浙江省瑞安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0381刑初713号
公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。
被告人何听。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月9日被刑事拘留，同年7月16日被逮捕。
辩护人赵劼，浙江安阳律师事务所律师。
瑞安市人民检察院以瑞检刑诉[2016]740号起诉书指控被告人何听犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月7日向本院提起公诉。本院于同日以普通程序立案，并依法组成合议庭，于同年8月16日公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派检察员翁元浩、代理检察员杨奔出庭支持公诉，被告人何听及其辩护人赵劼到庭参加诉讼。经瑞安市人民检察院建议，本院于2016年6月30日决定对本案延期审理予以补充侦查，同年7月28日恢复审理。现已审理终结。
瑞安市人民检察院指控，2012年7月份，被告人何听经人介绍认识了刘某等人，在接触了解了炒外汇的EUROFX投资平台后在该网站开设账号投入大量资金（其自称投资500万元人民币），并成为EUROFX投资项目在瑞安的发起人。
2012年7月份至2013年10月份期间，被告人何听与翁某（另案处理）等人通过口头介绍、集中宣传、展示电脑EUROFX账号等方式，向社会公众宣传EUROFX投资，以黄金客户年回报率120%、卓越客户年回报率180%的高利回报为诱饵，介绍他人投资EUROFX公司炒外汇，并鼓励投资者继续发展下线，从各投资者每月的利润中获取5%-30%不等的公司返利。2013年7月20日，EUROFX网站以反洗钱为名冻结各投资人的EUROFX账户，被告人何听又告知各投资者可以采用“对冲”操作激活冻结账户，即按照原投入资金的数额再投入相同的资金数额。2013年10月18日，EUROFX网站更名为FXCAP网站，并在网站上公告称各投资者如要提取所投入的资金，则需要到公证处做公证用于办理万事达银行卡，被告人何听也积极向投资者予以宣传。
EUROFX公司通过被告人何听在瑞安共吸收郑某1等30余人参与该公司投资，投资数额共计人民币3549余万元，其中一部分资金已转账至刘某等人的账户，一部分资金被投资者间相互兑换投资收益，截止案发，造成投资者共计2947余万元投资款未取回。具体事实如下：
1、翁某投资了196.7万元；
2、郑某1投资了110.5万元，已取回20万元；
3、陈某2投资了175.7万元，已取回1000美元；
4、陈某1（王某4）投资了65万元；
5、张某2投资了435万元，已取回130万元；
6、郑某2投资了90万元；
7、卢某2投资了90万元；
8、章某投资了65万元；
9、郑某3投资了107万元；
10、王某3投资了100万元，已取回30万元；
11、张某1投资了175.1万元，已取回30万元；
12、狄某2（郑某5）投资了50.9万元；
13、廖某1（卢某1）投资了52.5万元；
14、狄某1投资了77.88万元；
15、曾某（廖某2）投资了75万元，已取回17.5万元；
16、温某投资了98万元，已取回2万元；
17、涂某投资了53.5万元；
18、王某5投资了130万元；
19、方某投资了65万元；
20、王某2投资了130万元，已取回80万元；
21、郑某4（董某）投资了65万元；
22、王某1投资了65万元；
23、王某6投资了142.5万元，已取回80万元；
24、李某投资了65万元，已取回19万元；
25、蔡某投资了65万元；
26、池某投资了195万元，已取回100万元；
27、薛某投资了145.44万元，已取回40万元；
28、潘某投资了190万元，已取回30万元；
29、张某3投资了241.235万元，已取回21万元左右；
30、胡某投资了32.5万元，已取回2万元。
对于上述指控事实，公诉机关提供了相应证据，认定被告人何听以高盈利回报为诱饵，向社会公众公开吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。能如实供述自己的罪行，可从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款之规定予以惩处。
被告人何听对上述指控没有异议。其辩护人赵喆的辩护意见是公诉机关指控的事实不清，证据不足，且何听主观上没有非法吸收公众存款的故意，何听自己也投资了500余万元，故何听的行为不构成犯罪。
经审理查明，2012年7月份，被告人何听经人介绍认识了刘某等人，在接触了解了炒外汇的EUROFX投资平台后在该网站开设账号投入大量资金（其自称投资500万元人民币），并成为EUROFX投资项目在瑞安的发起人。
2012年7月份至2013年10月份期间，被告人何听与翁某（另案处理）等人通过口头介绍、集中宣传、展示电脑EUROFX账号等方式，向社会公众宣传EUROFX投资，以黄金客户年回报率120%、卓越客户年回报率180%的高利回报为诱饵，介绍他人投资EUROFX公司炒外汇，并鼓励投资者继续发展下线，从各投资者每月的利润中获取5%-30%不等的公司返利。2013年7月20日，EUROFX网站以反洗钱为名冻结各投资人的EUROFX账户，被告人何听又告知各投资者可以采用“对冲”操作激活冻结账户，即按照原投入资金的数额再投入相同的资金数额。2013年10月18日，EUROFX网站更名为FXCAP网站，并在网站上公告称各投资者如要提取所投入的资金，则需要到公证处做公证用于办理万事达银行卡，被告人何听也积极向投资者予以宣传。
EUROFX公司通过被告人何听在瑞安共吸收郑某1等30余人参与该公司投资，投资数额共计人民币3539.055万元，其中一部分资金已转账至刘某等人的账户，一部分资金被投资者间相互兑换投资收益，截止案发，造成投资者共计2836.88108万元投资款未取回。具体事实如下：
1、翁某投资了196.7万元，取回100万元；
2、郑某1投资了110.5万元，已取回20万元；
3、陈某2投资了175.7万元，已取回1000美元；
4、陈某1（王某4）投资了65万元；
5、张某2投资了435万元，已取回130万元；
6、郑某2投资了90万元；
7、卢某2投资了90万元；
8、章某投资了65万元；
9、郑某3投资了107万元；
10、王某3投资了100万元，已取回30万元；
11、张某1投资了175.1万元，已取回30万元；
12、狄某2（郑某5）投资了48万元；
13、廖某1（卢某1）投资了52.5万元；
14、狄某1投资了77.88万元；
15、曾某（廖某2）投资了65万元，已取回17.5万元；
16、温某投资了98万元，已取回2万元；
17、涂某投资了53.5万元；
18、王某5投资了130万元；
19、方某投资了65万元；
20、王某2投资了130万元，已取回80万元；
21、郑某4（董某）投资了65万元；
22、王某1投资了65万元；
23、王某6投资了142.5万元，已取回80万元；
24、李某投资了65万元，已取回19万元；
25、蔡某投资了65万元；
26、池某投资了195万元，已取回100万元；
27、薛某投资了147.94万元，已取回40万元；
28、潘某投资了190万元，已取回30万元；
29、张某3投资了241.235万元，已取回21万元左右；
30、胡某投资了32.5万元，已取回2万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人何听的供述，供认上述事实。
2、被害人郑某的陈述及证人刘某、翁某的证言，证实何听通过口头介绍、集中宣传等方式吸收郑某1等人参与EUROFX公司投资的事实。
3、银行交易明细、电子回单、转账凭证等，印证郑某1等人参与EUROFX公司投资的事实。
4、抓获经过，证明被告人何听的归案情况。
5、人口基本信息、辨认笔录，证明被告人何听的身份情况。
综上，本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。关于辩护人赵劼提出公诉机关指控的事实不清，证据不足，被告人何听的行为不构成犯罪的辩护意见。经查，被告人何听受利益驱使通过上门拉客、口头介绍、集中宣传、展示宣传书及电脑EUROFX账号等方式，向社会公众宣传EUROFX投资，以黄金客户年回报率120%、卓越客户年回报率180%的高利回报为诱饵，介绍他人投资EUROFX公司炒外汇，帮助EUROFX公司向社会不特定对象变相吸收资金，以上事实有被害人的陈述、证人的证言、被告人的供述、银行转账凭证以及交易明细在卷佐证，事实清楚、证据确实充分，被告人何听的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故辩护人的该辩护意见，不予采纳。
本院认为，被告人何听非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人何听并非本案的策划、组织者，所起作用较高层管理人员相对较轻，系从犯，依法从轻处罚。为严明国法，惩罚犯罪，维护经济管理秩序，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人何听犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币150000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2015年6月9日起至2018年12月8日止。）
二、责令被告人何听退赔人民币2836.88108万元，返还各被害人。款限本判决生效之日起十日内支付。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 胡绍良
审 判 员 张坚键
人民 陪 审员 唐敬英
二〇一六年十一月十八日
（代）书记员 陈 丹