山东省烟台市芝罘区人民法院民 事 判 决 书（2016）鲁0602民初5656号原告：中国银行股份有限公司烟台芝罘支行。住所地：山东省烟台市芝罘区胜利路***号。主要负责人：闫志钢，该支行行长。委托诉讼代理人：孙学林、张中磊，山东西政律师事务所律师。被告：山东鑫发农业科技股份有限公司。住所地：烟台市牟平区玉林店镇孙格庄村。法定代表人：王炜，该公司董事长。被告：山东鑫发农业科技股份有限公司牟平分公司。住所地：烟台市牟平区玉林店镇孙格庄村。主要负责人：孔庆宁，该分公司经理。被告：山东鑫发农业科技股份有限公司牟平养殖分公司（原山东久发食用菌股份有限公司牟平养殖分公司）。住所地：烟台市牟平区玉林店镇孙格庄村。主要负责人：孔庆宁，该分公司经理。原告中国银行股份有限公司烟台芝罘支行与被告山东鑫发农业科技股份有限公司（下称鑫发公司）、被告山东鑫发农业科技股份有限公司牟平分公司（下称鑫发牟平分公司）、被告山东鑫发农业科技股份有限公司牟平养殖分公司（下称鑫发养殖分公司）票据纠纷一案，本院于2016年9月18日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告的委托诉讼代理人孙学林和被告鑫发公司的法定代表人王炜到庭参加第一次庭审；原告的委托诉讼代理人张中磊到庭参加第二次庭审，被告鑫发公司的法定代表人王炜经传票传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼；被告鑫发牟平分公司、被告鑫发养殖分公司经公告送达开庭传票，未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1.判令被告鑫发公司偿还融资本金19998353.08元并支付罚息1703763.92元（暂计算至2016年8月18日）以及自2016年8月19日起至实际清偿之日止仍按合同约定计算的罚息，由被告鑫发牟平分公司、被告鑫发养殖分公司对被告鑫发公司的上述债务承担连带清偿责任；2.确认原告对登记在被告鑫发公司名下位于烟台市牟平区玉林店镇孙格庄村1号、2号、4号、6号、7号、8号、9号、10号、11号、12号、13号、14号、15号、16号、17号、18号、19号、20号，建筑面积25046平方米，烟房权证牟字第××号房屋所有权证项下的房产及坐落于烟台市牟平区玉林店镇孙格庄村、使用权面积101864.60平方米、烟国用（2015）第43072号土地使用权证项下的土地使用权经拍卖或变卖后所得价款享有优先受偿权。事实和理由：2015年4月30日，原告与被告鑫发公司签订编号为2015年鑫发额字第001号的《授信额度协议》，约定原告根据协议向被告鑫发公司提供授信额度，在符合协议及相关单项协议约定的前提条件下被告鑫发公司可向原告申请循环、调剂或一次性使用，用于叙作短期贷款、法人账户透支、银行承兑汇票、贸易融资、保函、资金业务及其它授信业务；原告同意向被告鑫发公司提供金额为20000000元的授信额度，全部为贸易融资额度，具体授信品种为国内商业发票贴现；授信额度的使用期限为自协议生效之日起至2016年4月27日止；对于依据协议和单项协议发生的被告鑫发公司对原告的债务，原告与被告鑫发公司同意由被告鑫发公司提供最高额抵押，并签订相应的最高额抵押合同，合同编号为2013年久发抵字第001号。同日，原告与被告鑫发公司签订编号为2015年鑫发贴字第001号的《国内商业发票贴现协议》，被告鑫发公司于当日提交编号为2015年鑫发帖申字第001号《国内商业发票贴现融资申请书》，约定贴现金额为5000000元，贴现期限自原告融资之日起至应收账款到期日+5天宽限期，贴现利率按实际放款日前一个工作日全国银行间同业拆借中心发布的贷款基础利率报价平均利率，融资期限内利率不变；结息方式为到期利随本清，对逾期偿还融资款项的，从逾期之日起，就逾期部分，按罚息利率计收利息，直至清偿本息为止，对被告鑫发公司不能按期支付的利息以及罚息，按罚息利率按月计收复利。2015年5月11日，被告鑫发公司提交编号为2015年鑫发帖申字第002号《国内商业发票贴现融资申请书》，约定贴现金额为10000000元，贴现期限自原告融资之日起至应收账款到期日+2天宽限期，贴现利率按实际放款日前一个工作日全国银行间同业拆借中心发布的贷款基础利率报价平均利率，融资期限内利率不变；结息方式为到期利随本清，对逾期偿还融资款项的，从逾期之日起，就逾期部分，按罚息利率计收利息，直至清偿本息为止，对被告鑫发公司不能按期支付的利息以及罚息，按罚息利率按月计收复利。2015年7月2日，被告鑫发公司提交编号为2015年鑫发帖申字第003号《国内商业发票贴现融资申请书》，约定贴现金额为5000000元，贴现期限自原告融资之日起至应收账款到期日+1天宽限期，贴现利率按实际放款日前一个工作日全国银行间同业拆借中心发布的贷款基础利率报价平均利率+5基点，融资期限内利率不变；结息方式为到期利随本清，对逾期偿还融资款项的，从逾期之日起，就逾期部分，按罚息利率计收利息，直至清偿本息为止，对被告鑫发公司不能按期支付的利息以及罚息，按罚息利率按月计收复利。2015年10月20日，原告与被告鑫发公司签订编号为2015年鑫发抵字第001号的《最高额抵押合同》，约定为了担保原告与被告鑫发公司之间自2015年4月28日起至2018年4月27日止签署的借款、贸易融资、保函、资金业务及其它授信业务合同项下债务的履行，被告鑫发自愿将其名下位于烟台市牟平区玉林店镇孙格庄村1号、2号、4号、6号、7号、8号、9号、10号、11号、12号、13号、14号、15号、16号、17号、18号、19号、20号，建筑面积25046平方米，烟房权证牟字第××号房屋所有权证项下的房产及坐落于烟台市牟平区玉林店镇孙格庄村、使用权面积101864.60平方米、烟国用（2015）第43072号土地使用权证项下的土地使用权为原告的债权设立抵押，所担保债权之最高本金余额为20000000元。同日，原告与被告鑫发公司签订编号为2015年鑫发额补字第001号的《授信额度协议》，约定编号为2015年鑫发额字第001号的《授信额度协议》规定的担保方式为由被告鑫发公司提供最高额抵押，并签订相应的最高额抵押合同，合同编号为2015年鑫发抵字第001号。上述合同签订后，原告与被告鑫发公司就前述房地产办理了抵押登记手续。原告依约向被告鑫发公司提供了总金额为20000000元的贴现融资本金，但被告鑫发公司于贴现期限届满后未依约还本付息。被告鑫发牟平分公司、被告鑫发养殖分公司系被告鑫发公司设立的无独立法人资格的分公司，应与被告鑫发公司共同承担还款责任。被告鑫发公司未进行答辩。被告鑫发牟平分公司、被告鑫发养殖分公司均缺席，但在法定期间内提交书面答辩状，辩称均未参与被告鑫发公司与原告之间的贴现融资业务，原告要求其承担责任没有事实和法律依据，请求驳回原告对其的诉讼请求。经审理查明，2015年4月30日，原告与被告鑫发公司签订编号为2015年鑫发额字第001号的《授信额度协议》，约定原告根据协议向被告鑫发公司提供授信额度，在符合协议及相关单项协议约定的前提条件下被告鑫发公司可向原告申请循环、调剂或一次性使用，用于叙作短期贷款、法人账户透支、银行承兑汇票、贸易融资、保函、资金业务及其它授信业务（统称“单项授信业务”）；原告同意向被告鑫发公司提供金额为20000000元的授信额度，全部为贸易融资额度，具体授信品种为国内商业发票贴现；授信额度的使用期限为自协议生效之日起至2016年4月27日止，在该期限内，被告鑫发公司可以在不超过协议约定的各单项授信业务的额度范围内循环使用；被告鑫发公司向原告申请叙作协议项下的单项授信业务，应向原告提交相应的申请书及/或与原告签署相应的合同/协议（统称单项协议）；对于依据协议和单项协议发生的被告鑫发公司对原告的债务，原告与被告鑫发公司同意由被告鑫发公司提供最高额抵押，并签订相应的最高额抵押合同，合同编号为2013年久发抵字第001号；被告鑫发公司未按协议、单项协议的约定履行对原告的支付与清偿义务，构成违约事件，原告有权宣布协议、单项协议或被告鑫发公司与原告之间的其他协议项下尚未偿还的贷款、贸易融资款项及保函垫款本息和其他应付款项全部或部分立即到期，将被告鑫发公司在原告开立的账户内的款项扣划以清偿被告鑫发公司对原告所负全部或部分债务，行使担保物权。同日，原告与被告鑫发公司签订编号为2015年鑫发贴字第001号的《国内商业发票贴现协议》，约定被告鑫发公司为卖方，原告为保理商，卖方拟采用信用销售方式向（简称“买方”）销售（货物名称）或提供服务，并拟利用保理商提供的商业发票贴现服务；国内商业发票贴现指卖方将现在或将来的基于卖方与买方（债务人）订立的销售、服务或工程合同项下产生的应收账款转让给保理商，由保理商为其提供融资、应收账款催收、销售分户账户管理等服务；商业发票是不同于税务监制发票的卖方出具给买方的一份债权单据，列明所发运货物或提供服务的详情，以及买方应付的金额等，并附有应收账款转让通知；应收账款指用商业发票表示的且买方尚未清偿的债权；卖方应自协议生效之日起将随后产生的对买方的合格应收账款全部转让给保理商；卖方应在保理商处开立账户或同意以保理商指定的账户作为基础交易项下的专用回款账户，户名为山东鑫发农业科技股份有限公司，账号为23×××06，卖方应确保与买方约定将基础交易项下的应付款项全部划入前述专用回款账户，并保证按照保理商的要求及时提供该账户资金进出情况；卖方向保理商申请贴现，应向保理商提交《国内商业发票贴现业务申请书》、带有债权转让声明的拟贴现商业发票、运输单据正本及复印件、其他保理商要求的相关商业文件及单据；保理商收到买方付款后，有权优先扣除融资本息及相关保理费用，然后将余额贷记卖方账户；如已贴现融资的应收账款至发票到期日后天仍无法收回，保理商有权立即收回融资本息，并有权从卖方账户主动扣款或采取其它办法主动收款，直至收回融资本息，并按照协议的规定计收罚息。2015年5月5日，被告鑫发公司提交编号为2015年鑫发帖申字第001号《国内商业发票贴现融资申请书》，约定贴现金额为5000000元，贴现期限自原告融资之日起至应收账款到期日+5天宽限期；贴现利率按实际放款日前一个工作日全国银行间同业拆借中心发布的贷款基础利率报价平均利率，融资期限内利率不变；结息方式为到期利随本清，对逾期偿还融资款项的，从逾期之日起，就逾期部分，按罚息利率计收利息，直至清偿本息为止，对被告鑫发公司不能按期支付的利息以及罚息，按罚息利率按月计收复利；罚息利率采用浮动利率，浮动周期为6个月，自逾期之日起每个浮动周期重新定价一次，重新定价日为逾期之日在重新定价当月的对应日，当月没有对应日的，则当月最后一日为重新定价日；首个浮动周期内，罚息基础利率为贴现利率，逾期融资罚息利率为罚息基础利率水平上加收50%；申请书属于被告鑫发公司与原告签订的编号为2013年久发抵字第001号《最高额抵押合同》项下的主合同，由其提供最高额担保。2015年5月11日，被告鑫发公司提交编号为2015年鑫发帖申字第002号《国内商业发票贴现融资申请书》，约定贴现金额为10000000元，贴现期限自原告融资之日起至应收账款到期日+2天宽限期，贴现利率按实际放款日前一个工作日全国银行间同业拆借中心发布的贷款基础利率报价平均利率，融资期限内利率不变；结息方式为到期利随本清，对逾期偿还融资款项的，从逾期之日起，就逾期部分，按罚息利率计收利息，直至清偿本息为止，对被告鑫发公司不能按期支付的利息以及罚息，按罚息利率按月计收复利；罚息利率采用浮动利率，浮动周期为6个月，自逾期之日起每个浮动周期重新定价一次，重新定价日为逾期之日在重新定价当月的对应日，当月没有对应日的，则当月最后一日为重新定价日；首个浮动周期内，罚息基础利率为贴现利率，逾期融资罚息利率为罚息基础利率水平上加收50%；申请书属于被告鑫发公司与原告签订的编号为2013年久发抵字第001号《最高额抵押合同》项下的主合同，由其提供最高额担保。2015年7月2日，被告鑫发公司提交编号为2015年鑫发帖申字第003号《国内商业发票贴现融资申请书》，约定贴现金额为5000000元，贴现期限自原告融资之日起至应收账款到期日+1天宽限期，贴现利率按实际放款日前一个工作日全国银行间同业拆借中心发布的贷款基础利率报价平均利率+5基点，融资期限内利率不变；结息方式为到期利随本清，对逾期偿还融资款项的，从逾期之日起，就逾期部分，按罚息利率计收利息，直至清偿本息为止，对被告鑫发公司不能按期支付的利息以及罚息，按罚息利率按月计收复利；罚息利率采用浮动利率，浮动周期为6个月，自逾期之日起每个浮动周期重新定价一次，重新定价日为逾期之日在重新定价当月的对应日，当月没有对应日的，则当月最后一日为重新定价日；首个浮动周期内，罚息基础利率为贴现利率，逾期融资罚息利率为罚息基础利率水平上加收50%；申请书属于被告鑫发公司与原告签订的编号为2013年久发抵字第001号《最高额抵押合同》项下的主合同，由其提供最高额担保。2015年10月20日，原告与被告鑫发公司签订编号为2015年鑫发抵字第001号的《最高额抵押合同》，约定为了担保原告与被告鑫发公司之间自2015年4月28日起至2018年4月27日止签署的借款、贸易融资、保函、资金业务及其它授信业务合同（统称“单笔合同”）项下债务的履行，被告鑫发自愿将其名下位于烟台市牟平区玉林店镇孙格庄村1号、2号、4号、6号、7号、8号、9号、10号、11号、12号、13号、14号、15号、16号、17号、18号、19号、20号，建筑面积25046平方米，烟房权证牟字第××号房屋所有权证项下的房产及坐落于烟台市牟平区玉林店镇孙格庄村、使用权面积101864.60平方米、烟国用（2015）第43072号土地使用权证项下的土地使用权为原告的债权设立抵押，所担保债权之最高本金余额为20000000元；担保范围包括本金、利息（包括法定利息、约定利息、复利、罚息）、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用、执行费用等）、因被告鑫发公司违约而给原告造成的损失和其他所有应付费用等，其具体金额在其被清偿时确定；如果被告鑫发公司在所担保合同项下的任何正常还款日或提前还款日未按约定向原告进行支付，原告有权依法及合同约定行使抵押权。原告与被告鑫发公司分别于2015年11月4日、2015年11月9日就前述房地产办理了抵押登记手续。同日，原告与被告鑫发公司签订编号为2015年鑫发额补字第001号的《授信额度协议》，约定编号为2015年鑫发额字第001号的《授信额度协议》规定的担保方式变更为由被告鑫发公司提供最高额抵押，并签订相应的最高额抵押合同，合同编号为2015年鑫发抵字第001号。上述合同签订后，原告分别于2015年5月5日、2015年5月11日、2015年7月2日向被告鑫发公司名下账号为21×××84的账户提供5000000元、10000000元、5000000元共计20000000元的贴现融资本金，贴现利率分别为5.3%、5.3%、5.1%，但被告鑫发公司于贴现期限届满后未依约还本付息。截至2016年8月18日，被告鑫发公司违约拖欠融资本金19998353.08元，应支付罚息1703763.92元。另查，被告鑫发牟平分公司、被告鑫发养殖分公司系被告鑫发公司设立的无独立法人资格的分公司。庭审中，被告鑫发公司称其于2015年11月向原告支付利息111000元。原告认可被告鑫发公司于2015年11月27日向账号为23×××06的账户转账110000元，但认为该账户系保证金账户，其并未从该账户上扣划该款用于偿还涉案融资本息，被告鑫发公司可以从该账户随时转账且该账户内的款项计收利息。截至2017年1月31日，该账户内本息合计110357.94元。诉讼中，本院依据原告财产保全的申请，裁定查封了登记在被告鑫发公司名下位于烟台市牟平区玉林店镇孙格庄村1号2号、建筑面积4448平方米、烟房权证牟字第××号房屋所有权证项下的房产及位于烟台市牟平区九发工业园1号1号楼、2号楼、3号楼、4号楼、5号楼，建筑面积6911.99平方米，烟房权证牟字第××号房屋所有权证项下的房产。本院所确认的上述事实，有《授信额度协议》、《国内商业发票贴现协议》、《国内商业发票贴现融资申请书》、《最高额抵押合同》、《授信额度协议》、房屋他项权证、土地他项权证、付款凭证、流水明细及原告的营业执照副本复印件、三被告的企业登记信息等为证；还有原告和被告鑫发公司的陈述笔录在案为凭。这些证据材料，均经开庭质证和本院审核认证，可以采信。本院认为，原告与被告鑫发公司签订的《授信额度协议》、《国内商业发票贴现协议》、《授信额度协议》和被告鑫发公司提交给原告的《国内商业发票贴现融资申请书》权利义务约定明确，形式要件齐备，应认定为合法有效。履约中，原告分别于2015年5月5日、2015年5月11日、2015年7月2日向被告鑫发公司名下账号为21×××84的账户提供5000000元、10000000元、5000000元共计20000000元的贴现融资本金，被告鑫发公司使用上述融资本金后未依约还本付息之事实清楚。关于被告鑫发公司辩称其于2015年11月向原告支付利息111000元，原告认可被告鑫发公司于2015年11月27日向账号为23×××06的账户转账110000元，但主张该账户系保证金账户，其并未从该账户上扣划该款用于偿还涉案融资本息。本院认为，原告与被告鑫发公司在签订的《国内商业发票贴现协议》约定，被告鑫发公司应在原告处开立账户或同意以原告指定的账户作为基础交易项下的专用回款账户（户名为山东鑫发农业科技股份有限公司，账号为23×××06），被告鑫发公司应确保与买方约定将基础交易项下的应付款项全部划入前述专用回款账户。被告鑫发公司于2015年11月27日向该账户转账110000元，应视为偿还涉案融资本息。原告关于该账户系保证金账户、转账至该账户的110000元不应视为还款的主张及被告鑫发公司关于实际支付111000元的辩称，均不能提供证据证明，本院不予采信。现原告要求被告鑫发公司偿还融资本金19998353.08元、罚息1703763.92元（暂计算至2016年8月18日）以及自2016年8月19日起至实际清偿之日止仍按合同约定计算的罚息，被告鑫发公司于2015年11月27日支付的110000元应自原告主张的罚息中予以扣除，故本院仅支持被告鑫发公司偿还融资本金19998353.08元、罚息1593763.92元（暂计算至2016年8月18日）以及自2016年8月19日起至实际清偿之日止仍按合同约定计算的罚息，超出部分予以驳回。关于原告要求被告鑫发牟平分公司、被告鑫发养殖分公司对被告鑫发公司的债务承担连带清偿责任之诉讼请求，本院认为，被告鑫发牟平分公司、被告鑫发养殖分公司系被告鑫发公司设立的无独立法人资格的分公司，原告的该项诉讼请求缺乏法律和事实依据，本院不予支持。原告与被告鑫发公司签订的《最高额抵押合同》权利义务约定明确，形式要件齐备，应认定为合法有效，且合同项下房地产已办理抵押登记手续，故原告关于确认抵押房地产经拍卖或变卖后所得价款享有优先受偿权之诉讼请求，于法有据、于约相合，本院予以支持。庭审中，三被告经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭，视为对其诉讼权利的放弃。本院鉴于本案基本事实清楚，依法决定缺席判决本案。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第十条第一款、第四十四条第一款、第六十条第一款、第九十三条、第一百零七条、第一百九十六条、第二百零一条、第二百零四条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十条、第十三条、第十八条、第四十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、限被告山东鑫发农业科技股份有限公司于本判决生效之日起10日内偿付原告中国银行股份有限公司烟台芝罘支行融资本金19998353.08元、罚息1593763.92元（已扣除被告山东鑫发农业科技股份有限公司于2015年11月27日支付的110000元，暂计算至2016年8月18日），同时自2016年8月19日起至实际清偿之日止仍按合同约定计算罚息给原告中国银行股份有限公司烟台芝罘支行。二、确认原告中国银行股份有限公司烟台芝罘支行对登记在被告山东鑫发农业科技股份有限公司名下位于烟台市牟平区玉林店镇孙格庄村1号、2号、4号、6号、7号、8号、9号、10号、11号、12号、13号、14号、15号、16号、17号、18号、19号、20号，建筑面积25046平方米，烟房权证牟字第××号房屋所有权证项下的房产及坐落于烟台市牟平区玉林店镇孙格庄村、使用权面积101864.60平方米、烟国用（2015）第43072号土地使用权证项下的土地使用权，经拍卖或变卖后所得价款享有优先受偿权。三、驳回原告中国银行股份有限公司烟台芝罘支行的其他诉讼请求。如果被告山东鑫发农业科技股份有限公司未按本判决指定的期限履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息给原告中国银行股份有限公司烟台芝罘支行。案件受理费150311元，由原告中国银行股份有限公司烟台芝罘支行负担904元，由被告山东鑫发农业科技股份有限公司负担149407元。因原告中国银行股份有限公司烟台芝罘支行已向本院全额预交，原告同意由山东鑫发农业科技股份有限公司于本判决生效之日起10日内迳付给其149407元。如不服本判决，可在判决书送达之日起15日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本9份，上诉于山东省烟台市中级人民法院。审 判 长  王春萍代理审判员  王 琳代理审判员  毛庆军二〇一七年二月十四日书 记 员  王 梅