吉林省白城市洮北区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0802刑初81号
公诉机关：吉林省白城市洮北区人民检察院。
被告单位吉林中正医药包装有限公司，单位地址白城市工业园区淮河路555号，法定代表人隋广秋。
被告单位白城市同济药业有限责任公司，单位地址白城市长庆南街19号，法定代表人王玉玲。
被告人隋广秋。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪，于2016年8月12日被白城市公安局刑事拘留，经白城市检察院批准，于2016年8月22日由白城市公安局执行逮捕。现羁押于大安市看守所。
辩护人刘海峰，系吉林大华铭仁律师事务所律师。
被告人王玉玲。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪，于2016年8月12日被白城市公安局刑事拘留，经白城市检察院批准，同年8月22日由白城市公安局执行逮捕。现羁押于镇赉县看守所。
辩护人姜楠，系吉林大华明仁律师事务所律师。
吉林省白城市洮北区人民检察院于2017年2月27日以白洮检刑检刑诉（2017）78号起诉书指控被告单位：吉林中正医药包装有限公司、白城市同济药业有限责任公司、被告人隋广秋、王玉玲犯非法吸收公众存款罪、骗取银行贷款罪向本院提起公诉，本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，洮北区人民检察院指派检察员李默然出庭支持公诉，被告人隋广秋、王玉玲及辩护人刘海峰、姜楠到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
吉林省白城市洮北区人民检察院指控：2010年至2015年期间，被告人隋广秋作为吉林中正医药包装有限公司的法人，以吉林中正医药包装有限公司扩大生产经营、生产线升级改造和购进生产设备为由，以月息2分至5分的高息为诱饵，向被害人董某、韦某、姚某等13人借款，非法吸收公众存款共计人民币3505万元，用于偿还吉林中正医药包装有限公司非法集资本金和利息；2006年至2015年期间，被告人王玉玲作为白城市同济药业有限公司的法人代表，以其丈夫隋广秋的吉林中正医药包装有限公司扩大生产经营，升级改造和购进生产设备为由，以月息2分至5分的高息为诱饵，非法吸收公共存款共计人民币887.2万元。2014年6月3日被告人隋广秋作为吉林中正医药包装有限公司的法人代表，以其名下的吉林中正医药包装有限公司的厂房和土地使用权向中国人民银行白城分行进行抵押，通过更改吉林中正医药包装有限公司的负债率，夸大投入，制作虚假的购销合同、财务账目和报表等手段，向中国人民银行白城分行申请贷款2900万元。该笔贷款已经无力偿还，致使中国人民银行白城分行损失2900万元。
2013年下半年，被告人隋广秋作为吉林中正医药包装有限公司的法人代表，通过更改吉林中正医药包装有限公司的法人代表，通过更改吉林中正医药包装有限公司的资产负债率、造虚假的财务账目，夸大利润和向中国农业银行白城分行提供广春药业的虚假GMP认证资料进行担保，在中国农业银行申请贷款500万元；
2015年5月份，被告人隋广秋伙同被告人王玉玲制作虚假财务报表，以王玉玲的白城市同济药业的药品作抵押，向中国农业银行白城分行贷款490万元，用于偿还被告人隋广秋2013年在中国农业银行白城分行的500万元贷款。至今，该款490万元的贷款仍为偿还，致使中国农业银行白城分行损失490万元。
吉林省白城市洮北区人民检察院指控上述事实，列举的证据如下：1、书证；2鉴定意见；3、视听资料；4证人证言；5被害人陈述；6、被告人供述与辩解。
吉林省白城市洮北区人民检察院认为：被告单位吉林中正医药包装有限公司及其直接负责的管理人员隋广秋以高息为诱饵，非法吸收公众存款3505万元，属数额巨大；被告单位白城市同济药业有限公司及其直接责任的主管人员王玉玲以高息为诱饵，非法吸收公共存款887.2万元，数额巨大；二被告单位及其直接负责人的人员应当以非法吸收公共存款罪追究其刑事责任，被告单位吉林中正医药包材有限公司及其直接负责的主管人员隋广秋以欺骗手段骗取中国银行白城分行贷款2900万元，给中国银行白城分行造成重大损失，被告单位吉林中正医药包材有限公司及其直接负责的主管人员隋广秋伙同被告单位白城市同济药业有限公司及其直接责任的主管人员王玉玲以欺骗手段取得中国农业银行白城分行贷款490万元，给中国农业银行白城分行造成了特别重大的损失，二被告单位及其直接负责的主管人员应当以骗取贷款罪追究二被告单位以及二被告人隋广秋、王玉玲的刑事责任。并建议判处二被告单位罚金；判处被告人隋广秋犯骗取银行贷款罪判处其4年以上5年以下有期徒刑，并处罚金；以被告人隋广秋犯非法吸收公众存款罪，判处5年以上7年以下有期徒刑，并处罚金。以被告人王玉玲犯骗取银行贷款罪，判处3年以上4年以下有期徒刑，并处罚金，以被告人王玉玲犯非法吸收公众存款罪，判处王玉玲4年以上5年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人隋广秋辩称，我主观没有犯罪的想法，没有想骗谁，坑谁，个人借款和银行贷款都是为了企业发展，把企业做好。
被告人王玉玲我没有想骗谁的想法，想把生意做好，借钱都是认为有能力才去借款，对不起债权人。
被告人隋广秋的辩护人刘海峰认为，1、被告人隋广秋的行为不构成非法吸收公众存款罪，因为本案中被告人借款的对象6个是亲属朋友，2个是小额贷款，剩下的4个属于不认识人借款。这4个人不是被告人非法宣传借款的，是个别人介绍来的，属于向特定对象不符合司法解释规定。2、被告人不构成贷款罪中行借款2900万元，是被告人贷款时更改资产负债表取得2900万元贷款，但是被告人也以土地和厂房进行抵押，银行有抵押权，不会给银行造成损失。被告人隋广秋虽然构成骗取贷款罪490万元，但是与王玉玲没有关系，其假材料是隋广秋提供的与王玉玲没有关系。
被告人王玉玲的辩护人姜楠认为，被告人没有向社会公开宣传，借款人都是朋友借款对象特定。被告人王玉玲行为故不构成非法吸收公共存款罪。被告人王玉玲行为不构成骗取贷款罪，这笔贷款王玉玲是配合银行贷款，并没有欺骗银行贷款的故意，该贷款是银行工作人员主动找到王玉玲倒贷瑕疵材料也是满足银行的条件。希望法院做出无罪判决。
经审理查明：
I、非法吸收公共存款事实：
1、被告人隋广秋在任吉林中正医药包装有限公司的法人期间，于2010年至2015年期间，以吉林中正医药包装有限公司扩大生产经营、生产线升级改造和购进生产设备为由，以月息2分至5分的高息为诱饵，向被害人董某、韦某、姚某等13人借款，非法吸收公众存款共计人民币3505万元，用于偿还吉林中正医药包装有限公司非法集资本金和利息；
2、2006年至2015年期间，被告人王玉玲作为白城市同济药业有限公司的法人代表，以其丈夫隋广秋的吉林中正医药包装有限公司扩大生产经营，升级改造和购进生产设备为由，以月息2分至5分的高息为诱饵，非法吸收公共存款共计人民币836.9万元。
上述事实，有在庭审中举证、质证下列证据予以证明：
（一）、书证：
（二）被害人陈述：
（三）、被告人的供述
II、骗取贷款的事实
2014年6月3日被告人隋广秋作为吉林中正医药包装有限公司的法人代表，以其名下的吉林中正医药包装有限公司的厂房和土地使用权向中国人民银行白城分行进行抵押，通过更改吉林中正医药包装有限公司的负债率，夸大投入，制作虚假的购销合同、财务账目和表表等手段，向中国人民银行白城分行申请贷款2900万元。该笔贷款已经无力偿还，致使中国人民银行白城分行损失2900万元。
2013年下半年，被告人隋广秋作为吉林中正医药包装有限公司的法人代表，通过更改吉林中正医药包装有限公司的法人代表，通过更改吉林中正医药包装有限公司的资产负债率、造虚假的财务账目，夸大利润和向中国农业银行白城分行提供广春药业的虚假GMP认证资料进行担保，在中国农业银行申请贷款500万元；
2015年5月份，被告人隋广秋伙同被告人王玉玲制作虚假财务报表，以王玉玲的白城市同济药业的药品作抵押，向中国农业银行白城分行贷款490万元，用于偿还被告人隋广秋2013年在中国农业银行白城分行的500万元贷款。至今，该款490万元的贷款仍为偿还，致使中国农业银行白城分行损失490万元。
上述事实，有在庭审中举证、质证下列证据予以证明：
（一）书证等
（二）证人证言：
（三）被告人的供述与辩解
经审查控辩双方就有关犯罪事实和证据提出的控辩意见认为，公诉机关指控被告单位被告吉林中正医药包装有限公司、白城市同济药业有限责任公司、被告人隋广秋、王玉玲非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪事实清楚、证据充分本院予以支持。
关于被告人隋广秋、王玉玲辩称其没有骗取他人的想法、是为想把生意做好之说，本院经查，二被告人在明知企业亏损的情况下，而以高息做诱饵非法吸收公众存款的行为已实施完毕，故对其辩解本院不予支持。
关于二辩护人强调被告人隋广秋、王玉玲借款的对象是亲属、小额贷款公司、也没有向社会进行宣传，其行为均不构成非法吸收公共存款罪，经查，被害人董某、韦某、张某（伊某）、沙某、孔某、谭某等均与被告人隋广秋、王玉玲不认识而是通过他人将款借给被告人的，二被告人虽未向社会进行宣传，但是通过他人进行宣传其贷款利息高的事实，而取得社会众人得偏信，并取得了众人在其公司存款。故辩护人的辩护意见本院不予支持；
关于辩护人辩称，被告人隋广秋在中国银行股份有限公司白城分公司贷款2900万元，不构成骗取贷款罪，是因为其提供了土地和房屋进行了抵押。经查，银行办理贷款工作人员、本公司业务人员及签订合同对方均证实，被告人隋广秋亦供述，自己在明知该公司已经亏损的情况下银行是不能给其贷款，为能得到贷款其利用假报表夸大收入、利用假合同，并以虚假的贷款用途骗取银行贷款，贷出该款后改变了贷款的用途，故对辩护人的辩护意见本院不予支持。此外，被告人王玉玲的辩护人认为，被告人王玉玲与被告人隋广秋共同骗取银行贷款500万元，不应承担责任，经查，被告人王玉玲供述自己为能得到贷款用虚假合同、报表中在亏损的情况报盈利来获取该笔贷款，并归其丈夫隋广秋倒贷。故本院对公诉机关指控被告人王玉玲犯骗取银行贷款罪予以支持，对辩护人的辩护意见不予支持。
本院认为，被告吉林中正医药包装有限公司及该公司法人被告隋广秋违反国家金融管理法规定，以高息非法吸收公众存款共计人民币3505万元人民，数数额巨大以欺骗的手段骗取人行贷款3390万元，亦数数额巨大其行构成骗取银行贷款罪对其单位及被告人隋广秋均应予以处罚，被告单位白城市同济药业有限责任公司及法人王玉玲以高息，非法吸收公众存款共计836.9万元，属数额巨大。其行为均已构成非法吸收公众存款罪，此外，其还伙同被告人隋广秋骗取银行贷款490万元，给银行造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，对其均应予以处罚，本院在量刑时已予以了考虑，故依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼》第一百九十五条之规定，判决如下：
一、被告单位吉林中正医药包装有限公司犯非法吸收公共存款罪，判处罚金100万元。
二、被告单位吉林中正医药包装有限公司犯骗取贷款罪，分别判处罚金50万元。
（罚金待判决生效后，一个月内缴纳。）
三、被告人隋广秋犯非法吸收公共存款罪、骗取贷款罪，非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元；犯骗取贷款罪四年，并处罚金人民币100万元；决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币105万元。
（罚金待判决生效后，一个月内缴纳。刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日即自2016年8月12日起至2021年8月11日止。）
四、责令被告单位吉林中正医药包装有限公司退赔被害人伊某（张某）人民币260万元、韦某（张某）人民币15万元、孙某人民币200万元、姚某人民币60万元、董某（王某-
赵某）人民币200万元、齐齐哈尔市某器械有限公司人民币300万元、马某人民币100万元、朱某人民币100万元、白城市某小贷公司人民币400万元、白城市某小贷公司人民币1100万元、于某人民币460万元、王某人民币80万元、古某人民币230万元。
五、责令被告单位吉林中正医药包装有限公司退赔中国银行股份有限公司白城分公司人民币2900万元。
六、被告单位白城市同济药业有限责任公司犯非法吸收公共存款罪，判处罚金人民币50万元。
（罚金待判决生效后，一个月内缴纳。）
七、责令被告单位被告单位白城市同济药业有限责任公司退赔被害人王某人民币15万元、姜某人民币15万元、李某人民币40万元、关某人民币56.万元、张某21万元（已给付26万元）、汪某人民币19万元、王某人民币35万元、任某人民币20万元、姚某人民币63万元、安某人民币47元、王某人民币97万元、王某（朋友）人民币111万元、温某人民币74万元、孔某51、5万元（已给付70万元）、沙某人民币43.2万元、王某人民币20万元、周某人民币90万元、赵某人民币4.2万元。
八、被告单位被告单位白城市同济药业有限责任公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币25万元。
（罚金待判决生效后，一个月内缴纳。）
九、责令被告单位被告单位白城市同济药业有限责任公司退赔中国农业银行白城分行人民币490万元。
十、被告人王玉玲犯非法吸收公众存款罪、贷款诈骗罪，非法吸收公共存款罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币15万元；贷款诈骗罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币30万元。决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币45万元。
（罚金待判决生效后，一个月内缴纳。刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日即自2016年8月12日起至2020年8月11日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向吉林省白城市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 君
人民陪审员 陈书琴
人民陪审员 谷晓飞
二〇一七年十一月二十九日
书 记 员 王 鑫