江西省安义县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0123刑初140号
公诉机关江西省安义县人民检察院。
被告人熊青磊，男，1986年10月2日出生于江西省安义县，汉族，大学文化，系安义县统资联百货连锁超市经营者，家住安义县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年2月21日被安义县公安局刑事拘留，同年3月28日被逮捕。现羁押于安义县看守所。
江西省安义县人民检察院以安检公刑诉〔2017〕144号起诉书，指控被告人熊青磊犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年12月21日公开开庭审理了本案。安义县人民检察院检察员戴晓勤出庭支持公诉，被告人熊青磊到庭参加了诉讼。现已审理终结。
安义县人民检察院指控：
镇江市统资联电子商务有限公司于2015年2月5日成立，法定代表人为同案人张某3（另案处理），经营范围日用百货用品销售等。公司自成立以来，张某3等人为骗取社会公众资金，在公司无任何生产经营活动的情况下，通过广告、宣传册、网络、传单、媒体、新店开业剪彩、口口相传等方式向公众宣传，大力展示其游戏软件开发、网上商城、房地产开发、新能源电动车等虚假生产经营项目及该项目的广阔前景和丰厚资金回报，骗取公众信任，未经有关部门依法批准，推出2400元/单（首单3000元），每周获100元/单的分红返利，48周出局返利4800元高额回报为诱饵，在全国各地开设“我爱生活我爱家”超市作为投单点向社会公众大量吸收资金。
2015年3月，被告人熊青磊通过张福生在镇江市统资联电子商务有限公司投资，后到该公司考察并与张某3见面，认为公司经营项目前景良好。2016年1月，熊青磊为获取高额提成即加盟镇江市统资联电子商务有限公司，在安义县现代名门住宅20楼101铺-102铺开设安义县统资联百货连锁“我爱生活�爱家”超市，作为镇江市统资联电子商务有限公司投单点，聘请帅某、涂某、陈某2、余某等人为超市工作人员，以投资“电子商务+众筹股权+实体店概念”模式为由，采取发宣传文字图片、播放宣传短片、利用网络微信、口口相传等方式，以获取高额分红、赠送“我爱生活我爱家”连锁超市购物卡为诱饵，通过其母邹某、张某2等人大量吸收公众资金。至案发时止，被告人熊青磊及通过其母邹某、张某2等人发展于某、徐某、周某等60人为会员，以投资入股的方式非法吸收公众资金共计551.7907万元交于镇江公司或者张某3等人，造成直接经济损失达317.5483万元。
2017年2月21日，被告人熊青磊被安义县公安局抓获归案，如实供述了其罪行。
针对指控的事实，公诉机关提供了被告人的户籍信息及归案经过材料，安义县公安局调取证据通知书、调取物品、文件清单及投资款凭证、投资者刷卡消费单等书证材料，证人张某2、何某、涂某、帅某等人的证言，被害人于某、周某、徐某、陈某1、张某1等人的陈述，被告人熊青磊、同案人张某3的供述和辩解，司法会计鉴定意见等证据材料予以证明。
公诉机关认为，被告人熊青磊违反国家规定，采取投资入股、发展会员等方式，以获取高额分红等为诱饵，非法吸收公众资金达551.7907万元，造成直接经济损失达317.5483万元，严重扰乱了国家的金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。
被告人熊青磊对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议。
经审理查明：
2015年2月以来，同案人张某3（另案处理）等人先后注册成立镇江市统资联电子商务有限公司、丹阳市统资联股权投资基金企业等公司，在相关公司均无任何生产经营活动的情况下，张某3等人通过广告、发放宣传单等方式，向公众大肆宣传公司名下有电动汽车、房地产开发等生产经营项目，以骗取公众对公司经济实力的信任，同时在未经政府有关部门批准的情况下，以投资入股为名、高额回报为诱饵，在全国多地开设统资联连锁超市作为投单点大量吸收公众资金。张某3等人推出的股权投资分红模式为：投资第一股3000元、从第二股开始每股2400元，每股每周三分红100元，共分红48周，并赠送统资联连锁超市购物卡。
2016年1月，被告人熊青磊加盟统资联连锁超市，注册成立了安义县统资联百货连锁超市。熊青磊租用了安义现代名门小区20号楼101、102、201、202号铺面，将1楼建成超市，2楼用作统资�投资办公地点接受公众投单。熊青磊通过分发宣传图册、播放宣传影片、利用网络微信、口口相传等方式，大肆宣传镇江统资联电子商务有限公司、丹阳市统资联股权投资基金企业等公司的经济实力和高额投资回报，以吸引公众投资。截至2017年2月21日，熊青磊以投资入股为名、高额回报为诱饵，通过邹某、张某2等人，非法向集资参与人于某、徐某等共60名集资参与人吸收资金共计551.7907万元，均全部转入张某3的银行账户或者由张某3担任法定代表人的公司银行账户。熊青磊则根据张某3等人制订的股权投资分红模式，以其吸收的公众资金的金额和集资参与人在安义县统资联百货连锁超市的消费金额为依据，获取相应比例的提成，共计获得提成28万元。以上非法吸收的551.7907万元资金，除已通过每周三分红的形式返还给各集资参与人共计234.2424万元外，上述60名集资参与�共计损失投资本金317.5483万元无法收回。
2017年1月4日，集资参与人于某向安义县公安局报案，其余集资参与人分别于同年2月至4月陆续报案。同年2月21日，被告人熊青磊被公安机关抓获，归案后如实供述了以上犯罪事实。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据证明：
1、安义县公安局调取证据物品清单和扣押物品、文件清单，证实：2016年5月24日、2017年3月20日，公安机关从熊青磊处调取、扣押了POS机、POS机刷卡单、丹阳市统资联股权投资基金企业宣传单、安义县统资联超市营业执照、授权书、加盟协议、租房协议等。
2、统资联连锁超市加盟协议、镇江市统资联电子商务有限公司营业执照及授权书，证实：镇江市统资联电子商务有限公司于2015年2月5日注册成立，法定代表人为张某3，经营范围为日用百货用品销售等；2016年1�4日，熊青磊加盟统资联连锁超市。
3、房屋租赁协议，证实：熊青磊自2016年1月1日起开始租用安义县龙津镇现代名门住宅小区20号楼101、102、201、202铺作为经营场所。
4、安义县统资联百货连锁超市营业执照、场所照片，证实：该超市的注册日期为2016年1月29日，经营者为熊青磊；二楼办公场所内悬挂了多张宣传画，介绍丹阳市统资联股权投资基金企业股权投资分红模式等。
5、丹阳市统资联股权投资基金企业宣传单，证实：宣传单虚假宣传该企业名下有多家实体企业，并介绍了该企业的股权投资分红模式。
6、丹阳市公安局立案决定书及起诉意见书，证实：丹阳市公安局于2016年11月30日对镇江市统资联电子商务有限公司非法吸收公众存款案立案侦查，并已移送丹阳市人民检察院审查起诉。
7、江西求实司法鉴定中心司�鉴定意见书，证实：2016年1月29日至2017年2月21日，安义县统资联百货连锁超市向社会群众非法吸收资金551.7907万元，返利234.2424万元，造成集资参与人直接损失317.5483万元，涉及集资参与人共计60名。
8、集资参与人于某、周某、徐某等共60人的报案陈述，集资参与人与丹阳市统资联股权投资基金企业签订的合作投资协议，集资参与人转账凭证、银行卡交易明细等，证实：熊青磊以投资入股为名，以高额回报为诱饵，非法吸收集资参与人大量资金。
9、证人张某2的证言，证实：他在安义县统资联上过班，主要负责接待客户、担任讲师。他会拿公司宣传单、宣传影片、著名经济学教授陈某3与张某3的合影给客户看，宣传镇江统资联公司名下有电动汽车公司、旅行社、KTV、餐厅等产业，并介绍投资分红模式。他向客户宣传这些都是为了让客户相信投资统资联是可靠的，而且利润高，鼓励客户大胆投资。他自己也投资了，还介绍了亲戚、朋友投资。
10、证人何某、帅某的证言，证实：二人都是二楼安义统资联投资公司的客户报单员。客户在跟熊青磊、邹某或张某2谈好后，将投单数量报给她们；客户付完钱后，她们就将客户信息输入到统资联系统里，再做一张会员卡交给客户，并将总公司盖好章的合作投资协议交给客户签字。
11、证人余某、涂某的证言，证实：二人都是一楼安义统资联连锁超市的收银员。客户投单后，公司会赠送超市积分购物卡，客户就可用购物卡在一楼安义统资联连锁超市购物。
12、同案人张某3的供述：她伙同他人以镇江市统资联电子商务有限公司、丹阳市统资联股权投资基金等公司的名义向社会集资诈骗。统资联对外宣传的新能源汽车、房地产等项目是不存在的。�长有三部分收益：一是每一单投资店长都能拿10元服务费；二是超市每消费100元，店长都能拿16.6元；三是有团队领导奖。
13、被告人熊青磊的供述，证实：2015年10月份，他去了丹阳统资联股权投资基金企业进行考察并与张某3见面，觉得这个项目很好，便决定到安义开店。他于2016年1月在安义县工商局注册了安义县统资联百货连锁超市，经营范围是日用品、服装鞋帽、家用电器、电子产品等批发兼零售，店址是安义现代名门小区20号楼101、102、201、202铺。1楼是超市，2楼是统资联投资办公地点。他取得了丹阳市统资联股权投资基金企业的授权，实际上是通过安义县统资联百货连锁超市进行股权众筹。股权众筹的发起人是张某3，众筹对象是18岁以上68岁以下的人。丹阳市统资联股权投资基金企业经营范围没有写明有股权众筹、股权投资的经营项目。他在安义找�户投资到丹阳市统资联股权投资基金企业，主要是通过口头宣传、朋友推荐、分发宣传单和拉入微信群介绍等吸引投资。投资分红模式为：投资第一股是3000元，之后每股是2400元，第一股多出的600元是送给介绍人的。每股每周三分红100元，48周后合同终止，每股总共得到4800元分红。投资款是统资联公司收入的主要来源，发放分红的资金大部分是后面客户的投资款。每周三的分红是由镇江总公司直接转入客户的农行账户中的。客户投资的钱他是收取现金或者用POS机刷卡，最后都进入了张某3本人或者担任法定代表人的公司账户。他会让业务员将客户的农行账户、身份证等信息录入到镇江市统资联电子商务有限公司系统里，与客户签署盖有“丹阳市统资联股权投资基金企业投资管理中心”印章的合作投资协议，并给客户一张会员卡。会员卡只能在1楼超市购物使用，投资一股就赠送120元会员卡积分，1积分相当于1元钱。超市没有利润，一方面是给会员福利以吸引投资，另一方面是因为超市是实体，可以骗取投资者对公司经济实力的信任。统资联公司每单投资会给店长10元服务费，会根据店内的投单总金额给店长对应比例的提成，还会根据会员在超市的消费金额给店长提成。会员在超市每消费100元，总公司会返给店长16.6元，除去超市进货的支出，他实际能拿到8元。截至2016年10月，他店里大概投资了1500多单，他拿到了店内投单总金额5%的提成。
14、被告人熊青磊的户籍登记信息，证实被告人熊青磊的基本身份信息和已达完全刑事责任年龄。
上述证据经查证属实，本院予以确认。
本院认为，被告人熊青磊违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，利用其开设的安义县统资联百货连锁超市，通过分发宣传图册、利用网络微信等方式向社会公开宣传，以投资入股为名、高额回报为诱饵，伙同同案人非法向社会不特定对象吸收资金共计551.7907万元，给集资参与人造成直接经济损失共计317.5483万元，其行为严重扰乱了正常的金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。在本案共同实施的非法吸收公众资金551.7907万元的犯罪中，被告人熊青磊起主要作用，系主犯，应按照其所参与的全部犯罪予以处罚。被告人熊青磊归案后如实供述了自己所犯罪行，依法可从轻处罚。其未直接占用非法吸收来的资金，但其从中非法获利28万元应予以追缴，发还集资参与人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条、第六十七条第三款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律�干问题的解释》第一条第一款、第二条第一款第八项、第三条第二款第一项，判决如下：
一、被告人熊青磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月21日起至2021年8月20日止），并处罚金人民币四十万元（限于判决生效后十日内缴纳）。
二、追缴被告人熊青磊的违法所得人民币二十八万元，发还被害人（被害人名单及损失情况见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨 波
人民陪审员 喻前进
人民陪审员 宋千礼
二〇一八年一月十日
书 记 员 张 乐
附1：一、《中华人民共和国刑法》相关条款
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第六十四条犯罪分�违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条款
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第三条非法吸收或�变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。