宁波市海曙区人民法院刑 事 判 决 书（2018）浙0203刑初336号公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。被告人谢滔，男，1994年6月16日出生于浙江省宁波市，汉族，大学本科，个体经营者，户籍所在地浙江省宁波市江北区。2013年11月因抢夺罪被海曙区人民检察院决定不起诉。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年1月14日被宁波市公安局海曙分局抓获，次日被刑事拘留，同年2月2日被取保候审，同年4月13日被本院决定逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。辩护人蔡纪平，浙江大绅律师事务所律师。被告人杨伦，男，1998年3月27日出生于浙江省宁波市，汉族，大学本科，职员，户籍所在地浙江省。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年1月22日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年2月1日被取保候审。被告人范格豪，男，1997年3月16日出生于河南省息县，汉族，大学本科，无业，户籍所在地河南省息县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年1月19日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年2月1日被取保候审。辩护人宋敬，浙江秉清律师事务所律师。辩护人黄克游，浙江秉清律师事务所律师。被告人张林，男，1989年1月15日出生于四川省苍溪县，汉族，大专，职员，户籍所在地四川省广元市苍溪县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年1月26日被宁波市公安局海明分局刑事拘留，同年2月1日被取保候审。辩护人石可杰，浙江三港律师事务所律师。浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检未检刑诉（2018）10号起诉书指控被告人谢滔、杨伦、范格豪、张林犯诈骗罪，于2018年4月8日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院于同年4月28日将简易程序转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院指派检察员王某、张某出庭支持公诉。被告人谢滔、杨伦、范格豪、张林及辩护人蔡纪平、宋敬、石可杰到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省宁波市海曙区人民检察院指控，2017年11月6日，被害人徐某经人介绍找被告人谢滔帮忙贷款，谢滔让杨伦和范格豪将徐某带至镇海区找被告人张林帮忙办理。在去镇海的路上，徐某明确表示需要贷款三千至四千元，但谢滔明确告知杨伦和范格豪按照其资质能贷款多少就贷款多少，并且贷款只能转给谢滔。后在镇海区慈海南路祺意科技店内，范格豪和杨伦伙同张林以帮徐某贷款为名，用徐某的身份从支付宝“安逸花”和捷信网贷公司取得贷款共计人民币15500元，后对徐某谎称贷款未到账并在其不知情的情况下将取得的贷款全数转走，到账的15500元贷款被四名被告人瓜分，其中谢滔分得9500元，范格豪与杨伦分别分得2350元，张林分得900元，剩下400元由帮忙操作的李某分得。徐某于还贷日发现贷款其实已于申请当天到账，遂先后向某滔等四人要回贷款，但四人均称对该笔贷款的去向不知情，后徐某于2017年12月16日向宁波市公安局海曙分局报案。被告人谢滔在案发后已偿还了被害人徐某的经济损失并得到其谅解。为证实以上事实，公诉机关向法庭提供了被害人徐某的陈述、证人竺某、李某的证言、接受证据清单、谅解书、不起诉决定书、户籍证明、抓获经过及辨认笔录等相关的证据材料，认为被告人谢滔、杨伦、范格豪、张林合伙以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，予以惩处。被告人谢滔对起诉书指控事实无异议，且当庭自愿认罪。其辩护人提出，1.被告人谢滔到案后能如实供述自己的罪行，可从轻处罚；2.案发后，被告人谢滔已赔偿被害人经济损失，可酌情从轻处罚；3.被告人谢滔没有具体实施贷款转账的行为，且有悔罪表现，对其建议适用缓刑。被告人杨伦对起诉书指控事实无异议，且当庭自愿认罪。被告人范格豪对起诉书指控事实无异议，且当庭自愿认罪。其辩护人提出，1.被告人范格豪在共同犯罪中应认定为从犯；2.被告人范格豪有悔罪表现，能如实供述自己的罪行，已赔偿被害人经济损失，可酌情从轻处罚。被告人张林对起诉书指控事实无异议，且当庭自愿认罪。其辩护人提出，1.被告人张林系自首，可从轻处罚；2.被告人张林在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应从轻处罚；3.被告人张林已赔偿被害人经济损失，主观恶性小，建议对其免于刑事处罚。经审理查明：被告人谢滔通过在校学生竺某在微信朋友圈上发布贷款广告。2017年11月6日，被害人徐某通过竺某介绍找到被告人谢滔，让其帮忙贷款3000元。被告人谢滔遂让被告人杨伦、范格豪带徐某至镇海区，找被告人张林帮忙办理，同时告知杨伦、范格豪按照徐某的条件能贷款多少就贷款多少，且所贷资金只能转给被告人谢滔。在去镇海的途中，徐某向被告人杨伦、范格豪明确表明自己仅需贷款3000元。被告人范格豪、杨伦带徐某至祺意科技店后，伙同被告人张林以帮徐某贷款为名，获取徐某的身份信息、手机、支付宝密码等，后由被告人杨伦、范格豪分散徐某的注意力，被告人张林通过自己或李某进行操作用徐某的身份在支付宝“安逸花”平台和捷信网贷公司获取贷款共计人民币15500元，后将获取的贷款全数转走，并对徐某谎称贷款未到账，徐某信以为真。事后，15500元贷款被瓜分，其中被告人谢滔分得9500元，被告人范格豪、杨伦各分得2350元，被告人张林分得900元，剩下400元由帮忙操作的李某分得。徐某至还贷日发现贷款其实已于申请当天到账，遂先后向某滔等四人追讨贷款，但四人均称对贷款的去向不知情。期间，被告人谢滔不但不还款，还威胁、恐吓徐某。2017年12月16日，徐某向宁波市公安局海曙分局报案。案发后，被告人谢滔、杨伦、范格豪、张林已退赔被害人徐某的经济损失并得到其谅解。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.被害人徐某的陈述证明：竺某系其的微信好友，他经常在朋友圈发有关贷款的信息。2017年11月6日，其经竺某介绍，到海曙区大公馆512室一公司找到竺某哥哥帮忙借款3000元。他哥哥就叫下面的两个人带其到镇海的一店内。到镇海店内，操作员向其拿走手机、身份证、银行卡，并要了支付宝的密码，还在手机上下载各种贷款的APP。带其去的那两个人则拉着其聊天。期间，其看到内容为“你已成功借款一万元”的手机短信，但操作员说没有成功，其也未细想。后操作员打电话给另一个操作员，称这边贷款办不下来，让他过来。后第二个操作员过来，让其拍照，他的微信名是“李某”。后“李某”对其说帮其从捷信贷了5500元，过几天会到其银行卡里，让其按时还款。后第一个操作员对其说办好了3000元的贷款，等会会放款，然后把手机、身份证、银行卡都还给其。其发现手机上刚才安装的那些APP以及未读短信都删掉了。回大公馆后，带其去的两个人先去给竺某哥哥汇报。后竺某哥哥跟其说，3000元贷款已经弄好，马上就会到账。到11月12日，其发现对方利用其手机和身份证，通过捷信贷了5500元，通过安逸花贷了10000元，这些钱都没有给其。其就向竺某哥哥催讨。对方在微信上说钱可以全部帮其还清，但要其陪他上床。其拒绝了。之后其微信催他还钱，他要不不理睬，要不就给其发语音，说要上门弄死其，还说不欠其钱，要把其欠钱的事贴满其住的小区。2.证人竺某的证言证明：其跟谢滔是在象山作群众演员时认识的，没什么特殊关系，就加了个微信好友。之后谢滔问其要不要跟他做，因要上学，其只答应做兼职，即利用其在大学的关系帮谢滔介绍一些需要贷款的人，其就是在微信朋友圈转发谢滔发的广告。后徐某就通过微信联系其，称要借钱。其就把徐某的微信推给了谢滔。3.证人李某的证言证明：2017年11月6日，张林说有个客户要办网贷。其同意。后其带那客户到镇海骆驼的驼峰手机店办理手机分期贷款，合同上写明贷款金额5500元，并让她签名确认。后钱直接到其支付宝账号上。其扣下返点后把剩下的5000元转给了张林。4.微信聊天记录证明：徐某向某滔联系贷款、催讨，并遭谢滔恐吓、威胁的情况。5.手机贷款记录截屏证明：徐某手机上申请贷款的情况。6.借记卡账户历史明细清单证明：被害人徐某的银行账户往来明细情况。7.支付宝、微信转账情况证明：四被告人之间的转账情况。8.辨认笔录证明：被告人谢滔、范格豪对同案犯的指认情况。9.谅解书证明：被告人谢滔、杨伦、范格豪、张林已赔偿被害人徐某经济损失，并得到徐某的谅解。10.抓获经过证明：被告人谢滔、杨伦、范格豪、张林的归案情况。11.户籍证明证明：被告人谢滔、杨伦、范格豪、张林的身份情况。12.被告人谢滔、杨伦、范格豪、张林的在案供述与辩解。本院认为，被告人谢滔、杨伦、范格豪、张林相互结伙，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，系共同犯罪。公诉机关指控四被告人的罪名成立。关于被告人范格豪、张林的辩护人提出被告人范格豪、张林应认定为从犯的辩护意见，经查，被告人张林进行实际操作骗取被害人贷款，被告人范格豪则分散徐某的注意力，为张林操作提供方便，因此两被告人在共同犯罪中的作用系主要，不应认定为从犯，上述辩护意见，不予采纳。案发后，被告人张林主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可从轻处罚。被告人谢滔、杨伦、范格豪能如实供述自己的罪行，可从轻处罚。被告人谢滔、杨伦、范格豪、张林已对被害人进行了经济赔偿，并取得被害人的谅解，均可酌情从轻处罚。被告人谢滔、范格豪、张林的辩护人提出上述从轻处罚的辩护意见，予以采纳。被告人谢滔以贷款为名，对在校学生实施诈骗，且在被害人催讨钱款时采用威胁、恐吓的手段，社会危害性较大，不宜适用缓刑，被告人谢滔的辩护人对此提出的辩护意见，本院不予采纳。被告人杨伦、范格豪、张林认罪态度好，有悔罪表现，系初犯、偶犯，对三被告人可宣告缓刑。被告人张林的辩护人提出建议对被告人张林免于刑事处罚的辩护意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，对被告人谢滔还应依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，对被告人杨伦、范格豪还应依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款第之规定，对被告人张林还应依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款第之规定，判决如下：一、被告人谢滔犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币四千元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月13日起至2018年12月21日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人杨伦犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年二个月，并处罚金人民币二千元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。）三、被告人范格豪犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年二个月，并处罚金人民币二千元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。）四、被告人张林犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一千元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 江 岚人民陪审员 陈 巍人民陪审员 阮志金二〇一八年七月二十五日代书 记员 何旦琛本案引用的法律条文《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。??2???1?