上海市浦东新区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）沪0115刑初2794号
。
公诉机关上海市浦东新区人民检察院。
被告人吴欣，男，1978年10月22日出生，汉族，户籍地上海市嘉定区，住上海市青浦区。
辩护人赵海勇，上海骏丰律师事务所律师。
上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2017]485号起诉书指控被告人吴欣犯集资诈骗罪，于2017年8月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员罗某某出庭支持公诉，被告人吴欣及其辩护人赵海勇到庭参加诉讼。现已审理终结。
上海市浦东新区人民检察院指控：
2014年12月，被告人吴欣设立上海万薪金融信息服务有限公司(以下简称万薪公司)并担任法定代表人，在未取得国家有关部门依法批准的情况下，通过业务员推介、发放传单等途径公开宣传、发展客户，谎称江西洪屏抽水蓄能电站系万薪公司的投资项目，并承诺按9%-16%的年化收益率还本付息。2015年4月至6月间，被告人吴欣以万薪公司名义与杨某某、沈某某、陈某1等五名被害人签订《万薪金融借款咨询与管理服务协议》，并冒用江西洪屏抽水蓄能有限公司名义与上述被害人签订《债权转让协议》，使用诈骗方法非法集资共计人民币350,000元，所得款项用于垫付公司经营成本、归还个人信用卡透支欠款和个人日常消费等，案发前共向被害人支付利息人民币7,125元，实际骗得人民币342,875元。
2017年5月15日，被告人吴欣被公安机关抓获，到案后如实供述了以上犯罪事实。
针对上述指控，公诉人当庭宣读并出示了万薪公司和江西洪屏抽水蓄能电站的宣传资料、万薪金融借款咨询与管理服务协议、债权转让协议、万薪公司企业机读档案材料、深圳市钱宝科技服务有限公司出具的情况说明等书证，证人王某某、朱某某等人的证言，被害人杨某某、沈某某、陈某1、叶某某、陈某2等人的陈述，银行卡交易明细、活期账户交易明细、信用卡账单，公安机关案发经过等证据。公诉机关认为，被告人吴欣的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，数额巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任；被告人吴欣到案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚，提请依法审判。
被告人吴欣对起诉指控的事实和罪名均无异议，表示认罪服法。
辩护人对起诉指控的罪名无异议，仅量刑提出：1、被告人吴欣无前科，系初犯、偶犯；2、能积极配合司法机关，认罪、悔罪表现较好；3、主观上无直接非法占有目的，集资款主要用于公司成本，家属愿意积极帮助退赔钱款，减小被害人的损失，建议对被告人吴欣从轻或减轻处罚。
被告人吴欣和辩护人当庭均未提供证据。
经审理查明，2014年12月1日，被告人吴欣注册成立上海万薪金融信息服务有限公司(以下简称：万薪公司,系一人责任公司)并担任法定代表人，在未取得国家有关部门依法批准的情况下，通过业务员推介、发放宣传资料等途径公开宣传、发展客户，谎称江西洪屏抽水蓄能电站系万薪公司的投资项目，并承诺按年化收益率9%-16%还本付息。2015年4月至6月间，被告人吴欣以万薪公司的名义与被害人杨某某、沈某某、陈某1、叶某某、陈某2分别签订《万薪金融借款咨询与管理服务协议》，并冒用江西洪屏抽水蓄能有限公司名义与上述被害人签订《债权转让协议》，非法集资共计人民币350,000元，所得款项用于垫付万薪公司经营成本、归还个人信用卡透支欠款和日常消费等。被告人吴欣在案发前已向被害人支付利息计人民币7,125元，实际集资骗得人民币342,875元。
2017年5月15日，被告人吴欣被公安人员抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。
审理期间，被告人吴欣家属又帮助退赔了五名被害人经济损失共计人民币十万元，并取得了谅解。
以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人杨某某、沈某某、陈某1、叶某某、陈某2的陈述及谅解书，证实在收到万薪公司提供的宣传资料后，先后与万薪公司签订协议书，并付款共计人民币350,000元给万薪公司；吴欣家属退赔部分钱款，均表示谅解。
2、证人王某某、朱某某等人的证言及万薪公司和江西洪屏抽水蓄能电站的宣传资料、万薪金融借款咨询与管理服务协议、债权转让协议、万薪公司企业机读档案材料、上海现信物业管理有限公司出具的说明、深圳市钱宝科技服务有限公司出具的情况说明等书证，证实被告人吴欣在未取得国家有关部门依法批准的情况下，开设万薪公司后向社会公众非法集资的事实。
3、证人施某某的证言及江西洪屏抽水蓄能有限公司出具的证明材料、江西省靖安县公安局经济案件侦查大队出具的说明材料，证实被告人吴欣谎称投资项目，采用诈骗方法非法集资的事实。
4、中国农业银行上海联洋支行、金桥支行分别出具的被告人吴欣农业银行卡交易明细、万薪公司对公活期账户交易明细，广发银行上海分行、中国民生银行上海分行信用卡资产管理中心、中信银行信用卡中心、中国银行上海市分行、中国工商银行上海市分行第一支行出具的被告人吴欣信用卡账单、交易明细，证实被告人吴欣集资诈骗的金额和所得款项用途。
5、上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实被告人吴欣的到案情况。
6、上海市公安局浦东分局调取被告人的基本信息，证实被告人吴欣身份的基本情况。
本院认为，被告人吴欣违反国家金融管理法规，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人吴欣到案后能如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，系坦白，依法从轻处罚；被告人吴欣家属又帮助退赔了被害人部分损失，并取得了谅解，可酌情从轻处罚。辩护人提出的相关从轻处罚意见，理由属实，本院予以采纳；对于辩护人提出吴欣集资款主要用于单位成本，建议减轻处罚的意见，本院评判认为：经查证，被告人吴欣所注册的万薪公司系个人责任公司性质，被告人在没有正式投资项目的情况下，骗取被害人钱款，用于个人经营、还款等消费，无法定减轻条件，此意见本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吴欣犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币五万元。
(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月15日起至2022年5月14日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。)
二、违法所得予以追缴，不足部分责令退赔后发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本�或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 丁晓青
审 判 员 沈 敏
人民陪审员 孙根祥
二〇一七年九月二十八日
书 记 员 孙锦奕
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自�的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以�缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。