湖南省蓝山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘1127刑初258号
公诉机关湖南省蓝山县人民检察院。
被告人吴论超，男，1986年2月4日出生于湖南省蓝山县，汉族，大专文化，农民，住湖南省永州市蓝山县。因犯贩卖毒品罪于2011年1月28日被蓝山县人民法院判处拘役四个月，于2011年1月29日刑满释放；因涉嫌信用卡诈骗罪，于2015年10月16日被蓝山县公安局刑事拘留，同日被蓝山县公安局取保候审，2016年7月22日经蓝山县人民检察院决定取保候审，同日由蓝山县公安局执行取保候审。
蓝山县人民检察院以湘蓝检刑诉[2016]254号起诉书指控被告人吴论超犯信用卡诈骗罪，于2016年10月18日向本院提起公诉。本院于2016年10月25日立案受理后，依法组成合议庭，于2017年1月10日公开开庭进行了审理。蓝山县人民检察院指派检察员秦云某出庭支持公诉，被告人吴论超到庭参加诉讼。现已审理终结。
蓝山县人民检察院指控，2015年7月，被告人吴论超与朋友李某3约定替其办理的中国工商银行信用卡透支人民币33000元还款后，第二日便把卡内的款项取出，但因在还款后的第二天李某3信用卡上显示的余额仅2000余元。随后，被告人吴论超找到李某3，双方达成协议，要求李某3写下欠条并在一个月内将透支款人民币33000元归还。2015年8月，被告人吴论超为拿回之前帮助李某3归还的信用卡款项，在李某3拿着其前夫刘某1和被害人李某2（刘某1的嫂子）的身份证在中国工商银行股份有限公司蓝山支行办理信用卡时，伪造被害人李某2的身份证办理了一张额度为人民币4万元的信用卡（卡号：62×××34）。2015年9月25日，被告人吴论超指使朋友朱某在中国工商银行股份有限公司蓝山支行柜台领取该信用卡后，于同日在蓝山县英才路和一卤粉店刷卡透支人民币33600元。案发后，被告人吴论超已将透支款的人民币33740元退出，并被公安机关依法扣押，于2016年10月16日在蓝山县公安局交付取保候审保证金人民币10000元。
为证明指控的上述事实成立，公诉人当庭宣读、出示了物证、书证、证人证言、被告人的供述与辩解、指认笔录等证据。公诉机关认为，被告人吴论超使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一�第一项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。
被告人吴论超对起诉书指控的事实无异议，并当庭表示认罪。被告人吴论超没有向法庭提供证据。
经审理查明，2015年8月，因李某3欠被告人吴论超人民币33000元，李某3拿李某2的身份证在中国工商银行股份有限公司蓝山支行办理了一张额度为人民币4万元的信用卡（卡号：62×××34）交给被告人吴论超用于透支还款。被告人吴论超收取刷卡时发现该卡已挂失并另行补办。2015年9月25日，被告人吴论超找人伪造了一张李某2的身份证后指使朋友朱某在中国工商银行股份有限公司蓝山支行柜台冒领了李某3补办的李某2信用卡，于同日刷卡透支人民币33600元。案发后，被告人吴论超已将透支的人民币33740元退出交还银行。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、户籍信息。证实被告人吴论超在实施犯罪时已具备完全的刑事责任能力。
2、抓获经过。证实被告人吴论超系传唤到案。
3、证人陈某的证言。证明2015年9月25日15时左右，一名叫李某3（在工商银行自称叫李某2）的女子到工商银行讲她申请补办的信用卡被人冒领了。经调取监控，李某3指认是一名叫朱某的人冒领的，该信用卡额度是4万元，卡号是42×××34。
4、辨认人成某对被告人吴论超的辨认笔录。证明被告人吴论超就是2015年9月到成某处办理信用卡的人。
5、证人李某3的证言。证明李某3�欠被告人吴论超的钱，利用李某1勇给的李某2的身份证办卡透支帮自己还钱，但办好卡后吴论超不肯写收条，李某3就把卡挂失后重新补办了一张，但还没有去银行领卡就发现该卡被启用了，才发现该卡被吴论超叫朱某冒领并使用。
6、证人刘某2的证言。证明李某3拿李某2的身份证办的银行卡被朱某冒领。
7、证人李某2的证言。证明李某2的身份证被人偷走后办理信用卡又挂失被换卡。
8、证人朱某的证言。证明2015年9月25日中午，朱某帮助被告人吴论超去领取了李某2的信用卡，卡是吴论超使用的，卡号是62×××34。
9、证人彭某的证言。证明2015年9月25日，被告人吴论超借走彭某的机子刷卡33600元。
10、借条。证明李某3欠被告人吴论超33000元。
11、聊天记录。证明李某3与被告人吴论超聊天以办信用卡还钱。
12、被告人吴论超的供述。证实2015年7月，李某3透支信用卡33000元无法偿还，写了欠条给被告人吴论超。8月的时候，李某3拿刘某2和李某2的身份证要被告人吴论超办了两张4万元的信用卡，刘某2的卡是他本人领取的，李某2的卡是李某3领取但密码是吴论超设置的，李某3领卡后把卡交到吴论超的手上。吴论超去刷卡发现李某2的卡已经挂失，李某3又去补办了一张李某2的卡，吴论超即利用复印件找人伪造了李某2的身份证，让朋友朱某拿伪造的身份证去领取了李某2的信用卡，吴论超把领取的卡透支33740元。
13、现场指认图片。证明被告人吴论超在蓝山县塔峰�塔峰中路一路灯杆上看见有办假证的电话号码，联系后办理了假证冒领李某2的信用卡并透支33600元。
14、扣押物品、发还物品清单。证明被告人吴论超叫人伪造的李某2身份证、冒领的银行卡62×××34及公安机关在被告人吴论超处扣押人民币33740元发还给银行。
另查明，被告人吴论超因犯贩卖毒品罪于2011年1月28日被本院判处拘役四个月，于2011年1月29日刑满释放。上述事实有本院（2011）蓝刑初字第18号刑事判决书证明。
本院认为，被告人吴论超使用伪造的身份证明冒领信用卡透支人民币33600元，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人吴论超犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人吴论超有前科，可以酌情从重处�。被告人吴论超到案后如实供述了犯罪事实，有悔罪表现，依法可以从轻处罚；被告人吴论超积极退赔了银行全部经济损失，依法可以从轻处罚。同时，根据被告人吴论超犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，对被告人吴论超可以宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：
被告人吴论超犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元(限本判决生效后十日内缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过�院或者直接向湖南省永州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 陈军辉
审 判 员 曾庆泉
人民陪审员 梁邦明
二〇一七年一月十九日
书 记 员 李 权
附本案适用的相关法律条文:
一、《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并�五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如�由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，�果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。