南通市崇川区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）崇刑二初字第0109号
公诉机关南通市崇川区人民检察院。
被告人周美珠，无业。被告人周美珠因涉嫌诈骗罪，于2013年8月11日被南通市公安局崇川分局刑事拘留，同年9月17日被逮捕。现羁押于南通市看守所。
南通市崇川区人民检察院以通崇检诉刑诉（2014）60号起诉书指控被告人周美珠犯诈骗罪，于2014年4月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南通市崇川区人民检察院指派检察员吴云龙出庭支持公诉。被告人周美珠到庭参加诉讼。现已审理终结。
南通市崇川区人民检察院指控称：
被告人周美珠自2009年4月份开始，称其经营的外贸服装公司有大量订单，需要资金周转，先后多次向李某、赵建美、司美云、朱丽君、夏去非、孟越祥等人借款，至2011年下半年，被告人周美珠已累计拖欠债务达数百万元，无力偿还。为偿还巨额欠款，被告人周美珠谎称做服装外贸生意、招投标需资金等各种借口，承诺支付高额利息，以拆东墙补西墙的方式骗取钱财。自2011年以来，被告人周美珠在本市崇川区及如皋市等地骗得被害人陈某乙、何某、顾某等人共计人民币314.96万元。
公诉机关认为，被告人周美珠以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
庭审中被告人周美珠对起诉书指控的基本事实予以供认，辩解称向债权人“借钱”是事实，但部分债权人的还款金额不对。
经审理查明，自2009年4月份开始，被告人周美珠称其经营的外贸服装公司有大量订单，需要资金周转，先后多次向他人高息借款，后因拖欠债务无力偿还。为偿还债务，被告人周美珠遂谎称做服装外贸生意、招投标需资金等各种借口，以高额利息为诱饵，采取拆东墙补西墙的方式骗取他人钱财。自2010年以来，被告人周美珠在本市崇川区及如皋市等地骗得被害人陈某乙、何某、顾某等人共计人民币314.96万元。具体事实分述如下：
1.2011年5月至9月间，被告人周美珠先后以做生意需要资金周转、投标做学校学生生活用品生意为由，在本市段家坝更新房产店内、开发区优山美地196幢等地，先后多次骗得被害人陈某乙人民币69.36万元。
2.2011年7月至9月间，被告人周美珠以投标学校学生生活用品生意为由，通过银行转账的方式，先后五次骗得被害人何某人民币42.55万元。
3.2013年5月13日，被告人周美珠以做生意需要资金周转为由，在本市小石桥西侧的农业银行内，骗得被害人孙某人民币7万元。
4.2013年5月至6月间，被告人周美珠以做生意需要资金周转为名，在本市学田路口兴业银行内、南园路“红”服饰店内等地，先后四次骗得被害人朱某甲人民币14.5万元。
5.2013年5月间，被告人周美珠以做生意需要资金周转为由，在本市南园路“红”服饰店内，先后两次骗得被害人王某乙人民币共计3.4万元。
6.2013年5月14日，被告人周美珠以做生意需要资金周转为由，在本市南园路“红”服饰店内，骗得被害人张某人民币4万元。
7.2013年7月11日，被告人周美珠以做生意需要资金周转为由，在本市三德大酒店南侧一烟酒店内，骗得被害人沙某乙人民币0.8万元。
8.2013年4月15日，被告人周美珠以做生意需要资金周转为由，在本市新海通花园25幢楼下，骗得被害人丁某人民币1万元。
9.2013年4月7日，被告人周美珠以做生意需要资金周转为由，在本市城市嘉苑骗得被害人崔某人民币0.4万元。
10.2013年4月23日，被告人周美珠以做生意需要资金周转为由，在本市王府井大楼附近的建设银行内，骗得被害人徐某人民币0.2万元。
11.2013年2月5日，被告人周美珠以做生意需要资金周转为由，骗得被害人贾某人民币1万元。
12.2012年6月25日，被告人周美珠以做生意需要资金周转为由，通过银行转账等方式，骗得被害人王某丙人民币1.2万元。
13.2012年7月2日，被告人周美珠以给他人回扣为由，在本市黎明花园50号店面房内，骗得被害人王某丁人民币0.2万元。
14.2012年2月11日，被告人周美珠以做生意需要资金周转为由，在本市学田菜市场北门附近的一诊所内，骗得被害人马某乙人民币1.2万元。
15.2012年2月至7月间，被告人周美珠以办厂急需资金及做生意需要资金周转等借口为由，在如皋市蔡埠庄村，两次骗得被害人许某人民币共计18.8万元。
16.2012年4月18日，被告人周美珠以做生意需要资金周转为由，在本市丽景华苑2幢703室，骗得被害人陈某丙人民币1.3万元。
17.2012年4月13日，被告人周美珠以做生意需要资金周转为由，在本市崇川区，骗得被害人朱某乙人民币1.82万元。
18.2011年7月至8月间，被告人周美珠以其丈夫做生意进货缺钱为由，在如皋市蔡埠庄村，两次骗得被害人王某戊人民币共计12万元。
19.2010年11月至2011年5月期间，被告人周美珠以做生意需要资金周转为由，通过银行转账、收取现金等方式，先后11次骗得被害人顾某人民币共计197.5万元，后在被害人的追讨下，被告人周美珠偿还人民币54万元本金以及9.32万元利息。周美珠实际骗得被害人顾某人民币共计134.18万元。
20.2013年4月2日，被告人周美珠以做生意需要资金周转为由，在本市工农路青年路路口，骗得被害人黄某人民币1000元，后在黄某的追讨下偿还500元，被告人周美珠实际骗得被害人黄某人民币500元。
上述事实，有公诉人举证的被告人周美珠的户籍证明及供述，被害人陈某乙、何某、孙某、朱某甲、王某乙、张某、沙某乙、丁某、崔某、徐某、贾某、王某丙、王某丁、马某乙、许某、陈某丙、朱某乙、王某戊、顾某、黄某的陈述，证人李某、马某甲、沙某甲、陈某甲、王某甲、俞某、季某等人的证言，相关借条、转账凭证，搜查笔录，扣押清单，公安机关出具的发破案经过等证据予以佐证。上述证据经法庭调查核实，均具有证明效力，本院予以确认。
本院认为，被告人周美珠以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应处十年以上有期徒刑。公诉机关指控被告人周美珠犯诈骗罪的事实清楚、证据确实充分，提请依法判处的理由成立，本院予以采纳。关于被告人周美珠的辩解，经查，本案犯罪数额的认定有相关借条、转账凭证、被害人的陈述等证据证实，其中已扣除被告人周美珠所还款项及利息，被告人周美珠的辩称其还有实际还款数额未予认定，此主张得不到被害人的印证且其亦未有证据提供法庭，故该辩解本院不予采信。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人周美珠犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月11日起至2025年8月10日止），并处罚金人民币二十万元（此款由被告人周美珠于本判决发生法律效力之日起三十日内一次性缴纳）。
二、继续追缴被告人周美珠的犯罪所得，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 冯卫国
代理审判员 曹燕飞
人民陪审员 戴汉武
二〇一四年七月二日
书 记 员 袁 婧
附《中华人民共和国刑法》相关法律条文
第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。