江苏省淮安市淮安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏0803刑初566号
公诉机关淮安市淮安区人民检察院。
被告人杨梅英，女，1965年4月10日出生于淮安市淮安区，汉族，小学文化，原楚州区手套厂退休职工，住淮安市淮安区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月20日被刑事拘留，同年2月24日被逮捕。现羁押于淮安市看守所。
淮安市淮安区人民检察院以淮检诉刑诉〔2017〕569号起诉书指控被告人杨梅英犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月7日向本院提起公诉，本院于同日立案受理并适用普通程序。在本案审理期间，公诉机关以需要补充侦查为由向本院建议延期审理一次，本院依法决定延期审理，并于2018年3月1日恢复审理。恢复审理后，本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。淮安市淮安区人民检察院指派检察员成宸、代理检察员王文梦出庭支持公诉，被告人杨梅英到庭参加诉讼。现已审理终结。
淮安市淮安区人民检察院指控：自2011年5月至2015年7月，被告人杨梅英未经有关部门批准，在自己家中从事民间标会，由其本人担任牵头人，并制定会规，经营的会种有100元、200元、500元、1000元、2000元，规定每月开标时间，每开标一次向得会人收取相应手续费。后杨梅英采取向其周围邻居及熟人宣传自己请会，传播其标会信息，允诺打会利润高、会稳、零钱聚整钱，并放任与其不熟悉的人加入其经营的标会，以此向社会公众吸收资金。截止案发，杨梅英共向赵某1、王某1、张某1、张某8等37名社会公众吸收资金达2155065元，并造成经济损失871835元。
为证实指控的上述事实，公诉人当庭讯问了被告人，宣读并出示了被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言、书证和物证等相关证据。公诉机关认为，被告人杨梅英利用民间标会形式向社会公众非法吸收资金数额巨大，其行为触犯了我国《刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉人当庭建议对被告人在有期徒刑三年至五年的幅度内量刑，并处罚金。
被告人杨梅英当庭对公诉机关指控其非法吸收公众资金并造成他人经济损失的基本事实不表异议，并自愿认罪，但辩解经其和张某2、陈某2通过三方“汇账”方式，其已与张某2结清会款。
经审理查明：自2011年5月至2015年7月期间，被告人杨梅英未经有关部门批准，在位于淮安区淮城镇运东村五组的自己家中从事民间标会活动，由其本人担任牵头人，并制定会规，规定每月的3日、5日、8日、13日、23日、28日等日期为开标时间，每开标一次向得会人收取相应手续费，其经营的会种有100元、200元、500元、1000元、2000元等会种。在请会期间，被告人杨梅英采取向其周围邻居和其他熟人宣传自己请会等方式传播其标会信息，允诺打会具有零钱聚整钱、利润高、会稳（安全）等优点，并放任与其不熟悉的人加入其经营的标会，以此向社会公众吸收资金。截至案发时，被告人杨梅英共向赵某1、王某1、张某1、宋某等37名社会公众吸收资金共计人民币2155065元（具体详见附表），并造成上述会员中的35人直接经济损失合计人民币858864元。
案发后，被告人杨梅英经本区公安机关电话通知，于2017年1月20日主动归案，并如实供述了自己以民间标会形式非法吸收公众资金并造成他人经济损失的基本事实。
上述事实，有被告人杨梅英归案后的供述与辩解，被害人赵某1、王某1、刘某1、祝某、陈某1、杨某1、张某1、马某1、高某1、刘某2、张某2、任某1、李某1、赵某2、杨某2、李某2、张某3、高某2、高某3、高某4、邱某、徐某1、刘某3、钱某、张某4、张某5、白某、张某6、徐某2、王某2、孙某、董某等人陈述及其提供的会单、对账明细表、杨梅英欠条等书证，被害人沈某、张某7、张某8、张某9、宋某等人提交的应会登记表、上会会单、缴款记录和杨梅英出具的欠条、还款计划，证人马某2、任某2、张某1陶某等人证言，淮安新淮联合会计师事务所出具的杨梅英“会”户组统计表、杨梅英“会”统计表，淮安区处置标会事件领导小组办公室张贴的申报债权公告，本区公安机关调取的杨梅英会员应会登记表、杨梅英会员上会登记簿及账目表（照片）、部分会员名单、杨梅英所具欠条、杨梅英请会电子账（光盘存载），本区公安机关办案人员出具的受案登记表、立案决定书、发破案经过、归案情况说明、杨梅英与会员对账情况统计表、接受证据材料清单、被告人户籍信息表、协助查封通知书、不动产登记簿信息查询结果表等证据予以证实，经庭审质证，上述证据来源合法，具有证明效力，本院予以确认。
对于被告人杨梅英当庭提出通过与陈某2、张某2进行三方“汇账”（又称“转账”，三人之间转移债权债务）已向张某2结清会款的辩解意见，经查：首先，被害人张某2称自己在杨梅英家上会，杨梅英因欠其会款提出通过“汇账”结清，其原先表示同意，但其后来实际没有同意，并由杨梅英于2015年12月21日重新出具欠其168500元的欠条，其在杨梅英处上会尚有会款163922元未挽回；其次，证人陈某2的证言证明其与张某2之间在会上没有经济往来，不存在其与张某2之间进行“汇账”的事实；再次，亦查无其他证据证明杨梅英已与张某2通过“汇账”已结清上述会款。因此，被告人杨梅英的上述辩解意见不成立，本院不予采纳。
本院认为，被告人杨梅英违反国家金融管理法律规定，利用当地民间“打会”的组织形式，非法变相吸收社会公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，并造成被害人严重经济损失，其行为构成非法吸收公众存款罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人杨梅英经公安机关通知后能主动归案，并如实供述其非法吸收公众存款的犯罪事实，可视为自首，依法可以对其从轻处罚。
综上，公诉机关指控被告人杨梅英犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，适用法律正确，量刑建议适当，本院予以支持；但公诉机关指控被告人杨梅英造成会员经济损失总数额计算有误，应予纠正。据此，为维护社会主义市场经济秩序，打击非法集资犯罪活动，根据被告人杨梅英犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十）项、第三条第二款第（一）、（三）项及第三款的规定，判决如下：
一、被告人杨梅英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币七万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月20日起至2020年7月19日止；罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人杨梅英退赔本案被害人经济损失合计人民币858864元（具体详见附表），于本判决生效后一个月内给付。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 马晓明
代理审判员 朱晴文
人民陪审员 杨容容
二〇一八年五月三十日
书 记 员 李 戈
附页一
被告人吸收公众资金和造成经济损失明细表
序号
|
被害人
|
吸收资金（元）
|
损失数额（元）
---|---|---|---
1
|
赵秀芹
|
41476
|
21636
2
|
王树华
|
39267
|
21877
3
|
刘青华
|
49507
|
44000
4
|
祝素珍
|
9166
|
9166
5
|
陈美玲
|
14707
|
14707
6
|
杨晓明
|
40132
|
39132
7
|
张莉
|
16433
|
16433
8
|
马培凤
|
9166
|
9166
9
|
高玉梅
|
124865
|
89291
10
|
刘玉云
|
4583
|
4583
11
|
张玉萍
|
1053984
|
163922
12
|
任怀玉
|
81793
|
48519
13
|
李秀琴
|
15283
|
15283
14
|
赵风珍
|
169196
|
56762
15
|
杨培芹
|
39386
|
39386
16
|
李春莲
|
9166
|
9166
17
|
张梅香
|
9166
|
9166
18
|
高巧云
|
27921
|
0
19
|
高銮英
|
11739
|
11739
20
|
高金平
|
4583
|
4583
21
|
邱素芹
|
4583
|
4583
22
|
徐翠萍
|
43116
|
4892
23
|
刘晓芹
|
9044
|
4000
24
|
钱娇
|
15000
|
15000
25
|
张长生
|
46878
|
46878
26
|
张晓伢
|
14635
|
14635
27
|
白玉林
|
9166
|
9166
28
|
张乐元
|
23393
|
365
29
|
徐萍
|
15000
|
15000
30
|
王福荷
|
4583
|
4583
31
|
孙艳红
|
89871
|
29753
32
|
董海梅
|
29414
|
19114
33
|
沈付兰
|
13893
|
13893
34
|
张萍
|
19000
|
19000
35
|
张英
|
16485
|
0
36
|
张洪芳
|
13000
|
13000
37
|
宋玉琴
|
16485
|
16485
合 计
|
2155065
|
858864
附页二：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
…………………………
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
…………………………
…………………………
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:
(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
…………………………
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
……………………………
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
…………………………
第三条…………………………
……………………………………………………………
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的;
……………………………………………………………
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;
………………………………………………
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。