杭州市萧山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0109刑初754号
公诉机关杭州市萧山区人民检察院。
被告人许某甲；因本案于2015年10月17日被刑事拘留，同年11月23日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。
辩护人曹玉强，河北韩柏律师事务所律师。
杭州市萧山区人民检察院以杭萧检公诉公诉刑诉［2016］517号、杭萧检公诉刑追诉［2017］3号起诉书指控被告人许某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月25日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市萧山区人民检察院指派检察员沈某、袁某出庭支持公诉，被告人许某甲及其家属委托的辩护人曹玉强到庭参加诉讼。期间，因检察机关需补充侦查,提出延期审理建议2次，依法延期审理2个月。经浙江省杭州市中级人民法院批准，依法延长审理期限3个月。现已审理终结。
杭州市萧山区人民检察院指控：
2015年4月至同年8月期间，邵某甲（另案处理）在杭州市萧山区北干街道**园*幢***室成立杭州***投资管理有限公司，招募被告人许某甲及刘某（另案处理）先后担任会计（在刘某担任会计期间，许某甲以担任业务员为主），“陈某”等人（另案处理）担任业务员，未经依法批准，结伙以投资金矿等为由，以提前返还利息、约定到期支付利息等方式，向汤某、郑某、王某1、李某1、金某4、李某2、章某等社会不特定多人非法吸收存款，其中，被告人许某甲负责签订合同、收款、记账、吸收存款等，其共计参与吸收存款1539250元，返还117700元，造成存款人经济损失1421550元。
对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人供述，证人证言，辨认笔录，搜查笔录，账本，合同书，接受证据清单，借款合同、收据，承诺书，优惠政策单，扣押清单，照片，银行卡账户记录查询，调取证据清单、公司登记信息、公司章程，经营场所使用证明，商铺出租合同书，拘留证，关于查询非法吸收公众存款案相关资料的复函，案发经过，情况说明，被告人许某甲的户籍证明等证据予以佐证。认为被告人许某甲的行为已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪，数额巨大且有其它严重情节，且有坦白情节，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定予以惩处。
被告人许某甲在庭审中对起诉书指控的事实和罪名均无异议，并当庭表示自愿认罪。
被告人许某甲的辩护人提出：（1）在案证据没有形成完整的证据链证实被害人的人数及具体的经济损失，也不能证实被害人的经济损失与借款合同之间的因果关系；(2)被告人许某甲的行为都是在公司的授权范围之内，本案应当认定为单位犯罪；（3）被告人许某甲有坦白情节。
经审理查明：
2015年4月至同年8月期间，邵某甲（另案处理）在杭州市萧山区北干街道**园*幢***室成立杭州***投资管理有限公司，招募被告人许某甲及刘某（另案处理）先后担任会计（在刘某担任会计期间，许某甲以担任业务员为主），“陈某”、“王某2”、“金某1”、“李某3”、“宋某”等多人（另案处理）担任业务员，未经依法批准，结伙以投资金矿等为由，以提前返还利息、约定到期支付利息等方式，向汤某、郑某、王某1、李某1、金某4、李某2、章某等社会不特定多人非法吸收存款，其中，被告人许某甲负责签订合同、收款、记账、吸收存款等，其共计参与吸收存款1538850元，返还117700元，造成存款人经济损失1421150元，具体分述如下：
1.2015年4月29日，被告人许某甲结伙他人非法吸收汤某存款42200元；同年6月9日，结伙他人非法吸收汤某存款8000元。
2.2015年5月8日，被告人许某甲结伙他人非法吸收郑某存款16000元。
3.2015年5月8日，被告人许某甲结伙他人非法吸收王某1存款17500元；同年5月15日，结伙他人非法吸收王某1存款30400元；同年5月28日，结伙他人非法吸收王某1存款12000元。
4.2015年5月8日，被告人许某甲结伙他人非法吸收李某1存款25000元。
5.2015年5月8日，被告人许某甲结伙他人非法吸收金某4存款7800元。
6.2015年5月8日，被告人许某甲结伙他人非法吸收李某2存款7800元。
7.2015年5月9日，被告人许某甲结伙他人非法吸收章某存款7800元；同年5月30日，结伙他人非法吸收章某存款7600元；同年6月13日，结伙他人非法吸收章某存款23300元。
8.2015年5月11日，被告人许某甲结伙他人非法吸收陆某1、李某4、陆某2、朱某1、朱某2存款共计34500元。
9.2015年5月11日，被告人许某甲结伙他人非法吸收周某1存款7900元。
10.2015年5月11日，被告人许某甲结伙他人非法吸收朱某3存款25500元。
11.2015年5月11日，被告人许某甲结伙他人非法吸收王某2存款7800元。
12.2015年5月12日，被告人许某甲结伙他人非法吸收来某1存款7800元；同年5月27日，结伙他人非法吸收来某1存款39000元。
13.2015年5月12日，被告人许某甲结伙他人非法吸收叶某1存款7800元；同年5月22日，结伙他人非法吸收叶某1存款23200元；同年6月10日，结伙他人非法吸收叶某1存款32000元。
14.2015年5月12日，被告人许某甲结伙他人非法吸收张某2存款8000元。
15.2015年5月13日，被告人许某甲结伙他人非法吸收林某1存款8200元。
16.2015年5月13日，被告人许某甲结伙他人非法吸收袁某1存款8500元。
17.2015年5月13日，被告人许某甲结伙他人非法吸收胡某1存款22000元。
18.2015年5月13日，被告人许某甲结伙他人非法吸收倪某1存款15800元。
19.2015年5月13日，被告人许某甲结伙他人非法吸收程某、胡某夫妻存款25300元；同年5月30日，结伙他人非法吸收程某、胡某夫妻存款24500元；同年5月30日，结伙他人非法吸收程某、胡某夫妻存款8000元。
20.2015年5月13日，被告人许某甲结伙他人非法吸收倪某2存款7800元。
21.2015年5月13日，被告人许某甲结伙他人非法吸收华某、唐某夫妻存款17200元；同年5月28日，结伙他人非法吸收唐某存款8100元。
22.2015年5月14日，被告人许某甲结伙他人非法吸收何某1存款8100元；同年6月25日，结伙他人非法吸收何某1存款6000元。
23.2015年5月14日，被告人许某甲结伙他人非法吸收黄某1存款8400元。
24.2015年5月16日，被告人许某甲结伙他人非法吸收何某2、王某3夫妻存款8000元；同年6月13日，结伙他人非法吸收何某2、王某3夫妻存款7700元。
25.2015年5月19日，被告人许某甲结伙他人非法吸收方某1存款16800元。
26.2015年5月20日，被告人许某甲结伙他人非法吸收鲁某1存款9000元；同年5月29日，结伙他人非法吸收鲁某1存款8550元；同年6月13日，结伙他人非法吸收鲁某1之妻邓某1存款8200元，后返还20000元。
27.2015年5月21日，被告人许某甲结伙他人非法吸收洪某1存款8600元。
28.2015年5月23日，被告人许某甲结伙他人非法吸收祝某2存款25600元。
29.2015年5月27日，被告人许某甲结伙他人非法吸收宋国某存款80000元，后返还50000元。
30.2015年5月27日，被告人许某甲结伙他人非法吸收傅某1存款7500元；同年6月12日，结伙他人非法吸收傅某1存款8300元。
31.2015年5月27日，被告人许某甲结伙他人非法吸收钱某1存款8500元。
32.2015年5月28日，被告人许某甲结伙他人非法吸收叶某存款8100元。
33.2015年5月28日，被告人许某甲结伙他人非法吸收胡某2存款8100元。
34.2015年5月28日，被告人许某甲结伙他人非法吸收许某1、姚某夫妻存款24400元；同年6月13日，结伙他人非法吸收许某1、姚某夫妻存款8300元。
35.2015年5月28日，被告人许某甲结伙他人非法吸收郑某1存款17100元；同年6月2日，结伙他人非法吸收郑某1存款24500元。
36.2015年5月28日，被告人许某甲结伙他人非法吸收顾某存款23600元。
37.2015年5月28日，被告人许某甲结伙他人非法吸收祝康贤存款30000元。
38.2015年5月29日，被告人许某甲结伙他人非法吸收王某4存款8000元。
39.2015年5月29日，被告人许某甲结伙他人非法吸收赵某2存款8000元；同年6月11日，结伙他人非法吸收赵春梅某2存款8100元。
40.2015年5月30日，被告人许某甲结伙他人非法吸收沈某2存款59300元；同年6月5日，结伙他人非法吸收沈某2存款20700元。
41.2015年5月31日，被告人许某甲结伙他人非法吸收何某3存款8600元，后返还7800元。
42.2015年6月2日，被告人许某甲结伙他人非法吸收俞某、倪某夫妻存款24300元；同年6月12日，结伙他人非法吸收俞某、倪某夫妻存款16300元。
43.2015年6月5日，被告人许某甲结伙他人非法吸收张某3存款8800元；同年6月15日，结伙他人非法吸收张某3存款8200元。
44.2015年6月5日，被告人许某甲结伙他人非法吸收张某4存款8600元。
45.2015年6月5日，被告人许某甲结伙他人非法吸收俞某2存款7900元；同年6月14日，结伙他人非法吸收俞某2存款36250元。
46.2015年6月5日，被告人许某甲结伙他人非法吸收沃某1存款48600元。
47.2015年6月10日，被告人许某甲结伙他人非法吸收杨某存款7900元。
48.2015年6月10日，被告人许某甲结伙他人非法吸收莫某1存款40400元。
49.2015年6月12日，被告人许某甲结伙他人非法吸收陈某3存款8000元。
50.2015年6月12日，被告人许某甲结伙他人非法吸收高某3存款7900元，后返还。
51.2015年6月12日，被告人许某甲结伙他人非法吸收余某1存款15900元。
52.2015年6月12日，被告人许某甲结伙他人非法吸收刘某2存款7800元。
53.2015年6月12日，被告人许某甲结伙他人非法吸收金某3存款8200元。
54.2015年6月12日，被告人许某甲结伙他人非法吸收孔某2存款8000元。
55.2015年6月13日，被告人许某甲结伙他人非法吸收田凤某存款7900元。
56.2015年6月13日，被告人许某甲结伙他人非法吸收金某2、金某3存款112550元。
57.2015年6月13日，被告人许某甲结伙他人非法吸收金某3存款16400元。
58.2015年6月13日，被告人许某甲结伙他人非法吸收金某4存款38200元。
59.2015年6月14日，被告人许某甲结伙他人非法吸收方某3存款7800元。
60.2015年6月14日，被告人许某甲结伙他人非法吸收傅某3存款7800元。
61.2015年6月15日，被告人许某甲结伙他人非法吸收张某5存款8000元。
62.2015年6月15日，被告人许某甲结伙他人非法吸收王某4存款7900元；同年8月15日，结伙他人非法吸收王某4存款10000元，后返还17000元。
63.2015年6月17日，被告人许某甲结伙他人非法吸收金美某2存款8100元。
64.2015年6月17日，被告人许某甲结伙他人非法吸收李某5存款15000元，后返还。
65.2015年6月25日，被告人许某甲结伙他人非法吸收李某6、徐某夫妻存款7800元。
66.2015年6月25日，被告人许某甲结伙他人非法吸收刘某5存款8000元。
认定上述事实并经庭审质证的证据有：
1.被告人许某甲的供述，其在公安侦查阶段供述称从2015年4月25日至2015年7月在***公司担任会计，2015年7月之后其开始做业务员，偶尔做下会计；其做会计期间，主要负责客户资金、写合同、记账本、支付相关费用等，同时记录公司日常支出以及将剩余的资金交给邵某，其后来做业务员期间没有拉到客户；公司的法定代表人是邵某，该公司以支付利息、到期返还本金的方式向不特定的客户吸收资金，用于投资秦皇岛的金矿；其对邵某所说的投资金矿的情况不了解，对于实际钱拿去做什么也不清楚；吸收的资金都转账或现金给了邵某；其还详细说明了关于其账本上记录的有关内容及含义。
2.证人余某,4的证言、商铺出租合同书、房产证复印件，证实萧山区北干街道天汇**园*幢***室系其父亲余某甲的房子，是商业办公用房，2015年4月，邵某派人来租房，并和其父亲签订合同，该公司好像是集资的，之后其看到过财务许某甲及前台接待的一名女子。辨认笔录，辨认出邵某、许某甲。
3.证人汤某、郑某、王某4、李某1、金某4、李某2、章某等人的证言、接受证据清单、借款合同、收据、承诺书、优惠政策单，证实杭州***投资公司向上述投资人吸收存款的时间、金额及相关损失情况，并有多人证实钱交给财务许某甲的事实；其中借款合同及收据上均盖有祥和福公司印章或财务专用章，收据上均有被告人许某甲的签字。辨认笔录，相关证人辨认出被告人许某甲。
4.账本复印件，账本系被告人许某甲等人记录投资时间、投资人姓名、合同编号、入股额、纯利额等情况，证实各投资人投资的具体情况。
5.银行卡账户明细清单，证实被告人许某甲及邵某等人的相关银行账户的资金进出情况。
6.调取证据清单、公司登记信息、公司章程、经营场所使用证明，证实杭州***投资管理有限公司和青龙满族自治县**黄金有限公司的基本情况，法定代表人均为邵某，其中***公司的经营范围为投资管理、投资咨询（除证券、期货、基金）、经济信息咨询（除商品中介）、实业投资（依法须经批准的项目，经相关部门批准后再有效期内方可开展经营活动）。
7.对公活期存款交易明细报表、预缴纳税申报表、增值税纳税申报表，证实青龙满族自治县**黄金有限公司在案发期间，无有效交易金额往来，2015年度亦无实际纳税的事实。
8.浙江省银监会和河北省银监会文件，证实经查询，杭州***投资管理有限公司、青龙满族自治县**黄金有限公司未经国务院银行业监督管理机构批准，未获得经营金融业务许可的事实。
9.搜查笔录、扣押清单、照片，证实公安机关对祥和福公司进行搜查并扣押账本6本、电脑4台、POS机1台、印章4枚、公司营业执照、税务登记证及收款收据、合同等的事实。
10.拘留证、在逃人员登记信息表，证实公安机关于2015年11月16日对同案人邵某刑拘上网并追逃的事实。
11.案发经过，证实本案系群众报案而案发，后公安民警至祥和福公司，并通知被告人许某甲至派出所配合调查等情况。
12.常住人口基本信息，证实被告人许某甲的身份情况。
上列证据，本院予以确认。
关于被告人许某甲辩护人提出认定本案事实证据不足的辩护意见，经查，证人证言、借款合同、收据等证据证实各证人投资的时间、金额及损失情况，借款合同、收据上均有祥和福公司的印章及被告人许某甲的签字，被告人许某甲对各证人的投资及返利情况有详细的记录，并有银行卡账户明细清单等证据予以印证，上述证据已经形成完整的证据锁链，证实被告人许某甲参与吸收各投资人投资的情况及造成的损失情况，故对该辩护意见本院不予采纳。
关于被告人许某甲辩护人提出本案应当认定为单位犯罪的辩护意见，经审理认为，根据相关法律规定的精神，“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司实施犯罪的，或以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”，故本案不能认定为单位犯罪，对该辩护意见本院亦不予采纳。
本案事实清楚，证据确实充-分，足以认定。
本院认为：被告人许某甲结伙他人，未经法定金融主管部门批准，向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大且有其他严重情节，其行为已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。被告人许某甲归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。采纳辩护人提出的相关辩护意见。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人许某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金80000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月17日起至2018年10月16日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。
二、扣押于杭州市公安局萧山区分局的电脑等财物处理后所得款项发还相关被害人；责令被告人许某甲继续退赔非法吸收的尚未偿还部分资金。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李 芳
人民陪审员 李阿关
人民陪审员 倪常英
二〇一七年六月二十二日
代理书记员 张志远