广东省徐闻县人民法院刑 事 判 决 书（2016）粤0825刑初145号公诉机关广东省徐闻县人民检察院。被告人余进金，男，1979年2月21日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，农民工，住福建省安溪县。因本案于2015年11月2日被羁押，同日被刑事拘留，同年12月5日被逮捕。广东省徐闻县人民检察院以徐检诉刑诉[2016]126号起诉书指控被告人余进金犯妨害信用卡管理罪，于2016年5月26日向本院提起公诉。本院于同月31日立案受理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关于2016年8月23日以本案需要补充侦查为由，建议对本案延期审理，并于同年9月22日恢复审理。公诉机关于2016年12月20日再次以本案需要补充侦查为由，建议对本案延期审理，并于2017年1月12日恢复审理。广东省徐闻县人民检察院指派代理检察员陈华巍出庭支持公诉，被告人余进金到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年8月份某天，被告人余进金来到广东省东莞市长安镇向他人购买别人丢落的身份证8张。2015年10月份下旬，被告人余进金持此8张身份证分别到湖南省郴州市桂阳县、嘉禾县、新田县，并冒用马某英、高某和、张某、罗某、谌某山、罗某文等人的名义在上述县区的建设银行、农业银行、邮政储蓄银行和农村信用社共办理了9张银行卡，卡号分别是62×××91（建行）、62×××75（农行）、62×××85（邮政储蓄银行）、62×××13（农信社）、62×××49（农信社）、62×××52（建行）、62×××43（工行）、62×××46（农信社）、62×××43（农信社）。2015年10月10日，被告人余进金向一名男子（身份不详）购买了1张邮政储蓄银行卡，户名为曹俊民，卡号为62×××06。被告人余进金计划将上述10张银行卡带到海南省出售。2015年11月2日凌晨2时许，被告人余进金在途经徐闻县海安港时被公安民警查获。针对上述指控的事实，公诉机关当庭提交了本案的相关证据，认为被告人余进金无视国家法律，使用虚假的身份证明骗领信用卡和购买信用卡共计10张，数量巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人余进金对公诉机关指控的事实无异议，但提出其只是办理了10张银行卡，这些银行卡不属于信用卡，不属于数量巨大，不构成妨害信用卡管理罪的辩解意见。经审理查明，2015年11月1日中午，被告人余进金携带10张他人的信用卡从广东省东莞市搭乘粤Ｂ×××××大客车前往海南省。2015年11月2日凌晨0时许，被告人余进金在途经徐闻县海安新港时被公安民警抓获，公安民警从其黑灰色背包内搜出其非法持有他人的10张信用卡、15张二代居民身份证等物品。上述事实，被告人余进金在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书，被告人余进金的供述和辩解，证人高某和的证言，指认照片，搜查笔录，扣押决定书、扣押清单，抓获经过、到案经过，银行卡办理回执材料，银行卡开户信息，徐闻县公安局经侦大队出具的说明材料，徐公（经）[2016]039号关于对被告人余进金涉嫌妨害信用卡管理罪一案的补充证据情况的复函，被告人余进金的户籍证明材料等证据在卷证实，足以认定。关于公诉机关指控被告人余进金使用虚假的身份证明骗领信用卡和购买信用卡共计10张且属于数量巨大的公诉意见。经查，被告人余进金非法持有他人信用卡10张，而根据被告人余进金的供述，其中的9张信用卡系其使用虚假的身份证明骗领的信用卡，另外的1张信用卡系其向一名男子购买所得。至于被告人余进金于何时分别在哪个银行使用虚假的身份证明骗领信用卡以及向何人购买何种信用卡的问题，本案现有证据除了被告人余进金的供述外，并无其他证据予以佐证。据此，公诉机关指控被告人余进金使用虚假的身份证明骗领信用卡和购买信用卡共计10张且属于数量巨大的部分事实有误，本院已予以纠正。关于被告人余进金所提的辩解意见，综合评判如下：1、根据《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》的规定，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。被告人余进金所持有的10张银行卡虽然不具有信用贷款的功能，但该10张银行卡均属于刑法意义上的信用卡。据此，被告人余进金提出的其持有的10张银行卡不属于信用卡的辩解意见据理不足，本院不予采纳；2、被告人余进金非法持有他人信用卡10张，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款的规定，属于数量较大。据此，被告人余进金提出的其所持有的银行卡不属于数量巨大的辩解意见于法有据，本院予以采纳。本院认为，被告人余进金无视国家法律，非法持有他人信用卡10张，数量较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，构成妨害信用卡管理罪，依法应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。公诉机关指控被告人余进金犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持；但指控被告人余进金使用虚假的身份证明骗领信用卡和购买信用卡共计10张且属于数量巨大的部分事实有误，本院已予以纠正。被告人余进金对公诉机关的指控亦无异议。鉴于被告人余进金归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。根据被告人余进金的犯罪事实、性质、情节、认罪态度及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下：一、被告人余进金犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月2日起至2017年3月1日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳。）二、扣押在案的信用卡10张，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湛江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨 成代理审判员  王和琦人民陪审员  金 贤二〇一七年二月六日书 记 员  黄道广附：相关法律条文及司法解释《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下：刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。现予公告。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。