平凉市崆峒区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）崆刑初字第156号
公诉机关平凉市崆峒区人民检察院。
被告人赵明星，曾用名赵小强，因涉嫌犯诈骗罪于2015年1月22日被平凉市公安局崆峒分局刑事拘留，2月15日被逮捕。现押于平凉市崆峒区看守所。
平凉市崆峒区人民检察院以崆检刑诉（2015）105号起诉书指控被告人赵明星犯诈骗罪于2015年5月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。平凉市崆峒区人民检察院指派代理检察员李海燕、书记员石凯出庭支持公诉，被告人赵明星到庭参加了诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2013年12月至2014年5月期间，被告人赵明星以做生意资金周转困难、虚构可办理大额度信用卡等事由先后多次骗取被害人房某、刘某、任某等人现金，所得赃款赌博、挥霍。其中：
1、2013年12月至2014年5月期间，被告人赵明星虚构做电子商务、与朋友经营彩砖厂资金周转困难、个人贷款等理由，先后5次骗取被害人房某现金120000元。后某被害人催还骗款时归还利息7000元，实际骗取113000元。
2、2014年4月至6月期间，被告人赵明星虚构做门窗、树苗生意资金周转困难等理由，先后2次骗取被害人刘某现金30000元。
3、2014年7月至8月期间，被告人赵明星谎称可代办大额度信用卡前期需要手续费为由，先后三次直接骗取被害人任某现金16000元、间接骗取任某转交被害人马某甲等人现金72000元，计88000元。
综上，被告人赵明星实施诈骗作案10次，骗取赃款共计231000元。
上述事实，被告人赵明星不持异议，并有公诉机关举证，经当庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、平凉市公安局崆峒分局受案登记表、报案材料、抓获经过、情况说明证实，案件来源、侦破及公安机关抓获赵明星的具体经过。
2、户籍证明证实，被告人刑事责任年龄及身份信息等情况。
3、辨认笔录证实，被害人房某、刘某分别对12张不同男性照片辨认后，确定诈骗犯罪嫌疑人赵明星的具体经过。
4、借条、银行账户明细等证实，赵明星骗取被害人现金后出具的书面凭证及被害人银行账户交易情况。
5、证人赵某证实，赵明星与刘某是朋友，2013年某日，赵明星说他在刘某跟前借了一万元，让其和潘成成到暖泉小区去拿，其从刘某处拿了一万元现金后到赵明星的出租房交给他本人。除此外，赵明星还跟一个姓房的姑娘交往过，他平时什么都不干，就是在房间内睡觉或者在麻将室玩。
6、被害人陈述：
（1）被害人房某证实，2014年3月份赵明星说他和他家亲戚在华亭办了一家制作彩钢瓦的企业，资金周转出现问题，向其借钱周转，其就给赵明星先后分五次借了12万元现金。有两次共7万元是亲手交给赵明星，还有1万元是在南门十字电信局门口交给他，还有1万元是通过工商银行卡对卡转给赵明星。其还给他一张农村信用社的银行卡，户主是其母亲李某某的名字，卡内有3万元现金。当时赵明星说只用二三个月周转，最迟到今年七月底还钱。后来他总是找各种借口搪塞，5月25日赵明星打了一张12万元的欠条，6月份的一天，赵明星打电话说他给银行卡上打了7000元，说是他借这12万元的利息。从7月25日开始赵明星的手机打不通，人也找不见。
（2）被害人刘某证实，赵明星向其借了两次钱：第一次是2014年4月份，赵明星说他做门窗生意需要倒账，问能不能给他20000元倒个手，其同意后就把建设银行的信用卡给了他，他第二天在卡上取了20000元。第二次是2014年6月份，赵明星说他做树苗子生意资金周转有点困难，让拿点钱，之后其给赵明星现金5000元，并把农行卡给了他，他在卡上取了5000元。这次他骗了10000元。其发现被骗后找见赵明星，赵明星说他没有钱归还，并且承诺付利息，所以就打了一张40000元的欠条，实际骗取30000元。
（3）被害人任某证实，赵明星说他能办理大额度信用卡，透支额度为20万元的信用卡限额人数为10人，办卡前期每张卡需交3000元的手续费，等卡办下来后再交12000元；额度为10万元的信用卡前期需交办理手续费3000元，等卡办下来再交5000元的现金。其就联系到了办理大额度信用卡的马某某（3张）、汝某某、马某乙和其本人共4个人。2014年7月14日其给赵明星3000元，这3000元是其朋友摆某某为他朋友汝某某办理信用卡所给的手续费。7月20日左右，其又给赵明星13000元的现金（其中马某某9000元、马某乙、其本人办理信用卡的手续费各1000元）。后来马某甲说她跟前有好几个朋友要办信用卡，她先后三次给其77000元的办卡手续费，其把马某甲给其的77000元手续费全部交给了赵明星，前后共给了赵明星93000元，赵明星在2014年8月4日给其写了一张93000元的欠条。赵明星并且嘱咐其所有卡都是以平凉4S店员工的身份办理的，提交办卡申请后的三个工作日内会有银行的工作人员打电话核实身份以及落实相关额度信息。在其给完赵明星办卡的手续费93000元后一个多月，没有等到银行的回访电话，也没有拿到赵明星办理的信用卡。
（4）被害人马某甲证实，2014年8月23日，任某说他有一个叫赵明星的朋友能办出来大额度的信用卡，办理10万元额度的需要3000元的手续费，办理20万元额度的需要6000元手续费，一般需要三个星期的工作日，快的话有15天时间就办好。随后其联系了12个朋友，并且告诉他们办理相应额度信用卡所需要的手续费以及身份证复印件准备好，到第二天（8月24日）其将本人以及12个朋友办理信用卡的手续费72000元现金以及身份证复印件一并交给了任某，任某在拿走钱和复印件的时候还给其写了收条。再过了几天之后任某打电话说赵明星的电话打不通已经关机。一直拖到现在没有赵明星的消息也没有信用卡办好的消息。
（5）被害人田某证实，马某甲说她有一个朋友能办出来工商银行和兴业银行的大额度信用卡，需要身份证复印件和个人征信记录证明，有10万元和20万元额度的，并且办卡前期需要预交一部分手续费，10万元的前期要预交3000元，20万元预交6000元，办卡期限为一个月。其考虑好之后就委托马某甲给其办了一张10万元和一张20万元额度的信用卡，先后三次给了马某甲7800元现金，给完钱后的一个月打电话问马某甲办卡的事情，她说卡还没有办下来，现在卡还没有办下来。
（6）被害人马某乙证实，“小任”（即任某）说办一张5万元的信用卡要8000元的费用，其就让“小任”给其办一张5万元的，还给他先给了3000块钱定金，当时说一个月就办好，过了差不多有一个半月，其就给“小任”打电话问办卡的事，他说办不成，办卡的人都跑了，其就把给任某的3000块钱定金要回来。
（7）被害人马某丙（又名马某某）证实，任某说他有一个姓赵的朋友在银行上班，办理的是中国银行和工商银行的信用卡，有10万的也有20万的，10万的卡前期需要3000元的手续费，卡下来再刷5000元；20万的卡前期需要5000元的手续费，卡办下来再刷8000元；其就给任某说要办理三张10万额度的，就给了任某9000元现金和3张身份证复印件，任某给其打了一张办信用卡的收据就走。过了大约有半个月左右，其感觉事情不对劲，就打电话问任某卡办的怎么样了？任某说他也被骗，过了两三天他就把9000元归还。
（8）被害人汝某甲证实，2014年8、9月份，其友摆某某说任某能办理银行的大额度信用卡，后其向任某咨询，任某说交上3000元就能办一张10万元的信用卡，并且需要提供一张身份证复印件。其就给任某3000元和身份证复印件，任某说一个月卡就能办下来。过了一个多月其在马某甲的店里找见任某，任某说他也被骗，完了他想办法把3000元钱退还，第二天任某就把钱退还。
7、被告人赵明星在侦、审中的供述：
（1）2012年过年前，其在网上认识了房某，后来以做生意需要资金周转为由先后多次向房某借钱，总共借了她12万元，2014年5月份的时候给她给了7000元的利息，之后就没有跟她联系。
（2）其从刘某跟前共计借钱三次，计31000元。第一次是2013年9月、10月份，刘某说她有一张额度为2万元的信用卡，平时也不怎么用，其试探性的对她说信用卡能不能借用，向她保证会及时把信用卡上刷的钱还上，刘某就把卡借给他，开始用信用卡的时候还能够把钱还上，后面其从刘某的信用卡上套现16000元，用来打麻将和玩中福在线，其平时也没有什么固定的经济来源就没有及时把钱还上。第二次是2014年3月份，其手头比较紧，就想再从刘某跟前骗点钱花，说做门窗生意急需10000元倒手，过了几天，刘某打电话说需要的10000元找上了，当天下午刘某就在红峰厂下隔壁的建设银行的自动取款机上给其取了10000元，拿到钱后很快就挥霍光。第三次是2014年5月份，其说办贷款的事情要给人送礼，能不能从她的信用卡内取3000元现金，刘某就把他的信用卡给其本人，其拿着刘某的信用卡在新民路建达宾馆旁的农行取了2000元的现金，又到盘旋路的一家商店内刷卡3000元，取出来的现金也被挥霍。到2014年7月份的时候其给刘某打了一张4万元的欠条。
（3）2014年6、7月份，其对任某说叫赵小强，承诺为任某办理的信用卡的额度为20万元，其没有能力办理信用卡，为了从任某跟前骗钱才编造出来的。其在任某跟前骗钱时，以为他办理信用卡的方式分四次骗取88000多元，给任某打了一张金额为93000元的欠条。从任某跟前骗取的88000多元，其中的50000多元用来还赌债，剩下的30000多元是其骗钱的事情被发现后用来东躲西藏花销。
上述证据，本院予以确认。对于被害人任某陈述中被骗现金数额与被告人供述中所骗现金数额不一致的问题，应结合本案部分书证、证人证言及其他被害人陈述等予以综合认定。
本院认为，被告人赵明星以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取多名被害人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。到案后，被告人赵明星能够如实供述犯罪事实，庭审中，又能自愿认罪，可从轻或酌情从轻处罚。被告人赵明星为赌博而实施诈骗，且被骗赃款均未追回，给被害人造成经济损失，故可酌情从重处罚，并对涉案赃款依照法定程序，责令退赔各被害人。综上，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人赵明星犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金10000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月22日起至2020年1月21日止。罚金限判决书生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人赵明星退赔各被害人现金共计231000元，其中：被害人房霞霞113000元、被害人刘小艳30000元、被害人任东海16000元、马菁阳等人72000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省平凉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 吴 忠
代理审判员 高 娟
代理审判员 杨文虎
二〇一五年九月六日
书 记 员 受晓霞