广东省广州市海珠区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0105刑初125号
公诉机关广州市海珠区人民检察院。
被告人吴某刚，男，1995年11月29日出生，汉族，海南省儋州市人，文化程度初中，户籍地址海南省儋州市。因本案于2016年7月26日被羁押，同日被刑事拘留，同年8月30日被逮捕。现被羁押于广州市海珠区看守所。
辩护人朱雁，广东华安联合律师事务所律师。
广州市海珠区人民检察院以穗海检诉刑诉[2017]160号起诉书指控被告人吴某刚犯信用卡诈骗罪，于2017年1月23日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市海珠区人民检察院指派检察员朱俊祺出庭支持公诉，被告人吴某刚及其辩护人朱雁到庭参加诉讼。本案经延期审理，现已审理终结。
公诉机关指控：被告人吴某刚于2015年12月至2016年1月期间，伙同范某、吕某等人（均另案处理）通过在网上非法购买他人银行借记卡资料（含账户名、密码、开户人身份证号码及捆绑手机号），后吴某刚通过拨打银行客服电话，将被害人的邮政储蓄银行借记卡内的存款转至彩票投注站（编号4402026644）的预交款账户上，并通过QQ下单的方式要求投注站为其购买“11选五”彩票，被告人吴某刚等人在中奖后要求投注站将奖金转账至其提供的支付宝或银行账户后在ATM机提走现金。具体分述如下：
（1）2015年12月30日，被告人吴某刚等人通过上述作案方式骗得被害人钟某1的银行卡（卡号62×××64）内的人民币8900元。
（2）2015年12月31日，被告人吴某刚等人通过上述作案方式骗得被害人裴某1的银行卡（卡号62×××92）内的人民币26000元。
（3）同日，被告人吴某刚等人通过上述作案方式骗得被害人刘某1的银行卡（卡号62×××28）内的人民币12000元。
（4）2016年1月4日，被告人吴某刚等人通过上述作案方式骗得被害人郑某1的银行卡（卡号62×××73）内的人民币2200元。
（5）2016年1月5日，被告人吴某刚等人通过上述作案方式骗得被害人黄某1的银行卡（卡号62×××43）内的人民币5900元。
（6）2016年1月6日，被告人吴某刚等人通过上述作案方式骗得被害人梁某1的银行卡（卡号62×××54）内的人民币5500元。
（7）2016年1月7日，被告人吴某刚等人通过上述作案方式骗得被害人周某1的银行卡（卡号62×××71）内的人民币2000元。
（8）同日，被告人吴某刚等人通过上述作案方式骗得被害人邝某某的银行卡（卡号62×××66）内的人民币3200元。
2016年7月26日，被告人吴某刚被抓获归案。
公诉机关认为，被告人吴某刚无视国家法律，以非法占有为目的，冒用他人信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。建议对被告人吴某刚判处有期徒刑六年以下，提请本院依法判处。
被告人吴某刚辩解称其只参与了起诉书指控的第一宗犯罪，其余指控的犯罪其没有参与；其没有和范某、吕某一起作过案，也不知道他们在做什么；其取钱的时间点与案发的时间点相距较远，其取的是自己的钱。
被告人吴某刚的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人吴某刚涉嫌信用卡诈骗的金额应认定为8900元，并非起诉书所指控的65700元，起诉书指控的第2至8项涉案金额与被告人吴某刚无关。公诉机关提供的证据仅能证明被害人的款项被转至中国体育彩票机构，并无证据表明该诈骗行为是由被告人吴某刚所操控或参与其中；证据材料中关于被告人吴某刚取款的照片，仅能证明被告人吴某刚的取款行为，而不能证明涉嫌犯罪的关联性，且被告人吴某刚取款的金额、时间与起诉书所列第2至8项犯罪的金额、时间均不相符，时间差异约两个多月，故被告人吴某刚的取款行为与本案指控的犯罪无关；同案人吕某的供述不能与其他证据相互印证，无法形成完整的证据链，不应采纳；退一万步而言，即使认定被告人吴某刚有参与骗取8900元之外的犯罪活动，被告人吴某刚在其他犯罪活动中的参与度也极低，所起的仅是辅助作用。2、被告人吴某刚属于初犯，归案后能如实交待自己的犯罪行为，认罪态度较好，且表示愿意退还被害人被骗取的款项，有悔罪表现和改过自新的良好愿望。综上，请求法庭对被告人吴某刚从轻、减轻处罚，建议对其判处有期徒刑三年以下。
经审理查明：2015年12月30日，被告人吴某刚伙同吕某（已判决）等同案人通过在网上非法购买他人的银行卡资料（含账户名、密码、开户人身份证号码及捆绑手机号），后通过拨打银行客服电话，将他人银行卡内的存款转至编号为4402026644的广东省体育彩票投注站的预交款账户上，并通过QQ下单的方式要求投注站为其购买“11选5”彩票，在中奖后要求投注站将奖金转账至其提供的支付宝或银行账户后再通过ATM机提走现金，以上述作案方式骗得被害人钟某2的邮政储蓄银行借记卡（卡号62×××64）内的人民币8900元。
2016年7月26日，被告人吴某刚被抓获归案。
在本案审理过程中，被告人吴某刚全额退赔了被害人钟某2的经济损失，并取得被害人钟某2的谅解。
上述事实，被告人吴某刚及其辩护人在开庭审理过程中亦无异议，且有广州市公安局海珠区分局出具的受案登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书、到案经过、侦查报告、接受证据材料清单、调取证据通知书、调取证据清单、被告人吴某刚的常住人口基本信息、情况说明、同案处理情况说明，儋州市公安局刑事警察支队出具的到案经过、儋州市第二看守所出具的寄押证明，被害人钟某2提供的一本通/绿卡通交易明细、邮政金融运维管理事件单，中国邮政储蓄银行股份有限公司广州赤岗支行提供的户名为钟某2、卡号为62×××64的一本通/绿卡通子账户详细信息、交易明细，中国邮政储蓄银行、中国光大银行、中国农业银行提供的涉案账户开户资料及交易明细，广东省体育彩票中心提供的彩银缴款明细表、业务信息、门店编号为4402026644的彩票投注站联机交易明细表，公安机关调取的银行取款录像及截图，证人刘某3提供的体彩转让合同、转账记录、QQ聊天记录、门店终端联机交易明细表、情况说明，被害人钟某2出具的收据及谅解书，被害人钟某2的陈述，证人刘某3、何某的证言，同案人吕某、范某的供述及吕某的辨认笔录，被告人吴某刚的供述及亲笔供词等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人吴某刚无视国家法律，以非法占有为目的，伙同同案人以非法方式获取他人信用卡信息资料并冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人吴某刚的第一宗犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持；惟指控被告人吴某刚的第二至八宗犯罪事实，经查，被告人吴某刚归案后一直否认其有参与指控的第二至八宗犯罪，被害人裴某2、刘某2、郑某2、黄某2、梁某2、周某2、邝敏宜的陈述、证人刘某3、何某的证言及同案人吕某、范某的供述均不能明确指证被告人吴某刚有参与指控的第二至八宗犯罪，公安机关调取的银行取款录像及截图除了与指控的第一宗犯罪能够相互印证外，其余几次取款的时间、金额与被害人裴某2、刘某2、郑某2、黄某2、梁某2、周某2、邝敏宜的银行卡被冒用的时间、金额均不一致、无法对应，公诉机关提供的现有证据虽可证实被害人裴某2、刘某2、郑某2、黄某2、梁某2、周某2、邝敏宜的银行卡被冒用的事实，但不足以证实系被告人吴某刚所实施，故公诉机关指控被告人吴某刚参与第二至八宗犯罪的证据不足，无法形成完整的证据链，本院不予支持。被告人吴某刚及其辩护人就指控的第二至八宗犯罪提出的相关辩护意见有理，本院予以采纳。被告人吴某刚归案后如实供述指控的第一宗犯罪事实，并已退赔被害人的经济损失，取得被害人的谅解，依法可对其从轻处罚。辩护人据此请求对被告人吴某刚从轻处罚的相关辩护意见有理，本院予以采纳。公诉机关和辩护人提出的量刑建议合理，本院予以采纳。根据被告人吴某刚犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第六十七条第三款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
被告人吴某刚犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月26日起至2017年9月25日止），并处罚金人民币二万元（罚金在本判决发生法律效力之次日内向本院缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 邹世发
人民陪审员 滕莉莉
人民陪审员 彭建新
二〇一七年九月十四日
异
书 记 员 袁庆波
梁艺莹