四川省平昌县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川1923刑初17号
公诉机关四川省平昌县人民检察院。
被告单位平昌县通达汽车商贸有限公司，法定代表人夏某某。
诉讼代表人许某某，男，汉族，原被告单位会计。
被告人夏某某，男，汉族，初中文化。因涉嫌合同诈骗罪于2015年4月14日被刑事拘留，同年5月22日被执行逮捕，现羁押于平昌县看守所。
辩护人赵世川，四川百坚律师事务所律师。
平昌县人民检察院以平检公诉刑诉（2016）17号起诉书指控被告单位平昌县通达汽车商贸有限公司、被告人夏某某犯合同诈骗罪；被告人夏某某犯信用卡诈骗罪，于2016年1月26日向本院提起公诉。因案情复杂，本院于同年2月14日依法将本案变更为普通程序审理。依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平昌县人民检察院指派代理检察员曾朝烽出庭支持公诉，被告单位的诉讼代表人许某某、被告人夏某某及其辩护人赵世川到庭参加诉讼。现已审理终结。
平昌县人民检察院指控：2013年1月，被告单位平昌县通达汽车商贸有限公司法人夏某某冒用刘某某的身份信息及相关资料，虚构贷款购车的事实，通过成都市誉容融资担保有限公司担保在中国工商银行成都滨江支行贷款85万元，被告人夏某某将该笔贷款用于公司日常经营，在其向银行还款47.236万元后，由于公司倒闭，无力还款，造成银行及担保公司经济损失48.6695万元。
同时指控：2012年10月，被告人夏某某以其前妻刘某乙的名义，在中国农业银行平昌县支行办理了一张透支金额为30万元的信用卡（卡号：4637580005889484），被告人夏某某使用该卡于2014年2月17日透支本金29.940851万元，经银行工作人员多次催收，逾期3个月未还。2011年9月，被告人夏某某以自己的名义在中国工商银行平昌县支行办理了一张透支金额为5万元的信用卡（卡号：6222350011907191），被告人夏某某使用该卡于2013年8月23日透支本金4.940468万元，经银行工作人员多次催收，逾期3个月未还。2015年4月13日，被告人夏某某主动到平昌县公安局接受调查。
为证明上述事实，公诉机关出示了书证、被害人陈述、证人证言、被告人的供述等证据。公诉机关认为：被告单位平昌县通达汽车商贸有限公司利用暂为客户保管资料的便利，虚构购车事实，冒用刘某某的名义签订合同进行诈骗，数额较大，其行为应当以合同诈骗罪追究其刑事责任；被告人夏某某作为公司的负责人，应当以合同诈骗罪追究刑事责任。被告人夏某某恶意透支信用卡，数额巨大，其行为应当以信用卡诈骗罪追究刑事责任。夏某某犯数罪，应当数罪并罚。夏某某自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。
被告单位平昌县通达汽车商贸有限公司对公诉机关指控的事实及罪名无异议，请求从轻处罚。
被告人夏某某对公诉机关指控的事实及罪名无异议，请求从轻处罚。
辩护人赵世川对公诉机关指控被告单位犯合同诈骗罪，夏某某作为被告单位的法人及主管人员应当负担刑事责任无异议，夏某某有自首情节、并当庭认罪，请求对夏某某从轻处罚。辩护认为公诉机关指控夏某某犯信用卡诈骗罪的证据不足，表现在：1、农业银行信用卡的持卡人是刘某乙，被告人夏某某不应承担恶意透支的刑事责任。2、工商银行信用卡在夏某某透支后，银行没有完成两次有效的催收，系证据不足，不构成信用卡诈骗罪。应属民事法律关系调整的范畴。
经审理查明：2013年1月，被告单位平昌县通达汽车商贸有限公司因经营亏损，在已没有履行能力的情况下，由其法定代表人夏某某冒用刘某某的身份信息及相关资料，虚构贷款购车的事实，通过成都市誉容融资担保有限公司担保在中国工商银行成都滨江支行贷款人民币85万元，用于被告单位日常经营。后陆续向银行还款47.236万元，因公司倒闭，无力还款，造成经济损失37.764万元。案发后被告人夏某某于2015年4月13日主动到平昌县公安局接受调查。
上述事实有经过法庭质证、认证的下列证据在案证实：
1、受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证等证明：案件来源及对被告人采取强制措施的情况。
2、被告单位的营业执照等书证证明：被告单位的基本情况。
3、被告人夏某某的《户籍证明》证明：夏某某的自然人情况。
4、到案情况说明证明：夏某某于2015年4月13日主动到公安机关接受调查的情况。
5、委托担保合同、垫款协议、中国工商银行信用卡购车专项分期付款合同的书证证明：经刘某某辨认，其“刘某某”的签名不是本人所签。
6、证人刘某某的证言证明：2012年底，刘某某准备在平昌县通达汽车商贸有限公司按揭购买一辆宝马5系轿车，当时已将自己用于办理按揭款的身份信息等资料交给平昌县通达汽车商贸有限公司。后来由于其他原因，没有按计划购车。又因夏某某与自己是亲戚关系，就没有将按揭的相关资料要回。后在2014年5月份，因有律师来找刘某某还款，刘某某才得知平昌县通达汽车商贸有限公司冒用自己名义贷款的事。
7、证人刘某乙的证言证明：2013年1月的一天，夏某某电话叫刘某乙来到公司，说刘某某没时间让刘某乙在贷款等相关资料上签署刘某某名字。因刘某某是刘某乙的姑姑，刘某乙就签了刘某某的名字。
8、银行交易记录等书证证明：资金往来情况。
9、被告人夏某某的供述证明：2013年1月，由于自己经营平昌县通达汽车商贸有限公司亏损，在没有履行能力的情况下，为解决资金问题，冒用刘某某的名义，通过成都市誉容融资担保有限公司担保在中国工商银行成都滨江支行贷款人民币85万元，用于公司经营并陆续偿还该笔贷款。后由于公司倒闭，至今无力还款。
关于公诉机关指控夏某某犯信用卡诈骗罪的公诉意见，经查，1、卡号为4637580005889484的中国农业银行信用卡，系刘某乙办理后交由夏某某用于被告单位的日常经营。夏某某不是信用卡诈骗罪中恶意透支的持卡人，不是本罪的犯罪主体。2、夏某某持有的卡号为6222350011907191的中国工商银行信用卡虽超过规定期限透支，但无证据证明银行完成了对夏某某两次有效的催收，不符合信用卡诈骗罪中恶意透支的犯罪构成要件，系证据不足，故公诉机关指控夏某某犯信用卡诈骗罪不成立。
本院认为，被告单位平昌县通达汽车商贸有限公司在没有履行能力的情况下，利用暂为客户保管资料的便利，虚构购车事实，冒用刘某某的名义签订合同进行诈骗，造成经济损失37.764万元，系数额较大，其行为已构成合同诈骗罪；被告人夏某某作为公司直接负责的主管人员，亦应以合同诈骗罪追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立。被告人夏某某自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。鉴于被告单位及被告人夏某某的犯罪情节及认罪悔罪表现，可酌情从轻处罚。本院为打击犯罪，维护市场秩序。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百三十一条、第六十七条、第六十四条、最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第二条的规定，判决如下：
一、被告单位平昌县通达汽车商贸有限公司犯合同诈骗罪，判处罚金人民币50000元。
（罚金限判决生效后三个月内缴纳）
二、被告人夏某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月13日起至2016年7月12日止，罚金限判决生效后三个月内缴纳）。
三、责令被告单位平昌县通达汽车商贸有限公司及被告人夏某某退赔被害人的经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省巴中市中级人民法院人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 何中正
人民陪审员 王心会
人民陪审员 肖岚芳
二〇一六年五月十一日
书 记 员 贾占鹏
附：本案相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
第二百三十一条单位犯本节第二百二十一条至第二百三十条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照本节各该条的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
……
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》
第二条……利用经济合同进行诈骗的，诈骗数额应当以行为人实际骗取的数额认定，合同标的数额可以作为量刑情节予以考虑。……