江苏省泗阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏1323刑初21号
公诉机关泗阳县人民检察院。
被告人高爱平，无业。2015年3月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，4月30日被逮捕。现羁押于宿迁市看守所。
辩护人王建国，江苏义缘律师事务所律师。
被告人张某，农民。2015年6月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。
江苏省泗阳县人民检察院以泗检诉刑诉〔2016〕3号起诉书指控被告人高爱平、张某犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月8日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。泗阳县人民检察院代理检察员陈明珠出庭支持公诉，被告人高爱平、张某及辩护人王建国到庭参加诉讼。现已审理终结。
江苏省泗阳县人民检察院指控：2012年3月至2015年2月间，被告人高爱平以开发小区需要资金周转及帮人倒贷款等为由，经被告人张某及吴某、裴某等人介绍，许以高额利息，分别向胡爱明、张业凯、刘明、裴绪江等人吸收存款共计人民币1000余万元。其中,2014年8月至2015年2月间，被告人张某介绍胡爱明、张业凯等人借款给被告人高爱平共计人民币200余万元，收取好处费3万余元。公诉机关为此提供相关证据，并据此认为被告人高爱平、张某的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人高爱平、张某的刑事责任。
被告人高爱平、张某对公诉机关的指控没有提出异议。
被告人高爱平的辩护人提出：被告人高爱平认罪态度好，有自首情节，请求对其从轻处罚。
经审理查明，2012年3月至2015年2月间，被告人高爱平以开发小区需要资金周转及帮人倒贷款等为由，经被告人张某及吴某、裴某等人介绍，许以高额利息，分别向胡爱明、张业凯、刘明、裴绪江等人吸收存款共计人民币1000余万元。其中，2014年8月至2015年2月间，被告人张某介绍胡爱明、张业凯等人借款给被告人高爱平共计人民币200余万元，收取好处费3万余元。现分述如下：
1.2014年8月12日、8月17日，被告人高爱平经吴某介绍，以月利率5分，先后两次向被告人张某吸收存款共计人民币95万元；2014年9月15日至2015年1月9日间，被告人高爱平，以月利率6分，先后六次向被告人张某吸收存款共计人民币83万余元。后被告人高爱平归还约48万元。
2.2015年1月21日，被告人高爱平经被告人张某介绍，以月利率4分，向胡爱明吸收存款人民币48万元。后被告人高爱平归还2万元。
3.2014年11月至2015年1月间，被告人高爱平经被告人张某介绍，先后以月利率3分、4分，向张业凯吸收存款共计人民币18万余元。后被告人高爱平归还约0.3万元。
4.2014年10月14日至2015年2月8日间，被告人高爱平经被告人张某介绍，以月利率4分、5分，向单浪、钱晓云吸收存款共计人民币47.5万元。后被告人高爱平归还约5万元。
5.2015年2月25日，被告人高爱平经被告人张某介绍，以月利率3分，向邱小云吸收存款人民币14.55万元。
6.2014年8月21日，被告人高爱平经被告人张某介绍，以月利率3分，向钱晓云吸收存款人民币19.4万元；2014年11月6日、2015年1月8日，以月利率4分，向钱晓云吸收存款共计人民币28.8万元。后被告人高爱平归还约4.6万元。
7.2014年8月23日，被告人高爱平经被告人张某介绍，以月利率2.5分，向刘加东吸收存款人民币3.9万元；2015年1月21日，以月利率4分，向刘加东吸收存款人民币3.84万元。后被告人高爱平归还约0.5万元。
8.2013年10月27日，被告人高爱平经郭某介绍，以月利率2分，向杨恒国吸收存款人民币7万元。后被告人高爱平归还约2万元。
9.2014年8月11日，被告人高爱平经郭某介绍，以月利率2分，向郭严军吸收存款人民币8万元。后被告人高爱平归还约0.8万元。
10.2014年10月11日，被告人高爱平经乔卫介绍，以月利率2分，向陆业珠吸收存款人民币10万元。
11．2014年9月5日至2015年2月21日间，被告人高爱平以月利率3分，向杨恒虎吸收存款共计人民币55.29万元。后被告人高爱平归还约5.4万元。
12．2012年7月至2013年4月间，被告人高爱平经朱某介绍，以月利率3分，向吴建明吸收存款共计人民币33.95万元。后被告人高爱平归还约22万元。
13.2014年5月14日至2014年12月30日间，被告人高爱平经裴某介绍，以月利率3分，向裴绪江吸收存款共计人民币34万元，后被告人高爱平归还约5万元。
14.2012年3月至2014年10月10日间，被告人高爱平经裴某介绍，以月利率3分，向刘小伟吸收存款共计人民币20余万元。
15.2014年12月5日、2015年2月7日、2月19日，被告人高爱平经吴某介绍，以月利率4分，向吴金波吸收存款共计人民币89万元。
16.2014年10月2日、11月7日，被告人高爱平经吴某介绍，以月利率3分，向刘明吸收存款共计人民币43万元。后被告人高爱平归还约4.7万元。
17．2013年至2014年7月间，被告人高爱平经李爱芹介绍，以月利率1.5分，分别向李爱荣、李艳芹吸收存款人民币6.56万元、2.82万元。
18.2014年12月4日、2015年1月3日，被告人高爱平经吕海浪介绍，以月利率3分、4分，向王会明吸收存款共计人民币53.2万元。后被告人高爱平归还约4万元。
19.2013年5月29日至2015年2月14日间，被告人高爱平经裴某介绍，以月利率3分，向季会军吸收存款共计人民币127.5万元。后被告人高爱平归还约5万元。
20.2014年12月13日、2015年1月14日，被告人高爱平经杨恒庭介绍，以月利率4分，向唐乃飞吸收存款共计人民币23.04万元；2015年2月17日，经陶士华介绍，以月利率5分，向唐乃飞吸收存款人民币12.35万元。后被告人高爱平归还约1.1万元。
21.2014年8月16日，被告人高爱平经高爱军介绍，以月利率2.5分，向孙正华吸收存款人民币40万元。后被告人高爱平归还约6万元。
22.2014年至2015年1月间，被告人高爱平经杨春芹介绍，以月利率3分，向吕海峰吸收存款共计人民币39万余元。
23.2014年11月21日，被告人高爱平经被告人张某介绍，以月利率5分，向任朝红吸收存款人民币19万元。后被告人高爱平归还约3万元。
24.2015年1月25日，被告人高爱平经被告人张某介绍，以月利率5分，向杨邦顺吸收存款人民币7.6万元。
25.2014年8月20日，被告人高爱平经被告人张某介绍，以月利率5分，向张贵明吸收存款人民币25万元。后被告人高爱平归还约5万元。
另查明，被告人高爱平、张某分别于2015年3月24日、6月17日至泗阳县公安局投案，并如实供述犯罪事实。被告人张某已退缴违法所得3万元。
上述事实，有下列证据证实：
1.被告人高爱平供述证实：自己通过张某、吴某、裴某等人介绍许以利息向胡爱明、张业凯、钱晓云、单浪、刘加东等人借款的时间、地点以及借、还款项情况。被告人高爱平还供述张某介绍他人借钱给自己，自己有时候直接给张某好处费，有时候张某通过利息差来赚取好处费，其一共给了张某约3万元现金，还有其他的财物。被告人张某供述证实：经吴某介绍，其先后多次借钱给高爱平，后其又介绍胡爱明、张业凯等人借钱给高爱平的时间、地点以及借、还款项情况。高爱平给其约3万元好处费。
2.集资参与人胡爱明、张业凯、钱晓云、单浪、刘加东、杨恒国、郭严军等人陈述证实：各自通过张某、吴某、郭某、朱某、裴某等人介绍借款给高爱平的金额、时间、地点、还款等情况。
3.证人吴某、郭某、朱某、裴某等人证言证实：自己介绍他人借款给高爱平的时间、地点、金额及高爱平归还钱款等情况。
4.借条、转账记录证实：高爱平向集资参与人借款及部分款项交付情况。
5.执行收付款票据证实：被告人张某已退缴违法所得3万元。
6.前科证明、发破案及抓获经过、户籍信息等证据证实：二被告人无前科，本案案发情况，被告人归案情况，涉案人员身份等情况。
上述证据，经过庭审举证、质证，证据间相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人高爱平、张某采用口口相传的方式，非法向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人高爱平、张某犯非法吸收公众存款罪，指控罪名成立，本院予以支持。被告人高爱平、张某共同故意实施部分犯罪，系共同犯罪，其中，被告人高爱平在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人张某在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯。被告人高爱平、张某主动投案，归案后如实供述犯罪事实，系自首；被告人张某退缴违法所得；宣告缓刑对被告人张某所在社区无重大不良影响，故对被告人高爱平从轻处罚，对被告人张某减轻处罚并对其适用缓刑。辩护人提出被告人高爱平认罪态度好，有自首情节的辩护意见，本院予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人高爱平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十五万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月24日起至2020年3月23日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金三万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
二、责令被告人高爱平退还所吸存款。
（尚未退还的于判决生效后十日内退还。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 常开平
代理审判员 许丽娟
人民陪审员 胡继龙
二〇一六年三月三十一日
书 记 员 张 琪
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