河南省扶沟县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1621刑初7号
公诉机关扶沟县人民检察院。
被告人张巧霞，女，1975年7月22日出生于河南省扶沟县，汉族，高中文化，农民，住扶沟县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年4月21日被扶沟县公安局刑事拘留，2016年5月26日经扶沟县人民检察院批准，2016年5月27日被扶沟县公安局逮捕。
辩护人吉风春，河南扶正律师事务所律师。
被告人刘方振，男，1978年1月13日出生于河南省扶沟县，汉族，初中肄业，农民，住扶沟县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年4月21日被扶沟县公安局刑事拘留，2016年5月1日被扶沟县公安局取保候审，2017年1月4日被扶沟县人民法院取保候审。
扶沟县人民检察院以扶检公诉刑诉【2016】300号起诉书指控被告人张巧霞、刘方振犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。扶沟县人民检察院指派检察员朱世杰、邹婧出庭支持公诉，被告人张巧霞、刘方振以及被告人张巧霞的辩护人吉风春到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控称，2013年5月2015年3月，丁明礼（另案处理）为使其投资的生意获得更多资金，让张巧霞为其帮忙在扶沟县找业务员、成立募集资金地点，并以在郑州注册成立的河南明礼实业有限公司的名义吸收公众存款。此后，丁明礼派孙玉玺（另案处理）为公司总经理，任命张巧霞为公司经理，负责协助孙玉玺开展公司全面工作；任命刘方振为公司业务经理，负责公司业务拓展，并要求公司管理人员通过电视广告招聘、熟识关系介绍等方式发展多名员工、客户经理为该公司宣传揽储。被告人张巧霞、刘方振及多名员工、客户经理以公司给付的利息高、资金安全为由在社会上进行公开宣传，吸引储户存款，个人从中获得工资和奖金、提成。经河南立信会计师事务所有限公司鉴定,2013年7月至2015年3月，河南明礼实业有限公司向863名公众吸收存款，吸收公众存款净额为39841676元，其中被告人张巧霞吸收公众存款净额为1513260元、已全部兑付，获得提成、奖金、工资等共计125186元；被告人刘方振吸收公众存款净额为5815722元，未兑付本金3542832元，获得提成、奖金、工资等共计271382.60元。公诉机关向法庭提供的主要证据有被告人的供述与辩解、证人证言、鉴定意见及相关书证等证据，认为被告人张巧霞、刘方振的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请依法判处。
被告人张巧霞辩称，我认罪，愿意退赔非法所得，请求法庭从轻处罚处以缓刑，给我一个改过自新的机会。其辩护人辩称，1、从公司的成立、制度的制定、吸收存款的用途看，均是由丁明礼、孙玉玺进行的操作，丁明礼、孙玉玺是主犯，被告人张巧霞是被利用的，是听从于主犯的指挥，是从犯，应从轻处罚；2、被告人张巧霞归案后，能主动供述自己的犯罪行为，应从轻处罚；3、被告人张巧霞净吸收存款150多万元已经全部兑付并取得存款客户的谅解，系初犯，离婚后有一未成年孩子需要其抚养。鉴于上述情况和理由，请求法庭从轻处罚，对被告人张巧霞处以缓刑。
被告人刘方振辩称，指控我的数额没有那么多，未兑付的数额其中有我自己的一部分，我自己的钱占一百零八万元。我认罪，请求法庭给我一个改过自新的机会。我患有严重疾病，两个孩子由我一个人抚养，请求法庭从轻判处缓刑。
经审理查明：河南明礼实业有限公司成立于2013年7月3日，公司注册资金1001万元，法定代表人丁明礼（另案处理），公司股东为丁明礼、孙玉玺（另案处理），其中丁明礼占公司股份1%，孙玉玺占公司股份99%。2014年4月21日，该公司股东变更为丁明礼，丁明礼为公司实际控制人。
2013年5月2015年3月，丁明礼为使其投资的生意获得更多资金，让被告人张巧霞为其帮忙在扶沟县找业务员、成立募集资金地点，并以在郑州注册成立的河南明礼实业有限公司的名义吸收公众存款。此后，丁明礼派孙玉玺为公司总经理，任命张巧霞为公司经理，负责协助孙玉玺开展公司全面工作；任命刘方振为公司业务经理，负责公司业务拓展，并要求公司管理人员通过电视广告招聘、熟识关系介绍等方式发展多名员工、客户经理，为该公司宣传揽储。被告人张巧霞、刘方振及多名员工、客户经理以公司给付的利息高、资金安全为由在社会上进行公开宣传，吸引储户存款，个人从中获得工资和奖金、提成。
经河南立信会计师事务所有限公司鉴定,2013年7月至2015年3月，河南明礼实业有限公司向863名公众吸收存款，吸收公众存款净额为39841676元，其中被告人张巧霞吸收公众存款净额为1513260元，已全部兑付，获得提成、奖金、工资等共计125186元；被告人刘方振吸收存款净额为5815722元，未兑付本金3542832元，其中被告人刘方振个人净存款1563500元，未兑付本金1145500元，被告人刘方振个人净存款、未兑付本金从其吸收净存款、未兑付本金总额中予以扣除后，被告人刘方振吸收公众存款净额为4252222元，未兑付本金2397332元，获得提成、奖金、工资等共计271382.60元。
上述事实有下列证据证实：
（一）、被告人的供述与辩解
（1）、张巧霞的供述与辩解，供述了河南明礼实业有限公司概况及自己参与非法吸收公众存款的事实。
（2）、刘方振的供述与辩解，供述了河南明礼实业有限公司概况及自己参与非法吸收公众存款的事实。
（二）证人证言
（1）、证人吴某的证言，证实经被告人刘方振介绍，其到该公司任业务经理，负责拉款。公司拉储利息、签订合同形式及给拉存款的提成与张巧霞、刘方振所供一致。
（2）、证人桑某的证言，证实经被告人刘方振介绍，其应聘到该公司，系公司业务员。
（3）、证人宣某的证言，证实经被告人刘方振、单某、被告人张巧霞三人介绍，到该公司任业务经理。关于公司给储户的利息、签订合同形式、拉款提成与张巧霞等人所述一致。
（4）、证人严某在的证言，证实其通过被告人刘方振介绍到该公司任业务经理，负责拉款。公司有10多个业务经理，所认识的大部分业务经理均是通过刘方振介绍进来的。
（5）、证人田某的证言，证实其于2014年12月任公司出纳员。公司的董事长是丁明礼，总经理是孙玉玺，被告人张巧霞是公司在扶沟的负责人，负责公司的日常运行，被告人刘方振是公司的副经理，负责公司的业务，乔某是公司的会计，公司的业务经理有10多个。关于公司给储户的利息、签订合同形式、拉款提成与被告人张巧霞等人所述一致。
（6）、证人李某1的证言，证实2013年9、10月份，经被告人刘方振介绍到公司任业务员，负责拉款。公司人员结构、公司对外宣传模式、存款利息、拉款提成与其他公司人员所述基本一致。
（7）、证人乔某的证言，证实经被告人张巧霞、刘方振介绍，于2013年6月到该公司上班，2013年12月，接任会计，负责记帐及现金的存取。公司在郑州注册成立，经营范围在扶沟县内。公司没有吸储资格，现在帐目显示吸收了2300多万元存款，个人为公司拉款60多万元。公司工资表在张巧霞处存放，算工资、发提成都是经张巧霞的手。
（8）、证人陈某的证言，证实其于2013年7月到公司，2013年底至2014年底任主管业务经理。经理是张巧霞，关于拉款宣传、存款利息、拉款提成与其他公司人员所述一致。公司拿着储户的钱投资了一些工程，2014年夏，丁明礼带着他们曾到永城市看过公司投资的三个项目，曾在张巧霞手中见过公司投资签的合同。公司设立过三个月拉款10万元的奖励制度，每超过1万元提100元。
（9）、证人单某的证言，证实其通过被告人刘方振的介绍到河南明礼实业有限公司上班，任业务经理，负责拉储户存钱。被告人张巧霞和刘方振平常负责公司的业务，公司有21名左右业务经理，都是由被告人张巧霞和刘方振介绍进去工作的。会计是乔某，出纳是田某。收到储钱后，将钱交给张巧霞或刘方振，或直接让储户转帐到张巧霞的卡上。2015年5月，张巧霞、刘方振领着业务经理到永城市参观了公司投资的房产和钢构。公司给储户的利息、给拉款的员工的提成情况与公司其他人员所述一致。
（10）、证人李某2的证言，证实其于2013年6月份到河南明礼实业有限公司上班的，任客户经理。公司是2013年5月份在郑州成立，主要在扶沟境内经营。董事长丁明礼负责全部工作；丁明礼不在时，由总经理张巧霞负责全部工作；副总经理刘方振负责协助张巧霞工作。公司没有吸收存款的资格。
（11）、证人徐某1的证言，证实其于2013年11月份经被告人张巧霞介绍，到河南明礼实业有限公司上班，干至2014年8月，听公司人员交谈，都是经被告人刘方振和张巧霞介绍进公司的。
（12）、证人徐某2的证言，证实其于2013年到河南明礼实业公司上班，为业务员。丁明礼是老总；张巧霞是在扶沟的总负责人；刘方振是副总；会计乔某；还有田雨姗、一些业务员。
（13）、证人焦某的证言，证实其为公司业务员，被告人张巧霞是公司的总经理，刘方振是公司的副总经理，乔某是公司的会计，田雨珊协助乔某，还有宣某、单某、徐某2、李某2等十几个业务员。公司对外宣传称有实体工程，钢结构工程，存款安全可靠，利息高。一万元存三个月给280元的利息，六个月600元的利息，一年是1368元的利息。与储户签订两份合同，公司、储户各一份。公司给业务员制定达到一定拉款数额给予奖励措施，拉款一万元，存三个月提成80元，存六个月提成200元，存一年提成500元，还奖励过单某、李某2、徐某2、宣某、刘方振、赵立民他们几个各一辆汽车。
（14）、证人李某3的证言，证实其经河南明礼实业公司客户经理李某2介绍，在该公司存款利率比银行高，后以其个人名义存到河南明礼实业有限公司3万元、以侄子李平中名义存1.5万元，以李学政名义存1万元。实际存了5.5万元，签订有合同。现本金无法收回。
（15）、证人严某顺的证言，证实其通过刘方振介绍，河南明礼实业有限公司投资有实体，就往里面存了56.1万元。关于存款利息、签订合同形式与张巧霞、刘方振等人所述一致。
（16）、证人张某的证言，证实其于2013年5月2013年10月在该公司从事记帐工作。被告人张巧霞在公司任经理，有存款了就存入张巧霞在河南省农村信用社的私人帐户内。董事长丁明礼、张巧霞、孙玉玺负责给拉款客户经理发工资；张巧霞与孙玉玺负责给客户计算利息，其只负责转帐支付。
（三）书证
（1）、二被告人的户籍证明及无前科证明，证实了被告人身份信息及无前科。
（2）、河南明礼实业有限公司营业执照，证实了该公司的经营范围。
（3）、河南明礼实业有限公司部分帐目，证实了二被告人吸收公众存款的情况。
（4）、借款情况，证实2013年9月18日被告人张巧霞借给王继立60万元；201312月，丁明礼借给康振20万元；2014年1月25日丁明礼与康振签订中录导线厂房钢构施工合作协议，给康振200万元；2013年10月19日，张巧霞与潘家学签订合作开发协议，投资200万元；2013年6月1日，张巧霞借给安濮50万元，现余20万元。
（四）、鉴定意见：河南立信会计师事务所有限公司关于河南明礼实业有限公司非法吸收公众存款鉴定意见书。证实了河南明礼实业有限公司的概况以及2013年7月至2015年3月，河南明礼实业有限公司向863名公众吸收存款，吸收公众存款净额为39841676元，其中被告人张巧霞吸收公众存款净额为1513260元，已全部兑付，获得提成、奖金、工资等共计125186元；被告人刘方振吸收存款净额为5815722元，未兑付本金3542832元，其中被告人刘方振个人净存款1563500元，未兑付本金1145500元，获得提成、奖金、工资等共计271382.60元的事实。
（五）、被告人张巧霞、刘方振提供的部分被害人的谅解书，证实部分被害人对二被告人的行为予以谅解。
以上证据经过庭审质证，被告人供述与被害人陈述、证人证言及相关书证等证据相互印证一致，证据确实充分，来源程序合法，依法予以认定。
本院认为，被告人张巧霞、刘方振违反国家法律、金融管理法规的规定，为他人公开向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，二被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关指控被告人张巧霞、刘方振犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，予以支持。指控被告人张巧霞的犯罪数额无误，但被告人刘方振个人存款不应计入吸收社会公众存款的犯罪数额之内，应认定被告人刘方振吸收公众存款净额为4252222元，未兑付本金2397332元。二被告人非法吸收公众存款未兑付部分及非法所得应依法予以追缴后退赔被害人。鉴于二被告人系初犯，当庭认罪，认罪态度较好，被告人张巧霞案发后积极退出全部赃款，获得部分受害人的谅解，故可对二被告人酌定从轻处罚。根据本案事实情节及二被告人的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释【2010】18号）第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人张巧霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元，罚金限于判决生效之日起三日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月21日起至2019年4月20日止）。
二、被告人刘方振犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币50000元，罚金限于判决生效之日起三日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日）。
三、对被告人张巧霞非法所得125186元、被告人刘方振非法所得271382.60元、被告人刘方振非法吸收公众存款未兑付本金2397332元依法予以追缴后退赔被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 陈学宾
审判员 杨思勇
陪审员 王鹏潇
二〇一七年三月三十日
书记员 徐源源