.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}宁夏回族自治区银川市西夏区人民法院p t ” > 刑 事 判 决 书（2017）宁0105刑初197号公诉机关宁夏回族自治区银川市西夏区人民检察院。被告人哈洁,女，1985年12月8日出生于宁夏银川市，回族，大专文化，系银川市金凤区个体经营者，住银川市。因涉嫌犯诈骗罪于2016年11月30日被银川市公安局西夏区分局刑事拘留，2017年1月6日经银川市西夏区人民检察院批准被执行逮捕。现羁押于银川市看守所。辩护人米广荣，银川市西夏区司法局法律援助中心律师。被告人李向明，男，1980年7月19日出生宁夏中宁县，汉族，初中文化，无业,户籍地宁夏中宁县，住宁夏银川市。因涉嫌犯诈骗罪于2016年12月7日被银川市公安局西夏区分局刑事拘留，2017年1月6日经银川市西夏区人民检察院批准被执行逮捕。现羁押于银川市看守所。辩护人刘知行，宁夏法思成律师事务所律师。2017年9月25日经银川市中级人民法院指定该案由我院管辖。银川市西夏区人民检察院以银西检公诉刑诉（2017）189号起诉书指控被告人哈洁、李向明犯诈骗罪，于2017年8月22日向本院提起公诉。本院于2017年8月22日立案，依法组成合议庭，于2017年10月26日公开开庭进行了审理。银川市西夏区人民检察院指派检察员刘丽、代理检察员王静出庭支持公诉，被告人哈洁及其辩护人米广荣、被告人李向明及其辩护人刘知行到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。银川市西夏区人民检察院指控，1.2015年11月至2016年10月期间，被告人哈洁先后五次为达到非法获取他人钱财的目的，通过微信聊天工具发布信息，虚构其有能力为信用不良、失信人员客户办理大额贷款以及零首付买汽车套现办理贷款的事实，隐瞒真相，向被害人马某甲、马某乙、刘某某、李某某、马某丙、郭某某收取办理贷款所需包装费用共计36500元，后贷款一直未办下来，被害人多次联系哈洁未果，发现上当受骗。被告人哈洁为逃避被害人追讨包装费，删除被害人联系方式及微信聊天记录并频繁更换手机号及住址进行逃避。2.2015年11月至12月，被告人李向明为达到非法获取他人钱财的目的，虚构有能力为信用不良、失信人员客户办理大额贷款及信用卡的事实，隐瞒真相，让被害人张某甲帮其联系办理黑户大额贷款的客户，并承诺给张某甲提成，张某甲自己联系五个客户（王某甲、王某、罗某某、田某某、许某），共收取该五个客户办理黑贷前期费用25500元，并将25500元交给李向明。被害人杨某某通过张某甲向李向明交付了张某乙等五名办理大额贷款客户的前期费用25000元。张某甲及下面的客户一直催李向明办理贷款，但贷款一直没有办下来。2016年2月，张某甲及下面的客户发现被骗，要求李向明退款，李向明以各种理由推拖，部分客户称如果再不退钱就要报警，李向明才断断续续退还部分客户的贷款前期费用。后来就无法联系李向明，李向明还将部分客户微信拉黑。至案发时，被害人杨某某的3000元未予退还。3.2015年11月，被告人李向明为达到非法获取他人钱财的目的，虚构有能力为信用不良、失信人员客户办理大额贷款及信用卡的事实，隐瞒真相，收取王某乙联系的十四名客户（王某某、张某某、锁某某、莫某某、邵某某、马某某、靳某某、王某、苗某某、王某某、艾某某、王某某、毛某、谢某某）办理黑贷所需前期费用共69000元。2016年3月，王某乙发现李向明根本没有办理黑贷的能力，发现上当受骗，后经过多次联系，李向明陆续向王某乙退款15000元，剩余54000元尚未退还。后来无法联系李向明，李向明还将部分客户微信拉黑。据此，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，指控二被告人的行为均已构成诈骗罪，提出对被告人哈洁判处三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议，提出对被告人李向明判处三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议，并当庭出示相应的证据支持指控。在开庭审理中，被告人哈洁及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均不表异议。辩护人提出量刑部分的意见是：1.被告人哈洁的犯罪情节较轻，可以从轻处罚；2.被告人哈洁有较好的悔罪表现，到案后如实交代自己的犯罪事实，表示愿意退还诈骗所得；3.被告人哈洁系初犯，此前一直遵纪守法，没有前科和不良行为。综上建议对哈洁判处三年以下有期徒刑。当庭均未提交证据。被告人李向明辩称：”我的行为不构成诈骗罪。起诉书指控的第六起事实，我没有收那么多钱，而且钱已经全部退完，包括退还杨某某25000元，退还张某甲22000元，3000元是张某甲拿了，我也没有将客户拉黑，知道被抓前我还和他们有联系；第七起事实中王某乙是张某甲介绍来的，而且王某乙的信用卡已经办下来了，2016年4月退了王某乙15000元，我还欠王某乙2万多元，包括资料费、押金、车费等一个人收4500元钱。”辩护人的辩护意见是：一、本案以诈骗罪起诉显属定性不当。1.公诉机关出示的证据无法完全证实被告人具有非法占有的目的。本案中，李向明所涉及的诈骗金额明显不高（自述47500元），仅相当于宁夏××区的年均收入，被告人不存在没有能力偿还的问题。而李向明在收取相关钱财并承诺的业务不能办成后，主动与王某乙等人联系并承诺还款及出具收据以作为收款凭证，且主动偿还了部分款项，公诉机关提出被告人欠款郭某，以此证明其没有能力还款，但没有找郭某本人核实，也缺乏相关的证据；2.李向明在本案中是否实施了诈骗意义上的”骗”的行为不能确认。李向明对于自身办理相关业务的能力没有夸大，信用卡有办理成功的先例，并明确告知王某乙等人业务办理是由”上家”开展，其自身只是起到介绍引荐等中介作用。公诉机关当庭指出的其他行为，也不能明确证实李向明存在诈骗意义上的隐瞒真相、虚构事实情况，李向明在用部分资金偿还郭某借款的同时，也从其他渠道取得款项办理涉案的黑贷业务，而且哈洁等人见过李向明的上家，本案明显不能排除李向明将涉案款项用于办理业务的情况，公诉机关用一些外围的证据证实李向明具有”骗”的行为，不能成立；3.本案事实部分的证据存在诸多问题，对于被告人李向明有利的证据不调取：李向明另一个手机号的通话记录、手机短信、微信记录，李向明与郭某借款的证言，张某甲是否存在中间收取每人500元费用的事实，无法排除李向明确实在自身能力范围内积极开展相关业务的事实。二、量刑方面，被告人李向明属于初次犯罪，没有前科，且积极配合公安侦查，当庭悔罪认罪，应当构成坦白，应当适用缓刑。当庭提交了百度查询链接、至诚贷款网页”黑户贷款十大口子下款排行”等证据。经审理查明，一、2016年1月，被告人哈洁为达到非法获取他人钱财的目的，通过微信聊天工具发布信息，虚构其有能力为信用不良、失信人员客户办理大额贷款的事实，隐瞒真相，向被害人马某甲收取办理贷款所需包装费用5000元，后贷款一直未办下来，马某甲多次联系哈洁未果，发现上当受骗。被告人哈洁为逃避被害人马某甲追讨包装费，删除受害人联系方式及微信聊天记录并频繁更换手机号及住址。上述事实，有公诉机关提交的并经法庭公开质证、认证的下列证据予以证实:1.接受证据材料清单、支付宝转账记录截图,证实2016年1月24日，马某甲向微信号为×××的哈洁招商银行尾数为5139的账户转款5000元，且付款成功的事实。2.辨认笔录及照片，证实经过马某甲的辨认，确认哈洁就是自称可以办理黑贷收取前期费用5000元但未办理成功且联系不到的人。3.被害人马某甲的陈述，证实2016年1月20日，其微信朋友圈里叫”宝儿”的人在群里宣称可以办贷款，其便于2016年1月24日通过支付宝向”宝儿”提供名为哈洁的银行账户内转账5000元的手续费，至2016年5月后马某甲便无法联系到哈洁，哈洁将其拉黑了。4.被告人哈洁的供述和辩解，证实马某某通过微信群加了其微信。马某某是黑户，其给马某某介绍了大额贷款业务，马小平把5000元钱转到其招商银行卡（尾数5139，卡升级后尾数变更为6097）里，收到钱后将4500元转给了李向明，自己留了500元。后来贷款没办下来，马某某一直催，其就把马某某的电话及微信号都删了。二、2015年11月，被告人哈洁为达到非法获取他人钱财的目的，通过微信聊天工具发布信息，虚构其有能力为信用不良、失信人员客户办理大额贷款的事实，隐瞒真相，向被害人马某乙收取办理贷款所需包装费用5500元，后贷款一直未办下来，被害人用各种方式联系不到哈洁，被告人哈洁为逃避被害人马某乙追讨包装费，删除被害人联系方式及微信聊天记录并频繁更换手机号及住址。上述事实，有公诉机关提交的并经法庭公开质证、认证的下列证据予以证实:1.收据、银联商务交易凭证，证实2015年11月25日，哈洁给马某乙出具收据，收到马某乙现金5500元，并附有相关银联商务交易凭证。2.辨认笔录及照片，证实经过马某乙的辨认，确认哈洁就是2015年11月25日在宝湖公寓以帮其办理贷款为由骗取马某乙5500元的人。3.被害人马某乙的陈述，证实2015年11月25日，哈洁称可以办理贷款，骗其用POS机刷卡的方式给哈洁支付了5500元钱，但是贷款一直没有办下来，到2016年1月份，哈洁电话变成空号，微信也拉黑了，又联系到一个新号，哈洁说了一个日期要退钱，但到时间了钱也没退，也联系不到哈洁了。4.被告人哈洁的供述与辩解，证实其不认识马某乙，但是收过其他客户的办理贷款的前期费用，那个客户是用马某乙的卡刷的，知道有这一笔5500元的前期费用。三、2016年10月，被告人哈洁为达到非法获取他人钱财的目的，通过微信聊天工具发布信息，虚构其有能力为信用不良、失信人员客户办理大额贷款、有能力办理零首付买车再以现车套现金的名义办理贷款的事实，隐瞒真相，向被害人刘某某收取办理贷款所需前期费用5000元，后贷款一直未办下来，被害人刘某某发现上当受骗，被告人哈洁为逃避被害人刘某某追讨前期费用，删除被害人联系方式及微信聊天记录并频繁更换手机号及住址。上述事实，有公诉机关提交的并经法庭公开质证、认证的下列证据予以证实:1.哈洁与刘某某微信转账截图，证实2016年10月7日刘某某向哈洁微信转账3000元，2016年10月8日刘某某向哈洁微信转账2000元，共计5000元。2.辨认笔录及照片，证实经过刘某某的辨认，确认哈洁就是自称为”张静”收取其5000元办理贷款的人。3.被害人刘某某的陈述，证实2016年10月5日，其微信朋友圈里叫”张静”的人在群里宣称交前期手续费后可以办车辆贷款，张静称25个工作日以后就能成功，其先后两次通过微信向”张静”提供微信昵称为”金石汇信用卡之家”的微信账户内转账5000元的手续费，25个工作日以后便与张静失去联系，打电话不接或关机。4.被告人哈洁的供述和辩解，证实2016年10月份，其在微信上发布的汽车贷款套现的信息，一个姓刘的男子看到发布的信息说他需要贷款，其就告诉他说客户提供信息可以贷款12万左右，手续费是每个人2000元（没有驾驶证的手续费3000元），这个姓刘的男子之后也找了一名需要做汽车贷款的，他们两个一共给其5000元人民币，是姓刘的男子通过微信转账的方式支付的。收取代办费用后就把他的微信删了。汽车套现的信息是2016年10月份哈洁在微信上发布的，微信名是金石汇信用卡之家，这个套现信息是其自己编的，自己没有能力办理汽车贷款套现业务。编信息是因为李向明办理贷款业务负债，还有各种官司，生活花销没有来源，就想着编个假业务信息，如果有客户需要办理，先收取一些代办费周转。收的钱都花掉了。四、2016年10月，被告人哈洁为达到非法获取他人钱财的目的，通过微信聊天工具发布信息，虚构其有能力为信用不良、失信人员客户办理大额贷款、有能力办理零首付买车再以现车套现金的名义办理贷款的事实，隐瞒真相，向被害人李某某收取办理贷款所需前期费用6000元，后贷款一直未办下来，被害人李某某发现上当受骗，多次联系哈洁，被告人哈洁为逃避被害人李某某追讨前期费用，删除被害人联系方式及微信聊天记录并频繁更换手机号及住址。上述事实，有公诉机关提交的并经法庭公开质证、认证的下列证据予以证实:1.辨认笔录及照片，证实经过李某某的辨认，确认哈洁就是自称”张静”以零首付买车现金套现的名义办理贷款，收取李某某6000元实施诈骗的人。2.被害人李某某的陈述，证实2016年10月12日，其通过刘仕磊结识自称交前期手续费后可以办车辆贷款的张静，张静说包下款20个工作日有效，其先后两次通过手机银行向”张静”提供户主为”宋俊杰”的账户内转账6000元的手续费，25个工作日以后，便与哈洁失去联系，电话不接或关机。3.被告人哈洁的供述和辩解，证实2016年10月份，其在微信上发布的汽车贷款套现信息，微信号：×××，微信名叫”金石汇信用卡之家”，李某某介绍2个人做汽车贷款，他们3人的手续费共计6000元，李某某分3次转给其妹妹宋某某的账户里了。宋某某又通过微信将6000元转给其（微信号×××，微信名晶晶兔宝儿）。其自己没有能力办理汽车贷款套现业务。编信息是因为李向明办理贷款业务负债，还有各种官司，生活花销没有来源，就想着编个假业务信息，如果有客户需要办理，先收取一些代办费周转。收的钱都花掉了。五、2016年8月，被告人哈洁为达到非法获取他人钱财的目的，通过微信聊天工具发布信息，虚构其有能力为信用不良、失信人员客户办理大额贷款、有能力办理零首付买车再以现车套现金的名义办理贷款的事实，隐瞒真相，向被害人马某丙、郭某某分别收取办理贷款所需前期费用7000元、8000元，后贷款一直未办下来，马某丙、郭某某发现上当受骗，多次联系哈洁。被告人哈洁删除被害人联系方式及微信聊天记录并频繁更换手机号及住址进行逃避。上述事实，有公诉机关提交的并经法庭公开质证、认证的下列证据予以证实:1.农业银行回单及收据，证实2016年8月9日，马某丙向哈洁的妹妹宋某某尾数为1471的账户通过无卡存入的方式存入5000元；2016年8月22日收到郭某某办理贷款费用捌八千元整，收款人张静，加盖了宁夏某某商贸有限公司印章。2.辨认笔录及照片，证实经过马某丙的辨认，确认哈洁就是自称”张静”以帮其办理黑贷，收取前期费用13000元但未办理成功且联系不到的人；经过郭某某的辨认，确认哈洁就是自称”张静”以帮其办理黑贷收取前期费用8000元但未办理成功且联系不到的人。3.被害人马某丙的陈述，证实2016年8月3日，其通过微信附近的人添加了张静（哈洁）（微信号×××，昵称是金石汇信用卡之家），张静说可以办理黑贷业务。2016年8月8日18时许，其在与张静吃饭期间，张静承诺，这个业务靠谱并在45个工作日可以办好，操作方在北京、上海。其给了张静8000元现金的前期费用。2016年8月9日，郭某某在富宁街农行大庙分理处柜台通过无卡转账方式给张静（帐户为宋某某，账户尾数1471）转了5000元现金，后二人一直通过微信联系。该业务一直没办下来，张静让其耐心等待。2016年11月28日，郭某某与张静最后一次联系，之后就联系不上张静了。2016年12月19日知道张静就是哈洁。收取的13000元未打收据。4.被害人郭某某的陈述，证实2016年8月，其通过马某丙认识张静（哈洁），张静当时说可以帮忙办理黑贷，张静说办理黑贷的操作方在北京、上海。她说收取前期费用8000元，并承诺这个业务靠谱，45个工作日可以办好。2016年8月20日19时许，其在新一中附近给张静8000元现金作为办理黑贷的前期费用，哈洁以张静的名义打了收据，但贷款一直没有办下来，张静一直拖延，2016年11月，其感觉自己被骗了。2016年12月22日知道张静就是哈洁。平时没有与哈洁联系过，是通过马某丙联系哈洁的。5.被告人哈洁的供述和辩解，证实其与马某丙是2016年7、8月认识，又通过马某丙认识郭某某，郭某某、马某丙看到其朋友圈发的关于办理黑贷的业务，他想要办理，马某丙就向哈洁的妹妹宋某某的卡上打了5000元钱，还给了10000元现金，这一万元是包括马某丙和郭某某的前期费用。当时以张静的名义给马某丙、郭某某各打了一张8000元的收据，也就是说在郭某某、马某丙处共收了15000元。所有的钱都是马某丙直接给其的，郭某某没有直接给过。但是后来贷款业务根本没有办，只是为了周转资金为骗他们的钱。这15000元没有退。六、2015年11月至12月，被告人李向明为达到非法获取他人钱财的目的，虚构有能力为信用不良、失信人员客户办理大额贷款及信用卡的事实，隐瞒真相，让被害人张某甲帮其联系办理黑户大额贷款的客户，并承诺给张某甲提成，张某甲自己联系五个客户（王某甲、王某、罗某某、田某某、许某），共收取该五个客户办理黑贷前期费用25500元，并将25500元交给李向明。被害人杨某某通过张某甲向李向明交付了张某乙等五名办理大额贷款客户的前期费用25000元。张某甲及下面的客户一直催李向明办理贷款，但贷款一直没有办下来。2016年2月，张某甲及下面的客户发现被骗，要求李向明退款，李向明以各种理由推拖，部分客户称如果再不退钱就要报警，李向明才断断续续退还部分客户的贷款前期费用。后来就无法联系李向明，李向明还将部分客户微信拉黑。至案发时，被害人杨某某的3000元未予退还。上述事实，有公诉机关提交的并经法庭公开质证、认证的下列证据予以证实:1.前期收条，证实2015年12月25日，李向明收到王某乙交来办理贷款业务前期费用69000元，张某甲25500元，共计94500元。2.收据，证实2015年12月15日，张某甲收到田某某交来贷款前期费用5500元；2015年11月27日，张某甲收到罗某某贷款前期费用5000元。3.辨认笔录及照片，证实经过张某甲的辨认，确认李向明就是让其帮他拉办理信用卡及贷款的人，但后来以各种理由推拖没有办成诈骗的人；经过田某某的辨认，确认李向明就是自称可以办理大额贷款的人，张某甲就是自称可以办理大额贷款的人，并与李向明收取其费用5500元，后来办不了了，李向明退款5500元；经过王某甲的辨认，确认李向明就是自称可以办理大额贷款的人，张某甲就是自称可以办理大额贷款的人，并与李向明收取其费用5000元，后来办不了了，李向明退款5000元；经过罗某某的辨认，确认李向明、张某甲就是2015年11月自称能办理大额贷款的男子，罗某某向李向明交了前期费用5000元；经过杨某某的辨认，确认李向明就是自称能办理黑贷及大额信用卡收其费用的人。4.证人田某某的证言，证实2015年12月15日，其通过张某甲认识李向明，并向张某甲通过刷卡方式支付贷款前期费用5500元，张某甲给其开了一个收据，三个月后仍未办出贷款，张某甲和李向明根本就没有办理贷款的能力，一直在绕圈子骗人，其也一直在以不还款就报警吓唬他们让赶紧给退钱，李向明才过几天退一点，才慢慢退完，李向明向其陆续退回5500元。5.证人王某甲的证言，证实2015年12月，在悦海新天地，其委托张某甲办理信贷，李向明也在现场，通过刷卡转给了张某甲、李向明5000元，一个月后，张某甲说办不了，其就让张某甲退钱，一个月后，李向明通过微信给其退了5000元。其微信号×××-zx-613，昵称王子。6.证人罗某某的证言，证实2015年11月左右，其通过王某某到金凤区悦海新天地公寓楼找到张某甲、李向明，到了以后咨询了一下贷款业务，就交了前期费用5000元现金，李向明给开了一个收据，李向明说一个月左右办的贷款能下来。之后王某某多次打电话说李向明说一个月以后贷款就能办好。2016年3、4月，去了两次悦海新天地他们公司填表，王某某给罗某某看了其与李向明的微信聊天截图，显示其在江苏昆山的贷款已经下来了，这段时间就可以拿钱了，然后就一直在等，后来让王某某退钱，王某某以各种理由回绝，到2016年5月份，王某某说款办不下来了，钱在李向明那，没办法退钱。其感觉自己被骗，其没有与张某甲、李向明直接联系过，一直是王某某在中间联系。7.证人杨某某的证言，证实2015年11月，其通过张某甲认识李向明。2015年11月至2016年1月，其通过张某甲给李向明交了五个客户（李某某介绍的四个、张某乙）共计25000元的黑贷前期费用，以及1500元办理信用卡的前期费用、5500元借款。后来贷款及信用卡没办下来，李向明于2016年3月通过微信退回2万元，其向李向明要求退还1500元办理信用卡的前期费用、5500元借款，李向明一直在电话中推拖，不接电话，并把其微信拉黑。8.证人张某乙的证言，证实2015年11月21日，杨某某说有朋友能办理大额贷款，其就与杨某某去悦海新天地找到张某甲的公司，咨询了一下贷款业务，交了5000元现金前期费用，张某甲给开了一张收据，张某甲具体什么时间把钱给李向明的其不清楚。说两个月办下来，2016年5月，杨某某说贷款办不了了，钱在李向明那儿，李向明也联系不上了。其打电话给李向明退钱，他以各种理由推脱回绝，其感觉被骗了。9.被害人张某甲的陈述，证实2015年11月，李向明以能办大额黑贷为名收取其上交的5名客户（王某甲、王某、罗某某、田某某、许某）的前期费用25500元，还有杨某某收的五个客户共25000元，上述十个客户的手续费总共50500元都交给了李向明，其中40500元是其给李向明的现金，10000元是杨某某直接给李向明的。2016年3月因李向明在承诺期未办出贷款，其要求退钱，李向明给其打了交的五个客户的手续费的欠条，金额是25500元。李向明通过微信转账给其退回15500元，然后其将这15500元给王某甲退了4000、给王某退了2500、给罗某某没退、给田某某退了4000、给许某退了3000、给杨某某的客户张某乙退了2000元，之后便无法与李向明联系。张某甲听李向明说其在郭某处有六七十万元的高利贷，在银川住的房子也是租的。杨某某的手续费只有张某乙的3000元未退。10.被告人李向明的供述和辩解，证实2015年11月，张某甲帮其拉了五个客户，收了24000元手续费交给其，其把张某甲交来的钱在上海火车站旁边的星程（速八）酒店512房间交给了林某。张某甲交的这24000元部分是现金、部分是转到其8713的招商银行卡上了。后来，其给张某甲打了一张2.55万元的收条，收条上金额比实际收到的钱多的原因是张某甲部分客户前期费用还抽500元中介费。2016年5月林某彻底失去联系了，随后几个月时间里，其向张某甲的五个客户前期费用全部退完了，给张某甲退钱有的是直接用微信转账、银行卡转账退的，有些是直接退给张某甲的客户了，给王某甲、田某某、罗某某退过，具体以什么方式退的记不清了。杨某某通过张某甲给其交了25000元的贷款前期费用，其后来还向杨某某借了5000元（转到招行卡上），还有杨某某给其交过贾某某的1500元前期费用。其收杨某某的钱全部退清了，是通过微信给杨某某转的钱，一次是10000元、一次是15000元。贾某某的前期费用其在万达用现金方式给杨某某了，欠杨某某的5000元借款没有还。七、2015年11月，被告人李向明为达到非法获取他人钱财的目的，虚构有能力为信用不良、失信人员客户办理大额贷款及信用卡的事实，隐瞒真相，收取王某乙联系的十四名客户（王某某、张某某、锁某某、莫某某、邵某某、马某某、靳某某、王某、苗某某、王某某、艾某某、王某某、毛某、谢某某）办理黑贷所需前期费用共69000元。2016年3月，王某乙发现李向明根本没有办理黑贷的能力，发现上当受骗，后经过多次联系，李向明陆续向王某乙退款15000元，剩余54000元尚未退还。后来就无法联系李向明，李向明还将部分客户微信拉黑。上述事实，有公诉机关提交的并经法庭公开质证、认证的下列证据予以证实:1.前期收条，证实2015年12月25日，李向明收到王某乙交来办理贷款业务前期费用69000元，张某甲25500元，共计94500元。2.辨认笔录及照片，证实经过王某乙的辨认，确认李向明就是2016年1月份与其一同去过上海、苏州考察办理信用卡和贷款业务的人，共收取其71000元；经过苗某某的辨认，确认李向明就是当时王某乙带其找他办的贷款手续；经过锁某某的辨认，确认王某乙就是收取其3000元给其办贷款的人。3.证人苗某某的证言，证实2015年11月，其听锁某某说王某乙可以帮忙办黑户贷款，2015年11月25日下午，其见到王某乙，王某乙让交5500元包装费，但其没钱让王某乙垫付的，王某乙这5500元什么时间给李向明的没有亲眼看见，然后其在悦海新天地给李向明提供了相关资料。李向明当时承诺50天内办下来，结果没有办下来，不知道5500元是否向王某乙退还。4.证人锁某某的证言，证实2015年9月，其姐夫王某乙说可以帮忙办理大额贷款且三十年内免还，王某乙说要6500元前期费用，王某乙说他暂时给其垫上，同时给了他身份证复印件等资料。等了三个月左右，到2015年12月时一直没有结果，其就催王某乙。2016年3月王某乙说再等二十几天，需再交3000元，其就给王某乙交了3000元。2016年3月底王某乙说贷款办不下来了给退钱呢。2016年4月，王某乙给其卡卡转账（王某乙是农业银行尾数7875账户）退了3000元。5.被害人王某乙的陈述，证实2015年12月初，其通过张某甲认识了李向明，李向明说他能办理大额信用卡和贷款，如有需要办理的人就找他。当时李向明说年底了银行盈利要转还贷出去，这个钱就不用还，30年的免还协议，这个协议要客户和银行签订，是由李向明带着客户去银行签，机票、吃住一切费用都是李向明付钱。2015年12月至2016年2月，其就给李向明介绍了十四个客户（王某某、张某某、王某某、锁某某、莫某某、邵某某、马某某、靳某某、王某、苗某某、王某某、毛某、谢某某、艾某某），带他们去悦海新天地找李向明，用其卡刷钱，写了收条。李向明一共收取了69000元。到最后信用卡或者贷款都没有给办下来，李向明就各种推托。2016年3月从上海回来，就开始不相信李向明了，李向明谎话连篇，各种推拖，不是说在上海就是在外地。其去李向明住处找已经搬走了，且公司也搬空了。2016年5月李向明说信用卡和贷款办不了了，其就自己把钱给客户退了，找李向明退钱，他总说自己不在银川。2016年8月李向明就不接电话了。其与李向明去过三次上海，但什么也没有办成。李向明给其打了69000元的收条，后来退了15000元。同时，其通过李向明介绍的李某处办理了一张信用额度为6万元的上海光大银行信用卡。6.被告人李向明的供述和辩解，证实2015年11月，王某乙开始为其拉客户，王某乙半个月拉了14个客户，王某乙向其交来前期手续费65000元（部分是现金、部分是微信转账、部分是POS机转到其招行卡里），但因为王某乙要挣中介费，就打了69000的条子，其把这些钱全部给了林某。其曾与王某乙一同到上海办理信用卡业务。后来2016年5月联系不到林某了，后来就把王某乙的钱给退了15000元。上述事实，还有公诉机关提交的并经法庭公开质证、认证的下列综合证据予以证实:1.当事人身份信息，证实被告人哈洁、李向明作案时，均已达完全刑事责任年龄的事实。2.抓获经过，证实案发后，被告人哈洁、李向明均被抓获的经过。3.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品文件清单，证实2016年12月6日，侦查人员对李向明的人身及住××区进行搜查，从其随身物品中搜查手机两部，在东北侧房间窗台盒子内搜查出52套车辆行驶证，并对上述物品予以扣押；2016年11月30日，侦查人员从哈洁处扣押其随身携带的手机三部、招商银行卡一张。4.调取证据通知书、通话记录，证实侦查机关调取的李向明2015年10月1日至2016年3月20日，李向明186XXXX****的通话记录，无法证实其与林某联系过。5.调取证据通知书、李向明招商银行明细，证实李向明尾号为8713、2228的招商银行卡2015年1月至2017年1月的交易明细：8713的银行卡2015年12月无大额的ATM机取款记录。6.调取证据通知书、情况说明、星程上海火车站北广场酒店住宿记录、企业信息，证实银川市行政审批服务局出具情况说明显示：经查阅企业企事业登记系统，银川市行政审批服务局未有李向明、陈某某的企业注册信息，未有宁夏资源信息咨询有限公司的注册信息。魏氏邦建资产管理公司为一人公司，法定代表人郭某。2016年12月22日，上海林顿大厦物业管理处出具情况说明显示：公安机关前来调取林顿大厦920室2015年10月至2016年10月房屋承租户的信息，由于当时承租户未配合行业场所信息采集，未登记到承租户的相关信息。李向明在2015年12月14日入住上海浦东区星悦商务酒店8202房，12月27日入住该店8101房，12月30日入住该店8108房，12月17日入住上海长宁区驿居虹桥酒店1606房。侦查人员在上海浦东新区行业场所系统查询后未发现有名叫欧*莱宾馆。上海市辖区没有莲花区。上海原速八酒店512房未有李向明住宿记录。李向明于2016年多次与他人入住上海。星程上海火车站北广场酒店住宿记录显示：2016年4月5日8502号哈洁、8527号李向明；2016年4月7日8527郑某某（浙江）；2016年7月5日8519顿某某（河南）、马某，8518李向明；2016年7月7日8507马某某；2016年7月10日8518李向明；2016年7月16日8525马某、8519李向明、8421吴某某（河北）、顿某某（河南）；2016年8月24日8516李向明、梁某；2016年8月28日8519李向明、黄某某、马某。7.房屋出租合同，证实2015年4月1日，解某某与魏某某签订房屋出租合同，将鑫业大厦三楼租给魏某某，租期一年。8.关于解除劳动合同人员陈某某情况说明，证实工商银行宁夏分行人力资源部出具情况说明：陈某某于1992年至2015年7月13日在该银行工作，2015年因涉嫌信用卡诈骗依法追究刑事责任，无故连续旷工，于2017年7月13日工商银行单方面解除劳动合同。9.辨认笔录及照片，证实经过魏某某的辨认，确认李向明就是在魏氏建邦资产公司租场地办理信用卡、销售POS机的人；经过马某的辨认，确认哈洁就是曾和李向明合作过给他办理信用卡，后面分开了。李向明就是说能够办理贷款的人，他和其、黄某某2016年7月一起去过上海；经过黄某某的辨认，确认李向明就是代办信用卡与其同住的男子；经过哈洁的辨认，辨认出李向明；经过李向明对其持有的186XXXX****电话2015年10月至2016年3月的通话记录进行辨认，其称由于时间长，想不起来哪一个电话号码是林某持有的电话号码。经李向明对含有浙江户口林某的十组照片进行辨认，李向明表示所有照片中均没有林某，其辨认出王某乙、马某、张某甲、哈洁。10.证人魏某某的证言，证实其系魏氏建邦资产有限公司总经理。李向明租用魏氏建邦资产有限公司金凤区尹家渠北街鑫业大厦三楼经营办理信用卡、销售POS机的业务。李向明2016年3月从魏氏公司搬离的，2016年魏氏公司搬离鑫业大厦，搬离鑫业大厦后，断断续续有人找过李向明，其感觉李向明没有办理黑贷和大额信用卡的能力。李向明没有持有魏氏公司的股份，也未在该公司承担职务。11.证人黄某某的证言，证实其系李向明的女朋友。与李向明是2016年8月通过马某认识，李向明以代办信用卡、办理代款收取提成费为业，2016年10月，其给李向明介绍的6名客户均办出了信用卡，但都被锁了，听说是因为有人告用假身份办理了信用卡。有人打电话向李向明要钱，他说是在北京投资被骗了欠的钱。12.证人马某的证言，证实其与李向明是合伙关系，李向明哄骗其为李向明宣传拉客户分提成。13.被告人李向明的供述和辩解，证实2015年11月，因林某对其承诺帮客户办成贷款可给其提成，其便收取张某甲拉的5个客户的办卡前期费用2.4万元，王某乙拉的14个客户的办卡前期费用6.5万元，丁某某交的办卡前期费用500元。2015年12月李向明将收取的9.4万元交给林某安排的人陈某某手中。2016年2月，其以能办光大银行信用卡和背账黑贷业务收取哈洁拉的4个客户的办卡前期费用1.25万元后交于林某。2016年5月联系不上林某后，其给张某甲全部退还，给王某乙退了1.5万元。因哈洁将收取的客户前期费用挪用，其对哈洁拉的客户王伟谎称能退钱。14.被告人哈洁的供述和辩解，证实因李向明对其承诺帮客户办成贷款可给其提成，其便收取黎某、杨某、马某某等9人上交的前期资料包装费共计37000元后通过微信转账、支付现金方式给李向明29500元，剩余的7500元自己消费。其在微信圈宣称能办汽车贷款套现，骗取李某某6000元、刘某某5000元后用于自己消费。本院认为，被告人李向明、哈洁分别以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相骗取他人现金，其中李向明骗取他人现金人民币57000元，哈洁骗取他人现金人民币36500元，数额巨大，二被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控二被告人犯诈骗罪的犯罪事实及罪名成立，予以支持。提出的量刑建议有事实和法律依据，予以采纳。被告人哈洁到案后如实交代了自己的犯罪事实，可以从轻处罚。辩护人关于被告人哈洁到案后如实交代自己的犯罪事实，可以从轻处罚的辩护意见予以采纳，其余辩护意见缺乏证据支持，不予采纳。被告人李向明关于其行为不构成诈骗罪，第六起事实中的钱全部退完，第七起事实还欠王某乙2万多元的辩解以及辩护人关于公诉机关以诈骗罪起诉定性不当，无法完全证实被告人具有非法占有的目的，无法排除被告人确实在自身能力范围内开展相关业务以及量刑方面的辩护意见，经查，有书证、证人证言、被害人的陈述以及被告人的供述，能够相互印证，证实公诉机关指控被告人李向明虚构能够为信用不良、失信人员办理贷款业务的事实，骗取多名被害人现金57000元的事实，故被告人李向明的辩解及其辩护人的辩护意见不予采纳。本院为保护公民财产权利不受侵犯，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款、最高人民法院关于适用《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释第一百三十九条之规定，判决如下：一、被告人李向明犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五千元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2016年12月7日起至2020年6月6日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人哈洁犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四千元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2016年11月30日起至2019年11月29日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳。）三、扣押的五部手机依法予以没收，上缴国库。四、被告人李向明的违法所得5.7万元责令退赔被害人；被告人哈洁的违法所得3.65万元责令退赔被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向银川市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。审判长郑鼎丽人民陪审员ＸＸ林人民陪审员侯丽娟二〇一七年十一月八日书记员祁帅