广东省东莞市第三人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）东三法刑初字第1018号
公诉机关东莞市第三市区人民检察院。
被告人周昌全，无业，户籍所在地为贵州省思南县。曾因犯诈骗罪于2009年5月4日被浙江省嘉善县人民法院判处有期徒刑三年十个月，2011年11月3日释放。现因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年10月26日被羁押并被刑事拘留，同年11月26日被逮捕。现押于东莞市第三看守所（大朗）。
被告人陈某甲，无业，住思南县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年10月26日被羁押并被刑事拘留，同年11月26日被逮捕。现押于东莞市第三看守所（大朗）。
被告人张某，无业，住思南县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年10月26日被羁押并被刑事拘留，同年11月26日被逮捕。现押于东莞市第三看守所（大朗）。
被告人严某，无业，住思南县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年10月26日被羁押并被刑事拘留，同年11月26日被逮捕。现押于东莞市第三看守所（大朗）。
东莞市第三市区人民检察院以东三区检刑诉（2014）967号起诉书指控被告人周昌全、陈某甲、张某、严某犯信用卡诈骗罪，于2014年5月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，分别于2014年7月3日、2014年8月7日、2014年9月25日公开开庭审理了本案。东莞市第三市区人民检察院分别指派代理检察员伦继荣、检察员谢雄章、代理检察员潘燕玲出庭支持公诉，被告人周昌全、陈某甲、张某、严某均到庭参加诉讼。因案情复杂，经广东省东莞市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。
东莞市第三市区人民检察院指控，被告人周昌全、陈某甲、张某、严某经密谋诈骗他人后，于2013年10月26日8时许，由陈某甲驾驶一辆比亚迪小轿车，搭载上述人员到东莞市樟木头镇物色诈骗目标。后周昌全、陈某甲、张某、严某见被害人窦某独自一人行走在樟木头镇张扬社区龙济门诊部门口附近路段，遂决定以掉钱分钱的方式诈骗窦某。周昌全携带事先准备好的5878元和张某走在窦某前面，严某走在窦某身后。后周昌全假装掉钱，并由张某捡钱，严某叫窦某一同上前和张某分钱。张某假装同意后，周昌全返回向三人要钱。后周昌全假装打银行客服电话查询银行卡的汇款信息（实际通话人为陈某甲），由陈某甲假装客服人员套取了窦某提供银行卡密码。随后周昌全叫窦某交付银行卡及一个金喜善牌手提袋（价值5.4元，内有一部OPPO牌A125型手机，价值483元）并留在现场。窦某同意后，周昌全三人离开现场。周昌全独自一人到银行柜员机取走窦某的银行卡中的5000元现金后，到陈某甲车内和陈某甲、张某、严某会合后离开。治安队员在案发前因周昌全一行人形迹可疑，一路跟踪周昌全等四人，并在周昌全与陈某甲等人汇合后将该比亚迪小轿车拦停，后由民警将四人带回派出所处理。窦某在案发现场等待已久，后到银行卡查询发现被取走现金5000元，遂报警。破案后，涉案的5000元及其他物品已起回并发还给被害人。
公诉机关向法庭提供了现场勘验材料，被害人窦某的陈述，杨某等证人的证言，户籍证明等书证，被告人周昌全、陈某甲、张某、严某的供述与辩解等证据，据此认为周昌全、陈某甲、张某、严某合伙骗取他人信用卡并使用，数额较大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，建议对被告人陈某甲、张某判处六个月至一年六个月有期徒刑，对被告人周昌全、严某判处七个月至一年七个月有期徒刑，并处罚金。提请本院依法判处。
在法庭上，被告人周昌全、陈某甲、张某、严某对公诉机关指控的事实及罪名、量刑建议均未提出异议。
经审理查明，被告人周昌全、陈某甲、张某、严某经密谋诈骗他人后，于2013年10月26日8时许，由陈某甲驾驶一辆比亚迪小轿车，搭载上述人员到东莞市樟木头镇物色诈骗目标。后周昌全、陈某甲、张某、严某见被害人窦某独自一人行走在樟木头镇张扬社区龙济门诊部门口附近路段，遂决定以掉钱分钱的方式诈骗窦某。周昌全携带事先准备好的5878元（内含200元假币）和张某走在窦某前面，严某走在窦某身后。后周昌全假装掉钱，并由张某捡钱，严某叫窦某一同上前和张某分钱。张某假装同意后，周昌全返回向三人要钱。后周昌全假装打银行客服电话查询银行卡的汇款信息（实际通话人为陈某甲），由陈某甲假装客服人员套取了窦某提供银行卡密码。随后周昌全叫窦某交付银行卡及一个金喜善牌手提袋（价值5.4元，内有人民币100元，一部OPPO牌A125型手机，价值483元）并留在现场。窦某同意后，周昌全三人离开现场。周昌全独自一人到银行柜员机取走窦某的银行卡中的5000元现金后，到陈某甲车内和陈某甲、张某、严某会合后离开。治安队员在案发前因周昌全一行人形迹可疑，一路跟踪周昌全等四人，并在周昌全与陈某甲等人汇合后将该比亚迪小轿车拦停，后由民警将四人带回派出所处理。窦某在案发现场等待已久，后到银行卡查询发现被取走现金5000元，遂报警。破案后，涉案的财物已起回并发还给被害人。
上述事实，被告人周昌全、陈某甲、张某、严某在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人窦某的陈述及辨认笔录，证人杨某、陈某乙的证言及辨认笔录，现场勘查笔录、现场图及现场照片，到案经过，调取、接受证据清单，扣押物品清单及处理、发还清单，证明，东莞市涉案财产价格核定表，假币收缴凭证，户籍证明，刑事判决书，释放证明，取款录像，询问笔录，痕迹检验决定书，指纹捺印卡，被告人周昌全、陈某甲、张某、严某的供述、辨认笔录、指认现场笔录、照片等证据，足以认定。
本院认为，被告人周昌全、陈某甲、张某、严某以非法占有为目的，结伙骗取他人信用卡并冒充使用，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人周昌全、陈某甲、张某、严某犯信用卡诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人周昌全、陈某甲、张某、严某归案后如实供述主要犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人周昌全曾因故意犯罪被判处有期徒刑的刑罚，刑罚执行完毕后，五年内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。鉴于本案的财物已缴回并发还被害人，对被告四人可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议，经查，在法定量刑幅度内，并与被告人所犯罪行相适应，具有合法性、合理性，本院予以采纳。
视被告人周昌全、陈某甲、张某、严某的犯罪情节和悔罪表现等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十三条的规定，判决如下：
一、被告人周昌全犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币25000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年10月26日起至2015年2月25日止。罚金在本判决生效后30日内向本院缴纳，上缴国库）。
二、被告人陈某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年10月26日起至2014年10月25日止。罚金在本判决生效后30日内向本院缴纳，上缴国库）。
三、被告人张某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年10月26日起至2014年10月25日止。罚金在本判决生效后30日内向本院缴纳，上缴国库）。
四、被告人严某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年10月26日起至2014年10月25日止。罚金在本判决生效后30日内向本院缴纳，上缴国库）。
五、暂扣于东莞市公安局樟木头分局的比亚迪汽车（牌号粤SFC7**），因权属不明，由公安机关查明权属后，依法处理。
六、随案移送的人民币5678元，系作案工具，予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 叶毓秀
代理审判员 胡 江
人民陪审员 林顺家
二〇一四年九月二十八日
书 记 员 刘嘉贤
陈舒琳