上海市浦东新区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）沪0115刑初149号
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公诉机关上海市浦东新区人民检察院。
被告人陈明，男，1979年3月10日出生，汉族，户籍地上海市黄浦区，现住上海市浦东新区。
辩护人刘自章，上海创远律师事务所律师。
被告人沈某，女，1983年1月22日出生，户籍地上海市徐汇区，现住上海市浦东新区。
辩护人张芳，上海伟创律师事务所律师。
上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2017]44号起诉书指控被告人陈明犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，沈某犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员王某某出庭支持公诉，被告人陈明、沈某和辩护人刘自章以及本院通过委托上海市浦东新区法律援助中心指定的辩护人张芳到庭参加诉讼。期间，公诉机关申请延期审理一次。现已审理终结。
上海市浦东新区人民检察院起诉指控，2013年4月至2016年3月期间，被告人陈明与被告人沈某以上海瑞台亨金融信息服务有限公司(以下简称“瑞台亨公司”)的名义，招募多名业务员以代为投资理财为由，通过召开酒会、组织旅游、发放宣传资料等公开宣传的手段向曹葆芝、吴志琼等众多投资人吸收存款，并承诺在一定期间内还本付息。经鉴定，合计投资人数746人，投资金额共计人民币(以下货币同)257,269,812.5元，返还本息共计182,633,595.81元。期间，被告人陈明以非法占有为目的，私自将上述部分投资款共计3，000余万元转入其控制的银行账户内用于个人挥霍及归还公司债务。
2016年4月18日，被告人陈明、沈某自动至公安机关投案并如实供述了上述犯罪事实。
针对上述指控，公诉人当庭向法庭宣读和出示了瑞台亨公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证，投资人曹葆芝、吴志琼等人的陈述，证人范某某、盛某某的证言，委托服务合同、转账凭证，司法鉴定意见书，公安机关出具的案发经过等证据。公诉机关认为，被告人陈明非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任；被告人陈明、沈某违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈明、沈某部分犯罪系共同犯罪；被告人陈明系主犯，被告人沈某系从犯，应当从轻或者减轻处罚；被告人陈明、沈某均系自首，可以从轻或者减轻处罚；被告人陈明一人犯两罪，应予数罪并罚，提请依法审判。
被告人陈明、沈某对起诉指控的事实和罪名均无异议，并表示认罪服法。
被告人陈明、沈某的辩护人对指控的事实和定性均不持异议。陈明的辩护人提出陈具有自首情节依法应当从轻处罚，系初犯、偶犯，主观恶性小，且积极赔偿被害人的损失，认罪、悔罪较好，建议减轻、从轻处罚；沈某的辩护人提出沈具有自首情节，依法应当从轻处罚，沈仅为挂名股东，犯罪主观恶性小，投资款大部分已经退还投资人，挽回了损失，希望法庭能够从轻、减轻处罚。
被告人和辩护人当庭均未提供任何证据。
经审理查明：
2013年4月26日，被告人陈明注册成立了上海瑞台亨金融信息服务有限公司(以下简称：“瑞台亨公司”)，由其担任法定代表人兼总经理，并将其妻子被告人沈某作为股东聘任为人事行政负责人。2013年4月至2016年3月期间，被告人陈明、沈某以“瑞台亨公司”的名义，招募盛某某等多名业务员，以代为投资理财并承诺年化收益率7%-18%为由，通过组织旅游、举办酒会、发放宣传册等公开宣传手段与曹葆芝、吴志琼等众多投资人签订“委托服务合同”，非法吸收公众存款，经司法审计，合计投资人数746人，投资金额共计人民币257,269,812.50元，返还本息共计182,633,595.81元。
在上述期间，被告人陈明以非法占有为目的，隐瞒事实真相，私自将非法集资款共计2，239余万元转入其控制的光大银行账户内，用于个人还债和挥霍使用。
2016年4月18日，被告人陈明、沈某自动至公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据所证实，本院予以认定：
1、瑞台亨公司的营业执照、组织机构代码证、税务登记证，证实涉案单位瑞台亨公司无金融业务资质的情况。
2、证人范某某、盛某某的证言，证实被告人陈明指使多名业务员以召开酒会、免费旅游、发放宣传册、签订委托服务合同等形式向不特定公众吸收存款的事实。
3、委托服务合同、转账凭证、投资人曹葆芝、吴志琼等700余人的证言，证实众多投资人委托瑞台亨公司投资理财，并分别签订委托服务合同、付款等事实。
4、上海公信中南会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实瑞台亨公司非法吸收公众存款的人数、涉案金额及资金使用等情况。
5、公安机关出具的案发经过，证实被告人陈明、沈某自动投案的情况。
6、公安机关调取的户籍资料，证实被告人陈明、沈某的基本情况。
本院认为，被告人陈明以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人陈明、沈某违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人陈明、沈某非法吸收公众存款系共同犯罪；被告人陈明系主犯；被告人沈某系从犯，又系自首，且当庭自愿认罪、悔罪，结合其在共同犯罪中的地位和作用等因素，依法减轻处罚；被告人陈明系自首，依法可减轻处罚；被告人陈明一人犯两罪，应予两罪并罚。对于被告人陈明辩护人提出的集资诈骗数额中应扣除其用于公司部分的意见，本院评析认为，现有经查证属实的证据和审计结论，能证明被告人陈明将集资的公众存款2，239余万元用于个人还债和挥霍使用，而其用于公司投资经营成本和分发员工工资700余万元可归类非法吸收公众存款犯罪，故此意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第六十九条、第七十二条、第七十三条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈明犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，罚金人民币六万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，罚金人民币六万元，决定执行有期徒刑十一年，罚金人民币十二万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月18日起至2027年4月17日止。罚金款于判决生效后一个月内缴纳。)
二、被告人沈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，罚金人民币三万元；
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)
三、违法所得予以追缴，不足部分责令退赔。
被告人沈某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 丁晓青
审 判 员 沈 敏
人民陪审员 周国莲
二〇一七年九月二十五日
书 记 员 孙锦奕
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。