安徽省滁州市琅琊区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）琅刑初字第00238号
公诉机关滁州市琅琊区人民检察院。
被告人徐姝丽，女，汉族，1955年1月15日出生于上海市闸北区，高中文化，退休职工，户籍地上海市闸北区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年5月13日在上海市被上海铁路公安处上海站派出所抓获，临时羁押于上海铁路公安处看守所，2014年5月15日被滁州市公安局琅琊分局刑事拘留，2014年6月20日经滁州市琅琊区人民检察院批准逮捕，次日被滁州市公安局琅琊分局执行逮捕。现羁押于滁州市看守所。
辩护人岳静，安徽曙春律师事务所律师。
滁州市琅琊区人民检察院以琅检刑诉（2014）193号起诉书指控被告人徐姝丽犯非法吸收公众存款罪，于2014年11月27日向本院提起公诉。2015年2月13日，以琅检刑追诉（2015）1号追加起诉决定书向本院追加起诉。本院依法组成合议庭，于2015年3月10日、4月13日公开开庭进行了审理。滁州市琅琊区人民检察院指派检察员孙冰悦、代理检察员周陈红出庭支持公诉，被告人徐姝丽及其辩护人岳静到庭参加诉讼。本案经检察机关申请延期审理。现已审理终结。
滁州市琅琊区人民检察院指控：自2011年起，被告人徐姝丽通过散发宣传资料、网络聊天室视频会议及“人传人、人带人”方式，向社会公开宣传投资美国“EFT”产品及“EFD”基金、“瓦良格”基金，以高额利息作为诱饵，向不特定对象张某甲、董某某等25人变相吸收存款584.61万元，截止案发造成被害人损失共计433.375万元。被告人徐姝丽以投资为名，变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，构成非法吸收公众存款罪。
被告人徐姝丽对起诉书指控的罪名及犯罪事实无异议。其辩护人对指控的罪名及犯罪事实无异议，提出徐姝丽具有以下量刑情节：无犯罪前科，系初犯偶犯；认罪态度好；大部分被害人收到了被告人支付的部分返利，且愿意谅解被告人。建议对被告人徐姝丽从轻、减轻处罚。
经审理查明：自2011年起，被告人徐姝丽通过散发宣传资料、网络聊天室视频会议及“人传人、人带人”方式，向社会公开宣传投资美国“EFT”产品及“EFD”基金、“瓦良格”基金，承诺高息且到期返本并可获赠“EFT”产品。被告人徐姝丽宣称“EFD”基金、瓦良格基金是美国“EFT”公司的基金项目，投资人可以认购基金原始股权，等2015年上市后即可获得成倍增值以吸引投资。
通过宣传，被告人徐姝丽向滁州市社会不特定对象张某甲、董某某等共25人变相吸收存款548.61万元。期间，被告人徐姝丽以支付三分至八分不等的月利息、推荐奖金、到期归还本金等形式部分返还了被害人的存款。2013年8月份，被告人徐姝丽不再按时支付利息和返本，截止案发造成被害人损失共计439.945万元。具体如下：
张某甲投入9万元，损失7.8万元；董某某投入90.5万元，损失70.45万元；殷某某投入10.3万元，损失9.88万元；杨某甲投入11万元，损失8.44万元；叶某和李某甲共投入37万元，损失26.5万元；李某甲投入4万元，损失3.1万元；纪某投入16万元，损失11.84万元；徐某某投入27.2万元，损失18.6万元；夏某甲投入4.7万元，损失4.34万元；余某某投入10万元，损失8.4万元；夏某乙投入53万元，损失45.71万元；胡某某投入36万元，损失29.96万元；乔某某投入16.35万元，损失16.245万元；李某乙投入7.84万元，损失7.02万元；盖某某投入34万元，损失33万元；杨某乙投入3万元，损失2.8万元；牛某某投入14万元，损失13.8万元；卞某某投入35万元，损失24.51万元；岳某某投入27.4万元，损失20.43万元；张某乙投入37万元，损失28.06万元；李某丙投入27万元，损失22.35万元；葛某某投入27万元，损失16.2万元；周某某投入6万元，损失5.28万元；杨某丙投入3.32万元，损失3.29万元；李某丁投入2万元，损失1.94万元。
上述事实，有公诉机关提交及本院调取并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（一）公诉机关当庭出示：
1、书证：
（1）宣传资料、笔记本复印件证实，EFT公司及汇款银行账户的信息。
（2）收条、借条、银行汇款凭证证实，证实本案被害人的投资事实。
（3）协助查询财产通知书、徐姝丽银行卡交易明细、上海市房地产登记查询信息证实，徐姝丽的财产及房产状况。
（4）徐姝丽境外汇款查询明细证实，徐姝丽向境外汇款的事实。
（5）滁州市公安局琅琊分局出具的情况说明证实，经过中国证券投资基金业协会审批的基金会予以公示，其公示栏中没有“EFD”基金和“瓦良格”基金。
（6）扣押决定书及照片证实，公安机关依法从被告人徐姝丽处扣押账本、EFT宣传材料、空白收条字条、银行卡、手机、笔记本电脑。
（7）上海站派出所出具的被告人归案情况说明、羁押证明证实，2014年5月13日，被告人徐姝丽在上海市被上海铁路公安处上海站派出所抓获，至2014年5月15日一直临时羁押于上海铁路公安处看守所。
（8）户籍信息证实，被告人徐姝丽的自然状况。
2、电子物证检查工作记录证实，公安机关依法对硬盘及手机内的QQ信息记录予以提取并保存。
3、被害人陈述
涉案25名被害人陈述证实，徐姝丽以投资美国“EFT”产品及“EFD”基金、“瓦良格”基金等理由，许诺一定的利息或好处变相吸收其存款并造成其损失的事实。
4、证人俞某某证言证实，他知道徐姝丽在滁州推广美国EFT公司采用的是返利返本外加送保健品的模式，然后将滁州投资人的钱汇给美国EFT公司。
5、被告人徐姝丽供述，对其非法吸收涉案被害人存款的事实予以供认，对造成的损失有部分异议，当庭对指控的犯罪事实无异议。
（二）本院调取：
被害人牛某某、周某某、余某某、纪某、杨某甲、徐某某、夏某乙、胡某某、李某丙、殷某某的询问笔录证实，被害人牛某某等10人自愿对被告人徐姝丽表示谅解。
本院认为：被告人徐姝丽违反国家有关规定，以承诺支付高息等手段非法向社会公众变相吸收存款548.61万元，数额巨大，严重扰乱了金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人徐姝丽取得了部分被害人的谅解，且当庭自愿认罪，酌情从轻处罚。对辩护人的相关辩护意见予以采纳。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款之规定，判决如下：
一、被告人徐姝丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月13日起至2018年5月12日止；罚金于判决生效后十日内缴纳）。
二、继续追缴被告人徐姝丽的违法所得，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 赵士梅
代理审判员 刘 杰
人民陪审员 宋 方
二〇一五年四月十六日
书 记 员 刘 艳
附本案适用的相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。