浙江省义乌市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）金义刑初字第1198号
公诉机关义乌市人民检察院。
被告单位浙江某纺织品有限公司，法定代表人傅肃土，住所地浙江省义乌市某镇某工业区。
诉讼代表人何某。
被告人傅肃土。因涉嫌犯骗取贷款罪于2013年10月9日被义乌市公安局刑事拘留，同年10月25日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
辩护人邵晨月。
被告人何云菊。因涉嫌犯骗取贷款罪于2013年9月23日被义乌市公安局刑事拘留，同年10月24日被变更强制措施为取保候审。
辩护人陈洵熙。
辩护人毛劲松。
义乌市人民检察院以义检刑诉（2014）第476号起诉书指控被告单位浙江某纺织品有限公司、被告人傅肃土、何云菊犯骗取贷款罪，于2014年5月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派代理检察员任福军出庭支持公诉，被告单位浙江某纺织品有限公司诉讼代表人何某、被告人傅肃土及辩护人邵晨月、被告人何云菊及辩护人陈洵熙、毛劲松到庭参加诉讼。现已审理终结。
义乌市人民检察院指控，被告人傅肃土、何云菊夫妻共同所有的被告单位浙江某纺织品有限公司于2012年10月30日向中国银行义乌市分行申请经营性贷款105万元人民币，于2013年7月2日向中国银行义乌市分行申请经营性贷款595万元人民币（均为续贷），上述贷款授信全额追加被告单位浙江欧鹭纺织品有限公司24台圣东尼电子提花专用机抵押。
2013年2月初，被告单位浙江某纺织品有限公司将抵押给中国银行义乌分行的24台圣东尼电子提花专用机以460万元人民币的价格转让给了义乌市某服饰有限公司。被告单位浙江某纺织品有限公司负责人即被告人傅肃土、何云菊夫妻在2013年7月向中国银行义乌分行贷款595万元人民币时，提供了浙江某纺织品有限公司和义乌市某袜业有限公司之间的虚假购销合同，并故意隐瞒了被告单位浙江某纺织品有限公司已经将该公司24台圣东尼电子提花专用机在今年2月份转让他人的事实，仍然将该24台圣东尼电子提花专用机冒充被告单位浙江某纺织品有限公司财物进行贷款抵押。
2013年9月23日，被告人何云菊自行到义乌市公安局经侦大队投案。2013年10月9日，被告人傅肃土到义乌市公安局经侦大队投案。
指控认为，被告单位浙江某纺织品有限公司、被告人傅肃土、何云菊的行为均已构成骗取贷款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定予以惩处。
被告单位浙江某纺织品有限公司诉讼代表人何某、被告人傅肃土对犯罪事实和罪名无异议。
辩护人邵晨月对犯罪事实和罪名无异议，提出被告人傅肃土系初犯、认罪态度好、有自首情节，请求对其适用缓刑。
被告人何云菊对犯罪事实和罪名无异议。
辩护人陈洵熙提出被告人何云菊对设备卖给童某时不知道设备已经抵押给了银行，对交易合同也不知情，不构成骗取贷款罪，被告人何云菊协助公安机关抓获犯罪嫌疑人，构成立功。
辩护人毛劲松对犯罪事实和罪名无异议，提出被告人何云菊系初犯、从犯、有自首情节和立功情节，犯罪情节不属于特别严重，请求对其从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，被告人傅肃土、何云菊夫妻共同所有的被告单位浙江某纺织品有限公司于2012年10月30日向中国银行义乌市分行申请经营性贷款105万元人民币，于2013年7月2日向中国银行义乌市分行申请经营性贷款595万元人民币（均为续贷），上述贷款授信全额追加被告单位浙江某纺织品有限公司24台圣东尼电子提花专用机抵押。
2013年2月初，被告单位浙江某纺织品有限公司将抵押给中国银行义乌分行的24台圣东尼电子提花专用机以460万元人民币的价格转让给了义乌市某服饰有限公司。被告单位浙江某纺织品有限公司负责人即被告人傅肃土、何云菊夫妻在2012年10月、2013年7月向中国银行义乌分行贷款105万元人民币、595万元人民币时，均提供了浙江某纺织品有限公司和义乌市某袜业有限公司之间的虚假购销合同。被告人傅肃土、何云菊夫妻在2013年7月向中国银行义乌分行贷款595万元人民币时，故意隐瞒了被告单位浙江某纺织品有限公司已经将该公司24台圣东尼电子提花专用机在今年2月份转让他人的事实，仍然将该24台圣东尼电子提花专用机冒充被告单位浙江某纺织品有限公司财物进行贷款抵押。
2013年9月23日，被告人何云菊自行到义乌市公安局经侦大队投案。2013年10月9日，被告人傅肃土到义乌市公安局经侦大队投案。
2014年6月2日上午，被告人何云菊在义乌市某街道某中心路口等公交车。突然另一名在等车的被害人张某称裤袋的钱被盗，并指认其身后的一男子王某为小偷。犯罪嫌疑人王某将盗窃所得人民币350元扔到地上后逃跑，被被告人何云菊从身后一把抱住并呼叫他人报警，犯罪嫌疑人王某挣脱后逃离现场约一百米距离后被闻讯的路人抓获。现犯罪嫌疑人王某于当日被义乌市公安局刑事拘留，于2014年6月12日被义乌市公安局依法逮捕。
另查明，被告人傅肃土、何云菊育有一子一女，现儿子傅某因患有精神分裂症在义乌市精神卫生中心住院治疗。
证实上述事实的证据有：营业执照，情况说明，房屋租赁合同，银行转账记录，购货合同，流动资金借款合同，最高额抵押合同，借款借据，动产抵押证书，某公司章程，验资报告，资产负债表、损益表，账户交易明细、本票、进账单、对账单，房地产买卖协议，证人童某、毛某、叶某、吴某、何某的证言，被害单位代表朱某的陈述，录音一份及录音整理资料，立功表现认定意见书，义乌市精神卫生中心门诊病历、义乌市精神卫生中心入院记录、到案经过，被告人傅肃土、何云菊的供述及身份证明等。
关于辩护人陈洵熙提出被告人何云菊对设备卖给童某时不知道设备已经抵押给了银行，对交易合同也不知情，不构成骗取贷款罪的辩护意见。经查，1、被告人何云菊于2013年10月7日在义乌市看守所的供述，证实其明知转让给童某的这24台圣东尼电子提花专用机是浙江某纺织品有限公司的贷款抵押物的事实；2、证人童某的证言，证实2013年2月1日其从浙江某纺织品有限公司购买了24台圣东尼电子提花专用机，后同年9月4日其准备卖掉其中三台电子提花专用机时被银行工作人员阻止，才知道这24台机器是银行抵押物，后其去被告人何云菊家找被告人何云菊谈判，当时被告人何云菊跟其说他们也是贷款没办法，为了重新贷款，就把以前贷款抵押的机器再次抵押的事实；3、证人毛某的证言，证实2013年9月初，其陪证人童某去被告人何云菊家找被告人何云菊谈判，其听被告人何云菊说他们夫妻因为银行贷款到期没有办法，为了续贷，才把已经卖给证人童某的24台机器冒充是某公司自己的机器抵押给银行的事实；4、证人童某提供的录音一份及录音整理材料，证实其在被告人何云菊家中交涉的情况，从中可以听出其中被告人何云菊要求证人童某在银行来问机器的事情时就说是被告人何云菊租给证人童某的，不能说是卖的，被告人何云菊因为还不了贷款为了续贷才把这24台机器又重新抵押了的事实。故辩护人陈洵熙的上述辩护意见，与本院查明的事实不符、与法不符，本院不予采纳。
本院认为，被告单位浙江某纺织品有限公司、被告人傅肃土、何云菊以欺骗手段取得银行贷款，情节特别严重，给银行造成特别重大损失，其行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控成立，应予支持。被告人傅肃土、何云菊犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法均可以从轻处罚。辩护人邵晨月提出被告人傅肃土系初犯、认罪态度好、有自首情节，请求对其从轻处罚的辩护意见有理，予以采纳；但提出对被告人傅肃土适用缓刑的辩护意见与法不符，不予采纳。辩护人毛劲松提出被告人何云菊系初犯、有自首情节，请求对其从轻处罚并适用缓刑的辩护意见有理，予以采纳；因二被告人在共同犯罪中作用相当，无区分主从犯的必要，故辩护人毛劲松提出被告人何云菊系从犯的辩护意见，不予采纳；辩护人毛劲松提出被告人何云菊虽然以欺骗手段骗取银行贷款，但情节不属于特别严重的辩护意见与法不符，不予采纳。被告人何云菊虽有抱住在公车站点上盗窃的犯罪嫌疑人的行为，但该犯罪嫌疑人系挣脱后逃离约一百米距离后被闻讯的路人抓获，被告人何云菊的行为缺乏协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人的有效性，故辩护人陈洵熙、毛劲松提出被告人何云菊有立功情节的辩护意见，不予采纳，但可酌情对被告人何云菊从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告单位浙江某纺织品有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币二十万元（罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人傅肃土犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月9日起至2017年4月8日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
三、被告人何云菊犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
四、追缴被告单位浙江某纺织品有限公司、被告人傅肃土、何云菊的违法所得人民币七百万元返还给被害单位中国银行义乌市分行。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈珊珊
代理审判员 张 琪
人民陪审员 楼云超
二〇一四年七月三十日
代书 记员 方 媛