福建省连江县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0122刑初123号
公诉机关：连江县人民检察院。
被告人：游钦平，女，1976年9月1日出生，汉族，初中文化，无固定职业，户籍地福建省连江县。2016年10月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被连江县公安局刑事拘留，2016年11月18日被逮捕，现羁押于福州市第二看守所。
连江县人民检察院以连检公刑诉（2017）50号起诉书指控被告人游钦平犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。连江县人民检察院指派检察员吴美健、代理检察员黄燕出庭支持公诉，被告人游钦平到庭参加诉讼。现已审理终结。
连江县人民检察院指控：2011年10月至2015年1月期间，被告人游钦平在连江县非法组织孙某2、吴某1、孙某1等人参加会额为人民币1000元、2000元不等的民间标会会道四道，共吸收公众存款达人民币6760940元。上述四道民间标会均在运行中途倒闭，严重扰乱了连江县的金融秩序。
针对上述指控，公诉机关提供相应的证据予以证实，认为被告人游钦平的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请依法判处。
被告人游钦平对指控的事实与罪名无异议。
经审理查明：2011年10月至2015年1月期间，被告人游钦平在连江县东非法组织孙某2、吴某1、孙某1等人参加会额为人民币1000元、2000元不等的民间标会会道四道，共吸收公众存款达人民币6760940元。上述四道民间标会均在运行中途倒闭，严重扰乱了连江县的金融秩序。
以上事实，公诉机关提供如下证据：
1、证人孙某2证言，证实其参加游钦平组织的会道共3道4名，均未标到会款，共计交加会款162030元。倒会后只偿还10000元，共计损失人民币152030元。
2、证人吴某1证言，证实其参加游钦平组织的会道共1道1名，未标到会款，共计交加会款48000元。
3、证人孙某1证言，证实其参加游钦平组织的会道共2道2名，未标到会款，共计交加会款80000元。
4、证人吴某2证言，证实其参加游钦平组织的会道共1道1名，未标到会款，共计交加会款24270元。
5、证人吴某3证言，证实其参加游钦平组织的会道共1道2名，未标到会款，共计交加会款48540元。
6、证人吴某4证言，证实其参加游钦平组织的会道共3道3名，未标到会款，共计交加会款83590元。
7、证人孙某3证言，证实其参与游钦平组织的会道1道2名，
未标到会款，共计交加会款48540元。
8、证人吴某5证言，证实其参与游钦平组织的会道1道1名，未标到会款，共计交加会款26800元。
9、证人陈某1证言，证实其参与游钦平组织的会道共1道1名，未标到会款，共计交加会款26800元。
10、证人翁某1证言，证实其参与游钦平组织的会道3道5名，未标到会款，共计交加会款134660元。
11、证人翁某2证言，证实其参与游钦平组织的会道3道3名，未标到会款，共计交加会款83590元。
12、证人陈某2证言，证实其参与游钦平组织的会道1道1名，未标到会款，共计交加会款30000元。
13、证人吴某6证言，证实其参与游钦平组织的会道1道3名，共计交加会款120000元。已标得会款二名约90000元。两项相抵约损失人民币30000元。
14、证人吴某7证言，证实其参与游钦平组织的会道1道3名，共计交加会款80000元，已标会款2名共计90000元。
15、证人吴某8证言，证实其参与游钦平组织的会道1道2名，未标到会款，共计交加会款50000元。
16、证人吴某9证言，证实其参与游钦平组织的会道1道1名，未标到会款，共计交加会款24270元。
17、接受证据材料清单、提取笔录及笔记本、欠条、会单复印件，证实被告人游钦平组织的民间标会会员、会额起讫时间、会款收取等会道有关情况。
18、中天勤会计师事务所专项审核报告，证实截止2014年12月20日止，游钦平通过组织4道会标会，吸收会员存款金额合计人民币6760940元。
19、不动产登记资料查询结果证明、账户查询明细单，证实被告人游钦平的有关不动产及银行账户的具体情况。
20、户籍证明、到案经过，证实被告人游钦平的基本身份情况与到案过程。无前科记录。
21、被告人游钦平在侦查阶段对上述犯罪事实供认不讳。
以上证据，经庭审质证，内容客观真实，能够形成证据锁链，本院予以确认。
本院认为，被告人游钦平利用民间会道非法吸收公众存款达人民币6760940元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人游钦平到案后能如实供述自己的罪行，可予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项的规定，判决如下：
一、被告人游钦平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币80000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月12日起至2020年10月11日止，罚金款于本判决生效之日起十日内缴清）。
二、继续追缴被告人游钦平的违法所得，返还未标会会员会款。其中返还孙某2人民币152030元，吴某1人民币48000元，孙某1人民币80000元，吴某2人民币24270元，吴某3人民币48540元，吴某4人民币83590元，孙某3人民币48540元，吴某5人民币26800元，陈某1人民币26800元，翁某1人民134660元，翁某2人民币83590元，陈某2人民币30000元，吴某6人民币30000元，吴某7人民币50000元，吴某8人民币24270元。
如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应交上诉状正副本各一份。
审 判 长 周鸣杰
人民陪审员 谢逞辉
人民陪审员 陈长开
二〇一七年六月一日
书 记 员 陈咏隽
附本案所适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果的发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。