某某省延安市宝塔区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）陕0602刑初843号
公诉机关延安市宝塔区人民检察院。
被告人韩某某，男，1967年10月25日出生，汉族，大专文化。2017年5月24日因涉嫌玩忽职守罪被延安市宝塔区人民检察院立案侦查，同日对被告人采取取保候审措施。
辩护人徐增满，北京市炜衡（延安）律师事务所律师。
延安市宝塔区人民检察院以宝塔区院刑诉（2017）836号起诉书指控被告人韩某某犯玩忽职守罪一案，于2017年11月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理。延安市宝塔区人民检察院指派检察员贾晓龙出庭支持公诉，被告人韩某某及其辩护人到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
延安市宝塔区人民检察院指控：
2009年6月30日延安某某公司（法定代表人吕某勇）在农发行某某市分行营业室贷款300万元，于2010年6月30日结清。2010年6月6日延安某某公司（吕某勇）向农发行某某分行提供了贷款申请，并提供了该公司于2009年3月20日与某某县真武洞某某村某某村小组法人代表马某某签定的承包210个大棚的虚假《承包合同》和该公司与延安某某工贸公司于2010年5月28日签定的虚假《苗木购销合同》。
农发行某某分行成立了调查小组：一般调查人被告人韩某某（业务副经理）、主调查人马某某（客户经理，另案处理）、龚某某（执行业务经理，另案处理）；对该公司进行评估，由被告人韩某某负责收集资料，马某某负责形成调查报告，龚某某负责资料审查和报告审查，上报分行研究。2010年7月初吕某勇把调查组被告人韩某某、龚某某、马某某带到某某县真武洞镇某某村高速路旁指着路边的大棚给龚某某、马某某、韩某某三人说是其承包的大棚，同时还叫来一名男子，说是某某村的村长，名叫马某某（经查某某村没有马某某本人，更不是该村村长）。龚某某、马某某、韩某某看到几个大棚里栽的都是油桃树，没有进行调查核实就返回延安。2010年7月5日龚某某、马某某、韩某某未对延安某某公司、宝塔区某某物资公司（担保公司）、延安某某工贸公司（购买树苗公司）进行调查核实，由马某某依据延安某某公司提供的审计报告等贷款所需的相关资料形成调查报告，经龚某某对客户资料和调查报告审查后上报分行审查，分行贷审会于2010年8月10日研究审批发放250万元，用于延安某某公司在延安某某工贸公司购买油桃苗木，专款专用，贷款期限1年。贷款发放后，该三人并未对贷款的用途及延安某某公司生产、经营、财务检查监督。
2010年8月10日农发行将250万元由延安某某工贸公司转入宝塔区某某工贸公司后，吕某勇让某某工贸公司出纳马某某分10笔转帐和支现将250万元贷款用于归还个人借款和公司、个人使用。
2011年8月3日贷款到期后，分行营业室多次向企业送达《债务逾期催收通知书》，向担保企业送达《履行担保责任通知书》，多次催收，累计清收28万元。2013年4月15日，分行营业室向宝塔区人民法院提起民事诉讼，2013年6月24日宝塔区人民法院(2013)宝民初字第00779号民事判决书，判决借款人吕某勇偿还贷款本金222万元，利息360194.83元，罚息27357.48元（截止2013年3月31日）。判决生效后，借款人和担保人并未按期归还贷款本息，分行营业室向宝塔区人民法院申请强制执行，2014年9月30日宝塔区人民法院(2013)宝民审查字第0033号执行裁定书，因被执行人暂无可供执行的财产，中止了原法院民事判决书的执行。
2014年10月8日分行营业室委托某某某某会计师事务所出具了陕顺会鉴字(2014)第06号《关于延安某某工贸公司农业发展银行250万元短期流动资金借款的偿债能力的审计鉴定意见》，审计鉴证延安某某工贸有限公司应视为0资产，无偿还借款的能力，担保人延安市宝塔区某某物资有限公司和吕某勇应视为0资产，没有承担连带责任的能力。
2014年10月13日某某市分行由客户服务部作为调查部门上会研究后出具了《关于延安某某工贸有限公司222万元其他涉农企业短期贷款呆账核销的调查报告》。调查组建议将延安某某工贸有限公司2220000元其他涉农企业短期贷款按“诉讼类”呆账申报核销。后经上报农发行某某省分行、总行，于2014年12月24日批复认定该笔贷款为呆账，并予以核销。
据此，公诉机关认为被告人韩某某的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》三百九十七条之规定，构成玩忽职守罪，特提请本院依法判处。
庭审中，被告人韩某某对起诉书所指控的犯罪事实和罪名均无异议，当庭表示认罪，其归案后如实供述自己的犯罪经过，请求对其免予刑事处罚。其辩护人辩称，被告人韩某某不构成玩忽职守罪。玩忽职守的主体是国家机关工作人员。本案中被告人韩某某是企业工作人员。
经审理查明：
2009年6月30日延安某某公司（法定代表人吕某勇）在中国农业发展银行某某市分行（以下简称农发行某某分行）营业室贷款300万元，于2010年6月30日结清。2010年6月6日延安某某公司（吕某勇）向农发行某某分行提供了贷款申请，并提供了该公司于2009年3月20日与某某县真武洞某某村某某村小组法人代表马某某签定的承包210个大棚的虚假《承包合同》和该公司与延安某某工贸公司于2010年5月28日签定的虚假《苗木购销合同》。
农发行某某分行成立了调查小组：一般调查人被告人韩某某（业务副经理）、主调查人马某某（客户经理，另案处理）、龚某某（执行业务经理，另案处理）；对该公司进行评估，由被告人韩某某负责收集资料，马某某负责形成调查报告，龚某某负责资料审查和报告审查，上报分行研究。2010年7月初吕某勇把调查组被告人韩某某、龚某某、马某某带到某某县真武洞镇某某村高速路旁指着路边的大棚给龚某某、马某某、韩某某三人说是其承包的大棚，同时还叫来一名男子，说是某某村的村长，名叫马某某（经查某某村没有马某某本人，更不是该村村长）。龚某某、马某某、韩某某看到几个大棚里栽的都是油桃树，没有进行调查核实就返回延安。2010年7月5日龚某某、马某某、韩某某未对延安某某公司、宝塔区某某物资公司（担保公司）、延安某某工贸公司（购买树苗公司）进行调查核实，由马某某依据延安某某公司提供的审计报告等贷款所需的相关资料形成调查报告，经龚某某对客户资料和调查报告审查后上报分行审查，分行贷审会于2010年8月10日研究审批发放250万元，用于延安某某公司在延安某某工贸公司购买油桃苗木，专款专用，贷款期限1年。贷款发放后，该三人并未对贷款的用途及延安某某公司生产、经营、财务检查监督。
2010年8月10日农发行将250万元由延安某某工贸公司转入宝塔区某某工贸公司后，吕某勇让某某工贸公司出纳马某某分10笔转帐和支现将250万元贷款用于归还个人借款和公司、个人使用。
2011年8月3日贷款到期后，分行营业室多次向企业送达《债务逾期催收通知书》，向担保企业送达《履行担保责任通知书》，多次催收，累计清收28万元。2013年4月15日，分行营业室向宝塔区人民法院提起民事诉讼，2013年6月24日宝塔区人民法院(2013)宝民初字第00779号民事判决书，判决借款人吕某勇偿还贷款本金222万元，利息360194.83元，罚息27357.48元（截止2013年3月31日）。判决生效后，借款人和担保人并未按期归还贷款本息，分行营业室向宝塔区人民法院申请强制执行，2014年9月30日宝塔区人民法院(2013)宝民审查字第0033号执行裁定书，因被执行人暂无可供执行的财产，中止了原法院民事判决书的执行。
2014年10月8日分行营业室委托某某某某会计师事务所出具了陕顺会鉴字(2014)第06号《关于延安某某工贸公司农业发展银行250万元短期流动资金借款的偿债能力的审计鉴定意见》，审计鉴证延安某某工贸有限公司应视为0资产，无偿还借款的能力，担保人延安市宝塔区某某物资有限公司和吕某勇应视为0资产，没有承担连带责任的能力。
2014年10月13日某某市分行由客户服务部作为调查部门上会研究后出具了《关于延安某某工贸有限公司222万元其他涉农企业短期贷款呆账核销的调查报告》。调查组建议将延安某某工贸有限公司2220000元其他涉农企业短期贷款按“诉讼类”呆账申报核销。后经上报农发行某某省分行、总行，于2014年12月24日批复认定该笔贷款为呆账，并予以核销。
被告人韩某某的上述犯罪事实，经下列证据经过庭审质证、认证予以确认。
1、受案登记表，证实2017年5月4日延安市宝塔区人民检察院在通过自行侦查过程中发现被告人韩某某在给延安某某工贸公司发放农业小企业贷款过程中，不认真履行其调查职责，导致发放的贷款无法收回。
2、归案经过，证实2017年5月24日将被告人传唤至宝塔区人民检察院办案工作区。
3、中国农业发展银行某某市分行营业执照，证实中国农业发展银行某某市分行的企业类型系全民所有制分支机构。农发行的经营范围：许可经营项目：办理由国务院确定、中国人民银行安排资金并由财政予以贴息的粮食、棉花、油料、猪肉、食粮等主要农副产品的国家专项储备贷款和许可证批准的经营范围。
4、农发行章程，证实中国农业发展银行是直属国务院领导的政策性金融机构。中国农业发展银行为独立法人，实行独立核算，自主、保本经营，企业化管理。中国农业发展银行主要任务是：按照国家的法律、法规和方针、政策，以国家信用为基础，筹集农业政策性信贷资金，承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财政性支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服务。中国农业发展银行是直属国务院领导的政策性金融机构。
5、农发行贷款流程，证实办理农业小企业贷款遵循以下程序：客户申请-受理-调查或评估-审查-审议审批-报备-合同签订-贷款发放-贷后管理-
贷款本息收回。被告人韩某某有审查贷款人贷款材料的真实性的工作职责。
6、农发行分工情况文件，证实韩某某系中国农业发展银行某某市分行营业室客户经理。
7、身份信息证实，证实，韩某某，男，1983年12月至1990年5月某某县农行担任信贷员；1990年5月至1996年11月某某区农行（原某某市农行）担任信贷员；1996年11月至2012年12月农发行某某市分行营业室担任信贷员。2012年12月至今农发行某某市分行营业室担任高级副主管。
8、常住人口信息表、身份证复印件，证实韩某某，被告人已满18周岁，具有刑事责任能力。
9、某某工贸公司贷款申请，证实某某工贸公司准备继续扩大种植油桃申请300万元农业小企业流动资金贷款用于购买优良品种油桃苗子的引进的申请书。
10、中国农业发展银行某某市分行营业室关于延安某某工贸有限公司280万元农业小企业短期流动资金贷款的请示，证实延安某某工贸有限公司用了虚假材料中国农业发展银行某某市分行营业室未严格审查。
11、延安某某公司营业执照复印件，证实某某公司注册资本450万元，经营范围包括农业种植。法人代理吕某勇。
12、贷款资料，证实延安某某公司向农发行某某分行贷款时向该行提供的贷款资料。
13、贷款资金调查报告，证实农发行某某分行营业部组成评估调查人员对某某公司进行评估调查，被告人韩某某为一般调查人。调查结论为某某公司的资金需求符合贷款的对象，且还款有保证，还款能力强，担保额度充分。
14、农发行贷款转账凭证、贷款凭证，证实农发行某某分行向延安某某工作有限公司贷款250万元，支取用途购苗款。
15、民事判决书，证实2013年4月15日农发行某某分行已将延安某某公司以借款合同纠纷起诉至宝塔区人民法院，宝塔区人民法院于2013年6月24日判决被告延安某某公司偿还农发行某某分行贷款222万及截至2013年3月21日约定的利息360194.83元，罚息27357.48元；法人吕某勇以及宝塔区某某物资公司承担连带清偿责任。
16、执行申请书，证实2013年8月13日农发行某某分行向宝塔区人民法院申请强制执行延安某某公司、吕某勇、某某公司。宝塔区人民法院于2014年9月30日作出执行裁定书，证实本案在执行过程中多次查找被执行人，但无法核实被执行人公司具体地址、吕某勇也下落不明，经查询被执行人暂无可供执行财产，申请人也未能提供被执行人可供执行财产线索。裁定中止本案民事判决书的执行。
17、农发行关于对延安某某公司等2户企业贷款损失责任人处理意见的请示，证实2014年4月14日农发行某某分行对某某公司贷款无法追回，形成贷款损失后，对该笔贷款有关责任人的处理请示。
18、农发行某某分行关于对某某公司贷款损失责任人处理意见批复，证实农发行某某分行同意延安分行对该笔贷款的责任人的处理意见。
19、农发行某某分行关于某某公司222万元贷款呆账核销调查报告书，证实农发行某某分行对某某公司该笔贷款调查建议按诉讼类呆账申报核销。经过审查后认定为呆账，并予以核销。
20、农发行将某某公司贷款核实销呆账文件及报告文件，证实2014年3月末，延安某某工贸有限公司欠农发行贷款222万元，无法全额归还，形成贷款损失，对责任人韩某某予以全辖通报批评，并扣发1个季度绩效奖金的处理。及对韩某某进行罚款。2014年10月8日某某某某会计师审计鉴证延安某某工贸有限公司应视为零资产，没有偿还贷款的能力，担保人延安市宝塔区某某物资有限公司和吕某勇应视为零资产，没有承担连带责任的能力。调查结果安某某工贸有限公司2220000元其他涉农企业短期贷款按“诉讼类”呆账申报核销。
21、延安某某公司吕某勇急救病历及死亡检验，证实2016年7月6日某某公司吕某勇因交通肇事死亡。
22、吕某勇在某某的承包合同及村上证实材料；
证实吕某勇与某某县真武洞镇某某村民委员会法人代表马某某签定承包合同，某某县真武洞镇某某村民委员证实该村未与延安某某工贸有限公司签过大棚承包合同，该村也没有叫马某某的人，合同章子为伪造的章子。
23、某某和某某担保公司在工商局和税务局纳税表，证实某某公司和某某公司签订的苗木购销合同。延安市工商行政管理局宝塔分局证实延安市宝塔区某某物资有限公司法定代表人朱某某，股东朱某某、李某军。成立日期1999年3月25日，营业期限自2010-05-10至2020-05-09，在延安市工商行政管理局宝塔分局登记，注册资本630万元，延安市宝塔区国家税务局证实延安市宝塔区某某物资有限公司截至2017年4月17日未注册登记税务管理。某某担保公司在工商局和税务局纳税情况。
24、被告人韩某某书写的情况说明，证实他和龚某某、马某某及驾驶员共同前往某某县真武洞镇某某村高速公路路边只按吕某勇指引看了一下，未对延安某某有限公司承包的大棚实施进行调查，没有认真进行核查，返回延安。他现深深的感觉到问题的严重性，愿意配合组织调查，争取得到组织的宽大处理。
（二）证人证言
1、证人龚某某证言，证实他2004年7月至2009年7月份在中国农业发展银行某某县支行工作，系内勤，2009年7月至今中国农业发展银行某某市分行政策性业务部，系客户经理。中国农业发展银行是国务院组建的，属国有政策性银行。他行涉农贷款的程序，开户行收集资料，形成初步调查报告，经他们营业部负责人同意后报政策性业务部由科长、主管副行长同意以后组成调查组，负责项目的评估、调查，评估完成以后由科长审核主管副行长审定，后提交信贷部审查，审查同意后由贷审会审议。贷审会审议，同意的项目报有权人（行长）审批，后由开启行落实贷前条件后发放贷款。贷款发放出去贷后由开户行负责贷后管理。2010年8月份他行给延安某某工贸有限公司办理过贷款，一共贷了250万元。延安某某工贸有限公司在他行2010年的贷款项目为继贷项目，由他和马某某，营业部的韩某某组成联合调查组。按照分工安排，他和马某某，营业部的韩某某组成联合调查组，按照分工安排，他和马某某为主调查人，对整体材料审核把关。营业部韩某某为一般调查人，负责收集各种资料，协调到企业现场评估，调查。2010年7月，当时吕某勇把他们调查组的马某某，韩某某和他带到某某县真武洞镇某某村高速路旁把车停下，他们下车后吕某勇给他们指了一下说路旁的大棚都是他承包的，当时还叫来一个人说这块地是承包这个人的，说这个人是某某村委会的负责人，他们下去看了3、4个大棚，大棚里面栽的都是油桃村，再没进行调查核实就返回延安了。调查回来后，由马某某负责形成调查报告，他对客户资料和调查报告进行初审后，报他们科长审核交由主管行长审定，后转给计划信贷部审查。信贷部审查同意后由贷审会审议。贷审会审议，同意的项目报有权人（行长）审批。后由开启行落实贷前条件后发放贷款，该笔贷款于2010年8月10日予以发放。延安某某工贸有限公司的资产负债表、损益表、企业主要经济指标和运营指标的数据是否真实他没有实地调查，按延安某某工贸有限公司提供的审计报告进行审核的。他们实际上没有对延安某某工贸有限公司的纳税及经营情况进行实地调查，是他们工作组的失职。他和马某某代表分行没有对这笔贷款进行实地评估、调查。他们没有对延安某某工贸有限公司的250万元贷款用途进行跟踪检查。延安某某工贸有限公司无力偿还，导致贷款不良，2014年12月份，分行上报上级行批准后，按照呆账核销。他现在深深的认识到因他个人的工作失职，给国家造成很大的损失，他深感内疚，如果可以他愿意从他现有的工资收入中每年拿出一定的数额进行补偿，弥补他应该承担的责任，现在他恳请组织能够宽大处理，他也从中吸取教训，在今后的工作中认真履职尽责，希望给他宽大处理。
2、证人马某某证言，证实他2001年11月招聘到农业发展银行某某县支行工作，2011年7月借调到市分行计划信贷部，2012年年底调入延安市农发行分行工作至今，现任高级主管。分行营业室有一名经理，两名副经理，经理郭某某负责营业室的全盘工作，副经理冯某某分管信贷工作，另一名副经理侯某某分管财会工作，信贷部的负责人韩某某。涉农贷款的流程，贷款人给他行提供材料申请后，由开户行指定信贷员对其提供的资料进行初步审核理否初步受理，受理后，由开户行指定相关人员对借款企业进行现场的初步调查，形成初步调查意见，上报市分行客户服务部，由客户服务部决定是否最终受理。最终受理后，由分行客户服务部指定主调查人与开户行相关人员组成联合调查组，对项目全面细致的调查。经过调查，由客户服务部形成调查报告，然后提交信贷管理部进行审查，审查补充完毕后，提交贷审会审议，决定是否发放贷款。延安某某工贸有限公司在他行2010年的贷款项目为续贷项目，具体情况为：2010年的一天，某某县支行行长齐某某通知他说市分行客户服务部通知临时抽他去市分行客户服务部协助市分行做几个项目，他被安排与市分行客户服务部龚某某和营业部的韩某某组成联合调查组。按照分工安排，他撰写调查报告，龚某某为主调查人，对整体材料审核把关。营业部韩某某为一般调查人，负责收集各种材料，协调到企业现场调查。2010年7月，当时吕某勇把他们调查组的龚某某、韩某某和他带到某某县真武洞镇某某村高速路旁把车停下，他们下车后吕某勇给他们指了一下说路旁的大棚都是他承包的，当时还叫来一个人说这块地是承包这个人的，他们下去看了几个大棚，大棚里面裁的都是油桃树，再没进行调查核实就返回延安，当时吕某勇叫他们吃饭，因他们家有事，他就先走了。他们调查回来后，由他负责形成调查报告，经龚某某对客户资料和报告审查后，在营业室主管副经理冯某某，经理郭某某同意后上报移交到农发行某某市分行客户服务部对调查资料进行把关，后才能移交信贷科审查，审查同意后提交贷审会审批于2010年8月10日予以发放。他们实际上没有对延安某某工贸有限公司的纳税及经营情况进行实地考察就是他们工作组的失职，他们是按照会计事务所提供的报告，进行形式审查，没有进行实地调查。没有对担保公司进行实地调查了解，只进行了书面的形式审查。这是他的失职。对延安某某工贸有限公司的250万元贷款用途进行跟踪检查，这是贷款发放完后开户行和主管理的职责，他负责把报告写完后交给市分行客户服务部，他和工作就结束了，他也就返回某某县支行上班了。他们在农业小企业贷款发调查中一没有按照规定执行，致使给国家造成损失，他现在深感后悔。他认为是一种严重的失职行为，他愿积极配合组织调查，恳请组织给予宽大处理。
3、证人牛某某证言，证实她2007年10月份至今在延安市宝塔区某某工贸有限公司；2010年10月份开始给某某工贸有限公司做兼职会计她是吕某勇公司的兼职会计，吕某勇有三个公司，某某工贸有限公司法人吕某勇、某某物资公司法人朱某某、某某工贸有限公司法人薛某某，实际这几个公司都是吕某勇的，因为一个人只能注册一个公司的法人代表，所以其它公司的法定代表人不是吕某勇。三个公司只有某某工贸有限公司2009年至2011年在宝塔区某某建设煤矿发生过几次业务，某某物资有限公司和某某工贸有限公司就一直没有发生过任何业务。她是2010年10月份开始给某某工贸有限公司才报上税，某某物资有限公司她就一直没给报过。三个公司的印鉴由吕某勇自己保管。
4、证人马某某证言，证实她2010年7月份至2011年10月份在延安市宝塔区某某工贸有限公司做出纳，2011年至今在宝塔区丰驰建业记地产开发公司做出纳。延安市宝塔区某某工贸有限公司是吕某勇的，法人代表是薛某某，公司一直没有业务。公司印鉴由吕某勇保管。
5、证人朱某某证言，证实他与吕某勇是亲戚关系。吕某勇原来借过他的身份证，说要宾馆登记一下房子。不知道某某物资公司，也没有担任过贷款。也没有签过任何字。
6、证人冯某某证言，证实2003年3月至2010年12月份任农发行某某市分行营业室副经理，2011年1月至今任农发某某市分行营业室高级主管。他的工作职责是要是负责宝塔区和某某县的贷款资料审查。开户行客户经理负责收集将被，贷款检查，掌控客户经营动态及贷后检查。农业小企业贷款程序，开户行客户经理收集资料形成初步调查报告，经他们营业部负责人同意后报客户服务部审查，经客户服务部科长审查同意后报主管副行长同意以后组成调查组，调查组负责项目的评估、调查，评估连同担保公司，完成经后形成调查报告由开户行的客户经理交给客户服务部科长审查完，后提交信贷部审查，审查同意后由贷审会审议，贷审会审议，同意的项目报有权人（行长）审批，后由开户行落实贷前条件后发放贷款。贷款发放出去贷后由开户行和信贷部负责贷后管理。2010年8月份他行给延安市某某工贸有限公司办理过250的贷款，2010年7月份，韩某某受理了延安市某某工贸有限公司（法人：吕某勇）项目贷款，经他们营业室经理同意后，报分行客户服务部，同意后组成调查组对延安某某工贸有限公司的项目及担保情况进行调查，调查人是韩某某、主调查人龚某某和马某某。吕某勇这笔贷款落实情况表里的字是他签的，这笔贷款的是客户经理将所有贷款资料收集齐，报营业室他和经理郭某某同意后上报农发行某某市分行信贷科审查岗和科长审查，审查同意后就可以发放贷款，审批于2010年8月10日发放的。他们对贷款流向和用途进行过跟踪检查。贷款到期后催回了28万元，后来就连吕某勇人也找不见了。后他们就将吕某勇起诉到宝塔区人民法院，法院判他行胜诉但没有执行回来任何财产。2014年10月份经某某市分行报中国农业发展银行某某省分行风险管理处核定，将该笔贷款呆账核销办法进行核销。贷款本金222万元，利息36万元多，罚息2万多，共260万元左右，具体数字他记不清了，以单位财务账目准。客户经理韩某某同分行调查组对延安某某工贸有限公司这笔贷款韩某某给他和郭某某汇报过，韩某某给他和郭某某说，项目合同见了，大棚里油桃也有，其他相关资料都收集齐全，当时他和郭某某都同意了就把这笔贷款的全部材料报分行信贷科审核。贷后平时主要由客户经理韩某某进行检查，他作为分管领导主要起督查作用。某某工贸有限公司从2009年至2014年没有纳税（零申报）是客户经理韩某某的工作失职，没有认真深入调查，他作为分管领导也有责任，平时对他们管理不够严格。
7、证人郭某某证言，证实他2010年1月至2010年12月任农发行某某分行营业室（高级主管），他主要负责营业室全盘工作，客户经理的主要职责开户行客户经理负责收集资料，贷款检查，掌握客户经营动态及贷后检查。营业室副经理主要工作职责是主客客户经理的管理，业务审查，审核。2010年8月份他行给延安市某某工贸有限公司办理过250的贷款，2010年7月份，韩某某受理了延安市某某工贸有限公司（法人：吕某勇）项目贷款，经营业室他同意后，报分行客户服务部，同意后组成调查组对延安某某工贸有限公司的项目及担保情况进行调查，调查人是韩某某、主调查人龚某某和马某某。吕某勇这笔贷款前条件落实情况表里的字是他签的，这笔贷款的是客户经理将所有贷款资料收集齐，报营业室经主管副经理和他同意后上报农发行某某市分行信贷科审查岗和科长审查，审查同意后就可以发放贷款，审批于2010年8月10日发放的。他们对贷款流向和用途进行过跟踪检查。贷款到期后催回了28万元，后来就连吕某勇人也找不见了。后他们就将吕某勇起诉到宝塔区人民法院，法院判他行胜诉但没有执行回来任何财产。2014年10月份经某某市分行报中国农业发展银行某某省分行风险管理处核定，将该笔贷款呆账核销办法进行核销。贷款本金222万元，利息36万元多，罚息2万多，共260万元左右，具体数字他记不清了，以单位财务账目准。延安某某工贸有限公司贷这笔贷款项目调查后是冯某某副经理汇报的，具体怎么汇报的，时间长了现在记不清楚了。贷款的贷后检查，平时主要由客户经理韩某某进行检查，具体管理主要由分管副经理进行督查。至于延安某某工贸有限公司从2009年至2014年没有纳税这是客户经理韩某某的工作失职，没有认真深入调查，他作为营业部经理也有责任，平时对产管理不够严格。
8、证人张某某证言，证实2006年10月至2014年3月份他在农发行某某市分行计划信贷科系科员，他的工作职责主要是贷款资料主审人，审查完把资料报科长卜某某进行复审。开户行客户经理负责收集资料，贷款检查，掌握客户经营动态及贷后检查。农业小企业贷款程序开户行客户经理收集资料形成初步调查报告，经他们营业部负责人同意后报客户服务部审查，经客户服务部科长审查同意后报主管副行长同意以后组成调查组，调查组负责项目的评估、调查，评估连同担保公司，完成经后形成调查报告由开户行的客户经理交给客户服务部科长审查完，后提交信贷部审查，审查同意后由贷审会审议，贷审会审议，同意的项目报有权人（行长）审批，后由开户行落实贷前条件后发放贷款。贷款发放出去贷后由开户行和信贷部负责贷后管理。2010年8月份他行给延安市某某工贸有限公司办理过250的贷款，贷前条件落实情况表是审查人意见是他签字的，这笔贷款是由农发行某某市分行客户科将所有贷款资料收集齐，客户科长杜某某同意后，由客户科将贷款资料报他们信贷科，后由科长卜某某安排他个体审查这笔款的资料是否齐全符合贷款条件，审查后他报科长卜某某进行复审，复审后提交贷审委主任何某某，何某某报贷审委会议同意后报有权人（行长）审批后，落实贷前条件就可以发放贷款。他们信贷科主要职责是审查贷款资料的完整性、合规性、风险性，资料的真实性由调查组负责调查。
9、证人卜某某证言，证实中国农业发展银行是国务院组建的，属国政策性银行，2010年元月到2010年年底，他任农发行某某市分行信贷科科长，他们信贷科共有五个人，他是科长主持科室里的全盘工作，主要是信贷科的复核人，张某协助他的工作，另张某和张某某主要是审查员，王某管理保险，杜某某是内勤。他的工作主要是贷款主审人审查完把资料报他，他进行复审。信贷科主要职责是审查和复核贷款资料的完整性、合规性、风险性。完整性是审查资料是否齐全，合规性是审查贷款是否符合国家政策，完整性是审查贷款是否有担保抵押等。资料的真实性由组负责调查。
10、证人曹某证言，证实吕某勇给他转款11万元，是他借给史某的，史某又给吕某勇借了，后来是吕某勇公司给他转过来11万元。
11、证人史某证言，证实他和吕某勇是普通朋友关系，2009年左右，他在他朋友曹某那借10万元利息为2分，给吕某勇借了。
12、证人曹某某证言，证实他和吕某勇是通过王某某认识的，他们没有合伙生意，2010年吕某勇向他借了100万元，2010上8月10日延安某某工贸公司给他转来80万元，是还100万元欠款的。
13、证人薛某某证言，证实2013年3月份是他和吕某勇、王某某合作开的某某工贸有限公司，他占百分之十的干股份、每个月给他发1000元工资，工资发了不到一年以后就再没有给他发过工资，王某某占百分之二十的股份2014年后变更成王某某了，吕某勇占百分之七十股份，公司一直由吕某勇操作，他的私章都吕某勇拿着，他什么都不管，只是挂个名。公司成立以后就一直没有做过任何业务。
14、证人王某某证言，证实他和吕某勇是朋友关系，2010年年初吕某勇当时说生意上需要资金，他把他带到曹某某那借了100万元。延安某某工贸有限公司是吕某勇的，注册时用了他的身份证，他占百分之二十的股份，实际上他只担了个名，他没有投资过钱，公司一直没有开展过业务。2014年吕某勇说他的身份证成黑名单了，不能在公司当股东了，叫他换个身份证，他就把他哥王某某的身份证给吕某勇拿去变更了。2010年8月12日延安某某工贸有限公司给他个人账号转进来的46万元是吕某勇借他的钱给他还了。
15、证人张某证言，证实吕某勇是他外甥，2010年8月10延安某某工贸有限公司经他转的10万元是吕某勇给他的还款，吕某勇经常和他借钱。
16、证人常某证言，证实其和吕某勇是普通朋友关系，2010年8月10日延安某某工贸有限公司给他转的21.5万元是他原来给吕某勇放过20万元贷款（利息1.5分）
17、证人吕某某证言，证实其和吕某勇是朋友关系，2010年8月12日延安某某工贸有限公司给他延安盛世房地产开发公司账户转入5万元有可能是借款也可能是还款。
18、证人冯某某证言，证实和吕某勇是朋友关系，2010年8月10日延安某某工贸有限公司给他转的55万元是吕某勇给他还的借款。
19、证人李某军证言，证实和吕某勇是同学，没有和他一起做过生意，吕某勇经常用他的身份证，具体他拿去干什么他不知道。不知道某某物资有公司的事，委托及授权书的签字不是他签的，他根本就不知道有这个公司。
（三）被告人供述
被告人韩某某供述，证实2010年6月，他的主管冯某某受理了延安某某工贸公司（法定代表人吕某勇），担保公司是延安某某物资有限公司的农业小企业贷款资料，由他具体负责审查、调查这个项目的资料，分行同意后组成调查组对某某公司的项目进行调查，调查人是他、主调查人是龚某某和马某某，共三个人。他负责资料收集、评估、实地调查，马某某负责形成调查报告，龚某某负责资料审查、报告审查。2010年7月份，某某公司的法人吕某勇把他和龚某某、马某某带到某某县真武洞镇某某村高速公路旁把车停下，他们下车后吕某勇给他们指了一下说路旁的大棚都是吕某勇承包的，当时还叫来了一个自称是某某村的村主任马某某，他们下去看了几个大棚，里面种植的都是油桃树，再没有进行调查核实就返回延安了。当时因为他们的失职没有进一步调查核实，后来才知道吕某勇并没有和村上签订过承包合同，那个自称马某某的也不是村主任，都是吕某勇的片面之词骗了他们。他们调查回来后，有马某某负责形成调查报告，经龚某某对客户资料和调查报告审查后，报营业室主管副经理冯某某、经理郭某某同意后上报农发行某某分行信贷科审查，审查同意后提交贷审会研究审批于2010年8月10日予以发放。该款250万元先发放给某某公司，然后某某公司再将250万转到购买油桃苗木所在公司（延安某某工贸公司），该款必须专款专用，不能挪用，至于该款是否购买油桃苗木，他也没有跟踪检查，他只是检查会计事务所提供的审计报告进行审查，没有实际调查，他也没有对担保公司进行实际调查，某某公司和某某公司在贷款期间没有产生纳税（零申报），这是他的失职。该笔贷款到期后他们向吕某勇催收回来28万元，后来吕某勇就找不到了，他们也将吕某勇和该公司起诉到人民法院，人民法院判决后他们银行申请强制执行也没有执行回来任何财产。在2014年12月份，经过风险管理处核定该笔贷款按照呆账核销办法进行核销。2016年7月份听法院同志说吕某勇在甘泉开车肇事死亡了。他在该笔贷款调查过程中，没有按照有关规定执行，导致给国家造成260多万元的损失，他现在很后悔。
（四）视听资料，同步录音录像光盘，证实讯问被告人的同步视频。
被告人及其辩护人提供证据
1、刑事谅解书一份，证实农发行某某分行对被告人的行为表示谅解希望法庭不追究刑事责任。
2、荣誉证书9份，证实被告人平时表现一贯良好。
以上证据能够相互印证，本案事实清楚，证据确实充分，足以定案。
本院认为，被告人韩某某身为中国农行发展银行延安分行的营业室客户经理，在农业小企业信贷发放和贷后监管中不履行、不正确履行职责，造成国有企业严重损失，其行为已构成国有企业人员失职罪。公诉机关指控被告人犯罪事实清楚，证据确实充分，应当依法惩处。公诉机关指控被告人韩某某犯玩忽职守罪定性不正确，被告人龚某某系全民所有制企业的工作人员，其并不是国家机关工作人员，且其在履行贷款调查的工作不是依法或受委托行使国家行政管理职权，而玩忽职守罪的主体是国家机关工作人员，或国有公司、企业、事业单位的工作人员，在依法或者受委托行使行政管理职权时的失职行为，本案被告人韩某某是全民所有制企业职工，不构成该罪主体。且最高人民检察院给湖北省人民检察院《关于中国农业发展银行及其分支机构的工作人员法律适用问题的答复》中称，中国农业发展银行及其分支机构的工作人员严重不负责任或滥用职权，构成犯罪的，应当依照刑法第一百六十八条的规定追究刑事责任，故对公诉机关指控被告人韩某某玩忽职守罪不予支持。对于辩护人辩称的被告人系非国家机关工作人员予以认可。被告人韩某某认罪悔罪态度较好，贷款发放后积极挽回单位损失28万元，农发行某某分行已经于2014年10月份将延安某某工贸有限公司222万元其他涉农企业短期贷款按“诉讼类”呆账申报核销。农发行某某分行因被告人韩某某一贯表现良好，对被告人韩某某表示谅解，希望对其从轻处罚，故被告人韩某某虽因自己的失职行为造成了国有企业的损失，但其犯罪情节轻微，依法可以免予刑事处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百六十八条第一款、第三十七条之规定，判决如下：
被告人韩某某犯国有企业人员失职罪，免予刑事处罚。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向某某省延安市中级人民法院提出上诉，书面上诉时，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 袁 羊
审 判 员 杨 英
人民陪审员 常浩前
二〇一七年十二月二十九日
书 记 员 赵 盼