湖南省双峰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘1321刑初248号
公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
被告人朱银平，男，汉族，初中文化，农民，住湖南省双峰县。因涉嫌犯诈骗罪，2015年12月11日被双峰县公安局刑事拘留，2016年1月13日经双峰县人民检察院批准逮捕，次日由双峰县公安局执行逮捕。现押于双峰县看守所。
辩护人王磊，湖南国藩律师事务所律师。
被告人刘康乐，男，汉族，小学文化，农民，住湖南省邵东县。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，2016年3月10日被双峰县公安局刑事拘留，同年4月6曰经双峰县人民检察院批准逮捕，次日由双峰县公安局执行逮捕。现押于双峰县看守所。
辩护人刘卫国，湖南高天律师事务所律师。
湖南省双峰县人民检察院以双检刑诉（2016）245号起诉书指控被告人朱银平、刘康乐犯妨害信用卡管理罪、诈骗罪，于2016年9月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法决定适用普通程序，由审判员ＸＸ华担任审判长，与人民陪审员李群华、胡某和组成合议庭，于2017年1月11日公开开庭进行了审理，代理书记员卿艳美担任记录。双峰县人民检察院指派检察员彭艳出庭支持公诉，被告人朱银平及其辩护人王磊、被告人刘康乐及其辩护人刘卫国到庭参加了诉讼，本案经延期审理，现已审理终结。
湖南省双峰县人民检察院指控：
一、妨害信用卡管理罪
2015年12月初，被告人朱银平在双某2县三塘铺高速口附近交给被告人刘康乐10余张他人户名银行卡，同时还给了刘康乐一个直板手机和一个电话号码，称银行卡里有钱入账就会通过该手机号码通知刘康乐去银行取款。2015年12月10日，刘康乐持其他部分银行卡取款后，按朱银平的安排将取过款或查询过余额的银行卡予以丢弃，其余还有10张他人户名的银行卡刘康乐则一直保管在家中，该10张银行卡户主分别是曾佳、曹某1、周某、何某、毛某、向某、赵某、游少眉、游某，户籍分别系陕西西安、四川中江、福建福鼎、重庆江津以及湖南湘阴、吉首、慈利、华某、东安等地。
二、诈骗罪
2015年10月份以来，被告人朱银平伙同“波哥”(待查)通过在互联网上找人群发代办信用卡的虚假广告用以诈骗他人钱财，诈骗所用的银行卡由被告人刘康乐保管，银行卡里有钱入账后朱银平通知刘康乐去银行取款。2015年11月30日，被害人陈某看到虚假信息后打电话联系朱银平要求办理一个30万的信用卡，朱银平谎称办理信用卡要先验资才能办理，要求陈某到招商银行办理一张银行卡，并在该银行卡内存入30万元。2015年12月5日，陈某按照朱银平的要求办理了一张招商银行卡(62×××09)并且存入了34万余元。2015年12月10日，朱银平骗陈某说招商银行负责审核的人会与其联系，并将陈某的信息告诉“波哥”，“波哥”以招商银行负责审核的工作人员的身份与陈某取得联系，骗陈某登陆“波哥”发送给他的网站填写相关信息，陈某在该链接中填写了他的身份证信息、银行卡卡号，然后陈某手机上收到一条验证码，陈某把验证码也输入到该链接中。同日中午13时许，陈某招商银行卡内的338960元被“波哥”等人转至户名为曹某2的招商银行账户(62×××48)，之后该款从曹某2账户内分十次转入另外的九张银行卡(62×××24、62×××64、62×××66、62×××33、62×××05、62×××21、62×××70、62×××55、62×××20)内，随后朱银平通知刘康乐等人取钱，共计取出12万元，余款被厦门市公安局湖里分局冻结。其中，刘康乐接朱银平的电话通知后在邵东持户名谭某的两张银行卡(62×××70、62×××20)、户名张小英(62×××24)共计取出了人民币60000元钱，还有部分银行卡因账号内的款项已被冻结无法取出。刘康乐取款后又根据朱银平的安排将取过款或查询过余额的银行卡以及两人联系所用的手机全部扔掉，后从邵东赶到双某2与朱银平碰面后交给朱银平60000元钱，朱银平按事先约定的比例提成给刘康乐。
综上，被告人朱银平、刘康乐总计诈骗338960元。
2015年12月11日，经群众举报双峰县公安局刑警大队民警在双峰县甘棠镇大石村抓获被告人朱银平，在其家中发现十二台涉嫌用于信用卡诈骗用的作案手机以及手机卡等物品。
2016年3月10日双峰县公安局刑侦大队民警在邵东县界岭乡虎溪村将被告人刘康乐抓获，在其家中扣押了刘康乐作案用的黑色棉帽、银行卡等物品。
2015年12月10日，被害人陈某向厦门市公安局湖里分局报案，厦门市公安局湖里分局于2015年12月10日、12月11日对涉案的银行账号中资金进行冻结(62×××66蒋某，62×××33赫万英，62×××64段洁，62×××70谭某，62×××55谭某，62×××20谭某)
公诉机关为支持其指控，向本院提交了如下证据：
1、户籍资料、抓获经过、扣押物品清单、银行交易记录、手机通话详单、止付通知书、冻结文书等书证；2、证人刘某1等人的证言；3、被害人陈某的陈述；4、被告人朱银平、刘康乐的供述和辩解；5、取款视频光盘及截图、手机短信照片。
双峰县人民检察院认为，被告人朱银平、刘康乐非法持有他人的信用卡，数量较大；以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项，第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪、诈骗罪追究被告人朱银平、刘康乐的刑事责任，在诈骗共同犯罪中，被告人朱银平系主犯、被告人刘康乐系从犯，在妨害信用卡管理共同犯罪中，两被告人均系主犯，两被告人且均系一人犯数罪，应当分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十九条。
被告人朱银平对公诉机关指控其犯诈骗罪不持异议，但认为自己不构成妨害信用卡管理罪。
被告人朱银平的辩护人认为被告人朱银平不构成妨害信用卡管理罪；被告人朱银平的诈骗金额为三十万元，其中有二十多万元被公安机关冻结，此部分诈骗金额应为犯罪未遂；被告人朱银平具有坦白的情节。
被告人刘康乐认为自己不构成妨害信用卡管理罪和诈骗罪，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；具有坦白的量刑情节，请求人民法院从轻判处。
被告人刘康乐的辩护人认为被告人刘康乐不构成诈骗罪，构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪和妨害信用卡管理罪，但被告人刘康乐的此二罪构成牵连犯，应以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪处罚；被告人刘康乐具有到案后如实供述自己罪行的量刑情节，请求人民法院从轻判处。
经审理查明：
一、妨害信用卡管理罪
2015年12月初，被告人朱银平在双某2县三塘铺高速口附近交给被告人刘康乐10多张户名为他人的银行卡，同时还给了刘康乐一个直板手机和一个电话号码，称银行卡里有钱入账就会通过该手机号码通知刘康乐去银行取款。2015年12月10日，刘康乐持其他部分银行卡取款后，按朱银平的安排将取过款或查询过余额的银行卡予以丢弃，其余还有10张他人户名的银行卡刘康乐则一直保管在家中，该10张银行卡户主分别是曾佳、曹某1、周某、何某、毛某、向某、赵某、游少眉、游某，户籍分别系陕西西安、四川中江、福建福鼎、重庆江津以及湖南湘阴、吉首、慈利、华某、东安等地。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据予以证实：
1、常住人口基本信息，证明在刘康乐处扣押的银行卡户主的基本情况：曾佳(湖南湘阴人)、曹某1(陕西西安人)、周某(湖南东安人)、何某(湖南华某人)、毛某(湖南慈利人)、向某(湖南吉首人)、赵某(四川中江某)、游少眉(福建福鼎人)、游某(重庆江津人)。
2、搜查证、搜查笔录及扣押物品清单、照片，证明2016年3月10日8时，民警在刘康乐家里邵东县界岭乡虎溪村8组进行了搜查，在刘康乐的卧室内的红色皮箱内找到一个黑色棉帽，一个棕色的口罩，一个米黄色的卡包，皮箱内有十一张银行卡，在刘康乐身上搜出银行卡一张，居民身份证4张，一个黑色手机。同日在刘康乐处扣押了银行卡12张，身份证4张，手机1部。在刘康乐身上搜到口罩1个，居民身份证4张，手机1部。2016年3月10日在持有人刘康乐处扣押黑色棉帽一个上面有BRATS0N字样，米黄色卡包一个上面有QBF字样，棕色口罩一个；在刘康乐处扣押的银行卡如下：中国工商银行卡：62×××73户主曹某1、6212262108000871946户主何某、6212260708002474524户主周某、6212251813001739074户主毛某，中国农业银行卡62×××72户主游某、6228480798990555079户主向某、6228480248018153671户主赵某、6228480288259776376户主游少眉、6228480798654666873户主毛某，中国建设银行卡62×××78户主曾佳，湖南省农村信用社6221690212020390193(户主刘意乐，系刘康乐之弟)、工商卡6228481708587735173(户主刘康乐)。
3、借记卡产品资料查询、账户历史明细清单，证明中国工商银行卡：62×××73户主曹某1、6212262108000871946户主何某、6212260708002474524户主周某、6212251813001739074户主毛某，中国农业银行卡62×××72户主游某、6228480798990555079户主向某、6228480248018153671户主赵某、6228480288259776376户主游少眉、6228480798654666873户主毛某，中国建设银行卡62×××78户主曾佳均系可以正常使用的借记卡。
4、情况说明及回复，证明中江县公安局积金派出所出具说明证实赵某不认识朱银平、刘康乐，也未办理过农业银行卡，其身份证曾丢失过。
5、被告人刘康乐的供述，证明2015年11月份左右，“勇妹几”打电话给他，说要他帮其去银行取钱，给他5％的提成，他同意了。2015年12月初，“勇妹几”打电话给他，约好在双某2县三塘铺高速口子见面，他们见面后，“勇妹几”给他14、15张银行卡(有建行卡、邮政储蓄卡、农行卡等，农行卡要多一些)，这些银行卡的户主名字都不是“勇妹几”，放在一个米黄色的卡套内。实施诈骗后，还有一些卡里没钱的银行卡他就留下来，用米黄色卡套装好放在家中。现被民警查获扣押了。
二、诈骗罪
2015年10月份以来，被告人朱银平伙同“波哥”(待查)通过在互联网上找人群发代办信用卡的虚假广告用以诈骗他人钱财，诈骗所用的银行卡由被告人刘康乐保管，银行卡里有钱入账后朱银平通知刘康乐去银行取款。2015年11月30日，被害人陈某看到虚假信息后打电话联系朱银平要求办理一个30万的信用卡，朱银平谎称办理信用卡要先验资才能办理，要求陈某到招商银行办理一张银行卡，并在该银行卡内存入30万元。2015年12月5日，陈某按照朱银平的要求办理了一张招商银行卡(62×××09)并且存入了34万余元。2015年12月10日，朱银平骗陈某说招商银行负责审核的人会与其联系，并将陈某的信息告诉“波哥”，“波哥”以招商银行负责审核的工作人员的身份与陈某取得联系，骗陈某登陆“波哥”发送给他的网站填写相关信息，陈某在该链接中填写了他的身份证信息、银行卡卡号，然后陈某手机上收到一条验证码，陈某把验证码也输入到该链接中。同日中午13时许，陈某招商银行卡内的338960元被“波哥”等人转至户名为曹某2的招商银行账户(62×××48)，之后该款从曹某2账户内分十次转入另外的九张银行卡(62×××24、62×××64、62×××66、62×××33、62×××05、62×××21、62×××70、62×××55、62×××20)内，随后朱银平通知刘康乐等人取钱，共计取出12万元，余款被厦门市公安局湖里分局冻结。其中，刘康乐接朱银平的电话通知后在邵东持户名谭某的两张银行卡(62×××70、62×××20)、户名张小英(62×××24)共计取出了人民币60000元钱，还有部分银行卡因账号内的款项已被冻结无法取出。刘康乐取款后又根据朱银平的安排将取过款或查询过余额的银行卡以及两人联系所用的手机全部扔掉，后从邵东赶到双某2与朱银平碰面后交给朱银平60000元钱，朱银平按事先约定的比例提成给刘康乐。
综上，被告人朱银平、刘康乐总计诈骗338960元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据予以证实：
1、调取证据通知书及视频截图，证明公安机关从建设银行邵东支行营业部调取了该行的ATM机取款视频，2015年12月10日14时14分28秒至14时14分38秒,户名谭某卡号62×××70的银行卡在建行邵东支行部取款2万、户名谭某卡号62×××20的银行卡在该行取款2万，该时间段内刘康乐在该行取款。被告人刘康乐在2016年3月10日确认九张取款截图中取款人是其本人，并签字确认。
2、厦门市公安局湖里分局提供的冻结文书，证明2015年12月10日，被害人陈某向厦门市公安局湖里分局报案，厦门市公安局湖里分局于2015年12月10日、12月11日开始对以下涉案的银行账号中资金进行冻结(62×××66蒋某，62×××33赫万英，62×××64段洁，62×××70谭某，62×××55谭某，62×××20谭某)。
3、调取证据通知书及银行交易查询，证明户名陈某卡号62×××09的银行帐号于2015年12月10日转款338960元至曹某262×××48的账号；户名曹某2卡号62×××48的账号于2015年12月10日接收陈某62×××09的银行帐号转入的338960元，于当日转款20200元至户名张小英卡号62×××24的银行卡内，当天ATM机取出2万；转款4万元至户名段洁卡号62×××64的银行卡内；转款20200元至户名蒋某卡号62×××66的银行卡内；转款4万至户名郝万英卡号62×××33的银行卡内；转款4万至户名蒋某卡号62×××66的银行卡内；转款20150元至户名王查清卡号62×××05的银行卡内；转款40400元至户名胡四超卡号62×××21的银行卡内；转款4万至户名谭某卡号62×××70的银行卡内，当天在建行邵东支行营业部取出20100元；转款4万元至卡号62×××55的银行卡内、转款38010元至卡号62×××20的银行卡内，当天在建行邵东支行营业部取出2万元。
4、报案材料、提取笔录、截图和通话记录，证明陈某被诈骗后于2015年12月10日在厦门报案，厦门市公安局湖里分局于当天立案侦查，被害人陈某与被告人朱银平持有的手机号码170××××7915联系的情况(与通话详单印证)；被害人陈某招商银行账号2015年12月10日13时15分转款338960元至户名曹某2卡号尾数为4748的账号(与银行交易查询吻合)。
当地公安机关于2015年12月10日通知相关银行冻结涉案银行账号。
5、搜查证、搜查笔录及扣押物品清单、照片，证明公安机关于2015年12月11日对朱银平家进行搜查，并扣押了手机、手机卡等物品，其中包括有17082498554的手机号码，该手机中有内容为银行账号的短信，银行账号包括涉案的部分银行账号；还包括有陈某的手机号码以及与“波哥”的联络信息。
6、被害人陈某的陈述，证明2015年11月30日晚他收到显示号码为95555所发的短信，内容是关于办理白金信用卡的，里面有一个自称王经理的电话，号码为170××××7915，12月3日中午，他通过手机联系了王经理，王经理叫他去开一张中国招商银行银行卡，并存入30万元，说这样就可以办理一张信用额度为30万元的中国招商银行卡，12月5日他办了一张招商银行卡，户名为陈某、卡号为62×××09，后他按其指示在他新开的招商银行卡中存了341000元。12月6日9时许，他又拨打了王经理的电话，王经理告诉他待会有银行工作人员跟他联系，过了一会儿，他接到自称是招商银行客服人员的电话，号码为131××××2845，这名客服人员叫他在电脑上进行操作，他就在招商银行官网上利用网银从他的银行卡往他朋友廖某的银行卡内转账了1000元人民币，之后他告诉客服人员转账成功了，然后那名客服人员就用他的QQ加了他朋友廖某的QQ，添加完之后，对方跟他说要他在电脑安装两个软件，并且发了两个链接给他，他就在电脑上安装了给他的两个软件，一个是PBSERUP712．EXE；一个是招商银行信用卡在线申请．EXE，安装后，对方就叫他在其发送给他的招商银行信用卡在线申请的软件上填写信息，他就在该软件上填写了他的身份证信息、银行卡卡号，填写后手机收到一条验证码，他又将验证码也输入该软件里，输完之后，对方跟他说等下会有客服给他打电话确认，12月10日13时17分许，他的手机接到一个转出人民币338960元的信息，他就赶紧报警了。他这次总共被诈骗了人民币338960元。对方的银行卡是62×××48，户名曹某2。
7、被告人朱银平的供述，证明他是从2015年11月1日开始诈骗的，他首先在娄底绿岛手机城购买十几个手机和十几张手机卡，他是分几次购买的，其中有12部直板手机和手机卡都是他买来用来电信诈骗的手机和手机卡，一个姓王的朋友给他介绍了一个邵阳人，他们当时商量好如果他诈骗到了钱，由邵阳人负责去取钱，他分取钱金额的百分之十给邵阳人，然后在百度和淘宝找一些专门发广告的人帮他发诈骗信息，他提供手机号码给发信息的人，发信息的人就会帮他发短信给别人，信息的内容就是说可以给别人办信用卡，信息上留有他提供的手机号码，信息费用是一千块钱三万条，他找了一个人为他发了八万条信息，信息分四次发的，他支付了二千七百块钱给对方，钱是他在娄底孙水河公园对面的农业银行的自动存款机用现金存给对方的，存款的时间是2015年10月29日18时左右，发了信息后他就在家里等电话，他冒充能代办招商银行的信用卡。如果被害人说要办理信用卡，他首先要对方提供身份资料，对方提供身份资料之后，他就要求对方到招商银行开银行卡，然后存信用卡额度的百分之四十的验证资金，即办理十万元额度的信用卡就要存四万元，对方存了钱后就会打电话告诉他，然后他就把对方的联系方式提供给一个叫“波哥”的人，波哥就接着下面的步骤实施诈骗，“波哥”发一个链接给对方，要对方登陆这个链接，“波哥”就在网站内获取对方的账号和密码，然后“波哥”再将对方的钱转到他提供给邵阳人给他的银行卡账户内，再由邵阳人取钱，这个步骤他们称之为送货，“波哥”从中分诈骗金额的百分之二十，他分百分之七十，取钱的邵阳人分百分之十，他们总共骗成功了共二十万，但是钱转到邵阳人提供的银行账户之后，邵阳人的银行账号都被冻结了，他们没来得及将钱取出来。2015年12月5日上午，一个福建厦门的手机号码打电话到他的一个诈骗手机上(那部诈骗用的手机被他丢掉了)，他诈骗的手机号码不记得了，对方是个男的，说要办一个五十万元额度的信用卡，开始他要其把身份证号码发过来，对方按照他的要求将身份证号码发给了他，然后他谎称信用卡要先验资才能办理，然后要其到招商银行去办张银行卡，验资至少需要存二十万元到其新办理的银行卡上，他欺骗说要其多存一些办卡快一些，要其存三十万元，2015年12月8号对方按照他的要求办了一张招商银行的卡，并且存入了二十二万元，然后告诉了他，他骗对方说他们这边负责审核的人会和他联系，2015年12月9号他将对方的信息发给了“波哥”，要“波哥”去“送货”。就是“波哥”谎称以审核的人的身份和对方联系，骗对方登陆“波哥”发给其的网站链接，然后骗取对方输入银行卡号和账号，然后再在网上将对方银行卡内的钱转到他提供给“波哥”的六张银行卡内，波哥转了钱之后就通知邵阳人去取钱，结果发现那六张银行卡都被冻结了，钱没有取出来。他们骗到陈某的钱后转到了以下六张银行卡内，其中一张持卡人姓名郝万英卡号为62×××33的工商银行卡；持卡人姓名张小英卡号为62×××03的工商银行卡；持卡人姓名杨爱云卡号为62×××13的工商银行卡；持卡人姓名谭某卡号62×××71的建设银行卡；持卡人姓名谭某卡号62×××55的建设银行卡；持卡人姓名谭某卡号62×××70的建设银行卡。邵阳人叫乐某。
8、被告人刘康乐的供述，证明朱银平外号叫“勇妹几”，2012年左右他和朱银平在常德修高速公路的时候就认识了，在朱银平叫他去取钱之前的一段时间，他和朱银平一直用手机QQ聊天，在取钱的前一、两个月的时候其说要他帮忙做点事。2015年11月份左右，“勇妹几”打电话给他，说要他帮其去银行取钱，给他5％的提成，他同意了。2015年12月初，“勇妹几”打电话给他，约好在双某2县三塘铺高速口子见面，他们见面后“勇妹几”给他14、15张银行卡(有建行卡、邮政储蓄卡、农行卡等，农行卡要多一些)，这些银行卡的户主名字都不是“勇妹几”，这些卡放在一个米黄色的卡套内，“勇妹几”还给他一个直板的老式手机，手机内有一个电话号码，号码他记不清了。“勇妹几”跟他讲到时有了钱就会通知他去取。他知道双某2这边搞PS、诈骗和做假证的比较多，他觉得这些钱应该是做这些事得来的。过了一个多星期，“勇妹几”打电话给他，叫他拿银行卡去邵阳取钱，银行卡的密码都是168168，说这笔生意是30万元，他觉得邵东比较近一点，于是他骑摩托车到张家坪，然后坐双某2到邵东的汽车到了邵东县城。他到了邵东县城先坐摩托车到一个茶馆喝茶等“勇妹几”的电话，他等了1、2小时后，“勇妹几”就打电话给他说钱已经全部到了，他可以取钱了。他在邵东县城找了四、五家银行，试了七、八张银行卡，但是其中有些银行卡用不了，因每张银行卡最多只能取二万元，他用其中的三张银行卡分别在三家银行一共取了六万元，然后他打电话给“勇妹几”说他取了六万元，还有些银行卡的钱取不出来，“勇妹几”和他说取不出来就算了，叫他回去，但不要坐一趟车回，多转几趟，“勇妹几”还叫他把其给他的手机拆了，把手机卡折断把银行卡扔掉。他在邵东县城的百富广场附近把手机、手机卡丢在一个垃圾箱内，银行卡丢在一个下水道内，在他丢银行卡前，“勇妹几”还叫他到一个金店里去刷一下那些他没取出钱的银行卡买金器，但是那些银行卡还是刷不了。他在邵东县汽车西站坐中巴车到了邵东廉桥，到廉桥后他用自己的手机打电话给“勇妹几”，“勇妹几”说在甘棠两峰等他，他在廉桥包了一辆微型面包车到甘棠两峰，“勇妹几”在马路边等他，其带他到附近一个巷子内，他把取出来的钱给其，他在邵东用了约300元，是从取的六万元中扣出来的，他给“勇妹几”的钱没有六万元的整数。“勇妹几”给他三千元，然后他又坐那辆面包车回邵东了，包车的钱是“勇妹几”付的，一共是200元，他坐面包车在张家坪下车，再骑摩托车回到界岭的家中。他取钱时头上戴了一个黑色毛线帽子，背了一个黑色的单肩皮包，都被扣押了。
2015年12月11日，经群众举报双峰县公安局刑警大队民警在双峰县甘棠镇大石村抓获被告人朱银平，在其家中发现十二台涉嫌用于信用卡诈骗用的作案手机以及手机卡等物品。
2016年3月10日双峰县公安局刑侦大队民警在邵东县界岭乡虎溪村将被告人刘康乐抓获，在其家中扣押了刘康乐作案用的黑色棉帽、银行卡等物品。
2015年12月10日，被害人陈某向厦门市公安局湖里分局报案，厦门市公安局湖里分局于2015年12月10日、12月11日对涉案的银行账号中资金进行冻结(62×××66蒋某，62×××33赫万英，62×××64段洁，62×××70谭某，62×××55谭某，62×××20谭某)。
案发后，被告人朱银平的亲属代其主动退赃十二万元。
综合证明全案事实有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据予以证实：
1、通话详单，证明公安机关在朱银平处扣押的号码为170××××7915、155××××9981、155××××5551的机主资料及近六个月的通话详单、短信详单，其中被害人陈某与170××××7915的电话有过联系。刘康乐手机号151××××1698与朱银平手机号155××××5551在12月9日、12月10日有联系。
2、户籍资料，证明朱银平、刘康乐的出生年月、家庭住址等基本情况，两人均系成年人犯罪。
3、侦破经过，证明2015年12月11日民警经群众举报将朱银平抓获并扣押涉案手机、手机卡，根据朱银平供述有个邵阳人帮其取款，民警通过对朱银平手机进行调取，发现其手机有一个邵阳号码有联系，于是通过查询开户资料，查实该手机号码户主系刘康乐，通过比对银行取款视频发现帮朱银平取款的人系刘康乐，于2016年3月10日将刘康乐抓获。
4、到案经过，证明2016年3月10日8时许，民警在湖南省邵东县界岭乡虎溪村将刘康乐抓获，在其家中发现涉嫌作案用的黑色棉帽、十余张银行卡等。2015年12月11日8时许，公安民警在双某2县甘某大石村将朱银平抓获归案，在其家中发现十二台涉嫌用于诈骗的手机和手机卡等物品。
5、案件移送函，证明本案由厦门市公安局移送双峰县公安局并案侦查。
6、辩认笔录，证明刘康乐辩认出要其取钱的“勇妹几”是朱银平。
7、证人刘某1的证言，证明她和朱银平是男女朋友关系，公安民警在朱银平家扣押手机、手机卡等物品时她在场，这些手机和手机卡是朱银平的，因为朱银平在帮那些手机充电。
全案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人朱银平、刘康乐非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；被告人朱银平、刘康乐伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；依法应当追究其刑事责任，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。在妨害信用卡管理共同犯罪中，被告人朱银平、刘康乐行为积极、主动，均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；在诈骗共同犯罪中，被告人朱银平行为积极、主动，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人刘某2次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人朱银平、刘康乐一人犯数罪，均应数罪并罚。被告人刘康乐到案后如实供述了自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。在诈骗犯罪中，被告人朱银平到案后如实供述了自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。被告人朱银平主动退赃，可以酌情从轻处罚。
被告人朱银平、刘康乐认为自己不构成妨害信用卡管理罪，被告人朱银平的辩护人认为被告人朱银平不构成妨害信用卡管理罪，经查，被告人朱银平、刘某3成妨害信用卡管理罪有证据常住人口基本信息，扣押物品清单，照片，借记卡产品资料查询、账户历史明细清单，情况说明及回复，通话详单，辨认笔录，被告人刘康乐的供述等证据证明，上述证据能够证明被告人朱银平在2015年12月初在双某2县三塘铺高速路口附近交给刘康乐户名系他人的银行卡十多张，刘康乐持部分银行卡取款后予以丢弃，其余银行卡共十张保存在家的事实，二被告人和辩护人的辩解和辩护意见与事实和法律不符，本院不予采纳。被告人朱银平的辩护人认为被告人朱银平的诈骗金额为三十万元，其中有二十多万元被公安机关冻结，此部分诈骗金额应为犯罪未遂，经查，被告人朱银平、刘康乐伙同他人采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取被害人陈某将338960元转至二被告人的同案犯控制的户名曹某2的银行账户，后又从此账户分十次转入其持有的另外九个账户，犯罪形态已经完成，是犯罪既遂，辩护人的此一辩护意见与事实和法律不符，本院不予采纳。在诈骗犯罪中，辩护人认为被告人朱银平具有坦白的情节的辩护意见与事实和法律相符，本院予以采纳。
被告人刘康乐认为自己不构成诈骗罪，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被告人刘康乐的辩护人认为被告人刘康乐不构成诈骗罪，构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪和妨害信用卡管理罪，但被告人刘康乐的此二罪构成牵连犯，应以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪处罚，经查，被告人刘某3成诈骗罪有户籍资料，抓获经过，扣押物品清单，银行交易记录，手机通话详单，被害人陈某的陈述，被告人朱银平、刘康乐的供述，取款视频，手机短信等证据证实，上述证据能够证明实施诈骗犯罪前，被告人刘康乐和朱银平共谋诈骗犯罪，朱银平将实施诈骗所用的银行卡交给刘康乐，诈骗成功后朱银平通知刘康乐取款，在被害人陈某被骗后，刘康乐按朱银平指示取款六万元，因此，被告人刘康乐和朱银平构成诈骗共同犯罪，不构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，且公诉机关指控被告人刘康乐非法持有的十张银行卡亦非在此次诈骗犯罪中使用的银行卡，因此，亦不能构成牵连犯；被告人刘康乐及其辩护人的此一辩解和辩护意见与事实和法律不符，本院不予采纳。
被告人刘康乐及其辩护人认为刘康乐具有坦白的量刑情节，请求人民法院从轻判处的辩解和辩护意见与事实和法律相符，本院予以采纳。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二百六十六条，第六十九条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第三款，第五十二条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一)项之规定，判决如下：
被告人朱银平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六年四个月，并处罚金人民币七万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币八万元。
（刑期自判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月11日起至2022年6月10日止。罚金限在本判决生效后三十日内缴纳。）
被告人刘康乐犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币六万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币七万元。
（刑期自判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月10日起至2021年3月9日止。罚金限在本判决生效后三十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 ＸＸ华
人民陪审员 李群华
人民陪审员 胡中和
二〇一七年三月十日
代理书记员 卿艳美
附相关法律如下：
《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。