北京市东城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）京0101刑初716号
公诉机关北京市东城区人民检察院。
被告人张新健，男，1973年8月3日出生，公民身份号码×××，出生地江西省余干县，大学文化，系江西隆兴信息发展有限公司法人代表，于2017年2月24日被羁押，同年4月1日被逮捕；现羁押于北京市东城区看守所。
辩护人鲁建军，江西哲远律师事务所律师律师。
北京市东城区人民检察院以京东检公诉刑诉[2017]796号起诉书指控被告人张新健犯诈骗罪，于2017年11月24日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市东城区人民检察院指派检察员王玲出庭支持公诉，被告人张新健及其辩护人鲁建军到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市东城区人民检察院指控，2016年1月至2017年1月间，被告人张新健以参加“激活资金”、“通过香港绿色通道接收国外投资款”等项目可获取高额回报为由，向被害人温某、钟某、李某1、徐某、赵某1、柳某提供虚假的大额存款证明材料，在北京市东城区好苑建国酒店等地，骗取以上被害人总计人民币311万元。案发前，被告人张新健退还部分被害人总计人民币66万余元。被告人张新健于2017年2月24日被民警抓获，案发后张新健退还部分赃款。公诉机关提供了物证，书证，证人证言，被害人陈述，鉴定意见及被告人的供述和辩解等证据，认为被告人张新健的行为构成诈骗罪罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，对被告人张新健判处刑罚。
庭审中，被告人张新健对起诉书指控的事实及罪名均持异议，辩称自己的行为不构成诈骗罪。被告人张新健的辩护人鲁建军认为，公诉机关指控被告人张新健犯诈骗罪的事实不清，证据不足,被告人的行为不构成诈骗罪。
经审理查明，2016年1月至2017年1月间，被告人张新健以参加“激活资金”、“通过香港绿色通道接收国外投资款”等项目可获取高额回报为由，向被害人温某、钟某、李某1、徐某、赵某2、柳某提供虚假的大额存款证明材料，在北京市东城区好苑建国酒店等地，骗取以上被害人总计人民币311万元。案发前，被告人张新健退还部分被害人总计人民币56万余元。被告人张新健于2017年2月24日被民警抓获，案发后张新健退还部分赃款。
上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的如下证据证实：
1、被害人温某的陈述证实，2016年5月份,我朋友李某1跟我讲他认识1个叫张新健的有14亿多的存款资金,能帮我们做“激活资金”,张新健有能力用这14个多亿去激活沉淀资金,激活后这14亿多就能翻倍,我们只要给张新健这笔存款在银行本应得到的利息,这算是我们投资,激活后我们投资人就能按比例将这14亿多本金除外翻倍的钱进行分红。后李某1带我在北京西站附近的全季酒店去见张新健，张新健从他的手提包里拿出1张金额有14亿多的个人存款证明给李某1,让李某1拿给我看,此证明是1张中国农业银行的个人存款证明,户名为赵某2，金额有人民币14.626亿元,另外还有与此帐户相关的存取款交易明细,我当时就相信那份个人存款证明是真实的。后来我曾问过李某1为什么该存款证明的户名为赵某2,李某1说赵某2是“银主”,这是张新健安排的。过了1个星期左右,李某1跟我说他也投资“激活资金”这个项目了,他现在没钱再投资了,让我一块参与“激活资金”项目,他提出让我先投资10万元,我当时只有5万元,后我就用我女儿温晶晶的银行卡向张新健的农业银行帐户转帐5万元,当时李某1在场。后李某1对我说张新健讲14个亿存在银行还未激活,让我们再拿20万,其中李某1转了5万,我给李某115万，一起用李某2的账户汇给了张新健。之后张新健又以同样的“激活资金”的理由向我索要10万元,于是我便于2016年8月8日在北京市东城区好苑建国酒店交给张新健现金10万元，当时有张新健的妻子、钟某在场。后张新健又以同样的“激活资金”的理由向我索要5万元,我在北京西站附近的全季酒店门口交给张新健现金5万元。后来,张新健说找不到“激活资金”的对象,所以这14亿多“激活资金”项目就取消了，我们也暂时拿不到分红。张新健对我说,他另外还有1个20多个亿的个人存款,可以用于做理财单子,张新健说李某1没钱继续做单子了,他就不找李某1了，以后直接与我和钟某联系,如果我们有兴趣和他一起做理财单子,他就将他自己的20个亿存到户名为敖细林的工商银行帐上。我问张新健如何操作,他说他有办法做这个理财单子,能将这20个亿翻5倍,之后就成了100个亿,让我们投资30万,在一星期就能够拿回3个亿给我们分红,于是在2O16年8月26日,我在大兴区建设银行柜台从我女儿温晶晶的建设银行卡向户名为张新健银行帐户分两次转帐人民币10万元、20万元。2016年8月30日，张新健约我和钟某在东单农业银行总行北侧的马路边见面，见面后张新健拿出了户名为敖细林,存款金额为人民币20亿的工商银行存款证明,张新健对我和钟某说他已经把他自己的20亿的资金存入敖细林的工商银行卡内。之后,过了十天左右,我们催问张新健投资进展,张新健回复说帮我们做理财单子的人还没来到北京,暂时做不成。又过了二十多天,张新健还是说做这笔单子的人没到位,这单子做不成了,让我们转作其它项目。这笔单子做不成之后,张新健约我们到好苑建国酒店大堂内见面,他说深圳还有一个20多个亿的单子,让我们再做理财投资,让我们一次性拿出50万做这个投资,他讲这20多个亿在三天到五天能够翻三倍就成了60多个亿,除本金外的40多个亿给我和钟某45%分红,于是我们表示同意。过了一周左右,钟某又给张新健转了50万。后来,我们问投资的进展如何,张新健说返利的钱已经到中国人民银行总行,还在结算当中。后我们多次向张新健追问钱款进展,他就一直以各种理由推脱。后我和钟某感觉不对,就拿着张新健微信发给我金额为2O21308196元的上盖有“中国农业银行股份有限公司北京东单支行”印章的个人存款证明,找了一中国农业银行询问该证明的真伪,工作人员回应说该个人存款证明的从印章等各方面都能看出是假的。
报案前,我找张新健要投资的钱款，张新健以各种理由推脱,后张新健往我女儿温晶晶农业账号转账人民币26000元,还给我提供了一张信用卡,我拿他的信用卡刷走了人民币10万元，分两笔打给了钟某指定的张先萍账户。报案后,我和钟某一起找到张新健,找他要我们被骗的钱款,2017年1月7日至9日,张新健往我农业银行卡转账人民币55万元,我把其中的539900元转到我女婿谢林云的建设银行账号,后又从谢林云的建设银行账号转了人民币539800元到钟某指代的户名:钟灿标民生账号;另外张新健往我提供的我女儿温晶晶中国银行账号转账人民币10万元。
2、温某提供张新健向其展示的中国工商银行个人资信证明书，编号×××554，业务凭证，账户历史明细证实，张新健向温某展示户名为敖细林的×××账户，2016年8月19日，在工商银行存现20亿，该个人存款证明的编号是×××554，代办人是张新健，截止2016年8月30日，账户余额20亿。
3、中国工商银行出具的×××554个人资信证明书及业务凭证，账户明细清单证实，2016年8月19日，张新健代办敖细林×××的个人存款证明（银行留存有张新健的身份证照片），编号是×××554，与张新健向温某出示的20亿存款证明编号一致，银行验证码等信息均一致，实际余额为人民币12800元，该卡账户从未出现20亿金额。
4、温某提供张新健向其展示的中国农业银行个人资信证明书，业务凭证，交易明细证实，张新健向温某展示的户名为赵某2的×××账户，截止2016年12月16日，账户余额20.2亿余元。张新健向温某展示的户名为赵某2的×××账户，截止2016年6月25日，账户余额14.62亿。
5、中国农业银行提供的账户为×××户名为赵某2的交易明细及业务回单、农业银行账户为×××户名为赵某2的交易明细及业务回单证实，以上两个账户从未出现亿元级大额往来。
6、温某提供的账户交易明细证实，2016年6月6日李某2账户向张新健账户转账15万元、2016年8月26日温晶晶向张新健转账30万元的事实；同时证实温晶晶于2017年1月7日中国银行卡收到转账人民币10万元、温某于2017年1月7日收到张新健转账25万元、于2017年1月9日收到张新健转账30万元的事实；同时证实2017年1月9日，谢林云账户向钟灿标账户转账人民币53.98万元；2016年11月3日，温某刷张新健信用卡99998元、后分两笔（5万、49448元）转入张先萍账户的事实。
7、张新健银行卡客户交易明细证实，被告人张新健于2016年9月26日、12月24日分别向温晶晶转账2.6万元、2万元、3万元的事实。
8、温某提供的与张新健之间的微信聊天记录证实，2016年8月19日，张新健通过微信向温某展示中国工商银行敖细林20亿资金银行证明，2016年9月12日，张新健向温某展示农业银行存款证明。2016年9月26日，张新健向温某发送高效理财确认书，通过高效理财可以操作个人5亿以上资产，由国家按7:2:1配资，2016年11月7日，张新健继续向温某展示授权委托书，中国香港银行存单等材料。
9、视听资料证实温某于2016年8月8日交付现金10万元的事实。
10、被害人钟某的陈述证实，2016年5月份，我朋友温某跟我说，他朋友李某1有一个激活资金的项目，收益很高，问我参与不参与，我询问了一下觉得收益很高，而且温某也参与了，决定也投点。张新健是我参与了激活资金项目之后主动联系的我，张新健说他才是激活资金的负责人，李某1的单子也是跟着他干的。我不认识银主赵某2，把20亿的资金存到赵某2的账户上的是张新健安排的，李某1也说张新健是资金激活项目的负责人。2016年6月25日我在李某1的出租屋内用手机银行给李某1汇了20万元（李某1账户×××，开户人是李某2）。2016年7月份，李某1通知我，说钱不够，还得再打点，我就于2016年7月14日，在好苑建国酒店10层29号房间用手机银行（我的银行账户农业银行×××）给李某1提供的李某2农行账户×××汇了18万元，另外我还给了李某12万元现金，李某1说是给张新健用来激活沉淀基金的费用。我于2016年7月21日，在好苑建国酒店10层29号房间用我弟弟钟灿标的民生银行给李某1提供的李某2农行账户×××汇了2万元。当时李某1说是给张新健转账20万元，但上次我给他的2万元现金给张新健开房等用掉了，所以又让我转账2万元，在场人员有温某、李某1及我三人。2016年8月，张新健找到我，跟我说之前我投资的激活基金项目都是他在负责，现在又有了一个20亿的单子，问我是否参与。我就用手机银行（招商银行308584000013）给张新健汇款62万元，其中2016年8月18日汇款2万元，8月22日汇款10万元，9月5日汇款30万元，9月7日汇款20万元，总共62万元，之后我们联系张新健问投资的进度问题，张新健说单子成立了，但是他却一直不给我们返利，我们怀疑有问题，就拿他当时给我的20亿存款证明去银行查证，发现是假的，才知道被骗了。
11、银行历史交易明细证实，2016年6月25日至2016年7月21日，钟某通过钟灿标尾号为2347的民生银行账户向李某2账户汇款人民币40万元。2016年8月18日至2016年9月7日，钟某通过钟灿标尾号为2347的民生银行账户向张新健0803工行汇款人民币62万元。2016年11月18日，张新健向钟灿标账户汇款人民币20万元；11月29日汇款人民币15万元。
12、中国工商银行提供的尾号为0803的户名为张新健的银行交易流水证实，2016年8月18日至2016年9月7日张新健账户收到钟灿标汇款62万。
13、钟某提供的与张新健之间的微信聊天记录，短信记录证实，2016年9月13日，张新健向钟某承诺，关于赵某2本次在香港汇丰银行理财项目所得收益分配情况，确保事情完成后赵某2账户名下理财所获收益在除去项目操作过程中的开支成本及按国家相关规定须缴纳一定比例的所得税外全部利润的45%归钟和温共同所有。
14、被害人李某1的陈述证实，我是2016年5月初通过朋友认识的张新健，朋友说张新健有很多钱，而且通过他投资、理财能挣很多钱。我认识张新健后，张新健说可带着我投资、理财，但得让我出费用，理财开账户时，不能用我的户名，他说不放心。后张新健联系徐某、赵某2与我认识，张新健安排赵某2作“银主”，由徐某进行监督，让我出全部费用，进行理财。张新健给我讲过理财的事，张新健说这是找国家财政部做的理财项目，一切由他指挥操作，通过理财我们可挣好几倍，到时按协议分红，分红后张新健不拿钱，他直接投资到我青岛的养老项目上，这些有关理财的事我不清楚，只是按张新健说的操作了。张新健还说他很有钱，有几十个亿，是干净的钱。所以张新健给我出示的上亿元的个人存款证明，我认为是真的。张新健说他的理财项目让我参与进去是给我挣钱的机会，我出的钱是交给银行的手续费。张新健罗列了我们合作配资协议的内容，让我打印出来，2016年5月6日，张新健、徐某、赵某2与我共四人，在北京西客站附近的汉庭酒店，签订了合作配资协议，甲方是张新健，也是资金方，乙方是我，也就是合作项目方，丙方是赵某2，是委托配资代理人，上写有甲方自有资金3.826亿元等内容（该协议一式两份，张新健一份，另一份好像是给徐某了）。签订完协议的当天，张新健给我看了一张“银主”是赵某2，金额为3.826亿元的个人存款证明，后就开始找我要钱，张新健说他有钱，但不能转账，必须是现金存款，张新健说这是存银行现金的费用，2016年5月，我从我大儿子同事李某2的农业银行账户，分几次往张新健提供的农业银行账号转账。后徐某说3.826亿元的理财不能做了，张新健说换14.626亿元的理财金额。2016年5月20日，张新健、徐某、赵某2与我还是我们四人，在北京西客站附近的汉庭酒店同一地方，又签订了14.626亿元的合作配资协议，除了金额、时间有变动之外，其他内容基本上没变（该协议一式两份，我和张新健各拿一份）。签订完协议的当天，张新健给我看了一张“银主”是赵某2、金额为14.626亿元的个人存款证明，张新健说因理财的金额加大了，需要增加费用，又找我要了几十万元，后我通过李某2农行账号、我妹妹李忠兰青岛农商银行账号，转给了张新健所提供的指定账号。后张新健告诉我说，“银主”赵某2已被拉黑了，赵某2名下的理财没法做了，说得换另一“银主”。2016年7月15日，除了张新健、徐某、赵某2与我四人外，还有刘某等人，在北京西客站附近的全季酒店，又签订了8.63亿元的合作配资协议，除了“银主”、金额、时间有变动之外，其他内容基本上没变（该协议一式两份，我和张新健各拿一份）。签完协议的当天，张新健给我看了一张“银主”是刘某，金额为863912369元的个人存款证明，张新健说我以前的钱都给银行了，现“银主”换人了，让我再拿出几十万给银行，来进行理财。后我通过李某2农行账号，我妹妹李忠兰青岛农商银行账号，转给了张新健所提供的指定账号。钟某用她弟弟钟灿标的账户往李某2的账户转过20万，这是我向钟某借的。另外，温某、钟某给过我10万元现金，是在好苑建国饭店给的，当时我、温某、钟某、张新健夫妇两人均在场。
15、证人李某2的证言证实，我是李某1儿子李相儒公司的职工，李某1用过我名下农业银行的账号，有一次李某1找我要身份证，说有人往我名下的农业银行账户汇入20万元，要用我的身份证去银行取，我就将身份证给他了。
16、李某1提供的《合作配资协议》证实，2016年7月15日，李某1、张新健、刘某；2016年5月20日，李某1、张新健、赵某2签订《合作配资协议》，约定三方共同配资建设发展“生态循环经济产业园”，由张新健分别提供8.63亿资金、14.626亿资金，由李某1联系配资机构，确保配资行为的真实、合法。三方确认配回资金全部用于“生态循环经济产业园”项目。
17、李某1提供张新健向其展示的中国农业银行个人存款证明，中国农业银行业务凭单，账户交易流水证实，张新健向李某1展示户名为刘某的×××账户，截止2016年8月2日，账户余额8.63亿，编号，00275527。张新健向李某1展示户名为赵某2的×××账户，编号为00280970，截止2016年6月29日，账户余额14.626亿。张新健向李某1展示户名为赵某2的×××账户，编号为00280890，截止2016年5月24日，账户余额3.82亿。
18、中国农业银行提供的户名为刘某的×××账户交易记录，业务凭证，个人存款证明证实，该账户2016年6月30日开户，开户至今无大额出入，账户余额4669元。2016年7月1日张新健代办申请开立刘某该账户存款证明，业务凭证上有张新健签名，银行留存有张新健的身份证复印件，所开个人存款编号为00275024，余额16300元。
19、赵某2提供农业银行账户为×××户名为赵某2的交易明细及业务回单证实，该账户从未出现亿元级资金往来。
20、李某1提供的户名为李某2的卡号尾号为9874的农业银行账户交易流水，农业银行交易小票，中国农业银行提供的交易记录证实，2016年5月17日，李某2账户向张新健1171账户转账2万元；5月26、27日，转账12万；6月6日，转账15万；2016年6月25日，李某1收钟灿标20万，后转给张新健1171账户20万，备注为李某1借款，2016年7月14、21日，李某1收钟灿标20万，后转给张新健1171账户20万，备注代钟某借款李某1。
21、李某1提供的户名为李忠兰的卡号尾号为0693的银行账户交易流水证实，2016年6月4日李忠兰账户向张新健尾号5516账户转账2万元，2016年6月5日向张新健5516账户转账13万元。
22、李某1提供的和张新健之间的微信聊天记录证实，2016年12月24日，张新健向李某1保证操作的真实性，告知李某1我们没钱银行敢开出假票据给我们那真叫无法无天，否认自己行骗，并告知李某1不必介意别人的说法，其正在人行找领导落实剑峰的操作平台对接一事。
23、被害人徐某的陈述证实，张新健向我提到过3个理财项目，由我作为银主的1个3.96亿元人民币的理财项目，赵某2作为银主的2个理财项目。2016年1月，张新健要我做1个理财项目的银主，这个理财项目资金有3亿多，我就按照张新健要求，在农业银行开设1个账号，办好后将银行卡和我本人的身份证交给他，他给我开具了个人存款证明、银行流水及回单等资料，让我提供资金操作这个项目，我让朋友帮我转账，多次转账给张新健。我办理的银行账户是农业银行×××。张新健给我出具的个人存款证明、银行流水及回单等资料的账号就是我办理的农业银行×××卡号，户名是我本人，资金量均在亿元以上，个人存款证明加盖有中国农业银行北京广安门外支行业务公章字样。后我到银行询问，银行工作人员答复我，账号资金根本没有上亿元，也没有上亿元的交易。我自己没有利用农业银行账户×××操作过上亿元的交易。我问过张新健×××上亿元的资金是什么情况，张新健讲，个人查询不到，得通过国家金融办、银监会等机构查询，才可以查询到。我不清楚张新健是否操作了3.96亿元人民币的理财项目，我参与3.96亿元人民币的理财项目，2016年1月19日，我支付了10万元，转出账号×××（户名：陆某），转入账号：×××（户名：张新健），是委托朋友通过网上银行转账操作的；2016年4月2日，支付5万元，转出账号×××（户名：杨某），转入账号×××（户名：张新健），也是委托朋友转账操作的。2016年4月2日前后，我分4次、每次2万元现金形式交给了张新健。2015年年底，赵某2找我要钱，我带着赵某2找了张新健，钱没有要回来，到了2016年5月时，张新健找来1名叫李某1的人，说由李某1出钱，赵某2做银主，操作1个14亿元人民币的理财激活项目，但2016年9月份也没有成功；之后，李某1向张新健提出做20亿元人民币的理财项目，并承诺支付操作项目所需费用，过了半个月后，李某1并没有支付费用，张新健要求由赵某2做20亿元人民币的理财项目的银主，并由赵某2出资30万元人民币的用于支付操作费用，赵某2给了我1个存有30万元人民币的银行卡，我把卡给了张新健，张新健取出30万元后将银行注销了，到现在，20亿元人民币的理财项目也没有操作成功。案发后，张新健分三次（1万、1万、3万）转给我5万元。刘某作为银主账户有8.63亿元存款证明的情况我知道。当时是张新健让刘某当的银主。那是2016年5、6月份，张新健说让刘某当银主，让刘某到指定的农业银行新开一账户，后张新健将刘某新办的农行卡及刘某身份证拿走，张新健给刘某办理了8.63亿元个人存款证明、银行流水、存取小票，这事整个过程我都知道。签订《合作配资协议》的事我也知道。2016年上半年，张新健以“激活沉淀资金”为名，要走了李某1很多钱，李某1因有一农业项目需要资金，就想用张新健让赵某1作为银主14个多亿账户存款，“激活沉淀资金”做成后的钱用来投资他的农业项目，这协议是李某1起草，张新健看后修改，后让李某1去打印的。当时是张新健让我找赵某1当银主，张新健让赵某1办一个农行卡，后要走了新办的农行卡及赵某1的身份证。后签订《合作配资协议》时，我让赵某1在协议上签字的，当时签字的还有张新健、李某1。协议的分工：张新健负责给赵某1名下账户转款、办资金存款证明及存取小票，张新健还规定赵某1银主账户存款证明有效期为一个月，如过期李某1还继续给张新健银行利息的钱；李某1负责找配资机构；赵某1当银主，我没负责什么，但这事办成后，张新健和李某1答应给我和赵某1分点小钱，但分多少钱没细谈。因这事是假的，所以没办成，也没资金投入。
24、徐某提供的张新健交付的农业银行个人存款证明，农业银行交易记录，农业银行交易回单证实，户名为徐某的×××账户，截止2016年3月23日，账户余额3.96亿余元。
25、中国农业银行提供的账户为×××户名为徐某的交易明细及业务回单证实，该账户从未出现亿元级大额往来。该账户2016年1月8日开户后，有多笔5万、10万资金转入张新健1171账户，至2016年9月12日，账户余额为0，次日注销。该账户2016年3月23日，张新健代办申请开立存款证明一份。
26、证人杨某的证言证实，徐某称张新健要帮他开1个个人存款证明，因此向杨某借款5万元，后杨某于2016年4月2日借给徐某5万元，直接汇入张新健1171账户内。
27、杨某本人提供的其尾号9673账户农行交易明细证实，2016年4月1日刘某给杨某转账5万元、5万元。同年4月2日，杨某给张新健尾号1171账户转账5万元。
28、证人陆某的证言证实，徐某称张新健做激活沉淀资金项目向他要手续费，因此徐某向陆某借款10万元，让徐某直接将10万元打入张新健7371账户。
29、陆某提供的其6284尾号账户明细一份、、证实，2016年1月19日，陆某该账户给张新健7371账户汇款10万元。
30、证人刘某的证言证实，2016年5月，我通过朋友杨某介绍，认识了徐某、张新健、赵某1，后又通过张新健认识了李某1。2016年4月份，我给杨某转过10万元。当时杨某说要激活1笔沉淀资金，要给出资费用，找我借10万元。2016年4月初，我在浙江家里通过网银从我农信银行账号（×××）往杨某银行账号分别转账5万元、5万元。2016年6月份，张新健单独问我经济上是否有污点，是否有犯罪记录，我说没有，他说他在新加坡有好几百亿没转回中国，他自己很多钱，现做激活沉淀资金，要用我的银行，他再把钱转账我名下的银行卡里，让我当银主，还让我跟他一起去农业银行办新的银行卡。后张新健带着我先到农行广安门支行柜台，用我的身份证办了一张农行储蓄卡，这张卡的余额没钱；接着，张新健又带着我到农行马连道支行柜台，又用我的身份证办了另一张农行储蓄卡，办卡时张新健往这卡里存了几千元；当时办这两张卡的网点都是张新健指定的，密码也是他设置的，张新健不让预留电话，办好后，张新健把这两张农行卡及我本人的身份证一起拿走了。二三天后，徐某拿着我名下3个多亿的银行存款证明、流水单、存取小票，说张新健已经把钱存入我农行卡上了，让我当银主，我当时认为是真的，就同意了。十几天后，张新健和徐某在我住的全季酒店西客站店找到我，拿着我名下8.6亿多的银行存款资金证明、流水单、存取款小票，张新健说原来那单子太小，又再存入了几个亿的资金，让我继续当银主。几天后，张新健带着李某1到我北京住的全季酒店西客站店，拿出他们两人已签字的协议，说这协议里我是银主，让我在协议上签字，我签完字，他们两人就走了。8.6亿多的银行存款证明情况张新健只让我看一下就拿走了，我记得存款证明的户名是我，是在马连道开户的那张银行卡，金额为8.6亿多，上面盖有农业银行的公章；这些存款资金证明、流水单、存取款小票都是张新健提供的，我没办理过。这两张卡办完后，交给了张新健，就再也没有使用过。
31、徐某提供的高效理财证明证实，张新健向徐某提供了2014年10月25日的高效理财材料，附了张新健身份证复印件的高效理财操作程序确认书，内容是国家为激活沉淀资金，持卡人在中国银行个人存款12亿以上可配款12万亿-36万亿人民币，本项业务非一般正常金融业务，由国家金融委及人民银行参与操作，参与人必须遵守国际巴黎商会ICC500/600条款。有张新健按照该确认书要求提供的港澳通行证、护照复印件，张新健提供的张新健名下0801招商银行账户存有15亿元的资金情况调查表、该账户15亿元存款证明、存取款小票、交易明细等证明；另外有张新健提供的保证有15亿元的保证书、资金来源证明及申请以15亿元办理增值理财业务的申请书一份（以上日期是2015年1月28日）。并且张新健向徐某展示张新健在招商银行15亿资金的申请书、银行流水等证明。
32、徐某提供的其尾号9379建设银行账户交易明细证实，银行卡复印件证实，2016年4月16日，张新健0801账户汇入该账户5千；2016年5月9日，张新健0801账户汇入该账户3万元；2016年7月14日张新健0803账户汇入该账户1万元；2017年1月25日，张新健0801账户汇入该账户1万元。
33、被害人赵某2的陈述证实，2015年左右，我经徐某介绍认识张新健。徐某对我讲张新健需要用20万元，很快就能还上，让我帮忙找钱，我说可以把钱借给张新健，得收取6%的月利息，张总答应了；事后，我分2次向张新健提供的账号存入20万元；2016年张新健让我帮忙做理财，成功后能分给我很多钱，他让我在农业银行开设1个账号，到时把做理财的钱打到我的账号，我就按照他的要求，办了1张农业银行卡，把卡交给张新健的当天，张新健给我看了1张农业银行卡的个人存款证明和1份农业银行账号的资金流水，户名都是我的名字，资金有人民币16亿元左右，看到这些，我相信他了。过了些天，张新健讲16亿的理财做不成了，改做20亿的理财了，他也像第一次时，给我看了1张农业银行的个人存款证明和1份农业银行账号的资金流水，他提出做这个理财需要一些费用，让我准备30万元，我就把1张存有30万元人民币的农业银行卡给了张新健，直到2016年12月时，我听温总讲，张新健提供的农业银行个人存款证明和1份农业银行账号的资金流水都是假的，被张新健骗了，我才查询自己的账号，我的银行账号根本没有16亿、20亿资金，也没有那么多的流水，知道自己也被骗了。我办理过2个农业银行账号×××和×××，户名都是我本人。张新健讲，这两个银行账户就是用于存储做理财（16亿和20亿）资金用，他还承诺，理财成功后，可能有几十亿，上百亿的利润，到时分给我10%的利润。上述两个农业银行账号就是开办银行卡由我操作，办理完就交给张新健了，开户之后的所有交易均是张新健操作的，张新健自称有几十个亿，我听徐某说，张新健用14.6亿元存入我名下农行卡，用于“激活沉淀资金”，让我当银主，张新健和李某1找帮忙“激活沉淀资金”的人，我、李某1、徐某等人还要给张新健用于“激活沉淀资金”时银行转账的费用，配套的大额存款证明是张新健提供的。
34、赵某2提供的农业银行、建设银行账户明细，业务凭证证实，赵某2农业银行1277账户2016年9月12日向徐某农行1870账户转账30万元，徐某该账户余额306685.10元，同日该余额全部被转出，次日该账户注销；2016年9月12日，张新健建行7371账户转账存入306685.10元。
35、赵某2提供张新健向其展示的中国农业银行个人存款证明，中国农业银行业务凭单，账户交易流水证实，张新健向赵某2展示户名为赵某2的×××账户，截止2016年9月9日、2016年12月2日、2017年1月12日，账户余额20亿，编号，00268768、00579361、00394865。
36、中国农业银行提供的账户为×××户名为赵某2的交易明细及业务回单证实，该账户从未出现亿元级大额往来。
37、被害人柳某的陈述证实，2015年，经朋友徐某介绍我认识了张新健，2016年9月，张新健找我说他要做激活沉淀资金项目，需要15万元，说做成了我们三七开，我要七，他要三，让我给他1张银行卡，他会往我银行卡里打钱做显帐资金，我就给了他1张农业银行的银行卡（卡号：×××）。2016年11月7日我在北京工商银行八里庄支行向张新健工商银行尾号7761账户内汇入现金15万元，张新健给了我1张存款证明和1张银行交易明细，上面显示卡里面有3716.86万元。后来张新健跟我说不做了，如果还想做，就再给10万元。2016年11月21日，我又向张新健工行账户汇入现金10万元。2016年12月份，我跟张新健联系，说我不想做，他说不做了钱就拿不回来了，我就想拿不回来就拉倒了。他又说这次他自己运作另一个项目，通过香港的绿色通道接国外一笔项目投资款，让我一起做，会往我银行卡里摆20个亿，但需要我投资100万元，没说挣钱怎么分，就说亏待不了我。我说弄不到这些钱，他问我能出多少，能不能出一半，另一半他自己出。我说行，我就给了他一张农业银行的银行卡（卡号：×××），他说他先把钱打卡。之后给了我一张个人存款证明和一张银行交易明细，上面显示卡里面有20.17263960亿元。2017年1月9日，我在北京市农业银行英家坟支行向张新健农业银行（卡号：×××）账户内汇入现金50万元。2017年6月，我听朋友徐某说张新健因为诈骗被东城分局抓了，我才意识到被骗了。
38、受案登记表证实，柳某于2016年6月8日到朝阳派出所报案称，2016年11月被张新健以“激活沉淀资金”、“通过香港绿色通道，设立平台接收国外投资款”的名义诈骗共计75万元，损失746040元。
39、柳某提交的由张新健给予他的尾号6771个人存款证明、交易明细、存款单证实，柳某6771农行账户内有资金20.17263960亿元，证明有效期自2016年12月19日-2017年1月18日。柳某提交的由张新健给予他的尾号2177个人存款证明、交易明细、存款单证实，柳某2177农行账户内有资产3.7亿元，证明有效期为2016年11月8日-11月30日。
40、柳某提供的及朝阳分局调取的尾号2177、6771的农行卡信息、交易明细证实，2177账户于2016年11月7日存6950元，后11月8日取出1950元、11月14日取出4990元，余额为0。2017年5月29日存1500元，6月3日取出1400元，余额100元。该账户内无上亿元大额资金记录。6771账户于2016年11月20日现开，11月22日存3960元，2017年7月4日后有支取记录。该账户内无20亿元资金进出记录。
41、柳某提供的存款凭条证实，2016年11月7日，柳某给张新健尾号7761账户汇款15万元。2016年11月21日，柳某给张新健尾号7761账户汇款10万元。2017年1月9日，柳某给张新健尾号8178账户存款50万元。
42、朝阳分局调取的张新健尾号8178农行账户明细及东城分局调取的张新健银行账户明细证实，2017年1月9日，张新健尾号8178农行账户收到柳某50万存款前余额为0，收到50万后同年1月10日全部转到张新健尾号7371建行账户，当日又从建行7371账户转到张新健招商银行0801账户内。
43、朝阳分局调取的张新健尾号7761工行账户明细，东城分局调取的张新健0801招商银行账户明细证实，2016年11月7日，张新健尾号7761账户收到柳某汇款15万元。2016年11月21日，7761账户收到柳某汇款10万，当日转到张新健招商0801账户10万元。
44、到案经过证实被告人张新健到案的时间、地点、方式等情况。
45、工作记录证实，中国人民银行及中国农业银行工作人员均表示二银行无“激活沉淀资金”及“高效理财”类的投资项目及相关业务。
46、北京通达法正司法鉴定中心司法鉴定意见书证实被告人张新健与温某、钟某、柳某等人多次联系、沟通的事实。
47、被告人张新健的供述证实，我认识温某、钟某，是通过我的朋友李某1认识他们的。2015年底，我在李某1的房间见过温某，2016年8月我认识了钟某，我们是因为“激活沉淀资金”、“高效理财”这个项目认识的。“激活沉淀资金”和“高效理财”是同一个项目，我负责找人“摆帐”。我没对温某和钟某说过“高效理财”，我只是负责找人“摆帐”的事。2016年9月份，温某对我说他要做“激活沉淀资金”和“高效理财”项目，还对我说别让我做这个项目的人知道他参与了，然后我就让他交50万元做这个项目，我并向他承诺分红时给他不低于500万的回报。几天后，温某就用别人的银行账户向我名下的招行、建行、农行账号分多次一共转账人民币50万元，过了一个多月，这个项目还没完成，也就没有分红，温某因为手头没钱了，就向我借了2.6万元，后过了几天又向我借了十万。后温某又找我借过几次钱，加上前边的钱，从2016年10月份到2017年1月初，我一共给了他56.6万元。通过徐某认识柳某。收了柳某75万元，因为柳某想做高效理财，这75万是做摆帐的保证金，以现金形式都给了杜景达。
48、常住人口基本信息证实了被告人张新健的身份情况。
本院认为，被告人张新健以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为侵犯了公民的财产所有权，已构成诈骗罪，依法亦应予刑罚处罚。北京市东城区人民检察院指控被告人张新健犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。经庭审质证的证据，不仅有被告人的供述、证人证言、被害人陈述，还有银行交易明细、工作说明等书证予以证实，上述证据相互印证，已形成完整的证据链，能够证实被告人实施了诈骗的行为，故被告人的辩解及辩护人的辩护意见无事实及法律依据，本院不予采信及采纳。综上，本院为严肃国法，保护公民的财产所有权，对被告人张新健依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，判决如下：
一、被告人张新健犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币一万三千元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月24日起至2030年2月23日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人张新健退赔被害人温某、钟某人民币二十四万四千元；退赔被害人李某1人民币四十九万元；退赔被害人徐某人民币九万五千元；退赔被害人赵某2人民币三十万元；退赔被害人柳某人民币七十四万六百零四元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张又明
人民陪审员 刘立新
人民陪审员 刘春英
二〇一八年一月二十五日
法官 助理 石 魏
书 记 员 孙晨飞