河北省邯郸市邯山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0402刑初45号
公诉机关河北省邯郸市邯山区人民检察院。
被告人裴秀琴，女，1958年8月14日出生于河北省邯郸市，汉族，中专文化，无业，户籍所在地邯郸市邯山区，住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年1月8日被刑事拘留，同年1月27日被逮捕。
辩护人王亚斌，河北极致律师事务所律师。
辩护人闫玉龙，河北方信律师事务所律师。
河北省邯郸市邯山区人民检察院以冀邯山检刑诉（2016）133号起诉书指控被告人裴秀琴犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。河北省邯郸市邯山区人民检察院指派检察员吴靖出庭支持公诉，被告人裴秀琴及辩护人王亚斌、闫玉龙到庭参加诉讼。现已审理终结。
河北省邯郸市邯山区人民检察院起诉指控：2014年1月以来，被告人裴秀琴与武安市矿山镇下水头村东山铁矿董事长李彦民（在逃）协商后，由被告人裴秀琴于2014年1月至2014年9月间，在邯郸市邯山区陵园路隆福院2号楼2单元8号，以担保单位为武安市东山铁矿董事长李彦民建设东山铁矿项目需要资金为名，采用不限制范围的人传人方式，介绍发展社会公众来此存款，并从中获取存款协议金额中的“好处费”。案发后100人到公安机关报案，经审计：裴秀琴以建设武安市矿山镇下水头村东山铁矿项目为由进行非法吸纳实收金额15974700元，已付利息1153100元，实际损失14826100元。
公诉机关提交了被告人供述、证人证言、审计报告、相关书证等证据，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人裴秀琴定罪处罚。
被告人裴秀琴对起诉书指控的犯罪事实和罪名均供认不讳。
辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，提出的主要辩护意见是，被告人裴秀琴的犯罪行为属于单位犯罪，应当按照单位非法吸收公众存款的犯罪数额对其量刑；被告人裴秀琴相对于李彦民来讲，作用相对较小，应认定为从犯；被告人裴秀琴主观恶性较小，且系初犯，其到案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪。综上，望法庭对被告人裴秀琴从轻、减轻判处。
经审理查明，2014年1月以来，被告人裴秀琴与武安市矿山镇下水头村东山铁矿董事长李彦民（在逃）协商后，由被告人裴秀琴于2014年1月至2014年9月间，在邯郸市邯山区陵园路隆福院2号楼2单元8号，以担保单位为武安市东山铁矿董事长李彦民建设东山铁矿项目需要资金为名，采用不限制范围的人传人方式，介绍发展社会公众来此存款，并从中获取存款协议金额中的“好处费”。案发后100人到公安机关报案，经审计：裴秀琴以建设武安市矿山镇下水头村东山铁矿项目为由进行非法吸纳实收金额15974700元，已付利息1153100元，实际损失14826100元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人裴秀琴供述,2014年春节前其通过张文革向武安市矿山镇下水头村东山铁矿投资，后经张文革介绍认识了东山铁矿的董事长李彦民。当时李彦民让其为李彦民吸收资金用于东山铁矿扩大生产，于是在2014年1月份至9月份期间为李彦民融资。其向一些人宣传可以往东山铁矿投资，月息5分，期限为三个月，实际签订合同时利息会有所差别，关系好的人给的利息会高一些。在融资期间其直接和李彦民联系，如果协议书和收据用完，李彦民的会计李冬梅会来邯郸找其把签好的借款协议和收据收走并给其新的协议书和收据。其吸收公众存款的地方位于邯郸市邯山区陵园路隆福院2号楼2单元8号，和别人签订的借款协议和给投资人的收据都是在该处完成的，当时还有一台P**机供投资人现场刷卡转账用。其为李彦民融资期间，李彦民承诺每个月给5000元的工资，在融资过程中李彦民给其每吸收10000元可以向李彦民转账7500、7000元、6900元、6800元的条件，除去扣除投资人的利息和交给李彦民的，剩余的是其的好处费。这些好处费和工资李彦民都给其转成了合同，大概200万元左右。大概投资的有100人，具体人数其记不清了，其为李彦民大概融资有2000万元，具体数额也记不清了。
2、李冬梅证，其在邯郸市陵园路康桥国际23层李彦民的东山铁矿驻邯郸办事处负责跟裴秀琴对账，如果裴秀琴吸收的存款合同到期后其再负责给借款人打款。裴秀琴每次从其这里领取提前盖好东山铁矿公章及李彦民手章的东山铁矿借款协议书和借款收据，每套协议和收据都是各50份。裴秀琴收够50份后将已经开好的收据交到其这里。记得裴秀琴交给其三、四本收据，每本50份，一共大概150-200份。裴秀琴不给其交钱，裴秀琴向李彦民的银行卡上转帐，其只负责核对每本收据的总金额的66%是否和李彦民银行卡收到的钱一致。比如说每本收据的总金额是100万，其用100乘以6600计算得出的数就是裴秀琴要打给李彦民的钱数。其不清楚裴秀琴共吸收了多少资金，其给裴秀琴算过三、四本收据，其中一本有1000多万元，总共多少钱不知道，其将收据收回后都交给了李彦民。裴秀琴吸收资金后按合同金额66%的比例交给李彦民，剩下的34%减去15%（月息5分）就是裴秀琴得到的好处。其将裴秀琴交给自己的收据核对完后再交给李彦民。裴秀琴融资的钱大部分都是裴秀琴直接转到李彦民的银行账号上的。
3、董丽英证，其通过听朋友说武安市矿山镇下水头村东山铁矿正在以借款的形式融资，月息5分，期限为3个月。其便经朋友介绍将钱放到了正在负责给东山铁矿融资的裴秀芹向处，其和东山铁矿还签有借款协议和借款收据。当时以银行转账的方式给了裴秀芹51000元，借款合同写的是60000元，其但后来裴秀芹没有返过钱。存款到期后，其找过裴秀芹要钱，但没有找到裴秀芹，其实际损失是51000元。
4、何华证，2014年5月份，其通过裴秀芹以借款的形式向武安市矿山镇下水头村东山铁矿融资的，月息5分，期限为3个月，其和东山铁矿签订有借款协议和借款收据。其以银行转账的方式给了裴秀芹230000元，借款合同写的是270000元，其中40000元的差额算作是3个月的利息。但后来裴秀芹没有返过钱，存款到期后，其找过裴秀芹要钱，但没要到，其实际损失是230000元。
5、高贵喜证，2014年3月份，其通过裴秀芹以借款的形式向武安市矿山镇下水头村东山铁矿融资的，月息5分，期限为3个月，其和东山铁矿签订有借款协议和借款收据。其以银行转账的方式给了裴秀芹133000元，借款合同写的是180000元，但后来裴秀芹没有返过钱。存款到期后，其找过裴秀芹要钱，裴秀芹说没钱。其实际损失是133000元。
6、张书军证，2014年4月份，其通过裴秀芹以借款的形式向武安市矿山镇下水头村东山铁矿融资的，月息5分，期限为3个月，其和东山铁矿签订有借款协议和借款收据。其以银行转账的方式给了裴秀芹620000元，借款合同写的是730000元，但后来裴秀芹没有返过钱。到期后钱也没要回来，其实际损失是620000元。
7、王丽证，2014年3月、5月间，其通过裴秀芹以借款的形式向武安市矿山镇下水头村东山铁矿融资的，月息5分，期限为3个月，其和东山铁矿签订有借款协议和借款收据。其共给了裴秀芹59500元，借款合同写的是70000元。其实际损失是59500元。
8、段文华、葛风英、焦月鱼、魏莉、史锡峰、张素田、何继清、高贵堂、赵玉荣、张宏艳、路琨、王黎黎、任爱彬、武淑连、师惠芳、王海素、高裕、李淑丽、王娟、许自光、赵付云、杨格忠、胡法元、牛书梅、张海荣、魏爱芹、周贵生、田红艳、高建霞、孙桂玲、闫淑珍、赵艳青、唐静、刘焕芬、王秀玲、殷杰、杨玉福、陈明华、连海燕、赵振芳、高丽荣、高湘珠、于文萍、平秀菊、平佳、张玉燕、张晓清、樊合生、路长森、段红霞、李卫红、赵新霞、杨培春、常桂霞、卢丽芹、高红霞、李丽霞、刘红艳、连志家、韩秋成、刘俊杰、房桂香、王红霞、李新红、李军霞、王玖珍、刘晓华、王竹芹、岳保花、陈华旺、刘海平、李聚生、高凤兰、李桂燕、付玉华、谷爱香、程汇芳、王俊红、郭海萍、赵书荣、王瑞、裴连纯、郑英询、曹娇、李芬、康永萍、臧明思等人证实的融资情节与上述董丽英、何华、高贵喜、张书军、王丽证实的情节基本一致，主要证明融资时间、融资方式、融资数额及返利情况、损失情况等。并附武安市矿山镇下水头村东山铁矿借款收据、借款协议书及辨认笔录等。
9、河北天昊会计师事务所有限责任公司专项审计报告记载：
一、裴秀琴非法集资报案情况：2014年1月1日至2014年9月30日间，裴秀芹以现金、银行转账及POS机刷卡等交款方式共实际集资15974700元。
二、裴秀琴非法集资实际返利情况：2014年1月1日至2014年9月30日间，返还利息共计1153100元。
（2）裴秀琴与李彦民之间的资金往来情况
（一）裴秀琴转给李彦民
2014年1月1日至2014年9月30日间，裴秀琴通过农业银行、建设银行、工商银行三个账户给李彦民转款共计18215650元。
（2）李彦民转给裴秀琴
2014年1月1日至2014年9月30日间，李彦民通过农业银行账户给裴秀琴转款共计972900元。
综上,2014年1月1日至2014年9月30日间，裴秀琴以武安东山铁矿扩建为由进行非法集资实收金额15974700元,已付利息1153100元，实际损失14826100元。
另有银行交易流水、抓获证明、被告人裴秀琴户籍证明及社会调查等证据在案佐证。
上述证据经庭审质证，客观真实，来源合法，能够相互印证，均可作为认定本案事实的依据。
本院认为，被告人裴秀琴违反国家金融管理法律规定，以武安市矿山镇下水头村东山铁矿扩建为名，承诺在一定期限内还本付息、高额回报为诱饵，向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸法公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于辩护人提出本案属单位犯罪，应按单位犯罪数额认定，且被告人裴秀琴系从犯的辩护意见，经查，被告人裴秀琴虽以武安市矿山镇下水头村东山铁矿名义吸收资金，但均系其个人经办的投资手续，亦根据其本人吸收的款项金额定罪量刑，不宜划分主从，故对该辩护意见不予采纳。辩护人所提被告人裴秀琴系初犯，认罪态度较好，到案能够如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。根据被告人裴秀琴的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人裴秀琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年1月8日起至2019年7月7日止，所判罚金自判决生效后一个月内缴纳完毕）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 李 靓
审 判 员 郜凤强
助理审判员 李慧铭
二〇一七年二月二十八日
书 记 员 宫 健
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。