广东省台山市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0781刑初69号
公诉机关台山市人民检察院。
被告人廖某某，男。2015年4月1日因本案被羁押，次日被刑事拘留，同年5月7日被逮捕。
辩护人黄世杰，系国信信扬（江门）律师事务所律师。
辩护人龙志平，系国信信扬（江门）律师事务所实习律师。
台山市人民检察院以台检公诉刑诉[2016]24号起诉书指控被告人廖某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月15日向本院提起公诉,本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案,台山市人民检察院指派代理检察员温敏聪出庭支持公诉，被告人廖某某及其辩护人黄世杰、龙志平均到庭参加了诉讼。期间，台山市人民检察院建议本院对本案延期审理一次。现已审理终结。
台山市人民检察院指控，2011年9月至2012年期间，被告人廖某某在未经相关部门批准的情况下，以投资“美国稀土项目”获取高额回报、介绍他人投资有提成为名，向社会公开宣传，吸收吴某甲、吴某乙、吴某丙、麦某、谭某、李某等社会公众资金共2501322.1元，后将该资金汇给熊某（另案处理），再以分红、提成的形式返还投资人共331707.34元。
为证明上述事实，公诉机关提供了以下证据：被告人廖某某的供述和辩解，被害人吴某甲、蔡某、吴某乙、吴某丙、覃某、吴某丁、陈某甲、吴某戊、吴某己、林某甲、杨某甲、潘某、肖某、赖某、胡某、谌某、杨某乙、林某乙、麦某、谭某、李某、陈某乙、甄某、梁某、梅某、杨某丙的陈述，证人熊某的证言，辨认笔录，物证及搜查笔录、扣押清单，电子数据、视听资料，现场照片，相关书证以及抓获经过。
公诉机关认为,被告人廖某某无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定。犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议在法定量刑幅度内对被告人廖某某判处有期徒刑三年至五年，并处罚金。
被告人廖某某认为公诉机关指控的犯罪事实不属实，表示不认罪。理由如下：1、其没有向公众宣传这个项目；2、其没有吸收关于这个项目的任何资金；3、其没有运用这笔资金去经营或分红，也没有任何提成，只是帮忙他人兑换电子币。
被告人廖某某的辩护人提出以下辩护意见：1、廖某某并没有把投资美国稀土项目的宣传资料向社会公众公开宣传。廖某某只是出于交流投资经验的目的向吴某甲、甄某等个别投资人提供稀土项目的宣传资料。廖某某并没有把宣传资料通过媒体、推介会、传单、手机群发短信等方式向社会不特定对象公开宣传，因此，廖某某的行为不属于公开宣传行为。
2、廖某某并没有实际占有、支配投资者的资金。投资人转账给廖某某的资金，廖某某全部转账给熊某；由于吴某甲对廖某某的信任及其他投资者不懂得电脑网上操作而委托廖某某转账给熊某并不是投资的必经程序。而且，每个投资者都有自己独立的个人注册账号及密码，可以通过登录交易平台对投资款进行管理，也不经过廖某某的银行账户。
公诉机关认定的2501322.1元投资款及331707.34元返还款的性质是不符合事实的。涉案的2501322.1元是本案投资人委托廖某某代购稀土电子币而支付的款项，不是廖某某非法吸收的公众存款，而331707.34元是廖某某帮投资人出售稀土电子币的收入。廖某某只是受个别投资者委托代卖或者代买稀土币而已。
3、廖某某并没有向投资者承诺一定期限内还本付息。由于投资者的资金并非由廖某某占有、支配，所谓的分红亦非由廖某某支付，廖某某只是应投资者的要求把资金转到吸收者所指定的银行账户，因此廖某某的行为不属于非法吸收公众存款罪中的承诺一定期限内还本付息的行为。
4、廖某某并没有利用投资者的资金用于货币、资本的经营。根据本案事实，廖某某并未实际占有、支配投资者的资金，更无利用这些资金经营货币、资本等金融业务可言。因此，廖某某的行为并未侵犯非法吸收公众存款罪保护的法益。
5、廖某某也是该案中的受害人，不具有非法吸收公众存款的主观故意。廖某某只是希望通过投资该项目获得利益，完全不知道美国稀土投资项目是虚假的，也不知道稀土投资网站会突然关闭，他自始至终都是以投资人的身份参与该项目的，丝毫没有诈骗及非法吸收公众存款的主观故意。
综上所述，辩护人认为非法吸收公众存款罪是未经国家主管机关批准，面向社会公众吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，扰乱金融秩序的活动；结合本案事实，廖某某的行为并不符合该罪的任一构成要件，指控其涉嫌非法吸收公众存款罪的事实不清，证据不足。恳请贵院对辩护人的上述意见对予以采信，依法对廖某某作出不成立非法吸收公众存款罪的判决。
经审理查明：2011年9月至2012年期间，被告人廖某某在未经相关部门批准的情况下，以投资“美国稀土项目”获取高额回报、介绍他人投资有提成为名，向社会公开宣传，吸收吴某甲、吴某乙、吴某丙、麦某、谭某、李某等社会公众资金共2486802.1元，后将该资金汇给熊某（另案处理），再以分红、提成的形式返还部分资金给投资人，其中通过转账形式返还资金331707.34元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人廖某某的供述：2011年6月左右，我的QQ朋友吴某甲发了关于美国稀土项目投资的信息和视频给我，后来我在网上搜查了相关信息，认识了熊某，网名求己。熊某说美国稀土项目投资安全可靠，可以放心投资，过了段时间后，我将660元转到求己指定的账户，对方当天就将投资美国稀土项目的网址和交易账户、密码发给我，我发现账户上确有660元和对方银行卡开户名是熊某。
美国稀土项目是美国稀土有限公司提供自己独立的网上交易系统，在美国稀土投资会员网上注册投资，要先购买稀土电子币，以当时美元兑换人民币的汇率1：6.6左右计算，即6.6元人民币可以兑换1元电子币，每手100美元，每人最多100手，即66000元人民币。如果投资1手，每周2.5%的收益分红；如果投资5手，每周3%的收益分红；如果投资100手，每周4%的收益分红，共21个投资等级，本金不可以提取。分红每周六到账，直推15%，20层见点2%+2.5%，报单5%，一级报单1%，二级1%。我前后共投资了几万元。美国稀土项目的分红收益：（1）可以提取现金，要扣8%的手续费；（2）可以转卖，不扣手续费，可以将自己分红的电子币转卖给某个投资人，自己收取现金；（3）升级投资，将分红的钱再投资升级，达到最高级别是100手。介绍他人参与美国稀土项目投资，是有提成和约定的好处费，但具体有多少，我不清楚。
2011年年底，吴某甲在QQ上和我聊天，我讲在投资美国稀土项目，有分红，她叫我了解情况，我就将熊某发给我的投资稀土项目的宣传资料和视频资料发给吴某甲，不久，吴某甲想投资660元试一下，之后她将660元汇给我，而我将钱汇给了熊某。后来，吴某甲一直汇钱叫我帮忙投资该项目，具体有多少钱不清楚，听说有126万元，以汇款记录为准。这些钱是吴某甲的亲戚、朋友和其他人投资的，我不认识他们，这里应该有二十多人参与了投资。我知道吴某甲介绍她的亲戚、朋友以及其他人投资美国稀土项目，然后将收集的资金汇给我投资，我收到这些钱后就汇给熊某来进行购买稀土币。熊某提供给我的账户有3个：（1）陕西省农业银行账户（户名：熊某），账号62×××17；（2）广东省农业银行账户（户名：熊某），账号62×××11；（3）广西农业银行账户（户名：伍某某），账号62×××16。我用来转账的账号有2个，其中一个是建行的，账号43×××33；另一个是农行的，账号62×××17。
我没有主动去介绍美国稀土项目，有人咨询我时，我才告诉他们，他们叫我要宣传资料时，我给他们视频资料，里面有推介介绍费。我有帮吴某甲、麦某、甄某、谭某、李某、陈某乙、梅某、杨某丙、关某美、韦某文、甄伟某、王某庆、周某、黄某芳、胡某缤、刘某燕等人代换过美国稀土币。他们中很多人我都不认识，他们是听自己的朋友说我投资该项目赚钱，主动联系我，叫我帮他们投资，都是他们的朋友介绍牵线的。平时我自己和帮他人投资的钱都是经我的银行账户转给熊某的账户。投资客户想提现投资分红收益款，叫我出让分红稀土币，我就将分红稀土币代卖给其他人，然后将分红收益款通过我的银行账户转账到他们所提供的银行账户。
2012年年初时，熊某在台城新湖滨酒店宣传美国稀土投资项目时，我、甄某等四五人在场，并一起吃饭。麦某是我高中同学，她介绍谭某给我认识，我不认识李某、陈某乙，他们是谭某介绍投资的。吴某甲、谭某、李某、陈某乙他们4人共约转了130万元给我农行、建行、QQ财付通的账号，我都转给熊某了，并用他们4人的名义投资美国稀土项目。我在收他们的资金的时候，没有说过利息或者利润的问题，他们也没有说过这问题，只是可以免除我的投资手续费。
2012年3月份，熊某和伍某准备到广西宣传美国稀土项目，之前吴某甲叫我帮她找一个熟悉该项目的人去跟她接触，让她了解该项目，于是我发短信告知吴某甲，熊某和伍某等人去广西做美国稀土项目宣传，叫她去跟熊某和伍某了解该项目。熊某和伍某是通过开讲座宣传，吴某甲叫有兴趣的人过去听讲座，然后吴某甲就将讲座进行录音，再去向其他人宣传，吴某甲也将该录音发给我。吴某甲可能通过发宣传资料、视频、叫人听讲座的方式宣传的，然后再叫已经投资的客户再去发展其他人参与投资，至于她具体如何操作，我就不太清楚了。
我不清楚美国稀土有限公司是否存在，也没有见过政府批文，但听熊某说是合法的，有政府批文。我不清楚是谁负责操作该项目，但在网上有操作平台，平台有报单中心，有买卖稀土币，操作投资人的分红及投资人注册稀土账户、提取现金等功能。
出示的《从吴某甲的银行账户62×××15的交易明细中统计的吴某甲将投资美国稀土款项汇入到廖某某的银行账户62×××17明细表》、《从吴某甲的银行账户62×××73的交易明细中统计的吴某甲将投资美国稀土款项汇入到廖某某的银行账户62×××17明细表》、《从吴某甲提供的存款业务回单统计的吴某甲将投资美国稀土款通过电汇、现金存款和其他银行卡汇到廖某某的银行账户62×××17明细表》、《从廖某某的银行账户62×××17的交易明细中统计的廖某某将吴某甲投资分红和介绍费汇给吴某甲的农业银行账户62×××15明细表》、《从廖某某的银行账户62×××17的交易明细中统计的甄某、麦某和梅某将投资美国稀土款项汇入到廖某某的银行账户明细表》、《从廖某某的银行账户43×××33的交易明细中统计的杨某丙、谭某绍、李某和陈某乙将投资美国稀土款项汇入到廖某某的银行账户明细表》、《从廖某某的银行账户62×××17的交易明细中统计的廖某某将投资美国稀土款项汇入到熊某提供的银行账户62×××17、62×××11、62×××16明细表》我已核对，情况属实。
2、被害人陈述：
（1）被害人吴某甲的陈述：我是于2011年8月份在QQ认识廖某某，2012年1月初，我问廖某某SMI理财和美国稀土项目投资两个项目哪个好，同时问他在投资什么项目，他说SMI理财赚钱慢但稳，投资美国稀土项目赚钱快，然后他将投资美国稀土项目的制度、分红表、收益表、常见问题等十多份资料通过QQ邮箱发给我看，我才知道投资美国稀土项目的信息。同年1月30日，我汇款660元给廖某某购买美国稀土电子币，过了第二天，廖某某就把网址和会员账号给我，我上网查账后，钱已到账，过了一个星期左右，分红也到账了。廖某某有叫我介绍发展其他人也参与投资稀土项目，他自己可以获得10%介绍费，且他另外有卖美国稀土币可以节省8%手续费。之后经过廖某某叫所谓的熊老师和伍局长来广西宣传投资美国稀土，我见前景较好，就介绍我的亲戚、朋友一起参加投资美国稀土项目。从2012年2月份开始，前后共有二十多名亲戚、朋友参与投资稀土项目，他们都是将钱交给我帮他们去投资。我先后将我与这些人的钱共1270643元汇给廖某某农业银行账户，其中我自己有66000元，我父亲吴某己9900元、我弟弟吴某丁66000元、我叔叔吴某兰3300元、我堂叔叔吴某戊66000元、我亲戚兰某昌66000元、我朋友吴某丙66000元、尹某芳33000元、唐某元33000元、蔡某夫妇190000元、吴某乙9900元、覃某燕3300元、韦某林6600元、陈某甲66000元、杨某甲和杨某乙两姐妹66000元、林某乙56000元、谌某己60元、覃某己6000元、黄某甲70000元、覃某全35000元、梁某丙3000元、胡某己6000元、潘某乙6000元。我只介绍了我父亲吴某己、我弟弟吴某丁、我朋友蔡某夫妇、吴某乙、陈某甲、谌某、潘某，其他人都是我介绍的亲戚、朋友再介绍他们的亲戚、朋友给我帮忙投资美国稀土项目，他们大部分人都是介绍投资之后认识的。
2012年3月份，廖某某发短信通知我，说熊某和伍某等人来广西融安县宣传投资美国稀土项目，过了一星期左右，熊某和伍某等人来到我家宣传稀土投资，当时我的亲戚、朋友一共五人一起听讲，我能认出熊某和伍某。2012年4月份，我在广西融安县雄基广告公司刊登投资美国稀土广告，想多介绍些人投资美国稀土项目，自己可以多得些介绍费。
被害人吴某甲陈述美国稀土项目的投资买入、分红收益、介绍提成以及提取现金等运作信息与被告人廖某某供述的基本一致。
（2）被害人蔡某的陈述：我与吴某甲是一般朋友，因其帮我介绍对象而认识。2012年3月中旬，我听吴某甲讲投资稀土项目很赚钱，只是要把钱汇给上面的人来做，投资越多赚得越多。吴某甲播放一段视频给我看，讲的是一个男子在做讲座，讲述该投资项目的具体细节及吹捧该项目。我看了之后相信了该项目，吴某甲还给了我一份宣传资料，内容与视频讲座内容基本一样。自2012年3月中旬至当年5月底，我共投资了181700元，这期间也断断续续按照我投资的10%返回给我。约2012年3月底，吴某甲带了4、5个人到她家里，我也过去了，那几个人跟我说投资稀土怎么赚钱，叫我投资多点，且叫我放心。
（3）被害人吴某乙的陈述：我很早就认识吴某甲了，平时没有什么交往。2012年我妈住院的时候见到吴某甲，她跟我介绍有个稀土项目很好赚钱，并带我去她家看该项目的视频宣传片，宣传片介绍了稀土的用途很大，发展前景很好，收益又快又高，看了大约8天，我决定投资该项目，第一次投资了6200元，大约隔了3个月，又投资了3100元。投资以后，吴某甲发了一个会员网址给我，那个网址可以看到我的投资款、分红款、会员级别等资料。我一共拿了3千元左右的分红款。吴某甲介绍我投资稀土，按宣传资料上说，应该有直推费。之后我介绍了同村的吴某丙、吴某彬投资。我不认识吴某甲所说的“上面的人”，只在她家见过一个自称为广西公安局长伍局长的男子，大约是2012年左右他在吴某甲家搞讲座，介绍该稀土项目，让大家放心加大投资，当时有很多人在听讲座。
（4）被害人吴某丙的陈述：2012年2月份的一天，我同村的吴某乙叫我投资美国稀土，之后吴某乙带我去见吴某甲，让我给钱吴某甲帮忙投资该项目，她当时说多投多赚钱，投资1.2万元，一个星期可以分红几百元，并给我一些投资美国稀土项目的宣传资料，且她还说如果介绍一些人来投资该项目，可以给人家投资额的10%提成。我没有介绍其他人投资。我先后分几次共在吴某甲家给了她6.6万元，但没有写收条。2012年下半年，我儿子发现我投资该项目，认为是骗钱的，我就叫吴某甲要回6.6万元，她说提前取回投资款，分红无法给我，所以我也不清楚分红款是多少。
（5）被害人覃某的陈述：2012年，经朋友吴某丙介绍认识吴某甲，吴某甲在她家打开视频给我看，是一个讲座，大概意思是讲述投资稀土怎么赚钱，多投多赚，如果能介绍他人进来还可以按人家投资额的10%提成给我，且还提供了网址与账号给我看自己的投资情况。我从自己的农业银行账户转了66000元给吴某甲，收了两个星期都是2800元的分红，之后就没有了。所谓的美国稀土网站也关闭了。
（6）被害人吴某丁的陈述：2012年3月或4月，我将66000元转给我姐姐吴某甲，让她帮我投资稀土，一个月后，我的手机收到信息说我的银行卡转入18000元，我到银行查过也是多了18000元，但只拿了一个月的分红，后来就知道被骗了。
（7）被害人陈某丙的陈述：吴某甲是我很好的朋友，2012年2月份，吴某甲就开始做稀土投资并叫我一起投资，我没有答应。5月份左右，吴某甲叫我去她家听讲座，当时有一男（自称公安局长，姓伍）一女（好像是法院院长）在上面讲话，说项目是国家级的，没风险高收益，下面有6个人在听，包括吴某乙。第二天我就将66000元给吴某甲去投资，我只拿了一个月共四次分红共9600元，大约6月份那网站就停了，我的66000元也拿不回来了。
（8）被害人吴某戊的陈述：2012年初，我的侄女吴某甲告诉我投资美国稀土很赚钱，叫我将钱投资进来，她说过几次之后我就投资60000元给她，获得分红款2万多元，后来就没有分红了，我就去她家闹，她又给了我1万多元，共拿回4万元，还有2万元没有拿回来。
（9）被害人吴某己的陈述：2012年3月份，我女儿吴某甲对我说，她现在投资美国稀土项目，问我是否有钱投资，我见她说得那么好，就投资9900元给她去操作。过了一个星期，我女儿吴某甲就说有分红，直到2012年6月中旬，我女儿吴某甲告诉我分红没有了，提不了现金。2012年10月份女儿吴某甲告诉我说我们被骗了。我是第一次从账户取出600元，其他的分红又投入积累升级。我知道我弟弟吴某兰（已故）给了3300元给我女儿吴某甲投资美国稀土项目。
（10）被害人林某甲的陈述：2012年年初的时候，经我的一个朋友郑某平认识赖某，赖某向我介绍投资稀土，我就拿了3300元给赖某投资稀土，他就帮我注册了一个账号，隔了三四周时间，我见我的稀土投资平台账号上有分红体现，就跟韦某轩、覃某勤、肖某讲投资稀土有升值空间，潘某打开美国稀土投资平台给他们看，当天韦某余就交了33000给潘某，覃某勤过了两天也交了6600元给潘某，肖某是否投资就不知道了。我对潘某不了解。我共分红了1800元，已经用完了。
（11）被害人杨某甲的陈述：2012年年初的时候，我在融安县雄基广告上看到一则美国稀土的广告，广告上说“炒房炒股不如炒稀土，稳赚不亏，月赚一万”，我见广告商的电话是吴某甲的，于是我就向吴某甲询问投资稀土的事，而且了解到我姐杨某乙也向吴某甲投资稀土，我就心动了。前后我共给了9900元吴某甲投资，我所得的分红都没有提取现金。
（12）被害人潘某的陈述：2012年3月份左右，我的朋友吴某甲打电话给我说现有一个好的项目容易赚钱，是投资美国稀土，吴某甲在她家拿出有关美国稀土的奖励制度及运作模式给我看，同时打开电脑上美国稀土讲座视频给我看，我贷款后就先入股3300元，过了一个星期后又追加投入3300元，共6600元。后来知道入股够33000元可以成立一个报单中心，我就通过吴某甲申请注册一个报单中心，再后来又追加了几次投资，据我统计共投资了75240元，分红多少具体不清楚，在电脑上提过分红，但又一起投资美国稀土了。
（13）被害人肖某的陈述：2012年5月份的时候，我的初中同学林某甲打电话跟我说投资稀土生意有钱赚，我就和她一起找潘某，潘某打开电脑上的一个介绍投资的宣传片，隔了一个星期我就拿了6600元给潘某投资，后来潘某跟我讲投资到33000元，可成立报单中心，除分红外，还可以领取到直推奖、报单奖、报单中心一、二级奖，意思是我可以发展下属，帮下属报单来领取上述奖项。后来，我拿了33000元给赖某帮我报单，前后一共投资了39600元，没有分红。我不知道林某甲、潘某、赖某他们之间的关系。
（14）被害人赖某的陈述：2012年4月份，我听“肥姐”陆某平讲投资稀土生意很有发展前途，于是就通过“肥姐”交了3300元给潘某投资稀土，后来一直投资到66000元，也是交给潘某的。6月份的时候，我介绍朋友郑某平投资稀土，郑某平又介绍林某甲投资了3300元，林某甲又介绍姓肖的同学交来33000元给我投资。我收到的钱除了一笔几千的存给吴某甲，其他的全部交给了潘某。
（15）被害人胡某的陈述：2012年1月初，吴某甲就开始动员我投资稀土，从中分取红利，并一直动员了两三个月，这样我在3月份转存了66000元给吴某甲，之后3、4、5这三个月，吴某甲打了一万红利给我，6月份开始就停止分红了，我去找吴某甲，她叫我发展下线，才能每月分得一两千元的红利，但我一直以来都没有发展下线。
（16）被害人谌某的陈述：吴某甲是我直销松花粉的上线，2012年过完农历大年后，吴某甲对我讲现在投资美国稀土很赚钱，隔了几天吴某甲拿炒稀土的宣传资料给我看，还喊我去她家看视频讲座，前后看了三次视频讲座后就心动了，拿了660元给吴某甲投资美国稀土，到4月份以后我共投资了49851元，全部都是交给吴某甲了。我只收到一份分红2600元。
（17）被害人杨某乙的陈述：2012年2月份的一天，吴某甲叫我投资美国稀土，因为当时我不知道美国稀土是什么东西，就没有答应她，到了3月份的时候，我看到一份雄基广告，上面写有炒美国稀土的广告，说可以挣大钱，打广告的人电话号码是吴某甲的。之后吴某甲又打电话叫我炒美国稀土，还说她炒美国稀土挣了好多钱，还在南宁买了房，当时我就心动了，之后我听别人讲吴某甲每个星期都会给钱他们，我才开始炒美国稀土，直到5月份我总共投资了102000元，没有分红，但补偿了我5500元。
（18）被害人林某乙的陈述：2012年的时候，吴某甲曾叫我投资美国稀土，她讲投资稀土稳赚不赔，但我当时不相信她的话，直到2012年3月份，我在融安县雄基广告上看到一则美国稀土的广告，广告上说“炒房炒股不如炒稀土，稳赚不亏，月赚一万”，我见广告商的电话是吴某甲的，我就相信她了，前后我共投了56600元给吴某甲。但我没有如吴某甲所讲的每周都有分红，于是就要求吴某甲退回56600元，吴某甲退了34000元给我，还有22600元没有退给我。
（19）被害人麦某的陈述：廖某某是我的高中同学。2012年2月份，廖某某约我喝茶，当时在场的还有一个叫胡某斌的男子，廖某某向我们介绍说他正在一家美国稀土投资公司做投资，前景很好，可赚大钱。如果我们将钱给他，他将钱存入美国稀土公司入股投资，然后每星期就可以按本金的3%分红，由于我与廖某某是同学，他以前在冲蒌信用社工作，对金融方面比较专业，所以我就相信他了。约过了两三天，我给了3300元给廖某某，他帮我注册账号，我登录后就可以看到我的投资信息，大约一个星期后，分红款就在网上显示出来了，而且点击网页上的“提现”功能，分红款就可以在第二天转到我注册的银行卡上。过了一个月左右，我又增加投资1万九千多元给廖某某，后来我又增加了12000元投资款给廖某某，我一共投资了大约36000元给廖某某，收到的分红约1万多元，全部提现出来了。大约2012年5月份，廖某某说他的介绍人到台山来宣传美国稀土项目，叫我去吃饭，当时见到熊某和六七个台山人也在场，熊某一边吃饭一边向我们宣传美国稀土项目。我与谭某是朋友，有一次和他聊电话说起我正在投资美国稀土项目，分红高也准时，他听后很有兴趣，廖某某叫我约谭某出来喝茶，并向谭某介绍美国项目项目，后来谭某就开始想廖某某投资，但具体情况我不知道。廖某某有叫我多介绍些人参与投资，他说这样除自己投资分红外，还可以获取所介绍人投资额的百分之几的介绍费，从而赚多点钱。
（20）被害人谭某的陈述：2012年初，与朋友麦某聊天聊到她有一朋友在做美国稀土投资，问我有没有兴趣，我说考虑一下。过了几天麦某介绍被告人廖某某给我认识，当时廖某某说他投资的项目是一间美国公司的，还介绍投资项目有多好。了解清楚后，我于2012年2月中旬到被告人廖某某家里将3300元人民币交给他，他就给我一个互联网的网址，说投资的分红和其他操作都可以在网上办理，还给了一个网页操作的视频我，说有什么操作不明白就可以看视频。过了几天，我上了他给我的网址，按操作拿到了分红。同年3月1日，我将29700元汇给廖某某，加大投资，汇完后，我上网查了我投资的账户也到账了，后来网址也打不开了，也找不廖某某他人，我就怀疑被骗了。我介绍的李某和他的一个朋友也被骗了，麦某说她也被骗了。
（21）被害人李某的陈述：我与廖某某并不认识，是在派出所与他商谈赔钱的事情，才认识他的。2012年2月份，我同学谭某说他正在投资一间美国公司的稀土项目，问我有没有兴趣，我就向谭某了解该项目的情况。我听后认为可以赚到钱，决定去投资。谭某联系好廖某某后，让我将钱汇给廖某某，廖某某帮我将钱购买稀土电子币，然后将电子币转给谭某，谭某帮我开户。我于2012年4月3日将3300元转给廖某某，同年4月8日，又将19800元转给廖某某。直到10月份，网站开始交易不了。我取出分红100元左右，其他的分红又投资进去等升级。我介绍同事陈某乙也被骗了3万元左右，介绍陈某乙有他投资额10%的提出存入我的账户。
（22）被害人陈某乙的陈述：我与廖某某并不认识，是我原来的同事李某介绍廖某某投资美国稀土我才知道投资美国稀土的信息。我没有取出过分红的钱。
经李某介绍，陈某乙共汇31500元（原来是33000元，由于美元贬值，所以便宜了1500元）给廖某某投资美国稀土，其投资美国稀土的过程与李某基本一致。
（23）被害人甄某的陈述：2011年4月份与朋友喝茶时认识廖某某。同年12月份，廖某某讲有一个美国稀土项目，投资有分红，很赚钱，问我有没有兴趣，我开始没有意向，之后廖某某将投资美国稀土项目的宣传资料和视频资料发给我，我看了这些宣传资料和视频后，觉得这个项目有钱赚，就与廖某某联系，叫他帮忙投资。12月15日，我将9900元转账给廖某某，第二天，廖某某就把网址和账号以及密码给我，我查看过账户，投资款和分红都有到账，之后我多次将投资款约90万元汇给廖某某，叫他帮忙投资，取回了70多万元分红，还有10多万元没有取回。根据投资美国稀土项目规定，一个账户最多投资66000元，廖某某帮我分多个账户进行投资。
（24）被害人梁某的陈述：2011年9月中旬，我在一个朋友家认识了廖某某，当时廖某某说有一个美国稀土项目，投资有分红，很赚钱，问我有没有兴趣，我开始没有答应他，一个星期后，廖某某打电话给我，说投资美国稀土项目确实很赚钱，于是我同意投资6600元来试一下，之后我将6600元交给廖某某。每周有200.1元分红款转入到我的农业银行账户，到2012年4月就没有分红款入账，总共拿了5000元左右分红款，还亏本1000多元。我曾经介绍梅某和杨某丙两人去找廖某某投资美国稀土项目，其中梅某投资了6600元，杨某丙投资了13200元。
（25）被害人梅某的陈述：2011年10月上旬的一天，我和梁某一起喝茶时，她说正在投资美国稀土项目，每周都有分红，很赚钱。过了几天后，我想投资试一下，就打电话问梁某如何办理手续，她说是廖某某给她办理的，她可以帮我联系廖某某。后来梁某带我去廖某某住家，廖某某说梁某投资美国稀土项目效果较好，问我投资多少，我说想投资6600元，于是我就将6600元汇给廖某某。同年11月30日，我又将投资款2710元汇给廖某某，两次共投资了9310元，收到的分红款6600元左右。还亏本2000多元。
（26）被害人杨某丙的陈述：2011年12月下旬的一天，我和梁某一起聚餐时，她说正在投资美国稀土项目，每周都有分红，很赚钱。过了几天后，我想投资13200元来试一下，就打电话问梁某如何办理手续，她说是廖某某给她办理的，她可以帮我联系廖某某。我和廖某某约好在台城镇南门路的建设银行门口见面，廖某某当时对我说说梁某投资美国稀土项目效果较好，问我投资多少，我说投资13200元。当天，我就将13200元投资款转账给廖某某。我共收到9900元左右的分红，还亏本3000多元。
3、证人熊某的证言：我的网名是求己，2011年9月左右，我在网上认识了一个叫廖某某的广东台山籍男子，后与他联系投资美国稀土项目，他将投资该项目的资金转到我农业银行的账户（户名是我），大概有几十万，具体记不清楚，也不清楚他的资金从哪里来的。收到廖某某转来的钱，我全部用于投资美国稀土项目，向其他会员购买稀土电子币，全部转到伍某（又称伍局长）的账户。我自己也参与投资美国稀土项目，前后共投资了几万元，利用他人的提成投入积累到66000元。2012年4月份左右，我在广西融安县吴某甲家里见到伍某，他负责宣传投资美国稀土项目，也是我投资该项目的介绍人。廖某某将资金给我投资美国稀土项目，我没有给他回扣或提成，是美国稀土有限公司的会员后台负责给他佣金，即提成款，都是通过美元电子币转给介绍人的会员账户，廖某某的佣金大概有几万元，我帮廖某某购买稀土电子币赚差价，获利几万元，美国稀土有限公司的会员后台给我佣金也有四万元，总共获利七、八万元。我没有为廖某某提供美国稀土项目投资人的账户、密码，那是廖某某自己帮他们注册会员，提供账户和密码，每个负责帮他们购买电子币的推荐人都可以办理。
证人熊某证实美国稀土项目的投资买入、分红收益、介绍提成以及提取现金等运作信息与被告人廖某某供述的基本一致。
4、辨认笔录，证实被害人吴某甲、麦某、李某、杨某丙、梁某、梅某、甄某和证人熊某均能辨认出被告人廖某某；被告人廖某某与被害人吴某甲、麦某均能辨认出熊某；被害人吴某甲与证人熊某能够辨认出伍某。
5、物证及搜查笔录、扣押清单，证实：（1）2015月4月21日，经搜查廖某某位于台城桥湖路295号后座607房，扣押了14寸惠普牌和10寸宏基牌手提电脑各一台（均已发还）和写有投资内容的蓝色易利笔记本一本，有被告人廖某某的妻子曾某霞在场；（2）被告人廖某某投资稀土所使用的银行卡2张（建行卡43×××33、农行卡62×××17）。
6、现场照片，证实被告人廖某某的住处台城桥湖路295号后座607房的情况。
7、电子数据、视听资料：
（1）电子证物检查工作笔录，证实台山公安网警大队提供的从被告人廖某某扣押的电脑中发现“稀土查证资料.rar”、“稀土查证（整理好的）.rar”2个rar后缀文件；“转款给熊某（求己）聊天记录.doc”等18个doc后缀文件；“稀土宣传.doc”等文件。
（2）远程检查工作记录，证实台山公安网警大队于2015年4月1日对涉嫌非法吸收公众存款的网址进行远程检查，该网址由于自身原因现已无法打开。
（3）伍某美国稀土项目讲座录音，证实伍某宣传美国稀土项目。
8、相关书证：
（1）被告人廖某某的户籍资料，证明被告人廖某某的身份情况。
（2）工商登记资料查询情况，证实经台山市工商行政管理局检索，查无“美国稀土有限公司”在该局的登记注册记录。
（3）证明，证实经台山市公安局经济犯罪侦查大队多次寻找，无法找到被告人廖某某供述中所交代的关某美、韦某文、甄伟某、王某庆、周某、黄某芳、胡某缤、刘某燕等人。
（4）美国稀土项目宣传资料，证实从被告人廖某某的手提电脑上提取的美国稀土项目宣传资料有关于该项目投资的分红收益、直推费以及投资网站等相关的内容。
（5）银行交易明细，证实被告人廖某某与被害人吴某甲、甄某、梅某、麦某、杨某丙、谭某、李某、陈某乙以及熊某、伍某等人的资金来往情况。其中，上述人员汇给被告人的资金共有2480202.1元；被告人廖某某汇给被害人吴某甲的资金有58188.9元；被告人廖某某汇给被害人甄某的资金有273518.44元；被告人廖某某汇给熊某、伍某的资金共有2559233.8元。
（6）扣押被告人廖某某记录投资美国稀土的笔记本，证实被告人廖某某记录了梅某、杨某丙、梁某等人投资稀土分红收益情况。
（7）被害人吴某甲提供的资料：
①被告人廖某某于2012年3月2日发给被害人吴某甲的短信记录：我介绍人熊老师准备去广西，学金融经济的，沟通能力很强，他的手机号：186××××8268。被告人廖某某于2012年3月11日发给被害人吴某甲的短信记录：吴姐：你好！熊老师和伍局长等四人一起今天过你那里，请提前准备下！
②汇款给被告人廖某某的金额表，证实经被害人吴某甲统计2012年共汇款1270643元给被告人廖某某。
③补偿谅解协议书，证实被害人吴某甲因投资稀土一事与被害人吴某戊、杨某丁、胡某、杨某乙、杨某甲、谌某、林某乙达成补偿协议。
④账户明细查询，证实2012年期间被害人吴某甲汇款给被告人廖某某和被告人汇款给熊某的情况，已经经过被告人廖某某辨认。
9、抓获经过，证实公安机关于2015年4月1日在台山市台城桥湖路295号楼下楼抓获被告人廖某某的事实经过。
上述证据由台山市人民检察院提供，均经庭审举证、质证，并经查证属实，本院予以确认。
本院认为，被告人廖某某无视国家法律，未经有关部门依法批准，以投资“美国稀土项目”获取高额回报、介绍他人投资有提成为名，向社会公开宣传，向社会不特定公众非法吸收公众存款2486802.1元，数额巨大，严重扰乱了国家的金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人廖某某的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。公诉机关指控被告人廖某某非法吸收公众存款的数额有误，根据被害人吴某甲等人汇款给被告人廖某某的数额以及被害人梁某的陈述，认定被告人廖某某非法吸收公众存款的数额为2486802.1元。关于公诉机关对被告人廖某某以分红、提成的形式返还投资人共331707.34元的认定，该事实有被告人廖某某的供述、被害人吴某甲等人的陈述以及汇款凭证为据，可以确认被告人廖某某返还部分资金给被害人的事实，但被害人吴某甲、甄某、麦某、梁某、梅某、杨某丙等人的陈述收到的分红、提成已超过上述款项，故应认定被告人廖某某通过银行转账的形式返还投资人部分资金共331707.34元。涉案被害人吴某甲等对其本人具体的损失没有提供证据予以证明，被害人的实际损失于本案中无法查清，故在本案中无法责令退赔。
对于被告人廖某某及其辩护人提出的辩解及辩护意见：
1、关于被告人廖某某提出其没有向社会公众宣传以及其辩护人提出被告人廖某某没有把宣传资料通过媒体、推介会、传单、手机群发短信等方式向社会不特定对象公开宣传的意见。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条之规定：《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。经查，被告人廖某某否认其主动向他人介绍美国稀土投资项目，只是有人咨询时，才给宣传资料，但被害人吴某甲、麦某、甄某、梁某的陈述可以证实是被告人廖某某主动介绍其投资美国稀土项目，且被害人吴某甲、麦某的陈述可以证实被告人廖某某叫其多介绍些人投资美国稀土项目，有提成。另外，被告人廖某某明知熊某、伍某到广西宣传美国稀土项目而发短息告知吴某甲，让吴某甲做好准备工作，且明知吴某甲通过刊登广告介绍宣传、叫人听讲座等方式宣传稀土项目，介绍他人投资，还吸收吴某甲的资金进行美国稀土项目的投资，综上，可以认定被告人廖某某明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任。被告人廖某某及其辩护人的上述意见与查证事实不符，本院不予支持。
2、关于被告人廖某某及其辩护人提出被告人廖某某没有实际吸收美国稀土项目的资金进行经营或分红，只是帮忙他人兑换稀土电子币。经查，被害人吴某甲等人能够证实其将资金交给被告人廖某某进行美国稀土项目的投资，被害人吴某甲、甄某、麦某等人也证实收到了分红，而被告人廖某某供述其将从被害人吴某甲等人处收到的资金悉数汇给了熊某用来购买稀土电子币，也将分红的稀土电子币代卖之后将现金汇给投资人，结合被告人廖某某与被害人吴某甲等人的银行交易明细，可以认定被告人廖某某以投资美国稀土项目有高额回报、介绍他人有提成为名，吸收了被害人吴某甲等人的资金共2486802.1元，并返还了部分的分红和提成给投资人。所以，被告人廖某某及其辩护人提出的上述辩解和辩护意见，与查证事实不符，本院不予支持。
3、关于被告人廖某某的辩护人提出被告人廖某某没有向投资者承诺一定期限内还本付息。经查，被告人廖某某供述、被害人吴某甲的陈述和证人熊某的证言以及书证美国稀土项目宣传资料，能够互相印证证实投资美国稀土项目是以投资入股的方式在网上进行交易，按照投资数额、等级每周进行分红，分红是稀土电子币的形式，分红可以转卖、提现或者升级投资。介绍他人投资按照级别、层次给付提成费，提成费也是稀土电子币的形式。综上，可以认定网站宣传承诺在一定期限内以货币或者股权等方式给付回报。
综合本案，被告人廖某某不清楚美国稀土有限公司是否存在，也没有见过政府批文，只是听熊某说是合法的，有政府批文，而熊某说其不清楚美国稀土项目是谁搞出来的，而根据台山市工商行政管理局出具的工商登记资料查询结果，并无“美国稀土有限公司”在该局的登记注册记录，而被告人廖某某也没有吸收资金的资格，可以认定被告人廖某某吸收资金并没有经过有关部门依法批准。在没有经过有关部门批准的情况下，被告人廖某某明知吸收资金的信息向社会公众传播扩散而予以放任，并且收取吴某甲等投资人的资金共2486802.1元悉数汇给熊某进行购买美国稀土电子币，且以代卖稀土电子币的方式，将分红、提成转化为现金返还给投资人，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的量刑建议适当，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
被告人廖某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月1日起至2018年9月30日止。罚金应自本判决发生法律效力后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 温玉燕
人民陪审员 曹艳华
人民陪审员 冯伟聪
二〇一六年十月三十一日
书 记 员 谭玉媛