温州市鹿城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）温鹿刑初字第1504号
公诉机关浙江省温州市鹿城区人民检察院。
被告人陈某甲。因本案于2013年4月14日被刑事拘留，同年5月3日被取保候审，2014年4月30日被再次取保候审。
辩护人闻军。
温州市鹿城区人民检察院以温鹿检刑诉（2013）1391号起诉书指控被告人陈某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年8月13日向本院提起公诉，本院于同年8月20日以简易程序立案，于同年9月29日转为普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市鹿城区人民检察院指派代理检察员金全出庭支持公诉，被告人陈某甲及辩护人闻军到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2010年3月9日至2011年9月，被告人陈某某通过�口相传的方式，向南某、陈某丁、陈某庚、叶某、张某等朋友、亲戚、老乡及其他人员共10人非法吸收资金人民币1325万元，并将上述资金用于转贷牟利。至案发时，被告人陈某甲已归还部分被害人本金、执行款等共计人民币397.176万元，扣除期间已陆续归还的利息人民币212.951万元，尚有人民币714.873万元未归还。具体如下：
被告人陈某甲分别向叶某吸收资金300万元，已归还本金及执行款127.06万元，并支付利息47.29万元；向黄某吸收资金200万元，已支付利息19.8元；向张某吸收资金245万元，已归还本金100万元，并支付利息41.02元；向陈某丁吸收资金85万元、已归还执行款21.09万元，并支付利息13.455万元；向南某吸收资金375万元，已归还执行款93.026万元，并支付利息78.75万元；向陈某戊吸收资金20万元，已支付利息3.27万元；向陈某己吸收资金10万元，已支付利息0.9万元；向�某庚吸收资金45万元，并归还本金31万元，并支付利息2.616万元；向夏某吸收资金25万元，已归还本金5万元，并支付利息2.25万元；向邵某吸收资金20万元，已支付利息3.6万元。
案发后，被告人陈某甲与夏某、陈某戊、邵某、陈某己、张某等人达成和解。被告人陈某甲名下的位于龙湾区灵昆镇沙塘村的房产（所有权证号041301）、陈芬芳名下位于龙湾区灵昆镇上岩头村的房产（所有权证号034376）、陈路迈名下位于鹿城区上陡门12组团9幢103-1室的房产（所有权证号663098）已被查封。
公诉机关在法庭上出示了下列证据：被告人陈某甲在侦查阶段的供述、被害人叶某、黄某、张某、陈某丁、南某、陈某戊、陈某己、陈某庚、夏某、邵某的陈述、证人陈某乙、陈某丙的证言、调取证据清单、借据、汇款凭证、银行卡交易明细、存取款凭条、记账凭证、本票、支某、存单、个人结算业务申请书、结婚证、关于陈某甲借款事实情况、收据、裁判文书、执行款分配表、答辩文书、诉讼情况、专项审核报告、房屋权属登记信息、和解协议书、抓获经过、人口信息等。
辩护人闻军在法庭上出示了下列证据：人情往来薄、合作出资证明、民事判决书。
上述证据经法庭质证。被告人陈某甲提出其与南某在借钱之前就存在人情往来是朋友关系；辩护人认为人情往来薄的记载能证明陈某甲与各被害人间有人情往来属于亲友关系，被害人陈某庚、陈某丁、南某否认与被告人陈某甲的朋友关系的陈述不属实。经查：1、被害人陈某庚陈述证明其经陈芬芳（陈某甲妻子）介绍于2010年3月9日借钱给陈某甲时双方才认识；2、被害人陈某丁陈述证明其经叶某介绍于2010年9月9日借钱给陈某甲时双方才认识；3、被害人南某陈述证明陈某甲于2010年10月7日以开设典当行瓯海�公司为由和陈定生一起向其借款350万元后，双方才开始人情往来；4、被告人陈某甲在庭审讯问时供认在向陈某庚借钱之前双方并不认识，叶某为了让陈某丁将钱放在其处才介绍陈某丁与其认识；5、人情往来薄仅记载了被告人陈某甲于2011年其儿子陈路迈结婚时收取南某1000元的礼金，但未显示南某在2010年与陈某甲间的人情往来，亦未显示被告人陈某甲与陈某庚、陈某丁间的人情往来的情况。综上，本院认为，公诉机关提交的证据足以证明被告人陈某甲在向陈某庚、陈某丁、南某借钱之前双方并非亲友关系的事实；辩护人提交的人情往来薄无法证明被告人陈某甲在2010年10月7日第一次向南某借钱之前双方已经认识。故被告人陈某甲及辩护人的意见均不予采纳。
辩护人认为合作出资证明、民事判决书证明被告人陈某甲吸收的资金部分投入实业，并非全部用于转贷。公诉人认为资金去向不影响定罪。经查：1、合作出资证明显示陈某甲与王某某合作分别出资200万元、300万元借款给乐清新华电器集团，分别出资100万元、200万元借款给乐清永久弹簧厂的情况；2、由永嘉县人民法院出具的民事判决书证明陈某甲与王哲良系合作出资关系，二人共同借款300万元给浙江某某弹簧制造有限公司法定代表人高某某并按月利6%收取利息，借款500万元给某某电器集团有限公司法定代表人郑某某的情况。综上，本院认为，被告人陈某甲给郑某某、高某某共300万元系个人借款而非投资款，故该二份证据非但无法证明被告人陈某甲所借资金用于投资实业，反而证明被告人陈某甲将所借款项转贷给他人的事实。
公诉机关提交的证据及辩护人提交的合作出资证明、民事判决书取证程序合法，内容真实、客观，且能相互印证，本院予以确认并依法采纳。辩护人提�的人情往来薄无法证明本案待证事实，故不予采纳。
关于被告人陈某甲及辩护人提出没有公开宣传及向不特定人员借款的辩解辩护意见。经查，1、被害人叶某、黄某、张某、陈某戊、陈某己、夏某、邹某的陈述及证人陈某乙、陈某丙的证言均证明其与被告人陈某甲是亲友关系，是陈某甲主动联系让其将钱放在他的典当行赚利息的情况；2、被害人陈某丁、南某、陈某庚的陈述证明经他人介绍后才将钱借给陈某甲的典当行赚利息的情况。综上，足以认定被告人陈某甲以赚取利息为由，通过主动联系或经朋友介绍的方式，向亲友及社会不特定人员吸收资金的事实。故上述辩解辩护意见不予采纳。
关于辩护人提出被告人陈某甲与叶某的借款金额应为230万元的辩护意见。经查：1、被害人叶某陈述证明其自2010年4月9日起先后分四次将300万元借给陈某甲，期间陈某甲还款本�70万元的情况；2、收款收据、银行转账凭条证明叶某于2010年4月9日、9月9日、2011年9月2日通过银行分四次向陈某甲转账共计300万元，陈某甲于同日分别出具了金额为85万元、85万元、130万元的收款收据的情况。综上，足以认定被告人陈某甲向叶某吸收资金300万元的事实，期间归还的70万元不影响对其吸存金额的认定。上述辩护意见不予采纳。
关于辩护人提出本案属于犯罪情节显著轻微，不认定犯罪的辩护意见。本院认为，被告人陈某甲非法吸收资金人民币1325万元，数额巨大，且至今尚有714.873万元，造成被害人巨大经济损失，不应认定情节显著轻微。上述辩护意见不予采纳。
本院认为，被告人陈某甲违反国家法律法规，未经审批向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关的指控成立。鉴于被告人陈某甲归案后能如实供述主要犯罪事实，系坦白，可依法从轻处罚；且已与部分被害人达成和解，还可酌情从轻处罚。辩护人就上述理由发表的辩护意见予以采纳。公诉机关建议判处被告人陈某甲有期徒刑三年六个月至四年六个月的量刑意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第（一）、（二）、（三）、（四）项、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人陈某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）
二、责令被告人陈某甲退赔违法所得，返还给被害人叶某某人民币125.65万元、被害人黄某某人民�180.2万元、张某某人民币103.98万元、陈某某人民币50.455万元、南某某人民币203.224万元、陈某某人民币16.73万元、陈某某人民币9.1万元、陈某某人民币11.384万元、夏某某人民币17.75万元、邵某某人民币16.4万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈直生
人民陪审员 黄和平
人民陪审员 曹 政
二〇一四年十二月××日
书 记 员 董伟靖
附：本判决所依据的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批�或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成�别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。