河南省光山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1522刑初305号
公诉机关光山县人民检察院。
被告人蒋翼，男，1993年2月21日出生于四川省中江县，汉族，户籍地址：四川省中江县，现住地址：四川省中江县。因涉嫌诈骗，2016年12月11日被公安机关抓获，同年12月15日被光山县公安局刑事拘留，2017年1月21日转逮捕。
辩护人胡建平，河南以德律师事务所律师。
辩护人王志，男，汉族，生于1969年4月30日。住成都。
光山县人民检察院以光检刑诉（2017）142号起诉书指控被告人蒋翼犯妨害信用卡管理罪，于2017年8月9日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于同年8月24日公开开庭进行了审理。光山县人民检察院检察员程璐、吴翠，被告人蒋翼及其辩护人胡建平、王志到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
光山县人民检察院指控：2016年7月份以来，被告人蒋翼为谋取高额利润，在明知他人大量收购银行卡从事违法活动的情况下，仍通过网络贩卖银行卡58张。从中非法获利9000余元。
为支持上述指控，公诉人当庭宣读、出示了被告人蒋翼的供述，被害人李某3的陈述，证人李峰、李某1、朱某、等人的证言，蒋翼手机QQ聊天内容截图，光山县公安局扣押物品、文件清单、蒋翼被扣押用于办理银行卡的手机卡照片、蒋翼找人代办的银行卡、U盾照片、蒋翼找人代办的一张工行卡、一张储蓄银行卡、蒋翼倒卖各类银行卡70张的银行查询凭证，蒋翼处扣押的五张信用卡查询凭证、搜查笔录，李某3被诈骗案件涉案资金流向图、涉案银行账号资金流向、涉案银行账号资金流向，户籍证明、到案经过及前科说明，抓获经过等相关证据，公诉机关认为，被告人的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第二款第二项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以妨害信用卡管理罪追究被告人的刑事责任。被告人蒋翼非法持有他人信用卡，数量巨大，应在三年以上十年以下有期徒刑，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，特提起公诉，要求依法判处。
被告人蒋翼辩称，对公诉机关指控的犯罪定性无异议，但非法持有他人信用卡的数量只有十几张，获利1000余元。
被告人的第一辩护人认为，对公诉机关指控被告人的犯罪定性无异议。1、没有确实充分的证据证明被告人非法持有他人信用卡的数量达成58张，应当认定被告人非法持有他人信用卡的数量为18张，未达到数量巨大的标准；2、指控被告人非法持有58张信用卡的真假未经查证属实；3、被告人具有坦白情节、当庭认罪，且系初犯、偶犯，可依法从轻处罚。
第二辩护人认为，被告人非法持有银行卡的数量为3张，未达到定罪量刑标准；2、被告人犯罪证据不足，其行为不构成犯罪；3、如果构成犯罪，要求对被告人适用缓刑或者单处罚金。
经审理查明：2016年7月份以来，被告人蒋翼为谋取非法利润，在明知他人大量收购银行卡从事违法活动的情况下，利用QQ联系“李叔”，通过顺丰快递的方式邮寄，贩卖他人信用卡，通过网络贩卖及其家庭搜查，非法持有他人银行卡75张，其中蒋翼个人信用卡15张，挂失、旧卡换新卡、注消卡15张（包含废卡、未贩卖无效卡一张、销户卡各一张），被告人蒋翼非法持有他人信用卡57张，从中获取非法利润8000余元。
认定上述事实并经庭审质证的证据如下：
蒋翼手机QQ聊天内容截图；
2、光山县公安局扣押物品、文件清单：①、中国邮政储蓄银行卡一张，②、中国工商银行卡一张；③、取款密码185367，未激活，农业，方俊杰字样信封一个；④、王志强二代身份证一份；⑤、农业银行通用K宝一个；⑥、建设银行U盾一个、建设银行卡一张；⑦、农业银行卡一张；⑧、“农业”，廖敬、取款密码：185367，未激活字样信封一个；⑨、农业银行卡一张；⑩、农业银行金E顺通用K宝一个。其中王志强信用卡3张，无效卡2张，方俊杰、廖敬有效信用卡各1张。
3、蒋翼被扣押用于办理银行卡的手机卡照片、蒋翼找人代办的银行卡、U盾照片、蒋翼找人代办的一张工行卡、一张储蓄银行卡；
4、蒋翼倒卖各类银行卡70张的银行查询凭证：经查询，这70张银行卡中，蒋翼个人有效信用卡15张；其中挂失、无效、换卡、销户卡13张信用卡。
5、蒋翼处扣押的五张信用卡查询凭证：中国工商银行卡号为62×××64经查询该账号不存在，62×××49（挂失）；其它三张银行卡均合法有效。
6、证人李某2的证言，2016年10月份，蒋翼找到我说要我用自己的身份证去办几张银行卡给他用，他给我一点好处费，蒋翼带着我用我的身份证去办理开卡手续，当时填写信息的时候留的都是我个人信息，但是手机号码是蒋翼给我的号码，办完银行卡之后就将手机卡还给蒋翼；后蒋翼又带着我来到温江区民生银行继续开卡手续，办理完这两张银行卡后我都交给蒋翼了，三、四天蒋翼给了我一百三十元左右开卡的好处费，过一段时间，蒋翼给我说他上面还需银行卡，当时我将办卡由好处费这事给李某1说了，李某1说他也去，然后蒋翼带着我和李某1去办理银行卡，和前面的办卡手续一样，这次我办了四张银行卡，有哈尔滨银行、平安银行、交通银行等银行的卡，办理完银行卡后我和李某1将办好的银行卡都交给蒋翼，过几天蒋翼给了我和李某1共500多元；10月底，蒋翼又找到我说他需要其他银行的银行卡，带着我和李某1在成都分别在光大银行、工商银行、兴业银行等银行办理了银行卡，我将银行卡交给蒋翼了，李某1用他的身份证也开了几张银行卡给了蒋翼，过了几天蒋翼给我几百元，具体多少记不清了，后来我感觉事情不对就没再办银行卡了。我用我自己身份证办理约10张银行卡给蒋翼，我每次开卡时密码都是蒋翼给的密码，让我们照他给的密码去设定卡的密码，蒋翼每张卡给我大约60元，一共给了大约600元。当时蒋翼带我们去开卡时我和李某1问过他。他当时说他帮别人开的卡，用来“洗钱”和逃税的，我和李某1一听就再不愿意开卡了。
7、李某1的证言，2016年6月中旬，蒋翼带着我和李峰到温江区柳林路上的中国银行开了一张银行卡，在建设银行开了一张银行卡，也绑定了网银，开了卡当场就把银行卡、手机卡及开户的资料交给了蒋翼，蒋翼对我们说他把卡寄给外地收货人（他的老板）后他才能收到钱，然后再给我们。过了几天李峰对我说对方收到了我办理的银行卡，李峰给了我120块钱。又隔了几天蒋翼通过李峰约我到成都市区去开卡，蒋翼给我4张中国联通的手机卡，我们三人到成都市区的哈尔滨银行、中国工商银行、中国银行、中国平安银行开了四张卡，都是用我本人的身份证开的，其中中国银行和中国平安银行业绑定的有网银（U盾），我把当天开的4张银行卡都给了蒋翼，蒋翼把钱给李峰，李峰给了我230元钱。又过了约半个月李峰给我说让我自己去开卡，我到温江区的民生银行和兴业银行开了两张银行卡，民生银行的银行卡绑定了网银U盾，绑定的卡是李峰给我的联通手机卡，开完卡后我回去把卡给了李峰，后来李峰给了我230元钱。我听见蒋翼对李峰说开的卡是“洗钱”的，后来我说“洗钱”的卡我不开。我第一次在成都市温江区柳林路的中国银行开了一张银行卡，在建设银行开了一张银行卡；第二次是坐地铁到成都市区开了四张银行卡，分别是在哈尔滨银行、中国工商银行、中国银行、中国平安银。第三次在温江区的民生银行开一张银行卡，温江区骑士大道的兴业银行开了一张银行卡。第一次是在今年六月份，第二次和第三次是在今年七八月份前后，具体时间我不记得了。我开的所有银行卡的密码都是185367，网银U盾密码都是aa185367，这些密码都是蒋翼通过李峰让我设置的。我一共给蒋翼办了前后估计有十张卡。
8、证人朱某的证言，证明其妻子被人骗款，导致案发。
9、被害人李某3的陈述，其被骗款131920元，由此导致案发。
10、被告人蒋翼的供述，我是2016年6月份在QQ兼职群里面接触到这个行业，开始从事代办、倒卖银行卡，刚开始我是用我自己的身份替别人开卡，普通银行卡，一张卡扣除手续费，得到80元钱的好处费，我介绍谌豪，谌豪又介绍陈爱。2016年9月份，我们认识一个叫“李叔”的人，我与李叔平时都是通过QQ联系，他的QQ账号为21×××15，昵称为忠义侯，我的QQ号是18×××43，还有一个是3358695084。我和忠义侯在QQ聊天中所发送的Excel表格内的内容都是我找人代办的银行卡明细，包括开卡人姓名、身份证号码、开户行地址、具体银行卡账号等内容。聊天内容中的关于快递图片都是我给“李叔”通过物流邮递银行卡时的快递单子，我发给他，方便他查询邮递进度，方便他取东西。我先后给“李叔”寄过3次物流，寄的都是银行卡，估计一共有60多张银行卡吧，你们可以查看我的Excel表格，里面都有明细的。我给“李叔”寄银行卡通常的收货地址为上海市奉贤区扶港路629弄184号，收货人写的是张小姐，联系电话为131××××2305。我都是通过顺丰发的物流，快递单号为670039576069、664775335661、664775336064，都是我邮寄银行卡时的快递单号。其中署名为10.15xlsx、10.18xlsx、2016.10.31xlsx都是我所倒卖银行卡的明细。我找李峰、李某1开过银行卡，Excel表内都有明细的。我找李峰、李某1两人开卡时关于银行卡的用途我告诉他们银行卡用来洗钱和偷税的，只用一个月就可以挂失。对方也告诉我是用来洗钱和偷税的，
“李叔”提供的收货地址有两个，分别是东莞市樟木头镇金河沿河路30号万富通，收货人电话为181××××0787；另外一个就是上海市奉贤区扶港路629弄184，收货人电话为131××××2305。我主要是寄往上海那个地址的。我们平时都是通过QQ联系，“李叔”中间还换了一个叫“玉麒麟”的QQ号码，号码为3497191062，因为被人举报了，后来他又换回“忠义侯”那个QQ了。普卡价格为每张150元，扣除电话卡25元和10元的工本费之外，我得到手的就是115元，这115元我还要拿一部分给具体的开卡人，最终每张卡的收益也就是30多元每张；盾卡就是时开通网银U盾的那种，稍微贵一点，一套别人给我400元钱。我给过别人用来的开卡的手机卡都是广东那边的联动卡，开头一般为130、131和132开头的。我给李峰、李某1提供开卡用的手机号码，每张卡还给他们一定好处费，他们两的好处费我统一支付给李峰，由李峰进行2次分配，其中普卡我给80元一张，盾卡为220元一套。李某1、李峰他们开的主要有兴业、平安、光大等行。
据我了解，买家从我们手里收购银行卡主要用于“洗钱”、“逃税”和诈骗。我使用自己的身份信息开了十张左右的银行卡，分别是光大银行、成都银行、平安银行、哈尔滨银行、农业银行、工商银行等几个行的银行卡。我开的卡都寄给“李叔”了。“李叔”给我的好处费通过银行卡汇给我，我提前在事先准备转卖给“李叔”的银行卡中选择一张，李叔将好处费打过来。我卖给“李叔”大概70张左右的银行卡，“李叔”前后给了我八九千块钱，具体数字我记不清了。
11、搜查笔录：2016年12月12日10时30分，办案民警对蒋翼家进行搜查，经搜查发现蒋翼家中客厅茶几上有两张银行卡，分别是中国邮政储蓄银行账号为：62×××49的蓝色银行卡，一张为中国工商银行账号为：62×××64的淡蓝色工银灵通卡，经询问蒋翼家人均不是银行持卡人，搜查过程中，蒋翼奶奶周桂兰称蒋翼每次外出均背一黑色小皮包，随后周桂兰从其卧室将该皮包拿出交给办案民警，民警当场对包内物品进行检查，经清点发现包内有两个装有物品信封，民警首先打开写有“农业、廖敬，取款密码：185367，未激活”字样的信封，信封内有账号为62×××77农业银行卡一张及一ID为226502709869的农行金E顺通用K宝一个；随后民警对另一个写有“取款密码：185367，未激活，农民，方俊杰”的信封内的物品进行核查。经核查，该信封内有一张账号为62×××76的农业银行卡一张，一张账号为62×××45的建设银行卡，一张编号为230231199504101518的王志强的二代身份证，一个ID为226502709505的农业银行金E顺通用卡宝及一个ID为8365369515的建设银行U盾，经询问周桂兰、刘秀华上述物品系蒋翼持有。
关于被告人的户籍证明、抓捕经过、前科证明等相关证据材料在卷，以上证据来源合法，内容真实，与案件事实相互关联，足以认定本案查明的事实。
本院认为，被告人蒋翼非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人犯罪事实清楚，证据确实充分，定性准确，罪名成立，本院予以支持。被告人的第一辩护人认为，被告人非法持有他人信用卡的数量为18张，被告人非法持有他人信用卡数量较大，应在三年以下量刑的意见，本院不予采纳。被告人蒋翼利用QQ联系买家并通过快递邮寄自己及他人信用卡70张，有蒋翼手机与他人QQ聊天记录，及70张信用卡Excel表格明细，并有证人李某2、李某1证言，被告人供述及公安机关在银行查询蒋翼贩卖他人信用卡帐户佐证，扣除蒋翼自己本人信用卡及三张废卡，蒋翼实际非法持有他人信用卡57张，事实清楚，证据确实充分。被告人非法持有他人信用卡数量巨大。综上，被告人蒋翼为获取非法利益，明知他人大量收购银行卡从事违法活动的情况下而贩卖，非法持有他人信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪，其第二辩护人认为被告人蒋翼不构成犯罪的辩护意见，本院亦不予采纳。被告人蒋翼归案后，能如实供述犯罪事实，系坦白，可依法从轻处罚；被告人系初犯、偶犯，积极缴纳罚金，可酌情从轻处罚。经审委会讨论决定，根据被告人的犯罪的性质、情节，认罪态度及悔罪表现，依照，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条二款（三）项，《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第（二）项，第六十七条第三款，第五十二条之规定，判决如下：
被告人蒋翼犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20000元。（已缴纳）
[刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人蒋翼的刑期自2016年12月11日起至2019年12月10日止]。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 易秀芳
人民陪审员 史春梅
人民陪审员 张盈盈
二〇一七年十月二十二日
书 记 员 邬滨雨