河南省汝阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0326刑初116号
公诉机关汝阳县人民检察院。
被告人杨丙安，男，1956年12月25日出生于河南省汝阳县，汉族，初中毕业，农民，住汝阳县。因涉嫌诈骗犯罪于2016年3月28日被汝阳县公安局刑事拘留，同年4月9日被汝阳县公安局逮捕。
汝阳县人民检察院以汝检诉刑诉（2016）57号起诉书指控被告人杨丙安犯诈骗罪，于2016年6月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年8月2日公开开庭进行了审理。汝阳县人民检察院指派检察员刘钢出庭支持公诉，被告人杨丙安到庭参加了诉讼。期间，因公诉机关需补充侦查，建议本院延期审理一次。现已审理终结。
汝阳县人民检察院指控，2002年，被告人杨丙安在汝阳县某某县电影院门口捡到原“汝阳县某某城市信用合作社”一张1998年2月20日署名“冯某某大保”的20万元存款单。2015年7月14日，杨丙安冒充存款人到汝阳县农村商业银行股份有限公司要求兑付现金20万元未果。2015年9月10日，杨丙安将该公司起诉到汝阳县人民法院，要求判决该公司支付现金20万元。汝阳县人民法院中止审理，将该案移交汝阳县公安局。对上述指控，公诉机关当庭宣读出示了被告人供述、证人证言、存单、照片、被告人户籍及现实表现证明等证据。指控认为，被告人杨丙安以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已经触犯我国刑法第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究刑事责任。被告人杨丙安的行为系犯罪未遂。建议对被告人判处三至五年有期徒刑，并处罚金。
被告人杨丙安对公诉机关指控的犯罪事实无异议，并表示自愿认罪。
经审理查明，被告人杨丙安自称于2002年在汝阳县某某电影院门口捡到原“汝阳县某某城市信用合作社”一张1998年2月20日署名“冯某某大保”的20万元存款单。2015年7月14日，杨丙安冒充存款人到汝阳县农村商业银行股份有限公司要求兑付现金20万元未果。2015年9月10日，杨丙安将汝阳县农村商业银行股份有限公司起诉至汝阳县人民法院，要求判决该公司支付现金20万元。该案在审理过程中，汝阳县农村商业银行股份有限公司认为杨丙安以非法占有为目的，编造虚假的存款事实，企图利用诉讼途径骗取钱财的行为，已构成诈骗罪，向我院提出申请，要求将该案件移送至公安机关立案侦查。经我院审判委员会讨论决定后，我院裁定该案中止审理，并将该案移交汝阳县公安局。
上述事实，有以下经过当庭质证的证据予以证实。
1、被告人杨丙安的供述。供述称2002年的一天，我在汝阳县某某电影院（在县城东花坛东边）门口拾到一张存单，看到这张1998年2月20日冯某某大保存款20万元汝阳县某某城市信用社的存单上边没有盖银行工作人员的私章，我想着这张存单不能用，就把这张存单拿回家里放了起来。最近这几年，因为妻子生病家里花了不少钱，我又想起来拾到那张存单的事，也拿着存单问过好多人，有些人说那时候存款可以不用真名字，要是存单是真的现在就能取钱。于是2015年的时候，我到汝阳县某某城市信用社（现在改名为汝阳县农商银行）取这20万元，汝阳县农商银行的人说这张20万元的存单是他们开具的，但是不是真正用于存款业务用的，我想着他们银行都承认了这张20万元存单的真实性了，我就又拿着这张20万元存单到法院起诉汝阳县农商银行，让他们兑付这20万元。我主要抱着侥幸心理想要这20万元钱，银行工作人员也说这张20万元存单是他们开具的，虽然这钱不是我存的，我想着我拿着这存单到法院起诉银行，银行会给我兑付这20万元钱。
2、证人王某的证言。证实我1985年到汝阳县某某城市信用社工作，1994年或1995年开始担任汝阳县某某城市信用社主任主任。现在汝阳县农村商业银行股份有限公司新城支行工作。1997年、1998年汝阳县城市信用社有存款任务，为了吸引群众存款，采用了高息揽存的方法，当时国家规定的利率低，为吸引存款，我们给储户的利率高于国家规定，为了弥补高出规定部分的利息，我们采取了空存存单的方式，用空存存单所产生的利息弥补真实储户的利息差。杨丙安拿的冯某某大保1998年2月20日存款20万元的存单就是当时为了给真实储户弥补利息差所开具的空存存单，实际这笔存款业务没有发生。空存的存单本应该过后就销毁的，但是不知道什么原因被杨丙安拿到了。
3、证人戴某的证言。证实杨丙安去取款用的冯某某大保1998年2月20日存款20万元的存单的编号跟真实储户的存单编号不一样，这笔存款业务没有真实发生过，应该是信用社当时的工作人员为了弥补利息开出的空存单，是套取利息给真实储户弥补利息差用的。1997年、1998年其他储户的存单编号是以字母开头，我记得当时看杨丙安持有的存单时这张存款单的编号是以数字开头的，另外其他真实的存款单有经办人、复核人加盖的私章和业务专用公章，杨丙安拿着的存款单上没有任何人的私章，只有一枚汝阳县城市信用社业务专用的公章。
4、证人申某的证言。证实杨丙安诉汝阳农商银行兑付1998年2月20日存款20万元的存款单业务发生在原汝阳县城市信用合作社。当时我们城市信用合作社分的都有定期存款任务，为了完成存款任务，我们就采取了高息揽储的办法，给储户承诺的定期存款利率高于当时国家规定的定期存款利率。我们按照当时国家规定的定期存款利率标准再定期空存一定数额的现金套取利息，用这些套取的利息来弥补高息储户们对应的利息差。我们当时会开具一些定期空存单套取利息来支付高息储户对应的利息。杨丙安到我们农商行新城支行兑付存款所持的存单是1998年2月20日冯某某大保转款20万元的定期存款单，这张定期存款单就是当时为了套取利息给高息储户支付利息而开具的空存单，没有发生实际的存款业务。开具空存单都是当开当用的，1997年郭某某津宝等30笔存款业务都是定期存款，1998年2月20日我们才开具了一张1997年2月20日冯某某大保存款20万元的定期存单，开具这张存单就是为了套取利息用的，是假的。这张1998年2月20日冯某某大保转存20万元定期储蓄存款单这张空存单是我填写的，存单的第一联的记账项上有我的私章，审核项上有李某某小芳的私章；第二联（客户联）定期储蓄存单上就只盖了一个汝阳县城市信用合作社业务专用章。
5、证人孙某的证言。证实杨丙安持有的1998年2月20日冯某某大保存款20万元存款单是原汝阳县城市信用合作社开具的一张空存款单。1998年2月20日为了给1997年郭某某津宝等30笔高息储户支付利息差，我们先开具了一张1997年2月20日冯某某大保存款20万元空存单，这张存单是为了套取利息用的，开完这张存单后，我们为了一收一付走账平衡，我们同时又开具了一张1998年2月20日冯某某大保存款20万元空存单。杨丙安所持的1998年2月20日冯某某大保存款20万元的储蓄存款单本应是我们城市信用合作社内部自己保存的，但不知道什么原因这张存款单现在落到了杨丙安手中。开出这张空存单后只留下了第二联定期储蓄存款单和第三联定期储蓄存款帐，这张空存单的第一联储蓄收入传票当时就销毁了。由于1998年我们还有高息揽储的定期存款业务，我们就把1997年2月20日冯大保存款20万元的定期存单的第二联加盖了汝阳县城市信用合作社转讫章，证明我们又收了冯某某大保的空20万元，这样当天就又开具了1998年2月20日冯某某大保转存20万元的定期存单。
6、证人赵某的证言。证实2015年7月14日中午，我正在汝阳农商行新城支行营业大厅柜台上班，来了一个客户拿了一张1998年存款单去取钱，我看存单期限比较早、金额比较大，就问客户为什么这么长时间没有取款也没有转存，客户说他出车祸失忆了。我又问他拿的这张1998年的存单当时是转账还是现金存款，客户说他是1998年2月20日当天拿现金存的钱。当时我看了一眼客户的存单问他是否叫冯某1天保，客户说是叫冯某1天保，我仔细看了看存单上写的是冯某某大保，他把名字都说错了，我让客户出示身份证核实身份，客户说存款当时不是实名制，他是编的假名存的款。我感觉客户拿的这张存单有点可疑，可能不是客户自己存的款，就把客户当时的存单复印后留了客户的联系方式，跟客户说这事要跟领导请示后再给他回复，然后就让客户走了。
7、证人马某的证言。证实在1997年年初的时候，我到信用社办理了存款业务，工作人员给我说能够办理高息的定期存款业务，我就办理了定期一年存款1000元的存款业务，当时也没有实名制，我就跟他们说户名填我女儿马某2小贝的名字。工作人员在开具的存单正面填写的是国家规定的定期存款一年的利率，在存单背面又写了给我承诺的高利率，并盖上了当时经办人的私章来作为存单到期后来支取存款和利息的凭证。
8、汝阳农村商业银行股份有限公司证明。证实1998年2月20日冯某某大保存款20万元存款单是为了支付1997年高息揽存部分的差息开具的空存单。
9、存单。证实1998年2月20日户名为冯某某大保的20万元的存单，上面盖有汝阳县城市信用合作社业务专用章，无个人私章。
10、证据清单及照片。证实1998年2月20日冯大保的存单系1997年2月20日转存而来，未实际发生冯某某冯大保转存20万元的业务。
11、辨认笔录。证实孙某、赵某辨认出杨丙安。
12、户籍证明及现实表现。证实被告人杨丙安已达到完全刑事责任能力，之前无前科。
上述证据能够形成证据链条，足以认定。
本院认为，被告人杨丙安以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯我国刑法，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人当庭自愿认罪，依法可酌情对被告人从轻处罚。被告人杨丙安因犯罪意志以外的原因而未能得逞，系犯罪未遂，依法可从轻处罚。参考被告人所居住社区意见，考虑适用缓刑不致对被告人所居住社区产生重大不良影响，可对被告人杨丙安适用缓刑。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第五十二条、第七十二条之规定，判决如下：
被告人杨丙安犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审判长 宁 念 渠
审判员 解 晓 生
审判员 张 乐 乐
二〇一六年十月二十一日
书记员 王文杰（兼）