江苏省靖江市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）泰靖刑初字第287号
公诉机关江苏省靖江市人民检察院。
被告人陆桂兴，男，因本案于2014年3月29日被句容市公安局抓获，3月30日被刑事拘留，5月5日被逮捕。现羁押于靖江市看守所。
辩护人缪坤玉，江苏缪坤玉律师事务所律师。
被告人渐素华，女，因本案于2014年3月29日被句容市公安局抓获，3月30日被刑事拘留，5月5日被逮捕。现羁押于泰州市看守所。
辩护人孔庆红，江苏骥江律师事务所律师。
靖江市人民检察院以靖检诉刑诉（2014）272号起诉书指控被告人陆桂兴、渐素华犯非法吸收公众存款罪，于2014年8月19日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。靖江市人民检察院检察员吴涛、被告人陆桂兴及其辩护人缪坤玉、被告人渐素华及其辩护人孔庆红，被害人徐某甲、徐某乙、刘某甲、唐某甲、于某、唐某乙到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2009年1月至2013年12月间，被告人陆桂兴、渐素华单独或者结伙，违反国家金融法律、法规，以经营石油及超市需流动资金为由，以月息2%、3%向徐某甲、刘某甲、唐某甲等人非法吸收存款。其中，被告人陆桂兴、渐素华结伙非法吸收存款计1036.1万元，案发前归还254.1万元；被告人陆桂兴非法吸收存款计89.2万元，案发前归还17.6万元；被告人渐素华非法吸收存款计33.32万元，案发前归还8.44万元。分述如下：
一、被告人陆桂兴、渐素华共同非法吸收公众存款的事实
1、2009年1月7日至2013年3月15日间，被告人陆桂兴、渐素华结伙，以月息2%先后7次向徐某甲非法吸收存款计274.4万元，案发前归还150.4万元。
2、2011年11月22日，被告人陆桂兴、渐素华结伙，以月息2%向黄某非法吸收存款9.8万元，案发前归还4.6万元。
3、2012年6月10日至2013年12月13日间，被告人陆桂兴、渐素华结伙，以月息2%先后4次向刘某甲非法吸收存款计225.4万元，案发前归还27.6万元。
4、2012年10月至2013年12月间，被告人陆桂兴、渐素华结伙，以月息2%先后4次向唐某甲非法吸收存款计196万元，案发前归还27万元。
5、2013年3月8日至7月18日间，被告人陆桂兴、渐素华结伙，以月息3%先后3次向于某非法吸收存款计194万元，案发前归还34.8万元。
6、2013年4月16日，被告人陆桂兴、渐素华结伙，以月息2%向潘某非法吸收存款9.8万元，案发前归还1.6万元。
7、2013年5月29日，被告人陆桂兴、渐素华结伙，以月息2%向徐某乙非法吸收存款29.4万元，案发前归还4.2万元。
8、2013年8月2日，被告人陆桂兴、渐素华结伙，以月息2%向陈某非法吸收存款19.6万元，案发前归还1.6万元。
9、2013年8月8日，被告人陆桂兴、渐素华结伙，以月息2%向唐某乙非法吸收存款9.8万元，案发前归还0.8万元。
10、2013年11月18日、12月2日，被告人陆桂兴、渐素华结伙，以月息3%先后2次向刘某乙非法吸收存款计67.9万元，案发前归还1.5万元。
二、被告人陆桂兴单独非法吸收公众存款的事实
1、2012年1月29日，被告人陆桂兴以月息2%向徐某甲非法吸收存款39.2万元，案发前归还17.6万元。
2、2013年11月5日，被告人陆桂兴以月息2%向陆某非法吸收存款50万元。
三、被告人渐素华单独非法吸收公众存款的事实
1、2011年12月6日，被告人渐素华以月息2%向徐某丙非法吸收存款3.92万元，案发前归还1.84万元。
2、2013年1月6日，被告人渐素华以月息2%向夏某非法吸收存款29.4万元，案发前归还6.6万元。
被告人陆桂兴、渐素华犯罪后如实供述自己的罪行。
上述事实，被告人陆桂兴及其辩护人缪坤玉、被告人渐素华及其辩护人孔庆红，被害人徐某甲、徐某乙、刘某甲、唐某甲、于某、唐某乙在开庭审理过程中均无异议，并有借条，被害人徐某甲、黄某、刘某甲、唐某甲、于某、潘某、徐某乙、唐某乙、陈某、刘某乙、陆某、夏某的陈述，银行查询单，公安机关关于被告人归案情况说明及在押人员信息表等证据证实，足以认定。
关于被告人陆桂兴、渐素华的辩护人所提出的被告人陆桂兴、渐素华基于亲属或者朋友关系向被害人徐某甲、于某等人借款，不属于非法吸收公众存款行为的辩护意见，本院认为，对被告人陆桂兴、渐素华向被害人徐某甲、于某等人借款性质是否属于非法吸收公众存款，应当结合全案被告人公开向社会不特定对象吸收存款这一事实予以综合判断，同时应当考虑被害人等借款给被告人陆桂兴、渐素华并非单纯出于亲友之情，而是受高利回报的诱惑，因而被告人陆桂兴、渐素华向被害人徐某甲、于某等人借款应属于非法吸收公众存款的行为，故辩护人的这一辩护意见，与事实、法律不符，本院不予采纳。
本院认为，被告人陆桂兴、渐素华单独或者结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法均应处罚。被告人陆桂兴、渐素华犯罪后如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。公诉机关指控被告人陆桂兴、渐素华犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，控辩双方提请从轻处罚的理由成立，本院予以支持。鉴于被告人陆桂兴、渐素华自愿认罪，故酌情从轻处罚。关于被告人渐素华的辩护人所提出的被告人渐素华系从犯的辩护意见，本院认为，被告人渐素华与被告人陆桂兴共同吸收公众存款，出具借条并支配使用，并非起次要、辅助作用，应按其在共同犯罪中的地位、作用予以处罚，故对辩护人提出的这一辩护意见，本院不予采纳。被告人陆桂兴、渐素华于2014年3月29日被句容市公安局抓获至同月30日被刑事拘留，期间失去人身自由，故予以折抵刑期。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款的规定，判决如下：
一、被告人陆桂兴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币三十万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月30日起至2021年9月28日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）
二、被告人渐素华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二十五万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月30日起至2020年9月28日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）
三、责令被告人陆桂兴、渐素华退赔违法所得七百八十二万元，被告人陆桂兴退赔违法所得七十一万六千元，被告人渐素华退赔违法所得二十四万八千八百元，分别发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 缪琴奇
代理审判员 李 杰
人民陪审员 顾亚丹
二〇一四年九月二十六日
书 记 员 季轩羽
附录：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件
具体应用法律若干问题的解释》
第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。