山东省潍坊市坊子区人民法院
民 事 判 决 书
（2017）鲁0704民初499号
原告:汇银融资租赁有限公司，住所地：山东省潍坊市坊子区北海路中段路西。
法定代表人：王桂民，该公司总经理。
委托诉讼代理人：张伟，男，1983年2月26日生，汉族，系原告汇银融资租赁有限公司职工。
被告：吴美荣，女，1977年4月9日生，汉族，居民,住广西合浦县。
被告：刘启胜，男，1975年7月6日生，汉族，居民，住广西北海市海城区。
原告汇银融资租赁有限公司与被告吴美荣、刘启胜融资租赁合同纠纷一案，本院于2017年2月16日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告汇银融资租赁有限公司的委托诉讼代理人张伟到庭参加诉讼，被告吴美荣、刘启胜经本案传票传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
原告汇银融资租赁有限公司向本院提出诉讼请求：1、被告吴美荣、刘启胜支付原告到期未付租金及未付迟延利息共计222828.62元；2、被告吴美荣、刘启胜返还涉案租赁物；3、被告吴美荣、刘启胜承担原告为实现债权所支出的合理费用；4、本案全部诉讼费用由被告承担。事实与理由：2013年3月，被告吴美荣、刘启胜与原告签订编号为8111011303241009的《融资租赁合同》，约定被告吴美荣从原告处租赁雷沃挖掘机一台（型号为FR65V8，出厂编号为FTC003RGECX003959）。在合同履行过程中，被告吴美荣、刘启胜拒不履行合同支付租金义务，严重违反合同约定，给原告造成巨额经济损失。原告诉至法院，请求判如所请。
被告吴美荣未作答辩。
被告刘启胜提供答辩状辩称，1、答辩人从未接触过汇银公司任何人，更不用说签过货物租赁协议。2、答辩人2013年3月与南宁市路贵通机电有限公司（以下简称南宁公司）签订一份挖掘机购买合同，同时分期购买挖掘机（规格型号FR65V8）一台。合同注明“设备价款32万元（其中：首付5.12万元、融资额26.88万元、融资期限36个月），其他费用3.9027万元。月供按南宁公司的要求转入制定账户（南宁公司总经理罗燚的个人账户），如不按期付款，我方要向南宁公司支付违约金外，还要采取GPS锁机等措施”。同时，南宁公司又出具一份证明注明“为融资租赁贷款手续需要，现出现客户月供与融资租金不一致的现象，因合同需要，现证明客户按如下方式支付月供款：总机价39万元，首付10万元，剩余款29万元分36个月，每月月供8055元”。按照南宁公司的要求，从拿到机的第三个月开始（即2013年5月），我方按规定每月给南宁公司罗燚账户转入8055元，并电话对账，从未中断。直到2015年12月，山东厂家找到我们，说是南宁公司欠他们的货款，让我方将剩余的款转入厂家账户。当时，我们因没有与厂家签订任何协议，不同意转账给厂家，厂家又拿来一份南宁公司的证明，要求更换月供账户（还是罗燚的另一个农行账户，账号62×××74），通过电话与南宁公司工作人员及销售人员核实，从2016年12月起，每月将月供转入厂家提供的这个账户。3、我方收到的法院民事裁定书注明厂家（雷沃重工股份有限公司）是汇银公司的担保人，那么2015年12月厂家来人找我们对账并确认首付10万元，2013年5月至2015年11月共31个月的月供249705元，共计349705元已付清，无逾期，剩余40395元打入厂家提供的账户。我们不知道厂家、汇银公司、南宁公司是什么关系，但我可以说他们三家联合起来欺诈消费者的事实。另外，南宁公司或厂家迟迟不还我发票，我也怀疑他们给我的是假发票复印件，有偷税漏税的嫌疑。4、我们按合同要求购机付款情况：2013年3月23日支付南宁公司首付款10万元；2013年5月至7月转入南宁公司罗燚农行卡24165元；2013年8月至2015年11月转入南宁公司罗燚建设卡225540元；2015年12月至2016年4月转入南宁公司罗燚农行卡32220元；累计付款381925元。按南宁公司融资付款的那份证明，我们应付款39万元，还欠1个月月供8055元未付。原因是合同规定我们付清贷款南宁公司要退回保证金13440元；另外，购机时装入的GPS费用3000元，我们也已付款，但南宁公司2016年将GPS派人拆走了，这样南宁公司还应退我们16440元。我们于2016年3月就电话联系南宁公司准备好我们的发票和合格证，我们亲自去南宁公司交清2个月的月供，南宁公司退还我们的保证金和GPS费用16440元及发票和合格证。南宁公司称我们再付1个月的月供，其他事再商量。我们只好4月份又付了1个月的月供8055元，但南宁公司已经无法联系。现在不是我们欠他人钱，而是南宁公司还欠我们8365元及发票、合格证等资料。5、原告起诉已经超过诉讼时效。
当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。对有争议的证据和事实，本院认定如下：1、2013年3月24日，原告汇银融资租赁有限公司（出租方及买受方）与被告吴美荣（承租方）以及被告刘启胜（承租方配偶）签订《融资租赁合同》一份，约定：出租方根据承租方对供应商和租赁物的选择，向供应商购买租赁物雷沃牌挖掘机一台提供给承租方使用，租赁物型号为FR65V8，出厂编号为FTC003RGECX003959、品牌为雷沃，租赁物价格为320000元，融资额为268800元，首付租金为51200元，租赁保证金13440元，租赁手续费1344元，租赁期限为36个月，租金期数共36期，租赁利率为7.995%，起租日（计息日）为签署租赁物接收确认书之日，租金支付日以租金支付表为准，名义货价100元人民币。合同第9.2条约定，在正式起租后，出租方将依照本合同制作《租金支付表》，《租金支付表》明确了承租方每期租金的支付时间，由出租方向承租方发出即可。在本合同有效期限内，承租方同意严格依据本合同及《租金支付表》所规定的金额、币种、时间和支付方式向出租方支付租金及其他应付款项。合同第10.1条约定，本合同项下租赁物所有权自合同生效之日起转由出租方拥有，承租方应向出租方出具《声明书》。合同第20.2.4条约定，如果承租方未能按照本合同规定向出租方足额支付到期租金等其他费用，则当期租金等其他费用的全额视为迟延支付，承租方应当偿付迟延支付期间的利息，该利息按照每日万分之八的迟延利率计算，迟延利息将从承租方每次交付的款项中优先抵偿，直至承租方向出租方付清全部迟延利息为止。合同第20.2.5条约定，承租方未按时足额支付任何一期应付租金时，视为承租方根本违约，合同第20.2.7条约定，若承租方预期违约或根本违约，出租方除有权按照本合同约定要求承租方承担违约责任、赔偿损失外，还有权提前终止本合同，向承租方追索本合同项下承租方应付的所有到期未付租金、违约金、损害赔偿金、全部未到期租金和其他应付款项；提前终止本合同，无须经司法程序即取回或禁止承租方使用租赁物，并要求承租方赔偿出租方因此而受到的一切损失，包括但不限于逾期租金的迟延利息、赔偿金、违约金、整个租赁期限内承租方本应支付的所有各期未到期租金的剩余本金总和及利息、为实现债权所发生的一切费用。被告吴美荣在承租人处签名捺印，被告刘启胜在承租方配偶附签处签字摁手印。
合同附件一：《买卖合同》，该合同载明：2013年3月24日，被告吴美荣（甲方）与原告汇银融资租赁有限公司（乙方）、案外人南宁市路贵通机电有限公司（丙方）签订买卖合同一份，约定甲方、乙方及丙方已签订了《融资租赁合同》，乙方基于甲方对租赁物和供应商的选择签署买卖合同，并将本合同项下的租赁物出租给甲方使用。本合同项下租赁物购买价款为人民币32万元；甲方、乙方和丙方三方均同意，甲方将其对乙方享有的债权转让给丙方，用于清偿其应付丙方的机械设备余款，丙方不再要求甲方偿付。该支付行为视同甲方应支付给丙方的设备价款义务的完成，乙方向甲方应支付设备价款义务的完成；同时亦视同丙方向福田雷沃国际重工股份有限公司应支付相应设备价款义务的完成。
合同附件二：被告吴美荣签名捺印的《租赁物接收确认书》，载明：一、汇银融资租赁有限公司（出租方）与吴美荣（承租方）于2013年3月24日签订了《融资租赁合同》（合同号：8111011303241009）及相关附件，本确认书中之定义与融资租赁合同中之定义保持一致。二、承租方在此签字确认：以下租赁物已在2013年3月24日被承租方验收合格和接收，并按上述融资租赁合同进行租用，承租方将按融资租赁合同中规定的支付义务向出租方支付以下租赁物的租金。
合同附件三：《声明书》。2013年3月24日，被告吴美荣出具声明书一份，声明我方确认项下的租赁物的所有权完全归属汇银融资租赁有限公司所有。
2、原告提供《租金支付表》，载明被告吴美荣自2013年5月15日至2016年4月15日每月应还月租金为8461元。根据原告提供的款项支付说明及庭审陈述，被告吴美荣在融资租赁合同履行期间，向原告支付首期租金51200元，保证金13440元；2013年5月15日至2014年10月15日第一期至第十八期租金151486元，支付迟延利息28100.7元，其中保证金抵扣第十八期至第二十期迟延利息13440元。原告主张被告吴美荣应当向其支付自2014年10月15日至2016年4月15日第十八期至三十六期租金153110元；迟延利息按照合同约定的日万分之八利率计算，计算至2017年1月15日，计款69718.62元。
3、原告提供被告吴美荣与刘启胜的结婚证复印件一份，证明被告吴美荣与刘启胜系夫妻关系，本案所涉债务发生于被告吴美荣与刘启胜夫妻关系存续期间，系被告吴美荣与刘启胜的夫妻共同债务。
4、被告刘启胜提供工程机械融资销售买卖合同复印件一份、南宁市路贵通机电有限公司客户汇款指定账户复印件一份、工程机械设备交接验收单复印件一份、补充协议复印件一份、南宁市路贵通机电有限公司证明复印件一份、南宁市路贵通机电有限公司收款收据复印件一份、关于更换回款账户的通知复印件一份、还款记录复印件一份、增值税发票复印件一份、产品合格证复印件一份、分期付款结算明细复印件一份、银行存款业务回单复印件三十二份。庭室中，原告经质证，主张被告刘启胜提供的上述证据均系复印件，没有提供证据原件予以印证，故均不予认可。
5、被告刘启胜主张原告起诉超过法律规定的诉讼时效，但未提供证据证明自己的主张。
经审查，原告提供的证据能够相互印证，构成完整的证据链，足以证明原告的诉讼主张，本院对原告提供的证据予以采信，对原告提供证据证明的事实予以认定。
对被告刘启胜提供的证据，本院认为应当从证据的形式、内容和关联度等三个方面予以分析认定。首先，从证据的形式来看，被告刘启胜提供的证据均为复印件，未向本院提供证据原件予以核对；且四份银行转账回单复印件存在人为涂改情况。根据《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第十条之规定，当事人向人民法院提供证据，应当提供原件或者原物。如需自己保存证据原件、原物或者提供原件、原物确有困难的，可以提供经人民法院核对无异的复制件或者复制品。故被告刘启胜向本院提供的证据复印件因无法与原件核对，所以不能单独作为认定案件事实的依据。此外，在庭审中，本案原告诉讼代理人也对被告刘启胜提供的证据复印件不予认可。其次，从被告刘启胜提供的证据所载明的内容来看，被告提供的《工程机械融资销售买卖合同》无合同载明的乙方（需方）吴美荣本人的签名、签章或按印，仅有本案被告刘启胜作为委托代理人签字；该合同第四条发货条件第2款中明确载明“乙方通过了甲方、融资租赁方汇银融资租赁有限公司（下称贷款行）和青岛福田雷沃重工工程机械销售有限公司（下称青岛福田雷沃重工）的各方面综合审查”；第3款“乙方按贷款行要求提交了全部办理融资租赁相关材料，并办理完毕相关手续”；第七条第2款载明“余款268800元，由乙方向融资租赁公司申请办理36个月融资租赁贷款（具体还款方式、期限、利率以乙方同融资租赁公司签订的借款合同为准），经融资租赁公司审查通过后，乙方根据融资租赁公司提供的付款方式、期限按时支付设备款给甲方。”由上述被告提供的合同复印件载明的内容可知，被告刘启胜对于其代表被告吴美荣与原告公司签订融资租赁合同及办理涉案工程机械的融资租赁手续是明知的，该情况也能够与原告提供的《融资租赁合同》中被告刘启胜的签名摁印相互印证，从而与被告在答辩状中所称“答辩人从未接触过汇银公司任何人，更不用说签过货物租赁协议”的表述自相矛盾，足以证明被告刘启胜在答辩状中的该陈述不真实。同时，根据被告刘启胜提供的上述合同载明的内容，被告吴美荣应当根据融资租赁公司提供的付款方式、期限按时支付设备款给甲方，但被告刘启胜提供的《南宁市路贵通机电有限公司客户汇款指定账户》、《证明》、《关于更换回款账户的通知》及付款明细、银行转账回单等证据证明，被告并未按照其自行提供的合同约定履行相关的合同义务，被告提供的证据之间存在相互矛盾，不能自圆其说。第三，从被告刘启胜提供的证据复印件与本案的关联度来看，被告刘启胜主张其按与南宁市路贵通机电有限公司的约定按期向路贵通公司还款，但提供的32份银行转账回单中有25份明确载明付款人为案外人刘启丰，而被告刘启胜未提供任何证据证明案外人刘启丰与本案存在关联性。综上，被告刘启胜向本院提供的证据复印件从形式、内容及关联性等方面，既不符合证据形式要求，亦不能证明被告刘启胜在答辩状中提出的答辩意见，故本院对被告刘启胜提供的证据复印件不予采纳。
本院认为，原告汇银融资租赁有限公司与被告吴美荣签订《融资租赁合同》、被告刘启胜作为吴美荣的配偶在该合同上签字摁手印确认，均系当事人的真实意思表示，且不违反法律、行政法规的强制性规定，构成合法有效的融资租赁合同关系，依法应予保护。融资租赁合同签订后，原告汇银融资租赁有限公司依约将租赁物交付被告吴美荣，被告吴美荣、刘启胜未按约定向原告公司及时足额支付租金，是形成本案纠纷的原因，二被告已经构成根本违约，应当承担相应的违约责任。根据融资租赁合同的约定，原告有权要求二被告连带偿还到期租金及迟延利息。
本案中，原告自认被告吴美荣已经向其支付首期租金51200元，支付保证金13440元，支付2013年5月15日至2014年10月15日第一期至第十八期租金151486元及迟延利息28100.7元，其中保证金抵扣第十八期至二十期迟延利息13440元，本院予以认定。原告主张被告未支付自2014年10月15日起至2016年4月15日第十八期至三十六期到期租金153110元，迟延利息69718.62元。对此，本院认为对于原告要求被告支付到期未付租金153110元的诉讼请求，符合相关法律规定及当事人合同约定，本院依法予以支持。
原告主张被告应当按照合同约定的日万分之八计算迟延利息，计算至2017年1月15日，计款69718.62元。对此，本院认为原告与被告吴美荣签订的融资租赁合同中关于迟延利息利率为日万分之八，该利率虽系原被告之间的真实意思表示，但按照该利率约定计算的迟延利息为69718.62元，已经超过被告所欠原告租金本金153110的30%，明显违背相关法律规定，不受法律保护，应当依法予以调整。根据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国合同法〉若干问题的解释（二）》第二十九条之规定，当事人主张约定的违约金过高请求予以适当减少的，人民法院应当以实际损失为基础，兼顾合同的履行情况、当事人的过错程度以及预期利益等综合因素，根据公平原则和诚实信用原则予以衡量，并作出裁决。当事人约定的违约金超过造成损失的百分之三十的，一般可以认定为合同法第一百一十四条第二款规定的“过分高于造成的损失”。因此，对原告主张按照日万分之八的利率计算迟延利息的主张，本院不予采信。根据本案合同的履行情况、当事人的过错程度以及预期利益等因素综合认定，本院认为被告的迟延利息应当按照所欠原告租金损失153110的15%计算，计款22966.5元为宜。
根据原告提供的融资租赁合同及被告吴美荣与刘启胜的结婚证复印件，足以证明被告吴美荣与刘启胜系夫妻关系，且本案所涉债务发生于被告吴美荣与刘启胜夫妻关系存续期间，被告刘启胜对该融资租赁合同及因其产生的债务处于明知状态，故本案所涉债务为被告吴美荣与刘启胜的夫妻共同债务，应当由二人共同偿还。
根据融资租赁合同约定，租赁期限内，出租方是租赁物的唯一所有权人，被告构成根本违约的情况下，原告有权要求返还租赁物。因此，对于原告要求被告吴美荣返还租赁物的主张，本院予以支持。原告主张被告刘启胜承担返还租赁物的责任，因被告刘启胜系基于与被告吴美荣的夫妻共同债务关系而承担相应支付所欠租金及逾期利息的责任，其并非该融资租赁合同的承租方，原告亦未提供证据证明被告刘启胜系该租赁物的实际承租人，故原告要求被告刘启胜返还租赁物的主张没有事实和法律依据，本院不予支持。
原告主张二被告应当承担其因实现债权而产生的费用，但未向本院提交相应的证据证明其支出费用情况及相应的数额，应当承担举证不能的责任，因此，对原告的该项主张，本院不予支持。
对于被告刘启胜关于原告起诉超过法律规定诉讼时效的主张，本院认为，根据《中华人民共和国民法通则》第135条之规定，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为二年，法律另有规定的除外。该法第137条同时规定，诉讼时效期间从知道或者应当知道权利被侵害时起计算。在本案中，原被告在所签订的《融资租赁合同》及其附件《租金支付表》中约定的被告的最后一期租金支付时间是2016年4月15日。因此，本院认为，本案中原告起诉的诉讼时效期间应当从最后一期租金支付时间，即2016年4月15日开始计算。原告在向被告追偿未果的情况下于2017年2月16日诉至本院，没有超过法律规定的诉讼时效。故本院对被告刘启胜关于原告起诉超过诉讼时效的主张不予采纳。
综上，被告吴美荣、刘启胜应当偿还原告到期未付租金153110元，迟延利息22966.5元，计款176076.5元，被告吴美荣应当返还原告雷沃牌挖掘机一台。原告其他诉讼请求，本院不予支持。依照《中华人民共和国合同法》第八条、第一百一十四条、第二百三十七条、第二百四十二条、第二百四十八条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国合同法〉若干问题的解释（二）》第二十九条、《最高人民法院关于审理融资租赁合同纠纷案件适用法律问题的解释》第二十条、《中华人民共和国民法通则》第一百三十五条、第一百三十七条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定、《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第十条、第六十五条、第六十六条、第六十九条之规定，判决如下：
一、被告吴美荣、刘启胜支付给原告汇银融资租赁有限公司到期未付租金153110元及迟延利息22966.5元，共计176076.5元，于本判决生效后十日内付清；
二、被告吴美荣返还原告汇银融资租赁有限公司涉案租赁物雷沃牌挖掘机（规格型号FR65V8，出厂编号FTC003RGECX003959）一台，于本判决书生效后十日内返还完毕。
三、驳回原告汇银融资租赁有限公司其他诉讼请求。
如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。
案件受理费4642元，由被告吴美荣、刘启胜负担3821元，由原告汇银融资租赁有限公司负担821元，财产保全费1720元，由被告吴美荣、刘启胜负担。
如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于山东省潍坊市中级人民法院。
审 判 长 王 岩
人民陪审员 郝宝芝
人民陪审员 王崇敏
二〇一七年九月五日
书 记 员 李 健
法律条文释明
《中华人民共和国合同法》第八条依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。
依法成立的合同，受法律保护。
《中华人民共和国合同法》第一百一十四条当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。
约定的违约金低于造成的损失的，当事人可以请求人民法院或者仲裁机构予以增加；约定的违约金过分高于造成的损失的，当事人可以请求人民法院或者仲裁机构予以适当减少。
当事人就迟延履行约定违约金的，违约方支付违约金后，还应当履行债务。
《中华人民共和国合同法》第二百三十七条融资租赁合同是出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的合同。
《中华人民共和国合同法》第二百四十二条出租人享有租赁物的所有权。承租人破产的，租赁物不属于破产财产。
《中华人民共和国合同法》第二百四十八条承租人应当按照约定支付租金。承租人经催告后在合理期限内仍不支付租金的，出租人可以要求支付全部租金；也可以解除合同，收回租赁物。
《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国合同法〉若干问题的解释（二）》第二十九条当事人主张约定的违约金过高请求予以适当减少的，人民法院应当以实际损失为基础，兼顾合同的履行情况、当事人的过错程度以及预期利益等综合因素，根据公平原则和诚实信用原则予以衡量，并作出裁决。
当事人约定的违约金超过造成损失的百分之三十的，一般可以认定为合同法第一百一十四条第二款规定的“过分高于造成的损失”。
《最高人民法院关于审理融资租赁合同纠纷案件适用法律问题的解释》第二十条承租人逾期履行支付租金义务或者迟延履行其他付款义务，出租人按照融资租赁合同的约定要求承租人支付逾期利息、相应违约金的，人民法院应予支持。
《中华人民共和国民法通则》第一百三十五条向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为二年，法律另有规定的除外。
《中华人民共和国民法通则》第一百三十七条诉讼时效期间从知道或者应当知道权利被侵害时起计算。但是，从权利被侵害之日起超过二十年的，人民法院不予保护。有特殊情况的，人民法院可以延长诉讼时效期间。
《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。
《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。
《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第十条当事人向人民法院提供证据，应当提供原件或者原物。如需自己保存证据原件、原物或者提供原件、原物确有困难的，可以提供经人民法院核对无异的复制件或者复制品。
《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第六十五条审判人员对单一证据可以从下列方面进行审核认定：
证据是否原件、原物，复印件、复制品与原件、原物是否相符；
证据与本案事实是否相关；
证据的形式、来源是否符合法律规定；
证据的内容是否真实；
证人或者提供证据的人，与当事人有无厉害关系。
《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第六十六条审判人员对案件的全部证据，应当从各证据与案件事实的关联程度、各证据之间的联系等方面进行综合审查判断。
《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第六十九条下列证据不能单独作为认定案件事实的依据：
（一）未成年人所作的与其年龄和智力状况不相当的证言；
（二）与一方当事人或者其代理人有利害关系的证人出具的证言；
存有疑点的视听资料；
无法与原件、原物核对的复印件、复制品；
（五）无正当理由未出庭作证的证人证言。