湖南省娄底市娄星区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘1302刑初167号
公诉机关湖南省娄底市�星区人民检察院。
被告人廖汉军，女，1964年8月5日出生于湖南省涟源市，,住湖南省娄底市娄星区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月20日被娄底市公安局娄星分局刑事拘留，2016年7月27日经娄底市娄星区人民检察院批准逮捕，次日由娄底市公安局娄星分局执行，现羁押于娄底市看守所。
辩护人刘锋，湖南宇能律师事务所律师。
湖南省娄底市娄星区人民检察院以娄星检公诉刑诉[2017]165号起诉书指控被告人廖汉军犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月27日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，于2017年7月7日公开开庭审理了本案。娄底市娄星区人民检察院指派检察员王攀峰出庭支持公诉。被告人廖汉军及其辩护人刘锋到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
湖南省娄底市娄星区人民检察院指控：被告人廖汉军于2010年至2016年期间以其丈夫承包工程、向外放息等名义，以月息1%-3%不等的利率向聂某等116名社会不特定公众吸收资金。经司法会计鉴定，廖汉军非法吸收公众存款本金共计1137.57万元，已归还本金254.56万元，支付利息172.93万元，还本付息后非法吸收公众存款资金余额710.08万元。
2016年6月20日，被告人廖汉军主动到娄底市公安局娄某分局投案，并如实供述了其罪行。
该院认为，被告人廖汉军非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，构成非法吸收公众存款罪。被告人廖汉军有自首情节。诉请法院依法判处。
被告人廖汉军对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均没有异议，请求法院对其从轻处罚。
被告人廖汉军的辩护人辩称：被告人廖汉军有自首情节，是初犯、偶犯，请求�院从轻处罚。
经审理查明：被告人廖汉军于2010年至2016年期间以其丈夫承包工程、向外放息等名义，以月息1%-3%不等的利率向不特定的公众聂某、李某1、曾某4、颜某2良、罗某1、颜某1、颜某3、颜某4、姚某、喻某、龙某、罗某2、罗某3、肖某2、彭某1、颜某5、曾某5、曾某6、邓某1、颜某6、曾某7、颜某7、颜某8、罗某4、颜某9、肖某3、李某2、颜某10、颜某11、刘某1、颜某12、曾某8、周某1、曾某9、王某1、曾某10、颜某13、颜某14、邓某2、邓某3、颜某2意、周某2、胡某1、曾某11、曾某12、罗某5、周某3、罗某6、肖某4、王某2、张某1、颜某27、赵某、曾某13、朱某、颜某15、胡某2、彭某2、肖某5、李某3、廖某、彭俊贵、曾某14、颜某16、颜某17、张某2、颜某18、颜某28、颜某19、颜某20、罗某7、胡某3、庄某、王永桂、柳某、李某4、童某1、童某2、徐某3、徐某2�罗某8、曾某15、曾某16、曾某17、邓某4、付某1、李某2、李某1、李某5、刘某2、刘某3、罗某9、彭某3、彭某4、肖某6、肖某7、颜某21、颜某22、颜某23、尹某、张某3、周某4、颜某24、颜某25、颜某26、钟某、周某5、曾某18、丁某、李某6、胡某4、刘某4、罗某10、彭某5、卢某等共116人（户）吸收资金。经司法会计鉴定，被告人廖汉军非法吸收公众存款本金共计1137.57万元，已归还本金254.56万元，支付利息172.93万元，还本付息后非法吸收公众存款资金余额710.08万元，超过债权人借款本金归还金额11.38万元。
2016年6月20日，被告人廖汉军主动到娄底市公安局娄某分局投案，并如实供述了其罪行。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证并经查证属实的下列证据予以证明：
1、受案登记表、到案经过，证明被告人廖汉军系经其家属陪同主动到娄底市公安局娄某分局投案自首的事实；
2、被害人聂某、罗某1、颜某1、姚某等人的陈述、债权申报表、借据、领据、债权说明、银行交易明细清单，证明廖汉军当时是娄底市娄星区百亩乡双林村的妇女主任和农村信用社会计，本村的人相信她。廖汉军从2011年开始以帮别人放贷等名义向外面借钱，主要是向双林村村民借钱。廖汉军以月息1分2到3分计，并跟他们打了借条的事实；
3、证人曾某1的证言，证明其妻子廖汉军大概是从2011年开始，主要以帮别人放贷的名义向外面借钱，主要是向双林村村民那里借钱。据其所知，大部分是村民自己打电话给廖汉军，要廖汉军帮他们把钱放出去赚取利息。因廖汉军是信用社会计，而且又是村干部，村民知道廖汉军的关系比较广，相信廖汉军才找她帮忙的。其不知道廖汉军是否把从村民那借来的钱真正的放贷出�了，因为其对廖汉军帮别人放贷的事不是很清楚，也不关心这个事，其只是有时候帮廖汉军到村民那里拿过钱，还有开车载着廖汉军去拿钱。其去拿钱的时候，借条上写的是其的名字，廖汉军去拿钱的时候写的是她本人的名字，但是写其的名字的借条不是很多，其现在记不起来了。廖汉军到底向多少人借了多少钱，其一概不知。直到2015年，村民陆陆续续来其家讨钱，其才知道廖汉军还不起钱了的事实；
4、证人曾某2的证言、调解协议、房屋租赁协议，证明因其2013年在浙江承包工程时发生意外死了个人，其母亲廖汉军将从村民那吸收的资金用于帮其处理工伤死人事故并赔偿死者家属90.86万元钱，相关开支加起来一共有130万元左右，但是这些赔偿死者的赔偿金从哪里来的其不清楚。另外其在浙江承包工程时，有时资金收转不周，需要资金周转，其母廖汉军及�亲给其打过钱。但是具体的日期其记不清了。2016年年初，其家里请了人搭棚子，在搭棚子的时候从上面摔下来个人，后来摔下来的人死了，其母亲廖汉军在这事上面也花了点钱，具体数目其不清楚。因为有些债权人发一些威胁的信息到其母亲的手机上，其担心其父母出事，所以在2015年除夕出来租房子住的事实；
5、证人曾某3的证言、借据、共同出资协议、湖南鑫美格新型装饰有限公司收款收据，证明被告人廖汉军和其一起共同出资放了一些钱到外面放息，借条是放在其这里的。具体事实是2014年4月27日廖汉军和其共同出资20万元钱放到华某生物科技公司，其中廖汉军出资12万元钱，其出资8万元钱，以其的名义借给曾建华。借款期限是2个月，借款月息3分。廖汉军是和其一起到华某生物科技有限公司去的，他们都是拿的现金交到华某科技有限公司，当时是一个在华某生物科技有限公司上班的女的（其不知道名字）帮他们办理的，给其开了一张借据，借据是以其的名义写的，有曾建华的签名和加盖娄底市华某生物科技有限公司财物专用章，回去后他们签了共同出资协议。这笔廖汉军借给华某生物科技公司的钱本金和利息都没有偿还。另外，廖汉军和其一起也放了一些钱到鑫美格，2013年10月份当时他们两个凑齐70万元，其是拿50万元，廖汉军拿20万元。他们一起到了鑫美格公司的财务室，将钱交给了财务室的人，然后鑫美格就开了一张收款收据给其，然后还写了一份借款协议，收据上写的是其的名字，借款协议也是其签的字。后来回家后其又和廖汉军两人写了共同出资协议。这笔钱利息拿了2个月，其将利息钱给了廖汉军，大概是12000元的事实；
6、证人付某的证言、华某公司出具的借据，证明2013年被告人廖汉军通过其放了30万元钱到华某公司，当时是以其的名义放到华某公司的，利息按月息3分计算，廖汉军给其的是现金，他们之间签订了一个协议（协议暂时未找到），后来廖汉军又从其手上拿走了5万元钱。这笔钱本金一分都没有回来，只回来了9000元钱的利息，其都给廖汉军了，给的是现金的事实；
7、证人肖某1的证言、肖某1提供的借款及利息明细表，证明其于2016年7月25日帮其养母廖汉军送资料到公安机关的，送的是关于其养母借的双林村村民的钱所做的还本付息的记录资料。具体情况是2016年4月份左右，其养母廖汉军因借了双林村村民的钱，村民到乡政府去反映其养母借钱的情况，乡政府要求其养母廖汉军把借钱的名单制作出来，等其养母家的房子征收了，就平均分摊点钱还给村民。于是其养母就叫其跟她一起制作名单。她把借钱的名单，借了多少钱，还了多少本息，都一一算出来，其帮她登记到笔记本电脑上面，制成表格，然后是她在外面打印出来，打印后把资料放到她租住的家里，其到她租住的房子里她睡的房间里的纸箱子中找出来的事实；
8、银行交易流水，证明户名为廖汉军、曾某1、曾某2银行账户资金交易的基本情况的事实；
9、湖南省远扬司法鉴定所司法鉴定意见书，证明被告人廖汉军涉嫌非法集资人数共计116人（户），集资本金11375670.50元，已归还本金2545594.00元，支付利息1729304.60元，还本付息后本金余额7100771.90元，超过债权人借款本金归还金额为113777.00元的事实；
10、搜查笔录、扣押物品、文件清单，证明公安机关依法对被告人廖汉军租住于娄星区五洲富隆中心1-1703室进行搜查，并扣押借款资料、账本等物品的事实；
11、土地登记申请书、审批表，证明曾继仁、曾�梁在娄底市娄星区百亩乡双林村新瓦组有拨用宅基地、权属性质属集体土地使用权，上面建了房屋的事实；
12、户籍资料，证明被告人廖汉军犯罪时已年满十八周岁，具有完全刑事责任能力的事实；
13、入所体检表，证明被告人廖汉军入所时有糖尿病、颈椎病、脑动脉硬化等既往病史的事实；
14、被告人廖汉军的供述，证明其以前是百亩乡双林村的信用社代办员，双林村村民的钱一直放到其处存着，然后大概在2007年其就没有搞了，从2008年开始就在村里任妇女主任。2010年村里开始征地，村民有了赔偿款，就有人找到其说娄底现在流行放钱，又说其以前在搞信用社代办员，关系比较广，就要其帮忙将他们的钱放出去赚点利息钱。其就说不如其帮忙介绍，他们双方去发生关系，他们就说因为他们不认识对方，干脆要其帮忙借钱出去算了，�说要得，但是要在这个借据上写明借款的用途，他们就答应了。然后其从2010年开始就向村民借钱，当时借的不多，借钱的利息基本上是一分到一分二的月利息钱，其再将这些钱全部放到外面去，利息钱也是一分到一分二。后来慢慢就有人跟其说，意思是其帮了他们忙，不如干脆从中赚取一点利息钱，其于是就开始从中赚取一些利息钱了，但是赚的不多。后来陆陆续续有更多的村民找到其，要其帮忙将钱放到外面去，然后其就将一些钱放了出去，还有一些钱就因为有些到期需要还本金和利息钱的就没放出去，到这个时候借款有的利息是1分2，有的是1分5，有的是2分。到了2013年4月份的时候，其儿子曾某2在浙江承包工程的时候，因为死了一个人，他没有赔偿能力，然后其只能自己想办法，因为当时其自己也没这么多钱，只能主动向村民借钱，从这个时候开始，其向村民借的钱基本上就没有放到外面去了。其拿着这些钱，首先是赔偿其儿子死了人那里用了130万元左右，具体数目记不清了。然后后面的钱就用来还了本金和利息钱，后面到了2015年具体时间记不清了，因为其没有收入，又没有将钱放出去，所以其连利息钱都拿不出来了。其就只能将村民放到其这里的钱将利息钱放到本金里面去，然后重新打条子，后面其付了一点点利息钱，本金基本全部没有付，后面到2016年村民就要其付本金利息钱，其因为实在借不到钱，就只能说现在没有钱，就一直拖。其一共借了多少人的钱记不清了，现在有70多个人是其打有条子的。一共借了多少本金也记不清，有其和其男人签名的借据和领据其是认可的。其借来的钱大概是140万在外面，其儿子那用了130万左右，在其家死了一个工人，已经用了9万元。其放了32万元钱到鑫美格那里，这32万元钱是其�妹曾某3帮其放到鑫美格那里的；其放了两笔钱到华某生物科技有限公司，一笔30万的，一笔25万的，那笔30万的是一个名叫易健林的亲戚帮其放的，那笔25万的是一个叫付继兵帮其放的；还有私人那里借出去了70来万。另外的钱用来还本付息了，然后是自己家的开支等的事实。
全案事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。
本院认为，被告人廖汉军违反金融管理法规，向社会公众非法吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人廖汉军主动投案，并如实供述其犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚。被告人廖汉军向社会公众吸收的资金属于违法所得，应当依法予以追缴返还给被害人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集�刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条之规定，判决如下：
一、被告人廖汉军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2016年6月20日起至2020年6月19日止。）
二、涉案违法所得人民币七百二十一万四千六百元予以追缴，返还给被害人。
上述罚金限本判决生效后一个月内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李 凌
人民陪审员 刘坚文
人民陪审员 刘传桃
二〇一七年七月二十一日
书 记 员 周 浩
附本判决书引用的相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财�和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或�变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。
《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》
五、向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。
将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴：
（一）他人明知是上述资金及财物而收取的；
（二）他人无偿取得上述资金及财物的；
（三）他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的；
（四）他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的；
（五）其他依法应当追缴的情形。
查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管，待诉讼终结后一并处置。
查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。