山西省运城市盐湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）运盐刑初字第41号
公诉机关运城市盐湖区人民检察院。
被告人余晓凡，女，1987年4月15日出生，汉族，大学本科，群众，出生于河南省平顶山市宝丰县。2014年10月1日因涉嫌犯诈骗罪被运城市公安局盐湖分局刑事拘留，同年11月4日经盐湖区人民检察院批准逮捕，2014年11月5日被执行逮捕，现羁押于运城市盐湖区看守所。
运城市盐湖区人民检察院以运盐检未刑刑诉（2015）9号起诉书，指控被告人余晓凡犯诈骗罪，于2015年1月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。运城市盐湖区人民检察院指派检察员王晓军依法出庭支持公诉，被告人余晓凡到庭参加了诉讼，现已审理终结。
运城市盐湖区人民检察院指控，1、2014年8月份以来，余晓凡以能给李某某办理上“山西大学商务学院”为由，先后收取李某某家长84000元。余晓凡将钱用于归还个人借款，130元制了一份假的“山西大学商务学院”录取通知书，李某某持录取通知书报到时发现被骗。
2、2014年7月4日，余晓凡伙同叶龙（在逃）虚构自己是运城市财政局工作人员身份及叶龙的财政工资明细，以土地平整为由诈骗马某某人民币70000元。
3、2014年7月10日，余晓凡伙同李胜利（在逃）虚构自己是运城市财政局工作人员及财政工资明细，诈骗马某某人民币60000元。
4、2014年7月25日，余晓凡伙同叶龙虚构自己是运城市财政局工作人员及财政工资明细，以土地平整为由诈骗梁某某人民币50000元。在获取梁某某信任后，于同年8月4日、8月9日两次骗取梁某某借款40000元。
5、2014年4月10日，余晓凡虚构自己是运城市财政局工作人员及财政工资明细，诈骗张某某人民币20000元。后余晓凡又以自己是财政局人员，给他人办理财政拨款为由诈骗张某某、苏某某人民币430000元。
就上述指控，公诉机关当庭出示并宣读了被害人的报案材料及陈述、被告人供述、证人证言、书证、被告人户籍证明等证据材料。
运城市盐湖区人民检察院认为，被告人余晓凡的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，其行为已构成诈骗罪，诈骗数额754000元，建议判处被告人余晓凡有期徒刑十一年。
被告人余晓凡对公诉机关指控其的犯罪事实供认不讳。同时辩称，向马某某借款7万元时，马某某扣了3500元的利息，实际支付了她66500元，之后她还付了两个月利息。向马某某借6万元时，马某某扣了3000元利息，之后又付了两个月利息。向梁某某借款5万元时，梁某某付给了她49000元。向张某某、苏某某一共借了43万，有的借据直接含有利息，实际得款不到40万元，已经归还了3.8万元。
经审理查明：1、2014年8月-9月份，被告人余晓凡以能给王某某的女儿李某某办理上“山西大学商务学院”为由，先后骗取王某某现金82000元，现金购物卡2000元。之后被告人余晓凡让他人伪造了一份假的“山西大学商务学院”录取通知书及李某某入学的交款收据交给王某某，王某某与女儿李某某持录取通知书报到时发现被骗。
2、2014年7月4日，被告人余晓凡伙同叶龙（在逃）伪造自己是运城市财政局工作人员的身份、收入证明，向马某某提供叶龙的虚假财政工资明细表，由叶龙担保，被告人余晓凡以土地平整为由向马某某借款人民币70000元。马某某扣除一个月利息3500元，实际支付被告人余晓凡66500元。
3、2014年7月10日，被告人余晓凡伙同李胜利（在逃）伪造二人是运城市财政局工作人员的证明材料，向马某某提供二人虚假的财政工资明细表，由李胜利担保，被告人余晓凡向马某某借款人民币60000元。马某某扣除一个月利息3000元，实际支付被告人余晓凡57000元。
4、2014年7月25日，被告人余晓凡伙同叶龙伪造二人是运城市财政局工作人员的身份、收入证明，向梁某某提供二人虚假的财政工资明细表，由叶龙担保，被告人余晓凡以土地平整为由诈骗梁某某人民币50000元。在获取梁某某信任后，于2014年8月4日被告人余晓凡又二次骗取梁某某借款30000元，2014年8月9日再次骗取梁某某10000元。共诈骗梁某某90000元。被告人余晓凡给梁某某共打了91000元的借条，1000元算是利息。
5、2014年4月10日，被告人余晓凡伪造自己是运城市资产管理中心工作人员的身份及收入证明，诈骗张某某人民币20000元。2014年4月13日被告人余晓凡伙同叶龙向张某某提供了叶龙虚假的身份及收入证明，以叶龙的名义向张某某借款22000元。后被告人余晓凡又以自己是财政局工作人员，给他人办理财政拨款为由，向张某某、苏某某提供伪造的运城市财政局和运城市资产管理中心的材料，于2014年5月23日向张某某借款35000元，2014年5月29日向张某某借款10万元，2014年6月10日向张某某借款70000元，2014年5月28日诈骗苏某某70000元，2014年6月4日诈骗苏某某70000元，2014年6月18日诈骗苏某某43000元，先后共诈骗张某某、苏某某人民币430000元。
综上，被告人余晓凡共诈骗727500元。并将诈骗的钱用于归还个人借款。案发后，赃款未追回。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭当庭举证、质证的下列有效证据予以证实：
1、被害人王某某的报案材料及询问笔录，证实2014年8至9月份，被告人余晓凡以帮其女儿李某某上山西大学商务学院为由，前后共骗了其84000元，其中有2000元是购物卡。
2、被害人马某某的报案材料及询问笔录，主要内容：2014年7月4日13时许，恒昌担保公司业务员把余晓凡领到我们公司，恒昌业务员说余晓凡想用钱，她说她在运城市财政局土地平整需要借7万元，我让她找一个财政局上班的担保。过了一个小时，余晓凡就带着叶龙过来，叶龙给我们提供了盖有运城市财政局工行的“叶龙工资卡明细”，我问叶龙是不是在财政局上班，叶龙说是。我还告诉叶龙如果余晓凡还不了钱他就得还，叶龙说他知道。最后余晓凡和叶龙在借款借据签字、摁手印。我就通过网银给余晓凡卡号为622202＊＊＊＊＊＊＊＊＊0840的工行卡上转账66500元，并且扣除了一个月的利息3500元。2014年7月10日上午，余晓凡一个人到我们公司说她上次借了7万元现在还不够，还需要再借6万元，我说再借的话还需要另一个人担保，余晓凡就当着我的面就打电话，过了一、半个小时，李胜利就带着身份证、盖有运城市财政局公章的“李胜利工资明细”、李胜利在财政局上班的证明到我们公司，我一看李胜利也是运城市财政局上班人员，就又借给余晓凡6万元。我通过网银给余晓凡卡号为622202＊＊＊＊＊＊＊＊＊0840的工行卡上转账57000元，并且扣除了一个月的利息3000元。
3、被害人梁某某的报案材料及陈述，证实被告人余晓凡2014年7月25日以自己是运城市财政局的工作人员，以平田整地跑关系资金不够为由，使用财政局假证明及工资明细，骗了他5万元。同年8月4日、8月6日被告人余晓凡以同样的理由又分别借了他3万元、1万元，共骗了他9万元。借条给他打了91000元，1000元算是利息。
4、被害人张某某、苏某某的报案材料，证实被告人余晓凡和叶龙以给张军龙、程双平、王某某、李金枝等人办理青年创业扶持资金，因资金困难为由，使用假的工作证明、收入证明，从2014年4月到2014年6月，先后骗取张某某647000元、苏某某183000元，共计83万元。
5、被害人张某某的询问笔录，主要内容：2014年4月10日上午，余晓凡使用虚假的运城市资产管理中心的身份证明和工资证明向他借款2万元。2014年4月13日余晓凡和叶龙向他借款22000元，叶龙打的借条。之后陆续向他和苏某某借款，共计83万元。
6、证人王某某的询问笔录，主要内容：2014年8月份的一天王某某给我打电话说她女儿高考完了，问哪个学校好一些，问我是否有关系。当时余晓凡就在我旁边，余晓凡说她有关系，并说她弟弟就在山西大学商务学院上的学，是她姨夫给办的，说她姨夫是运城市财政局副局长。我在电话里把余晓凡及她姨夫的情况给王某某说了，这样王某某和余晓凡就联系上了。2014年8月份，王某某给余晓凡卡上打了31000元，当天我和余晓凡、李震（王某某儿子）、李某某开车到太原，当时我们住在太原工商快捷酒店。第二天下午，余晓凡一个人出去见她姨夫，一两个小时余晓凡回到宾馆后就把一张收据给了李震，并说这张收据是择校费。第三天我们四个人开车到山西大学商务学院，余晓凡说见一个叫“欧阳”院长的人，但余晓凡一个人在校内不知道找的谁拿了一张“李某某符合入学条件的通知书”。拿到这个通知后，我们四人就回到运城。9月份，我和李震、李某某、王某某几个人到学校报到的时候因为李某某的入学通知书和其他学生入学通知书不符，还有学校黑板上录取名单没有李某某的名字，我们才都意识到被骗了。
7、证人朱某某的询问笔录，主要内容：前一两个月的一天上午，我接到一个女子的电话，电话中她说要办一个大学录取通知书。我问是哪个学校的，她说好像是山西商务学院的录取通知书，我问她有无样本，她说没有，让我在网上找。我让她把学生的名字和准考证号发过来，她短信发给我以后，然后我又电话联系他人，把证办好后在盐湖区农机校门口给了那个女的，收了她一百元钱。我是在一个女的跟前办的这个假证，我不知道她在哪，我们只是电话联系。我没有办过山西大学商务学院会计学院的公章。
8、接受证据材料清单，证实被害人王某某向侦查机关提交了被告人余晓凡给其提供假的李某某入学交款收据五张、其将钱汇到余晓凡账户的汇款收据三张、虚假录取通知书一张。被害人马某某向侦查机关提交了余晓凡和李胜利向其提供的虚假工作证明二张、余晓凡所填写的借款借据二张、马某某给余晓凡转账汇款单二张、叶龙、李胜利的身份证复印件二张、余晓凡向马某某提供的社区证明一张、余晓凡向马某某提供的户籍证明一张、余晓凡向马某某提供伪造的运城市财政局人员工资明细表一张。被害人梁某某向侦查机关提供了余晓凡给其出具的借条三张、余晓凡和叶龙向其提供的虚假工作证明二张、余晓凡和叶龙的身份证复印件二张、2014年1-6月份人员工资明细表六张、余晓凡户籍复印件一张、余晓凡个人信用报告一张、被害人张某某向侦查机关提交了借条六张、余晓凡和叶龙向其提供的虚假工作、收入证明各二张、余晓凡向其提供的张军龙款项到账通知函一张、余晓凡向其提供的运城市财政局给张军龙等十人的通知书十张、工商银行提现证明一张、给张军龙财政专项拨款合同一份（三张）、工商银行委托余晓凡的业务委托书一张、运城市资产管理中心文件一张、运城市人民政府经济管理党组委员会文件一张。被害人苏某某向侦查机关提交了借条三张。
9、李某某入学前交款收据五张，证实山西商务学院会计学院给李某某出具的收据共计48300元。汇款收据，证实李某某家人分三次向余晓凡的账户汇款共计66000元。
10、朱某某的辨认笔录及辨认照片、辨认说明，证实经朱某某辨认，指出9号照片的余晓凡就是找她办理山西大学商务学院录取通知书的女子。
11、2014年7月3日运城市财政局的证明，证实被告人余晓凡向马某某提供了虚假的证明材料，证实其是运城市财政局的正式合同职工及在该单位的收入情况。
12、运城市财政局的证明，证实2014年7月10日被告人余晓凡向马某某提供了虚假的证明材料，证明李胜利是运城市财政局的工作人员，月收入为2450元。2014年7月25日被告人余晓凡向梁某某提供了虚假的证明材料，证实余晓凡、叶龙系运城市财政局的职工及其收入状况。
13、2014年4月10日运城市资产管理中心的证明，证实余晓凡向苏某某、张某某提交了虚假的运城市资产管理中心的证明材料，证实余晓凡是该单位正式员工，目前为办公室工作人员，月收入1800元。
14、运城市财政局款项到账通知函，证实余晓凡向张某某、苏某某提供了运城市财政局、运城市资产管理中心给张军龙、靳武康、王某某、李金枝、程双平、李康定等人的通知。
15、财政专项拨款合同，证实余晓凡向张某某、苏某某提供了2014年1月15日张军龙与运城市财政局签订的合同。
16、余晓凡、叶龙、李胜利的身份证复印件，证实三人的个人基本情况。
17、2014年7月4日运城市盐湖区东城办事处东郊社区的证明，证实余晓凡向马某某提供了东郊社区的证明，证实其长期居住在红旗东街351号一排一号。
18、余晓凡的常住人口登记卡复印件，证实余晓凡向马某某提供了其户籍证明。
19、2014年1月-2014年6月人员工资明细表，证实余晓凡向马某某、梁某某提供了伪造的叶龙、李胜利、余晓凡的工资明细表。
20、运城市资产管理中心文件、运城市人民政府经济管理党组委员会文件，证实余晓凡为骗取张某某、苏某某的信任，向二人提供了该两份文件。
21、被告人余晓凡的借款借据，证实2014年7月4日余晓凡借马某某7万元，借款用途为土地平整。担保人是叶龙。2014年7月10日余晓凡借马某某6万元，担保人是李胜利。2014年7月25日余晓凡借梁某某5万元，担保人是叶龙。2014年8月4日余晓凡借梁某某2万元、11000元，2014年8月6日余晓凡借梁某某1万元。2014年4月10日余晓凡借张某某2万元、2014年4月14日叶龙借张某某22000元，余晓凡是担保人。2014年5月23日余晓凡借张某某35000元，2014年5月29日余晓凡借张某某10万元，2014年6月6日余晓凡借张某某7万元，2014年6月25日余晓凡借张某某40万元。2014年5月28日余晓凡借苏某某7万元、2014年6月4日余晓凡借苏某某7万元、2014年6月18日余晓凡借苏某某43000元。
22、中国工商银行电子银行回单，证实被害人马某某2014年7月4日向余晓凡账户汇款66500元、2014年7月10日向余晓凡账户汇款57000元。
23、被告人余晓凡的供述，证实2014年8月份，她以给李某某办理上大学的事情骗了李某某家人84000元，之后花130元让办假证的人给李某某做了一个山西大学商务学院假录取通知书和假的收款收据，骗的84000元用于归还个人债务。2014年7月4日她伙同叶龙虚构了运城市财政局工作人员身份及财政工资明细在手拉手担保公司马某某处借款6万元，马某某给了她57000元，她给马某某打了一张6万元的借条。2014年7月10日，她以同样的方式假造了李胜利是运城市财政局工作人员的证明及工资明细，让李胜利担保，在手拉手担保公司借了7万元。两次从手拉手担保公司骗了13万元，这13万元也是拆东墙补西墙还账用了，具体还给谁记不清了。她给叶龙、李胜利做的“运城市财政局工作证明及工资明细表”他们都知道，并且她向马某某借款时，马某某也当面问李胜利和叶龙是否是运城市财政局的工作人员，他们也都说是，这是她跟李胜利和叶龙提前说好的。2014年7月下旬的一天，她和叶龙仍然是以运城市财政局工作人员身份、工资证明、由她出面借钱，叶龙担保，从梁某某跟前借了5万元。她骗梁某某说是搞工程土地平整用钱。叶龙走后梁某某分别从中行大道建行，审计局对面农行取了49000元给了她，扣除了1000元利息。借梁某某的5万元她和叶龙一起消费了四、五千元，剩余的还账了。后来她又以土地平整资金不够，分两次借了梁某某4万元。其中2万元还了张某某，其余还账了。2014年4月10日以虚假的财政局身份证明、工资明细借了张某某2万元，张某某给了她17000元，其余3000元是利息。后又伙同叶龙向张某某和苏某某借款20000元，叶龙给张某某出具了22000元借条，2000元是利息。之后陆续向张某某、苏某某借款，共骗了张某某和苏某某430000元，其中30000元是利息。
24、余晓凡归案情况说明，证实2014年10月1日，被害人王某某及家属将被告人余晓凡扭送到公安机关的事实。
25、被告人余晓凡的常住人口详细信息表，证实被告人余晓凡，性别女，出生于1987年4月15日，汉族，身高162厘米，中专毕业，出生于河南省宝丰县。
本院认为：被告人余晓凡以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应负刑事责任。公诉机关指控被告人余晓凡的主要犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。被告人余晓凡辩称，向马某某借款时，马某某扣了6500元利息，之后她又付了两个月利息。向梁某某借款5万元时，梁某某付给了她49000元。向张某某、苏某某一共借了43万，有的借据直接含有利息，实际得款不到40万元，已经归还了3.8万元。对该辩解，有证据证实被害人马某某在付款时共扣除利息6500元，对此本院予以认可。其余辩解无证据支持，且与书证及被害人的陈述相矛盾，本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第六十四条、二百六十六条之规定，判决如下：
一、被告人余晓凡犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即被告人余晓凡的刑期自2014年10月1日起至2027年9月30日止。罚金自本判决生效后三十日内缴纳。）
二、责令被告人余晓凡退赔被害人王某某84000元、退赔被害人马某某123500元、退赔被害人梁某某90000元、退赔被害人张某某247000元、退赔被害人苏某某183000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 王存才
审 判 员 王秀丽
人民陪审员 李献有
二〇一五年三月十五日
书 记 员 李芳君