安徽省南陵县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）南刑初字第00196号
公诉机关安徽省南陵县人民检察院。
被告人吴江生，男，汉族，1976年2月22日出生于南陵县，大专文化，无业，户籍地安徽省芜湖市南陵县。被告人吴江生因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年12月4日被南陵县公安局刑事拘留，2015年1月7日经南陵县人民检察院批准逮捕，同日由南陵县公安局执行逮捕。现羁押于南陵县看守所。
辩护人童年发，安徽春谷律师事务所律师。
辩护人张杨，安徽春谷律师事务所律师。
安徽省南陵县人民检察院以南检刑诉[2015]171号起诉书指控被告人吴江生犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月10日向本院提起公诉。本院于2015年6月10日受理后，依法组成合议庭，于2015年7月15日公开开庭进行了审理。安徽省南陵县人民检察院指派代理检察员程云出庭支持公诉，被告人吴江生及其辩护人张杨到庭参加诉讼,辩护人童年发经本院依法通知未到庭参加诉讼。现已审理终结。
安徽省南陵县人民检察院指控：2010年至2013年，被告人吴江生在未经金融部门许可的情况下，以投资担保公司、搞工程、资金周转等为由，以承诺支付1.5分至4分的高额月息的方式，先后向朱某、崔某、王某甲等26名社会不特定对象吸收存款共计930.4万元，后将所借钱款转借他人，以获取利息差。被告人在案发前向被害人归还了本金35.55万元，支付了利息款134.86万元。
2014年12月4日，被告人吴江生在明知他人报警的情况下未逃离，被公安机关抓获。
南陵县人民检察院就上述指控的犯罪事实，向法庭宣读、出示了书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人吴江生非法吸收公众存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人吴江生在明知他人报警的情况下未逃离，抓捕时无拒捕行为，归案后如实供述自己的罪行，是自首。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款之规定对其依法判处。
被告人吴江生对公诉机关指控的基本犯罪事实没有异议，当庭自愿认罪，辩称：1、自己借款的对象大部分都是亲友,希望法庭考虑这一情节。2、是自己主动要求唐某报警的。3、起诉书指控的借款、还款数额与实际借款、还款数额有一定出入。
辩护人提出以下辩护意见：1、辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及本案的定性没有异议。2、被告人借款的对象有相当一部分系被告人的亲戚朋友，客观上对金融秩序的影响较为有限。3、被告人有自首情节。
经审理查明：2010年至2013年，被告人吴江生在未经金融部门许可的情况下，以投资担保公司、资金周转、搞工程等为由，以承诺支付1.5分至4分的高额月息的方式，向下列人员吸收资金：向朱某吸收资金106万元，向崔某、吴某、周某甲吸收资金110万元，向王某甲吸收资金115万元，向张某甲吸收资金111万元，向李某甲吸收资金98万元，向王某乙吸收资金10万元，向王某丙吸收资金19.2万元，向储某吸收资金85万元，向潘某吸收资金2.5万元，向丁某吸收资金5.5万元，向王某戊吸收资金10万元，向杨某甲吸收资金5万元，向叶某吸收资金2万元，向邓某吸收资金24万元，向张某乙吸收资金62万元，向杨某乙吸收资金2万元，向汪某甲、汪某乙吸收资金9万元，向杨某丙吸收资金3万元，向杨某丁吸收资金45万元，向周某乙吸收资金30万元，向何某吸收资金15万元，向汤某吸收资金10万元，向李某乙吸收资金5.5万元，向於某甲吸收资金12万元，向於某乙吸收资金14万元，向於某丙吸收资金19.7万元。以上非法吸收资金共计930.4万元被吴江生转借他人，以获取利息差。吴江生在案发前向被害人归还了部分本金，支付了部分利息。
2014年12月4日，吴江生在明知他人报警的情况下未逃离，被公安机关抓获。
上述事实，有公诉机关到庭出示并经庭审质证的下列证据予以证实：
1、被告人吴江生的户籍信息，证实其身份情况。
2、公安机关出具的归案经过，证实被告人吴江生的到案情况。
3、吴江生向被害人出具的借条，证实其向20余名社会公众借款的事实。
4、（2013）南民一初字第00859号民事判决书，证明吴江生向周某乙借款的事实。
5、强某甲、强某乙等人向吴江生出具的借条，证实吴江生将所借资金转借他人的事实。
6、朱某、崔某、王某甲、张某甲、李某甲、王某乙、王某丙、潘某、丁某、王某戊、杨某甲、叶某、邓某、张某乙、杨某乙等20余名被害人均陈述了被告人吴江生以投资担保公司、搞工程、资金周转为由，许诺给付高额利息向其借款的事实。
7、证人魏某的证言，证实吴江生向朱某、邓某、周某乙等人借款的事实。
8、证人强某甲的证言：证实其曾向吴江生借款用于工程投资。
9、证人强某乙的证言，证实其曾向吴江生借款用于工程投资。
10、证人唐某的证言，证实2014年12月4日早晨，其在繁昌县向吴江生讨债无果，遂打电话向公安机关报警，后吴江生被公安机关抓获的事实。
11、被告人吴江生在侦查机关供述了其向朱某、崔某、王某甲、张某甲、李某甲、王某乙、王某丙、潘某、丁某、王某戊、杨某甲、叶某、邓某、张某乙、杨某乙等20余人借款用于转借他人，获取利息差的事实。
本院认为：被告人吴江生违反国家金融管理制度，以投资担保公司、资金周转等为由，许诺高额利息回报，向社会不特定对象吸收资金930.4万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人辩称是自己主动要求唐某打电话报警的辩解意见没有相关证据证实，对该辩解意见不予采信。但被告人吴江生在明知他人报警的情况下未逃离，并在现场等候公安机关抓捕，抓捕时无拒捕行为，应属自首，依法可以从轻或者减轻处罚。关于被告人、辩护人辩称被告人的借款对象为其亲友的辩解意见，本院认为，被告人向社会公开宣传吸收资金的信息，其非法吸收公众存款的对象是不特定公众，并不局限于亲友，其向亲友吸收资金亦承诺了支付高额利息，借款的性质应属非法吸收公众存款，但考虑借款对象中确有部分系被告人亲友，量刑时酌情考虑。关于被告人辩称起诉书指控的借款、还款数额与实际借款、还款数额有出入的辩解意见，本院认为，根据各被害人陈述及被告人出具的借条可以证明起诉书指控的犯罪事实，被告人的辩解意见没有相应的证据证实，对此项辩解意见不予采信。吴江生在案发前向被害人归还了部分吸收资金、支付了部分利息，可酌情从轻处罚。吴江生当庭自愿认罪，有一定的悔罪表现。根据被告人吴江生的犯罪事实，情节，结合其认罪态度、悔罪表现，决定对被告人吴江生从轻处罚。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项、第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
被告人吴江生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币80000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月4日起至2018年6月3日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 艳
人民陪审员 史光明
人民陪审员 胡锡芳
二〇一五年八月二十五日
书 记 员 吴丹丹
本案适用法律规定：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条第一款：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
第三条第一款第（一）项、第二款第（一）项、第三款：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。