培某无视国家法律，在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外购买美元约360000元、港币5000元，扰乱金融市场秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪，应依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条：“违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。”的规定予以处罚。公诉机关指控被告人陈培某犯非法经营罪，罪名成立。根据被告人犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度及认罪态度等,依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第六十四条、《最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下：
一、被告人陈培某犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，并处罚金5000元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年12月15日起至2016年12月14日止；罚金限在本判决生效之日起十日内缴纳。）
二、缴获被告人陈培某的美元33910元，港币10000元予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向阳江市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 姚水椋
人民陪审员 沙开有
人民陪审员 杨飞圣
二〇一六年十二月七日
书 记 员 徐顺欣