重庆市忠县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）渝0233刑初7号
公诉机关重庆市忠县人民检察院。
被告人高峰，男，1979年11月19日出生于重庆市丰都县，汉族，高中文化，《忠州日报》报社社会民生部原主任编辑，户籍地重庆市丰都县，现住重庆市忠县。因犯收购、销售赃物罪于2001年12月21日被重庆市第二中级人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪（本案事实）于2015年5月21日到公安机关投案，次日被刑事拘留（期间在公安机关接受调查），同年6月24日被执行逮捕。现羁押于重庆市忠县看守所。
辩护人刘仕奎，重庆开颜律师事务所律师。
重庆市忠县人民检察院以忠检刑诉〔2016〕1号起诉书指控被告人高峰犯集资诈骗罪，于2016年1月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭进行了审理。重庆市忠县人民检察院指派代理检察员黄天翔出庭支持公诉，被告人高峰及其辩护人刘仕奎到庭参加诉讼。经公诉机关建议，本案延期审理二次。现已审理终结。
公诉机关指控，2012年6月至2015年2月，被告人高峰明知其经营的”忠县巴人广告公司”（以下简称广告公司）无法通过正常经营获利，仍虚构为其广告公司筹集周转资金或为他人修建工程筹集周转资金等事实，通过允诺被害人高额利息及以住房、汽车、车库等进行”抵押”为诱饵，在重庆市忠县境内通过朋友及同事以口口相传方式进行非法集资活动，以此骗取罗某甲等25人共计248.8万元。被告人高峰将前述资金用于偿还其2013年以前借款及日常开销，未将资金用于可以获利的经营活动。之后，被告人高峰为躲避债务于2015年3月3日举家外逃。同年5月21日，被告人高峰到公安机关投案，并如实供述了前述事实。指控认为，被告人高峰的行为已构成集资诈骗罪；其有自首情节，可以从轻或者减轻处罚；其有犯罪前科，在量刑时予以考虑。
被告人高峰对指控事实、罪名均无异议，并自愿认罪。另辩称，前期集资款项，已归还本息；后期集资款项，已连本带息归还至2015年2月；出走之后，他分别向债权人写信告知其当前处境，拟定还款计划，现因借债太多导致无法归还。故他没有非法占有集资款项的主观故意。
被告人高峰的辩护人的辩护意见，1.第18笔指控事实已进入民事诉讼程序，不应计入犯罪数额，对其余指控事实、罪名无异议。2.涉案金额主要是因集资高额利息导致其没有能力还款，所借资金主要用于偿还借款本金、利息以及购买房屋和汽车，在出逃之后向债权人写信表示愿意还款。故高峰没有非法占有集资款项的主观故意。3.其有自首情节，请求从宽处罚。
经审理查明，2012年6月至2015年2月期间，被告人高峰明知其经营的重庆市忠县忠州镇巴州广告经营部、忠县巴人广告经营部（以下简称”广告经营部”）无法通过正常经营获利，仍虚构为广告经营部运转或为他人修建工程筹集资金等理由，通过允诺他人高额利息及以住房等进行”抵押”为诱饵，在重庆市忠县境内通过他人以口口相传方式进行非法集资活动，以此骗取罗某甲等25人共计241.1022万元。被告人高峰将前述大部分款项用于支付其前期集资款项本金和高额利息，另用于购买住房、汽车、车位等支出。之后，被告人高峰为躲避债务于2015年3月3日举家外逃。具体事实如下：
1.2012年6月至2013年5月，被告人高峰在重庆市忠县境内以上述方式2次向邓某某集资，金额共计2.2万元。现已归还0.6万元，实际骗取1.6万。
2.2013年至2015年2月，被告人高峰在重庆市忠县境内以上述方式多次向袁某某集资。现已归还部分集资款，实际骗取4万元。
3.2013年10月18日至12月8日，被告人高峰在重庆市忠县境内以上述方式2次向张某甲集资，金额共计20万元。其中，2013年10月18日集资6万元，同年12月8日集资14万元。现已归还8.76万元，实际骗取11.24万元。
4.2013年12月下旬一天，被告人高峰在重庆市忠县境内以上述方式向陈某甲约定集资10万元，在扣除利息后实际集资9.4万元。现已归还6.6万元，实际骗取2.8万元。
5.2014年1月至9月，被告人高峰在重庆市忠县境内以上述方式向吴某甲集资23万元。其中，2014年1月26日、4月25日、9月11日通过银行转账方式集资10万元、3万元、10万元。现已归还14.72万元，实际骗取8.28万元。
6.2014年1月至12月，被告人高峰在重庆市忠县境内以上述方式向张某乙集资7.9万元。其中，2014年1月5日通过银行转账方式集资5万元，2014年12月一天通过信用卡刷卡方式集资2.9万元。现已归还1.8万元，实际骗取6.1万元。
7.2014年4月1日，被告人高峰在重庆市忠县境内以上述方式向钱某某集资10万元。现已归还9.2万元，实际骗取0.8万元。
8.2014年4月30日，被告人高峰在重庆市忠县境内以上述方式向甘某某约定集资5万元，在扣除利息后通过银行转账方式实际集资4.85万元。现已归还1.35万元，实际骗取3.5万元。
9.2014年6月一天，被告人高峰在重庆市忠县境内以上述方式向陈某乙集资15万元（由陈某乙向忠县邮政银行贷款）。现已归还9.56万元，实际骗取5.44万元。
10.2014年7月22日至9月17日，被告人高峰在重庆市忠县境内以上述方式向罗某甲约定集资50万元，在扣除利息后实际集资40.7万元。其中，2014年7月22日、7月23日、9月17日、9月17日通过银行转账方式集资10万元、9.7万元、10万元、11万元。现已归还0.9万元，实际骗取39.8万元。
11.2014年7月至2015年1月12日，被告人高峰在重庆市忠县境内以上述方式向李某甲约定集资25万元，在扣除利息后实际集资23.5万元。其中，2014年7月一天，通过银行转账方式集资10万元；2015年1月12日，通过银行转账方式集资11.5万元，通过交付现金方式集资2万元。现已归还2.5万元，实际骗取21万元。
12.2014年7月至2015年2月15日，被告人高峰在重庆市忠县境内以上述方式向李某乙约定集资15万元，在扣除利息后实际集资14.35万元。其中，2014年7、8月一天，在扣除利息后通过银行转账方式实际集资9.6万元；2015年2月15日，在扣除利息后通过银行转账方式实际集资4.75万元。现已归还2.9万元，实际骗取11.45万元。
13.2014年7月至2015年2月17日，被告人高峰在重庆市忠县境内以上述方式向熊某某集资15.5万元。其中，2014年7月一天，被告人高峰以被害人熊某某妻子名义在忠县邮政银行贷款20万元，后其实际使用14万元；2015年2月17日，被告人高峰通过银行转账、现金支付方式向熊某某集资1.5万元。现已归还12.6978万元，实际骗取2.8022万元。
14.2014年8月6日，被告人高峰在重庆市忠县境内以上述方式向刘某甲集资10万元。现已归还7.38万元，实际骗取2.62万元。
15.2014年10月8日，被告人高峰在重庆市忠县境内以上述方式向余某某约定集资10万元，在扣除利息后以银行转账方式实际集资8.8万元。现已归还0.4万元，实际骗取8.4万元。
16.2014年10月至2015年1月，被告人高峰在重庆市忠县境内以上述方式向周某某约定集资30万元，在扣除利息后实际集资29万元。其中，2014年10月14日，通过银行转账方式集资20万元；2015年1月23日，约定集资10万元，在扣除利息后以银行转账方式实际集资9万元。现已归还7万元，实际骗取22万元。
17.2014年11月9日至2015年1月31日，被告人高峰在重庆市忠县境内以上述方式向刘某乙约定集资25万元，在扣除利息后实际集资22.65万元。其中，2014年11月9日，约定集资15万元，在扣除利息后通过银行转账方式实际集资13.65万元；2015年1月31日，约定集资10万元，在扣除利息后通过银行转账方式实际集资9万元。现未归还集资款项，实际骗取22.65万元。
18.2014年12月16日，被告人高峰在重庆市忠县境内以上述方式向陶某某约定集资20万元，在扣除利息后通过银行转账、现金支付方式实际集资18.1万元。现已归还1.7万元，实际骗取16.4万元。
19.2014年12月中旬一天，被告人高峰在重庆市忠县境内以上述方式向王某甲约定集资20万元，在扣除利息后实际集资19万元。现已归还2.2万元，实际骗取16.8万元。
20.2014年下半年至2015年2月，被告人高峰在重庆市忠县境内以上述方式向王某乙集资11.3万元。其中，2014年下半年，通过信用卡刷卡方式进行集资，实际骗取2.3万元；2015年2月13日、2月27日，分别集资5万元、4万元，共计9万元。现未归还集资款项，实际骗取11.3万元。
21.2015年2月1日，被告人高峰在重庆市忠县境内以上述方式向张某丙约定集资5万元，在扣除利息后实际集资4.2万元。现未归还集资款项，实际骗取4.2万元。
22.2015年2月8日，被告人高峰在重庆市忠县境内以上述方式向成某某集资6万元。现已归还0.48万元，实际骗取5.52万元。
23.2015年2月15日，被告人高峰在重庆市忠县境内承诺向田某某支付1000元好处费，以此集资3万元。现未归还集资款项，实际骗取3万元。
24.2015年2月18日，被告人高峰在重庆市忠县境内以上述方式向阮某某、彭某某各集资5万元，共计10万元。现已归还0.6万元，实际骗取阮某某、彭某某各4.7万元，共计骗取9.4万元。
另查明，忠县忠州镇巴州广告经营部于2009年1月注册成立，2011年11月被注销后于2013年5月重新注册，后又被注销；忠县巴人广告经营部于2015年1月28日注册成立。上述广告经营部注册人均为高峰之妻许某某，但实际经营者为高峰。由于业务量少，加之经营不善，上述广告经营部处于亏损状态。在集资对象中，大部分系被告人高峰通过委托陈某甲等中间人帮忙介绍联系集资（如钱某某、甘某某、罗某甲、周某某、任某某、李某乙、刘某甲、李某丙、徐某某、谢某某、陶某某、阮某某、彭某某等人），其余人员系其”熟人”（包括生意往来客户，如张某甲、刘某乙、吴某甲；单位同事，如王某乙、张某乙、袁某某、邓某某；公司员工，如陈某乙、张某丙；认识一段时间有些交往的人，如陈某甲、熊某某、王某甲、李某甲、田某某、成某某）。被告人高峰于2011年以其位于重庆市忠县的居所（建筑面积113.45平方米，总价款57万元），在中国农业银行忠县支行设定了按揭抵押担保，后承诺以该居所分别向张某甲、吴某甲、罗某甲、李某甲、陶某某、熊某某等集资款提供人的150余万元集资款提供抵押担保。2015年5月21日，被告人高峰到公安机关投案，并如实供述了前述事实。
上述事实，被告人高峰在庭审中亦无异议，并有经庭审示证、质证、本院予以确认的户籍资料、受案登记表、立案决定书、抓获经过、投案自首情况说明、刑事判决书、借款借条及借款合同复印件、银行交易明细、房贷按揭贷款资料、购房合同资料复印件、个体工商管理登记卡、办案说明、报告、书信、事业单位聘用合同、结婚证、涉案明细表等书证；辨认笔录及照片；证人罗某乙、吴某乙、谢某某、许某某、毛某某、朱某某等人的证言；被害人王某甲、熊某某、刘某甲、刘某乙、钱某某、甘某某、李某乙、李某甲、阮某某、彭某某、陈某甲、吴某甲、王某乙、袁某某、余某某、陈某乙、张某乙、张某甲、周某某、成某某、田某某、陶某某、邓某某等人的陈述；被告人高峰的供述等证据证实，足以认定。
关于被告人高峰实际骗取被害人熊某某金额的认定问题。经查，在第13笔事实中，被告人高峰与被害人熊某某以合作借款形式向忠县邮政银行贷款20万元，其中熊某某实际使用6万元、高峰实际使用14万元。之后，被告人高峰按约定向忠县邮政银行还款12.6978万元，实际骗取熊某某1.3022万元。另外，高峰还向熊某某集资1.5万元。综上，被告人高峰实际骗取被害人熊某某2.8022万元。故该笔指控金额不准确，本院予以变更。
关于被告人高峰实际骗取被害人陶某某16.4万元是否应计入作案金额的问题。本院认为，被告人高峰以诈骗方法向陶某某非法集资18.1万元，且有16.4万元集资款未归还的行为符合集资诈骗罪的表现形式，应当计入作案金额。同时，人民法院在审理民事案件或者执行过程中,发现有非法集资犯罪嫌疑的,应当裁定驳回起诉或者中止执行,并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关；公安机关、人民检察院、人民法院在侦查、起诉、审理非法集资刑事案件中,发现与人民法院正在审理的民事案件属同一事实,或者被申请执行的财物属于涉案财物的,应当及时通报相关人民法院。在本笔事实中，被害人陶某某针对该笔事实虽向本院提起民事诉讼，但本院根据前述意见已于2015年10月裁定驳回起诉。综上，关于该笔指控金额不应计入作案金额的辩护意见不能成立，本院不予采纳。
关于被告人高峰针对集资款项有无非法占有的主观故意的问题。经查，被告人高峰向不特定他人虚构其广告经营部需要周转资金等事由，并隐瞒该广告经营部长期处于亏损状态的真实情况，在明知无法通过正常经营获利的情况下，许诺高额利息，不计能否偿付本金及高额利息的后果，通过他人以口口相传方式向社会公众大量集资，且集资款项主要用于支付前期集资款项本金、高额利息及归还其个人购买住房、汽车、车位等债务，实际用于公司经营的集资款数额比例较小，最终导致无力偿还集资本金高达241万余元。同时，其欠下巨额债务后，又举家外逃。据此，根据前述事实，本院认为，被告人高峰具有非法占有集资款项的主观故意。综上，关于被告人高峰不具有非法占有集资款项的主观故意的辩解辩护意见不能成立，本院不予采纳。
综上所述，本院认为，被告人高峰以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应在”十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产”刑档内裁量刑罚。被告人高峰在犯罪后主动投案，并如实供述罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。其有犯罪前科，在量刑时予以评价。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第（一）项、第五条第一款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人高峰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年5月21日起至2026年5月20日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）
二、责令被告人高峰退赔被害人经济损失（详见退赔清单。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第二中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 魏永洪
人民陪审员 吴宗凯
人民陪审员 罗文武
二〇一六年七月二十五日
书 记 员 王中梅
附件：退赔清单（共计241.1022万元）
邓某某1.6万、袁某某4万元、张某甲11.24万元、陈某甲2.8万元、吴某甲8.28、张某乙6.1万元、钱某某0.8万元、甘某某3.5万元、陈某乙5.44万元、罗某甲39.8万元、李某甲21万元、李某乙11.45万元、熊某某2.8022万元、刘某甲2.62万元、余某某8.4万元、周某某22万元、刘某乙22.65万元、陶某某16.4万元、王某甲16.8万元、王某乙11.3万元、张某丙4.2万元、成某某5.52万元、田某某3万元、阮某某4.7万元、彭某某4.7万元。