山东省鄄城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁1726刑初183号
公诉机关山东省鄄城县人民检察院。
被告人孙某1，男，1953年6月9日出生于山东省鄄城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年11月28日被鄄城县公安局刑事拘留，2017年1月5日被逮捕。现羁押于鄄城县看守所。
辩护人陈会领，山东文亭扶正律师事务所律师。
辩护人贾明战，山东文亭扶正律师事务所律师。
被告人孙某2，男，1970年11月2日出生于山东省鄄城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年11月28日被鄄城县公安局刑事拘留，2017年1月5日被逮捕。现羁押于鄄城县看守所。
山东省鄄城县人民检察院以鄄检公刑诉[2017]158号起诉书指控被告人孙某1、孙某2犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月21日向本院提起公诉，本院于2017年8月21日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。本案经菏泽市中级人民法院批准，延长审限三个月。鄄城县人民检察院指派检察员郭艳京出庭支持公诉，被告人孙某1及其辩护人陈会领、贾明战、被告人孙某2到庭参加诉讼。现已审理终结。
鄄城县人民检察院指控，2015年5月21日至2016年1月，被告人孙某1受聘在鄄城县金瑞种植养殖专业合作社工作期间，违反国家规定，以上述合作社的名义，以高息为诱饵，利用下乡宣传和散发彩页的方式，向鄄城县红船镇等地多个村庄的村民非法吸收存款124人次，共计人民币3725973.38元。截止案发，造成被吸收存款的77人的存款共计人民币1535214.4元未予归还。
2015年5月21日至2015年10月，被告人孙某2受聘在鄄城县金瑞种植养殖专业合作社工作期间，违反国家规定，以上述合作社的名义，以高息为诱饵，利用下乡宣传和散发彩页的方式，向鄄城县红船镇等地多个村庄的村民非法吸收存款96人次，共计人民币2812475.47元。截止案发，造成被吸收存款的40人的存款共计人民币683130.1元未予归还。
对于以上指控的事实，公诉机关提供了书证、视听资料、证人证言、集资参与人陈述、其他证明材料等证据予以证实，指控被告人孙某1、孙某2作为单位的直接责任人员，违返国家规定，为单位非法吸收公众存款，其二人的行为均构成非法吸收公众存款罪，应根据《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条之规定处罚。
被告人孙某1辩称，自己吸收的没那么多人，也没那么多钱。
其辩护人的意见是：1、起诉书指控孙某1构成非法吸收公众存款罪，事实不清，证据不足。（1）在主观上，被告人孙某1没有犯罪的故意；（2）在客观上，被告人孙某1仅向邻居和亲属吸收了存款，没有证据证明金瑞合作社面向公众吸收的存款是由孙某1签字；（3）起诉书指控孙某1为单位直接责任人员，没有依据，不符合法律规定。2、如果认定被告人孙某1犯罪，其具有自首情节，可以对其从轻或减轻处罚。3、起诉书指控单位犯罪应当将单位列为被告，而不是仅起诉单位的直接责任人员。
被告人孙某2辩称，金瑞合作社实际操控人员是张某1和张某2，自己只是普通打工人员，不应是单位直接责任人；自己和家属在该合作社有存款，说明自己没有吸收公众存款的主观故意，对合作社的经营，也没有实际的管理权和审批权。
经审理查明，2015年5月21日至2016年1月，被告人孙某1、孙某2受聘在鄄城县城孙膑北路东山小区丹阳四巷103号居民张某1、张某4（已判刑）实际操控的鄄城县金瑞种植养殖专业合作社（以下简称金瑞合作社）工作期间，违反国家金融法规，未经有关国家机关依法批准，以上述合作社的名义，以高息为诱饵，利用下乡宣传和散发彩页的方式，向鄄城县红船镇等地的多个村庄的村民非法吸收存款124人次、共计人民币3725973.38元。截止案发，造成其中77人的存款共计人民币1535214.4元未予归还。其中，被告人孙某1参与了上述全部犯罪；被告人孙某2于2015年11月辞职，其参与非法吸收存款96人次，共计人民币2812475.47元。截止案发，造成其中40人的存款共计人民币683130.1元未予归还。
以上事实，有下列证据予以证实：
1、书证
（1）户籍证明，证实被告人孙某1、孙某2的出生日期、户籍地等基本情况。
（2）中国银监会菏泽监管分局出具的证明，证实经查询，中国银监会菏泽监管分局未向金瑞合作社颁发过金融许可证，未批准其从事吸收公众存款和发放贷款业务。
（3）金瑞合作社营业执照，证实金瑞合作社的成立时间、法人代表及经营范围等。
（4）金瑞合作社收据、领据，证实金瑞合作社日常事务会计单据均有孙某2、孙某1签名。
（5）金瑞合作社吸收公众存款明细表，证实2015年5月21日至2016年1月，孙某1在金瑞合作社担任主任期间，合作社吸收124人存款3725973.38元，未兑付77人存款1535214.4元。
2015年5月21日至2015年10月31日，孙某2在金瑞合作社担任主任期间，合作社吸收96人存款2812475.47元,未兑付40人存款683130.1元。
（6）《鄄城县人民政府关于防范打击非法集资、非法放贷维护金融秩序的通告》、《鄄城县人民政府办公室关于切实做好防范化解非法集资风险有关工作的通知》、鄄城县防范和打击金融犯罪工作领导小组出具的告知书、《鄄城县人民政府办公室关于清理规范农民合作社信用合作的通知》，证实鄄城县人民政府在2014年至2015年5月多次下发文件，文件规定农业专业合作社不按章程、不经注册、不分性质随意吸收社员入社，并开展存贷业务，均属违规违法行为。参与非法集资、非法放贷不受法律保护。
（7）中国邮政集团公司山东省鄄城县分公司出具的证明及照片，证实2014年6月份，中国邮政集团公司山东省鄄城县分公司接到县政府金融办《关于防范打击非法集资、非法放贷维护金融秩序的通告》文件后，制作了100块喷绘布宣传牌，张贴在各乡镇街道主要路口，向广大人民群众宣传该通告。
（8）鄄城县广播电视台出具的证明，证实2014年5月20日，鄄城县广播电视台接到县政府关于《防范打击非法集资、非法放贷维护金融秩序》的通知，该台对上述文件进行了及时播报。
2、视听资料
鄄城县广播电视台制作的节目视频，证实2014年5月20日，鄄城县广播电视台接到县政府关于《防范打击非法集资、非法放贷维护金融秩序》的通告，要求鄄城县广播电视台在接到通告后，进行播报，通告内容是鄄城县个别担保中介、农民专业合作社存在非法集资情况，并告知群众，未经银监会批准的组织和个人向社会公众吸收存款都是非法的金融业务活动，将构成非法吸收存款罪、集资诈骗罪等。
3、证人证言
（1）证人靳某1证言，证实自己是2014年10月份开始在金瑞合作社一直上班，孙某2、孙某1都是金瑞合作社的主任。2015年11月份孙某2辞职。合作社的日常开支由主任签字后，就可以报销入账。金瑞合作社共吸收88户，194万元左右。2015年春天，红船镇政府工作人员去金瑞合作社督促让拆除合作社大厅内的营业柜台，金瑞合作社两个主任都知道这个事情。当时两个主任也按照镇政府的要求安排人员对柜台进行了拆除。
（2）证人李某1证言，证实2014年11月自己到金瑞合作社上班作柜员。金瑞合作社的主任是孙某2和孙某1，该合作社平时事务及签字报销由孙某2和孙某1管着。2015年11月份，孙某2辞职不干了。2015年5月份、11月份镇政府派人都来检查过合作社，并下发了通知，但是通知的内容自己不清楚，都是通知给主任孙某2、孙某1。
（3）证人于某1证言，证实自己是2015年11月份到金瑞合作社上班作柜员，张某2是该社主任，孙某2、孙某1是副主任。合作社平时主要业务就是吸收社员的存款和发放贷款，并有专门的宣传队下乡宣传。金瑞合作社共吸收了88户，194万元左右存款，具体以账目为准。孙某2、孙某1还是内勤、外勤，负责协调关系，合作社的日常开支他们签字后就可以报销入账。
（4）证人张某3（系红船镇政府工作人员）证言，证实2014年、2015年根据县里的会议精神，红船镇政府安排自己和尹某1去红船镇的三个合作社下通知。要求他们规范经营，严格按照文件执行，不允许合作社吸收公众存款，当时把文件都张贴在合作社的大厅里面。对金瑞合作社下通知，先是电话联系孙某2，然后再到合作社里去下发。孙某1是2015年过了年到金瑞合作社上班的。从那以后再下通知，都是告诉孙某2和孙某1两个主任。
（5）证人尹某1（系红船镇政府工作人员）证言，证实2014年收到鄄城县人民政府关于规范整顿农民种植专业合作社的有关文件，这些文件的具体内容是规范合作社的经营范围，不允许他们吸收公众存款，而且还通知合作社的工作人员拆除合作社内的柜台，要求合作社的柜台不能和普通银行一样。当时下发通告告知金瑞合作主任了。
4、集资参与人陈述
（1）集资参与人朱某1、霍某1、于某2、孙某3、王某1、王某2等人的证言均证实被告人孙某1、孙某2是金瑞合作社的主任，在孙某1、孙某2的介绍下，他们分别到金瑞合作社存款的事实。
5、被告人及同案犯供述
（1）被告人孙某1供述，自己是2015年3月到金瑞合作社担任主任，一直到2016年1月。自己主要负责吸收附近的群众资金和向借款户发放贷款，并负责合作社的日常管理，包括业务招待费、电费签字等，自己也介绍熟人进行存款。金瑞合作社主任还有孙某2。金瑞合作社主要业务是吸收社员的存款、发放贷款。金瑞合作社吸收了多少人不清楚，吸收存款大约200万元。合作社吸收的存款大部分钱让张某1、张某2拿走了。
（2）被告人孙某2供述，2013年9月份自己通过张某1介绍到金瑞合作社工作。金瑞合作社的实际老板是张某1、张某4和张某2。自己在该合作社担任主任，工资是2000元左右，一直到2015年11月份辞职。自己主要负责吸收附近的群众资金，还负责合作社的日常管理，包括员工的工资发放；业务招待费、电费等需要自己、张某2签字后才能报销。金瑞合作社主要经营业务是吸收社员的存款、发放贷款；自己也跟着宣传车去宣传号召村民存款；金瑞合作社的主任还有孙某1。金瑞合作社吸收了大约七八十人的存款200万左右。截止目前，还有4笔贷款10多万元没有收回。合作社吸收的存款大部分钱让张某2和张某1拿走了。
（3）同案犯张某1供述，证实金瑞合作社是自己和妻子张某4设立的，资金的调动、各合作社的人事安排包括各合作社的主任调整，都是自己和张某4说了算。各社的主任都是招聘的，主要负责合作社的日常管理、安全保卫、农资销售、介绍社员入社、对使用互助金的社员的考察和发放等，合作社的经营范围没有吸收存款业务。金瑞合作社聘用的主任有孙某2、孙某1。
2014年底县政府召开了关于鄄城县预防非法集资的会议，当时，是镇农办给合作社打的电话告知了会议要求，内容主要是“四个不准许”，不准模仿银行柜台，不准宣传、不准向不特定人员吸收资金等。自己和张某4将各合作社吸收的部分资金用来偿还借款了，目前无法兑现社员。
（4）同案犯张某4供述，证实自己和丈夫张某1设立了八家种植、养殖专业合作社。金瑞合作社负责人是孙某2、孙某1。合作社的负责人主要负责合作社的日常经营、正常的财务支出、人员管理等工作。八家合作社搞资金互助，吸收社员存款，目前资金链已断，没有钱兑现社员存款。
（5）同案犯张某2供述，证实自己除担任鄄城县亿信农民合作社的法人外，还负责其父母成立的八家合作社的财务管理、资金调配，管理各社的会计、柜员。各合作社开展的主要业务就是依靠主任的熟人关系宣传，吸收社员存款。
5、其他证明材料
（1）鄄城县公安局经侦大队出具的发破案经过，证实了该案的破获经过和被告人孙某1、孙某2的到案情况。
（2）鄄城县公安局出具的抓获证明及情况说明，证实2016年2月16日，鄄城县公安局在侦办张某1、张某4非法吸收公众存款一案中，电话通知孙某2、孙某1到红船派出所配合公安机关接受询问时，二人如实供述了自己的犯罪事实。
（3）2016年2月16日侦查人员对被告人孙某1、孙某2的询问笔录，证实被告人孙某1、孙某2主动交待了自己非法吸收存款的事实。
以上事实清楚，证据充分，足以认定。
本院认为，金瑞合作社违反国家金融管理规定，未经金融监督管理机构批准，以高利率为诱饵，向公众吸收存款，数额较大，其行为扰乱了国家的金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪。被告人孙某1、孙某2作为单位的直接责任人员，其行为亦构成了非法吸收公众存款罪，且数额较大，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定处罚。公诉机关指控罪名成立，适用法律意见正确。被告人孙某1、孙某2在侦查机关立案前，经电话通知配合调查其他案件时如实供述了自己的犯罪事实，属自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，对二人从轻处罚。对被告人孙某1的辩护人提出的“孙某1具有自首情节，要求从轻处罚”的辩护意见予以采纳。被告人孙某1、孙某2虽为聘用人员，但在金瑞合作社担任负责人员，并负责经营、管理，在实际经营人张祟坤、张某4的指挥下，以合作社的名义积极参与实施非法集资的事实，有书证、证人证言予以证实，且二被告人亦供述自己在合作社担任主任，负责业务及日常管理、签字等，因而认定二被告人为单位犯罪的直接责任人员，事实清楚，证据充分，故对被告人孙某2提出的“自己不是单位直接责任人员”及被告人孙某1的辩护人提出的“认定孙某1是直接责任人员没有依据”的辩解和辩护意见，不予采纳。二被告人明知所在的单位违反国家金融管理法规，未经金融监督管理机构批准，以非法吸收公众存款作为单位主要业务，其二人作为合作社的经营、管理人员，在政府下发文件告知各农民专业合作社不准非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款后，仍积极为所在单位吸收公众存款，说明其在主观上有为单位非法吸收公众存款的故意。故对被告人孙某2和被告人孙某1的辩护人提出的“不具有主观故意”的辩解和辩护意见，不予采纳。关于二被告人参与吸收的人次和存款数额，由瑞金合作社的账目明细及集资参与人的证言予以证实，对被告人孙某1提出的“没有吸收那么多人和那么多钱”的辩解意见不予采纳。根据本案的犯罪事实、性质、情节，依照上述法律规定和《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第三十条、第三十一条之规定，判决如下：
被告人孙某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月28日起至2018年3月27日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）。
被告人孙某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月28日起至2017年12月27日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曹秀玲
人民陪审员 王光亮
人民陪审员 王爱华
二〇一七年十二月六日
书 记 员 周晓婷
附页
本案所适用的法律规定：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款规定：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
《中华人民共和国刑法》第三十条规定：公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
《中华人民共和国刑法》第三十一条规定：单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。