连云港市赣榆区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏0707刑初197号
公诉机关连云港市赣榆区人民检察院。
被告人柳太明，男，1977年3月3日生，连云港市赣榆区人，汉族，中专文化，原连云港多力水处理设备有限公司法定代表人、连云港中和混凝土有限公司实际经营人，住连云港市赣榆区。曾因殴打他人、故意毁坏财物，于2007年5月30日被赣榆县（现连云港市赣榆区，下同）公安局行政拘留6日并处罚款700元；又因涉嫌买卖国家机关证件罪，于2013年5月22日由连云港市赣榆区人民检察院决定不起诉。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月17日被连云港市赣榆区公安局刑事拘留，同年2月6日由该局决定取保候审，2017年2月5日由连云港市赣榆区人民检察院决定取保候审，同年5月31日由本院决定取保候审。
辩护人陈西飞，江苏衡信达律师事务所律师。
连云港市赣榆区人民检察院以赣检诉刑诉（2017）188号起诉书指控被告人柳太明犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，并组成合议庭，于2017年6月8日公开开庭进行了审理。连云港市赣榆区人民检察院指派检察员相恒林出庭支持公诉，被告人柳太明及其辩护人陈西飞到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2012年至2015年期间，被告人柳太明在未经有关部门批准的情况下，以经营混凝土、水处理厂、在新浦修BRT需要资金周转为由，以1.5分至6分不等月息为诱饵，通过口口相传的方式公开宣传，向刘某2起、李某、张某、闫某、薛某、王某2、刘某1、王某4、王某3等18人非法吸收存款共计人民币462.9万元。分述如下：
1、2014年11月26日，被告人柳太明向刘某2起吸收资金人民币4万元，后还清本金。
2、2014年上半年，被告人柳太明经王某1介绍向李某吸收资金人民币6万元，后还清本金。
3、2014年5月15日、2015年2月18日，被告人柳太明分别向韩小丫、张某吸收资金人民币共计80万元，后归还人民币31万元以及用房屋款折抵。
4、2014年9月23日，被告人柳太明经刘某2起介绍向闫某吸收资金人民币共计6万元，后用混凝土款折抵。
5、2014年2月1日，被告人柳太明经王某1介绍向薛某吸收资金人民币20万元，后还清本金。
6、2014年11月份，被告人柳太明向王某2吸收资金人民币40万元，后归还人民币10万元以及用混凝土款折抵。
7、2013年12月15日，被告人柳太明向刘某1吸收资金人民币5万元，后用混凝土款折抵。
8、2014年，被告人柳太明先后三次向王某4吸收资金人民币共计21万元，后还清本金。
9、2014年夏天，被告人柳太明向王某3吸收资金人民币6.58万元，后用混凝土款折抵。
10、2013年7月、2014年8月，被告人柳太明经王召芳介绍先后两次向陈某1吸收资金人民币共计7.52万元，后归还人民币6.8万元及用混凝土款折抵。
11、2013年春天至2014年11月期间，被告人柳太明经王某3介绍先后多次向王召芳吸收资金人民币共计11.5万元，后用混凝土款折抵。
12、2014年4月14日，被告人柳太明向庞艳吸收资金人民币40万元，后归还人民币35.2万元及用混凝土款折抵。
13、2013年10月21日，被告人柳太明经庞艳介绍向顾某吸收资金人民币30万元，后用混凝土款折抵。
14、2013年8月25日、2013年9月11日，被告人柳太明先后向曹某吸收资金人民币合计48万元，后归还人民币40万元及用混凝土款折抵。
15、2015年1月22日，被告人柳太明经宋新立介绍向相延安吸收资金人民币70万元，后还清本金。
16、2015年1月28日、2015年2月15日，被告人柳太明经张莉、王某5介绍先后两次向程艳丽吸收资金人民币共计25万元，后还清本金。
17、2014年11月10日，被告人柳太明经彭忠霞介绍先后向祁某艳吸收资金人民币共计32.9万元，后归还人民币10万元及用混凝土款折抵。
18、2012年至2013年期间，被告人柳太明经庄佃英介绍多次吸收李树玲人民币共计9.4万元，后还清本金。
被告人柳太明归案后，如实供述犯罪事实。至2017年4月份，被告人柳太明已将上述吸收的资金还清。
公诉机关当庭出示了被告人柳太明的供述与辩解、证人证言、被害人陈述、相关书证等证据，以证实被告人柳太明犯非法吸收公众存款罪成立，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定进行处罚，同时提出被告人柳太明归案后如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚，并当庭变更起诉书指控的第18起吸收李树玲的资金数额应为“9万元”。
被告人柳太明对指控的罪名及事实均无异议。
被告人柳太明的辩护人提出的辩护意见是：1、被告人柳太明系坦白，可以从轻处罚；2、被告人柳太明已将吸收的资金全部还清，并取得了被害人谅解，酌情可予以从轻处罚。
经审理查明：2012年至2015年期间，被告人柳太明在未经有关部门批准的情况下，以经营混凝土、水处理厂、修BRT工程需要资金周转为由，以1.5分至6分不等月息为诱饵，通过口口相传的方式公开宣传，向刘某2起、李某、张某、闫某、薛某、王某2、刘某1、王某4、王某3等19人非法吸收存款共计人民币462.9万元。分述如下：
1、2014年11月26日，被告人柳太明向刘某2起吸收资金人民币4万元，后还清本金。
2、2014年上半年，被告人柳太明经王某1介绍向李某吸收资金人民币6万元，后还清本金。
3、2014年5月15日、2015年2月18日，被告人柳太明分别向韩小丫、张某吸收资金人民币共计80万元，后归还人民币31万元，剩余款项用房屋折抵。
4、2014年9月23日，被告人柳太明经刘某2起介绍向闫某吸收资金人民币共计6万元，后用混凝土折抵。
5、2014年2月1日，被告人柳太明经王某1介绍向薛某吸收资金人民币20万元，后还清本金。
6、2014年11月份，被告人柳太明向王某2吸收资金人民币40万元，后归还人民币10万元，剩余款项用混凝土折抵。
7、2013年12月15日，被告人柳太明向刘某1吸收资金人民币5万元，后用混凝土折抵。
8、2014年，被告人柳太明先后三次向王某4吸收资金人民币共计21万元，后还清本金。
9、2014年夏天，被告人柳太明向王某3吸收资金人民币6.58万元，后用混凝土折抵。
10、2013年7月、2014年8月，被告人柳太明经王召芳介绍先后两次向陈某1吸收资金人民币共计7.52万元，后归还人民币6.8万元，剩余款项用混凝土折抵。
11、2013年春天至2014年11月期间，被告人柳太明经王某3介绍先后多次向王召芳吸收资金人民币共计11.5万元，后用混凝土折抵。
12、2014年4月14日，被告人柳太明向庞艳吸收资金人民币40万元，后归还人民币35.2万元，剩余款项用混凝土折抵。
13、2013年10月21日，被告人柳太明经庞艳介绍向顾某吸收资金人民币30万元，后用混凝土折抵。
14、2013年8月25日、2013年9月11日，被告人柳太明先后向曹某吸收资金人民币合计48万元，后归还人民币40万元，剩余款项用混凝土折抵。
15、2015年1月22日，被告人柳太明经宋新立介绍向相延安吸收资金人民币70万元，后还清本金。
16、2015年1月28日、2015年2月15日，被告人柳太明经张莉、王某5介绍先后两次向程艳丽吸收资金人民币共计25万元，后还清本金。
17、2014年11月10日，被告人柳太明经彭忠霞介绍先后向祁某艳吸收资金人民币共计32.9万元，后归还人民币10万元，剩余款项用混凝土折抵。
18、2012年至2013年期间，被告人柳太明经庄佃英介绍多次吸收李树玲人民币共计9万元，后还清本金。
被告人柳太明归案后，如实供述犯罪事实。
上述事实，被告人柳太明在开庭审理过程中亦无异议、并有证人刘士起、王某1、李某、张某、闫某、薛某、王某2、刘某1、王某3、陈某1等人的证言、赣榆县公安局赣公治决字（2007）第260号公安行政处罚决定书、赣榆县人民检察院赣检诉刑不诉（2013）1号不起诉决定书、借条、谅解书、发破案经过、抓获经过、被告人柳太明的户籍证明等证据在卷佐证，足以认定。
本院认为，被告人柳太明违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，通过口口相传等方式，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为侵犯了国家的金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪，应依法追究刑事责任。公诉机关指控被告人柳太明犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人柳太明的辩护人提出的第1、2点辩护意见，符合本案实际，本院予以采纳。被告人柳太明归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚。被告人柳太明已归还被吸收存款人的全部款项，酌情予以从轻处罚。为惩治犯罪，保护国家的金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款之规定，判决如下：
被告人柳太明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十万元（已缴纳）。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 韦庆涛
审 判 员 张成增
人民陪审员 张孝堂
二〇一七年六月二十六日
书 记 员 王贺笑
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者支付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
第三条第二款、第三款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。