浙江省慈溪市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0282刑初1239号
公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。
被告人岑杰，原系宁波昊展投资管理有限公司法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月1日被慈溪市公安局刑事拘留，同年12月7日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。
辩护人方勇，浙江万豪律师事务所律师。
被告人孙某甲，原系宁波昊展投资管理有限公司副总经理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年4月21日被慈溪市公安局刑事拘留，同年5月13日被变更为取保候审。
辩护人陆红霞，浙江麦田律师事务所律师。
被告人罗某，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月25日被慈溪市公安局刑事拘留，同年12月14日被变更为取保候审。
辩护人施可群，浙江五磊律师事务所律师。
被告人王某，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月26日被慈溪市公安局刑事拘留，同年12月14日被变更为取保候审。
辩护人胡洁，浙江杭湾律师事务所律师。
浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2016）740号起诉书指控被告人岑杰、孙某甲、罗某、王某犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月8日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省慈溪市人民检察院检察员郑军强、被告人岑杰、孙某甲、罗某、王某及辩护人方勇、陆红霞、施可群、胡洁到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省慈溪市人民检察院指控：
2014年年底至2015年年初，被告人岑杰、孙某甲及王某万（另案处理）等人起意欲从事P2P网络借贷业务牟利。2015年3月底，被告人岑杰虚构投资简历及经济能力，并虚假出资注册，在慈溪市古塘街道开发大道1277号香格大厦1109室设立宁波昊展投资管理有限公司（以下简称昊展公司，系一人有限责任公司），由被告人孙某甲、王某万分别担任公司副总或管理人员。2015年6月初，被告人岑杰等人在被告人罗某、王某协助下（其中，被告人罗某购买网贷系统软件及介绍他人投资等，被告人王某负责网贷系统安装、维护及招收、培训员工等），以昊展公司名义在互联网上创建“慈鑫贷”P2P网贷平台，发布各类借款标书（大部分借款标书系虚假标书），并以承诺支付18%的高额年化收益率及给予额外充值奖励、投资奖励等方式，向社会公众推广P2P信贷投资模式，共非法吸收全国70余人资金达人民币714万余元（包括被告人罗某的投资款人民币77万余元、被告人王某的投资款人民币51万余元），投资人资金全部汇入被告人岑杰在各银行开设的个人账户。被告人岑杰将通过该方式吸收的资金，部分用于支付平台投资人利息、奖励，部分用于昊展公司经营，其余由其支配使用。至2015年7月29日，被告人岑杰因无力继续经营，将“慈鑫贷”网络投资平台关闭，并归还部分投资人共计人民币246万余元（其中66名中小投资人债权已结清），扣除案发前已经支付的相关款项，尚有13名投资人本金人民币340余万元没有归还（包括被告人罗某投资本金人民币422355元、王某的投资本金人民币267550元）。
2015年11月1日、2016年4月21日，被告人岑杰、孙某甲分别被公安机关抓获，二被告人到案后，均如实供述了上述犯罪事实；2015年11月25日、同年11月26日，被告人罗某、王某分别主动向慈溪市公安局投案，并如实供述了上述犯罪事实。
案发后及本院审理过程中，被告人孙某甲、罗某各缴纳退赃款人民币30万元，被告人王某缴纳退赃款人民币10万元,本院已按比例将上述退赔款发还给相关11名被害人。
上述事实，被告人岑杰、孙某甲、罗某、王某在开庭审理过程中均无异议，并有被害人邵某、周某甲、朱某、杨某、周某乙、宋某、华某、林某、侯某等人的陈述及报案材料、证人岑某甲、张某、孙某乙、黄某、岑某乙的证言、昊展公司工商登记信息及公司章程、“慈鑫贷”网络平台相关信息资料、充值账户明细（含各投资人投资充值明细、被告人岑杰相关个人银行账户交易明细、“慈鑫贷”平台交易数据等）、银行账目资料、借条、本院收款凭证、支付凭证、转账凭证、抓获经过、到案经过及被告人岑杰、孙某甲、罗某、王某的身份证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人岑杰、孙某甲、罗某、王某伙同他人，违反国家金融管理法规，以高回报率为诱饵，非法向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人岑杰系昊展公司投资人，涉案非法吸收资金由其全面掌控、支配，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法按其参与的全部犯罪予以处罚；被告人孙某甲、罗某、王某在共同犯罪中均起辅助、次要作用，且亦未占有、支配非法吸收资金，系从犯，依法减轻处罚。被告人岑杰、孙某甲到案后均能如实供述自己的罪行，被告人罗某、王某有自首情节，依法对四被告人均予从轻处罚。被告人孙某甲、罗某、王某积极退赃，酌情对三被告人从轻处罚。根据被告人孙某甲、罗某、王某的犯罪情节和悔罪表现，依法均可以适用缓刑。辩护人方勇请求对被告人岑杰从轻处罚、辩护人陆红霞、施可群、胡洁分别请求对被告人孙某甲、罗某、王某减轻、从轻处罚并适用缓刑的相关合理辩护意见，本院予以采纳。责令被告人岑杰、孙某甲、罗某、王某继续退赔相关被害人经济损失。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人岑杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月1日起至2019年10月31日止。并处的罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳本院。）
二、被告人孙某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）
三、被告人罗某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）
四、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）
五、责令被告人岑杰、孙某甲、罗某、王某共同退赔相关被害人经济损失（详见清单，附后）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份。
审 判 长 段 金 荣
人民陪审员 陈 红 凯
人民陪审员 俞 建 行
二〇一六年九月十八日
书 记 员 谢玲玲（代）
被告人岑杰等四人非法吸收公众存款案应退赔投资人名单
（单位：人民币元）
序号
被害人姓名
应退金额
邵峰
529315
周月瑛
117515
朱月波
52620
侯霞
353189
宋英挺
314266
华军
309781
林群燕
102128
杨舒
80331
周晶贝
62350
周渝
57597
王益栋
46964.10
合计
2026056
注：被告人罗某、王某分别尚有投资损失（可得退赔款）422355元、267550元。
附：
《中华人民共和国刑法》相关条文
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。