甘肃省迭部县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）甘3024刑初12号
公诉机关迭部县人民检察院。
被告人吴某某，曾用名吴某某，男，汉族，1989年10月1日出生，广西壮族自治区宾阳县人，中专文化程度，无业。2016年3月6日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被迭部县公安局刑事拘留，同年4月12日被依法逮捕。现羁押于迭部县看守所。
辩护人游浩，广西桂新律师事务所律师。
迭部县人民检察院以迭检刑刑诉[2016]12号起诉书指控被告人吴某某犯信用卡诈骗罪，于2016年7月12日向本院提起公诉。本院于7月14日受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。迭部县人民检察院指派检察员张宇杰出庭支持公诉，被告人吴某某及其辩护人游浩到庭参加诉讼。现已审理终结。
迭部县人民检察院指控，2016年1月15日15时至17时许，被告人吴某某向被害人才某某的手机发送木马病毒，在获取才某某身份证号和两张工商银行卡卡号后通过易田、快钱等第三方支付平台，用截获的短信验证码，在京东、乐视、小米、易田、拉卡拉等网购平台，盗刷才某某的两张银行卡购买手机、为手机充值，并将所购物品变卖后取得钱款。同时，被告人吴某某还将才某某银行卡信息及身份信息以返还盗刷金额40%为条件，提供给网名为“吴奇隆”的人在拉卡拉商城盗刷购物，吴某某和他人盗刷的90882元因存在交易风险被第三方交易平台扣留，案发后，已由购物商城返还被害人才某某。被告人吴某某和他人盗刷被害人才某某两张银行卡内资金共计148558.25元。
为证实上述犯罪事实，公诉机关提供了相关证据。公诉机关认为，被告人吴某某以非法占有为目的，冒用他人身份、利用信用卡进行消费，单独或伙同他人窃取他人信用卡信息资料，并通过互联网进行购物，盗刷被害人银行卡，造成被害人银行卡存款被冒用达148558.25元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。因被告人具有坦白，赔偿被害人损失、取得被害人谅解的量刑情节，建议本院依法判处。
被告人吴某某对起诉书指控的犯罪事实无异议。其辩护人辩称：1、被告人盗刷被害人银行卡的行为针对的是被害人的财产，本案应认定为盗窃罪；2、起诉书指控被告人犯罪数额巨大不能成立，根据现有证据，应认定被告人盗刷被害人银行卡32887.25元，属数额较大；3、被告人已赔偿被害人损失、取得被�人谅解，建议对被告人适用缓刑。
经审理查明，2016年1月15日，被告人吴某某向被害人才某某号码为1389394****的手机发送木马病毒，在截获才某某的手机短信息后，吴某某以非法方式获取了才某某的身份证号和两张工商银行卡卡号，之后吴某某通过易田、快钱等第三方支付平台，用截获的短信验证码，在京东、乐视、小米、易田、拉卡拉等网购平台，盗刷才某某的两张银行卡购买手机、为手机充值，并将所购物品变卖后获利，非法获利已被其挥霍。被告人吴某某还将被害人才某某银行卡信息及身份信息以返还盗刷金额40%为条件，提供给网名为“吴奇隆”的人在拉卡拉商城盗刷购物。被告人吴某某和他人盗刷被害人才某某的两张银行卡内资金共计148558.25元，其中90882元被第三方交易平台扣留，经公安机关、银�协调，已返还被害人才某某。
案发后，公安机关从被告人吴某某处扣押2681元，已发还被害人才某某。被告人吴某某亲属给付被害人才某某赔偿款75000元，才某某对吴某某表示谅解，请求对被告人从轻处罚。
上述事实，有以下证据证实：
（一）物证：手机、银行卡等，经被告人辨认，确认其中1部黄色手机、1张农业银行卡为其作案时使用的工具。
（二）书证
1、报案材料、受案登记表、接处警工作登记表，证明本案的来源和案情概况。
2、常住人口信息，证明被告人吴某某曾用名吴多良，出生于1989年10月1日，具有完全刑事责任能力。
3、到案经过，证�迭部县公安局2016年3月6日将被告人吴某某在云南省广南县体育小区门口抓获。
4、扣押清单、发还清单，证明物证的扣押情况及部分赃款的发还情况。
5、顺丰速运快递单，证明被告人吴某某使用收货人电话为13413****XX，收货人姓名为王某某、李某某、唐某，寄收快递的情况。
6、中国工商银行迭部支行银行卡交易流水，证明户名为才某某,卡号为622208271500000XXXX的银行卡2016年1月15日发生交易7笔，金额共计75378.25元；户名为才某某，卡号为621723271500009XXXX的银行卡2016年1月15日发生交易11笔，共计73180元。两张银行卡交易共计148558.25元。
7、拉卡拉商城交易记录反馈截图，证明被害人才某某的两张银行卡在拉卡拉商城交易共三笔。付款人为才某某，付款人电话13893****XX，付款人卡号为621723271500009XXXX、622208271500000XXXX，价格分别为4988、32998、49998。
8、中国工商银行迭部支行关于才某某存款被诈骗一案返款情况说明及清单，证明案发后该行积极与县公安局协作，对被骗取并被网上商城暂扣的4笔涉案资金联系返还工作。2016年3月28日至5月4日，4笔涉案资金共计90882元已全部返还至才某某工商银行卡。
9、收条、谅解书，证明被害人才某某收到被告人吴某某亲属赔偿金75000元；才某某表示对吴某某予以谅解，请求有关机关从轻处理。
(二)证人证言、辨认笔录
证人周某某证明，2015年12月至2016年1月之间，其曾给一个名叫王某某的派送过10几份快递，收货地址为广南县莲城镇卫生小区，收货电话为13413****XX，收货人姓名有时写的是王某某，有时写李某某、唐某。经周某某辨认，确认被告人吴某某就是每次前来收取收货人为王某某、唐某、李某某，电话为13413****XX快递的人。
（三）被害人陈述
被害人才某某陈述了其两张工商银行卡被盗刷的详情。其证明，2016年1月15日下午接到成都一个男子打电话问其：“今天有个叫王某某的在网上用你的账号购买了一台电脑，有点可疑，是否是你本人操作。”因其没有在网上购买电脑，就让亲属去工商银行查询，查询后发现银行卡里的75378元被支取，共支取7笔；另一张工资卡被支取11笔，共计73180元，两张银行卡总计被支取148558.25元。才某某还证明，有个北京的人也打电话问其：“你的网上银行消费有点频繁，是否是你本人操作，你的银行账号可能被人盗用，你目前余额多少？”。
（四）被告人供述
被告人吴某某供称，其在获取被害人才某某的手机号码后，向才某某的手机发送木马病毒，截取才某某的信息，在信息中获知银行卡余额后，利用网络获取才某某身份证号码、银行卡卡号等，之后在乐视商城、小米商城、京东商城、易田购物、中国移动商城等网上商城盗刷才某某的银行卡购物，购得手机等物品，盗刷交易成功的金额约3万余元。被告人还供称以返还盗刷金额40%为条件将才某某的信息提供给网名为“吴奇隆”的人盗刷，之后其收到才某某银行卡在拉卡拉商城支付88000多元的信息。
（五）提取笔录
在见证人的见证下，迭部县�安局将一台连接互联网网络的电脑，提供给被告人吴某某操作，调取了吴某某盗刷被害人才某某卡号为621723271500009XXXX、6222082700000XXXX两张工商银行卡在乐视商城、京东商城、小米商城、易田商城购物的详情。被告人吴某某确认上述商城的购物记录均为其盗刷才某某工商银行卡的购物记录。
以上证据，经法庭当庭质证查证属实，各证据间能够相互印证，其证明效力本院予以确认。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人吴某某以非法占有为目的，用非法方式获取他人信用卡信息资料，单独或伙同他人通过互联网购物盗刷被害人银行卡内资金148558.25元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。辩护人辩称被告人的行为构成盗窃罪的辩护意见，经查，被告人吴某某以非法方式获取他人信用卡信息资料后，通过互联网、通讯终端等使用，其行为属于冒用他人信用卡的行为，应以信用卡诈骗罪定罪，对该辩护意见不予采信；辩护人辩称被告人盗刷银行卡的数额应认定为数额较大的辩护意见，经查，被告人与他人盗刷被害人银行卡资金148558.25元有中国工商银行迭部支行交易流水、拉卡拉商城交易记录反馈截图、提取笔录、被害人陈述等证据证明，且被告人在公安机关对盗刷金额及将被害人信息提供给他人盗刷等均有详细明确的供述，对该辩护意见不予采信；辩护人建议对被告人适用缓刑的意见不符合法律规定，不予采信。被告人归案后如实供述自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚；且积极赔偿被害人经济损失、取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。本院为了打击犯罪，维护国家金融管理制度、保护公民的合法财产不受非法�犯，综合考虑被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害性以及量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六第一款（三）项、第五十二条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人吴某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金5万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月6日起2021年3月5日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向甘南藏族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李 爱 军
代理审判员 安�十一
代理审判员 段 宏 林
二〇一六年九月六日
书 记 员 任 杰