镇江经济开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）镇经刑初字第0026号
公诉机关镇江市经济开发区人民检察院。
被告人翟荣芳，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2013年8月30日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于镇江市看守所。
辩护人殷文海，江苏朱方律师事务所律师。
镇江市经济开发区人民检察院以经检诉刑诉（2014）10号起诉书指控被告人翟荣芳犯诈骗罪，于2014年2月21日向本院提起公诉。本院于当日立案后，依法由审判员吴强、人民陪审员史罗宏、高文霞组成合议庭，于2014年4月28日公开开庭审理了本案，因辩护人申请调取证据于同年5月6日延期审理，同年6月4日恢复审理，同年6月10日公开开庭审理了本案。镇江市经济开发区人民检察院指派代理检察员李丽莹出庭支持公诉，被告人翟荣芳及其辩护人殷文海到庭参加诉讼。现已审理终结。
镇江市经济开发区人民检察院指控：被告人翟荣芳自称于2007年3月认识一名叫“张志强”（音，男性）的宜兴人，“张志强”以做绿化、路灯工程需要资金周转为由，多次让翟荣芳为其借钱，为能从“张志强”处分得“红利”，翟荣芳于2007年3月至2010年9月，多次以合伙做生意为名、许诺支付高额利息的方式向他人借款，并陆续转交给“张志强”。
自2010年9月联系不上“张志强”后，被告人翟荣芳明知自己无偿还能力，于2010年9月至2013年8月间多次虚构做生意需要资金周转等事实，以高息为诱饵，先后骗取32名亲友钱款855.38万元人民币（以下币种均为人民币），用于支付高额利息和个人消费。
为证实上述事实，公诉人当庭讯问了被告人翟荣芳，列举了被害人陈述、证人证言、公安机关勘验检查笔录等证据，认为被告人翟荣芳以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财产，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。并根据被告人翟荣芳有自首情节，提出判处被告人翟荣芳有期徒刑十二年至十四年，并处罚金的量刑建议。
被告人翟荣芳对公诉机关指控的事实没有异议，但对指控其犯诈骗罪的罪名有异议，认为借钱是为了偿还被害人的本金和利某不是以非法占有为目的，其辩称：2007年3月认识一名叫“张志强”的宜兴人，“张志强”在新区做绿化、路灯工程，多次让其借钱，为能从“张志强”处分得“红利”，被告人翟荣芳于2007年3月至2010年9月，多次以合伙做生意为名、许诺支付高额利息的方式向他人借款960余万元交给了“张志强”，2010年9月其与“张志强”失去联系后，为了偿还钱款和支付利息而向他人借款855.38万元。其未向法庭提供证据。
辩护人的辩护意见为被告人翟荣芳行为属于民间借贷行为，不构成诈骗罪，理由如下：1、被告人翟荣芳不具有非法占有的目的。被告人翟荣芳和被害人系亲友关系，其借款的目的是为了将钱给“张志强”，从而获得分红，在“张志强”失踪后，其一直在归还被害人的本金和利某并没有将钱用于个人高档消费、挥霍等。2、被告人翟荣芳因为客观原因发生变化一时无法归还，如果“张志强”出现并将钱归还，被告人翟荣芳就具有了还款能力。3、被告人翟荣芳一贯表现良好，乐于助人，在无法归还借款时，仍有三名被害人对其表示谅解。
庭审中，辩护人向法庭提供了谅解书三份，证实被害人解某丁、张某甲、张某乙认为被告人翟荣芳平时表现较好，其不能还款也是由于被他人欺骗，对翟荣芳表示谅解，请求对其从轻处罚。
经审理查明，被告人翟荣芳以与他人合伙做生意为由，多次虚构投资房地产、砂石等生意，并向他人许诺高额利某在明知自己没有偿还能力的情况下，于2010年9月至2013年8月间先后骗取32名被害人钱款共计855.38万元，并将所骗钱款用于支付高额利息及购买商品房、首饰等个人消费，后因无力偿还，引起大部分被害人的投诉及报某具体事实如下：
一、2011年5月至2012年11月，被告人翟荣芳多次虚构做石子生意、投资门面房需要资金等事实，骗取王某现金38万元；
二、2011年至2013年3月，被告人翟荣芳多次虚构做生意需要资金、购油、拆迁等事实，骗取肖某现金43万元；
三、2012年至2013年4月，被告人翟荣芳多次虚构做石子生意等事实，骗取沈某现金1.7万元；
四、2012年10月至2013年3月，被告人翟荣芳多次虚构做生意需要资金、购买挖机等事实，骗取周某现金40.46万元；
五、2011年1月至2013年3月，被告人翟荣芳多次虚构做生意需要资金等事实，骗取殷某甲现金18.5万元；
六、2011年5月至2012年7月，被告人翟荣芳虚构做生意需要资金等事实，骗取胡某甲现金40万元；
七、2011年8月至2012年7月，被告人翟荣芳多次虚构做生意需要资金等事实，骗取胡某乙现金125万元；
八、2011年8月至2013年5月，被告人翟荣芳多次虚构做生意需要资金等事实，骗取徐某、丁银夫妇现金104.5万元；
九、2011年8月至2013年3月，被告人翟荣芳多次虚构做生意需要资金等事实，骗取张某乙现金64.5万元；
十、2011年9月至2012年2月，被告人翟荣芳多次虚构做生意需要资金等事实，骗取魏某甲现金7.5万元；
十一、2011年至2013年7月，被告人翟荣芳多次虚构做生意需要资金、投资门面房等事实，骗取张某甲现金180.1万元；
十二、2011年至2012年7月，被告人翟荣芳多次虚构做生意需要资金等事实，骗取仲某甲现金3.45万元；
十三、2013年3月，被告人翟荣芳虚构做生意需要资金的事实，骗取解某戊现金0.8万元；
十四、2012年4月至2012年10月，被告人翟荣芳多次虚构做生意需要资金、竞标等事实，骗取郭某现金37万元；
十五、2012年8月至2013年6月，被告人翟荣芳虚构做生意需要资金等事实，骗取魏某乙现金9万元；
十六、2012年8月，被告人翟荣芳多次虚构投资门面房需要资金等事实，骗取陈某甲现金5.12万元；
十七、2012年至2013年7月，被告人翟荣芳多次虚构做生意需要资金等事实，骗取解某丁现金40万元；
十八、2012年10月，被告人翟荣芳虚构做生意需要资金的事实，骗取殷某乙现金8万元；
十九、2012至2013年7月，被告人翟荣芳多次虚构做生意需要资金等事实，骗取焦某、朱树森夫妇现金7万元；
二十、2012年期间，被告人翟荣芳多次虚构做生意需要资金等事实，骗取解某己现金2万元；
二十一、2013年年初，被告人翟荣芳虚构做生意需要资金等事实，骗取梁某现金0.6万元；
二十二、2013年1月，被告人翟荣芳虚构做生意需要资金等事实，骗取殷某丙现金1.2万元；
二十三、2013年3月至4月，被告人翟荣芳虚构做生意需要资金等事实，骗取翟某现金10.5万元；
二十四、2013年3月至7月，被告人翟荣芳虚构做工程需要资金等事实，骗取朱某甲现金3.7万元；
二十五、2013年3月，被告人翟荣芳虚构购买石子等事实，骗取魏某丙现金2万元；
二十六、2013年4月，被告人翟荣芳虚构做钢材生意需要资金等事实，骗取朱某乙现金4万元；
二十七、2013年5月，被告人翟荣芳虚构工程招标需要资金等事实，骗取蔡某现金4.8万元；
二十八、2013年5月至6月，被告人翟荣芳多次虚构工程招标、买挖机等事实，骗取仲某乙现金15万元；
二十九、2013年6月，被告人翟荣芳虚构做生意需要资金等事实，骗取解某庚现金6万元；
三十、2013年7月至8月，被告人翟荣芳虚构做生意需要资金等事实，骗取杨某现金10.45万元；
三十一、2013年8月，被告人翟荣芳虚构工程竞标需要资金等事实，骗取孙某现金20万元；
三十二、2013年8月14日，被告人翟荣芳虚构家中老人生病需要钱等事实，骗取陈某乙现金1.5万元。
庭审中，被告人翟荣芳未能提供“张志强”的家庭住址、工作单位、身份信息及涉案工程信息。
2013年8月29日，被告人翟荣芳向公安机关主动投案。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被害人王某、肖某、沈某、周某、殷某甲、胡某甲、胡某乙、徐某、张某乙、魏某甲、张某甲、仲某甲、解某戊、郭某、魏某乙、陈某甲、解某丁、殷某乙、焦某、解某己、梁某、殷某丙、翟某、朱某甲、魏某丙、朱某乙、蔡某、仲某乙、解某庚、杨某、孙某、陈某乙等人的陈述，证实被告人翟荣芳曾向他们借款，并虚构与他人合伙做绿化、路灯工程、需要买挖机、石子和投资房产等，骗取钱款855.38万元，后经过多次索要发现被骗并及时报案的事实。
2、证人景某（被告人翟荣芳的女婿）的证言，证实被告人翟荣芳于2011年8月至2012年7月间，以做石子生意需要资金周转为由，骗取其母亲胡某乙巨额现金的时间、方式等。
3、证人解某甲（被告人翟荣芳的丈夫）、解某乙（被告人翟荣芳的女儿）的证言，证实被告人翟荣芳一直向家人隐瞒其欠下巨额债务的事实，被告人翟荣芳退休前在丁岗镇供销社上班，现退休在家，每月有1700元的退休工资，被告人翟荣芳于2012年8月在大港港城尚府购买商品房一套，现没有能力归还所欠的债务。
4、证人解某丙的证言，证实其本是做建材生意的，系被告人翟荣芳的邻居，翟荣芳曾于2013年4月左右多次打电话向其借钱，其以自己做生意需要用钱为由未借。翟荣芳自称在做石子、建材、房产等生意，但是解某丙并未见过翟荣芳做这些生意。
5、证人谢某的证言，证实被告人翟荣芳及其丈夫解某甲于2012年8月12日签订购房合同，购买位于镇江大港镇港城尚府8幢404室商品房一套，并于2012年8月10日支付购房款242199元（含2012年6月7日支付定金10000元）。
6、商品房买卖合同、购房款发票、购物发票、手镯照片，证实被告人翟荣芳在明知自己无偿还能力的情况下，将所骗巨额现金用于个人消费，购买了镇江大港镇港城尚府8幢404室商品房一套及首饰的情况。
7、镇江市公安局新区分局协助查询财产通知书、银行卡明细、房产、证券查询信息、借条，证实被告人翟荣芳及其丈夫解某甲、女儿谢丹名下的房产及银行账户查询情况，被告人翟荣芳及解某甲名下银行账户常有大笔存款存入转出；及其骗取本案被害人钱款的具体金额、时间等。
8、受案登记表、案发及到案经过、情况说明，证实本案案发、被告人翟荣芳有自首情节，被告人翟荣芳称叫“张志强”的男子经公安机关侦查未能查找到相关信息。
9、镇江市公安局新区分局搜查笔录、辨认笔录、扣押清单，证实对被告人翟荣芳位于镇江新区丁岗镇西葛村1号的住处的搜查、扣押情况，及被告人翟荣芳对其所称与“张志强”经常居住的“北平旅社”进行辨认的情况。
10、“北平旅社”个体工商执照和证人宗某的证言，证实其经营的新区“北平旅社”没有登记、接待过被告人翟荣芳和“张志强”。
11、协查函、协查回函，证实新区绿化、路灯工程没有宜兴名为“张志强”的人及其参与施工的工程。
12、户籍证明，证实被告人翟荣芳的身份及其具有刑事责任能力。
13、谅解书，证实被害人解某丁、张某甲、张某乙对被告人翟荣芳表示谅解，希望对其从轻处罚。
被告人翟荣芳在公安和庭审中的供述，与上述证据能相互印证。
以上证据均经庭审质证，具有证明效力。
本院认为，被告人翟荣芳采用虚构做生意需要资金等手段，在明知自己无偿还能力的情况下，于2010年9月至2013年8月间，骗取王某等32名被害人钱款合计855.38万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，依法应予处罚。公诉机关对被告人翟荣芳的指控罪名成立，本院予以支持。
被告人翟荣芳主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。
辩护人提出的辩护意见，经查，被告人翟荣芳自称与“张志强”在2007年至2010年期间，经常住新区“北平旅社”，证人“北平旅社”业主宗某的证言证实，该旅社没有接待过被告人翟荣芳与“张志强”；镇江新区经济开发总公司和镇江新区城乡建设局的协查回函，证实新区绿化、路灯工程没有名为“张志强”的宜兴人参与，故被告人的辩解和辩护人的辩护意见没有证据证实名为“张志强”的个人存在或在新区做绿化、路灯等工程；被告人翟荣芳所称认识“张志强”并为其借款960余万元，既没有借款手续，又没有“张志强”的身份信息、家庭住址、联系方法等，缺乏相应证据。被告人翟荣芳在明知自己没有能力归还借款的情况下，虚构做生意、投资房产需要资金等，许诺给予高额利某骗取被害人钱款数额特别巨大，并将所骗钱款用于偿还前期借款利息和购买房产、首饰等个人消费，导致32名被害人的借款无法归还，其行为符合诈骗罪的构成要件。故辩护人的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：
一、被告人翟荣芳犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决确定之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月30日起至2026年2月28日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人翟荣芳用违法所得款所购买的位于镇江大港镇港城尚府8幢404室商品房一套予以追缴，依法处置后的款项用于退还各被害人；尚未追缴的违法所得款继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴 强
人民陪审员 史罗宏
人民陪审员 高文霞
二〇一四年六月十日
书 记 员 马一澜
适用刑法条款：
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。