山东省临邑县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁1424刑初33号
公诉机关山东省临邑县人民检察院。
被告人王景彬，个体工商户。因涉嫌犯窃取信用卡信息罪，于2016年1月3日被内蒙古自治区赤峰市公安局红山分局刑事拘留；因涉嫌犯窃取、非法提供信用卡信息罪，于2016年1月26日被�东省临邑县公安局刑事拘留；因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，经山东省临邑县人民检察院批准，于2016年2月5日被山东省临邑县公安局执行逮捕。现羁押于山东省德州市看守所。
被告人王超，出租车司机。因涉嫌犯窃取信用卡信息罪，于2016年1月3日被内蒙古自治区赤峰市公安局红山分局刑事拘留；因涉嫌犯窃取、非法提供信用卡信息罪，于2016年1月26日被山东省临邑县公安局刑事拘留；因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，经山东省临邑县人民检察院批准，于2016年2月5日被山东省临邑县公安局执行逮捕。现羁押于山东省德州市看守所。
山东省临邑县人民检察院以临检公诉刑诉（2016）33号起诉书指控被告人王景彬、王超犯窃取、非法提供信用卡信息罪，于2016年5月6日向本院提起公诉。本院审查受理后，于同日立案，并依法组成合议庭，于2016年6月8日公开开庭审理了本案。山东省临邑县人民检察院指派检察员张浩、李敏出庭支持公诉。被告人王景彬、王超到庭参加诉讼。现已审理终结。
山东省临邑县人民检察院指控：
2015年以来，被告人王景彬、王超利用改装的POS机在王景彬的“××”门市及王超的出租车上，以信用卡套现、支付打车费为由，窃取刘某甲、董某等人31张信用卡的信息资料，并将部分信用卡信息资料非法提供给他人。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了U盘、改装的POS机等物证，常住人口信息、到案情况说明等书证，证人刘某甲、董某等的证言，被告人王景彬、王超的供述与辩解，辨认笔录及照片等证据予以证实。公诉机关认为，被告人王景彬、王超窃取、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，数量巨大，其行�已构成窃取、非法提供信用卡信息罪，提请依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定判处。
被告人王景彬及王超对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，无辩解并自愿认罪。
经审理查明：
2015年以来，被告人王景彬、王超利用改装的POS机在王景彬的“××”门市及王超的出租车上，以信用卡套现、支付打车费为由，窃取刘某甲、董某等人31张信用卡的信息资料，并将部分信用卡信息资料非法提供给他人。
上述事实，有公诉机关提供经当庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、物证
从被告人王景彬、王超处扣押U盘以及作案用的改装的POS机
2、书证
（1）被告人常住人口基本信息证实，被告人王景彬、王超具有自然人身份，均已达到刑事责任年龄。
（2）临邑县公安局经侦大队出具到案情况说明一份、赤峰市红山区公安分局经侦大队出具抓捕经过一份、归案情况说明两份、拘留证两份证实，2016年1月1日10时许，红山区公安分局经侦大队在山东省滨州市无棣县将王景彬、王超抓获，送所羁押时间为2016年1月3日。
（3）临邑县工商行政管理局提供个体户信息一份证实，被告人王景彬所开的××的工商登记情况。
（4）赤峰市公安局红山区分局电子物证检验报告一份（赤红公（网）勘字第01号）证实，在被告人王景彬处扣押的用于存储银行卡信息的U盘，按照《电子物证数据搜索检验规程》、《电子物证数据恢复检验规程》、《数字化设备证据发现提取固定方法》，使用取证大师软件进行检验，共发现提取到涉及银行卡号的txt文件7个、EXE文件2个、ZIP文件1个。
（5）根据U盘内信用卡信息，公安机关调取的被窃取资料当事人的资料信息：李某某、刘某甲、宋某的中国邮政储蓄银行客户信息；马某某办理的中国光大银行信用卡的资料和信息；魏某甲、韩某甲、王某甲的中信银行客户信息；滕某、吕某、庞某、张某甲的中国银行客户信息；赵某乙、刘某丙、石某某、朱某、王某丙的中国工商银行客户信息；姜某的招商银行客户信息；周某某的平安银行客户信息；孙某某、刘某乙的中国农业银行客户信息；郑某某、董某、刘某丁、宋某、段某某，童某的中国建设银行客户信息；郭某某、周某甲的交通银行客户信息。
（6）被告人使用的电脑主机照片
（7）王景彬保留的POS刷卡小票存根
（8）关于银行卡持卡人信息落实情况说明证实，U盘内共33条银行卡信息，已经调取30张持卡人信息，配合落材料13人；最终根据银行回执，对应银行卡信息，扣除两张因银行内部管控问题，无法查询回执的农行卡，一共查实31人。
（9）U盘内的银行卡数据信息，包含银行卡的轨道信息、银行卡用户名和密码。根据轨道信息和用户名、密码可以进行下一步的出料。
（10）三份银行回执：由中国民生银行出具持卡人周某甲尾号××的民生银行卡交易明细，能够在U盘内的银行卡信息里找到；农业银行提供的尾号××，刘某乙的银行卡交易明细，其银行卡信息也可以在U盘内找到；客户名称张某甲，尾号××的银行卡交易明细，是中国建设银行的借记卡，该银行卡信息能够在U盘内找到；中国建设银行提供的××，尾号是××，用户名是赵某甲的客户凭条，该银行卡信息也能够在U盘内找到。
（11）交通银行山东省分行出具材料证实，郭某某原挂失卡号尾号为××；周某甲原挂失卡号尾号为××，两人均在信用卡信息丢失后进行了补卡，补卡后卡号进行了变化。
3、证人证言
（1）同案犯刘某丁的证言证实，其将可以获取刷卡客户银行卡信息的改装POS机卖给手机号是134××××69（王景彬）的人的事实。
（2）证人赵某甲的证言证实，2015年11月7日其在坐出租车的时候曾经用其卡号是62×××54，密码是××的银行卡刷POS机结账的事实。
（3）证人刘某乙的证言证实，2015年11月7日其在坐出租车的时候曾经用其卡号是62×××61，密码是××的银行卡刷POS机结账，但是POS机没反应的事实。
（4）证人张某甲的证言证实，2015年11月份的一天晚上其在坐出租车的时候曾经用其卡号是43×××78，密码是××的银行卡刷POS机结账，但是没有交易成功的事实。
（5）证人宋某的证言证实，2015年10月份，其卡号62×××00，密码是××的银行卡曾经通过朋友在外面养过卡的�实。
（6）证人童某的证言证实，2015年其卡号62×××91，密码是××的银行卡曾经给朋友马某使用，马某在王景彬处取现以及代还欠款的事实。
（7）证人刘某甲的证言证实，2015年11月10日左右，其在坐出租车的时候曾经用其卡号是62×××16，密码是××的银行卡刷POS机结账。2015年11月19日其银行卡被盗刷800元的事实。
（8）证人赵某乙的证言证实，2015年下半年，其卡号是62×××81，密码是××的银行卡借给了同事陈某，陈某找“王彬”取的现。2015年11月底，其绑定银行卡的手机号收到有人查询其信用余额的短信的事实。
（9）证人朱某的证言证实，2015年底，其卡号是53×××93，密码是××的银行卡给其丈夫使用，其丈夫找人代还一次欠款的事实。
（10）证人石某的证言证实，卡号是53×××63，密码是××的银行卡是其弟弟石某某的。2015年11月，其找的王景彬给其养卡。石某还在王景彬处查询过两张贷记卡的余额，一张魏某甲的62×××84银行卡，密码是××；另一张是韩某甲的62×××84银行卡，密码是××的事实。
（11）证人董某的证言证实，2015年9月份，其用自己的53×××15，密码是××的银行卡在王景彬处套现，2015年11月14日其银行卡被盗刷9145元的事实。
（12）证人吕某的证言证实，2015年底，其用其卡号是62×××89，密码是××的银行卡在王景彬的××处套现的事实。
（13）证人张某乙的证言证实，2015年底，其把卡号是62×××15，密码是××，户名是庞某的银行卡放在王景彬的××处养卡的事实。
（14）证人滕某的证言证实，2015年底，其把卡号是62×××54，密码是××或××的银行卡放在姜某甲处养卡的事实。
（15）同案犯陈某甲的证言证实，其QQ网名为“冰�雪梨”，2015年刘某丁带着两个人来找其，当时出料一张卡，不到1万元的事实。
（16）证人刘某丙的证言证实，11月下旬其先后有两张信用卡被盗刷，被盗刷共计2万余元，这两张卡都在××的POS机上查询过余额的事实。
（17）证人柴某的证言证实，大约2015年11月10日左右其乘坐出租车时，出租车司机告诉其一家叫“××”的店面可以套现，三四天后其找到该店面，出租车司机接待了其，其两张信用卡在出租车司机提供的POS机上刷卡，没能套现成功，出租车司机叫其第二天再去套现，其第二天再联系出租车司机，未能联系上。2015年11月22日其持有的两张信用卡被盗刷，被盗刷共计2400元，其怀疑是“××”的老板及出租车司机盗取了其信用卡信息的事实。
4.被告人的供述与辩解
（1）被告人王景彬的供述供认，其伙同王超从刘某丁处购�一台改装的POS机在“××”门市及王超驾驶的出租车上，以帮人信用卡套现或支付打车费用为借口，窃取他人银行卡信息，并将部分银行卡盗刷。截至案发，二人已非法窃取他人银行卡信息三十余份的事实。
（2）被告人王超的供述供认，其伙同王景彬从刘某丁处购买一台改装的POS机在“××”门市及自己驾驶的出租车上，以帮人信用卡套现或支付打车费用为借口，窃取他人银行卡信息，并将部分银行卡盗刷。截至案发，二人已非法窃取他人银行卡信息三十余份的事实。
5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录
柴某辨认王景彬、王超的笔录及照片；
刘某丙辨认王景彬的笔录及照片；
石某、张某乙辨认王景彬的笔录及照片；
被告人王景彬辨认刘某丁、网名为冰糖雪梨（陈某甲）的笔录及照片；
被告人�超辨认“眼镜”（刘某丁）、“高个儿”（陈某甲）的笔录及照片。
上述证据经当庭质证，被告人王景彬、王超均无异议，且证据之间能够相互印证，予以确认。
本院认为，被告人王景彬、王超窃取、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，数量巨大，其行为均已构成窃取、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予以惩处。按照“有利于被告人原则”，认定被告人王景彬违法所得3500元，被告人王超违法所得2000元。鉴于被告人王景彬、王超自愿认罪，认罪态度较好，依法可对其酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：
一、被告人王景彬犯窃取、提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月3日起至2020年1月2日止），并处罚金人民币三万元（罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人王超犯窃取、提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月3日起至2020年1月2日止），并处罚金人民币三万元（罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。
三、被告人王景彬违法所得3500元，依法予以追缴，上缴国库；被告人王超违法所得2000元，依法予以追缴，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向德州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 任 睿
代理审判员 郭云云
人民陪审员 宁泽兵
二〇一六年七月二十九日
书 记 员 王 琪