重庆市永川区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）渝0118刑初105号
公诉机关重庆市永川区人民检察院。
被告人朱某，男，1994年8月12日出生，汉族，大学文化，学生。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年4月28日被抓获，同年5月4日被刑事拘留，同年6月10日被逮捕。现羁押于重庆市永川区看守所。
重庆市永川区人民检察院以渝永检未检刑诉（2017）3号起诉书指控被告人朱某犯集资诈骗罪，于2017年2月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市永川区人民检察院指派检察员张显文出庭支持公诉，被告人朱某到庭参加诉讼。现已审理终结。
重庆市永川区人民检察院指控：2015年7月，被告人朱某建立“支付宝小贷”QQ群并将QQ好友拉入该群，通过向群里大学生和网友放贷以获取利息牟利，但投资失利。为将钱赚回来，其通过QQ向QQ好友虚假宣传，虚构其有投资渠道可放高利贷，以15%-20%不等的周息为诱饵，并通过QQ好友口口相传，先后向周某某、李某等17名网友非法吸收资金。所骗资金被其用于支付高额利息和个人消费。2015年11月中旬，因资金链断裂，朱某无力维持骗局而事情败露。事发后其家人代为赔偿被害人部分损失，被害人李某等7人经济损失共计138113.7元。
经审计，2015年8月1日至2015年11月17日，上述17名网友合计向朱某本人的三个支付宝账户（账号：17025640641、1509553****-97115882@qq.com、1509553****）及两个支付宝代收账户（账号：1832322****，户名：张某某；账号：604632747@qq.com，户名：黄亚龙）累计存入资金10027444.6元，朱某本人的三个支付宝账户及两个支付宝代收账户合计向该17人转出资金10045970.9元。朱某本人的支付宝账户于2015年8月1日至2015年11月17日合计消费67593.18元。
2016年4月22日，被害人李某向重庆市永川区公安局报案。同年4月28日，被告人朱某在甘肃省泾川县城关镇一宾馆被当地公安机关抓获，其到案后如实供述了诈骗犯罪事实。具体事实如下：
一、2015年8月13日至2015年11月13日期间，被害人李某使用支付宝（账号：1888379****）向被告人朱某账户共存入314816.19元，朱某返还256867.28元，未返还57948.91元。案发前，朱某家人代为赔偿李某10000元。李某损失为47948.91元；
二、2015年8月28日至2015年11月17日期间，被害人裘某某使用支付宝（账号：394553303@qq.com）向被告人朱某账户共存入655422.13元，朱某返还540801.64元，未返还114620.49元。案发前，朱某家人代为赔偿裘某某56000元。裘某某损失为58620.49元；
三、2015年9月8日至2015年11月15日期间，被害人张某甲使用支付宝（账号：1438518847@qq.com）向被告人朱某账户共存入386118.10元，朱某返还343281.42元，未返还42836.68元。案发前，朱某家人代为赔偿张某甲35000元。张某甲损失为7836.68元；
四、2015年9月29日至2015年11月13日期间，被害人常某某使用支付宝（账号：1843521****）向被告人朱某账户共存入619313.39元，朱某返还582142.20元，未返还37171.19元。案发前，朱某家人代为赔偿常某某24000元。常某某损失为13171.19元；
五、2015年9月20日至2015年11月13日期间，被害人肖某使用支付宝（账号：1868451****）向被告人朱某账户共存入80224.32元，朱某返还67555.54元，未返还12668.78元。案发前，朱某家人代为赔偿肖某7300元。肖某损失为5368.78元；
六、2015年10月4日至2015年11月8日期间，被害人黄某某使用支付宝（账号：1805921****）向被告人朱某账户共存入35977.74元，朱某返还28750元，未返还7227.74元。案发前，朱某家人代为赔偿黄某某4000元，黄某某损失为3227.74元；
七、2015年8月23日至2015年11月13日期间，被害人林某某使用支付宝（账号：1893490****）向被告人朱某账户共存入43408.79元，朱某返还38468.88元，未返还4939.91元。案发前，朱某家人代为赔偿林某某3000元。林某某损失为1939.91元；
八、2015年8月20日至2015年11月13日期间，被害人张某丙使用支付宝（账号：1881442****）向被告人朱某账户共存入362090.83元，朱某返还342501.64元，未返还19589.19元。案发前，朱某家人代为赔偿张某丙25000元。张某丙无损失；
九、2015年8月7日至2015年11月12日期间，被害人王某某使用支付宝（账号：1271352011@qq.com）向被告人朱某账户共存入480926.44元，朱某返还466352.72元，未返还14573.72元。案发前，朱某家人代为赔偿王某某23000元。王某某无损失；
十、2015年8月13日至2015年11月14日期间，被害人陈某某使用支付宝（账号：1831935****）向被告人朱某账户共存入120470.87元，朱某返还120190.16元，未返还280.71元。案发前，朱某家人代为赔偿陈某某4500元。陈某某无损失；
十一、2015年8月1日至2015年11月11日期间，杨某使用支付宝（账号：1550234****）向被告人朱某账户共存入730732.39元，朱某返还925032.04元，杨某盈利194299.65元。案发前，朱某家人支付杨某28000元；
十二、2015年8月1日至2015年11月15日期间，黄某某使用支付宝（账号：1928005201@qq.com）向被告人朱某账户共存入1742216.70元，朱某返还1805850.85元，黄某某盈利63634.15元。案发前，朱某家人支付黄某某10000元；
十三、2015年8月13日至2015年11月13日期间，陈某某使用支付宝（账号：1581889****）向被告人朱某账户共存入198888.16元，朱某返还223879.38元，陈某某盈利24991.22元。案发前，朱某家人支付陈某某5000元；
十四、2015年8月1日至2015年11月15日期间，周某某使用支付宝（账号：1361343****）向被告人朱某账户共存入2860260.51元，朱某返还2880681.76元，周某某盈利20421.25元。案发前，朱某家人支付周某某53000元；
十五、2015年8月3日至2015年11月14日期间，林某某使用支付宝（账号：1817659****、1527793****）向被告人朱某账户共存入150571.62元，朱某返还165460.90元，林某某盈利14889.28元。案发前，朱某家人支付林某某2000元；
十六、2015年8月8日至2015年11月11日期间，高某某用支付宝（账号：215632605@qq.com）向被告人朱某账户共存入731254.72元，朱某返还738333.37元，高飞盈利7078.65元。案发前，朱某家人支付高飞40000元；
十七、2015年8月3日至2015年11月13日期间，秦某某使用支付宝（账号：1310230****、1512364****）向被告人朱某账户共存入514751.72元，朱某返还519821.10元，秦某某盈利5069.38元。案发前，朱某家人支付秦某某23200元。
上述事实，被告人在开庭审理中亦无异议，当庭表示认罪，且有受案登记表、立案决定书、抓获经过、户口证明、辨认笔录、电子证物检查工作记录、提取笔录、银行卡交易明细清单、支付宝交易数据、收条、刑事照片，视频资料，证人朱学科、陈莎、顾永银的证言，被害人李某、杨某、黄某某、陈某某、黄某某、肖某、陈某某、秦某某、徐某某、周某某、陈明、廖某某、潘某某、裘某某、林某某、张某丙、张某甲、王某某、常某某、高某、林某某的陈述，被告人朱某的供述，司法审计报告书等证据佐证，足以认定。
本院认为，被告人朱某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资138113.7元，数额较大，其行为已构成集资诈骗罪，应负刑事责任。被告人朱某归案后如实供述了上述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人朱某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金20000元（限判决生效后10日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月28日起至2017年3月27日止。）
二、责令被告人朱某退赔被害人李某经济损失47948.91、退赔裘某某经济损失58620.49元、退赔张某甲经济损失7836.68元、退赔常某某经济损失13171.19元、退赔肖某经济损失5368.78元、退赔黄某某经济损失3227.74元、退赔林某某经济损失1939.91元（限判决生效后10日内支付）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 马秋生
人民陪审员 符 宏
人民陪审员 秦德芬
二〇一七年二月二十二日
书 记 员 陈子瑄