广东省惠州市惠城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）惠城法刑二初字第265号
公诉机关惠州市惠城区人民检察院。
被告人平若明，男。因涉嫌诈骗罪，于2014年11月7日被惠州市公安局惠城区分局刑事拘留，同年12月11日被依法逮捕。现羁押于惠州市看守所。
被告人卢洋，男。因涉嫌诈骗罪，于2014年11月7日被惠州市公安局惠城区分局刑事拘留，同年12月11日被依法逮捕。现羁押于惠州市看守所。
惠州市惠城区人民检察院于2015年4月29日以惠城检公诉刑诉〔2015〕548号起诉书指控被告人平若明、卢洋犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。惠州市惠城区人民检察院指派助理检察员谢智经出庭支持公诉，被告人平若明、卢洋到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
惠州市惠城区人民检察院指控：2014年10月15日11时许，“伙计”等人（具体情况不详，在逃）冒充惠城区某某建筑装饰工程有限公司总经理林某某，通过QQ取得该公司财务主管兼出纳何某的信任，要求何某按照其指示汇款30万人民币。当日11时35分左右，何某按“伙计”的要求通过中国农业银行账户，中国工商银行账户转账30万人民币。“伙计”等人在实施诈骗犯罪之前，通过电话告诉被告人平若明有一笔30万诈骗所得的款项需要其帮忙刷卡套现，可以按点数给其提成，平若明就找到被告人卢洋，要卢洋为这笔30万诈骗款项刷卡套现，卢洋则通过平若明提供一个中国农业银行的账户给“伙计”等人。“伙计”等人实施诈骗成功后，立即将工商银行账户内的299850元分数笔通过网上银行转账到农业银行账户，当日12时23分许，卢洋持上述农业银行卡来到广西壮族自治区南宁市景利隆贸易有限公司，在该公司POS机上刷了299840元人民币。当日下午15时许，景利隆贸易有限公司老板廖景冬在银行里取出29万现金交给卢洋，卢洋扣除自己拿的点数在南宁市将现金交给平若明，当日晚平若明回到广西壮族自治区宾阳市后将扣除点数的20多万现金交给“伙计”等人。2014年11月7日，公安机安在宾阳市将被告人卢洋抓获归案，在卢洋的配合下，民警将平若明抓获。以上事实，公诉机关提供了相应的证据。被告人平若明、卢洋无视国法，明知他人实施诈骗犯罪，仍为其提供信用卡且为其非法套现，诈骗金额达人民币30万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人卢洋有立功表现，依法可以从轻或减轻处罚；被告人平若明、卢洋在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚，被告人平若明、卢洋如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。提请法院对被告人平若明、卢洋依法判处。
被告人平若明、卢洋对公诉机关指控其犯诈骗罪无异议。
经审理查明,2014年10月15日11时许，“伙计”等人（具体情况不详，在逃）冒充惠城区某某建筑装饰工程有限公司总经理林某某，通过QQ取得该公司财务主管兼出纳何某的信任，要求何某按照其指示汇款30万人民币。当日11时35分左右，何某按“伙计”的要求通过中国农业银行账户、中国工商银行账户转账30万人民币。
“伙计”等人在实施诈骗犯罪之前，通过电话告诉被告人平若明有一笔30万诈骗所得的款项需要其帮忙刷卡套现，可以按点数给其提成，平若明就找到被告人卢洋，要卢洋为这笔30万诈骗款项刷卡套现，卢洋则通过平若明提供一个中国农业银行的账户给“伙计”等人。
“伙计”等人实施诈骗成功后，立即将工商银行账户内的299850元分数笔通过网上银行转账到农业银行账户，当日12时23分许，卢洋持上述农业银行卡来到广西壮族自治区南宁市景利隆贸易有限公司，在该公司POS机上刷了299840元人民币。当日下午15时许，景利隆贸易有限公司老板廖景冬在银行里取出29万现金交给卢洋，卢洋扣除自己拿的点数（7%）在南宁市将现金交给平若明，当日晚平若明回到广西壮族自治区宾阳市后将扣除点数（2%）的20多万现金交给“伙计”等人。
2014年11月7日，公安机安在广西宾阳县将被告人卢洋抓获归案，同日，在卢洋的配合下，民警在广西宾阳县将平若明抓获归案。
以上事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、刑事案件受理登记表、立案决定书，证明案件的来源及由此启动的侦查程序合法、有效。
2、被害人林某某报案材料及陈述，证明2014年10月15日，其接到公司财务何某打来电话问其有没有让她转一笔钱到深圳的一个账户，其说没有，她跟其说她被人骗了30万元，对方说是其让何某转的一笔货款，还说有人冒充其在网上加了她的QQ，并在QQ上让何某转了一笔30万元的款项到深圳的一个银行账户，收款人是颜某某，开户行是中国工商银行深圳华城支行，何某信以为真，以为是其让她转账的，转完之后，对方又发信息说还有一笔款项要转，何某感觉不对劲才打电话给其确认的。
3、证人何某证言，证明2015年10月15日早上10时许，公司总经理助理张某杰通过QQ发信息给其，让其加林总的QQ，说是林总叫其加的，其就加了林总的QQ，然后林总在QQ上发信息说有一笔款项要付，让其准备一下，他用文档形式发了一条信息：收款人：颜某某，开户银行中国工商银行深圳华城支行，付款金额300000，于是其通过网上银行将30万元转到了该账户，之后，林总通过QQ又发来一条信息，显示还有笔款要付，其觉得有点不对劲，其即打电话给林总核实，林总说没有让其转账给别人，其知道自己上当受骗，林总叫其马上报案，后其来到公安机关报案。
4、证人张某杰证言，2014年10月13日上午，一个名称叫“周庶国-
某某建筑装饰”的QQ号加了其的QQ号，加了之后对方也没有说什么。过了约十几分钟后，另外一个名称叫“林总”的QQ号加了其的QQ号。10月15日早上10时半左右，其的QQ上收到“林总”的QQ发来的信息问其在做什么，其说在整理文件，他叫其让公司财务出纳何某加他这个QQ号码，其说好的，然后其通过QQ叫何某加这个QQ号，说是老板叫她加的，其随后又通过QQ把QQ号发给公司家装部经理毕某伟和行政部主管孙某生，可是到了中午，其接到何某的电话说让其马上回公司一趟，说其给她那个QQ号是一个诈骗的号码，她信以为某，在网上银行转账了30万元给对方。
5、证人廖某某证言，证明2014年10月15日上午10时许，其接到一个叫廖某某的朋友打来电话说他有个做建材生意姓覃的朋友需要刷笔储蓄卡的款项，其说没问题。之后有个自称是“覃慧行”的女子打电话来说她哥因为没带身份证，又急需用钱，大概有几十万，需要来其这刷卡，其说行，让他过来大和平贸易批发城七楼25号。大约过了半个小时，有个高高瘦瘦的、秃头的男子打其电话说是“小覃”叫他过来刷卡的，问其收到钱没有，其就说要查询才知道，之后其打民生银行的客服电话查询确实有笔29万多人民币的款到账了，后来，其在农村信用社取了人民币20万，另在民生银行取了10万元，取完钱后，其打电话给那个男子叫他过来其店里，那男子过来后其给了他29万多的现金，就是他刷多少其就给回多少。
6、证人覃某某证言，证明其的堂哥覃某某打电话给其，说有个朋友（其实是两个人，一男一女，男的大概30多岁，一米七五左右，光头，戴眼镜，女的也是30多岁，一米六左右，长头发）急需用钱，问其经营的瓷砖店可不可以刷POS机刷卡取款，大概要刷几十万，而且要在刷卡当天就可以去银行取现金，其就说其档口的POS机刷卡最快要到第二天才可以到银行取出现金，然后他就问其有没有认识其他朋友可以刷POS机后，马上可以取到钱的，其就跟他说问问其他朋友吧。跟覃某某通完电话后其给一朋友廖某某打电话，跟他说其的堂哥急需用钱，需要刷POS机而且当天要到账可以到银行取钱的，问他有没有可以提供这种条件的朋友，他就说帮忙问问。后来廖某华打回电话说他个朋友叫“廖总”（即廖某某），在位于南宁市大和平商场一间服装批发的档口，那里有POS机，于是廖某华将“廖总”的手机号码给了其，叫其自己打电话跟他联系。其打电话给“廖总”，跟他说其有个堂哥急需用钱，问他服装批发档口的POS机可不可以刷卡套现，而且刷卡当天就可以到账去银行取钱的，他就问其要刷多少钱，其说大概几十万，他说可以。其跟“廖总”通完电话后马上打电话给堂哥覃某韩，告诉他其问到一个朋友叫“廖总”的是在南宁市在和平商场开了间服装批发的档口，那里的POS机是可以刷卡套现，而且刷卡当天就可以到账去银行取钱的，然后其就把“廖总”的电话号码给了覃某某，叫他自己去联系。后来的事情其就没再过问。
7、证人覃某某证言，证明其接到一朋友韦某某电话问其有没有认识可以刷卡套现的人，因其堂妹是做建材生意的，当天其就把韦某某和她另一朋友卢洋介绍给覃某某认识，覃某行问朋友得知在在和平商贸批发城的“廖总”可以刷POS机套现，并且可以直接拿到现金，其就将此事告诉韦某某。之后韦某某告诉过其，他们已经在“廖总”那里套现成功。
8、证人韦某某证言及自述书，证明其和卢洋找“廖总”刷卡套现的经过。
9、自述书，证明廖某某介绍朋友找廖某某刷卡套现的经过。
10、扣押清单，证明公安人员将卢洋所持有的身份证两张、广西北部湾银行卡两张、中国农业银行卡六张予以扣押。
11、辨认笔录及照片签供，证明证人覃某某对刷卡套现的男子（即被告人卢洋）进行了辨认；
证人廖某某对刷卡转账29万多的光头男子（即被告人卢洋）进行了辨认；
证人覃某某对刷卡套现的男子（即被告人卢洋）进行了辨认；
证人韦某某对在“廖总”公司刷卡套现的男子（即被告人卢洋）进行了辨认；
被告人平若明对同案人“光头”（即被告人卢洋）进行了辨认及签供；
被告人卢洋对刷卡套现的现场、同案人“啊牛”（即被告人平若明）、利用电信诈骗事主后所使用套现的银行卡和身份进行了辨认及签供。
12、QQ聊天记录截图、中国农业银行电子回单，证明经证人何某辨认，聊天记录是张某杰叫其加林总（即林某某）QQ及转账付款的记录。
13、银行开户资料及银行流水明细，证明户名分别为“颜某某”、“高某”的银行账户内款项往来的记录。
14、到案经过及关于被告人卢洋立功情况说明，证明公安人员抓获被告人平若明、卢洋的情况及被告人卢洋具有立功表现的情节。
15、户籍材料，证明被告人平若明、卢洋的年龄、家庭住址等基本情况。
16、情况说明，证明同案人“伙计”尚未抓捕，仍在逃。
17、被告人平若明、卢洋在公安、检察供述均能与上述证据相互印证。
本院认为，被告人平若明、卢洋无视国法，明知他人实施网络诈骗犯罪，仍为其提供信用卡且为其非法套现，诈骗金额达人民币30万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人平若明、卢洋犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人平若明、卢洋在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯。被告人卢洋配合公安人员抓获同案人平若明，有立功表现。被告人平若明、卢洋能如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪。综上，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依法对被告人平若明、卢洋予以从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十八条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人平若明犯诈骗罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金三千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年11月7日起至2019年1月6日止。罚金应在本判决生效之日起一个月内，一次性向本院缴纳，上缴国库）；
二、被告人卢洋犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金三千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年11月7日起至2018年5月6日止。罚金应在本判决生效之日起一个月内，一次性向本院缴纳，上缴国库）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向惠州市中级人民法院上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 蓝诗祥
审 判 员 钟秀芳
代理审判员 尹海霞
二〇一五年六月八日
书 记 员 严晓威
附相关法律条文：
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第六十七条第三款嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。