福建省福州市仓山区人民法院刑 事 判 决 书（2014）仓刑初字第567号公诉机关福州市仓山区人民检察院。被告人陈敬钱，男，1989年12月27日出生于福建省闽侯县，汉族，初中文化，无业，住福建省闽侯县。因涉嫌犯诈骗罪于2013年10月20日被刑事拘留，同年11月27日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。辩护人叶瑛、吴剑萍，福建建达律师事务所律师。福州市仓山区人民检察院以仓检公刑诉（2014）84号起诉书指控被告人陈敬钱犯诈骗罪，被告人郭某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2014年7月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市仓山区人民检察院指派代理检察员黄亮出庭支持公诉，被告人陈敬钱及其辩护人叶瑛，被告人郭某某及其辩护人王兴均到庭参加诉讼。后因被告人郭某某脱逃，本院裁定对被告人郭某某中止审理。现已审理终结。福州市仓山区人民检察院指控：2013年7月底至同年9月间，被告人陈敬钱伙同他人租用福州市仓山区首山路滨海嘉年华E区12#403单元房用作办公地点，在该房内通过电话、短信联系被害人白某、孔某某等人，谎称可以帮助被害人炒股盈利，向被害人虚构荐股，取得被害人信任后，又以“中鑫投资有限公司”、“南星投资有限公司”等名义与被害人签订虚假股票投资协议，并要求被害人将投资炒股资金及相关费用汇入陈敬钱等人所持有的银行卡账户，待钱款到账后便与被害人终止联系。在实施本案诈骗行为后，被告人陈敬钱先后多次联系被告人郭某某，在郭某某处通过虚构交易的方式使用销售点终端机具（POS机）套现，将涉案银行卡账户内的部分诈骗赃款转移走。1、2013年8月16日前后，被告人陈敬钱伙同他人通过前述方式联系被害人白某，先后让白某将炒股资金人民币共计39801元汇入银行卡账户内，随后即终止与白某的联系。2、2013年8月14日至同年9月17日间，被告人陈敬钱等人通过前述方式联系被害人黄某某，先后让黄某某将炒股资金人民币共计182900元汇入银行卡账户内，随后即终止与黄某某的联系。2013年8月19日，郭某某在福州市仓山区某苑4号楼某某美容美发产品批发店内，利用POS机帮助被告人陈敬钱将银行卡账户内的诈骗赃款共计人民币100000元套现取出。2013年9月17日，郭某某在福州市台江区某五金建材店内，利用POS机帮助被告人陈敬钱将银行卡账户内的诈骗赃款共计人民币30000元套现取出。3、2013年7月17日至同年8月8日间，被告人陈敬钱等人通过前述方式联系被害人孔某某，先后让孔某某将炒股资金人民币共计738900元汇入银行卡账户内，随后即终止与孔某某的联系。2013年7月18日，被告人陈敬钱到被告人郭某某经营的福州市台江区某五金建材店内，与郭某某协商后，利用其店内的POS机将银行卡账户内的诈骗赃款共计人民币90000元套现取出。次日，被告人陈敬钱再次到台江区某五金建材店内，通过郭某某利用店内的POS机将银行卡账户内的诈骗赃款共计人民币209480元套现取出。2013年7月23日，郭某某在福州市台江区某五金建材店内，利用POS机帮助陈敬钱将银行卡账户内的诈骗赃款共计人民币200000元套现取出。2013年8月8日，郭某某在福州市台江区某五金建材店内，利用POS机帮助被告人陈敬钱将银行卡账户内的诈骗赃款共计人民币200000元套现取出。4、2013年8月20日至同年8月28日间，被告人陈敬钱等人通过前述方式联系被害人刘某某，先后让刘某某将炒股资金人民币共计335901元汇入银行卡账户内，随后即终止与刘某某的联系。2013年8月23日，郭某某在福州市仓山区某苑4号楼某某美容美发产品批发店内，利用POS机帮助被告人陈敬钱将银行卡账户内的诈骗赃款共计人民币200000元套现取出。2013年8月28日，郭某某在福州市仓山区某苑4号楼某某美容美发产品批发店内，利用POS机帮助陈敬钱将银行卡账户内的诈骗赃款共计人民币100000元套现取出。公诉机关认为，被告人陈敬钱以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。就上述指控，公诉机关提供了相应的证据予以证实。被告人陈敬钱辩称：他没有骗取别人钱财，没有联系过受害人，只是去郭某某那里拿卡，但没有进行套现，他不构成诈骗罪。辩护人辩护称：公诉机关指控被告人陈敬钱伙同他人诈骗四起金额共1297502元的事实不清，证据不足。具体理由如下：一、起诉书指控被告人陈敬钱等人要求被害人将投资炒股资金额及相关费用汇入陈敬钱等人所持有的银行卡帐户不是事实，本案指控的四起根据公安机关从银行调取回来的证据材料，没有一起受害人的款项是汇入陈敬钱的帐户。二、对于第一起诈骗白某的案件，因为被告人陈敬钱当庭认为公安机关有刑讯逼供，而侦查机关以陈敬钱录音录像资料被病毒侵害无法提供为由，不能排除所做笔录为非法证据，应以当庭陈敬钱无罪供述为准，起诉书指控陈敬钱诈骗白某的事实不清，证据不足。三、对于第二、第三、第四起诈骗案件，陈敬钱本人从未供述有诈骗他们的事实，被害人也并未指认陈敬钱诈骗的情况下，仅凭郭某某供述陈敬钱有找其刷卡套现112.9480万元，且其供述与关键证人吴某某证词相互矛盾，本案重要事实及证物未查实的情况下，这三起诈骗案无法形成完整的证据链，公诉机关起诉陈敬钱诈骗黄某某、孔某某、刘某某金额共125.7701万元的事实不清，证据严重不足。1、对于起诉书指控的后面三起诈骗，陈敬钱本人的笔录从未供述过有与被害人黄某某、孔某某、刘某某联系过，也未供述过有诈骗这三人的钱财及找郭某某刷卡套现过，公安机关所有讯问笔录也从未涉及过三被害人的被诈骗事实。2、被害人黄某某、孔某某、刘某某的笔录也未指认是陈敬钱与他们联系过。3、根据郭某某的供述，陈敬钱有找其刷过证人谢某、林某、黄某某三个人的银行卡并予以套现。但根据这三个证人的证词及辨认笔录，这三张卡均不是陈敬钱找到三个人办理的，没有任何证据证明起诉书指控的收取诈骗款的三张卡为陈敬钱所控制和使用。4、郭某某供述其通过吴某某认识陈敬钱，该供述与证人吴某某的证词相互矛盾，郭某某的供述无法得到验证，因此不能仅凭其一面之词认定其店里刷卡套现诈骗金额全部是陈敬钱所为。5、第三起被害人孔某某的全部炒股资金738900元系汇入黄某某工商银行帐户上，且仅留存的一张20万刷卡底单上“黄某某”的名字也不是陈敬钱签的，起诉书指控陈敬钱刷卡套现取走四笔黄某某卡上的钱共699480元也是不能成立的。6、对郭某某所供述的到陆某某店里刷卡套现，按陆某某的证词，是郭某某自己一个人找其刷卡套现共50万元，而不是陈敬钱，且套现的钱也是汇入郭某某及其母亲的银行卡里，而且底单上的“林某”、“谢某”也都是郭某某签的，郭某某的笔录与此相印证。7、本案涉及到陈敬钱是否有刷卡套现的关键证物——郭某某店里的POS机并未查证到。8、本案指控陈敬钱诈骗三个被害人的款项总计125.7701万元，与起诉书指控郭某某帮忙陈敬钱套现金额112.948万元也是不相符的，不能证明陈敬钱有收到被害人资金并转移走。综上，被告人陈敬钱供认侦查机关在对其讯问时有刑讯逼供，且其本身的多份笔录存在前后矛盾，而侦查机关又无法提供讯问录像证明其取证合法，侦查机关提供的证据应认定为非法证据，应以陈敬钱当庭无罪供述为准；而且对于刷卡套现，郭某某供述的情形无法得到验证，而且其供述与证人相互矛盾的情况下，公诉机关指控陈敬钱构成诈骗罪证据不足。疑罪从无、无罪推定是我国刑法规定的基本原则，法庭应本着尊重事实与证据的原则，在指控陈敬钱犯罪证据不足的情况下对其做出无罪判决。经审理查明：2013年7月至同年9月间，被告人陈敬钱伙同他人租用福州市仓山区首山路滨海嘉年华E区12#403单元房用作办公地点，在该房内通过电话、短信联系被害人白某、孔某某等人，谎称可以帮助被害人炒股盈利，向被害人虚构荐股，取得被害人信任后，又以“中鑫投资有限公司”、“南星投资有限公司”等名义与被害人签订虚假股票投资协议，并要求被害人将投资炒股资金及相关费用汇入陈敬钱等人所持有的银行卡账户，待钱款到账后便与被害人终止联系，后将账户内的赃款转走或提取现金或通过POS机套现。在实施诈骗行为后，被告人陈敬钱先后多次联系被告人郭某某，在郭某某处通过虚构交易的方式使用销售点终端机具（POS机）套现，将涉案银行卡账户内的部分诈骗赃款转移走。1、2013年8月16日前后，被告人陈敬钱伙同他人通过前述方式联系被害人白某，先后让白某将炒股资金人民币共计39801元汇入银行卡账户内，期间通过ATM机从林某的中国工商银行卡转还白某账户1458元，随后即终止与白某的联系，白某被骗人民币38343元。2、2013年8月14日至同年9月17日间，被告人陈敬钱等人通过前述方式联系被害人黄某某，先后让黄某某将炒股资金人民币共计182900元汇入银行卡账户内，随后即终止与黄某某的联系。2013年8月19日，郭某某在福州市仓山区某苑4号楼某某美容美发产品批发店内，利用POS机帮助被告人陈敬钱将银行卡账户内的诈骗赃款共计人民币100000元套现取出。2013年9月17日，郭某某在福州市台江区某五金建材店内，利用POS机帮助被告人陈敬钱将银行卡账户内的诈骗赃款共计人民币30000元套现取出。3、2013年7月17日至同年8月8日间，被告人陈敬钱等人通过前述方式联系被害人孔某某，先后让孔某某将炒股资金人民币共计738900元汇入银行卡账户内，随后即终止与孔某某的联系。2013年7月18日，被告人陈敬钱到郭某某经营的福州市台江区某五金建材店内，与郭某某协商后，利用其店内的POS机将银行卡账户内的诈骗赃款人民币90000元套现取出。次日，被告人陈敬钱再次到台江区某五金建材店内，通过郭某某利用店内的POS机将银行卡账户内的诈骗赃款人民币209480元套现取出。2013年7月23日，郭某某在福州市台江区某五金建材店内，利用POS机帮助被告人陈敬钱将银行卡账户内的诈骗赃款人民币200000元套现取出，被告人陈敬钱在该笔交易的《随行付（商户存根）》落款处“持卡人签名：”后签“黄某某”的名字。2013年8月8日，郭某某在福州市台江区某五金建材店内，利用POS机帮助被告人陈敬钱将银行卡账户内的诈骗赃款人民币200000元套现取出。4、2013年8月20日至同年8月28日间，被告人陈敬钱等人通过前述方式联系被害人刘某某，先后让刘某某将炒股资金人民币共计335901元汇入银行卡账户内，随后即终止与刘某某的联系。2013年8月23日，郭某某在福州市仓山区某苑4号楼某某美容美发产品批发店内，利用POS机帮助被告人陈敬钱将银行卡账户内的诈骗赃款人民币200000元套现取出。2013年8月28日，郭某某在福州市仓山区某苑4号楼某某美容美发产品批发店内，利用POS机帮助被告人陈敬钱将银行卡账户内的诈骗赃款人民币100000元套现取出。2013年8月31日16时许，被害人白某向福州市公安局仓前派出所报警，福州市公安局仓山分局刑事侦查大队随即介入调查，并于2013年10月18日在福州市仓山区三高路佛亭新村3号楼403室抓获被告人陈敬钱和陈某某，从被告人陈敬钱处提取并扣押到手机八部（其中一部小米手机，一部酷派手机）、现金人民币40200元、银行卡十一张、华硕笔记本电脑一台、宏基笔记本电脑一台、组装台式电脑主机一台。2013年11月19日上午，公安机关在福州市台江区群众路教育宾馆抓获郭某某。上述事实，有公诉机关当庭举证并经庭审质证的下列证据证实：1、被害人白某的陈述，证实2013年8月12日前后几天，他的手机上连续几天都收到短信提示。8月15日，他就打电话给对方，谈合作的事情，对方自称郑某，并给他发了一个“中鑫投资有限公司”证券信息服务协议书过来，他看过内容后就同意协议要求事项，当天他就在协议上签字后将协议传真给对方。第二天他就按照协议的事项要求将7800元信息费和10001元的保密费转到对方提供的账户（户名林某），对方要求他将100000元炒股资金打过去，他当时感觉风险太大，就抱着试着态度给对方转账20000元，次日对方就将1458元投资收益打到他卡上，并让他将投资金额增加到10万元，他不愿意，对方就要他付2000元的违约金，才能退回全部资金。由于他急着想要回资金，就又将人民币2000元转账给对方。但对方一直没有退款给他，他就打电话给对方，对方要么电话关机，要么打通没有接听，后他就到福州报警。2、被害人黄某某的陈述，证实2013年8月份，一个手机号码尾数为3667的男子打电话给他，对方自称是小吴，跟他说提供股票供他参考，如果有兴趣的话再一起合作。他从该男子提供的股票进行跟踪，发现对方提供的股票基本每一只都有5-8点的上升，后来他与对方合作，先后五次向对方提供的工商银行账户（户名林某）转账共182900元，第一次5900元，第二次7000元，第三次20000元，第四次100000元，第五次50000元。后来发现自己被骗。3、被害人孔某某的陈述，证实2013年7月初，她的手机收到很多条一个私募基金股票操作的短信及他们的联系方式。7月中旬，她就通过电话和他们联系，对方称是南星投资公司，他们主要是短线操作，收益还是比较高的，但是他们是私募基金，要把钱打到他们账号上进行封闭式操作。后她就参加了这个所谓的私募基金，并先后向对方提供的工商银行账户（户名黄某某）转账七次共738900元。2013年8月12日，她给对方打电话时，对方的电话手机处于关机或者是停机状态，她意识到被骗了，于是就报案了。4、被害人刘某某的陈述，证实2013年8月6日开始，他的手机上收到有关炒股的信息，信息里有推荐的股票及联系电话，他观察了一段时间后相信了。2013年8月20日，对方一个自称姓吴的男子打电话与他联系合作事宜。之后他先后向对方提供的农业银行账户（户名谢某）转账四次共335901元。9月2日9时，他打电话与对方联系，发觉上当受骗了，于是就报警。5、证人郑某甲的证言及辨认笔录，证实2013年1月20日，他将仓山区七街十二府永辉楼上403单元房（即首山路50号滨海嘉年华E区12#403）出租给郑某乙，租期一年，每月二十日的时候租金打入他妻子方某的银行卡账户内。经对照片进行辨认，证人郑某甲确定郑某乙就是当时承租他首山路50号滨海嘉年华E区12#403单元房的人。6、证人郑某乙的证言及辨认笔录，证实2013年1月份左右，他租用了仓山区七街十二府永辉超市楼上403室，同年7月，他将该单元房转租给一个男子，该男子交给他两个月的房租，共计人民币3200元，租期大概两个月。他不知道该男子租房子具体做什么。有一次他到房子里面看了一下，只有该男子一个人在，房间里面有几个路由器，他也不知道该男子是具体做什么的。经对照片进行辨认，证人郑某乙确定陈敬钱就是当时向他人租赁仓山区首山路50号滨海嘉年华E区12#403单元房的男子。7、证人林某的证言，证实2013年8月2日，她与谢某在网上看到“证券信息开户兼职”的信息，谢某就打电话联系对方，对方是一个男子。次日13时左右，她们到福州市仓山区汇达永辉超市门口与该男子见面，该男子说要帮证券公司做业绩，叫她们帮忙开户，具体做什么她不知道。后该男子带她们分别去附近的中国银行、农业银行、建设银行、工商银行开户，她们开完一个银行账户后就把银行卡交给该男子，该男子便将账户密码改掉，后该男子给她们两人各人民币150元。当时是用她的身份证开户的，开户时填的手机号码是该男子提供的，密码是按照该男子要求设置的，她和谢某就是提供了身份证帮该男子开户。她没有使用过上述四张银行卡，她将这些卡给该男子后，她就没有去管这四张银行卡了。8、证人谢某的证言，证实她在58同城网上看到有人发布兼职开户帮证券公司充业绩，有150元的报酬，于是她和林某就打电话联系与对方联系。那天下午，她和林某到汇达广场联系上那个男子，后该男子拿200元给她们开户使用，跟她们说到汇达广场周边的工行、农行、建行、中行各开一个账号，并分别给她和林某一个电话号码，叫她们办理银行卡时留该电话号码，开通网银和银行短信功能。于是她和林某就用自己的身份证到这四家银行按该男子的要求分别办理了四张银行卡，之后，她们就将银行卡给该男子，该男子给她们两人各人民币150元，并跟她们说只要开户证券公司绑定后，就会把这些卡剪掉。后来她就没有去管这四张银行卡了，也没有使用过这四张银行卡。因为她之前在建设银行留有电话号码，建行工作人员说电话号码要变的话，之前的建行卡电话号码都要变，所以建行卡留的电话号码是她自己之前用的手机号码。9、证人黄某某的证言，证实2013年6月，她在“百姓网”上看到有做兼职的，介绍说给银行提高第三方业绩，一天120元到150元酬劳，她就打“百姓网”上这个兼职信息上的电话，接电话的是一个男子，该男子说这个兼职是办证劵和银行卡，来提高银行业绩。该男子约她第二天在仓山区汇达永辉见面。2013年6月29日10时左右，她到汇达永辉，后该男子就带她到华福证劵开户，然后又带她到汇达永辉超市附近的工商银行、农业银行、建设银行开户办储蓄卡，后该男子让她把银行卡给他，还让她把密码写在纸上给他，她给该男子写的是错误的密码，之后该男子就给了她150元，说办一张银行储蓄卡给她50元。当时办理储蓄卡的申请单是她自己填写的，是她的身份信息，绑定的手机号码是她的，但没有开通短信提醒，开卡的工本费是该男子给的。她不认识孔某某，也不认识陈敬钱。10、证人陆某某的证言及辨认笔录，证实他在福州市仓山区某苑4号开美容产品批发店，店里装一台民生银行的POS机【商户名称陆某某（日用品）】和一台汇付天下的刷卡机（商户名爱某某贸易）。2013年8月15日15时许，郭某某到他店里跟他说，有一笔十万元钱用他的民生银行的POS机刷下，他问郭某某这笔钱是怎么来，郭某某说是一个朋友的外地卡，要刷出来转到其卡里。由于他跟郭某某是朋友，所以让郭某某自已到民生POS机刷，刷完后，郭某某通过网银直接转到自已卡里。2013年8月19日下午，郭某某刷了一笔十万元，当场就直接转给自己的民生银行卡里。2013年8月23日下午，郭某某过来刷了20万元，当天他就通过网银转到郭某某提供的许雪珍的民生银行卡卡里，2013年8月28日，郭某某又刷了十万元钱，当天就通过网银转到郭某某的民生银行卡里。郭某某每次刷卡，他都有叫郭某某把底单留下。他有留着郭某某刷卡留下的底单提供给警方。2013年8月初，郭某某到他店里看他不在，就骗他老婆说经过他同意，将他的汇付天下借给其用几天。他老婆不知情就将汇付天下POS机借给郭某某用了。郭某某将他的汇付天下的POS拿走用了十几天，通过交易，他看到郭某某还有在他的汇付天下刷卡机里刷了十来笔，郭某某都是当天刷，当天就将钱转到自己的卡里。经对照片进行辨认，证人陆某某确定郭某某就是于2013年8月到福州爱某某贸易有限公司刷卡的人。11、侦破经过、提取笔录、扣押物品清单等，证实2013年8月31日16时许，白某向福州市公安局仓前派出所报警称，2013年8月12日左右，其手机上收到短信提示“郑某提示：今日合作客户提示购买股票，明天上涨5个百分点卖出。想合作的联系郑某。”后按对方的要求将钱转到对方工商银行卡账户（户名林某），被诈骗人民币38343元。接到报警后，福州市公安局仓山分局刑事侦查大队随即介入调查，在市公安局有关部门的配合下，于2013年10月18日在福州市仓山区三高路佛亭新村3号楼403室抓获陈敬钱、陈某某，从陈敬钱处提取并扣押到手机八部（其中一部小米手机，一部酷派手机）、现金人民币40200元、银行卡十一张、华硕笔记本电脑一台、宏基笔记本电脑一台、组装台式电脑主机一台。2013年11月11日，民警从陆某某处提取到四张POS机交易凭条，分别为尾号9076林某银行卡2013年8月15日交易100000元，尾号6364林某银行卡2013年8月19日交易100000元，尾号9175谢某银行卡2013年8月23日交易200000元，尾号9175谢某银行卡2013年8月28日交易100000元。2013年11月19日上午，民警在福州市台江区群众路教育宾馆抓获郭某某。12、银行汇款凭证、银行卡账户明细查询清单等，证实白某共汇入户名林某银行卡39801元，黄某某共汇入户名林某银行卡182900元，孔某某共汇入户名黄某某的银行卡738900元，刘某某共汇入户名谢某的银行卡335901元。13、网上电子回单、个人业务凭条、银行账户交易清单、POS机消费明细查询清单等，证实谢某的中国农业银行银行卡，于2013年8月20日网银转入一笔人民币15900元、一笔人民币20001元，合计人民币35901元，同日现金支取六笔共计人民币35900元；2013年8月23日网银转入一笔人民币200000元，同日消费支出一笔人民币200000元；2013年8月28日，网银转入一笔人民币100000元，同日消费支出人民币100000元。白某于2013年8月15日转入林某的中国工商银行账户人民币7800元，2013年8月16日转入人民币10001元和20000元，2013年8月19日转入人民币2000元，同日通过ATM机从林某的中国工商银行卡转到白某账户1458元，合计转入人民币38343元。黄某某于2013年8月14日从自己的中国工商银行账户转入林某的中国工商银行账户人民币5900元，2013年8月15日转入人民币7000元，2013年8月16日转入人民币20000.01元，2013年8月19日转入人民币100000元，2013年9月17日转入人民币50000元，合计转入人民币182900.01元。2013年8月19日，林某的中国工商银行账户POS机消费交易支出人民币100000元，2013年9月17日，该账户在ATM机交易支出五笔合计人民币20000元，POS机消费交易支出一笔人民币30000元。2013年8月16日，该账户在ATM机转账人民币10000元至陈某某的中国工商银行账户，2013年8月18日，该账户在ATM机转账人民币2080元至陈某某的中国工商银行账户。陈某某的中国工商银行账户，在办理银行卡时所登记绑定的手机号码之一，该手机号码系陈敬钱使用，被公安机关扣押的手机号码。孔某某于2013年7月17日通过网上转账汇款的方式转入黄某某的中国工商银行账户人民币18900元、10001元和10000元，2013年7月18日转入人民币100000元，2013年7月19日转入人民币200000元和200000元，2013年7月23日转入人民币200000元，合计转入人民币738901元。2013年7月18日，黄某某的中国工商银行账户经过福州海西五金批发市场个体雪珍五金店POS机交易转出人民币90000元，2013年7月19日通过上述POS机交易转出人民币90000元和119480元，2013年7月23日通过上述POS机交易转出一笔人民币200000元，2013年8月8日通过上述POS机交易转出一笔人民币200000元，合计转出699480元。刘某某于2013年8月20日通过网上转账转入谢某的中国农业银行银行账户人民币15900元和20001元，2013年8月23日转入人民币200000元，2013年8月28日转入人民币100000元，合计转入人民币335901元。2013年8月20日，谢某的中国农业银行银行账户现金支取六笔共计人民币35900元；2013年8月23日，该账户消费支出一笔人民币200000元；2013年8月28日，该账户消费支出人民币100000元。14、电话通讯清单，证实陈敬钱处扣押到的电话与郭某某的电话的通过情况，其中2013年7月18日、7月19日、7月23日、8月8日、8月15日、8月19日、8月23日、9月17日均多次频繁通话。15、涉案股票投资协议范本文件及相关情况说明，证实公安机关从陈敬钱被扣押的电脑中提取到“中鑫投资有限公司”、“红鼎投资有限公司”的证券信息服务协议范本各一份，并经陈敬钱确认无误；其中“中鑫投资有限公司”证券信息服务协议范本与被害人白某、黄某某、刘某某所签订的涉案股票投资协议相同。16、银行卡开户材料复印件，证实林某的中国农业银行卡、谢某的中国农业银行银行卡、林某的中国工商银行卡、黄某某的中国工商银行卡的申请开户材料情况。17、证券信息服务协议，证实2013年8月16日，白某与“中鑫投资有限公司”签订证券信息服务协议；2013年7月17日，孔某某与“南星投资有限公司”签订证券信息服务协议；2013年8月16日，黄某某与“中鑫投资有限公司”签订证券信息服务协议；2013年8月20日，刘某某与“中鑫投资有限公司”签订证券信息服务协议。18、房屋租赁材料，证实2013年1月19日，郑某甲与郑某乙签订房屋租赁合同，郑某甲将福州市仓山区首山路50号滨海嘉年华E区12#403单元租给郑某乙，期限一年，从2013年1月20日至2014年1月20日止，月租金人民币1400元。19、公安机关的情况说明，证实经公安机关经查询，未查到“中鑫投资有限公司”、“南星投资公司”、“红鼎投资有限公司”的注册情况。20、视听资料、视频截图等，证实陈敬钱、郑某持林某的银行卡到银行取钱情况。21、文书司法鉴定意见书，经福建警察学院司法鉴定中心鉴定，送检的交易时间为2013年7月23日，消费金额为200000元，“持卡人签名：”后署名为“黄某某”的《随行付（商户存根）》落款处“持卡人签名：”后的“黄某某”签名笔迹与陈敬钱样材笔迹为同一人所写。22、被告人郭某某的供述及辨认笔录等，供认2013年7月份的一天（具体时间不记得了），吴某某介绍陈敬钱给他认识，陈敬钱拿了一张储蓄卡（具体是谁的银行卡、什么银行的储蓄卡他记不清楚）要用他的POS机刷一下，让他拿现金，并给他刷卡金额1%的手续费。他同意后，陈敬钱拿着银行储蓄卡在他位于台江区某建材店内的POS机上刷了50000元，他收到款之后就从自己店里拿了50000元给陈敬钱，陈敬钱给了他500元。过了两、三天，陈敬钱又陆续到他的店里刷了三、四次的卡（他记得10万元一次，20万元一次，22万元一次），陈敬钱总共在他店里刷了有50多万元。他每次收手续费都是百分之一的刷卡金额，总共拿到5000多元的手续费。后来，陈敬钱又来找他要求帮其刷卡，他就帮陈敬钱把卡拿到朋友陆某某位于仓山区某苑4号楼美容美发产品批发店那边去刷，他记得在陆某某的店里他一共帮陈敬钱刷了四次的卡（10万元三次，20万元一次），总共帮他刷了50万元，他又拿到5000元左右的手续费。他帮陈敬钱刷卡套现了八、九次，总100多万元，他拿到1万元左右的手续费。第一次（2013年7月份）陈敬钱找他刷卡的时，他有问陈敬钱为什么自己不去银行取钱而要刷卡呢。陈敬钱说卡主人不在本地无法取那么多钱，卡是朋友的，是外地卡。后来陈敬钱拿了多张卡过来刷，名字各不同，他就知道陈敬钱所说系朋友外地卡是骗人的，这些卡里的钱来路不正，但他具体没有问陈敬钱是怎么样得来的。陈敬钱每次来之前就打电话跟他联系，还问他有没有现金。他的IPHONE手机存有陈敬钱的手机号码，存的是一个叫“蓄”的名称。由于不同银行的POS规定不同，他店里的POS机刷卡每笔要交银联0.5%手续费，陆某某店里的POS机刷卡就不要收手续费，所以后来他为了能多赚点钱就将陈敬钱提供的卡拿到陆某某那里去刷。他当时利欲熏心、贪小便宜赚手续费，现在后悔莫及。经对照片进行辨认，郭某某确定陈敬钱就是多次拿银行卡叫他通过POS机刷卡套现的人，吴某某就是介绍陈敬钱与他认识的中间人。经对现场照片进行辨认，郭某某确定福州市仓山区某苑4号楼某某美容美发产品批发店、台江区某五金建材店是他帮助陈敬钱刷卡套现的地方。23、被告人陈敬钱在侦查阶段的供述及辨认笔录等，供认2013年7月底、8月初（具体时间不记得），余总叫他一起开家公司实施电话诈骗，他同意了。他负责租住办公场地，购买客户资料，上网招聘业务员，管理公司运营；余总主要负责出资，提供股票消息群发给客户。后他就租了福州市仓山区七街十二府永辉楼上403单元当办公场所，他上网买来客户的资料，通过58同城网招来的业务员郑某、小马、小丁，余总提供了插卡电话，就开始实施诈骗。客户是余总群发短信联系的，业务员主要负责接听客户的电话，业务员与客户谈好后，他就传真协议给客户，接着他就冒充叶老师实施诈骗，业务员再去开发其他的客户。从2013年8月初一直到2013年9月20日左右，他们就在福州市仓山区七街十二府永辉楼上403单元房实施电话荐股诈骗活动。期间，他与郑某成功诈骗北京客户白某38000余元。接收诈骗款的银行卡是余总花钱买来给他用的。他有将客户打到林某卡里的钱转了10000元到陈某某的的工商银行卡上，还转了14300元到陈某某的建设银行卡上。有客户打钱进来，余总就叫他们去取钱，他取到的钱都交给余总。他们是以南星投资公司和中鑫投资公司名义向客户推荐股票。陈某某是他的表弟。公安机关从他暂住处查获的8部手机都是他的，除了黑色联想手机和黑色三星手机旧了没有在用，其他六部手机一直都是他自己使用，小米手机一张卡，酷派手机有两张卡。经对照片进行辨认，被告人陈敬钱确定郑某乙就是当时将福州市仓山区七街十二府永辉楼上403单元租给他的人，郭某某就是他在台江万达附近见过几次面，余总叫他向其拿银行卡的人，本院认为，被告人陈敬钱伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物达人民币1296044元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈敬钱关于其没有骗取别人钱财，不构成诈骗罪的辩解，与事实不符，不予采纳。辩护人关于公诉机关指控被告人陈敬钱伙同他人诈骗四起金额共1297502元事实不清，证据不足，应对其做出无罪判决的辩护意见，理由不能成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈敬钱犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月20日起至2025年10月19日止。罚金应于本判决生效后三个月内缴纳。）二、被告人陈敬钱被扣押的人民币40200元，由扣押单位福州市公安局仓山分局按比例发还给被害人，发还给被害人白某人民币1189元，发还给被害人黄某某人民币5673元，发还给被害人孔某某人民币22919元，发还给被害人刘某某人民币10419元。三、福州市公安局仓山分局继续追缴被告人陈敬钱违法所得1255844元，后按比例发还给被害人白某人民币37154元，发还被害人黄某某的人民币177227元，发还被害人孔某某人民币715981元，发还被害人刘某某人民币325482元。四、被告人陈敬钱被扣押的作案工具手机八部、华硕笔记本电脑一台、宏基笔记本电脑一台、组装台式电脑主机一台，予以没收，由扣押单位福州市公安局仓山分局上缴国库，在案扣押的十一张银行卡由扣押单位福州市公安局仓山分局发还给被告人陈敬钱。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  蔡文建人民陪审员  陈 云人民陪审员  张秋生二〇一五年九月三十日书 记 员  钱 红