内蒙古自治区通辽市科尔沁区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）内0502刑初224号
公诉机关通辽市科尔沁区人民检察院。
被告人孙巍巍，女，1981年1月17日出生，蒙古族，高中文化，无职业，户籍所在地：通辽市开鲁县。因涉嫌犯合同诈骗罪于2015年6月3日被通辽市公安局科尔沁区公安分局刑事拘留，2015年7月9日被逮捕，现羁押于通辽市公安局科尔沁区公安分局看守所。
辩护人王晋哲,内蒙古兴哲律师事务所律师。
通辽市科尔沁区人民检察院以科检公诉刑诉（2016）165号起诉书指控被告人孙巍巍犯诈骗罪，于2016年3月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年10月19日、2017年1月22日公开开庭审理了本案。通辽市科尔沁区人民检察院指派检察员谢姣姣、肖宇东出庭支持公诉，被告人孙巍巍及其辩护人王晋哲到庭参加诉讼。现已审理终结。
通辽市科尔沁区人民检察院指控，2012年12月至2014年12月期间，被告人孙巍巍以经营”铭典典当”以及做生意需要资金等名义，以高利息为诱饵，诈骗他人钱财作案多起，具体事实如下：
1、2012年12月至2014年10月，被告人孙巍巍以经营”铭典典当”需用资金为名，骗取被害人刘某1人民币484.16万元。
2、2013年6月1日，被告人孙巍巍以经营”铭典典当”需要资金为名，骗取被害人颜某人民币59.9万元。
3、2013年6月至2013年12月，被告人孙巍巍以生意周转需要资金为名，骗取被害人施某人民币15万元。
4、2013年8月至2013年11月，被告人孙巍巍以经营”铭典典当”需用资金为名，骗取被害人佟某人民币40万元。
5、2013年10月至2014年1月，被告人孙巍巍以经营”铭典典当”需要资金为名，骗取被害人高某人民币209万元。
6、2013年11月至2014年12月，被告人孙巍巍以生意需用资金为名，骗取被害人程某人民币63万元。
7、2013年12月18日，被告人孙巍巍以做生意需用资金为名，骗取被害人李某1人民币7万元，案发前归还11140元。
8、2014年3月，被告人孙巍巍向被害人熊某1谎称使用熊某1房证抵押从张书印处借款由孙巍巍偿还，骗取熊某1人民币40万元。
9、2014年4月，被告人孙巍巍向被害人任某谎称使用任某房证抵押从张丽娟处借款由孙巍巍偿还，骗取任某借款人民币100万元，案发前孙巍巍与刘某2共偿还张丽娟人民币15万元。
10、2014年5月27日，被告人孙巍巍以经营”铭典典当”需要资金为名，骗取被害人李某2人民币21.9万元。
11、2014年6月23日，被告人孙巍巍以经营”铭典典当”需用资金为名，骗取被害人熊某2人民币17万元。
12、2014年8月21日，被告人孙巍巍以办理贷款需用资金为名，骗取被害人刘某2人民币70万元。
被告人孙巍巍于2015年5月30日在通辽市科尔沁区好望角庄园小区家中被公安机关抓获。
为证明指控，公诉机关出示和宣读了户籍证明、被害人陈述、借款凭据、银行交易记录、证人证言、抓获经过、被告人的供述等证据材料。公诉机关认为，被告人孙巍巍以非法占有为目的，使用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，作案十二起，侵犯财产人民币1126.96万元，数额特别巨大。其行为已构成诈骗罪，应受刑罚处罚。提起公诉，请依法判处。
被告人孙巍巍辩称，第二起、第三起、第五起、第十起属实；第一起不属实，有借据但是没有借款事实；第四起不属实，实际只有20万元，其他的还了；第六起剩了20多万元，其他都还了，具体借了多少还了多少记不清了；第七起借款属实，但已经以货物进行抵账了，借款人不是李某1，是他女朋友张文丽；第八起不属实，40万元中的20万元是我用的，其余20万元是刘某2用的；第九起不属实，只有35万元是我用的，其他是刘某2用的；第十一起只有借据没有借款事实；第十二起没有借款事实。
辩护人提出的辩护意见是，1、认为指控的部分事实成立，部分事实不成立。2、认为指控的被告人诈骗刘某1484.16万元的部分不属实，本案中没有证据证明刘某1将钱款交付被告人，而被告人作为一名女性无法拿动484.16万元现金，缺乏证据支持，指控不能成立；3、指控被告人以铭典典当行为名借取多人钱款的事实不成立，认为被告人与杨晓东、施某、高某、程某、李某1、李某2之间系民间借贷，不属于骗取行为，没有挥霍,无故意不归还的恶意；3、被告人没有骗取刘某2、熊某2钱财的客观事实；4、被告人有坦白和立功表现，被告人的多次供述稳定且一致，认定为坦白，被告人在归案后向会见的侦查机关、公诉机关举报他人犯罪的事实；被告人对于自己的行为应承担刑事责任和相应的责任。5、被告人系初犯、偶犯。请给予被告人公正判决。
经审理查明，2012年12月至2014年12月期间，被告人孙巍巍以经营”铭典典当”以及做生意需要资金等名义，以高利息为诱饵，诈骗他人钱财作案多起，具体事实如下：
1、2012年12月至2014年10月，被告人孙巍巍以经营”铭典典当”需用资金为名，骗取被害人刘某1人民币484.16万元。
2、2013年6月1日，被告人孙巍巍以经营”铭典典当”需要资金为名，骗取被害人颜某人民币59.9万元。
3、2013年6月至2013年12月，被告人孙巍巍以生意周转需要资金为名，骗取被害人施某人民币15万元，案发前归还1.6万元。
4、2013年8月至2013年11月，被告人孙巍巍以经营”铭典典当”需用资金为名，骗取被害人佟某人民币40万元。
5、2013年10月至2014年1月，被告人孙巍巍以经营”铭典典当”需要资金为名，骗取被害人高某人民币209万元。
6、2013年11月至2014年12月，被告人孙巍巍以生意需用资金为名，骗取被害人程某人民币63万元。
7、2013年12月18日，被告人孙巍巍以做生意需用资金为名，骗取被害人李某1人民币7万元，。
8、2014年3月，被告人孙巍巍向被害人熊某1谎称使用熊某1房证抵押从张书印处借款由孙巍巍偿还，骗取熊某1人民币40万元。
9、2014年4月，被告人孙巍巍向被害人任某谎称使用任某房证抵押从张丽娟处借款由孙巍巍偿还，骗取任某借款人民币100万元。
10、2014年5月27日，被告人孙巍巍以经营”铭典典当”需要资金为名，骗取被害人李某2人民币21.9万元。
11、2014年6月23日，被告人孙巍巍以经营”铭典典当”需用资金为名，骗取被害人熊某2人民币17万元。
12、2014年8月21日，被告人孙巍巍以办理贷款需用资金为名，骗取被害人刘某2人民币70万元。
被告人孙巍巍于2015年5月30日在通辽市科尔沁区好望角庄园小区家中被公安机关抓获。
上述事实，有以下证据证明
（一）公诉机关出示的证据：
1、户籍证明，证明被告人的自然情况。
2、借据，内容为被告人孙巍巍向各被害人借款。
3、房地产抵押合同、证明、银行交易记录，证明用任某的房产抵押借款情况及孙巍巍于2014年7月4日转给张丽娟人民币12000元的事实。
4、抓获经过，证明被告人孙巍巍归案的情况。
5、陈颖询问笔录，证明2014年的一天，刘某2带着一名姓孙的女子找到陈颖，要求购买”通辽市科尔沁区铭典寄卖行”的牌子，遭到拒绝后，姓孙的女子用手机对牌子拍照后离开。
6、梁纪韬询问笔录，证明与孙巍巍系高中同学，孙巍巍经营了一家韩国饰品店，叫洞明百货；2013年的时候，孙巍巍准备开典当行，在明珠小区租了房子并进行了装修，典当行的电脑和监控都是梁纪韬安装的，主要是孙巍巍和刘某2跑手续，不知道具体法人是谁。典当行的员工就是刘某2和孙巍巍，高晓东曾经打听过向孙巍巍放钱的事，梁纪韬也曾因在同学聚会时说过孙巍巍往外放钱，挺把握。
7、张洪彬询问笔录，证明与孙巍巍共同经营洞明百货，房子是租来的，2013年和2014年都在亏损。铭典典当的房子是张洪彬租赁并装修，房主是任某，后来因为手续没有批下来，在2013年年底转给刘某2了。听说孙巍巍向别人借了二、三百万元，孙巍巍称借给别人了。
8、周莉、李昊阳、张洪波、吴丽娅、张丽娟、耿丽伟、张书印询问笔录：
周莉证明曾经多次向孙巍巍借款，总计10万元左右，已经全部偿还，并偿还了3、4万元的利息。
李昊阳证明孙巍巍从2013年起陆续向其借款约200万元，偿还了10万余元的利息。
张洪波证明孙巍巍在2013年打算经营铭典典当行，挂了牌子，但是没有正式营业，经常关门，经常在铭典典当行的是孙巍巍、刘某2和一个叫”小地主”的。
吴丽亚证明与刘某2原系婆媳关系，2013年冬季，刘某2向吴丽亚借房产证办理了抵押贷款，后来刘某2把贷款偿还了。因为刘某2拒绝归还房证，吴丽亚将房证挂失补办了。
张丽娟证明2014年借给孙巍巍人民币100万元，是刘某2用任某的房子做的抵押，张丽娟分别于2014年4月20日和4月23日分三次将100万元现金交给孙巍巍，孙巍巍说是替刘某2偿还内蒙古银行的贷款。从刘某2和孙巍巍口中得知该款刘某2用了65万元，孙巍巍用了35万元，之后孙巍巍偿还了10万元的利息，刘某2偿还了5万元的利息。借款时任某和吴丽亚在房产局做的他项，任某出具了100万元的欠条。
耿丽伟证明2013年5月通过孙巍巍联系借给刘某1人民币90万元。
张书印证明2014年2月熊某1向其借款60万元，并提供了房产抵押，张书印按熊某1的要求将钱款汇入了孙巍巍的账户。
9、颜某报案材料及询问笔录，陈述2013年4、5月份，孙巍巍以经营的典当行资金紧张为由，分三次向颜某借款现金人民币70万元；2014年5月28日，孙巍巍再次以同样理由向颜某借款人民币30万元，并以刘某2婆婆的房子做抵押，但孙巍巍一直以各种理由推脱，没有办理他项，后来发现该房屋的房证被挂失补办了。孙巍巍一共支付了10.1万元的利息。
10、施某询问笔录，陈述2013年6月13日及12月10日分两次被孙巍巍共骗取现金人民币15万元。
11、高某报案材料及询问笔录，陈述孙巍巍经营了一家铭典典当行，自2013年10月8日至2014年1月8日，孙巍巍以偿还信用卡及经营典当行需要资金周转为由，共向高某借款人民币215万元，偿还了利息6万元。孙巍巍给高某看过营业执照，标注的是北京某某投资公司。
12、询问刘某1笔录，陈述2013年5月起，孙巍巍以典当行资金周转困难为由，向刘某1借款共计人民币484.16万元，偿还刘某1利息约5万元。刘某1的钱是从王淑清处借来的，借给孙巍巍是为了赚取利息差，并且孙巍巍承诺给刘某1购买一辆猛禽皮卡车。孙巍巍出具的借条都是后补的。期间刘某1因为工程需要资金，孙巍巍联系耿丽伟借款90万元，孙巍巍自己用了30万元，刘某1用了60万元，90万元的利息一直由刘某1偿还。
13、刘某2报案材料及陈述，陈述孙巍巍经营了铭典典当行。2014年4月，孙巍巍给刘某2打电话，要用任某的房子抵押借款，向他人借款人民币100万元，之后任某夫妇以房屋抵押帮助孙巍巍借款100万元，孙巍巍给任某出具了100万元的欠条。刘某2在内蒙古银行没有贷款。2013年孙巍巍以资金周转为由向刘某2借款共计400余万元，只出具了70万元的欠条一枚。孙巍巍还向刘某2的母亲熊某2借款17万元。
14、熊某2报案材料及询问笔录，陈述孙巍巍与熊某2的女儿刘某2系朋友关系，2014年6月，孙巍巍以其经营的典当行急需资金周转为由，向熊某2借款17万元，约定三日还款，但一直未还。
15、熊某1询问笔录，陈述2014年2月初，熊某1得知孙巍巍、刘某2经营铭典典当行，遂提出借款，孙巍巍提出让熊某1提供房证，孙巍巍帮助借款，之后熊某1将房证交给了孙巍巍，当月15日，孙巍巍通知熊某1到房产局签字，没有让熊某1看合同，只说没事。过了20天左右，熊某1问刘某2贷款下来没有，刘某2提出可以先借给熊某120万元，与房产局签字的事没有关系。后来得知孙巍巍将房屋抵押给张书印借款60万元。
16、任某报案材料及询问笔录，陈述2014年4月，通过刘某2联系，任某以自己的房证做抵押，为孙巍巍向张丽娟借款人民币100万元，因孙巍巍拒绝还款，张丽娟将任某起诉至法院。孙巍巍当时说周转一个月左右就能把房证还给任某，并给任某出具了100万元的借条。
17、程某询问笔录，陈述2013年5月份开始，孙巍巍以办理帮助别人换透支款盈利为由，多次向程某借款共计人民币73万元，偿还了10万元左右的利息。
18、佟某报案材料及询问笔录，陈述孙巍巍在东方明珠小区附近经营了一家铭典典当行，2013年8月起，孙巍巍分四次向佟某借款人民币40万元，2014年8月23日出具了一枚40万元的欠条。2013年冬天，孙巍巍邀请佟某去典当行，当时孙巍巍在二楼办公，孙巍巍向佟某展示了营业执照和公章，公司名称是铭典典当公司，法人代表孙巍巍，注册资金1000万元，孙巍巍称办理典当行是花了100万元在呼和浩特市找人批的手续。
19、李某1询问笔录，陈述2013年12月18日，孙巍巍以继续资金周转为由向李某1借款7万元，约定三个月还款，之后以种种理由推脱，至今未还。铭典典当行主要是孙巍巍和刘某2经营，不知道谁是法人，员工只有李某1。
20、李某2询问笔录，陈述2014年5月27日，孙巍巍以公司需要资金周转为由向李某2借款30万元，以一本别人的房证抵押，后来这本房证被挂失补办了。孙巍巍一共偿还了8.1万元的利息。
21、孙巍巍讯问笔录，供述2013年4月租用房屋准备开办典当行并进行了装修，不知道典当行的牌子是什么时候挂上的，向颜某借款70万元属实，但是借据上的投资用途是颜某后补的；刘某1借据是受到刘某2的蒙骗，刘某2称其哥哥刘某1亏空了家里的钱，让孙巍巍帮忙出几张欠条解围，其实与刘某1没有经济往来，后来为了将欠条上记载的”因生意需要”几个字去掉，孙巍巍又给刘某1重新出具了欠条；欠高某215万元属实，偿还大约10万元利息；刘某2和熊某2的欠条都是刘某2指使打的，都没有收到钱；孙巍巍经营的明洞百货从2011年开始赔钱。向颜某借款100万元，其中30万元交给刘某1使用了；向任某借款100万元，65万元用于偿还刘某2在内蒙古银行的贷款，15万元用于还债，20万元用于孙巍巍的百货店装修；熊某1用房证抵押借款60万元，熊某1自己用了20万元，刘某2和孙巍巍各用了20万元；向李某1的妻子张文丽借款7万元，用于商店经营；向施某借款15万元，用于商店经营；向程某借款73万元用于借给他人，偿还多少利息想不起来了；向佟某借款40万元借给刘某2了，没有支付利息；2014年5月28日给颜某出具了30万元的借据，钱刘某1用了，孙巍巍共支付实际借款人李某2利息9000元。
以上证据由公诉机关当庭出示和宣读，经当庭质证，被告人和辩护人对颜某借据有异议，认为部分内容不属实；对刘某1、刘某2的借条没有异议，但借款事实不存在；对陈颖证言有异议，认为不属实；对周莉证言有异议，认为不属实；对询问刘某1笔录有异议，认为没有借款事实；对刘某2报案及陈述有异议，认为不属实，没有借款的事实；对熊某2报案及陈述有异议，认为没以铭典典当的名义借过钱，也没有该笔借款的事实；对李某2陈述有异议，认为30万元是刘某2要借的；对任某陈述有异议，认为与己无关；对佟某陈述有异议，认为没以典当行名义借过，而且借款只有20万元；对熊某1陈述有异议，认为自己只用了20万元。本院审查认为，公诉机关出示的证据来源合法，证据之间相互印证，能够证明被告人孙巍巍多次以典当行的名义借款；同时结合证人证言、被害人陈述及借据等证据材料，能够证明被告人孙巍巍骗取他人钱财的事实。被告人孙巍巍当庭及在公安机关陈述是受到刘某2欺骗，才为刘某1和刘某2出具借据的辩解缺乏证据支持，且违背常理，不能成立，不予采纳。故以上证据综合认证，能够证明本案事实，予以综合采信。对被告人和辩护人提出的质证意见不予采纳。
（二）辩护人出示的证据
1、刘某1借款据90万元、汇款凭证两枚金额分别为30万元、10万元，拟证明刘某1在2013年向被告人借款及从被告人处收取款项的事实，刘某1不可能有巨额资金向被告人出借。
2、给颜某汇款凭证一枚18000元，借据三枚共计60万元，拟证明被告人没有诈骗颜某的故意，在被收监以前仍旧以各种方式偿还颜某款项，且偿还完毕的款项60万元借据已经收回的事实。
3、给施某汇款凭证三枚，金额分别为6000元、5000元、5000元，拟证明被告人没有诈骗施某的故意，在被收监以前仍向借款人还款的事实。
4、向高某还款凭证2枚，金额为1000元、9000元，借据2枚，累计金额分别为120万元、95万元，拟证明被告人给高某出具的借据是以前所出具借据的汇总，并将原借据收回，并在收监以前仍旧偿还高某款项，没有诈骗高某的故意。
5、偿还程某银行汇款凭证7枚，金额分别为10万元、8万元、14万元、10万元、10万元、9万元、23万元，拟证明被告人没有诈骗程某的故意，仍旧在陆续偿还程某的涉案款项，系双方的民间借贷关系，受民事法律调整。
6、给李某1汇款凭据一枚，金额为11140元，照片36张，拟证明被告人自李某1女朋友处所借的款项通过偿还李某1及用货物抵顶借款的事实，该笔借款已偿还完毕。
7、张丽娟收据4枚，各25000元，拟证明被告人就张丽娟的借款偿还共四次利息。
8、被告人偿还李某2银行回单一枚，金额4500元，拟证明被告人没有诈骗李某2的故意，收监前仍在偿还。
9、给刘某2汇款凭据共计25枚，金额分别为5万元、4万元、27万元、25000元、5万元、2万元、82700元、15万元、3万元、12万元、13万元、9万元、49999元、4万元、3万元、5万元、49000元、35700元、13万元、2万元、1万元、45000元、5万元、1万元、1万元，拟证明刘某2从被告人处收取巨额款项，被告人根本没有骗取刘某2款项的事实。
10、被告人给韩斯琴汇款凭单一枚20万元，给张学振汇款凭证一枚10万元，给吴丽亚汇款凭证一枚157500元，拟证明被告人替刘某2偿还借款，而刘某2没有能力偿还从被告人处借款的事实。被告人没有诈骗刘某2的客观事实存在。
11、张洪彬拍摄的刘某2就医照片一张，拟证明刘某2因自杀在医院被抢救的客观事实。
以上证据由辩护人当庭出示并宣读，均经过当庭质证。本院审查认为，刘某1借给孙巍巍的钱款来源是从王淑清处借得，与刘某1本人是否有巨额资金无关，故刘某1借据及汇款凭证与本案没有关联性，不予采信；被告人孙巍巍对骗取颜某钱财的事实没有异议，三枚借据来源不清；偿还颜某的利息已经予以扣除，故对相关汇款凭证不予采信；对施某汇款凭证，因公诉机关没有提出相反证据，故应当按照有利于被告人的原则对还款事实予以确认；高某凭证所偿还利息已经在犯罪数额中扣除，故对该证据不予确认；对程某汇款凭证，因汇款日期均产生于孙巍巍向程某出具借据之前，与本案无关，不予采信；李某1汇款凭证无相反证据证明，照片与本案没有关联性；张丽娟还款凭证与与张丽娟证言能够相互印证，予以采信，结合张丽娟证言，应认定孙巍巍、刘某2共偿还张丽娟15万元；李某2汇款凭证所偿还利息已经从犯罪数额中扣除，不予确认；给刘某2及韩斯琴、张学振、吴丽亚汇款的凭证，结合刘某2证言，不能确认与本案相关，不予采信；刘某2就医照片与本案无关，不予采信。综上，辩护人出示的证据能够证明部分还款事实的存在，但偿还小部分钱款并不能认定被告人没有非法占有目的，对辩护人拟证明的问题不予支持。
对于辩护人提出对刘某1借据形成时间进行鉴定的申请，因根据刘某1陈述及孙巍巍供述，上述借据均为将之前借据收回后重新出具，故该申请没有实际意义，予以驳回。
本院认为，公诉机关指控被告人孙巍巍犯诈骗罪的罪名成立。被告人孙巍巍以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，侵犯财产数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应受刑罚处罚。被告人孙巍巍及其辩护人提出没有非法占有目的的辩护意见，因被告人孙巍巍没有偿还能力，或以并未依法成立的铭典典当行的名义，或捏造事实，大量举债，致使大量借款不能偿还，是骗取他人钱款并随意处分，应以诈骗罪对其定罪科刑，故该辩护意见与查明事实不符，且无法律依据；提出没有骗取刘某1、刘某2、熊某2等人钱款的辩护意见没有证据支持，不予采纳；对部分指控数额提出的异议与查明事实不符，不予采纳。对辩护人提出被告人孙巍巍有立功表现的辩护意见，经查，其举报他人犯罪没有证据支持，无法核实，不予采纳；关于刘某2犯诈骗是其供述的内容，不能认定为举报他人犯罪，故对该意见不予采纳；提出孙巍巍有坦白情节的辩护意见，因孙巍巍只供述部分犯罪事实，故该意见不能成立，不予采纳。根据被告人孙巍巍犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度以及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人孙巍巍犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币五十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月3日起至2029年6月2日止，所处罚金于判决生效后立即缴纳。）
二、被告人孙巍巍违法所得，责令予以退赔各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 刘丽丽
审 判 员 尹长兴
人民陪审员 张洪霞
二〇一七年二月十三日
书 记 员 苗 蕊