山西省临猗县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0821刑初字104号
公诉机关临猗县人民检察院。
被告人张明星，男，1989年3月28日出生，居民身份证号码1427011989********，汉族，初中文化，无业，山西省运城市解州镇闫村团结路15号人。2015年12月24日因犯诈骗罪被临汾市尧都区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年12月21日被临猗县公安局刑事拘留；2017年1月24日被逮捕。现羁押于临猗县看守所。
辩护人王兵泽，男，山西淳正律师事务所律师。
辩护人袁伟强，男，山西淳正律师事务所律师。
临猗县人民检察院以临检公诉刑诉[2017]76号起诉书指控被告人张明星犯诈骗罪，于2017年4月28日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临猗县人民检察院指派检察员程世鹏出庭支持公诉，被害人董XX、被告人张明星及其辩护人王兵泽、袁伟强等到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2015年6月28日至2016年10月14日期间，被告人张明星在运城、河津、永济、临猗等地寻找“代还信用卡”的门店，谎称自己的信用卡到期需要代还，并以支付手续费为诱饵，先后骗取杨X、范XX、张XX、王XX、陈XX、苗XX、张XX、丁XX、程XX、董XX，共计10人向其提供的储蓄卡（谎称是信用卡）或信用卡上转款69.645万元，钱到账后张明星采取以手机银行转账、信用卡副卡刷出或挂失补办等方式将钱转走，所得款项全部用于赌博和日常开支。
公诉机关当庭出示了书证、物证、证人证言等证据，提请法庭以诈骗罪追究被告人张明星的刑事责任。
被告人张明星辩称，杨X的钱不是骗的，而是在他妻子王X处借的。王X开了一个花炮店，我给她说想借10万元，手续费是10000元一天150元，我用半个月，她就同意了。我给她写了张借条，她把钱打进我的信用卡我就走了。
董XX的钱也是我借的，如果我和他不认识他也不可能给我20万这么大款额的钱，我给他写有借条。我当时给他说用的是我妈的卡，他还专门给我妈打电话核实了情况，然后才打的款。现在他们不把借条拿出来我也没办法。
辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控被告人诈骗范XX、张XX、王XX、苗XX、张XX、丁XX、程XX的犯罪事实无异议。对起诉书指控张明星诈骗被害人杨X妻子王X10万元的犯罪事实有异议。公诉机关指控该宗犯罪事实不清，证据严重缺乏不充分。1、该宗犯罪发生在被告人与杨X妻子王X之间,本案中却多是杨X的问话笔录，杨X和王X是夫妻关系，他们的证言不能作为定案的唯一证据，且被告人从第一次问话到开庭都供述的是借王X的钱，被告人和被害人之间是一对一的证据，不能证实被告人的诈骗事实存在。2、被告人在“诈骗”时只有王X在场，下午杨X才跟被告人一起去要钱，因此“诈骗”的经过再无其他证据予以佐证，无法形成完整的证据链，况且被害人杨X对关键细节的陈述与被告人供述之间存在矛盾。该宗犯罪不应认定。
公诉机关指控被告人诈骗被害人董XX20万元的犯罪事实同样存在证据严重缺乏、不充分的情况。1、关于被告人是如何虚构事实或隐瞒真相来进行诈骗的事实经过，仅有被害人董XX一人陈述再无其他证据佐证。2、被害人的陈述与被告人否认供述中多处重要细节相互矛盾。被告人供述曾给被害人打过借条，但被害人的陈述回避了这一问题。3、按照被害人的陈述，被告人不存在欺诈的事实。被告人明确告知被害人要还其母亲的信用卡，被害人在代还信用卡时，也明知被告人不是信用卡本人，但被害人为了赚取高额利息，同时为了规避风险，采取了让被告人给其母亲打电话询问的方式，其陈述的结果是“被告人母亲同意让还卡后果自负”。很明显被告人在这宗经济纠纷中不存在任何虚构事实或隐瞒真相，被害人对风险是明知的。双方之间属于经济纠纷，不存在任何诈骗问题。4、被害人董XX在案发当天并未报案，结合被害人本身从事的就是高息短息放贷生意，不能排除其与被告人之间属短期高息借贷关系，因被告人不能按时归还，被害人才选择报案的可能。该宗犯罪不应认定。
被告人有从轻或减轻情节，本案中所有被害人均从事经营代还信用卡业务，实为高利短期放贷行为。被害人所从事的经营活动明显属于金融部门所禁止的非法经营活动，甚至已涉嫌非法经营罪，其从事的非法经营活动对本案的发生具有一定影响或过错。被告人当庭认罪悔罪，认罪态度好，建议法庭对被害人从轻或减轻处罚。
经审理查明，2015年6月28日至2016年10月14日期间，被告人张明星在临猗、运城、永济、河津等地寻找“代还信用卡”的门店，谎称自己信用卡到期需要代还，先后骗取被害人王X10万元、范XX3.96万元、张XX4.95万元、王XX5万元、陈XX5.94万元、苗XX5万元、张XX3.96万元、丁XX5.91万元、程XX4.925万元，共计49.645万元，钱到账后张明星采取以手机银行转账、信用卡副卡刷出或挂失银行卡补办等方式将钱转走，所得赃款全部用于赌博和日常开销。
另查明，2016年10月14日，董XX在电话向被告人张明星母亲张XX核对信用卡信息，张XX告知董XX“还款责任自负”后，董XX将20万元转入张XX的工行信用卡。
以上事实，有公诉机关当庭提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
一、书证
1、受案登记表一份，证实：董XX2016年10月18日报案，永济市公安局受理案件的过程。
受案登记表一份，证实：丁XX2016年7月22日报案，临猗县公安局受理案件的过程。
受案登记表一份，证实：范XX2016年3月31日报案，河津市公安局受理案件的过程。
受案登记表一份、立案决定书，证实：张XX2016年4月16日报案，永济市公安局于2016年5月11日立案。
受案登记表一份、立案决定书，证实：苗XX2016年5月23日报案，永济市公安局于2016年5月31日立案。
受案登记表一份、立案决定书，证实：王XX2016年5月18日报案，永济市公安局2016年5月19日立案。
受案登记表一份，证实：陈XX2016年5月19日到盐湖区公安分局报案。
受案登记表一份、立案决定书，证实：张XX2016年7月13日报案，永济市公安局于2016年9月21日立案。
受案登记表一份、立案决定书、报案材料，证实：王X2015年6月30日报案、受案过程。盐湖区公安分局于2015年7月1日立案。
2、临猗县公安局刑侦大队出具的抓获经过一份，证实：犯罪嫌疑人张明星2016年12月20日晚上在闻喜县城被抓获。
3、在逃人员登记信息表四份，证实：2016年4月15日至2016年11月8日，张明星先后被河津市公安局、临汾市东城分局、临猗县公安局、运城市公安局空港分局四地公安机关上网追逃。
4、银行账户明细：张明星6222621466258888888号交通银行卡自2016年3月1日至8月26日交易明细，证明2016年3月31日收到诈骗范XX的3.96万（4万-400元=3.96万）转入尾号3035卡。
5、张明星工行信用卡6222350091975282自2015年6月24日至2015年12月25日交易明细，证明：2015年6月28日收到王X的10万元明细。
6、张XX工商银行信用卡交易明细，证明：自2016年1月29日至2016年10月14日，绑定两张卡和频繁挂失更换卡号的情况。其中苗XX2016年5月15日转入5万。
POS机签购单：苗XX刷出28954元（2元+25102元+3850元=28954）。晋商银行个人活期账户交易明细查询凭证，苗XX卡转3万，黄梅（苗XX妻子）卡转5万。借条，张明星化名李强给苗XX打的5万元借条。
7、张明星工行卡6222080511000303035理财金账户历史明细查询，证明张明星于2016年3月31日收到尾数8888卡转来诈骗范XX的3.96万，后大部网转给*文赌博。2016年4月16日收到2166转来诈骗张XX的5万元，全部转给柯*清赌博。
8、张明星卡6222084000006888427交易明细，证明：工商银行王XX尾号2727的卡5月16日付给张XX尾号6315信用卡还款5万（3万+2万=5万）。
王XX尾号2727的卡5月15日给张明星尾号8427工行卡汇款5万、5月17日给张XX尾号6315信用卡还款5万。
王XX尾号2727卡2016年5月10日给张明星6222084000006888427号卡网转3万；王XX2016年5月15日给张明星尾号8427卡网转5万。
自2016年5月1日至2016年12月21日明细，钱大部分转给柯*清，印证其赌博供述，2016年5月10日、5月15日王XX分别汇款3万、5万进入该卡，其中3万归还母亲张XX信用卡，5万在柯*清处赌博。
9、张明星卡6222080510000352166交易明细，证明：2016年4月16日张XX被骗款进入该卡。2016年4月16日14时34分转账收入张XX5万，14时39分手机银行网转出去。
10、银行电子回单，证明：陈XX于2016年5月17日通过工行6222080511000878713卡给张XX4632300015801725转账5.8万元。
11、中国银行现金取款凭单：证明程红强2016年7月13日取4万现金。后通过妻子张霞存入张XX账户。
中国工商银行活期存款凭证：证明张霞（张XX）2016年7月13日给张XX卡6122260511004447898存款4万。自2016年5月1日至2016年7月13日明细，证实2016年7月13日柜面收到现金4万。
张XX工行卡历史明细清单：证明2016年7月13日收入4万，7月21日换卡，新卡尾号3279，钱已取走。
中国工商银行牡丹灵通卡账户历史明细清单：证明2016年7月21日张XX换卡，后将4万元取走。换卡后卡号为6212260511009033297
12、一本通绿卡通交易明细、民生银行对账单，证明：张XX的邮政卡6217991810005710030收到丁XX用民生银行6226220914665483卡转账6万元。
张XX的邮政卡621799180005713026收到程XX用程虎6217991810002680301卡转账5万元。
13、临猗县公安局扣押决定书、扣押清单、涉案财物移交清单、临猗县公安局涉案财物上交局保管凭证、山西省行政事业单位资金往来结算票据：证明2017年3月13日临猗县公安局扣押张明星移动电话两部、农业银行卡尾号8870、工行卡尾号3124，工行电子密码器一个，现金1700元（交公安局暂收户）。
14、（2015）尧刑初字第654号山西省临汾市尧都区人民法院刑事判决书一份，临汾市公安局经济技术开发区分局释放通知书，证明：被告人张明星于2015年7月6日因涉嫌犯诈骗罪被运城市公安局盐湖分局抓获，同年7月9日被临汾市公安局经济技术开发区分局刑事拘留。2015年12月24日因诈骗罪被临汾市尧都区人民法院判处有期徒刑三年缓刑四年，罚金5000元（罚金已缴）。2015年12月29日张明星被依法取保候审予以释放。
15、张明星的户籍证明一份，证明：张明星，男，1989年3月28日出生，汉族，住运城市盐湖区解州镇闫村团结路15号。
16、董XX建行卡6236680360000133750、交行卡6222601020011950164交易明细，证明：董XX分六次给张XX卡打款20万元。
二、物证
张明星诈骗张XX使用的6222080510000352166工行卡。
张明星诈骗陈XX使用的4632300015801725工行卡。
张明星诈骗丁XX使用的6217991810005710030邮政卡。
张明星诈骗程XX使用的6217991810005713026邮政卡。
证人证言
证人张XX证言，主要内容：我和张明星是母子关系。我2016年元月办理了一张工商银行的信用卡，额度20万，一直是张明星用着。张明星之前给我打过一两次电话说让我拿着我的身份证去运城市工商银行去取补办的新卡，新卡取下后我就给了张明星。我的工行信用卡办下来是两张卡，后来补办回来也是两张卡。
杨X一开始找到我家里给明星要钱，当他知道明星被临汾公安叫走以后还到我家里闹事让我还钱，搅的我家不得安宁。陈XX也问我要钱闹事，把我媳妇包里的银行卡几百元现金、身份证都拿走了，还把我抽屉里的5000元也拿走了，还威胁我说要是不还钱就把我孙子绑架了，我报警到东城派出所，陈XX被关了几天，拿我的钱也没有给我。
2、证人樊XX的证言，主要内容：2016年7月13日下午6点左右，我驾驶晋MT13**拉一名男子去永济，到永济市后他在街上转，他让去哪我就去哪，他去什么地方我也不清楚，当天下午7点多我拉这名男子从永济回到临猗，他在临猗百大下的车。
3、证人张XX的证言，主要内容：2016年7月份，张明星（自称“李强”）用我的身份证开户办理了一张邮政卡，卡办好后，我将卡和绑定的手机号都给了张明星。2016年7月22日，张明星说邮政卡丢了，让我补办卡并把卡里他亲戚打的四万元取出来，我就补办了卡并取出四万元给了张明星。
4、证人李XX的证言，主要内容：我是跑滴滴打车的，今天下午3点15分，我接了个电话说去临猗，然后我拉一个男子去了临猗县城，他让我到五一广场西边停下等，他进入烟酒店，等了约20分钟他出来跑了，我迅速追上他要车费，他给我100元并叮嘱我在车上继续等，等了一会没见人，我就进入那家店就被打了，随后报警被带到公安局。
5、证人吴XX的证言，主要内容：2016年10月一天下午，董XX给我打电话说想从我这里借钱给别人还信用卡，他还说这个年轻人在他店里还过两次信用卡了应该没有问题。我就开车进了董XX的店里，当时董XX给我讲要用1.66万元。我用我的建行卡把1.66万元转到董XX卡里，我就坐在店里的板凳上等着，董XX当时给我说他还完这个年轻人的信用卡就将钱刷出来，然后把钱还给我。董XX帮那个年轻人代还了信用卡，那个年轻人在店门口打电话，这个时候董XX正在算分几次刷代还的信用卡，把卡放在桌子上，这时候我接了一个电话有事就走了，我让董XX第二天把钱还给我。第二天我给董XX打电话要钱，他说昨天代还的那个年轻人把卡拿着跑了，他现在正在解州找人。
四、被害人陈述
1、被害人范XX的陈述，主要内容：2016年3月31日中午，张明星到我超市内，以代还信用卡的名义骗我向一张交通银行信用卡尾号8888内转钱，我先用晋商银行卡给这个卡还500元，然后用POS刷出400元，随后用晋商银行网银还9500元，用建行网银还3万，后张明星说去车上取手续费，出门上了一辆车号QF800小轿车逃跑。
2016年3月31日早，张明星来店里说他和我丈夫认识，2月29日来我店里刷过卡，现在想刷5000元，刷完后我给他转账5000元。完后问我能否还一个7.5万的信用卡，我说没有那么多他就走了。中午13时许，他来说他又找了一家给他还3万，让我还4万手续费400多元，我用网银三次给他转了4万，第一次500元，第二次9500元，第三次3万，后来他说到车上给我取手续费，他上车就开走了，我赶紧到店里刷卡就刷不出来了。
2、被害人张XX的陈述，主要内容：2016年4月16日14时20分许，张明星到我超市内给我500元手续费让我代还信用卡，我就坐朋友王东乐的车去市府东街工行总行，将5万转账进张明星尾号为6222080510000352166的工行卡，我回到超市张明星就不见了，我打电话他接了一次，后来就不接了。
张明星给我说的是额度20万的信用卡，后来才知道是储蓄卡。他没有告诉我工行卡密码，说存钱不需要，等我刷卡时再告诉我。
3、被害人苗XX的陈述，主要内容：2016年5月15日下午1点多，苗佳波（苗XX的弟弟）打电话说他同学ＸＸ带了自称叫李强一年青人来到我经营的雅轩阁，让我帮忙代还信用卡。下午快三点时，我和李强说好代还20万他给我2500元费用。李强先给我500元剩下的2000元第二天给。李强提供的是张XX的信用卡，我先刷2元看能不能用，接着我还5000元，然后刷出来3850元，第二次还2.5万，刷出来2.5012元。ＸＸ和李强（事后知道叫张明星）说有事先走了，大约30分钟以后张明星一人来了让我还5万，让我等第二天早上再把钱刷出来我说行，他把信用卡留给我走了。过了一个多小时，我给ＸＸ和张明星打电话说钱刷不出来，他俩来后张明星说没关系他给我打了一张5万元的欠条，署名李强并按了手印。张明星带着我和ＸＸ到运城盐湖区一个小区没有找到卡主，我们三人又回永济，我就给ＸＸ施加压力，ＸＸ一直跟着张明星。5月17日早上，ＸＸ打电话说张明星趁他上厕所逃跑了。事后我打听到李强的真名叫张明星。我三次给张明星代还8万，三次刷出来2块、3850元、25012元共28864元，一共损失51136元。张明星给我的信用卡卡号是4632300015801725，卡主张XX。
张明星给我的是户主张XX的工行信用卡。我用我的晋商银行卡尾号1879给他信用卡转了两次，一次5000元，第二次2.5万，用我妻子黄梅的晋商银行信用卡尾号9569给他转了5万。
4、被害人王XX的陈述，主要内容：我被张明星诈骗了，2016年5月17日18时许，张明星到我POS店内，以代还信用卡的名义骗我向一张信用卡内转了5万元（户名张XX，系张明星的母亲，尾号6315），转账后张明星逃跑。
2016年5月10日，张明星用一张20万元的承兑汇票抵押让我给他工行账上汇了3万元，同年5月15日下午3点多，张明星又让我给其汇了5万元，我说把承兑汇票换成现金，张明星说收费高，找下便宜的就换。两天后（5月17日）下午18时许，张明星到我的商店说兑换汇票的人来了，想看一下汇票的真假人在车上，我把汇票给了张明星后，张明星坐上出租车跑了。
5、被害人陈XX的陈述，主要内容：2016年5月16日晚，张明星（自称“李强”）到我古玩店内，以代还6万元信用卡并支付600元手续费的名义骗我向一张工商银行信用卡内转了5.8万元，并给了2000元现金共6万元。张明星让我等一下再把钱刷出来后张明星逃跑。“李强”让还的工行信用卡卡号是4632300015801725，用户名张XX，我用自己的工行储蓄卡尾号8713给张XX的卡网转5.8万。
6、被害人张XX的陈述，主要内容：2016年7月13日中午3点多，张明星（自称“王小斌”）到我超市内，以代还4万元信用卡并支付400元手续费的名义骗我向一张工商银行信用卡内存了4万元，张明星让我等几小时再刷，下午6点多后张明星回到店内让我把卡先还给他，并说取现金存到卡里，我和老公到工行等他来存钱，后等不到张明星逃跑了。
当时“王小斌”到店里给我两张卡，一张蓝色一张紫色，说两张卡绑在一起，他让我给蓝卡还4万之后用紫色卡刷出来，两张卡户名都是张XX。我不知道蓝卡是储蓄卡。
我给张明星蓝色储蓄卡存入4万的时候，我就将蓝色储蓄卡密码改了，计划下午他来取卡我告诉他密码然后将钱刷出来，到下午6点他到店里给我要紫色工行信用卡，说要给里面存钱，他让我和他一起去永济工商银行将1万元存入紫色信用卡，半路上他跑了。我就去工行查询他的两张卡，蓝色工行储蓄卡密码错误就登陆不了了，也查询不了，紫色工行信用卡的余额就说负数。
7、被害人丁XX的陈述，主要内容：2016年7月22日中午一点半左右，张明星（自称是县医院药房上班）到我商店内，以代还6万元信用卡并支付700元手续费的名义骗我向一张邮政卡内转了5.98万元（先转了200元试了一下可以刷出），张明星的卡上写着“张XX，6217991810005710030密码132758，每月25日还”张明星让我过二三十分钟再把钱刷出来，后来钱就刷不出来了。我用浦发银行卡6217922500546479给他的卡转200元，用民生银行卡6226220914665438转5.98万。
8、被害人程XX的陈述，主要内容：2016年7月27日16时左右，张明星到我商店内，以代还5万元信用卡的名义骗我向一张邮政卡内转了4.99万元（先转了100元又用POS机刷出），张明星给的卡是黄色的中国邮政银行金晖卡，卡号6217991810005713026，卡片上贴有“张XX，密码132158，每月28日还的字样”。我是每代还一笔费用，抽取手续费百分之一。我网银的银行卡户名是程虎，卡号6217991810002680301。
我当时试卡先给那名男子的卡上转了100元，然后又刷出来60元觉得没事，于是我就用网银往这个卡转了4.99万，这男子让我等一会刷出来，这时这个男子拿起电话到我店门口打电话，我就拿这个邮政卡开始在我POSS机上刷钱就刷不出了，我才发现是储蓄卡。
9、杨X的陈述，主要内容：2015年6月28日中午，一男子来到我妻子王X位于运城槐东路制证中心北侧浏阳炮店内，自称在运城市林业局上班，以代还信用卡的名义骗我向一张工行卡内转了10万元（无借条之类的手续），说好给1000元手续费，我就用我的尾号3964交行卡给他的尾号5282工行卡转账6.6万；用表妹蔡娇的浦发银行卡尾号0234给他的5282卡转账1.9万；用妻子王X的邮政卡尾号5113给他工行卡转账1.5万；转过去后他让我等一下再刷，过了一会我刷他的工行卡就刷不出钱，他说可能是他的工商信用卡出了问题，他说他哥那里有个30万的信用卡，让我和他去他哥那里刷钱，于是我和他来到运城电脑城附近明黛茶馆，他说让我在楼下等会，他去取钱，我就将他的工行卡还给他，之后他就不见了。
王X的陈述（杨X妻子），主要内容：2015年6月28日下午，我在商店里一名男子进入商店说是公务员在林业局上班，让我帮他还一下卡，一共分三次还10万元，说马上就刷出来，我就信以为真了。第一次让我们代还了不到5000元，我用POS机没有刷出来钱，张明星不知道给谁打电话，过来两个女的给我们把钱送过来了；第二次张明星又拿了一张工行信用卡让代还3万，我帮他还了以后又刷了出来；第三次张明星说刚才还的3万元卡是十万的额度，要再还10万，于是我把我这里的钱又借了一部分还进了他的卡里，过了20分钟他的卡就刷不出钱了，后来他说他哥在盐湖区开了一个茶馆有钱，我丈夫就和他一起取钱去了，结果张明星跑了，骗了我们10万元。2015年6月29日我丈夫在盐湖分局报案了，隔了一个星期听说张明星在临汾被抓了，我们又去临汾报案，再后来什么情况我就不知道了。
10、董XX的陈述，主要内容：我在空港南区左岸凰城小区楼下经营一家“掌汇商贸”的店铺，主要经营热水器、壁挂炉、代还信用卡业务。2016年10月14日17时10分，张明星到我商店内，以代还20万元信用卡并支付2000元手续费的名义骗我向一张信用卡内转20万元，因为之前张明星让我代还过两次，他拿的卡是张XX的，并说是自己母亲，我说不是本人的卡不还，他就打通张XX的电话，用的是免提对方说张明星是他儿子，让还卡后果自负。他说为了提高信用额度，让我过一个小时再把钱刷出来，让我刷出的时候必须是从小额到大额分4、5次刷出来，我用交行转了3.4万元，用建行分五次转了16.6万元。我在排序刷钱的时候他把我放在桌子上的工商信用卡拿着跑了。我朋友吴XX当时在场。
五、被告人的供述与辩解
被告人张明星的供述，主要内容：2016年6、7月份，在临猗县城南环路天源宾馆附近一个代还信用卡的门店，门店里一个女的，我让她给我邮政卡里打6万元钱，还一下别人的信用卡，完后在让女的刷出来，1万元手续费是150元，我给了这女的900元手续费我把6217991810005710030的邮政储蓄卡给了这个女的，她先充200元试了一下，后来分两次给这个卡里充了5.98万元，我说这个卡先放你这里，我下午过来取就走了。我回到五里坡租住处用手机银行从这张卡里转出1.98万元用于赌博。输完以后我赶紧联系张XX，让他补办一张卡，把卡里的钱都取出来了，我用剩下的4万元赌博又输了。6万元输完后的第二天，我到五一广场附近的一个烟酒店里，我知道这个店代还信用卡，我给店里的一个女人说给我这个邮政卡里打5万元，我还一下别人的信用卡，1万元150元手续费，我给了她750元手续费，这个女的试了试卡，就打了5万元在邮政卡了，我告诉她下午五点再刷卡，把卡放在她这里我就走了，到我租住的地方我用手机银行把5万元全部取出来赌博输完了。
2016年6月份左右，我和董选民在河津淑惠姐处借还信用卡，还是1万元150元手续费，4万元就600元手续费，我姐给我交通银行卡上转了4万（卡尾数是8888），我就将卡留在她跟前说用两三天，我在她店里下载了百家乐软件，用手机银行把卡里的钱转出来，当时就输了3万左右，她好像发现什么了要查卡里的钱我就跑了。我和董选民来到万荣，把一部分钱转到另一张卡上，一部分取了现金，还了董选民5000元，其余的花了。
2016年10月份，在运城空港经济开发区“掌汇商务”店内，我让他们代还信用卡我给他们出利息，因为我之前在他店里代还过，他们就有我妈的信用卡号，他直接把钱打到我妈的卡上，说好一天利息3000元，我还给他打了一张20万的借条。
2016年5月份左右，在运城盐湖区建国饭店对面陈XX的门店里，让陈XX代还5、6万元信用卡，手续费1万元1天150元，陈XX向我提供的工商银行信用卡上转了5、6万元（记不清了），我给陈XX的工商信用卡是一个绑定的两张卡，我用另一张卡将钱刷出用于赌博输了。
2015年6月份，我到盐湖区一家炮店向老板娘借了10万元，手续费1万元1天150元，老板娘将10万元转进了我的信用卡，我用自己的名字给她打了一张10万元的借条，钱用于赌博了。
2016年5月份左右，我到王XX的POS机业务商店，我向王XX借5万元还信用卡（无借条之类的手续），手续费是1万元1天150元，王XX给我母亲张XX工行信用卡转入5万后，我找人用POS机刷出来赌博用了。王XX还给我的工行卡转入两次钱，一次3万，一次5万共8万，是他欠我的钱。
在永济一家鸿强综合超市内借了4万元（没有手续），将我妈的工行储蓄卡放在那就走了，后来换了手机号，借的钱一部分赌博，一部分自己开销花了。
2016年5、6月份，我和朋友ＸＸ到苗XX的POS店内，让苗XX给我代还20万元的信用卡，苗XX给我拿的工行卡（以我母亲张XX名字办理的）里还了5000元，后又还了25000元，又将钱大部分刷了出来。下午我一个人找到苗XX说还要用5万，苗XX给我转了5万，我署名“李强”给苗XX打了一张5万元的借条，钱一部分用于赌博，一部分自己开销花了。
2016年4、5月份，我一个人到永济惠佳超市向老板娘借5万元（没有手续）用10天，一天费用500元，老板娘将5万元转进了我提供的工商银行储蓄卡内，我将卡放在她那就走了，钱全部赌博了。
张XX给我办理了两张邮政银行的储蓄卡，卡号现在记不住了，两张邮政银行卡其实是一个卡，前面的那个邮政卡挂失后又补办的一个邮政卡。
我母亲的工行信用卡是一个户，两张卡，我给陈XX其中一张，代还5.8万后，我用另一张卡把钱刷出来，钱赌博了。
六、辨认笔录
被害人的辨认笔录，被害人董XX能够辨认出诈骗其钱财的人为犯罪嫌疑人张明星。
被害人杨X能够辨认出诈骗其钱财的人为犯罪嫌疑人张明星。
被害人范XX能够辨认出诈骗其钱财的人为犯罪嫌疑人张明星。
被害人张XX能够辨认出诈骗其钱财的人为犯罪嫌疑人张明星。
被害人苗XX能够辨认出诈骗其钱财的人为犯罪嫌疑人张明星。
被害人王XX能够辨认出诈骗其钱财的人为犯罪嫌疑人张明星。
被害人张XX能够辨认出诈骗其钱财的人为犯罪嫌疑人张明星。
被害人丁XX能够辨认出诈骗其钱财的人为犯罪嫌疑人张明星。
被害人程XX能够辨认出诈骗其钱财的人为犯罪嫌疑人张明星。
证人张XX的辨认出张明星就是让其补办信用卡并取出四万元的嫌疑人“李强”。
证人李XX辨认出张明星就是乘坐自己车的人。
七、视听资料、电子数据
公安机关讯问同步录音录像光盘一张。
结合上述证据，对控辩双方的观点分析认定如下：
1、关于被告人张明星犯罪数额的认定问题。经查，公诉机关指控被告人诈骗董XX20万元，仅有董XX的陈述和证人吴XX的证言，但因证人吴XX并未对被告人张明星进行辨认，不能认定其证言中的“年轻人”就是被告人张明星，且吴XX在董XX排序刷卡的时候接了一个电话离开现场时“信用卡还放在桌子上”，故本案中“被告人拿着信用卡跑了”的情况只有董XX自己的陈述，再无其它证据予以佐证。另外，董XX在报案材料中也说到，当时给张明星母亲打了电话，得到的答复是“卡是张明星母亲张XX的卡，如要代付责任自负”，但董XX仍然给该卡上打款20万元。被告人从第一次问话到庭审一直供述董XX的钱是借款，并给董XX写有借条，对此董XX否认，现暂无其它证据证实被告人诈骗董XX的过程，对董XX的20万元暂不作为诈骗犯罪数额予以认定。现被告人承认借款事实，董XX的20万元经济损失可通过民事诉讼途径予以解决。故本案被告人的诈骗数额应认定为49.645万元。
2、关于被告人诈骗各被害人款项具体数额的认定问题。公诉机关是将各被害人给被告人代还信用卡的款项扣除手续费后的数额，认定为被告人的诈骗数额，这一认定符合法律规定，本院予以支持。
本院认为，被告人张明星以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，多次骗取他人钱财，犯罪数额较大，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，应依法追究其刑事责任。被告人系在缓刑判决宣告前还有漏罪和在缓刑考验期内再犯新罪，依法应撤销缓刑，实行数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十七条第一款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张明星犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币两万元，撤销山西省临汾市尧都区人民法院（2015）尧刑初字第654号刑事判决书中对张明星以诈骗罪判处有期徒刑三年，缓刑四年的执行部分，数罪并罚，总和刑期有期徒刑十二年，决定执行有期徒刑十年零六个月，并处罚金人民币两万元(刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除被告人在尧都区人民法院判决时先行羁押的五个月零二十四天，即自2016年12月21日起至2026年12月27日止；罚金自本判决生效后十日内缴纳)。
二、被告人张明星退赔被害人王X经济损失十万元、范XX经济损失三万九千六百元、张XX经济损失四万九千五百元、王XX经济损失五万元、陈XX经济损失五万九千四百元、苗XX经济损失五万元、张XX经济损失三万九千六百元、程XX经济损失四万九千二百五十元、丁XX经济损失五万九千一百元。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 员 冯晓荣
人民陪审员 张海霞
人民陪审员 刘虎升
二〇一七年八月十八日
书 记 员 罗 博