安阳市北关区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）北刑初字第142号
公诉机关安阳市北关区人民检察院。
被告人郑利红，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年6月13日被刑事拘留，同年7月20日被逮捕。现羁押于安阳市看守所。
辩护人王自阳，大沧海律师事务所律师。
安阳市北关区人民检察院以安北检公诉刑诉（2015）137号起诉书指控被告人郑利红犯诈骗罪，于2015年11月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市北关区人民检察院指派检察员陈长凯出庭支持公诉，被害人连某、冯某乙、刘某甲、被害人黄某丁及其诉讼代理人朱如放、被告人郑利红及其辩护人王自阳到庭参加诉讼。现已审理终结。
安阳市北关区人民检察院指控：
1.2013年至2014年，被告人郑利红谎称承包工程资金紧张并以高息为诱饵，先后两次骗取被害人连某人民币32600元。在连某多次催要下，2015年5月份，郑利红归还连某3000元。
2.2013年至2014年，被告人郑利红谎称给被害人冯某乙办贷款需跑关系及倒卖粮食需要资金，共骗取冯某乙人民币31000元。期间，冯某乙的叔叔即被害人冯某甲通过冯某乙认识了郑利红，郑利红以能帮冯某甲贷款但需交手续费等为由，共骗取冯某甲人民币31500元。
3.2014年3月份，被告人郑利红谎称做生意资金紧张，骗取被害人刘某甲人民币18200元。
4.2014年7月至2015年2月，被告人郑利红谎称在汤阴购买土地及其女儿得癌症需用钱，骗取被害人魏某人民币30000元。后在魏某的催要下，郑利红还给魏某10000元。
5.2014年底至2015年4月份，被告人郑利红谎称帮朋友完成银行存款任务和其女儿得癌症需用钱，并以去外地没有路费等为由，共骗取被害人焦某人民币20000元。
6.2015年1月至2015年3月，被告人郑利红以帮被害人李某丙办理贷款需先交押金及屏蔽影响李某丙贷款的信用问题为由，共骗取李某丙人民币70000元。
7.2015年6月10日，被告人郑利红谎称做生意需用钱，骗取被害人刘某乙人民币13000元。
8.2015年4、5月份，被告人郑利红向被害人黄某丁谎称可以向新疆喀什进行劳务输出，让黄某丁为其介绍务工人员，报名者需交纳押金，并承诺给黄某丁好处，后黄某丁将想去新疆务工的同乡一共14人的押金共计人民币42000元交与郑利红，郑利红先后返给黄某丁4200元。因郑利红根本无法完成劳务输出一事，在黄某丁及其同乡的催要下，郑利红退还了15000元。期间，郑利红又谎称通过内部人员投资社保基金可以翻倍赚钱让黄某丁筹钱，黄某丁将其本人及他人交给其的共290000元交与了郑利红。
综上，被告人郑利红诈骗金额共计人民币546100元。案发后追回赃款人民币98901.17元和郑利红用赃款购买的苹果手机一部。
针对上述指控的事实，公诉机关提供了相关证据，认为被告人郑利红以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。郑利红系自首，可以从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人郑利红对指控的事实和罪名不持异议。
辩护人王自阳提出的辩护意见是：1.起诉书指控的第一起、第三起、第四起、第七起属于正常的民间借贷，无法偿还部分不能认定为诈骗罪金额；2.郑利红系自首，可以从轻、减轻处罚；3.郑利红系初犯、积极协助退还部分赃款、有悔罪表现，可酌情从轻处罚。
经审理查明：
一、2013年至2014年，被告人郑利红谎称承包工程资金紧张并以高息为诱饵，先后两次骗取被害人连某人民币32600元。在连某多次催要下，2015年5月份，郑利红归还连某3000元。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
1.被告人郑利红的供述，2013年连某问其是否用钱，其说最多给1.5分的利息，后来连某到其家里送钱，扣除一年利息5400元，连某实际给其2.46万元，其打了一张3万元的借条。借款到期后连某说不拿走钱，连本带息接着放，连本带息凑5万元，利息按2分算。这样除去一年利息1.2万元和以前的3万元，连某又给其8000元，其打了一张5万元的借条。今年借款到期其还不了钱，付了三个月利息3000元，其实际还欠连某2.96万元，钱主要用在国泰外墙保温买材料了。
2.被害人连某的陈述证明，2013年郑利红说承包工程进料向其借钱，利息1.5分，其答应借3万元，扣除利息5400元，实际给了2.46万元。一年后郑利红说还要继续用钱，利息按2分算，其说连本带息凑5万元，除去以前借的3万元和利息1.2万元，其又给了8000元，郑利红打了一个5万的借条。其实际损失是3.26万元，经催要郑利红未还。
3.借条一张证明，2014年1月26日被告人郑利红借被害人连某5万元，期限一年。
二、2013年至2014年，被告人郑利红谎称给被害人冯某乙办贷款需跑关系及倒卖粮食需要资金，骗取冯某乙人民币31000元。期间，冯某乙的叔叔即被害人冯某甲通过冯某乙认识了郑利红，郑利红以能帮冯某甲贷款但需交手续费等为由，共骗取冯某甲人民币31500元。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
1.被告人郑利红的供述，2013年其给冯某乙说认识银行的人，可以给她办贷款和信用卡，先后从她那儿拿走9000元；2014年夏天其给冯某乙说合伙倒卖粮食，冯某乙给其2.2万元，最后贷款和倒卖粮食都没有办成，钱被其花了，其一共从冯某乙那儿拿走了3.1万元。2013年5月份，冯某乙的叔叔冯某甲打电话向其咨询贷款的事，其说可以办小额贷款，冯某甲分二次给其手续费1500元，同年12月，其又让冯某甲交手续费5000元。2014年4月，其说信用卡已经拿到手，让冯某甲再交5%的费用2万元。其一共从冯某甲那儿拿了3.15万元，其中1500元交给了帮忙办手续的王某甲的会计，3万元其自己用了。
2.被害人冯某乙的陈述证明，2013年郑利红说能给其办贷款，先后二次从其处拿走9000元，说是给银行的人员跑关系用。2014年夏天郑利红说她正在倒卖粮食，资金周转不开，需要借2.2万元钱，其从银行取了2万元，后又借了2000元都给了郑利红。
3.被害人冯某甲的陈述证明，冯某乙介绍其认识了郑利红，2013年5月份其通过郑利红办理贷款，郑利红二次收取其1500元，说是手续费，但都没有办成。后郑利红让其将电话卡和银行卡给她，在12月份说贷款办下来了，让其又交了5000元的手续费。2014年郑利红先说信用卡已经拿到手，后又说贷款已经下来了，需要交5%的费用，再交2万元，其交钱后郑利红就以各种理由推脱，随后就找不到她了。
4.证人王某甲的证言证明，2013年郑利红给其介绍了两三个人办理贷款，其就介绍让他们自己和易信贷款的朋友联系办理事宜，这种贷款是从信贷公司贷的，和银行没有关系。冯某乙、李某丙没有通过其办理过贷款，郑利红给其说过冯某甲办理贷款的事，但是没有办，也没有收取任何费用。年底的时候郑利红和冯某甲一起找到其让帮忙办理信用卡，其通过一个朋友给冯某甲办理过一张额度为2万元的广发信用卡，也没收取任何办卡费用。冯某甲让从该卡上取5000元钱给郑利红，当时郑利红让打到她自己的卡上，然后她再给冯某甲，这5000元和任何办卡办贷款没有关系。
5.银行卡交易明细证明，2014年10月18日至20日被害人冯某甲给被告人郑利红尾号为7814的建行卡分别转账2000元、5000元、3000元；10月31日至12月17日通过ATM存款或现金存入分别两次各1000元、一次1800元、一次100元、一次4000元。
三、2014年3月份，被告人郑利红谎称做生意资金紧张，骗取被害人刘某甲人民币18200元。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
1.被告人郑利红的供述，2014年2月份，其说做生意资金周转不开，从刘某甲那儿拿了2万元，其打了一个借条，并说给2分利。到了3月份，其说还需要借2万元，还承诺给3分利息。之后其每月按时给利息，当年夏天还了2万元，一共给多少利息记不清了。这些钱其开茶楼都用了，现在全赔了。
2.被害人刘某甲的陈述证明，2014年2月郑利红说她的银行卡丢了，需要交房租借其2万元，郑利红给其打了一个借条，并说给2分利。3月份郑利红又说她在干外墙保温资金紧张，还需要借2万元，承诺给3分利息，三个月后还。后来郑利红还了2万元本金，一共给了3800元利息，再后来就不还钱了，郑利红实际拿走其1.82万元。钱是其向别人借的，因郑利红还不了其支付别人9600元的利息。
3.借条一张证明，2014年3月17日被告人郑利红借被害人刘某甲现金2万元，期限三个月。
四、2014年7月至2015年2月，被告人郑利红谎称在汤阴购买土地及其女儿得癌症需用钱，二次共骗取被害人魏某人民币30000元。后在魏某的催要下，郑利红还给魏某10000元。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
1.被告人郑利红的供述，2014年7月，其对魏某说要购买汤阴的一块地缺少几万元钱，魏某给其提供的建行卡上打了2万元。2015年2月17日，魏某到其家里要钱，其说女儿得了癌症，现在医院急需医药费，魏某又借给其1万元，其打了一个4万元的欠条，并说一个月之后会还。5月10日，其还了1万元，现在还差2万元，钱其都花了。
2.被害人魏某的陈述证明，2014年7月，郑利红说要购买汤阴的一块地，缺少几万元钱，其就给郑利红提供的建行卡上打了2万元。2015年2月17日，其找郑利红要钱，郑利红说她女儿得了癌症现在还急需钱，让其再借给她1万元，其就又借给她1万元，郑利红给其打了一个4万元的借条。2015年5月10日，郑利红还其1万元后就找不到人了。
3.银行卡交易明细证明，2014年7月13日、2015年2月17日被害人魏某分别转给被告人郑利红2万元、1万元；2015年5月10日郑利红还给魏某1万元。
4.借条一张证明，2015年2月17日被告人郑利红借被害人魏某现金4万元。
五、2014年底至2015年4月份，被告人郑利红谎称帮朋友完成银行存款任务和其女儿得癌症需用钱，并以去外地没有路费等为由，共骗取被害人焦某人民币20000元。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
1.被告人郑利红的供述，2014年年底，其称帮朋友完成银行存款任务，给焦某要了5000元。2015年初，其以女儿得病了，又陆续给焦某要了5000元，还以去外地没有路费、请客费用不够等理由多次给焦某借钱，一共向焦某借了2万元，其平时需要花钱，手里又没有，就从熟人那里找点钱花。
2.被害人焦某的陈述证明，2014年年底，郑利红称帮朋友完成银行存款任务，给其要了5000元。2015年初，郑利红称女儿得病了，其陆续给了她5000元；郑利红还以去外地没有路费三次给其要了8000元、以请客费用不够给其要了2000元，郑利红一共向其借了2万元，2015年4月2日，郑利红给其打了一个2万元的欠条。
3.银行卡交易明细证明，2015年3月24日、26日被害人焦某分别转给被告人郑利红1000元、3000元。
4.借条一张证明，2015年4月2日被告人郑利红借被害人焦某现金2万元。
六、2015年1月至2015年3月，被告人郑利红以帮被害人李某丙办理贷款需先交押金及屏蔽影响李某丙贷款的信用问题为由，共骗取李某丙人民币70000元。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
1.被告人郑利红的供述，李某丙想办贷款找到其，其说用其亲戚的土地和房产做抵押，以李某丙的名义申请贷款，贷款出来的钱两人合用。2015年1月1月，其让李某丙先交了2万元定金，3月6日，其又让李某丙拿5万元钱的屏避费用，其一共拿了李某丙7万元。其根本就贷款不出来，钱陆续都给李某乙用了。
2.被害人李某丙的陈述证明，郑利红说能以她亲戚的土地和房产做抵押，以其名义申请贷款，贷款出来的钱两人各用一半。2015年1月1月，其按照郑利红要求先交了2万元定金，3月6日，郑利红又让其拿5万元的屏避费用，郑利红给其打了二个收到条，到最后也没有贷到款，其一共给郑利红7万元。
3.借条二张证明，2015年1月1日被告人郑利红收到被害人李某丙办贷款押金2万元，承诺贷款能否审批成功全部退还；2015年3月6日郑利红收到李某丙屏蔽现金5万元，期限一个月，承诺办不成全部退款。
七、2015年6月10日，被告人郑利红谎称做生意需用钱，骗取被害人刘某乙人民币13000元。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
1.被告人郑利红的供述，2015年6月份，其给刘某乙说生意上用钱，想从她那儿拿点钱，刘某乙给其打到卡上1.3万元。其借刘某乙的钱是因为李某乙说要还董某钱，现在该钱还在卡上。
2.被害人刘某乙的陈述证明，2015年6月10日，郑利红打电话说她有个生意需要用20万元钱，其说没有那么多，通过工行卡给她转了1.3万元钱，后来再找她就联系不上了。
3.银行卡交易明细证明，2015年6月30日被害人刘某乙转给被告人郑利红1.3万元。
八、2015年4、5月份，被告人郑利红向被害人黄某丁谎称可以向新疆喀什进行劳务输出，让黄某丁为其介绍务工人员，报名者需交纳押金，并承诺给黄某丁好处。后黄某丁将想去新疆务工的同乡14人的押金共计人民币42000元交与郑利红，郑利红先后返给黄某丁4200元。因郑利红根本无法完成劳务输出一事，在黄某丁及其同乡的催要下，郑利红退还了15000元。期间，郑利红又谎称通过内部人员投资社保基金可以翻倍赚钱让黄某丁筹钱，黄某丁将其本人及他人交给其的现金共计人民币290000元交与了郑利红。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
1.被告人郑利红的供述，其以让黄某丁找人去新疆务工，每介绍一个给黄某丁300元好处费为名，共骗取了黄某丁3.78万元，这些钱是黄某丁找的14个人的押金，每人3000元，其先后给黄某丁共4200元的好处费，其实收3.78万元，后来其退给黄某丁1.5万元。期间其又以投资社保基金可以翻倍赚钱为名，骗取黄某丁29万元。其通过黄某丁共收了31.28万元，还账用了7.85万元，余下的钱其都自己花了。
2.被害人黄某丁的陈述证明，郑利红给其讲她是劳务公司的，可以通过安阳市劳动局办理去新疆喀什做建筑的工作，但是每人需要交3000元的押金，到时候一上车或者不去了钱就给退了。其找了14个人，共交给郑利红4.2万元的押金。后没有去成新疆，在其催要下郑利红退还了1.5万元。期间郑利红还以交社保基金可以翻倍赚钱为名，共骗取其29万元，这29万元有其9万元，其女儿8万元，还有付某、杜某等人的共12万元，都是通过其交给郑利红的，其对这些人说的是其一个妹妹在银行，内部有高息存款的指标。
3.证人黄某甲的证言证明，其介绍黄某丁认识了郑利红，郑利红没有给黄某丁办成汇票承兑的事儿。存款返钱及到新疆务工给高工资的事是黄某丁和郑利红具体谈的，其不记得其和黄某丁、郑利红三人在场时，郑利红说过社保基金的事儿。
4.证人王某乙的证言证明，其是安阳市卓越金属材料有限公司老板李某乙聘请的兼职会计，其偶尔去公司见过郑利红，李某乙说郑利红是他的一个朋友，没有说她是公司的员工或者业务关系人。公司的公章平时都锁在办公室抽屉里，钥匙其和李某乙各有一把。有时李某乙用完了，直接就放在桌子抽屉里不上锁。
5.证人李某甲的证言证明，其老婆黄某丁通过人介绍认识了郑利红，郑利红说可以到新疆打工，月工资1万多元，让黄某丁介绍人去，黄某丁帮其交了3000元押金，也没有去成新疆。郑利红一共退了1.5万元，黄某丁给交押金的14个人每人退了1070元。其还听黄某丁说，郑利红的姐姐和姐夫在社保局里，每年都有社保基金，五六天就能翻倍。郑利红说让黄某丁拿1万元，半个月就能给了，还没有到半个月时郑利红又说社保局每个人都有8万元的社保基金名额，郑利红的姐姐给了郑利红了，郑利红又给了黄某丁，黄某丁交给郑利红8万元钱。郑利红还有10万元两个名额，让黄某丁帮她完成，每个名额给黄某丁2万元的好处费。
6.证人赵某、牛某甲、吴某甲、牛某乙、袁某、吕某甲的证言证明，黄某丁说可以去新疆打工，工资1万余元，和劳动局签订合同，2015年5月10日就可以走，但需要交3000元押金。他们把押金都给了黄某丁，其中吴某甲的押金是其女儿和黄某丁一块儿到安阳市交给了郑利红，黄某丁说郑利红是一家劳务中介的人，郑利红开了一张二连单，盖的是安阳卓越金属有限公司的章。其他5人称交了押金后黄某丁没有给他们单据，事后有的才知道是黄某丁拿着收据，在去不成后黄某丁给每人退了1070元。
7.证人吴某乙、杨某、杜某、吕某乙、付某的证言证明，2015年5月初黄某丁给他们说她妹妹在安阳一家银行上班，内部有一个存款指标，期限是10天，1万元可以得到1000元的利息，他们共计给了黄某丁9万元，后黄某丁说被人骗了。其中付某还证明，其到派出所时，黄某丁让他们给公安说那个姐姐弄的是社保基金，但之前黄某丁没有给他们说过社保基金的事。其找黄某丁要钱的时候黄某丁一直不给，他们想到法院起诉黄某丁，所以黄某丁让他们把原来的收到条换成了借条，他们就把原来的收条给了黄某丁。
8.收据10张及收到条4张证明，被告人郑利红收到李某甲、杨海军、吴旺生、赵某、杨海水、吴某甲、李和平、王文凯、袁祥林、吕某甲、武卫华、赵怪生、贾保丽、黄秀生每人3000元的劳务押金。
9.收据4张及收到条1张证明，被告人郑利红共收到黄某丁29万元的社保基金。
10.借条5张证明，黄某丁向付某、杜娟、李凤、吴某乙、贾保丽出具的借条共计9万元。
11.银行卡交易明细证明，2015年4月29日、5月10日在建行安阳水冶支行分别存入郑利红账号现金3万元、8.6万元。
综合证据：
1.被告人郑利红的供述和辩解证明，其骗的钱都用于自己还债、购买物品、给李某乙使用和还债，以及吃、住、行等外出和生活的消费。并证明李某乙不知道其用他公司的章给别人出具收据，李某乙也不知道其这些钱的真实来源。还证明其在借连某钱时称用在国泰外墙保温买材料了；借刘某甲的钱称正在干外墙保温资金紧张，而实际上其并不是自己承包工程，几年前其一个朋友说借款承包安阳国泰公司的一个工程，其借给他15万元，后来一直没有还给其。对借这些人的钱能否归还其不确定，其现在没有能力偿还这些钱。还供述其女儿并没有得癌症，以此借口借钱主要是为了博得同情。
2.证人李某乙的证言证明，郑利红借其的办公室和别人谈事，其给别人介绍郑利红是其公司的经理，但郑利红实际和其公司没有任何关系。二人认识后郑利红说她做粮食生意挣了75万，二人说过做粮食生意、向新疆派送建筑工人、帮人贷款等，但都不了了之了，郑利红给其说她在石家庄拉存款得了有30多万，后来他们二人的开支花的就是这个钱。其一共用了郑利红8万余元，郑利红用其5万元，还欠郑利红3.18万元。
3.证人董某的证言证明，李某乙欠其100多万元，2015年5月份，其给李某乙打电话要钱，他说先给5万元，其手机上发过来短信说是一个叫郑利红的分二次给其帐户上打的钱。其问李某乙是怎么回事，李某乙说收到钱就行了，其它别管了。其去找李某乙要钱的时候，李某乙说有一个女的是郑经理。
4.证人苏某的证言证明，其和李某乙认识有三四年左右，现在是男女朋友关系，2014年7月份，其看见李某乙和一个女人说话，李某乙说那个女人叫郑利红，跟他是合作关系。
5.证人黄某乙的证言证明，其和郑利红在法律上还是夫妻关系，但是2009年就分居了。2014年11月份之前其和女儿还有郑利红一直在一起住，其自己一间房，郑利红和女儿在一间房子住，之后其就搬出来住了，其女儿没有患过癌症等大病。
6.证人黄某丙的证言证明，其父亲黄某乙现在北京打工，母亲郑利红无业在家。其父母在2008年前后就已经分居，没有办离婚手续。其平时和母亲生活，但其的生活开支、上学的费用都是其父亲出的，其什么病也没有。
7.证人郝某的证言证明，郑利红在2014年国庆节和其见过后就开始向其借钱，并以她婆婆得病住院为名向其借钱。郝某的证言也从侧面印证了郑利红以各种借口向他人借钱，主观上对能否还钱是一种不确定状态。
8.物证，扣押的被告人郑利红尾号为7814建行卡一张、郑利红给李某乙买的苹果手机一部。
9.户籍证明及无违法犯罪记录证明，被告人郑利红已达刑事责任年龄，无违法犯罪记录。
10.工商资料证明，安阳市卓越金属材料有限公司法定代表人李某乙，股东李某乙、李剑锋。
11.随案移送清单证明，建行存款凭条三张、二连单收据账本收据二十张、被告人郑利红尾号7814的建行卡一张、苹果手机一部、现金3.18万元随案移交。
12.抓获经过证明，2015年6月13日侦查机关通过电话联系上被告人郑利红，郑利红于当日下午按要求来到侦查机关，对诈骗黄某丁30多万元钱的事实供认不讳。
综上，被告人郑利红诈骗金额共计人民币546100元。案发后追回赃款人民币98901.17元和郑利红用赃款购买的苹果手机一部。
本院认为，被告人郑利红以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财人民币546100元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控郑利红犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。郑利红犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首；并能积极协助退还部分赃款，本院予以从轻处罚。辩护人提出的郑利红具有法定和酌定从轻情节，可从轻处罚的辩护意见经查属实，本院予以采纳。关于辩护人所提起诉书指控的第一、三、四、七起犯罪是正常的民间借贷，不能认定为诈骗罪金额的辩护意见，经查，郑利红在第一起中虚构承包工程的事实、在第三起和第七起中虚构做生意的事实、在第四起中虚构购买土地及其女儿得癌症的事实，隐瞒其在一个时间段内连续编造谎言向多人借款，且挥霍一空致使到期不能偿还的真相，使被害人产生错误认识而给予其钱财，其行为符合诈骗罪的构成要件，应当以诈骗罪定罪，故辩护人的该辩护意见不成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人郑利红犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币150000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月13日起至2025年6月12日止。罚金限于判决书生效后二十日内缴纳）。
二、公安机关查扣的赃款赃物予以追缴，返还被害人；未退回的赃款人民币447198.83元责令被告人郑利红退赔被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 李世杰
代理审判员 王 瑾
人民陪审员 毕津颖
二〇一五年十二月四日
书 记 员 张 洋