江苏省江阴市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0281刑初1574号
公诉机关江苏省江阴市人民检察院。
被告人宋常发。2015年3月2日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被抓获，同日被上海市公安局闵行分局刑事拘留，同年3月20日被逮捕，同年5月22日因犯信用卡诈骗罪被上海市闵行区人民法院判处有期徒刑十年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币五万元。2016年6月21日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被江阴市公安局解回江阴，现羁押于江阴市看守所。
被告人吴义行。2015年7月20日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被抓获，同日被上海市公安局闵行分局刑事拘留，同年8月17日被逮捕，同年10月27日因犯信用卡诈骗罪被上海市闵行区人民法院判处有期徒刑十年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币五万元。2016年6月21日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被江阴市公安局解回江阴，现羁押于江阴市看守所。
江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉[2016]1437号起诉书指控被告人宋常发、吴义行犯信用卡诈骗罪，于2016年8月4日向本院提起公诉。本院受理后，经审查于同日立案，依法适用简易程序，组成合议庭，于2016年8月23日公开开庭审理了本案。江苏省江阴市人民检察院指派检察员徐敏出庭支持公诉，被告人宋常发、吴义行到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人吴义行于2014年9月，提供伪造的“石狮市某某五金辅料商行”的企业资料，指使被告人宋常发在中国民生银行泉州分行石狮市支行申请办理了POS机，并将该POS机提供给他人用于盗刷伪造的信用卡。2015年2月5日，被告人宋常发、吴义行和“陈老板”（身份不明）使用该POS机盗刷了江阴市的被害人顾某持有的卡号为62×××30的浦发银行信用卡，致使该信用卡内的人民币114200元被转入POS机所绑定的被告人宋常发持有的中国民生银行借记卡内，由被告人吴义行持该民生银行卡将其中的人民币2万元取出，余款被其他同伙取出，后被告人宋常发、吴义行等人将上述钱款进行分赃。
为指控上述犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人宋常发、吴义行以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行诈骗活动，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判分别判处。
被告人宋常发、吴义行对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，当庭自愿认罪。
经审理查明，2014年8月至9月间，被告人宋常发、吴义行使用被告人宋常发的身份信息注册成立了个体工商户“石狮市某某五金辅料商行”，登记的经营场所为福建省泉州市石狮市某某路，经营者为被告人宋常发。期间，被告人宋常发、吴义行在未进行实际经营活动的情况下，以“石狮市某某五金辅料商行”的名义向中国民生银行股份有限公司泉州石狮支行申领了POS机，入帐帐号为被告人宋常发名下卡号为62×××38的中国民生银行银行卡，并将该POS机提供给他人用于盗刷伪造的银行卡。2015年2月5日，被告人宋常发、吴义行伙同他人使用上述POS机在福建省石狮市盗刷了江苏省江阴市的被害人顾某名下的卡号为62×××30的浦发银行卡，将该卡内的人民币114200元转账至被告人宋常发名下的民生银行卡，后被告人吴义行持该民生银行卡取现人民币2万元，被告人宋常发、吴义行与他人将所骗取的款项予以分赃。
另查明，被告人宋常发、吴义行2015年5月22日、10月27日分别因犯信用卡诈骗罪被上海市闵行区人民法院判处有期徒刑十年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币五万元。
上述事实，被告人宋常发、吴义行多次供述在卷，在开庭审理过程中亦无异议，并有照片、银行卡交易明细、业务审批表、商户信息调查表、个体工商户营业执照、对账单报表、旅馆住宿信息、刑事判决书、协助查询财产通知书、开户信息等书证，证人蔡某、王某的证言笔录，被害人顾某的陈述笔录，辨认笔录及照片，江阴市公安局出具的刑事案件侦破经过、被告人的户籍资料等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人宋常发、吴义行以非法占有为目的，伙同他人使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，二被告人的行为均确已构成信用卡诈骗罪，系共同犯罪。被告人宋常发、吴义行在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个罪所判处的刑罚，实刑数罪并罚。被告人宋常发、吴义行能如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，予以从轻处罚。公诉机关指控被告人宋常发、吴义行犯信用卡诈骗罪的基本事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款、第七十条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款之规定，判决如下：
一、被告人宋常发犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，连同前罪所判处的有期徒刑十年，剥夺政治权利一年，决定执行有期徒刑十一年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2015年3月2日起至2026年3月1日止），剥夺政治权利一年，并处罚金人民币五万元（罚金于本判决发生法律效力第2日起10日内一次性缴纳）。
二、被告人吴义行犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，连同前罪所判处的有期徒刑十年，剥夺政治权利一年，决定执行有期徒刑十一年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2015年7月20日起至2026年7月19日止），剥夺政治权利一年，并处罚金人民币五万元（罚金于本判决发生法律效力第2日起10日内一次性缴纳）。
三、追缴被告人宋常发、吴义行违法所得人民币114200元，不足部分责令被告人宋常发、吴义行予以退赔，发还被害人顾骏。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。
审 判 长 成志昀
人民陪审员 汤 琦
人民陪审员 陶一鸣
二〇一六年八月二十三日
书 记 员 马 磊
本案援引法律条款
《中华人民共和国刑法》：
第一百九十六条第一款第（一）项有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：
第五条第一款使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。