河南省郑州市金水区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）金刑初字第316号
公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。
被告人宋喜军，男，1971年7月23日出生于河南省中牟县，汉族，初中文化程度，河南通泰实业发展有限公司法定代表人，住河南省中牟县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年7月9日被郑州市公安局刑事拘留，同年8月15日被逮捕。
辩护人张亚东、王统，河南点石律师事务所律师。
被告人杜艳斌，男，1981年6月3日出生于河南省正阳县，汉族，大学肄业，河南宝源投资担保有限公司业务部经理，住河南省正阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年12月5日被河南省正阳县公安局真阳派出所民警抓获，并于12月6日羁押于正阳县看守所，12月7日被郑州市公安局刑事拘留，同年12月22日被逮捕。
辩护人陈阳、何倩，金博大律师事务所律师。
河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检刑诉（2013）252号起诉书指控被告人宋喜军、杜艳斌犯非法吸收公众存款罪，于2013年2月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员刘灿敏出庭支持公诉，被告人宋喜军及其辩护人张亚东，被告人杜艳斌及其辩护人陈阳、何倩到庭参加了诉讼。本案经依法延长审理期限，现已审理终结。
河南省郑州市金水区人民检察院指控：河南宝源投资担保有限公司法定代表人寇某于2011年3月，在未作工商变更登记的情况下将宝源公司的实际经营权转让给被告人宋喜军。后宋喜军作为宝源公司的实际控制人，未经国家有关监管部门的批准，安排宝源公司人员向不特定的公众游说，以高额利息为诱饵，采用与社会不特定人员签订借款担保合同的方式，非法吸收公众存款。同时，宋喜军安排时任宝源公司业务部经理的被告人杜艳斌在其不在公司时主持公司的日常经营业务，并对用款单位和个人进行考察，向外放贷赚取利息差。经司法鉴定，自2011年4月15日至同年10月14日间吸收资金共计人民币342855872.5元，涉及理财客户299人；已兑付250389957元，未兑付98100821元，涉及理财客户177人。
针对上述指控，公诉机关提供了证人证言、司法鉴定意见书、被告人供述及相关书证等证据，认为被告人宋喜军、杜艳斌的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，提请以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任。
被告人宋喜军对公诉机关指控的事实及罪名无异议。其辩护人辩护称：1.对指控的事实及罪名无异议；2.鉴定结论认定的数额不客观；3.宋喜军具有自首情节，如实供述犯罪事实，配合追赃，请求从轻处罚。
被告人杜艳斌及其辩护人均辩护称，杜艳斌没有参与起诉书指控的非法吸收公众存款的行为，不构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明：河南宝源投资担保有限公司（以下简称宝源公司）成立于2009年7月13日，注册资金5001万元，注册地址郑州市金水区金水路16号附1号20层东区，法定代表人寇某。
2011年3月，寇某在未作工商变更登记的情况下将宝源公司的实际经营权转让给被告人宋喜军。后宋喜军作为宝源公司的实际控制人，未经国家有关监管部门的批准，安排宝源公司人员向不特定的社会公众游说，以高额利息为诱饵，采用与社会不特定人员签订借款担保合同的方式，非法吸收公众存款。同时，宋喜军安排时任宝源公司业务部经理的被告人杜艳斌在其不在公司时主持公司的日常经营业务，并对用款单位和个人进行考察，向外放贷赚取利息差。经河南中财德普会计师事务所有限公司司法鉴定：宝源公司自2011年4月15日至同年10月14日间吸收资金共计人民币342855872.5元，涉及理财客户299人；已兑付250389957元，未兑付98100821元，涉及理财客户177人。
案发后，公安机关冻结、查封、扣押有关房产、汽车、土地等财物。
上述事实，有经过庭审查证属实的下列证据证实：
（一）关于宝源公司成立、转让由被告人宋喜军实际控制、经营及杜艳斌的任职情况的证据
1.被告人宋喜军在侦查阶段供述：2011年4月份，经过朋友李某2介绍，其以35万元的价格从寇某处购买了宝源投资担保公司。2011年5月份，其开始经营宝源公司，并通过中介公司帮其办理宝源公司的过户手续，但是因工商局和工信厅已经停止了审批业务，过户手续没有办理成，宝源公司的法人代表依然是寇某，实际上由其一直在经营。其公司业务主要就是运作钱，首先是联系需要用钱的企业或者个人，经过考察切实可行，然后吸收理财客户来存款，即让其公司的业务员出去拉理财客户来存款，其给理财客户一定的高于银行的利息并签订合同，再把理财客户的钱借给用钱的企业或者个人，其公司从中获取利息差。杜艳斌是其高薪聘用的宝源公司业务部经理，二把手，每周让他主持会议，让他负责放款评估考察，他考察后基本上都说没风险。
2.被告人杜艳斌在侦查阶段供述，2011年4月初，其跟着宋喜军到紫荆山路宝源公司办公室向寇某交钱买了宝源公司，因为停止审批变更手续，宝源公司法定代表人仍然是寇某。宋喜军就开始经营宝源公司，是实际控制人、总经理，负责公司全面工作，其是宝源公司业务部经理，负责考察往外放款对象。有人找宋喜军借钱宋喜军安排其外出考察，或者朋友介绍有人要用款其直接考察推荐给宋喜军，实地考察完之后到公司给宋喜军汇报其考察的实际情况，汇报有无风险，有无还款保障，最后宋喜军决定是否放款。
3.宝源公司员工证人杨某1、杨某2、宁某、刘某某、潘某、刘某某、樊某某等人均证实宝源公司的法定代表人是寇某，实际控制人是宋喜军，业务部经理杜艳斌负责风险控制。杨某2、杨某3、宁某、潘某还分别证明公司晨会和例会由杜艳斌主持召开，会议培训投资融资基础知识，安排防控工作；布置工作让多为公司找些投资理财客户，投资金额底线五万元；宋喜军不在公司时，日常管理由杜艳斌负责；杜艳斌平时接待来公司的客户，他自己也发展客户到公司存钱，有康某某、王某某等人。
证人郭某亦证明杜艳斌系宋喜军高薪聘用，负责公司业务，平常主持公司员工会议，讲投资融资理财知识，培训业务，还负责公司往外投资的考察和投资风险控制，宋喜军不在公司时由杜艳斌负责。
4.证人寇某证明，2008年其通过中介公司注册成立河南宝源投资担保公司，其是法定代表人，股东是其和张某某。2011年3月，其将宝源公司股权转让给了宋喜军，没有经过工信厅批准。宝源公司实际控制人是宋喜军，宋喜军曾向其借过宝源公司的印章和手续。另有股权转让协议在案证实。
5.宝源公司企业法人营业执照、验资报告、年检报告书、审计报告告等工商查询资料证实宝源公司，法定代表人为寇某，经营范围投资信息咨询、投资和管理咨询、投资担保咨询，没有吸收公众存款业务。
（二）关于以宝源公司名义非法吸收资金的证据
1.投资客户李某2、李某2、周某某、王某某、张某某、胡某、唐某某等人证实经宝源公司宋喜军及该公司业务员介绍宝源公司的营业执照、备案证齐全，利息高，有投资项目，理财有保证，后决定在宝源公司投资理财，约定日息1.8-2.2‰，签订理财合同，直接将投资款汇入宝源公司指定账号。王某某、康某某证实其通过杜艳斌在宝源公司投资。并有提取的理财合同、担保函、借据、收据和还款计划书等材料在卷佐证。
2.宝源公司员工杨某2、杨某1、刘某某、樊某某等人证实根据宋喜军要求通过各种渠道和关系到社会上拉客户到宝源公司存钱理财，月息在三分至一毛之间，公司要求理财最低数额五万元，客户存到公司的钱都放贷出去了。
3.宝源公司会计潘某证言证实宋喜军安排杨某2、杨某1、樊某某、刘某某等人负责往公司拉存款客户，其根据宋喜军安排负责宝源公司的财务，给客户签订理财合同，将客户存款转入宋喜军的银行卡上。公司贷出资金基本上是宋喜军自己通过兴业银行的网银转出去的，最后宋喜军只给其企业或个人出具的借款条，其手工登记。
4.被告人宋喜军在侦查阶段供述，其给业务员印有宝源公司的名片，安排他们出去游说拉客户往宝源公司存款，并与有投资意向的理财客户商谈借款利息和期限，其承诺到期后还本付息，在公司签订借款合同和担保函，然后理财客户将资金打到公司财务指定的账户上。其有六张银行卡，理财客户的钱大部分都转到其中信银行、兴业银行卡上了。其给业务员定的都是日息千分之二，客户存款时全部是先将利息直接扣除。其还证实王某某是杜艳斌介绍的客户。其吸收的资金用于放贷，赚取息差。
5.被告人杜艳斌在侦查阶段供述，宝源公司的主要业务就是给理财客户高息吸收理财客户来存款，然后考察借款企业进行放款，从中赚取更高的息差。宝源公司放出去的钱是吸收群众的存款。
6.河南中财德普会计师事务所司法会计司法鉴定意见书证实：宋喜军自2011年4月15日至同年10月14日间吸收资金共计342855872.5元，涉及理财客户299人；已兑付金额250389957元，未兑付金额98100821元，涉及理财客户177人。该结论与上述被告人供述、证人证言、借款合同等证据相印证，并有宝源公司账目明细、银行交易记录、转账凭证在卷佐证。
（三）关于使用资金的证据
1.被告人宋喜军在侦查阶段供述，其用客户存款60万元购买一辆二手沃尔沃轿车，该车现在客户贺某手里。并将客户资金先后借给杨某4、李某2、王某、张某2、李某2、李某4、赵某某等人。李某3借款50万元已还清。其安排杜艳斌考察的借款人有王某和杨某4，赵某某、李某4、李某3是杜艳斌自己联系的。
2.被告人杜艳斌在侦查阶段供述，宋喜军安排车辆和人员由其牵头带人到借款人的公司或企业实地查看资产及运营情况，其记录、照相后给宋喜军汇报有无风险，有无还款保障，最后由宋喜军决定放款。王某和杨某4是宋喜军安排其去考察的，其他的是其朋友介绍或者其个人直接去考察的。
3.司法鉴定意见书证明未兑付资金的流向和用途，其中宋喜军用于宝源公司经营支出共计人民币1110828.19元；宋喜军支付贷款人、偿还以前欠款及用于投资共计70494000元;通过宋喜军帐户打入河南通泰商贸有限公司等单位及个人款项共计15249950元;已支付的利息为6097799元。
4.杨某4（许昌市博奥置业有限公司法人代表，因非法吸收公众存款被逮捕）证实，2011年8月份，其经人介绍向宋喜军的担保公司借款3600万元，签订了借款合同，期限2个月。宋喜军本人来考察过，也派人来考察过。证人赵某、袁某证明根据杨某4安排转款的事实。另有借款合同、借条、借据、银行单据及收据在案证实。
5.证人王某、李某2均证实向宝源公司借款和归还部分借款的事实及与宝源公司客户谢某某、曹某某等人对接的事实。另有借条、还款协议、收条、债权转让通知书在案佐证。
6.证人张某3证实2011年5月份，其为其丈夫赵某某担保，在宝源担保公司贷款100万。另有赵某某的借款材料在案证实。
7.李某2向宋喜军借款的事实，有投资合作合同、转账凭条、借条及银行账目明细在案证实。
8.证人张某1证实2011年6月份至8月份，其分三四次共借宋喜军不足九十万，已全部归还，有还款凭证在案佐证。
9.证人张某2证实2011年4月份其向宋喜军借款200万元，陆续还宋喜军100万左右，后对接了宝源公司的两个客户。
10.证人邱某证实2010年11月至2012年3月其通过银行转账借给宋喜军一千余万元，宋喜军陆陆续续通过银行转账还款，但未还完。
（四）关于赃款赃物查扣、追缴的证据
协助扣押通知函、土地及房产查封手续等书证证明了公安机关查封、扣押、冻结财产情况。
（五）关于二被告人到案的证据
1.公安机关的到案经过证实，宋喜军涉嫌非法吸收公众存款一案，由郑州市公安局于2012年6月21日立案侦查，2012年7月9日，宝源专案组公安人员以工作组找其谈话为名，将宋喜军约在郑东新区见面后将宋喜军抓获，抓捕过程中宋喜军配合并且在到案后能够如实供述自己涉嫌的犯罪事实。
2.河南省正阳县公安局真阳派出所证明，2012年12月5日将涉嫌非法吸收公众存款的网上逃犯杜艳斌抓获，于12月6日羁押于正阳县看守所，后移交郑州市公安局。
（六）户籍证明对被告人宋喜军、杜艳斌的身份情况予以证实。
本院认为：被告人宋喜军、杜艳斌违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人宋喜军、杜艳斌犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。
关于被告人宋喜军的辩护人提出本案鉴定结论认定的数额不客观及宋喜军具有自首情节，请求从轻处罚的辩护意见，经查1.本案的司法鉴定意见是具有鉴定资格的鉴定机构，依照法定程序，根据客观证据，依法作出的鉴定意见，客观、真实、有效，可以作为证据使用；2.宝源公司案发后，侦查机关已掌握了宋喜军参与涉嫌非法吸收公众存款犯罪的线索，宋喜军已被列为犯罪嫌疑人，在宋喜军受到侦查机关讯问及庭审期间，虽能如实供述自己的犯罪事实，但根据法律规定不构成自首。故上述辩护意见不能成立，不予采纳。
关于被告人杜艳斌及其辩护人提出杜艳斌没有吸收公众存款的行为，不构成非法吸收公众存款罪的辩解、辩护意见，经查，被告人宋喜军、杜艳斌供述证实杜艳斌是宝源公司业务部经理，负责往外放款风险控制，放款资金来源于吸收客户的资金；宋喜军还证实宝源公司是先联系用款企业或个人，再吸收客户存款向外放贷；证人郭某、杨某1、杨某2、杨某3、宁某、潘某等公司员工证实杜艳斌是宝源公司业务部经理，主持召开宝源公司晨会和周会，会议培训投资融资的基础知识，安排防控工作，及宋喜军不在时由杜艳斌主持公司日常经营的宝源公司的核心管理人地位；投资客户王某某、康某某证言证明通过杜艳斌介绍在宝源公司投资的事实与潘某等人证言及宋喜军供述能够印证。由此可见，杜艳斌作为宝源公司业务部经理，参与公司经营管理活动，并有介绍他人投资理财的行为，在明知宋喜军利用宝源公司非法吸收公众存款的情况下，配合协助宋喜军进行吸收公众存款的相关工作，与宋喜军之间具有非法吸收公众存款的共同故意，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故上述辩解、辩护理由不能成立，不予采纳。
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，……数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”；《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项规定：“非法吸收或者变相吸收公众存款，……具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的‘数额巨大或者有其他严重情节’：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的”；第三条第三款规定：“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。”对被告人宋喜军、杜艳斌依法应在上述量刑幅度内量刑。
被告人宋喜军能如实供述犯罪事实，依法从轻处罚。在非法吸收公众存款共同犯罪中，被告人杜艳斌所起作用相对较小，在量刑时予以考虑。
根据二被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》之规定，判决如下：
一、被告人宋喜军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币四十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2012年7月9日起至2019年1月8日止。罚金于判决生效之日起二十日内一次性缴纳）。
二、被告人杜艳斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2012年12月6日起至2018年6月5日止。罚金于判决生效之日起二十日内一次性缴纳）。
三、涉案赃款、赃物依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 邱 红
审 判 员 周真真
代理审判员 孔德娴
二〇一四年四月三日
书 记 员 娄晶晶