浙江省慈溪市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0282刑初1381号
公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。
被告单位慈溪市天元染整有限公司。住所地：慈溪市经济开发区（杭州湾新区）滨海四路南侧。组织机构代码：71*****24。
法定代表人：钱先传，该公司执行董事。
诉讼代表人：孙某，系被告单位员工。
被告人钱先传，因涉嫌犯骗取贷款罪于2016年4月25日被慈溪市公安局刑事拘留，同年6月1日被依法逮捕。
辩护人陆红霞，浙江麦田律师事务所律师。
被告人胡某，因涉嫌犯骗取贷款罪于2016年4月29日被慈溪市公安局取保候审。
辩护人孙央群，浙江金穗律师事务所律师。
被告人王某，因涉嫌犯骗取贷款罪于2016年4月29日被慈溪市公安局取保候审。
辩护人胡建迪，浙江金穗律师事务所律师，慈溪市法律援助中心指派。
浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2016）1370号起诉书指控被告单位慈溪市天元染整有限公司、被告人钱先传、胡某、王某犯骗取贷款罪，于2016年9月2日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省慈溪市人民检察院检察员陈锡、被告单位慈溪市天元染整有限公司的诉讼代表人孙某、被告人钱先传、胡某、王某及辩护人陆红霞、孙央群、胡建迪到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省慈溪市人民检察院指控：
2013年6月，被告单位慈溪市天元染整有限公司为获取资金，向中国民生银行股份有限公司宁波慈溪支行申请贷款。公司法定代表人被告人钱先传为获取贷款，指使公司会计被告人胡某编造虚假财务报表，指使公司出纳被告人王某编造虚假的购销合同，并由被告人王某将上述虚假的财务报表、购销合同等资料提交给银行，骗取中国民生银行股份有限公司宁波慈溪支行贷款人民币450万元，后已偿还本金人民币140万元及利息人民币269505.51元。
2014年1月，被告单位慈溪市天元染整有限公司为获取资金，向温州银行股份有限公司宁波慈溪支行申请贷款。公司法定代表人被告人钱先传为获取贷款，指使公司会计被告人胡某编造虚假财务报表，指使公司出纳被告人王某编造虚假的购销合同，并由被告人王某将上述虚假的财务报表、购销合同等资料提交给银行，骗取温州银行股份有限公司宁波慈溪支行贷款合计人民币300万元，后已偿还本金人民币40万元及利息人民币50003.84元。
经公安民警电话通知，被告人胡某、王某于2016年4月29日主动至慈溪市公安局投案，并如实供述了上述犯罪事实。被告单位慈溪市天元染整有限公司、被告人钱先传到案后，均如实供述了上述犯罪事实。
上述事实，被告单位慈溪市天元染整有限公司的诉讼代表人孙某及被告人钱先传、胡某、王某在开庭审理过程中均无异议，并有证人何某、李某、陆某1、林某、钱某、成某、陆某2、吴某、赵某、冯某的证言、企业资料、借款申请书、授信审批通知书、综合授信合同、流动资金贷款借款合同、最高额抵押合同、最高额保证合同、最高额担保合同、借款凭证、购销合同、财务报表、增值税纳税申报表、增值税专用发票、批复通知书、非自然人借款合同、借款借据、放款审批表、转账凭证、银行交易明细、协议书、动产抵押登记书、抵押物概况、租赁合同、民事调解书、民事判决书、移送函、民事裁定书、抓获经过、到案经过及被告人钱先传、胡某、王某的身份证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人钱先传身为被告单位慈溪市天元染整有限公司的法定代表人，指使被告人胡某虚构财务报表，指使被告人王某虚构购销合同，使用欺骗手段骗得银行贷款合计人民币750万元，未能按约定归还相关款项，造成银行特别重大损失，系单位犯罪中直接负责的主管人员；被告人胡某、王某制作虚假的财务报表或者购销合同，用于骗取银行贷款，系单位犯罪中的直接责任人员，被告单位慈溪市天元染整有限公司及被告人钱先传、胡某、王某的行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告单位慈溪市天元染整有限公司、被告人钱先传到案后均能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚；被告人胡某、王某有自首情节，根据其在单位犯罪中的地位、作用和犯罪情节、悔罪表现，依法均予以减轻处罚，并适用缓刑。辩护人陆红霞请求对被告人钱先传从轻处罚的相关合理辩护意见，本院予以采纳；辩护人孙央群、胡建迪分别请求对被告人胡某、王某减轻处罚并适用缓刑的相关合理辩护意见，本院予以采纳。责令被告单位退赔被害单位的经济损失。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告单位慈溪市天元染整有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币四十万元。
（判处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）
二、被告人钱先传犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月25日起至2019年4月24日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）
三、被告人胡某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。
（缓刑的考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）
四、被告人王某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。
（缓刑的考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）
五、责令被告单位将尚未退赔的违法所得退赔给相关被害单位。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨 健
人民陪审员 沈 丽 萍
人民陪审员 虞 忠 杰
二〇一六年十月十二日
书 记 员 谢玲玲（代）
附：
《中华人民共和国刑法》相关条文
第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。