山东省武城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）武刑初字第37号
公诉机关山东省武城县人民检察院
被告人李希君，男，1970年生于山东省武城县，身份证号码3724241970********，汉族，初中文化，武城县鲁权屯惠康助农投资理财咨询服务处法人代表，住山东省武城县。2014年4月29日因涉嫌非法吸收公众存款被武城县公安局取保候审，2015年3月23日被武城县人民检察院取保候审，2015年4月29日被本院取保候审。
被告人孔凡金，男，1955年生于山东省武城县，身份证号码3724241955********，汉族，初中文化，农民，住山东省武城县。2015年3月6日因涉嫌非法吸收公众存款被武城县公安局取保候审，2015年3月23日被武城县人民检察院取保候审，2015年4月29日被本院取保候审。
被告人张子岭，男，1946年生于山东省武城县，身份证号码3714281946********，汉族，小学文化，农民，住山东省武城县。2015年3月6日因涉嫌非法吸收公众存款被武城县公安局取保候审，2015年3月23日被武城县人民检察院取保候审，2015年4月29日被本院取保候审。
武城县人民检察院以武检公诉刑诉（2015）37号起诉书指控被告人李希君、孔凡金、张子岭犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月28日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，于2015年5月8日公开开庭进行了审理。武城县人民检察院指派检察员陈奂芳出庭支持公诉，被告人李希君、孔凡金、张子岭到庭参加诉讼。现已审理终结。
武城县人民检察院指控：被告人李希君于2013年5月份设立武城县鲁权屯惠康助农投资理财咨询服务处，雇佣被告人孔凡金、张子岭等人采取宣传单、口口相传的方式向公众公开宣传，并以高息向群众吸收存款。截至2014年4月份，武城县鲁权屯惠康助农投资理财咨询服务处共非法吸收公众存款544.2万元。其中通过被告人孔凡金吸收公众存款325.15万元，通过被告人张子岭吸收公众存款205.4万元。案发后被告人李希君将吸收的存款全部返还给被害人。针对上述事实，公诉机关提供的证据有：1、武城县鲁权屯惠康助农投资理财咨询服务处委托投资存单、记账本等物证；2、武城县公安局扣押物品、文件清单，抓获经过等书证；3、证人陶华美、王秀荣等的证言；4、被告人李希君、孔凡金、张子岭的供述和辩解；5、现场照片。公诉机关认为，被告人李希君、孔凡金、张子岭扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。要求对被告人李希君、孔凡金、张子岭依法判处。
被告人李希君、孔凡金、张子岭对被指控的犯罪事实供认不讳，对其犯罪行为表示后悔。
经审查查明：被告人李希君于2013年5月份设立武城县鲁权屯惠康助农投资理财咨询服务处，雇佣被告人孔凡金、张子岭等人采取宣传单、口口相传的方式向公众公开宣传，并以高息向群众吸收存款。截至2014年4月份，武城县鲁权屯惠康助农投资理财咨询服务处共非法吸收公众存款544.2万元。其中通过被告人孔凡金吸收公众存款325.15万元，通过被告人张子岭吸收公众存款205.4万元。案发后被告人李希君将吸收的存款全部返还给被害人。
上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证、认证的下列证据证实：
一、物证
武城县鲁权屯惠康助农投资理财咨询服务处公章，李希君、张子岭、陶华美的记账本。
二、书证
1、武城县公安局搜查证、扣押清单、发还清单、收条。证实2014年4月29日公安局干警对李希君的武城县鲁权屯镇惠康助农投资理财咨询服务处及住处搜查，扣押了账本、已退存款农民存单借条12张、委托投资存单底联21张、补发通知等物品。银行卡、借条、部分物品已发还。
2、惠康助农投资理财服务处委托投资存单。
3、惠康助农投资理财咨询服务处个体工商户营业执照及登记情况，证实该服务处的经营范围为农业投资理财咨询服务。
4、被告人李希君账本中登记的存款人、存款时间、存款金额。
5、被告人张子岭账本记录统计表，证实被告人张子岭账本记录吸收存款416.95万元。
6、惠康助农投资理财咨询服务处宣传单。
7、借款条、借款合同、房屋买卖合同、身份证复印件、结婚证复印件，证实被告人李希君将吸收的存款大部分用于向外放贷。其中自己向外放贷112.2万元，通过张子岭向外放贷224.4万元，通过孔凡金放贷160余万元。
8、被告人李希君、孔凡金、张子岭的抓获经过，证实被告人李希君、孔凡金、张子岭在公安干警电话通知接受询问的情况下，自己主动到公安机关，并如实供认了自己的犯罪事实。
9、被告人李希君、孔凡金、张子岭的户籍证明信。
10、武城镇派出所、鲁权屯派出所出具的被告人李希君、孔凡金、张子岭无违法违纪的证明。
三、证人证言
1、陶华美的证言，证实自己是2013年6月份去的鲁权屯镇惠康助农投资理财咨询服务处工作的，是代办员，还负责给农户办理存款业务。自己共吸收了有32.5万元，其中有父亲和亲戚的钱，这些钱现在全部支取了。服务处代办员还有孔凡金、张子岭等人，他们自己都有账。
2、张秀荣的证言，证实李希君是外甥女女婿，李希君在马庄有门市，2013年春天在马庄集上曾经帮李希君的门市部发过宣传单，发的时间不长，自己不识字不知道传单的内容。
3、张善涛的证言，证实张子岭是自己的父亲，自己担任过鲁权屯镇惠康助农投资理财服务处的代办员，张子岭说只要能为服务处拉进10万元的存款就能成为代办员，能得到5厘的好处，因此除了自己及亲戚一共存了22.5万元，这些钱的本息全部支取。
4、刘德顺、刘月梅、孔凡国、孔凡山、孔凡堂、孔凡贵、孔祥栋、孔凡新、韩淑兰、党秀容、孔祥坡、孔祥勇、徐光彩、马桂莲、孔凡柱、孔庆余、金丙香、孔凡荣、孔令奎、金延柱、位中宝、位清科、马桂荣、位洪臣、马风珍、马敏、马红利、马秀霞、马占友、马建平、赵秀芹、付道庆、付白远、周长红、赵殿秀、任克华、任振莲、任立梅、任立霞、魏明俊、孙学宝、徐恒文、王洪英、王洪岐、孔令兰、高振云、林淑娥、吕庆英、刘爱珍、孙连柱、刘中晓、张玉霞、马振青、马俊华、郑树坤、韩桂风、王梅梅、王建利、陈宝玉、王秀梅、王洪林、于世昌的证言，证实在李希君的惠康投资咨询处存过钱，有的是听孔凡金宣传的，有的是听张子岭宣传的，还有少部分是听别人讲的，孔凡堂和孔祥君还证实在咨询处的桌子上看到有许多传单，内容是让大家到惠康投资咨询处存款利息高，王秀梅证实有一名妇女在集上发过传单，马秀霞证实在惠康投资咨询处电子屏上看见过存款的事实。
四、被告人的供述与辩解
1、被告人李希君供认了于2013年5月份注册成立了鲁权屯镇惠康助农投资理财咨询服务处，自己是法人代表，营业执照上的经营范围是农业投资理财咨询服务、农产品信息咨询服务。服务处刚成立时让人到集上发过传单，服务处成立有三个雇员，他们是孔凡金、张子岭和陶华美。服务处吸收农民储户的资金总共570多万元，其中张子岭办理的有320万元左右，孔凡金办理的有250万左右，陶华美办理的有20万元左右。吸收的资金已全部退还给老百姓的事实。
2、被告人孔凡金供认了被告人李希君于2013年5月份注册成立鲁权屯镇惠康助农投资理财咨询服务处，他是法人代表，自己是代办员，营业执照上的经营范围是农业投资理财咨询服务、农产品信息咨询服务。但主要业务是吸储、放贷。服务处刚成立时李希君让自己到集上发传单，自己没去只是碰见熟人说一说，自己共吸收农民储户的资金180多万元，吸收的资金李希君已全部退还给老百姓的事实。
3、被告人张子岭供认了李希君成立的鲁权屯镇惠康助农投资理财咨询服务处主要是通过高于银行的利息对外吸收存款进行融资，然后再将吸收的存款以更高的利息贷出，赚取高额利息差，以此来获取高额利润，另外还用吸收的资金修粮库收粮食。自己是服务处的代办员，通过自己吸收的存款在账本上都有记录，这些钱李希君已经全部退清，李希君从农户那收回的存单可以作为凭据。另外通过自己放出去的贷款140多万元，到目前还没有收回的事实。
以上证据被告人李希君、孔凡金、张子岭均无异议，具有客观性、关联性、合法性，均认定为有效证据。
本院认为，被告人李希君、孔凡金、张子岭扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关的指控成立。案发后被告人李希君将吸收的存款全部返还给被害人，减轻了社会危害性，可从轻处罚；三被告人在公安机关电话传唤的情况下，能主动到案并如实交待自己的犯罪事实，可认定为自首，依法从轻处罚。对三被告人判处缓刑对社区管理无重大不良影响，可依法适用缓刑。为打击犯罪，保护公民的财产权利不受侵害，对被告人李希君、孔凡金、张子岭依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人李希君犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年六个月，并处罚金人民币十一万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人孔凡金犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币八万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人张子岭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币六万五千元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
审 判 长 孙淑英
代理审判员 祖桂芝
人民陪审员 张秀英
二〇一五年六月十二日
书 记 员 高 敏