内蒙古自治区阿荣旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）内0721刑初187号
公诉机关内蒙古自治区阿荣旗人民检察院。
被告人林某，男，1992年6月26日出生于内蒙古自治区，公民身份号码×××，汉族，初中文化，住内蒙古自治区。2017年4月9日因涉嫌犯诈骗罪被阿荣旗公安局刑事拘留，同年5月16日经阿荣旗人民检察院批准，次日由阿荣旗公安局执行逮捕。现羁押于阿荣旗看守所。
辩护人厉伟，内蒙古固恒律师事务所律师。
阿荣旗人民检察院以阿检公诉刑诉[2017]168号起诉书指控被告人林某犯诈骗罪，于2017年11月14日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，阿荣旗人民检察院指派检察员刘丽出庭支持公诉。被告人林某及其辩护人厉伟到庭参加诉讼。现已审理终结。
阿荣旗人民检察院指控，2017年3月份，被告人林某谎称仅凭个人身份信息能够办理各大银行额度为50000元、100000元、150000元、200000元不等小额贷款，无需抵押、担保。按照贷款金额收取贷款用户1500元至4500元不等的开卡费。贷款发放后再收取贷款金额5%费用。骗取某某镇居民赵某和邵某母女二人信任后，林某雇佣邵某为其工作，通过不知情的邵某母女二人，先后骗取想办理贷款的谭占国、宋某等89人开卡费206600元。其中，邵某垫付闻某、王某1、李某、赵某4人开卡费6000元。该款项中林某借给贷款用户杨某30000元。案后，邵某返还贷款用户宫某、万某、庞某、孙某1、张某1开卡费每人1000元，返还谢某开卡费1700元，返还孔某、王某2开卡费每人2000元，共计返还10700元。2017年4月9日，林某主动到阿荣旗公安局投案，并如实供述主要犯罪事实。2017年10月25日，林某家属赔偿杨某、于某、王某以外的86名被害人经济损失共计178900元。同时，邵某放弃垫付的16700元追偿权。林某的行为得到邵某等被害人的谅解。
上述事实，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、通话笔录及扣押笔录等。依据以上事实及证据，公诉机关认为，被告人林某虚构事实，隐瞒真相，利用他人骗取89人现金206600元。其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。案后，林某主动投案，如实供述自己的主要犯罪事实，符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。
被告人林某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，当庭未作辩解。其辩护人辩称：1、对公诉机关指控被告人林某犯诈骗罪没有异议。2、被告人林某的行为系自首，依法应从轻或者减轻处罚。3、案发后、开庭前，根据被告人的意愿，家属积极筹措对被害人进行了赔偿，并取得全体被害人的谅解。4、被告人林某的犯罪行为虽然给被害人造成了一定的经济损失，但经过退赔弥补了受害人的损失，未造成严重后果。5、被告人林某当庭认罪悔罪，无犯罪前科劣迹，系初犯、偶犯，应给予从轻处罚。
经审理查明，2017年3月份，被告人林某谎称仅凭个人身份信息无需抵押担保便能够办理各大银行额度不等的小额贷款，每个办理的客户需要交纳1500元至4500元不等的开卡费，待办成后再收取贷款金额5%的费用。林某以此骗取了赵某、邵某母女的信任，并雇佣其女友邵某为其工作，通过邵某母女的宣传，陆续有人员到赵某在某某镇经营的赵家狗肉馆去交钱办理上述的小额贷款业务。邵某收到款后交给林某，林某先后收取了谭某、宋某等89人的开卡费206600元，其中邵某给闻某、王某1、李某、赵某4人共垫付了开卡费6000元。林某收到钱款后以各种理由推脱，贷款一直办理未果。邵某返还被害人宫某、万某、庞某、孙某1、张某1每人1000元；返还谢某1700元；返还孔某、王某2每人2000元，合计10700元。2017年4月9日，林某主动到阿荣旗公安局投案自首。同年10月25日，林某家属主动退赔谭某等86名被害人经济损失共计178900元（王某、杨某、于某3人未联系上）。同时，邵某放弃了垫付的16700元的追偿权。林某的行为取得邵某等被害人的谅解。
上述事实的证据有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
证据一，赵某的报案材料及其陈述笔录，证实2017年3月6日赵某女儿邵某的朋友林某称能办理小额贷款，让邵某到他的公司上班，承诺办成一单有100元左右的提成。之后赵某与邵某给联系人，每人收取2000元至3000元不等的开卡费交给林某，收款后林某以各种理由推脱一直没有办理，赵某产生怀疑遂向公安机关报案。
证据二，户籍信息，证明林某系完全刑事责任年龄。
证据三，抓获经过，证实林某在其父亲的陪同下主动到公安机关投案。
证据四，被告人林某的供述，证实林某和邵某是对象关系，自己没有办理贷款的能力，也明知仅提供简单的个人信息就办理贷款是不可能的，其所谓办理贷款就是为了骗钱，但邵某母女不知道。林某让邵某母女在微信朋友圈及来饭店吃饭的客人中宣传，陆续有人来交钱申请办理贷款事宜，邵某母女收钱后交给林某，林某负责和北京的常某联系，共收取了90余人的办卡费25万余元，该款被林某、邵某、常某以及介绍林某与常某认识的微信好友张哥分了。
证据五，证人邵某的证言，证实林某和邵某是男女朋友关系。林某说他可以办理小额贷款并让邵某到他的公司工作，邵某信以为真帮助他通过亲属朋友圈联系了很多人，收取的20余万元开卡费都交给了林某。自己从中获利10000元都返给客户了，还给客户垫付了6000元开卡费。其中返给孔某、王某2每人2000元；返给宫某、万某、庞某、孙某1、张某1每人1000元；返给谢某1700元。后期和林某联系不上感觉是被骗了遂报案。
证据六，被害人宋某的陈述，证实通过微信朋友圈看到赵某说能办理小额贷款，通过联系后到她经营的狗肉馆交给赵某1500元的开卡费。之后听赵某说被骗了。
证据七，被害人孙某2的陈述，证实2017年3月中旬，孙某2通过微信朋友圈看到邵某发的办理小额信贷的广告，邵某说只需提供本人身份证复印件、手持身份证照片及个人信息就可以办理。3月17日，孙某2去某某镇的赵家狗肉馆见到邵某，并通过微信转账交了2000元办卡费，但一直没有办成。
证据八，被害人辛某的陈述，证实2017年3月份，辛某通过亲属得知邵某能办理贷款，在赵家狗肉馆见到邵某及其母亲赵某。辛某交了2500元办理100000元贷款，邵某承诺交款后20天就能办成。当时店里还有很多人在办理。邵某说是她老板林某给办。
证据九，被害人马某1的陈述，证实马某1去赵家狗肉馆见到赵某、邵某和林某，马某1要办200000元的贷款交了4000元的办卡费。同时还给朋友刘某和肖某每人交了2000元。后来听说林某跑了。
证据十，被害人朱某的陈述，证实2017年3月23日左右，朱某在赵家狗肉馆交给赵某4500元要办理200000元的贷款，没有出收据。两三天后听说贷款的事赵某也被骗了。
证据十一，被害人赵某的陈述，证实赵某说办理50000元贷款需要交1500元的办卡费，赵某感觉办理的程序太简单了，就留个心眼称办成再付款，赵某同意。后期听说贷款的事被骗了，因为自己没有交钱所以也没在意。
证据十二，被害人孔某的陈述，证实交给邵某2000元办卡费，后期一直没有办成就去邵某家饭店将交的钱要回了。
证据十三，被害人杨某的陈述，证实2017年3月18日杨某和于某去找邵某办理贷款，邵某说名额有限，杨某便出去借了4000元将二人的办卡费交上，邵某给杨某和于某每人出了一张2000元的收据。同年4月4日，杨某买铲车着急用钱向林某借了30000元。
证据十四，证人常某的证言，证实常某在北京经营一家公司尚处试营业阶段，暂无名称，也没有工商注册。经营个人信贷、抵押贷款、中介服务项目。2017年3月25日公司的一个业务员（现已离职）领林某到公司咨询并购买了一部金融一体机，价格8000元。除此之外没有其它的金钱往来。
证据十五，书证，收据及各种转账信息证实被害人交款情况。
证据十六，书证，退款收据、协议书、谅解书、和解协议书及证实材料，证实被告人林某及其家属退赃情况。
证据还有被害人郭某、张某2、裴某、马某2及谢某等人的陈述，证人单某、修某的证言，辨认笔录、扣押决定书、扣押笔录及发还清单，提取笔录、通话记录及办案说明等。以上证据经审查其来源合法，控辩双方亦无异议，本院均予以确认。
本院认为，被告人林某以非法占有为目的，采取虚构事实的方法骗取多人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。鉴于案后被告人林某主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可予以减轻处罚。同时，其家属积极主动赔偿被害人的经济损失，取得被害人的谅解，亦可予以从轻处罚。辩护人的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人林某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币八千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月9日起至2018年4月8日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人林某退赔被害人王某、杨某、于某人民币各二千元，合计人民币六千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向呼伦贝尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 敖丽娜
审 判 员 唐汉忠
人民陪审员 林荣省
二〇一七年十二月二十六日
书 记 员 王秀琨
附：本判决所依据的相关法律
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。