江西省宁都县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0730刑初85号
公诉机关江西省宁都县人民检察院。
被告人苏志斌，男，1979年10月23日出生于江西省宁都县，汉族，初中文化，经营宁都力盛房地产投资有限公司，户籍所在地宁都县，家住宁都县。曾因犯非法拘禁罪于2015年7月7日被本院判处有期徒刑一年六个月，缓刑两年。因本案于2017年1月23日被宁都县公安局依法执行逮捕。现羁押于宁都县看守所。
江西省宁都县人民检察院以宁检公诉刑诉〔2017〕84号起诉书指控被告人苏志斌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月31日向本院提起公诉，经本院审查决定，于同日决定立案，并依法组成了合议庭，于同年4月24日公开开庭审理了本案。宁都县人民检察院指派检察员彭雪宁出庭支持公诉，被告人苏志斌，集资参与人代表赖某1、黄某2、梅某均到庭参加诉讼。现已审理终结。
江西省宁都县人民检察院指控：2013年至2014年11月期间，被告人苏志斌所管理经营的宁都力盛房地产投资有限公司需要资金周转，在未经金融主管部门批准的情况下，以1.5%至3%不等的月利率为诱饵，以口口相传的方式向社会宣传，以公司或个人名义向社会公众融资。2013年3月至2014年12月期间，苏志斌、苏志宁向赖某1、黄某2等36人集资6920200元，已归还借款本金1126100元，支付利息1006240元，给集资参与人造成实际损失4787860元。苏志斌将所集资金主要用于投资力盛酒店、力盛装饰公司、力盛宾馆等以及支付集资参与人本息等。苏志斌到案后如实供述了犯罪事实。
为证实以上指控，公诉机关当庭出示并宣读了被告人苏志斌的供述与辩解、证人证言、书证等证据。据此，公诉机关认为被告人苏志斌的行为应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，同时具有坦白情节和应当撤销缓刑情节，遂诉请本院依法判处。
被告人苏志斌对起诉书指控的事实及罪名没有意见，当庭自愿认罪。
被告人苏志斌未向法庭提交证据。
经审理查明：宁都力盛房地产投资有限公司（以下简称力盛投资公司）于2013年3月1日由被告人苏志斌与俞某1注册成立，公司办公地点设在宁都县梅江镇博生西路翠盈佳苑小区旁，公司经营范围是房地产项目投资，注册资金100万元，其中苏志斌出资70万元，占70%股份，俞某1出资30万元，占30%股份。被告人苏志斌为公司法定代表人，任公司执行董事兼总经理，负责公司全面工作，俞某1任公司监事，负责业务洽淡及接待。自该公司成立之初，被告人苏志斌在未经金融主管部门批准的情况下，以1.8%-4%不等的月利率相诱，通过口口相传的方式进行宣传，以力盛投资公司或个人名义向社会公众融资。后俞某1与被告人苏志斌签订退股协议，但一直未办理企业信息变更登记，期间公司由被告人苏志斌实际经营，集资参与人存入的资金全部由苏志斌支配使用。2014年11月26日，被告人苏志斌办理了公司股东和法定代表人变更登记手续，变更股东及法定代表人为伊某，但伊某并未实际出资，公司仍由苏志斌实际经营管理。
同案人苏志宁（另案处理）自力盛投资公司成立之初就在公司工作，主要协助被告人苏志斌负责现金业务，为苏志斌支付各集资参与人利息。另外，应集资参与人要求，同案人苏志宁先后在集资参与人赖某1、黄某3、蔡某、傅某、李某1等人共计金额152万的借条“借款人”或“担保人”处签署了自己的姓名或加盖了手印。同时，同案人苏志宁还管理力盛酒家，与被告人苏志斌同为力盛酒家股东。为投资入股力盛宾馆，同案人苏志宁以个人名义向黄某1借款15万元。
至2014年11月，被告人苏志斌及同案人苏志宁共向赖某1、黄某2等35人（户）集资6820200元，已归还集资本金1177200元，支付利息1005140元，给集资参与人造成实际损失4674040元。
被告人苏志斌将力盛投资公司吸纳的资金用于投资经营开设在宁都的力盛宾馆、力盛酒家、力盛装饰公司，并将部分资金转入苏某2经营的“广州宇佳智能卡有限公司”、“广州力盛科技有限公司”、“广州福海智能卡有限公司”，还将部分资金用于转借给他人赚取利息，以及用于支付集资参与人本息等。
被告人苏志斌于2017年1月23日被抓获归案，归案后如实供述了其主要犯罪事实。
上述事实有下列经庭审举证质证的证据予以证实，本院予以确认：
（一）、被告人苏志斌及同案人苏志宁的供述与辩解
1、被告人苏志斌的供述与辩解，证实2013年3月，其与俞某1合伙开立宁都力盛房地产投资有限公司（以下简称力盛投资公司），经营范围为房地产和小产权房的投资。注册资金100万，其出资70万、占70%股份，是公司法人代表，俞某1出资30万、占30%股份，但实际上没有出资。其负责公司全面工作，俞某1负责业务洽谈（接待），苏志宁任财务出纳，工资每月3000元。公司成立开始，在未获得银监会批准情况下，其就开始以投资酒店、宾馆、办厂为由，采取口口相传的方式以月息1.8%-3.5%不等向亲戚、朋友和社会不特定人员融资，以其个人名义签订借款协议书或借条给集资参与人，有些应集资参与人要求还加盖了公司印章。集资来的钱全部由其个人支配，苏志宁按其列出的清单通过网银转账支付集资人利息。从2013年3月起至2014年12月止，其约向30余人融资700万元左右，主要用于投资力盛酒家（80万元）、宁都开元宾馆（15万元）、广州智能卡厂（180万）和支付借款人利息，还有一些钱转借给朋友赚取高息（200多万），其已向法院起诉部分。
借条中仅有黄某1一个人的是苏志宁签名，其和苏志宁共同签名的有赖某1、蔡某、李某1、黄某3、傅某等人，主要是他们要苏志宁签名做担保的意思。但借来的钱均是由其自己支配，苏志宁也没有从中得利。
2013年成立力盛投资公司以后，其投资资金到广州智能卡厂（由父亲苏某1和弟弟苏某2经营），2013年底高峰时投入了200多万，中途回归了一部分资金，自2014年开始没有投入资金，尚有180万左右资金没有回笼，钱是通过其工商银行账户及村镇银行的账户转到苏某1及苏某2的账户上去。广州购买别墅是智能卡公司的财产，苏某1的意思是这是其家族共有的财产，但没有明说几兄弟谁有股份。
伊某是力盛酒家的经理，因贷款需要，其将力盛投资公司的法人代表变更为伊某，实际伊某并未出资，公司仍是其自己经营。
2、同案人苏志宁的供述与辩解，证实其系苏志斌的弟弟。2013年3、4月份，苏志斌与俞某1设立宁都力盛房地产投资有限公司（以下简称力盛投资公司），苏志斌是公司法人代表兼出纳，他自己做公司融资的账，会计邱鹏主要做报税这一块，俞某1主要是催收欠款。力盛投资公司成立不久，在未经相关部门批准的情况下，苏志斌以个人名义或力盛投资公司名义，按1分至3分不等月利率，向社会公众融资。其自力盛投资公司成立之初就在公司上班，协助苏志斌做出纳工作，负责到银行存取款及网上转账支付集资参与人利息，月工资3000-5000元。力盛投资公司每季度的月底要支付利息时，苏志斌就会将需要支付利息的名单、账号、金额以及银行U盾和密码给其，其在电脑网银上操作，支付完利息后再与苏志斌核对，大部分利息是付至2014年12月。力盛投资公司在信用联社设立基本账户，另外在农行、建行、工行、邮政银行、村镇银行、中国银行、信用社以苏志斌个人信息设立个人账户供公司使用，这些账户都由苏志斌保管、支配和使用。苏志斌融来的资金去向：购买了“喜洋洋酒家”的股份，后更名为“力盛酒家”，花了40、50万；还投资了“力盛宾馆”（现开元宾馆），后因资金链断裂，而把该宾馆转让给了黄某3；还投资了“力盛装饰公司”，但具体数额其不清楚；部分资金用于力盛酒家、力盛宾馆、力盛装饰公司、力盛投资公司的日常经营；部分资金用于支付集资参与人利息；部分资金用于转借给别人。苏志斌还购买了房子和车子。2013年4月底力盛酒家开业，苏志斌叫其帮忙管理日常事务，其与苏志斌同为力盛酒家股东。“广州宇佳智能卡有限公司”、“广州力盛科技有限公司”、“广州福海智能卡有限公司”是其二哥苏某2开办的，实际经营人也是苏某2，苏某1负责三个公司的财务。其未参与管理，也没有股份。“广州福海智能卡有限公司”是苏某2拿其的身份证办的，其虽为法人，但从来没有参与管理，实际经营人是苏某2，2014年该公司购置了广州市南沙区大岗镇荔枝路20号一栋三层房屋。其曾受苏志斌指示将苏志斌账户内的钱转到苏某2账户上，但总金额记不清了。其应赖某1、蔡某等集资参与人要求在借据上借款人处签名担保（其中赖某12014年10月9日的金额10万元的借条是苏志斌代其签名，由其自己加盖了手印），对此部分其愿意以个人财产偿还。为入股力盛宾馆，其个人向黄某1借了15万元投资在苏志斌名下用于宾馆装修，借条上其代签了苏志斌的名字，但后苏志斌把股份折抵给黄某3，其自行归还了黄某110万元，尚欠5万元。
（二）证人证言
1、集资参与人邱某1（邱某2）、宁流生、曾某2、赖某1、蔡某、李某1、黄某3、李某2、傅某、邱某3（罗某1、罗某2）、卢某1、黄某2、胡某、谢某、赖某2、陈某、陈玉英（邱常松）、高某、夏某、余某、杨某（沙新秀）、梅某、曾绍泉、何某、李某3（曾某3）、张某、刘某、廖南昌、欧某等人的证言及所附借据，证实2013年5月至2014年11月，分别以月利率1.8%-4%不等的利息，通过写借条的方式借款给苏志斌、苏志宁的事实。
2、证人黄某1的证言，证实苏志宁以经营宾馆需资金为由于2014年5月19日向其借款15万元，钱汇入苏志斌账户，苏志宁出具借据，后苏志宁归还了10万元，尚欠5万元。
3、证人苏某1的证言，证实其系苏志斌、苏某2、苏志宁、苏某3的父亲。“广州力盛科技有限公司”、“广州市宇佳智能卡有限公司”、“广州市福海智能卡公司”是其家族开办的企业，苏志斌、苏某2、苏志宁都有份，但没有明确具体股份，苏某2是法人代表，负责销售，其则负责管理公司财务，苏志斌和苏志宁没有参与公司的经营。如果公司需要资金周转其就会叫苏志斌打钱过来到其个人账户，陆续共打过来大概200万。2014年其办理了“广州市福海智能卡有限公司”变更法人代表苏志宁为苏某3的手续。2014年1月，其和苏某2以“广州市福海智能卡公司”（公司注册股东是其和苏志宁）名义花费450万购买了广州南沙区的别墅。
4、证人苏某2的证言，证实其系苏志斌、苏志宁的兄弟。其家族在广州开办了“广州力盛科技股份有限公司”、“广州福海智能卡有限公司”、“广州市宇佳智能卡有限公司”，但没有具体分股份。这三家公司由苏某1负责财务收支，其负责业务管理。“广州福海智能卡公司”法人代表依次变更为苏某1、苏志宁、苏某3。“广州力盛科技股份有限公司”法人代表是其本人，其余股东是代持股份（未出资），“广州市宇佳智能卡有限公司”法人代表是其妻子曾某4，其余股东是代持股份（未出资）。宁都县的力盛宾馆、力盛酒家、力盛投资公司是苏志斌在经营，苏志宁协助管理。苏志斌开办力盛酒店时，苏某1由广州公司调钱过去，后其和苏某1经营的广州三家公司有资金需求时，苏某1就会从苏志斌那里调取资金，陆续调来100多万。2013年底以“广州市福海智能卡有限公司”名义购买了南沙区大岗路20号房屋。
5、证人汤某的证言，证实其丈夫苏志斌与俞某1合伙开办了宁都力盛房地产投资有限公司，苏志宁协助苏志斌支付利息。苏志斌与苏志宁合伙开办了力盛酒家，苏志斌还与人合伙开了力盛宾馆，还与苏某2合伙开了智能卡公司。苏志斌把借来的钱用于经营力盛酒家、力盛宾馆、广州智能卡公司。苏志斌购买及装修了宁都县梅江镇“君临天下豪庭”小区18栋801室，其出了8、9万，用公积金贷了50万，苏某1也出了部分，其余是苏志斌支付的。
6、证人俞某1的证言，证实2013年3月18日其与苏志斌合伙开办宁都力盛房地产投资有限公司，法人代表是苏志斌，其是监事，其出资30万元，占30%股份，苏志斌出资70万，占70%股份。苏志宁是公司出纳及会计。公司成立第一个季度核算没效益后，其就很少去公司了，等了半年后业绩没什么起色，其就想将股份退出来，并没有再管公司的事了。2014年7、8月，苏志斌手写了退股协议，其签了字。2014年冬，苏志斌说把公司法人代表变更在他女朋友名下，其仍是监事。其知道苏志斌把借来的钱投资开了力盛酒家、力盛宾馆（即开元宾馆，后苏志斌转给了债权人），还投资了钱在苏某2广州的公司。
7、证人曾某1的证言，证实2013年初，苏志斌领取营业执照正式经营宁都力盛房地产投资有限公司。苏志斌是公司法人，直接负责公司的实际经营，苏志宁负责财务，俞某1也参与了公司的经营。
8、证人伊某的证言，证实其自2013年6月至2015年3月在力盛酒家务工，法人代表是苏志斌，但苏志宁等人也有股份，日常财务由苏志宁在管理。2014年11月，苏志斌向其拿身份证，要把他经营的宁都力盛房地产投资有限公司的法人代表变更到其名下，待贷款办下来就变更回去，其就答应了。但之后一直没有变更回来。其在宁都力盛房地产投资有限公司没有股份。
9、证人康某的证言，证实了2013年3月，苏志斌说要开发小产权房，其帮苏志斌和俞某1办理工商营业执照。2014年11月，其帮苏志斌写了将股权转让给伊某的协议并办理了相关手续。
三、书证：
1、宁都县公安局受案登记表，证实宁都县公安局接报案情况。
2、刑事摄影照片，证实宁都力盛房地产投资有限公司原经营地点。
3、宁都县银监办证明，证实宁都力盛房地产投资有限公司、苏志斌、苏志宁无合法吸收公众存款资格。
4、宁都县工商局查询资料，证实：1、宁都力盛房地产投资有限公司成立于2013年3月1日，2014年11月26日该公司股东及法定代表人由苏志斌变更为伊某，另一股东仍为俞某1。2、宁都县梅江镇喜洋洋大酒店成立于2012年8月6日，2013年9月3日变更名称为宁都县力盛酒家，法定代表人由卢某2秀变更为苏志斌，股东为苏志斌、苏志宁，出资额各为30万。
5、宁都县国土局查询资料，证实被告人苏志宁所有的位于宁都县梅江镇翠盈家苑的住宅土地情况。
6、宁都县房产局查询资料，证实苏志斌、汤某2013年购买宁都县“君临天下豪庭”小区18栋801室，建筑面积151.53㎡；苏志宁20**年购置宁都县“翠盈家苑”小区A-3﹟-2-601室，建筑面积112㎡。
7、广州市南沙区市场监督管理局查询资料，证实2012年1月11日广州市福海智能卡有限公司变更法定代表人丛海泉为苏某1，股东苏志宁；2012年12月19日法定代表人苏志宁变更为苏某1；2013年2月19日再次变更法定代表人苏某1为苏志宁；2015年8月21日变更法定代表人为苏某3，股东冯锦雄。
8、宁都县公安局查封手续及广州市不动产登记查册表，证实宁都县公安局于2016年8月11日对苏志斌、苏志宁的房产进行了轮候查封；于2016年9月27日对广州市福海智能卡有限公司名下位于广州市南沙区大岗镇荔岗路20号房产进行了轮候查封。
9、苏志斌在中国银行宁都支行、银座银行宁都支行、工商银行宁都支行、邮政储蓄银行宁都支行、农业银行宁都支行账户交易明细，证实其账户交易情况。
10、本院（2015）宁民一初字第800号民事调解书、收条，证实经苏志斌、苏志宁与黄某3核算，借款金额共135万，减去已转让的股份15万，实欠120万，达成调解由苏志斌归还70万，由苏志斌、苏志宁归还50万，2015年6月4日苏某1用名下房屋贷款41万替苏志宁偿还黄某3，黄某3同意剩余欠款与苏志宁无关。
11、广州市福海智能卡有限公司、广州市宇佳智能卡有限公司营业执照、房产证复印件，证实广州市福海智能卡有限公司法定代表人为苏某3，公司成立于2005年4月18日，公司名下有广州市南沙区大岗镇荔岗路20号3层住宅，建筑面积1003.1㎡，广州市宇佳智能卡有限公司成立于2006年8月24日，法定代表人曾某4。
12、宁都县公安局制作的苏志斌、苏志宁非法吸收公众存款对象明细表一份，证实公安机关统计的集资金额及集资参与人损失情况。
13、归案情况说明，证实被告人苏志斌经网上追逃于2017年1月23日被宁都县公安局民警抓获归案。
14、苏志斌、苏志宁的前科证明，证实苏志斌因非法拘禁罪被判处刑罚，仍处缓刑考验期，苏志宁无前科。
15、苏志斌、苏志宁的常住人口登记表，证实其已达刑事责任年龄。
四、电子数据
1、伊某与苏志斌的手机通话录音光盘，证实苏志斌将宁都力盛房地产投资有限公司法定代表人变更为伊某。
上述证据，来源合法，内容真实充分，由公诉机关当庭举证，经控辩双方质证认证，本院予以采信。
本院认为，被告人苏志斌伙同同案人苏志宁，未经金融主管部门批准，通过向社会宣传，以支付高额利息相诱，向社会公众即社会不特定对象吸收资金，集资数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人苏志斌系主犯，同案人苏志宁在共同犯罪中起次要作用，系从犯。被告人苏志斌在归案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节，可以从轻处罚。另被告人苏志斌在缓刑考验期内发现还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，实行数罪并罚。综合本案事实及犯罪情节，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十七条第一款之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：
一、撤销宁都县人民法院（2015）宁刑初字第86号刑事判决书对被告人苏志斌宣告的缓刑，原判有期徒刑一年六个月；被告人苏志斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。数罪并罚决定合并执行有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月23日起至2021年12月1日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳。）
二、追缴被告人苏志斌违法所得4674040元，予以发还给受到实际损失的各集资参与人，其中831900元对同案人苏志宁共同追缴（详见附表）。本案查封、扣押的同案人苏志宁名下财物以及涉案财物依法处置，所得款项发还给受到实际损失的各集资参与人，并抵减追缴被告人苏志斌、同案人苏志宁违法所得额。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 高小明
审 判 员 李东生
代理审判员 曾 静
二〇一七年六月七日
书 记 员 曾成乾
附相关法律条款
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，拢乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不相同的，分别执行。
第七十七条第一款被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。