浙江省宁波市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）浙甬刑一初字第72号
公诉机关浙江省宁波市人民检察院。
被告人屠月华（化名“张亚芬”），农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年11月4日被余姚市公安局刑事拘留，因涉嫌犯集资诈骗罪于同年12月9日被逮捕。现羁押于余姚市看守所。
辩护人江天云，浙江海册律师事务所律师，由浙江省宁波市法律援助中心指派。
浙江省宁波市人民检察院以甬检刑诉[2015]74号起诉书指控被告人屠月华犯集资诈骗罪，于2015年7月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁波市人民检察院指派代理检察员薛璐璐、荣鲁宁出庭支持公诉，被告人屠月华及其辩护人江天云到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省宁波市人民检察院指控：2006年2月至2014年10月期间，被告人屠月华明知自己没有偿还能力，虚构经营需要资金周转或投资高回报项目的事实，以高额利息为诱饵，骗取黄某乙等25人共计1687万元，扣除归还本金及支付利息的139.02万元，实际骗得1547.98万元，部分赃款用于旅游消费等个人挥霍。2014年11月4日，被告人屠月华被公安机关抓获。
为证明上述事实，公诉机关向法庭提交了书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人屠月华以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人屠月华对起诉书指控的事实和罪名均无异议。请求法庭对其从轻处罚。其辩护人提出：1.屠月华归还被害人的金额不止139.02万元。虽无证据证明，但在量刑时应予考虑。2.屠月华到案后如实供述自己的罪行，且当庭认罪，悔罪态度好。请求法庭对屠月华从轻处罚。
经审理查明：
2006年2月至2014年10月，被告人屠月华在严重负债的情况下，明知自己没有偿还能力，仍虚构经营需要资金周转、投资高回报项目等事实，以高额利息为诱饵，骗取丁某、黄某乙、张某乙等多人资金共计约1687万元，以归还本金、支付利息形式归还约139.02万元，实际骗得约1547.98万元。所得款项主要用于归还个人欠款，支付利息、旅游费用，购买房产、轿车等。具体事实如下：
1.2006年2月至2008年9月，被告人屠月华骗取被害人丁某资金共计25万元，以支付利息形式归还3.3万元，实际骗得21.8万元。其中，1份金额为10万元借条的出借人名字为丁国锦。
2.2006年5月至2008年8月，被告人屠月华骗取被害人黄某乙资金共计145万元，以支付利息形式归还51.25万元，实际骗得93.75万元。
3.2006年6月至2008年11月，被告人屠月华骗得被害人张某乙资金共计80万元。
4.2006年8月至2008年11月，被告人屠月华骗得被害人黄某丙资金共计约196万元。其中，1份金额为20万元借条的出借人名字为黄群。
5.2006年9月至2008年11月，被告人屠月华骗取被害人王某乙资金共计108万元，以支付利息形式归还约28万元，实际骗得约80万元。
6.2007年7月至2008年10月，被告人屠月华骗取被害人鲁某甲资金共计85万元，以支付利息形式归还约16.8万元，实际骗得约68.2万元。
7.2007年7月至2008年11月，被告人屠月华骗取被害人张某甲资金共计110万元，以支付利息形式归还约4万元，实际骗得约106万元。
8.2007年11月至2008年7月，被告人屠月华骗取被害人张某丙资金共计10万元，以支付利息形式归还3.45万元，实际骗得6.55万元。
9.2007年12月至2009年2月，被告人屠月华骗得被害人刘某资金共计460万元。
10.2008年2月至5月，被告人屠月华骗取被害人陈某甲资金共计14万元，以支付利息形式归还2.7万元，实际骗得11.3万元。相关借条的出借人名字均为姜乃娟。
11.2008年2月至6月，被告人屠月华骗取被害人邱某资金共计40万元，以归还本金形式归还15万元，实际骗得25万元。
12.2008年2月至10月，被告人屠月华骗取被害人翁某资金共计90万元，以支付利息形式归还约6000元，实际骗得约89.4万元。
13.2008年4月至2009年2月，被告人屠月华骗取被害人俞某资金共计25万元，以支付利息形式归还约4万元，实际骗得约21万元。
14.2008年6月，被告人屠月华骗取被害人周某资金25万元，以支付利息形式归还约4万元，实际骗得约21万元。
15.2006年8月，被告人屠月华骗取被害人王某丙资金10万元，以支付利息形式归还约2万元，实际骗得约8万元。
16.2008年8月至9月，被告人屠月华骗得被害人徐某资金共计32万元。其中1份金额为3万元借条的出借人名字为陈利明。
17.2008年10月至11月，被告人屠月华骗取被害人张某甲资金共计20万元，以支付利息形式归还约6000元，实际骗得约19.4万元。
18.2008年12月，被告人屠月华骗取被害人陈某乙资金10万元，以支付利息形式归还约2万元，实际骗得约8万元。
19.2009年1月，被告人屠月华骗取被害人邵某资金15万元，以支付利息形式归还3000元，实际骗得14.7万元。
20.2009年1月至2月，被告人屠月华骗取被害人秦某、秦忠余资金共计8万元，以支付利息形式归还约1200元，实际骗得约7.88万元。
21.2009年2月至3月，被告人屠月华骗得被害人鲁某乙资金共计7万元。
22.2009年3月，被告人屠月华骗得被害人葛某资金共计12万元。
23.2008年9月，被告人屠月华骗取被害人毛某资金10万元，以支付利息形式归还约1万元，实际骗得约9万元。
24.2012年6月至2014年10月，被告人屠月华化名“张亚芬”，骗得被害人赵某及其亲友资金共计约120万元。
25.2012年上半年至2014年10月，被告人屠月华化名“张亚芬”，骗得被害人尹某资金共计约30万元。
2014年11月4日，被告人屠月华被公安机关抓获。
以上事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
1.被害人丁某、黄某乙、张某乙、黄某丙、王某乙、鲁某甲、张某甲、张某丙、刘某、陈某甲、邱某、翁某、俞某、周某、王某丙、徐某、张某甲、陈某乙、邵某、秦某、鲁某乙、葛某、毛某、赵某、尹某陈述，证明被告人屠月华以经营需要资金周转或投资高回报项目等理由，向其骗取资金的时间、金额、利率及归还款项等事实。
2.证人韩某甲证言，证明其系被害人王某乙丈夫。被告人屠月华骗取王某乙资金共计108万元。
3.证人王某甲证言，证明其系被害人赵某丈夫。被告人屠月华骗取赵某资金共计约120万元。2014年11月2日晚，屠月华为了逃债，从居住在江苏省盱眙县的出租房内逃离。
4.证人韩某乙证言，证明被告人屠月华平时开奥迪轿车、戴10余万元金表，还有名牌拎包、衣服等。在屠月华外逃之前，屠月华家每天有一二桌麻将，非常热闹。其认为屠月华是为了造影响，让别人拿钱到她处投资。
5.证人诸某证言，证明2008年12月，其以27万余元价格购买了被告人屠月华的1套单身公寓。屠月华还曾将1辆轿车给了其，用于抵债。
6.证人黄某甲证言，证明2007年6月，其与被告人屠月华再婚，其开支都是用其自己的钱。屠月华一直在做资金借进借出的生意，具体其不清楚。其和屠月华一起去过日本、台湾、香港旅游。其为了造厂房尚欠个人债务40余万元。2009年3月29日，其和屠月华为了逃债，携带由2辆轿车出售所得26万元外逃。
7.证人罗某证言，证明其系被告人屠月华儿子。2014年11月，屠月华发短信给其，意思是她在江苏省盱眙县待不下去了，让其去接。其就叫了2个朋友帮屠月华逃离盱眙县。
8.书证借条，证明被告人屠月华向各被害人骗取资金的时间、金额等事实。
9.银行账户查询明细，证明被害人刘某将部分款项汇入被告人屠月华银行账户的相关情况。
10.出入境查询记录，证明2007年至2008年，被告人屠月华出境至日本、马来西亚等地的相关情况。
11.抓获经过，证明被告人屠月华被抓获归案的情况。
12.常住人口信息表，证明被告人屠月华的身份情况。
13.被告人屠月华对上述事实供认不讳，所供能与其他证据相互印证。
本院认为，被告人屠月华以非法占有为目的，使用诈骗方法进行非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。屠月华能如实供述自己的罪行，予以从轻处罚。辩护人所提的相关辩护意见成立，予以采纳。被害人陈述、借条等证据，证明屠月华以归还本金、支付利息形式归还被害人的金额共计139.02万元，屠月华对此亦供认不讳。故辩护人所提屠月华归还被害人的金额不止139.02万元的辩护意见不能成立，不予采纳。违法所得，应责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人屠月华犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币一百五十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月4日起至2028年11月3日止。罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳。）
二、责令被告人屠月华将违法所得人民币1547.98万元，退赔给各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王荷春
审 判 员 陆建强
人民陪审员 邵泽太
二〇一五年七月二十九日
代书 记员 王焕英