安徽省舒城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）舒刑初字第00035号
公诉机关舒城县人民检察院。
被告人黄某，男，1973年6月1日出生，汉族，中共党员，安徽舒城农村合作银行五里支行信贷员，住所地舒城县。2011年10月25日因涉嫌非国家工作人员受贿罪被民检察院决定刑事拘留，同年11月3日经民检察院决定取保候审。
辩护人梅华，安徽安泰达律师事务所律师。
舒城县人民检察院以舒检刑诉（2013）32号起诉书指控被告人黄某犯非国家工作人员受贿罪，于2013年2月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2013年3月6日、4月8日公开开庭审理了本案。舒城县人民检察院指派检察员孙燕出庭支持公诉，被告人黄某及其辩护人梅华到庭参加了诉讼。现已审理终结。
舒城县人民检察院指控：2008年1月份，经时任安徽舒城农村合作银行五里�行副行长黄某的信贷调查，本县城关镇居民陈某甲和罗某以陈正年的名义从该支行贷款人民币300万元，此笔贷款在黄某监督和保管下，由实际贷款人陈某甲、罗某使用。为表示感谢，陈某甲、罗某借2008年黄某乔迁之机，共送给黄某人民币5000元，黄某收下据为己有。
2007年6月19日，本县城关镇居民刘某被安徽舒城农村合作银行计入不良记录黑名单，刘某为获取贷款，先委托罗某送给黄某人民币10000元，后借黄某乔迁之机，送给黄某人民币6000元，黄某收下后据为己有。经黄某的信贷调查，2008年11月份至2009年1月份，刘某以陆某、杨某某、王某、张某某等的名义从安徽舒城农村合作银行五里支行贷款人民币数十万元。
2009年5月15日，刘某为黄某购置车辆商业保险4396.89元，经时任安徽舒城农村合作银行春秋支行副行长黄某同意，刘某以汪龙如的名义从该�行贷款人民币10万元。
本县城关镇居民陈某乙、顾某为获取贷款，借黄某乔迁新居之机，各送给黄某人民币3000元，黄某收下后据为己有。经黄某的信贷调查，2009年1月份，陈某乙以程求山名义从安徽舒城农村合作银行五里支行贷款人民币20万元。2009年6月，经黄某同意，顾某以李道凤的名义从该支行贷款人民币10万元。
公诉机关对此指控的证据有：借款合同等书证，证人证言，被告人供述和辩解。公诉机关认为，被告人的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百六十三条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非国家工作人员受贿罪追究其刑事责任。
被告人黄某对公诉机关指控的主要犯罪事实以及罪名不持异议。辩称其于2008年租赁戴则柱房屋，支付半年租金，居住两个月转给罗某居住，罗没有给付租金，其在乔迁时，罗给礼金4000�属人情交往；程求山贷款以陈某乙房屋作抵押，其并非知道陈某乙是实际贷款使用人，指控陈某乙为获取贷款借其乔迁之机给3000元，不应认定受贿。被告人当庭自愿认罪，请求给予从轻处罚。
辩护人认为起诉书指控被告人主要犯罪事实清楚，定性准确。其辩护意见是：1、只有被告人的行为触犯刑法第184条之规定，方可依照刑法第163条的规定，按非国家工作人员受贿罪定罪量刑，不应直接适用刑法第163条。2、起诉书指控被告人收受礼金行为不符合金融机构工作人员受贿犯罪之特征。3、被告人具有免除处罚或适用缓刑之法定、酌定量刑情节。（1）被告人收受刘某20396.89元，刚达上最高院关于非国家工作人员受贿“数额较大”之犯罪认定标准，犯罪情节轻微。（2）被告人构成自首。（3）被告人当庭自愿认罪、悔罪，无前科劣迹，系初犯、偶犯，工作中多次评先、立功。综上，请求法庭对被告人判处免予刑事处罚。
经审理查明：2008年1月22日，经时任安徽舒城农村合作银行五里支行副行长黄某的信贷调查，本县城关镇居民陈某甲和罗某以陈正年的名义从该支行贷款人民币300万元，此笔贷款由实际贷款人陈某甲、罗某使用。为表示感谢，陈某甲、罗某借被告人黄某乔迁之机，分别送给黄某现金1000元、4000元。
本县城关镇居民刘某为获取贷款，于2008年9-10月份，委托罗某送给被告人黄某人民币10000元，后经被告人黄某的信贷调查，刘某于2008年11月13日以陆某的名义从安徽舒城农村合作银行五里支行贷款14万元，于2009年1月14日至同1月21日以张某某、张小辉、杨某某、王某的名义从安徽舒城农村合作银行五里支行各贷款10万元。2009年2月14日，被告人黄某新居乔迁，刘某借机送黄现金6000元。
2009年5月15日，刘某为被告人黄某购置车辆商业保险4396.89元。2009年5月27日，经时任安徽舒城农村合作银行春秋支行副行长黄某同意，刘某以汪龙如的名义从该支行贷款人民币10万元。
经被告人黄某的信贷调查，2009年1月21日，本县城关镇居民陈某乙以程求山名义从安徽舒城农村合作银行五里支行贷款人民币20万元。为以后贷款方便，陈某乙借黄乔迁之机送给人民币3000元。本县城关镇居民顾某于2008年底通过被告人黄某从五里支行获取过贷款，为贷款方便，顾某借黄乔迁之机送给人民币3000元。2009年6月16日，经黄某同意，顾某以李道凤的名义从安徽舒城农村合作银行春秋支行贷款人民币10万元。
另查明：被告人黄某经办案机关通知后自动到案，尚未受到讯问或被采取强制措施时，且在办案机关立案之前如实交代其受贿事实，并于案发后将非法所得款全部退交检�机关。
认定上述事实，有下列证据证明。
1、书证
（1）、户籍信息，证实被告人的身份及基本情况；
（2）、安徽舒城农村合作银行文件，证实被告人聘任的职务；
（3）、借款申请书、审批表、合同、存折，证实陈某甲、罗某、刘某、陈某乙、顾某以他人名义贷款时间、支行、款额；
（4）、保险单，证实刘某为被告人缴纳车辆商业险的事实；
（5）、清单，证实被告人积极退赃的事实。
2、证人证言
（1）、证人陈某甲、罗某的证言，分别证实2008年1月份，以陈正年名义贷款300万元，此款由被告人监督、保管，黄乔迁时送钱的事实；
（2）、证人刘某的证言，证实其为获取贷款，委托罗某送给被告人10000元以及被告人乔迁时送礼金6000元。同时证实以他人名义多次贷款，并替被告人缴纳车辆保险费；
（3）、证人陈某乙的证言，证实其以程求山的名义从五里支行贷款20万元，黄某乔迁时送礼金3000元；
（4）、证人顾某的证言，证实其以李道凤的名义从春秋支行贷款10万元，黄某乔迁时送礼金3000元。并证实刘某替被告人缴纳车辆保险费的事实。
3、被告人黄某的供述和辩解
供述陈某甲、罗某、刘某、陈某乙、顾某以他人名义从五里、春秋支行贷款的事实。刘某为了贷款，委托罗某到其办公室送款10000元，之后为其缴纳车辆保险费。同时供述其新居乔迁时，上述五人送现金数额的事实。
4、视听资料，证实被告人受贿犯罪的事实。
上述证据，经法庭举证质证，各证据间相互印证，足以认定。
本院认为：被告人黄某在安徽舒城农村合作银行五里、春秋支行工作期间，�用职务上的便利，为他人谋取利益，非法收受他人财物，数额较大，其行为已构成非国家工作人员受贿罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人受贿财物所涉及的人员均与其之间存在业务上的借贷关系，业务关系人基于贷款方便之目的，借被告人乔迁新居之机送给现金，被告人予以收受，且超出本地区正常人情交往之数额。故本院对被告人及其辩护人关于对此收受行为不构成犯罪的辩解意见不予采纳。办案机关在掌握被告人黄某部分犯罪线索时，经通知被告人自动到案，应视为被告人自动投案，且如实交代其受贿事实，应认定为自首。故辩护人辩称被告人构成自首的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人黄某当庭自愿认罪悔罪，积极退赃，犯罪情节较轻。依法可以对被告人免除处罚。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百六十三条第一款、第六十七条、第三十七条、第六十四条以及《最高人民法院》第一条（一）项之规定，判决如下：
一、被告人黄某犯非国家工作人员受贿罪，免予刑事处罚；
二、被告人黄某违法所得款31396.89元予以追缴，上缴国库。
如本服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 束克立、
审 判 员 王 铭 、
人民陪审员 胡 勤 才
二〇一三年四月十一日
书 记 员 王 琪