山东省定陶县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）定刑初字第55号
公诉机关定陶县人民检察院。
被告人马国颂（绰号马三），男，1986年6月24日出生于山东省定陶县，汉族，高中文化，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2013年6月6日被定陶县公安局刑事拘留，同年7月12日经定陶县人民检察院批准逮捕，同日由定陶县公安局执行逮捕，现羁押于定陶县看守所。
辩护人郭爱国，山东曹州律师事务所律师。
定陶县人民检察院以定检刑诉公诉（2014）32号起诉书指控被告人马国颂犯诈骗罪于2014年2月25日向本院提起公诉。本院同日立案。
本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。定陶县人民检察院指派检察员朱旭东、李娟出庭支持公诉，受害人闫某、被告人马国颂及辩护人郭爱国到庭参加诉讼。现已审理终结。
定陶县人民检察院指控，被告人马国颂以非法占有为目的，编造虚假理由，以租借的轿车为抵押，骗取被害人闫某人民币497000元，虚构借款人及借款期限骗取被害人闫某100000元，骗取金额共计597000元。
1、2012年1月15日，被告人马国颂从租车公司租赁车牌号码为鲁H×××××黑色帕萨特轿车一辆，并以该车为抵押，骗取被害人闫某现金人民币130000元。
2、2012年2月4日，在定陶县邓集信用社，被告人马国颂虚构其朋友周某急需还贷款的理由，以周某为借款人、马国颂为担保人，骗取被害人闫某现金100000元。
3、2012年2月5日至6日，被告人马国颂从租车公司租赁车牌号为豫A×××××的黑色奥迪Q7轿车一辆，并以该车为抵押，骗取被害人闫某现金267000元。
4、2012年1月至2月底，被告人马国颂伙同朱月帅（另案处理）从租车公司租赁车牌号为豫A×××××的银色本田锋范轿车一辆，并以该车为抵押，骗取被害人闫某现金100000元。
公诉机关指控被告人以上犯罪，提供了相关证据证明，公诉机关认为，被告人马国颂以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物597000元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人马国颂辩解，我没有用租赁的轿车作抵押，是借闫某的钱。关于指控诈骗闫某13万元的事，我几次归还闫某有6-7万元，但没有抽条。我没有诈骗。
辩护人的辩护意见是：1、被告人马国颂没有非法占有的主观故意，借闫某的钱是民间借贷，不构成诈骗罪。2、指控的第二项诈骗犯罪，没有证据证明闫某将100000元交给了马国颂，指控不能成立。
经审理查明：2012年1月15日，被告人马国颂从菏泽神州租车公司租赁车牌号码为鲁H×××××黑色帕萨特轿车一辆，编造车主王根法干房地产急需用钱为由，并以该车为抵押，骗取被害人闫某现金人民币130000元。
上述事实，有公诉机关提供并经当庭举证、质证、本院予以采信的下列证据证明，
（一）、本案综合证据，
1、受案登记表、立案决定书证明，2013年6月6日，定陶县定陶镇居民闫某到定陶县公安局刑事警察大队报案，2012年1、2月份期间，定陶县仿山镇马王庄村村民马国颂以租赁的汽车做抵押向其借款的方式共诈骗其60余万元。定陶县公安局以马国颂诈骗案立案侦查。
2、定陶县公安局刑事侦查大队发破案经过证明，2013年6月初，该局对在调查一起寻衅滋事案件时发现马国颂有作案嫌疑，经布控将马国颂抓获，次日，受害人闫某到该大队报案，称2012年初，马国颂以其朋友做生意、搞开发急需用钱的名义，诈骗其现金。该局当日立案，马国颂对诈骗的部分事实予以供认。
3、马国颂身份证复印件证明被告人马国颂犯罪时系成年人。
4、定陶县公安局关于马国颂寻衅滋事案的情况说明证实，经审查对马国颂寻衅滋事案做行政处理。
5、定陶县公安局收集马国颂材料的说明、定陶县人民医院检验报告单、定陶县派出所在押人员健康检查表证明被告人马国颂被送押时身体健康，身体表面无明伤记录。证明公安局工作人员没有对马国颂刑讯逼供情况。
6、马国颂牡丹灵通卡账号历史明细清单在卷。证明了2012年初马国颂该卡得交易情况。
（二）、该指控事实的证据
1、借条证明，（借条现因借款人王根法因经营建材需向贷款人闫某借款人民币130000元整，借款种类为现金借款日期为2012年1月15日，还款日期为2012年3月15日前，按时一次性偿还请130000元，特立此据为凭。暂用鲁H×××××车辆抵押，借款人王根法，担保人马国颂，苏瑞景，日期2012年1月15日）马国颂以鲁H×××××车辆抵押，借款用于购买建材的名义，以王根法为借款人，马国颂、苏瑞景为担保人在闫某处借款130000元。王根法机动车行驶证复印件证明鲁H×××××号帕萨特轿车登记车主是王根法。
2、汽车租赁合同证明，2012年1月14日19时30分被告人马国颂从菏泽神州汽车租赁公司租赁鲁H×××××号黑色帕萨特轿车一辆。附马国颂驾驶证复印件。菏泽神州汽车租赁有限公司营业执照在卷。
3、菏泽神州汽车租赁有限公司中国银行网上银行王根法中国工商银行622202160801020＊＊＊＊收到车贷款3400元。
4、闫某银行卡历史交易明细证明2012年1月11日、14-15日闫某取款149900元的交易情况。
5、证人王某某，鲁H×××××黑色帕萨特轿车在我的名下。是朋友韩某某用我的名买的。我不认识马国颂，也没将车借给过马国颂。我不认识闫某，没有借过闫某的钱，经辨认借条证，借条上的王根法不是我签的，没见过这两张借条。
6、证人苏某某，我认识马国颂，都喊他马三，我知道他诈骗定陶的闫某的钱了，具体多少不知道。一天闫某找到我问我有没有给马国颂做保人，以一辆奥迪Q7做抵押从闫某那里拿了一部分钱。闫某说借条上的担保人是我，名字是我签的吗，我说我根本不知道这事，名字不是我签的。
7、证人尹某证言证明，马国颂在2012年1月14日在我公司租赁过一辆牌号为鲁H×××××黑色帕萨特轿车，签订有租车合同。车辆属于我们神州租车公司。行驶证上登记车主是我公司股东王根法，我们公司不知道马国颂经该车抵押借款的事。
8、证人韩某某，马国颂到菏泽神州租车公司租车时是和一个小孩一块来的，是马国颂办得租车合同。我公司把鲁H×××××车的行车证交给马国颂了。
9、证人祝某某，马国颂是她三儿，从2011年底、2012年初马国颂开始赌博，马国颂自己不挣钱，他赌博的钱都是他借的或贷的。我们听马国颂的伙计说当时他玩牌的时候开始赢了200多万元，后来他把200多万输完又输了100多万元。
10、证人朱某某，朱永志是他的儿子，2012年年初因涉嫌诈骗被公安机关上网追逃了。朱永志赌博的钱一开始不知道，后来要账的来我家要钱才知道是他借的别人的钱。没有一个叫闫某的找我们要过。
11、受害人闫某陈述，2012年1月份的一天，马国颂开车到我家对我说，“我菏泽的一个朋友是干房地产的，现在缺钱，想借点钱”，我对他说“你伙计借钱要有东西抵押”，他说他伙计有车，可以用车抵押，还说好他什么时候用钱，他走后我从银行取了130000元。1月15日上午，马国颂到我家找我，我把13万元钱借给他，当时他给我打了一个借条就走了，到了当天晚上8点左右马国颂开一辆鲁H×××××的黑色帕萨特轿车到我家，说该车就是干房地产伙计的，马国颂拿了该车的行车证复印件，还拿了一张借条，在借条上的写的借款人是王根法，担保人是马国颂，然后我把原来打的借条给他，把这次车主打的借条和行车证留下来。马国颂没有还给我钱。
12、被告人马国颂对借闫某13万元无异议，称已经多次还闫某6-7万元。是借款，没有用车辆抵押。
事实清楚，证据充分，足以认定。被告人马国颂辩解分几次已经归还了闫某6-7万元，闫某当庭否认，且被告人马国颂没有提交已经归还部分欠款的证据，其辩解、辩护意见本院本院采纳。
经审理查明，2012年2月4日，在定陶县邓集信用社，被告人马国颂虚构其朋友周某急需还贷款的理由，以周某为借款人、马国颂为担保人，骗取被害人闫某现金100000元。
上述事实，有公诉机关提供并经当庭举证、质证，本院予以采信的下列证据证明。
1、借条证明，被告人马国颂为担保人、周某为借款人于2012年2月4日借闫某现金10万元。
2、定陶县农村信用联社邓集分社证明，经查询，2012年2月1日、2月13日，该信用社未有马国颂和户名马国颂的还款记录。
3、被告人马国颂信用社卡6223191740070681号历史交易明细显示2012年2月4日，马国颂的该信用社卡在邓集信用社存入现金88000元。
4、闫某银行卡历史交易明细证明2012年1月30日取款10万元，2月4日取款30万元。
5、证人周某（1979年2月18日出生）证言证明，我是一个农民，住定陶县仿山镇东周楼村，我不认识马国颂，也不会借他的钱。我没有从邓集信用社贷过款。我不认识闫某，经辨认借条证，我没见过，借条上“周某”不是我签的。
6、证人周某（1968年11月17日出生）证，我是仿山镇游集卫生院的医生，我不认识马国颂，我朋友里面没有叫马国颂的，我没有在邓集信用社贷过款，也没还过贷款。经辨认借条证“周某”不是我签的，我写的字也不这样。
7、被害人闫某陈述，2912年2月3日，马国颂找到我说，邓集那面有个伙计急着还贷款，需要10万元钱，他说用3天，我说今天没钱，第二天下午，马国颂给我打电话说他在邓集信用社，用钱的人也在那里，我就带10万元去了，我到信用社门口给他打电话，他和一个20多岁出来了，马国颂“他就是用钱的人，用于还贷款”，马国颂说他是邓集周庄的，叫周某。我说“我不认识你，你得在信用社里面写手续，里面有监控”，那个年轻男子就在银行柜台上给我写了一张借条，“借条、今借到现金壹拾万元整，用期2天，借款人周某，2012年2月4日”，马国颂又在借条上写上担保人马国颂。我就将钱给他们了。隔了3天，我给马国颂打电话要钱，他说信用社管贷款的人没在家，让我再等一星期，后来就出现租车公司来开车的事了，当时我就问马国颂还10万元的事，马国颂说不认识那个人，后来我打听周庄有个叫周某的年轻人吗，人家告诉我，周庄只有一个50多岁的光棍叫周某。
8、被告人马国颂供认借条上的担保人马国颂是他所书写。辩解他不认识周某，是否为周某在邓集信用社还过贷款记不清了。
事实清楚，证据充分，证明了被告人马国颂以周某归还贷款向闫某借款10万元，被被告人马国颂占有的事实，足以认定。被告人马国颂辩解，闫某没有将10万元交给他，他没见过周某，当时是打电话认识的，作为保证人在借条上签字的时候，闫某和周某都在场。本院认为，被告人马国颂作为有完全刑事责任能力的成年人，在事先不认识周某，又没有有效证件证明其身份的情况下，为周某做担保人违背常理，被害人闫某陈述在邓集信用社的柜台前将10万元交给了他们，被告人马国颂在当日在邓集信用社存入现金88000元。书证证明被告人马国颂做担保人在借条上签字，证据能证明被告人马国颂诈骗受害人闫某10万元的事实，其辩解理由及辩护人的辩护意见本院不予采纳。
经审理查明，2012年2月5日至6日，被告人马国颂在通胜汽车租赁有限公司租赁车牌号为豫A×××××的黑色奥迪Q7轿车一辆，编造其朋友王某某搞房地产开发急需用钱为理由，并以该车为抵押，骗取被害人闫某现金267000元。
上述事实，有公诉机关提供并经当庭举证、质证、本院予以采信的下列证据证明。
1、借条，证明2012年2月5日被告人马国颂借闫某现金10万元。2012年2月6日，被告人马国颂借闫某现金167000元。
2、豫A×××××轿车行驶证复印件证明，在该豫A×××××轿车行驶证复印件上书写有“今借到现金五十万元整，暂用Q7抵押，用期30天，借款人王某某、担保人马国颂”。
3、告知书、汽车租赁合同、补充合同、汽车借用合同、机动车行驶证证明被告人马国颂于2012年2月4日在通胜汽车租赁有限公司承租车主名为王某某的豫A×××××轿车，租期一个月。
4、定陶县公安局关于调取王某某有关情况的说明证实，菏泽通胜汽车租赁公司是和河南省豪邦汽车租赁公司的分公司，奥迪豫A×××××Q7轿车2000年初调入菏泽通胜公司的，2012年7月调回豪邦公司，现该车已经转让，登记车主是王某某，该王因业务到新加坡，短期内不能回来，经询问豪邦公司的商志远总经理，商证，王某某没有到过菏泽市，从来没有到山东省定陶县借过钱。
5、被告人马国颂信用社卡6223191740070581历史交易明细证明，2012年2月4日现金存入88000元，2012年2月6日现金存入50000元。
6、受害人闫某银行卡历史交易明细证明，2012年1月30日取款10万元，2月4日取款30万元，同月5日取款10万元，同月9日取款10万元。闫某62231917125＊＊＊＊银行卡历史交易明细证明2011年9月10日闫某转账支取50万元。
7、受害人闫某提供的借条显示“今借到现金30万元整，马国颂2011年12月15日，一个月”。
8、证人苏某某。我认识马国颂，都喊他马三，我知道他诈骗定陶的闫某的钱了，具体多少不知道。一天闫某找到我问我有没有给马国颂做保人，以一辆奥迪Q7做抵押从闫某那里拿了一部分钱。闫某说借条上的担保人是我，名字是我签的吗，我说我根本不知道这事，名字不是我签的。
9、证人刘某证言证明，被告人马国颂2012年2月份的时候在他通胜汽车租赁公司共租赁一辆奥迪Q7，车牌号是豫A×××××，到还车期限后，他没有还车，我公司根据这辆车的定位在定陶一家宾馆的停车场内找到了这辆车，我们公司找到开这辆车的人，这人姓闫，姓闫的说这辆车是马国颂从他那里借钱时抵押给他的，后来经马国颂的父亲出面担保，他们公司才把车辆开回来了。该车行驶证上登记的车主是王某某。
10、证人商某某证言证明，他们通胜公司原来有一辆奥迪Q7轿车，车牌号为豫A×××××，这辆车是我们于2012年1月从王某某手中购买的，当时登记的车主还是王某某，没有过户。王某某是他的好朋友，他没有到定陶去过，也不认识马国颂。
11、被害人闫某陈述，我借给马国颂50万元是分三次给他的，一次10万元，一次16.7万元，还有一次是他用一辆途观轿车抵押给我，我给他30万元，那辆车他后来开车碰了，我们协商着把30万元转到这辆车上，这样共五十六七万元，原来他还借我的钱，我让他抽走六万七的借条。这样剩下50万元。
12、被告人马国颂供述对借闫某26.7万元无异议，辩解他没有用Q7轿车抵押。
本院认为，被告人马国颂用豫A×××××轿做抵押向闫某借款有闫某陈述，被告人马国颂书写在豫A×××××行驶证复印件上的有抵押内容的签字为证，有闫某取款、马国颂存款的交易明细相印证，有租车合同证明抵押车辆是被告人马国颂租赁通胜汽车租赁公司的轿车。王某某与马国颂相互不认识，没有经济上的往来。事实清楚，证据证明了公诉机关的指控。被告人马国颂对该指控的辩解、辩护人的辩护意见，本院不予采纳。
经审理查明，2012年1月至2月底，被告人马国颂伙同朱月帅（另案处理）从菏泽通胜租车公司租赁车牌号为豫A×××××的银色本田锋范轿车一辆，编造其朋友急需用钱，并以该车为抵押，骗取被害人闫某现金100000元。
上述事实，有公诉机关提供并经当庭举证、质证、本院予以采信的下列证据证明。
1、借条（借条，今借到现金八万元整。办理本田加两万共十万元马国颂1月30号4天），证明，被告人马国颂从闫某处以本田车做抵押从闫某处借款8万元、2万元，共计10万元。
2、告知书、汽车租赁合同、补充合同，通胜汽车租赁验车单，朱月帅身份证复印件、驾驶证复印件证明2012年2月21日，朱月帅与菏泽通胜汽车租赁公司签订租赁汽车合同，租赁豫A×××××锋范牌轿车。
3、定陶县公安局指挥中心接处警单记录表证明，2012年3月2日13时47分，手机号138××××6767（闫某持有）拨打110电话报警。
4、闫某银行卡交易明细证明2012年1月30日闫某取款10万元。
5、证人刘某证言证明，他是菏泽通胜汽车租赁公司的法定代表人，定陶的朱月帅在2012年2月份的时候在他公司租赁了车牌号为豫A×××××锋范牌轿车，当时这辆车朱月帅租赁后，到了还车日期，没有归还该车，我们给朱月帅联系不上，我们根据车辆定位系统在定陶县青年路路边找到这辆车。我公司的张律师拨打了110电话，告诉110，我们租赁公司的车，承租人到期没归还，又联系不到承租人，我们把车开走。如果谁打电话报警的话，请与我们公司联系。公司的张律师就把车开回公司了。
6、被害人闫某陈述，马国颂当时是1月30日借了我8万元，我给他要他说用车抵押给我，后来他从租车公司租赁了那辆本田锋范轿车，我又给他2万元，凑了10万元后将车抵押给我了，所以在借条上出现“办理本田加2万元共10万元”。我在银行取款有记录。后来在青年路上该车被汽车出租公司的人把车开走，我才知道是马国颂从租赁公司租的车抵押给我的了。
7、被告人马国颂供认闫某借给他钱了，借条是他写的，后来他把钱还给闫某，没有用车辆抵押。
事实清楚，证据充分，足以认定。被告人马国颂辩解没有用车辆抵押，但在其向闫某出具的借条上写有“办理本田加2万元共10万元”，与被害人陈述，汽车出租公司负责人刘某证言及闫某银行卡历史明细向印证。马国颂没有提出归还闫某借款的证据。其辩解意见本院不予采纳。
本院认为：被告人马国颂以非法占有他人财物为目的，编造虚假理由，以其朋友急需用钱，用租赁的汽车做抵押，或者编造他人急需归还贷款其做保证人方式骗取被害人闫某现金697000元。数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。依法应处10年以上15年以下有期徒刑。公诉机关指控事实清楚，指控罪名成立，本院予以确认。被告人马国颂辩解、辩护人辩护意见，在查明事实部分已经阐明，不再赘述。为严肃国法，惩罚犯罪，保护公民财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人马国颂犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年6月6日起至2025年6月5日止；罚金限判决生效后十日内缴清）
二、对被告人马国颂诈骗被害人闫某五十九万七千元，依法予以追缴，退被害人闫某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李兴亮
审 判 员 李振桥
人民陪审员 李 勇
二〇一四年四月二十四日
书 记 员 李传玉