黑龙江省哈尔滨市呼兰区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）呼刑初字第173号
刑＋事＋判＋决＋书
公诉机关黑龙江省哈尔滨市呼兰区人民检察院。
被告人赵某甲，男，汉族，1959年5月1日出生于黑龙江省哈尔滨市呼兰区，初中文化，农民，住黑龙江省哈尔滨市呼兰区。1979年因犯抢劫罪被判处有期徒刑六年，2008年因吸食毒品被行政拘留十五日。因涉嫌犯骗取贷款罪于2013年8月28日被刑事拘留，同年9月29日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市呼兰区看守所。
辩护人荊雪莲，黑龙江君赫律师事务所律师。
黑龙江省哈尔滨市呼兰区人民检察院以呼检刑诉（2014）88号起诉书指控被告人赵某甲犯骗取贷款罪，于2014年4月28日向本院提起公诉。本院于2014年4月28日立案，依法组成合议庭，于2014年8月13日公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市呼兰区人民检察院指派检察员于欢欢出庭支持公诉，被告人赵某甲及其辩护人荊雪莲到庭参加诉讼。经公诉人建议并经本院同意，检察机关于2014年7月23日对本案进行补充侦查，2014年8月8日补充侦查完毕移送本院。现已审理终结。
黑龙江省哈尔滨市呼兰区人民检察院指控：2010年至2013年，被告人赵某甲因自家经营秸秆厂和为黑龙江省哈尔滨市呼兰区双井镇勤劳村修路缺少资金，便产生骗取贷款之念。赵某甲找到哈尔滨市呼兰区双井镇勤劳村村民李某甲、李某乙等人，采取农户联保的方式，先后多次顶名替赵某甲在黑龙江信用联社双井信用社骗取贷款171万元。李某甲、李某乙等人得到贷款后，将贷款全部交给赵某甲，被赵某甲用于经营秸秆厂和修路使用。逾期未还，给金融机构造成重大损失。针对上述指控，公诉机关向法庭提供了被告人的户籍证明、现实表现、案件来源、到案经过、贷款合同、取款凭证、农村信用社顶名贷款人员登记表及相关明细表、公安机关证明、证人李某甲、李某乙、付某某、吴某甲等人的证言、被告人赵某甲的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人赵某甲以欺骗手段取得金融机构贷款，造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定，提请本院，依法追究其刑事责任。
被告人赵某甲对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，亦无辩解意见。辩护人的辩护意见，被告人赵某甲自愿认罪，如实供述自己的罪行，被告人及其家属积极退赃。赵某甲作为村领导，平时表现良好，为村民办实事，其之所以会触犯法律，完全是因为法律意识淡薄，未意识到自己的行为已经犯罪，故其犯罪的主观恶意性小。请法庭对被告人赵某甲从轻处罚。
经审理查明，被告人赵某甲担任黑龙江省哈尔滨市呼兰区双井镇勤劳村村长期间，在2010年至2013年，因自家经营的秸秆厂和黑龙江省哈尔滨市呼兰区双井镇勤劳村修路工程需要资金，便找到哈尔滨市呼兰区双井镇勤劳村村民李某甲、李某乙、付某某、吴某甲等人，利用农户联保贷款的方式，先后多次在黑龙江省农村信用社联合社呼兰区联社双井信用社骗取贷款171万元。贷款农户得到贷款后，将贷款全部交给赵某甲。赵某甲将贷款用于其自家庭经营的秸秆厂和村上修路工程。逾期未还，给金融机构造成重大损失。
另查明，被告人赵某甲于2013年8月27日被公安机关在黑龙江省哈尔滨市呼兰区抓获。
案件诉讼到法院后，被告人赵某甲及其家属积极筹措资金，将骗取的171万元贷款已全部返还呼兰区信用联社。
上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实：
（一）书证
1.案件来源及到案经过：2013年7月21日黑龙江省哈尔滨市公安局经侦支队接到黑龙江省信用社联合社稽查局马某某报案称哈尔滨市呼兰区双井镇勤劳村村民赵某甲采用找其他农户顶名，骗取双井信用社贷款供其使用，金额共计583.5万元。公安机关接警后于2013年7月31日立案，被告人赵某甲于2013年8月27日在黑龙江省哈尔滨市呼兰区花园路被公安机关抓获。
2.被告人赵某甲的户籍证明及现实表现：赵某甲的身源及户籍所在地，2008年该人因吸毒被行政拘留。
3.贷款合同、取款凭证：45位农户联保贷款合同书及贷款数额。
4.勤劳村村委会证明：赵某甲修路是自己垫付的费用，村里没有组织村民贷款修路。
5.情况说明：黑龙江省哈尔滨市公安局呼兰分局双井派出所证实2008年赵某甲因吸毒被行政拘留十五日。
6.黑龙江省哈尔滨市呼兰区人民法院档案查询单：1979年被告人赵某甲因犯抢劫罪被判处有期徒刑六年。
（二）证人证言
1.证人李某丙的证言：我是勤劳村党支部书记。2008年夏天我们村子和赵某甲签订承包协议，赵某甲负责修路，我们村子还欠赵某甲的修路钱。2009年赵某甲当上村长之后，我们村子还建过排水沟，栽树、栽花等事。当时村子里没有钱，都是赵某甲出的钱，等村子里有钱再给他。赵某甲利用农户贷款的事我不知道，修路的事是村里承包给赵某甲个人的，是他个人的事情，至于他怎么修路，用什么钱修路我不知道。
2.证人吴某乙的证言：我是勤劳村村委会会计。2008年的时候赵某甲给我们村修路了，我们谈的是他先垫资金修路，等政府补贴下来钱再给他。后来经村民代表同意他修路，如果政府不给补贴的话，就用学校和地给他抵账。我们村里修路的钱还没有结清。2010年赵某甲当村长，我们村还建过排水沟、修过一两公里的路，还有栽树、栽花等事情，都是赵某甲具体办的。赵某甲利用农户顶名贷款的事我知道一些，他贷款干什么用了我不清楚。我们村里修路没用过赵某甲找农户顶名贷款的钱，至于他个人怎么支配的贷款我不知道了。在2010年8月份村里和魏某某签订的承包排水合同，赵某甲个人垫付23万；2010年4月赵某甲个人垫付树木绿化437＋970元；2009年赵某甲还垫付323＋755元给梁发革偿还银行债权。
3.证人赵某乙的证言：我在呼兰区勤劳秸秆加工厂工作过，公司主要收一些玉米秸秆加工，对外卖一些秸秆压块。
4.证人魏某某的证言：2010年春天，我和勤劳村签订了修排水沟和树木绿化项目协议，村里支付给我120多万元，赵某甲个人支付给我20多万元。因为赵某甲是村长，他个人先垫付给我的，他再和村里算账。
5.证人张某甲的证言：我现在临时负责管理赵某甲的秸秆厂，秸秆厂的经营状况我不清楚。
6.证人李某甲的证言：我在双井信用社有贷款，是2010年2月办理的贷款，额度5万元，是替赵某甲贷的款。我在信用社窗口签完字把5万元给赵某甲了，是赵某甲找我顶名贷的款，贷款用途我不知道。
7.证人杨某甲的证言：我在双井信用社有贷款，是2011年2月办理的贷款，额度10万元，是替赵某甲贷款。我本人使用2.5万元，赵某甲使用7.5万元，是赵某甲厂子的李志军取走的。
8.证人吴某丙的证言：我在双井信用社有贷款，是2011年11月办理的贷款，额度4.5万元，是替赵某甲贷款。贷款下来后直接交给赵某甲，他怎么用的我不知道。
9.证人李某乙的证言：我在双井信用社有贷款，是2012年12月办理的贷款，额度10万元，是替赵某甲贷款。贷款下来后直接给赵某甲，他怎么用的我不知道。
10.证人侯某某的证言：我在双井信用社有贷款，是2011年12月办理的贷款，额度4.5万元，是替赵某甲贷款。贷款下来后直接给赵某甲，他怎么用的我不知道。
11.证人贾某某的证言：我在双井信用社有贷款，是2011年6月办理的贷款，额度5万元，是替赵某甲贷款。贷款下来后直接交给赵某甲，他怎么用的我不知道。
12.证人刘某甲的证言：我在双井信用社有贷款，是2012年8月办理的贷款，额度10万元，是替赵某甲贷款。贷款下来后直接交给赵某甲，他怎么用的我不知道。
13.证人刘某乙的证言：我在双井信用社有贷款，是2012年8月办理的贷款，额度10万元，是替赵某甲贷款。贷款下来后直接交给赵某甲，他用于建秸秆厂了。
14.证人罗某甲的证言：我在双井信用社有贷款，是2012年12月办理的贷款，额度10万元，是替赵某甲贷款。贷款下来后直接让赵某甲拿走了，他说给工人开支了。
15.证人姜某某的证言：我在双井信用社有贷款，是2012年12月办理的贷款，额度10万元，是替赵某甲贷款。贷款下来后直接让赵某甲拿走了，他干什么用了我不清楚。办完贷款过了两三个月，我母亲有病需要用钱，赵某甲通过吴某甲给了我1万元钱。我用了1万元，赵某甲用了9万元。
16.证人徐某甲的证言：我在双井信用社有贷款，是2012年12月办理的贷款，额度10万元，是替赵某甲贷款。贷款下来后直接让赵某甲拿走了。他干什么用了我不清楚。
17.证人赵某丙的证言：我在双井信用社有贷款，是2012年12月办理的贷款，额度10万元，是替赵某甲贷款。贷款下来后直接让赵某甲拿走了，他干什么用了我不清楚。
18.证人王某甲的证言：我在双井信用社有贷款，是2013年3月办理的贷款，额度5万元，是替赵某甲贷款。李志军找我办理的贷款。
19.证人张某乙的证言：我在双井信用社有贷款，是2013年3月办理的贷款，额度5万元，是替赵某甲贷的款。
20.证人罗某乙的证言：我在双井信用社有贷款，是2013年3月办理的贷款，额度5万元，是替赵某甲贷的款。
21.证人关某某的证言：我在双井信用社有贷款，是2013年1月办理的贷款，额度5万元，是替赵某甲贷款。贷款下来后直接给李志军了。
22.证人李某丁的证言：我在双井信用社有贷款，是2013年3月办理的贷款，额度5万元，是替赵某甲贷款。贷款下来后直接给李志军了。
23.证人任某某的证言：我在双井信用社有贷款，是2011年11月办理的贷款，额度3.5万元，是替赵某甲贷款。贷款下来后直接给李志军了。
24.证人罗某丙的证言：我在双井信用社有贷款，是2011年11月办理的贷款，额度3.5万元，是替赵某甲贷款。贷款下来后直接给李志军了。
25.证人徐某乙的证言：我在双井信用社有贷款，是2011年11月办理的贷款，额度10万元，是替赵某甲贷款。贷款下来后直接给赵某甲了。
26.证人赵某丁的证言：我在双井信用社有贷款，是2013年2月办理的贷款，额度5万元，是替赵某甲贷款。贷款下来后直接给李志军了。
27.证人何某某的证言：我在双井信用社有贷款，是2012年6月办理的贷款，额度5万元，是替赵某甲贷款。是赵某甲和我去贷的款。
28.证人杨某乙的证言：我在双井信用社有贷款，是2011年11月办理的贷款，额度3.5万元，是替赵某甲贷的款。
29.证人赵某戊的证言：我在双井信用社有贷款，是2011年12月办理的贷款，额度5万元，是替赵某甲贷的款。
30.证人莫某某的证言：我在双井信用社有贷款，是2011年12月办理的贷款，额度5万元，是替赵某甲贷款。是李志军领我去贷的款。
31.证人徐某丙的证言：我在双井信用社有贷款，是2012年1月办理的贷款，额度5万元，是替赵某甲贷的款。
32.证人王某乙的证言：我在双井信用社有贷款，是2012年6月办理的贷款，额度5万元，是替赵某甲贷的款。
（三）被告人的供述和辩解
1.被告人赵某甲于2013年8月28日的供述：我于1979年因抢劫被呼兰区人民法院判处有期徒刑六年，1985年刑满释放。2010年至今我在呼兰区双井信用社以农户贷款的名义贷款，贷了400万元左右，200万元左右用于建秸秆项目了，其余用于勤劳村修路、给排水工程、偿还农户欠款。
2.被告人赵某甲于2013年9月18日的供述：我骗取贷款294万余元的农户，有的是我顶名贷款的，有的不是我顶名贷款的。我贷款的钱修路用了一部分，剩余一部分用于我自己的秸秆加工厂了。
3.被告人赵某甲于2013年12月24日的供述：李某甲、付某某等54人是我找的，但我没用那么多钱，我大概能用200多万，具体金额我得和农户对账。
4.被告人赵某甲于2014年2月18日的供述：李某甲5万元，杨某甲10万元，吴某丙4.5万元、侯某某4.5万元，贾某某5万元、刘某甲10万元、刘某乙10万元、李某乙10万元、罗某甲10万元、姜某某10万元、徐某甲10万元、赵某乙10万元、王某甲5万元、张万青5万元、罗某乙5万元、关某某5万元、李某丁5万元、任某某3.5万元、罗某丙3.5万元、徐天龙10万元、赵某丙5万元、何某某5万元、杨某乙3.5万元、赵某丁5万元、莫某某5万元，徐某丙5万元、王某乙5万元，174.5万元是我使用的。
本院认为，被告人赵某甲利用农户联保方式骗取金融机构贷款，并改变贷款用途，给金融机构造成损失，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控罪名成立。赵某甲在庭审中认罪、悔罪，骗取的贷款全部返还。根据赵某甲的犯罪性质、情节及社会危害性，对赵某甲适用缓刑不致再危害社会。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条、第五十二条、五十三条、第七十二条、七十三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百七十九条之规定，判决如下：
被告人赵某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金70＋000元。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后10日内交纳，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 关伟平＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋
审判员 侯志宇＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋
审判员 王 凤 华
二〇一四年九月十八日
书记员 宋 博 宇