广东省珠海市斗门区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）珠斗法刑初字第2号
公诉机关珠海市斗门区人民检察院。
被告人许国志，绰号“豆豆”，男，汉族，广东省电白县人，初中文化，无业，暂住珠海市斗门区。2008年6月2日因犯寻衅滋事罪被广州市海珠区人民法院判处有期徒刑九个月，于同年9月5日刑满释放。因本案于2014年6月25日被羁押，同日被刑事拘留，同年7月31日被逮捕，现押于珠海市第二看守所。
被告人孙传洲，曾用名孙传闻，男，汉族，广西壮族自治区凌云县人，初中文化，无业，公民身份号码×××。因本案于2014年6月25日被羁押，同日被刑事拘留，同年7月31日被逮捕，现押于珠海市第二看守所。
被告人杨某，曾用名杨再稳，男，汉族，广西壮族自治区凌云县人，初中文化，原系珠海市××有限公司员工，暂住珠海市斗门区，公民身份号码×××。因本案于2014年6月25日被羁押，同日被刑事拘留，同年7月31日被逮捕，现押于珠海市第二看守所。
珠海市斗门区人民检察院以珠斗检公诉科刑诉（2014）1015号起诉书指控被告人许国志、孙传洲、杨某犯妨害信用卡管理罪，于2014年12月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案，珠海市斗门区人民检察院指派代理检察员赵莉出庭支持公诉，被告人许国志、孙传洲、杨某到庭参加诉讼。本案在审理期间，因珠海市斗门区人民检察院补充侦查，延期审理二次。本案现已审理终结。
经审理查明，2013年10月、2014年5月，被告人许国志按照“阿杰”（涉嫌电信诈骗，未归案）的要求，分两次各携带一批银行卡到珠海市找人用卡提取现金再将赃款转移给“阿杰”。被告人许国志到珠海市××区井岸镇后，找到被告人孙传洲合作，并约定被告人孙传洲按提款数的0.5%-2%提成，被告人许国志亦从中获利。之后，被告人许国志将银行卡交给被告人孙传洲，被告人孙传洲在收到被告人许国志或者“阿杰”发来的要求取款的信息时（会显示取款的卡号及金额），就持相应的银行卡到柜员机提现，并将提取的现金汇总转账到指定的账户。2014年6月，被告人孙传洲又找到被告人杨某，与被告人杨某合作共同实施上述行为（共同取现、转移、提成）。
2014年6月25日15时许，公安民警在珠海市××区××路喜祥住宿进行检查，抓获被告人孙传洲、杨某，并在现场查获涉案的银行信用卡143张、20张银行柜员机票据、三台手机及叶某、李某、李某甲、某某、黄某、陈某、张某、卢某的身份证；在井岸镇新青路北16号出租房抓获被告人许国志，从被告人许国志处查获二台手机。
经查，查获的上述银行信用卡明细如下：工商银行20张（状态均正常），户名分别为张某甲、叶某、郑某甲、王某甲、郑某、卢某、李某甲、黄某，开户行分别在东莞、××、××、××、××等地；农商银行14张（状态均正常），户名分别为黄某、郑某甲、郑某、张某甲、成某甲、王某甲，开户行分别在珠海××及××等地；农业银行10张（状态均正常），户名分别为黄某、郑某甲、郑某、张某甲、王某甲，开户行分别在珠海××及××等地；建设银行11张（状态均正常），户名分别为黄某、郑某甲、郑某、张某甲、王某甲、成某甲，开户行分别为珠海××及××等地；邮政储蓄银行29张（状态均正常），户名分别为张某甲、成某甲、黄某、陈某、卢某、某某、郑某、郑某甲、王某甲、李某、李某甲、叶某、张某，开户行分别在东莞、××、××、××、××、××、××、××、珠海××及××等地；上述银行卡共计84张。
上述事实，被告人许国志、孙传洲、杨某在开庭审理过程中均无异议，且有被害人的陈述，被告人孙传洲、许国志、杨某的辨认笔录，搜查证，搜查笔录，扣押清单，物证照片，移动电话通话记录清单，短信记录，抓获经过，户籍材料，视频截图，银行交易明细，办案说明，刑事判决书，录像光盘，查询单据等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人许国志、孙传洲、杨某无视国法，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。公诉机关指控三被告人的基本犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，予以支持，指控涉案银行信用卡为82张，计算错误，予以纠正。根据全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条规定，非法持有他人信用卡50张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。
在共同犯罪中，被告人许国志将涉案的银行信用卡从“阿杰”处拿来伙同被告人孙传洲、杨某提款获利，被告人许国志、孙传洲起主要作用，是主犯，依法应当按照其所参与的犯罪处罚，被告人杨某起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。三被告人分别有如下量刑情节：1.被告人许国志曾因犯寻衅滋事罪被判处有期徒刑，现又犯罪，酌情从重处罚；2.被告人许国志、孙传洲、杨某归案后均如实供述了自己的罪行，且当庭认罪，依法均可以从轻处罚。关于被告人孙传洲提出其有立功表现的辩护意见，经查，被告人孙传洲向公安机关揭发他人的犯罪事实，但公安机关因其提供的线索不详，无法查实，没有立功表现，对该辩护意见不予采纳。根据被告人许国志、孙传洲、杨某的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人许国志犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月25日起至2018年8月24日止，罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。）
二、被告人孙传洲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月25日起至2018年6月24日止，罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。）
三、被告人杨某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月25日起至2015年12月24日止，罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省珠海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘满堂
代理审判员 高艳丽
代理审判员 温和凤
二〇一五年十月十二日
书 记 员 梁国锋
附：裁判依据法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。