天津市津南区人民法院刑 事 判 决 书（2015）南刑初字第323号公诉机关天津市津南区人民检察院。被害人刘一×。被告人邢丽鑫（曾用名：邢丽宾），无职业。2012年因犯交通肇事罪被天津市西青区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年。因本案于2015年4月3日被天津市公安局津南分局刑事拘留，同年4月17日被逮捕。现羁押于天津市津南区看守所。天津市津南区人民检察院以津津南检公诉刑诉〔2015〕252号起诉书指控被告人邢丽鑫犯诈骗罪，于2015年7月16日向本院提起公诉；以津津南检公诉刑补诉〔2015〕1号补充起诉决定书指控被告人邢丽鑫犯交通肇事罪，于2015年9月11日向本院补充起诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。天津市津南区人民检察院指派代理检察员孙超、书记员王丹出庭支持公诉，被害人刘一×、被告人邢丽鑫到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市津南区人民检察院指控，2014年8月1日，艾博源（天津）科技有限公司负责人刘一×与被告人邢丽鑫签订合同，约定由被告人邢丽鑫帮其从银行贷款人民币200万元，并收取手续费人民币2万元。同日，刘一×将人民币2万元汇入被告人邢丽鑫指定的银行账户。后被告人邢丽鑫为刘一×公司办理贷款未果。同年9月1日，被告人邢丽鑫在明知无法办理贷款的情况下，伪造贷款审批成功的电子图片发送给刘一×，谎称需缴纳人民币50万元作为担保费方能下拨贷款。同日，刘一×将人民币50万元汇入被告人邢丽鑫指定的银行账户。同年9月1日至3日间，被告人邢丽鑫将所得赃款用于个人挥霍及归还他人欠款。后被告人邢丽鑫为逃避刘一×索要钱款，搬离其办公地点，并与刘一×断绝联系。案发后，被告人邢丽鑫于2015年4月3日被公安机关抓获归案。天津市津南区人民检察院补充指控，2012年被告人邢丽鑫因犯交通肇事罪被天津市西青区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，缓刑考验期自2012年1月20日至2015年1月19日。其属在缓刑考验期内再行犯罪。为证明上述事实，公诉机关向法庭提供了案件来源，抓获经过，常住人口信息，刘一×的陈述，辨认笔录，刘二×、李××、赵××的证言，银行账户明细，证明，业务委托合同，银行转账记录，欠条，保证书，电子图片，扣押清单，刑事附带民事判决书，释放通知书，释放证明书，执行通知书等证据。公诉机关认为，被告人邢丽鑫的行为已构成诈骗罪。建议本院依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十七条、第六十九条的规定，以诈骗罪判处被告人邢丽鑫有期徒刑十年至十二年，并处罚金；撤销缓刑，以诈骗罪及前犯交通肇事罪数罪并罚。被害人刘一×对公诉机关指控的事实无异议，在辩论阶段发表意见称请求本院对被告人邢丽鑫从重处罚。被告人邢丽鑫对公诉机关指控的事实供认不讳，在辩论阶段未发表辩解意见。经审理查明，2014年7月20日，被告人邢丽鑫租赁天津市津南区双港镇联东U谷2-2-1101室无照经营明鑫投资担保有限公司，为他人代办贷款业务。同年8月1日，艾博源（天津）科技有限公司负责人刘一×经他人介绍与被告人邢丽鑫取得联系，约定由被告人邢丽鑫在一个月内帮其从银行贷款人民币200万元，并收取手续费人民币2万元，后签订业务委托合同。同日，刘一×将人民币2万元汇入被告人邢丽鑫指定的银行账户。后被告人邢丽鑫通过其他方式为刘一×公司办理贷款，因不符合贷款条件未能办理。同年9月1日，被告人邢丽鑫在明知无法办理贷款的情况下，伪造平安银行贷款审批成功的电子图片发送给刘一×，谎称需缴纳人民币50万元作为担保费方能下拨贷款。同日，刘一×将人民币50万元汇入被告人邢丽鑫指定的银行账户。同年9月1日至3日间，被告人邢丽鑫通过刷卡消费、网银转账及ATM机提现等方式，将所得赃款用于个人挥霍及归还他人欠款。后被告人邢丽鑫为逃避刘一×索要钱款，搬离其办公地点，并与刘一×断绝联系。案发后，被告人邢丽鑫于2015年4月3日被公安机关抓获归案。为证明上述事实，公诉机关向法庭提供下列证据：1、案件来源、抓获经过，证明2014年9月6日公安机关接刘一×报警称被邢丽鑫诈骗钱财。2015年4月3日，公安机关将犯罪嫌疑人邢丽鑫抓获归案。2、常住人口信息，证明被告人邢丽鑫的出生日期及住址等情况。3、刘一×的陈述，证明我是艾博源（天津）科技有限公司负责人，2014年8月1日我通过朋友介绍，认识了明鑫投资担保有限公司的邢丽鑫。我说我的公司需要贷款200万元，他说可以帮我办银行贷款。8月4日，我们在天津市津南区双港镇联东U谷签订了合同，约定了2万元手续费。当天我给他指定的银行账户转账了2万元。9月1日，他发给我三ＸＸ安银行贷款审批成功的照片，说要收取50万元担保费，我又给他指定的银行账户转账了50万元，他写了一份50万元的欠条，和一份保证下款的保证书。9月6日，贷款还是没批下来，我去平安银行和工商局查询，发现我被骗了，于是我就报警了。4、辨认笔录，证明刘一×辨认出被告人邢丽鑫系诈骗其钱财的男子，刘二×辨认出被告人邢丽鑫系收取刘一×保证金的男子。5、刘二×的证言，证明我是明鑫投资担保有限公司员工，2014年8月间，我公司为刘一×的公司办理200万元企业贷款，但是没有成功，期间邢丽鑫收取了刘一×2万元手续费和50万元保证金。6、李××的证言，证明我是明鑫投资担保有限公司的业务经理，2014年8月间，我公司为刘一×的公司办理200万元企业贷款，但是没有成功，期间邢丽鑫收取了刘一×2万元手续费。7、赵××的证言，证明我是邢丽鑫的女朋友，2014年9月间，邢丽鑫给我买了一辆蒙迪欧轿车，给我的银行账户打了11万元。8、银行账户明细，证明2014年9月1日刘一×通过他人银行账户将50万元汇入被告人邢丽鑫的银行账户。被告人邢丽鑫购买汽车花费173800元，并将11万元汇入赵××的银行账户。9、平安银行股份有限公司天津分公司出具的证明，证明被告人邢丽鑫非该行员工。10、业务委托合同，证明2014年8月4日被告人邢丽鑫与刘一×签订合同，约定由邢丽鑫为刘一×办理贷款200万元，并收取2万元保证金。11、银行转账记录，证明刘一×先后将52万元汇入被告人邢丽鑫指定的银行账户。12、欠条，证明内容为“本人邢丽鑫欠刘一×伍拾万元整，用于企业贷款、流水贷款存款项目，于2014年9月2日一次还清，借款人刘一×，欠款人邢丽鑫，2014年9月1日”的欠条一份。13、保证书，证明内容为“本人邢丽鑫保证刘一×2014年9月4日下款，如不下款，如数退还伍拾万元人民币，特此证明，邢丽鑫，2014年9月2日”的保证书一份。14、电子图片，证明被告人邢丽鑫发送给刘一×的平安银行贷款审批成功的电子图片。15、扣押清单，证明公安机关依法扣押涉案银行卡一张。16、刑事附带民事判决书、释放通知书、释放证明书、执行通知书，证明2012年被告人邢丽鑫因犯交通肇事罪被天津市西青区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，缓刑考验期自2012年1月20日至2015年1月19日。被告人邢丽鑫涉嫌交通肇事罪于2011年9月3日被刑事拘留，同年9月15日被逮捕，2012年1月7日被释放。以上证据，经当庭质证，证明来源合法，真实有效，本院予以确认。本院认为，被告人邢丽鑫以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人邢丽鑫与被害人刘一×签订合同并收取其手续费人民币2万元后，曾为其办理贷款，因此邢丽鑫收取刘一×人民币2万元时，不具有诈骗之故意，被告人邢丽鑫诈骗的数额应当认定为人民币50万元。被告人邢丽鑫在缓刑考验期内犯新罪，应当撤销缓刑，数罪并罚。被告人邢丽鑫当庭自愿认罪，酌情对其从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百三十三条、第七十七条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、撤销天津市西青区人民法院（2012）青刑初字第27号刑事附带民事判决书对被告人邢丽鑫适用缓刑的部分。二、被告人邢丽鑫犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币六万元；与前犯交通肇事罪，判处有期徒刑三年并罚，决定执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币六万元，于判决生效后一个月内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年4月3日起至2027年5月28日止，已折抵4个月零5日）。三、扣押赃款人民币12426.69元，依法发还被害人刘一×。四、被告人邢丽鑫的违法所得人民币487573.31元，依法予以追缴并退赔被害人刘一×。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵冀军代理审判员  张 诚人民陪审员  赵玉琢二〇一五年十二月二日书 记 员  刘晓彤速 录 员  侯 帅