江西省德兴市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣1181刑初106号
公诉机关江西省德兴市人民检察院。
被告人邱凯锋，男，1976年9月27日出生于江西省龙南县，汉族，初中文化，个体户，住江西省龙南县；2017年2月21日被上犹县公安局东山派出所抓获，因涉嫌犯诈骗罪于2017年2月25日被江西省德兴市公安局刑事拘留，同年3月31日经江西省德兴市人民检察院批准逮捕，同日由江西省德兴市公安局执行逮捕，现羁押于江西省德兴市看守所。
辩护人占瑞君，江西乐安律师事务所律师。
江西省德兴市人民检察院以德检公诉刑诉（2017）103号起诉书指控被告人邱凯锋犯诈骗罪，于2017年8月8日向本院提起公诉。本院审查立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。德兴市人民检察院指派代理检察员杨丽华出庭支持公诉，被告人邱凯锋及其辩护人占瑞君到庭参加诉讼。现已审理终结。
江西省德兴市人民检察院指控，2008年以来，被告人邱凯锋经老乡李某介绍，在德兴市朱家坪小区附近经营牛奶店。
2015年4月至2016年3月，被告人邱凯锋虚构入股蒙牛市场、缺乏周转资金等事实，以1.5分至2分的利息为诱饵，向被害人借款，先后骗取刘某14万元、张某4万元、王某14万元、涂某2.5万元、曾某3万元、董某5万元、戴某10万元，共计32.5万元。经查，邱凯锋并未将借来的资金入股蒙牛市场。
2016年11月3日晚，被告人邱凯锋举家逃往龙某县老家，并更换联系方式。被害人于2016年12月20日向德兴市公安局报案。
至逃跑时，被告人邱凯锋已支付被害人涂某利息5000元，支付戴某利息18750元。案发后，被害人戴某扣留邱凯锋货款20305元折抵本金，被害人董某扣留货款3455元折抵本金。2017年1月5日，被告人邱凯锋通过微信和被害人联系，向刘某1、张某、王某1、涂某偿还本金共计3万元，向戴某偿还本金5000元。至今，邱凯锋尚有242490元不能偿还被害人。
2017年2月21日，被告人邱凯锋在赣州市上犹县被公安人员抓获归案。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了扣押物品、文件清单、接收证据材料中列明的物证；归案情况说明、人口信息查询、被害人报案材料、借条等书证；证人李某、彭某、姜某、刘某2、舒某、谢某、王某2的证言；被害人刘某1、张某、王某1、涂某、曾某、董某、戴某的陈述；被告人邱凯锋的供述与辩解；辨认笔录等证据。
公诉机关认为，被告人邱凯锋以非法占有为目的，利用朋友和熟人之间的信任关系，以高额利息为诱饵，采取虚构事实的方式，骗取他人现金，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，提请本院依法惩处。
被告人邱凯锋辩称：①其向刘某1借款金额是2万元，而不是4万元；②其向刘某1、王某1、张某、涂某借的钱共计12.5万元，其中8万元是入股了蒙牛德兴市场；③其按2分的利息，每月付刘某12500元利息给刘某1、张某等四人；④其借曾某的钱是4万元，不是3万元，其中3万元有借条，1万元没有借条，并向曾某每月付600元利息，至离开德兴已付18个月，由其老婆按期给付款，共计10800元。
辩护人占瑞君提出的辩护意见是，起诉书指控被告人虚构入股蒙牛市场骗取钱款的证据不足；被告人不具有非法占有的目的，被告人有归还借款的意图；认定被告人构成诈骗罪的证据不足，被告人的行为不构成诈骗罪。
针对被告人和辩护人的这些辩护意见，并应被告人的申请，本庭依法传唤了3名被害人和3名证人出庭对质。证人李某、彭某当庭证实被告人没有打8万元钱到彭某的银行卡上，被告人没有入股蒙牛鲜奶的事实。被害人刘某1陈述，其与被告人是邻居，其共借给被告人4万元钱，其中一张2万元借条借款人是王某1，钱是其给的，被告人没有付过利息。被害人张某陈述，其借了4万元钱给被告人，期间其以弟弟要装修房子为由要被告人归还借款，被告人以借款一年期限未到为由没有还钱。被害人曾某陈述，其共借了4万元钱给被告人，3万元打了借条，还有1万元没有打借条，被告人以资金紧张没有支付过利息。证人刘某2当庭证实，其付过曾某利息，每月600元钱，400元现金，200元钱充牛奶卡，直至被告人离开德兴。
经审理查明，2008年以来，被告人邱凯锋经老乡李某介绍，在德兴市新营街道朱家坪小区附近经营“供应站鲜奶店”。
2015年4月至2016年3月，被告人邱凯锋虚构事实，以1.5分至2分的利息为诱饵，向被害人借款，先后骗取刘某14万元、张某4万元、王某14万元、涂某2.5万元、曾某4万元（其中1万元未打借条）、董某5万元、戴某10万元，共计33.5万元。经查，邱凯锋并未将借来的资金入股蒙牛市场。
2016年11月3日晚，被告人邱凯锋举家逃往龙某县老家，并更换联系方式。被害人于2016年12月20日向德兴市公安局报案。
至逃跑时，被告人邱凯锋已支付被害人涂某利息5000元，支付戴某利息18750元。案发后，被害人戴某扣留邱凯锋货款20305元折抵本金，被害人董某扣留货款3455元折抵本金。2017年1月5日，被告人邱凯锋通过微信和被害人联系，向刘某1、张某、王某1、涂某偿还本金共计3万元，向戴某偿还本金5000元。支付被害人曾某利息10800元。至今，邱凯锋尚有241690元不能偿还被害人。
2017年2月21日，被告人邱凯锋在赣州市上犹县被公安人员抓获归案。
上述事实有下列证据予以证实：
1、被害人刘某1的陈述、身份证复印件、借条复印件、取款记录，证实被告人以入股蒙牛、伊利的市场名义借款，分别于2015年12月3日、2016年1月24日向其借款4万元，每月利息是2分，被告没有支付过利息；2016年1月24日其在农商银行取款4.5万元；被告人邱凯锋平时有赌博的嗜好，2016年11月初因借款即将到期，被告将牛奶店转让给他人后逃回龙某老家的事实。
2、被害人张某的陈述、身份证复印件、借条复印件、取款记录，证实经刘某1介绍，被告人以入股伊利德兴市经销商为由向其借款，金额为4万元，月息2分，借款期限为1年，取款凭证时间是2015年12月2日，金额为4万元；被告人逃跑后，归还给其本金0.8万元，未还过利息的事实。
3、被害人王某1的陈述、身份证复印件、借条复印件、取款凭证，证实经其大姑子刘某1介绍，其于2015年11月、12月共借给被告人邱凯锋4万元，月息是2分，本金和利息到期一起付；另一张以其为借款人的2万元借条的钱是刘某1借的事实。
4、被害人涂某的陈述、身份证复印件、借条复印件、取款记录，证实被告人以入股牛奶代理的名义向其借款，金额为2.5万元，借款期限1年，约定月息2分；其因家里比较穷，每月都到被告人店拿500元利息，被告人一共支付了10个月；2015年12月3日其在农商银行取款，金额为1万，及2017年快过年时被告归还其0.6万元的事实。
5、被害人曾某的陈述、身份证复印件、借条复印件、银行明细查询，证实被告人以加盟蒙牛代理为由，向其借款，金额是3万元（已打借条），时间是2015年4月20日，还有1万元是2016年年初借的，没有打借条；2015年4月19日其在工行取款，金额为1.98万元的事实。
6、被害人董某的陈述、身份证复印件、借条复印件，证实被告以入股蒙牛、伊利为由向其借款，其借给被告人5万元，借条金额是6.2万元（包含1.2万元利息），时间是2016年3月7日；被告会赌博，在2016年11月份提前把二中学校刷卡的钱结算了，在出逃前几天将二中食堂正常经营的大冰箱换成了一个小冰箱；及其扣留了邱凯锋3455元货款的事实。
7、被害人戴某的陈述、借条复印件，证实被告人以加盟蒙牛代理为由向其借款10万元，双方没有约定借款期限，月息1分5厘，按月结算，被告人逃跑后在年前还了其0.5万元；其扣留了邱凯锋20305元货款的事实。
8、证人李某的证言，证实于2006年在德兴经营鲜奶生意，被告人于2008年到德兴做牛奶生意。被告在德兴销售的牛奶进货均是在其处，近几年被告人的销售纯收入大概有7、8万元，被告没有入股其的鲜奶生意，货款主要是现金、银行转账支付，因避免收到假钞，其要求经销商将货款通过银行转账的事实。
9、证人彭某的证言，证实李某与被告人邱凯锋关系不错，在去年其儿子读大学时因收到假币，其要求被告等人付货款要通过银行转账到其工行卡上，有时被告也付现金；被告人好多货款一直没有付清，其不同意被告人入股；被告人到德兴进货均是在李某处，货款主要是现金支付的事实。
10、证人姜某的证言，证实被告人邱凯锋以加盟蒙牛、伊利的品牌代理向董某借钱，其在场见证董某借5万元给被告人，借条写的6.2万元包括1.2万元利息，其在借条上签了个见证人，及被告人喜欢赌博的事实。
11、证人刘某2（被告人邱凯锋的妻子）的证言，证实2008年被告来德兴，在女儿田供应站租了个店面卖鲜奶，生意还可以。每个月曾某会到店里来拿利息，其付曾某利息600元，有时会用牛奶款抵。被告人以入股蒙牛、生意周转为由共借30余万元，后无法偿还欠款逃回老家的事实。
12、证人舒某的证言，证实其之前系被告人邱凯锋雇请的员工，2016年11月1日被告人以7万元的价格将牛奶店转让给其；被告夫妻关系不太好，被告经营奶店期间不存在大量牛奶过期的情况，每次进货都是邱凯锋根据店里的需求去进货，牛奶店经营状况还好的事实。
13、证人谢某、王某2的证言，证实被告人平时喜欢打麻将、打牌的事实。
14、被告人的供述与辩解，证实被告称牛奶店压货亏损，但是根据证人证言及被害人陈述均认为其经营的牛奶店生意良好，不存在压货亏损的情况。被告称对刘某1、张某、王某1、涂某、曾某均支付了利息，但被害人称借款之前就约定了借款期限是一年，期间不得要求支付本金和利息，到期后一次性支付的事实。
15、辨认笔录，证实被害人刘某1、张某从12张不同男性面部照片中辨认出被告人就是向她们借钱的人的事实。
16、上犹县公安局随案移交物品清单、文件清单，接受证据材料清单、案件证据移送清单，证实上犹县公安局扣押被告人的银行卡、手机等物，及德兴市公安局接受被害人提交的报案材料、借条复印件等证据的事实。
17、被害人报案材料及被害人供述的被告人的具体信息，证实被害人曾某、董某等人向公安报案称被告人邱凯锋涉嫌诈骗，及被告人的身份信息、个体信息的事实。
18、鲜奶店销售表，证实被告人邱凯锋在供应站鲜奶店经营情况，淡季销售额2万多元，旺季销售额为6万多元的事实。
19、被告的银行明细查询，证实李某因货款出现假钞而要求销售商转账支付货款。被告人转账给彭某的明细，可以得出每个月转账给彭某的货款，与上一组证据能够相互印证。
20、被告银行流水记录，证实经从被告人的流水记录查询中没有被告所说转账8万元入股的事实。
21、抓获经过，证实2017年2月21日被告人邱凯锋被上犹县公安局民警抓获，无主动投案情节的事实。
22、人口信息全项查询，证实被告人邱凯锋出生于1976年9月，作案时具有完全刑事责任能力的事实。
以上证据充分证明了被告人邱凯锋犯诈骗罪的时间、地点和经过。扣押物品、文件清单、接收证据材料清单中列明的物证；被害人刘某1、张某、王某1、涂某、曾某、董某、戴某的陈述，被告人邱凯锋的供述与辩解，证人李某、彭某、姜某、刘某2、舒某、谢某、王某2的证言；辨认笔录；被害人报案材料、借条、归案情况说明、户籍证明等证据能够相互印证，公诉机关当庭宣读和出示的证据，经庭审质证，来源合法，内容真实客观，能够证明本案事实，可以作为定案的依据。
针对被告人邱凯锋的辩解及其辩护人的辩护意见，综合全案的事实、证据，合议庭评判意见如下：
1、对被告人邱凯锋是否具有非法占有为目的，邱凯锋的行为是否构成诈骗罪的认定。被告人自2008年以来，在德兴经营牛奶店状况良好，维持家庭开支没有问题。被告在德兴经营牛奶生意8年，取得了被害人的信任。被告人集中在2016年1月份左右借款，这段时间并没有大量购进鲜奶进行买卖，也没有证据表明其在上线李某处大量订购鲜奶。当然不排除被告人有部分借款用于进货等生意用途，但其所说用于入股蒙牛德兴市场，经查没有证据证实其借来的钱用于投资入股，所以可以确定被告人虚构事实而使被告人自愿交出财物。被告在举家出走时对小孩转学、租车等事都提前做好准备，在此期间也没有向任何一个被害人打招呼。出借人多是邻居，几乎天天见面，也不向他们说明原因及还款计划，而是在借款即将到期之时处理完善后事宜突然举家迁移。被告回到赣州后虽然打了3万元钱给被害人，但是更换了手机号码、微信账号，隐匿行踪，反映出被告人拖、躲、赖、不愿归还借款的主观心态，因此认定被告人具有非法占有的目的，被告人的行为属于借贷式诈骗。对被告人及其辩护人的认为被告人的行为不构成诈骗罪的意见，本院不予以采纳。
2、对被告人邱凯锋是否入股了蒙牛鲜奶的认定。被告人辩称其于2105年12月2日通过工商银行向彭某银行卡内汇入8万元钱入股的意见，经查询被告人邱凯锋的银行交易记录、彭某的银行交易记录，未发现邱凯锋汇款8万元给彭某的交易记录，更谈不上借款全部入股的事实，李某、彭某当庭作证对邱凯锋入股蒙牛市场的行为予以否认。当然不排除有部分借款用于进货等生意用途，但虚构事实或虚构部分事实，经法庭质证可以确定或认定。对被告人及辩护人辩称入股蒙牛市场的意见，本院不予采纳。
3、对被告人邱凯锋借款数额的认定。根据被害人王某1、刘某1的陈述、借条复印件、取款记录等证据，可以认定被告人邱凯锋向刘某1的借款金额为4万元；根据被害人曾某的陈述、被告人邱凯锋的供述与辩解，可以认定被告人邱凯锋向曾某借款金额为4万元，其中3万元已打借条，1万元未打借条。因此对被告人辩称只向刘某1借款2万元的辩解意见，本院不予采纳。
4、对被告人是否已支付被害人刘某1、张某、王某1借款利息的认定。经庭审质证、被害人、证人出庭作证，被害人刘某1、张某、王某1的借款利息没有证据证实已经归还；期间张某等人向邱凯锋索要过借款，但被告人以借款一年未到期而不予归还。因此对被告人邱凯锋辩称其已支付三被害人利息的辩解意见，本院不予采纳。
5、对被告人是否已支付被害人曾某借款利息的认定。根据2017年3月21日被告人邱凯锋的供述与辩解，“曾某每月的利息是由其老婆支付”，经依法传唤刘某2当庭陈述曾某每月利息是由她支付的，支付400元钱，另200元钱充入牛奶储值卡，两人的陈述能够相互印证，因此本院认为曾某3万元的利息已支付。对被告人及其辩护人的该意见，本院予以采纳。
本院认为，被告人邱凯锋以非法占有为目的，利用朋友和熟人之间的信任关系，以高额利息为诱饵，采取虚构事实的手段，骗取他人现金，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人已返还被害人部分经济损失，可酌情从轻处罚。本院根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人邱凯锋犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万元整。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月21日起至2021年8月20日止；罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。
二、被告人违法所得二十四万一千六百九十元依法继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省上饶市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 兴
人民陪审员 倪佰广
人民陪审员 吴振明
二〇一七年十月二十六日
书 记 员 杨 莉