黑龙江省北安农垦法院
刑 事 判 决 书
（2018）黑8106刑初30号
公诉机关黑龙江省北安农垦区人民检察院。
被告人李志强，男，1972年8月12日出生,住黑龙江省北安市。2017年9月11日因涉嫌骗取贷款被黑龙江省北安农垦公安局刑事拘留，同年9月18日变更为取保候审。2018年2月8日被黑龙江省北安农垦区人民检察院取保候审。2018年4月13日由本院决定逮捕，2018年5月17日变更为取保候审。
黑龙江省北安农垦区人民检察院以黑北农检诉刑诉（2018）33号起诉书指控被告人李志强犯骗取贷款罪于2018年4月13日向本院提起公诉。本院决定当日受理此案并适用简易程序，并于2018年5月16日转为普通程序审理，依法组成合议庭。于2018年4月24日、7月12日公开开庭审理了本案。黑龙江省北安农垦区人民检察院指派检察员刘学森出庭支持公诉，被告人李志强庭参加了诉讼。现已审理终结。
黑龙江省北安农垦区人民检察院指控，一、2013年12月14日，被告人李志强为偿还债务，以胡某某名义，利用虚假土地证明，采用农户联保形式，虚构贷款用途，骗取五大连池农村信用联社股份有限公司龙门农场分社贷款人民币20万元。
二、2014年4月10日，被告人李志强利用虚假土地证明，再次以同样手段，骗取五大连池市农村信用联社股份有限公司龙门农场贷款人民币18万元。
综上，被告人李志强实施骗取贷款犯罪2起，犯罪数额人民币38万元。后李志强办理重组贷款偿还当年贷款。现所骗取贷款人民币37.99万元未偿还。
经侦查，被告人李志强于2017年9月11日被公安机关在北安市抓获。
针对上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了书证、证人证言、被告人的供述、案件侦查终结报告等证据。
公诉机关认为，被告人李志强以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任；
被告人李志强对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，亦无辩解意见。
经审理查明，一、2013年12月14日，黑龙江省北安市居民被告人李志强为偿还债务，以胡某某名义与五大连池市农村信用联社股份有限公司龙门农场信用社（以下简称：龙门农场信用社）签订合同编号为690302013040452农户贷款借款合同，并向龙门农场信用社提供虚假的“土地证明”并改变贷款用途，骗取龙门农场信用社农户贷款人民币20万元，并将此款偿还个人欠款；
二、2014年4月10日，被告人李志强再次以同样手段，以自己名义与龙门农场信用社签订合同编号为690302014050198农户贷款借款合同，并向龙门农场信用社提供虚假的“土地证明”并改变贷款用途，骗取龙门农场信用社农户贷款人民币18万元；
综上，被告人李志强实施骗取贷款犯罪2起，犯罪数额本金人民币38万元。后李志强办理重组贷款偿还当年贷款。现所骗取贷款本金人民币37.99万元未偿还。
经侦查，被告人李志强于2017年9月11日被公安机关在黑龙江省北安市抓获。
上述事实，有下列经庭审质证的证据予以证实：
1.营业执照、金融许可证各2份证实，组织机构名称为五大连池市农村信用联社股份有限公司龙门农场信用社、黑龙江五大连池农村商业银行股份有限公司龙门农场支行，经营范围包括办理短期、中期、长期贷款业务，许可该机构经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他批准业务；
2.龙门农场信用社合同尾号分别为40452、50198农户联保借款合同、农户借款申请申批表、小组成员身份证明复印件、农户贷款贷前调查报告、担保协议书、农户提款申请书、放款通知书各2份证实，2013年12月14日、2014年4月10日，李志强以贷款种地为由，分别以利用胡某某和自己的身份，以联保方式骗取五大连池市农村信用联社股份有限公司龙门农场分社小额贷款共计人民币38万元，还贷截止日期分别为2014年12月14日、2015年4月10日。另外，贷款户应在自愿的基础上结成联保组的事实；
3.种植土地证明复印件2份证实，李志强为骗取龙门农场信用社小额贷款提供的2份虚假的“种植土地证明”骗取贷款的事实；
4.重组贷款申请表、身份证明复印件、保证承诺书、个人借款申请审批表、个人贷款面谈记录、个人担保借款合同、担保人面谈记录、重组贷款对照表、台帐、贷款借款凭证、还款凭证、放款通知书证实，李志强骗取的贷款未按期还款，被重组贷款人民币37.99万元的事实；
5.李志强的贷款逾期催收通知书6份证实，重组贷款后，贷款人为李志强、担保人为胡某某贷款逾期后催收贷款的情况；
6.损失报告3份及信用社台账管理截图1份证实，截止2018年1月25日，龙门农场信用社因李志强骗取贷款一案损失人民币37.99万元；
7.五大连池市农村信用联社股份有限公司会议纪要2份证实，五大连池农村信用联社不良贷款、问题贷款压降重组政策；
8.黑龙江省农村信用社借款、还款凭证证实，2013年12月14日以胡某某的贷款还了潘某某的贷款的事实；
9.户籍证明证实，李志强于1972年08月12日出生，犯罪时已达应负刑事责任年龄；
10.到案经过及案件侦查终结报告证实，此案受、立、破经过。李志强于2017年9月11日被公安机关在北安市抓获到案；
11.证人王某的证言证实，王某在担任龙门农场信用社主任期间，李志强与他人于2014年4月10日以农户联保形式，利用虚假的“种植土地证明”，在本行骗取贷款合计18万元，到期后，经多次对李志强催要拒不偿还贷款，本行在贷后检查还发现胡某某名下的20万元贷款也是李志强用的，也没有偿还的事实；
12.证人刘某某的证言证实，2014年4月份，刘某某和李志强、王某1、周某某组成联保小组在龙门农场信用社每人贷款20万元，刘某某去信用社办理贷款时就有一份管理区主任朱某某签字的种地证明，其在信用社签完字后，贷款就放下来了的事实；
13.证人王某1的证言证实，2014年4月份，王某1和李志强、刘某某、周某某组成联保小组在龙门农场信用社每人贷款20万元，提供给信用社的有管理区主任朱某某签字的种地证明，是他自己联系的事实；
14.证人胡某某的证言证实，2013年12月份，李志强找胡某某让其在龙门农场信用社办理贷款，偿还李志强之前的贷款，信用社都安排明白了。之后，李志强领胡某某到龙门农场信用社贷款20万元。贷款发放当天，李志强直接就把胡某某的贷款归还了在龙门农场信用社的一个姓潘的人的贷款。贷款到期之后，李志强没有偿还胡某某名下的贷款，到2016年5月31日，李志强与龙门农场信用社协商办理重组贷款，才把胡某某名下的20万元本金转至李志强名下。另外，在办理贷款用的种植土地合同不是真实的；
15.证人潘某某的证言证实，2012年，李志强在龙门农场信用社有一笔20万元的贷款到期，李志强名下这笔贷款还不上了，李志强就找到潘某某，让其帮李志强贷款20万元，20万元贷款就以现金的形式发放后，用这20万元现金偿还之前李志强以前的贷款。到2013年年底的时候，自己名下的这笔20万元的贷款又要到期的时候，信用社打电话催款，潘某某就找李志强让其还贷款，然后李志强找的胡某某帮他贷款20万元，把潘某某名下的贷款还清了的事实；
16.证人吴某某的证言证实，吴某某在任龙门农场第四管理区副主任期间，于2013年12月14日为胡某某出具的贷款还款承诺书，其内容证实胡某某在龙门农场管理区最低承包600亩是不真实的，胡某某当年没有种地，胡某某也没找过自己的事实；
17.证人朱某某的证言证实，朱某某在任龙门农场第五管理区主任期间，于2014年4月10日为李志强出具的贷款还款承诺书，其内容证实李志强在龙门农场管理区最低承包650亩是不真实的，李志强当年没有种地，这份贷款还款承诺书是否是李志强找自己办的，有点记不清了的事实；
18.证人陈某的证言证实，陈某在担任龙门农场信用社客户经理期间，李志强以贷款种地为由，与王某1、周某某、刘某某三人于2014年4月10日组成农户联保小组，骗取贷款人民币18万元，到期后经多次对李志强催要拒不偿还贷款，并且当年李志强在龙门农场管理区没有种植土地，另外，龙门农场胡某某名下的贷款20万元也是李志强使用的；
19.证人张某某的证言证实，自己在担任龙门农场信用社信贷员期间，其为胡某某、邱某某、赵某某、陶某某四人于2013年12月办理了一组贷款，贷款到期后胡某某名下的20万元贷款未偿还，经贷后检查发现胡某某名下的贷款20万元被李志强使用的事实；
20.被告人李志强的供述证实，2013年12月14日，李志强因为拖欠一个叫潘某某的贷款钱还不上，就跟胡某某商量帮忙给申请点贷款，然后李志强去找管理区主任吴某某办理土地证明。土地证明办理下来以后，胡某某就将贷款办理下来，贷款发放后用胡某某这20万贷款直接用于偿还潘某某贷款；2014年4月10日李志强通过农户联保，以种地为理由在龙门农场信用社申请18万元贷款，自己去找到第五管理区主任办理的土地证明，证明上填写了承包1000亩土地的事实。另外，胡某某当年在管理区没有种植土地。2016年5月份胡某某名下的贷款20万元和自己名下的贷款18万元被信用社重组到自己的名下的事实。
上述证据由公诉人当庭出示、宣读后，经被告人辨认和控辩双方质证等法庭调查、法庭辩论、被告人陈述程序查证属实，证据确实、充分。
本院认为，被告人李志强以欺骗手段取得龙门农场信用社贷款，给银行造成重大损失的行为，已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，予以采纳。李志强有以下量刑情节：自愿认罪，量刑时依法予以从轻处罚；公诉机关提出对李志强的量刑建议合理，予以采纳。根据被告人李志强的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条，第六十七条第三款的规定，判决如下：
一、被告人李志强犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年。并处罚金人民币2万元（缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金限于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳）；
二、被告人李志强骗取的五大连池市农村信用联社股份有限公司龙门农场信用社贷款本金37.99万元，依法予以追缴，返还被骗单位。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向黑龙江省农垦中级法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 孙海峰
审判员 赵 锐
审判员 张丽莉
二〇一八年七月十八日
书记员 胡 萍