宁夏回族自治区银川市兴庆区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）宁0104刑初117号
公诉机关宁夏回族自治区银川市兴庆区人民检察院。
被告人刘向阳，女，1967年9月15日出生，汉族，高中文化，河南省杞县人，系宁夏万家富投资有限公司股东、客户经理，户籍所在地河南省濮阳市华龙区。2016年4月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被银川市公安局兴庆区分局刑事拘留，同年5月27日执行逮捕。现羁押于银川市看守所。
辩护人马晓明，宁夏塞上律师事务所律师。
银川市兴庆区人民检察院以银兴检公诉刑诉（2017）74号起诉书指控被告人刘向阳犯集资诈骗罪，于2017年1月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年2月9日、2017年5月11日依法公开开庭进行了审理。2017年12月4日，银川市兴庆区人民检察院以银兴检公诉刑变诉（2017）8号变更起诉，将集资诈骗数额变更为2460335元，本院于2017年12月13日公开开庭进行了审理。银川市兴庆区人民检察院指派检察员王立平出庭支持公诉，被告人刘向阳及其辩护人马晓明到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
银川市兴庆区人民检察院指控，2015年5月至2016年4月期间，被告人刘向阳伙同龚秋云、韩建芳（均另案处理）在银川市兴庆区石油城以宁夏万家富投资有限公司的名义，通过散发宣传彩页等方式，以替投资客户理财获取高利、投资广东东莞美康家俱有限公司扩大生产发展等为诱饵，骗得马某1等49名集资相对人共计人民币2460335元，该款被刘向阳用于个人借款、消费挥霍等，致使集资款不能返还。
公诉机关认为，被告人刘向阳的行为构成集资诈骗罪，应适用《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定定罪量刑，同时提交了证实被告人刘向阳犯罪的常住人口信息等书证、司法鉴定报告书、证人证言、集资相对人陈述、被告人刘向阳的供述和辩解等相关证据。
被告人刘向阳辩称，公诉机关指控的事实不属实，其并没有伙同龚秋云等人发放传单理财，其是被龚秋云利用。刘向阳并没有拿过公司的钱财，也不清楚公司的账目，其认为构成非法吸收公众存款罪。
被告人刘向阳的辩护人提出的辩护意见是，被告人刘向阳没有非法占有的目的，公诉机关指控的罪名不当，本案应定性为非法吸收公众存款，且系单位犯罪。公诉机关指控的犯罪金额有误。
经审理查明，2015年5月12日，宁夏万家富投资有限公司注册成立，经营范围为对房地产业、工业、商业、建筑业、农牧业、矿业的投资及投资咨询；金融信息咨询；企业管理及策划，法定代表人为龚秋云，注册资本1000万元人民币，刘向阳为公司监事、股东。2015年5月至2016年4月期间，被告人刘向阳伙同龚秋云、韩建芳（均另案处理）在银川市兴庆区石油城以宁夏万家富投资有限公司的名义，通过散发宣传彩页等方式，以替投资客户理财获取高利、投资广东东莞美康家俱有限公司扩大生产发展为名，以月息1.2%-1.8%高额返利为诱饵，先后与马某1等50人签订投资协议，实际骗取马某1等50人共计人民币2762000元。刘向阳在案发前向50名集资相对人支付利息共计301665元，剩余款项2460335元被刘向阳用于人借款、消费挥霍等，致使集资款不能返还。案发后公安机关从被告人刘向阳处扣押法人印章1枚（印文名为：龚秋云）、宁夏万家富投资有限公司印章1枚，该公司财务专用章、合同专用章各1枚，该公司宣传彩页54份，税务登记证1个、营业执照1个（法定代表人为龚秋云）。
上述事实，有公诉机关当庭出示，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
一、常住人口信息，证实被告人刘向阳出生于1967年9月15日，犯罪时系成年人；
二、受案登记表、立案决定书，证实2016年4月21日，银川市公安局兴庆区分局决定对宁夏万家富投资有限公司非法吸收公众存款案立案侦查；
三、到案经过，证实2016年4月21日兴庆区公安分局在工作中发现位于兴庆区石油城燕庆街宁夏万家富投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款，遂对该公司人员刘向阳进行盘问后发现其系该公司股东之一，随后民警将其传唤至兴庆区公安分局内进行讯问；
四、扣押决定书、扣押清单，证实兴庆区公安分局民警从该公司内搜查扣押了法人印章1枚（印文名为：龚秋云）、宁夏万家富投资有限公司印章1枚，该公司财务专用章、合同专用章各1枚，该公司宣传彩页54份，税务登记证1个、营业执照1个（法定代表人为龚秋云）;
五、法定代表人信息、董事、监事、经理信息、企业信息，证实宁夏万家富投资有限公司成立于2015年5月12日，公司法定代表人龚秋云，经营范围：对房地产、工业、商业、建筑业、矿业的投资及投资咨询；公司总出资1000万元，龚秋云出资400万元，韩建芳出资300万元、刘向阳出资300万元，刘向阳为公司监事、股东；
六、被告人刘向阳、龚秋云、韩建芳及万家富公司银行明细等，证实截止2016年4月20日，刘向阳个人账户中涉及跨行汇款支出812023.61元，工本费5元，手续费486.70元，取现334510元，转账还款16000元，跨行转出556300元，同行消费1942.00元，同跨取现5000元，异跨取现17500元，共计931743.70元，其银行账户的资金多笔流向河南濮阳。2016年4月20日，龚秋云个人账户中涉及跨行汇款支出812023.61元，现取408400元，手续费52元，网上支付2557.05元，异跨取现8000元，转账支出66000元，共计1297032.66元；
七、鉴定聘请书、司法会计鉴定意见书及结论通知书，证实经鉴定，宁夏万家富投资有限公司共吸收七十五名集资相对人金额共计274.2万元。宁夏万家富公司与广东东莞康佳家具公司未发生资金往来，被告人刘向阳对此无异议的事实；
八、证人罗某某的证言，证实2015年7月份经马某1介绍其到万家富投资有限公司做店员，具体工作就是给公司打扫卫生给客户端茶送水，公司由龚秋云、刘向阳、韩建芳出资设立，刘向阳主要是在前台接待客户给客户介绍公司的理财项目及签订合同，龚秋云主要负责收钱存钱，韩建芳和刘向阳干一样的活；
九、集资相对人马某2的陈述、宁夏万家富投资有限公司委托投资合同书、委托投资理财协议书、预付投资收益计划书，证实，其听妹妹（马某1）说将钱投到万家富利息挺高的，2015年7月20日，马某2带11万现金从吴忠来到银川市将钱投到万家富投资有限公司的，收钱的人叫龚秋云，马某2与法人龚秋云之间签订了”委托投资合同书”，马某2投资11万元，为期一年（年息1.8%），乙方签章为龚秋云个人印章和万家富公司合同专用章。
从2015年7月20日到2016年3月20日，通过转账的方式，投资公司每月给马某2的银行卡打款1980元，共计17820元；
十、集资相对人齐某某的陈述、宁夏万家富投资有限公司委托投资合同书、委托投资理财协议书、收据、保证函、还款计划书，证实齐某某经邻居马某1的介绍，分别于2015年9月25日拿着50000现金、2015年11月15日拿着50000元现金到万家富投资公司，为期均为一年，月利息为1.8%，乙方签章为龚秋云个人印章和万家富公司合同专用章。钱都是在公司交到马某1的手中，从2015年10月20日至2016年3月20日宁夏万家富投资有限公司分六次通过银行转账的方式给齐某某的银行卡转了9900元利息；
十一、集资相对人唐某某的陈述、宁夏万家富投资有限公司委托投资合同书、委托投资理财协议书、预付投资收益计划书、收据、保证函、还款计划书，证实唐某某在石油城附近看到了有关万家福投资有限公司的宣传彩页，用其本人名义一共投资六次，每次都是刘向阳接待，与刘向阳签订了《委托投资合同》，合同约定投资的金额用于广东东莞美康家俱有限公司扩大生产发展:其中2015年6月30日投资20000元现金，投资期限为六个月，月息1.5%；2015年8月5日投资10000元，投资期限为三个月，月息1.2%；2015年8月31日投资10000元，投资期限为三个月，月息1.2；2016年2月27日投资三次，第一次投资20000元，投资期限三个月，月息1.2%、第二次投资20000元，投资期限三个月，月息1.2%、第三次投资6000元，期限六个月，月息1.5%，共计投资46000元；共计86000元。2015年1月20日我以我老公袁某1的名义投资50000元，钱还是交给了刘向阳。共计得到了5000多元的利息；
十二、集资相对人袁某1与宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同书、委托投资理财协议书、预付投资收益计划书、收据、保证函、还款计划书、借条，证实集资相对人袁某1于2016年1月20日向万家富公司投资5万元，为期三个月，月利息为1.2%，甲方签章为龚秋云个人印章和万家富公司合同专用章。借条为刘向阳出具签字，载明”今借到袁某1现金50000元。借款人：刘向阳”；
十三、集资相对人金某某的陈述、金某某及其家属李某1与宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资理财协议书、预付投资收益计划书，证实2015年5月20日，金某某和家属李某1在万家富投资有限公司一人投了一份，金某某投资一万元现金，李某1投资两万现金，投资期限是一年，月息1.8%，合同约定资金用于广东东莞美康家俱有限公司扩大生产发展，拿了两个月的利息。2015年7月21日金某某投资了20000元，期限是12个月，月息1.8%；2015年9月2日又投资10000元，期限是12个月，月息1.8%。都是龚秋云本人和其签订的合同书，都是给的现金总共是六万元也都是龚秋云收的钱；
十四、集资相对人马某1陈述、马某1、马某3与宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同书、委托投资理财协议、预付投资收益计划书、还款计划书、收据、保证函，证实2015年5月份，被害人马某1通过朋友介绍到万家福投资公司做店员，公司是2015年5月20日才正式开业的，公司一共吸收了40多人的投资，280万元左右，龚秋云是法人，刘向阳在公司主要负责接待投资的顾客，给其讲解公司的情况，龚秋云分了100多万元，刘向阳分了70多万，韩建芳分了93万元，其投资款中的10万元是交给刘向阳的，剩余的钱款是交给龚秋云的。同时，刘向阳被抓的当天上午，其和小齐到兴庆区公安分局咨询投资的事情，民警安排其回到公司盯住刘向阳，后听说刘向阳要回河南就通知民警，民警于下午两点多到公司抓获刘向阳。2015年5月28日投资10000元，月息1.5%、2015年6月20日投资10000元，月息1.8%、2015年6月30日投资30000元，月息1.8%、2015年8月28日投资90000元，月息1.8%、2015年10月15日投资20000元，月息1.8%、2015年10月17日投资80000元，月息1.8%、2015年11月10日投资50000元,月息1.2%、2015年11月15日投资150000元，月息2.0%、2016年1月14日投资20000元，月息1.8%，均为现金，共计46万元，到目前为止，本金没有退还，只收到了7320元的利息。乙方签章为龚秋云个人印章和万家富公司合同专用章。2015年6月5日其弟弟马某3听说公司不错，让马某1帮着投资了10000元，月息是1.8%；
十五、集资相对人孙某1的陈述、宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同书、委托投资管理协议、预付投资收益计划书、还款计划书、收据、保证函，证实2015年5月份的时候，其在菜市场看到有人在发宣传彩页，孙某1听说了宁夏万家富投资有限公司，2015年6月24日孙某1带着20000元现金去了万家富投资有限公司，去了之后是刘向阳接待的，之后和其签订《委托投资合同》，第一次投资的20000元投资期限为一年，第一个月后的20号去公司领取了360元利息;到2015年8月6日孙某1又带了100000元去了这个公司，也是刘向阳接待的，月利息1.5%，投资期限为半年；2015年10月27日孙某1又带着100000元去了万家富投资有限公司，同样和前两次一样是刘向阳接待的，和孙某1签订的合同，月利息1.5%；2015年11月1日孙某1投资50000元，也和前两次一样都是刘向阳和其签订的合同，一共得到了20000多元的利息，等到了2016年4月份的时候利息便不在返还，本金也无法退回，一共投资了27万元，刘向阳说我们投资的钱都放贷了；
十六、集资相对人胡某1的陈述、宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同书、委托投资管理协议、预付投资收益计划书、还款诗划书、收据、保证函，证实2015年10月其去万家富公司了解情况，是刘向阳接待的他，并向他介绍公司的情况，刘向阳负责公司的管理，几乎客户的投资都是他负责签订合同。胡某1分三次在宁夏万家富投资有限公司投资，2015年10月5日投资100000元，月息1.8%，投资期限是12个月、2015年11月9日投资80000元，月息1.5%，投资期限6个月、2015年12月9日投资了20000元，月息1.5%，投资期限6个月，累计投资的金额达200000元。其中第一次投资是现金，第二次是刷卡的，第三次也是现金投资的。三次投资是刘向阳接待的，还有个姓马的业务员，投资的钱都交到了业务员姓马的；
十七、集资相对人席某某的陈述、席某某、张某1宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同书、委托投资理财协议书、预付投资收益计划书，证实2015年7月份，席某某听说了万家富投资有限公司，于2015年7月12日投资10000元，月息1.8%，投资期限为一年；2015年7月22日以张某1（席某某家属）名义投资10000元，月息1.8%，投资期限为一年；2015年9月5日投资20000元，月息1.5%，投资期限六个月，总共40000元，到现在为止收到6000元的利息；
十八、集资相对人宋某某的陈述、宁夏万家富投资有限公司委托投资合同书、委托投资理财协议书、收据、保证函、还款计划书，证实2015年9月份，宋某某听熟人说石油城开了一家万家富投资公司收益还不错，就拿银行卡取了60000元现金交给刘向阳并签订了投资合同书，月息1.5%，到2016年3月11日到期。到现在我拿到手5400元的利息；
十九、集资相对人陈某1的陈述、陈某1、谢某某宁夏万家富投资有限公司委托投资合同书、委托投资理财协议书、预付投资收益计划书、收据、保证函，证实2015年8月份，陈某1听说万家富投资有限公司利息高公司可靠，公司的业务经理刘向阳介绍利息高、无风险。2015年7月13日投资50000元，月息1.2%；2015年8月10日投资10000元，月息1.5%、2015年10月31日投资40000元，月息1.5%，2015年7月15日以谢某某的名义投资100000元，月息1.2%，投资期限是6个月，共计200000元现金交给了刘向阳和龚秋云了；
二十、集资相对人孙某2、宁夏万家富投资有限公司委托投资合同书、委托投资理财协议书、收据、保证函、还款计划书，证实2015年10月1日，孙某2路过万家富公司，听说投资理财的利息也挺高就想投点资，公司的业务经理刘向阳用我的银行卡在她们公司的机子上刷了20000元，并和我签订了投资合同书，月息1.5%，到现在为止收到1800元的利息；
二十一、集资相对人某1的陈述、蔡某1、蔡某2、夏某某宁夏万家富投资有限公司委托投资合同书、委托投资理财协议书、收据、保证函、还款计划书，证实2015年8月份，蔡某1在超市的同事马某1推荐了万家富投资公司的理财产品，理财利息高且手续齐全。蔡某1于2015年9月9日向万家富公司投资10000元，月息1.8%，为期12个月；2015年8月18日投资10000元，月息1.5%，为期6个月，甲方签章为龚秋云个人印章和万家富公司合同专用章。2015年9月17日蔡某1以父亲蔡某2的名义投资20000元，月息1.5%，投资期限为六个月；2015年9月14日蔡某1以丈夫夏某某的名义投资50000元，月息1.5%，投资期限为六个月。共计投资90000元现金，获利8000多元。钱交给马某1，当时龚秋云和刘向阳都在场，交完钱之后签订了投资合同书。同时了解到公司也是拿投资的钱再往外面放高利；
二十二、集资相对人高某某的陈述、宁夏万家富投资有限公司委托投资合同书、委托投资理财协议书、收据、保证函、还款计划书，证实2015年9月13日，高某某听超市的同事马某1介绍说万家富投资公司正规，投资理财的利息高。于是就取了20000元现金投到公司，月息1.8%，为期12个月，到现在拿了1800元的利息，今年三月投资到期了高某某去要本金，刘向阳拖着不给说龚秋云回老家要钱去了要回来后再给我退；
二十三、集资相对人胡某2的陈述、宁夏万家富投资有限公司委托投资合同书、委托投资理财协议书、收据、保证函、还款计划书，证实2016年2月20日，胡某2把自己的两万块钱投到家附近的万家富投资有限公司，当天胡某2拿着两万元现金到公司交给刘向阳并和她签订了投资合同书，月息1.5%，为期6个月，甲方签章为龚秋云个人印章和万家富公司合同专用章；
二十四、集资相对人杜某某陈述，杜某某、张某2、张某3宁夏万家富投资有限公司委托投资合同书、委托投资理财协议书、收据、保证函、还款计划书，证实2015年9月份，杜某某看到了万家富投资有限公司宣传投资理财，觉得公司是手续齐全而且给的利息也高，就陆续投了35000元现金（其中帮丈夫张某3和女儿张某2投了25000元），到现在为止拿了几千块的利息。现金都交给刘向阳，合同也是和刘向阳签订的。2015年9月22日向万家富公司投资10000元，月息1.8%，为期12个月）甲方签章为龚秋云个人印章和万家富公司合同专用章；于2015年11月20日以张某2的名义向万家富公司投资10000元，月息1.8%，为期12个月，甲方签章为龚秋云个人印章和万家富公司合同专用章；2015年11月20日以张某3的名义向万家富公司投资15000元，为期十二个月，月利息为1.8%，甲方签章为龚秋云个人印章和万家富公司合同专用章；
二十五、集资相对人袁某2的陈述，袁某2、吴某、袁某3宁夏万家富投资有限公司委托投资合同书、委托投资理财协议书、收据、保证函、还款计划书，证实2015年8月份的一天，袁某2与其家人共计将45000元现金交给刘向阳，并和刘向阳签了投资合同书，到现在利息收了2450元。其中2015年8月23日向万家富公司投资20000元，月息1.8%，为期12个月，乙方签章为龚秋云个人印章和万家富公司合同专用章以及刘向阳个人签名；2016年2月27日以袁某3的名义向万家富公司投资15000元，月息1.5%，投资期限为6个月，甲方签章为龚秋云个人印章和万家富公司合同专用章；2016年3月1日以吴某的名义向万家富公司投资10000元，月息1.5%，为期6个月，甲方签章为龚秋云个人印章和万家富公司合同专用章；
二十六、集资相对人陈某2的陈述、宁夏万家富投资有限公司委托投资合同书、委托投资理财协议书、收据、保证函、还款计划书，证实2015年6月份的一天，陈某2在万家富投资公司门口发现宣传投资理财。觉得公司挺可靠给的利息也挺高就陆续从自己的银行存款中取出200000元现金投到万家富公司，并和公司签订了委托投资合同书。到今年三月份总共拿回来28000多元的利息，本金全都没有了。当时是和龚秋云签订的当时刘向阳也在场。其中2015年7月16日向万家富公司投资100000元，月息1.8%，期限为六个月；2015年7月17日向万家富公司投资110000元，月息1.5%，为期6个月；
二十七、集资相对人吕某某、宁夏万家富投资有限公司委托投资合同书、委托投资理财协议书、收据、保证函、还款计划书，证实2015年6月，吕某某在路过万家富公司听人介绍投资理财项目，于是先后两次取了100000元现金交到公司的业务经理刘向阳并和刘向阳签订了投资合同，到今年三月总共拿了9900元利息。其中2015年6月25日向万家富公司投资50000元，月息1.8%，委托期限为12个月；2015年12月23日向万家富公司投资50000元月息1.2%，委托期限为3个月；
二十八、集资相对人柳某某、宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同书、委托投资理财协议书、预付投资收益计划书，证实2015年7月11日，柳某某在家附近看到一家叫万家富的投资有限公司，当时也想理财就取了50000元钱交给了万家富公司的龚秋云并和她签订了投资合同书。当时签的利息是月息1.5%。到今年三月份最后一次拿到利息总共拿了6000元利息；
二十九、集资相对人王某1的陈述、宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同书、委托投资理财协议书、预付投资收益计划书，证实2015年6月23日，王某1通过其妻子马某1（她在万家富做店员）投资了两万元，当时从银行取的现金交到万家富投资公司的龚秋云并和龚秋云签订的投资合同。当时签订的月息是1.2%，到今年三月份总共拿了2160元的利息；
三十、集资相对人赵某某的陈述、宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同书、委托投资理财协议书、预付投资收益计划，证实2015年9月4日，赵某某看到万家富投资公司看了公司的宣传彩页后觉得挺划算就先后投入了130000元，月息1.5%，利息拿到今年的三月份。四月份就不发利息了，后来听说老板龚秋云她们跑了。当时交的是现金，都交给龚秋云了。合同也是跟龚秋云签订的。其中2015年7月14日向万家富公司投资30000元，年息1.8%，投资期限为12个月；2015年9月4日向万家富公司投资100000元，年息1.5%、投资期限为6个月，乙方签章为龚秋云个人印章；
三十一、集资相对人尹某的陈述、宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同书、委托投资理财协议书、预付投资收益计划书，证实2016年3月17日，尹某路过石油城时发现有一家叫万家富的投资有限公司，于是决定投资理财，然后从石油城的石嘴山银行给龚秋云提供的一个账户转了50000元，年息1.2%、投资期限为3个月，甲方签章为龚秋云个人印章；
三十二、集资相对人朵某某的陈述、宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同书、委托投资理财协议书、预付投资收益计划书，证实2015年7月14日，朵某某通过豆某某的介绍，在万家富投资有限公司投资了60000元钱，朵某某把自己的工商银行卡给了豆某某，豆某某拿着卡给万家富公司的一个账号转了60000元钱，并在公司和豆某某签订了《委托投资合同》，月息1.8%、委托期限为12个月），甲方签章为龚秋云个人印章；
三十三、集资相对人雷某某的陈述、雷某某、杨某某与宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同、委托投资理财协议书、收据、保证函、还款计划书，证实2015年9月20日，雷某某和其老伴杨某某路过石油城万家福投资有限公司看到其公司在做宣传，于是从银行卡取了51000元交到万福家公司龚秋云，并和龚秋云签订了《委托投资合同书》。其中雷某某于2015年5月21日36000元，月息是1.8%，委托期限为12个月；杨某某于2015年9月20日投资15000元，月息1.8%、委托期限为12个月；
三十四、集资相对人郑某某的陈述、宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同、收据、保证函，证实2015年10月20日郑某某在罗某某的介绍下到万家富公司投资了20000元钱，当时其取的现金交给罗某某，然后罗某某交给了刘向阳并与其签订了《委托投资合同书》。月息是1.8%，到2016年三月份郑某某共拿到1860元利息；
三十五、集资相对人令狐某某的陈述、宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同、收据、保证函、还款计划，证实2015年10月20日令狐某某在罗某某的介绍下在万家富公司投资了20000元，当时其取的现金交给罗某某，然后罗某某交给了刘向阳并与其在公司签订了《委托投资合同书》。月息是1.8%，到2016年2月份令狐某某共拿到1800元利息；
三十六、集资相对人李某2的陈述、李某2、张某4宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同、委托投资理财协议书、牧据、保证函、还款计划，证实2015年7月底，李某2通过马某1介绍到万家富投资有限公司当店员，主要工作是在公司打扫卫生，有人来询问投资的事给顾客端荼送水。每月底公司给我发两千五百元工资。刘向阳是业务经理，负责向客户介绍公司的项目接收顾客的投资款。后来其看这家公司挺正规的利息也不错，就于2015年10月20日投资20000元，月息1.8%、为期12个月；其母亲张某4于2015年11月18日也跟着投了40000元，月息1.5%、为期6个月。公司没有会计和出纳，收钱记账的事由龚秋云和刘向阳她们三个自己做；
三十七、集资相对人张某5、宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同、委托投资理财协议书等，证实2015年6月27日张某5从黄河银行取款100000元到宁夏万家富公司投资，其将前款交给了刘向阳，签订协议，月息1.8%、委托期限为12个月，乙方签章为龚秋云、刘向阳、韩建芳；
三十八、集资相对人李某3的陈述、宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同、委托投资理财协议书等，证实李某3于2015年8月20日与宁夏万家富公司投资协议，金额为10000元，月息1.5%、为期6个月，乙方签章为龚秋云、刘向阳、韩建芳；
三十九、集资相对人王某2与宁夏万家富投资有限公司签订的委托投资合同、委托投资理财协议书、收据，证实集资相对人王某2于2015年9月23日与宁夏万家富公司投资协议，投资金额为10000元，有收据、月息1.8%、为期12个月，收据乙方签章为龚秋云、刘向阳、韩建芳；
四十、集资相对人白某某的陈述、宁夏万家富投资有限公司签订的投资协议书、收据、保证函，证实2015年10月11日其与宁夏万家富公司投资协议，金额为10000元现金，有收据、月息1.5%、为期6个月，收据乙方签章为龚秋云、刘向阳、韩建芳；
四十一、集资相对人张某6的陈述、宁夏万家富投资有限公司签订的投资协议书、还款计划书、收据、保证函，证2015年10月20日经罗某某介绍到宁夏万家富公司签订投资协议，投资10000元，月息1.8%、为期12个月，收据乙方签章为龚秋云、刘向阳、韩建芳；
四十二、集资相对人沈某某的陈述、宁夏万家富投资有限公司签订的投资协议书、还款计划书、收据、保证函，证实集资相对人沈某某于2015年11月4日与宁夏万家富公司签订投资协议，金额为5000元，有收据、月息1.8%、为期12个月，收据乙方签章为龚秋云、刘向阳、韩建芳；
四十三、集资相对人朱某某与宁夏万家富投资有限公司签订的投资协议书、还款计划书、收据、保证函，证实集资相对人李某3于2015年12月20日与宁夏万家富公司签订投资协议，金额为20000元，有收据、月息1.2%、为期3个月，收据乙方签章为龚秋云、刘向阳、韩建芳；
四十四、集资相对人李某4与宁夏万家富投资有限公司签订的投资协议书、还款计划书、收据、保证函，证实集资相对人李某4于2015年12月20日与宁夏万家富公司签订投资协议，金额为15000元，有收据、月息1.5%、为期12个月，收据乙方签章为龚秋云、刘向阳、韩建芳；
四十五、被告人刘向阳的供述，证实宁夏万家富投资管理有限公司2015年5月20日开始营业，公司办公地点在石油城燕庆一区交通银行对面的营业房内，法人是龚秋云，龚秋云占公司40%的股份，刘向阳和韩建芳各占公司30%的股份，公司注册资金1000万元人民币。其中宁夏万家富投资管理有限公司内的办公设备也是龚秋云出资购买，公司由龚秋云负责经营管理，财务也由龚秋云负责，公司没有聘请出纳和会计；刘向阳负责接待客户，韩建芳负责对接业务，对接业务就是韩建芳和龚秋云联系，公司发展客户投资的钱由龚秋云和韩建芳说好以后以高利贷的形式借给他人或投资到其他产业，公司还聘请了两个业务员，一个叫马某1，还有一个业务员叫李某2，这个来两个业务员负责接待投资客户，给客户讲解投资情况，刘向阳从吸收来的存款中拿走了大约有六十四万，有二十多万借给朋友吃利息了，还没还，有三十四万用于公司的房租装修等费用，最早这些费用都是由龚秋云垫的，后来从吸收来的存款中摊到刘向阳头上的，刘向阳承认自己是股东之一，也算是业务经理，但从来不沾钱。
本院认为，被告人刘向阳以非法占有为目的，采用诈骗的方法非法集资，金额为2460335元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人刘向阳犯集资诈骗罪的罪名成立。对被告人刘向阳应判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。对于被告人刘向阳提出的其未参与公司的经营，也没有拿过公司钱的辩解意见，经查，多名集资相对人证实当时负责接待和业务介绍的人员是公司的经理刘向阳，且当时钱款均是交给了刘向阳，其中集资相对人朱金明、张某4、沈香香等人的收款收据中均有被告人刘向阳的签字，同时证人罗某某证实公司是刘向阳、龚秋云、韩建芳出资设立，刘向阳负责接待客户及签订合同，另从被告人刘向阳的银行明细中看出其银行账户有多笔钱款的转入，集资相对人的陈述与证人证言相互印证、书证相互印证，能够证实被告人刘向阳参与该公司的运作和经营，故对被告人的辩解意见本院不予采纳。对于被告人刘向阳及辩护人提出的被告人刘向阳没有非法占有的目的，公诉机关指控的罪名不当，本案应定性为非法吸收公众存款，且系单位犯罪的辩护意见，经核实，集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。二者在侵犯的对象、犯罪客观行为的表现方式、犯罪的目的、侵犯的客体均有不同，集资诈骗罪是以诈骗的方法去聚集资金，是为了将非法募集到的资金据为己有，具有非法占有的目的；非法吸收公众存款的目的是为了营利，不具有占有的目的。根据最高人民法院《关于集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第（一）项的规定：使用诈骗方法非法集资，集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的，可以认定为”以非法占有为目的”。本案中，被告人刘向阳谎称与广东东莞康佳家俱有限公司投资，以高额返利为诱饵，在早市、小区门口等处散发融资宣传彩页，先后与多名集资相对人签订借款协议，骗取集资相对人款项，但该款项的并未用于广东东莞康佳家俱有限公司投资投资或者生产经营活动，而是用于偿还债务等个人使用，致使集资款不能返还，被告人刘向阳非法占有目的的故意明显，故本案应定性为集资诈骗，对被告人的辩解及辩护人提出的辩护意见，本院不予采纳。对于被告人刘向阳的辩护人提出的本案系单位犯罪的辩护意见，经核实，单位犯罪与自然人犯罪，二者在犯罪主体、主观表现、客观方面均有不同，自然人犯罪是以公民个体身份出现，反映的是个人的主观意志，是行为人基于个人利益的需要而实施的个体行为，犯罪所得不是归单位所有，而是归个人所有。单位犯罪是以单位整体身份出现，反映的是单位决策机构的主体意志，所实施的犯罪活动不是由单位成员的个人意志所决定的，是基于单位整体利益的需要而实施的整体行为，犯罪所得归单位所有。最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第三条规定：”盗用单位名义实施犯罪，违法所得由实施犯罪的个人私分的，依照刑法有关自然人犯罪的规定定罪处罚”。通过庭审及对本案证据的质证，可以认定被告人刘向阳并无自有资金注册成立该公司，公司成立后，并未开展经营范围标明的对房地产业、工业、商业、建筑业、农牧业、矿业的投资及投资咨询；金融信息咨询；企业管理及策划业务，集资相对人所缴纳的资金均由刘向阳等人个人支配，故本案应认定系刘向阳个人犯罪，而非单位犯罪，对辩护人提出的辩护意见，本院不予采纳。公安机关扣押的法人印章1枚（印文名为：龚秋云）、宁夏万家富投资有限公司印章1枚，该公司财务专用章、合同专用章各1枚，该公司宣传彩页54份，税务登记证1个、营业执照1个（法定代表人为龚秋云）予以没收。为了维护社会秩序，保护公私财产所有权和国家金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人刘向阳犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年四个月，并处罚金人民币二十万元（罚金于本判决生效之日起十日内交纳）。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月21日起至2026年8月20日止）。
二、公安机关扣押的作案工具法人印章1枚（印文名为：龚秋云）、宁夏万家富投资有限公司印章1枚，该公司财务专用章、合同专用章各1枚，该公司宣传彩页54份，税务登记证1个、营业执照1个（法定代表人为龚秋云），由公安机关予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于宁夏回族自治区银川市中级人民法院，书面上诉的，应当提交上诉状正本五份。
审 判 长 段 琼
人民陪审员 许元泉
人民陪审员 陈少珍
二〇一七年十二月十五日
书 记 员 李晓萌
附：本案适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
最高人民法院《关于集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为”以非法占有为目的”：
（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
（三）携带集资款逃匿的；
（四）将集资款用于违法犯罪活动的；
（五）抽逃、转移资金、隐匿财产、逃避返还资金的；
（六）隐匿、销毁账目，或者搞假生产、假倒闭，逃避返还资金的；
（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
（八）其他可以认定非法占有目的的情形。
集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。
第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为”数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为”数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为”数额特别巨大”。
单位进行集资诈骗，数额在50万以上的，应当认定为”数额较大”数额在150万元以上的，应当认定为”数额巨大”，数额在500万元以上的，应当认定为”数额特别巨大”。
集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人实际为实施诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣、或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。
最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》
盗用单位名义实施犯罪，违法所得由实施犯罪的个人私分的，依照刑法有关自然人犯罪的规定定罪处罚。