内蒙古自治区科尔沁左翼后旗人民法院刑 事 判 决 书（2016）内0522刑初274号公诉机关内蒙古自治区通辽市科尔沁左翼后旗（以下简称科左后旗）人民检察院。被告人刘海亮，男，1980年12月14日出生，身份证号码2203821980********，汉族，初中文化，农民。户籍所在地吉林省四平市双辽市，捕前住双辽市新立乡山丁村三屯。因涉嫌诈骗罪，于2016年3月24日被科左后旗公安局刑事拘留，同年4月25日被决定逮捕，现羁押于科左后旗看守所。辩护人江志平，内蒙古蒙通律师事务所律师。被告人晓花，男，1982年10月11日出生于科左后旗，身份证号码1523231982********，蒙古族，小学文化，农民。户籍所在地科左后旗海鲁吐镇，捕前住海鲁吐镇巴嘎套布嘎查398号。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月29日被科尔沁区公安局刑事拘留，同年2月24日被科尔沁区人民检察院决定逮捕，现羁押于科左后旗看守所。辩护人葛晓军，内蒙古双合尔律师事务所律师。被告人长松，男，1974年12月30日出生于科左后旗，身份证号码1523231974********，蒙古族，初中文化，农民。户籍所在地科左后旗朝鲁吐镇，捕前住朝鲁吐镇葛格嘎查。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年3月19日被科左后旗公安局刑事拘留，4月26日被决定逮捕，现羁押于科左后旗看守所。指定辩护人玉明，内蒙古双合尔律师事务所律师。科左后旗人民检察院以后检公诉刑诉（2016）222号起诉书指控被告人刘海亮、晓花、长松犯诈骗罪，于2016年11月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。科左后旗人民检察院指派检察员魏银荣、宫乌日娜出庭支持公诉，被告人刘海亮及辩护人江志平，被告人晓花及辩护人葛晓军，被告人长松及辩护人玉明均到庭参加诉讼。现已审理终结。科左后旗人民检察院指控，自2014年4月至2016年1月间，被告人晓花、长松、刘海亮以能够办理低息高额贷款、中商软银消费卡为由，以好处费、前期费用等名义骗取各办理贷款农户钱财，共计作案11起，骗取现金人民币14.3万元（以下币种相同）。其中：被告人晓花单独或者伙同被告人长松、刘海亮作案8起，涉案金额10.71万元；被告人长松伙同晓花、刘海亮作案4起，涉案金额6.11万元；被告人刘海亮单独或伙同被告人晓花、长松作案7起，涉案金额9.7万元。案发后，被告人晓花于2016年1月16日在科左后旗甘旗卡镇一家足疗店内被抓获归案。被告人长松于2016年3月18日在通辽市一家宾馆内被抓获归案。被告人刘海亮于2016年3月24日在辽宁省沈阳市冠信大厦被抓获归案。公诉机关认为，被告人晓花、长松、刘海亮以非法占有为目的，采用虚构事实隐瞒真相的方法，骗取他人财物共计14.3万元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以其诈骗罪追究其刑事责任。提请本院对三被告人定罪处罚。被告人刘海亮对公诉机关的指控，在开庭审理中表示认罪，但对指控数额有异议，1.不认识阿某1等人，没收到阿某1等人通过倪某1汇的款；2.从胡某1等每人收2000.00元，而不是起诉书指控的数额；3.不认识占某，未收过钱；4.对指控诈骗宝某1的事实和数额无异议；5.不认识哈某，对指控诈骗海某2的数额无异议；6.不认识乌某1、布某、海某1。辩护人辩称，1.起诉书指控的数额不对，应当是2.37万元；2.被告人主观恶性较小，对社会的危害性相对较轻；3.被告人属于初犯、偶犯，并当庭表示认罪，综上故应对被告人量刑上从轻处罚。被告人晓花对公诉机关的指控，在开庭审理中表示认罪，但对犯罪数额有异议。1.未收取白某1、铁某的好处费，是否收取小某的好处费记不清了；2.从宝某2等每人只收500.00元，并非起诉书指控的1050.00元；3.从胡某1等每人收取2000.00元，而刘海亮、长松是否再从他们收钱不清楚；4.2015年1月9日，从胡某2等每人收1000.00元，钱是马某1给我的，其中喜某未办贷款，所以没收取他的好处费；5.2015年1月25日，没从胡某2等人收取好处费；6.未收占某的好处费；7.收取马某2的好处费2000.00元属实；8.未收取哈某、海某2的好处费；9.未收取乌某2等人的好处费。辩护人辩称，1.对公诉机关指控被告人诈骗罪没有异议，但对认定的数额有异议；2.在共同犯罪中刘海亮起主要作用，应当是主犯；3.被害人本身有责任，其办理贷款目的不纯，故对三被告人量刑上应当从轻。最后恳请法院综合本案客观事实，对被告人晓花从轻处罚。被告人长松对公诉机关的指控，在开庭审理中表示认罪，辩称对收取宝某1好处费的数额不知情，是刘海亮经手的，不认识哈某，海某2是跟晓花联系的，晓花是否收取好处费，自己不知情。辩护人辩称，1.被告人当庭表示认罪，可以酌情从轻处罚；2.在共同犯罪中，被告人长松起到辅助作用，系从犯，应当从轻处罚；3.被害人存在过错，其应在办理贷款时应认真核实，故应承担一定的责任。经审理查明，自2014年4月至2016年1月间，被告人刘海亮、晓花、长松以能够办理低息高额贷款、中商软银消费卡为由，以好处费、前期费用等名义骗取各贷款户钱财，共作案11起骗取现金人民币14万元（以下币种相同）。其中：被告人刘海亮单独或伙同被告人晓花、长松作案6起，涉案金额8.775万元；被告人晓花单独或者伙同被告人长松、刘海亮作案8起，诈骗金额9.96万元；被告人长松伙同晓花、刘海亮作案4起，涉案金额6.025万元。具体事实如下：1.2014年4月份，被告人晓花以能够办理6万元贷款为由，骗取被害人白某1好处费6500.00元、铁某1000.00元、小某1000.00元。2.2014年11月份，被告人晓花伙同韩某1（另案处理）以能够办理10万元贷款为由，骗取被害人宝某2、金某1、斯某、巴某1、萨某、胡某3、文某、海某1等每人1050.00元好处费。3.2015年2月份至2016年1月份间，被告人刘海亮、晓花、长松以能够办理30万元低息贷款、中商软银消费卡为由，先后骗取被害人胡某1好处费5400.00元、根某5600.00元、孟某13900.00元、包某15400.00元、包某23800.00元。4.2015年12月份，被告人刘海亮以能够办理20万元低息高额贷款为由，骗取被害人阿某1好处费4000.00元、青某14000.00元、那某4000.00元、宝某35000.00元。5.2015年1月9日，被告人晓花以能够办理20万元低息贷款为由，在科尔沁区罕山饭店内通过马某1（另案处理）中间介绍，骗取被害人胡某2、玉某、帮某、都某、德某、张某1、喜某等每人2000.00元好处费，骗取张某21500.00元好处费。2015年1月25日晚，被告人晓花在通辽市V5旅店内通过马某1介绍能够办理3-5万元的贷款为由，先后骗取被害人胡某2、都某（其儿子张某3代交）、张某1、张某2、帮某、玉某、德某、喜某等每人500.00元好处费。6.2015年2月27日至2016年1月份间，被告人刘海亮、晓花以能够办理30万元贷款、20万元的中商软银透支卡为由，先后骗取被害人占某好处费10500.00元。7.2014年12月末，被告人晓花在辽宁省沈阳市一家信贷公司内，以办理50万元贷款为由，骗取被害人马某2好处费2000.00元。8.2015年2月27日至2016年1月份间，被告人刘海亮、长松以能够办理30万元贷款、20万元的中商软银透支卡为由，先后骗取被害人宝某1好处费7900.00元。9.2015年2月27日至2016年1月份间，被告人刘海亮、长松、晓花以能够办理30万元贷款、20万元的中商软银透支卡为由，现有骗取被害人哈某好处费11450.00元、海某25800.00元。10.2015年2月27日至2016年1月份间，被告人刘海亮、长松以能够办理中商软银20万元透支卡为由，骗取被害人乌某1、布某、海某1前期费用共11000.00元。11.2014年12月末，被告人晓花以能够办理20万元贷款为由，骗取被害人乌某3、胡某4、巴某2各3000.00元好处费，骗取乌某44000.00元好处费。案发后，被告人晓花于2016年1月16日在科左后旗甘旗卡镇一家足疗店内被抓获归案。被告人长松于2016年3月18日在通辽市一家宾馆内被抓获归案。被告人刘海亮于2016年3月24日在辽宁省沈阳市冠信大厦被抓获归案。另查明，被告人长松亲属退还赃款6000.00元。为证明以上事实，公诉机关提供的证据有：一、具体事实部分1.2014年4月，被告人晓花骗取白某1等三人好处费的证据有：（1）被害人白某1陈述：证实白某1在2014年4月通过包某3联系晓花办理贷款，在金宝屯交给晓花6500.00元。（2）被害人铁某陈述，证实铁某通过白某1联系晓花办理贷款，2014年9月22日在科尔沁区河西开发区给晓花1000.00元，后和小某为办理贷款在通辽市人民银行门前，小某将1000.00元交给晓花。（3）被害人小某陈述，证实小某通过铁某联系晓花办理贷款，2014年9月25、26日，和铁某一起在通辽市人民银行大厅给晓花1000.00元。（4）被害人白某1、铁某、小某对被告人晓花的辨认笔录共三份，证实三被害人辨认晓花的事实。对以上证据，被告人晓花辩称未收过铁某、白某1的钱，小某的钱是否收过记不清了，铁某、白某1的陈述无其他证据予以佐证，应不予认定；其他被告人辩称，不认识以上被害人。2.2014年11月，被告人晓花通过韩某1（另案处理）给被害人宝某2等八人办理贷款骗取好处费的证据有：（1）被害人宝某2等八人的陈述：证实2014年11月25日，通过韩某1联系晓花办理贷款，在甘旗卡一照相馆内每人交给韩某11050.00元。（2）证人韩某1的证言，证实韩某1找晓花给宝某2等八人办理贷款，在甘旗卡一家复印社直接将每人的1050.00元交给了晓花。对以上证据，被告人晓花及其辩护人辩称，从每人收取了500.00元，其余的是韩某1收的，且被害人的陈述与韩某1的证言不一致。其他被告人辩称，不认识上述被害人。3.2015年2月至2016年1月间，被告人刘海亮、晓花、长松骗取被害人胡某1等五人好处费的证据有：（1）被害人包某1、根某、胡某1、包某2、孟某1的陈述：2015年2月27日，长松领着我们17、18个人到甘旗卡建设旅店认识了晓花，并让每人交交晓花、长松3000.00元。第二天领着我们去沈阳找刘亮（刘海亮），留下了身份证、户口本、结婚证复印件和QQ号，并要求我们办理工商银行卡、网银、三个新电话号（共花200元）。4月14日，再次把我们领到沈阳，刘亮说先期费用不够，又收每人1000.00元和办新座机600.00元。4月25日，又让在甘旗卡办理工商银行网银、电信卡五张（花600.00元），交给晓花和长松。后包某1、根某、宝某1，还有一个不知道姓名的，又去了一次沈阳，根某和宝某1每人交了1700.00元。包某1称被骗5400.00元、胡某1称被骗5400.00元、根某称被骗5600.00元、包某2称被骗3800.00元、孟某1称被骗3900.00元。对以上证据，被告人晓花及辩护人辩称，从每人收取了2000.00元，办卡、座机800.00元应扣除；被告人长松及辩护人辩称，晓花从每人收3000.00元，刘海亮只是从根某、包荣每人收取1700.00元，但刘海亮收取的与长松无关；被告人刘海亮及辩护人辩称，从每人收取了1500.00元，晓花收取的好处费与刘海亮无关。4.2015年12月，被告人刘海亮骗取被害人阿某1等四人好处费的证据有：（1）被害人阿某1、青某2、那某2陈述：2015年12月30日，通过倪某2、倪某1办理贷款，每人交4000.00元并打了收据。（2）被害人宝某3陈述：2016年1月11日，通过阿某1找倪某1、倪某2办理贷款交了5000.00元，并打了收据。（3）证人倪巴扎布（另名：倪某2）陈述：我从阿某1、青某2、那某2每人收4000.00元，从宝某3收5000.00元办理贷款，我和哥哥倪某1把钱汇给一个账户。（4）证人倪某1的证言，我通过晓花与刘海亮取得联系，给阿某1、青某2、宝某3、那某2办理的贷款，从宝某3收5000.00元，其他每人4000.00元，后通过信用社把钱汇给了刘海亮。刘海亮在沈阳冠信大厦1618号房间给过我5000.00元，因我也办理了贷款，他说其他人的贷款下次才能下来。（5）收据四份（复印件），证实倪某2、倪某1收取四被害人好处费的事实。对以上证据，被告人刘海亮的辩护人辩称，四份收据是倪某2、倪某1打的，刘海亮并不知情，其他被告人及辩护人辩称，均不认识以上被害人，未收过好处费。5.2015年1月9日15时至2015年1月25日晚，被告人晓花骗取被害人胡某2等八人好处费的证据有：（1）被害人胡某2、王某、帮某、都某、德某、张某1、喜某、张某2的陈述：胡某2、王某、帮某、德某，2015年1月9日，在通辽罕山饭店每人交给马某1、晓花2000.00元；2015年1月16日，喜某在金宝屯镇一家宾馆内交给马某1、晓花2000.00元；都某、张某2、张某1，2015年1月24日，在通辽市罕山饭店每人交给马某1、晓花2000.00元；2015年1月25日，在V5旅店胡某2等八人每人交给马某1500.00元；（2）收据一份，证实2015年1月9日，被告人晓花与马某1出具的收条，内容为：办贷款每人收2000.00元，办不成返还每人的2000.00元。付款人：帮某、王某、德某、胡某5。（3）证人马某1的证言：我和四叔马某3让晓花办理过贷款。后有人找我办理，我就跟晓花说了，他说给我提成，但没说具体多少。2015年1月9日下午，青某3领着王某、帮某、胡某2、德某办理贷款，我从每人收2000.00元（没从青某3收），出具了收据并签了字，后我把8000.00元给了晓花，他当场给我1600.00元。第二天，青某3又领来两个人办理贷款，晓花只收了2000.00元。过了几天，晓花说能办理另一种贷款，又从王某、帮某、胡某2、德某等每人收了500.00元，并又拿出1000.00元给我。（4）证人张某4的证言，证实替其母亲都某，在通辽市与张某2、张某1、德某、喜某、胡某2、银某、王某、帮某一起，每人给马某1500.00元。（5）宜信惠普信息咨询（北京）有限公司通辽分公司出具的证明，证实该公司无李某（女性）或其同音的在职工作人员的事实。对以上证据，被告人晓花及其辩护人辩称，喜某没办理贷款，从每人收1000.00元，后马某1收的500.00元与其无关，且德某、张某2、张某3证实第二次晓花不在场。其他被告人及辩护人辩称，均不认识上述被害人。6.2015年2月27日至2016年1月份间，被告人刘海亮、晓花骗取被害人占某好处费的证据有：（1）被害人占某的两次陈述：我和丈夫苏某通过金某2找晓花办理贷款，后认识的长松和刘海亮。晓花一共要了22450.00元，具体如下：2014年11月15日，在甘旗卡老旗医院东门路西的一家复印社交了3000.00元；12月2日在沈阳一个公司，晓花单独把我叫出去，让我交了2000.00元；12月17日在甘旗卡晓花妹妹家楼下，晓花在一辆白色轿车里，交了3000.00元；2015年1月10日在沈阳市一家公司门口，晓花说贷款马上要下来了，又要了1万元；1月20日在甘旗卡镇汽车站门口交了3000.00元；4月25日在在沈阳办手机卡花了650.00元；6月28日在甘旗卡镇给了500.00元；7月1日，办理手机卡给了320.00元；7月20日在甘旗卡要交贷款保险100.00元。刘海亮是晓花的上家，他们应该是一伙的。（2）科左后旗公安局刑警大队出具的情况说明一份及清单一份，证实被害人所列被索取费用的清单。（3）证人金某2的证言：2014年11月20日，占某在甘旗卡镇老旗医院路西一家复印社给了晓花3000.00元。对以上证据，被告人晓花及其辩护人辩称，不属实，记账单无其他证据予以佐证；其他被告人辩称，不认识被害人，也没收过钱。7.2014年12月末，被告人晓花骗取被害人马某2好处费的证据有：（1）被害人马某2的陈述：2014年12月末，通过马某1在晓花处办理贷款，交给晓花2000.00元。（2）证人马某1的证言：2014年12月，与其叔叔马某3在晓花处办理贷款，交了2000.00元。对以上证据，各被告人及其辩护人均无异议。8.2015年2月27日至2016年1月间，被告人刘海亮、长松骗取被害人宝某1好处费的证据有：（1）被害人宝某1陈述：长松是我亲戚，他说刘海亮能办理贷款，我分三次给刘海亮好处费：第一次在沈阳给先期费用1000.00元，后陆续给费用共计4200.00元；第二次座机费700.00元；第三次替人交3000.00元办理贷款，通过农业银行转账的。我在沈阳给钱的时候玉某在场。刘海亮前后给了我套现的5000.00元，他自己留下了5000.00元。对以上证据，被告人长松辩称，我给联系的，具体收多少钱我不清楚；被告人刘海亮及其辩护人辩称，从宝某1收过1000.00元，并返还了5000.00元，应从犯罪数额中扣除。9.2015年2月27日至2016年1月间，被告人刘海亮、长松、晓花骗取被害人哈某、海某2好处费的证据有：（1）被害人哈某陈述：2015年3、4月份，我和海某2、银某2去甘旗卡镇找晓花办理贷款，当天晚上他领着我们去了沈阳，复印材料后从每人收了3100.00元，并回家等消息。后海某2来电话说长松让去交700.00元办座机和手机卡费，我们三个去沈阳“一世界”大厦203房间见到了晓花和刘海亮，晓花当时介绍刘海亮是办贷款的老板，让把钱交给刘海亮，后晓花让我们去移动公司办卡，并让交给刘海亮。半个月后海某2来电话说晓花让办当地（甘旗卡）的座机和手机卡，花去450.00元，晓花将卡收走交给了刘海亮。期间，海某2来电话说刘海亮让去沈阳交1000.00元激活费，我们三个去沈阳把钱交给了刘海亮。2015年12月10日，刘海亮介绍办理消费卡，我觉得能办下来就行，又交了手续费1700.00元和500.00元激活费，后刘海亮发给我消费卡，说里面有20万元，并给我2500.00元，之后我为了用我丈夫名义办理贷款又给刘海亮银行卡上汇款4000.00元，账号：6212260609000708279。哈某称被骗1.23万元。（2）被害人海某2的陈述：2015年3月份，我和海某2、银某2去甘旗卡镇找晓花办理贷款，当晚他领着我们去了沈阳，在沈阳“一世界”东边复印社内见到长松，复印材料后从我们每人收取了3100.00元。后晓花领着我们去了“一世界”203房间见刘海亮，刘海亮收了材料，让我们回去等着。没几天，长松来电话让去交700.00元办座机和手机卡费，我们三个去沈阳“一世界”大厦203房间，当时还有包某1、包某4、宝某1、根某、长松、晓花、李某2，晓花让我们每人交700.00元。2015年12月1日，我接到长松电话，说贷款马上要下来，让我们去沈阳找他，然后我和宝某1、姜某1、哈某、占某五人又去了沈阳，刘海亮这次让每人交1000.00元，我和哈某、姜某1一人交了1000.00元。过了一周，在他们办公室给了我2500.00元，当时得款的还有宝某1、哈某、百某、白金某2等。对以上证据，被告人晓花及其辩护人辩称，她们两个在刘海亮办公室交700.00元的事实清楚，其他不清楚，不应算在晓花犯罪数额中；被告人长松及辩护人辩称，把海某2介绍给晓花，收取多少钱不清楚，但是哈某、海某2、宝某1每人收到5000.00元；被告人刘海亮及辩护人辩称，哈某的事情不清楚，海某2收1000.00元，退了5000.00元，晓花单独收取的费用不应计算为与刘海亮共同犯罪数额。10.2015年2月27日至2016年1月间，被告人刘海亮、长松骗取被害人乌某1、布某、海某1好处费的证据有：（1）被害人乌某1陈述：通过长松办理贷款，一共给3700.00元：2015年12月5日通过农行转账转了1700.00元，在沈阳给了2000.00元。（2）被害人海某1陈述：通过长松办理贷款，2015年12月2或3日通过农行转账转了1500.00元（凭条丢了），后我和布某、乌某1去沈阳找他，我和乌某1每人给长松2000.00元，布某给了1800.00元。长松说有姓刘的人能办贷款。（3）科左后旗公安局刑警大队出具的情况说明一份，证实未找到被害人布某。（4）农业银行汇款单，证实被害人乌某1往被告人长松名下XX的账户存款1700.00元的事实。对以上证据，被告人刘海亮及其辩护人辩称，不认识这些人，且缺失布某的相关证据；其他被告人及辩护人无异议。11.2014年12月，被告人晓花骗取被害人乌某3、胡某4、巴某2好处费的证据有：（1）被害人乌某5、巴某2、乌某4陈述：2014年11月份，通过晓花办理贷款，交了3000.00元，乌某6、巴某3也每人交3000.00元。（2）被害人胡某5陈述：系乌某6妻子，通过晓花办理，与乌某5、巴某3一起每人交3000.00元好处费。对以上证据，被告人晓花及其辩护人辩称，均有异议，只有被害人陈述，无其他证据予以佐证。二、综合证据1.报案材料十五份、犯罪嫌疑人基本情况表三份、户籍信息三份，犯罪嫌疑人归案情况说明、抓获经过、在逃人员登记撤销表，证实案件来源系被害人报案，同时证实三被告人自然情况及归案情况，且具备完全刑事责任能力。2.科左后旗看守所出具的羁押证明，证实被告人晓花于2016年1月17日由该所羁押，同年1月29日被通辽市科尔沁区公安分局解回的事实。3.科尔沁区清真派出所出具的通话记录，证实侦查人员与马某1通话的内容。4.保证书四页，2015年8月1日，被告人刘海亮给办理贷款的姜某2等人出具的还款保证书。5.科左后旗公安局刑警大队出具的情况说明三份，证实未找到相关证人及被害人布某的事实。6.证人刘某的证言：我与刘海亮在网上认识的，他通过我办理130多张中商软银优惠消费卡，每月能套现1万元，这都是假的，是通过盖某、茉某、张某4、莫某办理的，每张卡500.00元、激活费2500.00元，钱都交给他们了。每套现1万他们扣3000.00元，我提1000.00元，6000.00元交给刘海亮，他再给客户。刘海亮激活了30张，我收了9万元，提现16张共16万元，盖某扣4.8万元，我每张提7百元共1.12万元，剩下的10.68万元给刘海亮了。我提的钱部分银行转账给茉某了。刘海亮给我传了40人左右资料，大约转了3万元左右。2015年12月初，张某4和刘海亮我们三个吃饭时张某4直接挑明这是骗局，后联系不上张某4他们了，刘海亮要求我退款，我也没能力退款了。7.证人领某证言，证实其儿子晓花经常不回家，无法取得联系的事实。8.视听资料：光盘四张（讯问晓花、长松、刘海亮光盘及图片、通话记录）对以上证据及证人证言，被告人刘海亮及其辩护人辩称，刘某并没说这是骗局，钱都交给刘某和张老师了。其他被告人及辩护人均无异议。三、被告人的供述与辩解1.被告人刘海亮多次供述主要内容为：我通过地铁小广告认识的办贷款人。广发银行的刘某2、交通银行的张某5、光大银行贾某等，这些人都在沈阳创业大厦，我通过他们办理贷款，但都没下来，也都联系不上了。我的钱被他们骗跑后，我就在沈阳市中街的冠信大厦租了1618号房间，并在QQ群里找办理贷款的人，开始发展下线收取前期费用，我也不知道他们能不能办理贷款，并许诺给下线能办理10万元至30万元的贷款。我通过科左后旗金宝屯的巴某3认识的晓花。我给别人办理贷款，收1500-2200元不等的好处费，一共收了40万元，退了15万元左右。晓花2015年3月份领十多个人办贷款，收了1.8万元，2015年4月份，领十多个人办贷款，收了2.5万。长松2015年3月份到2016年，领来20多人，收了1.5万。我没办理贷款的能力，找别人办理都没下来。这些钱我自己花了一部分，退给客户20万元，剩下的都给上家了。我通过刘某办理30多张30万元消费卡，每人收3000.00元，给了刘某4万元。晓花、长松、百某领来的25人办消费卡支付了7万元，其中晓花的3、4个客户通过建设银行给我XX的账户汇款6000.00元。我一共给刘某11万元，消费卡都下来了，但只激活了32个，套现10张卡，卡是刘某自己去刷的，退给我6万元，我留1万元，剩的退给百某、长松、海某2、宝某1、倪某1，每人5000.00元。信用卡没收钱，约定下卡后从中扣除百分之五点。我收取的前期费用被我大连的上家公司给骗走了，我告诉了晓花、长松。后长松又介绍了12、13个客户，收取了1.5万元，晓花介绍办理中商软银10个客户，收了2.3万元。晓花一共给我5万元，长松给我1.5万元，我没有给他们提成，是他们自己收取的。我从根某、包某1、占某、哈某、海某2、宝某1、乌某1、海某1每人收过1500.00元。我通过晓花认识的倪某1，倪某1要办理中商软银卡，给我汇过1万元，钱给了刘某。2.被告人晓花的多次供述主要内容为：刘亮还叫刘海亮，他的公司在沈阳市中街冠信大厦16楼1618房间，我通过巴某3认识的刘海亮。刘海亮说信用卡办下来之后从金额中扣除5%给我和长松。我给刘海亮介绍了27人，给我介绍的人有长松、海某2、宝某4。我是农民，没有办信用卡能力。百某、巴某4的20万元消费卡办下来了，所以我相信刘海亮能办理消费卡。我给包某1、宝某4、永某领来的二十个人办理过光大银行信用卡，从每人收取500到2000元不等的好处费。包某1、宝某4等人是自己把钱给刘海亮的，永某介绍的人的钱我给刘海亮的。2014年12月2、3日下午，在沈阳冠信大厦1618号房间内，韩某1是否给刘海亮钱不知道，但我把3500.00元（每人500.00元），都交给了刘海亮。2014年末，给马某1叔叔马某2办理贷款，收了2000.00元。2015年春节前，马某1领着胡某2等八人办理贷款，我收8000.00元，一次在罕山饭店收4500.00元，另一次在科区V5旅店收3500.00元。钱是马某1给我的。2015年3月份退给马某11000.00元，其余的都花了。当时打条了，但没签字。2015年3月份，长松来电话说有七个人想办信用卡，长松问刘海亮能否办理，刘海亮说能办后我们去甘旗卡镇建设旅店见了包某1等人并告诉他们办理相关事宜，并从胡某1、根某、孟某1、包某1、包某2每人收2000.00元，长松当天给了我1.4万元。第二天，我们领着这帮人去找刘海亮把钱交给他，他又从每人收2000.00元，长松和另一个女的没交钱，回时我从刘海亮要了300.00元车费。2015年12月份左右，倪某1找我办贷款，我把刘海亮的号码给了他，后倪某1来沈阳找过刘海亮，他们怎么商量的不清楚。办理贷款和中商软银一共收取了2.475万元，给刘海亮2.6万元。3.被告人长松多次供述主要内容为：我和晓花是朋友，通过晓花认识的刘海亮，听晓花说他能办贷款。晓花让我介绍办理贷款的人，就不收我的钱还说给点好处费。2015年2月26日，包某1领着十多个人来找我办贷款，在甘旗卡镇农行对面的一家饭店内我们与晓花见了面，晓花从每人收取3000.00元前期费用，包某1、包某4、胡某1、根某、孟某2、乌某6、塔某等七人，除了乌某6交1500.00元外，其他每人交3000.00元，共计19500.00元，钱晓花收了。期间英某2500.00、包某53000.00元也交给晓花，当时在场的李某2也看见了。第二天，这帮人跟我们去了沈阳，同时韩某和包某2也赶到沈阳办理贷款，他俩在沈阳市铁西区一家工商银行将每人的3000.00元交给了晓花。晓花共收3.15万元，给我6500.00元。我和晓花领着他们到了沈阳冠信大厦1618号房间，刘海亮不在，让证件复印件留下并要求办理工商银行卡及三张手机电话卡。4月10日，晓花来电话说手续不全，我和包某1这帮人，在4月14日又到沈阳，刘海亮说前期费用不够，从每人收1000.00元和办理新座机600.00元。4月20日左右，晓花来电话说办甘旗卡的银行卡和电话号，每人交了600.00元。5月15日，晓花来电话说贷款要下来，到沈阳后刘海亮收了根某1700.00元，要打银行流水账。2015年4月16日，刘海亮在沈阳市冠信大厦收取孟某1、包某4、塔某每人1500.00元，晓花给我垫付了2800.00元。没有通过我手交给刘海亮和晓花的好处费，都是直接交给他们的。2015年9月份贷款也没下来，我知道被骗了。2015年12月份，刘海亮说贷款还能办下来，我又给刘海亮介绍我在内的十三人，一共交了1.75万元。2015年12月份，占某两口子来电话说要办理贷款，我说能办20万元的中商软银消费卡能套现。占某夫妇到找我，我给介绍了刘海亮，刘海亮从他们收了7500.00元，后让回家等着下卡。12月10日左右，布某、海某1、乌某1三人来到沈阳找我办消费卡，并交给我1.1万元（含阿拉达日图1500.00元），布某替他们交给刘海亮1万元，我从布某要了1000.00元。12月22日18时许，我和宝某1、海某2、哈某等十人去找刘海亮，刘海亮给每人5000.00元，给我1500.00元。宝某1是我舅母，她跟我说通过晓花交过刘海亮2500.00元，并且还在沈阳市铁西区佳佳和旅店内给了刘海亮1700.00元。除以上公诉机关提供的证据外，被告人长松辩护律师提供的证据1.扣押清单二份，证实被告人长松亲属退赃6000.00元的事实。综上，对公诉机关和被告人及辩护人提供的证据，经综合认证后，对无异议的证据予以采信。对有异议的证据，本院认为，1.对于被害人白某1、铁某的陈述，无其他证据佐证，故不予采信，被害人小某、铁某之间的陈述相互印证指控事实，予以采信；2.宝某2等被害人的陈述及证人韩某1的证言相互印证指控事实，予以采信，对被告人晓花辩称，交给刘海亮收取的好处费事实不予采信；3.胡某1等被害人的陈述相互之间能够印证指控事实，予以采信；4.阿某1等被害人的陈述，证人倪某1、倪某2的证言，收据四份，与被告人晓花、刘海亮的供述相互印证指控事实，予以采信；5.胡某2等被害人的陈述及证人张某3、马某1的证言，收据，与被告人晓花在侦查阶段的供述之间相互印证，予以采信；6.被害人占某的陈述及证人金某2的证言，清单，与被告人长松、刘海亮的供述相互印证的骗取数额10500.00元予以采信；7.被害人宝某1的陈述与刘海亮、长松在侦查阶段的供述相互印证，予以采信；8.被害人哈某、海某2的陈述，与被告人长松的供述相互印证，对哈某被骗数额11450.00元予以采信；9.被害人乌某1、海某1的陈述及汇款凭证，与被告人长松、刘海亮在侦查阶段的供述相互印证，予以采信；10.被害人乌某3等的陈述之间相互印证，予以采信。本院认为，被告人刘海亮、晓花、长松，以非法占有为目的，在没有能力替他人办理贷款的情况下，采用虚构事实隐瞒真相的方法，骗取他人现金共计14万元，其中被告人刘海亮单独或伙同被告人晓花、长松共同犯罪，诈骗共计8.775万元，数额巨大，被告人晓花单独或伙同被告人长松、刘海亮共同犯罪，诈骗共计9.96万元，数额巨大，被告人长松单独或伙同被告人晓花、刘海亮共同犯罪，诈骗共计6.025万元，数额巨大，三被告人的行为已构成诈骗罪，应追究其刑事责任。故公诉机关指控被告人晓花、长松、刘海亮犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，本院予以采纳，但对三被告人犯罪数额的认证，因部分指控证据不足，不予支持。三被告人为了骗取好处费，联系贷款户收取费用，系共同故意犯罪，故应对共同犯罪中的全部数额承担刑事责任，而不应仅以自己收取的好处费认定数额，故对被告人及辩护人的辩解不予支持。被告人及辩护人又辩解，给被害人的钱应从犯罪数额中扣除，该行为是被告人为了继续实施犯罪所实施的，故对被告人及辩护人的辩解不予支持。综上，三被告人共同故意犯罪，系共同犯罪，在共同犯罪中，三被告人作用相当，不宜区分主从。被告人长松亲属退还赃款6000.00元，酌情从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第五十二条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人刘海亮犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币50000.00元（罚金于判决生效后三个月内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月25日起至2019年9月24日止）。二、被告人晓花犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六月，并处罚金人民50000.00元（罚金于判决生效后三个月内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月17日起至2019年7月16日止）。三、被告人长松犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000.00元（罚金于判决生效后三个月内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月19日起至2019年3月18日止）。四、违法所得131650.00元，予以退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵玉华审 判 员  孟庆贞人民陪审员  德 柱二〇一七年三月一日书 记 员  桃 丽