福建省福州市台江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0103刑初848号
公诉机关福州市台江区人民检察院。
被告人林国妹（曾用名林国珍），女，1974年9月15日出生于福建省闽侯县，汉族，初中文化，无业，户籍地福建省福州市台江区。2012年4月因犯非法经营罪被判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月10日被福州市公安局台江分局刑事拘留，同年6月15日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。
辩护人刘德和、邓志煌，福建知信衡律师事务所律师。
福州市台江区人民检察院以台检公诉刑诉[2016]794号起诉书指控被告人林国妹犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市台江区人民检察院指派代理检察员邓世钦出庭支持公诉，被告人林国妹及其辩护人刘德和、邓志煌到庭参加诉讼。期间因公诉机关申请补充材料延期审理。现已审理终结。
福州市台江区人民检察院指控，2013年8月至2015年5月期间，被告人林国妹伙同同案犯林某6（已判决），在福州市台江区白马路六和茗品店内多次组织他人参与民间标会，非法吸收公众存款，共吸收被害人何某、林某1、马某、郑某、林某2、刘某、林某3、陈某1、郭某、连某、文某、陈某2、吴某1、吴某2、潘某1、吴某3、潘某2、林某4等十八人存款共计1510870元人民币（币种，下同），倒会后，同案犯林某6已返还从被害人吴某1、吴某2、潘某1、吴某3、潘某2、林某4等六人处吸收的存款共计167420元，其余被害人损失的金额合计为1343450元。
就以上指控,公诉机关当庭出示并宣读了相关的证据材料，认为被告人林国妹伙同他人利用民间标会的形式，非法吸收公众资金，金额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法追究其刑事责任。
被告人林国妹辩解其不是会头，林某6才是会头，其只是帮忙介绍会员给林某6。
被告人林国妹的辩护人提出：1、指控被告人林国妹犯非法吸收公众存款罪的证据不足；2、被告人林国妹只是提供场所、帮忙介绍会员，系从犯。
经审理查明，2013年8月至2015年5月期间，被告人林国妹伙同同案犯林某6（已判决），在福州市台江区白马路六和茗品店（被告人林国妹系店主、林某6系店里员工）内多次组织他人参与民间标会，非法吸收公众存款，吸收被害人何某、林某1、马某、郑某、林某2、刘某、林某3、陈某1、郭某、连某、文某、陈某2、吴某1、吴某2、潘某1、吴某3、潘某2、林某4等十八人存款共计1510870元人民币。倒会后，林某6已退还从被害人吴某1、吴某2、潘某1、吴某3、潘某2、林某4六人处吸收的存款共计167420元。其余被害人损失的金额合计为1343450元，其中被害人何某损失86740元、林某1损失131260元、马某损失42520元、郑某损失131260元、林某2损失203480元、刘某损失59780元、林某3损失131260元、陈某1损失247040元、郭某损失59760元、连某损失77740元、文某损失49090元、陈某2损失123520元。
认定上述事实的证据如下：
1、被害人何某的陈述，证实其参与民间标会的地点在福州市台江区白马路六和茗品店，林国妹系店主，林某6系店里员工。会单上写的会头是林某6，实际的会头是林国妹。其是以其老公的名义“林宏”参与的，会钱都是通过建设银行转账给林某6的，转出户名林宏，账号是62×××17，林某6的接收账号是62×××50，林某6说会钱都被林国妹拿走了，还给了其她与林国妹的会款签收材料。其共损失86740元。
2、被害人林某1的陈述，证实其参与民间标会的地点在白马路六和茗品店，林国妹系店主，林某6系林国妹的店员。其本人参加了2班标会，现在这2班会倒会了。会单上写的会头分别是林国妹、林某6；这两班会的会单上其的名字分别是“林某1”、“林某7”。其有时候用现金交纳会款，有时候通过银行转账交纳会款。现金是当面在六和茗品店交给林某6，转账是其通过本人的建设银行账户62×××20汇给林某6的建行账户62×××50。会款交给林某6，是因为林某6是林国妹的员工，会的日常事情由林某6管理。其共损失131260元。
3、被害人马某的陈述，证实其参与民间标会的地点在白马路六和茗品店，林国妹系店主，林某6系林国妹的店员。其参与了一班会，会头是林国妹。林某6是林国妹店里的员工，会的日常事情都是由林某6在负责，林国妹叫其把会钱转给林某6。第一次交会头3000元，其是现金交给林国妹的；以后的每一次的交会钱，都是由林国妹通知其，其通过本人招商银行账户62×××47转给林某6的建行账户62×××50。其共损失42520元。
4、被害人郑某的陈述，证实其参与民间标会的地点在福州市台江区白马路六和茗品店，店招牌上写着”八八坑道”。其通过银行转账交纳会款，转账是其通过本人的银行账户（卡号62×××88、卡号43×××97）汇给林某6的建行账户（卡号62×××50），其共损失131260元。
5、被害人刘某的陈述，证实其参与民间标会的地点在福州市台江区白马路六和茗品店，店招牌上写着”八八坑道”，林国妹系店主，林某6系林国妹的店员。其参与民间标会是林国妹组织的。其交纳会款全部是通过转账，通过其名下的建设银行账户（卡号43×××64）转出，刚开始是转账给林国妹的中建设银行账户62×××19，后来第27、28期（2015年4月7日、2015年4月22日）的会钱，其转账给林某6的建设银行账户62×××50。其共损失59780元。
6、被害人林某2的陈述，证实其参与民间标会的地点在台江区白马路六和茗品店，其本人分别参加了3班标会，现在这3班会倒会了。会单上写的会头分别是林国妹、林国妹、林某6；交纳会款有的是用现金，有的是银行转账，都是交给林某6。现金是其当面在六和茗品店交给了林某6，转账是其通过本人的建设银行账户62×××41汇给林某6的建行账户62×××50。林国妹是其邻居，林国妹介绍其参与标会；会的日常事务是林某6跟其联系的。其共损失203480元。
7、被害人林某3的陈述，证实其参与民间标会的地点在福州市台江区白马路六和茗品店，林国妹系店主，林某6系林国妹的店员。其本人分别参加了2班标会，现在这2班会倒会了。会单上写的会头分别是林国妹、林某6。会头是林某6的这班会，第一次交纳会款其是把现金3000元直接交给了林国妹，随后的会款其都是交给林某6，如交现金，其都是在六和茗品店交给了林某6，转账部分有的是通过其本人的建行账户（62×××50后换成6232111820005444518），有的是通过其女儿潘某3的建行账户（62×××12），都是转给林某6的建行账户（62×××50）。另一班会头是林国妹的这班会，其所有的会钱都是交给林某6，现金与转款和上一班的交会款的情况是一样。其共损失131260元。
8、被害人陈某1的陈述，证实其参与民间标会的地点在台江区白马路六和茗品店。林国妹给了其会单，会单上的会主是林国妹，会钱交给林某6。会单上的“徐某1”、“徐某2”、“陈某1”、“秀榕”都是其。徐某1、徐某2是其女儿，其以她们的名义参与，具体都是其在操作。其交纳会款大部分都是通过银行转账给林某6的，其转出的账户有农行（户名陈某1，账号95×××17）、建行（户名陈某1，账号62×××89）、农行（户名徐某2，账号62×××74），转入的账户都是林某6的账户（62×××15、62×××50）。另外一部分的钱，其在六和茗品店内把现金交给林某6。其共损失247040元。
9、被害人郭某的陈述，证实其参与民间标会的地点在福州市台江区白马路六和茗品店，店招牌上写着”八八坑道”，林国妹系店主，林某6系林国妹的店员。其参与了一班会，会头是林国妹。其交纳会款大部分是通过银行转账，通过其本人的建设银行账户（卡号62×××80）汇给林某6的建行账户（卡号62×××50），还有一部分是其在六和茗品店内把现金交给林某6。其共损失59760元。
10、被害人连某的陈述，证实其参与民间标会的地点在福州市台江区白马路六和茗品店，店招牌上写着”八八坑道”，会单上的会头是林某6，但是其听别人讲在幕后的是林国妹。其参与了2班民间标会，其是后来才加入的，所以开始时会单上是没有其名字的。交纳会款一部分是用现金，其直接交给林某6；还有一部分是通过其本人以及其老公江陈某3的建行卡转到林某6的建行卡（卡号62×××50）。其共损失77740元。
11、被害人文某的陈述，证实其参与民间标会的地点在台江区白马路六和茗品店，店招牌上写着”八八坑道”，其参与的是林国妹、林某6组织的民间标会。其所有的会款交纳，都是用其自己的建行账户转给林某6的建行账户。林某6是林国妹的员工，林某6帮林国妹做会。倒会后，其向林某6讨要会钱，林某6叫其找林国妹，但是林国妹总是以各种理由推拖。其实际损失49090元。
12、被害人陈某2的陈述，证实其参与民间标会的地点在福州市台江区白马路六和茗品店，其是林国妹的邻居，林国妹介绍其参与民间标会，林国妹给其的会单上的会头也是林国妹，标会的日常工作是由林某6在负责，其没有见过林某6。其在会单上的名字是“陈航荣”，这是林国妹写错了。其所有的会款交纳，都是用其自己的建行账户62×××93转给林某6的建行账户62×××50。其损失123520元。
13、公安机关电话记录，证实倒会后，同案犯林某6已返还从被害人吴某1、吴某2、潘某1、吴某3、潘某2、林某4等六人处吸收的存款共计167420元，上述各被害人均表示不愿意配合公安机关制作询问笔录。
14、同案犯林某6的供述，称其2012年底到2013年初到林国妹的六和茗品店上班，工资是3000元，刚开始是做卫生、接待客人，2013年林国妹开始组织标会后，其工作内容就多了帮助林国妹做标会的账目、叫会员交款、接收会员的会款、向会员发放会款等。2013年4月份起其回家养胎，但2013年4月份至2015年5月份倒会期间，其仍帮助林国妹做标会的具体工作，林国妹还是每个月给其发工资3000元，除工资外没有其他好处。林国妹共组织了5班标会，林国妹说会主都写她的名字不方便，所以会单中会主也有写了其的名字。会单上留其联系方式和银行账户，是林国妹叫其留的。会单上的规则、名单等内容是由林国妹制定的，是林国妹拿到街上的电脑打印店制作出来的。会单是林国妹发放给会员的，有时候是会员到林国妹的店里自取的，其有向会员发放过会单，但是大部分是林国妹发放给会员的。每班会都是其通过电话或是短信的形式定期通知会员交纳会款。会员大部分的会款是通过账户银行转账给其，林国妹也有收小部分现金。其收到钱后，林国妹会叫其汇给指定的会员，或者她本人，有的是通过银行账户，有的是通过现金，会员和林国妹收到会钱后，基本都有签字。其统计过，林国妹大约收走600多万元。
15、被告人林国妹的供述，称其从林某6处拿走的600多万元是其标回来的会款，上述款项有用于购房。
16、证人林某5的证言，称林国妹多次通过其账户向林某6转账，但其不知道这些钱是否是做会的钱。
17、证人潘某3的证言，称其有转账给林某6，这些钱是其母亲林某3交纳会款的钱，另外其在林国妹店里上班时，林国妹经常通过其账户给他人转账。
18、会单、交款记录统计、受害人情况一览表、银行卡交易明细，证实各被害人的会款交纳情况及损失情况。
19、被告人林国妹名下建设银行卡62×××19的交易明细、同案犯林某6名下建设银行卡62×××50、62×××15、62×××33（原卡号为62×××45）以及会款交接签收材料，证实会款交纳情况，以及2013年至2015年期间，林某6共计交给被告人林国妹会款6036180元。
20、办案经过情况说明、福州市房屋权属登记信息查询证明及协助冻结财产通知书，证实被告人林国妹名下房产中，台江区宁化街道西二环南路西侧某某广场办公楼17层07办公为2013年购买；仓山区金山街道横江路西南侧xxxx5D、5E地块5E-1#楼2001单元为2014年购买；仓山区金山街道横江路西南侧xxxx5D、5E地块5D、5E地块地下室地下2层1061车位为2014年购买；上述房产均被冻结。
21、前科材料，证实2012年4月被告人林国妹因犯非法经营罪被判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月。
22、抓获经过，证实被告人林国妹被抓获的情况。
23、户籍证明，证实被告人林国妹的户籍情况。
庭审中，被告人林国妹辩解其不是会头，林某6才是会头，其只是帮忙介绍会员给林某6；其辩护人提出指控被告人林国妹犯非法吸收公众存款罪的证据不足，被告人林国妹只是提供场所、帮忙介绍会员，系从犯。经查，被害人何某、林某1、马某、林某2、刘某、林某3、陈某1、郭某、连某、文某、陈某2的陈述，同案犯林某6的供述，会单及会款交接签收材料，银行卡交易明细，均能相互印证，证实被告人林国妹系非法吸收公众存款行为的主犯，上述辩解及辩护意见，均没有事实及法律依据，本院不予采纳。
本院认为，被告人林国妹伙同他人，以组织民间标会的形式非法吸收公众存款，金额共计1510870元，造成各被害人损失达1343450元，数额巨大，严重扰乱了金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人林国妹在共同犯罪中起主要作用，系主犯。现根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十六条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（三）项的规定，判决如下：
一、被告人林国妹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年九个月，判处罚金10万元人民币。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月10日起至2021年2月9日止。罚金应在判决生效后十日内一次性向本院缴纳。）
二、责令被告人林国妹在判决生效后十日内退出非法所得人民币1343450元，分别退赔给各被害人，其中退赔给被害人何某86740元人民币、林某131260元人民币、马某42520元人民币、郑某131260元人民币、林某1203480元人民币、刘某59780元人民币、林某2131260元人民币、陈某247040元人民币、郭某59760元人民币、连某77740元人民币、文某49090元人民币、陈某2123520元人民币。福州市公安局台江分局冻结的被告人林国妹名下房产（台江区宁化街道西二环南路西侧某某广场办公楼17层07办公、仓山区金山街道横江路西南侧xxxx5D、5E地块5E-1#楼2001单元、仓山区金山街道横江路西南侧xxxx5D、5E地块5D、5E地块地下室地下2层1061车位），予以拍卖处置，所得款项用于上述退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈 文
人民陪审员 林 由
人民陪审员 时湘闽
二〇一七年六月二十九日
书 记 员 陈真帅
附本案适用的法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的。