福建省安溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0524刑初267号
公诉机关福建省安溪县人民检察院。
被告人许连博，男，1978年2月19日出生，汉族，小学文化，无业，安溪县人，住安溪县。因本案于2015年6月10日被刑事拘留，2015年7月16日被逮捕。
被告人林红莲，女，1990年5月24日出生，汉族，小学文化，无业，南安市人，住德化县。因本案于2015年6月10日被刑事拘留，2015年7月16日被取保候审，2015年9月11日被取保候审，2016年3月23日被取保候审。
安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2016）248号起诉书指控被告人许连博、林红莲犯诈骗罪，于2016年3月17日向本院提起公诉。本院适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派检察员林进文出庭支持公诉，被告人许连博、林红莲均到庭参加诉讼。现已审理终结。
安溪县人民检察院指控，被告人许连博、林红莲自2014年3月以来，伙同其他同案人，受雇于他人，持张家鹏等户名的银行卡292张，到德化县等地领取诈骗款2941763元。其中被告人林红莲参与领取诈骗款106500元。公诉机关认为应当以诈骗罪追究被告人许连博、林红莲的刑事责任。
被告人许连博辩称，其没有领取那么多的诈骗款，只有十几万元。
被告人林红莲对指控的犯罪事实和罪名没有异议。
经审理查明：被告人许连博自2014年3月以来，伙同其他同案人（另案处理），准备了户名张家鹏等银行卡292张及手机、刷卡器等作案工具，其将银行卡号提供给诈骗分子使用，待诈骗分子诈骗得款后，其持银行卡到德化县等地的银行ATM取款，扣除抽成8%后，再将诈骗款通过银行ATM存现等方式交给诈骗分子。被告人许连博的涉案金额为2941763元。其中，被告人林红莲参与领取诈骗款106500元。
被告人许连博、林红莲于2015年6月9日被抓获，当场被扣押了银行卡296张、刷卡器14个、手机7部、手机卡3张、快递单1张、纸张2张、笔记本2本。
在本案审理中，德化县司法局向本院出具一份《调查评估意见书》，建议对被告人林红莲适用社区矫正。被告人林红莲有2个孩子，年龄较小的未满1周岁。
上述犯罪事实，有由公诉机关提供的且经庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、受案登记表、立案决定书，证实2015年6月9日群众举报，公安机关当日受案，次日立案。
2、搜查笔录、扣押清单，证实2015年6月9日公安机关对被告人许连博、林红莲的人身及位于德化县龙浔镇东南路煲仔蚝干粥店楼上二楼租房进行搜查，扣押了上述涉案物品。
3、现场照片，证实现场查获的情况。
4、抓获经过，二被告人于2015年6月9日在查获现场被抓获。
5、鉴定书，证实现场查获扣押的书证、物证等的字迹鉴定情况：
①《顺丰速运快递单》的字迹系被告人林红莲所写；
②10张纸张资料（记录客户编号等），其中P1、P3至P10的字迹系被告人许连博所写，P2的字迹是被告人林红莲所写；
③11张刷卡器标签，其中标示1至9的字迹系被告人许连博所写；
④扣押的涉案银行卡有549处字迹，其中大量是被告人许连博所写，部分是被告人林红莲所写。
6、被害人李某7的陈述及武汉市公安局青山区分局的立案决定书，今天（2015年4月24日）上午11时许其收到手机短信，说医保卡有问题，其联系对方后，其将卡内30000元款项取出，存到对方所讲的账户×××17，户名李某5，离开银行柜台其发现被骗，银行工作人员帮其拨打110报案。（本案扣押到的户名李某5的工行卡2015年4月24日存入一笔30000元）
7、被害人吴某的陈述，今天（2014年12月31日其接到电话，对方自称邮政局，说其有一个包裹，里面藏有毒品和其银行卡，叫其联系公安局，自称公安局的说其账户有不明存款，又叫其联系银行，自称银行的叫其将钱存到一个设置报警装置的账户，其就被骗24900元，遂马上报案，对方使用的银行账户是×××37，其在绍兴市齐贤建行存的。（本案扣押到的建行卡×××37于2014年12月31日汇入多笔共24776.12元，汇入地是绍兴市齐贤支行）
8、被害人林某1的陈述，今天（2015年5月16日）上午，其接到一个语音电话，说其有一张传票，其回电话后，法院的人说其在上海办了一张透支卡，透支4万多元，并将电话转到上海的公安局，公安局说其身份证被冒用，叫其将银行卡内的资金转到安全账户，其就被骗16701元，遂到派出所报案，对方使用的银行账户是×××75。（本案扣押到的农行卡×××75于2015年5月16日汇入1笔16701元。）
9、被害人王某4的陈述，昨天（2015年4月26日）下午，其接到自称大连残疾人基金联合会的电话，说要提供给其弟弟王志华补助款6800元，要求其到银行ATM操作领取，其照办，之后发现卡内的钱少了27000元，钱转到对方的账户×××73，其被骗了，遂报案。（本案扣押到的农行卡×××73于2015年4月26日存入多笔共26887.76元）
10、被害人林某2的陈述，今天（2015年1月4日）下午，其接到电话，说其有个包裹，里面有毒品，公安已经立案，并给其一个公安的电话，其拨打过去，公安说还把其银行卡冻结，叫其到银行ATM解锁，并叫其把卡内资金取出，再存进去，进行银行卡升级加密，其就这样被骗12000元，遂报案。（本案扣押到的建行卡×××7965于2015年1月4日存入多笔共12238.8元，地点是台州金清支行，与被害人的报案地点一致。）
11、被害人童某的陈述，今天（2015年1月12日）上午，其接到电话，说其有一个包裹，里面藏有毒品，身份信息泄露，需要对银行卡进行升级的方式被骗11000元，对方使用的银行账户×××42，户名何思锐。其马上报案。（本案扣押到的建行卡×××42于2015年1月12日汇入11000元，对方户名是童某。）
12、被害人胡某的陈述及江阴市公安局的立案决定书，今天（2015年3月5日）上午，其接到电话，说其在上海办了信用卡，透支未还，被起诉到法院，之后其被骗5700元，对方使用银行账户×××75。（本案扣押到的农行卡×××75于2015年3月5日存入5700元。）
13、被害人枣佳怡的陈述及宿迁市公安局湖滨新区分局的立案决定书，今天（2015年3月29日）上午，其接到电话，说其有包裹，里面藏毒，要求其联系公安，并提供给其号码，其联系后被骗2700元，对方使用银行账户×××79。其马上报案。
14、被害人訾某的陈述及阜阳市公安局颖泉分局的立案决定书，今天（2015年4月29日）上午，其接到电话，说有生育补贴款，要求其到银行ATM操作领取，其照办，被骗20000元，对方账户×××72，户名×猛。其马上报案。
15、被害人林某3的陈述，2015年3月27日其接到电话，对方说其姑姑的补贴款要打到其卡上，要求其到银行ATM操作领取，其被骗5012元，对方使用银行账户×××70。
16、被害人汪某的陈述及报警案件登记表、立案决定书，今天（2015年5月9日）下午，其接到电话，说其儿子有助学补贴，要求其到银行ATM操作领取，其按照对方要求操作后，发现卡内的25698被转走了，对方的银行账户×××37。
17、被害人梁某的陈述及报案材料，2014年12月4日中午，其接到自称邮政的电话，说其有一个包裹，里面藏有毒品，可能身份被不法分子利用，要求其到银行ATM操作，其照办后被骗13400元，对方账户×××5（本案扣押到的建行卡×××7525于2014年12月4日汇入2笔合计14263.72元，对方户名梁某。）
18、证人王某1、石某、李某1、穆某、陈某1、莫某、罗某1、张某、李某2、陈某2、王某2、杜某、苏某、阳某、王某3、钟某、李某3、李某4、田某、程某、李某5、丁某、李某6、唐某、江某、刘某、罗某2、魏某的证言，未办理过本案被扣押的银行卡，身份证丢失过。
19、银行账户交易明细，证实涉案银行卡的入账、取款情况。经统计，涉案银行卡共入账5037294元,支出方式为转账、转支等共835190元。
20、取款录像截图，证实被告人许连博、林红莲持部分涉案银行卡到银行ATM取款的事实，同时还有其他人（具体身份不详）持涉案银行卡取款。其中，被告人林红莲直接持卡取款106500元。
21、手机通话清单及手机基站比对分析表，证实被告人许连博、林红莲的生活手机信号自2015年3月10日开始并持续出现同一位置。
22、照片，证实涉案手机存储的通讯录（大量存储的姓名均是编号）。
23、被告人许连博的供述和辩解，其供认从事领取诈骗款，2015年3月左右开始参与，在德化县的各大银行取款机取款，2015年2月其在网络上查找到一个卖银行卡的人，手机号×××9232，其向对方购买银行卡（经查看扣押物品，共292张），其还购买拉卡拉刷卡器、E付宝等，并在网络上发布帮人取款的广告，并留下联系手机号×××5708，有人让其取款时，其将银行卡号发给对方，并将对方的手机号编成编号，存在手机通讯录（被扣押的涉案手机串号×××8068存有大量编号、手机号），在对应的银行卡也贴上编号，其取款抽成8%。如果对方有进账，会打电话给其，其用拉卡拉刷卡器查询余额，再转账到其中一张银行卡，持该卡去取款，之后扣除抽成8%，再将款项存入对方发过来的银行账户，总共帮人取款十几万，手机串号×××0501有下载拉卡拉刷卡器软件，可以在手机上使用刷卡器，林红莲没有参与取款。
24、被告人林红莲的供述和辩解，其供认其和许连博有从事帮人领取诈骗款，自2015年3月左右开始参与，在德化县城各大银行取款机取款，2014年3月其认识许连博，之后许连博经常来德化县找其，2015年4月租下龙浔镇东南路的二楼租房，其发现许连博包里有大量的银行卡，许连博经常接听电话，然后出去取款，后来许连博购买的银行卡越来越多，许连博有让其帮忙整理银行卡并贴上标签，取的是诈骗款，听许连博说有股票诈骗的，2015年5月中旬其有帮忙取过几次款。
25、户籍证明，证实二被告人的身份情况。
对本案的争议焦点和主要事实作如下分析和判定：
1、被告人许连博的涉案时间和金额。
经查，被告人许连博到案后供认购买大量银行卡，将卡号提供给诈骗分子使用，其持银行卡帮助取诈骗款的事实。调取到的取款录像截图、查找到的被害人及被告人林红莲的供述佐证该事实。查获现场扣押到涉案银行卡292张，自2014年3月起不间断入账，入账和支出的情况符合诈骗款特征，且取款地点前后大量重复出现，由此可以证实上述银行卡连续用于诈骗。笔迹鉴定意见证实银行卡上的标签（卡主姓名和身份证号、客户编号等）大量是被告人许连博所写，进一步印证银行卡是其准备和使用的。综上，认定被告人许连博自2014年3月起开始作案。
上述292张涉案银行卡的入账共5037294元，为避免重复计算，扣除支付方式为转支、转账等共计835190元，余款4202104元系被告人许连博的涉案金额。公诉机关指控被告人许连博涉案金额2941763元，按2941763元认定。
2、被告人许连博是否从犯。
经查，涉案银行卡上的标签、刷卡器上的标签和扣押到的书证，其中大量的字迹是被告人许连博所写，且从字迹内容及涉案手机存储的通讯录内容，可以发现被告人许连博不但精心准备作案工具，而且对诈骗分子进行编号，不同诈骗分子使用不同的银行卡。被告人林红莲供述许连博购买大量银行卡，经常接听电话后去取款，许连博还让其去取款和帮忙整理银行卡，该供述进一步印证上述事实。因此可以确定被告人许连博在提供银行卡并取诈骗款的犯罪活动中是主要的实施者。取款录像截图证实还有其他人参与取款，但具体身份有待于进一步侦查，该情况并不能否定被告人许连博在提供银行卡并取诈骗款的犯罪活动中是主要实施者。在审判实践中，提供银行卡并负责取诈骗款的行为人应认定为主犯，因此，公诉机关认为被告人许连博是从犯，该意见本院不予采纳。综上，被告人许连博准备大量银行卡和其他作案工具，将卡号提供给诈骗分子使用，后帮助诈骗分子取款，其作案时间长达一年多，其还对诈骗分子进行编号，对银行卡进行分类,从涉案银行卡的数量、入账金额和书证上、手机通讯录的编号数量，可以证实其取款规模大。其对大量诈骗分子诈骗得逞、逃避侦查和处罚提供有利条件，因此，其在诈骗共同犯罪中是起主要作用，应认定为主犯。考虑其没有直接诈骗受害者，为了有所区分，可以认定其是作用较小的主犯。
本院认为，被告人许连博伙同被告人林红莲及其他同案人，明知他人实施诈骗，提供银行卡并帮助他人领取诈骗款，二被告人的行为均已构成诈骗罪，属共同犯罪，被告人许连博属数额特别巨大，被告人林红莲属数额巨大。公诉机关指控二被告人的犯罪事实和罪名成立。被告人许连博在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚；被告人林红莲在共同犯罪中起次要作用的，是从犯，应当减轻处罚。被告人林红莲归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人许连博是作用相对较小的主犯，酌定从轻处罚。鉴于被告人林红莲具备社区矫正条件，其次子未满1周岁，尚处于哺乳期，且被告人林红莲的情况符合缓刑规定，依法对其宣告缓刑。
为维护社会秩序，保护公民财产权利不受侵犯，根据二被告人的犯罪事实、情节及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条之规定，判决如下：
一、被告人许连博犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金600000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年6月9日起至2025年12月8日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人林红莲犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金10000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
三、追缴被告人许连博及同案人的违法所得款2941763元（被告人林红莲对其中106500元承担连带责任），返还给被害人李某30000元、吴某24900元、林某16701元、王某27000元、林某12000元、童某11000元、胡某5700元、枣某2700元、訾某20000元、林某甲5012元、汪某25698元、梁某13400元，余款因未查找到相应的被害人，予以没收并上缴国库。
（违法所得款应在判决生效后十日内缴纳。）
四、没收二被告人被扣押的作案工具。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王丁仕
人民陪审员 林志炼
人民陪审员 何庆红
二〇一七年二月十五日
书 记 员 陈瑜芳
速 录 员 王兰英
本案适用法律条文如下：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第七条明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。