北京市丰台区人民法院
刑事判决书
（2017）京0106刑初43号
公诉机关北京市丰台区人民检察院。
被告人郭×，男，1971年5月4日出生，个体经营者，于2015年7月31日被羁押，同年8月1日被北京市公安局丰台分局刑事拘留，同年9月3日被北京市公安局丰台分局取保候审，2016年7月26日被北京市丰台区人民检察院取保候审。
辩护人邢娜。
北京市丰台区人民检察院以京丰检公诉刑诉[2016]1975号起诉书指控被告人郭×犯非法经营罪，于2017年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市丰台区人民检察院指派代理检察员温建康出庭支持公诉，被告人郭×及辩护人邢娜到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市丰台区人民检察院指控：
2010年11月至2015年7月间，被告人郭×在本市丰台区宜兰园小区×号楼底商×号，以及本市西城区百万庄大街壬×号×室北京某公司（以下简称某公司）内，在没有真实交易的情况下，利用其所控制的北京某商贸中心等多家无实际经营活动的空壳公司账户，为某公司提供转账支票兑换现金服务，兑换金额共计人民币600余万元。被告人郭×于2015年7月31日被北京市公安局丰台分局云岗派出所查获。
针对起诉的事实，公诉机关提供了相关证据。公诉机关认为，被告人郭×违反国家规定，非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，已构成非法经营罪，提请本院依法惩处。
被告人郭×对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议。仅辩称记不清金额。
辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议，仅提出被告人郭×到案后如实供述犯罪事实，积极配合调查，没有前科、不良记录，非法所得利润仅有几万元，建议法庭对被告人郭×判处缓刑。
经审理查明：
2010年11月至2015年7月间，被告人郭×在本市丰台区宜兰园小区×号楼底商×号，以及本市西城区百万庄大街壬×号×室北京某公司（以下简称某公司）内，在没有真实交易的情况下，利用其所控制的北京某商贸中心等多家无实际经营活动的空壳公司账户，为某公司提供转账支票兑换现金服务，兑换金额共计人民币600余万元。被告人郭×于2015年7月31日被北京市公安局丰台分局云岗派出所查获。
上述事实，公诉人当庭出示下列证据证明：
1.证人李×（曾系北京某公司法定代表人）证言：2014年9月25日，我卡号尾号2371工行账户收到郭×尾号7928账户汇款118.8万元是我北京某公司和北京某建筑工程有限公司做的一笔业务，北京某建筑工程有限公司给我付一笔业务款，收的是支票，我让出纳找了外面支票串现的人让他们最后把钱打入我个人账户。2010年左右我开始找人用支票串现金，2010年至今每年都有几笔业务。侦查机关出具的户名李×、尾号2371的工行账户2010年至今的对账单，其中自2010年至2014年杜×、郭×汇款的钱均是与北京某建筑工程有限公司做业务收到的业务款。这些钱在公司没有记账。这些业务有一小部分是以北京某公司名义与北京某建筑工程有限公司签订合同，大部分是以外面公司名义与北京某建筑工程有限公司签订合同。我不认识郭×和杜×。支票串现金给对方1%的手续费，对方收到支票会扣除百分之一把剩下的钱给我汇过来。
2.证人刘×（北京某公司员工）证言及辨认笔录：我公司法定代表人之前是李×，2014年变更为凌×。公司老总李×让我办理过支票串现金的业务。大约是2011年起至2014年共有十余次这样的业务。开始是2011年李×给我一个姓杜的人的联系方式，说可以支票串现金，后我公司每次收到北京某建筑工程有限公司支付业务款的支票后，均按照李×要求将支票换成现金，打入李×个人账户。我与姓杜的（后来换成姓郭的）联系，把支票交给对方，对方串成现金后，再将款项汇入李×账户。我公司与北京某建筑工程有限公司是业务关系。串现金每次都是1%的手续费，对方直接从支票款项中扣除后，将余款打入李×账户。我见过姓杜的和姓郭的，从2011年开始我每次都是去新发地附近把支票给姓杜的，见了几面之后，姓杜的又给我姓郭的电话，我以后与姓郭的联系，姓郭的到我单位把支票取走。姓郭的大概40多岁，不是北京人，身高1.7米，体态微胖，电话136XXXXXXXX。每次某建筑工程有限公司给我们开的发票都是空着，不填写收款单位。姓郭的到我公司来拿着他的U盾直接在我公司电脑上操作，他先核实支票后，扣除票面金额1%，再将余款直接转入李×个人账户，然后将支票拿走，具体将支票入哪个公司账我不清楚。经辨认，其指出郭×、杜×是支票串现金的人。
3.证人陈×证言：其与郭×系夫妻，郭×在北京从事个体经营卖劳保用品，拿过自己身份证，没问干什么。
4.企业工商注册登记材料：证明北京某公司的工商登记情况，李×任法定代表人。
5.侦查机关从郭×处扣押的黑色笔记本复印件：证明郭×记载的支票串现金的时间、支票号码、支票金额、串现金额及获利情况。
6.户名李×、尾号2371的工商银行账户明细：证明杜×、郭×自2011年3月向李×账户转账的情况。
7.侦查机关从北京银行调取的转账支票复印件、对账单：证明北京某建筑工程设计有限公司作为付款方的支票支付情况，其中向北京某商贸中心、北京某商贸中心、北京某五金建材供应站、北京某商贸中心等单位支付款项。
8.侦查机关从北京某建筑工程设计有限公司调取的设计咨询合同、报销单、支票存根：证明李×与北京某建筑工程设计有限公司签订合同并由北京某建筑工程设计有限公司付款的事实。
9.户名郭×、尾号7928的银行账户查询明细：证明该账户与北京某商贸中心、北京某商贸中心、北京某建筑材料有限公司、北京某日用品商店、北京某日杂经销部、北京某五金建材供应站、北京某商贸中心之间有多笔大额交易，并向李×尾号2371账户大额转账。
10.户名杜×、尾号9678、7943的银行账户明细：证明向李×账户转账的情况。
11.工商登记材料：证明北京某商贸中心等涉案单位的注册情况，经营人为郭×及其亲属等人员。
12.中国人民银行营业管理部出具的函：中国人民银行营业管理部认定郭×的行为属于支付结算行为。
13.侦查机关出具的搜查笔录、扣押清单：证明本案扣押物品的情况。
14.侦查机关出具的破案报告、到案经过：证明被告人郭×被抓获的情况。
15.被告人郭×供述：其在侦查阶段多次供述了自2010年起开始利用自己注册的北京某商贸中心等单位为他人提供的支票串现金，从中收取手续费，开始时杜×跟其一起串现，为刘×及李×每年串取多笔支票，钱款打入李×账户。串取的支票出票单位为北京某建筑工程设计有限公司，也有其他公司。刘×给的支票入到北京某商贸中心、北京某建筑材料有限公司和某商贸中心、北京某商贸中心、北京某五金建材供应站等公司，这些公司是用自己或者妻子或者亲戚名义注册的。
16.常住人口基本信息：证明被告人郭×的自然人身份信息。
以上证据，经当庭质证，被告人及辩护人均未提出异议，证据来源合法，内容互相印证，足以证明被告人郭×利用其及亲属身份注册成立的个体工商户或者公司，在没有真实交易的情况下，收取他人提供的支票，并向支票提供人个人转账，从中收取手续费用的事实。关于给付支票提供人钱款的金额以在案调取的支票存根、银行账户明细并结合被告人供述、证人证言予以认定。
本院认为，被告人郭×违反国家规定，未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，其行为已构成非法经营罪，情节严重，应予处罚。北京市丰台区人民检察院指控被告人郭×犯非法经营罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人郭×到案后能如实供述主要的犯罪事实，认罪态度较好，本院对被告人郭×予以从轻处罚并适用缓刑。辩护人的辩护意见，本院酌予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人郭×犯非法经营罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币十万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。
二、随案移送公章五枚、人名章一枚、笔记本一本、营业执照一份、税务登记证一份、组织机构代码证一本、房屋租赁合同一份、U盾一个、支票打印机一台、笔记本电脑一台均予以没收。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份。
审 判 长 仇春子
人民陪审员 王素林
人民陪审员 王连弟
二〇一七年二月二十八日
书 记 员 杨 蕊