安徽省固镇县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）固刑初字第00290号
公诉机关安徽省固镇县人民检察院。
被告人丁务翔，男，1987年6月15日出生于湖北省孝昌县，汉族，农民，住湖北省孝昌县。2015年6月25日，广西壮族自治区梧州市公安局万秀分局刑事侦查大队民警在广西梧州市龙圩区政贤路国土资源局门前将被告人丁务翔抓获，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2015年6月26日被广西壮族自治区梧州市公安局万秀区分局刑事拘留。因案件移送，因涉嫌犯诈骗罪于2015年7月2日被固镇县公安局刑事拘留，同年8月7日经固镇县人民检察院批准逮捕，次日由固镇县公安局执行逮捕。现羁押于固镇县看守所。
辩护人万景峰，湖北高照律师事务所律师。
辩护人尹文刚，安徽冠亚律师事务所律师。
被告人黄某，男，1992年11月7日出生于湖北省孝昌县，汉族，农民，住湖北省孝昌县。2015年7月13日，深圳市公安局上塘派出所民警在深圳市龙华新区民治街道西头新村2区10栋网吧将被告人黄某抓获，因涉嫌犯诈骗罪于2015年7月18日被固镇县公安局刑事拘留，同年8月7日经固镇县人民检察院批准逮捕，次日由固镇县公安局执行逮捕。现羁押于固镇县看守所。
被告人张某，男，1993年12月23日出生于湖北省孝昌县，汉族，农民，住湖北省孝昌县。2015年7月31日，湖北省孝昌县公安局兴城派出所民警在孝昌县花园镇罗马街大风车网吧将被告人张某抓获，因涉嫌犯诈骗罪于2015年8月4日被固镇县公安局刑事拘留，同年9月7日经固镇县人民检察院批准逮捕，当日由固镇县公安局执行逮捕。现羁押于固镇县看守所。
被告人郑某，女，1995年2月1日出生于湖北省孝感市，汉族，农民，住湖北省孝感市孝南区。2015年6月25日，广西壮族自治区梧州市公安局万秀分局刑事侦查大队民警在广西梧州市龙圩区政贤路国土资源局门前将被告人郑某抓获，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2015年6月26日被广西壮族自治区梧州市公安局万秀区分局刑事拘留。因案件移送，因涉嫌犯诈骗罪于2015年7月2日被固镇县公安局刑事拘留。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2015年8月7日经固镇县人民检察院批准逮捕，次日由固镇县公安局执行逮捕。现羁押于蚌埠市第二看守所。
辩护人张丛鹰，湖北峰鼎律师事务所律师。
被告人曾某，男，1992年8月16日出生于湖北省孝昌县，汉族，农民，住湖北省孝昌县。2015年6月25日，广西壮族自治区梧州市公安局万秀分局刑事侦查大队民警在广西梧州市龙圩区政贤路国土资源局门前将被告人曾某抓获，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2015年6月26日被广西壮族自治区梧州市公安局万秀区分局刑事拘留。因案件移送，因涉嫌犯诈骗罪于2015年7月2日被固镇县公安局刑事拘留。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪2015年8月7日经固镇县人民检察院批准逮捕，次日由固镇县公安局执行逮捕。现羁押于固镇县看守所。
固镇县人民检察院以固检刑诉〔2015〕243号起诉书指控被告人丁务翔、黄某、张某、郑某、曾某犯妨害信用卡管理罪，于2015年11月6日向本院提起公诉。本院适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。固镇县人民检察院指派代理检察员吴小玲、徐淑萍出庭支持公诉，被告人丁务翔及其辩护人万景峰、尹文刚，被告人黄某、张某，被告人郑某及其辩护人张丛鹰，被告人曾某等到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
固镇县人民检察院指控：
自2015年4月开始，被告人丁务翔为非法牟利，通过网购等方式购买他人身份证件，并伙同被告人黄某、曾某、张某、郑某等人利用这些身份证件在各银行网点申请办理银行卡。
具体犯罪事实如下：
1、2015年5月14日至15日期间，被告人丁务翔驾驶津A×××××白色雪铁龙轿车与被告人黄某、张某一起至安徽省蚌埠市，冒用黄子濠、邵柱等人身份，分别到工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行申请办理银行卡共计34张，其中黄某申办26张，张某申办8张。
2、2015年6月24日，被告人丁务翔驾驶津A×××××白色雪铁龙轿车与被告人黄某、曾某、郑某等人一起至广东省云浮市，冒用胡青青、张楷等人身份，分别到工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行申请办理银行卡共计8张，其中黄某申办2张，郑某申办5张，曾某申办1张。
3、2015年6月25日，被告人丁务翔驾驶津A×××××白色雪铁龙轿车与被告人曾某、郑某等人一起至广西壮族自治区梧州市，冒用胡青青、张楷等人身份，分别到农业银行、建设银行、邮政储蓄银行申请办理银行卡共计3张，其中郑某申办2张，曾某申办1张。
公诉机关认为，被告人丁务翔、黄某、张某、郑某、曾某使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。故提请本院依法判处。
被告人丁务翔、黄某、张某、郑某、曾某当庭对起诉书指控的事实和罪名均不持异议，并自愿认罪，且同意适用简易程序审理。
被告人丁务翔的辩护人万景峰、尹文刚对公诉机关的指控提出以下辩护意见：1、被告人丁务翔如实供述自己的罪行，认罪态度较好，系坦白，且认罪悔罪；2、归案后积极交待本案的同案被告人，且供述了其出售银行卡的买家刘小艳、何老二，并提供了他们的联系方式，构成立功；3、系初犯、偶犯，主观恶性和社会危害性小；4、被告人不是伪造信用卡，仅是非法持有他人信用卡，其数量巨大的标准应为50张以上，故被告人丁务翔的犯罪数量应为数量较大。综上，请求法庭对被告人丁务翔从轻或减轻处罚并适用缓刑。
被告人郑某的辩护人张丛鹰对公诉机关的指控提出以下辩护意见：1、被告人郑某在犯罪过程中起次要或辅助作用，系从犯；2、其办理的银行卡为7张，仅应对自己办理的这7张银行卡承担刑责；3、其如实供述自己及同案犯的罪行，且当庭自愿认罪；4、系初犯、偶犯，无犯罪前科。综上，请求法庭对被告人郑某从轻或减轻处罚。
经审理查明：
自2015年4月开始，被告人丁务翔为非法牟利，通过网购等方式购买他人身份证件，并伙同被告人黄某、曾某、张某、郑某等人利用这些身份证件在各银行网点申请办理银行卡。
具体犯罪事实如下：
1、2015年5月14日至15日期间，被告人丁务翔驾驶津A×××××白色雪铁龙轿车与被告人黄某、张某一起至安徽省蚌埠市，冒用黄子濠、邵柱等人身份，分别到工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行申请办理银行卡共计34张，其中黄某申办26张，张某申办8张。
2、2015年6月24日，被告人丁务翔驾驶津A×××××白色雪铁龙轿车与被告人黄某、曾某、郑某等人一起至广东省云浮市，冒用胡青青、张楷等人身份，分别到工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行申请办理银行卡共计8张，其中黄某申办2张，郑某申办5张，曾某申办1张。
3、2015年6月25日，被告人丁务翔驾驶津A×××××白色雪铁龙轿车与被告人曾某、郑某等人一起至广西壮族自治区梧州市，冒用胡青青、张楷等人身份，分别到农业银行、建设银行、邮政储蓄银行申请办理银行卡共计3张，其中郑某申办2张，曾某申办1张。
被告人丁务翔共组织、指挥被告人黄某、张某、郑某、曾某办理银行卡合计45张，其中被告人黄某办理银行卡28张，被告人张某办理银行卡8张，被告人郑某办理银行卡7张，被告人曾某办理银行卡2张。
另查明，公安机关扣押了各被告人涉案的银行卡11张，卡号分别为62×××79、62×××44、62×××42、62×××07、62×××12、62×××48、62×××77、62×××01、62×××77、62×××74、62×××03。
上述事实，被告人丁务翔、黄某、张某、郑某、曾某在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证属实的各被告人的户籍证明及案发、抓获经过，固镇县公安局城关责任区刑警队从移动公司调取的通话记录、从治安管理信息平台及公安网调取的住宿记录、从公安网及赢时通汽车服务有限公司调取的数据，广西梧州市公安局万秀区分局出具的拘留证、延长拘留期限通知书、移送案件告知书、移送案件通知书及固镇县公安局城关责任区刑警队出具的说明等，广西梧州市公安局万秀区分局出具的搜查证、搜查笔录及扣押清单等，中国农业银行汇款凭证，银行卡开户记录及相关信息等，辨认笔录，证人方某甲、杨某、方某乙、邱某的证言，被害人王某的陈述，被告人丁务翔、黄某、张某、郑某、曾某的供述和辩解等证据证实，足以认定。
针对被告人丁务翔的辩护人提出的辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：
一、被告人丁务翔是否构成坦白、立功。
经查，被告人丁务翔于2015年6月25日被广西梧州市公安局万秀分局抓获归案后，梧州市公安局万秀分局对其共作了三次讯问笔录，丁务翔只交代了与被抓获时所查获的银行卡有关的犯罪事实，对其所骗领的大部分未查获的银行卡均未能如实供述，同时也未能交代其将骗领的银行卡对外出售进行牟利的事实。后梧州市公安局万秀分局将该案移交给固镇县公安局侦办，在固镇县公安局掌握其主要犯罪证据的情况下，被告人丁务翔才陆续交代其使用虚假的身份证明骗领信用卡的主要犯罪事实及其将骗领的信用卡出售给刘小艳、何老二进行牟利的事实。被告人丁务翔使用虚假的身份证明骗领信用卡的犯罪目的和动机是将骗领的信用卡对外出售进行牟利，交代出售信用卡的购买方是其如实供述的义务范畴，且信用卡的购买方与被告人丁务翔的犯罪行为之间存在法律和事实上的密切关联。故被告人丁务翔的辩护人提出丁务翔构成坦白、立功的辩护意见不能成立，本院不予采信。
二、被告人丁务翔的犯罪数量是否属于数量巨大。
经查，被告人丁务翔、黄某、张某、郑某、曾某系共同犯罪，丁务翔是本案的组织、指挥者，应对其组织、指挥的全部犯罪行为承担刑责，故被告人丁务翔使用虚假的身份证明骗领银行卡的数量为45张。根据〈全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释〉，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡，因此本案所涉及的银行卡均是刑法规定的“信用卡”，也即妨害信用卡管理罪中的“信用卡”，另根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第四项的规定，使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的属于数量巨大，而被告人丁务翔使用虚假的身份证明骗领信用卡的数量为45张，应属于数量巨大。故辩护人提出的被告人丁务翔的犯罪数量应为数量较大的辩护意见不能成立，本院不予采信。
本院认为：被告人丁务翔、黄某、张某、郑某、曾某使用虚假的身份证明骗领信用卡，其中丁务翔、黄某骗领信用卡数量巨大，张某、郑某、曾某骗领信用卡数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，适用法律正确，本院予以采纳。被告人丁务翔在共同犯罪中系组织、指挥者，是主犯，应按其组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人黄某、张某、郑某、曾某在被告人丁务翔的组织、指挥下使用虚假的身份证明骗领信用卡，并根据各自办卡的数量分别从丁务翔处获得报酬，应分别对各自骗领的信用卡承担刑责，且在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚；被告人丁务翔当庭自愿认罪，且积极预缴罚金，可酌情从轻处罚；被告人黄某、张某、郑某、曾某归案后能如实供述自己的罪行，系坦白，可从轻处罚；被告人张某积极预缴罚金，可酌情从轻处罚。被告人丁务翔的辩护人所提丁务翔系初犯、偶犯，且认罪态度较好的辩护意见；被告人郑某的辩护人所提郑某系从犯、坦白、初犯、偶犯，仅应对自己办理的7张银行卡承担刑责的辩护意见，与查明事实相符，本院在量刑时综合予以评定。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人丁务翔犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币五万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月25日起至2019年2月24日止。罚金已缴纳。）
二、被告人黄某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币四万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月13日起至2018年5月12日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人张某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万五千元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月31日起至2016年7月30日止。罚金已缴纳一万元，余款于判决生效后十日内缴纳。）
四、被告人郑某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币二万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月25日起至2016年7月24日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
五、被告人曾某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月25日起至2015年12月24日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
六、对扣押在案的涉案银行卡11张（卡号分别为62×××79、62×××44、62×××42、62×××07、62×××12、62×××48、62×××77、62×××01、62×××77、62×××74、62×××03）予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 谢继文
代理审判员 桑 志
人民陪审员 王贤章
二〇一五年十二月八日
书 记 员 唐永丞
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。