陕西省洛南县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）洛南刑初字第00151号
公诉机关洛南县人民检察院。
被告人魏宏庆，男，1961年5月31日出生于陕西省洛南县，住洛南县。案发前系洛南县恒腾投资管理有限公司（以下简称恒腾公司）法定代表人。2015年2月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被洛南县公安局刑事拘留，同年3月12日被依法逮捕。2017年1月23日经本院决定被取保候审。2017年8月1日被依法逮捕，当日经本院决定被取保候审。
被告人侯振锋，又名侯社娃，男，1951年8月29日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2015年2月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被洛南县公安局刑事拘留，同年3月12日被依法逮捕。2015年11月16日经洛南县人民检察院决定被取保候审。2016年11月15日经本院决定被取保候审。2017年11月14日经本院决定被取保候审。
辩护人马琦，陕西彩虹律师事务所律师。
被告人庞云玲，女，1960年3月7日出生于陕西省洛南县，住洛南县,案发前系洛南县恒腾公司业务员。2015年3月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被洛南县公安局取保候审。2016年3月14日经本院决定被取保候审。2017年3月13日经本院决定再次被取保候审。2017年11月14日被依法逮捕，当日经本院决定被取保候审。
被告人陶亚军，女，1960年6月13日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2015年3月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被洛南县公安局取保候审。2016年3月14日经本院决定被取保候审。2017年3月13日经本院决定再次被取保候审。2017年11月14日被依法逮捕。现羁押于山阳县看守所。
被告人高彩云，女，1957年12月10日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2015年3月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被洛南县公安局取保候审。2016年3月14日经本院决定被取保候审。2017年3月13日经本院决定再次被取保候审。2017年11月14日被依法逮捕。现羁押于山阳县看守所。
被告人许淑芹，女，1957年1月29日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2015年3月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被洛南县公安局取保候审。2016年3月14日经本院决定被取保候审。次年3月13日被本院决定再次取保候审。2017年11月14日被依法逮捕，当日经本院决定被取保候审。
洛南县人民检察院以洛检公诉刑诉[2015]130号起诉书指控被告人魏宏庆、侯振锋、庞云玲、陶亚军、高彩云、许淑芹犯非法吸收公众存款，于2015年12月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭于2016年6月7日、2017年2月15日、2017年10月19日先后三次公开开庭（期间，退回公诉机关补充侦查两次）审理了本案。洛南县人民检察院检察员梁学民依法出庭支持公诉，被告人魏宏庆、被告人侯振锋及其辩护人马琦、被告人庞云玲、陶亚军、高彩云、许淑芹均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
洛南县人民检察院指控，2013年7月26日，被告人魏宏庆向陕西省洛南县工商行政管理局申请注册成立了洛南县恒腾投资有限公司（注册号61252200004169），注册资本1210万元，魏宏庆为公司的法定代表人，公司设在洛南县环城西路西段县农机公司楼下。公司设立后，被告人魏宏庆未按照批准的经营范围进行运作，而是在洛南县招聘业务人员及印发宣传彩页，公开在社会上宣传恒腾公司的投资理财业务，以每一万元三个月月息10.8‰，六个月月息12.9‰，十二个月月息15‰为诱惑，向社会不特定公众非法吸收存款。被告人魏宏庆以公司名义与存户签订《资产委托管理合同》的形式吸收公众存款。截止2015年1月27日公司被查封，恒腾公司共计非法吸收公众存款480人1068笔4339.07308万元，未兑付272人496笔2116.7396万元。
被告人侯振锋在恒腾公司任职期间，非法吸收公众存款134人315笔1273.82万元。其组织存款有本人和妻子、女婿存款92万元。案发后未兑付112人195笔720.73万元。其2015年2月6日退缴非法所得7.1323万元，非法所得提成款11.8472万元未退缴。
被告人庞云玲在恒腾公司任职期间，非法吸收公众存款45人106笔449.053万元，其中本人存款8笔37.3万元。案发后未兑付16人36笔131.43万元。案发后被告人庞云玲退缴非法所得提成款7.3139万元。
被告人陶亚军在恒腾公司任职期间，非法吸收公众存款65人152笔766.25万元，其中本人存款14笔62.9万元。案发后未兑付27人55笔257.399万元。案发后被告人陶亚军退缴非法所得提成款3万元。
被告人高彩云在恒腾公司任职期间，非法吸收公众存款50人85笔572.05万元，其中本人存款2笔9万元。案发后未兑付31人49笔332.152万元。案发后被告人高彩云退缴非法所得7.1363万元。
被告人许淑芹在恒腾公司任职期间，非法吸收公众存款35人59笔179.02万元，其中本人存款5笔19万元。案发后未兑付5人10笔40.7万元。案发后被告人许淑芹将非法所得全部退缴。
认定上述事实的证据有：存款合同及票据、银行账户信息、恒腾公司法人身份证明、公司章程、合同书样本、公司公章、聘书以及公司通信录和宣传彩页、户籍证明信等书证；证人王某1、陈某1、冀某、吴某等人证言；被告人魏宏庆、侯振锋、庞云玲、陶亚军、高彩云、许淑芹的供述及辩解等。
据此认为，被告人魏宏庆身为洛南县恒腾投资管理有限公司法人代表，被告人侯振锋、庞云玲、陶亚军、高彩云、许淑芹身为洛南县恒腾投资管理有限公司业务人员，未经有关国家机关批准许可，非法吸收社会公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，六被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人魏宏庆系主犯，被告人侯振锋、庞云玲、陶亚军、高彩云、许淑芹均系从犯，依据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。
在庭审过程中，公诉人提出：1、本案6名被告人均具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚；2、除被告人魏宏庆外，其余各被告人应以其担任业务员期间个人吸收的存款总额认定；3、对于各被告人吸收存款的数额应扣减其本人及近亲属的存款数额。
被告人魏宏庆对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均不持异议，并提出：1、其有自首情节；2、其兑付了部分被害人存款，取得部分资金参与人的谅解。综上，请求对其从轻或者减轻处罚。
被告人侯振锋对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均不持异议，并提出：1、其主动投案，如实供述其犯罪事实，有自首情节；2、其由于不懂法而触犯了法律。3、其兑付了部分被害人资金，取得部分资金参与人的谅解。请求法庭对其减轻处罚。
其辩护人对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均不持异议，并提出：1、被告人侯振锋主动投案，如实供述其犯罪事实，有自首情节；2、被告人侯振锋由于不懂法而触犯了法律；3、其认为本案属单位犯罪，不属自然人犯罪；4、被告人侯振锋在吸收存款的共同犯罪中，起次要作用，系从犯。请求法庭对被告人侯振锋减轻处罚。
被告人庞云玲对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均不持异议，并提出：1、其主动投案，如实供述其犯罪事实，有自首情节；2、其由于不懂法而触犯了法律。3、其系从犯。请求法庭对其减轻处罚。
被告人陶亚军对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均不持异议，并提出：1、其主动投案，如实供述其犯罪事实，有自首情节；2、其由于不懂法而触犯了法律。3、其系从犯。4、其兑付了部分被害人存款，取得部分资金参与人的谅解。请求法庭对其减轻处罚。
被告人高彩云对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均不持异议，并提出：1、其主动投案，如实供述其犯罪事实，有自首情节；2、其系从犯。3、其兑付了大部分被害人存款，取得了资金参与人的谅解。4、其已将违法所得全部退缴。请求法庭对其减轻处罚。
被告人许淑芹对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均不持异议，并提出：1、其主动投案，如实供述其犯罪事实，有自首情节；2、其由于不懂法而触犯了法律；3、其兑付了部分被害人存款，取得了集资参与人的谅解。4、其已将违法所得全部退缴。请求法庭对其减轻处罚。
经审理查明，2013年7月26日，被告人魏宏庆向陕西省洛南县工商行政管理局申请注册成立了洛南县“恒腾”投资有限公司（注册号61252200004169），注册资本1210万元，魏宏庆为公司的法定代表人，公司设在洛南县环城西路西段县农机公司楼下。公司设立后，被告人魏宏庆未按照批准的经营范围进行运作，而是在洛南县招聘业务人员及印发宣传彩页，公开在社会上宣传恒腾公司的投资理财业务，以每一万元三个月月息10.8‰，六个月月息12.9‰，十二个月月息15‰为诱惑，向社会不特定公众吸收存款。被告人魏宏庆以恒腾公司名义与存户签订《资产委托管理合同》吸收公众存款。截止2015年1月27日公司被查封，恒腾公司共计非法吸收公众存款480人1068笔4339.07308万元（扣除魏宏庆个人借曹某某的20万元、被告人魏宏庆吸收其姐存款5笔70.2万元），实际吸收存款4248.87308万元，未兑付256人470笔1582.0412万元。
被告人侯振锋在恒腾公司任职期间，非法吸收公众存款134人315笔1065.66万元（其中本人及近亲属104万元），实际吸收存款961.66万元。至今未兑付112人195笔570.042万元。被告人侯振锋非法所得18.9795万元，其已退缴非法所得7.1323万元。
被告人庞云玲在恒腾公司任职期间，非法吸收公众存款45人106笔400.98万元（其中本人及近亲属存款13笔59.614万元），实际吸收存款341.366万元。至今未兑付16人36笔96.8494万元。被告人庞云玲非法所得10.9686万元，案发后其已退缴非法所得7.9139万元。
被告人陶亚军在恒腾公司任职期间，非法吸收公众存款65人152笔659.86万元（其中本人存款16笔66.9万元、其近亲属存款7笔15.4万元），实际吸收存款577.56万元。至今未兑付20人47笔99.299万元。被告人陶亚军非法所得13.5476万元，其已退缴3万元。
被告人高彩云在恒腾公司任职期间，非法吸收公众存款50人85笔490.47万元（其中本人存款及近亲属43.96万元），实际吸收存款446.47万元。至今未兑付9人25笔50.653万元。被告人高彩云非法所得11.5443万元，其已全部退缴。
被告人许淑芹在恒腾公司任职期间，非法吸收公众存款35人59笔162.74万元（其中本人及近亲属存款5笔27.5万元），实际吸收存款135.24万元。至今未兑付4人9笔14.49万元。案发后被告人许淑芹将获取的非法所得6.0247万元，其已全部退缴。
案发后，被告人魏宏庆、侯振锋、庞云玲、陶亚军、高彩云、许淑芹均能向洛南县公安局主动投案，如实供述其犯罪事实。
又查明，2015年1月26日，魏宏庆通过高彩云向曹某某借款20万元，魏宏庆向曹某某出具了借条，该笔借款没有办理资产委托管理合同，也没有约定利息，该款属魏宏庆的个人借款。
另查明，恒腾公司将所吸收存款以月息四到五分左右利率发放给XX地产、XX煤矿、唐某、王某2、杨某、陈某2等63家企业和个人，至今未收回贷款本金2057.995万元。
2017年3月至10月期间，被告人魏宏庆兑付王某3、周某、王某4等153名集资参与人存款计311.102万元。
2015年4月7日，公安机关在侦查阶段从恒腾公司扣押现金1703819.40元（扣除其中所包含的陕西鹏鑫融投资管理有限公司业务员白小君的违法所得10300元），格力空调一台、沙发一套（金色皮质三件）、大茶几一个、大自然牌鱼缸一个、安吉尔牌饮水机一个、关公雕像一个、办公桌四个、办公柜二个、小沙发两个、小茶几一个、保险柜三个、办公椅九个（电脑椅五个、靠背椅三个、吧台椅一个）、验钞机一个、格力挂式空调二个、大办公桌一个、吧台一个、洗水台一个、联想牌打印机一台、摆设蟾蜍一个、电话机三个、钟表一个、监控系统一套、联想一体机电脑五台、联想一体机电脑电源线两个、电脑键盘和鼠标五套、电脑变压器三个等。
上述事实，有立案决定书、到案经过、办案说明、户籍证明信、谅解书、宣传彩页、公司章程、借款合同样本、营业执照复印件、税务登记证复印件、组织机构代码证复印件、恒腾公司法人身份证明、扣押物品清单等书证；商洛昌达有限责任会计师事务所商昌会审（2015）第41号审计报告；证人王某1、陈某1、冀某、吴某等人证言；被告人魏宏庆、侯振锋、庞云玲、陶亚军、高彩云、许淑芹的供述及辩解等，足以认定。
本院认为，被告人魏宏庆违反国家金融管理法规，未经金融管理部门批准许可，以洛南县恒腾投资管理有限公司名义与社会公众签订借款合同，面向社会不特定对象吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人侯振锋、庞云玲、陶亚军、高彩云、许淑芹为被告人魏宏庆非法吸收公众存款提供帮助，并从中收取报酬，其行为已构成非法吸收公众存款罪的共犯。应以非法吸收公众存款罪追究6名被告人的刑事责任，对被告人魏宏庆、侯振锋、庞云玲、陶亚军、高彩云、许淑芹应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
被告人魏宏庆作为洛南县恒腾投资管理有限公司负责人，在非法吸收公众存款的共同犯罪中起组织、领导作用，系主犯，应当对其在任期间该公司吸收存款的全部犯罪数额承担责任。
被告人侯振锋、庞云玲、陶亚军、高彩云、许淑芹系洛南县恒腾投资管理有限公司业务员，协助经理开展吸存工作。上述5被告人在非法吸收公众存款的共同犯罪中起辅助作用，均系从犯，应按照在吸收存款中各自所起的作用不同程度的从轻、减轻处罚。
案发后，本案6名被告人均能向公安机关主动投案，如实供述其非法吸收公众存款的犯罪事实，属自首。
公诉机关指控被告人魏宏庆、侯振锋、庞云玲、陶亚军、高彩云、许淑芹犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实及有关量刑情节成立，本院予以支持。
被告人侯振锋的辩护人提出本案属单位犯罪的辩护观点，洛南县恒腾投资管理有限公司虽以单位名义实施，但该公司设立后主要实施非法吸收公众存款犯罪，故应认定为个人犯罪，该辩护观点不符合法律规定，不予采纳。
综上，根据各被告人的犯罪事实、情节及在共同犯罪中的作用大小、认罪悔罪态度、退缴违法所得情况、返还集资参与人存款情况等，可对被告人魏宏庆、侯振锋从轻处罚；对被告人庞云玲、陶亚军、高彩云、许淑芹减轻处罚，并对被告人高彩云、许淑芹适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人魏宏庆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日），并处罚金二十万元（罚金在判决生效后一次性缴纳）。
二、被告人侯振锋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日），并处罚金五万元（罚金在判决生效后一次性缴纳）。
三、被告人庞云玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日），并处罚金三万元（罚金在判决生效后一次性缴纳）。
四、被告人陶亚军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年11月14日起至2018年11月13日止），并处罚金三万元（罚金在判决生效后一次性缴纳）。
五、被告人高彩云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，宣告缓刑一年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金二万元（已缴纳）。
六、被告人许淑芹犯非法吸收公众存款罪，判处拘役二个月，宣告缓刑六个月（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金二万元（已缴纳）。
七、被告人侯振锋的非法所得11.8472万元，被告人庞云玲的非法所得3.0547万元，被告人陶亚军非法所得10.5476万元,依法予以追缴。
八、已追回的赃款、赃物（折价变卖后），依法按比例发还集资参与人，未追回的赃款、赃物继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省商洛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。
审 判 长 ＸＸ印
审 判 员 陈 轲
人民陪审员 杨玉贞
二〇一七年十二月十一日
书 记 员 张永云