吉林省四平市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）吉03刑终364号
原公诉机关吉林省四平市某区人民检察院。
上诉人（原审被告人）张珍，男，汉族，1982年2月19日出生于吉林省梨树县，初中文化，户籍地梨树县，住四平市，系梨树县某银行信贷员。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月13日被刑事拘留，同年2月2日被逮捕。现羁押于四平市看守所。
辩护人范洪义，吉林辅民律师事务所律师。
上诉人王静，男，汉族，1977年8月24日出生于吉林省双辽市，初中文化，无业，住双辽市。曾因犯故意伤害罪，于2013年9月13日被判处有期徒刑三年，缓刑四年；现因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月13日被刑事拘留，同年2月2日被逮捕。现羁押于四平市看守所。
上诉人吴立波，女，汉族，1981年1月26日出生于辽宁省昌图县，小学文化，无业，住四平市。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月13日被四平市公安局某区分局取保候审，同年7月4日，被原审法院取保候审。
辩护人毛艳华，吉林英诚律师事务所律师。
原审被告人郑爽，女，汉族，1982年1月8日出生于吉林省梨树县，小学文化，某公司客户经理，户籍地吉林省梨树县，住四平市。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月13日被刑事拘留，同年2月2日被逮捕。同年10月14日被原审法院取保候审。
吉林省四平市某区人民法院审理吉林省四平市某区人民检察院依法提起公诉的原审被告人张珍、王静、吴立波、郑爽犯诈骗罪一案，于2016年10月14日作出（2016）吉0302刑初124号刑事判决。宣判后，原审被告人张珍、王静、吴立波不服，向本院提起上诉。本院依法组成合议庭，经讯问上诉人张珍、王静、吴立波，认为本案事实清楚，决定不开庭审理本案。现已审理终结。
原审判决认定，1.2015年8、9月，被告人王静、吴立波通过曲某要到了被告人郑爽的联系方式，后又通过郑爽认识了被告人张珍。之后张珍、王静、吴立波经预谋以吴立波的身份，使用假工作及收入证明、假房照、假房屋权属登记信息查询结果证明等手续从北京某有限公司四平市某区分公司（以下简称某公司四平分公司）骗取借款4万元。扣除第一个月还款2598元、第二个月还款2618元，王静、吴立波分得1.2万元，张珍分得22784元。
2.2015年8、9月被告人张珍、王静、吴立波、郑爽经预谋以吴立波的身份，使用假工作及收入证明、假房屋权属登记信息查询结果证明、假发票等手续从某信息咨询（北京）有限公司四平分公司（以下简称某公司四平分公司）骗取借款7.98万元。扣除第一个月还款4270.22元，王静、吴立波分得2.4万元，张珍分得51529.78元，郑爽未分得赃款。
3.2015年10月被告人张珍、王静经预谋以王静的身份，使用假房照、假工作单位及假收入证明等手续从某公司四平分公司骗取借款5万元。扣除第一个月还款2278元，王静分得1.5万元，张珍分得32722元。
综上，被告人张珍、王静诈骗金额共计158035.78元，被告人吴立波诈骗金额共计110313.78元，被告人郑爽诈骗金额为75529.78元。
2016年1月12日，被告人张珍在四平市某市场附近的一家饭店被公安机关抓获归案，被告人王静在双辽市某厂附近的一家饭店被公安机关抓获归案，被告人吴立波在双辽市家中被公安机关抓获归案，被告人郑爽在四平市某区某市场附近车内被公安机关抓获归案。
另查明：2016年9月20日，被告人郑爽家属自愿退赔某公司四平分公司人民币2万元，某公司四平分公司鉴于郑爽诈骗后未参与分赃，且积极主动按比例退赔，建议法院对郑爽从轻处理，对其适用缓刑。
上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：
1.受案登记表，证实本案的来源为2016年1月12日群众举报。
2.抓获经过，证实2016年1月12日，被告人张珍在四平市某区某市场附近的一家饭店被公安机关抓获归案，被告人王静在双辽市某厂附近的一家饭店被公安机关抓获归案，被告人吴立波在双辽市家中被公安机关抓获归案，被告人郑爽在四平市某市场附近车内被公安机关抓获归案。
3.户籍证明，证实被告人张珍、王静、吴立波、郑爽的身份信息。
4.吉林省双辽市人民法院（2013）双刑初字第85号刑事判决书、取保候审执行通知书，综合证实2013年9月13日被告人王静因犯故意伤害罪被判处有期徒刑三年，缓刑四年，2013年9月18日被吉林省双辽市人民法院取保候审。
5.出生医学证明，证实被告人吴立波的女儿于2016年3月30日在双辽市某医院出生。
6.某公司四平分公司营业执照（副本）复印件、税务登记证（副本）复印件、机构信用代码证复印件、组织机构代码证复印件，综合证实某公司四平分公司机构类型为企业非法人，经营范围是为总公司提供服务，负责人是王某。
7.某公司四平分公司出具的还款管理说明确认书、个人信用等级评分表（工薪人士）、借款用途说明书、工作及收入证明、个人信用报告、房屋权属登记信息查询结果证明、梨树县某中心查询费收据，综合证实被告人吴立波在某公司四平分公司申请贷款时提交的资料，吴立波从某公司四平分公司借款128565.74元，其中48765.74元为吴立波向公司支付的咨询费、审核费、居间服务费、信息服务费、信访费以及加急费用，还款期数36期，每期还款额4270.22元。
8.某公司四平分公司营业执照复印件，证实某公司四平分公司类型是有限责任公司分公司，经营范围是经济贸易咨询，投资咨询，会计咨询，投资管理，营销策划，2014年12月23日至2016年1月25日公司负责人是丛某，2016年1月26日起公司负责人是邓某。
9.某公司四平分公司出具的借款服务申请表、个人信用报告、吴立波身份证复印件、王静身份证复印件、客户告知书、梨树县某中心查询费收据复印件、工作及收入证明、房产证复印件、房屋权属登记信息查询结果证明、王静尾号5534的邮政储蓄卡交易明细、住址证明、工作证明书、借款协议，综合证实被告人吴立波、王静在某公司四平分公司申请贷款时提交的资料，王静从某公司四平分公司借款69890元，还款期数36期，除第1期还款2291.39元外，每期应还款2328.89元。
10.梨树县某中心2016年1月26日出具的房屋权属登记信息查询结果证明，证实被告人吴立波产权证尾号为21的产权证在该处无任何房屋档案登记记录，吴立波在该处无任何房屋登记记录。
11.中国人民共和国公安部物证鉴定书，证实检材上“四平市某区某居民委员会”可疑印文与样本上相同内容的印文不是同一枚印章盖印的。
12.某公司四平分公司出具的谅解书，证实2016年9月20日某公司四平分公司收到郑爽亲属支付的退赔款2万元，并与郑爽亲属达成谅解协议，公司鉴于郑爽诈骗后未参与分赃，且积极主动按比例退赔，公司原谅郑爽的侵权行为，不追究郑爽的刑事责任，并建议法院从轻处理郑爽，对其适用缓刑。
13.证人曲某证言，2015年8月曲某在微信朋友圈转发了郑爽办小额贷款的消息，之后王静给曲某打电话，问能不能办小额贷款。曲某就把郑爽的电话号给王静了。2015年9月6日，郑爽说贷款做完了，给曲某打了4000元钱。
14.证人赵某1证言，2015年8月末，吴立波向公司申请消费类信誉贷款，公司经过审核于2015年9月6日给吴立波贷款8万元，借款期限三年，每月还款4272.22元，包括本金和利息。吴立波应该于2015年9月30日还第一笔款，但吴立波一次也未还款。而且留的联系电话也打不通，到梨树房子那也找不到人。
15.证人于某证言，于某从2014年12月份起在某公司担任团队经理。2015年9月吴立波来单位办理8万元的贷款，这笔借款是公司的客户经理于某2经办的。吴立波说是在梨树开烧烤店，于某和吴立波也面谈过没发现问题，还让吴立波签了合同，公司的米某也去实地核查过。公司还把吴立波上交的房产证、身份证、诚信报告等手续上传到了北京总部，北京总部审核后批下来8万元贷款。是二年期的，每个月还款5000多元，包括本金和利息。吴立波就还了一个月款，之后电话也打不通，去梨树找了几次也没找到人。
16.证人邓某证言，邓某从2015年12月1日起任某公司城市经理，负责四平、通化、辽源、白山的工作。2015年8月26日，吴立波向公司申请借款6万元，并提供了身份证、信用报告、工作及收入证明等材料，2015年8月28日北京公司审批后，批下来4万元，办理这笔业务的团队经理是朱某1，客户经理是朱某2。2015年10月15日王静向公司申请了8万元借款，并提供了身份证、信用报告、工作及收入证明等材料，2015年10月30日北京公司审批后，批下来5万元，办理这笔业务的团队经理是朱某1，客户经理是孙某1。借款后吴立波于2015年9月25日还款2598元，于2015年10月25日还款2618元，之后再未还款；王静于2015年11月25日还款2278元，之后再未还款。
17.证人朱某1证言，朱某1从2014年11月起在某公司任团队经理职务。吴立波和王静是通过张珍、郑爽介绍到公司的。2015年8月吴立波向公司申请贷款，材料是朱某2审核的，王静于2015年10月向公司申请贷款，材料是孙某1审核的。吴立波、王静都向公司上交了身份证、征信报告、工作单位、工作流水等资料，经北京总公司审核后，吴立波借款4万元，王静借款5万元。
18.证人朱某2证言，朱某2从2015年5月起在某公司任客户经理职务。2015年8月，郑爽把吴立波介绍给朱某2，说吴立波要做笔业务，并交了身份证、征信报告、工作单位、工资流水等相关资料，朱某2将材料交给了团队经理朱某1，并由她传给北京总公司。北京总公司审核后，批下来4万元借款。
19.证人王某1证言，王某1是双辽市某水库的主任，王静不是单位职工，单位也没出具过王静的工作证明。
20.被告人张珍供述，张珍与郑爽系男女朋友关系，郑爽是某小额贷款公司的客户经理。2015年夏天，张珍因某信用社有笔贷款着急还，就让郑爽用微信给其发了一个广告。后来郑爽把一个啥手续也没有的客户吴立波介绍给了张珍。张珍告诉吴立波啥也没有手续费高，张珍得70%，吴立波得30%，并让吴立波准备一张身份证复印件、四张手机卡、一张座机卡。第二天吴立波就用跑线车把身份证复印件、四张手机卡捎到四平了。张珍给吴立波做了假的房产证复印件、假的单位及工资证明。之后张珍把吴立波准备的四张手机卡和张珍买的座机卡开卡，带在身上，北京公司打电话审核时，都是张珍接的电话。之后钱批下来了，是4万元。第二天吴立波和她老公王静一起来的，吴立波签完约，就把卡给张珍了。吴立波、王静提出贷一笔钱不够，张珍就和他俩说让他俩等信，期间吴立波、王静一直以为张珍叫赵某2。后来张珍把吴立波做贷款用的全套手续又给某贷款公司一份，某的客户经理叫于某2。过了两三天于某2打电话说贷款已经批了，但要实地核查。张珍让郑爽找一个家在梨树的房子，郑爽就找到一个梨树镇某烧烤店。之后张珍就领吴立波、王静一起去的梨树某烧烤店。某贷款公司的人核查后两三天，8万元钱就批下来了。之后吴立波、王静就跟于某2签的合同。贷款下来的16万元，吴立波、王静分到3.6万元，某的于某2分到2万元，包括给于某2的好处费5000元以及某前三个月的还款1.5万元，还某的前三个月贷款8000多元，让郑爽给曲某中介费1万多元，让郑爽给老板3000元，剩下钱张珍都用来还债了，并未分给郑爽，也未和郑爽一起消费。2015年11月，张珍听说某贷款公司给在银行有不良记录的人也能办贷款，就把这事告诉了王静。王静就把他的身份信息发给张珍，说也要办贷款。张珍就让王静准备了四张手机卡，并给王静买了一张座机卡，做了假的工作单位和工资流水，然后在某贷款公司批下来5万元。张珍分给王静1.5万元，还前三个月贷款1万多元，剩下的张珍都用来还债了。
21.被告人王静供述，王静与吴立波系夫妻关系。2015年8月吴立波、王静在双辽市开的烧烤店赔钱了，欠了别人三四万元。王静就通过朋友曲某要到了郑爽的电话号。吴立波和郑爽通的电话，郑爽说有身份证和户口本就能办。因王静有不良记录，可以用吴立波的办，能批四到六万元，批下来钱30%是王静、吴立波的，剩下的都是郑爽的。后来王静、吴立波到四平问贷款的事，郑爽跟赵某2一起来的，说是她俩一起给办贷款。郑爽还说最少能给办两家贷款，别的都不用管，她俩负责做假手续、挂假单位和还前三个月的贷款，还说打点贷款的工作人员什么的需要不少钱。等过了三个月以后把电话一换，贷款公司就找不到人了，吴立波、王静就不用还款了。后王静、吴立波按郑爽的要求买了四张手机卡，并连同买座机卡的100元用大客车捎给了郑爽，吴立波还将自己的身份证和户口本用手机拍下来通过微信发给了郑爽。过了十多天，郑爽给吴立波打电话说贷款能办了，并给吴立波发了一个表，让吴立波背下来，上面有郑爽编的虚假的信息，包括假单位、假收入证明和假住址。隔了一天，郑爽、赵某2领着王静、吴立波去某小额贷款公司，郑爽、赵某2、吴立波去签的合同。过了几天郑爽告诉王静、吴立波到四平某小额贷款公司签合同，到四平后，郑爽、赵某2让先去梨树，说贷款公司的人要核查房子是不是王静、吴立波的，并说已经找好了梨树一家烧烤店，等贷款公司的人来核查时说是吴立波的房子就行。一两个小时后，郑爽领着两个贷款公司的工作人员来核查，吴立波说是自己的烧烤店。后来赵某2说某贷款公司还需要贷款人的结婚证，并说他做了一个吴立波和王某2的假结婚证。第二天王静、吴立波又到了四平，还是郑爽、赵某2、吴立波去签的合同。后来贷款下来了一共12万，某4万，某8万，吴立波、王静一共得到3.6万元，剩下的钱和贷款的银行卡都给了郑爽。2015年10月，赵某2给王静打电话，说王静这种情况也能做贷款，问王静做不做。王静说行。赵某2就给王静做了一套假手续，包括假单位是某水库，月薪4500元，然后王静跟赵某2去的某小额贷款公司，签完合同后王静就把贷款的卡给了赵某2。十多天后贷款下来了，贷了5万元，赵某2给了王静1.5万元，并说由他来还前三个月的还款。
22.被告人吴立波供述，吴立波与王静系夫妻关系。郑爽是四平一家小额贷款公司的业务员。2015年8月吴立波、王静在双辽市开的烧烤店赔钱了，欠了别人四五万元。王静听朋友曲某说郑爽能办小额贷款，就跟郑爽电话联系，郑爽说有身份证就能办，如果贷出来4万元，吴立波、王静能得1.2万元，剩下的都是郑爽的。郑爽还说别的都不用管，她负责做假手续、挂假单位和还前三个月的贷款，等过了三个月以后把电话一换，贷款公司就找不到人了，吴立波、王静就能白得1.2万元。后吴立波按郑爽的要求买了四张手机卡，并连同身份证和买座机卡的100元用大客车捎给了郑爽。过了十多天，郑爽打电话说能贷款4万元，并用微信发了一个挂假单位的表，让吴立波背下来。第二天吴立波、王静一起到四平，由郑爽和她老公赵某2领着去的某小额贷款公司。在外面郑爽给了吴立波一个假房照，上面写着吴立波的名字，房子地点是梨树的一家烧烤店。然后吴立波在某签了合同。签完合同后，郑爽告诉吴立波还在某小额贷款公司办了贷款，要是能贷下来8万元，就能分吴立波、王静2.4万元。过了几天，郑爽说某小额贷款公司要实地核查其给吴立波办的假房照，并说她已经在梨树借了个房子，就是那家烧烤店，等核查的时候某工作人员问，吴立波说是自己的房子就行。后来某的工作人员核查的时候，吴立波说是自己的烧烤店。工作人员走后还说要结婚证。因为吴立波和王静还没有结婚，郑爽就又给做了个假结婚证，因为王静在银行有不良记录，郑爽就做了一个吴立波和王某2的结婚证。后来贷款下来了，郑爽和赵某2得到8.4万元，分给吴立波、王静3.6万元。吴立波、王静还账用了3万元左右，其他的用于日常开销了。2015年11月、12月，王静找赵某2在四平某小额贷款公司贷了5万元，都是赵某2办的假手续，王静分到了1.5万元。王静用五六千元还了欠款，其他的都挥霍了。
23.被告人郑爽供述，张珍与郑爽是男女朋友关系，郑爽在四平市某公司工作，张珍在四平市多家小额贷款公司做兼职。2015年8月，双辽的一个小额贷款中介人曲某说有一个双辽的客户需要用钱，问能不能办理贷款，郑爽就说可以。后来这名女客户吴立波就给郑爽打电话，郑爽就把张珍的电话号告诉了吴立波，但没说张珍的姓名，只说可以为她办理无抵押信用贷款，还把吴立波的电话号也告诉了张珍。几天后吴立波就给郑爽打电话，说你的朋友让准备4张手机卡，和一张座机卡，并让郑爽帮忙买一张座机卡。后来吴立波用客车捎来了四张手机卡和100块钱，还有吴立波的身份证复印件。郑爽就把这些东西都转交给了张珍。过了三四天，张珍说某的4万元借款下来了。后来郑爽知道张珍告诉吴立波其叫赵某2，贷款需要的工作证明和工资流水都是张珍找人做的，郑爽知道的时候某已经把钱批下来了，这笔4万元的郑爽没参与。某的8万元那起，郑爽负责牵线搭桥，帮张珍找了梨树县烧烤店的房子用来应付贷款公司的实地核查。某贷款下来的8万元，给了某的客户经理于某2好处费5000元，还前三个月贷款1.4万元，吴立波两口子留下3万多元，通过郑爽给了烧烤店老板3000元好处费，通给郑爽给了曲某1万多元，剩下的都归张珍了，郑爽并未获利。
原审法院认为，被告人张珍、王静、吴立波、郑爽以非法占有为目的，利用虚假的证明文件骗取他人财物，数额巨大，四被告人的行为均构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控被告人张珍、王静、吴立波、郑爽犯诈骗罪的事实清楚，证据确凿，指控罪名成立。被告人张珍、王静、吴立波在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应分别按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人郑爽在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人王静在缓刑考验期限内犯新罪，依法应当撤销缓刑，对新犯的罪做出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚并罚。被告人张珍、王静、吴立波、郑爽当庭自愿认罪，酌情予以从轻处罚。被告人张珍、王静多次实施诈骗，酌情予以从重处罚。被告人郑爽自愿退赔被害单位经济损失，并取得被害单位谅解，酌情予以从轻处罚。被告人郑爽无前科劣迹，到案后认罪、悔罪，根据郑爽的犯罪情节及悔罪表现，对其判处缓刑确实不致再危害社会，依法可对被告人郑爽适用缓刑。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗罪、第二十六条主犯、第二十七条从犯、第五十二条罚金、第五十三条罚金的缴纳期限、第七十七条缓刑的撤销及处理、第六十九条判决宣告前一人犯数罪的并罚、第七十二条缓刑、第七十三条缓刑考验期限、第六十四条犯罪物品的处理之规定，判决：一、被告人张珍犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币1万元。二、撤销吉林省双辽市人民法院（2013）双刑初字第85号刑事判决书中以故意伤害罪判处王静有期徒刑三年，缓刑四年的缓刑部分。被告人王静犯诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币1万元，与前罪判处的有期徒刑三年并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币1万元。三、被告人吴立波犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币5000元。四、被告人郑爽犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币3000元。五、责令被告人张珍、王静、吴立波退赔被害单位北京某有限公司四平市某区分公司人民币34784元，退赔被害单位某信息咨询（北京）有限公司四平分公司人民币55529.78元。六、责令被告人张珍、王静退赔被害单位北京某有限公司四平市某区分公司人民币47722元。
上诉人张珍及其辩护人范洪义提出，一审法院事实认定错误，量刑过重，请二审法院依法从轻处罚。
上诉人王静上诉称，一审法院量刑过重，应认定其为从犯，请二审法院依法判决。
上诉人吴立波及其辩护人毛艳华提出，一审法院量刑过重，有哺乳期孩子需要抚养，二审法院依法判决。
本院经审理查明的事实与原审判决认定的事实相一致。有原审经举证、质证的相关证据予以证实。足资认定。
本院认为，上诉人张珍、王静、吴立波及原审被告人郑爽以非法占有为目的，利用虚假的证明文件骗取他人财物，数额巨大，四被告人的行为均构成诈骗罪，应依法惩处。原审判决定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 董 莉
审判员 钱 红 英
审判员 李楠二0一六年十二月十六日
书记员 孙 颖