福建省安溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0524刑初812号
公诉机关福建省安溪县人民检察院。
被告人苏进兴，男，1973年10月8日出生，汉族，小学文化，无业，住安溪县。因本案于2017年3月16日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
被告人黄连对，女，1974年5月9日出生，汉族，文盲，无业，住安溪县。现因本案于2017年3月16日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
辩护人陈燕源，福建一心律师事务所律师。
被告人许德宁，男，1993年11月15日出生，汉族，初中文化，无业，住安溪县。现在本案于2017年3月16日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
辩护人谢鑫槟，福建一心律师事务所律师。
被告人李坤灿，男，1991年4月24日出生，汉族，初中文化，无业，住安溪县。现因本案于2017年3月16日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。、
辩护人钱桂水，福建一心律师事务所律师。
被告人苏英梅，女，1982年2月17日出生，汉族，小学文化，无业，住安溪县。现因本案于2017年3月16日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2017）778号起诉书指控被告人苏进兴、黄连对、许德宁、李坤灿、苏英梅犯妨害信用卡管理罪，于2017年7月27日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派检察员吴聚宾出庭支持公诉，被告人苏进兴、苏英梅、被告人黄连对、许德宁、李坤灿及分别辩护人陈燕源、谢鑫槟、钱桂水均到庭参加诉讼。现已审理终结。
安溪县人民检察院指控，被告人苏进兴于2017年2月至3月间，雇佣被告人黄连对、许德宁、李坤灿在广东省广州地区、东莞地区的多家银行网点内，持被告人苏进兴事先在网上购买的他人身份证件骗领银行卡73张，其中，被告人黄连对，李坤灿各骗领银行卡17张；被告人许德宁骗领银行卡14张。
被告人苏英梅于2016年9月至2017年3月间，在广东省广州地区、东莞地区的多家银行网点内，持事先在网上购买的身份证件骗领银行卡18张。其中，被告人苏英梅出售3张银行卡给被告人苏进兴，还将7张银行卡交由被告人苏进兴保管。
被告人苏进兴、黄连对、许德宁、李坤灿、苏英梅于2017年3月15日被抓获归案，并被扣押到银行卡、手机、身份证、SIM卡等作案工具，同时暂扣押被告人苏进兴的款项人民币35,000元。五被告人归案后均如实供述自己的罪行。
被告人苏英梅曾因犯妨害信用卡管理罪，于2016年6月13日被广东省广州市海珠区人民法院判处拘投四个月。被告人黄连对于2007年4月4日因诈骗被泉州市劳动教养管理委员会决定劳动教养1年6个月。
上述事实，被告人苏进兴、黄连对、许德宁、李坤灿、苏英梅在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审举证、质证的受案登记表、立案决定书；银行卡、手机、身份证件、U盾等；银行卡开户凭证、开户影像截图、协查回复，手机通话记录，判决书等；证人覃某、周某、尹某、张某等人证言；五被告人的供述与辩解；鉴定结论：鉴别居民身份证证明书、物证鉴定所等鉴定意见；勘验、检查、辩认笔录；搜查笔录、电子证物检查笔录；视听资料、电子数据，现场抓获照片、五被告人的户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人苏进兴、黄连对、许德宁、李坤灿、苏英梅使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，且数量均巨大，部分属共同犯罪。公诉机关指控被告人苏进兴、黄连对、许德宁、李坤灿、苏英梅犯妨害信用卡管理罪的罪名成立。五被告人归案后如实供述自己的罪行，均可从轻处罚。被告人苏英梅有犯罪前科，酌情从重处罚。被告人黄连对有被劳动教养的劣迹，酌情从重处罚。辩护人陈燕源、谢鑫槟、钱桂水关于相应的被告人黄连对、许德宁、李坤灿认罪态度好等量刑情节，建议从轻处罚的辩护意见均予以采纳；关于相应的被告人系从犯的辩护意见，因被告人黄连对、许德宁、李坤灿的行为系受雇佣独立的各自完成骗领的银行卡交给被告人苏进兴，各自参与共同犯罪，作用相当，不宜区分主从犯。故该辩护意见均不予采纳。为维护金融秩序，保护信用卡管理制度，根据被告人苏进兴、黄连对、许德宁、李坤灿、苏英梅的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人苏进兴犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万五千元（已缴交）。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2017年3月15日起至2020年6月14日止。）
二、被告人黄连对犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2017年3月15日起至2020年4月14日止。）
三、被告人苏英梅犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2017年3月15日起至2020年4月14日止。）
四、被告人许德宁犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2017年3月15日起至2020年3月14日止。）
五、被告人李坤灿犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2017年3月15日起至2020年3月14日止。）
以上罚金均应在判决生效后十日内缴纳。
六、没收被告人苏进兴、黄连对、许德宁、李坤灿、苏英梅被扣押的作案工具。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王铁军
人民陪审员 杨华燕
人民陪审员 叶春婷
二〇一七年八月十八日
书 记 员 陈瑜芳
速 录 员 王兰英
本案适用的法律条文如下：
一、《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第㈠项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，认定为刑法第一百七十七条之一第一款第㈡项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。