山东省莱芜市莱城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）莱城刑初字第571号
公诉机关山东省莱芜市莱城区人民检察院。
被告人陈某某，曾用名陈某甲，无业。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2011年11月25日被莱芜市公安局莱城分局刑事拘留，同年12月23日被取保候审，2013年8月26日被莱城区人民检察院取保候审。
被告人巩某。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2011年11月24日被莱芜市公安局莱城分局取保候审，2013年8月20日被莱城区人民检察院取保候审。
莱芜市莱城区人民检察院以莱城检公刑诉（2013）484号起诉书指控被告人陈某某犯信用卡诈骗罪、巩某犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院于2013年11月27日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莱芜市莱城区人民检察院指派检察员刘德国出庭支持公诉，被告人陈某某、巩某到庭参加诉讼。现已审理终结。
莱芜市莱城区人民检察院指控，2009年6月，被告人巩某为了让被告人陈某某偿还欠款，与陈某某共谋冒用他人身份证明骗取信用卡。两人利用段某某等11人的身份证，并伪造莱城区高庄中心中学教师的身份及工资证明，从中国农行莱芜分行骗领金穗贷记卡11张。被告人巩某将其中的6张信用卡循环使用，至案发未出现逾期。被告人陈某某使用其中的5张信用卡，至2010年6月累计套现透支本金49544.8元，全部用于归还个人借款。该透支款逾期后，经银行工作人员多次催收，陈某某逃避催收拒不还款并逃匿。
就上述指控事实，公诉机关向法庭提供了证人赵永萍某某等证据。公诉机关认为，被告人陈某某恶意透支信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人巩某使用虚假的身份证明骗领信用卡，并且非法持有，数量较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。提请法院依法判处。
被告人陈某某、巩某对指控的事实均无辩解。
经审理查明，2009年6月，被告人巩某为了让被告人陈某某偿还欠款，与陈某某共谋冒用他人身份证明骗取信用卡。两人利用段某某等九人的身份证，并伪造莱城区高庄中心中学教师的身份及工资证明，从中国农行莱芜分行骗领金穗贷记卡9张。被告人陈某某使用其中的五张信用卡，至2010年6月累计套现透支本金49544.8元，全部用于归还个人借款。该透支款逾期后，经银行工作人员多次催收，陈某某逃避催收拒不还款并逃匿。
案发后，被告人陈某某所透支的款项本息已全部偿还银行。
上述事实有下列证据予以证实：
1、证人王某某（农业银行莱芜分行工作人员）的证言，证实2009年6月份，巩某分别以段某某、陈某某、张某某、陈某某、边某的名义从我行办理金穗贷记卡5张。当时办卡时上述五人登记的地址都是莱城区高庄中心小学，以高庄中心中学教师的名义办理的贷记卡。我们催收时发现上述五人都不是该校教师，且均为陈某某使用。催收人员多次电话联系陈某某，他承诺还款，后来就无音信了。从陈某某的信用卡情况来看大多属于套现使用，并不是正常透支使用，几张卡循环使用；
2、证人赵某某（农业银行莱芜分行工作人员）的证言，2009年5月底，巩某找我说高庄中学的几个老师想办卡，把填好的推荐表和申请表送来。我给巩某办理了段某某、陈某某、张某某、陈某某、边某五张卡。到了2010年6月份，上述五人的卡陆续出现不良，才知道这五个人不是高庄中学的老师，卡是陈某某在用。后来陈某某给我打了一次电话表示工程完成后就回来还款就无音讯了。五张卡共消费49544.8元；
3、证人张某某的证言，证实金穗贷记卡申请表上的内容不是我填的，我也没办过金穗贷记卡，也不知道别人以我的名义从银行办理信用卡。大概是2005年5月份，陈某某和我借过身份证说是农信社贷点款，一两个月后才把身份证还给我；
4、证人陈某某的证言，证实2008年下半年，我当时跟着陈某某干装修，一天陈某某主动找我让我办理农行金穗卡，还提出以我的身份注册公司，我把我的身份证给了他，过了两三天陈某某把身份证给了我，金穗卡没给我，是否办出来我也不知道；
5、证人边某的证言，证实2009年的时候，我同事亓某某给我一张农行信用卡申请表，我填好后连同我的身份证复印件一起交给了亓某某。我至今没收到农行的信用卡。金穗贷记卡申请表上的内容不是我填的，但身份证复印件是我的；
6、证人徐某的证言，证实2009年春天，巩某说能帮我们办理银行信用卡。后来，我们一直没收到银行卡，巩某说卡没办出来。金穗贷记卡申请表不是我填的，内容不符，但身份证复印件是我的；
7、证人陈某某的证言，证实2011年11月份，陈某某用我的身份证办过贷款，我当时给陈某某身份证原件，他用了两个月还给的我；
8、证人赵某某、李某某、卓某某的证言，均证实陈某某曾以各种理由向他们借用过身份证，但是他们均未办过莱芜农行金穗贷记卡；
9、证人刘某（莱城区高庄中学教师）的证言，证实2009年12月份，农行一女工作人员向我核实情况，除了我、王某、亓某外，其余十多人都不是我们学校的；
10、证人曹某（莱城区高庄中学副校长）的证言，证实2009年5、6月份学校的章由我负责管理，但是信用卡推荐表上的章不是我盖的，我从没见过这种表；
11、信用卡申领资料，证实被告人陈某某和巩某用于办理农行金穗贷记卡所填虚假办卡内容及身份证复印件、身份证明等情况；
12、交易明细，证实被告人陈某某、巩某骗领信用卡后消费、透支的交易情况；
13、收到条，证实2009年7月25日陈某某从巩某取得骗领的信用卡五张（段某某、陈某某、张某某、陈某某、边某）；
14、催收通知书、农业银行催收登记，证实被告人陈某某使用的边某、陈某某、张某某、陈某某、段某某五人信用卡逾期后银行催收的情况；
15、高庄中心中学证明，证实只有刘某、亓某、王某是该校教师，身份证明上的其他人都不是在校职工；
16、工作说明及贷记卡还款证明，证实陈某某透支信用卡还款的情况；
17、接受刑事案件登记表、报案材料，证实本案由中国农业银行莱芜市分行工作人王某某报案；
18、发破案及抓获经过证明，证实被告人陈某某、巩某的到案情况；
19、户籍证明，证实被告人陈某某、巩某的年龄等情况；
20、被告人陈某某、巩某对以上供述供认不讳，且其供述与以上证据相互印证。
以上证据均经当庭质证核实。
本院认为，被告人陈某某使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人巩某伙同他人使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。被告人陈某某、巩某归案后均如实供述所犯的罪行，均可予从轻处罚。案发后，被告人陈某某透支的款项本息已偿还，对被告人陈某某可酌情从轻处罚。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人陈某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。
被告人巩某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑二年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。
二被告人的缓刑考验期限，均从判决确定之日起计算。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向莱芜市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 柳俊海
审 判 员 崔永振
人民陪审员 谷道菊
二〇一四年三月十三日
书 记 员 亓 华
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。