广东省茂名市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2014）茂中法刑二终字第42号
原公诉机关广东省电白县人民检察院。
上诉人（原审被告人）黄川，男，1980年9月13日出生于广东省电白县，汉族，小学文化。2013年10月19日因本案被刑事拘留，2013年11月22日被逮捕。现羁押于电白县第一看守所。
辩护人谢豪松，广东济道律师事务所律师。
广东省电白县人民法院审理广东省电白县人民检察院指控原审被告人黄川犯妨害信用卡管理罪一案，于2014年3月28日作出（2014）茂电法刑初字第94号刑事判决。宣判后，原审被告人黄川不服，向本院提出上诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，提审了被告人黄川，听取了辩护人的意见，认为案件事实清楚，决定以不开庭的方式审理本案。现已审理终结。
原审判决认定，2013年10月19日4时许，公安人员在电白县水东镇新湖一路中型企业基金大厦宿舍408房将被告人黄川抓获，现场缴获黄川所持有的诺基亚手机2部、疑似信用卡物品131张。后经侦查机关核实，在被查获的131张疑似信用卡物品中，其中126张疑似信用卡物品已查清开户资料及交易流水记录，为真实发行的信用卡，其余的5张则未能查明开户资料及交易流水记录。
原审认定上述事实的证据有：
一、书证、物证
1、受案登记表、立案决定书。证明案件的来源及立案情况。
2、户口信息。证明被告人黄川于1980年9月13日出生，作案时具备负完全刑事责任的能力。
3、前科说明。证明被告人黄川没有犯罪前科。
4、抓获经过。证明被告人黄川于2013年10月19日被抓获。
5、扣押决定书、扣押清单及被告人黄川签认的涉案手机、疑似信用卡物品照片。证实公安机关扣押到被告人黄川持有的诺基亚手机2部和疑似信用卡物品131张。
6、调取证据通知书、广州农村商业银行卡开户资料及交易流水记录。证实从被告人黄川处缴获的24张广州农村商业银行卡经查询其交易流水帐均显示为正常卡，具有转帐结算等功能，户主是李某晋等人，均不是被告人黄川。
7、调取证据通知书、中国建设银行卡开户资料及交易流水记录。证实从被告人黄川处缴获的21张中国建设银行卡经查询，其中19张银行卡交易流水帐均显示为正常卡，具有转帐结算等功能，户主是游某等人，均不是被告人黄川。
另有2张标注方某某（卡号＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊）、张某某（卡号＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊）的中国建设银行卡没有开户资料及交易流水记录。
2013年10月18日，户名蔡松良，卡号＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊于当日ATM存入2985．07元，同日ATM转出2985元。
8、调取证据通知书、中国农业银行卡开户资料及交易流水记录。证实从被告人黄川处缴获的22张中国农业银行卡经查询其交易流水帐均显示为正常卡，具有转帐结算等功能，户主是刘某石等人，均不是被告人黄川。
9、调取证据通知书、中国交通银行卡开户资料及交易流水记录。证实从被告人黄川处缴获的5张中国交通银行卡经查询其交易流水帐均显示为正常卡，具有转帐结算等功能，户主是周某等人，均不是被告人黄川。
10、调取证据通知书、中国工商银行卡开户资料及交易流水记录。证实从被告人黄川处缴获的25张中国工商银行卡经查询，其中24张的交易流水帐均显示为正常卡，具有转帐结算等功能，户主是廖某权等人，均不是被告人黄川。
原审另认定有一张标注张某某的中国工商银行卡（卡号＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊）没有开户资料及交易流水记录。
11、调取证据通知书、中国邮政储蓄银行卡开户资料及交易流水记录。证实从被告人黄川处缴获的25张中国邮政储蓄银行卡经查询其交易流水帐均显示为正常卡，具有转帐结算等功能，户主是游某等人，均不是被告人黄川。其中户主刘某某，卡号＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊的交易流水记录只显示2013年1月25日至2013年7月12日。2013年9月29日，小额账户扣费0．5元。
12、调取证据通知书、中国招商银行卡开户资料及交易流水记录。证实从被告人黄川处缴获的5张中国招商银行卡经查询，其中4张卡的开户资料及交易流水帐均显示为正常卡，具有转帐结算等功能，户主是范某某等人，均不是被告人黄川。
原判另认定有一张标注刘某的中国招商银行卡（卡号＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊）没有开户资料及交易流水记录。
13、调取证据通知书、中国银行卡开户资料及交易流水记录。证实从被告人黄川处缴获的3张中国银行卡经查询其交易流水帐均显示为正常卡，具有转帐结算等功能，户主是黄某某等人，均不是被告人黄川。其中，卡号＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊户名为李某某的中国银行卡于2013年10月18日现金存入1000元后同日取现金1000元。
14、被告人黄川的供述与辩解。主要内容：2013年10月19日4时左右我在电白县水东镇新湖一路中小型企业基金宿舍408房处被公安机关抓获，公安人员当场在我身上缴获2部手机和131张银行信用卡。其中广州农村商业银行信用卡24张、中国农业银行信用卡22张、中国邮政储蓄银行信用卡25张、中国工商银行卡25张、中国建设银行信用卡21张、中国银行信用卡3张、交通银行信用卡5张、招商银行信用卡5张、南海农商银行信用卡1张。这些银行卡都是邵某交给我的。2013年10月7日，邵某叫我和他合作帮诈骗分子提取诈骗款，可提成10%的好处费，两人平分，每人得5%。邵某提供银行信用卡和联系诈骗的事，如果有钱汇入银行信用卡里，邵某就打电话叫我拿银行信用卡到ATM柜员机里提取赃款，我到柜员机取到钱后就扣除5%，剩下的全部汇给邵某。我一共到水东镇各银行的柜员机提取约8万多元的诈骗款，一般都是一次提取人民币1000元至5000元。
2013年10月18日10时30分，邵某打来电话说有1000元汇入中国银行李某甲的卡上了（卡号＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊），我到水东镇中心台北斗星超市对面的农村信用合作社ATM机提取了1000元。12时许，邵某打来电话说有3000元汇入中国建设银行蔡松良的卡上了（卡号＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊），我到水东镇新湖路百草堂旁边的农村信用合作社ATM机提取了3000元。15时许，又接到邵某电话，说有1000元汇到刘华召的邮政银行卡上（卡号＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊），我到水东镇中心台北斗星超市对面的农村信用合作社ATM机提取了1000元。
15、电白县公安局搜查证及搜查笔录。证明电白县公安局于2013年10月19日4时许在电白县水东镇新湖一路中小型企业基金宿舍408房黄川居住的房间里抓获黄川，在黄川所穿衣服内搜查到2部诺基亚手机；经讯问，黄川当场交待其在公安民警敲门时将131张疑似信用卡物品用黑色袋装着从其居住房间窗户处丢下一楼地面，在黄川的指引下，公安民警在黄川居住楼下地面搜查到一个黑色袋子，黑色袋子里装有疑似信用卡物品131张。
16、现场勘验检查笔录、现场图、现场照片。证实案发的现场情况。
根据上述事实和证据，原判认为，被告人黄川非法持有他人信用卡，数量巨大，妨害国家对信用卡的管理，破坏金融管理秩序，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人黄川犯妨害信用卡管理罪的定性准确，应予支持；但指控被告人黄川持有信用卡131张不当。经核实，公安机关扣押清单中缴获黄川持有疑似信用卡物品131张，其中126张疑似信用卡物品已查清主卡信息及交易明细，为真实发行的信用卡，其余的5张没有相关资料，不能证明为真实发行的信用卡。故应认定被告人黄川持有信用卡126张。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项的规定，应认定为数量巨大。公诉机关指控被告人黄川帮助诈骗分子提取诈骗赃款，因该项指控没有受害人的报案、陈述等相关证据证实，不予支持。
根据被告人黄川的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条的规定，作出判决如下：一、被告人黄川犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币40000元。二、对缴获被告人黄川的诺基亚手机2部，予以没收，上缴国库；缴获黄川持有的他人信用卡126张，疑似信用卡物品5张，由公安机关按相关规定处理。
宣判后，原审被告人黄川不服原判决，向本院提出上诉。被告人黄川及其辩护人称，上诉人黄川在一审期间检举他人犯罪，有立功表现。涉案的信用卡是帮犯罪嫌疑人“邵某”代为保管的，非上诉人黄川所有，黄川是本案的从犯，其归案后如实供述罪行，真诚悔罪。原判量刑畸重。请求二审改判三年徒刑，并改判罚金5000元。
经审理查明，原审判决认定上诉人黄川犯妨害信用卡管理罪之事实清楚，证据充分，本院予以确认。
对于上诉人黄川及其辩护人上诉所提，经查，称一审期间有检举他人犯罪的事实，但无公安机关及相关部门查实的证据反映，无法认定上诉人黄川是否有立功表现，无法认定“邵某”是否本案的共犯，更不能认定上诉人黄川的从犯地位，从而不能认定上诉人黄川有从轻或减轻处罚的情节。请求二审改判三年徒刑，并改判罚金5000元。据理不足，不予支持。
本院认为，上诉人黄川非法持有他人信用卡，数量巨大，妨害国家对信用卡的管理，破坏金融管理秩序，其行为已构成妨害信用卡管理罪。原公诉机关指控和原判认定上诉人黄川犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据充分，本院予以确认。对于上诉人黄川及辩护人上诉所提，经查，据理不足，不予采纳。原审判决认定事实清楚，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，应予维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 欧梅菊
审判员 林琮尧
审判员 李 楠
二〇一四年六月四日
书记员 梁浩祥
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。
全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释
（2004年12月29日第十届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过）
全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下：
刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。