安徽省蚌埠市蚌山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）皖0303刑初164号
公诉机关蚌埠市蚌山区人民检察院。
被告人卢某涛，男，1982年1月14日出生于河南省安阳市，汉族，初中文化，安徽商联资产管理有限公司（以下简称商联公司）法定代表人，住河南省安阳市殷都区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年11月17日被公安人员抓获，2017年11月23日被蚌埠市公安局经济开发区分局刑事拘留，同年12月28日被蚌埠市蚌山区人民检察院批准逮捕，当日被蚌埠市公安局经济开发区分局执行逮捕。现羁押于蚌埠市第一看守所。
辩护人贾路，河南今鼎律师事务所律师。
辩护人敦新余，河南今鼎律师事务所律师。
蚌埠市蚌山区人民检察院以蚌山检刑诉〔2018〕169号起诉书、蚌山检刑变诉〔2018〕3号变更起诉决定书指控被告人卢某涛犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院审查受理后，依法适用普通程序组成合议庭，于2018年7月31日公开开庭进行了审理。蚌埠市蚌山区人民检察院指派检察员王某1出庭支持公诉。被告人卢某涛及其辩护人贾路、敦新余到庭参加诉讼。期间，蚌埠市蚌山区人民检察院因需要补充侦查，建议延期审理，本院同意延期审理。本案现已审理终结。
蚌埠市蚌山区人民检察院指控：2015年9月9日，被告人卢某涛在蚌埠市注册成立商联公司。在2015年9月22日，商联公司兼并了安徽惠友资产管理有限公司（以下简称惠友公司）。被告人卢某涛与王新军以为怀远县裕翔矿业商贸有限责任公司马头城铁矿（以下简称裕翔公司马头城铁矿）融资的名义，未经有关部门依法批准，在本公司门口、小区门口、菜场附近等公共场所，以非法提高存款利率的方式，公开向姜飞等100余名社会不特定人员非法吸收巨额公众存款560万元，已支付利息奖金等合计388080元。商联公司收到本金时支付利息、介绍费等款项共计377730元，实际收到投资本金5222270元。
针对上述指控，公诉机关向法院提供了书证、司法鉴定意见书、证人证言、集资参与人的陈述、被告人供述与辩解等证据材料。公诉机关认为，被告人卢某涛非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人卢某涛对起诉书指控的犯罪事实和罪名均没有异议。
被告人卢某涛的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人卢某涛没有非法占有集资款的主观故意，构成非法吸收公众存款罪；2、指控数额中，其中刘民忠、苏春华、李培坤名下的4笔是惠友公司续存的，商联公司没有收到该4笔钱款，另有徐亚珍、庄怀利名下的3笔缺少证据，该7笔本金共计25万元，应当从犯罪数额中扣除；3、被告人卢某涛在公司的实际运营中仅起辅助作用，系从犯；4、被告人卢某涛到案后如实供述其犯罪事实，构成坦白，建议对卢某涛从轻处罚。
经审理查明：2015年9月9日，被告人卢某涛在蚌埠市注册成立商联公司。2015年9月22日，商联公司兼并了惠友公司。被告人卢某涛与王新军未经有关部门依法批准，招聘业务员在公司门口、小区门口、菜场附近等公共场所公开宣传，以为裕翔公司马头城铁矿融资的名义，以向集资参与人支付高额利率、旅游费和项目分红为诱饵，向姜飞等100余名社会不特定人员非法集资。被告人卢某涛等人非法集资钱款并没有提供给裕翔公司马头城铁矿。经安徽永合司法鉴定所鉴定：截止2015年12月19日，商联公司签订的委托投资理财合同书134份，签订的合同书本金560万元，商联公司收到本金时支付利息、介绍费等款项共计377730元，实际收到投资本金5222270元。商联公司已支付利息奖金等合计388080元。被告人卢某涛等人给集资参与人造成的实际损失为人民币5211920元。
2017年11月17日，公安人员在河南省安阳县将被告人卢某涛抓获，当日将卢某涛羁押于安阳县看守所。2017年11月23日，卢某涛被移交给蚌埠市公安局，到案后，其供述了起诉书指控的犯罪事实。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、受案登记表证明：2015年12月25日17时12分，布某报案，商联公司涉嫌非法吸收公众存款，经初步调查了解，2015年4月份至今，商联公司打着帮第三方公司融资的旗号，以高利息、高额分红为诱惑，向不特定人群非法吸收存款900多万元。
2、立案决定书证明：2015年12月25日，蚌埠市公安局经济开发区分局对商联公司非法吸收公众存款案立案侦查。
3、常住人口基本信息表证明：被告人卢某涛1982年1月14日出生，汉族，户籍地等基本情况；卢某及王新军的出生日期等基本情况。
4、抓获证明、羁押证明证明：2017年11月17日，公安人员在安阳县将被告人卢某涛抓获，卢某涛当日被羁押于安阳县看守所，2017年11月23日被移交给蚌埠市公安局。
5、私营企业基本注册信息查询单、公司登记备案申请书证明：商联公司于2015年9月9日成立，法定代表人卢某涛，股东卢某涛。惠友公司2015年3月18日成立，2015年10月12日法定代表人由卢某变更为卢某涛，2015年9月22日，登记备案的股东由卢某变更为商联公司、周国伟。
6、营业执照、采矿许可证证明：裕翔公司法定代表人朱某；裕翔公司马头城铁矿负责人范克，法定代表人朱某。
7、委托投资理财合同、投资凭证、投资方委托书、投资人身份证复印件、项目分红协议书、还款计划书、承诺函证明：商联公司签订的委托投资理财合同为134份，合同甲方投资人，乙方（运营方），丙方（管理方）商联公司，合同约定：受甲方委托，丙方为甲方向乙方的投资进行管理，投资金额，投资用途是项目开发和承建，投资期限，月利率等。在合同期限内除乙方每月支付甲方本金利息外，每满三个月额外支付甲方本金每月1.5%的项目分红。投资方委托书有甲乙丙三方签字盖章，盖有卢某涛印章。委托书约定，若投资款到期没能按时偿还，商联公司应在七个工作日内无条件全额代偿，由商联公司全权处置资金使用方所抵押的资产。
8、商联公司收据等证明：商联公司收取集资参与人钱款的事实。
9、企业账户信息查询单、个人账户信息查询单证明：商联公司账号34×××65，2015年9月14日开户，账户余额0元。王新军账户62×××06、622700192461200041585，两账户余额0元。
10、工商银行凭证、银行卡交易流水、农行卡交易明细清单证明：卢某涛工行卡号62×××28、农行卡号62×××70，2015年10月7日至12月21日期间的收入、支出、转账及消费情况。
11、（2016）皖0303刑初488号刑事判决书证明：惠友公司的法定代表人卢某犯非法吸收公众存款罪，被蚌山区人民法院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十二万元。
12、安徽永合[2016]会鉴字第13号司法鉴定意见书、安徽永和司法鉴定所出具的《说明》及商联公司委托投资理财合同书明细表证明：截止2015年12月19日，商联公司签订的委托投资理财合同书134份，签订的合同书本金560万元，已支付利息奖金等合计388080元。商联公司收到本金时支付利息、介绍费等款项共计377730元，实际收到投资本金5222270元。投资人的姓名、投资数额、已付利息及奖金数额。
13、辨认笔录、被辨认人照片列表及身份情况说明：李某1辨认出参与非法吸收公众存款的卢某、卢某涛；李某1、周琬茹辨认出公司总经理王新军。
14、证人卢某的证言证明：他是惠友公司法人，公司实际控制人是王新军，后来法人变更为卢某涛。公司为怀远马头城铁矿融资，具体做法是在公共场所向社会不特定人员宣传许诺有高额利息回报。
15、证人王某2的证言证明：2015年5月底，她在惠友公司上班，主要负责人事工作。惠友公司法人代表之前是卢某，后来又变更为卢某涛了，实际负责人是王新军。公司主要业务给怀远马头城铁矿融资，铁矿的老板是朱某，铁矿是运营方和借款方。公司作为担保方与投资人签署委托投资理财合同，铁矿以矿区的土地使用证为担保抵押在他们公司，他们公司为铁矿代收款，铁矿每月向投资人给付一定的利息。他们公司向投资者承诺，铁矿根据投资者投资的总额，每三个月分红一次。投资人有现金投资的，也有转账到卢某涛个人账户中的。王新军每天都会安排业务员到外面人流量大商场、小区门口发公司宣传单，公司门口还摆着一个桌子专门向过往的人介绍公司业务。王新军还组织客户到怀远马头城铁矿参观考察。他们公司总共有三家门面店，都是王新军负责，员工平时有什么事情都跟王新军汇报。
16、证人杜某的证言证明：2015年7月份，她在惠友公司主要负责出纳工作，公司的法人代表是卢某，公司的实际负责人是王新军。公司的大小事情都是王新军负责，卢某都是听从王新军安排工作。卢某是2015年9月下旬离开公司的。商联公司是2015年9月成立的，法人是卢某涛，主要负责人是王新军。公司宣传投资码头城铁矿，利息有三种，还有投资人都得到每个月月息1.5%的项目分红，三个月支付一次。投资款有的直接打到卢某涛的三个账户，每天下班前卢某涛都将他们收取的现金投资款收走。公司的日常开销都是卢某涛给的现金。公司和客户签订投资合同后，按照投资金额提前支付给客户三个月的利息，都是到财务领的现金。
17、证人张某1的证言证明：她是2015年11月1日到商联公司工作，是理财顾问。公司法人代表就是卢某涛，平时日常事务负责人是王新军，人事部经理是王某2，财务部一个叫李某1，另一个是杜某。公司从社会上吸收别人的存款，给怀远马城铁矿融资。马头城铁矿作为运营方和借款方以自己矿区的土地使用证作为抵押，商联公司作为担保方与投资顾客签定3方委托投资管理合同，公司代收取顾客的投资。一般三个人一组去小区，公园给行人发宣传手册。向顾客介绍被融资方怀远马城铁矿的情况，以及购买理财产品的投资回报情况。公司的理财产品起步都是2万，3个月或者6个月的期限，月利率3个月的是1.6%，半年的就是1.8%，五万元以上是半年的就是2.0%，还有就是每一笔都会有1.5%的分红，但必须是到期才能取回本金，如果提前取回本金就没有1.5%的分红。利息则是按天计算，也不会扣任何手续费。
18、证人周某1的证言证明：2015年10月底，她开始在商联公司工作，公司最早成立的叫惠友公司，公司法人是卢某后来换成卢某涛。商联公司是卢某涛注册成立的第二家公司。另外公司在一中附近还有一家商联公司的分店。商联公司经理是王新军，负责公司日常事务。公司对外宣传就是给马头城铁矿融资，运营公司每三个月向投资人给付一次利息和分红。
19、证人耿某的证言证明：2015年4月10日，她到惠友公司上班。商联公司在蚌埠市有三家门店。惠友公司的前期法人代表是卢某，2015年9月变更为卢某涛。商联公司的法人代表是卢某涛，经理是王新军、王某2，会计是李某1、杜某，业务员有她和马骁驰、何娜娜、欧阳宝龙、夏伟男、朱琳、胡伟、周琬茹、王娟、我、刘娟、谢旭、曲盼盼等人。商联公司是给马头城铁矿融资，客户到他们公司存钱，他们给客户一定的利息和分红，然后再把客户的钱投到裕翔公司马头城铁矿。客户有直接将钱转账到卢某、卢某涛银行账户上的，现金就直接交到会计李某1那里。让他们到学校门口、张公山、文化广场、宝龙、沃尔玛、小区门口等人多的地方发公司的业务宣传单。公司带客户到裕翔公司马头城铁矿考察过两三次。每次都是卢某涛、王新军、王某2带着业务员和客户去的，马头城铁矿的法人代表是朱某。
20、证人李某1的证言证明：她在商联公司主要负责会计方面的工作。惠友公司的法定代表人2015年10月12日变更为卢某涛。卢某涛接管惠友公司及商联公司的时候，投资客户有95人，投了640万元左右。客户投资的钱没有转到商联公司的对公账户。
21、证人朱某的证言证明：他是裕翔公司的法人代表和老板，马头城铁矿从2015年1月份就开始停产了。他知道惠友公司的法人代表是卢某，老板是王新军。惠友公司和裕翔公司签订了一份投资协议，协议的内容就是惠友公司给他们公司投资两千万至三千万元钱。2015年4、5月份，王新军跟他说在蚌埠市有一个投资公司，想给他矿上做一个投资，他说行，然后王新军又和他谈了利息，最终他和王新军谈好月利息3.5分。王新军也答应两个月内向裕翔公司马头城铁矿投资两三千万。惠友公司和裕翔公司签订了一份投资协议，协议的内容就是惠友公司给他们公司投资两千万至三千万。两个月之内他就没有收到过惠友公司的资金，也没有收到过卢某、王新军个人的资金。在这两个月内他也找过王新军问为什么钱还没有到位，王新军就一拖再拖。后来王新军就跟他说又组建了商联公司，可以从上海、山东那边找到大资金直接把这个铁矿收购了。2015年9月底，卢某涛和王新军约他到商联公司谈收购马头城铁矿的事，他和卢某涛、王新军就商定以4.6亿的价格转让怀远马头城铁矿，他还和卢某涛签订了转让协议，协议规定在2016年4月27日之前商联公司全额支付给他4.6亿，他将怀远马头城铁矿转让给卢某涛。卢某涛当时还说把裕翔公司马头城铁矿的负责人变更为他，这样方便他找大资金。后来他就到高新区工商局把裕翔公司马头城铁矿负责人变更为了卢某涛。商联公司没有说要投资裕翔公司马头城铁矿，他也没有委托商联公司融资。2015年6、7月份，王新军跟他说有投资人想到矿上看看。他说行，你们去吧。他一分钱都没有收到过，他也没有收到过卢某涛、王新军个人的收购资金。
22、证人张某2的证言证明：他在裕翔公司马头城铁矿，负责技术工作。2015年11月初，朱某通知他开会，参加开会的人员有李全茂（是朱某妻子的哥哥）、ＸＸ、还有几个年轻人。朱某说过两天有一些向矿上投资的客户到矿上考察，朱某安排他向客户介绍矿厂井下生产工艺及流程，他说行。然后朱某就指着参会的一个年轻人说这是ＸＸ，接待客户的事情由ＸＸ和他联系。他就问ＸＸ和李全茂是什么关系，ＸＸ说和李全茂是伙计关系。后来ＸＸ让李全茂安排人拉了28车铁矿废石到矿上，李全茂又跟ＸＸ反映矿上水泵坏了需要资金维修。ＸＸ给李全茂一沓面值100元的人民币，让李全茂找人把水泵修好。2015年11月7日上午ＸＸ和几个年轻人开着三辆车带着四客车人（将尽130多人）到矿上，在客户来之前，李全茂安排人把矿上机器启动运转，然后ＸＸ就带着130多客户在矿上参观机器运转。参观完之后ＸＸ就带着客户到矿上会议室，ＸＸ就安排他到会议室给客户讲解矿井下的生产工艺流程，讲解完之后他就离开了。后来ＸＸ和那几个年轻人一起开着车带着客户就离开矿上了。他不知道ＸＸ是做什么工作的，李全茂负责马头城铁矿全面工作，河南安阳人，在蚌埠待了十多年了。朱某知道ＸＸ带客户到矿上参观考察，是朱某安排他们接待的。他知道的ＸＸ带客户到矿上参观考察就有两次，第一次ＸＸ和几个年轻人带着五六十人到矿上参观考察，一开始他还以为是游客旅游的。2015年元月份马头城铁矿就开始停产了。
23、证人李某2的证言证明：2015年7月份，她看见惠友公司宣传做投资理财，惠友公司的员工向她介绍公司是为第三方公司融资的，第三方公司是裕祥公司马头城铁矿，还说马头城铁矿有土地、厂房抵押给惠友公司，投资人投的钱是有保障的，如果马头城铁矿还不了投资人的钱，惠友公司可以变卖这些土地和厂房偿还投资人，不足的部分由惠友公司补偿给投资人。她分三笔在惠友公司投了20万元。三份投资她共计拿到利息和旅游费36000元，利息和旅游费是现金给她的，都是从惠友公司会计那领的。
24、证人徐某1、徐某2、曹某、布某、刘某、周某2、胡某、沈某、周某3、吴某、陆某、王某3、王某4、侯某的证言证明：他们看到宣传后到惠友公司投资数额，领取利息、分红和旅游费的情况。
25、集资参与人陈玲证明：2015年10月16日，她看见商联公司在做宣传，宣传资料上写的是给马头城铁矿融资，因为之前她在惠友公司也投资过相同的理财产品，允诺的利息和分红也都按时按比例给她发放了。她进店看了一下公司的材料发现是同一个老板做的，感觉应该没什么问题，于是就决定再投资一份。后来就在店里签了一份投资30万的委托投资理财的合同。投资人是她丈夫丁建国的名字，合同是她以丁建国的名义签的。从她的工商银行卡（62×××22）转到卢某涛的个人银行卡上（62×××28）277000元钱，交钱的时候提前给了3个月利息23000元，这些利息是直接扣除的。投资理财合同，甲方（投资方）是丁建国（她丈夫），乙方（运营方）是裕祥公司马头城铁矿，丙方（管理方）是商联公司。约定利息是月息2%，期限是3个月。
26、集资参与人芦桂萍证明：2015年7月份开始，她在惠友公司和商联公司投了161500元钱，这两家公司是一个老板的，老板叫卢某涛。
27、集资参与人周殿珍证明：她多次向惠友公司、商联公司投资，领取利息和分红的事实。惠友公司、商联公司是同一家公司，老板都是卢某涛。签订的委托投资理财合同，投资方是她，运营方是裕翔公司马头城铁矿，管理方是惠友公司。2015年11月份，公司经理卢某、卢某涛、王新军租了三辆大巴车带着客户到怀远县马头城铁矿上考察了。当时他们看到有机器在运转，卢某、卢某涛、王新军经理跟他们说，他们投的钱都已经投到马头城铁矿上运转了。
28、集资参与人陈继林证明：她分三笔在惠友公司投资10万元，拿了利息、奖金和旅游费共计6700元。她分四笔在商联公司投资18万元，分别以钱金生名义投3万元，以陈剑名义投6万元，以梅继云名义投6万，以陈合群名义投3万元。拿了利息、奖金和旅游费共计10840元，本金没有收回。
29、集资参与人黄明成证明：他在惠友公司投资5万元。2015年10月13日，他以ＸＸ的名义在商联公司投资6万元，期限是六个月。利息是月息2%,投资满3个月，每月可以获得1.5%的分红。当时直接从投资款中扣除了利息和旅游费共计4400元，本金没有收回。
30、集资参与人徐亚珍证明：她一共在惠友公司投资了53万元钱，其中2015年11月21投资2万元，2015年11月22日投资1万元，三个月，月利息是1.6分，分红是1.5分，3万元是直接给会计李某1的。2015年11月中旬，公司老板卢某涛、王新军租的客车带着他们一百多位客户到怀远县马头城铁矿考察。
31、集资参与人庄怀利证明：他2015年9月11日到惠友公司投资了20万元，期限是六个月，月利息是2%。2015年10月15日投资10万元，期限是六个月，月利息是2%。
32、被告人卢某涛的供述与辩解证明：他是2017年11月17日被抓获的。2015年9月初，ＸＸ给他说怀远码头城铁矿需要钱经营，要在蚌埠开一家公司为铁矿融资，让他当公司的法人，他就同意了。他到蚌埠见到了ＸＸ、卢某、王新军，王新军让他带着身份证等证件办理公司的营业执照。2015年9月9日，他和卢某、王新军去工商局办理了公司的工商资料。铁矿融资的事情是铁矿老板朱某和王新军谈好的，ＸＸ是朱某派的矿上的代表，监督公司融资事情的。2015年9月下旬，王新军说将惠友公司并到商联公司的名下，他就和卢某签订了惠友公司转让给商联公司的手续，三人一起到工商局办理的过户手续，惠友公司的实际老板也是王新军。2015年12月初，客户来兑付本金，公司没钱兑付，后来他和王新军跑了。商联公司2015年9月9日成立，在文化广场中国银行对面，他是公司的法定代表人，王新军是公司的总经理，业务部和财务部的负责人是王新军，公司有七八个业务员和两个会计。他在公司不问具体的业务，负责财务审批，公司的支出都是他签字，给投资人发利息和取本金都需要他签字，还有投资人要见老板的时候他就会见投资人，和投资人说一些投资的事情。王新军是公司的实际老板，负责公司运作。业务员去寻找客户，会计负责收支。公司从事融资业务没有获得相关部门的许可。王新军安排业务员到小区、广场等人多的地方向社会群众宣传发放宣传单，说是为怀远码头城铁矿融资的，投资的钱给铁矿用的，利息和本金都是铁矿支付，还说铁矿有厂房、土地抵押在他们公司，让投资人放心投资，铁矿还不了钱可以变卖这些资产偿还投资人的本金及利息，还说公司有资产有能力偿还投资人的钱，如果铁矿还不了钱就由公司来偿还投资人的本金及利息，还说他是做铁矿生意的，生意做的比较大，让投资人把钱投到他们公司。宣传有三种理财产品，3个月、6个月、12个月的，利息是月息2%-2.5%。投资人投资时，公司会和投资人签订合同，合同的甲方是怀远码头城铁矿，乙方是商联公司，丙方是投资人，合同约定了投资金额、期限、利息回报。公司一共吸收了600万左右，有100多人。投资人的钱大部分是打到他的建行、农行、工商银行卡上的，还有一小部分是现金收的，用于日常开支。他的三张银行卡是他自己办理的，用于收投资款的。存到他银行卡的钱，他们一起取出来后都是王新军保管的，ＸＸ拿了三四十万，除了发利息和本金，剩下的钱王新军说给怀远码头城铁矿用了。王新军还让他给安阳的几个账号转了二三十万。他不清楚商联公司是否和怀远码头城铁矿签订了融资合同，他在公司也没有见过融资合同。公司组织人参观过铁矿，ＸＸ接待的时候说投资的钱是给铁矿用的，叫投资人放心。他的工资是每月5000元，他在公司没有拿过工资。投资人三个月拿一次利息，第一次直接从本金中扣除，第二次利息是从会计处领取。公司没有资产偿还投资人的损失，他也没有能力偿还投资人的损失。
针对辩护人提出的辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：
1、辩护人提出指控数额中，其中有4笔（刘民忠、苏春华、李培坤名下）是惠友公司续存的，商联公司没有收到该4笔钱款，另有徐亚珍、庄怀利名下的3笔缺少证据，该7笔本金共计25万元，应当从犯罪数额中扣除的辩护意见。（1）辩护人提出商联公司没有收到该4笔钱款的辩护意见。经查：刘民忠、苏春华、李培坤名下的四笔，分别有委托投资理财合同、投资凭证、收据等证据。证明该四人是与商联公司签订的委托投资理财合同，合同上有商联公司的盖章，其中还有商联公司于签订合同的当日向集资参与人开具的收据。（2）辩护人提出徐亚珍、庄怀利名下的3笔缺少证据的辩护意见。经查：该3笔投资有徐亚珍和庄怀利的陈述，徐亚珍和庄怀利与商联公司签订的委托投资理财合同、投资凭证、收据等证据。该7笔数额与司法会计鉴定相互印证，能够证明商联公司对该7笔数额进行了非法集资。辩护人提出的该7笔应当从犯罪数额中扣除的辩护意见不能成立，不予采纳。
2、辩护人提出被告人卢某涛在公司的实际运营中仅起辅助作用，系从犯的辩护意见。经查，被告人卢某涛系商联公司的法定代表人，每天到公司上班，非法集资的资金进入其名下的银行账户，并负责公司的支出及财务审批。认为被告人卢某涛在犯罪中起主要作用，依法不构成从犯。辩护人的该辩护意见不能成立，不予采纳。
本院认为：被告人卢某涛等人违反国家金融管理法律、法规的规定，未经银行业监督管理机构批准，公开向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，严重扰乱了金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。公诉机关指控被告人卢某涛的犯罪事实清楚，指控罪名成立，本院予以支持。被告人卢某涛到案后，如实供述犯罪事实，当庭认罪，系坦白，依法从轻处罚，辩护人的该辩护意见予以采纳。辩护人提出其中的7笔集资款应当从犯罪数额中扣除和卢某涛构成从犯的辩护意见均不能成立，不予采纳。被告人卢某涛伙同他人非法集资，造成投资人巨大损失，对被告人从严惩处。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人卢某涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十五万元；
(刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年11月23日起至2023年5月16日止。罚金于判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。)
二、责令被告人卢某涛退赔违法所得人民币5211920元，分别发还集资参与人（集资参与人名单及直接经济损失数额见司法鉴定意见书及说明、商联公司委托投资理财合同书明细表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份
审 判 长 张 勇
审 判 员 王 林
人民陪审员 徐建平
二〇一八年八月九日
书 记 员 谢梦馨
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。