四川省都江堰市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川0181刑初65号
公诉机关四川省都江堰市人民检察院。
被告单位都江堰市鼎鑫投资咨询有限责任公司，组织机构代码07767181-4，单位地址四川省都江堰市奎光路，法定代表人冯某。
被告人冯某，男，1985年7月29日出生，汉族，初中文化，户籍所在地四川省广安市广安区，住四川省广安区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年1月9日被都江堰市公安局刑事拘留；同年2月13日经都江堰市市人民检察院批准，同日由都江堰市公安局执行逮捕。
辩护人熊永林，四川君合律师事务所律师。
被告人刘某，女，1987年3月20日出生，汉族，大专文化，户籍所在地四川省广安市广安区，住四川省广安区。因涉嫌滥用非法吸收公众存款罪，于2015年1月21日被都江堰市公安局刑事拘留；同年2月13日经都江堰市市人民检察院批准，同日由都江堰市公安局执行逮捕。
辩护人罗良，四川重德律师事务所律师。
辩护人苏杨，四川重德律师事务所律师。
都江堰市人民检察院以都检刑诉（2016）57号起诉书指控被告人冯某、刘某犯非法吸收公众存款罪于2016年1月27日向本院提起公诉。本院受理后，本院依法适用普通程序简化审理，组成合议庭公开开庭审理了本案。2016年4月25日都江堰市人民检察院因需要补充侦查，建议我院延期审理，我院于2016年4月27日决定延期审理，2016年5月26日都江堰市人民检察院建议恢复审理，次日我院恢复审理，重新计算审理期限。2016年8月27日都江堰市人民检察院因需要补充侦查，建议我院延期审理，同日我院决定延期审理，2016年9月26日都江堰市人民检察院建议恢复审理，次日我院恢复审理，重新计算审理期限。都江堰市人民检察院指派检察员吕晨光、熊树杉出庭支持公诉，被告人冯某、刘某及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，都江堰市鼎鑫投资咨询有限责任公司于2013年9月成立，成立后即由被告人冯某担任法人代表兼总经理，被告人刘某担任副总经理，负责管理公司的全面事务。
都江堰鼎鑫公司自成立以来，以为“阿坝州松潘县景尚云天房地产项目”、“贵州省铜仁市梵净山国际旅游度假酒店项目”等项目融资为由，通过散发传单、电视广告等方式面向社会不特定群众进行宣传，并承诺以借款额的1.5%作为利息回报，先后为19家企业非法吸收公众存款1.55亿元人民币，都江堰鼎鑫公司从中获取0.4%的“咨询服务费”。用款的7家企业因资金周转困难失去还款能力，导致未能偿还社会群众资金达8500万元人民币。
案发后，被告人冯某、刘某均主动投案自首，如实供述上述犯罪事实。
公诉机关认为，被告单位都江堰鼎鑫公司非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为，构成非法吸收公众存款罪，应当依法予以处罚。被告人冯某、刘某作为被告单位的法人代表兼总经理，副总经理，是直接负责的主管人员，应当承担相应的刑事责任。被告人冯某、刘某系自首，可以对其从轻处罚。
被告人冯某、刘某供述和辩解，对公诉机关指控的非法吸收公众存款罪无异议，请求法院从轻处罚。
被告人冯某的辩护人提出辩护意见，对公诉机关指控的非法吸收公众存款罪无异议，但本案是共同犯罪，主犯应当是梅1及其所在的集团公司，鼎鑫公司在犯罪中系从犯。
被告人刘某的辩护人提出辩护意见，1.对公诉机关指控的罪名和事实均无异议；2.被告人刘某在共同犯罪中起次要或者辅助作用，犯罪情节轻微，依法可以认定为从犯，应当从轻、减轻处罚；3.被告人刘某具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。
经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。
另查明，被告人冯某举报梅1，经查证，梅1的到案系公安机关自行发现
认定上述事实的证据有：
（一）证明冯某、刘某的身份情况及信息、到案情况
1.常住人口信息：被告人冯某、刘某犯罪时已达到刑事责任年龄，身份信息清楚。
2.受案登记表和到案经过。本案系鼎鑫公司的投资人没有如期收到本金和利息，向公安机关报案。被告人冯某于2015年1月9日向广安市广安区公安局经侦大队投案自首。被告人刘某于2015年1月5日在公安机关电话通知后，由其丈夫陈某陪同向都江堰市经侦大队投案。
（二）被告人的供述及辩解
1.被告人冯某供述
我听汇丰公司员工说我被上网追逃了，我来投案。我现是四川汇丰投资集团公司的董事，旗下都江堰鼎鑫投资公司法人代表。该公司向当地百姓吸收6000多万元，因为借款方到期没有归还该公司，2014年11月19日开始不能兑付群众本息。
鼎鑫公司是四川汇丰投资集团有限公司的下属公司，成立于2013年9月，公司下设五个部门，分别是财务部、风控部、综合部、营销部、客户部，共有员工42人，主要管理人员有我、副总刘某、会计刘1、出纳贾某、风控部原负责人巫某后是龚某、综合部负责人吴某、营销部负责人付某、客户部负责人文某。
都江堰鼎鑫公司主要是为借款人在都江堰市面向社会群众融资。具体流程是首先由汇丰公司风控部负责去找项目，找到以后一般都是直接跟我们公司风控部联系，然后我们公司风控部的人要给我汇报是否去考察这个项目，我同意后他们就是跟汇丰公司风控部的人一起到项目上去实地考察，考察后就同意推出项目。营销部负责对外宣传、拉客户来投资。
我们在都江堰电视台、一些公交车站台都投放了宣传广告，另外我们还印制了很多宣传单，由公司员工上街发放。客户看到广告后就会主动到公司咨询，营销部负责办手续。另外我们还给营销部的每个员工下达了拉投资款的任务。
如果鼎鑫公司完成了汇丰集团的下派任务，就按实际完成金额的1.5‰来提成，如果没有完成，就按1‰任务金额来提成。我们给客户承诺的投资收益是月息1.5%。
目前还未还款的总共有7个项目，涉及总金额7000多万元。分别是四川宇虹、自贡永利干粉厂、富顺志远纺织园、遵义市新泽野房地产、遵义云腾房地产、遵义义通房地产、贵州梵净山项目。我们和用款方约定的资金利息为月息1.7%，其中客户每月支付鼎鑫公司月息0.2%的居间服务费。我有一个U盘和一台笔记本电脑，上面我详细记录了由我经手转出的每一笔钱的去向。
2.被告人刘某供述和辩解
鼎鑫公司成立于2013年9月，共有员工47人，冯某是法人兼总经理，副总是我。下设财物、风控、综合、营销、客户五个部门。
公司经营范围是由我们公司找投资项目，报汇丰公司风控部审批，面向社会群众进行宣传。公司的项目都是上级汇丰公司找来的，我们宣传让群众来投资，我们从中赚取咨询中介费。
我们公司主要靠营销员工上街发放宣传单，还有就是公交车站台广告，公交车车身广告，小区灯箱广告、小区电梯广告，电视台广告。
客户投资需签定风险告知书、出借人代表张某推荐书、同意支付鼎鑫公司0.2%居间服务费，其他借款合同、抵押合同、保证合同、转账委托书。
鼎鑫公司成立共替17个项目募集过资金，目前还未还款的有7个项目，涉及总金额7000多万元。鼎鑫公司的居间服务费总的是0.4%，借款企业0.2%，出借人0.2%。
我到鼎鑫公司担任副总。主要负责综合部、公司内部纪律和公司组织的活动。我一般审批的金额都是2000元以内。财务方面都是冯某在负责。作为公司的副总经理，我应该要全面负责都江堰鼎鑫的运行，但在实际工作当中，我主要还是具体负责人事、行政方面的管理。另外风控部门在通过项目风控考察，准备推出具体项目的时候，也必须要我签字才能推出。公司也要求我必须在项目书上签字。
七个项目合计吸收资金7250万元。自贡永利干粉1000万元、富顺志远纺织园1100万元、松潘景尚云天1300万元，其中已偿还350万元、遵义云腾1000万元、新泽野1200万元、义通300万元，贵州梵净山1700万元。
（三）证人证言
1。证人梅1的证言。
我是汇丰集团总经理，负责公司的日常管理。下属公司有广安汇生行融资、广安中盈投资、成都汇鑫丰投资、都江堰鼎鑫投资、泸州汇生行、阿坝州鼎鑫、遵义汇生行、三亚汇生行等公司。都江堰鼎鑫负责人冯某，是集团公司董事会任命。副总经理是刘某。集团还控有梵净山国际度假酒店50%股份。控有自贡天浩集团65%股份。自贡富顺产业园公司65%的股份。松潘县宇虹公司67%的。富顺园公司的法人已变更为我。都江堰鼎鑫为自贡永利、梵净山国际度假酒店、富顺志远纺织、遵义新泽野、义通、云腾还有松潘景尚云天融过资，但分别融资多少记不清楚了。
2.证人冉某证言。
我与梅1是合同开发关系。梅1前后拿出共计8600元资金，都是通过云腾、新泽野两家公司，在梅1下面的融资公司融的资。新泽野借款1000万元、云腾借款1200万元都没有用于银座星城的开发，不知哪里去了。资金是打入周某的银行卡，据说卡是何某在保管。
3.证人江某的证言。
我和都江堰鼎鑫公司的经济往来都是由汇丰公司安排的。我借款的次数很多，截止2014年底借过1.5亿，还了1亿左右。
4.证人朱某证言。
通过汇丰总共融资6000万元，通过都江堰鼎鑫融资1600万元，还有1100万元没有还。
5.证人廖某证言。
我公司同都江堰鼎鑫公司签订过借款合同，两期，共1700万，资金都到位了。其中有700万元打在我的卡上，钱转到江口县福缘房地产开发公司股东陈某和王某的个人账户，用来购买江口县太平镇的土地。1000万转入的是酒店公司的账户，后来转入一个叫王1的个人卡上，这个是应梅1的要求，钱最后如何使用的我不知道了。
6.证人梅1进、房1、赵1、周某、李某、房1、何某等七名证人证言。
均为汇丰集团公司的管理人员。汇丰集团的运作情况是梅1为公司实际控制人。汇丰集团下属十几家融资理财公司，包括都江堰鼎鑫公司。公司通过向社会上的出借人融资。总的可能以五十来个借款项目向社会群众融资。金额大概在3个亿以上，未还的大概有1亿左右。公司收取借款金额的0.4%作为咨询服务费。
7.证人付某、龚某、张某、邹某川、吴某、刘某等6人的证言。
鼎鑫公司属于四川汇丰投资集团下属公司，冯某为法人代表兼总经理，刘某是副总经理，两人是公司的管理层，负责管理公司的日常运作。鼎鑫公司的融资项目都是汇丰集团分配的，鼎鑫公司接到项目后，营销部会通过对外发放传单、电视广告、公交公司广告、打电话给老客户等多种方式宣传，与有意向投资的客户签订一套投资合同，客户直接将钱打到借款方。公司收取用款企业和借款人各0.2%的中介服务费。
鼎鑫公司帮很多个企业进行过融资，有些已经还本付息，有些还不了。
8.证人沈某、尹某等集资参与人的证言。
他们都是通过传单、电视等不同的渠道知道都江堰鼎鑫投资公司，通过该公司向梵净山酒店项目、新泽野房地产等项目分别投资几万元、几十万元不等，公司承诺1.7%的月息，包括1.5%的收益和0.2%的咨询服务费。签订了一些列文书、手续后，将出借款汇入用款企业。用款企业在支付部分利息后，不再继续支付利息和无能力归还本金。
（四）书证
1.都江堰市鼎鑫公司工商注册资料、营业执照、任职文件、工作制度汇编：营业执照显示都江堰市鼎鑫投资咨询有限责任公司成立于2013年9月6日、法人冯某、注册资本1000万元。经营范围包括：投资咨询服务（不含经融、期货、证券）；项目投资；房地产信息咨询服务；企业管理咨询；信息技术咨询服务；计算机软件开发、设计；组织文化交流活动；会议及展现服务；销售日用百货、五金交电、机械设备、金属材料（不含稀贵金属）、化工产品（不含化学危险品）、电子产品、建筑材料（不含危险品）。四川汇丰集团领导分工显示总裁梅1主持集团公司全面工作。四川汇丰集团2014年3月决定冯某代理阿坝州公司总经理。四川汇丰集团2014年3月决定付某、龚某等人任都江堰鼎鑫公司职务。都江堰鼎鑫公司2013年11月任命刘某为公司副总经理，协助总经理主持日常管理工作。
2.鼎鑫公司面向不选定群众进行投资宣传的相关书证：报纸夹单、公交车广告发布合同、名片、小区公示栏广告位租赁合同、广告代理业务合同、《金融时间》电视栏目合作协议书等。
3.提取自都江堰市鼎鑫公司的电子财务资料，反映鼎鑫公司出现问题项目的投资客户资料及投资情况。4.都江堰市鼎鑫投资咨询公司项目情况表：显示统计的鼎鑫公司从2013年10月起截止2014年10月28日吸收资金情况。共涉及18个项目，吸收资金1.43亿元，未还款7300万元。
5.鼎鑫公司会计刘某提供的业绩提成计算表。显示进行业务提成计算的融资项目涉及被吸收资金1.29亿。
6.起诉建议书：梅1的到案系公安机关自行发现。
7.被告人冯某U盘记录转账情况明细：该明细共计80余页，资金流量达6亿以上。
8.用款企业、鼎鑫公司出借人代表银行交易记录：该交易记录显示不特定群众向用款企业汇款以及鼎鑫公司于用款企业之间资金流转的情况。
9.梵净山国际酒店公司等用款企业的工商注册资料、用款企业与鼎鑫公司以及出借人代表签订的三方借款合同或合作投资合同、抵押担保合同、鼎鑫公司与社会群众签订的一系列信息咨询服务合同、委托书、收款凭证、风险告知书、承诺书、保证合同：显示鼎鑫公司作为中介公司，与用款企业以及社会不特定群众签订三方借款合同，从中收取中介咨询服务费。
10.鼎鑫公司非法吸收公众存款案资产查封、冻结情况，其他查封、冻结情况、协助查封、冻结通知书，扣押决定书，涉案车辆物品移交报关清单，随案移送清单。
上述证据能够证实被告人的犯罪事实，且与本案具有关联系，客观性和合法性，本院对以上证据予以采信。
本院认为，被告单位都江堰鼎鑫公司以项目融资为由，通过散发传单、电视广告等方式面向社会不特定群众公开宣传，并承诺以借款额的1.5%作为利息回报，先后为19家企业非法吸收公众存款1.55亿元人民币，都江堰鼎鑫公司从中获取0.4%的“咨询服务费”。用款的7家企业因资金周转困难失去还款能力，导致未能偿还社会群众资金达8500万元人民币，其行为扰乱了金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，应当予以处罚。被告人冯某作为被告单位的法人代表兼总经理，被告人刘某作为被告单位的副总经理，系该单位的直接负责的主管人员，其行为构成非法吸收公众存款罪，应当承担相应的刑事责任。公诉机关指控被告单位都江堰鼎鑫公司、被告人冯某、刘某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚、证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。本案系单位犯罪，根据各自的作用予以量刑。被告人冯某、刘某的辩护人提出在共犯中区分主从的辩护意见，本院不予支持。被告人冯某的辩护人提出被告人冯某对梅1的到案具有立功情节的辩护意见，经查，梅1系公安机关自行发现，被告人冯某不具有立功情节，被告人冯某提出立功的辩护意见不成立，本院不予支持。被告人冯某、刘某主动到案，并能够如实供述自己的犯罪事实，具有有自首情节，可对其从轻或者减轻处罚。二被告人的辩护人对此提出的辩护意见，本院予以支持。扣押、冻结在案的物品依法应退赔被害人。据此，判决如下：
一、根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条之规定，被告单位都江堰市鼎鑫投资咨询有限责任公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币500000元。（所判罚金限被告人于判决生效后十日内缴纳，期满不缴纳，强制缴纳）
二、根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第五十二条、第五十三条之规定，被告人冯某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元人民币。（所判罚金限被告人于判决生效后十日内缴纳，期满不缴纳，强制缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月9日起至2018年1月8日止）。
三、根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、条、第六十七条、第五十二条、第五十三条之规定，被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币50000元人民币。（所判罚金限被告人于判决生效后十日内缴纳，期满不缴纳，强制缴纳）.
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月21日起至2017年1月20日止）。
四、根据《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，将四川天皓投资集团有限公司名下土地（国土证号：自国用（2013）第1115**号）面积：11293平米；遵义县马蹄镇汇鑫商住楼住宅、门面查封门面15套、住宅4套；遵义市红花岗区“银座星城”小区住宅查封住宅53套；贵州省江口县世纪房地产开发有限公司名下土地（土地证号：江国用（2013）第**号，面积78915.82平米）该处土地和该15套住房；松潘县“景尚云天”小区名下住宅30套；夏某、万某、万1位于都江堰幸福镇莲花村级幸福大道中段名下的房产、土地（房产的权证号为：权87221、87218、87222、87220、87223、87219、87217、22908、63970）；张1招商银行账户（账号：621485028070XXXX）、张某上海银行账户（账号：62226735001050XXX）、江1中国工商银行账户（账号：230301110110219XXXX)、夏1在中国工商银行账户（账号：230301110110220XXXX）、张某中国工商银行（账号：622208440200593XXXX）、冉某中国工商银行账户（账号：240302330110372XXXX）、游某中国工商银行账户（账号：240302240110461XXXX）、盛某中国工商银行账户（账号：240302160110234XXXX）、对公账户遵义市云腾房地产开发有限公司在中国工商银行、冉某在交通银行账户（账号：52390050099600001XXXX）、冉某在交通银行账户（账号：622262057000201XXXX）、冉某在交通银行账户（账号：622262057000232XXXX）、冯某在中国工商银行的账户（账号：440222410100479XXXX）、袁某在中国工商银行个人账户（账号：230301110110174XXXX）的金额；都江堰鼎鑫投资咨询有限责任公司黑色奔驰商务汽车，车牌为川A1XX**一辆，及其奔驰汽车钥匙一把；奔驰汽车行驶证、登记证书各一本；购车发票二张，所有扣押在案的违法所得发还被害人。继续追缴被告单位和被告人冯某、刘某非法吸收的公众存款，所追缴之款发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵金蓉
审 判 员 聂建明
人民陪审员 葛宗荣
二〇一六年十二月二十六日
书 记 员 胡 蓉