河南省南阳市宛城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）宛刑初字第818号
公诉机关南阳市宛城区人民检察院。
被告人许天勇，男，1972年9月20日生，汉族，小学肄业，农民，住南阳市宛城区金华乡赵堂村许庄。因涉嫌诈骗，于2015年3月16日被南阳市公安局原枣林分局刑事拘留，因涉嫌诈骗罪，于2015年4月16日经本院批准逮捕，于同日由南阳市公安局新区分局执行逮捕。
辩护人魏强，河南育滨律师事务所律师。
南阳市宛城区人民检察院以宛城检公诉刑诉[2015]715号起诉书指控被告人许天勇犯诈骗罪，于2015年12月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南阳市宛城区人民检察院指派检察员赵琴出庭支持公诉，被告人许天勇及其辩护人魏强到庭参加诉讼，现已审理终结。
南阳市宛城区人民检察院指控：2012年3月至12月，被告人许天勇单独或结伙诈骗5起，数额1865000元。
1、2012年3月份，被告人许天勇伙同王建国（已判刑）郭相林（已判刑）、赵德印（已判刑）及“小华”（另案处理）等人预谋后，伪造了“周春旭、王丽”夫妇的身份证、房产证、结婚证等虚假证件以骗取贷款。期间由郭相林先后通过许天勇、赵德印、杨小林联系上被害人张保中、李长娥夫妇，后王建国伙同“小华”假冒“周春旭、王丽”夫妇以做绿化工程急需用钱由，使用伪造的虚假房产手续、身份证、结婚证等相关证件，以房产抵押的方式骗取张保中、李长娥夫妇高息贷款200000元。后王建国、郭相林、“小华”等人将骗取的赃款分肥。
2、2012年5月，被告人许天勇以承包工程急需用钱为由，使用伪造的陈玉丽的房产证作抵押，向张某某借款200000元，以月息三分，借期二个月为条件，事先扣除12000元利息后，骗走张某某188000元。2012年6月，许天勇再次以承包工程急需用钱为由，向张某某借款150000元，以月息三分，借期二个月为条件，事先扣除9000元利息后，骗走张某某141000元。
3、2012年7月，被告人许天勇伙同陆君（已判刑）以承包工程急需资金周转为由，使用伪造的陆君帝苑锦城11号1301室房产证作抵押，向被害人张某某借款100000元，以月息三分，借期二个月为条件，事先扣除两个月利息6000元后，骗走张某某现金94000元。同年8月，许天勇、陆君再次以工程急需资金周转为由，以之前作抵押的伪造的房产证再次作为抵押，借期五天，又从张某某处骗走现金150000元，到期后，陆君仅归还张某某20000元。
4、2012年8月，被告人许天勇伙同陆君以承包工程急需资金周转为由，使用伪造的陆君帝苑锦城11号1301室购房协议作抵押，向被害人胡海鸿借款400000元，以月息三分，借期三个月为条件，事先扣除三个月利息36000元后，骗走胡海鸿364000元。
5、2012年12月，被告人许天勇伙同陆君以承包工程急需用钱为由，使用伪造的陆君帝苑锦城11号1301室购房协议、伪造的吕子亮的房产证作抵押，以月息五分，借期三个月为条件，向冯军德借款850000元，事先扣除102000元后，骗走冯军德748000元。
公诉机关认为，被告人许天勇以非法占有为目的，多次采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公民个人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人许天勇对起诉指控犯罪有异议，对第一起犯罪指控无异议；对第二起犯罪指控中第一笔无异议，对第二笔辩称是借款，不是诈骗；对第三起犯罪指控，称第一笔借款是陆君借的，自己只是担保人，对第二笔辩称是借款且自己没有从中使钱；对第四、五起犯罪指控辩称自己均不知道。
辩护人辩称：1、指控被告人诈骗涉及数额180多万，事实不清，证据不足；2、对第一起犯罪指控无异议，但辩称被告人已将该款归还，没有给当事人造成损失，对该起犯罪可减轻或免除处罚；3、对第二起犯罪指控，称被告人不知道陈玉丽提供的房产证的真假，贷款方不查证房产证的真假，被告人更无义务审查房产证的真假，且已归还给张某某150000元，对第二笔指控辩称系正常借贷关系，不能凭推断认定是诈骗；4、对第三起犯罪指控，辩称被告人只是为了给陆君帮忙才在担保人上签字，其并不知道担保借款的房产证的真伪；5、对第四起犯罪指控，辩称陆君用上述类似的方法贷的款，被告人并不知道房产证的真假；6、对第五前犯罪指控辩称无证据证明被告人构成诈骗。
经审理查明：2012年3月至12月，被告人许天勇单独或结伙诈骗5起，数额1865000元。
1、2012年3月份，被告人许天勇伙同王建国（已判刑）郭相林（已判刑）、赵德印（已判刑）及“小华”（另案处理）等人预谋后，伪造了“周春旭、王丽”夫妇的身份证、房产证、结婚证等虚假证件以骗取贷款。期间由郭相林先后通过许天勇、赵德印、杨小林联系上被害人张保中、李长娥夫妇，后王建国伙同“小华”假冒“周春旭、王丽”夫妇以做绿化工程急需用钱由，使用伪造的虚假房产手续、身份证、结婚证等相关证件，以房产抵押的方式骗取张保中、李长娥夫妇高息贷款200000元。后王建国、郭相林、“小华”等人将骗取的赃款分肥。
2、2012年5月，被告人许天勇以承包工程急需用钱为由，使用伪造的陈玉丽的房产证作抵押，向张某某借款200000元，以月息三分，借期二个月为条件，事先扣除12000元利息后，骗走张某某188000元。2012年6月，许天勇再次以承包工程急需用钱为由，向张某某借款150000元，以月息三分，借期二个月为条件，事先扣除9000元利息后，骗走张某某141000元。
3、2012年7月，被告人许天勇伙同陆君（已判刑）以承包工程急需资金周转为由，使用伪造的陆君帝苑锦城11号1301室房产证作抵押，向被害人张某某借款100000元，以月息三分，借期二个月为条件，事先扣除两个月利息6000元后，骗走张某某现金94000元。同年8月，许天勇、陆君再次以工程急需资金周转为由，以之前作抵押的伪造的房产证再次作为抵押，借期五天，又从张某某处骗走现金150000元，到期后，陆君仅归还张某某20000元。
4、2012年8月，被告人许天勇伙同陆君以承包工程急需资金周转为由，使用伪造的陆君帝苑锦城11号1301室购房协议作抵押，向被害人胡海鸿借款400000元，以月息三分，借期三个月为条件，事先扣除三个月利息36000元后，骗走胡海鸿364000元。
5、2012年12月，被告人许天勇伙同陆君以承包工程急需用钱为由，使用伪造的陆君帝苑锦城11号1301室购房协议、伪造的吕子亮的房产证作抵押，以月息五分，借期三个月为条件，向冯军德借款850000元，事先扣除102000元后，骗走冯军德748000元。
认定上述事实的证据如下：1、被告人许天勇的供述与辩解；2、被害人张某某等人的陈述；3、同案陆君等人的供述；4、文检鉴定书；5、同案刑事判决材料；房管局证明等。
以上公诉机关提交的证据来源合法，证据经当庭出示，证据来源合法，证据之间互相印证，足以证实被告人许天勇诈骗的犯罪事实。
本院认为，被告人许天勇以非法占有为目的，多次采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公民个人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。关于起诉第三起指控犯罪，许天勇之前供述称多次借款和担保记不清了，开庭辩称不属实，该起犯罪有同案供述、被害人陈述予以证明，本院对该起犯罪予以认定，许天勇及其辩护人关于该起犯罪指控不属实的意见本院不予采信。关于起诉指控第四起犯罪，该起犯罪有同案路君供述、被害人陈述予以证明，另有路君向许天勇转账记录予以佐证，许天勇辩称转账系路君投资款无其他证据证明，本院对该起犯罪予以认定，许天勇及其辩护人关于该起犯罪指控不属实的意见本院不予采信。关于起诉第五起指控许天勇伙同路君诈骗冯军德的748000元，许天勇否认该起犯罪，被害人陈述也未提到许天勇参与，路君供述系伙同许天勇共同实施，但路君一人将赃款挥霍，路君供述与情理不符，又无其他证据证明许天勇参与该起犯罪，故对起诉指控该起犯罪不予支持。许天勇及其辩护人关于第五起犯罪事实不清、不应认定的辩护意见本院予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下:
一、被告人许天勇犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金100000元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人许天勇的刑期自2015年3月16日起至2026年3月15日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳完毕。）
二、责令被告人许天勇和陆君共同退赔张某某553000元，退赔胡海鸿364000元。
（判处的罚金、责令退赔款项，限本判决生效后三十日内缴纳、履行完毕。）
如不服本判决，可在接到判决书后第二日起十日内通过本院或直接向南阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 周建明
审判员 范成然
审判员 杨建辉
二〇一六年六月八日
书记员 马学宁