湖南省长沙市雨花区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）雨刑初字第00141号
公诉机关长沙市雨花区人民检察院。
被告人张博仁（曾用名张慧），男，1988年11月8日出生于湖南省邵阳县，汉族，高中文化，长沙市雨花区吉达钢材经营部经营者（个体工商户）。因本案于2013年3月6日被刑事拘留，2013年4月9日被逮捕。现羁押于长沙市第二看守所。
被告人熊壮（曾用名熊钻），男，1990年6月7日出生于湖南省宁乡县，汉族，高中肄业文化，捕前原系湖南某某贸易有限公司业务员。因本案于2013年3月4日被刑事拘留，2013年4月9日被逮捕。现羁押于长沙市第二看守所。
辩护人李玉琴，湖南湘民律师事务所律师。
长沙市雨花区人民检察院以长雨检刑诉（2014）75号起诉书指控被告人张博仁犯挪用资金罪、信用卡诈骗罪，被告人熊壮犯挪用资金罪，于2014年1月26日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。长沙市雨花区人民检察院指派检察员肖小晶出庭支持公诉，被告人张博仁、熊壮及辩护人李玉琴均到庭参加诉讼。
经审理查明，被告人熊壮原系位于长沙市雨花区树木岭路的湖南某某贸易有限公司业务员，二被告人从2012年3月起为达到偿还各自欠账的目的，多次利用被告人熊壮的上述职务上的便利，从被害人湖南某某贸易有限公司开具提货单，共计提取价值640955.6元的钢材，货款未上交�害人湖南某某贸易有限公司，而是用于归还个人债务及支付个人开支。
此外被告人张博仁在中国工商银行股份有限公司长沙树木岭支行办理卡号为4381260009055261的牡丹信用卡后，于2012年3月起开始恶意透支，并在银行工作人员多次催收后仍未归还，至案发时共计拖欠银行本金40666.93元。具体事实分述如下：
一、挪用资金事实部分
1、2011年12月间被告人张博仁从湖南盛达钢铁贸易有限公司黄某某处提取了一笔价值17万元的钢材为被告人熊壮偿还欠账。2012年3月黄某某向被告人张博仁索要货款，被告人张博仁因无力偿还，遂要求被告人熊壮从被害人湖南某某贸易有限公司提货偿还货款。2012年3月21日被告人熊壮私开被害人湖南某某贸易有限公司提货单后，与被告人张博仁至湖南诺一钢材贸易有限公司开出该公司的提货单，并通过电话联系黄某某，由黄某某指定将该提货单�给李某，再由被告人张博仁持该提货单在湖南诺一钢材贸易有限公司仓库提取了价值218205.6元的钢材后，运至位于湖南省宁乡县的湖南博创达工贸有限公司。事后，黄某某通过银行交给被告人张博仁2万元，其余货款则用于抵偿两人所欠黄某某的货款。被告人张博仁、熊壮均未向被害人湖南某某贸易有限公司上交货款。
2、2012年3月27日，被告人张博仁因无力偿还所欠孙某某的货款，又找到被告人熊壮后从被害人湖南某某贸易有限公司处开出提货单，三人到湖南壹佰钢铁贸易有限公司拿到提货单后，由孙某某到该公司提取了价值303582元的钢材。事后，孙某某将其中11万元货款转账给被告人张博仁，余下货款用于抵偿被告人张博仁所欠的货款。被告人张博仁将11万余元用于偿还其他债务。
3、2012年4月13日，被告人张博仁因无力返还李某9万元的货款，又找到被告人熊壮，由李某以“湖南省耒阳市亚新金属商贸有限公司”的名义，由被告人熊壮出面从被害人湖南某某贸易有限公司处开出调货单并至大汉物流股份有限公司开到提货单交给李某，由李某从大汉物流股份有限公司提取到价值119168元的盘螺后运至湖南盛达钢铁贸易有限公司京阳仓库用于抵偿所欠货款。事后，李某将湖南盛达钢铁贸易有限公司退回的2万元货款通过银行转账给被告人张博仁。被告人张博仁将2万余元用于个人开支。
案发后，二被告人如实供述了上述事实。被告人熊壮揭发了被告人张博仁涉嫌信用卡诈骗的事实，经公安机关查证属实。
二、信用卡诈骗事实部分
2011年9月28日被告人张博仁在中国工商银行股份有限公司长沙树木岭支行办理了卡号为4381260009055261的牡丹信用卡。2012年3月起被告人张博仁开始超过规定期限透支，并在银行工作人员多次催收后改变联系方�，逃避银行催收而不归还，至2013年6月16日共计拖欠银行本金40666.93元。
案发后，被告人张博仁如实供述了上述事实。
上述事实，被告人张博仁、熊壮在开庭过程中亦无异议，且有被害人湖南某某贸易有限公司、中国工商银行股份有限公司牡丹卡中心长沙分中心的报案材料，证人谢某、李某、黄某某、张某、黄某、杨某、李某某、曾某、唐某、葛某、孙某某、黄某的证言，湖南某某贸易有限公司调拨单、湖南省耒阳市亚新金属商贸有限公司调拨单、大汉商品提货单、付款申请单、《上海浦东发展银行（浦发长沙曙光支行）借记通知》，湖南某某贸易有限公司提货单、湖南壹佰钢铁贸易有限公司提货单、湖南某某贸易有限公司提货明细、欠条、付款承诺书等书证，企业法人营业执照，企业注册登记资料，湖南某某贸易有限公司业务部工资表，中国农业银行湖南省分�个人账户明细查询，协议，抓获经过材料与公安机关出具的情况说明材料，牡丹卡开卡资料，查询信用卡交易明细、催收记录，二被告人的供述及身份、现实表现材料等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人张博仁、熊壮结伙利用被告人熊壮职务上的便利，挪用单位资金归个人使用，数额巨大，其行为均已构成挪用资金罪；被告人张博仁恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，均应予处罚。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。在挪用资金共同犯罪中被告人张博仁、熊壮均起主要作用，是主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人熊壮揭发了被告人张博仁其他犯罪行为，经查证属实，有立功表现，可以从轻处罚。被告人张博仁一人犯数罪，应数罪并罚。二被告人案发后如实供述自己的罪行，均可以从轻处罚。
�告人熊壮的辩护人关于被告人熊壮系初犯，挪用资金的目的是为了清偿所欠他人的债务或消费，相比挪用资金进行营利或非法活动，社会危害性相对较小，归案后能如实供述自己的罪行，认罪态度较好，并检举被告人张博仁信用卡诈骗的事实，有立功情节，请求对被告人熊壮从轻处罚的辩护意见与客观事实相符，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，第一百九十六条第一款（四）项，第二款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十八条，第六十九条，第六十七条第三款与《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：
一、被告人张博仁犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年六个月；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元；决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三万元（限于本判决生效后十日内缴纳）；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月6日起至2018年9月5日止）。
二、被告人熊壮犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年六个月。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月4日起至2016年9月3日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 阳 勇
人民陪审员 郭建湘
人民陪审员 杨小兰
二〇一四年三月三日
书 记 员 张靖凰
附：
《中华人民共和国刑法》相关条文
第二百七十二条公司、企业或者其他单位�工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其�特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对�织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文
第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占�为目的”：
（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；
（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。
恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。