广东省茂名市茂南区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）粤0902刑初161号
公诉机关茂名市茂南区人民检察院。
被告人刘光煌，男，1960年2月24日出生，广东省茂名市电白区人，汉族，文化程度高中，原茂名市电白区七迳镇新屋仔三赖坡村经济合作社第六届组长，住茂名市电白区。因涉嫌犯挪用资金罪于2017年12月21日投案自首，同日被刑事拘留，2018年1月26日被逮捕。现押于茂名市第一看守所。
辩护人郑严防、郑康均，广东法申律师事务所律师。
茂名市茂南区人民检察院以茂南检公诉刑诉［2018］161号起诉书指控被告人刘光煌犯挪用资金罪，于2018年4月23日向本院提起公诉。本院于同年4月24日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。茂名市茂南区人民检察院指派检察员吕妙玲出庭支持公诉，被告人刘光煌及其辩护人郑严防到庭参加诉讼。现已审理终结。
茂名市茂南区人民检察院指控：被告人刘光煌于2014年4月至2017年8月期间担任茂名市电白区七迳镇新屋仔三赖坡村经济合作社第六届组长。2015年2月9日，刘光煌及村代表刘某1、刘某2、刘某3未经村民小组成员同意，私自将村中出租给茂名市鑫泰物流有限公司的土地押金20万元人民币从村集体账户（开户银行：中国建设银行茂名分行电白县支行本部，客户名称：茂名市茂港区七迳镇新屋仔村民委员会新屋仔村第十九村民小组，账号：44×××94)转账到刘光煌建设银行账户（开户银行：中国建设银行茂名分行电白县支行本部，账号：31×××34）后取现。2015年8月13日，刘光煌与刘某1、刘某2、刘某3将这笔20万元存入刘光煌工商银行账户（开户银行：中国工商银行茂名分行，账号：62×××36）为村集体获取利息。当日，刘光煌瞒着刘某1、刘某2、刘某3三人将这笔20万元存款用来投保前海人寿保险股份有限公司的前海尊享理财二号年金保险（投保人：刘光煌，缴费账号：62×××77，银行名称：中国工商银行，保单号：00024053495008088）。2015年8月31日，刘光煌申请用该保单贷款17万元，2016年5月6日，刘光煌申请保单还款176454.39元，2016年6月21日，刘光煌再次贷款17万元，直至2017年12月13日该笔投保还在保期内。
被告人刘光煌及刘某1、刘某2、刘某3未经村民小组成员同意，四人为了逃避茂名高新技术产业开发区管理委员会将双方因征地时规划的留用地问题多补偿的1028855.88元收回，私自将该笔1028855.88元中的100万元人民币分二次挪作他用。（1）2016年1月26日，刘光煌及刘某1、刘某2、刘某3未经村民小组成员同意，从村集体账户转账30万元到刘光煌的建行账户（开户银行：中国建设银行茂名分行电白县支行本部，账号：31×××34）再转到刘某1的建行账户（开户银行：中国建设银行茂名分行电白县支行本部，账号：31×××90）后取现，后加上刘某1手上原有村集体的20万元共计50万元，并于当日存入刘光煌工商银行账户（开户银行：中国工商银行茂名分行，账号：62×××36）为村集体获取利息。2016年2月29朱，刘光煌瞒着刘某1、刘某2、刘某3三人将这笔50万元存款投保前海人寿保险股份有限公司的前海海利精选（A）年金保险（万能型）保险，保费50万元，投保人为刘光煌，缴费账号：62×××36，银行名称：中国工商银行，保单号：00033197685008088）。刘光煌于2016年4月27日申请用保单贷款30万元，至2017年8月9日通过银行网点自助终端机退保。（2）2016年2月2日，刘光煌及刘某1、刘某2、刘某3未经村民小组成员同意，从村集体账户转账80万元到刘光煌的建行账户（开户银行：中国建设银行茂名分行电白县支行本部，账号：31×××34），再转到刘某1的建行账户（开户银行：中国建设银行茂名分行电白县支行本部，账号：31×××90），刘光煌及刘某1、刘某2、刘某3四人当天取现50万元，并于当日存入（开户银行：中国工商银行茂名分行，账号：62×××98）为村集体获取利息。当日，刘光煌瞒着刘某1、刘某2、刘某3三人将这笔50万元存款用来投保前海人寿保险股份有限公司的前海海利精选（A）年金保险（万能型）保险，保费50万元，投保人为刘光煌，缴费账号：62×××98，银行名称：中国工商银行，保单号：00031059036808088），刘光煌于2016年2月23日申请用保单贷款30万元，至2017年8月9日通过银行网点自助终端机退保。
2015月2月9日至2016年2月2日期间，刘光煌和村代表刘某1、刘某2、刘某34人未经村民同意便三次私自将村中集体资金120万元从村集体账户中转出后存入刘光煌工商银行账户。后刘光煌因个人资金周转问题，私自瞒着村代表刘某1等人及村民将上述存在工商银行的村集体120万元分三次用于个人购买保险，且还私用该120万元的保单4次贷款共94万元人民币（分别为17万元、17万元、30万元、30万元）供自己在做茂名长青热电厂的材料供应工程及在茂名长青热电厂旁边建设自己的小卖部时作为资金周转使用，上述120万元至2017年8月份才归还村集体。
公诉机关认为，被告人刘光煌无视国法，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额巨大、超过三个月未还，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人刘光煌对公诉机关之指控无异议。
被告人刘光煌的辩护人辩称：一、挪用资金环节只发生在刘光煌将120万元用于购买保险理财产品期间，对村集体资金产生风险较低。二、刘光煌具有自首情节，请求法院依法认定。三、刘光煌具有以下量刑情节：1、从法律规定和犯罪数额上分析，刘光煌挪用资金120万元进行营利活动，属于挪用资金数额较大，应处三年以下有期徒刑或拘役。2、刘光煌认罪态度良好，如实供述自己的罪行，悔罪表现明显。3、刘光煌积极退赃，没有造成集体财产损失。4、刘光煌具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。5、刘光煌一贯表现良好，此次犯罪为初犯，没有犯罪前科，对其适用缓刑不会对其居住的社区带来不良影响。6、从刑罚的社会效果分析，刘光煌已被羁押4个多月，已实现刑罚的惩罚及教育功能。请求法院对刘光煌从轻或者减轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明：被告人刘光煌于2014年4月至2017年8月期间担任茂名市电白区七迳镇新屋仔三赖坡村经济合作社第六届组长。2015年2月9日，刘光煌及村代表刘某1、刘某2、刘某3未经村民小组成员同意，私自将村中出租给茂名市鑫泰物流有限公司的土地押金20万元人民币从村集体账户（开户银行：中国建设银行茂名分行电白县支行本部，客户名称：茂名市茂港区七迳镇新屋仔村民委员会新屋仔村第十九村民小组，账号：44×××94)转账到刘光煌建设银行账户（开户银行：中国建设银行茂名分行电白县支行本部，账号：31×××34）后取现。2015年8月13日，刘光煌与刘某1、刘某2、刘某3将这笔20万元存入刘光煌工商银行账户（开户银行：中国工商银行茂名分行，账号：62×××36）为村集体获取利息。当日，刘光煌瞒着刘某1、刘某2、刘某3三人将这笔20万元存款用来投保前海人寿保险股份有限公司的前海尊享理财二号年金保险（投保人：刘光煌，缴费账号：62×××77，银行名称：中国工商银行，保单号：00024053495008088）。2015年8月31日，刘光煌申请用该保单贷款17万元，2016年5月6日，刘光煌申请保单还款176454.39元，2016年6月21日，刘光煌再次贷款17万元，直至2017年12月13日该笔投保还在保期内。
被告人刘光煌及刘某1、刘某2、刘某3未经村民小组成员同意，四人为了逃避茂名高新技术产业开发区管理委员会将双方因征地时规划的留用地问题多补偿的1028855.88元收回，私自将该笔1028855.88元中的100万元人民币分二次挪作他用。（1）2016年1月26日，刘光煌及刘某1、刘某2、刘某3未经村民小组成员同意，从村集体账户转账30万元到刘光煌的建行账户（开户银行：中国建设银行茂名分行电白县支行本部，账号：31×××34）再转到刘某1的建行账户（开户银行：中国建设银行茂名分行电白县支行本部，账号：31×××90）后取现，后加上刘某1手上原有村集体的20万元共计50万元，并于当日存入刘光煌工商银行账户（开户银行：中国工商银行茂名分行，账号：62×××36）为村集体获取利息。2016年2月29朱，刘光煌瞒着刘某1、刘某2、刘某3三人将这笔50万元存款投保前海人寿保险股份有限公司的前海海利精选（A）年金保险（万能型）保险，保费50万元，投保人为刘光煌，缴费账号：62×××36，银行名称：中国工商银行，保单号：00033197685008088）。刘光煌于2016年4月27日申请用保单贷款30万元，至2017年8月9日通过银行网点自助终端机退保。（2）2016年2月2日，刘光煌及刘某1、刘某2、刘某3未经村民小组成员同意，从村集体账户转账80万元到刘光煌的建行账户（开户银行：中国建设银行茂名分行电白县支行本部，账号：31×××34），再转到刘某1的建行账户（开户银行：中国建设银行茂名分行电白县支行本部，账号：31×××90），刘光煌及刘某1、刘某2、刘某3四人当天取现50万元，并于当日存入（开户银行：中国工商银行茂名分行，账号：62×××98）为村集体获取利息。当日，刘光煌瞒着刘某1、刘某2、刘某3三人将这笔50万元存款用来投保前海人寿保险股份有限公司的前海海利精选（A）年金保险（万能型）保险，保费50万元，投保人为刘光煌，缴费账号：62×××98，银行名称：中国工商银行，保单号：00031059036808088），刘光煌于2016年2月23日申请用保单贷款30万元，至2017年8月9日通过银行网点自助终端机退保。
2015年2月9日至2016年2月2日期间，刘光煌和村代表刘某1、刘某2、刘某34人未经村民同意便三次私自将村中集体资金120万元从村集体账户中转出后存入刘光煌工商银行账户。后刘光煌因个人资金周转问题，私自瞒着村代表刘某1等人及村民将上述存在工商银行的村集体120万元分三次用于个人购买保险，且还私用该120万元的保单4次贷款共94万元人民币（分别为17万元、17万元、30万元、30万元）供自己在做茂名长青热电厂的材料供应工程及在茂名长青热电厂旁边建设自己的小卖部时作为资金周转使用，上述120万元至2017年8月份才归还村集体。
另查明，2017年9月26日，三赖坡村村民集体向茂名市公安局高新技术产业开发区分局举报刘光煌涉嫌挪用资金犯罪的线索。2017年12月21日，经民警电话通知，刘光煌主动到茂名市公安局高新技术产业开发区分局办案中心接受调查，如实供述了自己的罪行。同日，茂名市公安局高新技术产业开发区分局对刘光煌挪用资金案进行立案侦查。
上述事实有受案登记表，立案决定书，《关于刘光煌等人挪用资金的发、立案经过》，《抓获犯罪嫌疑人刘光煌的经过》，《报案材料》，《公告》，《举报信》，《广地化赞助三赖坡村3万元收据》，《投诉书》，《反映书》，银行账册复印件、现金日记账册复印件，征地款分配表，《关于刘光煌的交易记录说明》，刘光煌的银行账户流明细信息表，银行流水账整理表，涉案相关的土地租赁合同、房屋征收协议、征地协议、汇款凭证及相关附件，新屋仔村民委员会出具的《证明》，村（居）民小组长情况统计表，茂名市电白区七迳镇社会事务办公室、七迳镇新屋仔村民委员会联名出具的《证明》，定期银行利息发放表，2015年、2016年公布领自留地租金表，支出单据，《关于刘光煌等人涉嫌挪用资金一案的情况说明》，刘光煌的常住人口信息表和嫌疑违法犯罪记录查询表，《关于犯罪嫌疑人刘光煌到案说明》，被告人刘光煌的供述，证人刘某1的证言，证人刘某2的证言，证人刘某3的证言，证人刘某4的证言和辨认笔录，证人刘某5的证言和辨认笔录，证人刘某6的证言及辨认笔录，证人刘某7的证言和辨认笔录，证人谢某的证言，证人钟某的证言，证人刘某8的证言，证人曹某的证言，现场勘验检查笔录，视听资料光盘7张，参考案例裁判文书复印件等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人刘光煌无视国家法律，利用村小组长的职务便利，挪用村集体资金归个人使用，数额较大、超过三个月未还，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控刘光煌犯挪用资金罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。但对于公诉机关认定刘光煌挪用资金数额巨大的指控意见，经查，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条第二款、第六条的规定，挪用资金罪数额巨大的标准应为四百万元，而在本案中，刘光煌挪用资金的数额仅为一百二十万元，尚未达到数额巨大的标准，应认定为数额较大，该指控意见适用法律错误，依法应当予以纠正。刘光煌在案发前已经积极退还了挪用的村集体资金和利息，没有造成实际损失，可以酌情从轻处罚。刘光煌在其罪行虽然已被公安机关掌握，但尚未受到讯问、未被采取强制措施时，在接到公安机关电话通知后即主动到公安机关投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。关于刘光煌的辩护人提出对刘光煌适用缓刑的辩解意见，经查，鉴于刘光煌挪用资金数额较大，且刘光煌至今没有取得村集体的谅解，未能消除其犯罪行为造成的不良影响，对其不宜适用缓刑，该辩护意见理由不能成立，不予采纳。其余辩护意见，经查属实，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条、第六十七条第一款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条第二款、第六条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第（一）项第一目、第二目、第（二）项第一目之规定，判决如下：
被告人刘光煌犯挪用资金罪，判处有期徒刑七个月。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月21日起至2018年7月20日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判员 李志强
二〇一八年五月七日
书记员 刘 丹
附本案有关法律和司法解释条文如下：
《中华人民共和国刑法》
第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》
第十一条刑法第一百六十三条规定的非国家工作人员受贿罪、第二百七十一条规定的职务侵占罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点，按照本解释关于受贿罪、贪污罪相对应的数额标准规定的二倍、五倍执行。
刑法第二百七十二条规定的挪用资金罪中的“数额较大”“数额巨大”以及“进行非法活动”情形的数额起点，按照本解释关于挪用公款罪“数额较大”“情节严重”以及“进行非法活动”的数额标准规定的二倍执行。
第六条挪用公款归个人使用，进行营利活动或者超过三个月未还，数额在五万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额较大”；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额巨大”。具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“情节严重”：
（一）挪用公款数额在二百万元以上的；
（二）挪用救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济特定款物，数额在一百万元以上不满二百万元的；
（三）挪用公款不退还，数额在一百万元以上不满二百万元的；
（四）其他严重的情节。
《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》
第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。
（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。
犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。
并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。
犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。
（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。
犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。
共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。
犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。