甘肃省华亭县人民法院
王佐军诈骗、贷款诈骗案一审刑事判决书
（2014）华刑初字第104号
公诉机关华亭县人民检察院。
被告人王佐军，男，汉族，1952年5月5日出生，住上海市。2003年11月4日因犯挪用公款罪被兰州市中级人民法院判处有期徒刑五年，2005年7月29日被假释。2014年2月21日因涉嫌合同诈骗罪被华亭县公安局刑事拘留，同年3月26日因涉嫌诈骗、贷款诈骗罪被依法逮捕。现羁押于华亭县看守所。
华亭县人民检察院以华检刑诉（2014）116号起诉书指控被告人王佐军犯诈骗罪、贷款诈骗罪，于2014年7月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。华亭县人民检察院指派检察员摆凤琴出庭支持公诉，被告人王佐军到庭参加诉讼。现已审理终结。
华亭县人民检察院指控，2010年3月至2011年6月，被告人王佐军以开公司为幌子，以公司需要资金为借口，先后从苏某、杨某某、孙某某处骗取现金共计54.2万元，赃款被挥霍。
2011年7月，被告人王佐军提供虚假的平凉市金晖福利铝合金制作有限公司与泰安市中盛矿产设备公司签订的投资合作协议及可行性报告，从华亭县金华小额贷款有限责任公司骗取贷款272400元，之后外逃广州，赃款被其挥霍。2014年2月21日，被告人王佐军在广州市花都区新华街田美村中华里三巷26号404房被花都区公安分局新华派出所民警抓获。
公诉机关提交了被害人陈述、证人证言、受案登记表、借条复印件、农村信用社客户交易明细对账单及取款凭证、存款凭条、平凉金晖福利工贸有限公司企业法人营业执照、注册资料及该公司明细账复印件、平凉市工商局行政处罚决定书、金华小额贷款有限责任公司资质材料、山东省泰安市工商行政管理局证明、投资合作协议、可行性报告、借款合同、保证合同、转账支票存根、兰州市中级人民法院刑事判决书及假释证明书、抓捕经过及广州市花都区看守所登记表、行政处罚决定书、户籍证明及被告人供述等证据。
公诉机关认为，被告人王佐军以非法占有为目的，编造引进资金、项目，以此骗取金融机构贷款，数额特别巨大；又虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百六十六条之规定，应当以贷款诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任。
被告人王佐军辩称杨某某的欠款已经还清，开公司的目的不是诈骗，只是公司未运作成功；对指控的其他的犯罪事实及罪名均无异议，当庭自愿认罪。
经审理查明，一、诈骗事实
2010年3月至2011年6月，被告人王佐军虚构事由，先后骗取苏某、杨某某、孙某某现金共计54.2万元，赃款被挥霍。具体事实如下：
1、2010年3月至6月，被告人王佐军先以开发地皮疏通关系为由，又以合伙开办平凉市金晖福利铝合金门窗制作有限公司为借口4次骗取苏某现金30万元。
2、2010年9月至2011年4月，被告人王佐军以到广州采购生产设备、工程招标等为由，先后3次骗取其雇员杨某某现金13.2万元。
3、2011年1月至6月，被告人王佐军以做生意用钱为由先后3次骗取孙某某现金11万元。
上述事实，有经公诉机关提交，并经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实。
1、被害人苏某陈述证实，与王佐军是同学，2010年3月，王佐军以跑项目为由借其8万元；又以合伙做铝合金门窗生意装修为由两次拿去2万元和6万元。2010年6月以采购设备为由拿去14万元。实际上未采购设备，也未开展业务，王佐军一直在外地。后发现王佐军到处骗钱，王佐军搪塞后失去联系。
被害人孙某某陈述证实，2010年遇见王佐军，受其邀请去过其在平凉的公司，后来借给王佐军11万元，第一次8万元有借条，第二次3万没有借条。后来王佐军就失去联系了。
被害人杨某某陈述证实，2010年8月遇见王佐军，承诺连人带车每月给4500元工资，车辆燃油养护由公司负责，要自己去其公司帮忙，便答应了。去公司后王佐军以各种理由向自己借款共14.5万元，其中自己的2万元，邓某的11万元，以自己名义借蒋某某的1.5万元。王佐军归还过0.3万元，自己替王佐军归还蒋某某1.2万元。公司没有设备，也没有开展过业务，后王佐军就失去联系。
2、证人蒋某某证言证实，2011年初，杨某某向自己借款1.5万元，过了一段时间，在杨某某工作的铝合金公司还了0.3万元，后来又陆续还了0.5万元、0.7万元。
证人邓某证言证实，2011年4月，杨某某称其老板要借钱，并愿意支付利息，自己就借给杨某某10万元，杨某某说要算1万元利息，等于借给他们公司11万，未给自己写借条。
3、被告人王佐军供述证实，注册公司的正常运行全部靠借钱维系，既未采购生产设备，亦未开展业务。期间在苏某处共拿了28.5万元；在杨某某处借了2万元，杨某某在蒋某某处借了1.5万元，在邓某处借了11万元；在孙某某处借了11万元。借款部分用在公司筹建上，部分用于去广州、招呼人吃饭消费，全部挥霍。
4、存取款凭条、借条复印件及明细对账单证实，王佐军借孙某某8万元、借杨某某2万元、借邓某11万元，由杨某某借蒋某某1.5万元，及借苏某8万元现金和通过向王某某账户转账收到苏某的14万元。
二、贷款诈骗事实
2011年7月，被告人王佐军以未实际经营的平凉市金晖福利工贸有限责任公司需要启动资金为由，编造投资项目，骗取王某、王某某、房某某的信任为其提供担保，诈骗华亭县金华小额贷款有限公司贷款27.24万元，后注销联系方式外逃广州，贷款被其挥霍。
2014年2月21日，被告人王佐军在广州市花都区新华街田美村中华里三巷26号404房被花都区公安分局新华派出所民警抓获。
上述事实，有经公诉机关提交，并经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实。
1、证人史某证言证实，2010年，马某某邀请其去王佐军公司打工，到该公司后，王佐军称公司需要自己的身份资料办理优惠政策，自己表明只提供资料不承担责任后，将资料交给王佐军。
证人马某某证言证实，2010年，苏某介绍其去王佐军公司帮忙。去后王佐军才着手租办公场所和装修，没有开展任何业务，主要是和平凉及广州的朋友吃饭，资金靠拆东墙补西墙周转，后来因拖欠工资就不干了。
证人白某某证言证实，2010年9月至年底，在王佐军开的公司当会计，公司只有王佐军、马某某和自己，华亭的苏某偶尔来一次，期间公司未开展任何业务，王佐军大量花钱，也没有要求记账，具体出资人也不清楚。
证人王某甲证言证实，胞兄王佐军2010年后半年借了自己50万元现金，随后归还。
证人路某某证言证实，2011年7月，担任金华贷款公司经理时，王佐军以公司需要启动资金为由向公司申请贷款，王佐军提供公司资质复印件及个人身份资料复印件，公司与山东泰安一家公司的合作协议、可行性报告，担保人资料等，后办理了30万元贷款。贷款到期后，担保人王某某归还300元，其余未归还。
证人方某证言证实，2011年7月，王佐军来公司称其在平凉的铝合金门窗厂需要启动资金30万元，并承诺3个月内还款，提供贷款资料，公司审查后扣除三个月利息向王佐军卡上转账27.24万元，至今未归还。
证人王某某证言证实，2011年7月，王佐军让其夫妇担保贷款，2011年7月20日办理了担保手续，贷款到期后王佐军失去联系，贷款从未偿还。2010年6月26日，王佐军因转账需要，借用了自己的信用社卡。
证人房某某证言证实，2011年7月，王佐军称公司需要购进设备急需用钱，自己和丈夫王某某为王佐军在金华小额贷款公司担保贷款30万元，贷款到期后王佐军未偿还，后失去联系。
证人王某证言证实，2011年7月，王佐军称其公司周转，自己和王某某担保给王佐军贷款30万元，后王佐军失踪。
2、被告人王佐军供述与以上证人证言相印证。
3、现金缴费单证实，2010年11月1日，平凉金晖铝合金门窗制作有限责任公司在中国银行的账户内以苏某、杨某某、史某、王佐军名义存入注册资金50万元，11月12日转出。
4、平凉金晖福利工贸有限公司注册资料证实，王佐军2010年注册登记、2011年变更登记提交的基本资料。
5、贷款资料证实，王佐军以平凉金晖福利工贸有限公司名义，由王某某、王某、房某某担保，向金华小额贷款有限责任公司贷款30万元，实际转账272400元。
6、泰安市工商局证明证实，泰安市中盛矿产设备有限责任公司未在工商管理部门注册登记。
7、甘肃省政府金融办文件证实，平凉市华亭县金华小额贷款有限责任公司经甘肃省人民政府金融工作办公室批准开业，业务范围包括小额贷款，为金融机构。
本案另有公诉机关提交并经法庭质证、认证的综合证据如下：
1、受案登记表证实，侦查机关立案侦查的事实。
2、刑事判决书及假释证明证实，2003年11月4日，王佐军因挪用公款罪被兰州市中级人民法院判处有期徒刑五年，刑期自2002年4月25日起至2007年4月24日止，2005年7月29日被假释。
3、出所登记表证实，王佐军于2014年2月21日18时21分50秒被广州市公安局花都区分局执行拘留。
本院认为，被告人王佐军以非法占有为目的，以未实际经营的平凉市金晖工贸有限责任公司为幌子，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；又以公司名义，虚造项目，骗取他人信任提供担保，诈骗金融机构贷款供个人挥霍后潜逃，数额巨大，其行为又构成贷款诈骗罪。依法应对其数罪并罚。公诉机关的指控成立。被告人王佐军有犯罪前科，可酌情从重处罚，但能如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，可对其从轻处罚。被告人王佐军提出已将杨某某借款归还的辩解意见，与审理查明的事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百六十六条，第六十九条，第六十七条第三款，第五十二条、第五十三条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，最高人民法院法发（1996）32号《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第四条第四款的规定，判决如下：
被告人王佐军犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币50000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币10000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十六年，并处罚金人民币60000元（限判决生效后三十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年2月21日起至2030年2月20日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省平凉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 朱鑫华
审 判 员 郑芳芳
人民陪审员 马文娟
二〇一四年九月十一日
书 记 员 马维群