四川省江油市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）江油刑初字第450号
公诉机关江油市人民检察院。
被告人胡元翠，女，生于1964年7月28日，汉族，四川省江油市人，初中文化，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2014年7月14日被刑事拘留，2014年8月29日被逮捕，现羁押于绵阳市看守所。
辩护人赵培凤，四川太白律师事务所律师。
江油市人民检察院以江检诉刑诉（2014）432号起诉书指控被告人胡元翠犯诈骗罪，于2014年10月16日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2014年10月29日、12月1日公开开庭审理了本案，江油市人民检察院指派检察员周海燕出庭支持公诉，被告人胡元翠及其辩护人赵培凤到庭参加诉讼。现已审理终结。
江油市人民检察院指控：被告人胡元翠自1999年7月开始在江油市云集乡从事邮政委代办工作，2005年9月该代办点的储蓄业务被绵阳市邮政局停办。后胡元翠隐瞒该事实，先后以出具无邮政储蓄签章的转账、存款凭单等手续的方式为王某某等24名群众办理储蓄业务，并将所得款项327800余元个人耗用。2014年7月2日，胡元翠接公安机关电话通知后到案。
公诉机关称上述事实有被告人的供述与辩解、被害人陈述、证人证言、书证等证据证实。公诉机关认为，被告人胡元翠以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，对被告人胡元翠予以惩处。
被告人胡元翠辩解指控的犯罪金额中有自己向他人的借款，应当予以扣除。其辩护人辩称：1、被告人有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚；2、本案涉案金额327800元的证据不能达到确实充分的立案标准。对于借条所涉及的金额，被告人虽采取了虚构、隐瞒等手段，但多数发生在亲朋好友之间，且已出具借条并承诺还款，主观上不具有非法占有为目的，事实上形成实质上的借贷关系，该部分不应计入诈骗金额；3、被告人作为江油市邮政局在云集乡设立邮政代办点的工作人员，江油市邮政局为其犯罪创造了便利条件；4、被告人归案后如实供述自己的罪行，认罪态度好，家有生病的儿子需要照顾。请求法院依法对被告人从轻或者减轻处罚。
经审理查明，被告人胡元翠系江油市云集乡邮政委代办员，从事邮政委代办工作。2005年9月，该委代办点的储蓄业务被绵阳市邮政局取消。2011年至2014年案发时，被告人胡元翠隐瞒委代办点储蓄业务被取消的事实，假以邮政揽储名义，出具仅盖有胡元翠私章而无邮政储蓄签章的中国邮政储蓄银行转账凭单、存款凭单等对24名被害人实施诈骗。具体犯罪事实如下：
1、2012年1月9日、2012年3月29日、2012年8月7日、2012年12月9日、2013年5月13日、2014年2月26日，被告人胡元翠向被害人左茂某出具4张中国邮政储蓄银行转账凭单、2张存款凭单骗取人民币41500元。后左茂某催取时，胡元翠借故未予支付；
2、2011年3月23日、2011年2月23日，被告人胡元翠向被害人霞朝某出具2张以其夫王某荣名义开具的中国邮政储蓄银行转账凭单骗取人民币10000元。后霞朝某催取时，胡元翠借故未予支付；
3、2011年12月23日，被告人胡元翠向被害人王某甫出具1张以其子王芝某名义开具的中国邮政储蓄银行存款凭单骗取人民币10000元。后王某甫催取时，胡元翠借故未予支付；
4、2012年7月26日，被告人胡元翠向被害人舒某出具1张中国邮政储蓄银行存款凭单骗取600元，至今未予支付；
5、2013年9月16日、2013年12月23日、2014年3月13日，被告人胡元翠向被害人霞绍某出具3张中国邮政储蓄银行转账凭单骗取人民币30000元。除以利息名义支付霞绍某332.5元外，余款未予支付；
6、2012年4月13日，被告人胡元翠向被害人黄某某出具1张以其妻谭某某的名义开具的中国邮政储蓄银行存款凭单骗取人民币6000元。在黄某某催取时，胡元翠借故未予支付；
7、2013年12月16日，被告人胡元翠向被害人郑某某出具1张中国邮政储蓄银行转账凭单骗取人民币22000元。除以利息名义3次支付1900余元外，经郑某某多次催取，余款胡元翠未予支付；
8、被告人胡元翠向被害人潘某珍出具1张中国邮政储蓄银行转账凭单骗取人民币1000元。除以利息名义支付潘某珍5元外，余款至今未予支付；
9、被告人胡元翠向被害人左政某出具中国邮政储蓄银行存款凭单骗取人民币7000元。2014年2月19日，左政某取钱未果向胡元翠索要，后迫于无奈同意胡元翠把先前出具的凭单换成借人民币7000元的借条。期间，胡元翠两次以利息名义支付300余元，余款至今未予支付；
10、2013年9月23日，被告人胡元翠向被害人徐坤某出具1张中国邮政储蓄银行转账凭单骗取人民币6000元。后徐坤某取款人民币1000元，在催取余款时，胡元翠借故未予支付；
11、2013年4月13日，被告人胡元翠向被害人潘成某出具1张中国邮政储蓄银行转账凭单骗取人民币2000元。后潘成某取款人民币1000元，余款至今未予支付；
12、2011年4月19日、2012年5月26日、2013年9月10日，被告人胡元翠向被害人舒仕某出具3张中国邮政储蓄银行转账凭单骗取人民币19200元，其中人民币200元系利息计入存单，胡元翠至今未予支付人民币19000元；
13、2012年2月6日、2014年上半年，被告人胡元翠向被害人董某某出具1张中国邮政储蓄银行存款凭单、1张借条骗取人民币40000元。后胡元翠向董某某还款人民币10000元，余款经催取至今未予支付；
14、2013年1月29日、2013年3月3日，被告人胡元翠向被害人王某均出具2张中国邮政储蓄银行转账凭单骗取人民币20000元。后王某均催取时，胡元翠借故未予支付；
15、2012年10月9日、2013年2月23日、2013年9月26日、2014年1月6日，被告人胡元翠向被害人王天某出具4张中国邮政储蓄银行转账凭单骗取人民币5900元，至今未予支付；
16、2014年5月13日，被告人胡元翠把之前向被害人郭正某出具的骗取其人民币4000元的邮政储蓄凭单换成借条，至今未予支付；
17、2014年5月9日，被告人胡元翠向被害人何某某出具1张中国邮政储蓄银行转账凭单骗取人民币4000元，至今未予支付；
18、2012年7月26日、2013年8月26日、2014年2月26日，被告人胡元翠向被害人郭明某出具1张中国邮政储蓄银行转账凭单、1张存款凭单及1张借条骗取人民币17000元，至今未予支付；
19、2013年9月26日、2013年11月3日、2014年3月26日，被告人胡元翠向被害人杨学某出具2张中国邮政储蓄银行转账凭单、1张借条骗取人民币27000元。后杨学某取款人民币1500元，余款至今未予支付；
20、2013年7月3日、2013年12月29日，被告人胡元翠向被害人贾某某出具3张中国邮政储蓄银行转账凭单骗取人民币19000元。除以利息名义支付人民币1000元外，余款至今未予支付；
21、2012年8月13日、2013年2月26日，被告人胡元翠向被害人徐文某出具2张中国邮政储蓄银行转账凭单骗取人民币15000元，至今未予支；
22、2014年1月19日，被告人胡元翠向被害人杨修某出具1张中国邮政储蓄银行转账凭单骗取人民币1000元，至今未予支付；
23、2011年12月22日，被告人胡元翠向被害人龙某金出具1张中国邮政储蓄银行存款凭单骗取人民币30000元。后龙某金在胡元翠处取回人民币25000元，余款至今未予支付；
24、2014年2月3日，胡元翠将之前骗取被害人龙某蓉人民币30000元时出具的邮政储蓄凭单换成借条，至今未予支付。
2014年7月2日、7月14日，被告人胡元翠接江油市公安局二郎庙派出所电话通知后即到该所接受调查并于2014年7月14日被江油市公安局经济犯罪侦查大队带回该局归案。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、受案登记表、立案决定书、情况反映、到案经过，证明案件来源、被告人胡元翠到案经过；2、调取证据通知书、调取清单、撤销网点酬金发放清单、绵邮局字（2005）226号文件、绵邮局字（2005）227号文件、邮政通信服务质量视察检查记录、邮政储蓄网点营业厅与邮政代办所外观形象对比、邮政业务委托代理合同书、江油市邮政局出具的证明，证明撤销代办点储蓄业务基本情况、被告人胡元翠与江油市邮政局签订邮政业务委托代理合同及委托代理权限、对云集乡代办点违规吸储的检查及邮政储蓄网点营业厅与代办点外观差异及云集乡代办点被取消储蓄业务等情况；3、江油市公安局接受证据清单、中国邮政储蓄银行转账凭单及存款凭单、被害人身份证复印件、借条，证明胡元翠向被害人出具转账凭单及存款凭单、被害人个人信息及胡元翠将部分凭单转化成借条等情况；4、二十四名被害人的陈述及自述材料，证明被告人胡元翠以中国邮政储蓄银行转账凭单及存款凭单的方式骗取被害人现金及被害人催取时部分凭单转化成借条的情况；5、证人伏某某的证言，证明2005年底其看到云集乡邮政代办点取消储蓄业务的公告；6、证人张正某、刘大某的证言，证明有老百姓在胡元翠处存钱及未注意到云集乡邮政代办点取消储蓄业务的公告；7、证人潘先某、胡某某、张金某的证言，证明江油市邮政局于2005年就邮政代办点取消储蓄业务一事召集各代办点代办员开会等情况；8、证人刘某的证言，证明2011年-2012年间发现胡元翠私自揽存的问题，对其给予纠正并收走其邮戳；9、被告人胡元翠的供述；10、人口基本信息、拘留证、延长拘留通知书、逮捕证，证明被告人胡元翠基本情况及被采取强制措施的时间。上述证据，本院予以确认。
本院认为，被告人胡元翠以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。胡元翠犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。胡元翠针对老年人多次实施诈骗，可以酌情从重处罚。胡元翠及其辩护人所提转化为借款的金额不应计入犯罪金额的辩解、辩护意见，经查，胡元翠因无法支付以储蓄名义诈骗的款项而向被害人出具借条时，其诈骗行为已实施完毕，且被害人均无借款意愿，故对该辩解、辩护意见本院不予采纳。胡元翠明知并向被害人隐瞒江油市邮政局于2005年已取消代办点邮政储蓄业务的事实，实施诈骗犯罪行为，应对其犯罪行为自行承担刑事责任，故对辩护人提出的江油市邮政局为胡元翠的犯罪行为创造了便利条件可减轻其罪责的辩护意见不予采纳。胡元翠的辩护人所提胡元翠具有自首情节、归案后认罪态度好的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人胡元翠犯诈骗罪，判处有期徒刑七年零六个月，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月14日起至2022年1月13日止；罚金限判决生效后三十日内缴纳）；
二、责令被告人胡元翠退赔被害人人民币三十二万五千九百六十二元五角。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省绵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 马玉萍
代理审判员 廖万军
人民陪审员 曹 强
二〇一四年十二月一日
书 记 员 王 茜
附相关法律法规：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。