鄂尔多斯市东胜区人民法院刑 事 判 决 书（2017）内0602刑初194号公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市东胜区人民检察院。被告人张来东，男，1981年12月11日出生于吉林省抚松县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地吉林省抚松县，捕前住北京市通州区马驹桥镇3街一民宅***室。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年7月21日被鄂尔多斯市公安局东胜区分局刑事拘留，同年8月26日被执行逮捕。现羁押于东胜区看守所。被告人李永良，男，1983年11月27日出生于河南省唐河县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地河南省唐河县，捕前住北京市海淀区西北旺回民公墓赵安公寓****室。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年7月21日被鄂尔多斯市公安局东胜区分局刑事拘留，同年8月26日被执行逮捕。现羁押于东胜区看守所。被告人郑杉杉，女，1997年7月16日出生于山西省绛县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地及捕前住址山西省绛县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年7月21日被鄂尔多斯市公安局东胜区分局刑事拘留，同年8月26日被执行逮捕。现羁押于东胜区看守所。被告人胡振霖，男，1993年12月22日出生于山西省襄汾县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地及捕前住址山西省襄汾县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年7月21日被鄂尔多斯市公安局东胜区分局刑事拘留，同年8月26日被执行逮捕。现羁押于东胜区看守所。被告人胡林霞，女，1988年9月14日出生于山西省襄汾县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地山西省襄汾县，捕前住北京市东城区马驹桥。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年7月21日被鄂尔多斯市公安局东胜区分局刑事拘留，同年8月26日被执行逮捕。现羁押于东胜区看守所。辩护人张露，内蒙古赫扬律师事务所律师。被告人赵金明，男，1989年3月18日出生于河北省怀来县，汉族，初中文化，户籍所在地河北省张家口市怀来县，捕前住北京市东城区马驹桥。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年7月21日被鄂尔多斯市公安局东胜区分局刑事拘留，同年8月26日被执行逮捕。现羁押于东胜区看守所。东胜区人民检察院以东检一诉刑诉〔2017〕148号起诉书指控被告人张来东、李永良、郑杉杉、胡振霖、胡林霞、赵金明犯妨害信用卡管理罪，于2017年3月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案，东胜区人民检察院检察员卓芝柱出庭支持公诉，被告人张来东、李永良、郑杉杉、胡振霖、赵金明、胡林霞及其辩护人张露到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。东胜区人民检察院指控：2016年7月，被告人张来东指使被告人李永良、胡振霖、胡林霞、赵金明、郑杉杉实施用虚假身份证明骗领信用卡犯罪活动，其间，被告人张来东除负责与被告人李永良一起开车之外，还负责提供他人居民身份证以及回收银行卡。2016年7月18日至7月20日期间，由被告人张来东提供他人居民身份证，被告人胡振霖、胡林霞、赵金明、郑杉杉持上述他人的居民身份证，在中国工商银行榆林分行、中国邮政储蓄银行榆林分行、中国邮政储蓄银行鄂尔多斯分行、乌海银行鄂尔多斯分行以及鄂尔多斯银行的网点骗领银行卡。其中，被告人胡振霖冒用他人身份骗领银行卡5张，被告人胡林霞冒用他人身份骗领银行卡5张，被告人赵金明冒用他人身份骗领银行卡5张，被告人郑杉杉冒用他人身份骗领银行卡7张。具体事实如下：1、2016年7月18日11时许，被告人胡振霖在中国邮政储蓄银行榆林子洲县大理路营业所，冒用金宏伟的身份骗领银行卡1张。2、2016年7月18日11时许，被告人胡振霖在中国邮政储蓄银行榆林子洲县人民街营业所，冒用朱池的身份骗领银行卡1张。3、2016年7月18日12时许，被告人郑杉杉在中国邮政储蓄银行榆林子洲县大理路营业所，冒用吴丹妮的身份骗领银行卡1张。4、2016年7月18日15时许，被告人郑杉杉在中国邮政储蓄银行榆林肤施路营业所，冒用王钧羽的身份骗领银行卡1张。5、2016年7月18日16时许，被告人郑杉杉在中国工商银行榆林世纪广场支行，冒用王雁飞的身份骗领银行卡1张。6、2016年7月18日17时许，被告人赵金明在中国邮政储蓄银行榆林常乐路营业所，冒用侯俊有的身份骗领银行卡1张。7、2016年7月19日10时许，被告人郑杉杉在中国邮政储蓄银行榆林市长城南路支行，冒用王冀的身份骗领银行卡1张。8、2016年7月19日11时许，被告人胡振霖在中国工商银行榆林西沙支行，冒用易星星的身份骗领银行卡1张。9、2016年7月19日11时许，被告人郑杉杉在中国工商银行榆林西沙支行，冒用王雁飞的身份骗领银行卡1张。10、2016年7月19日15时许，被告人胡振霖在中国邮政储蓄银行榆林市长城北路支行，冒用罗剑的身份骗领银行卡1张。11、2016年7月19日15时许，被告人赵金明在鄂尔多斯银行银泉支行，冒用李统杰的身份骗领银行卡1张。12、2016年7月19日15时许，被告人胡林霞在鄂尔多斯银行银泉支行，冒用文佳琦的身份骗领银行卡1张。13、2016年7月19日16时许，被告人胡林霞在鄂尔多斯银行银湖支行，冒用黄光琴的身份骗领银行卡1张。14、2016年7月20日10时许，被告人胡振霖在中国邮政储蓄银行鄂尔多斯市伊金霍洛西街营业所，冒用李少鹏的身份骗领银行卡1张。15、2016年7月20日10时许，被告人郑杉杉在鄂尔多斯银行银通支行，冒用罗雁的身份骗领银行卡1张。16、2016年7月20日10时许，被告人赵金明在鄂尔多斯银行汇华支行，冒用王通的身份骗领银行卡1张。17、2016年7月20日10时许，被告人胡林霞在鄂尔多斯银行汇华支行，冒用苏珊娜的身份骗领银行卡1张。18、2016年7月20日11时许，被告人郑杉杉在中国邮政储蓄银行鄂尔多斯市伊金霍洛西街营业所，冒用贺佳敏的身份骗领银行卡1张。19、2016年7月20日11时许，被告人赵金明在中国邮政储蓄银行鄂尔多斯市鄂尔多斯西街支行，冒用焦龙波的身份骗领银行卡1张。20、2016年7月20日11时许，被告人胡林霞在中国邮政储蓄银行鄂尔多斯市鄂尔多斯西街支行，冒用王季的身份骗领银行卡1张。21、2016年7月20日12时许，被告人赵金明在乌海银行鄂尔多斯分行，冒用刘浩的身份骗领银行卡1张。22、2016年7月20日12时许，被告人胡林霞在乌海银行鄂尔多斯分行，冒用边萌的身份骗领银行卡1张。针对上述指控，公诉机关提供了物证、书证、被告人供述与辩解、辨认、扣押笔录、视听资料等证据证明。公诉机关认为，被告人张来东、李永良、胡振霖、胡林霞、赵金明、郑杉杉使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。六被告人共同故意骗领信用卡，依照《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定，系共同犯罪。六被告人对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议。被告人胡林霞的辩护人对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议，就量刑情节发表如下辩护意见：1、被告人胡林霞在本案中仅部分犯罪构成共同犯罪，且在部分共同犯罪中处于从犯地位，起次要作用，依法应当从轻或减轻处罚；2、被告人归案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节，依法可以从轻处罚；3、被告人当庭认罪，有积极的悔罪表现，酌情可从轻处罚；4、被告人胡林霞系初犯、偶犯，主观恶性小，且涉案银行卡均系借记卡，不是具有透支功能的传统信用卡，社会危害小。经审理查明，2016年7月，被告人张来东指使被告人李永良、郑杉杉、胡振霖、胡林霞、赵金明实施用虚假身份证明骗领信用卡犯罪活动，被告人张来东除负责开车之外，还负责提供他人居民身份证以及回收所有办出的银行卡。被告人李永良负责开车，并将同车人员办理出的银行卡登记、回收。2016年7月18日至7月20日期间，由被告人张来东提供他人居民身份证，被告人郑杉杉、胡振霖乘坐李永良驾驶的车牌号为×××银灰色比亚迪G3轿车，被告人胡林霞、赵金明乘坐张来东驾驶的车牌号为×××白色丰田卡罗拉轿车，先后在榆林市和东胜区各银行网点冒用他人身份证明骗领银行卡共计22张。其中被告人郑杉杉冒用罗雁、吴丹妮、王钧羽、王雁飞、贺佳敏、王冀身份证明分别在鄂尔多斯银行银通支行，中国邮政储蓄银行榆林子洲县大理路营业所、肤施路营业所、世纪广场支行、长城南路支行、鄂尔多斯市伊金霍洛西街营业所，中国工商银行榆林西沙支行共计骗领银行卡7张；被告人胡振霖冒用金宏伟、朱池、罗剑、李少鹏、易星星身份证明分别中国邮政储蓄银行榆林子洲县大理路营业所、人民街营业所、榆林市长城北路支行、鄂尔多斯市伊金霍洛西街营业所，中国工商银行榆林西沙支行共计骗领银行卡5张；被告人胡林霞冒用文佳琦、黄光琴、苏珊娜、王季、边萌身份证明分别在鄂尔多斯银行银泉支行、银湖支行、汇华支行，中国邮政储蓄银行鄂尔多斯市鄂尔多斯西街支行，乌海银行鄂尔多斯分行共计骗领银行卡5张；被告人赵金明冒用侯俊有、焦龙波、李统杰、王通、刘浩身份证明分别在中国邮政储蓄银行榆林常乐路营业所、鄂尔多斯市鄂尔多斯西街支行，鄂尔多斯银行银泉支行、汇华支行，乌海银行鄂尔多斯分行共计骗领银行卡5张。另查明，2016年7月20日14时许，被告人李永良、郑杉杉、胡振霖在东胜区皇室酒店附近被抓获；2016年7月20日21时许，公安民警在进行车辆盘查时将被告人张来东抓获；2016年7月21日0时许，公安民警在东胜区02检查站将被告人赵金明和胡林霞抓获。上述事实，有公诉机关提交的并经被告人张来东、李永良、郑杉杉、胡振霖、赵金明、胡林霞及其辩护人质证无异议，本院予以采信的以下证据予以证明：1、常住人口基本信息及户籍证明，证明被告人张来东、李永良、郑杉杉、胡振霖、胡林霞、赵金明的基本身份信息，上述六被告人均系成年人，符合妨害信用卡管理罪的主体构成要件。2、鄂尔多斯市公安局东胜区分局巡特警大队、刑侦大队出具的侦破报告，证明2016年7月20日14时许，被告人李永良、郑杉杉、胡振霖在东胜区皇室酒店附近被抓获；2016年7月20日21时许，公安民警在进行车辆盘查时将被告人张来东抓获；2016年7月21日0时许，公安民警在东胜区02检查站将被告人赵金明和胡林霞抓获的事实。3、东胜区公安局东公（刑）扣字〔2016〕721号、东公（刑）扣字〔2016〕722号、东公（刑）扣字〔2016〕724号扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、发还清单、涉案物品照片，证明在见证人赵睿的见证下，公安机关对被告人李永良持有中国邮政银行卡7套（包括银行卡、身份证、电话卡）、晋城银行卡1套（包括银行卡、身份证、电话卡）、中国工商银行卡2套（包括银行卡、身份证、电话卡）及1张、鄂尔多斯银行卡1套（包括银行卡、身份证、电话卡）、369张身份证、40张电话卡及驾驶的车牌号为×××银灰色比亚迪轿车一辆进行扣押，对被告人张来东驾驶的车牌号为×××白色丰田卡罗拉轿车一辆进行扣押，并于2016年9月26日，将扣押的银灰色比亚迪轿车一辆发还车辆所有者王培宝的事实。4、PP租车会员申请表、机动车销售统一发票、爱车汇（北京）科技有限责任公司出具的证明及机动车登记信息表，证明被告人李永良通过PP租车平台租用了王培宝所有的车牌号为×××银灰色比亚迪G3轿车一辆的事实。5、辨认笔录及照片，证明在见证人赵睿的见证下，经辨认，被告人李永良、郑彬彬、胡振霖、胡林霞、赵金明分别从公安机关提供的五组12张不同男子正面免冠照片中辨认出10号就是雇佣其使用他人身份证办理银行卡的男子，即被告人张来东；经辨认，被告人胡振霖从公安机关提供的一组12张不同男子正面免冠照片中辨认出11号就是其办理银行卡时开车的男子”老大”，即被告人李永良；经辨认，被告人胡振霖从公安机关提供的一组12张不同男子正面免冠照片中辨认出11号就是同自己一起办理银行卡的男子”金明”，即被告人赵金明。6、辨认笔录及指认作案现场照片，证明在见证人王强和李飞的见证下，经被告人胡振霖指认陕西省榆林市工商银行西沙支行、陕西省榆林市邮政储蓄银行长城北路支行、陕西省榆林市子洲县邮政储蓄银行大理路营业所、陕西省榆林市子洲县邮政储蓄银行人民街营业所就是其冒用他人身份证办理银行卡的具体地点；在见证人卫建华的见证下，经被告人赵金明、胡林霞指认乌海银行东胜区分行、邮政银行鄂西街支行、鄂尔多斯银行汇华支行、银泉支行就是二人冒用他人身份证办理银行卡的具体地点，另鄂尔多斯银行银湖支行是被告人胡林霞冒用他人身份证办理银行卡的具体地点，陕西省榆林市邮政储蓄银行常乐路营业所是被告人赵金明冒用他人身份证办理银行卡的银行。7、被告人张来东的供述附同步录音录像，证明其指使被告人李永良、郑杉杉、胡振霖、胡林霞及赵金明使用虚假身份证明骗领银行卡，其中，李永良负责开车及登记、回收其驾驶的车上人员办理出的银行卡，郑杉杉、胡振霖、胡林霞、赵金明负责去各银行网点使用虚假的身份证明办理银行卡，其本人负责开车、提供他人居民身份证以及回收所有办出的银行卡的事实。8、被告人李永良的供述附同步录音录像，证明其负责驾驶租用的银灰色比亚迪G3轿车，将被告人郑杉杉和胡振霖带到榆林市、东胜区各银行网点办理银行卡，并将办理出的银行卡登记、回收，同时证明办卡身份证系张来东所提供的事实。9、被告人郑杉杉的供述附同步录音录像，证明其乘坐李永良驾驶的车牌号为×××银灰色比亚迪轿车，利用张来东提供的身份证，先后在榆林市和东胜区各银行网点办理7张银行卡的详细经过及办理出的银行卡的去向，同时证明其与本案被告人李永良和胡振霖共乘一辆汽车及各自的分工情况。10、被告人胡振霖的供述附同步录音录像，证明其乘坐外号为”老大”，即被告人李永良驾驶的车辆，利用张来东提供的身份证，先后在在榆林市和东胜区各银行网点办理5张银行卡的详细经过及办理出的银行卡的去向，同时证明其与本案被告人李永良和郑杉杉共乘一辆汽车及各自的分工情况。11、被告人胡林霞的供述附同步录音录像，证明其乘坐名为”陈磊”，即被告人张来东驾驶的车辆，并利用张来东提供的身份证，先后在榆林市和东胜区各银行网点办理5张银行卡的详细经过及办理出的银行卡的去向，同时证明其与本案被告人张来东和赵金明共乘一辆汽车及各自的分工情况。12、被告人赵金明的供述附同步录音录像，证明其乘坐名为”陈磊”，即本案被告人张来东驾驶的车辆，并利用张来东提供的身份证先后在榆林市和东胜区各银行网点办理5张银行卡的详细经过及办理出的银行卡的去向，同时证明其与本案被告人张来东和胡林霞共乘一辆汽车及各自的分工情况。13、被告人郑杉杉、胡振霖、胡林霞、赵金明四人冒用他人身份证办理银行卡的开户凭证、所签笔记指认辨认同步录音录像及郑杉杉、胡振霖办卡时的监控视频，证明上述四被告人冒用他人身份证明办理银行卡，并对自己冒用他人身份填写信息办理银行卡的资料予以签字确认的事实。本院认为，被告人张来东、李永良、郑杉杉、胡振霖、胡林霞、赵金明使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪，其中被告人张来东、李永良属骗领信用卡数量巨大。被告人张来东分别与李永良、郑杉杉、胡振霖、胡林霞、赵金明构成使用虚假身份证明骗领信用卡的共同犯罪，且其负责驾驶车辆、规划路线、组织管理李永良、郑杉杉、胡振霖、胡林霞、赵金明使用虚假的身份证明骗领信用卡，在犯罪过程中起主要作用，系主犯，故对被告人胡林霞的辩护人提出的其在本案中仅部分犯罪构成共同犯罪的辩护意见予以采纳，但对辩护人提出的其系从犯的辩护意见不予采纳；被告人李永良虽未实施骗领信用卡的具体行为，但其负责接送被告人郑杉杉和胡振霖去银行使用虚假身份证明骗领信用卡，并将二人办理出的信用卡登记、回收，被告人李永良分别与郑杉杉、胡振霖构成使用虚假身份证明骗领信用卡的共同犯罪，被告人李永良在犯罪过程中起辅助作用，系从犯；被告人郑杉杉、胡振霖、胡林霞、赵金明利用张来东提供的虚假身份证明各自独立去银行办理信用卡，同时按照各自办卡的数量从张来东处获得提成，上述四被告人在各自办卡范围内无共同犯罪的故意。综上，对公诉机关指控被告人张来东、李永良、郑杉杉、胡振霖、胡林霞、赵金明系共同犯罪的意见不予支持。公诉机关指控的其他犯罪事实清楚，证据确实充分，适用法律意见正确，本院予以支持确认。根据《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》规定：”刑法规定的”信用卡”是指商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡”。本案涉案22张银行卡虽为借记卡，但均具有消费支付、转账结算、存取现金功能，属”具有部分功能的电子支付卡”，故应认定为信用卡，对胡林霞辩护人提出的涉案银行卡不是具有透支功能的传统信用卡的辩护意见不予采纳。被告人李永良系从犯，依法可减轻处罚；被告人张来东、李永良、郑杉杉、胡振霖、胡林霞、赵金明在归案后，如实供述自己的罪行，系坦白，可依法从轻处罚，对胡林霞辩护人提出的该点辩护意见予以采纳，辩护人提出的其他辩护意见均无事实依据与法律依据，故不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张来东犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月21日起至2020年7月20日止，罚金待判决生效后十日内缴清。）二、被告人李永良犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月21日起至2018年7月20日止，罚金待判决生效后十日内缴清。）三、被告人郑杉杉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月21日起至2018年3月20日止，罚金待判决生效后十日内缴清。）四、被告人胡振霖犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月21日起至2017年10月20日止，罚金待判决生效后十日内缴清。）五、被告人胡林霞犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月21日起至2017年10月20日止，罚金待判决生效后十日内缴清。）六、被告人赵金明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月21日起至2017年10月20日止，罚金待判决生效后十日内缴清。）七、扣押在案的中国邮政银行卡7套（包括银行卡、身份证、电话卡）、晋城银行卡1套（包括银行卡、身份证、电话卡）、中国工商银行卡2套（包括银行卡、身份证、电话卡）及1张、鄂尔多斯银行卡1套（包括银行卡、身份证、电话卡）、369张身份证、40张电话卡由扣押机关依法予以没收；车牌号为×××白色丰田卡罗拉轿车一辆由扣押机关依法发还车辆所有者。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘奕彤代理审判员  张 鹏人民陪审员  孙玉霞二〇一七年五月三日书 记 员  齐美玲