江苏省南通市港闸区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0611刑初62号
公诉机关江苏省南通市港闸区人民检察院。
被告人陈阳，无业。因涉嫌犯诈骗罪于2015年7月22日被刑事拘留，同年8月28日被逮捕。现羁押于南通市看守所。
被告人张某，无业。因涉嫌犯诈骗罪于2015年7月22日被刑事拘留，同年8月28日被逮捕。现羁押于南通市看守所。
辩护人张晓勇，江苏开典律师事务所律师。
被告人陈某甲，无业。因涉嫌犯诈骗罪于2015年7月22日被刑事拘留，同年8月20日被决定取保候审（期限从同日起算），2016年6月2日经本院决定，由南通市公安局港闸分局执行逮捕。现羁押于南通市看守所。
江苏省南通市港闸区人民检察院以通港检诉刑诉〔2016〕58号起诉书指控被告人陈阳、张某、陈某甲犯诈骗罪，于2016年3月9日向本院提起公诉，同年4月13日以通港检诉刑追诉〔2016〕1号追加起诉决定书追加起诉。经江苏省南通市中级人民法院指定管辖，本院受理并依法适用普通程序，组成合议庭，于2016年5月25日公开开庭审理了本案。江苏省南通市港闸区人民检察院指派代理检察员李茹、苏琳出庭支持公诉,被告人陈阳、被告人张某及其辩护人张晓勇、被告人陈某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
江苏省南通市港闸区人民检察院指控：2015年3月至7月，被告人陈阳伙同被告人张某、陈某甲以及陈某乙、陈某丙、陈某丁、陈彩虹（均另处）等人，采取由被告人陈阳负责制作贷款网站、提供作案使用手�、电话卡及被害人资料，被告人张某、被告人陈某甲以及陈某乙、陈某丙、陈某丁、陈彩虹等人负责拨打电话与被害人联系谎称提供贷款服务，让被害人将自己的农业银行卡与被告人的电话号码绑定，被告人陈阳再以帮助被害人贷款验资等为由骗取被害人财物，实施网络电信诈骗活动。其中，被告人陈阳共参与诈骗作案既遂十五起，合计骗得人民币110498元，未遂一起，涉案金额人民币40000元；被告人张某参与诈骗作案既遂六起，合计骗得人民币48206元，未遂一起，涉案金额人民币40000元；被告人陈某甲参与诈骗作案既遂两起，骗得人民币7992元。为证明上述事实，公诉人当庭宣读、出示了被告人供述、被害人陈述、物证、书证等证据。公诉机关认为，被告人陈阳、张某、陈某甲以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，其中被告人陈阳、张某诈骗数额巨大，被告�陈某甲诈骗数额较大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人陈阳起主要作用，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚，被告人张某、陈某甲起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。第一节事实中，被告人陈阳、张某已经着手实行犯罪，由于意志以外的原因未得逞，是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚；被告人陈阳、张某、陈某甲到案后，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。
被告人陈阳对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不持异议，并自愿认罪，但其辩称起诉书指控的第八起诈骗事实中只有其一人参加，被告人张某未参加。
被告人张某、陈某甲对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不持异议，并自愿认罪。
被告人张某的辩护人对公诉机关指控被告人张某犯诈骗罪不持异议，认为被告人张某系从犯，认罪、悔罪态度好，无前科劣迹，且其女儿年龄尚小，需要母亲照顾，希望法庭对其减轻处罚。
经审理查明，2015年4月至7月间，被告人陈阳伙同被告人张某、被告人陈某甲以及陈某乙、陈某丙、陈某丁、陈彩虹等人，采取由被告人陈阳负责制作贷款网站、提供作案使用的手机、电话卡及被害人资料，被告人张某、被告人陈某甲以及陈某乙、陈某丙、陈某丁、陈彩虹六人负责拨打电话与被害人联系谎称提供贷款服务，让被害人将自己的农业银行卡与被告人的电话号码绑定，被告人陈阳再以帮助被害人贷款验资等为由实施网络电信诈骗活动。在骗得被害人钱款后，由被告人陈阳分得所骗钱款的百分之九十至百分之九十二，拨打电话的人员分成百分之八至百分之十，同时由被告人陈�负责提供食宿等开销费用。其中，被告人陈阳共参与诈骗作案既遂十五起，合计骗得人民币110498元，未遂一起，涉案金额人民币40000元；被告人张某参与诈骗作案既遂六起，合计骗得人民币48206元，未遂一起，涉案金额人民币40000元；被告人陈某甲参与诈骗作案既遂两起，骗得人民币7992元。分述如下：
1、2015年7月13日，被告人陈阳、张某通过电话联系被害人金某谎称提供贷款服务，让被害人金某汇人民币40000元到金某自己的62×××71农业银行账户，后被告人陈阳将该40000元人民币转到富国基金平台，再以验资做交易流水为由从富国基金平台将其中的8100元转到被害人金某的农业银行卡上，让被害人金某再将该8100元转账到被告人陈阳提供的6228481868021597579（开户人王明辉）的银行卡上，被害人金某发现被骗没有将钱转给被告人并报警；后被告人陈阳发现被害人金�未上当，遂将剩余的31900元从富国基金平台转至被害人金某的农业银行卡上，被告人陈阳、张某诈骗未能得逞。
2、2015年6月23日、6月24日，被告人陈阳、张某与被害人单某联系谎称提供贷款服务，以验资做交易流水为由让被害人单某向6228481828452992376（开户人赖昆林）的卡上汇款，骗得被害人单某人民币12400元。
3、2015年7月10日，被告人陈阳、张某与被害人魏某联系谎称提供贷款服务，以验资做交易流水为由让被害人魏某向6228481868021597579（开户人王明辉）的银行卡上汇款，骗得被害人魏某人民币5000元。
4、2015年7月14日，被告人陈阳、张某与被害人信思宇联系谎称提供贷款服务，以验资做交易流水为由让被害人信思宇向6228481868021597579（开户人王明辉）的银行卡上汇款，骗得被害人信思宇人民币3000元。
5、2015年7月18日，被告人陈阳、陈某丙与被害人谢某联系谎称提供贷款服务，以验资做交易流水为由让被害人谢某向6228481868021597579（开户人王明辉）的银行卡上汇款，骗得被害人谢某人民币1900元。
6、2015年7月20日，被告人陈阳、张某与被害人苏某联系谎称提供贷款服务，以验资做交易流水为由让被害人苏某向6228481868021597579（开户人王明辉）的银行卡上汇款，骗得被害人苏某人民币3000元。
7、2015年7月20日，被告人陈阳、陈某甲与被害人汪某联系谎称提供贷款服务，以贷款需要交验资费、保险费为由让被害人汪某向6228481868021597579（开户人王明辉）的银行卡上汇款，骗得被害人汪某4992元。
8、2015年7月21日，被告人陈阳、张某与被害人周某联系谎称提供贷款服务，以贷款验资做交易流水为由让被害人周某向6228481868021597579（开户人王明辉）的银行卡上汇款，骗得被害人周某人民币19806元。
9、2015年7月18日被告人陈阳、陈某甲与被害人钟某联系谎称提供贷款服务，以验资做交易流水为由让被害人钟某向6228481868021597579（开户人王明辉）的银行卡上汇款，骗得被害人钟某人民币3000元。
10、2015年7月2日，被告人陈阳与被害人黄某甲联系谎称提供贷款服务，以验资做交易流水为由让被害人黄某甲向6228481828452992376（开户人赖昆林）的银行卡上汇款，骗得被害人黄某甲人民币24800元。
11、2015年7月15日，被告人陈阳与被害人林某联系谎称提供贷款服务，骗得被害人林某人民币5000元。
12、2015年7月14日，被告人陈阳与被害人王某联系谎称提供贷款服务，以验资做交易流水为由骗得被害人王某人民币10100元。
13、2015年7月9日，被告人陈阳与被害人李某联系谎称提供贷款服务，让被害人李某6228481868021597579（开户人王明辉）的银行卡上汇款，骗得被害人李某人民币5000元。
14、2015年7月7日，被告人陈阳与被害人罗某联系谎称提供贷款服务，以验资做交易流水为由骗得被害人罗某人民币5000元；
15、2015年7月5日，被告人陈阳、陈某乙与被害人黄某乙联系谎称提供贷款服务，以验资做交易流水为由让被害人黄某乙向6228481828452992（开户人赖昆林）的银行卡上汇款，骗得被害人黄某乙人民币2500元。
16、2015年7月19日，被告人陈阳、张某与被害人吕某联系谎称提供贷款服务，以验资做交易流水为由让被害人吕某向6228481868021597579（开户人王明辉）的银行卡上汇款，骗得被害人吕某人民币5000元。
另查，2015年7月13日，南通市公安局港闸分局秦灶派出所接到被害人金某报警后于次日进行立案侦查。经侦查发现，被告人陈阳、张某、陈某甲等人有�大作案嫌疑，于同年7月21日在广东省东莞市南城区被告人的暂住地将被告人及其他涉案人员抓获归案。
上述事实，有下列由侦查机关依照法定程序收集并经庭审举证、质证的证据予以证实，足以认定。
1.被告人陈阳的供述，证明2015年4月左右，其来到东莞并陆续叫来被告人张某、陈某甲及陈某乙、陈某丙、陈某丁、陈彩虹等人一起冒充中汇银成投资担保有限公司的工作人员实施贷款诈骗，其让“王哥”制作了贷款网站链接，并通过账号、密码登陆网站下载需要贷款的客户资料，然后将被害人的资料分发给被告人张某、陈某甲等人，让他们打电话和被害人联系，让被害人办一张农业银行卡并绑定张某、陈某甲等人提供的手机号码，后其再以验资需要做流水为由，骗取被害人的钱财；其和张某、陈某甲等人约定按照他们所骗金额的8％-10％拿提成，�余的钱都归其所有，所有人的日常开销都由其负责。
2．被告人张某、陈某甲的供述，证明他们来东莞跟着被告人陈阳从事贷款诈骗，被告人陈阳在网上发布虚假的小额贷款信息，获取有意向贷款人的个人资料，然后将被害人的资料交给他们，由他们打电话和被害人联系，让被害人将自己的农行卡绑定张某、陈某甲提供的手机号码，最后由被告人陈阳与被害人联系以验资做流水为由进行诈骗。
3．未到庭证人陈某乙、陈某丙、陈某丁等人的陈述，证明2015年7月初，他们来到东莞和被告人陈阳、张某等人冒充中汇银成贷款担保公司的工作人员进行诈骗，被告人陈阳是负责人，其他人负责打电话与被害人联系，让被害人办理一张农行卡并绑定陈某乙、陈某丙等人提供的手机号码，然后由被告人陈阳与被害人联系，以验资做流水为由骗取被害人的钱财；�骗所得由被告人陈阳统一管理，他们一般拿8％-10％的提成，其余的都归被告人陈阳所有。
4．被害人单某、魏某、信思宇等人的陈述，证明由于他们需要贷款，遂在百度上搜索了一个贷款网页并填写了个人资料，后有人和他们联系并称可以办理个人贷款，让他们办理农行卡并绑定对方的手机号，以需要验资做流水为名骗取了他们的钱财。
5．被害人单某、魏某等人提供的银行交易明细，证明被害人被骗的数额。
6．中国农业银行股份有限公司高店支行提供的王明辉6228481868021597579、赖昆林6228481828452992376借记卡卡资料查询及交易明细，证明被告人使用的王明辉、赖昆林卡上的交易明细以及被害人汇款时操作的银行地点，与被害人单某、魏某等人陈述的向被告人提供的王明辉、赖昆林卡上转钱的交易明细及汇款地点相互印证。
7．�查机关提供的从被告人暂住地搜查到的客户资料复印件，证明被告人实施诈骗的部分客户的个人信息等基本情况以及诈骗的金额。
8．侦查机关制作的搜查笔录、扣押清单（附照片），证明2015年7月21日，侦查人员对被告人陈阳、张某等人的暂住地进行搜查，并扣押到诺基亚手机、手机卡、客户资料等物品。
9．户籍材料，证明被告人陈阳、张某、陈某甲犯罪时已达完全刑事责任年龄。
10．发破案经过，证明被告人陈阳、张某、陈某甲被公安机关抓获归案。
本院认为，诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。本案中，被告人陈阳、张某、陈某甲以非法占有为目的，利用互联网等发布虚假信息，骗取他人财物，其中，被告人陈阳诈骗数额巨大、被告人张某有其他严重情节�被告人陈某甲诈骗数额较大，其行为均已构成诈骗罪。江苏省南通市港闸区人民检察院指控被告人陈阳、张某、陈某甲犯诈骗罪，事实清楚、证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人陈阳提出的第八节事实系其一人所为的辩解，经查，被告人张某对其参与该节犯罪事实供认不讳，且有被害人的陈述相印证，故对该辩解不予认可。本案第一节犯罪事实，被告人陈阳、张某已经着手实行犯罪，由于意志以外的原因未得逞，是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻处罚。
根据我国刑法规定，共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。本案中被告人陈阳、张某、陈某甲共同诈骗他人，其行为系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人陈阳起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人张某、陈某甲起次要作用，系从犯，依法减轻或从轻处罚。
被告人陈阳、张某、陈某甲被公安机关抓获后，如实供述自己的犯罪事实，符合我国刑法中关于归案后如实供述的相关规定，可以从轻处罚。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第二十三条、第六十七条第三款、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条的规定，判决如下：
一、被告人陈阳犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月22日起至2020年7月21日止。罚金限于判决发生法律效力的第二日起一个月内缴纳）
被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处�金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月22日起至2018年5月21日止。罚金限于判决发生法律效力的第二日起一个月内缴纳）
被告人陈某甲犯诈骗罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币三千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押的30日，即自2016年6月2日起至2016年8月2日止。罚金限于判决发生法律效力的第二日起一个月内缴纳）
二、责令被告人陈阳、张某、陈某甲向被害人退赔赃款共计人民币110498元（详见退赔清单）。
三、扣押在案的作案工具诺基亚手机12部予以没收（以上物品暂扣于南通市公安局港闸分局，由该局负责处理）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。
审 判 长 周勇强
代理审判员 黄 玲
人民陪审员 柯月梅
二〇一六年六月二日
书 记 员 翟佳卉
责令退赔清单
序号
退赔义务人
被害人
退赔金额
（单位：元）
陈阳、张某
单金年
陈阳、张某
魏树南
陈阳、张某
信思宇
陈阳
谢华
陈阳、张某
苏华鹏
陈阳、陈某甲
汪伟强
陈阳、张某
周璋娣
陈阳、陈某甲
钟海
陈阳
黄东
陈阳
林昭�
陈阳
王建党
陈阳
李玉春
陈阳
罗小文
陈阳
黄伯森
陈阳、张某
吕海波
合计
110498
附：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一、四款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第二十三条已经着手实施犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未能得逞的，是犯罪未遂。
对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自�处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形只依靠的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处：
（一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；
（二）诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的；
（三）以赈灾募捐名义实施诈骗的；
（四）诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的；
（五）造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。
诈骗数额接近本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，并具有前款规定情形之一或者属于诈骗�团首要分子的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。