江苏省江阴市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）澄刑初字第2186号
公诉机关江苏省江阴市人民检察院。
被告人李建富，曾用名李建武，原系江阴市某某纺织有限公司法定代表人，户籍地江阴市，现住江阴市。2012年3月因赌博被张家港市公安局行政拘留十二日并处罚款人民币五百元。2014年2月27日到案，同日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被江阴市公安局刑事拘留，同年4月3日被逮捕。
辩护人奚海清、舒一家，江苏振强律师事务所律师。
江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉（2014）2324号起诉书指控被告人李建富犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月1日向本院提起公诉。本院受理后，经审查于同日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省江阴市人民检察院指派检察员张旭出庭支持公诉，被告人李建富及其辩护人奚海清、舒一家到庭参加诉讼。审理期间，公诉人以需要补充侦查为由建议延期审理，合议庭同意。现已补充侦查完毕，经公诉机关申请，决定恢复本案审理。现已审理终结。
江苏省江阴市人民检察院指控，被告人李建富于2004年至2013年2月期间，未经有关部门批准，通过口口相传等途径向社会公开宣传，以自己经营的江阴市某某纺织有限公司缺少资金周转、要购买原料、织布机、给工人发工资、奖金等为由，以支付年息10%、月息1%至月息30%的高额利息回报为诱饵，先后向李某甲、李某乙、李某己、怀某、徐某等30余人非法吸收资金共计500万余元。因经营不善及赌博等，至今被告人李建富尚有400余万元所借款项无法归还。
检察机关就上述指控提供了相应证据予以证明。公诉机关认为，被告人李建富未经国家有关部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处被告人李建富有期徒刑四年至六年，并处罚金。提请本院依法判处。
被告人李建富对被指控的犯罪事实未提出实质性异议。
被告人李建富的辩护人奚海清、舒一家当庭提出：1、被告人李建富犯本罪有一定的社会、经济环境因素；2、江阴市某某纺织有限公司厂房拆迁后部分补偿款被本院扣押，愿意将所有债务纳入分配，减少被害人的损失；3、被告人李建富归案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，并且愿意以江阴市某某纺织有限公司厂房拆迁后部分拆迁款弥补被害人的损失。建议在公诉人量刑建议的下限进行量刑。
经审理查明，2004年至2013年2月期间，被告人李建富未经有关部门批准，通过口口相传等途径向社会公开宣传，以自己经营的江阴市某某纺织有限公司缺少资金周转、要购买原料、织布机、给工人发工资、奖金等为由，采用出具加盖公司章或个人名义的借条、约定高于银行利息的方法，先后向李某甲、李某乙、李某己、怀某、徐某等30余人非法吸收资金共计5500，000余元。因经营不善及赌博等，至案发时尚有4400，000余元无法归还。具体犯罪事实分述如下：
1、2009年4月至同年7月间，被告人李建富通过周某己介绍，以承诺支付年息10%的方式，先后2次向李某甲借款人民币450，000元，已支付本息共计人民币210，000元。李某甲已向本院提起民事诉讼并判决结案。
2、2010年3月，被告人李建富以承诺支付年息10%的方式，向李某乙借款人民币200，000元。
3、2011年1月，被告人李建富以承诺支付年息8%的方式，向李某己借款人民币50，000元。
4、2011年1月至2012年2月间，被告人李建富通过李某己介绍，以承诺支付年息10%的方式，先后2次向何某甲借款共计人民币91，000元。
5、2012年2月，被告人李建富通过李某己介绍，以承诺支付年息10%的方式，向李某丙借款人民币80，000元。
6、2012年10月，被告人李建富以承诺支付月息3%的方式，向陆某借款人民币50，000元。陆某已向本院提起民事诉讼并判决结案。
7、2010年11月至2011年10月间，被告人李建富通过陆某介绍，以承诺支付月息1%或者年息10%的方式，先后2次向胡某甲借款人民币200，000元，已支付利息共计人民币34，000元。胡某甲已向本院提起民事诉讼并调解结案。
8、2012年2月至同年4月间，被告人李建富通过李某庚介绍，以承诺支付月息1.5%的方式，先后2次向马某借款共计人民币110，000元，已支付本息共计人民币31，000元。
9、2012年1月，被告人李建富通过李某辛介绍，以承诺支付年息10%的方式，向周某甲借款人民币150，000元。
10、2010年5月至2013年2月间，被告人李建富通过李某辛介绍，以承诺支付月息1%或年息10%的方式，先后3次向周某乙借款共计人民币120，000元，已支付利息人民币13，000元。
11、2008年1月，被告人李建富通过李某辛介绍，以承诺支付月息1%的方式，向范某借款人民币20，000元，已支付利息7200元。
12、2011年1月至2012年1月间，被告人李建富通过李某辛介绍，以承诺支付月息1%的方式，先后3次向周某丙借款共计人民币64，800余元。
13、2011年2月至2012年2月，被告人李建富通过李某辛介绍，以承诺支付月息1%或年息10%的方式，先后2次向周美芳借款共计人民币37，000元。
14、2012年2月，被告人李建富通过李某辛介绍，以承诺支付月息1%的方式，向罗某借款人民币30，000元，已支付本息18，600元。
15、2010年3月，被告人李建富通过周某庚介绍，以承诺支付月息1%的方式，向李某丁借款人民币200，000元，已支付利息人民币20，000元。
16、2008年9月至2009年3月，被告人李建富以承诺支付年息10%的方式，先后3次向徐某借款共计人民币450，000元，已归还人民币150，000元。
17、2007年3月，被告人李建富以承诺支付年息10%的方式，向王某、胡兰某夫妇借款人民币200，000元，已支付利息共计人民币60，000元。
18、2008年3月，被告人李建富通过胡兰凤介绍，以承诺支付年息10%的方式，向胡某乙借款人民币100，000元，已支付利息共计人民币30，000元。胡某乙已向本院提起民事诉讼并调解结案。
19、2008年3月被告人李建富通过胡兰凤介绍，以承诺支付年息10%的方式，向胡某丙借款人民币100，000元，已支付利息共计人民币30，000元。胡某丙已向本院提起民事诉讼并调解结案。
20、2010年9月至2011年2月间，被告人李建富以承诺支付月息1%的方式，先后3次向怀某借款共计人民币410，000元，已支付利息人民币24，000元。怀某就其中21万元借款向本院提起民事诉讼并判决结案，就其中20万元借款向本院提起民事诉讼后撤回起诉。
21、2007年1月至2008年12月间，被告人李建富以承诺支付年息10%的方式，先后2次向陈某借款共计人民币200，000元，已支付利息人民币10，000元。陈某已向本院提起民事诉讼并调解结案。
22、2012年3月，被告人李建富以承诺支付月息3%、等额现金贴现承兑汇票的方式，先后3次向承某借款人民币300，000元。
23、2008年8月至10月间，被告人李建富以承诺支付月息1.5%的方式，先后2次向黄某甲借款共计人民币200，000元，已支付利息共计人民币70，000元。黄某甲已向本院提起民事诉讼并调解结案。
24、2009年至2012年4月间，被告人李建富以承诺支付月息1.5%的方式，先后2次向梅某借款人民币400，000元，已支付本息共计人民币155，000余元。梅某已向本院提起民事诉讼并调解结案。
25、2006年至2011年间，被告人李建富以承诺支付年息10%的方式，先后2次向秦某借款共计人民币240，000元，已利息共计人民币30，000元。
26、2008年至2009年11月间，被告人李建富以承诺支付年息10%、等额现金贴现承兑汇票等方式，向黄某乙借款共计人民币200，000元，已支付本息共计人民币50，000元。
27、2004年12月至2012年2月间，被告人李建富以承诺支付月息1%的方式，先后3次向李某戊借款共计人民币210，000元，已支付利息人民币37，500元。
28、2004年2月至2006年11月间，被告人李建富以承诺支付年息10%的方式，向何咬甲、何某借款人民币60，000元，已支付利息2000元。
29、2011年5月至2012年2月间，被告人李建富以承诺支付月息1%的方式，先后3次向周某戊借款共计人民币170，000元。
30、2012年9、10月份，被告人李建富以承诺支付月息30%的方式，先后3次向周保某借款共计人民币70，000元，已支付本息人民币14，000元。
31、2012年11月5日，被告人李建富通过杨某介绍，以承诺支付月息8%的方式，向庄某、张某借款人民币350，000元，已支付利息部分被杨某截留，张某收到利息人民币56，000元。张某已向本院提起民事诉讼并调解结案。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证明：
1、工商登记资料、企业法人营业执照，证明江阴市某某纺织有限公司的基本情况。
2、未到庭证人李某甲、李某乙、何某甲、李某丙、胡某甲、马某、周某甲、周某乙、范某、周某丙、周某丁、罗某、李某丁、胡某乙、王某、胡某丙、怀某、陈某、承某、黄某甲、梅某、秦某、黄某乙、李某戊、何某乙、周某戊、周保安、徐某的证言笔录及借条复印件，证明借款给李建富的经过及造成的损失。
3、未到庭证人李某己、陆某的证言笔录以及借条复印件，证明自己以及介绍其他人借款给被告人李建富的经过及造成的损失。
4、未到庭证人周某己、李某庚、李某辛、周某庚的证言笔录，证明介绍其他人借款给被告人李建富的经过。
5、未到庭证人张某的证言笔录及银行借记卡对账单、借条、收条、协议书、抵押设立协议、民事调解书，证明被告人李建富以周某辛所有的某某新村房产抵押向其借款35万元，付款时李建富支付利息人民币2.8万元，后其通过杨某收到利息2.8万元，共收到利息5.6万元。
6、未到庭证人周某辛的证言笔录，证明其儿子周建某让其以某某新村房产办理抵押手续，说要向别人借款35万元后转借给李建富，其同意后到房管局签字办理。
7、未到庭证人杨某的证言笔录，证明周建忠介绍李建富通过其向张某、庄某母女借款人民币35万并用周建忠家里的房产抵押办理了他项权证手续，周建某和其从中赚取4%的月息。付款当天李建富预付给张某两个月的利息共计2.8万元，其也拿到赚取的利息分成，后来李建富就没有再付利息，其也没有转付利息给张某母女。
7、行政处罚决定书，证明被告人李建富的劣迹情况。
8、人口信息情况，证明被告人李建富的身份情况。
9、刑事案件侦破经过及情况说明，证明被告人李建富的归案情况。
10、被告人李建富的供述。
本院认为，被告人李建富违反国家金融管理制度，以支付高额利息的手段，向社会公开吸收资金，数额巨大，且造成直接经济损失数额在50万元以上，属有其他严重情节，其行为确已构成非法吸收公众存款罪。被告人李建富归案后能如实供述罪行，当庭自愿认罪，予以从轻处罚。公诉机关指控被告人李建富犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，予以采纳。关于被告人李建富的辩护人当庭提出的辩护意见和理由，经查，符合事实和法律规定，予以采纳。关于控辩双方分别提出的量刑建议，本院结合被告人的犯罪性质、情节，依据法律、量刑规范要求作出判决，双方的合理部分予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条之规定，判处如下：
一、被告人李建富犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年三个月（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月27日起至2019年5月26日止），并处罚金人民币五万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）。
二、责令被告人李建富继续退赔违法所得，分别发还各集资参与人。（见附件）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。
审 判 长 蔡 林
人民陪审员 吕云瑞
人民陪审员 王彩英
二〇一五年三月十二日
书 记 员 方燕燕
本案援引法律条款
《中华人民共和国刑法》：
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：
第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。