黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）黑0204刑初31号
公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区人民检察院。
被告人何艳，女，1970年5月15日出生于黑龙江省富裕县，达斡尔族，小学文化，农民，住黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区。2014年5月8日因犯诈骗罪被黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五千元。2016年11月21日因诈骗罪被黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区人民法院刑事裁定书裁定罪犯何艳收监执行原判有期徒刑二年。因涉嫌信用卡诈骗于2018年1月4日被临时羁押于潍坊市看守所，2018年1月17日被押解回齐齐哈尔市，同日被刑事拘留。现羁押于齐齐哈尔市看守所。
齐齐哈尔市铁锋区人民检察院以齐铁检刑诉〔2018〕27号起诉书指控被告人何艳犯信用卡诈骗罪，于2018年2月7日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，依法组成合议庭，于2018年4月13日公开开庭进行了审理。齐齐哈尔市铁锋区人民检察院指派检察员邵宏伟出庭支持公诉、被告人何艳到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论，现已审理终结。
齐齐哈尔市铁锋区人民检察院指控，2013年2月份，被告人何艳在中国农业银行市区支行办理了一张信用卡（卡号为：62×××70），办卡后何艳持该卡透支消费及提现金，截止2014年3月27日累计透支本金19999.28元，到期后经银行多次催收超过三个月仍不归还。案发后何艳偿还了全部透支款。
公诉机关以相应的证据证实上述指控事实，据此认为被告人何艳以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人何艳二年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。
被告人何艳对起诉书指控其犯信用卡诈骗罪的事实和证据不持异议，同意公诉机关提出的量刑意见，希望对其从轻处罚。
经审理查明，2013年2月份，被告人何艳在中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行（以下简称农业银行齐市区支行）办理了一张信用卡（卡号为：62×××70），办卡后何艳持该卡透支消费及提现金，截止2014年3月27日累计透支本金19999.28元，到期后经银行多次催收超过三个月仍不归还。案发后何艳偿还了全部透支款。被告人何艳于2018年1月4日被公安机关在山东省寿光市抓获。
上述事实，有公诉机关举证并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（一）书证
1.户籍证明，证实被告人何艳自然身份信息情况。
2.农业银行齐市区支行报案材料，证实被告人何艳在该行办理信用卡及使用情况。
3.中国农业银行金穗贷记卡申请表及账户信息明细，证实被告人何艳在农业银行齐市区支行申领信用卡的信息。
4.账户信息明细、历史交易明细，证实被告人何艳在农业银行齐市区支行申领的信用卡的交易及欠款数额信息。
5.银行卡催收历史记录，证实农业银行齐市区支行对被告人何艳催收二次以上。
6.银行卡存款业务回单，证实被告人何艳于2018年1月19日已将欠款全部还清。
7.刑事判决书、刑事裁定书，证实被告人何艳于2014年5月8日因犯诈骗罪被黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五千元。2016年11月21日因诈骗罪被黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区人民法院刑事裁定书裁定收监执行原判有期徒刑二年。
8.在押人员基本情况登记表，证实因涉嫌信用卡诈骗于2018年1月4日被临时羁押于潍坊市看守所，2018年1月15日离所。
9.在逃人员登记表，证实被告人何艳于2014年5月15日被上网通缉。
（二）被告人供述
被告人何艳的供述，证实其对公诉机关指控的事实供认不讳。
（三）视听资料
光盘一张，证实侦查机关审讯被告人何艳的过程。
（四）其他证据
破案及抓获经过，证实被告人何艳的到案过程。
上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院予以确认。
本院认为，被告人何艳以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关对何艳的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。何艳犯信用卡诈骗罪，数额较大，依法应当判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。因何艳在缓刑考验期限内违反社区矫正实施办法，在接受社区矫正期间脱离监管，超过一个月，黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区人民法院刑事裁定书裁定撤销（2014）梅刑初字第28号刑事判决中对何艳宣告缓刑三年的执行部分，对何艳收监执行原判有期徒刑二年。在缓刑考验期限内发现何艳判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，对新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚并罚，决定执行的刑罚。何艳到案后，能如实供述自己的罪行，可以对其从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十九条、第七十七条、第六十七条第三款的规定，判决如下：
被告人何艳犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。与前罪所判有期徒刑二年，并处罚金人民币五千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币二万五千元（已缴纳人民币五千元）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月4日起至2020年7月3日止。罚金于判决生效之日一次性缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘长虹
审 判 员 曹东霞
人民陪审员 徐志弘
二〇一八年四月二十日
书 记 员 赵一阳
本判决中引用的法律条文的内容
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条
“有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金或者没收财产：
（1）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明
骗领的信用卡的；
（1）使用作废的信用卡的；
（1）冒用他人的信用卡的；
（1）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定数额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
“盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”
第六十九条
判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十七条
被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。
第六十七条
犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。