安徽省明光市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖1182刑初1号
公诉机关安徽省明光市人民检察院。
被告人张玉建，男，1977年5月24日出生，汉族，无业，户籍地安徽省明光市，现住安徽省明光市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月15日被明光市公安局刑事拘留，同年5月28日被该局执行逮捕。现羁押于明光市看守所。
辩护人黄瑞雪，安徽百协律师事务所律师。
明光市人民检察院以明检刑诉（2015）281号起诉书指控被告人张玉建犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。明光市人民检察院指派检察员杨妺出庭支持公诉，被告人张玉建及其辩护人黄瑞雪到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
明光市人民检察院指控：被告人张玉建自2012年始以其放高利贷、做生意需要资金为由并约定高利息，向社会人员张玉和、孟祥卫、张某甲、张玉飞等四十人吸收存款人民币933.6万元。后张玉建又将吸收的存款高利转借他人，造成被吸收的存款无法归还。
公诉机关认为：被告人张玉建非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人张玉建对公诉机关指控的事实和罪名均无异议。
辩护人提出：公诉机关指控张玉建犯非法吸收公共存款罪不能成立，1.被告人张玉建的借款行为并没有向社会公开进行宣传，涉案的大部分借款人为了获取较高利息主动联系张玉建要求贷款给其，且张玉建并没有通过媒体、手机短信等途径向社会公开宣传其借款的事实；2.被告人张玉建仅在其亲友之间针对特定对象吸收资金，涉案的绝大部分借款人与张玉建有亲属关系。
经审理查明：被告人张玉建自2012年起以放高利贷、做生意需要资金为由，通过本人及其亲属口头宣传，承诺支付月息1%至3%不等的较高利息，向不特定的社会公众非法吸收资金，至案发前，向集资人员张玉和、孟祥卫、张某甲、张玉飞等40人非法吸收资金共计933.6万元。其中张玉和55万元、孟祥卫26万元、张某甲40万元、朱某甲40万元、朱某乙4万元、张玉飞16万元、朱某丙26万元、田某60万元、张某乙30万元、张玉佩5万元、刘某甲20万元、朱某丁40万元、马某和10万元、周某13万元、张玉军30万元、张某丙80万元、朱某戊45万元、杜某甲8万元、张玉柱20万元、赵某19.5万元、辛某2万元、李某7万元、张玉春3万元、朱某己20万元、刘某乙25万元、张玉田45万元、焦某55万元、张玉航15万元、郭某10万元、张某丁23万元、杜某乙6万元、张少连14万元、张少军6万元、张少志2万元、张玉江10万元、杜某丙20万元、冯某5.6万元、何某甲30万元、孙某18.5万元、胡兆刚29万元。
另查明：被告人张玉建已偿还集资人员张玉田本金45万元，孟祥卫本金10万元。向集资人员支付利息共计35.03万元，其中孟祥卫1.55万元、张玉飞2.2万元、田某5.4万元、张某乙4万元、张玉佩1.4万元、马某和9000元、张玉军3.6万元、张某丙5万元、赵某4000元、辛某3600元、刘某乙1.8万元、焦某1.8万元、张某丁1.5万元、张少连1.12万元、张少军6000元、张少志3000元、张玉江1.8万元、冯某3000元、孙某1万元。给上述集资人员造成经济损失共计约843.57万元。
以上事实，有下列证据证实：
1.借条，证实被告人张玉建向涉案集资人员具体非法吸收公众资金情况：张玉和55万元、孟祥卫26万元、张某甲40万元、朱某甲40万元、朱某乙4万元、张玉飞16万元、朱某丙26万元、田某60万元、张某乙30万元、张玉佩5万元、刘某甲20万元、朱某丁40万元、马某和10万元、周某13万元、张玉军30万元、张某丙80万元、朱某戊45万元、杜某甲8万元、张玉柱20万元、赵某19.5万元、辛某2万元、李某7万元、张玉春3万元、朱某己20万元、刘某乙25万元、焦某55万元、张玉航15万元、郭某10万元、张某丁23万元、杜某乙6万元、张少连14万元、张少军6万元、张少志2万元、张玉江10万元、杜某丙20万元、冯某5.6万元、何某甲30万元、孙某18.5万元、胡兆刚29万元。
2.借条，证实案发后张玉建用其他债权偿还了张玉田45万元欠款。
3.滁州市中级人民法院民事判决书，证实明光市万恒置业房地产有限公司欠张玉建本金及利息共计864万元。
4.谈话笔录，证实孟祥卫及其妻子朱某庚均称，被告人张玉建在已经偿还其10万元。
5.谈话笔录，证实张某甲及其妻子杨乐梅均称，张某甲共计借款40万元给张玉建，其中10万元是以其妻子杨乐梅的名义借给张玉建的。
6.证人张玉和证言，证实其和张玉建是堂兄弟关系，2014年初，张玉建找到其说，他对外放高利贷，搞房地产、苗圃、沙子生意，需要资金，借钱给他可以获得每月2分的利息，其当时借给张玉建5万元，到期后，张玉建还了本金，还支付了12000元利息。之后其又借给张玉建55万元，月利息2分、3分不等。是以其和其儿子张艳青的名义借给张玉建的。张玉建只支付了其中一部分借款三个月的利息。没有还本金和支付下余的利息了。张玉建还让其向别人借钱，再借给他，只要别人有钱，他都借。其借给张玉建的55万元，也是从其亲戚手里借的。
7.证人张某甲证言，证实张玉建的父亲和其父亲是远门的表兄弟关系，其和张玉建不太熟悉。2014年上半年，张玉建问其有没有钱借给他，利息2分，他借钱是向别人放高利贷，其就从2014年6月份开始借钱给张玉建，共计40万元。张玉建一直支付利息到2015年1月。张玉建还让其帮他从别人那里借钱，只要能借到，多少他都要。其考虑可以赚利息差价，就从其姐姐的手里借款10万元，以其自己的名义借给了张玉建。
8.证人朱某甲证言，其和张玉建都是女山湖渔民，张玉建和其姐夫是堂兄弟关系，其和张玉建没有亲戚关系，日常没有什么交往。2014年张玉建的父亲对外宣传其儿子对外放高利贷，大家有钱可以借给张玉建，张玉飞对其说，有钱可以借给张玉建，其同意后，张玉建打电话问其借钱，其先后分三次借给张玉建40万元。后来张玉建未支付任何利息和偿还本金。
9.证人朱某乙证言，2014年9月份，其弟弟朱某丙打电话问其是否有钱借给张玉建，利息2分。2014年9月16日，张玉建向其借款4万元，至今张玉建没有支付任何利息和本金。
10.证人张玉飞证言，证实其和张玉建是堂兄弟，平时交往不多。2014年10月份，张玉建找到其，让其借钱给他，月利息2分，其先后借款26万给张玉建，共收取利息22000元。张玉建有时到女山湖船上对大家说：“你们把钱给我，我给你们高利息，比银行高多了，而且少不了大家的钱。”还说：“你们知道哪家有钱的帮我说说，我给利息高一点”。张玉建和其父亲还让其帮忙找人借钱给张玉建，其就介绍朱某甲和张玉佩借钱给张玉建。
11.证人朱某丙证言，证实其和张玉建认识，平时交往不多。张玉建和其姐夫张玉飞系堂兄弟，2014年2月份，张玉建找到其借钱，并承诺给高利息，其先后三次借款26万元给张玉建。至今张玉建没有支付其任何本金和利息。张玉建还叫其没事多帮其讲讲，看看谁有钱，好借给他。其就问了其哥哥朱某乙是否有钱借给张玉建，朱某乙同意后，张玉建就向朱某乙借了4万元。
12.证人田某证言，证实其和张玉建都是明光市女山湖航运公司的职工，日常交往不多。2014年8月，张玉建找到称他投资明光阳光城房地产，向其借钱，月利息3分，之前其就听说张玉建的父亲在外宣传张玉建在外面搞工程，所以其就借款60万元给张玉建。后张玉建支付了其54000元的利息钱，本金至今未还。
13.证人张某乙证言，证实张玉建是其父亲的兄弟，2014年开始，张玉建向其借钱称投资潘村房地产和江苏句容苗圃。其陆续向张玉建借款累计30万元，约定利息3分。其一共获得了4万元的利息。后来张玉建无法支付利息和偿还本金。
14.证人张玉佩证言，证实其和张玉建是远门的兄弟。张玉飞对其说有钱可以借给张玉建，张玉建于2012年向其借5万元，并承诺一年7000元的利息，张玉建一共支付其利息14000元，本金未能偿还。
15.证人刘某甲证言，证实张玉建是其妻子的远房表弟，其本人和张玉建没有亲戚关系，日常也没有交往。张玉建的父亲说张玉建借钱主要是投资苗圃，搞房地产开发用。2014年7月份，张玉建和他的父亲张某戊向其借款20万，约定利息1.5分。至今张玉建没有支付利息和偿还本金。
16.证人朱某丁证言，证实其和张玉建均是女山湖的渔民，2014年12月份，张玉建的弟弟对其说，让其将钱借给张玉建，利息高。后来其打电话给张玉建，将40万元借给了张玉建，并口头约定利息1.5分。张玉建讲他在明光潘村搞房地产，在南京经营苗圃，都赚钱，借钱给他没事。至今张玉建没有支付其任何本金和利息。
17.证人马某和证言，证实其和张玉建都是女山湖渔民，平时没有什么往来。2013年，张玉建打电话说他搞房产、苗圃、沙子生意缺钱，向其借钱。后来其借款10万元给张玉建，月利息1.5分，期间张玉建支付其9000元利息，本金至今没还。
18.证人周某证言，证实其是女山湖镇三航村村民，2014年9月份，张玉建打电话向其借钱，并说其做房地产生意，不会还不起钱的，而且张玉建的父亲和弟弟在渔民中宣传张玉建的生意很大，能赚钱。后其借给张玉建13万元。月利息2分。至今张玉建没有支付任何利息和本金。
19.证人张玉军证言，证实其和张玉建是堂兄弟，2013年张玉建对其说在明光投资房地产、也放高利贷。其随后两次共借给张玉建30万元，利息是1.5分。期间张玉建支付利息3.6万元。张玉建至今没有偿还其本金。张玉建还说让其想办法从别人那里借钱，再转借给他，只要能借到，他都要。其就从其亲戚丁玉海那里借款5万元以自己的名义借给了张玉建。
20.证人张某丙证言，证实其和张玉建都是女山湖渔民，张玉建是其叔叔，平时关系一般。张玉建对其说如果有钱可以借给他，可以给其1.5到2分不等的利息。其就同意了，并陆续借给张玉建85万元。后张玉建共支付5万元左右的利息。剩余的本金和利息张玉建都未支付。张玉建还让其找别人借钱，再转借给他。
21.证人朱某戊证言，证实其和张玉建都是女山湖渔民，其妻子的爷爷和张玉建的父亲是亲兄弟。2014年8.9月份，张玉建打电话给其，说他在缪辉那里投资房产需要钱，找其借钱，承诺支付月息3分，其共计借款45万元给张玉建。当时张玉建还让其帮他找别人借钱给他，声称只要有人愿意借，他都要。至今张玉建没有支付任何本金和利息。
22.证人杜某甲的证言，证实其和张玉建是远门亲戚，张玉建和其妻子是同一个曾祖父的堂兄妹。2014年，张玉建在女山湖到处宣传其投资房地产和苗圃生意，声称有钱可以借给他，他可以支付高利息。其当时手里有一部分钱，就联系张玉建，借给了他5万元。后来，张玉建又向其借款3万元。至今张玉建没有支付任何本金和利息。
23.证人张玉柱证言，证实其和张玉建是堂兄弟关系，2014年2月份左右，张玉建打电话给其，声称投资苗圃生意缺钱，要是有钱就借给他。其后来就从亲戚处借了20万元，然后转借给了张玉建，其和张玉建口头约定20万元一年利息3万元。今年2月份时，借款到期，其找张玉建索要本金和利息，张玉建无法归还，其就让张玉建将上次的借款从新打了借条，借款23万元，其中3万元是到期应付的利息。张玉建至今未能归还其本金和利息。
24.证人赵某证言，证实其和张玉建没有亲戚关系。2013年12月份时，张玉建找到其，说他做生意缺钱，其要是有钱就借给他，其在2013年借了2万给张玉建，约定一年的利息是4000元，后又先后借款7万、7万5千元、3万元给张玉建，约定月利息1.5分。期间，张玉建只支付其4000元利息。其余利息和本金至今都没有支付。张玉建当时还让其找别人借钱，再借给他，其从其朋友刘传怀和梅芳那里借了钱给张玉建，其还介绍辛某借了2万元给张玉建。
25.证人辛某证言，证实其和张玉建不熟悉，2013年2月份，其经过赵某介绍认识张玉建，听赵某说借钱给张玉建能赚点利息。当时张玉建找赵某借钱，其就把2万元经赵某手借给了张玉建，张玉建给其打了借条，约定利息1.5分。2014年，张玉建支付其利息3600元。本金至今未能归还。
26.证人李某证言，证实张玉建是其家孩子的远房舅舅。2014年10月，张玉建找到其，声称他在投资房地产，需要钱，如果有钱可以借给他，月利息1分。其借了7万元给张玉建，月利息1分。至今张玉建未支付其任何利息和本金。
27.证人张玉春证言，证实张玉建与其系远房堂兄弟，2014年9月份，张玉建找到其说搞投资需要钱，如果有钱就借给他，到时支付一点利息。考虑到是亲戚关系，就借了3万元给张玉建。至今张玉建没有归还其本金和利息。
28.证人朱某己证言，证实张玉建是其小孩的远房舅舅，平时关系不错。2014年6月份，张玉建找到其说搞运沙生意缺钱，要其借点钱给他，给其些利息。其就借款20万元给张玉建。至今张玉建没有归还其本金和利息。
29.证人刘某乙证言，证实张玉建是其小孩的远房舅舅。2013年9月份，张玉建找到其声称在南京投资苗圃生意缺钱，向其借款，并支付1.5分的月利息。其就将6万元借给张玉建。两个月后，其又主动联系张玉建借款4万元给他，共计借款10万元。期间张玉建支付了其18000元的利息。2014年9月份，张玉建又向其借款15万元。案发前，张玉建欠其25万元没有偿还，共计支付了18000元的利息。张玉建还让其帮他从别人手里借钱给他，声称只要有人借钱，他都要。其从其妻子的姨夫陶士军那里借款14万元，以其的名义借给了张玉建，张玉建这知道这笔钱其是从别人手里借的。
30.证人张玉田证言，证实其和张玉建是堂兄弟。2014年11月，张玉建找到其说，他借钱给缪辉开发房地产，要是有钱就借给他。张玉建当时还让其帮他融资，从别人手里借一百多万给他用。其本人借款15万元给张玉建。张玉建当时让其帮他找别人借给他用，只要能借到钱都给他，其又从亲戚处借款30万元再自己的名义借给了张玉建。后来，缪辉去世，张玉建无法还钱，张玉建让他弟弟张玉康给了其另外两张数额共计45万元的借条给其抵账用，还给其一张12万元的借条，让其帮着要钱。其持有的张玉建45万元的借条给张玉康了，现在手里的借条是张玉康给其抵债用的三张借条，共计57万元。
31.证人焦某证言，证实张玉建妻子的兄弟和其父亲是亲兄弟，张玉建在2013年和2014年三次向其借款共计55万元，月利息1.5分、2.5分不等。期间张玉建支付其18000元的利息款。至今没有支付过下余的利息和本金。
32.证人郭某证言，证实张玉建和其是远方表兄弟，平常其和张玉建没有交往。2014年8月份，其姐夫张某丁介绍其借10万元给张玉建，利息约定1.2分至1.5分。至今张玉建没有支付其任何本金和利息。
33.证人张某丁证言，证实张玉建和其是表兄弟关系。2013年11月，张玉建找到其说他做出租车生意要用钱，让其借点钱给他，月利息1分到1.5分。其当时借款3万元给张玉建。2014年张玉建有向其借款共计20万元，并让其介绍一些人借钱给他，其就介绍其亲戚张玉春、李某、冯某分别借了3万、7万、5.6万给张玉建。其借给张玉建的钱，张玉建支付其共计1.5万元的利息。剩余的利息和本金至今都没有支付。
34.证人杜某乙证言，证实张玉建的母亲和其妻子是表姊妹关系。2014年10月份，张玉建到其家里，声称朋友造船缺钱，他帮朋友借钱。其借款6万元给张玉建，月利息1.5分。至今张玉建没有支付任何的利息和本金。
35.证人张玉江证言，证实其和张玉建是堂兄弟关系，2013年张玉建向其借款10万元声称用于投资苗圃生意。其借款10万元给张玉建，月利息1.5分。张玉建后来向其支付了18000元的利息。10万元本金至今没有偿还。
36.证人杜某丙证言，证实其妻子是张玉建的远房姐姐。2014年12月，张玉建打电话向其借款20万元声称用于房地产投资，没有约定具体的利息。张玉建至今没有偿还任何本金。
37.证人冯某证言，证实其和张某丁是亲戚，其不认识张玉建。2013年7月份，张某丁带张玉建到其家中，说张玉建是他的亲戚，做生意缺钱，向其借钱。其借款2万元给张玉建，月利息1.2分。2014年，张少军又带张玉建上其家中借款，其借给张玉建3.6万元。口头约定利息1.5分。期间张玉建支付给其利息3000元。本金至今没有偿还。
38.证人何某甲证言，证实张玉建和其是朋友，2014年11月份，张玉建找到其说临时需要钱周转，其陆续借款共计30万元给张玉建，口头约定利息1.5分。后来其向张玉建索要本金，张玉建说没有钱，至今借款本息未付。
39.证人孙某证言，证实张玉建是其妻子的表弟。2013年张玉建打电话向其借钱，月利息1.5分。张玉建先后向其借款185000元，后其又将15000元的利息钱又计入借款本金，这样张玉建就欠其20万元，其让张玉建给其重新打了个借条。期间张玉建一共给其支付了1万元的利息。
40.证人朱某庚证言，证言2014年10月份，其朋友朱新喜介绍其借钱给一个叫张玉建的人，朱新喜说借款利息高。其先后两次分别借款10万元、16万元给张玉建，月利息分别2分、2.5分。以其丈夫孟祥卫的名义借的。其一共收取张玉建支付的利息款15500元。
41.证人何某乙证实，证言张玉建和其丈夫张玉航是堂兄弟关系。2014年4月份，张玉建找到其丈夫说要投资苗圃、房地产缺钱，要是有钱就借给他用。其丈夫先后借款共计15万元给张玉建、月利息1.5分。张玉建至今没有支付过任何的利息和本金。
42.证人张玉珍证言，证实其丈夫张少连和张玉建是表兄弟。2014年1月，张玉建找到其，声称做生意缺钱。其和丈夫借款8万元给张玉建。同年7月，张玉建又向其借钱，其和丈夫又借款6万元给张玉建。利息都是1万元一年1400元。期间张玉建支付给其11200元利息。本金和下余的利息张玉建都没有再支付了。
43.证人刘某丙证言，证实张玉建的母亲和其公公是堂兄妹关系。2012年，张玉建打电话给其丈夫，借款4万元，并约定1万元一年1500元利息。2013年张玉建打电话向张玉军借款2万元，利息1万元一年1500元，期间张玉建支付过利息6000元。至今张玉建都没有支付下余的利息和偿还本金。
44.证人朱某辛证言证言，证实张玉建的母亲和其公公是堂兄妹关系。2013年5月份，张玉建向其借款2万元，利息是1万元一年1500元，当时的借条上是以其丈夫的名义出借的。张玉建支付过3000元的利息，至今本金没有偿还。
45.证人徐某证言，证实张玉建的父亲是其丈夫胡兆刚的表舅。张玉建以投资的名义共计向其借款29万元，月利息1.25分、1.5分、2分不等。至今本金都没有偿还，利息付了一部分，其忘记有多少了。
46.证人钮某证言，证实2014年元月份左右，其女婿张艳青找到其儿子借款20万元，声称说张玉建开发房地产要用钱，还可以得些利息，其就借钱给张艳青了。
47.证人朱某壬证言，证实张玉建是其儿媳妇的大伯，2015年1月，张玉建通过其女婿焦某找到其借钱，月利息1.5分。其同意借款15万元给张玉建，焦某借款20万元张玉建20万给张玉建，两张借条的都是以焦某的名义出借的。张玉建一直没有支付本金和利息。
48.证人张某戊证言，证实其是张玉建父亲，其听张玉建说他借别人钱用于沙子生意，后来潘村的缪辉去世了，张玉建告诉其他借的钱用于投资缪辉的房地产项目了。其并没有为张玉建借钱的事向别人说过，张玉建也没有让其对外宣传或者联系别人借钱给他。只有刘某甲主动找到其，提出要借款给张玉建，其转告张玉建，后来借款的事情就是刘某甲和张玉建联系的了。
49.证人张玉康证言，证实其是张玉建的亲弟弟。张玉建说他借钱时投资潘村的房地产项目。其也借款50万元给张玉建。其帮张玉建向杨木香、张明林、胡照刚、郁学永借过钱。其将借来的钱都给张玉建使用了，其借钱时只说自己需要用钱，并没有告诉这些人其借钱给张玉建用。
50.被告人张玉建供述，证实其在明光市从事放高利贷二、三年的时间。开始是自己的钱往外放贷，女山湖镇有不少人知道其放高利贷赚到钱了，就想把钱给其让其往外放高利贷，他们也赚点利息。其在中间可以赚取到利息差，于是其就联系了一些亲戚、朋友借钱，不过大部分是这些亲戚朋友主动联系其要借钱给其的。其借款按1.5分至3分不等的月利息付息，其向外放高利贷是按3至5分不等的月利息付息。借钱给其的大部分是女山湖镇荷花村的人，还有就是女山湖航运公司的，都是一些亲戚朋友，大家都是一个传一个知道其放高利贷的事情的。具体是其借过：杜某丙20万元、焦怀洋10万元、焦怀文30万元、焦怀情5万元、刘白云4.5万元、田某60万元、朱三（具体名字其想不起来了）20万元、朱某丙26万元、朱家芝13万元、朱某乙4万元、张某丙50万元、朱新喜60万元、孟祥卫26万元、胡兆刚29万元、吴国海10万元、朱学轮20万元、张玉田45万元、马有和10万元、刘某甲20万元、王新化70万元、易传云15万元、张玉军30万元、孙某20万元、张玉航10万元、张玉江10万元、赵某14万元、张少连8万元、张玉景10万元、张某丁20万元、郭长巧10万元、何照明30万元、杨木广55万元、郁少勇23万元、张玉飞20万元、张某乙30万元、朱刚40万元、朱某丁40万元、焦某55万元、张某甲40万元、张陪玲（实际叫张明林）10万元、张玉柱20万元、刘某乙15万元、杜某乙6万元、杜开刚8万元、张玉和25万元、张艳青30万元、张少田2万元、张少军3万元、杨木香20万元、郭长云10万元、张玉康23万元、张玉苗5万元。以上所说的借款数额均为本金数额。上述所说的借钱的人当中只有朱新喜、孟祥卫、易传云、何照明四个人其有还过款，其他人的本金没有归还。上述的债权人中，杜某丙、刘白云、胡兆刚、王新化、易传云、张玉航、张玉江、张陪玲是其主动联系要借钱的，当时其对他们讲有开发商要从其这里用钱，问他们可有钱让其往外放贷款，其给他们打借条，利息按1.5至3分不等的月利息给他们。其余的都是主动联系其借钱给其的，他们一般问其可有人要用钱，如果有他们可以把钱借给其，其正常情况下都是说等有的时候联系他们。之后有人向其借款时，其就向他们借钱。利息也都是1.5分至3分月利息不等。其借上面这些人的钱借给开发商缪辉865万元本金，还把一部分钱给借给了其他人，另外其在江苏省句容和徐贵春合伙投资干苗圃生意，其投资有六、七十万元。缪辉生病去世了，借款收不回来了，其借给缪辉的865万元本金及159万元利息其已起诉到滁州市中级人民法院，现已开过庭尚未判决，其余借给其他人的钱也没有收回来，现在正在催要。
以上证据均经庭审质证，真实、合法、有效，且能够相互印证，本院均予以确认。
关于辩护人提出的被告人张玉建无罪的辩护意见，本院评判意见如下：
一、关于被告人张玉建非法吸收资金的行为是否公开宣传的问题。根据在案的证人张玉和、张某甲、朱某甲、朱某乙、朱某丙、张玉飞、张玉佩、张玉军等证言以及被告人张玉建的供述，可以证实：1.被告人张玉建在公开场合宣传，并以高额利息作为引诱，向女山湖镇荷花村村民、女山湖镇的渔民等居民传播其吸存资金的意向；2.其要求部分集资人员借用他人资金，转借给其使用，同时还要求部分集资人员向其他社会人员宣传、介绍其集资意向，将资金给其使用。被告人张玉建通过以上行为，达到在一定区域内的社会不特定对象传播集资信息，实施非法集资的目的。其对采取此种手段所达到的众人皆知的集资效果不仅明知而且放任、不加遏制，并积极吸收、控制、使用集资款项用于个人投资、转贷牟利等，其所实施的行为符合集资犯罪中向社会公开宣传的本质特征。故对辩护人的该节辩护意见，本院不予采纳。
二、关于被告人张玉建是否向社会不特定公众吸收资金的问题。在案的证人张玉飞、朱某甲、张玉佩、辛某、赵某、张某丁、冯某等证言以及被告人张玉建的供述，可以证实：1.在吸收资金的过程中，被告人张玉建并未限制集资人员的身份，不论是亲友、还是女山湖镇荷花村村民、其他村的村民、女山湖镇附近的渔民均可以成为集资对象，其募集资金的对象具有多维性和扩散性；2.其对所募集资金的来源不加甄别，只要有资金，不管集资对象是谁，均予以吸收。在整个过程中，被告人张玉建对集资人员的身份、资金的来源事先并不加以限制、事中不作控制。其行为完全符合非法吸收公众存款罪中向社会公众吸收资金的构成特征。故对辩护人的该节辩护意见，本院不予采纳。
本院认为：被告人张玉建违反国家规定，向社会不特定人员变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人到案后能如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定判决如下：
一、被告人张玉建犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金二十五万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人张玉建的刑期自2015年5月15日起至2019年11月14日止。罚金于判决生效之日起三十日内一次性缴纳。）
二、对被告人张玉建非法吸收公众存款犯罪的违法所得，继续予以追缴。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省滁州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴 睿
审 判 员 陈克燕
人民陪审员 吴广明
二〇一六年三月十五日
书 记 员 孙璐璐
附本案适用的法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因如实供述自己罪行，避免严重后果发生的，可以减轻处罚。