内蒙古自治区呼伦贝尔市海拉尔区人民法院刑 事 判 决 书（2013）海刑初字第153号公诉机关内蒙古自治区呼伦贝尔市海拉尔区人民检察院。被告人鄂某，女,1975年1月30日出生于吉林省伊通满族自治县，汉族，高中文化，呼伦贝尔市草原之星旅行社员工，户籍所在地吉林省长春市朝阳区自由大路。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年7月11日被海拉尔公安分局刑事拘留，2012年7月12日被取保候审，因涉嫌犯挪用资金罪于2013年10月10日被海拉尔公安分局刑事拘留，2013年10月12日被取保候审，2014年7月8日经本院决定由海拉尔公安分局执行逮捕，现羁押于呼伦贝尔市看守所。辩护人郭陶，内蒙古屹然律师事务所律师。呼伦贝尔市海拉尔区人民检察院以海检刑诉（2013）137号、海检公诉刑诉（2014）30号起诉书指控被告人鄂某犯信用卡诈骗罪、挪用资金罪，于2013年7月4日向本院提起公诉。本院于2013年7月4日立案，依法组成由审判员刘旭担任审判长，审判员包建华、人民陪审员王兴华参加的合议庭，于2014年8月5日公开开庭审理了本案。海拉尔区人民检察院指派检察员李鑫出庭支持公诉，被告人鄂某及其辩护人郭陶到庭参加了诉讼。现已审理终结。海拉尔区人民检察院指控，1、2010年8月份，鄂某经人介绍到呼伦贝尔市草原之星旅行社做计调工作，2010年10月份，公司负责人吴某甲派鄂某去联系办理呼伦贝尔市环保局监察支队组团去海南三亚、海口旅游相关事宜，让鄂某与环保局庞某某主任联系此事。双方商定去海南的团费为167400元，由呼伦贝尔市草原之星旅行社计调鄂某与海南康隆旅行社联系地陪事宜，具体是鄂某与海南康隆旅行社的工作人员王某甲。双方通过传真相互确认旅游协议，协议约定呼伦贝尔市草原之星旅行社支付给海南康隆旅行社57348元接团费。旅游协议达成后，环保局的庞某某组织旅游人员就以现金的方式将167400元交给了草原之星旅行社的计调鄂某，鄂某支付此团由海拉尔至海南的相关费用后，未将剩余费用交付草原之星旅行社，将应当给付海南康隆旅行社的44628元接团款挪用。2、被告人鄂某使用建设银行信用卡过程中恶意透支本金10742.46元，截止至2012年7月2日经建设银行工作人员多次催收，超过三个月未归还。公诉机关向本院提交了证人证言、被告人供述等相关证据，提请本院以挪用资金罪、信用卡诈骗罪对被告人鄂某予以处罚。被告人鄂某辩称，信用卡透支只能透支1万元，挪用资金只挪用了37000元。辩护人辩护意见，认为公诉机关指控鄂某挪用资金罪无异议，但挪用资金的数额应为33348元。现有证据无法证实鄂某透支的行为构成信用卡诈骗罪。经审理查明，1、2010年8月份，鄂某经人介绍到呼伦贝尔市草原之星旅行社做计调工作，2010年10月份，公司负责人吴某甲排鄂某去联系办理呼伦贝尔市环保局监察支队组团去海南三亚、海口旅游相关事宜，让鄂某与环保局庞某某主任联系此事。双方商定去海南的团费为167400元，由呼伦贝尔市草原之星旅行社计调鄂某与海南康隆旅行社联系地陪事宜，具体是鄂某与海南康隆旅行社的工作人员王某甲。双方通过传真相互确认旅游协议，协议约定呼伦贝尔市草原之星旅行社支付给海南康隆旅行社57348元接团费。旅游协议达成后，环保局的庞某某组织旅游人员就以现金的方式将167400元交给了草原之星旅行社的计调鄂某，鄂某支付此团由海拉尔至海南的相关费用后，未将剩余费用交付草原之星旅行社，将应当给付海南康隆旅行社的44628元接团款挪用。2、被告人鄂某使用建设银行信用卡过程中恶意透支本金10742.46元，截止至2012年7月2日经建设银行工作人员多次催收，超过三个月未归还。上述事实，有公诉机关提交的，并经当庭质证、认证的下列证据予以证明：一、挪用资金罪1、接受刑事案件登记表，证实案件来源。2、常住人口信息，证实被告人鄂某自然身份。3、到案经过，证实鄂某于2013年10月10日在北京被抓获。4、证人吴某乙证言，证实鄂某在公司工作期间利用工作上的便利挪用公司旅游团团款。5、证人吴某丙证言，证实2010年鄂某负责环保局海南旅游的所有事情，代公司收取环保局支付的费用，鄂某将给海南旅行社团款拿走自己用了。6、证人庞某某证言，证实2010年环保局前往海南学习考察，给草原之星旅行社鄂某167400元。7、企业法人营业执照，证实呼伦贝尔草原之星旅行社系有限公司。8、闫某某证明，证实2010年7月介绍鄂某去草原之星旅行社工作。9、草原之星旅行社证明，证实鄂某于2010年7月来草原之星旅行社上班，做计调工作，试用期3个月，试用期工资每月1000元。10、庞某某、尹某某证明，证实于2010年11月联系18人前往海南等地学习考察，差旅费共计167400元交与呼伦贝尔草原之星旅行社业务人员鄂某手中。11、收条、证实鄂某收到团款4万元。12、协议，证实呼伦贝尔市草原之星旅行社鄂某与海南康隆旅行社签订的协议，旅行团回去后结清团款57348元。13、民事诉状，证实海南康隆旅行社诉呼伦贝尔市草原之星旅行社，请求呼伦贝尔市草原之星旅行社支付旅游团款57348元。14、欠条，证实鄂某欠王某甲团款44628元。15、扣押物品清单，证实从鄂某处扣押人民币27000元。16、协议书、收条，证实被告人鄂某归还草原之星旅行社人民币65000元。17、谅解书，证实草原之星旅行社对鄂某表示谅解。18、被告人鄂某供述，证实鄂某在呼伦贝尔市草原之星旅行社当计调时负责组团到海南等地旅游，将付给海南康隆旅行社的旅游团款44628元挪用。二、信用卡诈骗罪1、接受刑事案件登记表，证实案件来源。2、常住人口信息，证实被告人鄂某自然身份。3、抓获经过，证实鄂某于2012年7月12日被抓获。4、证人王某乙证言，证实鄂某办理的中国建设银行龙卡信用卡透支10742.46元。4、中国建设银行龙卡信用卡申请表，证实鄂某在建设银行办理了信用卡。5、中国建设银行龙卡信用卡透支客户追讨记录，证实建设银行多次对鄂某进行催收。6、鄂某透支明细，证实鄂某透支10742.46元。7、被告人鄂某供述，证实鄂某从2011年6月至2011年12月陆续从建设银行透支10742.46元。本院认为，被告人鄂某利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，其行为已构成挪用资金罪，海拉尔区人民检察院指控的罪名成立。被告人鄂某利用信用卡进行透支，经银行多次催款仍拒不偿还，其行为已构成信用卡诈骗罪，海拉尔区人民检察院指控的罪名成立。被告人鄂某辩称挪用资金数额为37000元及其辩护人提出挪用资金的数额应为33348元的意见，经查，鄂某与海南康隆旅行社签订的协议、鄂某出具的欠王某甲团款的欠条、被告人在公安机关的供述等证据，均证实被告人鄂某挪用资金44628元的事实，故被告人及其辩护人的意见本院不予支持。被告人鄂某辩称信用卡只能透支1万元及其辩护人提出现有证据无法证实鄂某透支的行为构成信用卡诈骗罪的意见，经查，中国建设银行龙卡信用卡透支客户追讨记录、鄂某透支明细、被告人在公安机关的供述等证据，均证实被告人鄂某透支10742.46元的事实，故被告人及其辩护人的意见与事实和法律不符，本院不予支持。被告人犯数罪，应数罪并罚。被告人到案后能够如实供述罪行，依法可从轻处罚。综合被告人犯罪性质、情节、缴纳罚金、退赃及取得被害人谅解等情况，依据《中华人民共和国刑法》第二百七十二条、第一百九十六条、第六十九条、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人鄂某犯挪用资金罪，判处拘役四个月，犯信用卡诈骗罪，判处拘役一个月，并处罚金人民币二万元，合并执行拘役四个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月8日起至2014年11月4日止，罚金于判决书生效后十日内缴纳。）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向呼伦贝尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  刘 旭审 判 员  包建华人民陪审员  王兴华二〇一四年九月三日书 记 员  沈 鑫附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。