广东省惠东县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）惠东法刑二初字第39号
公诉机关惠东县人民检察院。
被告人姚某某，男，汉族，小学文化。因涉嫌非法经营罪，于2014年11月13日被惠东县公安局刑事拘留，同年12月12日被依法逮捕。
惠东县人民检察院以惠东检诉刑诉（2015）68号起诉书指控被告人姚某某犯非法经营罪，于2015年2月2日向本院提起公诉。经审查，案件事实清楚，证据充分，被告人对指控的犯罪事实没有异议并同意适用简易程序，本院依法适用简易程序，实行独任审判，于2015年2月6日公开开庭审理了本案。惠东县人民检察院指派代理检察员肖雅霏出庭支持公诉，被告人姚某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
惠东县人民检察院指控：2014年2月份开始，被告人姚某某在惠东县吉隆镇广汕路其经营的“大兴车行”内，利用其申请的POS机虚构交易，为信用卡持有人刷卡套取现金或者“养卡”，从中收取0.8%的手续费。至2014年11月12日被公安机关抓获为止，姚某某为他人套取现金共计1015635.5元。
惠东县人民检察院向法庭提交了相关的证据，认为被告人姚某某违反国家规定，使用销售终端机具，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
上述事实被告人在开庭时并无异议，并有公诉机关提交的下列证据予以证实：
1、受案登记表及立案决定书，证实案件来源及公安机关对案件立案侦查，合法启动侦查程序。
2、抓获经过，证实2014年11月12日，惠东县公安局吉隆派出所抓获被告人姚某某的经过。
3、在“大兴车行”缴获的155张POS机小票，证实被告人姚某某在经营“大兴车行”期间，使用销售点终端机具（POS机）虚构交易的方式为信用卡持有人刷卡套取现金或者“养卡”共计人民币1015635.5元。
4、银行流水清单详细表，证实被告人姚某某在其经营的“大兴车行”内利用销售终端机具（POS机）为信用卡持有人刷卡套取现金或者“养卡”的情况。
5、证人姚某某的证言材料，证实“大兴车行”的法定代表人是其父亲姚某某，姚某某从2014年10月初得知“大兴车行”可以帮助顾客刷卡套取现金，POS机是姚某某申请办理的，姚某某很少操作POS机，偶尔在姚某某的指示下帮忙，向顾客支付多少钱现金和收取多少手续费都是按照姚某某的指示办理。被抓获当天晚上，一名顾客需要刷卡套取1600元现金，姚某某根据姚某某的指示支付了1600元给顾客并收取了30元手续费，被抓当日，公安民警在“大兴车行”查扣了一批信用卡、POS机和POS机小票，其中POS机是顾客消费和套现使用的，POS机小票是顾客刷卡消费和套现的小票，小票的金额约有100多万元。
6、证人朱某某的证言材料及辨认笔录，证实朱某某通过朋友得知“大兴车行”可以使用信用卡套现，2014年11月12日晚上，朱第一次在“大兴车行”使用光大银行的信用卡刷卡套取现金1600元，“大兴车行”收取朱30元的手续费。将辨认相片，朱某某指认姚某某就是在惠东县吉隆镇广汕路“大兴车行”内为其信用卡刷卡套现的人。
7、证人许某某的证言材料，证实许某某于2014年11月上旬在吉隆镇广汕路边中国建设银行旁边将其中国农业银行信用卡（卡号：4041XXXXXXXXXX486）借给朋友刘某义，该卡的还款额度是17000元，于每个月17日前还款，刘某义私自将该卡拿给他人“养卡”五、六次。
8、证人蔡某某的证言材料及辨认笔录，证实蔡某某通过朋友得知“大兴车行”可以为信用卡“养卡”，2014年10月上旬，蔡到吉隆镇“大兴车行”让该车行老板帮其“养卡”，蔡使用的是中国建设银行信用卡（卡号：6221XXXXXXXX1918），还款额度为10000元，还款时间是每月29日前。“大兴车行”老板帮蔡“养卡”一次，按照还款额度的0.8%收取手续费，收取了80元手续费。经辨认相片，蔡某某指认姚某某就是帮其“养卡”的人。
9、证人肖某某的证言材料及辨认笔录，证实肖某某通过“大兴车行”老板姚某某得知车行可以为信用卡“养卡”，2014年9月上旬，肖某某到吉隆镇“大兴车行”让老板姚某某帮其“养卡”，肖使用的是中国工商银行信用卡（卡号：6222xxxxxxxx2301），该卡的还款额度为15000元，还款时间是每月25日前。“大兴车行”老板帮肖“养卡”二次，按照还款额度的0.8%收取手续费，每次收取80元手续费，共收取了160元手续费。经辨认相片，肖某某指认姚某某就是帮其“养卡”的人。
10、被告人姚某某的供述材料，证实被告人姚某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。
11、现场勘验检查工作记录、现场方位图、现场照片及现场被查扣的物品，证实案发现场的地点、方位、概貌、周边情况及现场被查扣物品的情况，经被告人姚某某指认现场被查扣的信用卡、POS机和POS机小票，确认无误。
12、扣押及发还清单，证实扣押无线POS终端机5台、POS机签购单155张、银行信用卡58张、居民身份证2张、中国石化加油卡1张、现金人民币6300元，其中卡号为6221XXXXXXXX1918的中国建设银行信用卡已发还蔡某某，卡号为4041XXXXXXXX7486的中国农业银行信用卡已发还许某某。
13、户籍证明，证实被告人姚某某个人身份等基本情况。
上述证据，均经庭审举证、质证，来源合法，内容真实，此外还有审讯光盘、庭审笔录等证据材料在卷予以佐证，本院予以采信。
本院认为，被告人姚某某在经营“大兴车行”期间，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚构交易的方式向信用卡持有人直接支付现金，情节严重，其行为己构成非法经营罪。公诉机关指控被告人姚某某的犯罪事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院予以支持。被告人姚某某归案后如实供述自己罪行，具有坦白情节，依法可从轻处罚。鉴于被告人姚某某认罪态度较好，具有悔罪表现，已退清违法所得，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条，第六十七条第三款，第七十二条，第七十三条，第五十二条，第五十三条及《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第五条之规定，判决如下：
一、被告人姚某某犯非法经营罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金从判决发生法律效力的第二日起一个月内缴清。）
二、退出赃款人民币八千二百元，依法没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省惠州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 李丽丽
二〇一五年二月五日
书记员 刘 昊
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
实施上述犯罪，同时构成刑法规定的其他犯罪，依照处罚较重的规定定罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》
第五条刑法规定第五十三条规定的“判决指定的期限”应当在判决书中予以确定；“判决指定的期限”应为从判决发生法律效力第二日起最长不超过三个月。