福建省福鼎市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鼎刑初字第135号
公诉机关福鼎市人民检察院。
被告人洪某，女，1949年6月12日出生于福建省福鼎市，汉族，小学文化，无职业，住�鼎市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年9月25日被厦门市公安局筼筜派出所抓获，次日被福鼎市公安局刑事拘留，同年10月29日经福鼎市人民检察院批准，次日由福鼎市公安局执行逮捕。现羁押于福鼎市看守所。
福鼎市人民检察院以鼎检诉刑诉（2015）108号起诉书指控被告人洪某犯非法吸收公众存款罪，于2015年3月26日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派代理检察员黄朝雄出庭支持公诉，被告人洪某到庭参加诉讼。现已审理终结。
福鼎市人民检察院指控，2007年7月至2010年6月间，被告人洪某在本市召集陈某甲、郑某某等人组织多场民间排会，优先无息吸收全体会员所缴的基本会金，后会员逐月缴纳基本会金，按顺序收取会款后逐次多支付固定的利息给其他会员。至2013年11月份，�部分会员未能继续支付会款等原因，致其组织的排会相继倒会，造成损失共计人民币538884元（币种下同）。其中，陈某甲损失37540元、郑某某损失23520元、刘某甲损失28168元、谢某甲损失26564元、谢某乙损失19464元、刘某乙损失60168元、黄某甲损失13972元、李某乙损失35540元、欧某损失42728元、林某乙损失28000元、陈某丙损失10600元、黄某丙损失37660元、李某甲损失21420元、寇某损失13300元、蔡某损失2880元、温某损失33520元、黄某乙损失24450元、梁某损失13300元、林某甲损失13160元、许某损失8040元、王某损失28850元、姚某损失16040元。公诉机关针对指控的事实向法庭提供证人陈某甲、陈某乙、谢某甲等人证言；被告人洪某的户籍证明、会单、福鼎市公安局出具的破案经过等书证；被告人洪某的供述和辩解；福鼎市公安局制作的谢某甲、谢某乙辨认笔录及辨认照片。认为被告人洪某利用组织排会的方式变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，提请依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人洪某对公诉机关指控的罪名无异议，但辩称倒会后其造成会员损失共计497812元，并非公诉机关指控的538884元。具体的异议数额如下：欧某实际损失40180元、黄某丙实际损失34100元、谢某乙实际损失17740元、李某甲实际损失16740元、李某乙实际损失23000元、寇某实际损失7660元、梁某实际损失7660元、许某实际损失6980元、温某实际损失32420元、林某乙实际损失26320元。
经审理查明，
2007年7月至2013年11月间，被告人洪某采取以优先无息吸收全体会员所缴纳的基本会金，后由会员逐月缴纳基本会金，按顺序收取会款后逐次多支付固定利息给其他会员的方式，在福鼎市沙埕镇召集会员陈某甲等430人次组织了5场民间排会。期间，被告人洪某因资金链断裂，无法支付会员陈某甲、郑某某、刘某甲、谢某甲、谢某乙、刘某乙、黄某甲、李某乙、欧某、林某乙、陈某丙、黄某丙、李某甲、寇某、蔡某、温某、黄某乙、梁某、林某甲、许某、王某、姚某等人到期会款，造成陈某甲等会员经济损失共计人民币517248元。具体事实分述如下：
1、2007年7月20日，被告人洪某以自己的名字组织一场100人次的民间排会，每半个月的基本会金为145元，会期至2011年9月5日。会员谢某甲已缴纳的会金11864元未收回。
2、2008年3月20日，被告人洪某以自己的名义组织一场100人次的民间排会，每半个月的基本会金为140元，会期至2012年5月5日。2012年4月20日，该排会解散，造成会员欧某已缴纳的会金28000元、会员林某乙已缴纳的会金28000元无法收回。
3、2008年5月25日，被告人洪某以自己的名义组织一场30人次的民间排会，每30天缴纳会金550元，会期至2013年6月25日。2012年11月25日，该排会解散后，造成会员黄某乙已缴纳的会金24450元。
4、2009年1月1日，被告人洪某以自己的名义组织一场100人次的民间排会，每半个月的基本会金为140元，会期至2013年3月15日。2012年11月15日，该排会解散后，造成会员陈某甲已缴纳的会金37540元、会员郑某某已缴纳的会金23520元、会员刘某甲已缴纳的会金13160元、会员谢某甲已缴纳的会金6580元、会员谢某乙已缴纳的会金13300元、会员刘某乙已缴纳的会金8620元、会员陈某丙已缴纳的会金10600元、会员黄某丙已缴纳的会金13300元、会员李某甲已缴纳的会金13300元、会员寇某已缴纳的会金7660元、会员蔡某已缴纳的会金2880元、会员温某已缴纳的会金24944元、会员梁某已缴纳的会金10300元、会员林某甲已缴纳的会金13160元、会员许某已缴纳的会金8040元、会员李某乙已缴纳的会金23000元无法收回。
5、2010年6月25日，被告人洪某以自己的名字组织一场100人次的民间排会，每半个月的基本会金为140元，会期至2014年8月10日。2012年11月25日，该排会解散后，造成会员刘某甲已缴纳的会金15008元、会员谢某甲8120元、会员谢某乙已缴纳的会金6164元、会员刘某乙已缴纳的会金51548元、会员黄某甲已缴纳的会金13972元、会员欧某已缴纳的会金14728元、会员黄某丙已缴纳的会金24360元、会员李某甲已缴纳的会金8120元、会员温某已缴纳的会金8120元无法收回。
认定上述事实，有公诉机关在法庭上出示、宣读并经质证的下列证据证实：
1、证人陈某甲的证言，证实：其参加被告人洪某组织的一场民间排会，造成损失37540元。
2、证人陈某乙的证言及会单，证实：其母亲刘某甲参加被告人洪某组织的二场民间排会，造成损失28168元。
3、证人谢某甲的证言及会单，证实：其参加被告人洪某组织的三场民间排会，造成损失26564元。
4、证人谢某乙的证言及会单，证实：其参加被告人洪某组织的二场民间排会，造成损失19464元。
5、证人刘某乙的证言及会单，证实：其参加被告人洪某组织的二场民间排会，造成损失60168元。
6、证人黄某甲的证言及会单，证实：其参加被告人洪某组织的一场民间排会，造成损失13972元；
7、证人陈某丙的证言及会单，证实：其参加被告人洪某组织的二场民间排会，造成其损失10600元。
8、证人蔡某的证言及会单，证实：其参加被告人洪某组织的一场民间排会，造成其损失2880元。
10、证人林某甲的证言及会单，�实：其参加被告人洪某组织的一场民间排会，造成其损失13160元。
11、证人王某的证言及会单，证实：其参加被告人洪某组织的一场民间排会，造成其损失28850元。
12、证人姚某的证言及会单，证实：其参加被告人洪某组织的一场民间排会，造成其损失16040元。
13、证人欧某的证言及会单，证实：其参加被告人洪某组织的三场民间排会，造成其损失42728元。
14、证人黄某乙的证言及会单，证实：其参加被告人洪某组织的一场民间排会，造成损失24450元。
15、证人黄某丙的证言及会单，证实：其参加被告人洪某组织的二场民间排会，造成其损失37660元；其女儿李某甲参加被告人洪某组织的二场民间排会，造成李某甲损失21420元。
16、证人许某的证言及会单，证实：其参加被告人洪某组织的一场民间排会，造成其损�8040元。
17、被告人洪某的供述，证实：其于2007年7月至2013年11月间，在福鼎市沙埕镇组织了5场民间排会，后因部分会员未能继续支付会款等原因，致其所组织的排会相继发生倒会，造成相关参会人员损失的事实。
18、民间标会处理意见表，证实：被告人未与参会人员达成还款协议的事实。
19、厦门市公安局出具的到案经过、福鼎市公安局出具的破案经过，证实：被告人洪某因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年9月25日被厦门市公安局筼筜派出所抓获，同月26日被福鼎市公安局刑事拘留的事实。
20、福鼎市公安局制作的谢某甲、谢某乙辨认笔录及辨认照片，证实：造成其二人会钱无法收回的会首就是被告人洪某的事实。
21、户籍信息表，证实：被告人洪某出生于1949年6月12日，涉嫌犯罪时已届刑事责任年龄的事实。
上述证据能相互印证，被告人洪某供认其组织民间排会及倒会后有造成相关涉会人员损失的事实，其供述内容亦与上述证据相印证，本院予以确认。
被告人洪某当庭辩解公诉机关指控的犯罪数额错误，其实际造成欧某损失40180元、黄某丙损失34100元、谢某乙损失17740元、李艳容损失16740元、李某乙损失23000元、寇某损失7660元、梁某损失7660元、许某损失6980元、温某损失32420元、林某乙损失26320元。
经审查：1、关于证人欧某、黄某丙、谢某乙、李某甲、许某、林某乙的损失数额，被告人在侦查阶段供述其造成欧某损失42728元、黄某丙损失37660元、谢某乙损失19464元、李某甲损失21420元、许某损失8040元、林某乙损失28000元，与公诉机关指控的数额相一致，且有公诉机关提供的证人证言、会单相互印证，可以证实其在倒会后造成欧某损失42728元、黄某丙损失37660元、谢某乙损失19464元、李某甲损失21420元、许某损失8040元、林某乙损失28000元。被告人洪某当庭辩解无事实依据，本院不予采信。2、关于公诉机关指控被告人洪某造成证人寇某损失13300元，被告人当庭辩解称其造成寇某损失7660元，证人寇某的报案数额与被告人洪某的供述及辩解不一致，且无其他证据相佐，不能直接采信不利于被告人洪某的指控数额，故依法予以更正。3、关于公诉机关指控被告人洪某造成证人梁某的损失13300元，被告人在侦查阶段供述其造成梁某损失10300元，证人梁某的报案数额与被告人洪某的供述及辩解不一致，且无其他证据相佐，不能直接采信不利于被告人洪某的指控数额，故依法予以更正。4、关于公诉机关指控被告人洪某造成证人李某乙损失35540元，被告人洪某当庭辩解称其造成李某乙损失23000元，因证人李某乙未能进一步对损失数额�行明确，依据会单及被告人洪某的当庭辩解，本院认定李某乙损失23000元，对于公诉机关指控的数额，依法予以更正。5、关于公诉机关指控的被告人洪某造成温某的损失33520元，被告人在侦查阶段辩解其造成温某损失33064元，因温某未能进一步对损失数额进行明确，依据会单及被告人洪某在侦查阶段的供述及辩解，本院认定温某损失33064元，对于公诉机关指控的数额，依法予以更正。6、证人陈某甲的证言，证实其母亲郑某某参加被告人洪某组织的一场民间排会，造成损失26600元。被告人洪某在侦查阶段供述其造成郑某某损失23520元。经审查，郑某某的报案数额与被告人洪某的供述及辩解不一致，其本人未能进一步对损失数额进行明确，且无其他证据相佐，本院依法采信公诉机关的指控数额。
综上所述，本院认为，被告人洪某未经批准，以吸收公众资金为目�，先后召集社会公众组织民间排会，吸收他人资金，造成多名会员的到期会金无法收回，直接经济损失达517248元，公诉机关指控的数额依法予以更正。被告人洪某在吸收或支付资金过程以支付利息为条件，属变相吸收公众存款的行为，扰乱当地金融秩序，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人洪某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金70000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月25日起至2017年9月24日止。）
（罚金于本判决生效之日缴纳。）
二、追缴被告人洪某非法吸收公众存款资金517248元。
如不服本判�，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王百灵
代理审判员 夏金莲
人民陪审员 董 宁
二〇一五年十月十四日
书 记 员 陈美玲
附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依�前款的规定处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百四十三条第三款最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。