福建省福鼎市人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0982刑初128号公诉机关福鼎市人民检察院。被告人李清春，女，1969年3月2日出生于福建省福鼎市，汉族，初中文化，无固定职业，户籍地福建省福鼎市。现住福建省福鼎市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月26日被福鼎市公安局抓获，次日被刑事拘留。同年12月26日经福鼎市人民检察院批准，同日由福鼎市公安局执行逮捕，现羁押于宁德市看守所。辩护人黄少雄、郑清香，福建雄昕律师事务所律师。福鼎市人民检察院以鼎检诉刑诉（2017）130号起诉书指控被告人李清春犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派代理检察员郭玲玲出庭支持公诉，被告人李清春到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2014年4月至2016年3月间，被告人李清春采取优先无息吸收全体会员所缴纳的首月基本会金，次月起由会员逐月缴纳基本会金，并竞标利息获取会款，会员收取会款后以所标利息数额作为应付利息数额，逐次支付给其他会员的方式，在本市桐城街道召集兰某1、曾某、陈某1等446人次组织15场民间标会。2016年11月，被告人李清春资金链断裂，致上述民间标会相继解散，造成102名会员直接经济损失共计人民币5987320元（币种下同）。其中兰某1损失24000元、曾某损失77000元、陈某1损失101500元、李某1损失46000元、吴某1损失99460元、朱某1损失182000元、兰某2损失77000元、朱某2损失253500元、林某1损失42000元、张某1损失21340元、程某1损失59500元、翁某1损失42000元、兰某3损失431500元、郑某1损失48500元、陈某2损失96000元、葛某损失10000元、李某2损失24000元、许某1损失20000元、李某3损失48720元、朱某3损失54500元、兰某4损失122000元、蔡某1损失52000元、陈某3损失30750元、朱某4损失91500元、朱某5损失46000元、兰某5损失42000元、缪某1损失34000元、洪某1损失70000元、洪某2损失147500元、朱某6损失130000元、张某2损失66000元、张某3损失30000元、陈某4损失58500元、周某1损失90000元、陈某5损失20000元、张某4损失80500元、朱某7损失42000元、林某2损失77000元、张某5损失98500元、潘某1损失25500元、吴某2损失70000元、洪某3损失128500元、林某3损失31000元、王某1损失59500元、李某4损失22000元、程某2损失46000元、沈某损失46000元、朱某8损失16580元、林某4损失20000元、汪某损失10500元、李某5损失42000元、李某6损失64180元、蔡某2损失69500元、朱某9损失147500元、李某7损失10000元、杜某1损失134000元、钟某损失18000元、杜某2损失10500元、杜某3损失22000元、杜某4损失20000元、吴某3损失80500元、缪某2就损失20000元、许某2损失50750元、翁某2损失14000元、朱某10损失76000元、侯某损失86500元、简某损失46000元、李某8损失99500元、李某9损失36000元、卓某损失52000元、程某3损失32000元、张某6损失91040元、陈某6损失163000元、刘某1损失60000元、郑某2损失130500元、江某损失52000元、陈某7损失20000元、罗某损失10500元、朱某11损失10000元、周某2损失42000元、林某5损失38500元、李某10损失28000元、温某1损失24000元、林某6损失24500元、林某7损失34000元、林某8损失14000元、李某11损失24000元、高某损失42000元、黄某1损失38500元、黄某2损失12000元、林某9损失54000元、董某损失10500元、温某2损失24000元、张某7损失59500元、林某10损失10500元、林某11损失10500元、程某4损失12000元、杜某5损失46000元、郑某3损失24000元、黄某3损失14000元、刘某2损失90000元、刘某3损失80500元。上述事实，被告人李清春在开庭审理过程亦无异议，且有公诉机关提交，经法庭质证、认证的证人兰某1、曾某、陈某1、李某1、吴某1、朱某1、兰某2、朱某2、林某1、张某1、程某1、翁某1、兰某3、郑某1、陈某2、葛某、李某2、许某1、李某3、朱某3、兰某4、蔡某1、陈某3、朱某4、朱某5、兰某5、缪某1、洪某1、洪某2、朱某6、张某2、张某3、陈某4、周某1、陈某5、张某4、朱某7、林某2、张某5、潘某1、吴某2、洪某3、林某3、王某1、李某4、程某2、沈某、朱某8、林某4、汪某、李某5、李某6、蔡某2、朱某9、李某7、杜某1、钟某、杜某2、杜某3、杜某4、吴某3、缪某2就、许某2、翁某2、朱某10、侯某、简某、李某8、李某9、卓某、程某3、张某6、陈某6、刘某1、郑某2、江某、陈某7、罗某、朱某11、周某2、林某5、李某10、温某1、林某6、林某7、林某8、李某11、高某、黄某1、黄某2、林某9、董某、温某2、张某7、林某10、林某11、程某4、杜某5、郑某3、黄某3、刘某2、刘某3的证言，民间标会单、到案经过、查询违法犯罪记录情况说明、桐城民间标会涉案人员处理意见表、户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李清春未经批准，以吸收公众资金为目的，先后召集社会公众组织民间标会，吸收他人资金，造成多名会员的到期会金无法收回，直接经济损失达5987320元。被告人李清春在吸收和支付资金过程以支付利息为条件，属变相吸收公众存款的行为，对当地金融秩序造成重大影响，其行为构成非法吸收公众存款罪，情节严重，公诉机关指控罪名成立。被告人李清春到案后如实供述自己的罪行，属坦白，可予以从轻情节。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人李清春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金300000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年11月26日起至2022年11月25日止）（罚金于本判决生效之日缴纳。）二、追缴被告人李清春非法吸收的公众资金5987320元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  王怀志人民陪审员  吕志娟人民陪审员  江修铭二〇一七年九月八日书 记 员  王惠蓉附：《中华人民共和国刑法》相关法律条文第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百四十三条第三款最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。