陕西省渭南市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）渭中刑二终字第00044号
原公诉机关陕西省澄城县人民检察院。
上诉人（原审被告人）彭某某，男，汉族，1978年8月8日出生于陕西省澄城县，高中文化，农民，住陕西省澄城县某镇某村。2014年4月1日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被澄城县公安局依法刑事拘留，同年4月8日被取保候审；2014年7月1日由澄城县人民法院决定被澄城县公安局逮捕，现羁押于澄城县看守所。
澄城县人民法院审理澄城县人民检察院指控原审被告人彭某某犯信用卡诈骗罪一案，于二0一四年七月一日作出（2014）澄刑初字第00052号刑事判决，宣判后，原审被告人彭某某不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷、讯问被告人，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定，被告人彭某某分别于2009年1月4日、2010年7月16日在中国工商银行澄城县支行申请办理两张信用卡，卡号分别为451812083813＊＊＊＊、530970003122＊＊＊＊，办卡后，被告人彭某某便用以上两张信用卡在澄城县、西安两地进行透支消费，其中卡号为451812083813＊＊＊＊的信用卡于2013年5月11日在西安某照明店透支消费，至2013年9月25日该卡透支消费人民币本金19999.92元，至2013年10月25日逾期，其一直未还款；卡号为530970003122＊＊＊＊的信用卡自2013年10月30日在西安某公司消费透支人民币5990.71元，至2013年11月25日逾期，其一直未还款。发卡行于2013年11月至12月对被告人彭某某进行了多次催收未果，随后其改变联系方式亦未通知发卡行。被告人彭某某在银行两次催收后超过三个月仍未还款，已形成恶意透支。破案后，被告人彭某某退赔了全部涉案款本息合计34653.79元。上述事实有接受刑事案件登记表、报案材料、被告人彭某某供述、证人王某某证言、信用卡办理申请资料、中国工商银行澄城县支行证明、催收记录、个人业务凭证、户籍证明等证据证明，足以认定。原审法院认为，被告人彭某某以非法占有为目的，在使用信用卡过程中超过规定期限，经银行工作人员多次催收后，超过三个月仍不归还，已形成恶意透支，且数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，澄城县人民检察院指控其犯罪事实成立，依法应予以惩处。鉴于被告人彭某某在案发后积极偿还了透支本息，且能坦白交待犯罪事实，依法可予以从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（四项）、第二款、第六十七条第三款之规定，以被告人彭某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金3万元。
彭某某上诉提出，原判对其量刑有重，请求二审法院对其从轻处罚。
经审理查明，原审判决认定的上诉人彭某某犯信用卡诈骗罪的犯罪事实和情节是清楚正确的，有以下证据证明：
1、接受刑事案件登记表、报案材料证明，2014年4月1日澄城县公安局经济犯罪侦查大队接到中国工商银行澄城县支行报警称，持卡人彭某某持卡号为451810283813＊＊＊＊的贷记卡，截止2013年4月1日已透支本金19999.92元，2013年10月30日持卡号为530970003122＊＊＊＊的贷记卡在西安某公司消费透支人民币5990.71元，经银行工作人员多次催收，彭某某均未全额归还透支本息，要求查处。
2、证人王某某证明，他系中国工商银行澄城县支行工作人员，2010年9月起担任澄城县工商支行客户部经理，彭某某分别于2009年1月份、2010年7月份两次在澄城县工商支行办理牡丹信用卡，截止2013年10月30日，彭某某用牡丹信用卡最后一次消费6000余元，就再没有用过信用卡，两张信用卡已透支本金25990.63元，其作为客户经理，多次对彭某某进行催收，但彭某某手机一直关机，其家中也没有人。
3、信用卡办理申请资料记载，彭某某在澄城县工商支行办理卡号分别为451812083813＊＊＊＊、530970003122＊＊＊＊的牡丹信用卡时向银行提供的个人资料姓名为彭某某，身份证号码为61052519780808＊＊＊＊，联系方式为1589133****。
4、中国工商银行澄城县支行提供的信用卡交易明细材料证明，彭某某卡号为451810283813＊＊＊＊的信用卡透支本金19999.92元至2013年10月25日逾期；卡号为530970003122＊＊＊＊的信用卡透支本金5990.71元至2013年11月25日逾期。
5、催收记录证明，彭某某卡号为451810283813＊＊＊＊的信用卡于2013年5月11日透支消费19999.92元，银行工作人员分别于2013年11月20日、12月15日、12月29日等时间对彭某某进行催收，彭某某均未还款；彭某某卡号为530970003122＊＊＊＊的信用卡于2013年10月30日透支消费5990.71元，银行工作人员分别于2013年12月15日、12月29日等时间多次进行催收，彭某某未还款。
6、个人业务凭证证明，2014年4月8日，彭某某偿还其两张信用卡的透支本息共计34653.79元。
7、户籍证明信记载，彭某某，男，汉族，1978年8月8日出生，身份证号码为61052519780808＊＊＊＊，高中文化，住陕西省澄城县城关镇阳庄村二组，农民。
8、上诉人彭某某供述，他分别于2009年1月4日、2010年7月16日在中国工商银行澄城县支行申请办理两张牡丹信用卡，卡号分别为451810283813＊＊＊＊、530970003122＊＊＊＊，给银行预留的联系手机号码为1589133****。办卡后，他使用以上两张信用卡在澄城县、西安两地进行透支消费，其中卡号为451810283813＊＊＊＊的信用卡自2013年5月11日在西安某照明店透支消费，至2013年9月25日该卡透支消费人民币本金19999.92元，一直未还款；卡号为530970003122＊＊＊＊的信用卡于2013年10月30日在西安某公司消费透支人民币5990.71元，一直未还款。2013年后半年，他变更换了联系方式，也未通知银行，并一直在外做生意，后听其父母讲，银行的工作人员多次到其家中催收借款，但其因做生意亏本，直至案发仍未偿还透支的款项。
上述证据，经一审开庭举证、质证，本院审理后予以确认。
另查明，在二审审理期间，上诉人彭某某家属受其委托，代上诉人彭某某向法院缴纳了罚金3万元。
对于上诉人彭某某上诉所持原判对自己量刑有重，请求二审法院对其从轻处罚的上诉理由，经查，上诉人彭某某使用两张中国工商银行信用卡透支共计25990.63元，逾期未还，经发卡银行多次催收仍未归还，显系恶意透支，且数额较大，依法构成信用卡诈骗罪。原审判决结合上诉人彭某某在案发后积极向中国工商银行澄城县支行偿还了两张信用卡透支本息等情节，已对其从轻处罚，量刑在法律规定的幅度范围内，并无不妥，故上诉人彭某某的上诉理由不能成立，不予采纳。
本院认为，上诉人彭某某以非法占有为目的，使用信用卡超过规定期限透支，且数额较大，经发卡银行催收仍不归还，其行为构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。但上诉人彭某某在案发后积极向发卡行偿还了其信用卡透支本息，并如实供述其犯罪事实，依法可酌情对其从轻处罚。原审判决认定事实清楚，证据确实充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。鉴于上诉人彭某某在二审审理期间，主动委托其家属向人民法院缴纳全部罚金，悔罪态度较好，结合澄城县司法局对其进行社会调查后认为其可以纳入社区矫正范围之建议，依法可对上诉人彭某某宣告缓刑。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（二）项、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
一、撤销陕西省澄城县人民法院（2014）澄刑初字第00052号刑事判决主文，即“被告人彭某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金3万元”。
二、上诉人（原审被告人）彭某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金3万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。
本判决为终审判决。
审 判 长 万宏革
代理审判员 雷莉娜
代理审判员 栾小君
二〇一四年九月三十日
书 记 员 王 芳