浙江省杭州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙01刑初21号
公诉机关浙江省杭州市人民检察院。
被告人卢有来，男，1966年12月7日出生，汉族，浙江省杭州市人，初中文化，原系浙江万盛燃料有限公司法定代表人，住杭州市富阳区。2013年4月1日因犯合同诈骗罪被本院判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；2015年12月2日因犯合同诈骗罪被本院判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，与原判并罚后决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。因涉嫌犯骗取票据承兑罪于2016年6月6日被解回再审。现押于杭州市上城区看守所。
辩护人孙军峰、胡赛，浙江峰翔律师事务所律师。
被告人许江峰，男，1977年10月23日出生，汉族，浙江省杭州市人，中专文化，原系浙江出彩物资有限公司法定代表人，住杭州市富阳区。因犯合同诈骗罪于2012年6月6日被刑事拘留，于2014年11月10日被山西省吕梁市中级人民法院判处有期徒刑十五年。因涉嫌犯骗取票据承兑罪于2016年5月10日被解回再审。现押于杭州市上城区看守所。
辩护人董小钢，浙江秦望律师事务所律师。
浙江省杭州市人民检察院以杭检刑诉（2017）14号起诉书指控被告人卢有来、许江峰犯合同诈骗罪，于2017年1月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省杭州市人民检察院指派代理检察员束某、代理检察员魏某出庭支持公诉，被告人卢有来、许江峰及辩护人孙军峰、胡赛、董小钢到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省杭州市人民检察院指控：2008年6月至9月期间，被告人卢有来陆续出借给被害人何某1共计人民币456.5万元。2010年3月，被告人卢有来、许江峰为使浙江出彩物资有限公司（以下简称出彩公司）获得银行授信，让何某1以其名下位于淳安县文昌镇潭头村潭头34室房产为出彩公司在最高额人民币1620万元内提供抵押担保，使出彩公司获得了泰隆银行杭州分行两年期的综合授信，并由卢有来、许江峰、万某1公司等关联方提供保证担保。
2011年起，被告人卢有来对外背负巨额债务，浙江万某1燃料有限公司（以下简称万某1公司）、出彩公司连续亏损、资不抵债。
2011年9月29日，被告人卢有来、许江峰隐瞒没有真实贸易背景和资金真实用途的事实，以出彩公司名义与泰隆银行杭州分行、工商银行众安支行签订代理承兑合同，出彩公司向泰隆银行杭州分行交纳保证金人民币300万元后获取了工商银行众安支行开具的出票人为出彩公司、收款人为万某1公司、票面金额为人民币600万元的银行承兑汇票一张；同年10月25日，出彩公司与泰隆银行杭州分行、中国银行开元支行签订银行承兑协议，出彩公司向泰隆银行杭州分行交纳保证金人民币500万元后获取了中国银行开元支行开具的出票人为出彩公司、收款人为万某1公司、票面金额均为人民币500万元的银行承兑汇票两张。后被告人卢有来将上述承兑汇票贴现，所套取的现金大部分用于归还个人、公司债务等。事后，被告人卢有来向泰隆银行杭州分行提供了15份虚假的增值税专用发票复印件，以证明该1600万承兑汇票已全部用于购买螺纹钢的虚假事实。承兑汇票到期后，被告人卢有来、许江峰未按约定偿还泰隆银行杭州分行为出彩公司垫付的承兑汇票垫款共计人民币786万余元。
2013年4月11日，泰隆银行杭州分行向杭州市上城区人民法院提起民事诉讼。同年9月26日，杭州市上城区人民法院作出判决：泰隆银行杭州分行对何某1名下位于淳安县文昌镇潭头村潭头34室抵押房产折价或者以变卖、拍卖抵押物的价款优先受偿。何某1不服该民事判决，上诉至杭州市中级人民法院。2014年3月5日，何某1以卢有来、许江峰涉嫌骗取承兑汇票罪向杭州市公安局上城区分局报案。2014年4月30日，杭州市中级人民法院将案件移送杭州市公安局上城区分局处理。
为证明上述指控事实，公诉人在法庭上出举了证人何某1、吴某、庞杭燕、徐某、高某、卢某等人的证言，抵押合同、保证合同、代理承兑合同、承兑汇票复印件、刑事判决书等书证以及被告人卢有来、许江峰的供述等证据，认为被告人卢有来、许江峰的行为构成合同诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人卢有来对指控事实供认不讳。其辩护人对指控罪名亦不持异议，提出应将被害人何某1向卢有来的借款456.5万元在犯罪数额786万余元中予以扣除，何某1的实际损失为329万余元。
被告人许江峰对指控事实供认不讳。其辩护人对指控事实和罪名亦不持异议，提出许江峰是从犯，请求从轻处罚，理由如下：1、卢有来提起犯意，许江峰只是出彩公司挂名的法定代表人，系受卢有来指使实施了帮助行为；2、案涉虚假贸易合同、增值税专用发票、财务报表系卢有来指使他人准备，许江峰未参与；3、许江峰未分得赃款。
经审理查明：2008年6月至9月期间，被告人卢有来陆续出借给被害人何某1共计人民币456.5万元。2010年3月，被告人卢有来、许江峰为使出彩公司获得银行授信，让何某1以其名下位于淳安县文昌镇潭头村潭头34室房产为出彩公司在最高额人民币1620万元内提供抵押担保，使出彩公司获得了泰隆银行杭州分行两年期的综合授信，并由卢有来、许江峰、万某1公司等关联方提供保证担保。
2011年起，被告人卢有来对外背负巨额债务，万某1公司、出彩公司连续亏损、资不抵债。
2011年9月29日，被告人卢有来、许江峰隐瞒没有真实贸易背景和资金真实用途的事实，以出彩公司名义与泰隆银行杭州分行、工商银行众安支行签订代理承兑合同，出彩公司向泰隆银行杭州分行交纳保证金人民币300万元后获取了工商银行众安支行开具出票人为出彩公司、收款人为万某1公司、票面金额为人民币600万元的银行承兑汇票一张；同年10月25日，出彩公司与泰隆银行杭州分行、中国银行开元支行签订银行承兑协议，出彩公司向泰隆银行杭州分行交纳保证金人民币500万元后获取了中国银行开元支行开具的出票人为出彩公司、收款人为万某1公司、票面金额均为人民币500万元的银行承兑汇票两张。后被告人卢有来将上述承兑汇票贴现，所套取的现金用于归还个人、公司债务等。事后，被告人卢有来向泰隆银行杭州分行提供了15份虚假的增值税专用发票复印件，以证明该1600万承兑汇票已全部用于购买螺纹钢的虚假事实。承兑汇票到期后，被告人卢有来、许江峰未按约定偿还泰隆银行杭州支行为出彩公司垫付的承兑汇票垫款共计人民币7864561.61元。
2013年4月11日，泰隆银行杭州分行向杭州市上城区人民法院提起民事诉讼。同年9月26日，杭州市上城区人民法院作出判决：泰隆银行杭州分行对何某1名下位于淳安县文昌镇潭头村潭头34室抵押房产折价或者以变卖、拍卖抵押物的价款优先受偿。何某1不服该民事判决，上诉至本院。2014年3月5日，何某1以卢有来、许江峰涉嫌骗取承兑汇票罪向杭州市公安局上城区分局报案。2014年4月30日，本院将案件移送杭州市公安局上城区分局处理。
2016年5月10日、6月6日，被告人许江峰、卢有来分别被杭州市公安局上城区分局解回再审。
上述事实，有公诉机关当庭出举的下列证据予以证明：
1、证人何某1的证言，证明2007年，其在兴业银行杭州分行的贷款到期，向卢有来借了360万元归还贷款，将其个人名下的位于淳安县文昌镇潭头村潭头34号的四本房产证押在卢有来处。之后其准备了相应的资金要将房产证赎回来，卢有来不同意，让其用房产证为他们提供银行贷款的担保，其就未向卢有来支付欠款，但打了欠条（其共计向卢有来借款约450万元）。同时，许江峰与其商量想用其房产做抵押向银行贷款，称可给其介绍业务，其表示同意。其知道许江峰系出彩公司的法定代表人，但是否实际控制人其不清楚。2010年，其以上述四套房产做抵押与泰隆银行签订最高额为1620万元的抵押合同，合同约定出彩公司可申请循环使用相应的信贷资金，有效期为2010年3月22日至2012年3月22日，同时卢有来也提供了担保。2011年9月，万某1公司和出彩公司签订螺纹钢购销合同，购销总额为2300万元，后卢有来、许江峰等人利用该购销合同，由泰隆银行杭州分行担保，工商银行众安支行和中国银行开元支行开具共计人民币1600万元的承兑汇票，其中保证金800万元。事后，经向相关税务部门咨询，其得知出彩公司和万某1公司之间签订的购销合同是假的。
2、证人吴某（时任泰隆银行杭州分行业务三部客户经理）的证言，证明2010年3月，其当时的部门负责人费某称出彩公司有资金需要，让其与许江峰联系。后其与费某走访该公司，由许江峰接待，许江峰表示出彩公司需要资金周转，希望银行能支持。其就让对方准备贷款资料，当时许江峰称他有抵押物和保证。几天后，许江峰带着下面的人和公司的基本资料、抵押物的资料，并称该抵押物的所有人由于欠他朋友的钱，愿意提供房产抵押。其银行经审查、审批，最终与出彩公司完成抵押担保手续，并根据客户要求分别办理了流动资金贷款和承兑汇票。由于客户公司长期需要资金周转，要求长期合作，故直接办理了两年期最高额抵押合同，金额是人民币1620万元。后出彩公司在其银行办理授信业务，均在按时还款后再办理续贷手续。2011年9月，出彩公司再次提出申请银行承兑，其银行按照程序完成审核后委托工商银行众安支行、中国银行开元支行开具总金额为1600万元承兑汇票，出票人均为出彩公司。该笔授信到期后未如期归还，扣除保证金800万元，其银行造成实际损失共计800万元人民币。
3、证人费某（时任泰隆银行杭州分行业务三部总经理）的证言，证明的内容与证人吴某的证言内容相符。
4、证人庞某（时任万某1公司会计）的证言，证明其于2010年6月至2012年3月在万某1公司工作，工作期间，万某1公司没有业务发生，每年都是亏损的，万某1公司与出彩公司也无正常业务关系，走账开票是有的。2011年下半年，两家公司之间没有发生螺纹钢业务。增值税发票非其伪造，增值税发票上的名字为电脑自动生成。
5、证人赵某（时任万某1公司财务经理）的证言，证明2010年万某1公司业务开始不正常，2011年下半年，出彩公司与万某1公司有过螺纹钢业务，其让财务开过增值税发票，两公司之间有无正常贸易其不清楚。2010年3月至2011年10月期间，卢有来提供各类报表等书面材料后由其负责收集并交至银行，报表数据并不真实，真实的业绩没有那么多。
6、证人徐某的证言，证明其从2011年7月担任出彩公司股东、监事，但只是形式上的挂名股东，未参与该公司的实际经营。出彩公司实际控制人及实际经营者为卢有来，许江峰为法定代表人，许江峰在卢有来的授意下具体干事，出彩公司所需的报表等材料均由万某1公司财务人员负责。出彩公司实际没有开展业务，该公司做的财务就是票据记账，即为做账而做账，所谓的钢材生意等均是走账的，目的是为了用这些帐去银行贷款。其对出彩公司与万某1公司之间的合同（合同号为CC20110920）并不清楚，但实际贸易肯定没有。
7、证人麻某（时任万某1公司业务经理）的证言，证明万某1公司主要做一些煤炭生意，出彩公司也是卢有来的，法人代表是许江峰，具体做什么其不清楚。2010年至2011年期间，万某1公司没有做过钢材业务，出彩公司与万某1公司的购销合同（合同号为CC20110920）其不清楚，但实际贸易是没有的。
8、证人程某（时任招商银行萧山支行市场部经理）的证言，证明2011年11月，杭州汉盛实业有限公司财务经理高某到其银行联系承兑汇票贴现业务，其负责接待，对方要求做一笔承兑汇票的贴现业务，包括号码为1020005220404391的承兑汇票共10张，总金额为6750万元人民币。之后双方业务员具体经办此事，于2013年11月29日将贴现资金6513万元（扣除贴现利息）加上原有资金共计6538万元汇至对方指定账户支付货款（杭州汉腾化纤有限公司）。
9、证人高某（杭州汉盛实业有限公司、浙江联达化纤有限公司财务经理）的证言，证明号码为1020005220404391，出票人为出彩公司的银行承兑汇票是通过一家中介公司给联达公司，联达公司按约于2011年9月30日将承兑汇票面额600万元汇至对方指定账户（浙江海忆实业有限公司在广东发展银行杭州西湖支行的账户），对方按约支付手续费（一般在4%-8%左右），之后联达公司将该汇票充货款付给汉盛公司，由汉盛公司到招商银行萧山支行办理贴现业务。
10、证人朱某（时任浙江海亿实业有限公司总经理）的证言，证明其与卢有来相识多年，两人之间没有业务往来，但卢有来会临时向其借钱。2011年1-9月，卢有来陆续从其公司借款共计人民币6210万元，2011年9月，其公司从万某1公司收到一张票号为1020005220404391，出票人为出彩公司，总金额为600万元的银行承兑汇票，用于支付卢有来对其公司的部分欠款。后其公司背书之后由卢有来直接找中介公司贴现。短期借款担保合同、汇款凭证、借条等在案佐证浙江海忆实业有限公司与万某1公司、卢有来之间的借款时间、金额。
11、证人张某（时任杭州广某贸易有限公司出纳）的证言，证明杭州广某贸易有限公司实际控制人为叶金华，叶金华与卢有来是朋友关系，2011年8月，卢有来以公司资金周转为由，向叶金华借款500万元，其经手以公司名义分两次汇入卢有来之妻杨某开设于农行新塘路支行的账户，同年10月卢有来归还350万元，至今仍拖欠其公司本金150万元。汇款凭证在案佐证杭州广某贸易有限公司借款给卢有来的时间、金额。
12、证人卢某（被告人卢有来之妹）的证言，证明2011年10月26日，从卢有来实际控制的浙江万某2建设工程有限公司的建设银行账户（账号33×××70）转账至其名下建设银行账户（账号43×××94）13.8万元，该笔款项应该是卢有来打过来用于公司开支的费用。
13、借条、借据、收条、个人业务凭证、情况说明，证明2008年6月，何某1向卢有来多次借款，共计人民币456.5万元。其中2008年6月2日何某1向卢有来借款362万元，该借条上注明何某1用淳安县文昌镇潭头村34号千湖伴酒店房地产做抵押，淳安某（2005）字第075、076、077、078号，淳房权证文更字第××、40××10、40××12、40××14号，建筑面积为3681.24平方米。2008年6月30日，卢有来代何某1向淳安县人民法院缴纳执行款45万元。
14、民事裁定书、民事判决书，证明何某1与多人存在民间借贷纠纷、劳务合同纠纷、承揽合同纠纷，涉案金额共计人民币97万余元。
15、最高额保证合同、最高额抵押合同、最高额抵押物清单，证明2010年3月22日，何某1与泰隆银行杭州分行签订最高额抵押合同，为出彩公司提供担保，抵押金额为人民币1620万元，抵押物为位于文昌镇潭头村潭头34号的4处房产。2011年3月25日，许江峰、万某1公司、浙江万某2建设工程有限公司、卢有来、杨某、王水鹤与该行签订最高额保证合同，为出彩公司提供担保，保证金额为人民币1000万元。
16、查询记录、房产他项权证复印件，证明何某1系文昌镇潭头村潭头（淳安县文昌镇下车坂05省道边）34号的房产所有人，房产证号为淳房权文昌镇字第59345、59422、59424、59418号。2010年3月23日，何某1办理他项权登记，将其位于文昌镇潭头村潭头（淳安县文昌镇下车坂05省道边）34号的4处房产抵押给泰隆银行杭州分行，他项权证号为淳房他字证38272、38273、38274、38275号。
17、转账支票、进账单、代理金融机构承兑商业汇票业务协议、代理金融机构承兑商业汇票业务补充协议、代理承兑合同、银行承兑汇票、交易明细，证明2011年8月2日，泰隆银行杭州分行与工商银行众安支行签订金融机构承兑商业汇票业务协议；同年9月29日，出彩公司作为出票人，工商银行众安支行作为代理承兑银行，泰隆银行杭州分行作为委托人签订代理承兑合同，收款人为万某1公司，汇票金额为600万元，有效期为2011年9月29日至2012年3月29日，汇票用途为购买螺纹钢。同日，出彩公司向泰隆银行支付保证金300万元，工商银行开具票号为1020006220404391的银行承兑汇票。2012年3月28日，泰隆银行杭州分行汇款600万元至中国工商银行。
18、转账支票、进账单、票据业务合作协议书、业务合作说明、银行承兑申请书、银行承兑汇票清单、银行承兑汇票到期扣款通知单，证明2010年11月17日，泰隆银行杭州分行与中国银行开元支行签订票据业务合作协议；2011年10月25日，出彩公司申请支付万某1公司货款1000万元，承兑行为中国银行开元支行；同日，出彩公司作为承兑申请人，泰隆银行杭州分行作为保证人，中国银行开元支行开具票号为1040005221193432和1040005221193431的承兑汇票，收款人为万某1公司，汇票票面总金额为1000万元，有效期为2011年10月25日至2012年4月25日，出彩公司向泰隆银行支付保证金500万元。2012年4月25日，中国银行开元支行因承兑汇票到期向泰隆银行杭州分行扣款1000万元。
19、购销合同，证明2011年9月20日，万某1公司与出彩公司签订5000吨螺纹钢的购销合同，总金额为2300万元，备注以实际发货为准。该合同于2012年9月29日、10月25日在泰隆银行杭州分行办理承兑。
20、增值税专用发票，证明发票号为00460790、00460791、00460792、00460793、00460795、00460796、00460797、00460798、00460799的增值税专用发票于2011年10月25日在泰隆银行杭州分行办理承兑。发票号为12514175、12514176、12514177、12514178、12514179、12514180的增值税专用发票于2011年9月29日在泰隆银行杭州分行办理承兑。
21、调取证据通知书、调取证据清单、托收凭证、粘单，证明票号为1020005220404391的银行承兑汇票经万某1公司先后背书给浙江海亿实业有限公司、浙江联达化纤有限公司、杭州汉盛实业有限公司、招商银行股份有限公司杭州萧山支行、中国农业银行股份有限公司杭州金汇支行，于2012年3月29日，由工商银行众安支行将600万元汇至农业银行杭州金汇支行。
22、调取证据通知书、调取证据清单、粘单、托收凭证，证明票号为1040005221193432、10040005221193431的银行承兑汇票经万盛公司分别先后背书给南京俊洋商贸有限公司、郑州富勤商贸有限公司、景德镇市商业银行、浮梁农商村镇银行、华夏银行武汉分行，于2012年3月29日由中国银行开元支行将1000万元汇至华夏银行武汉分行。
23、单位汇款委托书、交易明细，证明2011年10月26日，郑州富勤商贸有限公司汇款9469406.67元至万某1公司的交通银行账户。万某1公司当日汇款946.9万元至富阳高扬物资贸易有限公司。上述款项经万某2公司、杨某等账户汇给杭州广某贸易有限公司（350万元）、杭州嘉城房地产开发有限公司（100万元）等账户。
24、入账通知书，证明2011年10月26日，万某1公司建设银行账户（账号33×××95）汇款100万元至杭州嘉城房地产开发有限公司建设银行账户（账号33×××29），用于归还借款。
25、出彩公司税务登记表、工商登记资料，证明出彩公司的法定代表人为许江峰，注册地为杭州市拱墅区石祥路342号，2013年10月28日出彩公司被依法吊销。
26、刑事控告状、起诉状及相关证据材料、民事判决书、民事上诉状及相关证据材料、调查笔录，证明因出彩公司未按期归还泰隆银行杭州分行银行承兑汇票垫款，泰隆银行杭州分行向杭州市上城区人民法院对出彩公司、许江峰、万某1公司、卢有来、万某2公司、杨某、王水鹤、何某1提起民事诉讼及后续判决情况。上城区人民法院认定出彩公司应归还泰隆银行杭州分行银行承兑汇票垫款本金共计7864561.61元，泰隆银行杭州分行对何某1名下的位于淳安县文昌镇潭头村潭头34室的房产在最高限额1620万元内享有优先受偿权。后何某1上诉至本院，称卢有来涉嫌犯罪，要求将本案移送公安机关侦查。
27、刑事判决书、刑事裁定书及案卷材料，证明卢有来于2011年隐瞒其和万某1公司背负巨额债务，实际上已经资不抵债的事实，与卢国祥约定由卢国祥提供位于杭州市富阳区的绿槟榔商贸城名下的房产作为抵押担保，向渤海银行杭州分行申请贷款，贷款资金由卢有来和卢国祥共同使用，贷款发放之后，卢有来将贷款资金绝大部分用于归还个人债务，未按期归还贷款，致使卢国祥承担巨额担保责任。2012年3月27日，杭州市富阳区公安局以卢有来涉嫌犯合同诈骗罪将其刑事拘留；2013年4月1日，本院以合同诈骗罪判处卢有来无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；卢有来上诉之后，浙江省高级人民法院驳回其上诉，维持原判。另，卢有来于2011年隐瞒其和万某1公司背负巨额债务，实际上已经资不抵债的事实，与嘉城公司股东余利民约定由嘉城公司提供位于杭州市富阳区新登镇新兴西路的41套房屋抵押担保，并由卢有来及关联方提供保证担保，万某1公司获得中行庆春支行5700万元的贸易融资专项授信。卢有来以此授信为基础，并提供万某1公司向三川国际（亚洲）有限公司购买1000吨电解铜的合同，由中行庆春支行开具信用证。后中行庆春支行收到该信用证项下单证并通知万某1公司存在不符点，万某1公司表示接受不符点，中国银行庆春支行遂发出承兑电文。此后，卢有来将上述电解铜低价抛售，将抛售套现的钱款主要用于归还前期债务等用途。2014年11月14日，杭州市下城区公安局以卢有来涉嫌合同诈骗罪将其解回再审；2015年12月2日，本院以合同诈骗罪判处卢有来无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，与原判无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产实行并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
28、刑事判决书及案卷材料，证明2012年，许江峰伙同他人通过伪造贸易合同及变造增值税专用发票等手段，在银行非法贴现，贴现所得大部分用于偿还债务及给付中介人员好处费等。2012年6月6日，许江峰被山西省吕梁市离石区公安局刑事拘留，2014年11月10日被吕梁市中级人民法院以合同诈骗罪判处有期徒刑十五年，并处没收个人全部财产。
29、浙江省公安厅关于将罪犯许江峰解回再审的函、杭州市公安局关于要求将罪犯卢有来解回再审的函、准予解回再审的函、罪犯解回再审通知书、归案经过，证明被告人卢有来、许江峰均系在服刑期间被解回再审的情况。
30、户籍证明，证明被告人卢有来、许江峰的基本身份情况及前科情况。
31、被告人卢有来供述在案，其为出彩公司实际控制人，许江峰为出彩公司挂名的法定代表人。何某1当时欠其四、五百万，何某1名下的房产证押在其处，但何某1外面债务很多，其担心何某1的房产脱钩，被其他人执行，用何某1的房屋作抵押向银行多次贷款，其申贷所需的材料系根据银行要求准备，不是公司真实的报表。其从泰隆银行获取承兑汇票1600万元，因事先交了一半保证金，实际敞口为800万元。票据贴现后大部分资金用于归还欠款，包括转给海亿公司600万、广某公司350万、嘉城公司100万、史文彬400万、何承隆40万，另小部分用于自己公司开支。
32、被告人许江峰供述在案，其于2007年认识何某1，当时他在兴业银行杭州分行的360万元贷款到期了，无力偿还，其把何某1介绍给卢有来，由卢有来借款给何某1偿还贷款，后何某1将抵押在兴业银行的房产赎回押在卢有来处。2010年3月，卢有来看何某1在外面债务很多，担心何某1的房屋被他人执行，让其用何某1的房产做抵押，以出彩公司的名义去泰隆银行杭州分行办理贷款手续，并让人准备了申贷的资料。之后何某1办理了为期两年的最高额抵押合同，出彩公司利用该抵押合同在泰隆银行杭州分行办理多次短期贷款，循环使用。何某1名下的这些房产经常因民间借贷被淳安法院查封，卢有来就借钱给何某1，交到法院将房产解封。2011年9-10月，出彩公司办理汇票面额1600万元的承兑汇票，保证金由卢有来提供800万元，敞口800万元，至今未还。其是出彩公司法定代表人和股东，均是挂名，未实际出资，具体事情由卢有来一手经办，本案中其负责跑腿签字。公司的公章、财务章、法人章等其未保管过，卢有来当时在外欠了大量的债务。
上列证据经庭审质证无异议，证据间能相互支持，本院予以确认。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人卢有来伙同许江峰以非法占有为目的，提供虚假的贷款资料向泰隆银行杭州分行申请贷款，隐瞒万某1公司、出彩公司资不抵债的经济状况，骗取被害人何某1提供抵押担保，之后再虚构交易，伪造增值税专用发票，骗取银行承兑汇票，并将银行承兑汇票进行贴现，将贴现款项用于归还债务等灭失性处置，导致由何某1承担承兑汇票垫款人民币7864561.61元，其行为均已构成合同诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人卢有来、许江峰构成合同诈骗罪的共同犯罪，在共同犯罪过程中，卢有来提出犯意并授意许江峰等人具体操作，支配赃款，系主犯；许江峰受卢有来指使，帮助跑腿并在案涉合同上签字，起次要作用，系从犯，依法可减轻处罚。许江峰的辩护人所提许江峰系从犯的辩护意见，予以采纳。卢有来与何某1的借贷关系与本案系两个不同的法律关系，将何某1欠卢有来的款项在卢有来的犯罪数额中予以扣减，缺乏事实和法律依据，故卢有来的辩护人所提相关辩护意见，不予采纳。被告人卢有来、许江峰分别因犯合同诈骗罪，于2015年12月及2014年11月被判处刑罚，在刑罚执行中发现漏罪，依法应当把前后两个判决所判处的刑罚予以并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第二十五条第一款、第二十七条、第七十条、第六十九条第一款、第三款、第五十七条第一款、第五十二条之规定，判决如下：
一、被告人卢有来犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币50万元，与前判刑罚无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
二、被告人许江峰犯合同诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币5万元，与前判刑罚有期徒刑十五年，并处没收个人全部财产并罚，决定执行有期徒刑十八年，并处没收个人全部财产。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年6月6日起至2030年6月5日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 聂 庆
人民陪审员 魏卫理
人民陪审员 车群怡
二〇一七年三月八日
书 记 员 陆 菁