湖南省安仁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）安刑初字第37号
公诉机关湖南省安仁县人民检察院。
被告人陈某某，男。2014年2月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年3月20日被逮捕，现羁押于湖南省安仁县看守所。
辩护人谭仁开，湖南辰辉律师事务所律师。
湖南省安仁县人民检察院以湘安检刑诉字（2014）第39号起诉书指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪于2014年6月30日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖南省安仁县人民检察院指派检察员刘海洪出庭支持公诉。被告人陈某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
湖南省安仁县人民检察院指控，1983年至2006年，被告人陈某某在安仁县安平信用社担任驻村信贷员。2006年信用社取消驻村信贷员，陈某某不再具有存取款业务资格。2008年至2014年初，陈某某利用村民对其的信用，在不告知村民自己被取消信贷员资格的情况下，继续按银行利率非法吸收三十多名村民的存款，存款数额达人民币780028元。陈某某将村民的存款以10%－20%的年利率借给张某某、何某某、陈某等人，致使被害人的存款人民币708028元未能归还。具体犯罪事实分述如下：
1、2008年6月24日，被害人陈某甲在被告人陈某某处存款人民币5000元；2008年11月19日，陈某甲再次在被告人陈某某处存款人民币7600元（2013年2月7日，取款人民币2000元，余款人民币5600元）；
2、2010年3月3日，被害人陈某乙在被告人陈某某处存款人民币10000元；2013年2月27日陈某乙再次在陈某某处存款人民币26500元；
3、2011年4月27日，被害人陈某丙在被告人陈某某处存款人民币323元；
4、2011年5月25日，被害人谭某某在被告人陈某某处存款人民币1470元；2012年4月29日，谭某某再次在被告人陈某某处存款人民币31500元；
5、2011年6月15日，被害人陈某丁在被告人陈某某处存款人民币4000元（2012年2月2日，陈某丁取款人民币2000元，余款2000元）；
6、2011年8月29日，被害人陈某戊在被告人陈某某处存款人民币4000元（2014年2月11日，陈某戊取款人民币2000元，余款2000元）；2012年1月19日，陈某戊再次在被告人陈某某处存款人民币2500元；
7、2011年10月16日，被害人陈某己在被告人陈某某处存款人民币3000元；
8、2012年4月10日，被害人陈某庚在被告人陈某某处存款人民币30000元（2013年6月17日，陈某庚取款人民币6000元，余款人民币24000元）；
9、2012年5月5日，被害人陈某辛在被告人陈某某处存款人民币3000元；
10、2012年6月19日，被害人陈某壬在被告人陈某某处存款人民币10000元；2012年6月23日，陈某壬再次在被告人陈某某处存款人民币10000元（其中2014年1月11日陈某壬取款人民币5000元，余款人民币5000元）；2012年10月10日，陈某壬再次在被告人陈某某处存款人民币33000元；2012年10月15日，陈某壬再次在被告人陈某某处存款人民币22000元；2012年10月18日，陈某壬再次在陈某某处分二次存款人民币10000元、20000元（陈某壬于2014年1月9日将人民币20000元取走）；2012年11月26日，陈某壬再次在被告人陈某某处存款人民币10000元；
11、2012年7月12日，被害人陈某丑在陈某某处存款人民币17000元；2013年2月24日，陈某丑再次在被告人陈某某处存款人民币13000元；
12、2012年9月9日，被害人曹某某在被告人陈某某处存款人民币3000元；2013年3月3日，曹某某再次在被告人陈某某处存款人民币10000元；
13、2012年9月24日，被害人陈某子在被告人陈某某处存款人民币7600元；2013年3月14日，陈某子再次在被告人陈某某处存款人民币5000元，2013年4月30日，陈某子再次在被告人陈某某处存款人民币9300元；
14、2012年9月25日，被害人陈某寅在被告人陈某某处存款人民币25875元；
15、2013年1月5日，被害人陈某卯在被告人陈某某处存款人民币20000元；2013年1月12日，陈某卯再次在被告人陈某某处存款人民币27000元，2013年2月8日，陈某卯再次在被告人陈某某处存款人民币16000元；
16、2013年1月10日，被害人陈某辰在陈某某处存款人民币10000元；
17、2013年2月4日，被害人陈某巳在被告人陈某某处存款人民币19200元；
18、2013年1月31日，被害人陈某午在被告人陈某某处存款人民币8000元；
19、2013年2月24日，被害人陈某未在被告人陈某某处存款人民币31000元（2013年7月，陈某未取款人民币15000元，余款人民币16000元）；
20、2013年2月24日，被害人陈某申在被告人陈某某处存款人民币13000元；
21、2013年2月27日，被害人马某某在被告人陈某某处存款人民币36000元；2013年10月11日，马某某再次在被告人陈某某处存款人民币25000元；
22、2013年2月27日，被害人谭某甲在被告人陈某某处存款人民币10000元；
23、2013年2月27日，被害人谭某乙在被告人陈某某处存款人民币25000元；2014年1月17日，谭某乙取款人民币10000元，余款15000元；
24、2013年3月3日，被害人陈某酉在被告人陈某某处存款人民币10000元；
25、2013年3月5日，被害人陈某戌在被告人陈某某处存款人民币12000元；2013年7月10日，陈某戌再次在被告人陈某某处存款人民币3500元；2013年9月9日，陈某戌再次在被告人陈某某处存款人民币4500元；
26、2013年3月8日，被害人陈某亥在被告人陈某某处存款人民币15000元；
27、2013年3月11日，被害人陈某民在陈某某处存款人民币3000元；
28、2013年3月25日，被害人陈某积在被告人陈某某处存款人民币10000元；
29、2013年4月5日，被害人陈某六在被告人陈某某处存款人民币20000元（2013年12月26日，陈某六取款人民币10000元，余款人民币10000元）；
30、2013年4月21日，被害人陈某苟在被告人陈某某处存款人民币3800元；
31、2013年4月27日，被害人张某甲在被告人陈某某处存款人民币3000元；
32、2013年4月30日，被害人陈某南在陈某某处存款人民币10660元；
33、2013年7月12日，被害人罗某某在被告人陈某某处存款人民币3700元；
34、2013年9月27日，被害人谭某丙在被告人陈某某处存款人民币31000元；
35、2013年10月15日，被害人陈某杞在被告人陈某某处存款人民币10000元；
36、2014年1月10日，被害人陈某富在被告人陈某某处存款人民币9000元。
37、2014年2月3日，被害人陈某即在被告人陈某某处存款人民币56000元；
另查明，被告人陈某某在案发前后已归还部分存款人人民币72000元。审理中，被告人陈某某与陈某子、陈某林等12名被害人达成人民币197360元的还款协议，并取得上述害人的谅解。
上述事实，被告人陈某某在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人陈某某的供述、被害人的陈述、证人证言、刑事受案登记表、安仁县公安局出具的到案经过、扣押物品清单、文件清单、户籍资料、安仁县农村信用合作联社出具的相关文件及真实整存整取存单、刑事谅解书等证据证实。
本院认为，被告人陈某某违反国家法律、法规的规定在社会上以存款形式公开吸收公众存款人民币780028元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人陈某某虽在案发前已归还了部分存款人人民币72000元，但仍给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上，属其他严重情节。公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实及罪名成立。被告人的辩护人谭仁开对被告人陈某某的犯罪事实及罪名均无异议，但提出如下量刑意见：1、被告人系初犯，到案后如实供述自己犯罪罪行，属认罪态度好，可依法从轻处罚；2、案发后，被告人陈某某在案发后与陈某子、陈某林等12名被害人达成人民币197360元的还款协议，因此对达成和解协议的金额应认定为还款金额，因此被告人陈某某实际给被害人造成的实际经济损失未达到情节严重的量刑标准。因此建议法庭对被告人陈某某在三年以有期徒刑并适用缓刑。本院认为，被告人陈某某到案后，如实交代了自己的犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚。因此，对辩护人辩解的认罪态度好的辩解意见本院予以采纳。根据相关规定，非法吸收存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑，因此，对辩护人的其他辩护意见，本院不予采纳。但被告人陈某某与部分被害人达成还款协议，并取得部分存款人的谅解，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第四十七条、第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第一款第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月11日起至2017年2月10日止。罚金限在本判决生效后十日内缴清。）
二、责令被告人陈某某将违法所得人民币708028元，退回给各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉到湖南省郴州市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
（本页无正文）
审 判 长 谭水文
审 判 员 周凌云
人民陪审员 彭前钧
二〇一四年八月十四日
代理书记员 陈 俊
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。