河北省磁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0427刑初93号
公诉机关磁县人民检察院。
被告人李树林，男，1959年10月16日出生，，汉族，出生于河北省磁县，初中文化，农民，住磁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月30日被磁县公安局刑事拘留,于2016年9月29日被磁县公安局逮捕。现羁押于磁县看守所。
辩护人王明路，河北滏潮律师事务所律师。
磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2017）77号起诉书指控被告人李树林犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月18日向本院提起公诉。本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员李伟涛出庭支持公诉，被告人李树林到庭参加诉讼。现已审理终结。
磁县人民检察院指控，自2013年10月至2015年8月以来，被告人李树林在未经银监部门允许的情况下，在自家开设合作社代办点，利用邯郸市农民种植专业合作社（即邯郸市臣仁投资有限公司、德民房地产开发有限公司，非法吸收存款人杨某，另案处理）、邯郸市聚鑫种植专业合作社、磁县宏烨投资有限公司、磁县福森投资有限公司等五个公司非法吸收群众资金，上述钱款全部上交五家合作社的集资人用于非法吸收存款支用，至今无法兑付。经邯郸市华泰会计事务所专项审计：李树林非法吸收公众存款涉及110人，吸收存款总额2803405元，已付本金85332元，未兑付本金2718073元。
公诉机关并提供了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人李树林进行处罚。
被告人李树林对公诉机关指控的犯罪事实予以供认，辩称因为公安机关未对邯郸市聚鑫种植专业合作社、磁县宏烨投资有限公司、磁县福森投资有限公司立案查处，他为这三家公司吸收公众存款是合法行为；他为邯郸市臣仁投资有限公司、德民房地产开发有限公司是非法行为。
辩护人王明路提出的辩护意见是，由于公安机关未对邯郸市聚鑫种植专业合作社、磁县宏烨投资有限公司、磁县福森投资有限公司立案查处，这三家公司吸收公众存款是合法行为。邯郸市臣仁投资有限公司、德民房地产开发有限公司是非法行为。所以应认定李树林为邯郸市臣仁投资有限公司、德民房地产开发有限公司非法吸收公众存款数额100多万元。李树林到案后如实供述自己的罪行，应认定为自首。
经审理查明，自2013年10月至2015年8月以来，被告人李树林在未经银监部门允许的情况下，在自家开设合作社代办点，向周边群众非法吸收资金出具邯郸市农民种植专业合作社的收据，将吸收的款项上交(邯郸市臣仁投资有限公司、德民房地产开发有限公司，非法吸收存款人杨某，另案处理）、邯郸市聚鑫种植专业合作社、磁县宏烨投资有限公司、磁县福森投资咨询有限公司五个公司，至今无法兑付。经邯郸市华泰会计事务所专项审计：李树林非法吸收公众存款涉及110人，吸收存款总额2803405元，已付本金85332元，未兑付本金2718073元。
上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证实：
1、集资参与人张某1证实，她在村里听人说李树林开办的邯郸市农民种植专业合作社能存钱，她以自己和自己公公的名义把96200元钱存到了李树林处，存款利息有一年6%，有4%，是李树林给她开的票据上有存款金额、期限、利息、利率、票据号、李树林的印章、邯郸市农民种植专业合作社的盖章。并有她提供的邯郸市农民种植专业合作社收据复印件在卷。
2、集资参与人韩某1、李某1、齐某1、李树旺、齐某2、李某2、李某3与集资参与人张某1证实的情况基本一致，证实他们及家人在李树林处存款的情况。并有他们提供的邯郸市农民种植专业合作社收据复印件在卷。
3、集资参与人石海山、申某1、申某2、李某4、申某3、梁某、李某5、李某6、李某7、石金合、石某1、齐某3、齐某4、贾某1、齐某5、任良田、李某8、齐某6、齐某7、齐某8、张某2、贾某2、石某2任某、程某、齐某9、齐某10、齐某11、申某4、齐某12、齐某13、李某9霞、李某9燕、袁某、李某1齐某14、胡某、齐某15、范某、齐某16、王某1、齐某17、黄某、齐某18、孙某、韩某2、李某9、贾某3、齐某19、贾某4、齐某20的调查表证实，他们及家人在李树林处存款的情况。并有他们提供的邯郸市农民种植专业合作社收据复印件在卷。
4、邯郸市聚鑫种植专业合作社工商登记信息载明，该合作社成立于2010年6月7日，法定代表人康某，经营范围：采购、供应成员种植小麦、玉米、蔬菜所需的生产资料；销售成员及同类种植者的产品；引进新技术、新品种，为成员种植小麦、玉米、蔬菜有关的技术培训、技术交流和信息咨询服务。
5、邯郸市宏烨投资有限公司工商登记信息载明，该合作社成立于2011年10月20日，法定代表人吕某，经营范围：对房地产业、建筑业、交通运输业、农业、畜牧业、制造业、采矿业的投资；经济贸易咨询、投资咨询服务（不含股票、期货、证券、金融投资咨询）。
6、邯郸市福森投资咨询有限公司工商登记信息载明，该合作社成立于2013年1月5日，法定代表人王某2，经营范围：投资咨询服务（不含股票、期货、证券、金融投资咨询）。
7、邯郸市汇通种植农民专业合作社磁县分社工商登记信息载明，该合作社成立于2011年6月16日，2014年5月30日注销。法定代表人王某3，经营范围：粮食、蔬菜种植；为成员提供技术指导、信息咨询、技术培训；组织采购、供应成员种植所需的生产资料（不得从事生产资料经营）。
8、邯郸市华泰会计事务所邯华泰专审（2016）第291号专项审计报告载明，李树林在东陈村开办邯郸市农民种植合作社（未取得营业执照），并以合作社名义吸收公众存款投入到邯郸市德民房地产开发有限公司、邯郸市聚鑫种植专业合作社、邯郸市汇通种植农民专业合作社、磁县宏烨投资有限公司、磁县福森投资咨询有限公司等涉及110人，吸收存款总额2803405元，已付本金85332元，未兑付本金2718073元。其中报案人数67人，报案金额1777980元。投入到五家公司共计3173100元，投入金额比未兑付金额多455027元，多出金额具体来源无相关书面记录。其中投入磁县福森投资咨询有限公司380000元；投入磁县宏烨投资有限公司1095000元；投入邯郸市德民房地产开发有限公司500000元，李树林从中取得30000元利息；投入邯郸市汇通种植农民专业合作社516400元；投入邯郸市聚鑫种植专业合作社681700元。
9、磁县公安局扣押物品清单、扣押物品照片载明，该局扣押物品持有人李树林持有的磁县宏烨投资有限公司定期股金证、磁县福森投资咨询有限公司股金证、邯郸市聚鑫种植专业合作社票据、邯郸市汇通种植农民专业合作社票据、邯郸市农民种植合作社票据、存取款总分类账、流水账、邯郸市聚鑫专业合作社授权委托书牌匾、邯郸市汇通种植农民专业合作社入股通知书。
10、集资地点现场照片。
11、磁县公安局出具的到案证明载明，2016年8月30日上午9时，该局民警王晓东、刘健航将犯罪嫌疑人李树林从东陈村带至讲武城派出所。
12、磁县公安局讲武城派出所出具的情况说明载明，银监会称合作社不属于金融机构不属于银监会监管对象不出具是否有融资资质的证明。
13、磁县公安局讲武城派出所出具的情况说明载明，邯郸市聚鑫种植专业合作社、磁县宏烨投资有限公司、磁县福森投资咨询有限公司还未被立案侦查。
14、户籍证明信及社会调查载明被告人李树林的身份信息及社会表现无前科。
15、被告人李树林对上述事实的相关供述。
上述证据，本院予以确认。
本院认为，被告人李树林为牟私利，违反国家金融法规，向居住地周边不特定多数人宣传吸收资金，数额巨大，扰乱了国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分。根据《中华人民共和国商业银行法》第十一条“设立商业银行，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。”，参照《金融许可证管理办法》第三条“金融许可证适用于银监会监管的、经批准经营金融业务的金融机构。金融机构包括政策性银行、商业银行、金融资产管理公司、信用合作社、邮政储蓄机构、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司和外资金融机构等。”之规定，邯郸市聚鑫种植专业合作社、磁县宏烨投资有限公司、磁县福森投资有限公司既非银监会监管，又非经银监会批准经营金融业务的金融机构，不具有吸收公众存款之职能。被告人李树林以上述三家公司的名义吸收公众存款，违反了金融法规，扰乱了金融秩序，应当对自己的行为负责，被告人李树林及其辩护人以上述三公司未被公安机关立案为由推定自己行为合法，又认为其犯罪数额不包含以上述三家公司的名义吸收公众存款数额的观点不成立，本院不予采纳。对于辩护人认为被告人有自首情节。经查，被告人李树林是公安人员依法传唤并带至公安机关到案，其不符合主动到案的特征，其也未提供证据证明其主张，辩护人上述观点证据不足，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，判决如下：
被告人李树林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人李树林的刑期自2016年8月30日起至2019年12月29日止。罚金限判决生效后十五日内足额缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 姚纪泽
审 判 员 郭志敏
人民陪审员 徐涛涛
二〇一七年八月三日
书 记 员 尚海洪
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。