河南省封丘县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0727刑初11号
公诉机关封丘县人民检察院。
被告人田某某，男，1988年2月10日出生，汉族，初中毕业，封丘中泰财务管理公司负责人，户籍所在地河南省封丘县，住封丘县。因涉嫌非法吸收公众存款，于2015年8月28日被封丘县公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，2015年9月30日经封丘县人民检察院批准逮捕，于同日被封丘县公安局执行逮捕。
辩护人史瑞芳，河南中原法汇律师事务所律师。
被告人姬某某，男，1988年6月14日出生，汉族，中专毕业，封丘中泰财务管理公司负责人，户籍所在地河南省封丘县，住封丘县。因涉嫌非法吸收公众存款，于2015年8月28日被封丘县公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，2015年9月30日经封丘县人民检察院批准逮捕，于同日被封丘县公安局执行逮捕。
辩护人卫元江，河南中原法汇律师事务所律师。
封丘县人民检察院以新封检公诉刑诉（2015）261号起诉书、新封检公诉刑变诉（2016）1号、3号变更起诉决定书指控被告人田某某、姬某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月5日向本院提起公诉。本院审查后，于当日受理，依法组成合议庭，适用普通程序，分别于2016年5月20日、2016年9月5日依法公开开庭审理了本案。封丘县人民检察院指派检察员王又潮、代检察员张卫霞出庭支持公诉，被告人田某某及其辩护人史瑞芳、被告人姬某某及其辩护人卫元江等到庭参加诉讼。期间公诉机关两次变更起诉，因案情重大复杂，经新乡市中级人民法院批准两次分别延长审理期限三个月。现已审理终结。
公诉机关指控：被告人田某某、姬某某和张某某（另案处理）经人介绍，给梁某（另案处理）的河南宝福来实业集团有限公司融资。2014年5月，被告人田某某、姬某某和张某某等人在封丘县平等路设立中泰财务管理公司（未注册登记），以河南中泰投资有限公司的名义，以高息为诱饵，雇佣业务人员宣传、揽储，向社会不特定人员吸收现金存款。被告人田某某、姬某某等人将吸收来的公众存款，由封丘中泰财务管理公司会计汪某某转入到河南宝福来集团有限公司会计张某的账户，用于河南宝福来集团有限公司投资等活动。2014年11月，河南宝福来集团有限公司资金链断裂，不能偿还群众本息。2014年5月至2014年11月期间，被告人田某某、姬某某等人共吸收公众存款累计集资人357人，累计对外签订借款合同金额2396万元人民币，累计损失数额2331.455万元人民币。
2015年8月28日，被告人田某某、姬某某到公安机关投案。
公诉机关提交的证据有书证被告人田某某、姬某某的户籍证明、前科证明及到案证明；存款户报案登记表及借款合同、借据、收据、还款计划、保证函等；中泰财务管理公司宣传页；河南中泰投资有限公司、河南宝福来实业集团有限公司、河南宝福来投资有限公司营业执照复印件及私营企业基本注册信息查询单；张某、汪某某等人的银行账户交易明细；证人汪某某、赵某、张某、梁某、郭某某、靳某等人的证言；河南中财德普会计师事务所有限公司司法鉴定意见书；河南中财德普会计师事务所有限公司司法鉴定修订意见书；被害人林某、温某、王某1等人的陈述；被告人田某某、姬某某的供述和辩解等证据。公诉机关认为被告人田某某、姬某某非法吸收公众存款累计集资人357人，累计对外签订借款合同金额2396万元人民币，累计损失数额2331.455万元人民币，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。二被告人伙同他人共同故意实施犯罪，系共同犯罪，均起主要作用，均系主犯。二被告人的行为均构成自首，可以从轻处罚。要求依法判处。
被告人田某某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。
辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。但辩称被告人的行为均构成自首。被告人田某某协助抓获同案犯的行为符合一般立功。被告人的行为属于单位犯罪。建议从轻处罚。
被告人姬某某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。
辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。但辩称被告人的行为均构成自首。被告人的行为属于单位犯罪。建议从轻处罚。
经审理查明：被告人田某某、姬某某和张某某（另案处理）经人介绍，给梁某（另案处理）的河南宝福来实业集团有限公司融资。2014年5月，被告人田某某、姬某某和张某某等人在封丘县平等路设立中泰财务管理公司（未注册登记），以河南中泰投资有限公司的名义，以高息为诱饵，雇佣业务人员宣传、揽储，向社会不特定人员吸收现金存款。被告人田某某、姬某某等人将吸收来的公众存款，由封丘中泰财务管理公司会计汪某某转入到河南宝福来集团有限公司会计张某的账户，用于河南宝福来集团有限公司投资等活动。2014年5月至2014年11月期间，被告人田某某、姬某某等人共吸收公众存款累计集资人357人，累计对外签订借款合同金额2396万元人民币，累计损失数额2331.455万元人民币。
认定上述事实的证据如下：
（一）书证
1、被告人田某某、姬某某的户籍证明、前科证明
证明被告人田某某、姬某某均系成年人，均为完全刑事责任能力人，均无犯罪前科。
2、到案证明
侦查机关出具证明称田某某经侦查员联系后，又主动联系侦查员，在郑州某宾馆等侦查员，他还联系上姬某某，两人都愿意主动见侦查员，后侦查员到场后两犯罪嫌疑人被带至封丘县公安局。
被害人报案登记表及提供的借款合同、借据、收据、还款计划、保证函等
证明非法吸收存款的情况。
中泰财务管理公司宣传页
证明对外宣传情况。
河南中泰投资有限公司、河南宝福来实业集团有限公司、河南宝福来投资有限公司、营业执照复印件及私营企业基本注册信息查询单
证明河南中泰投资有限公司法定代表人为黄某某，营业执照载明的经营范围是项目投资；投资咨询服务，并注明凡需审批的未获审批前不得经营，依法须经批准的项目，经批准后方可经营。
梁某、田某某、梁某某、张某、汪某某等人中国建设银行账户交易明细
证明张某、汪某某账户交易明细。
田某某、祝某某、祝某某、梁某某、张某某、姬某某、张某、汪某某等人在中国邮政银行的账户交易明细
证明田某某、汪某某、张某账户交易明细。
汪某某在农业银行多个账户的交易明细
证明汪某某有大量网银转账明细。
在逃人员登记信息表
证明张某某现已被封丘县公安局网上追逃。
封丘县公安局经侦大队证明
证明梁某、梁某某、黄某某未找到。
（二）证人证言
汪某某证明中泰财务管理有限公司2014年8月份正式开业，没有营业执照，田某某刚开业时复印了河南宝福来实业集团有限公司的营业执照，挂在公司签单办公室，平时工作就是向群众吸收存款，公司负责人是田某某、姬某某、张某某。公司有宣传存款的宣传页，介绍封丘中泰财务管理有限公司是河南宝福来实业集团有限公司的一个子公司以及成立时间，还介绍有存款高利息，低风险，存款三个月利息1.5%，半年期月息1.8%；一年期月息2.0%等内容，刚成立时老板领着拿宣传页下乡宣传过。与储户签订的合同都是从河南宝福来实业集团有限公司寄过来的，借款方及担保方都是打好的内容，盖有红章，借款方郑州丰裕酒店管理有限公司，保证方河南中泰投资有限公司，还款计划书上写的有利息，储户签个名字合同就生效。2014年5、6月份封丘公司每月大概吸收存款500万元左右，7、8月份每月大概吸收1500万元左右，9、10月份大概每月2000万元左右，一共吸收8000万元左右。田某某让将每天吸收的资金当天转账到河南宝福来实业集团有限公司会计张某的银行卡上。
赵某、吴某某、李某某的证言证明了被告人田某某、姬某某、张某某（另案处理）在封丘县开设中泰投资管理公司，吸收公众存款，公司刚成立时三个负责人领着拿宣传页下乡宣传；平时主要是由业务员进行宣传，与储户签订的合同是从郑州寄来的，资金流向河南宝福来实业集团有限公司等事实。汪某某是会计，赵某为主管，吴某某负责与存户签订吸储合同。
张某证明2011年6月至2014年11月在河南宝福来实业集团任出纳，河南中泰投资有限公司及宝福来实业集团没有吸收存款的资质，河南中泰投资公司在封丘没有设立分公司，但封丘有以中泰投资有限公司的名义吸收存款。宝福来实业集团印好合同并加盖公章、手章，然后寄到封丘，收件人汪某某，每天汪某某将吸收的存款打给其，如果打给梁某，梁某让登记。给客户的利率是1.5%-1.8%，返还的利息差每月打给田某某。钱都投资到内蒙矿产、延津县一饮相思酒厂、锦园锦织厂、安阳聚龙酒店，郑州丰裕酒店了。
梁某证明田某某给其融资，按月息2.5%给田某某，用于宝福来酒店投资经营，现在还欠2700万元左右。目前欠账6个亿。
黄某某证明2013年10月到梁某的宝福来集团担任副总，负责对外投资项目，梁某让注册中泰投资担保公司，没有参与经营中泰投资担保公司的事。
郭某某证明河南中泰投资有限公司在封丘挂牌全称是中泰财务管理公司，负责人张某某，姬某某，田某某，主要业务是吸收储户的存款，没有看见过中泰财务管理有营业执照，田某某说有，姬某某说河南宝福来实业集团有实力，让业务员帮助宣传，该公司也有宣传页，针对不特定人员吸收存款。其一共介绍一、二十户，公司每月发3000元工资，给的提成都是0.7%，大概有10000多元。
靳某证明2014年9月份在中泰公司当业务员，封丘负责人是张某某，姬某某，田某某，汪某某是会计。公司有宣传页，对外发放，宣传存款利息高，针对不特定人员吸收储户。业务员给该公司宣传，其介绍共向中泰公司存入了60万元。
闫某某证明2014年10月份在封丘中泰公司当业务员，自己在公司存12万元，介绍其他人存了61万元，现在本金利息无法兑现。
齐某某、马某、白某某、张某某、陈某某、杨某某、刘某某、张某某、宋某某、李某某证明为封丘中泰公司当业务员揽储有提成的情况，存户将钱存入汪某某卡上，汪某某再转给张某。
4.被害人陈述
被害人王某2、周某、薛某、邵某1、李某1、邵某2、刘某、李某2、王某1、温某、林某等人均陈述了经介绍相信中泰公司存款利息高，期限短，风险低，
在封丘中泰财务管理公司存款并造成损失的情况。
6、被告人的供述与辩解
被告人田某某供述了和张某某、姬某某看投资行业前景不错，就通过金某某到郑州找到河南宝福来集团有限公司的总经理梁某，他让在封丘开个店吸收群众存款，就投资了十万元钱，在封丘县平等路租了门面房，装修后设立封丘中泰财务管理公司开始吸收群众存款。封丘县中泰财务管理公司是2014年5月份成立的，总公司河南中泰投资有限公司有营业执照，封丘没有营业执照，没有吸收存款的资质。封丘负责人是其和姬某某、张某某。公司的业务是向不特定人员吸收存款，公司有宣传页，平时有人上门咨询就给他们发宣传页，还有业务员宣传。经营至2014年10月底，现在一共欠群众2800万元左右。吸收的存款通过汪某某打给宝福来实业集团的会计张某，与群众签订的合同都是河南宝福来实业集团张某邮寄的，合同上借款方和保证方都是盖好的章，借款方是郑州丰裕酒店，法人代表梁某某；担保方宝福来实业集团，法人代表梁某，半年期月息1.8%；一年期月息2.0%；三个月月息1.5%；后来短期一个月1.8%；其和姬某某、张某某三个人每月工资2000元，年底年终奖5万元。
被告人姬某某供述了封丘中泰财务管理公司是2014年5月份成立的，没有营业执照，没有吸收存款的资质，和田某某、张某某是公司负责人。公司的业务是向不特定人员吸收存款，公司有宣传页，公司刚开业时领着员工去封丘县獐鹿市宣传过一次，平时有人上门咨询发宣传页，还有业务员宣传，公司从2014年5月份底经营至2014年10月底，在经营期间共吸收存款大约有6000、7000万元，现在一共欠群众2800万元左右，吸收的存款通过会计汪某某打给宝福来实业集团的会计张某，与群众签订的合同都是郑州宝福来实业集团邮寄的，借款方是郑州丰裕酒店，担保方是河南宝福来实业集团，半年月息1.8%；一年月息2.0%；三个月月息1.5%。和田某某、张某某三个人每月工资2000元，年底年终奖5万元。
以上证据，经庭审举证、质证，足以认定。
本院认为，被告人田某某、姬某某在未经金融主管部门批准情况下，以高额利息为诱饵非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，累计集资人357人，累计对外签订借款合同金额2396万元人民币，累计损失数额2331.455万元人民币，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人田某某、姬某某共同故意实施犯罪，在共同犯罪过程中，二被告人均起主要作用，均系主犯。案发后二被告人主动与侦查人员联系并约定等候地点，到案后如实供述其主要犯罪事实，其行为均符合自首的法律构成要件，均构成自首，依法从轻处罚。辩护人辩称二被告人的行为均构成自首的辩护意见，本院予以采信。被告人田某某的行为不符合一般立功的法律构成要件，不属于一般立功，对辩护人的该项辩护意见，本院不予支持。辩护人辩称二被告人的行为属于单位犯罪，因该营业部未注册登记且无规范账目等单位情况，不符合单位犯罪的构成要件，对其该项辩护意见，本院不予支持。根据二被告人犯罪事实、情节、认罪悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十四条之规定，经本院审判委员会研究决定，判决如下：
一、被告人田某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币200000元。（罚金限被告人于判决生效后十日内缴纳）
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月28日起至2020年2月27日止。）
二、被告人姬某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币200000元。（罚金限被告人于判决生效后十日内缴纳）
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月28日起至2020年2月27日止。）
三、责令被告人田某某、姬某某退赔尚未返还集资参与人（详见后附清单）的损失共计人民币2331.455万元。
如不服本判决可接到判决书的第二日起十日内向本院或新乡市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 李怀勇
审 判 员 刘志民
审 判 员 李彬彬
二〇一六年十月二十五日
代书记员 刘建新