石家庄市桥西区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0104刑初89号
公诉机关石家庄市桥西区人民检察院。
被告人李某。2015年4月26日因涉嫌犯票据诈骗罪被石家庄市公安局桥西分局刑事拘留，同年6月3日由石家庄市公安局桥西分局执行逮捕。现羁押于石家庄市第一看守所。
辩护人刘连军，河北天宏律师事务所律师。
石家庄市桥西区人民检察院于2016年2月15日以石西检公刑诉（2016）47号起诉书指控被告人李某犯伪造金融票证罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市桥西区人民检察院指派检察员景明月出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人刘连军到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
公诉机关指控：2014年8月底的一天，被告人李某在石家庄市桥西区某园1-3-2501房间给了冉某五张商业承兑汇票（编号分别为0XXXXXXX/2XXXXXXX、0XXXXXX/2XXXXXXX、0XXXXXXX/2XXXXXXX、0XXXXXXX/2XXXXXXX、0XXXXXXX/2XXXXXXX，付款人为：某机械有限公司、石家庄某技术开发有限公司，总面额为人民币283万元）。2014年10月初的一天，李某在石家庄市桥西区某园1-3-2501房间给了冉某一张商业承兑汇票保兑保函（出具单位：中国农业银行股份有限公司某县支行）。经核实，某机械有限公司、石家庄某技术开发有限公司未给过李某商业承兑汇票，中国农业银行股份有限公司某县支行称未出具商业承兑汇票保兑保函。后公安机关在对李某所租住的石家庄市桥西区某园1-3-2501、2401房间进行搜查过程中扣押某机械有限公司公章及财务专用章、石家庄某技术开发有限公司公章及财务专用章、中国农业银行股份有限公司某县支行公章、法人“师某乙”印，中国农业银行股份有限公司某分行公章、中国建设银行股份有限公司石家庄某支行业务用公章、中国农业银行某分行、中国建设银行石家庄某支行、中国建设银行股份有限公司石家庄某支行、中国农业银行股份有限公司某支行印章及制作印章的打印机、塑封机等工具。经鉴定，商业承兑汇票上的某机械有限公司财务专用章、石家庄某技术开发有限公司财务专用章、法人“师某乙”印、法人“刘某”印为伪造的。
公诉机关当庭出示了被告人李某供述和辩解，被害人冉某陈述及报案材料，证人师某甲、师某乙、耿某、刘某、黄某、谢某、白某、王某甲、王某乙、陶某、孟某、郑某等人证言；现场方位图；搜查笔录及扣押物品、文件清单；中国农业银行股份有限公司某分行公章、中国建设银行股份有限公司石家庄某支行业务用公章、中国农业银行某分行、中国建设银行石家庄某支行、中国建设银行股份有限公司石家庄某支行、中国农业银行股份有限公司某支行、中国农业银行股份有限公司某县支行公章等公章，以及某机械有限公司财务专用章、某机械有限公司公章、石家庄某技术开发有限公司财务专用章、石家庄市某技术开发有限责任公司公章；变更银行结算账户申请书、中国农业银行预留印鉴卡；石家庄市某技术开发有限责任公司公章、石家庄市某技术开发有限公司财务专用章、法人师某乙章印模；商业承兑汇票原件及复印件；辨认笔录；鉴定结论；抓获经过；户籍证明，证明、情况说明及其他证据。据此，公诉机关认为，被告人李某伪造汇票及银行结算凭证，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第一项、第三项，已构成伪造金融票证罪，提请本院依法判处。
被告人李某认为公诉机关指控的事实不属实，公诉机关指控其行为构成伪造金融票证罪不成立。主要辩称，确实给过冉某五张商业承兑汇票，但五张商业承兑汇票是某公司的刘某、某公司的师某甲给的，并不是李某伪造的，这些商业汇票及保兑保函防伪水平很高，李某没有能力伪造。
辩护人刘连军认为公诉机关指控李某犯伪造金融票证罪事实不清，证据不足。主要辩护意见为，（一）五张商业承兑汇票是否是刘某和师某甲给的李某，因李某供述与刘某、师某甲证言相矛盾，需进一步证明。（二）没有直接证据证明涉案的假商业承兑汇票是李某使用搜查到的打印机等工具伪造出来的，公诉机关指控李某伪造商业承兑汇票，只是一个推论。
经审理查明：2014年8月底的一天，被告人李某在石家庄市桥西区某园1-3-2501房间给了冉某五张商业承兑汇票（编号分别为0XXXXXXX/2XXXXXXX、0XXXXXXX/2XXXXXXX、0XXXXXXX/2XXXXXXX、0XXXXXXX/2XXXXXXX、0XXXXXXX/2XXXXXXX，付款人为：某机械有限公司、石家庄某技术开发有限公司，总面额为人民币283万元）。2014年10月初的一天，李某在石家庄市桥西区某园1-3-2501房间给了冉某一张商业承兑汇票保兑保函（出具单位：中国农业银行股份有限公司某县支行）。冉某到银行核对后，得知承兑汇票是假的，遂于2015年2月10日14时许到石家庄市公安局桥西分局经济犯罪侦察大队报案。
公安机关经核实，某机械有限公司、石家庄某技术开发有限公司未给过李某商业承兑汇票，中国农业银行股份有限公司某县支行称未出具商业承兑汇票保兑保函。后公安机关在对李某所租住的石家庄市桥西区某园1-3-2501房间及李某存放物品的某园1-3-2401房间进行搜查过程中，扣押某机械有限公司公章及财务专用章、石家庄某技术开发有限公司公章及财务专用章、中国农业银行股份有限公司某县支行公章、法人“师某乙”印，中国农业银行股份有限公司某分行公章、中国建设银行股份有限公司石家庄某支行业务用公章、中国农业银行河北省分行、中国建设银行石家庄某支行、中国建设银行股份有限公司石家庄某支行、中国农业银行股份有限公司某支行印章及制作印章的打印机、塑封机等工具。经鉴定，商业承兑汇票上的某机械有限公司财务专用章、石家庄某技术开发有限公司财务专用章、法人“师某乙”印、法人“刘某”印为伪造的。
2014年4月25日，石家庄市公安局桥西分局经济犯罪侦察大队在石家庄市桥西区某街附近的烧烤摊将李某抓获。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人冉某陈述证实，田某和姜某是天津人，我早就认识，我当时资金有点紧张，田某告诉我他们老板姜某能办贷款。姜某说她在石家庄的手下李某可以代为办理承兑汇票，李某有关系能找到有实力的企业把汇票质押。贷款金额500-800万元，姜某、李某收取代办费用为票面金额的15%，我信了，就在2014年4月23日在天津市一个光大银行大厅给了田某、姜某31万元，可是一直等到7月我的贷款还是没有下来，这个过程中我还给姜某汇款8万元，分4次汇入姜某的账户。后来我天天催，他们又找理由推脱，直到2014年8月底我在石家庄市桥西区某园1-3-2501房间，姜某、李某给了我9张承兑汇票，现在有8张我已经背书出去了，我手里只剩下一张面额5万元的承兑汇票，付款人是某电气机械有限公司。后来我听说李某那里出事了，我就去了石家庄的窝点，后来拿着这张5万元的汇票去银行问了，这张也是假的，我们就赶紧来报案。是李某给我的承兑汇票。李某说“我看你的资金压力挺大，贷款也有阻力，我先给你几张承兑汇票，你先背书用着吧”后来他给了我9张承兑汇票，金额329万元。田某是业务员，姜某是大老板，李某应该是给姜某做假章和假票的。
2014年9月在石家庄市桥西区某园李某在他的住处把天津某商贸有限公司开具的编号为001XXXXXXXXXXXXX商业承兑汇票给我的，当时只有我和李某在场。这张商业承兑汇票编号是001XXXXXXXXXXXXX开户银行是中国农业银行某县支行金额165万元商业承兑汇票上盖有石家庄某技术开发有限公司的财务专用章和法人代表师某乙的名章。我和某没有业务往来。我没有见过某公司的法人代表师某乙。我拿到商业承兑汇票后就回天津把票给了天津的郑某，郑某说商业承兑汇票需要银行提供的商业承兑汇票保兑保函，才能到银行贴现。因为我不懂这些，李某给我商业承兑汇票后我也没有要保兑保函就回天津了。
2014年10月初的一天，我到石家庄找李某来取这张商业承兑汇票的保兑保函，因事前我电话上和姜某联系好，我到李某处，李某给了我一份塑封好的盖有某公司和某农行支行印章的商业承兑汇票保兑保函。我拿到了之后也没有仔细看内容就回到了天津，到天津之后我发现保兑保函上的兑付时间不对，被填写成了2014年3月1日（应为2015年3月1日），我就找到姜某告诉她银行出的保函兑付时间填的不对，要她到银行去换，她通知田某到我的公司取走了这张填错的保兑保函，到现在也没有给我拿回来，当时我留了一份该保函的复印件，已经提供给了警方。
我和某机械有限公司没有业务往来，法人刘某我之前也不认识，是发现李某给我的商业承兑汇票是假的之后，我才找到该公司的法人代表刘某核实商业承兑汇票，当时我给刘某看的商业承兑汇票的照片，刘某说公司没有开过这张商业承兑汇票。
被害人冉某报案材料与被害人冉某陈述基本一致。
2、证人郑某证言证实，冉某的丈夫王某曾给我一张票面金额为165万元的商业承兑汇票。因为冉某经营的公司欠我们公司的货款还有她个人也欠我一些钱。冉某给我的商业承兑汇票的开票方是石家庄的一个公司，具体名称我记不清楚了。收款方是天津市某商贸有限公司，金额是165万元。
3、证人师某甲证言证实，我认识的李某是天津人在石家庄市替别人办融资的事情，当时他住在石家庄市桥西区某园小区大概是住2单元2501房间。李某可以搞到商业承兑汇票，可以到银行抵押出贷款来。李某和我说商业承兑汇票到银行抵押的操作流程是这样的，李某找一家公司开出商业承兑汇票并带有银行的保函，再抵押给出资的企业，从出资的企业把款贷出来我们用，李某负责操作，他收取一定的费用，事情办成后，企业放出来的款我用大部分，他用一小部分。李某向我介绍融资的流程后，我认为这事可以办就同意了。当时李某提出要我提供我公司的资质，要投资方审核，投资方审核合格后对方才会放款，因为我自己干工程没有资质，我就找到我叔叔师某乙用的他们公司的资质，提供给了李某。我叔叔师某乙的公司的全称是石家庄某技术开发有限公司，师某乙是法人代表。当时我按照李某的要求向他提供了六证一卡，包括企业的营业执照、国地税的税务登记证，组织机构代码证、贷款卡、法人代表身份证复印件、企业的公章、财务章、法人代表印章。当时我把某的所有企业资质复印后加盖该公司的公章提供给了李某，包括公司的公章、财务章、法人代表印章的印模。当时李某说出资公司要审核公司的资质看有没有实力，要印模是要到公司的开户行核对该公司在银行的预留印信是否和我提供的印信是一样的。当时李某说有一家天津和上海的企业具体的名称和情况李某没有对我说，也不让我看对方的资料。后来事情没有办成。
我没有以某的名义给李某提供过该公司的商业承兑汇票。我没有以某公司的名义向李某提供过任何形式的银行文件和商业承兑汇票。我只向他提供过某公司的六证一卡及公司的所有印章的印模，但后来融资没有办成他也没有还我。另外当时融资时，他让我以某公司的名义在银行开了个一般户，我就让师某乙到某农行开了户。李某当时讲是为了方便出资人放款时收款用。当时我认识该行的办公室主任张某，为了出资方把款打入该账户后，银行给出商业承兑汇票的保函时方便。李某说出资方要求提供商业承兑汇票的保函，因为我方没有什么可以抵押的财产，出资方为了资金的安全要求银行进行担保。李某向我介绍过银行出商业承兑汇票的保函的流程，银行方面说开保函的前提是要有资金到银行帐后才可能给开具商业承兑汇票的保函，否则银行是不给开的。
4、证人师某乙证言证实，我是石家庄某技术开发有限公司法定代表人。2014年9月2日由中国农业银行某县支行所开商业承兑汇票保兑保函上的公司财务专用章及法人章不是我们公司盖的。大概从2013年左右，公司的财务章、法人章、公章都是由我自己保管，这个保函上的章肯定不是我盖的。我们公司从来没有领取过商业承兑汇票，更不要说开了。
师某甲管我叫叔叔，之前他还拿过我们公司的资料去融资。在2013年上半年，师某甲找到我，说他认识一个天津的人，可以融到钱，但是需要公司的六证一卡和公司印鉴，我说可以，但是前期的费用我不出，什么时候拿到了钱我才出中介费用。后来我就把石家庄某技术开发有限公司的六证一卡的复印件及公司的印鉴的印模给了师某甲，但是至今也没有见到钱，师某甲还让我到农业银行某支行开个户头，师某甲说他在某支行那有关系，可以出具商业承兑汇票的保函，我后来就去银行开了户。
5、证人刘某证言证实，（向刘某出示由冉某提供，李某给她加盖有某机械有限公司和刘某印的商业承兑汇票），我们公司从来没有开具过此类的承兑汇票。我看这些票的开票日期是2014年8月底，我们公司在2014年7月份已经变更法定代表人为李某，当时加盖法人章应该加盖李某的印章。（向刘某出示李某提供加盖有某机械有限公司公章，并有刘某签字及电话的证明文件），李某曾让我在一张空白纸上加盖过我们公司的公章，并在盖章下面写下了我的签名，但是我不记得我写电话号码。这份证明文件上的签字是我的字迹，但是证明文件的内容我从来没有看到过，有可能就是李某用我签好的空白纸上打印的。这份证明文件上的公章应该是我们公司的公章。空白文件是2014年11月20日的时候签的，因为当时李某说别的公司贷款办下来了，还剩下点，让我等分款协议，我就这样签了空白协议。在2014年9月份，李某一个叫秃哥的朋友把我公司的公章、财务章、法人章拿走过半个月，后来也还给我了。我曾经给过李某不少钱，李某说能帮我跑下贷款来，到现在还欠我五万左右，这些钱我都是打到姜某或者高某的卡上。
6、证人耿某证言（曾任河北省农行某县支行行长）证实，（出具中国农业银行某县支行商业承兑汇票保兑保函），这份保函上的签字不是我签的，另外我在任职期间也没有开过这种商业承兑汇票保兑保函。
中国农业银行股份有限公司某县支行出具的证明证实，该行从未出具过票号为0XXXXXXX/2XXXXXXX，金额为165万元整，出票日为20140902，到期日为20150301，出票人为石家庄某科技开发有限责任公司，收款人为天津市某商贸有限公司的商业承兑汇票保兑保函。
7、证人谢某证言证实，石家庄市桥西区某小区1-3-2501房间在2013年11月25日让我给租出去了，租给了一个叫王某甲的天津人。当时王某甲租我的2501室，他当时说办公司用，就和我签了合同把房子租了，月租2000元。到了2014年11月25日合同到期我到2501室找王某甲，他没在他媳妇高某说房子还接着租，我就和他们又签了合同，这次和我签合同的叫李某。2014年11月24日至2015年11月24日租一年，月租是2600元
8、证人白某证言证实，石家庄市桥西区某小区1-3-2401室是我母亲崔某的房子，2014年6月21日让我给租出去了。租给了一个叫王某甲的天津人。当时王某甲已经租了我楼上2501室，他当时说公司租的房子不够用要在这栋楼里再租一套。我告诉他我的房子在楼下他看了房子就和我签了合同把房子租了，月租2200元。对方卡的持卡人的名字是姜某。
9、证人王某甲证言证实，我认识李某，他也是做中介给别人跑贷款的，我和李某没有业务上的往来。因为李某在我租住的地方住，姜某和李某熟悉，他们去是找李某，不是找我。姜某、李某给赵红英开承兑汇票，他们见面是为了商量开承兑的事。2501室是三室两厅的靠北面有两间卧室里面一间是我和我朋友高某住，靠外面一间是李某住，南面的卧室没人住。我租房的时候李某就住在那了，房租是李某出的。后来在2014年五一前后，我一个山东莱芜叫王某的朋友说过来想在石家庄找个工作，我就帮他租了某园小区1-2-2401，后来我在2014年7月3日到武汉做业务，因为涉嫌伪造票证被武汉江岸区分局石桥派出所刑事拘留，2015年3月26日我被取保候审。我和李某，虽然都是做融资业务，但是我们俩是各自做各自的，在业务上没有交叉。我进过李某的房间。里面就是床、柜子、有个小电脑，别的没有什么特别的，他的房间锁是密码锁，是在2014年4月份左右他自己换的。
10、证人黄某证言证实，2014年4月份，我之前认识的一个叫姜某的朋友跟我介绍她能帮忙在石家庄跑贷款，具体负责跑办业务的是一个叫李某的人，由李某来负责维护姜某在石家庄的关系，我当时觉得姜某说的可信，就相信了，从2014年4月份到2014年8月份一共给姜某、王某甲、李某等人转账了一百五十来万。到目前为止，姜某这些人一直没有给我办下来贷款，8月份的时候姜某在桥西区某园小区1-3-2501房间对我说王某甲病在外地了，等王某甲回来了跟大家对对帐，好给大家还钱。2014年10月份的时候，我们知道王某甲被武汉警方抓了，姜某又对我们说贷款快下来了，你们再等等，就这样姜某和李某一直往后拖着我们。姜某是天津人，她说某园小区1-3-2501房间是他们租用的，专门用于他们在石家庄开展贷款业务的。2014年12月份我又来石家庄了，李某对我说元旦贷款肯定贷的下来，你再等等，后来就没信了。2015年1月20日我又来到石家庄，李某又让我等两天，我很生气，有一天我冲进桥西区某园小区1-3-2401房间，看见李某正拿着一张假存单，我当时就去新石刑警队报案，但是新石刑警队说我手里没有票，不能受理，我说李某造假，新石刑警队也没有受理，我当时手里都有照片，新石刑警队也没有管。当时姜某、李某等人就在房间里。等到2015年2月1日我们找到他们一个人叫吕某。吕某是李某的秘书，电脑录入的工作都是她做的。2015年2月1日我们抓着吕某到了新石刑警队，在刑警队吕某打电话让转移东西，等新石刑警队到了某园1-3-2501房间时，里面有一些刻章的半成品，新石刑警队说半成品不算假章，后来我们在2014年2月5日报了110，警察来的时候姜某等人已经找不到了。
大概在2014年9月份，李某给我两张共计面额贰佰贰拾万的商业承兑汇票，但是我没要，后来不知道票去哪了。李某住在某园1-3-2501房间，他的房间是进屋之后左手边第一间屋子，门上带有密码锁。
姜某对我说她在石家庄有人能办银行商业承兑汇票，可以贴现。我问具体的情况，她说她手下有两个人，一个叫李某、一个叫王某甲，他们两个人在石家庄有关系，李某有关系能从银行开商业承兑汇票，王某甲有关系可以将银行承兑汇票变成钱，我感觉还不错就相信了，就办了一张七百万的承兑汇票，当时姜某提出来要手续费，是票面金额的12%，五百万让我先给他60万，我没有那么多，只给了她30万。
我给姜某汇完钱之后没多久，姜某给我打电话说我这边具体办事的人过来了，你过来吧，我记得是在天津市河西区南楼上岛咖啡那里见得面，有一个男的，姜某介绍说是李某，后来李某就跟我们说他多么有能力，让我们放心，然后没多久，姜某给我用微信转过一张商业承兑汇票的照片，打电话说商业承兑汇票办好了，让我过去。我们好像在一个肯德基见得面，姜某给我们介绍了一个叫王某甲的男的，说他负责将商业承兑汇票贴现，王某甲还给我们看了一张七百万的承兑汇票，我们当时还签了购销合同和担保合同。
我们跟王某甲见面有一个多星期吧，我们找姜某要钱，姜某在天津市南开区一个麦当劳对我们的人说这七百万的汇票作废了，李某也说这张票不能用了。最后姜某和李某同时表态说再出一张五百万的商业承兑汇票，这张票我没见过。我们也着急，就逼着姜某带我们到石家庄去具体看看，姜某就带着我们到了石家庄桥西区某园小区1-3-2501房间，姜某给我们介绍说这是姜某租的房间，专门给李某、王某甲当办公室开展业务用。我就在这个小区附近一个宾馆住下了，天天去2501房间催李某，李某住在进门之后左手边第一个屋子，王某甲住在进门之后左手边第二个房间，他俩都表示姜某是他们的头儿。李某和王某甲都说他们两个日常的开销都是姜某负责，没钱之后都找姜某要，有客户给李某或者王某甲钱之后，他俩都会把钱再给姜某。
就这样到了2014年5月份，李某对我说那张五百万的商业承兑汇票也办好了，但是因为一些原因又被包头钢铁公司那边扣下了，你们的运气实在太差了，我们就找姜某说要求退钱，姜某说可以退钱，但是得看银行，你们看看和李某和王某甲联系一下，我给李某打电话但是没有接通，给王某甲打通了。王某甲说看看6月份能不能把钱退了。在6月初，李某说姜某说了，再给你们开一张大面额的，但是这次得把手续费都交齐，这次面额是八百万的，手续费九十六万，这次我也没有交齐，一共交了五十二万五千。这些钱都给了王某甲了，通过银行转帐。我转完帐之后李某和王某甲都向我表示过最晚6月底钱就出来了。有一天李某在2501房间还让我们看过这张八百万的承兑汇票和保函，李某对我们说，不用着急，钱很快就能出来。在6月底王某甲让我们找担保企业，我们都找好了，可是到了2014年7月份，王某甲找不到了，我们问姜某和李某，他俩说王某甲在外面替你们企业贴现呢。到2014年8月份，李某说王某甲出事了，被武汉警方抓了。但是没有大事，过一段时间王某甲能出来，我们要求退钱，李某说账目都在王某甲那里，得等他出来才能对，过了没几天，李某对我说他现在在做活期储蓄，姜某让我找你借三十一万，三天就还，我又给姜某的卡转了二十一万，就这样来来去去一百多万。
我从冉某处看到过一张李某给她的某农业银行开出的商业承兑汇票保兑保函复印将，这张商业银行承兑汇票的保函是姜某、李某伪造的。
当时我听说王某甲因商业承兑汇票的事情被武汉警方抓了。我了解到上述的情况后很生气，就到他们住的桥西某园找他们要钱，我当时冲进25楼李某和王某甲租的单元房看到姜某和田某在南侧的房间里，当时姜某正在一张纸上写着什么，见我冲进去，姜某忙着在一张纸上写着什么，见我冲进去姜某忙着把那张纸塞在了电脑键盘下。我抢过来一看是一张农业银行的商业银行的保兑保函，上面写着出票人是石家庄某技术开发有限公司，收票方是天津的一家公司具体名称记不清楚了。金额是165万元。保函上写着农业银行某支行，是打印出来的，盖着石家庄市某技术开发有限公司的财务章和法人章，还有某农业银行的公章，行长签字处用黑笔签有一个姓耿和姓张的签名，我还没有看全就被姜某抢了回去。姜某说这张保函是给冉某的。
11、证人王某乙证言证实，我是赵某的丈夫，赵某以前就在天津市帮被人做贷款业务，认识一个叫姜某的朋友，姜某向赵某承诺可以在石家庄这边做大额贷款业务，赵某就注册了一个公司，让姜某帮忙贷款，和姜某一起的还有几个人，叫王某甲、李某、高某、王某、吕某等，前期费用是贷款金额的15%，赵某自2013年9月到现在一共给了姜某、王某甲、李某三人将近300万元，但是贷款一直没有办下来。2014年6、7月份赵某一直在石家庄催李某，也一直没有结果。2015年1月19日我来的石家庄，当时赵某住在石家庄桥西区某园小区1-3-2401房间，这是王某甲租得房子。2015年1月25日晚10点左右，赵某就在2401房间因心脏病猝死。赵某共计出了300来万元，具体给了谁我不清楚，都是赵某操作的。
12、证人陶某证言证实，在2013年的时候赵某说她认识人可以做贷款，当时她说那个人叫王某甲，但是我没有出钱，是赵某垫付的，但是到现在贷款也没有下来，后来在2014年6月份左右，赵某又说可以办贷款，我们在天津市一个麦当劳里见得面，当时见面的人有姜某、黄某、我、赵某，还有我老公赵某等，姜某说她可以找人开商业承兑汇票，姜某说要营业执照才能办。姜某说一个叫李某的人能办商业承兑汇票。后来姜某给我介绍让我买了一套营业执照，我给了姜某一万五千块钱，后来赵某找到我说他的营业执照办不了，就拿我的营业执照去办商业承兑汇票，我当时也想贷款，就同意了。在2014年6、7月份，分三次给了赵某75万元的现金，第一次35万元现金是在天津市大港油田给的赵某，后两次都是在天津市里给的，都是20万元现金。但贷款此后一直没有办下来。2014年11月份，我和赵某一块到石家庄桥西区某园小区1-3-2401房间住下，这里是李某办公的地方，后来有一天李某拿了一张面值两千万的商业承兑汇票给我和赵某，说你们可以先把这张汇票拿走，你们先去换钱吧。我当时提出让李某带着我们去银行开票，李某没有去，我们害怕汇票是假票，我们也没有要这张票。后来我们在某园小区1-3-2401房间见到过那种没有裁剪的大张汇票，我知道是假的了，我就找李某退钱，他说不给退，没有钱，说也有别的企业让我们办商业承兑汇票，你们等一下，有了钱就还给你们，我和赵某就在那住着，2014年12月31日因为其他的事情我就回天津了。李某自己承认，我给赵某的钱，赵某后来给李某了。
13、石家庄市公安局桥西分局搜查笔录证实石家庄市公安局桥西分局侦查人员在孟某的见证下，对石家庄市桥西区某园1号楼3单元2501、2401室进行搜查，2501室门向西开，北侧一个房间、南侧一个房间，在北侧第一个房间内发现制作印章工具及未完成的印模若干（详见扣押物品清单），北侧第二个房间的床上发现《商业承兑汇票保兑保函》一张，黑色笔记本一个，各种印章约30余枚，在床下发现黑色带红、蓝绿花旅行包一个，在旅行包内发现黑色文件袋两个，内有原子印章两枚，文件若干，南侧房间内发现票据打印机一台。
2401室门向西开，北侧两个房间、南侧一个房间，在北侧第二房间内发现7台打印机，电脑显示屏两台、无硬盘主机一台、得力切纸机两台，以上物品详见扣押物品清单。
14、石家庄市公安局桥西分局经济犯罪侦察大队扣押清单证实，证实在2501北侧第一个房间（李某的房间）扣押刻章机1台、打印机2台、商业承兑汇票保兑保函一封（塑封的，金额是165万元，农业银行某县支行）、原子印章2枚（一枚圆形的天津某有限公司石家庄分公司、一枚方形企业法人代表王某甲章）；
证实在2501北侧第二个房间（王某甲的房间）扣押中国农业银行股份有限公司某分行公章1枚、中国建设银行股份有限公司石家庄某支行业务用公章1枚；某机械有限公司财务专用章1枚、某机械有限公司公章1枚、石家庄市某技术开发有限责任公司财务专用章1枚、石家庄市某技术开发有限责任公司公章1枚、师某乙印2枚、中国农业银行股份有限公司某县支行公章2枚、商业承兑汇票封票专用章1枚、商业承兑汇票样票专用章1枚；中国农业银行某分行、中国建设银行石家庄某支行、中国建设银行股份有限公司石家庄某支行、中国农业银行股份有限公司某支行等公章。
证实在2401房间扣押7台打印机，电脑显示屏两台、无硬盘主机一台、得力切纸机两台。
15、作案现场方位图证实，证实李某的房间是2501北侧第一个房间，王某甲的房间是2501北侧第二个房间。
16、中国农业银行股份有限公司某县支行商业承兑汇票保兑保函一封（伪造）：开户企业是石家庄某技术开发有限公司，签发并承兑的商业承兑汇票合计共1笔，金额合计为人民币165万元。出票人：石家庄市某技术开发有限责任公司，收款人：天津市某商贸有限公司。
17、商业承兑汇票一张（伪造）：此商业承兑汇票是从郑某处调取，付款方：石家庄某技术开发有限公司，付款方的开户银行：中国农业银行股份有限公司某县支行，收款人：天津市某商贸有限公司，出票金额：165万元整。
18、商业承兑汇票四张（伪造）：此商业承兑汇票是由冉某提供的，付款方：某机械有限公司，付款方的开户银行：中国建设银行石家庄某支行，收款人：天津市某商贸有限公司，四张商业承兑汇票的出票金额分别是：5万元整、5万元整、45万元整、63万元整。
19、变更银行结算账户申请书、中国农业银行预留印鉴卡：此上有某机械有限公司印章及法人刘某印。
20、师某乙提供的石家庄某技术开发有限公司章、财务专用章、法人师某乙章印模。
21、石家庄市公安局物证鉴定所鉴定书证实付款人为石家庄某技术开发有限公司的一张商业承兑汇票上的公司财务章和该公司提供的财务专用章不是同一枚印章盖印；该商业承兑汇票上的法人章与该公司提供的法人章不是同一枚印章盖印。付款人为某机械有限公司财务专用章的四张商业承兑汇票上的公司财务章和银行预留的财务专用章不是同一枚印章盖印；上述四张商业承兑汇票上的法人章和农业银行预留法人章不是同一枚印章盖印；上述四张商业承兑汇票上的法人章和变更银行结算账户申请书法人章不是同一枚印章盖印。
22、石家庄市公安局桥西分局经济犯罪侦察大队出具的情况说明证实根据要求调取“中国建设银行股份有限公司石家庄某支行”印章印模，该印章与查获印章格式不符；根据要求调取“中国工商银行有限公司石家庄某支行”印章印模，该印章与查获印章格式不符；根据要求调取“中国农业银行股份有限公司某分行”印章印模，该单位行政印章为“中国农业银行股份有限公司某分行营业部”;“中国农业银行股份有限公司某县支行”查扣印章仅有薄片；“中国农业银行河北省分行”与“中国建设银行股份有限公司某支行”为一个印章两面均有印刻。
石家庄市桥西分局经济犯罪侦察大队出具的情况说明证实，根据要求对相关印章做比对鉴定，石家庄市公安局刑科所在对检材比对后称假冒印章与原始印章明显不符，无鉴定必要。
23、公安机关出具的辨认笔录证实，冉某辨认出李某、姜某；黄某辨认出姜某、王某甲。
24、公安机关抓获经过证实，2014年4月25日晚10点左右，石家庄市公安局桥西分局经济犯罪侦察大队民警在石家庄市桥西区某街附近的烧烤摊将网上逃犯李某抓获。
25、被告人李某户籍证明，证实李某具备刑事责任能力。
26、被告人李某供述证实，我认识冉某，我曾经给过冉某几张商业承兑汇票。我记不清了给了几张和金额。出票单位一共两家，一个叫石家庄某技术开发有限公司，一个叫某机械有限公司。
我们当时租了一套房子，是某园小区1-2-2501，我和王某甲一起租的，租金一个月两千多吧，我和王某甲一人一半，我住在进门左手边外面那个屋，我的屋是个密码锁，王某甲和他媳妇高某住在进门左手边靠里的屋。某园小区1-2-2401是我一个叔叔在那里租住的，但是他嫌乱，就搬走了，后来我有几个朋友就住在那里了。
上述证据，均经当庭质证，真实、合法、有效，本院予以确认。
本院认为，被告人李某伪造汇票及银行结算凭证，其行为已构成伪造金融票证罪，公诉机关指控罪名成立。
被告人李某辩称其行为不构成犯罪，辩护人刘连军辩称，公诉机关指控李某的行为构成伪造金融票证罪证据不足。本院认为，根据证人师某甲、师某乙、刘某证言，没有确实充分证据证明被告人李某给冉某的五张商业承兑汇票均是出票单位给李某的。根据石家庄市公安局物证鉴定所鉴定书，上述五张商业承兑汇票均不是出票单位真实的汇票。根据证人耿某证言及中国农业银行某县支行出具的证明，该行没有出具过票号为0XXXXXXX/2XXXXXXX的商业银行保兑保函。根据石家庄市公安局桥西分局经济犯罪侦察大队扣押清单及情况说明，公安机关从李某租住的某园1-3-2501房间及李某存放物品的某园1-3-2401房间，扣押了伪造的出票单位相关印章、相关银行印章及打印机、电脑、切纸机、刻章机等物品，上述物品均为李某所有。根据证人黄某、陶某证言，被害人冉某陈述，上述三人均从姜某处得知李某有能力办商业承兑汇票。综合分析上述证据，能够证实李某的行为构成伪造金融票证罪，被告人李某及辩护人不构成犯罪的观点，本院不予支持。石家庄市公安局桥西分局经济犯罪侦察大队扣押的电脑、打印机、刻章机，切纸机、伪造的印章等物品，依法应予以没收。
本院为维护国家的金融管理制度，打击刑事犯罪活动。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第一项、第三项，第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李某犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期自判决执行之日起开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月26日起至2017年10月25日止）、（罚金自判决生效之日起十日内缴清）
二、石家庄市公安局桥西分局经济犯罪侦察大队扣押的电脑、打印机、刻章机，切纸机、伪造的印章等物品，予以没收。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于河北省石家庄市中级人民法院，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 郑丽君
人民陪审员 张香国
人民陪审员 胡志华
二〇一六年四月二十一日
代书 记员 王颂扬