山东省新泰市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）新刑初字第435号
公诉机关新泰市人民检察院。
被告单位泰安某工贸有限公司。
诉讼代表人郭某某，泰安某工贸有限公司监事。
被告人张某某，男，泰安某工贸有限公司法定代表人，因涉嫌骗取贷款罪，2015年3月17日被新泰市公安局取保候审。
新泰市人民检察院以新检公刑诉（2015）5号起诉书指控被告单位泰安某工贸有限公司、被告人张某某犯骗取贷款罪，于2015年10月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2015年10月29日公开开庭进行了审理，新泰市人民检察院指派检察员薛淼出庭支持公诉，被告单位泰安某工贸有限公司的诉讼代表人郭某某、被告人张某某到庭参加诉讼，现已审理终结。
新泰市人民检察院指控，2011年2月份至6月份，被告人张某某作为泰安某工贸有限公司的法定代表人，以公司的名义伪造虚假的购销合同，编造虚假信贷资料，先后两次从新泰市农村信用合作联社骗取贷款400万元，用于归还公司借款。2015年3月16日本金400万元已全部归还。2015年3月17日被告人张某某主动到新泰市公安局投案。
以上指控，公诉机关向本院提交户籍证明等书证；证人郭某某等人证言；被告人张某某的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告单位泰安某工贸有限公司、被告人张某某向金融机构提供虚假资料骗取资金，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。
被告单位泰安某工贸有限公司、被告人张某某对公诉机关的指控无异议。
经审理查明，被告人张某某系被告单位泰安某工贸有限公司的法定代表人。2011年3月11日、6月1日，张某某以泰安某工贸有限公司的名义伪造虚假的空调购销合同，编造虚假信贷资料，从新泰市农村信用合作联社骗取贷款200万元两次共计400万元，实际用于归还该公司借款。2015年3月16日泰安某工贸有限公司归还贷款本金400万元。2015年3月17日张某某到新泰市公安局主动投案并如实供述全部犯罪事实。
上述事实经当庭举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认。
一、证人证言
1、证人郭某某证言，证实其系新泰市某经贸有限公司的法人代表，经营格力空调。2011年张某某从信用社办理贷款时借用其公司账户走过两笔贷款。按照张某某的要求，两个公司于2011年2月13日、5月25日签订了两份假的空调购销合同，金额分别为200万元，双方无真实的空调供货交易，当时其只是在合同上签了字，后来才知道张某某是为了从信用社贷款。张某某的400万元贷款办下来后打入其公司账户，2011年3月14日其安排林某某将200万元转入张某某的账户，2011年6月1日其安排会计将200万元转入张某某指定的两个账户。
2、证人林某某证言，证实其系新泰市某经贸有限公司财务人员，其按照老板郭某某的要求将某工贸公司转来公司账户的200万元转到了张某某的个人账户。
3、证人张某甲证言，证实其与张某某系兄弟关系，其以前经营新泰市新汶某空调中心。因张某某向信用社贷款需要工业品买卖合同，2011年2月27日、5月25日其按照张某某的要求以新泰市新汶某空调中心的名义与张某某经营的泰安某经贸有限公司签订了两份假的空调购销合同，其当时只在合同上签了字，张某某使用贷款的用途其不知情。
4、证人杨某某证言，证实2010年底或2011年初左右，郭某某向其借款100万元用于购买空调，双方签订了借款合同，其将100万元转到了张某某的个人账户，后来归还了，其中2011年3月14日张某某账户向其转账50万元。2011年4月7日郭某某又向其借款150万元，至今尚欠40万元本金，利息欠80多万，其和张某某无其他经济往来。
5、证人杨某某证言，证实其系泰安某餐饮有限公司的会计人员，2011年上半年，郭某某向其老板徐某借款20万元，其将借款转到了郭某某指定的账户，2011年3月14日张某某转到其账户的20万元是郭某某归还的上述借款。除支付过空调款外双方无其他经济往来。
6、证人高某某证言，证实2011年初张某某借了其11.5万元，2011年3月15日张某某以网银转账的方式归还11.604万元，多余的是利息，其和张某某无其他经济往来。
7、证人李某某证言，证实张某某通过别人向其借款80万元，2011年3月14日张某某的贷款发下来后，张某某以网银转账的方式向其归还81.2万元，其中1.2万元是利息，2011年5、6月份，有人向其借款100万元，其向张某某的账户转账100万元，2011年6月1日新泰市某经贸有限公司向其丈夫和某某的账户转账100万元归还了张某某的借款，借款利息8000元至9000元左右，其和张某某无其他经济往来。
8、证人鲁某某证言，证实2011年5月份，经王某甲介绍，张某某的合伙人郭某某借了其100万元，后来郭某某通过新泰市某经贸有限公司归还了其100万元，利息记不清楚了。其与泰安某经贸有限公司无业务往来。
9、证人王某甲证言，证实2011年5月份张某某向鲁某某借款100万元是为了周转贷款，后来张某某办出贷款后通过新泰市某经贸有限公司的账户归还了该借款，双方的利息是郭某某结算的。
10、证人包某某证言，证实2011年张某某用泰安某工贸有限公司从新泰市信用合作联社办理的两笔贷款资料中，其对“包某某”的签名及手印不知情。
11、证人郭某甲证言，证实其与张某某与2011年底离婚，其对2011年张某某用泰安某工贸有限公司从新泰市信用合作联社办理的两笔贷款不知情，其对贷款资料忠中“郭某甲”的签名及手印不知情。
二、书证
1、新泰市公安局立案决定书、受案登记表、发破案经过，本院移送卷宗两册，证实经本院移送，新泰市公安局于2013年10月19日对泰安某工贸有限公司骗取贷款案立案侦查，张某某于2015年3月17日到新泰市公安局主动投案并如实供述全部犯罪事实。
2、企业信息，证实被告单位泰安某工贸有限公司工商注册情况。
3、户籍证明，证实被告人张某某于1963年10月15日出生，案发时已达到完全刑事责任年龄。
4、新泰市农村信用合作联社于2015年3月16日出具的证明，证实泰安某工贸有限公司在该社的400万元贷款本金已结清。
5、新泰市农村信用合作联社出具的泰安某工贸有限公司贷款资料、账证一宗及交易明细，证实2011年3月11日、6月1日、新泰市农村信用合作联社向泰安某工贸有限公司各发放贷款200万元，用途为购空调，该信用社向合同收款人新泰市某经贸有限公司各支付货款200万元，以上共计400万元。后该贷款资金转入和某某、鲁某某、杨某某等人账户，资金去向与证人证言内容及被告人供述内容一致。
6、借款合同，证实2011年4月7日郭某某向杨某某借款150万元，用途为购买空调。
三、被告人供述和辩解
被告人张某某供述，其系泰安某工贸有限公司法定代表人，因公司经营资金困难其向朋友借钱用于经营，2011年初因无力归还借款，其想从信用社申请贷款用于归还他人借款。2011年2月13日其以公司名义与郭某某经营的新泰市某经贸有限公司签订虚假的空调买卖合同，3月11日其以该合同从信用社办理了200万元的贷款，其办理贷款时提供的资产负债表、利润分配表都是假的，该200万元转入新泰市某经贸有限公司账户后，其让郭某某把该笔贷款转入了其个人账户，其用该贷款归还了借款，其中2011年3月11日归还李某某81.2万元、归还杨某某50万元、归还杨某某20万元，2011年3月15日归还程某某8.5万元。2011年5月25日其以相同的方式与新泰市某经贸有限公司签订虚假的空调买卖合同，并于6月1日办理200万元贷款，资产负债表、利润分配表也是假的，该200万元转入新泰市某经贸有限公司账户后，2011年6月1日其用该贷款归还了鲁某某借款100万元、归还和某某100万元。2012年该400万元贷款到期后其没有资金归还贷款形成逾期，其听说公安局机关立案后就归还了该400万元贷款并到公安机关投案自首。
本院认为，被告单位泰安某工贸有限公司虚构事实以欺骗手段取得金融机构贷款400万元，其行为构成骗取贷款罪，被告人张某某作为被告单位直接负责的主管人员亦构成骗取贷款罪，公诉机关指控罪名及犯罪事实成立，本院予以支持。被告人张某某主动投案并如实供述全部犯罪事实，系自首。被告人张某某归案后认罪态度较好，具有自首情节，积极归还贷款，可予从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第五十二条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告单位泰安某工贸有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币十万元。
（罚金限于判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人张某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金限于判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判员 刘平岭
二〇一五年十一月六日
书记员 赵雯雯