湖北省宜昌市伍家岗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鄂伍家岗刑初字第00160号
公诉机关宜昌市伍家岗区人民检察院。
被告人赖建恒，男，1973年10月23日出生，身份证号码4401251973********，汉族，初中文化，无业，户籍地广东省增城市小楼镇秀水村下连塘路**号，现住广东省增城市朱村街凤岗村燕岗桥。2014年12月6日因涉嫌诈骗罪被宜昌市公安局伍家岗区分局刑事拘留，2015年1月9日经宜昌市伍家岗区人民检察院批准逮捕，同日由宜昌市公安局伍家岗区分局执行。现羁押于宜昌市第一看守所。
宜昌市伍家岗区人民检察院以宜市伍检刑诉（2015）129号起诉书，指控被告人赖建恒犯诈骗罪，于2015年9月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。宜昌市伍家岗区人民检察院指派检察员付钦青出庭支持公诉，被告人赖建恒到庭参加诉讼。本案在审理过程中，本院向湖北省宜昌市中级人民法院申请延长审限三个月。现已审理终结。
宜昌市伍家岗区人民检察院指控：2011年10月至2013年10月期间，被告人赖建恒虚构自己是“雷鹏”牌隔热模总代理商，需要以资金周转为由，先后向被害人王某甲、丁某、周某等人骗取现金共计3279689.01元，所获钱款用于购买彩票，2013年10月11日，被告人赖建恒逃匿至广州，所欠欠款至今未归还。具体犯罪事实如下：
1、2011年10月至2013年10月，被告人赖建恒以需要资金周转为由多次通过转账或者现金给付的方式向被害人王某甲借款共计880000元。
2、2013年7月3日至10月16日，被告人赖建恒以同样名义，向被害人丁某借用其建设银行信用卡（卡号：42×××82）、民生银行信用卡（卡号：62×××29），在借用期间，使用该两张卡消费共计211683.48元，用于购买彩票和个人消费。
3、2013年8月16日，被告人赖建恒以同样名义向被害人周某借款200000元。
4、2013年9月15日，被告人赖建恒以同样名义向被害人曾某借款19984元。
5、2013年8月7日至10月11日，被告人赖建恒以同样名义向被害人李某借款87000元，并借用其2张交通银行信用卡（卡号：52×××28、45×××43），在借用期间，赖建恒使用该两张卡消费共计现金86765.24元，用于购买彩票和个人消费。
6、2013年8月22日至10月11日，被告人赖建恒以同样名义向被害人包卫华借款490000元。
7、2013年7月11日，被告人赖建恒以同样名义向被害人陈某甲借款40000元。
8、2013年5月至10月9日，被告人赖建恒以同样名义向被害人谢某借用其交通银行信用卡（卡号：52×××45）、建设银行信用卡（卡号：48×××61），在借用期间，赖建恒该两张信用卡消费共计154471.33元，用于购买彩票和个人消费。
9、2013年8月6日，被告人赖建恒以同样名义向被害人魏某借款30000元。
10、2013年5月至10月11日，被告人赖建恒以同样名义向被害人刘某借钱，刘某将其兴业银行信用卡（卡号：45×××00）借给赖建恒，并通过其建设银行信用卡（卡号：62×××51）给付其现金10300元，在借用期间，赖建恒使用该卡消费共计14765元。
11、2013年1月至10月，被告人赖建恒以同样名义向被害人常某借钱，常某向其给付现金250000元，并将其民生银行信用卡（卡号：42×××13）、交通银行信用卡（卡号：62×××58）、浦发银行信用卡（卡号：62×××52）、兴业银行信用卡（卡号：52×××06）、董伟民民生银行信用卡（卡号：62×××43）、周莉浦发银行信用卡（卡号：62×××36）借给赖建恒使用，在借用期间，赖建恒使用消费共计236994元。
12、2013年3月至10月，被告人赖建恒以同样名义向被害人余某借用其交通银行信用卡（卡号：45×××81）、建设银行信用卡（卡号：62×××33），在借用期间，赖建恒使用该两张信用卡消费共计70309.09元，用于购买彩票和个人消费。
13、2013年7月至10月赖建恒以同样名义向被害人陈某乙借用其建设银行信用卡（卡号：62×××69），在借用期间，赖建恒使用该卡消费达199516.87元，用于购买彩票和个人消费。
14、2013年4月20日，被告人赖建恒以同样名义向被害人吴某借现金10000元。
15、2013年6月至10月，被告人赖建恒以同样名义向被害人陈某丙借钱，陈某丙给付其现金60000元，使用其建设银行信用卡（卡号：48×××19）刷卡套现的方式借给赖建恒90000元，后赖建恒归还了36000元，还有114000元没有归还。
16、2013年8月12日至10月，被告人赖建恒以同样名义向被害人王某乙借钱，王某乙用其兴业银行信用卡（卡号：45×××00）给付赖建恒39900元，赖建恒后归还了16000元，还有23900元没有归还。
17、2013年8月，被告人以同样名义向被害人万某借现金110000元。
18、2013年7月29日，被告人赖建恒在明知无偿还能力的情况下，向被害人谭某借款40000元用于购买彩票。
公诉机关就上述指控提交的主要证据有：受案登记表；抓获经过；身份材料；银行交易记录；借条；被害人王某甲、周某、包卫华等人的陈述；证人易某、郑某的证言；被告人赖建恒的供述。
公诉机关认为：被告人赖建恒以非法占有为目的，诈骗多人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人赖建恒辩称：对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，自愿认罪，请求法院对其从轻处罚。
经审理查明：2011年10月至2013年10月期间，被告人赖建恒虚构自己是“雷鹏”牌隔热模总代理商，需要以资金周转为由，先后向被害人王某甲、丁某、周某等人骗取现金共计3369419.01元，所获钱款用于购买彩票，2013年10月11日，被告人赖建恒逃匿至广州，所骗款项至今未归还。具体犯罪事实如下：
1、2011年10月至2013年10月，被告人赖建恒以需要资金周转为由多次通过转账或者现金收取的方式向被害人王某甲借款共计880000元。
2、2013年7月3日至10月16日，被告人赖建恒以同样名义，向被害人丁某借用其建设银行信用卡（卡号：42×××82）、民生银行信用卡（卡号：62×××29），在借用期间，使用该两张卡消费共计211683.48元，用于购买彩票和个人消费。
3、2013年8月16日，被告人赖建恒以同样名义向被害人周某借款200000元。
4、2013年9月15日，被告人赖建恒以同样名义向被害人曾某借款19984元。
5、2013年8月7日至10月11日，被告人赖建恒以同样名义向被害人李某借款87000元，并借用其2张交通银行信用卡（卡号：52×××28、45×××43），在借用期间，赖建恒使用该两张卡消费共计现金86765.24元，用于购买彩票和个人消费。
6、2013年8月22日至10月11日，被告人赖建恒以同样名义向被害人包卫华借款490000元。
7、2013年7月11日，被告人赖建恒以同样名义向被害人陈某甲借款40000元。
8、2013年5月至10月9日，被告人赖建恒以同样名义向被害人谢某借用其交通银行信用卡（卡号：52×××45）、建设银行信用卡（卡号：48×××61），在借用期间，赖建恒该两张信用卡消费共计154471.33元，用于购买彩票和个人消费。
9、2013年8月6日，被告人赖建恒以同样名义向被害人魏某借款30000元。
10、2013年5月至10月11日，被告人赖建恒以同样名义向被害人刘某借钱，刘某将其兴业银行信用卡（卡号：45×××00）借给赖建恒，并通过其建设银行信用卡（卡号：62×××51）给付其现金10030元，在借用期间，赖建恒使用该卡消费共计14765元。
11、2013年1月至10月，被告人赖建恒以同样名义向被害人常某借钱，常某向其给付现金250000元，并将其民生银行信用卡（卡号：42×××13）、交通银行信用卡（卡号：62×××58）、浦发银行信用卡（卡号：62×××52）、兴业银行信用卡（卡号：52×××06）、董伟民的民生银行信用卡（卡号：62×××43）、周莉的浦发银行信用卡（卡号：62×××36）借给赖建恒使用，在借用期间，赖建恒使用消费共计236994元。
12、2013年3月至10月，被告人赖建恒以同样名义向被害人余某借用其交通银行信用卡（卡号：45×××81）、建设银行信用卡（卡号：62×××33），在借用期间，赖建恒使用该两张信用卡消费共计70309.09元，用于购买彩票和个人消费。
13、2013年7月至10月赖建恒以同样名义向被害人陈某乙借用其建设银行信用卡（卡号：62×××69），在借用期间，赖建恒使用该卡消费达199516.87元，用于购买彩票和个人消费。
14、2013年4月20日，被告人赖建恒以同样名义向被害人吴某借现金100000元。
15、2013年6月至10月，被告人赖建恒以同样名义向被害人陈某丙借钱，陈某丙给付其现金60000元，使用其建设银行信用卡（卡号：48×××19）刷卡套现的方式借给赖建恒90000元，后赖建恒归还了36000元，还有114000元没有归还。
16、2013年8月12日至10月，被告人赖建恒以同样名义向被害人王某乙借钱，王某乙用其兴业银行信用卡（卡号：45×××00）给付赖建恒39900元，赖建恒后归还了16000元，还有23900元没有归还。
17、2013年8月，被告人以同样名义向被害人万某借现金110000元。
18、2013年7月29日，被告人赖建恒在明知无偿还能力的情况下，向被害人谭某借款40000元用于购买彩票。
因无力还款，赖建恒于2013年10月逃至广东省增城市。2014年12月1日，赖建恒因赌博被广东省增城市公安机关处以行政拘留十日，2014年12月6日被宜昌市公安局伍家岗区分局刑事拘留。
上述事实，被告人赖建恒在开庭审理过程中亦无异议，并有以下证据证实：1、受案登记表；2、抓获经过；3、身份材料；4、银行交易记录；5、借条；6、被害人王某甲、周某、包卫华等人的陈述；7、证人易某、郑某的证言；8、行政处罚决定书；9、被告人赖建恒的供述。
本院认为：被告人赖建恒以非法占有为目的，在明知无偿还能力的情况下，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取多名被害人钱财共计3369419.01元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人赖建恒到案后能如实供述其犯罪事实，自愿当庭认罪，属酌情从轻处罚的情节。被告人赖建恒多次实施诈骗作案，具有酌定从重处罚的情节。本院将根据本案的犯罪事实、犯罪性质、对于社会的危害程度，综合考虑上述量刑情节，依法决定对被告人赖建恒犯诈骗罪的刑罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人赖建恒犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币20万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人赖建恒的刑期自2014年12月6日至2029年12月5日止。罚金于本判决生效之日起三十日内一次性缴纳。）
二、被告人赖建恒退赔被害人王义人民币880000元，退赔被害人丁熠211683.48元，退赔被害人周家保200000元，退赔被害人曾宜波19984元，退赔被害人李娜173765.24元，退赔被害人包卫华490000元，退赔被害人陈天强40000元，退赔被害人谢东进154471.33元，退赔被害人魏东30000元，退赔被害人刘渔樵24795元，退赔被害人常裕忠486994元，退赔被害人余红林70309.09元，退赔被害人陈兴平199516.87元，退赔被害人吴海平100000元，退赔被害人陈军114000元，退赔被害人王忠维23900元，退赔被害人万雄伟110000元，退赔被害人谭玉琼400**元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省宜昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李伟文
审 判 员 谭必荣
人民陪审员 孙雅莉
二〇一六年一月六日
书 记 员 白小云