连云港市赣榆区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏0707刑初598号
公诉机关连云港市赣榆区人民检察院。
被告人苗德义，男，1964年11月21日生，连云港市赣榆区人，汉族，初中文化，居民，原连云港市赣榆区青口镇人大代表，住连云港市赣榆区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月9日被连云港市赣榆区公安局刑事拘留，同年7月12日经连云港市赣榆区人民检察院批准逮捕，同日由连云港市赣榆区公安局执行逮捕。现羁押于连云港市赣榆区看守所。
辩护人任敬乾，江苏传扬律师事务所律师。
连云港市赣榆区人民检察院以赣检诉刑诉（2017）592号起诉书指控被告人苗德义犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，并组成合议庭，于2017年12月5日公开开庭进行了审理。连云港市赣榆区人民检察院指派检察员刘新闻出庭支持公诉。被告人苗德义及其辩护人任敬乾到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2009年3月至2016年2月间，被告人苗德义以做生意周转资金为由，用高息为诱饵，以口口相传的方式，非法向万某1、王某2、孙某2等79人吸收资金共计人民币579.4元，后归还人民币107.28万元。
公诉机关当庭出示了被告人苗德义的供述与辩解、证人证言、相关书证等证据，以证实被告人苗德义犯非法吸收公众存款罪成立，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定进行处罚，同时提出被告人苗德义归案后如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚，并当庭变更起诉书指控的第6起归还孙某3的资金数额应为人民币“7万元”。
被告人苗德义对指控的罪名及事实均无异议。
被告人苗德义的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人苗德义归案后如实供述犯罪事实，系坦白；2、被告人苗德义系初犯，无前科劣迹；3、被告人苗德义主观恶性较小。
经审理查明：
2009年3月至2016年2月间，被告人苗德义以做生意周转资金为由，以高额利息为诱饵，通过口口相传的方式，非法向万某1、王某2、孙某2等79人吸收资金共计人民币579.4元，后归还人民币112.28万元。分述如下：
1.2009年3月31日至2010年6月2日，被告人苗德义3次向孙某4非法吸收资金共计人民币4万元。
2.2010年3月2日、3月10日，被告人苗德义2次向苗德才非法吸收资金人民币3万元，后归还人民币1万元。
3.2010年7月12日，被告人苗德义向苗德岭非法吸收资金人民币15万元，后归还人民币8万元。
4.2010年11月10日至2013年9月间，被告人苗德义以3次向宋某1非法吸收资金共计人民币2.6万元，后归还人民币0.2万元。
5.2010年11月16日至2014年3月12日，被告人苗德义4次向某学鹏、朱某2非法吸收资金共计人民币14万元，后归还人民币0.7万元。
6.2011年1月30日至2011年7月21日，被告人苗德义3次向孙某3非法吸收资金共计人民币17万元，后归还人民币7万元。
7.2011年6月至2014年2月间，被告人苗德义4次向万某1、刘某1非法吸收资金共计人民币90万元，后归还人民币17万元。
8.2012年1月27日至2015年1月2日，被告人苗德义11次向宋某3非法吸收资金共计人民币11.9万元，后归还人民币0.3万元。
9.2012年2月15日至2014年9月24日，被告人苗德义5次向苗某1非法吸收资金共计人民币12.7万元，后归还人民币0.3万元。
10.2012年3月24日至2014年2月18日，被告人苗德义5次向徐某2非法吸收资金共计人民币26万元，后归还人民币0.71万元。
11.2012年3月30日至2012年11月14日，被告人苗德义2次向王某1非法吸收资金共计人民币2.4万元，后归还人民币0.1万元。
12.2012年3月30日至2014年6月16日，被告人苗德义3次向吴某1非法吸收资金共计人民币4.2万元，后归还人民币0.6万元。
13.2012年4月7日，被告人苗德义向孙某1、王某2非法吸收资金人民币40万元。
14.2012年5月10日，被告人苗德义向类昌波非法吸收资金人民币3万元，后归还人民币2.84万元。
15.2012年5月10日，被告人苗德义向类永合非法吸收资金人民币2.5万元，后归还人民币0.3万元。
16.2012年7月18日至2013年9月1日，被告人苗德义2次向孙某5非法吸收资金共计人民币5万元，后归还人民币0.2万元。
17.2012年11月10日至2014年1月13日，被告人苗德义8次向刘良友非法吸收资金共计人民币15.95万元，后归还人民币4.3万元。
18.2012年12月2日，被告人苗德义向黄某1非法吸收资金人民币2万元，后归还人民币0.1万元。
19.2012年12月9日至2014年2月22日，被告人苗德义4次向刘某2非法吸收资金共计人民币5.2万元，后归还人民币0.56万元。
20.2013年1月7日，被告人苗德义向王某3非法吸收资金共计人民币10万元，后归还人民币4万元。
21.2013年1月25日至2013年3月12日，被告人苗德义2次向某文选非法吸收资金共计人民币2.5万元，后归还人民币0.3万元。
22.2013年2月2日，被告人苗德义向宋某4非法吸收资金人民币2万元。
23.2013年2月22日，被告人苗德义向孙某6非法吸收资金人民币1.3万元，后归还人民币0.25万元。
24.2013年3月6日至2013年5月28日，被告人苗德义2次向苗某2非法吸收资金共计人民币10万元，后归还人民币5.5万元。
25.2013年5月4日，被告人苗德义向徐某3非法吸收资金人民币4.5万元，后归还人民币2万元。
26.2013年6月24日至2014年7月18日，被告人苗德义4次向董某非法吸收资金共计人民币14.7万元，后归还人民币6.9万元。
27.2013年7月10日至2013年12月9日，被告人苗德义2次向黄某2非法吸收资金共计人民币2.5万元，后归还人民币0.6万元。
28.2013年10月31日，被告人苗德义向王某4非法吸收资金人民币4.6万元，后归还人民币0.3万元。
29.2013年11月6日至2014年2月13日，被告人苗德义3次向宋某5非法吸收资金共计人民币8万元，后归还人民币0.2万元。
30.2013年12月23日至2014年7月15日，被告人苗德义4次向殷某非法吸收资金共计人民币22万元，后归还人民币5.8万元。
31.2014年1月6日至2014年2月3日，被告人苗德义3次向李某1非法吸收资金共计人民币14万元，后归还人民币2.35万元。
32.2014年1月17日，被告人苗德义向苗某3非法吸收资金人民币1万元，后归还人民币0.3万元。
33.2014年1月17日，被告人苗德义向孟某1非法吸收资金人民币2万元。
34.2014年1月20日，被告人苗德义向孟某2非法吸收资金人民币2万元。
35.2014年1月28日至2014年11月13日，被告人苗德义3次向张某1非法吸收资金共计人民币6万元，后归还人民币0.59万元。
36.2014年2月5日，被告人苗德义向张某2非法吸收资金人民币2万元，后归还人民币0.2万元。
37.2014年2月7日，被告人苗德义向相某非法吸收资金人民币3万元，后归还人民币1.35万元。
38.2014年2月7日，被告人苗德义向李某2非法吸收资金人民币0.6万元，后归还人民币0.2万元。
39.2014年2月7日、2月19日，被告人苗德义2次向田某非法吸收资金共计人民币6万元。
40.2014年2月7日、4月4日，被告人苗德义2次向张某3非法吸收资金共计人民币4.15万元，后归还人民币0.15万元。
41.2014年2月7日、5月26日，被告人苗德义2次向姚某1、姚某2非法吸收资金共计人民币3万元。
42.2014年2月9日，被告人苗德义向孙某7非法吸收资金人民币3万元，后归还人民币1.8万元。
43.2014年2月10日，被告人苗德义向刘某3非法吸收资金人民币3万元，后归还人民币0.8万元。
44.2014年2月10日，被告人苗德义向刘某4非法吸收资金人民币3万元，后归还人民币1万元。
45.2014年2月10日至2014年8月4日，被告人苗德义4次向李某3领非法吸收资金共计人民币9.9万元，后归还人民币2.5万元。
46.2014年2月18日，被告人苗德义向张某4非法吸收资金人民币3万元，后归还人民币1.2万元。
47.2014年2月26日，被告人苗德义向张翠非法吸收资金人民币4万元，后归还人民币0.8万元。
48.2014年2月28日，被告人苗德义向徐某1、孟某3非法吸收资金人民币10万元。
49.2014年3月3日至2014年5月29日，被告人苗德义3次向吴某2、王某5非法吸收资金共计人民币5.3万元，后归还人民币0.7万元。
50.2014年3月4日，被告人苗德义向孙某8非法吸收资金人民币2万元，后归还人民币0.6万元。
51.2014年3月8日至2014年4月18日期间，被告人苗德义3次向谷某非法吸收资金共计人民币6万元，后归还人民币0.46万元。
52.2014年3月25日，被告人苗德义向万某2非法吸收资金人民币2万元，后归还人民币1.2万元。
53.2014年3月25日、8月9日，被告人苗德义2次向万某3非法吸收资金共计人民币4万元，后归还人民币0.8万元。
54.2014年4月2日至2016年12月6日，被告人苗德义3次向苗某4非法吸收资金共计人民币4.9万元，后归还人民币0.22万元。
55.2014年4月7日，被告人苗德义向宋某2非法吸收资金人民币2万元，后归还人民币1万元。
56.2014年4月7日，被告人苗德义向宋某6非法吸收资金人民币5万元，后归还人民币0.6万元。
57.2014年4月8日至2014年7月12日，被告人苗德义2次向李华文非法吸收资金共计人民币4万元。
58.2014年5月24日至2015年2月12日，被告人苗德义2次向苗某5非法吸收资金共计人民币16.1万元，后归还人民币4.37万元。
59.2014年5月29日，被告人苗德义向宋某2非法吸收资金人民币5万元。
60.2014年6月13日，被告人苗德义向唐某非法吸收资金人民币3.8万元，后归还人民币1.57万元。
61.2014年6月29日至2014年11月12日，被告人苗德义3次向李某3昌非法吸收资金共计人民币14万元，后归还人民币1.36万元。
62.2014年7月8日，被告人苗德义向孟某4非法吸收资金人民币6万元。
63.2014年7月18日至2014年9月2日，被告人苗德义2次向陈某非法吸收资金共计人民币3万元，后归还人民币0.25万元。
64.2014年7月23日，被告人苗德义向戚某非法吸收资金人民币3万元。
65.2014年7月26日，被告人苗德义向邵某非法吸收资金人民币1.5万元，后归还人民币0.35万元。
66.2014年8月2日，被告人苗德义向徐某4非法吸收资金人民币8万元，后归还人民币0.1万元。
67.2014年8月20日，被告人苗德义向苗德平非法吸收资金人民币2万元，后归还人民币1万元。
68.2014年9月28日至2014年10月9日，被告人苗德义2次向宋某7、宋某8非法吸收资金共计人民币3.6万元，后归还人民币0.4万元。
69.2014年12月16日，被告人苗德义向孙传来非法吸收资金人民币10万元，后归还人民币2万元。
70.2015年1月11日，被告人苗德义向孟某5非法吸收资金人民币10万元。
71.2015年1月11日，被告人苗德义向孟某6非法吸收资金人民币20万元，后归还人民币6.5万元。
72.2015年9月1日，被告人苗德义向徐某5非法吸收资金人民币10万元，后归还人民币0.5万元。
被告人苗德义归案后如实供述犯罪事实。
上述事实，被告人苗德义在开庭审理过程中亦无异议、并有证人刘某1、万某1、孙某1、徐某1、宋某1、宋某2、姚某1等人的证言、借据、青口镇人民代表大会情况说明及被告人苗德义辞职报告、发破案经过、抓获经过、被告人苗德义的户籍证明等证据在卷佐证，以上证据已经庭审质证，真实合法，能够证明案件事实，本院予以采信。
本院认为，被告人苗德义违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，通过口口相传等方式，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为侵犯了国家的金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪，应依法追究刑事责任。公诉机关指控被告人苗德义犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人苗德义的辩护人提出的第3点辩护意见，经查，被告人苗德义违反国家金融管理法律规定向社会公众吸收存款，数额巨大，不能据此认定其主观恶性较小，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人苗德义的辩护人提出的第1、2点辩护意见，符合本案实际，本院予以采纳。被告人苗德义归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚。被告人苗德义已归还被吸收存款人的部分款项，量刑时综合予以考虑。为惩治犯罪，保护国家的金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人苗德义犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元（于判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年6月9日起至2020年6月8日止）。
二、追缴被告人苗德义的违法所得，用于退赔被吸收存款人的经济损失，不足部分责令被告人苗德义继续退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曹 胜
审 判 员 岳仁龙
人民陪审员 樊明声
二〇一七年十二月二十七日
书 记 员 徐 伟
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者支付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
第三条第二款、第三款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。