巴林右旗人民法院
p t ” > 刑 事 判 决 书
（2017）内0423刑初65号
公诉机关巴林右旗人民检察院。
被告人吴某，女，出生于内蒙古自治区巴林右旗，汉族，小学文化，无业，捕前住巴林右旗。无前科。因涉嫌诈骗罪于2016年8月26日被刑事拘留，2016年9月29日被逮捕。现羁押于巴林右旗看守所。
辩护人杜昕昕，内蒙古方赫律师事务所律师。
巴林右旗人民检察院以右检公诉刑诉[2017]11号起诉书指控被告人吴某犯诈骗罪，于2017年4月17日向本院提起公诉。2017年7月7日，巴林右旗人民检察院以补充侦查为由，建议本院延期审理，本院当日决定延期审理。2017年8月4日，巴林右旗人民检察院建议本院恢复审理，本院当日决定恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。巴林右旗人民检察院指派检察员乌兰出庭支持公诉，被告人吴某、辩护人杜昕昕到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控，2015年7月26日至2016年1月30日期间，被告人吴某以经营洗车行为由，分六次向卜某借款27.5万元。卜某报案称2016年4月已找不到吴某；2016年3月25日，被告人吴某以还信用卡款为由，多次向吕某借款共110万元，并出具借据一枚；2016年4月15日吴某承诺三天后还款,又让吕某替还信用卡欠款四笔15.8万元。吕某报案称2016年4月18日已联系不到吴某。2015年10月30日至2016年3月4日期间，被告人吴某以进货或者还信用卡款为由，分四次向张某借款10.44万元,并出具四枚借据，2016年4月6日，张某已联系不到吴某；2016年1月5日，被告人吴某以还信用卡为由向王某1借款8万元，并出具一枚借据，2016年4月后王某1联系不上吴某；2015年10月29日，被告人吴某以还信用卡款为由，向牛某借款1万元，未出具借据，2016年4月份，牛某已联系不到吴某。
被告人吴某于2009年3月2日，在大板镇索博日嘎街西段南侧登记成立巴林右旗×××洗车行，该洗车行目前处于注销状态；2013年12月13日被告人吴某之夫孙某在上述地点登记成立巴林右旗×××汽车美容服务会所，该会所于2016年4月27日被改为金某经营的×××汽车美容会所，与被告人吴某供述的将该洗车行顶账给金某的事实相符。被告人吴某于2015年1月6日在大板镇巴林路中段东侧登记成立巴林右旗×××汽车美容会馆，于2016年4月20日注销，方某于2016年4月22日在上述地点登记成立立洁顺汽车美容会馆，与被告人吴某供述的将该会馆顶账给方某的事实相符。权利人为被告人吴某的的位××旗.27平方米的房屋及权利人为孙某的的位××旗.59平方米的房屋因民间借贷纠纷被巴林右旗人民法院查封；所有人为被告人吴某的×××号宝来牌小型汽车及所有人为孙某的×××号观致牌小型汽车均处于被查封状态。所有人为被告人吴某的×××号宗申牌摩托车处于报废状态。
公诉机关为了证实上述事实，当庭出庭出示了受案登记表、立案决定书、强制措施相关资料、归案情况说明、办案说明、借据17份、个体机读档案登记资料、房地产权属登记簿、机动车信息查询结果单、身份证明、客户交易银行流水单等书证、证人王某2、孙某等人的证言、被害人卜某、吕某、张某、王某1、牛某的陈述、被告人吴某的供述与辩解等证据。
公诉机关认为，被告人吴某在其已欠下大额债务并无稳定收入来源的情况下，隐瞒其无力偿还债务的财务状况，使五名被害人误认为被告人有偿还能力，骗取人民币172.74万元，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人吴某到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，对被告人吴某提起公诉，请依法判处。
被告人吴某对公诉机关指控的罪名和事实没有异议。
辩护人提出被告人吴某向卜某借款27.5万元系民间借贷；向吕某借款110万元系吴某与吕某之间多次借款产生的本金和利息，在2015年6月至2016年3月期间已经转账偿还的85.495万元也包含本金与利息，在不能确认本金和利息的数额的情况下，根据疑罪从无的原则，110万元不应认定在犯罪数额中；向吕某借款15.8万元不是被告人吴某直接占有的，而是由被害人吕某与吴某达成合意后为他人偿还的信用卡款透支款,故15.8万元不应当认定在诈骗数额中；向张某借的10.44万元,其中2.44万元系利息，不应认定在诈骗数额中;2016年4月18日吴某偿还张某0.7万元；被告人吴某不具有非法占有他人财物的目的，借款后也没有挥霍、浪费、携款潜逃、隐匿等行为，故被告人吴某的行为不构成诈骗罪。
辩护人为了证实上述事实，当庭出示了一份谅解书、一枚收据，申请证人李某、刘某出庭作证。
经审理查明：
2015年7月26日至2016年1月30日，被告人吴某以经营洗车行，为洗车行进货为由，分六次向卜某借款27.5万元。2017年6月5日，卜某为吴某出具一份谅解书。
2015年10月29日，被告人吴某以还信用卡透支款为由，向牛某借款1万元。
2015年10月30日至2016年3月4日，被告人吴某以为洗车行进货、偿还信用卡透支款为由，分四次向张某借款10.44万元。2016年4月18日，被告人吴某偿还张某0.7万元。
2016年1月5日，被告人吴某以偿还信用卡透支款为由向王某1借款8万元。
被告人吴某以经营洗车行、偿还信用卡透支款、买保险等为由，多次向吕某借款共110万元,并于2016年3月25日为吕某出具一枚110万元借据。2016年4月15日，被告人吴某以偿还信用卡透支款为由，向吕某借款15.8万元。
2016年4月份，吴某将洗车行转兑后，去向不明。被害人卜某、牛某、张某、王某1、吕某联系不上被告人吴某于2016年7月份向公安机关报案。巴林右旗公安局在住宿信息中获知吴某在北京、辽宁、赤峰等地活动，经公安机关情报综合应用平台进行临时控制，2016年8月25日在赤峰市××旗将吴某抓获归案。
吴某经营的巴林右旗×××洗车行、巴林右旗×××汽车美容会馆均处于注销状态。吴某丈夫孙某名下的巴林右旗×××汽车美容服务会所，于2016年4月27日转兑给金某。
吴某名下的房屋产权证为1XX**号房屋，孙某名下的产权证为1XXXX号房屋，孙某名下的×××号观致牌轿车，吴某名下的×××号宝来牌轿车，因民间借贷纠纷已被巴林右旗人民法院扣押。吴某名下的×××号宗申牌摩托车处于报废状态。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、受案登记表、立案决定书、归案情况说明、办案说明证实：2016年7月12日至18日，卜某、吕某、王某1、牛某、张某向巴林右旗公安局经济犯罪侦查大队报案称吴某向他们借钱，2016年4月份，吴某将洗车行转兑后，就联系不上吴某了。巴林右旗公安局在住宿信息中获知吴某在北京、辽宁、赤峰等地活动，经公安机关情报综合应用平台进行临时控制，2016年8月25日在赤峰市××旗将吴某抓获归案。
2、被害人卜某的证言及借据六枚证实：2015年7月至2016年1月期间，被告人吴某以经营洗车行、为洗车行进货为由先后六次向卜某借人民币27.5万元。2016年4月份以后，卜某联系不上吴某了。2017年6月5日，卜某为了促使吴某还款而为其出具了一份谅解书。
3、被害人吕某的陈述及借据、账户交易明细凭条证实：2009年吴某租用吕某位于巴林右旗人民政府对面的大厅开洗车行。吴某多次向吕某借款共110万元，并于2016年3月25日为吕某出具借据一枚；2016年4月15日吴某承诺三天后还款,又让吕某替她偿还信用卡透支款15.8万元，吕某直接将15.8万元打入吴某透支的信用卡上。到4月末吕某就联系不上吴某了。
4、被害人张某的陈述及借据四枚、收据一枚证实：2015年10月30日至2016年3月4日，吴某四次向张某借款10.44万元。2016年4月18日，吴某偿还张某0.7万元。之后张某就联系不上吴某了。
5、被害人牛某的陈述证实：2015年10月29日，吴某向牛某借款人民币1万元，后来牛某打电话催要，吴某就让牛某等着。到2016年4月份，就联系不上吴某了，打电话不接，发信息不回。
6、被害人王某1的陈述及借据一枚证实：2016年1月5日，吴某以还信用卡透支款为由，向王某1借款8万元。2016年4月份就联系不上吴某了。
7、证人孙某的证言证实：孙某系吴某的丈夫。孙某和吴某在大板镇健康街经营一家×××洗车行，后来搬迁至新政府对面，更名为×××汽车美容服务会所。2014年又开了一家×××汽车美容会馆。经营洗车行的这些本钱都是吴某借的。2016年3、4月份，两家洗车行都转兑了。吴某和孙某在珠峰骏景以吴某的名义购买一处楼房，在罕山小区以女儿孙某1的名义购买一处楼房，在巴林丽都小区以孙某的名义购买了一处楼房，还有两台轿车。其中两套房子和两台轿车现在都被巴林右旗人民法院扣押了。
8、证人王某2的证言证实：2015年10月29日，王某2与牛某吃午饭时，吴某给牛某打电话要借1万元钱。牛某用建设银行卡转账给的吴某，后来也没有补签借据。
9、个体户机读档案登记资料证实：2016年7月25日查询，巴林右旗×××洗车行，经营者姓名吴某，成立日期2009年3月2日，目前处于注销状态；巴林右旗×××汽车美容会馆，经营者姓名吴某，成立日期2015年1月6日，目前处于注销状态；巴林右旗×××汽车美容服务会所，经营者姓名孙某，成立日期2013年11月12日，该汽车美容会所更名为巴林右旗×××汽车美容会所，经营者为金某，成立日期为2016年4月27日。
10、内蒙古自治区房地产权属登记薄证实：2016年8月31日查询，权利人为吴某的的位××旗的房屋产权证为1XX**号房屋、权利人为孙某的的位××旗的产权证为1XXXX号房屋处于被查封状态。
11、机动车信息查询结果单证实：2016年9月5日查询，所有人为孙某的×××号观致牌轿车目前为被查封状态。所有人为吴某的×××号宗申牌摩托车目前处于报废状态。所有人为吴某的×××号宝来牌轿车目前处于查封状态。
12、户籍证明证实：吴某出生于1972年9月2日。
13、被告人吴某的供述证实：2015年7月份至2016至1月份，吴某经营×××汽车美容会所和×××汽车美容会馆需要资金，向卜某分六次借款27.5万元。2014年至2015年期间，因洗车行的生意不好，多次向吕某借款，到2016年3月25日共向吕某借了110万元。2016年4月15日为偿还信用卡透支款，又向吕某借了15.8万元，吕某将此款打入吴某透支的信用卡上。2016年1月5日，吴某向王某1借款8万元。2015年10月29日，吴某向牛某借款1万元，没有出具借据。2015年吴某多次向张某借款共13.44万元，其中3万元是王某2担保的。2016年5月1日以后，吴某去了南京、北京、天津、赤峰等地，这期间XXXXXXXX手机号停机不用了，XXXXXXXX手机号一直在用。
14、辩护人提交的谅解书证实：卜某于2017年6月5日出具谅解书，表示对其吴某予以谅解，请求从轻处罚。
15、辩护人提交的收据一枚证实：2016年4月18日吴某向张某还款人民币7000元。
对于辩护人申请出庭证人李某、刘某所做的关于2016年5、6月份，吴某因洗车行经营出问题，转兑抵账，想要开展新的项目等事宜与李某、刘某商谈过，但李某、刘某对于吴某的财务状况不太了解，考察项目开店等事宜也没有具体办起来的证言，本院认为，出庭证人李某、刘某的证言不能证明吴某具有偿还其债务的能力，故对二人的证言不予采信。
本院认为，被告人吴某以非法占有为目的，在已欠下大量债务且没有偿还能力的情况下，骗取他人人民币172.04万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名和事实成立，本院予以支持。被告人吴某案发前偿还被害人张某人民币0.7万元，故应对公诉机关指控的犯罪数额172.74万元变更为172.04万元。被告人吴某如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被害人卜某对被告人吴某予以谅解，可酌情予以从轻处罚。其辩护人提出被告人吴某向卜某借款人民币27.5万元系民间借贷；诈骗吕某110万元的事实证据不足，15.8万元不是吴某直接占有，故不能认定在诈骗数额中；向张某借人民币10.44万元中的2.44万元属于利息，故2.44万元不应当认定为诈骗数额；被告人吴某不具有非法占有他人财物的目的，借款后也没有挥霍、浪费、携款潜逃、隐匿等行为，故被告人吴某的行为不构成诈骗罪的辩护意见。本院认为，被告人吴某明知自己经营的洗车行亏损、已无力偿还债务能力的情况下，仍以经营洗车行、为洗车行进货为由向五被害人借款172.04万元，洗车行转兑后，被告人吴某到北京、辽宁、赤峰等地，被害人给其打电话不接、发信息不回，属于隐匿行为。被告人吴某与吕某的之间转账汇款85.495万元，发生在借款110万元之前，被告人吴某不能提供85.495万元与110万元借款具有关联性的证据。被告人吴某向吕某借的15.8万元，系被告人吴某透支他人信用卡后，向吕某借款15.8万元偿还透支他人信用卡款，吕某同意借款后直接将15.8万元汇入被告人吴某透支的信用卡上，此款系被告人吴某直接占有。被告人吴某向张某借款10.44万元其中2.44万元属于利息，没有提供2.44万元系利息的证据。综上，辩护人提出被告人吴某不构成诈骗罪的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定,判决如下：
一、被告人吴某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月26日起至2027年8月25日止。罚金在本判决生效后十日内缴纳）。
二、继续追缴被告人吴某的违法所得。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长张艳冬
人民陪审员萨日娜
人民陪审员布仁图雅
二〇一七年十月三十一日
书记员胡斯楞