广东省台山市人民法院刑 事 判 决 书（2017）粤0781刑初643号公诉机关台山市人民检察院。被告人李振泉，男，1970年10月29日出生于广东省台山市，汉族，文化程度初中，农民，住台山市。因本案于2017年3月5日被羁押，次日被刑事拘留，同年4月8日被逮捕。现羁押于台山市看守所。辩护人黄慕仪，女，1978年11月10日出生，住广东省台山市，系被告人李振泉的朋友。台山市人民检察院以台检公诉刑诉〔2017〕621号起诉书指控被告人李振泉犯诈骗罪，于2017年11月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。台山市人民检察院指派检察员温敏聪出庭支持公诉。被告人李振泉及其辩护人黄慕仪均到庭参加了诉讼。现已审理终结。台山市人民检察院指控：2016年8月至2017年2月25日期间，被告人李振泉以借款做生意为名，并承诺支付高额利息，先后骗取了被害人李某1人民币150000元、被害人陈某1人民币83500元、被害人李某2人民币284250元、被害人梁某1人民币90000元、被害人李某3人民币230000元、被害人李某4人民币160000元、被害人李某5人民币60000元。2017年3月5日，被告人李振泉到台山市公安局大江派出所投案，如实供述上述事实。为证明上述事实，公诉机关当庭宣读和提供了被告人李振泉的供述和辩解；被害人李某1、陈某1、李某2、梁某1、李某3、李某4、李某5的陈述；证人黄某1、李某6、朱某1的证言；辨认笔录；勘验笔录；相关书证；抓获经过等证据。公诉机关认为，被告人李振泉以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定。犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议法院在法定量刑幅度内对被告人李振泉判处十年以上有期徒刑，并处罚金。被告人李振泉在庭审中辩解其没有犯罪，公诉机关指控其向各被害人借款的金额属实，但是只有被害人梁某1、李某1的借款及李某2的部分借款发生在指控的借款时间内，其他借款均不是发生在指控的借款时间内，陈某1的借款发生在2016年1月（后称6月），李某3的借款发生在2014年至2016年1月，李某4的借款发生在2015年9月至2016年8月，李某5的借款发生在2015年1月至2016年1月，李某2的借款发生在2016年6月、8月、11月。除被害人梁某1的借款没有还利息外，其他人的借款均有还利息，且七名被害人中，李某5、李某4、李某2、李某3是还过本金的，最后欠李某56万元、欠李某323万元、欠李某416万元、欠李某224万元。其向各被害人借款时均没有约定还款日期，若当初约定了还款日期，其就不向本案被害人借款。被告人李振泉的辩护人认为被告人李振泉的行为不构成诈骗罪，被告人李振泉与各被害人之间的借款属于民间借贷纠纷。经审理查明：2016年8月至2017年2月25日期间，被告人李振泉以借款做生意为名，并承诺支付高额利息，先后骗取了被害人李某1人民币150000元、被害人陈某1人民币83500元、被害人李某2人民币284250元、被害人梁某1人民币90000元。上述事实，有公诉机关提交并经本院庭审质证的下列证据予以证实：（一）书证1、公安机关出具的被告人李振泉的户籍资料证实，被告人李振泉犯罪时已年满十八周岁，具有完全刑事责任能力。2、公安机关出具的归案经过证实，2017年3月5日，被告人李振泉因债务人到其家中要求偿还债务，但其无力偿还，于是报警处理的经过。3、台山市不动产登记中心出具的证明证实，经该中心查询电脑资料系统，被告人李振泉暂未办理房屋产权登记。4、公安机关出具的接受证据材料清单证实被害人李某1、陈某1、李某2、李某3、李某4、梁某1、李某5向公安机关提交的涉案借款合同及收据的情况，其中：（1）被害人李某1提供的借款合同4份及收据2张，证实被告人李振泉分别于2016年的9月15日、10月15日、12月16日分四次收到李某1的借款20000元、50000元（备注账号62×××77转账47500元，收现金2500元）、30000元、50000元，前两笔借款均发生在2016年9月15日。上述4笔借款的借款期限均自借款之日起至2016年12月30日止。上述借款合同均有约定借款利息。（2）被害人陈某1提供的借据18份，其中2份证实被告人李振泉分别于2016年9月16日、2016年11月30日向陈某1借款50000元、50000元。上述18份借据均没有约定还款期限和借款利息。（3）被害人李某2提供的借据、收据各3份，证实被告人李振泉于2016年9月20日向李某2借款100000元，借款期限从借款之日起至2017年9月20日止；于2016年9月26日向李某2借款150000元，借款期限从借款之日起至2017年3月26日止；于2016年12月3日向李某2借款50000元，借款期限从借款之日起至2017年4月3日止。每一张借据均约定每个月的利息为本金的1.5%。（4）被害人李某3提供的借贷合同1份，证实被告人李振泉于2017年1月15日向李某3借款230000元，该合同没有约定借款期限。（5）被害人李某4提供的欠条1份，证实李振泉借李某4160000元，欠条的落款时间为2017年1月20日，上面写着“2月20日还”。（6）被害人梁某1提供的借条2份，证实被告人李振泉分别于2017年2月10日向梁某1借款50000元；于2017年2月15日向刘健民借款40000元。该借条没有约定还款期限。（7）被害人李某5提供的借款合同1份，证实被告人李振泉于2017年2月15日向李某5借款60000元，借款期限从借款之日起至2017年5月14日。上述所有借款合同、借据及收据均已经被告人李振泉在庭审中予以指认为其与涉案被害人所签。5、公安机关向各大银行调取被告人李振泉的银行账户信息证实：（1）中国农业银行股份有限公司台山市支行出具的银行卡交易明细清单证实，被告人李振泉在该行的账户62×××77分别于2016年的9月14日、9月15日、10月18日、12月16日收到李某1转存资金30000元、17500元、20000元、30000元、50000元；前两笔资金均发生于2016年9月14日。此账号分别于2016年的7月15日、8月15日、9月15日、10月15日、11月15日、12月15日均向李某5账号62×××10转账5300元，2017月1月16日向李某5上述账号转账20000元，上述转账合计46500元。此账号于2016年8月28日向李某3账号62×××71转账10000元。此账号分别于2016年的11月25日、12月19日、12月26日向被害人李某2的账号62×××73转账7500元、5000元、7500元，3次合共20000元。但均没有向被害人李某1、陈某1、梁某1、李某4转账的记录。另外，被告人李振泉的上述账号与李某3的62×××71于2015年12月20日至2016年8月前的交易记录如下：2015年12月20日、2016年2月13日，2016年3月16日、2016年4月14日，被告人李振泉向李某3上述账户分别转账20000元、20000元、16200元、20000元；2016年1月15日、2016年2月23日，李某3上述账户向被告人李振泉上述账户转账30000元、30000元。（2）中国农业银行股份有限公司台山市支行出具的银行卡交易明细证实，黄某2在该行的账户62×××73在本案案发期间，该账户余额最高不超过5000元。但在2014年1月1日至2016年7月31日期间，该账户交易频繁，单日进账超过1万元的共137笔，合计1539700元，且大多数是被告人李振泉转存或现存。（3）中国邮政储蓄银行股份有限公司台山市支行出具的银行交易明细证实，被告人李振泉分别于2004年5月23日、2012年1月5日在该行开具账户60×××82、60×××50，上述两个账户在本案案发期间均没有交易记录。（4）台山市农村信用合作联社出具的的银行交易明细证实，被告人李振泉在该行出具账户00×××92在本案案发期间单笔交易最高额为200元，余额为205.91元。（5）中国银行股份有限公司江门台山支行出具的回复证实，被告人李振泉无在该行开户的资料。（二）证人证言证人黄某2的证言证实，其不清楚被告人李振泉平时的工作及收入情况，李振泉平时没有工作，好像也没有经营过什么门店之类，其平时的生活开支都是其打工赚取的。（三）被害人陈述及辨认笔录1、被害人李某1的陈述：2016年9月14日22许晚，我与朋友在台城吃宵夜，李振泉就过来找到我，当时他对我说他在做二手汽车的生意，需要资金周转一下，想向我借5万元，并说过年的时候就可以全部清还给我。当时我觉得我们是隔壁村的，经常一起玩，当时他家里盖了一栋新楼，需要资金周转一下，我也想挣点利息，我就同意借钱给他。当时我就手机转账3万元给他并约好明天再将剩余的2万给他后再写借款合同。9月15日13时许我去到他家里通过手机转账17500元和2500元现金给他，他当时就写了一个5万借款合同和收据给我。当天下午的时候他打电话给我说我有钱就再借点给他，随后我于15日17时许去到他家，就通过手机银行转账了2万元钱给他，他就写了一个2万元借款合同和收据给我。2016年10月15日他找到我，说现在做二手车很挣钱，叫我再借点钱给他。当时我就说我现在没有钱。他说那我现在先写一张三万元的借款合同和收据给我，我过两天有钱了转给他。于是我就在10月18日15时许通过手机转账三万元给他。12月16日李振泉又来找我，说做生意怎么挣钱等，叫我再借点钱给他，于是我于12月16日16时40分许又通过手机转账的方式转账5万给他，他就给我写了一个5万的借款合同和收据给我。2017年1月19日18时许我和他在一起玩，他就找我再借2万元给他，我就和他一起去银行取了2万元钱给他，但是当时没写合同和收据。我不清楚也没去了解过李振泉是否真的做二手汽车买卖生意。李振泉给我的利息是月息2分保底，就是借给他一万元钱每月给200元利息，如果做生意挣钱了就多分点。李振泉到现在都没有给过我一分钱。我的钱是我在家里养鱼养猪挣的。2、被害人陈某1的陈述：李振泉于2014年7月26日开始多次向我借款共70万元，其中，2016年9月16日向我借了5万元现金，2016年11月30日向我借了5万元现金。他每次向我借钱都是说他做木材等生意急需资金周转，要求我借钱给他。李振泉每次都有借据并且他都签名的。期间他分多次还了我利息共计89450元。我们口头商定是每个月1.5%的利息。我之所以屡屡借钱给李振泉，是因为我们是比较熟悉的朋友，我信任他，所以愿意借钱给他。他说是做木材生意，是否有做木材生意我不清楚。我经常电话联系他要求他还钱，要求他还钱时他就还利息给我。因为2017年1月底我就联系不上李振泉，多次去他家处找他，但是他都不在家，直到2017年3月5日18时许别人打电话告诉我说李振泉在家，于是我就过去他家找他，我过去看到很多人在他家门口，后来才发现李振泉欠了很多人的钱。当时有人报了警，民警过来要求我们到派出所协助调查。3、被害人李某2的陈述：李振泉于2016年9月20日向我借了10万元现金，2016年9月26日向我借了15万元现金，2016年12月5日向我借了5万元，其中47500元是转账的、2500元是现金给的，至今一共向我借了30万元人民币现金。我是用我的农业银行卡转到他62×××77的农业银行账户中，我的卡号是62×××73。每次都有借据并且他有签名的。他跟我说他需要钱做木材生意，不够钱所以向我借钱。我们协议定好他每个月1.5%的利息给我。他共还了我利息共计15750元，本金没有还过。他说是借来做木材生意，我不清楚他是否有做木材生意。开始几个月他是主动还利息给我，2017年2月以来没有还给我，我打电话催他还钱，但是他没有接听电话。因为2017年2月李振泉就没有把利息还给我，我打电话给李振泉但是联系不上他，多次去他家处找他都找不到。直到2017年3月5日18时许我看到李振泉在家，于是我就过去他家找他要求还钱，我过去他家不久就看到很多人过来找他还钱。当时有人报了警，民警过来要求我们到派出所协助调查。我是2017年2月25日才知道他借了其他人的钱。4、被害人梁某1的陈述：我的朋友李振泉借了我9万元人民币，我自小就认识他的，他是我妈家乡大江镇东头村委会松林村的。他写了借条给我的。2017年2月9日晚，我与朋友在台城吃宵夜时遇见到李振泉，当时他对我说做炒木材和家具的生意，家里刚建了新屋和买了辆新车，需要资金周转一下，想向我借5万元，并说一两个月后就可以全部清还给我。当时我觉得我们自小认识，他不会因几万元而骗我的，我就同意借钱给他。到次日2月10日晚我准备好5万元后我约他上来台城吃晚饭，然后将5万元交给他，当时他在我面前写了一张借条，写明他李振泉向我梁某1借人民币5万元。到了2017年2月14日，李振泉打电话给我，当时我在香港，他说他的木材还没有卖出去，叫我再借给他4万元周转，说我清明回乡行山时就可以一次过清还给我。因我当时不在台山，我就打电话给我的朋友刘健民，叫他先代我给钱李振泉，我回来将钱还给刘健民，还叫李振泉写一张借条。借条上写李振泉向刘健民借4万元。至2017年3月5日，我有朋友打电话给我，说李振泉借了别人的钱跑路被债主捉回来，现很多债主在李振泉家里追债。我就立即从香港返来大江镇，晚上20时许，我来到大江派出所，见到很多熟人都在派出所，他们都说李振泉借了他们的钱没还，还想跑路。当时我还在派出所见到李振泉，我问他到底什么回事，他借我的钱几时还。他就只说对不住我。我就知道他是没有办法还钱给我，是想骗我借钱的。我没有认真了解过李振泉是否真的做木材家具生意。5、被害人李某3的陈述：2017年1月15日朋友李振泉向我借了现金人民币23万元，当时并讲好三个月左右就还给我，后时至2017年2月25日晚我就听到他村的一些群众讲李振泉借了好多人的钱跑掉了，我听到后就马上拨打李振泉的电话，但他的电话一直都处在关机的状态，跟着我就到他家去找他，但他的家人讲他已经离家好多天了，其去向不明。事后时至今天17时许，我听到有人讲李振泉被人找到并带回他的家中，我听后就去到他家去找他，我去到就见到有好多人都拿着欠条到他家找他还钱，人数大约有三十多人，我见到这些人都问他还钱时他都讲他因赌博输掉了现无钱还，后还不断有人来找他追债。李振泉见状就报警了，后派出所民警就来到他家并将他带回派出所了解情况了，我事后觉得自已是被李振泉骗了，所以我就来派出所报警了。我借钱给李振泉是有借条的，我是出自帮朋友而借钱给他的，没有向他收取任何利润。我借钱给他还未够三个月，我还没有追他还过钱。我今天去到他家中时因人太多我没能问到他，借钱给他后他也没有讲过不还钱给我的话，不过当时他向我借钱时是讲好三个月内就将钱还给我。6、被害人李某4的陈述：2016年10月份一天的中午他找到我老公，和我老公说是做二手汽车的生意，借钱周转一下。我老公当时就借了3万元钱给他。就是借钱后过了十天，他又找到我老公说再借点钱周转一下，我老公就又借了3万元给他。因为是相当好的朋友，所以就没写借条。2017年1月20日李振泉来到我家找到我说他做生意，要钱应一下急，借点钱给他，一月后就还给我。由于他和我们家很熟，我就没和我老公说就借给他16万元。当时我就写好一张借条，叫李振泉在上面签名了，他就签名了。我听别人说李振泉因为诈骗别人被抓的了我才反应过来他是在诈骗我的钱。他与我们家是很好的朋友，他说借钱周转一下，我们就当朋友周转一下，就借给他了。我不清楚李振泉借钱做什么，他以前好像是做二手家私的生意，但他和我老公借钱的时候说是做二手汽车的生意。我借钱给李振泉就是朋友之间应急，帮朋友一样，没有利息。我们有催他还钱，他说我们这么好的朋友，不会骗我们。7、被害人李某5的陈述：李振泉于2017年2月15日向我借了6万元现金。我们签订了借据，当时我就把现金交给他，借款到期日是2017年5月14日，共三个月。他跟我说他要做饮用水生意，不够资金周转所以向我借钱。我当做朋友这样借给他的，也没有利息。我不清楚他是否做饮用水生意，我借钱给他10天后就听别人说他跑路了（意思是躲避债务）。我不知道李振泉是否欠别人的债务。（四）被告人的供述与辩解及辨认笔录被告人李振泉的供述与辩解：我认为自己有一点点诈骗的行为，因我向他们借的钱都是有利息偿还的，但我认为自己不属于完全性诈骗，我2014年3月份开始想人家以利息偿还的方式进行借贷，我是做过木材生意的。2015年年头的时候就向人家借钱做生意，第一次向人借了10万元，把那批木材卖出去后就赚了10万元，第二次是于2015年9月份向李某7、李某8借款购买了40万元左右的木材，因为木材降价我不得不卖出去，后来就亏了25万元，第三次是于2016年5月份我就向人家借了38万元购买了一批木材，后来亏了23万元左右。第四次是于2016年8月份我就向人家借了45万元购买了一批木材，后来转手卖出去后亏了28万元左右。我做木材生意，我购买木材时，对方把木材送过来的，当时都是现金交易所以没有入货单据，我购买回来的木材是卖给新会的一个木材老板，当时都是现金交易，现在都找不到付款凭证。他们的电话我想不起来了，我手机里面应该有他们的号码。2016年8月份开始没有做生意后，我以前向人家借的钱一时偿还不了，但又要向他们支付利息，所以不得已的情况下才向人家借贷，再利用借贷的钱来支付他们的利息。2016年9月份开始，我与李某1借过钱，时间分别是2016年9月15日借了7万、2016年10月15日借了3万、2016年12月16日借了5万元，合计15万元，共支付利息21000元。向陈某1借钱是2016年9月16日借了5万元、2016年11月30日借了5万元，合计10万元，共支付利息16500元。向李某2借钱是2016年9月20日借了10万元、2016年9月26日借了15万元、2016年12月3日借了5万元，在2017年3月5日我向李某2还5万8千元，合共是借了24万2千元。向梁某1借钱的时间是2017年2月10日借了5万元、2017年2月15日借了4万元。我向李某3借的钱一共是23万，从2014年、2015年、2016年初向他借过钱，因为从几年前我就跟他有过借贷的往来，一共是借了25万，后来又还了2万元本金，到了今年的1月份李某3就叫我重新写一份借款合同，所以借款的时间是2017年1月15日，但2016年9月份开始我就没有再向他借过钱了。向李某5借的钱是2015年借的，因为在几年前我们都有借贷的往来而且我也向其支付利息，于2017年2月份我就还了一部分钱给李某5，但还有6万元还没有还清，所以就重新写了一份借款合同，签定的时间为2017年2月15日。向李某4借钱的时间是2015年开始借的，期间都是有借有还，2016年年头就没有再向她借钱，但期间我还是一直向她支付利息，到了2017年1月份左右，我还了2万元本金给她，她收到后就重新写了一份借贷合同，签定的时间为2017年1月20日。2017年2月份开始我已没有资金进行偿还利息，本金也没有能力偿还，于是就跑到江门躲避一段时间，后来我的朋友要我回来向债主协商解决债务问题，我想到都没有办法偿还债务于是就向公安机关自首。我以前在广州做装修，四年前回到台山，现在无业状态。我没有正常的工作收入及生意收入。当时我已经知道自己没有能力偿还上述债务，但想着向他们借点钱偿还利息，到日后如果做生意赚到钱的话就会偿还给他们。我向被害人借款的地点不确定，对方在那里方便我就去那里找他们，他们通常都是以现金的形式借款给我的，我向他们支付利息，有些是通过农业银行转账，有些是当面给现金。对公诉机关的指控及被告人李振泉提出的辩解意见，综合评价如下：（一）对公诉机关指控被告人李振泉诈骗被害人李某1、陈某1、李某2、梁某1的相应款项及被告人李振泉提出的辩解意见，评述如下：1、本案中，被害人李某1陈述的借款时间、金额、方式等事实经过与被告人李振泉向被害人李某1出具的借款合同及收据以及被告人李振泉的银行交易明细能够互相印证，被告人李振泉本人对此无异议，故可以认定被告人李振泉在本案案发期间向被害人李某1借款150000元。2、被告人李振泉的供述与被害人梁某1的陈述以及被告人李振泉向被害人梁某1出具的借条互相印证，证实被告人李振泉在本案案发期间向被害人梁某1借款90000元的事实，被告人李振泉已确认没有还款，故可以被告人李振泉在本案案发期间向被害人梁某1借款90000元。3、被告人李振泉在侦查阶段、审查起诉阶段均比较稳定地供述其分别于2016年9月20日、2016年9月26日、2016年12月3日共向被害人李某2借款300000元，此事实有被害人李某2的陈述及被告人李振泉向被害人李某2出具的借据予以印证，同时，被告人李振泉亦向被害人李某2出具收据确认其已收到被害人李某2的借款共300000元，被告人李振泉辩解其已经向被害人李某2还款58000元，本案中，尚无证据可以印证被告人李振泉已向被害人李某2偿还本金58000元（或60000元）的事实，但被害人李某2陈述被告人李振泉已向其归还利息共15750元，本金没有还过。故被告人李振泉所提被害人李某2的借款只有部分发生在指控期间内及返还本金58000元或60000元的辩解不足以采信，故可以认定被告人李振泉在本案案发期间向被害人李某2借款284250元。4、被告人李振泉在侦查阶段、审查起诉阶段均比较稳定地供述其分别于2016年9月16日、2016年11月30日共向被害人陈某1借款100000元，此事实有被害人陈某1的陈述及被告人李振泉向被害人陈某1出具的借据予以印证，被告人李振泉辩解其已向被害人陈某1还款16500元，被害人陈某1陈述其共出借700000元给被告人李振泉，共收取过89450元利息，结合被告人李振泉向被害人出具的借据并无约定借款利息的事实，根据事实存疑有利于被告人的原则，可以认定被告人李振泉已经偿还16500元给被害人陈某1，故可以认定被告人李振泉在本案案发期间向被害人陈某1借款83500元，其辩解涉案借款并非发生在指控时间内的辩解，不足以采信。综上，被告人李振泉供述其于2016年8月以后，没有做生意或任何经济来源和财产，其明知之前所借款项无法偿还，又要向出借人支付利息，故以做生意需要资金周转的形式向被害人李某1借款150000元、向被害人陈某1借款83500元、向被害人李某2借款284250元、向被害人梁某1借款90000元，用以偿还出借人的利息，并于2017年2月份离开台山去躲债，导致四名被害人借款无法偿还，综上，可以认定被告人李振泉有诈骗被害人李某1、陈某1、李某2、梁某1的行为，诈骗金额总共607750元。（二）对于公诉机关提出被告人李振泉诈骗被害人李某3230000元、李某4160000元、李某560000元的指控，经查，被告人李振泉在侦查阶段、审查起诉阶段均比较稳定地供述其向上述三名被害人所借款项均发生在指控的案发时间以前，期间有借有还，但应三名被害人要求重新借条，故借条所显示的时间才在指控的时间内。被害人李某3陈述其于2017年1月15日（借贷合同显示的时间）向其借款现金230000元，并约好3个月左右还款，由于约定期限未到，故没有叫被告人李振泉还款。被害人李某5陈述被告人李振泉于2017年2月15日（借贷合同显示的时间）向其借款60000元现金，并已交付，二人之间没有约定利息。但根据被告人李振泉的银行卡交易明细显示：2015年12月20日，被告人李振泉向李某3转账20000元。2016年1月15日，李某3向被告人李振泉转账30000元。2016年2月13日，被告人李振泉向李某3转账20000元。2016年2月23日李某3向被告人李振泉转账30000元。2016年3月16日、4月14日，被告人李振泉分别向李振泉转账16200元、20000元。而被告人李振泉于2016年7月至12月期间，每月固定于15日向李某5转账5300元，并于2017年1月16日向李某5转账20000元。综上，被害人李某3对于出借230000元现金、被害人李某5对于出借60000元现金的资金来源及交付时间、地点、见证人等重要信息均没有详细提及，而被告人李振泉所提其向上述被害人借款期间有借有还的辩解意见能与上述交易明细印证，而李某3、李某5陈述其没有向被害人收取过利息或利润的意见与上述银行交易记录相矛盾。被害人李某4对出借160000元的资金来源及交付时间、地点、方式、见证人等重要信息均亦没有详细提及，且其提交的欠条是被告人李振泉拖欠李某4160000元借款的凭证，不能证实该160000元借款发生在指控时间内。综上，公诉机关指控被告人李振泉于指控时间内向被害人李某3借款230000元、向被害人李某4借款160000元、向被害人李某5借款60000元的事实存疑，证据不足，故本院不予认定。本院认为，被告人李振泉无视国家法律，以非法占有为目的，诈骗他人财物共607750元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李振泉诈骗被害人李某1、陈某1、李某2、梁某1的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，公诉机关对被告人李振泉所提的量刑建议恰当，本院予以支持。被告人李振泉及其辩护人所提被告人李振泉不构成犯罪的辩解及辩护意见，与查证事实不符，本院不予采纳。被告人李振泉非法占有、处置被害人的财产，依法责令退赔。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条第（五）项之规定，判决如下：一、被告人李振泉犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月5日起至2027年9月4日止。罚金应自本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。二、责令被告人李振泉退赔被害人李某1人民币150000元、退赔被害人陈某1人民币83500元、退赔被害人李某2人民币284250元、退赔被害人梁某1人民币90000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  温玉燕人民陪审员  陈少武人民陪审员  杨锦湖二〇一八年二月二十八日书 记 员  谭玉媛