江苏省海安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）安刑二初字第0131号
公诉机关海安县人民检察院。
被告人王某甲，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年5月16日被海安县公安局刑事拘留，同月30日变更为取保候审；2014年5月26日经海安县人民检察院院决定继续取保候审。
辩护人孙雁飞，江苏维多利律师事务所律师。
海安县人民检察院以海检诉刑诉（2014）273号起诉书指控被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年7月11日向本院提起公诉，本院于同月14日立案。同年10月11日，海安县人民检察院因案件需要补充侦查，建议延期审理，本院经审查于当日决定延期审理；同年11月10日，海安县人民检察院建议对本案恢复审理，本院于同日决定恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。海安县人民检察院指派代理检察员崔淳出庭支持公诉。被告人王某甲及其辩护人孙雁飞均到庭参加诉讼。现已审理终结。
海安县人民法院起诉指控：被告人王某甲于2010年至2012年间，因承建工程需要资金，以高息为诱饵，通过请人推介等方式，先后向田某甲、丛某、仇某等21人非法吸收存款合计人民币1040.2万元，造成损失人民币354.45万元。公诉机关提交了被告人供述、被害人陈述、证人证言及相关书证等证据，认为应当以非法吸收公众存款罪追究被告人王某甲的刑事责任。同时认为被告人王某甲有自首情节。提请本院依法判处。
庭审中，被告人王某甲及其辩护人孙雁飞对起诉指控的事实及定性均无异议。辩护人孙雁飞同时提出如下辩护意见：1.被告人王某甲有大额应收款未收回造成工程资金紧张，为资金周转及支付农民工工资等原因而非法吸收公众存款，系初犯；2.被告人王某甲主动投案，如实交代自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚；3.被告人在开庭时认罪态度较好，可酌情从轻处罚；4.被告人一直在积极地想办法向被害人还钱，并且均达成还款协议，被害人对被告人表示谅解，在第一次庭审后又积极归还了120.7万元。综上，建议法庭考虑被告人王某甲的犯罪情节、悔罪表现，对其适用减轻处罚，判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。
经审理查明：被告人王某甲于2010年至2012年期间，因承建工程需要资金，以高息为诱饵，通过请人推介等方式，先后向田某甲、丛某、仇某等21人非法吸收存款合计人民币1040.2万元。具体事实如下：
1.被告人王某甲于2010年3月至2012年5月期间，先后向田某甲吸收存款人民币390万元。
2.被告人王某甲于2010年至2012年期间，向肖某吸收存款人民币50万元。
3.被告人王某甲于2010年3月份的一天，向王某乙吸收存款人民币10万元。
4.被告人王某甲于2012年3月份的一天，向杨某乙吸收存款人民币20万元。
5.被告人王某甲于2011年8月份的一天，向田某乙吸收存款人民币10万元。
6.被告人王某甲于2011年10月至2012年2月期间，先后向卢某吸收存款合计人民币45.8万元。
7.被告人王某甲于2011年9月至2012年6月期间，先后向仇某吸收存款人民币44.4万元。
8.被告人王某甲于2011年10月至2012年3月期间，先后向丛某吸收存款合计人民币70万元。
9.被告人王某甲于2010年至2011年8月期间，先后向顾某吸收存款105万元。
10.被告人王某甲于2012年4月份的一天，向丁某吸收存款人民币20万元。
11.被告人王某甲于2010上半年，先后向景某吸收存款人民币35万元。
12.被告人王某甲于2012年1月至2012年6月期间，先后向蒋某吸收存款人民币42.6万元。
13.被告人王某甲于2011年11月至2012年4月期间，先后向黄某吸收存款人民币40万元。
14.被告人王某甲于2012年3月的一天，向王某丙吸收存款人民币28万元。
15.被告人王某甲于2011年至2012年2月，先后向薛某吸收存款人民币21万元。
16.被告人王某甲于2010年4月至2012年4月期间，先后向周某吸收存款人民币30万元。
17.被告人王某甲于2011年底至2012年年初期间，先后向王某丁吸收存款人民币15万元。
18.被告人王某甲于2012年5月的一天，向陈某乙吸收存款人民币18.4万元。
19.被告人王某甲于2012年2月的一天，向陈某甲吸收存款人民币10万元。
20.被告人王某甲于2011年9月的一天，向朱某吸收存款人民币20万元。
21.被告人王某甲于2011年8月的一天，向卢某丁吸收存款人民币15万元。
案发时，被告人王某甲造成被害人损失为354.45万元。其中，丁某、黄某、薛某、卢某丁没有损失，田某甲损失人民币79.5万元、肖某损失人民币50万元、王某乙损失人民币10万元、杨某乙损失人民币9万元、田某乙损失人民币8.8万元、卢某损失人民币8.05万元、仇某损失人民币7.6万元、丛某损失人民币38.6万元、顾某损失人民币31万元、景某损失人民币16.5万元、蒋某损失人民币10.5万元、王某丙损失人民币18万元、周某损失人民币13万元、王某丁损失人民币15万元、陈某乙损失人民币16.4万元、陈某甲损失人民币7.5万元、朱某损失人民币15万元。
2012年6月至7月期间，丛某、仇某、田某甲等人先后向海安县公安局举报称被告人王某甲非法集资逃跑。同年8月14日，海安县公安局立案侦查，并对被告人王某甲进行网上追逃。2013年5月15日，被告人王某甲主动投案，如实交代了上述事实。
案发后及在本院审理过程中，被告人王某甲先后向相应被害人归还钱款合计人民币167.55万元，具体如下：归还田某甲人民币78万元、归还肖某人民币50万元、归还杨某乙人民币3.5万元、归还田某乙人民币0.5万元、归还卢某人民币1.2万元、归还仇某人民币5.35万元、归还丛某人民币4万元、归还顾某人民币2万元、归还景某人民币1万元、归还蒋某人民币2万元、归还周某人民币13万元、归还陈某乙人民币5万元、归还朱某人民币2万元。至此，被告人王某甲造成相应被害人的实际损失合计为人民币186.9万元，具体如下：1.造成田某甲损失人民币1.5万元；2.造成王某乙损失人民币10万元；3.造成杨某乙损失人民币5.5万元；4.造成田某乙损失人民币8.3万元；5.造成卢某损失人民币6.85万元；6.造成仇某损失人民币2.25万元；7.造成丛某损失人民币34.6万元；8.造成顾某损失人民币29万元；9.造成景某损失人民币15.5万元；10.造成蒋某损失人民币8.5万元；11.造成王某丙损失人民币18万元；12.造成王某丁损失人民币15万元；13.造成陈某乙损失人民币11.4万元；14.造成陈某甲损失人民币7.5万元；15.造成朱某损失人民币13万元。
上述事实，被告人王某甲在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人田某甲、卢某、丛某、杨某乙、田某乙、仇某、蒋某、陈某甲等人的陈述，证人刘某甲、刘某乙、杨某甲、张某、毛某的证言，书证借条、收条、银行汇款凭证、建筑工程施工合同及证明、谅解书、发破案经过、委托书等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人王某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人王某甲犯罪以后自动投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法可从轻或减轻处罚。被告人王某甲积极退赔被害人的大部分损失，且向被害人承诺还款期限，得到了被害人的谅解，一定程度上减轻了不良社会影响，可对其酌情从轻处罚。被告人王某甲在庭审中认罪态度较好，亦可酌情从轻处罚。综合考虑被告人王某甲的犯罪情节、悔罪表现以及监管条件，可对其适用减轻处罚，并适用缓刑。辩护人孙雁飞所提有关上述内容的辩护意见，符合事实和法律，本院予以采信。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一、三款，最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一款第（一）项，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，缓刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人王某甲退赔被害人田某甲人民币一万五千元、退赔被害人王某乙人民币十万元、退赔被害人杨某乙人民币五万五千元、退赔田某乙人民币八万三千元、退赔被害人卢某人民币六万八千五百元、退赔被害人仇某人民币二万二千五百元、退赔被害人丛某人民币三十四万六千元、退赔被害人顾某人民币二十九万元、退赔被害人景某人民币十五万五千元、退赔被害人蒋某人民币八万五千元、退赔被害人王某丙人民币十八万元、退赔被害人王某丁人民币十五万元、退赔被害人陈某乙人民币十一万四千元、退赔被害人陈某甲人民币七万五千元、退赔被害人朱某人民币十三万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 李晓萍
代理审判员 徐 娟
人民陪审员 郭仲明
二〇一四年十二月十二日
书 记 员 王 蕾
附：《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第一款
犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第七十二条第一、三款
对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》
第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。
（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
非法吸收或变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。