河南省灵宝市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1282刑初322号
公诉机关灵宝市人民检察院。
被告人薛海草，女，1971年1月24日出生，汉族，高中毕业，灵宝市灵佳化工有限责任公司总经理，户籍地陕西省西安市，住灵宝市北区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年9月11日被灵宝市公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪同年10月17日被逮捕，2017年1月25日被本院取保候审，同年9月6日经本院决定，同日被灵宝市公安局执行逮捕，同年9月23日被本院取保候审。
辩护人靳丽刚、宋青苗，河南华灵律师事务所律师。
灵宝市人民检察院以三灵检公诉刑诉[2016]258号起诉书指控被告人薛海草犯集资诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2016年9月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。庭审后，灵宝市人民检察院两次建议延期审理。2016年7月31日灵宝市人民检察院以三灵检公诉刑变诉[2017]3号变更起诉决定书，将指控被告人薛海草犯集资诈骗罪变更为指控被告人薛海草犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪。本院依法再次公开开庭审理了本案。灵宝市人民检察院指派检察员陈伟军、李蓬蓬出庭支持公诉，集资参与人代表赵某某、何某某，被告人薛海草及其辩护人靳丽刚、宋青苗到庭参加诉讼。现已审理终结。
灵宝市人民检察院指控：一、集资诈骗、非法吸收公众存款。2007年，李某某（另案处理）成立灵宝市灵佳化工有限责任公司，薛海草任公司总经理。2013年12月，薛海草在灵宝市五龙路景园四季四楼租赁办公室，招揽业务人员，虚假宣传扩展业务占领外地市场、到期可归还本金并获取高额利息回报，非法吸收存款，至2015年9月案发。经三门峡市康华会计师事务所有限责任公司2017年3月2日补充审计，灵宝市灵佳化工有限责任公司2013年12月12日至2014年10月27日共吸收公众存款275户，总金额3907万元，截止2014年11月30日未兑付148户，金额1687万元，期间共支付利息311.871万元。被告人薛海草到案后，拒不交代所吸收的资金1413.154万元的去向，逃避返还资金。认定上述事实的证据如下：被告人薛海草的供述和辩解；集资参与人的陈述；证人证言；司法会计鉴定意见书；书证户籍证明、指认照片、抓获经过、银行转账记录、情况说明、民事判决书、私营企业注册信息、借款合同等。二、信用卡诈骗。1、2013年,被告人薛海草在中国银行灵宝支行申请办理一张白金信用卡并激活使用。2015年2月份，该信用卡出现欠款，银行工作人员通过电话、信函催收等方式进行多次催收,仍未偿还。截止2015年5月,该信用卡账户共计欠款本金60876.81元，利息4095元，滞纳金9936.71元。案发后欠款已归还。2、2014年2月,被告人薛海草在中国农业银行灵宝支行支行申请办理一张额度为20万元的悠然白金信用卡并于同年5月激活使用。2015年4月份，该信用卡出现欠款，银行工作人员通过电话、信函催收等方式进行多次催收,仍未偿还。截止2016年7月1,该信用卡账户共计欠款本金155175.31元，利息36188.74元，滞纳金8595.66元。认定上述事实的证据如下：被告人薛海草的供述和辩解；证人证言；书证催收记录、账户交易明细、情况说明、证明等。公诉机关认为，被告人薛海草伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人薛海草以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人薛海草以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人薛海草一人犯数罪，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。请求依法判处。
被告人薛海草对指控事实及罪名均有异议，辩称其未参与非法吸收公众存款，在发现公司存在非法吸收公众存款行为后，未能有效阻止；其未掌握非法吸收公众存款的资金，不清楚去向。公诉机关指控信用卡诈骗第一起事实，自己在案发前已将资金还清，指控第二起事实，自己被刑事拘留，无法偿还。辩护人靳丽刚、宋青苗提出的辩护意见是：1、公诉机关指控被告人薛海草构成非法吸收公众存款罪不持异议，但未兑付资金中有一半购买众鑫公司股权，请法庭查明；2、被告人薛海草将吸收资金交给李某某，自己并不知道李某某将资金如何处置，不存在拒不交代资金去向的行为，不构成集资诈骗罪；3、公诉机关指控被告人薛海草恶意透支中国银行信用卡数额为60876.81元，在银行进行催款后已偿还47000元，故犯罪数额为33737.3元且在案发后已归还。对中国农业银行信用卡的欠款，被告人薛海草家属正积极偿还。综上，希望法庭对被告人薛海草从轻处罚。
经审理查明：一、非法吸收公众存款
2007年1月15日，被告人薛海草的丈夫李某某（另案处理）在灵宝市工商局注册成立灵宝市灵佳化工有限责任公司，被告人薛海草任公司总经理。2013年12月31日，灵宝市灵佳化工有限责任公司在灵宝市五龙路景园四季四楼租赁办公室，被告人薛海草伙同李某某、薛某某（另案处理）招揽业务人员，虚假宣传扩展业务占领外地市场，到期可归还本金并获取高额利息回报，非法吸收存款用于投资经营、收购股权等，直至2015年9月案发。经三门峡市康华会计师事务所有限责任公司2017年3月2日审计，灵宝市灵佳化工有限责任公司2013年12月12日至2014年10月27日共吸收公众存款275户，总金额3907万元，期间共支付利息311.871万元，截止2014年11月30日未兑付57户，金额1023.4万元。
二、信用卡诈骗
1、2013年,被告人薛海草在中国银行灵宝支行申请办理一张白金信用卡并激活使用。2015年2月份，该信用卡出现欠款，银行工作人员通过电话、信函催收等方式进行多次催收,被告人薛海草仍未偿还。截止2015年5月,该信用卡账户共计欠款本金60876.81元，利息4095元，滞纳金9936.71元。案发后欠款已归还。
2、2014年2月,被告人薛海草在中国农业银行灵宝支行支行申请办理一张额度为20万元的悠然白金信用卡并于同年5月激活使用。2015年4月份，该信用卡出现欠款，银行工作人员通过电话、信函催收等方式进行多次催收,被告人薛海草仍未偿还。截止2016年7月1日,该信用卡账户共计欠款本金155175.31元，利息36188.74元，滞纳金8595.66元。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
1、书证户籍证明，证实被告人薛海草作案时已达到完全刑事责任年龄；
2、集资参与人赵某某、何某某、陈某某、顾某某、王某某、任某某、赵某某等人的陈述；证人赵某泽、李某1、李某2、王某1、王某2、贾某等人的证言；书证户籍证明、指认照片、抓获经过、银行转账记录、民事判决书、私营企业注册信息、借款合同、催收记录、账户交易明细、情况说明、证明等，证实了被告人薛海草非法吸收公众存款、信用卡诈骗的事实；
3、司法会计鉴定意见书及补充情况说明等，证实了被告人薛海草非法吸收公众存款的数额、未兑付数额、支付提成利息及资金去向等；
4、书证扣押、查封、冻结财产清单，证实了目前公安机关查封、冻结、扣押、追缴部分涉案财产的情况；
5、被告人薛海草及同案犯李某某、杨赞革的供述与上述证据能够相印证。
以上证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人薛海草违反国家金融管理法律规定，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人薛海草以非法占有为目的，透支信用卡超过规定期限，并且经发卡银行催收后仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，均应予惩处。公诉机关指控被告人薛海草犯非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立；指控被告人薛海草犯集资诈骗罪，证据不足，指控罪名不能成立。辩护人提出被告人薛海草构成非法吸收公众存款罪，不构成集资诈骗罪的辩护意见，理由正当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第三条、第五条的规定，判决如下：
一、被告人薛海草犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币30万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币15万元；合并执行有期徒刑十年，并处罚金人民币45万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后三个月内缴纳。）
二、已查封、冻结、扣押、追缴的涉案财物和违法所得，由查封、扣押机关依法处理，不足部分予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三门峡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 陈晓林
人民陪审员 师苏秦
人民陪审员 徐梦倩
二〇一七年九月二十七日
书 记 员 亢 凯
书 记 员 光鑫钊