甘肃省庆阳市西峰区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）甘1002刑初226号
公诉机关庆阳市西峰区人民检察院。
被告人龚保红，男，汉族，陕西省吴起县人，因涉嫌诈骗罪于2016年10月13日被甘肃省庆阳市公安局西峰分局刑事拘留，2016年11月16日被逮捕。现羁押于庆阳市西峰区看守所。
庆阳市西峰区人民检察院以西检未检刑诉（2017）75号起诉书指控被告人龚保红犯诈骗罪，于2017年5月18日向本院提起公诉。本院同日立案后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。庆阳市西峰区人民检察院指派检察员李朝霞出庭支持公诉，被告人龚保红到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
庆阳市西峰区人民检察院指控：2015年5月至2016年10月期间，被告人龚保红同房某某、杨某某、刘某某、钟某某、张某（以上五人另案）先后在宁夏、内蒙、甘肃等地，采取支付小额度手续费让他人代还信用卡的方式，诈骗作案6起，诈骗贾某某、赵某某、张某甲、潘甲、刘甲、刘乙六人人民币163947.40元。被告人龚保红的行为构成诈骗罪，数额巨大，公诉机关提供了相应的证据。建议对龚保红判处有期徒刑四年至五年，并处罚金。
被告人龚保红辩解第3起、第6起作案属实，但不是其联系的被害人；其他四起不属实，其支付高额利息让他人代还信用卡，用真实身份�留了电话，而且准备还钱，是民事纠纷，不是诈骗。
经审理查明：2015年5月至2016年10月，被告人龚保红同房某某、杨某某、刘某某、钟某某（以上四人另案）先后在宁夏、内蒙、陕西、甘肃等地，采取支付少额手续费让他人代还信用卡的方式，诈骗作案六起，共骗取人民币163947.40元。
1、2016年1月4日，被告人龚保红携带事先准备好的两张建设银行信用卡（一张主卡、一张副卡）及蓝牙POS机，到内蒙古鄂托克前旗熬勒召其镇贾某某（盲人）经营的盲人按摩所。龚保红谎称其建设银行的信用卡账单到期，让贾某某帮其代还34000元，答应给贾某某支付500元手续费。贾某某和龚保红一起到附近的信用社ATM机处，贾某某给龚保红的建设银行信用卡还款15000元后，贾某某将自己携带的POS机交给龚保红让龚保红帮其将代还的15000元套现，龚保红拿过POS机后没有帮贾套现，随后将POS机交给贾某某谎称已经帮贾某某将15000元套现，要求贾某某再帮其还款19000元，贾某某再次给龚保红的建设银行信用卡还款19000元后，龚保红将信用卡交给贾某某并告知其密码，让贾某某自己套现，称其有事先行离开，随后来取卡并支付500元报酬。龚保红离开后，即持信用卡主卡用自己的POS机将贾某某代其归还的34000元套现，并打电话到信用卡中心将其交给贾某某的信用卡付卡挂失。赃款34000元龚保红挥霍。
2、2016年5月1日，被告人龚保红到宁夏银川市兴庆区赵某某经营的“某某科贸有限公司”，发现该公司有代还信用卡的业务。龚保红遂电话联系赵某某要求帮其代还信用卡欠款40000元，赵某某在宁夏永宁县胜利乡黄河农村信用社先给龚保红的信用卡还款100元，测试信用卡的状态正常后，赵某某给龚保红的信用卡还款10000元，让马某某在店内用POS机套现9777元成功后，赵某某再次给龚保红的信用卡还款10000元，让店员马某某继续套现时，交易失败，信用卡已被挂失，赵某某打电话联系龚保红时，龚保红手机已关机，赵某某方知被骗。龚保红共骗取赵某某人民币10323元，赃款挥霍。
3、2016年9月8日晚，被告人龚保红同房某某、杨某某、钟某某四人到陕西省安塞县真武洞镇，由杨某某在网上联系到可以代还信用卡的张某甲，双方约定在安塞县城北区农行门口见面后，杨某某将龚保红的一张建行信用卡及600元手续费交给张某甲，并告知了信用卡密码。张某甲拿到卡后，用POS刷卡1.6元，测试卡的状态正常后，便通过手机银行给龚保红的建设银行信用卡还款35000元，还款成功后，龚保红立刻将张某甲所还款全部套现，并挂失了交给张某甲的信用卡。张某甲将其所还的35000元套现时发现卡内余额不足，交易失败，方知被骗。龚保红将骗取的34398.40元人民币分给杨某某、房某某、钟某某每人6600元，剩余赃款自己挥霍。
4、2016年9月13日，被告人龚保红到内蒙古乌审旗嘎鲁图镇潘甲经营的“众友二手车”店内，将其一张浦发银行的信用卡交给潘甲并告知密码，要求潘甲先帮其归还信用卡欠款30000元，后由潘甲用此卡在POS机上刷回自己的30000元和300元手续费。潘甲便通过手机银行三次分别给龚保红的信用卡还款100元、4900元、25000元，共计30000元。还款成功后，潘甲用该信用卡在自己的POS机上分次套现1元、30元、50元、80元、123元、500元、4860元、6480元，共计12124元，再次套现时发现信用卡已被挂失。龚保红骗取潘甲人民币17876元，赃款挥霍。
5、2016年9月21日，被告人龚保红同房某某、刘某某三人驾车到陕西省志丹县，由房某某在网上联系到可以代还信用卡的刘甲，房某某将龚保红的建设银行信用卡交给刘甲并告知密码，要求刘甲帮其还款34000元，答应支付手续费600元。刘甲五次分别给龚保红的信用卡还款400元、23000元、500元、10000元、100元，共计34000元。龚保红将34000元套现后，即将交给刘甲的信用卡挂失。刘甲用该卡在POS机上欲将其34000元和手续费套现时交易失败，方知被骗。龚保红将骗得的34000元给房某某、刘某某每人分4000元，剩余26000元自己挥霍。
6、2016年10月2日，被告人龚保红乘坐张某（另案）驾驶的陕Kxxx**号车从陕西省靖边县出发，次日下午到庆阳市西峰区，龚保红告诉张某其手�有点紧，找个人给其代还信用卡，其给对方支付报酬，然后把信用卡内的还款套现花销，张某同意。当晚龚保红通过微信添加刘某A为好友，让刘某A帮忙找人代还信用卡，刘某A便联系其表弟刘乙给龚保红代还信用卡。龚保红与刘乙约定，由刘乙给其建行信用卡还款34000元，其支付给刘乙手续费650元。当晚在西峰区秀水街，龚保红将其信用卡、写有密码的纸条及650元人民币一并交给刘乙委托的朋友左某某。10月4日刘乙通过手机银行给龚保红的信用卡还款34000元。还款成功后，龚保红便将刘乙所还款套现，并将交给刘乙的信用卡挂失。刘乙用该卡在POS机上欲将其34000元套现时交易失败，发现信用卡被挂失，方知被骗。龚保红骗取刘乙人民币33350元，其分给张某4000元，在本案审理期间，公安机关从龚保红的中国银行卡上追缴人民币24249元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。
1、被害人贾某某、赵某某、张某甲、潘甲、刘甲、刘乙的陈述，证明被告人龚保红以帮其代还信用卡，支付手续费为由，骗取他们现金的事实。
2、证人证言：（1）房某某证明2016年9月龚保红与其、杨某某、钟某某预谋后到安塞，由杨某某在网上发布找人代还信用卡的消息联系到一名女子，将龚保红的信用卡给该女子，以代还信用卡、支付手续费的方式骗取该女子35000元，同月龚保红与其、刘某B到陕西省志丹县以找人代还信用卡的方式，骗取一女人23000元；（2）钟某某证明2016年9月初，龚保红叫其与房某某、杨某某到陕西省安塞县，用找人代还信用卡的方法骗取一女的30000多元；（3）刘某B证明龚保红、房某某叫其到陕西省志丹县，以找人代还信用卡的方式骗取一女人30000元；（4）张某证明2016年10月2日其驾车与龚保红从陕西省靖边县出发，龚保红告诉其要用支付手续费，找人代还信用卡的方法套取他人的钱花销，其默认。次日下午2点左右到庆阳市西峰区，龚保红用微信联系后，于当天晚上在西峰区秀水街将他的一张信用卡和写有密码的条子及五、六百元钱交给一男子。10月4日晚回到靖边后龚保红给其4000元的事实；（5）刘某A证明一男子通过微信问其哪里有代还信用卡的，其便将此人的电话给其表弟刘乙，后刘乙告诉其被那男子骗了的事实；（6）左某某证明其代朋友刘乙到西峰区长庆南路秀水街口从两名男子处取回信用卡一张、写有密码、姓名的纸条一张及现金650元交给刘乙后，刘乙给该信用卡上还款34000元，后刘乙准备将所还款刷回时发现交易失败，信用卡被挂失的事实。
3、接处警登记表、受案登记表，证明被害人贾某某、赵某某、张某甲、潘甲、刘甲、刘乙向公安机关报案的事实；
归案情况说明，证明公安机关在靖边县城区抓获被告人龚保红的事实；被告人龚保红的户籍证明，证明其年龄、身份等基本情况；武某某（被害人贾某某之妻）农村信用合作社账户、赵某某招商银行账户、潘甲工行牡丹灵通卡账户、刘乙工行卡理财金账户的账户信息和交易明细，证明上述四名被害人分别给被告人龚保红的信用卡转账34000元、21000元、30000元、34000元的事实；龚保红建行信用卡、浦发银行信用卡账户信息和交易明细，证明被害人贾某某、赵某某、张某甲、刘甲、刘乙、潘甲分别给龚保红的信用卡还款34000元、21000元、35000元、34000元、34000元、30000元及赵某某套现9777元、潘甲套现12124元的事实；补卡记录，证明被告人龚保红多次补办建设银行信用卡的事实；从被害人赵某某、潘甲、刘乙处提取的龚保红的信用卡复印件、照片及写有龚保红姓名、还款数额、信用卡卡号等内容的纸条复印件；陕Kxxx**号车辆卡口抓拍图，证明该辆车2016年10月3日在庆阳市西峰区的行驶路线；扣押物品清单，证明从被告人龚保红处扣押银行卡及手机的事实；
4、辨认笔录和照片，证明被告人龚保红通过混杂照片辨认张某是2016年10月4日与其共同诈骗作案之人。
5、物证：银行卡14张；
6、被告人龚保红供述，其在侦查阶段对上述六起诈骗作案的基本事实供认，与上述证据相互印证。
本院认为，被告人龚保红以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。被告人龚保红多次实施诈骗，可酌情从重处罚。被告人龚保红辩解第3起、第6起作案属实，但不是其联系的被害人。经审理，第3起作案中由杨某某联系被害人张某甲有其供述与同案参与人房某某的证言证实，其辩解成立；第6起作案是由其联系被害人刘乙，有被害人的陈述、同案参与人张某某的证言及其本人在侦查阶段的证实，其辩解不成立。辩解其他四起作案不属实，其支付高额利息让他人代还信用卡，用真实身份、留了电话，而且准备还钱，是民事纠纷，不是诈骗。审理认为，被告人龚保红实施第1、2、4、6起诈骗作案，有被害人贾某某、赵某某、潘甲、刘甲的陈述，证人刘某A的陈述，同案参与人房某某、刘某某的供述，龚保红在侦查阶段的供述，上述四名被害人银行账户信息和交易�细，龚保红信用卡账户信息和交易明细及公安机关从被害人赵某某、潘甲处提取的龚保红给二人的信用卡复印件、照片及写有龚保红姓名、还款数额、信用卡卡号等内容的纸条复印件，龚保红信用卡补卡记录等证据相互印证，事实清楚，证据确实、充分，足以认定。被告人龚保红以非法占有为目的，以支付手续费为诱饵，采用找人代还信用卡的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为符合诈骗罪的构成要件。其在作案过程中用了真实身份、留了电话属实，但不影响其犯罪事实和罪名的成立。故其辩解是民事纠纷，不是诈骗的理由不能成立。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。从被告人的银行卡上追缴的人民币24200元，系其骗取被害人刘乙的财物，依法应予退还。从被告人处扣押的手机，系其犯罪时使用的个人财物，依法应予没收。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
被告人龚保红犯诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金5000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月13日起至2021年7月12日止。）
随案移送的人民币24200元，退还被害人刘乙；金色OPPPR9M手机1部、白色华为手机1部、白色三星小翻盖手机1部，依法没收，上缴财政。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向庆阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 李晓华
人民陪审员 李晓鸣
人民陪审员 李德峰
二〇一八年三月二十六日
书 记 员 卢 千