广东省广州市花都区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）穗花法刑初字第1955号
公诉机关广州市花都区人民检察院。
被告人陈俊荣，男，1984年8月5日出生于广东省广州市，汉族，文化程度初中，住广东省广州市花都区。因涉嫌犯盗窃罪于2015年6月2日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月7日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被逮捕。现被羁押于广州市花都区看守所。
被告人刘展廷，男，1973年6月23日出生于广东省广州市，汉族，文化程度初中，住广东省广州市花都区。因涉嫌犯盗窃罪于2015年6月3日被羁押，同日被刑事拘留，同年7月7日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被逮捕。现被羁押于广州市花都区看守所。
广州市花都区人民检察院以穗花检公刑诉[2015]2098号起诉书指控被告人陈俊荣犯盗窃罪、信用卡诈骗罪，被告人刘展廷犯盗窃罪，于2015年11月23日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭公开开庭审理了本案。广州市花都区人民检察院指派代理检察员刘娟娟出庭支持公诉。被告人陈俊荣、刘展廷均到庭参加诉讼。现已审理终结。
广州市花都区人民检察院指控：2015年4月11日下午，被告人刘展廷、陈俊荣两人经密谋后，由被告人刘展廷携带窃得被害人杨某的卡号为62×××86的广州农商银行信用卡，去到广州市白云区人和镇和乐路的芙蓉兴盛商店，持该信用卡在该商店分三次刷卡套现了14000元，之后两人去到白云区钟落潭钟升路的美宜家商店持该信用卡刷卡购买4条香烟消费763元。事后，被告人刘展廷分得现金约10000元及香烟两条，被告人陈俊荣分得现金约3800元及2条香烟。
被告人陈俊荣申领了卡号为40×××52的光大银行信用卡，被告人陈俊荣自2013年12月开始，在明知没有还款能力的情况下，仍然使用该信用卡透支。2014年7月开始逾期未还款，截止至2015年5月18日，上述信用卡欠款本金为16000元。在被告人陈俊荣逾期未还款期间，光大银行多次以电话、信函等方式催收，被告人陈俊荣仍拒不归还。
被告人陈俊荣申领了卡号为52×××35的交通银行信用卡，自2013年12月开始在明知没有还款能力的情况下，仍然使用该卡透支。2014年7月开始逾期未欠款，截至2015年7月27日，上述信用卡欠款本金82500元。在被告人陈俊荣逾期未还款期间，交通银行多次以电话、信函等方式催收，被告人陈俊荣仍拒不归还。
公诉机关认为被告人陈俊荣、刘展廷的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第三款、第二百六十四条之规定，构成盗窃罪（当庭确认）；另被告人陈俊荣以恶意透支的方式进行信用卡诈骗，数额较大，其行为又已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（二）项、第二款之规定，构成信用卡诈骗罪。公诉机关并提出如下量刑情节：1.被告人刘展廷退赃并取得被害人谅解；2.被告人陈俊荣协助抓捕同案人，有立功情节；3.被告人陈俊荣信用卡诈骗金额为98500元；盗窃金额为14763元。综上，建议对被告人刘展廷以盗窃罪判处有期徒刑一年零六个月以下，并处罚金；对被告人陈俊荣数罪并罚判处有期徒刑三年以下，并处罚金。提请本院依法判处。
被告人陈俊荣、刘展廷对公诉机关指控的事实与罪名均无异议，请求对其从轻处罚。
经审理查明：广州市花都区人民检察院指控被告人陈俊荣犯盗窃罪、信用卡诈骗罪，指控被告人刘展廷犯盗窃罪的事实清楚，另查明：被告人陈俊荣归案后，协助公安机关抓获被告人刘展廷；被告人刘展廷归案后，其家属代为向被害人杨某退赃2万元，被害人对被告人刘展廷予以谅解。公诉机关指控两被告人盗窃的犯罪事实，有经公诉机关提交并经法庭质证、认证的信用卡刷卡消费交易清单、涉案视频监控录像，被害人杨某的报案陈述及其提供的信用卡账单，被害人杨某对被告人刘展廷的辨认笔录及其出具的对被告人刘展廷的谅解书，被告人刘展廷、陈俊荣的手机通话记录，证人余某、程某的证言及其对被告人陈俊荣的辨认笔录，证人陈某的证言，被告人陈俊荣、刘展廷的供述及陈俊荣对作案地点的指认等证据证实；公诉机关指控被告人陈俊荣信用卡诈骗的犯罪事实，有经公诉机关提交并经法庭质证、认证的光大银行广州分行信用卡部的报案申请、委托书、中国光大银行信用卡交易明细、信用卡欠款催收函、电话催收记录、被告人陈俊荣申领信用卡资料，交通银行广东省分行银行卡业务部的报案书、授权委托书、信用卡交易明细、欠款电话催收记录及被告人陈俊荣申领信用卡的资料，证人何某、范某的证言，被告人陈俊荣的供述等证据予以证实；上述犯罪事实，另有公安机关的抓获经过、两被告人的身份材料及相互之间的辨认笔录等综合证据予以证实，足以认定。
本院认为：被告人陈俊荣、刘展廷无视国家法律，以非法占有为目的，盗窃他人信用卡并使用，数额较大，其行为均已构成盗窃罪；被告人陈俊荣无视国家法律，以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人陈俊荣在判决宣告以前身犯数罪，依法应当数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。
被告人陈俊荣、刘展廷的盗窃行为，依法应当对其适用“三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处或者单处罚金”的量刑幅度予以处罚；被告人陈俊荣信用卡诈骗的行为，依法应当对其适用“五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金”的量刑幅度予以处罚。本案查明的量刑情节包括：1.被告人陈俊荣、刘展廷能如实供述全部犯罪事实，依法可以从轻处罚；2.被告人刘展廷取得被害人的谅解，依法可对其从轻处罚；3.被告人陈俊荣恶意透支数额达98500元，且在判决宣告前均未能偿还，可酌情增加刑罚量；4.被告人陈俊荣协助公安机关抓捕同案人，具有立功情节，依法可以从轻或减轻处罚。本院结合上述法定刑幅度、法定量刑情节及酌定量刑情节，并综合考量两被告人的具体犯罪行为、悔罪表现及社会危害性等因素，对两被告人予以相应的惩处。公诉机关的上述量刑建议，符合法律规定，本院予以采纳。
综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十四条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十八条、第五十二条、第五十三条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：
一、被告人陈俊荣犯盗窃罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金二千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年零三个月，并处罚金三万元。决定执行有期徒刑二年零六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月2日起至2017年12月1日止），并处罚金三万零二千元（罚金自本判决发生法律效力之次日起一个月内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）。
二、被告人刘展廷犯盗窃罪，判处有期徒刑七个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月3日起至2016年1月2日止），并处罚金二千元（罚金自本判决发生法律效力之次日起一个月内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 姜 敏
人民陪审员 毕小丹
人民陪审员 骆锦明
二○一五年十二月十四日判员代理
书 记 员 江静敏
陶志敏
附法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》
第一条盗窃公私财物价值一千元至三千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。
在跨地区运行的公共交通工具上盗窃，盗窃地点无法查证的，盗窃数额是否达到“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”，应当根据受理案件所在地省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院确定的有关数额标准认定。
盗窃毒品等违禁品，应当按照盗窃罪处理的，根据情节轻重量刑。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：
（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；
（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。
恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。