山东省东平县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0923刑初36号
公诉机关东平县人民检察院。
被告人王海廷。2015年7月17日被抓获，同月21日因涉嫌犯集资诈骗罪被刑事拘留，同年8月27日被逮捕。现羁押于东平县看守所。
东平县人民检察院以东检公刑诉〔2016〕45号起诉书、东检公刑追诉〔2016〕2号追加起诉决定书指控被告人王海廷犯集资诈骗罪，分别于2016年2月5日、2016年3月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，因与被告人吴某集资诈骗案系同一案件事实，公开开庭进行了合并审理。东平县人民检察院指派检察员李曙光、代理检察员宋朋朋出庭支持公诉，被告人王海廷到庭参加诉讼。因案情复杂，经泰安市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。
东平县人民检察院指控：2013年9月，被告人王海廷伙同吴某注册成立东平县某A农作物种植专业合作社（下称某A合作社），吴某担任法定代表人。某A合作社成立后，王海廷、吴某及某A合作社其他成员利用散发传单、联系农村信用合作社代办员等方式揽储，许诺以3.36%至6%（年收益）利率面向社会不特定人群集资。2013年10月至2015年2月期间，王海廷、吴某以某A合作社的名义通过代办员李某甲、李某A、孟某甲等人诈骗资金8238932.6元。具体如下：
1、2013年12月至2014年12月份，被告人王海廷及吴某以某A合作社名义通过李某甲以3.36%至5.04%（年收益）的利率向王某B、尚某B、程某B等48人非法集资1047275元。
2、2013年12月至2015年春节前，被告人王海廷及吴某以某A合作社名义通过李某A以3.36%至5.04%（年收益）的利率向刘某B、王某C、王某D等21人非法集资361800元。
3、2014年至2015年，被告人王海廷及吴某以某A合作社名义通过孟某甲以3.36%至5.04%（年收益）的利率向郑某、孟某乙等16人非法集资448459元。
4、2014年3月至2015年，被告人王海廷及吴某以某A合作社名义通过胡某甲以3.36%至5.04%（年收益）的利率向李某D、胡某D、瞿某D等47人非法集资721400元。
5、2014年至2015年，被告人王海廷及吴某以某A合作社名义通过刘某甲以3.36%至5.04%（年收益）的利率向刘某D、苏某D、张某D等20人非法集资518098.4元。
6、2014年至2015年，被告人王海廷及吴某以某A合作社名义通过王某E以3.36%至5.04%（年收益）的利率向刘某E、王某F等8人非法集资111513元。
7、2014年至2015年，被告人王海廷及吴某以某A合作社名义通过吕某F以3.36%至5.04%（年收益）的利率向刘某F、张某F、刘某G等170人非法集资3496227.2元。
8、2014年至2015年，被告人王海廷及吴某以某A合作社名义通过李某G以3.36%至5.04%（年收益）的利率向王某G、李某丙、王某H等58人非法集资1382660元。
9、2014年11月份，被告人王海廷及吴某以某A合作社名义通过李某甲以3.36%（年收益）的利率向刘某H非法集资50000元。
10、2014年10月至2015年1月份，被告人王海廷及吴某以某A合作社名义通过李某甲以4.2%（年收益）的利率向田某H非法集资51500元。
11、2014年11月份，被告人王海廷及吴某以某A合作社名义通过李某H以3.36%至6%（年收益）的利率向刘某I、李某I非法集资50000元。
为证实以上指控，公诉机关提交了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据，认为被告人王海廷、吴某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，已构成集资诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人王海廷未提出辩解意见。
经审理查明：2013年9月，被告人王海廷伙同吴某以向社会公众非法集资为目的注册成立某A合作社，吴某担任法定代表人。某A合作社成立后，王海廷、吴某以某A合作社搞种植为幌子，许诺以3.36%至6%（年收益）利率面向社会公众非法集资，骗取集资款8217933.5元。具体如下：
一、2013年12月至2014年12月份，被告人王海廷伙同吴某以某A合作社名义通过李某甲以3.36%至5.04%（年收益）的利率向王某B、尚某B、程某B等48人非法集资1047275元。
上述事实，有经庭审举证、质证并经本院确认的下列证据证实：
（一）证人证言
1、李某甲证实，其原为东平农村合作银行代办员，2013年9月左右，某A合作社开业之前，吴某I多次找其，让其帮着将群众的存款存到某A合作社，说利率比银行存款利率略高，他每次去都拿着某A合作社的宣传材料，其同意了。2014年4月，吴某I让其帮某A合作社租赁土地，每亩租赁费1000元，如村委出面联系，每亩给村委100元费用，村委联系不了，谁联系就给谁每亩100元的跑腿费。其帮某A合作社和群众签了五年的土地租赁合同，租赁土地158亩左右，在地里种了玉米，某A合作社先支了一年的承包费。收获的时候，某A合作社通过其将玉米整体卖给李吉生，每亩1050元。之后就没再种什么，后来老板就跑了。
有储户存款时，其就向群众说将钱存在某A合作社的好处，储户同意后其就将钱存到了某A合作社。其经手的48人的存款共是1047275元，有其自家存款340300元，剩下的70余万元都是村民的存款。
2014年12月，有储户的存款到期了，其到某A合作社找王海廷取钱，他以没有资金为由推脱。其将自己的钱支付给了存款的群众，先后共支付60万元左右。某A合作社的老板是吴某，他一般不在某A合作社，开始吴某I在东平总负责，后来王海廷主事，会计是吴某N，吴某I、刘某乙、吴某J、刘某J跑业务。2014年8月份，其跟着吴某I去邯郸市考察过一次，去了一个叫中邯硼业的地方，吴某I说在中邯硼业投了300万元，在一个房地产公司投了300万元。
2、张某甲证实，2014年8月份左右，李某甲说某A合作社的利息比农村信用社高，有国家批准的营业执照和证书，以后帮其把钱存到某A合作社。其就把5000元钱存到了某A合作社。后来某A合作社的老板跑了，钱取不出来了。2015年4、5月份，李某甲用他的钱归还了本金。
3、王某甲证实，2014年4月，李某甲说某A合作社的利息比农村信用社高，以后帮其把钱存到某A合作社。从那开始，其分五次通过李某甲在某A合作社存了37000元。某A合作社关门后钱取不出来了，李某甲用他的钱归还其存款37000元。
（二）书证
存单证实，某A合作社向王某B等48人非法集资1047275元。
二、2013年12月至2015年春节前，被告人王海廷伙同吴某以某A合作社名义通过李某A以3.36%至5.04%（年收益）的利率向刘某B、王某C、王某D等20人非法集资361800元。
上述事实，有经庭审举证、质证并经本院确认的下列证据证实：
（一）证人证言
李某A证实，某A合作社是在2013年10月份成立的，法定代表人是吴某。该合作社开展业务的主要手段，是先联络各村的信用社代办员，让代办员把老百姓打算存到信用社的钱存到某A合作社，某A合作社给代办员的代办费是万分之二十五，存款时先扣下代办费。还向代办员送礼品、请喝酒，同时发放传单，传单介绍了某A合作社的情况，列明分红的明细，从活期至三年定期，年分红为1.44-8.4%。
其是东某K村的信用社代办员，其从村民处吸收的存款和自己的钱共三十多万元都存入了某A合作社。吴某等人跑后，其用自己的钱归还了村民的存款。
（二）书证
宣传单、存单证实，某A合作社通过印制传单的形式向社会公众宣传，向刘某B等20人非法集资361800元。
三、2014年至2015年，被告人王海廷伙同吴某以某A合作社名义通过孟某甲以3.36%至5.04%（年收益）的利率向郑某、孟某乙等18人非法集资448459元。
上述事实，有经庭审举证、质证并经本院确认的下列证据证实：
（一）证人证言
1、孟某甲证实，某A合作社工作人员吴某K联系某K镇各村的信用社代办员，让代办员帮助某A合作社吸收资金。其吸收郑某、孟某乙等18人资金458459元存入某A合作社。
2、郑某、张某乙、孟某乙、孟某丙、孟某丁、张某丙、张某丁、孟某戊、程某甲证实，孟某甲是大孟村的信贷员，其通过孟某甲将钱存入了某A合作社。
3、张某戊证实，其将父亲张某J的1000元通过孟某甲存入某A合作社。
（二）书证
存单证实，某A合作社向郑某等18人非法集资448459元。
四、2014年3月至2015年3月，被告人王海廷伙同吴某以某A合作社名义通过胡某甲以3.36%至5.04%（年收益）的利率向李某D、胡某D、瞿某D等47人非法集资721400元。
上述事实，有经庭审举证、质证并经本院确认的下列证据证实：
（一）证人证言
1、胡某甲证实，其是信用社的代办员。某A合作社的吴某I及刘某乙多次做其工作，让其帮助某A合作社揽存款，还给其存钱的利率表，每存10000元钱给其25元的代办费。其从2014年3月开始给某A合作社收钱。有人存钱时，其说存某A合作社比存银行利息高，征得储户同意后，其把钱存入某A合作社。2015年2月之前，某A合作社还能按时支付储户的存款本金及利息，2015年2月就不能支付了。其先后帮着某A合作社集资721400元钱，其自行筹款归还了储户的钱。
2、胡某乙证实，胡某甲是其村的信贷员。2014年，胡某甲说某A合作社的存款利息要比信用社高，以后帮其把钱存入某A合作社。其将10000元钱通过胡某甲存入某A合作社。2015年春节前后，胡某甲发现某A合作社取不出钱来了，就筹钱把本金还给其。
3、胡某丙证实，胡某甲说某A合作社的存款利息要比信用社高，以后帮其把钱存入某A合作社。其将21300元钱通过胡某甲存入某A合作社。2015年春节前后，胡某甲发现某A合作社取不出钱来了，就筹钱把本金还给其。
（二）书证
存单证实，某A合作社向李某D等47人非法集资721400元。
五、2014年至2015年，被告人王海廷伙同吴某以某A合作社名义通过刘某甲以3.36%至5.04%（年收益）的利率向刘某D、苏某D、张某D等20人非法集资518098.4元。
上述事实，有经庭审举证、质证并经本院确认的下列证据证实：
（一）证人证言
1、刘某甲证实，其是某O庄村的信贷员。某A合作社的吴某I及刘某乙多次找其，让把储户的钱存到某A合作社，其同意了。有储户存款时，其说某A合作社利率比银行高。从2014年3月到2015年1月，其介绍储户在某A合作社存款518098.4元。2015年1月，其到某A合作社取款时，工作人员说没有现金，不能提钱，只能换单子。过了几天，工作人员说回河北筹钱，但一直没再回来。2015年2月后，某A合作社一直没有开门。其已筹款归还了储户的存款。
2、马某证实，刘某甲是信贷员，其平时都是通过刘某甲把钱存入信用社。后来，刘某甲找其说某A合作社的利息高，他帮其把钱存到某A合作社。从2014年开始，其通过刘某甲存入某A合作社28000元钱。刘某甲发现取不出钱后，自行筹钱归还了其。
3、韦某证实，刘某甲找其说某A合作社的利息高，他帮其把钱存到某A合作社。其通过刘某甲存入某A合作社14000元钱。刘某甲发现取不出钱后，就用他自己的钱归还了其。
（二）书证
存单证实，某A合作社向刘某D等人非法集资518098.4元。
六、2014年至2015年，被告人王海廷伙同吴某以某A合作社名义通过王某E以3.36%至5.04%（年收益）的利率向刘某E、王某F等8人非法集资111513元。
上述事实，有经庭审举证、质证并经本院确认的下列证据证实：
（一）证人证言
王某E证实，其是某H村的信贷员。吴某I及刘某乙多次找其，让其帮某A合作社存钱，其同意了。有储户存款时，其说某A合作社利率比银行高，储户就同意把钱存入某A合作社了。从2014年3月20日到2015年2月15日，其陆续帮储户在某A合作社存款111513元，其中有其本人的68400元。2015年2月，某A合作社不能支付到期存款，其按银行存款利息结清了储户的本金和利息。
（二）书证
存单证实，某A合作社向刘某E等8人非法集资111513元。
七、2014年至2015年，被告人王海廷伙同吴某以某A合作社名义通过吕某F以3.36%至5.04%（年收益）的利率向刘某F、张某F、刘某G等166人非法集资3482228.1元。
上述事实，有经庭审举证、质证并经本院确认的下列证据证实在：
（一）证人证言
吕某F证实，其是HH村信贷员，2013年7月，某A合作社的工作人员吴某I和吴某N多次找其帮某A合作社存钱，其答应了。其向存款的储户说能在某A合作社存款，某A合作社利息比银行高，储户就同意把钱存入某A合作社了。从2014年2月到2015年3月，其共在某A合作社存款340余万元，其中有其本人的500202元。2015年1月，某A合作社不能支付存款本息，其就联系吴某I、吴某N，他们推脱说资金投出去了，投资合同不到期，正在要账等。其没有办法了，就自己借钱垫支给储户，现在一共垫支了190多万元。
（二）书证
存单证实，某A合作社向刘某F等166人非法集资3482228.1元。
八、2014年至2015年，被告人王海廷伙同吴某以某A合作社名义通过李某G以3.36%至5.04%（年收益）的利率向王某G、李某丙、王某H等57人非法集资1375660元。
上述事实，有经庭审举证、质证并经本院确认的下列证据证实：
（一）证人证言
1、李某乙证实，其是李圈村信贷员。2013年10月，吴某I找其为某A合作社吸收存款。有储户找其存款时，其说某A合作社利率高，让他们把钱存入某A合作社。到2015年1月3日，其帮助某A合作社吸收存款130余万元。
2、张某己、李某丙、王某乙、李某某、李某丁、李某戊、李某己、张某庚、汤某、张某辛、李某庚、李某辛、李某壬、袁某、李某O证实，找李某G存钱时，李某G让把钱存到某A合作社。其通过李某G把钱存入了某A合作社。
3、李某癸证实，李某G及其妻子没有经过其允许就将其11670元存入某A合作社。
4、李某子证实，其父亲李某N通过李某乙在某A合作社存款1.3万元，其叔李元坡通过李某乙在某A合作社存款0.4万元。
（二）书证
存单证实，某A合作社向王某G等57人非法集资1375660元。
九、2014年11月份，被告人王海廷伙同吴某以某A合作社的名义以3.36%（年收益）的利率向刘某H非法集资50000元。
上述事实，有经庭审举证、质证并经本院确认的下列证据证实：
（一）证人证言
刘某H证实，吕某F说往某A合作社存钱没事，刘某乙一直让其到某A合作社存钱，再加上利息高，2014年11月30日，其将5万元存到某A合作社。其发现春节前某A合作社就没人了，钱也提不出来。
（二）书证
存单证实，某A合作社向刘某H非法集资5万元。
十、2014年10月至2015年1月份，被告人王海廷伙同吴某以某A合作的社名义以4.2%（年收益）的利率向田某H非法集资51500元。
上述事实，有经庭审举证、质证并经本院确认的下列证据证实：
（一）证人证言
田某H证实，吕某F说往某A合作社存款没事，其分多次存入某A合作社51500元。2015年春节后，某A合作社就没人了。
（二）书证
存单证实，某A合作社向田某H非法集资51500元。
十一、2014年11月份，被告人王海廷伙同吴某以某A合作社名义通过李某H以3.36%至6%（年收益）的利率向刘某I、李某I非法集资50000元。
上述事实，有经庭审举证、质证并经本院确认的下列证据证实：
（一）证人证言
李某H证实，其是信贷员，吴某N、刘某乙多次找其让往某A合作社揽存款，还向其发放了宣传单。有储户找其存款时，其就说某A合作社利息高，让储户往某A合作社存款。刘某I、李某I分别存入某A合作社40000元、10000元。2015年2月后某A合作社就一直没有开门。
（二）书证
存单证实，某A合作社向刘某I、李某I非法集资5万元。
全案事实，还有经庭审举证、质证并经本院确认的以下证据证实：
（一）书证
受案登记表、立案决定书证实，本案由张某丁于2015年3月12日报案至东平县公安局，东平县公安局当日以非法吸收公众存款立案侦查。
（二）辨认笔录
辨认笔录证实，吴某辨认出非法集资的王海廷。
（三）证人证言
1、程某乙证实，2013年10月份，其到某A合作社工作，某A合作社的理事长是吴某，经理是王海廷，会计是吴某N，其最初负责打单子，后来接替吴某N干会计。当初客户拿过去的钱都交与吴某N，不存银行，吴某、王海廷直接把现金拿走。接任会计后，其经手把储户拿过去的钱存放到保险柜里。一般是吴某拿走现金，吴某有一次拿走现金80多万元，王海廷也拿过钱。二人拿钱打条，条上写备用金转出，谁拿钱谁签上名字。条在日常支出账里，现在没有找到，应该是王海廷把条拿走了。
2、徐某证实，2014年11月，其到某A合作社工作。老板是吴某和王海廷，王海廷经常在某A合作社，吴某不经常在某A合作社。2015年2月，某A合作社关门。程某乙去青岛打工，把某A合作社的账目和u盘交给其。
3、刘某乙证实，其是某A合作社的业务员。各村的信贷员吸收了储户的资金后，与其联系，其把钱拿回交给财务人员。其没有向储户集资，也没有在某A合作社存款。
4、刘某丙证实，其与王海廷关系很好。2014年，其分三次向王海廷借款28000元钱，没有打借条。2014年年底，王海廷向其要钱，其归还了21000元，尚欠王海廷7000元。其与王海廷没有其他经济往来。
5、办某说明证实，侦查人员查找李某L，长巷派出所所长刘某N介绍，李某L为该县涉嫌非法吸收公众存款的重点关注人员，已全家外出，无法联系。查找王某N，王某N在电话中称王海廷曾借其20多万元，归还一部分，尚欠5、6万元没有归还。查找张某L，张某L在电话称与王海廷没有经济往来，不存在借贷关系。
6、到某经过证实，王海廷于2015年7月17日被抓获归案。
（五）被告人供述与辩解
1、王海廷证实，2013年5月，其看到本村不少年轻人去山东等地开办农业种植合作社收钱，再放出去挣钱，其产生了开办合作社的想法。其找到吴某，说成立合作社挣钱。吴某答应了。2013年10月12日，某A合作社正式成立，吴某任法定代表人。成立某A合作社的目的就是以种植为幌子向社会非法集资，然后以高息放出去，挣钱后四六分成。其出资十二三万元，吴某出资十一二万元，共出资20多万元，没有实际出资200万元。这20多万元，交纳一年房租3.5万元，押金5000元，买了一辆长安车花了8.6万元，买车辆保险花了1万多元，还有一部分购买了办公用品、装修了楼房。某A合作社业务员有吴某I、刘某乙、吴某J，真正的老板是其和吴某。
某A合作社的经营模式是通过业务员联系各村的信用社代办员，让代办员把钱存到某A合作社，某A合作社除了支付客户固定利息外，给代办员手续费，其不清楚给代办员多少手续费。某A合作社不和客户直接接触，把分红宣传表发放到代办员手中，代办员负责给群众宣传。其和吴某没有工资，收上储户的钱后由其和吴某拿回临漳支配。其平时不在东平靠着，大约两三个月去东平一次，去东平就是与信贷员见见面，请他们吃顿饭，然后从会计那里打张收到条，把那段时间的钱拿走。吴某也有从会计处拿走资金的权利。其从会计处拿走现金58多万元，从吴某手中拿走30万元。其估计吴某从某A合作社拿走500多万元。2014年12月，其问小娟吴某从某A合作社拿走多少钱，小娟说吴某拿走490多万元。其又从吴某处拿走225万元，分二次拿的，一次是200万元，一次是25万元，都没打条。其共得到某A合作社资金316万元。借给了连襟王某L35万元，王某L没有说给利息，也没有打条；借给吴某某5万元，吴某某打过借条，借条被其弄丢了；借给张某L5万元，张某L打了借条，借条被其弄丢了；借给王某L的表哥李某L38万元，借给王某L的表弟小刘178万元，这两个人是河北邯郸人，都没有打借条；还借给成安县老家的一些亲朋好友大约一二十万元，因为人数多，现在想不起来，都没有借条，没有向他们要利息；其还了之前向王某N借的24万元；2013年，其父亲生病、去世花了5万元左右。
某A合作社成立的时候，在某K镇租了150多亩土地搞玉米种植，是吴某联系的。每亩地一年租金1100元钱。2014年秋，其联系买主，按照每亩1050元的价格把这些玉米全部卖了。
2、吴某证实，某A合作社是在2013年10月12日正式成立的，注册资金200万元，在工商局注册时，仅其、王海廷去了现场，工商登记其是法定代表人，登记的股东有其、王某M、杨某M、杨某L、李某L，王某M系其岳父，杨某M、杨某L、李某L是房东，他们没有参与经营，真正的经营者是其和王海廷。王海廷提议成立合作社，因他不识字，让其当法定代表人。王海廷称从东平吸收钱，他想办法投资，挣了钱二人四六分成，其拿六成，他拿四成。二人并未实际出资200万元，王海廷出资14万元，其出资13万元。这27万元支一年房租3.5万元，买了一辆长安C35车花了8.6万元，车辆买保险等花了1万多元，还有一部分用于购买某A合作社的电脑、办公桌椅等，装修了一下楼房，最后只剩下了1万元左右。某A合作社成立时邀请歌舞团助兴，邀请附近部分村庄的信贷员参加典礼，并赠送他们礼物，王海廷还印制了宣传资料，上面有分红利率表和宣传口号。
某A合作社的员工有业务员吴某I、吴某J、刘某乙，会计是程某乙。某A合作社的经营模式是王海廷定的，就是通过业务员联系各村的信用社代办员，介绍代办员把钱存到某A合作社，某A合作社不直接和储户接触。某A合作社除了支付给客户固定的利息之外，每万元每月给代办员25元的手续费。某A合作社成立的时候，在某K镇某K村附近租了150多亩土地搞玉米种植，是王海廷联系的，其不清楚150亩土地到底属于哪个村。每亩地一年租金1100元钱，合作社先支付了一年的租金，第二年的租金没有支付。合作社雇人种植玉米，在快收获的时候被盗了很多玉米，其和王海廷就按照每亩1050元的价格把这些玉米全部卖了。成立某A合作社的目的就是以种植为幌子向社会非法集资。
其听王海廷说某A合作社共吸收存款800万元左右。吸收的资金一部分支付了业务员的代办费，一部分支付了储户利息，其余的主要被其和王海廷拿回老家放出去了。其从合作社拿走400万元左右，王海廷说拿走100多万元。其买车花了28万元左右，还跟人开了个足疗店，赔了20多万元，王海廷从其手中拿走225万元，其把剩下的150万元借贷给了杜某，她投资到峰峰市的碳酸钙厂。
2015年春节前那段时间，其没有在东平，王海廷在合作社里主持工作，他在腊月里逃回河北。快到春节时，害怕要账的去找，不敢在家里呆了，白天去朋友家躲着，晚上才回家住。为了对清从某A合作社拿走款项的数额，让王海廷把备用金的账目拿回去，其看到支取备用金的账页被撕走了。
本院认为，被告人王海廷以非法占有为目的，使用诈骗方法，在较短的时间内向社会非法集资八百余万元，不如实交代资金去向，且在不能偿还集资款项时，还继续向社会公众非法集资，销毁转移资金的手续，其行为已构成集资诈骗罪，属数额特别巨大。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。王海廷能当庭自愿认罪，酌情从轻处罚。根据本案的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款、第五条之规定，判决如下：
一、被告人王海廷犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币三十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月17日起至2028年7月16日止。罚金限于判决生效后三十日内缴纳。）
二、追缴被告人王海廷违法所得8217933.5元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 尹爱荣
审 判 员 郭庆勇
人民陪审员 尹新宇
二〇一六年七月十二日
书 记 员 武士梅