湖北省武穴市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂1182刑初135号
公诉机关武穴市人民检察院。
被告人丁麒（曾用名丁奇），男，1962年7月15日出生于湖北省武穴市，汉族，大学文化，武汉宸大科贸有限责任公司法人代表，住武穴市。因犯诈骗罪于2014年5月13日被上海市公安局长宁分局北新泾派出所抓获，同年5月15日被刑事拘留，同年6月20日被逮捕，现羁押于武穴市看守所。
辩护人翟宝国，湖北法济律师事务所律师，执业证号14211199710173614。
武穴市人民检察院以武某1诉刑诉[2015]17号起诉书指控被告人丁麒犯贷款诈骗罪，于2015年3月2日向本院提起公诉。本院受理后，原审于2015年5月7日、10月22日公开开庭审理了本案，并于2015年12月8日作出（2015）鄂某穴刑初字第00033号刑事判决，判决：一、被告人丁麒犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元。二、责令被告人丁麒退赔违法所得人民币8252555.49元。原审被告人丁麒不服，提出上诉，黄冈市中级人民法院作出（2016）鄂11刑终19号刑事裁定，认为原审认定事实不清，证据不足为由，裁定撤销原判，发回重审。本院收到该案后于2016年6月12日立案，经武穴市人民检察院补充调查相关证据后，于2016年8月4日、12月13日公开开庭审理了本案。在审理过程中，经武穴市人民检察院建议、本院决定，本案于2016年9月12日延期审理，同年10月12日恢复审理、2017年1月12日延期审理、同年2月12日恢复审理。2017年4月27日，武穴市人民检察院以武某1诉刑诉[2017]3号追加起诉书指控被告人丁麒犯伪造、买卖国家机关证件罪，本院于2017年5月9日公开开庭审理了本案。现已审理终结。
武穴市人民检察院指控：2005年被告人丁麒在武汉市注册成立武汉宸大科贸有限责任公司（以下简称“宸大公司”），丁麒任该公司法人代表，其妻子冯某1（另案处理）任公司财务会计兼出纳。2012年宸大公司负债严重，为保持公司运转，丁麒与冯某1借款经营，至2012年底公司借款达2000余万元。2013年3月25日丁麒用其本人及他人位于武汉市的三处房屋在招商银行股份有限公司武汉分行（以下简称“招行武汉分行”）抵押贷款，并在房产部门办理了他项权证。2013年5、6月份，丁麒在武穴市农商银行（以下简称“农商行”）贷款1000万元到期，丁麒在吴某、方某处借款1000万元偿还了该笔贷款。丁麒在没有任何偿还能力的情况下，向鄂某公司及担保公司谎称其经营的宸大公司运营良好，并有三处武汉市房屋抵押，让上海鄂某公司（以下简称“鄂某公司”）向武穴市中小企业融资担保有限责任公司（以下简称“担保公司”）出具担保函，丁麒用鄂某公司担保函、虚假的采购合同、资产负债表、损益表、已经抵押的两处房屋所有权证及自己在鄂某公司的200万元股权作抵押，骗取担保公司为自己在农商行的贷款提供担保，并将上述虚假贷款申请材料提供给农商行，于2013年6月14日从农商行骗取贷款1000万元。2014年3月，丁麒在招行武汉分行的贷款逾期，便从担保公司朱某处取出房屋所有权，后因朱某催要，丁麒便在武汉找人伪造两份房屋所有权证原件交还给朱某。案发后，鄂某公司及担保公司偿还丁麒贷款本金及利息10252555.49元。
武穴市人民检察院认为，被告人丁麒的行为已构成合同诈骗罪和伪造、买卖国家机关证件罪。并当庭以证人证言、物证、书证等证据予以证实。并诉请本院，要求依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（二）项和第二百八十条之规定追究被告人丁麒的刑事责任。
被告人丁麒对起诉书认定其实施合同诈骗有异议，提出自己虽然向担保公司和农商行办理贷款时用了假材料，但所有贷款只是为了维护公司运转用，自己没有非法占有的故意。对起诉书指控的伪造、买卖国家机关证件罪无异议，但提出自己在2013年办理贷款时向担保公司出具的是原始房产证，2014年因自己在招行武汉分行的贷款到期无法归还而在担保公司工作人员朱某处将房产证原件拿出，之后因担保公司的工作人员找其讨要，才购买了两个伪造的房产证交给担保公司。
辩护人翟宝国辩护意见是：对起诉书指控被告人丁麒的行为构成伪造、买卖国家机关证件罪无异议，但因未造成严重后果，故希望依法从轻处理。对起诉书指控被告人丁麒犯合同诈骗罪有异议，认为公诉方指控被告人丁麒犯有合同诈骗罪证据不足，其指控的罪名不成立，理由是：一、被告人丁麒主观上没有通过担保公司的担保而非法占有银行贷款的故意；二、被告人丁麒客观上未实施欺骗的行为；三、被告人丁麒的行为即未侵犯市场秩序，更未侵害担保公司的财产。
经重审查明：2005年，丁麒在武汉市注册成立宸大公司，丁麒任该公司法人代表，其妻子冯某1（另案处理）任公司财务会计兼出纳，公司注册资本1010万元，公司股东为丁麒、冯某1，以经营起重设备为主营业务。
2010年4月鄂某公司注册成立，丁麒于2011年3月和2012年6月两次分别出资100万元，共计200万元，成为鄂某公司的股东。鄂某公司向担保公司出资人民币1100万元，成为担保公司的股东。2011年2013年间，鄂某公司每年都召开一次主题为鄂某公司的股东向农商行申请贷款由担保公司提供担保的股东会议。三次会议决议中都明确提出以公司在担保公司的股权1100万元作质押，鄂某公司为申请贷款的股东提供反担保，所有股东均对此次担保贷款承担无限连带责任，如到期未还，每位股东都应承担代偿责任。鄂某公司必须组织专班对所有贷款使用情况进行监管，定期向担保公司报告股东经营状况，并协助担保公司下达贷款到期通知书。决议要求鄂某公司对每位股东贷款向担保公司出具承诺函，并授权法人代表张某签字。经查，丁麒作为鄂某公司的股东，在2011年向农商行贷款500万元、2012年向农商行贷款1000万元，2013年向农商行贷款1000万元，每次贷款申请前后某都参加了鄂某公司召开的股东会议，并且按照约定由鄂某公司为丁麒的贷款向担保公司出具担保函，之后再由丁麒办理好所有贷款的申请手续，经担保公司审查合格后再向农商行提出担保。
2012年宸大公司负债严重，为保持公司运转，丁麒与冯某1商量继续借款经营，至2012年底公司借款达2000余万元。2013年3月25日丁麒用其本人及他人位于武汉市的三处房屋（其中丁麒位于武昌区徐东大街158号都市经典D栋2层2室，房产证号20××24的房屋、冯维雯位于江岸区洞庭28号1栋4单元6层2室，房产证号20××94的房屋、喻红位于江岸区洞庭街28号1栋3单元6层2室的房屋），在招行武汉分行抵押贷款，并在房产部门登记办理了他项权证。
2013年5、6月份，丁麒于2012年向农商行贷款的1000万元到期，丁麒在吴某、方某处借款1000万元偿还了该笔贷款。之后，丁麒向鄂某公司提出自己开办的宸大公司发展需要增加流动资金，同时提出向农商行再次贷款1000万元，丁麒向鄂某公司其他股东谎称其经营的宸大公司运营良好，且有三处武汉市房屋可作贷款抵押，故鄂某公司于2013年5月20日向担保公司出具一份承诺函，内容为：经鄂某公司股东会审核，同意为丁麒申请的1000万元贷款提供连带责任保证，如丁麒到期未还款，由公司负责偿还本息。如一人未还款，全体股东承担经济责任。该承诺函右下方加盖了鄂某公司公章，并由公司董事长张某签名认可，左下方有丁麒在内的5名股东签名认可。之后，丁麒持鄂某公司出具的承诺函以及虚假的采购合同、资产负债表、损益表、已经抵押的二处房屋所有权证和自己在鄂某公司的200万元股权作抵押，申请担保公司为自己在农商行的1000万元贷款提供担保，并将上述虚假贷款申请材料提供给担保公司和农商行，经担保公司与农商行完成所有审核流程并认可丁麒贷款手续完备的情况下，2013年6月14日丁麒与农商行签订了个人借款合同，担保公司与农商行签订了保证合同，丁麒与担保公司签订了委托保证合同，从农商行贷款1000万元，期限为一年。该笔贷款到账后，丁麒与其外甥潘某签订了虚假的购销合同将贷款提取，用于偿还吴某、方某的借款。之后，丁麒一直按约于每月21日向农商行偿还利息，直至2014年3月，丁麒无力偿还农商行贷款利息，农商行向担保公司催收贷款，担保公司遂向鄂某公司催收，鄂某公司员工4月底与丁麒见面后，丁麒表示无能力偿还贷款的本金和利息，同时告诉鄂某公司其用来担保的三套房屋已经在招行武汉分行抵押贷款。鄂某公司遂于2014年5月7日向公安机关报案。2014年5至6月期间，鄂某公司以股东李某个人名义三次向担保公司汇款1000万元，2014年6月18日担保公司用此款向农商行偿还了丁麒贷款本金1000万元，同时垫付利息252555.49元（利息后由鄂某公司股东张某支付给担保公司）。
2014年3月，丁麒在招行武汉分行的贷款逾期，因丁麒无法归还贷款，需按约向招行武汉分行交出已经抵押贷款的房屋证原件，丁麒便以原抵押的房屋需要交租为由骗取担保公司工作人员朱某的信任，从朱某处拿出两个房屋所有权证原件，将该证交给招行武汉分行。后因朱某多次催要，丁麒便找人伪造两份房屋所有权证交还给朱某。
案发后，公安机关依法扣押了笔记本电脑一台、手机两部及别克牌轿车一辆等物品。
上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
（一）被害人陈述
1、鄂某公司、担保公司报案材料、确认书各一份，证实丁麒及冯某1在农商行贷款1000万元，由担保公司担保、鄂某公司承担连带偿还责任，现贷款接近到期且利息未付，其称无力偿还，且称其提供担保的两套房屋已处置，房屋证是伪造的，其行为构成诈骗罪，故向公安机关报案。
（二）物证
1、武汉市房产管理局武房权证岸字第××号、武汉市住房保障和房屋管理局武房权证市字第××号房屋所有权证。证实丁麒提供给担保公司的该两处房屋所有权证系假证。
（三）书证
1、招行武汉分行个人授信及担保协议、武汉市黄鹤公证处公证书、武汉市房屋产权登记信息查询单、房屋抵押记载信息单、房屋登记申请书（抵押权设立登记）、招行武汉分行证明。证实丁麒位于武昌区徐东大街158号都市经典D栋2层2室（房产证号20××24）的房屋、冯某1位于江岸区洞庭街28号1栋4单元6层2室（房产证号20××94）的房屋，喻红位于江岸区洞庭街28号1栋3单元6层2室的房屋，已在招行武汉分行贷款过程中设立抵押登记，债务履行期间自2013年3月25日至2018年3月25日。
2、湖北省经济和信息化委员会批复、营业执照、中华人民共和国融资性担保机构经营许可证、上海鄂某公司企业法人营业执照。证实担保公司和鄂某公司经营范围及资格。
3、农商行2014年6月16日证明。证实丁麒于2013年6月14日在该行贷款1000万元，贷款期限一年，由担保公司担保。该笔贷款自2014年3月21日起至今未偿还利息，本金已逾期。
4、武穴市公安局在担保公司调取的丁麒担保贷款资料，包括担保贷款申请书、担保贷款面谈笔录、企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、结婚证及户口本、宸大公司章程、资产负债表、损益表、公司银行对账单明细、鄂钢炼铁厂起重机买卖合同、B11桥式起重机供应及安装合同、起重机采购合同、房屋所有权证二份、鄂某公司向担保公司出具的承诺函、丁麒向担保公司出具的承诺函、2013年6月14日丁麒与农商行个人借款合同、担保公司与农商行保证合同、丁麒与担保公司之间的保证合同。证实丁麒向农商行申请贷款1000万元，申请担保公司提供全额连带保证担保，丁麒向担保公司提供虚假的资产负债表、损益表、买卖合同及已经在招行武汉分行抵押的两份房屋所有权证等材料。鄂某公司于2013年5月20日向担保公司出具承诺函对该贷款承担连带保证责任，如未还款全体股东承担经济责任。丁麒向担保公司承诺所提供的反担保物三套房屋和200万元股权未重复抵押、未设立其他抵押和担保等他项权利。2013年6月14日农商行与丁麒签订借款合同，丁麒向农商行借款1000万元。同时担保公司与农商行签订保证合同，担保公司对丁麒的贷款承担连带保证责任。
5、武穴市公安局在农商行调取的丁麒借款资料，包括借款申请表、申请书、结婚证及户口本、个人信用报告、企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、宸大公司章程、武汉盛唐会计师事务有限公司审计报告、鄂钢炼铁厂起重机买卖合同、起重机采购合同、B11桥式起重机供应及安装合同、资产负债表、损益表、担保公司向农商行出具的担保函、贷款面谈笔录、丁麒主要资产负债明细、2013年6月14日丁麒与农商行个人借款合同、担保公司与农商行保证合同、委托保证合同、提款申请书及宸大公司与潘某购销合同、支付放贷通知书及借款凭证等。证实丁麒向农商行申请贷款1000万元，丁麒向农商行提供虚假的资产负债表、损益表、买卖合同及已经在招行武汉分行抵押的二份房屋所有权证等材料。2013年6月14日农商行与丁麒签订借款合同，丁麒向农商行借款1000万元。丁麒提供虚假的与潘某购销合同提取借款。
6、丁麒、冯某1、潘某、吴某银行账户明细查询单、大额汇总来、往账业务查询单。证实丁麒2013年6月14日在农商行贷款1000万元前后往来账目。
7、担保公司证明、鄂某公司情况说明、进账单、收款收据、对公通存收款人回单、农商行结算业务申请书及借款偿还凭证。证实鄂某公司系担保公司股东，丁麒系鄂某公司股东。2014年6月18日担保公司代丁麒偿还农商行贷款本金1000万元，利息252555.49元。此款均是鄂某公司股东张某、李某以个人名义汇款给担保公司，其中包括丁麒在鄂某公司股金200万元。
8、鄂某公司于2011年6月15日、2012年6月8日和2013年6月29日三次召开股东会议决议及出具的承诺函。会议决议的主要内容，均系讨论公司股东向武穴市农村信用合作联社（现更名农商行）申请贷款由武穴市中小企业融资担保有限责任公司提供担保一事，每份会议决一致通过并形成决议为：由鄂某公司配合担保公司对申请担保贷款股东的经营情况、信用状况、还款能力、反担保资产进行核实，并对提供担保材料的真实负责；以公司在担保公司的股权1100万元作质押，为公司申请贷款的11名股东提供反担保；公司所有股东均对此次担保贷款承担无限连带责任，如到期未还，每位股东都应承担代偿责任；公司必须组织专班对所有贷款使用情况进行监管，定期向担保公司报告股东经营状况，并协助担保公司下达贷款到期通知书；公司对每位股东贷款向担保公司出具承诺函，并授权法人代表张某签字。
9、招行武汉支行证明，证实冯某2于2013年3月27日在招行武汉支行办理的三笔借款（163万、163万、109万）计435万，该三笔借款截止2016年12月1日均转为债权转让，对相应抵押房产的他项权证已移交。
10、上海市公安局长宁分局北新泾派出所抓获经过。证实2014年5月13日在上海市长宁区抓获丁麒。
11、武穴市公安局鉴定聘请书和鉴定结论通知书各一份、武汉市房产交易和登记发证中心出具的证明一份和武汉市江岸区住房保障和房屋管理局行政审批科出具的证明一份，证明丁麒提供给担保公司朱淑文的两份房屋所有权证（武房权岸字第××号房屋所有权人冯维雯以及武房权证市字第××号房屋所有权人丁麒）均系假证。
12、户籍证明。证实丁麒身份情况。
（四）证人证言
1、证人桂某,4证言：我是鄂某公司总经理，法人代表是张某。2010年鄂某公司在上海成立，为了经营需要，我公司在担保公司注入了资金，2013年5月鄂某公司成为担保公司股东，成为股东后，担保公司可以为我公司提供贷款担保。2013年6月，鄂某公司股东丁麒以宸大公司需要购买钢材为借口，在农商行申请贷款1000万元。按照程序，丁麒贷款担保公司作担保，鄂某公司为丁麒作联保，丁麒提供武汉市的三套房屋抵押，办理一系列手续后，丁麒在农商行贷款1000万元，担保公司向农商行担保，鄂某公司向担保公司担保。2014年3、4月农商行工作人员打电话担保公司，称丁麒利息逾期未结，担保公司联系鄂某公司，我公司联系了丁麒，2014年4月28日丁麒说已没有资金偿还贷款本息，并告诉我们武汉市的三套房屋已经在招行武汉分行抵押贷款了，随后我公司就报案处理。鄂某公司在担保公司入股了1100万元，其中丁麒入股了200万元。……鄂某公司决议要求股东要想公司提供贷款担保，其必须向中小担保公司提供真实的经营情况、信用状况、还款能力、反担保资产、贷款用途等情况。丁麒向我们公司承诺的其提供的贷款资料及其本人提供的反担保资产都是真实的。我们公司还是太相信了丁麒，所以为其提供了担保。如果知道丁麒提供虚假的资料，我们公司是不会为其提供贷款担保的，丁麒同样的也欺骗了我们公司。
2、证人吴某证言：2013年6月3日我经朋友介绍借给丁麒和冯某1600万元，丁麒称是用来还贷款，2013年6月14日丁麒通过潘某的账户向我转账600万元。
3、证人舒某,4证言：我是担保公司工作人员。2013年5月鄂某公司股东丁麒想办一笔1000万元贷款担保业务。5月27日，丁麒来我公司书面申请办理贷款担保业务。我要求丁麒按规定提交了贷款所需要的客户申请书、企业简介、营业执照、税务登记证、组织机构代码、贷款卡、身份证、公司章程、财务报表、购销合同、承诺函等，不久丁麒将资料交给我，我将资料交给公司风控部，风控部就出具了担保函给丁麒，由丁麒拿担保函到农商行办理贷款，同时我告知丁麒还要按公司要求提供一定比例的实物作抵押担保，后某就将两套房屋所有权证和其在鄂某公司的200万元股权作抵押，并出具了承诺函。后某将武汉市武昌区徐东大街158号都市经典D栋2屋2室、武汉市江岸区洞庭街28号1栋4单元6层2室两套房屋的所有权证交给我公司。我因为有鄂某公司的承诺函，便没有对丁麒公司的情况进行调查也没有对其资料内容真实性进行调查。……我自己没有对自己经办的业务进行认真地调查，而不是我的公司对丁麒的公司及提供的资料不进行审查，公司要求对每一位提供担保贷款的客户，所提供的资料都要认真地审查，如果提供的资料不符合要求，也是不提供担保贷款的。但是丁麒对我讲，以及对我的公司书面承诺，他提供的资料都是真实的，丁麒欺骗了我和我的公司。
4、证人潘某证言：丁麒是我舅舅，我与丁麒没有业务往来。2013年5月份的一天，丁麒打我电话，叫我到农商行来，我到了之后，丁麒拿了一份合同要我签字，他说银行贷款需要，我当时就签了名字，为了贷款需要，我和丁麒还一起在银行办理了一个银行卡（81×××39账号），卡办好后，和我身份证一起被丁麒拿走。
5、证人刘某2证言：2013年6月方某从农商行贷款了1000万元，当时方某为了把资金从银行取出来，便与我公司签订了一份销售合同，将此款打到我公司账户，正好丁麒找方某借款，方某就叫我将其中的400万元从我公司82010000000028909账户转到冯某181010000348915539账户。
6、证人方某证言：我经朋友介绍认识丁麒，丁麒因业务发展多次向我借钱。2013年5、6月份，丁麒说他在银行的贷款1000万元到期了，他个人筹资600万元，还差400万元，想我借款给他，由于我相信他，正好我也在银行贷款了1000万元，就这样我就借给他400万元。钱是打到丁麒妻子冯某1的账户上，丁麒归还了银行贷款后，就立即从银行贷款1000万元，将400万元还给我，并且支付了8万元利息。
7、证人兰某,4证言：我在农商行金融超市个贷部工作。2012年5月丁麒在我行办理的1000万元贷款到期归还后，又再次向我行申请贷款1000万元。2013年5月27日担保公司向我行出具了为丁麒担保贷款1000元的担保函后，正式受理了丁麒贷款1000万元的申请。受理后，我们要求丁麒提供相应的贷款资料，后某妻子冯某1和其公司一个姓杨的会计将贷款资料资产负债表及损益表、起重机采购合同、公司章程、及两份房屋证等资料提供给我，因为有担保公司的担保函，我没有对上述资料进行调查。发放贷款主要审查的贷款的客户提供的资料及反担保是否符合我行贷款的条件，如不符合是不会提供贷款的。
8、证人夏某证言：我在农商行任个贷部主任。丁麒在我行前后贷款3次，分别是2011年贷款500万元，2012年、2013年贷款各贷款1000万元。他的三次贷款都是属于个人经营性贷款。除开担保公司担保函以外，还要求贷款客户必须提供身份材料，贷款用于贸易性，还要提供购销合同、财务报表、反担保物清单等。
9、证人丁某2证言：2014年3、4月份期间，丁麒说要将公司的车子过户给我名下，我也没有问什么原因，我现在将车退出来作用丁麒退赃款。
10、证人朱某证言：中小企业担保公司是国有控股公司，我是该公司副总，负责风控部的工作。2013年5月27日我公司为丁麒办理了一笔1000万元的贷款担保业务，当天就为丁麒出具了担保函，丁麒当时用了两处房产和鄂某公司200万元的股权作抵押。并且将该两处房屋所有权证原件交给我公司风控部。2014年4月丁麒以要到房产局办手续为由从公司将提交的房屋证原件借走，并出具了借条，事后我多次催丁麒归还房屋所有权证，过了半个多月，丁麒才将证件还给公司，现该证已被武穴市公安局经侦大队调取。……2014年清明节的前两天，丁麒以房屋出租需要拿房产证到房产局办理手续为由从公司风控部借走原抵押贷款的两处房产的房屋所有权证原件借走，是我经手办理的，当时找了一张借条给我，讲定7天归还，到第7天，我就催丁麒把房产证还给我公司，丁麒讲房屋所有权证还没有拿回，事后我多次催丁麒归还房屋所有权证，丁麒总叫我等2天，最终丁麒于半个月后才将房屋所有权证归还给我公司，我就将丁麒的借条还给他了。丁麒还回的证件我没有审查，现已被公安局调取。
11、冯某1的证言（丁麒之妻）：丁麒于2012年5、6月在农商行贷款1000万元，到2013年5、6月时，我们两人根本没有钱还这笔贷款，为维持公司的一种经营的假象，我们就在社会上借了1000万元的高利息偿还了2012年的贷款，因为要还这个高利贷，我们又要继续从银行贷款1000万来偿还借的1000万元，因为银行贷款需要担保公司担保才行，而担保公司则需要我们提供宸大公司真实的财务资料及其他相关的资料，同时需要提供资产进行抵押担保。为了骗取担保公司的担保，我和丁麒两人分工，由丁麒负责提供虚假的合同等相关资料，我负责财务这一块的虚假资料。这次贷出的1000万元全部用于还债。自2012年4月份丁麒到上海后，除了和张某等人合伙做酒生意之外，其余什么生意没做，完全是靠借钱来支付利息和还款。这两个房产证是假的，因为担保公司需要提供资产进行抵押，而我和丁麒的房产及我哥哥的房产都已经在招行武汉分行抵押贷款了，所以丁麒就找人制作了两个假证，我当时问过他，用假证可以吗？丁麒说也有人这样做，不会出问题。
（五）被告人丁麒供述
被告人丁麒供述：2011年起公司亏损达400万元，至2012年底，公司已欠外借款2000万元，之后公司一直靠借款来维持经营，完全是用借来的钱支付借款利息及公司的一些费用。2011年担保公司为我担保借款500万元，2012年为我担保贷款1000万元，这些钱大部分用于支付借款利息及部分费用支出。到2013年5月份，因2012年农商行贷款1000万元到期了，我无法偿还，只好再次以需购买钢材为理由继续申请贷款1000万元，当时与冯某1商量好，由冯某1负责提供公司财务报表等贷款需要的虚假账目。当时提供了个人已在招行武汉分行贷款抵押的三处武汉房屋产权证。因为招行武汉分行的贷款在2014年3月到期无法归还，我又以房屋出租需要交税为名，将真实的产权证从担保公司处拿出给招行武汉分行，但为了搪塞担保公司，我只好制作假证给他们。至此，已负债3800多万元，现在也没有能力还款。当时我为了贷款需要鄂某公司和担保公司提供担保，向他们讲我个人的公司是营利，贷款是为了经营需要，向他们讲了假话，否则他们不会同意担保。……这两份房产证是假的，是我在公司旁边下面的立交桥叫制作假证的人制作的，我花了几百元钱，具体几多记不清了。
本院认为，被告人丁麒明知两个房产证是假证而予以购买，其行为已构成伪造、买卖国家机关证件罪。公诉机关指控被告人丁麒犯伪造、买卖国家机关证件罪的事实清楚、证据确实、充分，罪名成立。被告人丁麒作为鄂某公司股东，同时鄂某公司也是担保公司的股东，鄂某公司为被告人丁麒向农商行的贷款出具承诺函，不但基于被告人丁麒是鄂某公司股东，也依据股东会议决议确定的公司股东权利。故而，被告人丁麒于2011年-2013年间，每年通过鄂某公司为股东向担保公司出具承诺函的方法逐级申请并通过所有办理部门的审核在农商行进行贷款，且被告人丁麒所有贷款均是用于公司经营及偿还之前的借款，其主观上非法占有1000万元贷款的目的不明显。因鄂某公司其他股东已将该笔贷款本息支付给担保公司，担保公司也已及时将所有贷款本息向农商行还清，事实上也未造成担保公司和农商行的损失，故对被告人丁麒及其辩护人辩称被告人丁麒不构成合同诈骗罪的意见，应予采纳。本院认为，公诉机关指控被告人丁麒犯合同诈骗罪的证据不足，罪名不成立。依照《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款、第六十一条之规定，判决如下：
被告人丁麒犯伪造、买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑三年。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月13日起至2017年5月12日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黄冈市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 程 舟
审判员 胡晓玲
审判员 袁长军
二〇一七年五月十日
书记员 兰明芳