河北省磁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）磁刑初字第122号
公诉机关磁县人民检察院。
被告人张林林，农民。因涉嫌犯诈骗罪，2014年1月4日被磁县公安局刑事拘留，2014年1月24日被依法执行逮捕。现羁押于磁县看守所。
辩护人温新，河北震坤律师事务所律师。
磁县人民检察院以冀磁检公诉刑诉（2014）121号起诉书指控被告人张林林犯诈骗罪，于2014年9月23日向本院提起公诉。本院于即日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员李伟涛出庭支持公诉。被告人张林林及其辩护人温新到庭参加诉讼。现已审理终结。
磁县人民检察院指控，1、2013年12月份，被告人张林林在网上散布办理高额透支信用卡的虚假信息，申志强听信后与其取得联系，并将想办理信用卡的李海清等12人的身份信息提供给张林林。张林林让每人提供一张工商银行卡，并把卡号和网银U盾邮寄过去，谎称为银行卡做账户流水以提高信用度。张林林在收到卡号、网银U盾后，将12张卡通过银行“超级网银”业务捆绑在自己的银行卡上并邮寄回去，并要求每人在卡里存款1万元，谎称以备银行验资使用，当李海清等12人把钱存入后，张林林将其中八张银行卡的钱转走，共计8万元，其余四张银行卡被害人及时挂失后将卡内钱取出。
2、2013年12月份，被告人张林林以同样的手段以办高额透支信用卡为诱饵，利用银行“超级网银”业务诈骗河南省驻马店市的刘思强1万元。
案发后，被告人张林林已将涉案赃款退还给被害人，取得了被害人的谅解。
公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，以诈骗罪对被告人张林林进行处罚。
被告人张林林对起诉书指控的事实不持异议，供认不讳。
辩护人温新提出的辩护意见是，被告人张林林积极配合公安机关将赃款追缴并退回受害人，挽回了受害人的损失，减少其行为的社会危害性，被告人以往表现较好，无前科劣迹，认罪态度好，有认罪悔罪表现，家庭情况特殊，建议对其从轻处罚。并向法庭提交了泊头市泊镇堤口张村村委会对张林林家庭方面的证明。
经审理查明，2013年12月份，被告人张林林化名习家劲在网上散布能办理高额透支信用卡的虚假信息，网友申志强听信后与其取得联系，并将想办理信用卡的李海清等12人的身份信息提供给张林林。张林林让每人提供一张工商银行卡，并把卡号和网银U盾邮寄过去，谎称为银行卡做账户流水以提高信用度。张林林在收到卡号、网银U盾后，将12张卡通过银行“超级网银”业务捆绑在自己从网上购买的开户名“孙文斌”的中国银行卡和开户名“牛ＸＸ”的建行银行卡上并邮寄回去，并要求每人在卡里存款1万元，谎称以备银行验资使用，当李海清等12人把钱存入后，张林林将其中八张银行卡内的钱共计8万元转走，其余四张银行卡因被害人发觉并及时挂失后将卡内钱取出，被告人张林林未能得逞。
2、2013年12月份，被告人张林林以同样的手段以办高额透支信用卡为诱饵，利用银行“超级网银”业务诈骗河南省驻马店市的刘思强1万元。
案发后，被告人张林林将涉案赃款退还申志强等受害人8万元及其它补偿费用4万元；退还受害人刘思强1万元及其它补偿费用3500元，并取得了相关被害人的谅解。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证实：
1、磁县公安局刑警六中队、驻马店市公安局胡庙分局案件侦查大队三中队接报案记录载明，李海清、栗莉霞、闫红梅、李海涛、杨红敏、刘志家、祝振宇、李永强、刘思强等人的报案情况。
2、受害人申志强的证实，2013年12月初，我从我的QQ聊天群里看到一条办理信用卡的消息，上面有联系电话，于是我就给他打了个电话问了问，他告诉我他叫习家劲，人在北京，能办工商银行的信用卡，透支额度是10万-50万，办卡费用是卡额的百分之十的回扣费。于是我就给我的几个朋友祝振宇、李海清、李永强、刘志家联系，他们都想办卡，刘志家又帮我联系了八个办卡的人，习家劲说办卡之前必须有工商银行的账户，还要开通网上银行，我就让这十二个人在工商银行开了户，开通了网上银行，随后习家劲让我把这十二个人的身份证复印件和这几个人的工商银行的卡号、密码、网上银行的密保U盾邮寄到北京市东城区金宝街华丽大厦万腾投资有限公司“习经理”处，说他要在网上帮这些卡号做账户流水，12月15号我就把这十二个人的身份证复印件，在身份证复印件上面写上卡号、密码加上U盾都给他邮走了。12月22号对方把U盾给我寄了回来，我收到U盾后，习家劲让我们把银行卡的密码改掉，往里面存一万块钱，我当时心想密码改了，卡和U盾都在自己手里，应该不会有事，我就给办卡的人说了一声，往卡里存了一万块钱，存进去以后这些卡里的钱就陆续被转账转走了，被发现后，因为有八个办卡人都是刘志家联系的，卡都在他手里，卡里的钱也是刘志家垫存的，我的朋友刘志家就赶紧打工商银行的客服电话，把没来的及转走钱的四张银行卡挂失了两个，后来电话打不通了，刘志家又跑到银行的柜员机上，把剩下的两张卡里面的两万块钱取了出来。钱被转走后我到银行查了查明细，钱被转到一个6227002520450161490账户里面和一个6217858000010914932的账户里面。
3、受害人鲁朋娟陈述，我的朋友刘志家跟我说一个北京的人可以办理额度大点的信用卡，问我办不办，我告诉他我想办，他告诉我办卡的人让我们到工商银行开张银行卡并开通网上银行。我到银行开通银行卡以后，办卡的人让我把卡号、密码、身份证复印件、U盾等资料邮寄到北京，说要帮我们做银行流水，我把东西邮走后过了大概七、八天时间，北京的办卡人把U盾寄了回来，告诉我让我把密码改了，往卡里存进去一万块钱，说银行要验资用，我就往那张卡里存进去一万块钱，存钱的当天晚上还是过了一天的晚上，我有点记不清楚了，大概十二点多我突然接到刘志家的电话，告诉我可能被北京的办卡人骗了，说他卡里的钱被莫名转走了，让我赶紧挂失银行卡，于是我打电话到工商银行客服，赶紧就把我的那张银行卡挂失了，后来查了查，卡里的钱没被转走。
4、受害人刘志家陈述，2013年12月份的一天，我的朋友申志强给我说他联系到一个北京叫习家劲的人可以办大额信用卡，问我办不办，我说办。后来申志强让我到工商银行办理一张新的工行卡，要开通网上银行。我因为有工行的银行卡也开通了网上银行，也就没有去银行办理新卡。申志强让我把我的身份证复印件、照片、银行卡号、密码还有U盾都给了他，他说北京那边要这些东西，要给我的银行卡做流水，我给了申志强这些东西以后，过了几天，申志强把我的U盾又还给了我，并且让我把银行卡的密码改了，然后往卡里存一万元钱，说银行要验资，我就往银行卡里存了一万元钱，12月24日晚上，我的手机短信提示我银行卡里的一万元钱分两笔（每笔5000元）被转走了，我一看就知道出事了，就赶紧给我的朋友张建军、杜雁宾、杨红敏、李海涛、鲁朋娟、闫红梅、董翠红、栗莉霞打电话，让他们赶紧把卡里的钱取出来或者把卡挂失，因为他们和我一样都办理了这种信用卡，并且也都是我联系办理的，结果最后张建军、杜雁宾两个人把钱取了出来，鲁朋娟和董翠红两个人把卡挂失了，钱也没有被转走，剩下的人卡里的钱都被转走了。杨红敏、李海涛、闫红梅、栗莉霞各一万元，算上我的一共被骗了五万元钱，听申志强说他那还有几个人也被骗了。
5、受害人杨红敏陈述，我的朋友刘志家联系我问我办不办信用卡，能办个金额（透支）大点的，我说办，他让我到工商银行开了一张卡并开通网上银行，后来刘志家帮我把身份证复印件和卡号、密码、U盾等资料信息给北京的一个人邮寄了过去，过了大概六、七天北京的那个人把U盾给我们邮寄了回来，让我们把密码改掉，改掉密码后往里面存一万块钱，我没考虑那么多，心想密码都改掉了应该没事，就往里面存了一万块钱，第二天刘志家给我打电话告诉我说我们上当了，卡里的钱被别人转走了。
6、受害人杜雁宾陈述，大概12月左右，我的朋友刘志家问我办不办信用卡，说他联系了北京一个人，能办大额度的信用卡，我说办，随后刘志家让我按照对方的要求，办理了一张中国工商银行的银行卡，并且把卡号、密码、身份证复印件、U盾等东西邮寄到了北京，听刘志家说对方要给我们做银行流水，过了大概六、七天时间，对方把我们的银行卡U盾给我们邮寄了回来，还要我们把银行卡的密码改掉后往里面存一万块钱，我就按照他的要求往卡里存了一万块钱。当天晚上十二点多，刘志家打电话告诉我让我赶紧把卡里的钱取走，说我们可能被骗了，说还有几个办卡人卡里的钱已经没有了。我就赶紧跑到银行的柜员机上把卡里的钱转了出来。
7、受害人李海涛陈述，我的朋友刘志家问我办不办大额度的信用卡，我说办，他说办卡人是北京的，刘志家让我按照对方的要求，办理了一张中国工商银行的银行卡，并且开通网上银行，对方让把卡号、密码、身份证复印件、U盾等东西邮寄到了北京，听刘志家说对方要给我们的账号刷流水，过了大概过了一个礼拜，对方把我们的银行卡U盾给我们邮寄了回来，还要我们把银行卡的密码改掉后往里面存一万块钱，12月24日，我就按照他的要求往卡里存了一万块钱。第二天上午，刘志家打电话到银行看看卡里边的钱有没有，说我们可能被骗，让我赶紧把卡里的钱取走，我到银行一查，钱真的没有了。
8、受害人李海清陈述，通过朋友刘志家介绍认识了申志强，2013年12月15日，申志强给我打电话说现在有一个10万至50万的信用卡，只需要提供身份证、照片、工行卡和U盾等，后来我把需要准备的材料都给了申志强，过了几天，申志强把U盾给了我，并且告诉我把银行卡的密码改掉后往里面存一万块钱，12月23日，我就按照他的要求往卡里存了一万块钱。24日11点53分我的手机短信提醒我存在卡里的钱被取走5000元，过了一会又被取走5000元。后来听刘志家说也被骗了。
9、受害人张建军、董翠红、闫红梅、栗莉霞分别陈述，2013年12月中旬，刘志家说能办大额度的信用卡，办卡人是北京的，他们同意后，刘志家让按照对方的要求，办理了一张中国工商银行的银行卡，并且开通网上银行，对方让把卡号、密码、身份证复印件、U盾等东西通过刘志家邮寄到北京那个办卡人，后来对方把他们的银行卡、U盾又给他们邮寄了回来，还要求把所办的银行卡的密码改掉后往里面存一万块钱以备验资用，他们就按照办卡人的要求往卡里存了一万块钱。后来发现上当了，他们到银行查询，结果张建军、闫红梅、栗莉霞的银行卡里边的钱已被转走，董翠红的卡由于挂失及时未被转走，发现被骗了。
10、受害人祝振宇、李永强分别陈述，2013年12月份的一天，朋友申志强对他们说可以办大额度的信用卡，分别问他们办不办，他们说办，经申志强与办卡人联系后，办卡人让办理一张中国工商银行的银行卡，并且开通网上银行，对方让把卡号、密码、身份证复印件、U盾等东西邮寄给对方，过了大概过了一个礼拜左右，申志强说对方把他们的银行卡U盾给邮寄回来了，还要他们把银行卡的密码改掉后往里面存一万块钱，12月24日，我们就按照要求往卡里存了一万块钱。后发现上当，卡里的钱已被转走。
11、受害人刘思强陈述，2013年12月27日晚上11点58分，他的手机提示他的工商银行卡里头1万元分两次被人转走，当时这张银行卡和U盾都在身上随身携带着，他随于第二天向驻马店市公安局胡庙分局案件侦查大队报案。
12、扣押物品清单及顺丰速运快递单的送交证明（提供人申志强）；银行查询明细清单。
13、领取证明、委托书、谅解书。
14、被告人张林林的供述，2013年12月份的一天，我在网上发布能够办理高额信用卡的信息，并且留了我的手机号，后来一个男子给我联系，我告诉对方的是一个假名字叫习家劲。我还给他在网上发过一张习家劲的身份证正面照片。那人问我办理信用卡是什么流程、需要什么资料。我就告诉对方我办理的是工行的信用卡，需要对方到工行办理一张新的工行卡，并且要开通网银，然后把办卡人的身份证复印件、照片、以及办理的新工行卡的卡号、密码还有U盾邮寄给我，然后我帮他们刷流水，我刷完流水以后再把U盾给对方邮寄回去，然后让对方把银行卡密码改了，再往卡里存钱，存完钱以后告诉我，然后等着银行电话回访就行了。我告诉对方办理流程以后过了没几天，对方给我联系说要办卡，说要办理12张信用卡，我就给对方说可能全办不下来，然后对方说能办多少办多少，我说我尽力。后来对方按照我的流程要求给我邮寄了12套资料（也就是12张卡的资料）。我收到对方邮寄的资料以后，我就把对方邮寄过来的U盾全部给他们开通了“超级网银”业务，然后分别绑定到了我从网上买的一张建行卡和一张中行卡上，中行的卡开户名孙文斌，建行卡开户名是牛ＸＸ，我绑定完以后又把对方的U盾给对方邮寄回去了。对方收到U盾以后，我告诉对方要把密码改了，然后往每张卡里存一万块钱，我说银行要开户行最后一次存款的记录，最少存一万块钱。并且让对方存了钱以后给我打电话，后来对方告诉我十二张卡每张卡存了一万，我向对方说，银行会打电话回访，并且还编了几个问题告诉对方怎么回答，后来，我就把对方存的钱转到了我用对方U盾绑定的我的建行卡和中行卡上了，我一共转走对方8万元钱。
另外，在2013年12月初，我还用同样的手段，通过在网上散步办理信用卡的虚假信息，让河南一个姓刘把卡号和U盾等给我后，我开通“超级网银”捆绑在自己的银行卡上，骗取了那个河南一个姓刘的人1万元。
上列证据，本院予以确认。
本院认为，被告人张林林以非法占有为目的，采取化名在网上散布能办理高额透支信用卡的虚假信息，并以此为诱饵在取得受害人信任后，继而采取虚构事实隐瞒真相之手段，趁机骗取受害人钱款，其中既遂9万元，未遂4万元，其诈骗数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，适用法律准确。鉴于被告人张林林所骗取的钱款在其到案后已退还受害人，同时取得了受害人的谅解，以及当庭认罪态度较好等情节，对其处罚时予以酌情从轻考虑，辩护人相关对被告人罪轻的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下：
被告人张林林犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月4日起至2017年1月3日止。罚金限判决书生效后十五日内足额交纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 程红军
审 判 员 郭志敏
人民陪审员 胡 帅
二〇一四年十月十四日
书 记 员 尚海洪
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公司财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。