江苏省连云港市海州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）海刑初字第00258号
公诉机关连云港市海州区人民检察院。
被告人王某，系连云港市喜贸房产经纪有限公司法定代表人。2014年6月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年7月17日被逮捕，现羁押于连云港市看守所。
辩护人卞保田，江苏云台山律师事务所律师。
连云港市海州区人民检察院以海检诉刑诉（2015）273号起诉书指控被告人王某犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月5日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，后转为普通程序，组成合议庭，于2015年10月27日公开开庭审理了本案，期间经海州区人民检察院建议，本院依法决定本案延期审理一次。连云港市海州区人民检察院指派代理检察员高彦峰出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人卞保田到庭参加诉讼。现已审理终结。
连云港市海州区人民检察院指控：
2010年8月至2014年3月期间，被告人王某在未经国家金融主管部门批准的情况下，利用连云港市喜贸房产经纪有限公司的名义，在连云港市海州区关庙巷16号开设店面，通过招聘店员王某凤、金某华、赵某林等人以口口相传等方式向社会公众公开宣传，承诺给付年利率16%－18%等利息作为回报，通过与存款客户签订借款合同等形式向社会不特定公众非法吸收存款。截止到2014年10月份，被告人王某以自己的名义或者工作人员的名义向陈某芹、徐某梅、张某荣等450余名群众吸收存款2000余万元人民币，后被告人王某将吸收的存款以5－8分的月利息向孙某爱等160余人放高利贷2800余万元；2014年，被告人王某为偿还客户存款，向骆某等存款人进行债权转移1000余万元。2014年6月12日，被告人王某主动至连云港市公安局海州分局投案。
为证实其指控，公诉机关提交了下列证据：1、发破案经过、到案经过、户口证明、借款合同、记录本、统计表等；2、未出庭证人赵某林、王某凤等人的证言；3、被告人王某的供述与辩解；4、光盘7张。
公诉机关认为，被告人王某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻处罚。
被告人王某对指控的犯罪事实未提出异议，其提出有还款能力，其有700多万元的债权未收回，另外在海州白虎山批发市场有四层楼的经营权可以变卖，或者拆迁款可以返还给老百姓。
其辩护人提出被告人王某有以下法定从轻、减轻情节以及酌定从轻情节：1、有自首情节；2、在犯罪中主观恶性较小；3、部分被害人出具谅解书，希望对其从轻处罚；4、被告人王某认罪、悔罪，并愿意以位于海州白虎山批发市场发酵厂的四层大楼拆迁款偿还所欠债务。
经审理查明：被告人王某于2009年11月6日注册成立连云港喜贸投资理财顾问有限公司，2012年10月17日变更为喜贸房产经纪有限公司（以下简称喜贸房产公司）。被告人王某于2010年8月至2014年3月期间，以上述公司的名义，在海州区关庙巷开设店面，通过招聘店员王某凤、金某华、赵某林等人，以口口相传方式，向老百姓宣传自己有海州批发市场的四层楼的所有权，经营饭店、养殖、搞冷库、有多辆汽车等，先后向周某兰等400余名社会不特定人员吸收存款，共计人民币2009余万元，支付存款利息、返还本金计318.848万元。被告人王某将部分吸收的存款用于经营饭店，搞养殖，开设养老院等，大部分以5－8分的月利息向孙某爱等160余人放贷2000余万元。2014年，被告人王某为偿还客户存款，向骆某等部分集资参与人转移了部分债权。目前，部分集资参与人通过债权转移拿回的钱款为185.2万元。2014年6月12日，被告人王某主动至连云港市公安局海州分局投案。
另查明，连云港市海州区新建中路55－8号鼓楼嘉园18号楼1单元901室（丘号04071028－21）被公安机关依法查封。喜贸房产公司现金5700元被公安机关依法扣押。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院依法予以确认。
1、被告人王某的供述笔录，供认其成立上述公司的时间，公司工作人员有金某华、王某凤、赵某林等。向老百姓非法集资的款项，投资秦东门大街品香居饭店租金36万，经营损失了约70万，投资百岁堂敬老院4、5万元；投资养殖、大棚种菜有几万元，购买的别克等车子已经卖了；对外放高利贷大约2000多万元，对外放款是以其和刘某文、王某凤、赵某林等人的名义，都有账目。2014年3月左右，资金链断裂，不能正常兑现，其同意赵某林、王某凤、徐某梅等人继续拉客户存款，其将自己放贷出去的部分债权转移给了部分集资参与人。
2、未出庭证人徐某梅的证词笔录，证明喜贸房产公司资金链断裂，其帮王某清理账目，王某2011年至2014年共向老百姓集资2000余万元，对外放贷2500万余元。
3、未出庭证人金某华的证词笔录，证明其在喜贸房产公司负责登记客户信息，王某自己宣传他在海州批发市场发酵厂的大楼都是他自己的房产，有宝马、奔驰、别克和其它工具车等，还对存款客户说有海州批发市场商铺，浦南开发区有厂房是他的。他也让店员这样宣传。
4、未出庭证人赵某林的证词笔录，证明其在喜贸房产公司负责海州批发市场发酵厂大楼的提升机故障排除，也帮王某出去要过借款，公司的现金、返还本金、利息等都是王某一手操作。其和金某华、张德明三个老同志当顾问，王某想利用几个老同志的威信，让客户来存款。王某宣传方式有组织存款的人旅游、吃饭、参观。对存款客户讲海州批发市场发酵厂有大楼，还经营饭店、养殖、搞冷库，还有说他自己有多辆车子。
5、未出庭证人王某凤的证词笔录，证明其在公司负责酒店管理，老年公寓管理，养殖场管理。其在公司的存款已经债权转移要回。
6、未出庭证人贲某的证词笔录，证明其在喜贸房产公司主要负责海州批发市场发酵厂大楼的管理、收电费，有时候也出去要账，但要不到钱。其月工资1000元，没有提成。王某吸收的存款主要用于对外放贷，投资饭店等都赔了。王某主要是通过工作人员联系亲戚朋友等到公司存款，王某对来存款的客户讲自己在海州批发市场发酵厂有栋四层大楼，还有他的姊妹有实力，不缺钱，让客户放心。多数存款的都是老年人，年利息16%。
7、未出庭证人李某明的证词笔录，证明其在王某公司打工，有时安排其到银行存款和取钱。王某吸收的客户存款主要用于对外放高利贷，投资饭店赔了大约50－60万左右。投资太阳能业务不是太好，但不赔钱。王某让公司顾问宣传他有实力，过年过节给客户发礼品，组织他们旅游、吃饭。
8、未出庭证人霍某的证词笔录，证明其与王某1992年结婚，2014年3月协议离婚，其没有参与王某公司的事务。在海州批发市场有二间门面房于2014年3月已经卖掉。卖掉的钱还其父母与小妹的借款了。发酵厂的楼房只有使用权，没有产权。
9、未出庭证人王某亮的证词笔录，证明其在海州批发市场发酵厂上班，海州批发市场发酵厂四层楼经营权是王某于1998年11月购买，大楼产权属于奥神集团所有，是国有资产。王某购买的是使用权。
10、工商登记注册资料，证明喜贸房产公司的登记变更情况，其经营范围为房产经纪服务，二手房买卖信息咨询服务、五金、建材、日用品、电子产品、家用电器销售。
11、婚姻登记记录证明，载明王某与霍某于2014年3月24日离婚。
12、集资参与人周某兰、张某香等人的证词笔录及书证借款凭证复印件，证明在喜贸房产公司存款、得到利息、款项未收回等的事实。
13、未出庭证人周某平、纪某、陆某、吴某前、贲某等人的证词笔录，证明王某对外放贷的债权与部分集资参与人进行债权转让的事实。
14、未出庭证人田某的证词笔录，证明其是连云港市发酵厂法定代表人，海州区白虎山批发市场发酵厂1－4层大楼商铺的产权属于发酵厂所有，商户购买的是使用权。
15、未出庭证人于某的证词笔录，证明王某欠其钱未还，将一辆宝马车用于抵债的事实。
16、未出庭证人王某雷的证词笔录，证明其与王成在王某的公司开车，王某要卖车，其花了6.5万元购买了公司的苏G×××××客车，已经过户了。
17、借条复印件，证明王某以自己、赵某林、李某明、王某凤等人名义将款项放贷给孙某爱等人的事实。
18、协助查封通知书，证明王某与霍某共有的海州区新建中路55－8号楼鼓楼嘉园18号楼1单元901室被公安机关依法查封（房产丘号：04071028－21）。银行卡查询明细，证明被告人王某银行帐户情况，银行无存款。江苏省暂扣款物专用凭证，证明喜贸房产公司被侦查机关暂扣5700元现金。
19、发破案经过、到案经过、受案登记表，证明本案经集资参与人报案，被告人王某到公安机关投案，如实供述犯罪事实。
20、部分集资参与人签名的谅解书，证明集资参与人要求对王某从轻处罚。
对辩护人提出的1、3点辩护意见，符合本案事实，本院予以采纳。辩护人提出被告人王某主观恶性较小的辩护意见，不符合本案查明事实，本院不予支持。被告人提出其有700余万元的债权以及海州白虎山批发市场发酵厂1－4层大楼拆迁款可以偿还集资参与人的钱款，因目前尚未能实现，本院不作为从轻情节。
本院认为，被告人王某采取口头宣传等方式，开设店面，向社会不特定公众吸纳资金，且非法吸收公众存款数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控被告人王某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以采纳。被告人王某主动到公安机关投案，如实供述所犯罪行，系自首，可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月12日起至2018年3月11日止。）
二、责令被告人王某退赔违法所得。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘佃红
人民陪审员 蒋 玲
人民陪审员 杜建新
二〇一五年十二月十五日
书 记 员 李 涛
法律条文附录
一、《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。