广西壮族自治区平南县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）平刑初字第81号
公诉机关广西壮族自治区平南县人民检察院。
被告人潘辉琼，男，1967年7月15日出生于广西平南县，汉族，初中文化，个体户，户籍所在地：平南县上渡镇上渡街***号。因涉嫌犯诈骗罪于2013年10月19日被刑事拘留，同年10月31日被逮捕。现羁押于平南县看守所。
辩护人黎培飞，广西睿挚律师事务所律师。
平南县人民检察院以平检刑诉（2014）20号起诉书指控被告人潘辉琼犯诈骗罪，于2014年1月27日向本院提起公诉。本院于同年2月3日立案后，依法组成合议庭，于2014年4月15日公开开庭审理了本案。平南县人民检察院指派检察员林柏辉出庭支持公诉，被告人潘辉琼及其辩护人黎培飞到庭参加了诉讼。现已审理终结。
平南县人民检察院指控，被告人潘辉琼和同案人黄某婵（因怀孕已被公安机关监视居住释放）合谋，以伪造的《国有土地使用证》和《房屋所有权证》进行诈骗。2013年8月16日，黄某婵和潘辉琼用以潘辉琼的身份证头像来伪造的姓名为“赵伟”的假身份证，连同事先准备好的土地使用人和房屋产权人为“赵伟”的国有土地使用证和房屋所有权证的假证件，谎称以位于平南县平南镇西山二十五米街的一幢房屋作为抵押，向被害人欧某和黄某借款30万元，由潘辉琼假扮成“赵伟”与欧某签订借款合同，骗得被害人欧某和黄某255000元钱。从被害人处诈骗得手后，黄某婵和潘辉琼把赃款偿还赌债、挥霍花光。
经平南县国土资源局和平南县房产管理所证实，被告人潘辉琼和黄某婵向被害人欧某借款时所提供的《国有土地使用证》和《房屋所有权证》是伪造证件。
公诉机关对指控的事实提供了相应的证据予以证实，认为被告人潘辉琼结伙以非法占有为目的，以虚构事实的方法，骗取他人现金255000元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人潘辉琼辩解称其没有和黄某婵合谋诈骗，其假扮“赵伟”签订借款合同是事实，但是因其担保黄某婵向他人借款被债主逼债后逼于无奈才同意冒充“赵伟”的，其所得的赃款用于还其所担保的债务，自己并没有从中得有利益，其已经坦白交代了案件事实，但不知道是否构成犯罪。
辩护人黎培飞提出被告人潘辉琼主观上没有非法占有他人财物的故意，本案应属于民间借贷纠纷，被告人的行为不构成诈骗罪；如法院认定被告人有罪，被告人到案后能主动坦白自己的行为，有悔罪表现，且被告人是被黄某婵所利用，其主观恶性小，属于从犯，请求对被告人从轻处罚的辩护意见。
经审理查明，被告人潘辉琼和同案人黄某婵（因怀孕已被公安机关监视居住，另案处理）被人逼债后，合谋以伪造的《国有土地使用证》和《房屋所有权证》进行诈骗，由被告人潘辉琼提供其身份证头像给黄某婵来伪造的姓名为“赵伟”的假身份证，于2013年8月16日，连同黄某婵事先伪造好的土地使用人和房屋产权人均为“赵伟”的《国有土地使用证》和《房屋所有权证》的假证件，谎称以“赵伟”位于平南县平南镇西山二十五米街的一幢房屋作为抵押，向被害人欧某和黄某借款30万元，由被告人潘辉琼假扮成“赵伟”与欧某签订借款合同，骗取被害人欧某和黄某现金人民币255000元。得手后，黄某婵和被告人潘辉琼把赃款用于偿还赌债、挥霍花光。
经平南县国土资源局和平南县房产管理所证实，被告人潘辉琼和黄某婵向被害人欧某借款时所提供的《国有土地使用证》和《房屋所有权证》是伪造证件。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审质证、查证属实的下列证据予以证实：
1、提取笔录、扣押清单、《国有土地使用证》及《房屋所有权证》各一份证实，平南县公安局于2013年9月25日从欧某处提取、扣押了本案涉嫌伪造的名为“赵伟”的《国有土地使用证》、《房屋所有权证》各一本。
2、借款协议书、借据、房屋抵押借款合同证实，欧某于2013年8月16日与“赵伟”签订了房屋抵押借款合同等协议，协议载明，由“赵伟”将位于平南镇西山25米街一套房产土地证号为25020040-**的楼房抵押给欧某，欧某借款30万人民币给“赵伟”，担保人是黄某婵。
3、农村信用社转账业务凭证证实，欧某的合伙人黄某于2013年8月16日通过农村信用社转账255000元到黄某婵指定的方某账户。
4、“赵伟”身份证复印件证实，经对比，欧某提供的“赵伟”身份证上的照片与被告人潘辉琼相貌一致。
5、农村信用社卡折对账单证实，方某账户于2013年8月16日转入255000元及当天取款情况。
6、收条一份证实，被告人潘辉琼于2013年8月16日收到黄某婵人民币10万元。
7、户籍信息证实，真实赵伟的个人信息、被告人潘辉琼的身份情况与起诉书指控的一致。
8、抓获经过、同案人黄某婵健康检查表、释放证明书、监视居住决定书各一份证实，2013年10月18日，公安机关在平南镇江滨路星悦宾馆401号房将被告人潘辉琼和黄某婵抓获，因检查出黄某婵（女）正在怀孕，予以释放，由公安机关对其监视居住。
9、证明二份证实，经平南县国土资源局和平南县房产管理所查档证实，本案中“赵伟”用于抵押用的《国有土地使用证》和《房屋所有权证》均属于假证。
10、证人方某的证言证实，2013年8月中旬，其应黄某红（即黄某婵）的请求使用其租来的一台黑色的丰田牌桥车搭黄某红和一个姓潘的男子到妇幼医院路口的玛莉经典摄影楼，到达该地点后，姓潘那男子留在车上，其和黄某红走到影楼里，黄某和一个姓欧的女人接待了其二人。其不知道他们要办什么事，黄某红和姓欧女子像是在签订文件。过了不久，其按黄某红的要求送姓潘的男子回宾馆后，把其信用社银行卡借给黄某红，同日下午三点，黄某红说有笔款25.5万元转到其卡里了，要其去取出来给她。后来，其和黄某红一起去银行把25.5万取了出来。
11、被害人欧某、黄某的陈述证实，2013年8月的一天，黄某婵说她介绍一个叫“赵伟”的人向其二人借款30万元，她声称可以提供国有土地使用证和房屋所有权证各一本作为抵押，该房屋位于平南镇西山25米街粤西宾馆附近。黄某婵还向其二人提供了“赵伟”的身份证复印件。2013年8月15日，黄某婵带其二人去平南镇西山25米街看那套房屋，黄某婵叫人用钥匙开门进入那间房屋，其二人见确实存在两证所指的房屋，另外还打听到赵伟是平南县法院的，因此其二人便决定借钱给“赵伟”。次日，方某开车送黄某婵和“赵伟”来平南县妇幼医院路口的玛莉经典摄影楼门外，黄某婵说“赵伟”身份特殊不方便露面，由欧某和黄某婵分别在借款文书的甲方和担保人一栏签名捺印后，再由黄某把文书拿到车上给“赵伟”签字和捺印。后黄某通过银行转账25.5万元到黄某婵指定的方某账户上。后来其二人查询到“赵伟”提供的国有土地使用证和房屋所有权证是假的，身份证也是伪造的，“赵伟”其实姓潘。
12、同案人黄某婵（又叫黄某红）的供述证实，其因参赌输了钱，开始骗别人钱。其通过他人得知在平南县粤西宾馆旁有房屋准备转让，该户主叫赵伟，其可以扮演买主打电话与对方联系进入房屋看房。后其叫他人帮办理名为“赵伟”的假房屋所有权证和国有土地使用证及假身份证。当时潘辉琼追其还他帮其担保的赌债10万元，其便叫潘辉琼与其合伙用此假的房屋所有权证骗黄某和欧某借款30万元，得钱后再还该10万元赌债，其叫潘辉琼冒充房屋的主人“赵伟”，一起去和黄某谈借钱的事。后其叫方某用车搭他们去平南街石子路看真赵伟的房屋。在商谈好借款事宜后，其叫方某搭其和潘辉琼到妇幼医院路口欧某开的婚纱摄影店签订借款合同，由其和欧某谈好合同后再到拿到车上让潘辉琼签“赵伟”的名字。签了合同后，方某送潘辉琼回平南宾馆，其叫方某借了信用社卡并提供给黄某，黄某直接减去了三个月的利息共4.5万元后把25.5万元现金通过银行转账入方某的卡里。后其和方某将25.5万元全领出来了。领得钱后，其交了10万给潘辉琼还赌债，也还了其他赌债。到了9月底的一天，黄某邀其和潘辉琼等人到他公司，说其骗他们，要其还钱，其说无钱还给他们。
13、被告人潘辉琼的供述证实，2013年6月，其在广东帮黄某红（即黄某婵）担保向他人借了26万元。后黄某红没有钱还，债主逼其还钱，其回到平南找到黄某红叫她还钱。黄某红说没有钱还并拿来一本国有土地使用证和一本房屋所有权证，说这两本证件所指的房屋是一个叫赵伟的人名下的，让其假扮赵伟用这两本证件抵押去借黄某、欧某30万元钱得钱后才有钱还其担保的债务，其被逼同意帮她假冒赵伟去借钱。后黄某红并叫其把其自己的身份证给她，她用手机拍摄身份证上的照片，用这张照片伪造了一个“赵伟”的假身份证。2013年8月16日，黄某红叫一男子开小车搭其和她去到平南妇幼医院路口的玛莉经典摄影楼楼下，其留在车上，黄某红进到影楼与黄某、欧某谈借钱的事。过了一会，黄某红和黄某拿着《借款协议书》和《房屋抵押借款合同》上车叫其签名捺指印，其就在协议书和合同上签了“赵伟”的名字后并用食指捺印，之后黄某红叫开车的男子先送其回宾馆。后黄某红拿了103700元给其，其中10万元还其担保的债务，3700元是其上平南的住宿伙食等差旅费。
14、辨认笔录及照片证实，经被害人欧某和黄某辨认，被告人潘辉琼就是自称“赵伟”实施诈骗的男子。
15、指认照片证实，被告人潘辉琼和黄某婵分别指认了其二人用于诈骗的假国有土地使用证、假房屋所有权证、假身份证。
16、指认现场笔录及照片、现场方位示意图证实，经被告人潘辉琼指认，其假扮“赵伟”与黄某签订借款合同的案发现场位于平南县妇幼医院路口当时名为“玛莉经典婚纱摄影楼”的门口，现已改名为“方略药业”平南药店。
本院认为，被告人潘辉琼结伙以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额巨大，其行为已触犯了刑律，构成诈骗罪，依法应受刑罚处罚。公诉机关指控被告人潘辉琼犯诈骗罪成立。在诈骗的共同犯罪中，被告人潘辉琼积极参与实施诈骗的犯罪行为，提供身份证以伪造假证件，并冒充房屋所有权人签名使被害人确信有房屋抵押的事实，对诈骗成功起了关键作用，故其在本案中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。但被告人潘辉琼的作用相对于黄某婵较小，量刑上应有所体现。对被告人潘辉琼辩解称其没有参与合谋诈骗及其辩护人黎培飞提出被告人潘辉琼主观上没有非法占有他人财物的故意，本案应属于民间借贷纠纷，被告人的行为不构成诈骗罪的辩护意见，经查，被告人潘辉琼和黄某婵被人逼债后，被告人潘辉琼明知黄某婵经济上没有还款能力，黄某婵提出要其冒充他人利用假的房产证作担保诈骗被害人的钱财来还债的情况下，表示同意还积极配合，最终使二被害人误以为有房屋作为抵押而同意借款，二被害人因受到被告人潘辉琼及其同伙的蒙蔽而与“赵伟”达成借款协议，二被害人也没有借钱给被告人潘辉琼的意思表示。故本案属于诈骗行为，而不是民间借贷。被告人诈骗的事实不仅有被害人的陈述及辨认笔录、证人证言、同案人黄某婵的供述证实，被告人潘辉琼亦作过多次的有罪供述，且还有公安机关扣押到的相关假证件等书证等证据予以印证，已形成完整的证据链，足以认定。因此，被告人潘辉琼及辩护人提出的上述辩解及辩护意见，与案件查明的事实不符，本院不予采纳。对辩护人黎培飞提出被告人是从犯的辩护意见，与案件查明的事实不符，本院不予采纳，但对其提出请求对被告人潘辉琼从轻处罚的辩护意见，本院在量刑时已予以考虑。根据被告人潘辉琼犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：
一、被告人潘辉琼犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月19日起至2017年10月18日止；罚金限在判决生效后十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）
二、继续追缴被告人潘辉琼违法所得人民币255000元，发还给欧某婵、黄某壮。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵港市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 黎 鹏
审 判 员 黄君玉
人民陪审员 莫艺萍
二〇一四年四月三十日
书 记 员 李庆辉
黄雪