湖北省十堰市茅箭区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鄂茅箭刑初字第00281号
公诉机关湖北省十堰市茅箭区人民检察院。
被告人陈某某，系十堰市援鑫投资管理咨询有限公司、十堰市林涛工贸公司法定代表人。2014年12月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被十堰市公安局茅箭区分局刑事拘留，2015年2月5日经十堰市茅箭区人民检察院批准逮捕，次日由十堰市公安局茅箭区分局执行。现羁押于十堰市看守所。
湖北省十堰市茅箭区人民检察院以十茅检公诉刑诉（2015）243号起诉书指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月9日向本院提起公诉，本院依法组成由审判员杨琴担任审判长并主审，审判员郑军、人民陪审员曾新彩参加的合议庭，于2015年9月8日公开开庭进行了审理。十堰市茅箭区人民检察院指派检察员严群出庭支持公诉。被告陈某某到庭参加了诉讼，因案情特别复杂，经十堰市中级人民法院同意延长审理期限三个月，现已审理终结。
湖北省十堰市茅箭区人民检察院指控：
2010年1月至2013年4月期间，被告人陈某某以十堰市援鑫投资管理咨询有限公司以及本人的名义，承诺支付高额利息为条件，非法向社会不特定人员吸收资金，共吸收江某、王某甲、陈某、王某乙均、蔡某、王某丙、徐某、程某、刘芳等50人公众存款584.8万元。经查明现已还本金10万元，支付利息94.2万元，至今还有574.8万元本金无力偿还。
公诉机关认定上述事实的证据如下：1、证人江某、王某甲、陈某、王某乙均、蔡某、王某丙、徐某、程某、刘芳等人的证言；2、书证；3、被告人陈某某的供述与辩解。
公诉机关认为，被告人陈某某违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象变相吸收公众存款584.8万元，数额巨大，其行为巳触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，请依法判处。
被告人陈某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。
经审理查明：2010年1月至2013年4月期间，被告人陈某某以十堰市援鑫投资管理咨询有限公司以及本人的名义，承诺支付高额利息为条件，非法向社会不特定人员吸收资金，共吸收王某丙、程某、刘双某甫、杨某、陈某、刘某、陈某云、潘某、陈某兰、程某、徐某、吴某、刘某、邱某、马某、杨某、梁某、郭某、汪某、耿某、殷某、陈某玲、陈某、郑某、邹某、叶某、周某、王某、赵某、邱某、马某、霍某、徐某、蔡某、李某、江某、万某、吴某、王某甲、龚某、吴某华、徐某兰、赵某生、伍某、孔某、叶某、杜某、马某、陈某、余某等50人公众存款584.8万元，已还本金10万元，支付利息94.2万元，至今还有574.8万元本金无力偿还。
认定上述事实的证据如下：
1、书证
（1）企业信息、营业执照复印件，载明十堰市援鑫投资管理咨询有限公司法定代表人为陈某某。
（2）抓获经过，证明被告人陈某某被抓获过程。
（3）银行凭证，证明部分赃款的去向，借给柯尊华100万，以及李鼎、孙丽等人。
（4）陈某某的银行卡查询，证明陈某某卡上无余额。
（5）户籍信息，证明被告人陈某某具有完全刑事责任能力。
2、证人证言
（1）证人谭某的证言：我和陈某某共过事，但不知情十堰市援鑫投资咨询有限公司成立的事，自己不是该公司的股东。
（2）证人刘某的证言：2010年初因公司生产资金紧张，向陈某某借款10万，约定月息4分，后来一直未还，2012年5月，把本金和利息算总帐打了45万元的借条。再后来为陈某某借张力的钱担保，以及陈某某从其公司拉走的零件毛坯，陈某某倒欠我55万。
3、被害人的陈述
（1）受害人江某的陈述，证明2011年10月5日，陈某某以十堰市林涛工贸公司的名义从其处借款35万元，并签订借款协议，4%的月息，已支付14000元利息，其余未归还。附借款协议35万元。
（2）受害人程某的陈述，证明2011年11月15日、2012年4月16日、2012年9月5日、2012年11月22日陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款共计23万元，约定月息为2%，已支付利息33600元，其余未归还。附借条23万元。2012年11月10日，我女儿马荣借给陈某某月息3%，支付了4.8万元的利息。附借条16万元。
（3）受害人刘某的陈述，证明2011年9月22日、2011年11月22日、2012年10月26日陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款共计18万元，约定月息为4%、4.5%、5%，已支付利息6万余元，其余未归还。附借条18万元。
（4）受害人王某甲的陈述，证明2010年2月开始自2012年7月13日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义多次从其处借款共计16万元，巳要回8万元，支付利息大约5万余元。附借条16万元。
（5）受害人杨某的陈述，证明：2012年9月5日，2012年10月5日，2012年10月16日，2012年12月12日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义多次从其处借款3万、3万、8万（翟启华）、1万（王玉珍），共计15万元，月息为3%，共支付18300元利息。附借条和借款协议共计15万元。
（6）受害人周某的陈述，证明2012年10月25日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义多次从其处借款4.5万元，月息4%，共支付利息5400元。附借条和借款协议共计4.5万元。
（7）受害人许某的陈述，证明：2013年3月25日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款3万元，月息3%，共支付利息1800元。附借条和借款协议共计3万元。
（8）受害人陈某的陈述，证明：2012年7月30日、2012年10月16日、2012年11月16日、2013年1月7日陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义多次从其处借款10万、7万、4万、5万，共计26万元。月息3%或4%，已支付利息28100元。附借款协议和借条26万元。
（9）受害人程某的陈述，证明：2013年1月8日、1月17日、1月26日、4月16日、3月20日、3月27日、4月5日、4月16日、4月16日陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义多次从其处借款24万元、12万元、2.5万元（刘某）、3万元（刘某）、5万元（杨某）、5万元（陈某）、3万元（刘某）、2万元（陈某）、20万元（潘某），共计76.5万元，月息3%，已支付利息58800元。附借条和借款协议共计76.5万元。
（10）受害人耿某的陈述，证明：2012年6月1日、10月31日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义多次从其处借款共计8万元，月息3%，已支付利息6900元。附借条和借款协议共计8万元。
（11）受害人徐某的陈述，证明：2012年3月30日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款共计3万元，月息4%，已支付利息9600元。附借条和借款协议3万元.
（12）受害人吴某的陈述，证明：2012年7月2日、9月1日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款共计18万元，月息3%，已支付利息27600元。附借条18万元。
（13）受害人裘某的陈述，证明：2012年4月6日、4月13日、5月1日、5月18日、9月9日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款3万、3万、4万（其兄裘克文）、10万元、1万，共计21万元，月息3%，已支付利息54000元。附借条和借款协议21万元以及裘克文自书的事情经过。
（14）受害人徐某的陈述，证明：2010年11月20日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款21万元，约定利息3%，已支付利息73200元。附借条和借款协议21万元。
（15）受害人赵某的陈述，证明：2010年6月2日、12月2日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款共计4万元，月息4%，已支付利息23400元。附借款协议4万元。
（16）受害人陈某的陈述，证明：2011年11月15日、2012年7月15日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款共计6万元，月息4%，巳支付利息20000元。附借条6万元。
（17）受害人赵某的陈述，证明：2012年8月15日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款共计3万元，月息2%，已支付利息2400元，后来归还了2万本金。附借条3万元，备注归还2万元。
（18）受害人叶某的陈述，证明：2012年上半年之2012年12月3日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款共计5万元，月息3-4%，已支付利息13000元，附借条5万元。
（19）受害人伍某的陈述，证明：2012年7月2日，9月5日、12月30日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款共计10.8万元（其中2万为孔明的），月息3-4%，没支付利息，附借条10.8万元。
（20）受害人霍某的陈述，证明：2012年11月23日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款共计3万元，月息2%，已支付利息600元。附借条3万元。
（21）受害人梁某的陈述，证明：2012年9月26日、11月1日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款共计13万元，月息3%，已支付利息6300元。附借条13万元。
（22）受害人王某的陈述，证明：2012年12月29日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款共计4万元，月息3%，已支付利息1200元。附借款协议4万元。
（23）受害人郭某的陈述，证明2012年11月23日、2013年2月1日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款共计10万元，月息3%，已支付利息900元。附借条和借款协议10万元。
（24）受害人吴某的陈述，证明：2013年1月29日，陈某某以个人的名义从其处借款共计20万元，没有支付利息。附借条20万元。
（25）受害人汪某的陈述，证明：2013年3月2日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款共计10万元，月息3%，已支付利息9000元。附借条和借款协议10万元。
（26）受害人王某丙德陈述，证明：2010年1月22日、5月20日、7月15日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的义从其处借款共计50万元，月息4%，已支付利息144000元。附借条50万元。
（27）受害人陈某的陈述，证明：2012年7月16日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款共计5万元，月息5%，已支付利息12500元。附借条5万元。
（28）受害人李某的陈述，证明：2010年5月28日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款共计2万元，月息4%，已支付利息800元。附借款协议2万元。
（29）受害人蔡某的陈述，证明：2011年9月26日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款共计3万元，月息3.5%，已支付利息6600元。附借款协议3万元。
（30）受害人翟某的陈述，证明：2012年9月5日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款共计3万元，月息3%，（出借人为马俊生）已支付利息4500元。附借款协议3万元。
（31）受害人郑某的陈述，证明：2012年7月25日、11月25日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款共计10万元，（其中5万出借人为邹峰）月息3%，已支付利息9000元。附借条和借款协议10万元。
（32）受害人叶某的陈述，证明：2010年11月16日、11月24日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款共计16万元，月息3%，（出借人为马俊生）已支付利息115000元。附借款协议16万元。
（33）受害人杜某的陈述，证明：2012年2月28日、2013年2月28日，陈某某以十堰市撐鑫措资咨询有限公司的名义从其处借款共计8万元，月息3%，已支付利息14400元。附借条8万元。
（34）受害人吴某的陈述，证明：2012年9月26日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款共计5万元，月息3%，已支付利息3000元。附借条5万元。
（35）受害人万某的陈述，证明：2012年7、8月份到2013年1月20日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义多次从其处借款共计20万元，月息3%，已支付利息13000元。附借款协议和借条20万元。
（36）受害人殷某的陈述，证明：2012年7月30日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款共计7万元，月息3%，已支付利息18900元。附借款协议和借条7万元。
（37）受害人陈某的陈述，证明：2013年2月4日、3月15日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义多次从其处借款共计25万元，月息3-4%，巳支付利息36000元。附借款协议和借条25万元。
（38）受害人余某的陈述，证明：2013年1月14日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款共计15万元，月息4%，已支付利息36000元。附借款协议和借条15万元。
（39）受害人龚某的陈述，证明：2012年6月20日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款共计15万元，月息3%，已支付利息22500元。附借条15万元。
（40）受害人马某的陈述，证明：2013年6月19日，7月19日，陈某某以十堰市援鑫投资咨询有限公司的名义从其处借款共计8万元，月息4%，已支付利息5200元。附借款协议和借条8万元。
4、被告人的供述与辩解
被告人陈某某的供述：我在2008年成立了十堰市援鑫投资管理咨询有限公司，以公司名义向王某丙、程某、刘某甫、杨某、陈某、刘某、陈某云、潘某、陈某兰、程某、徐某兰、吴某、刘某、邱某、马某、杨某、梁某、郭某、汪某、耿某、殷某、陈某、陈某云、郑某、邹某、叶某、周某、王某、赵某等人借款，还有一部分借给我钱的人想不起来了，都是通过亲戚朋友、同学介绍借给我钱，以欠条为准。这些钱有220万元借给柯某做土石方工程，还有的借给杨某，陶援等人，有的有借条，100多万元投资成立十堰市林涛工贸公司，因经济纠纷被法院查封。当庭对起诉书指控的借款金额、归还本金及利息情况均予以确认。
上述证据经庭审举证、质证，证据来源合法，能够证明案件事实的证据，本院依法予以确认。
本院认为，被告人陈某某违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象变相吸收公众存款584.8万元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人陈某某到案后如实供述自己的犯罪事实，有悔罪表现，依法可以从轻处罚。经合议庭评议，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日即自2014年12月30日起至2019年12月29日止），并处罚金5万元。
二、责令被告人陈某某退赔全部违法所得，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省十堰市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨 琴
审 判 员 郑 军
人民陪审员 曾新彩
二〇一五年十月二十二日
书 记 员 赵会芬