湖北省利川市人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）鄂利川刑初字第00201号
公诉机关利川市人民检察院。
被告人谢某某，无业。因涉嫌犯集资诈骗罪于2012年8月29日被上海市公安局宝山分局淞南派出所民警抓获并羁押，同年9月9日被利川市公安局刑事拘留，同年10月17日被逮捕。现羁押于利川市看守所。
被告人唐某，退伍军人。因涉嫌犯集资诈骗罪于2012年8月29日被上海市公安局宝山分局淞南派出所民警抓获并羁押，同年9月9日被利川市公安局刑事拘留，同年10月17日被逮捕。现羁押于利川市看守所。
利川市人民检察院以利检刑诉（2013）173号起诉书指控被告人谢某某、唐某犯诈骗罪，于2013年8月2日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序于2013年12月20日公开开庭审理了本案。利川市人民检察院因补充侦查，先后于2013年10月24日、2014年2月21日两次向本院建议延期审理，本院依法同意延期审理。2014年3月20日，利川市人民检察院建议对本案恢复审理，本院于2014年3月28日第二次公开开庭审理了本案。利川市人民检察院指派检察员孙国智出庭支持公诉，被告人谢某某、唐某到庭参加诉讼。现已审理终结。
利川市人民检察院指控：2007年6月被告人谢某某经人介绍认识了被告人唐某，后于2007年12月结婚。之后谢某某、唐某向外谎称谢某某出生于军队高干家庭，系太平洋财产保险公司（上海）总公司派驻昆明的西南片区的经理，可以入股购买该公司的内部股份获得高额利润；谢某某、唐某还谎称谢某某的表哥在福建修建水电站，可以投资入股获得高额利润。2007年12月至2011年8月期间，被告人谢某某、唐某在本市团堡镇以入股投资的名义分别骗取被害人唐某甲45万元、丁某某30万元、唐某乙21.5万、蹇某某8万元、唐某丙6万元、秦某某5万元、侯某某8万元、常某2万元、罗某某25万元、田某某8万元、张某某3万元、龙某21万元，共计人民币182.5万元，所获账款被2人挥霍。
2010年2月，被告人谢某某、唐某向被害人唐某甲、唐某乙谎称可以低价团购汽车，骗取唐某甲3万元、唐某乙9万元，所获赃款已被挥霍。
2011年3月，被告人谢某某谎称自己是军人家庭出生，并称其租房（百年顺城公寓）系自己所有，以“购房”为名骗取被害人李某某38万元。同月，谢某某虚构可低价购买铺面骗取被害人李某某40万元。2011年11月，被告人谢某某对易某某谎称自己系昆明七彩云南有限公司的财务副经理，谎称安排其到公司面试。在取得易某某的信任后，谢某某以虚构易某某租住公司福利房的方式骗取了易某某押金2万元。后谢某某又以公司有价格便宜的福利房、公司给员工配备家电需交定金等名义骗取易某某4.5万元。2012年5月，唐某因涉嫌犯罪被四川省广元市公安局刑事拘留，被告人谢某某以需要为唐某办理取保候审为由骗取被害人唐某乙5万元。
2011年11月6日，被告人唐某谎称工作调动急需钱周转骗取被害人张某6万元。2010年3月12日，被告人唐某谎称其内弟购房差钱骗取被害人唐某甲3万元。所获赃款被挥霍。
公诉机关就指控的事实，公诉人向本院移送了书证；证人证言；被害人陈述；被告人供述和辩解；辨认笔录等证据。公诉机关认为：被告人谢某某、唐某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人谢某某对起诉指控的事实及性质无辩解辩护意见。
被告人唐某提出其是被谢某某欺骗，没有非法占有的故意，本人无罪的辩护意见。
经审理查明：2007年5、6月份，被告人谢某某与被告人唐某经人介绍相识并相恋，被告人谢某某对被告人唐某慌称其出生军人高干家庭，父母已故，自己在太平洋保险公司工作。2007年下半年，被告人唐某电话联系被害人唐某乙（系被告人唐某胞弟），称被告人谢某某的表哥在福建省南平市一个电站有股份，投资利润高。唐某乙基于对亲哥哥的信任，遂投资16万元。2007年年底，因被害人唐某乙催要该投资款用于还债，被告人谢某某、唐某遂慌称唐某乙的投资赚了钱，于2009年1月给唐某乙汇款11万元作为利润。
2007年农历腊月24日，二被告人按照民间习俗在唐某的老家利川市团堡镇举行了婚礼。春节期间，被告人谢某某、唐某向家人及朋友介绍了谢某某，谎称谢某某是军队高干家庭出生，在太平洋财产保险公司工作，家庭条件和工作条件都非常好。同时，被告人谢某某表示愿意帮助大家投资理财。二被告人返回云南省昆明市后，邀约唐某甲、唐某乙、蹇某某（被告人唐某之母）三人去昆明游玩。在此期间，二被告人谎称他们在昆明有三套住房，分别位于春之城、美景欣城及新月花园，并带唐某甲三人去玩耍。唐某甲等人看见被告人唐某有房有车，遂对二被告人更加信任。2008年国庆期间，被告人谢某某以个人名义给庆口小学捐款5万元，该捐赠行为使得唐某乙等人更确信被告人谢某某很有钱。2008年底，二被告人回到团堡老家过年。2009年春节期间，被告人谢某某、唐某称谢某某的单位可以购买内部股，利润高，1年内结清。综上，被害人丁某某、唐某丙、唐某甲等人先后通过支付现金及转账的方式进行投资。被害人唐某甲共计被骗取人民币45万元；被害人丁某某共计被骗取人民币30万元；被害人唐某乙共计被骗取人民币21.5万元；被害人唐某丙共计被骗取人民币6万元；被害人蹇某某共计被骗取人民币8万元。上述被害人共计被骗取人民币110.5万元。
与此同时，在2008年5月至2009年8月期间，被告人唐某、谢某某分别对被害人龙某、田某某、侯某某、常某、秦某某、罗某某、张某某等人称谢某某是太平洋保险公司驻西南片区的领导，可以购买内部股票，投资利润高。因上述被害人与被告人唐某是战友、同事关系，均对其十分信任，遂纷纷投资入股。被害人龙某共计被骗取人民币21万元；被害人田某某共计被骗取人民币8万元；被害人侯某某共计被骗取人民币8万元；被害人常某共计被骗取人民币2万元；被害人秦某某共计被骗取人民币5万元；被害人罗某某共计被骗取人民币25万元；被害人张某某共计被骗取人民币3万元。上述被害人共计被骗取人民币72万元。
2010年2、3月份，被告人谢某某、唐某向被害人唐某甲、唐某乙称谢某某的公司可以低价团购汽车，骗取唐某甲人民币3万元、骗取唐某乙人民币9万元。不久，被告人谢某某称其哥哥购房差钱，被告人唐某又以该理由向被害人唐某甲借款人民币3万元。在案发前，二被告人归还该笔借款。2010年3月份左右，被害人陆续开始向二被告人追问投资情况并要求兑现之前的承诺，二被告人遂以各种理由推诿。
2011年3月份左右，被害人李某某认识了居住在云南省昆明市顺城高级公寓的被告人谢某某。被告人谢某某谎称其是军人家庭出生，并称其租住房屋（百年顺城公寓）系其所有，在获得被害人李某某的信任后，以便宜购房为由，骗取被害人李某某人民币38万元，同月，被告人谢某某又以可低价购买铺面为由骗取被害人李某某40万元。案发前，被告人谢某某退还给被害人李某某赃款人民币4万元。
被告人唐某未见谢某某给予上述各被害人的投资资金，便产生怀疑，并于2011年8月底到上海太平洋财产保险公司总公司询问，唐某从该公司得知谢某某从未在此工作。
2011年10月份左右，被害人易某某通过QQ群认识被告人谢某某。随后，被告人谢某某以帮易某某安排工作、租住公司员工宿舍为由，骗取被害人易某某现金2万元；2011年12月，被告人谢某某又以公司福利房出售支付订金为由，骗取被害人易某某现金1.5万元；2012年1月，被告人谢某某通过电话联系被害人易某某，以公司员工宿舍购买家用电器需垫付资金为由，骗取被害人易某某人民币1万元；2012年2月，被告人谢某某又以购买福利房押金不够为由，再次骗取被害人易某某人民币2万元。被告人谢某某累计骗取易某某人民币6.5万元。
2011年11月6日，被告人唐某电话联系被害人张某，以工作调动为由骗取被害人张某人民币6万元。同年12月，被告人唐某被云南省昆明消防指挥学院以义务兵退伍送回利川。
2012年5月，被告人唐某因涉嫌犯罪被四川省广元市公安局刑事拘留，被告人谢某某又以需要为唐某办理取保候审为由骗取被害人唐某乙5万元。
2012年8月29日，二被告人被上海市公安局宝山分局淞南派出所民警抓获。被告人谢某某多次骗取他人财物共计人民币284万元，被告人唐某骗取他人财物人民币6万元，所获赃款已被二被告人挥霍。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明：
一、书证
1、被告人谢某某、唐某的人口信息查询卡及身份证复印件载明：被告人谢某某、唐某的基本身份情况。
2、报案材料载明：唐某甲、陈某某、丁某某、李某某、张某、蹇某某、易某某、秦某某、侯某某、常某、罗某、田某某、龙某、唐某乙等人因被诈骗而向公安机关报案的事实。
3、汇款凭证载明：唐某甲、陈某某、丁某某、李某某、唐某乙向唐某的银行帐号汇款的事实。
4、中国农业银行交易明细载明：张某于2011年11月6日在中国农业银行上海市分行现支3万元的情况。
5、身份证复印件载明：张某、易某某、马某、阳某、朱某的基本身份情况。
6、常住人口基本信息卡及存折载明：蹇某某的基本身份情况和存折支取情况。
7、调取中国邮政储蓄银行、中国工商银行、中国建设银行的开户资料及交易明细载明：唐某在中国邮政储蓄银行、中国工商银行、中国建设银行的开户资料及交易明细情况。
8、调取中国招商银行的开户资料及交易详单载明：阳某在中国招商银行的开户资料及交易明细情况。
9、谢某某出具欠条载明：谢某某帮唐某的同事、家人代购股票的事实；谢某某借到唐某乙人民币5万元。
10、谢某某向易某某出具借条、收条及收据载明：谢某某收到易某某租住公司住房一套押金20000元；收到易某某购买公司住房一套的订金15000元；收到易某某租住公司住房电器全套押金10000元，购买公司公寓房一套预付款55000元。
11、唐某出具的收条、欠条载明：唐某收到常某股票代购款8万元；收到侯某某代购款共计20万元（另4万元）；欠到秦某某20万元；欠到常某现金32万元；收到田某某股票代购款10万元；收到龙某电站投资款10万元；欠到蹇某某、蹇某二人共计11万元；欠到唐方志现金3万元；欠到唐某乙现金45万元；欠到唐某丙现金5万元；借到阳某现金30万元。
12、谢某某、唐某出具的欠条、收条载明：唐某、谢某某向李某某出具借款38万元，将顺城B座房产证抵押的欠条；谢某某向李某某出具借款40万元，将顺城房产证抵押的欠条；唐某、谢某某向罗某某出具欠款145万元，抵押房产证的欠条；唐某、谢某某欠到丁某某现金30万元；唐某、谢某某欠到唐某甲现金40万元；唐某、谢某某欠张某现金16万元；唐某、谢某某借到阳某现金22万元；唐某、谢某某收到阳某挑号费用14万元；唐某、谢某某收到阳某现金7万元作房产两套的摇号费用；谢某某向阳某借人民币3万元。
13、手机短信照片及短信摘要载明：谢某某与唐某给陈某某、丁某某、张某发送手机短信，以各种理由推诿还款的事实。
14、房地产租赁合同及房地产权证载明：谢某某、唐某租住陈志安位于上海市虹桥路168号9座301室的房屋；租住马某位于云南省昆明市新月花园B-1-1503室的房屋；租住周某某位于云南省昆明市春之城B幢1603号的房屋；租住朱某位于昆明市顺城街百年顺城B座的房屋；租住陆某某位于上海市徐汇区康健路58弄10号303室的房屋；租住雷某某位于上海市徐汇区钦州路211弄211号905室的房屋的事实。
15、叶某的个人资料、太平洋保险公司员工入司审批表、应聘人员登记表、身份证复印件载明：叶某的基本身份情况及在中国太平洋人寿保险股份有限公司工作的事实。
16、中国太平洋财产保险股份有限公司、中国太平洋人寿保险股份有限公司云南分公司、中国太平洋财产保险股份有限公司云南分公司出具的证明载明：中国太平洋财产保险股份有限公司、中国太平洋人寿保险股份有限公司云南分公司、中国太平洋财产保险股份有限公司云南分公司均没有姓名为谢某某的员工，也没有该人员历史用工记录。
17、汽车租赁合同书载明：唐某在云南壹伶汽车租赁有限公司租赁汽车的事实。
18、中华人民共和国机动车行驶证载明：号牌号码云A×××××沃尔沃牌CAF7240A小型轿车一辆系唐某所有；号牌号码云A×××××捷达牌小型轿车一辆系云南壹伶汽车租赁有限公司所有；号牌号码云A×××××欧蓝德小型越野客车一辆系云南壹伶汽车租赁公司所有。
19、机动车销售统一发票注册登记联、车辆购置税完税证明及二手车销售统一发票转移登记联载明：唐某于2009年2月3日购买沃尔沃牌CAF7240A轿车，并于2010年8月出售的事实。
20、昆明市房屋交易产权管理处房屋权属登记簿查询无结果通知书载明：唐某在昆明市无购买房屋的信息。
21、四川广元市公安局关于唐某诈骗一案的相关材料载明：唐某因为涉嫌诈骗姚某、莫某某，广元市公安局朝天区分局于2012年5月2日对其立案侦查，2012年5月11日对其决定刑事拘留。2012年5月31日决定对其取保候审。
22、上海市公安局宝山分局淞南派出所出具的抓获经过载明：上海市公安局宝山分局淞南派出所民警于2012年8月29日凌晨2时许在徐汇区钦州路211号905室抓获谢某某、唐某，并临时寄押在宝山区看守所。
23、搜查笔录载明：2012年9月6日，利川市公安局侦查人员根据搜查证和谢某某的见证下，对谢某某位于上海市徐汇区钦州路211号905室的租房进行搜查并调取证据情况。
24、唐某在部队档案材料载明：唐某的入伍及在部队的情况。
25、结婚证复印件载明：2009年11月6日，唐某与谢某某登记结婚。
26、中共公安消防部队昆明指挥学校委员会文件载明：中共公安消防部队昆明指挥学校委员会对唐某降职、降衔处分，开除党籍处分及按义务兵退伍处理的事实。
二、证人证言
1、证人刘某某证明：2011年10月左右，刘某某通过“QQ军嫂群”认识谢某某。2011年12月初，易某某给刘某某打电话称谢某某将她介绍进七彩云南贸易城工作，公司有福利可以低价购买上海的房子，谢某某将名额让给了易某某，让其先交15000元的预付款。因刘某某也认识谢某某，故易某某邀其陪同。刘某某与易某某一起到谢某某位于康健路58弄10号303室的家中，易某某将现金15000元交给谢某某，谢某某给易某某出具了一张收据。
2、证人陆某某证明：2011年11月6日，陆某某与谢某某签订租房合同，将其产权所有的位于上海市徐汇区康健路58弄10号303室的房屋租给谢某某，租赁期限从2011年11月7日至2012年11月6日。
3、证人葛某证明：2011年8月26日，谢某某到葛某工作的易居臣信房地产经纪（上海）有限公司要求租房。该公司帮谢某某租住了上海市东方曼哈顿虹桥路168弄9号楼301室，合同签订的租期为1年，租住时间从2011年8月26日起至2012年8月26日，该房的房主是陈志安，租房由葛某全权负责。
4、证人马某证明：2009年3月10日，马某通过中介公司将其所有位于云南省昆明市五华区顺城街4号新月花园B幢1单元1503室的房屋租给唐某夫妇的事实。
5、证人周某某证明：2007年8月10日，周某某通过21世纪不动产房屋中介，将位于云南省昆明市春之城B座1603房间出租给武警昆明消防指挥学校的教员唐某。
6、证人朱某证明：唐某、谢某某夫妻租住朱某位于云南省昆明市顺城街百年顺城B座2102室的房屋的事实。
7、证人雷某某证明：唐某、谢某某夫妻租住雷某某位于上海市徐汇区钦州路211弄211号905室的事实。
8、证人丁某证明：2011年6月23日，唐某在丁某所工作的云南省壹伶汽车租赁有限公司租用了一辆三菱欧三德越野车，车牌号为云A×××××，并签订了《汽车租赁合同书》。2011年8月7日，唐某又在该公司租用一辆银色捷达轿车，车牌号为云A×××××，也签订了《汽车租赁合同书》。
9、证人叶某证明：2007年6月至2008年3月，叶某在太平洋人寿保险公司工作。在2007年12月至2008年3月期间，叶某因人事调整到云南省分公司工作。叶某在太平洋人寿保险公司工作期间一直担任业务员，也不认识谢某某。
10、证人唐某某证明：唐某某系唐某之父。2007年农历腊月，唐某与谢某某回团堡老家结婚，唐某称谢某某是复旦大学毕业，在太平洋财产保险公司工作，其爷爷、奶奶等多名家庭成员是部队的军官。2008年底，唐某、谢某某又回团堡老家过春节，丁某某到唐某某家里给唐某、谢某某送了10万元钱，唐某某为此事询问了唐某，唐某称谢某某的单位可以买内部股，利润高，购买股票的时间是一年。2009年农历正月初十左右，唐某夫妇离开团堡，唐某某次子唐某乙、侄子唐某甲、庆口村小学校长丁某某均向谢某某交钱购买股票。2010年春节，唐某、谢某某没有回家过年，也未兑现唐某乙、唐某甲、丁某某购买股票的款项。随后，唐某乙等人要钱，唐某、谢某某均以各种理由推诿拒绝。2012年3月，谢某某电话联系唐某乙和唐某某，称唐某已涉嫌集资诈骗被四川广元警方拘留了，要10万元才能取出来，要唐某某他们凑5万元，谢某某出5万元，唐某乙拿着5万元到广元交了之后，又凑了5万元，将唐某取保出来。
11、证人蹇某某证明：蹇某某系唐某之母。2007年农历腊月，唐某与谢某某回团堡老家结婚，唐某称谢某某是福建厦门人，在太平洋财产保险公司工作，其爷爷、奶奶等多名家庭成员是部队的军官。2008年农历7月份，蹇某某、唐某乙、唐某甲三人一起到云南昆明找唐某夫妻，蹇某某去后住在春之城B栋16楼，谢某某称该房是其单位分给她的，并称其单位还在新月花园给她分了一套房子，她奶奶在顺城百货大楼给她买了一套房子，房子登记的唐某的名字。唐某与谢某某结婚后，谢某某称其表哥在福建电站上班，可以投资且利润至少有一倍，并称太平洋保险公司有内部股票很挣钱，她愿意帮助一下亲戚，唐某也说可以赚钱。因此，唐方志、唐某甲、蹇某某、唐某丙、丁某某、唐某乙都给唐某、谢某某投资了不少钱。
12、证人张某某证明：2003年，张某某与唐某一起从武警昆明消防指挥学校毕业，并一起留校工作。唐某带张某某到其所住的春之城的房子、顺城街的房子去玩，并称这两处房子都是他自己购买。不久，唐某又称其妻子可以购买股票投资，叫张某某可以购买，但张某某因没有多余的钱未投资。
13、陈某某证明：陈某某与唐某甲是夫妻关系。2008年至2010年期间，唐某、谢某某骗取唐某甲人民币45万元的事实。
三、被害人陈述
1、被害人唐某甲陈述：2007年12月12日，唐某以装修房子为由向唐某甲借款5万元。2008年2月，唐某电话联系唐某甲准备还钱，并称其妻谢某某的表哥在修电站，唐某甲可以投资内部股，利润高。因唐某甲与唐某是堂兄弟，相信唐某不会骗他。2008年2月19日，唐某甲又给唐某汇款4万元。2008年3月，唐某甲与唐某电话联系，将借给唐某乙（唐某胞弟）的5万元作为其向唐某的投资。2008年5、6月份，唐某与谢某某邀请唐某甲等人到昆明游玩，唐某甲、唐某乙、蹇某某（唐某之母）三人同行。在此期间，唐某、谢某某告诉唐某甲等人他们在昆明有三套住房，并带唐某甲等人去看了这三套房子，分别在春之城、美景欣城、新月花园。唐某甲看见唐某有三套房子和两辆轿车，心中就对唐某、谢某某深信不疑。返回利川后，唐某甲又给唐某汇款3万元。2009年春节，唐某与谢某某回团堡家中过春节，唐某与谢某某称谢某某在太平洋保险公司上班，叫唐某甲等人投资，由谢某某运作让唐某甲等人赚钱。2009年正月初六，唐某甲将10万元现金交给谢某某，后又分两次汇款给唐某15万元。同时，丁某某也向唐某投资了30万元。唐某甲因购买股票投资共计被骗取人民币45万元。2010年2月18日，谢某某给唐某甲打电话称她公司准备低价团购车，唐某甲遂向唐某账上汇了3万元购车。2010年3月12日，唐某给唐某甲电话称谢某某的亲戚买房差钱，向唐某甲借款3万元。
2、被害人丁某某陈述：2009年农历正月，唐某甲到丁某某家中告知唐某在集资，其妻子谢某某在太平洋保险公司上班，可以入股分红，年底可分到一倍的利润。第二天早上，唐某给丁某某电话，称可以给丁某某10万元的投资指标，投资时间一年，利润至少是本金的一倍。2009年正月初六，丁某某给了唐某10万元现金。两天后，唐某又电话联系丁某某，称他们又争取到公司的投资指标，要丁某某再投资20万元。2009年2月5日，丁某某与唐某甲一起到利川工行给唐某汇款30万元，其中有丁某某的20万元。丁某某共计被骗取现金人民币30万元。
3、被害人唐某乙陈述：唐某乙系唐某胞弟。2006年，唐某电话联系唐某乙称其谈了女朋友谢某某，谢某某是福建南坪人，在太平洋保险公司昆明分公司工作，唐某以准备在昆明买房为由向唐某乙借款。不久，唐某电话联系唐某乙并说谢某某的公司有内部股票，投资利润大，唐某乙表示同意。2007年12月份，唐某乙电话询问唐某投资的事情，唐某说投资赚钱了，给唐某乙汇款11万元作为利润，原来的本钱继续投资。2007年农历腊月24日，唐某、谢某某在团堡老家举行了婚礼。春节期间，唐某与谢某某对家里亲戚介绍谢某某是福建厦门人，毕业于上海复旦大学，其家人是部队军官，太平洋保险公司的叶总是谢某某的干爸，谢某某的年薪有50万左右，并称谢某某的表哥在福建的一家电站有股份，谢某某向她的表哥要了一些股份，投资利润高。唐某乙、唐某甲、丁某某相信谢某某、唐某所说。正月初六，唐某乙将12万元交给唐某作为投资，丁某某、唐某甲也交钱投资。春节后，唐某与谢某某就返回云南。2008年2、3月份，唐某又电话联系唐某乙称谢某某的表哥那里还有股份可以入股，基于对哥哥唐某的信任，唐某乙又借了5万元通过利川工商银行汇款给唐某作为投资。2008年国庆期间，谢某某以个人名义给庆口小学捐款5万元，该捐赠行为使得唐某乙等人确定谢某某有钱，对其投资更有信心。2010年3月初，唐某、谢某某分别给唐某乙打电话说公司内部可以优惠价格买车，唐某乙于2010年3月15日给唐某的账户上汇了9万元。2012年5月，唐某被广元市公安局刑事拘留，谢某某给唐某乙打电话说唐某要取保候审需要5万元，唐某乙又将5万元汇给谢某某，但谢某某并未将该笔钱拿去为唐某办理取保，唐某乙只有找他人借钱去给唐某办理取保候审。唐某乙每次询问投资事宜，唐某、谢某某都找各种理由推诿。
4、被害人李某某（唐某丙）陈述：李某某系唐某丙之妻。2007年底的春节，唐某和谢某某回团堡老家结婚，李某某、唐某丙在此期间认识了谢某某。谢某某称其在保险公司工作，还是公司的老总，可以购买分红股票，利润很高，时间是一年。李某某见唐某乙也在投资买这种股票，遂给唐某汇款2万元作为投资。2009年正月份，李某某、唐某丙又将4万元从银行汇款给唐某的账上作为投资。
5、被害人蹇某某陈述：2009年11月份，唐某电话联系蹇某某，称其妻子谢某某可以购买内部股票，利润高。11月16日，蹇某某通过银行转账给唐某5万元。12月份，唐某电话联系蹇某某称其5万元已赚到26万元，并说可以继续投资。2010年1月31日，蹇某某又通过银行转账给唐某3万元，两次共计8万元。2010年8月份，唐某电话联系蹇某某称其妻子的公司可以便宜购买内部汽车，但蹇某某未购买。2010年12月份，蹇某某开始找唐某要钱，但唐某总是推脱，蹇某某才发现受骗。
6、被害人秦某某陈述：2008年底，唐某对秦某某称其妻谢某某是太平洋保险公司驻西南片区的领导，可以买单位的内部股票，利润高。因秦某某与唐某关系较好，遂相信唐某所说并同意购买该股票。2009年初，秦某某在学校宿舍唐某的寝室里，将现金5万元交给他，唐某给秦某某出具一张20万元的欠条。但唐某一直找各种理由推诿未还该笔款项。
7、被害人侯某某陈述：2008年7月份左右，唐某对侯某某称其爱人在昆明太平洋保险公司上班，是负责西南片区的经理，其爱人单位在购买内部股票，投资利润高。因侯某某与唐某是战友，对其很信任，遂从银行给唐某转账8万元。2008年12月，侯某某向唐某询问其投资的情况时，唐某称侯某某投资的钱已经赚了，钱已到他的帐上，并称其妻子的单位还可以买股票，侯某某遂又给唐某4万元作为投资，唐某给侯某某出具了一张欠条。后来，唐某归还了侯某某4万元。
8、被害人常某陈述：2008年10月份左右，唐某以在顺城买房为名向常某借款2万元，并约定2008年12月份归还。到期后，唐某又叫常某投资购买股票，称他妻子是太平洋保险公司的，回报率高。因常某与唐某是战友，关系很好，故相信唐某所说，并给了唐某3万元，唐某给常某出具了8万元的借条，实际本金只有5万元。2011年8月，因常某多次要钱未果，唐某又给常某出具了一份32万元的欠条。2011年12月，唐某因此事被学校处理，按义务兵退伍回家。后来，唐某还给常某3万元。
9、被害人罗某某陈述：2008年12月份，唐某对罗某某说其妻子可以购买内部股票，回报率高，叫罗某某也投资。因罗某某与唐某都是武警昆明消防指挥学校的干部，故相信唐某所言。唐某给了罗某某一个帐号，罗某某在工行通过转账的方式给唐某转账20万元，唐某给其出具了收条，并注明是购买股票的资金，还款时间是3个月，到期还款80万。过了几天，唐某又对罗某某称其表哥在修电站，可以投资，周期是半年，罗某某遂又通过唐某给的帐号投资10万元。2009年，罗某某向唐某讨要上述款项，唐某均找各种理由推诿。2011年8月16日，唐某称如果一个星期内不归还欠款，就用其在昆明市顺城街的一套房产抵押给罗某某，并给罗某某出具了一张欠条，约定归还时间是一个星期，余款145万元，到期不还用顺城街的房子作抵押。之后，唐某又以其妻子姑父要他们离婚等借口推诿。2011年12月份，唐某被学校按义务兵退伍回家，唐某归还了罗某某5万元。
10、被害人高某某（田某某）陈述：高某某系被害人田某某之妻。田某某与唐某都是武警昆明消防学校的同事，唐某是田某某的下级。2008年10月份，田某某回家对高某某说唐某的妻子可以购买内部股，回报率可观，高某某为此又打电话给唐某的妻子谢某某问明详细情况，谢某某在电话里称其是上海太平洋保险公司的高层，是派到昆明的经理，她可以购买内部股，肯定没有问题，高某某考虑唐某肯定不会骗他的上级领导，就相信了唐某夫妇所言。10月20日左右，高某某通过建设银行给唐某的建行帐号转了10万元，唐某给高某某出具了收条，注明是购买股票的款项，期限是1个月，到期后连本带利归还20万元。2008年11月底，唐某对高某某称钱已经到他的账上，但是还可以继续投资，而且回报率更高，唐某叫高某某再投入一点。2008年12月份，高某某又通过农行转账投资了10万元到唐某的农行帐户上。唐某为此又给高某某出具了一份收条，注明了是购买股票的代购款，约定2009年3月底归还。到期后，唐某以各种理由推诿。经高某某夫妇多次讨要，唐某归还了高某某夫妇12万元。2010年11月份，唐某给高某某出具了一份总欠条，金额为223万，约定2011年1月份归还，但到期后还是未还。2011年8月14日，唐某、谢某某夫妇共同给高某某出具了238万元的欠条。到期后，唐某依然找理由推诿。8月16日，唐某遂重新出具了一份欠条，约定一个星期归还，不然就用房产证作抵押，但最终还是未退还。
11、被害人张某某陈述：2009年7月份，张某某参加学校培训时与唐某住同一间寝室。唐某称其有15万元的内部股，要张某某购买一点，投资回报高。因唐某与张某某是同事，张某某就相信唐某所言。2009年8月份，张某某通过工商银行转账3万元给唐某的账户上。随后，唐某以各种理由推诿未退还该笔钱。
12、被害人龙某陈述：2008年6月份，唐某对龙某称其妻子谢某某是太平洋保险公司的经理，可以购买内部股票，回报率高。因龙某与唐某在武警昆明消防指挥学校当学员、当干部一起有8年时间，感情非常好，故相信唐某所说。6月份，龙某通过银行转账给唐某15万元，唐某给龙某出具了欠条，并注明了11月份还款，本息共计60万元。同时，龙某还投入了10万元购买水电内部股，唐某也给龙某出具了收条。到期后，龙某询问唐某关于钱的事情，唐某说钱是到了，但暂时取不出来，并对龙某等人说还可以投资，回报率更高。2009年6月，龙某又投入了10万元，唐某也出具了一份购买两次太平洋股票的本息242万元的欠条。随后，龙某多次讨要，唐某均推诿未退钱。2011年8月16日，唐某将龙某的3次投资的本息写了一份总欠条，金额是272万元。年底，唐某退还了龙某14万元。
13、被害人李某某陈述：李某某居住在昆明市顺城高级公寓B座2601号。2011年3月份左右，李某某认识居住在该楼2102号的谢某某，谢某某称其居住的房子是自己购买并经常邀约李某某去吃饭，李某某在谢某某家看见家具、家电都是高档品，且装修豪华，以此判断谢某某家是有钱人。2011年8月，谢某某电话联系李某某称十四军在他们居住房屋对面建房，她有关系可以便宜购房，李某某通过了解，十四军也的确在其住房对面建房，遂相信了谢某某。2011年8月17日，李某某到建设银行并转账38万元到唐某的帐号上，唐某、谢某某夫妇给李某某出据了1份欠条，注明借款和还款时间，并用顺城街的房产作抵押。过了两、三天，谢某某又电话联系李某某询问其是否购买铺面，李某某又按谢某某的要求转账40万元到阳某的账户，谢某某向其出具一份欠条，金额为40万元。之后，李某某就见不到谢某某夫妇，只能电话和短信联系谢某某，李某某到物业处查询，发现谢某某夫妇只是租住他人房屋。2011年年底，谢某某通过银行从上海给李某某汇款4万元。
14、被害人易某某陈述：2011年10月份，易某某通过QQ的军嫂群认识谢某某。易某某通过QQ聊天与谢某某熟悉，到谢某某位于上海市康健路58弄10号303室的家中吃了两次饭，并认识了谢某某的丈夫唐某。2011年12月4日，谢某某以帮易某某申请租赁公司员工宿舍支付押金为名，收取易某某现金2万元，并出具了一份押金收据；2011年12月7日，谢某某又称公司福利房出售需要支付订金，易某某遂在网友刘某某的陪同下，将现金1.5万元交到谢某某手中，谢某某出具了一张订金收据；2012年1月3日，谢某某又电话联系易某某称公司员工宿舍内购买家用电器缺钱需其先垫付，易某某遂按谢某某的要求通过农业银行汇款1万元到一名叫李某某的账户上；2012年2月19日，谢某某以购买福利房押金不够为名，再次收取易某某人民币2万元，并按照谢某某的要求分三次汇到一个名为陆某某的账户上。回到谢某某家中后，谢某某重新为易某某出具一张收据，写明1万元是租房和电器的押金，其余5.5万元是购房的预付款。2012年3月份，易娟红发现谢某某所述的公司不存在，向其讨钱未果。2012年5月份，谢某某夫妻将住处搬到徐汇区钦州路210号滨河国际公寓B座905室。2012年8月31日，易某某与其丈夫再次到谢某某住处要钱，发现他们已被上海宝山公安局带走。易某某共计交给谢某某6.5万元。
15、被害人张某的情况说明及陈述：2011年11月6日，唐某电话联系张某，称其工作调动需要借款送礼，向张某借款10万元，承诺一周内还款。并说他们在上海这边有什么好项目要投资，在200万元之内随时投资，唐某只要一点好处费等。随后，张某给了唐某5万元现金，并按唐某要求将1万元转账到一个叫李付英的帐户上。一周后，张某向唐某电话要求还钱，唐某表示马上还钱，称其正在办理调动的事情，他准备调到厦门。但唐某一直未还钱，且找各种理由推诿。2012年4月份，张某在要钱无果的情况下，向唐某学校反映，学校纪委给张某回复说唐某已经被退伍回家。2012年7月份，唐某与其妻子谢某某到张某上海的住处，称张某借给唐某的钱已经在谢某某的单位，也就是太平洋保险公司购买了内部股，公司马上要返还他们3000万元，欠张某的钱不用急，到时连本带利返还16万元，并给张某出具了16万元的欠条，约定一周内归还。期满后，唐某依然没有还钱，并要张某到唐某夫妇居住在上海市徐汇区钦州路河滨公寓的家中去拿。在唐某家中，唐某称购买股票的公司领导层扯皮，一时取不出来钱，并称其妻子的表哥在汽配城有股份退出，退出后拿到钱都退给张某。随后，唐某都以各种理由推诿。
四、被告人供述和辩解
1、被告人谢某某供述：被告人谢某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。
2、被告人唐某供述：2007年，唐某与谢某某经人介绍认识并确立恋爱关系，当年农历腊月24日在团堡老家举行婚礼，2009年领取结婚证。2007年10月，唐某与谢某某商量买房，唐某以买房差钱为由分别向唐某乙、唐某甲各借款5万元，唐某乙、唐某甲通过银行转账的方式打到唐某的银行卡上。2008年在老家过春节，谢某某与唐某一起给家里人讲，谢某某的家庭条件、工作条件好。如果有钱，谢某某愿意帮忙找门路投资，回报高。2008年3月，谢某某叫唐某给唐某乙打电话，称其有个姓陈的表哥在福建省南平市一个电站有股份，她要了一些股份，年利润是一倍，2008年12月31日结清。唐某遂给唐某乙打了电话，唐某乙给唐某的银行卡打了16万元，钱由谢某某处理。2009年1月，因唐某乙需要用钱，谢某某给唐某乙打了11万元。2009年，唐某、谢某某回团堡老家过春节，谢某某讲她可以找公司叶总、李总要一些股份，年回报很高，2009年12月31日结清。丁某某、唐某甲遂往唐某的银行卡打款，钱由谢某某处理。丁某某一共投资30万元，唐某乙投资50万元（后归还10万元），唐某甲投资48万元（后归还3万元），蹇某某投资8万元，钱全部由谢某某处理。2008年5月，唐某回学校给同事讲谢某某在她们公司拿了一些股权，年回报一倍，唐某的同事田某某遂通过向唐某的银行卡转账的方式投资20万元（后归还12万元），罗某某投资30万元（后归还5万元），常某投资8万元（后归还3万元），张某某投资3万元，秦某某投资5万元。全部钱都是打在唐某的银行卡上并由谢某某处理。谢某某称这些钱交到公司购买了股权，但唐某从未看到票据。2010年2月，谢某某称其公司可以购买便宜车，唐某甲给唐某卡上汇了3万元。2010年3月，谢某某称其哥哥买房差钱，唐某遂以此给唐某甲打电话，唐某甲通过转账给唐某银行卡打了3万元，后谢某某通过银行转账给唐某甲还款3万元。2011年8月底，所有资金连本都没有看见，唐某遂到上海太平洋财产保险公司总公司询问，从总公司得知没有谢某某这个人。2012年5月被四川广元市公安局朝天分局刑事拘留。
五、勘验、检查、辨认笔录
1、辨认笔录载明：易某某、刘某某、陆某某在漕河泾派出所对一组12张女性免冠照片进行辨认，指认出照片上的5号女子是谢某某。
上述证据，本院予以确认。
关于被告人唐某提出其是被谢某某欺骗，本人无罪的辩护意见。经查，被告人谢某某虽对被告人唐某实施了欺骗行为，但在虚假承诺的期限到期后，二被告人并未实际履行承诺，被告人唐某在产生合理怀疑后并到上海太平洋财产保险公司总公司询问，在得知被告人谢某某并未在此工作后，被告人唐某在此时应明知被告人谢某某是在虚构事实，对他人实施诈骗的情况下，仍然实施了对被害人张某的诈骗行为，骗取其人民币6万元，对该行为，应认定为犯罪。故对其提出是被谢某某欺骗，本人无罪的辩护意见，本院不予采纳。
关于公诉机关对被告人唐某参与以购买太平洋保险公司内部股、水电站内部股及团购汽车为名实施的共同诈骗犯罪的指控。经查，被告人谢某某虚构上述事实，对被告人唐某存在隐瞒行为，故在上述犯罪实施时，被告人唐某不明知，公诉机关对被告人唐某参与上述行为的指控缺乏犯罪构成的主、客观要件，对此，本院不予支持。
关于公诉机关对被告人唐某以被告人谢某某哥哥买房缺钱为由骗取被害人唐某甲人民币3万元的指控。经查，被告人谢某某对被告人唐某事先隐瞒，且上述款项于案发前已全部归还给被害人，虽然该行为的理由系虚构，但公诉机关对被告人唐某实施上述犯罪时具有非法占有为目的的证据不足，本院不予支持。
本院认为，被告人谢某某、唐某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒事实真相的方法骗取他人财物，其中被告人谢某某多次骗取他人财物累计284万元，数额特别巨大；被告人唐某骗取他人财物6万元，数额较大。其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的部分犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人谢某某归案后，如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条和最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款的规定，判决如下：
一、被告人谢某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年零六个月，并处罚金人民币100000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年8月29日起至2026年2月28日止。所处罚金于本判决生效之日起30日内缴纳）；
被告人唐某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年8月29日起至2015年8月28日止。所处罚金于本判决生效之日起30日内缴纳）。
二、依法追缴被告人谢某某所获赃款284万元，被告人唐某所获赃款6万元，发还给各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖北省恩施土家族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨春桃
审 判 员 李 晖
人民陪审员 刘远和
二〇一四年六月十二日
书 记 员 宋小彬