河南省泌阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1726刑初58号
公诉机关河南省泌阳县人民检察院。
被告人潘某1，男，1992年6月18日出生，汉族，初中文化程度，户籍地湖北省安陆市，住所地湖北省安陆市。因涉嫌犯诈骗罪，2016年12月28日主动到安陆市公安局陈店派出所投案，同日被泌阳县公安局刑事拘留，2017年1月10日经泌阳县人民检察院批准逮捕，次日由泌阳县公安局执行逮捕。
被告人潘某2，男，1994年4月10日出生，汉族，初中文化程度，户籍地湖北省安陆市，住所地湖北省安陆市。因涉嫌犯诈骗罪，2016年12月6日被安陆市公安局刑警大队抓获，同月9日被泌阳县公安局刑事拘留，2017年1月10日经泌阳县人民检察院批准逮捕，次日由泌阳县公安局执行逮捕。
河南省泌阳县人民检察院以泌检刑刑诉﹝2017﹞67号起诉书指控被告人潘某1、潘某2犯诈骗罪，于2017年3月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。泌阳县人民检察院指派检察员赵新太出庭支持公诉，被告人潘某1、潘某2到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省泌阳县人民检察院指控：自2015年10月份至2016年2月份期间，被告人潘某1、潘某2、胡某1（已判刑）等人假冒小额担保公司工作人员的身份，采取在网上发布虚假信息，获取被害人信息和联系方式，后以可以办理无抵押贷款为噱头，与被害人取得联系，骗取被害人信任后，以交纳保证金、验资、审核等理由为借口，要求被害人将诈骗款项打到犯罪团伙指定的银行帐户，对被害人实施诈骗，后由团伙成员潘某2将诈骗所得取现，扣除其好处费后，将剩余犯罪所得交于潘某1、胡某1按照之前约定的方式进行分配。
1、2015年12月18日，被告人潘某1、潘某2等人冒充是“中首华谊投资有限公司”的工作人员，以能够办理无抵押贷款，用电话（号码：186××××3235、182××××4049、135××××8958、135××××5486、186××××6276、183××××2130)和账号为62×××05、62×××62、62×××77的银行卡诈骗河南省泌阳县象河乡刘台村委刘台的居民张某13300元。
2、2016年1月13日，被告人潘某1、潘某2等人冒充是中资产融（北京）投资管理有限公司的工作人员，以能够办理无抵押贷款，用电话(号码：182××××5785、135××××8783、183××××9290、183××××9297)和账号为62×××58、62×××72的银行卡诈骗广东省五华县安流镇万塘村的居民杨某120000元。
3、2015年12月10日，被告人潘某1、潘某2等人冒充是“全国倍贷申请中心”的工作人员，以能够办理无抵押贷款，用电话(号码：188××××2714、135××××6908、183××××0636)和账号为62×××78的银行卡诈骗贵州省毕节市洪山南路18号的居民吴某某8000元。
4、2016年1月6日，被告人潘某1、潘某2等人冒充是和信义（北京）投资管理有限公司的工作人员，以能够办理无抵押贷款为嚎头，用电话(号码：186××××7379、183××××6653、135××××0809)和账号为62×××21的银行卡诈骗甘肃省山丹县清泉镇郑庄村三社的居民黄某25000元。
针对上述指控的事实，公诉机关提供有被告人潘某1、潘某2的供述、书证、证人证言、视听资料、辨认笔录等证据，认为被告人潘某1、潘某2的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人潘某1辩称，对公诉机关指控的犯罪的罪名无异议，对指控的第1起犯罪事实无异议，对第2、3、4起犯罪事实有异议，没有参与作案。请求法庭从轻处罚。
被告人潘某2辩称，对公诉机关指控的犯罪的罪名无异议，对指控的第1起犯罪事实无异议，对第2、3、4起犯罪事实不属实，没有参与作案。请求法庭从轻处罚。
经审理查明：自2015年10月份至2016年2月份期间，被告人潘某1、潘某2伙同胡某1（已判刑）等人假冒小额担保公司工作人员的身份，采取在网上发布虚假信息，获取被害人信息和联系方式，后以可以办理无抵押贷款为噱头，与被害人取得联系，骗取被害人信任后，以交纳保证金、验资、审核等理由为借口，要求被害人将诈骗款项打到犯罪团伙指定的银行帐户，对被害人实施诈骗，后由团伙成员被告人潘某2将诈骗所得取现，扣除其好处费后，将剩余犯罪所得交于被告人潘某1等人按照之前约定的方式进行分配。
1、2015年12月18日，被告人潘某1、潘某2等人冒充是“中首华谊投资有限公司”的工作人员，以能够办理无抵押贷款，用电话（号码：186××××3235、182××××4049、135××××8958、135××××5486、186××××6276、183××××2130)和账号为62×××05、62×××62、62×××77的银行卡诈骗河南省泌阳县象河乡刘台村委刘台的居民张某13300元。
上述事实，有公诉机关举证并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
一、被害人张某陈述：她被人骗了13300元。她想用钱，就去网上找能贷款的网站，搜索了一下小额贷款的网站，留下了身份证号、姓名和手机号码。2015年12月18日以后，一个女的自称是中首华谊投资有限公司的员工，用号码186××××3235给她打电话说贷款需要利息3000元、资料费100元，给她发了银行账号62×××62、62×××54打钱给那女的，并让她在传真过来的合同上签字按手印，又让她办理一张农业银行的卡并在该卡上存5000元，之后发现农行账户上的钱被转走了，给那个女的打电话，那个女的说这笔钱在银行验资通道中，会退还的。过了一会一个男的用182××××4049打电话让她去ATM机上操作，她按照他的提示在ATM机上进行了操作，并把利息3000元打到邮政银行62×××54的卡上。后来对方又要求再打5000元过去，说这5000元和之前打的5000元钱都会给她退回来的，她又给对方打了5000元，后来又说这一万元需要打到他们的账户上，这时才发现上当了。她分别给对方打100元、5000元、3000元、5000元，还有办理农行卡时存的200元，一共损失了13300元。对方用的号码分别是182××××4049、135××××8958、135××××5486、186××××6276和183××××2130。
二、汇款及交易明细单据证实：张某汇款13300元的事实。
三、扣押物品清单及照片证实：从同案人胡某1处扣押一部序号为356472069675180的诺基亚手机。
四、通话清单证实：序号为356472069675180的手机多次与被害人的手机通话的事实。
五、担保合同证实：被告人潘某1、潘某2等人以能贷款的方式骗取张某信任的事实。
六、手机短信证实：被告人潘某1、潘某2等人诈骗被害人张某的过程。
七、取款视频及同案人胡某1对视频截图辨认出2015年12月21日取款的人为潘某2。
2、2016年1月6日，被告人潘某1、潘某2等人冒充是和信义（北京）投资管理有限公司的工作人员，以能够办理无抵押贷款为嚎头，用电话(号码：186××××7379、183××××6653、135××××0809)和账号为62×××21的银行卡诈骗甘肃省山丹县清泉镇郑庄村三社的居民黄某25000余元。
上述事实，有公诉机关举证并经法庭质证、认证的下列证据证实：
一、被害人黄某陈述：他被骗了25000元。2015年12月31日22时许，他用手机在百度网站上搜了一个担保公司，看到该公司发在网上的申请贷款信息，他就把个人信息和贷款额度都填上提交了。后来一个女的用186××××7379打电话自称是担保公司的信贷员，通过QQ号给他发了一个合同，让他把合同打印出来填好。有一个自称姓周是信贷经理的男子用183××××6653给他打电话，说可贷款十万，让他交第三方担保金，在农行ATM机上操作转给对方，对方给他一个62×××21的银行卡号让他再打一万元的利息，他又向这个卡里转了5000元。后为发现骗了25000元。
二、汇款凭证证实：黄某向被告人潘某1、潘某2等人提供62×××21账号上跨行转款19850元、汇款5000元的事实。
三、交易明细证实：黄某的银行卡跨行转款19850元，支付手续费15元。
四、搜查笔录、扣押物品清单及照片证实：在同案人胡某1住处搜查出五部手机，其中手机序列号为356472069675180的诺基亚手机一部。
五、通话清单证实：序列号356472069675180的诺基亚手机曾与被害人黄某联系。
针对以上事实，公诉机关还提供了下列证据予以证实:
一、被告人潘某1于2016年12月28日的供述，证实其主动投案，2015年12月左右其与胡某1、被告人潘某2通过在互联网上发布办理小额贷款业务，其与胡某1分别与胡需求的人打电话，对方汇款后，被告人潘某2负责到相关银行取钱，诈骗对方的大致有现金一万元。
被告人潘某1于2016年12月28日的第二次供述,证实内容同上，另外证实其不记得诈骗了多少次，其与胡某1俩个人每人分了二万元钱左右。
被告人潘某1于2016年12月29日的供述，证实内容同上。
被告人潘某1于2017年1月11日的供述，证实内容同上。
二、被告人潘某2于2016年12月7日的供述，证实其与胡某1、被告人潘某1于2015年12月份左右从事电话诈骗活动，在诈骗活动中，其负责取钱，其取过二次钱，总共取了13000元。
被告人潘某2于2016年12月9日的供述，证实内容同上，另外证实其每取10000元提成500元，其一共分了大概有六七千元钱。其大概干了两个多月时间，2016年元月份离开，不再做这个的。其中一次取钱是13300元。
被告人潘某2于2016年12月10日的供述，证实内容同上。
被告人潘某2于2017年1月11日的供述，证实内容同上。
三、同案人胡某1供述：他从2015年10份开始跟着他的朋友潘某1搞诈骗，诈骗别人的时候用的借口是帮别人搞“小额贷款”，以“手续费”、“银行流水”、“验资”等各种借口让被害人给他们汇钱。他们在社会上招一些女生冒充业务员，他和潘某1主要负责冒充放款的银行领导，潘某2负责在外面取钱，潘某1还负责跟网上做信息的人联系，收集到被害人的信息后，他们再给被害人打电话。一开始的时候他不会做，跟着潘某1学的，诈骗用的手机是潘某1买的、房子是潘某1租的。在分赃的时候把手机信息、买手机、租房、吃饭等这些杂钱扣除后分账，跟潘某2约定的是每取一万元给潘某2500元。后来因为分账的事闹了矛盾，他也找不到信息，就不做了。
犯罪所得款扣除花销后，主要是分给了潘某1，他占中等，潘某2分的最少。
四、胡某1辨认出与其一起诈骗的同伙被告人潘某1、潘某2。
五、本院（2016）豫1726刑初348号刑事判决书证实：同案人胡某1因犯诈骗罪于2016年12月9日被本院判处有期徒刑十一个月。
六、到案经过证实：被告人潘某2于2016年12月6日被湖北省安陆市公安刑警大队抓获。
被告人潘某1于2016年12月28日主动湖北省安陆市公安局陈店派出所投案自首。
七、羁押证明证实：被告人潘某2于2016年12月6日被湖北省安陆市公安刑警大队抓获，后送至安陆市第一看守羁押至2016年12月9日。
八、户籍证明证实：被告人潘某1于1992年6月18日出生，户籍所在地湖北省安陆市陈店乡枣林村924。
被告人潘某2于1994年4月10日出生，户籍所在地湖北省安陆市陈店乡枣林村918。
九、泌阳县公安局情况说明、胡武明证明，证实潘某1、潘某2的亲属与同案人胡某1的亲属共同将被害人张某、黄某二人的款项全部退赔。
另查明，被告人潘某1、潘某2的亲属与同案人胡某1的亲属共同将被害人张某、黄某二人的款项全部退赔，并取得二被害人的谅解。
被告人潘某1于2016年12月28日主动到湖北省安陆市公安局陈店派出所投案，并如实供述了自己的部分犯罪事实。
本院认为，被告人潘某1、潘某2伙同他人冒充小额担保公司人员，通过网上发布虚假信息，非法获取被害人信息，拨打电话对不特定的多数人实施诈骗，骗取他人财物，二被告人参与诈骗二起，诈骗金额38300余元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控其犯罪，罪名成立，本院予以支持。对于公诉机关指控的第二、三起犯罪，事实不清，证据不足，本院不予认定。在共同犯罪过程中，犯意由被告人潘某1提起，被害人的信息和作案的手机及租某，其起主要作用，属主犯；被告人潘某2明知他人实施诈骗犯罪，为他人取款套现提供帮助，在共同犯罪中起次要作用，属从犯，依法应予从轻处罚。案发后，被告人潘某1主动到案后，部分犯罪事实能如实供述，对认罪部分认定为自首，依法可从轻处罚；被告人潘某2、潘某1部分事实当庭认罪，且其亲属已退赔二被害人的全部损失，取得了二被害人的谅解，依法可酌定从轻处罚。被告人潘某1、潘某2请求从轻处罚的理由成立，本院予以采纳。根据二被告人在共同犯罪中的具体犯罪事实、作用、社会危害及认罪悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条和最高人民法院最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款第一项、第三条、第七条之规定，判决如下：
一、被告人潘某1犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金人民币五千元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月28日起至2018年3月27日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。)
二、被告人潘某2犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币五千元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月6日起至2017年11月5日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。)
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王成康
审 判 员 乔景宝
人民陪审员 王 锋
二〇一七年三月二十七日
书 记 员 柯 欣