重庆市巫山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）渝0237刑初281号
公诉机关巫山县人民检察院。
被告人刘清猷（绰号：老七），男，1975年8月19日出生于湖南省新化县，汉族，小学文化，农村居民，住湖南省娄底市新化县，2011年4月25日因犯窃取信用卡信息罪被四川省宣汉县人民法院判处拘役五个月；2014年8月20日因犯抢劫罪被广东省东莞市第二人民法院判处有期徒刑六年。2017年8月10日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被巫山县公安局执行逮捕。现羁押于巫山县看守所。
巫山县人民检察院以山检刑诉[2017]312号起诉书，指控被告人刘清猷犯信用卡诈骗罪，于2017年12月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。巫山县人民检察院指派检察官刘少华、检察官助理付佩出庭支持公诉，被告人刘清猷到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控，2010年3月份，被告人刘清猷与刘某1、刘某2（二人均已判决）、“大妹子”（另案处理）共同出资一万余元，购卖了摄像头、读卡器等设备，用于安装在银行自动取款机上，盗取储户的银行卡信息进行诈骗。2010年3月11日，刘清猷、刘某1、刘某2、“大妹子”从湖南携带诈骗设备驾车到重庆市巫山县。当晚7时许，四人在巫山县高唐街道广东路中国银行，由刘清猷、刘某2在自动取款机上安装设备，刘某1和“大妹子”在外面望风，四人在设备安装好后离开。一个小时后，刘清猷、刘某1、刘某2、“大妹子”将设备取走。四人利用设备获取了余某等人的银行客户的帐户及密码，伪造了信用卡，分别在湖南长沙、张家界等地将账户内现金取走人民币20余万，并刷卡购买了价值人民币10余万元黄金。刘清猷等人共取走银行客户人民币371083.7元。
2010年4月3日,被告人刘清猷与刘某1、刘某2、“大妹子”从湖南驾车来到四川省宣汉县胡家镇。刘清猷等人在胡家镇农业银行自动取款机上安装摄像头和读卡器，复制了苏某等银行客户的帐户及密码，伪造了信用卡，取走苏某银行账户内人民币4900元，取走王某账户内人民币1500元。
2010年4月18日，被告人刘清猷与陈某（另案处理）、刘某1、刘某2再次来到胡家镇。刘清猷等人在胡家镇农业银行自动取款机上安装摄像头和读卡器，后陈某准备将摄像头和读卡器取走时，被公安民警当场抓获，刘清猷与刘某1、刘某2逃离现场。
2017年7月1日，被告人刘清猷在湖北省襄北监狱主动向监狱干警投案，如实供述了犯罪事实。
公诉机关认为，被告人刘清猷以非法占有为目的，伙同他人使用伪造的信用卡进行诈骗活动,共计价值人民币377483.7元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究刑事责任。被告人刘清猷自动投案，如实供述罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人刘清猷在前罪判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，根据《中华人民共和国刑法》第七十条，应当数罪并罚。建议判处被告人刘清猷有期徒刑六年六个月至七年，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。公诉机关提供了相关证据予以佐证。
被告人刘清猷对公诉机关指控的事实和罪名无异议。
经审理查明，2010年3月，被告人刘清猷与刘某1、刘某2（二人均已判决）、“大妹子”（另案处理）共同出资10000余元，购卖了摄像头、读卡器等设备，用于安装在银行自动取款机上，盗取储户的银行卡信息进行诈骗。2010年3月11日，刘清猷、刘某1、刘某2、“大妹子”从湖南携带相关设备驾车来到重庆市巫山县。当晚7时许，四人来到巫山县高唐街道广东路中国银行，由刘清猷、刘某2在自动取款机上安装设备，刘某1和“大妹子”负责望风，四人将设备安装好后离开。一个小时后，刘清猷、刘某1、刘某2、“大妹子”将设备取走。四人利用设备获取了余某等人银行客户的帐户及密码，伪造了信用卡，先后分别在湖南省长沙、张家界等地将余某等账户内现金200000余元取走，并刷卡购买了价值100000余元的黄金。刘清猷等人共取走银行客户人民币371083.7元。案发后，中国银行巫山支行已经赔偿余某等被害人的经济损失371083.7元。
2010年4月3日,被告人刘清猷与刘某1、刘某2、“大妹子”从湖南驾车来到四川省宣汉县胡家镇，并在胡家镇农业银行自动取款机上安装摄像头和读卡器，复制了苏某等银行客户的帐户及密码，伪造了信用卡，取走苏某银行账户内人民币4900元，取走王某账户内人民币1500元。
2010年4月18日，被告人刘清猷与陈某（另案处理）、刘某1、刘某2再次来到胡家镇，并在胡家镇农业银行自动取款机上安装摄像头和读卡器，后陈某准备将摄像头和读卡器取走时，被公安民警当场抓获，刘清猷与刘某1、刘某2逃离现场。
2017年7月1日，被告人刘清猷在湖北省襄北监狱主动向监狱干警投案，如实供述了犯罪事实。
另查明，被告人刘清猷因犯窃取信用卡信息罪，于2011年4月25日被四川省宣汉县人民法院判处拘役五个月；因犯抢劫罪，于2014年8月20日被广东省东莞市第二人民法院判处有期徒刑六年，并处罚金人民币8000元，刑期自2013年6月28日至2019年6月27日止。2017年7月21日因本案被巫山县公安局民警从湖北省襄北监狱转至巫山县看守所羁押。
上述事实，被告人刘清猷在开庭审理过程中无异议，且有经庭审举证、质证的被告人刘清猷的供述;被害人余某、张某、夏某等人的陈述；证人刘某1、刘某2、陈某、黄某的证言；受案登记表、立案决定书、账户交易清单、扣押物品清单、辨认笔录、旅馆业信息表、情况说明、刑事判决书、刑事裁定书、抓获经过、户口证明及相关法律文书等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人刘清猷以非法占有为目的，伙同他人使用伪造的信用卡进行诈骗活动,数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的事实和罪名成立。被告人刘清猷主动投案，如实供述罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人刘清猷在前罪判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，依法应当数罪并罚。关于被告人提出有立功情节，因没有提供相关证据证实，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第六十七条第一款、第六十九条、第七十条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人刘清猷犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币陆万元。与原（2014）东二法刑初字282号刑事判决的被告人刘清猷犯抢劫罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币捌千元，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币陆万捌千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年6月28日起至2025年6月27日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）
二、责令被告人刘清猷与原(2011)山法刑初字第00312号判决书判决的被告人刘某1、刘某2共同退赔中国银行巫山支行人民币371083.7元，退赔被害人苏某人民币4900元，退赔被害人王某人民币1500元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向重庆市第二中级人民法院口头或书面提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份
审 判 长 缪光炜
人民陪审员 毛正林
人民陪审员 何红炼
二〇一七年十二月二十日
书 记 员 干 燕
附本案相关条文内容：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以上罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
(二)使用作废的信用卡的；
(三)冒用他人信用卡的；
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。