河北省鸡泽县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）冀0431刑初10号
公诉机关河北省鸡泽县人民检察院。
被告人杨某甲，男，汉族，初中文化，农民，群众，河北省鸡泽县人，捕前住该村。2017年8月28日因涉嫌信用卡诈骗罪被鸡泽县公安局批拘在逃，2017年10月31日被邯郸市公安局邯山分局巡警大队民警抓获，当日被鸡泽县公安局刑事拘留，2017年11月10日被逮捕。现羁押于鸡泽县看守所。
河北省鸡泽县人民检察院以鸡泽县院公诉刑诉（2018）12号起诉书指控被告人杨某甲犯信用卡诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。鸡泽县人民检察院指派检察员王利伟出庭支持公诉，被告人杨某甲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，2016年6月2日，被告人杨某甲在中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行办理了一信用卡，卡号为62×××05。至2016年11月3日杨某甲透支中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行本金共计人民币14987元，杨某甲在其信用卡还款日2016年12月1日前未还款。中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行催收人员于2017年2月12日、2017年3月5日到其家中催要欠款，截止2017年7月6日透支本金14987元、利息及滞纳金2490.32元，合计人民币17477.32元，至今未归还。上述事实，公诉机关向法庭的证据有：1、信用卡开户资料、透支情况说明、透支清收情况说明、信用卡交易明细、抓获说明、户籍证明、无犯罪记录证明等书证;2、证人证言;3、被告人供述和辩解；认为被告人杨某甲的行为已构成信用卡诈骗罪，请依法判处。
被告人杨某甲对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的犯罪事实不持异议。
经审理查明，2016年6月2日，被告人杨某甲在中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行办理了一张信用卡，卡号为62×××05。至2016年11月3日杨某甲透支中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行本金共计人民币14987元，杨某甲在其信用卡还款日2016年12月1日前未还款。中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行催收人员于2017年2月12日、2017年3月5日到其家中催要欠款，截止2017年7月6日透支本金14987元、利息及滞纳金2490.32元，合计人民币17477.32元至今未归还。
上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证实：
1、被告人杨某甲供述，2016年6月2日，我在中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行办理了一张信用卡，卡号为62×××05，这张卡是我本人在使用。大概透支了银行本金15000多元，具体数额我不知道。农行的工作人员去过我家里跟我父亲说让我还银行的钱，我父亲也给我说过这个事情。期间农行的工作人员给我打过多次电话让我还银行的欠款，我一直没有去银行还款。我在外地打工没有钱，所以就没有还农行的钱。
2、证人赵某证言证实，我是中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行客户部经理。2016年6月2日，杨某甲在我行办理了一张信用卡，卡号为62×××05。截止到2016年11月3日杨某甲透支我行本金14987元，利息、滞纳金2490.32元，到现在也没有还钱也找不到他。2017年2月12日、2017年3月5日我和同事宋某到其家催收，杨某甲没在家后让杨某甲的父亲转告。2017年3月13日我行又通过特快专递进行催收，工作人员多次电话联系杨某甲让其还款，杨某甲总说晚点还但至今未偿还。
3、证人陈某证言证实，我是中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行副行长。2017年2月12日、2017年3月5日我和同事宋某去杨某甲家催收其透支我行的欠款，当时见到杨某甲父亲，我们把催收欠款情况告知他父亲之后，杨某甲父亲说转达给杨某甲。后宋某给杨某甲打电话让其还款，至今杨某甲未还款。
4、证人宋某证言证实，我是中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行催收工作人员。我用我的手机号138××××5209与杨某甲留存的手机号158××××9616联系过多次让其偿还透支我行的欠款，杨某甲说其在外面承包了一个工程，现在手里没钱等别人还钱后才能偿还我行的欠款。2017年2月12日、2017年3月5日，我和陈某行长去杨某甲家催收欠款。当时见到杨某甲父亲，我们把催收欠款情况告知他父亲，杨某甲父亲说转达给杨某甲。2017年3月13日我行给杨某甲邮寄了催收欠款通知单，但是至今杨某甲未还款。
5、证人杨某证言证实，我和杨某甲是父子关系。开始不知道杨某甲透支银行的钱，鸡泽县农行工作人员家里找过两次让杨某甲还款时我才知道的。当时杨某甲没有在家，我把农行工作人员两次催收欠款的事情给杨某甲说了，杨某甲说让我别管了。
6、农业银行金穗贷记卡申请资料证实，2016年6月2日，杨某甲在中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行办理了一张信用卡，卡号为62×××05。杨某甲本人已阅读全部申请资料，充分了解并清楚信用卡相关信息，愿意遵守领用合约协议的各项规则。
7、信用卡交易明细证实，杨某甲的信用卡号为62×××05，截止2017年3月5日透支中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行本金14987元、利息及滞纳金2490.32元，合计人民币17477.32元。
8、关于杨某甲银行卡透支清收情况说明证实，杨某甲的银行卡卡号：62×××05，截止2017年3月5日透支中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行本金14987元、利息及滞纳金2490.32元，合计17477.32元。该卡透支后中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行催收人员以138××××5209电话对客户留存电话158××××9616分别于2017年3月8日8：48分、3月9日8：49分、3月10日11：27分、3月11日18：16分、3月13日7：36分、3月14日7：03分、3月15日11：44分、3月17日7：44分、3月19日17：18分多次进行催收，并于2017年2月12日、3月5日到其家中催收见到其父亲，其父亲对杨某甲进行了转告。2017年3月13日中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行又通过特快专递进行催收，但杨某甲至今未偿还。
9、邮政特快专递单证实，2017年3月13日，寄件人为农行鸡泽县支行，电话为031075××××5。收件人为杨某甲，地址为鸡泽县双塔镇永光村服务路国彦胡同11号，内件名称为信用卡透支16247.41元催款通知书。
10、报案、立案文书证实，2017年7月7日，中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行以杨某甲涉嫌信用卡诈骗罪向鸡泽县公安局报案。经审查，鸡泽县公安局于2017年7月12日立案侦查。
11、在逃人员登记表、抓获说明证实，2017年8月28日，杨某甲因涉嫌信用卡诈骗罪被鸡泽县公安局批拘在逃。2017年10月31日13时许，邯郸市公安局邯山分局巡警大队民警刘某1、刘某2接到指挥中心指令，在邯山区邯山街康奈大厦楼上的新华厦招待所611房间将涉嫌信用卡诈骗罪的网上逃犯杨某甲当场抓获。
12、鸡泽县公安局双塔派出所无犯罪记录证明证实，经核查，辖区内双塔镇永光村居民杨某甲未发现有犯罪记录。
13、被告人户籍证明等证据均在卷佐证。
本院认为，被告人杨某甲以非法占有为目的，恶意透支人民币14987元，经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人杨某甲到案后能如实供述，认罪态度较好，可依法酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨某甲犯信用卡诈骗罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币二万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2017年10月31日起至2018年4月30日止）
二、被告人杨某甲违法所得人民币14987元，责令退赔给中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行。
上述罚金待判决书生效后缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 丁利民
人民陪审员 李 英
人民陪审员 李晓英
二〇一八年三月二十六日
书 记 员 王 涛
附相关法律条文
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。