河北省文安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀1026刑初156号
公诉机关河北省文安县人民检察院。
被告人于甲某，男，1978年7月25日出生，汉族，初中文化。2015年12月3日因涉嫌犯合同诈骗罪被廊坊市公安局刑事拘留，同月16日因涉嫌犯挪用资金罪经廊坊市人民检察院批准逮捕，当日被廊坊市公安局执行逮捕，现羁押在廊坊市看守所。
辩护人陈润涛，河北天禹律师事务所律师。
本案由河北省廊坊市中级人民法院以（2016）冀10刑辖4号指定管辖决定书指定本院管辖。文安县人民检察院以文安县院公诉刑诉（2016）149号起诉书指控被告人于甲某犯合同诈骗罪，于2016年7月1日向本院提起公诉。本院于2016年12月29日作出（2016）冀1026刑初144号刑事判决书，以被告人于甲某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元。被告人于甲某提出上诉。河北省廊坊市中级人民法院于2017年5月10日作出（2017）冀10刑终93号刑事裁定书，撤销本院（2016）冀1026刑初144号刑事判决，发回本院重新审理。本院依法另行组成合议庭，于2017年8月25日公开开庭审理了本案。文安县人民检察院指派检察员刘秀娈出庭支持公诉，被告人于甲某及其辩护人陈润涛到庭参加诉讼。期间补充侦查一次。现已审理终结。
文安县人民检察院指控，2014年1月19日，被告人于甲某在霸州市卓某五金制品有限公司（以下简称卓某公司）法定代表人宋某未授权的情况下，利用宋某签字的空白制式授权委托书，虚构该公司业务周转用款的事实，与王某1签订借款合同，骗得现金289.5万元。
2014年3月6日、24日、25日，被告人于甲某在卓某公司法定代表人宋某未授权的情况下，利用宋某签字的空白制式授权委托书，虚构该公司购买土地、房屋等事实，与王某2签订借款合同，三次骗得现金480万元。
被告人于甲某所骗款项用于偿还其个人债务、向他人借款等。
公诉机关针对上述指控当庭出示了书证营业执照、借条、抵押担保书、对账单、转让协议、借款合同、到案说明、授权委托书、银行卡取款业务回单、资金去向表等，证人宋某、崔某、薛某、张某1、李某1、赵某1、姜某1、焦某等人的证言，被害人王某1、王某2的陈述，被告人于甲某供述等证据，认为被告人于甲某的行为已构成合同诈骗罪，数额巨大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，对被告人于甲某定罪处罚。
被告人于甲某供称，其与王某1、王某2的借款是合法的，其借款一事宋某都知情，借款用于了公司周转，并未个人使用，其没有犯罪。
被告人于甲某的辩护人提出的辩护意见是：被告人于甲某的行为不构成合同诈骗罪。主观方面，被告人于甲某不具有非法占有的目的性；客观方面，于甲某未在签订合同中骗取王某2、王某1财物。宋某与于甲某经营的关联公司财务管理混乱，才导致一些款项去向不清，综上，于甲某的行为不构成合同诈骗罪。其向法庭提供了廊坊市中级人民法院的民事判决书一份。
经审理查明，2014年1月19日，被告人于甲某在卓某公司法定代表人宋某未授权的情况下，利用宋某签字的空白制式授权委托书，虚构该公司业务周转用款的事实，与王某1签订借款合同，在王某1处借款289.5万元。
2014年3月6日、24日、25日，被告人于甲某在卓某公司法定代表人宋某未授权的情况下，利用宋某签字的空白制式授权委托书，虚构该公司购买土地、房屋、设备等事实，与王某2签订借款合同，三次在王某2处借款480万元。
被告人于甲某所得款项用于偿还其个人债务、向他人借款等。其中转给宋某100万元，朱某1200万元，李某1149.3万元，姜某184.6万元，赵某31008167元，通过焦某账户偿还冯某借款50万元，转给另一人39万元。
上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实，本院予以确认。
1、被害人王某1陈述证实：2014年1月初，卓某公司的股东于甲某说公司需要资金周转，其让本公司的张某2、牛某到卓某的厂区进行了考察，看了公司的章程、执照、资质等材料，认为卓某公司具有偿还能力，借给他们300万元。2014年1月19日，双方签订了借款合同。借款是以卓某公司的名义借的，于甲某签订合同时出示了卓某公司的授权委托书，委托书委托于甲某办理借款相关事宜，于甲某提供给其的材料也是卓某公司的材料。其只知道于甲某是公司的股东，不认识其他人，不清楚谁是法人。
2、被害人王某2陈述证实：2013年9月，于甲某拿卓某公司的土地证做抵押向其借款，因他不是公司法定代表人，其没有答应借款，后他将公司的法定代表人宋某带去，并以霸州市卓某公司的土地作为抵押，将土地证原件以及公司的相关手续复印件留下，分两次共借款500万元。在借款500万后，于甲某又多次给其打电话称公司用来购买设备、盖厂房还需要借钱，于甲某拿着卓某公司的授权委托书、公章、法人章、董事会纪要等找到其借款，但是宋某没有一起来，其分三次借给于甲某480万元。三次借款用途在借款协议上注明了是用于给卓某公司购买设备、修建厂房、公司的流动资金。2014年6月，宋某和于甲某想拿走土地证，其未同意，后来他们提出还一部分欠款，把土地证拿走办理贷款，因拿走土地证没有保证，其提出他们拿走土地证之后还要为剩余的欠款增加担保人，于甲某又将于甲某哥哥于某的一块土地、一辆别某车、一辆奥迪车作抵押同时增加了几个担保人，针对此事又签订了借款合同，至于为什么担保人和抵押物只有于甲某方的没有宋某方的其不清楚。宋某让其女会计在合同上写上了“此协议与霸州市卓某五金制品有限公司无关”，之前的借款合同也没有撤。当时其去了隔壁，回来会计正在写，其反对这样写，让写“980万元还清后此协议与霸州市卓某制品公司无关”，后写上了“980万还清后”的字样。
3、证人宋某证言证实：其是卓某公司的法定代表人。2014年元旦前后其公司需要向银行贷款，于甲某说他哥哥于某有同学在邮政储蓄负责信贷，找他办贷款可能会更顺利。期间于甲某带邮政储蓄的工作人员考察了其公司。其曾在于甲某声称是去邮政储蓄银行办理贷款手续的三张制式空白授权委托书上签过字，之后于甲某又以公司股东的身份从公司财务处拿走公司的公章和法人章，称是用于到银行办理贷款。2014年3月，其与于甲某、于某、张某3找到王某2，归还之前的420万元借款，欲要回土地证。王某2说当初共借给其公司500万元，后其中80万元于甲某自己还给王某280万的承兑汇票，其把420万元及利息归还了王某2。还完后，王某2说卓某公司尚需还款480万元。此480万元是于甲某在其不知情的情况下私自用公司的授权委托书借的款，于甲某当场承认，王某2与于甲某重新签订了三份借款合同，借款金额为110万、170万、200万元，合同签订日期依旧写的当时的日期，还款时间往后顺延了一个月和两个月，以于某、于甲某的车、房子、土地、公司作为抵押。于甲某和王某2签订完新的借款合同后，其向王某2索要之前的合同，王某2以于甲某、于某的家属没有在合同上签字为由，没有给其于甲某私自签订的合同，其不同意，于是王某2让他的女会计在三份合同上写下“此协议与霸州市卓某五金制品有限公司无关”的字样。但是2015年1月23日，王某2起诉霸州市卓某五金制品有限公司，霸州市人民法院冻结了其公司账户资金480万元。2015年1月，其公司还被霸州法院冻结300万元资金，原因是公司曾向一个叫王某1的人借款300万元，其根本不认识那个人，对于借款的事也根本不知情，应该也是于甲某冒用卓某公司的名义进行诈骗的。于甲某向其尾号为6983信用卡里转账的100万元及向其妻子朱某1尾号为4413转帐的200万元，于称均为投资款，其不清楚钱的来源。公司建立买地、购进设备时于甲某没有资金，全部由其垫付，至今于甲某也未还清。
4、证人张某1证言证实：2013年初，其介绍于甲某和宋某认识，后来二人合作经营卓某公司。2014年初卓某公司需要资金周转，于甲某、宋某将卓某公司的土地证抵押给王某2借款500万元。2014年5月底，因宋某需要拿土地证到银行办理抵押贷款手续，其和于甲某、宋某一起找王某2协商。王某2说卓某公司已经从他那借款980万，于甲某拿着卓某公司的手续还办理了480万元的借款，宋某对此事不知情。于甲某承认480万元是他私自办理的，跟卓某公司没有关系，借的钱他自己用了。宋某、王某2、于甲某商定把卓某公司500万元借款连本带息还清后把卓某公司的土地证撤回，剩余480万借款由于甲某和王某2重新做借款手续，由于甲某自己负责。王某2不同意把原借款合同撤销，因宋某着急用土地证，就让王某2在原合同上签上“此协议与霸州市卓某五金制品有限公司无关”的字样，字是王某2的女会计书写。后王某2把土地证还给了宋某。出示的协议上“980万还清后”的字样，当时协议上没有这几个字，写的时候其在场。
另证实：2013年桌成筹办的时候，钱大部分都是宋某筹集，于甲某拿不出钱来，需要钱的时候都是宋某给于甲某垫付。2013年底，卓某公司经营需要钱，于甲某说可以帮公司去霸州邮储和沧州银行办理贷款，但需要授权委托书，宋某说可以，就让会计准备办理贷款所需的材料，材料准备好后宋某将贷款所需的材料连同开具好的授权委托书交给于甲某。过了几天，于甲某说贷款霸州邮储银行和沧州银行都没有批。开具委托书的时候其与于甲某、宋某在场。
5、证人薛某证言证实：其在卓某公司负责记账业务，其公司公章一般放在公司的保险柜里，有人需要使用的时候进行使用登记，有的时候是在其处加盖公章，多数情况下使用人员会将公章带出，公章带出主要是用于到银行办理业务。授权委托书怎么开具的其不清楚，其没有保存过授权委托书，授权委托书应该是公司法人直接开具的，授权委托书没有在其处盖过公章。2014年初，公司法人宋某和公司股东于甲某经常借用公章办理公司业务。2014年1月用章比较频繁，于甲某经常找其借公章，有时让他的司机蔡亚亮去拿。
6、证人崔某证言证实：其在卓某公司负责接待业务。2014年初，其接到公司股东于甲某的电话，要其准备公司资质、执照等相关手续，称有邮储银行的人为贷款一事到公司考察，随后于甲某带着两女一男来到公司，并称他们是邮储银行的工作人员，随后其向他们简单介绍了公司的基本情况，同时把公司贷款用的相关材料交给了他们。2014年初，于甲某还带过其他人去公司考察。公司开具授权委托书需要公司老板的同意，从电脑里打印出来后，必须由老板在上面签字才能生效，其没有开过空白的授权委托书。2013年底和2014年初，于甲某经常带一些人到公司考察，于甲某通知其带考察的人转转并安排一些公司的手续和相关材料。
7、证人李某1证言证实：其是宋某的司机。2014年1月，宋某没有指派其与于甲某的司机在永清接头，给于甲某送过一份授权委托书。
8、证人焦某证言证实：其与于甲某系朋友关系，二人之间没有经济往来，账号尾号为9803的中行卡是其本人使用。2014年1月19日，于甲某因没有中行卡需要用该卡转款89万元，其中50万给了曹某，39万给了另外一人。
9、证人曹某证言证实：2014年1月19日打入其账户的50万元是解某还的借款，从谁的账户转过来的不清楚。
10、证人解某证言证实：其与曹某之间有资金拆借，2014年1月19日、20日其还曹某共100万元，100万元是其跟同学冯某借的，后来冯某说有一部分是于甲某还给他的借款。
11、证人冯某证言证实：其与于甲某之间有资金拆借，2014年1月2日于甲某向其借款200万元，1月8日还款100万元，1月19日还款100万元。1月19日，其同学解某向其借钱，其让于甲某将钱直接转给了解某。
12、证人朱某1证言证实：其是宋某的妻子，于某通过其中行卡给其打款200万元是于甲某归还宋某的个人欠款，因于甲某与宋某合伙开公司，应当共同出资，于甲某当时没钱，由宋某垫付，该笔钱是于甲某还宋某的投资款。
13、证人于某证言证实：其是于甲某的哥哥，二人合伙经营宏达商贸。其尾号为6912的农行卡网银U盾被于甲某借走。尾号4971的银行卡是其自用。2014年3月24日尾号为6912卡转入4971卡170万元其不知道，是于甲某操作的。2014年3月24日，其尾号4971银行卡向姜某13114银行卡转入的846000元是其归还姜某1的借款，因其借过姜某1的钱一直没还，姜某1一直催其还钱，其问于甲某有没有钱，他说有，就向其尾号4971的银行卡里转款95万元，其中的846000元还给了姜某1。转给李某1的100万元是于甲某操作的。
14、证人李某1证言证实：其与于甲某是朋友关系，二人之间没有生意上的经济往来。于甲某曾多次找其借钱，说应急用，从于某尾号4971银行卡打到其尾号5213银行卡的210万元都是于甲某归还的个人借款。
15、证人赵某1证言证实：其与于甲某系远房亲戚，其曾于2014年3月份向于甲某借款300万元，2014年3月24日于某尾号6912的银行卡向其尾号9410的银行卡转入的1008167元是其向于甲某借的300万元中的一笔，4月份其归还200万元，尚欠100万元。
16、证人姜某1证言证实：其与于甲某系亲戚关系，其和于甲某没有任何经济往来，2008年于某向其借过钱，总计846000元。经多次催要，2014年3月24日，于某尾号4971银行卡给其尾号为3114的农行卡打款846000元。
17、被告人于甲某供称:2013年9月6日，其与宋某带着卓某公司的土地证、工商执照复印件找王某2借款，借得300万元。2014年1月5日，卓某公司需要用钱，其联系王某2向他借款200万元。2014年3月6日，卓某公司急用钱，其拿着授权委托书和公章向王某2借款200万元。2014年3月24日、25日，向王某2借款170万元、110万元。2014年1月份，卓某公司急需钱，其找王某1借钱，王某1派本公司的工作人员到卓某进行考察，后同意借款。后其与王某1签订了借款协议，其找朋友范云龙做的担保，借款300万元打到其哥于某的卡里。
18、营业执照证实，卓某公司的性质及法定代表人为宋某。
19、授权委托书三份证实，2014年1月19日、3月6日、3月19日宋某签字的授权委托书，系有空白处需要填写的制式委托书。
20、借款协议书、抵押物清单证实，于甲某向王某1办理借款并签订了借款协议，借款期限自2014年1月19日至3月19日，抵押物为别某、奥迪、马自达等4辆轿车。
21、银行交易单两张、结算业务申请书两张证实，2014年1月19日王某1公司通过王艳波账户分四笔80万、59.5万、70万、80万转给于某尾号为9966账户，共计289.5万元。
22、银行明细清单证实，2014年1月19日，于某账户转出89万元至焦某账户。
23、凭证查询单证实，2014年1月19日付款人于某付款200万元，收款人为朱某1。
24、借条三份证实，2014年3月6日，借款人卓某公司，于甲某、宋某、李某2、杨某1向王某2借款200万元，借款日期自2014年3月6日至2014年4月5日止。合同上标注“980万还清后此协议与霸州市卓某五金制品有限公司无关”字样；2014年3月24日，借款人卓某公司，于甲某、宋某、李某2、杨某1向王某2借款170万元，借款日期自2014年3月24日至2014年5月23日止。合同上标注“980万还清后此协议与霸州市卓某五金制品有限公司无关”字样；2014年3月25日，借款人卓某公司，于甲某、宋某、李某2、杨某1向王某2借款110万元，借款日期自2014年3月25日至2014年5月24日止。合同上标注“980万还清后此协议与霸州市卓某五金制品有限公司无关”字样。
25、借款合同三份证实，2014年3月6日，借款人于甲某、高某、于某、李某2、李某3、杨某2，宏达商贸、科瑞工贸、图庆思三公司向王某2借款200万元，借款日期自2014年3月6日至2014年6月5日止，提供霸州康仙庄乡西沙城北村土地54亩、于某牌照为冀Ｒ×××××别某牌小轿车一辆、牌照为冀Ｒ×××××奥迪牌轿车一辆、于甲某住宅楼房一套、于某住宅楼房一套等抵押担保；2014年3月24日，借款人于甲某、高某、于某、李某2、李某3、杨某2，宏达商贸、科瑞工贸、图庆思三公司向王某2借款170万元，借款日期自2014年3月25日至2014年6月24日止，提供霸州康仙庄乡西沙城北村土地54亩、于某牌照为冀Ｒ×××××别某牌小轿车一辆、牌照为冀Ｒ×××××奥迪牌轿车一辆、于甲某住宅楼房一套、于某住宅楼房一套等抵押担保；2014年3月25日，借款人于甲某、高某、于某、李某2、李某3、杨某2，宏达商贸、科瑞工贸、图庆思三公司向王某2借款110万元，借款日期自2014年3月25日至2014年6月24日止，提供霸州康仙庄乡西沙城北村土地54亩、于某牌照为冀Ｒ×××××别某牌小轿车一辆、牌照为冀Ｒ×××××奥迪牌轿车一辆、于甲某住宅楼房一套、于某住宅楼房一套等抵押担保。
26、借条三份证实，2014年3月6日，于甲某、于某，宏达商贸、科瑞工贸、图庆思公司借款200万；2014年3月24日，于甲某、于某，宏达商贸、科瑞工贸、图庆思公司借款170万；2014年3月25日，于甲某、于某，宏达商贸、科瑞工贸、图庆思公司借款110万。
27、中国农业银行银行卡取款业务回单证实，户名王某2的银行卡分两次向户名于甲某卡转账170万元、110万元的事实。
28、抵押担保书三份，证实于甲某向王某2借款480万元的抵押物情况。
29、个人结算业务申请书、回单证实，2014年3月6日，王某2200万元分172万、28万转入于甲某尾号为7808的账户。
30、网上银行交易凭证，证实于甲某于2014年3月6日给于某、宋某分别转账100万元。
31、对账单证实，2014年3月6日至3月8日于某7605账户转入于某尾号为6912账户进39.3万元；2014年3月8日于甲某尾号为6912账户转入于某尾号4971账户两笔78.2万、14万；2014年3月8日于某尾号4971账户转出100万元到李某1账户。
32、取款业务回单两张证实，2014年3月24日、25日，王某2向于甲某转账170万、110万元。
33、对账单证实，于甲某账户转入170万元、110万元并于当天转出。
34、银行取款凭条证实，2014年3月24日、25日从于甲某尾号为6075账户转入于某6912账户两笔170万元和110万元。
35、对账单证实，2014年3月24日、25日于某6912账户转入赵某39410账户1008167元。2014年3月24及25日于某6912账户转入于某4971账户两笔分别为95万元和110万元；于某尾号为4971转入姜某1尾号为3114账户846000元；2014年3月25日于某4971账户转入李某15231账户110万元。
36、转让协议、银行凭证、供货合同证实,卓某公司成立需要大量资金投入的情况。
37、报案材料证实，2015年2月10日，宋某向廊坊市公安局经侦支队报案，称于甲某虚构代理卓某五金制品有限公司向邮储银行贷款，骗取公司信任，从宋某处骗得法定代表人宋某签字的空白制式授权委托书和公司公章、法人章，冒用该公司名义，向他人骗取借款780万元占为己有。
38、廊坊市公安局经侦支队到案说明证实，2015年12月3日，被告人于甲某到公安机关投案并于当日被拘留。
39、常住人口基本信息证实，于甲某，1978年7月25日出生。
本院认为，被告人于甲某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中冒用霸州市卓某五金制品有限公司的名义，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为构成合同诈骗罪。文安县人民检察院指控的罪名成立。关于被告人于甲某辩称其与王某1、王某2的借款合法，其借款情况宋某都知情，借款用于了公司周转，并未个人使用及其辩护人提出的被告人于甲某的行为不构成合同诈骗罪的意见，经查：被告人于甲某供称的授权委托书的取得，与证人薛某、李某1、张某1、宋某的证言证实的情况相矛盾；被告人于甲某与王某2变更后的480万元借款合同及提供的抵押物、与王某1借款289.5万元提供的抵押物均与宋某无关，此事实与证人张某1、宋某的证言能相互印证，可以认定宋某对于甲某借款480万元及289.5万元确不知情；证人于某、焦某、曹某、解某、冯某、朱某1、李某1、赵某1、宋某等人的证言，能够证实被告人于甲某将所借款项用于归还其个人及于某的借款以及借款给他人，其主观上具有非法占有的目的，客观上实施了隐瞒真相的行为，被告人于甲某及其辩护人的辩解辩护意见与事实及证据不符，不予采纳。案发后，被告人于甲某到公安机关投案，虽不构成自首，但此情节可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人于甲某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月3日起至2019年12月2日止），并处罚金人民币十万元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。
二、违法所得责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省廊坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。
审判长 吴小桥
审判员 李双来
审判员 李文海
二〇一七年十月二十五日
书记员 张 娜