辽宁省凌海市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）辽0781刑初62号
公诉机关辽宁省凌海市人民检察院。
被告人金某,女,汉族,高中文化,辽宁省盘锦市兴隆台区人,现住凌海市。2014年3月3日曾因诈骗罪被凌海市人民法院判处有期徒刑三年,缓刑三年,并处罚金人民币80000元。因本案于2017年8月18日被凌海市公安局刑事拘留,同年8月30日经凌海市人民检察院批准,同日由凌海市公安局依法执行逮捕，现羁押于锦州市看守所。
辩护人郭巨田，辽宁龙风律师事务所律师。
凌海市人民检察院以凌检公诉刑诉（2018）62号起诉书指控被告人金某涉嫌诈骗一案，于2018年2月27日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序并组成合议庭审理。同年3月22日转为普通程序审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。凌海市人民检察院指派检察员顾磊、吉影出庭支持公诉，被告人金某及辩护人郭巨田到庭参加诉讼。现已审理终结。
凌海市人民检察院指控，2016年11月9日下午,被告人金某在凌海市金城镇东街商贸城5号鼎鑫汽贸店内,以提供工作证明及虚假中国工商银商工资卡抵押方式骗取叶某人民币20000元;2016年11月24日下午,被告人金某伙同陈某某(另案处理)在凌海市金城镇东街商贸城5号鼎鑫汽贸店内,以提供虚假证明、工资卡抵押借款的方式骗取叶某人民币30000元。在案发前陈某某已归还叶某人民币10000元,案发后,已将全部赃款返还给被害人叶某;2017年2月下旬,被告人金某在凌海市金城镇东街商贸城5号鼎鑫汽贸店内,将在锦州宝路租车行租借来的车牌号为XXX**的黑色丰田RAV4轿车抵押给叶某,并将虚假机动车辆抵押借款合同、二手车买卖协议等材料一同交给叶某,获取叶某信任,骗取叶某人民币30000元,后该车被原车主要回。
公诉机关认为，被告人金某以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物,数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人金某在缓刑考验期内再次犯罪,应根据《中华人民共和国刑法》第七十七条规定处罚。故提起公诉,请依法判处。
被告人金某对公诉机关指控的犯罪事实无异议。
辩护人的辩护意见，被告人金某当庭认罪，能够如实供述，请从轻判处。
经审理查明，2016年11月9日下午,被告人金某在凌海市金城镇东街商贸城5号鼎鑫汽贸店内,以提供工作证明及虚假中国工商银商工资卡抵押的方式骗取叶某人民币20000元(叶某将第一个月的利息扣除2000)，被告人金某实际骗取叶某18000元;2016年11月24日下午,被告人金某伙同陈某某(另案处理)在凌海市金城镇东街商贸城5号鼎鑫汽贸店内,以提供虚假证明、工资卡抵押借款的方式骗取叶某人民币27000元(叶某将第一个月的利息扣除3000元、案发前陈某某已归还叶某人民币10000元)，被告人金某实际骗取叶某17000元；2017年2月下旬,被告人金某在凌海市金城镇东街商贸城5号鼎鑫汽贸店内,将在锦州宝路租车行租借来的车牌号为XXXX**的黑色丰田RAV4轿车抵押给叶某,并将虚假机动车辆抵押借款合同、二手车买卖协议等材料一同交给叶某,获取叶某信任,骗取叶某人民币30000元,后该车被原车主要回。
另查，被告人金某与陈某某共同骗取叶某的17000元，陈某某已将全部赃款返还给被害人叶某;被告人金某通过王某返还给被害人叶某1600元。
综上，被告人金某共骗取被害人叶某人民币65000元，尚有46400元未返还。
认定上述事实，有公诉机关提交的并经当庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、案件来源、抓捕经过证实，2017年7月30日8时30分许，凌海市公安局金城派出所接到叶某电话报警称：在凌海市金城镇东街商贸城5号鼎鑫汽贸店内，金某于2016年11月9日下午，以工资卡抵押方式骗取叶某人民币20000元（经核实，该卡为假工资卡）。于2017年2月3日下午，金某用牌号为XXXXXX的黑色丰田RAV4轿车，以车辆抵押的方式骗取叶某人民币30000元。公安机关接到报案后即展开侦查，于2017年8月2日，立为诈骗案侦查。2017年8月11日13时许，公安机关民警接到线索，对在锦州市女子拘留所因吸食毒品被行政拘留的金某依法进行讯问。
2、被害人叶某的陈述证实，我是鼎鑫汽贸公司的老板，我公司的主要业务就是小额贷。我通过我公司的业务员张某认识的金某，我被金某骗了两次，一共被骗了5万元。第一次是2016年11月9日下午，我的业务员张某给我打电话说金某向我借钱，我到店里见到金某，她向我“借”20000元，借期半年，三分利。金某将她的工资卡抵押在我手里，签了借条后，我就把钱给了金某。因为金某是辽河油田油气运输公司凌海输油站的员工，所以我当时我没有核实工资卡的真伪。金某按照5分利，从2016年2月份一直到2017年4月份，大概给过我5000元左右的利息，没有还过本金。第二次是2017年2月3日，金某找到我说她手里有一台她朋友的押在她手里的丰田RAV4车，她想把车押我这，整俩钱好还钱。我就让金某把车开来了，当时金某在我手里拿了30000元，并将她当时与车主签的车辆抵押借款合同给了我。之后又给我写了借条，并约定五分利息，一个月的还款期限。金某拿着钱走后，我将车停在我店内后院处。过了一段日子，车被金某、张某开走了。金某又将这辆车抵押给了别的小额贷款公司，我听田某某说这车是金某从租车公司租的，并不是她朋友的。金某抵押在我公司的工资卡及她还的利息都是张某管理，我不太清楚。这30000元金某没有还过我。我被金某骗走的5万元，给她的都是现金。另外，2016年11月份，金某和陈某某诈骗我30000元，金某于2017年3月份还过我4000元利息，本金没还。
3、证人李某的证言证实，我在凌海市商业街开了一家国通汽车修配厂，大概是2017年3月份，邢某将XXXXXX的丰田RAV4吉普车放在我的修配厂，当时是翟甲把车开过来的。大概是2017年4月份，有一个叫白某某的人找到我说他是这辆丰田吉普车的车主，车是锦州宝路租车行的，他是通过我的一个朋友杜某某过来的，他想把车取走，我当时没同意，就给翟甲打电话，翟甲让我问问郭某甲，郭某甲说让车行把车开走，至于欠邢某和翟甲的钱他去还。我第二天就让车行把车开走了。
4、证人邢某的证言证实，2017年2月19日下午，我妹夫翟甲给我打电话说郭某甲的朋友张某抵押两台车，想借30000元钱，郭某甲给担保。我当时带着现金到凌海国通汽车修配厂，我当面把钱给了张某，张某给我打的借条，并把它和别人的车辆买卖协议押在我手里，后来我才知道这两份协议都是假的。当时张某说用钱十天，我到现在也没找到张某，那两辆车被原车主取走了。郭某甲后来给我30000元钱，我损失了3000块钱。
5、证人郭某甲的证言证实，我是金某的舅舅，张某和金某一起做生意，我就认识了张某。2017年3月27日，张某给我打电话说手头紧，想用两台车作抵押借33000元钱。我说我没有，我给你看一下别的朋友。然后我就通过朋友联系约邢某，邢某和张某都到了李某的国通修理厂，张某抵押的两辆车是尼桑和车牌号为XXXX**的丰田RV4吉普车。当时邢某提出要有担保人，我就做了口头担保。邢某和张某在李某的办公室做的车辆担保借款合同，借款期间是十天。之后张某就将33000元拿走了，担保的两辆车放在了李某的圆通修理厂。大约过了十多天，有一天我的朋友翟乙开张某抵押的那台桑塔纳去超市，出来发现车没了，翟乙告诉我，我就通过朋友打听到被开走的桑塔纳是锦州一个租车行的。又过了几天，李某给我打电话说锦州一家车行来取张某抵押的RAV4，我就告诉李某让人家把车取走。我给张某打电话，联系不上，我又给金某打电话，金某说张某被天津警察带走了。后来我给了邢某30000元钱，邢某把张某签的车辆抵押借款合同和借条等手续给我了。
6、证人吴某的证言证实，我认识金某，2017年2月25日，金某让我去锦州一家租车行取一辆车牌号为XXXX**丰田RAV的车，租车协议上是我和李某某签的字，这辆车的租金是金某微信转账给车行的，我不知道租金多少。
7、证人张某的证言证实，我认识金某。2016年11月，她找我说急需20000元周转，我就与叶某联系，给她办理了20000元贷款。金某用她的工作证明和工资卡作的抵押，月利息是2000元。她还过利息，具体数额我记不清了。另外，金某用一台黑色的车牌号为XXXX**的丰田RAV4作抵押，贷款30000元，后来她打了欠条，我就让她把车开走了。2017年2月份，金某说她急用钱，让我把别人押在她手里的两台车抵押出去，于是我就找到郭某乙介绍的邢某，用这两台车抵押借33000元，我给金某20000，我留10000，3000块钱给了一个月的利息。我没核实过这两辆车的信息。
8、证人高某的证言证实，我在宝路租车行上班，金某是我们的一个客户。XXXXXX的丰田牌RAV4吉普车是以我们租车行老板白某某哥哥周某的名义贷款买的，买来之后一直在宝路租车行使用，所有贷款费用均由白某某支付，周某只是出个名。2017年2月25日，这辆车租给了一个叫吴某的人，租车的事是金某给我打电话联系的，每天租金280元，还说让别人来取车。后来是吴某、李某某来取的车，也是他们俩在租车协议上签的字。现在这台车在我们车行，是2017年4月20日金某给我打电话告诉我去国通修配厂找老板取的车。
9、证人周某的证言证实，我是XXXXXX的丰田车的车主，我把这辆车放在我表弟白某某的宝路租车行了，2017年2月3日，我没与金某签过一份45000元的机动车辆抵押借款合同。我不知道白某某是否将这辆车抵押给他人。
10、证人田某某的证言证实，我是鼎鑫汽贸小额贷款公司的员工，叶某是我老板，张某是我同事。我不认识金某，只知道她也开了一个小店，做一些信用卡垫付、放款的生意。我知道金某骗叶某50000元的事，第一次是用她的工资卡作抵押，“借”走20000元，我没在现场。第二次是2017年2月4、5号，金某用一辆车牌号为XXXX**的黑色丰田RAV4吉普车作抵押，“借”走30000元，当时我在现场。张某告诉我这辆车是金某从租车行租的，后来他把这辆车开走了，并且他和金某又把这辆车抵押给别的小额贷公司了，好像抵押了30000元，他和金某分了。
11、证人李某某的证言证实，2017年2月份，我和吴某在锦州溜达，金某给吴某打电话说让他去锦州宝路租车行取车，我们到了宝路车行，金某已经把车定好了，是一台黑色的丰田吉普车，车行的人让我和吴某在租车协议上签了字，留了我俩的身份证复印件后，我俩就把车开到金某在凌海的公司，把车放那了。
12、证人陈某某的证言证实，2016年11月份，金某对我说她手头紧，缺钱花，还说张某的老板叶某是开小额贷公司的，她不方便借，让我借。2017年11月24日，金某来我家接我说带我去叶某的公司借钱，她先带我去了她在金城开的店里，到店后，金某拿出一张中国石油辽河油田油气集输公司凌海输油站的工作证和一张银行卡，说向叶某借30000元，我说我不是这个单位的员工，金某说没事，还告诉我少说话，她谈。我们来到鼎鑫汽贸，金某、张某和叶某唠嗑，说借款期限半年，张某拿来一些手续让我签，签完，金某又将事先准备的工作证和银行卡给了叶某，叶某给了我30000元现金。我和金某回到她店里，把30000元给了金某，金某还给我写了一个欠条。当时金某说给我1000元好处费，我没要。我没支付过借款的利息。我还过叶某10000元本金，另外我给过金某10000元让她还叶某，结果金某没还叶某，自己花了。
13、证人王某的证言证实，2016年10月份开始至今，我在叶某的公司打工，我负责管理账目、流水等。金某在叶某公司借过钱，具体数额我不知道。金某还过叶某大约五、六千的利息，有时是给现金，有时是通过支付宝转账。金某往我的支付宝打过两次钱，第一次是2017年2月9日转1200元，第二次是2017年3月9日转400元，共1600元，这1600元是利息钱。
14、凌海市人民法院（2017）辽0781刑初195号刑事判决书证实，被告人金某与另案人犯陈某某骗取被害人叶某17000元，并由陈某某返还给被害人。
15、凌海市人民法院（2014）凌海刑初字第00051号刑事判决书证实，被告人金某现处于缓刑考验期内。
16、常住人口基本信息证实，被告人金某具有完全刑事责任能力。
17、提取笔录证实，金某将从宝路租车行租的车抵押给叶某进行诈骗的事实、金某通过支付宝给王某转账偿还叶某借款利息的事实及金某抵押在叶某处的银行卡的相关信息。
18、中国石油辽河油田油气集输公司凌海输油站出具的证明证实，陈某某非其单位职工。
19、凌海市人民法院（2017）辽0781刑初195号刑事判决书证实，陈某某犯诈骗罪，被处以刑事处罚的事实。
20、被告人金某的供述证实，2016年11月份，我在凌海市金城镇叶某开的鼎鑫汽贸办公室分两次诈骗叶某5万元人民币。第一次是张某说急需用钱，让我去单位开我的工作证明，同时拿工资卡一起去叶某处借钱，当时我和张某处对象，我就到单位开了工作证明，随便拿了一张工商银行的卡，这卡不是我的工资卡。之后我就带着工作证明和卡到鼎鑫汽贸办公室，当时叶某和张某都在，我跟叶某说急用钱，叶某看了我的工作证明和工资卡就让我签了三份协议书，一份是我借20000元借条，借期半年，月利息10％；一份是我签的关于用我名下的工资卡借人民币20000元的承诺书，还有一份委托书。我抵押给叶某的工作证明是真的，工资卡是假的，签协议书时叶某没有核实卡的真假。签完后叶某把这三份协议书留下，叶某直接扣下第一个月的利息2000元后，给我18000元。我当天下午就通过我家业务员崔宇飞的工商行卡把这18000元转账给了张某，他干什么了我不知道。我从叶某手里借的这20000元，没有还本金，还了利息，第一个月的利息2000元，叶某直接扣下了，第二个月的利息是张某给叶某的，后来张某找不到了，叶某就管我要钱，我一直按照每月1200元利息给叶某，一直给到2017年5月份，共计8400元，这8400元我都是以支付宝或微信转账方式还给了叶某的业务员王某。第二次是我急用钱，我管张某要，张某也没钱，他就告诉我让我同事开工作证明，拿工资卡去叶某处贷款。后来我找我朋友陈某某，跟她说了这事，她同意了。我就从网上花50元钱找人帮陈某某做了假的辽河油田油气集输公司的员工工作证明，做完后张某给我一张农行卡，我和陈某某就一起去了叶某的鼎鑫汽贸公司，见到叶某和张某，我说我同事陈某某想借30000元，借半年，用工资卡和工作证明抵押，张某拿卡假装核实后，告诉叶某是真的，叶某也没核实，就让陈某某签了字，签的手续和我之前在叶某处签的一样，然后叶某说月利息10％，直接扣下第一个月的利息3000元，给陈某某现金27000元，陈某某签字借的是30000元。借完钱，陈某某就把这27000元钱给我了，我当时给张某转账15000元，剩下的钱我还别人了。我没给陈某某任何好处，我告诉她这30000元和利息我还。这30000元的本金没还，利息除了第一个月扣下3000元外，从第二个月起我和叶某商量按月利6％，每月给他1800元利息，叶某同意了。就这样，我一直给叶某的利息结算到2017年6月份，我一共给叶某利息13800元，每月利息我都是转账给叶某或者他的业务员。另外，2017年2月份，我以一台XXXX**丰田RAV4吉普车抵押给叶某，骗了30000元。这台车开始是高某抵押给我的，后来张某告诉我这台车是宝路车行的。这台车抵押给叶某后是被张某开走的，还有一台尼桑轿车，张某拿这两台车去抵押后给了我20000元，我把这20000元还钱了。这30000元我没还过本金，从2017年3月份至5月份按照五分利，通过给王某转账还过4500元的利息。
本院认为，被告金某以非法占有为目的，采用隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。凌海市人民检察院指控的罪名成立，应当依法追究其刑事责任。在被告人金某与陈某某共同诈骗叶某的犯罪中，金某系主犯，其诈骗数额为人民币17000元。被告人金某诈骗金额共计人民币65000元。被告人金某在缓刑考验期内又犯新罪，应当依法撤销缓刑，实行数罪并罚。被告人金某当庭认罪，可酌情从轻处罚。对辩护人相关辩护意见予以采纳。对被告人金某违法所得应依法追缴，返还给被害人。故依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条一款、第二十六条四款、第六十四条、第六十九条、第七十七条一款之规定，判决如下：
一、撤销凌海市人民法院（2014）凌海刑初字第00051号刑事判决书对被告金某判处的有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金80000元的缓刑部分；被告人金某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币50000元，与原判决判处的有期徒刑三年，数罪并罚，总和刑期为有期徒刑六年五个月，决定执行刑期为有期徒刑六年，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月18日起至2023年8月17日止。罚金于判决生效后30日内一次缴纳。）
二、责令被告人金某退赔给被害人叶某人民币46400元，于本判决生效后一次付清。
如不服本判决，可于接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省锦州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李 玮
人民陪审员 李 彪
人民陪审员 苏克伟
二〇一八年五月十六日
法官 助理 佟思儒
书 记 员 庄海洋