上海市黄浦区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）沪0101刑初804号
公诉机关上海市黄浦区人民检察院。
被告人金振贤，男，1965年12月12日出生，汉族，住本市。
辩护人孙毅、游翔瞰，上海市华天成律师事务所律师。
上海市黄浦区人民检察院以沪黄检诉刑诉[2017]752号起诉书指控被告人金振贤犯诈骗罪，于2017年9月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员姜某出庭支持公诉，被告人金振贤及其辩护人孙毅到庭参加诉讼。本案经上海市第二中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。
上海市黄浦区人民检察院指控，2017年2月13日，被告人金振贤联系中国民生银行上海东门支行客户经理胡某，向胡谎称其正代理票据承兑业务，需借用资金办理人民币350万元的存款证明一份，并要求胡某与被害人马某某联系。后经胡某居中介绍，金、马二人商定于次日在民生银行东门支行，由马某某转账人民币350万元至金振贤银行账户内用于金开具存款证明，事成后金振贤即将钱款转回马某某账户，并支付手续费人民币17,500元。嗣后，金振贤联系朋友莫某，将自己民生银行账户的网上银行U盾及密码交给莫，并交待莫某于次日上午9时许，待其民生银行账户内转入350万元资金后通过网银将钱款划走，用于其个人还债及花销。2017年2月14日9时40分许，金振贤与胡某、马某某在民生银行东门支行碰面，马某某按约将人民币350万元转入金振贤账号为XXXXXXXXXXXXXXXX的民生银行账户内，但当银行职员准备为金振贤出具上述存款证明时，发现刚转入的350万元资金已被网银转账至账号为XXXXXXXXXXXXXXXX的莫某账户内。金振贤得知后故作惊讶，借口寻找莫某当即逃离现场。后经胡某及民警多次电话催促，金振贤拒不到案说明情况，其后并关闭手机中断联系。
2017年2月22日，公安民警经侦查，在本市普育东路101弄内将被告人金振贤抓获。案发后，涉案款项均被公安机关冻结，并已发还被害人马某某。
为证明上述指控，公诉人当庭宣读、出示了相关被害人陈述、证人证言、书证、视听资料、被告人供述等证据，并据此认为被告人金振贤的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
庭审中，被告人金振贤辩称其与被害人马某某约定的借款期限为1天，其原打算待民生银行存款证明办理完成后，当天再利用该笔资金在其他银行继续办理存款证明，导致其无法及时还款的原因系钱款被公安机关冻结，其没有实施诈骗行为的主观故意，不构成诈骗罪。
被告人金振贤的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人金振贤未虚构需办理存款证明的事实，其与被害人马某某系协商一致达成借期至少为1天的口头借款协议，金安排莫某转账是借期内对所借款项的合理利用，即使金违背仅在民生银行办理存款证明的约定，也只应承担民事违约责任，故指控金振贤构成诈骗罪的事实不清、证据不足，建议宣告其无罪；2、如果法庭认定金振贤的行为已构成诈骗罪，鉴于其认罪态度好，且被害人已表示谅解，建议法庭对其从轻处罚。
经审理查明，被告人金振贤于2017年2月13日联系中国民生银行上海东门支行(以下简称“民生银行东门支行”)客户经理胡某，向胡称其正代理票据承兑业务，需借用资金办理人民币350万元(以下币种均为人民币)的存款证明1份，并要求胡某与被害人马某某联系。后经胡某居中介绍，金振贤、马某某二人商定于次日在本市陆家浜路XXX号民生银行东门支行内办理手续，由马转账350万元至金银行账户内用于金开具存款证明，事成后金即将钱款转回马账户，并支付费用17,500元。当日下午，金振贤联系朋友莫某，交待莫于次日上午待其账户内350万元资金到账后，即通过网上银行将钱款悉数转入莫个人账户，扣除归还欠莫钱款后，余款待其通知另行转出至其个人账户，并将本人中国民生银行(以下简称“民生银行”)账户的网上银行U盾及密码交给莫。
同月14日9时40分许，金振贤与胡某、马某某在民生银行东门支行碰面，马按约将350万元转入金账号为XXXXXXXXXXXXXXXX的民生银行账户内，但当银行工作人员准备为金出具上述存款证明时，发现刚转入的350万元资金已通过网上银行被转至账号为XXXXXXXXXXXXXXXX的莫某上海浦东发展银行(以下简称“浦发银行”)账户内。金振贤得知后故作惊讶，借口寻找莫某当即逃离现场。被害人马某某发现被骗后即报案。经胡某及民警多次电话催促，金振贤拒不到案说明情况，其后亦无法联系。
公安人员经侦查，于同月22日在本市普育东路101弄内将被告人金振贤抓获。案发后，涉案款项均被公安机关冻结，并已发还被害人马某某。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人马某某的陈述证实，其经民生银行东门支行客户经理胡某居中介绍，同意出借350万元给被告人金振贤办理存款证明，并约定收取费用17,500元，胡某在电话里和其说好是开好证明后就能还钱。2017年2月14日9时许，其在银行见到金振贤，期间金明确向其表示未开通网上银行和手机银行功能，且从未提及隔天还款事宜。当日10时许，其按约收取好处费并转账350万元至金振贤民生银行账户后，银行工作人员在查询金账户余额时发现该笔钱款已通过网上银行被转账至名为莫某的浦发银行账户内，金得知后以寻找莫某为由离开银行，其发现被骗，马上拨打110报警的事实；
2、证人胡某的证言证实，其系民生银行东门支行客户经理。2017年2月13日16时许，其按被告人金振贤要求致电被害人马某某，询问能否出借350万元给金办理存款证明，后马同意，并与金约定费用和具体办理方式，说好开好存款证明后就还款。次日9时40分许，金振贤和马某某二人先后来到银行，其听到金向马表示账户未开通网上银行。当日10时许，马某某转账完成，但银行工作人员发现金振贤账户内并没有该笔钱款，进一步查询后发现该笔钱款已通过网上银行转入另一个浦发银行名为莫某的账户内，金马上说要去找那个转账的人，并立即离开银行。后其和马某某发现被骗，其当即拨打金振贤电话，金当时还接，后来警察通过电话让金到公安机关解释，金就将手机关机了，之后其连续几天拨打金手机均提示已关机的事实；
3、证人莫某的证言证实，被告人金振贤于2017年2月13日下午告诉其次日上午会有350万元到金民生银行账户，让其将账户内全部钱款转至莫本人账户，扣除金欠其的100余万元以后，剩余款项等金通知再另行转账给金，并将该账户U盾和密码都交给其。次日，其在本市浦东新区的华美达酒店内使用电脑登陆金振贤民生银行账户看到有350万元，就将该350万元转到其本人浦发银行账户内，后又将其中15万元转至其中国银行账户内。当日14时许，其发现其本人上述2个账户内资金均被冻结的事实；
4、民生银行东门支行出具的业务受理单、支付往来账记账凭证、账户明细证实，被害人马某某于2017年2月14日10时02分向被告人金振贤账号为XXXXXXXXXXXXXXXX的民生银行账户转入350万元，当日10时04分，该笔钱款即通过网上银行被转出至莫某账户的事实；
5、民生银行东门支行提供的监控录像证实，本案的事发经过；
6、公安机关出具的调取证据清单证实，公安机关先后于2017年2月14、23日从民生银行东门支行处调取被告人金振贤遗留的身份证、包袋、信用卡，从证人莫某处调取金振贤民生U宝和350万元的事实；
7、公安机关出具的协助冻结财产通知书、发还清单证实，案发后经公安机关通知，证人莫某浦发银行和中国银行账户被冻结，涉案350万元已于2017年2月23日发还被害人马某某的事实；
8、公安机关出具的抓获经过证实，被告人金振贤的到案情况；
9、被告人金振贤的供述及辩解等。
上述证据均经庭审举证、质证，本院予以确认。
关于被告人金振贤及其辩护人所作金振贤不构成诈骗罪的辩解和辩护意见。经查，被害人马某某的陈述、证人胡某的证言等证据能够相互印证，足以证实金振贤与马某某约定的借款用途仅为在民生银行办理存款证明，且办理完毕后就将该款转回给马某某。而证人莫某的证言和被告人金振贤的原供述等证据能证实，金振贤提前将其民生银行U盾和密码交给莫某，并告知莫2017年2月14日上午会有350万元被转入该账户，让莫将该款转出至她个人账户，扣除金所欠100余万元后，剩余款项再另行转账给金。由此可见，被告人金振贤以办理存款证明为由，对被害人马某某隐瞒其已提前指使他人待钱款到账即利用网上银行转出的真相，使马陷入金取得存款证明后会立即还款的错误认识而处分财产，继而导致马的钱款被骗，且金事后借故逃离现场并失去联系，金振贤的行为符合诈骗罪的犯罪特征，故其辩解及其辩护人的该节辩护意见缺乏事实、法律依据，本院不予采纳。
本院认为，被告人金振贤以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法予以刑事处罚。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人金振贤在家属的帮助下取得了被害人的谅解，可酌情从轻处罚，辩护人所作该节辩护意见可予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十六条第一款、第五十五条第一款之规定，判决如下：
被告人金振贤犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币五万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月22日起至2029年2月21日止。罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 吴明峰
代理审判员 李倩岚
人民陪审员 徐红富
二〇一七年十二月二十八日
书 记 员 尹媛卉
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。
……
第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。
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