安徽省铜陵市铜官山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）铜官刑初字第00163号
公诉机关铜陵市铜官山区人民检察院。
被告人胡斌，男，1971年7月8日出生于安徽省南陵县，汉族，铜陵汇海实业有限公司公司法定代表人，户籍地铜陵市铜官山区，居住地铜陵市。2014年2月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被铜陵市公安局刑事拘留，同年3月17日经铜陵市铜官山区人民检察院批准，由铜陵市公安局铜官山分局执行逮捕，现羁押于铜陵市看守所。
辩护人陶然亭，安徽宪达律师事务所律师。
铜陵市铜官山区人民检察院以铜官检刑诉（2014）129号起诉书指控被告人胡斌犯非法吸收公众存款罪，于2014年9月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。铜陵市铜官山区人民检察院指派检察员张强、书记员张翠翠出庭支持公诉，被告人胡斌及其辩护人陶然亭律师到庭参加诉讼。现已审理终结。
铜陵市铜官山区人民检察院指控，2011年3月至案发前，被告人胡斌以高息借贷的方式，非法吸收吴某、刘某等人资金共计人民币1600余万元，用于放贷，并造成被害人实际损失1250余万元。针对上述指控，公诉机关当庭提交了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人胡斌未经国家有关部门依法批准，以高息借贷的方式，向社会公众吸收资金人民币1600余万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提起本院依法判处。
被告人胡斌及其辩护人对公诉机关指控的事实与罪名均无异议，胡斌当庭表示认罪。其辩护人提出下列辩护意见：
1、被告人胡斌吸收存款的对象主要是“游学苑”的同学，而这些同学大多从事借贷行业，胡斌并没有采取在外打广告的宣传方式，与其他吸收公众存款罪有区别，危害性要小；
2、起诉书指控的犯罪数额和损失，与近几年类似案件相比，数额算比较小的；
3、胡斌是因为大部分钱放出去收不回来而未能完全退赔，但庭上表示愿意积极配合收回资金进行赔偿，且认罪态度比较好，请法庭对其从轻处罚。
经审理查明：2011年3月至2013年3月期间，被告人胡斌承诺以月利率2%至4%的高额回报向不特定的公众借款。通过口口相传的方式，胡斌非法吸收刘某、汤某等38人资金共计人民币1645.1167万元，然后将募集的资金以更高的利息借给他人以赚取息差。由于胡斌借出的大量资金无法收回，不能及时支付受害人的本息，2013年12月9日，被害人吴某等人向公安机关报案。2014年2月8日，胡斌被公安机关抓获。截至案发前，将胡斌已支付的利息折抵本金后，各被害人直接经济损失为1225.8917万元。
上述事实，被告人胡斌在开庭审理过程中亦无异议，且有书证：借条、欠条、借款合同复印件，银行客户交易查询信息、历史明细清单、客户回单、转账凭条、业务凭证、电子回单、个人网上银行信息、汇款记录查询、汇款凭证、银行对账单、手机短信通知、储蓄卡与借记卡、存折等照片或复印件，被告人胡斌抓获经过，被告人胡斌的身份证复印件与户籍资料，受案登记表与立案决定书，涉案被害人的身份证复印件与报案材某被告人胡斌雇佣人员姜某记录的投资人投资情况流水账复印件，被告人胡斌持有的借条复印件，借款人清单；证人证言；被害人陈述；被告人胡斌的供述等证据在卷佐证，证据来源合法，本院予以确认。
本院认为，被告人胡斌违反国家金融管理法律规定，未经相关金融管理部门批准，以在一定期限内还本付息为条件，向不特定的社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人胡斌犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人胡斌案发后能如实坦白自己的罪行，认罪态度较好，其辩护人的相关辩护意见，本院酌情采纳。鉴于被告人胡斌的犯罪行为不仅严重扰乱了正常的国家金融管理秩序，并给38名被害人造成1225余万元的重大经济损失且未能退赔，对其酌情予以从重处罚。本院综合胡斌的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第一款第（一）项、第（三）项，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条第一款之规定，判决如下：
一、被告人胡斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元；
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月8日起至2019年2月7日止；罚金限本判决生效后三十日内缴纳至本院。）
二、责令被告人胡斌退赔各被害人经济损失共计人民币一千二百二十五万八千九百一十七元，于本判决生效后三十日内付清。（具体赔偿清单见附件）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省铜陵市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 谢飞梦
审 判 员 王 婧
人民陪审员 陈爱民
二〇一四年十二月五日
书 记 员 华时来
附本案适用的法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》
第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的。……
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》：
五、关于涉案财物的追缴和处置问题
向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。