黑龙江省牡丹江市西安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）黑1005刑初6号
公诉机关牡丹江市西安区人民检察院。
被告人金牡华，女，1964年8月出生于黑龙江省牡丹江市，朝鲜族，初中文化，无固定职业。2015年5月27日因涉嫌犯诈骗罪被取保候审，2016年1月4日被本院取保候审。
辩护人石保华，黑龙江学府律师事务所牡丹江分所律师。
牡丹江市西安区人民检察院以牡西检诉刑诉（2015）200号起诉书指控被告人金牡华犯诈骗罪，于2016年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于同年2月18日公开开庭审理了本案。庭审后建议公诉机关补充侦查，本案延期审理，同年4月7日再次公开开庭审理。牡丹江市西安区人民检察院指派检察员魏芳出庭支持公诉，被告人金牡华及其辩护人石保华到庭参加诉讼。现已审理终结。
牡丹江市西安区人民检察院指控，2015年2月初，被害人阚某某母亲郭某甲被害后，被告人金牡华帮助阚某某处理其母亲丧事，取得了阚某某的信任。后于2015年2月5日至3月18日，金牡华多次以补交保险金、抵押金及送礼的名义骗取阚某某310000元。2015年4月29日至30日，金牡华返还阚某某27200元。其余赃款案发后已追缴返还阚某某。
2015年5月26日，牡丹江市公安局先锋分局将金牡华传唤至该分局。
公诉机关同时向法庭提供了书证被告人金牡华的户籍证明、扣押发还物品清单、交易明细、保险理赔单、情况说明、破案经过、抓获经过等；证人谢某某、周某、王某某、朱某某、郭某乙的证言；被害人阚某某的陈述；被告人金牡华的供述和辩解等证据。认为金牡华以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取公民财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任；金牡华如实供述犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定处罚。
被告人金牡华对起诉书指控的犯罪事实没有异议，表示认罪，但辩解称收取阚某某的钱是为了帮她隐瞒家人获取保险金而编造的理由，事后其已打电话告知阚某某的姥爷郭某乙。其辩护人提出金牡华自愿认罪，案发后金牡华经电话传唤到公安机关，如实供述犯罪事实，配合公安机关侦办案件，虽对犯罪行为有辩解，但不影响自首的成立；金牡华系初犯、偶犯，无前科劣迹，到案后能够积极退赔被害人的损失，建议对其适用缓刑。
经审理查明，被害人阚某某的母亲郭某甲在被告人金牡华经营的美味猪手饭店打工，郭某甲生前在多家保险公司办理投保。2015年2月初，被害人阚某某的母亲郭某甲被害，后被告人金牡华帮助阚某某处理丧事，取得了阚某某的信任。2015年2月5日至3月18日，金牡华多次以保险公司补交保险金、抵押金及送礼的名义骗取阚某某310000元。2015年4月29日至30日，金牡华返还阚某某27200元。案发后，经公安机关追缴发还阚某某282800元。
2015年5月26日，牡丹江市公安局先锋分局将金牡华传唤至该局。
认定上述事实，并经当庭核对质证、认证，作为定案依据的证据有：
一、书证
1.被告人金牡华的户籍证明，证实金牡华的身份情况，已达到刑事责任年龄。
2.扣押发还物品清单，证实公安机关向金牡华追缴赃款282800元，已发还阚某某的事实。
3.阚某某农业银行、邮储银行账户交易明细，证实阚某某在农业银行、邮储银行账户存取款的事实。
4.合众人寿保险股份有限公司、泰康人寿保险股份有限公司、太平人寿保险有限公司、中国平安人寿保险股份有限公司、太平洋人寿保险股份有限公司的保险理赔单，证实阚某某的母亲生前在上述保险公司投保，身故后各保险公司对阚某某理赔的事实。
5.牡丹江市公安局先锋分局刑事侦查队情况说明，证实证人朱某某无法找到。
6.破案经过，抓获经过，证实案件的侦破及金牡华到案的经过。
二、证人证言
1.谢某某的证言，证实2015年2月9日左右，金牡华约我到牡丹江市总工会门前见面，金牡华与两个女的赶到后，我们四人一起上三楼的众合保险公司，她们三人去柜台，我去旁边朋友的办公室聊天。约十分钟后，金牡华叫我出去当着那两个女的面给我用报纸包着一沓东西，她说里面是20000元，让我先拿着一会再给她。等我们出了总工会，那两个女的走了，我就把那沓用报纸包着的东西给了金牡华。那两个人我不认识，金牡华告诉我那个小姑娘是她家加工厂死的服务员的姑娘。
2.周某的证言，证实我和阚某某是同学，2015年2月7日阚某某的母亲去世，我陪她去见金牡华，金牡华是阚某某母亲生前工作饭店的老板娘。2月9日下午，我下班去找阚某某，金牡华来对阚某某说，如果阚某某要继承她母亲留下的保险必须让阚某某的姥爷放弃继承权，不找人办不了，所以，金牡华帮阚某某托关系找人办，送礼需要20000元。金牡华从她家找到阚某某母亲的保险单和火化证明等材料，说保险公司要用这些材料，让我去复印，又让我和阚某某去取20000元，说是给保险公司送礼。我和阚某某到百货大楼南侧的邮储银行ATM机取款19000元，阚某某兜里有1000元，后将20000元交给金牡华。金牡华领我俩到西一条路劳动局楼上的保险公司，是合众还是泰康保险公司我记不清了，保险公司有一个叫瑶瑶的女的在等着我们，金牡华就把钱给了瑶瑶，并说瑶瑶是她的朋友，帮着找保险公司的人办事，我们去保险公司签字后离开。2月11日中午，我陪阚某某去宁安开证明回来，金牡华说这个保险公司也得送20000元。金牡华领我们到联通楼上的保险公司找张伟签字，后我们三人下楼，金牡华说忘取送礼的钱了，让阚某某去取钱，我们三人一起去波斯特旁边的邮储银行，阚某某取20000元交给了金牡华。
3.王某某的证言，证实2015年2月郭某甲死后，我帮金牡华做见证，将她帮郭某甲的女儿阚某某要回的欠款140000元存入阚某某的邮储银行账户内。之后阚某某提到郭某甲保险的事，让金牡华帮忙，金牡华说郭某甲的保险没到期，让阚某某把没交齐的保险补齐，保险公司返还的钱能多一些，后阚某某到银行取40000元交给金牡华。我们三人又到华隆城市花园旁边的干洗店要另一笔欠账，但是欠账的女人没钱还，当时给金牡华打了一张35000元的欠条。
4.朱某某的证言，证实我向郭某甲借款55000元，郭某甲出事后的两三天阚某某到我的洗衣店让我还钱，我说贷款没到期不能给，后来金牡华来说阚某某的母亲得了急病正在抢救，我当时借了10000元还给她。第二天，阚某某和金牡华又来向我要钱，我又借了10000元还给阚某某。春节前，阚某某和金牡华来要钱，金牡华说这35000元算是她借给我的，她先给阚某某，让我给她打35000元的欠条，阚某某将55000元欠条还给我。五六月份的时候我把35000元还给金牡华了。
5.郭某乙的证言，证实阚某某到公安机关报案前，金牡华称郭某甲保险理赔款30000余元，让阚某某取，阚某某觉得数额不对未去取。后金牡华给我打电话，说有郭某甲的保险理赔款30000余元要交给我，但金牡华并未提及在此之前以交纳保证金、好处费等名义多次收阚某某的钱，没有说过阚某某让她帮忙转移、隐匿财产的事情。阚某某报案后我才知道金牡华骗了郭某甲的保险理赔款。
三、被害人的陈述
被害人阚某某的陈述，证实金牡华是我母亲郭某甲生前工作的美味猪手饭店老板的妹妹。2015年2月2日，我母亲死后，生前放在饭店里的证件及保险手续、房产证等都在金牡华手里，她说帮我办理我母亲死后的保险事宜，但期间她编造各种借口说保险理赔需要用钱，让我给她钱，我给她七笔共计310000元。2015年2月6日上午，我和金牡华、王某某找付丽萍要欠我母亲的140000元，付丽萍当时取140000元存到我的银行卡里，后金牡华说我母亲生前买的保险需要交够一定年限才能享受理赔，并说帮我去办。她说合众保险需补交60000元，之前华隆城市花园旁的干洗店欠我母亲55000元，她帮我要回来20000元，剩下的35000元借款人给金牡华打的欠条，要回来的20000元在金牡华处，除去这20000元合众保险还需要40000元。上午，我在西三条路长安街邮储银行取40000元交给她，2月9日金牡华说我母亲在合众保险理赔手续不全，她帮忙找的合众保险的主任，需要送礼，让我给她拿20000元。我和金牡华还有我朋友周某一起到太平路波斯特对面的邮储银行，我从ATM机上分三笔取19000元，加上自己手里的1000元凑齐20000元交给了金牡华，然后我们三人一起去合众保险，金牡华把钱交给一个叫瑶瑶的女的。2月11日，我和周某还有金牡华到波斯特旁边的邮储银行，我取20000元交给金牡华，她说需要给泰康保险送礼。2月12日，我在双鸭山金牡华给我打电话说合众保险理赔款已经到我的农业银行折里，让我到银行查一下，然后给她转40000元，我到双鸭山农业银行长胜支行给一个叫倪勇的银行账户转账40000元，金牡华说是合众保险需要补交的钱。2月14日，金牡华给我打电话说太平保险要补交40000元，还是让我把钱转到倪勇的银行账号，我又到农业银行双鸭山长胜支行给倪勇的账号转账40000元。2月27日，金牡华找到我说泰康保险需要补交60000元，我和金牡华还有她的朋友朱某某到波斯特旁边的邮储银行，我取60000元交给了金牡华。3月19日，金牡华说泰康保险需要补交钱，她已经帮我垫付40000元，让我还给她，还说因为我母亲保险手续不齐全要交30000元抵押金，一共70000元，我和金牡华还有朱某某到农业银行光明支行取70000元交给金牡华。后来金牡华让朱某某给我30200元。
四、被告人的供述及辩解
被告人金牡华的供述和辩解，供述阚某某是我饭店员工郭某甲的女儿。2015年2月至3月期间，我以垫付保险公司的钱、给保险公司送礼及交抵押金的名义收取阚某某的钱。2015年2月5日，我领阚某某去华隆城市花园附近的干洗店要账，要回来20000元，还有35000元朱某某给我打的欠条，要回来的20000元阚某某直接给我了，因为我之前跟阚某某说要补交合众保险公司的保险金60000元。2月6日我和王某某领阚某某去找付丽萍要欠郭某甲的140000元，付丽萍把钱存到阚某某的银行卡里，途中我跟阚某某提出要60000元补交合众保险的保险金，还差40000元，我和王某某、阚某某到朝鲜民族商店对面的邮储银行，阚某某取40000元交给我。2月9日，在我家饭店，我对阚某某说她和她姥爷都是第一顺序继承人，要想顺利继承就得送礼才能拿到保险金，我让阚某某拿20000元通过瑶瑶给合众保险公司的经理送去，我们一起到西一条路总工会楼上合众保险公司，见到我事先约来的瑶瑶，把钱交给瑶瑶，然后我就和阚某某进大厅办理保险签字，完事我们就离开了，下午瑶瑶把钱送给我。2月11日，我领阚某某和她的朋友一起去泰康保险公司找张伟给阚某某办保险，离开时我对阚某某说得给张伟送礼20000元，我们三人去邮储银行，阚某某取20000元交给我。2月12日，阚某某去双鸭山，她说怕家人动她的钱，想转移钱，我让她给我打40000元到倪勇的农业银行账户，钱取出来让我拿走了。过完年我告诉阚某某是补交合众保险的保险金。2月14日，阚某某在双鸭山，我给她打电话说有一份太平保险公司的保险单是阚学忠的名字，我找人改成郭某甲的名字，得补交40000元，让阚某某给我汇40000元到倪勇的账户上。2月27日，我和朱某某、阚某某在我的饭店，我跟她说泰康保险公司还需要补交60000元，我和朱某某、阚某某去波斯特隔壁的邮储银行，阚某某取60000元交给我。3月18日，我给阚某某打电话说保险公司的钱到了，让她去银行刷折，之后她告诉我折里有钱，我告诉她给泰康保险补交40000元，还说她母亲的保险手续不全，需要交30000元的保证金。3月19日，我在北方医院附近等阚某某，她来之后朱某某也来了，我们三人去审计局对面的农业银行，阚某某取80000元交给我，其中有我垫付的保险金40000元和保证金30000元，剩下10000元是她委托我给她租房子的钱。我跟阚某某说是补交保险金、好处费、垫付保险公司的钱、保证金等都是我编造的。我之前想郭某甲是打工的怎么有这么多钱，肯定是偷了我家的配方，所以就虚构这些理由骗阚某某的钱。后来阚某某跟我对账，我以保险回来的名义和朱某某给她送去30200元。
其庭审中供述，阚某某给我钱是阚某某为骗她姥爷，让我骗她姥爷说用于办理赔及送礼，并让我帮着保管钱，但每次阚某某给我钱时，我都给阚某某的姥爷打电话告诉他实情。
本院认为，被告人金牡华以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取公民的财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。案发后赃款被全部追缴已发还被害人，尚未给被害人造成损失，可对其酌情从轻处罚。其辩解称收取阚某某的钱是为了帮她隐瞒家人获取保险金而编造的理由，事后其已打电话告知阚某某的姥爷郭某乙的辩解意见，与本案查明的事实不符，对其辩解意见，不予以采纳。其辩护人提出案发后金牡华经电话传唤到公安机关，如实供述犯罪事实，虽然对犯罪行为有辩解，但不应影响自首的成立。经查，金牡华庭审中推翻此前的供述，否认骗取阚某某财物的目的及手段，未能如实供述犯罪事实，不应认定自首，故对其辩护意见，不予采纳。但辩护人提出其到案后能够积极退赔赃款，是初犯、偶犯，无前科劣迹，建议对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳。根据本案的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
被告人金牡华犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金于本判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省牡丹江市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 辉
代理审判员 王 锟
人民陪审员 靖玉梅
二〇一六年九月六日
书 记 员 常美卿