江苏省丰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏0321刑初565号
公诉机关江苏省丰县人民检察院。
被告人韦世坚，男，1982年2月10日生，汉族，广西壮族自治区宾阳县人，小学文化，无业，住广西壮族自治区宾阳县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年6月16日至7月1日临时羁押于宾阳县看守所，同年7月3日被刑事拘留，同年7月22日被逮捕。现羁押于丰县看守所。
辩护人王建秋，江苏歌风律师事务所律师。
被告人韦世亮，男，1982年6月11日生，汉族，广西壮族自治区宾阳县人，小学文化，无业，住广西壮族自治区宾阳县。曾因犯诈骗罪，于2016年1月28日被福建省泉州市丰泽区人民法院判处有期徒刑九个月，于2017年2月12日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年7月15日至18日临时羁押于宾阳县看守所，同年7月19日被刑事拘留，同年8月25日被逮捕。现羁押于丰县看守所。
江苏省丰县人民检察院以丰检诉刑诉〔2017〕532号起诉书及丰某诉刑追诉[2017]2号起诉书指控被告人韦世坚、韦世亮犯诈骗罪，于2017年10月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。丰县人民检察院检察员刘念宏、邵会娟依法出庭支持公诉，被告人韦世坚及其辩护人王建秋、被告人韦世亮到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
一、妨害信用卡管理
自2017年4月份以来，被告人韦世坚非法持有并使用龚某、黄某2、赵某等人银行卡共计20张。
二、诈骗
2017年4月至6月间，被告人韦世坚分别伙同被告人韦世亮及韦某1、韦某2初等人，采取由韦某1、韦某2初负责在互联网QQ、微信上冒充他人好友、亲戚，虚构报考军校所需证件无法转账付款获取、从国外购买回国机票无法转账付款等事实，制作虚假的网银转账交易截图，以获取被害人隋某等人的信任，让被害人隋某等人通过银行、支付宝等向被告人韦世坚提供的银行账户转账，由被告人韦世坚、韦世亮负责取款的方式，诈骗被害人隋某等人共计314400元。其中，被告人韦世亮参与诈骗1起，诈骗数额为99400元。
为证明上述事实，公诉机关提供了银行卡、银行交易明细、被害人陈述、银行取款监控录像等证据。公诉机关认为，被告人韦世坚非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人韦世坚、韦世亮以非法占有为目的，利用互联网、电信实施诈骗，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人韦世坚一人犯数罪应当实行数罪并罚，被告人韦世亮系累犯，依法应当从重处罚。特提请本院依法判处。
经审理查明，2017年4月至6月间，被告人韦世坚、韦世亮伙同他人，利用互联网QQ、微信冒充被害人亲友，虚构办证报考军校、购买回国机票，无法转账付款等事实，制作虚假的网银转账交易截图，获取被害人隋某等人信任，让被害人隋某等人通过银行、支付宝等方式向被告人韦世坚等人提供的银行账户转账，后由被告人韦世坚、韦世亮负责取款的方式，实施诈骗共34起，骗取被害人隋某、郑某等人人民币共计471200元。其中，被告人韦世坚参与诈骗34起，骗取人民币471200元；被告人韦世亮参与诈骗1起，骗取人民币99400元。具体犯罪事实分述如下：
1.2017年4月22日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用莫某的银行卡，骗取被害人隋某人民币4700元；
2.2017年4月22日，被告人韦世坚伙同韦某1，采取上述方式，使用莫某的银行卡，骗取被害人郑某人民币1000元；
3.2017年4月27日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用张某2等人的银行卡，骗取被害人江某人民币9000元；
4.2017年5月5日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用郭鹏的银行卡，骗取被害人何某人民币16850元；
5.2017年5月8日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用杜荣宝的银行卡，骗取被害人程某人民币3000元；
6.2017年5月13日，被告人韦世坚伙同被告人韦世亮等人，采取上述方式，使用杜宝荣的银行卡，骗取被害人杨某1人民币99400元；
7.2017年5月16日，被告人韦世坚伙同韦某1，采取上述方式，使用莫某的银行卡，骗取被害人杨某2人民币4900元；
8.2017年5月18日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用杨磊的银行卡，骗取被害人陈某1人民币9000元；
9.2017年5月19日，被告人韦世坚伙同韦某1，采取上述方式，使用索常昊的银行卡，骗取被害人王某1人民币2000元；
10.2017年5月20日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用张某2的银行卡，骗取被害人崔某人民币5000元；
11.2017年5月22日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用宋光辉的银行卡，骗取被害人邱某人民币1000元；
12.2017年5月23日，被告人韦世坚伙同韦某2初，采取上述方式，使用黄某3的银行卡，骗取被害人操梁霞人民币7200元；
13.2017年5月27日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用张其能的银行卡，骗取被害人陈某2人民币3000元；
14.2017年5月27日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用张其能银行卡，骗取被害人王某2人民币11600元；
15.2017年5月29日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用张其能的银行卡，骗取被害人张某1人民币12800元；
16.2017年5月30日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用郭瑞的银行卡，骗取被害人董某人民币16850元；
17.2017年6月1日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用廖某、陈某3、莫某、李洪顺等人的银行卡，骗取被害人唐某人民币36700元；
18.2017年6月4日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用张宁波的银行卡，骗取被害人刘某1人民币5000元；
19.2017年6月4日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用张宁波的银行卡，骗取被害人梁某人民币4000元；
20.2017年6月6日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用王某3、陈某3等人的银行卡，骗取被害人刘某2人民币34000元，其中部分款项被冻结。
21.2017年6月6日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用邢某、张某2、张宁波等人的银行卡，骗取被害人庄某人民币20400元；
22.2017年6月9日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用黄某3的银行卡，骗取被害人温某人民币5000元；
23.2017年6月19日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用龚某的银行卡，骗取被害人黄某1人民币2000元；
24.2017年4月24日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用彭会明的银行卡，骗取人民币19800元；
25.2017年5月8日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用李某的银行卡，骗取人民币13000元；
26.2017年5月12日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用彭会明的银行卡，骗取人民币7700元；
27.2017年5月18日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用彭会明的银行卡，骗取人民币12800元；
28.2017年5月18日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用张丽的银行卡，骗取人民币20000元；
29.2017年5月20日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用张某2的银行卡，骗取人民币9900元；
30.2017年5月20日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用彭会明的银行卡，骗取人民币1500元；
31.2017年5月22日，被告人韦世坚伙同韦某2初，采取上述方式，让被害人朱某向黄某3的银行账户转账，骗取被害人朱某人民币7200元；
32.2017年5月24日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用李某、莫某的银行卡，骗取人民币40000元；
33.2017年5月24日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用钟先洪的银行卡，骗取人民币20000元；
34.2017年6月1日，被告人韦世坚伙同他人，采取上述方式，使用王某3的银行卡，骗取人民币4900元；
另查明，2017年6月15日侦查机关在被告人韦世坚处扣押银行卡14张。该14张银行卡中除两名被告人在上述诈骗犯罪中用于取款使用的7张银行卡外，另有7张银行卡（其中中国建设银行卡1张、中国工商银行卡1张、中国银行卡5张）的账户户主已查证并非被告人韦世坚。公安机关另扣押现金人民币16800元，手机1部。
上述事实，被告人韦世坚、韦世亮在开庭审理过程中均无异议，有同案人韦某2初、韦某1供述，被害人隋某、郑某、江某、何某、程某、杨某1、杨某2、陈某1等人的陈述，被害人提供的转账交易截图、微信及QQ聊天记录，韦世坚辨认的银行监控取款照片、银行卡、银行卡开户记录及交易明细，宾阳县看守所羁押证明，宾阳县公安局城南派出所抓获经过，福建省泉州市丰泽区（2016）闽0503刑初484号刑事判决书，丰县公安局关于本案的发破案报告、到案经过、全国违法犯罪人员信息资源库韦世亮信息、辨认笔录、银行取款监控视听资料、扣押清单及被告人韦世坚、韦世亮的户籍信息证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人韦世坚、韦世亮伙同他人，以非法占有为目的，通过电信网络技术手段，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人韦世坚非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。被告人韦世坚在判决宣告前一人犯数罪，应当实行数罪并罚。被告人韦世亮曾因犯诈骗罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人韦世坚、韦世亮明知他人实施电信网络诈骗犯罪，仍提供多个非本人身份证明开设的信用卡，帮助他人转账、取现，并按照事先约定比例获取较少分成，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人韦世坚、韦世亮归案后能够如实供述自己的罪行，系坦白，依法均可从轻处罚。被告人韦世坚多次实施诈骗行为，酌情予以从重处罚。关于辩护人王建秋提出“被告人韦世坚购买的信用卡主要是为了实施诈骗，属于牵连关系，不应数罪并罚，应按诈骗罪一罪处罚”，经查认为，从被告人韦世坚处共扣押14张信用卡，其中有7张信用卡未在本案的诈骗犯罪活动中使用，不存在目的行为、手段行为的牵连关系，应对被告人韦世坚非法持有的7张信用卡的行为单独定罪，并与其所犯诈骗罪数罪并罚，辩护人该项辩护意见没有法律依据，本院不予采纳。公诉机关指控被告人韦世坚非法持有他人并使用银行卡20张，指控不当，应予纠正。关于辩护人王建秋提出“指控诈骗罪中的犯罪数额应按照被告人韦世坚实际取款数额予以认定”的辩护意见，经查认为，被告人韦世坚伙同他人共同实施电信网络诈骗犯罪，应对其参与期间的犯罪团伙实施的全部诈骗行为承担责任，故被告人韦世坚的犯罪数额应按照犯罪团伙骗取的数额予以认定，辩护人的该项辩护意见，没有法律依据，本院不予采纳。关于辩护人王建秋提出“被告人韦世坚系初犯”的辩护意见，经查认为，被告人韦世坚多次实施取钱行为，不属于初犯，该辩护意见无事实依据，本院不予采纳。关于辩护人王建秋及被告人韦世亮提出“被告人韦世坚、韦世亮均系从犯，具有坦白情节，建议从轻处罚”的辩护意见，有事实和法律依据，本院予以采纳。公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳。根据被告人韦世坚、韦世亮犯罪的事实、性质、情节、对社会的危害程度及在共同犯罪中的作用，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下：
一、被告人韦世坚犯诈骗罪，判处有期徒刑六年九个月，并处罚金人民币八万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币九万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年7月3日起至2024年6月16日止。已折抵刑期16日。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人韦世亮犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年7月19日起至2021年1月14日止。已折抵刑期4日。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
三、暂扣款、冻结款发还各被害人，剩余赃款继续追缴发还各被害人；作案工具予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 许金兰
代理审判员 王道义
人民审判员 史朝阳
二〇一七年十二月二十六日
书 记 员 赵 刚