湖北省孝感市孝南区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0902刑初45号
公诉机关孝感市孝南区人民检察院。
被告人朱守坡，无业。2015年8月7日，因涉嫌诈骗罪被孝感市公安局高新区分局刑事拘留，同年9月9日经孝感市孝南区人民检察院批准逮捕。次日由孝感市公安局高新区分局执行。现羁押于孝感市第一看守所。
辩护人杨进军，湖北律之心律师事务所律师。
孝感市孝南区人民检察院以孝南检刑诉（2015）365号起诉书指控被告人朱守坡犯诈骗罪，于2015年12月17日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2016年1月12日公开开庭审理了本案。孝感市孝南区人民检察院指派检察员戴琳霞出庭支持公诉，被告人朱守坡及其辩护人杨进军到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2014年1月至2015年8月间，被告人朱守坡先后流窜至湖北、内蒙、陕西、山东、河北、江苏等省，购买当地电话号码，联系当地违规进行信用卡套现、代某信用卡业务的公司或个人，以预付手续费，代某款项为由，诱使对方向其提供的户名：“马某”、“卢荣华”、“卢荣富”、“胡某”等信用卡内存入现金后，利用挂失和副卡套现等手段套取被害人存入款项并据为己有。经查明，被告人朱守坡作案10起，骗取被害人郑某、管某等10人共计373501元人民币。分述如下：
1.2014年1月2日，被告人朱守坡流窜至山东省德州市德城区，诈骗被害人吕某甲31500元。
2.2014年2月24日12时许，被告人朱守坡流窜至河北省沧州市新华区，诈骗被害人梁某、崔某甲夫妇50000元人民币。
3.2014年2月26日19时许，被告人朱守坡流窜至河北省沧州市新华区欣怡电子城，诈骗被害人崔某乙40000元人民币。
4.2015年2月26日，被告人朱守坡流窜至内蒙古鄂尔多斯市东胜区，诈骗被害人吕某乙49200元人民币。
5.2015年5月22日，被告人朱守坡流窜至内蒙古鄂尔多斯市东胜区，诈骗被害人刘某甲11000元人民币。
6.2015年5月24日，被告人朱守坡流窜至陕西省榆林市榆阳区，诈骗被害人高某40000元人民币。
7.2015年6月9日16时许，被告人朱守坡流窜至湖北省襄阳市樊城区长征东路“泰兴投资”公司，诈骗被害人江某18780元人民币。
8.2015年6月24日，被告人朱守坡流窜至湖北省武汉市东湖高新区，诈骗被害人方某46180元人民币。
9.2015年6月29日15时许，被告人朱守坡流窜至湖北省孝感市保利广场恒庆投资咨询公司，诈骗被害人管某49500元人民币。
10.2015年6月30日16时许，被告人朱守坡流窜至湖北省孝感市高新区湖北省聚名商贸公司，诈骗被害人郑某37341元人民币。
为了证实上述指控，公诉机关提供了如下证据：1.书证、物证；2.被害人吕某甲、梁某、崔某乙、吕某乙、刘某甲、高某、江某、方某、管某、郑某的陈述；3.证人马某、胡某等人的证言；4.辨认笔录；5.视听资料；6.被告人朱守坡的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人朱守坡诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人朱守坡对公诉机关指控的罪名没有异议，对部分犯罪事实有异议，辩解骗取崔某乙的金额是35000元，且胡某已向梁某、崔某乙退还赃款90000元；诈骗被害人高某的金额是20000元；诈骗被害人江某的金额没有18000余元，只有10000元左右，只有且该款项一直在被告人给被害人江某代某透支金额信用卡账户内没有支取；诈骗被害人郑某的金额是30000余元，且骗取的钱大部分支付其父亲医疗费。
辩护人的辩护意见是：1.对公诉机关指控被告人朱守坡犯诈骗罪无异议，对指控的部分犯罪事实有异议，诈骗被害人崔某乙的金额应为35000元，诈骗被害人江某的金额为10000余元，诈骗被害人高某、方某的金额应扣减被告人朱守坡向二被害人支付的手续费400元及1000元；2.被告人自愿认罪，且愿意退赃。综上，建议对其从轻处罚。
经审理查明：
2014年1月至2015年8月间，被告人朱守坡先后流窜至湖北、内蒙、陕西、山东、河北、江苏等省，购买当地电话号码，联系当地违规进行信用卡套现、代某信用卡业务的公司或个人，以预付手续费，代某款项为由，诱使对方向其提供的户名为“马某”、“卢荣华”、“卢荣富”、“胡某”等多张信用卡账户内存入现金后，利用挂失和副卡套现的手段骗取被害人存入款项并据为己有。被告人朱守坡作案10起，骗取被害人吕某甲、梁某、崔某乙、吕某乙、刘某甲、高某、江某、方某、管某、郑某等10人共计354436元人民币。分述如下：
1.2014年1月2日18时，被告人朱守坡窜到山东省德州市德城区，经电话预约后以支付手续费为诱饵，要求被害人吕某甲代某信用卡透支款42000元，当日被害人吕某甲向被告人提供的尾号7474光大银行卡账户汇款10500元后，当即利用POS机将10500元刷回；2014年1月3日12时40分，被害人再次向被告人朱守坡提供该银行卡账户汇款31500元，随后利用POS机刷卡时发现该银行卡账户密码错误，发觉受骗后遂向公安机关报警。被害人实际损失人民币31500元。
2.2014年2月24日12时许，被告人朱守坡窜到河北省沧州市新华区，以支付手续费为诱饵，要求被害人梁某代某信用卡透支款，当日被害人梁某之妻崔某甲向被告人提供的尾号1408招商银行卡账户汇款20000元后，被告人朱守坡支付手续费200元，当日下午被害人利用POS机将20000元刷回；2014年2月25日被害人再次向被告人朱守坡提供的尾号6180平安银行卡账户汇款50000元，随后利用POS机刷卡时发现该银行卡余额不足，发觉受骗后遂向公安机关报警。被害人实际损失人民币49800元。
3.2014年2月26日17时许，被告人朱守坡窜到河北省沧州市新华区欣怡电子城，以支付手续费为诱饵，要求被害人崔某乙代某信用卡透支款40000元，当日被害人崔某乙向被告人朱守坡提供的尾号1568光大银行卡账户汇款40000元，当被害人利用POS机刷回5000元，发现该银行卡密码错误，发觉受骗后遂向公安机关报警。被害人实际损失人民币35000元。
4.2015年5月22日，被告人朱守坡窜到内蒙古自治区鄂尔多斯市东胜区，以支付手续费为诱饵，要求被害人吕某乙代某信用卡透支款，当日被害人吕某乙分别向被告人朱守坡提供的尾号3184广发银行卡账户汇款13660元、尾号6105兴业银行卡账户汇款20000元，后利用POS机将33660元刷回；2015年5月27日被害人再次向被告人朱守坡提供的尾号0500招商银行卡账户汇款50000元，被害人利用POS机刷回800元后发现该银行卡账户余额不足，发觉受骗后遂向公安机关报警。被害人实际损失人民币49200元。
5.2015年5月22日，被告人朱守坡窜到内蒙古自治区鄂尔多斯市东胜区民生广场，以支付手续费为诱饵，要求被害人刘某乙代某信用卡透支款，当日被害人刘某乙向被告人朱守坡提供的尾号6105招商银行卡账户汇款20000元，后利用POS机将20000元刷回，被告人朱守坡支付手续费200元；2015年5月25日被害人再次向被告人朱守坡提供的尾号5831招商银行卡账户汇款30000元，被害人利用POS机将30000元刷回，被告人朱守坡支付手续费800元，当天下午被害人再次向被告人朱守坡提供的尾号1441招商银行卡账户汇款11000元，后被害人准备利用POS机刷回汇款时发现该银行卡账户余额为零，发觉受骗后遂向公安机关报警。被害人实际损失人民币10000元。
6.2015年5月24日，被告人朱守坡窜到陕西省榆林市榆阳区，以支付手续费为诱饵，要求被害人高某代某信用卡透支款20000元，当日被害人高某向被告人朱守坡提供的尾号3184广发银行卡账户汇款，后利用POS机将20000元刷回，被告人朱守坡支付手续费400元；2015年5月28日被害人再次向被告人朱守坡提供的尾号2396光大银行卡账户汇款40000元，后被害人准备利用POS机刷回汇款时发现该银行卡账户密码错误，发觉受骗后遂向公安机关报警。被害人实际损失人民币39600元。
7.2015年6月6日，被告人朱守坡窜到湖北省襄阳市樊城区长征东路“泰兴投资”公司，以支付手续费为诱饵，要求被害人江某代某信用卡透支款，被害人江某分别于当日15时36分、6月9日10时59分、6月10日16时01分三次向被告人朱守坡提供的尾号2442上海浦东银行卡账户、尾号0712光大银行卡账户、3464光大银行卡账户汇款12000元、15000元、15000元，后利用POS机刷回32985元，后发现该银行卡账户密码错误，剩下9015元在该银行卡账户内被冻结，发觉受骗后遂向公安机关报警。被害人实际损失人民币9015元。
8.2015年6月28日，被告人朱守坡窜到湖北省武汉市东湖高新区尚都酒店公寓2122室，以支付手续费1000元为诱饵，要求被害人方某代某信用卡透支款，当日被害人方某向被告人朱守坡提供的尾号8615招商银行卡账户汇款2000元，后利用POS机刷回1820元，当被害人再次向被告人朱守坡提供的该行卡账户汇款46000元，后发现该银行卡账户已挂失，发觉受骗后遂向公安机关报警。被害人实际损失人民币45180元。
9.2015年6月29日上午，被告人朱守坡窜到孝感市保丽广场三栋1412室湖北省恒庆投资咨询公司，要求被害人管某帮其代某信用卡到期透支款50000元，并支付手续费人民币500元，被害人管某向尾号5567招商银行卡汇款49500元，当日下午4时被害人管某使用该银行卡消费时发现该银行卡余额不足，发觉受骗后遂向公安机关报警。被害人实际损失人民币49500元。
10.2015年6月25日，被告人朱守坡窜到孝感市航空路203号湖北省聚名商贸公司要求被害人郑某帮其代某信用卡到期透支款，并支付手续费人民币400元给被害人郑某，2015年6月29日，被告人朱守坡再次到湖北省聚名商贸公司要求被害人郑某帮其代某二张信用卡到期透支额19500元、50000元，并支付手续费人民币1300元给被害人郑某，当日被害人郑某代某19500元后，当即利用POS机将代某的19500元以消费的名义刷出，2015年6月30日16时许，被害人郑某向被告人朱守坡提供的尾号4598招商银行卡账户汇款37341元，后利用POS机刷卡时发现该银行卡账户余额为零，发觉受骗后遂向公安机关报警。被害人实际损失人民币35641元。
另查明，被告人朱守坡于2015年8月3日被福州市公安局岳峰派出所抓获后送福州市第一看守所羁押至2015年8月6日。
上述事实，有下列证据证实：
1.被害人吕某甲的陈述，证明2014年1月2日18时左右，一自称刘辉的男子以支付手续费为诱饵，让其代某信用卡到期透支额的方式骗取其人民币31500元的事实；
2.被害人梁某的陈述，证明2014年2月25日，一自称王峰的男子以支付手续费为诱饵，代某信用卡到期透支额的方式骗取其妻子崔某甲人民币50000元的事实；
3.被害人崔某乙的陈述，证明2014年2月26日19时左右，一自称胡某的男子以代某信用卡到期透支额的方式骗取其人民币35000元的事实；
4.被害人吕某乙的陈述，证明2015年5月27日19时左右，一男子以代某信用卡到期透支额的方式骗取其人民币49200元的事实；
5.被害人刘某乙的陈述，证明2015年5月25日19时左右，一男子以代某信用卡到期透支额的方式骗取其人民币11000元的事实；
6.被害人高某的陈述，证明2015年5月25日19时左右，一自称卢荣华的男子以代某信用卡到期透支额的方式骗取其人民币40000元的事实；
7.被害人江某的陈述，证明2015年6月9日至6月10日16时左右，一自称卢荣华的男子以代某信用卡到期透支额40000元，其已通过POS机刷出人民币21220元，还有人民币18780元因该信用卡账户已冻结未能刷出的事实；
8.被害人方某的陈述，证明2015年6月30日13时左右，一自称卢荣华的男子以代某信用卡到期透支额的方式骗取其人民币45180元的事实；
9.被害人管某的陈述，证明2015年6月29日11时左右，一自称王明义的男子以代某信用卡到期透支额的方式骗取其人民币49500元的事实；
10.被害人郑某的陈述，证明2015年6月29日10时左右，一外地男子以代某信用卡到期透支额的方式骗取其人民币37314元的事实；
11.证人胡某的证言，证明2014年2月下旬其在江苏省无锡市惠山区钱桥镇一拉面馆将三张信用卡（光大银行、招商银行、平安银行各一张）交给被告人朱守坡让朱守坡帮忙还透支款；
12.证人马某的证言，证明其与被告人朱守坡已离婚，在婚前以马某名义办理的信用卡均由被告人朱守坡持有并使用，另外还办理光大、招商、浦发、兴业、民生、平安等银行卡且均由被告人朱守坡持有、使用；
13.被害人吕某甲的辨认笔录，证明以代某信用卡到期透支额的方式骗取其人民币31500元的男子是被告人朱守坡的事实；
14.被害人梁某的辨认笔录，证明以代某信用卡到期透支额的方式骗取其人民币50000元的男子是被告人朱守坡的事实；
15.被害人崔某乙的辨认笔录，证明以代某信用卡到期透支额的方式骗取其人民币35000元的男子是被告人朱守坡的事实；
16.被害人吕某乙的辨认笔录，证明以代某信用卡到期透支额的方式骗取其人民币49200元的男子是被告人朱守坡的事实；
17.被害人刘某甲的辨认笔录，证明以代某信用卡到期透支额的方式骗取其人民币11000元的男子是被告人朱守坡的事实；
18.被害人江某的辨认笔录，证明以代某信用卡到期透支额的方式骗取其人民币18780元的男子是被告人朱守坡的事实；
19.被害人方某的辨认笔录，证明以代某信用卡到期透支额的方式骗取其人民币45180元的男子是被告人朱守坡的事实；
20.被害人管某的辨认笔录，证明以代某信用卡到期透支额的方式骗取其人民币49500元的男子是被告人朱守坡的事实；
21.被害人郑某的辨认笔录，证明以代某信用卡到期透支额的方式骗取其37341元款项的男子是被告人朱守坡的事实；
22.网上银行交易记录及银行存取款查询明细，证明①被害人吕某甲于2014年1月2日、1月3日分别通过尾号9028工商银行卡、尾号5324建行储蓄卡向被告人朱守坡提供的户名马某的尾号7474光大银行卡账户汇入10500元、31500元的事实；②被害人梁某、崔某甲夫妻于2014年2月25日通过尾号0308工商银行卡向被告人朱守坡提供的户名胡某尾号6180平安银行卡账户汇款人民币50000元的事实；③被害人崔某乙于2014年2月26日向被告人朱守坡提供的户名胡某的尾号1568光大银行卡账户汇款人民币40000元的事实；④被害人吕某乙于2015年5月27日向被告人朱守坡提供户名马某的尾号0500招商银行卡账户汇款人民币50000元的事实；⑤被害人刘某乙分别于2015年5月22日向被告人朱守坡提供的户名卢荣富尾号6107兴业银行卡账户汇款20000元，2015年5月25日向被告人朱守坡提供的户名卢荣富尾号3928的光大银行卡账户汇款4000元、15000元、11000元，向户名马某尾号1441的招商银行卡账户汇款11000元的事实；⑥被害人高某于2015年5月28日向被告人朱守坡提供的户名卢荣华尾号2396的光大银行卡账户汇款40000元的事实，⑦被害人江某分别于2015年6月6日15时36分、6月9日10时59分、6月10日16时01分三次向被告人朱守坡提供户名马某的尾号2442上海浦东银行卡账户、尾号0712光大银行卡账户汇款人民币12000元、15000元，向户名卢荣华尾号3464光大银行卡账户汇款人民币15000元的事实；⑧被害人方某于2015年6月30日二次向被告人朱守坡提供户名马某尾号8615的银行卡汇款2000元、46000元的事实；⑨被害人管某于2015年6月29日向被告人朱守坡提供户名王明义尾号5567的招商银行卡账户汇款49500元的事实；⑩被害人郑某于2015年6月25日向被告人朱守坡提供户名马某尾号2442上海浦东发展银行卡账户汇款4000元、16000元，6月29日二次向户名马某尾号0712光大银行卡账户汇款19500元，6月30日二次向户名马某尾号4598的招商银行卡账户汇款37314元的事实；
23.被害人吕某甲、高某、江某分别向公安机关提供的尾号7474、2396、3464中国光大银行卡各一张，被害人管某向公安机关提供尾号5567的招商银行卡，被害人郑某向公安机关提供的尾号0712的中国光大银行卡、尾号4598的招商银行卡各一张；
24.孝感市公安局高新区分局扣押决定书及扣押物品清单，证明公安机关已扣押信用卡47张、身份证13张、电话SIM卡26张、手机8部等物品；
25.福州市公安局出具的抓获经过，证明福州市公安局岳峰派出所民警于2015年8月2日22时许在福州市晋安区塔头路海联商务酒店盘查时，在该酒店1207房间内抓获涉嫌诈骗的在逃人员朱守坡；
26.福州市第一看守所出具的临时寄押收押证明，证明被告人朱守坡于2015年8月3日被福州市公安局岳峰派出所送福州市第一看守所羁押至2015年8月6日提押出所的事实；
27.被告人朱守坡的户籍信息，证明被告人朱守坡出生于1985年7月13日，住江苏省睢宁县睢城镇马元村；
28.被害人江某提供的POS机消费小票，证明被害人江某分六次共消费支出人民币32985元的事实；
29.孝感市宇济万豪大酒店住宿登记表，证明被告人朱守坡于2105年6月28日以“张甫”身份登记入住“宇济万豪大酒店”1512号房间的事实；
30.被告人朱守坡的供述，证明其于2014年1月至2015年6月间，利用支付手续费为诱饵，以要求他人代某信用卡透支额的方式，将10名被害人代某到其提供信用卡账户内的现金据为己有的事实。
本院认为，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定“诈骗公私财物，数额巨大或者有其他严重情节的处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。”另根据《最高人民法院、最高人民检察院﹤关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》第一条第一款规定：“诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的‘数额较大’、‘数额巨大’、‘数额特别巨大’；第二款规定：各省、自治区、直辖市高级人民法院根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，确定本地区执行的具体数额标准。”及《湖北省高级人民法院、湖北省人民检察院﹤关于确定我省诈骗罪数额认定标准的通知﹥》第一条规定，“诈骗公私财物价值五千元以上、五万元以上、五十万元以上的，应当认定为刑法第二百六十六条规定的‘数额较大’、‘数额巨大’、‘数额特别巨大’。”
被告人朱守坡以非法占有为目的，以预付手续费要求他人代某所持信用卡到期透支金额的方式，骗取他人钱财数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人犯诈骗罪的罪名成立，其要求对被告人朱守坡以诈骗罪定罪处罚的意见，予以采纳。
被告人朱守坡当庭称“他人已退还了被害人梁某、崔某甲夫妻及被害人崔某乙被骗款90000元”，××”的辩解没有相关证据佐证，依法不予采信。经庭审质证的被害人陈述及网上银行交易记录及银行存取款查询明细等证据能证明被告人朱守坡骗取被害人郑某金额为35641元，对被告人朱守坡当庭称“诈骗郑某金额只有30000余元的”辩解不予采信。
经庭审质证的被害人陈述及网上银行交易记录及银行存取款查询明细等证据能证明被告人朱守坡在诈骗被害人崔某乙过程中，被害人崔某乙利用POS机刷回5000元；在诈骗被害人江某过程中，被害人江某及时利用POS机消费支出32985元。对被告人及其辩护人提出被告人诈骗被害人崔某乙的金额应为35000元，诈骗被害人江某的金额只有10000元左右的辩护意见予以采纳。
诈骗罪是取得型财产犯罪，在犯罪行为既遂时，以被害人实际损失的数额作为涉案金额；未遂时，以犯罪嫌疑人、被告人主观希望骗取的数额作为涉案金额。本案应以被告人朱守坡犯罪行为既遂后各被害人实际受损失的数额为涉案金额，对辩护人提出应扣减被告人已支付手续费的辩护意见予以采纳。
综上，被告人朱守坡诈骗他人钱财三十余万元，根据上述规定，对被告人朱守坡应在有期徒刑三年以上十年以下量刑处罚。庭审中，被告人自愿认罪并如实供述犯罪事实，依法对其从轻处罚。对被告人犯罪所得赃款，依法责令退赔。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人朱守坡犯诈骗罪，判处有期徒刑七年七个月，并处罚金人民币50000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月3日起至2023年3月2日止，罚金于本判决生效后30日内缴纳）；
二、责令被告人朱守坡退赔涉案赃款354436元，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 魏克林
审 判 员 汤小望
人民陪审员 刘玉兰
二〇一六年一月二十五日
书 记 员 晏 飞
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。