文书内容福建省宁德市蕉城区人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0902刑初228号公诉机关宁德市蕉城区人民检察院。被告人谢嫣，女，1979年10月31日出生，福建省霞浦县人，汉族，大学文化，霞浦县第一自来水厂员工，住福建省霞浦县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年1月27日向宁德市公安局投案，同日被宁德市公安局刑事拘留，同年2月15日因涉嫌犯集资诈骗罪被宁德市公安局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。辩护人花明，国浩律师（福州）事务所律师。宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉［2016］62号起诉书指控被告人谢嫣犯集资诈骗罪，于2016年3月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员郭白珊出庭支持公诉，被告人谢嫣及其辩护人花明到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明：2006年至2014年12月间，被告人谢嫣以资金周转、投资工程、开办公司等名义，以月利息按1.5%至8%计算，及每万元日利息30元至300元不等的高息，向被害人叶某、张某甲、王某甲、杨某某、雷某某等社会公众集资达人民币2683.787178万元（币种，下同）。期间采取“拆东墙补西墙”的方式，将非法集资款项用于偿还到期欠款、支付高额利息、装修房子、日常生活挥霍等，至案发已归还本金及利息共计2409.655054万元，尚有274.132124万元无法返还。具体犯罪事实如下：1、2011年至2014年12月间，被告人谢嫣以资金周转等名义向被害人林某骗得借款计9万元，案发前归还本金及利息计5.036万元，造成被害人林某损失3.964万元。2、2014年11月至2014年12月间，被告人谢嫣以资金周转等名义向被害人谢某骗得借款计23万元，案发前归还本金及利息计18.25万元，造成被害人谢某损失4.75万元。3、2014年12月间，被告人谢嫣以资金周转等名义向被害人俞某某骗得借款计23.5万元，案发前归还本息计22.63万元，造成被害人俞某某损失0.87万元。4、2014年10月至12月间，被告人谢嫣以还信用卡、资金周转等名义向被害人陈某某骗得借款计91.665万元，案发前归还本金及利息计57.935万元，造成被害人陈某某损失33.73万。5、2008年9月至2014年12月间，被告人谢嫣以朋友需要钱、资金周转等名义向被害人杨某某骗得借款计75万元，案发前归还本金及利息63.3221万元，造成被害人杨某某损失11.6779万元。6、2009年至2014年12月间，被告人谢嫣以资金周转等名义向被害人吴某甲骗得借款计32.35万元，案发前归还本金及利息计30.32万元，造成被害人吴某甲损失2.03万元。7、2012年2月至2014年12月间，被告人谢嫣以投资工程、资金周转等名义向被害人黄某甲骗得借款计13.93万元，案发前归还本金及利息计7.38万元，造成被害人黄某甲损失6.55万元。8、2014年10月至12月间，被告人谢嫣以开公司、资金周转等名义向被害人雷某某骗得借款计213.5万元，案发前归还本金及利息计166.495万元，造成被害人雷某某损失47.005万元。9、2014年1月至12月间，被告人谢嫣以资金周转、投资工程等名义向被害人郑某骗得借款计17万元，案发前归还本金及利息计8.27万元，造成被害人郑某损失8.73万元。10、2014年9月至2014年12月间，被告人谢嫣以开公司、资金周转等名义向被害人张某乙骗得借款计10.97万元，案发前归还利息0.3万元，造成被害人张某乙损失10.67万元。11、2013年至2014年12月间，被告人谢嫣以资金周转等名义向被害人朱某某骗得借款计22万元，案发前归还本金及利息计13.3万元，造成被害人朱某某损失8.7万元。12、2011年至2014年12月间，被告人谢嫣以资金周转、投资工程、开公司等名义向被害人叶某骗得借款计1182.417578万元，案发前归还借款本金及利息计1102.669419万元，造成被害人叶某损失79.718159万元。13、2006年至2014年12月间，被告人谢嫣以资金周转、投资工程、开公司等名义向被害人张某甲骗得借款计657.0605万元，案发前已归还本金及利息计651.3303万元，造成被害人张某甲损失5.7302万元。14、2010年至2014年12月间，被告人谢嫣以投资工程、资金周转等名义向被害人王某甲骗得借款计297.3941万元，案发前已归还本金及利息计256.935335万元，造成被害人王某甲损失40.458765万元。15、2014年10月至12月间，被告人谢嫣以资金周转等名义向被害人王某乙骗得借款计15万元，案发前已归还本金及利息计5.4519万元，造成被害人王某乙损失9.5481万元。2015年1月27日，被告人谢嫣主动向宁德市公安局投案，并如实供述了其犯罪事实。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人林某、谢某、俞某某、陈某某、杨某某、吴某甲、黄某甲、雷某某、郑某、张某乙、朱某某、叶某、张某甲、王某甲、王某乙等人陈述，证人吴某乙、吴某丙、黄某乙、张某丙、李某甲、温某、王某丙、刘某甲、徐某某、李某乙、余某某、赵某某、黄某丙等人证言，谢嫣向薛某出具的借条，谢某转账汇款给谢嫣的中国工商银行电子银行回单，陈某某提供的建设银行、工商银行交易明细，谢嫣向杨某某出具的借条，谢嫣向吴某甲出具的借条，谢嫣向黄某甲出具的借条、黄某甲提供的邮政储蓄汇款凭证，谢嫣向雷某某出具的借条，谢嫣向郑某出具的借条，谢嫣向张某乙出具的借条，朱某某提供的抵押借款合同复印件及邮政储蓄银行卡复印件，谢嫣向叶某出具的借条，谢嫣提供的结算单，谢嫣与叶某微信聊天记录截图，谢嫣转账汇款给温某的中国建设银行转账凭条，叶某提供的黄某丁转账汇款给谢嫣的中国建设银行转账凭条，张某甲提供的汇款给谢嫣的中国工商银行凭证，谢嫣向张某甲出具的借条，谢嫣提供的向刘某乙账户存款的中国工商银行客户凭条，谢嫣提供的向王某甲、刘某丙账户存款的中国工商银行客户凭条，王某甲提供的出具给徐某某的借条、抵押借款合同、收条及刘某丁邮政储蓄银行交易明细，王某甲中国工商银行牡丹卡对账单，谢嫣中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行及中国邮政储蓄银行的账户交易明细，宁德市东侨经济技术开发区房管局出具的房屋登记信息证明，霞浦县房地产管理所出具的霞浦县区无住房记录证明，宁德市房地产管理中心档案室出具的协助查询财产通知书回执，霞浦县国土资源局提供的情况说明，宁德市土地矿产登记中心出具的协助查询财产通知书回执，宁德市工商行政管理局出具的查询结果告知书，机动车详细查询结果，福建德润会计师事务所有限责任公司闽德润专审［2015］169号司法鉴证专项报告，福建德润会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项补充说明，福建德润会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项2次补充说明，福建德润会计师事务所有限责任公司于2016年8月3日出具的司法鉴证专项补充说明，被告人谢嫣供述，户籍证明，公安机关关于被告人谢嫣到案情况说明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人谢嫣以非法占有为目的，采取虚构投资工程、开办公司等需要资金周转的诈骗方法，向他人非法集资，造成集资款共计人民币274.132124万元无法返还，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。案发后，被告人谢嫣自动向公安机关投案，并如实供述其犯罪事实，具有自首情节，可依法从轻处罚；此节辩护人花明的辩护意见与事实相符，予以支持。归案后，被告人谢嫣认罪态度较好，可酌情从轻处罚；此节辩护人花明的辩护意见与事实相符，予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：一、被告人谢嫣犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月27日起至2025年1月26日止，罚金于判决确定之日起十日内缴纳）。二、责令被告人谢嫣退出违法所得人民币274.132124万元，返还被害人（具体清单附后）。（违法所得于判决确定之日起十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  谢长权人民陪审员  王如贤人民陪审员  韩 剑二〇一六年八月二十三日书 记 员  何安望附：被告人谢嫣返还被害人经济损失的清单如下：序号姓名应返还金额（万元）序号姓名应返还金额（元）1林某3.9642谢某4.753俞某某0.874陈某某33.735杨某某11.67796吴某甲2.037黄某甲6.558雷某某47.0059郑某8.7310张某乙10.6711朱某某8.712叶某79.71815913张某甲5.730214王某甲40.45876515王某乙9.5481合计274.132124万元附相关法律及司法解释条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重孤，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。