上海市宝山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）沪0113刑初2314号
公诉机关上海市宝山区人民检察院。
被告人李勇，男，1978年1月12日出生，汉族，户籍地山东省聊城市。
辩护人孙学龙，上海宽度律师事务所律师。
被告人张鹏(绰号：小秦)，男，1984年8月16日出生，汉族，户籍地山东省济南市。
指定辩护人陈欣，上海政明律师务所律师。
上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉(2016)223号起诉书指控被告人李勇、张鹏犯妨害信用卡管理罪，于2016年11月25日向本院提起公诉。本院将本案上海市第二中级人民法院指定管辖，上海市第二中级人民法院将本案指定本院管辖。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员周某某出庭支持公诉，上述被告人及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
上海市宝山区人民检察院指控：
2016年6月初，被告人李勇、张鹏约定以出售他人银行卡的方式牟取利益。期间，被告人张鹏将自己通过网络结识的收购银行的男子介绍给李勇，李勇则通过微信与对方约定交易价格与地点。2016年6月30日9时许，被告人李勇、张鹏携带他人的177张银行卡至上海市静安区沪太路XXX号中信银行ATM机处欲出售时，被公安民警当场查获。
公诉机关以被告人张鹏的供述；证人李某某、原某某的证言；上海市公安局宝山分局出具的《扣押决定书》、《扣押清单》、《扣押笔录》、《信用卡照片》、《微信聊天记录截图》、《工作情况》；中国农业银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司提供的《查询情况》等证据为指控证据，指控被告人李勇、张鹏的行为均构成妨害信用卡管理罪，被告人张鹏有坦白情节，提请本院根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第(二)项、第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定，追究被告人李勇、张鹏的刑事责任。
被告人李勇辩称持卡来沪是办理贷款的。
被告人张鹏对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。
辩护人孙学龙对公诉机关指控被告人李勇妨害信用卡管理的事实无异议，但认为有多张信用卡系挂失状态，应予扣除；持有的信用卡尚未造成严重后果；应认定有坦白情节，要求从轻处罚。
辩护人陈欣对公诉机关指控被告人张鹏犯妨害信用卡管理罪无异议，但认为被告人张鹏在共同犯罪中起次要作用，系从犯，要求减轻处罚；有多张信用卡系挂失状态，应予扣除；持有的信用卡尚未造成严重后果；有坦白情节，要求从轻处罚。
经审理查明：
2016年6月初，被告人张鹏将微信上得知出售银行卡可赚钱的信息告知被告人李勇，被告人李勇、张鹏经商量后约定以出售他人银行卡的方式牟取利益。期间，被告人张鹏将自己通过网络结识的收购银行的男子介绍给李勇，被告人李勇则通过微信与对方约定交易价格与地点。2016年6月30日9时许，被告人李勇、张鹏携带他人的177张银行卡至上海市静安区沪太路XXX号中信银行ATM机处欲出售时，被公安民警当场查获。当场从被告人张鹏处查获他人银行卡177张，经查询，上述银行卡均系他人所有，其中167张银行卡状态正常。
另查明，被告人李勇、张鹏归案后均如实交代犯罪事实，后被告人李勇称其持卡来沪是为他人办理贷款的，并非贩卖银行卡。
上述事实有下列证据证明：
(1)被告人李勇的供述，证实2016年6月某日其和张鹏在喝酒时，张鹏说他“陌陌”上认识一个人，在上海专门收购储蓄卡，一张100元，一套4张(工行、农行、建行、邮政行)，600元。因其以前给别人做小额贷款，身上还有177张银行卡，其和张鹏说好一起去上海把卡卖掉。6月27日左右其添加对方微信和对方联系，询问价格，普通卡每张100元；一套卡(工行、农行、建行、邮政行)600元，并讲好6月30日将卡带到上海去卖。6月30日其和张鹏带177张银行卡到上海，在沪太路XXX号中信银行ATM机处准备贩卖时，被民警抓获，当场从张鹏身上查获177张银行卡。
(2)被告人张鹏的供述，证实2016年6月5日在聊天工具“陌陌”上看到一个人在发储蓄卡的信息，其问对方回收银行卡吗？对方说收的，约定80至300价格回收。后其和李勇吃饭时聊起储蓄卡可卖钱，李勇说他有大量储蓄卡。6月25日其通过“陌陌”和收卡人取得联系。6月30日其和李勇带了177张银行卡到上海，在沪太路XXX号中信银行ATM机处准备贩卖时，被民警抓获，从其身上查获177张银行卡。
(3)证人李某某、原某某的证言，证实二人为牟利均向中国邮政储蓄银行等四家银行申领银行卡后将上述银行卡出售给他人的事实经过。
(4)上海市公安局宝山分局出具的《扣押决定书》、《扣押清单》、《扣押笔录》及信用卡照片，证实从被告人李勇、张鹏处扣押到的信用卡177张。
(5)中国农业银行股份有限公司证实查获的40张银行卡状态均为正常。
(6)中国建设银行股份有限公司出具的《查询情况》，证实查获的40张银行卡中38张状态均为正常。
(7)中国工商银行股份有限公司出具的《查询情况》，证实查获的42张银行卡状态均为正常。
(8)中国邮政储蓄银行股份有限公司出具的《查询情况》，证实55张银行卡中47张状态均为正常。
(9)上海市公安局宝山分局出具的《微信聊天记录截图》，证实被告人李勇与他人联络商谈信用卡交易的情况。
(10)上海市公安局宝山分局出具的《工作情况》，证实被告人李勇、张鹏到案情况。
以上证据经庭审查证属实，事实清楚，证据确凿，证据来源合法，本院予以确认。
本院认为，被告人李勇、张鹏结伙，为牟取非法利益，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人李勇、张鹏的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。关于辩护人均提出对挂失状态信用卡应予以扣除的辩护意见，本院可以采信；关于辩护人提出持有的信用卡尚未造成严重后果的辩护意见，本院认为，因被告人李勇、张鹏非法持有他人信用卡的行为已严重扰乱了金融管理秩序，对金融管理秩序造成了严重的后果，辩护人提出该辩护意见，本院不予支持。关于辩护人提出被告人张鹏系从犯，要求减轻处罚。经查，是被告人张鹏将微信上收购信用卡可以牟利的信息告知被告人李勇，与李勇商量并一起来沪参与贩卖，在共同犯罪中并非起次要作用，故被告人张鹏的行为不符合从犯的法律规定，不予认定从犯，辩护人提出的从犯的辩护意见本院不予支持。根据被告人张鹏在共同犯罪中所起的作用承担其相应的刑事责任。关于被告人李勇是否有坦白情节，经查，被告人李勇归案后能如实交代主要犯罪事实，但后辩称其持卡来沪是为他人办理贷款的，并非贩卖银行卡，根据查明的证人证言和被告人张鹏的供述及微信聊天记录截图等证据，均相互印证，足以证明被告人李勇持卡来沪是贩卖牟利，而非其辩解，故辩护人提出被告人李勇有坦白情节的辩护意见本院不予采信。鉴于被告人张鹏有坦白情节，可依法从轻处罚，其辩护人提出的相关辩护意见本院予以采信。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李勇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。
(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月30日起至2020年6月29日止，罚金在判决生效后十日内付清。)
二、被告人张鹏犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。
(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月30日起至2019年12月29日止，罚金在判决生效后十日内付清。)
三、扣押在案的银行卡依法没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 万 枝
审 判 员 项群军
人民陪审员 周月霞
二〇一六年十二月二十八日
书 记 员 宋凯明
附：相关法律条文
附:相关的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
……
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
……
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第六十七条……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。