河南省郑州市二七区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0103刑初913号
公诉机关郑州市二七区人民检察院。
被告人王一冰，男，1985年6月6日出生于河南省禹州市，汉族，高中文化程度，系河南京亚实业集团有限公司财务总监，住河南省禹州市。因涉嫌非法吸收公众存款于2016年12月2日被郑州市公安局马寨分局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年1月7日被郑州市公安局马寨分局执行逮捕。
河南省郑州市中级人民法院于2017年7月27日以（2017）豫01刑辖75号指定管辖决定书将该案指定我院管辖。郑州市二七区人民检察院以郑二检公诉刑诉[2017]273号起诉书指控被告人王一冰犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月1日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市二七区人民检察院指派检察员吉利多出庭支持公诉，被告人王一冰及其辩护人秦文献到庭参加诉讼。现已审理终结。
郑州市二七区人民检察院指控：被告人王一冰伙同王京亚、刘渊等人经预谋，注册成立京威亚世公司、河南省京亚实业集团有限公司等公司，租用郑州市商务外环路路劲大厦16楼、永和国际广场18楼作为办公地点，2013年至今，未经国家金融监管部门批准，向社会不特定客户吸收公众存款。经审计，根据181名集资客户合同显示，2013年、2014年吸收公众存款本金金额为153367500.00元，已兑付本金69374620.00元，未兑付本金54895180.00元；已兑付利息5595313.00元；未兑付净额49299867.00元。
针对上述指控，公诉机关向法庭提供了证人证言、被告人供述、相关借款合同、借据、收据、银行交易明细、工商档案、鉴定意见等证据。认为被告人王一冰的行为构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法惩处。
被告人王一冰对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的犯罪事实基本无异议，但辩称其不是公司财务总监，只是担任出纳并按照王京亚的指示向客户或其他人转账，且其系坦白、初犯，请求对其减轻处罚。
经审理查明：2013年6月，被告人王京亚、王一冰等人注册成立郑州京威亚世企业管理咨询有限公司（以下简称京威亚世公司），后将公司更名为河南省京亚实业集团有限公司（以下简称京亚集团），先后租用郑州市商务外环路路劲大厦16楼、永和国际广场18楼作为办公地点。2013年至今，未经国家金融监管部门批准，向社会不特定客户吸收公众存款。经鉴定：根据181名集资客户合同显示，2013年、2014年吸收公众资金本金金额为153367500.00元，已兑付本金69374620.00元，未兑付本金54895180.00元；已兑付利息5595313.00元；未兑付净额49299867.00元。
王一冰是公司的股东及财务总监，负责管理公司吸收的资金，并按王京亚的要求将资金转向客户或他人。
公安机关接报案后于2016年12月1日将被告人王一冰抓获。
上述事实，有下列经当庭查证属实的证据予以证明：
公安机关受案经过、抓获经过、提取经过证明：2015年4月8日，郑州市公安局马寨分局接市局转批一起非法吸收公众存款案件，系70余人举报京亚集团涉嫌非法吸收公众存款，该局遂受理此案。2016年12月1日，郑州公安局马寨分局民警接举报在禹州市将被告人王一冰抓获。王一冰被抓获后供述王京亚在2014年10月份安排其和赵晓阳对公司成立开始吸收公众存款到资金链断裂停止运营期间的公司所有往来账目进行核算登记，后其将账目存储于互联网上。公安机关随后在王一冰的配合下从王一冰百度云盘账户中将该账目提取。
2、书证集资客户的身份证复印件、银行卡复印件、借款合同、还款计划书、债权核实登记表、债权转让协议、保证函、收据、银行明细清单、POS机小票等证据证明，上述集资客户与京威亚世公司、京亚集团、王京亚签订股权认购协议或借款合同、股权转让协议，合同、协议约定了投资金额，并约定利率为月息1.5%，后上述客户将合同、协议约定款项转账至京威亚世公司、京亚集团指定账户的事实。
3、书证京威亚世公司、京亚集团工商资料证明，京威亚世公司成立于2013年6月15日，法定代表人王一冰，王京亚为控股股东，经营范围为企业管理咨询、企业营销策划。京威亚世公司于2014年3月17日变更为京亚集团，法定代表人变更为王京亚，经营范围为：企业管理咨询、企业营销策划；机械设备、汽车配件、生铁铸件、计算机软件、五金、建材、日用百货、电子产品的批发零售；计算机软件技术开发
4、河南立信会计师事务所有限公司关于河南省京亚实业集团有限公司非法吸收公众存款司法鉴定意见书显示鉴定意见为：根据181名集资客户合同显示，2013年、2014年吸收公众资金本金金额为153367500.00元，已兑付本金69374620.00元，未兑付本金54895180.00元；已兑付利息5595313.00元；未兑付净额49299867.00元。
5、证人翟某、曹某、胡某1、李某1的证言基本一致，均证明：其四人是京亚集团的业务员，负责拉客户融资。京亚集团的融资业务的工作流程是公司自己印制宣传彩页，由业务员通过在QQ上建立理财群、发名片、宣传页、拉亲戚、朋友等方式负责拉客户。客户到公司后，业务员负责和客户谈好投资的金额和收益，给客户看借款企业的情况和资料，后由内勤出合同，与客户签字。客户把资金转到王一冰的民生银行账户上或找王一冰刷POS机。公司给客户的利息为1.8分至2.4分。公司老板是王京亚，王一冰是财务总监。公司对外发布了威尔轩、奇达机械公司、京亚矿山公司、威佳煤炭公司等十几个项目。
证人宋某1证言证明：2013年，其通过翟某认识了王京亚，后因王京亚的企业需要资金，其就陆续把自己和亲戚、朋友的资金介绍到王京亚的公司让王京亚用。王京亚以其老家企业的名义向客户借款，向客户支付月息2分多到三分的利息。其跟亲戚朋友报的利息稍低一些，这一部分息差就是其报酬。王京亚用来借款的企业和项目有汽车配件、模具、煤炭设备等。王一冰在公司负责财务。
7、证人焦某、李某2、黄某、胡某2、王某1、巴某1、徐某、尹某1、巴某2、巴某3、王某2、谢某、尚某、刘某1、胡某3、刘某2、高某1、连某1、岳某、李某3、连某2、张某、赵某、李某4、宋某2、尹某2、高某2、刘某3的证言基本一致，均证明了王京亚曾向他们借钱，后在2013年至2014年偿还全部或部分借款的事实。
8、证人潘某的证言证明：其于2013年7、8月份，经应聘到京威亚世公司担任财会人员，一直做到2014年10月公司倒闭。其在公司负责登记客户与公司签订借款合同的台账，制作每月打给客户利息的时间表，制作员工工资和员工提成的工资表。员工和客户签订好合同后，有的客户都是到财务室通过POS机给公司打钱，公司有两台P**机，一个绑定民生银行，一个绑定兴业银行。这两证银行卡都是王一冰的，公司给客户支付利息也是用王一冰的银行账户。公司老板是王京亚，总经理是赵宝印。王一冰是高管。王一冰是财务总监，主要负责公司进出帐，客户刷卡后钱到王一冰的账户上，公司所有外出钱都是王一冰负责。公司有网站、企业QQ，还有关于京亚矿山、奇达机械公司的宣传彩页。2014年赵晓阳和王京龙也分别在财务室短暂待过，负责转账打款这期间王一冰仍是财务总监，在财务室负责管理。
9、同案犯王京亚的供述证明：2013年6、7月份，其在郑州注册成立京威亚世公司向社会群众借款，让王一冰担任法人代表，其是股东。2014年，其把公司更名为京亚集团，其担任公司法人代表。2014年10月份，公司资金链断裂，实际上停止运营。公司聘任一些业务员，在网上设置网站，介绍公司的实力和项目。业务员把群众拉到公司介绍其老家的企业项目和公司支付利息的政策，公司会支付月息2分至3分不等，由京亚集团做担保人。业务员和客户谈会低一点，中间的息差是业务员的提成。公司对外宣传以禹州奇达机械有限公司、禹州市京亚矿山机械有限公司等企业为借款方，其公司以此为基础制作包装项目。客户一般会问企业是否有贷款，公司会说有贷款。通常会把老家的固定资产做一个评估，价值放大一点，如固定资产价值一千万，会定为三千万，然后向客户说贷款三百万。客户比较资产和债务对比，会投资给公司。客户借款给公司用POS机转账。前期POS机绑定在王一冰个人的民生银行卡，后来绑定在王京龙个人的民生银行卡。吸收客户的资金，一部分用于支付客户利息和公司运营费用，一部非用于老家企业使用，一部分归还银行贷款及前期民间借贷。王一冰是公司的财务总监。其用钱就让王一冰给其转。
10、同案犯刘渊的供述证明：2013年5月，王京亚在郑州筹备成立京威亚世公司，当年7、8月份正式营业，对外宣称投资理财，实际上是向社会群体借款，向客户支付月息2分的利息。后公司更名为京亚集团，经营的业务还是向社会群体吸收存款。其在公司担任董事长助理，主要负责公司的行政和后勤。前期和王京亚、总经理赵宝印去挖业务骨干到公司，后来的公司接待、装修、宣传杂志的印刷都是其负责。公司业务员通过拉来客户宣传王京亚在禹州的企业，让客户把钱借给京亚集团。客户到公司投资，到公司财务刷POS机，把钱刷到王一冰的卡上，也有一部分客户是转账。公司吸收的存款一部分还王京亚在许昌的银行贷款和民间借贷，一部分支付客户利息，一部分支付公司的房租、工资、奖金、组织员工旅游的费用等。
11、被告人王一冰的供述证明：2013年7、8月份，王京亚让其到郑州注册个公司，由其当公司法人代表，到时公司收到钱后，他让其把钱转到哪里就转到哪里。其到郑州后和赵宝印、刘渊一起通过中介注册公司，公司名称是王京亚定的，叫郑州市京威亚世咨询管理有限公司。赵宝印介绍了翟某等到公司当业务经理，刘渊介绍潘某当会计。公司开展向客户吸收存款并支付客户利息的业务，对客户介绍说是借给公司的钱是向王京亚在禹州的企业投资。其在公司负责转账、出纳。王京亚让其用身份证开了工商银行、民生银行等银行卡，因工行跨行转账比较慢，又让其用禹州奇达机械的工商资料向民生银行申请了一台P**机，绑定在其民生银行的银行卡，留的电话是王京亚的电话。2014年春节后，王京亚把公司名称变更为河南京亚实业集团有限公司，法人代表变成王京亚。其还是负责财务。其在负责财务是从2013年7、8月份至2014年2月份。2014年2月底，王京亚让其筹备一个新项目，让其把财务这一块进行了交接，其把公司成立时用其身份证开的银行卡和民生银行卡的U盾都交给了王京亚。公司的业务员把客户带到公司谈项目，客户认可就签订合同，然后到财务室刷卡登记，存款当天都可以拿到利息，以后按期支付利息。公司前期的项目就是奇达机械和京亚矿山，后期的其不清楚。其负责财务期间，负责打印合同，加盖公章。客户的钱打到其卡上后，王京亚的手机会收到进账提醒，他会根据情况安排其把钱转到相应的账户。一部分是向客户支付利息，一部分是员工工资、提成、奖金，一部分还京亚矿山、奇达机械的银行利息；一部分还公司购买车辆的利息和其个人放贷；一部分是公司房租；一部分是禹州供货商的货款；更多是王京亚发个名字及转账数额，具体这些人是干什么的其不清楚，具体数额也不清楚。其在公司没有拿工资，在郑州的日常开支公司实报实销，公司帮其还房贷，一个月就1500元。
12、本案另有辨认笔录、其他企业的工商登记档案、被告人的户籍信息及前科查询情况等证据，证明了本案的相关事实。
本院认为，被告人王一冰非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的被告人王一冰犯非法吸收公众存款罪的意见成立，本院予以支持。
关于被告人王一冰提出的其不是公司财务总监，所起作用小，希望对其减轻处罚的辩护意见，经当庭查证，王一冰和王京亚注册成立京威亚世公司，后更名为京亚集团，其是股东，且同案犯王京亚、刘渊及公司职工潘某、翟某、曹某、胡某1、李某1、宋某1等均指认其是公司财务总监，负责财务管理。综上，在以京威亚世公司、京亚集团为名吸收公众存款中，王一冰起主要作用，不具备减轻处罚的情节。故被告人的该项辩护意见不成立，本院不予采纳。
关于被告人王一冰提出其是坦白、初犯的意见，经当庭查证属实，本院予以采纳。
我国刑法规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人王一冰非法吸收公众存款，数额巨大，依法应在上述量刑幅度内判处刑罚。
在量刑时，本院同时又考虑了以下法定及酌定量刑情节：1、被告人王一冰到案后，如实供述自己的罪行，可对其从轻处罚；2、被告人王一冰系初犯，可对其酌定从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王一冰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金200000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月2日起至2022年6月1日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）
三、赃款赃物（包含佣金）依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十二份。
审 判 长 陈会阳
人民陪审员 王泽清
人民陪审员 朱富强
二〇一七年九月二十五日
书 记 员 李丹云