文书内容杭州市上城区人民法院刑 事 判 决 书（2015）杭上刑初字第680号公诉机关杭州市上城区人民检察院。被告人蒋鑫，男，1984年5月25日出生，汉族，大学本科文化程度，杭州轩达投资管理有限公司法定代表人，户籍地浙江省义乌市。2015年1月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被杭州市公安局上城区分局刑事拘留，同年2月6日被变更强制措施为取保候审，同年4月15日被逮捕。辩护人陈丹丹，杭州市上城区法律援助中心指派的浙江路成律师事务所律师。被告人包某某，男，1977年1月1日出生，汉族，大专文化程度，无业，户籍地河南省郑州市，现暂住河南省郑州市。2015年6月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被杭州市公安局上城区分局刑事拘留，同年6月17日被变更强制措施为取保候审。辩护人虞琦芬，杭州市上城区法律援助中心指派的浙江乐道律师事务所律师。杭州市上城区人民检察院以上检公诉刑诉（2015）668号起诉书及上检公诉刑变诉（2016）3号变更起诉决定书指控被告人蒋鑫、包某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市上城区人民检察院指派代理检察员周浩、代理书记员祝梦瑶出庭支持公诉，被告人蒋鑫及其辩护人陈丹丹、被告人包某某及其辩护人虞琦芬到庭参加了诉讼。本案经杭州市中级人民法院批准延长审限三个月，又经公诉机关申请，本院同意延长审理期限，现已审理终结。杭州市上城区人民检察院指控：被告人蒋鑫于2013年注册成立杭州轩达投资管理有限公司并设立“浙商贷365”网络融资平台，未经批准公开面向社会不特定公众发布投资项目，承诺保本、高息吸引存款人投资，钱款被蒋鑫转借他人赚取利息差。2013年6月至12月底，被告人蒋鑫先后从数百名存款人处吸收存款总计8000余万元。案发后，被告人蒋鑫通过兑付本金、债务和解偿还存款人部分损失，至案发时仍有800余万元未偿还。被告人包某某明知蒋鑫擅自通过网络平台吸纳公众存款，仍组建QQ群发布投资信息组织网友向蒋鑫的平台投资，并与蒋鑫约定将所吸纳存款的千分之二作为奖励。2013年6月至9月期间，被告人包某某分三次组织存款人向蒋鑫投资，吸纳多人存款至少达2100余万元，获得奖励款10万元。公诉机关认为上述事实有证人证言、公司基本情况、员工名册、公司工商登记材料、情况说明、工作情况、协查情况说明、情况答复、接受证据清单、资金汇总表、待收明细表、银行交易明细、账本、专项审计报告、提现核对表、委托买卖合同及会员资金汇总表、说明、浙商贷365网站截图、报案材料、借条、银行交易电子回单、提现记录、借款协议书、归案经过、户籍证明、会员数据光盘、资金进出数据光盘、员工情况数据光盘及被告人供述等证据证明，对被告人蒋鑫、包某某应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人蒋鑫对起诉书指控的基本事实及罪名均无异议，对损失部分提出段某1以其母亲张淑兰名义投资，故段某1和张淑兰的投资款项应系同一笔，对审计报告名单以外张某4、曾某的损失数额无异议。辩护人提出：被告人有自首情节，可以从轻或减轻处罚；被告人及其家属一直在积极筹钱进行退赃，以弥补被害人的损失；被告人主观恶性较小，一贯表现较好。综上，希望对被告人从轻处罚。被告人包某某对起诉书指控的事实及罪名均无异议。辩护人提出：被告人系从犯，主观恶性较小，自己也参与了投资，并非单纯的获利者；被告人所组团队虽涉金额达2100万，但未造成损失；被告人系初犯、偶犯，犯罪所得只有10万元，被告人已上缴违法所得并自愿将其余退缴款项赔偿给存款人。综上，希望对被告人减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：被告人蒋鑫于2013年5月24日注册成立了杭州轩达投资管理有限公司（住所地位于杭州市上城区太和广场8号405室），并由蒋鑫担任法定代表人。同年6月，被告人蒋鑫以杭州轩达投资管理有限公司名义设立“浙商贷365”网络融资平台，在未经有关部门批准的前提下，公开面向社会不特定公众发布投资项目，并承诺保本、高息吸引存款人通过该平台注册账户、存款投资。存款人通过网上第三方支付平台或者银行汇款的方式投资，钱款被蒋鑫用于转借给他人赚取利息差。2013年6月至12月底，被告人蒋鑫先后从李某3、章某等数百名存款人处吸收存款数额总计8005.04万元。被告人蒋鑫后通过兑付本金、债务和解的方式偿还存款人部分损失，尚有存款人梁芳、王荣华、王金宏、邱宇、张伟、储媛媛、王泽军、王光明、王祎、宋金、黄晓龙、杨非、汪某、陈某1、臧正秋、庄某、孙某1、张兵、徐乃朋、刘某1、王倩、周某1、黄承义、汪晓平、汤某、王志勇、王某1、孙玮、王莉、田某1、忻珊妹、魏某1、韦某、林卡异、ＸＸ、吴某2、李某1、梁志青、张某1、翟亮、贾文治、张某2、沈某、周某2、林某1、李某2、徐伟、蒋某3、范儒波、赵美荣、林某2、林龙、黄某1、陈某2、黄松伟、方某1、朱某、李某3、薛二雷、金某、陈某3、程某、陈中晖、费某、黎海东、张某3、黄昌诚、刘少情、张军祥、冯震、游丽娟、郑某1、魏某2、徐京辉、赵某、张宸、蔡某、杨扬、陈梅、郑某2、古旭、何栋、陈褀彬、郑聪、韩浩、张志源、徐某1、徐曦、毛西吟、王士龙、章某、王筱玲、雷兵、王建明、张淑兰、曾某、张某4等97人共计661.9496万元本金未偿还。被告人包某某明知蒋鑫擅自通过网络平台吸纳公众存款，仍组建QQ群为蒋鑫提供帮助。包某某在群内发布投资信息，组织网友向蒋鑫的平台投资，并与蒋鑫约定将所吸纳存款的千分之二作为奖励。被告人包某某在2013年6月至9月期间，分三次组织存款人向蒋鑫投资，吸纳魏某1、李某4、赵某等多人的存款至少达到2100余万元。包某某通过组织存款从蒋鑫处获得奖励款10万元。2015年1月9日，被告人蒋鑫向公安机关投案，同年6月13日，被告人包某某被抓获归案。在本案侦查阶段，被告人包某某上缴款项30万元。在本案审理过程中，被告人蒋鑫的家属代其上缴违法所得20万元。上述事实经庭审质证有下列证据证实：（1）证人吴某1的证言，证明：其于2013年4月开始担任杭州轩达投资管理有限公司出纳，当时公司尚未开展生意，同年6月蒋鑫开始招聘P2P平台投资方面的客服人员，之后开始有资金进账，投资者资金通过第三方支付平台或银行汇款两种方式进账，都是打入蒋鑫个人账户，到9月份资金状况就不好了。因蒋鑫的卡额度有限，不足以支付每日的提现，故其曾以自己的身份证开过一张华夏银行卡用于蒋鑫取现兑付投资者的本息，还曾办过一张工商银行卡买过50万的金条，后来用于平台还款。（2）证人蒋某1的证言，证明：其系蒋鑫堂妹，在蒋鑫成立杭州轩达投资管理有限公司时做了挂名股东，未实际参与经营，也与蒋鑫无经营往来。（3）证人蒋某2的证言，证明：其系蒋鑫堂兄，2013年年中时应蒋鑫要求帮助蒋鑫开过几张卡并开通了网银，卡和网银U盾均在蒋鑫处，其不清楚卡的用途，也与蒋鑫无经济往来。（4）证人杨非、汪某、陈某1、庄某、孙某1、刘某1、周某1、汤某、王某1、田某1、魏某1、韦某、吴某2、李某1、张某1、张某2、沈某、周某2、林某1、李某2、蒋某3、林某2、黄某1、陈某2、方某1、朱某、李某3、金某、陈某3、程某、费某、张某3、郑某1、魏某2、赵某、蔡某、郑某2、徐某1、章某、段某1、曾某、张某4、刘某2、徐某2、梁某、李某4、孙某2、黄某2、胡某、黄某3、曹某1、倪某、马某1、方某2、陈某4、王某2、夏某、吴某3、马某2、何某、杨某、丁某、徐某3、黄某4、施某、刘某3、张某5、李某5、徐某4、田某2、李某6、周某3、李某7、曹某2、苑某、邱某、段某2、姚某、陈某5、田某3、周某4、陈某6、涂某、许某、彭某、陈某7、周某5、王某3等人的证言、报案材料、接受证据清单、借条、银行交易电子回单、提现记录、提现核对表、汇款记录、充值记录、支付宝交易凭证，证明：存款人在浙商贷365平台上注册并进行投资，部分存款人本金已归还，部分尚未清偿。（5）证人蒋某4的证言，证明：其系蒋鑫的父亲，2013年、2014年通过小额贷款、房产抵押、银行贷款、向朋友借款等方式帮助蒋鑫偿还浙商贷平台的资金亏空约1300万至1400万元左右，并表示会继续帮助还款。（6）公司基本情况、登记申请书、股东决议、公司章程、租房协议及验资报告，证明：杭州轩达投资管理有限公司于2013年5月设立登记，住所地在本市上城区太和广场8号405室，股东蒋鑫、蒋某1，法定代表人蒋鑫，经营范围为投资管理、投资咨询等服务项目。（7）浙商贷365网站截图，证明：浙商贷365网站的注册企业为杭州轩达投资管理有限公司，是网络借贷中介平台，以P2P方式解决网络小额借贷问题；存款人获取利益由利息、首投奖励、续投奖励、末投奖励组成；如贷款人逾期，浙商贷承诺将垫付投资客户100%逾期本金（VIP客户享受本息保障），保障存款人本金安全。（8）接受证据清单、资金汇总表，证明：公安机关依法接受证人吴某1提供的杭州轩达投资管理有限公司的资金账目情况，显示2013年6月-12月蒋鑫共计吸纳资金8005.0356万元。（9）专项审计报告，证明：经会计师事务所审计，蒋鑫通过网络融资平台充值收入8005.0356万元，平台提现6441.2608万元，两者之间资金缺口1563.7748万元，其中324.972万元用于购置固定资产，1164.8万元被蒋鑫提现用于出借。截至审计日2015年7月5日，尚有95名存款人总计627.1673万元资金未获清偿。（10）说明、待收明细表、账本、协助查询财产通知书及银行交易明细，证明：杭州轩达投资管理有限公司财务人员根据服务器平台数据及银行交易明细核算出存款人投资及损失情况，审计报告清单以外张某4、曾某的损失在平台数据或财务账册中均有记载。（11）统计表及投资说明，证明：被告人包某某组建“包子团”进行投资，第一期从2013年6月9日至7月6日组团向蒋鑫投资1165万余元，第二期从2013年7月19日至7月27日组团向蒋鑫投资652万余元，第三期组团时间2013年9月1日至9月15日，具体金额未统计，三期均为1月标。（12）情况说明、工作情况、协查情况说明、情况答复，证明：侦查机关向全国各地公安机关发出协查函，请求配合向存款人了解情况并制作笔录，部分存款人因本息已收回不愿配合制作笔录。（13）归案经过，证明：蒋鑫系主动投案，包某某系被动到案。（14）户籍证明，证明：蒋鑫和包某某的身份情况。（15）会员数据光盘、资金进出数据光盘、员工情况数据光盘及平台服务器数据，证明：浙商贷365平台会员即存款人的注册情况、提现费用情况、线上充值情况及工作人员的基本情况。（16）扣押决定书、扣押清单、扣押笔录，证明：在本案侦查阶段，被告人包某某上缴款项30万元，该款项已被公安机关依法扣押。（17）缴款票据，证明：在本案审理过程中，被告人蒋鑫的家属代其上缴违法所得20万元。（18）判决书、结案证明、谅解书，证明：徐某2、梁某二人的投资款于2015年9月通过民事执行程序收回，有存款人王倩出具谅解书对蒋鑫的行为表示谅解，自愿不追究蒋鑫的刑事责任（退赃和刑事赔偿除外）。（19）被告人蒋鑫的供述，证明：其于2013年在本市上城区太和广场成立杭州轩达投资管理有限公司，其成立公司的目的是为了成立P2P平台，在P2P网站上提供标的供存款人投标，并承诺高收益、保本金，向公众大额吸纳资金，其吸收的投资有8000多万，扣除平台提现及一些经营费用后尚有1000多万缺口，是借给了义乌的朋友以及为了平台提现将资金打折处理造成的经营性亏损。包某某组建“包子团”共分三次向蒋鑫的P2P平台投资，吸纳存款分别为1000万元、600多万、300万左右，包某某能从蒋鑫处获得千分之二的好处费。包某某自己投资80万元，蒋鑫支付包某某奖励及利息共计约20万元，第三次组团后包某某就通知“包子团”的人到期撤资，故经包某某组团的存款人已经全部收回本息。（20）被告人包某某的供述，证明：其在蒋鑫成立P2P平台时即组建QQ群向蒋鑫的平台投资，其通过“包子团”吸引的投资能额外获得千分之二的费用。其组团三次向蒋鑫投资金额约在2150万至2250万元左右，组团标的均为1月标，期限为2013年6月9日至7月6日、2013年7月19日至7月27日、2013年9月1日至9月15日，到期时浙商贷提现属于正常故存款人应无损失，部分存款人系经“包子团”投资，但结合充值时间均应到期赎回，未在组团时间进行的充值和续投均与包某某无关，包某某在三次组团中分别从蒋鑫处获取奖励费5万元、3万元和2万元，共计10万元，其个人投资本金80万元，收回884757元，其中84757元系利息，其退缴在案的30万元自愿代偿给存款人以弥补蒋鑫对存款人的损失。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人蒋鑫、包某某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。二被告人的部分犯罪事实系共同犯罪。被告人蒋鑫在共同犯罪起主要作用，系主犯。被告人包某某起次要作用，系从犯，依法减轻处罚。被告人蒋鑫自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法从轻处罚。被告人包某某到案后如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。被告人蒋鑫的家属代其退缴部分违法所得，被告人包某某退缴其违法所得并自愿代蒋鑫退赔部分损失，均酌情从轻处罚。辩护人的相应意见予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人蒋鑫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币8万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月15日起至2018年9月15日止，原羁押日期已予以扣除。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳）二、被告人包某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币3万元；（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳）三、扣押在案的退赔款人民币50万元发还各存款人，责令被告人蒋鑫继续退赔存款人损失人民币611.9496万元（存款人损失表附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁 莹人民陪审员  郑芳亚人民陪审员  咸青央二〇一六年八月十七日书 记 员  方 莉附：蒋鑫、包某某非法吸收公众存款损失金额表序号              姓名              损失（元）              序号              姓名              损失（元）                  1              梁芳              5,644.26               42              张喜滨              46,004.20                   2              王荣华              1,748.48               43              沈华建              53,819.22                   3              王金宏              3,112.19               44              周晓              56,182.00                   4              邱宇              4,226.00               45              林涛              58,108.51                   5              张伟              10,852.21               46              李志亮              32,302.52                   6              储媛媛              3,168.48               47              徐伟              59,022.00                   7              王泽军              741.00               48              蒋磊              39,783.55                   8              王光明              3,182.00               49              范儒波              63,319.28                   9              王祎              7,942.80               50              赵美荣              69,821.75                   10              宋金              11,380.69               51              林传龙              72,357.26                   11              黄晓龙              12,630.10               52              林龙              106,643.83                   12              杨非              12,752.00               53              黄占啊              111,798.56                   13              汪良钟              12,998.89               54              陈伟民              114,209.34                   14              陈金金              23,558.03               55              黄松伟              159,672.83                   15              臧正秋              24,885.00               56              方振河              546,310.00                   16              庄明              25,560.06               57              朱佳骅              55,237.87                   17              孙春茂              31,181.19               58              李成龙              547,290.53                   18              张兵              38,601.00               59              薛二雷              5,126.00                   19              徐乃朋              46,391.00               60              金丽娟              10,112.00                   20              刘仁梅              18,202.00               61              陈立              11,323.00                   21              王倩              53,829.65               62              程君              15,339.00                   22              周欢              55,384.45               63              陈中晖              16,768.00                   23              黄承义              65,524.28               64              费冬冬              17,755.00                   24              汪晓平              47,748.85               65              黎海东              17,975.00                   25              汤竞              75,182.80               66              张立权              18,061.90                   26              王志勇              80,898.47               67              黄昌诚              24,656.22                   27              王松              62,133.00               68              刘少情              25,949.00                   28              孙玮              38,522.25               69              张军祥              29,250.00                   29              王莉              39,930.51               70              冯震              29,759.00                   30              田怀宇              32,705.00               71              游丽娟              31,982.00                   31              忻珊妹              28,611.55               72              郑黎帆              36,227.00                   32              魏彦飞              46,896.00               73              魏焱德              39,808.00                   33              韦佳东              60,142.26               74              徐京辉              41,432.44                   34              林卡异              29,304.50               75              赵保军              42,586.54                   35              ＸＸ              5,864.25               76              张宸              45,177.19                   36              吴子亮              13,887.48               77              蔡斌斌              47,552.11                   37              李洪信              26,347.44               78              杨扬              47,508.67                   38              梁志青              31,304.73               79              陈梅              51,644.53                   39              张凤珊              37,829.00               80              郑敏明              51,929.74                   40              翟亮              37,254.00               81              古旭              52,264.17                   41              贾文治              43,632.21               82              何栋              63,071.00                   83              陈褀彬              58,929.52               91              章瑞康              191,616.73                   84              郑聪              81,614.10               92              王筱玲              129,267.49                   85              韩浩              93,230.92               93              雷兵              176,113.91                   86              张志源              100,510.66               94              王建明              227,734.00                   87              徐丹凤              108,612.03               95              张淑兰               742,200.44                   88              徐曦              54,608.97               96              曾世宏              4,278.00                   89              毛西吟              7,783.30               97              张波              343,544.00                   90              王士龙              122,621.00               6,619,495.89