湖州市吴兴区人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙0502刑初635号公诉机关湖州市吴兴区人民检察院。被告人孙毅，男，1981年9月7日出生，汉族，浙江省湖州市人，初中文化程度，住址湖州市吴兴区。因本案于2017年1月16日被湖州市公安局刑事拘留，同年2月22日被依法逮捕。现羁押于湖州市看守所。辩护人朱小虎，浙江京衡（湖州）律师事务所律师。湖州市吴兴区人民检察院以吴检公诉刑诉[2017]681号起诉书指控被告人孙毅犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖州市吴兴区人民检察院指派检察员卢敏强出庭支持公诉，被告人孙毅及其辩护人朱小虎到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2014年12月至2016年5月期间，被告人孙毅未经相关部门批准，以和银行做资金周转生意为由，以高额利息为诱，通过口口相传等方式宣传，向顾生根、唐某等69名社会不特定对象吸收存款共计人民币2003万元，非法吸收的资金被其借给张某3（另案处理）及支付部分本息，已支付本息人民币1006.4816万元，造成损失人民币1005.5446万元，具体分述如下：1、2015年10月30日至2016年5月16日期间，被告人孙毅分多次向顾某1（包括陈某5）借款11万元，至今未归还本金，已支付利息2880元；2、2014年12月25日至2016年4月5日期间，被告人孙毅分多次向唐某借款164万元，至今已归还本金84万元，已支付利息205786元；3、2015年5月13日至2016年4月19日期间，被告人孙毅分多次向凌某（包括王某5、王某6）借款138万元，至今已归还本金63万元，已支付利息74650元；4、2015年10月29日和2015年11月24日期间，被告人孙毅分两次向某慧民借款10万元，至今已归还本金5万元，已支付利息7237元；5、2015年12月12日，被告人孙毅向吴某2借款1万元，至今未归还本金，已支付利息554元；6、2015年1月12日至2016年4月21日，被告人孙毅分多次向潘某2（包括严某）借款37万元，至今已归还本金14万元，已支付利息22169元；7、2016年5月13日，被告人孙毅向费某借款10万元，至今未归还本金，未支付利息；8、2016年3月21日，被告人孙毅向沈某2借款1万元，至今未归还本金，已支付利息183元；9、2015年12月11日和2016年2月19日，被告人孙毅分两次向沈某3（包括郑某1）借款2万元，至今未归还本金，已支付利息855元；10、2015年8月28日和2015年11月5日，被告人孙毅分两次向朱某5（包括赵连珠）借款7万元，至今已归还本金4万元，已支付利息5258元；11、2015年9月9日和2016年2月19日，被告人孙毅分两次向张某2借款11万元，至今已归还本金1万元，已支付利息12465元；12、2015年9月11日，被告人孙毅向舒某借款2万元，至今未归还本金，已支付利息1781元；13、2015年5月7日、2015年9月11日和2016年4月11日，被告人孙毅分三次向王某4借款7万元，至今未归还本金，已支付利息2712元；14、2014年12月25日至2016年5月10日，被告人孙毅分多次向吴某3（包括吴某4）借款100万元，至今已归还本金33万元，已支付利息140041元；15、2016年1月11日，被告人孙毅向沈某4借款1万元，至今未归还本金，已支付利息444元；16、2015年12月7日和2016年3月10日，被告人孙毅分两次向潘某5（包括吴某5）借款2万元，至今未归还本金，已支付利息868元；17、2016年1月9日、2016年3月23日和2016年5月5日，被告人孙毅分三次向吴某1借款19万元，至今未归还本金，已支付利息2890元；18、2015年2月15日至2016年4月11日，被告人孙毅分多次向陶某（包括蒋某、罗碎金）借款96万元，至今已归还本金41万元，已支付利息68415元；19、2014年12月26日至2016年4月13日，被告人孙毅分多次向潘某4（沈某6）借款45万元，至今已归还本金30万元，已支付利息28843元；20、2016年3月14日，被告人孙毅向蔡某2借款6万元，至今未归还本金，已支付利息1140元；21、2016年1月12日，被告人孙毅向屠某借款13万元，至今未归还本金，已支付利息6240元；22、2015年11月27日，被告人孙毅向周某1借款1万元，至今未归还本金，已支付利息610元；23、2016年1月4日和2016年2月22日，被告人孙毅分两次向王某3（包括吴某6）借款2万元，至今未归还本金，已支付利息756元；24、2016年1月4日，被告人孙毅向沈某1借款1万元，至今未归还本金，已支付利息470元；25、2016年3月29日，被告人孙毅向陈某4借款2万元，至今未归还本金，已支付利息336元；26、2015年9月6日至2016年5月11日，被告人孙毅分多次向莫某2（包括吴某7）借款41万元，至今已归还本金5万元，已支付利息16633元；27、2015年12月29日和2016年5月9日，被告人孙毅分两次向冯某借款2万元，至今未归还本金，已支付利息496元；28、2015年1月8日至2016年2月18日，被告人孙毅分多次向邱某借款116万元，至今已归还本金40万元，已支付利息120877元；29、2015年1月12日至2016年3月31日，被告人孙毅分多次向李某1（包括黄某）借款17万元，至今未归还本金，已支付利息21429元；30、2016年4月1日，被告人孙毅向莫某1借款60万元，至今未归还本金，已支付利息11763元；31、2015年9月17日，被告人孙毅向马某1（顾某2）借款1万元，至今未归还本金，已支付利息794元；32、2015年6月1日至2016年5月10日，被告人孙毅分多次向许某1借款48万元，至今未归还本金，已支付利息35284元；33、2015年6月25日至2016年4月13日，被告人孙毅分多次向潘某3借款7万元，至今已归还本金2万元，已支付利息2798元；34、2015年7月10日至2016年4月13日，被告人孙毅分多次向高某（包括谢某1、谢某2）借款8万元，至今已归还本金3万元，已支付利息3284元；35、2015年12月29日，被告人孙毅向树水娟借款1万元，至今未归还本金，已支付利息492元；36、2016年2月19日和2016年4月15日，被告人孙毅分两次向倪某（包括马某2）借款2万元，至今未归还本金，已支付利息380元；37、2015年10月30日和2016年5月18日，被告人孙毅分两次向陈某3借款3万元，至今已归还本金1万元，已支付利息623元；38、2015年3月4日至2016年4月5日，被告人孙毅分多次向戎某（包括赵某）借款58万元，至今已归还本金20万元，已支付利息34053元；39、2015年1月21日至2015年8月31日，被告人孙毅分多次向张某1（包括周某2）借款55万元，至今已归还本金45万元，已支付利息49057元；40、2015年6月19日至2016年3月21日，被告人孙毅分多次向王某2（包括王某7）借款41万元，至今已归还本金31万元，已支付利息22181元；41、2015年3月5日至2016年4月28日，被告人孙毅分多次向朱某4（包括胥某）借款135万元，至今已归还本金63万元，已支付利息108850元；42、2015年12月1日，被告人孙毅向焦某借款5万元，至今未归还本金，已支付利息2969元；43、2015年2月3日、2015年2月12日和2015年5月21日，被告人孙毅分三次向潘某1借款19万元，至今已归还本金7万元，已支付利息34671元；44、2015年5月21日，被告人孙毅向蔡某1借款6万元，至今已归还本金6万元，已支付利息1230元；45、2015年2月28日至2016年4月8日，被告人孙毅分多次向徐某1（包括韩某）借款34万元，至今已归还本金22万元，已支付利息36585元；46、2015年10月16日和2016年3月7日，被告人孙毅分两次向钱某借款7万元，至今未归还本金，已支付利息2944元；47、2015年11月1日，被告人孙毅向朱某1借款1万元，至今已归还本金1万元，已支付利息705元；48、2015年11月11日，被告人孙毅向朱某2借款1万元，至今已归还本金1万元，已支付利息370元；49、2015年12月17日，被告人孙毅向朱某3借款10万元，至今已归还本金10万元，已支付利息1210元；50、2015年12月18日，被告人孙毅向杨某借款5万元，至今已归还本金5万元，已支付利息1016元；51、2016年3月4日，被告人孙毅向戚某借款2万元，至今已归还本金2万元，已支付利息447元；52、2016年3月30日，被告人孙毅向胡某借款1万元，至今已归还本金1万元，已支付利息137元；53、2015年9月18日，被告人孙毅向汪某借款5万元，至今已归还本金5万元，已支付利息1533元；54、2014年12月18日至2016年5月12日，被告人孙毅分多次向徐某2借款125万元，至今已归还本金14万元，已支付利息170940元；55、2015年3月10日至2016年4月27日，被告人孙毅分多次向徐某3借款146万元，至今已归还本金55万元，已支付利息250000元；56、2014年9月10日至2016年5月3日，被告人孙毅分多次向童某借款135万元，至今未归还本金，已支付利息350000元；57、2014年12月1日至2016年3月31日，被告人孙毅分多次向陈某2借款31万元，至今已归还本金13万元，已支付利息17135元；58、2014年12月9日和2015年4月30日，被告人孙毅分两次向王某1借款34万元，至今已归还本金34万元，已支付利息7570元；59、2015年9月22日，被告人孙毅向陈某1借款10万元，至今已归还本金10万元，已支付利息1960元；60、2015年6月29日和2015年7月27日，被告人孙毅分两次向郑某2借款2万元，至今已归还本金1万元，已支付利息1241元；61、2015年11月30日，被告人孙毅向吴某8借款1万元，至今未归还本金，已支付利息599元；62、2016年1月11日，被告人孙毅向陈某6借款2万元，至今已归还本金1万元，已支付利息807元；63、2016年4月11日和2016年5月23日，被告人孙毅分两次向李某3借款2万元，至今已归还本金1万元，已支付利息86元；64、2015年2月11日和2016年3月25日，被告人孙毅分两次向陆某借款28万元，至今已归还本金28万元，已支付利息5899元；65、2015年4月2日至2016年4月19日，被告人孙毅分多次向沈某7借款50万元，至今已归还本金50万元，已支付利息32360元；66、2015年5月28日，被告人孙毅向张某4借款20万元，至今已归还本金20万元，已支付利息15948元；67、2015年9月15日和2016年2月19日，被告人孙毅分两次向刘某（包括程某）借款2万元，至今已归还本金2万元，已支付利息995元；68、2015年10月23日，被告人孙毅向沈某8（王某8）借款33万元，至今已归还本金33万元，已支付利息18495元；69、2015年11月30日，被告人孙毅向潘某6借款2万元，至今已归还本金2万元，已支付利息387元。上述事实，被告人孙毅在开庭审理过程中亦无异议，并有：人口信息，扣押清单，账簿，收据，债权转让协议，银行交易明细，协助查询财产通知书，湖州市不动产登记信息查询记录，公司基本情况、公司章程；证人张某3的证言，公安机关侦查人员出具的抓获经过及情况说明；被害人胡某、朱某1、朱某2、陈某1、杨某、朱某3、蔡某1、汪某、戚某、顾某1、潘某1、潘某2、朱某4、徐某1、徐某2、王某1、钱某、屠某、戎某、张某1、王某2、唐某、焦某、徐某3、童某、陈某2、李某1、莫某1、马某1、许某1、潘某3、高某、树水娟、倪某、陈某3、凌某、邱某、冯某、吴某1、陶某、潘某4、蔡某2、屠某、周某1、王某3、沈某1、陈某4、莫某2、贾某、吴某2、费某、顾某1、沈某2、沈某3、朱某5、张某2、舒某、王某4、吴某3、沈某4、潘某5的陈述；汇丰专审字[2017]29号审计报告；被告人孙毅的供述和辩解等证据证实，足以认定。关于被告人孙毅的辩护人提出的应扣除没有被害人陈述的部分借款的辩护意见，本院经审理查明，虽然没有被害人陈述，但被告人供述、账薄及银行转账记录能形成完整的证据链，足以证明被告人孙毅以高额利息为诱饵、向被害人借款的事实。辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人孙毅未经金融管理部门批准，向社会不特定对象非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予惩处。被告人孙毅主动投案，到案后如实供述了自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。根据被告人孙毅犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度以及归案后的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人孙毅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2017年1月16日起至2020年9月15日止。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。二、涉案赃款继续予以追缴，并发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨璐婷人民陪审员  潘春春人民陪审员  汪 瑛二〇一七年八月二十一日书 记 员  陈可钦????12?