江西省都昌县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣0428刑初33号
公诉机关都昌县人民检察院。
被告人李辉平，男，汉族，1992年4月10日出生，小学文化，无业，江西省都昌县人，家住都昌县。因涉嫌诈骗罪，于2014年8月17日被都昌县公安局刑事拘留，同年9月5日被都昌县公安局取保候审（羁押20天）。2016年1月6日经本院决定逮捕，2016年1月18日由都昌县公安局执行逮捕。
辩护人曹玉庆，江西准星律师事务所律师。
都昌县人民检察院以都检公诉刑诉（2016）9号起诉书指控被告人李辉平犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院后理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。都昌县人民检察院指派代理检查员余敏出庭支持公诉，被告人李辉平到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2013年8、9月份，被告人李辉平编造老婆生病一直未治好，多次在李某2处共骗取10000元。2014年3月至8月，李辉平利用李某2想其还钱的心理，又多次采取以下方式骗取李某2钱财：让李建红、“猫的”冒充其哥哥跟李某2打电话结到账会�李辉平还钱，但是请李某2借钱给李辉平急用；自己冒充其父亲给李某2打电话说结账帮李辉平还钱，请李某2汇钱给李辉平急用；还清李建红、“猫的”冒充银行工作人员给李某2打电话说给李辉平在银行办贷款，李辉平就以贷款需请客送礼为由向李某2借钱；李辉平撒谎说自己老婆有一张五万元的存折没找到，去借钱还李某2的钱，需送礼，向李某2借钱；多次佯装带李某2到彭亮家借钱以还李某2的钱，让李某2借钱给他送礼。综上，李辉平假冒其他人员，编造事实和理由，多次诈骗李某2钱财共计8.8万元人民币。案发后，李辉平已向李某2归还全部借款，并取得李某2的谅解。
公诉机关为证实上述指控的成立，当庭出示和宣读了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据。
公诉机关认为，被告人李辉平以非法占有为目的，多次冒充其他人员、编造各种事实和理由，诈骗他人钱财8.8万元，以供自己挥霍，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其形式责任。
被告人李辉平当庭自愿认罪，同时辩称：其中1.14万元的指控数额，银行卡系李某2持有；对其他指控事实没有意见。
辩护人辩称；一、起诉书指控被告人涉嫌诈骗罪，证据不足。理由是：1、被告人与受害人的关系特殊，受害人的家属都同意提供借款。2、被告人打工回家，总会买礼品到受害人家里，从未回避过借款的事实，没有逃债之想法。3、被告人自始至终不曾有过躲债的行为。4、被告人按照受害人的要求结算借款和利息，出具借据，并最终足额归还了全部借�。以上事实均充分说明被告人主观上并无非法占有之目的，他们之间是一种民事上的借贷关系。二、起诉书指控诈骗金额明显错误。1、被告人在2013年借款时是为了给老婆治病，而这是真实的情况，不能定性为诈骗。2、2014年7月16日之后，受害人证实他没有再汇过款给被告人，只借过三次现金共计800元，账号为好为10×××58邮政银行卡一直在受害人身边，就是说被告人自2014年7月16日之后没有使用过该银行卡，因此，公诉机关将该卡上的2014年7月16日以后的交易款项计入被告人的诈骗金额是错误的，不准确。所以上，即使认定被告人诈骗，诈骗的金额也只有67400元。
经审理查明：2013年8、9月份，被告人李辉平编造老婆生病一直未治好，在李某2处共骗取1万元。2014年3至8月，李辉平利用李某2想其还钱的心理，让李建红冒充其哥哥跟李某2打电�说结到账会帮李辉平还钱，其自己换冒充银行工作人员给李某2打电话说给李辉平在银行办贷款，李辉平就以贷款需要请客送礼为由向李某2借钱。被告人李辉平编造事实和理由，多次诈骗李某2钱财共计7.66万元人民币。案发后，李辉平的亲属已代其退回全部赃款，并取得李某2的谅解。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：
1、被害人李某2的陈述：李辉平以各种理由在我跟拿钱的数目我都登记在我的笔记本上，2014年7月16日到我店内时，我要他打的借条，借条的金额7.66万元，是2013年到2014年借钱的总和。2014年7月16日以后再我跟拿钱的数目都有明细账，2014年8月15日到我店里拿钱时我叫他写了一张借条，借条上的总数为11.4万元，是包括2014年7月16日的7.66万元。打钱都是在取款机上，都是在ＸＸ大道�政银行存取款一体机上的。李辉平先后给过我三张邮政银行卡，前二张被李辉平拿走了，只剩下一张尾号为10×××58在我处。打完7.66万元条子后我没有向李辉平汇过款，以后的钱有时是李辉平到我店里拿，他拿了就说给我听拿了多少，有时是我拿给他的。
2、被告人李辉平的供述：2013年我老婆生病，我从李某2那拿了1万元钱。后来我以贷款要送礼等各种理由在李某2跟多次拿钱，还叫和我一起玩的人冒充银行的人骗李某2借钱给我。有时是拿现金，有时是汇款，汇款是汇到邮政银行账上的，总共是11.4万元。我给了李某2一张尾号40×××10的卡和一张尾号10×××58的卡，这两张卡上的所有的钱都是李某2汇的，我自己没有往上面汇过钱，也没有外人往上面汇过钱。2014年7月16日写了一张7.66万元的借条，这是2014年7月16日以前的借款总额。被告人李�平当庭供述：打了7.66万元的条子后收回了尾号40×××10的卡，打11.4万元的条子的时候收回了尾号10×××58的卡。
3、和解协议书证实：被告人李辉平的父亲李某1与被害人李某2就被告人李辉平借款11万元确定了归还日期。
4、收条证实：李某2收到李某111.4万元。
5、卡号尾号为10×××58的邮政储蓄银行卡账户信息及交易明细证实；李某2从2014年7月19日至2014年8月7日共向该卡汇入1.14万元。
6、卡号尾号为40×××10的邮政储蓄银行卡账户信息及交易明细证实：李某22014年2月17日至2014年6月29日向该卡汇入金额的情况。
7、借条、明细账证实：李某2记载李辉平向其借钱共计人民币11.14万元。
8、处警经过证实：被告人李辉平系抓获归案。
9、扣押清单及照片证实：都昌县公安局扣押了三张邮政储蓄银行卡。
10、提取笔录证实：2014年8月21日都昌县公安局刑警大队办案人员在李某2处提取了一张尾号10×××58的邮政银行卡。
11、常住人口信息证实：被告人李辉平自然身份情况。
12、证人李某1的证言，2014年清明节后李某2到李某1家里说李辉平欠他1.5万元钱，问李某1李辉平在家里不，李某1说不在家里。
本院认为，被告人李辉平以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。关于被告人李辉平及其辩护人提出李辉平没有获取邮政储蓄银行账户（尾号10×××58）交易明细中的1.14万元的辩解及辩护意见。经查，虽然上述银行账户的户名为李辉平，但李辉平辩解其曾将该银行卡交由李某2持有，李某2亦予认可，故认定李辉平骗取了主控数额中的1.14万元证据不足，该辩解及辩护意见予以采纳。关于被告人李辉平的辩护人提出指控被告人犯诈骗罪证据不足的辩护意见。经查，被告人在侦查机关的供述与被害人陈述对指控的主要事实能够相互印证，且有借条、收条、和解协议书等证据佐证，指控的主要事实证据确实、充分，该辩护意见不予采纳。被告人李辉平当庭认罪，可酌情从轻处罚；案发后，其亲属已代其退回全部赃款，其已取得被害人谅解，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下：
被告人李辉平犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金�万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月18日起至2018年12月28日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 吕华东
审 判 员 黄国柱
代理审判员 冯育顺
二〇一六年六月六日
书 记 员 冯晋军