陕西省神木县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）神刑初字第00223号
公诉机关神木县人民检察院。
被告人韩强，男，汉族，高中文化，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年6月4日被神木县公安局刑事拘留，同年7月11被逮捕。现羁押神木县看守所。
辩护人单增光，陕西神东律师事务所律师。
神木县人民检察院以神检诉刑诉（2015）120号起诉书指控被告人韩强犯非法吸收公众存款罪，于2015年3月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。神木县人民检察院指派检察员乔子轩、杨红飞出庭支持公诉，被告人韩强及其辩护人单增光到庭参加了诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控，从2010年起，被告人韩强伙同其妻子杨某甲（在逃），在未取得中国人民银行批准的情况下，以投资煤矿、房产、商铺为由，以2%到3.2%不等的月利率，向社会公众非法吸收存款。截止2012年底，共计吸收3087万元，支付利息604.2万元，退还本金890万元，现余1593万元无法退还；2008年10月21日至2010年01月17日，被告人韩强以投资入股煤矿的形式，共吸收资金757万元，后支付股息33万元，现余724万元无法退还。
被告人韩强对公诉机关指控的基本事实和罪名无异议，但被告人及其辩护人对公诉机关指控以投资入股煤矿的形式，共吸收资金757万元的事实，认为被害人投资入股煤矿属自愿行为，投资风险也应由被害人自行承担，故公诉机关指控的757万元不应计算在非法吸收总额内。
经审理查明，一、2009年6月3日至2012年9月期间，被告人韩强伙同其前妻杨某甲（在逃），在未经国家金融机构许可的情况下，以投资房地产与煤炭行业，口头向自己的同事、朋友、亲人宣传投资，以2%至3.2%不等的月利率向王某甲等18名社会共众吸收存款，截止2012年底，共吸收不特定公众存款3024.3万元，用于支付利息540.83万元，退还本金890万元，剩余本金共计1593.47万元。无法退还。
被告人韩强将上述所借资金投资以下项目：西安市莲湖区土门外商铺共计500万元、神木县南关小区12号楼某室共计420余万元、神木县水龙小区的一处房产共计130万元、神木县旅游公司集资房共计40万元、在神木县孙家岔镇某煤矿投资共计110万元、承包“某3号工地”入股共计525万元，上述投资共计约1725万元。
以上事实，有下列证据证实：
1、接受刑事案件登记表、受案登记表、立案决定书、抓捕经过、证实2013年8月22日、经被害人王某甲报案、神木县公安局决定对被告人韩强因涉嫌非法吸收公众存款罪进行刑事侦查立案，于2014年6月4日将被告人抓捕归案。
2、户籍证明，证实被告人韩强具备刑事责任能力。
3、涉嫌非法吸收账务明细统计表一，证实被告人韩强、杨某甲向集资参与人王某甲、袁某、王某乙、白某甲、高某甲、白某乙、武某甲、杨某乙、高某乙、蔚某某、张某甲某，宋某甲、李某甲、何某、郭某、李某乙、高某丙、孔某共借本金3087元，支付利息604.2万元，还本890万元，剩余本金（往息底本）共1593元。
4、陕西省榆林市中级人民法院执行裁定书、协助执行通知书以及中国邮政储蓄银行客户回单各一份，证实于2014年11月11日作出（2014）榆中法执字第00192-1号执行裁定书，决定将已被执行人韩强交付于陕西福源置业有限公司股东万某电汇人民币500万元，予以冻结。2015年4月29日作出（2014）榆中法执字第00192-3号执行裁定书将其中的140万元给予神木县处置非法集资工作领导小组。申请执行人360万元。终结榆林市中级人民法院作出的（2013）榆中法民三初字00202号民事判决书的执行。
5、集资参与人王某甲、袁某、王某乙、白某甲、高某甲、白某乙、武某甲、杨某某、高某乙、蔚某某、张某甲某，宋某甲、李某甲、何某、郭某、李某乙、高某丙、孔某的陈述以及相关单据，证实于2009年6月3日至2012年9月10日间被告人韩强、杨某甲共向出借原始本金3024.3元，支付利息540.83万元，还本910万元，剩余本金（往息底本）共1573.47元。
6、被告人韩强的供述与辩解，证实2010年起至2012年间，其与妻子杨某甲为投资房地产与煤炭行业，分别口头向自己的同事、朋友以及亲人宣传投资，承诺高息借款与投资煤矿入股，分别向集资参与人王某甲、袁某、王某乙、白某甲、高某甲、白某乙、武某甲、杨某乙、高某乙、蔚某某、张某甲某、宋某甲、李某甲、白泽华、郭某、李某乙、高某丙、孔某，以2%—3.2%不等的月利率借款，总计金额达3024.3万元。其将所借款项与吸收入股的资金投资于以下项目：西安市莲湖区土门外广场内商铺共计500万元、神木县南关小区12号某室共计420余万元、神木县水龙小区的一处房产共计130万元、神木县旅游公司集资房共计40万元、在李某丙名下入股神木县孙家岔镇某湾煤矿共计100万元、承包“某煤矿3号工地”入股共计525万元、在孙家岔镇某煤矿投资共计110万元，上述投资共计约1825万元。
7、民事判决书一份，证实陕西省子洲县人民法院2013年11月5日作出（2013）子民初字第00393号民事判决书，判决杨某甲（韩强之妻）从判决生效后十日内偿还原告宋某甲借款本金70万元及利息。另该法院于2013年10月17日对杨某某所有的位于神木县南关小区14号楼2单元某室的房屋进行了查封。
8、资产评估报告一份，证实神木县打击和处置非法集资工作领导小组办公室于2014年9月25日委托榆林方正资产评估有限责任公司评估杨某甲位于神木县南关小区14号楼2单元某室及南10号车库的价值，经该公司评估，该房产为小产权房地产，价值为1449600元。该评估报告自2014年9月25日起，有效使用期为一年。
上述证据，经当庭举证、质证，能相互印证，予以采信。
另查明，在诉讼过程中，集资参与人与被告人韩强就集资款项达成还款协议，并取得集资参与人的谅解。
二、2008年10月21日至2010年1月17日间，被告人韩强相继投资内蒙古某煤矿、神木县孙家岔镇的某煤矿以及鄂托克旗某煤业有限公司6%的股权及对应的采矿经营权（对应的三号工地）即“某煤矿3号工地”三个煤矿，其中以乔某的名义在内蒙古通瑞煤矿入股180万元、以李某丙的名义在神木县孙家岔镇某煤矿入股100万元、以自己的名义入股525万元。梁某、高某丁、贺某甲、贺某乙、宋某乙、胡某、吕某、刘某甲、武某乙、刘某乙、杜某、高某戊、张某甲、李某丙、冯某、郝某、李某丁、杨某丙、宋某甲知道被告人韩强投资煤矿后欲想投资，经韩强同意后，上述人员通过现金和转账的方式支付韩强入股款，共计757万元，由韩强、武某乙、杨某某经办收款并以韩强的名义开具收据，收据中收款事由载明投资的具体煤矿。截止案发，被告人韩强共支付股息33万元，剩余股本总额（往息底本）为724万元。
以上事实，有以下证据证明：
1、梁某、高某丁、贺某甲、贺某乙、宋某乙、胡某、吕某、刘某甲、武某乙、刘某乙、杜某、高某戊、张某甲、李某丙、冯某、郝某、李某丁、杨某丙、宋某甲的陈述以及相关单据，证实被告人韩强于2008年10月21日至2010年1月17日期间，梁某（某煤矿三号工地入股款10万元）、高某丁（某煤矿三号工地入股款10万元）、贺某甲（某煤矿入股款130万元）、贺某乙（某煤矿三号工地入股款60万元）、宋某乙（某煤矿三号工地入股款20万元）、胡某（某煤矿三号工地入股款52万元）、吕某（某煤矿三号工地入股款50万元）、刘某甲（某煤矿三号工地入股款20万元）、武某乙（某煤矿三号工地入股款80万元）、刘某乙（某煤矿三号工地入股款10万元）、杜某（某煤矿三号工地入股款50万元）、高某戊（某煤矿三号工地入股款30万元）、张某甲（某煤矿三号工地入股款50万元）、李某丙（某煤矿三号工地入股款15万元、支付股息6万元）、冯某（内蒙古某煤矿入股20万元、支付股息12万元、某煤矿三号工地入股款20万元）、张某乙（内蒙古某煤矿入股15万元、支付股息9万元）、李某丁（内蒙古某煤矿入股10万元、支付股息6万元、某煤矿三号工地入股款10万元、神木县孙家岔镇的某煤矿70万元）、杨某丙（神木县孙家岔镇某煤矿10万元）、宋某甲（神木县孙家岔镇某煤矿15万元）向19人吸收入股资金共计757万元，支付股息息共计33万元，剩余本金共（往息底本）724万元。
2、证人李某丙的证言，证实2009年他和朋友合伙承包了神木县孙家岔镇某煤矿，被告人韩强知道后，他同意将自己股份分给被告人韩强100万元，韩强将100万元汇入他指定的帐户，入股后他支付韩强20万元股息。
3、证人乔某的证言，证实2008年他和朋友合伙承包内蒙古通瑞煤矿，被告人韩强知道后，韩强以他的名义在内蒙古某煤矿入股180万元，2012年退出煤矿股份。从入股到退股，他支付被告人韩强股息和股本共计234万元。
4、证人武某乙的证言及电汇凭证，证实被告人韩强于2009年6月请托他收取其同事和朋友投资于“某煤矿三号工地”的投资款，他将入股款汇入韩强指定的账户，其中一笔经陕西省神木农村合同银行电汇于贺某丙汇过1648万元。
5、证人陶某（的证言及转让协议一份，证实他与股东张某丙、杨某丁、贺某丙四人作为甲方将共同所有的该公司的6%的股权及对应的采矿经营权（对应的三号工地）转让于被告人韩强（乙方），并在内蒙古自治区鄂托克旗公证处对该转让协议作了公证。该协议约定“股权转让价格为100万元，由此所产生的股权转让税费由甲乙双方各承担50%”，但未对采矿经营权的转让费书面约定。
6、被告人韩强的供述。证实2008年他同学乔某购买了内蒙古自治区的通瑞煤矿，他在乔某名下煤矿入股了300万元，李某丙、冯某、张某乙分别在他名下入股。2009年他朋友李某丁和他人合伙购买了孙家岔某煤矿，他在该煤矿入股100万元，李某丁、宋某甲、杨某丙分别在他名下入股，2009年他和段某等人合伙陶某承包了“某煤矿3号工地”他入股525万元，梁某、高某丁、贺某甲、李某丙、贺某乙、宋某乙、冯某、胡某、吕某、刘某甲、杜某、高某戊、张某甲、武某乙、刘某乙吸收入股资金共达757万元，在内蒙通瑞煤矿共吸收55万元；马不入湾煤矿共吸收95万；“某煤矿3号工地”共吸收607万元。
7、涉嫌非法吸收账务明细统计表二，证实被告人韩强共向梁某、高某丁、贺某甲、贺某乙、宋某乙、胡某、吕某、刘某甲、武某乙、刘某乙、杜某、高某戊、张某甲、李某丙、冯某、郝某、李某丁、杨某丙、宋某甲吸收入股资金共计757万元，派息共计33万元，剩余本金共（往息底本）724万元。其中武某乙经办共612万元，韩强经办共130万元，杨某某经办共15万元。
以上证据，经当庭举证、质证，能相互印证，予以采信。
本院认为，被告人韩强在未经国家金融监管部门批准，违反金融管理法律法规的规定，伙同其家人以投资煤矿及房地产为由，以高于银行同期存款利率，出具“借条”的方式，向社会不特定对象变相吸收存款，严重扰乱了正常的金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。公诉机关指控的事实和罪名成立。但公诉机关指控，被告人韩强于2008年10月21日至2010年1月17日，以投资入股煤矿的形式，共吸收资金757万元，后支付股息33万元，现余724万元无法退还的事实。经查，被告人韩强相继投资内蒙古通瑞煤矿、神木县孙家岔镇某煤矿以及鄂托克旗某煤业有限公司6%的股权及对应的采矿经营权（对应的三号工地）即“某煤矿3号工地”三个煤矿后，梁某等人先后在被告人名下入股的事实，且入股的人员大部分与被告人系同一单位的职工，在入股时知悉被告人韩强在上述煤矿有股份，现有证据并不能证实被告人有承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报向社会公众变向吸收公众存款的行为，故公诉机关该宗事实指控不能成立。鉴于被告人归案后能认罪，又能与集资参与人达成调解协议，并取得集资参与人的谅解。决定对其从轻处罚。经神木县司法局对被告人韩强进行社会调查评估，认为对被告人韩强宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响，具备社区矫正条件，故决定对被告人韩强宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条和第五十三条、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下：
被告人韩强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金人民币60000元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金限判决生效次日起十日缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应递交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李晨光
审 判 员 吴 丽
代理审判员 高胜强
二〇一五年十一月四日
书 记 员 拓 婵