河南省郑州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫01刑初160号
公诉机关河南省郑州市人民检察院。
被告人王玉增，男，1964年4月10日出生于河南省荥阳市，汉族，初中文化程度，北京林泽源投资基金管理有限公司法定代表人，捕前暂住河南省孟州市。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年3月9日被河南省中牟县公安局刑事拘留，同年4月15日被该局逮捕。
辩护人周战峰，河南世纪通律师事务所律师。
辩护人孙萌，河南世纪通律师事务所实习律师。
河南省郑州市人民检察院以郑检公一刑诉〔2017〕97号起诉书指控被告人王玉增犯诈骗罪，于2017年11月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。郑州市人民检察院指派检察员李海生、王明森出庭支持公诉，被告人王玉增及其辩护人周战峰、孙萌到庭参加诉讼。现已审理终结。
郑州市人民检察院指控：
2014年4月底，被告人王玉增伙同谢良凑以收购中牟县白沙镇白沙洁具市场为由，骗取被害人李某3信任。2014年5月7日在中牟县城区河南顺泰达置业有限公司李某3的办公室内，王玉增、谢良凑为达到骗取借款的目的，采取虚构借款用途的方式，以北京林泽源投资基金管理有限公司为担保人、河南凯安商贸有限公司为借款人与李某3签订了2500万元的借款合同，约定借款月息为4%，期限为5个月。当日李某3按约定向王玉增的银行账户转款2500万元。该款项到账后，王玉增、谢良凑向李某3支付部分利息后逃匿。
经鉴定，截至2017年10月11日，王玉增、谢良凑向李某3借款25000000元，已付利息2532300元，扣除后未归还金额22467700元。其中王玉增用款14430000元，已付利息772300元，扣除后未归还金额13657700元；谢良凑用款10570000元，已付利息1760000元，扣除后未归还金额8810000元。北京林泽源投资基金管理有限公司银行账号交易流水，其账号已无余额，并且无资料显示其名下存在其他财产。
针对上述指控事实，公诉机关向法庭提交了被告人王玉增及同案犯谢良凑的供述与辩解，被害人李某3的陈述，证人李某1、樊某等人的证言，鉴定意见、书证、视听资料等证据。据此认为，被告人王玉增的行为已构成诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人王玉增对指控的事实无异议，但辩解称其没有非法占有的故意。其辩护人辩称，指控王玉增犯诈骗罪的事实不清，证据不足，王玉增没有虚构事实、隐瞒真相，没有非法占有故意，本案属于民间借贷纠纷，王玉增不构成诈骗罪。
经审理查明：
2014年4月，被告人王玉增伙同河南凯安商贸有限公司实际控制人谢良凑（在逃）以收购中牟县白沙镇白沙洁具市场筹借资金为由，骗取被害人李某3信任，以支付高息为诱饵向李某3借款。2014年5月7日，在中牟县河南顺泰达置业有限公司李某3的办公室内，王玉增以北京林泽源投资基金管理有限公司为担保人、谢良凑以河南凯安商贸有限公司为借款人，与李某3签订2500万元的借款合同，约定借款月息为4%，期限为5个月。当日，李某3向王玉增银行账户转款2500万元。该款项到账后，王玉增、谢良凑在向李某3支付部分利息后分赃逃匿。王玉增将所得赃款用于偿还个人债务、消费等。
经鉴定，截至案发前，王玉增、谢良凑向李某3借款2500万元，已付利息253.23万元，扣除后未归还金额2246.77万元。其中王玉增用款1443万元，已付利息77.23万元，扣除后未归还金额1365.77万元；谢良凑用款1057万元，已付利息176万元，扣除后未归还金额881万元。王玉增个人银行账号、北京林泽源投资基金管理有限公司银行账号、河南凯安商贸有限公司银行账号均已无余额，并且无资料显示三者名下存在其他财产。
2017年3月9日，被告人王玉增在河南省孟州市长店社区一住宅内被抓获。
上述事实，有经庭审质证、认证，查证属实的下列证据证实：
1、被害人李某3陈述，2014年4月份，王玉增领着一个叫谢良凑的男子找到其，介绍该男子是河南凯安商贸有限公司的老板，二人均说凯安公司准备收购白沙洁具市场，尚缺部分资金，让其借款给谢良凑，以王玉增和他的北京林泽源投资基金管理有限公司当担保人，支付高息。2014年5月7日，王玉增、谢良凑又来到中牟县河南顺泰置业有限公司7号楼二楼其办公室，三人签订了一份借款合同，约定其借给凯安公司2500万元，由王玉增和王玉增名下林泽源公司作担保，期限五个月，月息4分，签合同时公司员工李某1也在场。当日其分三笔向王玉增的工商银行卡共转帐2500万元，其中一笔360万元转款是让公司会计周某办理的。当日王玉增就支付了当月100万元利息，后来王玉增、谢良凑又支付了100多万元利息。借款到期后，其索要本金和利息，二人找各种借口推托不还钱，再后来二人都联系不上了，其感觉上当了，就去白沙洁具市场找谢良凑、王玉增，但市场根本没有这二人，二人在白沙洁具市场也没有股份。该陈述与证人李某1、周某的证言相互印证一致。
2、证人樊某证明，其系河南白沙商贸有限公司总经理、法定代表人，白沙洁具市场是其在2012年底或2013年初向原来的老板周羲之购买的，因为产权过户手续复杂，直到2015年4月份所有手续才办完，平时由其聘请的梁某管理。2013年底谢良凑曾与其商谈过购买白沙洁具市场，其也把市场房产证复印件给过他，但最终他并未购买。该证言与证人梁某的证言相互印证一致。
3、借款合同、银行交易明细及转账凭证、收条证实，河南凯安商贸有限公司（委托代理人谢良凑）向李某3借款2500万元，借款用途为收购中牟县白沙镇白沙洁具市场，借款五个月（时间从2014年5月7日至2014年10月6日），借款利息为月4%，借款到期后按时足额还本付息，连带担保人王玉增、北京林泽源投资基金管理有限公司，并分别加盖河南凯安商贸投资有限公司章、北京林泽源投资基金管理有限公司章。2014年5月7日，李某3分三次转入王玉增工商银行账户分别共2500万元，当日王玉增、谢良凑开具了收条。有河南凯安商贸有限公司出具的由谢良凑办理借款事宜的委托书在卷印证。
4、河南中财德普会计师事务所有限公司的鉴定意见书证实：①2014年5月7日，王玉增、谢良凑向李某3借款25000000元，截至2014年9月9日已付利息2532300元（后无支付本息记录），扣除后未归还金额22467700元。②王玉增用款14430000元，已付利息772300元，扣除后未归还金额13657700元，其中1000余万元分别转至景某、魏某、王向勇、王某、赵某1等人名下，另外300余万元取现。③谢良凑用款10570000元，已付利息1760000元，扣除后未归还金额8810000元，分别转至吴清霞、蒋玉风等人名下。④根据银行帐号交易流水，王玉增、北京林泽源投资基金管理有限公司、河南凯安商贸有限公司的银行账号均已无余额，并且无资料显示三者名下存在其他财产。证人景某、魏某、王向勇、王某、赵某1等人证言及借款合同、借条、银行转账凭证证实，收到的1000余万元系王玉增用于归还其个人借款。
5、证人景某、赵某2、马某证明，王玉增尚欠三人共三千多万元借款未还。
6、证人李某2证明，北京林泽源投资基金管理有限公司自2014年3月20日租赁北京城中园宾馆写字楼的低档房屋，因经营不善交不起房租在2015年6月份离开。有房屋租赁合同予以印证。
7、郑州市公安局物证鉴定所鉴定书证实，2013年9月22日“河南荣安能源有限公司股东会决议”、2013年9月22日“河南荣安能源有限公司股权转让协议”上的“王玉增”签名，与2011年8月23日“河南荣安能源有限公司股东会决议”、2012年1月17日“河南荣安能源有限公司股东会决议”、2012年6月18日“河南荣安能源有限公司股东会决议”上的“王玉增”签名均是同一人书写。
8、同案犯谢良凑供述，2014年四五月，王玉增与其商量向李某3借2500万元，其用1000万元，王玉增用1500万元，就说借款用途是收购白沙洁具市场。后其和王玉增一起到中牟县城李某3公司的办公室，对李某3说借钱收购白沙洁具市场，李某3同意，双方签订了一份2500万元的借款合同。借款人是其实际所有的河南凯安商贸有限公司，由其作为该公司代理人，担保人是王玉增和他的北京林泽源投资基金管理有限公司，约定借款月利息4分。当时李某3办公室还有其他人在场，签完合同后，李某3安排公司职工将钱转到王玉增银行卡里，其和王玉增给李某3打了一个2500万元的收条。扣除一些费用后，王玉增实际给了其1049万元，其余的钱不清楚王玉增怎么支配。其借给周金花400万元，给李某3支付了一二百万元利息，剩余的钱平时开销花完了。借款到期后，李某3找其和王玉增要钱，其没有还钱，并更换了电话号码。
9、被告人王玉增供述，2014年5月份左右，谢良凑对其说需急用二三千万元投资中牟县白沙洁具市场，商量后其联系李某3借款。在中牟县城李某3的公司，以谢良凑的凯安公司为借款人，以其林泽源公司作担保，二人跟李某3签订了一份2500万元的借款合同，借款期限5个月，月息4分。当天李某3转款2500万元到其工商银行账户，其当即转给李某3100万元作为当月利息，随后其转到谢良凑指定工商银行账户1057万元。留下的1343万元，除支付李某3部分利息外，大部分钱还了景某、赵某2等人欠款。谢良凑用钱具体干啥了其不知道。借款到期后，李某3催还款，因没有钱，就拖着没还，后来其把电话号码换掉了，没有告诉李某3。其借李某3的钱以前，还欠赵某21100万元、马某1000万元、景某1200万元等等。北京林泽源投资基金管理有限公司没有什么固定资产，办公地方是租的，一直处于亏损经营状态，到2015年初不干了。被告人王玉增当庭对借款合同、借条及其中国工商银行理财金账户卡照片进行指认后予以确认。
10、本案另有北京林泽源投资基金管理有限公司、河南凯安商贸有限公司、河南荣安能源有限公司、河南白沙商贸有限公司工商资料，到案经过，户籍证明等在卷。
本院认为，被告人王玉增以非法占有为目的，伙同他人虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人财物人民币2246.77万元，其行为已构成诈骗罪。郑州市人民检察院指控被告人王玉增犯诈骗罪的事实和罪名成立，提请依法判处的理由充分，应予支持。
关于被告人王玉增不构成诈骗罪的辩解理由及辩护意见，经查，王玉增在身负巨额外债明知没有偿还能力的情况下，以白沙洁具市场为由，以支付高息为诱饵，伙同他人骗取被害人的信任，获取2500万元借款，得款后除部分支付利息外主要用于偿还个人债务，致使被害人的债权无法实现，并更换电话号码逃匿，其主观上明显具有非法占有的故意，其行为符合诈骗罪的特征。故其辩解理由及辩护意见均不能成立，不予支持。
被告人王玉增犯诈骗罪，数额特别巨大，应在“十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产”的法定刑幅度内处罚。其在共同犯罪中起主要作用，系主犯。根据王玉增犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第五十七条第一款，第五十九条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王玉增犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人财产人民币一百万元。
二、责令被告人王玉增退赔被害人李彦荣人民币2246.77万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 宋应红
审判员 何 军
审判员 任 璐
二〇一八年一月三十一日
书记员 苗金金