广东省茂名市电白区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0904刑初876号
公诉机关茂名市电白区人民检察院。
被告人吴泽，男，1989年5月10日出生，汉族，初中文化，湖北省武汉市蔡甸区人，农民，户籍地蔡甸区，住武汉市汉阳区。2016年11月16日因本案被羁押，同年11月19日涉嫌犯妨害信用卡管理罪被刑事拘留，同年12月23日被逮捕。现押于茂名市第一看守所。
被告人李志明，男，1991年4月16日出生，汉族，初中文化，山东省苍山县人，农民，户籍地苍山县，住山东省青岛市李沧区。2016年11月17日因本案被羁押，同年20日涉嫌犯妨害信用卡管理罪被刑事拘留，同年12月23日被逮捕。现押于茂名市第一看守所。
被告人曲刚，男，1987年1月10日出生，汉族，小学文化，辽宁省宽旬满族自治县人，农民，住宽旬满族自治县。2016年11月15日因本案被羁押，同年21日涉嫌犯妨害信用卡管理罪刑事拘留，同年12月23日被逮捕。现押于茂名市第一看守所。
辩护人陈燕飞，广东盛州律师事务所律师。
茂名市电白区人民检察院以茂电检公刑诉〔2017〕798号起诉书指控被告人李志明、吴泽犯妨害信用卡管理罪；被告人曲刚犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2017年9月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。茂名市电白区人民检察院指派检察员蔡景诗出庭支持公诉，被告人吴泽、李志明、曲刚、辩护人陈燕飞到庭参加诉讼。现已审理终结。
茂名市电白区人民检察院指控:
（一）自2016年8月起，被告人李志明开始向广东省茂名市电白区麻岗镇等地的男子邮寄出售他人银行卡及POS机。2016年11月17日，民警抓获李志明时缴获李志明2张手机卡、3部POS机、1部电脑、21张他人银行卡、1张身份证、现金人民币8900元。
（二）自2015年年底起，被告人吴泽开始向广东省茂名市电白区麻岗镇等地的男子邮寄出售他人银行卡，2016年11月16日，民警抓获吴泽时缴获吴泽39张他人银行卡、6张他人身份证、89张公民个人信息、34张银行开户信息资料等物品。
（三）自2016年8月起，被告人曲刚开始伙同苗某（另案处理)等人向广东省茂名市电白区麻岗镇等地的男子邮寄出售他人银行卡及诈骗，其中曲刚累计向电白区麻岗镇的男子邮寄出售了葛某、于某、孙某等人名下20多张银行卡。2016年8月8日，曲刚等人还通过冒充被害人胡某的老板田某骗得胡某人民币55万。2016年11月15日，民警抓获曲刚时�获曲刚银行卡8张、手机4台、身份证2张、电脑主机1台、顺丰快递单1张。
就上述指控，公诉机关向法庭提供被告人供述、被害人陈述、搜查笔录、扣押清单、签认照片等证据，指控被告人李志明、吴泽违反国家信用卡管理规定，非法持有并贩卖他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；被告人曲刚违反国家信用卡管理规定，非法持有并贩卖他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，同时曲刚又以非法占有为目的，结伙诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为又已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以妨害信用卡管理罪、诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人吴泽对指控的事实无异议。
被告人李志明对指控的事实无异议。
被告人曲刚对指控妨害信用卡管理事实无异议。辩解没有参与诈骗胡某的财物。
辩护人陈燕飞认为，1、行骗人与被害人胡某联系行骗的QQ号、手机号码与被告人曲刚无关联，接收胡某被骗款的许某银行账号与曲刚无关联。胡某被骗案涉及的其他银行卡非曲刚邮寄出售的银行卡，指控曲刚参与诈骗的事实不清，证据不足，不应认定。2、被告人曲刚到案后如实供述参与妨害信用卡管理犯罪的事实，庭审中自愿认罪，认罪态度较好，应从轻处罚。
经审理查明：
（一）2015年底开始，被告人吴泽向广东省茂名市电白区麻岗镇等地的男子邮寄出售他人银行卡。2016年11月16日14时许，广东省高州市公安局民警在湖北省武汉市汉阳区抓获被告人吴泽，缴获吴泽持有的本人居民身份证1张、他人身份证6张、本人驾驶证1本、本人银行卡3张、他人银行卡39张、小米牌手机1部、银行U盾10个、联想牌电脑主机1部、手机卡2块、公民个人信息资料89张、记录有银行开户信息资料34张等物品。
以上事实，被告人吴泽在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人吴泽户籍资料、受案登记表、立案决定书、抓获经过、搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、被告人吴泽对扣押物品的签认照片、手机通话记录清单、涉案银行卡开户资料及交易流水清单、电子证据检查笔录、被告人吴泽供述等证据证实，足以认定。
（二）2016年8月开始，被告人李志明向广东省茂名市电白区麻岗镇等地的男子邮寄出售他人银行卡及POS机。2016年11月17日19时许，广东省高州市公安局民警在山东省青岛市抓获李志明，缴获李志明持有的人民币8900元、手机卡2张、POS机3�、电脑主机1部、本人银行卡2张、他人银行卡21张。
以上事实，被告人李志明在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人李志明户籍资料、抓获经过、搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、被告人李志明对扣押物品的签认照片、银行卡开户资料及交易流水清单、被告人李志明供述等证据证实，足以认定。
（三）2016年8月开始，被告人曲刚开始伙同苗某（另案处理)等人向广东省茂名市电白区麻岗镇等地的男子邮寄出售他人银行卡，其中曲刚累计向麻岗镇的男子邮寄出售了葛某、于某、孙某等人名下银行卡20多张。2016年11月15日19时许，辽宁省宽甸满族自治县公安局民警在满族自治县抓获曲刚，缴获曲刚持有本人和妻子刘某名字的银行卡8张、手机4部（小米、VIVO、苹果、NOKIA牌各一部）、本人及他人居民身份证各1张、电脑主机1部、顺丰快递单1�。
以上事实，被告人曲刚在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人曲刚户籍资料、抓获经过、搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、被告人曲刚对扣押物品的签认照片、电子证据检查笔录、银行卡开户资料及交易流水清单、证人苗某、张某1证言、被告人曲刚供述等证据证实，足以认定。
另查明，2016年8月8日10时许，胡某所用的QQ号42×××22被电信网络诈骗人员拉进一个群里，群里有其铜仁惠得置业有限公司老板田某的名字。群里的“田某”与胡某聊天，让胡某与广东省深圳市的“舒总”联系询问合同保证金是否汇入，并发来对方131××××6743手机号码。胡某拨打131××××6743号手机，对方答复马上将保证金汇来。片刻，“田某”发给胡某一张转账凭证，显示对方户名为“郑得知”的“62XXXX73”号账户已转账“339800元”到“田某”的“62XXXX19”�账户，告知胡某称“舒总”已经支付保证金，让胡某联系“舒总”签订合同。胡某用18XXXX39号手机拨打131××××6743号手机，对方称合同内容对其不利，不同意签。胡某将情况告知群里的“田某”，“田某”说合同很重要，如果签不成则要退回339800元。胡某让出纳田垚从公司账户将339800元退回“郑得知”账户。“田某”又说“郑得知”账户的户名错误，款已经退回公司账户，还说公司有一个项目在谈，让胡某将608000元保证金汇到户名为许某的62×××61号账户。
胡某应“田某”要求，让出纳田垚从铜仁惠得置业有限公司24×××96号工商银行账户转550000元到户名为许某的62×××61号工商银行账户。“田某”确认后让胡某再转58000元到许某账户。在胡某转出550000元后，田某回到公司发现公司款项被转出，经询问胡某后才发现被骗人民币550000元，于是两人即向贵州省沿�土家族自治县公安局报案，当天立诈骗案侦查。
以上事实，有受案登记表、立案决定书、工商银行网上银行电子回单、调取证据材料决定书、户名为许某的62×××61号工商银行账户开户信息、被害人胡某陈述等证据证实，足以认定。
对于公诉机关指控被告人曲刚骗得被害人胡某人民币550000元。经查，第一，案卷中没有在被告人曲刚身上扣押到接收被害人胡某将被骗款汇入的银行卡（账号）及行骗人使用的手机（号码）等作案工具，扣押曲刚持有的银行卡、手机等与胡某被行骗人诈骗的作案工具银行卡、手机等无关联。第二，胡某被骗案发生当天公安机关已立案侦查，有条件调取监控视频确定提取赃款的行为人，进而确定犯罪嫌疑人。而本案中没有调取相关监控视频确定行骗人或诈骗团伙，无法确定诈骗胡某的行骗人或诈骗团伙与曲刚有关联。第三，从曲刚等人的犯罪手法来看，其仅是出售银行卡谋取非法利益，没有参与实施诈骗，同案人苗某供认与曲刚结伙出售银行卡，没有供认与曲刚结伙诈骗。第四，公安机关在侦查阶段没有对被告人曲刚是否参与诈骗进行讯问，本案在向检察院提请起诉后，公安机关在公诉机关将案件退还补充侦查时才向曲刚讯问是否参与诈骗，曲刚予以否认。综上，指控被告人曲刚参与诈骗被害人胡某财物的证据不足，不予认定。
本院认为，被告人吴泽、李志明、曲刚为谋取非法利益，非法贩卖、持有他人信用卡，数量较大，妨害国家对信用卡管理，破坏金融管理秩序，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，应以刑罚。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，予以支持。
被告人吴泽、李志明、曲刚是初犯，归案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，依法可从轻处罚。
根据被告人吴泽、李志明、曲刚犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款的规定，判决如下：
一、被告人吴泽犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币80000元。
（刑期自2016年11月16日起至2019年1月15日止）。
二、被告人李志明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币50000元。
（刑期自2016年11月17日起至2018年6月16日止）。
三、被告人曲刚犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币50000元。
（刑期自2016年11月15日起至2018年6月14日止）。
（以上三被告人的刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳）。
四、扣押被告人吴泽的手机1部、联想牌电脑主机1部（均没有随案移交），予以没收，由公安机关上缴国库；他人身份证6张、他人银行卡39张、手机卡2块、银行U盾10个、公民个人信息资料89张、记录有银行开户信息资料34张（均没有随案移交），予以没收，由公安机关依法处置；吴泽本人的居民身份证1张、驾驶证1本、银行卡3张（均没有随案移交），由公安机关发还给吴泽。
五、扣押被告人李志明的人民币8900元（没有随案移交），予以没收，由公安机关上缴国库；手机卡2张、POS机3部、电脑主机1部、他人银行卡21�（均没有随案移交），予以没收，由公安机关依法处置；李志明本人银行卡2张（没有随案移交），由公安机关发还给李志明。
六、扣押被告人曲刚的手机4部、电脑主机1部（均没有随案移交），予以没收，由公安机关上缴国库；他人居民身份证1张（没有随案移交），予以没收，由公安机关依法处置；曲刚本人和妻子刘伶名字的银行卡8张、本人居民身份证1张（没有随案移交），由公安机关发还给曲刚。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 许 车
人民陪审员 林国平
人民陪审员 赖 就
二〇一八年三月二十八日
书 记 员 胡东生
书�员王俊霖
附相关法律规定：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的�利，犯第二款罪的，从重处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯�较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一�一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。