湖南省蓝山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）蓝法刑初字第361号
公诉机关湖南省蓝山县人民检察院。
被告人钟某某，男。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年10月26日被蓝山县公安局刑事拘留，2015年11月9日经蓝山县人民检察院不批准逮捕，次日由蓝山县公安局决定取保候审。
蓝山县人民检察院以湘蓝检刑诉（2015）369号起诉书指控被告人钟某某犯信用卡诈骗罪，于2015年12月16日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理本案。本院于2015年12月22日立案受理后，认为本案不宜适用简易程序审理，决定适用普通程序审理本案，依法组成合议庭，分别于2016年3月11日、3月21日公开开庭进行了审理。蓝山县人民检察院指派检察员秦云晖出庭支持公诉，被告人钟某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
蓝山县人民检察院指控，被告人钟某某于2015年9月3日在蓝山县移动公司通过冒用被害人骆某某身份信息的方式补办骆某某15774xx****的手机卡，并通过补办出来的手机使用密码申诉的方式盗取了骆某某的绑定支付宝帐号的信用卡密码。在2015年9月10日至9月21日期间，钟某某通过登录盗取的骆某某的绑定支付宝帐号的信用卡，在支付宝、财付通、苏宁快捷支付等多种消费平台上进行盗刷、购物套现，以及在支付宝“花呗”消费、闪电借款公司贷款，透支额度总金额为42989.98元。
针对上述指控的事实，公诉机关当庭宣读和出示了：1、书证；2、证人证言；3、被害人陈述；4、被告人的供述与辩解；5、勘验、检查、辩认、侦查实验笔录等证据。
公诉机关认为，被告人钟某某采取冒用他人信用卡进行网上购物、消费，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。请依法判处。
被告人钟某某对起诉书指控的事实无异议，并当庭表示认罪，请求从轻判处。
本院经审理查明的事实，与起诉书所指控的事实一致。
另查明，2015年11月4日被告人钟某某的亲属已赔偿给受害人骆某某43000元，被害人对被告人钟某某的行为表示谅解。
再查明，2015年10月26日，被告人钟某某在其家属陪同下，主动到蓝山县公安局投案。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
被告人钟某某的供述。证实2015年9月2日，他知道骆某某还羁押在蓝山县看守所，通过qq号申诉渠道将骆某某的qq号盗取了，发现骆某某的qq号与微信公众号是关联一起的，他就想在骆某某的微信公众号（微信公众号绑定银行卡后就可以进行借款服务）上借点款，登陆他的微信之后，发现骆某某与那个可借款的公众号把所有的借款程序都已经办理好了，此时就差一个手机验证码就可以进行借款了，他就于9月3日下午到蓝山县移动分公司营业厅补办了骆某某银行卡绑定的手机号为15774xx****的sim卡，通过补办出来的手机卡使用密码申诉的方式修改了骆某某支付宝密码，在9月10日至9月17日之间通过支付宝、财付通、苏宁快捷、“闪电借款”、支付宝“花呗”等网上支付平台进行透支消费，透支额度总金额为42989.98元。
2、被害人骆某某的陈述。证实他于2015年6月27日在蓝山县工商银行办理了一张透支额度4万元的信用卡，办卡后他因吸食毒品以及涉嫌容留他人吸毒一直被羁押在看守所，直到2015年9月25日他被取保候审出来，发现他的手机卡不能使用了，他于9月30日到移动公司补办原来的手机卡，10月2日河北省石家庄闪电借款公司催他还款，10月3日晚他去查看信用卡，发现信用卡在9月10日至21日被人多次盗用了37998.47元钱，10月10日“闪电借款”公司强制扣款2500元，他父亲的支付宝被盗用了3000元“花呗”，共计被盗刷43498.48元。信用卡里的钱都是通过网络支付（支付宝、财付通、苏宁快捷）的形式被盗用的，他和他父亲的支付宝帐号都是绑定他的手机号码，这两个qq邮箱都是他的qq账号，钟某某是他的qq好友，他曾经用这两个支付宝都跟钟某某有过交易，支付宝上面会显示账号，钟某某复制他的手机卡后通过这两个账号找回密码就可以登陆使用了。
3、证人骆某一的证言。证实2015年10月3日晚上，骆某某告诉他卡号为6258590005xxxxxx的信用卡在2015年9月10日至9月21日期间被人多次使用，共透支消费了37998.47元，并问他9月10日之后是否使用了这张信用卡，9月10日他将透支的4万元还清后，就没有再次使用该信用卡了，2015年10月10日，该信用卡被河北省石家庄市闪电借款公司强制扣款2500元，他的支付宝也被盗用了3000元“花呗”，因此，该信用卡总共被盗刷了43498.48元。他和骆某某意识到该信用卡是被别人盗用并透支消费了，然后就报案了。
4、证人全某某的证言。证实骆某某在蓝山县工商银行办理的一张透支卡被人盗刷43000元钱的事实。
5、证人候某某的证言。证实2015年9月3日下午，她在蓝山移动公司营业厅二号窗口办理业务时，来了一名年轻男子办理sim卡补卡业务，她要他出具身份证，这名男子听她说完就离开了，大约下午5点钟的时候，那名男子拿着一份身份证复印件，再次要求帮他办理sim卡补卡业务，她将身份证复印件上的信息和该男子进行了一一核对，然后就帮该男子办理了移动电话号码为“15774xx****”的sim卡补卡业务。
6、辩认笔录。证实经辩认人骆某某仔细辩认，指出被告人钟某某就是透支消费使用他信用卡的人。经辩认人候素琴仔细辩认，指出被告人钟某某就是2015年9月3日到蓝山县移动公司补办号码为15774xx****的sim卡的男子。
7、调取证据清单。证实号码为15774xx****的补卡记录以及开户情况和2015年9月份的通话详单。
8、调取证据清单。证实被告人钟某某在中国建设银行蓝山分行的开户信息以及2015年9月份建行卡的转账明细，主要是体现了被告人钟某某盗用骆某某的卡透支四万多元的过程及事实。
9、接受证据清单。信用卡交易明细、骆某某的释放证明、信用卡6258590005xxxxxx在苏宁易购9月12日消费记录、77523490@qq.com支付宝账号“花呗”交易记录、6258590005xxxxxx在苏宁易购（易付宝）交易姓名、交易地址。证明骆某某于2015年7月13日因涉嫌容留他人吸毒被公安机关刑事拘留，于2015年9月25日被取保候审，而在2015年9月10日至9月21日期间，被告人钟某某通过盗用骆某某的信用卡透支四万多元的过程及事实。
10、收条、谅解书。证明案发后，被告人钟某某已赔偿被害人骆某某43000元，并取得了被害人的谅解。
11、户籍信息。证明被告人钟某某的基本情况，在实施犯罪行为时具有完全刑事责任能力。
12、到案经过。证明被告人钟某某于2015年10月26日在其家属的陪同下到蓝山公安局网安大队投案。
本院认为，被告人钟某某采取冒用他人信用卡进行网上购物、消费，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人钟某某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。案发后，被告人钟某某主动到公安机关投案，并如实供述了犯罪事实，系投案自首，依法可以减轻处罚；并积极退赔了被害人全部经济损失，依法可以酌情从轻处罚。同时，根据被告人钟某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，对被告人钟某某可以宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）项，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第一、三款，第五十二条，第五十三条及《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
被告人钟某某犯信用卡诈骗罪，判处拘役六个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元（限本判决生效之日起五日内缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省永州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 唐艳红
审 判 员 彭松波
人民陪审员 梁邦明
二〇一六年三月二十一日
书 记 员 李 权
附本案适用的相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十七条使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
……
（三）冒用他人信用卡的。
……
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。