广东省广州市番禺区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0113刑初1025号
公诉机关广州市番禺区人民检察院。
被告人林奇，男，1989年11月14日出生，汉族，文化程度初中，住广东省丰顺县（均自报）。因本案于2016年9月22日被羁押，同日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕。现押于广州市番禺区看守所。
辩护人朱启举，系广东深鹏律师事务所律师。
辩护人李秋云，系广东坤展律师事务所律师。
广州市番禺区人民检察院以穗番检公刑诉[2017]991号起诉书指控被告人林奇犯诈骗罪，于2017年6月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市番禺区人民检察院指派代理检察员李归、赵庆光出庭支持公诉，被告人林奇到庭参加了诉讼。本案经延期审理，现已审理终结。
广州市番禺区人民检察院指控，2016年4月至7月间，被告人林奇以借款转贷收息、工程运转、催工程款、抵押车用钱等借口为由，欺骗被害人甘某将自己房屋向贷款公司抵押贷款，并多次从其控制的被害人收取贷款账户转账或者要求被害人通过银行或微信、支付宝等方式向其转账，共诈骗被害人甘某人民币784900元，用于归还个人债务及消费，其后对被害人避而不见。2016年9月22日，公安人员在东莞市寮步镇三正乐事大街28号将被告人林奇抓获。公诉机关就其指控的事实提供了被害人报案陈述、证人证言、书证、现场勘查笔录、现场照片等证据证实。公诉机关认为,被告人林奇无视国家法律，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人林奇承认收取被害人甘某转款78万余元，但辩称其中是67.5万元是借款，其还不了那67.5万元才编造各种理由让被害人继续借款给其，前后累计10.89万元，那10.89万元才属于诈骗款。
辩护人朱启举、李秋云认为：1、对公诉机关指控的犯罪数额表示异议。被告人林奇向被害人借款67.5万元，即便对借款的用途有所隐瞒，这只是民事欺诈行为，不是刑法意义上的诈骗。之后林奇因无力偿还欠款，才编造各种借口骗被害人继续借钱给其，前后累计约10.89万元，该部分才是刑事上的诈骗。因此，本案诈骗犯罪数额应为10.89万元，而非784900元。2、被告人林奇家属已足额赔偿被害人经济损失，取得被害人谅解。建议法庭对其从轻处罚。
经审理查明，2016年4月至7月间，被告人林奇以借款转贷收息、工程运转、催工程款、抵押车用钱等借口为由，欺骗被害人甘某将自己房屋向贷款公司抵押贷款，并多次从其控制的被害人收取贷款账户转账或者要求被害人通过银行或微信、支付宝等方式向其转账，共诈骗被害人甘某人民币784900元，用于归还个人债务及消费，其后对被害人避而不见。2016年9月22日，公安人员在东莞市寮步镇三正乐事大街28号将被告人林奇抓获。
案发后，被告人家属赔偿被害人甘某人民币784900元，并取得被害人的谅解。
上述事实，公诉机关在庭上举证的证据证明有：
一、书证、物证
1、抓获经过证实，公安人员于2016年9月22日将被告人林奇抓获。
2、公安机关调取的涉案银行账户的流水明细证实，2016年4月29日被害人甘某的中国建设银行账户（卡号62×××91）收到重庆金某小额贷款有限公司汇入70万余元。同年5月2日，被害人甘某上述建设银行账户向郑某的建设银行账户（卡号62×××30）转账55万元，同日郑某利用拉卡拉的方式分两笔消费共55万元。5月3日，郑某的工商银行账户（卡号62×××81）向被告人的弟弟林某1的工商银行账户（卡号62×××43）转账54万元。
3、被害人甘某提供的其与被告人林奇微信聊天记录截图，反映被告人林奇以各种理由向被害人借钱，内有“把车押了把钱给你”“这几天帮其找个3万块一切就解决了”“提前结束工程付30万违约金”等信息。
4、被害人甘某提供的银行账户交易明细、转账凭证证实被害人通过银行转账、微信、支付宝等方式向被告人林奇转款的情况。
5、被害人甘某提供的授信及借款合同、最高额反担保抵押合同、不动产他项权利情况表、产权情况表证实，被害人甘某以房产作抵押向重庆金某小额贷款有限公司办理抵押贷款的情况。
二、证人证言
1、证人林某2的证言证实，其是中国平安广州平安普惠投资咨询有限公司员工。林某5是其的别名，真名林某2。2016年4月24日，其通过同行介绍认识林奇的，林奇要办理宅E贷，其看了林奇提供的资料（户口本原件、房产证原件）才知道实际贷款人是甘某。林奇自称是甘某的亲戚。后来甘某亦有出现。2016年4月28日，其和林奇、甘某一起到广州市越秀区富力东山新天地签贷款合同，贷款金额是729000元。
2、证人郑某的证言证实，其是林奇的表弟，不清楚林奇的财产状况。其不认识甘某。2016年5月2日，林奇通过电话问其借张银行卡收转款。林奇称有人要打钱给他，他自己没有建设银行卡，如果跨行转账，钱不能马上到账。于是其就把自己的建设银行卡号发给了林奇。当天14时许，有55万元人民币就入账到其的建设银行卡（卡号62×××30）里面。5月3日，林奇让其把55万元转账给他的弟弟林某1，其也照办了。其与林奇其没有债务关系。
3、证人林某1的证言证实，其是林奇的弟弟。2016年5月2日，林奇给其电话，问其是否有建设银行卡，说有一笔钱要转进来，其说没有。因为其和郑某有经济来往，知道他有，其就和林奇说了这个情况，同时其就叫郑某将建设银行卡号发给林奇。第二天，郑某就转了54万元给其的工商银行卡和拿了1万元现金给其，一共55万元。其收到这些钱后就将现金及银行卡交给林奇了，之后的情况不清楚。林奇除了经营二手车外，不清楚还有无其他生意。林奇名下没有买汽车。
4、证人林某3的证言，其是林奇的叔叔。2016年4月13日，林奇通过其父亲林某4向其借款人民币20万元。其通过妻子杜小李的农行账户转账至林奇父亲指定的田红生农行账户。2016年5月3日，林奇打电话给其称还其20万元，于是，他用林某1的工行卡转款20万元至杜小李工行卡上。此后就没有与林奇发生债权债务关系了。
5、证人林某4的证言证实，其是林奇的父亲。其于2003年到广州海珠区南洲路经营二手车生意，店铺的名字叫广州市景友汽车服务有限公司。起初的生意做的很好，2006年左右，林奇在老家初中毕业后就出来和其一起在店铺做事。2010年公司的法人代表就转到林奇名下。2013年，其由于身体不好，就让林奇全权经营公司，具体的经营状况其不清楚了。2016年4月，有几个男子到家里追债，称林奇欠他20多万，其就报案了。其后来问林奇，才知道林奇在车行经营不善，为了车行的资金周转，他在外面借了高利贷。林奇可能是做了二手车抵押，有的车抵押出去，钱收不回来，导致资金短缺，要借高利贷，所以经营不善。其从林奇那里得知车行在2016年3月份已转让给苏某1了。林奇借了苏某1的高利贷，还用一台M4**奔驰车抵押。林奇除了做二手车生意外没有做其他生意了，也没有在银行贷款。
6、证人苏某1的证言证实，由于生意关系，其于2015年底认识林奇。当时林奇做二手车生意，他有时拿车过来向其借钱。有时以签借款合同的形式借钱，其借钱给他最多一次是40万元人民币。起初，他借钱之后还钱很准时，之后就不准时了，其经常追他还钱，但他也没有钱还，至今欠其大约30万元没还。基本都有借款合同或欠条，有时几万元来往就没有，但有的借款他已经偿还，已还钱的借据合同已经作废，有的现在找不到了。
至2016年4月，林奇欠其100多万元，他没钱还给其，其就将之前借款时抵押的车拍卖抵债，林奇还将位于海珠区的广骏二手车行转让给其。林奇之前向其借了38万元，抵押了一台奔驰车。2016年5月，林奇想拿走这台车，他就转账20万元给其，但由于没有还清这笔奔驰车的钱，其没有将车还他，因为他还欠其钱没还。2016年6至8月份，林奇就没有还钱给其的。据其所知，林奇还欠了很多人钱，具体情况不详。
7、证人谢某的证言证实，2016年3、4月份，林奇问其借了25万元，称有两台车抵押在苏某1那里，需要还钱给苏某1，然后将车拿出来转卖，有钱再还其。其由于没有钱，就与彭新峰商量一起借钱给林奇，其借10万，彭新峰借15万，当时写了欠条。2016年4月，林奇拿车行档口的合同给其，向其借10万，当时其觉得档口值10万，所以就借给他，借给他之后才发现这个档口合同时假的。2016年5月，林奇驾驶一台奥德赛过来抵押，其借了8万元给林奇，当时写了欠条，后来林奇没有还钱，其将车以人民币3万处理了，其亏了5万元。2016年5、6月，林奇又拿一台车给其，向其借了7万元，当时写了欠条，至今没有还钱。2016年6月，林奇称急用4万元，叫其借钱给他，其转账4万元给他，当时没写欠条。现在林奇共欠其36万元。林奇信用很差，喜欢骗人，平时喜欢说谎话，具体收入不清楚。他还欠路路通车行老板50-60万元，还欠其他人的钱。
三、被害人陈述
1、被害人甘某的报案陈述及辨认笔录证实，2015年3月，因其从事微商工作，需要加很多人，其通过微信加附近的人的方式认识林奇的，后双方亦有聊天，林奇经常在微信上晒豪车，还说自己做各种生意。2016年4月初，因其欠银行信用卡的钱，且想投资服装行业，打算贷款5万元。因为林奇之前说过他也有做贷款的，于是向林奇了解情况。林奇建议其用抵押房产的方式贷款，其本人认为贷款才5万元无必要抵押房产去贷款。林奇就提出多出来的闲置资金供他公司使用，他会支付1.5至3分利息。林奇还说大概可贷30万元左右。当时由于信用卡快到期还款了，银行也催其还款，所以其就答应拿房产出来给林奇去贷款。林奇一开始带其去市桥一私人公司贷款，但对方公司称其手续不全，所以没有贷款成功。具体是林奇拿其房产证、身份证、户口本在操作，具体哪里有问题就不清楚。2016年4月22日左右，林奇在网上下载了一个APP软件，叫平安普惠贷款公司，该公司是平安银行属下的一个子公司。他在平安普惠贷款上填写其个人资料，经过网上审核通过后，林奇就叫其准备资料，由于其对准备资料不熟悉，他就给平安银行业务员林某5的微信、电话给其，让其咨询林某5。其准备好资料后，林奇、林浩就带其过去广州市越秀区富力东山新天地12楼的一间叫重庆金某小额贷款公司（该公司是平安普惠贷款公司属下的公司）办理贷款事项。签合同时，其才知道贷款金额是72.9万元。其很惊讶，林奇就在旁解释贷款越多，到时将闲置的钱拿去放贷收益就越多，所以其当时也同意了。至2016年4月27日，其和林奇办完相关的手续后，林奇提出将其本人名下的接收贷款公司汇款的尾号4991建行卡交给他，称钱到账后尽早取出后放在他公司，其本人就可尽早收取利息。林奇当时还称会留10万元在卡内供其还贷。于是其将银行卡及密码都给了林奇。2016年4月29日，平安普惠贷款公司就将贷款72.9万元转至其上述银行卡，扣除了一些手续费用，实际打入其银行卡上是70.7130万元。次日，其通过手机用支付宝（其支付宝绑定上述建设银行卡）分三次转账2.96万元用于信用卡还款。其后，其再次网上登陆建设银行卡时，信息称密码错误，由于其多次输入密码错误，其银行卡被锁住了。2016年5月2日，其才知道林奇于2016年4月30日已将其银行卡的密码修改了，其问林奇原因，林奇并没有解释。因为银行卡被锁住，需要其本人拿身份证去才能开使用银行卡。5月2日，其与林奇一起去到银行柜台办理银行卡解锁，后林奇将其银行卡内的55万元转出。其报案后，查银行流水才知道，那55万元是转给了一个叫郑某的人。林奇于用其银行卡2016-4-29ATM取款5万元、2016-4-30ATM取款5万元、2016-5-2ATM取款2.5万元。综上，林奇从其银行卡取走67.5万元。贷款后，其才了解到贷款的利息是8厘，每个月本金加利息要还款26165.92元。贷款前，林奇答应其，他会帮其还银行贷款的本金加利息，每个月另外还会给其2万多元的利息。事实上，林奇取走上述67.5万元后，并没帮其还贷，亦没有给其额外的利息。2015年5月2日至2015年5月24日间，其不停打电话给林奇，他就是不接电话，在微信里说忙，偶尔晚上才回其一个微信。从2015年5月24日起，林奇称他自己所有的钱均投入湖南的工程里面，现在他没有钱了，叫其筹3万元交工程款违约金、要经费回老家汕头借钱、要经费去催工程款、要钱急用、要钱应酬、抵押车还钱给其等各种借口向其借钱，他每次借钱都说借钱找人办事是为了帮其追回那60多万元。其出于无奈，为了追回那60多万元，就想尽办法筹钱给他，通过微信、支付宝转账给他招商银行卡（卡号62×××78）上，一共转108900元给他，这些转账都有微信、支付宝截图为证。之后，被告人林奇对被害人避而不见，遂报案。林奇共诈骗其783900元。
并经辨认指出，被告人林奇就是诈骗其的男子。
四、被告人供述
1、被告人林奇的供述：其于2015年初认识的甘某，其与甘某是男女朋友关系。2016年3、4月时，甘某对其称自己欠下信用卡贷款3、4万元，想问其借钱还信用卡贷款。当时其说可以借给她，但她没有任何东西可以抵押给其，后来甘某说自己在南村镇雅居乐有一套房，其就通过朋友找到一个平安银行做抵押业务的业务员，最后甘某将自己房子抵押贷款约72万元。搞完贷款后甘某就说已经将信用卡贷款还清就想将剩下的约65万元借给其，其就对她说钱借给其，其每个月就帮她偿还银行本金及利息，另外每月给她借款的2%的利息。当时双方并没有签订借款协议。后来的两三个月因为其经济状况不好就没有帮甘某偿还银行的本金及利息，只是那段时间给她现金21000元。2016年4月至案发，其又陆续向她借款约10多万元，甘某是通过微信、银行转账转款给其的。之后，甘某发信息告诉其，其前后共借她大约78万元。其没有诈骗甘某，他们之间只是民事借贷纠纷。甘某借给其的钱，其拿其中20万元交了湖南省衡阳市一个工程的招投标保证，后来投标不成功，钱拿回来也花去了。剩下的60万元就用来偿还朋友“大鹏”、田某、苏某2的欠款。其名下没有房产，也没有车。之前从父亲处接手经营的广州景友汽车服务有限公司，至2016年3月份店铺租期到了，其就没有再经营二手车生意。
上述证据经庭审质证，本院予以确认。
被告人林奇对本案犯罪数额表示异议，认为诈骗数额应认定为10.89万元。辩护人亦提出同样的意见。经查，据上述展示的证据反映，被告人林奇于2016年4月以借款转贷收息为由怂恿被害人以房产抵押向银行贷款70多万元，后被害人将其中的67.5万元转借给林奇，林奇承诺会返还高额利息、同时还帮被害人支付银行贷款费用。而据证人证言及被告人供述等反映，被告人林奇当时的经济状况是名下没有任何房产、物业，外债累累、到处有人向其追债，就连此前经营的用以维持生计的二手车行也转让他人抵债。被告人林奇从被害人处拿到钱后马上还给此前的债权人，其基本上处于拆东墙补西墙借款度日的状态，其根本没能力拿被害人的钱再运营谋利，亦根本不可能兑现其对被害人的承诺。被告人林奇隐瞒其真实的财务状况，在朋友圈内晒豪车显摆的方式制造其门路多、会投资生财的假象，让被害人信以为真，将67.5万元交给被告人林奇投资生财。此后，被告人林奇又以那67.5万元已投入工程，但工程运营缺钱等为借口，且称若不继续借钱给其解决燃眉之急，此前投入的67.5万元也拿不回来，迫使被害人继续借款约10万余元给其。被告人林奇最终将上述款项以偿还其个人债务或日常消费的形式花去。之后，被告人林奇对被害人避而不见。综上，被告人林奇的行为已构成诈骗罪，且诈骗数额应为784900元。被告人及辩护人上述意见，据理不足，本院不予采纳。
本院认为，被告人林奇无视国家法律，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应当对其适用“十年以上有期徒刑或者无期徒刑”的量刑幅度予以处罚。公诉机关指控被告人林奇犯诈骗罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。鉴于被告人林奇归案后，如实供述自己罪行，全额退赔被害人经济损失，避免特别严重后果发生，依法对其减轻处罚。本院根据前述法定刑幅度、法定及酌定的量刑情节，并综合考虑被告人作案的具体事实、认罪态度等因素确定宣告刑。公诉机关关于对被告人林奇判处有期徒刑十年至十二年的量刑意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款的规定，判决如下：
被告人林奇犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月22日起执行至2021年9月21日止，罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳，上缴国库。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 何敏华
人民陪审员 郭彩霞
人民陪审员 邢毅力
二〇一八年四月二十四日
书 记 员 曾惠仪