福建省福州市中级人民法院刑 事 判 决 书（2015）榕刑初字第113号公诉机关福建省福州市人民检察院。被告人王卫勇，男，1979年8月2日生，汉族，大学本科文化，福建省华兴集团有限责任公司员工，住福州市鼓楼区。因涉嫌犯诈骗罪于2014年12月30日到福州市公安局晋安分局投案，同日被刑事拘留，2015年2月4日由福州市公安局晋安分局执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。辩护人江一泓、游晓芳，福建中天成律师事务所律师。福州市人民检察院以榕检公二刑诉[2015]24号起诉书指控被告人王卫勇犯诈骗罪一案，于2015年6月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年12月7日公开开庭审理了本案。福州市人民检察院指派检察员尹琳、代理检察员余朝霞出庭支持公诉。被告人王卫勇及其辩护人江一泓、游晓芳到庭参加诉讼。现已审理终结。福州市人民检察院指控：2012年，被告人王卫勇进入华兴集团风险控制部任职，在职期间，其获悉华兴集团下属的典当公司有发放贷款给客户的项目。2012年至2014年间，被告人王卫勇以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，以华兴集团有放贷业务以及银行转贷业务可赚取高额利息为由，许诺支付3%的利息，陆续骗取被害人方某1等人钱款共计2841.92万元，偿还利息和本金共计835.58万元，并将2006.34万元占为己有。被告人王卫勇将骗来的钱款用于炒股、炒期货及赌博等。具体事实如下：1、2013年3月至2014年9月，被告人王卫勇虚构投资华兴集团的放贷业务，可赚取3%的月利息，多次骗取被害人方某1钱款共计人民币1310.12万元。被告人王卫勇除支付利息及本金人民币501.12万元外，将其余钱款人民币809万元占为己有。2、2013年8月至2014年9月，被告人王卫勇虚构投资华兴集团的放贷业务，可以赚取高额利息为由，许诺可支付3%的月利息，多次骗取被害人林某1钱款共计人民币223万元。被告人王卫勇除支付利息及本金人民币47.96万元外，将其余钱款人民币175.04万元占为己有。3、2012年9月至2014年12月，被告人王卫勇虚构投资华兴集团的放贷业务，可赚取3%的月利息，通过高某3多次骗取被害人高某1钱款共计人民币55万元。被告人王卫勇除支付利息及本金人民币5.1万元外，将其余钱款人民币49.9万元占为己有。4、2014年1月至12月，被告人王卫勇虚构投资银行转贷项目需要资金为由，并许以高额的利息骗取被害人吴某1钱款共计人民币510万元。被告人除返还利息及本金人民币222.4万元外，将其余钱款人民币287.6万元占为己有。5、2014年3月至2014年12月，被告人王卫勇虚构投资华兴集团的放贷业务以及投资银行转贷项目为由，许诺可支付高额利息，多次骗取被害人刘某钱款共计人民币616.2万元。被告人刘某除支付利息及本金人民币59万元外，将其余钱款人民币557.2万元占为己有。6、2014年4月至10月，被告人王卫勇虚构投资华兴集团的放贷业务，可赚取3%的月利息，骗取被害人王某1钱款共计人民币17.6万元，被告人王卫勇将以上钱款占为己有。7、2014年8月至9月，被告人王卫勇虚构投资华兴集团的放贷业务，可赚取3%的月利息，通过高某3骗取被害人高某2钱款共计人民币70万元，被告人王卫勇将以上钱款占为己有。8、2014年11月至12月，被告人王卫勇虚构投资华兴集团的放贷业务，可赚取3%的月利息，骗取被害人王某2钱款共计人民币40万元，被告人王卫勇将以上钱款占为己有。公诉机关认为，被告人王卫勇以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物共计人民币2006.34万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关提供了证人邱某、陈某、王某3、等人的证言，被害人方某1、刘某、林某1等人的陈述，被告人王卫勇的供述以及物证、书证等证据以支持上述指控。提请本院依法判处。被告人王卫勇对指控的罪名和事实没有意见。其辩护人的意见：本案的数额应扣除王卫勇近亲属即被害人林某1、高某1、王某1、高某2的涉案金额，即王卫勇诈骗金额为1693.8万元；被告人王卫勇系自首，当庭自愿认罪，主观恶性和社会危害性较小，恳请对其减轻处罚。经审理查明：2012年，被告人王卫勇进入华兴集团风险控制部任职，在职期间，其获悉华兴集团下属的典当公司有发放贷款给客户的项目。2012年至2014年间，被告人王卫勇以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，以华兴集团有放贷业务以及银行转贷业务可赚取高额利息为由，许诺支付3%的利息，陆续骗取被害人方某1等人钱款共计2841.92万元，偿还利息和本金共计835.58万元，并将2006.34万元占为己有。被告人王卫勇将骗来的钱款用于炒股、炒期货及赌博等。具体事实如下：1、2013年3月至2014年9月，被告人王卫勇虚构投资华兴集团的放贷业务，可赚取3%的月利息，多次骗取被害人方某1钱款共计人民币1310.12万元。被告人王卫勇除支付利息及本金人民币501.12万元外，将其余钱款人民币809万元占为己有。2、2013年8月至2014年9月，被告人王卫勇虚构投资华兴集团的放贷业务，可以赚取高额利息为由，许诺可支付3%的月利息，多次骗取被害人林某1钱款共计人民币223万元。被告人王卫勇除支付利息及本金人民币47.96万元外，将其余钱款人民币175.04万元占为己有。3、2012年9月至2014年12月，被告人王卫勇虚构投资华兴集团的放贷业务，可赚取3%的月利息，通过高某3多次骗取被害人高某1钱款共计人民币55万元。被告人王卫勇除支付利息及本金人民币5.1万元外，将其余钱款人民币49.9万元占为己有。4、2014年1月至12月，被告人王卫勇虚构投资银行转贷项目需要资金为由，并许以高额的利息骗取被害人吴某1钱款共计人民币510万元。被告人除返还利息及本金人民币222.4万元外，将其余钱款人民币287.6万元占为己有。5、2014年3月至2014年12月，被告人王卫勇虚构投资华兴集团的放贷业务以及投资银行转贷项目为由，许诺可支付高额利息，多次骗取被害人刘某钱款共计人民币616.2万元。被告人刘某除支付利息及本金人民币59万元外，将其余钱款人民币557.2万元占为己有。6、2014年4月至10月，被告人王卫勇虚构投资华兴集团的放贷业务，可赚取3%的月利息，骗取被害人王某1钱款共计人民币17.6万元，被告人王卫勇将以上钱款占为己有。7、2014年8月至9月，被告人王卫勇虚构投资华兴集团的放贷业务，可赚取3%的月利息，通过高某3骗取被害人高某2钱款共计人民币70万元，被告人王卫勇将以上钱款占为己有。8、2014年11月至12月，被告人王卫勇虚构投资华兴集团的放贷业务，可赚取3%的月利息，骗取被害人王某2钱款共计人民币40万元，被告人王卫勇将以上钱款占为己有。认定上述事实的有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人方某云的陈述及辨认笔录，证实2013年1月份的时候，他通过林某1认识王卫勇，王卫勇就跟他谈到华兴公司有做典当方面的业务，典当人拿到华兴公司进行典当的物品，华兴公司只会按照典当物价值的30%贷款给典当人，而这些贷给典当人的贷款，华兴公司只出其中的80%，剩下的20%由王卫勇和华兴公司里的合伙人出，典当人向华兴公司典当贷款的月利息是2.2%，典当人还款时华兴公司只按照他们的出资款项收取1.5%的利息作为利润，剩下的全部交给王卫勇和他的合伙人，所以王卫勇和他的合伙人就能从中赚取高额的利息。到了2013年3月中下旬的时候，王卫勇就以要做这个典当业务向他借款50万元，承诺每月三分的利息，半年一结算，连本带利还给他。从2013年3月中下旬开始到今年9月份期间，他一共借给王卫勇1055万元人民币。他估算了一下王卫勇一共支付给他的利息应该是200多万-300万元左右。现在王卫勇欠他的1055万元里，邱某220万元，王卫勇的妈妈和姐夫总共120万元，陈某100万元，剩下的就都是他自己的钱。他把他们的钱借给王卫勇后，王卫勇也都是支付三分利息，他也是把这三分利息全部转给邱某他们。钱全部都是以网银转账的方式给王卫勇的建设银行账户(卡号是62×××74，账户名王卫勇)，他用来转账给王卫勇的银行账户有中国银行卡，但金额比较少，好像就100多万元，还有一张是建设银行卡，卡号62×××88，账户名是他本人，他借给王卫勇的钱以及邱某、王卫勇的妈妈和姐夫、陈某他们给他钱基本都是用这张建设银行，少部分是现金给他的。2、被害人王某1的陈述，证实她是王卫勇的堂姐，2014年4月10日左右的时候，王卫勇打电话说他们公司有个项目，叫她也来投资，每个月有三分的利息，半年一结算。于是她就在平潭县家里用她自己的兴业银行通过网银转账10万元到王卫勇的建设银行账户。到了2014年10月中旬该结算的时候，王卫勇说她投资的这笔10万元收益的利息一共是2万多元，然而王卫勇并没有把这笔钱连本带利还给她，而是让她继续投资到那个项目，这2万元的利息作为本金也投进去。到了2014年12月8日左右，王卫勇又让她追加投资，她这次再通过网银转给他7万多元加上之前的2万多元利息就算她又投了一笔10万元的投资，前后总共投资20万元。后来听说王卫勇涉嫌诈骗投案了。3、被害人刘某的陈述及辨认笔录，证实大概在2014年3月底的时候，王卫勇找他借钱做投资。他心想王卫勇是华兴公司风控中心的经理，跟他关系也比较好，所以他就答应把钱借给王卫勇。于是他就通过工商银行的网银转了80万元给王卫勇，没有约定利息。2014年6月份的时候，王卫勇需要资金又想向他借钱，他当时说没钱借。王卫勇说其可以为他做担保，以他的店到华兴公司去贷款，然后他再把钱借给王。于是他提供了他的身份证复印件、房产证复印件及他的营业执照给王卫勇，让其去帮他做贷款的事情，这次贷款是向华兴公司连江分公司贷款，后来是连江分公司的人上来福州华林路那边的总公司签的贷款合同，当时在场的还有王卫勇、王卫勇给他做担保的朋友和华兴公司的工作人员。后来在2014年6月9日的时候，200万元通过华兴公司的帐户转到他的工商银行帐户，大概过了一个小时左右，他就把钱转到王卫勇的银行帐户，华兴公司那边要付的利息也都是由王卫勇去负责。这个贷款是一年期的，王卫勇还说这笔钱到期他会自己把钱还给华兴公司。王卫勇有写了一张借条给他，不过时间是写成2014年6月8日，借条的金额是200万元，利息是千分之十八。后来王卫勇以投资需要资金陆续向他借钱，他分别于2014年7月7日转帐170万元、2014年11月18日转帐80万元、2014年12月2日转帐40万元、2014年12月12日转帐50万元到王卫勇的银行账户上。2014年12月30日，王卫勇发短信跟他说其都是骗他的，王卫勇的单位项目和转贷都是虚构的，钱都拿去投资了。王卫勇有写了总计570万元的借条给他，最后的一笔50万元，王卫勇没有写借条给他。4、被害人林某1的陈述，证实2013年8月份的时候，他的小舅子王卫勇向他借钱，说其在华兴集团有做典当业务，一个月三分利息，半年结算一次，连本带利还给他。因为二人平时关系比较好，他就转了20万元给王卫勇。之后王卫勇还是以同样的名义陆陆续续地向他拿钱，也是说三分利息，去做典当业务。从2013年8月至2014年9月期间他一共转给了王卫勇270万元，其中有80万元是通过他的朋友方某云转给王卫勇，他老婆也转了20万元给王卫勇，所以一共是290万元。这290万元包括利息，因为他有些利息让王卫勇又作为本金投到那个项目里了。5、被害人吴某1的陈述，证实王卫勇是他表弟，2013年3月份的时候，王卫勇打电话跟他说要做银行转贷项目，想向他借钱，不过当时他手头上刚好没有钱，所以他就问了他朋友陈建华和他嫂子看有没有钱可以借。2013年3月20日的时候，陈建华就转了26万元到王卫勇的建设银行帐户上（具体忘记是用陈建华的银行帐户还是陈建华老婆何娇的银行帐户转的），不过这笔钱王卫勇写了借条给他，算是他借给王卫勇的。2013年3月21日的时候，他嫂子冯丽玉通过她的帐户转了30万元到王卫勇的银行帐户，借条是写给冯某的。王卫勇有付了一年的利息钱，总共是134400元。后来王卫勇又陆续向他借钱。他分别于2014年1月27日转帐260万元、2014年5月5日转帐100万元到王卫勇的银行账户。2014年5月底，王卫勇有转了210万元给他，然后跟他说200万元是还给他的本金，另外的10万元是利息。到了2014年10月份的时候，王卫勇打电话跟他说做银行转贷项目需要150万元，于是他于2014年10月4日转帐100万元、2014年10月20日转帐50万元给王卫勇。但没想到王卫勇没有做银行转贷项目，钱都被亏光了。6、被害人王某2的陈述，证实王卫勇是他堂弟。在福建华兴集团有限责任公司风险控制中心任副总经理，从亲戚朋友那听说了王卫勇可以以公司名义私下放贷给客户。2014年11月月初，王卫勇打电话问他有没有钱可以放贷，约定月利息为三分利（即本金的3%），期限为半年，于是他就从朋友（陈立财，男，平潭人，四十几岁，联系方式：137××××0020）那借来了20万元，全转给了王卫勇。12月1日左右，王卫勇又打电话向他借钱放贷，他又找另一个人（王某5，女，平潭人，四十岁左右，是他亲妹妹，联系方式：130××××2842。）借了20万元转给王卫勇。2014年12月30日，王卫勇投案自首当天发短信给他说之前骗了他们，他才知道王卫勇并没有把钱用于放贷，而是用于投机亏没了。因为他和王卫勇是堂兄弟，就没有打借条，有银行的转账凭证。7、被害人高某2的陈述，证实2014年8月份，他从兰州回到福州，当时听他妹妹说王卫勇在华兴公司上班，有在做私人借钱给客户的项目，每个月可以有三分的利息。于是，他就转了50万元给他妹妹高某3，让她把钱转给王卫勇去投资。2014年9月份的时候，他转了20万元给他妹妹高某3，也是让她把钱投资在王卫勇那边。当时约定是三个月算一次利息。没想到他们都被王卫勇骗了，他所有的钱都没拿回来。8、被害人高某1的陈述，证实2012年9月份，他妹妹高某3跟他说王卫勇公司那边有投资项目，问他要不要把钱借给她放在王卫勇那边投资，利息是每个月一分五（即本金的1.5%）。因为之前他妹妹有欠他5万元，他拿了15万元出来，借给他妹妹投资在王卫勇的投资项目上，他记得当时是直接把15万元分两笔直接转到王卫勇的帐户上。后来他有如约收到他妹妹那边给他的利息，他觉得王卫勇这个项目是比较可靠的，所以他就想继续投钱进去，他妹妹跟他说利息可以给他三分，大概三个月付一次利息。所以他就陆陆续续给他妹妹的帐户转钱，有时是5万元，有时是10万元，还有时是30万元，他一般都是通过他自己的帐户和他老婆翁红梅的帐户给他妹妹转钱，利息也是他妹妹直接付给他，一共转了5.1万的利息。他通过他妹妹投资在王卫勇那边的钱是77万元，其中三分利的是55万元，另外的22万元算是他借给高某3的，只算一分五的利息。9、证人高某3的证言，证实她与王卫勇于2005年结婚，2014年12月26日离婚。2012年的时候，王卫勇从外地做隧道工程回到福州，后来就去了华兴公司风险控制中心上班。2012年9月份左右，王卫勇说他公司有私人借钱给客户的项目，叫她去找别人借点钱，然后投资他说的这个项目。于是在2012年9月份左右，她通过她的建设银行卡汇了45万元左右的钱给王卫勇，当时王卫勇跟她说利息是每个月两分五（即本金的2.5%），三个月付一次利息。后来王卫勇在三个月后就有即时付利息给她。2012年12月份左右，王卫勇又叫她继续拿钱给他去投资他所说的私人借钱给客户的项目，所以她就又汇了十几二十万元左右给王卫勇，王卫勇也是三个月给她一次利息。后来王卫勇也都是以他公司有私人借钱给客户的项目让她去借钱投资，她陆陆续续去借钱汇给王卫勇（具体每一次的时间和金额忘记了，以银行交易明细为准）。在这期间王卫勇还有跟她说他要做银行转贷项目（也就是银行过桥），她又分批借给他75万元。总共王卫勇骗了她320万元左右。这些钱一部分是她自己的，其他的钱是向她亲戚朋友借的。他二哥高某1，通过她投资在王卫勇这边的钱是55万元，借给她22万元，投资的钱是算三分的利息，借给她的钱是算一分五的利息；她三哥高某2，通过她投资在王卫勇这边的钱是70万元，也是算三分的利息；她朋友林某2，借给她95万元，她给的利息是一分五。10、被害人王燕华的陈述，证实王卫勇是她的亲弟弟，2014年5月份的时候,她通过丁某的帐户投资了20万元到王卫勇所说的他公司下属典当公司做私人放贷给客户的业务。2014年11月20日的时候，王卫勇就将20万元本金以及利息36000元转到她的帐户上，当时王卫勇还多转了2000元给她，说是给她花的。王卫勇是跟她说每个月利息是三分，投资的周期是半年。11、证人邱某的证言及辨认笔录，证实2013年3月份左右，他通过方某1认识王卫勇，后听王卫勇说了其公司典当项目投资，没有风险，每个月可以拿到三分左右的利息，他信以为真，他知道方某1也有投资王卫勇所说的这个项目，他就想通过方某1将钱投资到王卫勇所说的典当业务上。他总共向方某1银行账户汇款3364000元。在这期间，他有收到王卫勇通过方某1还他的本金和利息，总共收到1587000元，故他总共被王卫勇骗了1777000元。12、证人陈国富的证言，证实因为他跟王卫勇不认识，所以他就通过方某云把钱借给王卫勇。2014年5月4日的时候，他通过的农业银行账户转了20万元到方某1的账户，2014年5月27日他通过他的建设银行账户转了20万元到方某云的账户。他自己借给40万元给王卫勇，另外的60万元是方某1帮他凑的，现在算在方某1自己那边。13、证人郑某的证言，证实2014年6月份的时候，他们福建华兴小额贷款股份有限公司的风控总监王卫勇介绍说有一个朋友刘某在平潭做建材生意，需要资金想贷款200万元。因为资金比较大，王卫勇与张某作担保，刘某提供了“刘某个人经营的平潭县城关红苹果建材商店的个体工商户营业执照”、“个人身份证”、“资金流水”等材料，他们公司还调取了刘某、王卫勇、张某的征信记录，实地考察了刘某的建材商店，觉得刘某的担保贷款符合他公司的规定，决定将两百万元贷给刘某。2014年6月9日他们公司的业务员就在王卫勇的办公室与刘某签订了借款合同以及最高额借款合同，同时也与王卫勇、张某签订了最高额保证合同。签订好合同之后，他公司就在2014年6月9日将200万元通过公司的账户（户名：福建连ＸＸ兴小额贷款股份有限公司，账号：35×××11，开户行：建行连江支行）转到刘某的账户（户名刘某，账号：6222081402001961519，开户行：工行平潭县西航支行）。按照规定这个利息是要贷款人刘某支付的，不过有人代为偿还利息也是可以，后来实际上他公司收到的这200万元的7个月利息共计3.6万元均是由王卫勇支付的。14、证人冯某的证言，证实2013年3月份吴某1跟他说王卫勇想找人借钱，问她有没有钱可以借给他，月利息是两分，一年算一次利息。因为王卫勇是她表弟，而且也有利息，她在2013年3月21日通过她的建设银行卡（卡号：62×××32，户名：冯某）转了30万元到王卫勇的账户（卡号：62×××74，户名：王卫勇）。后来王卫勇到她家写了两张借条，一张是写给她的，借款金额是30万元，一张是写给吴某1的，借款金额是26万元。2014年5月1日，王卫勇将这56万元一年的利息，一次性转了134400元到她的账户，但本金56万元还没有还给他们。15、被害人林某2的陈述，证实2013年7月份，高某3跟她说高某3的老公在一家国企上班，有在做投资，很稳，让其把钱借给她，利息是每个月一分五（即本金的1.5%）。2013年7月份的时候，她就汇给高某320万元。后来高某3再找她借钱时，她就有具体问是做什么投资，高说其老公在担保公司上班，以两三分的利息借给客户，只算给她一分五的利息，可以从中赚一点钱。因为是同事关系，所以她还是把钱借给高秀玲，到了2014年9月份，她总共借给高秀玲95万元，高某3大概汇给她10万元的利息。16、证人唐某的证言，证实福建省华兴集团有限责任公司主营的四大主业公司是：小额贷款公司、典当公司、融资租赁公司、担保公司。华兴集团是管理公司，不具备直接发放贷款的资格。如果有客户拿典当物到下属典当公司典当申请，华兴下属的典当公司综合衡量之后可以放典当金给客户，正常是放抵押物价值的40%-60%左右的典当金给客户。这个过程都是以公司的名义与客户接触。王卫勇之前是福建省华兴集团有限责任公司风险控制中心的副总经理。主要负责业务风险审查及法律事务，平常工作不会与客户有直接接触，就算有接触也要以公司的名义，如果他有私人放贷给客户的业务也是他的个人行为，跟公司没有关系，也是公司不允许的。17、证人王某4(王卫勇之母)的证言，证实2014年2月28日，她从ＸＸ钦那里收回20万元，并叫ＸＸ钦将钱打到她女婿林某1的银行帐户里，再由林某1转到王卫勇的帐户；2014年3月5日左右她又往王卫勇的帐户打了10万元。王卫勇与她约定每个月有三分利息，半年一结算，至今一共收到54000元的利息。2014年7月30日左右，方某云打电话给她说王卫勇公司项目投资需要资金，每个月有二点九分或者三分的利息，四个月一结算，于是她找她妹妹吴美琼借了15万元，并叫吴美琼将钱直接打到方某1发给她的建设银行账户，她自己另外转了25万给方某1。之前的30万元是借给王卫勇的，放在方某1的40万元是想赚利息，王卫勇不知情。18、福州市公安局晋安分局出具的投案证明，证实被告人王卫勇于2014年12月30日主动到晋安分局刑侦大队投案，并供述了其从2012年5、6月份至2014年12月份，以其所在的福建华兴集团下属的典当公司可以私人借贷给客户及银行转贷的名义先后骗取方某1等人钱款共计人民币二千多万元，并将钱款全部用于炒股、炒期货、赌博及还本付息等。19、扣押决定书、扣押物品文件清单，证实2014年12月30日晋安公安分局刑侦大队从王卫勇处扣押一张卡号为6228480068397113579的农业银行借记卡，一张卡号为6227001823270128074的建设银行借记卡。20、福州市鼓楼区民政局出具的离婚登记审查处理表、离婚协议，证实2014年12月26日，王卫勇与高秀玲离婚。21、商品房定购协议，收款收据等材料，证实高某3于2014年7月26日在君临盛世茶亭地块购买了一套商品房，已支付50万元人民币。22、福建省华兴集团有限责任公司提供的证明材料，证实被告人王卫勇于2012年2月在华兴公司风险控制部任职，2013年11月起任该公司的风险控制中心副总经理，2014年12月26日辞职，月薪约为税前2.2万元。23、福建省华兴集团有限责任公司提供的说明，证实该公司未允许其下属公司超出法律、法规规定的营业范畴及利率水平发放违规贷款，在历年的审计中也未发现下属公司出现前述情况；公司从未允许公司员工以公司或个人名义搭配项目发放贷款，被告人王卫勇的行为系其个人行为，与公司无关。24、福建连ＸＸ兴小额贷款股份有限公司借款作证、自然人借款申请表、中国建设银行电汇凭证、刘某的个人信用报告、刘某个人经营的平潭县城关红苹果建材商店的个体工商户营业执照、个人身份证、借款合同、最高额借款合同、最高额保证合同，证实刘某向福建连ＸＸ兴小额贷款股份有限公司借款200万元，被告人王卫勇与张某作为担保人。25、被害人相关银行交易明细、借条、短信截图，证实被告人王卫勇与本案各被害人之间的资金往来情况，其于2014年12月30日发给刘某等人的短信证实了其承认虚构了单位项目、银行转贷项目，骗取刘某等人钱款。26、福建鹏华会计师事务所有限公司出具的鹏华［2015］专审020号王卫勇专项审计报告、被告人王卫勇的农业银行和建设银行账户交易明细，证实被告人王卫勇建设银行62×××74账号与其名下其他银行账户资金往来情况：银行资金转入净额为7,028,872.40元。与各被害人之间的资金往来：(1)与方某云资金往来情况：2013.03.22-2014.09.23，银行转入金额13,101,200.00元,2013.09.24-2014.12.12银行转出金额5,011,200.00元，涉案期间银行资金往来净额8,090,000.00元；(2)与刘某资金往来情况：2014.03.30-2014.12.12银行转入金额6,425,000.00元，2014.08.01-2014.12.16银行转出金额590，000.00元，涉案期间银行资金往来净额5，835，000.00元。(3)与林某1资金往来情况：2013.07.26-2014.09.22，银行转入金额2,230,000.00元,2014.03.10-2014.11.21银行转出金额479,600.00元，涉案期间银行资金往来净额1,750,400.00元。(4)与王燕华(含丁某)资金往来情况：2014.05.09，银行转入金额200,000.00元,2014.11.20银行转出金额238,000.00元，涉案期间银行资金往来净额-38,000.00元。(5)与高某3(含高某1、王某6)资金往来情况：2012.09.04-2014.12.12，银行转入金额4,223,500.00元,2013.03.15-2014.12.23银行转出金额1,965,273.89元，涉案期间银行资金往来净额2,258,226.11元。(6)与王某1资金往来情况：2014.04.10-2014.12.08，银行转入金额476,000.00元,2014.04.10-2014.11.30银行转出金额272,000.00元，涉案期间银行资金往来净额204,000.00元。(7)与王某2资金往来情况：2014.11.10，银行转入金额400,000.00元，涉案期间银行资金往来净额400,000.00元。(8)与吴某2(含陈秀华)资金往来情况：2014.03.01-2014.03.05，银行转入金额100,000.00元,2014.07.07-2014.12.23银行转出金额130,000.00元，涉案期间银行资金往来净额-30,000.00元。(9)与吴某1(含林晓丽)资金往来情况：2014.01.27-2014.12.20，银行转入金额5,100,000.00元,2014.02.26-2014.05.30银行转出金额2,224,000.00元，涉案期间银行资金往来净额2,876,000.00元。(10)与何娇资金往来情况：2013.03.20，银行转入金额260,000.00元,涉案期间银行资金往来净额260,000.00元。(11)与冯某资金往来情况：2013.03.21，银行转入金额300,000.00元,2014.05.01银行转出金额134,400.00元，涉案期间银行资金往来净额165,600.00元。27、被告人王卫勇的期货、股票、融资融券账户交易明细，证实被告人王卫勇将骗取的钱财用于炒股、炒期货，其中王卫勇申银万国证券户亏损9,248,227.14元，通过北京赢博汇商品经营有限公司进行的现货白银交易账户总亏损5,645,665.37元28、被告人王卫勇的供述、自述笔录、辨认笔录及同步录音录像，证实2012年他从外地做隧道工程回到福州，在2012年2月1日的时候，他就去了华兴公司上班，听说华兴公司下属的典当公司有发放贷款给客户的项目，因为他之前炒股、做隧道工程亏了钱，所以他就想以这个借口去骗点钱来炒股。他当时最早（2012年5、6月份）是跟他老婆高某3讲了这件事，并允诺月利息有两分五（即本金的2.5%）。他老婆相信他说的这个项目，于是老婆高某3在从2012年9月份开始转了31万元给他（经确认现金存入7万元，王某6账户转入9万元，高某1账户转入15万元），最后一次转账给他是在2014年12月份，所以他实际骗取高秀玲(含ＸＸ、高某1)的金额应为2258226.11元。后来他就找了他姐夫林某1，因为之前他做隧道工程的时候，他姐夫林某1曾借给他20万元，本来这些钱是要还给他姐夫的，不过因为他炒股亏掉了，所以他就跟他姐夫说他现在有在做私人放贷款给客户的项目，当时承诺给他姐夫的月利息是两分五到三分左右，借来的钱他都拿去炒股。后来他姐夫有跟他说方某云对他的这个项目很感兴趣，也想放些钱在他这边投资，有一次（具体时间他记不清了）他炒股资金周转不过来，他就想到向方某1周转，并承诺月利息可以给他三分（即本金的3%）。方某云总共转给他的钱大概在一千多万元，他转给方某云的本金和利息也有四五百万元，所以他总共骗方某1的钱是809万元。2014年3月30日到2014年12月12日，刘某转给他的6425000元，应扣除刘某在2014年7月3日汇给他的五万元、2014年10月1日汇给他的二十万元、2014年11月4日汇给他13000元，所以他骗取刘某的本金应为6162000元，他汇给刘某的利息为590000元，实际上他骗取刘某的资金总额为557.2万元。他利息是汇到刘某老婆丁林钦的账户，从2014年8月1日开始，他汇给丁林钦的钱就是他汇给刘某做所谓投资的利息了。林某1转给他的223万元其中有20万元是他母亲吴某2的，不过他还欠林某1工程款20万元，这也是虚构的工程项目，所以他骗林某1的本金为223万元，汇给林某1的利息是479600元，总共骗取林某1的资金为1750400元。他与王某3是亲姐弟，二人平常有一些正常的资金往来，他骗她投资的钱就共20万元，都已经返还。他骗王某1只有两笔。2014年4月10日，王某1转给他一笔4万元、一笔16万元，总共是20万元，这20万元其中10万元是他骗王某1的投资款，另外的10万元是他向王某1的借款。2014年12月8日，王某1转给他的一笔4.9万元、一笔2.7万元，共7.6万元也是他骗王某1的投资款。所以他总计骗她17.6万元。他总共骗了王某2两笔共计40万元，骗了吴某1(及其妻子林晓丽)2876000元。2014年3月1日，他母亲吴金平还通过林某1的账户汇款20万元放在他这里投资，还有通过陈秀华的账户汇了一笔10万元给他，他返还了13万元，实际骗取17万元。他诈骗的名义就是两种，第一种是他以华兴公司下属的典当公司可以私人放贷给客户的名义，第二种就是以做银行转贷的名义。他从来就没有这个华兴公司下属典当公司发放贷款给客户的项目，他只是在公司上班的时候听说过这个项目，而且很赚钱。他所有的亲戚朋友他都是欺骗他们的，目的是赢得他们的信任，认为他的确在赚钱。方某1等九人都是通过转账给他的，一般他们都是使用他们自己名义开户的银行卡，也有通过他们亲戚朋友直接汇到他的银行账户，他使用的银行账户是以他本人名义开户的建设银行卡和农业银行卡。他平常有炒股、期货和赌博，他最开始骗来的钱是拿去炒融资融券了，他的股票账户是共本人在申银万国开户的，股票绑定的银行卡是他的建设银行卡(卡号：62×××74)。2014年的时候，他开始炒期货白银，通过网上在北京大宗商品交易所开户的，亏了很多，他骗来的钱基本上都投在这里面了，还有一些被他拿去赌博和还这些人的利息和本金了，其余被他消费掉了。现在他已经根本没有能力偿还本金和利息，于是到公安局投案。29、户籍证明，证实被告人王卫勇的身份信息，已经具备完全刑事责任能力。30、谅解书，证实被害人林某1、王某1、高某1、高秀玲、吴某2、王某3对被告人王卫勇的行为表示谅解，请求对王卫勇从轻、减轻处罚。以上证据来源合法，各证据间能够相互印证，可以作为本案的定案依据，本院予以确认。本院认为，被告人王卫勇以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物共计人民币2006.34万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人王卫勇犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法予以从轻处罚。关于被告人王卫勇的辩护人提出被害人林某1、高某1、王某1、高某2系王卫勇的近亲属、涉案金额应予扣除的意见，经查，被害人林某1、高某1、王某1、高某2不属于被告人王卫勇刑法意义上的近亲属，其涉案金额不应予以扣除。故该辩护意见不能成立，不予采纳。因被害人林某1、王某1、高某1、高秀玲、吴某2、王某3对被告人王卫勇的行为均表示谅解，酌情予以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，判决如下：一、被告人王卫勇犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币300万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即自2014年12月30日起至2027年12月29日止。罚金应于本判决生效后一个月内缴纳。）二、责令被告人王卫勇退赔赃款2006.34万元人民币，并发还给被害人方某云人民币809万元，林某1人民币175.04万元，高某1人民币49.9万元，被害人吴某1人民币287.6万元，被害人刘某人民币557.2万元，被害人王某1人民币17.6万元，被害人高某2人民币70万元，被害人王某2人民币40万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省高级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  傅立新代理审判员  颜 凌代理审判员  陈雯霞二〇一六年三月三十一日书 记 员  黄 洁附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条诈骗近亲属的财物，近亲属谅解的，一般可不按犯罪处理。诈骗近亲属的财物，确有追究刑事责任必要的，具体处理也应酌情从宽。