河南省郑州市管城回族区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0104刑初349号
公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。
被告人闫学涛（曾用名闫涛），男，1988年11月4日出生于河南省叶县，汉族，大专文化程度，原任河南新光大投资担保有限公司鸿茂车行市场三部部长，住河南省叶县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年1月20日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年2月25日被逮捕。
辩护人齐锦营，河南国基律师事务所律师。
河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检公诉刑诉〔2017〕198号起诉书指控被告人闫学涛犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员李翠霞出庭支持公诉，被告人闫学涛及其辩护人齐锦营到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省郑州市管城回族区人民检察院指控，河南新光大投资担保有限公司（以下简称新光大公司）于2011年1月成立，位于郑州市管城回族区紫荆山路与商城路交叉口，经营范围是贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、诉讼保全担保、履约担保、符合规定的自有资金投资、融资咨询等中介服务。2012年12月，被告人闫学涛到新光大公司工作，后被任命为鸿茂车行市场三部部长，在新光大公司工作期间，该公司采取散发名片、向客户介绍该公司与政府合作、投资有保障、以河南省中小企业发展服务中心融资信用担保中心作为担保为由，以高息为诱饵对社会不特定人员宣传推介，非法吸收公众存款。经鉴定，河南新光大投资担保有限公司非法吸收公众存款本金2,286,616,900元，已返还客户本金1,636,913,800元，未兑付投资本金649,703，100元，共支付业务奖金、业务提成93,387,472.7元，其中支付给公司高管业务奖金8,331,712元、业务提成金额22,225,008元。闫学涛共介绍客户35人、吸收客户投资本金78笔、投资本金11,650,000元，尚未兑付投资本金15笔共计2，510,000元，共从公司取得业务奖金116,370元，业务提成188,461元。
2017年1月18日18时许，闫学涛到叶县公安局常村派出所投案。
针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人闫学涛的供述；证人尚某、李某、张某、谢某的证言；抓获证明；借款、还款计划书、借据、收据及担保函；查询身份及前科情况；户籍证明；河南世纪联合会计师事务所司法鉴定意见书等证据，认为被告人闫学涛伙同他人非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，系从犯、自首，提请本院依法惩处。
被告人闫学涛对公诉机关指控其的基本犯罪事实及罪名均无异议，但提出其个人未兑付本金金额中的齐阿娜、吴建良、杨玉兰是公司一个叫赵兴的业务员的客户，赵兴离开公司后，将上述三名客户转到其名下；同时，客户鲁广信在公司有多笔理财不能兑付后，因鲁广信急需用钱治病，闫学涛个人拿出5万元作为公司给鲁广信兑付资金，后公司又给其出了一个5万元的合同，其认为这是其积极兑付资金的表现。
辩护人提出以下辩护意见：1、客户吴建良、杨斌、杨玉兰等九名客户是公司其他业务员的客户，后转至闫学涛名下的，闫学涛未从中获得收益，理应从闫学涛个人吸收金额中扣除该八名客户的投资本金共计2100000元；2、客户黄丹丹与闫学涛系夫妻关系，客户李静系闫学涛的远房亲戚，上述二客户的投资数额610000元理应从闫学涛个人吸收金额中扣除；3、闫学涛系从犯、自首、到案后认罪态度较好；4、闫学涛系初犯、偶犯、平时表现良好，犯罪行为主观恶性较小，社会危害性不大。综上，建议对被告人闫学涛判处一年以下有期徒刑并适用缓刑。提交闫学涛与黄丹丹结婚证原件一份，证实闫学涛与黄丹丹系夫妻关系。
经审理查明：河南新光大投资担保有限公司（以下简称新光大公司）于2011年1月成立，位于郑州市管城回族区紫荆山路与商城路交叉口，经营范围是贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、诉讼保全担保、履约担保、符合规定的自有资金投资、融资咨询等中介服务。2012年12月，被告人闫学涛到新光大公司工作，后被任命为鸿茂车行市场三部部长，在新光大公司工作期间，该公司采取散发名片、向客户介绍该公司与政府合作、投资有保障、以河南省中小企业发展服务中心融资信用担保中心作为担保为由，以高息为诱饵对社会不特定人员宣传推介，非法吸收公众存款。经鉴定，河南新光大投资担保有限公司非法吸收公众存款本金2,286,616,900元，已返还客户本金1,636,913,800元，未兑付投资本金649,703，100元，共支付业务奖金、业务提成93,387,472.7元，其中支付给公司高管业务奖金8,331,712元、业务提成金额22,225,008元。闫学涛个人介绍客户中，扣除其本人及其妻子黄丹丹在公司投资数额，闫学涛共介绍客户33人、吸收客户投资本金71笔、投资本金11,100,000元，尚未兑付投资本金14笔共计2，460,000元，共从公司取得业务奖金116,370元，业务提成188,461元。
2017年1月18日18时许，闫学涛到叶县公安局常村派出所投案。
以上事实，有法庭查证属实的下列证据为证：
1、被告人闫学涛在侦查阶段的供述，证实了新光大公司的组织结构、吸收存款的流程，及其在新光大公司工作期间吸收存款的情况。
2、证人尚某的证言，证实了其劝说被告人闫学涛投案自首的情况。
3、证人李某、张某、谢某的证言，均证实了上述证人经闫学涛介绍，在该公司理财，且本金未能全部兑付的事实。上述证言与公诉机关提供的借款、还款计划书、借据、收据及担保函能够相互印证。
3、抓获证明，证实了2017年1月18日，被告人闫学涛到叶县公安局常村派出所主动投案。
4、河南世纪联合会计师事务所司法案件鉴定意见书，证实了新光大公司非法吸收公众存款的情况及被告人作为客户介绍人，非法吸收公众存款的情况。
5、查询身份及前科情况、户籍证明、结婚证等证据附卷，与相关证据相互印证，佐证了案件事实。
本院认为：被告人闫学涛伙同他人非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实充分。公诉机关指控其罪名成立，本院予以支持。
关于被告人闫学涛及辩护人提出部分客户系其他业务员介绍的客户，后转至闫学涛名下的意见，经查，被告人及辩护人未就该情况提出相应证据证实，被告人于庭审中亦认可未兑付金额中的客户齐阿娜、吴建良、杨玉兰转至其名下后，又与公司签订了新的理财合同。故上述辩解、辩护意见，本院不予采信，相应犯罪数额不予扣除。
关于辩护人提出客户黄丹丹、李静的投资金额应予扣除的辩护意见，经查，现有证据能够证实黄丹丹与闫学涛系夫妻关系，根据相关法律规定，黄丹丹投资数额应予扣除，李静投资数额不予扣除。
关于辩护人提出闫学涛系从犯、自首、初犯的辩护意见，与法庭查明的事实相符。故上述辩护意见，本院予以采信。
关于辩护人提出建议对闫学涛判处缓刑的辩护意见，经查，根据本案事实、情节，对被告人闫学涛不宜判处缓刑。故上述辩护意见，本院不予采信。
根据被告人闫学涛犯罪的事实及性质，对其依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。在量刑过程中，本院充分考虑以下量刑情节：1、被告人闫学涛犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行并自愿认罪，系自首，依法可以减轻处罚；2、被告人闫学涛系从犯，依法可以减轻处罚；3、被告人闫学涛系初犯，在量刑时可酌情考虑。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人闫学涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年1月18日起至2018年7月17日止。罚金于本判决生效后三日内缴纳。）
二、涉案赃款、赃物，依法予以追缴，返还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 洪珂珂
人民陪审员 杨建明
人民陪审员 尤胜利
二〇一七年六月二十二日
书 记 员 时雪佩