河南省遂平县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫1728刑初107号
公诉机关遂平县人民检察院。
被告人申某某，男，1955年10月14日出生于河南省遂平县，汉族，高中文化，农民，原驻马店骏马百特实业有限公司业务员，住遂平县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年6月6日被遂平县公安局刑事拘留，同年7月12日经遂平县人民检察院批准被遂平县公安局执行逮捕。
辩护人高会敏，河南展志律师事务所律师。
遂平县人民检察院以遂检刑诉【2018】81号起诉书指控被告人申某某犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。遂平县人民检察院指派检察员孟建峰出庭支持公诉，被告人申某某及其辩护人高会敏到庭参加诉讼。现已审理终结。
遂平县人民检察院指控，2013年12月份至2015年2月份期间，被告人申某某利用其原信贷员身份，以月息一分为诱饵，吸收遂平县花庄镇邓庄村村民宋某1人民币85，000元、申某2人民币40，000元、宋某2人民币117，000元、刘某1人民币45，000元等多名村民存款200余万元。申某某将非法吸收的存款以月息一分五投资到郑州骏马百特公司驻马店办事处。2015年2月，因郑州骏马百特公司资金链断裂，致使受害群众的存款无法兑现。经驻马店市正泰会计师事务所有限公司司法会计鉴定，申某某共计吸收存款243万元，未返还群众本金人民币211万元。指控认为，申某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，已构成非法吸收公众存款罪，请求依法惩处。并对指控的事实提供有被告人供述，被害人陈述，证人证言，鉴定意见，相关书证等证据。
被告人申某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名不持异议，未发表辩护意见。未举证。
辩护人对公诉机关指控被告人申某某犯非法吸收公众存款罪的罪名不持异议。当庭发表以下辩护意见：1、申某某系驻马店骏马百特实业有限公司的业务员，与公司负责人王某1等人构成共同犯罪，申某某在共同犯罪过程中所起作用较小，系从犯；2、申某某有主动投案的意愿，到案后如实供述犯罪事实，应认定具有自首情节；3、申某某系初犯，一贯表现良好。其吸收资金的对象大多是亲戚、朋友和老乡，且本人愿意积极配合追回资金，其主观恶性较小，社会危害性不大。综上，建议对申某某从轻、减轻处罚。未举证。
经审理查明，冯某1（另案处理）成立郑州金珠置业有限公司（以下简称郑州金珠公司）后开发河南国贸大厦等项目，后又注册成立北京骏马国际投资担保有限公司（以下简称北京骏马公司）。2013年10月份，被告人王某1（已判刑）与冯某1预谋为冯某1融资。2013年10月30日，王某1在驻马店市注册成立驻马店骏马百特实业有限公司（以下简称骏马百特公司），王某1为该公司实际控制人。后王某1聘任被告人乔某甫（已判刑）具体负责公司业务，被告人邓某1（已判刑）负责公司财务，发展被告人申某某、叶某等人为业务员，向驻马店市区、遂平县等周边不特定群众宣传郑州金珠公司有实力且开发房地产项目，以高息、无风险为诱饵，动员群众投资。被告人申某某为获取提成等费用，于2013年12月份至2015年2月份期间，以月息一分为诱饵，帮助该公司吸收遂平县花庄镇邓庄村宋某1、申某2、宋某2、刘某1等众多村民存款共计人民币243万元，后以其个人名义将吸收的存款存入骏马百特公司指定的北京骏马公司法定代表人冯某2以及冯某1岳父贺某1的银行卡账户，并与公司签订借款合同。公司每月由邓某1向申某某支付约定利息，申某某再向集资人支付到期利息。2015年2月，因资金链断裂，骏马百特公司停止支付本息。经鉴定，骏马百特公司共计吸收存款5039.4万元，涉及群众215人。其中申某某个人共计吸收存款33笔，存款金额人民币243万元。截至案发，共有35名集资参与人报案，申报存款本金为人民币1，330，500元，实际未偿还本金1，324，500元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、书证
（1）遂平县公安局经侦大队出具的申某某非法吸收公众存款案，报案集资参与人员统计表（共计35名），集资人身份证、存款凭单及借条复印件等。证实申某某非法吸收宋某1、沈某1等35名集资参与人存款的具体时间、金额等。该表显示35名集资参与人累计存款本金为1，330，500元。
（2）遂平县公安局遂公（经）调证字[2017]036号、037号调取证据通知书、申某某及其妻子朱某2在遂平农商银行及中国邮政储蓄银行的存款及交易明细表。证实申某某在遂平农商银行账户2008年2月至2017年5月期间的交易情况及在中国邮政储蓄银行账户2004年4月至2017年3月期间的交易情况。
（3）驻马店市公安局东高分局立案决定书，驻马店市驿城区人民法院（2017）豫1702刑初207号刑事判决书，驻马店市中级人民法院（2017）豫17刑终464号刑事裁定书。证实驻马店市公安局东高分局于2016年7月1日对驻马店骏马百特实业有限公司非法吸收公众存款案立案侦查，现同案被告人王某1等涉案人员已被判处刑罚。
（4）遂平县公安局出具的遂公（经）补侦字（2017）10005补充侦查报告书。证实申某某不属于遂平县农村信用社和中国邮政储蓄银行的工作人员，属于农民身份。关于申某某非法吸收公众存款的账目，由于其家属外出打工无法获取。
（5）遂平县农商银行纪检监察部出具的说明。证实申某某2007年至2011年为遂平县农商银行（原花庄信用社）村级协储员，已于2011年经遂平县联社统一公示辞退。
（6）在逃人员登记表。证实冯某2现刑事拘留在逃。
（7）遂平县公安局经侦大队出具的朱某2提供的房屋买卖合同复印件。证实2015年9月21日郑州楠桦置业有限公司与申某某签订房屋买卖合同，郑州楠桦置业有限公司将位于郑州市铭功路259号价值1，363，000元的商铺转让给申某某。
（8）户籍证明及前科查询证明。证实被告人申某某的年龄等基本情况及其未有犯罪前科的事实。
（9）到案证明。证实被告人申某某系被抓获到案。
2、鉴定意见
驻马店市正泰会计师事务所有限公司司法鉴定人李某、孙某出具的驻正泰会鉴字（2016）第054号关于驻马店骏马百特实业有限公司涉嫌非法吸收公众存款情况司法会计鉴定意见书。证实骏马百特实业公司共吸收公众存款本金5039.4万元，涉及群众215人，实际未偿还本金2783.3735万元。其中经被告人申某某吸收存款业务共33笔，吸收公众存款金额243万元。
3、证人证言
（1）宋某1、申某2、宋某2、刘某1、李某强、李某玉、王某志、张某1、马某1、李某3、殷某东、闫某山、党某五、宋某华、朱某青、宋某德、宋某初、宋耨德、申某营、刘某2、朱某堂、朱某停、殷某紧、朱某林、仇某和、朱某成、坤某英、刘某良、刘某东、刘某群、李某芬、申某稳、仇某实、孙某2等集资参与人的证言。均证实了在申某某处存款的时间、次数、金额及利息支付等情况。
（2）证人吴某的证言。证实2014年上半年，其同学邓某华的爱人王某1在驻马店市置地大道文明路交叉口柏林建国酒店对面成立了骏马百特实业有限公司，王某1是公司实际负责人和控制人，负责整个公司的全面工作，乔某甫是副总，王某1不在驻马店时由他负责公司的工作运转，邓某1是公司会计，其他成员其不太清楚。其没有在骏马百特公司任职，就是碍于面子给王某1介绍过几个客户，其爱人在王某1的公司存过10万元钱，利息是按1.5分计算的，没过多久就取出来了。
（3）证人赵某的证言。证实其通过吴某在骏马公司存了11笔钱，共计70万元，月息是1.8分，其共收到52，000元利息。2015年9月21日，王某1给其联系让其到郑州签订房屋买卖合同，其去了之后，王某1先让其把11笔钱的合同原件交给她，然后给其一份房屋买卖合同，房屋的地址位于郑州市铭功路259号1号楼1层C108号。当时王某1承诺让收租金，但其一直未见到房子，也未收过租金。
（4）证人叶某的证言。证实2014年2月份，吴某找到其让其往骏马公司存钱，并说骏马公司有实力，给付利息高，公司还款有保障。其陆续存款16笔，总计金额1，005，000元，收到利息总计183，527元。其签订的合同原件2015年9月份在郑州市签订房屋买卖合同时交给郑州的负责人王某4了。
4、同案人供述
（1）同案人王某1的供述。供认2013年其在郑州认识了冯某1，冯某1想让其帮忙筹措资金，其对冯某1的公司和项目考察后同意。年底冯某1在驻马店置地大道金淮阳光花园小区找一间商铺并装修后，其和张某华注册了骏马百特公司，张某华任法定代表人，其系股东。但张某华未实际参与公司管理，其系公司总负责人。其和乔某甫、申某某、叶某等人到冯某1的项目实地考察，均认为项目不错，决定帮冯某1吸收资金。2014年年初，他们进行宣传，称冯某1公司有实力，让群众看宣传页，对愿意投资的群众，出具借款合同。借款方为郑州金珠公司，担保方为北京骏马公司，均为冯某1控制的公司。借款的期限从三个月到一年不等，郑州金珠公司按照月息2.5分利息支付给骏马百特公司，其按照2.3分利息给业务员，然后按照业务员申报（一般月息2分）向客户支付利息。同时证实申某某、赵某、叶某、邢某霞是公司业务员，负责拉客户，业务员自己决定给客户多少月息并报给公司。公司借款的群众约有100名，有驻马店市区的，有确山和遂平的。未归还本金2，000万元左右。
（2）同案人乔某甫的供述。供认2013年年底，王某1称其在驻马店开有公司，是冯某1北京骏马公司的分支机构。2014年3月份，其接受邀请到王某1在驻马店市置地大道金淮阳光大门口附近的骏马百特公司担任副总经理，负责公司的日常管理工作。公司法定代表人是张某华，实际控制人是王某1。邓某1是公司会计，负责登记客户信息，给客户签合同支付利息。业务员有申某某、叶某、邢某霞等，他们负责给公司拉储户，从储户的利息中提成作为收入。骏马百特公司在驻马店没有实业，主要业务就是发展储户，吸收存款。公司吸收存款时以借款的方式签订三方合同，借款人是郑州金珠置业有限公司，担保人是北京骏马国际投资担保有限公司，第三方是群众。向群众借款的合同期限从三个月至一年不等，借款的利息在2分左右。
5、被告人申某某供述。供认其通过原遂平县花庄镇农村信用社主任吴某了解到骏马公司是一家投资担保公司，面向社会吸收存款。吴某让其介绍客户往骏马公司存钱，给其月息1.5分，其给客户月息1分，其中间有5厘钱的好处费。在老板王某1亲自带其去北京考察，又到驻马店公司办公地点考察之后，其最终答应了吴某。从2013年12月份到2014年12月份一年的时间里，其一共介绍了50余人到骏马公司存钱，总金额约200万元，其每次往骏马公司存钱都会告诉客户，给客户出具借条，后再以本人名义与骏马公司签订合同，月息是1.5分，每个月骏马公司都会把利息存入其的账户内，其收到利息之后再给客户分利息。2015年1月份，骏马公司停止向客户支付利息。2015年8月份和12月份的时候，王某1带着其把郑州市铭功路2间商铺抵押给其让其收取租金来还账，但是这两间商铺一直未过户，也没有租出去，其也没有收到一分钱。其在骏马公司共签了33笔合同，总金额200余万元，具体人数50余人。因为公司签一单合同要求最低金额2万元，有的客户存的钱少，所以其为了方便签合同，会把几个客户的钱凑成一单。具体每个客户分别往骏马公司存了多少钱其记不清了，其吸收的客户都是村民的存款，以给他们打的条子为准。其在骏马公司共收到利息十几万元，其把这些钱也存入到骏马公司了。骏马公司每个月都会给其支付利息，但是其给客户并不是每个月都支付利息，因为其给客户商谈的存款期限一般都是一年或者半年，其都是等到存款期限到期之后，连本带息一起支付给客户。其吸收群众存款以后，把钱打到王某1指定的贺某1和冯某2的账户上，凭打款的小票到公司签订借款合同，所有合同都是签的其的名字。出事以后骏马百特公司的王某4把其所有的合同都骗走了，给其一份《房屋买卖合同》和一份收据，后来听说房子被法院查封了。
以上证据经庭审质证，证据之间相互印证，足以证实本院查明的事实成立，均予以确认。
本院认为，被告人申某某违反金融管理法规，帮助他人向社会公众非法吸收资金，数额巨大，严重扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪，申某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应减轻处罚。其归案后能如实供述自己的罪行，系坦白，依法可从轻处罚。其系初犯，可酌情从轻处罚。辩护人关于申某某有自首情节，依法可从轻处罚的辩护意见。从公诉机关当庭出示的到案证明看，申某某系被遂平县公安局办案民警崔红军、吕飞钰接到举报后，在驻马店市公安局东高派出所内抓获归案的，其不具备投案的主动性，不应认定有自首情节。故对辩护人的上述辩护意见不予采纳。辩护人关于申某某系从犯、初犯，建议对其减轻处罚的辩护意见，与审理查明的事实一致，符合法律规定，予以采纳。综上，根据申某某犯罪的事实、情节、社会危害性及悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条，第五十二条，第五十三条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人申某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月6日起至2019年6月5日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）
二、对申某某非法吸收的资金依法应予追缴，发还各集资参与人。（后附应发还报案集资参与人资金明细表）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 曹国忠
审 判 员 赵 丽
人民陪审员 孙建军
二〇一八年四月十八日
书 记 员 王忆楠