天津市第二中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）津02刑终293号
原公诉机关天津市河西区人民检察院。
上诉人（原审被告人）魏兴，男，1986年9月25日出生于天津市，汉族，中专文化，无职业，住天津市红桥区，户籍地天津市红桥区。因本案于2017年6月15日被刑事拘留，2017年7月18日被依法逮捕。现羁押于天津市河西区看守所。
天津市河西区人民法院审理天津市河西区人民检察院指控原审被告人魏兴犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪一案，于二〇一八年四月十日作出（2018）津0103刑初132号刑事判决。原审被告人魏兴不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定，2016年6月至2017年5月间，被告人魏兴以鸭舌帽、口罩、眼镜等作案工具作为伪装，先后在天津市多处银行ATM机上使用伪造的银行卡从他人银行账户内取款，共计取款人民币87400元，所得赃款全部挥霍。具体事实分列如下：
1、2016年6月30日23时许，被告人魏兴在中国建设银行天津市南口路储蓄所ATM机上，使用上述手段从李某中国建设银行账户内取款人民币18000元，后逃匿。
2、2016年7月8日1时许，被告人魏兴在兴业银行天津滨海分行ATM机上，使用上述手段从张某1中国农业银行账户内取款人民币20000元，后逃匿。
3、2016年8月18日，被告人魏兴在光大银行天津市水木天成社区支行ATM机上，使用上述手段从万某中国农业银行账户内取款人民币9500元，后逃匿。
4、2016年8月28日1时许，被告人魏兴在光大银行天津市东海花园社区支行ATM机上，使用上述手段从刘某1中国建设银行账户内取款人民币5900元，后逃匿。
5、2016年8月28日至9月18日期间，被告人魏兴先后在天津银行天津市红桥支行等地，先后两次使用上述手段从朱某中国银行账户内取款共计人民币19900元，后逃匿。
6、2016年12月10日至2017年5月22日间，被告人魏兴在光大银行天津市水木天成社区支行ATM机上，先后五次使用上述手段从韩某中国农业银行账户内取款共计人民币14100元，后逃匿。
2017年6月14日，公安人员在天津市红桥区商“先达网吧”内将被告人魏兴抓获，并当场从其驾驶的东风标致汽车内查获35张伪造银行卡及鸭舌帽、口罩等作案工具。
案发后，经国家银行卡检测中心鉴定，从被告人魏兴处查获的35张伪造银行卡中，有34张卡片具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等交易功能。
认定上述事实的证据如下：
1、认定被告人魏兴使用伪造的银行卡从被害人李某中国建设银行账户取款的证据。
（1）被害人李某的陈述，证实其报警称其卡号为43×××99的中国建设银行账户在2016年6月30日被他人取款人民币18000元。
（2）被害人李某中国建设银行账户流水，证实其卡号为43×××99的中国建设银行账户在2016年6月30日23时许分四次共取款人民币18000元。
（3）受案登记表及案件来源，证实被害人李某于2016年7月23日向公安机关报警称其中国建设银行卡被盗刷，公安机关将该案予以立案的情况。
（4）中国建设银行南口路支行储蓄所ATM机监控录像，证实2016年6月30日23时许，一男子在该ATM机取款的经过，录像显示该男子头戴印有白色“PERFORMANCE”和“FORD”商标图案的黑色帽子，戴一黑色口罩、黑色边框眼镜，手戴黑色手套。
（5）搜查笔录、扣押决定书及扣押清单，证实公安机关对被告人魏兴驾驶的牌照号为津Ｑ×××××的白色东风标致308型轿车进行搜查，在该车后备箱发现一白色布包，内有一顶印有白色“PERFORMANCE”和“FORD”商标图案的黑色鸭舌帽，一副黑框蓝黑相间镜架眼镜，一件黑色T恤，一个黑色口罩，一只黑色线织手套并依法予以扣押的情况。
（6）被害人李某的户籍材料，证实其身份情况。
2、认定被告人魏兴使用伪造的银行卡从被害人张某1中国农业银行账户取款的证据。
（1）被害人张某1的陈述，证实其报警称其卡号为62×××11的中国农业银行账户在2016年7月8日被他人取款。
（2）被害人张某1中国农业银行账户流水，证实其卡号为62×××11的中国农业银行账户在2016年7月8日分两次共取款人民币20000元的事实。
（3）受案登记表及案件来源，证实被害人张某1于2016年8月18日向公安机关报警称其中国农业银行卡被盗刷，公安机关将该案予以立案的情况。
（4）兴业银行天津滨海分行ATM机监控录像，证实2016年7月8日1时许，一男子在该ATM机取款的经过，录像显示该男子头戴印有白色“PERFORMANCE”和“FORD”商标图案的黑色帽子，面部戴一黑色口罩、黑色边框眼镜。
（5）搜查笔录、扣押决定书及扣押清单，证实公安机关对被告人魏兴驾驶的牌照号为津Ｑ×××××的白色东风标致308型轿车进行搜查，在该车后备箱发现一白色布包，内有一顶印有白色“PERFORMANCE”和“FORD”商标图案的黑色鸭舌帽，一副黑框蓝黑相间镜架眼镜，一件黑色T恤，一个黑色口罩，一只黑色线织手套并依法予以扣押的情况。
（6）被害人张某1的户籍材料，证实其身份情况。
3、认定被告人魏兴使用伪造的银行卡从被害人万某中国农业银行账户取款的证据。
（1）被告人魏兴的供述，证实其在侦查机关的供述中称其曾在2016年8月下旬一个凌晨，利用伪造的银行卡在光大银行天津市水木天成支行取款的情况。
（2）被害人万某的陈述，证实其报警称其卡号为62×××10的中国农业银行账户在2016年8月18日被他人从光大银行ATM机取款人民币9500元。
（3）被害人万某的中国农业银行账户流水，证实其卡号为62×××10的中国农业银行账户在2016年8月18日分两次共取款人民币9500元的事实。
（4）受案登记表及案件来源，证实被害人万某于2016年8月18日向公安机关报警称其中国农业银行卡被盗刷，公安机关将该案予以立案的情况。
（5）被害人万某的户籍材料，证实其身份情况。
4、认定被告人魏兴使用伪造的银行卡从被害人刘某1中国建设银行账户取款的证据。
（1）被害人刘某1的陈述，证实其报警称其卡号为43×××05的中国建设银行账户在2016年8月28日被他人取款人民币5900元。
（2）被害人刘某1中国建设银行账户流水，证实其卡号为43×××05的中国建设银行账户在2016年8月28日分两次取款共人民币5900元的事实。
（3）受案登记表及案件来源，证实被害人刘某1于2016年8月28日向公安机关报警称其中国建设银行卡被盗刷，公安机关将该案予以立案的情况。
（4）光大银行天津东海花园社区支行ATM机监控录像，证实2016年8月28日1时30分许，一男子在该ATM机取款，录像显示该男子头戴印有白色“PERFORMANCE”和“FORD”商标图案的黑色帽子，面部戴一黑色口罩、黑色边框眼镜。
（5）搜查笔录、扣押决定书及扣押清单，证实公安机关对被告人魏兴驾驶的牌照号为津Ｑ×××××的白色东风标致308型轿车进行搜查，在该车后备箱发现一白色布包，内有一顶印有白色PERFORMANCE和FORD商标图案的黑色鸭舌帽，一副黑框蓝黑相间镜架眼镜，一件黑色T恤，一个黑色口罩，一只黑色线织手套并依法予以扣押的情况。
（6）被害人刘某1的户籍材料，证实其身份情况。
5、认定被告人魏兴使用伪造的银行卡从被害人朱某中国银行账户取款的证据。
（1）被害人朱某的陈述，证实其报警称其卡号为45×××57的中国银行账户在其不知情的情况下被他人取款。
（2）被害人朱某中国银行账户流水，证实其卡号为45×××57的中国银行账户在2016年8月28日、9月19日被取款人民币共19900元的事实。
（3）受案登记表及案件来源，证实被害人朱某于2016年11月22日向公安机关报警称其中国银行卡被盗刷，公安机关将该案予以立案的情况。
（4）光大银行天津市东海花园社区支行ATM机监控录像，证实2016年8月28日1时30分许，一男子在该ATM机取款的情况，该男子头戴印有白色“PERFORMANCE”和“FORD”商标图案的黑色帽子，面部戴一黑色口罩、黑色边框眼镜。
（5）天津银行天津市红桥支行ATM机监控录像，证实2016年9月18日23时许，一男子在该ATM机取款的情况，录像显示该男子头戴印有白色“PERFORMANCE”和“FORD”商标图案的黑色帽子，面部戴一黑色口罩、黑色边框眼镜。
（6）搜查笔录、扣押决定书及扣押清单，证实公安机关对被告人魏兴驾驶的牌照号为津Ｑ×××××的白色东风标致308型轿车搜查，在该车后备箱发现一白色布包，内有一顶印有白色“PERFORMANCE”和“FORD”商标图案的黑色鸭舌帽，一副黑框蓝黑相间镜架眼镜，一件黑色T恤，一个黑色口罩，一只黑色线织手套并依法予以扣押的情况。
（7）被害人朱某的户籍材料，证实其身份情况。
（8）情况说明，证实朱某银行卡被盗刷案2016年9月18日取现地点银行监控录像与实际时间存在误差的情况。
6、认定被告人魏兴使用伪造的银行卡从被害人韩某中国农业银行账户取款的证据。
（1）被害人韩某的陈述，证实其报警称其卡号为62×××15的中国农业银行账户在2016年5月27日至2017年5月22日多次被他人盗刷取款。
（2）被告人魏兴的供述，其在侦查机关的供述中称在2016年12月初的一个凌晨，其在光大银行水木天成支行ATM机使用伪造的银行卡取款，从两三张某2共取款人民币2000元左右；2016年12月底的一个凌晨，其在光大银行水木天成支行ATM机使用伪造的银行卡取款，共计取款人民币3000元左右；2017年3月底的一个凌晨，其在光大银行水木天成支行ATM机使用伪造的银行卡取款人民币2000元左右；2017年4月下旬一个凌晨，其在光大银行水木天成支行ATM机使用伪造的银行卡取款，共计取款人民币2000元左右；2017年5月22日凌晨，其在光大银行水木天成支行ATM机使用伪造的银行卡取款，共计取款人民币5800元。
（3）被害人韩某的中国农业银行账户流水，证实其账户在2016年12月10日取款人民币2500元，2016年12月31日取款人民币2300元，2017年3月20日取款人民币1700元，2017年4月19日取款人民币1800元，2017年5月22日取款人民币5800元。
（4）受案登记表及案件来源，证实韩某于2017年5月22日向公安机关报警称其卡号为62×××15中国农业银行卡被盗刷，公安机关将该案予以立案的情况。
（5）光大银行天津市水木天成支行ATM机监控录像，证实2017年3月20日、4月19日、5月22日一男子在该ATM机取款的情况，录像显示该男子头戴印有白色“PERFORMANCE”和“FORD”商标图案的黑色帽子，面部戴一黑色口罩、黑色边框眼镜。
（6）搜查笔录、扣押决定书及扣押清单，证实公安机关对被告人魏兴驾驶的牌照号为津Ｑ×××××的白色东风标致308型轿车进行搜查，在该车后备箱发现一白色布包，内有一顶印有白色“PERFORMANCE”和“FORD”商标图案的黑色鸭舌帽，一副黑框蓝黑相间镜架眼镜，一件黑色T恤，一个黑色口罩，一只黑色线织手套并依法予以扣押的情况。
（7）被害人韩某的户籍材料，证实其身份情况。
7、认定被告人魏兴构成妨害信用卡管理罪的证据。
（1）被告人魏兴的供述，证实其系牌照号为津Ｑ×××××的白色东风标致308汽车的车主，其知道车里有35张伪造的银行卡，这些卡是用来取款的，都与正常的银行卡大小一样，卡上写着密码和银行名称。
（2）搜查笔录、扣押决定书及扣押清单，证实公安机关对被告人魏兴驾驶的牌照号为津Ｑ×××××的东风标致308汽车进行搜查，在车内副驾驶座前的手套箱内发现一个白色塑料袋及一个纸包，其中塑料袋中有17张白色带有黑色磁条的卡片，纸包中有18张白色带有黑色磁条的卡片，上述卡片均有用黑笔书写的数字，公安机关将上述物品依法予以扣押的情况。
（3）国家银行卡检测中心检测报告，证实从犯罪嫌疑人魏兴处查获的35张伪造银行卡中，有34张卡片具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等交易的功能。另有1张卡片存在磁条但磁条中无数据，若写入符合条件的数据，将具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等交易的功能。
（4）侦查实验笔录，证实2017年7月11日，民警从魏兴处扣押的伪造银行卡抽取1号伪卡用POS机做刷卡试验，显示出尾号为6515的银行卡号。
（5）证人刘某2的证言，证实公安人员抓获魏兴时其在现场，其见到民警依法对魏兴驾驶的东风标致308汽车进行搜查，查获了35张卡片、两张银行卡、鸭舌帽、T恤、眼镜、口罩等物品。
8、证人宗某的证言，证实其与被告人魏兴系同事关系，其从未与被告人魏兴一起取过钱，也从没给过被告人魏兴伪造的银行卡，也没有向被告人魏兴提供过帽子、眼镜等物品。
9、ATM机终端号与ATM机对应的银行信息，证实本案中被告人魏兴取款的各ATM机对应的银行情况。
10、情况说明，证实公安机关经工作，因被告人魏兴使用的伪造银行卡自身的磁条信号与银行柜台机器的磁道信号不匹配无法获取伪卡磁条内信息；被告人魏兴非网上在逃人员，非吸毒人员，无违法犯罪记录；被告人魏兴部分取现录像因时间原因，无法调取等情况。
11、案件来源及抓获经过，证实2017年5月22日15时许，公安河西分局马场派出所接报警人韩某报称其中国农业银行储蓄卡被盗刷。2017年6月14日21时许，公安民警在天津市红桥区商“先达网吧”内将犯罪嫌疑人魏兴带回所内审查。
12、户籍材料，证实被告人魏兴的户籍信息情况。
以上证据经原审法院庭审质证，证据均系司法机关依法取得，能相互印证证明本案事实，对证据的证明效力予以确认。
原审法院根据本案事实及证据，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项，第一百七十七条之一第一款第（一）项，第六十九条第一款、第三款，第六十四条之规定，判决：一、被告人魏兴犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十五万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；决定执行有期徒刑十年，并处罚金人民币二十五万元；二、责令被告人魏兴退赔人民币18000元，发还被害人李某；退赔人民币20000元，发还被害人张某1；退赔人民币9500元，发还被害人万某；退赔人民币5900元，发还被害人刘某1；退赔人民币19900元，发还被害人朱某；退赔人民币14100元，发还被害人韩某；三、公安机关从被告人魏兴处扣押的伪造的银行卡，依法予以没收；四、公安机关扣押的鸭舌帽、口罩等作案工具，依法予以没收。
原审被告人魏兴以量刑过重为由，提出上诉。
经审理查明，原审法院对认定本案犯罪事实的证据当庭质证，证据的来源合法，内容客观真实，各证据之间互有关联性，能证明本案事实。据此，本院对原审法院判决认定的犯罪事实和证据予以确认。
本院认为，上诉人魏兴以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；明知是伪造的信用卡而持有，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法均应予以惩处。上诉人魏兴犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪，依法应数罪并罚。针对上诉人魏兴所提上诉理由，经查，原审法院综合考虑上诉人的犯罪事实、情节以及社会危害程度，对其所作出的量刑在法定幅度之内，并无不当。综上，原审判决认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人魏兴所提上诉理由无事实及法律依据，本院不予支持。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 李冰
代理审判员 郝滨
代理审判员 宋菲
二〇一八年五月二十二日
书 记 员 王欣