天津市东丽区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）丽刑初字第436号
公诉机关天津市东丽区人民检察院。
被告人杜X，女，汉族，中专文化，无职业。2013年10月25日因涉嫌集资诈骗罪被刑事拘留，同年11月29日因涉嫌集资诈骗罪被逮捕，现羁押于天津市河西区看守所。
辩护人王建人，国浩律师（天津）事务所律师。
辩护人刘辰雨，国浩律师（天津）事务所律师。
天津市东丽区人民检察院以津丽检刑诉（2014）256号起诉书指控被告人杜X犯非法吸收公众存款罪一案，于2014年7月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市东丽区人民检察院指派代理检察员陈赛出庭支持公诉，被告人杜X及其辩护人王建人、刘辰雨到庭参加了诉讼。现已审理终结。
天津市东丽区人民检察院指控：
2012年1月至2012年9月，被告人杜X伙同闫XX、陈XX等人（已判刑）以投资河北省新河县光伏农业大棚及综合利用项目的名义，公开宣传支付投资人高额利息、支付网头高额返利的投资规则：投资3个月，月息6%；投资6个月，月息8%；投资1年，月息10%。被告人杜X伙同闫XX等人纠集王XX、张XX、孙XX等人在山东省安丘市、诸城市、高密市，面向社会公众非法吸收资金合计988.3万元。
2013年10月25日，被告人杜X被公安机关抓获归案。
在法庭主持下，公诉人当庭讯问了被告人，宣读了证人证言及被告人的供述和辩解，出示了物证、书证。公诉机关认为，被告人杜X伙同闫XX等人未经法定金融主管部门批准，结伙向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人杜X的刑事责任。为此，提请本院依法惩处。
被告人杜X对指控的事实及证据无异议，但对非法吸收存款的数额计算有异议，认为其经手管理的合同金额为1100多万元，其中有370万元是转投（转单）过来的，不应当计算在其名下，请求对其从轻处罚。其辩护人对指控的罪名无异议，认为被告人在本案中起次要、辅助作用，应认定为从犯。其经手的钱是400多万，将900多万都算在她一个人身上不太公正。请法庭考虑其初犯、无前科劣迹，主动供述犯罪事实等情节，应从轻或减轻处罚。
经审理查明，2012年1月至同年9月期间，被告人杜X参与闫XX、陈XX等人（均已判刑）非法吸收公众存款活动。并伙同闫XX纠集王XX、张XX、孙XX等多人以天津市和鑫鼎股权投资基金有限公司作为吸收公众存款的平台，以投资河北省新河县光伏农业大棚及综合利用项目的名义，在山东省安丘市、诸城市、高密市，公开宣传支付给投资人高额利息、支付网头高额佣金等投资规则，并与投资人签订股权基金理财合同的形式，面向社会公众非法吸收资金，涉案合同金额合计1000多万元。投资规则包括：定期投资三个月期，月息6%；投资六个月期，月息8%；投资一年期，月息10%不等的计息方式。同时还规定了给投资者上线不同比例的佣金。
另查明，被告人杜X经手管理非法吸收存款期间，所签订的股权基金理财合同中，有284万元的合同属于本金转投。
2013年10月25日，被告人杜X被公安机关抓获归案。
以上事实，有公诉机关当庭出示并经法庭质证的下列证据证实，本院予以确认。
证人证言及书证
1、证人闫XX的证言，主要内容为：2012年初认识的杜X，她自己参与了集资，也介绍他人投资。她是山东高密、诸城、安丘地区的负责人，具体的集资数额记不清了，我向她支付25%的佣金，她如何与下线分我就不知道了。杜X带我见了山东三个人，名字记不清了，我委托他们三个人分别负责安丘、诸城、高密的集资，给了委托书，杜X拿他们总业绩的佣金。佣金是他们自己直接扣除后将剩余的钱给我打过来，利息是直接扣还是由公司返利，记不清了。我在赤峰市公安局被扣押期间，杜X用集资款给我打过来85万元，用于办理取保候审手续。
2、证人张XX、臧XX、刘XX、刘XX、王XX等15名集资参与人的证言，证实2012年5月至9月期间，由张XX介绍在山东省诸城市，分别各自向闫XX或杜X的账户打入为期三个月、六个月、一年不等的集资款共计160余万元，均将头一期的利息扣掉后汇出剩余本金，并都分别签订了股权基金理财合同，自述均有较大的损失。
3、客户投资明细表5页；2012年7、8、9月份出息表各一份各7页；7、8、9月份到期合同总数记载表1份3页，该表为被告人杜X所制，被侦查机关扣押，证实2012年2月至9月各集资人集资情况以及记载7、8、9月份集资合同金额总计1124万元，实际投资金额1007.96万元。
4、股权基金理财合同书25份，该部分合同书系侦查机关在杜X处扣押，证实合同已到期，合同金额181万元。
5、转投（转单）合同书21份，该部分合同书被侦查机关证关扣押，证明被告人杜X经管集资款期间有合同金额284万元的本金转投的事实。
6、侦查机关扣押的现金明细账本1册、账号622XXXXXXXXXXXXXXXX银行卡（已无余额）1张，证实杜X管理的现金去向。
7、被告人杜X供述，2001年底经朋友俞XX介绍，我到天津市和鑫鼎股权投资基金有限公司考察投资项目，闫XX、陈总、赵总接待我并介绍了光伏农业大棚综合利用项目，我又去了河北省新河县中科金鼎有限公司，看了项目，然后我投了45万元，款打到闫XX的账户，合同开的是50万元，我投的是一年期的，月息10%，后来我收到10个月的返款50万元。我投资时，闫XX及其他老总告诉我，可以介绍他人投资，给我投资额的2%佣金，我介绍了孙XX、张XX、王XX投资，共计200多万元，我拿到了4万元的佣金。后来闫XX分别给他们三个人授权各自负责安丘、诸城、高密地区，他们拿集资人投资合同金额的13%、我拿他们三人发展来投资额的2%，作为佣金。在2012年7、8、9月经我手的合同都留了原件或复印件，每笔钱的去向都有记载，我都提供给公安机关。这些合同金额共计1124万元。我是在2012年7月初负责中科金鼎公司的项目和新的集资人的合同签订、集资款收取、利息的发放。接手后，之前孙XX、张XX、王XX的集资及他们负责地区的人员集资到期后转单合同金额是370万元，之后新的集资合同金额大约800万元，只收了合同金额的75%，转单的370万元没有实际收到投资款，我手里现有21份新开的转单合同，收下到期的合同，还有一部分没有收下来，共284万元，还得支付转单25%的佣金及利息约100万元，实收资金也就大约500万元。关于这500万元的去向，给闫XX打过去85万元，用于解决赤峰市的事情，好让他回来继续干项目；给张XX的20万元，是给中科院设计费；项目上花了150万元，用于金鼎公司手续运作等费用；还有250万元给集资人返还利息了。
8、户籍证明、案件来源及抓获经过。
9、被告人杜X的辩护人提供招商手册、项目介绍，说明吸收存款是有项目为前提的。
庭审中，本院对诉辩双方提供的证据进行了审查，并组织控辩双方进行质证，认为全部证据来源合法，与本案具有关联性，被告人杜X及辩护人对公诉机关提供的全部证明材料均无异议，上述证据具有证明效力，本院予以采信，作为认定上述事实的根据。
本院认为，被告人杜X伙同闫XX纠集他人在不同的区域，面向不特定的公众，公开宣传给予投资人高额利息、给予投资人上线高额佣金等手段，非法吸收公众存款，扰乱了金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应予处罚。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人杜X以闫XX及其管理层为核心并受其指使，以牟取佣金为目的，直接参与和经管了部分非法资金的吸收，属以闫XX为首的犯罪活动中定投模式中的一部分，在共同犯罪中起次要作用，认定为从犯，应当减轻处罚。
被告人杜X直接参与及经管的1000余万元合同资金中，除对有证据证明转投的合同本金280余万元不计入数额外，对于已支付的全部利息及佣金，作为犯罪成本，计入犯罪数额，一并处罚。辩护人认为，被告人杜X在本案中起次要、辅助作用，主观恶性不深，主动供述犯罪事实等情节，请求从轻、减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。
综上，本院为维护金融秩序的稳定，依法惩治非法吸收公众存款犯罪活动，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杜X犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月25日起至2016年1月24日止）。
以上罚金于本判决生效后十日内交付本院。
二、对于本案被追缴、扣押或冻结的涉案财产，由政府组建的“和鑫鼎案件处置工作组”按相关规定处置。
三、随案移送的中科金鼎公司现金明细账一册及农业银行卡一张（622XXXXXXXXXXXXXXXX），予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 魏新来
代理审判员 夏 阳
人民陪审员 李 芸
二〇一四年九月十五日
书 记 员 李 陆
速 录 员 吴 伟
本判决所依据的相关法律、法规
一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
二、《中华人民共和国刑法》第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
三、《中华人民共和国刑法》第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
四、《中华人民共和国刑法》第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
五、《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。