河南省浚县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0621刑初207号
公诉机关浚县人民检察院。
被告人王全臣，男，1966年11月19日出生，汉族，初中肄业，无业，住浚县。因犯招摇撞骗罪，2011年3月9日被本院判处管制一年；因犯妨害公务罪，2014年4月1日被本院判处有期徒刑一年，缓刑一年。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2016年1月8日被浚县公安局刑事拘留；2016年2月3日经浚县人民检察院批准，同日被浚县公安局执行逮捕。
辩护人陈永波，河南创诚律师事务所律师。
浚县人民检察院以浚检公诉刑诉（2016）166号起诉书指控被告人王全臣犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年10月18日公开开庭进行了审理。浚县人民检察院指派检察员李晓丽出庭支持公诉。被告人王全臣及其辩护人陈永波均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
浚县人民检察院指控，2012年9月份，被告人王全臣注册成立了浚县易泽商贸有限公司，公司运营期间未建立规范的财务制度，王全臣个人资产与公司资产混同。公司成立以来，王全臣违反国家金融管理规定，在未经国家金融监管部门批准的情况下，以该公司及其个人经营的加勒比海洗浴中心需经营资金为名，并以许诺支付高额利息为诱饵，采取签订借款单或者手写借条的方式，向社会不特定公众非法集资。经鉴定，王全臣累计吸收公众存款20883476元；未兑付16785637元；支付存款人利息共计375304元。
为证实上述事实，公诉机关提供了被告人王全臣的供述与辩解，证人蒋和贵等人的证言，借款合同，鉴定意见，户籍证明等相关证据。
公诉机关认为，被告人王全臣非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人王全臣对起诉书指控没有异议，但辩称起诉书认定的支付存款人利息数额不对。
被告人王全臣的辩护人辩护意见：1、对起诉书指控被告人构成非法吸收公众存款罪无异议；2、支付利息的数额不准确；3、被告人王全臣认罪态度好。请依法对王全臣从轻处罚。
经审理查明，2012年9月份，被告人王全臣注册成立了浚县易泽商贸有限公司，公司运营期间未建立规范的财务制度，王全臣个人资产与公司资产混同。公司成立以来，王全臣违反国家金融管理规定，在未经国家金融监管部门批准的情况下，以该公司及其个人经营的加勒比海洗浴中心需经营资金为名，并以许诺支付高额利息为诱饵，采取签订借款单或者手写借条的方式，向社会不特定公众非法集资。经鉴定，王全臣累计吸收公众存款20883476元；未兑付16785637元；支付存款人利息共计375304元。
上述事实，有以下经当庭举证、质证的证据予以证实：
（1）被告人王全臣的供述及辩解。主要内容为，2012年我在加勒比海洗浴中心成立了浚县易泽商贸公司，以公司发展需要资金的名义，吸收了群众的钱。公司刚成立时我用了我侄子王某1的名字，我在银行有黑名单，怕公司将来需要贷款，我贷钱不方便才用了他的名字。公司在工商局注册的经营范围主要是五金建材、市政道路施工维护等。公司有我、郭某还有姚运枝。2014年以后我爱人耿某才到公司，给群众办手续的时候，她负责在借款单据上签一下字。我给郭某每个月3000元的工资，另外有5个点的提成，算是好处费。我、郭某主要是负责找自己的关系找资金，想办法吸收群众的钱。姚运枝主要负责打扫一下公司的卫生。公司的钱都是我自己管的，公司没有帐目，只有群众的存款合同和借款单据，2014年以后我才把这些合同和单据给了耿某，给群众办换合同和单据的时候，才在单据上面签一下字。
我经商好多年，认识的人也比较多，有好多人知道我也在用钱就主动来找我把钱存我那里。
郭某在往我的公司以前在鹤壁的华信担保公司、宝元担保公司都工作过，对怎么吸收钱比较熟悉。我知道他的信誉比较好，让他帮我吸收钱。他在桥西也比较出名，他找他的亲戚朋友吸收钱，他印有他自己的名片，我也给报销印名片的费用。他本身有些残疾，我把公司的空白合同跟借款单据给了他，让他在家办，隔一两天我们对一下帐。他把吸收的钱都给了我，大部分都是现金，占他的业务的九成以上，很少有转帐的。
我公司一共吸收存款大约有1300多万。大约有500万左右我借给别人了。2013年我借给兴鹤电子150万，到现在我的本金没有收回。借给李某280万。借给张军朝30万。借给赵彦彬31.8万。借给赵长俊15万。借给刘某420万。借给牛东20万。借给王海东5万。借给屯子蒋村的王存清5万。借给李广帅10万。借给周连杰11万。借给何刘庆5万。借给孙某115万。借给尚某3万。借给福利医院的王金光8万。借给何广坡20万。借给刘同杰22.4万元。借给杨顺义6万。借给小高村的小顺1万元。做生意大约亏了700多万。2011年我开始承包了县政府的廉租房项目，因为我缺少资金，我借了不少钱，给人家出高利息，这个项目我大约赔了300多万，我借了方舟公司100万，给方舟公司65万利息，南街候国胜130万，给了他91万的利息，现在这个项目还欠我有10多万的尾款；2014年6、7月份我与张军朝、赵海岗在科技路北侧成立了零点KTV，我投入了70多万，开业2个多月，就停业了；2014年8月份左右，我在北关四环那成立了海洋不动产公司分公司，租房费用、工人工资花了30多万，成立不到一个月，总公司倒了，我与赵某成立了浚县名车汇有限公司，公司成立到现在我与赵某没有对过帐。2011年加勒比海洗浴中心装修我大约花了270万左右，洗浴中心的钱跟易泽公司的钱都在一起混着，利息支出我没有计算过，具体有多少我不知道。
加勒比海洗浴中心的房产是我二哥王禄臣的，办成他儿子王某2的名字了。2010年后半年我建议我二哥盖洗浴中心，他也同意了，盖房他拿了多少钱我不知道，他委托我盖的房子。房子还没有盖起来，我二哥没钱了，我先想办法把证办出来。办过证后，我找到鹤壁的郑国林借了150万，才把房子盖起来。房子盖起来后我用于经营洗浴中心，我跟我二哥说好，房租用于偿还郑国林那150万。我的公司吸收群众的存款没有经国家有关部门批准。
（2）证人郭某的证言。证明2012年9月份，王全臣注册成立了浚县易泽商贸有限公司后，让郭某到该公司任副总经理。该公司没有会计，也没有账目，王全臣每月给郭某工资3000元，王全臣称该公司正在承包廉租房项目，需要用社会上的钱，让郭某联系存钱事宜，并参考其他担保公司的作法，存钱都是存3个月，月息二分，到期后可以取，也可以续存。刚开始都能按期兑付。郭某在桥西住，有时街坊办红白喜事儿，在事儿上都给他们说，也发过名片，只要有钱都可以往该公司存，公司有房地产项目、路桥工程，存钱有保障，群众都通过郭某办手续，陆续存钱。2014年9月底，好多人来公司要求还钱，王全臣说公司的钱也投出去了，无法取钱，让取钱的人换合同，换成存期12个月，月息一分五的合同，本金一律不退。郭某按王全臣的要求办理的换合同手续。除了每月3000元工资外，郭某没有得到过提成或奖励，吸收群众的钱都给了王全臣，王全臣用到什么地方郭某不清楚。
（3）证人耿某的证言。主要内容为，我在浚县易泽商贸公司那当过会计，易泽商贸公司是王全臣开的，他是法人代表。易泽商贸公司一共有我、王全臣、郭某、姚某我们四个人。郭某一个月开3000元，主要负责接待客户，吸收社会上的存款。姚某平时在公司打扫一下卫生，也往公司介绍存款，她一个月开2000元。
我们主要是搞房产开发、路桥工程，也向社会上高息吸收老百姓的存款。平时业务都是王全臣跑的，具体都有什么工程我也不清楚，我负责记帐，另外给群众出借款合同。公司没有帐号，平时转帐都是用的王全臣的卡，有建行卡，中行卡，卡现在都在他身上。2014年年底，公司没有资金周转，要钱的人比较多，公司开不下去了，我就把给群众打的借款手续，还有公司的帐目都弄到家里。根据在家中的借款合同，我计算了郭某共吸收了8660328元，另外还有我丈夫王全臣吸收的共有6418520元。公司没有计总帐，这是第一回算账。
（4）证人王某1的证言。主要内容为，2012年王全臣说他被农村信用社拉入了黑名单，没有办法办理贷款，想用我的身份证成立个公司。成立公司的时候，我跟王全臣到工商局去过一两次，公司的手续都是王全臣办的，我也没看过，公司的章程还有组成人员我也不知道，银行去没去我记不清了。王全臣一直在盖小区，搞房地产开发，成立公司的时候，我见公司注册上面有钢材、建材、还有路桥工程。他成立的公司在加勒比海洗浴中心的一楼，我在伾山丽景小区当电工，经常到公司去，见易泽商贸公司也在吸收社会上的存款，公司吸收的钱都是王全臣用了。2014年9月份左右，我自己也想成立公司，就去找我叔王全臣，让他把公司法人代表换成他的名字，他就给我换了一下。
（5）证人姚某的证言。主要内容为，王全臣是浚县易泽商贸有限公司的法定代表人，我是2012年年底去的公司，主要给去存款的群众打存单，每个月给我开2000块钱。公司一共四个人，有我、王全臣、王全臣的老婆耿某、郭某。
我见过公司的营业执照，上面注册的法人代表是谁我记不清楚了，公司主要从事的业务是建材、钢材一类，具体啥内容我也没仔细看过。公司没有会计，到公司存钱的群众，有时我打单、有时耿某打单，郭某有另外一间办公室，他直接对老板。易泽商贸有限公司给群众都是打公司出具的有借款合同和借据两个单子，借款合同上面加盖的有易泽商贸有限公司的公章，还有王全臣的私章。
王全臣是怎么向群众宣传公司的我不知道，我是2012年年底去的，有时有到公司存钱的群众，他们大多拿的是现金，我把钱收了，就给他们打借款合同和借据，再把打的合同、借据复印一下，然后把合同、借据的复印件、群众的存款转交给王全臣。耿某也是这样。2015年元月份以后王全臣不给我发工资，我也不怎么到公司去了，有时经常找不到他。我个人存款56000元，2014年8月17日我还用郭永伟的名字存了1.5万。
（6）证人贾某1的证言。主要内容为，我跟郭某是邻居，他到我家对我说他俩口一直在易泽商贸有限公司工作，公司一直在吸收老百姓的存款，只要有钱都可以存他那，公司出的利息高。他们易泽商贸公司有加勒比海洗浴中心、还有洗浴中心旁边的房地产，有实体，在安阳还在修路，有钱可以往他们公司存，月息2分。我问他能不能还本付息，他说可以，公司有实体，让我放心。我这190000元是分三次给的郭某。易泽商贸有限公司吸收群众的钱没有经过有关部门批准，往易泽商贸有限公司存钱也没有任何要求，只要有钱就可以存。我签合同是通过郭某，要账时见过王全臣。
（7）证人姜某1的证言。主要内容为，郭某是我爱人郭福才的亲哥。他到我家对我说他一直在易泽商贸有限公司工作，公司一直在吸收老百姓的存款，只要有钱都可以存他那，公司出的利息高，能给到2分。他们易泽商贸公司有加勒比海洗浴中心、还有洗浴中心旁边的房地产，有实体，在安阳还在修路，有钱可以往他们公司存，月息2分。我问他能不能还本付息，他说可以，公司有实体，让我放心。2014年1月20日我把家里的200000元现金送到郭某家，存期3个月，月息2分，到期后把利息带本金进行了续存，直到2014年10月20号，我又续存了2次，我的本金变成225000元，我去取，郭某说公司没有钱，可以把合同换一下，我没办法就同意了。合同上还有法定代表人王全臣的私章，浚县易泽商贸有限公司的公章。浚县易泽商贸有限公司吸收群众的钱也没有经过有关部门批准。老百姓往易泽商贸有限公司存钱也没有什么要求，只要有钱就可以存他那。
（8）证人姜某2的证言。主要内容为，我跟郭某是一个村的，他对我说他俩口一直在易泽商贸有限公司工作，公司一直在吸收老百姓的钱，只要有钱都可以存他那，公司出的利息高，能给到2分。他们易泽商贸公司有加勒比海洗浴中心、还有洗浴中心旁边的房地产，有实体，在安阳还在修路，有钱可以往他们公司存，月息2分。我问他能不能还本付息，他说可以，公司有实体，让我放心。我这240000元是分七次给的郭某。签合同时都是通过郭某，后来商贸公司没有给钱，往公司去找他们要帐时，见过王全臣。浚县易泽商贸有限公司吸收群众的钱没有经过有关部门批准。浚县易泽商贸有限公司向群众吸收钱也没有什么要求，郭某他俩口说只要有钱就可以存那。
（9）证人邢某、刘某1、郑某、李某1、张某1、张某2、寇某1、刘某2、贾某2等存款人员的证言。证明其在易泽商贸公司存款，当时向其承诺公司有洗浴中心、路桥工程、廉租房工程等项目实体，存款尽可以放心。
（10）证人王某2的证言。证明加勒比海洗浴中心的房产属于王某2，占用土地属于王全臣。
（11）证人闫某的证言。证明加勒比海洗浴中心占用的土地是村内集体土地，村里与王全臣签订使用合同后，王全臣出资给村里20万，没有其他人出资。
（12）证人张某3的证言。证明加勒比海洗浴中心由其施工建造，王全臣给其70多万的施工款，当时有合同，但已找不到了。钱都是王全臣给的。建房使用的沙石、水泥都是王全臣自己采购，沙土是张国旗的。盖房时王全臣、耿某在，雇了几个人收料，盖加勒比海洗浴中心时王某2已经去北京了。加勒比海南边的四排单元房其中第一栋是其所盖，最南侧的是闫某盖的，中间的两栋别墅和单元房是王全臣找人盖的。
（13）证人张某4的证言。证明王全臣盖加勒比海洗浴中心时给其送过沙土，沙土钱王全臣没有给清。借给王全臣1000000元，王全臣出2分的利息。2014年11月19日与王全臣签订了房屋买卖协议，用洗浴中心的房产抵了这笔债。
（14）证人张某5的证言。证明王全臣参与建造浚县马村永和廉租房1号楼、4号楼的情况。
（15）证人乔某的证言。证明封丘乾坤路桥公司中标安汤新城平原中路下穿南林高速路网工程，其是该工程负责人，该工程由寇某2和其一起干，项目需要资金3000万，约定各出资一半。
（16）证人寇某2的证言。主要内容为，2014年6、7月份我在安阳市平原路经过南林高速路段承包了一个桥梁，我和乔某一起做的生意。因为我的资金不够，我找到张兰休说这个事，正好王全臣去了，听说了这个生意就参加进来。我们每人出资500万，刚开始王全臣让张兰休给他借了210万，工程进行了三、四个月后王全臣的资金一直不到位，就提出退伙了，我们三人还签了退伙协议。王全臣给张兰休还打了欠条。我只知道王全臣当时借了乔某50万，让张兰休给他借了100多万。目前王全臣的股份已经全部转让给了张兰休。
（17）证人张某6（曾用名张兰休）的证言。主要内容为，2014年6月份，我跟寇某2、王全臣在安阳平原路经过南林高速路段承包了一个桥梁。王全臣通过我俩出资210万入股这个路桥工程。我、寇某2、王全臣2015年3月26号签了一个退伙协议。王全臣把50万元的出资转让给寇某2，把166.2355万元的出资转让给我。王全臣基本上没有出钱，他出的钱大部分是我给他找的。他本人没有拿出来钱。还有寇某2给他找的钱。
（18）证人赵某的证言。主要内容为，我现在浚州大道卖车的门市以前是王全臣开设的海洋不动产。王全臣在2015年4、5月份找到我，让我搬到他的门市去。他说开设的海洋不动产总公司倒闭了，门市闲着没用，里面还有办公用的东西，还有空调，他的房费到10月份到期。我把门市搬过去后，刚开没有一个月，房东来找我要房费，我才知道王全臣的房费已经到期了。房费是每年7.5万，我把这笔钱陆陆续续给了房东。后来停没多长时间有卖家具的、还有卖掉空调的来找我要钱，说这些家具、空调的钱还没有付，我才知道王全臣没有把钱给人家。名车汇的生意都是我自己的，里面的家具、空调都是王全臣的。
（19）证人代某的证言。证明王全臣通过代某借侯胜150万元钱，约定利息2分到3分，用了不到一年的时间，支付侯胜30多万的利息。王全臣用卖加勒比海房产的钱还了侯胜钱，王全臣在开设加勒比海洗浴中心之后开设易泽商贸公司吸收资金。
（20）证人王某3的证言。证明其向公安机关提供了相关书证，说明王全臣的债权情况，借款时间发生于2012年9月至2015年，时间与王全臣成立易泽商贸有限公司吸收资金时间吻合。
（21）证人付某的证言。证明兴鹤电子公司欠王全臣欠款的情况，欠款时间发生在王全臣吸收存款期间内，目前兴鹤电子公司还欠王全臣148万。
（22）证人李某2的证言。证明其欠王全臣款的情况。
（23）证人李某3的证言。证明李某2借王全臣钱的情况。
（24）证人王某4的证言。证明2013年借王全臣56万元钱并归还的情况。
（25）证人徐某的证言。证明2013年冬天借王全臣钱的情况，徐某用奔驰汽车做抵押，向王全臣借了16万，约定月息是6分，王全臣没有给车，所以不能还王全臣钱。
（26）证人孙某1的证言。证明2011年11月借王全臣钱的情况。
（27）证人孙某2的证言。证明2014年时因做砖机生意借过王全臣10000元钱，约定5分的利息。到现在钱没有还给王全臣。
（28）证人王某5的证言。证明2013年借王全臣钱的情况。
（29）证人刘某3的证言。证明2014年11月从王全臣处借来17万，约定月息6分，用两个月。后陆陆续续归还了本金14.1万，利息没有归还。因没有归还利息，原来打的借据没有收回。
（30）证人尚某的证言。证明2014年因购买汽车借王全臣2万元钱，约定月息6分。按时上了利息，到期后本金没有归还加罚了1万元。因未归还本金，于2015年1月给王全臣打了3万元的条。
（31）证人刘某4的证言。证明其在2014年3月份借过王全臣20万元，王全臣扣了2万，给到手的是18万元。这笔钱我用我方庄的房子做的担保。这个钱是温新芳找到我，让我以购买牙科设备的名义，找到王全臣借了20万。
（32）证人王某6的证言。主要内容为，2013年11月份，我借过王全臣3.5万元钱。在2014年8月份，我给王全臣拉去203件酒，每件价值240元，总价值48720元。酒给了王全臣以后我们跟王全臣之间的债务已经清了，但是我给王全臣打的欠条没有抽出来。
（33）证人王某7的证言。证明王全臣承包马村廉租房项目的情况。主要内容为，王全臣承包胜隆建筑公司的活儿，2011年年底，王全臣让我去监工，看看工地。工程是2013年12月交工，2015年年底验收的，验收后给我们工程总价的98%，省下的13万算作工程防水质保金。王全臣在项目上赚钱还是赔钱我不清楚。
（34）证人张某7的证言。主要内容为，我一共借王全臣38万，已经还了30万，还有8万没有还他。我和王全臣还一起开了紫夜KTV，王全臣实际出资100万左右，开业四个多月，因为挨着黎水天成居民区，居民一直闹，没法做了，2015年2、3月的时候不干了，全赔了。
2012年我跟王全臣签合同装修加勒比海洗浴中心，工程总造价300万，刚开始王全臣给了我几十万，我一边干王全臣陆陆续续给我钱，2013年3月左右给清了。另外赵长军、王存青、李广帅、周连杰通过我向王全臣借过钱，但是现在我找不到这些人了。
（35）鹤壁天义会计师事务所有限公司鹤天义司鉴所鉴证字（2016）第002号、（2016）第002-1号及情况说明。证明截止2015年3月王全臣以浚县易泽商贸有限公司名义累计吸收公众存款合计21084626元；未兑付16785637元；续存金额160000元；到期利息转入新合同金额41150元；支付存款人利息共计375304元。
（36）抓获证明。证明王全臣于2016年1月8日在滑县解放路被抓获。
（37）前科查询证明。证明王全臣有前科。
（38）借据、借款单、借款合同。证明存款人在浚县易泽商贸有限公司存款的情况。
（39）王全臣手写借据。证明王全臣收到群众资金的情况。
（40）房屋买卖协议。证明2014年11月19日王全臣将自建商住两用房卖给张某4的情况。
（41）户籍证明。证明王全臣出生于1966年11月19日，犯罪时已达负完全刑事责任年龄。
上述证据来源合法，内容客观真实，能够相互印证，足以证明案件事实，本院予以确认。
本院认为，被告人王全臣违反国家金融管理规定，向社会公众非法吸收存款总金额21084626元，扣减续存金额160000元及到期利息转入新合同金额41150元，剩余20883476元系王全臣非法吸收存款犯罪金额，现未兑付金额为16785637元，非法吸收公众存款数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对被告人王全臣的指控成立，本院予以支持。
关于被告人王全臣提出“起诉书认定的支付存款人利息数额不对”及辩护人提出“支付利息的数额不准确”的辩解辩护理由。经查，被告人王全臣及其辩护人该辩解辩护理由无证据证实，本院不予采纳。
被告人王全臣的辩护人提出其他辩护意见与事实相符，于法有据，本院予以采纳。
根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，并考虑其归案后的认罪态度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人王全臣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币100000元；
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月8日起至2020年7月7日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人王全臣的违法所得予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 付晨熙
审 判 员 苗俊玲
代理审判员 孙风龙
二〇一六年十一月十七日
书 记 员 李亚萍