福建省福州市鼓楼区人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0102刑初427号公诉机关福州市鼓楼区人民检察院。被告人施艳芳，女，1971年10月18日出生，汉族，高中文化程度，无固定职业，住福建省福州市仓山区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年8月17日被刑事拘留，同年9月22日被执行逮捕，现羁押于福州市第二看守所。辩护人朱柏涛、傅程，福建谨而信律师事务所律师。福州市鼓楼区人民检察院以鼓检公诉刑诉[2017]453号起诉书指控被告人施艳芳犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月16日由向本院提起公诉。在审理过程中，福州市鼓楼区人民检察院发现被告人施艳芳有遗漏的罪行应当一并起诉，遂以鼓检公诉刑追诉[2017]4号指控被告人施艳芳犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月7日向本院追加起诉。本院依法组成合议庭，三次公开开庭进行了审理，福州市鼓楼区人民检察院指派检察员吴俊敏出庭支持公诉，被告人施艳芳及其辩护人朱柏涛、傅程到庭参加诉讼。现已审理终结。福州市鼓楼区人民检察院指控：2013年4月起，被告人施艳芳未经相关金融管理部门批准许可，先后在福州市鼓楼区湖滨路某室的福建某贸易有限公司、鼓楼区湖滨路某室的福建某集团内非法组织民间标会16班，非法吸收公众存款共计人民币132596520元。2016年7月底，被告人施艳芳无力支付会钱，造成陈某3等41名被害人损失金额达人民币13677440元。被告人施艳芳于2016年8月17日被公安民警抓获。对上述指控，公诉人当庭宣读和出示了相关证据，公诉机关认为应以非法吸收公众存款罪追究被告人施艳芳的刑事责任，可以从轻处罚，故建议对被告人施艳芳在有期徒刑七年至九年的量刑幅度内处刑，并处罚金。被告人施艳芳对公诉机关的指控供认不讳。被告人施艳芳的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人施艳芳明知会被抓，仍然在场等候，并如实供述，应当认定为自首，希望法庭从轻处罚；2、本案虽然金额大，但被告人施艳芳没有挥霍行为，倒会只是由于有人中标后跑路了，希望法庭从轻处罚；3、被告人施艳芳没有前科；4、被告人施艳芳愿意缴纳罚金；5、公诉机关的量刑建议偏重。经审理查明，2013年1月起，被告人施艳芳未经相关金融管理部门批准许可，先后在福州市鼓楼区湖滨路某室的福建某贸易有限公司、鼓楼区湖滨路某室的福建某集团内非法组织民间标会16班，非法吸收公众存款共计人民币132596520元。2016年7月底，被告人施艳芳无力支付会钱，造成陈某3等40名被害人损失金额达人民币15917230元。被告人施艳芳于2016年8月14日因家中财物被讨债人拿走而主动前往公安机关反映本案案件事实。2016年8月17日，被告人施艳芳被群众扭送至福州市公安局鼓楼分局经济犯罪侦查大队，随后被刑事拘留。认定上述事实，有下列证据予以证实：1、被害人提供的会单，证实被告人施艳芳共组织16班会，非法吸收公众存款共计人民币132596520元，以及被害人参加互助会的起止时间、会员人数、标会数额、会费缴纳情况、标会规则。2、被告人施艳芳的建设银行账户交易明细，证实被告人施艳芳用其名下的银行账户收取民间标会款的事实。3、福建海峡会计师事务所有限责任公司出具的闽海财审字（2017）第363号专项审计报告、陈某3的陈述，证实向被告人施艳芳交纳会款的陈某3、陈某1、朱某1等40名被害人的直接经济损失合计15917230元。4、被害人陈某1、陈某2、朱某1、杨某等人的陈述，被害人提供的会单、记账单、银行交易明细，被害人对会单、记账单及被告人施艳芳的辨认笔录，证实被告人施艳芳的姓名、电话、银行账号的基本情况。被告人施艳芳作为会头，2013年在鼓楼区湖滨路某室的福建某贸易有限公司里组织标会，2015年在鼓楼区湖滨路某室的福建某集团里组织标会。他们分别参加施艳芳组织的会金为3000元、5000元、10000元、20000元不等，时段不同的十六班互助会，2016年7月底互助会倒会，损失金额共计人民币15917230元。5、被害人陈某3的陈述、结算单、会单、四方协议，证实王某也在被告人施艳芳处做会，因为施艳芳欠王某的钱，王某欠她和陈某42284500元，所以王某就把她在施艳芳那里的所有会转给其和陈某4对抵债务，施艳芳同意了。王某转过来的会由其和陈某4继续交会钱，用其账户与被告人施艳芳结算。到案发为止，她共付给施艳芳会钱（含王某的会）4831510元，收到施艳芳汇入的3406220元，银行流水差额部分为1425290元，再加上王某抵给她们的债务2284500元，施艳芳共计欠她3709790元。6、被害人王某母亲陈某5的证言，证实因为王某涉嫌犯罪被关押在福州市第二看守所，所以委托其报案。王某参加了被告人施艳芳组织的十几班会，通过建设银行卡交纳14406795元的会款，收取中标款11978460元，还有两百多万元没有收回。7、证人吴某1、谢某、施某（均为被告人施艳芳亲属）2016年8月14日的证言，证实因本案部分被害人到被告人施艳芳及他们家中讨债时，把他们家中的财物拿走，他们到公安机关报警。8、被告人施艳芳的供述及辨认笔录，证实其从2013年开始在鼓楼区湖滨路某室、某室等地以个人名义组织民间标会。其通过亲戚朋友以口口相传，互相介绍的方式发展会脚。标会的运作规则是，由她确定来会人数和单会金额、每月标几次、什么时候标等，决定后由她出会单。组织标会时，其通过电话决定标会人员，提供标会单据，向参会人员收取填会款和支付中标款。其通过卡号为62×××08的建设银行个人账户收取会钱和支付中标款，偶尔也有人用现金支付会款。2013年1月至2016年7月，她共组织民间标会十六班，吸收会员存款共计约人民币132596520元。后来，因为有中标的会脚跑掉，没有把剩余会钱交给她，导致她开始垫钱，至2016年7月底倒会，还有6场会没有结束，造成陈某3、陈某1、陈某2等40名被害人损失人民币15917230元。后来几个被害人到其和哥哥家中讨债，并拿走财物，其家属报警，其也到公安机关说明情况，承认了自己组织民间标会的事实。9、户籍证明，证实被告人施艳芳具有刑事责任能力。10、到案经过，证实被告人施艳芳于2016年8月17日被群众扭送至福州市公安局鼓楼分局经济犯罪侦查大队。以上证据经庭审质证，合法有效，且能相互印证，本院予以采信。本院认为，被告人施艳芳违反国家金融管理的相关法律规定，向不特定公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，吸收公众存款共计人民币132596520元，造成被害人直接经济损失人民币15917230元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。公诉机关指控的罪名成立。被害人王某未标的会经被告人施艳芳同意转给被害人陈某3、陈某4，损失金额计入被害人陈某3名下，故被害人陈某3的损失金额为3709790元，公诉机关指控的被害人人数、金额应予纠正。被告人施艳芳的辩护人关于被告人施艳芳具有自首情节的辩护意见，经查，被告人施艳芳在被采取强制措施前，因为家中财物被讨债人拿走，而主动前往公安机关提供情况，反映案件事实，如实供述自己的罪行，应认定为自首，可以从轻处罚。辩护人关于被告人施艳芳自首和无前科的辩护意见，予以采纳，其余意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人施艳芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月17日起至2022年8月16日止。罚金应于判决生效后三个月内交清。）二、责令被告人施艳芳退赔各被害人（名单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。附：退赔清单。审 判 长  毛岚岚人民陪审员  伍 缄人民陪审员  暴婷婷二〇一七年八月二十九日书 记 员  林文豪附：本案判决依据的主要法律条文1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。2、《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。3、《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。