吉林省农安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）吉0122刑初40号
公诉机关吉林省农安县人民检察院。
被告人房某某，吉林省农安县人，住吉林省长春市二道区，因涉嫌贷款诈骗，于2015年10月1日被农安县公安局取保候审。经本院决定，于2016年1月6日被取保候审于其居住地。
辩护人杨国强，吉林策业律师事务所律师。
吉林省农安县人民检察院以吉农检刑诉（2015）524号起诉书指控被告人房某某犯贷款诈骗罪于2016年1月6日向本院提起公诉。农安县人民检察院于2016年3月22日变更起诉，于2016年6月21日建议延期审理一个月，于2016年7月2日将补查材料移交本院。本院依法组成合议庭，于2016年4月20日，2016年7月21日公开开庭审理了本案。吉林省农安县人民检察院检察员刘致远出庭支持公诉，被告人房某某及其辩护人到庭参加诉讼。本案经本院审委会研究，现已审理终结。
农安县人民检察院指控：被告人房某某以非法占有为目的，提供虚假身份信息及证明文件，以李静珍、翟某甲、高某某的名义骗取贷款人民币80，354.04元。
公诉机关认定上述事实的证据如下：认定上述事实的证据如下：（一）书证；（二）证人高某某、翟某甲、郝某某等证言；（三）被告人房某某供述。并认为，被告人房某某贷款诈骗，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条（三）、（四）之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。
农安县人民检察院于2016年3月21日变更起诉，认定的事实变更为：被告人房某某贷款诈骗，数额巨大。
被告人房某某及其辩护人认为高某某名下的贷款为高某某用款，不应认定为被告人房某某的贷款诈骗数额；翟某甲名下贷款的其中3000元系房某某替郝某某偿还贷款，未被房某某占有；被告人房某某案发后主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，且赃款已全部返还，可以减轻处罚。
经审理查明：被告人房某某于2008年7月27日，向农安县信用合作联社三盛玉信用社提供其虚假身份信息及证明文件，以李静珍名义贷款人民币35000元被其占有。立案前，2014年11月房某某的工资人民币3336元由单位扣除用于还款，2014年12月份房某某的工资人民币2844元由单位扣除用于还款。立案后，2015年9月30日偿还贷款人民币28820元。
被告人房某某于2008年8月16日，向农安县信用合作联社三盛玉信用社提供其虚假身份信息及证明文件，在翟某甲不知情的情况下，以翟某甲名义贷款人民币30000元，将其中的贷款人民币3000元用于偿还郝某某2007年3月24日以翟某甲名义的贷款，剩余贷款人民币27000元被其占有。立案前，2014年年末房某某奖励工资8465.96元由单位扣除用于偿还翟某甲贷款。立案后，2015年9月30日偿还贷款人民币21534.04元。
综上，立案前，未偿还的贷款为人民币50354.04元。现赃款已全部返还。
公诉机关提供如下证据予以证实：
（一）书证
1、公民户籍信息和公民无违法犯罪记录证明。
2、立、破案报告及到案经过。
3、调取证据清单。
4、房某某承诺书。
5、翟某乙提供的证明。
6、农安县三盛玉镇三盛玉村民委员会出具的证明。
7、吉林省农村信用社还款凭证。
8、吉林省农村信用社贷款凭证、贷款审批表、贷款合同。
9、农安县殡仪馆证明及公民户籍信息证明。
10、农安农商银行三盛玉支行出具的翟某甲贷款情况说明。
11、吉林省农村信用社贷款还款凭证。
12、翟某甲、李静珍贷款情况及还款情况说明。
（二）证人证言
1、证人郝某某证言。
2、证人高某某证言。
3、证人翟某乙证言。
4、证人于某某证言。
5、证人李某甲证言。
6、证人楚某某证言。
7、证人李某乙证言。
8、证人翟某甲证言。
（三）被告人供述
被告人房某某供述。
上述证据，经庭审与被告人房某某质证、认证，被告人房某某及其辩护人对被告人房某某在公安机关的原始供述和证人高某某2015年9月29日证言有异议，称不属实。本院认为二人在公安机关的原始供述与被告人房某某在庭审中的辩解及证人高某某在2016年3月31日证言相互矛盾，其他证据不足以证实高某某名下的5万元贷款是何人所用，故此笔贷款是否是被告人房某某占有事实不清，证据不足，上述证据本院不予采信。被告人房某某及其辩护人认为证人郝某某的两次证言相矛盾，以翟某甲名义的3万元贷款系郝某某使用，不是房某某使用，这3万元贷款是以前1万元贷款的转贷，并且这3万元里有3000元是给郝某某还前一笔贷款。本院认为郝某某的两份证言并不矛盾，均证实以翟某甲名义的贷款3万元系房某某用款，且其中3000元系郝某某向被告人房某某的贷款。这与房某某在公安机关的原始供供相互印证，且农安农商银行三盛玉支行出具的翟某甲贷款情况说明证实借款人翟某甲于2007年3月24日贷款10000元，此笔贷款于2008年8月1日结清，借款人翟某甲于2008年8月16日贷款30000元，此笔贷款于2015年9月30日结清，以上两笔贷款均属新增贷款，不存在转贷关系，故被告人房某某及辩护人的此点辩护意见本院不予采纳。其他证据被告人房某某及辩护人均无异议，本院作为定案依据予以确认。
被告人房某某的辩护人向法庭提供证据：
1、证人高某某2016年3月31日证言。
2、证人高某某2016年3月2日证言。
3、高某某出具的证实材料及情况说明各一份。
上述三份证据，经庭审质证，公诉人认为与高某某在公安机关原始供述不一致，不应认定，本院认为此份证言与证人高某某在2015年9月29日证言相互矛盾，其他证据不足以证实高某某名下的5万元贷款是何人所用，故此笔贷款是否是被告人房某某占有事实不清，证据不足，上述三份证据本院不予采信。
被告人房某某未向法庭提供证据。
本院认为，被告人房某某贷款诈骗人民币50354.04元，数额巨大的犯罪事实，被告人房某某当庭供认，并有经庭审质证、认证的其他证据佐证，公诉机关指控罪名成立，应予支持，但指控数额有误，应予以更正。被告人的辩护人认为高某某名下的贷款为高某某用款，不应认定为被告人房某某的贷款诈骗数额的辩护意见，综合全案证据，被告人房某某在庭审中推翻以前在公安机关的供述，称高某某名下的5万元贷款被高某某自己用了。证人高某某于2015年9月29日证言证实其名下2万元自己使用，另外3万元钱不清楚谁用；2016年3月31日证言证实其名下的5万元贷款其自已用了，前后两次证言相矛盾。无其他证据证实高某某名下的5万元贷款为被告人房某某所用，故公诉机关对此笔事实的指控事实不清，证据不足，本院不予支持。被告人的辩护人认为翟某甲名下贷款的其中3000元系房某某替郝某某偿还贷款，未被房某某占有的辩护意见，本院认为房某某帮助郝某某还贷款3000元是二人之间私人借贷，不影响其贷款诈骗事实的认定，此点辩护意见本庭不予采纳。被告人的辩护人认为被告人房某某案发后主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，且赃款已全部返还，可以减轻处罚的辩护意见，经查证属实，本院予以采纳。经查，被告人房某某无前科劣迹，可适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第（三）项、【贷款诈骗】、第五十二条【罚金数额裁量】、第五十三条【罚金缴纳】、第六十七条一款【自首】、第七十二条一款，第七十三条二、三款【缓刑】之规定，判决如下：
被告人房某某犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币50000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 刘大威
代理审判员 鲁 雪
人民陪审员 王锦英
二〇一六年九月一日
书 记 员 钱 帅