河南省郑州市金水区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0105刑初1073号
公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。
被告人张金泰，男，1980年7月11日出生于河南省延津县，系郑州恒之友企业管理咨询有限公司董事长，住河南省延津县。因涉嫌犯诈骗罪于2016年1月1日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，因涉嫌犯集资诈骗罪，同年2月4日被逮捕。
辩护人程岩，河南悦盛律师事务所律师。
辩护人姚金东，河南千业律师事务所律师。
河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检公诉刑诉（2016）861号起诉书指控被告人张金泰犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员徐佳红出庭支持公诉，被告人张金泰及其辩护人程岩、姚金东到庭参加诉讼。本案经依法延长审限，现已审理终结。
河南省郑州市金水区人民检察院指控：郑州恒之友企业管理咨询有限公司，于2013年6月19日成立，住所地郑州市金水区黄河路129号7层709号，法定代表人张某3，注册资本为100万元、实收资本为20万元（由师某出资），股东张某3、师某分别占股80%、20%，经营范围是企业管理咨询，企业营销策划；2013年7月29日，实收资本变更为100万元，由张某3于2013年7月26日出资，张某3替被告人张金泰持股。2013年6月以来，董事长、被告人张金泰伙同总经理师元亚（尚未到案）、副总经理赵宏凯、苗乾坤（二人尚未到案），未经批准，招聘业务员，利用其控制的郑州恒之友企业管理咨询有限公司名义，虚构帮客户代炒黄金能保本付息，以支付客户固定利息的方式大量吸收客户的理财资金，其中师某负责公司业务团队，赵宏凯、苗乾坤负责技术、财务工作和风险把控，在吸收资金过程中明知公司资金入不敷出的情况下，虚构继续帮客户代炒黄金的事实，不将所吸客户资金用于生产经营，隐瞒所吸资金实际用途，将以帮客户代炒黄金名义吸收的资金肆意挥霍，用于购买豪车等消费性支出，且存在高买低卖、不顾资金安全、肆意挥所吸资金，导致客户资金无法归还。2014年10月，在还不上客户资金的情况下，被告人张金泰变更联系方式逃匿。被告人张金泰于2015年12月31日被抓获归案。
经鉴定，恒之友公司集资诈骗金额3776684.00元，已兑付本金和利息1483789.00元，未兑付净额2292895.00元。
针对上述指控，公诉机关提供了1、受案经过、到案经过、工商营业执照、开户许可证、组织机构代码、理财委托书及资金担保协议、银行开户资料及交易明细、户籍证明等书证；2、司法鉴定意见书；3、证人禹某、李某、张某3、刘某、师某等人的证言；4、被害人海某、张某1、张某2、赵某、王某1、胡某等人的陈述；5、被告人张金泰的供述与辩解等证据，认为被告人张金泰以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，提请以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请法院依法惩处。
被告人张金泰辩解称，自己没有非法占有的故意，没有挥霍，是生意失败了，钱没有还上，不是诈骗。其辩护人的意见为被告人张金泰不构成集资诈骗罪，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且应是单位犯罪。
经审理查明：被告人张金泰伙同他人于2013年6月19日成立郑州恒之友企业管理咨询有限公司，住所地郑州市金水区黄河路129号7层709号，法定代表人张某3，注册资本为100万元、实收资本为20万元，股东张某3、师某分别占股80%、20%，经营范围是企业管理咨询，企业营销策划。2013年7月29日，该公司实收资本变更为100万元，由张某3出资80万元，实为张某3替被告人张金泰持股。2013年6月以来，被告人张金泰伙同他人，未经批准，招聘业务员，利用其实际控制的郑州恒之友企业管理咨询有限公司名义，虚构帮客户代炒黄金能保本付息，以支付客户固定利息的方式大量吸收客户的理财资金，在吸收资金过程中明知公司资金入不敷出的情况下，虚构继续帮客户代炒黄金的事实，不将所吸客户资金用于生产经营，隐瞒所吸资金实际用途，将以帮客户代炒黄金名义吸收的资金肆意挥霍，用于购买高档汽车，且存在将所购高档汽车高买低卖、抵押贷款，不顾资金安全，导致客户资金无法归还。2014年10月，在还不上客户资金的情况下，被告人张金泰变更联系方式逃匿。
经鉴定，恒之友公司集资诈骗金额为3776684.00元，已兑付本金和利息1483789.00元，未兑付净额2292895.00元。
上述事实，有公诉机关提交的且经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
1.书证
（1）受案经过、到案经过，证实案件受理情况，被告人张金泰系被抓获到案。
（2）工商营业执照、开户许可证、组织机构代码证实郑州恒之友企业管理咨询有限公司，于2013年6月19日成立，住所地郑州市金水区黄河路129号7层709号，法定代表人张某3，注册资本为100万元、实收资本为20万元，股东张某3、师某分别占股80%、20%，经营范围：企业管理咨询，企业营销策划；2013年7月29日，实收资本变更为100万元，由张某3于2013年7月26日出资。
（3）理财委托书及资金担保协议，证实投资人将本人资金委托给郑州恒之友企业管理咨询有限公司经营、操作。
（4）户籍证明、证明，证实被告人张金泰达到刑事责任年龄，无违法犯罪记录。
（5）开户资料及银行明细，证实张金泰在中国银行的开户资料及交易明细。
2.河南立信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实恒之友公司集资诈骗金额3776684.00元，已兑付本金和利息1483789.00元，未兑付净额2292895.00元。
3、证人证言
（1）证人禹某证实：2013年6月份左右其到恒之友企业管理咨询有限公司工作，2014年11月初离开公司。公司的法人是张某3，董事长是张金泰，总经理是师某，其是属于市场部的。公司主要是理财业务，就是炒黄金，张金泰负责公司的全面工作，发工资什么的都是由张金泰批准，是公司最大的领导。一般是客户经理先在互联网上的理财群里发公司的黄金理财广告，有意向的就给打电话，还有就是业务员自己通过发名片、打电话等手段寻找客户，如果客户表现出来有意向，就与客户交流，公司印制的有话语术,都会说公司的黄金理财是保本固息的，可以保住本金，还有固定的利息，且还说操盘手有经验，十次最少有七次盈利，总的说还是盈利的等等，来取得客户的信任。其知道的公司大概有十来个客户，共有四百万元左右的资金。公司张金泰管着钱，张金泰现在联系不上了。
（2）证人李某证实：其于2013年7月份在郑州市黄河路和姚砦路交叉口天一大厦的恒之友企业管理咨询有限公司工作，2014年7月份离职，这个公司的法人是张某3，董事长是张金泰，总经理是师某，公司主要是理财业务，就是黄金电子盘的交易，也就是炒黄金，主要是通过打电话、发名片、QQ群等手段往公司拉客户，具体如何和客户交流公司印制的有话语术。2014年底其听说公司出事了，职工们都不上班了，客户的钱没要出来，找不到董事长张金泰了。
（3）证人张某3证实：2012年其通过中原区国棉三厂文化宫旁边药店的一个女的认识张金泰，当天张金泰就给其打电话，告诉其钱放出去三分的利息，张金泰要2.5的利息，剩下的5厘是其的，2013年6月20日，张金泰叫其到姚寨的天怡大厦，给其介绍了一个叫师某的人想要开公司，让其去当他们公司的法人，去办理一个营业执照，其同意了。到了2013年8月份，师某对其说可以找钱投到公司里面吃高息，然后其先后找了二三十万元打给了师某吃高息，三分的利息，一直到了2014年11月5日，公司欠其本金加利息一共40.5万元。公司平时都是做什么的其不知道，其也没有报酬。
（4）证人刘某证实：2013年11月，其在郑州恒之友企业管理咨询有限公司做客户经理，公司的法人是张某3，总经理是师某，主要经营黄金理财投资，方式有吸收客户的现金和用客户的信用卡套现进行投资，其负责发展客户，一般都会说公司的黄金理财是保本固息的，没现金的还可以用信用卡做，操盘手很有经验，有时也给客户发一些公司操盘手操作状况盈利时的截图，总的说还是盈利的等等，来取得客户的信任，公司有一个叫张金泰的是管钱的，工资的发放都要经过他批准，在公司他谁都管，他应该是公司最大的领导，倒是公司的法人张某3其没见过，也没见张某3管理过公司的事务。到2014年11月12日左右禹某给其说张金泰出事了，客户投入的资金总共有几百万元，客户的本金没要回来。
（5）师某证实：2013年4月份左右,其朋友苗乾坤说他有一个朋友想搞个金融公司,就是炒黄金,想让其带个团队过来帮忙,后来其就到了恒之友企业管理咨询有限公司,公司的董事长叫张金泰,公司的第一个法人叫张某3,第二个法人张金泰让写的是其，总经理是其和苗乾坤,还有一个副总经理叫赵宏凯,团队经理叫李某,后来还有一个经理叫禹某,剩下的都是业务员。公司的主要业务是炒黄金,公司的平台是张金泰和苗乾坤联系的,他们让业务员在理财的QQ群里面发公司的理财广告，还有就是印制的名片上街去发，也有打电话等手段寻找客户的，客户表现出来意向以后，具体如何和客户交流公司印制的有专门的话语术，具体的就是向客户介绍公司做黄金理财的情况，说公司的操盘手很有经验，说一些类似稳赚不赔的话，吸引客户来公司进行炒黄金。平台就是一个爱康平台，先承诺客户可以保本保息，并承诺每月利息是2分至3分不等，然后利用这个平台里面的虚拟功能，在里间建立一个虚拟的大盘，让客户看到确实在做也确实挣钱，其实客户看到的都是虚拟的不存在的东西，从而骗取客户信任，通过这个手段吸引大量客户。客户入金前期有一少部分入到爱康平台上了，后来张金泰说这些客户都是想要固定利息的，他另外做的还有汽车生意，就是不让再往平台入金了，把客户的钱都放在公司的账户上，按期付给客户利息就行了，这之后的客户再投钱基本上都是刷卡到公司的账户上，没有再往平台上入金，但是客户并不知道，张金泰还安排赵宏凯利用这些虚拟账户进行操作，把操作的结果让客户看，让客户以为投资的钱就在爱康平台上炒黄金。随着客户越来越多，张金泰就开始做汽车贸易生意，也不让其他人插手，只让拉来资金就行。到2014年11月份发现公司出事儿了。
4.被害人的陈述：
（1）被害人海某的陈述，2013年9月份，当时其的QQ号收到了一个群发的短信息，说是信用卡理财、代炒黄金等，其就按照上面留的电话号码联系，对方自称叫禹某，是恒之友企业管理咨询有限公司的工作人员，于是在2013年10月份，其就到禹某所说的公司地址金水区黄河路129号“天一大厦”7楼709房间去查看，见到了这个恒之友公司的员工禹某、师某、苗乾坤等人，之后禹某开始给其介绍他们公司炒黄金的业务，说是他们公司有专业操盘手，有专业的炒黄金团队，也让其看了电脑上的实盘操作，看过之后，其共计在这个公司投了20万元，公司前后给其有1.3万元左右的收益。从11月份开始，其发现公司不给收益了，其就给禹某打电话，问咋回事儿，禹某说公司出事儿了，老板张金泰跑了，其这才发现被骗了。
（2）被害人张某1的陈述，2014年4月份，其收到一个QQ消息，说是信用卡理财业务，对方是个女的叫刘露露，是恒之友企业管理咨询有限公司的工作人员，2014年5月28日，其就到公司地址金水区黄河路129号“天一大厦”A座7楼709房间找到公司副总赵宏凯，赵宏凯当时跟其说他们做炒黄金方面的业务，跟其推荐了公司炒黄金所使用的交易平台，声称这个黄金交易平台是专业国际黄金交易平台，他们公司是代理商，赵宏凯当时说如果其有意向投资的话，他可以帮其做投资炒黄金，其只用投钱就可以了，每个月付给其本金的2%的利息，赔了算他们公司的，其当时看比较正规和专业，当天就签订投资合作协议，签订之后赵宏凯跟其说他是炒黄金的操盘师，并且有专业的炒黄金团队，其当时就投资了10万元钱，钱是通过他们公司所用的POS机刷取的，其在他们公司的黄金交易平台也开了账户，签了三个月的理财合同，前后共计交易了有四个月的时间，共计付给其8000元钱左右的收益。后来在2014年8月份的时候，公司通知其来续签协议，续签的时候其的客户经理直接变成了禹某，2014年10月份的时候，公司就没有给其支付利息了，其跟禹某联系让公司将其投资的钱退还，禹某说公司出事儿了，后来也不接电话，听说老总张金泰将公司的钱全部转走了，人已经跑到北京了，现在已经联系不上了，这才发现被骗了。
（3）被害人张某2的陈述：2013年12月份其通过QQ群认识一个自称是郑州恒之友企业管理咨询有限公司的工作人员的网友叫刘某，刘某说他们公司可以做信用卡理财，也多次邀请其去他们公司看看，想让其跟着他们做。到2014年3月4日其就来到郑州恒之友企业管理咨询有限公司，刘某把其介绍给了公司的赵宏凯经理，赵宏凯说他们公司在做黄金期货，并说黄金期货风险不大，收益相对稳定，并说其可以用信用卡来投资，一个月按2%的利息算，每月一结算利息。其感觉还不错，其就将其的两张信用额度都是3万的分别为广发银行和中信银行的信用卡放到了该公司，当时就在赵宏凯办公室的移动POS机上用这两张信用卡刷给他们公司6万元，随后其与该公司签订了一份额度为6万元的理财委托书，合同期是3个月，利息一个月2%利息。随后利息每月都打到其的中国工商银行账户上，其感觉还不错，随后其又陆续将其的中国银行、浦发银行、工商银行和招商银行的各一张信用卡放到了该公司进行理财，并签了理财委托书，这期间有一次投了12万元的现金，期满之后，其由于要用钱，其就将其的12万元抽了出来，随后其又分两次各投入10万元的现金，并与该公司签订了理财委托书，合同期都是3个月，这次利息是按3%结算的。到2014年11月15日该公司的刘某给其打电话说她们的公司领导给员工们都放假了，他们公司的老总张金泰也联系不上了，公司的所有资金都有张金泰掌管，所以公司不能正常运转了。其等了一段时间没结果，其就到公安机关报案了。现还剩20万元的现金在该公司，公司一共刷了其44.1万元左右，总的来说，其有64.1万元左右的本金没要回来。
（4）被害人赵某的陈述：2013年初，其通过QQ群认识一个自称是郑州恒之友企业管理咨询有限公司的工作人员，叫刘某，一聊是老乡，其就对她比较信任了，她说他们公司是做黄金期货的，投资的话一个月最低2%利息，并多次邀请其去他们公司看看，想让其也投资。2013年5月份其就去了郑州恒之友企业管理咨询有限公司，当时是公司的赵宏凯经理接待的，赵宏凯说黄金期货不像股票一样风险大，收益比较稳定，投的钱都在自己个人的账户上，外人弄不走，他有炒黄金期货方面的资源，其感觉还不错，其就与该公司签订了32万元的理财委托书，合同期是6个月，利息一个月2.5%利息。利息每月都打到其的中国银行账户上，到2014年7月21日其又与该公司签订了10万元的理财委托书，合同期是3个月，公司就把这次的利息涨到了一个月3%。2014年8月21日其又与该公司签订了10万元的理财委托书，合同期是3个月，这次该公司把其所有投资的利息都调到了3%。2014年11月15日，刘某给其打电话说感觉他们公司不正常，公司领导给员工们放假了，主要原因是他们公司的张总张金泰联系不上了，公司的所有资金都有张金泰掌管，所以现在公司不能正常运转了。2014年11月17日其去公司发现公司门锁着，敲门里面也没人，等了一段时间，其就到公安机关报案了。其一共投了52万元，其中2014年9月份左右的时候其抽出了两万，就剩50万元了，目前本金没有收回。
（5）被害人王某2的陈述：2013年9月份时候，其在航海中路中铁十五局上班，接到一个电话，对方是个女的自称叫禹某，是恒之友企业管理咨询有限公司的理财经理，禹某说他们公司是专业炒黄金的，让其加入他们公司的专业国际黄金交易平台，由他们公司代其炒黄金，其只投钱就可以了，赚钱了再多给其本金的百分之二或百分之三的利息，赔了算他们公司的。其刚开始不打算炒黄金，后来禹某接连给其打电话，还来其单位找其，其动心了，于是在2014年4月22日，其在航海中路把其的银行卡给了禹某，禹某到银行分几次取了47.15万元现金，把这些钱投在了她所说的公司的黄金交易平台，给其开了一个账户，其也可以进入这个账户查看资金、交易明细等，但是其没有权利操作，而且在这个平台上，人民币都兑换成美元进行交易，到了8月份，其又给了禹某21万元，让禹某把这些钱投在黄金交易平台，就这样，其共计投了68.15万元到这个公司，公司从5月22日开始给其算利息，到10月截止，给了其约9.6万元的利息，从11月份开始，其发现恒之友公司不给利息了，其就给禹某打电话问咋回事儿，禹某说公司出事儿了，老板张金泰卷了200多万元跑了，其这才发现被骗了。
（6）被害人胡某的陈述：2013年10月份时候，其的QQ号收到了一个短信息，说是信用卡理财业务，问其有没有这方面的投资意向，对方是个女的自称是叫张宜，是恒之友企业管理咨询有限公司的工作人员，其到了公司之后张宜跟其介绍说她们公司具体是做炒黄金方面的业务，给其推荐了她们公司炒黄金所使用的交易平台，声称这个黄金交易平台是专业国际黄金交易平台，他们公司是代理商。声称做黄金投资如何赚钱，是稳赚不赔投资，于是在2013年10月份，其就到张宜所说的公司地址金水区黄河路129号“天一大厦”A座7楼709房间签订投资合作协议，当时其是跟张宜的业务经理李某签订的，签订之后张宜给其推荐了她们炒黄金的操盘师赵宏凯，并且有专业的炒黄金团队，因为其前期没有炒过黄金，其当时就投资了10万元钱，钱是通过他们公司的所用的POS机刷取的，其在他们公司的黄金交易平台也开了账户，并和公司签了三个月的理财合同，前后共计交易了有六个月的时间，共计1.5万元钱左右的收益。2014年4月开始，张宜给其说加大投资可以提高利润，并直接将公司的副总师某介绍给其认识，其又陆续投了161万元现金，其中大额交易都是通过网上银行直接转账，有两笔共计90万元转到赵宏凯的账户上，三笔47.5万元转到师某的账户上，其余小额资金都是通过她们公司的POS机刷取的。从2014年10月份开始，其发现公司不给收益了，其就给张宜打电话，问她是咋回事儿，张宜说是银行系统出现问题转款业务办理不了，后来其到公司申请支取资金，被告知公司的老板张金泰到北京去筹钱去了，等张金泰从北京回来再将钱给其，到2014年11月10日的时候其跟张金泰联系，发现已经联系不上了，其自己到张金泰的老家找他，他家里面人都没有见过他，其这才发现被骗了。
5、被告人张金泰供述：2012年其认识了一个贵金属交易公司的客户经理苗乾坤。苗乾坤就跟其商量合伙开个这样的公司，他可以找团队。并且跟其说贵金属交易收取客户的佣金，可以盈利客户投入资金量的十到二十个点。其就答应投资和他一块做了。郑州恒之友企业管理咨询有限公司是其和师某、苗乾坤共同投资成立的，其是郑州恒之友企业管理咨询有限公司的董事长，负责公司的全面工作。法人张某3，是其找的一个朋友，让张某3任法人是考虑如果公司出事了，容易脱身。师某、苗乾坤任总经理，业务经理有：李某、禹某，赵宏凯是操盘手，业务员有：刘文正、张宜、邹梦娟等。其投资占公司60%的股份，师某和苗乾坤各占公司20%的股份，到时分红也按照这个比例分。因为其对贵金属交易不是很懂，所以公司的具体运作就由师某、苗乾坤、赵宏凯他们操作，他们带来的有业务员李某、禹某，后来他们又招了几个业务员。公司主要是进行贵金属交易，平台是苗乾坤和赵宏凯弄来的，平台的名字其也不清楚。开公司时说的是帮客户进行交易，收取佣金。后来公司开始运作时，性质就变了，客户只管往公司投钱，然后公司给客户利息。投钱少的每月利息2分到3分，利息最高的月息5分。三个月续一次合同，合同到期后可以把钱拿走，利息是每个月都打到客户的账户上。公司对员工是按照每笔资金的5%还是10%提成。公司经营到2013年年底的时候，其看到公司没盈利，付给客户的利息也都是客户的本金。其就召开会议商量用客户的钱做高端汽车的生意。后来做高端汽车生意被人骗了，因为客户急着要钱，买来的车没赚上钱，还赔了。2014年10月份其看客户的本金也没了，客户也一直要钱，公司开不下去了，就离开了公司，并且把手机号也都换了，直到被抓住。
其还供述客户主要是通过朋友介绍、街上发名片、通过网络群发信息，打电话等方式拉客户，骗有300多万，客户都是转账，有时刷POSS机。骗客户的300多万给客户的利息有100万左右，吸收的资金部分用于做高端汽车生意赔了，还有公司员工的工资，返利，公司的开销等等，钱现在是花完了。做高端汽车都是其联系的，总共联系过三辆车，第一辆是保时捷卡宴，这辆车是50万买的，后来卖了20多万；第二辆是奥迪Q7，当时其把45万订金交过后被骗了。第三辆车是保时捷911，花了120万左右买的，买有一个星期就抵押到小额贷款公司了，抵押了100万。客户投到其公司的钱，现在都没还。
本院认为：被告人张金泰以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人张金泰犯集资诈骗罪罪名成立。
关于被告人张金泰及其辩护人提出的辩解、辩护意见，经查，被告人张金泰利用其控制的郑州恒之友企业管理咨询有限公司名义，虚构帮客户代炒黄金能保本固息，以支付客户固定利息的方式大量吸收客户的理财资金，在吸收资金过程中明知公司资金入不敷出的情况下，继续吸收客户资金，隐瞒所吸资金实际用途，用于购买高档汽车高买低卖、抵押贷款，不顾资金安全，导致客户资金无法归还。在还不上客户资金的情况下，被告人张金泰变更联系方式逃匿。有证人证言、被害人陈述、被告人供述、司法鉴定意见书等证据证实，足以认定被告人集资诈骗的事实。被告人成立郑州恒之友企业管理咨询有限公司的主要业务是炒黄金的名义吸收客户资金，进行集资诈骗活动，应按照自然人犯罪处理。故对被告人及其辩护人的辩解辩护意见不予采纳。
根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定，“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，……数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。”被告人张金泰所犯之罪，应在上述相应法定刑幅度内判处刑罚。
根据被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十000000000000000000000000000000000000二条，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张金泰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月1日起至2026年6月30日止。罚金于判决生效后二十日内缴纳）。
二、赃款、赃物依法予以追缴，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王培德
人民陪审员 陈 岭
人民陪审员 张建萍
二〇一七年六月二十二日
书 记 员 苏留涛