江苏省徐州市铜山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）铜刑初字第369号
公诉机关江苏省徐州市铜山区人民检察院。
被告单位某甲。
住所地：徐州市铜山区铜山新区新庄北路北。法定代表人吴敌，任该公司执行董事。
诉讼代表人王来彦，男，1965年2月4日生。
被告单位某乙。
住所地：徐州市铜山区铜山新区第三工业园内，高营西路西，黄河路北。法定代表人王来朋，任该公司经理。
诉讼代表人班孝军，男，1976年6月9日生。
被告人王来朋，徐州鹏达基桩工程机械研究所法定代表人、某乙法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年4月28日被徐州市铜山区公安局刑事拘留，同年6月1日被该局执行逮捕。现羁押于徐州市铜山区看守所。
辩护人彭富成、王玉梅，江苏它石律师事务所律师。
江苏省徐州市铜山区人民检察院以铜检诉刑诉（2013）265号起诉书指控被告单位某甲、某乙、被告人王来朋犯非法吸收公众存款罪、骗取贷款、票据承兑罪，于2013年6月15日向本院提起公诉。因其他不能抗拒的原因，致使本案无法审理，2013年8月30日中止审理。2014年10月20日恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省徐州市铜山区人民检察院指派检察员董新春出庭支持公诉，被告单位某甲的诉讼代表人王来彦、某乙的诉讼代表人班孝军、被告人王来朋及其辩护人王玉梅到庭参加了诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
一、非法吸收公众存款罪
2008年至2012年3月间，被告人王来朋与王灿（另案处理）、被告单位某甲（以下简称神宇公司）、某乙（以下简称神鹿公司）及徐州鹏达基桩工程机械研究所（以下简称鹏达研究所）相互交错结伙，未经有关部门依法批准，对外宣称企业经营发展需要，许诺一定期限内还本付息，从余德庆、王敬严、聂某、郭某乙、陈某、赵某、李进、张新合、吴献福、李世华等40余名社会公众手中非法吸收存款7100余万元，以上款项未予以归还，给被吸储人造成了经济损失。其中：被告人王来朋参与非法吸收公众存款数额为7100余万元，被告单位神宇公司参与非法吸收公众存款数额为5400余万元，被告单位神鹿公司参与非法吸收公众存款数额为1700余万元。
上述事实，被告单位神宇公司、神鹿公司的诉讼代表人、被告人王来朋在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人聂某、郭某乙、陈某、赵某等40余人的陈述，证人岳某、吴某、袁某甲等人的证言，工商登记材料、借条、借款及担保合同、发破案经过等证据证实，足以认定。
二、骗取贷款、票据承兑罪
2011年7月至2012年3月间，被告人王来朋分别以被告单位神宇公司、神鹿公司、鹏达研究所名义或以被告单位神宇公司、鹏达研究所为担保，虚构相关购销合同从江苏昆山农村商业银行股份有限公司铜山支行、邳州农商银行宏大支行、江苏银行徐州城东支行、中国银行徐州支行、江苏银行徐州建西支行、中国邮政储蓄徐州分行等金融机构骗取贷款、银行承兑计5900余万元。后将所得款项用于支付借高利贷利息等用途。其中：被告人王来朋参与骗取银行贷款、承兑5900余万元，被告单位神宇公司参与骗取银行贷款、承兑计5600余万元，被告单位神鹿公司参与骗取银行贷款300万元。尚有5000余万元尚未归还被骗金融机构。具体事实分述如下：
1、2011年9月间，被告人王来朋以被告单位神宇公司名义与江苏昆山农村商业银行股份有限公司铜山支行签订了《最高额借款及综合授信合同》、《银行承兑汇票承兑合同》，由江苏耀华特种玻璃有限公司提供担保，分别虚构了与神宇公司与铜山彭港体育有限公司、徐州来朋工程机械有限公司的购销合同从江苏昆山农村商业银行铜山支行骗取计500万元承兑汇票。
2、2011年10月至11月间，被告人王来朋以被告单位神宇公司的名义，虚构该公司与徐州文鑫建材有限公司的购销合同从邳州农商银行宏大支行骗取贷款800万元。后被告人王来朋于2011年12月间，虚构被告单位神宇公司与徐州大唐液压机械有限公司的购销合同，从邳州农商银行宏大支行获取了2000万元银行承兑汇票，其中缴纳了1500万元保证金，共骗取银行承兑汇票500万元。
3、2011年11月间，被告人王来朋以被告单位神宇公司的名义，虚构该公司与徐州文鑫建材有限公司的购销合同，被告单位鹏达研究所明知该情况仍提供保证，从江苏银行徐州城东支行骗取贷款400万元。
4、2012年3月间，被告人王来朋以被告单位神宇公司的名义，虚构该公司与徐州久盛工程机械科技有限公司的购销合同，从中国银行徐州支行骗取贷款500万元。
5、2011年5月间，被告人王来朋以鹏达研究所的名义，虚构该研究所与徐州久盛工程机械科技有限公司的购销合同，被告单位神宇公司明知该情况仍提供担保，从江苏银行徐州建西支行骗取贷款1500万元。后被告人王来朋及鹏达研究所，以同样手段骗取了江苏银行徐州建西支行承兑汇票1000万元。此间被告单位神宇公司明知该情况仍提供保证。
6、2011年7至8月间，被告人王来朋以被告单位神鹿公司的名义，虚构该公司与徐州必和工程机械有限公司的购销合同，鹏达研究所明知该情况仍参与保证，帮助从江苏银行建西支行骗取贷款300万元。后将以上贷款用于支付借高利贷利息等用途使用。
7、2011年12月间，被告人王来朋以鹏达研究所的名义，虚构该研究所与徐州久盛工程机械科技有限公司的购销合同，被告单位神宇公司明知该情况仍提供保证，帮助被告人王来朋及鹏达研究所从中国邮政储蓄徐州分行骗取贷款430万元。
被告人王来朋于2012年4月28日到公安机关投案并如实供述了自己的罪行。
上述事实，被告单位神宇公司、神鹿公司的诉讼代表人、被告人王来朋在开庭审理过程中亦无异议，且有证人谢某、王某、戴某、郭某甲、何某、厉襄渝、唐某、任某、李某、袁某乙、宋某等人的证言，材料采购合同、银行承兑汇票承兑合同、发破案经过及到案经过等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人王来朋、被告单位神宇公司、神鹿公司违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，以欺骗手段取得银行贷款、票据承兑，给金融机构造成特别重大损失，破坏、扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪、骗取贷款、票据承兑罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据充分，罪名成立。被告人王来朋的辩护人提出被告人王来朋案发后投案自首，无前科，配合司法机关处置资产以弥补被害人的经济损失，建议法庭对其从轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以采信。被告人王来朋、被告单位神宇公司、神鹿公司犯数罪，依法应数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百七十五条之一、第二十五第一款、第六十七条第一款、第六十九条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十四条之规定，判决如下：
一、被告单位某甲犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币25万元；犯骗取贷款、票据承兑罪，判处罚金人民币25万元。决定执行罚金人民币50万元（于本判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告单位某乙犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币10万元；犯骗取贷款、票据承兑罪，判处罚金人民币3万元。决定执行罚金人民币13万元（于本判决生效后一个月内缴纳）。
三、被告人王来朋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币20万元；犯骗取贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币20万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币40万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2012年4月28日起至2020年4月27日止；罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。
四、查封、扣押、冻结的财物由查封、扣押、冻结机关徐州市铜山区公安局依法返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张双华
人民陪审员 朱玉英
人民陪审员 曹树银
二〇一四年十月三十日
书 记 员 陈 杨