河北省怀来县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0730刑初162号
公诉机关怀来县人民检察院。
被告人王胜，女，1968年9月22日出生于河北省徐水县，汉族，高中文化，居民，户籍所在地：河北省保定市徐水县安肃镇振兴东路顺鑫苑小区2号楼1单元402号。2016年3月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被怀来县公安局刑事拘留，同年4月7日因本案被怀来县公安局决定取保候审，2017年1月23日因本案被怀来县人民检察院决定取保候审。
辩护人冯鑫玉，河北鑫硕律师事务所律师。
被告人杨艳，女，1977年5月6日出生于河北省徐水县，汉族，高中文化，居民，户籍所在地：河北省保定市徐水县安肃镇南关村174号。2016年3月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被怀来县公安局刑事拘留，同年4月7日因本案被怀来县公安局决定取保候审，2017年1月23日因本案被怀来县人民检察院决定取保候审。
辩护人张磊，河北鑫硕律师事务所律师。
怀来县人民检察院以怀检公诉刑诉（2017）134号起诉书指控被告人王胜、杨艳犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。怀来县人民检察院指派检察员范宗凡、赵少辰出庭支持公诉，被告人王胜及其辩护人冯鑫玉、被告人杨艳及其辩护人张磊到庭参加诉讼。现已审理终结。
怀来县人民检察院指控：2014年6月5日，被告人王胜在怀来县沙城镇注册富桥投资咨询有限公司，后被告人杨艳于2014年11月参与经营富桥投资咨询有限公司。被告人王胜、杨艳在经营富桥投资咨询有限公司期间，未经国家金融管理部门批准，借用富桥投资咨询有限公司的名义对社会公众公开宣传，以发放传单、口头宣传等手段，以承诺高额利息为诱饵，在河北省怀来县、河北省保定市徐水区以委托理财的方式面向社会公众非法吸收资金。2014年6月5日至2014年11月，被告人王胜在经营富桥投资咨询有限公司期间以富桥投资咨询有限公司的名义共非法吸收资金865000元，2014年11月1日至2016年3月6日，被告人杨艳、王胜共同经营富桥投资咨询有限公司期间以富桥投资咨询有限公司的名义非法吸收资金7998000元。二被告人将非法吸收的资金全部用于个人放贷活动。被告人王胜、杨艳在公安机关立案前归还非法吸收的资金共计4997000元，立案后归还非法吸收的资金共计3880000元。
公诉机关认为被告人王胜、杨艳的行为已构成非法吸收公众存款罪，诉请依法惩处，同时提供了相关证据。
被告人王胜、杨艳对公诉机关指控其犯罪事实未表异议，当庭自愿认罪。
被告人王胜的辩护人庭审中提出：1、本案为单位犯罪，而非个人犯罪。首先，怀来县富桥投资咨询有限公司领取了合法的营业执照，并在当地有经营场所及工作人员，在刑法上应视为单位，被告人王胜、杨艳系该公司工作人员，其所从事的吸收存款行为应为职务行为，而非个人行为；其次，被告人王胜、杨艳是以怀来县富桥投资咨询有限公司的名义进行宣传、吸收行为，而不是以个人名义吸收。2、对起诉书指控的犯罪次数及数额有异议，（1）该公司最初成立时，二被告人并未在该公司工作，二被告人接受之前吸收的存款，应从总额中扣除；（2）在倒据过程中，实际犯罪数额没有增加，不应重复计算；（3）二被告人本人及亲戚、朋友等人的存款，应从犯罪数额中予以扣除。3、本案的发生与相关机构的监管、金融市场的混乱也有一定原因，被告人王胜系初犯，已全部退赃，认罪态度较好，悔罪态度明显，当庭表示自愿缴纳罚金，另其身体有病，希望本着教育为本的原则，对被告人王胜从轻或减轻处罚，适用缓刑。
被告人杨艳的辩护人在庭审中提出以上相同的辩护观点。
经审理查明：2014年6月5日，被告人王胜在怀来县沙城镇注册富桥投资咨询有限公司，后被告人杨艳于2014年11月参与经营富桥投资咨询有限公司。被告人王胜、杨艳在经营富桥投资咨询有限公司期间，未经国家金融管理部门批准，借用富桥投资咨询有限公司的名义对社会公众公开宣传，以发放传单、口头宣传等手段，以承诺高额利息为诱饵，在河北省怀来县、河北省保定市徐水区以委托理财的方式面向社会公众非法吸收资金。2014年6月5日至2014年11月，被告人王胜在经营富桥投资咨询有限公司期间以富桥投资咨询有限公司的名义共非法吸收资金人民币865000元，2014年11月1日至2016年3月6日，被告人杨艳、王胜共同经营富桥投资咨询有限公司期间以富桥投资咨询有限公司的名义非法吸收资金人民币7998000元。二被告人将非法吸收的资金全部用于个人放贷活动。被告人王胜、杨艳在公安机关立案前归还非法吸收的资金共计人民币4997000元，立案后归还非法吸收的资金共计人民币3880000元。
上述事实，二被告人在开庭审理中亦无异议，并有受案登记表；到案经过；立案决定书；证人樊某、柴某、孙某1、王某1、赵某1、刘某1、吴某、华某、何某1、刘某2、史某、王某2、张某1、袁某1、陈某1、何某2、李某、赵某2、高某、刘某3、刘某4、詹某、许某、张某2、宗某、宋某1、尤某、刘某5、宋某2、王某3、董某、张某3、程某、胡某1、孙某2、陈某2、胡某2、袁某2的证言；被吸收人员的银行交易记录；协助查询财产通知书及王胜、胡某2、杨艳、王某1在中国建设银行、工商银行的账户交易记录；杨艳的建设银行62×××88账户交易记录、杨艳的工商银行04×××65账户交易明细、杨艳的04×××82工商银行账户交易明细、张某3的中国银行账户10×××64交易明细、刘某4的建设银行62×××59账户交易记录；扣押决定书、清单及北京富桥投资担保管理中心收据3本、三联收据2本、日记本3本、经被告人辨认的U盘1个及移送清单；河北省农村商业银行回单、扣押决定书、清单及宣传单、投资收益卡、投资信息表、胸牌；公安机关出具的王胜、杨艳吸收存款明细表；扣押决定书、清单及营业执照、户籍证明信、工作说明、公安机关出具的退款数额及人员明细表；指认笔录及现场照片；U盘；被告人王胜、杨艳的供述，予以证实，足以认定。
本院认为，被告人王胜、杨艳未经国家金融管理部门批准，借用合法经营的形式非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中，被告人王胜吸收金额为人民币8863000元，被告人杨艳吸收金额为人民币7998000元，均数额巨大，二被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其犯罪罪名成立。被告人王胜、杨艳以高额利息为诱饵，以委托理财的方式向社会公开宣传，非法吸收公众存款数额巨大，本应严惩，鉴于二被告人在侦查机关立案前、后将非法吸收的资金及约定的利息全部归还和支付，积极消除了不良影响，避免了危害后果的发生，且到案后如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，确有悔罪表现，故对二被告人可从轻处罚。被告人王胜、杨艳的辩护人在庭审中提出第1项辩护观点，经查，二被告人虽设立怀来县富桥投资咨询有限公司，且领取了合法的营业执照，但二被告人未按照营业执照规定的经营范围经营业务，而是利用该公司名义，以表面合法的形式，掩盖个人非法目的，且涉案资金全部存入个人账户，用于放贷。故二被告人非法吸收公众存款的行为，属个人行为，对二辩护人提出的该项辩护观点，不予采纳；二辩护人提出的第2项辩护观点，经查，注册号：130730000017609的营业执照证实：怀来县富桥投资咨询有限公司于2014年6月5日成立，法定代表人王胜，即王胜在该公司成立时就参与经营，且非法吸收公众存款，后在被告人杨艳加入后，扩大吸收对象，并以发放传单、口头宣传等手段，面向社会公众非法吸收资金，二被告人吸收存款的数额有投资信息表及电脑系统存储的信息记录等相关证据证实，并经二被告人确认，二被告人吸收的资金中虽有部分系其亲戚、朋友资金，但二被告人采用了面向社会公开宣传的手段，其行为不符合《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款的规定，故对二辩护人提出的该项辩护观点，不予采纳；二辩护人提出的第3项辩护观点，符合事实和法律规定，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十七条第三款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：
被告人王胜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五十万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）
被告人杨艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年,并处罚金人民币五十万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省张家口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 刘建明
代理审判员 侯瑞娟
人民陪审员 赵富周
二〇一七年十一月十日
书 记 员 张 政