和林格尔县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）和刑初字第85号
公诉机关和林格尔县人民检察院。
被告人王喜文，男，1960年12月1日出生，居民身份证号1526221960********，汉族，高中文化程度，系和林格尔县信用合作联社职工，现住和林格尔县大红城乡大红城二队**号。2014年9月18日因涉嫌挪用资金罪被和林格尔县公安局刑事拘留，同年9月22日经和林格尔县公安局提请和林格尔县人民检察院批准逮捕，和林格尔县人民检察院于同年9月29日作出不批准逮捕决定，同年9月30日被和林格尔县公安局取保候审。2015年9月25日由和林格尔县人民法院决定对其执行逮捕，同年9月29日由和林格尔县公安局执行逮捕，现羁押于呼和浩特市第三看守所。
辩护人卢文灿，内蒙古仁瑞律师事务所律师。
被告人王喜文挪用资金罪一案，和林格尔县人民检察院于2015年8月25日以和林院公诉刑诉（2015）第80号起诉书，向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法组成合议庭，于2015年9月29日公开开庭审理了本案。和林格尔县人民检察院检察员周科出庭支持公诉。被告人王喜文及其辩护人卢文灿到庭参加诉讼，现已审理终结。
和林格尔县人民检察院指控：
1、被告人王喜文在2003年3月到2007年3月任和林格尔县大红城乡信用社主任期间，采用冒用他人身份信息、编造虚假身份信息的方式从大红城信用社贷款47笔，金额共计830300元，用于处理本人及本单位职工因工作支出的费用、本单位超支费用、高息揽储费用、归还个人借款等支出。
2、被告人王喜文在2007年4月至2008年2月任和林格尔县樊家夭信用社主任期间，采用冒用他人身份信息、编造虚假身份信息的方式从樊家夭信用社办理贷款29笔，金额共计990000元，用于处理本人及本单位职工因工作支出费用、本单位超支费用、高息揽储费用、归还个人借款等支出。
公诉机关认为：被告人王喜文利用职务之便，以假名、冒名办理贷款的手段挪用本单位资金1820300元归个人使用，数额巨大，其行为触犯了《中华人名共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。
公诉人出示了书证、证人证言、被告人供述等证据材料证实其指控。
被告人王喜文辩称公诉机关指控的1820300元与实际不符，没有那么多，另自己贷出的款均用于信用社的各种支出费用。其辩护人的辩护意见是：1、被告人没有犯罪的主观故意，他挪用的资金未从事个人营利活动和非法活动，均用于信用社工作上的招待费用、差旅费、取暖费以及代替农民贷款户垫付利息和偿还贷款。2、从客观上讲，被告人工作中一直勤勤恳恳，任劳任怨，在担任大红城乡信用社主任和樊家夭信用社主任期间超额完成了上级部门下达的任务。为了完成工作任务不惜借个人高利贷偿还信用社贷款利息，以至累计170多万元挂在自己名下，信用社不给处理，使个人在经济上付出了惨痛的代价。故信用社应当认真核查王喜文在主持工作期间各项贷款及往来账目，以其肯定成绩纠正错误。3、从法律方面来分析，被告人虽然构成了挪用资金的事实，但被告人没有将挪用的资金归个人使用也没有把资金借给他人使用，也未将挪用的资金进行营利活动或从事非法活动，并且将挪用的资金已全部归还。综上所述，希望法庭对被告人王喜文量刑时本着教育为主惩罚为辅的原则，充分考虑在法定刑三年以下予以量刑处罚。
经审理查明，1、被告人王喜文在2003年3月到2007年3月任和林格尔县大红城乡信用社主任期间，采用冒用他人身份信息、编造虚假身份信息的方式从大红城信用社贷款47笔，金额共计830300元，用于处理本人及本单位职工因工作支出的费用、本单位超支费用、高息揽储费用、归还个人借款等支出。
2、被告人王喜文在2007年4月至2008年2月任和林格尔县樊家夭信用社主任期间，采用冒用他人身份信息、编造虚假身份信息的方式从樊家夭信用社办理贷款29笔，金额共计990000元，用于处理本人及本单位职工因工作支出费用、本单位超支费用、高息揽储费用、归还个人借款等支出。
上述事实有公诉人出示下列证据证实：
1、报案材料及授权委托书。证明和林格尔县信用合作联社系股份合作制企业，2014年8月7日信用合作联社委托本单位清非大队李玉峰就王喜文挪用资金一案向和林格尔县公安局报案，和林格尔县公安局于2014年8月27日受理报案。
2、常口信息及个人简历。证明被告人王喜文在2003年1月到2007年3月期间任和林格尔县大红城信用社副主任主持大红城信用社工作；2007年4月到2008年2月期间任樊家夭信用社主任；2008年3月至今在大红城信用社任一般员工。
3、和林格尔县公安局工作说明及常住人口管理系统查询情况。证明王喜文为将单位资金挪出使用，利用诸多虚假不实身份信息办理贷款。
4、和林格尔县信用合作联社、大红城信用联社出具说明，2003年到2006年大红城信用社各项费用支出统计表、收据、发票，2007年樊家夭信用社各项费用列支情况。证明王喜文任大红城信用社主任期间的超支费用共计320421.45元，任樊家夭信用社期间列支费用共计86959.54元。王喜文任信用联社主任期间的超支费用信用联社不予负责。
5、大红城信用社、樊家夭信用社王喜文任主任期间假、借、冒名收清及未清贷款明细表以及未收清贷款收据。证明王喜文在2003年3月至2007年3月任大红城信用社主任期间，使用冒名他人身份信息、编造虚假身份信息的方式从大红城信用社贷款47笔，金额共计830300元；在2007年4月至2008年2月任樊家夭信用社主任期间，使用冒名他人身份信息、编造虚假身份信息的方式从樊家夭信用社办理贷款29笔，金额共计990000元。上述费用均用于处理本人及本单位职工因工作支出费用、本单位超支费用、高息揽储费用、归还个人借款等支出，挪用时间均超过三个月。至今结欠1820300元无法归还。
6、证人强某甲的证言。证明强某甲与王喜文是夫妻，强某甲不知王喜文用强某甲、强某乙的名字在信用社办贷款的事，根据二人现有的经济状况无法归还王喜文在信用社的欠款。
7、证人闫某某、郭某某、兰某某、邬某某的证言。证明上述四人均为大红城、樊家夭信用的职工，他们作为员工为王喜文办理的贷款业务时，有部分贷款借据的信贷员一栏签过字，有的借据是王喜文自己填好的。他们均不知王喜文贷款的实际用途，也未对借款人信息进行核查，王喜文产生的贷款都是以贷还贷，以贷还息，从不提现金。
8、证人王某甲、王某乙、乔某某、邓某甲、何某某、强某丙、邓某乙、王某丙的证言。证明王喜文在上述人员不知情的情况下以他们的名义办理了贷款，上述人员均未到信用社办理过签字等手续，用款人均是王喜文。
9、证人李某某的证言。证明李某某在王喜文在调至樊家夭信用社后任大红城信用社主任，其在任期间不知王喜文贷款的事，均按降不良贷款的方式审批了王喜文贷款的转办手续，转办手续的具体经办人为闫某某、郭某某、兰某某。
10、证人苏某某的证言。证明苏某某在2009年3月至2012年12月年任大红城信用社主任，其前任为李某某，王喜文的贷款在其在任期间都是转办贷款，未提出过一分现金。
11、被告人王喜文的供述与辩解。证明（1）、被告人王喜文在2003年3月到2007年3月任和林格尔县大红城乡信用社主任期间，采用冒用他人身份信息、编造虚假身份信息的方式从大红城信用社贷款47笔，金额共计830300元，用于处理本人及本单位职工因工作支出的费用、本单位超支费用、高息揽储费用、归还个人借款等支出。（2）、被告人王喜文在2007年4月至2008年2月任和林格尔县樊家夭信用社主任期间，采用冒用他人身份信息、编造虚假身份信息的方式从樊家夭信用社办理贷款29笔，金额共计990000元，用于处理本人及本单位职工因工作支出费用、本单位超支费用、高息揽储费用、归还个人借款等支出。
以上证据均经当庭举证、质证，来源合法，内容客观真实，本院予以采信。
本院认为，被告人王喜文利用职务便利，以假名、冒名办理贷款的手段挪用本单位资金1820300元归个人使用，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。辩护人提出的被告人挪用的资金均用于单位公务支出费用以及高额揽储垫资利息，而未进行个人营利或从事非法活动行为，在量刑时应考虑法定刑三年以下的辩护意见。经查该辩护意见缺乏事实依据，不能成立，故不予采纳。综上，本院根据被告人王喜文犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人名共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定，判决如下：
被告人王喜文犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年。
审判长 陈秉文
审判员 李美荣
陪审员 刘 敏
二〇一五年十月十九日
书记员 福明明