广西壮族自治区桂林市叠彩区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）叠刑初字第70号
公诉机关桂林市叠彩区人民检察院。
被告人李小旺，曾用名李芳，无业。因涉嫌诈骗罪，于2014年9月19日被桂林市公安局叠彩分局拘传次日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕。现羁押于桂林市第三看守所。
辩护人谢海洲，广西XX律师事务所律师。
桂林市叠彩区人民检察院以叠检公诉刑诉（2015）56号起诉书指控被告人李小旺犯诈骗罪，于2015年6月19日向本院提起公诉，本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。桂林市叠彩区人民检察院指派代检察员刘颖出庭支持公诉，被告人李小旺及其辩护人均到庭参加了诉讼。本案在审理过程中桂林市叠彩区人民检察院建议本院延期审理一次。本案现已审理终结。
桂林市叠彩区人民检察院指控：
（一）诈骗刘某的犯罪事实
被告人李小旺无职业，沉迷于赌博，其为了筹集资金供自己前往澳门赌博，以自己去澳门赌场洗码赚钱为由，多次诈骗刘某，累计金额达人民币63.2万元。
1、2013年1月23日，被告人李小旺以前往澳门洗码为由向被害人刘某借款，刘某带着被告人李小旺向其朋友蒋某、廖X华、邓X借款，凑齐20.7万元人民币，并将其中的14.7万元存入盘X、王X中、刘X武开户的桂林银行卡内，将该三张银行卡及现金6万元交给被告人李小旺。李小旺前往澳门将诈骗到的钱赌博输光，并向刘某谎称洗码赚了钱，但是在出关的时候钱放在出租车上丢失了。
2、2013年2月20日前后，被告人李小旺又以洗码赚钱为由向刘某借钱，刘某于2013年2月21日、2月22日共存7万元到李小旺62×××78农行卡内，被告人李小旺在澳门将诈骗到的钱挥霍一空，其向刘某谎称其老公马X兵在澳门赌钱输了20万，其将刘某的钱拿去赎马X兵了。
3、2013年3月，被告人李小旺又继续以前往澳门洗码赚钱才能偿还刘某的钱为由向刘某借钱，刘某带着被告人李小旺向其朋友李某借款，当天，刘某将其中的10万元存入莫某开户的桂林银行卡内，并将卡交给被告人李小旺。2013年3月1日至3月22日期间，刘某又分三次将共计22.5万元存入被告人李小旺62×××78农行卡内。被告人李小旺在澳门将诈骗到的钱挥霍一空，在回到桂林后向刘某承认钱其在洗码的过程中将钱拿去赌输光了。
4、2013年4月份，被告人李小旺又向刘某担保去澳门不赌钱，认真去洗码赚钱来偿还刘某借款，刘某、莫某等人为了证实真实情况遂陪同李小旺到澳门赌场，刘某借给被告人李小旺3万元看其怎么洗码，被告人李小旺将钱赌输掉，刘某从而发现李小旺向其借钱的真正目的。
（二）诈骗孙某的犯罪事实
2013年11月，被告人李小旺为寻找诈骗目标其主动到观音阁妮娜美容院帮忙，并结识被害人孙某，被告人李小旺先与孙某套近乎取得了孙某的同情和信任。被告人李小旺同样以其前往澳门赌场做“洗码”等生意为由，并许以高额利息为诱饵，在2013年12月至2014年4月30日期间，多次向被害人孙某借钱，累计金额达55.7万元。被告人李小旺将借得的钱全部用于在澳门赌博，现已挥霍一空。
1、2013年12月17日孙某借给被告人李小旺现金人民币2万元；
2、2014年1月7日孙某向被告人李小旺建设银行卡（卡号43×××41，以下建行卡号均相同）汇入人民币10万元，后被告人李小旺还款人民币2000元：
3、2014年2月12日孙某通过网上银行向被告人李小旺的建行卡内转入人民币10万元；
4、2014年2月18日，孙某让其女婿张涌向被告人李小旺的建行卡内汇入人民币4.5万元。
5、2014年2月27日孙某通过网上银行向被告人李小旺的建行卡内转入人民币4.5万元；
6、2014年3月18日孙某通过网上银行向被告人李小旺的建行卡内转入人民币8.9万元；
7、2014年3月25日孙某通过网上银行向被告人李小旺的建行卡内转入人民币7万元：
8、2014年4月14日孙某通过网上银行向被告人李小旺的建行卡内转入人民币9万元。
（三）诈骗冯X国的犯罪事实
2013年12月17日，被告人李小旺以到澳门赌场洗码赚钱为由，骗取冯X国人民币3.99万元。
（四）诈骗廖某乙的犯罪事实
2014年2月28日，被告人李小旺以资金周转为由，骗取廖某乙人民币2万元。
综上所述，被告人李小旺诈骗数额共计124.89万元。
为支持上述指控的犯罪事实，桂林市叠彩区人民检察院当庭宣读和出示了：1、书证；2、证人证言；4、被害人陈述；5、试听资料；6、被告人供述和辩解。根据上述证据，桂林市叠彩区人民检察院认为：被告人李小旺以非法占有为目的，隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。据此，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以惩处。
被告人李小旺辩解：一、起诉书所列的所有诈骗行为均不成立，其不构成诈骗罪；二、起诉书所列的关于诈骗刘某的没有银行转账凭证的款项，是不存在的事实；三、起诉书所列的关于诈骗刘某的有银行转账凭证的款项，是刘某自愿给其用的；四、起诉书所列关于诈骗孙某的人民币55.7万元，是孙某自愿将钱借给其去澳门赌博，不是诈骗行为，应认定为民事借贷行为；五、起诉书所列诈骗冯X国人民币3.99万元不是事实，其从未向冯X国借过钱，至于其卡内显示的总额3.99万元的存款是其自己存入；六、起诉书所列的诈骗廖某乙人民币2万元是民间借贷，其当时已出具借条。
被告人李小旺的辩护人辩称：一、对起诉书认定被告人李小旺收到刘某、孙某、廖某乙有银行转款凭证及出具借条的具体款项的事实无异议，但是被告人李小旺与上述三人之间资金来往应定性为民事借贷行为，不宜认定为诈骗；二、本案中认定被告人李小旺诈骗冯X国人民币3.99万元的事实不予认可，公诉机关并未提供确实充分的证据予以证实，故关于该起事实以被告人李小旺的叙述为准。
经审理查明：
（一）诈骗刘某的犯罪事实
被告人李小旺无职业，沉迷于赌博，其为了筹集资金供自己前往澳门赌博，以自己去澳门赌场洗码赚钱为由，多次诈骗刘某，累计金额达人民币32.5万元。
1、2013年2月20日前后，被告人李小旺以洗码赚钱为由向刘某借钱，刘某于2013年2月21日、2月22日共存7万元到李小旺62×××78农行卡内，被告人李小旺在澳门将诈骗到的钱挥霍一空，其向刘某谎称其老公马X兵在澳门赌钱输了20万，其将刘某的钱拿去赎马X兵了。
2、2013年3月1日至3月22日期间，刘某又分三次将共计22.5万元存入被告人李小旺62×××78农行卡内。被告人李小旺在澳门将诈骗到的钱挥霍一空，回到桂林其向刘某承认在洗码的过程中自己将钱拿去赌博并输光。
3、2013年4月份，被告人李小旺又向刘某担保去澳门不赌钱，认真去洗码赚钱来偿还刘某借款，刘某、莫某等人为了证实真实情况遂陪同李小旺到澳门赌场，刘某借给被告人李小旺3万元看其怎么洗码，被告人李小旺将钱赌输掉，刘某从而发现李小旺向其借钱的真正目的。
（二）诈骗孙某的犯罪事实
2013年11月，被告人李小旺为寻找诈骗目标其主动到观音阁妮娜美容院帮忙，并结识被害人孙某，被告人李小旺先与孙某套近乎取得了孙某的同情和信任。被告人李小旺同样以其前往澳门赌场做“洗码”等生意为由，并许以高额利息为诱饵，在2013年12月至2014年4月30日期间，多次向被害人孙某借钱，累计金额达55.7万元。被告人李小旺将借得的钱全部用于在澳门赌博，现已挥霍一空。
1、2013年12月17日孙某借给被告人李小旺现金人民币2万元；
2、2014年1月7日孙某向被告人李小旺建设银行卡（卡号43×××41，以下建行卡号均相同）汇入人民币10万元，后被告人李小旺还款人民币2000元；
3、2014年2月12日孙某通过网上银行向被告人李小旺的建行卡内转入人民币10万元；
4、2014年2月18日，孙某让其女婿张涌向被告人李小旺的建行卡内汇入人民币4.5万元。
5、2014年2月27日孙某通过网上银行向被告人李小旺的建行卡内转入人民币4.5万元；
6、2014年3月18日孙某通过网上银行向被告人李小旺的建行卡内转入人民币8.9万元；
7、2014年3月25日孙某通过网上银行向被告人李小旺的建行卡内转入人民币7万元：
8、2014年4月14日孙某通过网上银行向被告人李小旺的建行卡内转入人民币9万元。
（三）诈骗廖某乙的犯罪事实
2014年2月28日，被告人李小旺以资金周转为由，骗取廖某乙人民币2万元。
综上所述，被告人李小旺诈骗数额共计90.2万元。
认定上述事实的证据有：
1、书证
（1）户籍证明，证实被告人李小旺犯罪时具有完全刑事责任能力；（2）借条、还款计划，证实被告人李小旺向被害人孙某借钱的情况；（3）出入境查询结果，证实被告人李小旺从2008年从2008年1月1日至2014年10月13日用护照、港澳通行证出入境情况；证实刘某、莫某、王X忠、盘X、马X兵用护照及港澳通行证出入境情况；（4）交通银行网上转账电子回执、建设银行转帐单、交通银行交易明细清单，证实被害人孙某及张涌从2013年12月1日至2014年4月30日转账记录；（5）建设银行流水清单，证实被告人李小旺建设银行2013年11月28日至2014年4月29日账户情况；（6）农业银行存款业务回单，证实户名为李小旺卡号为62×××78的农行卡于2013年2月21日存入人民币3万元、3月4日存入人民币3.6万元、3月7日存入人民币4.9万元、3月22日存入人民币4万元的事实；（7）户名为刘某帐号为62×××62的农业银行流水情况及户名为李小旺卡号为62×××78的农业银行流水情况；证实在2013年3月22日由刘某帐号向李小旺的账户转入人民币14万元的事实；（8）接受证据材料及情况说明、手机照片，证实公安机关提取被告人李小旺于被害人孙某的手机交谈录音及谈话录音来源合法。
2、被害人报案及陈述
（1）被害人王某的报案及陈述，证实被告人李小旺虚构去澳门洗码、南宁经营美容产品为由，向被害人孙某诈骗人民币55.7万元的时间、地点、经过事实；（2）被害人刘某的报案及陈述，证实被告人李小旺虚构去澳门洗码为由，向被害人刘某诈骗人民币32.5万元的时间、地点、经过事实；（3）被害人廖某乙的报案及陈述，证实被告人李小旺在没有偿还能力的情况下，以资金周转为由向被害人廖某乙借款人民币2万元的事实。
3、证人证言
（1）证人黄某的证言，证实被告人李小旺经常去其经营的美容店免费帮忙，并且冒充美容店股东向顾客借钱，并且被告人李小旺几次以洗码为由向其借钱并还清的事实；（2）证人贺某、潘某的证言，证实被告人李小旺当面承认向孙某借款六十几万拿去澳门洗码后全部赌输的事实；（3）证人廖某甲的证言，证实其母亲孙某因为借款给被告人李小旺后，其约被告人李小旺在叠彩区华都酒店见面，被告人李小旺承认是借钱洗码后赌博输完的事实；（4）证人蒋某的证言，证实被告人李小旺通过刘某向其借款10万元用于去澳门洗码的事实，及证实借条只有刘某签名的事实；（5）证人莫某的证言，证实其于2013年4月24日与刘某跟随被告人李小旺到澳门赌场，刘某借款人民币3万元给被告人李小旺换筹码，后发现被告人李小旺所谓的洗码就是赌博的事实；（6）证人李某的证言，证实刘某带被告人李小旺向其借款人民币20万元的事实，并由刘某出具借条的事实；
4、辨认笔录
（1）被害人刘某的辨认笔录，辨认出被告人李小旺就是诈骗其钱财的人；（2）证人李某的辨认笔录，证实梁吉强辨认出被告人李小旺就是由刘某带去其处借款的人。
5、试听资料
（1）被害人孙某与被告人李小旺的电话录音，证实被害人孙某向被告人李小旺讨债向被告人李小旺，自至2014年5月底才知晓被告人李小旺以借钱洗码为由实则将钱拿去赌博的真相；（2）被害人刘某与被告人李小旺谈话的录音，证实被害人刘某被被告人李小旺诈骗的事实。
6、被告人供述和辩解
（1）被告人李小旺的供述和辩解，证实了被告人李小旺以去澳门洗码为由向孙某借钱，但实际用于赌博并且无力偿还的事实。
以上证据均当庭出示，并交与对方质证，对上述来源合法、客观真实，并与案件事实相关联的证据，本院予以采信，依法确认其所证明的事实。
本院认为，被告人李小旺以非法占有为目的，虚构事实，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。公诉机关提请应以诈骗罪追究被告人李小旺刑事责任的公诉意见，本院予以支持。公诉机关指控被告人李小旺诈骗被害人刘某的款项中起诉书第一起事实及起诉书第三起事实中的存入莫某桂林银行卡内的10万元以及起诉书所列的诈骗冯X国的人民币3.99万元，因提供的证据不够确实、充分，故对以上三笔款项本院不予认定为诈骗。被告人李小旺辩称其与被害人刘某是男女朋友关系，起诉书所列的所谓诈骗刘某的款项都是被害人自愿给其用的辩护意见与本院查明的事实不符，对此辩护意见本院不予采纳。被告人李小旺通过虚构事实，骗取被害人孙某钱财，后为掩盖事实而出具借条，然该行为已然超出平等的民事主体之间的借贷关系，故对被告人李小旺及其辩护人提出的被告人李小旺与被害人孙某之间资金往来属民事借贷行为的辩护意见，本院不予采纳。被告人李小旺辩称本案中与廖某乙的二万元资金往来出具了借条，该笔款项属民间借贷，经查被告人李小旺在无任何偿还能力的情况下虚构事实而向廖某乙借款并出具借条，该行为应定为以非法占有为目的诈骗，故对其辩护意见本院不予采纳。为保护公民合法财产不受侵犯，维护社会经济管理秩序，严厉打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第五十五条、第五十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李小旺犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年二个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月19日起至2027年11月18日止），剥夺政治权利二年，并处罚金人民币五万元（于判决生效之日起十日内一次性缴纳）；
二、责令被告人李小旺退赔人民币三十二万五千元给被害人刘X斌；退赔人民币五十五万七千元给被害人孙X平；退赔人民币二万给被害人廖荣珍（于判决生效之日起十日内一次性付清）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向桂林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 蒋发奎
人民陪审员 王一平
人民陪审员 赵雪萍
二〇一五年十二月十七日
书 记 员 曾桂平
附相关法条：《中华人民共和国刑法》
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。
第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。
独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。