四川省大英县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）大英刑初字第192号
公诉机关大英县人民检察院。
被告人黄德诚，男，生于1985年8月12日，汉族，出生地四川省蓬溪县，高中，案发前系大英森港投资有限公司法定代表人。因涉嫌非法吸收公众存款,于2015年4月24日被大英县公安局取保候审。经本院决定，于2016年4月10日被执行逮捕。现羁押于大英县看守所。
辩护人蒋安兵，北京德恒（成都）律师事务所律师。
被告人黄德诚被控非法吸收公众存款一案，大英县人民检察院于2015年11月25日以大检公刑诉[2015]175号起诉书向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大英县人民检察院指派代理检察员张丽宾出庭支持公诉，被告人黄德诚及其辩护人蒋安兵到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关建议、本院决定延期审理二次。现已审理终结。
大英县人民检察院指控，2013年1月7日，被告人黄德诚注册成立大英森港投资有限公司（以下简称“森港公司”）。2013年5月左右，被告人黄德诚明知森港公司未经银监局批准、不具备吸收存款资质的情况下，仍以项目投资的名义向社会公开宣称，向社会不特定对象吸收资金，并承诺按0.5%-1.5%的月息还本付息。被告人黄德诚吸收群众资金后，以5%的月息将资金借给刘某甲，刘某甲又将资金高息转借给倪某某。后倪某某经营失败，无法归还所借资金。经审计，截止2015年6月10日，森港公司尚未归还共338笔，资金共计人民币1183.7万元。
认定上述事实有书证、证人证言、被告人供述和辩解、鉴定意见、检查笔录、电子数据等证据在卷为证。公诉机关认为，被告人黄德诚非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提起公诉，请依法判处。
被告人黄德诚对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。
辩护人提出被告人吸收资金有部分是向其亲朋好友借的，不应当纳入非法吸收资金金额范围内，金额应当认定为883万元；被告人在明知群众报案，公安机关通知其接受调查时，其主动到公安机关如实供述犯罪事实，应当认定为自首；黄德诚将资金借给了刘某甲，本身也是受害者，认罪悔罪，积极筹款弥补损失，系初犯、偶犯，保证在两年内还清客户损失，请求对被告人判处缓刑。
经审理查明，2013年1月7日，被告人黄德诚、蒋某某、周某某注册成立大英森港投资有限公司（以下简称“森港公司”），出资比例为6:2:2，由黄德诚担任公司法定代表人、执行董事兼经理，周某某为公司监事。2014年7月30日，周某某退股。2014年11月7日，蒋某某退股。2013年5月左右，黄德诚在明知森港公司未经银监局批准、不具备吸收存款资质的情况下，仍以项目投资的名义向社会公开宣称，向社会不特定对象吸收资金，并承诺按0.5%-1.5%的月息还本付息。黄德诚吸收群众资金后，以5%的月息将资金借给刘某甲，刘某甲又将资金高息转借给倪某某。后倪某某经营失败，无法归还所借资金。2015年6月25日，四川中衡安信会计师事务所作出川中安会02N[2015]-085号专项审计报告，审计结果为，大英森港投资有限公司截止2015年6月10日尚未承兑单数为338笔，金额合计11837000元（其中：2014年7月30日前未承兑单数为51笔，金额合计2542000元；2014年11月7日前未承兑单数为207笔，金额合计7594000元）。涉及人数为260人。
另查明，2015年4月7日，大英县公安局经侦大队民警接到群众报案：大英森港投资有限公司在未经有关部门批准的情况下，以教育投资、支付利息的方式向社会不特定群众吸收存款，涉及200余人。大英县公安局于2015年4月10日对大英森港投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查。经大英县公安局民警电话通知，黄德诚于同月23日到大英县公安局经侦大队接受讯问。
再查明，案发后，被告人黄德诚偿还集资参与人共计人民币106400元。
上述事实，有公诉机关移送并经当庭举证、质证和认证的如下证据证实。
（一）书证
1.起诉意见书、受案登记表、受案回执、立案决定书、取保候审决定书、被取保候审人义务告知书、收取保证金通知书、现金缴款单、送达回执、移送起诉告知书，证实公安机关办案程序合法以及对犯罪嫌疑人采取强制措施的类型和时间。
2.犯罪嫌疑人基本情况表、户籍信息、到案经过、前科情况说明，证实黄德诚的基本身份信息以及到案经过。经查询，未发现黄德诚有违法犯罪前科记录。
3.大英森港投资有限公司群众报案统计表、大英森港投资有限公司群众报案登记表、借款凭证、集资参与人身份证复印件，证实经侦大队统计的集资参与人在森港公司存款情况。
4.森港公司利率表，证实森港公司对外承诺的借款金额、时间、月利息率、年利息率的具体规定。
5.协助查封通知书、房屋租赁协议，证实公安机关已查封黄德诚在大英首座的一套按揭房，金色贝贝幼儿园房产及一辆按揭宝马轿车。查封刘某甲在达州的3套房产和乐至的房产。黄德诚将自己位于开元新城小区的房产租给了汪某某。
6.协助查询存款通知书、协助冻结财产通知书，证实公安机关依法将被告人黄德诚在各个银行的存款予以查询并冻结，共计人民币326497.86元。
7.银行查询记录、森港公司账户交易记录等证实黄德诚吸收公众存款，转款至刘某甲账户的事实。
8.刘某甲写给黄德诚的借条、中国银行汇款申请书、网银交易记录、工行汇款凭证，证实刘某甲向被告人黄德诚出具借条，刘某甲向黄德诚借款共计人民币3700万元。
9.倪某某写给刘某甲的借条，证实倪某某向刘某甲出具借条，共26次，倪某某向刘某甲、刘某乙父女借款共计人民币219500000元。
10.调取证据通知书、森港公司的工商查询资料，证实大英森港公司的基本情况以及经营范围。2014年1月21日，股东有黄德诚、周某某、蒋某某，其中周某某担任监事。2014年7月30日，周某某退股并辞去监事职务，蒋某某任监事。2014年11月7日，蒋某某退股，但继续受聘为监事。
11.四川日报网站上刊登的四川省工商行政管理局中国银行业监督管理委员会四川监管局中国证券监督管理会四川监管局公告，证实2014年8月6日，工商局、银监局、证监会发布联合公告，投(融)资理财信息咨询类公司属于中介服务类企业，不属于金融机构或准金融机构，不具备对公众开展投资理财业务的牌照和资质，不能建立资金池，不能从事证券投资咨询业务、投资理财业务、私募投资等金融业务。
12.情况说明、讯问笔录，证实本院退回公安机关补充侦查森港公司利息支付情况说明以及对黄德诚财产核实情况。
13.解除查封申请书、请示、解除《商品房买卖合同》协议、解除查封通知书、解除查封清单、进账单，证实被告人黄德诚将其“大英首座”的住房与开发公司解除合同，将退还的购房款148439.69元存入其工商银行帐户，该账户已被公安机关查封。
14.偿还吸收资金确认表，证实公安机关对被告人周某某提供的收据进行核实的情况。
（二）证人证言
1.蒋某某证实公司成立的基本情况，他所缴纳的注册资本是黄德诚帮忙转给他的，2014年11月将股权转让给黄德诚。介绍公司向群众吸收存款的情况、员工的职责以及公司的宣传内容。不清楚吸收的存款具体用于做什么，资金操作方面全部都是由黄德诚在负责。他没有参与公司的管理。黄德诚借了3700万元给刘某甲，这里面可能有大英森港公司吸收的存款，有他的772万元。这772万元其中向陈某甲借了745万元，剩下的27万元是他自己的。
2.徐某某证实她是公司的员工。公司法人代表和经理都是黄德诚，实际管理者也是黄德诚，资金往来也是黄德诚在安排。介绍公司的基本情况，以及她在公司工作的主要内容是管理一些流水账、接待客户、收取存款、返还利息。
3.谭某某证实她是大英森港投资有限公司的工作人员。介绍公司的基本情况，主要工作内容是负责接待前来投资的客户，做宣传解释工作，通过员工的口头宣传。
4.冷某某证实他是大英森港投资有限公司的业务员，他的工作内容是负责开具借款凭证，负责排班、做文件等工作。并介绍公司的宣传方式、内容。
5.陈某丁证实他是大英森港公司的一名员工，在公司主要是负责接待投资客户。大英森港公司的管理者是黄德诚，这些资金使用都是黄德诚在负责。
6.刘某甲证实她向周某某借款7000万元，向黄德诚借款3700万元，共计欠他们二人10700万，承诺以高额月息支付利息，后将钱借给倪某某。倪某某在2014年10月向她停息，因无钱支付本息，所以她于11月份开始给周某某和黄德诚停息。因为钱都借给倪某某了，所以也无法向周某某和黄德诚支付本息。
7.倪某某证实因为她经营的企业发展中流动资金不足，所以找刘某甲借钱的目的就是为了发展自己企业。目前还欠刘某甲的借款是2亿元左右，分别用于偿还企业债务花了1亿元左右，其他的钱用于企业的装修、购买车辆、偿还利息和自己的日常开支等。她以企业发展缺少资金的名义向刘某甲借款，并承诺按所借资金的1.5％至6％的月息向刘某甲支付资金利息，按月通过银行转账的方式向刘某甲支付资金利息。
8.汪某某证实大英县金色贝贝幼儿园最开始登记成立时，法人代表是黄德诚。现在的法人代表和实际经营者都是他，2015年3月30日，大英县金色贝贝幼儿园的法人代表由黄德诚变更为他。之前他准备开设幼儿园，后来黄德诚加入，大英县金色贝贝幼儿园总共投入了700多万元，黄德诚总共投入300多万元，2013年9月，金色贝贝幼儿园就正式招生开学，2014年9月份黄德诚退出金色贝贝幼儿园。他给黄德诚400多万元钱，是黄德诚将大英县金色贝贝幼儿园房产转让给他，但是黄德诚用金色贝贝幼儿园的房产向银行贷了300多万元，所以至今没有将产权转让给他，后来他就让黄德诚把金色贝贝幼儿园的房产租赁给他，由他来负责经营大英县金色贝贝幼儿园。
9.陈某乙、陈某丙等21人证实他们都在森港公司存入了数额不等的现金，森港公司至今尚未归还本金。
（三）被告人黄德诚的供述和辩解，供述大英森港投资有限公司的成立情况以及股东。2014年7月周某某退股，2014年11月蒋某某退股，由蒋某某担任监事职位。森港公司投资项目的资金来源一部分是公司的自有资金，大约有400、500万，还有一部分是公司以向群众投资付息的方式吸收的资金。森港公司向群众吸收了大约有200多户人，共计1100余万元。大约是2013年5月开始向群众吸收资金的，在向群众吸收资金之前，三人在口头上一起商量过，周某某和蒋某某当时同意了他的意见。森港公司以投资教育、高利息向群众宣传融资。并介绍公司员工的工作内容。吸收的这些存款一是用于购买金色贝贝幼儿园的房产及他个人的资金周转，二是借了一部分给乐至县的刘某甲，他总共借了3700万元给刘某甲。森港公司向群众吸收的资金借给刘某甲，公司没有做账，因为公司都是他一个人说了算。
（四）鉴定意见
鉴定意见通知书、四川中衡安信会计师事务所专项审计报告、会计师事务所营业执照、执业证书、鉴定聘请书，证实经审计，大英森港投资有限公司截止2015年6月10日尚未承兑单数为338笔，金额合计11837000元（其中：2014年7月30日前未承兑单数为51笔，金额合计2542000元；2014年11月7日前未承兑单数为207笔，金额合计7594000元）。公安机关依法将该鉴定意见告知黄德诚、蒋某某等人。
（五）勘验、检查、辨认笔录
1.搜查证、搜查笔录、搜查照片，证实民警依法对森港公司进行了搜查，扣押电脑硬盘6个、所有存款人员名单8页、每月领利息人员名单30页。
2.电子证物检查笔录、光盘2张，证实公安机关对扣押在案的6个电脑硬盘进行了检查。
辩护人出示收据、借款合同、还款计划和承诺书、还款协议书、谅解书，证实被告人在案发后对部分客户还款，有债权250万元，正在积极追回用于退还客户，作出还款计划和承诺，并与部分集资参与人达成延期还款计划承诺协议书，承诺二至三年内还清所有款项，取得部分客户谅解。经质证，公诉人认为退款及还款协议在核实真实性的基础上认定，对于被告人的债权予以认定。经审查，对于其出示的收据由公安机关核实有18人收到共计106400元。
本院认为，被告人黄德诚违反国家金融管理制度，扰乱金融秩序，成立森港公司之后，明知森港公司未经有关部门批准，仍以项目投资的名义向社会公开宣传，向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控黄德诚的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。黄德诚在案发后，未被采取强制措施之前到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。辩护人提出被告人吸收资金有部分是向其亲朋好友借的，不应当纳入非法吸收资金金额范围内，金额应当认定为883万元，请求判处缓刑，因被告人明知亲友向不特定对象吸收资金而予以放任，仍应当认定为向社会公众吸收资金，结合黄德诚犯罪情况以及对社会的危害程度，对其辩护意见不予采纳。
经本院审判委员会讨论，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人黄德诚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元，限本判决生效后10日内缴纳(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月10日起至2019年4月9日止)；
二、由被告人黄德诚在本判决生效后30日内向集资参与人返还非法所得（见附表），查封、扣押、冻结的财物及其孳息依法处理，返还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省遂宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 蒋毅君
审 判 员 蒋立赞
代理审判员 王晓荣
二〇一六年九月十八日
书 记 员 李春梅
附《中华人民共和国刑法》：
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其它严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其它直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……。
……。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。