湖南省安乡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0721刑初25号
公诉机关安乡县人民检察院。
被告人李荣，原安乡县农村信用合作联社职工，户籍所在地为安乡县，现住安乡县深柳镇。因涉嫌犯挪用资金罪，2015年9月21日经安乡县公安局刑事拘留，2015年9月30日经安乡县人民检察院批准并由安乡县公安局执行逮捕。现羁押于津市市看守所。
安乡县人民检察院以湘安检（公）刑诉（2016）30号起诉书指控被告人李荣犯挪用资金罪一案，于2016年2月14日向本院提起公诉。本院于2016年2月17日立案受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2016年3月15日公开开庭审理了本案。安乡县人民检察院指派检察员刘鸿飞出庭支持公诉，被告人李荣到庭参加诉讼。现已审理终结。
安乡县人民检察院指控，被告人李荣在任安乡县农村信用联社安某甲信用社主任期间，借用莫某等5人名义，采用农户联保方式共计贷款25万元，李荣将款项悉数取出后，将其中15万余元用于购买李某甲的房屋，其中8万元借给他人使用，剩余1万余元供自己使用。公诉机关就指控的上述事实提供了相关证据，认为被告人李荣的行为构成挪用资金罪，提请法院依法判决。
对公诉机关的指控，被告人李荣供认不讳。
经审理查明，2007年7月至2010年3月，被告人李荣任安乡县农村信用联社安某甲信用社主任。2009年3月31日，李荣利用职务之便，通过其下属安某甲信用社联络员刘某乙的策划，借用莫某、刘某丙、熊某乙、丁某、王某5人名义采用农户联保方式各贷款5万元，共计贷款25万元，并令安某甲信用社员工黄某甲等人在未进行贷款调查情况下完善贷款内部审批手续。当日，李荣从5贷款人帐户中冒名取款22万元，并由原会计李某乙（2011年死亡）在《安某甲信用社个人业务取款凭证》上冒签贷款人姓名。李荣得款后，将其中8万元借给同学黄某乙经营服装生意，其余部分用于购买自用房屋及作其他个人使用。
另查明，被告人李荣经公安机关口头传唤后自动投案，并如实供述了上述犯罪事实。
上述事实，有如下经庭审举证、质证的证据予以证明，本院认证如下：
1.《常住人口基本信息》《关于李荣的身份证明》，证明被告人李荣身份信息，于2007年7月至2010年3月，任安某甲信用社主任。
2.证明案发经过的证据：《报案书》、《报警案件登记表》、《受案登记表》及其回执、《案件揭发及被告人到案经过》、《犯罪嫌疑人到案经过》，报案人刘某丁的证言，证明安乡县信用社合作联社工作人员刘某丁受联社领导委托于2015年9月18日报案，当日，经侦大队口头传唤李荣到公安机关进行讯问，被告人李荣对其犯罪事实供认不讳。2015年9月21日下午，经侦大队再次口头传唤李荣至公安机关进行审讯，李荣对其犯罪事实供认不讳。当日，李荣因挪用资金罪被安乡县公安局刑事拘留。
3.证明相关贷款手续及资料的虚假性的证据：
（1）《农户联保贷款申请审批表》5份、《农户联保贷款调查评定表》5份，《农村信用社贷款会办意见》、《联保贷款合同》、《联保贷款互助金明细表》及其贷款人身份证明、《湖南省农村信用社借款借据》10份，证明2009年3月31日，联保小组成员莫某、刘某丙、熊某乙、丁某、王某向安某甲信用社各贷款5万元，包保责任人及主任李荣、会计李某乙、信贷员黄某甲签字同意。
（2）证人黄某甲的证言，证明2009年，黄某甲任安某甲信用社信贷员，负责贷款的申报和调查，资料有补签、有当时签的。按规定，合同书应以由信贷员做为主，主任也可以做文本资料。基本是信用社主任李荣和联络员联系贷款人，将贷款资料做齐后，叫黄某甲补签以完善手续。2009年3月31日，安某甲信用社向刘某丙等5人各发放贷款5万元，5人是联络员刘某乙联系，《联保借款合同》是李荣做的，合同内《会办意见》、《审批表》、《评定表》上信货员签字是黄某甲按李荣要求补签的，黄某甲没有进行调查。
（3）证人王某的证言证明，王某本人未申请贷款。2009年3月31日上午，安某甲乡信用社信贷员刘某乙叫王某、莫某、刘某丙、熊某乙、丁某5人到信用社，在信用社主任李荣拿出的联保贷款合同书上签了字，并捺了手印，联保贷款合同书上的身份证、户口信息是王某在签字时提供给刘某乙复印，王某5人约15分钟就回家了。刘某乙、李荣都没有讲在联保贷款合同书上签字是贷款据上签的字，也没有讲签字是作什么用，只说签字就行，其它不用管。王某当时不知道是贷款借据，贷到的钱也不知是谁拿走了。《农村信用社贷款会办意见》、《农户联保贷款申请审批表》、《农户联保贷款调查评定表》上王某的签名均非其本人所签。信用社在发放5万元养殖贷款时未上户调查，贷款时未审查，贷款后未核查。2009年3月31日至2011年5月，安某甲信用社未向王某催收过贷款，2011年5月，县联社工作人员向王某调查时，王某得知5万元贷款未还，要刘某乙处理，刘某乙称贷款是主任李荣用了，王某多次找李荣还款。2015年5月13日，王和平与其他几人到县联社将李荣带到安昌乡政府，李荣向王某打了保证条子，5月16日，对刘某乙打了欠条。
附《欠条》1份，与王某证言相互印证。证明李荣于2015年5月13日向王某书面保证王某贷款由李荣负责清收，与王某无关。5月16日，李荣书面说明欠刘某乙5万元。
（4）证人丁某的证言与证人王某证言相互印证。另，丁泽斌在《联保借款合同》及《湖南省农村信用社借款借据》上签了字并盖了私章，但丁某不知道合同内容，也没有从事养殖。除了刘某丙不认识外，认识其余3人。
附《欠条》1份，与丁某的证言相互印证。证明李荣于2015年5月13日向丁某书面保证丁某贷款由李荣负责清收，与丁某无关。5月16日，李荣书面说明欠刘某乙5万元。
（5）证人刘某丙的证言证明，2009年初，刘某乙找刘某丙借身份证帮李荣贷款5万元，刘某丙考虑李荣系信用社主任，又与刘某乙关系较好，便借与刘某乙。2009年3月31日贷款前后，安某甲信用社没有找刘某丙调查过相关贷款条件，直至2011年，县联社找刘某丙、刘某乙调查。
（6）证人莫某的证言与证人王某证言相互印证。另证明，莫有华以养殖名义在《湖南省农村信用社借款借据》上签了字。
（7）证人熊某乙的证言同王某的证言，与王某、刘某丙、丁某、莫某一同到了安某甲信用社，并在《联保贷款合同》及《借款借据》上签了字，信用社在放贷前后都没有调查过，到期也未催收。
（8）证人刘某乙的证言证明，刘某乙曾在安某甲信用社当过联络员，李荣是刘某乙的直接上司。2009年，信用社主任李荣要刘某乙找5个户主为一组联保贷款，并说明贷款由李荣自己还。因李荣比较重用刘某乙，还代过信用社一年的出纳，刘某乙找了刘某丙（安某甲电信工作人员）、丁某（刘某乙妹夫）、王某（朋友）、莫某（同学）、熊某乙（姨夫）5人，将5人一同约到安某甲信用社会议室各贷了5万元，说明贷款是给李荣的，5人分别签了字，李荣也在场，5笔贷款是打到李荣提供的帐户上。办完手续后，刘某乙请刘某丙等5人吃了一餐中饭。《联保贷款合同》是原始的，签名、手印都是真实的，但《湖南省农村信用社借款借据》上的签名和私章不是刘某丙5人的。5人贷款理由除丁某未从事收购外，其余4人是真实的。因贷款借据未拿出，熊某乙欠刘某乙2万元、王某欠刘某乙1000元一直未还。刘某乙辞退后直至2015年六七月才主动打电话问李荣如何处理，李荣要刘某乙担着，不然会丢饭碗坐牢。
4.证明贷款实际用款人非贷款合同签名人的证据：
（1）证人周革的证言（安乡县农村信用联社工作人员），证明周某甲自2008年3月至2013年3月任安某甲信用社内勤、会计。5份《湖南省农村信用计个人业务取款凭证》上的签名除了王某不能确定外，其余丁某、熊某乙、刘某丙、莫某的签名是原会计李某乙（2011年死亡）签的。当时周某甲是出纳，负责复核；李某丙是操作员，负责计算机录入；会计李某乙负责事后监督。周某甲只认识5人中的刘某丙。
（2）证人李某丙的证言证明，2009年，李某丙任安某甲信用社柜员（电脑操作），2009年3月31日，安某甲信用社办理刘某丙等5人联保贷款（各5万）是信贷员和主任（李荣）审批后，每笔贷款发放到贷款户的存折上，取5万要本人凭身份证、存折、密码，5万以下可是是他人拿存折、密码取款。
（3）《安某甲信用社个人业务取款凭证》5份，证明2009年3月31日，莫某、刘某丙、熊某乙、丁某4人信用社帐户各取款4.5万元，王某信用社帐户取款4万元，共计22万元。
5.证明被告人李荣挪用资金去向的证据：
（1）《房屋买卖协议书》2份、《房产证》、《税务机关代开统一发票》、《契税完税证》，证明2010年3月29日，李荣向李元生、周军花夫妇购买位于安乡县深柳镇文昌湾社区的房产，房款15.38万元，于2011年2月24日登记。为逃避税务，李荣伪造10万元房款合同一份。
（2）证人黄某乙的证言证明，黄某乙与李荣是高中同学，2人关系较好。2009年，黄某乙在桃源县城开服装超市缺少资金，找李荣借流动资金。一天晚上，李荣到黄某乙租住的金安花园房内借给黄某乙现金8万元，黄某乙打了借条。8万元尚未偿还，李荣也未催还。
6.被告人李荣的供述证明全案情况：2009年3月，李荣找刘某乙借钱买房，刘说没钱，但可以找人贷款，李荣默许。刘某乙找了莫某、刘某丙、熊某乙、丁某、王某5人到安某甲信用社办理贷款手续，李荣当时也在场，5人依照规定办理手续各贷款5万元共计25万元，当天刘某乙将5本存折给了李荣，李荣当天拿存折在安某甲信用社取了22万元，另3万元记不清楚取款时间了。本案贷款经办人有信贷员黄某甲，负责贷款办手续、进帐的真实性；李荣负责审批和报联社综合意见。会计李某乙负责电脑录入，出纳与贷款不相干。25万元的贷款去向主要为购买师苑小区房产及借给黄某乙8万元，借8万元给黄某乙时，黄打了借条，但已遗失。《联保贷款合同》上李荣的签名是其本人所签。5份《湖南省农村信用社个人业务取款凭证》上丁某等5人的签名不是李荣所签，当时没签字就取了钱，可能是后来完善手续时别人签名。2015年清收时，丁某、王某、熊某乙3人找过李荣，李荣给刘某乙打了欠条并在后面写了说明。其中，丁某和王某是一同找的李荣。
7.证明被告人李荣有退还意图但无退还能力的证据：
（1）（2015）安某乙初字第721号民事判决书，证明被告人李荣于2015年与其所在信用社联系发生借款合同纠纷，用以处置归并2008年以前李荣经办的违规贷款的25万元借款被信用联社收回。
（2）李荣名下农业银行、建设银行账户信息，农行卡2张，截止至2015年10月8日，卡号62×××11余额3.86元，卡号95×××17余额为0。建行卡3张，截止至2015年10月12日，卡号62×××69余额100元、卡号62×××56（帐户30×××08）、卡号62×××31余额为0、帐户30×××39余额46.52元。李荣无退还挪用资金的能力。
本院认为，被告人李荣在担任农村信用社主任期间，利用职务上的便利，挪用单位资金22万元归个人使用或借贷给他人，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控的罪名成立。剩余3万元虽有被告人李荣供述已由自己使用，但无其他证据印证，故对公诉机关指控的该3万元由被告人李荣挪用的事实不予认定。被告人李荣自动投案，并能如实供述自己的罪行，是自首，依法减轻处罚。综上，对被告人李荣适用《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人李荣犯挪用资金罪，判处有期徒刑二年六个月。
（刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人李荣的刑期自2015年9月21日起计算至2018年3月20日止。）
二、追缴被告人李荣挪用的资金22万元，依法退还被害单位安乡县农村信用联社。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈 艳
人民陪审员 李 勇
人民陪审员 胡庆华
二〇一六年三月十五日
书 记 员 石 祥
附：本案适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
……
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
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