江苏省靖江市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）泰靖刑初字第285号
公诉机关江苏省靖江市人民检察院。
被告人管新伟，男，因吸毒于2013年8月9日被靖江市公安局决定行政拘留十日。因本案于2014年2月8日被刑事拘留，3月14日被逮捕。现羁押于靖江市看守所。
辩护人林纪芳，江苏信义诚律师事务所律师。
靖江市人民检察院以靖检诉刑诉（2014）270号起诉书指控被告人管新伟犯非法吸收公众存款罪，于2014年8月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。靖江市人民检察院指派代理检察员季鸣飞出庭支持公诉，被告人管新伟及其辩护人林纪芳到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2011年8月至2013年7月间，被告人管新伟以投资、资金周转等为由，违反国家法律、法规的规定，未经金融管理部门批准，以高利引诱等手段向宋某某、钱某、刘某等13名社会不特定人员非法吸收存款计1173.8万元及面额人民币50万元、125万元、20万元的承兑汇票各1张，用于个人债务或投资等。案发前归还本金计126.5万元，支付利息计161.8万余元。
为证实上述指控，公诉机关当庭出示或宣读了相关证据。公诉机关认为被告人管新伟非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人管新伟及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。辩护人认为，被告人管新伟认罪态度较好，思想上积极退赃，请求对其从轻处罚。
经审理查明，2011年8月至2013年7月间，被告人管新伟以投资、资金周转等为由，违反国家法律、法规的规定，未经金融管理部门批准，以高利引诱等手段向宋某某、钱某、刘某等13名社会不特定人员非法吸收存款计人民币1173.8万元及面额50万元、125万元、20万元的承兑汇票各1张，用于归还个人债务、支付利息、投资等。案发前已归还288.3万元。分述如下：
1、2011年8月18日、2013年2月7日、2013年6月14日、2013年7月22日，被告人管新伟先后4次向吴某、宋某某夫妇非法吸收存款计178.8万元，已归还6.8万元。
上述事实，有公诉机关当庭举证并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人吴某的陈述证实，管新伟以资金流转等为由向其夫妇多次借款，第一次借款16万元，约定月息4000元，已支付6.8万元利息；2013年年初开始，多次借款给管新伟，其中2013年2月7日借款40万元、2013年6月14日借款20万元（当扣利息0.8万元，实际借款19.2万元），管新伟单独出具了金额为40万元、20万元的借条，其余于2013年7月22日经结账，除前述三次借款外，其余借款共有103.6万元，另外出具借条。当时借款约定月利息2分，本金至今没有归还。
（2）借条证实，管新伟向宋某某借款情况。其中2011年8月18日借得16万元，2013年2月7日借得40万元；2013年6月14日借得20万元；2013年7月22日借得103.6万元。
（3）个人业务凭证、卡卡转账记录单、账户明细清单证实，宋某某、吴某夫妇汇款给管新伟的情况。
（4）被告人管新伟对该节事实供认不讳。
2、2013年1、2月份的一天，被告人管新伟向钱某非法吸收存款10万元，已归还7.5万元。
上述事实，有公诉机关当庭举证并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人钱某的陈述证实，2013年春节前，管新伟向其借款10万元，借期半个月，利息5000元，后归还7.5万元，未支付利息。
（2）被告人管新伟对该节事实供认不讳。
3、2013年4月25日，被告人管新伟向刘某非法吸收存款70万元，已归还49.2万元。
上述事实，有公诉机关当庭举证并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人刘某的陈述证实，2013年4月底，其借给管新伟70万元，月息6分，后管新伟连同借宋某的30万元一起，出具了100万元的借条给其。该款已归还45万元，支付利息4.2万元。
（2）借条证实，2013年5月15日，管新伟向刘某出具了100万元的借条。
（3）银行卡交易明细证实，2013年4月25日，管新伟所持卡号为62×××12的农行卡通过网银转账存入70万元。
（4）被告人管新伟对该节事实供认不讳。
4、2013年4月28日、2013年5月8日，被告人管新伟先后2次向宋某非法吸收存款计55万元。已归还26.8万元。
上述事实，有公诉机关当庭举证并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人宋某的陈述证实，其先后2次借给管新伟共计55万元，后管新伟归还25万元，收取利息1.8万元。
（2）证人刘某的证言证实，其分三次将管新伟支付的利息给了宋某，每次6000元。
（3）借条证实，2013年5月8日，管新伟向宋某出具了55万元的借条。
（4）中信银行个人转账凭证、交易明细证实，2013年4月28日，管新伟所持中信银行卡上存入35万元。
（5）被告人管新伟对该节事实供认不讳。
5、2013年5月7日、2013年5月23日，被告人管新伟先后2次向侯某非法吸收存款计44万元，已归还15万元。
上述事实，有公诉机关当庭举证并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人侯某的陈述证实，管新伟向其借款30万元时当扣利息1万元，后又借款15万元，约定月息5分，已归还15万元给其，但未支付利息。另外还有归还陈某的14万元是打到其卡上的，这14万元其没有给陈某。
（2）借条证实，2013年5月7日、5月23日，管新伟分别向侯某出具30万元、15万元的借条。
（3）被告人管新伟对该节事实供认不讳。
6、2013年5月24日，被告人管新伟向洪某非法吸收存款535万元及面额50万元的承兑汇票1张，已归还140余万元。
上述事实，有公诉机关当庭举证并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人洪某的陈述证实，管新伟从2011年开始向其借钱，月息3分不等，至2013年5月24日结算，共借了535万元，管新伟于当日出具了535万元的借条，同时当日又向其借了一张50万元的承兑汇票。总共收取了140余万元的利息。
（2）借条、承兑汇票复印件证实，2013年5月24日管新伟向洪某出具了一张535万元的借条，并于当日在一张面额为50万元的银行承兑汇票复印件上签写借据。
（3）银行账户明细、借款记录证实，管新伟与洪某之间款项往来情况。
（4）短信照片证实，洪某的妻子卢某某催管新伟还款的情况。
（5）被告人管新伟对该节事实供认不讳。
7、2013年6月6日，被告人管新伟向王某非法吸收存款64万元。
上述事实，有公诉机关当庭举证并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人王某的陈述证实，2013年6月5日，管新伟以安徽工地急需资金周转为由向其借了70万元，其通过农行转账到管新伟农行卡上的。借钱当晚，管新伟还给其6万元，第二天打了一张64万元的借条。借钱的时候是答应利息的，但其没有拿到利息，本金也没有归还。
（2）借条证实，2013年6月6日，管新伟向王某出具借款额为64万元的借条。
（3）网银交易查询记录证实，2013年6月5日，王某网银转给管新伟70万元。
（4）被告人管新伟对该节事实供认不讳。
8、2013年6月11日，被告人管新伟向陈某非法吸收存款14万元。案发前，被告人管新伟通过侯某归还陈某14万元，后该款被侯某截留。
上述事实，有公诉机关当庭举证并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人陈某陈述证实，其通过邻居侯某介绍认识管新伟，2013年6月11日，管新伟向其借14万元用于归还信用卡，并用苏M×××××汽车做抵押（质押），有借条。借期一个星期，口头约定月息5分。后车子让侯某开走保管的，本金和利息其均没有拿到。
（2）证人侯某的证言证实，其借钱给管新伟后，管新伟又向其借钱，其就联系邻居陈某，第二天其同管新伟向陈某借了14万元，并用苏M×××××汽车做抵押（质押）。后来管新伟转了14万元给其，说是还给陈某的，其觉得管新伟还欠其借款没有还，该款就没有给陈某，其收到该14万元后，帮管新伟把抵押的车拿走了。
（3）借条证实，2013年6月11日，管新伟以苏M×××××汽车作抵押（质押），向陈某借得14万元。
（4）被告人管新伟对该节事实供认不讳。
9、2013年6月18日，被告人管新伟向陈某某非法吸收存款3万元。
上述事实，有公诉机关当庭举证并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）2013年6月18日，管新伟打电话向其借钱，其通过银行汇了3万元给管新伟，管新伟当时答应当天就还，并承诺给点贴补，该款没有打借条，后来要了多次，都没有归还。
（2）汇款申请书证实，陈某某于2013年6月18日汇给管新伟3万元。
（3）被告人管新伟对该节事实供认不讳。
10、2013年7月4日，被告人管新伟向孙某非法吸收存款150万元，已经归还27万元。
上述事实，有公诉人当庭举证并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人孙某的陈述证实，2013年7月4日，管新伟通过周某找其借了150万元，并出具了借条。借款当天管新伟通过徐某某给了7万元利息，后来于7月12日还了20万元，余款至今没有归还。
（2）借条证实，2013年7月4日，管新伟向孙某出具150万元的借条。
（3）网上银行电子回单、银行卡交易明细证实，2013年7月4日，孙某通过网上银行转给管新伟150万元，同日管新伟银行卡转出7万元至徐某某银行卡。
（4）手机短信照片证实，孙某向管新伟催要借款的情况。
（5）被告人管新伟对该节事实供认不讳。
11、2013年7月8日，被告人管新伟向于某非法吸收存款50万元，已归还2万元。
上述事实，有公诉机关当庭举证并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人于某的陈述证实，2013年7月8日，管新伟带着宋某某、吴某到两岸咖啡店找其借50万元，其要求宋某某、吴某作为共同借款人在借款合同上签字的，月息1万元，其当天就将钱打到了宋某某建行卡上。一个月之后，管新伟给了其2万元利息。2014年6月4日，宋某某、吴某还给我50万元，并给了7万元利息。
（2）证人吴某的证言证实，2013年7月8日管新伟通过别人向于某借钱，其与宋某某、管新伟在借条上签字。当天于某转了50万元到宋某某银行卡上，当时卡在管新伟身边，管新伟将钱转走了。2014年6月6日，其连本带息还给于某57万元。
（3）借款合同证实，2013年7月8日，宋某某、吴某、管新伟向于某借款50万元，月息10000元。
（4）汇款记录、银行卡交易明细证实，2013年7月8日，于某汇款50万元至宋某某建行卡上。同日，该50万元被转出。
（5）收条证实，2014年6月6日，宋某某、吴某归还于某本息共计57万元。
（6）被告人管新伟对该节事实供认不讳。
12、2013年7月17日，被告人管新伟向靖江市东郊塑料制品有限公司非法吸收存款面额125万元的承兑汇票1张。
上述事实，有公诉机关当庭举证并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）证人季某的证言证实，2013年7月，管新伟以需要资金周转为由，向靖江市东郊塑料制品有限公司负责人李某借了一张125万元的承兑汇票，之后一直没有还。过了半个月，管新伟打了一张借条，落款日期写的2013年7月17日。承兑汇票出票人是珠海格力电器股份有限公司，付款行是中信银行珠海分行。
（2）银行承兑汇票复印件、借条证实，管新伟收到出票人为珠海格力电器股份有限公司、票面金额为125万元的承兑汇票1张。2013年7月17日，管新伟向靖江市东郊塑料制品有限公司出具借款125万元的借条。
（3）被告人管新伟对该节事实供认不讳。
13、2013年7月18日，被告人管新伟向朱某非法吸收存款面额20万元的承兑汇票1张。
上述事实，有公诉机关当庭举证并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人朱某的陈述证实，2013年7月18日，管新伟通过孙某向其借了20万元承兑汇票，并打了借条。该20万元承兑汇票兑现需要贴息4000-6000元，其借给管新伟是以20万元算，故其可以获得5000元左右的利息。后来孙某代还了20万元。
（2）证人孙某的证言证实，2013年7月18日中午，管新伟向朱某借了一张20万元承兑，现金价值19.5万元，利息5000元，其担保的。后来其代管新伟还了20万元给朱某。
（3）借款借据、承兑汇票复印件证实，2013年7月18日，管新伟向朱某出具借款20万元的借据，孙某是担保人。管新伟从朱某处借得承兑汇票票号1030005223028452、出票人江苏上骐集团有限公司、票面金额20万元。
（4）被告人管新伟对该节事实供认不讳。
全案还有公诉机关当庭举证并经质证、认证的下列证据予以证实：
1、本院靖法函（2013）2号案件移送函、受案登记表、立案决定书、接处警工作登记表证实，2014年1月10日，本院将管新伟非法吸收公众存款一案线索移送靖江市公安局，该局于同月15日对管新伟非法吸收公众存款案立案侦查等情况。
2、抓获经过证实，2014年2月7日20时许，管新伟在本市中天城市花园29幢101室被侦查人员抓获。
3、靖江市公安局靖公（桥）行罚决字（2013）1152号行政处罚决定书证实，被告人管新伟因吸毒被行政处罚情况。
本院认为，被告人管新伟非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。公诉机关指控被告人管新伟犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，本院予以支持。鉴于被告人管新伟自愿认罪，部分归还所吸收存款，可酌情对其从轻处罚。辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采纳。被告人管新伟非法吸收公众的存款，扣除已经归还的288.3万元，余款1080.5万元，依法应责令其退赔。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人管新伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒八年，并处罚金人民币三十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月8日起至2022年2月7日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人管新伟退赔违法所得人民币一千零八十万五千元，发还相关被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 黄颖宏
人民陪审员 顾亚丹
人民陪审员 陈红霞
二〇一四年十月十六日
书 记 员 张颖奇
附录：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。