浙江省长兴县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）浙0522刑初15号
公诉机关长兴县人民检察院。
被告单位浙江长兴威尔鹰电缆科技有限公司，住所地长兴县经济开发区白溪大道9号，公司注册号330522000005697,组织机构代码79556683-2。
诉讼代表人胡崇平，男，1984年8月18日出生,住浙江省温州市鹿城区，系被告单位股东。
被告人胡经云，男，1952年10月26日出生，汉族，浙江省乐清市人，初中文化程度，系浙江长兴威尔鹰电缆科技有限公司法定代表人，住浙江省乐清市。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2016年11月18日被长兴县公安局取保候审。
辩护人黄品旭，浙江浙合律师事务所律师。
辩护人缪伟峰，浙江众成律师事务所律师。
长兴县人民检察院以长检公诉刑诉〔2017〕699号起诉书指控被告单位浙江长兴威尔鹰电缆科技有限公司（以下简称长兴威尔鹰公司）、被告人胡经云犯骗取贷款、票据承兑罪，于2018年1月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年1月31日公开开庭进行了审理。长兴县人民检察院指派检察员倪风雷出庭支持公诉，被告单位长兴威尔鹰公司的诉讼代表人胡崇平，被告人胡经云及其辩护人黄品旭、缪伟峰到庭参加诉讼。现已审理终结。
长兴县人民检察院指控：2013年12月至2014年6月期间，被告人胡经云经营的长兴威尔鹰公司为取得贷款，向浙江长兴联合村镇银行股份有限公司（以下简称长兴联合村镇银行）提供两份虚假的长兴威尔鹰公司与温州深赛贸易有限公司的购货合同，并由胡经云、威尔鹰集团有限公司、今朝电气（湖州）有限公司、长兴威尔鹰置业有限公司、胡崇平、胡某、高天绿提供担保，于2013年至2014年先后骗取长兴联合村镇银行贷款共500万元、银行承兑汇票1000万元。以上贷款、银行承兑汇票到期后，被告单位及被告人胡经云均未偿还。
公诉机关为证实其指控成立，当庭宣读并出示了相关证据，并认为，被告单位长兴威尔鹰公司以欺骗手段取得银行贷款，情节特别严重，被告人胡经云作为被告单位直接负责的主管人员，其行为均已构成骗取贷款、票据承兑罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十五条之一的规定追究被告单位及被告人的刑事责任。
被告单位长兴威尔鹰公司对起诉书指控的犯罪事实没有异议，惟请求从轻处罚。
被告人胡经云对起诉书指控的基本事实没有异议，提出本案所涉款项均用于被告单位的经营活动，另请求从轻处罚。
被告人胡经云的辩护人对起诉书指控的基本事实无异议，但提出：一、起诉书指控的贷款500万元不应纳入犯罪金额。1、其中100万元贷款由银行直接发放在长兴威尔鹰公司账户，款项用途为流动资金，证人翁某,4也讲到该笔贷款不需提供购货合同；2、另外400万元贷款也系流动资金贷款，因为银行规定300万元以上（包括300万元）要委托支付，长兴联合村镇银行才直接将该400万元支付到温州深赛贸易有限公司账户，后该公司将该笔款项汇入长兴威尔鹰公司。上述500万元贷款的用途均为流动资金，贷款的发放、用途和购货合同是否真实无关，且最终也被用于长兴威尔鹰公司的经营活动。二、关于承兑汇票一节事实，虽银行承兑汇票金额共计1000万元，但有保证金500万元已被长兴联合村镇银行予以抵扣，该银行在相应民事诉讼中也自认汇票垫付款为4999010元，故应以该4999010元作为本案犯罪金额。3、被告单位此前的多次贷款均正常还款，虽再次贷款时提供了虚假的购货合同，但贷款均用于公司经营，现由于公司倒闭才导致无法清偿，被告人胡经云并未用于个人挥霍，其主观上无骗取贷款的故意。4、本案系在民事诉讼过程中，今朝电气（湖州）有限公司于2015年6月19日报案后，公安机关于同年11月23日立案，后于2016年才电话通知胡经云，胡经云即到公安机关，并如实供述了犯罪事实，应具有自首情节。5、被告人胡经云认罪态度较好，有悔罪表现，在自己生活困难的情况下，仍向银行代偿20万元。综上，请求对被告人胡经云从轻处罚，并适用缓刑。为证实其主张，辩护人向本院提交收条1份，以证明案发后，被告人胡经云已向长兴联合村镇银行代偿20万元。
经审理查明：
2013年12月至2014年6月期间，被告人胡经云经营的长兴威尔鹰公司为取得贷款、银行承兑汇票，由被告人胡经云向长兴联合村镇银行提供两份虚假的长兴威尔鹰公司与温州深赛贸易有限公司购货合同，并由胡经云、威尔鹰集团有限公司、今朝电气（湖州）有限公司、长兴威尔鹰置业有限公司、胡崇平、胡某、高天绿提供担保，先后骗取长兴联合村镇银行贷款共500万元、银行承兑汇票1000万元。具体如下：
1．2013年12月18日，长兴威尔鹰公司与长兴联合村镇银行签订合同号为浙长村银（2013）借字第206013121818986号的借款合同，借款数额人民币100万元，合同借款期限自2013年12月18日至2014年12月17日。该笔贷款由长兴联合村镇银行通过自主支付的形式转入长兴威尔鹰公司账户内，同日被转入温州深赛贸易有限公司账户。后该笔贷款从温州深赛公司账户转入长兴威尔鹰公司账户，被长兴威尔鹰公司、胡经云用于经营。该笔贷款到期后，被告单位及被告人均未偿还。
2．2014年1月2日，长兴威尔鹰公司以虚假的购货合同为依据，与长兴联合村镇银行签订合同号为浙长村银（2014）借字第206014010211597号的借款合同，借款数额为人民币400万元，合同借款期限自2014年1月2日至2015年1月1日。该笔贷款通过长兴联合村镇银行直接汇款至温州深赛贸易有限公司账户，后该笔借款即从温州深赛公司账户转入长兴威尔鹰公司账户，被长兴威尔鹰公司、胡经云用于经营。该笔贷款到期后，被告单位及被告人均未偿还。
3．2014年6月9日，长兴县威尔鹰公司以虚假的购货合同为依据，向长兴县联合村镇银行申请开具承兑汇票。长兴联合村镇银行根据与长兴威尔鹰公司签订的承兑协议及相关担保合同，于2014年6月9日开具100张承兑汇票，金额合计1000万元。长兴县威尔鹰公司取得上述汇票后，以温州深赛贸易有限公司账户为承兑汇票收款人，后长兴威尔鹰公司、胡经云将涉案汇票兑现，用于经营。银行承兑汇票到期且被告单位及被告人均未偿还后，长兴联合村镇银行将长兴威尔鹰公司质押的存款500万元及其他存款予以抵扣，其实际支付汇票垫付款4999010元。
经鉴定，本案所涉签署于2012年12月25日保证人为浙江长兴威尔鹰置业有限公司的保证函上“浙江长兴威尔鹰置业有限公司”印章印文与长兴县公安局提供的长兴威尔鹰置业有限公司印章印文不是同一枚印章盖印形成。
另查明，案发后，被告人胡经云向长兴联合村镇银行代偿20万元。
在本案审理过程中，被告人胡经云向本院交纳代偿款80万元。
认定上述事实的证据如下：
1．人口信息、归案经过、公司基本情况、借款合同、购货合同、保证函、最高额保证合同、银行交易记录、复函、收条等书证；
2．证人胡崇平、胡优生、历寿森、刘建林、李德国、翁某,4、高娥眉等人的证言；
3．被告人胡经云的供述和辩解；
4．印章印文鉴定意见。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
关于被告人胡经云的辩护人提出本案应以4999010元为犯罪数额、被告人胡经云无骗取贷款故意的辩护意见，本院认为，1、被告单位长兴威尔鹰公司为取得银行贷款、承兑汇票，就本案所涉500万元贷款和1000万元承兑汇票向长兴联合村镇银行提供虚假的保证函，还对其中400万元贷款和1000万元承兑汇票向长兴联合村镇银行提供虚假的购货合同，其行为符合骗取贷款、票据承兑罪的构成要件。2、在贷款、承兑汇票到期后被告单位及被告人均未偿还的情况下，长兴联合村镇银行通过一定措施挽回的经济损失，不影响对被告单位及被告人犯罪数额的认定，但在量刑时可酌情考虑。3、被告人胡经云作为被告单位长兴威尔鹰公司直接负责的主管人员，对被告单位上述犯罪行为，应承担相应的刑事责任。综上，上述辩护意见和本案事实及法律规定不符，本院不予采纳。
关于被告人胡经云的辩护人提出被告人胡经云具有自首情节的辩护意见，本院认为被告人胡经云系公安机关传唤后才到案的，显然不属自动投案的情形，其行为不符合自首的构成要件，故该辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告单位长兴威尔鹰公司以欺骗手段取得银行贷款、承兑汇票，情节特别严重，被告人胡经云作为被告单位直接负责的主管人员，其行为均已构成骗取贷款、票据承兑罪，公诉机关指控的罪名成立，依法予以惩处。鉴于被告单位长兴威尔鹰公司在向长兴联合村镇银行骗取1000元承兑汇票时，向该银行提供500万元保证金，现已予以抵扣，本院酌情从轻处罚。鉴于被告人胡经云认罪态度较好，能主动交纳代偿款100万元，具有悔罪表现，本院酌情予以从轻处罚，并认为对其适用缓刑，不致再危害社会。据此，为维护国家正常的金融管理秩序，根据被告单位长兴威尔鹰公司、被告人胡经云犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告单位浙江长兴威尔鹰电缆科技有限公司犯骗取贷款、票据承兑罪，判处罚金人民币二十万元（罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人胡经云犯骗取贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币八万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。
三、扣押在案的赃款人民币80万元发还浙江长兴联合村镇银行股份有限公司；责令被告单位浙江长兴威尔鹰电缆科技有限公司退还浙江长兴联合村镇银行股份有限公司人民币8999010元。
被告人胡经云回到社区后，应当遵守法律法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。
如不服本判决，可在接到判决书后的第二日起十日内通过本院或直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 马正乾
人民陪审员 张月骞
人民陪审员 宋佳佳
二〇一八年四月二日
书 记 员 宋 娟