江西省井冈山市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）井刑初字第50号
公诉机关井冈山市人民检察院。
被告人陈瑞婷，女。2015年3月30日，因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年5月6日被逮捕。现羁押在吉安市看守所。
被告人柯根生，男。2015年1月25日，因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年3月3日被逮捕。现羁押在井冈山市看守所。
被告人张雪霞，女。2015年3月30日，因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年4月20日被取保候审，同年8月12日经本院决定逮捕，由井冈山市公安局执行逮捕。现羁押在吉安市看守所。
辩护人聂子松，江西井冈律师事务所律师。
被告人张海尼，女。2015年1月25日，因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年3月3日被逮捕。现羁押在吉安市看守所。
井冈山市人民检察院以井检公诉刑诉（2015）45号起诉书指控被告人陈瑞婷、柯根生、张雪霞犯诈骗罪，被告人张海尼犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2015年8月12日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。井冈山市人民检察院检察员赖宇婷出庭支持公诉，被告人陈瑞婷、被告人柯根生、被告人张雪霞及其辩护人聂子松、被告人张海尼到庭参加诉讼。现已审理终结。
井冈山市人民检察院起诉书指控：
2015年年初，被告人陈瑞婷、张雪霞合伙以“残联发补助”的形式进行电信诈骗。被告人陈瑞婷联系被告人柯根生为其诈骗提供银行卡号并商量好由柯根生在其诈骗成功后帮助其取钱。2015年1月14日14时左右，被告人陈瑞婷冒充残疾人保障中心的工作人员打电话给被害人张某梅，告知张某梅可以领取补助款，并提供一个号码要张某梅回拨。张某梅回拨该号码后，被告人张雪霞自称是财政局的工作人员并要求张某梅带银行卡去银行ATM机上操作。因张某梅不知道如何操作ATM机，便叫王某婷接听电话并帮助其操作。被告人张雪霞先要求王某婷按照其说的要求操作，把王某婷操作的三张银行卡上共计240662元钱全部转到张雪霞提供的银行账户上。诈骗成功后，被告人陈瑞婷便打电话通知柯根生将诈骗所得来的钱取出来，后柯根生将钱取现及刷卡消费。1月16日，被告人张海尼在明知钱为诈骗所得后仍帮助被告人柯根生将10200元取出。
公诉机关认为，被告人陈瑞婷、柯根生、张雪霞以非法占有为目的，诈骗他人财物240662元，数额巨大，构成诈骗罪；被告人张海尼明知是诈骗所得，仍帮助柯根生将人民币10200元取现转移，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
被告人陈瑞婷、柯根生、张雪霞、张海尼对起诉书指控的罪名和犯罪事实均无异议，并当庭自愿认罪。
辩护人辩称，被告人张雪霞在本案中是从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚；被告人张雪霞如实供述犯罪事实，悔罪态度好，对被害人进行了全额赔偿，取得了被害人的谅解，应从轻处罚，应对被告人张雪霞处以三年以下有期徒刑并适用缓刑。
经审理查明：
2014年底，被告人柯根生便打电话问其表弟林长城是否有人需要银行卡账号，林长城介绍了被告人陈瑞婷给被告人柯根生。2015年初，被告人陈瑞婷、张雪霞通过网上购买残疾人信息资料，以“残联发补助”的形式进行电信诈骗。被告人陈瑞婷联系被告人柯根生为其诈骗提供银行账号，并商量好由被告人柯根生在诈骗成功后帮助其取钱，被告人柯根生找“持卡人”要银行账号，“持卡人”便给了被告人柯根生银行卡，被告人柯根生便向被告人陈瑞婷提供了四个银行账号（工商银行、农业银行、建设银行和邮政储蓄银行）。2015年1月14日13时50分，被告人陈瑞婷冒充残疾人保障中心的工作人员利用手机（号码为17091327121）打电话给被害人张某梅，告知被害人张某梅可以领取补助款，并要其拨打电话号码17091327385咨询领取补助款事宜。被害人张某梅拨打该号码后，被告人张雪霞接听电话称是财政局的工作人员，要求被害人张某梅带银行卡在银行ATM机上操作领取补助款。因被害人张某梅不知操作ATM机，便叫被害人王某婷接听电话，帮其操作。被告人张雪霞先要求被害人王某婷查询银行卡上的余额，然后叫被害人王某婷照其所说的操作，先按转账，然后键入链接码（实为被告人诈骗使用的银行卡账号），再输入验证码（实为转账金额）。14时左右，被害人王某婷便将卡号为6210984350004073209的邮政储蓄银行账户中11238元转到卡号为62179944210000932910（账户名为姚锋，以下简称尾号2910卡）的邮政储蓄银行账户内，将卡号为6212264000025445822的工商银行账户中608元转到卡号为6212261502002451676（账号为1502007301203266838，账户名为徐文华，以下简称尾号1676卡）的工商银行账户内；14时41分，将卡号为6228452310015170613的农业银行账户中199678元、29138元分两次转到卡号为622848039920386274（账户名为王飞，以下简称尾号6274卡）的农业银行账户内。诈骗成功后，被告人陈瑞婷电话通知被告人柯根生将诈骗所得钱取出。1月14日14时15分左右，被告人柯根生在编号为A2115004取款机上从尾号2910卡内取出现金11000元。14时32分，被告人柯根生要被告人张海尼在编号为11129673取款机上从尾号1676卡内取出现金500元。15时02分，被告人柯根生在厦门市马巷编号为B054自助取款机上从尾号6274卡内转账200000元至6228480928310030970（账户名为蒋小罗，以下简称尾号0970卡）卡内。15时04分，在编号为取款从尾号6274卡内取出现金10000元。15时10分，被告人柯根生从尾号0970卡内转账100000元至6228480928330421571（账户名为蒋小罗，以下简称尾号1571卡）卡内。15时19分，被告人柯根生在厦门市翔安区姚国山金银首饰店从尾号6274卡内消费18595元，购买黄金项链二条。15时41分，被告人柯根生在编号为11129673取款机上从尾号1571卡内取出现金10000元。15时44分，被告人柯根生在编号为11129673取款机上从尾号0970卡内取出现金10000元。17时19分，被告人柯根生在编号为B038自助取款机上从尾号0970转账40500元至6228480399309493977（账户名为王飞，以下简称尾号3977卡）卡内，转账40500元至6228480928314970874（账户名为秦齐航，以下简称尾号0874卡）卡内。17时22分，被告人柯根生在编号为B038自助取款机上从尾号1571卡内转账40500元至6228270921220506175（账户名为姚锋，以下简称尾号6175卡）卡内，转账40500元至6228480928310428471（账户名为杨小兰，以下简称尾号8471卡）卡内，并在编号为A193取款机上从尾号1571卡内取出现金8800元，从尾号0970卡内取出现金8800元。17时30分，被告人柯根生在编号为A061取款机上从尾号8471卡内取出现金20000元，从尾号6175卡内取出现金20000元，从尾号3977卡内取出现金10000元。17时55分，被告人柯根生在编号为46015665取款机上从尾号0874卡内取出现金20000元。1月15日1时59分，被告人柯根生在编号为A2115002取款机上从尾号8471卡内取出现金20000元，从尾号6175卡内取出现金20000元，1月15日32分，在编号为41002664取款机上从尾号3977卡内取出现金20000元。同日，被告人柯根生、张海尼离开了厦门市翔安区马巷镇同美村下方的出租屋，在厦门市集美区杏林街道月台路重新租了房子。因被告人陈瑞婷没有得到赃款，便要求被告人柯根生赔偿损失，同月18日，被告人柯根生通过银行转账20000元给了被告人陈瑞婷。1月16日15时20分，被告人柯根生叫被告人张海尼在编号为14002948取款机上从尾号3977卡内取出现金10200元。
案发后，被告人张雪霞的家属主动赔偿被害人240662元，被告人张雪霞取得了被害人的谅解。
上述事实，有被害人张某梅、王某婷的陈述，证人方某查、张某锋等证人证言，辨认笔录，银行账户明细，手机录音情况说明，监控视频，户籍证明，退赃情况说明，谅解书等证据证实，且被告人陈瑞婷、柯根生、张雪霞、张海尼亦无异议，足以认定。
本院认为，被告人陈瑞婷、柯根生、张雪霞以非法占有为目的，诈骗他人人民币240662元，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为构成诈骗罪。被告人张海尼，明知是诈骗所得，仍帮助被告人柯根生将人民币10200元取现转移，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人张雪霞如实供述自己及同案犯的犯罪行为，当庭自愿认罪，并积极退赃，取得了被害人的谅解，悔罪态度良好，可从轻处罚。被告人陈瑞婷、柯根生、张海尼，如实供述自己及同案犯的犯罪行为，当庭自愿认罪，可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百一十二条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人陈瑞婷犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金50000元；
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年3月30日至2020年3月29日止。）
二、被告人柯根生犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金50000元；
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年1月25日至2020年1月24日止。）
三、被告人张雪霞犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元；
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年3月30日至2018年7月21日止。）
四、被告人张海尼犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，并处罚金5000元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年1月25日至2016年1月24日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向吉安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李剑勇
审 判 员 肖新华
人民陪审员 贺桂花
二〇一五年十二月十四日
书 记 员 易薇中
法律链接：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以下十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处以三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条......
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。