山东省微山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）微刑初字第278号
公诉机关微山县人民检察院。
被告人满某，原系微山县农村信用合作联社南阳信用社客户经理。2013年12月2日因犯职务侵占罪被本院判处有期徒刑八年。因涉嫌犯职务侵占罪，于2014年9月11日被押回再审。现羁押于微山县看守所。
被告人张某甲，原系微山县农村信用合作联社南阳信用社储蓄代办员。因涉嫌犯贷款诈骗罪，于2014年1月17日被刑事拘留，同年2月21日被逮捕。现羁押于邹城市看守所。
辩护人宋克成，山东博睿律师事务所律师。
微山县人民检察院以微检公诉刑诉（2014）268号起诉书指控被告人满某、张某甲犯职务侵占罪，于2014年11月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。微山县人民检察院指派检察员王进出庭支持公诉，被告人满某、张某甲及其辩护人宋克成到庭参加诉讼。现已审理终结。
微山县人民检察院指控，2011年4月至5月期间，被告人满某利用其担任微山县农村信用合作联社南阳信用社（以下简称南阳信用社）客户经理的职务之便，伙同时任南阳信用社储蓄代办员的被告人张某甲，采取使用虚假的理由，以王某、谭某甲、李某甲、张某乙的名义4次从南阳信用社贷款共计42万元，交给被告人满某使用，后被告人满某逃离本地。案发后被告人张某甲归还涉案款20万元。就上述指控的事实，公诉机关提交了相关书证、证人证言、被告人的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人的行为已构成职务侵占罪，建议判处满某有期徒刑六年至八年，判处张某甲有期徒刑三年至四年。
被告人满某对起诉指控的犯罪事实和罪名不持异议。
被告人张某甲对起诉指控的犯罪事实和罪名不持异议。其辩护人提出，张某甲所起作用较小，是从犯；已偿还20万元贷款，有明显的悔罪表现；有自首、立功情节，建议判处缓刑。
经审理查明，2011年4、5月份，被告人满某为占用本单位资金，利用其担任南阳信用社客户经理的职务之便，伙同时任储蓄代办员的被告人张某甲，采取欺骗手段，以王某、谭某甲、李某甲、张某乙贷款的名义从南阳信用社获取贷款，后满某将其中42万元据为己有，逃离本地。案发后，张某甲退缴案款20万元。事实分述如下：
1、2011年4月12日，被告人满某、张某甲采取欺骗的手段，在发放王某贷款的过程中，从南阳信用社获取贷款5万元，由满某使用。
上述事实，有下列证据证实：
（1）借款合同、贷转存凭证、个人业务取款凭证等书证证实，王某于2011年4月12日向南阳信用社申请贷款7万元的事实。
（2）满某于2012年4月16日写给单位的使用贷款情况说明证实，其采取欺骗手段，利用王某的贷款资料，获取贷款5万元的事实。
（3）证人王某的证言证实，2011年4月，其从南阳信用社申请贷款7万元，其拿着贷款存折取钱时得知账户里只有2万元；后张某甲告知其另5万元被满某使用。
（4）被告人张某甲、满某对上述事实予以供认。
2、2011年5月20日，被告人满某伙同被告人张某甲利用职务之便，以谭某甲名义在南阳信用社贷款17万元；给谭某甲使用3万元，其余14万元交满某使用。
上述事实，有下列证据证实：
（1）借款合同、贷转存凭证、个人业务取款凭证等书证证实，谭某甲于2011年5月20日向南阳信用社申请贷款17万元的事实。
（2）满某于2012年4月16日写给单位的使用贷款情况说明证实，其利用谭某甲的贷款资料，私自操作，获取贷款14万元的事实。
（3）证人谭某甲的证言证实，2011年5月份，张某甲以其与满某做生意用钱为由，找其到信用社办理了贷款手续，后又通过其将17万元贷款取出，其中3万元被其使用，14万元交给张某甲。
（4）证人李某甲的证言证实，其和谭某甲只是到信用社签字、照相、领取贷款存折，信用社工作人员没有向其索要其他资料。
（5）证人徐某甲的证言证实，其没有为谭某甲名下的该笔贷款提供担保。
（6）被告人张某甲、满某对上述事实予以供认。
3、2011年5月20日，被告人满某伙同被告人张某甲利用职务之便，以李某甲名义在南阳信用社贷款18万元，由满某使用。
上述事实，有下列证据证实：
（1）借款合同、贷转存凭证、个人业务取款凭证等书证证实，李某甲于2011年5月20日在南阳信用社办理贷款手续的事实。
（2）满某于2012年4月16日写给单位的使用贷款情况说明证实，其利用李某甲的贷款资料，通过私自操作，获取贷款18万元的事实。
（3）证人李某甲的证言证实，2011年5月份，张某甲以其与满某做生意用钱为由，找其到信用社办理了贷款手续，其把贷款存折交给谭某甲后离开。后听谭某甲说，谭某甲跟着张某甲到鱼台县将贷款转走；听张某甲说，该笔贷款被满某使用。
（4）证人谭某甲的证言证实，其和李某甲只是到信用社签字、照相、领取贷款存折，信用社工作人员没有向其索要其他资料。
（5）证人李某乙的证言证实，其没有为该笔贷款提供担保。
（6）被告人张某甲、满某对上述事实予以供认。
4、2011年5月27日，被告人满某伙同被告人张某甲利用职务之便，以张某乙名义在南阳信用社贷款5万元交给满某使用。
（1）借款合同、贷转存凭证、个人业务取款凭证等书证证实，张某乙于2011年5月27日在南阳信用社办理贷款手续的事实。
（2）满某于2012年4月16日写给单位的使用贷款情况说明证实，其利用张某乙的贷款资料，通过私自操作，获取贷款5万元的事实。
（3）证人张某乙的证言证实，2011年5月份，其到信用社找张某甲办理6000元转贷款手续，其没有仔细阅读张某甲填写的相关材料，便签名后下楼照相，领取存折后，接着被张某甲要走；一月后，张某甲告知其说，存折里的5万元贷款被满某用了。
（4）被告人张某甲、满某对上述事实予以供认。
本案的综合证据：
（1）被告人的户籍信息证实，被告人满某、张某甲作案时已达到完全刑事责任年龄。
（2）微山县农村信用合作联社、南阳信用社出具的证明证实，微山县农村信用合作联社属于股份制合作制企业；作案时，被告人满某任南阳信用社客户经理，于2012年6月30日被开除；被告人张某甲任南阳信用社储蓄代办员。
（3）本院（2013）微刑初字第235号刑事判决书证实，被告人满某甲于2013年12月2日因犯职务侵占罪被本院判处有期徒刑八年。
（4）南阳信用社出具的收条、情况说明证实，被告人张某甲于2013年8月退还20万元至南阳信用社的事实。
（5）证人徐丽丽的证言、微山县公安局经济侦查大队出具的办案说明证实，被告人满某供述的涉案款项去向不能查实，其妻子徐某乙亦不知道家庭有投资项目。
（6）证人周某的证言、抓获经过证明材料证实，被告人满某于2012年4月16日给单位书写了自己使用贷款的情况说明，承认自己使用涉案款项，后一直没有见到满某。2013年5月7日，满某在天津市被抓获归案。
本院认为，被告人满某在担任南阳信用社客户经理期间，伙同在本单位担任储蓄代办员的被告人张某甲，利用职务之便，以欺骗手段将本单位资金42万元占为己有，数额巨大，其行为均构成职务侵占罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人满某在犯罪中起主要作用，是主犯；被告人张某甲在犯罪中所起作用较小，是从犯，予以减轻处罚。被告人满某被抓获归案后、被告人张某甲经传唤到案后均能如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，可从轻处罚。辩护人提出张某甲有自首、立功情节的观点不符合法律规定，不予采纳。被告人张某甲在案发后归还了20万元的涉案资金，有悔罪表现，符合适用缓刑的条件，其辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采纳。被告人满某在原判职务侵占罪的刑罚执行期间，发现本案漏罪，应当数罪并罚。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第七十二条第一款，第七十三条第二款、第三款，第七十条，第六十九的规定，判决如下：
一、被告人满某犯职务侵占罪，判处有期徒刑五年六个月；与原判职务侵占罪的有期徒刑八年合并，决定执行有期徒刑十二年。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月7日起至2025年5月6日止。）
二、被告人张某甲犯职务侵占罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年。
（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孟 焕
代理审判员 陈慧芳
人民陪审员 杨 明
二〇一四年十二月二日
书 记 员 朱 童