河南省安阳市文峰区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0502刑初128号
公诉机关安阳市文峰区人民检察院。
被告人段盖平，男，1982年10月28日出生。因涉嫌犯诈骗罪，2015年7月17日被安阳市公安局文惠分局刑事拘留，2015年7月31日被安阳市公安局文惠分局逮捕。
辩护人张卫东，大沧海律师事务所律师。
安阳市文峰区人民检察院以安文检公诉刑诉（2016）19号起诉书指控被告人段盖平犯诈骗罪，于2016年1月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年4月13日、7月5日公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派检察员郝晓红、刘志英出庭支持公诉，被告人段盖平及其辩护人张卫东，被害人刘某、证人王某、常某的到庭参加诉讼。现已审理终结。
安阳市文峰区人民检察院指控，2015年3月6日，被告人段盖平以能给刘某从银行贷款为由，要求刘某向其提供活动经费。刘某于2015年3月12日至2015年3月15日期间分9次向段盖平提供的建设银行卡上转账共计人民币43万元整，段盖平收到刘某给其的43万元后并没有帮助刘某办理贷款，而是将钱用于归还其个人债务。公诉机关向本院提供了银行交易明细、通话录音记录及相关书证，证人王某、杨某、李某的证言，被害人刘某的陈述和被告人段盖平的供述与辩解等证据，认为被告人段盖平的行为已构成诈骗罪，应依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以惩处。
被告人段盖平对收到刘某43万元无异议，但辩称是借款，不是诈骗。
辩护人提出的意见是，证人刘某、王某、申某的证言均不可信，不能作为定案依据；现有证据无法证明段盖平答应帮刘某贷款事实的存在；证人常某的与段盖平没有任何利害关系，其证言证明了刘某和王某给段盖平设圈套的经过，应充分考虑这一证据的效力；综上，公诉机关指控被告人段盖平犯诈骗罪证据不足，应认定段盖平无罪。
经审理查明，2015年3月6日，经王某介绍被告人段盖平与刘某见面，被告人段盖平以能给刘某从银行贷款为由，要求刘某向其提供活动经费。2015年3月12日至3月15日期间，刘某通过手机网银分9次向段盖平提供的建设银行卡上转账共计人民币43万元整，段盖平收到刘某的43万元后并没有帮助刘某办理贷款，而是将钱用于偿还其个人债务，案发后拒不退还该款。
认定上述事实的证据如下：
一、被告人段盖平供述证实，王某借其55万元，其急用钱就让王某还钱，王某说他在中间作担保人，让其从他朋友那借钱，等他的贷款下来后把钱还给其，其再把钱还给他朋友。在义乌商贸城南面的郑州银行门口见到王某和刘某，刘某通过手机网银给其的建行卡上先后打款43万元，其给刘某打了欠条。其姐夫扣了3万元欠款，剩余40万元都还了欠别人的债。其没有给他提过办贷款的事。
二、被害人刘某陈述证实，2015年2月15日左右，在和王某聊天时提到做生意想贷款，王某说认识一个叫段盖平的经常向别人介绍可以向银行贷款，可以介绍认识一下。3月6日下午，我们和段盖平在明福街与曙光路交叉口见面说了想贷款的事，段盖平说“你要贷款，找我是找对人了，我整天在生意场上跑，对跑贷款的事情轻车熟路”。3月8日上午10时左右在郑州银行门口第二次和段盖平见面，段盖平说真心贷款要抓紧时间，刚过完年是贷款的好时机。其问能贷多少，段盖平说“至少200万元以上，5天我就可以给你贷到款”。并说想要贷200万元以上需要给他35万元的活动费和好处费，向其保证如果事情办不成钱一分不少退给其，让其不要有思想顾虑，他在义乌商贸城有好几间门市，如果办不成他也跑不了，把他的建行卡号给其，让其往卡上打钱。3月9日其专门到去义乌商贸城，核实到段盖平在1楼南头38、39、40三间门市夫妇经营，其感觉有门市人不会跑了，办理贷款只有5天时间很短，不太可能出现问题。3月12日下午16时40分左右，我其和段盖平在郑州银行门口其的车上见面，其用招商银行的手机网银向段盖平的建行卡上分4笔每笔5万元转过去20万元。因为银行卡每天最多只能转账20万元，剩余15万元段盖平让其第二天转给他。3月13日8时57分开始分3笔转了15万元。3月15日上午给段盖平打电话问办的怎么样了，段盖平说比较顺利，但是给他的钱有点紧张，让其再给他10万元。其想事情已经开始办了，不给他钱也没有办法，就又借了8万元，于3月15日下午16时9分和10分分两笔转过去8万元。段盖平没有给其任何手续，3月17日是段盖平承诺办好贷款的日期，晚上打电话（有录音）问怎么样了，他转变态度说不好办了，钱跑关系送出去了要不回来。其听到这情况说再给两天时间，实在办不成把钱退给其，段盖平也答应了。18日打电话关机，19日打电话要求和他见面拒绝，他一会儿说钱还他的欠款了，一会儿说别人欠他钱，要回来给其，之后不接电话或关机，没有见过他。后来段盖平接过电话说现在要钱没有，要命一条，随你便。段盖平说和各个银行的行长都熟，在郑州银行附近见面时他说就从郑州银行贷吧。段盖平只说年后是办理贷款的好时机，他去找银行的人跑关系，让其等5天，随时准备好办理贷款需要的手续，关系跑到位后随时给其联系。段盖平说按银行利息给其贷款，期限最少1年以上，到期还需要用他跑手续其还可以继续贷款。
三、证人王某证言证实，2015年春节前，刘某说想用钱需要贷款，其说认识段盖平能够贷款。随后其给段盖平打电话说刘某想办贷款，段盖平说没问题，别说二三百万，五百万也能贷出来。2015年3月6日其让刘某和段盖平在明福街与曙光路交叉口见面，段盖平说没问题，5天到一星期就可以贷出来，但需要50万元的费用跑关系。刘某当时没有答应，说要考虑考虑。3月8日其又联系刘某和段盖平在郑州银行门口见面，刘某和段盖平谈好先给35万元，剩下的过几天再给，刘某在车上用手机银行给段盖平转账35万元，具体分几笔每笔多少钱其不清楚。两天之后刘某给其打电话说筹不够15万元，只有8万元给段盖平转过去，让其问一下段盖平贷款怎么样了。其给段盖平打电话，他说今年形势不好，在等别人的消息。后来再给段盖平联系的时候，他说贷款办不成了，活动费都花了，钱给不了刘某了。第一次见面时，段盖平说和各个银行的人都熟悉，贷款由他们协商，其没有参与。段盖平给刘某说贷款按银行利息，贷款需要什么手续让刘某准备好，其他更多情况其不清楚。其没有见段盖平给刘某任何凭证。其是借钱认识段盖平的，没有其他关系，其一直还着他钱，是转账没有收欠条，但肯定不是他说的欠50多万。
四、证人申某证言证实，其和刘某是朋友，2015年2月份，和刘某吃饭时提到其亲戚在四川自贡华燃天然气有限责任公司，能承接到安徽亳州、阜阳的管道改造工程，其手中资金不够，前期资金大约需要四五百万，可以获得20年到30年的经营权。刘某说他现在没有钱，如果能弄到钱就入股干。过完春节刘某说正在托关系从银行贷款，应该问题不大，等银行钱出来就入股干。过了几天刘某打电话说合作的事情没办法弄了，从银行办不出贷款了，之后和刘某见面他才说办贷款被人骗了。
五、证人杨某证言证实，段盖平往其的银行卡里转了35万元，转过后才给其说的，让其把钱取出来，先把欠其的3万元还了，要用剩余的钱还欠别人的债。
六、证人李某证言证实，段盖平从刘某手里借过来钱后，就把这些钱用于还账了，他们的钱都一块使用，其也经常用他的银行卡取钱。
七、通话录音记录、银行交易明细等相关书证。
以上证据，经当庭举证、质证，能相互印证，予以确认。
本院认为，诈骗罪是以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。本案中，被告人段盖平取得43万元事实清楚，证据充分。关于取得财物的方式，虽被告人段盖平辩称系借款，但被害人刘某、证人王某均当庭证实是段盖平称能帮助银行贷款跑关系用的活动费。被告人段盖平以虚构的事实骗取被害人信任，取得财物后用于偿还债务，拒不归还，具有非法占有的故意。辩护人提供的手机短信照片、王某妻子杨某的银行信用报告和申请调取证据，证实段盖平与王某存在债务关系和王某具有贷款能力的事实，该事实与本案事实没有必然联系。辩护人提供的证人常某的证言，证明曾听王某说让刘某给段盖平钱是圈套，第一证人王某当庭否认，第二在提供的录音中有被告人段盖平的亲属违法取证的内容，该证言不予采信。综上，被告人段盖平以非法占有为目的，虚构事实骗取财物，数额巨大，核其所为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人段盖平诈骗财物事实清楚，证据充分，被告人及其辩护人的辩解和辩护意见均不成立。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人段盖平犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币5万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年7月17日至2024年1月16日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、涉案赃款43万元予以追缴，退还被害人刘民。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杜建民
审 判 员 韩凤明
审 判 员 王瑞霞
二〇一六年八月二十四日
代理书记员 付丽芬