河南省确山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫1725刑初242号
公诉机关确山县人民检察院。
被告人屈付林，男，1955年9月3日出生于河南省确山县，汉族，初中文化，农民，住确山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年7月31日被确山县公安局刑事拘留，经确山县人民检察院批准，于2017年9月7日被确山县公安局执行逮捕。
辩护人方红伟，河南精锐律师事务所律师。
确山县人民检察院以确检公诉刑诉（2018）138号起诉书指控被告人屈付林犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。确山县人民检察院指派检察员张湘华出庭支持公诉，被告人屈付林及其辩护人方红伟到庭参加诉讼。现已审理终结。
确山县人民检察院指控，2012年9月份以来，被告人屈付林先后在河南世鑫盛强投资股份有限公司、河南省老年文化事业发展基金会、驻马店市金土地置业有限公司、驻马店市颐康阳光康复养老中心有限公司、河南省宝泰投资担保有限公司担任业务员，明知这些公司无金融融资资格，以高息面向公众为上述公司吸收存款。经鉴定：被告人屈付林涉案吸收金额33386700元，涉案人数847人，实际已还本金947120元，实际已得利息218705.45元，实际损失32220874.55元。就上述指控，公诉机关当庭出示并提交了被告人屈付林的供述，证人张某2、李某1、赵某1、张某1等人的证言，被害人高某、李某2、吴某等人的陈述，被害人王某1、王某2、桂某等人的相关借款手续、登记表、收据等，情况说明，户籍证明及到案经过等证据。公诉机关认为，被告人屈付林的行为构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪，从犯，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条的规定予以判处。
被告人屈付林对确山县人民检察院指控的犯罪事实无异议，辩称其系投案自首。
被告人屈付林的辩护人的辩护意见为，被告人屈付林系从犯，自首，取得部分被害人的谅解，应从轻处罚。
经审理查明，2012年9月份以来，被告人屈付林先后在河南世鑫盛强投资股份有限公司、河南省老年文化事业发展基金会、驻马店市金土地置业有限公司、驻马店市颐康阳光康复养老中心有限公司、河南省宝泰投资担保有限公司担任业务员，明知这些公司无金融融资资格，以高息面向公众为上述公司吸收存款。经鉴定：被告人屈付林涉案吸收金额33386700元，涉案人数847人，实际已还本金947120元，实际已得利息218705.45元，实际损失32220874.55元。
另查明，被告人屈付林于2017年7月31日主动到案，供述了其非法吸收公众存款的犯罪事实。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
1、被害人高某、李某2、吴某、石某陈述通过屈付林存款，分别存入河南省老年文化事业发展基金会、河南世鑫盛强投资股份有限公司、驻马店市颐康阳光康复养老中心有限公司等公司及收回部分本金、利息的情况。
2、证人张某2证实：河南世鑫盛强投资有限公司在确山县招收的业务员有屈付林、张付林等人，在确山县吸收的有4000多万元，用于旧城改造、新型材料包装的生产开发等。
3、证人李某1证实：河南省老年文化事业发展基金会的业务就是发展会员，吸收存款。它是经河南省民政厅批准成立的。我经授权在驻马店市成立了老年基金会驿城区办事处，我女儿李敏在确山县负责。在确山县发展的业务员有李保玉、屈付林、张付成、李伟等人。按要求每交一万元给业务员一千二百元利息，由业务员给群众每一万元六百元利息，具体怎样给，业务员掌握，公司不清楚。
4、证人赵某1证实：我是合融公司的董事长，河南省老年文化事业发展基金会是由我的合作伙伴ＸＸ伟成立的，合融公司财物主管张某1为法定代表人。合融公司是基金会的用款单位。基金会在驻马店开设有办事处，李某1任负责人，并在确山县招聘业务员开展吸收资金业务。合融公司使用基金会没有归还的借款在确山县的有4000多万元。
5、证人张某1证实的主要内容与证人赵某1证实的内容基本一致。
6、证人任某证实：我们颐康阳光康复养老中心有限公司通过驻马店市汇康投资有限公司对外借钱，汇康公司以我们公司为借款方，汇康公司为担保方。汇康公司从确山县借多少钱不清楚，我听汇康公司的人说确山县现有一千多万元没有兑付。
7、证人郭某证实：2013年初，驻马店市颐康阳光康复养老中心有限公司从我们驻马店市汇康投资有限公司借钱，我们公司开始对外融资，以颐康公司为借款人，我们公司为担保，发展业务经理开展吸收资金。确山县的业务经理是赵某2。赵某2再发展业务员，吸收的资金有五千万元左右。
8、证人赵某2证实：我通过别人介绍到颐康中心当业务员，后来发展了张付成、屈付林等人当业务员。屈付林吸收了七百多万元。
9、被告人屈付林供述：我从2012年9月份开始吸收存款，我吸收村民存款主要是投资给了驻马店的河南世鑫盛强投资有限公司、河南省老年文化事业发展基金会、驻马店市颐康阳光康复养老中心、驻马店市金土地置业有限公司、河南省宝泰投资担保有限公司。我大部分是通过我自己的银行卡转账给这几个公司的，有的是通过我儿子屈向阳的银行卡转给这几家公司的。河南省宝泰投资担保有限公司的13万元我给陈中霞一部分现金，另外的是通过银行卡转账。我将钱存到这几家公司是赵某2给我介绍的。河南世鑫盛强投资有限公司的转给侯春枝了，河南省老年文化事业发展基金会的转给李某1了，驻马店颐康阳光康复养老中心的转给任龙了，驻马店市金土地置业有限公司的转给邓杰了，河南省宝泰投资担保有限公司的转给陈中霞了。我吸收存款总数有2000多万元，涉及人数有700多人。我在这几家公司的提成大概有250万元左右，这些钱我都给了村民，作为他们存款本金兑付。
10、驻马店市正泰会计师事务所有限公司驻正泰会鉴字（2017）58号司法会计鉴定意见书、司法会计鉴定补充意见书（一）鉴定意见为，共有847名群众申报债权，申报存款本金33386700元，申报已还本金154190元，申报已收利息200218.15元，申报损失33032291.55元，实际已还本金947120元，实际已得利息218705.45元，实际损失32220874.55元。
11、被害人相关借款手续、登记表、收据等：
被害人王某1等人被屈付林吸收存款存入河南世鑫盛强投资有限公司的相关手续。
被害人李社会等人被屈付林吸收存款存入驻马店市颐康阳光康复养老中心有限公司的相关手续。
被害人潘海伟等人被屈付林吸收存款存入驻马店市金土地置业有限公司的相关手续。
被害人孙某被屈付林吸收存款存入河南省宝泰投资担保有限公司的相关手续。
被害人朱雪梅等人被屈付林吸收存款存入河南省老年文化事业发展基金会的相关手续。
12、驻马店银鉴分局出具的证明证实，该分局未批准或初审河南世鑫盛强投资有限公司、驻马店市金土地置业有限公司、驻马店市颐康阳光康复养老中心有限公司、河南省宝泰投资担保有限公司等单位设立银行业金融机构的行政许可事项。
13、户籍证明及到案经过证实被告人屈付林的身份情况及到案情况。
上述证据均经庭审举证、质证，证据之间能够相互印证，本院予以采信。
本院认为，被告人屈付林伙同他人违反国家金融管理法律规定，未经依法批准，向社会公开宣传，承诺以高息回报为诱饵，向社会公众非法吸收存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人屈付林起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人屈付林犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，且取得部分被害人谅解，可以从轻处罚。确山县人民检察院指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。对被告人屈付林辩称其系自首，其辩护人辩称被告人屈付林系从犯、自首，取得部分被害人谅解，应从轻处罚的意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人屈付林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金10万元。罚金限判决执行之日起三十日内缴清。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月31日起至2020年10月30日止。）
二、对被告人屈付林的违法所得依法追缴发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 路盛平
审 判 员 贾新生
人民陪审员 梅春林
二〇一八年七月十六日
书 记 员 方欢颜