浙江省杭州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）浙杭刑重字第1号
公诉机关浙江省杭州市人民检察院。
被告人何剑。因涉嫌犯诈骗罪于2013年1月16日被刑事拘留，同年1月30日被逮捕。现羁押于杭州市上城区看守所。
辩护人朱琴芳。
浙江省杭州市人民检察院以杭检刑诉（2013）103号起诉书指控被告人何剑犯盗窃罪，于2013年7月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，并于2013年10月22日作出（2013）浙杭刑初字第154号刑事判决，以盗窃罪判处被告人何剑有期徒刑十年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币5万元。被告人何剑不服，提出上诉，浙江省高级人民法院于2014年3月13日作出（2013）浙刑一终字第246号刑事裁定，撤销本院（2013）浙杭刑初字第154号刑事判决，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省杭州市人民检察院指派代理检察员蔡勤为、涂广涛及王正阳出庭支持公诉，被告人何剑及其辩护人朱琴芳到庭参加诉讼。本案于2014年6月18日经浙江省高级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。
浙江省杭州市人民检察院指控：被告人何剑与浙江稠州商业银行杭州西湖支行（以下简称稠州银行）信贷员陈某甲系朋友关系。2009年，何剑因生意往来认识了杭州中川建筑装饰有限公司（以下简称中川装饰公司）的财务总监沈某甲，后将陈某甲介绍给沈某甲。
2012年5月，沈某甲通过陈某甲的帮助，为中川装饰公司办理了一笔在稠州银行的1000万元贷款，双方约定授信时间为一年，半年时需要转贷一次。2012年11月转贷期到后，中川装饰公司无力拿出1000万元转贷。陈某甲得知杭州印铁制罐有限公司有一笔1000万元的闲置资金，遂联系到了该公司财务总监郑某，提出将该1000万元借给中川装饰公司转贷。郑某与陈某甲、沈某乙协商后，答应出借1000万元给中川装饰公司，收取手续费9万元，借期为一天，只供转贷专用，并由陈某甲全程负责监管该笔资金的安全。陈某甲将此事告诉被告人何剑、沈某甲并约定上述资金必须立即归还，沈某甲本人不得控制该款，以免挪作他用。
2012年12月12日，中川装饰公司以杭州印铁制罐有限公司出借的1000万元归还贷款后，稠州银行准备通过商业承兑汇票贴现的方式再给中川装饰公司贷款1000万元。事前，被告人何剑已联系了杭州谦中实业有限公司的法定代表人周某甲，约定由中川装饰公司将稠州银行面额为1000万元的商业承兑汇票背书给谦中公司，再由谦中公司将该汇票向银行申请贴现。
2012年12月13日，陈某甲委托被告人何剑陪同沈某甲办理一张银行卡用于转入贷款资金归还杭州印铁制罐有限公司，再由何剑将办好后的银行卡、密码、沈某甲的身份证原件全部交给自己，以便确保资金安全。被告人何剑受陈某甲之托，与沈某甲来到本市上城区中国农业银行杭州复兴支行，让沈某甲新办一张农行卡。办卡时，何剑在陈某甲不知情的前提下，开通了该卡的网银功能，并将联系电话登记为自己的手机号码。后被告人何剑将银行卡、密码、沈某甲的身份证原件都交给了陈某甲，但私自留下了该卡的网银密钥并隐瞒了私开网银的事实。
同日，谦中公司收到商业承兑汇票贴现款9648133.33元后，被告人何剑让周某甲将上述贴现款转账划入事先办好的沈某甲的银行卡账户内。在谦中公司将上述964万余元转入沈某甲的银行帐户后，被告人何剑在陈某甲、沈某甲、郑某等人均不知情的情况下，用网银密钥通过网银转账的方式，将沈某甲账户内用来归还杭州印铁制罐有限公司的964万元全部划入其个人控制的账户，并予以非法占有。
2013年1月16日，公安机关将被告人何剑传唤到案。
为证实上述指控事实，公诉人当庭宣读、出示了证人沈某甲、陈某甲、郑某、沈某乙等人的证言，借款合同、银行转帐明细、贷款还款凭证、汇票及汇票，贴现申请材料、手机短信照片等书证，被告人何剑供述等证据。认为应当以盗窃罪追究被告人何剑的刑事责任。提请本院依法判处。
被告人何剑辩解中川装饰公司沈某甲在其陪同下新办农业银行卡1张并交其保管，目的是便于向其还款时资金走帐；其从该卡中划取并占有的964万是沈某甲向其偿还的借款，据其所知该964万是中川装饰公司从谦中公司收取的货款；其对陈某甲帮助中川装饰公司借款1000万元用于银行转贷不知情，也从未受陈某甲委托参与此事。
辩护人提出被告人何剑系在对中川装饰公司享有1000余万元债权的前提下，经中川装饰公司沈某甲同意合法占有沈交其保管的银行卡内的964万元，其主观上不具备非法占有的故意；何剑持有沈某甲的网银、密码、银行卡是基于沈某甲的授权，因此其划款行为并非“秘密窃取”；沈某甲银行卡内的钱的所有权归属于沈某甲并非是杭州印铁制罐有限公司，故被告人何剑的行为不构成盗窃罪，请求对被告人何剑宣告无罪。
经审理查明：被告人何剑与浙江稠州商业银行杭州西湖支行（以下简称稠州银行西湖支行）信贷员陈某甲系朋友关系。2009年，被告人何剑因高息借款给杭州中川建筑装饰有限公司（以下简称中川公司），而认识该公司财务总监沈某甲，后曾介绍沈某甲至陈某甲处为中川公司办理贷款业务。
2012年5月30日，经被告人何剑联系，沈某甲又通过陈某甲在稠州银行西湖支行为中川公司贷款1000万元，授信一年，6个月需转贷一次。同年11月，因中川公司无力筹集1000万元资金转贷，陈某甲找到被告人何剑与中川公司的沈某甲等人协商解决方式，但未果。被告人何剑亦开始加紧向沈某甲催讨沈此前替中川公司向何所借巨额高息借款。同年12月初，陈某甲为避免其经手的中川公司贷款无法收回而被银行停职收贷，经同事沈某乙介绍，联系了被害单位杭州印铁制罐有限公司（以下简称印铁制罐公司）借款1000万元为中川公司在稠州银行西湖支行转贷。为此，陈某甲在沈某乙陪同下与印铁制罐公司财务总监郑某面谈，双方约定转贷资金由陈某甲管控，借期最长不超过3天，转贷完成后资金需立刻归还，印铁制罐公司收取报酬9万元。随后，陈某甲将前述约定内容告知被告人何剑及沈某甲，并与何剑、沈某甲商定中川公司转贷款以商业承兑汇票贴现方式发放，由中川公司将稠州银行西湖支行面额为1000万元的商业承兑汇票背书给陈某甲认可的杭州谦中实业有限公司（以下简称谦中公司），该公司法定代表人周某甲，与何剑的杭州钛禾实业有限公司共用办公地点及员工，由谦中公司向稠州银行西湖支行贴现该承兑汇票后，将贴现款划入需事先交陈某甲管控的沈某甲个人银行帐户，再转回印铁制罐公司帐户。
2012年12月12日，陈某甲通知郑某将1000万元资金从印铁制罐公司银行帐户汇入中川公司在稠州银行西湖支行的帐户，替中川公司完成还贷并操作转贷事宜。同年12月13日9时许，被告人何剑根据陈某甲委托陪同沈某甲到本市上城区中国农业银行杭州复兴支行新开银行卡一张，但在开卡时，何剑瞒着陈某甲要求沈某甲开通银行卡的网银功能，并预留何剑本人手机号码作为联系电话。随后，被告人何剑私自截留网银U盾，将银行卡、密码及沈某甲的身份证原件按约转交陈某甲。陈某甲拿到银行卡及沈某甲的身份证等物后，即将964.8万元贴现款通过谦中公司稠州银行帐户汇入谦中公司农业银行帐户，并通知何剑、周某甲将该笔资金转入自己控制的沈某甲新开的农业银行卡帐户，准备到账后还给印铁制罐公司。当日13时36分至45分期间，被告人何剑瞒着陈某甲，利用网银U盾，将从谦中公司转入沈某甲农业银行卡账户内的964万元秘密划入其个人控制的账户。划款后，被告人何剑向陈某甲谎称资金仍未到帐或已被沈某甲挪用，而将964万元陆续用于偿还个人债务、消费、投资及出借他人等。
2013年1月16日，公安机关将被告人何剑传唤到案并冻结杭州钛禾实业有限公司在中国工商银行股份有限公司杭州城东支行帐号12×××09帐户金额1503342.39元。公安机关还从被告人何剑处扣押iphone4s及iphone5手机各1部，已移送本院。
本院审理期间，被告人何剑家属将涉案赃款814万元退缴至本院帐户。
上述事实有公诉机关当庭出举的下列证据予以证实：
1、证人郑某（被害单位杭州印铁制罐有限公司财务总监）证言证明，2012年12月9日，其接浙江稠州银行杭州西湖支行信贷部工作人员陈某甲电话，称杭州中川建筑装饰有限公司需要转贷1000万元，陈某甲保证印铁制罐公司1000万资金仅是名义上出借，该笔资金实际上始终均在银行监控的账户上运作。同年12月10日其曾到稠州银行陈某甲处签过一份借款合同。同年12月12日，其按陈某甲通知将1000万元汇入中川公司在稠州银行西湖支行的账户，但该笔资金未按约定在次日打回印铁制罐公司帐户。据其所知该笔借款中川公司经办人是沈某甲，他哥哥就是公司法人。案发后，其曾到中川公司找过沈某甲，沈开始承诺还款；但至12月18日，陈某甲告知其借款方不肯还钱，还说给陈某甲40万让他跑路。其认为1000万资金被骗，即于2012年12月19日向公安机关报案。
2、证人沈某乙（稠州银行西湖支行小企业金融二部副经理）证言证明，陈某甲是稠州银行西湖支行业务二部副经理，与其系朋友关系。2012年11月底至12月初，陈某甲与其讲起他经手的中川公司在该行有笔贷款到期需要转贷，问其能否帮助联系1000万转贷资金。其联系印铁制罐公司的郑某，并告知转贷由陈某甲具体操作。数日后，其、陈某甲、郑某又面谈此事，陈某甲向郑某介绍中川公司情况，称有一份银行业协会关于中川公司帮扶会的会议纪要及稠州银行对中川公司转贷的授信批复。郑某表示拿到这两张批复就同意帮助转贷，双方还约定1000万转贷资金仅供中川公司在稠州银行转贷，最长使用时间期限3天，实际转贷不到3天也按3天计费，费用共计9万元；但在其、陈某甲、郑某三人面谈时没有提到过要借款合同，后来出现的借款合同其不知情，都是陈某甲操作。数日后，陈某甲拿来帮扶会的会议纪要和授信批复，其看过后让陈某甲转交给郑某。转贷前，陈某甲向其表示过会将中川公司沈某甲或沈某丙的身份证及银行卡拿到手上，以确保资金安全，其还提醒银行卡不能开通网银。同年12月12日，郑某电话告知其1000万元已打入中川公司在稠州银行的帐户，其即转告陈某甲，由陈操作转贷。次日转贷结束后，1000万元资金没有回来，其问陈某甲，陈某甲说他问过何剑，何说钱已划出。其问何剑是谁，陈某甲介绍是何剑在帮助他把商业汇票贴现。同年12月14日，其与陈某甲在农行ATM机上查询，发现1000万元还没到帐，又查询了交易明细，发现该笔1000万元已在13日被划走，就立刻通知郑某；陈某甲还联系中川公司的沈某甲，沈称该1000万元在何剑手上，陈某甲又打电话给何剑，何却称钱在沈某甲手上。
3、证人陈某甲证言证明，其于2009年通过朋友被告人何剑认识中川公司的沈某甲，并给中川公司在其工作的稠州银行放贷1000万元，一年后中川公司按约还贷。2012年5月30日，经沈某甲、何剑事先与其联系，其又为中川公司办理了在稠州银行的贷款1000万元，授信一年，半年需转贷1次。同年11月30日，中川公司未按约定进行半年转贷。12月初，其从同事沈某乙处了解印铁制罐公司有1000万元闲散资金可以帮人转贷，遂通过沈某乙联系印铁制罐公司的郑某，三人面谈，约定1000万元仅用于稠州银行转贷专用，转贷完成立即归还，最长不超过3天，费用是9万元。其将约定详情均告知何剑及沈某甲。此后，其等银行业协会关于中川公司的批文下来，就将帮扶会纪要及稠州银行内部授信批复给沈某乙、郑某看过，郑某确认稠州银行会按约定放贷后，就同意出借资金。12月11日晚，其、沈某甲、何剑等人在中川公司沈某甲办公室，由沈某甲在何剑拿出的借款协议签字。其拿走一份协议通过沈某乙交给郑某。其与沈某乙、郑某事先即约定，让沈某甲新开一张银行卡放在其处，通过该卡还款给印铁制罐公司，并由沈出具材料说明是替中川公司还款。其在12月10日、11日就对何剑、沈某甲讲明上述要求，故借款合同上也写明由沈某甲个人还款。其也与沈某甲约定由何剑陪沈某甲去银行新开一张银行卡，由何剑将这张新卡、交易密码、沈某甲身份证原件一起交给其，等转贷完成，资金进入这张银行卡内，由其将资金归还印铁制罐公司。其让何剑陪同是防止沈某甲开户时候开通网银。同年12月12日，沈某乙通知其印铁制罐公司已将1000万元汇入中川公司在稠州银行的一般账户，其当时还在沈某甲办公室，准备还款及贴现的资料。何剑、沈某甲均在场。12月13日10时至11时许，何剑来其单位将沈某甲新办的农业银行卡、身份证原件及部分贴现所需发票复印件交给其，其于12时30分许将对应贴现款964.8万元汇入谦中公司在农行账户内；并通知何剑将该笔钱从谦中公司账户划入沈某甲之前新开的农业银行卡内。当日14时30分许，其询问何剑钱为何还没到账，何剑称财务已划款；16时15分许，何剑又给其提供划款出纳的电话，其联系该出纳，对方明确钱在14时左右已经通过网银划出。次日上午9时，其与沈某乙又到银行查询，发现钱已被人从沈某甲的农业银行卡中划走。2012年12月17日左右，何剑告诉其沈某甲说1000万元转贷后，何可以拿300万元作为还款，剩下700万沈某甲用来还银行，郑某处先还500万，欠500万元。案发后，何剑说他拿了沈某甲300万，其余钱在沈处，沈某甲则说钱在何剑处，后来在12月17日何剑又说让沈某甲给其40万，让其不要管此事。其感觉情况不对，就让郑某报案。
12月13日钱是被沈某甲通过网银划走，其此后始终催沈还款，12月18日晚，沈某甲向其表示给其40万元让其不用再管此事。
4、证人沈某甲（中川公司财务总监）证言证明，因中川公司有其他银行贷款要还，其联系何剑帮助融资2000万元，何剑找了朋友陈某甲帮忙，后来稠州银行在2012年5月30日放贷1000万元给中川公司，约定一年授信，半年转贷。何剑未从中获利，何也希望中川公司经营好转，因为其个人也为了中川公司欠何剑本金约300万。2012年11月30日，中川公司在稠州银行的1000万元到期后要转贷，因中川公司资金缺乏，未按期转贷。2012年12月初，银监会开会后形成帮扶决议，内容就是各银行不对中川公司收贷压贷。此后，何剑称陈某甲帮其联系了资金转贷，收取费用9万元。其按陈某甲告知的账号将费用汇给对方，之后就开始办理转贷。先是何剑、陈某甲拿一个借款合同让其签字。何剑又让其新办一张银行卡，交给陈某甲，由出资方保管，防止其挪用转贷资金。其与何剑、沈某丁三个人去农行办卡，当时何剑还让其开通网银，何剑以保证资金安全为由单独设定银行卡密码和联系电话。办好卡后，何剑拿走这张农业银行卡、网银密钥还有其身份证，说是要给陈某甲。何剑还让其准备一份和周某甲的谦中公司的贸易合同，金额是1100多万元，周某甲是何剑联系，其只是准备了合同以及一批1100余万元的发票复印件，均交给何剑。2012年12月13日，贷款转贷成功。次日，何剑告知其转贷资金已被陈某甲瞒着何剑通过网银划至马某乙及何剑处。为此，其与中川公司的沈某丙、金忠拷、赵某都和何剑谈过的，何开始承诺只拿300万本金，余下700余万愿意还给中川公司，所以中川公司开始并未报案。
5、证人沈某丙（中川公司法定代表人）证言证明：2012年12月17日，陈某甲来短信告知，称他帮中川公司转贷的1000万元被人挪用，其当时就问沈某甲，沈某甲称钱没拿到过，应该是被何剑拿走了。同时证明中川公司仅欠何剑300万元。
6、证人周某甲（谦中公司法定代表人）证言证明，谦中公司地址在万银国际31楼3105室，与何剑的杭州钛禾实业有限公司共用同一地址，谦中公司员工4人，一个姓陈的财务（陈某丙），出纳陈某乙，助理蔡某，司机高某。案发前，其应何剑要求让出纳以谦中公司名义去稠州银行开户，因为中川公司的放贷，何剑用过谦中公司的法人章及财务章，还向其要过谦中公司农行基本户的帐号，案发当日，何剑及公司财务陈某乙均告知其谦中公司农业银行帐户上到款960余万元。稍后，何剑又拿一张补充协议给其，上面有沈某甲提供的一个沈某甲的农行个人账户，并写明中川公司，合同编号20121120，货款由中川公司指定打入沈某甲的账户。其即让公司财务及出纳将460多万元通过网银划给沈某甲的账户。还有500万元，其通过周某乙以乐博公司的名义划进沈某甲账户。
7、证人高某（系钛禾公司、谦中公司驾驶员）证言证某甲，其曾开车将何剑、沈某甲、沈某丁送到飞云江路钱江路口的农业银行办事。
8、证人沈某丁证言，其陪沈某甲和何剑在农业银行开卡，同时沈某丁证言还证明案发前，其平时应何剑要求全天跟随沈某甲讨债。2012年12月的一天晚上，在沈某甲办公室，看见何剑用U盘找了个借条打印出来，让沈某甲签字、盖章，并给了陈某甲，借条的内容记不清了。该借条是因为沈某甲公司在陈某甲银行里借钱还不出。陈某甲就给中川公司转贷，陈某甲帮中川公司借了钱，所以就要沈某甲出借条。
9、证人陈某乙（系钛禾公司、谦中公司出纳）证言证明，钛禾公司和谦中公司在一处办公，并共用员工，2012年12月的一天，周某甲让其去陈某甲处开了谦中公司的企业一般户，后该户上有一笔960余万元资金进账，周某甲立即让她将其中500万元划给乐博公司，400余万元划入一个姓沈的个人账户，同年12月底，周某甲告诉她该960余万元是一笔贴现款。
10、证人陈某丙（系钛禾公司、谦中公司会计）证言证明，钛禾公司和谦中公司在一处办公，公章放在办公室里都不锁，用公章也不需要登记。2012年12月，谦中公司账户上曾收到一笔960余万元的款项，出纳陈某乙问过周某甲或者何剑后，将该笔款项转到沈某甲个人账户上。
11、证人蔡某（系钛禾公司、谦中公司办公室主任）证言证明，2012年12月26日，何剑曾将50万元转至其建行个人账户，又让其将钱取出交给何剑的妻子马某甲。
12、证人赵某证言证明，其系2012年9月进入中川公司，开始了解公司的财务状况及资金情况。中川公司与稠州银行之间在开始转贷的时候，何剑是中间人，银行经办人是陈某甲，中川公司是沈某甲负责，其并未过多关注。同年12月的一天，陈某甲告诉其转贷已完成，但还差贴现利息款，其表示次日再谈，同一天何剑也通知其转贷已完成，还差利息款。次日，其联系陈某甲商谈利息款的事，陈某甲说转贷的钱不见了。其为此询问沈某甲，沈表示没拿到钱，都是何剑在操作；其又联系何剑，何剑说就拿了200多万，其余钱要问沈某甲。
13、证人何某证言证明，其系何剑堂哥，浙江西湖文化传媒有限公司法定代表人。2012年12月底，何剑将400万元打入其公司的账户，是何剑入股其公司的款项，该笔款项已被其用于出借朋友、分给亲戚及公司经营。
14、证人马某甲证言证明，其系何剑妻子，2012年12月13日，其通过银行短信提醒，得知有250万元划入其名下农业银行帐户，该帐户网银U盾是在何剑处的，平时由何操作。该250万元中有172.9万元被何剑转走，9.1万元被两人消费。2012年12月26日，何剑有50万元转到蔡某账户，何剑让蔡某取出后交给其存放在家中。
15、证人马某乙证言证明，何剑系其女婿，2012年6月15日其名下农业银行帐户先后转入沈某甲名下农业银行帐户1220万元是何剑操作的，何剑说将沈欠何的钱通过这样的形式转移到其名下，其名下涉案农行帐户是何剑在使用，其并不知情。
16、证人周某乙（系乐博公司法定代表人）证言证某乙，并转到沈某甲账户，是周某甲及何剑他们转的，转好后周某甲才告知其。因为其公司相应印章、帐户网银都在万银国际3105室，由财务陈某丙保管，周某甲他们可以直接转帐。
17、证人俞某证言证明，其系何剑朋友，曾于2012年上半年办了一张农行卡，并将该卡、U盾、密码都给了何剑使用。2012年12月，何剑曾向其工商银行帐户打款36万，其中30万是欠其借款，6万元是一年多的利息。
18、证人周某丙证言证明，其与沈某甲自2009年10月开始有借贷关系，沈至今欠其1000余万；其系在沈某甲办公室认识何剑，因为沈也欠何剑钱，听沈说欠何剑仅300-500万，但何剑计算本息，认为沈欠他1000余万。
19、授信业务批复、借款合同及转账凭证、贷款还款凭证证明，稠州银行在2012年5月给中川公司授信额度为1000万元。中川公司与印铁制罐公司签订借款合同落款时间为2012年12月10日，借款方为中川公司加盖公章，担保方为沈某甲签字。同年12月12日，印铁制罐公司从杭州银行之江支行帐户汇款1000万元至中川公司在稠州银行西湖支行的帐户；中川公司于当日归还稠州银行西湖支行1000万元贷款本息。
20、汇票及汇票贴现申请材料、贴现凭证、存款明细账证明，2012年12月13日，中川公司向稠州银行西湖支行申请商票贴现授信额1000万元；同日谦中公司持出票人为中川公司的1000万元商业承兑汇票向稠州银行西湖支行申请贴现，稠州银行西湖支行收取6.96%的贴现利息351866.67元后，将9648133.33元划入谦中公司在该行的帐户；同日从谦中公司在稠州银行西湖支行帐户划款9648000元至谦中公司在农业银行的帐户。
21、银行卡开户材料、委托打款书、账户明细信息、单笔查询明细、银行转账明细证实，2012年12月13日9时17分，沈某甲在农业银行杭州复兴支行办理了一张个人银行卡（62×××11），开通了网银，所留的手机号码系何剑的137××××1083；该卡于当日10时，划出1元至陈萍霞帐户。当日沈某甲的该农行账户收到谦中公司农行帐户转账4648000元，收到杭州乐博实业有限公司转账4999800元，合计9647800元。当日13时36分至45分期间，上述款项被分三次划出共计964万元整，最终进入何剑个人或掌控的银行帐户，并被其用于个人还债、消费、投资及出借他人等。
22、冻结存款通知书、公安机关情况说明证明：案发后，公安机关冻结杭州钛禾实业有限公司在中国工商银行股份有限公司杭州城东支行帐号12×××09帐户存款金额1503342.39元。
23、陈某甲手机短信照片证明，被告人何剑对于陈某甲帮助中川公司联系借款1000万元转贷前因后果及具体操作方式完全知情，且帮助陈某甲联系提供商业承兑汇票贴现所需发票、谦中公司印章，及通知出纳将贴现至谦中公司帐户的964万资金划入其陪沈某甲新开的农行卡帐户（62×××11）；何剑在2012年12月13日14时45分已将964万从沈某甲新开的农行卡内全部划走的情况下，仍在当日15时45分欺骗陈某甲谦中公司划至沈某甲新开农行卡的964万因金额大所以到帐慢；至12月18日，还向陈某甲谎称钱是在沈某甲处，其仅从沈处拿到还款280万元。
24、借款合同及还款承诺书证明，被告人何剑与中川公司沈某甲之间的债务关系。协议书1份、车位转让合同，甲方盖中川公司公章，乙方空白，甲方表述欠乙方本息共计1170万元，以甲方所有的7个车位抵偿后，仍欠970万。
25、帮扶会议纪要证明，2012年12月3日，因中川公司到期不能偿还银行债务，省银行业协会召集中川公司及各债权银行（渣打、建行、平安、稠州）负责人开会，会议决定想办法帮扶中川公司，维持原有授信额度（2012年9月底余额）不收贷、不抽贷、不压贷。
26、户籍证明、归案经过证明，被告人何剑身份情况；被告人何剑系在公安机关经侦查确认有重大作案嫌疑后，于2013年1月16日被传唤到案的事实。
上述证据均经庭审质证无疑，本院予以采纳。
关于被告人何剑辩解中川公司沈某甲在其陪同下新办农业银行卡1张并交其保管，目的是便于向其还款时资金走帐；其从该卡中划取并占有的964万是沈某甲向其偿还的借款，据其所知该964万是中川公司从谦中公司收取的货款；其对陈某甲帮助中川公司借款1000万元用于银行转贷不知情，也从未受陈某甲委托参与此事的意见，经查，证人陈某甲、沈某甲、沈某丁的证言及公安机关从陈某甲手机上提取的陈某甲与何剑短信联系内容，均证实被告人何剑全程参与陈某甲帮助中川公司转贷1000万元，并受陈某甲委托监督沈某甲新开银行卡并将该卡、密码及沈的身份证转交陈某甲，其明知沈某甲帐户到帐资金系由陈某甲监管资金安全并确保归还印铁制罐公司，沈某甲并无实际占有、处置该笔资金的任何权利。故被告人何剑的相应辩解均不予采纳。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人何剑以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控罪名成立。关于辩护人提出被告人何剑系在对中川公司享有1000余万元债权的前提下，经中川公司沈某甲同意合法占有沈交其保管的银行卡内的964万元，其主观上不具备非法占有的故意；何剑持有沈某甲的网银、密码、银行卡是基于沈某甲的授权，因此其划款行为并非“秘密窃取”；沈某甲银行卡内的钱的所有权归属于沈某甲并非是印铁制罐公司，故被告人何剑的行为不构成盗窃罪，请求对被告人何剑宣告无罪的意见，经审理认为，（1）该笔资金系印铁制罐公司借给中川公司用于银行贷款的转贷，并委托银行信贷员陈某甲监管负责资金的安全，该1000万虽在沈某甲名下，但实际上对该笔资金既无处置权亦无实际占有和管控。故本案中沈某甲银行卡内的964万元，从本质上讲其财产权益应归属印铁制罐公司，沈某甲并无处分其名下款项的权利。（2）何剑参与了印铁制罐公司借1000万元给中川公司用于银行贷款的转贷全程，被告人何剑明知其占有的964万应归属印铁制罐公司所有，管控人及占有人是陈某甲，沈某甲及中川公司对该笔资金既无处置权亦无实际占有和管控的情况下，利用陈某甲委托监督沈某甲新开银行卡并将可掌控帐户资金安全的沈身份证、银行卡、密码全部转交陈某甲的过程中，截留私开银行卡的网银U盾及密码，在印铁制罐公司委托的监管人陈某甲不知情的情况下，使用网银将处于陈某甲管控下的沈某甲银行卡中的964万元划至何剑个人名下。陈某甲在全不知情的情况下，丧失了对自持相关凭证下存款964万元的占有，系因何剑秘密窃取所致。因此，何剑持有沈的银行卡、密码和身份证并非基于沈的授权。（3）被告人何剑非法占有964万后，用于个人还债、投资、消费，具有非法占有的故意。综上，辩护人所提宣告何剑无罪的意见不予采纳。鉴于被告人何剑家属案发后能退赔全部犯罪所得，对何剑可予从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第五十六条第一款、第五十五条第一款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第十四条之规定，判决如下：
一、被告人何剑犯盗窃罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币5万元（包括公安机关从被告人何剑处扣押已随案移送本院的iphone4s、iphone5手机各1部）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年1月16日起至2023年1月15日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
二、杭州市公安局上城区分局冻结的赃款杭州钛禾实业有限公司在中国工商银行股份有限公司杭州城东支行帐号12×××09帐户内存款人民币150万元予以追缴，连
同被告人何剑家属退缴至本院的赃款人民币814万元，共计人民币964万元发还杭州印铁制罐有限公司。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提
交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张永纯
人民陪审员 王笑峻
人民陪审员 朱丽华
二〇一四年九月十八日
书 记 员 邹 洋