黑龙江省双鸭山市尖山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）黑0502刑初157号
公诉机关双鸭山市尖山区人民检察院。
被告人于臣，男，1979年8月5日出生于黑龙江省双鸭山市，汉族，大学本科，原系哈尔滨银行股份有限公司双鸭山分行集贤支行员工，户籍所在地黑龙江省双鸭山市尖山区，住双鸭山市尖山区。2013年4月18日因涉嫌诈骗被双鸭山市公安局尖山分局刑事拘留，同年4月27日被双鸭山市公安局尖山分局取保候审。2014年1月24日因违法发放贷款罪被集贤县人民法院判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金五万元，同年4月28日被双鸭山市公安局尖山分局从黑龙江佳木斯监狱解回，2015年4月29日被本院决定依法逮捕。现羁押于双鸭山市看守所。
辩护人薛成海，黑龙江薛成海律师事务所律师。
双鸭山市尖山区人民检察院以双尖检刑诉[2015]3号起诉书指控被告人于臣犯诈骗罪及信用卡诈骗罪，于2015年1月15日向本院提起公诉。本院于2016年1月15日作出（2015）尖刑初字第14号刑事判决，被告人于臣不服判决，上诉至双鸭山市中级人民法院，双鸭山市中级人民法院经审理后，认为认定被告人于臣犯信用卡诈骗罪的事实不清，证据不足，于2016年4月26日以（2016）黑05刑终43号刑事裁定书将该案发回重审。本院将该案退回双鸭山市尖山区人民检察院补充侦查，2016年10月21日双鸭山市尖山区人民检察院补充侦查完毕，将该案重新移送本院。本院受理后，另行依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。双鸭山市尖山区人民检察院指派检察员李冬杰出庭支持公诉。被告人于臣及其辩护人薛成海到庭参加了诉讼。现已审理终结。
双鸭山市尖山区人民检察院指控，一、诈骗罪
1、2010年间，被告人于臣以能给刘某某朋友家孩子办到哈尔滨银行上班需要好处费为名，先后骗取刘某某人民币17万元。
2、2011年3月27日，被告人于臣以能给杨某某在集贤县批土地需要好处费为名，骗取杨某某人民币50万元。
3、2012年6月至2013年4月间，被告人于臣以能给张某某亲属的三个孩子办到哈尔滨银行上班需要好处费为名，先后骗取张某某人民币现金共计45万元。
4、2013年4月间，被告人于臣以能给谢某某亲属家孩子办到哈尔滨银行工作需要好处费为名，骗取谢某某人民币现金10万元。
5、2013年4月间，被告人于臣以能给刘某某朋友家孩子办到哈尔滨银行上班需要好处费为名，先后骗取刘某某人民币现金共计20万元。
二、信用卡诈骗罪
2013年1月起，被告人于臣恶意透支其在哈尔滨银行办理的卡号为XX的信用卡，至2014年10月，共使用该信用卡透支本金人民币97188.49元，利息人民币22799.44元。经该行工作人员多次催要，拒不还款。
双鸭山市尖山区人民检察院向本院移送并当庭出示了指控被告人于臣犯有诈骗罪、信用卡诈骗罪的被告人供述、被害人陈述，书证、证人证言，认为被告人于臣以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人于臣恶意透支信用卡，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人于臣一人犯数罪，应根据《中华人民共和国刑法》第七十条之规定对其处罚，被告人于臣到案后如实供述自己的罪行，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定对其处罚，因此，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，提请法院依法惩处。建议对被告人于臣在十年以上有期徒刑幅度内量刑。
被告人于臣对双鸭山市尖山区人民检察院指控其犯有诈骗罪的事实和适用法律均无异议，对信用卡诈骗罪有异议，辩解称其未接到哈尔滨银行的催收通知。
辩护人薛成海辩称，对公诉机关指控被告人于臣犯有诈骗罪没有异议，对诈骗数额有异议，于臣已经退回杨某某部分钱款；对被告人于臣犯有信用卡诈骗罪有异议，没有银行催收通话记录及催收单，证据不足；对被告人于臣应认定自首，判处十年以下有期徒刑，并当庭提供如下证据：
1、书证物业费票据证实，2014年9月10日，被告人于臣给被害人杨某某宙交纳物业费9233.1元的事实；
2、书证哈尔滨银行收据证实，2014年10月9日，集贤县人民法院转交哈尔滨银行于臣的信用卡透支还款人民币19186.15元的事实。
经审理查明，一、诈骗罪
1、2010年间，被告人于臣以能给刘某某朋友的孩子办到哈尔滨银行上班需要好处费为名，先后骗取刘某某从朋友处拿的人民币共计17万元，后于臣一直没有为刘某某朋友的孩子办成工作。
2、2011年3月27日，被告人于臣以能给杨某某在集贤县批土地需要好处费为名，骗取杨某某人民币50万元。案发后，被告人于臣及其亲属归还杨某某人民币18.8万元。
3、2012年6月至2013年4月，被告人于臣以能给张某某朋友的孩子办到哈尔滨银行上班需要好处费为名，先后骗取张某某朋友人民币共计45万元，后于臣一直没有为张某某朋友的孩子办成工作。
4、2013年4月，被告人于臣以能给谢某某朋友韩某某的孩子办到哈尔滨银行工作需要好处费为名，骗取人民币现金10万元。
5、2013年4月，被告人于臣以能给刘某某朋友刘某甲的孩子办到哈尔滨银行上班需要好处费为名，先后骗取刘某甲人民币共计20万元，后此款被被告人于臣挥霍。
综上，被告人于臣共骗取人民币142万元，案发后返款人民币18.8万元。
另查明，2014年1月被告人于臣因违法发放贷款罪，被判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币50000元。服刑日期自2013年10月30日起至2015年4月29日。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：
1、双鸭山市公安局尖山分局刑警大队受案登记表；
2、被害人刘某某的陈述证实，2010年，被告人于臣谎称他舅舅是哈尔滨银行省行副行长吕某某，于臣能帮人办理哈尔滨银行的工作。其一丰姓朋友给于臣拿了8万元钱，后一马姓朋友也给于臣拿了8万元钱，均是为孩子办工作。2012年元旦左右，被告人于臣说还要给双鸭山分行的领导送点钱，其又给于臣拿了1万元钱，但于臣没有办成工作的事实；
3、被害人杨某某的陈述证实，2011年3月，被告人于臣称能够帮助其在双鸭山市集贤县批一块土地，但需要给县委书记王某某送好处费。2011年3月27日，其和于臣到双鸭山市尖山区三利商城附近的农业银行取了50万元的现金给了于臣。后事情一直未办成，被告人于臣说钱被花了，没送好处费。案发后被告人于臣及其家属归还其人民币16.5万元，于臣的父亲于某某的存折交给其支取了2013年7月至2014年5月27日的工资款人民币2.3万元的事实；
4、被害人张某某的陈述证实，2012年6月，被告人于臣对其和谢某某谎称能帮助别人办理哈尔滨银行的工作。其一秦姓朋友想给孩子办工作，便给了被告人于臣20万元现金。2013年3月，其亲属于某某的儿子和朋友刘某乙的外甥也想办工作，他们分别给被告人于臣10万元和15万元。后被告人于臣以各种理由推脱，并因非法贷款被刑拘，其就把办工作的45万元钱全都还给了三个办工作人的事实；
5、被害人谢某某的陈述证实，2012年，其舅舅张某某通过其认识了被告人于臣，并找于臣给三个人办哈尔滨银行的工作，办事的人通过张某某给于臣总计拿了人民币45万元。2013年初，其找被告人于臣给韩某某办工作，韩某某给于臣拿了10万元钱，但于臣一直也没有给办，韩某某一直催促，其还给韩某某人民币10万元。后被告人于臣给其和张某某打了个欠条，写了欠张某某人民币55万元，包含于臣收韩某某的人民币10万元的事实；
6、被害人刘某某的陈述证实，其和被告人于臣是亲属。2013年4月初，被告人于臣称能够帮人办银行的工作，办一个人需要人民币20万元。其就联系了刘某甲，刘某甲给其拿了20万元办工作的钱，其把钱给了被告人于臣。后被告人于臣一直没有办，并且其也联系不到于臣的事实；
7、证人刘某甲的证言证实，2013年初，刘某某以办工作为名收了其人民币20万元钱，刘某某给其打了欠条，直到11月份工作没办成，且未返还这笔钱的事实；
8、证人王某某的证言证实，其担任双鸭山市集贤县县委书记,不认识被告人于臣，并且也没有人找过其办理双鸭山市集贤县土地转让的事实；
9、证人吕某某的证言证实，其是哈尔滨银行总行的副行长，和被告人于臣是亲属，其已三年左右没见过于臣，于臣和其家人近两年没有找过其给别人办工作的事实；
10、证人韩某某的证言证实，其是哈尔滨银行总行的监察室主任，被告人于臣和其单位的副行长吕某某有亲属关系，于臣到哈尔滨银行总行通过其要找吕某某，但吕某某没有见于臣。哈尔滨银行录取员工都需要通过考试的事实；
11、证人周某某的证言证实，2012年，张某某说有个朋友于臣能帮人办哈尔滨银行的工作。其朋友孟某某认识个姓秦的朋友，要为女儿办理工作。其和姓秦的朋友，在张某某在场的情况下，把人民币20万交给了于臣。后事情一直未办成，张某某把钱退给了姓秦的朋友的事实；
12、证人韩某某的证言证实，其和谢某某是朋友。2013年，谢某某说有个朋友于臣，能帮人办哈尔滨银行的工作，其给于臣拿了人民币10万元，后于臣一直没有给办。其催促谢某某，谢某某给了其人民币10万元的事实；
13、证人孟某某的证言证实，2012年，其通过周某某找的张某某、张某某又找的于臣，给其朋友秦世方的女儿办哈尔滨银行的工作，秦世方给于臣拿了人民币20万元。后工作一直没有办成。秦世方说不办了，张某某把钱还给了秦世方的事实；
14、书证欠条证实，被告人于臣欠张某某人民币55万元（含谢某某的人民币10万）的事实；
15、书证收条证实，刘某某收到刘某甲现金20万元的事实；
16、书证于某某的存折证实，2013年7月2日至2014年5月27日，该存折上共支取人民币2.3万元的事实；
17、双鸭山市尖山区公安局协助查询财产通知书及被告人于臣银行账户交易明细证实，被告人于臣财产状况；
18、双鸭山市公安局尖山分局刑侦大队抓获经过和到案经过证实，2013年4月18日，被告人于臣被双鸭山市公安局尖山分局刑事拘留；2013年4月27日，被告人于臣被双鸭山市公安局尖山分局取保候审的事实；
19、黑龙江省集贤县人民法院刑事判决书证实，2014年1月被告人于臣因违法发放贷款罪，被判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币50000元，服刑日期自2013年10月30日起至2015年4月29日。
20、被告人于臣的户籍证明；
21、被告人于臣的供述证实，2010年间，其以能给刘某某朋友家孩子办到哈尔滨银行上班需要好处费为名，骗取刘某某人民币17万元。2011年3月，其以能给杨某某在双鸭山市集贤县批土地需要好处费为名，骗取杨某某人民币50万元。2012年6月至2013年4月，其以能给张某某亲属的三个孩子办到哈尔滨银行上班需要好处费为名，先后骗取张某某人民币现金共计45万元。2013年4月，其以能给谢某某亲属家孩子办到哈尔滨银行工作需要好处费为名，骗取谢某某人民币现金10万元，其给张某某打了一张55万元的欠条，包括骗取谢某某的人民币10万元。2013年4月，其以能给刘某某朋友家孩子办到哈尔滨银行上班需要好处费为名，先后骗取刘某某人民币现金共计20万元。案发后，其及其家属归还杨某某部分钱款的事实。
二、信用卡诈骗犯罪
2012年2月10日，被告人于臣在哈尔滨银行股份有限公司双鸭山分行办理了一张额度为人民币10万元的信用卡（卡号为XX）。2013年1月起至2014年10月，被告人于臣透支该信用卡本金人民币97188.49元，利息72633.89元。2012年12月10日，被告人于臣还款透支本金人民币3200元。
上述事实有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，足以认定：
1、双鸭山市公安局尖山分局经济犯罪侦查大队受案登记表；
2、哈尔滨银行股份有限公司双鸭山分行报案材料证实，被告人于臣在该行申请卡号为XX的信用卡。2013年1月至2014年10月，拖欠本金人民币97188.49元；
3、证人张某某的证言证实，其是哈尔滨银行双鸭山分行个人金融部职工。被告人于臣在其单位办理的信用卡（卡号为XX）自2013年1月至2014年10月14日合计透支本金97188.49元及哈尔滨银行双鸭山分行多次电话催收、信函催收的事实；
4、证人常某某、韩某某、杨某某的证言证实，其是哈尔滨银行双鸭山分行员工。2013年至2014年，其多次电话催收被告人于臣信用卡（卡号为XX）还款的事实；
5、证人吕某某的证言证实，其是哈尔滨银行双鸭山分行集贤支行员工，其多次听见单位同事常宇对于臣信用卡透支进行催收的事实；
7、书证被告人于臣信用卡申请表、申请资料证实，2012年2月10日，被告人于臣在哈尔滨银行股份有限公司双鸭山分行申请办理信用卡的事实；
8、书证被告人于臣信用卡（卡号为XX）交易明细证实，被告人于臣对信用卡进行多次透支消费，2012年12月10日，被告人于臣还款透支本金人民币3200元的事实；
9、书证哈尔滨银行股份有限公司双鸭山分行个人金融部催缴记录、信用卡催收记录证实，2014年6月至10月该行电话催收被告人于臣还款的事实；
10、哈尔滨银行股份有限公司双鸭山分行营销管理部出具的关于于臣信用催收的说明证实，被告人于臣于2012年2月10日在该行申请了额度为10万元的信用卡，共欠款本金97188.49元，利息72633.89元，于臣欠款后，该行对其进行多次电话催收并给其本人发信用卡欠款电子账单，无书面催收函，因该行电话催收录音只保存1年，现无法提供的事实；
11、被告人于臣的供述证实，其在哈尔滨银行办理的卡号为XX的信用卡，自2013年1月至2014年10月，使用该卡透支，欠款本息累计230228.82元，其中本金97188.49元，但其未接到过哈尔滨银行催收的事实。
本院认为，被告人于臣无视法律，以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。双鸭山市尖山区人民检察院指控被告人于臣犯有诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人于臣多次诈骗，可从重处罚。被告人于臣如实供述尚未被公安机关掌握的诈骗刘某某、刘某某、谢某某、张某某等人的犯罪事实，系如实供述尚未掌握的同种较重罪行，对其应从轻处罚。公诉机关指控被告人于臣犯信用卡诈骗罪，经查，发卡银行除证人证言外，无电话催收、信函催收及其他相关催收证据予以佐证，故被告人于臣的透支行为不应认定为恶意透支，不构成信用卡诈骗罪。双鸭山市尖山区人民检察院指控被告人于臣犯有信用卡诈骗罪的事实不清，证据不足。被告人于臣的辩护人提出的应对被告人于臣认定自首的辩护意见，经查，于臣如实供述公安机关不掌握的诈骗罪行，属于供述同种较重罪行，不构成自首，对该辩护意见，不予采纳。辩护人提供的书证物业费票据、哈尔滨银行收据，不能证实系归还诈骗杨某某的钱款，对该两份证据不予采信。其余辩护意见，与本案的事实、证据及法律规定相符，予以采纳。双鸭山市尖山区人民检察院提出的对被告人于臣的量刑建议与本案的量刑事实、证据及法律规定相符，予以采纳。被告人于臣的辩护人提出的对于臣判处有期徒刑十年的量刑意见与本案的量刑事实、证据及法律规定不符，不予采纳。被告人于臣案发后返还被害人杨某某人民币18.8万元，可从轻处罚。被告人于臣的违法所得人民币123.2万元依法应予追缴。被告人于臣因违法发放贷款罪，被判处有期徒刑一年零六个月。被告人于臣在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现还有其他罪没有判决的，应对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，数罪并罚，已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。据此，根据被告人于臣犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条三款、第六十九条、第七十条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条及最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第四条的规定，判决如下：
一、被告人于臣犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年零三个月，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币100000.00元。原判有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币50000.00元。决定执行有期徒刑十四年零六个月，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币人民币150000.00元。（罚金于判决生效后一个月内缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月30日起至2028年4月29日止）
二、对被告人于臣诈骗违法所得人民币1232000.00元，予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省双鸭山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本两份。
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审 判 长 高志新
代理审判员 赵 妍
人民陪审员 孙新立
二〇一六年十二月二十日
书 记 员 崔美华