河北省高邑县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0127刑初50号
公诉机关高邑县人民检察院。
被告人梁占缺，女，1971年10月10日出生，汉族，群众，小学文化，河北省高邑县西富村乡北渎村人。2015年8月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被高邑县公安局民警抓获，同日被高邑县公安局刑事拘留，2015年9月25日被逮捕。
高邑县人民检察院以高检公诉刑诉（2016）35号起诉书指控被告人梁占缺犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月16日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。高邑县人民检察院指派检察员牛成文、薄兴伟出庭支持公诉，被告人梁占缺到庭参加了诉讼。现已审理终结。
高邑县人民检察院指控：被告人梁占缺2013年通过夏某（另案处理）上交21120元的上岗费正式成为隆尧三地农民专业合作社社长，后在高邑县北渎村其家中设立三地农民专业合作社代办点，以高额回报为诱饵，以订货（订米、面、油）的方式，向社会不特定人员非法吸收公众存款。被告人梁占缺在担任社长期间共向其上线夏某处上交非法吸收资金10288300元，造成直接经济损失335905.10元。
针对上述指控，公诉机关向本院移送了指控被告人犯罪的被告人口供、证人证言及相关的书证材料，认为其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人梁占缺辩称，三地合作社我确实是参加了，是不是犯法我不知道，国家提倡农民办合作社，隆尧三地合作社于2007年10月在当地工商部门注册，我认为其是合法经营的；起诉书指控我向社会不特定人员吸收资金我不认同，因为我所吸收的人都是有社员证的入社社员，指控我向社会不特定人员吸收存款不符合实际；三地合作社在没有办理金融许可证的情况下吸收存款，我不知道该社该不该办理，如果知道不办许可证是违法的，我就不会参加该社；另外，我造成的损失没有起诉书指控的那么多，最多也超不过20万元，如果我知道三地社是违法经营，我也不会把自己及直系亲属的钱放进三地合作社。
经审理查明，被告人梁占缺2013年通过夏某（另案处理）上交21120元的上岗费正式成为隆尧三地农民专业合作社社长，后在高邑县北渎村其家中设立三地农民专业合作社代办点，以高额回报为诱饵，以订货（订米、面、油）的方式，向社会不特定人员非法吸收公众存款。被告人梁占缺担任社长前、后共向其上线夏某处上交非法吸收资金10288300元，其中2013年前上交资金数为1773200元，至案发有335905.10元未退还。经查，隆尧三地农民专业合作社不具有吸收公众存储业务。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实。
1、集资参与人梁锁的证言证：梁占缺在我们村开设隆尧三地合作社代办点。2014年8月17日我交给梁占缺35000元的现金，梁占缺以订大米的名义给我开了票据，票据上显示我订大米350袋，每袋100元，票号是0002825；2014年9月30日我交给梁占缺60000元，梁占缺以同样的方式给我开票，订面粉600袋，每袋100元，票号是0099651。这两次业务办完后7天，梁占缺按照32%的数额给我返还一部分钱，共计返还30400元，我还损失64600元。梁占缺口头向我宣传三地合作社的政策，说是国家支持，往三地合作社存钱能挣钱。
2、集资参与人王占民的证言证：梁占缺是三地合作社的社长。2014年8月我通过朋友认识梁占缺，她向我宣传说三地合作社是国家支持的，可以吃米、面、油，也可以以订面粉的方式多入点，后我相信了。2014年8月30日我交给梁占缺10000元，梁占缺给我开票，票号是0002830，票上写的是订100袋面粉，每袋100元，7天后梁占缺返还给我3200元；2014年10月10日，我交给梁占缺120000元，她给我开了同样的票据，票号是0002841，7天后返还给我38400元，后来我又把返还给我的钱交给了她，她同样给我开了票据。我还向梁占缺交过会议费，三次给了她18000元，都没开票，说是这些会议费在一年以内两倍的数额返还给我。我跟着她去隆尧、北京、石家庄开过三次会，会议上都是三地合作社的负责人聘请的一些人讲农业发展的形势，说国家支持合作社。我共计损失148000元。梁占缺口头向我宣传三地合作社政策，说是国家支持的，还说孩子上大学可以报销学费。
3、证人夏某的证言证：我手下的社长有多人，石家庄市高邑县的有陈荣花、谷素杰、暴占菊、梁占缺。高邑的梁占缺、暴占菊往我那里交钱，我开票。我是2008年成为社长的，梁占缺和暴占菊向我交钱时有现金，也有转账，也有票换票的，一共交了多少钱我记不清了，我都给他们开着票，如果到期了梁占缺不要本金加分红，我会将本金加分红的数重新开票交给梁占缺。另外在返还给梁占缺本息时，将梁占缺作为社长的5%的服务费也一并返还给梁占缺。如果说梁占缺没有拿返还的本金、分红、服务费，那就是我重新跟梁占缺开了票，不是梁占缺说的，钱交给我了，没有返还。
4、书证侦查人员从隆尧县公安局调取隆尧县三地农民专业合作社的相关登记资料证实了该社业务范围不具有吸收公众存储业务。
5、书证柏乡县公安局移交梁占缺上交夏某资金票据书证证实了被告人上交数额。
6、书证涉案集资参与人的申报登记资料证实了被告人所涉群众的集资情况。
7、书证河北中君汇信源会计师事务所出具的鉴定意见书证实了被告人担任社长前后所吸收集资群众的资金情况。
8、被告人梁占缺的供述：2008年秋，我加入隆尧三地农民专业合作社成为三地合作社社员，到北京参加过三地合作社组织的会议。2013年后半年我向柏乡的夏某交21120元上岗费开始担任三地合作社社长，后在本村家门口挂了用油漆写的“三地合作社物资供应处”的牌子，经营三地合作社代办点。村中的社员向我这里交钱订货我都要查看有无三地合作社的社员证，有社员证的我才收钱开票。过一段时间我会到柏乡把钱交给夏某，夏某会把交钱的情况记到她的账本上，不给我开发票。我在担任三地合作社社长期间共计吸收多少公众存款记不清了，我没有开过票，也没有记过账。
如社员往三地合作社交10000元，我为群众开具10000元的面粉票据（大部分是往社员证上填写），如果不要面粉的，半个月返还群众3000元（后来陆续涨到3200元），然后在一年内返还社员本金10000元，返还本金的时候夏某会给我500元的服务费。我办理的业务有四个月左右返还的，也有七八个月才返还的，夏某什么时候给我，我就什么时候返还给社员，夏某累计给我开票10907600元。我不知道三地合作社分红制定的依据，听三地合作社的人说是国家财政直接补贴。三地合作社的分红是社长给我多少，我就给社员多少。我吸收资金没有特定的对象，只是必须有三地合作社的社员证。农村户口的人能办理三地合作社的社员证。在办理业务的时候持其他人的社员证要经过社员证上的人同意才可以办理三地合作社业务。我一共吸收的资金数目记不清了，领取的服务费也记不清了，都又入到三地合作社了。我没有记账目。我开给社员的票的底联没有了。三地合作社给出这么高的分红，我没有意识到风险。担任三地合作社社长期间，我不知道三地合作社吸收公共存款是违法的行为。我没有发展过其他社长，其他社长没有往我这里交钱的。我不知道三地合作社有没有金融监管单位的许可。
9、涉案被告人、集资参与人及证人的户籍证明信证实了上述人员的基本户籍信息。
本院认为，被告人梁占缺违反国家金融管理法律规定，以三地农民专业合作社的名义，向社会公众吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人犯罪的事实清楚，证据充分，罪名成立。鉴于被告人在共同犯罪过程中起从属作用，系从犯，量刑时应减轻处罚。
关于被告人梁占缺辩解称其所针对吸收存款人都是有社员证的入社社员，他们都是特定的对象，而非不特定的对象，被告人的上述辩解与《最高人民法院﹤关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》第一条第二款之规定相悖，故不予采信。
庭审中被告人称对起诉书所指控的未退还损失数有异议，但被告人对其所述不能提供相关的证据予以佐证，故本院对其所造成的未退损失数仍以会计鉴定意见书所确定的335905.10元认定。鉴于被告人至案发给集资参与人所造成的损失数额较小，在对其量刑时亦可作为一酌定情节予以从宽处罚。
综上，根据被告人的犯罪事实、犯罪的性质，情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第六十四条、第六十一条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第一、二款之规定，判决如下：
一、被告人梁占缺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月19日起至2016年12月18日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）
二、被告人所涉案的违法所得继续予以追缴，追回后上交侦查机关指定的账户上。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 员 宋占杰
人民陪审员 贾增昌
人民陪审员 任亚超
二〇一六年七月二十四日
书 记 员 武钰莹