辽宁省海城市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）海刑二初字第00038号
公诉机关辽宁省海城市人民检察院。
被告人马淑君，女，1955年11月15日生，汉族，大学文化，系海城市农村信用联社退休人员，住海城市红星南街*号楼*单元*层*号。因诈骗嫌疑，于2013年4月25日被海城市公安局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，于2013年5月30日由海城市人民检察院批准逮捕，同日由海城市公安局执行逮捕。现羁押于鞍山市女子看守所。
辩护人李强，系辽宁明岳律师事务所律师。
海城市人民检察院以海检刑诉（2013）866号起诉书指控被告人马淑君犯诈骗罪，于2013年12月25日向本院提起公诉并建议适用简易程序审理。本院受理后，该案转为普通程序并依法组成合议庭，于2014年3月4日公开开庭审理了本案。海城市人民检察院检察员张晓宇出庭支持公诉，被告人马淑君及其辩护人李强到庭参加诉讼。现已审理终结。
海城市人民检察院指控：
1.被告人马淑君在2008年7月6日、2010年6月18日、2010年8月18日，在海城市吕某某家中，以农村信用联社股金证抵押、房屋抵押、居间介绍购买房屋为名，骗取金某某（被害人，女，60岁）人民币33.5万元。
2.被告人马淑君于2011年3月1日，在海城市唐某（被害人，女，62岁）家中，以房屋抵押为名，骗取唐某人民币36万元。
3.被告人马淑君于2011年8月20日、2011年10月14日、2011年11月15日、2012年10月15日，在海城市赵某甲（被害人，女，54岁）家中，以房屋抵押为名，骗取赵某甲人民币53万元。
4.被告人马淑君于2011年11月16日、2012年8月17日，在海城市红星南街北新居委会2号楼1单元3层4号马淑君家中，以房屋抵押为名，骗取赵某乙（被害人，女，63岁）人民币14万元，后返还人民币8万元。
5.被告人马淑君于2012年4月12日，在海城市邴某某（被害人，女，49岁）家中，以房屋抵押为名，骗取邴某某人民币20万元。
6.被告人马淑君于2012年8月23日、2012年9月20日、2012年10月18日、2013年1月18日，在海城市丁某某家中，以房屋抵押为名，骗取高某甲（被害人，女，60岁）、高某乙（被害人，女，56岁）人民币38万元。
7.被告人马淑君于2013年1月8日，在海城市北关街中国银行内，以房屋销售为名，骗取朱某甲（被害人，男，51岁）人民币15万元。
8.被告人马淑君于2013年1月18日，在海城市郭某（被害人，男，53岁）家中，以房屋销售为名，骗取郭某人民币20万元。
公诉机关为上述指控向法庭提交了被害人金某某、唐某、赵某甲、邴某某、高某甲、高某乙、朱某甲、郭某的陈述；鞍山市公安司法鉴定中心文件检验鉴定书；证人霍某甲、霍某乙的证言；海城市公安局受案登记表、案件来源及归案经过、常住人口信息表、欠条、房屋拆迁产权调换协议书、拆迁顺序号、回迁安置证、房屋买卖合同书、房屋所有权证、身份证复印件、结婚证复印件、户口本复印件、接受证据材料清单及被告人马淑君的供述与辩解等证据，并认为被告人马淑君以非法占有为目的，采用隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人马淑君对起诉书指控的罪名和事实辩解：我对事实没有意见，但是我不构成诈骗罪。我对起诉书指控的诈骗数额有异议，每笔款项我都支付了利息，应该扣除。起诉书指控的第一起事实被害人并非金某某，而应该是吕某某，25万元的欠条是之前向吕某某借钱未还钱数的总和，我给她的手续都是真的。
被告人马淑君的辩护人辩称：同意被告人观点。诈骗的8起事实中前2起使用的是真实的手续，所以应该属于民间借贷。
经审理查明：
1.被告人马淑君在2008年7月6日、2010年8月18日，在海城市吕某某（系被害人母亲）家中，以农村信用联社股金证抵押、居间介绍购买房屋为名，骗取金某某（被害人，女，60岁）人民币8.5万元。
2.被告人马淑君于2011年3月1日，在海城唐某（被害人，女，62岁）家中，以房屋抵押为名，骗取唐某人民币36万元。
3.被告人马淑君于2011年8月20日、2011年10月14日、2011年11月15日、2012年10月15日，在海城市赵某甲（被害人，女，54岁）家中，以房屋抵押为名，使用房屋拆迁产权调换协议书及拆迁顺序号复印件骗取赵某甲人民币53万元。
4.被告人马淑君于2011年11月16日、2012年8月17日，在海城市红星南街北新居委会2号楼1单元3层4号马淑君家中，以房屋抵押为名，使用伪造房屋所有权证骗取赵某乙（被害人，女，63岁）人民币14万元，后返还人民币8万元。
5.被告人马淑君于2012年4月12日，在海城市邴某某（被害人，女，49岁）家中，以房屋抵押为名，使用房屋拆迁产权调换协议书及拆迁顺序号复印件骗取邴某某人民币20万元。
6.被告人马淑君于2012年8月23日、2012年9月20日、2012年10月18日、2013年1月18日，在海城市丁某某家中，以房屋抵押为名，使用房屋拆迁产权调换协议书及拆迁顺序号复印件骗取高某甲（被害人，女，60岁）、高某乙（被害人，女，56岁）人民币38万元。
7.被告人马淑君于2013年1月8日，在海城市北关街中国银行内，以房屋销售为名，使用房屋拆迁产权调换协议书及拆迁顺序号复印件骗取朱某甲（被害人，男，51岁）人民币15万元。
8.被告人马淑君于2013年1月18日，在海城市郭某（被害人，男，53岁）家中，以房屋销售为名，使用房屋拆迁产权调换协议书及拆迁顺序号复印件骗取郭某人民币20万元。
综上，被告人马淑君共诈骗人民币204.5万元，返还赃款8万元，尚欠赃款人民币196.5万元未归还。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实，足以认定：
1.案件来源及到案经过，证明本案的案发过程及到案经过，被告人马淑君系抓获到案。
2.户籍证明证明，被告人马淑君生于1955年11月15日，符合刑事责任年龄。
3.鞍山市公安局司法鉴定中心文件检验鉴定书证明，借条上“霍某乙”系被告人马淑君所书写。
4.结婚证证明，被告人马淑君与霍某甲系夫妻关系。
5.房屋拆迁产权调换协议书、拆迁顺序号、回迁安置证、房屋所有权证复印件证明，被告人马淑君用于诈骗的住宅楼所有人系马淑君。
6.动迁安置房屋凭证证明，被告人马淑君用于诈骗的房屋，所有人为赵某丙，此人系马淑君的婆婆。
7.欠条、借条证明，被告人马淑君从本案被害人骗得财物的事实。
8.证人霍某甲的证言：我与马淑君是夫妻关系但名存实亡，她向别人借钱的事情我直到她被抓起来我才知道，我从没有在借条上签字或者出示我与她系夫妻关系的证明文件。
9.证人霍某乙的证言：马淑君是我的母亲，她借钱的事我是在她被抓起来后才知道，我没在任何一张借条上签过字或者捺过指印。她没给过我钱，平时都是我给她钱。
10.被害人金某某的陈述证明，马淑君与我婆婆吕某某两人之前认识，她向我母亲借钱，我母亲就找到了我。她一共骗了我33.5万元，25万元是房屋抵押，6万元是马淑君以介绍刘某某卖房给我为名骗的，刘某某被骗后就把房照补走了。马淑君还在我母亲那里押了辽宁省农村信用社联合社社员股金证借走2.5万元，股金证里面有2万元，后来我们才知道这个证被她挂失补办了。2013年3月18日之后我就联系不上马淑君了，2013年4月8日海城市土地储备中心工作人员通知我们又有人拿着马淑君的房屋信息去查询，我们才知道被骗了。她交给我的产权证、回迁安置凭证、股权证都经过核实，是真的。
11.被害人唐某的陈述证明，我和马淑君是同事，2011年3月1日，她找到我要用房屋拆迁产权调换协议书和拆迁顺序号在我这抵押，一共抵押了36万元。之后我一直找她要钱，她的电话一直关机，我去她家的时候她的邻居告诉我马淑君已经骗了好几个人钱了，我才知道被骗了。
12.被害人赵某甲的陈述证明，我和马淑君是邻居。她在2011年8月20日的时候来到我家称急着用钱，想把自己的房子作抵押借点钱，还拿来房屋拆迁协议和钥匙一把，说有这些东西就能证明房子是我的。这个房子我们分三次总共借给她40万元。2011年11月15日的时候，马淑君来到我家称愿意将北关菜市场的楼作抵押给我，当时我和丈夫手里没钱，马淑君借了我们自己房子的房照去做了抵押，抵押了13万元，她给我丈夫一张房产抵押贷款保证书。后来我发现抵押给我的二台子的房子被法院封了，我也联系不上她了，我才知道被骗了。
13.被害人赵某乙的陈述证明，马淑君以房屋所有权证抵押为借口骗我14万元，后来陆续还给我8万元，还差6万元，她的手机也停机了，我联系不到她。我的一个赵姓邻居告诉我马淑君诈骗的事，我才发现被骗了，所以才报案。
14.被害人邴某某的陈述证明，2012年5月份的时候马淑君说她女儿在沈阳要开美术社急用钱，她给我拿了一份房产拆迁产权调换协议书和一把钥匙，马淑君说给我的都是原件，并且说过一阵子来我这取走办房产证，我就相信了，以房子作抵押为名骗了我20万元。她断断续续给了几次利息，后期我联系不上马淑君，我发现苗头不对打听到她还骗了不少人，我就报警了。
15.被害人高某甲的陈述证明，马淑君骗走我28万元。马淑君说她女儿在沈阳要开美术社没有钱，想用房子在我这作抵押借钱并给我利息。她给我拿了一份房产拆迁产权调换协议书和一把钥匙，我就相信她了。后来给我几次利息后就联系不上她，到房子处看时发现我被骗了。借条上高某丙、高某丁二人是我的弟弟妹妹，我怕马淑君不还钱就让他俩签字，他俩不认识马淑君。我三妹妹高某乙被她骗了10万元。
16.被害人高某乙的陈述证明，马淑君骗我10万元。我通过我姐姐高某甲认识的马淑君，我分两次借给她10万元钱。分两次在马淑君家打的借条，一次6万元、一次4万元。
17.被告人朱某甲的陈述证明，马淑君诈骗我15万元。2013年1月6日马淑君到我开的西关寄卖行，说女儿在沈阳做生意，急用钱对高速上的广告牌投标，说20万卖一套房子，我没买。第二天她说15万卖，我看挺便宜就想买，她带我去土地局确认房子是她的，隔了一天我就把钱给她了，她给了我一份房产拆迁产权调换协议书和一把钥匙，还有结婚证、身份证的复印件。朱某乙是我姐，当时买房子是我从她那借的15万元，然后签买卖协议时写的我姐名，实际是我花钱买的。后来警察来找我了，但我当时是不报警。
18.被害人郭某的陈述证明，我被马淑君骗走20万元。2013年1月初，我与被告人马淑君签订买房协议，约定将海城市开发区农村信用社家属楼三单元四层东户卖给我。签订合同后她给了我相应的手续，有房产拆迁产权调换协议书、回迁安置证、拆迁顺序号。2013年4月1日我去海城市土地储备中心查购买的房屋信息真假。4月18日该中心工作人员通知我，又有人去查该处房产。我们接到消息后去房子处发现门锁被换了，我才发现被骗了
19.被告人马淑君的供述：我从2004年9月开始至2013年1月18日在海城市内诈骗。我将开发区二台子信用社家属楼（动迁后）的拆迁序号和房屋拆迁产权调换协议书在西关一个复印社扫描原件，之后打印出来彩色复印件，我跟他们借钱时告诉他们这是原件。我女儿没有参与诈骗，在诈骗过程中我女儿“霍某乙”的签名是我签的，这事她不知道，也没有从中受益。骗来的钱在沈阳做服装生意赔了20万左右，买彩票花了50万左右，在别人那投六合彩能花60万左右。我在吕某某那抵押的二台子信用社未动迁的房照是原件，后来楼动迁需要房照，吕某某不给我，我在路边看到办假证的电话号码，我就花了200元办的假房照，然后给海城市土地储备交易中心送去了。
本院认为，被告人马淑君无视国家法律，以非法占有为目的，采用挂失社员股金证、居间介绍购房、复印房屋拆迁产权调换协议书、动迁顺序号等方法，隐瞒真相，利用同一房屋多次骗取多人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控被告人马淑君犯诈骗罪的事实和罪名成立，本院予以支持。关于被告人马淑君及其辩护人提出的“起诉书指控的第一起事实，被害人不是金某某而是吕某某，且二人是借贷关系，该起事实不应被认定为诈骗”的辩护意见，经查，吕某某与被害人金某某系婆媳关系，被告人马淑君于2010年6月18日给金某某出具欠条一张，将其从2006年起至2010年欠吕某某的二十五万借款转移给金某某，且提供真实的房屋产权证作抵押，该笔借款已经海城市人民法院（2013）海民二初字第00244号民事调解书予以确认，故该笔欠款应从诈骗数额中扣除，故对其辩解予以采纳。关于辩护人提出的“起诉书指控的第二起事实，由于被告人使用的是房屋拆迁产权调换协议书、拆迁顺序号的原件，表明被告人不具有诈骗的故意，应当认定为民间借贷”的辩护意见，经查，房屋拆迁产权调换协议书、拆迁顺序号所指的房屋为海城市开发区二台子委信用社住宅楼。又查，被告人马淑君用假房照骗取海城市土地储备交易中心与其签订了房屋拆迁产权调换协议书并复印多份用于诈骗，虽其交付被害人唐某的证件是真实的，但被告人马淑君将已经抵押他人的房屋在短期内多次重复抵押借款后逃匿，其行为具有诈骗的主观故意，故对该辩护意见不予支持。关于被告人及其辩护人提出的“每笔借款均支付利息，在计算诈骗金额时应予扣除”的辩护意见，经查，起诉书所指控的犯罪数额有借条、协议等证据佐证，且被告人及其辩护人未向法庭提交证据证明其主张，故对该辩护意见不予支持。被告人马淑君如实供述犯罪事实并小部分返还赃款，可对其从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条之规定，判决如下：
一、被告人马淑君犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币十万元。（罚金于判决生效后三十日内缴纳。）
（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年4月25日起至2027年4月24日止。）
二、继续追缴赃款196.5万元，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 于 颖
审 判 员 刘长宽
代理审判员 朱 健
二〇一四年八月十五日
书 记 员 金 芳