安徽省天长市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖1181刑初112号
公诉机关天长市人民检察院。
被告人魏某，男，1970年3月5日，务工。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年9月23日被福州市公安局后洲派出所抓获，同年9月26日被天长市公安局刑事拘留，同年10月30日被逮捕。现羁押于天长市看守所。
辩护人李剑铭，江苏朗华律师事务所律师。
天长市人民检察院以天检刑诉（2016）98号起诉书指控被告人魏某犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年6月1日、8月17日公开开庭审理了本案。天长市人民检察院指派检察员张忠翠出庭支持公诉，被告人魏某、辩护人李剑铭到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
天长市人民检察院指控：2011年1月至2015年7月间，被告人魏某在未经有关部门批准的情况下，以其经营生意需资金周转为由，以支付月息1分至6分的高额利息为诱饵，向社会上不特定的33人吸收资金161万元，后结息210130元、归还本金1.5万元。
指控的证据有：一、书证；二、证人证言；三、被害人陈述；四、被告人魏某的供述与辩解。
指控认为：被告人魏某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人魏某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，请求从轻处罚。
辩护人李剑铭提出的辩护意见是：被告人魏某有正式的营业执照，从事合法经营，其在经营过程中借款属民间融资行为，主观上没有用于货币、资本的经营，没有扰乱金融秩序。且其借款对象仅限于亲戚、邻居、同事等特定对象，未向社会公开宣传，故其行为不符合该罪的构成要件。因此，被告人魏某的行为不构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明：2010年农历5月至2015年7月间，被告人魏某在未经有关部门批准的情况下，以其经营生意需资金周转为由，以支付月息1分至6分的高额利息为诱饵，向社会不特定人群大肆吸收资金。具体犯罪事实如下：
一、2010年农历5月30日至2014年11月7日间，魏某累计吸收夏某乙存款10万元，并许诺支付1.8分至2分的月息。后魏某支付本金5000元及利息4.6万元，剩余本金9.5万元至今无力偿还。
二、2012年2月2日、2014年1月29日，魏某累计吸收董某存款4万元，并许诺支付1.2分至1.5分的月息。后魏某支付利息1.368万元，本金至今无力偿还。
三、2013年1月30日至2015年1月15日间，魏某累计吸收黄某存款3万元，并许诺支付2分的月息。后魏某支付利息4800元，本金至今无力偿还。
四、2013年2月6日、2013年农历12月30日，魏某累计吸收王某甲存款3万元，并许诺支付1.5分至2分的月息。后魏某支付利息1.2万元，本金至今无力偿还。
五、2013年上半年、2014年11月，魏某累计吸收王某乙存款7万元，至今无力偿还。
六、2013年8月15日、10月13日，魏某累计吸收肖某存款4万元，并许诺支付1分至1.5分的月息。后魏某支付利息4200元，本金至今无力偿还。
七、2013年农历12月29日，魏某吸收陈某甲存款1.5万元，并许诺支付2分的月息。后魏某支付利息8400元，本金至今无力偿还。
八、2014年1月30日、2015年5月29日，魏某累计吸收夏某丙存款5万元，并许诺支付2分的月息。后魏某支付利息6800元，本金至今无力偿还。
九、2014年2月10日，魏某吸收刘某甲存款1.5万元，并许诺支付1.7分的月息。后魏某支付利息7800元，本金至今无力偿还。
十、2014年2月15日，魏某吸收夏某丁存款2万元，并许诺支付1.5分的月息，至今无力偿还。
十一、2014年5月7日，魏某吸收陈某乙存款7万元，并许诺支付1.5分的月息。后魏某支付利息9000元，本金至今无力偿还。
十二、2014年5月12日至2015年1月25日间，魏某累计吸收周某甲存款10.9万元，并许诺支付3分的月息，至今无力偿还。
十三、2014年5月25日，魏某吸收刘某乙存款3万元，并许诺支付2.5分的月息。后魏某支付利息5000元，本金至今无力偿还。
十四、2014年6月28日、2015年1月4日，魏某累计吸收陈某丙存款4万元，并许诺支付2分的月息。后魏某支付利息3000元，本金至今无力偿还。
十五、2014年9月25日至2015年3月28日间，魏某累计吸收郭某存款9万元，并许诺支付5分至6分的月息。后魏某支付利息3.13万元，本金至今无力偿还。
十六、2014年10月1日、10月29日，魏某累计吸收高某存款6万元，并许诺支付1.5分的月息。后魏某支付利息5400元，本金至今无力偿还。
十七、2014年10月8日，魏某吸收李某乙存款5万元，并许诺支付2.5分的月息。后魏某支付利息2.435万元，本金至今无力偿还。
十八、2014年11月18日至2015年5月24日间，魏某累计吸收朱某存款9万元，并许诺支付2分至2.5分的月息。后魏某支付本金1万元及利息7200元，剩余本金8万元至今无力偿还。
十九、2015年1月3日、2月8日，魏某累计吸收杨某存款3万元，并许诺支付2分至2.5分的月息。后魏某支付利息3000元，本金至今无力偿还。
二十、2015年1月3日、5月30日，魏某累计吸收徐某存款3万元，并许诺支付2分的月息。后魏某支付利息1000元，本金至今无力偿还。
二十一、2015年1月20日，魏某吸收陆某乙存款1.73万元，并许诺支付1.5分的月息，至今无力偿还。
二十二、2015年2月25日、5月12日，魏某累计吸收周某乙存款8万元，并许诺支付1.5分的月息。后魏某支付利息9000元，本金至今无力偿还。
二十三、2015年3月2日，魏某吸收张某存款4万元，并许诺支付1分的月息，至今无力偿还。
二十四、2015年3月18日至6月2日间，魏某吸收赵某存款7万元，并许诺支付3分的月息。后魏某支付利息3000元，本金至今无力偿还。
二十五、2015年3月30日至6月18日间，魏某累计吸收吕某存款4.5万元，并许诺支付1.5分至4分的月息。后魏某支付利息5400元，本金至今无力偿还。
二十六、2015年4月7日，魏某吸收祁某存款3万元，并许诺支付2分的月息，至今无力偿还。
二十七、2015年4月22日，魏某吸收闻某存款7万元，并许诺支付1.2分的月息，至今无力偿还。
二十八、2015年4月24日，魏某吸收夏某戊存款1.5万元，并许诺支付2分的月息，至今无力偿还。
二十九、2015年4月28日，魏某吸收姜某存款1.5万元，并许诺支付3分的月息，至今无力偿还。
三十、2015年5月29日，魏某吸收王某丙存款1万元，并许诺支付2分的月息，至今无力偿还。
三十一、2015年6月23日、6月28日，魏某累计吸收梁某存款4万元，并许诺支付2.5至5分的月息，至今无力偿还。
三十二、2015年7月2日，魏某吸收李某丙存款2万元，并许诺支付1.5分的月息，至今无力偿还。
综上，被告人魏某向上述32人共吸收资金146.13万元，已归还本金1.5万元，结息21.033万元。造成直接经济损失123.597万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
（一）被害人夏某乙的陈述，证实2010年农历5月至2014年11月间，魏某称做生意需要资金周转，先后向其借款10万元，约定月息1.8分至2分。后他归还本金5000元、结息4.6万元，剩余本金及利息未还。
（二）被害人董某的陈述，证实2012年2月至2014年1月间，魏某称做生意需要资金周转，先后向其借款4万元，约定月息1.2分至1.5分。后他结息1.368万元，剩余本金及利息未还。
（三）被害人黄某的陈述，证实2013年1月至2015年1月间，魏某称进货需要资金，先后向其借款3万元，约定月息2分，后他结息4800元，剩余本金及利息未还。
（四）被害人王某甲的陈述，证实2012年农历12月至2013年2月间，魏某称年关进货需要资金，先后向其借款3万元，约定月息1.5分至2分。后他结息1.2万元，剩余本金及利息未还。
（五）被害人王某乙的陈述，证实其与魏某系干亲家。2013年上半年至2014年11月间，魏某称做生意需要资金周转，先后向其借款7万元，未约定利息，也没有借条。本息至今未还。
（六）被害人肖某的陈述，证实2013年8月至10月间，魏某称做矿泉水代理，需要资金周转，先后向其借款4万元，约定月息1分至1.5分。后他结息4200元，剩余本金及利息未还。
（七）被害人陈某甲的陈述，证实2012年农历12月至2014年农历12月间，魏某先后向其借款1.5万元，约定月息2分。后他结息8400元，剩余本金及利息未还。
（八）被害人夏某丙的陈述，证实2014年1月至2015年5月间，魏某先后向其借款5万元，约定月息2分。后他结息6800元，剩余本金及利息未还。
（九）被害人刘某甲的陈述，证实2014年2月10日，魏某称做生意需要资金周转，向其借款1.5万元，约定月息1.7分。后他结息7800元，剩余本金及利息未还。
（十）被害人夏某丁的陈述，证实2014年2月，魏某称做生意需要资金周转，向其借款2万元，约定月息1.5分。本息至今未还。
（十一）被害人陈某乙的陈述，证实2014年5月，魏某称做生意需要资金周转，向其借款7万元，约定月息1.5分。后他结息7000元，剩余本金及利息未还。
（十二）被害人周某甲的陈述，证实2014年5月至2015年1月间，魏某称做生意需要资金周转，先后向其借款10.9万元，约定月息3分。本息至今未还。
（十三）被害人刘某乙的陈述，证实2014年5月25日，魏某称做生意需要钱周转，向其借款3万元，约定月息2.5分。后他结息5000元，剩余本金及利息未还。
（十四）被害人陈某丙的陈述，证实魏某系其同村人。2014年6月至2015年1月间，魏某称进货需要资金，先后向其借款4万元，约定月息2分。后他结息3000元，剩余本金及利息未还。
（十五）被害人郭某的陈述，证实魏某系其同村人。2014年9月至2015年3月间，魏某称订购矿泉水需要资金周转，先后向其借款9万元，约定月息5分至6分。后他结息3.13万元，剩余本金及利息未还。
（十六）被害人高某的陈述，证实2014年10月间，魏某称进货需要资金，先后向其借款6万元，约定月息1.5分。后他结息5400元，剩余本金及利息未还。
（十七）被害人李某乙的陈述，证实其曾与魏某同事。2014年10月至2015年3月间，魏某称进货缺少资金，先后向其借款16万元，约定月息2.5分。后他支付利息2.435万元。逾期后，其曾起诉要求他归还借款11万元，现案件在执行阶段。剩余本金及利息未还。
（十八）被害人朱某的陈述，证实2014年11月至2015年5月间，魏某称做生意需要资金周转，先后向其借款9万元，约定月息2分至2.5分。后他归还本金1万元、结息7200元，剩余本金及利息未还。
（十九）被害人杨某的陈述，证实2015年1月至2月，魏某称做生意需要资金周转，先后向其借款3万元，约定月息2分至2.5分。后他结息3000元，剩余本金及利息未还。
（二十）被害人徐某的陈述，证实2015年1月至5月间，魏某称做生意需要资金周转，先后向其借款3万元，约定月息2分。后他结息1000元，剩余本金及利息未还。
（二十一）被害人陆某乙的陈述，证实2015年1月，魏某称做生意需要资金周转，向其借款1.73万元，约定月息1.5分。本息至今未还。
（二十二）被害人周某乙的陈述，证实2015年2月至5月间，魏某称做生意需要资金周转，先后向其借款8万元，约定月息1.5分。后他结息9000元，剩余本金及利息未还。
（二十三）被害人张某的陈述，证实2015年3月，魏某称进货需要资金，向其借款。其以妻子蒋长英名义借给他4万元，约定月息1分。本息至今未还。
（二十四）被害人赵某的陈述，证实2015年3月至6月间，魏某称做生意需要资金周转，先后向其借款7万元，约定月息3分。后他结息3000元，剩余本金及利息未还。
（二十五）被害人吕某的陈述，证实魏某系其邻居。2014年3月至6月间，魏某称进货需要资金，先后向其借款4.5万元，约定月息1.5分至4分。后他结息5400元。剩余本金及利息未还。
（二十六）被害人祁某的陈述，证实2015年4月7日，魏某称进货需要资金，向其借款3万元，约定月息2分。本息至今未还。
（二十七）被害人闻某的陈述，证实2014年4月，魏某称做生意需要资金周转，与他妻子钱美琴向其借款7万元，约定月息1.2分。本息至今未还。
（二十八）被害人夏某戊的陈述，证实2015年4月24日，魏某称进牛奶需要资金周转，向其借款1.5万元，约定月息2分。本息至今未还。
（二十九）被害人姜某的陈述，证实2015年4月28日，魏某称进货需要资金，向其借款1.5万元，用期20天，利息300元。本息至今未还。
（三十）被害人王某丙的陈述，证实2015年5月，经朋友赵某介绍，其借给魏某1万元，约定月息2分。本息至今未还。
（三十一）被害人梁某的陈述，证实经朋友朱某介绍，2015年6月，魏某先后向其借款4万元，约定月息2分至5分。本息至今未还。
（三十二）被害人李某丙的陈述，证实2015年7月2日，魏某称做生意急需用钱，向其借款2万元，约定月息1.5分。本息至今未还。
（三十三）证人潘某的证言，证实2014年3月至4月间，魏某称进货需要资金，从其与其亲戚陈翠兰处分别借款2万元、3万元，约定月息1.5分、2分。后魏某还款1万元，余款未还。
（三十四）证人陆某甲的证言，证实2015年1月，魏某称年前屯货需要资金，向其借款4万元，约定月息5分。后他结息4000元。逾期后，其向公安机关报案后，又向法院起诉。现民事案件已进入执行程序。
（三十五）证人李某甲、夏某甲的证言，均证实与魏某同村。魏某最初在杨村街道卖瓜子花生兼烧茶炉，后来送牛奶。2015年5、6月份魏某离开家，之后就没见过他。
（三十六）证人魏某的证言，证实魏某是其四哥。2015年端午节前后，魏某夫妻与孩子外出，后联系不上。
（三十七）证人钟某的证言，证实其系钱美琴同事。2015年7月后，××为由，一直未回公司上班。
（三十八）借条、银行交易凭证、还款协议等书证，证实被告人魏某向涉案人员借款及部分还款情况。
（三十九）银行交易记录，证实案发后，被告人魏某及其妻钱美琴、其子魏鑫名下均无大额银行存款。
（四十）机动车信息查询、汽车销售合同、还款明细等，证实登记在被告人魏某名下的皖M×××××奇瑞牌轿车系其按揭贷款购得。截至案发，魏某仅支付购车款约2万元。
（四十一）房地产登记信息查询，证实被告人魏某名下未登记房产。
（四十二）企业基本注册信息查询，证实天长市杨村镇魏某经营部负责人系魏某，企业类型系个体工商户。
（四十三）天长市公安局扣押决定书、扣押清单，证实案发后，天长市公安局从被告人魏某处扣押笔记本4册、汽车钥匙1把、行驶证1本。
（四十四）天长市人民法院（2015）天民一初字第01765号、02025号、02051号、01924号民事判决书，证实出借人陆某甲、陈翠兰、潘某、李某乙曾向法院提起民事诉讼，要求魏某偿还借款。天长市人民法院已作出一审民事判决。
（四十五）受案登记表，证实本案因李某乙等人报案而案发。
（四十六）福州市公安局后洲派出所关于被告人魏某到案情况说明、在逃人员登记、撤销表，证实2015年8月28日，天长市公安局以被告人魏某犯非法吸收公众存款罪，将其进行网上追逃。同年9月23日，福州市公安局后洲派出所在福州市一酒店内将其抓获。
（四十七）户籍证明，证实被告人魏某的身份信息。
（四十八）被告人魏某的供述，与本院认定的事实一致。
本院认为：被告人魏某未经中国人民银行批准，明知自己不具备吸收存款之资格，仍以高额利率为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，承诺在一定期限内还本付息，扰乱了金融管理秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。案发后，被告人魏某如实供述犯罪事实，对其可以从轻处罚。案发前，被告人魏某已归还部分非法吸收的资金，可以酌情从轻处罚。
对于辩护人李剑铭提出的被告人魏某没有非法吸收公众存款的主观故意和客观行为，其行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，被害人徐某、王某丙、梁某等人的陈述证实，他们对魏某的个人情况并不熟悉，是经朋友介绍后借款给魏某，被告人魏某对此也供认不讳。因此，魏某主观上具有通过他人介绍向多人吸纳资金的意思表示，其行为符合以口口相传的方式，向他人吸纳资金的特征，故具有社会公开性。同时，被告人魏某以做生意需要资金周转为由，许诺还本付息，向30余人大肆借款，其中，虽有亲戚、同村人的借款，但大部分债权人与其没有亲戚朋友等特殊身份关系，是社会不特定人员，这种借款对象的广泛性和不特定性，说明其吸收存款不分对象，不计数额，此时，针对特定对象吸收的存款也已社会化，均应纳入指控犯罪的数额。因此，被告人魏某借款的行为实质是变相的非法吸收资金，对金融管理秩序造成了危害，其行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成。故对辩护人的该辩护意见，本院不予采信。据此。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人魏某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月23日起至2018年9月22日止。罚金自判决生效之日起一个月内缴纳）。
二、被告人魏某违法所得剩余赃款一百二十三万五千九百七十元，依法予以追缴，发还相关被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王拥军
审 判 员 徐美琴
人民陪审员 潘瑞荣
二〇一六年九月十二日
书 记 员 刘梦莹
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。