山西省交城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋1122刑初112号
公诉机关交城县人民检察院。
被告人赵凤仙，女，山西省吕梁市交城县人，汉族。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月21日被交城县公安局刑事拘留，2016年2月24日被交城县公安局依法逮捕。现羁押于吕梁市看守所。
辩护人李艳红，交城县法律援助中心律师。
交城县人民检察院以交检公诉刑诉（2016）101号起诉书指控被告人赵凤仙犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月17日向本院提起公诉。本院于同日立案，因本案部分事实不清，证据不足，交城县人民检察院于2016年10月26日向本院提出建议，对该案延期审理，本院于2016年10月28日决定对本案延期审理，交城县人民检察院在提交了新的证据后，向本院提出建议，对该案恢复庭审。因本案部分事实不清，证据不足，本院于2017年2月25日向交城县人民检察院提出建议，建议补充侦查，交城县人民检察院于同年2月26日向本院提出建议，对该案延期审理，本院于同日决定对本案延期审理，于2017年3月23日向本院建议恢复庭审。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。交城县人民检察院指派检察员陈爱萍、侯莎莎、代检察员王璐出庭支持公诉。被告人赵凤仙及其辩护人李艳红到庭参加诉讼，现已审理终结。
交城县人民检察院指控，2006年1月至2015年10月期间，被告人赵凤仙以资金周转为由，陆续向不特定438人作出年息1分不等（一万元按一年支付利息1000元）的承诺借款，所借款项共计发生额为59514924.3元。据被告人赵凤仙供述，其所借资金流向为还本付息，其他流出为借予小型企业。资金收支借予帐本显示结余款项为7958440元，涉及人员122人。据被告人赵凤仙叙述已还342000元，未记账（退还16人，其中4人全部退还），扣除该部分后余额为7616440元，涉及人员118人。
对指控的上述事实，公诉机关认为，被告人赵凤仙未经有关部门依法批准，通过向社会不特定对象承诺在一定期限内以现金方式还本付息，给付回报，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请求依法判处。并建议判处被告人赵凤仙三年以上十年以下有期徒刑，根据当庭的认罪态度及有立功表现，可以从轻减轻处罚。
被告人赵凤仙对公诉机关指控的犯罪事实及当庭提供的证据均无异议，对公诉机关的量刑建议认为偏重。其辩护人的辩护意见是：1、被告人赵凤仙无主观故意，并非明知故犯，社会危害性小，被告人赵凤仙之所以走上犯罪，是因为她不具备专业的法律知识，没有预见自己的犯罪行为。2、赵凤仙是初犯、偶犯。3、在公安机关立案后，被告人赵凤仙可以如实供述自己的罪行，对自己造成的行为恐慌不已，且有立功表现，希望法庭对其从轻处罚。
经审理查明，2006年1月至2015年10月期间，被告人赵凤仙以资金周转为由，陆续向不特定的427人作出年息1分不等的承诺借款，所借款项共计发生额为53094024.3元。据被告人赵凤仙供述，其所借资金流向为还本付息，其他流出为借予小型企业。资金收支借予帐本显示结余款项为7958440元，涉及人员120人。被害人张某1借给赵凤仙的款项，赵凤仙已还8.5万元；被害人王某1（王某1）借予赵凤仙的197000元，均已还清；被害人张某2借给赵凤仙的100000元，已由交城县人民法院执行完毕。故赵凤仙所借款项未还清的余额为7576440元。
另查明，2016年8月12日5时30分许，406监室站班人员高某某把裤子拴在厕所上方的窗户铁栏上上吊自杀（发现时高某某已勒紧，抽搐），站班的另一在押人员范某某迅速按响紧急铃并叫醒了同监室人员。赵凤仙快速奔去窗口处，与其他三人合力将高某某救下，并抬至床铺施救。在此事中，赵凤仙表现突出，反应快速，处置果断，及时挽救了高某某的生命，避免了一起重大监所安全事故的发生，结合赵凤仙平时在监室内的表现属立功。
上述事实，有公诉机关当庭提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实。
1、被告人赵凤仙及覃某1、覃某2、覃某3、覃某4银行财产情况查询回执单。
2、民事判决书（2015）交民初字第00374号判决书、执行裁定书、执行通知书，证明交城县人民法院于2015年9月8日判决覃某1、赵凤仙于本判决生效后十五日内偿还原告借款本金100000元，并从2015年1月1日起按约定的月息1分支付原告相应利息至还清借款之目止。张某2于2015年11月9日提出申请执行。
3、交城县公安局扣押物品、文件清单及照片，证明2016年1月21日赵凤仙所持有的现金帐本6本、赵凤仙的借条共贰佰陆拾贰页，合计金额陆佰零玖万柒仟零陆拾元（2014年的借条）、赵凤仙借出的借条共壹佰肆拾壹份，合计金额壹仟零叁拾柒万贰仟柒佰伍拾叁元、赵凤仙支会借款人利息条据若干被交城县公安局扣押。
4、户籍证明，证明赵凤仙的个人基本情况。
5、吕梁市看守所情况反映，证明2016年8月12日5时30分许，406监室站班人员高某某把裤子拴在厕所上方的窗户铁栏上上吊自杀（发现时高某某已勒紧，抽搐），站班的另一在押人员范某某迅速按响紧急铃并叫醒了同监室人员。赵凤仙快速奔去窗口处，与其他三人合力将高某某救下，并抬至床铺施救。在此事中，赵凤仙表现突出，反应快速，处置果断，及时挽救了高某某的生命，避免了一起重大监所安全事故的发生，结合赵凤仙平时在监室内的表现，我所认为赵凤仙属于在押期间有立功表现。
6、赵凤仙的帐本及借条及山西省天策司法鉴定所司法会计鉴定书及补充说明，综合证明赵凤仙非法吸收公众存款金额共计53094024.3元，帐薄记载借款金额7958440元。详细如下：王某2借款70000元；贾某5（江）借款55500元；史某1借款20000元；韩某1借款11000元；刘某1借款17000元；解某1借款100000元；解某2借款75100元；武某1借款1500元；刘某1款20000元；张某3借款9000元；孟某1借款40000元；赵某1借款24000元；王某3借款26000元；刘某2借款171380元；张某4、张某5借款20000元；张某6借款3000元；张某7借款68000元；张某8借款266000元；张某9借款298260元；何某1借款62000元；郭某1借款91000元；张某33（张某33）借款67000元；张某10借款426500元；张某11（张某11）借款30000元；覃某6借款10000元；郭某2借款10000元；温某1借款50000元；覃某7借款20000元；覃某8借款100100元；王某4、王某5借款24000元；王某6借款60000元；史某2借款10000元；史某3借款120000元；张某12借款5000元；梁某1借款71000元；贾某1借款33000元；梁某2借款145000元；李某2借款7000元；张某13借款55500元；白某1借款106000元；孙某1借款40000元；王某7借款11000元；张某14借款63000元；张某15借款40000元；覃某9借款205500元；郭某3借款93000元；王某8借款40500元；刘某2借款60000元；张某31借款25000元；覃某10借款137600元；韩某1借款16000元，周某1借款25000元；张某16借款30000元，孙某2借款110000元；张某34借款20000元；郭某4借款20000元；郭某5借款16900元；武某2借款7000元；姚某1借款30000元；李某3借款10000元；韩某2借款20000元；张某35借款228150元；张某1借款550000元，已还85000元；刘某3借款29000元；梁某3借款10000元；梁某4借款20000元；张某17借款49000元；梁某5借款50000元；梁某6借款26000元；贾某2借款50000元；张某18借款30000元；梁某7借款153500元；王某9借款30000元；覃某11借款20000元；梁某8借款58500元；张某32借款77500元；张某19借款10000元；覃某12借款9500元；徐某1借款154300元；韩某3借款5000元；张某20借款50000元；梁某9、覃某4、张某21借款159000元；张某22借款9500元；白某2借款80000元；张某2借款100000元；王某10借款270000元；武某3借款100000元；闫某1借款14500元；王某11（王某11）借款170000元；解某3借款20000元；李某4借款10000元；史某4借款29000元；武某4借款150000元；安某1借款10000元；高某2借款10000元，已还10000元；王某1借款197000元；张某23借款20000元；张某24借款45000元；梁某10借款30000元；史某5借款70000元；韩某4借款660000元；张某25借款10000元；李某5借款25000元；张某26借款100000元；张某27借款3000元；覃某13借款90000元；王某12（王某12）借款53700元，已还5000元；王某13借款9900元；安某2借款10000元；成某1借款17000元；郭某6借款23750元；韩某5借款135000元；史某6借款170000元；芦某1借款7000元；王某14借款69000元；张某28借款67000元；贾某3借款136800元；杨某1借款40000元；徐某2借款60000元；候某1借款67500元；张某29借款27000元；张某29借款27000元；张某30借款30000元。
7、被害人王某2、贾某5、史某1、韩某1、刘某1、解某1、解某2、武某1、刘某4、张某3、孟某1，赵某1、王某3、刘某2、张某4，张某5、张某6、张某7、张某8、张某9、何某1、郭某1、张某33（张某33）、张某10、张某11、覃某6、郭某2、温某1、覃某7、覃某8、王某4，王某5、王某6、史某2、史某3、张某12、梁某1、贾某1、梁某2、李某2、张某13、白某1、孙某1、王某7、张某14、张某15、覃某9、郭某3、王某8、刘某2、张某31、覃某10、韩某1、周某1、张某16、郭某4、郭某5、武村成、姚某1、李某3、韩某2、张某35、张某1、刘某3、梁某3、梁某4、张某17、梁某5、梁某6、贾某2、张某18、梁某7、王某9、覃某11、梁某8、张某32、张某19、覃某12、徐某1、韩俞、张某20、梁某9，覃某4，张某21、张某22、白某2、张某2、王某10、武某3、闫某1、王某11、解某3、李某4、史某4、武某4、安某1、高某2、王某1的陈述，证明上述被害人均已向交城县公安机关报案称：2013年以来，赵凤仙直接或通过别人介绍均向他们借过钱，借钱时均打的借条，当时约定月息一分，并承诺利息比信用社高一些，如果有钱的话就在她那里存钱，村里的人都知道她那里能存钱。他们多次向赵凤钱要过钱，但赵凤仙多次说没钱，等有了钱再还。
8、被害人张某1的陈述及借条、还款协议，证明赵凤仙在2013年10月20日向他借了40多万元，当时赵凤仙告他说是将钱给文水西城的厂子里放了，利息按年息一分计算，也就是一万元按一年计算支付他1000元的利息，时间是一年结算一次利息。当时给他打了两张借条，其中一张是5万元的借条。后他要求赵凤仙将她欠他的钱重新打一张借条，赵凤仙就将原来给他打的这条借条收回，重新给他打了一张50万元的借条，这50万元是包含利息的。这样赵凤仙就给他打了两张借条2013.10.20的5万元的借条，另外一张2015年4月16日的50万元的借条。2015年4月份之后，他多次向赵凤仙催要借款，赵凤仙就在2015年10月1日给他写了一份还款协议，内容是将她所交学府苑仅交了18万元的房款，2015年10月份，具体是哪天，他记不清了，学府苑退房款时，扣除了违约金2万元，这样赵凤仙拿到了学府苑所退的房款16万元，赵凤仙给了他8.5万元的现金。
9、借条，证明赵凤仙借出去的资金。证明2009年12月30日史某7欠赵凤仙9600元人民币；2007年5月21日史某7借赵凤仙人民币10000元；史某7借赵凤仙人民币8000元，没有写借款日期，约定利息2.5分，已还400元；史某7借赵凤仙20000元，没有写借款日期，约定利息2.5分，已还2000元。梁某112007年12月31日向赵凤仙借款29200元，18000元，60000元，约定利息1分。王某152010年3月16日向赵凤仙借款100000元，约定利息3分，已还利息4200元；2010年7月23日向赵凤仙借款50000元，约定利息3分，已还利息1500元；2010年9月14日向赵凤仙借款100000元，约定利息3分，已还2400元。霍某12004年10月22日向赵凤仙借款30000元，约定利息2分，已还利息1400元；2005年2月14日向赵凤仙借款5000元。张某362011年12月7日向赵凤仙借款50000元，约定利息4分。梁某122011年4月23日向赵凤仙借款50000元；2011年5月14日向赵凤仙借款50000元。石某1于2014年5月26日向赵凤仙借款170000元，约定利息2.5分；2014年2月28日向赵凤仙借款1088000元；2011年4月28日向赵凤仙借款250000元，约定利息3分；2011年8月18日向赵凤仙借款100000元，约定利息2.5分；2014年2月28日借款308000元，约定利息2分；2014年12月28日向赵凤仙借款200000元。岳某12007年8月10日向赵凤仙借款15000元，月利息500元；2007年4月4日向赵凤仙借款30000元，月利1000元；2006年6月8日向赵凤仙借款30000元，月利1000元，已还8000元；2006年10月22日向赵凤仙借款15000元，月利500元，已还2000元。石某2分别于2014年3月13日向赵凤仙借款10000元；2012年5月28日向赵凤仙借款30000元；2012年2月28日向赵凤仙借款200000元，利息6000元；2011年6月29日向赵凤仙借款60000元，利息2.5分；2011年9月25日向赵凤仙借款60000元，利息2.5分；2011年7月28日向赵凤仙借款50000元，利息4分，已还2000元；2011年8月9日向赵凤仙借款40000元，利息4分；2011年8月23日向赵凤仙借款100000元，利息4分；2011年9月19日向赵凤仙借款40000元，利息4分；2011年11月10日向赵凤仙借款20000元；2011年12月9日向赵凤仙借款100000元。张某372004年向赵凤仙借款10000元，利息2分，已还利息4000元；2006年8月22日向赵凤仙借款41000元，利息2分；2005年8月25日向赵凤仙借款10000元，利息2分，已还利息1000元。王某16分别向赵凤仙借款20000元、10000元、30000元均无借款日期；2007年2月17日欠赵凤仙15600元的利息。梁某132007年2月28日分别向赵凤仙借款100000元、100000元、110000元，利息均为2分，分别还利息5000元、5000元、5500元；2009年3月28日分别向赵凤仙借款150000元、103600元。侯某22005年3月5日向赵凤仙借款100000元，每月3000元利息；2005年3月8日向赵凤仙借款20000元，每月还500元；2007年12月21日分别向赵凤仙借款100000元、100000元、70000元；2009年12月30日向赵凤仙借款303900元。郭某72011年3月13日向赵凤仙借款30000元，每月1000元，已还2000元；2011年1月9日向赵凤仙借款30000元，每月1000元，已还4000元；2012年1月13日分别向赵凤仙借款6000元、6000元，利息均为2分。赵某22013年9月23日向赵凤仙借款50000元；2009年11月30日向赵凤仙借款60000元，月利2100元；2010年2月30日向赵凤仙借款60000元，月利2100元，已还29400元；2010年2月30日向赵凤仙借款80000元，月利2800元，已还39200元；2010年7月28日向赵凤仙借款30000元；2011年4月27日向赵凤仙借款100000元，利息3.5分；2011年7月8日向赵凤仙借款100000元，利息3.5分；2011年8月3日向赵凤仙借款100000元，利息2分；2011年8月21日向赵凤仙借款50000元；2012年4月30日向赵凤仙借款100000元；2013年2月30日向赵凤仙借款200000元；2013年7月22日向赵凤仙借款100000元。李某61998年12月4日向赵凤仙借款23000元，利息2.3分，已归还本金223000元；1999年1月1日分别向赵凤仙借款8100元、12500元，均分别归还；2006年1月27日向赵凤仙借款200000元，已归还。王某17、刘某32011年2月1日向赵凤仙借款80000元；2010年5月22日向赵凤仙借款50000元，利息3.5分，已还利息22750元；2010年7月22日向赵凤仙借款50000元，利息3.5分，已还利息19250元；2010年6月30日向赵凤仙借款40000元，利息3分，已还14400元；2009年10月20日向赵凤仙借款43800元；2008年10月20日向赵凤仙借款120000元；2002年4月20日向赵凤仙借款40700元；2003年4月20日向赵凤仙借款30000元；2004年10月20日向赵凤仙借款16000元；2004年1月16日向赵凤仙借款33000元，利息3分；2006年10月20日向赵凤仙借款86000元；2010年1月1日向赵凤仙借款201300元；2005年3月15日向丁某1借款50000元，利息3分；2005年3月14日向薛某1借款20000元，月利600元；2006年4月13日向赵凤仙借款30000元；2006年7月25日向赵凤仙借款30000元；2005年3月14日向赵凤仙借款35000元；月利1000元；2006年4月25日向赵凤仙借款30000元，月利1000元；2007年3月20日向赵凤仙借款16000元，月利500元；2007年3月16日向赵凤仙借款80000元，月利3分；2008年1月1日分别向赵凤仙借款60000元、30000元，月利800元、750元；2008年7月25日向赵凤仙借款40000元，月利1200元；2009年5月10向赵凤仙借款13000元，月利300元；2009年12月30日向赵凤仙借款215400元。
10、证人荣某1的证言，证明他是通过郭某7介绍认识的赵凤仙。他没有直接和赵凤仙有经济往来，是通过郭某7从赵凤仙那里借过三次钱。借条上他和郭某7的名字都打的了。第一次借款6万元，一个月出1500元的利息；第二次6万元，一个月出1500元的利息；第三次3万元，一个月750元的利息；共15万元，利息1.875万元。他把钱通过郭某7都还给赵凤仙了，至于郭某7是否归还赵凤仙他不清楚。他还钱的时候郭某7也没有给他出具过收条。
11、证人范某1的证言，证明他向赵凤仙借过钱，具体时间记不清了，第一次是6万元，第二次6万元，第三次3万元，一共15万元。
12、证人石某3的证言及收条，证明她老公石某1（石某1），在西汾阳开的一个名为交城县永兴冶金设备有限公司，2011年的时候，因为公司资金周转向赵凤仙借过钱。
13、证人石某2的证言，证明她通过石某4介绍认识的赵凤仙，赵凤仙一开始借给她钱约定利息是按月息4分计算，到2011年底2012年就和她说利息涨到月息5分了。她向赵凤仙借款用于饭店经营周转。她现在孝义市饭店打工赚钱，暂时没有能力偿还借款。
14、证人岳某1的证言，证明大概2006年的时候，他开的一个铸造厂，他当时搞铸造厂经济有点紧张就问赵凤仙借的钱。
15、证人王某1（凯）的证言及转让约，证明他的赵凤仙是邻居，2014年前他借给赵凤仙钱，催要过多次，后将赵凤仙的一块地基转让给他抵顶了欠款。签订协议时覃某1和赵凤仙都在场，还有中间人刘某4在场，覃某1、赵凤仙都亲自在转让约上签字捺印，并将村委开据的原始的地基收据交付于他。当时，赵凤仙累计欠他460000元，当时地基不值460000元，按30多万元抵顶地基，但赵凤仙夫妇不答应，说愿意的话就按460000元折抵地基，不愿意的话就还是欠的，不得已他就同意按460000元折抵欠款，现在赵凤仙不欠他钱了。
16、被告人赵凤仙的供述，证明大概2002年2月份交城农行储蓄所撤销后开始向人们借钱，低息借回来再高息放出去，当时是想的赚利息，到现在本金也没拿回来。开始是她主动出去问人们借，后来大家都知道了，大家就相互传话转告，大家就都知道了，她这儿就成了和银行一样。她没有办过营业执照也没有向工商部门、税务部门申报过。她向八、九十户人家借过款，大部分是成村、文水西城的村民，现在大概欠人们700万元左右，以她帐本记载为准，现在没有财产可支付，只能告问人们要回借她的钱再付人们。这些钱她转手借给了企业和个人。她借出去的款约定利息是2分一4分（年息），借出去的钱只留存借条，不记帐。她向人们借回来的钱是年息1分，打的借条，有她的签名和名章，借条上就写是年息一分，即一万元一年付利息1000元，借条都是一式两联，人们留一联，她留一联。她记帐就是根据给人们打的借条记帐。她在成村有一处十间的平房，已抵押给了文水的白某3，因为她借白某3的钱还不了，便签订了一份买卖房屋协议，但是一直由她居住，等有钱了再问白某3赎回房产，当时和白某3签订买卖房屋协议时，是和覃某1一起签订的。另外还有位于交西路的一处六间地基已经和王某1（王某1）签订过一份买卖地基的协议，她现在不欠王某1钱了。2011年购买的一辆速腾车，车牌号记不清了，当时花了14万元购买的，张某2起诉到法院时，这辆车押给了张某2，二年内还不了欠款，这辆车就归张某2所有。
上列证据合法有效，本院予以确认。
本院认为，被告人赵凤仙未经有关部门批准，通过向社会不特定对象承诺在一定期限内以现金方式还本付息，给付回报，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪成立，罪名适当，本院予以支持。赵凤仙自述已还被害人342000元因无证据证实，故不予采信。被害人张某1借给赵凤仙的款项，赵凤仙已还8.5万元；被害人王某1（王某1）借给赵凤仙的款项已还清；均有被害人的陈述予以证实。被害人张某1借给赵凤仙的款项已由交城县人民法院执行完毕，故张某1与赵凤仙之间属于民间借贷，张某1不属于本案被害人。综上，本案被告人赵凤仙未偿还余额为7576440元。被告人赵凤仙在法庭审理过程中能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人赵凤仙在羁押期间积极抢救同监舍在押犯自杀的行为，系立功，可以从轻处罚。被告人及其辩护人提出的辩解意见有证据予以证实的可以采纳，无证据证实的本院不予支持。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十八条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人赵凤仙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金350000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即赵凤仙的刑期自2016年1月21日起至2022年1月20日止。所处罚金在判决生效后一个月内缴纳，期满不缴纳的强制缴纳。）
二、被告人赵凤仙违法所得的7576440元，依法予以追缴，追缴后及时返还被害人。（被害人名单附后）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省吕梁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 司丽霞
人民陪审员 贾丽红
人民陪审员 和三宝
二〇一七年五月二十五日
书 记 员 成星仰
马盼