内蒙古自治区鄂温克族自治旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）内0724刑初20号
公诉机关内蒙古自治区鄂温克族自治旗人民检察院。
被告人红菊，女，1974年11月18日出生于内蒙古自治区，蒙古族，初中文化，户籍所在地：内蒙古自治区，捕前住址内蒙古自治区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年3月23日被内蒙古自治区鄂温克族自治旗公安局刑事拘留，经内蒙古自治区鄂温克族自治旗检察院批准于2017年4月28日被内蒙古自治区鄂温克族自治旗公安局执行逮捕，现羁押于内蒙古自治区呼伦贝尔市看守所。
辩护人王进生，内蒙古博园律师事务所律师。
鄂温克族自治旗人民检察院以鄂检公诉刑诉（2017）161号起诉书指控被告人红菊犯诈骗罪，于2018年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成由审判员道日娜担任审判长，审判员萨础拉、人民陪审员娜拉参加的合议庭，于2018年1月22日公开开庭进行了审理。鄂温克旗人民检察院指派检察员扎布出庭支持公诉，被告人红菊及其辩护人王进生到庭参加诉讼。现已审理终结。
鄂温克族自治旗人民检察院指控，1、2015年4月4日，被告人红菊伙同吉某（另案处理）以抵押虚假的单位介绍信、工资卡、工资卡流水等材料，从海拉尔区居民陈某处骗取人民币80,000元。立案前被告人红菊归还6500元，吉某于2016年4月23日归还3000元，至今未归还数额70,500元。
2、2015年8月19日，被告人红菊伙同阿某（另案处理）以同样手段骗取满洲里居民战某36,400元，立案前归还24,200元，至今未归还数额12,200元。
3、2015年10月22日，被告人红菊伙同孟某（另案处理）以同样手段骗取居民王某45,000元，立案前孟某归还7500元，至今未归还数额37,500元。
4、2015年12月1日，被告人红菊找西苏木居民阿某1（另案处理）以支付好处费为由让其作为借款人骗取海拉尔区居民陈某27,000元，后与南某（另案处理）、索某（另案处理）分赃，至今未归还。
5、2017年2月28日，被告人红菊伙同索某（另案处理）虚构事实，骗取鄂温克旗辉苏木居民满某96,000元，至今未归还。
6、2015年8月31日，被告人红菊虚构事实，骗取鄂温克旗巴彦托海镇居民金某28,500元，至今未归还。
2015年4月至2017年2月，被告人红菊自己或伙同他人虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物共计271,700元。
公诉机关认为，被告人红菊隐瞒真相，虚构事实，以非法占有为目的，抵押虚假材料，用后期骗取的借款堵前期骗取钱款手段诈骗他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，应以诈骗罪追究其刑事责任，且具有《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定情节，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十条的规定，提请将被告人依法判处，并提供相应证据。
被告人红菊对起诉书所指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人的辩护意见认为：一、对被告人构成诈骗罪无异议；二、对指控的”被告人红菊找西苏木居民阿某1（另案处理）以支付好处费为由让其作为借款人骗海拉尔区居民陈某27,000元”有异议，认为在本起借款行为中不能认定被告人红菊的行为构成诈骗罪。理由如下：（1）红菊在本起诈骗中没有与陈某接触，借款人是阿某1，红菊没有提供虚假材料、编造虚假信息骗取陈某的信任；(2)南某的笔录中说明整个借款过程红菊没有参与，索德为阿日古娜提供的假手续，且陈某在法院起诉的民事案件中没有红菊，表明陈某也认为这笔借款与被告人红菊无关（3）阿某是听说借来的钱由南某、索某、红菊三人分用，但没有证据证明红菊用了该笔款项。三、对”2017年2月28日，被告人红菊伙同索某虚构事实，骗取鄂温克旗辉苏木居民满某96,000元”有异议，认为不构成诈骗。理由如下：(1)从被告人红菊、被害人满某的笔录及卷宗中没有证据体现出被告人红菊为借款提供了虚假介绍信、虚假银行流水骗取信任；(2)从被害人满某的笔录中体现出最初借款人是萨某借款100,000元、索某借款50,000元，第二天满某逼着红菊还了50,000元，第三天满某认定红菊、索某诈骗威胁将二人带到派出所迫使红菊和索某共同出具借据，吴某、丽某担保。综上，辩护人认为上述两笔借款是民间的高利贷行为，应属民法调整范围,不构成诈骗罪。四、综合考虑本案中被告人红菊具有如实供述情节，且民间高利贷行为是造成红菊犯罪的原因之一，故在量刑时对被告人红菊能够从轻量刑。
经审理查明，1、2015年4月4日，被告人红菊伙同吉某、谎称系红菊鄂温克中学职工，并提供虚假的单位介绍信、工资卡、工资卡流水等材料，骗取海拉尔区居民陈某80,000元。立案前被告人红菊归还6500元，吉某于2016年4月23日归还3000元，至今未归还70,500元。
2、2015年8月19日，被告人红菊伙同阿某以提供户口本复印件、身份证复印件、虚假个人征信证明及单位介绍信手段，借款人为红菊、担保人为阿荣的名义骗取满洲里居民战某36,400元，后阿某、红菊二人平分，被告人红菊将所得钱款用于偿还其他债务。立案前归还24,200元，至今未归还12,200元。
3、2015年10月22日，被告人红菊通过孟某介绍认识被害人王某，后谎称系鄂温克中学职工，并提供虚假单位介绍信、工资卡及工资卡流水，以借款人红菊、担保人孟某的名义，骗取居民王某45,000元。骗取的钱款用于偿还其他债务。立案前孟炜归还7500元，至今未归还37,500元。
4、2017年2月28日，被告人红菊伙同索某、萨某，以偿还信用社牧民贷款为由谎称萨某系东苏木牧民，借款人为萨某，担保人为索某的名义，提供身份证复印件及假的贷款卡，骗取鄂温克旗辉苏木居民满某96,000元，后索某给萨某5000元，索某使用16,000元，至今未归还96,000元。
5、2015年8月31日，被告人红菊虚构事实，骗取鄂温克旗巴彦托海镇居民金某28,500元，至今未归还28,500元。
综上，2015年4月至2017年2月，被告人红菊自己或伙同他人虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物共计244,700元。
上述事实，有公诉机关当庭举证、质证，确认有效的如下证据予以证明：
（一）、书证
1、接处警登、受案登记表,证实：被害人陈某、王某、金某被诈骗一案向鄂温克旗公安局报案经过。
2、立案决定书,证实：鄂温克旗公安局分别于2017年3月23日、3月18日、3月30日、4月19日将本案立为刑事案件。
3、户籍证明一份，证实：被告人红菊已达到刑事责任年龄以及其他基本身份信息。
4、归案情况说明，证实：2017年3月23日被告人红菊经传唤到案。
5、借条、介绍信、银行卡流水单、身份证复印件、户口本复印件，证实：2015年4月4日红菊向陈某借款100,000元，阿某2向陈某借款50,000元，敖某借款50,000元，红菊的担保人为吉某，并证实红菊借款时提供的虚假材料。
6、借款合同、身份证复印件、介绍信、银行卡流水单，证实：2015年12月1日阿某向陈某借款30,000元，担保人为道某。
7、借款合同、收到条、个人信用报告、户口本复印件、介绍信、婚姻情况证明，证实：红菊于2015年8月19日向战某借款40,000元时所提供的虚假材料。
8、借据、身份证复印件、介绍信、银行卡复印件、银行卡流水单各一份，证实：2015年10月22日红菊向王某借款50,000元，担保人为孟某。
9、借据、银行卡和身份证复印件、户口本复印件各一份，证实：红菊、索某于2017年2月28日向满某借款100,000元时所提供的虚假材料。
10、身份证复印件、借条、介绍信、银行卡复印件、户口本复印件各一份，证实：红菊于2015年8月31日向金某借款30,000元。
11、证明一份，证实：鄂温克中学无叫红菊的在编职工及退休职工，从未以鄂温克旗中学名义向叫红菊的人开具过介绍信。
12、牡丹灵通卡流水单，证实：户名为红菊、账户尾号为9637的银行卡的交易记录。
13、中国建设银行卡流水单，证实：户名为陈某、卡号为×××的银行卡的交易记录。
14、（2017）内0724民初536号民事调解书一份，证实：2017年4月27日阿某2与陈某在鄂温克旗人民法院调解达成协议，由阿某2偿还陈某50,000元。
15、（2016）内0702民初1021号民事判决书一份，证实：2016年9月6日海拉尔区人民法院作出判决敖某向陈某偿还借款50,000元。
16、存款凭证两份，证实：于2015年12月1日、2015年9月6日王某替红菊向陈某归还6500元的事实。
（二）证人证言
1、吉某的证言，证实：2015年4月份，红菊拿着一份营业执照，找到吉某说要用钱。吉某便找到陈某。地点在南屯友谊超市对面一家火锅店。红菊找来了阿某2和敖某，四人从陈某处借了200,000元。利息为一角，扣了20,000元利息，到手是180,000元，红菊是借款人，提供的单位介绍信、工资卡、工资卡流水、身份证复印件。吉某等四人每人分得45,000元。红菊所用的工资卡、介绍信、流水全是假的，是在海拉尔苏炳文广场对面小付复印社里伪造的。
2、阿某2的证言，证实：2015年4月，阿某2、红菊、敖某提供单位介绍信、工资卡、工资卡流水单、身份证及复印件，在南屯一家饭店内向陈某借款200,000元。其中借给红菊100,000元，借给阿某2、敖某各50,000元。20,000元作为利息直接扣除，陈某给三人现金共180,000元。
2015年8、9月份，红菊给金某提供假的工资卡和工资介绍信，在阿某2租住的安康27号楼一单元502号向金某借了30,000元，扣除了利息后，金某给了红菊现金28,500元。
3、阿某的证言，证实：2015年12月1日，索某、南某、道某、阿某四人到南屯平安楼的”碰碰凉”见面并经预谋，后由阿某和道某向陈某提供之前由索某准备的虚假工资证明、单位介绍信、银行卡流水等材料方式骗取陈某30,000元，扣除利息后陈某给了三人27,000现金。借款到手后，索某给阿某3000元好处费。之前红菊打电话称别人借钱想让阿某1当借款人，给付3000元好处费，索某、南某向阿某1说钱是索某、南某、红菊三人分着用的。
4、道某的证言，证实：2015年11月，索某找到道某以给付好处为由，让其作为借款担保人，道某同意后配合索某、南某与阿某1从陈某处提供之前由索某准备的虚假工资证明、单位介绍信、银行卡流水等材料骗取钱款，得到钱款后由索德给其好处费1000元。
5、索某的证言，证实：（1）2015年冬某让索某从陈某处借钱时，索某和南某就找到红菊，让红菊找到阿某1，以阿某1名义骗取陈某30,000元。陈某扣除1个月利息3000元后，给了27,000元，其中的3000元作为好处费给了阿某1，给担保人道某多少钱不清楚，剩余的钱款南某、红菊索某三人平分。（2）2017年2月末，红菊拿着索某的信用社卡，让索某、丽某、南某在向图某借款凭证上签的名，额某就往索某、丽某、南某的卡上打了100,000元。打完钱后图某和额某将银行卡拿走了，后来不知道红菊还是南某从索某的银行卡内取出10,000元给索某用了，剩余的钱不清楚。（3）2017年2月末，红菊让索某和萨某到巴彦托海镇信用社，之后满某往萨某的卡内存入100,000元，当时说在还萨某欠的钱。后来红菊给索某5000或10,000元。
6、南某的证言，证实：自2015年多次以提供假工资卡、银行流水、单位介绍信的手段借高利贷。2015年12月份索某和红菊联系的南某和阿某1，以阿某1的名义用假的手续从陈某处借了30,000元。陈某扣了3000元利息，索某给阿某3000元好处费，给担保人2000元好处费，给南某7000元，剩下的都是索某用的。这笔钱红菊一直未归还。
7、张某的证言，证实：2015年10月，在巴彦托海镇张某的车里，红菊提供单位介绍信、工资卡、银行流水复印件、身份证复印件，由孟某担保向王某借款50,000元,这笔钱至今未还。
8、吴某的证言，证实：2017年1月24日，红菊找到吴某，以还牧民贷款为由二人向图某骗取120,000元，每人分了60,000元。
9、孟某的证言，证实：2015年8月份，红菊通过孟某认识了张某后，以给孩子治病为由，向张某借款50,000元，孟某作为担保人，扣除了两个月利息5000元，张某给了红菊45,000元现金。红菊向金某借了30,000元。
10、阿某的证言，证实：阿某作为担保人，红菊作为借款人，向战某借了40,000元，这笔钱她俩每人用了20,000元。当时战某扣了三个月的利息一共3600元，实际到手是36,400元，她和红菊每人拿到了18,200元。借钱时提供了个人征信证明、户口本复印件、单位介绍信、身份证复印件，个人征信证明和单位介绍信是假的，在海拉尔苏炳文广场一个复印社做的。给战某还了6、7千元的利息，本金还了14,000元。
11、崔某的证言，证实：2017年3、4月份，以萨某为借款人，被告人红菊、萨某、索某骗取满某100,000元。后萨某无法偿还债务，2017年2月28日崔某和满某找到红菊和索某，红菊和索某给他们重新出具借据。
12、萨某的证言，证实：2017年2月，被告人红菊伙同索某、萨某谎称萨某系鄂温克旗东苏木牧民，以偿还信用社牧民贷款为由，以借款人为萨某，担保人为索某的名义，提供其身份证复印件及假的贷款卡，骗取鄂温克旗辉苏木居民满某96,000元，之后索某给萨某5000元好处费，剩余的不知道谁用了，借钱之前索某说这钱由红菊偿还。
（三）被害人陈述
1、被害人陈某的陈述，证实：阿某向陈某两次借款，均提供的虚假材料，第一次骗取36,000元；第二次与嘎某从陈某处骗取27,000元，到期后要钱时阿某1称该钱款是红菊、索某、南某借的。
2015年4月4日红菊、吉某、阿某2和敖某四人一共向陈某借了20万元，当时扣了一个月的利息2万元，她们四人实际到手的是18万元。不知道她们另外2万元到底是谁还的，四个人一共还了4万元的利息。不认可红菊归还18,000元。且事后知道红菊无正式工作。以阿某1名义借的30,000元红菊也没还。
2、被害人战某的陈述，证实：2015年8月红菊和阿某向战某借了40,000元，利息是3分，借款期限3个月。扣除3个月利息3600元实际给红菊和阿某36,400元。红菊自2015年11月19日至2016年8月19日共还了10个月的利息，共计6000元。阿某在2017年4月初还了14,000元本金，利息自2015年11月19日至2016年6月19日，共支付7个月4200元。2016年3月发现红菊提供的工作证明、银行个人征信报告是假的。
3、被害人王某的陈述，证实：2015年10月通过张某介绍，红菊以虚假单位介绍信、工资卡流水的手段从王某处借款50,000元，扣除两个月利息实际支付给红菊45,000元。借款人是红菊，担保人是孟某。红菊借的钱一分没还，担保人孟某还了3个月的利息7500元。
4、被害人满某的陈述：证实：2017年2月28日，红菊通过乌某联系到满某，后称有两个牧民要垫还贷款，到信用社后红菊说萨某、索某是那两名要还贷款的牧民，满某给萨某垫还100,000元，萨某打的借条，并把自己的身份证及还贷款的信用卡交给满某。第二天给索某垫还50,000元贷款，索某给满某打的借条，并将身份证、信用社卡交给满某。到还款期限红菊还了50,000元。于2017年2月28日红菊、索某给满某重新打了借条，把前两次的合到一起写借款共100,000元，借款人是红菊，索某，担保人是吴某、丽某。在联系不到上述人员后，经向信用社查询得知萨某、索某留给满某的贷款卡根本就没进过钱，发现被骗。
5、被害人金某的陈述，证实：2015年8月31日红菊以装修房屋为由，用假的单位介绍信编造鄂温克旗中学职工身份、抵押银行卡、身份证复印件从金某处骗取30,000元，至今未偿还。
（四）被告人的供述
被告人的供述材料证实：1、2015年4月4日，在鄂温克旗”喜洋洋火锅店”内，被告人红菊伙同吉某以抵押虚假的单位介绍信、工资卡、工资卡流水等材料，从海拉尔区居民陈某处骗取人民币80,000元。借款人为红菊，担保人为吉某。立案后被告人红菊归还6500元，吉某于2016年4月23日归还3000元，至今未归还70,500元。
2、2015年12月1日，索某让红菊找一个借款人，后被告人红菊就找到其朋友西苏木居民阿某1，之后索某告诉红菊从陈某借的钱，给阿某1付好处费3000元，当时陈某扣了3000元利息。让阿某1作为借款人骗取陈某27,000元，这笔钱款中索德给红菊7000元。
3、2015年8月19日，被告人红菊与阿某、敖某、其某一同坐出租到满洲里，四人互相连保向战某借款。红菊借了40,000元，其中阿某用了20,000元，当时约定利息是三分，期限是三个月，阿荣是担保人。战某直接扣三个月利息4800元，给了红菊35,200元。到期后没按合同预约定还钱就和战某商量每月还利息。敖某和其某向战某借了50,000元。
4、2015年10月22日，被告人红菊伙同孟某在××旗下，冒充为鄂温克中学职工，以同样手段骗取居民王某45,000元，借款人是红菊，担保人为孟某。立案前孟某归还7500元，至今未归还数额37,500元。
5、2015年被告人红菊介绍索某、丽某、吴某三人谎称要还富民透支卡向图某、额某处借过钱。图某就给索某、丽某、吴某每人借了100,000元。吴某的钱红菊用了60,000元，红菊还给图某10,000元。丽某借的钱红菊没用，索某的借款中红菊用了20,000元，还图某10,000元。
6、2017年，红菊通过乌某联系满某，之后与索某和萨某三人到信用社见到满某以还牧民贷款为由，以借款人为萨某名义骗取满某50,000元;第二次以借款人红菊、索某，担保人为丽某、吴某的名义，骗取满某100,000元。拿到钱后，红菊给还了乌某50,000元、利息7000元，剩下的40,000元给萨某5000元，索某16,000元，吴某20,000元。三天后到还钱期限，红菊还了满某50,000元。又过了两天满某和一个男的找到红菊和索某，将二人拉到海拉尔派出所前让找了吴立华和丽娜为担保人，红菊和索德将前两张借据拼到一起重新写了100,000元的借据，借款人是红菊和索某，担保人是丽某，吴某。用索某借的50,000元，红菊还了萨某借的100,000元中的50,000元。
7、红菊提供假的工资卡和工资卡流水骗取金某30,000元，当时扣除1500元利息后到手28,500元，该笔钱款至今未偿还。
本院认为，被告人红菊伙同他人以非法占有为目的，虚构事实，提供虚假证件，骗取被害人财物244,700元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。被告人红菊自愿认罪，如实供述犯罪事实，可依法从轻处罚。被告人红菊等人已将部分赃款退还被害人，可酌情从轻处罚。对其辩护人所提”骗取海拉尔区居民陈某27,000元不构成诈骗罪”的辩护意见，因被告人红菊未参与诈骗行为，且未提供虚假手续，故本院予以采纳。对其辩护人所提”骗取鄂温克旗辉苏木居民满福96,000元系民间高利贷行为，应属民法调整范围,不构成诈骗罪”的辩护意见，因有索某、萨某的证言及被害人满某、证人崔某的陈述能够证实公诉机关指控的事实及罪名成立，故本院不予采纳。公诉机关关于判处被告人红菊有期徒刑六年至八年，并处罚金的量刑建议，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人红菊犯诈骗罪，判处有期徒刑五年五个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2017年3月23日起至2022年8月22日止。罚金自本判决生效后十日内一次性交纳。）
二、责令被告人红菊退还赃款70,500元给被害人陈某、退还赃款12,200元给被害人战某、退还赃款37,500元给被害人王某、退还赃款96,000元给被害人满福、退还赃款28,500元给金某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向呼伦贝尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 道日娜
审 判 员 萨础拉
人民陪审员 娜 拉
二〇一八年七月三十日
书 记 员 张海霞
附：本审理报告所依据的相关法律：
《中华人民共和国刑法》
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。