黑龙江省孙吴县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）黑1124刑初30号
公诉机关孙吴县人民检察院。
被告人翟某某，男，汉族，初中文化，农民。2015年10月8日因本案被孙吴县公安局刑事拘留，2015年10月22日被逮捕，同日由孙吴县公安局执行。现羁押于黑河市看守所。
辩护人高振娟，黑龙江洪峰律师事务所律师。
辩护人马洪杰，黑龙江洪峰律师事务所律师。
被告人董某某,男,汉族，中专文化。2015年11月5日因本案被孙吴县公安局刑事拘留，2015年11月18日被逮捕，同日由孙吴县公安局执行。现羁押于黑河市看守所。
辩护人刘杨，黑龙江剑桥律师事务所律师。
被告人陈某某，男，汉族，小学文化，农民。2016年1月18日因本案被孙吴县公安局取保候审。
经黑河市人民检察院、黑河市中级人民法院指定管辖，孙吴县人民检察院以黑孙检诉刑诉[2016]24号起诉书指控被告人翟某某、董某某、陈某某犯骗取贷款罪，于2016年4月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。孙吴县人民检察院依法指派检察员段辉出庭支持公诉。被告人翟某某及辩护人高振娟、被告人董某某及辩护人刘杨、被告人陈某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
孙吴县人民检察院指控，2012年初，被告人翟某某想在银行贷款，需要土地承包合同，遂与被告人陈某某一起联系贷款事宜。2012年2月，被告人翟某某、陈某某找到时任嫩江县某某某农场统计员的被告人董某某，说想要几套土地承包合同搞贷款。被告人董某某要求翟某某、陈某某贷款下来优先偿还其二人欠自己的借款。而后，被告人董某某利用大西江农场统计员身份的职务便利为被告人翟某某开具了四份虚假的土地承包经营合同书，用于翟某某、陈某某抵押贷款使用。2012年3月9日，被告人翟某某使用被告人董某某开具的嫩江县某某乡农民管统、翟某某A、于某某（身份证号232622196712301***）身份的虚假的某某某农场第二畜牧管理区土地承包合同在黑河农商行某某某支行贷款合计人民币54万元，还款日期为2013年1月30日，被告人翟某某、陈某某使用了贷款中的15万元偿还了欠董某某的借款，余款39万元被翟某某占有并使用。2012年6月12日，被告人翟某某使用被告人董某某开具的嫩江县某某乡农民于某某（身份证号232622196704231***）身份的虚假的某某某农场第二畜牧管理区土地承包合同在黑河农商行某某某支行贷款人民币30万元，还款日期为2013年5月30日，被告人翟某某占有使用了其中的28万元，余款2万元被于某某（身份证号232622196704231***）占有并使用。2012年12月，被告人翟某某偿还了管统、翟某某A、于某某（身份证号232622196712301***）、于某某（身份证号232622196704231***）4人名下在某某某支行贷款的利息共计人民币64,228.63元。贷款到期后，经黑河农商行某某某支行工作人员多次催收，2014年5月21日，被告人董某某偿还了翟某某名下的贷款本金人民币2万元，余款三被告人均未偿还，致使黑河农商行某某某支行贷款82万元无法追回。案发后，被告人董某某退还赃款人民币2万元，于某某退还贷款本金人民币2万元。
经侦查，被告人翟某某于2015年9月28日被侦查机关在讷河市抓获到案；被告人董某某于2015年11月5日被侦查机关在嫩江县某某某农场抓获到案；被告人陈某某于2016年1月18日主动到侦查机关投案并如实供述其罪行。
公诉机关提供书证被告人翟某某、董某某、陈某某的户籍证明、到案经过、嫩江某某某农场第二畜牧管理区土地承包合同、黑河农商行某某某支行个人抵押贷款合同、保证担保合同、黑河农商行某某某支行存取款凭证、贷款还款凭证等，证人王某、袁某某、王某等的证言，被告人翟某某、董某某、陈某某的供述和辩解等证据予以证实。公诉机关认为，被告人翟某某、董某某、陈某某以欺骗的手段取得银行贷款，到期后未能偿还，给银行造成重大损失，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款对其处罚。被告人翟某某、董某某到案后如实供述其罪行，应依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款对其处罚。被告人陈某某案发后自动投案并如实供述其罪行，应依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款对其处罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
公诉机关建议判处被告人翟某某有期徒刑二年六个月至三年；建议判处被告人董某某、陈某某有期徒刑一年六个月至二年。
被告人翟某某对于公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有辩解意见，当庭自愿认罪。其辩护人提出对于公诉机关指控的罪名没有异议，但被告人翟某某具有从轻、减轻处罚的情节：1、被告人翟某某两笔贷款84万元，其中15万元被被告人董某某截留；2、银行相关人员并未真正催收，被告人翟某某具有养殖场可以抵顶贷款；3、被告人具有坦白情节；4、被告人系初犯、偶犯，没有前科劣迹；5、被告人犯罪情节轻微，社会危害性不大，综上，希望法庭对被告人从轻处罚。
被告人董某某对于公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有辩解意见，当庭自愿认罪。其辩护人提出对于公诉机关指控的罪名没有异议，但被告人董某某具有从轻、减轻处罚的情节：1、被告人具有坦白情节；2、被告人董某某并不是主犯，应认定为从犯。被告人董某某提供的土地承包合同只是形式要件，并非银行发放贷款的实质要件。农村商业银行在贷前审查时严重违背了程序。在银行找人活动联系贷款事宜、申请确定贷款金额、送交相关贷款手续、虚假土地承包合同的顶名人以及让被告人董某某怎么应对贷前审查等事项都是被告人翟某某所为，所以被告人董某某只是起到次要的辅助作用，并没有起到决定性的主要作用；3、被告人董某某只应对骗取54万元贷款的部分承担刑事责任，而不是84万元。2012年1月份三位被告人第一次骗取贷款时存在共同的犯罪故意，但是第一次犯罪时被告人翟某某和陈某某并没有告知被告人董某某明确的贷款数额，所以当被告人董某某知道54万元贷款存入其账户时认为犯罪已经完成。2012年6月份，被告人翟某某又进行了第二次骗取贷款的行为，事前没有与董某某商量，30万也没存入董某某账户；4、被告人系初犯，犯罪后有悔罪表现，犯罪主观恶性不深；5、被告人董某某归还4万元贷款。综上，希望法庭本着惩罚与教育相结合的原则对被告人董学良从轻处罚。
被告人陈某某对于公诉机关指控的罪名没有异议，但辩解自己不知道被告人翟某某第二期30万元贷款的事实。
经审理查明，2012年初，被告人翟某某想要办理银行贷款，但需要土地承包合同，遂与被告人陈某某一起联系贷款相关事宜。2012年2月，被告人翟某某、陈某某找到时任嫩江县某某某农场统计员的被告人董某某，称想要几套土地承包合同办理贷款，被告人董某某要求翟某某、陈某某贷款下来优先偿还其二人欠自己的借款。而后，被告人董某某利用某某某农场统计员身份的职务便利开具了四份虚假的土地承包经营合同书，用于翟某某、陈某某抵押贷款使用。2012年3月9日，被告人翟某某使用其中三份，嫩江县某某乡农民管统、翟某某A、于某某（身份证号232622196712301***）身份的虚假的某某某农场第二畜牧管理区土地承包合同在黑河农商行某某某支行贷款合计人民币54万元，还款日期为2013年1月30日，被告人翟某某、陈某某使用了贷款中的15万元偿还了欠董某某的借款，余款39万元被翟某某占有并使用。2012年6月12日，被告人翟某某使用其中的第四份，嫩江县某某乡农民于某某（身份证号232622196704231***）身份的虚假的某某某农场第二畜牧管理区土地承包合同在黑河农商行某某某支行贷款人民币30万元，还款日期为2013年5月30日，被告人翟某某占有使用了其中的28万元，余款2万元被于某某（身份证号232622196704231***）占有并使用。2012年12月，被告人翟某某偿还了管统、翟某某A、于某某（身份证号232622196712301***、于某某（身份证号232622196704231***）四人名下在某某某支行贷款的利息共计人民币64228.63元。贷款到期后，经黑河农商行某某某支行工作人员多次催收，2014年5月21日，被告人董某某偿还了翟某某名下的贷款本金人民币2万元，余款三被告人均未偿还，致使黑河农商行某某某支行贷款82万元无法追回。案发后，被告人董某某退还赃款人民币2万元，于长华退还贷款本金人民币2万元。
被告人翟某某于2015年9月28日被侦查机关在讷河市抓获到案；被告人董某某于2015年11月5日被侦查机关在嫩江县某某某农场抓获到案；被告人陈某某于2016年1月18日主动到侦查机关投案并如实供述其罪行。
上述事实，有公诉机关提交的并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、书证被告人翟某某、董某某、陈某某的户籍证明证实，三被告人达到刑事犯罪年龄，具有刑事责任。
2、到案经过、羁押证明证实，被告人翟某某于2015年9月28日被齐齐哈尔市讷河公安局第四派出所抓获，临时羁押于讷河市看守所，2015年10月8日被押解回本地。2015年11月5日董某某在嫩江县某某某农场被侦查人员抓获到案。被告人陈某某于2016年1月18日主动到侦查机关投案。
3、管统的个人贷款合同、与某某某农场签订虚假土地承包合同证实，管统与某某某农场有600亩的土地承包合同，期限自2011年12月31日至2014年12月31日，承包费是468000元。以此合同中的土地经营权为抵押与黑河农商行某某某支行签订个人抵押贷款合同，贷款金额20万元，期限从2012年3月9日至2013年1月30日。
4、翟某某A个人贷款合同、与某某某农场签订虚假土地承包合同证实，翟某某A与某某某农场有570亩的土地承包合同，期限自2011年12月31日至2014年12月31日，承包费是444600元。以此合同中570亩的土地经营权为抵押与黑河农商行某某某支行签订个人抵押贷款合同，贷款金额19万元，期限从2012年3月9日至2013年1月30日。
5、于某某（身份证号码232622196712301***）的个人贷款合同、与某某某农场签订虚假土地承包合同证实，于某某与某某某农场有450亩的土地承包合同，期限自2011年12月31日至2014年12月31日，承包费是351000元。以此合同中的450亩土地承包经营权为抵押与黑河农商行某某某支行签订个人抵押贷款合同，贷款金额15万元，期限从2012年3月9日至2013年1月30日。
6、于某某（身份证232622196704231***）的个人贷款合同、与某某某农场签订虚假土地承包合同证实，于某某与某某某农场有1200亩的土地承包合同，期限自2011年12月31日至2014年12月31日，承包费是936000元。以此合同中的1200亩土地承包经营权为抵押与黑河农商行某某某支行签订个人抵押贷款合同，贷款金额30万元，期限从2012年6月12日至2013年5月30日。
7、保证担保合同证实，王欣为翟某某A、管统、于长华贷款的54万元承担保证担保，保证人邢某、王某签字，某某县商务粮食局加盖公章。
8、贷款承债书、借据证实，用贷明细四笔，共计84万元，承债人翟某某，日期为2013年8月30日。
9、银行存取款凭证、黑河农商行某某某支行凭证证实，于某某（身份证号码232622196704231***）账户621557000670002****在2012年6月12日借款30万元，用于农业生产资料储备，还款日期为2013年5月30日。当日于某某从该账户中取款28万，转存进王某的农商行621228880670001****账户中，账户621557000670002****余额2万元。
10、黑河农商行某某某支行2012年3月9日两张存取款凭证证实，管某账户621557000670002****在2012年3月9日借款20万元，用于农作物种植，还款日期为2013年1月30日。上述款项当日转账至董某某的6228412670000851017的账户中。
11、黑河农商行某某某支行2012年3月9日两张存取款凭证证实，于某某（身份证号码23262219671230****）账户621557000670002****在2012年3月9日借款15万元，用于农作物种植，还款日期为2013年1月30日。上述款项当日转账至董某某的622841267000085****的账户中。
12、黑河农商行某某支行2012年3月9日两张存取款凭证证实，翟某某账户621557000670002****在2012年3月9日借款19万元，用于土地承包费，还款日期为2013年1月30日。上述款项当日转账至董某某的622841267000085****的账户中。
13、中国农业银行某某某分理处账号为622841267000085****于2012年3月9日、10日的交易明细证实，该交易账号在2012年3月9日转入三笔款项分别为15万、20万、19万，3月10日转出两笔款项分别为20万、19万。
14、办案说明证实，董某某将39万贷款转账至翟某某的凭证无法调取到。
15、借据、收据证实，2011年11月12日陈某某向董某某借款3万元，2011年12月20日借款8万元，翟海春在2012年3月10日收到贷款54万元。
16、孙吴县经侦大队的办案说明证实，原某某某农场的厂长冯某某现已退休，无法取得联系。董某某A系董某某的妹妹。
17、某某某支行2016年1月20日出具的收据证实，收到于长华退的2万元本金。
18、某某某支行于2014年5月21日第20687***号凭证、取款凭条、某某某支行收据证实，2014年5月21日，董某某偿还了翟某某A名下的2万元贷款本金。董某某于2016年1月20日，在办案机关的协助下，从扣缴的银行卡中支取2万元退还某某某银行。
19、孙吴县农村商业银行提供的王某账号为621228880670001****帐户的交易凭证证实，该账户2012年6月12日转入28万元。
20、4张黑河某某某农商行的贷款还款凭证，贷款凭证2061***号证实，2012年12月30日于某某结欠本金30万元的利息17647.80元；贷款凭证20611947号证实，2012年12月28日于某某结欠本金15万元的利息12906.60元；贷款凭证20611947号证实，2012年12月28日翟某某A结欠本金19万元的利息16348.36元；贷款凭证20611956号证实，2012年12月30日，管某结欠本金20万元的利息17325.87元。
21、证人袁某某（原某某某农商行行长）的证言证实，孙吴县粮食商务局某某公司王某找到我，提出其亲属翟某某、翟某某A要包地种玉米想贷款，我派客户经理王某A进行贷款前调查。王某A和迟某某调查后回来说，找的第二畜牧管理区区长董某某，确认翟某某A、管某、于某某在管理区承包了土地，并拿回了土地承包合同。在银行审批过程中，没有发现问题，有土地承包合同、王某的担保书、合同上有董某某的签字和盖章。
22、证人王某的证言证实，2012年的1至3月份，翟某某A的弟弟翟某某和陈某某找我帮忙跑贷款，我通过孙吴农商行的理事长王某某联系到某某某农商行的理事长袁某某后，和袁某某见的面。对袁某某说亲属在某某某农场种植玉米，他说只要贷款手续齐全合法就可以办理。二十天后，陈某某和翟某某给我打电话催说贷款的事，陈某某开车拉着我再次找到袁某某，袁某某说需要做贷前调查，之后在某某接待的农商行的王经理，和陈某某、翟某某一起去的某某某农场，调查合格后贷款的钱直接汇到董某某的账户上了。2012年12月份农商行的王某A打电话告诉说这54万该还利息了，我到某某找的翟某某，陈某某联系不上，翟某某就把利息还上了。办理于某某的这笔贷款的时候应该也给袁某某打过电话。贷前考察完之后就回到某某某农商行，袁行长说我介绍去的贷款人，让我以我的身份出个担保，给了我一份担保合同，让我盖上单位的公章证明身份，我在担保合同上签字，后来贷款分两次贷下来的。我是在翟某某在孙吴县某某乡某某村建牛舍的时候才知道翟某某不是用贷款种地。
23、证人耿某某的证言证实，翟某某用银行贷款的钱投资建了3栋牛舍、1个办公室。据翟某某自己说投入了80、90万元，我估计大约50多万吧。从2015年7月份开始联系不上翟某某了，我给他赊购的化肥款加利息将近10万元，化肥店主要起诉，但是翟某某电话关机。
24、证人岳某某（男，41岁，原某某某农场第二畜牧养殖区区长）的证言证实，在2004年至2012年4月6日我任某某某农场第二畜牧养殖区区长，2012年3月，嫩江县某某乡农民翟某某A、管某、于某某（232622196712301***）、于长华（232622196704231***）在某某某农场第二畜牧养殖区没有承包过土地。土地承包合同必须要加盖某某某农场的公章和农场场长的名章，区长签名都是无效的。某某某农场第二畜牧养殖区在银行土地抵押贷款使用加盖某某某农场第二畜牧养殖区公章和董某某签名的合同不可以。
25、证人迟某某（某某某农业银行护卫队员）的证言证实，2012年3月份，袁行长让我和王某A到某某某农场核实翟某某等4名贷款人包地情况，在某某某农场厂部二楼董某某接待我们，翟某某介绍说董某某是这的领导，负责签订包地合同，我看屋里人多我就到外面去了。
26、证人王某A（某某某支行客户经理）的证言证实，大约在2012年1月份，嫩江县人翟某某和孙吴县人王某到黑河农商行某某某支行找过行长袁某某。过一个多月，袁行长让我和客户经理迟某某去某某某农场调查核实办贷款人的种地情况。翟某某和王某把我们带到某某某农场的一个饭店，翟某某向我介绍了管某、于某某、翟某某A三个要办贷款的人，我和迟某某分别和他们三人谈了贷款的事。管某、于某某、翟吗都说办贷款是为了给农场交承包耕地的钱，跟某某某农场签了三年耕地承包合同，已经交了一部分承包费，还说办贷款是本人用。然后，我们就在这家饭店做的贷款手续。我和迟某某让翟某某带我们去见农场场长，核实包地情况。翟某某介绍董某某时说是某某某农场的场长，我们提出要看他们承包土地合同的底子时，董某某说管合同的人没在家，拿不出来。某某某农场还给出具了《承诺书》和《同意抵押、处置土地使用承诺书》，是董某某签字的，加盖的黑龙江省某某某农场第二畜牧养殖区公章。我们让董某某提供某某某的农场财务账户，董某某说农场没有对公账户，只有九三管局有对公账户。2012年3月，钱就打到董某某账户。大约2012年5月，翟某某和王某把于某某带到某某某支行，说要办贷款。于某某给了我们一份承包合同原件。因为翟某某是联系人，我和迟某某到嫩江后，在我们某某某支行的车里，我和迟某某给于某某做的贷款手续，于某某说他包某某某农场的地，从别人手里借的钱，办贷款还钱，贷款30万元。我跟翟某某说去农场，他说董某某就在嫩江，他把董某某约来。董某某跟我说知道于某某在农场包地的情况，我说跟董某某去农场，董某某说没时间。董某某从包里直接拿出公章，在承诺书上签的名字，盖的公章。2012年6月，贷款直接打入于某某的银行卡里。2013年6、7月份，我和某某某支行现任行长江某某在某某县找到董某某，问他包地合同是不是真的，他没有回答。2013年8月，翟某某在某某某支行当着我和江行长还有风险经理杜某某说，这几个人的贷款都是他的，问他贷款干什么用了，他没说。并在贷款承债书上签了名字。
27、证人于某某的证言证实，翟某某让我顶名替他在某某某商业银行办理的贷款，签字的时候看到贷款手续里有土地承包合同，里面具体内容没看到。
28、证人翟某某的证言证实，2012年的时候，翟某某和我讲过，要在某某某银行贷款，让我给应个名，别的和我没有关系，那边都说好了，在某某某银行做的手续，就签了个名，那上面啥数据也没写，当时有个女的叫王某在场，至于钱、还是贷款的数额都不清楚。
29、证人管某的证言证实，我是翟某某A的侄女婿，在2012年的春季还是冬季，我二叔要在某某某银行贷款，那边都说好了，应个名就行了，和我没啥关系，作为亲属没办法就去了，在某某某银行做的手续，上面钱啥的没写，在场的有我二叔和一个叫王某的女士，至于以后的事情就不知道了。
30、被告人翟某某的供述和辩解证实，2012年1月份我打电话对王某说我要在黑河农商行某某某支行贷款种地，让她帮我找关系疏通银行，打了两次电话，王某说她也没什么关系，我又和陈某某去孙吴找她，她问我贷款干什么，我说想包地种玉米，后来王某同意帮我联系。过了几天我又给她打电话，她说和某某某农商行袁行长联系过了，只要手续符合银行规定就能贷款。我和陈某某去孙吴接王某到某某某农商行找袁行长，我们三个在多宝山农商行和袁行长见的面，袁行长说手续得符合银行要求就可以贷款，王某说让我们把手续拿给袁行长看，行就贷，不行就算了。说完我们三个人就走了，先把王某送回孙吴，之后我和陈某某回某某办理贷款手续。从某某某农商行回嫩江后，由于贷款需要土地承包合同，我和陈某某就决定去某某某找董某某。中午我们三人在某某某农场饭店吃饭时候说了贷款的事，我和陈某某对董某某说要在某某某包地想在某某某农商行贷款，董某某说可以，我对董某某说借款人我来找。董某某把某某某农场第二畜牧养殖区的土地承包合同拿来，上面有董某某的签字和某某某农场第二畜牧养殖区的公章，我们三个在饭店把合同填完，当时是4份土地承包合同，借款人分别是翟某某A、管某、于某某（232622196712301***）、于某某（232622196704231***）4个人，这4个人的土地承包合同是我和董某某填的，我填了一部分，董某某说我字写的不好，我就叫在同一个饭店吃饭的女同志，是到饭店推销食品的，按照我填过的土地承包合同帮我填的，那位女同志的名字我不知道。在土地承包合同上的落款处乙方的签押处有我写的，还有别人写的，大伙说一个笔体能看出来，别一个人签字。4个合同上的借款人翟某某A、管某、于某某（232622196712301***、于某某（232622196704231***）都没在现场，合同签完后我和陈某某拿了合同就回某某了。翟某某A、管某、于某某（232622196712301***）都是某某乡后某某某村的，翟某某A是我哥哥，管某是翟某某的女婿、于某某（232622196712301***）是我远房亲属表叔，于某某A（232622196704231***）是我朋友是某某乡某某某村的。他们4个人在某某某农场第二畜牧养殖场没有承包土地，也没有真实的土地承包经营合同，也没有承包合同上所说的土地。某某某支行工作人员王某A给我打电话说到某某某农场调查情况，签订一份担保协议。我说那就去吧，我把借款人翟某某A、管某、于某某（232622196712301***）叫到某某某农场，于某某A（232622196704231***）当时有事没有去，然后让翟某某A、管某、于某某（232622196712301***）3人在饭店等着我们。我和陈某某、王某在某某等某某某农商行工作人员，农商行工作人员两名同志到某某后我们一起去的某某某农场。农商行工作人员向翟某某A、管某、于某某（232622196712301***）做贷前调查，我把翟某某A、管米、于某某某（232622196712301***）、于某某A（232622196704231***）的土地承包经营合同拿出来给农商行工作人员后我和陈某某就出去了，农商行工作人员不让我们在屋，农商行工作人员就对翟某某A、管某、于某某（232622196712301***）3人做了贷前询问。王某在没在屋我记不清了。在饭店做完贷前调查我和陈某某领着农商行工作人员到某某某农场找董某某做调查。我们是在某某某农场办公楼二楼办公室见到董某某，我对农商行工作人员介绍说这是我们某某某农场第二畜牧区的领导，农商行工作人员对董某某询问，董某某在翟某某A、管某、于某某（232622196712301***）、于某某A（232622196704231***）4人的《承诺书》、《同意抵押处置土地使用权承诺书》上签了字并盖上某某某农场第二畜牧养殖区的公章，接着农商行工作人员又让董某某在个人担保借款合同上签字，董某某有些犹豫，我对董某某说没事，种地你怕什么，董某某就在担保书上签了字，并盖上公章，于某某A（232622196704231***）当时没有去，这些贷前调查手续也都做完了，农商行工作人员要把贷款打入某某某农场第二畜牧养殖区的帐户上，董某某说第二畜牧养殖区没有对公帐户，贷款钱只有打入他的个人帐户上。签完后农商行工作人员就把土地承包经营合同、个人担保借款合同、承诺书、同意抵押处置土地使用权承诺书拿走了。第二天农商行工作人员王某A告诉我贷款钱已经下来了，54万元都已经划到董某某帐户上。我拿回42万元，另12万是陈某某欠董某某的钱，董某某直接扣下了。这42万元，其中10万元给我表叔大于某某，剩下32万元用于修建牛舍了。2012年6月份由于我建牛舍需要资金，我就用于某某的名字在某某某农商行办理了贷款30万元。我和于某某两个人去的农商行办的贷款手续，并对于某某说这笔30万元贷款不用你管，我负责偿还，这30万元用于在某某建牛舍了。当时农商行工作人员找我让我还贷款，我就向农商行工作人员写了一份贷款承债书，由我负责偿还翟某某A、管某、于某某（232622196712301***、于某某A（232622196704231***）4人在黑河农商行某某某支行名义贷款的84万元。
31、被告人董某某的供述和辩解证实，2011年11月份陈某某和翟某某到某某某找我说要借钱，要用钱倒卖粮食，说要借10多万，用半个月就还，我同意了，第一次陈某某自己找的我，我到某某某农业银行从我卡里取了3万元给他，过几天翟某某和陈某某一起来找我说要倒粮食，我到农业银行从卡里取了108000给了他俩，之后陈某某又拿走2万元现金。陈某某打了一个3万元和8万元的借条，翟某某打了一个2.8万元的借条，最后那2万元没打借条，过了半个月也没还我钱。在2012年1月份陈某某和翟某某对我说要在银行贷款，要我给他们做假土地承包合同，我想贷款下来能还我的借款我就帮他们做了4套假土地承包合同。当时我在某某某农场是统计，负责填制土地承包合同、成本核算和管理公章。2012年1月末我拿第二畜牧养殖区的空白合同盖上黑龙江省某某某农场第二畜牧养殖区的公章还签了我自己的名字，在某某某农场某某饭店交给了陈某某和翟某某。当时场长是岳某某，他不知道这事。2012年2月份左右翟某某和陈吗领着黑河农商行某某某支行的两名工作人员到某某某农场厂部找我核实嫩江县某某乡后某某某村的翟某某A、于某某和某某乡某某村的管某，还有嫩江县某某乡某某某村的于某某这四人在某某某农场第二畜牧养殖区有没有承包土地。我当时在某某某农场场部二楼核算组办公室，翟某某向农商行工作人员介绍说我是某某某第二畜牧养殖区负责人。在农商行工作人员到某某某农场之前，翟某某和陈某某到某某某农场场部核算组办公室找我对我说，一会农商行工作人员要来做贷款前核实，让我说贷款的那4个人承包了土地并交了部分承包款，现在种地需要贷款，如要存档合同就说管理合同的会计不在家，看不了存档合同。当农商行工作人员向我询问时，我就按照他俩对我说的向农商行工作人员回答。农商行工作人员把4人的土地承包合同给我看了，我说合同是我们农场出具的，字是我签的。我还对农商行工作人员说某某某农场第二畜牧养殖区没有对公账户，借款人的贷款可以打入我个人账户里。农商行工作人员问我是否能在《承诺书》和《同意抵押、处置土地使用权承诺书》上签字，我说可以，便拿出公章在上面盖了公章并签了我自己的名字。在填以上4人的个人担保借款合同时，农商行工作人员让我在担保人处签名和盖公章，并说了担保人的义务，我开始不想签字、盖公章，翟某某对我说没事，到期保证能还款，我就又在担保合同上签了字和盖公章。
32、被告人陈某某的供述和辩解证实，我和翟某某是从小一起长大的好朋友，在2011年年末的时候我和翟某某都想包点地种植，董某某在某某某农场是第二区的统计员，董某某我俩是好朋友，翟某某是通过我介绍认识的董某某。我就找到董某某说想在某某某农场联系包点地，董某某说帮联系，翟某某说他能贷款，需要用土地经营合同上农村商业银行，贷款出来后去交承包费承包土地种植。翟某某让我找董某某开土地承包经营合同，我就领他去找董某某，我跟董某某说你先开土地承包合同，我们就去贷款，贷款出来后再去包地，董某某就给开了。开完合同翟某某去办的贷款，他自己都给用了，地也没包成。贷款都是翟某某联系经办的，我不知道贷款怎么办的，翟某某说他已经找好人了，只要有土地承包合同就能办出来贷款。怎么取出来的我就不知道了，后来我听董某某说这种农商行贷款都是统一到农场帐户，统一支取，董某某说他把钱转给翟某某了。在开合同贷款之前我欠董某某钱，找董某某要开合同时我就说你给我开合同贷出款后直接还欠你的钱，剩下的钱款谁用多少再分，董某某说我欠他12万元钱，贷款出来的第二天翟某某和王某去找董某某要把钱支出来，董某某就给我打电话让我开车去的某某某，去了他们在一个饭店准备吃饭，我来了以后与王某和翟某某他们两个说先把我欠董某某的12万元钱留给董某某，剩余的贷款我再用一部分，王某和翟某某都不同意，我们就吵吵起来了，我一生气饭也没吃就走了，当时我也不知道我欠董某某的12万元钱留没留下，过了一段时间我才知道我欠董某某的12万元钱已经用贷款留下还了。
本院认为，被告人翟某某、董某某、陈某某以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其三人的行为均已触犯了法律，构成骗取贷款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。对于被告人董某某的辩护人辩护被告人董某某骗取贷款数额为54万元及被告人陈某某辩解不知道第二期贷款30万元的意见，与事实不符，且于法无据，本院不予采信。因被告人董某某在被告人翟某某、陈某某找其帮忙时，就已经出具了四份虚假的土地承包合同，而且在农商行的工作人员做贷前调查时，被告人董某某、陈某某也参与其中，只有这些先前的行为才实现了后期的贷款目的，所以三被告人都应对总体的犯罪数额承担刑事责任。本案系三人以上共同故意犯罪，应认定为共同犯罪，不宜区分主从。对于被告人董某某辩护人辩护董某某系从犯的意见，于法无据，本院不予采信。被告人翟某某、董某某到案后如实供述其犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人陈某某案发后主动投案并如实供述其犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。鉴于三被告人系初犯，被告人董某某积极归还4万元贷款，于某某退还贷款本金2万元，可酌情对各被告人从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七第一款、第三款、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
一、被告人翟某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；
（刑期从判决执行之日起开始计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，本判决以前已经羁押10天，折抵刑期10天，即自2015年10月8日起至2017年9月27日止；罚金于本判决生效之日交纳。）
二、被告人董某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元；
（刑期从判决执行之日起开始计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月5日起至2017年5月4日止；罚金于本判决生效之日交纳。）
三、被告人陈某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起开始计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月4日起至2017年11月3日止；罚金于本判决生效之日交纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑河市中级人民法院提出上诉，书面提出上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 虹
人民陪审员 段立明
人民陪审员 孙吉太
二〇一六年七月四日
书 记 员 祝 巍