河南省宜阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫0327刑初61号
公诉机关河南省宜阳县人民检察院。
被告人赵秋香，女，1962年9月25日出生，汉族，高中肄业，农民，住宜阳县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年6月8日被宜阳县公安局刑事拘留，2016年7月5日被宜阳县公安局取保候审。
辩护人张治卿、陈金赞，河南明耀律师事务所律师。
河南省宜阳县人民检察院以宜检诉刑诉（2017）274号起诉书指控被告人赵秋香犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月2日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宜阳县人民检察院指派检察员吴争辉、代检察员李迎颖出庭支持公诉，被告人赵秋香及辩护人张治卿、陈金赞到庭参加了诉讼。现已审理终结。
宜阳县人民检察院指控：2013年以来被告人赵秋香作为宜阳县元鑫商贸有限公司的业务员，为该公司面向社会不特定群众吸收资金。经审计，截止2014年12月，被告人赵秋香先后向24名不特定客户吸收资金81.7万元，已兑付利息5.2685万元，剩余资金均未兑付。
公诉机关在法庭上出示了以下证据：被告人的供述、同案犯的供述、受案登记表、证人证言、户籍及前科证明、到案经过、存款合同、还款协议书、谅解书、鉴定报告等。通过以上证据，公诉机关认为，被告人赵秋香违反国家金融管理法律规定，参与吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应以非法吸收公众存款案罪追究其刑事责任。提请依法惩处。
被告人赵秋香辩称指控的数额中有其自己的钱以孩子和儿媳的名义存的，还有一部分近亲属的钱。范某、苗某、董某3三宗钱其不知道。对指控的其他犯罪事实无异议。自愿认罪。
辩护人认为，起诉书认定赵秋香吸收储户24个，总金额81.7万元证据不足，其中金某、张某、黄某、金某、赵某、牛某六人，存款金额31.8万元，只有赵秋香的供述、玉鑫珠宝、陕西富鑫达公司与储户签订的《投资管理合同》、《借据》、《承诺书》、《还款计划》等，没有金某等六人的报案材料和调查笔录，应按第一份调查目录认定为44.7万元。该44.7万元中，有金某经手存入玉鑫珠宝公司的牛某（苗某的丈夫）10000元、董某315000元、范某20000元，共计4.5万元不应计算在赵秋香名下。金某、张某、黄某、金某、赵某、牛某六人是赵秋香的亲属，案发后没有报案，且出具谅解书对赵秋香表示谅解。应认定赵秋香实际吸收存款总额为40.2万元。赵秋香属于从犯，应从轻或减轻处罚。赵秋香系初犯，自愿认罪、悔罪，案发前主动个人兑付赵某12.5万元、徐某1000元，建议对赵秋香从轻处罚，并判处缓刑。
经审理查明：2012年8月以来，张义国（已判刑）以宜阳县玉鑫珠宝有限公司或宜阳县元鑫商贸有限公司作为借款人，以陕西富鑫达投资管理有限公司作为担保人，向社会不特定人吸收存款。2013年以来被告人赵秋香作为宜阳县玉鑫珠宝有限公司的业务员，为该公司面向社会不特定群众吸收资金。经审计，截止2014年12月，被告人赵秋香先后向24名不特定客户吸收资金81.7万元（其中赵秋香亲友金某、张某、黄某、金某、赵某、牛某六人存款共计31.8万元），已兑付利息5.2685万元，赵秋香个人兑付赵某1本金25000元，兑付徐某本金1000元，未兑付本金79.1万元。赵秋香的亲友金某、张某、黄某、金某、赵某五人出具谅解书，对赵秋香表示谅解。在本院审理期间，赵秋香主动缴纳赔偿款2万元。
上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证明，足以认定：
1、被告人赵秋香的供述：其于2013年去宜阳县玉鑫珠宝公司当业务员，老板张义国让其找人把钱存到公司，一分五利息。刚开始，其把自家的钱和亲戚朋友的钱存到公司，公司支付利息。周边群众听说后，把钱送到其家，有的是其上门取钱，其把钱送到玉鑫珠宝公司，公司出具投资合同，其把合同给客户。2014年4月20号其就不干了。张义国说在丰李开个珠宝店，让其当负责人，每月工资5000元。丰李的店没有开，其也没领过工资，也没有业绩提成。其给玉鑫珠宝公司介绍了二十多个储户，吸收资金66万左右。其中范某2万元与其无关。中间有其女儿金某8万元、儿媳张某13.7万元、兄弟媳妇黄某3万元、妹夫金某2万元、侄子岳父牛某2.1万元、侄媳妇赵某3万元。赵某12.5万元已经给他了，合同现在其手里。
2、同案犯张义国的供述：其准备在丰李开金店，让赵秋香去当主管，金店没有开，赵秋香先在玉鑫珠宝做业务，按照2.8分给赵秋香提成，包括储户利息。没给赵秋香开工资。
3、证人牛某1的证言、调查笔录、合同、借据、玉鑫珠宝承诺函等证明：赵秋香说钱放在她那儿利息高，2014年4月3日，赵秋香与金某到家中要钱，其交给他们6万元，当时没有合同和借条。2014年9月20日，赵秋香给其一份6万元合同，上面没有其签字和指纹。6万元本息没有兑付。其知道一共有15户：张某、赵某、牛某2、赵某1、范某、牛某1、赵某、宋某、徐某、董某3、苗某、范某2、赵某、董某2、赵某2。
4、证人赵某1的证言、调查表、合同、还款计划书等证明：2014年2月中旬，其把2万元现金交给赵秋香、金某，2月下旬交了1.5万元现金。赵秋香和金某承认给其1.5分的利息。2014年3月上旬，他们给其两份签好的合同。合同签订过程其不在场，其没签字和摁手印。
5、证人牛某2的证言、存款凭证、合同等证明：2014年2月12日，赵秋香、金某到其家中要钱，其把1万元现金交给赵秋香，没有立字据。半个月后，他两人交给其一份签好的1万元合同，其没参与签合同过程，没有签字摁手印。本息都没有兑付。
6、证人董某1的证言、徐某调查笔录、投资管理合同、承诺函等证明：其把钱交给赵秋香和金明欣，随后赵秋香给其了一份一万元的合同和一份五千元的合同。赵秋香说钱放在她那里利息高，承诺1.5分的利息，其分两次把钱交给赵秋香。合同和收据上写的是其丈夫徐某的名字，签合同时其和丈夫徐某都没参与，指印不是其丈夫所按。后来赵秋香给退了1000元，还差1.4万元。
7、证人牛某3的证言、存储凭证、合同等资料证明：2013年5、6月份，赵秋香、金某开车到其家说把钱放在他们那里利息高。2014年2月份，赵秋香、金某到其家要钱，其把2万元交给金某，过了两、三天，赵秋香和金某到其家给了一份合同，是其丈夫范某的名字，一分利息没拿到。
8、证人范某1的证言及存储凭证证明：2013年11月份，其将一万元给了金某，三个月后，金某给了450元利息，其一直找金明欣要钱，2014年11月份，金某给其了一份一万元玉鑫珠宝有限公司的存款合同。合同不是其去签的。
9、证人范某2的证言、合同、凭证证明：2014年6月，赵秋香所把钱放她那里利息高，其把63000元交给赵秋香和金某，6月21日，赵秋香和金某交给其一份合同，上面是其的名字，但其没有参与签合同过程。利息和本金均未兑付。
10、张某的调查笔录材料及凭证。金额13.7万元。
牛某凭证，金额2万元。
赵某凭证，金额3万元。
黄某调查笔录、凭证，金额3万元。
范某凭证，金额3万元，有续签情况。
金某凭证，金额2万元，支付利息900元。
11、证人赵某2的证言、调查笔录及凭证证明：2014年3月初，赵秋香让把钱存放在她那里，1.5分高息，其当天把27000元给了赵秋香，半个月后，赵秋香送来一份合同。本息都没给。
12、证人宋某的证言、凭证证明：2万元分三次交给赵秋香和金明欣，第一次1万元，第二次7000元，第三次3000元。2014年1月，赵秋香到其家给了两份合同，上面的指印不是其按的。得了900元利息，本金未得到。
13、证人赵某3的证言、凭证证明：其在赵秋香和金某那里分两次放了2万元，半个月后，赵秋香和金某把两份签好的合同交给其，上面是其父亲赵某的名字。
14、证人董某2的证言、赵某调查表、合同证明：其分三次交给赵秋香和金某42000元，当时没立字据，后赵秋香和金某分三次把签好的合同交给其，上面是其丈夫赵某的名字。收到利息990元、450元、450元，本金42000元没拿到。
15、证人苗某的证言、牛某的凭证证明：2014年2月4日，在苗某家给金某了1万元，一周后金某给其了一份合同，显示存款人是其丈夫牛某。利息本金未得到。
16、证人董某3的证言、凭证证明：2013年12月，赵秋香说钱放在她那里1.5分利息，啥时要啥时取，后一天晚上，赵秋香、金某到其家中，其把15000元给了赵秋香，一个月后，赵秋香给其送了合同。三个月到期后，赵秋香送了675元利息，15000元没有退。
17、证人王某1的证言、苗某凭证证明：2013年12月6日，赵秋香到其家让把钱存她那里，1.5分高利息。苗某给赵秋香了1万元，三个月后，赵秋香送了450元利息，1万元没有退还。合同是投资管理合同，出资人苗某，借款方玉鑫珠宝有限公司。
18、证人王某2的证言、范某凭证证明：2014年2月24日，赵秋香到其家中让把钱放在她那里，其把1万元现金交给赵秋香，两三天后，赵秋香交给其合同（出资人范某）。其没参与合同签订过程，指纹不是其本人所按。
19、金某凭证。
20、金某、金某、黄某等五人的谅解书。
21、户籍及前科证明：赵秋香案发时已达完全刑事责任年龄，无前科。
22、受案登记表。
23、抓获经过：赵秋香系被抓获归案。
24、情况说明：因为玉鑫珠宝公司内部账目管理混乱导致无法计算赵秋香获利情况。
25、洛阳万富顺会计师事务所审计报告，证明赵秋香吸收公众存款81.7万元，涉及客户24个（其中集资参与人赵某1本金6万元，赵秋香个人兑付赵某1本金25000元，赵某1未兑付本金35000元），已兑付利息52685元。未兑付本金79.2万元。
本院认为：被告人赵秋香违反国家金融管理法律规定，参与吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控犯罪成立，予以支持。赵秋香及辩护人关于牛某、董某3、范某共计4.5万元是金某经手，不应计入赵秋香犯罪数额的辩护意见，因赵秋香与金某原为夫妻关系，本案多名证人均证实金某多次与赵秋香一起向集资参与人宣传集资利息高，帮赵秋香收款和送合同材料，金某在本案中是帮助赵秋香办理吸收存款业务，故公诉机关将牛某、董某3、范某共计4.5万元计入赵秋香犯罪数额并无不当。该辩护意见不能成立，不予采信。关于赵秋香亲友金某、张某、黄某、金某、赵某、牛某六人存款共计31.8万元不应计入犯罪数额的辩护意见，不符合河南省高级人民法院、河南省人民检察院、河南省公安厅《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的指导意见》对犯罪数额认定的规定，不予采信。但赵秋香的五名亲友对其表示谅解，可在量刑时酌情考虑。赵秋香个人兑付徐某1000元，应从未兑付数额中扣除。赵秋香非法吸收公众存款造成集资参与人的损失超过五十万元，应认定为数额巨大，故辩护人关于本案属数额较大的辩护意见理由不足，不予采信。本案系共同犯罪，赵秋香在共同犯罪中作用较小，系从犯，予以减轻处罚。赵秋香案发后个人兑付集资参与人部分款项，可酌予从轻处罚。辩护人以上辩护意见成立，予以采信。赵秋香系初犯、偶犯，自愿认罪，主动退赔部分款项，具有悔罪表现，赵秋香所居住的锦屏镇马窑村村委会出具证明，愿意协助司法机关对其进行社区矫正，故可适用缓刑。根据本案的事实、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第五十二条、第七十二条、第七十三条的规定，判决如下：
一、被告人赵秋香犯非法吸收公众存款罪，判处有期一年零六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币二万元。
二、本案已经冻结、扣押、查封在案的赃款、赃物依法清退给集资参与人。本案未追回的赃款，依法继续追缴或责令被告人退赔。
缓刑考验期限自判决书确定之日起计算。罚金限判决书生效后次日缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵 振 江
人民陪审员 沈向玲人民陪审员史慧敏
二〇一八年六月二十二日
书 记 员 李 岚
本案引用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。