江苏省靖江市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏1282刑初39号
公诉机关江苏省靖江市人民检察院。
被告人商良甫，又名商良武，男，1951年7月1日出生于江苏省靖江市，居民身份证号码3210241951********，汉族，小学文化，农民，住靖江市马桥镇集福村小东埭*号。因本案于2015年7月7日被刑事拘留，同年8月13日被逮捕。现羁押于靖江市看守所。
靖江市人民检察院以靖检诉刑诉〔2016〕48号起诉书指控被告人商良甫犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月5日向本院提起公诉。靖江市人民检察院因需要补充侦查于20152016年5月4日建议延期审理，6月3日移送本院恢复审理。本院依法组成合议庭，于2016年8月23日公开开庭审理了本案。靖江市人民检察院指派代理检察员蔡科臣出庭支持公诉，被告人商良甫到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，经审理查明：2001年4月至2011年4月间，被告人商良甫以经营高利贷需要资金为由，违反国家法律、法规的规定，未经金融管理部门批准，多次向张某、徐某等社会不特定人员，以高利引诱等手段非法吸收公众存款计币1701490元，用于经营高利贷、归还债务、支付借款利息等。案发前归还本金计114000元，支付利息计2842692元。分述如下：
1.2007年8月17日至2011年2月13日，被告人商良甫3次向张某、何某非法吸收存款计72000元。案发前支付利息计案发前归还8820元。
2.2007年12月28日、2011年3月1日，被告人商良甫2次向徐某非法吸收存款计34200元。
3.2008年7月1日至2010年12月4日间，被告人商良甫10次向商某乙非法吸收存款计111000元。案发前归还支付利息计6456元。
4.2009年1月4日至2010年8月21日，被告人商良甫3次向何某非法吸收存款计106000元。案发前归还本金计90000元。
5.2009年4月27日至2010年9月22日间，被告人商良甫4次向高某非法吸收存款计28000元。案发前归还支付利息计1248元。
6.2009年7月5日至2010年12月23日，被告人商良甫3次向何某非法吸收存款计20000元。案发前归还支付利息计288元。
7.2009年8月11日，被告人商良甫向朱某非法吸收存款20000元。案发前归还支付利息计200元。
8.2009年9月5日至2011年5月1日，被告人商良甫2次向何某非法吸收存款计30000元。
9.2009年9月7日、2010年10月20日，被告人商良甫2次向何某非法吸收存款计13000元。案发前归还已支付利息480元。
10.2009年11月18日、2010年4月14日，被告人商良甫2次向商某非法吸收存款计37850元。案发前已归还本金12000元。
11.2009年11月23日，被告人商良甫向侯某非法吸收存款8000元。
12.2010年1月11日，被告人商良甫向何某非法吸收存款21400元。
13.2010年3月20日至2011年3月9日间，被告人商良甫4次向陆某非法吸收存款计37000元。案发前已归还本金2000元。
14.2010年3月21日，被告人商良甫向梅某非法吸收存款12000元。
15.2010年4月5日、4月9日，被告人商良甫2次向马某非法吸收存款计100000元。
16.2001年4月18日至2011年1月28日，被告人商良甫4次向何某、何某非法吸收存款48840元。案发前归还支付利息计9800元。
17.2010年4月30日，被告人商良甫向商某非法吸收存款20000元。
18.2009年11月9日、2010年5月7日，被告人商良甫2次向高某非法吸收存款计11000元。
19.2010年5月18日、2011年3月26日，被告人商良甫2次向商某非法吸收存款计45000元。
20.2010年5月23日、12月10日，被告人商良甫2次向于某非法吸收存款计40000元。
21.2010年5月26日，被告人商良甫向何某非法吸收存款8500元。
22.2010年7月11日，被告人商良甫向何某非法吸收存款16000元。
23.2010年7月24日至2011年3月27日，被告人商良甫5次向高某非法吸收存款计8100元。
24.2010年9月7日，被告人商良甫向高某非法吸收存款40000元。
25.2010年9月30日，被告人商良甫向何某非法吸收存款3000元。
26.2010年10月21日、2011年2月1日，被告人商良甫2次向高某非法吸收存款计25000元。
27.2010年10月21日、2011年3月17日、3月30日，被告人商良甫3次向陆某非法吸收存款计30000元。
28.2010年11月9日，被告人商良甫向陆某非法吸收存款3500元。
29.2010年11月17日，被告人商良甫向何某非法吸收存款16000元。案发前归还支付利息计1400元。
30.2010年12月6日，被告人商良甫向何某非法吸收存款22000元。
31.2008年11月至2011年3月24日，被告人商良甫3次向陆某非法吸收存款计517600元。
32.2011年1月26日，被告人商良甫向商某非法吸收存款10000元。
33.2011年1月27日，被告人商良甫向高某非法吸收存款40000元。
34.2011年1月31日，被告人商良甫向陆某非法吸收存款25000元。案发前归还本金10000元。
35.2011年2月1日，被告人商良甫向商某非法吸收存款10000元。
36.2011年2月1日，被告人商良甫向高某非法吸收存款15000元。
37.2011年2月1日至2011年3月13日，被告人商良甫3次向刘某、何某非法吸收存款计25000元。
38.2011年2月2日，被告人商良甫向何某非法吸收存款15000元。
39.2011年2月2日，被告人商良甫向叶某非法吸收存款8000元。
40.2011年2月11日，被告人商良甫向陈某非法吸收存款10000元。
41.2011年2月12日，被告人商良甫向侯某非法吸收存款4500元。
42.2011年2月12日，被告人商良甫向侯某非法吸收存款21000元。
43.2011年2月24日，被告人商良甫向商某非法吸收存款10000元。
44.2011年2月25日，被告人商良甫向何某非法吸收存款3000元。
被告人商良甫归案后如实供述自己的罪行。
针对指控的上述事实，被告人商良甫开庭审理过程中无异议，且有公诉人当庭宣读和出示的被害人张某、徐某、商某乙等人的陈述，证人毛某、花某、商某甲等人的证言，借条，公安机关关于本案案发及被告人归案经过情况说明，商良甫的身份证明等证据予以证实，经庭审质证，被告人商良甫无异议，本院予以确认足以认定。唯商良甫尚未归还全部借款本金，其支付的利息可予折抵本金，公诉机关指控商良甫案发前支付利息表述不当，予以更正。
本院认为，被告人商良甫非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法处罚。商良甫犯罪后如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。公诉机关指控商良甫犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请从轻处罚的理由成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：
一、被告人商良甫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月7日起至2019年1月6日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）
二、责令被告人商良甫退赔人民币一百五十六万八千七百九十八元责令被告人商良甫退赔人民币一百五十五万八千七百九十八元，分别发还相关被害人（见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，
通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 缪琴奇
人民陪审员 陆祖球
人民陪审员 吴小颖
二〇一六年八月二十三日
书 记 员 刘彩虹
附录法律条款：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件
具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。