浙江省苍南县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）浙0327刑初145号
公诉机关浙江省苍南县人民检察院。
被告人苏钟情，男，1976年7月25日出生于浙江省苍南县，汉族，初中文化，经商，住苍南县。因本案于2017年7月11日被苍南县公安局刑事拘留，同年7月25日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。
辩护人邓娇梅，浙江浙信律师事务所律师（苍南县法律援助中心指派）。
苍南县人民检察院以苍检公诉刑诉[2018]118号起诉书指控被告人苏钟情犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月5日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派检察员周某出庭支持公诉，被告人苏钟情及其辩护人邓娇梅到庭参加诉讼。现已审理终结。
苍南县人民检察院指控：2014年至2017年期间，被告人苏钟情未经国家相关部门许可，以投资及生意需要资金周转等名义，先后向章某、杨某、苏某1等16人吸收借款，吸收借款金额共计4390万元。目前已偿还本金共计235万，支付利息约600万。为证明上述指控之事实，公诉机关提交了相关证据，并据此认为，被告人苏钟情无视国法，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人苏钟情在归案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。建议本院判处被告人苏钟情有期徒刑五年至七年，并处罚金。
被告人苏钟情对起诉书指控的事实和罪名均无异议。其辩护人提出：对本案的定性无异议，但被告人苏钟情在归案后能如实供述自己的罪行，认罪悔罪，归还部分本息，无前科劣迹，系初犯、偶犯，希望法庭对其从轻处罚。
经审理查明：2014年至2017年期间，被告人苏钟情未经国家相关部门许可，以投资及生意需要资金周转等名义，先后向章某、杨某、苏某1等16人吸收借款，吸收借款金额共计4390万元。目前已偿还本金共计235万，支付利息约599.5万万。具体犯罪事实如下：
1.2015年12月至2016年4月，被告人苏钟情先后向被害人章某借款共计180万元，后归还本金40万元，已支付利息约30万元。
2.2016年8月份，被告人苏钟情通过杨某向被害人马某借款20万元，已支付利息2.5万元。
3.2016年6月至8月，被告人苏钟情先后向被害人苏某1借款共计160万元，后归还本金10万元，支付利息24万元。
4.2016年5月份至2016年年底，被告人苏钟情先后向被害人王某借款共计60万元，已支付利息10多万元。
5.2016年3月份，被告人苏钟情向被害人苏某2借款10万元，已支付利息6万多元。
6.2014年10月至2016年7月，被告人苏钟情先后向被害人苏某3借款共计300万元，后归还本金130万元，支付利息约100万元。
7.2015年7月至2016年6月，被告人苏钟情先后向被害人林某借款共计100万元，后归还本金40万元，支付利息约20万元。
8.2015年12月至2016年10月，被告人苏钟情先后向被害人苏某4借款共计335万元，已支付利息约40万元。
9.2014年9月至2017年1月，被告人苏钟情先后向被害人苏某5借款共计600万元，已支付利息约128万元。
10.2015年11月至2016年年底，被告人苏钟情先后向被害人徐某借款共计195万元，后归还本金15万元，支付利息约40万元。
11.2017年1月20日及2017年3月14日，被告人苏钟情先后向被害人苏某6借款共计80万，已支付利息7万元。
12.2014年12月至2017年2月，被告人苏钟情先后向被害人苏某7借款共计770万元，已支付利息100多万元。
13.2016年12月21日，被告人苏钟情向被害人苏某8�款30万元。
14.2015年11月底至2017年2月，被告人苏钟情先后向被害人杨某借款共计820万。
15.2016年8月至2016年12月，被告人苏钟情先后向被害人苍南县富农科技有限公司借款共计600万元，已支付利息约52万元。
16.2014年至2016年10月，被告人苏钟情先后向被害人姜某借款共计130万元，已支付利息约40万。
上述事实，被告人苏钟情在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人章某、杨某、马某、苏某6、苏某1、王某、苏某2、徐某、苏某7、苏某3、林某、苏某4、苏某5、苏某8、姜某的陈述，证人陈某1、叶某、卢某、刘某1、刘某2、陈某2的证言，辨认笔录，借条、转账凭证、控告状、公司股份合作协议书、借款单、资金结算清单、银行流水单、苍南县不动产登记信息查询记录、分公司登记基本情况、个体户登记基本情况、苍南县人民法院案件移�函、婚姻登记信息、银行流水单，归案经过、户籍信息等证据证实。
本院认为，被告人苏钟情无视国法，非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，予以支持。被告人苏钟情归案后如实供述自己所犯罪行，且已清偿部分债务，予以从轻处罚。辩护人从轻处罚的辩护意见，予以采纳。公诉机关建议判决被告人苏钟情有期徒刑五年至七年的量刑建议，符合法律规定和本案案情，予以采纳。根据相关规定和司法实践，集资参与人本金尚未归还的，被告人以吸收的资金向集资参与人支付的利息可予折抵本金。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人苏钟情犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人�币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月11日起至2023年7月10日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。
二、责令被告人苏钟情于本判决生效之日起一个月内退出全部违法所得3555.5万元，返还相关被害人（详见清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴春雪
人民陪审员 曾秋永
人民陪审员 李祥凯
二〇一八年三月十二日
书 记 员 吴萌萌
被害人名单
1.被害人章圣忠，男，1966年12月125日出生，公民身份号码，住浙江省平阳县鳌江镇曹门新村5幢101室；
2.被害人马苏金，女，1961年1月31日出生，公民身份号码，住苍南县龙港镇通港镇272号；
3.被害人苏忠护，男，1969年5月3日出生，公民身份号码，住平阳县腾蛟镇腾带村；
4.被害人王恩赐，女，1975年8月28日出生，公民身份号码，住平阳县腾蛟镇环溪东路2号；
5.被害人苏立波，男，1977年9月14日出生，公民身份号码，住平阳县腾蛟镇塘溪村；
6.被害人苏发，男，1967年8月26日出生，公民身份号码，住平阳县昆阳镇世豪绿洲花苑7号楼1602室；
7.被害人林岩，男，1966年10月21日出生，公民身份号码，住平阳县昆阳镇车站南路新华书店502室；
8.被害人苏士岳，男，1958年1月25日出生，公民身份号码，住平阳县昆阳镇后岙村；
9.被害人苏尔奇，男，1958年12月15日出生，公民身份号码，住平阳县腾�镇凤翔路48号；
10.被害人徐雪清，女，1977年5月13日出生，公民身份号码，住平阳县腾蛟镇驷马村；
11.被害人苏尔挺，男，1972年10月25日出生，公民身份号码，住平阳县腾蛟镇平棋村；
12.被害人苏尔聪，男，1966年1月7日出生，公民身份号码，住平阳县腾蛟镇昌荣路20号；
13.被害人苏尔春，男，1948年9月16日出生，公民身份号码，住平阳县水头镇朝阳南路127号；
14.被害人杨克已，男，1967年1月10日出生，公民身份号码，住平阳县腾蛟镇驰马路3号；
15.被害单位苍南县富农科技有限公司；
16.被害人姜连枝，女，1980年11月6日出生，公民身份号码，住苍南县灵溪镇前蔡村219－220号。
退赔数额
序号
被害人
退赔数额(万元)
章圣忠
马苏金
苏忠护
王恩赐
苏立波
苏发
林岩
苏士岳
苏尔奇
徐雪清
苏尔挺
苏尔聪
苏尔春
杨克已
苍南县富农科技有限公司
姜连枝
法律条文附录：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
……
第六十七条……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。