山东省莱芜市莱城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）莱城刑初字第165号
公诉机关山东省莱芜市莱城区人民检察院。
被告人吴某某，无业。2013年10月24日因涉嫌犯诈骗罪被莱芜市公安局莱城分局刑事拘留，同年11月8日被逮捕。现羁押于莱芜市看守所。
辩护人吴修玉，山东鲁中宏正律师事务所律师。
莱芜市莱城区人民检察院以莱城检公刑诉（2014）269号起诉书，指控被告人吴某某犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2014年4月4日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莱芜市莱城区人民检察院指派代理检察员鹿业光出庭支持公诉，被告人吴某某及辩护人吴修玉到庭参加诉讼。现已审理终结。
莱城区人民检察院指控：一、诈骗罪。
2011年3月至2012年1月，被告人吴某某以给被害人郭某某的女儿安排工作至莱芜市农村信用社工作为名，假借通过该信用社主任助理吴某某办理此事需要活动经费为借口，实际并未办理，先后五次向被害人诈骗共计14万元，全部用于个人使用。后吴某某中断与被害人的联系，隐匿躲避。
二、信用卡诈骗罪。
2008年3月10日，被告人吴某某在中国农业银行莱芜分行办理信用卡一张（卡号62×××96），吴某某使用该卡从2010年10月14日起就出现透支，从2010年10月15日起就委托他人代为偿还透支款，直至2011年8月11日透支51200余元后无法归还透支款，到期后经银行工作人员多次催收，超过三个月仍未还款。
就上述指控的事实，公诉机关向法庭提供了中国农业银行催收记录等书证、证人张某等证人证言、被害人郭某某的陈述、被告人吴某某的供述等证据。公诉机关认为，被告人吴某某的行为已构成诈骗罪、信用卡诈骗罪。被告人吴某某一人犯数罪，应予数罪并罚。提请法院依法判处。
被告人吴某某辩称，对于诈骗罪，是张某找的我，说给他表哥的姑娘安排工作，这个事我也问过，只是没有办成，我不构成诈骗罪；对起诉书指控的信用卡诈骗罪没有异议。辩护人吴修玉提出以下辩护意见：1、被告人吴某某没有实施欺骗行为，被告人吴某某曾就安排工作的事情，向其哥哥询问过，故被告人的行为不构成诈骗罪；2、对指控的信用卡诈骗罪没有异议，被告人系自愿认罪、初犯。综上，建议法庭对被告人从轻处罚，判处缓刑。
经审理查明：一、诈骗罪。
2011年3月至2012年1月，被告人吴某某以给被害人郭某某的女儿安排至莱芜市农村信用社工作为名，谎称通过该信用社主任助理吴某某办理此事需要活动经费，先后五次向被害人骗取现金14万元，全部用于其个人消费。后被告人吴某某中断与被害人的联系，隐匿躲避。
上述事实，有以下证据证实：
1、被害人郭某某、李某某的陈述，证实2011年3月，郭某某和表哥张某吃饭时认识了吴某某，吴说他哥哥是市农信社的办公室主任，能够帮助郭某某之女郭某到莱芜农村信用社上班。郭某某就问他需要多少钱，他说因为是熟人花10多万元就可以了。后来，郭某某打听到农信社的办公室主任叫吴某某，遂让张某和吴某某联系帮郭某安排工作。2011年5月12日，张某打电话告诉说吴某某说去济南给郭某办事需要2万元。后李某某取出来3万元，在妇保院警务室给了吴某某。2011年6月7日，张某说给郭某办理工作的济南人到莱芜来了，需要给那个人送5万元。6月8日上午，郭某某和李某某在妇保院警务室将5万元交给了吴某某。2011年8月22日，吴某某又让张某汇款2万元，张某让李某某通过莱商银行汇款给了一个叫李某某的。2011年9月份，张某说吴某某给他打电话说办理找工作的钱不够，还需要2万元。李某某又在工商银行给吴某某的银行卡上打了2万元。后来吴某某说到2011年10月考试，后来又说郭某的文凭不行，需要本科文凭，但是他哥哥吴某某已经弄好了，要等到2012年3月考试。快到春节的时候，张某说吴某某要去韩国旅游需要2万元，郭某某把2万元钱通过张某给了吴某某。2012年3月，吴某某说他哥哥吴某某已经安排好了，到鲁中西大街的农信社上班。之后，吴某某手机关机，找不到人。郭某某去农信社找到吴某某，吴某某说根本不知道这件事；
2、证人张某的证言及工作说明，证实吴某某以给郭某某的女儿安排工作需要活动费用为名，通过张某先后多次向郭某某诈骗共14万元的事实；第五次拿钱也就是2012年1月30日，吴某某给我打电话告诉我给郭某安排工作的事已经差不多了，吴某某说他给这个事情做了不少工作，想到韩国去旅游，需要2万元，我考虑到郭某的工作还没安排好，吴某某提出这个要求，我怕影响郭某的工作安排，就告诉郭某某，郭某某就拿来2万元现金我给了吴某某，让吴某某打条子只是证明吴某某收到钱了；
3、证人李某某的证言，证实2011年8月，李某某催吴某某偿还欠款2万元，吴某某要了李某某的银行账号（莱商银行622XXXX），后李某某的该账号上收到了2万元；
4、证人吴某某的证言，证实与被告人吴某某是同村，但不是五服以内的兄弟关系，2011年以来，吴某某没有找过吴某某给任何人安排工作；
5、存款回单，证实2011年8月22日郭某某向李某某账户打款2万元；
6、收到条及欠条，证实吴某某收到现金后所书写的收到条的情况；
7、被告人吴某某的供述和辩解，证实2011年4、5月份，吴某某答应帮郭某某的女儿安排进农信社，后收到郭某某的14万元，实际并没有办理，也没有能力办理，这14万元没有给吴某某，吴某某一直没有办理给郭某某的女儿安排工作的事。
二、信用卡诈骗罪。
2008年3月10日，被告人吴某某在中国农业银行莱芜分行办理信用卡一张（卡号62×××96），吴某某使用该卡从2010年10月14日起开始透支，并从2010年10月15日起委托他人代为偿还透支款，截止2011年8月11日被告人吴某某透支51264.85元，到期后经银行工作人员多次催收，被告人吴某某超过三个月仍未还款。
上述事实，有以下证据证实：
1、证人王某某的证言，证实2008年3月10日，吴某某在中国农业银行莱芜分行申请了一张信用卡（卡号62×××96），截止2011年8月20日，实际透支51264.85元。2011年12月20日，银行委托的催收公司打通吴某某电话，吴某某承诺先还一部分，12月24日吴某某回电话，催收公司告知其还款。2012年3月13日，银行工作人员再次找到吴某某催促其尽快还款，吴某某承诺想办法还款。但是到现在也一直没有还款；
2、证人王某的证言，证实王某答应帮吴某某偿还欠款49300元并再提取现金，王某提取了手续费1300元；
3、证人赵某的证言，证实吴某某信用卡透支后，中国农业银行莱芜分行多次让赵某通知吴某某还款，后赵某通知了吴某某；
4、信用卡明细清单，证实吴某某使用的该信用卡2011年8月16日前透支消费本金51200余元，自2011年8月16日后至案发无消费、还款记录；
5、银行催收记录、催收公司催收记录、银行催收通知书，证实银行对吴某某的催收情况；
6、被告人吴某某的供述，与上述证据相互印证。
公诉机关还提供以下综合证据：1、户籍证明，证实被告人吴某某的身份情况；2、报案材料、受案登记表、破案经过、立案决定书，证实本案的案件来源及被告人的到案情况。
以上证据已经当庭质证核实。
本院认为，被告人吴某某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人吴某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。公诉机关指控被告人吴某某犯诈骗罪，有被害人郭某某、证人张某、李某某、吴某某等证言、书证存款回单等证据证实，且证据间能相互印证一致。辩护人关于被告人吴某某不构成诈骗罪的辩护意见，本院不予采纳。被告人吴某某一人犯数罪，应予数罪并罚。被告人吴某某对指控的信用卡诈骗罪自愿认罪，可予从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第二款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人吴某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币二万五千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币四万五千元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月24日起至2018年8月23日止，罚金于判决发生法律效力第二日起十日内一次缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向莱芜市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 崔永振
代理审判员 王秀霞
人民陪审员 张钦顺
二〇一四年六月九日
书 记 员 亓 华
附相关法条：
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。