辽宁省沈阳市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2014）沈中刑二终字第645号
原公诉机关沈阳市皇姑区人民检察院。
上诉人（原审被告人）李剑，男，1984年3月16日出生于辽宁省黑山县，身份证号码，汉族，大学文化，系沈阳融华投资担保有限公司执行董事，户籍所在地辽宁省新民市站前东路，捕前住辽宁省沈阳市大东区八王寺街。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2013年5月24日被刑事拘留，同年6月26日被逮捕。现羁押于沈阳市皇姑区看守所。
辩护人鄢恒辉，辽宁振新律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）盖喜东，男，1986年9月19日出生辽宁省东港市，身份证号码，汉族，大学文化，系广发银行黄河支行信用卡部信用卡专员，捕前住辽宁省沈阳市于洪区沈辽路。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2013年5月24日被刑事拘留，同年6月26日被取保候审，2014年3月17日被继续取保候审，同年7月24日被逮捕。现羁押于沈阳市皇姑区看守所。
原审被告人赵某某，男，1988年7月4日出生于辽宁省沈阳市，身份证号码，汉族，大学文化，无职业，住沈阳市大东区草仓路。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2013年5月28日被刑事拘留，同年6月26日被取保候审，2014年3月17日被继续取保候审，同年7月24日被逮捕。因被判处缓刑，于2014年8月18日被取保候审。
原审被告人曹某某，男，1989年2月25日出生于辽宁省辽中县，身份证号码，汉族，大学文化，系平安银行沈阳信用卡专员，住辽宁省辽中县肖赛门镇。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2013年5月28日被刑事拘留，同年6月26日被取保候审，2014年3月17日被继续取保候审，同年7月24日被逮捕。因被判处缓刑，于2014年8月18日被取保候审。
原审被告人姜某某，女，1989年2月1日出生于辽宁省锦州市，身份证号码，汉族，大学文化，系沈阳融华投资担保有限公司理财经理，住辽宁省锦州市古塔区。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪于2013年6月5日被刑事拘留，同年6月26日被取保候审，2014年3月17日被继续取保候审，同年7月24日被逮捕。因被判处缓刑，于2014年8月18日被取保候审。
沈阳市皇姑区人民法院审理沈阳市皇姑区人民检察院指控原审被告人李剑、盖喜东犯妨害信用卡管理罪、信用卡诈骗罪、原审被告人赵某某、曹某某、姜某某犯妨害信用卡管理罪一案，于2014年8月18日作出（2014）皇刑初字第256号刑事判决。宣判后，原审被告人李剑、盖喜东不服原判，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人、原审被告人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：（一）2011年12月31日至2013年3月6日期间，被告人李剑同盖喜东经预谋后，由被告人李剑负责提供虚假的身份信息，通过电子邮箱传送给被告人盖喜东，被告人盖喜东利用其作为广发银行信用卡专员的职务之便，冒用申请人名义签名，在位于沈阳市皇姑区崇山中路的广发银行沈阳市黄河支行内，骗领信用卡50张，其中41张信用卡产生银行欠款本金为人民币675843.41元。
2012年10月21日至2013年4月19日期间，被告人李剑伙同赵某某、曹某某经预谋后，由被告人李剑负责提供虚假的身份信息，通过被告人赵某某转递给被告人曹某某，被告人曹某某利用其作为平安银行信用卡专员的职务之便，不履行审核手续，直接将申请信息报送平安银行，在位于沈阳市铁西区北二中路的平安银行内，骗领信用卡20张，其中15张信用卡产生银行欠款本金为人民币312170元。
2012年至2013年3月期间，被告人姜某某在被告人李剑的授意下，冒充信用卡申请人本人，接听广发银行和平安银行信用卡部门的核实电话，帮助被告人李剑骗取银行信任，通过信用卡审核，骗领信用卡12张。
2014年8月12日，被告人赵某某、曹某某共同退赔平安银行经济损失人民币312170元。
上述事实有原公诉机关提交并经原审庭审质证、认证的证人黄某某等44人的证言，搜查笔录、扣押清单，辨认笔录及照片，电子信箱画面截图、身份证复印件、广发银行信用卡申请表、统计表、消费明细、催收记录、平安银行信用卡统计表、开卡申请表、消费记录、催收记录，广发银行出具的说明、应聘人员登记表、张某某死亡注销证明、人口基本信息查询表、电话查询记录及被告人盖喜东、赵某某、曹某某、姜某某的供述等证据予以证实，足以认定。
（二）被告人李剑在位于沈阳市沈河区市府大路的沈阳市高山云雾茶叶经销处，采用在POSS机上刷卡的方式，使用其骗领的上述信用卡中的9张卡套取现金，共计人民币184345元。
上述事实有原公诉机关提交并经原审庭审质证、认证的证人孟某某的证言，辨认笔录及照片，信用卡消费小票及银行消费明细，被告人姜某某的日记以及被告人赵某某的供述等证据予以证实，足以认定。
原审法院认为，被告人李剑伙同被告人盖喜东、赵某某、曹某某、姜某某使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为均已构成妨害信用卡管理罪；被告人李剑又使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为又构成信用卡诈骗罪，应当实行数罪并罚。关于公诉机关指控被告人盖喜东犯信用卡诈骗罪，经查，被告人盖喜东使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，透支消费人民币119元，未达到犯罪标准，不构成信用卡诈骗罪。在妨害信用卡管理共同犯罪中，被告人李剑、盖喜东、赵某某、曹某某均起主要作用，系主犯；被告人姜某某起辅助次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人盖喜东、赵某某、曹某某、姜某某均能够如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人赵某某、曹某某已退赔银行的经济损失，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项，第一百九十六条第一款第（一）项，第六十九条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第三款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项、第三款，第五条第一款之规定，认定：被告人李剑犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十年，并处罚金人民币三十万元。
被告人盖喜东犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元。
被告人赵某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。
被告人曹某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。
被告人姜某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。
上诉人李剑的上诉理是：1.其没有冒用他人名义使用信用卡套现，不构成信用卡诈骗罪。2.原判量刑过重。
辩护人的辩护意见是：上诉人李剑属牵连犯，应择一重罪论处，不应数罪并罚。
上诉人盖喜东的上诉理由是：原判量刑过重。
经审理查明，上诉人李剑妨害信用卡管理、信用卡诈骗犯罪，上诉人盖喜东、原审被告人赵某某、曹某某、姜某某妨害信用卡管理犯罪的事实、证据与原审判决认定相同，本院审理过程中未发生变化，本院依法均予确认。同时，上诉人李剑、盖喜东、原审被告人赵某某、曹某某、姜某某在本院审理过程中未提出新的证据。
本院认为，上诉人李剑伙同上诉人盖喜东、原审被告人赵某某、曹某某、姜某某使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为均已构成妨害信用卡管理罪；上诉人李剑又使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为又构成信用卡诈骗罪，应数罪并罚。在妨害信用卡管理共同犯罪中，上诉人李剑、盖喜东、原审被告人赵某某、曹某某系主犯，原审被告人姜某某系从犯，对其应减轻处罚。上诉人盖喜东、原审被告人赵某某、曹某某、姜某某均能够如实供述犯罪事实，可从轻处罚。原审被告人赵某某、曹某某已退赔银行的经济损失，可酌情从轻处罚。关于上诉人李剑所提其没有冒用他人名义使用信用卡套现，不构成信用卡诈骗罪的上诉理由，经查，证人孟某某的证言、原审被告人赵某某的供述、原审被告人姜某某的日记相互印证，证实上诉人李剑在沈阳市高山云雾茶叶经销处，采用在POSS机上刷卡套现的方式，使用其骗领的信用卡中的9张套取现金，共计人民币184345元，上述事实有信用卡消费小票、银行消费明细等证据材料相佐证，能够形成完整的证据链条，足以证实上诉人李剑的行为符合信用卡诈骗罪的构成要件，故对该上诉理由本院不予支持；关于上诉人李剑的辩护人所提上诉人李剑属牵连犯，应择一重罪论处，不应数罪并罚的辩护意见，经查，卷中证据证实上诉人李剑伙同上诉人盖喜东、原审被告人赵某某、曹某某、姜某某使用虚假的身份证明骗领信用卡，其又使用骗领的部分信用卡套取现金，数额巨大，其行为分别符合妨害信用卡管理罪和信用卡诈骗罪的构成要件，应数罪并罚，故对上诉人李剑辩护人的辩护意见本院不予采纳；关于上诉人李剑、盖喜东所提原判量刑过重的上诉理由，经查，原判依照各上诉人、原审被告人的具体犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，并充分考虑各上诉人、原审被告人的从重、从轻、减轻处罚情节，对各上诉人、原审被告人判处刑罚并无不当，故对该上诉理由本院不予支持。原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 贾敏飞
审 判 员 张 勇
代理审判员 张立伟
二〇一四年十月二十七日
书 记 员 姚雨彤