呼和浩特市新城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）新刑初字第00055号
公诉机关呼和浩特市新城区人民检察院。
被告人聂鹏飞，男，1978年8月4日出生于内蒙古包头市，汉族，高中文化，无业。户籍所在地：内蒙古包头市东河区，现住所地内蒙古呼和浩特市赛罕区。曾因盗窃罪于2003年12月30日被包头市东河区人民法院判处有期徒刑七年，2009年1月16日刑满释放；又因盗窃罪于2009年8月13日被包头市白云区人民法院判处有期徒刑一年六个月，2010年10月6日刑满释放。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年3月2日被刑事拘留，同年4月11日被逮捕。现羁押于呼和浩特市第一看守所。
被告人张瑞，男，1989年4月10日出生于内蒙古呼和浩特市土默特左旗，汉族，小学文化，无业。户籍所在地：内蒙古呼和浩特市土默特左旗，现住所地内蒙古呼和浩特市赛罕区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年3月2日被刑事拘留，同年4月11日被逮捕。现羁押于呼和浩特市第一看守所。
呼和浩特市新城区人民检察院以新城院公诉刑诉（2015）第24号起诉书指控被告人聂鹏飞、张瑞犯信用卡诈骗罪，于2015年1月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。新城区人民检察院指派检察员张艳东、代理检察员马秉均出庭支持公诉，被告人聂鹏飞、张瑞到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
呼和浩特市新城区人民检察院起诉书指控：
自2013年年初，被告人聂鹏飞伙同被告人张瑞在本市的各大小饭店打工，利用服务员的身份，在被害人使用银行卡结账时，趁被害人不备之机使用读卡器窃取被害人银行卡信息及密码。
1、2013年8月17日，被告人聂鹏飞通过上网认识的河南省南阳市人皮XX（另案处理）、宝马X6，在本市车站东街快捷酒店内，由皮XX将被害人侯X439188050298XXXX号招商银行信用卡信息复制在被告人聂鹏飞事先准备好的伪卡内。2013年8月19日由皮XX持伪卡回到河南省南阳市，在南阳市车站路与中州路交叉口处通过移动POS机分两次盗刷被害人侯X招商银行卡内现金58000元。
2、2013年8月31日，被告人聂鹏飞持其与张瑞利用上述方法在本市盗取的被害人特XX436745003099XXXX号建设银行银行卡信息到达河南省南阳市，与皮XX在宛城区枣林街的居易快捷旅馆内，用从胡XX（另案处理）处借来的信用卡读卡器，将聂鹏飞提供的银行卡信息写入一张中信银行信用卡内，并由被告人张瑞通过电话提供银行卡密码。当天，皮XX联系南阳市文化路“超人”电脑公司的方X，使用其店内的POS机盗刷被害人特XX14000元。
3、2013年9月1日，被告人聂鹏飞持其与张瑞利用上述方法在本市盗取的被害人布仁XXX621533146040005XXXX号农村信用合作社银行卡信息，与皮XX在河南省南阳市宛城区枣林街居易快捷旅馆内，用从胡XX（另案处理）处借来的信用卡读卡器，将聂鹏飞提供的银行卡信息写入一张中信银行信用卡内，并由被告人张瑞通过电话提供银行卡密码。随后，皮XX、聂鹏飞通过侯XXPOS机盗刷了24000元，因侯XX的朋友李XX核对信息时发现信用卡与小票卡号不符，二人逃离。案发后，24000元已由河南省南阳市公安局追回并发还布仁XXX。
4、2013年9月19日，被告人聂鹏飞持其与张瑞利用上述方法在本市盗取的被害人朱X的434062041003XXXX号建设银行银行卡信息，与皮XX在宛城区枣林街的居易快捷旅馆内，用从胡XX（另案处理）处借来的信用卡读卡器伪造了一张信用卡，并由被告人张瑞通过电话提供银行卡密码。当天，被告人聂鹏飞、皮XX在河南省南阳市滨河路荷花广场与赵X（另案处理）见面，由赵X使用孟XX的POS机盗刷被害人朱X18500元。
5、2013年9月21日，被告人聂鹏飞持其与张瑞利用上述方法在本市盗取的被害人张XX451811153500XXXX号工商银行银行卡信息，在河南省南阳市宛城区枣林街的居易快捷旅馆内，联系胡XX、赵X，用胡XX提供的信用卡读卡器，将聂鹏飞提供的银行卡信息写入一张工商银行信用卡内，并由被告人张瑞通过电话提供银行卡密码。随后，被告人聂鹏飞和赵X到南阳市工业路满飞经营的步步高手机店内，使用该店的三台P**机分三次共盗刷被害人张XX卡内161498元。案发后，从赵X处扣押案款66000元已由河南省南阳市公安局发还被害人张XX。
6、2013年11月30日，被告人聂鹏飞持其与张瑞利用上述方法在本市盗取的被害人苏XX622609471017XXXX号招商银行银行卡信息，并使用信用卡读写卡器将该卡信息写入二被告人事先准备好的无卡号农业银行卡内，二人盗窃被害人苏XX卡内现金20000元。
7、2013年12月9日，被告人聂鹏飞持其与张瑞利用上述方法在本市盗取的被害人秦X436748002972XXXX号建设银行银行卡信息，并使用信用卡读写卡器将该卡信息写入二被告人事先准备好的62170041000263XXXX号建设银行卡内，二被告人利用伪卡盗刷被害人秦X卡内现金43000元。
8、2013年12月13日，被告人聂鹏飞持其与张瑞利用上述方法在本市盗取的被害人明XX43674800600XXXX号建设银行银行卡信息，并使用信用卡读写卡器将该卡信息写入二被告人事先准备好的532450506354XXXX号建设银行银行卡内，由被告人聂鹏飞去包头市，在包头市非凡创意婚纱经销部，使用伪卡并利用该店POS机盗刷现金18000元。
9、2014年1月21日，被告人聂鹏飞持其与张瑞利用上述方法在本市盗取的被害人杨X甲622837005367XXXX号农业银行银行卡信息，并使用信用卡读写卡器将该卡信息写入二被告人事先准备好的622231034898XXXX号建设银行银行卡内，在本市利用伪卡在POS机盗刷现金7000元。
10、2014年1月23、24日，被告人聂鹏飞持其与张瑞利用上述方法在本市盗取的被害人杨X乙622976007060065XXXX号金谷农村合作银行银行卡信息，并使用信用卡读写卡器将该卡信息写入二被告人事先准备好的532450000628XXXX号建设银行银行卡内，并利用伪卡在POS机盗刷现金33300元。
11、2014年年初，被告人聂鹏飞伙同被告人张瑞在本市新城区浩翔贵宾楼打工，利用其服务员的身份，在被害人谢XX使用银行卡结账时，趁被害人不备之机使用读卡器窃取被害人银行卡信息及密码。2014年2月24日，被告人聂鹏飞、张瑞将谢XX463758000554XXXX号农业银行卡内信息，使用读写卡器写入事先准备好的五张农业银行卡内，由被告人聂鹏飞去本市赛罕区丰火神宾馆利用吴XX的POS机盗窃该卡内现金200000万元，由被告人张瑞去本市新城区构件街中国农业银行新城区构件街第二分理部ATM机上盗取该卡内现金2000元。案发后，公安机关发还被害人谢XX159400元。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人的供述、被害人陈述、证人证言、辨认笔录、书证、视听资料等证据。公诉机关认为，被告人聂鹏飞、张瑞以非法占有为目的，假冒身份在各酒店当服务员，使用事先准备好的读卡器，秘密窃取他人信用卡信息资料及密码，伪造他人信用卡在移动POS机上盗刷套现，作案11起，共盗刷他人信用卡内金额599295元，数额特别巨大。二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）、第（四）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，其中第三起由于被告人意志以外原因未能得逞，系未遂。同时适用《中华人民共和国刑法》第二十三条之规定；被告人聂鹏飞曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕五年内又犯新罪，系累犯，同时适用《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定；二被告人系共同犯罪，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人聂鹏飞、张瑞对起诉书指控的犯罪事实予以承认。被告人聂鹏飞辩解：对于被指控的第十起被害人为杨X乙的犯罪金额并非33300元，认为是20000元。被告人张瑞辩解：对于被指控的第十一起犯罪，当时并没有与聂鹏飞一同在新城区浩翔贵宾楼打工，之后才知道盗取被害人谢XX银行卡的事情。另外，被扣押物品中小的项链和戒指是自己购买，并非涉案赃物。
经审理查明，自2013年年初，被告人聂鹏飞伙同被告人张瑞在本市的各大小饭店打工，利用服务员的身份，在被害人使用银行卡结账时，趁被害人不备之机使用读卡器窃取被害人银行卡信息及密码。先后共计11起：
1、2013年8月17日，被告人聂鹏飞通过上网认识的河南省南阳市人皮XX（另案处理）、宝马X6。在本市车站东街快捷酒店内，由皮XX将被害人侯X439188050298XXXX号招商银行信用卡信息复制在被告人聂鹏飞事先准备好的伪卡内。2013年8月19日皮XX持伪卡回到河南省南阳市，在南阳市车站路与中州路交叉口处，通过移动POS机分两次盗刷被害人侯X招商银行卡内现金58000元。
2、2013年8月31日，被告人聂鹏飞持其与张瑞利用上述方法在本市盗取的被害人特XX436745003099XXXX号建设银行银行卡信息到达河南省南阳市，与皮XX在宛城区枣林街的居易快捷旅馆内，用从胡XX（另案处理）处借来的信用卡读卡器，将聂鹏飞提供的银行卡信息写入一张中信银行信用卡内，并由被告人张瑞通过电话提供银行卡密码。当天，皮XX联系南阳市文化路“超人”电脑公司的方X，使用其店内POS机盗刷被害人特XX14000元。
3、2013年9月1日，被告人聂鹏飞持其与张瑞利用上述方法在本市盗取的被害人布仁XXX621533146040005XXXX号农村信用合作社银行卡信息，与皮XX在河南省南阳市宛城区枣林街居易快捷旅馆内，用从胡XX（另案处理）处借来的信用卡读卡器，将聂鹏飞提供的银行卡信息写入一张中信银行信用卡内，并由被告人张瑞通过电话提供银行卡密码。随后，皮XX、聂鹏飞通过侯XXPOS机盗刷了24000元，因侯XX的朋友李XX核对信息时发现信用卡与小票卡号不符，二人逃离。案发后，24000元已由河南省南阳市公安局追回并发还布仁XXX。
4、2013年9月19日，被告人聂鹏飞持其与张瑞利用上述方法在本市盗取的被害人朱X434062041003XXXX号建设银行银行卡信息，与皮XX在宛城区枣林街的居易快捷旅馆内，用从胡XX（另案处理）处借来的信用卡读卡器伪造了一张信用卡，并由被告人张瑞通过电话提供银行卡密码。当天，被告人聂鹏飞、皮XX在河南省南阳市滨河路荷花广场与赵X（另案处理）见面，由赵X使用孟XX的POS机盗刷被害人朱X18500元。
5、2013年9月21日，被告人聂鹏飞持其与张瑞利用上述方法在本市盗取的被害人张XX451811153500XXXX号工商银行银行卡信息，在河南省南阳市宛城区枣林街的居易快捷旅馆内，联系胡XX、赵X，用胡XX提供的信用卡读卡器，将聂鹏飞提供的银行卡信息写入一张工商银行信用卡内，并由被告人张瑞通过电话提供银行卡密码。随后，被告人聂鹏飞和赵X到南阳市工业路满飞经营的步步高手机店内，使用该店的三台P**机分三次共盗刷被害人张XX卡内161498元。案发后，从赵X处扣押案款66000元已由河南省南阳市公安局发还被害人张XX。
6、2013年11月30日，被告人聂鹏飞持其与张瑞利用上述方法在本市盗取的被害人苏XX622609471017XXXX号招商银行银行卡信息，并使用信用卡读写卡器将该卡信息写入二被告人事先准备好的无卡号农业银行卡内，二人盗窃被害人苏XX卡内现金20000元。
7、2013年12月9日，被告人聂鹏飞持其与张瑞利用上述方法在本市盗取的被害人秦X436748002972XXXX号建设银行银行卡信息，并使用信用卡读写卡器将该卡信息写入二被告人事先准备好的62170041000263XXXX号建设银行卡内，二被告人利用伪卡盗刷被害人秦X卡内现金43000元。
8、2013年12月13日，被告人聂鹏飞持其与张瑞利用上述方法在本市盗取的被害人明XX43674800600XXXX号建设银行银行卡信息，并使用信用卡读写卡器将该卡信息写入二被告人事先准备好的532450506354XXXX号建设银行银行卡内，由被告人聂鹏飞去包头市，在包头市非凡创意婚纱经销部，使用伪卡并利用该店POS机盗刷现金18000元。
9、2014年1月21日，被告人聂鹏飞持其与张瑞利用上述方法在本市盗取的被害人杨X甲622837005367XXXX号农业银行银行卡信息，并使用信用卡读写卡器将该卡信息写入二被告人事先准备好的622231034898XXXX号建设银行银行卡内，在本市利用伪卡在POS机盗刷现金7000元。
10、2014年1月23日，被告人聂鹏飞持其与张瑞利用上述方法在本市盗取的被害人杨X乙622976007060065XXXX号金谷农村合作银行银行卡信息，并使用信用卡读卡器将该卡信息写入二被告人事先准备好的532450000628XXXX号建设银行银行卡内，利用伪卡在POS机盗刷现金20000元。
11、2014年年初，被告人聂鹏飞在本市新城区浩翔贵宾楼打工，利用其服务员的身份，在被害人谢XX使用银行卡结账时，趁被害人不备之机使用读卡器窃取被害人银行卡信息及密码。2014年2月24日，被告人聂鹏飞、张瑞将谢XX463758000554XXXX号农业银行卡内信息，使用读写卡器写入事先准备好的五张农业银行卡内，由被告人聂鹏飞去本市赛罕区丰火神宾馆利用吴XX的POS机盗窃该卡内现金200000万元，由被告人张瑞去本市新城区构件街中国农业银行新城区构件街第二分理部ATM机上盗取该卡内现金2000元。案发后，公安机关发还被害人谢XX159400元。
对这一起犯罪行为，被告人张瑞虽在庭审时提出异议称当时并没有和被告人聂鹏飞一同在浩翔贵宾楼打工，但其对这起犯罪过程始终是知情的，且事后与聂鹏飞一同实施了制造伪卡、套现、分赃的行为。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被告人聂鹏飞、张瑞的供述与辩解。证实二被告人在本市各大小饭店打工时利用服务员身份，在被害人使用银行卡结账时，趁被害人不备之机使用读卡器窃取被害人银行卡信息及密码的犯罪事实。
2、被害人侯X、特XX、布仁XXX的报案材料；证人候XX、李XX对被害人布仁XXX被盗刷信用卡事实的证言；被害人朱X的报案材料以及证人皮XX、赵X、孟XX的证言；被害人张XX的报案材料以及证人赵X、胡XX、满飞的证言；被害人苏XX、秦X、明XX、杨X甲、杨X乙、谢XX的报案材料以及银行卡、银行卡信息、刷卡明细、取款明细、扣押物品清单、视频录像资料、证人吴XX的证言。证实二被告人趁被害人不备之机使用读卡器窃取被害人银行卡信息及密码的犯罪事实，先后作案11起。
3、杨XX、董XX、赵X、皮XX、聂鹏飞、李XX的辨认笔录。证实被告人聂鹏飞、张瑞实施了信用卡诈骗并用伪造的信用卡套取现金的犯罪过程及犯罪事实。
4、证人赵XX、杨XX的证言。证实被告聂鹏飞在2013年底至2014年初，曾多次进行大笔的花销，并向杨XX透露这些款项是其与张瑞共同通过复制他人信用卡并从他人账户内窃取而来。
5、证人王XX的证言。证实张瑞于2014年2月24日案发前使用王XX身份证办理过银行卡，存入人民币90000元。
6、证人杨XX的证言。证明聂鹏飞于2014年2月25日案发前使用杨XX的建设银行卡存入人民币80000元。
7、扣押、发还物品清单。证明涉案证据的扣押情况以及已对被害人谢XX发还人民币159400元。
8、被告人聂鹏飞的入职登记表。证明聂鹏飞于2014年2月15日用“张鹏飞”的名字入职新城区浩翔贵宾楼。
9、被告人聂鹏飞的刑事判决书两份以及释放证明。证明被告人聂鹏飞曾因犯盗窃罪于2003年12月30日被包头市东河区人民法院判处有期徒刑七年，2009年1月16日刑满释放；之后又因盗窃罪于2009年8月13日被包头市白云区人民法院判处有期徒刑一年六个月，2010年10月6日刑满释放。
10、河南省南阳市宛城区人民检察院宛城检公诉刑诉（2014）290号起诉书。证明伙同聂鹏飞实施信用卡诈骗的皮XX、赵X因信用卡诈骗罪被提起公诉。
11、两份情况说明。证明二被告人的归案情况。
12、勘验检查笔录。证明涉案工具及赃物情况。
13、二被告人的户籍信息。证明二被告人的身份信息。
以上证据来源合法，经庭审举证、质证，证据之间能够相互印证，证明本案的客观事实，本院依法予以确认。
本院认为，被告人聂鹏飞、张瑞以非法占有为目的，以假冒身份在各酒店当服务员，在被害人结账时使用事先准备好的读卡器秘密窃取他人信用卡信息及密码，伪造他人信用卡在移动POS机上盗刷套现，作案11起，共盗刷他人信用卡内金额人民币585995元，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人聂鹏飞对第十起犯罪涉案金额提出的异议，经庭审时的讯问与核实，以盗刷20000元予以认定。被告人张瑞辩论时提出扣押物品中小的项链和戒指是自己购买，并非涉案赃物，因没有相关证据证实，缺乏事实与法律依据，故不予认定。
被告人聂鹏飞、张瑞在整起案件中分工明确，系共同犯罪；犯罪行为中第三起由于被告人意志以外原因未能得逞，系未遂，可从轻处罚；二被告人庭审时对指控的犯罪事实予以承认，认罪态度较好，可酌情予以从轻处罚；被告人聂鹏飞曾因故意犯罪先后两次被判处有期徒刑，存在前科劣迹，且在第二次刑罚执行完毕五年内又犯新罪，系累犯，应从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二十三条、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第一百九十六条第一款之规定，判决如下：
一、被告人聂鹏飞犯信用卡诈骗罪，被判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币50，000元（罚金在判决生效后十日内缴纳）。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年3月2日起至2025年9月1日止。）
二、被告人张瑞犯信用卡诈骗罪，被判处有期徒刑十年，并处罚金人民币50，000元（罚金在判决生效后十日内缴纳）。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年3月2日起至2024年3月1日止。）
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向呼和浩特市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 云俊峰
代理审判员 赵 婧
人民陪审员 程 淼
二〇一五年三月九日
书 记 员 郝春红
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。
对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
使用作废的信用卡的；
冒用他人信用卡的；
恶意透支的。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条第一款使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。