河南省长垣县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0728刑初176号
公诉机关长垣县人民检察院。
被告人李伟松李某某，男，1989年8月3日出生于河南省长垣县，汉族，初中毕业，居民家庭户口，住长垣县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年1月28日被长垣县公安局刑事拘留，经长垣县人民检察院批准，2016年3月5日被长垣县公安局执行逮捕。
辩护人田玉涛，河南弘治律师事务所律师。
辩护人范一帆，河南弘治律师事务所律师。
长垣县人民检察院以新长检公诉刑诉（2016）176号起诉书指控被告人李伟松李某某犯信用卡诈骗罪，于2016年9月5日向本院提起公诉，本院同日受理立案，依法组成合议庭。长垣县人民检察院指派检察员冯振国出庭支持公诉，被告人李伟松李某某及其辩护人田玉涛、范一帆到庭参加诉讼。现已审理终结。
长垣县人民检察院指控，2015年10月，被告人李伟松李某某明知常某常某某、董某董某某、于某于某某、刘某刘某某不符合办理信用卡的条件，伙同付某付某某（另案处理）在郑州市通过钱勇等人以虚假的身份证明为四人各办理了一张信用额度为16000元的中信银行股份有限公司信用卡。2015年11月5日，钱勇等人分别从常某常某某、董某董某某、于某于某某、刘某刘某某信用卡内取走15999元、15999.5元、15999.8元、15999.4元，并于次日往四人银行卡内均转款11007元。同日，李伟松李某某对四人谎称从其银行卡内“走流水”，骗取银行卡和密码，将四人银行卡内的共计44400元钱取出，用于个人使用。
为证明上述事实，检察院向法庭提供了相关证据，指控被告人李伟松李某某使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行信用卡诈骗，数额较大，其行为已触犯我国刑法，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人李伟松李某某到案后如实供述自己的罪行，退赔被害人损失，可以从轻处罚。
被告人李伟松李某某对检察院起诉书指控的罪名无异议，请求从轻处罚。其辩护人的意见是李伟松李某某到案后如实供述自己罪行，退赔被害人损失，可以从轻处罚。
经审理查明，2015年10月，被告人李伟松李某某明知常某常某某、董某董某某、于某于某某、刘某刘某某不符合办理信用卡的条件，伙同付某付某某（另案处理）在郑州市通过钱勇等人以虚假的身份证明为四人各办理了一张信用额度为16000元的中信银行股份有限公司信用卡。2015年11月5日，常某常某某、董某董某某、于某于某某、刘某刘某某中信银行信用卡分别被取款15999元、15999.5元、15999.8元、15999.4元，2015年11月6日，从钱勇账户向四人银行卡内均转款11007元。同日，李伟松李某某对四人谎称从银行卡内“走流水”，骗取银行卡和密码，将四人银行卡内的共计44000元钱取出，用于个人使用。
2016年10月11日，被告人李伟松李某某的近亲属退赔常某常某某损失16000元，退赔董某董某某损失16000元，退赔于某于某某损失16000元，退赔刘某刘某某损失16000元。
证明上述事实的证据有：
1、被告人户籍证明及无前科证明，证明被告人李伟松李某某，男，1989年8月3日出生于河南省长垣县，居民身份证号码：，汉族，居民家庭户口，住长垣县蒲东办事处东关街友谊北街87号。
2、指认照片、扣押决定书、扣押清单、提取笔录、银行卡照片，证明被告人李伟松李某某指认董某董某某、于某于某某、刘某刘某某银行卡照片。
3、开户手续、账户信息、交易流水、银行卡交易明细、信用卡已出账单明细单，证明2015年11月5日，常某常某某、董某董某某、于某于某某、刘某刘某某中信银行信用卡分别被取款15999元、15999.5元、15999.8元、15999.4元。2015年11月6日，从钱勇账户向常某常某某、董某董某某、于某于某某、刘某刘某某银行卡内均转款11007元。2015年11月6日，常某常某某、董某董某某、于某于某某、刘某刘某某银行卡分别被支取11200元、11000元、11000元、11000元。
4、抓获证明，证明被告人李伟松李某某被抓获的情况。
5、情况说明，证明未找到付某付某某给李伟松李某某打的借条，未找到郑州方面给付某付某某打款凭证。
6、辨认笔录，证明付某付某某对杜永建辨认情况。
7、收到条、证明、谅解书，证明2016年10月11日，被告人李伟松李某某的近亲属退赔常某常某某损失16000元，退赔董某董某某损失16000元，退赔于某于某某损失16000元，退赔刘某刘某某损失16000元。
8、证人证言
（1）、证人付某付某某证言，证明2015年的一天，李伟松李某某找其为常某常某某、刘某刘某某等四个女的办理信用卡，其给李伟松李某某说办理信用卡需要身份证、中国人民银行征信报告、一寸个人证件照、郑州的实名制手机卡，其带李伟松李某某及这四个女的在郑州一个小区里找到“勇哥”，其让这四个女的填写“勇哥”提供的办理信用卡的申请表，“勇哥”让这四个女的穿上白衬衫并让提供的某单位的工作证挂在胸前，站在贴着单位简介及制度的一面墙前充当某单位工作人员照相，并与银行工作人员合影，“勇哥”给这四个女的办出来的信用卡的额度是16000元，“勇哥”让其和李伟松李某某跟这四个女的联系，将这四个女的手机要过来，“勇哥”用POS机将这四张信用卡每张刷出16000元套现，“勇哥”扣掉4000多元不到5000元，向这四个女的每张储蓄卡内打款11000元。事后“勇哥”通过微信向其转账2000元。在这四张信用卡下卡的时候，李伟松李某某就给其说过要将打到每张银行卡上的11000元使用，李伟松李某某去如意园旁的农业银行取钱时其与李伟松李某某去了，当时其在车上坐着。李伟松李某某取钱后其向李伟松李某某借了1500元钱，欠条在其租住的房内。
（2）、证人马某证言，证明2015年7月29日至2016年1月17日，其将郑州市金水区开祥御龙城18号楼26层276号的房租给杜永建，杜永建将其房用于办公。
（3）、证人曹某曹某某证言，证明其是被告人李伟松李某某之妻，2015年农历八月十五的时候，李伟松李某某给其二万元，当时李伟松李某某就先拿走了五千元，过几天李伟松李某某说去内蒙古签订合同给其要走一万元，又过一段时间李伟松李某某爷爷住院，给其要走三千元，剩下的钱其用于归还李伟松李某某分期付款购买的手机。
9、被害人陈述
（1）、被害人常某常某某陈述，证明2015年8月份董某董某某想办理信用卡，问其是否认识办理信用卡的人，过一段时间李伟松李某某说可以办理信用卡，李伟松李某某让其、董某董某某、刘某刘某某、于某于某某四人提供一寸照片，李伟松李某某开车与其四人去中国银行调取个人明细，帮助复印身份证复印件，后来李伟松李某某接其四人去郑州，到郑州让其四人各自购买一张郑州本地手机号码，穿上白色衬衫打领带，带其四人找到付某付某某，付某付某某带其四人面签办理信用卡，过一段时间，李伟松李某某让其四人提供银行卡说帮刷流水账，这样信用卡会下的比较快，李伟松李某某说为帮其刷流水账，转到其银行卡上11000元，2015年11月份，李伟松李某某开车接其到长垣县常村镇农业银行，在ATM机上从其银行卡中取出11200元，李伟松李某某将曾向其借的1000元及其银行卡中本就有的200元除去，李伟松李某某将10000元拿走。刷过流水之后，李伟松李某某说要接银行的回访电话，将其四人的手机要走，过了24小时之后才将手机归还，后其到中国银行调取个人信用报告得知其名下的信用卡被盗刷。
（2）、被害人董某常某某陈述，证明2015年8月份，其让常某常某某问李伟松李某某能否找办理信用卡的人，2015年10月份，常某常某某打电话说李伟松李某某那边能办理出信用卡了，李伟松李某某让其、常某常某某提供一寸照片，李伟松李某某开车与其、常某常某某去中国银行调取个人明细，帮助复印身份证复印件，后李伟松李某某接其、常某常某某去郑州，到郑州让办理一张郑州本地手机卡，穿上白衬衣打领带，找到付某付某某，在付某付某某带领下去郑州一个小区楼上面签办理信用卡，2016年1月24日，其从银行调取个人明细方知其中信银行的信用卡已经办理出来并且被盗刷。
（3）、被害人于某于某某陈述，证明2015年10月份其让董某董某某帮其一起办理信用卡，董某董某某联系李伟松李某某帮其办理信用卡，李伟松李某某让其去银行调取个人信用报告，让将其一寸照片通过QQ发给李伟松李某某，2015年10月16日，李伟松李某某开车带其、董某董某某、刘某刘某某、常某常某某去郑州办理信用卡，李伟松李某某和付某付某某带其四人去郑州一个小区的一栋单元楼的12楼，那里的工作人员发放了中信银行和平安银行的信用卡申请表及客户个人信息表，其填写好以后，工作人员让其换上提供好的衣服与银行的工作人员一一拍照，办理结束后，将填好的表和新办理的手机卡留在那里，2015年10月末，李伟松李某某说为了刷流水账，其按李伟松李某某要求办理一张中国农业银行的卡，其将该中国农业银行的卡及密码给了李伟松李某某，2015年11月4日，李伟松李某某联系其要其手机，其于2015年11月5日早晨将手机给李伟松李某某，直到当天晚上李伟松李某某才将手机归还。2016年1月25日其去中国人民银行调取其个人信用报告显示，其中信银行贷记卡被透支，但其从未见到该中信银行的卡。
（4）、被害人刘某刘某某陈述，证明2015年10月中旬，李伟松李某某给其打电话让其办理信用卡，李伟松李某某让其提供一寸照片，李伟松李某某开车接其、于某于某某、董某董某某、常某常某某去中国银行调取个人明细，帮助复印身份证复印件，后来李伟松李某某开车接其、常某常某某、董某董某某、于某于某某去郑州，李伟松李某某让其四人各自购买一张郑州本地的手机号码，并让其四人穿上白色衬衣打领带，带其四人找到付某付某某，付某付某某带着去郑州一个小区楼上的房间，面签办理信用卡，2015年11月2日李伟松李某某给其打电话说帮刷流水，这样信用卡容易下来，李伟松李某某让其提供一张本人的银行卡，其将其本人银行卡给了李伟松李某某，11月5日李伟松李某某让其交出手机说是接银行的回访电话，其将手机给李伟松李某某，2016年1月24日其去中国银行调取个人征信报告显示，其名下已经有信用卡办理出来并且被盗刷。
10、被告人李伟松李某某供述，证明2015年9月份左右，常某常某某、刘某刘某某让其办理信用卡，其联系付某付某某，付某付某某联系郑州一个代理办信用卡的公司，其让常某常某某、刘某刘某某、于某于某某、董某董某某去中国人民银行调取各自的征信证明，其将这四人的征信证明给了付某付某某，后来其开车接常某常某某、刘某刘某某、于某于某某、董某常某某去郑州，到郑州后其带这四人各自办理一张郑州手机卡，在付某付某某的带领下去郑州一个小区里找到办理信用卡的公司，该公司工作人员让常某常某某、刘某刘某某、于某于某某、董某董某某填表，并给每人发放一个郑州市金水区城市管理局的工作证，让这四人穿上白色衬衣打领带，银行工作人员来到后让这四人填写中信银行信用卡申请表，并在有单位规章制度的墙的地方，冒充工作证上的单位的地方，银行工作人员与这四人一一合影拍照。其只知道办理信用卡的这个公司有个叫“小勇”的人。到长垣后，其给常某常某某、刘某刘某某、于某于某某、董某董某某说为了走流水，容易下信用卡，让每人办理一张储蓄卡，额度是16000元的信用卡办出来后，由于郑州办理信用卡的公司需要刷卡套现，担心银行打电话回访，其与付某付某某将这四人的手机要走，郑州那边将信用卡内的16000元都刷卡套现后，将11000元打到办卡人的储蓄卡内，其对常某常某某、刘某刘某某、于某于某某、董某董某某说办理信用卡，需要刷流水，从每人的储蓄卡内取款11000元，其在为这四人办理信用卡时就想好用这些钱还账，付某付某某对此知情，其取钱时付某付某某都跟着去了，付某付某某都是在车里坐着，信用卡办出来后，付某付某某都是以借钱名义向其要钱，其当作对付某付某某办理信用卡的报酬，一共给付某付某某付了二千多块钱。其将储蓄卡中的钱取出后给其妻二万元，其他的还谁了记不清了，有的花了。
上述证据，经当庭举证、质证，均已核实，足以认定。
本院认为，被告人李伟松李某某使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行信用卡诈骗，数额较大，其行为已触犯我国刑法，应当以信用卡诈骗追究其刑事责任。被告人李伟松李某某到案后如实供述自己罪行，退赔被害人损失，可以从轻处罚。公诉机关关于被告人李伟松李某某到案后如实供述自己罪行，退赔被害人损失，可以从轻处罚的公诉意见，理由正当，本院予以采纳。被告人李伟松李某某的辩护人关于李伟松李某某到案后如实供述自己罪行，退赔被害人损失，可以从轻处罚的辩护意见，理由正当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人李伟松李某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月28日起至2018年1月27日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审判长 左民廷
审判员 耿彦伟
审判员 陈普民
二〇一六年十一月十七日
书记员 吕 鹏