河北省张家口经济开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）冀0791刑初5号
公诉机关河北省张家口经济开发区人民检察院。
被告人左志永，男，1995年2月11日出生于河北省怀安县，汉族，中专文化，无业，现住河北省张家口市桥东区（户籍所在地河北省张家口市怀安县）。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年7月30日被张家口市公安局经济开发区分局取保候审。
被告人曲利国，男，1988年7月6日出生于河北省怀安县，汉族，初中文化，无业，现住河北省张家口市怀安县（户籍所在地同现住址）。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年7月30日被张家口市公安局经济开发区分局取保候审。
河北省张家口经济开发区人民检察院以张开检公诉刑诉[2017]85号起诉书指控被告人左志永、曲利国犯信用卡诈骗罪，向本院提起公诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，于2018年1月19日公开开庭进行了审理。张家口经济开发区人民检察院指派检察员左保红出庭支持公诉，被告人左志永、曲利国到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
张家口经济开发区人民检察院指控：2016年3月25日，被害人马某1在中国建设银行张家口纬二路支行申请办理了一张信用卡（卡号为：62×××10），但申请表上误写了被告人左志永的电话号码。2016年4月8日，被告人左志永接邮递员电话后到邮政局冒领了装有被害人马某1建行信用卡的邮件，后被告人左志永、曲利国利用非法获取的被害人马某1的身份信息开通了该信用卡，随后由被告人曲利国持该卡在张家口市涿鹿县鑫达移动通讯店内以买手机的方式刷卡套现人民币5000元。破案后，赃款被追缴并已发还。针对上述指控，公诉机关在法庭的主持下，当庭宣读并出示了书证、被告人供述与辩解，证人证言，被害人陈述、辨认笔录及照片等证据材料，并根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，认定被告人左志永、曲利国以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，数额较大，应当以信用卡诈骗罪追究刑事责任。被告人左志永系自首，依法可从轻处罚。案发后被告人左志永归还涉案本金及利息，建议合议庭酌情对二被告人从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人左志永、曲利国对公诉机关指控的犯罪事实以及罪名均无异议，当庭自愿认罪。
经审理查明：2016年3月25日，被害人马某1在中国建设银行张家口纬二路支行申请办理一张信用卡，但申请表上显示马某1的电话号码是被告人左志永的电话号码。2016年4月8日，被告人左志永接到邮政局工作人员通知后，到邮政局冒领了装有被害人马某1建行信用卡（卡号为：62×××10）的邮件。后被告人左志永、曲利国利用非法获取的被害人马某1的身份信息开通该信用卡。2016年4月19日被告人曲利国持该卡在张家口市涿鹿县鑫达移动通讯店内以购买手机的方式刷卡套现人民币5000元。破案后，被告人左志永将涉案赃款本息全部归还。
另查明，2016年7月29日，被告人左志永到老鸦庄派出所投案自首，同日该派出所民警将被告人曲利国拘传至老鸦庄派出所。
上述事实有经庭审举证、质证并经合议庭审查确认的下列证据证实，足以认定：
1.警情详情接处警综合单、受案登记表、立案决定书证明：2016年7月20日14时51分许，马某1报警称其于2016年3月底办理的信用卡（卡号为62×××10），被人冒领，并盗刷人民币5000元。2016年7月29日，张家口市公安局经济开发区分局对该案立案侦查。
2.被害人马某1陈述证明：2016年3月底，其在张家口市经开区财富中心建设银行办理一张信用卡，但一直未通知其领卡。2016年7月20日，银行告知，其办理的信用卡于2016年4月初从总行邮寄出来，2016年4月19日该信用卡开卡并于当日12时22分在张家口市鑫达移动通讯公司一次性刷卡消费5000元。后经查询，银行告知其信用卡预留的联系电话是151××××6196，但当时其留的联系方式是134××××6601。后其报警。
3.证人韩某、刘某证言证明：证人均系中国建设银行股份有限公司张家口纬二路支行工作人员，2016年3月25日被害人马某1在该银行申请办理信用卡，证人刘某接待。被害人马某1本人填写了办理信用卡的相关资料，并签字确认，资料上预留的电话151××××6196。该信用卡通过审批后以快递的形式邮寄到客户预留的地址。客户可以通过开卡时登记的手机号拨打400-8200588根据人工提示操作开卡。该信用卡于2016年4月19日10时许开卡，并在涿鹿县张家口市鑫达移动通讯一次性刷卡消费5000元。
4.证人庞某证言证明：其系二被告人朋友，2016年的一天，曲利国告知其左志永有一张信用卡，不知道卡主的身份信息，无法开卡，让其帮忙查询一个女子的身份证号码。其通过微信联系其朋友“老谢”获得该女子身份证号码，并告知左志永。
5.证人吴某、宋某证言，投递邮件清单综合证明：证人均系张家口市邮政局桥西分局投递科工作人员，清单号码为7503的邮件，是吴某负责投递的，但并未投递，后该邮件由宋某负责办理。2016年4月8日该邮件被一名自称是当事人马某1同事的左志永代领。
6.被告人左志永供述、辨认笔录证明：2016年4月10日左右，邮局给其发短信告知其有一封邮件，两日后，其到展览馆邮电局领取邮件。其发现邮件登记的电话是其的，但登记的身份信息不是其的。之后其登记自己的姓名、身份证号、手机号把该邮件领走。该邮件内是一张建设银行的ETC信用卡，信用卡的主人是马某1，透支额度5000元。因曲利国需要钱还贷款，其于2016年4月19日12时许在张家口经开区北方学院东校区东门附近打电话开通该信用卡，并告知曲利国卡密码，让曲利国在涿鹿刷卡套现，曲利国套现后给其转账2000元。其因曾想还卡给马某1并索要好处费，故让曲利国查马某1的信息。曲利国的朋友“亮亮”通过彩信告知其马某1的身份证号等信息，其按信息显示的地址并未找到马某1。其使用的151××××6196手机号码是用和其一起打工的朋友身份证办理的，已经使用该手机号码两年多了。其诈骗的5000元钱已经通过老鸦庄派出所归还给银行了。在见证人的见证下，其能够辨认出同案犯曲利国，帮助其查询马某1身份信息的“亮亮”。
7.被告人曲利国供述、辨认笔录证明：2016年4月5日，左志永让其帮忙查马某1的身份证号码，其联系“亮亮”帮忙查询，并让“亮亮”直接告知左志永。因为左志永欠其两万元钱，2016年3月底或者4月初左志永去涿鹿县找其时，在车里给了其一张信用卡说是一个姓马的人的。2016年4月19日，上午9时许，其给左志永打电话，说其贷款到期了，需要用钱。当日中午12时许，左志永电话告知其该信用卡密码，并让其套现。其去涿鹿县城“鑫达”手机商店，买了一部四五百的手机，并套现5000元。套现后其给左志永转了2000多元，其还贷款用了2000多元，剩下200多元其花了。2016年4月底左志永在涿鹿县找其时，将该卡拿走。其和左志永诈骗的5000元，左志永已经归还。在见证人的见证下，其能够辨认出同案犯左志永，为其套现的女子李宝霞，帮助左志永查询马某1身份信息的“亮亮”。
8.中国建设银行龙卡信息卡申请表，个人征信客户授权书，被害人马某1的身份证、行车本复印件，银行交易记录综合证明：被害人马某1于2016年3月15日申请办理建行信用卡。卡号为62×××10的银行卡，在张家口市鑫达移动消费5000元。
9.到案经过证明：2016年7月29日，被告人左志永到老鸦庄派出所投案自首，同日该派出所民警将被告人曲利国拘传至老鸦庄派出所。
10.情况说明、还款回单、收条、谅解书综合证明：被告人左志永将其诈骗的本息全部归还。被害人马某1谅解二被告人的犯罪行为。
11.户籍证明证实，被告人左志永出生于1995年2月11日，被告人曲利国出生于1988年7月6日，案发时二被告人均已满完全刑事责任年龄。
12.张家口市桥东区司法局、怀安县司法局出具的调查评估意见书证明：二被告人均适用社区矫正。
上述证据相互印证、吻合，足以证实被告人左志永、曲利国信用卡诈骗的事实。
本院认为，被告人左志永、曲利国以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人左志永主动投案并如实供述自己的犯罪行为，系自首，本院依法从轻处罚。被告人曲利国到案后能如实供述自己的犯罪行为，系坦白，本院依法从轻处罚。案发后，被告人左志永归还全部款息，且被害人对二被告人的犯罪行为予以谅解，故本院酌情对二被告人从轻处罚。经审前社会调查，二被告人均适用社区矫正。综上，根据被告人左志永、曲利国的犯罪事实、情节、悔罪态度以及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第六十七条第一款、第三款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人左志永犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元；
（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金限自本判决生效后十日内缴纳）
二、被告人曲利国犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金限自本判决生效后十日内缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向张家口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张雪茹
人民陪审员 李月影
人民陪审员 姚太武
二〇一八年二月七日
书 记 员 沈隽旭
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
(二)使用作废的信用卡的；
(三)冒用他人信用卡的；
(四)恶意透支的。
…
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻；
(二)有悔罪表现；
(三)没有再犯罪的危险；
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。