山东省兰陵县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）鲁1324刑初87号
公诉机关山东省兰陵县人民检察院。
被告人高良，男，1990年10月8日出生于山东省兰陵县，汉族，中专文化，农民，人，住兰陵县。因涉嫌赌博罪、信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2017年4月27日被兰陵县公安局刑事拘留，经兰陵县人民检察院批准，同年6月3日被执行逮捕。现羁押于兰陵县看守所。
山东省兰陵县人民检察院以兰检公刑诉（2018）75号起诉书指控被告人高良犯赌博罪、诈骗罪，于2018年1月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年2月7日公开开庭审理了本案。兰陵县人民检察院指派检察员周玉姣、张超出庭支持公诉，被告人高良到庭参加诉讼。现已审理终结。
山东省兰陵县人民检察院指控：
一、赌博罪
2016年11月至2017年4月，被告人高良在网易CC直播平台上通过支付宝、微信支付的方式购买C券，后兑换虚拟金币的方式进行赌博，赌资1298538元。
二、诈骗罪
2017年2月至3月，被告人高良诈骗他人财物两次，价值共计94000元，具体犯罪事实如下：
1、2017年2月，被告人高良虚构需要资金做蔬菜生意的理由，以张某1的名义在“钱站”APP上申请借款80000元，后张某1将其工商银行卡交予高良使用。同年2月6日，张某1工商银行账户收到钱后被高良支取用于赌博。
2、2017年3月30日，被告人高良让刘某帮其偿还信用卡欠款14000元，谎称第二日由刘某将钱刷出作为偿还，并将信用卡交于刘某。当晚，被告人高良在刘某不知情的情况下，通过手机操作的方式把该卡14000元转到支付宝用于赌博。
对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读并提供了以下证据：户籍信息等书证;被害人张某1、刘某的陈述;被告人高良的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人高良以营利为目的，以赌博为业;以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百零三条第一款、第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以赌博罪、诈骗罪追究其刑事责任;被告人高良一人犯两罪，应当根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定处罚。
被告人高良对指控犯罪事实和罪名没有异议，未作辩解。
经审理查明：2016年11月至2017年4月被告人高良在网易CC直播平台上通过支付宝、微信支付的方式购买C券，后兑换虚拟金币的方式进行赌博，赌资1298538元。
上述事实，有经庭审质证、确认的以下证据予以证实：
1、书证
(1)高良赌博网站截图两张对本案予以证实。
(2)提取自赌博交易平台的交易记录一宗，高良自2016年11月27日一2017年4月27日赌博交易明细一宗。以上交易明细系办案人员根据高良的赌博账号密码登陆某CC平台下载。证实:
自2016年11月27日至2016年12月27日，充值(C券)总额为:234669000;
自2016年12月27日至2017年1月27日充值(C券)总额为:405272000;
自2017年1月27日至2月27日充值(C券)总额为:604938000;
自2017年3月27日至4月27日充值(C券)总额为:53659000。通过以上每月的查询情况可以看出，每天都有十几次、几十次的充值和支出C券。
(3)高良中国农业银行卡62×××74交易明细、高良工商银行交易明细、高良中国招商银行卡62×××41交易明细、高良浦某银行交易明细、高良交通银行交易明细，以上银行交易明细显示大部分开支被充值支付宝，微信。
(4)支付宝交易明细证实：高良支付宝有多次向网易公司购买网易产品的记录。
2.被告人的供述和辩解
高良于供述:2016年10月份，我通过梦幻西游游戏下载直播平台，并购买了一个账号JIXIAOHUI159754，密码是GAO584521。我登陆后进入直播平台，里面有好几个赌博房间，我就用我的支付宝和微信往网易CC充值C卷，支付方式都是通过扫描二维码支付，一千块钱充值一百万C卷，用C卷在赌博房间里兑换虚拟金币，一百万C卷换一百万金币。每个房间里面最多有两千人同时赌博，一般也就一千人左右，赌博画面有两个方格，一个上面画鸡，另一个上面画梨，用虚拟金币开始押注。三个押注地方，一个押鸡出现，一个押梨出现，还有一个可以押鸡和梨同时出现。押注最小金额是一金币，最多是七百万金币。要是三个同时押，最多押二千一百万金币。如果下注赢了，在平台里面找商人把赢的金币出售，商人通过支付宝转账，一百一十七万虚拟金币换一千元人民币，庄是网易公司，按照盈利数额百分之一抽取提成。
赌博网络平台网站的名字叫网易CC。我是从2016年11月27日开始到2017年4月赌博的，我总共输了八十万元左右。我自从参加网上赌博以后，我把生意也放弃了，以赌博为主。
我就开始用微信和支付宝扫二维码充值C卷，二维码显示网易CC。我的微信和支付宝绑定了银行卡，农业银行:62×××74，户名高良。工商银行62×××21，户名高良。浦某、交通、招商三个银行信用卡。我在网易CC赌博网站里面通过C卷输了一百二十九万元人民币，这一百二十九万人民币其中有我在赌博中赢的钱后来又购买C卷投入赌博。我在赌博网站里面输掉人民币共计七十多万元。
赌博资金都是我让张某1帮着贷款，其中在临沂宜信贷款7万元，临沂亚联贷款7万，临沂国商贷款6万元。其中还用手机贷款，总共大概在五十多万元。张某1信用卡我只用建设银行一万四千元，其他信用卡里面钱我都没有用。我还从张某1那里借了不到十一万多现金，这些钱全部被我赌博输掉了，其中还有我自己三十多万元人民币。
二、诈骗罪
2017年2月至3月，被告人高良诈骗他人财物两次，价值共计94000元，具体犯罪事实如下：
第一起：
2017年2月，被告人高良虚构需要资金做蔬菜生意的理由，以张某1的名义在“钱站”APP上申请借款80000元，后张某1将其工商银行卡交予高良使用。同年2月6日，张某1工商银行账户收到钱后被高良支取用于赌博。
上述事实，有经庭审质证、确认的以下证据予以证实：
1.被害人陈述
被害人张某1陈述:高良对我说，现在他做蔬菜生意，想用我的手机申请一笔贷款。用我手机在APP软件“钱站”贷款十二万元，其中八万元在我不知道的情况下被高良偷偷支取了。
高良共用我的名义贷款535OOO.61元。我和高良一起用我们两人名字在临沂宜信贷款70000元，临沂亚联贷款70000元，实际到账是63700元，临沂国商贷款72800元，实际到账60000元。用我手机申请网贷有贝科技1500元，闪电借款500元，京东白条4020.72元，有钱花1000元，用钱包1000元，信用钱包2000元，麦芽贷3500元，招联金融5799.52元，手机贷6000元，微粒贷7500元，2345贷款王2500元，闪银极速6052.49元，捷信1500元，快贷3192元，你我贷1000元，蚂蚁借呗25480.88元，极速现金侠1955元，蚂蚁花呗10800元，51零用钱2000元，蓝领贷1000元，闪银呼呼贷700元，闪银纳米贷700元，钱站120000元。高良还有我三张信用卡，里面钱全部被高良使用了。浦某银行信用卡额度1.05万元，万用金60000元。建设银行信用卡额度是210000元。交通银行信用卡额度3000元。贷款审批下来以后，钱都是转我银行卡里面，高良问我要银行卡去取现金，有时候用支付宝转账。高良申请贷款时侯给我说，让我帮着贷款做生意用。高良还从我这里陆续拿现金共计258200元。高良用我的名字在钱站贷款的80000元没有还，我也没有收到还款通知书，钱站工作人员一直打电话催我还款。
2.书证
(1)张某62×××35工商银行卡账户明查询明细证实:根据张某1的该银行卡查询明细显示2017年2月6日，张某1的账户收到8万元，至同年2月7日，该八万元被ATM机取款两万元，其余钱大部分被陆续转账至1202020419*****4977的账户。
(2)张某1提供工商银行交易明细，该交易明示显示2017年2月6日收到爱钱进(北京)科技信息有限公司的跨行汇款8万元。当日转到高良支付宝五万元;微信转账一万元;ATM取款两万元。
(3)张某1与高良QQ聊天记录证实：高良借用张某1信用卡使用，用张某1的卡申请贷款的情况。
(4)凡普金科技企业发展(上海)有限公司说明一份，该公司于2017年12月21日向兰陵县公安局出具说明一份，内容:客户张某1于2017年2月6日通过钱站APP申请通过一笔合同金额为86400元的借款，账单日为每月5号，每期还款3643.78元。
该笔借款于2017年3月4日还款3643.78元后，之后未再有还款记录。该笔借款于2017年4月6日进入逾期状态，并由公司贷后管理部门进行催收。截止2017年5月31日，向客户手机151××××3669累计催收30次以上。2017年6月1日委托第三方催收机构进行催收，期间电话催收提醒达25次以上。
3.被告人的供述和辩解
被告人高良供述：因为我赌博输了很多钱，我用我的名字贷款贷不出来了。我就用张某1的名字贷款用于赌博，没打算还贷款。到了2017年1月份，我给张某1说我做蔬菜生意需要资金，用她的手机给我申请一个贷款。张某1当时同意了。我就用我手机上一个APP软件，用张某1手机号码注册的，到了2月份，我让张某1把她工商银行工资卡给我，卡号是62×××23，2月6日下午我在手机APP软件上收到信息，贷款已经成功，贷款额度是八万元。因为赌博我没有钱了急需用钱，没有给张某1说用钱的事，张某1也不知道我去支取这八万元贷款，我拿着张某1工商银行工资卡去兰陵县工商银行塔山附近银行用自动取款机取了两万元，这两万元我取出来以后存到我农业银行卡号62×××74上。剩余六万元都让我在ATM机上转款。后我将八万元充值到网络赌博上继续赌博。我就一直没有告诉张某1这八万块钱被我用了。过了有二十多天，这八万块钱贷款输没了，我就用张某1手机号码在钱站申请四万元贷款，我们两个人就把这四万元贷款全部还以前的贷款了。一直到了今年三月份我才把张某1工商银行工资卡还给张某1。我用张某1名义在钱站贷款八万元，贷款使用一个月后，我还了一期，本息总共还了三千七百元。钱站后来催还款，一直到案发我都没还过。
第二起:2017年3月30日，被告人高良让刘某帮其偿还信用卡欠款14000元，谎称第二日由刘某将钱刷出作为偿还，并将信用卡交于刘某。当晚，被告人高良在刘某不知情的情况下，通过手机操作的方式把该卡14000元转到支付宝用于赌博。
另查明，高良的近亲属已赔偿刘某损失一万四千元，刘某对高良的行为表示谅解。
1、被害人陈述
被害人刘某陈述:2017年3月份，我朋友王某给我说他表哥高良有一张信用卡到期了，现在没有钱还，让我帮着还，还上以后我再支取出来。后高良找到我，我用我民生银行手机银行给转账，我手机银行账号是62×××09，户名是刘某。我替还款账号是中国建设银行信用卡，卡号62×××15，户名张某1。我还完款以后，高良把我刚刚替还钱的信用卡给我，并把银行卡放在我这里，他想提升信用卡额度，让我明天在取款，取款密码是584521。第二天早晨八点左右，我拿着高良留下的信用卡准备去买东西把我替还的钱刷出来，我一刷信用卡，余额不足，我昨天替还的钱被支取出去了，我就跟高良联系，始终联系不上。案发后，我与高良达成调解协议，高良亲属赔偿我损失一万四千元。
2、证人证言
证人张某1证实：我有一张建设银行信用卡，卡号62×××15，这张信用卡被高良拿去了。我不知道高良让别人替还信用卡，这张卡在高良那里，只要不逾期我就没有过问过。
3、书证
(1)中国民生银行个人账户对账单证实：刘某民生银行尾号为15109的账户在2017年3月30日通过手机银行转账14000元到了张某1的账户。
(2)建行卡复印件及查询明细证实:张某1建设银行尾号为50851账号在2017年3月31日分四次共13900元转入支付宝。
(3)协议书证实：高良父亲高龙已将涉案14000元还给刘某，刘某对高良的行为表示谅解。
4、被告人的供述和辩解
被告人高良：2015年张某1在建设银行办理卡号为62×××15信用卡，这张卡被我用了，张某1给我的时侯里面就剩下几千元钱，这几千元钱后来被我用了，我还不上信用卡里面的钱，我就让我表弟王某替我找人代还信用卡。2017年3月份，王某领着我到刘某那里，我对刘某说，让他帮我还信用卡一万四千元。刘某当着我的面用手机转了一万四千元，我用微信转账给刘某一百二十元手续费。我当时给刘某讲好，替还信用卡里面的钱，刘某当时不能支取，过一夜之后刘某才能支取，第二天支取。到了晚上十点多，我急需用钱赌博，就用张某1支付宝把刘某替还的一万四千元现金转到我支付宝，我把这一万四千元充值赌博。
综合证据
(1)户籍信息证实:高良，男，1990年10月8日出生。具备刑事责任年龄。
(2)发破案经过证实:高良于2017年4月27日被公安机关抓获归案。
(3)前科查询证明证实:高良无违法犯罪前科。
上述证据内容真实，形式合法，经当庭质证，足以认定。
本院认为，被告人高良以营利为目的，以赌博为业；以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为分别构成赌博罪、诈骗罪，依法应予惩处。被告人高良犯赌博罪、诈骗罪，犯罪事实清楚、证据确实充分，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人高良一人犯数罪，应数罪并罚。被告人高良归案后认罪态度较好，酌定对其从轻处罚。被告人高良所犯诈骗罪中，赔偿部分被害人损失，取得部分被害人的谅解，可酌定对其从轻处罚。
综上考量被告人高良的犯罪事实、犯罪性质及对社会的危害程度等。依照《中华人民共和国刑法》第三百零三条第一款、第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条第一款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理赌博刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第八条之规定，判决如下：
一、被告人高良犯赌博罪，判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币100000元（已缴纳10000元）；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金人民币30000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币130000元。（已缴纳10000元，剩余罚金于判决生效后十日内缴纳）
（刑期从判决执行之日计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月27日至2021年4月26日止）
二、依法追缴被告人高良赌资1298538元予以上缴国库。
三、责令被告人高良退赔被害人张悦人民币80000元。（于判决生效后一个月内付清）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。
审 判 长 张爱丽
人民陪审员 来春光
人民陪审员 杨洪志
二〇一八年三月十五日
书 记 员 刘俞含