甘肃省兰州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）甘01刑初30号
公诉机关甘肃省兰州市人民检察院。
被告人杨宏斌，男，汉族，1969年9月25日出生于甘肃省会宁县，初中文化，原系甘肃南天建筑安装有限公司法定代表人。2016年3月7日因涉嫌犯合同诈骗罪被刑事拘留，同年4月15日被逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。
辩护人张向林，甘肃经邦律师事务所律师。
被告人杨宏斌犯合同诈骗罪、贷款诈骗罪一案，由甘肃省兰州市人民检察院于2017年2月9日以兰检公二刑诉（2017）4号起诉书向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2017年4月5日公开开庭审理了本案。甘肃省兰州市人民检察院指派检察员郝建文、代理检察员宋潇滢出庭支持公诉，被告人杨宏斌及其辩护人张向林到庭参加诉讼。现已审理终结。
甘肃省兰州市人民检察院指控：
1、2014年5月16日，被告人杨宏斌以交纳购房款及房地产开发为由，用伪造的平国用（2012）第0031号《国有土地使用证》作抵押，由甘肃佑邦房地产开发有限责任公司及其法定代表人陆养贤担保，与被害人张银海、岳艳艳、缑建功、兰州市七里河区星火小额贷款股份有限公司签订《借款合同》，并通过王玉成（另案处理）伪造白他项（2014）第023号《土地他项权利证明书》，骗取上述被害人共计3200万元，全部用于偿还个人债务及银行贷款。
2、2014年11月27日，被告人杨宏斌以购买甘肃睿嘉德科工贸有限公司钢材和水泥为由，使用虚假的《购销合同》，用王玉成伪造的白国用（2014）第0132号《国有土地使用证》作抵押，由甘肃佑邦房地产开发有限责任公司及其法定代表人陆养贤担保，与甘肃银行兰州市中央广场支行签订《流动资金借款合同》，并通过王玉成办理了虚假的白他项（2014）第036号《土地他项权利证明书》，骗取银行贷款2000万元，全部用于偿还个人债务。
针对上述犯罪事实，公诉机关向法庭宣读并出示报案材料、证人证言、《借款合同》、《流动资金借款合同》、银行交易明细、虚假产权证明及被告人供述等证据，以证实指控的犯罪事实。认为被告人杨宏斌以非法占有为目的，在无还款能力的情况下，使用虚假的产权证明作担保，与被害人签订借款合同骗取钱款，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，构成合同诈骗罪；同时又采用欺骗手段与甘肃银行签订借款合同，骗取银行贷款，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，构成贷款诈骗罪。提请本院依法惩处。
法庭审理中，被告人杨宏斌辩称,土地使用权证是其花钱从土地局买的，不是其伪造的。其辩护人提出：1、被告人杨宏斌在借款时不具有非法占有的主观故意，虽然其在签订合同时使用了欺骗手段，也不能按犯罪处理；甘肃南天建筑安装有限公司向甘肃银行贷款，属于公司行为，非杨宏斌的个人行为，故不构成公诉机关指控的两项罪名，应判决杨宏斌无罪。
经审理查明：
（一）合同诈骗事实
2014年5月16日，被告人杨宏斌以购买西安市凤城路星火大厦的房产、开发古浪县大靖镇房地产为由，用伪造的平国用（2012）第0031号《国有土地使用证》作抵押，由甘肃佑邦房地产开发有限责任公司（以下简称佑邦房地产公司）及其法定代表人陆养贤、甘肃南天建筑安装有限公司（以下简称南天建筑公司）担保，与被害人张银海、岳艳艳、缑建功、兰州市七里河区星火小额贷款股份有限公司（以下简称星火小贷公司）签订《借款合同》，并通过王玉成（另案处理）伪造白他项（2014）第023号《土地他项权利证明书》，骗取上述被害人共计3200万元，全部用于偿还个人债务及银行贷款。
上述事实，有经公诉机关当庭举证、并经法庭质证的下列证据证实：
1、案件来源、受案登记表、立案决定书、抓获经过，证实2015年1月13日，被害人张银海、岳艳艳、缑建功、星火小贷公司到兰州市公安局经侦支队报案，称杨宏斌与其签订《借款合同》，以伪造的《国有土地使用权证》、《土地他项权证书》作抵押，借款共计3300万元；该局以杨宏斌、陆养贤涉嫌合同诈骗，于2016年3月4日立案侦查；2016年3月7日在兰州市西固区将杨宏斌抓获。
2、被害人陈述
（1）被害人张银海(星火小贷公司股东)陈述，证实2014年3、4月，杨宏斌、陆养贤共同找其借钱，说是购买西安市凤城路星火大厦的商务楼，用作开酒店，还有就是古浪县大靖镇买地搞房地产开发，当时其拿不出那么多钱，就牵头找了几个人，共同借钱给他俩，杨、陆二人还用南天公司位于平川区的土地做抵押。杨宏斌与陆养贤是合作伙伴，当时借款一直是二人在跑。合同到期后其向二人要钱，但他们一直说没钱，后其知道土地他项权证是假的。土地他项权证是其委托何玉荣与杨宏斌到平川区国土局王玉成处拿的。合同约定借款5000万元，实际杨宏斌向其借款1200万、向岳艳艳借款1900万、向缑建功借款110万、向星火小贷公司借款90万，共计3300万，其收到100万利息，实际损失3200万。
2014年5月，其与何玉荣、王正科三人去西安考察。到了之后陆养贤说他和杨宏斌合伙买了星火大厦8层写字楼准备开宾馆，还提供一份购房协议复印件及打款凭证，说借款主要用于支付购房款和装修。其三人还考察过古浪大靖的京华酒店项目，陆养贤在西安对其说是与杨宏斌一起开发的。
（2）被害人缑建功、星火小贷公司法定代表人申红章的陈述事实与张银海所述事实吻合。
3、书证
（1）《借款合同》（四份单独合同、一份综合合同），证实2014年5月16日杨宏斌个人向张银海、岳艳艳、缑建功三名被害人及星火小贷公司,以购买房产为由借款共计5000万元,南天建筑公司、佑邦房地产公司、陆养贤为保证人，借款期限6个月。
（2）《商品房买卖合同》，证实佑邦房地产开发公司于2013年12月3日将其建设开发的古浪县大靖镇新城区京华酒店商铺第C幢第4、5号商铺以120.15万元的价格卖给了韩学威。
（3）《商品房买卖协议》，证实西安星火房地产开发公司（以下简称西安星火公司）于2013年10月23日与佑邦房地产公司签订《商品房买卖协议》，约定该公司将位于西安市经开区明光路旭弘光合中心22-29层商品房，总金额101.637.835亿元出售给佑邦房地产公司；佑邦房地产公司在签订协议五日内支付定金280万元；2013年11月20日前支付总房款的50%。若应支付的房款超过二个月，视为违约，280万元定金不予退还。
（4）借款凭证，证实被告人杨宏斌向岳艳艳借款2350万、张银海借款900万元、星火小贷公司借款90万元、缑建功借款110万元，共3450万元。
（5）被告人杨宏斌借款时提供伪造的平国用（2012）第0031号《国有土地使用权证》、交纳6660万元土地出让金的《缴交国有土地使用权出让金登记单》、《收入专用票据》，权利人为张银海的《土地他项权证书》、《白银市国有建设用地使用权出让合同书》。
（6）《抵押合同》、《抵押物清单》，证实被告人杨宏斌用伪造的土地权利证号为平国用（2012）第0031号土地抵押给张银海，借款5000万元。
（7）企业法人营业执照及工商登记材料，证实南天建筑公司成立于2008年9月23日，实收资本1200万元；佑邦房地产公司成立于2012年1月17日，实收资本1000万元，以及上述公司工商登记情况。
（8）证人李玉刚、王玉成因涉嫌合同诈骗、贷款诈骗的部分诉讼材料,证实其二人已被逮捕羁押。
（9）被告人杨宏斌及南天建筑公司、陆养贤及佑邦房地产公司银行交易明细、汇款凭证，证实涉案的3200万元，其中1800万元打入杨宏斌个人账户，用于偿还各类债务870万元、用于取现53.1万元、用于消费/POS机刷卡363.1万元、打入陆养贤账户500万（其中244.8150万元用于购置西安房产两套、16万元用于个人消费，剩余240万元偿还个人债务）；1400万元打入南天建筑公司，用于偿还南天建筑公司在甘肃银行的贷款1400万元。
（10）白银市国土资源局平川分局出具的两份证明，证实平国用（2012）第0031号《土地使用权证利证书》、白他项（2014）第23号《土地他项权利证明书》均不真实。
（11）《扣押清单》及《在逃人员登记信息表》，证实被告人杨宏斌通过王玉成伪造的《土地他项权证》已被侦查机关扣押；陆养贤作为共同犯罪嫌疑人在逃，公安机关已对其进行上网追逃。
4、证人证言
（1）证人王玉成证言，证实杨宏斌与陆养贤一起合作开发在古浪大靖的房地产，自己曾经给杨、陆二人办理过假证，杨宏斌没有给其支付任何的土地款，前后办了10多个假证，杨宏斌给其支付了20-30万元办假证的钱（一个假证2万以上），所办假证都是杨、陆二人在用。
（2）证人李玉刚证言，证实其没有与杨宏斌合作收购海纳川的公司，但他们互相借过钱。2014年7月杨宏斌陆续给其借款350万（转账），至今未还；2014年7月杨宏斌转入其账户的10万元是还款，不知道王玉成是否给其办过土地证。
其没有帮助杨宏斌联系或购买任何土地，其与杨宏斌之间是互相拆解。2013年5月给的400多万是杨宏斌给其还的钱。他们之间的银行往来都是倒帐，杨宏斌没有支付购买海纳川公司的钱，收购的事情与杨宏斌没有任何关系。
（3）证人李维维、张正强、李晓虎、唐玉良、张国松、高吉红证言，证实杨宏斌以投资大靖项目为由向李维维借款3500万，已归还10万；以搞工程为由向张正强借款70万，已归还30万元，此外替李玉刚归还299万；以还债为由向李晓虎借款55万，欠唐玉良工程款100多万，唐玉良自2012年5月8日开始建设大靖工程，2013年11月20日工程结束，干了300多万，还了200多万，并提供《工程施工合同》；向衡绍华借款50万，2014年6月13日已还清；2014年5月26日向高吉红转账9万（高称系前夫李玉刚安排）；张正强提供了《房地产抵押合同》、借条等书证，证实杨宏斌个人债务情况。
（4）证人何玉荣（星火小贷公司业务经理）证言，证实杨宏斌和陆养贤说过他们是合作伙伴，借款主要用于购买西安写字楼及古浪县大靖京华酒店和京华嘉苑项目的后续开发，其还曾到西安考察过陆养贤的项目（与张银海陈述吻合）。还款来源是用西安八层写字楼从银行抵押贷款，还有京华嘉苑小区的房屋预售款。
（5）证人王怀胜证言，证实自2012年5月-2014年6月在佑邦房地产公司工作，因2013年下半年拖欠工资就不干了。2014年5、6月曾受陆养贤委托办理杨宏斌借款担保之事。
（6）证人王伟、王正科、孙宁（星火小贷公司员工）证言，证实张银海是星火小贷公司股东之一，2014年4月考察大靖项目时，看到工地上有个三四层的建筑，没有建设完，是停工的；王正科关于西安考察的陈述与何玉荣、张银海的证言相符；何玉荣与孙宁从王玉成处拿走土地他项权证。
5、辨认笔录及照片，证实经混杂辨认，何玉荣辨认出王玉成及陆养贤；张银海、王正科、王伟辨认出陆养贤；孙宁正确辨认王玉成。
6、被告人杨宏斌侦查阶段的供述，供认南天建筑公司从2008年成立至今就搞了古浪县大靖这一块房地产项目，具体在大靖镇新城区，项目是京华酒店及京华嘉苑小区，合伙人是陆养贤。其与陆合作开发3个项目，除了上述两个还有一个在西安市凤城六路的星火地产开发的房子，购买了22楼到29楼（共八层），地下还购买了100个车位。
2014年4月，大靖房地产项目由于资金链断了，就想从星火小贷公司借5000万，陆养贤知道其借钱的事，这笔钱也是其与陆养贤二人在用。当时商议钱先还甘肃银行贷款，剩下的钱启动大靖项目，再就是购买西安的地产。目前其还欠3200万，张银海等找其催要过，其说没钱还。其提供抵押的土地不存在，是虚假的，他项权证是其让李玉刚和土地局的王玉成给其办的假证，如果没有土地作抵押，星火小贷公司和张银海不可能给其借钱，所以就做个假的土地证骗了他们。陆养贤知道这个土地是假的，二人商量编造个假的土地证抵押把钱借上，把银行的贷款还掉，先救救急。
其与陆签订《项目投资合作协议》，内容是一起开发京华酒店和京华嘉苑小区，各持一半投资股份，赚、赔各半。
同案人陆养贤侦查阶段的供述，其和杨宏斌是朋友，没有工程合作项目。佑邦房地产公司与杨宏斌的南天公司有业务往来，2012年6月京华酒店和京华嘉苑项目开工，8月份招标，其将工程承包给杨宏斌。2013年杨的公司资质有问题，其就与杨宏斌终止了合作协议，工程也与2013年9月停工了。这两个项目是其一人开发，与其他人没有关系。与杨宏斌之间没有签订协议，南天公司给其公司干了200多万元工程，2013年5月已经结清了。京华酒店其投入4000多万，京华嘉苑只投了1200万买地，还欠1400万买地款没有给古浪县政府支付。
其知道杨宏斌借款3200万的事，当时杨宏斌说向星火小贷公司借几千万，用到工程上准备开工，让其担保，杨宏斌用平川土地抵押，因其当时在西安就让公司业务员王怀胜办理这事。小贷公司还到西安考察其的情况。其在西安买了一栋写字楼中的几层，准备投资开酒店，就在西安市未央区凤城六路与明光路十字，这个项目没有合伙人，总投资额1个多亿，其已经投了1000多万。杨宏斌借款说他在平川有一百多亩地，要启动这个项目，借来的钱干什么用不知道。
以上证据、来源合法、内容客观、真实，本院予以确认。
（二）贷款诈骗事实
2014年11月27日，被告人杨宏斌以甘肃南天建筑安装有限公司（以下简称南天建筑公司）的名义，并以该公司购买甘肃睿嘉德科工贸有限公司钢材和水泥为由，使用虚假的《购销合同》，用王玉成伪造的白国用（2014）第0132号《国有土地使用证》作抵押，由甘肃佑邦房地产开发有限责任公司（以下简称佑邦房地产公司）及其法定代表人陆养贤担保，与甘肃银行兰州市中央广场支行签订《流动资金借款合同》，并通过王玉成办理了虚假的白他项（2014）第036号《土地他项权利证明书》，骗取银行贷款2000万元，全部用于偿还个人债务。
上述事实，有经公诉机关当庭宣读并出示、并经法庭质证的下列证据证实：
1、案件来源、受案登记表、立案决定书、证实2016年4月13日，甘肃银行兰州市中央支行向兰州市公安局经侦支队报案被骗2000万元贷款，该局于同年5月13日立案侦查。
2、被害单位甘肃银行兰州市中央广场支行向公安机关提供的贷款申请、南天建筑公司资质材料、该公司与甘肃睿嘉德科公司签订的《购销合同》、账户流水、《流动资金借款合同》及《抵押合同》、《国有土地使用权证》及《土地他项权证明书》、《保证合同》、南天建筑公司与佑邦房地产公司签订的两份《合同协议书》等材料，证实被告人杨宏斌以南天建筑公司的名义，以购买建筑材料为由，使用虚假的《购销合同》，通过王玉成办理了虚假的《国有土地使用权证》、《土地他项权利证明书》，骗取甘肃银行兰州市中央广场支行2000万元贷款的事实。
3、证人证言
（1）证人李玉刚证实，2014年年初，杨宏斌给其还了500多万，其把这笔钱用在购买白银海纳川厂子上，当时厂子是田忠志的，其和田商量以1900万元的价格购买该厂。因为这个厂子实际是张正强控制，就把500万元打给了张正强（田同意，算是帮他还款），之后杨宏斌知道其购买厂子还缺少资金，答应给其借100万，还帮其找别人借钱，但让其把厂子的手续给他好去借钱。2014年5月，杨宏斌说甘肃银行可以贷款，并让其与田忠志签字。贷款提供的是海纳川厂子土地证复印件。因为钱没付清，海纳川厂子的手续没有变更。海纳川厂子土地的性质是工业用地，其打算把这块土地变为商业用地后开发房地产。
（2）证人王玉成证言，证实其给杨宏斌、陆养贤办过好几次假的国有土地使用证和土地他项权证。（2014）第0132《土地国有土地使用证》和（2014）第38号《土地他项权证书》的内容和模板都是杨宏斌提供后，由其通过打字复印店制作的，制作假证的费用都是由杨宏斌支付的。
（3）证人马北虎（佑邦房地产公司员工）证言，证实从2008年开始一直给陆养贤打工，负责杨宏斌承包的工程项目建设。杨宏斌前期承建了陆养贤在古浪大靖的工程，后期一起开发，杨宏斌、陆养贤实际是合伙关系。2008年陆养贤在承接会宁县卫生院工程的时候，就已经是负资产了。
2011年11月陆养贤成立佑邦房地产公司，2012年5月，兰洽会招商引资时陆养贤的公司承接这个古浪大靖京华酒店项目，2012年6月项目建设时，项目开发是陆养贤公司开发，杨宏斌的南天公司负责承接该项目的商铺部分，八冶一分公司负责承建项目的酒店主体部分。但是八冶一分公司在进场建设7个月后，因为陆养贤经常拖欠工程款，所以在2013年7月八冶一公司就停工退场，商铺是杨宏斌的南天公司一直在建设，但进度缓慢。2013年9月28日陆养贤又找来一家陇南的施工队开始建设酒店的主体部分，一直到2013年年底这家公司也退场了，因为陆养贤还是拖欠工程款，酒店部分就停了下来。2014年3月，杨宏斌找来一个甘谷的施工方进场施工酒店部分，但干了1个多月八冶一公司的工人找县政府、市政府闹事，县城建局就勒令把酒店部分停工，一直停到现在。期间，项目上的用款基本都是欠的，还有一小部分是其通过预售房款支付的，杨宏斌承建的商铺部分一直在建设，直到完工。陆、杨二人的公司的账目很乱，两人没有分钱是谁的，找上钱了都在一起用，具体干什么用不清楚。其只是负责工地的施工和售房。
陆养贤向汇银小贷公司借款1000万。2013年年底，陆养贤说要给县政府交纳剩余购地款，没钱了，就安排其办个假的土地证抵押借款，当时其、陆养贤、李龙飞、杨宏斌、办假证的平川国土局王局（王玉成）都知道是假证。事后，陆养贤通过其的账户给李龙飞30万。杨宏斌、陆养贤名下没有土地，就是做假的土地证和他项权证。
（4）证人李龙飞证言，证实出于给马北虎帮忙，以其公司名义办理假的土地证及他项权证，从汇银小贷公司借款。
（5）证人任城安、党立龙（汇银小贷公司员工）、齐建生（汇银小贷公司办公室主任）证言，证实陆养贤向其公司借款1000万并以土地抵押，但后经调查发现土地他项权证是假的，陆养贤支付了330万利息。该公司于2014年年底将佑邦房地产公司起诉至兰州市中级人民法院，已经判决，对大靖的京华酒店项目、易磊华庭的一套房产还有西安购买的写字楼进行保全查封。齐建生向公安机关提供了《借款合同》、《抵押合同》、《保证合同》、虚假的土地他项权利证、白银市国土局平川分局的证明、民事判决书等材料。其中判决书主文反映，佑邦房地产公司向汇银小贷公司偿还本金1000万元，支付利息140万元。
（6）证人朱发禄、赵亭、高敏（甘肃银行职员）证言，证实杨宏斌向其银行贷款2000万，并通过平川国土局“王局长”（王玉成）办理虚假的土地他项权证，贷款到期后银行三次催缴，杨宏斌均推脱未还。
（7）证人周斌证言，证实2013年，杨宏斌和陆养贤说他们在大靖的项目需要资金向其借款2200万元（三笔转账），并以佑邦房地产公司及大靖的两块土地作为抵押。2015年还了1400万元，剩余的没还，其就把他俩的公司起诉到兰州市中级人民法院，并对京华酒店项目和土地进行冻结。提供杨宏斌与其签订的《借款合同》、《保证合同》、法院民事调解书、付款凭证等相关资料。调解书内容反映，双方自愿达成南天建筑公司于2014年12月28日前一次性付给周斌2200万本金及利息、佑邦房地产公司及陆养贤和杨宏斌名下全部财产对债务承担连带责任等。
（8）证人孔鑫证言，证实杨宏斌向其借款200万。2014年12月2日兰州众城志信商贸公司给其公司打入100万元，是杨宏斌的还款。提供借条及付款凭证。
（9）证人王桂霞证言，证实2014年12月其公司及个人名下共进账1400万元，是帮周斌转账，并转账至周斌指定的一些账户。
（10）证人刘虹园证言，证实2014年12月3日其名下入账15.6万元，是杨宏斌支付的买画钱。
（11）证人韩有良证言，证实2014年7月4日其名下入账30万元，是陆养贤支付的买车钱。
（12）证人李永让(甘肃睿嘉德科工贸公司法定代表人)证言，证实该公司并未给杨宏斌的南天建筑公司提供钢材和水泥，收到的2000万元按照杨宏斌的要求分别打入兰州众城志信商贸公司800万元、兰州君宇盛商贸公司1200万元。并提供委托支付、银行支付凭证等书证。
（13）证人王有军证言，证实2014年年底，其向杨宏斌提供兰州众城志信商贸公司账户，之后按杨宏斌安排将账户内815万打到几个账户上，自己入账200万，算是杨宏斌的还款。另证实，陆养贤以前搞工程都赔了，没钱，2013年11月前杨宏斌在大靖项目投了600多万。
（14）证人漆忠红（兰州众城志信商贸公司经理）证言，证实甘肃睿嘉德科公司向其公司打入800万，王有军当天转走300万（200万转入南天建筑公司、100万给盛明天商贸公司），之后转走600万。并提供打款凭证。
（15）证人张卓（西安金蔷薇建筑设计公司法定代表人）证言，证实2013年11年陆养贤分两笔从甘肃南天建筑公司账户转入其账户共1900万，并安排公司员工李斌按陆的要求分别转出，陆说这钱是从甘肃贷的款，并提供相关银行打款凭证
（16）证人张惠玲（杨宏斌前妻）证言，证实其不是南天建筑公司的股东，对公司情况并不了解，但对保证合同等材料上的签字认可。
（17）证人袁振涛（陕西星火实业集团副总）证言，证实2013年夏天，陆养贤要购买该集团位于西安市经开区明光路弘光合中心22-29层商品房。2013年10月23日商议以总额101.637.835.5亿元出售给陆养贤。陆养贤当时交了980万，其中280万是定金，600万是购房款，约定2013年11月20日前将50%付清，剩余办理按揭，但目前剩余款没支付。
（18）证人石鑫、石户兴证言，证实2013年陆养贤欠石户兴210多万。2014年陆养贤为偿还借款在西安购买房产一套，落户石户兴之女石鑫名下。
4、书证
（1）南天建筑公司于2013年5月16日向甘肃银行贷款1500万，2013年7月16日贷款500万元的借款合同、还款凭证等资料，均在2014年5-7月还款。
（2）POSS机刷卡凭证及收款收据，证实陆养贤于2014年7月3日向西安经发地产公司支付购房款244.815万元。
（3）《商品房买卖合同》及《房屋所有权证》各两份，证实2014年8月26日，陆剑民（陆养贤之子）购买西安市经济技术开发区凤城九路31幢1单元12704室；同日，石鑫购买该幢楼1单元12304室，两套房屋于2015年12月2日办理所有权证。
（4）兰州市公安局查封决定书、扣押决定书等，证实上述陆剑民、石鑫名下房产被查封、从西安经发公司扣押上述房产的产权证。
（5）《商品房买卖协议》及《补充协议》，证实2013年10月23日佑邦房地产公司购买西安星火公司开发的位于西安市经开区光明路旭弘光合中心22-29层商品房，若2014年12月10日前未按约定支付房款，西安星火公司有权扣留佑邦房地产公司之前支付的980万，并要求佑邦房地产公司承担违约金和一切经济责任，包括但不仅限于对现有建筑物工程和消防整改的损失。
（6）付款情况说明、证明及四份银行汇款凭证，证实陆养贤的佑邦房地产公司共向西安星火公司支付房款980万元。
（7）本院向西安星火公司发出的“协助执行通知书”，证实因汇银小贷公司与佑邦房地产公司借款合同的裁定书生效，冻结陆养贤从其公司购买的22-29层房产手续，同时在可能解除购房合同时，对陆养贤支付的款项中1200万元暂停返还，未经法院允许，上述房产不能办理变更、转移等手续。
（8）西安市中级人民法院民事裁定书，证实陕西星火物业管理公司与西安金蔷薇建筑公司不当得利一案，该院于2016年2月16日裁定撤销一审判决发回重审。
（9）民事起诉状，证实2015年9月11日，西安星火公司向西安中级人民法院提起民事诉讼，状告佑邦房地产公司及陆养贤，请求解除合同并支付损失费。
（10）本院民事判决书，证实2013年10月25日，南天建筑公司与中国建设银行兰州金城支行签订贷款合同借款1900万元，并提供土地抵押办理了白他项（2013）第017号土地他项权利证（虚假伪造），判决南天建筑公司支付银行本金及利息共10710421.43元，支付违约金979413.73元。
（11）银行交易明细、汇款凭证，证实甘肃银行将2000万元打入甘肃嘉瑞德科工贸公司，该公司将800万元打入兰州众城志信商贸公司、1200万元打入兰州君宇盛商贸公司，全部用于偿还周斌的借款。800万中，200万用于偿还银行贷款、100万元偿还孔鑫借款、15.6万元偿还买画钱、84.4万元偿还杨宏斌个人债务、偿还王有军30万借款、偿还王有军妻子张悦的169.99万元借款、200万给周斌偿还借款。印证被害人陈述、证人证言及资金流向。
5、辨认笔录及照片，证实经赵亭、高敏、马北虎、李龙飞、党立龙、任城安混杂辨认，确认王玉成就是在白银市国土资源局平川分局办理虚假土地他项权证的“王局长”；经李龙飞混杂辨认，确认杨宏斌就是2013年12月，在白银市国土资源局平川分局门外，一直电话指挥让其与马北虎找“王局长”办理虚假土地他项权证的人；陆养贤就是虚构平川土地情况，带其与汇银公司签订《借款协议》的人；王玉成对陆养贤进行混杂辨认，并予确认。
6、被告人杨宏斌侦查阶段的供述，供认2014年5月，其和陆养贤借了周斌2200万元快到期了，想着从银行贷款把这笔钱还上，就找到甘肃银行并提供了一份假的土地证，之后银行说办理他项权证，其就约好银行的人高敏、赵亭，来到白银市平川区国土局，其提前已经给王玉成打电话联系好，说下午银行的人要来，让王玉成准备好，并将相关材料交给王玉成，下午王玉成把这份假的土地他项权证交给银行的人员，之后银行放款2000万元。其是以白银海纳川公司的土地权利人名称做的假证，这个公司老板是田志忠。这笔钱实际是其和陆养贤用。假证是王玉成办理的，李玉刚是牵头办理，陆养贤做担保人，以其名义贷款，他们都知道是假证。其以购买建筑材料的名义，向银行提供了假的购销合同，银行把这笔款打在供货方账户上，之后其又要回了这笔钱。
其和李玉刚商量要买海纳川的厂子，最后以1900万价格商量好后，就告诉田志忠需要他的这块地做抵押贷款，贷出来的钱付1900万，田就给其提供了他厂子的土地证，但是土地证性质是工业用地，其和李玉刚商量把工业用地改为商业用地，办上一个假证可以多贷出来款，这件事给陆养贤也说过，之后找王玉成做了一份假的海纳川土地证，把性质改为商业用地。田志忠不知道这件事，然后把田志忠叫来在抵押合同上签字，田志忠最终不知道贷款下来没有。其转账650万给李玉刚作为购买海纳川厂子的钱，不知他给田志忠没有。2000万贷款，主要用在还账，给周斌通过转账还了1400万，剩下600万用在古浪大靖项目工人支付了工资，以及前期项目上的欠账。因为摊子铺的太大，欠账又多，期间还出现一个承包工程的包工头讨薪事件，迫于压力，多方筹款给对方支付1300多万，另（前次）甘肃银行的2000万贷款快到期，此后资金链断了。其和陆养贤分别投资多少钱没算过，但这些投资的钱基本上都是以其或南天公司的名义借款，陆养贤以他自己或佑邦公司担保或从私人处借款（周斌）或银行贷款（甘肃银行）。
投资大靖两个项目资金链断了之后，工程停工，甘肃银行的2000万贷款马上到期，欠周斌的2200万也没钱还，还欠一些工程款没有还，其与陆养贤商量先想办法借款把银行的还上，然后再从银行贷款给周斌还一部分，后找到张银海借钱，但是没有东西抵押张银海不会借这么多，其与陆养贤商量做个假的土地证。另把甘肃银行贷款还清后，其与陆养贤准备继续贷款2000万，但是没有抵押物银行也不可能放贷，二人商量还用个假证抵押，把钱骗出来给周斌还账。
陆养贤没什么钱，因为其认识陆养贤时，陆养贤让其干他在会宁的卫生院工程，当时给其应当付的工程款，一分钱都没给其。其找来的工人工资及材料款都是其垫资的。后陆养贤说在大靖有项目，让其干这边的项目，因为前面陆养贤就欠了其在会宁卫生院的工程钱，陆养贤就牵制住其。入场大靖工地后，一直是其在垫资，陆养贤就一直欠其的钱。陆养贤说大靖的工程想和其合作，其看上项目就合作了，但之后都是其垫资的。陆养贤在西安买写字楼，给其说已经支付4000万，这些钱挪用了其投进来大靖的工程款，之后其了解到陆养贤付了1400万。当时向张银海借款时大靖的项目早已因为贷款2000万抵押给甘肃银行，后一次向甘肃银行贷款2000万，因为周斌起诉，兰州中院对大靖的项目进行了财产保全查封，陆养贤担保只是个形式，他没什么资产担保。此外，陆养贤安排马北虎从汇银公司借款1000万，支付了200多万的利息。
南天建筑公司是其通过路边小广告找的代办公司办理的，1200万元注册资金系虚假出资，提供给甘肃银行2011-2013年的审计报告，显示盈利是不属实的，实际上南天建筑公司自成立以来，主要跟陆养贤公司合作开发古浪大靖的京华酒店、京华嘉苑项目，没有盈利。
以上证据来源合法，内容客观、真实，本院予以确认。
对于被告人杨宏斌所提土地使用权证是其花钱从土地局买的，不是其伪造的辩解意见。经查，被告人杨宏斌虚构南天建筑公司已取得白银市平川区南路西侧1.2万平方米土地使用权，以王玉成伪造的《国有土地使用权证》、《土地他项权利证明书》作抵押，骗取张银海等被害人3200万元的事实，不仅有被害人陈述、证人证言、汇款凭证、王玉成本人的供述、白银市国土资源局平川分局出具的相关证明等书证证实，且与被告人杨宏斌在侦查阶段的供述相互印证，其通过虚构事实，隐瞒真相、以签订合同的方式，骗取被害人钱款的事实清楚。故对该辩解意见，不予采纳。
对于辩护人所提杨宏斌在借款时不具有非法占有的主观故意，虽然其在签订合同时使用了欺骗手段，也不能按犯罪处理的辩护意见。经查，被告人杨宏斌自2008年成立甘肃南天建筑公司以来，主要与陆养贤合作开发古浪县大靖镇的京华酒店、京华嘉苑项目，该项目不仅没有盈利，反而负债累累。2014年4月之后，由于资金断裂、施工工人闹事，古浪县城建局勒令停工。其间，杨宏斌在所负巨额债务，没有实际合同履行能力的情况下，仍以已经停工的“古浪大靖”项目为名，与张银海等被害人签订《借款合同》，以伪造的《国有土地使用权利证》及《土地他项权利证书》作抵押、骗取张银海等被害人钱款3200万元。同年11月，被告人杨宏斌又以相同手段，与甘肃银行签订《流动资金借款合同》，骗取银行贷款2000万元。截止案发前，被告人杨宏斌除涉案资金5200万元之外，还欠兴业银行、建设银行、周斌等人及隐形债务近1亿元，均无力偿还；侦查机关通过调取杨宏斌及其公司等涉案人员银行凭证、相关证人证言、政府部门出具的“古浪大靖”项目证明等书证，证实被告人杨宏斌两次骗取的资金均未用于大靖项目开发；其将借款主要用于偿还债务及个人消费，被告人杨宏斌非法占有被害人钱款主观故意明显，该辩护意见不能成立，不予采纳。
对于辩护人所提南天建筑公司向甘肃银行贷款，属于公司行为，非杨宏斌个人行为的辩护意见。经查，从该公司成立看，该公司是由自然人（杨宏斌及前妻、妻妹）为股东出资成立的有限公司，但实际系虚假出资，除杨宏斌外，其他股东均为挂名股东，并未参与公司事务，杨宏斌实际控制公司的经营权、决策权，公司由杨宏斌随意支配，以致最终成为其实施合同诈骗、贷款诈骗的工具，从而失去独立意志。南天建筑公司无任何财产存在，无法独立承担责任。杨宏斌虽以公司名义与甘肃银行签订贷款合同，但其使用虚假的购销合同，并以伪造产权证明作抵押，骗取甘肃银行2000万元后，将贷款全部用以偿还个人债务。其成立公司的目的是为非法占有被害人或被害单位的钱款，以实施犯罪为主要活动。根据《最高人民法院关于审理单位犯罪具体应用法律若干问题的解释》第二条“个人为进行违法犯罪活动而设立公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”的规定，本案属于个人犯罪，不应以单位犯罪论处。故对该辩护意见不予采纳。
本院认为，被告人杨宏斌以非法占有为目的，在无还款能力的情况下，使用虚假的产权证明作担保，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人钱款，数额特别巨大，其行为构成合同诈骗罪；同时又以非法占有为目的，使用虚假合同，以虚假的产权证明作担保，诈骗银行贷款，数额特别巨大，其行为构成贷款诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。被告人杨宏斌犯数罪，应数罪并罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百九十三条、第二十五条第一款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨宏斌犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币30万元；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币20万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币50万元。
(刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2016年3月7日至2036年3月6日止。罚金在判决生效后三个月内缴清)。
二、扣押在案的房屋所有权人分别为陆剑民、石鑫，坐落于西安市经济技术开发区凤城九路31幢1单元12704室、12304室商品房两套，依法没收，变价后钱款发还被害人；赃款不足部分，继续追缴后发还被害人及被害单位。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向甘肃省高级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 岳 龙
审 判 员 郭 绪 烛
代理审判员 白 会 东
二〇一七年五月十日
书 记 员 张育祯张玲