内蒙古自治区赤峰市红山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）内0402刑初332号
公诉机关赤峰市红山区人民检察院。
被告人孙国辉，男，1972年9月11日出生于内蒙古自治区喀喇沁旗，汉族，大专文化，案发前系内蒙古自治区喀喇沁旗国税局职工，捕前住内蒙古自治区赤峰市松山区。无前科。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年3月6日被赤峰市公安局红山区分局刑事拘留，同年4月12日经赤峰市红山区人民检察院批准，次日被赤峰市公安局红山区分局执行逮捕。现羁押于赤峰市红山区看守所。
辩护人陈俊，内蒙古义德律师事务所律师。
赤峰市红山区人民检察院以红检公诉刑诉（2016）309号起诉书指控被告人孙国辉犯信用卡诈骗罪，于2016年10月18日向本院提起公诉。经征得被告人孙国辉同意，本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。赤峰市红山区人民检察院指派检察员何海涛出庭支持公诉，被告人孙国辉及其辩护人陈俊到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，1、2010年11月4日，被告人孙国辉向中国邮政储蓄银行赤峰市分行申领卡号尾号0532信用卡一张，后来孙国辉使用该信用卡恶意透支。截至2016年3月5日，该信用卡未归还的本金为人民币5，541.15元。
2、2013年12月26日，被告人孙国辉向中国邮政储蓄银行赤峰市分行申领卡号尾号2971信用卡一张，后来孙国辉使用该信用卡恶意透支。截至2016年3月5日，该信用卡未归还的本金为人民币46，666.86元。
3、2010年3月15日，被告人孙国辉向中国建设银行赤峰分行申领卡号尾号9575信用卡一张，后来孙国辉使用该信用卡恶意透支。截至2016年3月5日，该信用卡未归还的本金为人民币7，986.00元。
4、2012年2月2日，被告人孙国辉在其妻子曹某某不知情的情况下，利用曹某某的身份证明向中国邮政储蓄银行赤峰市分行骗取卡号尾号1167信用卡一张，后来孙国辉使用该信用卡透支。截至2016年3月5日，该信用卡未归还的本金为人民币4，589.51元。
5、2013年12月26日，被告人孙国辉在其妻子曹某某不知情的情况下，利用曹某某的身份证明向中国邮政储蓄银行赤峰市分行骗领卡号尾号2955信用卡一张，后来孙国辉使用该信用卡透支。截至2016年3月5日，该信用卡未归还的本金为人民币43，460.47元。
6、2012年8月15日，被告人孙国辉在徐某某不知情的情况下，利用徐某某的身份证明向中国邮政储蓄银行赤峰市分行骗领卡号尾号6993信用卡一张，后来孙国辉使用该信用卡透支。截至2016年3月5日，该信用卡未归还的本金为人民币11，566.84元。
7、2012年9月1日，被告人孙国辉在李某某不知情的情况下，利用李某某的身份证明向中国邮政储蓄银行赤峰市分行骗领卡号尾号5616信用卡一张，后来孙国辉使用该信用卡透支，截至2016年3月5日，该信用卡未归还的本金为人民币39，837.36元。
8、2012年12月7日，被告人孙国辉在徐某不知情的情况下，利用徐某的身份证明向中国邮政储蓄银行赤峰市分行骗领卡号尾号1945信用卡一张，后来孙国辉使用该信用卡透支。截至2016年3月5日，该信用卡未归还的本金为人民币28，187.93元。
9、2013年2月1日，被告人孙国辉在胥某不知情的情况下，利用胥某的身份证明向中国邮政储蓄银行赤峰市分行骗取卡号尾号8483信用卡一张，后来孙国辉使用该信用卡透支。截至2016年3月5日，该信用卡未归还的本金为人民币38，387.74元。
10、2013年1月18日，被告人孙国辉在高某某不知情的情况下，利用高某某的身份证明向中国邮政储蓄银行赤峰市分行骗领卡号尾号1673信用卡一张，后来孙国辉使用该信用卡透支。截止2016年3月5日，该信用卡未归还的本金为人民币78，755.05元。
11、2013年2月1日，被告人孙国辉在丁某某不知情的情况下，利用丁某某的身份证明向中国邮政储蓄银行赤峰市分行骗领卡号尾号1665信用卡一张，后来孙国辉使用该信用卡透支。截至2016年3月5日，该信用卡未归还的本金为人民币49，720.36元。
12、2013年8月6日，被告人孙国辉在冯某某不知情的情况下，利用冯某某的身份证明向中国邮政储蓄银行赤峰市分行骗领卡号尾号9037信用卡一张，后来孙国辉使用该信用卡透支。截至2016年3月5日，该信用卡未归还的本金为人民币97，028.72元。
13、2013年8月20日，被告人孙国辉在娄某某不知情的情况下，利用娄某某的身份证明向中国邮政储蓄银行赤峰市分行骗领卡号尾号1553信用卡一张，后来孙国辉使用该信用卡透支。截至2016年3月5日，该信用卡未归还的本金为人民币87，476.99元。
14、2013年5月21日，被告人孙国辉在冯某甲不知情的情况下，利用冯某甲的身份证明向中国邮政储蓄银行赤峰市分行骗领卡号尾号0753信用卡一张，后来孙国辉使用该信用卡透支。截至2016年3月5日，该信用卡未归还的本金为人民币6，438.56元。
被告人孙国辉于2016年3月6日被抓获归案，到案后如实供述了上述事实。
公诉机关认为，被告人孙国辉使用本人的信用卡恶意透支人民币60，194.01元，数额较大，使用以虚假的身份证明骗领的信用卡透支人民币485，449.53元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第（四）项、第二款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人孙国辉如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院惩处。
庭审中查明，案发后，被告人孙国辉未偿还透支款。
孙国辉的辨护人陈俊提出，孙国辉当庭认罪态度好，如实供述自己的罪行，透支款全部用于经营养殖厂，没有进行违法犯罪消费，主观恶意不深，没有前科、劣迹，已认罪、悔罪，请求本院对孙国辉从轻处罚。
上述事实，被告人孙国辉及其辩护人陈俊在开庭审理过程中无异议。并有公诉机关提交，经当庭举证、质证并经本院确认的公安机关受案登记表、立案决定书，案件来源、归案情况说明，中国邮政储蓄银行赤峰市分行控告书及证人门小菊、李磊的证言，中国建设银行赤峰分行报案材料及证人曹立勇的证言，证人曹某某、徐某某、李某某、徐某、胥某、高某某、丁某某、冯某某、娄某某、冯某甲的证言及上述证人信用卡申领资料，信用卡交易明细，中国邮政储蓄银行赤峰市分行信用卡客户声明、信用卡还款通知书及回执、电话催收录音，中国建设银行赤峰分行信用卡业务部出具的信用卡催收记录，产权产籍档案材料，搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、扣押信用卡照片，办案说明，户籍信息，被告人孙国辉的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人孙国辉以非法占有为目的，利用本人信用卡恶意透支人民币60，194.01元，数额较大，使用以虚假的身份证明骗领的信用卡透支人民币485，449.53元，数额巨大，其行为侵犯了信用卡的管理制度，已构成信用卡诈骗罪。被告人孙国辉如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。公诉机关指控被告人孙国辉犯信用卡诈骗罪犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以采纳。对辩护人陈俊的辩护意见，酌情采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零八条、第二百一十条，《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（一）、（四）项、第二款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人孙国辉犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月6日起至2026年3月5日止。罚金于本判决生效后立即缴纳。）
二、对被告人孙国辉违法所得人民币545,643.54元，继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 丽
人民陪审员 陈国安
人民陪审员 冯恩珍
二〇一六年十一月十四日
书 记 员 张艳杰