南昌市青云谱区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0104刑初259号
公诉机关南昌市青云谱区人民检察院。
被告人李亚林，男，1963年2月2日生，汉族，大学本科，江西普联技术有限公司法人、董事长。户籍地江西省南昌市西湖区，现住南昌市。2016年01月22日，因涉嫌骗取贷款罪被南昌市公安局青云谱分局取保候审，2017年01月10日经南昌市青云谱区人民检察院批准逮捕，次日由南昌市公安局青云谱分局执行逮捕。现羁押于南昌第二看守所。
辩护人柳灵丽，北京市中银（南昌）律师事务所律师。
辩护人陈建国，江西赣兴律师事务所律师。
南昌市青云谱区人民检察院以青检公刑诉字（2017）第264号起诉书指控被告人李亚林犯骗取贷款罪，于2017年7月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市青云谱区人民检察院指派检察员吴福常出庭支持公诉，被告人李亚林及辩护人柳灵丽、陈建国均到庭参加诉讼。期间，南昌市青云谱区人民检察院退回补充侦查一次。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2013年7月份，江西普联技术有限公司法人代表被告人李亚林虚构合同与“南昌国某贸易有限公司购买高清摄像头、球状机头”为由以三户联保的形式向某银行骗取贷款300万人民币。
2016年1月22日，被告人李亚林经公安机关传唤后归案。
认定上述事实的证据如下：1、归案经过、贷款材料等书证；2、证人樊某等人的证言；3、被告人李亚林的供述与辩解；4、同步提审等视听材料。
公诉机关认为，被告人李亚林以欺骗手段取得银行贷款，金额为300万元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。
被告人李亚林及辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不持异议且被告人李亚林表示自愿认罪。辩护人辩称被告人李亚林存在自首情节且系从犯、偶犯并自愿认罪，具有法定和酌定从轻处罚情节。同时，某银行在受理、发放贷款时没有做到尽职调查，负有责任。
经审理查明：2013年7月10日，江西普联技术有限公司法人代表被告人李亚林通过邹某、唐某的介绍，虚构了与南昌国某贸易有限公司购买“高清摄像头、球状机头”的购销合同，并以三户联保的形式与南昌腾岳实业有限公司、南昌鸿伟科技发展有限公司一同向某银行申请贷款。同年7月25日，江西普联技术有限公司申请将贷款支付给南昌国某贸易有限公司的银行账户。同日，某银行将江西普联技术有限公司申请的300万元人民币贷款汇入南昌国某贸易有限公司银行账户。
2016年1月22日，南昌市公安局青云谱分局经济犯罪侦查大队将被告人李亚林传唤到案。至案发时止，被告人李亚林尚未归还某银行的300万元贷款。
上述事实，被告人李亚林在庭审中无异议，并有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、书证：
（1）江西普联技术有限公司营业执照、组织机构代码、授信协议、流动资金借款合同、最高额保证合同、流动资金借款申请表、2013南昌国某贸易有限公司与江西普联技术有限公司产品购销合同、贷款支付申请单
证实：江西普联技术有限公司为向某银行申请贷款提供了该公司的相关资料、虚构了产品购销合同，并签订了300万元的流动资金借款合同等相关贷款协议。同时证实，江西普联技术有限公司申请某银行将贷款支付给南昌国某贸易有限公司的银行账户。
（2）南昌腾岳实业有限公司企业营业执照、组织机构代码、授信协议、流动资金借款合同、最高额保证合同、流动资金借款申请表、2013南昌纵横贸易有限公司与南昌腾岳实业有限公司产品购销合同、贷款委托支付协议及腾岳公司利润及利润分配表
证实：江西腾岳实业有限公司为向某银行申请贷款提供了该公司的相关资料、虚构了产品购销合同，并签订了300万元的流动资金借款合同等相关贷款协议。
（3）南昌鸿伟科技发展有限公司营业执照、组织机构代码、授信协议、流动资金借款合同、最高额保证合同、流动资金借款申请表、2013江西通某贸易有限公司与南昌鸿伟科技发展有限公司产品购销合同、贷款委托支付协议及鸿伟公司损益表、资产负债表
证明：江西鸿伟实业有限公司为向某银行申请贷款提供了该公司的相关资料、虚构了产品购销合同，并签订了100万元的流动资金借款合同等相关贷款协议。
（4）江西普联技术有限公司、南昌国某贸易有限公司、南昌腾岳实业有限公司、南昌纵横贸易有限公、南昌鸿伟科技发展有限公司、江西通某贸易有限公司企业信息及企业变更信息
证实：上述六家公司企业信息情况。
（5）谭某、南昌纵横贸易有限公司、南昌国某贸易有限公司等银行账号查询记录
证实：2013年7月25日，南昌国某贸易有限公司收到李亚林申请的贷款300万元；南昌国某贸易有限公司与谭某等人的银行往来明细。
（6）情况说明及银行交易明细表
证实：江西普联技术有限公司在某银行2012年7月31日开具承兑汇票300万元（敞口150万元），期限一年。2013年7月23日，唐某汇入江西普联技术有限公司150万元，江西普联技术有限公司又将该笔150万元归还给某银行。
2、证人证言
（1）证人樊某（某银行员工）的证言
证实：2013年7月份，江西普联技术有限公司法人代表被告人李亚林虚构合同与“南昌国某贸易有限公司购买高清摄像头、球状机头”为由以三户联保的形式向某银行骗取贷款300万人民币。
（2）证人谭某的证言
证实：2013年7、8月份，江西普联科技有限公司（法人李亚林）、南昌腾岳实业有限公司（法人岳某）、南昌鸿伟科技发展有限公司（法人查勤清的表弟），查勤清用这三家公司以三户联保的形式向某银行申请贷款700万元。这笔贷款是邹某和唐某介绍的，700万元最终都到了谭某手上。其中50万元到张秋霞银行账户，转了91万元到唐某银行账户，转了80万元到宋丽（查勤清的妻子）银行账户，转了152万元到南昌福美实业有限公司账户，转到谭某个人账户81万元。300万贷款给了岳某。
（3）证人陈某的证言
证实：陈某是国某贸易法人，实际控制人。南昌国某贸易有限公司和江西普联技术有限公司于2013年7月10日签订的产品购销合同是谭某让其在合同上盖陈某公司的公章的。后收到的300万元也是按照谭某的要求安排公司财务把钱转出去给谭某了。
（4）证人邹某的证言
证实：李亚林、岳某等人在邹某、唐某等人的帮助下，伪造了2013年7月10日南昌国某贸易有限公司与江西普联科技有限公司签订的374万元高清摄像头、球状机头购销合同，2013年7月8日南昌纵横贸易有限公司与南昌腾岳实业有限公司签订的420万元的碎石、钢材购销合同，2013年7月5日江西通某贸易有限公司与南昌鸿伟科技发展有限公司签订的325万元电缆线、线材购销合同。其中批下来的贷款共计700万元，李亚林的贷款是300万元。
公章是谭某打好了电话给陈某，后邹某去找陈某公司的人盖上公章的。
邹某能够辨认出唐某、查勤清。
（5）证人唐某的证言
证实：李亚林、岳某等人在邹某、唐某等人的帮助下，伪造了2013年7月10日南昌国某贸易有限公司与江西普联科技有限公司签订的374万元高清摄像头、球状机头购销合同，2013年7月8日南昌纵横贸易有限公司与南昌腾岳实业有限公司签订的420万元的碎石、钢材购销合同，2013年7月5日江西通某贸易有限公司与南昌鸿伟科技发展有限公司签订的325万元电缆线、线材购销合同。其中批下来的贷款共计700万元，李亚林的贷款是300万元。唐某从中获取了91万元的好处费。
另外唐某还帮助江西普联技术有限公司还了江西普联技术有限公司在某银行的一笔150万贷款，贷款下来后谭某还了其152万元。
（6）证人岳某的证言
证实：李亚林、岳某等人在邹某、唐某等人的帮助下，伪造了2013年7月10日南昌国某贸易有限公司与江西普联科技有限公司签订的374万元高清摄像头、球状机头购销合同，2013年7月8日南昌纵横贸易有限公司与南昌腾岳实业有限公司签订的420万元的碎石、钢材购销合同，2013年7月5日江西通某贸易有限公司与南昌鸿伟科技发展有限公司签订的325万元电缆线、线材购销合同。其中批下来的贷款共计700万元，岳某的贷款是300万元、李亚林的贷款是300万元。岳某从谭某处将其的300万元拿了回来。为此支付给谭某好处费80余万元。
（7）证人陶某的证言
证明：证明2013年7月份，陶某没有陪同岳某带80万元现金去南昌纵横贸易公司。岳某曾跟其提过在某银行申请贷款的事情，具体详情不清楚。
（8）证人刘某（某银行工作人员）的证言
证实：2013年07月，江西普联技术有限公司、南昌腾岳实业有限公司、南昌鸿伟科技发展有限公司以三户联保的形式向某银行申请的700万元贷款在2014年到期之后，因对方没有还款能力所以没有续贷。
3、被告人李亚林的供述与辩解
证实：2013年7月份，江西普联技术有限公司法人代表被告人李亚林虚构合同与“南昌国某贸易有限公司购买高清摄像头、球状机头”为由以三户联保的形式向某银行骗取贷款300万人民币。
被告人李亚林能够辨认出谭某、邹某。
4、同步录音录像
证明：公安机关同步提审李亚林情况，无刑讯逼供。
5、量刑事实证据
（1）归案情况说明
证实：2016年1月22日，李亚林经公安机关传唤后归案。
（2）户籍证明
证实：案发时李亚林已是成年人，负全部刑事责任能力。无前科劣迹。
公诉机关当庭举证的加盖了江西普联技术有限公司公章的确认书、委托书（补充卷2P17-18），由于被告人李亚林不认可证据的真实性，因无相关鉴定意见确认公章真实性，且该两份书证与被告人李亚林骗取贷款的犯罪事实无直接关联，故对上述两份证据不予确认。公诉机关当庭举证的加盖了南昌腾岳实业有限公司公章的委托书、收条，因与本案无直接关联性，故不予确认。
关于辩护人的辩称，经查：1、被告人李亚林在公安机关采取强制措施前经传唤后主动到案，归案后如实供述了自己的罪行，应该认定为自动投案，具有自首情节；2、被告人李亚林伪造合同骗取银行贷款，本案并无证据证实存在其他主犯，辩护人关于李亚林系从犯的意见不成立。3、本案亦无证据证实发放贷款的某银行没有做到尽职调查，辩护人的辩护意见不予采纳。
被告人李亚林通过虚构合同骗取银行贷款，金额为300万元不予归还，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人李亚林经公安机关传唤后主动到案，归案后如实供述了自己的犯罪行为，属自首，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，第六十七条第一款之规定，判决如下：
被告人李亚林犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月10日起至2018年7月9日止。罚金自判决生效后三十日内付清）。
审 判 长 彭芳芳
人民陪审员 王 莉
人民陪审员 孙 杰
二〇一八年二月二日
书 记 员 汪 莹