湖南省溆浦县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）溆刑初字第108号
公诉机关湖南省溆浦县人民检察院。
被告人袁某某，男，1962年10月16日出生，瑶族，大专文化，湖南省溆浦县人，职工；因涉嫌犯违法发放贷款罪于2014年12月23日被溆浦县公安局刑事拘留，2015年1月29日被逮捕；现羁押于溆浦县看守所。
辩护人袁伟，男，1987年6月12日出生，瑶族，大专文化，湖南省溆浦县人。
溆浦县人民检察院以湘溆检公诉刑诉（2015）105号起诉书指控被告人袁某某犯违法发放贷款罪，于2015年6月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年7月17日公开开庭审理了本案。溆浦县人民检察院指派代理检察员朱丽嘉出庭支持公诉，被告人袁某某及其辩护人袁伟到庭参加诉讼。现已审理终结。
溆浦县人民检察院指控：1、2005年4月15日，被告人袁某某在任溆浦县仲夏信用社主任期间，在办理贷款发放业务时，违反《商业银行法》及《贷款通则》中关于贷款遵守“审贷分离，分级审批”的规定，超越权限，向舒某某发放了3笔信用贷款，数额分别为人民币400000元、350000元、100000元。
2、2005年8月12日，被告人袁某某以同一方式向舒某某发放了1笔信用贷款，数额为人民币300000元。
3、2006年4月4日，被告人袁某某以同一方式向舒某某发放了1笔信用贷款，数额为人民币100000元。
4、2005年12月29日，被告人袁某某以同一方式向吴某某发放了1笔信用贷款，数额为人民币60000元，向吴某某妻子向某某发放了1笔信用贷款，数额为人民币48000元。
5、2006年1月1日，被告人袁某某以同一方式向吴某某发放了1笔信用贷款，数额为人民币50000元。
6、2006年1月22日，被告人袁某某以同一方式向吴某某发放了1笔信用贷款，数额为人民币20000元。
7、2006年1月28日，被告人袁某某以同一方式向吴某某发放了1笔信用贷款，数额为人民币52000元。
8、2006年2月5日，被告人袁某某以同一方式向其弟袁某发放了2笔信用贷款，数额为人民币100000元、150000元。
上述所有贷款至溆浦县公安局立案查处前均逾期未归还。
公诉机关为证明上述事实提交了相关证据，认为被告人袁某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一、二款之规定，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。
被告人袁某某辩称：1、其行为发生在2006年，距案发已有8年，已过追诉期限，不应追究刑事责任；2、吴某某于2006年1月1日贷款人民币50000元和2006年1月22日贷款人民币20000元，都是他人经办，其没有签字审批，不应由其负责；3、因为袁某贷款的事，溆浦信用联社已经对其做了处罚，不能再作刑事犯罪处理；4、没有造成重大损失。
辩护人辩称，公诉机关认定被告人袁某某造成重大损失的证据不足。
经审理查明：2005年4月15日至2006年1月，被告人袁某某任溆浦县仲夏信用社主任期间，在办理贷款发放业务时，超越溆浦县信用联社规定的审批权限，未履行上报审批程序，擅自向舒某某、吴某某、向某某、袁某发放信用贷款10笔，共计人民币1660000元。上述贷款均已逾期，至今未归还。
上述事实，有下列经查证属实的证据予以证明：
1、书证：
①溆浦县信用联社的《证明》和《关于仲夏信用社主任袁某某同志所犯错误处分的决定》，证明被告人袁某某系溆浦县信用联社职工，于2003年1月至2006年6月任仲夏信用社主任职务。
②借款申请书、借款合同、贷款借据、贷款付出凭证、逾期贷款催收通知书等，证明被告人袁某某擅自签字同意为舒某某、吴某某、向某某、袁某发放贷款10笔，共计人民币1660000元，且每笔贷款都超过10000元。
③溆浦县信用联社的《溆浦县农村信用社信贷管理补充规定》（2003年5月1日），证明溆浦县信用社贷款审批权限，即1001元至5000元的信用贷款可由信用社主任审批发放，其责任信贷员为贷款经办人，5001元至10000元的贷款必须实行联保，然后再由信用社贷款审批小组审批发放，其责任信贷员为信用社主任，10001元以上的信用贷款和抵押贷款一律上报联社审批，并附报信用社审贷小组审批会议记录。
④户籍资料，证明被告人袁某某的年龄及身份情况，已达到完全刑事责任年龄。
⑤《到案经过说明》，证明被告人袁某某被公安机关抓获归案的事实。
2、证人证言：
①证人舒某某的证言证明，2005年4月15日至2006年4月4日，舒某某在仲夏信用社找到主任袁某某办理了信用贷款5笔，共计1250000元，贷款现已逾期，无力归还；
②证人吴某某的证言证明，2005年底至2006年初，吴某某在仲夏信用社找到主任袁某某办理了信用贷款7笔，共计贷款金额280000元，其中以妻子向某某、岳父向延桓的名义各贷款1笔；2006年1月1日贷款50000和2006年1月22日贷款20000元是袁某某要仲夏信用社副主任马明叶经办的；
③证人张某某的证言，证明袁某某于2006年2月帮袁某在信用社贷款250000元的事实。
④证人马某某、陈某某、左某某、陈某波、田某某、张某某的证言，证明被告人袁某某于2005年4月至2006年向舒某某、吴某某、向某某、袁某发放信用贷款的事实。
3、被告人袁某某对上述违法发放贷款10笔共计金额人民币1660000元的犯罪事实供认不讳。
本院认为：被告人袁某某身为国家其他金融机构的工作人员，违反国家贷款管理规定，超越权限，擅自向他人及关系人发放贷款共计人民币1660000元，数额巨大，且造成重大损失，其行为构成违法发放贷款罪。公诉机关指控被告人罪名成立，本院予以确认。
关于被告人袁某某提出“吴某某于2006年1月1日贷款人民币50000元和2006年1月22日贷款人民币20000元，都是他人经办，其没有签字审批，不应由其负责”的辩护意见，经查，这2笔贷款的经办人是仲夏信用社副主任马某某，被告人袁某某没有在贷款借据、借款申请书中签字审批，同时被告人袁某某对2006年1月22日的借款合同上的签名也未认可，因此，这2笔贷款的直接责任人不是被告人袁某某，不应认定为被告人袁某某的犯罪金额。被告人袁某某的此项辩护意见，本院予以采纳。
关于被告人袁某某提出“其行为发生在2006年，距案发已有8年，已过追诉期限，不应追究刑事责任。”的辩护意见，本院认为，根据《中华人民共和国刑法》第八十七条的规定：“犯罪经过下列期限不再追诉：（二）法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的，经过十年；”我国刑法规定违法发放贷款罪的最低档法定最高刑为五年有期徒刑，其追诉期限应为十年。本案被告人袁某某最后一次犯罪行为发生在2006年4月4日，公安机关的立案时间为2014年11月24日，没有超过十年。因此，被告人袁某某的犯罪行为尚未超过追诉期限，应予追究刑事责任。被告人袁某某的此项辩护意见，本院不予采纳。
关于被告人袁某某提出“因为袁某贷款的事，溆浦信用联社已经对其做了处罚，不能再作刑事犯罪处理。”的辩护意见，本院认为，行为人构成犯罪的，只能依照刑法规定予以处理，单位内部是否处罚，并不影响其刑事责任的追究。因此，被告人袁某某的此项辩护意见，本院不予采纳。
关于被告人袁某某提出“没有造成重大损失”及其辩护人提出“公诉机关认定被告人袁某某造成重大损失的证据不足”的辩护意见，本院认为，被告人袁某某违法发放的贷款虽然尚未通过司法途径救济，但已逾期至今未归还，确已造成了实际损失，且数额巨大，应当认定造成重大损失。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一、二款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人袁某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月23日起至2015年8月22日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 奉志辉
人民陪审员 曾美竹
人民陪审员 谢 群
二〇一五年七月二十七日
代理书记员 何红玲
附《中华人民共和国刑法》相关条文：
第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。