福建省漳州市芗城区人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0602刑初507号公诉机关福建省漳州市芗城区人民检察院。被告人刘爱宝，男，1978年12月21日出生于江苏省宿迁市，汉族，初中文化，无固定职业，家住江苏省宿迁市。因涉嫌犯集资诈骗罪于2017年4月11日被羁押，2017年4月19日被刑事拘留，同年5月16日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。辩护人陈静、陈炳聪（实习），福建仁胜律师事务所律师。漳州市芗城区人民检察院以芗�公刑诉[2017]473号起诉书指控被告人刘爱宝犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月4日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。漳州市芗城区人民检察院检察员杨旭英出庭支持公诉，被告人刘爱宝及其辩护人陈静、陈炳聪到庭参加诉讼。现已审理终结。漳州市芗城区人民检察院指控：2015年12月至2016年8月间，汤某（另案处理）等人在福建省漳州市芗城区注册成立“江苏XX有限公司漳州分公司”，公司所在地址为福建省漳州市芗城区XX花园X幢第X层，并聘请被告人刘爱宝作为该公司的总经理，负责监管、经手管理公司财务，并未经国家金融主管部门批准，以江苏XX投资管理有限公司下属实体企业XX木业、XX锯业、XX玩具、XX花卉苗木基地等需要资金扩大生产为由，采用发宣传单、发放小礼品、开推介会�并承诺在半年期限内给付2%月利息、期满归还全部本金的方式，先后向陈某1心、杨某2等106人非法吸收资金共计人民币4610000元。在2015年12月至2016年5月底被告人刘爱宝担任该公司总经理期间，经手管理客户投资共计人民币2685000元。另查明，2017年4月11日，被告人刘爱宝被抓获归案。被告人刘爱宝经手管理客户投资事务而造成被害人直接经济损失计人民币2460798元。上述事实，被告人刘爱宝在开庭审理过程中亦无异议，并有书证人员基本信息、归案经过、寄押材料、江苏XX有限公司漳州分公司的企业工商登记材料、房屋租赁合同、投资者自述材料、民间借款合同、抵押担保合同等；证人洪某、林某等人的证言；被害人陈某等人的陈述及辨认笔录；漳州众诚有限责任会计师事务所的专项审计报告等，足以认定。本院认为，被告人刘爱宝违反国家有关规定，以高额利息为条件，向社会不特定对象变相吸收公众存款计人民币2685000元，扰乱金融秩序，数额巨大且具有其他严重情节，其行为已构成非法吸收公众存款罪。本案是共同犯罪。被告人刘爱宝归案后，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。辩护人陈静关于被告人刘爱宝具有从犯、主观恶性及社会危害性小等法定、酌定从轻、减轻处罚情节，建议对被告人刘爱宝减轻处罚并适用缓刑的辩护意见，经查，被告人刘爱宝虽受聘于汤某，但其作为江苏XX有限公司漳州分公司的总经理，全面负责该公司的管理事务，系本案的直接、具体实施者，故辩护人陈静关于被告人刘爱宝是从犯的辩护意见和量刑建议与查明的事实及法律规定不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第�款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项、第（三）项的规定，判决如下：一、被告人刘爱宝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年。并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月11日起至2021年4月10日止。罚金于本判决生效后立即缴纳。）二、责令被告人刘爱宝将非法吸收的人民币2460798元返还各被害人。（名单及金额详见附件）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交�诉状正本一份，副本二份。审 判 长 李杨惠贞人民陪审员 陈 安 辉人民陪审员 陈 美 珠二〇一七年九月十二日书 记 员 卢 俞 岑附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十七条【自首】……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、�权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即向不特定对象吸收资金。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：……具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；最高人民法院、�高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》五、关于涉案财物的追缴和处置问题向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予以折抵本金。附件退赔名单及金额退赔名单及金额序号姓名金额（单位：人民币、元）序号姓名金额（单位：人民币、元）1杨某1820051林某274002邵某某4320052陈某某90003陈某甲4389853吴某某92004王某某820054张某某90005石某某840055刘某某90006陈某乙1760056朱某128007许某某4600057丛某某41008宋美珍1160058林某某470009蔡某某420059陈某丙8260010张某甲440060卢某某1880011谢某某800061郑某某1760012颜某某1650062陈某丁920013李某390063江某某450014高某某1160064郑某甲880015朱某甲920065肖某某5480016邱某甲470066邱某乙3740017张某乙920067林某甲460018张某丙400068许某甲880019苏某甲400069林某乙460020潘某甲4140070陈某戊2520021朱某乙850071卢某甲920022陆某英870072陈某壹59760023林某凤2540073兰某薇1000024苏某茂840074柯某华1280025陈某芹470075赵某兰1720026黄某华940076苏某元1960027黄某华1880077吴某丽2880028张某兰920078洪某国3920029蔡某丽830079吴某霞920030林某鸾1410080程某莲860031张某生2640081郑某根4920032王某冰450082吴某某某820033黄某美920083李某花4340034李某兰940084俞某麟2970035李某�2930085蒋某花3865036吴某枝17600086周某美1880037张某莲1000087李某佳820038陈某聪4980088郑某英420039赵某荣395089林某格1800040陈某苓4500090朱小婉4600041陈某枝4700091曾某勇1640042林某珠940043林某桂83**44吴某敏1880045章某梅7000046章某瑛900047张某娥460048蔡某凤850049何某园2060050陈某坤30000总计：2460798