陕西省靖边县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）靖刑初字第00026号
公诉机关靖边县人民检察院。
被告人祁某某，男，汉族，中专文化，无业。2014年4月22日因涉嫌犯集资诈骗罪被靖边县公安局刑事拘留，同年5月28日靖边县人民检察院以涉嫌犯诈骗罪将其批准逮捕，同日被靖边县公安局执行逮捕。现羁押于靖边县看守所。
靖边县人民检察院以靖检诉刑诉（2014）464号起诉书指控被告人祁某某犯诈骗罪，于2014年12月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。靖边县人民检察院检察员崔宇、被告人祁某某到庭参加诉讼。本案在审理过程中，靖边县人民检察院向本院建议延期审理一次。现已审理终结。
靖边县人民检察院指控：2008年以前，被告人祁某某在靖边县做运输生意，后因经营不善造成亏损，其后，祁某某编造谎言称自己有油井井架生意需投资与资金周转，先后向多人许以高额利息骗取贷款，井架需要资金周转为由骗取孙某某30万元；2010年6月20日至2010年7月26日，祁某某先后六次以投资油井井架为由骗取张某某110万元；2010年5月20日，祁某某以井架资金周转为由骗取刘某15万元；2010年5月26日，祁某某以井架资金周转为由骗取徐某某30万元；2011年5月19日、2011年5月26日，祁某某分别两次以井队购买柴油为由骗取牛某某16万元；2008年12月30日至2011年5月24日，祁某某分别三次以购买井架为由骗取苏某某25万元；2006年11月22日，祁某某以井架资金周转为由骗取张某甲5万元；2010年8月16日，祁某某以投资井架生意为由骗取薛某35万元；2009年4月29日，祁某某以井架资金周转为由骗取刘某甲18万元；2008年7月30日，祁某某以井架资金周转为由骗取何某甲23400元；2010年12月3日，祁某某两次以购买井架为由骗取屈某甲40万元；2007年7月24日，祁某某以合伙做运输生意为由骗取牛某甲10万元；2009年3月10日，祁某某以做生意资金周转为由骗取刘某乙5万元；2009年10月28日，祁某某以给公司购买车辆为由骗取张某乙10万元；2007年1月1日，祁某某向王某甲借款20万元，担保人为周某丙，2011年7月后祁某某无法偿还该笔借款，由周某丙代祁某某偿还了20万元借款，祁某某骗取周某丙20万元；2010年7月26日、2011年1月，祁某某分别以投资井架周转为由向高某骗取70万元；2012年2月16日，赵某丙给祁某某担保贷款，因祁某某无法偿还，后由赵某丙代祁某某偿还10万元，祁某某骗取赵某丙10万元。
综上所述，被告人祁某某实施诈骗十八次，诈骗数额共计524.34万元。
2014年4月21日，祁某某在亲戚马春春的陪同下到靖边县公安局经侦大队自动投案。
针对以上指控的犯罪事实，公诉机关当庭出示了书证户籍信息、受案登记表、立案决定书、到案经过、破案报告、报案材料、借条及打款凭证、民事调解书、收条一张、还款协议一份，证人马春春、杨某丙、马某丙、徐某甲、徐某乙、刘丁、祁某丁、杨某丁、任某丁、常某某的证言，被害人张某戊、孙某某、张某某、刘某、徐某某、牛某某、苏某丁、张某甲、薛某、刘某甲、何某甲、屈某甲、牛某甲、刘某乙、张某乙、周某丙、高某、赵某丙的陈述，被告人祁某某的供述，辨认笔录及照片等证据。公诉机关据此认为，被告人祁某某无视国家法律，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人祁某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。
经审理查明：2006年至2012年期间，被告人祁某某谎称自己有油井井架生意，编造虚假理由或已在资不抵债的情况下，以高额利息为回报，先后骗取张某戊贷款73万元、孙某某30万元、张某某110万元、刘某15万元、徐某某30万元、牛某某16万元、苏某某25万元、张某甲5万元、薛某35万元、刘某甲18万元、何某甲23400元、屈某甲40万元、牛某甲10万元、刘某乙5万元、张某乙10万元、周某丙20万元、高某70万元、赵某丙10万元。骗取的贷款主要用于偿还债务、赌博、购买彩票、个人开支等。
综上所述，被告人祁某某实施诈骗十八次，诈骗数额共计人民币524.34万元。2014年4月21日，祁某某在亲戚马春春的陪同下到靖边县公安局经侦大队自动投案，并供认了其罪行。
上述事实，经开庭举证、质证，有下列证据可证实：
1、书证：
（1）户籍信息证明，被告人祁某某出生于1975年9月4日。
（2）受案登记表证明，2014年1月8日，被害人张某戊向靖边县公安局经侦大队报案。
（3）立案决定书证明，2014年1月15日，靖边县公安局对被告人祁某某立案侦查。
（4）到案经过证明，2014年4月21日下午18时许，祁某某在亲戚马春春陪同下向靖边县公安局经侦大队投案自首。
（5）报案材料、破案被告证明，案件的来源及破获情况。
（6）借条及打款凭证证明，被告人祁某某向张某戊、孙某某、张某某、刘某、徐某某、牛某某、苏某某、张某甲、薛某、刘某甲、何某甲、屈某甲、牛某甲、刘某乙、张某乙、周某丙、高某、赵某丙拿钱的数额与起诉书所述一致。
（7）民事调解书、收条证明，赵某丙代祁某某给张某戊还10万元的事实。
2、证人证言
（1）证人马春春证明，祁某某是他表姐夫，2014年4月21日18时许，他带着祁某某到靖边县公安局投案。
（2）证人杨某丙证明，2004年祁某某在长庆第四采油厂天赐湾作业区入拉油车一辆，2007年又入两辆，对于祁某某的其他事情他不知道。
（3）证人马某丙（靖边县移动公司总经理）证明，祁某某于2011年6月份，因个人巨额债务突然离开公司至今联系不上。
（4）证人徐某甲证明，2008年，她与祁某某离婚。2003年祁某某给长庆拉油跑运费，是否有油井架不知道，后因债务问题跑了。
（5）证人徐某乙证明，祁某某原来是他女婿，在靖边县移动公司上班，祁某某除了上班还给长庆拉原油跑运费，他经常打麻将、买彩票。
（6）证人刘丁证明，2008年至今，她一直在统万路矿产局家属楼下开彩票门市，让她辨认的人叫祁某某，在靖边移动公司上班，祁某某从2010年就来买彩票，有时买几千元，最低买几百元。2011年8月后祁某某再没有来买彩票。
（7）证人祁某丁证明，祁某某是他儿子，被移动公司辞退，后有人陆续找他，他才知道祁某某借了别人钱。他没有投资开采油井生意，借来的钱可能用于赌博，他为祁某某担保的钱他会还的。
（8）证人杨某丁、任某丁证明，2010年7月初，祁某某和高某贷了80万元，他二人当了保人，并在借条上签了字。2011年三四月份，祁某某当着他二人的面给高某偿还过5万元利息，后来联系不上祁某某。祁某某借款理由很多都是做生意，祁某某什么没有，就是个骗局，也没有井架生意。
3、被害人的陈述
（1）被害人张某戊陈述，2008年至2010年，祁某某以做油井生意为由向她三次借款共计人民币82万元。2011年4月份给她还了9万元利息。
（2）被害人孙某某陈述，她通过她姐夫认识的祁某某，当时祁某某说他在定边有两副井架，资金周转不过来，要贷款，2011年6月17日向她贷款30万元，打了借条，几天后就联系不上祁某某了。
（3）被害人张某某陈述，祁某某以投资油井井架为由，向他先后借款110万元，有打款条据。
（4）被害人刘某陈述，2010年5月20日，祁某某以做生意资金周转为由，向他借款20万元，当时是通过榆林农行转的账，注明2011年5月20日还。借款到期后，祁某某在2011年6月17日给他还款5万元，之后失去联系。
（5）被害人徐某某陈述，祁某某以买井架缺钱为由两次向他借款30万元，他在榆林农行给祁某某转的款。
（6）被害人牛某某陈述，2011年5月19日，祁某某到他家以没有钱付柴油款为由，由谷雨建和孙涛担保向他贷了10万元；2011年5月26日其又以同样的借口和他贷了6万元，由谷雨建作保。2011年6月份就再联系不到祁某某。
（7）被害人苏某某陈述，2008年12月30日，祁某某以给井架工人开工资为由向他借了15.9万元，并打了借条。又过了一个多月，祁某某说他的钱还周转不开又向他借了5万元。2011年5月24日，祁某某以在定边成立车队给领导送礼为由，经他介绍并担保向张万清借了10万元，最后这10万元由他代替祁某某给张万清还了，有条据。他听说祁某某有井架但没见过。
（8）被害人张某甲陈述，2006年11月22日，祁某某以打油井钱周转不开为由向他贷款10万元，共付给他利息43755元。听说祁某某在横山赌博输掉几百万，祁某某经常在矿管局家属院楼下买彩票，有几次他看见祁某某每次都买好几千元。祁某某当时向他借款时说做油井生意。
（9）被害人薛某陈述，他以前开一个移动代办厅，通过业务往来认识祁某某。后祁某某以井架生意资金周转不过来向他借款80万元，有借条，直到2011年10月份，他就彻底联系不上祁某某。本金一分未还，利息清到2011年初。
（10）被害人刘某甲陈述，她是通过她同学老公周镒介绍认识的祁某某，祁某某当时说他有井架，资金周转不过来要借款。2009年4月29日，她在靖边县工行取出22.7万元现金给了祁某某，祁某某给她打了借条，期限三个月，到期后她联系了祁某某，他说没钱，就给她按2分的利息清了6个月的利息2万余元，之后祁某某再就联系不上了。
（11）被害人何某甲陈述，他是移动公司司机，祁某某是移动公司办公室主任。2008年7月初，祁某某说他要在井架上投资急需10万元，想和他贷款，他就和他的女婿双金每人拿出5万元，在公司办公楼内给了祁某某，祁某某给双金打了一张贷款条，找公司的孙涛、丁艳峰当保人。开始祁某某一直支付利息，后来就推脱，直到2011年10月份后再找不到祁某某。祁某某一共支付了76600元利息，本金一分未还，有借条。
（12）被害人屈某甲陈述，2010年10月，祁某某以买下油井井架做生意急需用钱向他借款，利息是借款数的一半。2010年11月20日左右，他给祁某某在佳县农行转账20万元，过十几天祁某某又找他借款20万元，他将钱凑好后，2010年12月2日在榆林农行给祁某某转账20万元，有借条。2011年7月份就联系不上祁某某。
（13）被害人牛某甲陈述，2007年7月，他和祁某某在靖边县采油四厂大路沟作业区投入运费车时，他说投入资金不够向他借款，在他的办公室，他给祁某某借款20万元，之后车辆管理及其他结算运费全部由祁某某负责，2008年4月祁某某将所有运费款及卖车款全部挪用，于2008年4月26日，给他写下借条，借款金额46万元，两笔借款共计66万元，2010年他向祁某某要过钱，陆续给他了20-30万元，他给祁某某打了条据。借款都是本金，没有利息。
（14）被害人刘某乙陈述，2009年3月10日，祁某某以做生意资金周转不开为由向她借了30万元，在农行取出30万元现金交给祁某某，他用农行的存款凭条给她写的借条，当时他说用三四天，就没写利息，还过一次本金，具体金额不记了，她给他写过收条。
（15）被害人张某乙陈述，2009年10月初，祁某某说他要去西安给移动公司买车，正好星期六单位会计不上班取不出来钱，向他借了10万元，他以为周转一两天就没必要打借条，结果一直没还。2009年10月28日，他找到祁某某让给他写了借条，借款10万元，月利息2000元，期限两个月，到期后他催祁某某还款，他以各种理由推脱，直到2011年7月左右就联系不上了。他问过他们经理说没有买车那回事。借条写的是本金，没还本、清利。
（16）被害人周某丙陈述，2007年1月1日，祁某某以给长庆拉油为借口，向王某甲借款20万元，他当担保人。2011年7月份后，因联系不上祁某某，他代还了20万元。
（17）被害人高某陈述，2010年7月份左右，祁某某说他要投资油罐车向他贷了80万元，他当时就同意了。过几天，他给他写了一张80万元的欠条，他提出要找两个保人，祁某某打电话联系了杨某丁，在杨某丁单位院子里签的字，之后祁某某又联系了任某丁，在长庆路一家修理厂门口签的字。字签好后，他在祁某某车上先给了50万元现金，祁某某将借条给他后，他将剩余的30万元通过银行转给了祁某某，利息为1.8分，时间和期限没约定。
2010年底，他和祁某某要过利息，当时他说他马上有一笔款结算回来，到时候给他，后来直到2011年6月份左右祁某某给他支付了5万元利息，其余的至今没有偿还，2011年7月28日，他和祁某某妻子徐某甲签订一份还款协议，约定将徐某甲名下的一套房屋抵押给他，但后来房屋被莲湖区法院强制执行，所以他在2011年八九月份将保人杨某丁和任某丁起诉至靖边县人民法院。
2011年1月份，祁某某给他打电话说他最近手头有点紧需要周转，想和他贷款，他当时只有二十几万，他告诉祁某某只能给他贷28万元左右，后来祁某某给他写了一张28.5万元的借条，由常某某担保，借条写好后，他和祁某某、常某某一起在炼油厂旁边银行给祁某某转了5万元，下余的23.5万元是给的是现金。他找不到祁某某要起诉常某某，这笔钱一共算了30万元，由常某某、徐某甲、祁某丁分别给他写了10万元的借条，到现在只有祁某丁陆续给他不到2万元，常某某和徐某甲没有向他偿还过。他给这两笔钱时保人都不在场，保人将字签好后就走了，给钱都是他和祁某某两个人在场。
（18）被害人赵某丙陈述，2010年8月份，祁某某以资金周转为由，由他担保，向王海升贷了20万元，之后还了10万元。2011年4月27日，祁某某又和王海升又贷了5万元，实际给祁某某3万余元，剩余2万元为10万元的利息，他又当了保人，原来的贷款条抽掉后重新打了15万元的条子，并将名字改成张某戊。他和祁某某要过钱，但后来就联系不上了。2011年12月份张某戊向法院起诉了他，经法院调解将他新买的北京现代车折价10万元替祁某某给张某戊还贷款10万元，剩下的5万元张某戊不再向他追偿。有法院调解书、收款收据、收条。
4、被告人祁某某供述，其在表弟马春春的陪同下，主动向公安机关投案，并供认其以做井架生意、资金周转等借口，向张某戊、孙某某、张某某、刘某、徐某某、牛某某、苏某某、屈某甲、张某甲、薛某、刘某甲、何某甲、牛某甲、刘某乙、张某乙、周某丙、高某、赵某丙借款、还款的事实。至立案前，所欠上述被害人款项的数额与起诉书指控一致，所贷款项主要用于赌博、购买彩票、偿还债务、个人开支，其借款时已破产，没有偿还能力。他以高额利息非法吸收借款，因无法偿还欠款，于2011年7月离家出走躲避债务。侦查人员让他看了12张借据，都是他本人写的，手印也是他捺的。
5、辨认笔录及照片证明，辨认人刘丁辨认出5号祁某某就是自2010年至2011年前半年以来经常到她经营中国福利彩票门市购买彩票的人。
上述证据来源合法，相互关联、印证一致，所证明的事实清楚，本院予以认定。
本院认为，被告人祁某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。靖边县人民检察院指控被告人祁某某犯诈骗罪的事实及罪名成立，本院依法予以支持。被告人祁某某主动向公安机关投案，并如实供述其罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚。综合本案被告人祁某某的犯罪事实、犯罪性质、量刑情节和社会危害性，对被告人祁某某应依法惩处。公诉机关提出的量刑建议适当，本院依法予以采纳。为打击犯罪，保护公民财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：
一、被告人祁某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月22日起至2028年4月21日止），并处罚金人民币5万元（罚金于判决生效后三个月内缴纳）；
二、责令被告人祁某某退赔非法所得人民币524.34万元（以下数额均为人民币，其中张某戊73万元、孙某某30万元、张某某110万元、刘某15万元、徐某某30万元、牛某某16万元、苏某某25万元、张某甲5万元、薛某35万元、刘某甲18万元、何某甲23400元、屈某甲40万元、牛某甲10万元、刘某乙5万元、张某乙10万元、周某丙20万元、高某70万元、赵某丙10万元）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 徐 洲
审 判 员 周 虎
人民陪审员 谢青山
二〇一五年六月十六日
书 记 员 王晓莉