天津市津南区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）津0112刑初1号
公诉机关天津市津南区人民检察院。
被告人闫建平，男，1958年12月28日出生于天津市，汉族，中专文化，英途世纪（北京）商务咨询有限公司天津津南分公司负责人，户籍地天津市津南区，现住天津市津南区。1997年因犯重大责任事故罪被本院判处有期徒刑一年，缓刑一年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月10日被天津市公安局津南分局刑事拘留，2016年1月15日被逮捕。现羁押于天津市津南区看守所。
辩护人殷大丽，天津信佩明律师事务所律师。
天津市津南区人民检察院以津津南检公诉刑诉［2016］546号起诉书指控被告人闫建平犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。天津市津南区人民检察院指派检察员胡鹏、代理检察员王丹出庭支持公诉，被告人闫建平及其辩护人殷大丽到庭参加诉讼。现已审理终结。
天津市津南区人民检察院指控，2015年2月，钰诚国际控股集团有限公司（下称“钰诚集团”）收购了运营“芝麻金融”互联网金融平台的英途财富（北京）投资顾问有限公司（下称“英途财富公司”），并设立英途世纪（北京）商务咨询有限公司（下称“英途世纪公司”）等线下推广公司，采用线上和线下两种销售模式，以转让高某2个人债权等债权转让项目为名，并以支付年化收益率9.5%-12%不等的高额利息为诱饵，大肆编造虚假债权项目在“芝麻金融”互联网金融平台公开发布，并通过发放宣传册、广告宣传等途径向社会公开进行利诱性宣传以吸收公众资金。
2015年5月，被告人闫建平加入英途世纪公司，后在天津市津南区月坛商厦1501室筹建注册成立其为负责人的英途世纪公司天津津南分公司（下称“津南分公司”）。2015年6月至12月8日间，被告人闫建平负责的津南分公司以推广销售理财产品为名，以高额利息为诱饵，依托“芝麻金融”互联网金融平台向社会不特定人员公开宣传，通过第三方易宝支付平台、双乾支付平台大肆非法吸收847名社会公众的资金共计人民币52046567元。被告人闫建平从2015年11月被口头任命为英途世纪公司天津第一分公司负责人，负责经营津南分公司和津塔营业部，并积极筹建西青营业部和静海营业部，均以上述同样手段大肆非法吸收社会公众存款。从2015年11月12日至12月8日间，津塔营业部大肆非法吸收上百名社会公众资金共计人民币1368688元，西青营业部大肆非法吸收公众资金共计人民币474110元。后上述资金流入钰诚集团“钰诚系”核心账户。
综上，被告人闫建平向近千名社会公众吸收存款共计人民币53889365元。
2015年12月10日，天津市公安局津南分局搜查、查封津南分公司的上述办公地点。当日，被告人闫建平主动到公安机关投案，并如实供述上述犯罪事实。
为证明上述事实，公诉机关向法庭提供下列证据：1、集资人陈述。2、证人刘某1、曹某、高某1、郭某、丁某1、丁某2、丁某3等人的证言。3、公司工商登记注册登记表、业绩统计表、钰诚系集团公司层级关系表、债权受让咨询服务协议、债权转让协议、担保函、情况说明、司法会计鉴定阶段性情况汇报等书证。4、被告人闫建平的供述与辩解。5、搜查笔录、扣押清单。
公诉机关认为，被告人闫建平违反国家金融管理法律规定，通过发放传单、召开推介会、业务员介绍等方式，向社会公开宣传“芝麻金融”理财产品，并承诺在一定期限内以货币方式支付高息，向社会公众吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，并造成群众数额巨大的经济损失，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。其在案发后主动到公安机关投案，并如实供述上述犯罪事实，属自首，可以从轻或减轻处罚。建议判处被告人闫建平有期徒刑三年至五年，并处罚金五万元至五十万元。
被告人闫建平对起诉书指控的事实及罪名均存在意见，认为自己虽然是分公司总经理，但只是个打工的，自己只负责管理团队中的日常事务，不是实际经营者；指控的5000万元存款存在重复计算，其中有自己存的80万元。
被告人闫建平的辩护人发表以下辩护意见：
1、闫建平从主观上是无法认识到其所从事的工作是非法吸收公众存款的犯罪行为的，无任何犯罪故意和主观故意。闫建平所在的公司是一个屡获各种殊荣的公司，所在公司推介的债权转让理财项目有律师事务所的可行性意见书，有国字头担保公司进行担保，且在芝麻金融平台被封前没有出现过本息不能兑付的情况，闫建平本人及亲朋也都在该平台投入资金。闫建平不可能判断其所从事的工作存在违法性，相信其所推荐的理财项目是合法的。2、在客观上，闫建平在本案中所从事的行为只是在履行作为公司员工的劳动者义务。闫建平与英途世纪公司是劳动关系，其所任职的津南分公司是一个职能部门，闫建平所从事的工作都是公司安排的，日常开支等都是由公司负责，闫建平并非组织者、策划者，无经营自主权。3、本案未将英途世纪公司列为共同被告，且没有生效法律文书认定闫建平所在公司犯有非法吸收公众存款罪的情况下，直接指控闫建平犯有该罪，属于主体缺失。4、公诉方所提供的证据，不足以证明英途世纪公司存在非法吸收公众存款的犯罪行为，也不足以证明本案涉及的债权转让项目存在虚假捏造。5、我国法律规定债权可依法转让，没有法律规定网络平台进行的债权转让为非法。闫建平所在公司推荐的债权转让项目的收益率也不属于法定的高息，不存在扰乱国家金融秩序的行为。6、闫建平在案发后主动到公安机关投案，如实供述了自己的行为，属于自首；闫建平在整个事件中只起到帮助的作用，不是策划者和主要实施者，应认定为从犯；归案后一直如实供述，认罪态度好；主观上没恶意，是在被蒙蔽的状态下从事的相关活动；指控的数额不准确，未考虑客户重复投资的情况，其自己也投入80万元，且有重复投资，应予扣除。请求对闫建平从轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明，2015年2月，钰诚集团收购了运营“芝麻金融”互联网金融平台的英途财富公司，并设立英途世纪公司等线下推广公司，采用线上和线下两种销售模式，以转让高某2个人债权等债权转让项目为名，并以支付年化收益率9.5%-12%不等的高额利息为诱饵，编造虚假债权项目在“芝麻金融”互联网金融平台公开发布，并通过发放宣传册、广告宣传等途径向社会公开进行利诱性宣传以吸收公众资金。
2015年5月，被告人闫建平加入英途世纪公司，后在天津市津南区月坛商厦1501室筹建注册成立其为负责人的津南分公司。2015年6月至12月8日间，被告人闫建平负责的津南分公司以推广销售期限分别为一个月、三个月、六个月、一年的“芝麻金融”理财产品为名，以年化收益率9.5%-12%不等的高额利息为诱饵，通过发放传单、召开推介会、业务员介绍等途径，依托“芝麻金融”互联网金融平台向社会不特定人员公开宣传，通过第三方易宝支付平台、双乾支付平台非法吸收847名社会公众的资金共计人民币52046567元。被告人闫建平从2015年11月被口头任命为英途世纪公司天津第一分公司负责人，负责经营津南分公司和位于天津市和平区滨江道金谷大厦的津塔营业部，并积极筹建西青营业部和静海营业部，均以上述同样手段非法吸收社会公众存款。从2015年11月12日至12月8日间，津塔营业部非法吸收上百名社会公众资金共计人民币1368688元，西青营业部非法吸收公众资金共计人民币474110元。后上述资金流入钰诚集团“钰诚系”核心账户。
综上，被告人闫建平向近千名社会公众吸收存款共计人民币53889365元。
2015年12月10日，天津市公安局津南分局搜查、查封津南分公司的上述办公地点，并扣押“芝麻金融”理财产品宣传单和客户礼品等物品。当日，被告人闫建平主动到公安机关投案，并如实供述上述犯罪事实。
庭审中，公诉机关当庭宣读并出示了以下证据：
1、部分集资人的陈述、债权受让咨询服务协议、债权转让协议、担保函。证明公安机关调取的部分集资人陈述其何时何地通过何人介绍，以何途径购买芝麻金融理财产品，购买期限、价钱、获利等情况。集资人为债权受让方，英途财富公司为平台。集资人委托平台提供债权受让咨询服务，由平台撮合集资人和债权转让方达成债权转让交易，集资人通过该平台投资债权转让项目以获取投资收益。高某2为债权转让方，集资人为债权受让方。高某2将其最高额借款合同项下的债权对外转让给集资人。国通融资担保有限公司为债权受让方，为集资人提供连带保证担保。
2、证人刘某1的证言。证明其是津南分公司的部长，闫建平是公司负责人。公司的业务是把民间闲散的资金用高额的利息吸收上来，然后把这些钱集中到一个叫易宝支付的平台上由他们负责监管。公司没有经营账户。公司经营芝麻金融理财产品，客户购买理财产品时，是通过网银将资金转到芝麻金融平台，之后就在平台上操作购买芝麻金融产品，然后这个资金就转到一个叫易宝支付的平台上，产品到期之后，公司就连本带利一块返给客户。公司在社会上做过宣传。
3、证人徐某的证言。证明其是津南分公司的团队经理，闫建平是分公司最高负责人。其的工作是通过电话等方式告诉身边的亲属及朋友，公司的信息平台上有理财产品，让他们购买，同时告诉他们有第三方担保及资金托管，还有人保财险，对账户资金承保及理赔，当他们认可时，在网上自己注册一个账户，购买公司产品，其拿1.2%的业绩提成。其知道有“受让及债权转让协议”，感觉协议中的放贷是真实的，其不知道协议中的资金出自哪个账户。公司的电脑中有一套“受让及债权转让协议”模板，上面有几百个姓名和身份证号码，供随机挑选，其介绍了二十多个人，客户都是自己的亲属及朋友，其用自己的公积金及储蓄款购买了上述理财产品。
4、证人王某2的证言。证明其是津南分公司的总管，公司法人是闫建平，也是津塔分公司、西青分公司、静海分公司的经理。其负责考勤、管理固定资产、后勤（水电费、房租、物业费）、寄发票给北京总部销账、奖品发放等。公司有发传单、举办活动等面向社会人员的公开宣传。
5、证人焦某的证言。证明其是津南分公司人力资源专员，主要从事人力管理。闫建平是2015年10月左右被提升为天津第一分公司经理，负责管理津塔、西青、津南、静海四个营业部。公司主要经营投资理财，面向普通老百姓。
6、证人王某3的证言。证明其在公司是运营专员，其每个月会做月统计表，里面包含销售业绩。其电脑里有11月份的业绩确认表，确认表里包括公司的每个人，闫建平的业绩是第一分公司的综合。提成情况都是总公司作表，其不清楚。公司通过发传单向社会人员公开宣传过。
7、证人张某1的证言。证明其是津南分公司团队经理。工作流程是客户通过业务员介绍产品后，客户认可，就先给他在公司的网站上注册一个芝麻号，是理财登记号，然后在易宝支付平台上开通账号才能存钱做理财，客户把钱存入第三方平台，公司就出具一个理财合同。在客户肯定投资意向后，公司会填写债权服务协议、债权转让协议、担保函。
8、证人曹某的证言。证明其是闫建平的妻子，其在津南分公司是代理团队经理。证明公司运营流程，与张某1的证言一致。
9、证人高某1的证言。证明其是津南分公司团队经理。证明公司运营流程，与张某1的证言一致。
10、证人姜某、王某4、贾某、邢某、刘某2、李某1的证言。证明其是津南分公司业务员。其的日常工作就是用公司提供的理财产品宣传单向来咨询的人进行宣传讲解。有客户想购买，就帮客户在芝麻金融网站和第三方支付平台上开户，然后让客户把钱转入第三方支付平台上，也可以通过其指导客户自行在电脑上操作完成网上开户购买理财产品。公司给客户出具担保函、债权受让咨询服务协议、债权转让协议。
11、证人郭某的证言。证明其于2015年5月入职英途世纪公司工作，后升职为分公司总经理，同年12月升职为京津区域经理。公司主要从事投资理财业务。上级管理部门是安徽钰诚集团。钰诚集团主要经营“e租宝”和“芝麻金融”两种理财产品。英途世纪公司主要经营“芝麻金融”理财产品。其只知道公司吸收的资金转借给借款公司了，每个人签订的借款公司都不一样，这中间还有债权转让协议，但其不知道钱的真正去向。英途世纪公司在天津设立4个分公司，第一分公司在津南，包括津南营业部、津塔营业部，西青和静海营业部正在筹建；第二分公司在南开区，包括南开营业部和宝坻营业部；第三分公司在和平，有一个营业部；第四分公司在塘沽区，有两个营业部。
12、证人丁某1的证言。证明其是钰诚集团合伙人会议主席、执行合伙人、董事。其利用了“空壳”公司以虚假的手段签订融资租赁协议，而后获取假的债权。并在央视等电视台进行虚假的广告宣传，利用e租宝签售虚假融资租赁债权项目的方式骗取了投资人的钱财，而后自己进行挥霍，购置房产、给情人送钱送礼、购买奢侈物品。2015年2月，英途财富公司（芝麻金融平台）被收购，“芝麻金融”是一个金融信息中介平台。芝麻金融的代销公司是英途世纪公司，项目的来源有一些是其实际控制的企业或者关联企业，就是这些钱能够在其的控制之下，能顺利回流到自己的财务。
13、证人丁某2的证言。证明其是钰诚集团董事会执行局主席、董事、首席财务官。芝麻金融业务的基本流程分三个部分，第一部分是项目运作，是安徽钰诚融资租赁有限公司来负责的，第二部分是平台运营，第三部分是线下推广，主要是英途世纪公司。芝麻金融上集团资金的进出都是通过高某2的同一个账户。客户的资金进来以后都是进入到高某2在第三方平台上设立的账户，然后转到和第三方平台高某2账户绑定的高某2个人银行账户，然后再根据需求，转到公司实际控制的其他公司账户和一些个人账户，国通投资担保有限公司是2015年5、6月份钰诚集团收购的下属公司。该担保公司没有具体工作人员，所有业务是安徽钰诚融资租赁有限公司负责完成的。
14、证人张某2的证言。证明其是钰诚集团董事长。集团实际控制人是丁某1。公司经营活动有金融服务、东南亚、国际贸易、科技四大块。现在集团主营业务是租赁业务、e租宝平台、芝麻金融、五金和新材料等业务。钰诚集团通过互联网平台和线下推广、销售公司理财产品应该没有经过相关金融主管部门的批准。金融服务的下属公司有英途财富投资管理有限公司，存在销售返利的有e租宝的线下销售公司、芝麻金融的线下销售公司等。丁某1随意挥霍胡乱使用这些吸收资金，他自己投资入股很多公司，也注册成立一些公司，收购了很多公司。其也参与到e租宝的品牌宣传里面并进行了虚假宣传。
15、证人王某5的证言。证明其是钰诚集团常务董事、安徽钰诚控股集团董事长、钰诚集团首席运营官。英途财富公司是芝麻金融的线上经营公司，负责芝麻金融平台的运营、维护、管理。英途世纪公司是线下公司，负责芝麻金融产品的推广和销售。芝麻金融向公众投资人吸收存款，没有经过国家相关监督部门的审批，没有合法的资质，从来没有向监管部门做过汇报。
16、证人于某的证言。证明其是安徽钰诚控股集团财务部财务总监。安徽钰诚控股集团股份有限公司是钰诚集团的二级子公司。公司下属有十几个企业，包括：英途财富公司，主要负责“芝麻金融”理财，负责线上理财，负责发售理财产品“芝麻金融”；还有三个线下理财公司，分别是英途世纪、玖钰财富、金钰联合投资顾问有限责任公司，他们都是英途财富公司的配套公司，直接面对客户推销理财产品。“芝麻金融”是一个金融平台，包含几种不同利率不同期限的金融理财产品，线上发售理财产品，线下直接面对客户推销。“芝麻金融”产生的利润，不经过子公司的财务，是直接对上级总公司的财务。
17、证人齐某的证言。证明其是钰诚集团董事、电子商务运营部总监。芝麻金融是钰诚集团2015年年初收购的一家金融公司，也是类似e租宝的融资平台，收购后，开始做一些担保公司的债权转让业务，就是别人欠担保公司的钱，担保公司把债权放到平台上，让投资人认购债权，进行投资。其不清楚交易流程和芝麻金融上投资人的钱投到了哪里。
18、证人李某2的证言。证明其是安徽钰诚控股集团有限公司业管部主管。芝麻金融属于英途财富公司，英途财富公司是钰诚集团在2015年初时收购来的，英途财富董事长是路某。英途财富公司是芝麻金融的线上推广公司，线下推广公司我知道的有英途世纪在全国的分公司、安徽聚汇通公司。芝麻金融是钰诚集团以高某2的个人名义放款给企业或个人，然后通过芝麻金融平台将高某2的债权转让给投资者，投资者获取相应的收益利润。
19、证人高某2的证言。证明其是钰诚集团监事会主席。芝麻金融融资平台是钰诚集团的，当时芝麻金融负责人路某说芝麻金融向外放款时，需要用其的签字章，其都同意了。具体数目和公司、金额其记不住了。后来才知道是芝麻金融对外放款是以其的名义对外放的。其不知道其的签名章在什么文件上盖章。其没有见过《最高额保证合同》，个人也没有对外借款过，没有签过《债权转让咨询服务协议》，其不清楚转让债权的内容。
20、证人路某（英途财富公司董事长、英途世纪公司董事长）、张某3（英途财富公司董事、首席运营商）、丁某3（英途世纪公司总裁）的证言。证明芝麻金融平台上债权转让的基本流程、宣传方式；资金流向到高某2账户，之后不清楚。
21、英途世纪公司的工商注册登记资料。证明2015年4月公司法定代表人为王某6，自然人股东为王某6和丁某2；2015年7月公司法定代表人变更为丁某3，自然人股东为丁某3和刘某3。
英途财富公司的工商注册登记资料。证明2014年7月公司法定代表人为靳某，自然人股东为靳某和闫希利；2015年4月公司法定代表人变更为张某2，自然人股东变更为高某2和张某2；2015年7月法定代表人变更为王立国，自然人股东变更为王立国和闫希利。
分公司设立登记申请书、住所登记信息表。证明津南分公司的申请设立登记是经过总公司法定代表人丁某3同意的（有其签字），注册资金为0元，负责人为闫建平，地址为津南区咸水沽镇月坛商厦1501室，营业执照起始日期为2015年8月26日，经营范围之一为资产管理（金融类项目除外）
22、钰诚系集团公司层级关系表（公司电脑数据）。证明：（1）、子公司为安徽钰诚控股集团。（2）、一级部门（子公司）为英途世纪公司。（3）、二级部门（区域）为第二区域管理部。（4）、三级部门（城市分公司）天津第一分公司。（5）、四级部门（营业部）。
23、津南营业部的人员基本信息表。证明该公司人员现住址、电话、银行卡号等基本情况。
24、芝麻金融真实放款项目流程表、芝麻金融虚假项目业务流程表。证明本案中芝麻金融虚假项目业务具体流程。
25、津南业绩汇总表。证明2015年6月至12月8日，津南营业部（天津一分公司三营业部）非法吸收847名社会公众资金共计人民币52046567元。
西青业绩汇总表。证实：2015年11月至12月7日，西青营业部（天津一分公司二营业部）非法吸收43名社会公众资金共计人民币474110元。
津塔业绩汇总表。证实：2015年6月至12月8日，津塔营业部（天津一分公司一营业部）非法吸收250名社会公众资金共计人民币10813588元，其中2015年11月至12月8日共非法吸收公众存款人民币1368688元。
26、芝麻宝8、9、10月份应还款台账。证明投资人先前通过芝麻金融平台进行投资的资金在这几个月应由借款企业归还的资金数额。
27、刑事判决书。证明被告人闫建平于1997年因犯重大责任事故罪被本院判处有期徒刑一年，缓刑一年。
28、中国银行业监督管理委员会天津监管局出具的情况说明。证明其负责监管辖区内银行业金融机构，津南分公司不属于其所监管的机构。
29、“11.20专案”司法会计鉴定阶段性情况汇报（第二阶段）。证明武汉正浩会计师事务有限公司2016年8月5日出具，内容为分别对e租宝平台、芝麻金融平台及“钰诚系”公司相关事项进行了司法会计鉴定。
（1）有关芝麻金融平台的鉴定为：
A、客户投资情况：
芝麻金融平台情况：芝麻金融平台20**年2月22日之后上线的项目共有213596个注册用户UID进行了投资，平台记载总投资金额为12.18亿元，已兑付客户投资本金4.15亿元，已支付客户利息0.21亿元。
三方支付平台情况：易宝公司及双乾公司两家第三方支付平台总记载资金流转17.46亿元，其中用于投资2015年2月22日之后上线的项目的资金为12.18亿元，兑付项目本息的资金为4.38亿元，支付投资者奖励0.04亿元，其他资金0.86亿元。
B、平台项目的鉴定：
“钰诚系”2015年2月收购了芝麻金融平台，于2015年2月22日上线了第一个项目。芝麻金融平台从2015年2月22日至2015年12月8日共发布项目337个，涉及9个借款UID，项目借款总金额为12.1766亿元。其中以高某2为名的项目数有316个，项目总金额为11.8536亿元。附件：芝麻金融平台上线项目综合分析图。
C、高某2借款项目资金去向鉴定：
截止2015年12月8日，共有210225个客户通过易宝公司和双乾公司两个第三方支付平台将款转到高某2在易宝公司和双乾公司账号中，然后高某2通过提现方式将11.8536亿元全部转到“钰诚系”控制的核心账户。
（2）“钰诚系”核心账户资金流向的鉴定：
“钰诚系”587个核心账户资金总进账为2832.21亿元，其中收芝麻金融两家三方支付平台转入11.85亿元，转入芝麻金融两家三方支付平台4.48亿元。截止汇报日（2016年7月31日）止，根据核查情况初步认定转入体外公司及个人款项用途总金额为138.87亿元，主要用途包括：A、赠与他人10.87亿元；B、支付e租宝平台项目中介费11.18亿元；C、公司经营费用40.97亿元；D、向云南景成集团汇款23.77亿元；E、收购地推公司及兑付收购公司未还款21.14亿元；F、股权及债权投资款18.75亿元；G、其他支出12.19亿元。
30、情况说明。证明本案卷宗中复印的材料均复印于北京市公安局e租宝案件专案组、安徽省蚌埠市芝麻金融案件专案组的案卷材料。
31、搜查笔录及扣押清单。证明公安津南分局于2015年12月10日依法对津南区月坛商厦15楼津南分公司进行搜查，并扣押该公司营业执照及副本、公司公章、闫建平人名章、王某2人名章及宣传品、礼品、办公用品等。
32、案件来源及归案经过。证明本案案发以及被告人到案的情况。
33、被告人身份信息。证明被告人闫建平的基本身份信息。
被告人闫建平及其辩护人对于以上证据，发表如下质证意见：被告人所在的津南分公司只是提供的中介服务，出借人是和总公司的平台达成协议，钱也是自己在平台操作的；所有的债权转让协议书自己都没见过，总公司也存在造假的可能；总公司的管理、运营、资金流向等情况被告人不清楚，被告人也是受骗了；津南分公司的各营业部的投资是被告人没有管理时的投资，与被告人无关；被告人、公司员工及家属均有投资，应扣除。
以上证据经当庭举证、质证，证据来源合法，各证据之间能够互相印证，能够证明案件事实，本院予以确认。
辩护人向法庭提交了以下证据：
1、闫建平集资的投资明细。证明其也购买了公司的理财产品。
2、英途财富公司的营业执照、组织机构代码证、税务登记证、EWC质量体系认证证书、机构信用代码证、安全联盟企业验证、安全联盟荣誉档案118项严格验证、重点信用认证企业证书、北京信用协会会员证书、北京信用协会副会长单位、中国互联网金融行业协会会员单位等证书复印件。证明芝麻金融获得了国家认可。
3、芝麻金融与PICC签订《账户安全责任保险》保单合同、《芝麻金融：真正的第三方托管是投资人安心的保障》、《芝麻金融与易宝集团战略合作签约仪式在京成功举办》、《芝麻金融第三方资金托管升级，切换为乾多多平台》新闻稿件复印件。证明芝麻金融获得了国家认可。
4、25份投资人的声明。证明投资人均认为没有参与非法集资，其通过芝麻平台的股买的债权是合法的，其在公安机关登记的内容仅作为出借合同的金额记录，不能作为非法集资的证据。
公诉人认为以上证据形式不合法，获得的荣誉以及新闻稿件不能证明其合法性。
以上证据经当庭举证、质证，闫建平集资的投资明细，无其他相关证据佐证，对该证据本院不予确认；执照、证书、新闻稿件等证据均为复印件，证据形式不合法，对该证据本院不予确认；投资人的声明，属于投资人对自己投资行为法律属性的意见，不属于证据的范畴，本院不予认定。
经过控辩双方当庭举证、质证，结合案件事实，对控辩双方争议焦点做以下评判：
1、被告人是否构成非法吸收公众存款罪。
钰诚集团在未获得金融许可的情况下，以非法占有为目的，使用虚假的债权项目，在芝麻金融平台上向社会公众进行非法集资。英途世纪公司作为该集团的子公司,负责芝麻金融平台产品的销售。被告人闫建平作为津南分公司的负责人，其积极实施了分公司的筹建、管理、运营工作，后被总公司口头任命为第一分公司负责人，其系单位非法集资中的直接责任人员，其应对其行为的非法性承担法律责任。
被告人作为分公司的负责人，应当知晓公司的经营范围不包含金融业务，其在未获得批准的情况下，带领其分公司团队，对外公开宣传理财产品，向社会公众吸收存款，应认定其主观上存在非法吸收公众存款的故意。
被告人及其辩护人辩称闫建平的工作是职务行为，分公司只是总公司的职能部门的辩护意见，本院不予采纳。
2、本案涉案金额的确定。
非法吸收公众存款的数额，以行为人吸收的资金全额计算，对于重复投资及本人、亲友投资均不予扣除。对于本案涉案金额的认定，应以其实际负责的部门及实际负责期间的数额予以计算。所以其应对津南分公司的集资额、津塔营业部2015年11月至12月的集资额、西青营业部的集资额承担责任，共计人民币53889365元。被告人及辩护人关于涉案数额方面的辩护意见，本院不予采纳。
3、被告人是否构成自首。
本案被告人在案发后主动投案，如实供述了主要犯罪事实。但其在庭审中辩称其是职务行为，否认自己存在犯罪的主观故意，否认自己实施了犯罪行为，依法不应认定为自首。辩护人关于被告人构成自首的辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人闫建平在所在公司未取得金融营业资质的情况下，违反国家金融管理法律规定，使用虚假的债权项目，以高额利息为诱饵，向社会不特定公众非法集资，数额巨大，其作为单位犯罪直接责任人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。考虑被告人在单位犯罪中的作用，所吸收的资金全部流入钰诚集团“钰诚系”核心账户，造成群众数额巨大的经济损失，案发后其主动投案等情节，酌情予以处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。涉案扣押的物品，变价后按比例发还集资参与人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第三十条，第三十一条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，最高人民法院《关于使用财产刑若干问题的规定》第五条，最高人民法院《关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十三条的规定，判决如下：
一、被告人闫建平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2015年12月10日起至2019年12月9日。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、在案扣押的物品变价后按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，向天津市第二中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当上诉状正本一份，副本两份。
（本页无正文）
审 判 长 赵冀军
代理审判员 张宝晶
人民陪审员 薛春英
二〇一八年二月十一日
书 记 员 刘永博
速 录 员 韩远昭
附：本案适用的法律及司法解释
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》
第五条刑法第五十三条规定的“判决指定的期限”应当在判决书中予以确定；“判决指定的期限”应为从判决发生法律效力第二日起最长不超过三个月。
最高人民法院《关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》
第十三条被执行人在执行中同时承担刑事责任、民事责任，其财产不足以支付的，按照下列顺序执行：
（一）人身损害赔偿中的医疗费用；
（二）退赔被害人的损失；
（三）其他民事债务；
（四）罚金；
（五）没收财产。
债权人对执行标的依法享有优先受偿权，其主张优先受偿的，人民法院应当在前款第（一）项规定的医疗费用受偿后，予以支持。