吉林省通化市东昌区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0502刑初370号
公诉机关吉林省通化市东昌区人民检察院。
被告人蔡常悦，男，27岁，汉族，初中文化，无职业，住江西省赣县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月5日在江西省赣县梅林镇城南大道白鹭湾小区被当地公安机关抓获归案，2016年1月15日被通化市公安局东昌区分局刑事拘留，同年2月6日转逮捕，现羁押于通化市看守所。
辩护人邱金香，吉林辰德律师事务所律师。
被告人林杰，男，24岁，汉族，初中文化，无职业，住江西省赣州市章贡区。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月5日在江西省赣县梅林镇城南大道白鹭湾小区被当地公安机关抓获归案，2016年1月15日被通化市公安局东昌区分局刑事拘留，同年2月6日转逮捕，现羁押于通化市看守所。
被告人赖永龙，男，29岁,汉族，初中文化，无职业，住江西省赣州市赣县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月5日在江西省赣县梅林镇城南大道白鹭湾小区被当地公安机关抓获归案，2016年1月15日被通化市公安局东昌区分局刑事拘留，同年2月6日转逮捕，现羁押于通化市看守所。
被告人马晓彬，男，31岁，汉族，初中文化，无职业，住广东省揭阳市普宁市。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月10日在广州省惠州市揭阳火车站被当地公安机关抓获归案，2016年1月15日被通化市公安局东昌区分局刑事拘留，同年2月6日转逮捕，现羁押于通化市看守所。
被告人苏燕梅，女，27岁，汉族，初中文化，无职业，住广东省茂名市树仔镇。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月12日在广东省茂名市电白区水东镇被抓获归案，于2016年1月15日被通化市公安局东昌区分局刑事拘留，同年2月6日转逮捕，现羁押于通化市看守所。
吉林省通化市东昌区人民检察院于2016年10月19日以通东检刑检刑诉（2016）361号起诉书指控被告人蔡常悦犯诈骗罪和妨害信用卡管理罪，被告人林杰、赖永龙、马晓彬犯诈骗罪，被告人苏燕梅犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，于2016年12月19日作出（2016）吉0502刑初449号判决。被告人蔡常悦、赖永龙、马晓彬不服，提出上诉，通化市中级人民法院作出（2017）吉05刑终62号刑事裁定，认为原审判决认定事实不清，裁定撤销本院（2016）吉0502刑初449号刑事判决，发回本院重审。本院受理后，依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。通化市东昌区人民检察院指派检察员李瑞军出庭支持公诉，被告人蔡常悦、林杰、赖永龙、马晓彬、苏燕梅，及辩护人邱金香到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。
通化市东昌区人民检察院指控：
一、诈骗罪和妨害信用卡管理罪犯罪事实
被告人蔡常悦、林杰、赖永龙和马晓彬于2015年11月份与黄俐英（另案处理）合谋在广州地区以打电话“猜猜我是谁”的方式，冒充被害人的领导或是亲友，在向被害人借款，骗得被害人信任后将钱款汇入指定银行卡内，蔡常悦、林杰、赖永龙和马晓彬持汇入钱款的银行卡通过POS机将钱款刷出再到银行将钱款取出或转走，在扣除事前约定的比例款项作为报酬后，将其余诈骗款汇至黄俐英提供的银行卡内。截止至2016年1月5日，马晓彬参与诈骗耿某等5名被害人共计人民币230,500.00元；蔡常悦、林杰、马晓彬参与诈骗顾某等20名被害人共计人民币438,750.00元。2016年1月5日通化市公安局东昌区分局侦查人员在对蔡常悦位于江西省赣县梅林镇城南大道白鹭湾小区的出租房进行搜查时收缴其本人或者赖永龙等人办理的少量银行卡以及他人银行卡共计202张。
二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪犯罪事实
被告人苏燕梅于2015年11月9日，在广东省茂名市电白区水东镇，明知陈广尧（另案处理）让其帮助提取的钱款系犯罪所得，为获取利益，持陈广尧交给其的银行卡到广东省茂名市电白区水东镇银行进行取现，共计转移赃款人民币50,000.00元，后将银行卡以及赃款交给陈广尧，并从中获利。
公诉机关认为，被告人蔡常悦、林杰、赖永龙、马晓彬无视国家法律，以非法占有为目的，明知他人实施诈骗而提供银行卡或是将诈骗钱款进行转移，四被告人的行为均已构成诈骗罪。被告人蔡常悦非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人苏燕梅无视国家法律，明知是犯罪所得予以转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人蔡常悦、林杰、赖永龙、马晓彬系从犯。提请本院对被告人蔡常悦以诈骗罪在有期徒刑七年六个月至九年六个月期间判处刑罚，并处罚金；以妨害信用卡管理罪在有期徒刑三年至十年期间判处刑罚，并处罚金。对被告人林杰以诈骗罪在有期徒刑七年至九年期间判处刑罚，并处罚金。对被告人赖永龙以诈骗罪在有期徒刑七年至九年期间判处刑罚，并处罚金。对被告人马晓彬以诈骗罪在有期徒刑四年六个月至六年六个月期间判处刑罚，并处罚金。对被告人苏燕梅在有期徒刑一年至两年期间判处刑罚，并处罚金。
被告人蔡常悦、林杰、赖永龙、马晓彬辩称，起诉书指控称其与黄俐英合谋诈骗不对，其只是帮助刷卡取钱，诈骗钱财过程并未参与。指控的第一起犯罪事实数额不对，应是15万元。检察机关量刑建议过重，表示愿意认罪，同意赔偿被害人损失，请求法院从轻处罚。
被告人苏燕梅对起诉书指控事实无异议，请求法院从轻处罚。
辩所人邱金香认为，被告人蔡常悦未与黄俐英通谋，没有诈骗故意，其只是协助转移赃款，其行为不属于诈骗罪，应认定为掩饰隐瞒犯罪所得罪。检察机关指控事实有四起证据不足，被告人蔡常悦涉案金额应为208，300.00元。被告人蔡常悦系从犯，应从轻或减轻处罚。
经审理查明，
一、诈骗罪和妨害信用卡管理罪犯罪事实
被告人马晓彬与黄俐英相识后，于2015年11月开始，明知黄俐英指定的已汇入钱款的银行卡内的资金系非法所得钱款，仍按事前约定按黄俐英（另案处理）通知，指使蔡常悦、林杰、赖永龙为黄俐英指定的已汇入钱款的银行卡内的资金通过POS机刷出再到银行将钱款取出或转至某银行卡中再取出而后在扣除事前约定的比例款项作为报酬后，再转至黄俐英指定的银行卡中，期间蔡常悦对此亦明知。林杰、赖永龙受雇于蔡常悦，赖永龙明知转移的钱款系违法所得，为转移诈骗钱款，赖永龙听安排以个人名义办理了5张银行卡，林杰亦明知转移的钱款系违法所得，也以个人名义办理了POS机，在民生银行、招商银行办理了银行卡供转移诈骗钱款使用。林杰、赖永龙按月得3000元或按天得100元或200元，截止至2015年11月17日，马晓彬指使蔡常悦、林杰、赖永龙参与五起，涉案金额180，500.00元。后马晓彬退出，蔡常悦通过马晓彬于2015年12月开始与黄俐英直接取得联系，同样是与黄俐英事前约定按黄俐英（另案处理）通知，用之前已有的设备，指使林杰、赖永龙、曾旭（另案处理）为黄俐英指定的已汇入钱款的银行卡内的资金通过POS机刷出再到银行将钱款取出或转至某银行卡中再取出而后在扣除事前约定的比例款项作为报酬后，再转至黄俐英指定的银行卡中。期间林杰、赖永龙、曾旭（另案处理）明知银行卡内的资金系非法所得钱款，仍受雇于蔡常悦，通过POS机将钱款刷出再到银行将钱款取出或转走，并按月得3000元或按天得100元或200元，截止至2016年1月5日，蔡常悦指使林杰、赖永龙、曾旭（另案处理）又参与十起，涉案金额208，250.00元。经查卡内钱款系耿某等被害人被骗钱款。受骗方式均是接到广州等地区电话，电话以“猜猜我是谁”的方式，冒充被害人的领导或是亲友，骗得被害人信任后再向被害人借款的方式实施诈骗，被害人上当后，将钱款汇入其所接电话指定银行卡内后。马晓彬、蔡常悦等便会接到黄俐英的取款通知。最后完成转账、套现、取现。蔡常悦分得赃款10000余元，马晓彬分得赃款4000元，林杰分得赃款4000余元，赖永龙分得赃款4000余元。案发后，2016年1月5日通化市公安局东昌区分局侦查人员在对蔡常悦位于江西省赣县梅林镇城南大道白鹭湾小区的出租房进行搜查时收缴其本人或者赖永龙等人办理的少量银行卡以及他人银行卡共计202张。从蔡常悦处收缴人民币26,985.00元。在案件审理期间，被告人蔡常悦亲属主动代被告人蔡常悦赔偿被害人损失人民币4万元。被告人林杰、赖永龙、马晓彬亲属分别代各被告人赔偿被害人损失人民币5万元。具体分述如下：
1、被害人耿某于2015年11月7日，接到诈骗电话，被冒充的朋友骗取钱款人民币20万元。该款分别被汇至田某6217857600009209391、6212263202016484619以及丁某6217995200107096213银行卡内，随后马晓彬接到黄俐英通知后按约定指使蔡常悦、林杰、赖永龙持汇入钱款的银行卡使用POS刷出15万元，再到银行取出、再转走并从中牟利。案发后，从蔡常悦处收缴的人民币26,985.00元返还给被害人。
2、被害人刘某于2015年11月7日，接到诈骗电话，被冒充的领导骗取人民币16,000.00元，该款被汇至王某622439880029620744银行卡内，随后马晓彬接到黄俐英通知后按约定指使蔡常悦、林杰、赖永龙持汇入钱款的银行卡使用POS刷出，再到银行取出、再转走并从中牟利。
3、被害人郑某于2015年11月13日，接到诈骗电话，被冒充的论文导师骗取人民币1500元，该款被汇至杨某6228480606347417671银行卡内，随后马晓彬接到黄俐英通知后按约定指使蔡常悦、林杰、赖永龙持汇入钱款的银行卡使用POS刷出，再到银行取出、再转走并从中牟利。
4、被害人李某于2015年11月13日，接到诈骗电话，被冒充的战友以借款方式骗取人民币3,000.00元，该款被汇至陈某6217002660007029799银行卡内，随后马晓彬接到黄俐英通知后按约定指使蔡常悦、林杰、赖永龙持汇入钱款的银行卡使用POS刷出，再到银行取出、再转走并从中牟利。
5、被害人吕某于2015年11月17日，接到诈骗电话，被冒充的领导以借款方式骗取人民币10,000.00元，该款被汇至方某6228480086611930370银行卡内，随后马晓彬接到黄俐英通知后按约定指使蔡常悦、林杰、赖永龙持汇入钱款的银行卡使用POS刷出，再到银行取出、再转走并从中牟利。
6、被害人喜某于2015年12月12日，接到诈骗电话，被冒充的朋友以借款方式骗取人民币14,000.00元，该款被汇至俞某6236682120001025456银行卡内，随后蔡常悦接到黄俐英通知后按约定指使林杰、赖永龙、曾旭持汇入钱款的银行卡使用POS刷出，再到银行取出、再转走并从中牟利。
7、被害人陈某于2015年12月15日，接到诈骗电话，被冒充的领导以借款方式骗取人民币700.00元，该款被汇至王某622439880029620744银行卡内，随后蔡常悦接到黄俐英通知后按约定指使林杰、赖永龙、曾旭持汇入钱款的银行卡使用POS刷出，再到银行取出、再转走并从中牟利。
8、被害人聂某于2015年12月16日，接到诈骗电话，被冒充的朋友以借款方式骗取人民币3,800.00元，该款被汇至王某622439880029620744银行卡内，随后蔡常悦接到黄俐英通知后按约定指使林杰、赖永龙、曾旭持汇入钱款的银行卡使用POS刷出，再到银行取出、再转走并从中牟利。
9、被害人虞某于2015年12月21日，接到诈骗电话，被冒充的生意伙伴以借款方式骗取人民币4,000.00元，该款被汇至李某6212263602067574848银行卡内，随后蔡常悦接到黄俐英通知后按约定指使林杰、赖永龙、曾旭持汇入钱款的银行卡使用POS刷出，再到银行取出、再转走并从中牟利。
10、被害人郭某于2015年12月22日，接到诈骗电话，被冒充的单位领导以借款方式骗取人民币7,800.00元，该款被汇至丁某6215581510003483230银行卡内，随后蔡常悦接到黄俐英通知后按约定指使林杰、赖永龙、曾旭持汇入钱款的银行卡使用POS刷出，再到银行取出、再转走并从中牟利。
11、冒充被害人龚某于2015年12月23日，接到诈骗电话，被冒充的生意伙伴以借款方式骗取人民币50,000.00元，该款被汇至朱某6228483478695179270银行卡内，随后蔡常悦接到黄俐英通知后按约定指使林杰、赖永龙、曾旭持汇入钱款的银行卡使用POS刷出，再到银行取出、再转走并从中牟利。
12、被害人宋某于2015年12月25日，接到诈骗电话，被冒充的公司领导以借款骗取人民币1,000.00元，该款被汇至杨某6228480606347417671银行卡内，随后蔡常悦接到黄俐英通知后按约定指使林杰、赖永龙、曾旭持汇入钱款的银行卡使用POS刷出，再到银行取出、再转走并从中牟利。
13、被害人高某于2015年12月25日，接到诈骗电话，被冒充的朋友借款骗取人民币10,000.00元，该款分别被汇至刘某6215581510003244178、徐某6212262015008127934银行卡内，随后蔡常悦接到黄俐英通知后按约定指使林杰、赖永龙、曾旭持汇入钱款的银行卡使用POS刷出，再到银行取出、再转走并从中牟利。
14、被害人顾某于2015年12月25日，接到诈骗电话，被冒充的朋友借款骗取人民币6,000.00元，该款被汇至刘某6228483478629148177银行卡内，随后蔡常悦接到黄俐英通知后按约定指使林杰、赖永龙、曾旭持汇入钱款的银行卡使用POS刷出，再到银行取出、再转走并从中牟利。
15、被害人徐某于2015年12月29日，接到诈骗电话，被冒充的领导借款骗取人民币65,000.00元，该款分别被汇至某6210812120000236276、俞某6236682120001025456以及严某6217002730006176196银行卡内，随后蔡常悦接到黄俐英通知后按约定指使林杰、赖永龙、曾旭持汇入钱款的银行卡使用POS刷出，再到银行取出、再转走并从中牟利。
16、被害人王某于2015年12月30日，接到诈骗电话，被冒充的领导借款骗取人民币9,950.00元，该款被汇至李某6236683320003260957银行卡内，随后蔡常悦接到黄俐英通知后按约定指使林杰、赖永龙、曾旭持汇入钱款的银行卡使用POS刷出，再到银行取出、再转走并从中牟利。
17、被害人李某1于2015年12月30日，接到诈骗电话，被冒充的生意伙伴借款骗取人民币10,000.00元，该款被汇至俞某6228483478627219673银行卡内，随后蔡常悦接到黄俐英通知后按约定指使林杰、赖永龙、曾旭持汇入钱款的银行卡使用POS刷出，再到银行取出、再转走并从中牟利。
18、被害人汪某于2016年1月4日，接到诈骗电话，被冒充的领导借款骗取人民币10,000.00元，该款被汇至刘某6215581510003244178银行卡内，随后蔡常悦接到黄俐英通知后按约定指使林杰、赖永龙、曾旭持汇入钱款的银行卡使用POS刷出，再到银行取出、再转走并从中牟利。
19、被害人石某于2016年1月5日，接到诈骗电话，被冒充的朋友借款骗取人民币8,000.00元，该款被汇至熊某6228481466050688474银行卡内，随后蔡常悦接到黄俐英通知后按约定指使林杰、赖永龙、曾旭持汇入钱款的银行卡使用POS刷出，再到银行取出、再转走并从中牟利。
20、被害人黄某于2016年1月5日，接到诈骗电话，被冒充的房东借款骗取人民币8,000.00元，该款被汇至方平6228480086611930370银行卡内，随后蔡常悦接到黄俐英通知后按约定指使林杰、赖永龙、曾旭持汇入钱款的银行卡使用POS刷出，再到银行取出、再转走并从中牟利。
上述事实有公诉机关提供的经庭审举证、质证的下例证据证实，足以认定。
1.银行卡、POS机等物证；
2.银行卡交易记录、汇款凭证和常住人口数据查询详细信息等书证；
3.证人卢某、郭某1证言；
4.被害人耿某、李某和黄某等人陈述；
5.被告人蔡常悦、林杰、赖永龙和马晓彬供述和辩解；
6.搜查笔录；
7.取款监控录像。
二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪犯罪事实
被告人苏燕梅于2015年11月9日，在广东省茂名市电白区水东镇，明知陈广尧（另案处理）让其帮助提取的钱款系犯罪所得，为获取利益，持陈广尧交给其的银行卡到广东省茂名市电白区水东镇银行进行取现，共计转移赃款人民币50,000.00元，后将银行卡以及赃款交给陈广尧，并从中获利。经查明，上述被转移的钱款系通化市居民耿某被他人采取电信诈骗的手段骗取的钱款。
上述事实有公诉机关提供的经庭审举证、质证的下例证据证实，足以认定。
1.常住人口数据查询详细信息、银行卡交易记录和汇款凭条等书证；
2.被害人耿某陈述；
3.被告人苏燕梅供述；
4.取款监控录像。
本院认为，被告人蔡常悦、林杰、赖永龙、马晓彬无视国家法律，以非法占有为目的，明知他人实施诈骗而提供银行卡或是将诈骗钱款进行转移，四被告人的行为均已构成诈骗罪。被告人蔡常悦非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人苏燕梅无视国家法律，明知是犯罪所得予以转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。辩护人邱金香以被告人蔡常悦系从犯，当庭认罪为由，提请法庭从轻处罚的观点，本院予以采信。被告人蔡常悦判决宣告前一人犯数罪，依法应数罪并罚。鉴于四被告人系从犯，当庭认罪态度较好，被告人蔡常悦部分退赃，被告人蔡常悦、林杰、赖永龙、马晓彬亲属主动代被告人赔偿被害人损失，依法应从轻或减轻处罚。根据被告人蔡常悦、林杰、赖永龙、马晓彬犯诈骗罪的犯罪情节确定四被告人量刑起点均为三年三个月，根据诈骗数额等犯罪事实增加刑罚量，即犯罪数额每增加6000元，增加一个月的刑期。据此确定被告人蔡常悦、林杰、赖永龙的基准刑为八年，被告人马晓彬的基准刑为五年；根据各被告人的从犯情节，对被告人蔡常悦、马晓彬减少基准刑的25%，对被告人林杰、赖永龙减少基准刑的30%；鉴于各被告人归案后如实供述犯罪事实情节，可从轻处罚，可减少基准刑的10%；四被告人亲属主动代被告人赔偿被害人损失，可减少基准刑的28%；四被告人利用电信多次实施诈骗，可增加基准刑的10%。综合全案，经合议庭评议，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款、第三百一十二条、第六十九条、第六十四条、第二十七条之规定，判决如下：
一、被告人蔡常悦犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币30,000.00元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20,000.00元，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币50,000.00元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2016年1月5日起至2022年7月4日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人林杰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20,000.00元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2016年1月5日起至2019年1月4日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人赖永龙犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20,000.00元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2016年1月5日起至2019年1月4日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
四、被告人马晓彬犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币10,000.00元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2016年1月10日起至2018年4月9日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
五、被告人苏燕梅犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5,000.00元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2016年1月12日起至2017年1月11日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
六、被告人苏燕梅对被害人损失人民币50,000.00元负共同退赔责任。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向吉林省通化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 姚桂英
人民陪审员 徐丽君
人民陪审员 罗 茹
二〇一七年十一月十五日
书 记 员 卢彥伊