湖北省鄂州市鄂城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0704刑初305号
公诉机关鄂州市鄂城区人民检察院。
被告单位鄂州市花湖致远房地产开发有限公司，组织机构代码75100001-X，单位地址鄂州市花湖开发区，法定代表人袁园。
诉讼代表人胡什兵，男，1968年8月21日出生，系湖北伸道律师事务所律师。
诉讼代表人万品，男，1981年12月20日出生，系湖北伸道律师事务所律师。
被告人袁园，女，1960年4月3日出生于湖北省黄石市，汉族，大学文化，系鄂州市花湖致远房地产开发有限公司法定代表人，住鄂州市花湖开发区。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2014年12月22日被鄂州市公安局鄂城区分局刑事拘留，2015年1月29日转逮捕。现羁押于鄂州市第一看守所。
辩护人李景珍，湖北吴都律师事务所律师。
鄂州市鄂城区人民检察院以鄂城检公诉刑诉（2016）157号起诉书指控被告单位鄂州市花湖致远房地产开发有限公司、被告人袁园犯非法吸收公众存款罪；被告人袁园犯信用卡诈骗罪，于2016年5月31日向本院提起公诉。2016年10月8日,公诉机关又以鄂城检公诉刑追诉（2016）2号追加起诉决定书追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。鄂州市鄂城区人民检察院指派检察员吕颖莉出庭支持公诉，被告单位鄂州市花湖致远房地产开发有限公司诉讼代表人万品、被告人袁园及辩护人李景珍到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
一、非法吸收公众存取罪
2007年至2014年，被告单位鄂州市花湖致远房地产开发有限公司及被告人袁园利用被告单位开发本市花湖开发区上上坊工程项目之机，分别以承诺年息2分至5分、月息2分至4分的高额回报、交纳认筹金冲抵房款等方式向社会不特定对象吸收资金，先后向夏某、黄文波、李某、陈某2、陈某3、黄某2、余某2等420人共计吸收资金人民币350,574,357元，用于支付高额利息、归还本金、支付工程款等。
被告人袁园于2014年12月22日向公安机关投案，如实供述了上述非法吸收公众存款的事实。
公诉机关当庭宣读被告人供述、证人证言、被害人陈述；常住人口详细信息表、营业执照、组织机构代码证、商品房买卖合同、备案证明、抵押借款合同、借款协议、借条、收款收据、银行交易凭条、银行交易流水记录、民事判决书、民事调解书、到案情况说明及鉴定意见。
二、信用卡诈骗罪
2013年3月16日，被告人袁园在中信银行鄂州支行申领信用卡一张，账户号为40×××87，卡号为40×××85，信用额度为人民币100万元。至2014年8月13日，被告人袁园持信用卡透支消费、取现，先后透支人民币99.8492万元。后该行多次向其进行催收，袁仍未归还上述款项。
公诉机关当庭宣读被告人供述、银行卡交易记录、信用卡申办资料、催收记录等。
公诉机关认为，被告单位鄂州市花湖致远房地产开发有限公司、被告人袁园违反国家金融管理规定，采取承诺高息等方式向社会不特定公众非法吸收资金，数额巨大，二被告的行为均已构成非法吸收公众存款罪；被告人袁园以非法占有为目的，恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人袁园犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首。提请本院依法适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十六条第一款第（四）项、第六十七条第一款之规定进行处罚。
被告单位鄂州市花湖致远房地产开发有限公司诉讼代表人万品对起诉书指控的事实与定性均无异议。
被告人袁园及辩护人李景珍对起诉书指控的事实与定性均无异议。
经审理查明：
一、非法吸收公众存取罪
2007年，被告单位鄂州市花湖致远房地产开发有限公司及被告人袁园利用被告单位开发本市花湖开发区上上坊工程项目之机，分别以承诺年息2分至5分、月息2分至4分的高额回报、对外宣传交纳认筹金、办理会员卡享受购房优惠等方式向社会不特定对象吸收资金，先后向夏某、黄文波、李某、陈某2等311人共计吸收资金人民币21030.3606万元，用于支付高额利息、归还本金、支付工程款等。
2009年至2014年，被告单位鄂州市花湖致远房地产开发有限公司及被告人袁园利用被告单位开发本市花湖开发区上上坊工程项目之机，分别以承诺年息2分至5分、月息2分至4分的高额回报、交纳认筹金冲抵房款等方式向社会不特定对象吸收资金，先后向陈某3、黄某2、余某2等109户共计吸收资金人民币140,270,751元，用于支付高额利息、归还本金、支付工程款等。
被告人袁园于2014年12月22日向公安机关投案，如实供述了上述非法吸收公众存款的事实。
二、信用卡诈骗罪
2013年3月16日，被告人袁园在中信银行鄂州支行申领信用卡一张，账户号为40×××87，卡号为40×××85，信用额度为人民币100万元。至2014年8月13日，被告人袁园持信用卡透支消费、取现，先后透支人民币99.8492万元。后该行多次向其进行催收，袁仍未归还上述款项。
另查明：案发后，被害人王某、余某1、张俊清等十五名被害人向本院出具谅解书，请求对被告人袁园从轻处罚。
关于被告人袁园犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实，有常住人口详细信息表证实被告人袁园出生于1960年4月3日，犯罪时符合刑事责任年龄；营业执照、组织机构代码证等证实鄂州市花湖致远房地产开发有限公司于1999年11月9日成立，法定代表人为袁园，注册资本1800万元，组织机构代码为75100001-X；商品房买卖合同、备案证明、借款协议、借条证明鄂州市花湖致远房地产开发有限公司及被告人袁园与买受人签订房屋买卖合同、该公司及袁园代表公司对外借款的情况；到案情况说明证实2014年12月22日9时许，被告人袁园接到公安机关电话后，主动到公安机关接受讯问，如实供述全部犯罪事实；民事裁定书证明经本院裁定，湖北伸道律师事务所为被告单位鄂州市花湖致远房地产开发有限公司管理人。证人葛某的证言证实其在鄂州市花湖致远房地产开发有限公司负责销售，袁园安排了将已出售或抵押的房屋再次出售，公司存在大约60套左右一房多卖的情况。证人芦玉梅的证言证实2004年，袁园以上上坊一期土地差征地款为由向其丈夫王汉纯借款100万元，月息2分。2005年，袁园退本金20万元，付利息3万元。因王汉纯欠陈敬刚35万元，陈向芦索要借款。2014年8月27日，袁打了陈一张35万元的借条，袁还欠芦本金45万元。证人余某1的证言证实被告人袁园安排其为黄石市园丁卉苗木有限公司法人代表，袁园向金融机构贷款时让余以该公司的名义借款、担保。证人吴某2的证言证实2010年10月3日，吴某2在上上坊交100万元购房款购得6-6别墅。证人肖某的证言证实2012年9月17日，肖某交100万元购房款购得7套房屋，有4套被别人装修。被害人夏某、叶某1、吴某1、陈某1、赵某、黄某1、李某、黎某、陈某2的陈述证明，袁园以高息为诱饵，以公司资金周转困难、房屋抵押、上上坊颐和公寓认筹金、办理会员卡等方式向社会公众非法筹措资金的事实。被告人袁园的供诉证实鄂州市花湖致远房地产开发有限公司自2011年上半年开始出现资金周转问题，袁园开始向民间采取高息借款、抵押借款、会员费、认筹金、一房多卖等方式筹集资金，具体金额以审计为准，上述资金用于公司的生产经营、支付利息等。鉴定意见证实经湖北盛德会计师事务所鉴定，反映债权人举证的证据有428户350,313,057元。
关于被告人袁园犯信用卡诈骗罪的犯罪事实，有中信银行信用卡中心报案材料，证实2013年3月16日，被告人袁园在中信银行鄂州支行申领的信用卡一张，账户号为40×××87，卡号为40×××85，信用额度为人民币100万元。至2016年6月5日，被告人袁园持信用卡透支消费、取现，先后透支人民币99.8492万元、利息326,893.62元，最后一次还款日期为2014年9月17日。证人周某的证言证实2013年3月16日，被告人袁园在中信银行鄂州支行申领信用额度为人民币100万元的信用卡一张，账户号为40×××87，卡号为40×××85。至2016年6月5日，被告人袁园持信用卡透支消费、取现，先后透支人民币99.8492万元、利息326,893.62元。被告人袁园的供述证明，2015年8月份，其在黄石步行街一商行的POS机套现99万元还了上上坊工程借款的利息，后因资金紧张而未还款。
本院认为，被告单位鄂州市花湖致远房地产开发有限公司、被告人袁园违反国家金融管理规定，采取承诺高息等方式向社会不特定公众非法吸收资金，数额巨大，二被告的行为均已构成非法吸收公众存款罪；被告人袁园以非法占有为目的，恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告单位鄂州市花湖致远房地产开发有限公司、被告人袁园的罪名成立。被告人袁园犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚；当庭自愿认罪，且取得部分受害人谅解，酌情可以从轻处罚。被告人袁园及辩护人李景珍请求从轻处罚的相关辩解、辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十六条第一款第（四）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第六十九条第一款、第三款之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：
一、被告单位鄂州市花湖致远房地产开发有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币二十万元；
二、被告人袁园犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十二万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年十一个月，并处罚金人民币八万元。依法实行数罪并罚，决定执行有期徒刑十七年六个月，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人袁园的刑期自2014年12月22日起至2032年6月21日止）。
罚金须于本判决生效后十日内缴纳。
三、涉案赃款予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省鄂州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 ：余岚岚
审判员 ： 高 虹
审判员 ： 姜 斌
二〇一七年二月二十四日
书记员 ：吕璟莹