河北省怀安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）安刑初字第13号
公诉机关怀安县人民检察院。
被告怀安县华玲物资有限公司（以下简称华玲公司），单位地址河北省怀安县左卫镇东房子村。公司法定代表人叶某，监事李某甲，2012年8月公司法人变更为李某甲，二人均为该公司股东，且系夫妻。
被告人叶某，原系华玲公司法定代表人、股东。2014年4月25日因涉嫌犯骗取贷款罪被怀安县公安局刑事拘留，同年5月31日被依法执行逮捕。现羁押于张家口市看守所。
辩护人李士德，河北同仁和律师事务所律师。
被告人李某甲，原系华玲公司监事、股东，捕前系公司法人。2014年6月27日因涉嫌犯骗取贷款罪被怀安县公安局刑事拘留，同年7月4日被依法执行逮捕。现羁押于怀安县看守所。
辩护人岳昭彤，河北同仁和律师事务所律师。
怀安县人民检察院以怀检公诉刑诉字（2015）1号起诉书指控被告华玲公司、被告人叶某、李某甲犯骗取贷款罪于2015年2月15日向本院提起公诉。本院审查立案后，依法组成合议庭，于2015年7月24日对该案进行了公开开庭审理。怀安县人民检察院指派检察员贾海军、张莉莉、冯艳蕾出庭支持公诉，被告人叶某、李某甲及辩护人李士德、岳昭彤均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
怀安县人民检察院指控：被告华玲公司在被告人叶某担任公司法人、被告人李某甲担任公司监事期间，以签订虚假融资合同、提供虚假质押物担保的方式分别于2011年11月18日、12月21日、2012年1月17日，通过金银岛网络科技股份有限公司（以下简称金银岛公司）所运营的金银岛网交所交易平台，分三次骗取中国建设银行股份有限公司北京分行（以下简称建行北京分行）贷款共计19099990元。贷款后二被告人将部分资金用于归还购煤款，部分资金用于偿还个人外债。华玲公司在归还10个多月的货款利息后未能按时归还贷款利息，金银岛公司多次催要均无果。2014年5月金银岛公司向建行北京分行偿还了华玲公司所欠的剩余贷款本息。公诉机关为证实上述事实，向本院提供了相关证据，认为被告华玲公司、被告人叶某、李某甲的行为构成骗取贷款罪，诉请本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定处罚。
被告人叶某对公诉机关指控华玲公司向建行北京分行贷款19099990元未归还的事实无异议，但辩称华玲公司通过金银岛公司向建行北京分行取得贷款而最终无力偿还，金银岛公司负有主要责任，自己有错，但不构成犯罪。
被告人李某甲对公诉机关指控华玲公司向建行北京分行贷款19099990元未归还的事实无异议，辩称华玲公司在贷款过程中提供的与上游公司签订的虚假合同自己不知道，是叶某签订的，当庭自愿认罪，请求从轻处罚。
被告人叶某、李某甲的辩护人均对本案的定性无异议。被告人叶某的辩护人认为被告人叶某主观恶性较小，且华玲公司是通过金银岛公司向建行北京分行办理了贷款，金银岛公司在对华玲公司提交的贷款材料的审查上及本案贷款发放和收回中起主要作用并处于主导地位。最终华玲公司不能归还建行贷款金银岛公司负有主要责任。由于金银岛公司偿还了华玲公司所欠的全部贷款本息，建行没有遭受经济损失，故请求对叶某免予刑事处罚。
被告人李某甲的辩护人认为被告人李某甲在华玲公司办理贷款过程中只是配合、协助叶某办理贷款事宜，主观恶性小，属从犯，且金银岛公司有重大过错。由于建行北京分行未遭受实际经济损失，被告人李某甲当庭自愿认罪，应从轻减轻处罚，请求对李某甲免予刑事处罚。
经审查理明：被告华玲公司在被告人叶某担任公司法人、被告人李某甲担任公司监事期间，明知公司有巨额外债的情况下，通过金银岛公司所运营的网交所交易平台以订单融资的方式向建行北京分行申请额度贷款，在贷款过程中，被告人叶某、李某甲虚构煤炭来源，编造虚假贷款资料，以劣质煤炭做为贷款质押，于2011年11月18日、12月21日、2012年1月17日分三次向建行北京分行贷款总计19099990元。被告人叶某、李某甲将贷款部分用于支付购煤款，部分用于偿还债务。2012年12月华玲公司已无力偿还贷款利息，之后的利息均由金银岛公司垫付。贷款到期后，因华玲公司无偿还能力，金银岛公司就还款事宜多次与华玲公司协商未果。2014年5月金银岛公司按照其与建行北京分行签订的协议，向建行北京分行偿还了华玲公司所欠贷款本息19280080.99元。
为证实上述事实，公诉机关当庭举出以下证据：
第一组证据1、主要证实华玲公司的基本情况：华玲公司营业执照、机构代码证、税务登记证、注册材料、公司章程、验收监测方案等。2、被告人叶某、李某甲的户籍信息及到案情况。
第二组证据：1、主要证实华玲公司与金银岛公司、大宇公司、建行北京分行三方签订合同情况：承诺函、华玲公司与金银岛公司融资业务合同、授权书、华玲公司与建行北京分行的借款合同、金银岛公司与建行业务合作协议。2、建设银行贷款转存凭证证实建行向华玲公司三次转帐19099990元、华玲公司贷款的资金还款情况及说明。
第三组证据：1、主要证实华玲公司贷款前的准备情况及金银岛公司对华玲公司的调查情况：华玲公司与欣荣公司、腾富公司签订的虚假购煤合同、华玲公司与大宇公司签订的保管及监管合同、仓库租赁合同、审批决议及尽职调查表。2、贺励宁（欣荣公司法人）、徐斌（腾富公司业务经理）证言证实华玲公司的叶某与他们签订的购煤合同是假的，并且用了他们的账户，华玲公司通过金银岛公司向建行北京分行的贷款都打到了欣荣公司和腾富公司帐户上，叶某很快就把款全部转走了。3、陈志英、麻兴宇、徐斌的证言证实，他们从2011年8月份开始给华玲公司送煤，三人共给华玲公司送煤3万余吨，其中块煤有1万余吨，低质煤有2万余吨，并附有送煤的过磅单，证实三人送煤的数量及煤的价格。3、质押仓单证实华玲公司提供的质押物煤的情况。4、监管日志证实对华玲公司质押物煤的监管情况。5、万全县煤炭检验报告、国家煤炭质量监督检验中心对质押物煤的鉴定报告。6、华玲公司煤炭仓库照片。
第四组证据：1、被告人叶某、李某甲的供述。2、金银岛公司工作人员李培龙、刘亚娟、刘学文、张秋明、秦孝林的证言证实金银岛公司融资业务情况、华玲公司的贷款情况及到万全县进行煤检的情况。3、证人乔某、贺某、郑某、李某乙、刘某、张某证言证实叶某、李某甲向其借款及还款情况。
第五组证据：1、河北省农村信用社民事起诉状11份，证实叶某、李某甲在通过金银岛公司向建行北京分行贷款前已有信用社贷款670万元未归还。2、怀安县宏升投资公司借款合同证实叶某、李某甲向该公司借款300万元。
第六组证据：1、金银岛公司马亮证言及金银岛公司的营业执照证实金银岛公司的性质。2、华玲公司的验资报告及帐目明细。3、怀安县国税局关于华玲公司的纳税证明。4、张家口市桥东区人民法院（2014）东民初字第665号民事裁定书裁定冻结华玲公司3545255元或查封、扣押相应价值的财产。5、被告人叶某的供述及证人石某证言、协议书、通知书证实华玲公司煤场占地均是租赁怀安县左卫镇东房子村村民的自留地。
此外，金银岛公司的说明及所附银行回单证实金银岛公司于2014年5月19日、5月29日二次通过银行付款方式偿还了华玲公司所欠建行北京分行贷款本息共计19280080.99元。
上述证据，均经庭审举证、质证，本院予以确认。
本院认为：被告华玲公司在被告人叶某担任公司法人、被告人李某甲担任监事期间，明知公司有巨额外债的情况下，虚构煤炭来源，编造虚假贷款资料，以劣质煤炭做为贷款质押，骗取建行北京分行贷款，情节严重。被告华玲公司的行为构成骗取贷款罪；被告人叶某、李某甲作为被告华玲公司的直接负责的主管人员及其他直接责任人员，其行为亦构成骗取贷款罪，且属共同犯罪。公诉机关指控被告华玲公司、被告人叶某、李某甲犯骗取贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人叶某关于自己无罪的辩护意见本院不予采纳。二辩护人认为金银岛公司在贷款过程中有过错应对二被告人免予刑事处罚，经查华玲公司向建行北京分行贷款确系通过金银岛公司网交所的交易平台以订单融资的方式得以实现，但金银岛公司在贷款过程中是否有过错不影响本案的定罪，故二辩护人对二被告人免予刑事处罚的意见不予采纳。被告人李某甲的辩护人认为被告人李某甲认罪态度较好，且在华玲公司贷款过程中主要是配合叶某工作，相对作用较小，请求从轻处罚的辩护意见予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五之一、第二十五条第一款之规定，判决如下：
一、被告怀安县华玲物资有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币60万元。
二、被告人叶某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月25日起至2017年4月24日止）
三、被告人李某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币15万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月27日起至2016年12月26日止）
上述款项在判决生效后一个月内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省张家口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 范有珍
审 判 员 刘雪平
代理审判员 祁国斌
二〇一五年八月七日
书 记 员 刘丽然