山西省运城市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2014）运中刑二终字第73号
原公诉机关闻喜县人民检察院。
上诉人（原审被告人）孟某某，男，1969年9月15日出生，汉族，初中文化，河南省濮阳县人，农民。2013年6月24日因涉嫌犯诈骗罪经闻喜县公安局决定被列为网上刑拘在逃人员，同年8月9日被山东省济南市公安局历下区分局泉城路派出所抓获，8月14日被闻喜县公安局刑事拘留，9月10日宣告逮捕。现羁押于闻喜县看守所。
闻喜县人民法院审理闻喜县人民检察院指控原审被告人孟某某犯诈骗罪一案，于2014年3月27日作出（2014）闻刑初字第51号刑事判决。原审被告人孟某某不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定，2012年7、8月份的一天，被告人孟某某找到其朋友田某某，称只需缴纳5000元手续费，不需要抵押就可以贷款100万元。田某某遂找到被害人李某某，将李某某介绍给孟某某。被告人孟某某取得李某某信任后，李某某将其朋友王某某、刘某某、仝某某等五人先后引荐给被告人孟某某办理贷款，共骗取五人现金25000元。后被告人孟某某以办理贷款的人太少为由联系李某某，李某某又将八个人的相关手续邮寄给被告人孟某某，孟某某以费用不够，需再收取手续费及给银行工作人员好处费为由，让李某某汇款，李某某于2012年10月12日及25日分别汇款15000元、17500元，共计32500元。但被告人孟某某始终未能给王某某等人办理贷款，诈骗数额共计57500元。
认定上述事实的证据有：1、被害人李某某2013年6月21日的报案材料及陈述，主要内容为：2012年5月份的一天，朋友田某某找到自己，说他有一个朋友在深圳一家银行担任副行长，并在深圳办了一家贷款公司，专门办理贷款业务，让自己在闻喜找一些需要贷款的人，并说贷款只需缴纳5000元的办理费用，就可以贷款100万元，我们可以从贷款额中得百分之十的好处费。直到2012年8月份的一天，孟某某和一名叫任某某的女孩从深圳坐飞机到闻喜，我和田某某在闻喜温哥华酒店见到他们二人，我问孟某某是干什么工作的，他说是跑贷款的，并说需要贷款的人填一份个人客户档案、授权委托书、从银行调取一份个人信用报告、身份证及户口本复印件各一份，还需缴纳5000元办理费用，这些东西准备好之后，不需要任何抵押就能贷款100万元，贷款最快15天办成，最慢55天办成，办成后，我和孟某某、田某某可以抽取总贷款额度百分之十的好处费。5000元钱是包装费，是他在深圳找抵押需要花的钱。孟某某当时还让我办一个信息公司，说办一个公司别人会相信，我就办了一个信息部，并且在工商局领取了营业执照，并与孟某某签订了一份协议，主要内容是让我给他找办理贷款的人，办好以后给我好处费。后我找了朋友仝某某、张某某、王某A、刘某某、王某某五个人，每人交了5000元，提供了办理贷款的手续。我把这五个人的钱及手续交给田某某后，带领这五人分别在林业宾馆二楼见了孟某某。过了几日，孟某某要到深圳给他们办理贷款业务，临走时田某某将25000元中的9000元给了孟某某，孟某某在闻喜开销花了大约5000元，剩下的11000元田某某拿着。一直到2012年10月份我见孟某某没有音信，多次给他打电话催问，他说需要办理贷款的人报的太少了，让我再找一些人，并说这些人不收取费用，只需要把手续准备全。我就又找了八个人，把手续邮寄给他。过了几天，他又打电话给我说办理贷款的人多了，以前费用不够，让我向那八个人收取费用，但我已经告诉他们不收取费用，就自己垫付了15000元，给孟某某汇了过去。2012年10月25日，孟某某给我打电话说仝某某的贷款已经办好，让我和仝某某去深圳找他签字办款。我们到深圳见到孟某某后，孟某某带我们到深圳一交通银行旁边的办公楼门口见了一陌生女子，并介绍是贷款公司的业务员，我们去了一家饭店给仝某某办理手续，第二天我就回闻喜了，仝某某还在那等。我回来后孟某某给我打电话说贷款办好了，让我给银行工作人员打点好处费，我就汇了17500元。之后，我给他打电话，他说仝某某的户口有问题办不了。过了55天以后，我见他一个人都没办，就向他要钱，他一直推脱。
2、被害人王某某、王某A的报案材料及陈述，主要内容为：2012年7、8月份的一天，李某某给我打电话说他的朋友能办下贷款，我当时正好需要资金周转，就答应了他。过了几天，我在林业宾馆二楼见了李某某、孟某某，李某某说孟某某能在深圳银行办下贷款，并且让我提供一份个人客户档案、一份授权委托书，到银行打一份有无不良记录的证明，身份证及户口本复印件各一份，以及5000元手续费。我当时给了李某某5000元，李某某将5000元给了孟某某，孟某某说最迟30天能办下，我就走了。过了30天以后，我问李某某办下了吗，他说没有。又过了一段时间，我又给他打电话，他又说我的不行，我说不行就把钱退给我，他说能行，再到后来我联系他，他说上当了，孟某某把钱骗走了。
3、被害人仝某某的报案材料及陈述，主要内容为：2012年7、8月份的一天，李某某给我打电话说他有一个深圳朋友在银行有关系，能在银行贷款100万。打完电话第二天，我和刘某某在闻喜火车站见了李某某，李某某让我填一份个人客户档案、授权委托书、身份证及户口本复印件，再到银行打一份无不良记录单，交5000元手续费，最快一个月，最迟55天就能办下贷款。过了几天，我和刘某某准备好后，拿上准备好的东西及5000元与李某某一起去了田某某家。到了以后，我们把钱及准备好的东西给了李某某，田某某对李某某说把我和刘某某的1万元及东西送到闻喜县城一宾馆，我就回家了，刘某某跟他们一起去了宾馆。过了一个月，我问李某某办下了吗，他说还没有。又过了55天，又问李某某，他还说没办下。一直到11月份，李某某给我打电话说他的朋友将贷款办好了，让我去深圳签字，我就和李某某一起去了深圳。见到孟某某后，孟某某领了一个陌生女子，该女子自称是公司的，具体什么公司没说，把我和李某某一起领到了一家饭店，并让我在几张表上签了名字，后就让我在深圳等。等了几天一直没有音信，李某某给孟某某打电话问他办好了吗，他说快好了。紧接着孟某某告诉李某某有事要回郑州，让我们继续在深圳等着。过了几天孟某某打电话给李某某说我的贷款办好了，让我打点好处费，我没有给他，李某某给孟某某打了17500元好处费，完后李某某回了闻喜。我在深圳呆了快两个月，没有等到孟某某，我就回闻喜了。回闻喜没几天，孟某某又说贷款办好了，让我们去北京办手续，我就和刘某某去了北京，在北京见到了孟某某，他还是推辞让我们在北京等，我们等不到就回了闻喜。
4、被害人张某某的报案材料及陈述，主要内容为：2012年7月份的一天，李某某给我打电话说他朋友田某某的老乡孟某某在深圳一家银行上班，能办下贷款，问我需不需要办理贷款，我当时因做生意需要资金周转，就让李某某帮我办理贷款。过了几天，李某某让我到闻喜县城温哥华宾馆，在宾馆见了孟某某、田某某、李某某、一个陌生女子。见面后，我问孟某某能不能办下贷款，孟某某满口答应，并让我打一份银行的证信报告书，后我打了一份证信报告书给孟某某看，孟某某看完后说没有问题。过了一段时间，李某某对我说孟某某让我提供身份证、户口本复印件，还让我填写一份个人客户档案、一份授权委托书，再交5000元手续费。到了8月份的一天，我在林业宾馆再次见到孟某某，将准备好的东西及5000元现金当着李某某的面给了孟某某，当时孟某某说可以办下100万的贷款，最快一个月，最迟50天就可以办好。一直到2012年11月份，孟某某通知我到北京签字就可以办好了，我就和刘某某、仝某某一起去了北京。到北京见到孟某某后，孟某某让我等通知，我们在北京等了一个礼拜左右也没有消息，孟某某让我们先回去，我们回来后给他联系，他一直往后推，现在已经联系不上了。
5、被害人刘某某的报案材料及陈述，主要内容为：2012年7、8月份的一天，仝某某给我打电话说他朋友李某某有一个深圳朋友在银行有关系，能在银行办下贷款100万。第二天，我和仝某某到闻喜县火车站见了李某某，李某某给我说让我填一份个人客户档案、授权委托书、身份证及户口本复印件、再到银行打一份有无不良记录单，然后再交5000元手续费，最快一个月，最迟55天就能办下贷款。我和仝某某回去准备。过了几天，我和仝某某拿上准备好的东西及5000元与李某某一起到了田某某家。到了以后，我们把钱及准备好的东西交给了李某某，田某某对李某某说把我和仝某某的1万元及东西送到闻喜县城一家宾馆，最后我和田某某去了西湖边一家宾馆。到了宾馆，我见到了孟某某，我把准备好的材料给了他，他说一个月就办下了，完后我就回家了。一个月后我见没办下就问仝某某，他说李某某说快了，结果还没办下，一直到11月份，仝某某又说孟某某把贷款办好了，让我们去北京办手续，我就和仝某某去了北京，在北京见了孟某某，我问他办好了吗，他推辞，让我们在北京等着，我们等不到就回闻喜了。
6、证人田某某的证言，主要内容为：2012年7、8月份，孟某某给我打电话说他能办下贷款，让我给他找一下需要贷款的人，不需要抵押，就能给别人贷100万，但他要扣30万，我说扣30万别人肯定不同意。过了几天，孟某某从深圳坐飞机到闻喜，让我给他联系需要贷款的人，他说他的朋友在深圳银行工作，能托人家办下贷款，让我找人。因我对孟某某不了解，所以我没有给他找人。最后他离开闻喜了。过了一个月，孟某某带了一个陌生女子来到闻喜，我联系李某某，让李某某找需要贷款的人，李某某陆续找了五个人，孟某某让李某某给那五个人说办理100万贷款需要交5000元手续费，还需要准备征信委托书、身份证及户口本复印件，其他的我记不清楚了。那五个人中四个人一共交了2万元，刚开始2万元李某某拿着，李某某交到我手里是16000元，我给了孟某某3000元，当时李某某也在现场，孟某某离开闻喜当天我又给了他9600元，加上3000元一共给了他12600元，剩下的3400元都是孟某某在闻喜的开销，也都花完了，后来我一直都联系不上孟某某。
7、辨认笔录，主要内容为：被害人李某某、王某某、王某A、仝某某、张某某、刘某某及证人田某某分别对被告人孟某某进行辨认，均确认孟某某为诈骗财物的人。
8、协议书，主要内容为：2012年9月5日，甲方某投资公司负责人孟某某与乙方某信息部负责人李某某签订协议书，约定：一、广东省深圳市某投资公司与某信息部合作协议；二、某公司委托信息部法人李某某代办服务；三、某公司条件规定，符合公司规定客户资料，包装费用5000元，包装房产名车，规定56天内下款，如客户不符合规定隐瞒资料，包装费概不退还，损失由不符合规定客户承担，银行如有改变制度、不下款，由某公司如数退还客户包装费；四、合作利润总公司规定每个客户按25％，第一期过后，第二期双方负责人共享上递25％，利润共享；五、甲乙双方签字之日起生效。
个人客户档案、授权委托书、征信报告查询授权委托书，2013年6月21日由被害人李某某向公安机关提供。
个体工商户营业执照，主要内容为：2012年8月29日被害人李某某在运城市闻喜县成立闻喜县城镇某信息部，经营范围是商贸信息咨询服务。
9、中国农业银行银行卡存款业务回单，主要内容为：2013年6月21日、12月17日被害人李某某分别向公安机关提供银行卡存款业务回单，其于2012年10月12日及25日分别向户名为孟某某，账户存款15000元、17500元，共计32500元。
10、刑警一队关于调取孟某某前科材料的情况说明，主要内容为：有关对孟某某前科材料的核实事宜，根据公安机关规定，闻喜县公安局刑警一队于2013年8月16日向孟某某户籍地河南省濮阳县公安机关发出有关协查，经回复，未发现有相关判决书及前科材料。
11、在逃人员登记表、抓获材料、在押人员基本情况登记表，主要内容为：2013年6月24日被告人孟某某因涉嫌犯诈骗罪经闻喜县公安局决定刑事拘留后在逃，2013年8月9日山东济南市历下区公安分局泉城路派出所民警在济南市将被告人孟某某抓获，2013年8月9日至8月14日在济南市看守所临时羁押。
12、被告人孟某某的供述，供认2012年8月份的一天，因我在深圳有熟人能办下贷款，便主动联系田某某，告诉他我现在的工作是办贷款，后田某某给我打电话让我到闻喜，说闻喜有人要办理贷款，我一个人就到了闻喜田某某家，田某某说他朋友李某某认识很多人，要我和李某某合作开一个融资公司，负责办理贷款，这事说完后我就坐车回河南了。过了十多天，田某某和李某某给我打电话，说有几十个人需办贷款，我就坐飞机去了西安，和刘某A、任某某从西安坐汽车到了闻喜，和李某某、田某某谈了一下贷款的事情，李某某说他能找几十个需要办贷款的人。我给李某某说需要办贷款的人首先要到银行打个信用报告，填一个客户档案，户口本复印件，另收取3000元手续费，我让他们看着收，还说办贷款最快一个月，最迟三个月就能办下。后来李某某、田某某向办理贷款的人收取5000元手续费，他们还向客户承诺能办下100万贷款，我对李某某和田某某说只能贷下5万至10万元。后来李某某给了我十几份需要办理贷款的客户资料。我在闻喜呆了二十几天，这些天的吃饭住宿费用都是田某某和李某某从需要办贷款的人交的钱里面出的，走之前田某某给了我八、九千元，当时李某某也在场。我到深圳后找了我的朋友黄某，将资料给了黄某，给了他不到2万元手续费，因我的钱已经花完了，我就分两次向李某某借了32500元。这些人的贷款到现在也未办下。黄某是河南省驻马店人，平时专门给人办理贷款，他说他朋友在深圳市会展中心附近招商银行工作，我们是通过一个办信用卡的朋友认识的。我在深圳时给李某某打电话说办贷款的人报的太少了，他便又给我报了八个人，这八个人我没有向李某某收手续费，后来李某某把这几个人的手续通过邮寄邮给我了，我还让仝某某到深圳在申请贷款表格上签字，但仝某某的贷款没有办好，后来我让他和另外两个办贷款的人到北京，黄某给我说北京好办，他们三个人到了北京以后我让他们三个人也在申请表上签了字，结果到现在也没有办下。自己还和李某某签过一份协议，协议上说自己是某投资公司的负责人是假的，自己不是负责人，也没有这个公司，之所以冒充某公司负责人就是为了让那些需要办贷款的人能相信我能办下贷款。协议上说某公司条件规定，符合公司规定客户资料、包装费用5000元，包装房产名车，规定56天内下款，这是事实，这是我们三个人之间写的协议，为了将来办下贷款可以按协议上的规定分利润。
据以上事实和证据，原审人民法院认为，被告人孟某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。判决：一、被告人孟某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零三个月，并处罚金人民币10000元。二、违法所得57500元予以追缴。
上诉人孟某某上诉称，其只借了李某某32500元。
经审理查明，原判认定事实清楚。认定的证据与原判所列相同，且均经原审庭审举证、质证，本院予以确认。
本院认为，上诉人（原审被告人）孟某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。关于上诉人孟某某所提其只借了李某某32500元的上诉理由，经查，被害人李某某、王某进、王某A、仝某某、张某某、刘某某等人均陈述，上诉人孟某某称其不需抵押，就可贷100万元，每人应交5000元手续费，钱通过李某某或直接给了孟某某。证人田某某亦证明了此情况，对此上诉理由不予支持。原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 仇春娟
审判员 崔运太
审判员 孙雷青
二〇一四年六月二日
书记员 贾媛媛