江苏省泗阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）泗刑初字第0313号
公诉机关江苏省泗阳县人民检察院。
被告单位宿迁市金标玻璃钢制品有限公司，机构代码66682370-8，住所地泗阳县穿城镇工业集中区，法定代表人姚士迎。
被告单位宿迁市金标包装有限公司，机构代码05345459-1，住所地泗阳经济开发区，法定代表人姚士迎。
两被告单位的诉讼代表人史居荣，男，1936年10月31日出生于江苏省泗阳县，汉族，住泗阳县，系被告单位宿迁市金标玻璃钢制品有限公司、宿迁市金标包装有限公司会计。
被告人姚士迎，男，1961年6月8日出生于江苏省泗阳县，汉族，小学文化，系宿迁市金标玻璃钢制品有限公司、宿迁市金标包装有限公司法定代表人，住泗阳县穿城镇新桥村十八组390号。2015年1月7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2月13日被逮捕。
辩护人佴凤奎，江苏金邦律师事务所律师。
江苏省泗阳县人民检察院以泗检诉刑诉〔2015〕309号起诉书指控被告单位宿迁市金标玻璃钢制品有限公司犯非法吸收公众存款罪、被告人姚士迎犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪，于2015年7月14日向本院提起公诉。后泗阳县人民检察院于2016年4月22日补充起诉被告单位宿迁市金标包装有限公司犯非法吸收公众存款罪。在审理过程中，本院经宿迁市中级人民法院审批延长审限三个月，根据泗阳县人民检察院的建议两次延期审理，并恢复审理。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。泗阳县人民检察院检察员何春生、刘光耀出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人史居荣、被告人姚士迎及其辩护人佴凤奎到庭参加诉讼。现已审理终结。
江苏省泗阳县人民检察院指控：一、诈骗：2014年8月下旬，被告人姚士迎谎称向银行做贷款需要用钱，经庄某介绍，以“借款”名义先后两次分别骗取被害人朱某2人民币10万元、5万元；2014年8月24日左右，被告人姚士迎在明知无力还债情况下，以做贷款需要用钱以及给工人发工资等为由，以“借款”名义骗取被害人王某3人民币3.8万元。二、非法吸收公众存款：（一）2010年3月至2012年2月间，被告人姚士迎作为被告单位宿迁市金标玻璃钢制品有限公司法定代表人，以公司名义，通过他人介绍，以月利率2-3分，面向社会不特定公众吸收资金共计335万元。（二）2013年7月至2014年6月间，被告人姚士迎作为宿迁市金标包装有限公司法定代表人，以公司购买原材料、工人发放工资等为名，通过他人介绍，向社会不特定公众吸收资金124万元。公诉机关为此提供相关证据，并据此认为被告人姚士迎的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十六条之规定，被告单位宿迁市金标玻璃钢制品有限公司、宿迁市金标包装有限公司的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以诈骗罪、非法吸收公众存款罪追究被告人姚士迎的刑事责任，以非法吸收公众存款罪追究被告单位宿迁市金标玻璃钢制品有限公司、宿迁市金标包装有限公司的刑事责任。
被告人姚士迎辩称：我借王某3、朱某2钱是为了做贷款、支付工人工资，并用于归还借款、支付工资，无非法占有故意，不构成诈骗罪。
被告人姚士迎的辩护人提出的辩护意见：1.指控被告人姚士迎通过刘某吸收刘海资金32万元，因被告人姚士迎并未直接向刘海吸收资金，系向刘某出具借条，故不应认定为非法吸收存款犯罪数额；2.被告人姚士迎与肖庆连认识，无需他人介绍借款，该30万元不应认定为非法吸收公众存款犯罪数额；3.被告人姚士迎于2014年8月下旬向王某3、朱某2借款18.8万元系用于公司，其并未以非法占有为目的携款潜逃，不构成诈骗罪，应当认定为非法吸收公众存款数额。
经审理查明：
一、诈骗事实：
1.2014年8月下旬，被告人姚士迎在明知无力偿还债务的情况下，称做贷款及给工人发工资等需要用钱，并承诺可以立即从银行贷款归还，以“借款”名义骗取被害人王某3人民币3.8万元。
2.2014年8月24日左右，被告人姚士迎谎称向银行做贷款需要用钱，请庄某帮忙借款，并称可立即从银行贷款归还，后经庄某介绍，以“借款”名义骗取被害人朱某2人民币10万元。次日，被告人姚士迎谎称做贷款等还需要5万元，再次通过庄某以“借款”名义骗取被害人朱某2人民币约5万元。后庄某让陈某归还15万元给朱某2。
另查明，被告人姚士迎骗得上述款项后，约于2014年8月26日凌晨潜逃。
上述事实，有下列经过法庭举证、质证的证据证实：
（1）借条等证据证实：姚士迎出具15万元借条给朱某2，落款时间为2014年8月25日。
（2）被害人王某3陈述证实：2012年，姚士迎通过他人介绍向自己借款80万元。2014年8月，姚士迎在逃跑前一天，以给工人发工资为由向自己借款5万元，并许诺次日银行几百万贷款下来，连同之前80万元及利息归还自己。自己于当天上午和下午分两次共“借款”3.8万元给姚士迎，没有出具借条，当天夜里姚士迎就跑了。
（3）被害人朱某2陈述证实：2014年8月的一天，庄某说姚士迎还贷款需要借钱，还过之后再做贷款，并由其担保。在姚士迎的厂里，姚士迎说银行手续办好了，差10万元还上后贷款就能做出来，自己借10万元给姚士迎。第二天下午，姚士迎打电话说还差5万元，后自己通过庄某又借5万元给姚士迎。次日庄某打电话称姚士迎跑了。2014年11月份，庄某让陈某归还15万元，借条给陈某。
（4）证人庄某证言证实：2014年8月一天，姚士迎告知自己贷款手续办好了，想借15万元用一天次日归还。自己便联系朱某2说姚士迎做贷款需要15万元购进原料和支付工资给银行看，银行看过后能放款，第二天就可以归还。姚士迎找朱某2借15万元。借款后的次日就联系不到姚士迎，其一家人全部逃跑。
（5）证人陈某证言证实：自己和庄某是亲戚关系，2014年9月份，庄某说帮姚士迎从朱某2手里借15万元，姚士迎第二天就跑了，让自己将15万元还给朱某2。
（6）证人张某1证言证实：姚士迎借钱用于购买材料于2014年8月初已经归还，姚士迎在逃跑前几天找自己借钱，遭自己拒绝。证人黄某证言证实：姚士迎在逃跑前一个月还过自己5.5万元，之后没有还过钱。
（7）证人张某2证言证实：宿迁市金标包装有限公司在东吴村镇银行共贷过两次款，2013年3月贷款300万，2014年3月贷款300万，公司老板姚士迎于2014年7、8月份逃跑。
（8）被告人姚士迎供述证实：2014年8月23、24日，自己以还他人钱为名向王某3借款5万元，当日下午和晚上，王某3共借给自己3.8万元。8月24日晚，这笔钱给厂里管某、胡某、张子扬以及厂里生活共2万元，1.8万元被自己带走用于家人生活。自己一家人于2014年8月25日夜逃跑至安徽省寿县。朱某2手中的15万元借条是自己出具。
（9）证人管某证言证实：2014年8月25日上午，被告人姚士迎给自己3000元现金，并让自己回家不用再来厂里。证人胡某证言证实：2014年8月25日左右姚士迎称厂里没有事情让自己回家，第二天得知姚士迎逃跑。
（10）证人王某1、史居荣、翁某等人证言证实：其曾是宿迁市金标玻璃钢制品有限公司、宿迁市金标包装有限公司员工。姚士迎是公司法定代表人，8月25日宿迁市金标包装公司订购少量原材料，8月26日公司停产，工人工资大约从4月份就停发。
（11）工商登记、专用发票税卡等证据证实：宿迁市金标玻璃钢制品有限公司成立于2007年，宿迁市金标包装有限公司成立于2012年，两公司法定代表人均为姚士迎。
上述证据，证据间相互印证，本院予以确认。
二、非法吸收公众存款事实
（一）2010年3月至2012年2月间，被告人姚士迎作为被告单位宿迁市金标玻璃钢制品有限公司（下称金标玻璃公司）法定代表人，以公司名义，通过他人介绍，许诺给付高额利息，面向社会不特定公众吸收资金共计300余万元。分述如下：
1.2012年2月20日，被告人姚士迎通过庄某介绍，许诺支付利息，向吴炳芹“借款”人民币140万元。后被告人姚士迎归还吴炳芹38万元，并以利息名义支付10余万元。
2.2012年2月，被告人姚士迎通过庄某，许诺支付利息，向谷玉龙“借款”人民币50万元；2012年11月，被告人姚士迎通过其儿子姚康（姚业康）许诺支付利息，向谷玉龙“借款”人民币30万元。
3.2012年2月，被告人姚士迎通过庄某介绍，许诺支付利息，向王某3“借款”人民币80万元，并加盖金标玻璃公司印章。已给付约48万元。
4.2010年3、4月份的一天，被告人姚士迎通过张绍明介绍，许诺支付利息，向陈亮“借款”人民币10万元；2011年3月份的一天，被告人姚士迎许诺月利率3分，向陈亮“借款”人民币5万元。已支付约15万元。
5.2011年左右，被告人姚士迎通过张某3介绍，许诺支付利息，向李军“借款”人民币15万元，后于2014年5月27日转换出具“借条”。已支付约7万元。
6.2010年4月16日，被告人姚士迎通过朱某1介绍，许诺月利率2分，向陈少东“借款”人民币5万元。已支付4万余元。
（二）2013年7月至2014年6月间，被告人姚士迎作为宿迁市金标包装有限公司（下称金标包装公司）法定代表人，以公司购买原材料、工人发放工资等为名，通过他人介绍，向社会不特定公众吸收存款100余万元。分述如下：
1.2013年12月15日，被告人姚士迎通过王某2介绍，许诺月利率2分，向肖庆连“借款”人民币15万元；2014年5月28日，被告人姚士迎以月利率2分向肖庆连“借款”人民币15万元。已支付2.9万。
2.2013年左右，被告人姚士迎许诺支付利息，经刘某借刘海人民币32万元。被告人姚士迎于2013年10月25日出具借条给刘某。
3.2013年9月份的一天，被告人姚士迎通过朱某1介绍，许诺给付利息，向倪思仲“借款”人民币3万元。
4.2014年6月6日，被告人姚士迎通过朱某1介绍，许诺月利率2分，向李红芳“借款”人民币20万元。被告人姚士迎出具借条并加盖金标包装公司印章。已支付0.4万元。
5.2014年5月31日，被告人姚士迎通过朱某1介绍，许诺月利率2分，向刘芳“借款”人民币10万元。被告人姚士迎出具借条并加盖金标包装公司印章。已支付0.4万元。
6.2014年2月20日，被告人姚士迎通过李某介绍，许诺月利率5分，向慧华中“借款”人民币9.5万元；于2014年3月20日，许诺月利率5分，向惠华中借款人民币10万元。已支付约1万元。
7.2013年7月3日，被告人姚士迎通过李某介绍，许诺月利率5分，向陈富“借款”人民币9.5万元。
上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据证实：
（1）借条等证据证实：被告人姚士迎经手或者让其儿子经手出具借条的情况，其中部分加盖公司印章。
（2）工商登记，专用发票税卡资料统计，验资报告等证据证实：金标玻璃公司、金标包装公司分别成立于2007年9月13日、2012年9月3日，均系有限公司，二公司法定代表人均系姚士迎等情况。
（3）吴炳芹、谷玉龙、王某3、陈亮、李军、陈少东、倪思仲、惠华中、陈富等人陈述证实：姚士迎以公司需要购买材料等为由通过庄某、张绍明、朱某1等人介绍或者经由刘某向自己“借款”的时间、地点、约定利率、归还本金及利息等情况。吴炳芹陈述姚士迎已经归还38万元本金，并支付十几万元利息；王某3陈述月利息2.4万元，利息付至2013年10月；陈亮陈述共收到15万元左右利息；陈少东陈述利息支付到2014年2月；李红芳陈述收到0.4万元利息；刘芳陈述收到0.2万元利息。刘海陈述证实：之前与姚士迎不熟悉，2013年10月，刘某电话告知其朋友姚士迎厂里急需用钱，想转钱，自己共通过刘某借给姚士迎43万元，借条在刘某手中。肖庆连陈述证实：之前不认识姚士迎，2013年10月，自己和王某2、姚士迎等人一起吃饭认识。同年12月，王某2电话联系自己说姚老板（姚士迎）厂里付工资、购买原材料需要用钱，想借钱月息2分，因为跟姚士迎不熟悉，便要求提供公务员担保，2013年12月15日、2014年1月28日，两次分别将15万元借给姚士迎，姚士迎出具借条，其子姚建业也在其中一借条上签字，共给付利息2.9万元。
（3）证人张某3、庄某、朱某1、王某2、李某等人证言证实：姚士迎因公司经营需要用钱，请自己帮忙从他人手中借款，各自介绍吴炳芹、谷玉龙、王某3、陈亮、李军、陈少东、倪思仲、惠华中、陈富等人借钱给姚士迎的情况。证人王某2证言还证实：其和姚士迎、肖庆连均系朋友，姚士迎找自己称工厂生产缺少资金，让自己帮忙找人借钱，许诺支付利息，自己便介绍肖庆连和姚士迎认识，姚士迎于2013年12月和2014年1月分别找肖庆连借款15万元共计30万元，其中一次自己提供担保。证人刘某证言证实：自己与姚士迎系朋友关系，2013年10月，姚士迎以厂里需要资金为由找自己借钱，许诺按照月利率3分支付利息，自己说没有钱，姚士迎让自己从亲戚朋友中帮忙借款，自己告诉刘海姚士迎工厂需要用钱月息3分，刘海给自己43万元，自己将32万元给转交姚士迎，姚士迎出具43万元（包括利息11万元）的借条给自己。
（4）证人王某1、翁某、史居荣、胡某等人证言证实：金标玻璃公司和金标包装公司生产经营等情况。
（5）被告人姚士迎供述证实：其系金标玻璃公司、金标包装公司的法定代表人、责任人。2010年至2014年间，因经营公司需要，许多支付利息，请朋友帮忙对外借款，通过他人介绍借款的时间、数额、归还本息情况。其庭审中还供述金标包装公司成立后，所借款项均用于金标包装公司，通过刘某借刘海钱均用于金标包装公司。
（6）银行交易记录等证据证实：相关款项往来情况。
（7）户籍信息、发破案及归案情况说明等证据证实：涉案人员身份等情况。
上述证据，证据间相互印证，本院予以确认。
被告人姚士迎的辩护人提出：被告人姚士迎通过刘某吸收刘海资金32万元，因被告人姚士迎并未直接向刘海吸收资金，借条亦向刘某出具，故不应认定为非法吸收存款数额；被告人姚士迎与肖庆连认识，无需他人介绍借款，故该30万元亦不应认定为非法吸收公众存款犯罪数额。经查，被告人姚士迎供述，证人刘某证言以及刘海陈述证实：被告人姚士迎因经营公司需要资金，许诺支付利息请刘某帮助对外吸收资金，其对该资金来源于刘海知情，刘海亦知道刘某系帮助姚士迎吸收资金，被告人姚士迎与刘海之间并无特殊亲友关系。故被告人姚士迎通过刘某“借”刘海资金系通过口口相传方式，向不特定对象吸收资金，其行为符合非法吸收存款的性质。被告人姚士迎供述、证人王某2证言及肖庆连陈述证实：被告人姚士迎本与肖庆连并不熟识，后通过王某2认识，并通过王某2介绍开始借钱，之后被告人姚士迎继续向肖庆连“借款”，被告人姚士迎与肖庆连之间并不属于亲友等特殊关系，而是通过他人口口相传方式向社会不特定对象吸收资金，该行为属于非法吸收公众存款的行为。故被告人姚士迎通过刘某吸收刘海资金和吸收肖庆连资金应当纳入非法吸收公众存款犯罪数额。辩护人对此提出的辩护意见不能成立，本院不予采信。
被告人姚士迎及其辩护人均提出：被告人姚士迎8月下旬向王某3、朱某2借款，用于归还张某1、黄某借款，部分用于支付工资等，其无非法占有的故意，其行为不构成诈骗罪。经查，被害人王某3、朱某2陈述，证人庄某证言证实被告人姚士迎于2014年8月24日左右，先后以做贷款、付工资等需要用钱为由向王某3、朱某2借款，并承诺立即可以从银行贷出款归还“借款”，“借款”后一至两天被告人姚士迎便携家人逃跑。证人管某、胡某等人证言证实2014年8月底姚士迎支付自己部分工资告知自己不用来厂里，第二天便听说其逃离泗阳。证人张某1、黄某证言证实2014年8月下旬，被告人姚士迎并无归还借款行为。被告人姚士迎曾供述其2014年8月24日左右向王某3借款支付部分工资，并供述自己向朱某2借款并出具15万借条，于2014年8月26日凌晨携家人离开泗阳，所借王某3的钱部分用于生活费。上述证据，证据间相互印证，足以认定被告人姚士迎于2014年8月下旬，其明知无力偿还债务的情况下，仍谎称其可以立即从银行贷到款归还借款，骗取他人信任，以借款为名骗取被害人王某3、朱某2钱财，并于骗取钱财后逃离泗阳的事实。由此可见，被告人姚士迎客观上实施了虚构事实隐瞒真相骗取他人钱财的行为，主观上非法占有故意明显，其行为符合诈骗罪的犯罪构成，至于被告人姚士迎骗取钱财后部分款项的用途并不影响其犯罪行为性质。故被告人姚士迎此辩解及其辩护人对此提出的辩护意见不能成立，本院不予采信。
本院认为，被告人姚士迎以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相手段骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人姚士迎作为宿迁市金标玻璃钢制品有限公司、宿迁市金标包装有限公司法定代表人、直接责任人，违反金融管理法规，以公司经营需要为由，通过口口相传等方式，向社会上不特定对象吸收存款，被告单位宿迁市金标玻璃钢制品有限公司、宿迁市金标包装有限公司的行为均构成非法吸收公众存款罪，被告人姚士迎作为直接责任人，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人姚士迎犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被告单位宿迁市金标玻璃钢制品有限公司、宿迁市金标包装有限公司犯非法吸收公众存款罪，指控罪名成立，本院予以支持。
被告人姚士迎归案如实供述非法吸收公众存款罪的主要犯罪事实，可对被告人姚士迎及被告单位宿迁市金标玻璃钢制品有限公司、宿迁市金标包装有限公司从轻处罚。被告人姚士迎一人犯数罪，依法应数罪并罚。综合全案，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百七十六条第一款、第二款，第六十九条，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告单位宿迁市金标玻璃钢制品有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金四万元。
（于判决生效后十日内缴纳）
二、被告单位宿迁市金标包装有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金二万元。
（于判决生效后十日内缴纳）。
三、被告人姚士迎犯诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金五万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金三万元。决定执行有期徒刑五年三个月，并处罚金八万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月7日起至2020年4月6日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
四、责令被告单位宿迁市金标玻璃钢制品有限公司、宿迁市金标包装有限公司退还所吸存款；责令被告人姚士迎退赔所诈骗钱财。
（于判决生效后十日内退赔）。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨 菁
代理审判员 张 雷
人民陪审员 徐 柏
二〇一六年七月二十日
书 记 员 杨露露
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