江西省永新县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）永刑初字第36号
公诉机关江西省永新县人民检察院。
被告人周友林，退休职工，系江西特和康真丝品有限公司股东兼实际控制人。因犯交通肇事罪于2012年6月5日被本院判处有期徒刑二年缓刑三年。因犯涉嫌集资诈骗罪于2014年8月12日被江西省永新县公安局刑事拘留，同年9月17日被江西省永新县公安局执行逮捕。现羁押于永新县看守所。
辩护人尹志明，江西明略律师事务所律师。
江西省永新县人民检察院以永检公诉刑诉[2015]31号起诉书指控被告人周友林犯集资诈骗罪，于2015年4月21日向本院提起公诉；江西省永新县人民检察院于2015年5月14日以永检公诉延[2015]3号延期审理建议书，建议本院对本案延期审理，本院于2015年5月20日作出（2015）永刑初字第1号延期审理决定书，决定对本案延期审理；江西省永新县人民检察院于2015年6月26日以永检公诉恢审[2015]3号恢复庭审建议书，建议本院对本案恢复庭审；江西省永新县人民检察院以永检公诉刑追诉[2015]1号追加起诉决定书指控被告人周友林犯集资诈骗罪，于2015年7月20日向法院提起公诉。经征求被告人周友林及其辩护人尹志明的意见，均对公诉机关追加起诉指控没有异议，并同意按本院已确定的时间（2015年7月22日）开庭审理。本案立案后，依法组成合议庭，于2015年7月14日召开庭前会议，于2015年7月22日公开开庭审理了本案。江西省永新县人民检察院指派代理检察员钟键出庭支持公诉，被告人周友林及其辩护人尹志明到庭参加诉讼。现已审理终结。
江西省永新县人民检察院指控,2007年，被告人周友林经永新县招商引资从上海回到永新县创立特和康公司，并担任该公司法定代表人。尔后，在永新县小屋岭购买土地，兴建厂房用于生产真丝棉被。2010年特和康公司开始亏损。2013年3月5日，被告人周友林将特和康公司法定代表人变更为其子周某丙，其则担任特和康公司的股东。从2010年开始，被告人周友林便以特和康公司的名义，虚构去江西省安福县搞房地产、北京搞项目等事实，采取高额利息引诱的方式，向盛某、刘某、尹某乙、王某、贺某甲、高某、梁某、彭某、周某丁等人集资共计人民币938.65万元，扣除已支付的本息人民币242.68万元，实际诈骗他人人民币707.97万多元。被告人周友林将集资款用于赌博、购买彩票等个人挥霍，导致集资款无法归还。2014年5月份，被告人周友林为躲避债务而逃匿。2014年8月12日被公安机关抓获归案。
江西省永新县人民检察院追加起诉指控，2012年，被告人周友林向郭某集资50万元，双方签订了特和康定额投资合同，并约定了年利率为2分5厘。此后，周友林按年利率陆续支付利息12万元人民币，未归还本金。
针对上述事实，公诉机关向法庭提供了相关证据。公诉机关认为，被告人周友林以非法占用为目的，使用诈骗方式向他人集资人民币988.65万多元，扣除已支付的本息242.68万元外，实际诈骗他人人民币745.97万多元。数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。鉴于被告人周友林归案后认罪态度较好，可酌情从轻处罚；在被告人周友林能减轻被害人的损失的情形下，可再酌情从轻处罚。被告人周友林在犯交通肇事罪缓刑考验期间又犯新罪，根据《中华人民共和国刑法》第七十七条的规定，应撤销缓刑，对新犯的罪作出判决，把前罪和新罪所判处的刑罚，依照《中华人民共和国刑法》第六十六条的规定，数罪并罚，决定执行其刑罚。为此，建议判处被告人周友林十年以上十七年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人周友林辩解称，其集资款是用于特和康公司的经营和发展，并非用于个人挥霍，周某丙没有参与公司经营，对公司的具体运作情况不了解更不清楚。希望法院对其集资行为的性质到底是集体集资还是个人集资进行区别和确认，作为一个投资人利息再高，会看当时的具体情况讲究回报，而不是表现为高息的引诱。其当庭表示认罪，请求法院量刑时予以考虑。
辩护人尹志明对本案的定性没有异议。对本案的事实及认定被告人周友林涉嫌集资诈骗的金额有异议，其辩护认为：1、集资诈骗罪是以非法占有为目的，采取诈骗的方式，以图永久性的占有他人财物的行为。就本案而言，在2013年以前，被告人周友林也曾经向他人筹集资金用于公司生产及宾馆建设，对这些筹集的资金，被告人也归还了部分本息，没有归还的就延续到2013年以后，并且本案所认定的集资诈骗金额大多数是2013年前延续下来的，那么2013年前发生的借贷行为，不符合集资诈骗罪的构成要件，对被告人周友林2013年前的借贷行为，并不构成集资诈骗罪。从案件证据材料中反映，2013年以后，被告人周友林的资金链断裂，并虚构在安福搞工程，在北京有项目等虚假事由，这才符合集资诈骗罪的构成要件。所以，辩护人认为2013年以前，周友林发生的借贷金额，不能作为本案集资诈骗的数额；2、特和康公司亏损到底是哪一年，目前证据并未显示，被告人周友林是否采取了诈骗的手段，是否具有诈骗的故意，目前很难查实，但辩护人认为，从本案被告人周友林融资的主观性而言，集资行为都是被动的，至于资金链断裂以后，被告人周友林为了弥补损失，归还他人本息的情况下，才主动找人进行集资；3、被告人周友林已支付的利息均应作为归还集资本金，并予以核减集资诈骗数额，被告人周友林案发前到底支付了多少利息，与被害人的陈述有一定的出入。由于时间长，次数多，金额较大，约定利率不一样，所以出现计算支付利息有出入的情况。但借款的起始时间是清楚的。根据刑事案件证据有利于被告人的原则。辩护人认为根据借款的起始时间与最后支付利息的截止时间和约定的利率，计算出被告人周友林实际支付利息的金额；4、被告人周友林归案后能如实交代自己的罪行，在法庭上又能当庭认罪，依法可以酌情从轻处罚。被告人有悔罪表现，对自己因资金链断裂而采取欺骗手段非法占有他人财产，并对他人造成损失，深表歉意。为尽量弥补被害人的损失，被告人及其家属愿意将目前唯一仅有的特和康公司财产全部用于补偿被害人，最大限度的挽回被害人的损失。
为此，辩护人建议法院对被告人周友林判处五年以上八年以下有期徒刑。
经审理查明，2007年12月14日，被告人周友林经江西省永新县招商引资从上海回到永新县成立特和康公司，其中被告人周友林持有75%股份、吴林山持有13%股份、朱太雄持有12%股份。被告人周友林担任特和康公司的董事长，并出任特和康公司的法定代表人。同时，在江西省永新县小屋岭工业开发区购买土地13.9亩，兴建厂房，经营生产真丝棉被业务。2007年-2008年期间，被告人周友林曾向社会融资人民币200万多元（以下金额均为人民币），用于特和康公司购买土地、机器设备和建厂房。2010年特和康公司开始亏损，到2013年，特和康公司基本瘫痪。2012年，被告人周友林经营的上海特和ＸＸ物科技有限公司，由于经营等多方面的原因，致使该公司上了黑名单并关闭，因此，被告人周友林依法不能再继续担任企业的法定代表人。2013年3月5日，被告人周友林将法定代表人变更为其子周某丙，股东变更为被告人周友林持有94.2%股份、周某丙持有3%股份、周若妮持有2.8%股份。自2010年开始，被告人周友林以特和康公司的名义，以高息回报为诱饵，又虚构去江西省安福县投资房地产、北京投资项目等，向他人非法集资。具体犯罪事实如下：
1、2010年11月10日至2011年5月19日，被告人周友林向徐某集资100万元，期间归还集资款38万元，实际集资62万元，月利率为2分。已归还本息50.2万元；
2、2012年1月7日、2012年3月28日，被告人周友林向贺某乙分别集资15万元、12.5万元，共计27.5万元，月利率为2分。已归还本息16万元；
3、2012年3月31日、2012年5月14日，被告人周友林向郭某分别集资30万元、20万元，共计50万元，年利率为2分5厘。已归还本息12万元。
4、2012年至2013年，被告人周友林向尹某乙（李珍莲）集资20万元，月利率为2分5厘。归还本息8万元；
5、2012年4月至2013年7月8日，被告人周友林向贺某甲集资88万元，月利率为2分，2013年9月25日至2014年1月17日，被告人周友林又向贺某甲集资28.9万元，月利率为2分5厘。共计116.9万元。已归还本息29.53万元；
6、2012年9月18日至2013年12月21日，被告人周友林向刘某集资329万元，月利率为3分。已归还本息71万元；
7、2012年11月20日，被告人周友林向彭某集资30万元，没有约定利息。已归还本息8万元；
8、2013年1月17日、2013年3月17日，被告人周友林向吴某分别集资20万元、20万元，共计40万元，月利率分别为2分、2分5厘。已归还本息10.8万元人民币；
9、2013年3月，被告人周友林向王某集资30万元，年利率为2分5厘。已归还本息5.4万元；
10、2013年7月9日，被告人周友林向周某丁集资12万元。没有归还本息；
11、2013年7月17日、2013年7月18日、2013年12月7日，被告人周友林向梁某分别集资19万元、9.5万元、10万元，共计38.5万元，月利率为5分。已归还本息15.5万元；
12、2013年10月17日，被告人周友林向高某集资40万元，月利率为2分。已归还本息6万元；
13、2013年11月份至2014年1月份，被告人周友林向盛某集资192.75万元，年利率2分5厘。已归还本息7万元；
以上集资诈骗的总金额为988.65万元，除去被告人周友林已归还的本息242.68万元，被告人周友林实际诈骗集资金额为745.97万元。
被告人周友林将集资款全部打入其银行的个人账户，用于归还集资本息和购买彩票等个人挥霍行为，导致集资款无法归还被害人。2014年5月份，被告人周友林为躲避集资人追债而采取逃匿并失去联系。2014年8月12日被公安机关抓获归案。
另查明，2014年8月22日，永新县公安局作出永新公(经)冻字[2014]0001号冻结财产通知书对特和康公司所有的房产（永房权证自字第××号、1××5号、1××6号）予以冻结；2014年10月20日，永新县公安局作出永新公(经)封决字[2014]0001号查封决定书对特和康公司所有的美的空调41台、电视机1台、电脑显示器1台、格力空调1台、容声冰箱1台、小天鹅洗衣机1台、宾馆1座（永房权证自字第××号）予以查封。查封、扣押的财产，经评估机构评估，特和康公司的房地产价值人民币350.24万元，其他财产因情况特殊未能进行评估。
被告人周友林因犯交通肇事罪于2012年6月5日被本院判处有期徒刑二年缓刑三年。
2014年5月7日，永新县鑫达中小企业信用担保有限公司为特和康公司借款提供担保，期限自2014年5月7日至2015年5月6日止，特和康公司以其名下所用的房产、土地提供反担保。2014年5月8日、2014年5月9日，永新县农村信用合作联社分两次向特和康公司发放贷款100万元，月利率5.57‰。特和康公司未按约定归还本息，2015年4月10日，永新县鑫达中小企业信用担保有限公司代特和康公司已向永新县农村信用合作联社归还借款本息。永新县鑫达中小企业信用担保有限公司于2015年4月16日向本院提起民事诉讼，本案在审理中。
以上事实，公诉机关为支持其指控提供了下列证据予以证实：
（一）定罪事实的证据
1、被告人的供述和辩解
被告人周友林的供述与辩解，证实2007年年底，经招商引资他在江西省永新县小屋岭工业园购买13.9亩土地建厂房经营蚕丝被项目，并在永新县注册成立了特和康公司，他担任法定代表人，股东为他、吴林山（2010年退股给他儿子周某丙）、朱太雄（2011年退股给他女儿周若妮）。特和康公司注册资金为500万元，实际投资100万元，由于资金不足，他向永新县蚕桑公司集资62万元、王永强集资50万元，他垫资40万元，都是按月利率20%支付利息，建厂房用了资金230万元。2009年，他向刘新文集资40万元、贺某乙集资20万元、聂美如集资20万元，都是按月利率25%支付利息，集资款用于购买蚕丝、两台机器、一辆大众帕萨特汽车和支付购买土地款。2010年，他分三次向徐某集资100万元，其中投资了40-50万元用于江西特和ＸＸ物科技有限公司（经营约一年倒闭了），剩余的钱用于特和康公司平时运转。2011年8月份，他将上海的一套房子卖掉得款340万元，其中因交通事故赔款40万元，归还王永强50万元、刘新文40万元、贺某乙20万元、聂美如20万元、蚕桑公司63万元，这几个人的借款利息在还款前按月付清了。2012年3月份左右，他向贺某甲第一次集资40万元，用于去北京开发市场，没有成功，钱也亏掉了。后又向贺某甲集资60万元，用了16万元退掉朱太雄的股份，剩余的钱用于公司运转和支付集资款的利息。2011年-2012年，他又向贺某乙集资27.5万元。2013年，他以特和康公司的名义向刘某集资250万元、高某集资40万元、王某集资30万元、尹某乙集资20万元、盛某120万元，这些款都用于归还到期的集资款、利息及宾馆装修。2014年，他又以特和康公司的名义向盛某集资75万元、刘某100万元、武卓超8万元、姚坤烈集资24万元，这些款用于支付到期集资款、利息及购买彩票，其中刘某的集资款的月利率是3分，其他的集资款的月利率是20%。他还向彭某借款50万元（月利率60%），归还了20万元，向梁某（绰号“老广”）借款40万元（月利率50%），都用于归还到期集资款和利息。他还向永新县农村信用社借款100万元，是通过永新县财政局下属的担保公司担保。集资和借款的钱用于经营特和康公司和江西特和ＸＸ物科技有限公司、建厂房、建宾馆、购买设备、支付集资款利息和本金以及买彩票和赌博。由于资金周转不过来，他就去赌博和购买彩票各亏了100多万元。集资的具体情况为：向盛某集资195万元（其中120万元的月利率为2分5厘，75万元的月利率为2分），已支付利息7万元；向刘某集资360万元（其中10万元人民币没有写条子，月利率为3分），支付利息100多万元；向贺某甲集资140万元（其中100万元的月利率为2分、40万元的月利率为2分5厘），已支付80万元左右；向徐某集资100万元（2010年和2011年的月利率为2分，2012年后的月利率为2分5厘），已归还集资本金38万元、支付利息110万元左右；向王某集资30万元（月利率为2分），已支付利息5.4万元；向高某集资40万元（月利率为2分），已支付利息6万元；向彭某集资50万元（月利率为6分），已归还本金20万元、支付利息60万元左右；向梁某集资40万元（月利率为5分），已归还本金1.5万元、支付利息25万；向尹某乙集资20万元人（月利率为2分5厘），已支付利息8万元；向吴某集资40万元（月利率为2分），已支付利息30万元左右；向贺某乙集资27.5万元（月利率为2分），已支付利息30万元左右；向周某丁集资10万元（月利率为2分），2013年7月份，因没有钱支付周某丁利息8.6万元，他出具一张包括本息共计欠款18.6万元的借条给周某丁；郭某集资50万元（年利率为2分5厘）。他在经营的上海特和ＸＸ物科技有限公司因种种原因，致使该公司在2012年上了黑名单并关闭，他不可以做法定代表人。2013年他将特和康公司的法定代表人变更为他的儿子周某丙。他为了继续向别人集资，还是以特和康公司及法定代表人的身份和名义，编的理由是在外面投资、兴建宾馆和在安福投资房地产等，就是让集资人放心，总共集资达1300万元左右。集资款用于归还集资本息和个人消费。他在淘宝网购买彩票的账号分别为134××××2613，密码ZYL54812530；13×××73，密码ZYL362430；还用过他的儿子和女儿的账号，但对其子女的账号和密码记不清了。2012年，特和康公司开始亏本，2012年亏20-30万元，2013年亏了40-50万元。
被告人周友林和辩护人对此证据不申请非法证据排除，经质证没有提出有关证据“三性”方面的异议。本院予以确认。
2、被害人的陈述
（1）被害人盛某的陈述，证实2014年7月15日，他到永新县公安局经侦大队报案，举报周友林骗了他195万元（包括已付利息2.25万元）。2013年10月份，他听刘毅桂介绍，周友林投资项目需要钱，年利率25%。然后他与刘毅桂一起到周友林经营的江西特和康真丝品有限公司查看，当时看到厂里无人生产，他问周友林怎么没有人生产，周友林称产品销售不佳，还有库存产品，明年再说，并一起到特和康公司的办公室坐了一下。在闲聊过程中，周友林称2014年下半年建一栋五层楼宾馆，需要等到外面投资项目的钱回了再说，同时说在上海某公司还有股份；在北京有投资项目；安福正在做项目；上海还有两套房子，一套90平方米，一套160平方米，90平方米的已经出租，160平方米的没有出租。周友林还带他去看了建宾馆的地址，问他是否有钱。他反问周友林借款利率是多少，期限有多长。周友林称年利率为2分5厘，每月按2分的利息结算，最后一月结算所有利息，期限为一年，如果提出要归还本金，要提前一个月打招呼，到时本息一并结清。同时刘毅桂说也借了钱给周友林，并得到了利息。于是，他就信了周友林。2013年11月初，周友林叫他投资，并提供了周友林的工商银行账户。然后他分三次打钱给周友林，分别为15万元、7万元、8万元。过了3、4天，周友林付了6千元的利息给他，并写了一张借条给他，落款人为江西特和康真丝品有限公司法人周友林，并盖了公司章。自那之后，他陆续给周友林打款，2013年12月又将20万元汇至周友林的工商银行账户上，并多次将自己的积蓄、亲戚处的借款打给周友林，周友林每次都会写张借条给他，落款都是江西特和康真丝品有限公司法人周友林。2014年1月，周友林打电话向他再借50万元，称用来还信用社的贷款，等小微企业贷款下来后就会还给他。于是，他又从朋友处借了50万元，约定期限为三个月，月利率为2分5厘，该50万元打到周友林的工商银行账户上，周友林又写了一张借条给他，落款还是江西特和康真丝品有限公司法人周友林。2014年3月，他多次催周友林还钱，周友林称等贷款下来了就会还，并在一次喝茶的时候，将以前所借的钱写了一张总的借条给他，金额为145万元，之前所写的借条便全部收回去了。2014年5月份，他又多次打电话给周友林要其还款，周友林称到5月25日，贷款下来了就一定会把50万元还给他。一直到2014年5月25日，他打电话给周友林，周友林没有接，之后再也联系不上周友林。
（2）被害人刘某的陈述，证实2014年7月16日，他到永新县公安局经侦大队报案，举报周友林骗了他329万元（包括已付利息1.5万元）。2012年9月份，周友林说其在上海的总公司计划融资200万元，是大股东，手头上有40万元的融资指标，问他如果手上有闲钱可以照顾他让他赚点利息。因他和周友林曾经一起在永新进修学校学习过，就相信了周友林的话。2012年9月至10月，他陆续与亲朋筹借到40万元打到周友林的工商银行账户上，约定月利率为2分。2012年10月份，周友林按照约定给了他0.8万元的利息，以汇款的方式打在他工商银行的个人账户上。随后的11月和12月，周友林均按约定以汇款的方式付给他利息。2013年1月份，周友林告诉他，其和永新几个老板在江西省安福县投资房地产项目，个人参股800万元，自有资金400万元，需融资400万元，请他帮忙筹集，金额不限。直至2013年4月份，他一共筹资146.5万元给周友林。2013年4月20日，他在永新县三湾广场旁一茶馆内，与周友林签订一份特和康公司定额投资合同，金额为200万元（包括以前借给周友林的40万元和周友林先预付利息13.5万元），月利率为3分。过了不久，周友林称在别人处借的50万元要归还，需要他帮忙，于是他又筹资50万元借给周友林，并与周友林签订了一份特和康公司的投资合同，利率为3分，签订的时间改为2013年4月20日。2013年5月，周友林称需要资金购买蚕丝叫他帮忙筹集资金，月利率为3分，三个月内归还，他又筹集了50万元借给周友林。之后，周友林又以在永新县工业园区建设的宾馆装修花费了不少钱为由恳求他延期并叫他再帮忙筹集资金，并保证年底归还。于是，他又从亲朋处筹资31万元借给周友林，月利率为3分。2013年11月份，周友林仍未归还到期的50万元，便说再与他其签订一份特和康公司的投资合同，金额为100万元（包括借款81万元本金以及17.5万元利息），另外他给了周友林1.5万元的本金凑齐100万元。2013年12月21日，周友林称在永新县工业园区的宾馆要开业，资金仍有缺口，让他借钱救急，并答应年底就还。于是他又筹资10万元给周友林，因周友林答应在年底就归还，没有写借据。
（3）被害人贺某甲的陈述，证实周友林采取高额利息引诱的方式，向她集资140万元。2012年春节前后的一天，她与周友林在同学聚会的饭局上碰面，当时周友林给大家看了一张关于投资的宣传单，大概内容为周友林开办的公司急需资金周转，并且会给予高息回报。在聚会后过了一段时间，周友林到她家里找她，叫她投资，每个月都会有月息回报。2012年3、4月份的时候，她打了30万元左右的钱到周友林的工商银行个人账户上，约定月利率2分。由于周友林按月给付了利息，她对其比较信任。之后，周友林以各种理由向她集资，她陆续借给周友林40万元、20万元、10万元，一共100万元整，后周友林以特和康公司的名义与她签订了一份总投资合同，并将之前所出具的借条都收回。2013年9月25日，周友林称其公司资金周转困难，要她帮忙筹20万元，并承诺5个月内归还，月利率为2分5厘。她便筹资20万元打给周友林，但至今仍未归还。2013年12月10日，周友林以其在安福县投资了房地产等理由叫她借钱，她又打了10多万元给周友林，加上2013年10月至12月的利息，共计20万元，周友林以特和康公司的名义与她签订了一张20万元的投资合同。她经核对集资116.9万元，周友林归还利息29.53万元。
（4）被害人徐某的陈述，证实周友林采取高额利息引诱的方式，向他集资70万元。2008年经刘新华介绍，他与周友林认识。2010年11月份，周友林多次打电话给他让他集资，并称其在上海有房子，有办公楼。在周友林取得他的信任后，他陆续借给其40万元、30万元，有的是给现金，有的是汇款到周友林个人的账户上，月利率为2分，年利率为2分5厘。周友林与他两次签订特和康公司投资合同，周友林的儿子也各开具了一张收据给他。周友林按月付了利息给他，一直付息到2014年2月份为止。到2012年，借款到期，他要求周友林还本金，周友林一直推脱，至今尚未归还。他经核对集资100万元，已归还38万元，尚欠集资本金62万元，周友林已归还利息50.2万元。
（5）被害人王某的陈述，证实2014年8月18日，他到永新县公安局经侦大队报案，举报周友林骗了他30万元。2013年他经朋友尹晓方介绍认识了周友林，周友林称自己在开特和康公司，想融资，年利率为2分5里，按月付息，月利率为2分，期限一年，到期本金及利息一起归还。2013年4月1日，他一次性给了周友林30万元，其中现金24万元，转账到周友林个人账户上6万元。从2013年5月份至12月份，周友林按月支付了利息，2014年1月份开始，周友林便以各种理由推脱，未再付利息，至今未归还本金。
（6）被害人高某的陈述，证实周友林采取高额利息引诱的方式，向她集资40万元人民币。2009年她通过丈夫刘毅桂认识周友林。2013年10月上旬，周友林找到她，问她是否要在其处投资，并说自己在北京市、上海市都有投资项目，在上海市还有房产，永新县工业园区在做宾馆，已经在装修，同时承诺投资没有任何风险。她问具体如何投资，周友林告诉她年利率为2分5里，利息按月结算，月利率为2分，她便于2013年10月17日打了40万元到周友林工商银行的个人账户上。之后，周友林按月付息一直到2014年5月，一共支付了6万元利息，后未再付利息。
（7）被害人尹某乙（李珍莲）的陈述，证实周友林采取高额利息引诱的方式，向她集资20万元。2012年初，她通过自己的丈夫尹晓方认识周友林，周友林称企业需要资金周转，让她投资，按年利率为3分。于是她借给周友林10万元，按月付息，每月0.25万元，期限为一年。2013年年初，周友林找到她称其在安福县搞了一个房地产项目，需要资金投入，问她是否还有钱投资。她便又给了10万元给周友林，并就总投资的20万元，以她女儿尹某乙的名义与周友林签订了一份特和康公司定额投资合同，约定年息为3分。周友林一共支付了8万元利息。
（8）被害人吴某（聂美如）的陈述，证实周友林采取高额利息引诱的方式，向她集资40万元。2010年年底，她通过自己的丈夫聂美如认识周友林，也了解周友林在永新县小屋岭开了特和康公司。2013年元月份，周友林称其资金紧张问她丈夫聂美如借钱，她丈夫打电话告知她此事，她同意后借给周友林现金20万元。周友林以特和康公司名义出具了借条，并约定月利率为2分。2013年3月份，周友林再次找到她称其再建宾馆需要资金，她便又借给了周友林现金20万元，周友林将之前的借条收回，重新以特和康公司名义出具了一张借条，金额为40万元，并约定月利率为2分5厘。之后，周友林一直按月付息到2014年3月份，共支付了10.8万元利息。
（9）被害人贺某乙的陈述，证实周友林采取高额利息引诱的方式，向他集资27.5万元。2007年他通过王永强认识周友林，在2010年的时候周友林称在建厂房向他借钱，他借了8、9万元给周友林，约定月利率为2分。大约一年后，周友林连本带息归还了。过了几个月。周友林再次与他联系称工厂购买原料资金紧张，让他帮忙筹钱。于是他筹集了20万元现金借给周友林，约定月息2分，期限为一年。之后，周友林一直按月支付了利息，过了大约十一个月，归还了本金。由于周友林一直按约执行，几个月后周友林又一次给他打电话称要去北京投资让他帮忙筹钱时，他又分两次将15万元、27.5万元借给周友林，共计人民币42.5万元。2013年年底，经他多次催促，周友林归还了15万元，剩余27.5万元至今未归还。周友林共支付了16万元利息。
(10)被害人周某丁的陈述，证实她与周友林是同村人。2013年7月9日，周友林跟她说建宾馆向她借款12万元（借条上是18.6万元，其中6.6万元是到期利息，实际集资是12万元），期限1年。借款后，周友林没有归还本金，也没有支付利息。
(11)辩护人郭某的陈述，证实2012年3月份，周友林以特和康公司需要扩大生产规模，向他集资。同年3月31日，他通过银行打了30万元到周友林的个人账户上，同年5月14日，又打了16万元到周友林的个人账户上，并给了周友林4万元现金，共计50万元，约定年利率为2分5厘。他与周友林签订了《特和康公司定额投资合同》二份，周友林给付了利息12万元，集资款没有归还。
经质证，对证据(1)-(11)，被告人周友林和辩护人没有异议，本院予以确认。
(12)被害人彭某的陈述，证实周友林采取高额利息引诱的方式，向他集资30万元。2012年他通过朋友介绍认识周友林，当时周友林说自己在上海市有两套房子，还在上海有公司，同时还是永新驻上海商会会长。2012年11月份，周友林找到他以特和康公司需要进蚕丝等原材料的资金不够，向他借钱。因他对周友林的身份过于信任，便于2012年11月20日借了30万元现金给周友林。经核对月利率为2分5厘，周友林一共支付了11.25万元利息。
(13)被害人梁某的陈述，证实周友林采取高额利息引诱的方式，向他集资38.5万元。2012年他经朋友介绍认识周友林，周友林自称是永新驻上海商会会长，还说在上海市有房产，北京市某企业有股份。2013年7月17日，周友林以特和康公司生产资金不足，向他借钱。2013年7月17日与2013年7月18日，他分两次通过工商银行把28.5万元转账到周友林银行的个人账户上。2013年12月7日，周友林以需要钱装修宾馆再次向他借钱，他于2013年12月17日通过工商银行把10万元转账到周友林银行的个人账户上。以上借款均有借据，约定月利率为5分。周友林共支付了15.5万元利息。
经质证，辩护人对此证据没有异议。被告人周友林对彭某、梁某的利息有异议，认为给付了彭某60万元的利息、梁某25万元的利息，其他无异议。本院认为，彭某11.25万元的利息是经被告人周友林核对确认未付利息的时间有15个月，并同意按月利率为2分5厘计算出来的，梁某陈述被告人周友林已支付15.5万元利息，但被告人周友林对其利息的给付金额没有证据加以证明，本院对被告人周友林给付彭某、梁某的利息认定分别为11.25万元、15.5万元。
3、证人证言
（1）证人尹某甲的证言，证实他于2013年3月份到永新县特和康真丝品有限公司做兼职会计，当时公司的法人代表为周某丙，公司的职工大约2、3人，属于家庭式企业。自他进入特和康公司做兼职会计，该公司一直在亏本。
（2）证人周某甲的证言，证实她是周友林的妻子。周友林曾向他人集资，在向梁某集资的时候她曾在一张金额为四十万的借条上签字。周友林所集资的钱没有打到特和康公司账上，都是用于个人开支，有时还会赌钱、买彩票。2013年周友林将特和康公司法人代表更改为周某丙。
（3）证人杨某的证言，证实2007年至2010年，他在特和康公司做会计期间，周友林担任特和康公司的董事长，吴林山和朱太雄为股东。该公司生产蚕丝被，经营不景气，处于亏本的状态。后吴林山退股，周友林将其子周某丙吸收为股东，并于2013年3月5日将公司的法人代表变更为周某丙。
（4）证人周某乙的证言，证实2007年，周友林在永新县办蚕丝被厂，当时他帮忙去租厂房，包括水电安装，并协助周友林去工商局办证。对于周友林将他任命为特和康公司的监事一事，他并不清楚。他协助周友林办完特和康公司的事务后，与周友林很少联系，对于特和康公司的具体营业情况并不了解。2010年，他与周友林跟五六个同学一起吃饭时，周友林问他们是否有钱投资，可以得月利率2分，他没有参与投资。
经质证，对证据（1）-（4），被告人周友林和辩护人均没有异议，本院予以确认。
（5）证人周某丙的证言，证实他是周友林的儿子。周友林向梁某、姚坤烈、彭某、徐某等人集过资，在向梁某集资的时候他与母亲周某甲曾在一张金额为40万元的借条上签字。他曾写了一张30万元的借条给姚坤烈，还开了收据给徐某，具体数目不清楚。周友林所集资的钱没有用于特和康公司，都是用于个人开支，有时还会赌钱、买彩票。2013年3月周友林将特和康公司法人代表更改为他。
经质证，被告人周友林和辩护人对此证据有异议。但被告人周友林认为，集资款85%以上用于企业的经营和发展；辩护人认为，由于周某丙没有实际对特和康公司进行控制管理，对公司的运作、财物的管理情况不了解，对该证据的真实性有怀疑。本院认为，周某丙作为特和康公司的法定代表人，又是被告人周友林的亲生儿子，鉴于这种特殊身份，其在公安机关所作的证言应该是真实、客观的，且被告人周友林和辩护人未提供相关证据加以证明集资款用于了特和康公司的生产经营。故本院对此证据予以确认。
4、书证
（1）搜查笔录及扣押物品文件清单和实物，证实2014年8月25日，永新县公安局经侦大队干警对特和康公司搜查的过程和结果，扣押物品、文件清单，具体为：中国工商银行个人业务凭证（填单）17张；中国工商银行自动柜员客户凭条23张；特和康公司定额投资合同13张（其中，刘某3张，集资资金350万元；郭某2张，集资资金50万元；盛某1张，集资资金20万元；尹某乙1张，集资资金20万元；王某1张，集资资金30万元；贺某甲3张，集资资金150万元；徐某2张，集资资金70万元）；借款单5张（其中，贺某甲1张，金额20万元；吴某2张，金额50万元；贺某乙2张，金额27.5万元）。2014年8月12日扣押物品单中，定额投资合同4张（其中，盛某3张，金额80万元；周细发1张，金额6万元；贺某乙1张，金额15万元）。另外，定期借款合同和抵押合同各1份；三栏明细分类账4本；总分类账2本；银行存款日记账2本；现金日记账1本；固定资产分类账1本；2008年度记账凭证12份；2010年度记账凭证7份。
（2）调取证据清单，证明2014年9月15日，永新县公安局在永新县工商局调取特和康公司的成立章程、法定代表人及相关材料。
（3）被害人盛某提供《特和康公司定额投资合同》、借条、中国工商银行电子银行回单及记账凭证，证实从2013年11月1日至2014年4月5日，被告人周友林向盛某共集资195万元，其中有10次通过盛某的工行账号95×××70将165.45万元转入被告人周友林的建行个人账号62×××08；1次通过中国农业银行江西省分行卡转账转入7万元给被告人周友林；1次通过中国银行永新支行转账20万元转入被告人周友林账号19×××08上；将未支付的利息2.55万元计入集资本金，约定月利率为2分5厘。
（4）被害人刘某提供《特和康公司定额投资合同》及中国工商银行个人业务凭证（填单），证实投资合同上集资金额为350万元，但汇款凭证反映，从2012年9月18日至2013年12月21日，被告人周友林向刘某集资金额为327.5万元，其中18次将集资款296.5万元转入被告人周友林的工商银行卡（62×××02）上，1次将31转入被告人周友林的中国银行卡（62×××99）上，月利率为3分。
（5）被害人贺某甲提供《特和康公司定额投资合同》、借款单及存折、记账凭证、银行交易明细，证实2012年3月27日至2014年3月6日，贺某甲通过工商银行、邮政储蓄银行转140万元汇入被告人周友林的银行个人账号上，约定月利率为2分5里，借款单上加盖了特和康公司的印章。
（6）被害人徐某提供《特和康公司定额投资合同》及收款收据，证实2010年11月10日、2011年5月18日，被告人周友林向徐某分别集资40万元、30万元，约定月利率2分。
（7）被害人王某提供《特和康公司定额投资合同》及汇款凭证，证实2013年4月1日，被告人周友林与王某签订了《特和康公司定额投资合同》，王某将30万元汇入被告人周友林的工商银行的个人账号（62×××08）上，约定月利率为2分5厘。
（8）被害人高某提供《特和康公司定额投资合同》，证实2013年10月17日，被告人周友林与高某签订了《特和康公司定额投资合同》，被告人周友林向高某集资40万元，约定月利率为2分5厘。
（9）被害人彭某提供借条一份，证实2012年11月20日，周友林向彭某借款30万元人民币，并出具了借条，没有约定利率。
（10）被害人梁某提供借条一份及银行个人业务凭证（填单），证2013年12月17日，周友林及其妻子周某甲、儿子周某丙向梁某借款40万元，并出具了借条，没有约定利率。
（11）被害人尹某乙提供《特和康公司定额投资合同》，证实2013年3月15日，被告人周友林与尹某乙签订了《特和康公司定额投资合同》，被告人周友林向尹某乙集资20万元，约定月利率为3分。
（12）被害人吴某提供借款单一份，证实2013年1月17日，被告人周友林向吴某借款40万元，约定月利率为2分5厘，并出具了借条，同时加盖了特和康公司的印章。
（13）被害人贺某乙提供借款单2份，证实2012年1月7日、2012年3月28日，被告人周友林向贺某乙分别借款15万元、12.5万元，约定月利率2分，并出具了借条，同时加盖了特和康公司的印章。
（14）被害人郭某提供《特和康公司定额投资合同》，证实2012年3月31日、2012年5月14日，被告人周友林与郭某签订了《特和康公司定额投资合同》，被告人周友林向郭某分别集资30万元、20万元，约定月利率为2分5厘。
（15）银行交易明细若干，证实侦查机关对周友林、周某丙、周若妮、周某甲、特和康公司的银行账号交易明细的查询，没有大额存款或者没有存款。具体查询情况如下：
①2014年7月16日，在农村信用联社对周友林的账号：18×××94，周某丙的账号：18×××28、18×××22，周某甲的账号：18×××95、18×××10、18×××88等进行了查询；
②2014年7月21日，在中国工商银行对周友林的账号：15×××12、15×××51，周若妮的账号：15×××80，周某丙的账号：15×××81，周某甲的账号：15×××33等进行了查询；
③2014年7月15日，在中国银行对周友林的账号：19×××08,周某甲的账号：20×××83，周若妮的账号：43×××81，周某丙的账号：19×××14等进行了查询；
④2014年10月13日，在农村信用联社对周友林的账号：18×××94，特和康公司账号：18×××92、18×××60等进行了查询。
经质证，对证据（1）-（15），被告人周友林和辩护人均没有异议，本院予以确认。
情况说明及查询购买彩票清单若干，证实周友林交代其用集资款购买彩票金额达到100万元至200万元。经侦查机关调取购买彩票的清单，查实嫌疑人周友林利用淘宝网买彩票的两个账号（13×××73，密码为ZYL362430；134××××2613，密码为ZYL54812530，支付密码为54812530ZYL）中总共购买彩票金额达72.9246万元。
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