上海市宝山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）宝刑初字第2256号
公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人方云，男，1981年5月2日出生，汉族，户籍地上海市静安区。指定辩护人代瑞，上海永盈律师事务所律师。被害人王甲，男，1982年9月12日出生，汉族，住上海市赤峰路XXX弄XXX号XXX室。委托代理人樊立新，江苏常信律师事务所律师。上海市宝山区人民检察院以沪宝检诉刑诉(2015)2096起诉书指控被告人方云犯诈骗罪，于2015年11月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员刘某某出庭支持公诉。被告人方云及其指定辩护人代瑞、被害人的诉讼代理人江苏常信律师事务所律师樊立新均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市宝山区人民检察院指控，2014年10月31日，被告人方云作为贷款中介，介绍被害人王甲从方甲处借得人民币1,209,000元(以下币种均为人民币，王甲实际欲借款130万元，被提前扣除利息91,000元)。尔后，被告人方云谎称将上述款项再转账给自己以此重新作流程即可获取全额借款130万元，以此方法从王甲处骗得1,209,000元。被告人方云于2015年6月25日被抓获。为证实前述指控的事实，公诉人当庭宣读或出示了被害人陈述、多名证人证言、借记卡明细对账单、转账凭证、收条、还款承诺、协议书及伪造的书证、微信截图、上海市房地产登记簿、工作情况、被告人供述及前科材料等证据。公诉机关据此认为，被告人方云以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。提请本院根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，追究被告人方云的刑事责任。被告人方云及其辩护人辩称当时因王甲认为从方甲处借款的利息太高不肯要这笔贷款，方云才让王甲将该笔钱款转借给他用于投资，方云并没有伪造房产证，事后方云还给方甲30余万元，应从指控金额中扣除。另，其辩护人提出被告人愿意积极退赔被害人经济损失。被害人王甲的委托代理人提出方云还给方甲30余万元，应从指控金额中扣除，并提供了谈话录音资料。经审理查明：2014年10月31日，被告人方云作为贷款中介，介绍被害人王甲从方甲处借得1,209,000元(王甲实际欲借款130万元，被提前扣除利息91,000元)。尔后，被告人方云谎称将上述款项再转账给自己以此重新作流程即可获取全额借款130万元，以此方法从王甲处骗得1,209,000元。另查明，被告人方云于2015年6月25日在本市浦东新区下南路XXX弄XXX号彩票点被公安人员抓获。认定以上事实的证据有：1、被害人王甲的陈述，证实方云是专门从事贷款中介的，2014年10月，方云将王甲带至本市浦东新区上南路海阳路附近的一家公司，介绍认识了该家公司负责人方甲，双方约定王甲以个人名义向方甲借款，由王甲写了一张130万元的借条，并由方云和王乙负责担保。约二三天后，方云说钱款已经汇入王甲中国银行账户，因流程问题，只汇了120.9万元，如果想要拿到全款，必须将120.9万元钱款汇入方云账户，由方云负责操作重新走一遍流程。王甲提出由他直接把钱款还给方甲，但方云说必须由他来操作，并承担由此产生的利息，方云说他有房产担保，且将房产证照片发给了王甲，王甲就相信方云把钱款汇入了方云提供的银行账户。方云未在约好的2014年11月10日前将全额借款打回王甲账户，方云称由于利息太高其无法支付。王甲就让方甲将130元借条还给他，就当没有借过这笔钱，后方云还给了王甲借条，但后来发现该借条是方云自己模仿伪造的。2014年12月初，方甲称并没有收到方云还给他的钱，催促王甲还钱。2014年12月20日，王甲至公安机关报案，方云和他父亲一同前来协商此事，方云父亲给了王甲一张产权为其父亲方某乙的房产证，并以此房做抵押，约定次日至房产交易中心办理抵押手续，但方云和其父亲均没有出现。后王甲再也没有联系到方云，通过查询方云提供的二张房产证均是伪造的，遂报案。2、证人潘某某的证言及其提供的电话录音、谈话录音，证实2014年10月31日，潘某某和方云联系，询问贷款130万元为何到手仅有120.9万元，方云说这是扣除利息，但这个利息不用他们承担，方云说将上述钱款再转账给他，重新作流程即可获取全额借款130万元。方云称其有房产担保，并发了一张房产证的照片给王甲，房产证上有方云的名字，潘某某他们就相信方云，按照方云说的流程把120.9万元汇入了方云账户。3、证人方甲的证言及辨认笔录，证实2014年10月31日，方云通过其朋友王乙介绍带王甲到方甲处借款130万元用于购买房屋，当天王甲就写了一张130万元借条，后其通过网银将120.9万元转到王甲的银行账户，当时方甲与方云谈好其中9.1万元作为利息在放款时扣除。次日，方甲在办公室发现从门缝里塞进一张王甲写的纸条，内容是让方甲把之前的借条还给王甲，并留了电话。方甲经电话向王甲了解，王甲说钱已经在进入王账户后一个小时就又转给方云的银行卡上，王可能认为方云已经把钱还给自己了。2014年11月中旬，王甲让方甲到派出所去证明他的钱被方云骗了，并经协商王甲同意先偿还方甲60万元，但至今没有归还，方云的手机之后也打不通了。方云在2014年7月曾向方甲借款20万元作为贷款资金周转，后陆续通过银行转账和现金归还了6、7万元。4、证人王乙的证言及辨认笔录，证实2014年10月初，方云称一个叫王甲的客户要借款，王乙就带着方云、王甲夫妇到方甲办公室借款，方甲同意将130万元借给王甲，王乙和方云作为担保人在借条上签名。二天后，方甲和王乙说王甲往他办公室塞了一张纸条，说钱已经打回给方甲，让方甲把借条还给他。王乙就打电话问方云，方云称确实拿了王甲120.9万元，但钱已经被他用掉了，没有办法还给方甲，让方甲去问王甲要钱。2014年11月中旬，王甲打电话给王乙让其至派出所协助调查，当时方云父亲拿出德州路上的房产证，王甲、方云等人在派出所自行调解，后就再也找不到方云了。5、证人方某乙的证言，证实方云自称其借了王甲130万元借给朋友做生意垫资了，该钱是王甲通过高利贷借的，每月要归还9.1万元利息，且方云已经归还了三个多月利息，因为利息还不出，王甲报案了。方云让方某乙一起到派出所，见到了王甲和另一个借给王甲高利贷的人，他们和方云协商，并让方某乙在新写的借款合同上签名，方某乙没有看合同内容就签名了。后那个放高利贷的人找了几个人到方某乙暂住地找方云，并动手打方云要求还钱，先后来了四次，为了躲他们就搬到闵行住了。2015年3月15日，方云回家称要到外面想办法借钱把事情处理掉就离开家了，后一直没有回家过。6、中国银行上海市宝山支行出具的借记卡明细对账单、中国银行转账凭证及方云出具的收条，证实王甲于2014年10月31日将120.9万元转账给方云，方云当日转出57万元，2014年11月6日又转出一笔47万元。7、方云出具的还款承诺、《协议书》及方云伪造的借条、房产证、潘某某提供的微信截图、上海市浦东新区房地产登记处出具的《上海市房地产登记簿》、王甲写给方甲的借条，证实方云未取得王甲、潘爱辉的信任及拖延还款而伪造的房产证、借条。8、上海市静安区人民法院《刑事判决书》，证实被告人方云的前科情况。9、上海市公安局宝山分局出具的《工作情况》(卷二P1)，证实本案的案发经过及被告人方云的到案情况。10、被告人方云的供述，证实2014年10月，因王甲通过银行办理的贷款没有放款又急需用钱，方云通过王乙介绍到方甲处办理贷款，方甲需要7%的服务费，经王甲同意去方甲处办理了借贷手续。方甲扣除利息9.1万元后将120.9万元汇给王甲，王甲认为利息太高不肯要这笔钱，方云称由其负责将该笔钱款还给方甲，并写了一张收条。方云拿到120.9万元还了债，其有二笔业务出了问题一下子还不出钱，方甲又要王甲还钱，后一起去派出所协调。王甲和他妻子一直打电话问方云钱的事情，还要看给方甲的借条，方云让王乙拍了借条的照片，他自己做了一张假借条发给王甲他们，王甲提供的写有方云父亲和外公名字的房产证不是方云提供的，写有方云名字的房产证是方云电脑上改后误发送给王甲他们的。11、中国农业银行股份有限公司上海灵岩路支行出具的银行交易明细、方甲提供的借条、上海市宝山区人民法院《民事判决书》、上海市第二中级人民法院《民事判决书》，证实方甲与方云在本案借款之前尚有其他经济往来。上述证据均经当庭出示、辨认、质证等法庭调查程序查证属实，证据确实、充分，应予确认。本院认为，被告人方云以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法予以处罚。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。关于被告人方云及其辩护人称是王甲将贷款转借给方云的辩解，经查，根据被害人王甲的陈述、证人潘某某的证言及电话录音等证据印证，方云谎称将贷款再转账给自己以此重新作流程即可获取全额借款从王甲处骗得钱款的事实，同时，根据方云伪造的借条、房产证及潘某某提供的微信截图、方云的银行转账凭证等书证证实，方云为取得王甲、潘某某的信任及拖延而伪造房产证、借条，并在王甲将钱款汇入方云账户后，于当日转出大笔钱款，具有非法占有的故意，其行为符合诈骗罪的构成要件，故被告人方云及其辩护人的上述辩解，本院不予采信。关于被告人及其辩护人、被害人的委托代理人提出方云已归还部分借款给方甲，该款项应在还款数额中予以扣除的辩护意见，经查，方甲与方云之间尚有其他经济往来，且根据现有证据无法确定方云支付给方甲的款项明确指向为归还本案借款，故被告人及其辩护人、被害人诉讼代理人的上述辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人方云犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月25日起至2027年6月24日止。)二、责令被告人方云退赔被害人损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 杨 婷
代理审判员 于 静
人民陪审员 周月霞
二〇一六年四月七日
书 记 员 徐丽艳
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。