广东省茂名市茂南区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0902刑初277号
公诉机关茂名市茂南区人民检察院。
被告人谢某，男，广东省化州市人，汉族，公民身份号码：×××5613，初中文化，无业，住广东省化州市。因涉嫌犯诈骗罪于2016年3月11日在广东省广州市从化区看守所被刑事拘留，同年4月6日被押解到茂名市茂南区执行刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪同年4月13日被逮捕。现押于茂名市第一看守所。
茂名市茂南区人民检察院以茂南检公诉刑诉[2016]238号起诉书指控被告人谢某犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2016年8月01日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。茂名市茂南区人民检察院指派检察员涂标出庭支持公诉，被告人谢某到庭参加诉讼。现已审理终结。
茂名市茂南区人民检察院指控：
一、2015年12月31日13时许，犯罪嫌疑人谢某持“阿龙”（另案）给其的一张卡号为62×××72（开户名：李同庆）银行卡，在明知该卡里的58000元是“阿龙”诈骗事主崔某得来的情况下，其窜至广西北流市东华镇农村信用社将上述58000元取走。
二、2016年3月8日前后，“阿龙”交给谢某5张（银行卡号分别为：62×××75、62×××83、62×××71、62×××40、62×××57）他人银行卡，叫谢某等指示再持卡去取钱。谢某拿到卡之后就将上述5张卡放在其驾驶的车牌号码为粤K×××××的北京现代伊兰特牌小汽车的驾驶座右边的车兜里。2016年3月11日15时许，广州市公安局从化分局的民警在化州市文楼镇的一间麻将档内将谢某抓获，并在其驾驶的上述小汽车中搜查出上述5张银行卡。
公诉机关认为，被告人谢某无视国法，伙同他人以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，且谢某非法持有他人信用卡五张，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条第二项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提请本院依法判处。
被告人谢某对公诉机关之指控无异议。
经审理查明，2015年12月31日13时许，被告人谢某明知“阿龙”（另案处理）给其的一张卡号为62×××72（开户名：李同庆）的银行卡里的58000元是“阿龙”诈骗被害人崔某所得的赃款的情况下，仍按“阿龙”的指使持该卡窜至广西北流市东华镇农村信用社将该卡里的58000元取走。
上述事实有公诉机关提供的受案登记表、立案决定书、发案立案破案经过、拘留证、逮捕证、移送案件通知书、调取证据通知书、调取证据清单、交易清单、开户资料、中国移动通信客户详单、中国农业银行银行卡交易明细清单，视频指认照片、户籍资料、嫌疑人违法犯罪记录查询登记表，证人李某的证言，被害人崔某的陈述，被告人谢某的供述和辩解，现场勘验笔录、现场图、现场照片、现场勘验情况分析报告，被告人谢某讯问同步录音录像光盘等证据在案证实，上述证据均经庭审质证、认证，为有效证据，本院予以确认。
2016年3月8日前后，“阿龙”（另案处理）交给被告人谢某5张他人的银行卡（银行卡号分别为：62×××75、62×××83、62×××71、62×××40、62×××57），叫谢某等其指示再持卡去取钱。被告人谢某拿到上述5张卡之后将其放在其驾驶的车牌号码为粤K×××××的北京现代伊兰特牌小汽车的驾驶座右边的车兜里。2016年3月11日16时许，广州市公安局从化分局的民警在化州市文楼镇的一间麻将档内将被告人谢某抓获，并在其身上及其驾驶的上述小汽车中搜查出8张银行卡（其中包含上述5张银行卡及3张其名下的银行卡）、白色苹果6手机一台、纸条一张、手机卡新卡板两个（上述查获物品由广州市公安局从化区分局新城派出所保管，未随案移送）。
上述事实有公诉机关提供的受案登记表、立案决定书、抓获经过，扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、指认照片、调取证据通知书、银行流水、开户资料、茂南分局刑侦大队站前中队出具的证明、被告人谢某的供述和辩解，被告人谢某讯问同步录音录像光盘等证据在案证实，上述证据均经庭审质证、认证，为有效证据，本院予以确认。
本院认为，被告人谢某无视国法，以非法占有为目的，结伙骗取他人财物人民币58000元，数额较大,其行为已构成诈骗罪。依法应当在三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金的量刑幅度内处罚。被告人谢某还非法持有他人信用卡5张，数量较大，其行为又构成妨害信用卡管理罪，依法应当在三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金的量刑幅度内处罚。公诉机关指控被告人谢某犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人谢某一人犯数罪，应当予以数罪并罚。在本案诈骗共同犯罪中，根据公诉机关的指控及在案证据，只能认定被告人谢某是受同案犯“阿龙”的指使参与作案，提供帮助，起辅助、次要作用，是从犯，依法应当对其诈骗犯罪行为从轻处罚。被告人谢某在归案后能坦白供述自己的罪行，当庭自愿认罪，依法可以对其从轻处罚。扣缴的赃物和作案工具应当予以没收，上缴国库。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十九条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下：
一、被告人谢某犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。总和刑期有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月11日起至2017年3月10日止。罚金限于判决生效之日起十日内向本院交纳，上缴国库）。
二、扣缴的8张银行卡、白色苹果6手机一台、纸条一张、手机卡新卡板两个，予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审判员 谭 卫
二〇一六年八月十五日
书记员 陈冬倩
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑最高不能超过二十年。
如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。