广东省深圳市南山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0305刑初1431号
公诉机关广东省深圳市南山区人民检察院。
被告人王某，男。
辩护人李健，北京市隆安（深圳）律师事务所律师。
深圳市南山区人民检察院以深南检刑诉〔2017〕1518号起诉书指控被告人王某犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。深圳市南山区人民检察院指派检察员刘志华出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人李健到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：
2012年，林某1（另案处理）以其姐姐林某6的名义成立深圳某某1公司，后先后更名为深圳某某2有限公司、深圳某某3有限公司（以下简称某某3公司），公司地址变更为深圳市南山区粤海街道登良路某号，林某1为公司实际负责人。
2013年底，林某1在未经相关部门批准的情况下，以某某3公司的名义推出“梦想360股指增值系统”（以下简称360系统）的理财产品，通过推介会、网络等途径向社会公开宣传，以“高回报、高分红”为幌子诱骗社会公众投资，又以“拉人头”计酬的方式不断发展客户，并用后加入客户的投资款来支付先加入客户的投资分红。某某3公司推广的“360系统”的模式是：客户必须至少购买30手股指（每手10美金，股指为某某3公司模拟股指系统，每天收盘价格由公司规定）以及缴纳60美金的管理费，总计至少缴纳360美金才可获得加入该系统的资格，客户入会后获得公司发放的账号以及密码，客户登陆公司网站即可查询每天分红情况。某某3公司承诺的系统分红包括两种：一种为静态分红，根据波动的收益率计算客户的收益，用股指数乘以收益率即是每天的收益金额，系统会将每天收益的70%存入系统内收益账号，另外30%存入系统内的回购账户，即每周静态补贴2%左右的股指分红，8至10个月能让投资额翻番，以诱使更多的人投资进来;另一种为动态分红，又称拓展分红，即客户发展下线进来投资，可以获得下线投资额一定比例的分红，一至四层的分红比例为5%、3%、2%、1%，五至九层的分红比例均为0.5%,动态分红中的10%须存入系统内的回购账户。按照某某3公司承诺，客户可从收益账户提现，前期规定只要达到50美金即可提现，后增加至500美金。2014年7月后，客户的收益账户已经无法提现。
林某1为某某3公司实际控制人，系非法吸收公众存款的策划者、组织者；被告人王某在明知360股指增值系统的理财产品是以后面的客户投进来的钱来贴补前面的客户分红的运作情况下，仍于2014年4月至7月在深圳市某某3金融控股集团有限公司任职授课教授、业务顾问的职务，为某某3公司讲授金融理论和360股指增值系统的操作课程的同时，发展客户进公司听课和投资梦想360股指增值系统的理财产品。
经统计，林某1等人非法吸收公众存款的金额为人民币35816870元，给存款人造成直接经济损失人民币30440398元。王某直接或者间接吸收公众存款的金额为人民币1677420元，给存款人造成直接经济损失人民币1322593元。
公诉机关向本院递交了深南检量建〔2017〕1451号建议书，建议对被告人王某判处有期徒刑三年，并处罚金。
被告人在开庭审理中表示认罪。其辩称：公司利用名人效应请其讲课，当时是讲市场经济改革理论等内容，360系统方面公司有其他专业的人去讲，其只是捎带讲一下，赚取课时费。其属于兼职，其并没有发展客户，投资人陈述不完全可信。部分投资款虽然打到了其账户，但其都交给了公司。
被告人王某的辩护人发表辩护意见称:1、王某个人非法吸收公众存款的汇总表中第三、五、七、八、十一、十六、十七，七笔，共计人民币900260元不应计入王某个人非法吸收公众存款的数额，因为上述款项并未转入被告人王某的账户，而是转入高某2、林某5、贺某等公司其他员工的账户，不能因为这些投资人听了被告人的讲座后购买了公司产品便将该款计入王某的犯罪金额。2、生效判决认定涉案公司非法吸存的总额为人民币805万元，并非本案指控的人民币35816870元。3、被告人王某系公司讲师，不是公司员工，只是偶尔受聘进行讲座。被告人王某并非公司股东或高管，其在整个案件中起次要作用，应认定为从犯。此前的判决认定公司的副总籍金维为从犯，王某的作用小于其。4、被告人王某犯罪金额低于人民币一百万，应该在三年以下量刑。综上，结合其他同案犯的判决情况，建议在两年以下量刑，并对被告人王某适用缓刑。
经审理查明：2012年，被告人林某1以其姐姐林某6的名义成立深圳某某1公司，后先后更名为深圳某某2有限公司、深圳某某3有限公司（以下简称某某3公司），公司地址变更为深圳市南山区粤海街道登良路恒裕中心A座605号，林某1为公司实际负责人。
2013年底，被告人林某1在未经相关部门批准的情况下，以某某3公司的名义推出梦想360股指增值系统（以下简称360系统）的理财产品，通过推介会、网络等途径向社会公开宣传，以“高回报、高分红”为幌子诱骗社会公众投资，又以“拉人头”计酬的方式不断发展客户，并用后加入客户的投资款来支付先加入客户的投资分红。根据某某3公司的宣传，360系统的模式是：客户必须至少购买30手股指（股指为某某3公司模拟股指系统，每天收盘价格由公司规定，每手10美金）以及缴纳60美金的管理费，总计至少缴纳360美金才可获得加入该系统的资格，客户入会后获得公司发放的账号以及密码，客户登陆公司网站即可查询每天分红情况。某某3公司承诺的360系统的分红包括两种：一种为静态分红，根据波动的收益率计算客户的收益，用股指数乘以收益率即是每天的收益金额，系统会将每天收益的70%存入系统内收益账号，另外30%存入系统内的回购账户，即每周静态补贴2%左右的股指分红，8至10个月能让投资额翻番，以诱使更多的人投资进来；另一种为动态分红，又称拓展分红，即客户发展下线进来投资，可以获得下线投资额一定比例的分红，一至四层的分红比例为5%、3%、2%、1%，五至九层的分红比例均为0.5%，动态分红中的10%须存入系统内的回购账户。按照某某3公司承诺，客户可从收益账户体现，前期规定只要达到50美金即可提现，后增加至500美金。2014年7月后，客户的收益账户已经无法提现。
被告人林某1为某某3公司实际控制人，系非法吸收公众存款的策划者、组织者；被告人王某在明知360股指增值系统的理财产品是以后面的客户投进来的钱来贴补前面的客户分红的运作情况下，仍于2014年4月至7月在深圳市某某3金融控股集团有限公司任职授课教授、业务顾问的职务，为某某3公司讲授金融理论和360股指增值系统的操作课程的同时，发展客户进公司听课和投资梦想360股指增值系统的理财产品。
经统计，2013年至2014年，被告人林某1等人非法吸收公众存款共计人民币8058356元，给存款人造成直接经济损失人民币6871369元。被告人王某直接或者间接吸收公众存款的金额为人民币1608770元，给存款人造成直接经济损失人民币1256943元。
上述事实，有下列经庭审示证、质证的证据予以证实：
深圳市市场监督局举报记录单、案件线索移送函，受案登记表，某某3公司的宣传资料、网页截图，被害人自述材料及银行卡、身份证复印件、涉案账户交易记录、转款凭证等，抓获经过，涉案公司工商注册资料，涉案银行账户交易记录，侦查机关的统计表，被告人身份信息等；证人何某、林某1、林某2、林某3、林某4、苏某、冯某、高某1、贺某、臧某、刘某1、任某、曹某、王某、刘某2、陈某1、陈某2、戴某1、周某1、林某5、贺某、李某、周某2、陈某3、陈某4、熊某、刘某3等的证言；被告人王某的供述；证人、被害人的辨认笔录；相关案卷材料电子版等。
本院认为，被告人王某未经有关部门批准，违反国家金融管理法律规定，向不特定社会公众非法吸收或变相吸收公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的基本犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人王某的宣讲系涉案公司非法吸收公众存款犯罪行为中的重要一环，其行为可促使、鼓励投资人参与投资，故经其宣讲而投资的金额应计入被告人王某的犯罪金额。被告人王某协助涉案公司宣传相关理财产品并发展客户，其在本案共同犯罪中起次要作用，属从犯，本院依法对其减轻处罚。关于被告人王某的犯罪金额，经查，投资人曹某、戴某1证言中未显示其二人系通过参加被告人王某讲座而投资“梦想360股指增值系统”，故其二人的投资金额不应归于被告人王某名下，本院予以扣减。综合考虑本案犯罪金额，被告人的犯罪情节、认罪态度、社会危害性等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条之规定，判决如下：
被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即扣抵先前羁押的一日，自2017年5月6日起执行至2018年2月5日止；罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 何湘波
人民陪审员 武智慧
人民陪审员 孙 波
二〇一七年十一月三十日
书 记 员 苏淦德