河南省汤阴县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0523刑初531号
公诉机关汤阴县人民检察院。
被告人臧银生，又名臧四军，男，1975年6月15日出生，汉族，河南省汤阴县人，初中文化，汤阴县远大电器有限责任公司实际控制人，户籍地汤阴县，住郑州市。因殴打他人于2012年5月14日被汤阴县公安局行政拘留七日，并处罚款人民币二百元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年1月20日被汤阴县公安局刑事拘留，同年2月25日被汤阴县公安局执行逮捕。
辩护人暴立，河南华厚律师事务所律师。
汤阴县人民检察院以安汤检公刑诉（2017）248号起诉书指控被告人臧银生犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年8月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汤阴县人民检察院指派检察员范珂、于静波出庭支持公诉，被告人臧银生及其辩护人暴立到庭参加诉讼。现已审理终结。
汤阴县人民检察院指控，2002年以来，被告人臧银生违反国家金融管理法律有关规定，未经有关部门批准，以其经营的汤阴县远大电器有限责任公司资金紧张、进货需要资金为由，向群众宣传存款利某高、有门市、安全可靠、随用随取，以月利某1分至8分不等的高息为诱饵，面向不特定群众单某、陈某1、王某1等44户非法吸收存款，票面金额1587.09万元，支付利某253.192万元，归还本金42.77万元，兑付电器等物品118.2457万元，造成群众实际损失1172.8823万元。
针对上述事实，公诉机关当庭出示、宣读的证据有被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、书证等。公诉机关认为被告人臧银生非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人臧银生的刑事责任。提请本院依法判处。
被告人臧银生对公诉机关指控的犯罪事实无异议，辩称其系主动投案，应认定自首。辩护人的辩护意见是：1.臧银生实际支付群众利某的数额高于公诉机关认定的数额；2.臧银生系初犯、坦白，建议对其从轻处罚。
经审理查明，2002年以来，被告人臧银生违反国家金融管理法律有关规定，未经有关部门批准，以其经营的汤阴县远大电器有限责任公司（以下简称远大电器公司）资金紧张、进货需要资金为由，向群众宣传存款利某高、有门市、安全可靠、随用随取，以月利某1分至8分不等的高息为诱饵，面向不特定群众单某、陈某1、王某1等44户非法吸收存款，票面金额1587.09万元，支付利某253.192万元，归还本金42.77万元，兑付电器等物品118.2457万元，造成群众实际损失1172.8823万元。
另查明，臧银生吸收存款后，除归还群众本金和支付利某外，资金主要用于远大电器公司等门市的经营、支付职工工资、购买房产和车辆等事项。案发后，汤阴县公安局查封臧银生牌照号为豫Ｅ×××××、豫Ｅ×××××、豫Ａ×××××、豫Ｅ×××××车辆四辆，新郑市龙湖镇北卡风情5号楼2单元4层402号（该房屋登记在叶鹏伟名下）房产一套。
上述犯罪事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
1.汤阴县公安局受案登记表、立案决定书、110指挥中心报警信息表。
2.中国银行业监督管理委员会安阳监管分局关于查证汤阴县远大电器有限责任公司、臧银生从业资格的复函：我分局未受理过汤阴县远大电器有限责任公司、臧银生以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
3.汤阴县处置非法集资工作领导小组办公室工作会议纪要。
4.汤阴县公安局协助查询财产通知书、协助查封通知书、调取证据通知书和清单、查扣臧银生资产的情况说明。
5.远大电器公司工商档案材料。
6.被告人臧银生的到案证明：臧银生于2017年1月20日被非法集资案件专项工作组移交至汤阴县公安局经侦大队。
7.被告人臧银生的户籍证明、前科证明。
8.安阳相州会计师事务所出具的相州会鉴字[2017]第0403号会计鉴定意见书：
（1）臧银生收取社会公众存款及支付资金和实际损失情况：截至目前，44名受害存款人共计存款的票面金额为15870900元，受害存款人获息2531920元，取得本金427700元，兑付物品折价1182457元，实际损失11728823元。
（2）资金去向情况：臧银生非法吸收资金的去向总额为14576765.13元。①支付购买8辆汽车的支出总额为470837元；②支付位于新郑市龙湖镇北卡风情5号楼2单元4层402号的购房款支出总额222000元；③支付本公司员工工资总额1371400元；④支付鹤壁市开发区门市房租金额30000元；⑤支付远大电器公司租金、电费、装修等款项1732000元；⑥支付新帼美生活电器购物中心装修、租金等款项495000元；⑦支付金源酒楼转让费、包厨工资等款项390000元；⑧支付远大电器任固分店装修款40000元；⑨支付宜沟镇民利电器门市装修款27000元；⑩支付安阳工贸中心臧银生柜台租金176000元；?支付远大电器公司国税款60499.71元；?支付远大电器公司、新帼美生活电器购物中心的地税款15028.42元；?购买迪泰尔空调陆续支出900000元；?购买容声冰箱陆续支出200000元；?购买王某5电器陆续支出1000000元；?购买李某3电器陆续支出4000000元；?购买海尔电器陆续支出3447000元。
（3）扣押查封冻结资产情况：①查封牌照号为豫Ｅ×××××的车辆1辆；②查封牌照号为豫Ｅ×××××的车辆1辆；③查封牌照号为豫Ａ×××××的车辆1辆；④查封牌照号为豫Ｅ×××××的车辆1辆；⑤查封臧银生在河南省新郑市龙湖镇北卡风情5号楼2单元4层402号（该房屋在叶鹏伟名下）购房合同编号16001384941的单元房1套。
9.集资群众证言
（1）证人陈某1的证言及手续：我于2011年11月19日在臧银生的汤阴远大电器门市上借给臧银生20万元，月息2分。当时臧银生给我说在他那存款利某比银行的高，我想着臧银生一直做着生意，存款也有保障，就把钱借给他了。我没有得过利某，实际损失为20万元。
（2）证人王某1的证言及手续：我是通过朋友认识的臧银生，他在汤阴开了一家远大电器门市，他说在远大电器存款利某比银行的利某高，我从2010年开始在臧银生那里存钱，目前在他那存了7.49万元，约定月息为1.5分。我之前得利某2.49万元，实际损失为5万元。
（3）证人未麦林的证言及手续：2010年、2011年的时候，伏道乡的张爱忠找我说臧银生在汤阴县西关开的电器门市需要用钱，利某是月息1.5分，于是在汤阴县工商银行的大厅我借给臧银生15万元，之后臧银生偿还本金5万元，用电器抵给我1.4万元，给我利某1.5万元，我的实际损失是7.1万元。
（4）证人谭会清、单某、王某2、周某、张某1等人的证言内容及手续：证实臧银生以其经营的汤阴县远大电器有限责任公司资金紧张、进货需要资金为由，以高额利某为诱饵，面向社会不特定群众吸收存款的情况。
10.证人刘某1、高某、刘某2、李某1、臧某、王某3、原某、王某4、张某2、张某3、杨某、晋某、赵某、刘某3、陈某2的证言内容及纳税凭证：证实臧银生所投资经营的远大电器公司、新帼美生活电器购物中心、金源酒楼及宜沟镇、任固镇等地的电器门市的经营状况、租赁费和税费等各项资金的支出情况以及支付员工工资等情况。
11.证人李某2、张某4、王某5、李某3的证言内容及相关购货凭证：证实臧银生经营电器门市期间购进空调、冰箱等电器的情况。
12.证人朱某、夏某、钱某的证言内容及银行明细、POS机消费记录等相关书证：证实臧银生以叶鹏伟的名义购买新郑市龙湖镇北卡风情5号楼2单元4层402号房产的情况。
13.证人刘某4的证言及书证：证实臧银生以电器折抵源恒现代房产的情况。
14.被告人臧银生的供述：我在2002年注册成立了远大电器公司，主要经营家电等电器产品，因为手里没有钱，就开始面向社会吸收钱款。2010年，公司的注册资金增加到500万元，公司的销售量比较大，需要占用更多的资金，为了公司经营，我就开始以月息1.5分至6分不等的高利某大范围吸收群众的钱，吸收群众的钱款主要有两种方式，一种是我主动找到群众借钱，另一种是他们通过亲朋好友介绍找我存钱，我都给他们出具借据。我吸收的钱用在远大电器公司的经营上了，包括公司购进电器、工人工资、装修、租赁费等支出，另外用于给群众支付利某、春节发放物品、组织群众旅游等。后来公司运营亏损，安阳非法集资爆发，集资户都向我要钱，我只有再高利某进行融资，这样为了应付公司的经营和资金链的运转，我就不断的借钱，连本带息越滚越多，后来资金链断裂，我没有办法归还群众的本息了。
本院认为，被告人臧银生违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，票面金额为1587.09万元，给群众造成损失1172.8823万元，数额巨大，核其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。到案后，臧银生能如实供述自己的犯罪事实，可从轻处罚，故对辩护人提出的臧银生系初犯、坦白，认罪悔罪，建议从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。关于臧银生及其辩护人辩称实际支付被害人利某的数额高于公诉机关指控的数额的意见，因其未提供证据证实，本院不予采纳。关于臧银生辩称其系自首的意见，经查，根据汤阴县公安局出具的到案证明等证据证实，汤阴县非法集资专项工作组的工作人员将臧银生从郑州带回后移交至汤阴县公安局，臧银生的行为不符合自首的构成要件，故对该辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款的规定，判决如下：
一、被告人臧银生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币六万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年1月20日起至2023年4月19日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳）。
二、公安机关查封的臧银生牌照号为豫Ｅ×××××、豫Ｅ×××××、豫Ａ×××××、豫Ｅ×××××的汽车四辆，新郑市龙湖镇北卡风情5号楼2单元4层402号（该房屋登记在叶鹏伟名下）房产一套，予以追缴，返还集资群众，其余赃款继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王志强
审 判 员 沈海宝
人民陪审员 范卫东
二〇一七年十月三十日
书 记 员 秦 洁