浙江省苍南县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0327刑初1085号
公诉机关浙江省苍南县人民检察院。
被告人王思漂，男，1984年12月30日出生于浙江省苍南县，汉族，高中文化，无业，住苍南县。因犯寻衅滋事罪于2005年4月28日被本院判处有期徒刑一年十个月。因本案于2015年12月8日被苍南县公安局刑事拘留，2016年1月5日被逮捕。
辩护人陈思思，浙江豪江律师事务所律师。
苍南县人民检察院以苍检公诉刑诉[2016]914号起诉书指控被告人王思漂犯诈骗罪，于2016年8月18日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派检察员郑存国出庭支持公诉。被告人王思漂及其辩护人陈思思到庭参加诉讼。期间，应公诉机关要求补充侦查，延期审理一次。现已审理终结。
苍南县人民检察院指控：2014年8月20日左右，被告人王思漂与陈绍孟（已判决）经合谋后，由被告人王思漂带着赵某、杨某到中国工商银行各办理一张银行卡并将银行卡、手机号等材料交给陈绍孟，由陈绍孟冒名“杨某”联系郑某做“银行流水”（增加银行卡内存款资金、提高信用额度），郑某表示同意。2014年8月26日17时许，陈绍孟在苍南县龙港镇上厂街百一超市旁小巷内，将一张从王思漂处取得的名为“杨某”的中国工商银行卡交给郑某，郑某拿到卡后将该卡转交给其朋友黄某，由黄某将该银行卡转交给被害人缪某帮忙做“银行流水”。
2014年8月31日12时57分许，被害人缪某通过银行ATM机将696000元转账到被告人陈绍孟提供的名为“杨某”的中国工商银行卡账户内，后该690000元被被告人王思漂通过网银转账到朱某、陈绍孟等人名下的多张银行卡账户内，随后被告人王思漂和陈绍孟一起到苍南县龙港镇、平阳县鳌江镇等地商户，通过POS机刷卡方式取走陈绍孟名下多张银行卡账户内的现金。
为证明指控之事实，公诉机关提供了相关证据，并据此认为被告人王思漂的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。建议本院判处被告人王思漂有期徒刑十年至十二年。
被告人王思漂辩解其在公安机关所作的供述系被诱供，并非其真实意思表示，应当予以非法排除。其没有与陈绍孟合谋诈骗，以为是帮助刷信用额度，其是受陈绍孟蒙骗帮助实施转移犯罪所得的行为，只从中获利5万元，应定其犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪或盗窃罪，且在整个犯罪过程中，其仅起辅助作用。其辩护人辩称：根据在案证据可看出，整个诈骗过程都是陈绍孟实施的，而且从分赃情况来看，被告人王思漂仅分到52000元，也说明在本案共同犯罪中仅起辅助作用，属于从犯，请法庭对其从轻或者减轻处罚。犯，45二人可币转到其网店的账户上的
经审理查明：2014年8月20日左右，被告人王思漂与陈绍孟（已判决）经合谋后，由被告人王思漂带着赵某、杨某到中国工商银行各办理一张银行卡并将银行卡、手机号等材料交给陈绍孟，由陈绍孟冒名“杨某”联系郑某做“银行流水”（增加银行卡内存款资金、提高信用额度），郑某表示同意。2014年8月26日17时许，陈绍孟在苍南县龙港镇上厂街百一超市旁小巷内，将一张从王思漂处取得的名为“杨某”的中国工商银行卡交给郑某，郑某拿到卡后将该卡转交给其朋友黄某，由黄某将该银行卡转交给被害人缪某帮忙做“银行流水”。
2014年8月31日12时57分许，被害人缪某通过银行ATM机将696000元转账到被告人陈绍孟提供的名为“杨某”的中国工商银行卡账户内，后该690000元被被告人王思漂通过网银转账到朱某、陈绍孟等人名下的多张银行卡账户内，随后被告人王思漂和陈绍孟一起到苍南县龙港镇、平阳县鳌江镇等地商户，通过POS机刷卡方式取走陈绍孟名下多张银行卡账户内的现金。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实：
1.被害人缪某的陈述，证实2014年8月28日15时许，黄某拿了一张工商银行卡（卡上写有户名杨某和密码），让其给该卡做“银行流水”（增加银行卡内存款资金，提高贷款额度）。同年8月31日12时57分许，其在苍南县龙港镇龙跃路工商银行通过该行自助终端从金某的工商银行卡内（账号为62×××42）转账696000元到杨某的银行卡上（账号为62×××14），后其将杨某的工商银行卡插到机器内准备将该卡内696000元转出时，发现该卡内只剩下7元并提示已挂失，其马上通过黄某联系卡主，但联系不上，于是马上报案，后从该卡内取回了剩余的6000元，实际被骗69万元的事实。
2.证人金某的证言，证实2014年8月24日，其办理了一张工商银行卡（账号为62×××42）交给缪某帮忙做“银行流水”，后在同年8月31日，其得知缪某在用该卡给他人做“银行流水”时，打进该卡的钱转不出来的事实。
3.证人黄某的证言，证实2014年8月28日左右，郑某拿了一张名为“杨某”的银行卡让其帮忙做“银行流水”，后其将该卡交给缪某做“银行流水”，后于同年8月31日，其得知缪某将696000元转入该卡时被他人转走69万元的事实。
4.证人郑某的证言，证实2014年8月20日左右，陈绍孟冒充“杨某”联系其帮忙做“银行流水”，后于8月27日前后其和肖某等人开车到龙港镇上厂街百一超市旁边巷子附近，陈绍孟将一张名为“杨某”银行卡交给其，后其将该卡交给黄某帮忙做“银行流水”，后从黄某处得知当将钱转入该卡时，该卡内的钱被他人转走，后其陪缪某报案的事实。
5.证人肖某的证言，证实2014年8月26日17时以后，其坐郑某的车到龙港镇上厂街百一超市旁的巷子时，陈绍孟将一张黄色的银行卡交给郑某的事实。
6.证人朱某的证言，证实2014年8月下旬，其在平阳县鳌江镇办理了一张农行卡放在王思漂处用于做“银行流水”，并对王思漂抱怨说一年来跟着他都没拿到钱回不了家，王思漂说过几天和陈绍孟事成后会给其几万元，但过了一段时间后，王思漂联系其称可能随时被公安机关监控，其知道王思漂和陈绍孟可能在做违法犯罪的事情，但对具体情况不清楚的事实。
7.证人杨某、赵某的证言，证实其为了办信用卡，于2014年8月25日，在王思漂的安排下，其二人用各自身份证办理了一张工商银行卡（账号为62×××14）及手机号码，并开通了网上银行及手机银行，后将该卡及手机号交给王思漂的事实。
8.同案犯陈绍孟的供述，供认2014年8～9月份的时候，王思漂叫其打电话给肖某帮忙做“银行流水”，并说之后的事情由他操作，弄好之后就有钱了，当时其一直被人追债追得没办法，为了能弄到钱，于是其就按照王思漂的指示，用自己的手机给肖某打电话让对方帮忙做“银行流水”，肖某同意了。过了一两天左右，其在龙港镇上厂街百一超市附近将王思漂交给其的两张工商银行卡（账户名分别是杨某和赵某）交给坐在一辆红色现代轿车上的肖某。后王思漂带其到苍南县龙港镇、平阳县鳌江镇等地的很多店里刷卡套现，总共刷了几十万元。
9.被告人王思漂在侦查阶段的供述，供认2014年8月左右，陈绍孟跟其讲可从银行高额贷款，让其帮忙找客户并从中提成，其便找了杨某、赵某，并且拿了他们的手机卡、身份证、银行卡等去办理，后陈绍孟就拿给他的上家办理，几天后，陈绍孟说69万元的款项到了，并说分52000元给其，其利用网银转了52000元到朱某的银行卡，剩余的64万元转到了陈绍孟的银行卡，接着，其和陈绍孟去苍南县龙港镇、平阳县鳌江镇等地方的很多店里刷卡套现60余万元，两人予以挥霍了十几万，剩余款项被陈绍孟赌博输光。中0140不及
10.检查笔录，证实从朱某与王思漂的手机微信聊天记录中可以看出王思漂伙同他人诈骗69万的事情已经成功，并给朱某汇去了部分款项的事实。
11.监控光盘，证实2014年8月26日17点45分至52分许，路面监控拍摄到一男子在龙港镇上厂街百一超市旁巷子边与一辆红色轿车碰头交接；2014年8月25日9时10分至10时44分，监控显示杨某、赵某与一穿蓝色衬衫男子在工商银行内开户办理业务的事实。
12.银行明细清单及历史交易明细，证实2014年8月31日，缪某通过账号62×××42（账户名为金某）转账696000元至账号62×××14（账户名为杨某），后该杨某的卡内资金69万元被分别转入账号62×××86（账户名赵某）、账号62×××75（账户名陈绍孟）、账号62×××16（账户名陈绍孟）、账号62×××77（账户名朱某）等，同日上述69万元以POS机消费、跨行消费形式被支出的事实。
13.辨认笔录，证实本案涉案人员的相互辨认情况。
14.扣押清单，证实公安机关从朱某和杨某处扣押涉案手机、银行卡、银行凭证等物品的事实。
15.刑事判决书及罪犯档案资料，证实被告人王思漂的前科情况。
16.归案经过，证实被告人王思漂系被抓获到案。
17.人口信息，证实被告人王思漂的身份情况。
归纳控辩双方争议的焦点，本院综合评判如下：
一、关于被告人王思漂提出在侦查阶段的供述被诱供，要求予以排除的问题。经查，被告人王思漂在侦查阶段的相关讯问笔录都经过被告人本人的签字确认，该供述和同案犯陈绍孟的供述、被害人陈述、证人证言、相关书证等证据能相互印证，可作为本案的定案依据。被告人王思漂虽辩解公安机关存在诱供，但未能提供相关线索或证据，故被告人据此所提的意见，不予采纳。
二、关于本案定性问题。经查，被告人王思漂伙同陈绍孟预谋虚构找人做“银行流水”骗取钱财，先由王思漂以帮办信用卡名义找杨某、赵某办理银行卡及手机号并开通手机银行及网银，后由陈绍孟冒名“杨某”通过他人找被害人缪某虚构帮忙做“银行流水”，骗取被害人缪某将69万余元转入被告人提供的“杨某”银行卡内，随即通过预先私自保留的网银操作方式将上述款项转移到其他银行卡予以刷卡套现，并予以逃匿，从其实施的整个犯罪行为过程来看，其行为更符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪定罪处罚。被告人王思漂据此所提的辩解意见，不予采纳。
三、关于被告人王思漂是否从犯的问题。经查，在共同犯罪中，被告人王思漂事先与陈绍孟合谋，事中亦积极实施诈骗行为，事后亦参与分得赃款，虽然其和陈绍孟对各自罪责互相推诿，但根据其实施的犯罪行为和情节来看，显然不属于从犯。故被告人及辩护人据此所提意见，不予采纳。
本院认为，被告人王思漂无视国法，以非法占有为目的，结伙采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控成立，予以支持。被告人王思漂有犯罪前科，酌情从重处罚。公诉机关的量刑建议，符合法律规定和本案案情，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王思漂犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月8日起至2025年12月7日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。
二、责令被告人王思漂于本判决生效之日起十日内共同退赔违法所得共计人民币69万元，返还被害人缪克侣。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄崇彬
人民陪审员 丁良波
人民陪审员 许 吉
二〇一六年十月二十八日
代书 记员 董莉莉
法律条文附录：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。