浙江省仙居县人民法院
刑 事 判 决 书
（2012）台仙刑初字第436号
公诉机关浙江省仙居县人民检察院
被告人张崇贤，经商。因本案于2011年12月22日被仙居县公安局刑事拘留，2012年1月19日经仙居县人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于仙居县看守所。
委托辩护人潘海军，浙江鑫火律师事务所律师。
仙居县人民检察院以仙检刑诉（2012）413号起诉书指控被告人张崇贤犯非法吸收公众存款罪，于2012年11月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。仙居县人民检察院指派检察员泮建辉出庭支持公诉。被告人张崇贤及其委托辩护人潘海军到庭参加诉讼。现已审理终结。
仙居县人民检察院指控，2008年至2010年期间，被告人张崇贤吸收王某乙等二十五人的存款金额累计人民币1.3亿余元，转借给邓土星等人，居中赚取利差。案发后，被告人张崇贤已返还借款人民币2100余万元，还有人民币205万元被公安机关扣押。为佐证上述事实，公诉人当庭出示、宣读了身份证明、银行账户明细、民事执行卷宗等物证、书证、证人证言及归案经过、被告人张崇贤的供述和辩解。认为被告人张崇贤非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款定罪处罚，被告人张崇贤归案后能如实供述，依法可以从轻处罚。
被告人张崇贤对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，并自愿认罪。辩护人对公诉机关对本案的定性不持异议，在量刑方面认为被告人张崇贤归案后能如实供述，资金链断裂后能变卖财产退赔各债权人部分损失计人民币1300余万元，案发后通过亲属退缴赃款计人民币480万元，认罪悔罪表现较好，应予从轻处罚。
经审理查明：
2008年至2010年12月期间，被告人张崇贤从事民间资金拆借，以月利率3%至2%分别吸收王某乙、张某、顾荣财和王春联夫妇、张永飞、应伟江、顾国华和应美珍夫妇、陈林操、王文贵、张文明、应秀丽、顾荣伟、顾辉永、章亚军、顾永期、陈乾科、应均园、周天潮、张小平、王某甲、朱某、胡伟、应林委、吴珊娟等人的存款计人民币12900余万元（以下币种均为人民币），然后将上述借款转借给邓土星（已判）等人，从中赚取利息差，其中10650万元以月利率6%转借给邓土星。2010年11月底，因邓土星资金链断裂，没有按约如数归还被告人张崇贤借款，致使被告人张崇贤无法归还其下线借款。2011年1月间，在各被害人的强烈要求下，被告人张崇贤变卖了轿车及摊位，按欠款金额的10%比例归还部分借款。被告人张崇贤合计已归还借款1900余万元，并按约定支付利息至资金链断裂时止。具体犯罪事实如下：
1.2010年七八月间，被告人张崇贤分多次向王某乙吸收存款500万元，约定月利率为2%，已归还借款185万元。
2.2009年4月份开始，被告人张崇贤分多次向张某吸收存款70万元，约定月利率为2%，已归还借款7万元。
3.2008年上半年开始，被告人张崇贤分多次吸收顾荣财、王春联夫妇存款1150万元，约定月利率为2%，已归还借款115万元。
4.被告人张崇贤分多次吸收张永飞存款770万元，约定月利率为2%，已还借款77万元。
5.2010年10月间，被告人张崇贤吸收应伟江存款100万元，约定月利率为2%，已还借款12万元。
6.2008年开始，被告人张崇贤分多次吸收顾国华、应美珍夫妇存款820万元，约定月利率为2.5%、2%，已还借款82万元。
7.2010年2月间，被告人张崇贤吸收陈林操存款100万元，约定月利率为2%，已还借款20万元。
8.2010年10月，被告人张崇贤吸收王文贵存款140万元，约定月利率为2%，已还借款33万元。
9.2008年开始，被告人张崇贤分多次吸收张文明存款489万元，约定月利率为2%，已还借款49万元。
10.2010年开始，被告人张崇贤分多次吸收应秀丽存款750万元，约定月利率为2%，已还借款45万元，
11.被告人张崇贤分多次吸收顾荣伟存款250万元，约定月利率为2%，已还借款25万元。
12.2009年4月份开始，被告人张崇贤分多次吸收顾辉永存款300万元，约定月利率为2%，已还借款30万元。
13.2010年6间，被告人张崇贤吸收章亚军存款100万元，约定月利率为2%，已还借款10万元。
14.2010年5间，被告人张崇贤吸收顾永期借款100万元，约定月利率为2%，已还借款10万元。
15.2010年8月间，被告人张崇贤向陈乾科吸收存款1150万元，约定月利率为2%，已还借款100万元。
16.2008年5月和2009年12月，被告人张崇贤分两次向应均园吸收存款200万元，约定月利率为2%，已还借款20万元。
17.2008年6月份开始，被告人张崇贤分多次向周天潮吸收存款240万元，约定月利率为2%，已还借款72万元。
18.被告人张崇贤分多次向张小平吸收存款400万元，约定月利率为2%，已还350万元。
19.2010年2月间，被告人张崇贤和王某甲吸收存款210万元，约定月利率为2%，已全部归还。
20.2009年开始，被告人张崇贤向朱某吸收存款20万左右，约定月利率为3%，已全部归还。
21.被告人张崇贤向胡伟吸收存款700万元，约定月利率为3%2.5%、2%，借款没有归还。
22.2009年6月开始，被告人张崇贤分多次向应林委吸收存款1850万元，约定月利率为3%，已还借款170万元。
23.2010年1月开始，被告人张崇贤分多次吸收吴珊娟存款2500万元，约定月利率为2%，已还借款290万元。
案发后，被告人张崇贤通过亲属向公安机关退缴赃款480万元。
上述事实，被告人张崇贤在审理中没有异议，并有被害人王某乙、张某、顾荣财和王春联夫妇、张永飞、应伟江、顾国华和应美珍夫妇、陈林操、王文贵、张文明、应秀丽、顾荣伟、顾辉永、章亚军、顾永期、陈乾科、应均园、周天潮、张小平、胡伟、应林委、吴珊娟等陈述，证人王某甲、朱某等证言，借条，银行账户明细及银行凭证，仙居县公安局扣押物品、文件清单，义乌法院审理、执行卷宗，身份证明及归案经过等证据所证实，足以认定。
本院认为，被告人张崇贤违反国家金融法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人张崇贤归案后能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第六十一条、第六十二之规定，判决如下：
一、被告人张崇贤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币40万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2011年12月22日起至2019年6月21日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）
二、由侦查机关继续追缴被告人张崇贤的违法所得及已追缴赃款人民币480万元，由侦查机关按比例发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张巧巧
人民陪审员 俞树标
人民陪审员 张贤林
二〇一二年十二月二十五日
代理书记员 杨燕群
附件：本判决所依据的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。