杭州市富阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0111刑初374号
公诉机关杭州市富阳区人民检察院。
被告人许某，农民。2004年4月21日因犯故意伤害罪被富阳市人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年。因本案于2015年11月9日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年11月23日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。
辩护人李榕杰，浙江好阳光律师事务所律师。
杭州市富阳区人民检察院以富检公诉刑诉（2016）364号起诉书指控被告人许某犯票据诈骗罪、诈骗罪，于2016年5月13日向本院提起公诉。本院经审查于2016年5月17日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2016年6月2日公开开庭审理了本案。杭州市富阳区人民检察院指派代理检察员盛超出庭支持公诉，被告人许某及辩护人李榕杰到庭参加诉讼。现已审理终结。
杭州市富阳区人民检察院指控：一、票据诈骗罪
2015年8月，被告人许某通过微信联系，以人民币1.05万元的价格购买了2张面额分别为20万元、10万元银行承兑汇票，票号分别为3130005123252055（出票行为中国银行余姚魏星路支行，收款人为台州邦丰塑料有限公司）、3140005122858863（出票行为中国银行黄岩支行营业部，收款人为台州市黄岩柏成纸业有限公司）。2015年9月1日、9月3日，被告人许某通过朋友介绍结识被害人苏某后，分别以2.2%、2%的贴现费将面额为20万元、10万元的2张银行承兑汇票转让给被害人苏某，被害人苏某分2次将人民币29.36万元转账至被告人许某的工商银行卡内。后被告人许某将贴现款用于赌博挥霍。经核查，上述2张银行承兑汇票均系假票。
二、诈骗罪
2015年9月14日，被告人许某以做账为由向被害人倪某借款人民币20万元，在扣除利息人民币1万元后实际到手人民币19万元，后被告人许某将借款用于网络赌博后挥霍一空。
针对上述指控的事实，公诉机关宣读、出示了相关证据予以证明。公诉机关认为，被告人许某以非法占有为目的，明知是伪造的汇票而使用，骗取他人财物，数额巨大，其行为应当以票据诈骗罪追究其刑事责任。被告人许某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人许某判决宣告前一人犯数罪，应数罪并罚。提请本院适用《中华人民共和国刑法》第一百九十四条，第二百六十六条，第六十九条之规定予以惩处。
被告人许某辩称，对于指控其犯票据诈骗罪没有异议，对于指控其犯诈骗罪，如从法律上认为其犯该罪，其没有异议。
被告人许某的辩护人提出，1、关于票据诈骗罪。当时被告人许某因急需资金偿还债务的情况下实施了犯罪行为，主观恶性相对较小。被告人许某自愿认罪，认罪、悔罪态度较好。2、关于诈骗罪。被害人提供的借据及取款凭证仅能证明被告人许某与被害人之间存在借款关系，不能证明被告人许某实施了诈骗行为，且该大额借款没有任何抵押和担保，借款时间只有二个小时，需支付1万元利息，与情理不符，该借款实质是高利贷。另外被害人与被告人许某已认识三、四年，本案被害人完全了解被告人许某的现状是借钱用于赌场。故公诉机关指控被告人许某实施诈骗行为证据不充分，事实不清楚。
经审理查明：一、票据诈骗罪
2015年8月，被告人许某通过微信联系，以人民币1.05万元的价格购买了2张面额分别为20万元、10万元银行承兑汇票，票号分别为3130005123252055（出票行为中国银行余姚魏星路支行，收款人为台州邦丰塑料有限公司）、3140005122858863（出票行为中国银行黄岩支行营业部，收款人为台州市黄岩柏成纸业有限公司）。2015年9月1日、9月3日，被告人许某通过朋友介绍结识被害人苏某后，分别以2.2%、2%的贴现费将面额为20万元、10万元的2张银行承兑汇票转让给被害人苏某，被害人苏某分2次将人民币29.36万元转账至被告人许某的工商银行卡内。后被告人许某将贴现款用于赌博挥霍。经核查，上述2张银行承兑汇票均系假票。
上述事实，被告人许某在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人苏某的陈述，证人蒋某、孙某的证言，被告人许某的供述和辩解，接受证据清单、银行承兑汇票、承诺书复印件、汇款凭证，协助查询财产通知书、工商银行卡账户历史明细清单、取款凭证、人民币跨行支付系统汇票查询书，手机照片，中国银行股份有限公司富阳支行出具的情况说明，到案经过，刑事判决书，户籍证明等证据在案证实，足以认定。
二、诈骗罪
2015年9月14日，被告人许某以做账为由向被害人倪某借款人民币20万元，在扣除利息人民币1万元后实际到手人民币19万元，后被告人许某将借款用于网络赌博后挥霍一空。
另查明，2015年9月21日被告人许某的亲属代被告人许某向被害人倪某退赔人民币0.28万元。
上述事实，有检察机关、辩护人提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．被害人倪某的陈述，证实2015年9月13日其朋友被告人许某打电话给其，要求借20万元做账，两个小时归还。其因许某说原先还欠其的0.8万元事后直接全部归还，就答应了。2015年9月14日中午，其和朋友凌某到银行取了19万元交给许某，许某写了欠20万元的借条，因其说钱是凌某的，故借条上是写许某向凌某借款。后三个人到水月清华宾馆5楼的一个房间，许某一直在用电脑做账，后其离开，凌某和许某在房间内。到16时30分左右，许某打电话给其说账做好了，说到银行取20万元钱给其，后三个人到银行却一直没有收到钱。许某又说通过手机将11万元划到其账户上，但仍没有到账，许某又说向朋友再借9万元还给其，但其也没有拿到钱。最后许某说到其一个老表处拿钱，后许某借机跑走，并一直不接其电话。后其与许某取得联系，许某说有一辆奥迪A8轿车抵押在江西，叫其先出40万元去江西取回轿车，再抵押到富阳，多出的钱作为其欠款还给其，其与凌某等人去衢州与许某会面，在衢州高速公路收费站接到许某后将他扭送到公安机关等事实。
2．证人凌某的证言，证实2015年9月14日其朋友倪某叫其陪他到银行取了19万元钱，后将该款项交给许某。当时倪某说许某之前欠其0.8万元，现在又向他借19万元，二个小时可以还的，叫其帮他一下，在许某面前讲钱是其借给倪某的，其同意了，事实上钱是倪某的。许某在借条上写向其借20万元，许某说该款项是做账用的。后其、倪某和许某一起到水月清华宾馆5楼一个房间，许某在一个房间进行电脑操作，说是做账，后倪某出去了一下，其一直在房间看电视。到16时30分左右，许某说账做好了，其打电话叫倪某过来，三个人到银行却一直没有收到钱。许某又说通过手机将11万元划到倪某的账户上，但仍没有到账，许某又说向朋友再借9万元还给其，但倪某也没有拿到钱。最后许某说到其一个老表处拿钱，后许某借机跑走，并一直不接倪某电话。后倪某与许某取得联系，许某说有一辆奥迪A8轿车抵押在江西，如果富阳可以将车抵押在40万元以上的，多出的钱作为欠款还给倪某和其，其与倪某赶到衢州，在衢州高速公路收费站接到许某后将他扭送到公安机关等事实。
3．证人骆某的证言，证实被告人许某与其同村的，三、四年前许某在龙山饭店赌博输钱，还向其借钱，其没有借等事实。
4．证人方某的证言，证实其是被告人许某的前妻，许某2005年开始在衢州做生意还好的，后因赌博输了很多钱的事实。
5.接受证据清单、银行交易明细、借条，证实被害人倪某交付给被告人许某19万元，许某出具借条，借条上记载许某向凌某借款20万元的事实。
6.到案经过，证实被告人许某被公安机关抓获的经过情况。
7.刑事判决书、户籍证明，证实被告人许某的前科情况和基本身份情况。
8.被告人许某的供述和辩解，证实被告人许某在公安机关供述其2015年8月左右通过微信联系以人民币1.05万元的价格购买了2张面额分别为20万元、10万元银行承兑汇票，后于2015年9月1日、9月3日通过朋友介绍结识被害人苏某后，分别以2.2%、2%的贴现费将面额为20万元、10万元的2张银行承兑汇票转让给被害人苏某，被害人苏某分2次将人民币29.36万元转账至其工商银行卡内，其将贴现款用于赌博挥霍；其于2012年8月左右认识倪某，向倪某借100多万元高利贷用于赌博。2015年9月初其以1万元每天利息500元向倪某借款，倪某于2015年9月14日将19万元交给其，当时还有另一个人，其出具了一张20万元的借条给倪某。之后三个人到水月清华清华宾馆，其上网后将钱全部输掉，倪某等人就向其要钱。其四处筹钱都没有筹到，倪某方有人说要将其带到他们公司关起来，后其借机逃掉等情况。
9.汇款凭证，证实被告人许某亲属帮许某退赔被害人倪某人民币0.28万元的事实。
10.证明，证实富阳区大源镇觃口村委认为被告人许某属该村贫困家庭的情况。
关于被告人许某的辩护人有关公诉机关指控被告人许某实施诈骗行为证据不充分，事实不清楚的辩护意见，经查，被告人许某供述其是为了赌博而向倪某借钱，同时出具了相应的借款凭证，而被害人倪某的陈述和证人凌某的证言均证实被告人许某是因为要做账而向倪某借款。由于被告人许某供述认可借款时未对倪某说过借款用途为赌博，且被告人许某借款时身负巨额债务，并无清偿能力，借款后又借故跑走，可以反映被告人许某借款时并无归还借款的真实意思，其非法占有他人财产的故意明确，其行为符合诈骗罪的构成要件，故对上述辩护意见，本院不予采纳。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人许某以非法占有为目的，明知是伪造的汇票而使用，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成票据诈骗罪；被告人许某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，依法均应予以惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立，适用法律正确。被告人许某判决宣告前一人犯数罪，依法应予数罪并罚。被告人许某自愿认罪，本院酌情予以从轻处罚。被告人许某的辩护人有关在票据诈骗罪中被告人许某自愿认罪，认罪态度较好等辩护意见，本院予以采纳。本院根据被告人许某的犯罪事实、性质、对社会的危害程度及认罪表现，依法确定其刑罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条，第二百六十六条，第六十九条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，六十一条之规定，判决如下：
一、被告人许某犯票据诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币200000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币40000元，决定执行有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币240000元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月9日起至2026年2月8日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人许某退赔被害人苏孙刚损失人民币293600元、退赔被害人倪忠青损失人民币187200元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十天内，通过本院或直接向杭州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 潘 蔚
人民陪审员 俞晓红
人民陪审员 陈秋玲
二〇一六年六月二十一日
代书 记员 王雨君