河南省新密市人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）新密刑初字第181号
公诉机关河南省新密市人民检察院。
被害人杨某某，女，1965年7月26日出生，汉族。
诉讼代理人陈爱芳，河南长胜源律师事务所律师。
被告人ＸＸ霞，女，1968年6月6日出生，汉族。因涉嫌犯诈骗罪，于2012年7月5日被新密市公安局刑事拘留，同年8月9日经新密市人民检察院批准逮捕，于2012年8月10日由新密市公安局执行逮捕。现羁押于郑州市第二看守所。
辩护人蒋卫峰，河南德奇文律师事务所律师。
新密市人民检察院以新密检刑诉（2013）71号起诉书指控被告人ＸＸ霞犯诈骗罪，依法向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新密市人民检察院指派检察员周星羽出庭支持公诉，被告人ＸＸ霞及辩护人蒋卫峰，被害人杨某某及其诉讼代理人陈爱芳到庭参加了诉讼。现已审理终结。
新密市人民检察院指控，2010年7月份、2012年3月份，被告人ＸＸ霞以出示一个大额的定期存折、谎称自己经营煤矿需要资金为由多次骗取他人财物。
1、2010年7月12日，被告人ＸＸ霞以出示一个大额的定期存折、谎称自己经营煤矿需要资金为由，在新密市青屏办事处中强国际小区ＸＸ霞家中，骗取被害人冯建成现金60000元挥霍。
2、2012年3月26日至4月7日，被告人ＸＸ霞以出示一个大额定期存折、谎称自己投资入股煤矿缺钱为由，在新密市城区多次骗取杨某某现金共计718000元，后经杨某某多次催要，ＸＸ霞退还现金共计170000元。被告人ＸＸ霞于2012年7月5日被公安机关传唤到案。
3、2012年6月24日被告人ＸＸ霞以出示一个大额定期存折、谎称自己投资煤矿缺钱为由，在新密市青屏办事处郑州银行附近骗取李焕英现金50000元，后经李焕英多次催要，ＸＸ霞退还25000元。被告人ＸＸ霞于2012年7月5日被公安机关传唤到案。
为支持上述指控，公诉机关向本院当庭提交了被告人ＸＸ霞的供述，被害人冯建成、杨某某、李焕英的陈述，证人李小军等人的证言，辨认笔录及指认照片，到案经过及户籍证明等证据。依据上述证据材料，提请本院以诈骗罪追究被告人ＸＸ霞的刑事责任。
被告人ＸＸ霞辩解其没有诈骗，公诉机关指控的款项系借款，侦查人员对其刑讯逼供。
被告人ＸＸ霞的辩护人辩称，侦查人员对被告人进行刑讯逼供；公诉机关指控被告人ＸＸ霞涉嫌犯诈骗罪，证据不足，未能提供涉案的大额存折，且被害人的陈述与证人李文平、赵喜营及李小军证言相互矛盾，被害人陈述关于被告人ＸＸ霞以经营煤矿为由骗取财物与被告人的供述存在矛盾之处；被告人与三被害人之间均以借款名义借款，系普通的民间借贷纠纷，不属于骗取，其中曾向被害人冯建成出具借条，借款时向被害人提供的是自己银行账户，借款后也未转移财产或者出逃，且偿还被害人部分借款。依据以上意见，辩护人认为被告人的行为不构成犯罪，应当依法宣告被告人无罪。
经审理查明，2012年3月26日，在青屏山老君庙被告人ＸＸ霞通过该庙道长李小军介绍认识了被害人杨某某。2012年3月至4月，ＸＸ霞编造投资、参股煤矿用钱等虚假理由，以付高额利息为引诱，先后多次骗取杨某某钱款。杨某某受骗后将自己的房产抵押给牛秋生，在支付月息3分以上利息的条件下于2013年4月1日从牛秋生处借得款项300000元，扣除利息后杨某某实际得款288000元，杨某某将该款与自己的钱合在一起交给了ＸＸ霞。其中2012年4月1日杨某某通过银行账户转入ＸＸ霞银行账户290000元，同日杨某某又支付给ＸＸ霞现金90000元；2012年4月6日从杨某某银行账户分别转入ＸＸ霞银行账户50000元、10000元。ＸＸ霞将骗来的钱用于代替其妹陈伟云支付法院执行款360000元，其余个人自用。后经多次催要，ＸＸ霞案发前先后退还给杨某某170000元。被告人ＸＸ霞于2012年7月5日被传唤到案。
被告人ＸＸ霞及其辩护人在开庭审理中提出侦查人员在讯问过程中对其刑讯逼供，本院依法启动非法证据排除程序，并通知参与本案讯问的侦查人员徐志强、邱国钦、赵广辉出庭说明情况。
公诉机关向法庭提供了侦查机关出具的附有侦查人员签名的情况说明，侦查人员徐志强、邱国钦、赵广辉出庭接受调查询问，入所体检表、入所体表检查表等证据，用以证明侦查人员在案件办理过程中未对ＸＸ霞刑讯逼供，该案在侦查过程中对被告人的讯问笔录系合法取得。
经过法庭调查，有侦查机关出具的未刑讯逼供的情况说明，侦查人员徐志强、邱国钦、赵广辉当庭关于未对ＸＸ霞进行刑讯逼供的陈述、新密市看守所提供的ＸＸ霞入所体表检查表上记载体表未发现异常、入所体检无异常等证据，证实ＸＸ霞入所时身体状况正常、体表无异常，不能认定ＸＸ霞曾受到刑讯逼供，对被告人ＸＸ霞在侦查阶段的讯问笔录程序合法性予以确认。
上述事实，有经开庭审理查证属实的下列证据予以证实：
1.被告人ＸＸ霞在侦查机关的供述，证实2012年3月份的一天，其通过李小军认识被害人杨某某。2012年4月份期间，以自己投资煤矿缺钱并付高息为由，多次骗取被害人杨某某钱款。其中杨某某通过银行转入其银行账户290000元，同日杨某某又支付给其现金90000元，并存入其账户；后杨某某又通过银行账户分别转入其银行账户50000元、10000元。因其曾用中强国际的房产（房产证名字为陈伟云）抵押向融通公司贷款产生纠纷，在骗取杨某某的钱后，其用其中的360000元解决与融通公司的民事纠纷。所骗取的其他款项用于个人消费开支。案发前因杨某某多次催要，其先后四次通过转账方式退还被害人170000元。
2.被害人杨某某的陈述，证实2012年3月26日，在青屏山老君庙其通过李小军认识ＸＸ霞，其见到ＸＸ霞持有一个大额存折给李小军，大概是2亿元的存折。2012年4月份期间，ＸＸ霞以自己的煤矿急用钱并付利息为由，先后多次骗取其钱款。其先后两次以房产抵押从牛秋生处高息借款400000元，其中2012年4月1日其从银行账户转入ＸＸ霞银行账户290000元，同日其又支付给ＸＸ霞现金90000元；2012年4月6日其又从银行账户分别转入ＸＸ霞银行账户50000元、10000元。后经其多次催要，ＸＸ霞于案发前先后四次退还170000元。
3.证人李小军的证言，证实其系青屏山老君庙道长，因被告人ＸＸ霞与被害人杨某某均系其香客，经其介绍，被害人杨某某认识了被告人ＸＸ霞。
4.证人陈伟云的证言，证实其姐姐ＸＸ霞曾用其位于中强国际的住房房产证用于抵押贷款。
5.证人杨金梅的证言，证实2012年3月份其认识ＸＸ霞，ＸＸ霞因急用钱向杨某某借钱，杨某某将自己的房产抵押给牛秋生，从牛秋生处贷款给ＸＸ霞，杨某某先后两次借给ＸＸ霞400000元左右。
6.证人牛秋生的证言，证实杨某某于2012年3月28日、4月1日先后两次用房产证抵押向其借款共计400000元，扣除利息12000元。
7.新密市人民法院执行裁定书及执行和解协议、收到条，证实ＸＸ霞以陈伟云的名义用于偿还债务纠纷共计360000元。
8.新密市公安局扣押物品、文件清单，证实对ＸＸ霞银行卡进行扣押。
9.辨认笔录，证实被害人杨某某、证人李小军、证人杨金梅从侦查机关提供的照片中辨认出被告人ＸＸ霞。
10.ＸＸ霞的银行账户明细清单，证实2013年4月1日该账号转入金额290000元，当日卡存90000元，于2012年4月6日经转账分别存入50000元、10000元。
11.杨某某的银行账户明细清单，证实该账号于2012年3月30日存入288000元，于2012年4月1日存入2000元；于2012年4月1日转账转出290000元整，于2012年4月6日转账转出50000元、10000元。
12.到案经过，证实被告人ＸＸ霞于2012年7月5日被新密市公安局被传唤到案。
13.户籍证明，证实被告人ＸＸ霞的个人基本情况。
本院认为，被告人ＸＸ霞以非法占有为目的，虚构事实，以付高额利息及报酬为引诱，骗取他人270000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。新密市人民检察院指控被告人ＸＸ霞犯诈骗罪，罪名成立，本院予以支持。
关于被告人ＸＸ霞及其辩护人辩称冯建成的60000元款项系向冯建成借款而不是诈骗的辩解辩护意见，经查证，公诉机关当庭仅出示了冯建成2012年4月23日的询问笔录，而该笔录内容与ＸＸ霞的供述内容相互矛盾，无其他证据予以印证，仅凭该陈述不足以认定ＸＸ霞采取欺骗手段诈骗冯建成60000元现金，故被告人及其辩护人该辩解辩护意见，本院予以采信。对公诉机关的该起指控，本院不予支持。
关于被告人ＸＸ霞及其辩护人辩称李焕英的50000元系向李焕英借款而不是诈骗的辩解辩护意见，经查证，在案证据显示，2012年6月25日李焕英将现金50000元交给ＸＸ霞，随后李焕英即催要，ＸＸ霞即于2012年6月28日还25000元，2012年7月5日ＸＸ霞被抓获后羁押，无充分证据能够证实在借款过程中ＸＸ霞虚构事实、隐瞒真相并获取李焕英的信任，亦无充分证据能够证明ＸＸ霞有明确的非法占有目的和故意，故对该辩解辩护意见，本院予以采信。对公诉机关的该起指控，本院不予支持。
关于被告人ＸＸ霞及其辩护人辩解辩称，公诉机关指控被告人谎称自己经营的煤矿需要资金为由骗取他人财物，证据不足，被告人ＸＸ霞向被害人杨某某借款360000元，系民间借贷，ＸＸ霞不构成诈骗罪的辩解辩护意见，经查证，有被告人ＸＸ霞的供述，被害人杨某某的陈述，证人李小军、牛秋生的证言，银行交易明细等证据，证实被告人ＸＸ霞与被害人杨某某于2012年3月26日到新密市青屏山老君庙上香时，经该庙道长李小军介绍认识。在二人认识数日后，被告人ＸＸ霞编造经营、投资煤矿急需资金的理由，并以付高额利息及报酬为引诱，获得被害人杨某某的信任。杨某某受骗后通过多种渠道筹集资金，以自己房产作抵押向牛秋生高息借贷，并给ＸＸ霞使用。ＸＸ霞先后骗取被害人杨某某钱款440000元，用于清偿以其妹陈伟云名义债务纠纷的法院执行款360000元，余款用于个人消费，案发前在被害人多次催要下ＸＸ霞归还被害人杨某某170000元。被告人ＸＸ霞虚构投资、经营煤矿等理由，骗取被害人钱款后用于偿还个人债务及消费，其主观具有非法占有的目的，其行为符合诈骗罪的构成要件，故对该辩解辩护意见，本院不予采信。
关于公诉机关指控被告人ＸＸ霞诈骗被害人杨某某718000元的犯罪数额，经查证，被告人ＸＸ霞的供述，被害人杨某某的陈述，银行交易明细等证据相互印证，证实ＸＸ霞先后虚构投资、经营煤矿的理由，以借款名义骗取被害人杨某某人民币440000元，其余278000元仅有被害人杨某某的陈述而无其他证据予以印证，故无法认定。另在案发前被告人ＸＸ霞已归还被害人杨某某170000元，其主观上对该170000元不具有非法占有为目的，应当从其诈骗数额中予以扣除。因此，对被告人ＸＸ霞诈骗被害人杨某某的数额，本院以270000元予以认定。
被告人ＸＸ霞所犯诈骗罪行，数额巨大，依法应当在“三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”的法定刑幅度内量刑处罚。
依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人ＸＸ霞犯诈骗罪，判处有期徒刑六年零六个月，并处罚金人民币60000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年7月5日至2019年1月4日止。）
二、责令被告人ＸＸ霞对被害人的损失予以退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 李向阳
审 判 员 韩军营
人民陪审员 李全义
二〇一四年五月八日
书 记 员 马 玲