河北省邯郸县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）邯县刑初字第102号
公诉机关河北省邯郸县人民检察院。
被告人高英伟，曾用名高英卫，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年7月16日被刑事拘留，同年8月20日被逮捕，现押邯郸县看守所。
辩护人卢力华、宋智栋，河北博大律师事务所律师。
被告人郭娟娟，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年7月16日被刑事拘留，同年8月20日被逮捕，现押邯郸市第一看守所。
辩护人张海强，河北恒星律师事务所律师。
河北省邯郸县人民检察院以邯县检公诉刑诉（2015）第86号起诉书指控被告人高英伟、郭娟娟犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月19日向本院提起公诉。本院于即日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸县人民检察院指派检察员靳旭光出庭支持公诉，被告人高英伟、郭娟娟及辩护人宋智栋、张海强均到庭参加诉讼。在本院审理期间，公诉机关申请补充证据，延期审理二个月。后经邯郸市中级人民法院批准延长审限三个月。现已审理终结。
邯郸县人民检察院指控，被告人高英伟从2010年初在邯郸市及下县地区设立伟光合作社，并允诺付给高于银行利息和入社自愿、退社自由，通过印制发放宣传手册、宣传单，带领群众参观，熟人介绍等方式在没有取得吸收存款的资质情况下，面向社会非法吸收大量存款。截止到2013年5月共设立邯郸县（下设58个代办站）、武安市、肥乡县、成安县、磁县、临漳县、永年县、大名县、曲周县、广平县等10个伟光蔬菜种植专业合作社，共吸收存款人民币281817263.26元，用于煤炭运输销售、建蔬菜大棚等项目。截止目前还有人民币160317953元无法偿还储户。被告人郭娟娟作为高英伟妻子，自2012年在河北伟光集团工作，在明知高英伟非法吸收存款的情况下依然提供个人账户用于所吸收资金的流转，为高英伟的犯罪行为提供帮助。公诉机关认为，起诉书指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，并且提供了相应的证据，证明被告人高英伟、郭娟娟的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人高英伟、郭娟娟对起诉书指控的犯罪事实均供认不讳。
被告人高英伟的辩护人主要辩称，被告人高英伟系初犯、偶犯，认罪态度好，所吸收资金全部用于生产经营，建议对被告人高英伟从轻处理。
被告人郭娟娟的辩护人主要辩称，被告人郭娟娟只是在伟光集团工作，从未帮助伟光集团吸收客户，郭娟娟仅为高英伟提供了账户，属从犯，建议对其从轻或减轻处罚。
经审理查明，被告人高英伟从2010年初在邯郸市及各县区设立河北伟光合作社，在没有取得中国银监会邯郸监管分局颁发的金融许可证，没有取得吸收存款的资质情况下，通过印制发放宣传手册、宣传单，带领储户参观，熟人介绍等方式面向社会公众非法吸收大量存款。截止到2013年5月共设立邯郸县（下设58个代办站）、武安市、肥乡县、成安县、磁县、临漳县、永年县、大名县、曲周县、广平县等多个伟光蔬菜种植专业合作社，吸收存款人民币2.8亿余元，用于煤炭运输销售、建蔬菜大棚等项目。截止案发尚有人民币1.6亿余元无法偿还储户。
被告人郭娟娟自2012年在河北伟光集团工作，明知高英伟非法吸收存款仍为其提供个人账户用于所吸收资金的流转，为高英伟的犯罪行为提供帮助。
认定上述事实的证据有：
1、被告人高英伟供述证明，2010年5月份，他成立了邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社，之后又相继成立河北伟光担保有限公司、河北伟光建筑安装有限公司、河北伟光商贸有限公司、河北伟光农业技术开发有限公司、河北伟光房地产开发有限公司，又把这些公司合并为河北伟光房地产开发集团。他在邯郸市的各县成立了很多合作社，面向大众通过宣传来吸收存款。最早成立的是邯郸县蔬菜种植专业合作社，开办合作社的事是汲某某和李某某二人操办起来的，李某某走后他就让汲某某出任邯郸县伟光合作社的主任，负责全面工作，到各村发展代办员后，汲某某等人会帮助代办员在村里进行宣传，拉横幅、放电影、发放宣传册，同时还让代办员给村民讲解存款的利率。村民同意存款后会开具相应的存款凭证。按村民存款的万分之十五的手续费给代办员提成，入社存款的除每年每万元六七百元的红利（利息）外，还给一桶色拉油和两袋洗衣粉。自开办以来在邯郸市区和邯郸县一共设立了大概有五十七八个代办点，加上其他各县伟光合作社加起来共计收取入社资金1.9亿元左右，除了退社的，还剩1.7亿元左右未还。他通过合作社吸收资金没有经过相关金融部门的批准，是不合法的。各合作社吸收上来的资金交至河北伟光集团总会计张某的个人银行卡里，由他批准支取。收上来的钱全部用于广平县的两个农场、成安县的农场、磁县的核桃种植基地，还有就是广平县的煤炭和物流生意。除了合作社吸收存款，他还从银行贷款，都用于公司经营了。自伟光集团成立起分别以张某、郭娟娟、申某某、梁某某个人的账户用于伟光集团及其下属伟光所有合用社吸收上来存款的资金流转。2、被告人郭娟娟的供述证明，2012年她到河北伟光集团上班。伟光集团的资金主要是集团下面合作社代办点从老百姓那吸收上来的，还有一部分银行贷款。这些钱汇总到会计张某处，她自己的个人账户也提供给张某用于吸收上来存款的流转。一张是中国农村信用社的卡，另一张是中国农业银行人民路支行办理的银行卡，户名都是她本人。2013年4月份取钱的人太多，因钱都投资生意了没有流动资金，没办法兑现，集团也没办法经营了。3、张某的证言证明，用郭娟娟的名义分别在邯郸市农业银行人民路支行，邯郸市彭家寨农村信用社开过账户，郭娟娟知道账户是用于河北伟光集团平时的财务收支，还有下属合作社部分吸收上来的存款收支流转。伟光集团下属部门有合作社、车队、农场、林场、煤场、工程。她每次给下面各部门的会计或相关负责人打款，具体下面如何经营她不清楚。经她手总收款金额是458644525.26元，支付458733833.02元，具体明细提供给司法鉴定中心了。4、梁某某的证言证明，郭娟娟是高英伟的妻子，负责公司的采购业务。郭娟娟提供账户用于集团的财务收支及下属合作社吸收上来的存款收支流转。她每一次去信用社办理业务都会告诉郭娟娟是合作社把钱转上来了。郭娟娟本人也去过。5、李某某的证言证明，他当时帮高英伟设立邯郸县伟光蔬菜种植专业合用社，还把汲某某介绍给高英伟认识，后来汲某某成了邯郸县蔬菜合作社的总负责人。他听高英伟说成立伟光合作社的目的实际是想吸收村民的存款，他怕出事就离开高英伟的公司不干了。6、汲某某的供述证明，他在伟光集团下属的邯郸县蔬菜种植合作社任主任，负责伟光在邯郸县的所有业务，即吸收存款。存一万元一年给612元的利息，还有活期、三个月、半年期的，利息不等。他带着三四个人在邯郸县下边的村里找人在村里成立代办点，由代办点的人在本村找村民吸收存款。邯郸县一共设立了58个代办点。代办站收上来存款后，把钱打到他会计个人银行卡上，然后由会计把钱打到位伟光集团的会计张某的个人银行卡上。他们主要是通过到村里放电影和向村民发放宣传单、利息表、公司简介的方式宣传伟光集团的农场、煤场、运输公司等，证明公司有实力，可以放心存款。整个邯郸县存款的有一万二三千户，吸收存款有九千多万。7、邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社、河北伟光房地产开发集团有限公司、河北伟光农业技术开发有限公司、河北伟光建筑安装工程有限公司、河北伟光商贸有限公司、河北伟光担保有限公司在工商局的登记基本情况表。8、中国银监会邯郸监管分局出具的从未向邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社及邯郸其他各县（区）伟光合作社颁发过金融许可证的答复意见。9、郭娟娟在邯郸市城郊联社百家分社的账户流水。10、河北伟光种植专业合作社的宣传手册和宣传单。11、河北伟光合作社入社利率表证明，存款的年利率为1.44%-12%。12、邯郸光明司法会计鉴定中心关于对河北伟光集团资金流向检验报告书证明，经张某、梁某某、申某某、李某某记录资金流向汇总，截止2011年4月28日余额为89746.77元，在2011年4月29日至2013年11月20日期间，资金流入涉及金额459016040.64元，资金流出共涉及金额459105040.63元，余额为746.78元。其中收有关合作社款项金额281817263.26元。13、会计张某、梁某某、申某某的情况说明证明，其三人通过在伟光集团工作期间的电子日报表计算得出未退还存款金额为160317953元。14、邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社的营业执照及合作社主任汲某某、代办员张某、高某某等人关于在村里设立伟光合作社的代办点，后通过宣传从村民处吸收存款交到伟光集团的供述材料。15、本院（2015）邯县刑初字第54号刑事判决书和邯郸市中级人民法院的刑事裁定书证明，汲某某以非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑八年。16、代办员牛某某证言证明，他在2011年10月1日在康庄乡于二庄村开办了邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社代办点，以合作社名义为村民办存款手续，共吸收238户5377025元。收上来的钱都通过张某和郭娟娟的银行账号转给公司，用银行回执单作为转账依据。17、邯郸市公安局邯山区分局对倪某某、赵某某涉嫌犯非法吸收公众存款罪的起诉意见书。18、倪某某的讯问笔录证明，他是伟光合作社大隐豹村的代办员，他把伟光合作社的宣传单给村民看，伟光集团也组织村民去总部参观过。他成立代办点后，村民就来存钱，共吸收了500多万存款，还有216万余元没有退还。他收的钱都以汇款或现金的方式交给邯郸县伟光蔬菜合作社了。19、邯山区代办员李某、赵某、耿某的供述与倪某某的笔录内容基本一致。20、复兴区代办员耿某甲的讯问笔录证明，2012年6月份，他在自己家的超市开办伟光合作社的代办点，通过发传单、放电影，挂条幅的形式搞宣传，共收取了87户的存款，合计132万元。后来伟光合作社不给钱，他就把超市卖了，把村民的存款给退了。21、黄粱梦大峪庄代办员王某某的讯问笔录证明，2011年4月，汲某某让她干伟光的代办点，让她宣传伟光合作社，让村里老百姓都来存款，还给了她河北伟光集团的宣传册和宣传单，她用村里的广播宣传她家开了合作社，村民可以来存款，存取方便，还有赠品。直到2014年1月有50户存钱。22、大名县代办员刘某某、郭某某的讯问笔录证明，大名县伟光蔬菜种植合作社的老板是高英伟，负责人是王某甲。2012年10月份的时候，王某甲向他们介绍说伟光公司在广平有种植基地和煤场，公司实力雄厚，向公司投资，年利率5.58%。让他们帮做“代办”，本村村民相信他，利息又比银行的高，村民就把钱给他，他们再给王某甲打电话来拿，他们给投资人开“股金证”，刘某某处有33人存款1372922元，郭某某处有37人存款1333000元。23、王某甲的讯问笔录证明，大名县伟光蔬菜种植专业合作社是2011年4月29日注册成立，10月营业，高英伟任命他为大名公司的负责人。他在大名聘请刘某某、郭某某等15位代办员，帮助吸收资金。代办员收上钱后他去拿，再汇给市公司的总会计张某或副总郭娟娟，共吸收存款870余元。河北伟光集团的法人是高英伟，副总是郭娟娟。24、肥乡县公安局对乔某某、王某某涉嫌犯非法吸收公众存款罪的起诉意见书。25、乔某某的讯问笔录证明，2012年元月，河北伟光集团高英伟派李某某到肥乡伟光合作社开展吸收存款业务。他是肥乡的负责人，王某某主要是跑业务找客户，谢某某是现金会计。他和王和平去屯庄营乡、旧店乡、温庄等十几个村，找信贷员作为代办员吸收存款。各村信贷员收到存款后联系他们，他们把钱取回后汇给集团会计张某的银行卡上。他们共吸收400多人的存款，款额为699万多元。26、武安市公安局对张某某、孙某某涉嫌犯非法吸收公众存款罪的起诉意见书。27、张某某对高英伟让其在武安市石洞乡赵庄村设立伟光专业合作社，非法吸收公众存款业务的供述材料。28、孙某某对高英伟让其在武安市武安镇三小河村设立伟光林果种植专业合作社，非法吸收公众存款的供述材料。29、武安市伟光林果种植专业合作社营业执照，法人为高英伟。30、河北伟光集团永年县代办员胡某某、施某某等人均因犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚的刑事判决书及供述材料。31、磁县公安局对辛某某、周某某涉嫌犯非法吸收公众存款罪的起诉意见书及供述材料证明，高英伟在2010年12月23日在磁县注册成立了磁县伟光林木种植专业合作社，并在磁县分别设立贾壁、岔口、岳城三个分社，通过举办活动，发放传单、宣传手册，放电影等方式，向社会大众非法吸收存款。32、磁县伟光林木种植专业合作社营业执照，法人为高英伟。33、高英伟设立成安县伟光蔬菜种植专业合作社的工商登记表及招募的成安负责人张某以涉嫌非法吸收公众存款罪的起诉意见书。34、成安县伟光蔬菜种植专业合作社非法集资1677.68万元的审计报告。35、曲周县胡某某、关某某、贾某某对帮助高英伟吸收村民存款的供述材料及曲周县公安局对其三人涉嫌犯非法吸收公众存款罪的起诉意见书。36、河北伟光种植专业合作社临漳县张村乡梁庙村代办点负责人申某某对吸收存款交给邯郸伟光公司的供述材料。37、广平县伟光蔬菜种植专业合作社营业执照法人是高英伟。38、广平县公安局对广平县伟光蔬菜种植专业合作社负责人李某某及代办员靳某某、卢某某等人涉嫌犯非法吸收公众存款罪的起诉意见书。39、证人梁某证言证明，他自2010年3月至2013年10月到河北伟光集团上班，主要是负责做银行贷款业务。伟光集团实际运营的公司是广平县鑫丰和金昌公司，做煤炭和物流。河北伟光农业技术开发公司在磁县搞的是农业项目，主要是开发荒山搞种植和养殖，在广平和成安县承包土地建蔬菜大棚，规模都不小，但实际投入多少资金他不清楚。投入大量资金的是广平煤场和车队，还有广平和成安的农场。他一共办下9000万元的贷款加上从合作社吸收上来的钱都用于高英伟名下的产业，还有给存户支付利息，分期付款购买了大货车，因为还不清贷款，都让汽贸收回了。40、证人靳某证言证明，高英伟的煤场和加气站实际进行了运营，他在河北伟光集团负责发煤，后来天然气加气站建成后负责加气的工作，至于收支情况他不清楚，钱由公司专门管理。41、证人杨某证言证明，2009年，他经朋友介绍到高英伟开办的武安市耀伟经贸公司工作，2010年到高英伟的广平鑫丰物资有限公司工作，主要是做煤炭生意。后来高英伟又让他到鑫丰公司在永年县的煤场管理车队，负责运输。经营的资金都是河北伟光集团名下的合作社吸收上来的钱。高英伟还有一家广平金昌商贸有限公司，也是做煤炭生意的。42、证人吕某证言证明，他是河北伟光集团的副总，主要负责伟光集团名下的广平煤场、蔬菜基地、核桃种植基地所开办后期需要正常运营中出现的一些问题，比如当地村民闹事，需要政府支持的时候，他就负责联系协调这些事。这些产业都真实存在，但经营状况他不清楚。43、证人张某甲证言及租赁合同证明，2012年12月16日高英伟正式租赁她在成安县辛义乡温家庄村村西609.516亩土地说是要搞蔬菜种植，她也在地里见过一些蔬菜，但没建大棚，高英伟说钱都投到广平没钱了。高英伟只给了她二年的租金。2013年9月15日按合同上的付款日找不到高英伟，合同按约定已经自动解除了。44、证人张某乙证言证明，2011年春季的时候，高英伟在广平县南韩村乡新华营村村东承包830多亩地，用于搞蔬菜大棚种植，建了200个左右的蔬菜大棚，投资2000万元左右。2013年10月份左右，因为高英伟不能支付给农户租金，农户就自行收回土地，转包给他人了。45、被告人高英伟、郭娟娟的抓获证明和户籍证明等证据。上述证据经公诉机关出示，庭审质证，能够相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人高英伟伙同他人违反国家金融管理制度，在邯郸市下属各县成立合作社，在乡村设立代办点，通过发放传单、放宣传片等手段非法向公众吸收存款人民币2.8亿余元，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序；被告人郭娟娟明知高英伟吸收公众存款而为其提供账户予以帮助，其二人的行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人高英伟负责成立各合作社，并全面负责资金的吸收和运营等工作，系主犯；被告人郭娟娟明知高英伟吸收存款而提供账户，起辅助作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人郭娟娟当庭认罪态度较好，依法可以酌情从轻处罚。辩护人的意见经查属实，予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人高英伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月16日起至2024年7月15日止。所判罚金于判决生效后十日内履行完毕。）
二、被告人郭娟娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月16日起至2018年7月15日止。所判罚金于判决生效后十日内履行完毕。）
如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 张 丽
代理审判员 王 京
代理审判员 刘 娇
二〇一五年十二月二十九日
书 记 员 王伟伟
附：相关法律条文
《（中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。