甘肃省高级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）甘刑二终字第54号
原公诉机关甘肃省兰州市人民检察院。
上诉人（原审被告人）聂英，女，1977年4月26日出生于甘肃省陇西县，汉族，大学文化，甘肃英华商贸有限公司（以下简称“英华公司”）法定代表人、经理，住甘肃省陇西县。因本案于2014年1月9日被兰州市公安局刑事拘留，同年2月12日被逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。
辩护人陈志康，甘肃来德律师事务所律师。
甘肃省兰州市中级人民法院审理甘肃省兰州市人民检察院指控原审被告人聂英犯合同诈骗罪一案，于2015年1月27日作出（2014）兰刑二初字第47号刑事判决。原审被告人聂英不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、审查上诉理由、听取辩护人意见和讯问被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定，2012年7、8月份，被告人聂英为了从兰州市七里河区陇商小额贷款股份有限公司（以下简称“陇商小贷公司”）骗取500万元贷款，通过甘肃金宝宏峰房地产开发集团有限公司（以下简称“宏峰房地产公司”）的张某甲，制作了虚假商品房买卖合同、收据、申请书等资料，并用其私自找人伪造的商品房预售合同登记备案专用章加盖在上述商品房买卖合同上，谎称甘肃省陇西县翡翠新城（以下简称“翡翠新城”）101-116号商铺已被其购得，并以上述翡翠新城商铺作为抵押，约定“所借500万元款项用于聂英购买翡翠新城101-116号商铺使用”。骗取500万元款项后将大部分用于偿还前期所借高利贷。至案发前，聂英分五次偿还陇商小贷公司利息95万元，并在案发后退还15.8万元赃款。
原审认定上述事实的证据有：报案材料、抓获经过、银行交易凭证、商品房买卖合同、收据、贷款申请表及房产抵押合同、企业法人营业执照、鉴定意见、多名证人证言，及被告人供述等。
原审法院认为，被告人聂英以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，使用虚假的证明材料及实际未确定的抵押物，骗取陇商小贷公司数额特别巨大的财物，且在案发时将大部分赃款挥霍，其行为构成合同诈骗罪。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，以被告人聂英犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金5万元。
原审被告人聂英上诉理由及其辩护人辩护意见均提出，聂英不具有非法占有的目的，虽然以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取被害人财物，但实属无奈之举，况且其仍在还款，有继续经营的能力。故聂英不构成合同诈骗罪。
经审理查明，2012年8月前后，上诉人聂英为偿还因投资商演所负债务和维系其经营活动，通过伪造商品房预售合同登记备案专用章，提供虚假合同和虚假婚姻证明，以虚构房产作抵押骗取贷款500万元，其中大部分用于偿还前期债务。案发前聂英偿还陇商小贷公司利息95万元，案发后退还15.8万元。
认定上述事实的证据有：
1、报案材料、抓获经过证实，2014年1月9日，公安机关在甘肃省陇西县巩昌镇翡翠广场附近的一商务会所内抓获上诉人聂英。
2、陇商小贷公司证明、回款凭证证实，2012年11月27日，陇商小贷公司给聂英、王某某贷款500万元，截止2013年6月3日，上诉人聂英共向对方支付贷款利息95万元。
3、婚姻登记证明证实，上诉人聂英曾在2009年5月5日与王天宝办理过结婚登记手续。
4、银行交易明细证实，从2012年11月27日开始，上诉人聂英的工商银行账户先后多次通过电汇方式支付给蒋某某、吴怀国等人现金。
5、借条、小额贷款申请表、借款补充协议等证实，2012年11月26日，上诉人聂英与王某某向陇商小贷公司申请贷款500万元。
6、商品房买卖合同、收据证实，上诉人聂英向陇商小贷公司提供了2012年5月21日购买价值12420980元翡翠新城955.46平米商铺的合同及预付700万元收据等虚假材料。
7、申请书证实，2012年11月25日，上诉人聂英向陇商小贷款公司申请将翡翠新城价值12420980元的商铺房产证（实际未购买）交给陇商小贷公司，作为贷款抵押物。
8、贷款申请表及房产抵押合同证实，上诉人聂英以给英华公司购买商铺的周转资金名义向陇商小贷公司提出申请贷款500万元，并以虚构实际未购买的翡翠新城价值12420980元的商铺作抵押。
9、陇商小贷公司审批表、放款凭证证实，2012年11月27日，陇商小贷公司给上诉人聂英放款500万元。
10、回款证明证实，2012年11月28日，上诉人聂英支付陇商小贷公司2012年11月27日至12月26日借款利息20万元。
11、房屋租赁合同证实，2011年8月23日，上诉人聂英与宏峰房地产公司签订了承租翡翠新城2810平米商铺，租期5年，租金从每年75万元逐年递增至134.8万元的协议。
12、陇西县人民政府、陇西县文化广播影视局批复、英华公司请示报告证实，2012年5月18日，由陇西县宣传部、文广局、教体局等单位牵头主办，英华公司申请县政府批准承办的2012“魅力陇西”大型明星演唱会在陇西县城举办，由开始的商业演出变为募捐晚会。
13、英华公司情况报告证明，2012年5月18日，由上诉人聂英所在的英华公司承办的2012“魅力陇西”大型明星演唱会前期系商业演出，在演出前发生岷县泥石流灾害后，主办方提出将商业演出变更为商业赈灾义演，前期费用由聂英支付，但门票收入只有48万元，英华公司曾要求陇西县人民政府给予补偿。
14、企业法人营业执照及企业登记信息证实，陇商小贷公司系2012年2月27日成立的股份有限公司，法定代表人苗小军；英华公司系2008年成立的有限责任公司，法定代表人聂英。
15、工商银行汇款凭证证实，2012年11月27日开始，上诉人聂英将从陇商小贷公司获取的贷款先后多次支付给蒋某某、吴怀国、方依君等人300余万元。
16、陇商小贷公司收款证明、回款证明证实，该公司共计收到聂英、王某某2013年之前支付的贷款利息95万元。
17、案发后公安机关从陇西县房管所调取的商品房买卖合同证实，翡翠新城部分商铺系一个叫“张宸瑜”的人于2012年3月22日以每平方米7000元价格一次性付款购得，并申请备案。该合同与上诉人聂英提供给陇商小贷公司的合同内容不一致。
18、鉴定意见证实，上诉人聂英提供给陇商小贷公司商品房买卖合同上加盖的“陇西县房地产管理所商品房预售合同登记备案专用章”及“商品房预售合同登记备案专用章”，与陇西县房管所两枚专用章均不属同一枚印章。
19、收条及证明证实，案发后上诉人聂英家属主动退还15.8万元，并发还给受害人陇商小贷公司。
20、证人王某某证言证明，2012年11月，其妻子聂英说她从翡翠新城购买了一些铺面，并且交了100万元订金，想从兰州贷款500万元，用这些贷款把之前的商铺余款交清后把房产证办下来。然后用商铺作抵押从银行贷些款还清小贷公司贷款，利息也比较低，其就同意了。后聂英说贷款手续已经办好，让其去小贷公司签字，由于之前是用自己另外一个身份证名字“王天宝”名义办理的结婚证，后来该身份证注销了，两人再没有补办结婚证。陇商小贷公司的腾胜青、张某乙到陇西县翡翠购物中心及翡翠新城进行了考察，腾胜青、张某乙还找翡翠新城的张某甲核实聂英购买翡翠新城商铺的事。过了几天聂英叫上其一起去陇商小贷公司在房产抵押合同、借款合同、借款补充协议等资料上签了字。贷款收到后过了一段时间，聂英给其打电话让从滕某某处将之前交给陇商小贷公司购买翡翠新城铺面支付700万元的收据带回陇西用于办理房产证。聂英给其15.8万元用于日常开支了。
21、证人滕某某证言证明，2012年11月15日其与张某乙及司机一起到陇西县城考察聂英借款的抵押物翡翠新城铺面购买情况，当时翡翠新城售房部一个小伙子负责接待，并告知翡翠新城101-116号商铺聂英已交了700万元房款，余款500万元没有付。张某乙就提出在申请书下面让售房部负责人标注贷款的条件，对方将申请拿到里面，过了一会儿就将已经写好“款到给予办理产权证，同意将产权证交予陇商小额贷款股份有限公司，前提是款到且聂英本人同意就可以”字样，并将加盖有宏峰房地产公司印鉴的申请书拿出来交给张某乙，据此陇商小贷公司将款给了聂英。
22、证人张某乙证言证明，2012年10月份，聂英到陇商小贷公司找其说想申请贷款500万元，用陇西县翡翠新城101-116号商铺做抵押，后聂英将贷款手续提供给陇商小贷公司。同年11月，其与副总腾胜青一起到陇西县城考察聂英贷款的抵押物翡翠新城铺面情况，并与翡翠新城售房部张某甲见了面，拿出聂英提供的购买翡翠新城铺面的700万元交款收据及商品房买卖合同。张某甲说700万元收据是他们公司出具的，他们给聂英出售了翡翠新城的铺面。其提出要宏峰房地产公司在申请书下面让售房部负责人标注“款到给予办理产权证，同意将产权证交予陇商小额贷款股份有限公司，前提是款到且聂英本人同意就可以”这句话，张某甲将申请书拿到里面过了一会儿，将加盖了宏峰房地产公司印鉴，并按照要求标注了上面那句话的申请书拿出来交给其，后陇商小贷公司就将款给了聂英。
23、证人聂某某证言证明，2012年5月份，聂英投资举办了“魅力陇西”大型明星演唱会，由于前期系商业演出，但因演出前发生岷县泥石流灾害，就将商业演出变更为商业赈灾义演，这样门票收入就亏损了。后来聂英从高利贷公司获得贷款后给其卡上汇入40万元，其就将这40万元给了聂英原来的借款人李强。
24、证人蒋某某证言证明，2012年11月份，聂英和王某某到陇商小贷公司，要求用聂英所购买陇西县翡翠新城101-116号商铺做抵押申请贷款500万元，想用这些贷款把之前的商铺余款交清后把房产证办下来，用商铺作抵押从银行贷些款还清小贷公司贷款，并提供了购买翡翠新城955.46平米铺面700万元的交款收据、商品房买卖合同、结婚证等材料，并且售房部负责人在申请书下面标注了“款到给予办理产权证，同意将产权证交予陇商小额贷款股份有限公司，前提是款到且聂英本人同意就可以”这句话，其公司就将500万元借款给了聂英。到还款日期聂英不予偿还借款，发现被骗。
25、证人刘某某证言证明，聂英翡翠新城101-116号商铺合同上的内容及700万元收据均是售房部经理张某甲安排其做的，陇商小贷公司的人是否考察过忘记了。
26、证人张某甲证言证明，2012年10月聂英找其说准备要购买翡翠新城商铺，要求先签订一份购买陇西县翡翠新城101-116号商铺的合同，她拿着合同去向她老公王某某要钱购买商铺。其就安排公司售房部工作人员刘某某与聂英签订了一份商品房买卖合同交给聂英，但没有给聂英出具收据，聂英也没有缴纳购房资金700万元。
27、证人汤某某证言证明，其公司从未将翡翠新城101-116号商铺出售给聂英或其他人，直到2013年7月份，因商铺一直未出售，公司决定将除115号之外商铺分配给股东张清华、张某甲两人。
28、上诉人聂英供述，2012年5月份，其与陇西县政府联合举办了“魅力陇西”大型明星演唱会，由于前期系商业演出，后因演出前发生岷县泥石流灾害，主办方提出将商业演出变更为商业赈灾义演，其前期所借高利贷全部赔进去了，但门票收入不到50万元。2012年7、8月份，为了从陇商小贷公司取得贷款偿还上述高利贷，其通过宏峰房地产公司的张某甲，制作了虚假的商品房买卖合同、收据、申请书等资料，并找人伪造了与王某某虚假的结婚证，并用伪造的商品房预售合同登记备案专用章加盖在张某甲提供的商品房买卖合同上，交给陇商小贷公司。以该商品房买卖合同标的物“甘肃省陇西县翡翠新城101-116号商铺”作为抵押，约定“所借500万元款项用于聂英购买陇西县翡翠新城101-116号商铺使用”。从陇商小贷公司贷款500万元后用于偿还前期所借夏明等人高利贷300万元，用于商场装潢及经营170多万元、石料厂经营50万元。至案发前，其共计偿还陇商小贷公司利息100多万元，都打到蒋某某、马建梅的银行卡里。在贷款前，陇商小贷公司的张某乙说如果贷款能办成，让给张某乙和腾胜青两人7万元回扣，其就给他们7万元，当时腾总也在场。贷款的事其丈夫王某某不知道，他没有参与。
以上所列证据，经一审公开开庭审理时举证、质证、辩论。经本院审查，证据来源合法，内容客观、真实，予以确认。在本院审理过程中，上诉人聂英及其辩护人均未提出新的证据。
关于上诉人聂英所提上诉理由及其辩护人所提辩护意见，经查，因上诉人聂英举债投资的商演亏损，造成借款期满后无法偿还，聂英明知其已无偿债能力的情况下孤注一掷，伪造商品房买卖合同、收据及结婚证明等，并以未真实取得的房产作为抵押，骗取贷款后大部分用于偿还借款和其他个人开支，聂英非法占有的主观故意明确。故其上诉理由和辩护人辩护意见均不能成立，不予采纳。
本院认为，原判认定上诉人聂英实施合同诈骗犯罪的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，适用法律正确，审判程序合法。经本院讨论决定，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项，第二百三十三条之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 党崇武
代理审判员 李 天
代理审判员 田 亮
二〇一五年九月二十一日
书 记 员 张传伟