河南省汝阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0326刑初415号
公诉机关汝阳县人民检察院。
被告人梁开新，男，1992年12月20日出生于山东省东平县，汉族，初中文化，农民，住山东省泰安市东平县。因涉嫌诈骗犯罪，于2017年7月7日被东平县州城派出所抓获，临时羁押于东平县看守所；于2017年7月12日被汝阳县公安局刑事拘留；同年8月17日被汝阳县公安局逮捕。
辩护人刘兰汝，汝阳县法律援助中心指派律师。
汝阳县人民检察院以汝检诉刑诉[2017]200号起诉书指控被告人梁开新犯诈骗罪，于2017年11月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭于2017年11月13日公开开庭进行了审理，汝阳县人民检察院指派检察员靳洁云出庭支持公诉，被告人梁开新及其辩护人刘兰汝到庭参加了诉讼。现已审理终结。
汝阳县人民检察院指控：2016年初，被告人梁开新在明知他人实施犯罪的情况下，仍在四川省、北京市等地各大银行开办银行卡50余张，并收购王某1、杨某1等人开办的银行卡120张左右倒卖给张某（另案处理），获利6000元左右，这些银行卡通过快递邮寄至台湾、美国、越南等地用于实施电信诈骗罪，所办的银行卡涉及五起诈骗案件，涉案金额139910元。
针对以上指控，公诉机关当庭宣读出示了被告人梁开新的供述与辩解；证人张某、蔡某、王某等人的供述；被害人罗某、余某、李某、朱某、谢某等人的陈述；户籍证明、羁押证明、现实表现证明及银行交易明细等相关证据材料。指控认为，被告人梁开新明知他人实施诈骗活动，为其开办和收购大量银行卡，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯我国刑法第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任，当庭建议对被告人梁开新判处三年左右有期徒刑，并处罚金，提请本院依法判处。
被告人梁开新辩称，其提供银行卡时不知他人实施诈骗活动，但当庭表示自愿认罪，请求从轻处罚。
其辩护人刘兰汝的辩护意见是，对起诉书指控诈骗罪定性有异议。认为被告人是受人蛊惑，未与上线共谋，并不知购买银行卡的人实施的是诈骗活动。其出卖银行卡牟利，确有不法行为，但未达到诈骗罪构成标准，应以妨害信用卡管理罪论处。
经审理查明:2016年初，被告人梁开新在明知他人实施犯罪的情况下，仍在四川省、北京市等地各大银行开办银行卡50余张，并多次收购王某1、杨某1等人开办的银行卡倒卖给张某，获利6000元左右，这些银行卡通过快递邮寄至台湾、美国、越南等地用于实施电信诈骗罪，其名下所办的银行卡涉及多起诈骗案件，涉案金额139910元。
上述事实，由以下经当庭举证、质证的证据予以证实：
1、被告人梁开新的供述：证实2015年3月份在参加传销的地方认识了张某等人，在2015年年底的时候，我因为当时没有钱了，就答应给张某办银行卡。办好银行卡之后我们把银行卡、U盾和开户底单、手机卡都交给张某。张某收购我们办理的银行卡带U盾的是150元一张，不带U盾的是50元一张。我拿着我个人的身份证，在这些银行办理了大概20张左右的银行卡（具体数额我记不清了），都卖给了张某，总共卖了1900多元钱，我在成都的时候还收过刘某、杜某1、杜某2、杨某1的银行卡。
在“极客冷链”上班期间我还在北京的几家银行以我的身份信息办理了20张左右的银行卡（张某提供手机卡），密码统一设置为258369，U盾密码统一设置为aa258369，办好后通过顺丰快递邮寄给张某。后来杨某1、王某1先后去北京找我，主动提出办银行卡卖给我，我就联系张某让张某给我邮寄手机卡。收到手机卡后我再交给王某1和杨某1让他俩去办银行卡。王某1总共办了10多张银行卡，杨某1办了40来张银行卡，我把这些银行卡通过顺丰快递邮寄卖给张某。我在北京以我的身份信息办理的银行卡和收购王某1、杨某1办理的银行卡总共赚了有4000元左右。后来我发现我之前在成都办的其中一张建设银行的银行卡不知道是什么原因被冻结了，当时我有点害怕，我觉得张某是用我的身份办理的银行卡做违法犯罪的事了。
我卖给张某大概有170多张银行卡，具体数目记不清了。我以自己的身份信息办的有50多张银行卡，从王某1那里收了大概10多张左右银行卡；从杨某1那里收80多张左右银行卡；从刘某那里收了13张左右银行卡；从杜某1那里收了10个带U盾的银行卡；从杜某2那里收了大概10张左右的银行卡。办好之后把银行卡、网银U盾、绑定的手机卡用银行卡的开户底单包起来交给张某，张某会让我把办卡人的身份证照片和办卡人手持身份证的照片通过微信发给他。我卖银行卡总共获利6000元钱左右（具体数目记不清了）。
2、证人张某的证言：证实我在互联网上搜索到贩卖银行卡可以挣钱，对方和我说办理这些银行卡需要同时开通U盾和手机网银，每办理一张银行卡就给我400元钱（单办理一张银行卡200元，带U盾和手机卡的的400元），后来我感觉这个生意可以做也挺挣钱的，然后我就和我们一起在四川作传销的几个朋友梁开新、王某1、卞某、黄某、刘某2、李某1联系，叫他们帮我办银行卡，我收到这些银行卡后，我把这些银行卡都给沈某寄去，沈某收到银行卡后，我再和他联系付款，一般沈某收到银行卡后就会有一个+886909892446的台湾电话和我联系叫我注意银行卡收钱，一般联系后他就往我的尾号为3741的交通银行卡上打钱结账。沈某收到银行卡后，把这些银行卡邮寄到台湾了。台湾给我付钱的人，大概给我付了80万元左右（具体记不准了，以我的3741银行卡交易明细为准），我给蔡某、梁开新、王某1、卞某、黄某、刘某1、李某2他们付了三十多万（具体我记不准了，我手机支付宝上有转账记录）。这些事情我们都没有明说，但是我们知道这些卡卖到台湾，用来洗钱或者电信诈骗了。电话卡梁开新和王某1用的量比较大的，我和蔡某联系好后让某直接给他们邮寄，蔡某直接给梁开新邮寄了大概二百张手机卡左右，分给别人办银行卡了。
3、证人蔡某的证言：证实其买卖过手机卡，张某、梁开新多次从其手中购买电话卡的情况。
4、证人王某的证言：证实2015年11月份左右，张某领着我和梁开新一起到成都市郫县和成都市区，在招商、建设、工商、中信、广大等银行，当时我们三个人每人办了有大概15张左右，在办卡的时候张某给我们提供手机卡，并让我们按照他的要求设置密码，然后把银行卡、手机卡、身份证复印件、银行开卡底单一起交给张某，然后张某给我发了600元的红包。
5、被害人罗某的陈述：证实其被人电话诈骗了，2016年2月28日16时许，往对方账号62×××05，梁开新，转账7000元。
6、被害人余某的陈述：证实2016年4月6日中午，我被骗了179000元。我给对方打钱的银行就是两张工商银行卡，一张的卡号是62×××67，还有一张卡，卡号不记得了。其中有一个汇款账户户名是梁开新。
7、被害人李某的陈述：证实2016年4月1日中午被人电话诈骗了。其邮政银行卡（卡号：62×××09）里的19110元转账到了对方提供的卡号：62×××42的中国工商银行卡里了，账户名是梁开新。
8、被害人朱某的陈述：证实2016年4月7日上午9时许被人电话诈骗了。向对方提供的卡号转了25000元。
9、被害人谢某的陈述：证实2016年4月7日上午9时许被人电话诈骗了。对方提供的卡号是62×××42，户名是梁*新，向对方提供的卡号转了38800元。
10、户籍及现实表现证明：证实梁开新出生于1992年12月20日，系完全刑事责任能力人，无其他违法犯罪记录。
11、羁押证明：证实梁开新于2017年7月7日至2017年7月12日被临时羁押于东平县看守所。
12、银行交易明细：证实被告人梁开新及被害人罗某、余某、李某、朱某、谢某等人的银行卡开户情况及涉案交易记录情况。
上述证据能够相互印证，形成证据体系，足以认定上述事实，本院予以确认。
本院认为，被告人梁开新明知他人实施违法犯罪活动，为谋取利益，办理多张银行卡并多次大量收购他人办理的银行卡卖给张某，邮寄至台湾、越南等地用于诈骗犯罪，骗取他人财物，数额达139910元，数额巨大，其行为已触犯我国刑法，构成诈骗罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于辩护人提出本案应认定为妨害信用卡管理罪的辩护意见，经审理查明，本案被告人未采用伪造或虚假身份冒领信用卡，均使用其本人真实的身份办理信用卡，为获得利益卖与他人。故不符合妨害信用卡管理罪客体和客观要件，该辩护意见本院不予采纳。关于辩护人提出被告人不明知出售银行卡用于诈骗的辩护意见，经审理查明，本案被告人为获利，办理大量银行卡卖与他人使用，且多数并不知道卖与谁使用，甚至曾得知办理银行卡被公安机关冻结。故结合本案被告人的认知能力，行为次数等，可综合认定被告人明知或应当知道他人实施违法犯罪活动，故该观点本院不予采纳。被告人梁开新在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应从轻或减轻处罚。被告人梁开新当庭自愿认罪、悔罪，且能积极缴纳罚金，可酌情对其从轻处罚。本案中被害人被骗款项去向无法查清，无法确定被告人应当退赔数额。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对社会的危害程度，参考公诉机关量刑建议，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件使用法律若干问题的意见》的相关规定，判决如下：
一、被告人梁开新犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。
二、被告人梁开新的违法所得予以追缴。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人梁开新的刑期自2017年7月7日起至2020年1月6日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长 张 晓
审判员 张乐乐
审判员 袁 怡
二〇一七年十二月二十八日
书记员 丁丹丹