河南省许昌市魏都区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1002刑初1089号
公诉机关许昌市魏都区人民检察院。
被告人尚凤敏，女，1963年6月24日出生，汉族，高中毕业，原河南省鹤壁市鹤城物流有限公司许昌办事处负责人之一，住许昌市魏都区（户籍所在地：河南省长葛市）。因涉嫌非法吸收公众存款2017年6月16日被许昌市公安局魏都区分局取保候审，2017年9月14日被许昌市魏都区人民检察院取保候审。2017年11月27日经本院决定，同日被许昌市公安局魏都分局逮捕。
辩护人刘虎，河南汉风律师事务所律师。
被告人郭宝玉，男，1955年7月15日出生，汉族，党员，大专毕业，原河南省鹤壁市鹤城物流有限公司许昌办事处负责人之一，住许昌市魏都区（户籍所在地：河南省许昌市魏都区）。因涉嫌非法吸收公众存款2017年6月7日被许昌市公安局魏都区分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪2017年7月14日经许昌市魏都区人民检察院批准，2017年7月15日被许昌市公安局魏都分局逮捕。
辩护人张旭光，河南三兵律师事务所律师。
许昌市魏都区人民检察院以许魏检公诉刑诉（2017）631号起诉书指控被告人尚凤敏、郭宝玉犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。魏都区人民检察院指派检察员李昂出庭支持公诉，被告人尚凤敏及其辩护人刘虎；被告人郭宝玉及其辩护人张旭光到庭参加诉讼。现已审理终结。
许昌市魏都区人民检察院指控：2014年初，河南省鹤壁市鹤城物流有限公司（以下简称鹤城公司）郑州办事处负责人刘会忠（另案处理）和被告人尚凤敏商议在许昌地区成立办事处用于拉拢客户存款。2014年5、6月份，被告人尚凤敏、郭宝玉二人预谋后，在许昌市魏都区租赁办公室成立鹤城公司许昌办事处，在未经有关金融管理部门批准的情况下,以高息为诱饵进行公开宣传，面向社会不特定对象吸收资金，二被告人从中获取高额提成。经司法会计鉴定：尚凤敏、郭宝玉对已申报债权的53户集资参与人共吸收资金1069万元，实际金额为969.53万元，用归还本金和支付利息折抵本金后，尚欠本金892.62万元。被告人尚凤敏收取的集资提成款为206.72万元；被告人郭宝玉收取的集资提成款为66.12万元。公诉机关对以上犯罪事实向本院提供相关证据证实，同时认定被告人尚凤敏、郭宝玉系自首，请求对二被告人依法判处。
被告人尚凤敏对公诉机关指控的犯罪事实无异议，其辩护人所提辩护意见是：1、本案属于单位犯罪，应按单位犯罪对鹤城公司以及涉案责任人员追究责任；2、结合尚凤敏在鹤城公司的职务、作用以及涉案事实，应认定尚凤敏系从犯；3、尚凤敏为获取报酬，在鹤城公司诱导下盲目跟从，其主观恶性较小；4、尚凤敏主动归案，认罪态度好，具有自首情节，且部分退赃，请求法庭对其减轻处罚。
被告人郭宝玉对公诉机关指控的犯罪事实无异议，其辩护人所提辩护意见是：1、从设立鹤城公司许昌办事处到鹤城公司给许昌办事处的返点提成，郭宝玉都不明知，不应认定郭宝玉是鹤城公司许昌办事处负责之一；2、郭宝玉主观恶意轻微，也是本案的直接受害人；3、郭宝玉具有自首情节，且有22名集资参与人对郭宝玉出具了谅解书，请求法庭对其从轻或减轻处罚。对以上辩护意见向本院提供有：1、22位集资参与人对郭宝玉出具的谅解书；2、郭宝玉替集资参与人成立自救机构垫资8.6万元的收条；3、郭宝玉替鹤城公司还款23.8万元的收条；4、郭宝玉为王翠霞担保还款90万元的证据；5、郭宝玉向鹤城公司要账的部分费用，证明郭宝玉为减少许昌集资户的损失，付出了大量的物力和精力。
经审理查明：2014年初，河南省鹤壁市鹤城物流有限公司（以下简称鹤城公司）郑州办事处负责人刘会忠（另案处理）和被告人尚凤敏商议在许昌地区成立办事处用于拉拢客户存款，并征得鹤城公司法人代表陈某（另案处理）同意。2014年5、6月份，被告人尚凤敏、郭宝玉二人预谋后，在许昌市魏都区七一路万象时代写字楼四楼租赁办公室成立鹤城公司许昌办事处，在未经有关金融管理部门批准的情况下,以高息为诱饵进行公开宣传，面向社会不特定对象吸收资金，二被告人从中获取高额提成。
经司法会计鉴定：鹤城物流有限公司许昌办事处负责人尚凤敏、郭宝玉对已申报债权的53户集资参与人共吸收资金1069万元，扣除付息金额51.47万元及展期转存金额48万元，实际金额为969.53万元。已归还本金5.26万元，已支付利息71.65万元（不含即付息），用归还本金和支付利息折抵本金后，尚欠本金892.62万元。经司法会计补充鉴定：被告人尚凤敏收取的集资提成款为206.72万元；被告人郭宝玉收取的集资提成款为66.12万元。
案发后，被告人尚凤敏退出集资提成款9万元。
上述犯罪事实，有以下证据证实：
(1被告人尚凤敏、郭宝玉供述
(1集资参与人陈述，提供的收据、刷卡记录、借款协议、银行流水明细等
(1证人证言
(1)证人李某1证言：李某1系鹤城公司员工，负责前期鹤城公司许昌办事处财务管理，其就所知道许昌办事处的具体情况进行了说明，证明尚凤敏在鹤城公司许昌办事处起到了主要作用。
(2)证人李某2证言：李某2系鹤城公司员工，负责鹤城公司后期财务工作，证明其向尚凤敏按照19%，向郭宝玉按照6%的集资总额返点。
(3)证人陈某证言：陈某是鹤城公司的法人代表，证明尚凤敏系鹤城公司许昌办事处负责人，收取许昌地区吸收存款的25%的提成。
(4)证人朱某证言：朱某是尚凤敏丈夫，证明尚凤敏、郭宝玉参与鹤城公司许昌办事处的情况。
(5)证人尚某证言：尚某是鹤城公司许昌办事处工作人员，其就所知道的许昌办事处的情况作了说明。
(6)证人翟某证言：证明二被告人租其房子的情况。
(7)证人杨某证言：杨某是郭宝玉妻子，证明尚凤敏系鹤城公司许昌办事处负责人，还证明了金某、黄秀玲的投资情况。
(8)证人金某证言：证明其和郭宝玉之间是民事借贷关系，自己没有通过郭宝玉向鹤城公司进行投资。
(1相关书证
(1二被告人户籍证明及无犯罪证明
(1二被告人到案经过
2017年6月16日尚凤敏到郑州铁路公安处许昌站派出所投案；2017年6月7日许昌市公安局魏都区分局将郭宝玉电话传唤至该局。
(3)许昌市公安局魏都分局经济犯罪侦查大队提供鹤城公司许昌办事处已报案集资参与人介绍分布表1份
显示各个集资人直接的关系。
(4)李某2制许昌客户电子数据一份
系证人李某1提供，该账目表为许昌地区部分客户电子账目，显示了许昌分公司客户集资户的姓名、账号、还款日期、付款日期等具体信息。
(5)李某1提供显示许昌集资户情况的账目表一份
(6)协助查询财产（鹤城公司交易记录）通知书
(7)尚凤敏、郭宝玉银行账户明细
(8)鹤城物流公司基本注册信息
(9)中国银监会许昌监管分局复函
证明鹤城公司许昌办事处、尚凤敏、郭宝玉未取得金融机构的相关许可。
(10)尚凤敏提供的存款凭证
证明尚凤敏于2014年6月23日、7月22日向鹤城公司存款20万元。
(11)郭宝玉提供的劳务合同、借款协议等书证
(12)郭宝玉的借款合同、郭宝玉给黄秀玲出具的借条、POS机存根、鹤城公司出具的证明一份、证人杨某提供的相关书证
证明郭宝玉与金某、黄秀玲的资金流转情况。郭宝玉给金某、黄秀玲出具了借条，郭宝玉和鹤城公司签订了借款合同，金某、黄秀玲二人未申报。
(13)黄秀玲民事判决相关文书
一审法院认定黄秀玲和郭宝玉之间系民事借贷关系，且经二审法院维持，该民事判决已生效。
(14)河南省许昌市魏都区人民法院民事裁定书（2017）豫1002民初2751号
金某以民事诉讼在本院起诉郭宝玉、杨某，判决驳回起诉。
(15)被告人尚凤敏退赃手续
5、鉴定聘请书、鉴定意见
河南博达会计事务所有限公司出具司法鉴定意见书、补充司法鉴定意见书、司法补正书。
6、郭宝玉的辩护人向法庭递交的有部分集资参与人签字的谅解书、往来鹤城公司的支出费用等。
以上证据均经当庭查证属实，足以认定。
本院认为，被告人尚凤敏、郭宝玉未经有关金融管理部门批准，面向社会不特定公众吸收资金，数额巨大，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。许昌市魏都区人民检察院指控二被告人犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人尚凤敏、郭宝玉在共同犯罪中均起主要作用，系主犯。被告人尚凤敏、郭宝玉均具有自首情节，可对二被告人从轻处罚。被告人尚凤敏的辩护人关于尚凤敏具有自首情节、部分退赃的辩护意见符合案件事实，已予采纳。其辩护人关于本案属于单位犯罪的辩护意见，经查，鹤城公司许昌办事处是以非法吸收公众存款活动为全部业务而成立的公司，不存在实际经营业务，不应按单位犯罪处理；关于尚凤敏系本案从犯的辩护意见，经查，尚凤敏与鹤城公司郑州办事处负责人刘会忠商量后，与郭宝玉预谋后在许昌成立鹤城公司许昌办事处，获得许昌集资参与人吸存金额19%－25%的提成，其在共同犯罪中起主要作用，不应认定为从犯。被告人郭宝玉的辩护人关于郭宝玉具有自首情节，已得到部分集资参与人谅解的辩护意见符合案件事实，予以采纳。其辩护人关于不应认定郭宝玉是鹤城公司许昌办事处负责人的辩护意见，经查，郭宝玉和尚凤敏预谋后，在市区租赁办公场所成立鹤城公司许昌办事处开展吸存业务，郭宝玉是该办事处的主要经营者，负责办事处的日常事务，卷内多名集资参与人均证明郭宝玉自称是办事处负责人，本案大部分集资户都是由其介绍，其获得吸存金额6%的提成，故能够证明郭宝玉系许昌办事处负责人的身份，其辩护人所提辩护意见不予采纳，但在量刑时可以考虑郭宝玉案发后为减少集资参与人的损失，积极前往鹤城公司要账的情节。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条，第二十六条第一款、第四款，第六十四条，第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人尚凤敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币5万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月27日起至2021年5月26日止，罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。
二、被告人郭宝玉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币5万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月7日起至2020年12月6日止，罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。
三、追缴被告人尚凤敏、郭宝玉违法所得，返还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 ： 郭 艳
人民陪审员 ：吴媛媛
人民陪审员 ：菅敬华
二〇一八年一月九日
书 记 员 ：田耀文