浙江省宁波市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）浙甬刑一初字第78号
公诉机关浙江省宁波市人民检察院。
被告人徐峰。2013年9月17日被抓获归案，因涉嫌犯合同诈骗罪于次日被刑事拘留，同年10月25日被依法逮捕。现羁押于浙江省余姚市看守所。
辩护人俞荣华、章强。
浙江省宁波市人民检察院以甬检刑诉（2014）1030号起诉书指控被告人徐峰犯诈骗罪，于2014年6月10日向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁波市人民检察院指派代理检察员李剑出庭支持公诉，被告人徐峰及其辩护人章强到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省宁波市人民检察院指控：
2007年底至2009年3月，被告人徐峰因经营亏损欠下巨额债务。2009年4月至2011年9月，被告人徐峰明知没有偿还能力，仍向被害人隐瞒巨额负债的真相，以资金周转、开办影视公司等为由，并以支付月息2分至1角5分不等的高额利息为诱饵，骗取被害人方某、钱某甲、董某、施某作为担保人，先后从被害人汪某、余某、蔡某、赵某甲、应波、赵某乙、徐某、孙某等人处骗取共计人民币（以下币种均为人民币）3615万元，归还832.09万元，实际骗得2782.91万元。被告人徐峰将所骗得的资金除少量用于经营外，其他大部分均被用于归还债务、支付高额利息、个人挥霍等。2011年10月，被告人徐峰携部分赃款逃匿，直至2013年9月17日被抓获归案。
为证明上述事实，公诉机关向法庭提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人徐峰以非法占有为目的，编造虚假理由骗取他人借款或担保，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定对被告人徐峰予以判处。
被告人徐峰对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。
被告人徐峰的辩护人提出徐峰的行为不构成诈骗罪：1.徐峰与大多涉案被害人是多年好朋友，大部分被害人知晓徐峰的经营状况；2.徐峰将借款主要用于公司生产经营，没有大肆挥霍，也没有隐藏非法所得，且其在2009年4月前有相应的资产和经营项目；3.受社会经济形势影响及徐峰自身经营失误等原因，导致徐峰经营失败；4.徐峰到案后积极配合侦查机关工作。据此，恳请法庭宣告被告人徐峰无罪。
经审理查明：
2007年底至2009年3月，被告人徐峰因经营亏损欠下巨额债务。2009年4月至2011年9月，被告人徐峰明知没有偿还能力，仍向被害人隐瞒巨额负债的真相，以资金周转等为由，并以支付月息2分至1角5分不等的高额利息为诱饵，骗取被害人方某、钱某甲、董某、施某等人作为担保人，先后从被害人汪某、余某、蔡某、赵某甲、应波、赵某乙、徐某、孙某等人处骗取共计3610万元，归还本金及支付利息832.09万元，实际骗得2777.91万元。被告人徐峰将所骗得的资金除少量用于经营外，其他大部分均被用于归还债务、支付高额利息、个人挥霍等。具体事实如下：
1．2009年4月17日，被告人徐峰以资金周转为由，骗取被害人方某作为担保人，从被害人汪某处骗取借款1000万元，归还本金95万元，实际骗得905万元。
上述事实，有公诉机关提交的，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
（1）书证借款协议、建设银行存款、取款凭条，证实2014年4月17日，徐峰向汪某借款1000万元，借款期限自2009年4月17日至2010年4月16日，月息20%，方某、宁波市舜江汽车销售服务有限公司、余姚市阳明街道丰山前村股份经济合作社作为上述借款的担保人。2010年7月15日，方某代为归还100万元。
（2）书证徐峰民生银行借记卡对账单、存取款凭条，证实徐峰收到汪某汇款700万元以及徐峰将款项用于归还他人欠款、支付利息的事实。
（3）被害人汪某陈述，证实2009年4月，徐峰以典当行、饭店以及拆迁公司等需要资金为由，向其借款1000万元，借期一年，月息2分，其中转账700万元，另外300万元现金由赵某甲带走。2010年7月15日，方某代为归还100万元。另外，徐峰归还给其本金95万元，但未支付过利息。
（4）被害人方某陈述、证人周某证言，证实2009年4月17日，徐峰以其开办影视公司为由，让方某、宁波市舜江汽车销售服务有限公司及余姚市阳明街道丰山前村股份经济合作社作担保，向汪某借款1000万元，借期一年，月息2分，其中700万元由汪某转账给徐峰，另外300万元现金由赵某甲带到余姚。2010年7月15日，方某代为归还100万元。方某陈述还证实，2009年4月，徐峰通过银行转账归还给其欠款235.5万元。
（5）证人赵某甲证言，证实2009年4月17日，徐峰向汪某借款1000万元，其中700万元通过银行转账，其余的300万元现金由其带回到余姚后交给徐峰妻子沈凌燕。另外，其根据徐峰提供的姓名及银行账户，帮助徐峰转账用于还款和支付利息。
（6）被告人徐峰供述，证实2009年4月，其以资金周转为由，向汪某借款1000万元，月息2分，借期一年，担保人是方某、宁波市舜江汽车销售服务有限公司及余姚市阳明街道丰山前村股份经济合作社作。其中700万元打入其账户，另外300万元现金由赵某甲带回余姚后交给了沈凌燕。款项主要被其用于归还钱绍良、余莉娟等人借款和支付陈信义、沈某等人利息。2010年，方某代为归还100万元，2013年，其归还给汪某95万元。
2．2009年5月5日，被告人徐峰以开办影视公司为由，从被害人余某处骗取借款50万元，支付利息10万元，实际骗得40万元。
上述事实，有公诉机关提交的，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
（1）书证借条，证实徐峰于2009年5月5日向余某借款50万元，借期为2009年5月5日至9月5日，并出具了借条。
（2）被害人余某陈述，证实2009年5月5日，徐峰以开办影视公司为由向其借款50万元，月息2分，本金没归还，其共收到利息10万元。
（3）被告人徐峰供述，证实2009年5月，其以做生意需要资金为由向余某借款50万元，钱款被其用于支付他人利息，本金未归还，支付利息记不清楚了。
3．2009年8月至10月，被告人徐峰以开办影视公司为由，骗取被害人钱某甲、董某作为担保人，从被害人沈某处骗取借款1050万元，支付利息474万元，实际骗得576万元。
上述事实，有公诉机关提交的，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
（1）书证还款承诺书，证实2010年7月28日，徐峰在余某、许建松、董某、钱某甲见证下，承诺分六期归还沈某欠款共计1050万元，保证在2011年1月31日前还清。
（2）书证借款担保合同、农业银行存单、借条、收条、民生银行账户明细，证实2009年10月22日，徐峰向戚某（沈某妻子）借款800万元，并由沈某的余姚市德胜投资有限公司作担保，其中100万元系现金，另外700万元通过沈某账户汇入徐峰民生银行账户以及徐峰将款项用于归还他人欠款、支付利息的事实。
（3）书证借款担保合同、农业银行取款单、进账单、收条，证实钱某甲、董某分别于2010年12月29日、2011年1月7日代徐峰共归还给沈某800万元的事实。
（4）书证借款担保合同、领款凭证、反担保函、农业银行凭条、民生银行账户明细，证实2009年8月18日，徐峰向戚某借款150万元，由沈某作担保，许建松提供反担保，其中141万元通过戚某账户汇入徐峰民生银行账户以及徐峰将款项用于归还他人欠款的事实。
（5）书证借款担保合同、领款凭证、深圳发展银行存单、民生银行账户明细，证实2009年8月25日，沈凌燕向田某借款100万元，由沈某作担保，后通过沈某账户汇入徐峰民生银行账户以及徐峰将款项用于归还他人欠款、支付利息的事实。
（6）书证徐峰农业银行账户明细，证实徐峰通过转账向沈某、戚某支付利息463万元的事实。
（7）书证支付利息凭证，证实2010年11月5日，徐峰支付利息11万元给沈某的事实。
（8）被害人沈某陈述、证人戚某证言，证实徐峰向沈某、戚某借款的时间、金某、支付利息以及董某、钱某甲代为归还800万元等事实。
（9）证人田某证言，证实2009年8月25日，沈凌燕向其借款100万元，由沈某作担保，100万元实际是借给徐峰，是通过沈某账户汇给徐峰等事实。
（10）被害人董某、钱某甲陈述，证实2009年10月，徐峰以开办影视公司需要注册资金为由向沈某借款800万元，让其俩作担保。后因徐峰夫妇出逃，其俩各自承担400万元代为归还给沈某，徐峰曾通过董某支付给沈某利息30万元等事实。
（11）被告人徐峰供述，证实2009年8月，其向沈某借款150万元，月息9分。同月，由沈凌燕出面，其向田某借款100万元，月息1角。同年10月，再次向沈某借款800万元，由钱某甲、董某作担保，月息1角。借款理由都是以其影视公司需要资金为由，借款大部分用于归还债务、支付利息，其通过银行汇款支付利息给戚某有359万元，还有以现金支付。
4．2010年5月至6月，被告人徐峰以支付明星报酬、收购桐庐剧院为由，从被害人蔡某处骗取借款510万元，归还本金及支付利息71.05万元，实际骗得438.95万元。
上述事实，有公诉机关提交的，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
（1）书证借款合同、借款借据、收条、承诺书、抵押协议、空头支票、欠条等，证实2010年9月11日、9月23日，徐峰与蔡某签订借款合同，徐峰向蔡某出具了收到100万元、410万元的借款借据，后徐峰开具两张510万元的空头转账支票蒙骗蔡某。
（2）书证银行明细，证实徐峰通过银行转账支付利息21.05万元给蔡某。
（3）书证银行明细，证实徐峰收到蔡某汇款510万元以及徐峰将款项用于归还他人欠款、支付利息的事实。
（4）被害人蔡某陈述，证实2010年4月，徐峰以支付明星报酬为由向其借款250万元，后其通过银行转账汇入徐峰账户。2010年6月，徐峰以购买桐庐剧院为由向其借款260万元，其通过银行转账汇入徐峰账户。后徐峰向其出具借款收据。借款到期后，徐峰无力归还，还开具了510万元的空头转账支票给其。其收到利息20余万元，徐峰通过施某归还给其本金50万元。
（6）被告人徐峰供述，证实其以支付明星费用为由向蔡某借款250万元，月息3分。2010年6月，其再次向蔡某借款260万元，月息5分。其通过施某归还给蔡某50万元。借款大部分被其用于支付利息了。
5．2010年9月至2011年9月，被告人徐峰骗取被害人赵某甲的信任，从赵某甲处骗取借款335万元，归还本金及支付利息105.54万元，实际骗得229.46万元。
上述事实，有公诉机关提交的，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
（1）被告人徐峰供述，证实其通过赵某甲共向蒋某借款145万元，月息8分至1.5角不等。其通过赵某甲共向陈某借款135万元，月息1角。其通过赵某甲向“红亮”借款25万元，月息1角。其通过赵某甲向叶红军借款20万元，月息6分。其通过赵某甲向陆文辉母亲黄雪利借款15万元，月息3分。上述借款被其用于归还其他借款，支付利息，购买汽车等。
（2）被害人赵某甲陈述，证实徐峰通过其向蒋某借款145万元，支付利息50余万元。徐峰通过其向陈某借款135万元，支付利息50余万元，后其代徐峰归还了15万元。徐峰通过其向武洪亮借款25万元，支付利息约5万元，后其代徐峰归还了21余万元。徐峰通过其向叶红军借款20万元，支付利息约5万元，后其代徐峰归还3万元。徐峰通过其向陆文辉母亲黄雪利借款15万元，后归还5.54万元。
（3）证人蒋某证言，证实赵某甲共向其借款140万元，支付利息10多万元，后赵某甲归还60万元，其余未归还。
（4）证人陈某证言，证实赵某甲共向其借款135万元，支付利息40多万元，后由赵某甲归还15万元，其余未归还。
（5）书证余姚市人民法院民事判决书、借条、银行账户明细，证实2010年9月，赵某甲共向蒋某借款140万元，并出具了借条。经余姚市人民法院判决，赵某甲应归还蒋某借款140万元。同时证实，徐峰于2011年1月1日、1月10日，从其银行账户转账3.4万元、1.85万元至蒋某账户的事实。
6．2011年初到4月，被告人徐峰以资金周转为由，从被害人应波处骗取借款70万元，归还本金28万元，实际骗得42万元。
上述事实，有公诉机关提交的，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
（1）书证借条，证实2011年4月19日，徐峰向应波借款50万元，约定同月30日前归还，并出具了借条。
（2）被害人应波陈述，证实2010年年底，徐峰以资金周转为由向其借款20万元，后归还了13万元。2011年4月19日，徐峰又以同样理由向其借款50万元，后归还了15万元，余款未归还。
（3）证人钱某甲证言，证实其曾介绍徐峰向应波借款70万元，归还了28万元的事实。
（4）被告人徐峰供述，证实其通过钱某甲介绍共向应波借款70万元，归还了28万元。借款被其用于归还欠款、支付利息。
7．2011年4月6日，被告人徐峰以支付租金为由，从被害人赵某乙处骗取借款70万元，归还本金及支付利息28.5万元，实际骗得41.5万元。
上述事实，有公诉机关提交的，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
（1）书证借条、农业银行转账凭证、余姚市人民法院民事判决书，证实2011年4月6日，徐峰向赵某乙借款70万元，并出具了借条，赵某乙通过银行转账汇入徐峰账户。2011年7月14日，徐峰归还给赵某乙20万元后，向赵某乙出具借款50万元的借条。经余姚市人民法院判决徐峰应归还赵某乙借款50万元。
（2）被害人赵某乙陈述，证实2011年4月，徐峰以支付租金为由向其借款70万元，后归还了20万元，其共收到利息8.5万元。
（3）被告人徐峰供述，证实其向赵某乙借款70万元，用于支付酒店租金，后归还了20万元，支付了部分利息。
8．2011年4月20日，被告人徐峰以拆迁资金周转为由，从被害人徐某处骗得借款25万元。
上述事实，有公诉机关提交的，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
（1）书证借条、撤诉申请书、余姚市人民法院民事裁定书，证实2011年4月20日，徐峰向徐某借款25万元，同月26日归还。2011年12月25日，徐某以徐峰涉嫌诈骗为由申请撤回起诉，后余姚市人民法院准许徐某撤回起诉。
（2）被害人徐某陈述，证实2011年4月，徐峰以拆迁公司资金周转为由向其借款25万元，未归还。其提起民事诉讼后认为徐峰涉嫌诈骗，撤回起诉后向公安机关控告徐峰等事实。
（3）被告人徐峰供述，证实2011年4月，其为归还其他债务，以资金周转为由向徐某借款25万元的事实。
9．2011年8月至9月，被告人徐峰以余姚市金坤酒店有限公司资金周转为由，骗取施某、诸建忠、钱某乙等人作为担保人，从被害人孙某处骗取借款500万元，支付利息20万元，实际骗得480万元。
上述事实，有公诉机关提交的，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
（1）书证借条、银行转账凭证、余姚市人民法院民事裁定书，证实2011年8月3日，徐峰、沈凌燕向孙某借款200万元，并由诸建忠、施某、余姚市金坤酒店有限公司、余姚市和谐房屋拆迁有限公司作担保，孙某于次日通过银行转账将200万元汇入沈凌燕账户。后余姚市人民法院以徐峰涉嫌诈骗为由驳回孙某的民事起诉。
（2）书证借条、农业银行存单、余姚市人民法院民事裁定书，证实2011年9月7日，徐峰向孙某借款300万元，由钱某乙作担保，孙某通过银行转账将255万元汇入徐峰账户。后余姚市人民法院以徐峰涉嫌诈骗为由驳回孙某的民事起诉。
（3）书证银行账户明细，证实孙某通过银行转账将455万元汇入徐峰和沈凌燕账户以及资金去向的事实。
（4）书证协议书、银行存单，证实施某为徐峰向孙某借款200万元提供担保，后施某承诺代徐峰归还100万元，后通过银行转账汇给孙某100万元的事实。
（5）被害人孙某陈述，证实2011年8月，徐峰、沈凌燕以酒店资金周转为由向其借款200万元，借期2个月，月息1角，由施某、诸建忠等人作担保。其将200万元汇入沈凌燕账户，共收到利息20万元。后徐峰以同样理由向其借款300万元，借期1个月，月息1角，由钱某乙作担保，该借款部分通过银行转账，部分是现金给付。后由施某代为归还100万元。
（6）被害人施某陈述，证实2011年8月，徐峰向孙某借款200万元，由其等人作担保，后因徐峰外逃，其代为归还100万元给孙某。
（7）证人钱某乙证言，证实2011年9月7日，徐峰向孙某借款300万元，由其作担保。借款到期后，徐峰以余姚市金坤酒店有限公司名义开具的300万元空头转账支票敷衍孙某。
（8）被告人徐峰供述，证实2011年8月，其以资金周转为由向孙某借款200万元，月息1角，并以施某、诸建忠等作担保，200万元被其赌博输掉了。2011年9月，其再次向孙某借300万元，月息1角，由钱某乙担保，部分转账到其账户，部分现金支付，钱款被其用于归还其他债务、支付利息。
2011年10月，被告人徐峰携部分赃款逃匿，直至2013年9月17日被抓获归案。
证实本案事实的其他证据：
1．余姚市人民法院民事判决书、执行裁定书等，证实经余姚市人民法院判决、裁定，徐峰名下的余姚市锦ＸＸ园3幢502室房产的拍卖款作为执行款已归还给银行的事实。
2．余姚市金坤酒店有限公司工商登记资料、资产负债、损益表、余姚市人民法院民事裁定书、协助执行通知书，证实余姚市金坤酒店有限公司成立于2008年10月8日，法定代表人沈凌燕，注册资本50万元，股东沈凌燕、徐峰。2008至2010年公司负债经营。2011年10月27日，经余姚市人民法院裁定，沈凌燕、徐峰公司股权被冻结用于归还向孙立锋的借款。
3．余姚市凯旋门澳门豆捞海鲜加盟店工商登记资料，证实余姚市凯旋门澳门豆捞海鲜加盟店成立于2005年4月11日，个体经营者为徐峰。
4．余姚市和谐房屋拆迁有限公司工商登记资料、资产负债、损益表，证实余姚市和谐房屋拆迁有限公司成立于2009年3月17日，法定代表人沈凌燕，注册资本50万元，股东沈凌燕、徐峰。2009年至2010年公司负债经营。
5．余姚市寰宇广告传媒发展有限公司工商登记资料、资产负债、损益表、清算报告、注销通知书等，证实余姚市寰宇广告传媒发展有限公司成立于2006年2月8日，法定代表人沈凌燕，注册资本50万元，股东沈凌燕、徐峰。2010年11月，公司清算后注销登记。
6．浙江凯旋门影业发展有限公司工商登记资料、资产负债表、清算决议、注销申请、注销登记审核表等，证实浙江凯旋门影业发展有限公司成立于2009年9月15日，法定代表人徐峰，注册资本1000万元（实收490万元），2012年8月22日，公司清算后注销登记。
7．余姚市公安局接受刑事案件登记表、抓获经过，证实本案案发及公安机关抓获被告人徐峰的经过等事实。
8．户籍信息，证实被告人徐峰的身份情况。
本院认为，被告人徐峰以非法占有为目的，编造虚假理由骗取他人借款或担保，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。关于被告人徐峰辩护人提出徐峰不构成诈骗罪的意见。经审理认为，在案证据证实，至2009年3月，被告人徐峰自己经营或与他人合作经营的企业均出现严重亏损，在明知其无偿还能力情况下，采用虚构借款理由，以支付高额利息为诱饵，骗取被害人钱财，而款项大部分用于归还欠款、支付利息、个人挥霍等，为逃避债务又携款潜逃，其行为符合诈骗罪的构成要件。故辩护人提出的意见与本案事实、证据和法律规定不符，本院不予采纳。被告人徐峰归案后虽能如实供述自己的罪行，但考虑其犯罪情节及社会危害性，不予从轻处罚。据此，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第五十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人徐峰犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；
二、被告人徐峰犯罪所得人民币2777.91万元继续予以追缴，发还给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张奇辉
审 判 员 李雨水
人民陪审员 钱晓波
二〇一四年七月三十一日
代书 记员 王焕英