广西壮族自治区南宁市青秀区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）青刑初字第827号
公诉机关广西壮族自治区南宁市青秀区人民检察院。
被告人龙石莲，个体户。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年3月30日到公安机关投案，同日被刑事拘留，同年5月1日被逮捕。
辩护人周光跃，广西××律师事务所律师。
南宁市青秀区人民检察院以南市青检刑诉（2015）778号起诉书指控被告人龙石莲犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南宁市青秀区人民检察院指派检察员罗某甲出庭支持公诉，被告人龙石莲及其辩护人周光跃到庭参加诉讼。本案审理过程中，经公诉机关建议，本院决定延期审理。现已审理终结。
南宁市青秀区人民检察院指控，2012年3月至2014年10月，被告人龙石莲向社会公众方某等多名被害人宣某亲戚陈某甲、宁某（另案处理）在广西润展商贸有限责任公司做陶瓷招财猫外贸生意，因资金短缺需要筹款，承诺以3至5分不等的月息作为回报，并先后向上述16名被害人吸收资金合计11，654，180元。所吸资金以高息转借给陈某甲与宁某二人，从中赚取差价。经鉴定，被告人龙石莲向被害人方某等人吸收资金11，654，180元；龙石莲在建行、农行的存款账户转出给方某、王某甲等人钱款6，357，035元的财务事实存在。公诉机关当庭出示了相关证据以证明指控事实，确认被告人龙石莲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人龙石莲对指控罪名无异议，辩解认为其实际吸收的资金数额是1千1百万元至1千2百万元之间。
辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，发表辩护意见认为，1、应以被告人实际吸收的资金数额认定非法吸收公众存款金额，而不应包含被告人与被害人约定的利息。本案的鉴定意见认定的金额包含了实际吸收的资金和利息，以此认定犯罪金额不准确。2、被告人有自首情节，应当从轻或减轻处罚。3、被告人行为受宁某指使，所吸收的资金交宁某，应是从犯，应予从轻或减轻处罚。4、被告人案发后主动积极追赔被害人损失，取得被害人谅解，其犯罪主观恶性较小。综上，建议对被告人判处有期徒刑二年。辩护人向法庭提交了还款协议、还款凭证、谅解书等证据。
经审理查明，2012年3月至2014年10月，被告人龙石莲向社会公众方某等多名被害人宣某亲戚陈某甲、宁某（另案处理）在广西润展商贸有限责任公司做陶瓷招财猫外贸生意，因资金短缺需要筹款，承诺以月息3至5分不等作为回报，先后向李某等18名被害人吸收资金合计11，654，180元。所吸资金以高息转借给陈某甲与宁某二人，从中取得差价获利。
经鉴定，被告人龙石莲向各人吸收资金数额是：王某甲836，800元、钟某310，240元、冯某465，360元、方某7，660，000元、郑某600，000元、张某甲112，000元、陈某乙328，800元、王某乙56，000元、李某154，760元、韦某甲33，240元、杨某33，240元、潘某221，600元、罗某乙121，880元、黄某300，000元、韦某乙44，320元、陆某32，700元、张某乙43，240元、张某丙300，000元，合计11，654，180元；又经其银行账户付款给钟某155，120元、冯某50，000元、方某5，588，850元、郑某369，025元、李某50，000元、潘某121，880元、罗某乙22，160元，合计6，357，035元的财务事实存在。事发后，被告人龙石莲于2014年12月至2015年1月间，与被害人钟某、韦某乙、潘某、杨某、罗某乙、韦某甲达成还款协议，约定了还款方式。龙石莲还于2014年12月至2015年1月间，向被害人给付钱款。2015年3月30日，被告人龙石莲自动到南宁市公安局南湖分局投案。同年5、6月间，王某甲、冯某、张某甲、陈某乙、王某乙、韩某、韦某甲、杨某、潘某、罗某乙、韦某乙出具了谅解书。以上事实，有下列证据予以证明：
1.受案登记表，证实案件来源。
2.户籍证明，证实龙石莲身份事实。
3.自首情况说明，证实龙石莲于2015年3月30日到公安机关投案。
3.借据及被害人王某甲、钟某、冯某、张某甲、陈某乙、王某乙、李某、韦某甲、杨某、潘某、罗某乙、黄某、韦某乙、方某、郑某陈述，印证反映被告人龙石莲向各被害人出具借据，与上述各人约定借款金额、期限，以收取现金或银行转帐的方式从被害人处收取钱款等事实。
4.银行账户流水明细，证实龙石莲、陈某丙名下银行帐户开户信息及交易事实。
5.证人陈某丙、宁某证言，印证反映2012年3月开始龙石莲与陈某丙以陈某甲做生意资金困难为由向他人借款1，000多万元，按借款额的3%-4%支付月利息给出借钱款的人，并向出借人出具借据，而陈某甲和宁某给龙石莲、陈某丙的月利息则为6%。
6.被告人龙石莲供述反映，陈某甲、宁某以做陶瓷招财猫外贸生意，资金短缺为由，让龙石莲、陈某丙帮助筹措借款1，500万元，许诺给付给龙石莲5%-6%的高额月利息。龙石莲于2012年5-6月份开始向朋友、亲戚及社会上认识的人借款集资1，200万元，并向他人支付3%-4%的月利息且出具借据，并从中赚取利息差价。龙石莲通过现金和银行转账的方式把1，200万元转借给陈某甲和宁某。7.鉴定意见
（2015）会鉴字第024号《广西科桂司法鉴定中心司法会计鉴定意见》证实，至2014年11月，龙石莲、陈某丙写《借据》、《借条》向上述李某等18人借款11，654，180.00元；龙石莲在建行、农行的存款账户转出给方某等8人6，357，035.00元的财务事实存在。
本案事实清楚，证据确实、充分。
在案证据《广西科桂司法鉴定中心司法会计鉴定意见》，是由有资质人员依合法检材按专业规范要求作出的明确意见，合法真实，证明力充分，本院采纳为定案证据，据此认定被告人吸收他人钱款的数额。被告人所述数额与鉴定意见相近，亦可印证鉴定意见的准确。辩护人关于鉴定意见不能用作定案证据的意见无事实依据，不予采信。
公诉机关还举证了被害人韩某陈述以证明被告人吸收资金中有韩某钱款，但公诉机关依司法会计鉴定意见认定的吸收资金数额并未包括韩某部份。被害人韩某陈述不用作定案证据。
本院认为，被告人龙石莲非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人龙石莲犯罪后自动投案，如实供述，依法予以从轻处罚。被告人于案发后投案前，主动与被害人一方多人协商归还钱款，多名被害人对其行为表达了谅解意愿，酌定从轻处罚。
被告人龙石莲将从他人处吸收资金转付给宁某以获取再高额度的利息而从中牟利，其犯罪行为独立作用于其所吸收的数额部份，不是为宁某提供帮助、协助而与宁某成立共同犯罪，辩护人关于被告人是共同犯罪的从犯的意见不予采纳。被告人所吸收的资金未能归还，虽有谅解尚不足以予减轻处罚。辩护人关于被告人自首、得到谅解有悔罪表现，建议予从轻处罚的意见予以采纳，但建议对被告人予减轻处罚，判处有期徒刑二年的意见不予采纳。被告人龙石莲非法吸收公众存款，应依刑法第六十四条规定责令退赔被害人经济损失。辩护人提供的材料中有反映案发后被告人与被害人达成还款协议并有还款，上述材料用作评判被告人悔罪表现，在本案中不用于扣减被告人退还被害人钱款金额的依据。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人龙石莲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月30日起至2019年3月29日止。罚金限于判决生效之日起十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳）。
二、责令退赔被告人龙石莲向被害人退赔经济损失，分别有：王华八十三万六千八百元、钟朝阳十五万五千一百二十元、冯璇四十一万五千三百六十元、方淑英二百零七万一千一百五十元、郑微二十三万零九百七十五元、张丹丹十一万二千元、陈忠明三十二万八千八百元、王红川五万六千元、李翠红十万零四千七百六十、韦秀莲三万三千二百四十元、杨娟娟三万三千二百四十元、潘淑玲九万九千七百二十元、罗淑贞九万九千七百二十元、黄格双三十万元、韦菊花四万四千三百二十元、陆彩萍三万二千七百元、张林莉四万三千二百四十元、张光富三十万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 张 光
人民陪审员 黄春宁
人民陪审员 何月思
二〇一六年九月十二日
书 记 员 刘青丽
判决书适用的相关法律条文：
1、《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。