湖南省双峰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）双刑初字第301号
公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
被告人李某甲，农民，住湖南省双峰县。因涉嫌犯诈骗罪，2014年5月7日被长沙市公安局直属分局刑事拘留，同年6月12日经长沙市人民检察院批准逮捕，同日由长沙市公安局天心分局执行逮捕。现押于双峰县看守所。
被告人王某，农民，住湖南省双峰县。因涉嫌犯诈骗罪，2014年5月7日被长沙市公安局直属分局刑事拘留，同年6月12日经长沙市人民检察院批准逮捕，同日由长沙市公安局天心分局执行逮捕。现押于双峰县看守所。
被告人李某乙，农民，住湖南省双峰县。因涉嫌犯诈骗罪，2014年5月7日被长沙市公安局直属分局刑事拘留，同年6月12日经长沙市人民检察院批准逮捕，同日由长沙市公安局天心分局执行逮捕。现押于娄底市看守所。
双峰县人民检察院以双检刑诉（2014）285号起诉书指控被告人李某甲犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪、被告人王某、李某乙犯诈骗罪，于2014年11月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法决定对该案适用简易程序，由代理审判员ＸＸ华担任审判长，与人民陪审员谭友三、朱帜组成合议庭，于2014年12月5日公开开庭进行了审理，书记员邓静担任记录。双峰县人民检察院指派检察员彭艳出庭支持公诉，被告人李某甲、王某、李某乙到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。
双峰县人民检察院指控：
一、诈骗罪
被告人李某甲、王某、李某乙商议共同出资从事短信诈骗，三人商定由李某甲负责通过网络群发可以帮人贷款的诈骗信息，由李某乙负责接听被害人的电话，并要求被害人到建设银行办一张银行卡并开通手机银行，绑定被告人李某乙指定的手机号码，密码为李某乙指定的新办银行卡的前三位和后三位的数字，然后李某乙要求被害人将贷款额度的30％存入办理的新卡中用于“验资”，被害人将钱存入后李某乙则通过手机银行把被害人存入的用于“验资”的钱转至事先准备好的银行卡帐户内，由王某负责从银行卡中将诈骗所得赃款取出。具体事实如下：
1、2014年4月21日，李某甲、李某乙、王某通过上述方法诈骗被害人尹某人民币6000元。
2、2014年4月21日，李某甲、李某乙、王某通过上述方法诈骗被害人钟某人民币l0000元。
3、2014年4月22曰，李某甲、李某乙、王某通过上述方法诈骗被害人李某丙人民币15000元。
综上，被告人李某甲、李某乙、王某共同诈骗金额31000元。
二、妨害信用卡管理罪
20l4年5月6日，公安机关从李某甲的身上及租住房内搜查到李某甲持有的户名分别为张大伟、姜涛、颜凡初、罗经采、颜长怀、林玫佳、杨小菊、宗赟的银行卡，总计8张。
案发后，被告人李某甲的亲属代为退还了所有被害人全部赃款。
双峰县人民检察院认为：被告人李某甲非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，被告人李某甲、王某、李某乙以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪、诈骗罪追究被告人李某甲的刑事责任，应当以诈骗罪追究被告人王某、李某乙的刑事责任。在诈骗共同犯罪中，三被告人均属主犯，被告人李某甲系一人犯数罪，应当分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十九条。
上述事实，被告人李某甲、王某、李某乙在开庭审理过程中均不持异议，并有户籍信息、抓获经过、银行交易查询、扣押物品清单等书证，被害人尹某等人的陈述，取款录像截图，银行开户资料查询、扣押物品清单、常住人口信息等书证，被告人李某甲、王某、李某乙的供述和辩解等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人李某甲、王某、李某乙以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪；被告人李某甲非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应当追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。在诈骗共同犯罪中，被告人李某甲、王某、李某乙行为积极、主动，均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人李某甲、王某、李某乙到案后如实供述了自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。案发后被告人李某甲的亲属已退回全部赃款，可以对被告人李某甲、王某、李某乙酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第三款，第六十九条，第五十二条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
被告人李某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币四万元（刑期自判决执行之日起计算；判决前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2014年5月7日起至2016年8月6日止；罚金限在本判决生效后三十日内缴纳。）
被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元（刑期自判决执行之日起计算；判决前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2014年5月7日起至2016年5月6日止；罚金限在本判决生效后三十日内缴纳。）
被告人李某乙犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元（刑期自判决执行之日起计算；判决前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2014年5月7日起至2016年5月6日止；罚金限在本判决生效后三十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 ＸＸ华
人民陪审员 谭友三
人民陪审员 朱 帜
二〇一四年十二月五日
书 记 员 邓 静
附相关法律如下：
《中华人民共和国刑法》第一百七十七条有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。