湖南省桂阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）桂阳法刑初字第334号
公诉机关湖南省桂阳县人民检察院。
被告人秦某某，男，1984年9月3日出生，汉族，湖南省桂阳县人，初中文化，无业。因吸食毒品，于2015年6月18日被桂阳县公安局决定强制隔离戒毒二年。因涉嫌信用卡诈骗罪，2015年9月10日桂阳县人民检察院决定对其监视居住，因其在郴州市强制隔离戒毒所戒毒，无法执行。2015年10月26日本院决定对其逮捕，2015年10月27日由桂阳县公安局执行逮捕。现羁押于桂阳县看守所。
被告人何某甲，男，1966年6月20日出生，汉族，湖南省桂阳县人，初中文化，个体户。因涉嫌信用卡诈骗罪，2015年8月22日桂阳县公安局决定对其取保候审，2015年9月10日桂阳县人民检察院决定对其取保候审，2015年10月26日本院决定对其取保候审。
湖南省桂阳县人民检察院以湘桂检公诉刑诉（2015）203号起诉书指控被告人秦某某、何某甲犯信用卡诈骗罪一案，于2015年10月26日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，依法组成合议庭，于2015年11月4日在第一审判庭公开开庭进行了审理。湖南省桂阳县人�检察院指派助理检察员陈益清出庭支持公诉，被告人秦某某、何某甲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
经审理查明：2014年，谢某某在郴州市光大银行申办了一张额度为15000元的信用卡。该信用卡办理好后，一直是被告人秦某某在借用。2015年4月，谢某某与秦某某恋爱分手后，谢某某催秦某某还信用卡的欠款。2015年5月1日，秦某某从被告人何某甲处借了15000元钱还了信用卡的欠款。还款后谢某某将该信用卡挂失，并补办新卡。几日后，何某甲催秦某某还款，秦某某发现该卡已被挂失，便告知何某甲。何某甲告知秦某某拨打银行客服电话，补办信用卡。客服告知秦某某该信用卡已补办，并已邮寄。秦某某不会查询快递单号，何某甲告知秦某某上网查询单号，追踪快递，在快递到达桂阳时去领取快递。过了几天，秦某某查询到快递已到桂阳，便告知何某甲。�某甲当时在外地，便让何某乙与秦某某去领取，并激活信用卡套现。拿到信用卡后，秦某某和何某乙发现必须用谢某某本人的手机卡才能激活，何某甲便让秦某某去补办谢某某的手机卡激活信用卡。秦某某找不到熟人，就将谢某某的身份证复印件提供给何某甲，要何某甲补办谢某某的手机卡，以便激活信用卡。何某甲拿到身份证复印件后，便与何某乙于2015年5月26日到郴州市骆仙路云天移动营业厅，通过何某乙的熟人，将谢某某的手机卡补办出来。随后，何某甲将该手机卡装在自己手机上，激活了谢某某的信用卡，并用POS机盗刷了14470元。谢某某发觉上述犯罪事实后，报案至桂阳县公安局。
2015年6月27日，被告人秦某某方退还了被害人谢某某涉案信用卡的欠款15000元，谢某某对秦某某的犯罪行为表示谅解，并请求免予追究秦某某的刑事责任。
另被�人秦某某、何某甲到案后均如实供述了犯罪事实，认罪态度均较好。
上述事实，被告人秦某某、何某甲在开庭审理过程中均无异议，并有受案登记表、立案决定书，两被告人抓获经过，信用卡消费清单，被告人秦某某强制隔离戒毒决定书，移动业务受理单，大宗邮件投递清单，刑事谅解书及领条，户籍资料，涉案移动POS机的扣押物品、文件清单及收缴物品清单，证人何某乙、邓某甲、邓某乙的证言，被害人谢某某的陈述，被告人秦某某、何某甲在侦查机关的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人秦某某、何某甲冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控被告人秦某某、何某甲犯信用卡诈骗罪，犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。在共同犯罪中，被告人秦某某、何某甲均起主要�用，系主犯。被告人秦某某、何某甲到案后均如实供述了犯罪事实，认罪态度均较好，依法均可以从轻处罚；被告人秦某某已退还了被害人的损失，取得了被害人的谅解，酌情可以从轻处罚；在审理过程中，被告人秦某某预交罚金五千元，有一定悔罪表现，酌情可以从轻处罚；被告人秦某某具有吸食毒品的劣迹，酌情可以从重处罚。在审理过程中，被告人何某甲预交罚金二万元，有一定悔罪表现，酌情可以从轻处罚；因同案犯秦某某已退还被害人的损失，对被告人何某甲酌情可以从轻处罚。鉴于被告人何某甲具有上述量刑情节，且系初犯，犯罪情节较轻，结合湖南省桂阳县司法局对被告人何某甲的社区矫正调查评估意见书，对被告人何某甲判处缓刑没有再犯罪的危险，对所居住社区没有重大不良影响。综上，对被告人秦某某适用《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第三款，对被告人何某甲适用《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第五十二条，第六十七条第三款，第七十二条，第七十三条第二、三款，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人秦某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月27日起至2016年4月26日止。罚金已预交五千元，剩余罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）
二、被告人何某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已预交。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 彭光文
人民陪审员 谢小桂
人民陪审员 雷英专
二〇一五年十一月十七日
书 记 员 邓雨舒
附法律条文：
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。
《中华人民共和国刑法》
第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节�定罚金数额。
第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
�七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期�，从判决确定之日起计算。
第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”