河北省武安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0481刑初133号
公诉机关河北省武安市人民检察院。
被告人郑某某，女，1973年8月出生，汉族，小学文化，户籍所在地：河北省武安市，农民，群众，2016年10月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被武安市公安局刑事拘留，同年11月2日被执行逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。
辩护人张维斌、张建国，河北泽林律师事务所律师。
武安市人民检察院以武检公诉刑诉[2017]106号起诉书指控被告人郑某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武安市人民检察院指派检察员于卫平、李刚出庭支持公诉，被告人郑某某及其辩护人张维斌、张建国到庭参加诉讼，在审理过程中，因案情复杂，需调取核实证据，经邯郸市中级人民法院批准延长审理期限三个月，现已审理终结。
武安市人民检察院指控，2014年1月至2014年9月期间，被告人郑某某在武安市徘徊镇茶口村成立武安市金天地种植专业合作社茶口村代办点，其作为该代办点负责人，以入股分红的名义，高于银行利息为诱饵，非法大肆向群众吸收资金。经河北宏泰司法会计鉴定中心鉴定，截止2015年1月31日，武安市金天地种植专业合作社茶口代办站负责人郑某某2013年-2014年未经国家任何部门批准，面向社会吸收公共存款，涉及集资户101人，涉及集资资金1826500元，其中，郑某某本人集资资金为21000元，郑某某公公李某3集资资金为10000元，至今报案群众为63人，涉及资金1189500元。
上述事实，公诉机关提供了相关的证据，认为被告人郑某某的行为已构成非法吸收公众存款罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定定罪处罚。
被告人郑某某对起诉书指控的犯罪事实供认不讳。
辩护人主要提出被告人郑某某为该点的委托代理人、非负责人，其并没有实际宣传，故不构成犯罪;被告人郑某某父亲郑某和兄嫂赵果如的集资金额应当从犯罪数额中扣除。
经审理查明，2014年1月至2014年9月期间，被告人郑某某在武安市徘徊镇茶口村成立武安市金天地种植专业合作社茶口村代办点，其作为该代办点负责人，以入股分红的名义，高于银行利息为诱饵，非法大肆向群众吸收资金。经河北宏泰司法会计鉴定中心鉴定，截止2015年1月31日，武安市金天地种植专业合作社茶口代办站负责人郑某某非法吸收公共存款涉及集资户101人，涉及集资资金1826500元，其中报案63人，涉及资金1189500元。
另查明，被告人郑某某所介绍的集资人以集资款与京钰公司达成房屋认购协议，集资人张某、赵某4、肖某2的与被告人郑某某达成资金清退协议，并部分履行。被告人郑某某已获取其介绍的集资人谅解。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证，予以确认的下列证据证明：
1、武安市人民法院(2016)冀0481刑初226号刑事判决书；
2、武安市金天地种植专业合作社代办站聘用协议；
3、河北宏泰司法会计鉴定中心出具的(2016)鉴宇第29号、(2017)鉴字第6号司法会计鉴定意见书；
4、证人武某证明，金天地种植专业合作社隶属于邯郸京钰集团，法人王清海，崔炉分社下属24个代办点，金天地一共吸收公众存款1800多万，有老百姓来入社，我们给老百姓相关凭证，这些凭证是邯郸总部统一的，一年利某6.3，半年4.5，三个月是3.9，到期连本带利全部偿还。磁山分社我是负责人，副主任是宋某，柜员是李某1、李某2。磁山分社2013年6月20日开始营业的，大概2014年11月底停业，主要业务是面向社会吸收老百姓入股款，办公地点在崔炉村旧供销社。下属一共26个代办点，徘徊镇荼口村代办点的负责人是郑某某。磁山分社一共吸收大约600多人，存款1860余万元。至今一分钱也没退还。当时是通过各村村委会喇叭广播，发放宣传单和各村街道悬挂宣传条幅，口头宣传。吸收的存款都交到武安总社了，都是总社来磁山分社拿钱，大部分是现金，少量是转账。
5、证人宋某证明，武安市金天地种植专业合作社磁山分社负责人是武某，我是副主任，法人代表是白所的，有机构代码证、营业证、税务登记证等证件，是安市金天地种植专业合作社武安总社总经理王玉良给的。柜银员是李某2、朱某2、李某1。武某介绍我来，我负责到各代办点收钱，并给武某开车，李某2、朱某2、李某1负责收钱、打印凭证、登记会计账目凭证，磁山分社2013年6月20日开始营业的，2014年底停业，主要业务是面向社会吸收老百姓入股款，办公地点在崔炉村旧供销社。一共吸收大约600多人，存款1860余万元。至今一分钱也没退还。当时是通过各村村委会喇叭广播，发放宣传单和各村街道悬挂宣传条幅，口头宣传。吸收的存款都交到武安总社了，都是总社来磁山分社拿钱，大部分是现金，少量是转账。磁山分社下属一共26个代办点，徘徊镇茶口村代办点负责人是郑某某，郑某某每次给我或者武某打电话让我去位于她家的代办点拿钱。
6、证人李某1、朱某1、李某2证明，2013年6月份至2014年10月份在武安市金天地种植专业合作社磁山分社工作系柜银员负责记现金账、收取入股股金、打印入股股单。武安市金天地种植专业合作社磁山分社位于武安市磁山镇崔炉村，磁山分社平时就四个人，主任是武某主要负责武安市金天地种植专业合作社磁山分社的全面工作和磁山分社下设的各代办点的全面工作，副主任是宋某负责开车和收钱、将磁山分社收取的股金交到武安市金天地种植专业合作社，2013年6月份至2014年4月份是朱某1负责记明细账，2014年4月份至lO月份是李某2负责记明细账。在武安市金天地种植专业合作社磁山分社工作期间没有任何提成。磁山分社总共入股股民1601人，入股金额为18861746元。磁山分社共下设一个营业厅25个代办点。22号代办点在茶口村，负责人是郑某某。
7、证人李某3证明，武安市金天地种植专业合作社在徘徊镇茶口村设有代办点，就在我家里。在我家设有两个合作社代办点，一个是武安市敬新林果种植专业合作社，一个是武安市金天地种植专业合作社，我儿媳妇郑某某帮我经营武安市金天地种植专业合作社茶口代办点。当时我和我儿媳妇在一个院住，我开办武安市敬新林果种植专业合作社茶口村代办点，我不会打电脑，平时就让我儿媳妇帮忙办理，有时我给郑某某帮忙武安市金天地种植专业合作社茶口村代办点。该代办点从2014年1月到9月，经营了不到一年时间。郑某某负责收取群众入股款，用电脑打印股单并通知武安市金天地种植专业合作社磁山分社工作人员来荼口村拿群众的入股单，我帮郑某某在茶口村喇叭上广播宣传，郑某某不在家时我也帮郑某某收取群众的入股款，等郑某某回来了把群众的入股款交给郑某某，郑某某再给群众打印股单然后交给入股群众。
我认识武安市磁山镇崔炉村的武某，武某是当时武安市
金天地林果种植专业合作社磁山分社的主任，当时武某给我说
我年龄大了，公司不让弄了，让我找个年轻人干吧，后来我就让
我儿媳妇郑某某干这个。我不知道武安市金天地合作社磁山分社
和郑某某签订聘用协议的事，不清楚武安市金天地种植专业合作
社颁发给讧明一个木制授权书的事。我记得武安市金天地种植专
业合作社茶口村代办点一共吸收了1826000元左右，全部交给磁山分社的武某和宋某了。在武安市金天地种植专业合作社茶口村代办点领工资有时是郑某某领，有时是我带领。提成大概是每吸收l万元存款提成35元，也就是0.35%，按每月吸收的存款累计计算，郑某某大约领了3万多元提成。
8、武安市金天地种植农民专业合作社茶口村代办点集资参与人证明材料，证人证言、内部往来凭证、交款单、集资参与人材料（存款时间、金额、利某等）、身份证复印件、会计账簿；
9、证人肖某1证明，我来报案，在武安市茶口村茶口小学东边郑某某家。我是通过本村武安市金天地种植专业合作社磁山分社茶口村代办点郑某某介绍知道的。郑某某是武安市金天地种植专业合作社磁山分社茶口村代办点的负责人。当时通过郑某某宣传，把钱存到武安市金天地种植专业合作社磁山分社茶口村代办点放心，而且给的比银行的利息高。武安市金天地种植专业合作社磁山分社茶口村代办点是口头宣传和在村委会广播宣传的。存款时签订过一份股金单。我是在2014年1月27日入股2万元，期限1年，现金存款。我把钱给郑某某后至今股金和利息都没有领取过，武安市金天地种植专业合作社磁山分社茶口村代办点年息6.3，李某3是郑某某的公公，李贺文和郑某某共同管理武安市金天地种植专业合作社磁山分社茶口村代办点，郑某某不在家时，她公公李某3帮忙办理手续，所以武安市金天地种植专业合作社股金单上入社柜有时是李某3的手章，有时是郑某某的手章。我和郑某某没有关系，都是同村的。
10、证人赵某1、赵某2、刘某1、冯某、刘某2、刘某3、王某、赵某3、刘某4等人证明，证明内容除金额外同证人肖某1证明内容基本一致。
11、武安市金天地种植农民专业合作社茶口村代办点集资参与人肖成全、赵有祥、赵天魁等滏河湾认购书及收据复印件、撤回控告申请书、谅解书，集资参与人张某、赵某4、肖某2的与被告人郑某某签订的集资资金偿还协议、收款条、谅解书；
12、金天地住宅兑付明细表，商铺兑付明细表及结构平面图；
13、2017年7月7日询问证人常某笔录；
14、被告人郑某某供述，武安市金天地种植专业合作社茶口村代办点是2014年1月份开始营业，2014年9月份不干的。我开办的武安市金天地种植专业合作社茶口代办点就在茶口村我的家中西屋。我公公李贺文认识武安市磁山镇崔炉村的武某，武某当时是武安市金天地种植专业合作社磁山分社的主任，武安市金天地合作社规定70岁就不让干了，所以我通过李某3认识了武某并和武某签订了一份《武安市金天地种植专业合作社代办站聘用协议》找在协议书上亲笔签了我的名字。过了一段时间武某又给了我一个木头做的授权书，授权书上内容就是武安市金天地种植专业合作社授予郑某某全权代表武安市金天地专业合作社负责办理社员入社业务。2014年1月份成立后通过本村村委会的广播和口头宣传的。武安市金天地种植专业合作社茶口代办点负责收取入股股民的电脑打票、口头宣传，收取股民的现金给崔炉分社的副主任宋某打电话让宋某过来拿钱，本村股民需要取钱的时候我也给宋某打电话，让宋某给送钱过来，我在把钱结算清后退钱给股民。我在吸收入股的时侯，没有针对性，通过宣传后都是群众自己意愿入股。我总共在武安市金天地种植专业合作社茶口代办点吸收了180余万元左右，具体我也记不清，吸收了大约90人左右，我记不清了，退股的有多少我也记不清了，以账上为准。我当时吸收的入股款全部都交给武安市金天地种植专业合作社崔炉分社宋某了，都是通过现金。在开办武安市金天地种植专业合作社茶口代办点期间，我一开始每月有500元左右，后来有1000多元，2000多元的，我总共领取了1.5万元左右，有提成没有我不清楚。茶口代办点有我和我公公李某3，我负责日常的业务收股民入股款、退入股款和电脑打票，我不在的时候李某3有时帮我算利息、收股民入股款，我回家后再打印股金单。
另有被告人郑某某现实表现证明及户籍证明等证据相互印证，足以证实被告人郑某某的犯罪事实属实。
本院认为，被告人郑某某违反国家金融管理制度，通过公开宣传方式，以高利息为诱饵向社会非法吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。辩护人张维斌、张建国主要提出被告人郑某某为该点的委托代理人、非负责人，其并没有实际宣传，故不构成犯罪的意见，经审查，卷内有证人证言、聘用协议、鉴定报告等证据证实，被告人郑某某系该代办点负责人，构成非法吸收公众存款罪，故该意见不予采纳，但提出被告人郑某某父亲郑某和兄嫂赵果如的集资金额应当从犯罪数额中扣除的意见，经查属实，予以采纳。被告人郑某某到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第六十七条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：
人郑某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑，考验期三年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。
（缓刑考验期自判决确定之日起计算）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙道庆
审 判 员 李入方
代理审判员 赵 帅
二〇一七年七月三十日
书 记 员 申 谦
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。