山东省海阳市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）海刑初字第49号
公诉机关山东省海阳市人民检察院。
被告人郑某甲。2013年3月11日被刑事拘留，4月17日被逮捕。现羁押于海阳市看守所。
辩护人孙华丛，山东息相通律师事务所律师。
辩护人杜家迁，江苏念黎律师事务所律师。
被告人郑某乙。2013年5月28日被刑事拘留，7月4日被逮捕。现羁押于海阳市看守所。
辩护人张行礼，山东星河泰律师事务所律师。
山东省海阳市人民检察院以海检刑诉（2014）8号起诉书指控被告人郑某甲、郑某乙犯抽逃出资罪、骗取贷款罪，于2014年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。海阳市人民检察院指派检察员丁静、董艳芬出庭支持公诉，被告人郑某甲、郑某乙，辩护人孙华丛、杜家迁、张行礼到庭参加诉讼。现已审理终结。
海阳市人民检察院指控：
一、抽逃出资罪
2010年10月份，被告人郑某甲、郑某乙在海阳市工商局申请注册成立烟台永荣信用担保有限责任公司（以下简称永荣担保），注册资本1亿元。为成立公司，被告人郑某甲、郑某乙先后两次向江苏省江阴市胡某借款共计1.2亿元，其中1亿元用于公司两次验资，验资完成后又将该1亿元全部还给胡某。
2010年10月份至2011年5月份，被告人郑某甲、郑某乙以自己名义或者其福建同乡名义，先后注册成立海阳市中创钢铁贸易公司等16家由其控制经营的内部公司。上述公司验资完成后被告人郑某甲、郑某乙将注册资本抽逃归还借款或者转入其它账户。
以上17家公司合计抽逃出资金额23800万元。
二、骗取贷款罪
2010年11月以来，被告人郑某甲、郑某乙在其控制经营的16家公司没有真实业务的情况下，编造虚假的钢材购销合同，以购买钢材的名义和东村信用社签订了流动资金借款合同，并由烟台永荣信用担保有限责任公司进行担保，在东村信用社共骗取贷款21笔共计9400万元。2011年11月份，在贷款陆续到期后，被告人郑某甲、郑某乙以同样的欺骗手段在农村信用社办理续贷11笔，骗取贷款金额4250万元。2012年3月，被告人郑某甲、郑某乙在农村信用社的贷款开始出现逾期，2012年7月，信用社将烟台永荣担保有限责任公司在信用社的保证金及利息扣缴，还上部分到期贷款。
截止到2013年8月20日，被告人郑某甲、郑某乙共给农村信用社造成62174254.14元的贷款逾期，利息10591893.24元。
被告人郑某甲于2013年3月11日被抓获归案，被告人郑某乙于2013年5月28日被抓获归案。
公诉机关认为，被告人郑某甲、郑某乙的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百五十九条、第一百七十五条之一之规定，应当以抽逃出资罪、骗取贷款罪追究二被告人的刑事责任。并提供了证人证言、书证等证据予以证实，提请法院依法判处。
被告人郑某甲对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，自愿认罪。其辩护人认为，被告人郑某甲不是永荣担保公司的登记股东，不应对抽逃永荣担保公司注册资金承担责任；被告人郑某甲为获取贷款没有用于购买钢材，也是由于钢材市场不景气造成的；被告人郑某甲归案后，认罪态度较好，建议法庭对其从轻或减轻处罚。
被告人郑某乙认为自已的行为不构成抽逃出资罪、骗取贷款罪。辩护人认为，对抽逃出资罪应以单位犯罪予以定罪量刑，抽逃出资与被告人郑某乙没有关系，郑某乙未参与。指控被告人郑某乙犯骗取贷款罪不能成立，海阳信用社对永荣担保公司不具有融资性担保机构经营许可证是明知的，双方签订了合作协议，樱坤等公司从事了钢铁贸易。公诉机关指控的骗取贷款行为应属于民事纠纷。
经审理查明：
一、抽逃出资的事实
2010年10月份，被告人郑某甲、郑某乙在海阳市工商局申请注册成立烟台永荣信用担保有限责任公司，注册资本1亿元。为成立公司，被告人郑某甲、郑某乙先后两次向江苏省江阴市胡某借款共计1.2亿元，其中1亿元用于公司两次验资，验资完成后又将该1亿元全部还款给胡某。
2010年10月份至2011年5月份，被告人郑某甲、郑某乙以自己名义或者其福建同乡的名义，先后注册成立海阳市中创钢铁贸易有限公司（以下简称中创钢铁）、海阳市明盛物资贸易有限公司（以下简称明盛物资）、海阳市新达钢铁贸易有限公司（以下简称新达钢铁）、海阳市德富物资有限公司（以下简称德富物资）、海阳市汇金物资贸易有限公司（以下简称汇金物资）、海阳市锦煌钢铁有限公司（以下简称锦煌钢铁）、烟台市樱坤钢铁销售有限公司（以下简称樱坤钢铁）、海阳市经源物资贸易有限公司（以下简称经源物资）、海阳市盛隆钢铁有限公司（以下简称盛隆钢铁）、海阳市腾宇金属材料有限公司（以下简称腾宇金属）、海阳市闽隆钢铁贸易有限公司（以下简称闽隆钢铁）、海阳市恒昌贸易有限公司（以下简称恒昌贸易）、海阳市中正钢铁有限公司（以下简称中正钢铁）、海阳市钢富贸易有限公司（以下简称钢富贸易）、海阳市清元贸易有限公司（以下简称清元贸易）、海阳市大地贸易有限公司（以下简称大地贸易）等16家由其控制经营的内部公司。上述公司验资完成后被告人郑某甲、郑某乙将注册资本抽逃归还借款或者转入其它账户。上述16家公司抽逃出资金额为13900万元。
以上17家公司合计抽逃出资金额23900万元。
二、骗取贷款的事实
2010年11月以来，被告人郑某甲、郑某乙在其控制经营的16家公司没有真实业务的情况下，编造虚假的钢材购销合同，以购买钢材名义和东村信用社签订流动资金借款合同，并由烟台永荣信用担保有限责任公司进行担保，在东村信用社共骗取贷款。2011年11月份，在贷款陆续到期后，被告人郑某甲、郑某乙以同样的欺骗手段在农村信用社办理续贷11笔。续贷后，16家公司共欠海阳信用社19笔贷款未付，未付贷款本金总计人民币9060万元。2012年3月，被告人郑某甲、郑某乙在农村信用社的贷款开始出现逾期。2012年7月，海阳市信用社将永荣担保公司在信用社的保证金2932万元、利息556799.43元、股金1865008.03元予以扣缴，全部偿还恒昌贸易、中正钢铁、钢富贸易、清元贸易四家公司贷款本金、利息，偿还海阳市钢丰物资贸易有限公司贷款3429885.35元，偿还大地贸易贷款556799.43元。
截止到2013年8月20日，被告人郑某甲、郑某乙控制经营的新达钢铁、德富物资、汇金物资、樱坤钢铁、腾宇金属、明盛物资、锦煌钢铁、经源物资、盛隆钢铁、大地贸易、中创钢铁11家公司共给农村信用社造成59574254.14元的贷款逾期，利息10165767.93元。
被告人郑某甲于2013年3月11日被抓获归案，被告人郑某乙于2013年5月28日被抓获归案。
上述事实，有下列证据予以证实：
（一）证人证言
1、证人李某证实，他在永旺钢材城和永荣担保公司负责资金进出，这两个公司是郑某甲办的，郑某乙是永荣担保公司的法人代表，两个公司总经理是梁某，副总经理宋某，郑某乙负责采购部及合同洽谈业务。两个公司在2011年6月前是郑某甲负责管理，以后是郑某乙负责管理。公司主要业务是海阳公司的贷款、连云港市续贷（先由海阳还上贷款，再贷款后转回来），向江苏省过跃宏借款，收取商户各种费用。主要支出是付银行利息、在济南投资、还高利贷利息等。永荣公司没有融资性担保机构经营许可证。郑某甲在连云港市还有个担保公司。
永旺钢材城分内部公司和外部公司，内部公司是郑某甲、郑某乙找人来海阳注册的，包括中创钢铁、明盛物资、新达钢铁、德富物资、汇金物资、锦煌钢铁、樱坤钢铁销售、经源物资、盛隆钢铁、腾宇金属、闽隆钢铁、恒昌贸易、中正钢铁、钢富贸易、清元贸易、大地贸易等16家公司。这16家内部公司都是郑某甲、郑某乙联系人来注册的，16家公司的法人和股东只负责工商注册和在信用社贷款时来签字，来的费用全部报销，然后额外再给几万元，注册由业务部办理。16家公司注册验资时，宋某、郑某乙通知他把资金转入需要验资公司账户，验完资后再把款转走，在他到海阳之前由周某负责办理。注册资金主要是从江阴市借的高利贷，一共借了1.4亿元，小部分是从周宁人处借的，由郑某甲决定并出具借条。
16家内部公司在海阳市信用社的贷款主要是郑某甲谈的，借款合同都是各公司法人签字，永荣公司提供担保，担保合同是郑某乙签字。除樱坤公司有点业务外，其余15家公司都没有任何真实业务，所有贷款也没有用于购买钢材，提供给信用社的借款申请、合同内容都是假的，不能履行，合同涉及的上游公司是郑某乙安排的，担保部根据上游公司作假购销合同，贷款打入对方账户后，对方会把款全部打回来，16家内部公司在信用社贷款没有一笔是按贷款合同来实际履行的。2010年底到2011年8月，16家内部公司共在海阳信用社贷款21笔，共计9400万元，到2012年后，有贷款到期，公司陆续还上贷款重新续贷，共续贷8笔。2012年3月份，因公司资金出现问题无法还贷。续贷时还贷款资金都是郑某乙借的高利贷，续贷后再用贷款还上高利贷，16家公司的贷款都被郑某甲、郑某乙使用了。贷款流向都记录在帐上。
2、证人宋某证实，他于2010年10月到永荣担保公司和永旺钢材城担任副总经理，2012年6月辞职。永荣担保没有经营许可证。前期是郑某甲管理这2个公司，2011年7月后是郑某乙管理。郑某甲是公司董事长，总经理是梁某，郑某乙负责采购部工作。永荣担保公司法人代表是郑某乙（占60%股份），张某、周章永是股东。永旺钢材城分内部公司和外部公司，内部公司是郑某甲和郑某乙找人来海阳注册的公司，公司贷款由郑某甲、郑某乙控制使用。外部公司是商户自己注册的。所有内部公司除樱坤公司有业务外，其他都没有任何业务。注册公司开始由郑某负责他分管，2011年初他全面负责。公司注册验资时，他按照郑某甲要求通知李某把资金转入需要验资公司账户，验资完成后，周某或者业务部的人会把注册资金抽逃出来转回李某处，2011年4月前后，公司注册全部由郑某乙负责，由郑某乙通知李某做资金进出。注册资金大部分是借的高利贷，所以验资完成后必须把注册资金抽逃还款。贷款先是郑某甲和信用社商谈，再由他或梁某去商谈具体企业贷款金额。内部公司的钢材购销合同都是郑某乙提供的，都是为贷款而做的假合同，都没有真实业务。合同的上游公司都是郑某乙安排的，根据上游公司做好购销合同后由业务部提供给信用社。借款合同上的签字，都是各公司法人亲自签字，担保合同是郑某乙签字。提供给信用社的借款申请内容都是为借款编造的。16家内部公司共在信用社贷款9060万元。除樱坤公司有少量钢材贸易外，其余15家公司根本没有任何业务，贷款也没有用于购买钢材。永旺钢材城和永荣担保主要资金来源是内部公司银行贷款。续贷时需要先还上贷款，还贷的款都是郑某甲、郑某乙去借的高利贷，续贷后再用贷款还上高利贷借款，这样公司根本没有收入，还要赔上高利贷利息。
3、证人于某证实，他在永荣担保公司和永旺钢材城担任会计，出纳是周某和李某。公司是郑某甲成立的，郑某乙于2011年元旦到了公司，公司领导分工由文件明确规定，郑某乙是永荣担保公司法人。两个公司开始由郑某甲负责，2011年7、8月份开始由郑某乙负责。后梁某、宋某、周某先后离开公司。永旺钢材城主要是用场地招商，收取商户租赁等费用，永荣担保公司为招商企业贷款担保。郑某甲等人一共招商不到200家，已领取营业执照的72家。有16家是郑某甲等人找来注册的，主要用于公司贷款，称为内部公司。这16家内部公司法人、股东只负责搞工商注册和在信用社贷款时来签字，贷款大部分被郑某甲等人转回到永旺钢材和永荣担保使用了。其余公司为外部公司，贷款归商户自己使用。公司注册开始由郑某负责，2011年初郑某辞职后由宋某负责。内部公司贷款由郑某甲和信用社商谈后，梁某、郑某乙具体商谈。贷款之前由郑某乙安排上游公司，业务部业务部把申请资料交给信用社，信用社审批后发放贷款，所有贷款都是以购买钢材名义，除樱坤公司钢材贸易外，其余15家公司没有任何钢材买卖业务。借款合同上的签字，都是各公司法人亲自签字，担保合同是郑某乙亲自签字。上面16家公司共在信用社贷款9060万元。借款申请上面所说都是虚构的，是为贷款编造的。内部公司印鉴由周某和李某保管，郑某乙撑控经营后，由李某保管。
4、证人赵某证实，他自2006年在无锡银信典当有限公司担任总经理，公司主要业务是金融融资。2010年10月份，郑某甲向公司法人代表叶某母亲胡某借款，他安排业务员赵某甲到海阳以胡某名义和郑某甲签订了2000万元借款合同，当天把款转到郑某甲个人在海阳信用社账户（90×××29）上，郑某甲写了收条，很快郑某甲通过银行把款付清。2010年11月8日，郑某甲又借款1亿元，当天他安排把1亿元款转到郑某甲在海阳信用社账户，郑某甲出具了收条。2010年11月10日至19日，郑某甲陆续把款付清。
5、证人肖某证实，2011年12月份前后，郑某乙说有一家公司要从海阳信用社贷款300万元，要借用他经营的月旺公司账户转一下，他把其公司账号给了郑某乙。2011年12月15日，300万元汇入月旺公司账户，当天他把300万元款汇入郑某乙提供的账户。他公司从未提供给郑某乙钢材销售合同。郑某乙用于在海阳信用社会贷款的钢材销售合同上的肖某签字不是他的笔迹，印鉴也不是他公司的印鉴。他与郑某乙之间没有业务往来。
6、证人张某证实，2010年下半年，郑某甲、郑某乙先后找他商量合伙成立了永荣担保公司，郑某甲、郑某乙占60%股份，他和周章永各占20%股份，注册资金由郑某甲、郑某乙筹集，他把身份证给了二人。2010年10月前后，郑某甲说他实际上只出资600万元，他就按比例出资了200万元，11月9日，他找郑某乙开具了收据，因郑某甲、郑某乙不让其参与公司管理，他把200万元出资要了回来。2011年初，他介绍张某一和张某二到海阳注册了海阳市恒昌贸易有限公司、海阳市中正钢铁有限公司，两个公司都是永荣担保运作成立的，注册资金也都是永荣担保筹集的。永荣公司前期是郑某甲筹备成立，后期是郑某乙控制经营。2011年4月15日，恒昌贸易和中正钢铁在海阳信用社贷款，每户800万元，这1600万元全被永荣担保和永旺钢材城使用了，郑某甲、郑某乙说所有利息和贷款都由永荣担保公司和永旺钢材城负责偿还信用社。2012年7月13日，他起草打印了“贷款款项使用确认书”，郑某乙承认贷款都被永旺钢材城使用了，让李某在“贷款款项使用确认书”上盖了永旺钢材城和于某乙印鉴。
7、证人张某甲证实，他通过程某认识了郑某甲，郑某甲介绍他和程某夫妻到海阳成立公司，2010年11月份他在宋某带领下到海阳工商局办手续成立了经源物资公司，注册资本800万元，是他个人独资企业，但他未出一分钱，公司印章一直放在永荣担保或永旺钢材城。12月份，宋某打电话让他到海阳信用社签字办理了1000万元贷款，因贷款出了差错，2011年1、2月份，宋某又打电话让他去重新签字办理了贷款手续，贷款如何使用的不知道。2011年12月，宋某又打电话让其到海阳办理了2笔续贷手续，分别是400万元和240万元。贷款全部被永荣担保公司使用了。他到海阳费用经郑某乙签字报销了。出事后，程某联系他把事情往于某乙等人身上推，保住郑某甲。
8、证人程某、陈某证实，二人系夫妻关系，程某和郑某甲是大学同学，郑某甲把二人介绍到海阳，海阳的于某乙要了二人身份证复印件帮助二人成立了海阳市明盛物资贸易有限公司，公司法人代表是陈某，注册资本800万元。2010年11月，宋某、郑某打电话让二人到海阳办理贷款手续，郑某乙领着二人到东村信用社签字办理了1000万元贷款手续，但没批下来，12月份，郑某乙又领着陈某重新办理2笔贷款，分别为500万元和140万元。2011年12月，因原贷款到期，陈某又到海阳和郑某乙等人到东村信用社办理了500万元贷款。贷款如何使用不清楚，他们只是签字。他们到海阳的费用都在永旺钢材城报销了。
9、证人林某、黄某证实，2010年下半年，郑某甲让他们到海阳成立公司，2011年3月份，他们交给永旺钢材城周某10万元，并提供二人身份证，通过郑某甲帮助成立了海阳大地贸易有限公司，注册资本1200万元，林某是法人代表，黄某是股东。1200万元注册资本是永旺钢材城或者永荣担保的人去办理的，大地公司印鉴是永旺钢材城、永荣担保公司的财务部保管的。郑某甲让他们以大地名义贷款借给郑某甲使用，他们同意了。2011年8月23日，郑某乙、宋某领着他们到海阳信用社办理了500万元贷款手续，贷款根据钢材钢材购销合同转到供方连云港宝砖贸易有限公司账户上，供方账户由郑某乙提供。大地公司在东村信用社500万元贷款手续都是永荣担保申请办理的，是郑某乙领着他和黄某去办理的，林某只需要签字。大地公司没有真实业务。
10、证人汤某证实，2010年，郑某乙邀请他到海阳注册一个公司，郑某乙说自己借用亲戚名义注册了一个公司，亲戚只是名义上的法人代表和股东，公司实际是郑某乙的，郑某乙给了自己亲戚9万元好处费，他为得到好处费同意了。2011年3、4月份，郑某乙让他到海阳以其名义成立了腾宇公司。2011年8月底，郑某乙打电话让他和其妻子张某乙去海阳在贷款手续上签字，贷款金额是400万元，他没有使用贷款，他只在贷款手续上签字，其它是郑某乙准备的，他向郑某乙借了10万元钱，按郑某乙说的比例，他只能得到5万余元的好处费。郑某乙还让他出具了委托书，让他把腾宇公司事情委托给永荣担保的会计李慧。
11、证人张某乙证实，她是汤某妻子，2010年10月份，汤某说郑某乙要让她们夫妻作公司法人，给他们好处费9万元。2011年8月底，郑某乙领着他们夫妻到海阳信用社签字贷款。汤某说公司是郑某乙的，他们只是挂名，贷款给郑某乙使用。汤某从郑某乙处借了10万元款。
12、证人隋某证实，他是海阳市信用联社资产管理部工作人员，由永荣担保公司担保的27家公司在信用社会贷款，其中，中创钢铁2笔，分别为300万元、340万元；汇金物资500万元；大地贸易500万元；腾宇金属400万元；恒昌贸易800万元；中正钢铁800万元；钢富贸易460万元；清元贸易450万元；盛隆钢铁440万元；锦煌钢铁2笔，分别为360万元、280万元；经源物资2笔，分别为400万元、240万元；闽隆钢铁350万元；德福物资560万元；新达钢铁480万元；明盛物资500万元；樱坤钢铁900万元，上述16家公司逾期贷款为9060万元。
其中，海阳市坤旺贸易有限公司贷款700万元；海阳市守鼎贸易有限公司贷款700万元；海阳市宝港物资有限公司贷款500万元；海阳市钢丰物资有限公司贷款500万元；海阳市闽鸿钢铁贸易有限公司贷款260万元；海阳市天宏物资有限公司贷款500万元；海阳市拓昊物资有限公司贷款500万元；海阳市万鑫物资贸易有限公司贷款500万元；海阳市杨升物资贸易有限公司贷款260万元；海阳市凯旺贸易有限公司贷款350万元；海阳市永辉物资有限公司贷款450万元，该11家公司公司逾期贷款为5220万元。
以上27家公司贷款总额为14280万元。这些贷款都是流动资金借款，支付方式是受托支付，具体操作方式是东村信用社发放贷款后，把款打入企业提供的钢材购销合同供方账户，永荣担保公司为以上27家企业进行担保。借款出现逾期后，2012年7月25日，信用社将永荣担保公司在信用社的2932万元及利息556799.43元予以扣缴，先把恒昌贸易、中正钢铁、钢富贸易、清元贸易四家公司贷款本金、利息全部还清，余款还了钢丰物资3429885.35元贷款、大地贸易556799.43元贷款，扣缴永荣担保在信用社股金1865008.03元还了大地贸易贷款。
13、证人王某证实，他是海阳市信用社信贷专管员，主要负责公司企业类贷款。从2010年12月开始，永荣担保在东村信用社给27户企业担保了32笔贷款，到2012年1月份收回再贷后剩余30笔贷款，均已逾期。2011年4月，他到东村信用社后，在主任隋某甲安排下为永旺钢材城客户办理了16笔贷款手续，共计人民币8330万元，在2010年于爱军办理的贷款到期后，收回再贷的13笔，共计人民币5050万元。他办贷款是根据以前于某办理的成套相关手续复制办理。2012年7月25日，因为大多数贷款出现逾期，信用社就把永荣担保在信用社的保证金2932万元、利息556799.43元扣缴。贷款支付方式是受托支付，信用社根据合同的供方账户，将借款直接打入供方账户。借款申请上说明的情况是否属实不清楚。企业提交的钢材购销合同真实性没有核实。按规定借款企业应向信用社提供发票或运输单、出入库单，除入库单外，其他没有提供全。贷款时都由企业法人亲自签字盖章。永荣担保公司没有融资性担保机构经营许可证，只有一份海阳市中小企业局提供的正在办理的证明复印件。
14、证人于某证实，他在东村信用社任副主任，负责办理公司类贷款。2010年底到2011年3月底，他先后办理过永旺钢铁城11家企业贷款审批，永荣担保公司提供了担保。贷款到期后，企业还款后由王某办理了续贷。2010年底，主任隋某甲带领他考察了这11家企业，认为企业经营情况正常，隋某甲通知信贷专柜办理贷款合同的签订、发放。企业借款申请、钢材购销合同都是企业提供的，郑某乙和企业法人、股东都到企业签字。
15、证人隋某甲证实，他于2010年4月起任东村信用社主任，经永荣公司担保，东村信用社曾为27家企业提供了贷款，其中有10家是2010年办理贷款到期后收回续贷的。这些贷款是通过于某乙介绍，郑某甲与东村信用社商谈的，永荣担保公司由郑某乙签字，27家企业分4批办理的流动资金贷款。发放贷款时，信用社要求3个月内把发票、运单、出入库单等业务凭证提交核查，但企业基本没有提交，收回再贷企业的贷款程序和第一次贷款一样。2012年7月25日因出现贷款逾期，信用社扣缴永荣担保公司保证金2932万元、利息556799.43元、在信用社入股股金1865008.03元还贷。郑某甲与信用社商谈贷款后，经领导批准联社和永荣担保公司签订合作协议，签订协议前主要是郑某甲和信用社谈贷款，协议签订后，主要是郑某乙操作与信用社贷款。因永荣担保公司没有融资性担保机构经营许可证，他让永荣担保公司在中小企业局开具正在办理的证明。借款申请和购销钢材合同都是企业提供的。
16、证人任某证实，他是海阳市农村信用社工作人员，2010年11月份前后，东村信用社曾发放给永旺钢材城一些企业5000万元贷款，因企业注册资金处理不符合规定，贷款被收回。后永荣担保公司提供了2000万元全额100%担保，这些企业在信用社贷款2000万元。2010年12月27日，他和隋某甲、辛大鹏在郑某乙带领下到上海考察了松江钢材城贷款发放方式，回来后隋某甲和郑某乙找烟台市担保有限公司给永荣担保签订了再担保框架协议，海阳信用社分4批向永旺钢材城的企业发放了贷款。永荣公司作为担保人提供了20%担保金。2011年11月前后，大约10多笔贷款到期后又收回再贷了。到2012年3月份出现贷款逾期情况。
17、证人曹某证实，2010年10月份，郑某甲把海阳市樱坤物资贸易有限公司购买后更名为永旺钢材城，他在公司负责人事和电脑网络工作，2011年中秋节辞职。永旺钢材城不做钢材买卖工作，只为城内企业提供仓储、装卸服务。永旺钢材城和永荣担保公司是郑某甲、郑某乙控制经营，到2011年6月，都是郑某乙在负责2个公司经营管理。永旺钢材城分内部公司和外部公司，内部公司就是郑某甲和郑某乙找人来海阳注册的公司，这些公司贷款都被郑某甲、郑某乙控制使用了。
18、证人修某证实，她于2010年11月29日至2012年8月在永荣担保公司工作，永旺钢材城主要负责钢材城内企业的仓储、装卸等业务。永荣担保公司法人郑某乙主要是为钢材城招商、为客户办理工商注册、银行贷款等业务。永荣担保公司为钢材城内企业办理贷款，她主要负责到银行办理各种手续。钢材城分内部公司和外部公司，内部公司是郑某甲找人来海阳顶名注册的，实际控制权在郑某甲、郑某乙手中，公司印鉴、会计资料都由永荣担保负责。内部公司贷款由永荣担保公司担保，贷款都被郑某甲、郑教瑞使用了。永荣担保公司的《中华人民共和国融资性担保机构经营许可证》一直没有办下来。郑某甲很少在海阳，郑某乙在2012年5月离开海阳后再没看到。
19、证人林某证实，他是海阳市中小企业局工作人员，中小企业局负责受理企业成立融资担保机构的申请，从2010年开始，企业成立融资担保机构，在工商部门审批之前，必须先办理《中华人民共和国融资性担保机构经营许可证》后才能开展融资担保业务。中小企业局曾受理永荣担保公司的申请，并上报省金融办，但一直未批下来，永荣担保公司按规定不能开展业务。
20、证人于某乙证实，他于2002年注册成立海阳市樱坤物资贸易有限公司，因经营亏损，2009年经他和郑某甲、郑某乙商谈，他把樱坤公司的股权转移给郑某甲，转让金额3000万元左右。期间，郑某甲又注册成立永荣担保公司。这3000万元是让永荣公司把樱坤公司2485多万元欠款偿还，把农业银行700万元欠款付清。经双方协商，2010年12月，郑某甲把企业改名为永旺钢材城，但农行欠款未付清，他仍是法人代表。永旺钢材城开始是梁某任总经理，后郑某乙参与管理，梁某就辞职了。永旺钢材城不进行实际钢材经营业务，只是收取招商后的商户费用。
21、证人赵某乙证实，她于2010年9月至11月在永荣担保公司任会计，当时永荣公司正处在筹建阶段，公司注册资金是1亿元，这1亿元是分批汇到海阳，在帐上只放了三天，在会计事务所验完资后就汇走了，没有作为运作资金用。这1亿元资金是周某具体办理。
（二）被告人供述
1、被告人郑某甲供述，2010年6月，他从网上看见海阳市樱坤物资贸易有限公司的法人代表于某乙因经营问题要转让公司，他和郑某乙到公司进行了考察。后经樱坤公司所在东村街道办事处领导和于某乙招商引资工作，他和郑某乙同意收购樱坤公司。经协商，他以替樱坤公司偿还全部债务为条件，全部接受樱坤公司资产，后查出樱坤公司外债达3000万元，为不影响收购，他把公司更名为永旺钢材城，公司法人代表还是于某乙，从2010年10月至2011年4月，他共付给于某乙2400余万元。2010年10月13日，他们又注册成立了永荣担保公司，注册资金1亿元，用于给钢材城内的公司贷款提供担保。他是两个公司董事长，梁某是总经理，宋某是副经理，郑某乙负责采购部工作，出纳周某，后又换成李某。两个公司从成立到2011年5月下旬，一直是他负责管理，2011年5月下旬后，郑某乙开始管理2个公司，他说就不算了。
永旺钢材城分内部公司和外部公司，内部公司是他和郑某乙找人来海阳注册的公司，注册资本由他们负责，公司贷款由他们控制使用，外部公司是商户自己注册，贷款由商户自己使用。内部公司有中创钢铁、明盛物资、新达钢铁、德富物资、汇金物资、锦煌钢铁、樱坤钢铁、经源物资、盛隆钢铁、腾宇金属、闽隆钢铁、恒昌贸易、中正钢铁、钢富贸易、清元贸易、大地贸易等16家公司。内部公司大部分是郑某乙联系来的，每次到来海阳费用全部报销，然后额外再给几万元，具体由郑某乙操作。
永荣担保公司法人代表是郑某乙（占60%股份），股东周章永、张某各占20%股份。永荣担保公司注册资金是郑某乙联系江阴市一家典当公司借款，第一期借款2000万元，由胡某和他签订借款合同，当天汇入他个人账户（906090200010101919229）2000万元，他出具了收条，他以郑某乙（1200万元）、周章永（400万元）、张某（400万元）名义打入验资账户，验资完成后，把款退还。11月份，永荣担保公司第二期验资，他们又向这家典当公司借款1亿元。郑某乙安排周某以郑某乙（4800万元）、周章永（1600万元）、张某（1600万元）名义将8000万元打入永荣担保验资账户，验资完成后，郑某乙安排周某把款退回。余款2000万元被用于其他公司验资，验资完成后把款退走。所有内部公司注册资本都是他们出的，因资金大部分是借的高利贷，注册验资完成后即抽出还款。永荣担保没有《中华人民共和国融资性担保机构经营许可证》。
2010年10月，他们经于某乙介绍和信用社商谈钢材城贷款，双方签订了合作协议，他们把贷款申请提供给信用社，信用社按放贷金额陆续发放贷款，具体那个企业贷款、发放金额多少，都是郑某乙、宋某、梁某等人操作的。16家内部公司法人、股东只是负责搞工商注册和在信用社贷款时候来签字，贷款大部分被转回到永旺钢材城和永荣担保使用了，小部分转到他在连云港的公司使用了，16家内部公司印鉴由李某和周某保管。
内部公司贷款所需钢材购销合同都是郑某乙安排办理的，都是假合同，钢材购销合同所列上游公司都是提前考察好的，根本没有真实履行来购买钢材，只是借对方账户用于贷款周转，贷款都转回到永荣担保了。内部公司除樱坤公司有点业务外，其他公司都没有购买过钢材。借款合同上的签字，都是各公司法人亲自签字，担保合同是郑某乙亲自签字。16家公司共在信用社贷款9060万元。续贷时，他们资金已经非常紧张了，还贷款都是郑某乙借的高利贷，续贷后再用贷款还上借款，续贷时的借款申请、钢材购销合同和前面一样都是假的。贷款后用了2400万元购买于某乙的樱坤公司和土地等，内部公司还银行利息700余万元，购买信用社会股权180万元，贷款保证金2900万元，剩余资金都由郑某乙负责的，据他了解郑某乙把款私自借出去了。
2、被告人郑某乙供述，永荣担保公司和永旺钢材城都是郑某甲先到海阳和于某乙谈的，成立后准备合作做钢贸生意。他在公司只负责采购部以及合同签洽谈业务。永旺钢材城分内部公司和外部公司，内部公司是指他们控制经营的公司，共16家，外部公司是指商户自己经营的公司。注册公司开始由郑某负责，宋某分管，2011年6月郑某辞职后，由宋某全面负责。公司注册资金都是郑某甲、梁某、宋某具体操作的，他不清楚，他只是把身份证给了宋某，注册资金如何借款、向谁借款都不清楚。16家内部公司在工商注册时，需要资金验资，宋某就通知李某把资金转入需要验资公司账户，验资完成后，周某或者业务部会把款转回李某处。他是永荣担保的法人，只负责到信用社签字，那个企业贷款、贷款金额都由宋某、梁某负责。内部公司除樱坤钢铁做了一些业务外，其余公司都没有做具体钢材生意。这些公司贷款都被永旺钢材城和永荣担保使用了。郑某甲是想贷款买土地，等土地升值转手后还上银行贷款。郑某甲等人只花2400万左右预付款去购买于某乙原樱坤土地，此款是以于某乙借款方式支付的，还有借高利贷付巨额利息，所以贷款到期后，就没有还款能力了。永荣担保没审批下《中华人民共和国融资性担保机构经营许可证》。
（三）书证
1、海阳市公安局出具的接受刑事案件登记表证实，本案系由海阳市农村信用社职工隋某报案。
2、烟台永荣信用担保有限责任公司企业法人营业执照、验资报告、注册资本实收情况明细表、收据、进帐单、银行询证函、银行业务转帐凭证、电汇凭证、存款查询对帐单证实，永荣担保公司注册资金1亿元，注册资金在公司验资注册成立之后即抽逃。
3、中创钢铁、明盛物资、新达钢铁、德富物资、汇金物资、锦煌钢铁公司、樱坤钢铁公司、经源物资公司、盛隆钢铁限公司、腾宇金属公司、闽隆钢铁公司、恒昌贸易公司、中正钢铁公司、钢富贸易公司、清元贸易公司、大地贸易等16家公司的营业执照、验资报告、收款收据、银行进帐单、银行询证函、现金缴款单等证实，中创钢铁注册资金800万元、明盛物资注册资金800万元、新达钢铁注册资金600万元、德富物资注册资金800万元、汇金物资注册资金1200万元、锦煌钢铁公司注册资金800万元、樱坤钢铁公司注册资金1000万元、经源物资公司注册资金800万元、盛隆钢铁限公司注册资金800万元、腾宇金属公司注册资金1000万元、闽隆钢铁公司注册资金500万元、恒昌贸易公司注册资金1200万元、中正钢铁公司注册资金1200万元、钢富贸易公司注册资金600万元、清元贸易公司注册资金600万元、大地贸易注册资金1200万元，以上16家公司注册资金为13900万元。
4、海阳市农村信用社出具的证明证实，由郑某甲、郑某乙控制经营的海阳市新达钢铁、德富物资等12家公司在农村信用社的贷款已全部逾期，截止2013年8月20日共欠本金62174254.14元，利息10591893.24元，本息合计72766147.38元。12家公司为：新达钢铁本金4800000元，利息817609.83元；德富物资本金5600000元，利息937147.26元；汇金物资本金5000000元，利息913529.15元；樱坤钢铁本金8996061.97元，利息1521227.51元；腾宇金属本金4000000元，利息730586.33元；明盛物资本金5000000元，利息841190.89元；锦煌钢铁本金6400000元，利息104190.29元；经源物资本金6400000元，利息1021585.34元；盛隆钢铁本金4400000元，利息732830.13元；大地贸易本金2578192.17元，利息614121.08元；中创钢铁本金6400000元，利息994037.51元；海阳市闽鸿钢铁贸易有限公司本金2600000元，利息426125.31元（该公司为外部公司）。
5、赵某提供的郑某甲和胡某所签订借款合同、银行汇款凭证、郑某甲所打收条、郑某甲还款银行凭证、代还款说明等书证证实，郑某甲从胡某处第一次借款是2000万元、第二次借款1亿元，并且在完成公司注册之后便通过其他公司还款。
6、肖某提供其公司印章和对帐单证实，郑某乙提供给银行的合同上是假的合同，并且贷款用其账户进行了转帐。
7、中创钢铁、明盛物资、新达钢铁、德富物资、汇金物资、锦煌钢铁公司、樱坤钢铁公司、经源物资公司、盛隆钢铁限公司、腾宇金属公司、闽隆钢铁公司、恒昌贸易公司、中正钢铁公司、钢富贸易公司、清元贸易公司、大地贸易等16家公司的借款申请、钢材购销合同、保证合同、流动资金借款合同等书证证实，上述16家公司以虚假的合同提供给银行，骗取了贷款，永荣担保公司对上述16家公司的贷款进行了担保。
8、海阳市公安局出具的接受证据清单证实，肖某提供银行对帐单和印鉴样本，赵某提供借款合同二份，银行汇兑凭证15页，收条三张，代还款说明10张。
9、海阳市农村信用社和永荣担保公司所签订的合作协议书，证实了永荣担保公司为永旺钢材城内的企业贷款提供担保。
10、烟台永旺钢材关于岗位目标和责任制的文件证实了各工作人员的职责。
11、程某、张某、林某、汤某提供郑某甲所写收条和确认书证实，明盛公司500万元贷款、中正钢铁800万元贷款、大地贸易500万元贷款、腾宇金属贷款由烟台永旺钢材城归还
12、户籍证明证实，被告人郑某甲于1969年1月3日出生；被告人郑某乙于1946年10月30日出生，案发时二被告人均达到完全刑事责任年龄。
13、连云港市公安局新浦分局新东派出所出具的抓获经过证实，被告人郑某甲于2013年3月11日被抓获归案，并临时羁押在连云港市看守所，2013年3月12日移交至海阳市公安局，被告人郑某乙于2013年5月28日被抓获归案。
（四）搜查笔录。
1、2012年12月11日，海阳市公安局侦查人员在见证人曹某见证下对永荣公司办公室进行搜查，依法搜查了于某、周某、李某、郑某乙办公桌、靠西墙和北墙档案柜，扣押物品一宗。
2、2013年3月21日，海阳市公安局侦查人员在郑某乙妻子的配合下，依法搜查了郑某乙住处，在其住处发现了涉案帐目、单据、记往来帐笔记本等，并对相关物品进行了扣押。
上述证据，经当庭举证、质证，本院予以确认。
本院认为，被告人郑某甲、郑某乙在烟台永荣信用担保有限公司及其控制经营的16家内部公司注册成立后抽逃出资；被告人郑某甲、郑某乙向银行提供虚假合同以期骗手段取得银行贷款，二被告人的行为均构成抽逃出资罪、骗取贷款罪。公诉机关指控被告人郑某甲、郑某乙给农村信用社会造成62174254.14元贷款逾期，利息10591893.24元的经济损失，其中包含的海阳市闽鸿钢铁贸易有限公司本金2600000元，利息426125.31元不予以认定，应予以扣除。被告人郑某甲归案后认罪态度较好，当庭自愿认罪，应从轻处罚，辩护人关于本项辩护意见，本院予以采纳。被告人郑某乙伙同郑某甲抽逃出资、骗取贷款有同案犯供述，有证人证言，有书证，足以证实本院予以确认；被告人郑某甲、郑某乙以骗取贷款为目的成立公司，并予以抽逃资金，给信用社造成巨大财产经济损失，应对二被告人予以惩处，亦不属于民事纠纷，被告人郑某乙及其辩护人关于本项辩护意见，本院不予采纳。被告人郑某甲虽不是永荣担保公司股东，但是该公司成立者，且是对该公司抽逃注册资金的直接责任者，钢材市场不景气亦不是骗取贷款的原因，辩护人关于本项辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百五十九条、第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十九条之规定，判决如下：
一、被告人郑某甲犯抽逃出资罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币六百万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五百万元，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币一千一百万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年3月11日起至2021年3月10日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）
二、被告人郑某乙犯抽逃出资罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币六百万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五百万元，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币一千一百万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年5月28日起至2020年5月27日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 祁华民
人民陪审员 姜 涛
人民陪审员 高从利
二〇一四年十一月二十四日
书 记 员 辛 宁