浙江省嘉兴市南湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0402刑初30号
公诉机关嘉兴市南湖区人民检察院。
被告人姚宏庆，男，1952年4月8日出生，汉族，高中文化，户籍地江苏省高邮市。2016年3月2日因本案被刑事拘留，同年4月8日被依法逮捕。现羁押于嘉兴市看守所。
辩护人顾海峰，浙江子城律师事务所律师。
嘉兴市南湖区人民检察院以嘉南检刑诉（2017）33号起诉书指控被告人姚宏庆犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年8月24日公开开庭审理了本案。嘉兴市南湖区人民检察院指派检察员胡某1出庭支持公诉。被告人姚宏庆及其辩护人到庭参加诉讼。本案补充侦查二次，现已审理终结。
公诉机关指控，被告人姚宏庆伙同他人，未经金融管理部门批准，通过开推介会、口口相传等途径公开宣传、承诺返本付息，向社会公众吸收资金1600余万元，造成存款人直接经济损失780余万元，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人姚宏庆能如实供述自己的罪行，可从轻处罚。
被告人姚宏庆对指控的事实无异议，辩称利息由公司直接打给投资人，投资人直接经济损失有多少自己不清楚。
辩护人辩称，被告人姚宏庆及其女儿也有投资，姚宏庆本人也是受害人，对于指控罪名无异议，本案是单位犯罪，姚宏庆经授权设立了嘉兴的眼镜店并发展会员，资金全部交给皓镜公司，由公司控制，用于公司经营；被告人姚宏庆是从犯，对于吸收的资金没有控制权，没有获取暴利；被告人姚宏庆在警方一般排查中即作了如实供述，应认定具有自首情节；综上，被告人姚宏庆主观恶性小，年龄已超过65岁，请求对其从轻处罚。
经审理查明：
2015年3月以来，被告人姚宏庆经丹阳市皓镜网络商务有限公司（后更名为镇江市皓镜网络商务有限公司，以下简称皓镜公司）原法定代表人郭某（另案处理）授权，筹建嘉兴市南湖区建设街道皓镜眼镜店作为分部，2015年8月嘉兴市南湖区建设街道皓镜眼镜店成立，姚宏庆担任负责人。被告人姚宏庆在筹建和任该分部负责人期间，未经金融管理部门批准，以推销防蓝光眼镜为幌子，通过开推介会、口口相传等途径，以50%的年化收益率为诱饵，吸收会员销售皓镜公司的“聚品汇”理财产品，向嘉兴不特定社会公众300余人非法吸收资金15993800元，造成直接经济损失7885892元。
以上事实，有如下经庭审质证的证据予以证实：
1、丹阳市皓镜网络商务有限公司的工商登记材料、授权书、分部协议、嘉兴市南湖区建设街道皓镜眼镜店的营业执照及个体工商户登记情况表，证实皓镜公司授权姚宏庆在浙江省嘉兴市成立分部，按照公司规定的销售模式负责市场拓展和运营，2015年8月11日嘉兴市南湖区建设街道皓镜眼镜店成立，经营场所在嘉兴市中山路建国路交叉口姚某1广场营业房四层I区A09室，类型是个体工商户，经营者姚宏庆，经营范围零售眼镜。
2、购销中介合同、产品价格积分表，证实客户购买皓镜公司产品满10000元，公司在50周内分阶段返还15000元。
3、收购协议、新模式平移协议、期股权认购凭证、镇江市皓镜网络商务有限公司关于对会员消费代偿本金的偿付计划、关于全力保障会员利益、努力化解公司风险的实施意见，证实镇江市皓镜网络商务有限公司对丹阳市皓镜网络商务有限公司进行收购，原丹阳市皓镜网络商务有限公司签订的购销合同中未分红的本金平移到新模式中继续运营，原公司承诺的分红利润制作解决方案。
4、被告人姚宏庆的供述，证实姚宏庆投资成为皓镜公司会员后发展了李某1等人，2015年6月皓镜公司法定代表人郭某授权姚宏庆在嘉兴成立分部，2015年8月姚宏庆注册成立皓镜眼镜店，以口口相传、开推介会的形式发展会员，吸收资金，后来李某1等人在2015年10月成立港澳商城分部发展会员，姚宏庆担任负责人期间，扣除其本人投资、李某1等人吸收的部分外，皓镜眼镜店吸收资金在1400万左右，投单1万元每周支付利息400元，2015年12月28日前利息正常支付，至2016年1月改为每月支付3次利息，每次330元，2016年1月28日最后一次支付利息，2月8日总公司对于剩下本金提出两种方案，折成彼辟希公司的原始股或打欠条。
5、证人郭某、李某1、黄某1的证言，证实郭某是皓镜公司法定代表人，2015年10月公司转让给冷某、黄某2，2014年6月郭某以发展会员销售防蓝光眼镜消费返利的形式对外融资，加入会员最低投资1万元，前25周每周返还400元，后25周每周返还200元，即50周以后可以拿到15000元，免费送二副防蓝光眼镜，利息由皓镜公司财务人员直接打到会员卡里，姚宏庆从2015年3月开始在嘉兴为皓镜公司发展会员，2015年6月成立分部，担任负责人，李某1、黄某1在姚宏庆分部进行辅助工作，2015年10月港澳商城分部成立，李某1担任负责人，皓镜公司及其分部吸收客户资金没有经过金融管理部门批准。证人郭某确认根据嘉兴两个分部的账本记载内容，两个分部吸收的总资金是26899800元，未兑付的总金额是15681481元。
6、证人邰某、董某1、陈某1、王某1的证言，证实姚宏庆在姚某1广场的分部、李某1在港澳商城的分部为皓镜公司融资，方式为口口相传和召开推介会，推销防蓝光眼镜，每投资1万元，每周支付400元，2016年1月8日起改为每月3次，每次支付330元，分50周返还15000元，利息由皓镜公司按客户协议上所填的银行卡汇给客户，2016年2月公司资金困难，决定用公司股权来支付回报。
7、证人李某2的证言，证实李某2在姚宏庆的分部投资两次，后准备在王江泾开设分部，因为业绩额度没有达到，王江泾分部没有成立，李某2做的业绩100余万元通过姚宏庆分部上交，其中50万元的返佣归李某2。
8、投资人毛某1、刘某1、张某1、唐某1、顾某1、赵某1、林某、张某2、陈某2、陆某1、姚某2、范某1、黄某3、刘某2、任某1、徐某1、姚某3、孙某、裘某、冯某、凌某、蒋某1珠、沈某1、楼建英、董某2、刘某3、董某3、王某2、何某1、林兰宝、滕某、缪某、唐某2、张某3、翁某、赵某2、徐某2、范某2、宋某、周某1、陈某3、周某2荣、杨某1、高某、杨某2、蒲某、杨某3、陆某2、任某2、郑某1、沈某2、沈某3、宋美玉、肖某1、秦湘之、黄某4、谢某、王某3、张某4、陆银根、何某2、蒋某2、程某、杨某4、肖某2、肖某3、盛某、吴某1、严某、姚某4、曹某、顾某2、胡某2、黄某5、周某3、张某5、蔡某、唐某3、赵龙珠、章某1、卢某、杨某5、陆某3、沙某、李某3、陈某4、毛某2、何某3、肖某4、张某6、吴某2、陈某5、朱某、陈某6、恽蘋、陈某7、王某4、沈某4、杨某6、龚某1、陈某8、耿仙英、沈某5、朱小妹、周嘉莲、沈某6娜、葛某、徐某3、陈某9、郑某2、章某2、张水花、鸣美华、史某、沈某7、许某、李兆铀、庄某、周某4、赵某3、俞某、龚某2、杨某7玲、任某3、董某4、吴似君、华某、龚某3、张某7、董某5、孟某、陈某10、谭某、刘某4、沈某8、沈某9、张某8、鲁某、王某5、陆桂某、钟某、韩某、陈某11、杨某8、周某5、姚某5的报案材料，证实上述投资人经人介绍知道丹阳市皓镜网络商务有限公司的理财产品，在姚宏庆的分部和李某1的港澳商城分部陆续投资，投资1万元1单，公司在前25周每周支付400元，后25周每周支付200元，50周后可以拿到15000元，2016年1月开始改为每月支付3次，每次支付330元，2016年2月份开始没有支付。
9、搜查笔录及照片、扣押决定书、清单及照片，证实2016年3月1日侦查人员对姚宏庆经营场所进行搜查，查获皓镜眼镜店营业执照、印章、财务章、丹阳市皓镜网络商务有限公司营业执照复印件、授权书、分部协议、笔记本、现金日记账、股权投资基金工商登记证、期权认购凭证、购销中介合同、新模式平移协议书、收据、POS机等物品，并依法予以扣押；2016年3月1日侦查人员对港澳商城626室进行搜查，查获新模式平移协议书、欠款凭证及补还计划书、股权认购凭证、平移打款名单、笔记本、电脑等物品，并依法予以扣押。
10、扣押的账本、收据、汇总表，证实侦查人员根据扣押的账本制作汇总表，经被告人姚宏庆本人签字确认，2015年3月15日至9月30日，姚宏庆分部有475人次投资，投资金额共计9235000元；2015年10起至案发，姚宏庆分部有252人次投资，投资金额7932000元。
嘉兴市公安局南湖区公安分局作出的情况说明，证实根据丹阳市（镇江市）皓镜网络商务有限公司向投资人发放本息规律及投资人提供的银行卡明细分析，2016年1月之前每月4次，每周二发放（周二当日投资当日即发放）本金的4%，其中2015年10月6日当次未发放，2015年12月8日最后一次发放4%本息后未发入，2016年1月起本息改为每月3次，每次本金的3.3%，共发放过3次。根据以上本息发入规律及扣押的手工记账和收据数据情况梳理出每单投资资金的未兑付资金情况，姚宏庆分部未兑付资金8225797元。
公诉机关结合被告人供述、证人证言、投资人报案材料、查获的账本、收据等凭证以及经被告人、证人核实确认的汇总表，对于账本记录重复、记录错误、退单、姚宏庆以本人或妻子名义投资的情况予以扣除及更正后确定涉案金额，本院予以采纳，2015年3月至案发，被告人姚宏庆负责的嘉兴市南湖区建设街道皓镜眼镜店有300余人投资，投资金额共计15993800元，至案发时尚有未兑付本金7885892元。
11、常住人口基本信息，证实被告人姚宏庆的身份事项。
12、到案经过，证实2016年3月1日11时许，南湖区公安分局民警在对建设辖区内投资管理类公司排查过程中，发现位于嘉兴市南湖区江皓镜网络商务有限公司嘉兴分部有非法吸收公众存款的嫌疑，遂对该公司分部负责人姚宏庆传唤到所进一步调查。
关于被告人姚宏庆及辩护人的辩护意见，经审查，被告人姚宏庆设立嘉兴市南湖区建设街道皓镜眼镜店目的是为皓镜公司销售“聚品汇”理财产品，非法吸收公众存款，不属于单位犯罪，至于皓镜公司是否构成单位犯罪不影响对被告人姚宏庆的定罪量刑；根据侦查机关出具的到案经过及被告人姚宏庆到案后的第一次讯问笔录，证实侦查人员在排查过程中到姚宏庆的建设街道皓镜眼镜店，姚宏庆如实陈述店内发展会员、消费返利的经营方式，侦查人员认为有犯罪嫌疑，遂对该店进行搜查并对姚宏庆进行传唤，可以认定被告人姚宏庆具有自首情节，辩护人的相关辩护意见予以采纳。
本院认为，被告人姚宏庆违反国家金融管理法规，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人姚宏庆具有自首情节，依法减轻处罚。被告人姚宏庆推广的产品、销售模式均是根据皓镜公司的规定，吸收的资金亦全部上交皓镜公司，被告人姚宏庆系从犯，依法从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人姚宏庆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月2日起至2018年3月1日止；罚金限判决生效后三日内缴纳）
二、非法吸收资金追缴后发还各投资人。
如不服本判决，可在接到判决书后的第二日起十日内，通过本院或直接向嘉兴市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 郑 敏
人民陪审员 沈章焕
人民陪审员 钱金魁
二〇一七年十二月七日
书 记 员 严骄阳