山东省临沂市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁13刑终24号
原公诉机关临沂市河东区人民检察院。
上诉人（原审被告人）尤爱生，男，1963年9月3日出生，汉族，务工。2014年7月3日因涉嫌犯骗取贷款罪被刑事拘留，同年8月9日被逮捕。现羁押于临沂市看守所。
辩护人许子涛，山东国续律师事务所律师。
临沂市河东区人民法院审理河东区人民检察院指控原审被告人尤爱生犯骗取贷款罪、票据诈骗罪一案，于2015年11月24日作出（2015）河刑初字第282号刑事判决。原审被告人尤爱生不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：
（一）骗取贷款的事实
被告人尤爱生系山东森森纸业有限公司(下称森森纸业)的原股东，2003年作为主要投资人投资兴建了山东森森纸业有限公司。2007年4月，被告人尤爱生将其股份转让至其侄子尤洪进名下，尤爱生本人为该企业实际控制人。2006年8月20日、8月30日，被告人尤爱生在实际控制经营山东森森纸业有限公司期间，指使公司财务人员编造虚假理由、伪造虚假购销合同及财务报表等，以山东森森纸业有限公司的名义分两次在临沂河东农村合作银行郑旺支行贷款共计350万元，到期后未归还，造成直接经济损失350万元。上述事实分述如下：
1、2006年8月19日,被告人尤爱生编造从青岛益佳华益进出口有限公司购进废纸的虚假理由,指使财务人员包家彬提供伪造的以包家彬为卖方、森森纸业为买方的虚假购销合同及虚假财务报表等材料,以山东森森纸业有限公司作为贷款人、临沂市罗庄区罗西包装厂、森森纸业有限公司法定代表人彭某、股东尤爱生为担保人向临沂河东农村合作银行郑旺支行申请贷款190万元，贷款期限自2006年8月19日至2007年8月19日。2006年8月20日，临沂河东农村合作银行郑旺支行将该笔贷款打入森森纸业帐户，后该款中的909004.5元用于偿还森森纸业以往在郑旺支行的贷款及利息,90万元存入包家彬个人帐户，其他被作他用。贷款到期后，被告人尤爱生及森森纸业、担保人等均未偿还贷款。2007年8月30日，被告人尤爱生指使包家彬以森森纸业的名义、以临沂市金都轴承有限公司、山东实强国际贸易有限公司、刘焕成、庄某、彭某、尤爱生为担保人对该笔贷款办理了借新还旧，合同期限至2008年8月20日。借新还旧到期后，经催收，贷款及利息均未得到偿还，后经郑旺支行诉至法院，2008年11月12日，法院判决被告人尤爱生及贷款人、担保人偿还贷款及利息，被告人尤爱生等未偿还。
2、2006年8月30日，被告人尤爱生编造从青岛益佳华益进出口有限公司购进废纸的虚假理由,指使财务人员包家彬提供伪造的以临沂市兰山区荣发纸张经销处（法定代表人包家彬）为供方、森森纸业为需方的虚假购销合同及虚假财务报表等材料,以山东森森纸业有限公司作为贷款人、临沂市金都轴承有限公司、股东尤爱生、森森纸业法定代表人彭某为担保人向临沂河东农村合作银行郑旺支行申请贷款160万元，贷款期限自2006年8月30日至2007年8月30日。2006年8月30日，临沂河东农村合作银行郑旺支行将该笔贷款打入森森纸业帐户，该款于当日转入包家彬个人帐户，后被多次提出使用。贷款到期后，被告人尤爱生及森森纸业、担保人等均未偿还贷款。2007年8月31日，被告人尤爱生指使包家彬以森森纸业的名义、以临沂市金都轴承有限公司、山东实强国际贸易有限公司、刘焕成、庄某、彭某、尤爱生为担保人对该笔贷款办理了借新还旧，合同期限至2008年8月25日。借新还旧到期后，经催收，贷款及利息均未得到偿还，后经郑旺支行诉至法院，2008年11月12日，法院判决被告人尤爱生及贷款人、担保人偿还贷款及利息，被告人尤爱生等仍未偿还。
二、骗取票据承兑的事实
2008年4月16日,被告人尤爱生作为森森纸业的实际控制人，指使森森纸业名义上的法定代表人尤某乙在尚有银行贷款未还的情况下,虚构山东森森纸业有限公司与以其侄子尤洪进为法定代表人的临沂市郑旺再生资源有限公司、以其前妻徐进莲为法定代表人的临沂市长生贸易有限公司分别签订了价值162.8万元、180万元的工业品买卖合同,并向临沂河东农村合作银行郑旺支行提供了上述虚假的购销合同,以森森纸业为申请人、以临沂市正旺再生资源有限公司、山东实强国际贸易有限公司、尤爱生、庄某、尤升平、尤洪进为担保人,在临沂河东农村合作银行郑旺支行办理了保证金为70%的银行承兑汇票两份，共计金额300万元。其中号码为00460243的承兑汇票收款人为临沂市正旺再生资源有限公司，号码为00460244的承兑汇票收款人为临沂市长生贸易有限公司，两张汇票金额均为150万元，期限6个月。以上两份承兑汇票经多次背书后贴现。到期后，被告人及申请人、担保人均未偿还，郑旺支行于2008年10月29日以森森纸业所交纳的70%的保证金（210万）及利息分别用于偿还了两份承兑汇票的部分款，结余85.933万本金及利息被告人及申请人、担保人未偿还，由郑旺支行将其转作出票人山东森森纸业有限公司的逾期贷款。后郑旺支行起诉至法院，2009年6月10日河东区人民法院判决被告人等偿还欠款，2010年11月24日，因被告人尤爱生等被执行人均无履行能力，案件终结执行，造成银行损失85.933万元。
上述事实，有经原审庭审举证质证的证人赵某甲、尤某甲、徐某、陈某甲、彭某、包家彬、庄某、郑某、刘某、赵某乙、段某甲、段某乙、曹某、赵某丙、尤某乙、杨某、陈某乙的证言，相关书证，综合证据，被告人尤爱生的供述等证据予以证实。
原审法院认为，被告人尤爱生作为山东森森纸业有限公司的实际控制人期间，指使他人以欺骗手段取得银行贷款和票据承兑，给银行造成特别重大损失，其行为构成骗取贷款、票据承兑罪。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，以被告人尤爱生犯骗取贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币20万元。
宣判后，被告人尤爱生不服，以“一审法院认定事实不清，适用法律错误，上诉人不构成犯罪”为由提出上诉。其辩护人提出了相同的辩护观点。
经二审审理查明的事实和证据与一审相同。
本院认为，上诉人尤爱生作为山东森森纸业有限公司的实际控制人期间，指使他人以欺骗手段取得银行贷款和票据承兑，给银行造成重大损失，其行为构成骗取贷款、票据承兑罪。
关于上诉人尤爱生及其辩护人所提“一审法院认定事实不清，适用法律错误，上诉人不构成犯罪”上诉理由和辩护意见，经查，证人及其他相关证据均能证实上诉人尤爱生系森森纸业的实际控制人，其安排包家彬到银行办理了两笔贷款时编造了虚假用途、提供了虚假购销合同及资产负债表等虚假证明材料，贷款到期后进行了借新还旧，但实际款项一直未予偿还，造成银行损失350万元，符合骗取贷款罪的构成要件；上诉人在尚有银行贷款未还的情况下，又利用虚假的合同和企业资产负债表等虚假材料，骗取银行票据承兑汇票两份共计金额300万元，以上两份承兑汇票经多次背书后贴现。到期后均未偿还，银行用保证金及利息分别用于偿还了两份承兑汇票的部分款项，结余85.933万本金及利息上诉人及申请人、担保人未予偿还，符合骗取票据承兑罪的构成要件，因此认定上诉人尤爱生犯骗取贷款、票据承兑罪事实清楚，证据确实充分，该上诉理由和辩护意见不能成立，不予采纳。
原审判决定罪准确，审判程序合法，但认定上诉人尤爱生的犯罪行为给银行造成特别重大损失不当，应予纠正。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项、第（二）项之规定，判决如下：
一、维持临沂市河东区人民法院（2015）河刑初字第282号刑事判决中对被告人尤爱生的定罪部分，即被告人尤爱生犯骗取贷款、票据承兑罪。
二、撤销临沂市河东区人民法院（2015）河刑初字第282号刑事判决中对被告人尤爱生的量刑部分，即判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币20万元。
三、上诉人尤爱生犯骗取贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月3日起至2017年7月2日止。）
本判决为终审判决。
审 判 长 李殿基
代理审判员 朱崇宝
代理审判员 朱佩铎
二〇一六年四月二十八日
书 记 员 陈 颖