连云港市连云区人民法院执 行 裁 定 书（2018）苏0703执异16号案外人：张某某，男，1952年5月3日出生，汉族，职业，住连云港市连云区。申请执行人：连云港东方农村商业银行股份有限公司，住所地：连云港市海州区郁洲南路10号。法定代表人：冯涛，董事长。委托代理人包爱军，男，连云港东方农村商业银行股份有限公司职员。委托代理人：王桥生，男，连云港东方农村商业银行股份有限公司职员。被执行人：连云港市康泉水产精品育殖场，住所地：连云港市连云区高公岛街道办事处。法定代表人：惠某某，董事长。被执行人：惠某某，男，1961年2月27日出生，汉族，无固定职业，住连云港市连云区。在本院执行连云港东方农村商业银行股份有限公司（以下简称东方农商银行）申请执行连云港市康泉水产精品育殖场（以下简称康泉育殖场）、惠某某借款合同纠纷一案中，案外人张某某于2018年3月2日对冻结其名下银行存款400万元提出书面异议。本院受理后，依法组成合议庭进行了审查，本案现已审查终结。案外人张某某称，贵院（2014）执裁字第0544号被执行人惠某某因做收购水产品业务，于2001年9月21日和2001年10月6日两次向异议人借款400万元用于收购水产品，约定给付年利息10%，后惠某某因经营不善，欠款虽经多次催要没有偿还能力。2017年11月异议人得知惠某某的康泉水产精品养殖场经贵院诉讼获得拆迁补偿，经追索，双方商定还本金400万元，利息200万元（银行利息按约定应付640余万元，只收取200万元），惠某某委托其子惠某1于2017年12月29日将欠款及利息共计600万元汇还给异议人，此行为应视为惠某某偿还异议的债务，履行偿还义务，是受法律保护的正常的民事行为。所以贵院的（2014）执裁字第0544号民事裁定书裁定冻结异议的银行存款400万元是违法的，贵院的执行行为侵犯了异议人的合法权益，请求撤销（2014）执裁字第0544号民事裁定书。东方农商银行称，（2014）执裁字第0544号民事裁定书事实清楚，证据确凿充分，不应该被撤销。首先,法院查封的400万元属于被执行人所有。由于被执行人被政府收购，我行申请贵院对被执行人在高公岛地区土地和厂房的征收、拆迁款予以执行，用拆迁款归还其所欠我行贷款。并且贵院已对高公岛地区建设升级改造指挥部下达协助执行通知书。然而被执行人惠某某公司为了逃避银行债务，无视连云区法院下达的协助执行通知书，将拆迁款直接打到被执行人的法定代表人惠某某的儿子惠某1账户，惠某1又将款项打入异议人张某某账户，异议人以惠某某欠其款项为由提出异议，并出具借条2份，明显是为了规避法院的执行，请求法院依法驳回。其次,异议人和被执行人存在恶意串通规避执行的行为。双方出具的欠条是不真实的，从欠条的时间看2001年出具，到现在已经17年，至今没有采取任何诉讼措施，明显是虚假的债务。异议人和被执行人恶意串通的目的是为了逃避法院的强制执行。请求法院查明事实驳回异议人的异议请求。二、连云港市康泉水产精品育殖场在我行于2003年2月24日贷款180万元和2003年5月30日贷款150万元，合计330万元未偿还，我行提起诉讼，在连云区法院主持下，双方调解达成一致，并依法下达民事调解书，我行于2014年2月14日申请强制执行，而异议人私下与惠某某2017年11月后才商定偿还其借款，并将借款汇给异议人，导致我行依法生效的法律文书申请执行受阻。三、请求法院驳回异议人的异议请求，如果异议人和被执行人之间存在债权债务纠纷应该另案起诉处理。由于异议人张某某提供的两张借条没有真实性，该两张借条数额很大，而且在异议程序又不能对该欠条进行鉴定等，根据最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律的若干问题的相关规定，异议人与惠某某之间的借款关系并未实际发生，应该通过另案处理相关纠纷。康泉育殖场未提交意见。惠某某未提交意见。经审查查明，2014年3月4日，东方农商银行因康泉育殖场未按本院（2012）港商初字第2115号民事调解书的规定的时间履行还款义务，向本院申请执行。本院于2017年11月15日作出（2014）港执字第0544号执行裁定书，“对被执行人在高公岛片区提升改造工程建设指挥部（以下简称高公岛提改指挥部）的拆迁款400万元予以提取、扣留”，并于同年11月22日向高公岛提改指挥部发出了协助执行通知书，要求高公岛提改指挥部对被执行人在高公岛提改指挥部的拆迁款400万元予以提取、扣留。2017年12月15日，东方农商银行向本院申请追加惠某某为被执行人。同年12月29日惠某某委托其子惠某1将拆迁款600万元汇至张某某名下。2018年1月24日东方农商银行向本院申请冻结张某某名下银行存款400万元。同日，本院作出（2014）港执字第0544号执行裁定书，冻结张某某名下银行存款400万元。案外人张某某不服，于2018年3月2日对本院冻结其名下银行存款400万元提出书面异议。另查明，案外人向本院提供“借条”两张，以证明其异议成立。其提供的“借条”内容分别为：“今借到张某某现金180万（壹百捌拾万）年利息按百分之拾计算。借款人惠某某2001年9月21日”和“今借到张某某现金220万（贰佰贰拾万）用于收购海鲜利息按年利息百分之拾计算。借款人惠某某2001年10月6日”，上述两张“借条”均为复印件。本院认为，案外人提出的排除执行异议，必须具备以下三个条件，排除执行的异议才能成立。第一，案外人是权利人；第二，该权利是合法和真实的；第三，该权利能够排除执行。最高人民法院《关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题规定》第二十四条对此已有明确规定。本案中，本院于2017年11月22日向高公岛提改指挥部发出了协助执行通知书，要求高公岛提改指挥部对被执行人在高公岛提改指挥部的拆迁款400万元予以提取、扣留。而同年12月29日，被执行人却委托其子将拆迁款600万元汇至案外人张某某名下，本院对被执行人转移到案外人张某某名下的拆迁款400万元予以冻结，并无不妥。案外人张某某仅凭两张借条复印件作为证据，尚不足以证明其异议符合上述规定，也不能证明其异议成立。而被执行人惠某某是否因做收购水产品业务，于2001年9月21日和2001年10月6日两次向张某某借款400万元，不属于本案执行异议案件的审查范围，本案不予涉理。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于适用执行程序若干问题的解释》第十五条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十七条第（一）项的规定，裁定如下：驳回张某某的异议请求。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，应当依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自本裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。审 判 长  张锦程人民陪审员  龙 英人民陪审员  陈新兰二〇一八年三月九日书 记 员  周 曼法律条文附录（1）法律条文《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。《最高人民法院关于适用执行程序若干问题的解释》第十五条案外人对执行标的主张所有权或有其他足以阻止执行标的转让、交付的实体权利的，可以依照民事诉讼法第二百零四条的规定，向执行法院提出异议。《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十七条人民法院对执行行为异议，应当按照下列情形，分别处理：（1）异议不成立的，裁定驳回异议；（1）异议成立的，裁定撤销相关执行行为；（1）异议部分成立的，裁定变更相关执行行为；（1）异议成立或者部分成立，但执行行为无撤销、变更内容的，裁定异议成立或者相应部分异议成立。