吉林省公主岭市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）公刑初字第304号
公诉机关吉林省公主岭市人民检察院。
被告人邢立峰，男，吉林某某银行清收员，现住公主岭市。因涉嫌挪用资金，于2014年11月17日被公主岭市公安局刑事拘留，12月18日被逮捕。现羁押于公主岭市看守所。
辩护人邹璋宁，系吉林响铃律师事务所律师。
吉林省公主岭市人民检察院以公检公诉刑诉（2015）178号起诉书，指控被告人邢立峰犯挪用资金罪，于2015年4月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年4月28日公开开庭审理了本案。吉林省公主岭市人民检察院指派代理检察员石岁丰、张萌萌出庭支持公诉，被告人邢立峰及其辩护人邹璋宁到庭参加诉讼。现已审理终结。
吉林省公主岭市人民检察院指控：2006年3月至2007年10月间，时任吉林某某银行某某某支行信贷员的被告人邢立峰，为筹集资金用于个人经商办厂，利用其职务便利，冒用他人名义办理贷款31笔共计1048100元，上述款项均被其投入其经营的公主岭市某某纸箱制品有限公司。
2005年至2006年间，王甲借来刘某、王某甲、孙某甲、孙某乙等人身份证明，找邢立峰贷款，邢立峰为王甲违法发放贷款49余万元。后2006年4月至2007年10月之间，邢立峰为王甲将上述款项用刘某、孙某甲、孙某乙等人身份转贷，共违法发放贷款547500元（包括王甲妻子孙某丙贷款42000元），该贷款至今未归还。案发后，邢立峰被公安机关抓获归案。
吉林省公主岭市人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有：
被告人邢立峰供述。
（二）证人刘某甲、任某某等人证言。
（三）常住人口查询，到案经过，违法犯罪记录查询，贷款凭证等。
吉林省公主岭市人民检察院认为，被告人邢立峰身为吉林某某银行某某某支行信贷员，利用其职务上的便利，挪用本单位资金数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以挪用资金罪追究其刑事责任；被告人邢立峰又违反国家规定发放贷款，造成重大损失，其行为同时触犯《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。
被告人邢立峰在庭审过程中，对公诉机关指控自己的罪名无异议，但辩解对数额有异议，应该是70多万元左右。2005年至2006年王甲是领导让我放的这笔贷款，其中有五万不是我发放的，是叫魏某的信贷员发放的，转贷都是单位行为。2006年至2007年的是我发放的，数额也不对，应该是30多万元。而且孙某丙符合条件贷款。
辩护人邹璋宁的辩护意见是：1、被告人邢立峰不构成挪用资金罪。2、违法发放贷款数额是否构成犯罪。
经审理查明：2006年3月至2007年10月间，时任吉林某某银行某某某支行信贷员的被告人邢立峰，为筹集资金用于个人经商办厂，利用其职务便利，冒用他人名义办理贷款31笔共计1048100元，上述款项均被其投入其经营的公主岭市某某纸箱制品有限公司。
2005年至2006年间，王甲借来刘某、王某甲、孙某甲、孙某乙等人身份证明，找邢立峰贷款，邢立峰为王甲违法发放贷款49余万元。后2006年4月至2007年10月之间，邢立峰为王甲将上述款项用刘某、孙某甲、孙某乙等人身份转贷，共违法发放贷款547500元（包括王甲妻子孙某丙贷款42000元），该贷款至今未归还。案发后，邢立峰被公安机关抓获归案。
上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：
1、被告人邢立峰供述。证明2006年3月份左右到2007年10月左右，自己以其他人的名义办理贷款，大概是100多万元，这些钱都用于自己经营的某某纸箱制品有限公司了，后来年底还不上贷款，就又把这些钱转贷了；2006年2007年自己使用其他人的名义贷款四十多万归王甲个人使用，后来王甲还不上贷款其就办理的转贷，转贷时的金额是54.75万元的事实。
2、证人刘某甲证言。证明其和邢立峰共同开办某某纸箱制品有
限公司，邢立峰利用其信贷员的身份使用别人的名义贷款100多万元的事实。
3、证人邢某甲证言。证明其占某某纸箱制品有限公司50%的股份，其没投钱，当时其儿子邢立峰拿着其身份证办理的这个股份，其没去工商局办理这个公司股份的事情，实际上其就是替其儿子邢立峰应个名字，实际上邢立峰是股东，是邢立峰在某某银行某某某支行办理的贷款后用贷款投入到公主岭市某某纸箱有限公司，是邢立峰和刘某甲两个人开的这个公司，刘某甲是法人代表的事实。
4、证人潘某某、吴某某、邢某乙、刘某乙、徐某甲、贾某某、
任某某证言。均证明他们从来没有在吉林省农村合作银行某某某支行贷过款，也不知道贷款的事。
5、证人卜某某证言。证明其从来没有从吉林省农村合作银行某某某支行贷款，但是夏某某曾用其名字贷款的事实。
6、证人刘某丙、宋某某、艾某某、夏某某、吕某某、张某某证言。均证明他们从来没有从吉林省农村合作银行某某某支行贷款，但刘某丁曾找到过他们向他们借身份证办贷款，他们将身份证借给刘某丁的事实。
7、证人刘某丁证言。证明邢立峰曾找到自己说其想和刘某甲开个纸壳箱厂子，想让其帮找几个人，好用他们的身份证贷款，其就帮邢立峰找到徐某乙，后来邢立峰用徐某乙和徐某乙妻子贾某某的名字贷款了，还有其屯子的宋某某、夏某某、刘某丙、王乙、王某乙几个人是邢立峰的亲属，这几个人都是邢立峰联系的，其负责通知的事实。
8、证人李某某证言。证明2008年8月份左右，其和斐某某购买刘某甲和邢立峰手中某某纸箱制品有限公司的股份，并约定建公司时的贷款由其在公司盈利后偿还的事实。
9、证人信某某证言。证明邢立峰到其家借其和其丈夫徐某甲的
身份证用来办理贷款，但具体情况不知道的事实。
10、证人常某某、刘某戊证言。均证明刘某已、刘某庚没有办
理过贷款，但王甲曾经向刘某已借过身份证办理贷款的事。
11、贷款凭证。证明被告人邢立峰使用他人信息贷款的情况。
12、常住人口信息查询。证明被告人邢立峰于1972年3月5日出生。
13、到案经过。证明被告人邢立峰于2014年11月17日被公安机关抓获归案。
本院对被告人邢立峰及其辩护人邹璋宁与公诉机关就有关犯罪事实和证据提出的控辩意见审查后认为：
一、被告人邢立峰的行为是否构成挪用资金罪的问题。
经查，2006年3月至2007年10月间，时任吉林某某银行某某某支行信贷员的被告人邢立峰，为筹集资金用于个人经商办厂，利用其职务便利，冒用他人名义办理贷款31笔共计1048100元，上述款项均被其投入其经营的公主岭市某某纸箱制品有限公司。有被告人邢立峰的供述，证人刘某甲、邢某甲、潘某某等人的证言，贷款凭证在卷佐证，足以认定被告人邢立峰挪用资金的犯罪事实。被告人邢立峰的辩护人邹璋宁认为被告人邢立峰的行为不构成挪用资金罪，但没有提供证据证明，因此对被告人邢立峰的辩护人邹璋宁关于被告人邢立峰不构成挪用资金罪的辩护意见，本院不予采纳。
二、被告人邢立峰的行为是否构成违法发放贷款罪的问题。
经查，2005年至2006年间，王甲借来刘某、王某甲、孙某甲、孙某乙等人身份证明，找邢立峰贷款，邢立峰为王甲违法发放贷款49余万元。后2006年4月至2007年10月之间，邢立峰为王甲将上述款项用刘某、孙某甲、孙某乙等人身份转贷，共违法发放贷款547500元，该贷款至今未归还。有被告人邢立峰的供述，证人常某某、刘某戊等人证言，贷款凭证在卷佐证，足以认定。
综上，根据上述证据足以认定被告人邢立峰挪用资金、违法发放贷款的犯罪事实。
本院认为，被告人邢立峰身为吉林某某银行某某某支行信贷员，利用其职务上的便利，挪用本单位资金，且数额巨大，其行为已构成挪用资金罪；被告人邢立峰又违反国家规定发放贷款，造成重大损失，其行为已构成违法发放贷款罪，犯罪事实清楚，证据确实充分。公诉机关指控被告人邢立峰犯挪用资金罪、违法发放贷款罪罪名成立，本院予以采纳。被告人邢立峰当庭自愿认罪，无前科劣迹，可酌情从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百七十二条（挪用资金罪）、第一百八十六条（违法发放贷款罪）、第五十二条及第五十三条（罚金）、第六十九条（数罪并罚）的规定，判决如下：
被告人邢立峰犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年零八个月，犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币2万元。总和刑期为有期徒刑四年零四个月，并处罚金人民币2万元，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币2万元(此款于本判决发生法律效力后三日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月17日起至2018年11月16日止）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。
审 判 长 张晓春
人民陪审员 刘志文
人民陪审员 马晓莉
二〇一五年七月九日
书 记 员 石良玉