安阳市龙安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）龙刑初字第61号
公诉机关安阳市龙安区人民检察院。
被告人高美莲，女，1958年6月7日出生。无前科。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2012年10月16日被临时羁押在山西省忻州市看守所，于2012年10月19日被刑事拘留，2012年11月16日被逮捕。现羁押于安阳市看守所。
安阳市龙安区人民检察院以安龙检刑诉（2013）53号起诉书指控被告人高美莲犯非法吸收公众存款罪，于2013年6月23日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。安阳市龙安区人民检察院指派助理检察员李芳出庭支持公诉，被告人高美莲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
安阳市龙安区人民检察院指控：
被告人高美莲在明知马某某（另案处理）无资格从事吸收公众存款业务的情况下，为了谋取高额利润，仍向社会公众为马某某吸收资金。被告人高美莲和马某某约定以“每存0.75万元三个月后给1万元”的方式从社会上集资。根据安阳市方正会计师事务所方正（2013）会鉴字第4号司法鉴定意见书鉴定：根据群众申报登记截止2013年1月19日，高美莲介绍群众集资尚有90人、179笔未退还，其中票面金额1490.34万元，实存金额1268.43万元，退还本金4.1万元，利息11.17万元。实存金额减去退还本金、利息后未退金额为1253.16万元。
被告人高美莲在介绍群众集资时每集资10000元收取8400元，自己得利900元，在介绍亲属集资时，每集资10000元收取8000元或8200元，自己得利500元或700元，采取上述方法共获利497.48万元。另在集资过程中，马某某许诺被告人高美莲，每介绍群众集资300万元，奖励24万元。高美莲共获得15笔（14笔每笔24万、1笔40.2万）共376.2万元的奖励。上述两项，被告人高美莲共获利873.68万元。
另外，被告人高美莲还介绍其姐弟高某甲等四人获利45.37万元，高美莲将上述所有获利共919.05万元以集资款的方式存入马某某的名下。
公诉机关指控被告人高美莲的行为已构成非法吸收公众存款罪，适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，请求依法判处。
被告人高美莲对起诉书指控的事实不持异议，请求从轻处罚。
经审理查明：2010年9月份以来，安阳市跃城汽车销售有限责任公司负责人马某某（另案处理）未经金融管理机关的批准，面向社会不特定人员吸收资金。被告人高美莲为了谋取高额利润，向社会公众介绍为马某某吸收资金。被告人高美莲从集资群众处分别收取8000-8400元不等的资金，然后交给马某某7500元，由马某某以跃城公司的名义给集资人员开具借款期限为三个月、借款金额为1万元的借据。被告人高美莲共介绍群众90人179笔集资存款，票面金额1485.12万元，实存金额1262.01万元。二次退还本金4.1万元，利息11.17万元，未退金额为1246.74万元。
另查明，被告人高美莲在介绍群众集资时自己从中获利497.48万元，并将上述所有获利款以集资款的方式存入马某某的名下。
案发后，被告人高美莲及其丈夫自愿将夫妻二人共同财产，位于昆明市官渡区民航路26号香樟俊园二期评估价值123.6938万元的房产和车位，全权委托安阳市龙安区处置非法集资工作领导小组办公室处置，退还集资群众损失，该房产已经拍卖得款110万元，已转到安阳市龙安区处置非法集资工作领导小组办公室。
上述事实，有下列证据予以证实，本院予以确认：
1、被告人高美莲供述：我开始给马某某融资是从2011年6月份开始的，当时是马某某主动找我让我融资的，三年前我自己在马某某那里投资，马某某是我的学生，我的融资对象主要分三块，一块是我的亲朋好友以及他们介绍来的，一块是我在梅园中学的同事以及他们介绍来的，还有一块是我的邻居以及他们介绍来的。其中马某某对我说给她7500元顶1万元，我对外说8400元钱顶1万元，介绍亲属集资时，每集资10000元收取8000元或8200元，多出的钱数就让我得利了，但是我没有得到钱，我把这些钱又放到马某某那里了。我对安阳方正会计师事务所方正（2013）会鉴字第4号司法鉴定意见没有异议。
2、同案犯马某某供述：我大部分集资是通过梅园中学的高美莲老师向社会不特定人员吸收存款的，2011年上半年经过考察想在安阳市开一家重庆齐齐火锅店，需要投资600万左右，找到高美莲，经过商量高美莲提出每存7500元给开10000元借据的提议，我以我个人的名义给对方开具单据，存款人那一份上加盖安阳市跃城汽车销售有限责任公司的章，除去高美莲在每笔存款中得到的提成外，每给我拉300万的存款，我再奖励给高美莲24万元。我给高美莲的奖励都是以她亲戚的名义给她开的票，没有给她现金，她也没有取走。
3、证人高某乙（高美莲丈夫）证言证实自己没有在安阳市跃城汽车销售有限责任公司进行存钱，在该公司存钱都是高美莲以其和女儿高某戊的名义存的，高某戊事先不知道。
4、集资户安某某、李某、李某某、徐某等75人的申报材料和借据复印件。
5、中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室关于高美莲从业资格的复函：未受理过高美莲以公司或以个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
6、山西省原平市公安局子干派出所出具的抓获证明：证实高美莲于2012年10月16日20时40分左右，在山西省原平市子干乡XX村王某甲家被抓获。
7、山西省忻州市看守所出具的羁押证明：证实高美莲于2012年10月16日23时至2012年10月18日18时在其临时羁押。
8、搜查笔录：2012年7月16日对马某某位于京林小区XX号楼X单元XXXX房间进行搜查，在马某某的住处搜到了与案件有关的账目及票据。
9、扣押物品、文件清单：账本38本，会计凭证107本，集资单据7盒20沓。
10、安阳方正会计师事务所方正（2013）会鉴字第4号司法鉴定意见书鉴定意见：根据群众申报登记截止2013年1月19日，高美莲介绍群众集资尚有90人、179笔未退还，其中票面金额1490.34万元，实存金额1268.43万元，退还本金4.1万元，利息11.17万元。实存金额减去退还本金、利息后未退金额为1253.16万元。
11、集资户王某乙、牛某某、路某、安某某、高某丙、高某丁的证言，证实其中有64200元票据属于应得利息，并不是实际存款数额。
12、河南方兴资产评估事务所有限公司评估报告：位于昆明市官渡区民航路26号香樟俊园小区XX幢X单元X层XX（含室内家具）及地下车库XX号车位估价：123.6938万元。房屋所有人：高某乙、高美莲共同所有。
13、龙安区处置非法集资工作领导小组证明材料：被告人高美莲和丈夫高某乙自愿将夫妻共同财产昆明市房产全权委托龙安区处置办处置拍卖，退还集资群众损失。
14、安阳市龙安区处置非法集资工作领导小组办公室出具的情况说明、拍卖成交确认书：证实经拍卖昆明市官渡区民航路26号香樟俊园二期XX幢X单元X层XX室及XX号地下车库，拍卖标的价款：壹佰壹拾万元整，已转到龙安区处置非法集资工作领导小组办公室，此款兑付集资群众。
15、被告人高美莲的户籍证明，证明被告人高美莲1958年6月7日出生。
以上所有证据均经当庭质证、示证，证据之间相互印证，足以做为定案依据。
本院认为，被告人高美莲违反国家金融管理法规，非法介绍吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，安阳市龙安区人民检察院指控罪名成立。公诉机关指控的集资户王某乙、牛某某、路某、安某某、高某丙、高某丁的集资款数额中，集资人员的证言证实其中有64200元票据属于应得利息，并不是实际存款数额，不应认定为非法集资数额。鉴于被告人高美莲认罪态度较好，且其家属积极退赔110万元的经济损失。为惩罚非法吸收公众存款犯罪，维护正常的金融管理秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人高美莲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币15万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年10月16日起至2017年10月15日止。）
（罚金限判决书生效后三十日内缴纳完毕。）
二、被告人高美莲及其家属退赔款110万元，退赔集资被害人。其余非法所得，依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张琰成
审 判 员 于 敏
代理审判员 宋子晶
二〇一三年十月二十二日
代理书记员 董 夏