四川省遂宁市安居区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）安居刑初第40号
公诉机关遂宁市安居区人民检察院。
被告人邹某某，男，汉族，高中文化，无业。，因涉嫌信用卡诈骗罪，于2014年12月9日被遂宁市公安局安居区分局取保候审。后又因其在信用卡诈骗案中拒不到庭，2015年4月28日本院决定对其逮捕，同年5月6日由遂宁市公安局安居区分局执行逮捕。，现羁押于遂宁市看守所。
遂宁市安居区人民检察院以遂安检公刑诉（2015）32号起诉书指控被告人邹某某犯信用卡诈骗罪一案，由遂宁市安居区人民检察院于2015年4月22日以遂安检公刑诉（2015）32号起诉书向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法组成合议庭，于2015年5月22日公开开庭进行审理了本案，。审理中，发现被告人还有新的犯罪事实需要追诉，遂宁市安居区人民检察院申请延期审理，。遂宁市安居区人民检察院2015年7月14日，遂宁市安居区人民检察院以遂安检公刑追诉〔2015〕1号追加起诉决定书指控被告人邹某某犯非法持有毒品罪，向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法组成合议庭，于2015年7月28日公开开庭合并审理了本案。遂宁市安居区人民检察院代理检察员孙星林出庭支持公诉，被告人邹某某到庭参加诉讼。，现已审理终结。
遂宁市安居区人民检察院指控，2014年2月13日，被告人邹某某在中国农业银行遂宁东禅支行申请办理信用卡一张。其后，被告人邹某某于同年3月14日至同年4月18日期间，在遂宁市船山区多次使用该卡消费或取现用于赌博。截至同年11月18日，共计透支本金人民币19797.9元，滞纳金、逾期利息、取现费共计人民币3696.35元。遂宁东禅支行工作人员在同年7月16日至同年8月15日期间，多次通过电话和上门催收方式敦促被告人邹某某还款，但其仍不归还。同年12月9日，被告人邹某某在遂宁市船山区复丰巷A栋三单元3楼2号被公安机关抓获。案发后，被告人邹某某积极退还银行欠款共计人民币23827.71元。2015年4月22日，遂宁市安居区人民检察院以被告人邹某某涉嫌信用卡诈骗罪，向遂宁市安居区人民法本院依法提起公诉。同年4月28日8日，本院遂宁市安居区人民法院对其决定逮捕。同年5月6日，被告人邹某某在遂宁市船山区和平路“动力网吧”内被抓获，当场从其随身携带的手包内查获白色可疑晶体物2袋。经遂宁市计量检定测试所称量，该白色可疑晶体物净重共计22.80g。经遂宁市公安局物证鉴定所鉴定，上述白色可疑晶体物中检出甲基苯丙胺成分。被告人邹某某本人系吸毒人员。
公诉机关认为，被告人邹某某恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；。被告人邹勉明知是毒品而非法持有，数量较大，应当以非法持有毒品罪追究其刑事责任。被告人邹某某到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。请求依法判处。
被告人邹某某对指控事实、罪名均无异议。
经审理查明，2014年2月13日，被告人邹某某在中国农业银行遂宁东禅支行申请办理信用卡一张。。其后，，被告人邹勉于同年3月14日至同年4月18日期间，在遂宁市船山区多次使用该卡消费或取现用于赌博，。截至同年11月18日，共计透支本金人民币19797.9元，滞纳金、逾期利息、取现费共计人民币3696.35元。遂宁东禅支行工作人员在2014同年7月16日至同年8月15日期间，多次通过电话和上门催收方式敦促被告人邹某某还款，但其仍不归还。2014同年12月9日，被告人邹某某在遂宁市船山区复丰巷A栋三单元3楼2号被公安机关抓获。案发后，被告人邹某某积极退还银行欠款共计人民币23827.71元。
2015年4月22日，遂宁市安居区人民检察院以被告人邹某某涉嫌信用卡诈骗罪，向本院提起公诉。因其拒不到庭，同月28日本院决定对其逮捕，。同年5月6日，被告人邹某某在遂宁市船山区和平路“动力网吧”内被抓获，当场从其随身携带的手包内查获白色可疑晶体物2袋。经遂宁市计量检定测试所称量，该白色可疑晶体物净重共计22.80g。经遂宁市公安局物证鉴定所鉴定，上述白色可疑晶体物中检出甲基苯丙胺成分。被告人邹某某本人系吸毒人员。
上述事实，公诉机关当庭出示的证据有有下列证据证实：
1、物证，见扣押清单。
2、指定管辖权的批复、指定管辖决定书、受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、取保候审决定书、保证书、被取保候审人义务告知书、逮捕决定书，证实本案案发情况及侦查部门依法立案侦查并对被告人采取强制措施的事实。
3、报案材料、从中国农业银行贷记卡信息管理系统中截取的邹某某消费、取现及还款记录、贷记卡逾期催收登记簿，证实了邹某某于2014年2月13日在中国农业银行遂宁安居支行申请办理信用卡一张（卡号0006259960036325546），其从2014年3月14日开始使用该卡，多次消费取现，截止2014年9月2日该卡共累计透支本金19797.90元，利息2281.12元。而且从2014年7月16日至8月15日期间，安居农行工作人员共六次向邹某某催收，均无法联系到邹某某本人的事实。
4、扣押清单，从邹某某随身携带的手包内提取，一大一小两个透明塑料袋装，大袋毛重19.45g，小袋毛重5.7g。
5、证人邹某乙证言，邹勉从前是在东禅医院上班，在今年大概3、4月份，邹勉就没到东禅医院上班，而且我打电话也不接，这个娃儿表现不好，在外面和社会上的娃儿鬼混、吸毒、赌博都要来，上班的时候领了工资一两天就用光了，邹勉还在社会上借高利贷，他自己根本没有能力偿还，我都帮他还了几十万钱的债，前段时间农业银行的工作人员还到我这里来找邹某某，说他透支了信用卡没有还，我找不到邹某某本人，就托朋友给他传话，叫他还银行钱。，这个朋友也给我回了话，说给邹勉把话传到了的。
6、证人李某某、许某某、蔡某某证言，邹某某是2014年3月份在我行办了一张信用卡，从2014年3月14日开始使用他的信用卡透支取现和消费，根据规定，2014年5月11日就是邹某某的最后还款期限，超过这个时间，邹某某的透支就逾期了。但是邹某某不但一分钱都没有还，而且从2014年3月14日之后继续使用这张卡透支和消费，一直到2014年4月18日，总共使用这张卡透支和消费了共计19797元。我从2014年7月16日开始对邹某某的欠款进行催收，共计催收了6次，但是都没有联系到邹某某本人。
7、被告人亦供认不讳。
8、遂宁市计量检定测试所称量报告（2015120082号）。
9、遂宁市公安局物证鉴定所理化鉴定书，检验意见：经检验，所送1号、2号检材中检出甲基苯丙胺。
10、称重取样笔录：邹某某随身携带的白色晶体可疑物（4cmX6cm大袋装）的总重20.34克，皮重2.62克，净重17.72克，从中取样1.39克编号为1号样品送检；透明自封塑料袋装白色晶体可疑物（2cmX3cm小袋装）总重5.95克，皮重0.87克，净重5.08克，从中取样0.87克编号2号送检。
11、现场检测报告书，邹某某的检测样本经现场检测，结果呈阳性。
12、被告人邹某某的辨认笔录、辨认照片，证实了邹某某通过对其随身携带的手包内的疑似冰毒的物品进行了辨认，指大包毛重19.45克，小包毛重5.7克的疑似冰毒就是其随身携带的毒品。
13、常住人口基本信息,邹某某，男，1983年8月28日出生。
14、挡获经过，2014年11月18日，我局依法对邹某某信用卡诈骗立案侦查。2014年12月9日，我局民警经过走访调查，发现邹某某在其位于遂宁市船山区镇江寺湖滨花园家中，遂将其挡获归案。
15、前科查询，证明被告人没有犯罪前科。
16、证明、中国农业银行银行卡存款业务回单，证实了被告人邹某某在案发后于2014年12月10日还款共计人民币23827.71元，银行当日入账的事实。
前列证据，经与被告人质证无异议，本院予以确认。
本院认为，被告人邹某某恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪；，邹勉明知是毒品而非法持有，数量较大，其行为已构成非法持有毒品罪。案发后，被告人邹某某如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人邹某某积极退赃，可以从轻处罚。被告人判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。；根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项和第二款、第三百四十八条、第六十九条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人邹某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元；犯非法持有毒品罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币2000元。总和刑期为有期徒刑二年六个月，决是执行有期徒刑二年，并处罚金人民币22000元；。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即自2015年5月6日起至2017年5月6日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。
二、违禁品冰毒22.8克G，予以没收（由扣押机关处理）。
如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向四川省遂宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提出上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 罗 俊
人民陪审员 邓方清
人民陪审员 朱道斌
二〇一五年八月五日
书 记 员 彭 薇
附《中华人民共和国刑法》相关条文
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;……：
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
第三百四十八条非法持有鸦片一千克以上、海洛因或者甲基苯丙胺五十克以上或者其他毒品数量大的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金;非法持有鸦片二百克以上不满一千克、海洛因或者甲基苯丙胺十克以上不满五十克或者其他毒品数量较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。