陕西省兴平市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）陕0481刑初111号
公诉机关兴平市人民检察院。
被告人武某某，男，1986年03月26日出生，汉族，中专文化程度，陕西省兴平市人，系淳化县农村信用合作联社方里信用社客户经理。2017年04月05日因涉嫌诈骗罪被兴平市公安局依法刑事拘留，经兴平市人民检察院批准逮捕，于2017年05月12日被兴平市公安局逮捕。现羁押于兴平市看守所。
兴平市人民检察院以兴平市院公诉刑诉（2017）92号起诉书指控被告人武某某犯诈骗罪，于2017年10月09日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。兴平市人民检察院指派检察员桂江出庭支持公诉，被告人武某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
兴平市人民检察院指控，被告人武某某在淳化信用联社方里信用社工作期间，于2015年08月09日为被害人周某某办理了一笔20万元贷款，取得了被害人孔某某、周某某的信任。之后，武某某以非法占有为目的，谎称可以为被害人孔某某、周某某办理大额贷款，以跑关系、过节送礼等为由，先后多次向孔某某索要共计8.1万元“跑事费”，并向周某某提出，让周某某于2015年08月底前提前归还之前20万元贷款，并额外支付“跑事费”，他可以将周某某之前提交的20万元贷款资料修改，重新再为周某某申请大额贷款。2015年08月30日至09月18日，周某某按照武某某的要求先后6次向武某某个人账户转账23万元。2015年12月底，武某某又以过节送礼为由，向周某某索要了5000元钱。被告人武某某在先后收到孔某某、周某某共计31.5万元后，未为孔某某、周某某办理贷款手续，也未替周某某归还20万元贷款，将款项全部用于个人支出。
认定上述事实的证据有：该案相关法律文书及户籍信息、会议记录、借款借据、存款凭证、客户存款账户信息列表、银行账户交易明细、淳化信用社贷款业务操作流程、淳化信用社客户管理考核流程等书证，证人张志伟、范震、ＸＸ的证言，被害人孔某某、周某某的陈述，被告人武某某的供述与辩解，搜查记录等，故认为被告人武某某已构成诈骗罪，请求依法判处。
被告人武某某对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议，表示认罪，请求从轻判处。
经审理查明，被告人武某某在淳化信用联社方里信用社工作期间，于2015年08月09日为周某某办理了一笔20万元贷款，取得了孔某某、周某某的信任。之后，武某某以非法占有为目的，谎称可以为孔某某、周某某办理大额贷款，以跑关系、过节送礼等为由，先后多次向孔某某索要共计8.1万元“跑事费”，并向周某某提出，让周某某于2015年08月底前提前归还之前20万元贷款，并额外支付“跑事费”，他可以将周某某之前提交的20万元贷款资料修改，重新再为周某某申请大额贷款。2015年08月30日至09月18日，周某某按照武某某的要求先后6次向武某某个人账户转账23万元。2015年12月底，武某某又以过节送礼为由，向周某某索要了5000元钱。被告人武某某在先后收到孔某某、周某某共计31.6万元后，未为孔某某、周某某办理贷款手续，也未替周某某归还20万元贷款，将款项全部用于个人支出。
上述事实，有以下证据证实：
1、被告人武某某的户籍证明，证明被告人武某某个人基本情况。
2、兴平市公安局受案登记表及立案决定书，证明2017年03月20日被害人孔某某在兴平市公安局报案，称其被武某某所骗，公安机关遂立案侦查的事实。
3、兴平市公安局拘留证、逮捕证，证明被告人武某某2017年04月05日因涉嫌诈骗罪被兴平市公安局依法刑事拘留，于2017年05月12日被兴平市公安局逮捕。
4、兴平市公安局抓获经过证明一份，证明被告人武某某于2017年04月05日向兴平市公安局投案。
5、被告人武某某的供述及辩解，证明我在淳化信用联社方里信用社当客户经理。2015年我邻居孔某某介绍周某某和我认识，我帮周某某在方里信用社贷了一笔20万元的贷款。后来孔某某和周某某还想办理大额贷款，我答应尽量想办法帮他们办理。8月份，我给周某某说得先把原来的20万元贷款还了。周某某先给我卡里打了19万元，又给我卡里转了3万元。我把周某某给我的20万元贷款本金挪用了。孔某某是信用联社的黑名单，我让他把这个问题赶紧解决了。孔某某先后给我了三次钱，一次是4万元，一次是1.2万元，一次是9000元。2016年03月份，我不想在信用联社干了就回兴平老家，平时不去单位了。我是方里信用社的客户经理，主要负责放贷和收贷。我没有办理贷款的权利，我只是负责审查资料。方里信用社批的贷款上限是5万元。5万元以上的贷款由信用联社审批。我把周某某给我的钱自己用了。主要是租车，还有在咸阳市的夜蒲、东宫等娱乐场所消费了。我把孔某某给我的钱也花了。他们两人的条件都不符合大额贷款的条件。
6、被害人孔某某的陈述，证明武某某说能给我办大额贷款，但需要跑各种关系。前后从我这里骗了8.1万元，到最后也没有见到贷款。
7、被害人周某某的陈述，证明我通过孔某某认识武某某。2015年08月份左右，我通过武某某办理了一笔20万元的贷款。后来武某某说，他可以给我办理10万元的大额贷款。前提是我要先把20万元贷款一还。我先后给了武某某23万元。2015年12月底，武某某又以过节为由向我要了5000元。加上我08月11日给的4800元，我共给武某某了239800元。其中4800元是贷款利息。
8、证人张某某（方里信用社主任）的证言，证明武某某是方里信用社的客户经理。2015年08月10日武某某给周某某办了一笔20万元的贷款。这笔贷款一直没有归还。只是2015年08月31日归还了1512元的利息，12月18日归还了5000元的利息。武某某再没有办理过其他的大额贷款。
9、证人范某的证言，证明2015年11月左右的一天晚上，我和孔某某一起去咸阳北门口的一家火锅店见到武某某，武某某拿出一张贷款申请表让孔某某签字，说表一签，贷款很快就下来了。
10、淳化县农村信用合作联社借款借据一份，证明周某某在该社2015年08月10日贷款20万元的事实。同时证明2015年08月31日和12月16日，分别归还贷款利息1512元、5000元。
11、孔某某提供存款凭证两张，证明孔某某于2015年09月14日、24日分别向武某某转账4万元，1.2万元。
12、武某某存款账户信息表及交易明细，证明被告人武某某个人账户与被害人转账的情况。
13、证人王某的证言，证明被告人于2015年09月04日武某某给我还了94700元钱，是给我还账的钱。
14、淳化县农村信用合作社会议记录，证明武某某于2014年07月分配至方里信用社工作。
15、淳化县农村信用社贷款业务操作流程，淳化县农村信用社客户经理考核管理办法，证明该社的相关规定。
16、周某某贷款资料，证明周某某在信用社办理贷款的相关手续资料。
上述证据，经过当庭举证、质证，确实可信，当庭已予以采纳。
本院认为，被告人武某某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人武某某犯诈骗罪的罪名及犯罪事实成立。被告人主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人武某某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年4月5日起至2023年10月4日止）（罚金限判决生效后一月内付清）
二、责令被告人武某某向被害人孔超鹏、周宏军退赔犯罪所得人民币316000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省咸阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉时，应交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 费 征
审 判 员 任 赓
人民陪审员 张莉莉
二〇一七年十一月八日
书 记 员 李 瑶
附相关法律条款：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。