河北省馆陶县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0433刑初74号
公诉机关馆陶县人民检察院。
被告人曹某，中共党员，农民。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年8月21日被馆陶县公安局刑事拘留，同年9月26日被逮捕，2015年6月4日被馆陶县人民检察院决定取保候审，2016年5月24日被本院决定逮捕。现羁押于馆陶县看守所。
辩护人李爱民，河北陶山律师事务所律师。
馆陶县人民检察院以馆检公诉刑诉（2016）48号起诉书指控被告人曹某犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。馆陶县人民检察院指派检察员关亮出庭支持公诉，被告人曹某及其辩护人李爱民到庭参加诉讼。现已审理终结。
馆陶县人民检察院指控，2012年7月份，被告人曹某为帮助张志栋（在逃）吸收公众存款，从中牟利，以馆陶县保丰棉花种植专业合作社名义，通过代办员和自己向亲朋等人宣传，以每万元年息15.6%到18%，大量吸收公众存款，并将吸收的款项全部交给张志栋。截止2014年5月份，共吸收公众存款588笔，金额6725421元，已退还3660545元，剩余未退还3064876元。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人曹某的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以判处。
被告人曹某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人的意见是被告人曹某系从犯、坦白，请求在量刑时予以从轻处罚。
经审理查明，2012年7月份，被告人曹某为帮助张志栋（在逃）吸收公众存款，从中牟利，以馆陶县保丰棉花种植专业合作社（以下简称：保丰合作社）名义，通过代办员和自己向亲朋等人宣传，以每万元年息15.6%到18%，大量吸收公众存款，并将吸收的款项全部交给张志栋。截止2014年5月份，共吸收公众存款588笔，金额6725421元，已退还金额3660545元，剩余未退还金额3064876元，给集资群众造成巨大经济损失。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。
1、被告人曹某的供述与辩解，2012年7月份张志栋说他经营保丰合作社，让其给他找钱，给其月息一分八厘，后来涨到月息二分。其就给亲戚、朋友说了此事，找了暴某、曹某丁、万某甲三个代办员，并把合作社的股金证给了他们，让他们以合作社的名义收钱，其给他们月息一分七厘，他们把收来的钱都交给其，其再交给张志栋。从2012年至2014年5月份，其陆续把收来的钱交给张志栋，有时支取本金和利息，收钱的累加数额记不清了，只知道截止到2014年5月份，在张志栋处剩余本金和利息共计556万元，张志栋给其出了一个总条。其从收钱中赚取利息差，另外其账本上记录的都是其吸收存款数额，不包括暴某、曹某丁、万某甲收钱的数额，他们有股金证。556万元包括其吸收的有275万元，他们三人吸收251万元，其个人的29万元。涉及张官寨村、平堡、吝寨、潘庄、邱县谢里庄、龚堡、张庄等周围村内居民。
2、同案犯张志栋的供述，2011年其亲戚卢凤联、刘明亮把钱给其，其把钱放到刘香芹处，自己从中赚取利息。不到一年，刘香芹就把钱还给其，还款时打的借条都当场撕了。2011年底，其印制了存款登记表，存款、取款都详细记录在本子上，其还向搞建筑的任海龙、孔德兵放过款，但很快就归还了，放贷款没有记录。2012年初，经朋友介绍认识了邯郸万聚房地产开发公司（以下简称：万聚公司）老板崔满昌，崔满昌许诺给利息四分、五分不等。从2012年初，其把吸收来的存款放在崔满昌的万聚公司，崔满昌给其出具万聚公司的收据、借款条、预订协议，该公司给其的利息打到其的银行卡上，其把利息部分支付给存款户。每到一年期时，万聚公司给其重新打收据，借款合同、预订协议。截止目前，其有万聚公司的三个收据，2013年9月14日1000万元、2013年11月29日930万元、2013年12月12日1610万元，共计3540万元，其中包括本金和累加的利息。
3、证人证言及部分书证
（1）证人刘某证明，2014年5月8日曹某到其家找其说把钱放他那里保险，能随时支取，其存了1万元，年息15.6%，给其出具的是保丰合作社股金证。附股金证复印件1张。
（2）证人马某甲证明，其在曹某处存款6万元，年息15.6%，其中有二女儿马建芬3万元，女婿李爱民44000元，还有自己的16000元。附股金证复印件7张。
（3）证人曹某甲右证明，其在曹某处存款2万元，年息15.6%，钱要不回来。附股金证复印件3张。
（4）证人李某甲证明，其在曹某处存款1万元，年息15.6%，钱要不回来。附股金证复印件1张。
（5）证人曹某乙证明，其在曹某处存款3000元，年息15.6%，钱要不回来。附股金证复印件1张。
（6）证人张某甲证明，其在曹某处存款10000元，年息15.6%，钱要不回来。附股金证复印件1张。
（7）证人杜某甲证明，其在曹某处存款18000元，年息15.6%，钱要不回来。附股金证复印件2张。
（8）证人杜某乙证明，其在曹某处存款40000元，年息15.6%，钱要不回来。附股金证复印件2张。
（9）证人杨某甲证明，其在曹某处一共存款17万元，年息15.6%，其中以大女儿杨阳名义存款4万元，以二女儿杨柳名义存款5万元，以妻子曹春华名义存款8万元。钱让张志栋使用了，要不回来。附股金证复印件8张。
（10）证人张某乙证明，其在曹某处存款7000元，年息15.6%，已取出2000元，剩余5000元要不回来。附股金证复印件1张。
（11）证人杜某丙证明，其在曹某处存款40000元，年息15.6%，钱要不回来。附股金证复印件1张。
（12）证人曹某丙证明，其在曹某处存款12000元，年息15.6%；儿子曹贵征存款25000元，年息15.6%。附股金证复印件3张。
（13）证人马某乙证明，其在曹某处存款24500元，年息15.6%，钱要不回来。附股金证复印件2张。
（14）证人曹某甲和证明，其在曹某处存款54000元，年息15.6%，钱要不回来。附股金证复印件2张。
（15）证人黄某甲证明，其在曹某处存款18000元，年息15.6%，目前要回来7千元，股金证记明要回3000元。附股金证复印件2张。
（16）证人黄某乙证明，其在曹某处存款10000元，年息15.6%，钱要不回来。附股金证复印件1张。
（17）证人曹某甲忠证明，我和儿子曹付欣在曹某处存款73000元，年息15.6%，钱要不回来。附股金证复印件5张。
（18）证人孙某甲证明，其在曹某处四次存款103000元，年息15.6%，取走本金2000元，剩余本金101000元未取出来。附股金证复印件4张。
（19）证人王某甲证明，其在曹某处陆续存款117340元，年息15.6%，取走本金3000元，剩余本金114340元未取出来。附曹某为其出具的股金证复印件5张。
（20）证人杜某丁证明，2014年5月7日其在曹某处存款2000元，年息15.6%，钱要不回来。附股金证复印件1张。
（21）证人宋某证明，其在曹某处存款27780元，年息15.6%，钱要不回来。附股金证复印件4张。
（22）证人张某丙证明，其丈夫黄家龙、儿子曹付振在曹某处存款93882元，年息15.6%，钱要不回来。附股金证复印件7张。
（23）证人张某丁证明，其在曹某处存款17600元，年息15.6%，钱要不回来。附股金证复印件4张。
（24）证人张某戊证明，其在曹某处五次存款41380元，年息15.6%，钱要不回来。附股金证复印件5张。
（25）证人黄某丙证明，其在曹某处存款18000元，年息15.6%，钱要不回来。附股金证复印件2张。
（26）证人张某己证明，其在曹某处存款27000元，年息15.6%，钱要不回来，股金证上是其子张凤海名字。附股金证复印件2张。
（27）证人靳某甲证明，其在曹某处存款3000元，年息15.6%，钱要不回来。附股金证复印件1张。
（28）证人闫某证明，2013年12月27日其在曹某处存款10000元，年息15.6%，钱要不回来。附股金证复印件1张。
（29）证人李某乙证明，其在曹某处存款25000元，年息15.6%，钱要不回来。另外，公公曹付太也存了10000元。附股金证复印件4张。
（30）证人杜某戊证明，其在曹某处存款20000元，年息15.6%，钱要不回来。附股金证复印件2张。
（31）证人任某证明，其在曹某处存款10500元，年息15.6%，有其的八千元，儿子任玉顺的三千元，后来任玉顺取走500元，股金证上有记录。附股金证复印件3张。
（32）证人杨某乙证明，2013年12月13日其在曹某处存款10000元，年息15.6%，钱要不回来。附股金证复印件1张。
（33）证人艾某证明，其在曹某处存款10000元，年息15.6%，钱要不回来。附股金证复印件1张。
（34）证人张某庚证明，2014年1月21日其在曹某处存款10000元，年息15.6%，钱要不回来。附股金证复印件1张。
（35）证人黄某丁证明，2014年2月4日其在曹某处存款6000元，同年4月2日存款2000元，年息15.6%，钱要不回来。附股金证复印件2张。
（36）证人暴某证明，其与曹某都是谢里庄信用社代办员。2012年初曹某对其说张志栋收钱给高利息。2012年7月份，曹某还说张志栋成立了保丰合作社，让其当该社代办员，给其合作社的股金证，让其帮助收钱。曹某许诺其月息一分七厘，其给存款人月息一分，少部分月息一分五厘，其共吸收存款1121500元交给了曹某，其中包括其个人存款5万元和利息3万多元，曹某说把钱交给张志栋了。附暴某给存款户开具的股金证复印件100张及暴某书写的一份存款人名单。
（37）证人万某甲证明，其证言与暴某的证言基本一致，并证明以保丰合作社名义吸收资金478100元，其中有自己的49900元，其他都是亲戚朋友的。附万某甲给存款户开具的股金证复印件44张及经万某甲认可的一份存款人名单。
（38）证人曹某丁证明，曹某是其胞兄，2012年曹某说他给张志栋收钱，给高利息，曹某让其做保丰合作社的代办员，以合作社名义收钱，给其月息一分七厘，其把此事告知亲戚、朋友、街坊邻居，他们在其处存款，并给他们出具股金证，给存款户月息一分二到一分五不等，其一共吸收916300元，目前还有119000元没有归还，涉及大约一百人，名单以股金证为准。附曹某丁自书吸收存款名单及股金证复印件69份。
（39）证人王某乙证明，曹某丁、暴某是本村的，他俩均以保丰合作社名义收钱，给高利息，其在曹某丁处存款2万元，年息15%；在暴某处存款15000元，年息12%。他们收钱后给曹某。附股金证复印件3张。
（40）证人杜某己证明，2013年10月17日、22日、11月27日其分三次在曹某处存款65000元，年息15.6%。附股金证复印件3张。
（41）证人曹某甲宏证明，其在曹某处有4笔存款50560元，利息一分三；另外其女儿曹会会在曹某处有1笔存款5600元。附股金证复印件5张。
（42）证人万某乙证明，2014年1月份其在曹某处存款25000元，年息18%，钱要不回来。附股金证复印件2张。
（43）证人孙某乙证明，2013年5月13日、7月24日其在曹某处两次存款18000元，年息15.6%，钱要不回来。附股金证复印件2张。
（44）证人杨某丙证明，2014年1月13日其在曹某处存款10000元，年息15.6%，钱要不回来。附股金证复印件1张。
（45）证人靳某乙证明，2012年10月22日其在曹某处存款9000元，2013年10月25日，结算利息后其又加了5000元存到曹某处，共计15391元。附股金证复印件1张。
（46）证人贾某甲证明，2013年9月18日其在曹某处存款11000元，年息15.6%。附股金证复印件1张。
（47）证人贾某乙证明，2013年9月25日其在曹某处存款10000元，2014年2月18日，其在曹某处存款10000元，年息15.6%。附股金证复印件2张。
（48）证人贾保安证明，2014年1月6日其在曹某处存款28000元，同年1月19日在曹某处存款10000元。年息15.6%。附股金证复印件2张。
（49）证人谢某证明，2013年9月18日其在曹某处存款10000元，年息15.6%。附股金证复印件1张。
（50）证人曹某戊证明，2013年9月25日其在曹某处存款12000元，年息15.6%；次日又以其丈夫贾金朝名义存款12000元，附股金证复印件2张。
（51）证人申某证明，2014年2月27日其通过曹某丁在曹某处存款10000元，年息15%。附股金证复印件1张。
（52）证人张某辛证明，2013年12月16日在曹某处存款5157元，年息15.6%。附曹某为其出具的股金证复印件1张。
（53）证人张某壬证明，2013年11月27日，2014年3月10日，其两次在曹某处存款25000元，年息15.6%，另外2014年2月14日其以儿子张云江名义存款11000元，共计36000元。附股金证复印件3张。
（54）证人孙某丙证明，2013年以来，其分三次在曹某处存款共计25000元，年息15.6%。附股金证复印件3张。
（55）证人孙某丁证明，2014年5月7日其在曹某处存款20000元，年息15.6%。附股金证复印件1张。
（56）证人曲某证明，2014年5月7日其在曹某处存款20000元，年息15.6%。附曹某为其出具的股金证复印件1张。
（57）证人王某丙证明，2014年3月7日其在曹某处存款10000元，年息15.6%。另外，还以杜保群名义存款18000元。附股金证复印件3张。
（58）证人张某癸证明，2013年12月12日其在曹某处存款4929元，年息15.6%。附股金证复印件1张。
（59）证人颜某证明，其在曹某处两次存款共计6000元，年息15.6%。附股金证复印件2张。
（60）证人贾某丙证明，2013年起，其陆续在曹某处存款5次共计85000元，年息15.6%。另外，儿子贾金刚存款2万元，贾宝箱存款2万元，贾金奇存款2.8万元，贾慧娟存款4000元。附股金证复印件10张。
（61）证人洪某证明，其与丈夫李长友两次在曹某处存款共计9000元，年息15.6%。另外证明本村曹改芹存款1万元，李志芳存款1万元。附股金证复印件5张。
（62）证人曹某己证明，2014年2月21日其在曹某处存款6000元，年息15.6%。另外，本村牛书女存款2万元，已支取5000元。附股金证复印件4张。
（63）证人万同庆证明，其分三次在曹某处存款共计50000元，年息18%。附股金证复印件3张。
（64）证人万某丙证明，其分两次在曹某处存款共计20000元，年息18%。附股金证复印件2张。
（65）证人郝某证明，2013年5月13日其在曹某处存款20000元，年息18%。附股金证复印件1张。
（66）证人杜某庚证明，其分三次在曹某处存款共计29300元，年息15.6%。另外，其母亲李小梅存款1万元，哥哥杜云闯两次存款1.5万元，爷爷曹付庆两次存款2700元。附股金证复印件8张。
（67）证人沈某证明，其分三次在曹某处存款17000元，年息15.6%。附股金证复印件3张。
4、鉴定意见，邯郸中冀会计师事务所出具的邯中冀专审字（2015）第1503号专项审计报告载明，截止到2014年5月，曹某共吸收公众存款588笔，金额6725421元（含2013年2月16日建账期初余额1559700元），已退还金额3660545元，剩余未退还金额3064876元。
5、被告人曹某户籍证明及现实表现证明在卷。
本院认为，被告人曹某未经国家有关部门依法批准，采取公开宣传的方式，向不特定的公众非法吸收资金，扰乱了国家的金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。辩护人提出被告人曹某到案后能如实供述自己的犯罪行为，系坦白，依法可以从轻处罚的意见，与庭审查明的事实相符，予以采纳；辩护人提出被告人曹某系从犯的辩护意见，经查，本案证据证明曹某在实施犯罪中所起作用不属于次要和辅助作用，不符合从犯的构成要件，故此辩护意见不予采纳；鉴于被告人曹某在案发后部分退赃，庭审中自愿认罪，可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十七条第三款及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：
被告人曹某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币十万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月24日起至2019年11月7日止。）
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵 刚
审 判 员 刘风青
人民陪审员 张学军
二〇一六年六月二十七日
书 记 员 王盼盼
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者吸收公众存款，数额在500万元以上的；