河北省柏乡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0524刑初11号
公诉机关柏乡县人民检察院。
被告人郭宁波，男，1991年6月27日出生于柏乡县，汉族，初中文化，农民，住本村，2015年12月14日因涉嫌非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局取保候审。
柏乡县人民检察院以柏检公诉刑诉[2017]5号起诉书指控被告人郭宁波犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月21日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。柏乡县人民检察院指派检察员刘利川、贾秀峰出庭支持公诉，被告人郭宁波到庭参加诉讼。现已审理终结。
柏乡县人民检察院指控，隆尧县三地农民专业合作社柏乡县会计刘某1（另案处理），以高息回报为诱饵，采取“入股分红”的形式，向社会不特定人员非法吸收资金，被告人郭宁波于2014年3月份开始帮助刘某1非法吸收资金，并将非法吸收的资金上交秦某（另案处理）110.52万元，未返还40.8924万元；上交给李某1（另案处理）251.8万元，未返还147.234万元。郭宁波自己非法吸收社会公众15人、资金57.159万元，返还26.133万元，造成直接经济损失31.0256万元（经公安机关侦查郭宁波的妻子刘某2非法吸收社会公众5人、资金14.66万元，返还3.168万元，亏损7.432万元，登记表见诉讼文书卷13页）。
2015年12月14日被告人郭宁波主动到柏乡县公安局投案。
2017年9月1日，柏乡县人民检察院依法向本院提出柏检公诉刑变诉【2017】1号变更起诉决定书，认定的事实变更为：隆尧县三地农民专业合作社柏乡县会计刘某1（另案处理），以高息回报为诱饵，采取“入股分红”的形式，向社会不特定人员非法吸收资金，被告人郭宁波于2014年3月份开始帮助刘某1非法吸收资金，并将非法吸收的资金上交秦某（另案处理）110.52万元，未返还40.8924万元；上交给李某1（另案处理）251.8万元，未返还147.234万元。郭宁波自己非法吸收社会公众20人、资金71.819.159万元，返还29.301万元，造成直接经济损失38.4567万元
2015年12月14日被告人郭宁波主动到柏乡县公安局投案。
适用法律变更为：被告人郭宁波非法吸收社会公众存款434.139万元，造成直接经济损失226.584万元。犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在帮助刘某1非法吸收资金362.3.万元犯罪中，起次要或者辅助作用，具有《中华人民共和国刑法》第二十七条规定情节，是从犯。
公诉机关指控的上述事实提供了书证、证人证言、被告人的供述和辩解、视听资料等证据。公诉机关认为被告人郭宁波非法吸收社会公众存款419.479万元，造成直接经济损失219.152万元。犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在帮助刘某1非法吸收资金362.3.万元犯罪中，起次要或者辅助作用，具有《中华人民共和国刑法》第二十七条规定情节，是从犯。
被告人郭宁波对公诉机关指控其犯罪的基本犯罪事实和罪名均未提出异议。庭审中辩称，由于其不懂法，错误认为郭玉川没有给现金，一直给三地送鸡蛋就不算其吸收的存款，其实郭玉川送鸡蛋也可以折成现金，自己在公安部门投案自首时也交代了这一情况，检察机关指控其的犯罪事实清楚，证据确实充分，其认罪伏法。另外，其妻子刘某2名下的5个集资人把集资款通过其妻子把集资款转交交给其交到三地合作社里的。
经审理查明，隆尧县三地农民专业合作社（以下简称三地合作社）于2007年10月19日在隆尧县工商行政管理局注册登记成立，“三地合作社”成立后，未经有关部门依法批准，通过媒体、培训会、会刊等途径向社会公开宣传；以免费向社员提供生活、生产资料为名，向社会不特定人员吸收存款，并承诺一定期限内高额返息。2014年以来，刘某1（另案处理）安排被告人郭宁波及被告人的妻子李某2帮其把老百姓在其这里入股的钱分别交到秦某（另案处理）及秦某的会计李某1（另案处理）处，其中，被告人郭宁波交到秦某处的“秦某收款收据明细表”载明：“已返金额”一栏处包括：本金110.52万元、红利（32%）35.3664万元、服务费5.526万元、获利金额40.8924万元，该明细表上“已返还金额”中的本金110.52万元已返还了，红利35.3664万元加上服务费5.526万元是40.8924万元是入到秦某那里挣到的钱，其中的35.3664万元，通过刘某1已经返给集资群众了，其中服务费5.526万元，刘某1又入到三地合作社里了；被告人郭宁波交到李某1处的“李某1收款收据明细表”载明：票面金额251.8万元，“已返金额”一栏处包括：面粉红利（32%）80.416万元、本金23万元、服务费（5%）1.15万元、未返还金额147.234万元。
经查，被告人郭宁波向集资人赵某1、孔某1巧等20人非法集资共计71.819万元，案发后及诉讼过程中，被告人郭宁波及其家属积极退赔给赵某2、郭某1等集资人损失共计42.5734万元并取得该部分集资人的谅解（详见：郭宁波非法吸收公众存款集资人员一览表）。
综上，被告人郭宁波帮助刘某1非法集资共计362.32万元，造成直接经济损失共计147.234万元；被告人郭宁波本人非法向20名集资者吸收集资款共计71.819万元，造成直接经济损失29.2456万元。
被告人郭宁波在帮助刘某1非法吸收公众存款362.32万元过程中起次要或辅助作用。
2015年12月14日，被告人郭宁波到柏乡县公安局投案且当庭自愿认罪。
上述事实，由公诉机关提供的下列证据证实：
1、被告人郭宁波供述和辩解证实，2015年12月14日上午，其到柏乡县公安局投案自首。其妻子刘某2是刘某1雇佣她在2012年在三地合作社负责管理库房的工作，只是2013年11月份其妻子刘某2生了孩子后，其就代替其妻子刘某2管理库房的工作，库房的账目都是刘某1管理，其只是负责出入库房的物资（指米、面、油等物资），刘某1不在禽蛋市场那里的时候，有人过来入三地合作社，刘某1就让其接了钱，以其的名义开了票据，等刘某1回来后在把钱给刘某1，还有其老家的乡亲冲着刘某1入钱的时候，刘某1也让其把钱捎过来。其经手的这些钱，开始的时候都是直接捎给其姑姑刘某1的，后来因为刘某1在三地合作社比较忙，刘某1就让其把钱交给秦某、李某1了，以前其村附近的乡亲一直都给刘某1交钱，后来由于刘某1在三地合作社里比较忙，刘某1就让其替她开票，名字写成其的名字，
另外，秦某、李某1开具的“三地农民专业合作社收款收据”上的客户名称开的都是其妻子刘某2的名字，是刘某1让李某1这样写的。刘某1是其妻子刘某2的姑姑。票号为：0052684、0052512等14张票据是秦某对其开具的，写的是其妻子刘某2的名字，票面金额共计110.52万元，这些票据本金红利已返还清了（已返红利35.3364万元），即由其姑姑刘某1返还给集资群众了，获利和服务费应该是刘某1支取了。其对侦查机关向其出示的“秦某收款收据明细表”附14张客户名称刘某2三地合作社收款收据中载明的“已返金额栏目“包含的本金（110.52万元）、红利（35.3364万元）、服务费（5.526万元）”和“获利金额（40.8924万元）”记载的数额无异议。这14张票据的本金是110.52万元，到期后都返还了，同时又返了32%的红利、5%的服务费，这红利、服务费两项加起来是40.8924万元，这40.8924万元是这14张票据上的本金入股秦某后挣到的钱，也就是表中统计的“获利金额”，已返还的红利由刘某1都已返还给集资群众了，获利和服务费没有给其，应该是刘某1支取了。票号为：0053702、0053703等29张票据的票面金额251.8万元，这些票据是其姑姑刘某1让其把钱替她给的李某1，李某1给其开票，票据上写的客户都是刘某2，是刘某1让李某1写的。李某1给其开的票据其都给了刘某1，返钱的事都是刘某1操作的，其对专案组民警向其出示的收款收据明细表上的内容与其陈述一致共计入股本金251.8万元。其对专案组民警向其出示并核对“李某1收款收据明细表”附29张客户名称刘某2三地合作社收款收据中载明的“票面金额（251.8万元）、“已返金额栏目“包含的本金（23万元）、面粉红利（80.416万元）、服务费（1.15万元）”和“未返金额（147.234万元）”记载的数额无异议，返还的红利和服务费与本金，其不清楚，李某1给其开的票据都给了刘某1。返钱的事都是刘某1操作的。经其手捎钱给刘某1的都是内步乡村的人，这里面还有其亲戚的钱，后来因为刘某1在三地合作社里面比较忙，刘某1就让其把钱交给秦某和李某1了，刘某1还让其用其的名字给集资社员开收据，收款人都是写其的名字。郭某1向其处的集资以郭某1说的为准吧；其对侦查机关向其核对的原“郭宁波名下集资参与人基本情况登记表”中载明的赵某1等15名集资参与人向其处集资数额、亏损数额没有异议（详见：侦查卷1第11-12页）。其收到的现金或者是转账前期都交给其姑姑刘某1了，后期因为刘某1比较忙。就叫其直接对秦某、李某1交款，但是其不挣5%的社长服务费。
2、证人秦某证言证实，刘某2是刘某1的侄女，其对刘某2开具的票据都有5%的社长服务费，其对侦查机关向其出示的“秦某收款收据明细表”附14张客户名称刘某2三地合作社收款收据中载明的“已返金额栏目“包含的本金（110.52万元）、红利（35.3364万元）、服务费（5.526万元）”和“获利金额（40.8924万元）”记载的数额无异议，其印象中那时候刘某2刚生小孩，这些收据上的钱实际上是刘某2的丈夫郭宁波交给其的，开的票据名称都是刘某2，刘某2是刘某1的侄女。
3、证人李某1证言证实，其是204年8月份开始对秦某资金往来社长开具票据的。其对专案组民警向其出示并核对“李某1收款收据明细表”附29张客户名称刘某2三地合作社收款收据中载明的“票面金额（251.8万元）、“已返金额栏目“包含的本金（23万元）、面粉红利（80.416万元）、服务费（1.15万元）”和“未返金额（147.234万元）”记载的数额无异议。另外，这些收据上的钱实际上是刘某2的丈夫郭宁波交给其的，其从秦某手里接时就说这样开具的，开的票据名称都是刘某2，其也不清楚为什么这样写。
4、证人刘某1证言证实，其在柏乡片区担任三地合作社资金的发放和返还的会计工作。刘某2是其侄女，郭宁波是其侄女婿，刘某2是其雇佣人员，让刘某2在柏乡县禽蛋市场三地合作社总部看管库房，后来刘某2生孩子了，郭宁波就替刘某2看管库房，因为其发展的社员比较多，其就让刘某2、郭宁波替其给柏乡县马村在其处入钱的社员开票，帮助其管理马村的社员，一个月给她1500-2000元工资，大部分工资结算请了，大概还差他们几个月的工资，具体多少记不清了。其只给刘某2、郭宁波发一个人的工资，他俩不是社长，是给其帮忙的，不挣5%的服务费。刘某2、郭宁波把吸收的钱一开始都交给了其，后来，其就让郭宁波或者刘某2去秦某（或者秦某的会计李某1）那里报账（指上交吸收资金），因为其是柏乡片上的会计，其自己吸收社员入股的钱，自己放到合作社总部，这样做不好，所以，其就把其直接吸收社员的钱先交给秦某，再让秦某交给其这样做比较好，秦某、李某1对刘某2、郭宁波开具票据了。其知道郭宁波、刘某2给秦某（秦某的会计李某1）上交过吸收资金，因为其在三地合作社工作太忙，也顾不上来，是其安排郭宁波、李某2帮其把老百姓在其这里入股的钱交到秦某（秦某的会计李某1）那里的。刘某2、郭宁波一共帮其吸收了多少社员入股，具体数额其不清楚，到期的都返还了，还有一部分没有到期，因为其还没有和秦某对账。另外，该明细表上“已返还金额”中的本金110.52万元已返还了，红利35.3664万元加上服务费5.526万元是40.8924万元是入到秦某那里挣到的钱，其中的35.3664万元，通过其已经返给集资群众了，其中服务费5.526万元，其又入到三地合作社里了。
5、证人刘某2证言证实，郭宁波是其丈夫。刘某1是其姑姑，农历2012年冬天吧，其姑姑刘某1给其打电话让其到三地合作社（地点：柏乡县禽蛋市场）看管库房（里面有大米、小麦、鸡蛋等物资），每月给500元工资，后来其神了孩子后，其姑姑刘某1就让其丈夫郭宁波替其看管库房。另外，大概在2012年的时候，刘某1让其办理一张银行卡，以后走账时可以用这张卡转一下钱，之后，转账的事都是其丈夫郭宁波经手的，具体数额不清楚。郭宁波吸收的股金都上交给刘某1了。刘某1承诺到年底给其服务费呢，结果到年底其就被公安局抓了。李某1是秦某的会计，开始就是给刘某1捎钱，后来，刘某1让其和郭宁波把钱交给秦某、李某1了。这些报案材料都是其和丈夫郭宁波给我们乡亲、朋友和亲戚捎给其姑姑刘某1的，其没有挣任何好处费。其对民警出示的刘某4云、郭某2、张某、孙某会、郭某1哲5名报案群众集资本金14.66万元，亏损7.432万元无异议（详见：附表刘某2名下集资参与人基本情况登记表）。这5个人都是其亲戚，因为该5人嫌柏乡城里远就通过其丈夫郭宁波捎去三地合作社的。
6、集资人孔某1巧陈述附其提交的五张三地合作社收款收据证明，赵某2是其女儿，其和其女儿赵某2是通过郭宁波向三地合作社集资本金13.234万元，返还3.93万元，亏损9.304万元。户名写的是赵红晓，现在郭宁波把其的损失都给其了，没有损失了并对郭宁波的行为表示谅解，其以前写的谅解书金额不正确的，以这次所说为准。
7、集资人郭某1陈述证明，其是通过郭宁波、刘某2夫妇俩向三地合作社集资本金7.202万元（包含：向刘某2名下集资4.202万元），亏损4.102万元(包含：刘某2名下亏损2.062万元)。现在郭宁波把其的损失都给其了，没有损失了并对郭宁波的行为表示谅解，其以前写的谅解书金额不正确的，其以前的计算方法和现在不一样，以前错了，以这次所说为准。
8、证人兰某证言证明，其是以其丈夫郭风申的名字并通过郭宁波向三地合作社集资本金1.145万元（含实物押金0.145万元），返还0.32万元，亏损0.825万元。现在郭宁波把其的损失都给其了，没有损失了并对郭宁波的行为表示谅解，其以前写的谅解书金额不正确的，以这次所说为准。
9、集资人张利冉陈述证明，其往郭宁波处一共集资1万元，现在没有亏损了，并对郭宁波的行为表示谅解。
10、集资人兰桂英陈述证明，其往郭宁波处一共集资0.5万元，现在没有亏损了，并对郭宁波的行为表示谅解。
11、证人杨某证言证明，其是以其丈夫郭玉川的名义入的，每次都是其入的。情况是这样的，其家干着一个养鸡厂，一开始其往三地合作社送鸡蛋，当时是刘某1给其接货结账，以后熟了，其就开始在刘某1那里入钱，后来刘某1比较忙，就让她的侄女刘某2帮忙管库，再后来刘某2有了孩子，刘某2的女婿郭宁波开始帮忙管库，替李荣芬收百姓的钱，给老百姓开票，其就把钱交给郭宁波了，但是其是冲着刘某1入的钱，因为刘某1是三地合作社的宗会计，把钱入到她那里比较放心，结果其入的钱没有返还给其，其一共往三地合作社入了18.49万元（包括20箱鸡蛋，价值1200元），其实际亏损12.5956万元。
12、集资人赵某1、孔某2等20人陈述证实，其在郭宁波处入股本金共计71.819万元，亏损29.2456万元（详见：郭宁波非法吸收公众存款集资人员一览表）。
13、“李某1收款收据明细表””附29张客户名称刘某2三地合作社收款收据中载明，“票面金额（251.8万元）、“已返金额栏目“包含的本金（23万元）、面粉红利（80.416万元）、服务费（1.15万元）”和“未返金额（147.234万元）”载明。
14、“秦某收款收据明细表”附14张客户名称刘某2三地合作社收款收据中载明，“已返金额栏目“包含的本金（110.52万元）、红利（35.3364万元）、服务费（5.526万元）”和“获利金额（40.8924万元）”
15、集资人刘某4云陈述（附收据一份）证明，2014年8月23日，其给了刘某21万元入到三地合作社里，刘某2给其开了收据金额1万元，收据号：0065851，返还红利3200元，亏损0.68万元，已全部还清。
16、集资人郭某2陈述证明，其分二次给了刘某21.38万元入到三地合作社里，刘某2没有给其开了收据，返还红利共计0.448万元，实际亏损0.932万元，已全部还清。
17、集资人孙某会陈述证明，其在柏乡县农业银行、建设银行分别向三地合作社会计刘某1打款8万元和4万元，但是，其在政府保安时冲着刘某2报的案，刘某2和其媳妇是两姨姐妹，刘某2又是刘某1侄女，刘某2和郭宁波是夫妻，所以，其才冲着刘某2报的案。详细情况是，2014年2月7日，其到柏乡县禽蛋市场入钱，当时，刘某1没有在，其就和刘某2一起去的柏乡县农行给刘某1转账8万元（刘某1卡号：62×××84，过了几天刘某2给其返利2.4万元，亏损5.6万元，已全部还清。
18、集资人张某“自述材料”（附社员证）证明，2014年2月21日，其交给刘某2集资款0.06万元，至今亏损0.06万元。
19、隆尧县三地农民专业合作社法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证证实，2007年10月19日，隆尧县三地农民专业合作社在隆尧县工商行政管理局注册登记，法定代表人：巩群海，经营范围：组织采购供应成员所需的生产、生活资料、组织销售成员种植的油菜、花生、棉花等；引进技术、技术交流等咨询服务。
20、柏乡县公安局出具的“到案经过”证明，2015年12月14日，郭宁波到柏乡县公安局投案，经讯问，犯罪嫌疑人郭宁波对犯罪事实供认不讳。
21、柏乡县公安局内步派出所出具的户籍证明信证明，郭宁波出生于1991年6月27日。
上述证据材料，经当庭质证、认证，本院予以确认。
本院认为，被告人郭宁波违反国家金融管理法规规定，非法变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑事处罚，公诉机关指控被告人郭宁波犯非法吸收公众存款罪的基本犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。被告人郭宁波主动到公安机关投案并当庭自愿认罪，系自首，可依法从轻或减轻处罚；被告人郭宁波在帮助刘某1非法吸收集资款过程中起辅助作用，系从犯，依法应减轻处罚。被告人郭宁波在案发后积极退赔部分集资群众的集资款并取得谅解且主动缴纳罚金，可酌定从轻处罚。根据被告人郭宁波的犯罪事实，犯罪性质及悔罪表现及适用缓刑对社会没有重大不良影响，经柏乡县人民法院审判委员会讨论决定，对被告人郭宁波适用缓刑，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第六十七条第一款，第二十七条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院关于非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二、三款的规定，判决如下：
一、被告人郭宁波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起执行。）
二、被告人郭宁波的违法所得29.2456万元，依法予以追缴或者责令退赔，返还被害人（名单详见附表）
如不服本判决，可在接到判决书后次日起十日之内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 张运江
审 判 员 李统礼
人民陪审员 侯丽茹
二〇一七年九月五日
书 记 员 谷笑晴