河北省高邑县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0127刑初110号
公诉机关高邑县人民检察院。
被告人王立轻，女，1973年7月26日出生，汉族，群众，初中文化，捕前住河北省高邑县。2017年6月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被高邑县公安局刑事拘留，同年7月13日被逮捕。现羁押石家庄市第二看守所。
辩护人李卫强，河北清风律师事务所律师。
被告人谷进国，男，1955年9月22日出生，汉族，群众，初中文化，捕前住河北省高邑县。2017年6月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被高邑县公安局刑事拘留，同年7月13日被逮捕。现羁押高邑县看守所。
被告人张书娟，女，1963年5月26日出生，汉族，群众，初中文化，捕前住河北省高邑县。2017年6月6日因涉嫌犯非法吸收�众存款罪被高邑县公安局刑事拘留，同年7月13日被逮捕。现羁押石家庄市第二看守所。
辩护人董军涛，河北中京联合律师事务所律师。
高邑县人民检察院以高检公诉刑诉（2017)93号起诉书指控被告人王立轻、谷进国、张书娟涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月20日向本院提起公诉,本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。高邑县人民检察院指派检察员任某出庭支持公诉，三被告人及其辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。
高邑县人民检察院指控:高邑县三地合作社于2010年5月5日注册成立，法人代表为谷某1，负责高邑县三地合作社的日常经营，高邑县三地合作社成立后以订货的名义非法吸收公众存款，并将吸收的资金转往柏乡县三地农民专业合作社。高邑县三地合作社在经营过程中通过王立轻、谷进国、张书娟等社长�收公众存款，吸收公众存款后将资金交给谷某1（已判决）或赵某1（已判决），再由谷某1或赵某1转往柏乡三地农民专业合作社，截止案发，已造成数亿元损失，涉及人数众多。
高邑县三地合作社无实际经营项目，无金融部门许可。
2009年，被告人王立轻通过赵某1开始担任三地合作社社长，期间王立轻在谷某1经营的高邑县三地合作社办公吸收群众或其他社长资金，为群众或其他社长开票。经河北中君汇信源会计师事务所对王立轻名下受害群众报案登记材料审计，王立轻共计吸收资金38135490元。
2013年，被告人谷进国开始办理三地合作社业务并将吸收的资金交到三地合作社社长谷某2处。经河北中君汇信源会计师事务所对报案材料审计，谷进国共计吸收资金3464433元。
2013年，被告人张书娟通过赵某1开始担任三地合作社社长，期间�书娟吸收群众资金并将吸收的资金上交给赵某1。经河北中君汇信源会计师事务所对受害群众报案材料审计，张书娟共计吸收资金2020499元。
针对上述指控，公诉机关向本院移送了指控三被告人犯罪的被告人口供、证人证言及相关的书证材料等证据，认为三被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，构成非法吸收公众存款罪，应以非法吸收公众存款罪追究三被告人的刑事责任，提请本院依法判处。
被告人王立轻辩称，我对起诉书指控的事实有异议。我不是社长，我是从2013年春开始为我大姑姐赵某1收钱，有些涉案的票据不是我开的，不应计算在我的名下。其辩护人辩称，纵观整个三地非法吸收公众存款案件，被告人王立轻应认定为从犯；被告人不仅是案件的参与者，同时也是受害者，其本人也在三地有200万元的投入；被告人到案后，能如实供述案件事实，属于坦白；其本人认罪态度好，社会危害性不深，综上，被告人王立轻属偶犯、从犯，且到案后能如实坦白，其认罪态度较好，建议对其予以从轻处罚。
被告人谷进国辩称，我是替我儿子收钱的，有时他不在家，我就帮忙开票，票据上都是写的我的名。我对指控的罪名无异议。
被告人张书娟对起诉书指控的事实及罪名无异议。其辩护人的辩护意见：一、本案认定被告人张书娟的犯罪数额与事实不符，其中的10万元是被告人老公的妹妹张某4投资，该款是被告人近亲属的投资，不应认定为向不特定人员的吸收存款，该款应从被告人的涉案数额中剔除；二、被告人在整个犯罪过程中的作用处于从属地位，应认定为从犯；其从中获利较小，主观恶性不大，且归案后具有坦白情节，并当庭认罪，社会危害性小，建议对其予以从轻或减轻处罚并适用缓刑刑罚。
经审理查明：高邑县三地合作社于2010年5月5日注册成立，法人代表为谷某1，负责高邑县三地合作社的日常经营，高邑县三地合作社成立后以订货的名义非法吸收公众存款，并将吸收的资金转往柏乡县三地农民专业合作社。高邑县三地合作社在经营过程中通过王立轻、谷进国、张书娟等社长吸收公众存款，吸收公众存款后将资金交给谷某1（已判决）或赵某1（已判决），再由谷某1或赵某1转往柏乡三地农民专业合作社，截止案发，已造成数亿元损失，涉及人数众多。
高邑县三地合作社无实际经营项目，无金融部门许可。
2013年春，被告人王立轻通过赵某1开始担任三地合作社社长，期间王立轻在谷某1经营的高邑县三地合作社办公吸收群众或其他社长资金，为群众或其他社长开票。经河北中君汇信源会�师事务所对王立轻名下受害群众报案登记材料审计，王立轻共计吸收资金38135490元。
2013年，被告人谷进国开始办理三地合作社业务并将吸收的资金交到了三地合作社社长谷某2处。经河北中君汇信源会计师事务所对报案材料审计，谷进国共计吸收资金3464433元。
2013年，被告人张书娟通过赵某1开始担任三地合作社社长，期间张书娟吸收群众资金并将吸收的资金上交给赵某1。经河北中君汇信源会计师事务所对受害群众报案材料审计，张书娟共计吸收资金2020499元。
在案件审理阶段，被告人张书娟退还集资参与人张某4资金100000元，并取得其谅解。2017年12月4日其退还侦查机关非法所得80000元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实。
1、集资参与人王某1、耿某、赵某2的证言证实被告人王立轻系高邑三地合作社社长�王立轻向其宣传三地合作社的政策后，通过王立轻各自在高邑三地合作社入有数额不等存款的事实。
2、集资参与人李某、王某2、王某3的证言证实被告人谷进国系高邑三地合作社社长，谷进国向其宣传三地合作社的政策后，通过谷进国各自在高邑三地合作社投资有数额不等存款的事实。
3、集资参与人张某1、张某2、胡某的证言证实被告人张书娟系高邑三地合作社社长，张书娟向其宣传三地合作社的政策后，通过张书娟各自在高邑三地合作社投资有数额不等存款的事实。
4、证人谷某1的证言证实：高邑县三地合作社是我在2010年5月份注册成立的，我是法人代表，注册时有31名成员，资料上显示总出资3600万，实际上都没有出资，有一部分人不知道自己是合作社成员，办公地点在高邑县蔬菜大市场西门南侧，我负责合作社的日常运营；我妻�赵某1也在合作社帮忙，没有具体职务；郭某负责开会事宜，如果柏乡三地农民合作社组织开会的话她负责通知社员和社长，报名、收会费也是她负责；吕某、单某、张某3、谷某2、刘某1、王立轻负责米面油等物资的订货、发货、收钱、开票、统计，他们几个人收的钱都会交给我，我把钱交给柏乡三地农民专业合作社的刘某3，我给她钱后她给我出票。
龚某在隆尧注册了隆尧县地农民专业合作社，后在柏乡县开办了一个分社，我注册的高邑县三地合作社和柏乡的三地合作社一样，是隆尧县三地农民专业合作社的分社，开会、发货、返钱等都是隆尧县三地农民专业合作社说了算，龚某是整个三地合作社的负责人。
高邑县三地合作社有工商营业执照、税务登记证、组织机构代码证。
5、证人赵某1的证言证实：我在我丈夫注册的高邑县三地种�专业合作社任副理事长，我丈夫谷某1任理事长，负责账目，我负责开会等外边的事宜。我和谷某1直接负责的有郭某、吕某、单某、张某3、谷某2、刘某2、王立轻。他们7个人都是社长，相当于别的合作社的代办员，他们7个下边还有各自的社长，下边社长从老百姓那儿收的钱（我们内部称作股金）交给他们7个人，然后再由他们各自将钱汇总后交给谷某1，最后由谷某1汇总后交给隆尧县三地农民专业合作社设在柏乡的办事处负责人刘某3。郭某等7人下边的社长只有他们自己清楚，别人都不清楚，他们只是对各自手下的社长负责，不直接接触老百姓，他们手下的社长接触老百姓收取存款。我和谷某1只针对他们7人，对他们7人负责。
老百姓存到我们那儿的存款没有什么条件，只要是农村户口的，拿户口本过来登记一下，发给他们一个“社员”证，以后就可以凭社员证存钱了。我们不叫回报率，我们说入股分红，1万元4个月返本金1万，并分红3200元。
我们三地合作社暂时没有具体的经营项目。资金来源有三个渠道：一是国家补贴；二是老百姓不断的存款进来；三是从银行贷款。我们三地合作社从注册至今还没有获得过国家补贴，还没有获得过银行贷款，我们的三地合作社从注册至今只是从老百姓不断的存款中获得资金来源。
我和谷某1还有下边的社长都没有工资，我们都是取得各自负责存款额百分之五的回报。回报都是从老百姓的存款中出的，这个钱是不断滚动的，不断有老百姓新的存款进来。老百姓不断存款到我们这里，是因为我们三地合作社承诺只要是存钱入社的社员，可以免费的使用化肥、面粉、食用油等物品或给予高额的分红回报，这样也相当于我们一个好的宣传，扩大影响力，让老百姓得到实�，老百姓才会源源不断的来我们这儿存钱入社。我们三地合作社从注册至今一共收取了老百姓多少钱的入股存款我不清楚，以前的都结清了，没有结清的谷某1那儿有数字，他是负责账的，我不清楚。
6、证人秦某的证言证实：我是三地农民专业合作社的社长。2014年的时候，我去高邑县蔬菜批发市场里三地合作社的营业点，想问问三地合作社的情况，当时是三地合作社的王立轻接待的我，她告诉我三地合作社是合法的，也是国家承认的，没有什么风险。要是能当上三地合作社的社长的话，可以拿一些提成。当时我只想自己往三地合作社里存钱，如果当上这个社长，我就可以除了我存钱的利息，还可以多挣一些提成，就感觉挺合适的，在2014年4月12日花了21120元从王立轻手上买了这个社长。三地合作社给了我一个三地农民专业合作社上岗协议书，协议书上面的吕某和谷晓良我都不认识，至于为什么要写上他们两个的名字，我也不清楚。
王立轻，女，40多岁，高邑人，她是三地合作社高邑的社长，也是一个负责人。当社长期间，我一共吸收了511000元钱，这里面有我个人30万左右的钱。余下的钱大部分都是我在赵县吸收的，小部分的是柏乡和高邑（都是我柏乡和高邑的亲戚）吸收的。
7、书证侦查人员从高邑县工商局调取的高邑县三地种植专业合作社注册资料证实了该社的申请注册情况。
8、书证河北监管局高邑办事处出具的证明证实其未向高邑县三地种植专业合作社颁发《金融许可证》,该社不具有金融融资业务。
9、书证涉案集资人的申报登记登记资料反映了三被告人所涉该社群众的集资入股状况。
10、书证高邑县公安局侦查人员委托河北中君汇信源会计师所出具的鉴定意�书证实了三被告人吸收涉案数额。
11、被告人王立轻的供述：2009年左右（具体时间我记不清了，三地合作社在高邑县干了两年左右的时候），我丈夫的姐姐赵某1家在高邑县蔬菜大市场开的高邑县三地合作社比较忙，赵某1让我过去工作，我负责收找赵某1交钱人的钱，并开票签上我的姓名，其他的事务我不管。我然后把收的钱给我姐姐赵某1，赵某1不在时我就把钱给高邑县三地合作社负责开票的高邑县西街村的吕某。向我交过钱的我只记得大营镇前坊册村的社长马建国，人比较多，我也不熟都记不清了。我记不住一共收了多少钱，我没算过。
高邑县三地合作社有六个人负责开票，有高邑县西街村的吕胜国、高邑县武城村的刘海滨、城照村的谷会强、单瑞力（音）、高邑县万城村的郭立平（女）、高邑县西富村镇的张某3。我没有向其他五个开票的�过钱，我只向赵某1和吕某交钱。我给他俩交钱，吕某都给开票，赵某1有时候开有时候不开。我没有发展过社长。
我在三地合作社办业务就是有人找我往三地合作社存钱的话我就收取他们的资金，然后以购买面粉的名义给他们开票，只要是我开的票我都会在收款人项目上签字，客户名称就是交款人，收款一周左右的时候合作社会往下返还32%的利息。我开票的数额都是实数，他们给我多少钱我就开多少钱的票。客户交钱四个月后拿着票据找我返钱，我再根据票据的数额把钱返还给他们。我要说明的是我收取的钱都是社长的钱，我不挣取他们的服务费（5%）。我交给赵某1的钱四个月后，赵某1就会本金连同服务费返还给我，我交给吕某的钱四个月后，他也就会把本金连同服务费返还给我，有人找我支取的时候，我再给他们就行了。三地合作社吸收资金的对象说的是有社员证的人就可以入三地合作社，我负责的都是社长，他们都有社员证，我不知道其他人怎么操作的。
因为三地合作社只有直接收取群众资金的社长才挣取服务费，我收取的都是其他社长的钱，所以我不挣取服务费，我就是帮他们开票、转钱，白干活，不挣钱。我本人在三地合作社入了有二百万左右。我有社员证，现在早弄没了。我入了大约两年左右，我也没支过钱，具体到最后账上有多少，我也不清楚。我不知道我在三地合作社工作期间共计收取多少资金。
赵某1发展我时通过口头宣传对我讲的三地合作社的政策，还带着我去柏乡县参加了一次相关的会议。我不知道高邑县三地合作社都哪些许可证件，是否有金融许可证。三地合作社没有经营实体，存钱的利润从何而来，我刚开始也怀疑过这个问题，没有经营项目就有这么大的利�，觉得不可思议，但是后来看到别人挣钱了，我也就信了。我在三地合作工作期间不知道三地合作社吸收公众存款是违法行为。
12、被告人张书娟的供述：2013年的时候我通过高邑县的赵某1加入三地合作社担任三地合作社的王家村的社长。担任社长后我就在王家村的村里办理三地合作社业务，有时候我领着要入钱的人到三地合作社，到了后再让要入钱的人把钱交到赵某1经营的三地合作社处，然后合作社再给入钱的人开票，有时候是我收了要入钱的人的钱后把钱交给合作社，开票后我再交给入钱的人。我担任社长期间共计吸收多少钱我记不清了，大概有几十人吧，老百姓手里都有开的票据，以票据为准。群众通过我向赵某1上交资金都开票了。
我听赵某1说过办理合作社的证件都全着，但是具体是什么证件我不知道。我不知道三地合作社是否有金融�管部门的许可，是否有实体经营。三地合作社的利息制定没有依据，就是老百姓往里面入了钱后，可以无偿吃合作社提供的米、面、油。我吸收资金的对象都是合作社的社员。开票时写上交钱人的名字，谁开的票据就写谁的名字，我开的就写我的名字赵某1格开的就赵某1格的名字。票据的内容是入多少钱就写买多少钱的米、面、油。
我之前有记账，但是后来找不到了，不过三地合作社有底账。我共吸收多少资金，涉及多少人我确实记不清了。我没有发展其他社长，没有其他社长往我这里交钱。
13、被告人谷进国的供述：2013年的时候，我妻子王夕芹就加入了三地合作社，经常在家里收了老百姓的钱后在家里开票。一开始我没有管过，到2013年下半年，我妻子王夕芹就让我帮忙收钱开票，开完票后收款人就写我的名字，一直干到了三地合作社被查封�我不知道一共开了多少钱的票，没有计算过。我不知道我们在三地合作社一共挣了多少钱。不清楚三地合作社的基本情况。我见过三地合作社有证件，具体是什么证件我不知道。我们收的钱给了我儿谷某2强了，他是我们的上级。我交给我儿谷某2强的钱没有票据。我不知道三地合作社吸收群众的资金后的去向。我不知道帮助三地合作社吸收公众存款是违法的。我个人和我直系亲属在三地合作社具体存款多少我不知道，我和我儿子的钱都放到了三地合作社。我没有担任其他类似三地合作社的代办员。
14、书证被告人张书娟提交的集资张某4蕊的谅解书证实案发后被告人退张某4蕊集资款10万元并取得谅解。
15、书证被告人张书娟退缴非法所得票据证实其向侦查机关退缴非法所得事实。
16、书证涉案三被告人、集资参与人及证人的户籍信息资�证实了上述涉案人员的基本户籍信息。
本院认为，被告人王立轻、谷进国、张书娟违反国家金融管理法律规定，以三地农民专业合作社的名义，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，三被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。其中三被告人涉案吸收数额分别为38135490元、3464433元、2020499元。公诉机关指控三被告人犯罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。鉴于三被告人在犯罪过程中均起从属作用，应认定为从犯，量刑时应减轻或从轻处罚。
关于被告人张书娟辩护人辩称公诉机关指控张书娟所涉吸收数额不准确的辩解，因其不能提供相关证据予以证实，故本院对其辩解不予采纳。被告人在案发后已退赔集资参与人的款项，该数额不应从被告人所涉的集资数额中扣减，但可以作为量刑情节酌情考虑。其能退缴大部分非法所得，量刑亦应酌情从轻处罚。
庭审时被告人王立轻、谷进国辩解自己是替人帮忙，本人并不是三地合作社的社长，二被告人的辩解与本案在卷的证人证言所证明的事实相矛盾，故不予采信。
鉴于三被告人在庭审时能悔罪，量刑时亦可酌情从宽处罚。根据三被告人的犯罪事实、犯罪的性质，情节和对社会的危害程度，对被告人王立轻、谷进国依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第六十四条、第六十一条；对被告人张书娟依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第六十四条、第六十一条、七十二条、第七十三条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第一、二款、最高人民法院关于适用《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释第三百六十五条之规定，判决如下：
一、被告人王立轻犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2017年6月14日起至2019年6月13日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）
二、被告人谷进国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2017年6月14日起至2018年7月13日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）
三、被告人张书娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）
四、对�被告人所涉案的违法所得继续予以追缴，追回后交侦查机关所指定的账户上；被告人张书娟已退缴在案的80000元涉案款项，由高邑县公安局负责处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 宋占杰
人民陪审员 贾增昌
人民陪审员 李晓娟
二〇一七年十二月五日
书 记 员 武钰莹