内蒙古自治区乌兰浩特市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）内2201刑初76号
公诉机关乌兰浩特市人民检察院。
被告人刘悦，男，1991年7月10日出生，满族，大专文化，自由职业者，内蒙古自治区乌兰浩特市人，现住乌兰浩特市。2016年6月25日因涉嫌犯诈骗罪被乌兰浩特市公安局刑事拘留，同年7月8日被乌兰浩特市公安局执行逮捕。现羁押于乌兰浩特市看守所。
辩护人张树晖，内蒙古天厚律师事务所律师。
乌兰浩特市人民检察院以乌检公诉刑诉（2017）75号起诉书指控被告人刘悦犯诈骗罪，于2017年3月6日向本院提起公诉。本院组成合议庭，公开开庭审理了本案。乌兰浩特市人民检察院检察员宫扣住出庭支持公诉，被告人刘悦及其辩护人张树晖、证人杨某1到庭参加诉讼。现已审理终结。
乌兰浩特市人民检察院指控，2016年4月，被告人刘悦与被害人杨某1确定恋人关系。而后，刘悦因需要钱款，便对杨某1谎称其同学在内蒙古自治区银行信用卡卡部上班，能够办理大额度信用卡，让杨某1帮忙联系申请信用卡的人员，并要求每张信用卡收取500元至2000元手续费。杨某1便通过被害人赵某1、杨某2等亲友联系到190余名申请办理信用卡人员，并收取被害人贾某、何某等人手续费。收款后，杨某1以现金、支付宝转账等方式交给刘悦21万余元。后因信用卡未能办理，部分被害人要求退款，刘悦通过杨某1退还14600.00元，杨某1自行退还4万余元。其余钱款被刘悦挥霍。
公诉机关认为，被告人刘悦以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人刘悦对公诉机关指控的罪名不持异议，对指控的犯罪数额有异议。其辩护人张树晖的辩护意见是：1、刘悦基于有人能办卡，想从中挣钱，没有虚构事实，隐瞒真相；2、公诉机关指控刘悦诈骗数额不能确定，杨某1的记账本记载的数额不具有客观性；3、证人证言与待定事实互相矛盾。故杨某1的行为不构成诈骗罪。
经审理查明，2016年4月初，被告人刘悦与被害人杨某1确定恋人关系。而后，刘悦打算弄点儿钱花，便对杨某1谎称其同学在内蒙古自治区银行信用卡卡部上班，能够办理大额度信用卡，让杨某1帮忙联系需要申请信用卡的人员，并要求每张信用卡收取500元至2000.00元手续费。杨某1便在微信圈中发布能够办理信用卡的信息，且通过亲友赵某1、杨某2联系需要办理信用卡的人员。杨某1自己联系了一些需要办卡的人，赵某1、杨某2亦联系了一些需要办卡的人。杨某1、赵某1、杨某2在联系需要办卡的人时，均在中间加价收取了费用。最后，杨某2和赵某1将办卡费用扣除自己加价部分后以微信转账等方式交给杨某1。杨某1收款后以微信转账、支付宝转账等方式转给被告人刘悦。现有刘悦的微信转账证实，刘悦共收到杨某1转款20000.00元。刘悦所收钱款被其挥霍。
2016年6月25日12时，被告人刘悦在公安机关办案人员劝说下到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
针对上述事实，公诉机关出示、宣读了下列证据：
1、扣押清单证实，公安机关依法扣押刘悦的苹果6S手机1部。
2、常住人口信息表证实，刘悦出生于1991年7月10日，属于完全刑事责任能力人。
3、《归案情况》和《办案说明》证实，2016年6月25日9时16分，报案人杨某1到乌兰浩特市公安局报案称，一名叫刘悦的男子骗走其及其联系人20余万元。在公安人员劝说下，当日12时许，刘悦主动到公安机关投案自首，并交代了犯罪事实。
4、被害人杨某12016年6月25日陈述，2016年4月初，我与刘悦确定了男女关系。刘悦说他有同学在自治区银行卡部上班，能办包商银行、农业银行信用卡，额度有5万、10万、20万的，办5万的收500元，办10万的收1000.00元，办20万的收2000.00元。他还说办不下来就退钱，谁帮联系办卡的人还有好处费。4月1日开始，直接联系我的有二三十人，收了大概2万元左右，别人通过朋友再交到我手的有160人左右。最后总共办卡的有195人，每人都交钱了，有20万元左右，钱我都交给刘悦了。卡始终没办下来。我跟刘悦说，别人都找我要钱呢。他退了14600.00元钱。我退了4万元左右。我朋友找我要钱，就来报案了。帮我联系办卡的人有赵某1、王建、杨某2。我联系人办卡，有的收取过费用，有些没收，大概收过3万元左右，退钱时把多收的部分都垫进去了。我给刘悦钱大多是通过微信支付给刘悦的，少部分给的现金，给时没有别人在场。
5、被害人赵某12016年6月25日陈述，2016年4月份，我在微信朋友圈看到杨某1发信息说能办信用卡。我和朋友贾某每人要办2张10万元的卡，交给杨某14000.00元办卡费，我和贾某的身份证照片、电话都给她了。杨某1说7到15个工作日就能办下来，她还说联系他人可以挣点儿好处费，办不下来全额退款。我通过朋友圈联系了100个左右办信用卡的人。一个半月时间，我收了9万元左右，我把钱连同多收的差价款都交给杨某1了。等到6月20日，信用卡没办下来。办卡的人找我退钱，我联系杨某1，后来退了一小部分，大部分没退回来。我和杨某1来报案了。我给杨某1的钱大部分是通过微信转账，小部分是通过支付宝转账和现金支付的。我帮人垫付的办卡费二三万元都交给杨某1了。杨某1退了49000.00元，其中有35000.00元是给我联系的人退的。
6、被害人杨某22016年7月4日陈述，2016年5月上旬，我通过我姐杨某1认识的刘悦。杨某1说刘悦能办理包商银行和农业银行的信用卡。我在朋友圈里也发了能办信用卡信息。朋友陆续给我汇钱，基本上是微信和支付宝转账。钱都给杨某1了，给现金4500.00元，剩下的是微信转账，前后给了57500.00元。这些钱是25个人给的钱，办理5万元卡要1500.00元，办理10万元卡要3000.00元，办理一张5万元和一张10万元的要45000.00元。每张卡上我挣500元，大概挣了1万元左右。6月时，亲戚朋友追我要钱，我用挣得钱还了一部分人。
7、被害人何某2016年7月4日陈述，我通过杨某1办信用卡，给她转账2000.00元，一直没办下来。后来问她，她说让人骗了，被骗金额在20万元左右。
8、被害人李某12016年7月4日陈述，2016年5月上旬，通过朋友得知赵某1能办信用卡，赵某1说办一张5万包商银行和一张农行卡费用是5000.00元。我用微信给赵某1转了5000.00元钱，没办下来。
9、被害人岳某2016年7月4日陈述，赵某1在朋友圈中说能办信用卡。他说办理一张5万元包商银行和一张农行卡需要1400.00元钱，我通过微信给他转了1400.00元。后来卡没办下来。
10、被害人刘某12016年7月5日陈述，听朋友李某2说，她认识的一个朋友能办包商银行和农行信用卡，1张10万元额度信用卡需交1500.00元手续费。我想办两张10万额度的信用卡，就给李某2转了3000.00元。后来李某2说，办卡的人被抓了。......朋友刘某2跟我一起找李某2办的，他也办了2张10万元额度的，交了3000.00元手续费。
11、被害人刘某22016年7月5日陈述，听刘某1说要办信用卡，就让她帮我办2张10万元额度信用卡。我把3000元手续费交给刘某1，刘某1在乌市大十字街农行把她的3000.00元和我的3000.00元转给李某2，让李某2转给办卡的人。后来听刘某1说，办卡的人被抓了。
12、被害人李某22016年8月26日陈述，我通过杨某1共办理5张信用卡：我自己办理1张20万元的信用卡，转给杨某1手续费2000.00元；给我对象丁某办2张5万元额度的，手续费是1000.00元；过了20多天，两个朋友刘某1、刘某2也要办，我就和杨某1说再办两张，杨某1说10万元1张需要手续费2500.00元，我就又交手续费5000.00元。6月份左右，杨某1说办卡的人被抓了。
13、被害人孙某2016年7月6日陈述，通过微信朋友圈知道杨某1对象刘悦能办信用卡，我联系杨某1办1张5万元信用卡，给她转账1500.00元手续费。后来一直没办下来。
14、被害人贾某2016年7月6日陈述，我和朋友赵某1经常在一起，4月初，我俩聊天时，他说他朋友能办信用卡。我想办2张10万额度信用卡，没给赵某1钱，赵某1帮我垫了2000.00元钱。后来听赵某1说，办卡的人被抓了。
15、被害人汪某2016年7月6日陈述，2016年4月份，我联系赵某1要办2张10万元额度信用卡，他说1张卡的手续费是1500.00元。4月14日，我去赵某1家饭店把3000.00元手续费给了他。后来听赵某1说办卡的人被抓了。
16、被害人王某12016年7月7日陈述，2016年5月份，我通过朋友周海鸥认识的杨某2，知道她能通过别人办信用卡。我朋友夏某1联系杨某2。夏某1说1张5万元额度信用卡需要2500.00元手续费，我说办2张。夏某1把杨某2卡号发给我，我给杨某2卡号上转了5000.00元。后来办卡的人出事了。
17、被害人刘某32016年7月7日陈述，我通过外甥夏某1知道有个叫杨某2的能办理信用卡。夏某1给杨某2打电话问办2张5万元额度信用卡需要多少钱，杨某2说需要5000.00元。5月15日上午，我和夏某1、夏某2在五一广场高层西侧邮政储蓄所ATM机上给杨某2汇的钱。
18、被害人夏某22016年7月7日陈述，我通过夏某1认识的杨某2，知道她能办信用卡。夏某1说1张额度为5万元的卡需要手续费2500.00元。我跟夏某1说要办4张。我给夏某1发来的卡号上转了1万元。后来办卡的人出事了。
19、被害人夏某12016年7月7日陈述，2016年5月，我在我妹妹周海鸥的微信朋友圈里看见她有一个好友叫杨某2，我把杨某2微信加上了。我问杨某2怎么办信用卡，她说办理5万元额度的需要2500.00元手续费。我要办2张。5月5日，我在五一广场附近一个邮政储蓄银行用现金转给杨某25000.00元钱，到现在卡也没办下来。
20、被害人陈某2016年7月8日陈述，2016年5月份，在微信朋友圈，我发现杨某2发的办理信用卡信息，我问杨某2，杨某2说她姐姐的对象刘悦能办。我要办理1张5万元额度的信用卡，用微信转给杨某22500.00元钱。到现在也没办下来，钱也没退。
21、被害人高某2016年7月8日陈述，2016年5月15日，我用微信转给杨某25000.00元钱，让她办理2张额度5万元的信用卡。到现在也没办下来。
22、被害人姜某2016年7月8日陈述，2016年4月份，我让杨某1办理2张信用卡，1张是5万元额度，1张10万元额度，手续费是3000.00元。我给杨某1转了4000.00元，杨某1又给我返回1000.00元。
23、被害人桂树芳2016年7月11日陈述，我办3张5万元额度信用卡，我办1张，哥哥桂树双办1张，侄子桂全军办卡，1张手续费2500.00元。我在都林街富雅花园信用社转到杨某2邮政储蓄卡上7500.00元钱。现在也没办下来。
24、被害人葛某2016年7月12日陈述，2016年4月份，通过朋友圈知道赵某1能办信用卡。4月12日，我用微信转给赵某1800元钱，要办理1张5万元额度信用卡。3个月过去，卡也没办下来。
25、被害人杨某32016年7月18日陈述，2016年5月份，我通过杨某1办理2张5万元额度信用卡，用微信给他转了2000.00元钱，现在也没办下来。
26、被害人管某2016年7月27日陈述，2016年4月10日左右，我看见赵某1发的办理信用卡信息。我要办理1张10万元信用卡，我用微信给赵某1转账1500.00元手续费。后来，赵某1说被骗了。
27、被害人赵某22016年7月27日陈述，我被一个叫赵某1的骗了。在微信上，赵某1说办10万元额度信用卡需要手续费1500.00元，我就用微信转账方式给他转过去1500.00元。
28、被害人王某22016年7月27日陈述，2016年4月28日，我看朋友圈有人转发办理信用卡信息，我和微信名叫”赵有爱”的联系上，我要办理2张5万元额度的信用卡，他说每张需要2500.00元手续费，我就到他的饭店给他5000.00元。他的饭店在兴安街旋转楼梯二楼昌菜饭馆。没打条。
29、被害人刘某42016年8月10日陈述，2016年4月20日左右，我加了赵某1的好友，赵某1说能办包商银行和农行的信用卡，我和老公黄涛都想办1张5万元额度信用卡。赵某1说1张收800元手续费。我用微信给他转去1600.00元。6月20日，赵某1说被人骗了。
30、被害人丁某2016年8月10日陈述，2016年4月份，我对象李某2说她认识的一个朋友能办信用卡。李某2要办，我也要办2张。办卡那女的说办1张5万元额度的收500元手续费，我就用微信转给李某21000.00元，让李某2转给办卡那女的。后来，那女的说办卡的人出事儿了。
31、被害人王某32016年8月10日陈述，2016年4月份，在朋友圈，我知道一个微信名叫”赵有爱”（赵某1）的，他说能办信用卡，我就办理1张额度为5万元的信用卡，给”赵有爱”转了800元手续费。后来，赵有爱说办卡人被抓了，让我联系手机号为135XXXX****的女的，但一直无人接。
32、被害人刘某52016年8月10日陈述，2016年6月份，微信圈有人说能办信用卡，她说5万元额度的需交800.00元手续费。我通过微信转给她800元。后来卡没下来。她的微信号是×××，微信名是丫头。
33、被害人王某4陈述，2016年4月份，我和赵某1联系办理信用卡事宜，他说10万元额度的，每张手续费5000.00元。我办2张，我让朋友周云雷给赵某1转的1万元，直到现在卡也没办下来。
34、被害人崔某陈述，2016年6月末，杨某1在朋友圈说能办信用卡。我联系杨某1要办2张10万元额度的，杨某1说1张收手续费1000.00元。我没有钱，让杨某1垫一下，她说可以。昨天，杨某1说办卡的人被抓了。
35、被害人段更新陈述，2016年4月份左右，我和赵某1说办理2张20万额度信用卡，用微信给赵某1转账6000.00元人民币。
36、2016年6月25日被告人刘悦2份供述的内容是：（1）来投案自首；（2）2016年4月份，手里没钱，网上有人说能办信用卡，想通过这种方式骗点儿钱；（3）与杨某1是朋友关系，告诉她，能办乌市农业银行和包商银行信用卡，办5万元额度收200元手续费,10万元收400元，20万元收600元，客户想办就把资料和钱转给杨某1，再让杨某1转给我，资料就是身份证正反照片和本人手持身份证照片；（4）与杨某1说，15天到20天左右就能下卡；（5）开始杨某1联系了三四十人，她把钱和资料通过微信转给我，共收三四万元，都吃喝玩乐了；（6）在这过程中，杨某1又联系二三十人，我跟杨某1说现在涨价了，办5万元额度的收500元，10万元的收1500.00元，20万额度的收3000.00元，杨某1把收上来的钱用微信发给我，我旅游消费了，一直到5月末，杨某1又转给我钱和资料，钱被我挥霍了；（7）6月15日，卡办不了，给别人退钱，我分三次转给杨某13万元让她退款。杨某1垫付4万5千元退款，我打了欠条。现在还差13万元左右没退。（8）骗了大概80人左右，共收23万7千元左右。
37、2016年7月8日被告人刘悦供述的内容是，我本人没能力办信用卡，联系过几个办卡的人，但都不能办。收了多少钱，我也没数，听杨某1说是13万，后来杨某1说是23万多，我俩是通过微信和支付宝转账。杨某1一直不知道是骗她。现在还7万了，是通过杨某1还的。
38、2017年1月12日被告人刘悦供述的内容是，我有一个网友能办信用卡，他的微信号是×××，没见过他。我有两个微信，一个微信名是”有你家在”，微信号是×××,密码是531267203，账号×××；一个微信名是”悦城天使投资公司”，微信号是×××，密码531267203，在这个微信绑定一张中国银行卡，卡号尾数是8553。我的支付宝信息，号×××，密码531267203或者是liu199107。之前提审我时，我说只收10万元，归还7万元，是杨某1跟我说的，具体还没还我不知道。我的白色苹果手机号是×××，两个微信都在这部手机上，银行卡、支付宝消费记录也在这部手机里。
39、2017年1月19日乌兰浩特市公安局出具的《办案说明》证实，刘悦提到的微信号为×××的人，经侦查无法联系到本人。
40、刘悦的支付宝收支明细。
41、证人杨某1提供的支付宝截图、记账单、未还款人员明细。
42、微信截图证实，刘悦收到杨某1转交的何某500元、岳某1000.00元、孙某500元、汪某2000.00元、陈某500元、姜某2000.00元、桂树芳和桂全军1000.00元、葛某500元、管某1000.00元、赵某21000.00元、丁小宇1000.00元、王某3500元、刘某5500元、王某42000.00元、李某22000.00元、段更新40**.00元，合计20000.00元。
在第二次庭审过程中，公诉机关又出示、宣读了证人杨某1提交的杨某1和赵某1垫款明细、刘悦2016年6月25日之前刘悦已还款名单、杨某22016年7月1日以后还款明细、赵某12017年7月1日以后还款明细及杨某1、赵某1、杨某2尚未还款的总人数、金额、姓名。同时，杨某1在庭审中否认中间加价。
上列证据，均经过当庭举证、质证。证据分析和事实认定：1、本案中包括杨某1、赵某1、杨某2在内，共有32人报案，但刘悦的微信截图显示，刘悦只收到16人的办理信用卡费用，且收到的钱数与报案人的报案数额差距较大；2、杨某1提供的记账本上的办理信用卡人数、钱数多数没有直接受害人报案；3、刘悦的支付宝截图显示的收到办理信用卡数额与被害人报案及杨某1的记账本记载的数额难以核实；4、杨某1、杨某2、赵某1在办理信用卡收费时，均有从中加价行为，其中间加价收取的数额不能计算在刘悦诈骗的数额中；5、杨某1的陈述笔录及其提供的记账本不能单独作为证据使用，且杨某1的笔录与其当庭陈述不符，如其在笔录中承认从中间多收了钱款，但庭审时却否认从中间多收款项；6、起诉书中提到的刘悦、杨某1退款问题，因只有杨某1陈述，刘悦又是听杨某1说的，没有受害人的收条或收到钱款的笔录，不能认定。故，该案认定刘悦诈骗的数额只能以现有的刘悦手机截图载明的收到钱数为准。
本院认为，被告人刘悦以非法占有为目的，虚构能够办理信用卡的事实，骗取他人钱款20000.00元，数额较大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。但是，公诉机关指控被告人刘悦诈骗数额为21万余元，与本院查明的事实不符。有确切证据证实的刘悦诈骗数额为2万元。指控的其余19万元数额，事实不清，证据不足，不予支持。被告人刘悦主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以对其从轻处罚。辩护人张树晖关于”杨某1的记账本记载的数额不具有客观性”的辩护意见，符合本案实际情况，予以采纳；关于”刘悦没有虚构事实，隐瞒真相，其行为不构成诈骗罪”的辩护意见，经查，没有证据证实刘悦能够为他人办理信用卡，其本人亦在供述中称”没有能力办理信用卡”，故对该辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘悦犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币20000.00元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月25日起至2018年6月24日止。）
二、责令被告人刘悦对其诈骗所得2万元予以退赔，发还被害人（何某500元、岳某1000.00元、孙某500元、汪某2000.00元、陈某500元、姜某2000.00元、桂树芳和桂全军1000.00元、葛某500元、管某1000.00元、赵某21000.00元、丁小宇1000.00元、王某3500元、刘某5500元、王某42000.00元、李某22000.00元、段更新40**.00元）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向兴安盟中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审判长 刘俊宏
审判员 白贤慧
审判员 姜 巍
二〇一六年六月四日
书记员 邢璐璐