安徽省合肥市庐阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）庐刑初字第00362号
公诉机关安徽省合肥市庐阳区人民检察院。
被告人杜文兵，男，1967年12月14日出生，汉族，无业，户籍所在地安徽省合肥市蜀山区。2014年11月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，同年12月23日经合肥市庐阳区人民检察院批准被逮捕，现羁押于肥东县看守所。
辩护人李同利，安徽力澜律师事务所律师。
安徽省合肥市庐阳区人民检察院以庐阳检刑诉（2015）308号起诉书指控被告人杜文兵犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安徽省合肥市庐阳区人民检察院指派代理检察员蒋巍巍出庭支持公诉，被告人杜文兵及辩护人李同利到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
安徽省合肥市庐阳区人民检察院指控，2014年至2012年间，被告人杜文兵为放贷牟利，未经国家管理部门批准，以支付高额利息为诱饵，以做生意为由，通过直接收取或者使用个人帐户接受汇款的方式，向社会不特定公众吸收资金共计448.7万元，至案发，尚有335.25万元未归还。为证明上述事实，公诉人当庭宣读、出示了公安机关受案登记表、被害人报案材料、证人证言笔录、被告人的供述笔录、银行卡交易明细、借条、情况说明、司法会计鉴定报告、归案经过、户籍证明、拘留证、逮捕证等证据。公诉机关认为，被告人杜文兵的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人杜文兵对起诉书指控的犯罪事实没有异议。其辩护人的辩护意见是：1、对起诉书指控被告人杜文兵犯非法吸收公众存款罪不持异议；2、被告人杜文兵具有自首情节，应从轻或减轻处罚；3、起诉书认定被告人杜文兵非法吸收公款存款数额为448.7万元，与事实不符；4、被告人杜文兵系初犯，认罪态度较好，可酌情从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：2010年至2012年间，被告人杜文兵为放贷牟利，未经国家管理部门批准，以支付高额利息为诱饵，通过直接收取现金或者使用个人账户接受汇款的方式，向社会不特定公众吸收资金共计人民币448.7万元，至案发，尚有335.25万元未归还。具体如下：
1、2010年3月至2012年3月，被告人杜文兵先后以1.5%、2%、3%的月息吸收罗0方、罗0云、罗0珍资金共计人民币99万元。期间，支付利息20.56万元，给罗0芳、罗0云、罗0珍造成损失78.44万元。
2、2010年8月至2011年4月，被告人杜文兵以3%的月息吸收马0龙资金共计人民币60万元。期间，支付利息7.05万元，给马0龙造成损失52.95万元。
3、2010年至2012年，被告人杜文兵以3%的月息陆续吸收王0资金共计人民币55万元。期间，归还本金5万元，支付利息17.6万元，给王0造成损失32.4万元。
4、2010年11月、2011年5月，被告人杜文兵以3%的月息吸收唐2、唐0资金共计人民币45万元。期间，归还本金5万元，支付16.2万元，给唐2、唐0造成损失23.8万元。
5、2010年至2011年，被告人杜文兵以3%的月息吸收音0资金共计人民币40万元。期间，支付利息约7万元，给音0造成损失约33万元。
6、2012年2月、5月，被告人杜文兵以3%的月息吸收王0资金共计人民币39.4万元。期间，支付利息4.8万元，给王0造成损失34.6万元。
7、2011年2月、2012年4月，被告人杜文兵以3%的月息吸收聂0资金共计人民币29.1万元。期间，支付利息3.3万元，给聂0造成损失25.8万元。
8、2012年5月，被告人杜文兵以3%的月息吸收王0资金人民币18万元。期间，支付利息13.55万元，给王0造成损失4.45万元。
9、2012年3月，被告人杜文兵以3%的月息吸收张传敏资金人民币18万元。期间，支付利息3.24万元，给张传敏造成损失14.76万元。
10、2012年6月，被告人杜文兵以2.5%的月息吸收张.、项.资金人民币17.2万元，此款未归还，给张.、项.造成损失为17.2万元。
11、2012年3月、6月，被告人杜文兵以2.5%的月息吸收李1资金人民币15万元。期间，支付利息0.45万元，给李1造成损失14.55万元
12、2011年1月、5月，被告人杜文兵以3%的月息吸收阙1资金人民币13万元。期间，归还本金3万元，支付利息6.7万元，给阙1造成损失3.3万元。
2012年7月，杜文兵因外借资金无法收回资金链断裂，造成上述十余人本金约人民币335.25万元无法归还。
2014年11月17日，被告人杜文兵在本市包河区鑫苑望江花园与前来索要债务的罗0、张1等人发生冲突，后在场人员报警，公安民警赶至现场将被告人杜文兵带回处理。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。
（一）综合书证
1、受案登记表、立案决定书证实，本案系投资人阙芳兰等人报案后，公安机关于2014年1月10日立案侦查的事实。
2、被告人杜文兵银行卡交易明细，证实公安机关调取了被告人杜文兵卡号为62×××19的工商银行卡交易明细，能部分反映杜文兵向本案投资人吸收资金及支付利息的事实。
（二）杜文兵向各集资参与人非法吸收存款的证据
1、集资参与人罗0的询问笔录、报案材料、借条等证实，罗0通过朋友介绍认识杜文兵，杜文兵以其朋友做生意缺少资金等理由，先后以1.5%、2%、3%的月息向罗0借款，罗0与其姐姐罗1、罗0云一共出借给杜文兵99万元，借条反映杜文兵向罗0云借款41万元，向罗0芳借款42万元，向罗0珍借款16万元。期间，杜文兵通过银行转帐的方式向罗0芳支付利息20.56万元，本金未归还，给罗0芳、罗0云、罗0珍造成损失计78.44万元。
2、集资参与人马0的询问笔录、报案材料、借条、银行卡交易明细、马0向他人借款的借条等证实，马0通过朋友介绍认识杜文兵，杜文兵以开办贷款公司、养鸡场等理由，并承诺支付3%的月息，马0通过向朋友借款等方式先后五次出借给杜文兵60万元。期间，杜文兵通过现金支付的方式向其支付利息70500元，本金未归还，给马0造成损失计52.95万元。
3、集资参与人王0的询问笔录、借条、银行交易明细等证实，王0通过朋友介绍认识杜文兵，杜文兵以开办贷款公司需要资金为由向王0借款，并承诺支付3%的月息，王0向其出借5万元，拿了一年利息后，因需要用钱，又将5万元本金收回。后杜文兵又找王0借款，王0又将自己20万元存款加上从哥哥、姐姐处借的30万元共50万元出借给杜文兵。期间，杜文兵现金支付利息1万元，银行转帐支付利息16.6万元，给王0造成损失计32.4万元。
4、集资参与人唐0的询问笔录、报案材料、借条等证实，唐0通过朋友王0的介绍认识杜文兵，王0称杜文兵在银行工作，需要用钱，如有钱可有借给杜文兵，杜文兵会支付不错的利息。2010年11月有，唐0通过现金方式出借给杜文兵20万元，2011年5月，又将女儿唐1的25万元出借给杜文兵。期间，拿回本金5万元，收到杜文兵支付的利息16.2万元，剩余40万本金未归还，给唐0、唐1造成损失23.8万元。
5、集资参与人音0的询问笔录、借条等证实，音0与杜文兵系同学关系，2010年3月开始，杜文兵以做生意需要资金为由，先后以3%的月息向音0借款达上百万，后来陆续归还部分本息，尚有40万元本金未还，2011年4月29日，杜文兵重新出具40万元的借条，期间，收到杜文兵支付的利息7万余元，给音0造成损失约33万元。
6、集资参与人王1的询问笔录、报案材料、借条、银行转帐回执、借款情况表等证实，王1通过朋友王青的介绍认识杜文兵，王0称杜文兵正在融资，并许诺高额利息。王1先于2012年2月24日向杜文兵出借20万元，扣除当月利息6000元，实际向杜文兵帐户汇款19.4万元，后又于2012年5月3日出借给杜文兵20万元。期间，杜文兵通过王0以3%的月息向王1支付利息4.8万元，给王1造成损失计34.6万元。
7、集资参与人聂0的询问笔录、借条、银行转帐回执、银行转帐明细等证实，聂0的朋友王0向其介绍杜文兵，称杜文兵在外面做生意需要融资，并承诺3%的月息。聂0于2012年4月19日向杜文兵帐户转帐18.7万元，又现金支付杜文兵11.3万元，扣除当月利息9000元，实际出借29.1万元，借条反映30万元。期间，杜文兵通过银行转帐向聂0支付利息3.3万元，给聂0造成损失计25.8万元。
8、集资参与人王0的询问笔录、报案材料、借条、银行转款明细等证实，王0与杜文兵系同学关系，2011年3月开始，杜文兵陆续向其借款，刚开始都如期归还，后有18万元本金未归还，杜文兵重新出具18万元的欠条，期间，杜文兵通过转帐的方式向王0支付利息13.55万元，给王0造成损失4.45万元；证实王0、唐0通过王青介绍认识杜文兵，两人也分别借款给杜文兵的事实。
9、集资参与人张0的询问笔录、报案材料、借条等证实，张0因为工作关系认识杜文兵，杜文兵以开贷款公司需要资金为由向其借款，并许诺3%的月息，杜文兵分两次出借给杜文兵18万元，期间，杜文兵支付利息3.24万元，给张000造成损失计14.76万元。
10、集资参与人张1的询问笔录、报案材料、借款合同等证实，张1经朋友介绍认识杜文兵，2012年4月，杜文兵以做生意为由向其借款，并许诺2.5%的月息，张1与朋友项1共同出借给杜文兵15万元，扣除当月利息8000元，实际出借14.2万元。后因杜文兵未能按期支付利息，双方经协商，将应当支付的3万元利息转为本金，杜文兵重新出具18万元的借条，扣除当月利息，实际给张1、项1造成损失计17.2万元。
11、集资参与人李1的询问笔录、借条、银行交易明细、范1出具的ＸＸＸ向其借款的证明等证实，李1经妹妹乔1意介绍认识杜文兵，后杜文兵以资金周转为由向李1借款，并许诺2.5%的月息。2012年3月5日，李1从朋友范1处借款6万元出借给杜文兵，同年6月，李1又从朋友处借款加上自己存款计9万元出借给杜文兵，杜文兵出具15万元的欠条，期间，杜文兵支付利息4500元，给李1造成损失计14.55万元。
12、集资参与人阙0的询问笔录、报案材料、借条、利息支付明细等证实，阙0经朋友刘振江的介绍认识杜文兵，杜文兵以办养鸡场需要资金为由向阙0借款，并许诺3%的月息，阙0分两次出借给杜文兵计13万元，期间，杜文兵通过银行转帐方式归还本金3万元，支付利息6.7万元，给阙0造成损失计3.3万元。
（三）证人证言
1、证人徐某的询问笔录证实，徐某系杜文兵女朋友郑0的儿子，杜文兵住在其母亲郑0家中，2014年11月17日，有人来家中找杜文兵要钱，并殴打其母亲，遂报警，民警赶至将杜文兵带走的事实。
2、证人丰某的询问笔录证实，丰某与杜文兵系朋友关系，自2009年开始，杜文兵以高息为诱饵向其借款，并要求自己帮其介绍亲戚朋友借款，以及自己介绍了罗守芳借款给杜文兵的事实。
（四）被告人的供述与辩解
被告人杜文兵的供述笔录证实，大概在2009年左右，其通过给朋友借款的事情，接受朋友建议开始从事对外高息借款。开始只是向亲戚、朋友、同学借款，之后便通过亲戚、朋友、同学再介绍他们的亲戚、朋友、同学来借款给其，先后向王强、聂景侠等人借款本金总计400余万元，并按月向出借人支付2分至3分不等的利息，直至2012年7月，因资金枯竭，就不再支付利息，具体支付每人多少利息自己记不清了。其把借到的款均以更高的利息对外放贷给徐dengv四人，现这四人均失去联系，欠款无法追回。其就吸收资金的对象、金额以及还本付息情况进行了供述，并对投资人提供的借条、转款凭证、银行交易明细等复印件进行了核对，其表示借据是自己出具，内容真实。
（五）被告人杜文兵吸收资金去向的证据
1、还款计划证实，该还款计划复印件由被告人杜文兵的姐姐杜0提供，由徐0出具，内容主要为分九期归还杜文兵欠款80万元，担保人孙0。
2、借条证实，该借条复印件由被告人杜文兵的姐妹杜0提供，其中由徐0出具的借条有9份，证明杜文兵出借给徐0共94.5万元；由宋0、王0单独或共同出具的借条有6份，证明杜文兵出借给宋0、王0125万元。
（六）合肥市公安局庐阳分局出具的情况说明证实，被告人杜文兵名下未有任何资产。
（七）审计报告
审计报告对杜文兵吸收存款、支付利息等情况进行了审计。审计结果为杜文兵共向13人吸收资金共计458万元，归还本金13万元，支付利息120.45万元。
（八）综合证据
户籍证明证实，被告人杜文兵犯罪时已年满十八周岁的事实。
2、归案经过证实，2014年11月17日下午14时许，投资人罗0等人发现杜文兵住在包河区鑫苑望江花园小区，遂上门找到杜文兵，双方发生口角并扭打，为解决事态由徐某现场报警，民警赶至将被告人杜文兵抓获归案的事实
3、拘留证、逮捕证证实，被告人杜文兵因本案被刑事拘留及被逮捕的时间。
本院认为：被告人杜文兵未经有关部门批准，以高额利息为诱饵，向社会不特定公众非法吸收存款448.7万元，至案发时，尚有335.25万元不能归还，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。被告人杜文兵归案后如实供述自己的罪行，可从轻处罚；案发前，归还了部分款项，可酌情从轻处罚。公诉机关的指控，主要事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。辩护人关于被告人杜文兵明知他人报警，仍在现场等候，应认定为自首的辩护意见，经查，本案系投资人罗等人找到被告人杜文兵索要投资款时，双方发生冲突，在场人员徐某为防止事态扩大，遂以有五六个人到其家砸东西为由报警，接警民警赶至将杜文兵及罗0芳等人带回处理，被告人杜文兵实际已在投资人的控制之下，且在此之前侦查机关已掌握其犯罪事实，被告人杜文兵的投案不具有主动性和自愿性，故不应视其为自动投案，但被告人归案后，能如实交待犯罪事实，应认定为坦白，故该节辩护意见不能成立，本院不予采信；辩护人关于被告人未采取向社会公开宣传的方式吸收资金以及本案应扣除朋友、同学借款数额的辩护意见，经查，被告人采取“口口相传”的方式对外宣传，使得吸收资金的对象具有不特定性，其向朋友、同学吸收的资金，同样许诺以高息，违反了金融法律规定，扰乱了金融管理秩序，吸收的资金数额不应扣除，故该节辩护意见不能成立，本院不予采信。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杜文兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月17日起至2018年5月16日止。罚金于本判决书生效之日起十日内一次性缴纳）。
二、责令被告人杜文兵退赔违法所得人民币335.25万元，发还各集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 袁良群
审 判 员 潘红梅
人民陪审员 李长应
二〇一五年十一月十一日
书 记 员 孙 娴
附：相关的法律条文
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生后的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
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