河南省周口市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）豫16刑终417号
原公诉机关河南省扶沟县人民检察院。
上诉人（原审被告人）郭世豪，男，1992年11月17日出生，汉族，大专文化，农民，住扶沟县。因涉嫌诈骗犯罪，于2017年5月17日被扶沟县公安局刑事拘留，2017年6月10日被执行逮捕，同年7月25日被扶沟县公安局取保候审；2017年9月4日被扶沟县人民检察院取保候审；2018年1月5日经扶沟县人民法院批准逮捕，同日被执行逮捕。
辩护人刘洪科，河南鲲之鹏律师事务所律师。
原审被告人万北方，曾用名万大方，男，1990年2月16日出生，汉族，初中肄业，农民，住扶沟县。因涉嫌诈骗犯罪，于2017年5月5日被扶沟县公安局刑事拘留，同年6月10日被扶沟县公安局执行逮捕。
河南省扶沟县人民法院审理河南省扶沟县人民检察院指控被告人万北方、郭世豪犯诈骗罪一案，于2018年5月9日作出（2018）豫1621刑初31号刑事判决。宣判后，被告人万北方服判未上诉，被告人郭世豪不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷、讯问被告人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：2016年8月4日被告人万北方成为深圳前海达飞金融服务有限公司业务员；2016年11月8日被告人郭世豪成为深圳市佰仟信息科技有限公司业务员。2016年9月份以来，被告人万北方、郭世豪共同或分别伙同他人以购买手机的名义冒用他人身份信息骗取即有公司（即有信息科技有限公司）、深圳市佰仟金融服务有限公司、马上消费金融服务有限公司发放的分期贷款，被告人万北方作案23起，骗取贷款112301元，立案前分期付款9146.2元；被告人郭世豪作案14起，骗取贷款66788元，立案前分期付款8223元。具体犯罪事实如下：
1、2016年9月19日，万北方伙同郭世豪、张龙飞（另案处理）冒用张某2的身份信息，在扶沟县汇丰通讯手机店办理手机分期贷款，骗取即有分期发放的手机分期贷款4388元，分期付款1281元。张龙飞另案已退还赃款。
2、2016年10月16日，万北方伙同万华伟（另案处理）冒用王嘉浩丢失的身份信息，在迪信通手机超市办理手机分期贷款，骗取即有分期发放的手机贷款4000元，分期付款648元。被告人万北方已退还赃款。
3、2016年I0月16日，万北方伙同万华伟（另案处理）冒用黎某的身份信息，在迪信通手机超市办理手机分期贷款，骗取即有分期发放的手机分期贷款4800元，分期付款662元。被告人万北方已退还赃款。
4、2016年10月29日，万北方伙同张某1（另案处理）冒用邵天恩的身份信息，在扶沟县鑫旺通讯手机店办理手机分期贷款，骗取深圳市佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款5500元。张某1另案已退还赃款。
5、2016年10月30日，万北方伙同刘德闯（另案处理）冒用郑某1的身份信息，在扶沟县迪信通手机店办理手机分期贷款，骗取即有分期发放的手机分期贷款3800元，分期付款306元。被告人万北方已退还赃款。
6、2016年10月30日，万北方伙同万华伟（另案处理）冒用万子蓦的身份信息，在汇丰通讯手机店办理手机分期贷款，骗取即有分期发放的手机分期贷款5000元，分期付款462元。被告人万北方已退还赃款。
7、2016年10月30日，万北方伙同李雪丽（另案处理）冒用胡金龙的身份信息，在扶沟县迪信通超市手机店办理手机分期贷款，骗取深圳市佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款6000元，分期付款1912元。被告人万北方已退还赃款。
8、2016年10月30日，万北方伙同刘德闯（另案处理）申用张晓的身份信息，在迪信通手机超市办理手机分期贷款，骗取即有分期发放的手机分期贷款4900元，分期付款390元。被告人万北方已退还赃款。
9、2016年11月1日，万北方伙同万华伟（另案处理）冒用孙某的身份信息，在迪信通手机超市办理手机分期贷款，骗取即有分期发放的手机分期贷款5000元，分期付款398元。被告人万北方已退还赃款。
10、2016年11月10日，万北方伙同万华伟（另案处理）冒用陈某3的身份信息，在翰林通讯360店（西关店）办理手机分期贷款，骗取即有分期发放的手机分期贷款3888元。被告人万北方已退还赃款。
11、2016年11月20日，万北方让他人冒用胡亚林的身份信息，在翰林通讯360店（西关店）办理手机分期贷款，骗取即有分期发放的手机分期贷款4800元，分期付款382元。被告人万北方已退还赃款。
12、2016年11月22日，万北方伙同万华伟（另案处理）冒用张旺盛的身份信息，在翰林通讯360店（西关店）办理手机分期贷款，骗取即有分期发放的手机分期贷款4800元。被告人万北方已退还赃款。
13、2016年11月27日，郭世豪伙同万华伟（另案处理）冒用陈某4的身份信息，在翰林通讯旗舰店办理手机分期贷款，骗取深圳市佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款4200元，分期付款339元。被告人郭世豪已退还赃款。
14、2016年11月28日，万北方伙同万华伟（另案处理）冒用宫秀真的身份信息，在翰林通讯360店（西关店）办理手机分期贷款，骗取即有分期发放的手机分期贷款5500元。被告人万北方已退还赃款。
15、2016年12月2日，万北方伙同万华伟（另案处理）冒用杨帅磊的身份信息，在翰林通讯360店（西关店）办理手机分期贷款，骗取即有分期发放的手机分期贷款4688元。被告人万北方已退还赃款。
16、2016年12月2日，万北方伙同万华伟（另案处理）冒用单某的身份信息，在翰林通讯360店（西关店）办理手机分期贷款，骗取即有分期发放的手机分期贷款4688元，分期付款1572元。被告人万北方已退还赃款。
17、2016年12月3日，郭世豪让他人冒用谷伟伟的身份信息，在翰林通讯旗舰店办理手机分期贷款，骗取深圳市佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款4300元，分期付款347元。被告人郭世豪已退还赃款。
18、2016年12月3日，郭世豪伙同万华伟（另案处理）冒用王玮的身份信息，在翰林通讯旗舰店办理手机分期贷款，骗取深圳市佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款4500元，分期付款440元。被告人郭世豪已退还赃款。
19、2016年12月4日，郭世豪伙同万华伟（另案处理）冒用宫秀真的身份信息，在翰林通讯旗舰店办理手机分期贷款，骗取深圳市佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款4400元，分期付款355元。被告人郭世豪已退还赃款。
20、2016年12月4日，郭世豪伙同万华伟（另案处理）冒用陈某2的身份信息，在翰林通讯旗舰店办理手机分期贷款，骗取深圳市佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款5300元，分期付款1176元。被告人郭世豪已退还赃款。
21、2016年12月5日，郭世豪伙同陈某1（另案处理）冒用朱某2的身份信息，在翰林通讯旗舰店办理手机分期贷款，骗取深圳市佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款4300元，分期付款347元。陈某1已另案退还赃款。
22、2016年12月5日，万北方让他人冒用朱某2的身份信息，在翰林通讯360店（西关店）办理手机分期贷款，骗取即有分期发放的手机分期贷款4800元，分期付款347元。被告人万北方已退还赃款。
23、2016年12月8日，万北方伙同万华伟（另案处理）冒用王玮的身份信息，在翰林通讯360店（西关店）办理手机分期贷款，骗取即有分期发放的手机分期贷款4800元。被告人万北方已退还赃款。
24、2016年12月8日，郭世豪伙同万华伟（另案处理）冒用杨某的身份信息，在翰林通讯旗舰店办理手机分期贷款都偿，骗取深圳市佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款4500元，分期付款362元。被告人郭世豪已退还赃款。
25、2016年12月8日，郭世豪伙同陈某1（另案处理）冒用张红洋的身份信息，在翰林通讯旗舰店办理手机分期贷款，骗取深圳市佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款4800元，分期付款385元。被告人郭世豪已退还赃款。
26、2016年12月9日，郭世豪伙同陈某1（另案处理）冒用单某的身份信息，在翰林通讯旗舰店办理手机分期贷款，骗取深圳市佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款4900元，分期付款1572元。陈某1已另案退还赃款。
27、2016年12月12日，郭世豪伙同万华伟（另案处理）冒用杨晨的身份信息，在翰林通讯旗舰店办理手机分期贷款，骗取深圳市佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款4400元，分期付款355元。被告人郭世豪已退还赃款。
28、2016年12月14日，郭世豪伙同万华伟（另案处理）冒用万子骞丢失的身份信息，在翰林通讯旗舰店办理手机分期贷款，骗取深圳市佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款5800元，分期付款462元。被告人郭世豪已退还赃款。
29、2016年12月20日，万北方伙同郭世豪冒用胡亚林的身份信息，在翰林通讯旗舰店办理手机分期贷款，骗取深圳市佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款5500元，分期付款439元。被告人万北方已退还赃款。
30、2016年12月20日，万北方伙同陈某1（另案处理）冒用陈航的身份信息，在翰林通讯360店（西关店）办理手机分期贷款，骗取马上消费金融服务有限公司发放的手机分期贷款4547元，分期付款590.2元。陈某1已另案退还赃款。
31、2016年12月21日，郭世豪让他人冒用姚月桂的身份信息，在翰林通讯旗舰店办理手机分期贷款，骗取深圳市佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款5500元，分期付款363元。被告人郭世豪已退还赃款。
32、2016年12月25日，万北方让他人冒用李某的身份信息，在翰林通讯360店（西关店）办理手机分期贷款，骗取即有分期发放的手机分期贷款5300元。被告人万北方已退还赃款。
33、2016年12月25日，万北方让田某冒用李某的身份信息，在翰林通讯360店（西关店）办理手机分期贷款，骗取马上消费金融服务有限公司发放的手机分期贷款5851元。陈某1已另案退还赃款。
34、2017年3月10日，万北方伙同邵梦梦（另案处理）利用邵天贝的身份信息，在翰林通讯旗舰店办理手机分期贷款，骗取深圳市佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款5088元，分期付款408元。被告人万北方已退还赃款。
35、2017年4月3日，万北方伙同马帅（另案处理）利用彭定康的身份信息，在扶沟县博雨手机店办理手机分期贷款，骗取马上消费金融服务有限公司发放的手机分期贷款4663元，分期付款921元。马帅已另案退还赃款。
案发后，2017年5月5日，被告人万北方主动投案，并如实交待了其犯罪事实。2018年4月12日,被告人万北方家属退还被害人深圳前海达飞金融服务有限公司、即有公司66000元，被害人深圳前海达飞金融服务有限公司、即有公司对被告人万北方的行为表示谅解;被告人万北方退还被害人深圳市佰仟金融服务有限公司8768元。被告人郭世豪家属退交扶沟县公安局刑侦大队52167元赃款。
认定上述事实的证据有：被告人万北方、郭世豪的供述与辩解，证人田某、陈某1、张某1、郑某1、郑某2、张某2、张某3、侯某、朱某1、黎某、陈某2、单某、朱某2、李某、杨某、陈某3、孙某、陈某4、王某、张某4等人证言，受案登记表，收条、劳动合同，深圳前海达飞金融服务有限公司营业执照及业务说明，以冒用张某2、王嘉浩、黎某郑某1、李某、孙某、张晓、张旺盛、陈某3、胡亚林、杨帅磊、姚月桂、万子蓦、王玮、宫秀真、朱某2在即有分期的消费贷款申请表、合影照片，银行回执单、交易明细，深圳市佰仟金融服务有限公司营业执照、业务流程说明、办单及审核流程，中泰信托有限责任公司金融许可证及营业执照、深圳市佰仟金融服务有限公司与中泰信托有限责任公司消费信贷合作协议，深圳市佰仟金融服务有限公司欠款明细及支付明细，马上消费金融股份有限公司金融许可证、营业执照、业务流程说明，扶沟县公安局情况说明，被告人万北方提交收条、谅解书及被告人万北方、郭世豪的户籍证明、无违法犯罪记录证明等证据在卷佐证，足以认定。
扶沟县人民法院依据上述事实和证据，以被告人万北方犯犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币5000元；被告人郭世豪犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5000元；被告人郭世豪家属退交扶沟县公安局刑侦大队赃款52167元，由扶沟县公安局刑侦大队依法退还被害人。
上诉人郭世豪及其辩护人辩称：1、郭世豪利用职务便利侵占公司财物并据为己有，系职务侵占行为，不构成诈骗罪，应认定为职务侵占罪；2、有自首、退赃等情节，属于情节显著轻微、危害不大，不应认定为犯罪。
二审审理查明的事实、证据与一审相同，且上述证据均经一审法院当庭举证、质证，本院予以确认。另查明，二审期间，深圳市佰仟金融服务有限公司对郭世豪出具刑事谅解书。该事实有收条、情况说明（谅解书）各一份，并经本院核实无误，予以确认。
本院认为，上诉人（原审被告人）郭世豪及原审被告人万北方以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。
关于上诉人郭世豪及其辩护人提出“本案应定性为职务侵占罪”的理由，经查，郭世豪系深圳市佰仟金融服务有限公司业务员，但其工作权限仅负责初审贷款申请人的身份情况，最终审核是否通过以及款项发放等事宜均由公司其他人员负责，郭世豪对于公司发放的款项无管理权限或由其经手，而是采取冒用他人身份信息、伙同他人利用他人丢失的身份证，多次骗取深圳市佰仟金融服务有限公司、即有公司、马上消费金融股份有限公司钱款，其行为符合诈骗罪的构成要件，而非职务侵占罪。故该上诉理由及辩护意见均不能成立，本院不予采纳。
关于上诉人郭世豪上诉提出“系自首且积极退赃，可不认定为犯罪”的理由，经查，郭世豪系被扶沟县公安局侦查人员依法在其家中传唤到案，并非主动投案，依法不构成自首，但归案后如实供述犯罪事实，系坦白，且案发后已全部退赔赃款。郭世豪诈骗金额为五万元以上，依法应在三年以上十年以下有期徒刑内量刑，原审法院综合考虑上述情节，对其从轻处罚，判处有期徒刑三年，系法定最低刑期。二审期间，郭世豪虽获得深圳市佰仟金融服务有限公司书面谅解书，但不属于法定减轻处罚情节，原审量刑并无不当。故该上诉理由及辩护意见均不能成立，本院不予采纳。
综上，原判定罪准确，量刑适当，适用法律正确，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 张 筠
审 判 员 张亚敏
代理审判员 魏尚伟
二〇一八年七月十日
书 记 员 马清源