浙江省杭州市余杭区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0110刑初528号
公诉机关浙江省杭州市余杭区人民检察院。
被告人赵某，QQ昵称“赵唯”，女，1994年6月4日生，汉族，大专文化程度，学生，住内蒙古自治区根河市。因本案于2016年10月13日被刑事拘留，同年11月16日被逮捕。现押于杭州市余杭区看守所。
辩护人陈科，浙江泽鸿律师事务所律师。
杭州市余杭区人民检察院以杭余检未检刑诉[2017]242号起诉书指控被告人赵某犯盗窃罪、信用卡诈骗罪，于2017年5月8日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。杭州市余杭区人民检察院指派检察员孔凡宇出庭支持公诉。被告人赵某及其辩护人陈科到庭参加诉讼。现已审理终结。
杭州市余杭区人民检察院指控：
2016年1-2月期间，被告人赵某伙同郭某、章某、蔡某2（均另案处理）等人分工合作，利用信息网络，采用诱骗他人点击链接、发送“钓鱼网站”等方式窃取、骗取他人钱款。在具体分工上，由通称“丢单者”的人在网上发布虚假网络交易信息吸引被害人，并通过QQ聊天要求被害人发送支付截图，从而获得被害人银行卡、支付宝等余额信息。随后由通称为“秒单者”的人通过QQ与被害人取得联系，并采用发送支付链接、“钓鱼网站”等方式误导被害人操作，被害人完成支付操作后，其账户内的钱款即转入通称为“洗钱者”的账户中。具体如下：
1、2016年1月27日，被告人赵某与郭某等人事先通谋，由郭某作为“丢单者”，通过虚构网络交易的方式获取被害人熊某的支付宝账户信息并提供给章某，由章某作为“秒单者”，冒充客服人员与被害人熊某联系，并向其发送支付链接，利用被害人熊某对网络支付程序的不熟悉，窃得其账户内的人民币3301元。随后章某又伙同郭某、蔡某2等人向被害人熊某发送“钓鱼网站”链接，非法获取被害人熊某的信用卡信息资料，骗取其银行账户内人民币5000元。被告人赵某提供银行卡用于接收部分赃款人民币3888元，随后又将赃款转给郭某。
2、同年1月31日，被告人赵某伙同郭某等人采用上述“钓鱼网站”方式骗取被害人王某1银行账户内人民币9989.98元。被告人赵某提供银行卡用于接收部分赃款人民币4500元，随后又将赃款转给郭某。
3、同年2月1日，被告人赵某伙同郭某等人事先通谋，由郭某作为“丢单者”，通过虚构网络交易的方式获得被害人陈某的银行账户信息并提供给“秒单者”，“秒单者”冒充客服人员与被害人陈某联系，并向其发送一个交易金额标注为一元，而实际支付金额为人民币27496元的计算机程序。被害人陈某完成支付后，其账户内人民币27496元即转入由“洗钱者”提供的账户。被告人赵某提供银行卡用于接收部分赃款，随后又将赃款转给郭某。
4、同日，被告人赵某伙同郭某等人分工合作，由郭某作为“丢单者”，通过虚构网络交易的方式获得被害人蔡某1的银行账户信息并提供给“秒单者”，“秒单者”冒充客服人员与被害人蔡某1联系，并向其发送支付链接，利用被害人蔡某1对网络支付程序的不熟悉，窃得其账户内人民币9995元。被告人赵某提供银行卡用于接收部分赃款，随后又将赃款转给郭某。
据以指控的证据有被害人陈述；证人证言；户籍证明、银行交易明细、QQ聊天记录等书证；搜查笔录；被告人及同案人员的供述和辩解等。
公诉机关认为，被告人赵某的行为已分别构成盗窃罪、信用卡诈骗罪，应数罪并罚，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百九十六条、第六十九条之规定处罚。
被告人赵某对公诉机关的指控无异议。
辩护人提出，（1）被告人赵某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯；（2）被告人赵某归案后如实供述，认罪态度好；（3）被告人赵某有检举揭发的行为；（4）被告人赵某有退赔的意愿，又系初犯、偶犯。综上，请求对被告人赵某从轻处罚。
经审理查明：
2016年1月至2月期间，被告人赵某伙同郭某、章某、蔡某2（均另案处理）等人分工合作，利用信息网络，通过诱骗他人点击链接、输入银行账户信息等方式，多次非法获取他人钱款，具体为由统称为“丢单手”的人在网上发布虚假的低价出售Q币、游戏装备等信息，吸引被害人联系购买，后以核实订单等为由，要求被害人发送交易截图、支付宝截图等，并通过截图获知被害人的账户余额等信息，随后“丢单手”将上述截图转发给统称为“秒单手”的人，并将“秒单手”的QQ号码给被害人，谎称该QQ号码为负责发货的客服人员，让被害人与该QQ号码联系，之后，“秒单手”冒充客服人员与被害人联系，部分以激活订单等为由，向被害人发送含有“木马”的程序链接，被害人安某后，打开的支付链接显示金额为1元（实际支付金额为大金额，由“秒单手”或提供链接者的“洗钱者”设置），谎称只要完成支付操作，即能获得相应的虚拟货物，被害人完成支付操作后，其账户内相应金额的钱款即被转入“秒单手”联系的他人账户中（以下简称“一元木马”方式）；部分以激活订单等为由，向被害人发送由“洗钱者”提供的支付链接，谎称系激活操作需要不会实际支付、操作完成即能获得相应的虚拟货物，误导被害人进行支付操作，被害人完成操作后，其账户内相应金额的钱款即被转入“洗钱者”的账户中（以下简称“误导支付”方式）；部分以验证账户、激活Q币等为由，向被害人发送能从后台读取信息的“钓鱼网站”链接，诱骗被害人在该“钓鱼网站”链接中输入银行卡号、姓名、手机号码、密码（动态验证码）等信用卡信息资料，从而获取上述信用卡信息资料并通过互联网使用，将被害人银行卡内的钱款转入“洗钱者”提供的账户中（以下简称“钓鱼网站”方式）。事后，“丢单手”、“秒单手”、“洗钱者”等人根据一定的比例分赃。具体如下：
1、2016年1月27日凌晨，被告人赵某与郭某等人经事先通谋，由郭某作为“丢单手”，章某作为“秒单手”，采用上述“误导支付”方式，窃得被害人熊某使用的银行账户内的人民币3301元；随后郭某、章某伙同蔡某2等人采用上述“钓鱼网站”方式，将被害人熊某使用的银行账户内的人民币5000元转走，后被告人赵某提供银行账户接收章某分给郭某的赃款人民币3888元并转给郭某。
2、同年1月31日凌晨，被告人赵某伙同郭某等人经事先通谋，由郭某作为“丢单手”，他人作为“秒单手”，采用上述“钓鱼网站”方式，分2次将被害人王某1（系被害人俞某的父亲）银行账户内人民币共计9989.98元转走，后被告人赵某提供银行卡接收“秒单手”分给郭某的赃款人民币4500元并转给郭某。
3、同年1月31日晚至2月1日凌晨，被告人赵某伙同郭某等人经事先通谋，由郭某作为“丢单手”，他人作为“秒单手”，采用上述“一元木马”方式，窃得被害人陈某支付宝绑定的银行账户内的人民币27496元；采用上述“误导支付”方式，分2次窃得被害人蔡某1账户内的人民币共计9995元。后被告人赵某提供银行账户用于接收“秒单手”分给郭某的赃款并转给郭某。
综上，被告人赵某参与盗窃3次，涉案金额人民币40792元；参与信用卡诈骗2次，涉案金额人民币14989.98元。
另查明，案发后，公安机关从被告人赵某处查获作案工具OPPO手机1部，现扣押于杭州市公安局余杭区分局。
又查明，被告人赵某归案后检举揭发他人犯罪，但未能查证属实。
证明以上事实并经庭审质证的证据有：
被害人熊某、王某1、陈某、蔡某1的陈述；证人罗某的证言；俞某常住人口基本信息；QQ聊天记录；搜查证、搜查笔录及照片；扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片；协助查询财产通知书、杨某、罗某、陈某、王某1、蔡某1银行账户交易明细；杨某、郭某支付宝交易明细；数据光盘；抓获、破案经过；情况说明；户籍证明、证明、在校证明；同案人员章某、蔡某2、郭某的供述和辩解；被告人赵某的供述和辩解等。
上述证据确实充分且相互印证，足以认定。
本院认为，被告人赵某以非法占有为目的，伙同他人多次秘密窃取他人财物，数额较大；冒用他人信用卡，数额较大，其行为已分别构成盗窃罪、信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名均成立。在本案共同犯罪中，被告人赵某的作用系为“丢单手”、“秒单手”之间的分赃提供中转，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚。辩护人所提被告人赵某系从犯的辩护意见，本院予以采纳。被告人赵某归案后如实供述主要犯罪事实，并在庭审中自愿认罪，本院依法予以从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。其余辩护意见，酌情予以采纳。被告人赵某一人犯二罪，依法应数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十九条第一款、第三款及《最高人民法院最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款、第十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（三）项之规定，判决如下：
一、被告人赵某犯盗窃罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元；二罪并罚，决定执行有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币二万三千元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵一千元刑期一日。即自2016年10月13日起至2018年12月12日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人赵某与同案人员共同退赔被害人熊某人民币八千三百零一元、共同退赔被害人王某1人民币九千九百八十九元九角八分、共同退赔被害人陈某人民币二万七千四百九十六元、共同退赔被害人蔡某1人民币九千九百九十五元。
三、扣押于杭州市公安局余杭区分局未随案移送的被告人赵某的犯罪工具OPPO手机一部，予以没收，由杭州市公安局余杭区分局处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 夏敏诙
人民陪审员 王 军
人民陪审员 朱田根
二〇一七年八月四日
书 记 员 骆 萍