上海市静安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）沪0106刑初1479号
公诉机关上海市静安区人民检察院。
被告人陈某，男，1978年8月16日出生，汉族，户籍地浙江省绍兴市。
辩护人叶华、陈根轲，上海钧发律师事务所律师。
被告人韩某，男，1970年9月19日出生，汉族。
辩护人李镔、杨维一，上海市理诚律师事务所律师。
被告人马某，女，1980年10月27日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区，暂住地上海市浦东新区。
辩护人张姗姗，上海瀛东律师事务所律师，系上海市静安区法律援助中心指派。
被告人林某某，女，1986年1月1日出生，汉族，户籍地上海市黄浦区。
辩护人吴心瑶，上海东座律师事务所律师。
上海市静安区人民检察院以沪静检金融刑诉〔2017〕429号起诉书指控被告人陈某、韩某、马某、林某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市静安区人民检察院指派检察员龚某某出庭支持公诉。被告人陈某、韩某、马某、林某某及辩护人叶华、陈根轲、李镔、杨维一、张珊珊、吴心瑶到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人陈某于2015年1月注册成立上海泉鸿资产管理有限公司(以下简称“泉鸿公司”)后，与被告人韩某合作，由被告人韩某利用其知名度，通过其名为“核心群”的QQ群，宣传泉鸿公司的理财产品，承诺保底收益，向不特定公众非法吸收资金，用于认购钦联(上海)资产管理有限公司(以下简称“钦联公司”)的基金产品。
被告人韩某还于2015年3月至同年7月间，以同样的方法，通过其QQ群宣传上海宝鉴股权投资基金管理公司(以下简称“宝鉴公司”)的理财产品，承诺保底收益，通过宝鉴公司向不特定公众非法吸收资金，用于认购钦联公司的基金产品。
被告人马某、林某某于2015年3月至同年7月，在担任被告人韩某的助理期间，负责维护被告人韩某的QQ群，并与投资人签订泉鸿基金和宝鉴基金的购买合同，帮助被告人韩某向不特定公众非法吸收资金。
经司法会计鉴定：被告人陈某非法吸收公众存款3014万余元，投资人实际损失1460万元(以下币种同)；被告人韩某非法吸收公众存款人民币2370万元，投资人实际损失1620万元；被告人马某参与非法吸收公众存款2020万元，投资人实际损失1270万元；被告人林某某参与非法吸收公众存款520万元，投资人实际损失520万元。
2017年3月至6月，被告人陈某、韩某、马某、林某某主动至公安机关投案。到案后，被告人陈某、马某、林某某如实供述了犯罪事实，被告人马某退赔赃款48,783元，被告人林某某退赔赃款42,091.8元。
针对上述事实，公诉机关当庭宣读并出示了相关证人证言、书证、司法会计鉴定意见书等证据材料，认为被告人陈某、韩某、马某、林某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，被告人陈某、韩某起主要作用，系主犯。被告人马某、林某某起辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人陈某、马某、林某某犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人马某、林某某到案后退赔赃款，可酌情从轻处罚。提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第一款之规定，依法追究四名被告人的刑事责任。
被告人陈某对起诉书指控的事实不持异议。其辩护人认为，被告人陈某具有自首情节，个人没有非法获利，请求对陈某从轻、减轻处罚。
被告人韩某对起诉书指控的事实不持异议。其辩护人认为，被告人韩某具有自首情节，且主动退赔个别投资人的经济损失，请求对韩某从轻、减轻处罚。
被告人马某对起诉书指控的事实不持异议。其辩护人认为，被告人马某系从犯，具有自首情节，且退赔全部非法所得，犯罪情节较轻，请求对马某从轻、减轻处罚。
被告人林某某对起诉书指控的事实不持异议。其辩护人认为，被告人林某某系从犯，具有自首情节，且退赔全部非法所得，犯罪情节较轻，请求对林某某从轻、减轻处罚。
经审理查明，2015年1月，被告人陈某注册成立泉鸿公司后与被告人韩某合作，由韩某利用其知名度，通过名为“核心群”的QQ群，宣传泉鸿公司的理财产品，承诺保底收益，向不特定公众非法吸收资金，用于认购钦联公司的基金产品。
2015年3月至同年7月间，被告人韩某以同样的方法，通过其QQ群宣传宝鉴公司的理财产品，承诺保底收益，通过宝鉴公司向不特定公众非法吸收资金，用于认购钦联公司的基金产品。
2015年3月至同年7月，被告人马某、林某某在担任被告人韩某的助理期间，负责维护韩某的QQ群，并联络投资人签订泉鸿基金和宝鉴基金的购买合同，帮助韩某向不特定公众非法吸收资金。
经司法会计鉴定：被告人陈某非法吸收公众存款人民币3014万余元(以下币种同)，投资人实际损失1460万元；被告人韩某非法吸收公众存款2370万元，投资人实际损失1620万元。
2017年3月7日，被告人陈某至公安机关投案；2017年3月14日，被告人韩某至公安机关投案；2017年6月13日，被告人马某、林某某至公安机关投案。到案后，被告人陈某、马某、林某某如实供述了上述事实。被告人马某退赔赃款48,783元，被告人林某某退赔赃款42,091.8元。
上述事实，有以下证据证实：
1、泉鸿公司、宝鉴公司的工商资料，证实上述公司不具有向公众吸收资金的资质，其吸收公众存款的行为未经有关部门依法批准。
2、证人柳某某、卓某某、叶某某、曹某某、胡某某等人的证言、相关基金合同、银行转账凭证等书证，证实被告人陈某、韩某对外承诺保底收益，向不特定公众非法吸收资金，被告人马某、林某某作为被告人韩某的助理，帮助被告人韩某向不特定公众非法吸收资金。
3、上海沪港金茂会计师事务所有限公司出具的司法会计鉴定意见书，证实被告人陈某、韩某、马某、林某某非法吸收公众存款的数额和未兑付数额。
4、被告人陈某等四人的供述、证实其非法吸收公众存款的事实。
5、上海市公安局静安分局扣押决定书、扣押清单等书证，证实被告人马某、林某某退赔赃款的情况。
6、公安机关出具的案发经过，证实四名被告人的到案情况。
7、上海市公安局静安分局出具的户籍资料，证实四名被告人的基本情况。
以上证据，均经庭审举证、质证，证据确实、充分，本院予以确认。
本院认为，被告人陈某、韩某、马某、林某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。在共同犯罪中，被告人陈某、韩某起主要作用，系主犯。被告人马某、林某某起辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人陈某、马某、林某某犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或减轻处罚。被告人韩某虽到公安机关投案，但未完全供述犯罪事实，故不能认定自首。被告人韩某在庭审中能如实供述所犯罪行，可酌情从轻处罚。被告人马某、林某某到案后退赔赃款，可酌情从轻处罚。综合考虑被告人马某、林小凤有自首情节，又系从犯，在共同犯罪中起辅助性作用，且犯罪情节轻微，依法均可免予刑事处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第一款，第三十七条和第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月7日起至2020年6月6日止；罚金应自本判决生效之日起三十日内向本院缴纳。)
二、被告人韩某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月14日起至2020年3月13日止；罚金应自本判决生效之日起三十日内向本院缴纳。)
三、被告人马某犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。
四、被告人林某某犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。
五、扣押在案的被告人马某、林某某退赔款，发还集资参与人。
六、继续追缴被告人陈某、韩某的违法所得发还集资参与人，不足部分责令继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 吴国强
代理审判员 杨 柏
人民陪审员 李艳华
二〇一八年三月二十六日
书 记 员 董琛剑
附：相关法律条文
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
……
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
……
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第三十七条对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。