辽宁省沈阳市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）沈中刑三初字第12号
公诉机关辽宁省沈阳市人民检察院。
被告人李晓峰，男，1973年2月23日出生于辽宁省沈阳市，汉族，高中文化，系沈阳卓龙投资有限公司法定代表人，捕前住沈阳市苏家屯区。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2014年7月1日被监视居住，同年8月22日因涉嫌集资诈骗犯罪被刑事拘留，同年9月26日被逮捕。现羁押于沈阳市浑南区看守所。
辩护人杨东方，辽宁法源律师事务所律师。
被告人韩秀华（曾用名：韩某），女，1964年2月10日出生于辽宁省辽阳市，汉族,初中文化,系沈阳卓龙投资有限公司经理，捕前住沈阳市苏家屯区。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2014年7月1日被监视居住，同年8月22日因涉嫌集资诈骗犯罪被刑事拘留，同年9月26日被逮捕。现羁押于沈阳市第一看守所。
辩护人梁彬，辽宁裕隆律师事务所律师。
被告人肖美娜，女，1980年10月30日出生于辽宁省沈阳市，汉族，大学文化,系沈阳卓龙投资有限公司股东，捕前住沈阳市苏家屯区，户籍所在地沈阳市和平区。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2014年7月1日被监视居住，同年8月22日因涉嫌集资诈骗犯罪被刑事拘留，同年9月26日被逮捕。现羁押于沈阳市第一看守所。
辩护人张越华，辽宁天衡律师事务所律师。
辽宁省沈阳市人民检察院以沈检刑诉字[2015]30号起诉书指控被告人李晓峰、韩秀华、肖美娜犯集资诈骗罪，于2015年5月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市人民检察院指派检察员白天、于福军出庭支持公诉，被告人李晓峰及其辩护人杨东方，被告人韩秀华及其辩护人梁彬，被告人肖美娜及其辩护人张越华到庭参加诉讼。现已审理终结。
辽宁省沈阳市人民检察院指控：2010年4月26日，被告人李晓峰成立沈阳卓龙投资有限公司（以下简称卓龙公司），但并未实际开展业务。自2011年始，被告人李晓峰、韩秀华、肖美娜作为卓龙公司的决策人和执行人，通过在华商晨报等报纸打广告、发放传单等方式，以高额利息回报为由向社会公众吸收公众存款，再以更高利息向他人借贷，并以此作为卓龙公司的主要业务，至2014年6月，卓龙公司非法吸收张某某等65人存款共计61,267,940元人民币，返还26,647,154.88元人民币，部分钱款由被告人李晓峰、韩秀华、肖美娜个人使用或挪作他用。2014年6月30日，被告人李晓峰、韩秀华、肖美娜被公安机关抓获。
公诉机关就指控的犯罪事实向法庭提供了相应的证据。公诉机关认为被告人李晓峰、韩秀华、肖美娜以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究刑事责任，提请法院依法惩处。
庭审中，被告人李晓峰辩称卓龙公司的实际决策和经营都是由韩秀华和肖美娜负责，其对卓龙公司非法吸存及对外拆借的情况并不了解，自己的行为即使构成犯罪，也仅构成非法吸收公众存款罪。
被告人李晓峰的辩护人提出的辩护意见为：1.卓龙公司募集到的资金用于经营企业，另一部分借出未还，因此李晓峰没有占为己有的事实，也没有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪；2.李晓峰具有自动投案并如实供述犯罪经过的情节，应认定为自首，同时存在将部分债权转移给被害人从而减少被害人损失的情节，并考虑其为初犯，应对其予以从轻或减轻处罚。
被告人韩秀华辩称卓龙公司非法吸存及对外拆借都是使用肖美娜名下的银行卡进行，都由肖美娜负责，自己的行为仅构成非法吸收公众存款罪。
被告人韩秀华的辩护人提出的辩护意见为：1.集资所得款项均不由韩秀华决定和支配，韩秀华并不具有非法占有的目的，指控韩秀华构成集资诈骗罪事实不清、证据不足；2.韩秀华并非卓龙公司的决策人和执行人，其在整个犯罪过程中起次要和辅助作用，应认定韩秀华为从犯；3.韩秀华具有自动投案并如实供述犯罪经过的情节，应认定其为自首，对其予以从轻或减轻处罚。
被告人肖美娜辩称自己是在李晓峰和韩秀华的授权和领导下与客户洽谈业务，对于卓龙公司吸收资金行为没有决定权，对资金使用没有支配权，因此自己并不具有非法占有的故意，仅构成非法吸收公众存款罪。
被告人肖美娜的辩护人提出的辩护意见为：1.肖美娜对于卓龙公司吸收的资金没有控制和处分的权利，因此其没有非法占有的主观故意，其行为构成非法吸收公众存款罪，不构成集资诈骗罪；2.肖美娜具有自动投案并如实供述犯罪事实的情节，应认定其为自首，并考虑其为初犯，予以从轻或减轻处罚。
肖美娜的辩护人还向法庭提供以下证据：1、证人祝某的情况说明。意欲证实卓龙公司收得钱款在韩秀华控制之中，肖美娜对公司财产不具有处分权利。2.被告人李晓峰出具的将卓龙公司的债权转让给陈某的债权转让同意书和证人陈某（本案被害人之一）出具的情况说明；被告人李晓峰出具的关于将公司奖励给肖美娜的南塔鞋城二层2337号档口转让给陈某的情况说明。意欲证实李晓峰是卓龙公司的实际控制人，可以对公司财产进行处分，肖美娜对公司财产无权处分；且卓龙公司给肖美娜的档口等属于对员工的奖励性质，不是所谓的分红。
经审理查明，被告人李晓峰于2010年设立沈阳卓龙投资有限公司并任该公司法定代表人及股东。被告人李晓峰、韩秀华于2011年初聘用被告人肖美娜以卓龙公司名义进行集资，并将卓龙公司40%的股权变更至肖美娜名下。被告人李晓峰授权肖美娜代其签订合同、由被告人韩秀华负责资金管理。卓龙公司通过在报纸打广告、发放传单等方式，以高额利息向社会公众吸收资金，所得资金部分用于对外出借及向投资人还本付息，部分用于卓龙公司运作及被告人韩秀华、肖美娜等人的工资奖励，部分被李晓峰以购买企业等方式非法占有。2014年6月，为隐瞒资金去向，韩秀华组织卓龙公司员工销毁资金拆借相关资料，李晓峰将占用集资款购买的沈阳鼎峰科技有限公司（以下简称鼎峰科技）股东由自己变更作他人，并将占用集资款购买的沈阳圣润泡塑制品有限公司（以下简称圣润泡塑）的部分生产设备转移他处。至2014年6月，以卓龙公司名义非法吸收公众存款共计人民币61,267,940元（以下币种均为人民币），除以返本和支付利息的形式向投资人返还部分款项外，仍造成投资人实际损失共计34,620,785.12元。
被告人李晓峰、韩秀华、肖美娜于2014年6月30日向公安机关投案。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的以下证据予以证明：
（一）被害人张某甲、马某某等人的陈述，证人张某乙等人的证言，卓龙公司的对外宣传材料、卓龙公司和投资人签订的“投资借款担保合同”等书证，与被告人李晓峰的供述相结合，证实：被告人李晓峰、韩秀华、肖美娜以卓龙公司的名义，通过在报纸打广告、发放传单等方式，以高额利息回报向社会公众吸收存款，非法吸收公众存款共计61,267,940元，尚欠投资人本金34,620,785.12元的事实。
1.被害人张某甲陈述：2012年1月开始，我看到报纸上卓龙公司发布的投资理财信息，去了他们在三好街的办公室，肖美娜接待了我并向我介绍了公司的信誉良好、实力很强等内容。我当时想挣点钱，于2012年1月5日，与卓龙公司签署了第一份投资借款担保合同，约定了月利1分6的利息。当时卓龙公司每个月都能按时把利息给我，后来我又陆陆续续的投几次钱，都签订了合同，本金也一直没有往回拿，我先后一共投资485万元，共签了9份投资借款担保合同。直到2014年5月份的时候，卓龙公司最后一次给我利息给的不全，我就给卓龙公司的肖美娜和韩秀华打电话，没人接，我又给崔某某打电话，崔某某说公司有点事可能是利息打错了，我就去卓龙公司找肖美娜，肖美娜说公司出了点事，给不上利息了，答应以后每个月给返本金的1.1%。2014年六七两个月，卓龙公司按照本金的1.1%每个月给我5万多元。2014年8月份的时候，卓龙公司连本金1.1%的钱也不再支付了，到现在一直没有给我本金和利息。我在卓龙公司的出资都是通过向肖美娜名下的银行卡转账的形式进行的。
被害人马某某、冷某某、陈某某等人的陈述，均可证明卓龙公司以高额利息回报为由吸收公众存款，事后无法还本付息的事实。
2.卓龙公司与被害人签订的投资借款担保合同、卓龙公司向被害人出具的借据、肖美娜名下银行账户交易明细表等书证，证实：卓龙公司向社会公众吸收资金，并以还本付息的方式偿还部分款项的事实。
3.辽宁宁大会计司法鉴定所出具的《关于沈阳卓龙投资有限公司吸收公众存款情况的会计司法鉴定意见书》（宁大司鉴[2014]49号），证实：1.卓龙公司吸收存款合同共62份，涉及投资人共65人，可查实金额61,267,940元。2.卓龙公司支付本利合计26,647,154.88元。3.尚欠投资人本金34,620,785.12元。
4.证人张某某证言：我是沈阳乐而知之广告公司业务员。我从2011年卓龙公司开始经营的时候，就一直帮卓龙公司在辽沈晚报、沈阳晚报、华商晨报上做广告宣传。卓龙公司让我宣传的具体内容记不住了，大概意思是说卓龙公司办理投资担保等业务，说卓龙公司信誉高。
5.卓龙公司对外宣传资料等书证，与张某乙的证言相结合，证实：卓龙公司通过在报纸打广告、发放传单等方式，以高额利息向社会公众吸收资金。
6.沈阳市和平区工商行政管理局提供的关于经营范围的解释文件，沈阳市公安局浑南分局经侦大队出具的情况说明等材料，证实：沈阳卓龙投资有限公司经营范围不包含对外吸收不特定人群的资金和对外放贷，亦未向沈阳市金融管理办公室申请办理备案审批。
7.被告人李晓峰的供述：卓龙公司日常主要业务是跟投资人借款融资再对外放贷以及代理银行贷款等业务。卓龙公司于2010年注册成立，2011年3月15日正式运营。卓龙公司跟投资人借款的利息是1.2-2分，对外放贷利息是2-3分，卓龙公司从中赚取差价。卓龙公司的投资人现在有记录的能有60人左右，这些人出资款大约6000万左右，具体数额以审计报告为准。
（二）证人郭某某、杨某某、李某某、于某某、崔某某的证言，相关书证以及审计报告、资产评估报告等证据，与被告人李晓峰、韩秀华、肖美娜的供述相结合，证实：卓龙公司吸收的资金除以拆东墙补西墙的方式向投资人归还部分本利外，部分资金被出借、部分用于卓龙公司运作及被告人韩秀华、肖美娜等人的工资奖励，部分被李晓峰以购买经营企业的方式非法占有。并证实2014年6月，为隐瞒资金去向，李晓峰将占用集资款经营的鼎峰科技的股东由自己变更作他人，并将占用集资款购买的圣润泡塑的部分生产设备转移他处的事实。
1.被告人供述：
（1）被告人李晓峰供述：卓龙公司从2012年开始亏损。2012年我从卓龙公司“借款”2000万元，用于个人购买和经营企业。2012年我和郭某某达成购买圣润泡塑和乾赫泡塑制品有限公司（以下简称乾赫公司）的协议，2014年4月我又把乾赫公司还给郭某某。我实际购买圣润泡塑支付给郭某某1115万，用于圣润泡塑更新设备花了200万左右，剩下的钱都用在圣润泡塑的生产资料和流动资金上了。这些钱款都来源于卓龙公司对外吸收的资金，这2000万元“借款”至案发时未归还卓龙公司。另外，卓龙公司还有一些对外出借款没有回款，导致公司资金链断了。
2013年，我租康某某的沈阳康亿科技有限公司场地用于泡沫异型材生产，2013年3月4日沈阳康亿科技有限公司变更为鼎峰科技，当时法定代表人是我，股东是我（占99%股份）和焦某某（占1%股份）；2014年4月我将圣润泡塑的泡沫异型材生产线搬到鼎峰科技的工厂。2014年6月份，由于卓龙公司出事了，我就把鼎峰科技的股东变更为焦某某（占99%股份）和杨某某（占1%股份）了。焦某某和杨某某没有实际出资，实际股权还是我的。沈阳鼎峰公司的设备和产品都归圣润泡塑所有。我从卓龙公司拿了大概50万元用来经营鼎峰科技。
卓龙公司为韩秀华和肖美娜购买房产支付过首付款，为肖美娜在南塔鞋城购买了一个床位及一辆丰田卡罗拉轿车，另外公司每月给她俩及员工开工资、交保险。
（2）被告人韩秀华供述：卓龙公司出借的部分钱款未归还，除了李某某的借款以外，卓龙公司向外拆借资金的大户还有赵某某和肖某某，卓龙公司借给这两个人的钱款他们也没有归还，后来找不到这两个人了，也没人还钱；李晓峰为购买经营圣润泡塑向卓龙公司借款的本利一直没有支付；再加上2014年春节后投资人大量撤款，卓龙公司就无法再支付投资人的利息了。我和肖美娜从卓龙公司分了钱款，给肖美娜在南塔买了一个档口及一辆丰田卡罗拉轿车，我和肖美娜在苏家屯恒大名都各买了一套房，卓龙公司为每个房子支付了首付款，卓龙公司还给崔某某买了一辆车。
（3）被告人肖美娜供述：我在卓龙公司的工资是4000至6000元，根据公司业绩，韩秀华还奖励给我一台车，给我买房子交了首付，还奖励我南塔鞋城一个档口。
2.证人证言：
（1）证人郭某某证言：我是圣润泡塑之前的法定代表人。现在是乾赫公司的法定代表人。2012年初我想转让名下的圣润泡塑和乾赫公司，李晓峰想收购。2013年初，我俩草签了转让这两家公司的协议。2013年4月10日开始，这两家企业正式由李晓峰接管。2014年2月10日，他又把乾赫公司退还给我，到现在李晓峰还欠我公司转让款100多万元。我将圣润泡塑正式转让给李晓峰，实际收到李晓峰1300余万元。这其中以2012年我欠李晓峰的借款670万元抵顶了一部分转让款，其余的钱款都是签订转让协议后通过银行转账的形式给我的。事实上李晓峰已经拥有圣润泡塑100%的股权，由于圣润泡塑在银行有贷款，无法变更股权，所以名义上他占圣润泡塑15%的股权，我占85%的股权。
（2）证人杨某某证言:我是圣润泡塑的总经理，并担任鼎峰科技的总经理和股东，我全面管理上述两个公司。这两个公司的法定代表人都是李晓峰。2014年4月份，李晓峰说圣润泡塑经营规模扩大，场地不够用，要成立一个生产泡沫异型材的加工厂，他在东陵区山城子村租了一块地成立了鼎峰科技。李晓峰把圣润泡塑泡沫异型材的加工设备全部搬到鼎峰科技加工生产，另外又购买了一台泡沫异型材设备，购买设备的钱是由圣润泡塑出的。2014年6月份，李晓峰将鼎峰科技的股东变更为焦某某占99%，我占1%。
（3）证人李某某证言：我是辽宁国际建设集团有限公司万宝分公司的负责人，经人介绍与李晓峰相识。因工程项目资金紧张，我从2011年底开始向卓龙公司李晓峰借款，与李晓峰口头约定2-3%的月利率，我个人从李晓峰手中先后借款共计16,993,000元，于2011年12月末开始，陆续还款，至今一共还款16，237,750元，尚欠李晓峰735,250元。由于我公司的民事官司较多，我以我公司会计于某某为法人注册的佳信益源商贸有限公司名义，并使用于某某及其丈夫名下的银行卡给李晓峰还款。具体还款方式主要有：向肖美娜建行卡电汇，支付农行支票，以河畔花园房产抵价400万，以商混顶账款抵账70万。我给李晓峰出具过两张借据，其中1940万元的借据是按照当时借款16,993,000元本金加上利息累计出的结果。后来，我因为资金紧张未能归还所有本金，在还欠李晓峰800-900万的时候，李晓峰找了几个人把我带到他在三好街的办公室，逼迫我写下了2855万的借据，实际上他没有再借给我钱。李晓峰自称他借给我的钱是通过他自己搞铁路工程赚的工程款。
（4）证人于某某证言：我是李某某所有的辽宁国际建设工程集团万宝分公司的财务人员，当时李某某的官司比较多，怕公司账户被冻结，所以以我为法定代表人注册了佳信益源公司。李某某通过佳信益源公司、我和我丈夫名下的银行卡，还钱给卓龙公司。我记得从2011年12月份至2012年3月份，先后10多次还款给卓龙公司：通过银行转账还了大约1100万左右，后期还有一套河畔花园房产抵给李晓峰400万，还有2013年通过商混抵账，一共还给卓龙公司1500多万，具体数额我记不清，以银行明细为准。给卓龙公司的还款都是李某某让我具体操作的。
（5）证人崔某某的证言：我于2011年5月到卓龙公司工作，卓龙公司开会说每年都会奖励业绩第一名的员工或是优秀员工，但是每年奖励的奖品都不一样。由于我2012年业绩完成的好，2013年3月公司奖励给我一辆银灰色中华牌轿车，并签订协议要求我在公司干满三年后才能将车辆过户给我，签订协议后该车一直由我使用。2014年6月3日，公司将奖励给我的车过户到我爱人刘某某名下了。
3.书证：
（1）李晓峰从卓龙公司“借款”投资圣润泡塑的证明及借款明细、圣润泡塑及乾赫公司的股权转让协议书、乾赫公司股权及资产回购说明、李晓峰与郭某某之间的抹帐协议、圣润泡塑营业执照、圣润泡塑公司股东出资情况表、圣润泡塑章程修正案、人民币流动资金贷款合同、抵押合同、综合授信协议、质押合同等书证，结合侦查机关委托辽宁宁大会计司法鉴定所作出的《关于沈阳圣润泡塑制品有限公司所有者权益专项审计报告》和《沈阳圣润泡塑制品有限公司拟出售项目资产评估报告书》的鉴定意见，证实：李晓峰购买圣润泡塑后用圣润泡塑设备及股权分别向外抵押借款，目前圣润泡塑资不抵债的事实。
（2）沈阳康亿科技有限公司股东会决议、股权转让协议、鼎峰科技股东出资信息、鼎峰科技法定代表人信息及董事、监事、经理信息、鼎峰科技股东会决议、鼎峰科技章程修正案、鼎峰科技变更登记申请书、鼎峰科技变更登记审核表等书证，证实：2013年3月4日沈阳康亿科技有限公司变更为沈阳鼎峰科技有限公司，法定代表人由康某某变更为李晓峰；2014年6月9日，鼎峰科技股东由李晓峰（出资比例99%）、焦某某（出资比例1%），变更为焦某某（出资比例99%）、杨某某（出资比例99%）的事实。
（3）李某某向李晓峰借款明细、还款明细，光大银行贷记通知、光大银行借记通知、房屋转让协议、情况说明、关于李某某公司与李晓峰经济往来的情况说明、肖美娜名下的建设银行个人活期明细查询表等书证，证实：李某某向李晓峰借款及偿还欠款的事实。
（三）证人金某、张某某、穆某某、崔某某的证言，结合卓龙公司设立登记审核表、变更登记审核表、卓龙公司股东会决议、卓龙公司股权转让协议，李晓峰签字的“授权书”，建设银行个人汇款凭证等书证，与被告人李晓峰供述相结合，证实：三名被告人在卓龙公司吸收公众存款过程中的分工，以及案发前韩秀华组织卓龙公司员工销毁相关资料的事实。
1.被告人李晓峰供述：2010年4月，我成立了卓龙公司并担任该公司法定代表人，2011年3月15日卓龙公司开始正式运营。2011年3月，我和韩秀华到品诚借贷公司借款时认识了当时在该公司工作的肖美娜，我俩就雇佣肖美娜来卓龙公司工作。刚开始我和妻子韩秀华还有肖美娜负责公司日常工作。2011年9月份，我将卓龙公司40%的股份变更到了肖美娜的名下。2012年，我购买了圣润泡塑，我就主要负责圣润泡塑的事了，卓龙公司交给肖美娜和韩秀华负责，肖美娜是负责公司客户借贷、业务洽谈及签订合同等事宜；韩秀华负责日常资金管理：主要负责后勤工作，管理公司账目，向投资人支付利息，向借款人收取利息，记公司流水账，去银行转账；卓龙还聘用崔某某等人负责具体工作。卓龙公司的主要业务是跟投资人借款融资再对外贷款以及代理银行贷款等，按照规定卓龙公司不可以从事融资借贷业务。
2.被告人肖美娜供述：李晓峰和他妻子韩秀华负责公司日常工作，他们聘用我负责公司客户接待、代理公司签合同。卓龙公司还聘用崔某某等人负责具体工作，我们都归韩秀华统一管理。李晓峰授权我跟投资人谈合同借款给付利息是1.2-2分；跟借款人谈的借款利息是2-3分。我就按照这个标准跟客户谈合同，如果超出这个区间标准的吸存和放贷都要经李晓峰和韩秀华签字同意才能办理。卓龙公司收钱和拆借用的都是我名下的银行卡，我名下的这些银行卡都是用来办理卓龙公司的银行业务，我从来没有用这些卡办理过个人业务，这些银行卡平时和我的身份证一起都放在韩秀华处保管。卓龙公司吸收的钱都是由韩秀华支配，我没有资金使用权，他们也没有告诉我怎么支配这个钱。后来我听李晓峰和韩秀华说有一部分钱借给李晓峰的圣润泡塑，还有一部分钱借给李某某等客户，很多钱都没要回来。2014年5月，韩秀华让我给李晓峰写个条，大概写李晓峰从卓龙公司拿走2600万去投资厂子，我才知道李晓峰从公司拿走了这么多钱。李某某向卓龙公司的借款也都是通过李晓峰，我只负责按照李晓峰的要求签订借条和借据，卓龙公司到底借给李某某多少钱我不知道。卓龙公司对外打广告、发传单的方法都是韩秀华想出来的，我帮她联系的广告业务员。
3.证人金某证言：我于2011年在卓龙公司担任办事员，后不干了，2013年11月份的时候又重回卓龙公司上班，后卓龙公司出事后就不上班了。工作期间，我在卓龙投资45万元，收回5万元。卓龙公司通过报纸、传单吸引客户，实际负责人是李晓峰和韩秀华，肖美娜是经理。卓龙公司办理日常业务的银行卡是肖美娜的名字，银行卡和肖美娜的身份证都放在韩秀华手中，每天给客户汇款都是韩秀华从自己那拿出肖美娜的银行卡和身份证交给去汇款的同事，给每个客户汇多少钱都是韩秀华交待。由韩秀华决定将客户的房证、契证放到投资人处抵押。2014年6月份上旬的一天，韩秀华组织其与海某某、周某某、穆某某、赵某、张某某（均为卓龙公司员工）将卓龙公司的工作日记、贷款客户资料撕毁。韩秀华在卓龙公司对外的名片上用的名字是韩某。
4.证人张某某证言：我从2014年5月份左右开始在卓龙公司担任业务员，一共工作了2个月。2014年6月上旬的一天，韩秀华组织我、海某某、金某、赵某、周某某大家一起在卓龙公司销毁了大量的公证书。韩秀华说“公司要重新运转，之前的材料都要销毁”，我认为她是为了销毁证据。卓龙公司的日常经营中，李晓峰虽然是法人，但是基本不来公司。韩秀华负责资金的管理，任何进钱和放贷都由韩秀华负责，而且她负责全面的日常管理。肖美娜负责招揽客户，与客户具体洽谈业务，向韩秀华请示，最终由韩秀华决定。卓龙公司使用的肖美娜名下的银行卡都放在韩秀华处保管，由韩秀华支配，韩秀华是老板，肖美娜就是一个高级打工的。
5.证人穆某某证言：2012年2月到2014年3月，我一共在卓龙公司工作了两年，是业务员。公司的法人是李晓峰、会计是韩秀华、执行董事是肖美娜。李晓峰不来公司，主要是韩秀华与肖美娜给我们安排工作，韩秀华负责财务工作，肖美娜负责洽谈客户。卓龙公司使用的肖美娜名下的银行卡都是放在韩秀华处保管，由韩秀华支配。
6.证人崔某某证言：我在卓龙公司任部门经理。卓龙公司的组成人员有：执行董事肖美娜，总经理韩秀华，客户经理有穆某某等人，办事员有金某等人。肖美娜负责与有贷款需求的客户和投资人洽谈，吸收资金、沟通银行、公证处和卓龙公司之间的关系，总经理韩秀华还是公司会计，负责安排员工的具体工作。
7.书证：
（1）李晓峰出具的授权书，证实：其授权肖美娜代理签字并承诺承担一切法律责任的事实。
（2）卓龙公司设立登记审核表、卓龙公司变更登记核准通知书、卓龙公司股东会决议、卓龙公司股权转让协议，证实：2010年4月26日，卓龙公司成立，李晓峰任卓龙公司法定代表人；2011年9月，卓龙公司股东由李晓峰（占60%股份）、李某某（占40%股份）变更为李晓峰（占60%股份）、肖美娜（占40%股份）。
（3）肖美娜名下的中国建设银行卡个人汇款凭证、转账凭条、取款凭条等书证，证实：肖美娜名下为卓龙公司办理业务的银行卡并非由肖美娜本人支取的事实。
（四）侦查机关出具的案件来源、投案说明，证实被告人李晓峰、韩秀华、肖美娜于2014年6月30日分别到公安机关投案的事实经过。
对于被告人李晓峰、韩秀华及二被告人的辩护人均提出二人不构成集资诈骗罪的辩解和辩护意见，经查，被害人陈述、证人证言及相关书证等证据表明，被告人李晓峰、韩秀华作为卓龙公司的法定代表人和主要经营者，策划以高息为诱饵向不特定社会公众吸收资金，除以拆东墙补西墙的方式向投资人归还部分本利外，大部分余款被二被告人占有、以奖励方式分配，以及被出借，导致案发时无法追回。在2012年卓龙公司已出现亏损的情况下，二人仍决定继续非法吸收资金，在资金链断裂后，还存在转移、隐匿财产和销毁账目以逃避返还资金的行为，上述行为，足以证实二被告人具有非法占有目的，据此应以集资诈骗罪追究二被告人的刑事责任，故对二被告人及辩护人的此辩解和辩护意见，本院不予采纳。
对于被告人韩秀华的辩护人提出韩秀华并非卓龙公司的决策人和执行人，其在整个犯罪过程中起次要和辅助作用，应认定韩秀华为从犯的辩护意见，经查，证据显示，被告人韩秀华不仅是被告人李晓峰的妻子，与被告人李晓峰共同策划、决定聘用他人向社会吸收募集资金，而且全程直接参与卓龙公司的经营活动，不仅负责卓龙公司财务工作，也有权决定给付投资人的利息和对外拆借及奖励分配。以上事实足以证明被告人韩秀华与被告人李晓峰作为集资活动的策划者、集资款的主要支配者和非法集资活动的主要受益者，构成集资诈骗罪的主犯。故对被告人韩秀华的辩护人的此辩护意见，本院不予采纳。
对于被告人李晓峰、韩秀华的辩护人均提出应认定二被告人为自首的辩护意见，经查，虽然被告人李晓峰、韩秀华于2014年6月30日到侦查机关自动投案，但二人在投案后，不能如实供述自己所犯的罪行。因此，被告人李晓峰、韩秀华不具备构成自首的法定条件，故对被告人李晓峰、韩秀华的辩护人的此辩护意见，本院不予采纳。
对于被告人肖美娜及其辩护人提出肖美娜的行为仅构成非法吸收公众存款罪，不构成集资诈骗罪的辩解和辩护意见，经查，被告人肖美娜虽为卓龙公司名义股东之一，但仅为被告人李晓峰、韩秀华聘用的工作负责人，是在卓龙公司非法集资的决策作出后，根据被告人李晓峰、韩秀华的要求办理集资事宜的专职人员，对集资款的去向和使用无支配权，其所得工资和车辆、购房首付、商铺等是李晓峰、韩秀华决定给予的，现有证据不能证实被告人肖美娜有占有集资款的行为。另查，被告人肖美娜虽然对投资人进行了含有虚假成分的宣传，但属于转述被告人李晓峰、韩秀华所述内容，现有证据不能证实其有自行虚构事实以及帮助被告人李晓峰、韩秀华非法占有集资款的故意，故公诉机关指控肖美娜构成集资诈骗罪证据不足。但对被告人肖美娜参与非法吸收公众存款的行为，应以非法吸收公众存款罪定罪处罚。故对被告人肖美娜及其辩护人的此辩解和辩护意见，本院予以采纳。
对于被告人肖美娜辩护人提出肖美娜构成自首的辩护意见，经查，被告人肖美娜于2014年6月30日到侦查机关自动投案，并能如实供述自己罪行，符合自首规定。故对被告人肖美娜辩护人的此辩护意见，本院予以采纳。
本院认为，被告人李晓峰、韩秀华以非法占有为目的，以高额利息为诱饵，进行非法集资，数额特别巨大，已构成集资诈骗罪，应依法惩处。被告人肖美娜在被告人李晓峰、韩秀华的要求和授意下，非法吸收公众存款，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪，亦应承担刑事责任，鉴于其有自首情节，可依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第五十七条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李晓峰犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；
被告人韩秀华犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月22日起至2029年8月21日止）
被告人肖美娜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月22日起至2018年8月21日止）
二、继续追缴被告人李晓峰、韩秀华、肖美娜违法所得，依法返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 沈 莹
审判员 孙晓芳
审判员 彭 聪
二〇一六年一月十二日
书记员 赵 悦