甘肃省天水市秦州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）甘0502刑初86号
公诉机关天水市秦州区人民检察院。
被告人王玉琴，女，汉族，天水市秦州区人。因涉嫌犯诈骗罪于2016年8月5日被取保候审，2018年2月7日被监视居住。
辩护人尉春雨，甘肃鉴远律师事务所律师。
被告人吴军，男，回族，天水市秦州人。因涉嫌犯诈骗罪于2017年8月23日被取保候审。
被告人韩乔龙，男，汉族，甘肃张家川人。因涉嫌犯诈骗罪于2016年8月4日被取保候审，2017年9月1日被监视居住，2018年3月27日被刑事拘留，同年4月5日被逮捕。现羁押于天水市秦州区看守所。
辩护人韩文真，甘肃致中律师事务所律师。
被告人刘潇潇，曾用名刘俏俏，女，回族，甘肃礼县人。因涉嫌犯诈骗罪于2016年8月19日被取保候审，2017年8月19日被监视居住，2018年3月29日被取保候审。
天水市秦州区人民检察院以天秦检公诉刑诉（2018）77号起诉书指控被告人王玉琴、吴军、韩乔龙、刘潇潇犯诈骗罪，于2018年5月10日向本院提起公诉。本院于5月16日立案，依法适用简易程序，并组成合议庭，于2017年5月30日公开开庭审理了本案，审理中，因被告人王玉琴不同意适用简易程序，故转为普通程序进行了审理。天水市秦州区人民检察院指派检察员胡永军出庭支持公诉，被告人王玉琴、吴军、韩乔龙、刘潇潇，辩护人尉春雨、韩文真均到庭参加诉讼。现已审理终结。
天水市秦州区人民检察院指控，1.2016年5月27日，被告人王玉琴在其经营的秦州区某手机店，伙同秦茂林（已判刑）、深圳某快捷金融服务有限公司天水分公司（以下简称某快捷公司）业务员白某（另案处理）利用贷款购买手机套取现金的诈骗方式，骗用赵某的信息，诈骗某快捷公司3698元。
2.2016年6月16日，被告人吴军在秦州区民主西路电信营业大厅，伙同被告人刘潇潇、秦茂林、何经伟（已判刑）利用贷款购买手机套取现金的诈骗方式，骗用郭某的信息，诈骗某快捷公司3699元。
3.2016年6月23日，被告人韩乔龙在秦州区凤凰城二楼手机卖场，伙同他人利用贷款购买手机套取现金的诈骗方式，骗用赵某的信息，诈骗某快捷公司3298元。
4.2016年6月24日，被告人吴军在秦州区民主西路电信营业大厅，伙同被告人刘潇潇及秦茂林、何经伟利用贷款购买手机套取现金的诈骗方式，骗用田某的信息，诈骗某快捷公司3698元。
5.2016年7月22日，被告人王玉琴在其经营的秦州区某手机店，伙同秦茂林、何经伟、杨洋（已判刑）利用贷款购买手机套取现金的诈骗方式，骗用何某2的信息，诈骗深圳某快信金融服务有限公司天水分公司（以下简称某快信公司）3298元。
6.2016年7月22日，被告人王玉琴在其经营的秦州区某手机店，伙同被告人韩乔龙及秦茂林、何经伟、杨洋利用贷款购买手机套取现金的诈骗方式，骗用何某2的信息，诈骗某快信公司3298元。
7.2016年7月31日，被告人王玉琴在其经营的秦州区某手机店，伙同秦茂林、何经伟、冯笛（已判刑）利用贷款购买手机套取现金的诈骗方式，骗用柏某的信息，诈骗某快信公司3298元。
8.2016年7月31日，被告人王玉琴在其经营的秦州区某手机店，伙同秦茂林、何经伟、冯笛、包科栋（已判刑）利用贷款购买手机套取现金的诈骗方式，骗用柏某的信息，诈骗某快信公司3298元。
9.2016年8月1日，被告人王玉琴在其经营的秦州区某手机店，伙同秦茂林、何经伟、冯笛利用贷款购买手机套取现金的诈骗方式，骗用王某的信息，诈骗某快信公司3298元。
10.2016年8月1日，被告人王玉琴在其经营的秦州区某手机店，伙同秦茂林、何经伟、包科栋等人利用贷款购买手机套取现金的诈骗方式，骗用王某的信息，诈骗某快捷公司3298元。
针对指控的事实，公诉人当庭出示了相关证据予以证实。公诉机关认为，被告人王玉琴、吴军、韩乔龙、刘潇潇的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六的规定，应以诈骗罪定罪处罚。并建议对王玉琴判处一年六个月以下有期徒刑，并处罚金；对吴军、韩乔龙、刘潇潇判处拘役、并处罚金或单处罚金。
被告人王玉琴辩解，自己不是犯罪的预谋者，也没有主持分赃，表示认罪，请求从轻处罚。其辩护人的辩护意见是，被告人王玉琴在共同犯罪中所起作用较小，系从犯，归案后如实供述犯罪事实，主动退赔了经济损失，建议对其从轻处罚并适用缓刑。
被告人吴军、刘潇潇均对指控的事实无异议，表示自愿认罪，请求从轻处罚。
被告人韩乔龙对指控的事实无异议，表示自愿认罪，请求从轻处罚。其辩护人的辩护意见是，被告人韩乔龙系从犯，犯罪情节轻微，社会危害性不大，能自愿认罪，积极退赔经济损失，请求对其从轻处罚或单处罚金。
经审理查明，被告人王玉琴系秦州区永盛手机店经营者，被告人吴军系秦州区民主西路电信营业大厅某手机柜台经营者，被告人韩乔龙、刘潇潇均系某快捷公司业务员，从事贷款购买手机等业务。
2016年5月以来，被告人王玉琴、吴军、韩乔龙、刘潇潇伙同秦茂林、何经伟等人，采取利用他人身份信息申请贷款购买手机后套取现金的方式共同实施诈骗活动。秦茂林等人先联系到天水市多名在校学生及社会青年，以支付一定的好处费为诱饵，骗用赵某等人的身份信息办理用于应对某快捷公司回访的电话卡和归还贷款的银行卡，并虚构其家人和朋友的信息，再由秦茂林将上述人员带至被告人王玉琴、吴军经销手机的店铺，由王玉琴、吴军提供手机模型，韩乔龙、刘潇潇在某快捷公司专门网页上虚构赵某等人申请贷款的信息，秦茂林等人冒充赵某等人的家人及朋友接听回访电话，通过审核后，某快捷公司将贷款汇入王玉琴、吴军的账户，各被告人将赃款取出分配挥霍。具体犯罪事实如下：
1.2016年5月27日，被告人王玉琴在其经营的秦州区某手机店，伙同秦茂林、某快捷公司业务员白某（另案处理）利用申办贷款购买手机套取现金的诈骗方式，骗用赵某的信息，诈骗某快捷公司3698元。
2.2016年6月16日，被告人吴军在秦州区民主西路电信营业大厅，伙同被告人刘潇潇及秦茂林、何经伟利用申办贷款购买手机套取现金的诈骗方式，骗用郭某的信息，诈骗某快捷公司3699元。
3.2016年6月23日，被告人韩乔龙在秦州区凤凰城二楼手机卖场，伙同他人利用申办贷款购买手机套取现金的诈骗方式，骗用赵某的信息，诈骗某快捷公司3298元。
4.2016年6月24日，被告人吴军在秦州区民主西路电信营业大厅，伙同被告人刘潇潇及秦茂林、何经伟利用申办贷款购买手机套取现金的诈骗方式，骗用田某的信息，诈骗某快捷公司3698元。
5.2016年7月22日，被告人王玉琴在其经营的秦州区某手机店，伙同秦茂林、何经伟、杨洋利用申办贷款购买手机套取现金的诈骗方式，骗用何某2的信息，诈骗某快信公司3298元。
6.2016年7月22日，被告人王玉琴在其经营的秦州区某手机店，伙同被告人韩乔龙及秦茂林、何经伟、杨洋利用申办贷款购买手机套取现金的诈骗方式，骗用何某2的信息，诈骗某快捷公司3298元。
7.2016年7月31日，被告人王玉琴在其经营的秦州区某手机店，伙同秦茂林、何经伟、冯笛利用申办贷款购买手机套取现金的诈骗方式，骗用柏某的信息，诈骗某快信公司3298元。
8.2016年7月31日，被告人王玉琴在其经营的秦州区某手机店，伙同秦茂林、何经伟、包科栋等人利用申办贷款购买手机套取现金的诈骗方式，骗用柏某的信息，诈骗某快捷公司3298元。
9.2016年8月1日，被告人王玉琴在其经营的秦州区某手机店，伙同秦茂林、何经伟、冯笛利用申办贷款购买手机套取现金的诈骗方式，骗用王某的信息，诈骗某快信公司3298元。
10.2016年8月1日，被告人王玉琴在其经营的秦州区某手机店，伙同秦茂林、何经伟、包科栋等人利用申办贷款购买手机套取现金的诈骗方式，骗用王某的信息，诈骗某快捷公司3298元。
综上所述，被告人王玉琴参与诈骗7起，诈骗数额23486元；被告人吴军参与诈骗2起，诈骗数额7397元；被告人韩乔龙参与诈骗2起，诈骗数额6596元；被告人刘潇潇参与诈骗2起，诈骗数额7397元。
侦查中，王玉琴主动退缴赃款5996元，吴军主动退缴赃款7397元，韩乔龙主动退缴赃款4298元，均已发还某快信公司和某快捷公司。
被告人王玉琴于2016年8月5日经公安机关口头传唤到案，被告人刘潇潇、吴军分别于2016年8月19日、22日经公安机关电话通知主动到案，被告人韩乔龙于2018年3月27日被兰州铁路公安处天水车站派出所民警抓获。各被告人接受调查时均如实供述了诈骗贷款公司财物的事实。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭示证、质证的下列证据予以证实：
1.受案登记表、立案决定书，证实案件来源。
2.赵某、何某2、柏某、王某的报案材料、陈述、辨认笔录及照片，证实2016年5月至8月间，秦茂林、何经伟让赵某、何某2、柏某、王某办了银行卡，然后把他们带到秦州区邮政宾馆隔壁王玉琴经营的手机店，由某快捷公司、某快信公司的业务员韩乔龙、白某、杨洋、冯笛、包科栋利用赵某等人的身份信息办理了分期付款购买手机的业务。赵某等人拿着手机和合同拍了照片，然后业务员用赵某等人的身份证办理了三张电话卡，给赵某等人支付100-300元不等的现金，赵某等人离开时合同、手机、电话卡都未带走。后来赵某等人收到了某快捷、某快信公司的催款短信。
3.郭某、田某的报案材料、陈述、辨认笔录及照片，证实2016年6月，秦茂林、何经伟让郭某、田某办了银行卡，然后将二人带到秦州区电信大楼吴军经营的手机专营柜台，由被告人刘潇潇利用郭某、田某的身份信息办理了分期付款购买手机的业务，郭某、田某只是拿着手机和合同拍了照片，刘潇潇利用二人的身份证办理了三张电话卡，给郭某、田某各支付了200的现金后，郭某、田某离开时合同、手机、电话卡都未带走。郭某后来就收到了某快捷公司的催款短信。
4.赵某的报案材料及陈述，2016年6月，李某2（音）和一个胳膊上有纹身的人将自己带到凤凰城二楼手机卖场，用身份证和银行卡办了分期付款购买手机的业务，手机店老板虚构了自己的工作和工资，贷款公司业务员在一台笔记本电脑上输入了身份信息、家人、朋友的电话号码，然后业务员让自己拿着合同和他一起拍了照片，分期付款申请就通过。自己没有拿到手机，也没有拿到钱。
5.同案犯秦茂林的供述、辨认笔录，我和何经伟联系好办贷款购买手机的人，拿着他们的身份证办了三张电话卡，然后将身份证复印件、电话卡、银行卡交给贷款公司业务员韩乔龙等人，业务员利用身份信息申请贷款，然后我与手机店老板王玉琴、吴军、业务员等人冒充申请人的父母、同事和本人接听贷款公司审核电话。审核通过后，贷款公司将贷款汇到手机店老板账户，手机店老板不交付手机，他们扣除400-698元不等的店面费后，将剩余款项汇给业务员，业务员拿走1000元，剩余的款项汇给我。
6.同案犯包科栋的供述、辨认笔录，2016年5月我开始在某快捷公司上班。在秦州区王玉琴的某手机店利用柏某、王某的身份信息各办了一单手机套现业务。审核通过后某快捷公司将贷款直接汇给手机店老板王玉琴，王玉琴扣一部分钱，然后把剩下的钱给介绍顾客办理套现的人，这人扣一部分钱再将剩下的钱分给办理套现的业务员和顾客。
7.同案犯冯笛的供述、辨认笔录，2016年7月31日，我在秦州区某手机店利用柏某身份信息办了一单手机套现业务，签完合同后，老板王玉琴给柏某一部手机拍照。第二天秦茂林又带着王某找我在某手机店办了一单手机套现业务，贷款单子通过后，公司直接汇款给王玉琴。2016年8月2日，因为这两笔单子王玉琴给我汇了1000元。
8.同案犯杨洋的供述、辨认笔录，2016年6月至8月间，秦茂林先后带人找我办理手机套现业务，我利用客户的身份信息在某快信公司的网站上提交贷款申请，我们商量好秦茂林冒充客户本人，手机店老板王玉琴冒充客户家长，我冒充客户同事接听审核电话。审核通过后贷款公司将款打到王玉琴账户，她本人扣除约400元后把剩余的款转给我，我扣除500元后，其余的款再转给秦茂林。
9.证人李某的证言（某快捷天水分公司经理），郭某于2016年6月16日在我公司办理了分期付款购买手机的贷款业务，贷款金额为3699元，该笔款打给了吴军，经办人是刘潇潇；何某于2016年7月22日办理了分期付款购买手机的贷款业务，贷款金额为3298元，该笔款打给了王玉琴，经办人是韩乔龙；柏某于2016年7月31日在我公司办理了分期付款购买手机的贷款业务，贷款金额为3298元，款打给了王玉琴，经办人是包科栋。
10.证人姚某的证言（某快捷公司天水地区经理），我们公司和王玉琴、吴军的手机店没有签订协议，但都办理过分期付款购买手机的贷款单子。郭某、田某的单子是刘潇潇在吴军店里办的，何某2、柏某、王某、赵某的单子是在王玉琴手机店办的。
11.证人何某的证言，何某2、柏某、王某的”手机分期”业务是在王玉琴手机店办理的，这三笔业务的款都转账给了王玉琴。
12.证人朱某的证言，我和吴军是朋友关系，2015年年底我将我的卡号为×××的中国农业银行卡借给吴军使用。
13.被告人王玉琴的供述、辨认笔录及销售记录，我从2014年至今一直在秦州区重新街口经营某手机店。2016年5月至今，某快捷公司和某快信公司的业务员杨洋、韩乔龙等几人先后带着几个客户到我的手机店找我，要求在我的手机店把那几个客户的”手机分期”单子办成”手机套现”，套取现金后把现金给他们而不是销售手机给他们，我刚开始没有同意，后来考虑到我也可以从套现单子中赚到钱，就同意给他们套现了。套现的申请借款单子都是由贷款公司的业务员填写提交的，等借款单子通过贷款公司的审核后公司把款汇到我的账户，我收到款后就按之前和业务员商量好的，从中扣除一部分后把剩余的款转账给了办理单子的业务员，没有给客户提供手机。就这样我从2016年5月至8月间，先后参与了7单”手机套现”，我本人从中获利2000元左右。
14.被告人吴军的供述、辨认笔录，我2015年初在秦州区民主西路电信营业厅租赁柜台销售手机。2016年6月16日和24日，秦茂林先后领着郭某、田某来找我，要求办理手机套现业务，我叫了某快捷公司业务员刘潇潇，让她具体操作办理了手机套现业务，两笔套现业务都大约是3600元，共计7300元左右，贷款到我账上后，我从中抽了共计700元，其余的钱交给秦茂林了，没有给客户交付手机。
15.被告人韩乔龙的供述、辨认笔录，2016年5月我到某快捷公司做业务员，办理手机分期贷款。7月，另外一家贷款公司的业务员杨洋带着何某2让我给何某2办个套现单子，我和杨洋带着何某2到秦州区重新街口的某手机店，杨洋把何某2的信息提供给我，其中何文虎的工作信息等内容是编造的，我通过互联网填写虚假信息向公司申请贷款，后来我冒充何某2的同事接了审核电话，某手机老板王玉琴冒充何某2家属接了审核电话，单子通过后我们公司就把款打给王玉琴，当天下午杨洋给我转账了500元。在6月时，杨洋带一个小伙子找到我，让我用那个小伙子的身份信息办理套现单子，我们是在秦州区凤凰城二楼手机卖场申请办理的，这个单子办完后杨洋给我1200元。
16.被告人刘潇潇的供述、辨认笔录，2016年4月底，我在某快捷公司做业务员，公司安排我到秦州区民主西路电信营业厅驻店办理手机分期单子。6月的一天，吴军打电话让我去他店里办个单子，我就知道给客户办的是套现单子，那个客户的名字叫郭某，当时给我提供他的身份证和银行卡，我填写借款申请单时虚构了工作、收入等信息，吴军拿了一部旧的苹果手机给郭某拍了提货照，之后我就向某快捷公司提交了相关资料，单子顺利通过了公司审核。后来吴军再次让我帮忙给田某办理了套现单子，这两个单子金额都是3600多元，我没有从中分钱。
17.劳务合同、营业执照、公司销售管理规范及管理制度，特约商户合作协议、贷款合同、授权委托书、个人借款申请表、结算帐户确认书、银行卡交易明细、汇款截图、汇款凭证、还款提示等，证实被告人刘潇潇、韩乔龙分别于2016年4月29日、5月27日成为某快捷公司业务员。某快信公司和某快捷公司均系贷款公司，各被告人利用赵某等人的身份信息申请购买手机分期付款业务，签订虚假合同，以及贷款公司按合同履行，其后赵某等人收到催款信息的事实。
18.到案经过、到案情况说明，证实王玉琴于2016年8月5日经公安机关口头传唤到案，被告人刘潇潇、吴军分别于2016年8月19日、22日经公安机关电话通知主动到案，接受调查时均如实供述了诈骗贷款公司财物的事实。被告人韩乔龙经公安机关多次传唤拒不到案，2018年3月1日侦查机关将其上网追逃，3月27日被兰州铁路公安处天水车站派出所民警抓获。
19.退赔情况统计表、收条、领条，证实案件侦查中，王玉琴主动退赔5996元，吴军主动退赔7397元，韩乔龙主动退赔4298元，均已发还某快信公司和某快捷公司。
20.刑事判决书，证实同案犯秦茂林、何经伟、包科栋、杨洋、冯笛因犯诈骗罪被判处刑罚。
21.户籍材料，证实各被告人的身份信息。
本院认为，被告人王玉琴、吴军、韩乔龙、刘潇潇共同以非法占有为目的，伙同他人以给好处费为诱饵，隐瞒贷款购买手机的还款责任和风险，骗用多人个人信息，以贷款分期付款购手机的方式，向贷款公司申报贷款后套取现金，骗取贷款公司的财产，数额较大，其行为均构成诈骗罪，公诉机关指控的犯罪成立。共同犯罪中，被告人王玉琴、吴军、韩乔龙、刘潇潇均起次要作用，系从犯。被告人吴军、刘潇潇经电话通知，能主动到案，接受调查时如实供述犯罪事实，系自首。被告人王玉琴、韩乔龙归案后能如实供述其犯罪事实，各被告人在审理中均能自愿认罪，王玉琴、吴军、韩乔龙主动退赔了赃款，有悔罪表现，故均可从轻处罚，对王玉琴可适用缓刑。结合各被告人在共同犯罪中的地位和作用依法判处。辩护人关于以上情节的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款的规定，判决如下：
被告人王玉琴犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金4000元；
被告人吴军犯诈骗罪，判处罚金6000元；
被告人韩乔龙犯诈骗罪，判处拘役三个月，并处罚金2000元；
被告人刘潇潇犯诈骗罪，判处罚金6000元。
（缓刑考验期自判决确定之日起计算。刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，韩乔龙的刑期自2018年3月27日起至2018年6月26日止。罚金在判决生效后10日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省天水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 甄 瑾
审 判 员 王存芳
人民陪审员 袁文涛
二〇一八年六月六日
法官 助理 周晓晓
书 记 员 赵福存