云南省丽江市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）云07刑终92号
原公诉机关宁蒗彝族自治县人民检察院。
上诉人（原审被告人）马云宏。2015年10月21日因涉嫌犯集资诈骗罪被宁蒗县公安局刑事拘留，同年11月11日被逮捕。现羁押于宁蒗县看守所。
宁蒗彝族自治县人民法院审理宁蒗彝族自治县人民检察院指控被告人马云宏犯诈骗罪一案，于2016年7月7日作出（2016）云0724刑初25号刑事判决。宣判后，原审被告人马云宏不服提起上诉。本院依法组成合议庭，于2016年9月20日在宁蒗县人民法院法庭公开开庭审理了本案。云南省丽江市人民检察院指派检察员黄美出庭履行职务，上诉人马云宏到庭参加诉讼。现已审理终结。
原审判决认定，2010年11月至2014年8月期间，被告人马云宏虚构建房、装修房屋、投资开采煤矿、做生意资金周转困难等事实，出借钱款可以获得高额利息等为诱饵，以出具借条等形式，先后骗取李庭胜等31人的款项共计3370081.6元。根据查明事实和证据，原审法院认为被告人马云宏以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人钱财共计人民币337万余元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定判决：（一）被告人马云宏犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币5万元。（二）责令被告人马云宏退赔被害人李庭胜15万元、退赔肖阿布5万元、退赔沙学玲3万元、退赔陈冲2万元、退赔王柒里2.5万元、退赔沙文权5.5万元、退赔马星成5万元、退赔罗学全7.3万元、退赔马学英93081.6元、退赔杨永郎9.3万元、退赔唐科平5万元、退赔沙阿伙9万元、退赔王飞5.2万元、退赔谢燕红10万元、退赔马顺英5万元、退赔邓庭治8万元、退赔沙学珍5万元、退赔饶兴红73万元、退赔沙文涛15.4万元、退赔杨尔史3万元、退赔肖玉明30万元、退赔李香阳12万元、退赔马永录2万元、退赔罗跃35.2万元、退赔李秀兰5.8万元、退赔王建华10万元、退赔杨拉吧10万元、退赔余尔万5万元、退赔沈忠华6.5万元、退赔李日布10万元、退赔沙国家8万元。
上诉人马云宏提出上诉的意见和理由是：一审判决认定事实不清、证据不足，认定的诈骗数额不当；所有的借款都是民间借贷，都打了借条，有借条就是合法的；有的约定的利息写进了借条当中，但实际没有拿到这么多款，有的偿还了部分本金；没有非法占有的故意，没有虚构事实借款，不存在逃避债务或失去联系，不存在以高利息为诱饵诈骗，不存在打借条、还部分款项掩盖诈骗；有借据而还不了债务，不应当构成犯罪。请求二审作出公正判决。
云南省丽江市人民检察院的出庭意见为：上诉人马云宏主观上具有非法占有的目的，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物的行为，用借款之名行诈骗之实，是典型的借贷型诈骗犯罪。上诉人马云宏提出的上诉意见和理由不能成立，一审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，适用法律正确，审判程序合法，建议二审法院驳回上诉，维持原判。
经审理查明：2010年11月至2014年8月期间，上诉人马云宏虚构建房、装修房屋、投资开采煤矿、做生意资金周转困难等事实，出借钱款可以获得高额利息等为诱饵，以出具借条等形式，先后骗取李庭胜等三十一人的款项不归还，诈骗金额共计3370081.6元。分别是：1、2010年11月，马云宏鼓动并帮助李庭胜向宁蒗县农村信用合作联社贷款40万后，以“装修房屋”为由骗取受害人李庭胜人民币15万元。2、2010年11月,马云宏鼓动受害人在宁蒗县信用联社惠农贷款3万元后，以“装修房屋”为由骗取受害人肖阿布人民币3万元。2014年8月，以“矿山资金周转困难”为由，骗取受害人肖阿布现金2万元。后又通过肖阿布借用沙学玲的身份证贷款后骗取人民币3万元。3、2011年3月，马云宏以承诺帮受害人陈冲还银行3万元贷款利息为诱饵，骗取陈冲2万元借款。4、2011年4月份，马云宏帮助王柒里在宁蒗县信用联社贷款10万元后，以“装修房屋”为由，且承诺还付银行贷款本息，骗取受害人王柒里人民币5万元，后归还2.5万元人民币。5、2011年10月，马云宏帮助沙文权在宁蒗县信用联社贷款10万元后，以“装修房屋”为由，骗取受害人沙文权人民币10万元，后归还沙文权4.5万元。6、2012年2月，马云宏鼓动并帮助马星成在宁蒗县信用联社贷款10万元后，承诺还付银行贷款本息，以“建房”为由，骗取受害人马星成人民币5万元。7、2012年4月，马云宏鼓动并帮助罗学全在宁蒗县信用联社贷款20万元后，以“买房”为由，骗取受害人罗学全人民币10万元。马云宏自2012年4月起每月支付罗学全利息900元，至2014年10月1日止，共支付2.7万元利息。8、2012年6月，马云宏帮助马学英以其工资卡作抵押在宁蒗县农村信用联社贷款10万元后，以“建房”为由，骗取受害人马学英人民币93081.6元。9、2012年10月，马云宏帮助杨永郎在宁蒗县信用联社贷款36万元后，以“归还他人借款”为由，骗取受害人杨永郎人民币10万元，后归还7000元。10、2013年1月10日，马云宏以“种植药材”为由，并承诺帮助受害人唐科平夫妇办理无利息贷款，骗取唐科平夫妇人民币5万元。11、2013年3月，马云宏以高利率回报和帮沙阿伙找高薪工作为诱饵，以“建房、周转煤矿资金困难”为由，骗取受害人沙阿伙人民币9万元。12、2013年5月，马云宏鼓动并帮助受害人王飞夫妇办理创业贷款6万元后，骗取王飞人民币6万元，后经多次追讨归还8000元。13、2013年6月，马云宏鼓动并帮助谢燕红在宁蒗县农村信用联社贷款15万元后，以“投资工程和项目”为由，骗取受害人谢燕红人民币10万元。14、2013年6月，马云宏鼓动并帮助马顺英在宁蒗县信用联社贷款15万元后，以帮助调动工作为诱饵，并承诺还付银行贷款本息，骗取受害人马顺英人民币5万元。15、2013年8月，马云宏以高利率回报为诱饵，以“投资种植药材、支付工人工资”为由，骗取受害人邓庭治人民币15万元。该款为银行贷款，由王文忠工资作抵押扣款，马云宏已支付王文忠7万元。16、2013年8月，马云宏以高利率回报为诱饵，骗取马成祥妻子沙学珍人民币5万元。17、2013年8月至2014年10月，马云宏以高利率回报为诱饵，以“矿山资金周转、投资种植药材”为由，先后十次共骗取受害人饶兴红人民币53万元。且马云宏以“支付种植药材的工人工资和购买药材种子”为由，骗取余克古20万元，后因余克古无法联系到马云宏，由担保人饶兴红替马云宏偿还该20万元。18、2013年9月，马云宏鼓动并帮助沙文涛在宁蒗县信用联社贷款15万元后，以高利率为诱饵，以“建房”为由，先后骗取受害人沙文涛15.4万元。19、2013年10月，马云宏通过肖阿布认识受害人杨尔史，以杨尔史的名义在宁蒗县信用联社贷款3万元，担保人为饶兴红，该款系马云宏直接使用。20、2014年3月12日，马云宏以高利率回报为诱饵，以“投资开矿”为由，骗取受害人肖玉明30万元。21、2014年4月-11月期间，马云宏以高利率回报为诱饵，以“建房、支付工人工资、投资种植药材”为由，先后两次骗取受害人李香阳12万元。22、2014年5月，马云宏以“贷款”为由，夸大自己的经济实力，骗取受害人马永录（曾用名马永龙）2万元。23、2014年5月25日至8月25日，马云宏以高利率回报为诱饵，以“支付宁蒗到永胜二级路工人工资、种植药材资金周转”为由，先后三次骗取受害人罗跃35.2万元。24、2014年7月-11月，马云宏以高利率回报为诱饵，以“种植药材、支付工人工资”为由，先后两次骗取受害人李秀兰5.8万元。25、2014年8月份，马云宏以“装修房屋”为由，骗取受害人王建华10万元。26、2014年8月份，马云宏以高利率回报为诱饵，以“归还银行贷款、投资种植药材”为由，骗取受害人杨拉吧10万元，骗取余尔万5万元。27、2014年9月，马云宏以高利率回报为诱饵，以“投资种植玛卡”为由，骗取受害人沈忠华6.5万元。28、2014年9月，马云宏以高利率回报为诱饵，以“建房”为由，骗取受害人李日布10万元。29、2014年10月，马云宏以高利率回报为诱饵，以“投资种植药材”为由，先后三次骗取受害人沙国家8万元。
上述事实，有经庭审中举证并质证的受案登记表、立案决定书、抓获经过、拘留证、户口证明、离婚协议书、离婚证、借条复印件、还款协议书、贷款申请书、保证合同、个人借款合同、借款借据等银行贷款相关材料、房屋所有权证、土地使用权证、证人李宏财、何登凯、余克古、王文忠、陈锦、马江、马钰证言、受害人李庭胜、肖阿布、沙学玲、陈建高、王柒里、沙文权、马星成、罗学全、马学英、杨永郎、唐科平、胡明亮、沙阿伙、王飞、谢燕红、马顺英、邓庭治、沙学珍、饶兴红、沙文涛、杨尔史、肖玉明、李香阳、马永录、罗跃、李秀兰、王建华、余尔万、杨拉吧、沈忠华、李日布、沙国家的陈述、原审被告人马云宏供述与辩解等证据证实,证据来源合法，能相互印证，证明事实清楚，证据确实、充分，本院亦予以确认并作为定案的依据。
本院认为，上诉人马云宏以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，以出具借条的形式，骗取他人钱财不还，诈骗所得共计人民币337万余元，数额特别巨大，其行为确已构成诈骗罪。上诉人马云宏上诉提出“其行为属于民间借贷，主观上没有非法占有的故意，不构成诈骗罪”等意见和理由。经查证，上诉人马云宏在四年时间内，虚构借款理由，隐瞒无力还款的真实情况，向多人出借款项，所借的款项部分用于支付本息、用于个人挥霍、或用于非法活动，无还款能力情况下，仍掩盖事实真相，继续出借款项，导致骗取的三百多万元款项不能归还的严重后果。上诉人马云宏主观上具有非法占有的故意，客观上实施了虚构借款理由、隐瞒真相骗取他人钱财的行为，诈骗数额特别巨大，应当依法惩处。云南省丽江市人民检察院在二审庭审中发表的出庭意见有理有据，提出的建议二审驳回上诉，维持原判的意见正确，本院予以采纳。上诉人马云宏的上诉理由不能成立，本院不予采纳。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，适用法律正确，审判程序合法。为此，经合议庭评议，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 和云忠
审判员 邓声余
审判员 肖恒杰
二〇一六年九月二十三日
书记员 和粉亮