黑龙江省漠河县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黑2723刑初5号
公诉机关漠河县人民检察院。
被告人关永生，男，1980年1月15日出生，公民身份号码2327241980********，汉族，大学文化，系中国邮政储蓄银行股份有限公司漠河县支行职员，住黑龙江省大兴安岭地区漠河县西林吉镇西四街1组6号楼1单元201室。2014年7月4日因犯违法发放贷款罪，被黑龙江省漠河县人民法院判处有期徒刑一年，宣告缓刑一年。2014年9月17日因涉嫌挪用资金被漠河县公安局刑事拘留，同年10月24日经漠河县人民检察院批准逮捕，同日由漠河县公安局执行，现羁押于加格达奇区看守所。
被告人关永生挪用资金一案，漠河县人民检察院于2015年5月15日以黑漠检诉（2015）11号起诉书向本院提起公诉。本院于2015年7月7日作（2015）漠刑初字第17号刑事判决书，判决后被告人关永生不服，提出上诉，大兴安岭地区中院于2015年11月10日裁定发回重审。本院另行组成合议庭于2016年6月16日依法作出（2016）黑2723刑初7号刑事判决，被告人关永生不服，再次提出上诉，大兴安岭地区中院于2016年11月24日裁定撤销（2016）黑2723刑初7号刑事判决，发回漠河县人民法院重新审判。本院再次依法另行组成合议庭于2017年3月15日公开开庭审理了本案，漠河县人民检察院检察员王伟出庭支持公诉，被告人关永生到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，1、2013年11月中旬，被告人关永生在任黑龙江省漠河县邮储银行信贷部信贷员期间，给实际用款人岳某某以漠河县北极镇北红村农民岳某某、党某某、任某某三户联保贷款300000.00元（以下币种均为人民币），该笔300000.00元贷款关永生用60000.00元，岳某某实际用款240000.00元。2013年9月实际用款人岳某某将240000.00元邮储银行存折交给被告人关永生，让关永生帮助还贷款，关永生将其中的150000.00元挪用。造成贷款150000.00元，利息27200.00元逾期未还。
2、2013年4月份，被告人关永生在任黑龙江省漠河县邮政储蓄银行信贷部信贷员期间，给漠河县北极镇北红村村民汤某某、齐某某、牟某某、李某某、单连柱五户联保贷款250000.00元。2013年9月份贷款户汤某某让女儿汤月娥到漠河县邮政储蓄银行还50000.00元贷款时碰见被告人关永生，关永生称将钱给他，由他来帮助还款。汤月娥将50000.00元贷款交给关永生后，关永生将50000.00元挪用。造成贷款50000.00元，利息5400.00元逾期未还。
3、2013年3月，被告人关永生在任黑龙江省漠河县邮政储蓄银行信贷部信贷员期间，给实际用款人刘世忠以漠河县兴安镇农民马某某、刘某某、张某某三户联保贷款300000.00元。2013年4月1日，实际用款人刘某某将存有100000.00元邮政储蓄银行存折交给被告人关永生，让关永生帮助还贷款，关永生将100000.00元挪用。造成贷款100000.00元，利息12200.00元逾期未还。
4、2012年10月，被告人关永生在任黑龙江省漠河县邮政储蓄银行信贷部信贷员期间，给实际用款人杨公发以漠河县兴安镇居民杨某某、黄某某、黄某某三户联保贷款300000.00元。2013年1月，实际用款人杨某某的妻子刘丽艳在去邮政储蓄银行还贷款时碰见关永生并咨询关永生还贷款事宜。关永生称将钱给他，有他来帮助还款。刘某某将200000.00元现金交给关永生，关永生将100000.00元现金挪用，造成100000.00元，利息20600.00元未还。
5、2013年2月，被告人关永生在任黑龙江省漠河县邮政储蓄银行信贷部信贷员期间，给实际用款人宋景新以漠河县北极镇北红村居民宋某某、宋某某、张某某三户联保贷款300000.00元，该笔贷款中关永生用100000.00元。2013年4月18日，实际用款人宋某某打电话咨询关永生还贷款事宜，关永生让宋某某还贷款的92000.00元连同宋某某、宋某某存折里20000.00元一起，打到关永生邮储银行卡里，被关永生挪用，造成贷款200000.00元，利息25700.00元逾期未还。
6、2012年10月，被告人关永生在任黑龙江省漠河县邮政储蓄银行信贷部信贷员期间，给实际用款人刘振兴以漠河县兴安镇居民张某某、张某某、张某某、张某某四户联保贷款400000.00元。2013年初，实际用款人刘某某拿了140000.00元现金，又给关永生邮储银行卡转60000.00元交给关永生，让关永生帮助还贷款，关永生将200000.00元挪用。造成贷款200000.00元，利息39600.00元逾期未还。
7、2013年2月3日，被告人关永生在任黑龙江漠河县邮政储蓄银行信贷员期间，漠河县北极镇北红村居民薛某某、任某某、王某某三户联保要求贷款60000.00元，而实际关永生给三人贷款300000.00元，300000.00元贷款被关永生挪用，造成贷款300000.00元，利息46300.00元逾期未还。
8、2013年4月，被告人关永生在任黑龙江省漠河县邮政储蓄银行信贷部信贷员期间，给实际用款人岳某某以漠河县北极镇北红村农民程某某、王某某、焦某某三户联保贷款贷款300000.00元，岳某某实际使用了150000.00元。关永生将150000.00元挪用，造成贷款150000.00元，利息14600.00元逾期未还。
9、2013年7月，被告人关永生在任黑龙江省漠河县邮政储蓄银行信贷部信贷员期间，给实际用款人刘某某以漠河县北极镇北红村居民张某某、牟某某、单某某三户联保贷款300000.00元。实际使用人刘某某用该笔贷款200000.00元偿还2012年10月的贷款。剩余的张某某贷款100000.00元被关永生挪用83300.00元，造成贷款83300.00元，利息6200.00元逾期未还。
经侦查，2014年9月16日，被告人关永生被漠河县公安局传唤到公安机关。
综上，被告人关永生共实施挪用资金犯罪9起，共挪用资金1330000.00元，利息197800.00元。案发后，收缴挪用资金400000.00元，剩余挪用930000.00元资金及利息至今未还。
公诉机关认为，被告人关永生利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用公款罪追究其刑事责任。被告人关永生在缓刑考验期内犯新罪，应根据《中华人民共和国刑法》第七十七条之规定，对其处罚。被告人关永生在羁押期间揭发他人犯罪行为，应根据《中华人民共和国刑法》第六十八条之规定，对其从轻或减轻处罚。并建议对被告人判处三年以上有期徒刑。
被告人关永生辩称，对公诉机关指控挪用资金罪有异议，有几笔农户贷款是农户冤枉我的，公安机关也认定的，包括任某某那笔300000.00元的贷款和张某某的那笔80000.00多元的贷款。在岳某某贷这笔150000.00元贷款之前，我欠岳某某150000.00元，他的这笔贷款和我没一点关系。关于第七笔贷款，任某某找到北极镇北红村居民薛某某、任某某、王某某三户联保贷款300000.00元，是受单位领导指派贷款，为的是将前一笔史国臣不合格的贷款200000.00元还了，我仅使用了99500.00元，替李某还了贷款；第八笔我确实欠岳某某的钱，但是我借的不是岳某某还贷款的钱，是他自己的现金；第九笔300000.00元是刘某某的钱，我是借他100000.00元，当时他向我要钱，我将车卖了，还他的钱，我现在欠的是买他车的钱，不是还贷款的钱。我认为我没有挪用客户资金，第三方也不是银行客户，也没跟银行签订合同、协议，也不是实际借款人，我没从实际借款人手中拿过一分钱，我只认识第三方，其他人我都不认识，第三方和银行一点关系没有。因此，我认为我不构成挪用单位资金罪。
被告人的辩护人辩称，公诉机关指控被告人关永生构成挪用资金罪，与事实不符。被告人关永生的行为不构成挪用资金罪，第一笔被告人没有挪用贷款人的款项，是用了实际用款人的钱；第二笔被告人挪用偿还贷款的50000.00元，实际是与汤某某形成的借贷关系；第三笔是让被告人帮其还贷款，而且此笔贷款也不是被告人办理发放的；第四笔被告人挪用的是用款人的钱，而不是借款人的钱；第五笔客户将款借出后，被告人使用100000.00元，被告人与实际用款人宋某某形成的是民间借贷关系，与银行无关；第七笔贷款，也就是北极镇北红村居民薛某某、任某某、王某某三户联保贷款300000.00元，被告人使用该300000.00元是被告人向任某某借款,不是挪用资金;第八笔被告人挪用150000.00元实际使用人是岳某某,被告人与实际使用人形成的是借贷关系,与单位无关；第九笔被告人没有给张某某、牟某某、单连友办理过贷款，此款实际用款人是刘某某，假如被告人使用了张某某的贷款83300.00元，被告与张某某之间是借贷关系，不是挪用单位资金。因此，被告人挪用、使用的是实际用款人的钱，不是贷款人的钱，不构成挪用资金罪，希望法庭在查明事实，对被告人宣告无罪。
经审理查明，被告人关永生在任中国邮政储蓄银行股份有限公司漠河县支行信贷员期间，以替贷款客户偿还贷款为由，先后多次挪用客户偿还贷款的资金，其中，2012年11月中旬，挪用岳某某用于偿还贷款的150000.00元；2013年4月份挪用汤某某用于偿还贷款50000.00元；2013年3月份，挪用刘某某用于偿还贷款100000.00元；2012年10月份，挪用刘某某用于偿还贷款100000.00元；2013年2月份，挪用宋景新用于偿还贷款200000.00元；2012年10月份，挪用岳某某用于偿还贷款200000.00元；2013年2月份，挪用以薛某某、任某某、王某某名义贷款300000.00元；2013年4月，挪用岳某某用于偿还贷款150000.00元；2013年7月，挪用刘某某偿还贷款83300.00元。合计挪用客户偿还贷款共计1333300.00元。案发后收缴挪用资金400000.00元，余款一直没能归还。
2014年9月16日，被告人关永生被公安机关传唤到漠河县公安局。
另查明，被告人关永生在（2014）漠刑初字第38号案件侦查期时，2013年9月12日至2013年9月18日期间被漠河县公安局刑事拘留，计7天，应当折抵刑期。
上述事实，有经过公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、报案材料：证实2014年9月13日中国邮政储蓄银行股份有限公司漠河县支行向漠河县公安局报案，称关永生有挪用资金的行为；
2、中国邮政储蓄银行股份有限公司漠河支行证明，证实公诉机关指控的几笔贷款均系关永生任信贷员期间发放的贷款；
3、岳某某、党某某、任某某的证言，证实2012年11月份三人以三户联保的方式在邮政储蓄银行贷款300000.00元，实际用款人是岳某某，岳某某将钱给了关永生让他帮助还贷，但关永生有150000.00元没有还上，银行一直找我们要钱，我们也找过关永生，他也没还上；
4、证人岳某某的证言，证实2012年11月份以三户联保的方式在邮政银行贷款300000.00元，用于个人使用，还款时将钱交给了关永生，我以为他还了贷款，银行找我还贷款时才知道被关永生挪用了150000.00元；
5、证人岳某某的证言，证实2012年11月份，从哥哥岳某某贷款的钱中借50000.00元，贷款到期时，就将钱还给了哥哥；
6、被告人关永生的供述，证实2012年11月份，岳某某以三户联保的方式在我行贷款300000.00元，后来岳某某将用于还款的存折放在我这，我就将存折中陆续存入的款取出，共计180000.00元自用，后来我还了一部分，还有150000.00元没有还上；
7、第一笔贷款账户交易明细，证实该账户的转入转出情况；
8、被告人关永生的供述，证实2013年9月份，贷款人汤某某的女儿汤某某来单位替其父亲还贷款时，我让汤某某将50000.00元钱交给我，我帮她还，后来我就将钱挪用了，一直没有还上；
9、证人汤某某的证言，证实2013年4月份，我以五户联保的方式在邮政储蓄银行贷款250000.00元，9月份我让女儿汤某某到银行还贷款时，将50000.00元钱交给了关永生，他说帮助还款，后来才知道他没有还；
10、证人汤某某证言，证实内容与汤国富证实内容一致；
11、被告人关永生的供述，证实自己将刘某某准备偿还银行贷款的100000.00元、杨某某妻子刘某某准备偿还贷款的100000.00元、宋某某准备偿还贷款的200000.00元、刘某某准备偿还贷款的200000.00元挪用；
12、证人薛某某、任某某、王某某的证言，证实我们三户准备以三户联保的方式每人贷款20000.00元，我们将手续办理完毕后，我们没有拿到钱，后来才知道是关永生用我们三户以联保的方式贷款300000.00元，一直没有还上，银行还找我们要钱呢；
13、被告人关永生的供述，证实2013年2月份，我找任某某，让他帮助找几个农户贷款偿还史国臣在银行的两笔贷款200000.00元，任某某找到了薛某某、任某某、王某某以三户联保的形式贷款300000.00元，还史某某贷款200000.00元，李某100000.00元；
14、证人任某某的证言，证实内容与薛某某等三人证实内容一致；
15、证人岳某某的证言，证实自己以三户联保的方式从邮政银行贷款300000.00元，还完150000.00元以后，又贷款150000.00元准备还剩余的150000.00元，贷款发放下来后被关永生挪用了，没有给我，我剩余的150000.00元贷款我也没有还；
16、证人程某某、王某某、焦某某的证言，证实2013年4月三人以三户联保的方式在邮政银行帮助岳某某贷款300000.00元，我们没有看见贷款的存折和钱，只是提供了户口和身份证复印件；
17、还款明细，证实还款情况；
18、被告人关永生的供述，证实岳某某贷款300000.00元，还款150000.00元后，用房子抵押贷款150000.00元被自己挪用；
19、证人刘某某证言，证实2013年8月份我以张某某、单某某和牟某某的名义三户联保贷款300000.00元，关永生替我还了之前的贷款200000.00元，余款被关永生挪用；
20、证人单某某、牟某某、张某某证言，证实2013年8月份，三人以三户联保的方式在邮政银行贷款300000.00元，是给刘某某用，后来好像是被关永生用了一部分，有80000.00多元没有还上；
21、转款明细，证实刘某某贷款还款情况；
22、被告人关永生的供述，证实刘振兴以单某某、牟某某、张某某三户联保的方式贷款300000.00元，刘某某实际使用200000.00元，我使用100000.00元，我使用的仅偿还了16200.00元，余款未还；
23、黑龙江省漠河县人民法院刑事判决书，证实2014年7月4日被告人关永生因犯违法发放贷款罪，被黑龙江省漠河县人民法院判处有期徒刑一年，宣告缓刑一年。
24、另查，被告人关永生在羁押期间，主动揭发检举燕某某涉嫌挪用公款犯罪，经查证属实。有关永生调查笔录一份，关永生举报材料1份，图强林区基层人民检察院移送案件材料函证实。
25、补充侦查证据，被告人关永生出具的借条和收条、电汇凭证，证实关永生用款事实存在；证人张维全证言，证实张某某帮助刘某某贷过款；破案报告书、侦查终结报告书。
26、漠河县人民检察院随案移送赃证款物品清单，证实被告人关永生收缴资金400000.00元。
27、被告人关永生的户籍证明。
28、中国邮政储蓄银行股份有限公司的性质，证实其为国有商业银行，集团公司全资控股。
29、中国邮政储蓄银行股份有限公司漠河支行出具的证据证实关永生的用工性质为劳务派遣。
30、2013年10月31日关永生为张某某、宋某某出具的借条，证实是在贷款以后，委托关永生还款，关永生没有还款时出具的，是关永生挪用了公司的资金。
以上证据来源合法有效，证据之间能够相互印证，证实被告人关永生实施了挪用公款的犯罪行为。
本院认为，被告人关永生作为企业工作人员，利用职务上的便利条件，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，其行为构成挪用资金罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人在庭审中对贷款提出不同的异议，但异议与其之前在侦查机关所做的供述相互矛盾，又没有其他证据可以证实，故本院不予认定。收缴的挪用资金400000.00元已由检查机关返还中国邮政储蓄银行股份有限公司漠河县支行。被告人关永生被宣告缓刑，在缓刑考验期内发现判决前还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，对新发现的罪做出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照数罪并罚决定执行的刑罚。被告人关永生在被羁押期间，主动揭发检举他人犯罪，经查证属实。可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十五条第一款、第二百七十二条一款、第七十七条、第六十八条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条、第十一条之规定，判决如下：
一、撤销漠河县人民法院（2014）漠刑初字第38号刑事判决书对关永生宣告的缓刑。执行有期徒刑一年。
二、被告人关永生犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年。
数罪并罚，合并执行有期徒刑四年，决定执行有期徒刑三年六个月。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前，先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月17日起至2018年3月9日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大兴安岭地区中级人民法院提出上诉，书面上诉的，提交正本一份，副本两份。
审 判 长 裴洪党
人民陪审员 李晓东
人民陪审员 冯 雷
二〇一七年三月三十日
书 记 员 侯力靖
引用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百八十五条第一款商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处三万元以上三十万元一下罚金；情节特别严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二百七十二条【挪用资金罪；挪用公款罪】公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
第七十七条【缓刑的撤销】被宣告缓刑的犯罪分子,在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的,应当撤销缓刑,对新犯的罪或者新发现的罪作出判决,把前罪和后罪所判处的刑罚,依照本法第六十九条的规定,决定执行的刑罚。
被宣告缓刑的犯罪分子,在缓刑考验期限内,违反法律、行政法规或者国务院公安部门有关缓刑的监督管理规定,情节严重的,应当撤销缓刑,执行原判刑罚。
第六十八条【立功】犯罪分子有揭发他人犯罪行为,查证属实的,或者提供重要线索,从而得以侦破其他案件等立功表现的,可以从轻或者减轻处罚;有重大立功表现的,可以减轻或者免除处罚。犯罪后自首又有重大立功表现的,应当减轻或者免除处罚。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》
第六条挪用公款归个人使用，进行营利活动或者超过三个月未还，数额在五万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额较大”；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额巨大”。具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“情节严重”：
（一）挪用公款数额在二百万元以上的；
（二）挪用救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济特定款物，数额在一百万元以上不满二百万元的；
（三）挪用公款不退还，数额在一百万元以上不满二百万元的；
（四）其他严重的情节。
第十一条刑法第一百六十三条规定的非国家工作人员受贿罪、第二百七十一条规定的职务侵占罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点，按照本解释关于受贿罪、贪污罪相对应的数额标准规定的二倍、五倍执行。
刑法第二百七十二条规定的挪用资金罪中的“数额较大”“数额巨大”以及“进行非法活动”情形的数额起点，按照本解释关于挪用公款罪“数额较大”“情节严重”以及“进行非法活动”的数额标准规定的二倍执行。
刑法第一百六十四条第一款规定的对非国家工作人员行贿罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点，按照本解释第七条、第八条第一款关于行贿罪的数额标准规定的二倍执行。