黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黑0202刑初139号
公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区人民检察院。
被告人兰军，男，1986年5月30日出生于黑龙江省讷河市，汉族，初中文化，无职业，住黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年7月18日被临时羁押，同年7月22日被刑事拘留，8月24日被逮捕，现羁押于齐齐哈尔市看守所。
齐齐哈尔市龙沙区人民检察院以齐龙检公诉刑诉（2017）110号起诉书指控被告人兰军犯诈骗罪，于2017年5月22日向本院提起公诉，本院于同日立案受理。立案受理后，依法组成合议庭，于2017年7月5日公开开庭进行了审理。齐齐哈尔市龙沙区人民检察院指派检察员王斌出庭支持公诉，被告人兰军到庭参加诉讼。现已审理终结。
齐齐哈尔市龙沙区人民检察院指控，（一）诈骗犯罪：2016年3月至5月，被告人兰军以为被害人办理在校生贷款并转贷牟利为由，在齐齐哈尔市龙沙区“尚城国际”2803室诈骗被害人王某1人民币43582元，案发前归还王某1人民币14579元；诈骗被害人李某1人民币32910元、价值人民币4888元的苹果6plus手机一部、价值人民币4388元的苹果手机一部、价值人民币3288元的苹果SE手机一部、价值人民币769元的卡西欧手表一块，案发前归还李某1人民币18000元；诈骗被害人李某2人民币27150元、价值人民币6288元的苹果6plus手机一部、价值人民币3188元的苹果SE手机一部，案发前归还李某2人民币1354元；诈骗被害人周某人民币12055元、价值人民币3188元的苹果SE手机一部、价值人民币2888元的苹果平板电脑一部。综上，被告人兰军诈骗金额共计人民币110703元。（二）伪造金融票证犯罪：2016年4月15日，被告人兰军在齐齐哈尔市龙沙区“百脑汇”伪造一张面额为人民币2万元的中国工商银行整存整取存单。2016年7月18日，被告人兰军被公安机关抓获。
公诉机关以相应证据证实上述指控事实，认为被告人兰军诈骗公私财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，伪造金融票证，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、伪造金融票证罪追究兰军的刑事责任，对其实行数罪并罚，同时公诉机关向本院提出以诈骗罪判处兰军四年至六年有期徒刑，并处罚金、以伪造金融票证罪判处兰军六个月至一年有期徒刑的量刑建议。
被告人兰军对公诉机关指控的犯罪事实及量刑建议无异议，无辩解。
经审理查明，（一）诈骗的事实
2016年3月至5月，被告人兰军在齐齐哈尔市龙沙区“尚城国际”2803室，虚构为被害人办理在校生贷款并转贷牟利的事实，骗取被害人信任，以使用被害人的身份信息在各金融网贷款或购买商品的方式实施诈骗：
1.2016年3月，被告人兰军使用被害人王某1的身份信息，在“花儿朵朵”、“名校贷”、“星星钱贷”等各金融网上贷款共计人民币43582元。案发前兰军付给王某1父亲王某2及偿还贷款共计人民币14579元；
2.2016年3月至4月，被告人兰军使用被害人李某1的身份信息，在“趣分期”、“名校贷”、“分期乐”等金融网站上贷款共计人民币32910元，并在“趣分期”网站贷款购买价值人民币3288元的苹果SE手机一部、价值人民币769元的卡西欧手表一块，在“分期乐”网站贷款购买价值人民币4888元的苹果6plus手机一部，并在龙沙区龙门科技城附近一实体店内分期贷款购买价值人民币4388元的苹果手机一部。案发前兰军偿还李某1人民币18000元；
3.2016年4月至5月，被告人兰军使用被害人李某2的身份信息，在“爱学贷”、“星星钱袋”、“乐花花”等网站贷款共计人民币27150元，并在“佰仟金融”网站购买苹果6plus手机一部，价值人民币6288元、在“趣分期”网站购买苹果SE手机一部，价值人民币3188元。案发前兰军偿还贷款及返还李某2共计人民币1354元；
4.2016年5月，被告人兰军使用被害人周某的身份信息，在“优分期”、“趣分期”等金融网站贷款共计人民币12055元，并购买苹果SE手机一部，价值人民币3188元、苹果平板电脑一部，价值人民币2888元。
综上，被告人兰军诈骗四起，诈骗金额共计人民币11万余元。
上述所骗手机、平板电脑等物品被被告人兰军变卖，赃款均被兰军挥霍。
审理过程中，被告人兰军的家属主动返还被害人全部赃款，得到各被害人谅解。
（二）伪造金融票证的事实
2016年4月15日，被告人兰军在齐齐哈尔市龙沙区“百脑惠”伪造面额为人民币2万元的中国工商银行整存整取存单一张。
2016年7月18日，被告人兰军被公安机关抓获。
上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
（一）书证
1.户籍证明，证实被告人兰军的自然身份。
2.抓获经过、破案经过，证实被告人兰军的归案情况。
3.被害人李某1提供的网贷截图、商城订单及银行明细、被害人李某2提供的网贷截图、订单截图及微信截图，证实被告人兰军诈骗数额。
4.于某提供的中国工商银行2万元整存整取存单一张，证实被告人兰军伪造的金融票证情况。
5.中国工商银行齐齐哈尔龙花支行出具的说明，证实孔繁信名下的二万元存单是假的。
6.哈尔滨市第一看守所临时羁押证明，证实被告人兰军于2016年7月18日被临时羁押。
（二）证人证言
1.证人徐某证言，证实2016年4月至6月，在中海二手手机市场从一男子手里以4800元价格收购一台金色苹果6Splus手机，以每台21**元价格收二部银色苹果5SE手机，以1700元价格收购一台银色苹果mini平板电脑。手机、电脑都可以正常使用，没有拆开盒子是全新的。收购的手机和电脑让我卖了。
2.证人于某证言，证实2016年4月15日我去工商银行取钱，后兰军说要用余下2万元去放贷，并说做份假的死期凭证让我去骗我妈，没办法我就答应了。兰军没打借据，回家后我就把这个假的死期存款凭证给我妈了。我是万豪地产公司的业务员，老板是兰军，我给兰军工作，王某1、李某2、李某1、周某是公司客户，兰军用客户身份证和个人证件在网络平台贷款，然后给客户好处费，兰军用贷下来的钱去放高利贷。
3.证人姜某证言，证实我在万豪房产公司做业务员，老板是兰军。兰军和于某负责大学生贷款业务，发展的大学生客户有李某2、李文强、李某1、周某、王某1。
4.证人王某2证言，证实兰军和于某用我姑娘王某1的身份证和学生证作抵押进行贷款，贷款钱他们拿着，贷款由兰军的公司来还，并承诺每月给4000元好处费，但我没有得到。2016年3月23日我到尚城国际A座2803室找兰军要贷款的5万元钱，兰军说钱放在他们公司放高利贷，后来只给我7000元钱，剩下的贷款兰军还了6000元，我是通过手机短信提醒知道的。
（三）被害人陈述
1.被害人李某1陈述，证实兰军用我的身份贷款一共是50243元，还给我18000元，兰军说把剩下的钱对外放高利贷，用挣的钱帮我还网上贷款平台的钱，然后我欠他贷款的15%的手续费也不要了。兰军没还过贷款，现在是我自己还。
2.被害人李某2陈述，证实2016年4月中旬通过陌陌软件认识了于某，几天后于某把兰军介绍给我，兰军表示他是放高利贷的，让我用身份证和学生证作抵押进行贷款，然后每月给我3000元好处费。我问他贷款谁来还，他说由他来还。后来我和兰军、于某用电脑登陆了上海拍拍贷、爱学贷、乐花花等的操作平台进行贷款3.58万元，并贷了部苹果SE手机价值3000元。5月上旬，兰军接我到中环附近的移动营业厅，用我的身份证和学生证分期购买了6400元的苹果6Splus土豪金色手机，出来后我把手机给兰军了，并表示手机的钱由他还。6月18日在趣分期的平台上分期购的苹果SE手机邮到齐大，我取到手机后在齐大附近交给兰军了。5月份时有电话陆续催我还款，我给兰军打电话，他回复过两天还款。过几天我又给兰军打电话，他电话关机了。
3.被害人王某1陈述，证实2016年3月，我爸（王某2）告诉我说在齐齐哈尔市联系到能帮贷款的公司了，老板是兰军，需要用我的身份证和学生证贷款。3月16日兰军让于某、马强、姜某到我学校哈尔滨的黑龙江科技大学，他仨在网上搜索工商贷款平台、花儿朵朵、名校贷、闪银、京东白条、招联金融、星星钱贷、拍来贷等平台操作进行贷款，共贷款好几笔，我用于贷款的二张银行卡和密码也让姜某拿走了。贷款下来的钱都让兰军拿走了，兰军只给我爸一次7000元钱。5月29日，贷款公司催我还贷，我联系不上兰军，到建设银行调取记录发现这张卡共有四笔贷款，合计19677.80元，兰军还了三笔，共是2544元。到中国工商银行调取记录，发现有三笔贷款，合计是20900元，兰军还了二笔，共是4631.51元，其中兰军通过POS机消费了2225元，实际还贷款是2406.51元。
4.被害人周某陈述，证实2016年5月初，杨焓和我说想贷款，用我大学生的身份在网上申请大学生分期贷款，并承诺给我好处费，我同意了。杨焓给我介绍个小额贷款公司的于某，她称能帮我贷款。当天晚上我提供给于某我的个人信息及银行卡号，她负责实际贷款操作。申请完贷款后在人人分期网、优分期网、趣分期网都给我建设银行卡内打款了，还成功申请到个价值2790元的IPAD迷你4平板电脑、苹果5SE,价值3288元，银行卡每到一笔钱我都通过支付宝转给兰军，5月15日我将IPAD迷你4平板电脑和苹果5SE快递给兰军。杨焓介绍我和兰军认识时兰军说把贷款的钱都交给他，他统一保管，之后再一起转给杨焓，兰军承诺帮我还钱并与我签订还款合同。
（四）被告人供述
被告人兰军供述，证实对公诉机关指控其虚构帮被害人贷款后转贷牟利的事实进行诈骗及伪造金融票证的事实供认不讳。
（五）鉴定意见
齐价认（刑）字[2016]377号价格认定结论书，证实被告人兰军诈骗被害人李某2、周某的苹果手机及苹果牌平板电脑的价值。
（六）辨认笔录
1.被告人兰军辨认笔录，对制作假存单的地点和人员进行确认。
2.被告人兰军辨认笔录，对收购苹果手机和平板电脑的人进行确认。
3.证人于某辨认笔录，对被告人兰军进行辨认。
4.被害人李某2、李某1、周某、王某1辨认笔录，对用其身份证、学生证申请办理贷款的人进行确认。
上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院予以确认。
本院认为，被告人兰军以非法占有为目，虚构事实，骗取公民财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；兰军伪造银行存单，其行为又已构成伪造金融票证罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。兰军诈骗数额巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；伪造金融票证，依法应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。兰军在判决宣告前一人犯数罪，应对其实行数罪并罚；归案后，如实供述犯罪事实，自愿认罪，可以从轻处罚，其家属积极筹措资金，主动代为返还全部赃款，弥补了被害人的全部经济损失，并得到各被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。兰军犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，如宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，可以对其宣告缓刑。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第七十二条的规定，判决如下：
被告人兰军犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五千元，犯伪造金融票证罪，判处罚金人民币二万元，数罪并罚后决定执行有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万五千元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金款于判决生效后五日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 杨文静
人民陪审员 赵振彬
人民陪审员 毕 强
二〇一七年七月七日
书 记 员 田晓雪
本判决中引用的法律条文的内容
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条第一款【伪造金融票证罪】有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)伪造、变造汇票、本票、支票的;
(二)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的;
(三)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的;
(四)伪造信用卡的。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。