青海省西宁市城西区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）西刑初字第114号
公诉机关青海省西宁市城西区人民检察院。
被告单位陕西金恒星珠宝有限公司。
诉讼代表人刘戈戈，陕西金恒星珠宝有限公司董事长助理。
被告人赵某某，男，1983年07月28日出生于河南省汝阳市，汉族，初中文化，系陕西金恒星珠宝有限公司法定代表人、董事长。因涉嫌非法吸收公众存款于2013年11月18日被取保候审。
被告人赖某某，男，1984年6月2日出生于山东省陵县，汉族，大学本科文化，系青海金诺投资管理有限公司法定代表人。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2013年10月12日被取保候审。
西宁市城西区人民检察院以西检公刑诉（2014）96号起诉书指控被告单位陕西金恒星珠宝有限公司、被告人赵某某、赖某某犯非法吸收公众存款罪于2014年4月18日向本院提起公诉。本院于当日受理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西宁市城西区人民检察院指派代理检察员胡静雅出庭支持公诉，被告单位的诉讼代表人刘戈戈、被告人赵某某、赖某某均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告单位陕西金恒星珠宝有限公司与青海金诺投资管理有限公司分别于2013年6月5日、6月20日与签订了《委托担保协议书》和《借款反担保合同》，由青海金�投资管理有限公司在青海省聘用业务人员，散发宣传材料，向群众介绍、宣传陕西金恒星珠宝有限公司投资理财项目，开展筹集800万元民间资金业务。陕西金恒星珠宝有限公司承担青海金诺投资管理有限公司筹集民间资金的所有成本，以及支付投资群众投资资金每年15．6％的收益。2013年7月至10月，陕西金恒星珠宝有限公司委托不具备金融机构资质的青海金诺投资管理有限公司，采取散发宣传彩页等方式，以年收益达15．6％的高额投资回报，向社会不特定公众宣传，先后与103名投资群众签订《项目投资管理合同书》，吸收存款金额达589．6万元。在西宁市公安局城西分局侦查过程中，陕西金恒星珠宝有限公司、青海金诺投资管理有限公司已将非法吸收的589．6万元资金全部退还投资群众。
针对上述指控的事实，公诉人当庭宣读、出示了案件移送函，受案登记表，立案�定书，到案经过，企业法人营业执照（副本），陕西金恒星珠宝有限公司股东会议记录，委托担保协议书，借款反担保合同，宣传册，金诺投资收益表，青海金诺投资管理有限公司项目投资管理合同书、陕西金恒星销售货物清单、银行卡交易明细单，证人陶某某、王某、王某某、白某某、刘某、陈某某、马某甲、赖某甲、鄂某某、马某乙、杨某某、黄某、李某的证言；被害人贾某、任某某、艾某、武某某、于某某、魏某某、张某甲、徐文某某、张某乙、张某丙、颜某某、刘某某、付某某、齐某某、张某丁、李某某的陈述，被告人供述，常住人口基本信息等证据。公诉机关据此认定被告单位陕西金恒星珠宝有限公司，被告人赵某某、赖某某的行为构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，提请本院依法惩处。
法庭审理中被告单位陕西金恒星珠宝有限公司，被告人赵某某、赖某某被对指控的事实及罪名均不持异议，未作辩解。
经审理查明，被告单位陕西金恒星珠宝有限公司（以下简称金恒星公司）成立于2013年6月13日，法定代表人赵某某。经营珠宝、手表、白金首饰、日用百货的批发兼零售。青海金诺投资管理有限公司（以下简称金诺公司）成立于2013年6月4日，法定代表人赖某某，经营企业投资管理、咨询；财物管理、咨询；商务投资咨询；企业管理项目。
被告单位金恒星公司与金诺公司分别于2013年6月5日、6月20日与签订了《委托担保协议书》和《借款反担保合同》，金诺公司在青海省向群众介绍、宣传金恒星公司投资理财项目，开展筹集800万元民间资金业务，并为金恒星公司提供担保。金恒星公司承担金诺公司筹集民间资金的所有成本，以及支付投资群众投资资金每年15．6％的收�，并为金诺公司提供反担保。2013年7月至10月，金诺公司在青海省聘用业务人员，采取散发宣传彩页等方式，以年收益达15．6％的高额投资回报，向社会不特定公众宣传，先后与80余名投资群众签订《项目投资管理合同书》，吸收存款金额达589．6万元。在公安机关侦查过程中，金恒星公司、金诺公司将非法吸收的589．6万元资金全部退还投资群众。
另查，金诺公司吸收的资金由金恒星公司用于其所经营的货品采购；被告人赖某某于2013年10月12日经公安机关电话通知到西宁市公安局城西公安分局经济犯罪侦查大队接受讯问；被告人赵某某于2013年11月18日主动到西宁市公安局城西公安分局经济犯罪侦查大队投案。
上述事实有下列经庭审质证的证据证实：
1、案件移送函，受案登记表，立案决定书，证实工商行政管理机关查处其他案件时发现本案犯罪事实，并将该部分犯�移送公安机关的事实；
2、企业法人营业执照（副本），证实金恒星公司、金诺公司成立的时间及经营范围；
3、股东会议记录，委托担保协议书，借款反担保合同，证实金诺公司在青海省向群众介绍、宣传金恒星公司投资理财项目，开展筹集民间资金业务，并为金恒星公司提供担保；金恒星公司承担金诺公司筹集民间资金的所有成本，以及支付投资群众投资资金每年15．6％的收益，并为金诺公司提供反担保的事实；
4、金诺投资收益表，金诺公司项目投资管理合同书，银行卡交易明细单，证实2013年7月至10月，金诺公司在青海省聘用业务人员，采取散发宣传彩页等方式，承诺年收益达15．6％的高额投资回报，向社会不特定公众宣传，先后与80余名投资群众签订《项目投资管理合同书》，吸收存款金额达589．6万元的事实；
5、投资人陈述、收条、证人证言，证实公安机关侦查过程中，金恒星公司、金诺公司将吸收的资金全部退还投资人的事实；
6、金恒星销售货物清单，证实金诺公司吸收的资金由金恒星公司用于其所经营的货品采购的事实；
7、到案经过，证实被告人赖某某经公安机关电话通知到公安机关接受讯问；被告人赵某某主动到公安机关投案的事实。
8、常住人口基本信息，证实被告单位及各被告人的基本身份情况。
本院认为，被告单位陕西金恒星珠宝有限公司明知青海金诺投资管理有限公司不具备吸收公众存款业务资质而委托金诺公司开展该项业务；金诺公司未经有关部门批准，通过散发彩页向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币还本并高额付息，向社会公众吸收资金589．6万元，扰乱金融秩序。被告单位陕西金恒星珠宝有限公司的行为构成非法吸收公众存款罪；被告人赵某某系该公司直接负责的主管人员�其行为亦构成非法吸收公众存款罪。青海金诺投资管理公司自成立以来以实施吸收公众存款为主要活动，应当以自然人犯罪论处，被告人赖某某的行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实与罪名成立。被告人赵某某主动到公安机关投案，归案后如实供述犯罪事实，属自首；被告人赖某某归案后如实供述，属坦白；本案非法吸收的资金主要用于金恒星公司正常的经营活动，且在公安机关侦查过程中清退了所吸收资金，依照《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，可以对被告人赵某某、赖某某免予刑事处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第五十二条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第四款之规定，判决如下：
被告单位陕西金恒星珠宝有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金33万元；（罚金已缴纳30万元，剩余3万元于判决生效后十日内缴纳）
被告人赵某某犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚；
被告人赖某某犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向西宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 吴宝宁
审 判 员 王毅军
人民陪审员 沙成方
二〇一四年六月十二日
书 记 员 郝瑞琳
附：相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第四款非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经�活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。