河南省宜阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）宜刑初字第132号
公诉机关河南省宜阳县人民检察院。
被告人李某甲，男，1988年1月8日出生，汉族，初中肄业，农民，住河南省荥阳市。因涉嫌诈骗犯罪于2015年4月16日被警方抓获，4月17日被宜阳县公安局刑事拘留，4月28日被宜阳县公安局宣布逮捕，现羁押于宜阳县看守所。
被告人李某乙，男，1987年11月4日出生，汉族，初中肄业，农民，住河南省荥阳市。因涉嫌诈骗犯罪，2015年4月16日被警方抓获，4月17日被宜阳县公安局刑事拘留，4月28日被宜阳县公安局宣布逮捕，现羁押于宜阳县看守所。
河南省宜阳县人民检察院以宜检诉刑诉（2015）88号起诉书指控被告人李某甲、李某乙犯诈骗罪，于2015年7月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，后于2015年8月13日转为普通程序，并依法组成合议庭公开开庭审理了本案。宜阳县人民检察院指派检察员吴争辉出庭支持公诉，被告人李某甲、李某乙到庭参加诉讼。现已审理终结。
宜阳县人民检察院指控：2015年3月12日，被告人李某甲持被告人李某乙的广发银行信用卡，伙同李某丙、张某、刘某（三人另案处理）预谋后驾车前往巩义市实施诈骗。2015年3月13日中午，被告人李某甲持李某丙的广发行信用卡到巩义市建设路民政局附近的刘某某信用卡服务点，以支付手续费，请求代还信用卡为由，欺骗刘向信用卡中存钱。刘某某受骗后，让被害人郭某某先向李某乙的广发行信用卡存入20000元，然后再重新刷卡取现。但郭某某在重新刷卡取现仅取出300元后，因李某乙等人进行信用卡挂失，造成剩余19700元无法取出。
2015年3月29日，被告人李某甲、李某乙预谋后乘车到宜阳县城实施诈骗。2015年3月31日上午，被告人李某甲持李某乙的工商银行信用卡，到宜阳县城关镇文明路环球通讯店内，采取与前次作案手段类似方式，欺骗被害人王某某存入该信用卡20000元，在王某某仅刷出8218元后，李某乙将银行卡挂失，致使王某某被骗11782元。
2015年4月14日至15日，被告人李某甲、李某乙预谋后到济源市时尚城酒店茶楼，由被告人李某甲持李某乙的建设银行信用卡，采取与前次作案手段相同方式，欺骗被害人王某甲存入该信用卡20000元，在王某甲仅刷出8319元后，李某乙将信用卡挂失，致使王某甲被骗11681元。
案发后，被告人李某甲、李某乙赔偿了王某某、王某甲的经济损失，取得了王某某、王某甲的谅解。
针对上述指控，公诉机关出示了被告人的供述、被害人陈述、证人证言、户籍证明、无犯罪记录证明、借据、刷卡单、建行龙卡复印件、账户查询明细、广发行信用卡复印件、作案车辆照片、辨认笔录、照片、抓获经过、谅解书及收条等相关证据。通过以上证据，公诉机关认为被告人李某乙、李某甲以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为应当以诈骗罪追究刑事责任，被告人李某乙、李某甲具有坦白自首情节，提请依法判处。
被告人李某甲对起诉书指控的犯罪事实不持异议。
被告人李某乙辩称，起诉书中指控在巩义的那起事实其没有参与，不应追究其责任。对起诉书中指控的剩余两起事实没有异议。
经审理查明：2015年3月12日，被告人李某甲持被告人李某乙的广发银行信用卡，伙同李某、张某、刘某（三人另案处理）预谋后驾车前往巩义市实施诈骗。2015年3月13日中午，被告人李某甲持李某乙的广发行信用卡到巩义市建设路民政局附近的刘某某信用卡服务点，以支付手续费，请求代还信用卡为由，欺骗刘向信用卡中存钱。刘某某受骗后，让被害人郭某某先向李某乙的广发行信用卡存入20000元，然后再重新刷卡取现。但郭某某在重新刷卡取现仅取出300元后，因李某乙等人进行信用卡挂失，造成剩余19700元无法取出。
2015年3月29日，被告人李某甲、李某乙预谋后乘车到宜阳县城实施诈骗。2015年3月31日上午，被告人李某甲持李某乙的工商银行信用卡，到宜阳县城关镇文明路环球通讯店内，采取与前次作案手段类似方式，欺骗被害人王某某存入该信用卡20000元，在王某某仅刷出8218元后，李某乙将银行卡挂失，致使王某某被骗11782元。
2015年4月14日至15日，被告人李某甲、李某乙预谋后到济源市时尚城酒店茶楼，由被告人李某甲持李某乙的建设银行信用卡，采取与前次作案手段相同方式，欺骗被害人王某甲存入该信用卡20000元，在王某甲仅刷出8319元后，李某乙将信用卡挂失，致使王某甲被骗11681元。
案发后，被告人李某甲、李某乙赔偿了王某某、王某甲的损失，取得了王某某、王某甲的谅解。在本案审理期间，被告人李某乙赔偿被害人郭某某的经济损失22000元，取得被害人郭某某的谅解。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被告人李某甲的供述：其和李某乙是同村的，两人一起通过信用卡骗过两次钱，一次在济源市，一次在洛阳市宜阳县。其和李某乙商定好用信用卡骗钱后就乘车到了宜阳县，第一天找代还信用卡的商店，第二天其和李某乙拿着李某乙的平安银行信用卡来到前一天找的商店要求代还，这次因为对方还款的时间和套现的时间间隔太短，其二人没有成功。后其又拿了一张工商银行的信用卡要求代还，并特意叮嘱让代还信用卡的男子不要一次将还的钱刷出，该男子表示知道。其给该男子打了一张20000元的欠条，并支付了420元手续费后就和李某乙一起乘车往洛阳去，在洛阳站，李某乙手机上收到一条还款20000元的短信，李某乙立即拨打工商银行的客服电话挂失，正打电话时又收到一条套现8200多元的信息，挂失后其就和李某乙一起坐车回了上街。过了一星期左右，李某乙收到补的工商银行信用卡，其和李某乙一起在上街一个信用卡套现的店内将银行卡的钱取出来了，套现手续费一个点，总共套现了11700元钱，扣了117元的手续费，剩余钱其和李某乙均分了。案发前三、四天，其和李某乙一起又到了济源，到济源后，用其的身份证办了张手机卡，之后用其手机里陌陌软件通过搜索附近的人，在凯旋城时尚酒店四楼一个茶馆里找到代还信用卡的人。其拿着李某乙给的建设银行信用卡让店内的男子代还，并支付了200元手续费后离开。其见到李某乙时，李某乙手机上收到一条还款7000元的短信，紧接着又收到一条套现6570元的信息。当晚其和李某乙在济源住了一晚上，第二天李某乙手机上又收到一条还款7000元的短信，李某乙打电话挂失时，又收到一条还款6000元的短信，之后又收到一条还款7000元的短信。挂失后其和李某乙到了新乡卫辉县，在卫辉县县城一个宾馆附近的公共厕所门口被抓获。
被告人李某乙的供述：2015年初的时候，其将信用卡借给李某甲使用。2015年3月初其和李某在网吧上网的时候，收到了一个还款10000元的短信提醒，后又接到银行客服电话，有人查询其信用卡的服务密码，接着其就将信用卡挂失了。一星期后其收到了补办的信用卡，联系了李某、李某甲后，三人一起去上街思达超市将钱套了出来。李某甲给其了1000元，李某给其了2700元，算是二人还先前欠其的钱。后李某甲先向其提出一起用信用卡出去骗钱，其表示同意。两人商定后于2015年3月29日乘公共汽车到了宜阳县，李某甲用假身份证办了一个手机卡，用手机上的陌陌软件搜到环球通讯店代还信用卡，拿着其的平安银行信用卡到该店内要求代还，支付给对方150元手续费，留下卡和手机号后离开，当天下午店里将卡上代还的6000元正常刷出。3月31日李某甲又拿着其的工商银行信用卡到环球通讯店内要求代还20000元，支付了400元手续费，将卡留在店内后离开。在其手机短信提醒卡内刷出了8300元左右时，其通过手机将卡挂失。后其和李某甲一起乘车回到荥阳，几天后其拿着补办的信用卡到上街思达超市刷出了骗取的11500元整，其和李某甲一人分了5500多元。李某甲用分得的钱给孩子交了学费，其用分得的钱还了所购商品房的月供。2015年4月14日，其和李某甲又乘车到了济源，用同样的方法在汽车站偏对面找到一个代还信用卡的店，李某甲持其建设银行信用卡要求代还20000元，并将卡留在了店内。4月15日其收到手机短信提醒，卡上还了13000元，接着又刷出去了不记得是1545元还是1555元。看到短信提醒后，其就将卡挂失了，后其和李某甲乘车到了焦作，并在焦作的一个网吧停留一夜。4月16日早上在新乡卫辉县的旅馆休息了一上午，中午12点50分在旅馆门口被警方抓获。
3、被害人刘某某的陈述：2015年3月12日，下午一名自称张某的男子到店内让代还6000元信用卡，并支付了100元手续费，将卡留在店内后离开。该男子走后，其让朋友通过手机银行向该男子留下的信用卡内还了6000元，随后又用POS机将还的6000元刷出。第二天该男子取卡时又拿了一张李某乙的广发银行信用卡要求代还，并支付了300元手续费，留下卡后离开。当天下午五点多，郭某某到其店中后，其让郭某某通过手机银行先还了300元，正常刷出后又还了19700元，再用POS机把19700元刷出来的时候，POS机显示“无效卡”。其给张某打电话，一直打不通，后就报案了。
4、被害人郭某某的陈述：2015年3月13日下午5点左右，刘某某联系其让帮忙代还20000元信用卡。在刘某某的门市里，其通过手机银行往李某乙的广发银行信用卡里还款，先还了300元，正常刷出后又还了19700元。过了5分钟后再刷时，POS机显示“无效卡”，刘某某再联系对方时却联系不上。3月20日刘某某到巩义刑警队报案了。其当时用手机转账用的是中信银行网银，户名郭某某。
5、被害人王某某的陈述：2015年3月30日中午1点左右，一名自称李某乙的男子到店内让代还一ＸＸ安银行信用卡6000元，其让该男子写了借据，借据上留有该男子的身份证号码、手机号码和指纹信息等，该男子在店内逗留了十分钟左右离开。2015年3月31日中午1点30分左右，该男子来到店内将上次留下的借据取走，留下一张工商银行信用卡，让代还20000元，该男子写好借据后离开。和第一次一样，该男子离开后几小时内，其将20000元还入该男子的工商银行信用卡内，和第一次不同的是其还有11782元未刷出，该男子的工商银行信用卡已显示挂失。后其拨通该男子留下的电话，对方表示不是李某乙后就挂断了电话，再后来电话无法接通。该男子留在店内的工商银行信用卡卡号为：xxx，户主：xxx，环球通讯店老板是彭某某。
6、被害人王某甲的陈述：2015年4月14日晚上大约18时30分左右，一个手机号为xxx的男子打电话让代还信用卡。电话中谈妥后，一名二十七、八岁的男子拿着一张建设银行的信用卡让代还20000元，约定好分三次还后，该男子将卡留在店内离开。后其用手机银行往其卡内还了7000，又刷出来了6957.5元。4月15日其又分两次往该男子卡中转入了一个6000元和一个7000元，然后又刷出来了1361.5元，再刷时该卡显示已挂失。后其到移动公司查了该男子留的电话号码，得知该男子叫李某甲，到银行查了信用卡卡主的信息得知卡主叫李某乙。
7、证人卫某的证言证明：2015年3月30日中午1点左右，其和男朋友王某某在宜阳县环球通讯店的时候，一名自称李某乙的男子到店里让代还一ＸＸ安银行信用卡6000元，王某某让该男子书写了一张6000元的借据，借据上留有该男子自己书写的身份证号码、手机号码和留下的指纹信息，该男子在店内逗留了十分钟左右离开。第二天，其听王某某说那名男子又到店里了，骗走了11782元。
8、证人刘某的证言证明：其和张某、李某、李某甲一起到的巩义。李某甲用陌陌找了两家还款的地方，其和李某拿着张某的信用卡去了一家店，李某甲拿着李某乙的信用卡去了一家店，用的同样的方法让代还信用卡，其和李某去的那家没有还。后听李某讲，李某甲去的那家还了8000元，李某分了3000元。李某乙、李某甲当时欠张某的钱，张某想让二人尽快还钱，去巩义的时候就喊上了李某甲，李某甲拿着李某乙的信用卡一起去巩义实施的诈骗。
9、证人张某的证言证明：刘某、李某、李某甲都欠其钱，后四人约定该三人通过诈骗将其信用卡上的欠款还上就算作还欠其的钱。2015年3月份，其和刘某、李某、李某甲一起驾车到巩义用信用卡实施诈骗，李某甲第一次拿着其的信用卡去一个代还信用卡的公司“踩点”，没有成功。第二天，李某甲又拿着李某乙的信用卡让该代还信用卡公司代还信用卡，该公司还了钱后，将卡挂失。事后，李某甲等人没有给其分钱，也没有还其的钱。
10、证人李某的证言证明：2015年3月，刘甲、张某和其商量用信用卡出去骗钱，李某甲欠张某的钱，张某提出让李某甲拿着信用卡去找还信用卡的人，成功了分给李某甲一些钱，让李某甲还欠他的钱。商定后，张某给李某甲联系去巩义骗钱，李某甲表示同意。后张某开着豫Axxx**带着其和刘某去郑州上街区李某乙家接上李某甲，李某甲问李某乙要了一张信用卡。当时说的是，用李某乙的信用卡骗钱，骗到钱了给李某乙分一些钱。在巩义市找到一家门市，李某甲拿着张某的信用卡让对方代还，第二天中午对方将钱还上，这次没有挂失。当天中午，张某开着车带着其和刘某在高速口等李某甲，李某甲拿着李某乙的信用卡到该门市要求代还，留下卡后李某甲打车到高速口和该三人一起回到了李某乙家。其和李某乙在网吧上网时，李某乙的手机收到还款提醒，其当时便拿着李某乙的手机挂失。第二天李某乙给其打电话称：“卡你就没挂失成功，你把卡锁死了，我又打电话挂失了一次”。过了一星期左右，李某乙给其打电话称信用卡回来了，其和李某甲、李某乙三人在上街区登封路上的一个思达超市套现了19000多元。李某甲给其分了8000元，给李某乙分了4000元，剩下的钱李某甲拿着。李某乙的信用卡是广发银行的。
11、广发银行、建设银行信用卡复印件及刷卡单复印件证明：李某乙广发银行、建设银行信用卡的基本情况及建设银行信用卡2015年4月14日刷卡6957.5元，2015年4月15日刷卡1361.5元的事实。
12、李某乙工商银行信用卡交易明细单及郭某某个人账户明细查询单证明：李某乙工商银行信用卡2015年3月31日转入20000元，支出8218元，同日挂失止付，2015年4月7日支出11700元。2015年3月13日郭某某中信银行个人账户通过手机转账300元、19700元到李某乙广发行账户。
13、借据证明：李某甲假冒李某乙向环球通讯店出具20000元借据的情况。
14、作案车辆照片证明：李某甲等人到巩义作案时所驾驶车辆的基本情况。
15、抓获经过证明：2015年4月16日早上，警方通过技侦手段，发现李某乙、李某甲在新乡卫辉一家旅馆居住，当日中午12：50，宜阳县公安局民警曹书杰、张志宏在新乡市卫辉一家旅馆门口将该二人抓获。经讯问，该二人对2015年3月30日在宜阳县环球通讯合伙诈骗的犯罪事实供认不讳，同时李某乙、李某甲主动交代了其又于2015年4月14日合伙在济源诈骗的犯罪事实。
16、收据、谅解书证明：李某乙、李某甲家属赔偿彭某某（环球通讯店老板）13800元，赔偿王某甲11681元，取得二害人谅解。李某乙家属刘某赔偿郭某某22000元，取得被害人郭某某谅解。
17、户籍证明、无犯罪记录证明：李某甲出生于1988年1月8日，犯罪时已达完全刑事责任年龄，无违法犯罪记录。李某乙出生于1987年11月4日，犯罪时已达完全刑事责任年龄，无违法犯罪记录。
本院认为：被告人李某甲、李某乙以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪成立，予以支持。在巩义市针对被害人郭某某的这起犯罪中，被告人李某乙在明知他人是实施诈骗行为的同时，仍积极的协助实施信用卡挂失、套现行为，后又参与分赃，其行为已构成诈骗罪的共犯，故李某乙关于这起犯罪其没有参加，不应追究其责任的辩护意见不成立，不予支持。被告人李某甲、李某乙能够主动交代部分警方尚未掌握的犯罪，对部分犯罪事实具有坦白情节，可从轻处罚。二被告系共同犯罪，案发后李某乙、李某甲积极赔偿被害人王某某、王某甲的经济损失并取得谅解，李某乙积极赔偿被害人郭某某的经济损失并取得谅解，可酌予从轻处罚。根据本案的事实、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第二十五条之规定，判决如下：
被告人李某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。
被告人李某乙犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即李某甲的刑期自2015年4月16日起至2017年4月15日止；李某乙的刑期自2015年4月16日起至2017年2月15日止。罚金限本判决生效后十日内交纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省洛阳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵振江
代理审判员 高克文
人民陪审员 沈向玲
二〇一五年十一月六日
书 记 员 董东栋