福建省泉州市泉港区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0505刑初398号
公诉机关泉州市泉港区人民检察院。
被告人陈斌，男，1983年1月29日出生，福建省泉州市泉港区人，汉族，大专文化，务工，家住福建省泉州市泉港区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年9月7日自动投案，同日被泉州市公安局泉港分局取保候审，2017年9月29日、10月30日分别被泉州市泉港区人民检察院及本院取保候审。现在家。
被告人肖兴旺，男，1984年9月7日出生，福建省泉州市泉港区人，汉族，大学本科文化，务工，家住福建省泉州市泉港区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年7月12日自动投案，同日被泉州市公安局泉港分局刑事拘留，同年8月17日经泉州市泉港区人民检察院批准，次日由泉州市公安局泉港分局执行逮捕，同年9月11日变更为取保候审，2017年9月29日、10月30日分别被泉州市泉港区人民检察院及本院取保候审。现在家。
被告人林艺东，男，1973年2月15日出生，福建省华安县人，汉族，初中文化，个体工商户，家住福建省华安县。因赌博，于2003年4月3日被华安县公安局处以罚款2000元。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年8月2日自动投案，同日被泉州市公安局泉港分局取保候审，2017年9月29日、10月30日分别被泉州市泉港区人民检察院及本院取保候审。现在家。
泉州市泉港区人民检察院以泉港检金刑诉（2017）14号起诉书指控被告人陈斌、肖兴旺、林艺东犯妨害信用卡管理罪，于2017年10月25日向本院提起公诉。本院于同月30日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。泉州市泉港区人民检察院检察员林某1、被告人陈斌、肖兴旺、林艺东均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2017年5月间，被告人陈斌以其欲到香港做代购需要多张内地商业银行卡为由，让被告人肖兴旺帮其租借银行卡，并许诺给持卡人每张银行卡每月人民币150元作为报酬。被告人肖兴旺再以上述相同理由和条件，让被告人林艺东帮其租借银行卡。后被告人林艺东无偿向林某4、刘某、林某2等人借了45张分别为中信银行、泉州银行、中国光大银行、中国民生银行、福建海峡银行、兴业银行、上海农商银行的银行卡，并于2017年5月下旬将上述银行卡交给被告人肖兴旺，被告人肖兴旺于同月28日将上述银行卡交给被告人陈斌使用。自2017年5月下旬开始，被告人陈斌将上述45张银行卡带到香港，与他人合作经营货币找换店业务。2017年6月下旬，被告人林艺东以部分银行卡持卡人反映银行卡账户交易存在异常为由，要求被告人肖兴旺取回银行卡，被告人肖兴旺遂向被告人陈斌要回上述45张银行卡，并于2017年6月26日下午将上述银行卡通过快递邮寄给被告人林艺东，后银行卡被公安机关查获并被依法扣押。
另查明，2017年7月12日、8月2日、9月7日，被告人肖兴旺、林艺东、陈斌先后主动到泉州市公安局泉港分局刑事侦查大队投案。期间，被告人陈斌从中非法获利人民币7000元。案发后，被告人陈斌主动向本院退出违法所得人民币7000元。
上述事实，被告人陈斌、肖兴旺、林艺东在开庭审理过程中亦无异议，并有证人林某3、陈某、林某4、刘某、林某2、苏某、林某5、林某6、詹某1、詹某2的证言、银行账户交易明细清单、出入境记录查询清单、发票、辨认笔录及照片、扣押物品、文件清单及相关照片、公安机关出具的到案经过说明、户籍证明、治安管理处罚裁决书等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人陈斌、肖兴旺、林艺东违反国家法律规定，非法持有他人信用卡计45张，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。被告人陈斌、肖兴旺、林艺东案发后自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，均依法可以从轻处罚。被告人陈斌案发后主动退出全部违法所得，可以酌情从轻处罚。根据本案的具体情况及被告人陈斌、肖兴旺、林艺东的悔罪表现，依法对三被告人适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人陈斌犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳。）
二、被告人肖兴旺犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳。）
三、被告人林艺东犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳。）
四、被告人陈斌向本院退出的违法所得人民币7000元，予以追缴，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审判员 陈碧梧
二〇一七年十一月十七日
书记员 许煌燃
附：判决所引用的主要法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条第一款明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》
第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。
（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。
犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。
并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。
犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。
（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。
犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。
共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。
犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。