安阳市文峰区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）文刑初字第293号
公诉机关安阳市文峰区人民检察院。
被告人马超，男，1980年5月16日出生。
辩护人杜胜利，河南上合律师事务所律师。
安阳市文峰区人民检察院以安文检公诉刑诉（2015）159号起诉书指控被告人马超犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年10月30日公开开庭进行了审理。安阳市文峰区人民检察院指派检察员郝晓红出庭支持公诉。被告人马超及其辩护人杜胜利到庭参加诉讼。现已审理终结。
安阳市文峰区人民检察院指控：2010年11月，被告人马超等人注册成立安阳市亚杰投资咨询有限公司（简称亚杰投资咨询公司）。自2010年11月至2012年9月期间，被告人马超等人以筹建、购买宾馆为名向社会群众非法吸收公众存款，涉及群众40人、69人次，非法吸收公众存款票面金额为11356000元，支付利息1066250元，返还本金60000元，实际损失10077250元。公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证言证言、鉴定意见及相关书证等证据，认为被告人马超的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。
被告人马超对公诉机关指控的犯罪事实予以供认。
被告人马超的辩护人认为，应以马超经手的集资票面金额为561.1万元认定其非法吸收公众存款数额；马超归案后认罪态度较好，有悔罪表现，请求对其从轻处罚。
经审理查明：2010年11月，被告人马超等人注册成立亚杰投资咨询公司，马超系股东。自2010年11月至2012年9月期间，被告人马超等人以筹建、购买宾馆为名向社会群众非法吸收公众存款，涉及群众40人、69人次，非法吸收公众存款票面金额11356000元，支付利息1218750元，返还本金60000元，至案发时给集资群众造成损失10077250元。
被告人马超等人用非法吸收的资金以张某某的名义购买位于安阳市迎宾路63号院的房屋（包括地下室、二、四、五层），支付该房屋契税、营业税、评估费、测绘费、土地出让金、土地使用金等税费642858元，并在该房屋投资开设都市118连锁快捷宾馆（现更名为安阳市都市快捷宾馆有限责任公司），经评估该宾馆价值6208800元；购买东安三菱牌汽车一辆（豫EMW5**号），支付价款、购置税、车船使用税、保险费等共计78446元，经评估该车价值43462元。
案发后，公安机关查封涉案安阳市北关区迎宾路63号院的房产，扣押豫EMW5**号东安三菱牌汽车一辆。
认定上述事实的证据如下：
证人证言
证人张某某的证言：亚杰投资咨询公司的股东有马超和孟某，孟某是法定代表人。其于2010年底到亚杰投资咨询公司上班。孟某、马超以亚杰投资咨询公司名义向亲戚、朋友融资，在安阳迎宾路63号院内买了一处房产，他们用其名字办理了相关手续。宾馆营业证上的名字是孟某，马超在经营。
（二）证人安阳市金丰实业有限公司法定代表人魏亮的证言：孟某曾在其公司存款二三十万元。
（三）证人杜某某的证言：马超原先给其丈夫李某某开车，马超说他的亚杰投资咨询公司可以存钱，月息3分。其于2011年11月1日、7月10日存到马超的公司票面金额50万元，扣除先期和后付利息后实际损失35万元。其于2011年11月20日、12月11日、2012年1月15日将借同学韩刚、贾丽萍等人的60万元存到马超的公司，扣除先期和后付利息后实际损失55.5万元。马超出具的借据上是其本人的名字。李某某还借了王志刚100万元存到马超的公司。
其家里其他人和周围的朋友都在马超那里存钱，马超给不了利息和本金。李某某将涉及到的家人和朋友借给马超钱的借据全部收到手里，把借据还给马超，又让马超重新写了张个人借款借据（共计579.5万元）。其以民间借贷纠纷将马超起诉到安阳市北关区人民法院。后来马超涉及到非法集资，又将原先的手续给马超要回来，并进行了登记。
二、被害人陈述
（一）被害人张甲、乔某某、张某某、姚某某、张某甲、刘某某、郜某某、王某甲、吴某某、王某乙、刘某乙、侯某某、元某某、申某某、薛某某、郜某甲、石某甲、朱某甲、石某甲、许某甲、胡某甲、郜某丙、石某乙、石某丙、穆某某、雷某等人的陈述及其提供的存款手续等：证实他们在马超、孟某等人的亚杰投资咨询公司存款，月息2.5分至3分，同时证实存款的时间、金额、获得利息及实际损失等情况。
（二）被害人张丙的陈述：其通过李某某与马超、孟某认识多年。他们三人于2011年6月底因购买火车站附近的宾馆向其借钱，其借给他们100万元。同年11月9日又借给他们10万元。亚杰投资咨询公司出具了加盖公章的借据，马超、孟某、李某某签了名。尚有80万余元未还。
被害人刘某戊的陈述：听女儿说马超办公司需要钱，2011年底其给女儿38万元存到马超的公司，利息3分，得了11400元利息，实际损失368600元。
被害人张某戊的陈述：其通过李某某的妻子知道亚杰投资咨询公司吸收存款。2011年9月13日其到亚杰投资咨询公司找到李某某存款15万元，马超、孟某办的手续，给了1.8万元利息。次年还款4万元，实际损失9.2万元。
被害人王某戊的陈述：其是李某某的母亲。马超的公司急需用钱，其于2011年11月20日借给马超10万元，利息3分，给了1个月利息，实际损失9.7万元。
被害人张戊的陈述：其通过李某某的姐姐李某戊知道亚杰投资咨询公司。2011年6月30日，其交给马超10万元，利息3分，给了2个月利息，实际损失9.4万元。
被害人李某戊的陈述：其是李某某的姐姐。2011年11月年初，马超的亚杰投资咨询公司要买楼建宾馆资金不足，需要借钱。2011年3月31日其到公司交给马超10万元，利息3分，给了1.2万元利息，实际损失8.8万元。
被害人王某戊的陈述：其通过李某某认识马超。2011年11月份，马超打电话说急用钱，11月12日其到亚杰投资咨询公司给马超存款15万元，利息2.5分，给了3750元利息。同年11月22日存款8万元，给了2000元利息。2013年8月份马超还了2万元。实际损失204250元。
被害人石某乙的陈述：其和孟某的父亲认识，吃饭过程中知道孟某等人买楼开宾馆急需用钱，其分两次到亚杰投资咨询公司给马超共4万元，实际损失4万元。
被害人杨某戊的陈述：其通过李某某认识马超。马超说买宾馆需要资金，给的利息比较高。其于2011年8月20日给马超10万元，利息3分，得到3000元利息，实际损失9.7万元。其于同年12月15日给马超20万元，得到6000元利息，实际损失19.4万元。
被害人张某戊的陈述：其和马超、李某某、孟某关系都不错，他们的亚杰投资咨询公司高于银行利息吸收存款。其于2011年4月16日给马超15万元，当时返还利息4500元，后期给了3个月利息，实际损失13.65万元。
被害人宋某戊的陈述：其和李某某是同学。2011年11月份马超因买楼向其借钱。其把21.5万元现金给了马超。后来马超再次打电话借钱，其又借给他13万元
被害人张某戊的陈述：其听姐姐说亚杰投资咨询公司在火车站买楼需要资金，给3分利息。其于2011年10月14日、12月15日给姐姐25万元，当时给了7500元利息，后来给了1.2万元利息，实际损失230500元。
被害人晁某戊的陈述：其装修房子时与李某某相识，知道亚杰投资咨询公司，认识了马超和孟某。2011年11月3日其带着40万现金在李某某的办公室当着李某某的面给了马超，马超出具了借款手续。
三、被告人马超的供述与辩解：亚杰投资咨询公司成立于2010年11月10日，注册资金100万元，孟某占55%股份，其占40%股份，孟某是法定代表人。公司成立手续是孟某找人代办的，未实际出资。
其和孟某以投资理财为由向亲戚、朋友融资。从2010年11月10日左右开始融资，先期是用投资理财的借据和合同，后期只用收据和借据。给集资群众的利息3分至6分不等，没有返点。融资票面金额1400万元，扣除利息后实际吸收1100余万元。其经手的有506万元，孟某经手的有200余万元，其和孟某共同借款150万元。2011年7月份左右购买安阳市迎宾路63号院一栋楼时，其在安阳市综合管理办公室开车服务的领导李某某给想法借钱，他原来也介绍他的亲戚朋友来存钱，遂把他列为股东。李某某以公司的名义借了579.5万元，手续是其和孟某写的。
吸收的资金购买安阳市迎宾路63号院一栋楼的地下室、二、四、五层支出450万元，办理土地、房产过户支出150万元，装修支出300余万元；借给个人220余万元，其中，其借给刘某戊51万、借给“毛的”3万元；孟某借给胡某选48万元、借给刘某丁50万元，存到魏亮的金丰公司34万元。
四、相关书证
亚杰投资咨询公司注册登记相关材料：显示该公司法定代表人为孟某，任执行董事，注册资本为100万元，孟某持股55%，马超持股45%，公司位于安阳市迎春路永泰小区316排1号，登记日期为2010年11月4日。
证人张某某提供的安阳市房产权证北关区字第000656**号产权证复印件、安北国用（33）第234（一）号土地使用权证书复印件：显示坐落于安阳市北关区解放路街道办事处迎宾路南段路东1幢2层、2幢4至5层房屋所有权人为张某某，登记时间为2011年12月29日，该房产的土地使用权人为张某某，登记日期为2012年1月8日。
证人张某某提供的有其和马超、孟某签名的证明，内容为张某某是亚杰投资咨询公司职员，张某某借给孟某、马超身份证明办理坐落在北关区解放路街道办事处迎宾路南段路东（63号）院内1幢2层、2幢4至5层、地下室（房产证号000656**）的房产及土地过户手续，该房产系孟某、马超出资购买。房产、配套设施购买、安装、购房款、装修款发生的任何纠纷与张某某无关。落款日期为2012年3月1日。
安阳市都市假日快捷宾馆有限责任公司的企业法人营业执照、税务登记证等材料：证明该宾馆位于安阳市北关区迎宾路63号，法定代表人（业主）为孟某。
中国银行业监督管理委员会安阳监管分局复函：证实亚杰投资咨询公司、马超、孟某、李某某均不具有吸收公众存款的资格。
被告人马超的父亲马某家提供的借据4张显示证马超于2011年5月20日、6月20日共借给刘丁51万元，于2011年7月6日借给崔某甲3万元。
鉴定意见
河南四方会计师事务所有限责任公司司法鉴定意见书：证实2010年11月至2012年9月期间，亚杰投资咨询公司集资票面金额、实收金额为11356000元，涉及群众40人、69人次，支付利息1218750元，返还本金60000元，造成群众实际损失10077250元。
（二）安阳市文峰区价格认证中心价格鉴定意见书：涉案都市118快捷宾馆资产及房屋建筑物总估价为6208800元，豫EMW5**号轿车价值43462元。
六、扣押物品清单
安阳市公安局文惠分局扣押豫EMW5**号轿车一辆、行驶证一本、钥匙一把。
安阳市房产档案馆档案证明：安阳市北关区解放路街道办事处迎宾路南段路东1幢2层，2幢4至5层已于2012年7月5日被安阳市北关区人民法院查封，安阳市公安局文惠分局已于2014年9月15日对该房产进行查封。
除上述证据外，另有被告人马超的户籍证明、被抓获归案证明、同案犯孟某刑拘在逃证明在卷可查。
上述所有证据，经当庭举证、质证，予以确认。
本院认为，被告人马超等人违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人马超等人以亚杰投资咨询公司的名义非法吸收公众存款，与以该公司名义吸收存款的其他人员属共同犯罪，且马杰在其他收款票据上均有签名，应当对该公司非法吸收公众存款的总金额承担刑事责任。其辩护人认为应按马杰实际经手吸收的公众存款金额承担刑事责任的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人马超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币20万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人马超的刑期自2014年9月22日起至2021年3月21日止。罚金于判决生效后十日内交纳。）
本案赃款予以追缴，已查封涉案财产依法处置后退还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 王廷印
审判员 张 伟
审判员 高 倩
二〇一六年一月七日
书记员 吴 静