江西省资溪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2015）资刑初字第20号 公诉机关江西省资溪县人民检察院。 被告人卢国喜，男，1967年4月2日出生于江西省资溪县，汉族，大专文化，资溪县森林工业局副局长、抚州市临川国邦贷款服务中心法定代表人、资溪县立帮贷款服务中心实际经营者，中共党员，住资溪县恒昌星城小区6栋4单元202室。因涉嫌合同诈骗罪，经资溪县公安局决定，于2014年10月30日被刑事拘留；因涉嫌合同诈骗罪，经资溪县人民检察院批准，于2014年12月5日被资溪县公安局执行逮捕。现羁押于资溪县看守所。 辩护人刘江平，江西平诚律师事务所律师。 资溪县人民检察院以资检诉刑诉[2015]13号起诉书指控被告人卢国喜犯合同诈骗罪，于2015年5月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。资溪县人民检察院指派检察员何某、张某、代理检察员陈某出庭支持公诉，被告人卢国喜及其辩护人刘江平到庭参加诉讼。现已审理终结。 资溪县人民检察院指控： 2011年至2014年期间，被告人卢国喜虚构需要资金从事借贷业务、需要资金向“总公司”申请贷款配额、需要资金从事“搭桥”业务等理由，以抚州市临川国邦贷款服务中心或资溪县立帮贷款服务中心的名义与徐学明、杨某、黄某1、方某1、王尚旗、李某、林某1、林某2、胥某等人签订借款合同，骗取借款后用于炒股、赌博等活动，造成被害人损失567.654万余元。具体事实如下： 一、诈骗徐学明4.9万元的事实 2011年11月份，被告人卢国喜虚构需要资金经营借贷业务的理由，以二分的月息向徐学明借款。当月，徐学明提前扣除一个月利息后支付了4.9万元现金给卢国喜。被告人卢国喜将借款用于炒股等，造成4.9万元借款本金无法偿还。被告人卢国喜在借款到期后又在2012年11月、2013年11月分别以二分、一分四的月息续借一年，并在2013年11月24日以抚州市临川国邦贷款服务中心名义与徐学明补签了一份5万元借款合同。 二、诈骗杨某19.754万元的事实 2011年11月份至2014年3月份，被告人卢国喜虚构需要资金经营借贷业务的理由，以一分四至二分的月息先后三次向杨某借款，并在2014年3月21日以抚州市临川国邦贷款服务中心名义与杨某签订20万元借款合同。杨某提前扣除一个月利息后以支付现金和银行转账方式累计付给卢国喜共计人民币19.754万元。被告人卢国喜骗得杨某借款后，将借款用于炒股、支付借款利息和赌博等，造成19.754万元借款本金无法归还。 三、诈骗黄某1403.2万元的事实 2013年1月份至2014年4月份，被告人卢国喜虚构需要资金从事“搭桥”业务，借钱给县医院、徐全龙、资溪阿公食品以及向“总公司”申请贷款配额等理由，以一分二至一分三的月息多次向黄某1借款。2013年1月8日、6月20日黄某1两次通过银行转账的方式先后付给卢国喜人民币248.2万元（其中一笔借款提前扣除一个月的利息），被告人卢国喜取得黄某1借款后于2013年8月5日归还了黄某150万元并于同年12月15日以抚州市临川国邦贷款服务中心名义与黄某1重新补签了一份200万元的借款合同。后黄某1又在2014年1月21日、3月3日、4月1日通过银行转账的方式先后付给卢国喜人民币205万元。被告人卢国喜于借款当日以抚州市临川国邦贷款服务中心名义与黄某1签订了三份合计205万元的借款合同。被告人卢国喜将黄某1的借款用于炒股、支付借款利息和赌博、挥霍等，造成403.2万元借款本金无法归还。 四、诈骗方某129.8万元的事实 2012年12月份至2014年4月份，被告人卢国喜虚构需要资金经营借贷业务的理由，以一分三的月息向方某1、方某2姐弟借款，2012年12月29日，方某1提前扣除借款利息后通过银行转账19万元至卢国喜信用社账户，被告人卢国喜于2013年9月4日将该笔借款中的8万元还给方某2，并以资溪县立帮贷款服务中心与方某1重新签订了一份12万元的借款合同。2013年2月26日方某1提前扣除借款利息后通过银行转账4.8万元至卢国喜信用社账户，被告人卢国喜于2014年2月20日以抚州市临川国邦贷款服务中心名义与方某1签订了5万元的续借合同。后方某1又在2013年11月11日、2014年4月1日通过方某2交付了14万元现金给卢国喜，卢国喜于借款当日以抚州市临川国邦贷款服务中心名义与方某1签订了两份合计14万元的借款合同。被告人卢国喜将被害人方某1的借款用于赌博、归还赌债和银行贷款等，造成29.8万元借款本金无法归还。 五、诈骗王尚旗10万元的事实 2014年2月25日，被告人卢国喜虚构需要资金经营借贷业务的理由，以一分三的月息向王尚旗借款，当日王尚旗妻子龙某从其邮政银行账户内转账10万元至卢国喜邮政银行卡内，被告人卢国喜以抚州市临川国邦贷款服务中心名义与王尚旗签订10万元借款合同。被告人卢国喜骗得该笔借款后，将借款用于赌博等，造成10万元借款本金无法归还。 六、诈骗李某10万元的事实 2013年3月底，被告人卢国喜虚构需要资金经营借贷业务的理由，以一分二的月息向李某借款。2013年4月1日，李某从其信用社银行账户内转账10万元至卢国喜信用社银行卡内。被告人卢国喜骗得该笔借款后，将借款用于赌博、还赌债和支付借款利息等，造成10万元借款本金无法归还。该笔借款在2014年4月到期后，被告人卢国喜又在2014年4月2日以一分二的月息续借一年，并于同日以抚州市临川国邦贷款服务中心名义与李某签订10万元借款合同 七、诈骗林某160万元的事实 2013年11月份至2014年3月份，被告人卢国喜虚构需要资金经营借贷业务和“搭桥”业务等理由，以一分八的月息先后三次向林某1借款，并分别于借款当日以抚州市临川国邦贷款服务中心名义与林某1签订合计60万元的借款合同。林某1以支付现金和银行转账方式累计付给卢国喜共计人民币60万元，被告人卢国喜骗得借款后，将借款用于赌博、归还赌债和支付黄某1、李某等人借款利息，造成60万元借款本金无法归还。 八、诈骗林某220万元的事实 2013年9月份，被告人卢国喜虚构需要资金经营借贷业务的理由，以二分的月息向林某2借款人民币20万元，并在2013年12月13日以抚州市临川国邦贷款服务中心名义与林某2签订20万元借款合同。2013年9月7日，林某2从林睿颖银行账户内转账20万元至卢国喜信用社银行卡内。被告人卢国喜骗得该笔借款后，将借款用于赌博、归还徐贤云、黄宏等人赌债和在银行的贷款本息等，造成20万元借款本金无法归还。 九、诈骗胥某10万元的事实 2014年3月31日，被告人卢国喜虚构需要资金经营借贷业务的理由，以一分三的月息向胥某借款人民币10万元，并以抚州市临川国邦贷款服务中心名义与胥某签订10万元借款合同。当日胥某从其邮政银行账户内转账10万元至卢国喜邮政银行卡内。被告人卢国喜骗得该笔借款后，将借款用于其在澳门赌博、挥霍，造成10万元借款本金无法归还。 2014年5月份，被告人卢国喜因无力归还借款，逃离资溪并改变联系方式，经资溪县公安局网上追逃，于2014年10月30日在福建省连城县被抓获归案。 据以指控上述事实的证据有公章、营业执照等物证；借款合同、银行交易明细、常住人口信表、出入境查询等书证；证人胡某、席某、郑某、吴某等的证言；被害人黄某1、杨某、林某1等的陈述；被告人卢国喜的供述与辩解；检查、辨认等笔录及照片。 公诉机关认为，被告人卢国喜以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相签订借款合同，骗取黄某1等多人财物后用于赌博、挥霍等，造成被害人损失567.654万余元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人卢国喜具有坦白情节，依法从轻给予量刑。 被告人卢国喜辩称，对公诉机关指控的事实无异议，其认为有罪，但不清楚构成何种罪，其本人没有想骗取被害人的钱，是因为上了小人的当染上赌博导致无力偿还债务，其本人没有改变联系方式逃避债务，是因为在福建的赌场被人软禁。希望法院从轻处罚。 被告人卢国喜的辩护人的辩护意见，对被告人向被害人所借的钱567.654万余元至今未还的事实无异议，但对公诉机关指控的罪名持有异议，认为被告人没有非法占有的目的，不构成合同诈骗罪。其一、被告人成立的公司是经过工商机关登记注册的，被告人与被害人签订的借款合同系真实、自愿、有效的；其二、资溪县人民法院此前已作出了被告人与被害人林某2（以黄某2名义）、方某1、杨某的民事判决，判决书认为系双方真实意思表示，不构成诈骗；其三、公诉机关指控被告人将骗取的钱用于赌博、炒股等，但无法确切指控被告人赌博、炒股方面花了多少钱。 被告人的辩护人为其辩护意见提供（2014）资民初字第155号、第166号、第174号民事判决书为证，证明被告人与被害人林某2（黄某2）、方某1、杨某之间系民事借贷关系，不构成诈骗。 经审理查明：2011年至2014年期间，被告人卢国喜虚构需要资金从事借贷业务、需要资金向“总公司”申请贷款配额、需要资金从事“搭桥”业务等理由，以抚州市临川国邦贷款服务中心或资溪县立帮贷款服务中心的名义与杨某、黄某1、方某1、王尚旗、李某、林某1、林某2、胥某等人签订借款合同，骗取借款后用于炒股、赌博等活动，骗取被害人钱款共计人民币567.654万元。具体事实分述如下： 一、诈骗徐学明4.9万元的事实 2011年11月份，被告人卢国喜虚构需要资金经营借贷业务的理由，以二分的月息向徐学明借款。当月，徐学明提前扣除一个月利息后支付了4.9万元现金给卢国喜。被告人卢国喜将借款用于炒股等，造成4.9万元借款本金无法偿还。被告人卢国喜在借款到期后又在2012年11月、2013年11月分别以一分七、一分四的月息续借一年，并在2013年11月24日以抚州市临川国邦贷款服务中心名义与徐学明补签了一份5万元借款合同。 认定上述事实的证据有： 1、借款合同证实，被告人在2013年11月24日以抚州市临川国邦贷款服务中心名义和徐学明补签了五万元借款合同。 2、便条证实，借款时已扣除利息金额1000元。 3、被告人卢国喜的供述和辩解证实，在2011年11月份的时候徐学明就和杨某一起到其店上来，徐学明就问其这里是做什么的，其就说其是做放贷的，赚点利息。徐学明就问他把钱放在这里有多少利息，其就说有二分的月息。徐学明就说他有5万元想放其这里，其就说可以，其帮他搭在一起放出去。谈好后的第二天，徐学明就把钱拿到其店上来了，他们就谈好借期是一年，当时他就扣除了一个月的利息，给了其49000元钱现金，收到钱后其就打了个收据给徐学明。当时其答应在每个月20日左右就会打利息给徐学明，徐学明就提供了他的一个工行账号给其。后来其就一直按照2分的月息付利息给了徐学明，到了2012年4月的时候其就将利息降为一分七。到了2012年11月这笔5万元钱到期之后，其又继续向徐学明续借了一年。当时在2012年11月到期的时候其就主动跟徐学明说钱已经到期，想不想继续放在其这里。因为当时徐学明已经很信任其了，所以徐学明就答应了其续借的要求。当时他们谈好徐学明如果要用钱的话只要提前一个月跟其说就可以拿回去，他们谈好利息还是按照一分七算，借期还是一年。到了2013年11月份这笔钱到期之后，其还是问徐学明是不是想把钱继续放其这里，徐学明就说还是把钱放其这里。其当时就跟徐学明说现在生意不好做只能给一分四的利息，徐学明就说一分四也可以。他们就谈好再续借365天。当时他们是在其店上谈的续借事情，谈好后其就把原来写给徐学明的借据收回来撕掉了，并拿出了一式两份的借款合同出来由他们双方签字。当时是由其在借款合同上把借款的金额、借期等内容填写好后，然后他们双方签字的。有一部分钱被其放出去了，还有一部分钱被其用于炒股了。 二、诈骗杨某19.754万元的事实 2011年11月份至2014年3月份，被告人卢国喜虚构需要资金经营借贷业务的理由，以一分四至二分的月息先后三次向杨某借款，并在2014年3月21日以抚州市临川国邦贷款服务中心名义与杨某签订20万元借款合同。杨某提前扣除一个月利息后以支付现金和银行转账方式累计付给卢国喜共计人民币19.754万元。被告人卢国喜骗得杨某借款后，将借款用于炒股、赌博等，造成19.754万元借款本金无法归还。 认定上述事实的证据有： 1、借款合同证实，被告人在2014年3月21日以抚州市临川国邦贷款服务中心的名义和杨某签订借款20万元的合同。 2、便条证实，被告人在第一次骗取杨某借款时已扣除了1200元利息的事实。 3、信用社银行交易明细证实，2014年3月21日，杨某扣除1260元利息后，通过银行转存了88740元到被告人（62226820019300359588）的信用社账户后，被告人连同账户内原有资金陆续转取给吴某、李某、胡某、黄某1等人以及本人取现。 4、中国农业银行存款业务回单证实，被告人向杨某支付借款利息的情况。 5、被害人杨某的陈述证实，卢国喜第一次向其借钱大概是在2011年11月份左右的时候，卢国喜就问其有没有钱借，其就问他利息有多少，卢国喜就说可以有2分的月息，其说只有6万元钱，卢国喜就跟其说6万也可以。他们就谈好借一年，卢国喜就拿出一式两份打印好的借款合同出来，签完字后，其就从银行卡里取了58800元现金交给卢国喜（当时谈好扣除第一个月的利息1200元钱）。这笔6万元借款到了2011年底的时候就到期了，卢国喜就打其电话说这笔6万元借款已经到期了，如果其不急着用钱这6万元钱就继续放他这里，其就说可以，然后卢国喜就问其还有没有钱借，其就跟卢国喜说还有5万元钱，卢国喜就说5万元钱也要。卢国喜就把原先写的6万元借款合同从其这里收回去了，然后又拿出打印好的一式两份合同出来，并在合同上写明了借款金额是11万元、借期是一年，签完合同后其就付了5万元钱给卢国喜。这笔11万元钱到了2013年年底到期之后，卢国喜也是打电话跟其说借款的期限到了让其去他店里。到了之后，卢国喜就跟其说如果钱不急用就接着放在他这里，还是按照一分四算月息，其就同意了，然后卢国喜就把2012年年底写的那张借款合同收了回去，重新写了一张借款合同给其。到了2014年3月份的时候，卢国喜主动找到其说现在已经借了11万元钱给他干脆再借9万给他凑个20万元钱整数，其就同意了，在2014年3月21日的时候其就到卢国喜的店上写了借款合同。卢国喜就在合同上注明了借款金额是20万元、借期是两年，双方就在借款合同上签了字，卢国喜还在合同上盖了抚州市临川国帮贷款服务中心的公章。签完合同后，其就从其信用社账户打了八万八千多元钱到卢国喜的信用社账户上（当时是已经扣除了一个月的利息）。卢国喜每次都是跟其说他会把借其的钱再借给别人。他和其说他的公司有营业执照，还有个总公司在南昌，是个小额贷款服务公司，专门做借贷业务，如果资溪这边钱不够还可以从南昌调过来贷款给别人。到了2014年4、5月份的样子，其就找不到卢国喜人了，也打不通卢国喜电话。 6、被告人卢国喜的供述和辩解证实，最早的一次是在2011年11月份的时候，当时杨某和徐学明路过其在资溪县工会的店铺，当时其就跟他说在经营放贷业务，杨某、徐学明就问其业务做得怎么样，其就说还可以，把钱放在其这里利息比银行好点，有钱的话可以考虑放在其这里。大概在2011年11月20日左右的时候，杨某就拿了六万元钱现金到其在资溪县工会的店里来，他们就按2分月息，借期一年，然后双方就签了借款合同，杨某当时实际只给了58800元，他拿走了一个月的利息。第二次是到了2013年11月份的时候，这笔6万元钱就快到期了，杨某就到其店里跟其说他这里还有点钱，等6万元快到期了就把钱拿过来一起来写个合同。其和杨某说其客户多得很，有些要租山、买房子的都需要借钱，其会把钱放出去，赚利息差，但是其没有和杨某说具体要借给谁。第一次其收到6万元钱现金后就存在其中行的银行卡上，然后转入其的股票账户上去了，后面借的14万元钱被其用于还赌债。其当时就是想这个钱借过来能放出去就放出去，不能放出去就拿去炒股等用途。 7、（2014）资民初字第174号判决书证实，被害人杨某已向法院起诉要求被告人归还借款的事实。 三、诈骗黄某1403.2万元的事实 2013年1月份至2014年4月份，被告人卢国喜虚构需要资金从事“搭桥”业务，借钱给县医院、徐全龙以及向“总公司”申请贷款配额等理由，以一分二至一分三的月息多次向黄某1借款。2013年1月8日、6月20日黄某1两次通过银行转账的方式先后付给卢国喜人民币248.2万元（其中一笔借款提前扣除一个月的利息），被告人卢国喜取得黄某1借款后于2013年8月5日归还了黄某150万元，并于同年12月15日以抚州市临川国邦贷款服务中心名义与黄某1重新补签了一份200万元的借款合同。后黄某1又在2014年1月21日、3月3日、4月1日通过银行转账的方式先后付给卢国喜人民币205万元。被告人卢国喜于借款当日以抚州市临川国邦贷款服务中心名义与黄某1签订了三份合计205万元的借款合同。被告人卢国喜将黄某1的借款用于炒股、支付借款利息和赌博等，造成403.2万元借款本金无法归还。 认定上述事实的证据有： 1、借款合同证实，被告人以抚州市临川国邦贷款服务中心的名义先后与被害人黄某1签订四份借款合同，其中2013年12月15日借款200万、2014年1月21日借款30万、2014年3月3日借款40万、2014年4月1日借款135万。 2、卢国喜农村信用社、中国银行、股票资金、工商银行账户交易明细证实，2013年1月8日，黄某1将100万元转入卢国喜（62×××88）的农村信用社账户，后卢国喜又将100万元转到其（6013826509002298361）中行账户，之后用该笔钱中60余万元转入国盛证券，30万元转回至（62×××88）的农村信用社账户，其余被其取现、炒股。2013年6月20日，黄某1将148.2万元转存到卢国喜（6226820019300445403）信用社账户后，连同其中原有的20万元，经过卢国喜转存到其信用社、中行、工行卡后用于转入国盛证券和在资溪、进贤、鹰潭等地支取，其中50万于2013年6月25日转入其（6013826509002298361）的中行账户后转出至国盛证券及取现，其中100万元于2013年6月25日转入其（6222081511000937872）工行账户后再于2013年7月26日将72万元转到卢国喜（62×××88）的账户，后于2013年8月5日转账50万元给黄某1。2013年11月28日，黄某1将100万元转存到卢国喜（62×××88）的农村信用社账户后，卢国喜通过转存其信用社、工行、中行账户后，除其中60万元经过中行（6013826509002298361）账号于2014年1月8日转账回卢国喜（62×××88）的农村信用社账户外，剩余部分均被卢国喜用于取现使用。2014年1月21日，黄某1将30万元转入卢国喜（6013826509002298361）的中行账户，卢国喜当日转存其中20万元至其（62×××88）的农村信用社账户，后通过转存其他信用社账户在鹰潭、资溪取现、POS消费，中行账户其余10万元也被卢国喜于2014年2月13日取现。2014年3月3日，黄某1将40万元转存到卢国喜（62×××88）的农村信用社账户后，卢国喜通过转存、卡取等形式将该笔资金取现，其中2014年3月9日通过转账给吴某11万元，同年3月12日转存27万元至其（6222081511000937872）工行账户后支取使用。2014年4月1日，黄某1通过自己及其女儿账户将135万元转入卢国喜（62×××88）的农村信用社账户，被告人卢国喜通过转存、取现、POS消费等形式将该笔钱使用，其中卢国喜于2014年4月3日将其中110万元转入其（6222081511000937872）工行账户后支取使用。2014年1月8日，卢国喜分别通过从赵某（6226820019300277665）信用社账户和卢国喜（6222081511000937872）工行账户各转存20万元至卢国喜（62×××88）的农村信用社账户。 3、资溪县人民医院出具的证明证实，资溪县人民医院从来没有向卢国喜处借过任何一笔款的事实。 4、被害人黄某1的陈述证实，卢国喜以各种借款用途的名义向其借款，现在还有405万元没有归还。其记得大约是在2013年1月份的时候，卢国喜又向其借了100万元，当时他还是说把这钱借给县医院做住院部，利息也是1分2的月息，到了大约2013年6月份的时候卢国喜又向其借了150万元，利息也是1分2，当时这两笔借款的期限就是几个月，这两笔借款到期后其就问卢国喜还钱，他就说县医院的工程款还没有到，到了就有钱还，他还说如果工程款还没有到，他就会把借给别人的钱要回来还给其，这样到了2013年11月份左右的时候，他又向其借了100万元。后来到了2013年12月份的时候，其又问卢国喜要钱还，卢国喜就说现在工程款还有到，县医院就叫他先借200万元，并用县医院的经营收费卡放在他那里做担保，其听卢国喜这么说就相信了他。卢国喜就跟其把利息及欠款算清了，在2013年12月15日卢国喜和其签订了一份借款200万元的合同，借款期限是270天，到2014年8月6日前还，利息是1分2。当时签订合同的时候还写明了是补签。2014年1月上旬，卢国喜打其电话以需要筹钱借给金燕子金店为由向其借款，其就到中国银行转了三十万元钱到卢国喜的卡上，而后他们签订了一份借款合同，到了2014年3月底其催卢国喜归还借款，卢国喜讲现在黄金卖不动，金燕子没钱还。在2014年3月份左右的时候，卢国喜找到其说资溪绿岛酒店的许资堂要在中行贷600万元，现在向他借钱来“搭桥”，卢国喜想借100万元，其就说没有这么多钱，卢国喜就问其有多少，其就说只有40万元，卢国喜就说40万元也可以，这样在2013年3月3日的时候，其就通过其信用社的卡上转了40万元到卢国喜的银行卡上，并在资溪县立帮贷款服务中心和卢国喜签订了一份借款合同。到了2014年3月下旬，其催卢国喜归还三十万元的借款，卢国喜就到其家里说，现在其需要两百万资金到总公司作为配额，公司就会配四百万元到其公司的账户上面来，到时候公司配额的钱下来以后，他一起把钱还其，其讲现在其没有那么多钱，只能担保贷款一百三十五万元，他讲那先给他一百三十五万元，剩下的他自己去想办法。到了第二天其就到资溪泸阳信用社授信贷款了一百三十五万元，这笔贷款是打在其和其女儿黄欣的银行卡上面的，2014年4月1日其就把这一百三十五万元钱通过银行直接转给卢国喜，转好钱以后其拿着银行凭证到卢国喜的立帮小额贷款中心，其与他签订了借款合同。到了4月22日，其打卢国喜的电话催他还钱，他讲到总部转钱过来。到了4月27日卢国喜打其电话，他让其给个账号给他，到4月29号把钱打给其。而后其再打他电话就打不通了，所以其就到公安机关来报案。 5、被告人卢国喜的供述和辩解证实，其向黄某1借钱是借借还还，现在还欠黄某1405万元。2013年1月份的时候其以医院借银行钱到期需要资金周转为由向黄某1借了100万元，在赌博中其借了资溪人曾任香、外号叫“老把”及金溪人李锦刚、徐志祥的钱（“跳火坑”），当时其在龙虎山、金溪等地取了现金给他们，另外就是还了龙某10万元借款，这笔100万元的借款到期后，因为其没有钱还给黄某1，其就编了一个理由，跟他说借给县医院的钱已经转借给了徐全龙，黄某1听后就问其县医院是否还欠钱，其就说还有钱在县医院。后来其又陆续向黄某1借了几百万元钱，具体是怎么借的其现在记不太清楚了，其只记得在2013年年底的时候，当时其没有钱还，其就想了一个办法跟黄某1说为了方便好记，便于付利息，要不就把以前的借款合同并在一起，黄某1听后就同意了，这样其就跟黄某1重新签订了一份200万元的借款合同，借款期限是270天。在2014年1月份的时候，黄某1跟其说现在他有一笔30万元的银行理财到期了，其听后就说其有一个做黄金的朋友现在要向其借四、五十万元进货，现在其还差些钱，要不就把这三十万元借给其，黄某1就问其是谁，其就说是给在小小得意楼旁开金店的李印辉的，这样黄某1就借了30万元给其，其就和黄某1签订了一份借款合同，这笔借款也是黄某1通过银行转到其银行卡上，这30万元都还了赌债，大部分都还给了外号叫“屁股”（胡某），有取现金还的、还有转账、还的还有刷POS机还的。大约到了2014年2、3月份的时候，其又向黄某1借钱，说有几个客户要到信用社贷款要向其借钱“搭桥”，这个利息比较高，黄某1听后就同意了，这样其就和黄某1签订了一份借款40万元的合同，这笔借款也是通过黄某1信用社的银行卡转到其泸阳信用社的银行卡上的，这40万元一部分还了借款利息、一部分还了其“跳火坑”（赌债）的钱。2014年3月份时，黄某1到其店里找其说他准备到银行去贷款，其知道黄某1在办贷款的情况后就想叫他将钱借给其，其想从黄某1那里借这笔钱去赌博扳本，其就主动到黄某1家里找黄某1谈，其跟黄某1说其公司去上面总公司办贷款配额，其自己有100来万，再借100来万，就可以从总公司配额到400万元钱，如果配额下来后就将他原来借的200万元钱一起还了。黄某1说可以但时间不能太长，只能借一个月，其就说可以，利息上还可以多一点，算1分3的利息。谈好后黄某1就打电话给其说他的贷款办下来了。其就叫黄某1到其店里来签订借款合同，其说要100万元，黄某1说他有135万元，如果其只要100万元，剩余的35万元钱他要付利息，干脆将135万元钱一起借给其，其就同意并与黄某1签订了135万元的借款合同。到了2014年4月1日，黄某1就从他的信用社卡上将135万元钱转到了其银行卡上。这笔钱其取了10万元钱还给了资溪县的胡某，剩余的钱其转到了其工行卡上，后来这些钱都被其在澳门赌博输了。 四、诈骗方某129.8万元的事实 2012年12月份至2014年4月份，被告人卢国喜虚构需要资金经营借贷业务的理由，以一分三的月息向方某1借款，2012年12月29日，方某1提前扣除借款利息1万元后通过银行转账19万元至卢国喜信用社账户，被告人卢国喜于2013年9月4日将该笔借款中的8万元还给方某2，并以资溪县立帮贷款服务中心名义与方某1重新签订了一份12万元的借款合同。2013年2月26日方某1提前扣除借款利息后通过银行转账4.8万元至卢国喜信用社账户，被告人卢国喜于2014年2月20日以抚州市临川国邦贷款服务中心名义与方某1签订了5万元的续借合同。后方某1又在2013年11月11日、2014年4月1日通过方某2交付了14万元现金给卢国喜，卢国喜于借款当日以抚州市临川国邦贷款服务中心名义与方某1签订了两份合计14万元的借款合同。被告人卢国喜将被害人方某1的借款用于赌博、归还赌债和借款利息等，造成29.8万元借款本金无法归还。 认定上述事实的证据有： 1、借款合同证实，被告人以资溪县立帮贷款服务中心的名义和方某1（或方某2代方某1签）签订四份借款合同（其中2013年9月4日借款12万元、2013年11月11日借款6万元、2014年2月20日借款5万元、2014年4月1日借款8万元）。 2、借条证实，方某2于2013年9月4日从卢国喜处借回人民币8万元。 3、信用社银行交易明细证实，方某1于2012年12月29日转账19万元至卢国喜（62×××88）信用社账户后被卢国喜取现；方某1于2013年2月26日转账48000元至卢国喜（62×××41）信用社账户后，卢国喜将该笔钱在资溪、鹰潭、金溪等地使用。 4、被害人方某1的陈述证实，2012年12月份的时候，卢国喜就跟其说他开贷款公司好赚钱，一年可以赚几十万元钱，如果其有钱的话就放在他那里，利息会比银行高点。在2012年12月29日其就到卢国喜的店铺去签借款合同，当时卢国喜就拿出打印好的一式两份借款合同出来，其和卢国喜就分别在合同上签了字。签完字后，其就从信用社银行卡上转了19万元到卢国喜信用社账户上（当时谈好扣除了1万元钱的利息）。到了2013年2月份的时候，其跟卢国喜已经很熟了，其就主动找到卢国喜说，其有5万元钱想放他那里，当时他们谈好借期是一年，月息是一分三，谈好后他们就在卢国喜的店上签订了借款合同。签完合同后，其就到信用社转了48000元钱到卢国喜的信用社银行账户上（其和卢国喜谈好扣除一季度的利息2000元钱）。到了2013年9月4日的时候，其弟弟方某2又从卢国喜那里拿了8万元钱，当天卢国喜就把原来写的20万元借款合同拿了回去，重新写了一张12万元钱的借款合同给其弟弟方某2，签合同时其不在就让方某2代替其去写的借款合同。因为卢国喜都会正常付利息给其，所以后来到了2013年11月11日的时候，其就跟其弟弟说你跟卢国喜比较熟，其现在还有6万元钱，帮其拿去借给卢国喜，说完其就把6万元钱现金交给了其弟弟。后来其弟弟就帮其去办了这6万元钱借款的事情，并代其在借款合同上签了字。这6万元钱的月息是一分三，借期是一年。后来到了2014年2月20日的时候，卢国喜就主动让其提前把2013年2月份借的5万元钱续借一年，其当时就问卢国喜还没有到期怎么就续借，卢国喜就说他做事有什么不放心的，其就同意了。他们就谈好这5万元钱再续借一年，利息是一分三。谈好后他们就在卢国喜的店上重新写了借款合同。后来到了2014年4月1日的时候，其又跟其弟弟说其现在有八万元钱帮其拿去借给卢国喜。然后就给了8万元钱现金给其弟弟方某2。其弟弟就帮其去卢国喜那里办了借款的事情，后来其弟弟就把借款合同拿给了其，合同上面其的签名是其弟弟代签的。这6万元钱的月息同样是一分三，借期是一年。卢国喜说他的贷款公司在南昌有总公司，他的小舅子也在抚州开贷款公司，他还说这种贷款公司也是要注册的，不是一般人能开的。他还说他自己在南昌有房子，进贤县也有房子、店面，资溪也有房子。在2014年2月20日其借5万元钱给卢国喜的时候，卢国喜还跟其说前几天县人民医院向他借了200万元。他跟其说借钱给他很放心，别人向他借钱都是有抵押的。2014年5月份其从香港回来就打不通卢国喜的电话了。 5、证人方某2的证言证实，2012年12月份的时候，卢国喜就跟其和其姐姐说他现在做放贷的生意，在南昌有“总公司”而且每月还会给他两三万的经费，还出示了资溪县人民医院借他200万元的借款合同给他们看并让其姐姐有钱就借给他。后来2012年12月份的时候，其姐姐方某1就借了20万元给卢国喜，当时谈好月息是一分三，其姐姐方某1和卢国喜签订了一份借款合同。2013年9月4日的时候，其就跟其姐姐说好了要从卢国喜那里借出8万元回来，其姐姐也同意了，当天其就从卢国喜那里借了八万元回来并打了一个八万元的借条给卢国喜。卢国喜就把原来和其姐姐签的那张20万元的合同收回去了，重新写了一个12万元的借款合同给其姐姐，签这份12万元的借款合同时候，其姐姐就委托其代她签了字。到2013年11月份的时候，其姐姐方某1又和其说她有6万元钱想借给卢国喜，并让其陪她一起去办借款手续，后来其就和其姐姐一起找到卢国喜，其姐姐就给其6万元钱现金给卢国喜，并由其代其姐姐和卢国喜签订了一份借款合同，当时谈好月息1分3。卢国喜一直跟他们说有钱就放在他那里，而且其和卢国喜非常熟，到了2014年4月份的时候其姐姐方某1又和其说她有8万元钱借给卢国喜，并让其陪她去办了借款手续，后来他们到工会楼下的资溪县立帮贷款服务中心办公室找到卢国喜，其姐姐就给了8万元现金给卢国喜，并由其代其姐姐和卢国喜签订了一份借款合同。 6、被告人卢国喜的供述和辩解证实，其向方某1借的钱被其用到龙虎山赌博去了。2012年12月29日方某1从其账户为62×××75的信用社银行账户上转了190000元钱到其卡号为62×××88的信用社银行卡上，该笔钱被用于还曾任香和“老把”的赌债了。2013年2月26日方某1从其账户为62×××75的信用社银行账户上转了48000元钱到其卡号为62×××41的信用社银行卡上，该笔钱其用24000元钱买了保险，一部分支付了借款利息和赌博，还有一部分存在银行卡上。 7、（2014）资民初字第166号判决书证实，被害人方某1已向法院起诉要求被告人归还借款的事实。 五、诈骗王尚旗10万元的事实 2014年2月25日，被告人卢国喜虚构需要资金经营借贷业务的理由，以一分三的月息向王尚旗借款，当日王尚旗妻子龙某从其邮政银行账户内转账10万元至卢国喜邮政银行卡内，被告人卢国喜以抚州市临川国邦贷款服务中心名义与王尚旗签订10万元借款合同。被告人卢国喜骗得该笔借款后，将借款用于赌博等，造成10万元借款本金无法归还。 认定上述事实的证据有： 1、借款合同证实，被告人2014年2月25日以抚州市临川国邦贷款服务中心名义和王尚旗签订了10万元的借款合同。 2、邮政储蓄银行交易明细证实，2014年2月25日，从王尚旗妻子龙某邮政账户转账10万元到卢国喜（6210984370001365481）的邮政储蓄账户。 3、被害人龙某的陈述证实，其一共借过两次钱给卢国喜。第一次借钱时，借款的合同是卢国喜拿给其丈夫，其丈夫王尚旗在合同上面签好字以后就转交给其，让其去银行办理转账手续，其在邮政银行资溪支行转账给了卢国喜十万元钱。到了2013年3月卢国喜还钱给其。第二次是在2014年2月25日，其丈夫王尚旗将签好字的借款合同给其让其到银行转钱给卢国喜，其到邮政银行资溪支行使用邮政卡转了十万元钱到卢国喜的邮政银行卡上，卢国喜都是以贷款公司需要资金周转为由借钱。 4、被告人卢国喜的供述和辩解证实，其总共向王尚旗借过2次钱。大概在2012年11月份的样子，其就去邮政银行和王尚旗以及她老婆龙某一起办了这10万元借款的转账手续，后来在2013年的时候，王尚旗就说要用钱，其就从其信用社账户转了10万元钱到龙某的邮政银行卡上。还完钱后，其就从王尚旗那里收回了借款凭证并加以销毁。其当时是用黄某1等人借给其的钱还的王尚旗。在2014年2月份的时候，王尚旗到其立帮贷款服务中心店里跟其说现在股票不好做，能不能把其老婆龙某的10万元钱继续放在其这里，其就说可以，他们当时就谈好借一年。龙某就从她的邮政储蓄银行账户转了10万元钱到其邮政账户，然后其就拿出借款合同给王尚旗签字，签完字后他们就各拿了一份借款合同。第一次借的10万元钱被其在资溪宾馆严军（音）开的赌场上赌博输掉了。第二次借的10万元钱应该是用在南昌、抚州、丰城交界处和龙虎山赌博了。 六、诈骗李某10万元的事实 2013年3月底，被告人卢国喜虚构需要资金经营借贷业务的理由，以一分二的月息向李某借款。2013年4月1日，李某从其信用社银行账户内转账10万元至卢国喜信用社银行卡内。被告人卢国喜骗得该笔借款后，将借款用于赌博、还赌债和支付借款利息等，造成10万元借款本金无法归还。该笔借款在2014年4月到期后，被告人卢国喜又在2014年4月2日以一分二的月息续借一年，并于同日以抚州市临川国邦贷款服务中心名义与李某签订10万元借款合同。 认定上述事实的证据有： 1、借款合同证实，被告人在2014年4月2日以抚州市临川国邦贷款服务中心名义和李某签订了10万元的借款合同。 2、信用社银行交易明细证实，2013年4月1日，李某将10万元转账到卢国喜（62×××88）的信用社账户。 3、借款合同及汇款凭证的复印件证实，由李某提供的与卢国喜以抚州市临川国邦贷款服务中心名义签订的借款合同及2013年4月1日给卢国喜汇款10万元的银行回单。 4、被害人李某的陈述证实，2013年3月底的时候其到卢国喜经营的资溪县立邦贷款服务中心玩，聊天时卢国喜告诉其他的公司可以办理贷借款，还说其有贷款指标，其听后就说把钱借给他，卢国喜说可以，说每个月给其一分二的利息，并约定每个月月底把利息打到其信用社卡上，谈好后就签了一份借款合同。其于2013年4月1日和卢国喜一起到资溪宾馆楼下的信用社通过其卡转了十万元到卢国喜信用社卡上。到了2014年4月份这笔借款到期，其就问卢国喜是否还要钱，不要用了其就拿回来，卢国喜就说可以，并和其重新签订了一份借款合同，同时其把2013年签订的合同给了卢国喜，新签的合同内容和2013年签订的合同内容一样，只是借款时间不同。到了2014年5月初的时候，其打卢国喜的手机，但是一直没人接，后来再打他手机关机了，过了5月中旬，就发现立邦贷款服务中心已经关门了。 5、被告人卢国喜的供述和辩解证实，大约是在2013年3月底左右的时候，李某从县医院出来在资溪县立帮贷款服务中心碰到其，就问其这个中心是做什么生意的，其就说就是放贷，并跟他说做这个生意比拿工资要好。李某听后就问其利息是多少，其就付一分二的月息给他。到了4月初的时候，李某到资溪县立帮贷款服务中心找到其说借10万元钱给其，并问其银行卡号是多少，其就告诉其信用社卡号给他，并和他一起到资溪宾馆旁的信用社，李某就从他的信用社的卡上转到十万元钱到其信用卡上，然后其就在银行凭证回执上写了今借到李某十万元钱的借条。这笔钱到2014年4月2号到期前的一个星期左右，李某打电话给其说这笔借款要到期了，其就说是要到期了，并问他是否要拿回去，李某就说现在儿子还没有结婚，现在不需要钱，要不这钱还放在其这里，其听后就同意了。在2014年4月2日的时候李某到其店上来，他们双方谈好后就签订了一份借款合同，借款合同主要就是约定了借款金额、期限、利息等内容。2013年4月14日在进贤县新胜农村信用社转账支取的3万元被其用于还赌债了，4月16日在资溪县泸阳信用社ATM取款的钱被其用于还借款利息和赌债了。4月20日、4月22日在资溪县泸阳信用社的70000元、30000元被其用于赌博和还赌债利息了，4月17日在资溪县泸阳信用社ATM存款的钱都是其身上的现金。 七、诈骗林某160万元的事实 2013年11月份至2014年3月份，被告人卢国喜虚构需要资金经营借贷业务和“搭桥”业务等理由，以一分八的月息先后三次向林某1借款，并分别于借款当日以抚州市临川国邦贷款服务中心名义与林某1签订合计60万元的借款合同。林某1以支付现金和银行转账方式累计付给卢国喜共计人民币60万元，被告人卢国喜骗得借款后，将借款用于归还赌债和支付借款利息等，造成60万元借款本金无法归还。 认定上述事实的证据有： 1、借款合同证实，被告人以抚州市临川国邦贷款服务中心名义和林某1签订了三份借款合同，其中2013年11月27日借款30万元、2014年1月17日借款10万元、2014年3月21日借款20万元。 2、邮政储蓄、信用社银行交易明细证实，2013年11月27日，林某1将30万元通过中行转到卢国喜（6210984370001365481）的邮政储蓄账户。2014年3月21日，林某1将20万元通过中行转到卢国喜（6210984370001365481）的邮政储蓄账户。 3、中行银行交易明细证实，2014年3月21日林某1通过中行网银转账20万元到卢国喜（尾号5481）的银行账户。 4、被害人林某1的陈述证实，到了二零一三年十一月二十几号的样子，卢国喜就跟其说如果有资金的话就放在他这里，利息可以有一分八，其可以拿借款去做业务。其就打了其一个亲戚的电话，问其亲戚有没有钱借，其亲戚就说有30万元。到了2013年11月27日，其就到卢国喜的店上和卢国喜说其亲戚有30万元可以借，卢国喜就说可以，然后他们就谈好借期是半年，月息是一分八。谈好后，卢国喜就拿出打印好的一式两份借款合同出来，其和卢国喜就分别在合同上签了字，卢国喜还在借款合同上盖了抚州市临川国帮贷款服务中心的章子。签完字过了一、两天的样子，其就转了30万元到卢国喜的银行账户上。借完钱后，卢国喜陆续付了几个月的利息给其。到了二零一四年一月十几号的样子，其又到卢国喜的店上去玩，卢国喜就还是和其说他的资溪县立帮贷款服务中心的经营很好，有钱还可以继续拿过来放他这里，利息还是按照一分八来算，他说他公司还需要资金周转。当时他还特别跟其说一般别人给的钱他都不要，是因为跟其是玩得好是朋友才要其的钱。后来其又去问了其亲戚，其亲戚说有10万元可以借。在2014年1月17日，其又到卢国喜的店里，其就跟卢国喜说其亲戚只有10万元钱可以借，卢国喜说可以，利息还是和原来一样按照一分八算。谈好后，当天卢国喜就又拿出打印好的一式两份借款合同出来，其和他就分别在借款合同上签了字，卢国喜同样在借款合同上盖了抚州市临川国帮贷款服务中心的章子。签完字后，其就付了10万元钱给卢国喜，其现在不记得是通过银行转账还是付的现金给的卢国喜。在二零一四年三月十几号的样子，其又到卢国喜的店里面玩，卢国喜就跟其说有个人在其他银行办贷款目前正在报批，但是这个人还欠银行20万元贷款，只要把这20万元贷款还掉了，银行贷款就会批下来。卢国喜就问其有没有20万元借，其就说要借多久，卢国喜就说最多一个月，快得话只要十几天就可以了。后来其就去问了其亲戚，其亲戚说有20万元可以借。在2014年3月21日，其跟卢国喜说有20万元钱，他们就谈好利息还是和原来一样按照一分八算，借期是37天。卢国喜就又拿出打印好的一式两份借款合同出来，其和卢国喜就分别在合同上签了字，卢国喜同样在借款合同上盖了抚州市临川国帮贷款服务中心的章子。签完字后，其就付了20万元钱现金给卢国喜。后来在2014年4月20日左右的时候，其在卢国喜的资溪立邦贷款服务中心店面里面看见了卢国喜的老婆赵某，当天卢国喜还打了个电话给其，跟其说过几天还钱给其。但是过了几天之后，大概是在2014年5月1日的时候，其打通了卢国喜的电话但是没人接，后来其就再也打不通卢国喜的电话了。卢国喜和其说他的资溪立邦贷款服务中心是资溪的分公司，在南昌还有总公司，南昌的总公司是他弟弟的，卢国喜说他的总公司和小贷公司一样从事资金拆借业务，他还说他的雪佛兰车子是总公司配给他的。2013年11月27日的那笔30万元借款卢国喜说是他的资溪立邦贷款服务中心和总公司需要资金周转，2014年1月17日的那笔10万元借款卢国喜也是说是他的资溪立邦贷款服务中心和总公司需要资金周转。2014年3月21日的那笔20万元卢国喜是说有人办银行贷款需要资金周转。 5、被告人卢国喜的供述和辩解证实，在2013年11月份的时候，林某1又到其店里来玩，其当时就跟林某1说其的资金比较紧张并问林某1有没有30万元钱借，林某1就问其能给他多少利息，其就说可以给他一分八的月息，谈好后其就给了邮政还是信用社的银行卡账号给了林某1（其当时怕林某1知道其中行卡上有钱就没有告诉他其中行卡号）。后来在2013年11月27日的时候，林某1就到其店里来签借款合同，他们当时谈好借期是183天，利息是一分八，然后其和林某1就在借款合同上签了字，各拿了一份借款合同。签完合同后林某1就打了30万元到其信用社还是邮政的银行账户上。后来到了2014年1月份的时候，林某1又到其店里来玩，并问其店里生意怎么样，其就说要过年了向其借钱的人比较多，现在其资金比较紧张，并问林某1能不能弄个10万元钱过来，其帮他把钱搭在一起放出去（意思是和其的钱一起放出去）。林某1就说可以。后来在2014年1月17日的时候，林某1就拿了10万元钱现金到其店里来，他们当时就谈好借期是183天，月息是一分八，然后其就拿出打印好的一式两份借款合同出来，其在合同上填写好了借款金额、利息等内容，写好后他们就在借款合同上签了字。后来在2014年3月20日的时候，其找到林某1说其现在在做“搭桥”生意，现在还差十几万元，林某1就说借十几万元还不如借20万元，其就说可以，如果没有20万元借十几万元也可以，林某1就说他可以去找他的朋友想办法。后来到了2014年3月21日的时候，林某1就到其店里付了20万元钱给其（其现在不记得是银行转账还是付的现金），当时其跟林某1说一个月借期可能比较短，就问林某1能不能将借期延长为37天，林某1就说可以，利息他们谈好还是一分八。谈好后其又拿出打印好的借款合同出来，并在借款合同上填好了借款金额等内容，然后其和林某1就在借款合同上签了字。其在2013年11月份向林某1借的30万元钱被其用于支付赌债（还外号“屁股”的人的赌债）以及支付借黄某1等人的利息。其在2014年1月份借的10万元钱也被其用于归还赌债，2014年3月份借的20万元同样是被其用于归还赌债了。 八、诈骗林某220万元的事实 2013年9月份，被告人卢国喜虚构需要资金经营借贷业务的理由，以二分的月息向林某2借款人民币20万元，并在2013年12月13日以抚州市临川国邦贷款服务中心名义与林某2（以黄某2名义）签订20万元借款合同。2013年9月7日，林某2从林睿颖银行账户内转账20万元至卢国喜信用社银行卡内。被告人卢国喜骗得该笔借款后，将借款用于赌博等，造成20万元借款本金无法归还。 认定上述事实的证据有： 1、借款合同证实，被告人2013年12月13日以抚州市临川国邦贷款服务中心名义和林某2（以黄某2名义）签订了20万元借款合同。 2、信用社银行交易明细证实，2013年9月6日，林某2以林睿颖的名义转账20万元到卢国喜（62×××88）的信用社账户。 3、被告人卢国喜的供述和辩解证实，大概在2013年年底的时候，林某2就跟其说想把20万元钱放其这里，并问其放给别人的利息是多少，其当时就说是一分多的利息，最多的是二分二，林某2就说利息低了。当时其正好缺钱用，想借钱去赌场扳本，后来其就跟林某2说可以给他2分的利息，林某2就同意把20万元钱借给其。其当时就跟林某2说要借的话就借一年，林某2也同意了。谈好后，其就在店上打了个借条给林某2，然后林某2就转了20万元钱到其卡上。刚开始借钱的时候其是写了个借条给林某2，后来其就跟林某2说要统一签订借款合同，所以在2013年12月13日签订借款合同的时候其才在借款日期后面写了个补字。当时其向林某2借钱的时候，林某2就签了黄某2的名字。其向林某2借的20万元钱被其用到龙虎山赌博去了。其向王尚旗、林某2借钱都是想去赌博“扳本”，其没有如实跟王尚旗、林某2说借他们的钱没有用于放贷而是被其用于赌博了，都是其本人所作所为，请求法律宽大处理。 4、（2014）资民初字第155号判决书证实，被害人林某2（以黄某2名义）已向法院起诉要求被告人归还借款的事实。 九、诈骗胥某10万元的事实 2014年3月31日，被告人卢国喜虚构需要资金经营借贷业务的理由，以一分三的月息向胥某借款人民币10万元，并以抚州市临川国邦贷款服务中心名义与胥某签订10万元借款合同。当日胥某从其邮政银行账户内转账10万元至卢国喜邮政银行卡内。被告人卢国喜骗得该笔借款后，将借款用于其在澳门赌博、挥霍，造成10万元借款本金无法归还。 认定上述事实的证据有： 1、借款合同证实，被告人在2014年3月31日以抚州市临川国邦贷款服务中心名义和胥某签订了10万元借款合同。 2、邮政储蓄转账凭单及银行交易明细证实，2014年3月31日，胥某将10万元通过转账到卢国喜（6210984370001365481）的邮政储蓄账户，次日卢国喜将10万元在资溪县卡取。 3、被害人胥某的陈述证实，其在2014年3月份的时候有两次路过卢国喜的立帮贷款公司，卢国喜看见其就喊其进去喝茶聊天。卢国喜就跟其说这个立帮贷款公司在南昌有总公司，其说资溪的这个立帮贷款公司是用其老婆名字注册的，他在临川还有家以其名字注册的贷款公司，这两家公司贷款都是经过程序批准成立的，而且在南昌还有总公司，这两家公司放贷出去都要经过南昌总公司严格审批。他说跟其这么熟，想帮其赚点钱，如果其把钱放在银行还不如放在他这里。他还介绍说他公司是以一分八的左右利息放贷出去，别人向他借钱都是要抵押的，如果其借钱给他可以给其一分三的月息。他说如果其能借个10到20万给他最好，没有的话5万也行，他当时还说他公司不缺钱，是因为和其是熟人帮其理下财，别人的钱他还不要。后来到了2013年3月31日的时候，其就去了卢国喜的立帮贷款公司，当天其就和卢国喜说其有十万元钱可以借给他，卢国喜就说行，他可以给其一分三的月息，借期是一年。谈好后，卢国喜就拿出了一式两份的借款合同出来跟其说合同格式就是这样，并让其填写借款合同的内容，其就在借款合同填写了借款金额、利息等内容，填好后其和卢国喜就分别在借款合同上签了名字。卢国喜就在借款合同上盖了抚州市临川国帮贷款服务中心的公章。签完合同后，其就从其邮政卡里转了10万元到卢国喜的邮政卡上。后来到了2014年5月份的时候，其路过卢国喜的立帮贷款服务中心发现连续好几天没有开门，其就打卢国喜的电话，刚开始打的时候电话打的通但是没人接，后来打的时候卢国喜的电话就处于关机状态。 4、被告人卢国喜的供述和辩解证实，在2014年3月份左右的时候胥某就经常到其店里来坐，并问其现在在做什么，其就说主要是经营房屋、林权抵押以及放贷业务，胥某就问其放贷是放给哪些人，其就说是放给本县需要资金周转的老板，并说这些都是比较稳的，胥某还问其放给老板的利息是多少，其说是一分八、二分的样子。其就跟胥某说他有钱就放在其这里，其帮他放出去，其可以给一分三的月息，可以帮他赚点小钱用。胥某就说他去凑十万元钱借给其。大概在2014年3月底4月初的时候，胥某又到其店里跟其说他钱已经凑好了，其就提供了其邮政储蓄银行账号给了胥某。然后他们就谈好这笔钱借期是一年，利息是一分三，谈好后其就拿出打印好的合同进行复印，复印好了之后就由胥某在合同上面填好了借款期限、借款利息等内容，签完合同后，当天下午胥某就打了10万元钱到其邮政银行账户上面。向胥某借的这10万元钱被其取现带到珠海拱北海关用于换葡币去澳门赌博了。 另查明，被告人卢国喜经资溪县公安局网上追逃，于2014年10月30日在福建省连城县圣元宾馆大厅被抓获归案。 此外，认定本案事实的证据还有： 1、常住人口信息证实，被告人卢国喜行为时达到刑事责任年龄。 2、公章、营业执照证实，营业执照明确的经营范围中不包括融资放贷业务。 3、证人席某的证言证实，其记得在2012年左右，卢国喜跟其说他在龙虎山赌博场赌博输了三、四十万元，他说他要去扳本，还叫其陪他去过一次，那次赢了一些，后来听说当晚就在资溪赌又输了。其晓得曾任香、一个外号老把的女人等人会和卢国喜一起到龙虎山赌博，开始龙虎山的赌博是一个金溪佬和别人合伙开的，后来是一个叫“台子”的福建人开的。其知道卢国喜在前几年的时候就在资溪的一些赌博场上赌博，只要他在赌场赌博肯定会向他人借钱，但具体向哪些人借钱赌博其就不知道了。 4、证人周某的证言证实，卢国喜比较喜欢赌博，其到龙虎山赌场时见过卢国喜在赌博场上赌博。 5、证人吴某的证言证实，其是在2014年3月份左右的时候在鹰潭龙虎山赌博的时候认识的卢国喜，再后来卢国喜就在赌场上借其筹码进行赌博，前前后后借过多次筹码，借借还还。其还和卢国喜一起到过澳门赌博过，是在2014年三四月份的样子，其和卢国喜以及几个东乡人一起到澳门赌博。当时赌博的时候其和卢国喜没有在一个厅进行赌博，后来卢国喜就找到其说他输了二、三十万元钱，并由其作担保从另外几个东乡人那里借了十万元的筹码继续赌博，后来卢国喜从澳门回来后就打了十一万元钱到其信用社账户上。另外卢国喜还在2014年3月13日、24日分别打款3万元、9万元给其是在龙虎山赌博时借了其的钱。其不认识赵某，通过赵某名义转给其的3万元是卢国喜还其的钱。 6、被告人卢国喜出入境查询结果证实，卢国喜2013年1月1日至2014年10月30日的出入境记录，2014年3月5日—2014年3月8日从拱北出入境澳门；2014年4月5日—2014年4月9日从拱北出入境澳门；2014年4月9日—2014年4月12日从横琴、拱北入境的记录。 7、证人郑某的证言及辨认笔录证实，其喊名“光头”，其在2013年8、9月份左右的时候先后在龙虎山、余江县开设赌场，其辨认出所提供的一组照片中有到龙虎山、余江县参与赌博的人（就是卢国喜），其岳父外号“才子”的叫徐道祥是福建人，参与了开设赌场。 8、证人文某的证言证实，其是在资溪的赌场上认识卢国喜的，其在2012年左右的时候在鹰潭龙虎山赌博的时候，在赌场上借过钱给卢国喜。 9、证人胡某的证言及辨认笔录证实，其外号“屁股”，是通过朋友认识卢国喜的，其知道卢国喜会赌博，卢国喜在鹰潭龙虎山一带的宾馆里向其借过钱进行赌博，当时卢国喜在鹰潭龙虎山一带山上的赌博场赌博，输掉了钱就到宾馆里找其向其借钱扳本，他每次都说第二天就还给其，而且他们也认识好多年了，所以其就借了钱给他，后来因为卢国喜会及时还钱给其，所以其又借了好多次钱给卢国喜，卢国喜还钱有付现金给其的，还有一部分是通过银行转到其信用社银行卡还给其的。2014年3月份左右，卢国喜向其借了20万元钱说要去抚州，其把钱借给他后打卢国喜电话他就不接了。卢国喜通过信用社银行卡转账8万元、9万元、4万元、2万元到其尾号5884信用社银行卡上都是还其的钱。 10、证人赵某的证言证实，因为卢国喜喜欢赌博，其在2013年11月份就和他离婚了，其只知道卢国喜到过澳门赌博，在2014年4月份，卢国喜打电话和其说他在澳门输了钱，让其寄钱给他，其知道他在赌场的输赢情况，但是离婚前卢国喜和其说他在赌场上欠了几十万元的赌债，后来在2014年3、4月份卢国喜和其说他在澳门赌博欠了别人一百多万元。 11、现场照片证实，卢国喜实际经营的资溪县立帮贷款服务中心店面。 12、卢国喜的辨认笔录、公安网上追逃人员登记信息表证实，卢国喜辨认出其在鹰潭龙虎山赌场赌博时认识的外号“台子”的人，为徐道样，身份证号为。 13、受案登记表、抓获经过，归案情况说明证实，2014年5月5日，由被害人黄某1等到资溪县公安局经侦大队报案，该局审查后同月22日立案并于次日对被告人卢国喜网上追逃，同年10月30日，在福建警方配合下在福建省连城县圣元宾馆大厅将卢国喜抓获归案。 上述证据，均经当庭举证、质证，本院予以认定。 本院认为，被告人卢国喜以非法占有为目的，在签订合同的过程中，隐瞒事实真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人归案后能够如实供述自己的罪行，系坦白，依法从轻处罚。 关于被告人卢国喜所提其本人没有想骗取被害人的钱，是因为上了小人的当染上赌博导致无力偿还债务，其本人没有改变联系方式逃避债务，是因为在福建的赌场被人“软禁”的辩解以及辩护人所提被告人没有非法占有的目的的辩护意见。经查，被告人向被害人虚构借贷、“搭桥”的资金使用事实，骗取被害人借款后用于赌博、炒股等活动，其明知自己的行为不可能有能力履行借款合同，仍编造理由向被害人借钱致使无法归还，造成被害人巨额损失，具有非法占有他人财物的主观目的。同时资溪县公安局出具抓获经过证明证实被告人系在福建省连城县圣元宾馆大厅被抓获，与其所说被“软禁”一事不相符。对被告人的辩解及辩护人的辩护意见不予采纳。 关于辩护人所提资溪县人民法院此前已作出了被告人与被害人林某2（以黄某2名义）、方某1、杨某的民事判决，判决书认为系双方真实意思表示，不构成诈骗的辩护意见。经查，虽然上述三份民事判决已生效，但上述民事判决的确认事实属合同诈骗罪的涉案范围，应当追究刑事责任。故对该辩护意见不予采纳。 关于辩护人所提公诉机关指控被告人将骗取的钱用于赌博、炒股等，但无法确切指控被告人赌博、炒股方面花了多少钱的辩护意见。经查，除有被告人供述外，还有被害人陈述、证人证言，银行转账凭证等证据相互印证，形成证据链，能够证明被告人隐瞒真实意图，骗取被害人的钱款用于赌博、炒股等活动。故对该辩护意见不予采纳。 据此，案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款和第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人卢国喜犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁 押一日折抵刑期一日，即自2014年10月30日起至2027年10月29日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳）。 二、追缴被告人卢国喜的违法所得，发还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省抚州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄志平 审 判 员  石 岩 代理审判员  王增娟 二〇一五年八月二十五日 书 记 员  王 圆