连云港市赣榆区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏0707刑初701号
公诉机关连云港市赣榆区人民检察院。
被告人秦思兰，女，1964年11月25日生，连云港市赣榆区人，汉族，中共党员，初中文化，江苏赣榆农村商业银行职工，住连云港市赣榆区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月26日被连云港市赣榆区公安局刑事拘留，同年8月31日经连云港市赣榆区人民检察院批准逮捕，同日由连云港市赣榆区公安局执行逮捕。现羁押于连云港市看守所。
辩护人孟庆保，江苏港人律师事务所律师。
连云港市赣榆区人民检察院以赣检诉刑诉（2017）696号起诉书、赣检诉刑补诉（2018）1号补充起诉决定书指控被告人秦思兰犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，并组成合议庭，于2018年1月10日公开开庭进行了审理。连云港市赣榆区人民检察院指派检察员李明出庭支持公诉。被告人秦思兰及其辩护人孟庆保到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2011年至2016年间，被告人秦思兰在未经相关部门批准的情况下，以做生意需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，通过口口相传的方式，先后从钱正路、曹某、钱某1、张某1、林明之、林某2、朱某1、汪某等64人处吸收人民币共计793.9万元，归还本金40万元。分述如下：
1.2014年3月，被告人秦思兰吸收钱某2人民币20万元。
2.2016年2月21日，被告人秦思兰吸收曹某人民币30万元。
3.2016年11月15日，被告人秦思兰吸收钱某1人民币14万元。
4.2016年1月16日至5月20日，被告人秦思兰吸收张某1人民币51.2万元。
5.2016年4月14日至7月10日，被告人秦思兰吸收林某6之人民币4万元。
6.2016年2月2日至2月15日，被告人秦思兰吸收林某2人民币44万元。
7.2013年8月，被告人秦思兰吸收朱某1人民币20万元。
8.2015年11月至2016年1月，被告人秦思兰吸收殷某人民币27万元。
9.2015年8月31日，被告人秦思兰吸收汪某人民币10万元。
10.2016年7月10日，被告人秦思兰吸收林某3人民币3.6万元。
11.2011年11月至2016年3月，被告人秦思兰吸收林某4人民币8.5万元。
12.2015年7月至2016年5月，被告人秦思兰吸收孙某4人民币2万元。
13.2015年8月，被告人秦思兰吸收朱某2人民币3万元。
14.2014年3月5日，被告人秦思兰吸收季某1人民币5万元。
15.2014年3月5日，被告人秦思兰吸收季某2人民币3万元。
16.2014年，被告人秦思兰吸收季某3人民币1.7万元。
17.2014年，被告人秦思兰吸收刘某人民币6.5万元。
18.2014年2月至2015年2月，被告人秦思兰吸收王某1人民币5万元。
19.2015年10月，被告人秦思兰吸收高某人民币15万元，后归还本金人民币9万元。
20.2015年4月，被告人秦思兰吸收王某2人民币5万元。
21.2015年1月至2016年2月，被告人秦思兰吸收朱某3人民币48万元。
22.2015年3月至2016年4月，被告人秦思兰吸收董某人民币25.56万元。
23.2015年7月10日，被告人秦思兰吸收朱某4人民币1万元。
24.2015年5月至2016年7月，被告人秦思兰吸收林某5人民币5万元。
25.2015年9月至2016年2月，被告人秦思兰吸收李某1人民币3万元。
26.2015年，被告人秦思兰吸收梁某1人民币5万元。
27.2016年5月11日，被告人秦思兰吸收梁某2人民币10万元。
28.2016年8月17日，被告人秦思兰吸收盖红庆人民币5万元。
29.2014年2月16日，被告人秦思兰吸收盖克军人民币1万元。
30.2015年11月16日，被告人秦思兰吸收李某2人民币10万元，归还本金人民币5万元。
31.2015年2月至2016年2月，被告人秦思兰吸收张某2人民币20万元，归还本金人民币10万元。
32.2016年3月14日，被告人秦思兰吸收陈某1人民币12.8万元。
33.2015年4月至2016年1月19日，被告人秦思兰吸收蒋某人民币6.84万元。
34.2014年11月至2016年7月15日，被告人秦思兰吸收李某3人民币5.32万元。
35.2016年5月23日，被告人秦思兰吸收姚丛艳人民币3.8万元。
36.2014年11月至2016年9月19日，被告人秦思兰吸收朱某5人民币5.92万元，归还本金人民币1万元。
37.2016年9月16日，被告人秦思兰吸收朱某7人民币3.8万元。
38.2014年11月至2016年9月16日，被告人秦思兰吸收张某3人民币2.28万元。
39.2016年1月9日，被告人秦思兰吸收李某4人民币3.8万元。
40.2016年1月5日，被告人秦思兰吸收张某4人民币9.7万元。
41.2016年1月，被告人秦思兰吸收张某5人民币9万元。
42.2016年7月12日，被告人秦思兰吸收尹某人民币3.3万元。
43.2014年1月，被告人秦思兰吸收祁某人民币8万元，归还本金人民币3万元。
44.2015年11月20日，被告人秦思兰吸收陈某2人民币27万元。
45.2015年5月至12月，被告人秦思兰吸收王某3人民币24.32万元。
46.2016年4月20日，被告人秦思兰吸收孙某2人民币4万元。
47.2015年4月至6月，被告人秦思兰吸收袁某人民币11.4万元。
48.2016年8月2日，被告人秦思兰吸收相某人民币3.8万元。
49.2014年11月，被告人秦思兰吸收洪某人民币3.8万元。
50.2015年4月13日，被告人秦思兰吸收杨某人民币19.4万元，归还本金人民币10万元。
51.2014年12月8日，被告人秦思兰吸收王某4人民币19.4万元。
52.2015年12月，被告人秦思兰吸收葛某人民币5万元。
53.2016年4月，被告人秦思兰吸收孙某3人民币4万元，归还本金2万元。
54.2015年9月至2016年1月，被告人秦思兰吸收吴某人民币35.84万元。
55.2015年12月，被告人秦思兰吸收左某人民币2.82万元。
56.2016年8月23日，被告人秦思兰吸收谭某人民币20万元。
57.2015年10月，被告人秦思兰吸收王某5人民币10万元。
58.2015年10月至2016年6月，被告人秦思兰吸收梁某3人民币10万元、闫志彩人民币4万元。
59.2016年7月18日，被告人秦思兰吸收安某1人民币6万元。
60.2016年10月至12月，被告人秦思兰吸收安某2人民币24.5万元。
61.2016年10月5日，被告人秦思兰吸收安某3人民币7万元。
62.2016年11月5日，被告人秦思兰吸收安某4人民币24万元。
63.2014年6月至2016年10月，被告人秦思兰吸收张某6人民币41万元。
公诉机关当庭出示了被告人秦思兰的供述与辩解、证人证言、相关书证等证据证实被告人秦思兰犯非法吸收公众存款罪成立，提请本院根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定进行处罚。同时提出被告人秦思兰如实自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，是坦白，可以从轻处罚。
被告人秦思兰对公诉机关指控的罪名和事实均无异议。
被告人秦思兰的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人秦思兰系坦白；2、被告人秦思兰认罪态度较好，有悔罪表现。
经审理查明：
2011年至2016年间，被告人秦思兰在未经相关部门批准的情况下，以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，通过口口相传的方式，先后从钱正路、曹某、钱某1、张某1、林某1、林某2、朱某1、汪某等64人处吸收人民币共计793.9万元，归还人民币78.594万元。分述如下：
1.2014年3月，被告人秦思兰吸收钱某2人民币20万元。
2.2016年2月21日，被告人秦思兰吸收曹某人民币30万元。
3.2015年初至2016年7月，被告人秦思兰吸收钱某1人民币14万元，后归还人民币0.288万元。
4.2016年1月16日至5月20日，被告人秦思兰吸收张某1人民币51.2万元。
5.2016年4月14日至7月10日，被告人秦思兰吸收林某1人民币4万元。
6.2016年2月2日至2月15日，被告人秦思兰吸收林某2人民币44万元。
7.2013年8月，被告人秦思兰吸收朱某1人民币20万元，后归还人民币2.8万元。
8.2015年11月至2016年1月，被告人秦思兰吸收殷某人民币27万元。
9.2015年8月31日，被告人秦思兰吸收汪某人民币10万元。
10.2016年7月10日，被告人秦思兰吸收林某3人民币3.6万元。
11.2011年11月至2016年3月，被告人秦思兰吸收林某4人民币8.5万元。
12.2015年7月至2016年5月，被告人秦思兰吸收孙某4人民币2万元。
13.2015年9月左右，被告人秦思兰吸收朱某2人民币3万元，后归还人民币0.48万元。
14.2014年3月5日，被告人秦思兰吸收季某1人民币5万元。
15.2014年3月5日，被告人秦思兰吸收季某2人民币3万元。
16.2014年，被告人秦思兰吸收季某3人民币1.7万元。
17.2014年2、3月份，被告人秦思兰吸收刘某人民币6.5万元。
18.2014年2月至2015年2月，被告人秦思兰吸收王某1人民币5万元，后归还人民币0.432万元。
19.2015年10月，被告人秦思兰吸收高某人民币15万元，后归还人民币9万元。
20.2015年4月，被告人秦思兰吸收王某2人民币5万元。
21.2015年1月至2016年2月，被告人秦思兰吸收朱某3人民币48万元，后归还人民币0.592万元。
22.2015年3月至2016年4月，被告人秦思兰吸收董某人民币25.56万元，后归还人民币0.652万元。
23.2015年7月10日，被告人秦思兰吸收朱某4人民币1万元。
24.2015年5月至2016年7月，被告人秦思兰吸收林某5人民币5万元。
25.2015年9月至2016年2月，被告人秦思兰吸收李某1人民币3万元。
26.2015年9月，被告人秦思兰吸收梁某1人民币5万元。
27.2016年5月11日，被告人秦思兰吸收梁某2人民币10万元。
28.2015年8月，被告人秦思兰吸收盖红庆人民币5万元。
29.2014年2月16日，被告人秦思兰吸收盖克军人民币1万元。
30.2015年初至2016年3月，被告人秦思兰吸收李某2人民币10万元，后归还人民币5.4万元。
31.2015年2月至2016年2月，被告人秦思兰吸收张某2人民币20万元，后归还人民币11.6万元。
32.2015年3月至2016年3月14日，被告人秦思兰吸收陈某1人民币12.8万元。
33.2015年4月至2016年1月19日，被告人秦思兰吸收蒋某人民币6.84万元，后归还人民币0.72万元。
34.2014年11月至2016年7月15日，被告人秦思兰吸收李某3人民币5.32万元，后归还人民币0.48万元。
35.2016年5月23日，被告人秦思兰吸收姚丛艳人民币3.8万元。
36.2014年11月至2016年9月19日，被告人秦思兰吸收朱某5人民币5.92万元，后归还人民币1.24万元。
37.2016年9月16日，被告人秦思兰吸收朱某7人民币3.8万元。
38.2014年11月至2016年9月16日，被告人秦思兰吸收张某3人民币2.28万元，后归还人民币0.24万元。
39.2016年1月9日，被告人秦思兰吸收李某4人民币3.8万元。
40.2016年1月5日，被告人秦思兰吸收张某4人民币9.7万元，后归还人民币0.3万元。
41.2016年1月，被告人秦思兰吸收张某5人民币9万元，后归还人民币1万元。
42.2015年初至2016年7月12日，被告人秦思兰吸收尹某人民币3.3万元。
43.2014年1月，被告人秦思兰吸收祁某人民币8万元，后归还人民币6万元。
44.2015年11月20日，被告人秦思兰吸收陈某2人民币27万元。
45.2015年5月至12月，被告人秦思兰吸收王某3人民币24.32万元，后归还人民币0.84万元。
46.2016年4月20日，被告人秦思兰吸收孙某2人民币4万元。
47.2015年4月至6月，被告人秦思兰吸收袁某人民币11.4万元。
48.2016年8月2日，被告人秦思兰吸收相某人民币3.8万元。
49.2014年11月，被告人秦思兰吸收洪某人民币3.8万元，后归还人民币0.96万元。
50.2015年4月13日，被告人秦思兰吸收杨某人民币19.4万元，后归还人民币13万元。
51.2014年12月8日，被告人秦思兰吸收王某4人民币19.4万元，后归还人民币10万元。
52.2015年12月，被告人秦思兰吸收葛某人民币5万元。
53.2016年4月，被告人秦思兰吸收孙某3人民币4万元，后归还人民币2万元。
54.2015年9月至2016年1月，被告人秦思兰吸收吴某人民币35.84万元。
55.2015年12月，被告人秦思兰吸收左某人民币2.82万元，后归还人民币0.28万元。
56.2016年8月23日，被告人秦思兰吸收谭某人民币20万元。
57.2015年10月，被告人秦思兰吸收王某5人民币10万元，后归还人民币0.9万元。
58.2015年10月至2016年6月，被告人秦思兰吸收梁某3人民币10万元、闫志彩人民币4万元，后归还人民币1.2万元。
59.2016年7月18日，被告人秦思兰吸收安某1人民币6万元，后归还人民币0.36万元。
60.2016年10月至12月，被告人秦思兰吸收安某2人民币24.5万元，后归还人民币0.6万元。
61.2016年9月15日，被告人秦思兰吸收安某3人民币7万元，后归还人民币0.42万元。
62.2016年11月5日，被告人秦思兰吸收安某4人民币24万元。
63.2014年6月至2016年10月，被告人秦思兰吸收张某6人民币41万元，后归还人民币6.81万元。
被告人秦思兰于2017年6月8日至2017年7月6日、2017年7月19至2017年7月26日被本院司法拘留。
上述事实，有被告人的供述与辩解、证人钱正路、曹某、钱某1、张某1、林某1、林某2、朱某1、殷某、汪某、林某3、林某4、孙某1、刘某、王某1、朱某2、季某1、季某2、季某3、高某、王某2、朱某3、董某、朱某4、林某5、李某1、梁某1、梁某2、盖红庆、李某2、张某2、陈某1、蒋某、李某3、朱某5、张某3、李某4、张某4、张某5、尹某、祁某、陈某2、王某3、孙某2、袁某、相某、洪某、杨某、王某4、葛某、孙某3、吴某、左某、谭某、王某5、梁某3、安某1、安某2、安某3、安某4、秦某、张某6等人的证言、查封决定书、非法吸收存款明细、员工履历表、商业银行证明、前科劣迹调查表、情况说明、证明、中国邮政储蓄银行交易明细、江苏赣榆农村商业银行交易明细、房屋登记簿信息证明、借条、法院移送函、民事判决书、申请执行书、执行通知书、限期申报财产通知书、立案决定书、抵押协议书、债权协议书、商业银行存款凭条、民事答辩状、法庭审理笔录、民事裁定书、发破案经过及抓获经过、户籍证明等证据在卷佐证，以上证据已经庭审举证、质证，真实合法，能够证明本案事实，本院予以采信。
本院认为，被告人秦思兰违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以高额利息为诱饵，通过口口相传等方式，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为侵犯了国家的金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪，应依法追究其刑事责任。公诉机关指控被告人秦思兰犯非法吸收公众存款罪，大部分事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人秦思兰的辩护人提出的辩护意见，符合本案实际，本院予以采纳。被告人秦思兰如实供述自己的罪行，系坦白，依法予以从轻处罚。被告人秦思兰已归还部分吸收资金，酌情予以从轻处罚。为惩治犯罪，保护国家的金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人秦思兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元（应于本判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年7月26日起至2020年6月19日止）。
二、继续追缴被告人秦思兰的违法所得，用于归还被吸收存款人的资金，不足部分责令被告人秦思兰继续归还。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 韦庆涛
审 判 员 张成增
人民陪审员 张孝堂
二〇一八年一月二十二日
书 记 员 王贺笑
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还，违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者支付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。