浙江省温州市洞头区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0305刑初47号
公诉机关浙江省温州市洞头区人民检察院。
被告人林艳艳，女，1977年12月27日出生于浙江省温州市，汉族，高中，无业，住浙江省温州市洞头区。因本案于2016年11月29日被刑事拘留，2017年1月3日被逮捕，2017年5月12日被取保候审。
辩护人曾竞孝，浙江泽商律师事务所律师。
温州市洞头区人民检察院以洞检公诉刑诉（2017）46号起诉书指控被告人林艳艳犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月28日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理本案。温州市洞头区人民检察院指派检察员陈某1出庭支持公诉，被告人林艳艳及其辩护人曾竞孝到庭参加诉讼。现已审理终结。
温州市洞头区人民检察院指控：2012年3月至2016年，被告人林艳艳以营利为目的，未经依法批准，在温州市洞头区单独或伙同他人组织多个经济互助会，通过口口相传的方式，以高息吸引社会不特定对象参与，非法吸收公众存款累计人民币5500万余元（以下均为人民币）。其间，被告人林艳艳还参与他人以同样方式组织的经济互助会12个，非法吸收公众存款累计90余万元。公诉机关认为被告人林艳艳未经有关部门批准，以民间“经济互助会”方式，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人林艳艳如实供述其罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。
被告人林艳艳对指控无异议，其辩护人提出：被告人林艳艳案发后能如实供述自己的罪行，并积极配合区处置办处置财产对被害人进行赔偿，并取得了被害人的谅解，要求对其从轻处罚并适用缓刑。庭审中，辩护人向法庭出示了被害人林某1、陈某2、柯某的谅解书，欲证明上述被害人已对被告人林艳艳予以谅解。
经审理查明：2012年3月至2016年，被告人林艳艳以营利为目的，未经依法批准，在温州市洞头区单独或伙同他人组织经济互助会26个，通过口口相传的方式，以高息吸引社会不特定对象参与，非法吸收公众存款累计人民币55293077元。其间，被告人林艳艳还参与他人以同样方式组织的经济互助会12个，非法吸收公众存款累计917964元。具体分述如下：
一、被告人林艳艳组织22个经济互助会
1、2012年3月15日，被告人林艳艳组织了300元97会的经济互助会，会期截至2016年3月15日，运行67会后停止，剩余每会应会支出13290元，其本人还有1会未得，非法吸收公众存款385410元。
2、2012年6月13日，被告人林艳艳组织了300元85会的经济互助会，会期截至2015年12月13日，运行59会后停止，剩余每会应会支出10500元，其本人还有2会未得，非法吸收公众存款252000元。
3、2012年11月13日，被告人林艳艳组织了300元3组95会的经济互助会，会期截至2017年1月13日，运行50会后停止，剩余每会应会支出17385元，其本人还有1会未得，非法吸收公众存款763752元。
4、2013年3月20日，被告人林艳艳组织了1000元2组55会的经济互助会，会期截至2017年9月20日，运行23会后停止，剩余每会应会支出21510元，其本人还有1会未得，非法吸收公众存款666810元。
5、2013年5月12日，被告人林艳艳组织了500元3组81会的经济互助会，会期截至2016年9月12日，运行40会后停止，剩余每会应会支出26775元，其本人还有1会未得，非法吸收公众存款1071000元。
6、2013年9月22日，被告人林艳艳组织了300元10组111会的经济互助会，会期截至2018年4月22日，运行31会后停止，剩余每会应会支出29790元，其本人还有2会未得，非法吸收公众存款2323620元。
7、2013年11月15日，被告人林艳艳组织了3000元3组83会的经济互助会，会期截至2017年4月15日，运行26会后停止，剩余每会应会支出78885元，其本人还有2会未得，非法吸收公众存款4338675元。
8、2013年11月25日，被告人林艳艳组织了500元3组116会的经济互助会，会期截至2018年9月10日，运行27会后停止，剩余每会应会支出14112元，其本人还有2会未得，非法吸收公众存款1227744元。
9、2013年12月24日，被告人林艳艳组织了300元20组121会的经济互助会，会期截至2018年12月24日，运行25会后停止，剩余每会应会支出46100元，其本人还有2会未得，非法吸收公众存款4333400元。
10、2014年2月18日，被告人林艳艳组织了2000元5组101会的排会，会期截至2018年4月18日，运行20会后停止，剩余每会应会支出64150元，其本人还有2会未得，非法吸收公众存款5067850元。
11、2014年4月5日，被告人林艳艳组织了6000元3组105会的经济互助会，会期截至2018年8月5日，运行18会后停止，剩余每会应会支出95730元，其本人还有5会未得，非法吸收公众存款7849860元。
12、2014年4月5日，被告人林艳艳组织了300元20组111会的经济互助会，会期截至2018年11月5日，运行18会后停止，剩余每会应会支出34480元，其本人还有2会未得，非法吸收公众存款3137680元。
13、2014年4月26日，被告人林艳艳组织了30000元38会的经济互助会，会期截至2017年5月26日，运行9会后停止，剩余每会应会支出116500元，其本人还有1会未得，非法吸收公众存款3262000元。
14、2014年6月19日，被告人林艳艳组织了1000元10组111会的经济互助会，会期截至2019年1月19日，运行13会后停止，剩余每会应会支出45400元，其本人还有2会未得，非法吸收公众存款4358400元。
15、2014年6月23日，被告人林艳艳组织了3000元10组111会的经济互助会，会期截至2019年1月23日，运行13会后停止，剩余每会应会支出10155元，其本人还有3会未得，非法吸收公众存款964725元。
16、2014年6月26日，被告人林艳艳组织了2000元10组111会的经济互助会，会期截至2019年1月26日，运行13会后停止，剩余每会应会支出7575元，其本人还有4会未得，非法吸收公众存款712050元。
17、2014年8月18日，被告人林艳艳组织了2022000元21会的排会，会期截至2019年8月18日，运行2会后停止，其本人还有1会未得，非法吸收公众存款3787200元。
18、2014年8月25日，被告人林艳艳组织了10000元3组93会的经济互助会，会期截至2018年6月25日，运行9会后停止，剩余每会应会支出96750元，其本人还有3会未得，非法吸收公众存款7836750元。
19、2015年9月1日，被告人林艳艳组织了6000元42会的经济互助会，会期截至2019年2月1日，运行15会后停止，剩余每会应会支出25600元，其本人还有5会未得，非法吸收公众存款563200元。
20、2015年10月13日，被告人林艳艳组织了10000元30会的经济互助会，会期截至2018年10月13日，运行14会后停止，剩余每会应会支出40580元，其本人还有5会未得，非法吸收公众存款730440元。
21、2016年1月17日，被告人林艳艳组织了10000元37会的经济互助会，会期截至2018年12月17日，运行11会后停止，剩余每会应会支出31865元，其本人还有4又2/3会未得，非法吸收公众存款679786元。
22、2016年9月27日，被告人林艳艳组织了2000元53会的经济互助会，会期截至2018年11月27日，运行2会后停止，剩余每会应会支出700元，其本人还有2会未得，非法吸收公众存款34300元。
二、被告人林艳艳伙同他人组织团体经济互助会4个
1、2016年3月26日，被告人林艳艳伙同他人组织了30000元16会的团体经济互助会，会期截至2017年6月26日，运行2会后停止，剩余每会应会支出30000元，其本人还有1会未得，非法吸收公众存款额390000元。
2、2016年4月9日，被告人林艳艳伙同他人组织了50000元16会的团体经济互助会，会期截至2017年7月9日，运行1会后停止，剩余每会应会支出20000元，其本人还有1会未得，非法吸收公众存款额280000元。
3、2016年4月18日，被告人林艳艳伙同他人组织了20000元32会的团体经济互助会，会期截至2018年11月18日，运行1会后停止，剩余每会应会支出6150元，其本人还有1.5会未得，非法吸收公众存款额181425元。
4、2016年6月1日，被告人林艳艳伙同他人组织了2000元31的经济互助会，会期截至2018年12月1日，运行4会后停止，剩余每会应会支出5000元，其本人还有8会未得，非法吸收公众存款95000元。
三、被告人林艳艳参与他人组织的经济互助会12个
1、2014年4月15日，被告人林艳艳参与甘某1组织的300元的经济互助会3会，会期截至2019年2月1日，标得2会，非法吸收公众存款37580元。
2、2014年4月25日，被告人林艳艳参与林某4组织的1000元3组的经济互助会2会，会期截至2017年12月25日，标得1会，非法吸收公众存款98460元。
3、2014年6月15日，被告人林艳艳参与林某4组织的2000元2组的经济互助会3会，会期截至2018年8月15日，标得1会，非法吸收公众存款149500元。
4、2014年8月20日，被告人林艳艳参与林某4组织的2000元3组的经济互助会3会，会期截至2018年10月20日，标得1会，非法吸收公众存款172200元。
5、2014年9月1日，被告人林艳艳参与苏某1菲组织200元10组的经济互助会3会的，会期截至2018年8月1日，标得1会，非法吸收公众存款67520元。
6、2013年11月17日，被告人林艳艳参与林某3组织的200元5组的经济互助会1会，会期截至2018年5月17日，标得1会，非法吸收公众存款52240元。
7、2014年2月17日，被告人林艳艳参与林某3组织的300元3组的经济互助会3会，会期截至2018年4月17日，标得2会，非法吸收公众存款76293元。
8、2013年12月1日，被告人林艳艳参与陈某2组织的300元2组的经济互助会2会，会期截至2017年10月1日，标得2会，非法吸收公众存款58800元。
9、2014年3月15日，被告人林艳艳参与陈某2组织的200元3组的经济互助会3会，会期截至2018年5月15日，标得2会，非法吸收公众存款61791元。
10、2014年7月25日，被告人林艳艳参与陈某2组织的1000元2组的经济互助会3会，会期截至2017年5月10日，标得1会，非法吸收公众存款56920元。
11、2016年6月11日，被告人林艳艳参与柯某组织的1000元的经济互助会3会，会期截至2019年9月11日，标得1会，非法吸收公众存款13795元。
12、2015年12月23日，被告人林艳艳参与叶某6组织的3000元的经济互助会3会，会期截至2019年3月23日，标得1.5会，非法吸收公众存款72865元。
案发后，被告人林艳艳经区处置办清算确认的净债务为2958400元；其名下房产出售所得143.3万元已入处置专户，并取得被害人的谅解。
上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被告人林艳艳的供述证明了其于2012年至2016年期间单独或伙同他人组织了26个经济互助会及参与他人组织12个民间互助会，并从中非法吸收社会不特定对象存款的情况，包括每个“经济互助会”的起止时间，呈会名，会数，实际运行会数，尚未得会款会员累计应出的会款金额，在自己组织的会中作会员参与的会数及得会情况。
2、证人甘某3、刘某、蔡某、林某5、黄某、叶某6的证言、被害人叶某1、陈某3、柯某、叶某2、方某1、陈某4、庄某、曾某1、李某、苏某1、曾某2、陈某5、叶某3、甘某1、甘某2、林某2、杜某、洪某1、林某3、陈某2、方某2、陈某6、王某、林某4、洪某2、叶某4、高某、苏某2、林某1、叶某5、张某的陈述，证明上述被害人有参与被告人林艳艳组织的多个“经济互助会”中的一个或多个，及在每个会中参与的会数，每个会实际运行的会数，与被告人的供述、会单能相互印证；同时也证明被告人林艳艳参与他们组织的多个“经济互助会”并标得会款的会数和得会款金额。
3、证人的郭某的证言，证明其知道被告人林艳艳组织了多个经济互助会，但不清楚具体情况，其本人从事鱼粉生意，收入不固定，基本上年收入十余万，被告人林艳艳本人没有工作收入。
4、会单、收据、账本、债权债务清算确认书、清算单、区处置办出具的被告人林艳艳的债务证明，证明上述每个“经济互助会”的会主姓名，呈会名，会的起止时间，运行会数，会员姓名及参与会数，未得会款会员累计应出会款的金额，被告人在他人为会主的会中得会款的金额等，还证明被告人林艳艳已经清算确认的净债权为14329920元、净债务为2958400元。
5、搜查笔录及扣押清单、区处置办出具的被告人林艳艳资产处置证明，证明在被告人林艳艳处扣押账本等情况及被告人林艳艳其名下房产经处置办处置，所得143.3万元已入处置办专户。
6、谅解书，证明被害人林某1、陈某2、柯某等人对被告人林艳艳的行为予以谅解的情况。
7、归案说明，证明被告人林艳艳被抓获归案的情况。
8、人口信息表，证明被告人林艳艳的基本身份情况。
本院认为，被告人林艳艳未经有关部门批准，以民间“经济互助会”方式，向社会不特定对象吸收公众存款共计人民币5600万余元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人林艳艳案发后如实供述其罪行，积极配合处置财产，且取得被害人的谅解，予以从轻处罚，并可适用缓刑。辩护人提出的相应辩护意见，予以采纳。被告人林艳艳在缓刑考验期间应遵守有关规定，并接受社区矫正，服从社区管理机构管理。为严肃社会主义法制，维护社会主义市场经济秩序，根据本案被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人林艳艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币50000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
二、责令被告人林艳艳退赔全部违法所得，返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 叶政茂
人民陪审员 林小德
人民陪审员 周世雄
二〇一七年九月十八日
代书 记员 倪琼霜