内蒙古自治区根河市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）内0785刑初3号
公诉机关内蒙古自治区根河市人民检察院。
被告人尹某甲，男，1967年2月14日出生于山东省莱州市，汉族，高中文化，某金融机构职工，住内蒙古自治区牙克石市。因涉嫌犯违法发放贷款罪，于2014年12月12日被根河市公安局刑事拘留，2015年1月9日经根河市公安局决定取保候审。
根河市人民检察院以根检刑诉（2016）第1号起诉书指控被告人尹某甲犯违法发放贷款罪，于2016年1月15日向本院提起公诉。本案由呼伦贝尔市中级人民法院指定我院管辖。本院受理后，依法组成由审判员孟祥莉担任审判长，审判员刘英武、人民陪审员胡金梅参加的合议庭，于2016年4月1日公开开庭进行了审理，根河市人民检察院指派助理检察员王海鹏出庭支持公诉，被告人尹某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
根河市人民检察院指控，被告人尹某甲系某金融机构职工，2012年，尹某甲通过单位职工李某甲认识其父李某乙。2012年3月，李某乙得知用土地使用权作为抵押可以向信用社申请贷款后，向尹某甲进行咨询，尹某甲将申请程序及需要的材料告知李某乙。李某乙与沙某某商议，伪造了沙某某承包强民公司土地协议，以沙某某名义向伊图里河信用社申请贷款200万元。尹某甲收到李某乙提交的沙某某贷款申请材料后，未按照法律规定严格审查，上报根河市农村信用合作联社。2012年4月1日，经联社批准此笔贷款发放，其中140万元由李某乙使用，60万元由沙某某所在强民公司使用。
2012年6月，李某乙通过窦某甲联系，伪造了赵某甲承包1000亩土地5年使用权协议，以赵某甲的名义向伊图里河信用社申请贷款45万元，尹某甲收到李某乙提交的赵某甲贷款申请材料后，未按照法律规定严格审查。2012年6月14日，经尹某甲审批同意，此笔贷款发放，其中40万元由李某乙使用，5万元由赵某甲的哥哥赵某乙使用。
2013年1月，李某乙伪造李某丙承包1000亩土地5年使用权协议，以李某丙的名义向伊图里河信用社申请贷款45万元，尹某甲收到李某乙提交的李某丙的贷款申请材料后，未按照法律规定严格审查。2013年1月15日，经尹某甲审批同意，此笔贷款发放，该45万元由李某乙使用。
针对上述指控，公诉机关提交了相关证据。指控认为，被告人尹某甲作为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款290万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款之规定，构成违法发放贷款罪。应依法判处。
被告人尹某甲对公诉机关指控的犯罪事实没有异议。
经审理查明，2010年2月10日，尹某甲担任某金融机构主任，李某甲为该社职工。2012年3月，李某甲的父亲李某乙认识了尹某甲，并向其咨询如何用土地使用权申请贷款，李某乙在尹某甲告知其申请贷款程序及所需材料后，找到牙克石市强民公司会计沙某某协商申请贷款一事。2012年4月，李某乙与沙某某伪造沙某某承包强民公司土地3090亩5年使用权的土地承包合同，以沙某某名义到伊图里河信用分社申请贷款200万元。
2012年6月，李某乙与窦某甲商量，窦某甲联系有土地承包合同的人，自己去信用社办理贷款，然后二人承包土地。窦某甲、杨某某夫妇找到赵某乙，以帮赵某乙贷款5万元为由，拿走赵某乙与敖某某签订的租用土地合同书。李某乙又指使窦某甲夫妇让赵某乙找非免渡河户籍的人申请贷款，赵某乙找了其妹赵某甲，李某乙伪造赵某乙与赵某甲承包1000亩土地5年使用权的土地承包合同，以赵某甲名义到伊图里河信用分社申请贷款45万元。
2013年1月，李某乙利用苏某某与鄂温克旗维纳河林场签订的种植业协议书，伪造李某丙与苏某某的土地流转承包合同及农用地抵押协议，以李某丙名义到伊图里河信用分社申请贷款45万元。
李某乙找尹某甲办理上述三笔贷款的方法一致，即李某乙先将土地承包合同拿给尹某甲，尹某甲看完后，将空白的三方协议交给李某乙，李某乙回去将三方协议中的甲方及丙方找相关人员签名后再交给尹某甲，尹某甲在乙方位置上签名，加盖伊图里河信用分社的贷款合同章后安排信贷员办理。此三笔贷款尹某甲没有做贷前调查，没有审核材料的真实性，也没有通过贷审小组审核，将沙某某200万元贷款上报给根河市农村信用合作联社，此笔贷款经联社批准发放。赵某甲45万元贷款及李某丙45万元贷款经尹某甲审批发放。沙某某、赵某甲、李某丙本人仅在贷款发放当日到联社及分社签字转款。290万元贷款由李某乙使用225万元，强民公司使用60万元，赵某乙使用5万元。
另查明，根河市农村信用合作联社与被告人李某乙家属达成以物抵债协议，被告人李某乙已偿还所欠贷款本息。强民公司及赵某乙使用的贷款本息均已偿还。
还查明，李某乙、沙某某因犯骗取贷款罪分别被牙克石市人民法院判处有期徒刑二年缓刑三年、有期徒刑一年缓刑二年。
上述事实有公诉机关当庭宣读、出示的下列证据证实：
1、营业执照、金融许可证，证实根河市农村信用合作联社及伊图里河分社系股份合作制企业，经营金融业务。
2、户籍证明，证实被告人尹某甲具有完全刑事责任能力。
3、农村信用合作联社文件、证明，证实2010年2月10日，尹某甲任伊图里河分社主任，后因工作调动，人大代表资格终止。
4、被告人尹某甲的供述与辩解，证实自己通过本单位职工李某甲认识其父李某乙。2012年3月初，李某乙咨询用土地承包合同申请贷款的事情，我告诉他具体的程序。办理每笔贷款前李某乙都提前几天到伊图里河信用社找我，把合同拿给我看，我将空白的三方协议交给李某乙，李某乙把甲方及丙方签好的三方协议给我拿回来，我在乙方位置上签名，加盖伊图里河信用分社的贷款合同章。我告诉信贷员李某丁如果材料齐全就可以办理。我因相信李某乙就没有做贷前调查，没有审核材料的真实性，也没有通过贷审小组审核。
5、证人李某乙证言，证实沙某某贷款200万元、赵某甲贷款45万元、李某丙贷款45万元，这三笔贷款是我找尹某甲办理的。我和沙某某是邻居，沙某某是强民公司的会计，我就说了可以用土地抵押贷款的事情，并商定以沙某某的名义向伊图里河信用社办理贷款，赵某甲贷款是我通过窦某甲、杨某某夫妇认识她后办理的，赵某甲不知道贷款是45万元，窦某甲只是说帮赵某甲的哥哥赵某乙贷款5万元。李某丙贷款是我以李某丙的名义贷的，沙某某的贷款发放后，沙某某取走60万元，剩余的140万元给我。赵某甲的贷款发放后，杨某某就把40万元贷款从赵某甲卡上划到其子窦某乙的银行卡中，窦某乙又把40万元汇到我的银行卡内。李某丙的贷款下来后直接打入李某丙银行卡，银行卡在我手里。沙某某没有承包强民公司的土地，李某丙也没有租种苏某某的土地。赵某甲和赵某乙是窦某甲夫妇找的。
6、证人沙某某证言，证实我在伊图里河办理贷款的三方协议是李某乙给我的空白协议，让我在丙方签字，让李某戊在甲方签字。我没有转包李某戊的土地，这笔贷款强民公司用了60万元，李某乙用了140万元。
7、证人王某某证言，证实沙某某在伊图里河信用社贷款我知道，公司入账60万元。
8、证人李某戊证言，证实沙某某与强民公司没有签订过土地承包合同，贷款用的三方协议是我签字的，公司用了60万元。
9、证人窦某甲证言，证实我给了李某乙赵某乙的土地承包合同，信用社方面是李某乙联系的，是借用赵某乙的土地承包合同，以赵某甲的名义申请贷款。
10、证人杨某某证言，证实李某乙说找一个有土地承包合同的人就可以办理贷款，李某乙就可以和窦某甲承包土地。赵某乙手中有土地承包合同，我和窦某甲就找到赵某乙，说用他的土地承包合同贷款，李某乙让我在一份合同上签上赵某乙的名字，赵某甲贷款是李某乙办理的，40万元也转给李某乙了。
11、证人赵某乙证言，证实我与赵某甲是兄妹，我与赵某甲没有签过合同，赵某甲签土地承包合同贷款实际是李某乙使用贷款40万元，我种地用5万元。
12、证人赵某甲证言，证实让我申请贷款的是窦某甲、杨某某，是帮助我哥赵某乙贷款5万元，没想到贷款是45万元。
13、证人李某丙证言，证实我没承包过土地。贷款实际是李某乙用的。
14、证人苏某某证言，证实我与维纳河林场签订过土地承包合同，这1000亩土地没有转租他人。我不认识李某丙。
15、证人李某丁、毛某某、尹某乙、李某已证言，证实是李某乙找尹某甲办理三笔贷款，签名均为后补。
16、证人刘某某、牛某某、崔某某、迟某某证言，证实尹某甲将沙某某200万元贷款上报联社后，未经过贷审会，签名均为后补。
17、证人李某甲证言，证实我与李某乙是父子关系，我父亲和沙某某共同贷款，各用一部分，用的是沙某某的名字。
18、报案材料，证实根河市农村信用合作联社向根河市公安局报案情况。
19、归案说明，证实经调查询问，尹某甲承认违法发放贷款的事实。
20、转账交易凭证：证实涉案三笔贷款转账情况。
21、贷款档案，证实涉案三笔贷款档案材料内容。
针对公诉人宣读、出示的上述证据，经当庭质证，被告人尹某甲无异议。上述控方证据，形式、来源合法，内容相互印证，均可作为定案的依据，本院予以确认。
被告人尹某甲向法庭出示了下列证据：
1、商品房买卖合同二份、房地产估价报告二份、以物抵债协议一份，证实根河市农村信用合作联社同意李某乙以物抵债偿还贷款。
2、证明、刑事判决书，证实根河市农村信用合作联社与被告人李某乙家属达成以物抵债协议，被告人李某乙已偿还该社贷款本息，取得了谅解。被告人李某乙、沙某某因犯骗取贷款罪分别被牙克石法院判处刑罚。
上述证据，经当庭质证，公诉人无异议。且与控方证据能够相互印证，可以作为定案依据，本院予以确认。
根河市农村信用合作联社向法院提交证明一份，证实根河市农村信用合作联社同意李某乙家属以房产抵偿李某乙（沙某某、赵某甲、李某丙）截至2015年12月30日所欠剩余贷款本息271860.68元。
该证据经当庭质证，控辩双方均无异议，本院予以确认。
本院认为，被告人尹某甲身为金融机构工作人员，在发放贷款的过程中，违反国家信贷规定，未履行对贷款材料的全面性、真实性审查工作职责，违法向他人发放贷款，且数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪，公诉机关指控的罪名成立，应予惩处。鉴于被告人尹某甲案发后能如实供述自己的犯罪事实，积极协调借款人偿还借款，未给金融部门造成经济损失，犯罪情节较轻，依法可从轻处罚。尹某甲在庭审中能够自愿认罪，积极缴纳罚金，可酌情从轻处罚。经本院委托牙克石市司法局调查，判处非监禁刑对其所居住社区没有重大不良影响，本院根据被告人犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
被告人尹某甲犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月缓刑二年，并处罚金五万元（罚金已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向呼伦贝尔市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 孟祥莉
审 判 员 刘英武
人民陪审员 胡金梅
二〇一六年四月十二日
书 记 员 孟 艳
附：本案判决所依据的相关法律
第一百八十六条第一款银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条第二款、第三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。