安阳市龙安区人民法院刑 事 判 决 书（2013）龙刑初字第42号公诉机关安阳市龙安区人民检察院。被告人马新庆，男，汉族，高中文化，无业。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2011年10月12日被安阳市公安局龙祥分局刑事拘留（在逃），2012年9月6日被山西省平陆县公安局治安大队抓获，同日羁押于山西省平陆县看守所，2012年9月13日被安阳市公安局龙祥分局刑事拘留，2012年10月17日被逮捕。现羁押于安阳市看守所。辩护人陈燕民，河南永生律师事务所律师。安阳市龙安区人民检察院以安龙检刑诉（2013）31号起诉书指控被告人马新庆犯非法吸收公众存款罪，于2013年5月2日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，于2013年5月20日公开开庭进行了审理。安阳市龙安区人民检察院指派检察员尹建军出庭支持公诉，被告人马新庆及其辩护人陈燕民到庭参加诉讼。本案现已审理终结。安阳市龙安区人民检察院指控：安阳市龙泉煤炭运销公司（以下简称龙煤公司）向社会公众吸收存款。被告人马新庆在龙煤公司工作期间，听从龙煤公司法定代表人申某某（另案处理）的安排从事吸收公众存款，在安阳市中洲路龙煤公司办公地收款开具借据。2010年12月至2011年9月，龙煤公司吸收公众存款中由马新庆经手吸收的公众存款670人次，票面金额4018.5万元，已付存款人利息397.51万元，已付存款人返点359.08万元，票面金额扣除已付存款人利息、返点后实存金�3261.91万元，未偿还存款人本金3261.91万元。公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、司法鉴定意见书、核实登记表、借据单、中国银行监督管理委员会安阳监管分局办公室复函、户籍证明等证据。认为被告人马新庆的行为已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，请求依法判处。被告人马新庆辩称：我是按照公司安排吸收存款的，自己没有得返点，请求从轻处罚。辩护人陈燕民辩称：被告人马新庆是按照公司安排参与吸收存款的，自己没有得返点，作用较小，系从犯；系初犯、认罪态度好。请求从轻、减轻判处缓刑。经审理查明：被告人马新庆在安阳市龙泉煤炭运销公司（以下简称龙煤公司）工作期间，听从龙煤公司法定代表人申某某（另案处理）的安排，未经中国银行业监督管理委员会安�监督分局批准、未取得《金融许可证》的情况下，在安阳市中洲路龙煤公司办公地，以高息和8%到18%的返点为利诱，为龙煤公司向社会公众开具收款借据、非法吸收存款。2010年12月至2011年9月份，共吸收的公众存款670人次，票面金额4018.5万元，首期返还利息397.51万元，首期返点359.08万元，实际吸收存款3261.91万元，未偿还存款人本金3261.91万元。在本院审理过程中，被告人马新庆的家属积极退赔集资被害人经济损失2万元。上述事实，有下列证据予以证实，本院予以确认：1、被告人马新庆供述：2010年12月25日到龙泉煤炭公司上班，后负责集资收款。由申某某定好返点，然后大户再介绍群众到我这存款。存款时必须经过大户介绍才能将钱存入公司，利息直接返给存款人，返点由我返给大户。如果是单个群众到我这来存款我不会收钱，公司不直接吸收散户的钱，只针�大户，我必须有大户的介绍才收钱。所开借据单存根上金额数和转存取现单据核对平帐后，交给胡某某。2011年6月初具体时间记不清了，当时是端午节，正好公司安排我在公司值班，我在公司正常办公收取群众存款，为群众兑付到期票据。三天内平账以后共结余现金大约四十多万元，不到五十万，端午节过后给胡某某交账时给胡某某打电话就打不通了，这些钱我用于兑付自己亲戚朋友在公司存的钱了。我对同心会鉴字（2013）第2-11号鉴定意见书没有异议。2、被害人李某某、邓某某、王某某、任某某、何某某、董某某、秦某某、杨某某、王某甲、董某甲、付某甲、刘某甲、刘某乙、郭某甲、袁某甲、申某某、宋某甲陈述：2010年12月至2011年9月份，通过马新庆往龙煤公司存款的情况。3、同案犯申某某供述：我们从社会上找人来我的龙煤公司存款，由我的公司出具借�，存期为半年，月息为3分，我公司给其返点作为回扣。向大户返点，从原来的8%逐渐涨到了22%。胡某某是我公司的会计，负责给这些人返点，我不负责具体工作。龙煤公司吸收存款，马新庆在公司负责开票，马新庆没有权力定返点，集资对大户不对散户。4、同案犯胡某某供述：公司法人申某某让我专门负责吸收资金工作的，我的主要任务是负责给储户开借据，掌管储户存入公司的现金。我所收储户的资金票面统计大约有7亿元人民币，发展到很多中间人来存款，公司没有帐目。马新庆在龙煤公司融资中负责开票，大户返点申某某定的，公司融资对大户不对散户。5、同案犯李某甲供述：龙泉煤炭运销公司有三个吸收群众存款的办公点，公司内有一个，由马新庆负责。6、同案犯王某乙供述：马新庆负责龙腾宾馆南面龙煤公司内的存款点，我吸收来的钱都通过马新�存入龙煤公司了。7、证人白某某、韩某甲、李某、白某丙证言，证实2011年6月份，马新庆是向其退钱的情况。8、河南同心会计师事务所有限公司（2013）第2-11号司法鉴定意见书：2010年12月至2011年9月，龙煤公司吸收公众存款中由马新庆经手吸收的公众存款未偿还的本金（票面金额）共计4018.5万元，人次共计670人次，已付存款人利息共计397.51万元，已付存款人返点共计359.08万元，未偿还本金（票面金额）扣除已付存款人利息、返点后的数额为3261.91万元。9、安阳市龙泉煤炭运销公司集资户登记表、借据共11册。10、安阳市龙泉煤炭运销公司企业法人营业执照、税务登记证、煤炭经营资格证。11、中国银行监督管理委员会安阳监管分局办公室复函：我分局未受理过龙煤公司在安阳市范围内机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款�12、龙安区处置非法集资工作领导小组关于龙煤公司部分群众换票的情况说明：2011年7月底，为稳定群众激烈情绪、维持公司运转，由公司自行组织人员对到期票据实行“降息延期换票”，收回旧票，更换成新票据，由原来的每万元3分利息降为每万元1分利息，一直持续到9月下旬结束，共涉及票面金额2.87亿余元。13、山西省平陆县公安局治安大队证明：2012年9月6日18时50分许，马新庆在山西省运城市平陆县圣人东大街凯旋宾馆304房间被抓获。14、平陆县看守所临时羁押收据：2012年9月6日将马新庆羁押于平陆县看守所。15、龙祥公安分局扣押物品清单：扣押的五张借据。二张马某甲借据20万元、8万元。一张韩某峰的借据15万元，一张白某甲的借据4万元，一张李某的借据2万元。16、退赃手续：被告人马新庆的家属2013年6月3日向本院退赔被害人经济损失2万元。另有同案犯申某某、胡某某、李某甲另案处理的龙祥公安分局情况说明、被告人马新庆的户籍证明等证据在卷证实。以上所有证据均经当庭质证、示证，证据之间相互印证，足以做为定案依据。本院认为，被告人马新庆违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，安阳市龙安区人民检察院指控罪名成立。被告人马新庆系受单位安排参与非法吸收公众存款，在犯罪过程中起次要作用，为从犯；且其家属积极退赔被害人经济损失2万元，认罪态度较好，依法予以从轻处罚。被告人马新庆及其辩护人陈燕民辩称上述理由成立，予以采纳。为惩罚非法吸收公众存款犯罪，维护正常的金融管理秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条�规定，判决如下：一、被告人马新庆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年9月6日起至2016年9月5日止。）（罚金应在判决书生效后三十日内缴纳完毕。）二、被告人马新庆家属退赔的人民币2万元，退赔集资被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。???????????????审?判?长张?琰?成???????????????审?判?员于???敏???????????????代理审判员宋?子?晶????????????????二○一三年六月十八日???????????????代理书记员董?夏