浙江省长兴县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）湖长刑初字第790号
公诉机关民检察院。
被告人许国红，曾用名许国洪。2012年3月27日因犯非法拘禁罪被本院判处有期徒刑八个月，于2012年7月30日刑满释放。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年2月21日被长兴县公安局刑事拘留，同年3月28日被依法逮捕。现羁押于长兴县看守所。
指定辩护人於跃山，浙江兴长律师事务所律师。
长兴县人民检察院以长检公诉刑诉（2014）1639号起诉书指控被告人许国红犯非法吸收公众存款罪，于2014年11月24日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，于2014年12月11日在本院审判庭公开开庭进行了审理。长兴县人民检察院指派检察员陈振华出庭支持公诉。被告人许国红及其指定辩护人於跃山到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
长兴县人民检察院指控，2011年以来，被告人许国红未经批准，以经营公司、做资金生意等需要资金为由，承诺还本付息，以月息1.5％－30％的高利先后向社会不特定的多人非法吸收存款共计3700余万元。
公诉机关为证实其指控成立，当庭宣读和出示了相关证据材料，并认为被告人许国红向社会不特定的多人吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。另认为，被告人许国红属累犯，依法应当从重处罚。
被告人许国红对起诉书指控的犯罪事实没有异议。
被告人许国红的指定辩护人对起诉书指控被告人许国红犯有非法吸收公众存款罪的定性不持异议，同时提出以下辩护意见：
1、被告人能如实供述自己的犯罪事实，在庭审阶段也能如实供述，属坦白，依法可以从轻或者减轻处罚。
2、被告人自愿认罪，有明显的悔罪表现。
3、被告人在案发时，已归还本息800余万元，减轻了社会危害性。
综上，建议法庭对被告人许国红从轻处罚。
经审理查明：
2011年以来，被告人许国红未经批准，以经营公司、做资金生意等需要资金为由，承诺还本付息，以月息1.5%-30%的高利先后向汪海洋、陈某、钱志华等人，以及通过中间人钱某和徐某，间接向王兴丰、蒋亦兵、佘建新等人非法吸收存款，所得资金用于拆借他人、还本付息、公司经营等。具体如下：
一、被告人许国红以自己名义直接向以下人员吸收存款
（1）2013年8月17日，被告人许国红通过汪海洋介绍向陈某借款20万元，至案发时已支付利息4.5万元。
（2）2013年8月至12月，被告人许国红向汪海洋多次借款共1499.995万元（包含陈伟200万元、陈某100万元、杨倪琴410万元），至案发时已归还本金482.75万元，已支付利息70万元。
（3）2013年10月，被告人许国红向刘利刚、王林平夫妻借款100万元，实际到帐是扣除利息后的95万元。
（4）2013年6月27日，被告人许国红向朱某借款7万元，至案发时已支付利息8400元。
（5）2013年，被告人许国红向钱志华借款150万元，至案发时已支付利息10万元。
（6）2013年12月26日，被告人许国红向池易珈借款100万元。
（7）2011年以来，被告人许国红多次向佘伟锋借钱共15万元。
（8）2013年5月1日，被告人许国红向张彩丽借款15万元，至案发时已支付利息2.1万元。
（9）2013年12月15日，被告人许国红向陈红明借款50万元，至案发时已支付利息2.5万元。
（10）2011年以来，被告人许国红向许志良多次借款共30万元，至案发时已支付利息3.6万元。
（11）2011年，被告人许国红向姚琳借款30万元，至案发时已归还本金10万元，已支付利息5800元。
（12）2011年以来，被告人许国红向郭明福多次借款共76万元，至案发时已归还本金26万元，已支付利息2万元。
（13）2013年10月，被告人许国红向郭某多次借款共120万元，至案发时已归还本金15万元，已支付利息750元。
（14）2012年12月1日，被告人许国红向周学祥借款10万元，至案发时已归还本金1万元。
（15）2013年12月18日，被告人许国红通过吴宇慧向严玉梅借款100万元。
（16）2011年12月以来，被告人许国红多次向佘海中借款共27万元。
（17）2012年8月以来，被告人许国红多次向钱某借款共140万元。
（18）2013年2月6日，被告人许国红向许玲花借款40万元，至案发时已归还本金2万元，已支付利息8万元。
（19）2012年8月以来，被告人许国红多次向佘海锋借款共80万元，至案发时已支付利息50余万元。
（20）2013年12月，被告人许国红向赫荣江借款50万元。
二、被告人许国红通过钱某、徐某向以下人员吸收存款
（21）2012年10月至2013年5月份，被告人许国红通过钱某向周春华、徐建华夫妻多次借款共139万元，实际到帐是扣除利息后的135.205万元。
（22）2013年10月至11月，被告人许国红通过钱某向王兴丰多次借款共65万元，至案发时已支付利息9000元。
（23）2013年2月19日，被告人许国红通过钱某向陈明仙借款10万元，至案发时已支付利息2万元。
（24）2013年7、8月份，被告人许国红向曹水荣借款35万元，至案发时已归还本金20万元。
（25）2013年，被告人许国红通过钱某多次向周全红借款共22万元，至案发时已支付利息2万余元。
（26）2013年7月，被告人许国红通过钱某向佘新法借款10万元，至案发时已支付利息1万元。
（27）2013年2月份以来，被告人许国红通过钱某向王丽红多次借款共140万元，至案发时已归还本金50万元，已支付利息5万余元。
（28）2013年3月1日，被告人许国红通过钱某向俞建强借款10万元。
（29）2013年4月1日，被告人许国红通过钱某向张福生借款30万元，至案发时已支付利息5万元。
（30）2013年3月，被告人许国红通过钱某向周其华借款4.98万元。
（31）2013年3月至10月，被告人许国红通过钱某多次向徐华、王俊花夫妻借款共30万元，至案发时已支付利息2万余元。
（32）2013年4月至10月，被告人许国红通过钱某向周某平多次借款共16万元，至案发时已支付利息1.5万元。
（33）2013年3月以来，被告人许国红通过钱某向周某多次借款共60万元，至案发时已归还本金55万元。
（34）2013年5月，被告人许国红通过钱某向周学强借款15万元。
（35）2013年4月1日，被告人许国红通过钱某向周益城、司盈盈夫妻借款20万元，至案发时已归还本金5万元。
（36）2012年11月份以来，被告人许国红通过钱某向朱劲松多次借款共80万元，至案发时已支付利息20万元。
（37）2013年7月份，被告人许国红通过钱某向司美兵借款10万元。
（38）2013年5月份后，被告人许国红通过钱某向周琴借款10万元。
（39）2013年12月13日，被告人许国红通过徐某向胡云卫借款12万元，实际到帐是扣除利息后的11.88万元。
（40）2013年12月2日，被告人许国红通过徐某向汤峰借款38万元，实际到帐是扣除利息后的36.86万元。
（41）2012年12月至2013年7月，被告人许国红通过徐某向刘海平借款35万元，至案发时已支付利息6.2万元。
（42）2013年7月20日，被告人许国红通过徐某向冯陶然借款20万元，至案发时已支付利息2.4万元。
（43）2012年10月20日，被告人许国红通过徐某向许金成借款30万元。
（44）2013年8月12日，被告人许国红通过徐某向王锋伟借款5万元。
（45）2012年12月至2013年10月，被告人许国红通过徐某、钱某向蒋亦兵多次借款共140万元，至案发时已支付利息34万元。
（46）2013年7、8月份，被告人许国红通过钱某向佘建新多次借款共56万元。2013年10月10日，被告人许国红通过徐某向佘建新借款60万元，实际到帐是扣除利息后的59.4万元，至案发时已归还本金20万元，支付利息2.88万元。
综上，被告人许国红共向46位社会不特定对象借款共计3752.32万元，至至案发时已归还本金686.75万元，支付利息239.075万元。
另查明，公安机关因本案封存和追缴的财产有：
1、快三秒电热水器722台；2、玉形手镯四只；3、金黄色挂件7件；4、龙予彩色贺岁银条1块；
证明以上事实的证据有：
1、到案经过、人口信息、前科材料、借款凭证、银行卡交易明细单；
2、证人叶汪某、钱某、徐某等人的证言；
3、被害人陈某、朱某、郭某、周某等人的陈述；
4、被告人许国红的供述和辩解。
以上证据彼此印证，足以认定。
本院认为，被告人许国红违反国家规定，以支付高额利息向他人借款的形式，向不特定多人非法吸收存款，数额巨大，严重扰乱了金融管理秩序，给广大集资户造成了巨大的经济损失，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。被告人许国红在刑满释放后五年内又故意犯应当被判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法予以从重处罚。鉴于被告人认罪态度较好，酌情予以从轻处罚。为维护国家的金融管理秩序不受非法侵犯，根据被告人许国红犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十五条第一款、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人许国红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币200000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月21日起至2017年8月20日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。
二、对公安机关封存在案的被告人许国红所有的财产依法处理，发还被害人，不足部分，继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书后的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陶菊华
审 判 员 徐 冰
人民陪审员 周树康
二〇一四年十二月十八日
书 记 员 李学娟