广东省江门市蓬江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0703刑初6号
公诉机关江门市蓬江区人民检察院。
被告人邱均华，男，于广东省江门市，居民身份号码：×××513X，汉族，文化程度大专，是××投资有限公司××公司实际出资人及经营者，住江门市蓬江区。2015年3月13日因本案被拘传和刑事拘留，同年4月18日被逮捕。现羁押于江门市看守所。
辩护人房海滨，广东森德律师事务所律师。
江门市蓬江区人民检察院于2015年12月10日以江蓬检诉刑诉（2015）677号起诉书指控被告人邱均华犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2015年12月17日审查立案后，依法组成合议庭，于2016年1月6日、2016年4月22日适用普通程序公开开庭审理了本案。期间，江门市蓬江区人民检察院申请延期审理二次，本院依法同意其延期申请。江门市蓬江区人民检察院指派代理检察员王莉出庭支持公诉。被告人邱均华及其辩护人房海滨到庭参加了诉讼。现已审理终结。
江门市蓬江区人民检察院指控称，被告人邱均华是湖南中发佰亿投资担保有限公司及其江门分公司、江门市来得鑫投资有限公司的实际控制人，其在该公司2013年4月至2014年12月经营期间未经有关部门依法批准，以报纸广告、路边广告牌、宣传单、网站广告等各种宣传资料和高额利息回报向社会公众进行公开宣传，后被告人邱均华以在一定期限内还本付息的方式，向被害人赵某乙13名被害人吸收资金金额达到人民币2804870元。
检察院认为，被告人邱均华无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额达到人民币2804870元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。故建议综合考虑被告人邱均华的量刑情节进行判决。提请依法判处。
被告人邱均华对公诉机关指控的犯罪事实有异议，表示不认罪，其辩解称：1、第一次庭审中先称中发佰亿投资公司江门分公司只是其投资的一个项目，其只是其中一个股东，其不担任该公司的任何职务，该公司由陈成建经营、管理和操作，后又辩解称其跟该公司没有关系，主要是和朋友合作湖南中发佰亿投资公司，忘记占多少投资额，其只是办了个执照；第二次庭审中称中发佰亿投资公司江门分公司是湖南中发佰亿投资公司的加盟商，两个公司是不同的法人、管理人员、各自承担法律责任，湖南中发佰亿投资公司做中介业务、培训代理；2、其是以私人名义向好朋友借款，都有还款，是民间借贷关系，借到的钱用于注册域名、发工资和交铺租；3、第一次庭审中先称其只是来得鑫投资公司的一个业务员，老板是赵某甲，第二次庭审中又称其与赵某甲是内部融资的合作关系，属于民间借贷；4、没有向公众进行宣传。
被告人邱均华的辩护人辩称，1、被告人邱均华非法吸收公众存款的事实不清，证据不足；2、被告人邱均华不是湖南中发佰亿投资担保有限公司及其江门分公司、江门市来得鑫投资有限公司的实际控制人，更不能对中发佰亿的全部吸收存款行为负责；3、邱均华的行为是民事行为；4、邱均华未向社会公开宣传，只是在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金。
经审理查明，被告人邱均华是湖南中发佰亿投资担保有限公司及其江门分公司、江门市来得鑫投资有限公司的实际控制人，其在该公司2013年4月至2014年12月经营期间未经有关部门依法批准，以报纸广告、路边广告牌、宣传单等各种宣传资料和高额利息回报向社会公众进行公开宣传，后被告人邱均华以在一定期限内还本付息的方式，向被害人赵某甲等11名被害人吸收资金金额达到人民币2519870元，其中已返还利息约人民币618875元。
上述事实，有证人赵某甲、池某、钟某、陈某、黄金铭、郭某甲、潘某、黄某、邓某、丁某、何某、吴某、刘某、洪某、欧某、郭某乙、李某的证言及辨认笔录，经被告人邱均华签名确认过的证人提某、借款收据、承诺书、借款证明、投资申请表、加盟协议书、湖南中发佰亿投资担保有限公司及江门分公司的企业法人营业执照复印件，银行账户的开户资料及流水账，经被告人邱均华签名确认过的中发佰亿公司的宣传资料，花园派出所出具的情况说明，中国人民银行江门市中心支行办公室出具的复函，抓获经过，被告人邱均华的供述材料及辨认笔录等证据证实，足以认定。
针对公诉机关的公诉意见及被告人邱均华的辩解意见本院综合评价如下：
（1）关于湖南中发佰亿投资担保有限公司及其江门分公司、江门市来得鑫投资有限公司的实际控制人的问题。经查，证人赵某甲、潘某均称邱均华是江门市来得鑫投资有限公司的老板；证人欧某称邱均华是江门市来得鑫投资有限公司的老板，后来江门市来得鑫投资有限公司改名为湖南中发佰亿投资担保有限公司江门分公司，其只是受雇于邱均华担任该公司的法人代表；证人池某、钟某、陈某、黄金铭、郭某甲、潘某、黄某、邓某、丁某、何某、吴某、刘某及洪某均称邱均华是湖南中发佰亿投资担保有限公司的负责人，业务均是由邱均华亲自谈。湖南中发佰亿投资担保有限公司江门分公司作为担保人的借款合同中，邱均华作为代表人签名，湖南中发佰亿投资担保有限公司的注册资本实收情况明细表中证实被告人邱均华的出资比例为98%。被告人邱均华对谁是上述三公司的真正经营者、自己在公司中的作用供述不稳定，且不能提供相应的证据证实其供述。综上，足以认定被告人邱均华是上述三公司的实际控制人。
（2）关于是否公开宣传的问题。集资参与人赵某甲称在五邑信息报上看到江门市来得鑫投资有限公司的广告，潘某称其在广告上看到江门市来得鑫投资有限公司的广告；黄金铭称看到湖南中发佰亿投资担保有限公司江门分公司的广告及收到传单；证人洪某、欧某均称公司有通过广告、传单等途径宣传；且侦查机关收集到湖南中发佰亿投资担保有限公司在五邑信息报等相关报纸上的宣传信息及宣传单。足以认定江门市来得鑫投资有限公司、湖南中发佰亿投资担保有限公司江门分公司有向社会公开宣传。
（3）关于被告人邱均华向证人刘某、钟某、陈某、黄金铭、潘某、黄某、邓某、丁某、何某、吴某借钱的性质问题。经查，证人刘某称其以周沫、姜芳的名义与郭某乙签订借款合同，由湖南中发佰亿投资担保有限公司为担保人，但其将人民币400000元直接给了被告人邱均华作为投资，郭某乙的名字是邱均华代签的；后其又以自己的名义借给邱均华人民币50000元。证人郭某乙称其从未向周沫、姜芳借款；被告人邱均华在侦查阶段辩称是其自己借的，审查起诉时其辩解称仅向刘某借款人民币50000元，在庭审中又辩解称刘某给了他380000元，不是400000元，其代郭某乙出面借款，把钱给了郭某乙，但其并未提交相应的证据证实其供述。综上所述，证人刘某的证言与郭某乙的证言相互印证，并有借款合同予以证实，故本院予以确认被告人邱均华非法吸收刘某人民币450000元。证人钟某、陈某、黄金铭、潘某、黄某、邓某、丁某、何某、吴某均称是以借钱给邱均华作为投资，且被告人邱均华承诺在一定期限内以货币等方式还本付息或者给付回报，上述人员并已收取一定的利息。故足以认定被告人邱均华向上述人员名为借款实为非法吸收存款的事实。
（4）关于公诉机关指控证人池某借款给李潮庭人民币50000元，郭某甲借款给梁颢曦人民币30000元、郭锦婴人民币60000元，丁某借款给梁颢曦人民币90000元，池某借款给李某的人民币50000元能否认定为非法吸收资金数额的问题。经查，证人池某、郭某甲、丁某明确上述款项是分别借给李潮庭、梁颢曦、郭锦婴、李某，被告人邱均华只是担保人，并调取到借款合同、承诺书等书证证实双方的借贷关系，被告人邱均华是属于担保人，故公诉机关的上述指控依据不足，故本院不予支持。
（5）关于公诉机关指控证人郭某甲借款给被告人邱均华人民币5000元能否认定为非法吸收资金数额的问题。经查，证人郭某甲称是因为被告人邱均华称因欠费，电表、水表被停掉，借钱给邱均华渡过难关。该部分借款的利率为0.25%，远低于其他非法吸收存款的利率。被告人邱均华称该款项是其向郭某甲的个人借款，后供述称是郭某甲退给他的钱。公诉机关未提供其他证据证实该款项的性质属于非法吸收的存款，故本院不予认定。
（6）关于被告人邱均华的行为性质问题。根据2010年12月13日最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，构成非法吸收公众存款罪需要同时具备以下四个条件（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。经查，根据金融主管部门的复函被告人邱均华并未取得有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。多名证人证实邱均华通过传单、广告、报纸等途径向社会公开宣传；并承诺在一定期限内以货币、股权等方式还本付息；其吸收的是不特定的对象的资金。因此，被告人邱均华的行为完全具备刑法第一百七十六条非法吸收公众存款罪的犯罪构成要件，应以非法吸收公众存款罪进行定罪处罚。
本院认为，被告人邱均华无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额达到人民币2519870元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人邱均华的罪名成立，本院予以确认，但其指控的数额有误，本院予以纠正。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人邱均华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币200000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月13日起至2018年9月12日止。罚金限判决生效后十日内予以缴纳。）
二、被告人邱均华向社会公众非法吸收的资金人民币2519870元属于违法所得，依法应当予以追缴，扣除已向集资参与人返还支付的款项，剩余尚未返还的款项，责令被告人邱均华于本判决生效后十日内退还给集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 林侵稳
审 判 员 李 磊
代理审判员 王 静
二〇一六年十月十八日
书 记 员 潘佩珍