江苏省无锡市南长区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）南刑二初字第0019号
公诉机关无锡市南长区人民检察院。
被告人丁雅萍，女，1959年12月20日出生于江苏省无锡市，汉族，高中文化，无锡市尚锦酒店保洁员。2013年5月17日被抓�，同年5月18日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年6月24日因涉嫌犯伪造国家机关证件罪被逮捕。现羁押于无锡市第二看守所。
被告人钱建新，男，1958年1月16日出生于吉林省长春市，汉族，高中文化，无业。1993年6月5日因犯抢劫罪被无锡市崇安区人民法院判处有期徒刑三年。2013年8月16日被抓获，同日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年9月18日因涉嫌犯伪造国家机关证件罪被逮捕。现羁押于无锡市第二看守所。
无锡市南长区人民检察院以南检诉刑诉（2014）7号起诉书指控被告人丁雅萍、钱建新犯诈骗罪，于2014年2月13日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序审理并组成合议庭，于2014年4月10日公开开庭审理了本案。无锡市南长区人民检察院指派检察员周懿出庭支持公诉。被告人丁雅萍、钱建新到庭参加诉讼。现已审理终结。
无锡市南长区人民检察院指控：被告人丁雅萍、钱建新合谋利用孙某孝、王某某夫妇所有的本市五爱家园某号某室的房屋所有权证获取银行贷款用于偿还债务。后被告人丁雅萍、钱建新于2009年8、9月间，以二被告人所有的无锡亚瑞机电设备制造有限公司（以下简称亚瑞公司）需要资金周转为由，向王某某谎称将以本市西园里4XX-
XXX室的房屋所有权证作为抵押，骗得王某某夫妇同意，将五爱家园某号某室房屋（经评估价值为人民币556402元）所有权过户至二被告人儿子钱某某名下，并于次日以该房屋为抵押，向中国建设银行无锡分行贷款人民币42万元，所得款项大部分用于二被告人偿还债务及个人消费。后被告人丁雅萍、钱建新于2009年12月间，经合谋后由丁雅萍联系他人伪造了本市西园里4××号的房屋所有权证1张，并由丁、钱二人将假证交由王某某保管。
被告人丁雅萍、钱建新还于2010年2月初，以已经无经营活动的亚瑞公司需要资金周转为由骗取被害人吴某某的人民币10万元；后二被告人经合谋，由被告人丁雅萍让他人伪造了本市五爱家园3-某室的房屋所有权证、国有土地使用证各1张。被告人丁雅萍、钱建新于2010年2月间，向吴某某谎称该房屋系二人所有，并将伪造的房屋所有权证、国有土地使用证作为抵押骗取吴的信任，以亚瑞公司经营需要资金周转为由骗得吴某某人民币10万元，所得款项用于偿还债务和个人消费。案发前，被告人丁雅萍、钱建新归还吴某某人民币4万元。
被告人丁雅萍还于2012年2月，以已经不经营的亚瑞公司需要资金周转为由，骗得王某某的人民币2.8万元。案发前，被告人丁雅萍归还王某某人民币8000元。
被告人丁雅萍、钱建新到案后，均如实供述了自己的犯罪事实。
为证明指控的事实，公诉机关提供了被害人王某某、孙某孝、吴某某、王某某等人的陈述、伪造的房屋所有权证及国有土地使用证、房屋登记簿、个人贷款对账单、证人丁某某、冯某某、钱某某等人的证言、相关辨认笔录、刑事案件侦破经过、人口信息资料等证据。据此，公诉机关认为：被告人丁雅萍、钱建新结伙诈骗公民财物，数额特别巨大，二被告人的行为均构成诈骗罪。被告人丁雅萍、钱建新到案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。提请法庭依法追究二被告人的刑事责任并建议判处被告人丁雅萍有期徒刑十××年至十四年，并处没收财产；判处被告人钱建新有期徒刑十年至十三年，并处没收财产。
被告人丁雅萍、钱建新对起诉书指控的事实均未提出异议，请求从轻处罚。
经审理查明：被告人钱建新与丁雅萍系夫妻关系，共同经营亚瑞公司（该公司成立于2003年10月21日，股东系丁雅萍及其父亲丁某兴；2008年该公司股东变更为丁雅萍及其�子钱某某，2013年8月6日被工商管理部门吊销营业执照），曾租住于无锡市五爱家园3号某室。孙某孝（1945年11月16日生）、王某某（1949年9月13日生）夫妇居住于五爱家园某号某室，双方系邻居关系，平时关系较好。
2009年8、9月，被告人丁雅萍、钱建新合谋用孙某孝、王某某夫妇所有的五爱家园某号某室房屋用于办理银行贷款以偿还债务，即将五爱家园某号某室房屋过户至丁雅萍、钱建新的儿子钱某某名下并向银行申请购房贷款。后被告人丁雅萍、钱建新以亚瑞公司需要资金周转等为由，向王某某提出上述要求，并向王某某声称会将丁雅萍母亲赵某芬的西园里4××号403室的房屋所有权证交王某某保管。被告人丁雅萍还带王某某至丁雅萍的母亲赵某芬居住的西园里4××号403室实地查看了该房的情况。
2009年9月25日，王某某、孙某孝以买卖五爱家园某号某室房屋的名义与�某某订立房屋买卖合同。同日，钱某某与中国建设银行股份有限公司无锡分行（以下简称无锡建行）签订个人住房借款合同，约定：钱某某向无锡建行借款42万元用于向孙某孝购买五爱家园某号某室房屋，钱某某以五爱家园某号某室房屋作为上述借款的担保并办理了房屋他项权证。9月27日，五爱家园某号某室房屋过户至钱某某名下（该房屋经评估价值为人民币556402元）。9月28日，无锡建行发放了42万元贷款，该贷款由被告人丁雅萍、钱建新使用，此后，贷款的偿还实际由被告人丁雅萍、钱建新负责按月履行直至2012年8月。
此后，王某某、孙某孝多次催要赵某芬房产证。2009年11月，由孙某孝、王某某作为甲方，丁雅萍、钱建新、钱某某作为乙方签订了《协议书》××份，内容为：“经双方协商决定由乙方丁雅萍、钱建新借用甲方孙某孝、王某某的房产（五爱家园某号某室）××套。为了乙方贷款手续现将五爱家园某号某室房产暂转入乙方儿子钱某某名下。但房产的所有权仍归甲方，乙方房屋贷款期间产生的贷款费用及利息由乙方负责偿还。房产借用期为两年（2009年11月至2011年10月1日）。借用期满两年后房产重新归还甲方孙某孝、王某某的名户下。所产生的再次过户费用由乙方负责。乙方不得再次转贷或者买卖。如发生法律纠纷以此协议书为准。乙方暂把丁雅萍母亲西园里4××号403室房屋所有权证办好后给甲方保管，作为借用房产的凭据。如乙方借用期两年后不能如期把房产归还甲方，甲方可向乙方到法院起诉，已此据为凭证，××式两份”。协议书下方由双方签字，被告人钱建新代钱某某签字，在“担保人”处有赵某兴（丁雅萍舅舅）、赵某芬的签字。
上述协议签订后，王某某向被告人丁雅萍催要丁母亲赵某芬的西园里4××号403�的房屋所有权证，丁雅萍遂向钱建新提出伪造××份房屋所有权证，钱同意。后由被告人丁雅萍负责联系找人伪造了“西园里4××号804室”房屋所有权证××本并于2009年12月左右将该伪造的房屋所有权证交由王某某保管。
2011年11月6日，被告人丁雅萍、钱建新又向王某某、孙某孝出具《借条》××份：“兹有钱建新、丁雅萍向王某某、孙某孝借五爱家园某号某室房产证××套贷款，价值100万，有丁雅萍母亲西园里4××号502室赵某芬房产证有孙某孝保管，到时不还作抵押，还款到12月底归还。”该借条由被告人丁雅萍、钱建新签字，在“担保人”栏处有赵某芬的签字。而在此前，赵某芬实际居住的西园里4××号403室房屋已于2010年10月被丁雅萍出售，所得用于偿还债务等。
2011年12月，钱建新、丁雅萍又向王某某、孙某孝出具《欠条》一份，将时间延长一年至2012年12月30日。该�条上有丁雅萍的母亲赵某芬、钱建新的姐姐钱某英在担保人栏签字。
另查明：2010年2月间，被告人丁雅萍、钱建新分2次各向吴某某借款人民币5万元，共计人民币10万元，并分别出具了欠条。后二被告人再次向吴某某借款时，吴某某提出需要担保。被告人丁雅萍、钱建新经合谋后，由被告人丁雅萍让他人伪造了五爱家园3号2005室房屋所有权证、国有土地使用证各1本。后丁雅萍、钱建新将上述伪造的证件交给吴某某，骗取吴某某人民币计10万元。案发前，被告人丁雅萍、钱建新归还吴某某人民币4万元。
被告人丁雅萍、钱建新到案后，均如实供述了自己的罪行。
又查明：2011年3月，被告人丁雅萍以钱某某的名义向吕某某等人借款人民币25万元，借期一年并以五爱家园某号某室房屋作为担保并办理了房屋他项权证。因钱某某未按约还款，吕某某于2013年5月向本院起诉，�院于2014年1月13日作出（2013）南民初字第1724号民事判决，判令钱某某偿还借款25万元并支付相应利息。
2012年2月间，被告人丁雅萍向王某某称亚瑞公司年审需要资金并向王某某出示了亚瑞公司的营业执照、税务登记证等，从王某某处借得人民币2.8万元。2012年2月29日，丁雅萍向王某某出具借条，明确还款期为2012年4月30日，该借条的借款人处的签名为丁雅萍、赵某芬。案发前，被告人丁雅萍归还王某某人民币8000元。
2012年7月，无锡建行以钱某某未按约还款为由向本院起诉钱某某。2012年12月3日，本院作出（2012）南商初字第563号民事判决，判令解除钱某某与无锡建行签订的借款合同，钱某某归还借款本金403764.93元及相应利息，无锡建行有权以五爱家园某号某室房屋折价或者拍卖、变卖所得价款优先受偿。
上述事实，由公诉人当庭宣读、出示的以下证据予以证明：
1、�害人王某某、孙某孝的陈述及辨认笔录、《协议书》、《借条》、《欠条》及五爱家园某号某室房屋登记簿证明、存量房买卖合同、被告人丁雅萍通过他人伪造的西园里4××号804室的房屋所有权证等，证明其于2004年左右认识钱建新、丁雅萍夫妇。2009年，钱、丁二人称生意上要资金，要求将五爱家园某号某室房屋过户到钱、丁的儿子钱某某名下。起初二人未同意，后钱、丁二人称可以将丁的母亲在西园里4××号403室的房产证交其作为抵押，其同意并办理了过户手续。2009年11月，其与钱、丁夫妇签订了《协议》，丁雅萍的舅舅赵某兴、母亲赵某芬作为担保人在协议上签字。协议签订后约××个月，钱、丁二人送来了西园里4××号的房屋所有权证。2011年11月，协议到期，其向钱、丁二人要房子，二人说贷款还未还上，就又写了张《借条》。12月30日又写了××张《欠条》及在2012年3月，其发现西园里4××号的房产证是假证，遂于3月底向法院起诉，2013年1月又向公安机关报案的经过情况。
2、未到庭证人钱某某的证言，证明2009年的一天，其根据母亲丁雅萍的要求至产监处并在购买五爱家园房屋的相关材料上签字的经过情况。
3、未到证人冯某某的证言，证明2009年，丁雅萍夫妻、王某某夫妻委托其办理五爱家园某号某室房屋过户至钱某某名下的手续，后其又接受委托用该房屋向无锡建行办理贷款手续；2010年间，其又根据丁雅萍的委托以五爱家园某号某室房屋向他人借款25万元并办理二次抵押手续的经过情况。
4、未到庭证人丁某某的证言及有关的协议书、收据、借条、合同、法院判决书等，证明其曾参与亚瑞公司的经营，于2005年9月左右与丁雅萍等人解除了合作关系，双方为此诉讼至法院的经过、结果等情况。
5、未到庭证人丰某、钱某�的证言及西园里4××号403室房屋登记簿证明、存量房买卖合同、个人购房借款合同、抵押合同、抵押物清单等，证明在钱建新、丁雅萍的要求下，将赵某芬老房拆迁款以钱建新外甥丰某的名义购买西园里4××号403室供赵某芬居住并向中信银行股份有限公司无锡分行申请贷款的情况、××年多以后，该房屋又被丁雅萍出售的经过情况。
6、未到庭证人董某某的证言及借款协议、本票复印件等，证明2011年3月，其经冯某某介绍向钱某某、丁雅萍出借人民币25万元并以五爱家园某号某室的房屋作为抵押，办理房屋他项权证的经过情况。
7、无锡市房屋产权监理处政策法规科的情况说明、无锡市土地登记中心的说明等，证明本案所涉西园里4××号804室的房屋所有权证、五爱家园3号2005室的房屋所有权证、国有土地使用证均系假证的情况。
8、被告人丁雅萍的辨认笔录、辨认照片�，证明本案所涉的伪造的房屋所有权证、国有土地使用证及被告人丁雅萍取得上述假证的地点均经被告人丁雅萍辨认的情况。
9、亚瑞公司的工商登记资料、工商年检报告、江苏省无锡市国家税务局出具的纳税人涉税保密信息查询回复等，证明亚瑞公司的登记成立、股东变更、公司年检及纳税等情况。
10、公安机关的扣押清单、照片等，证明公安机关从董某某处扣押现登记于钱某某名下的五爱家园某号某室的房屋所有权证及国有土地使用证的情况。
11、无锡市南长区价格认证中心价格鉴证意见书，证明涉案的五爱家园某号某室房屋在2009年9月27日的评估价值为人民币556402元的情况。
12、被害人吴某某的陈述及辨认笔录、借条复印件、伪造的五爱家园3号2005室的房屋所有权证、国有土地使用证等，证明2010年2月初，钱建新、丁雅萍到其家中向其借款5万元，其就出借5�元并由钱建新、丁雅萍出具欠条；过了几天，二人又来借5万元，其又出借了5万元并由钱建新、丁雅萍出具欠条；过了几天，二人又来借款，其提出需要抵押，二人同意用五爱家园3号2005室抵押。2010年2月11日，钱建新、丁雅萍拿着五爱家园3号2005室房屋所有权证、国有土地使用证作为抵押，向其借款人民币10万元，其同意出借并将之前的两张欠条撕掉，由钱、丁重新出具20万元的借条及半年后，钱建新、丁雅萍向其还款4万元的经过情况。
13、证人王某某的证言及其提供的借条复印件，证明丁雅萍于2012年2月向其出示亚瑞公司的营业执照、税务登记证等并称年审需要资金，两次向王某某借款共计人民币2.8万元并由丁雅萍与其母亲赵某芬向其出具借条，约定2012年4月30日归还及2012年3月初，丁雅萍向其还款人民币8000元；4月后就再也找不到丁雅萍的情况。
14、中国建设银行个人贷款对账单，证明钱某某向无锡建行借款42万元后的还款情况。
15、本院（2012）南商初字第563号民事判决书、（2013）南民初字第1724号民事判决书，证明无锡建行与钱某某、吕某某与钱某某之间的诉讼情况等。
16、常住人口信息及无锡市崇安区人民法院的刑事判决书，证明被告人丁雅萍、钱建新的主体身份情况及被告人钱建新的前科情况等。
17、公安机关出具的刑事案件侦破经过、抓获经过，证明被告人丁雅萍、钱建新的归案情况。
上述证据，经庭审质证，被告人丁雅萍、钱建新均未提出实质性异议，本院确认上述证据合法、有效，对审理查明的事实均具有证明效力。
关于公诉机关指控被告人钱建新、丁雅萍骗取被害人吴某某的犯罪金额问题，本院认为：被告人丁雅萍、钱建新于2010年2月初向吴某某2次各借款人民币5万元，共计10万元时均分别出具了欠条给�某某。现有证据尚不足以证明在此过程中被告人丁雅萍、钱建新采用虚构事实或者隐瞒真相的方法骗取财物并以非法占有为目的的故意，公诉机关认定此10万元系诈骗证据不足，本院不予支持。
关于公诉机关指控被告人丁雅萍诈骗王某某人民币2.8万元，案发前归还8000元一节，经查，本院认为：根据借条及王某某的陈述，该笔借款的借款人系丁雅萍、赵某芬，公诉机关认定此笔系诈骗的证据不足，本院不予支持。
本院认为：被告人丁雅萍、钱建新结伙诈骗公民财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪，依法均应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。被告人钱建新、丁雅萍诈骗老年人财物，酌情予以从严惩处。被告人丁雅萍、钱建新虽未自动投案，但归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。
无锡市南长区人民检察院对被告人�雅萍、钱建新的指控，基本事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，认定被告人丁雅萍、钱建新在归案后如实供述罪行的事实成立，本院予以采纳；但指控被告人丁雅萍、钱建新向吴某某借款2次各5万元、被告人丁雅萍向王某某借款构成诈骗罪证据不足。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十六条第一款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第一款第（四）项、《最高人民法院关于对故意伤害、盗窃等严重破坏社会秩序的犯罪分子能否附加剥夺政治权利问题的批复》之规定，判决如下：
一、被告人丁雅萍犯诈骗罪，判处有期徒刑十年九个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月17日起至2024年2月16日止），剥夺政治权利二年，并处罚金人民币二万元（于本判决生效的第二日起十日内一次性缴纳）。
二、被告人钱建新犯诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月16日起至2023年11月15日止），剥夺政治权利二年，并处罚金人民币二万元（于本判决生效的第二日起十日内一次性缴纳）。
三、责令被告人丁雅萍、钱建新向被害人退赔相关损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周 群
审 判 员 苏 晏
人民陪审员 徐仲良
二〇一四年五月九日
书 记 员 周 迪
本案援引法律条款
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十六条第一款对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。
第�十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条第一款诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
第二条第一款诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处：
（一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；
（二）诈骗救�、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的；
（三）以赈灾募捐名义实施诈骗的；
（四）诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的；
（五）造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。
《最高人民法院关于对故意伤害、盗窃等严重破坏社会秩序的犯罪分子能否附加剥夺政治权利问题的批复》
福建省高级人民法院：
你院《关于对故意伤害、盗窃（重大）等犯罪分子被判处有期徒刑的，能否附加剥夺政治权利的请示》收悉。经研究，答复如下：
根据刑法第五十六条规定，对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。对故意伤害、盗窃等其他严重破坏社会秩序的犯罪，犯罪分子主观恶性较深、犯罪情节恶劣、罪行严重的，也可以依法附加剥夺政治权利。