沈阳市沈河区人民法院
p t ; ” > 刑 事 判 决 书
（2017）辽0103刑初530号
公诉机关沈阳市沈河区人民检察院。
被告人陈涛，男，1974年2月28日出生于辽宁省沈阳市，蒙古族，高中文化，沈阳正银投资管理有限公司法定代表人，户籍地辽宁省沈阳市浑南区，现住沈阳市。因故意伤害罪于2016年7月25日被沈阳市和平区人民法院判处有期徒刑一年。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年9月22日被刑事拘留，同年10月26日被批准逮捕，于次日依法逮捕。现羁押于沈阳市沈河区看守所。
辩护人李欣，辽宁盛典律师事务所律师。
沈阳市沈河区人民检察院以沈河检刑诉[2017]380号起诉书指控被告人陈涛犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市沈河区人民检察院指派检察员韩卫海、吕奎出庭支持公诉。被告人陈涛及其辩护人李欣到庭参加诉讼。现已审理终结。
沈阳市沈河区人民检察院指控，2012年至2015年8月期间，在沈阳市沈河区先农坛路4号等地，被告人陈涛以沈阳正银投资有限公司的名义通过报纸广告、宣传单等形式，以高额利息为诱饵，吸收不特定人员投资。经辽宁信恒联合会计司法鉴定所审计：被告人陈涛非法吸收公众存款共计43人，吸收存款金额共计人民币39，983，000.00元（返还本金和利息13，958，614.00元）。
上述事实，公诉机关向本院提交相应证据。公诉机关认为，被告人陈涛的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，对被告人陈涛应以非法吸收公众存款罪处罚。
被告人陈涛对起诉书指控的犯罪事实没有异议；同时提出集资的钱款都用于经营投资了，没有进行大额的消费，没有把这些钱做非法的事情，而且没有故意占有和不按时还款的情况，请求从轻处罚。
被告人陈涛的辩护人的辩护意见是，对被告人陈涛应该适用数罪并罚。
经审理查明，2012年至2015年8月期间，在沈阳市沈河区先农坛路4号等地，被告人陈涛以沈阳正银投资有限公司的名义通过报纸广告、宣传单等形式，以高额利息为诱饵，吸收不特定人员投资。经辽宁信恒联合会计司法鉴定所审计：被告人陈涛非法吸收公众存款共计43人，吸收存款金额共计人民币39，983，000.00元（返还本金和利息13，958，614.00元）。
另查明，2017年3月20日，公安机关依法查封了被告人陈涛以其侄儿陈瑶名义购买的坐落于沈阳市浑南区学城路18-67号2-1-2房产一处。
上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的以下证据予以证实：
1、经营实体店照片，证实陈府大宅门火锅店原貌；新大陆发廊已改为生鲜超市；新大陆花园酒店已改为百姓厨房。
2、案件来源及抓捕经过，证实案发经过系投资人报案以及被告人的到案情况。
3、公司登记情况查询卡及公司登记、变更材料，证明沈阳正银投资有限公司自2011年11月23日成立，经营范围为产业投资、投资管理、经济信息、商务信息、投资信息、企业管理咨询。法定代表人为陈涛，注册资本3000万元，注册地为沈河区南关路78-2号203室。法定代表人自2014年10月15日由崔雪峰申请变更为陈涛；住所地自2014年2月26日由沈河区惠工东一街22号变更为沈河区南关路78-2号203室；2014年10月14日注册资本由500万元增至3000万元，股东由崔雪峰出资300万元，刘红出资200万元，增加陈涛认缴出资2500万元。
4、电话查询记录及人口基本信息表，证实被害人、证人和被告人的个人信息情况以及被告人陈涛前科劣迹的情况。
5、机动车登记信息查询表及机动车登记证书，车牌号为×××的天籁牌小型轿车，车主为赵颂锡，证件被被告人用于抵押借款（关某）。车牌号为×××的梅赛德斯奔驰轿车，车主为张某1（状态为未抵押），证件被被告人用于抵押借款（王某1、刘某1）。
6、借款保证担保合同及借款合同及借据，证实王某1与陈涛签订的合同，并用陈牌号×××作抵押，借款10万元，期限为1个月，陈涛作为担保人，正银公司盖章。（姜某、关某、刘某2）。
7、借款合同及借据，证实陈涛以正银公司名义与他人签订借款合同，约定借款金额、借款期限以及利息。之后陈涛以正银公司出具借据（姚某、张某2、马某1、张某3、李某1、刘某3、王某2、田华、王某3、杜某、李某2、秦某1、刘某2、古方中、谭某、张某4、李某3）。
8、股东入股合同书及借据、欠条、收条，证实陈涛以公司名义与投资人签订合同，写明入股金额、期限、利率，未写明入股用途（马某2、高俊锋、叶某、闫某、赵某1、王某4、许某、王某5、于某1、张某5、侯某、王某6、王某7、刘某2、梁某）。崔雪峰、陈涛以正银投资有限公司与投资人签订股东入股合同，借据，合同写明入股金额，入股期限及利率，未写明入股用途。之后由陈涛以正银公司作为保证人签订保证合同。（孙某、齐某、吴某、聂某）。
9、沈阳正银投资担保有限公司合同及借款借据、担保函、还款计划书，证实陈涛以正银公司作为保证人与投资人签订合同，借款方为香港皇家悦蓉莊美容管理有限公司，合同约定，借款金额，借款用途为资金流转、借款期限及利率（马某2、李某4、赵某2、李某2）。
10、借款协议及借据、协议书，证明陈涛以正银公司名义向投资人借款，写明借款金额，投资期限，月利率。（王某8）。
11、投资担保合同及收条、借据，证实陈涛以正银公司名义作为保证人向投资人借款，借给用房产和汽车做抵押的房屋产权人或车主，并约定用黑色奔驰（发动机号11399360057421，车牌号×××，车主张某1）、大东区小河沿路3号221房产（产权人王庆）作抵押写明借款时间及金额。（刘某1）。
12、保证合同、机动车辆抵押借款合同、股东入股合同书及借据，证实陈涛作为保证人以正银公司名义同投资人签订合同，以×××天籁轿车作为担保进行借款，写明借款期限、金额。（沈某）陈涛作为保证人以正银公司名义同投资人签订保证合同及机动车辆抵押借款合同，以×××奔驰册，发动机27296730924022，经NTR118奔驰车，发动机号27396830310452进行抵押，并写明借款期限、金额。（王某9，担保共20万元）。
13、投资借款担保合同，证明2012年7月28日陈涛与聂某签订合同，写明聂某投资伍拾万元借给用奔驰车抵押的崔雪峰，借款期限至2012.7.28-2012.10.28.陈涛作为保证人签订。无奔驰车具体信息。
14、存款凭条及银行交易明细、现金支票、网上银行交易明细、业务凭证，证实投资人向陈涛汇款，向崔雪峰8048、2944卡部分互有转账，或者投资人取现记录、投资人以支票形式投资。（姚某、马某1、姜某、赵某1、李某1、刘某1、于某1、张某5、关某、秦某1、古方中、梁某、齐某）。
15、房屋买卖合同及不动产发票、商业贷款保证协议、契证，证实2015年6月2日陈涛与古方中签订房屋买卖合同，将浑南新区学城路18-67号212以人民币205万元的价格出售给古方中，作为陈涛借古方中钱款的抵押。
16、店铺转让协议书，证实崔雪峰与吴某签订转让协议，于2015年8月20日将陈火锅以360万元顶给吴某。
17、广告，证实内容为：正银投资担保，年收益丰厚，金融招合作，保本金安全，专业汽车房贷。
18、企业登记档案，证实沈阳市和平区陈府大宅门火锅店为个体户，经营正餐业务，2014年12月15日成立，经营者为崔雪峰。2015年8月20日已注销。
19、沈阳宋城房地产开发有限公司情况说明及民事判决书，证实2017年3月29日沈阳宏亮保温装饰工程有限公司出具说明：陈涛以沈阳宏亮保温装饰工程有限公司与宋城公司于2013年签订的外墙保温工程款及质保金已全部结清。陈涛以宏亮公司名义与宋城公司签订合同，宋城公司已将工程款付给陈涛，法院判定陈涛向宏亮公司支付工程款。
20、协助查封通知书，证实公安机关查封浑南区学城路18-67号212。
21、陈瑶银行交易明细，证实陈涛转账127500元至陈瑶7497光大银行卡用于还房贷。
22、纳税情况说明，证实和平区地税局出具说明陈府大宅门火锅2015年纳税共计44321.37元。食尚煮意入库税款为零。
23、陈涛银行交易明细，证实陈涛×××的建行卡交易明细。
24、情况说明，证实侦查机关未找到新大陆花园酒店工商登记；侦查机关查明浑南区学城路18-67号212系陈涛用陈瑶的名义购买，其中陈涛转账127500元至陈瑶7497光大银行卡用于还贷。大东区小河沿路3号221，因为3号后面分具体栋号，故无法查实。
25、刑事判决书，证实陈涛因故意伤害于2015年8月23日被抓获，于2016年7月25日被沈阳市和平区人民法院判处有期徒刑一年一个月，于2016年9月22日期满。
26、档案登记资料，证实和平区食尚煮意美食店于2011年6月21日核准，注册地在和平区太原南街89号，经营者为高淑芹。沈阳市大东区新大陆发廊于2000年12月18日核准，经营地为大东区大东路98号，经营者为李娜，于2000年12月18日已注销。
27、证人秦某2的证言，证实沈河区先农坛路4号办公地点系陈涛以沈阳新大陆职业技能培训学校的名义租的，屋内的财务账目和电脑都让陈涛的父亲和姐姐拿走了。
28、证人于某2的证言，证实2004年5月至2015年7月在陈涛开的新大陆发廊做理发师，每月工资大概6000元左右，陈涛实体店有新大陆发廊、新大陆花园酒店、陈府大宅门成都火锅店，新大陆发廊2004年在沈河区奉天街，2010年左右搬到沈河区北中街123门，后来又搬到太原街，新大陆花园酒店是2011年在太原街新大陆发廊对面经营的，陈府火锅是2013年在和平区同泽北街经营的，我当时给陈涛看着发廊工地，知道一些装修的事，太原街新大陆发廊装修大约用了100多万元，不包括饰品、字画；新大陆花园酒店装修我听陈涛员工大会上说用款800多万元，陈府火锅不知道。
29、证人刘某4的证言，证实从1997年到2015年7月份，给陈涛经营的店做水电维修，每月工资4000元左右，有新大陆发廊、新大陆花园酒店、陈府大宅门成都火锅，我知道这几个店装修，不知道用了多少钱。
30、证人郭某的证言，证实2013年10月到2015年9月在陈涛的新大陆发廊工作过，每月工资5000元左右，有新大陆发廊、新大陆花园酒店、陈府大宅门成都火锅，新大陆发廊装修过两次。
31、证人陈某1的证言，证实系陈涛之子，陈涛经营了多家实体店，都进行了装修，其没拿陈涛的财务账目，柜子里是空的。
32、证人陈某2的证言，证实与陈某1一致。
33、证人王某10的证言，证实我当时在时代商报做广告代理认识的陈涛，陈涛要做广告，大约在2013年自2014年在华商晨报做投资担保广告，每天大约1000元，陈涛给我的424100元是广告费。
34、证人张某1的证言，证实不认识陈涛，自己×××的奔驰车正在使用，没有借给他人或者抵押。
35、证人房某的证言（借款合同及借条），证实向陈涛单位投资本金135.2万元，返还本金和利息1464907元，现在还欠本金20万元。
36、证人弓某的证言，证实2012年自2015年春天，给陈涛的中街新大陆发廊、陈府大宅门火锅店、太原南街新大陆发廊、新大陆花园酒店和陈涛的家都进行过装修，主要是做人工活，总共给了665万元，还欠我27万元人工费，中街新大陆给我30余万元人工费、陈府火锅给我130余万元人工费、太原街新大陆发廊第一次装修给我45万元、第二次给我120万元，新大陆花园酒店给我200余万元人工费和陈涛的家装修给我100万元人工费、土建费40万元。
37、被害人吴某的陈述，证实2014年2月，通过晨报知道集资的事，陈涛接待的，说他有好多企业，有工程，有小额贷款，有实体新大陆美容美发，还有新大陆啤酒花园，他需要资金，每个月给我20%利息，一共签订了17分合同，1410万元。实际投资金额1333.89万元，返还利息1986998元，2015年8月20日，陈涛将陈府大宅门成都火锅顶给我，顶了260万元，同事又给他借了5万元，他还要顶给我酒店、新大陆美容美发店、住宅，因为不是他的名字，所以都没有实施。
38、被害人聂某的陈述，证实通过华商晨报知道投资这事，共投资600余万元，2017年3月31日拿走了15副字画，都是山水画，不知道值多少钱，当时给陈涛的姐姐陈某2留了收条。
39、被害人关某的陈述，证实通过晨报知道集资的事，本金10万，返利息7500元，陈涛接待的，说是做投资担保，需要资金，利息为月利息2.5分，2014年4月4日签订合同，金额10万元。汇到陈涛卡上的，不知道资金用途。2015年7月联系不上。2015年3月，通过华商晨报广告投资担保联系到崔雪峰，投资10万元，返还利息7500元，是陈涛接待的，说他们公司做投资担保需要资金，利息月息为2.5分，2015年4月4日签订合同，92500元用卡汇给陈涛的个人账户，7500元作为利息，不知道投资用途。签订合同是，他给我一本机动车登记证书，车主是赵颂锡，车牌号为×××，他说将证押给我。
40、被害人王某1的陈述，证实通过辽沈晚报的广告知道集资的事，上面写的”投资担保年收益丰厚”，共投资10万元本金，返还利息6000元。当时陈涛接待的，说他们做投资担保，有一个客户需要借10万元，月利息1.5分，并用一辆车的信息做抵押，到期还不上钱就用车抵押，车是梅赛德斯奔驰，牌号是×××.2015年3月10日和陈涛签订合同，钱会给陈涛个人卡里，卡号尾号5034，后来知道该证是陈涛从刘某1那借走的。2015年8月份联系不上陈涛。
41、被害人姚某的陈述，证实通过朋友介绍来投资的，本金24万元，返还两月利息8760元，一个姓姜的经理接待的说他们公司做投资需要资金，月利息1.8%，三个月一个周期，一共四个合同，2015.5.2,8万元；2015.5.1,10万元；2015.5.8,3万元；2015.4.6，2万元，还有2015.5.10直接汇给陈涛1万元，钱都给陈涛了，不知道用途。
42、被害人张某2的陈述，证实看见陈涛单位在先农坛路公交站宣传，集资本金2万元，返两个月利息共1000元，签了一个合同，2015年7月16日和陈涛签订的2万元合同，给的现金，是崔雪峰收的。2015年9月份联系不到陈涛。
43、被害人马某1的陈述，证实在晨报看见广告知道集资的事，集资本金9万元，返两个月利息共4200元。
44、被害人马某2的陈述，证实通过传单知道集资的事，集资本金15万元，返两个月利息共26000元。
45、被害人高某的陈述，证实看到公司的宣传资料知道集资的事，投资本金12万元，返两个月利息共7860元。
46、被害人叶某的陈述，证实通过宣传单知道集资的事，从2014年11月30日开始，先后投了255000元，没返本金和利息。
47、被害人王某8的陈述，证实通过报纸知道集资的事，投资本金16万元，返利两个月2.3万元。
48、被害人张某3的陈述，证实通过晨报知道集资的事，集资本金120万元，返利36万元。
49、被害人闫某的陈述，证实通过宣传单知道集资的事，2014年10月3日投入10万元，当月给了1500元利息，后两个月利息也给了，之后续签又给了一个月利息1500元，5月13日打入4000元后就没给了。
50、被害人姜某的陈述，证实看见宣传资料知道集资的事，集资本金10万元，返还两个域利息15980元，违约金12920元，本金在2015年5月22日返还2万元。
51、被害人赵某1的陈述，证实通过华商晨报知道知道集资的事，集资40万元，返还两个月利息63600元。
52、被害人王某4的陈述，证实看见宣传材料知道集资的事，集资本金10万元，返还两个月利息共34900元。
53、被害人许某的陈述，证实通过宣传材料知道集资的事，本金10万，返一年利息3.6万元。
54、被害人李某1的陈述，证实通过他人知道集资的事，本金5万，返四个月利息3600元。
55、被害人刘某1的陈述，证实通过晨报广告知道集资的事，本金167万，返两个月利息28.5元。
56、被害人王某5的陈述，证实通过晨报知道集资的事，本金20万，返利息12000元。
57、被害人刘某3的陈述，证实通过崔雪峰的宣传知道集资的事，本金60万，返两个月利息3.4元，崔雪峰还骗了2万元。
58、被害人李某4的陈述，证实2014年10月30日通过王立平的宣传知道集资的事，本金3万，返10个月利息3600元。
59、被害人于某1的陈述，证实2013年5月9日，通过晨报知道集资的事，本金388万，返利息164万元。
60、被害人张某5的陈述，证实通过晨报知道集资的事，本金41万，返利息74700元。
61、被害人赵某2的陈述，证实通过正银员工李辉知道集资的事，本金15万，返利息6900元。
62、被害人王某2的陈述，证实通过晨报知道集资的事，本金20万，返三个月利息18000元，合同是2015.5.13签订的。爱人田华和陈涛公司于2015年5月13签订两份合同,23万元、33万元，给了利息33600元，还有两份没有合同的只有借据，一个是6.5万元，一个是4万元，返还本金3.8万元。
63、被害人侯某的陈述，证实通过晨报知道集资的事，本金63万，返利息3万元。
64、被害人王某6的陈述，证实通过晨报知道集资的事，本金65万，返利息11.7万元。
65、被害人沈某的陈述，证实通过沈阳晚报知道知道集资的事，一个是2014年7月22日投资10万元，返我利息3万元。一份是2017年9月6日投资5万元，返利息1.5万元。
66、被害人王某7的陈述，证实通过报纸知道知道集资的事，本金20万，返7个月利息4.2万元。
67、被害人王某3的陈述，证实通过宣传单知道集资的事，本金6万，返1个月利息1000元。
68、被害人杜某的陈述，证实通过李辉知道集资的事，本金11万，返利息6600元。
69、被害人王某9的陈述，证实通过报纸知道集资的事，本金41万，返7个月利息26.8万元。
70、被害人孙某的陈述，证实通过王某9知道集资的事，金额10万元，返还17个月共计6.8万元。
71、被害人李某2的陈述，证实通过宣传单知道集资的事，陈涛接待的，一共同18万，返还利息5200元。
72、被害人秦某1的陈述，证实通过晨报知道集资的事，集资本金10万元，返给6000元。
73、被害人刘某2的陈述，证实通过华商晨报知道集资的事，集资本金12万元，返给1万元。
74、被害人古方中的陈述，证实通过李辉介绍知道集资的事，共计投资205万元，每月利息37900元，给了两个月。
75、被害人谭某的陈述，证实通过崔雪峰知道集资的事，集资本金1万元，返给两个月利息600元。
76、被害人张某4的陈述，证实通过陈涛单位同事宣传知道集资的事，集资本金2万元，返给两个月利息500元。
77、被害人梁某的陈述，证实通过陈涛单位同事宣传知道集资的事，集资本金6万元，返给两个月利息1080元。陈涛个人还向我借过5000元现金。
78、被害人李某3的陈述，证实通过发传单知道集资的事，签订2个合同，第一个28万元，第二个3万元，要回来11万元。得了9000元利息。
79、被害人齐某的陈述，证实2012年9月，通过晨报知道集资的事，集资本金73万元，返给利息39500元。
80、被告人陈涛的供述与辩解，证实沈阳正银投资有限公司股东是我、崔雪峰和刘红，主要投资实体、酒店、餐饮、美容美发。公司在沈阳晨报上打广告，寻找投资人，有投资的，就签订股东入股合同书···有的月息三分、四分、二分，还有1.8分···绝大部分是看广告来投资入股的，还有的是开饭店、发廊理发认识的···筹来的资金往新大陆花园酒店投资了800多万元，陈府大宅门成都火锅投了500多万元，新大陆发廊投了200多万元，沈阳正银投资有限公司投了400多万元···没有账目记载···有的将资金直接存到我的银行账户里，有的存到崔雪峰个人名下的建行账户里···有建设银行、农业银行、工商银行、交通银行、招商银行···2014年以前有与崔雪峰签订的合同，钱也存到崔雪峰的银行卡上，2014年以后都是和我签订的···和崔雪峰签订的合同，收的钱都是公司使用。···大概有28人左右投资，筹到2000多万元资金。
···投资人认为投资合同不保靠，知道我有实体，我就办成了股东入股合同书，给投资人的回报是利息，有一部分出具了借款保证担保合同。
81、审计报告，证实经银行流水对账单查实，43名受害人共计收到本金和利息13878314.00元，无银行卡交易记录的7人自述收到利息80300.00元。经受害人提供借据、欠条，并经本人确认签字，受害人有借据、欠条金额为39983000.00元。
82、情况说明，证实（1）沈河分局出具说明，联系上弓某（132XXXX****），多次打电话，其不配合出证。（2）沈河分局出具说明，刘小光、戴冰、谢洪亮、唐康、杨海波、齐二力、王玲、陈国勤均未联系到做证言。未找到单位员工王丽帅、李辉、曹辉、姜涛。（3）未查询到×××、经NIR118的车辆信息。
本院认为，被告人陈涛未经有关部门批准并借用合法经营的形式，通过发放宣传单、报纸刊登广告形式对外宣传，以投资担保的名义进行借款，并许以被害人高额利息，承诺在一定期限内还本付息，从而向不特定人员吸收资金，其行为违反国家金融管理制度，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈涛到案后，如实供述犯罪事实，酌情从轻处罚。被告人陈涛案发前已经部分归还非法吸收的公众存款的本息，酌情从轻处罚。关于辩护人提出的本罪应与被告人陈涛所犯前罪（故意伤害）数罪并罚的辩护意见，经查，本罪虽然发生在前罪之前，但被告人陈涛前罪刑罚已经执行完毕，不符合数罪并罚的条件，故对该项辩护意见不予支持。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院<关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释>》第一条、第三条的规定，判决如下：
一、被告人陈涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月22日起至2021年3月21日止。罚金于判决生效后十日内交纳。）
二、继续追缴被告人陈涛违法所得，责令返还集资参与人（具体返还数额参见审计报告）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当
提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长刘勇
人民陪审员何玉昌
人民陪审员于太祥
二○一八年一月四日
书记员张鹤