云南省蒙自市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）云2503刑初35号
公诉机关蒙自市人民检察院。
被告人段俊龙（绰号铁哥，小名小龙），男，1990年7月29日生于云南省弥勒市，汉族，初中文化，农民，住弥勒市。因本案于2016年4月14日被刑事拘留，同年5月19日被逮捕。现羁押于蒙自市看守所。
辩护人李正兴，云南颐高律师事务所律师。
蒙自市人民检察院以蒙检公诉刑诉（2017）20号起诉书指控被告人段俊龙犯诈骗罪，于2017年1月25日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。蒙自市人民检察院指派检察员胡丹出庭支持公诉，被告人段俊龙及其辩护人李正兴到庭参加诉讼。现已审理终结。
蒙自市人民检察院指控：2015年12月至2016年4月期间，被告人段俊龙虚构自己可以代办大额信用卡，并与交通、光大等大银行签署过办理大额信用卡的合同，具备办理大额信用卡的资格等事实，通过微信平台发布广告，在取得被害人王某1、杨某1等人的信任后，以办理每张信用卡收取1000元至2000元不等的手续费为由，先后骗取王某1、杨某1等人的钱财共计人民币133100元。具体犯罪事实如下：
1．2015年12月30日，被告人段俊龙以办理信用卡为由，在取得被害人李某1的信任，从李某1处骗取人民币1200元。
2．2016年1月至3月，被告人段俊龙以办理信用卡为由，在取得被害人王某1、杨某1的信任后，让王某1、杨某1做其代理，通过宣传可以代办信用卡并收取手续费的方式，段俊龙从王某1处骗取人民币52100元、从杨某1处骗取人民币60500元。王某1、杨某1在发现被骗后让段俊龙分别退还了人民币9100元、1万余元。
3．2016年1月至4月，被告人段俊龙以办理信用卡为由，在取得被害人王某2龙的信任后，从王某2龙处骗取人民币2000元。
4．2016年1月18日，被告人段俊龙以办理信用卡为由，在取得被害人朱某的信任后，从朱某处骗取人民币6600元。
5．2016年2月6日，被告人段俊龙以办理信用卡为由，在取得被害人张某、裴某1夫妇的信任后，从张某、裴某1处于骗取人民币4000元。
6．2016年2月6日，被告人段俊龙以办理信用卡为由，在取得被害人苏某的信任后，从苏某处于骗取人民币1500元。
7．2016年3月，被告人段俊龙以办理信用卡为由，在取得被害人奚某的信任后，从奚某处骗取人民币4000元。
8．2016年4月8日，被告人段俊龙以办理信用卡为由，在取得被害人李某2的信任后，从李某2处骗取人民币1200元。
针对指控的事实，公诉机关向法庭提供了受案登记表、户口证明、抓获经过、被害人王某1、杨某1等人的陈述、证人证言、银行账户交易明细、欠条、被告人供述及辩解等证据。依据所举证据，公诉机关认为被告人段俊龙无视国法，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议法庭以被告人段俊龙犯诈骗罪，判处其有期徒刑三年零六个月至五年零六个月，并处罚金。
被告人段俊龙对公诉机关指控的罪名及犯罪事实提出无异议。认为起诉书指控的第二起和第六起中，其已确实为杨某1办理过一张10000元、为苏某办理过一张18000元的信用卡；起诉书指控的第四起中已退还朱某1200元，起诉书指控的第二起中已退还王某19100元、已退还杨某114500元，尚欠王某143000元、欠杨某146000元，所欠款已写了欠条，属于民间借贷关系。认为已帮他人办理过信用卡的和写了欠条的不应当认定为犯罪，对起诉书指控的其余犯罪事实无异议。认为公诉机关的量刑建议过高，应在三年以下量刑。
被告人段俊龙的辩护人李正兴对公诉机关指控被告人段俊龙犯诈骗罪无异议。但认为起诉书指控的第二起事实不清，证据不足，三人系共同为他人办理信用卡，三人之间的关系属民事法律关系中的居间合同关系，所欠款属民间债权债务关系，属于民事法律关系调整的范围，不属于刑法调整的范围，不应当认定为犯罪，故被告人段俊龙的诈骗数额应认定为数额较大，不应认定为数额巨大。本案中王某1、杨某1报案后，被告人段俊龙被抓获，到案后如实供述了公安机关尚未掌握的其他犯罪事实，系自首，可对其从轻或减轻处罚。建议法庭以被告人段俊龙犯诈骗罪判处其三年以下有期徒刑，适用缓刑，并处罚金。
经审理查明：2015年12月至2016年4月期间，被告人段俊龙虚构自己可以代办大额信用卡，并与交通、光大等大银行签署过办理大额信用卡的合同，具备办理大额信用卡的资格等事实，通过微信平台发布广告，在取得被害人王某1、杨某1等人的信任后，以办理每张信用卡收取1000元至2000元不等的手续费为由，先后骗取王某1、杨某1等人的钱财共计人民币133100元。具体犯罪事实如下：
1．2015年12月30日，被告人段俊龙以办理信用卡为由，在取得被害人李某1的信任，从李某1处骗取人民币1200元。
2．2016年1月至3月，被告人段俊龙以办理信用卡为由，在取得被害人王某1、杨某1的信任后，让王某1、杨某1做其代理，通过宣传可以代办信用卡并收取手续费的方式，段俊龙从王某1处骗取人民币52100元、从杨某1处骗取人民币60500元。王某1、杨某1在发现被骗后让段俊龙分别退还了人民币9100元、10000余元。
3．2016年1月至4月，被告人段俊龙以办理信用卡为由，在取得被害人王某2龙的信任后，从王某2龙处骗取人民币2000元。
4．2016年1月18日，被告人段俊龙以办理信用卡为由，在取得被害人朱某的信任后，从朱某处骗取人民币6600元。
5．2016年2月6日，被告人段俊龙以办理信用卡为由，在取得被害人张某、裴某1夫妇的信任后，从张某、裴某1处骗取人民币4000元。
6．2016年2月6日，被告人段俊龙以办理信用卡为由，在取得被害人苏某的信任后，从苏某处骗取人民币1500元。
7．2016年3月，被告人段俊龙以办理信用卡为由，在取得被害人奚某的信任后，从奚某处骗取人民币4000元。
8．2016年4月8日，被告人段俊龙以办理信用卡为由，在取得被害人李某2的信任后，从李某2处骗取人民币1200元。
上述事实，有以下证据予以证实：
1．受案登记表，证实被害人王某1的报案时间、具体案情、公安机关对案件受理查处情况。
2．户口证明，证实被告人段俊龙的出生日期及自然情况。
3．抓获经过，证实2016年4月13日17时许，公安局民警在蒙自市华泰盛景1栋2单元601室将被告人段俊龙抓获。
4．被害人王某1的陈述，证实2015年12月，王某1通过微信朋友圈认识代办信用卡的男子段俊龙，段俊龙称可办理5000元至100000元不等的信用卡，如有朋友要办信用卡可介绍到其公司办理，后王某1先后向段俊龙提出办理信用卡30张，以支付宝、微信转账方式转给段俊龙现金50100元，其中有2000元系王某1自己的，其余的系找王某1办理信用卡的人的，段俊龙已退还王某19100元，尚欠43000元，段俊龙没钱还不了，段俊龙便写了张欠条给王某1。未办理过申请表，但向段俊龙提交过办理人的身份证复印件、工作证明、电话号码，段俊龙称他与银行签了办理高额度信用卡合同。
5．被害人杨某1的陈述，证实2016年1月，杨某1通过王某1认识段俊龙，后叫段俊龙帮忙办理信用卡，段俊龙称他的上线办理要一批一批的办理，有时要20人、50人才能统一办理，最高时要100人才能办理，并叫杨某1帮忙凑一下人数，杨某1便在微信朋友圈内发了可以办理大额信用卡的信息，信誉不好也可办到，交1000-2000元可以办理8万-100万不等的信用卡，后杨某1收取了30多人的服务费5万多元交给段俊龙。当时相信段俊龙的原因是因为段俊龙称他与上海好几个银行签了合同，可以办理信用卡，他与他的一个朋友合伙在弥勒开了一家公司，名字叫“中天科技公司”，公司直接挂靠各大银行，只要把材料交给银行后，银行可直接办理，如果办不下来就退钱，后杨某1与段俊龙是男女朋友关系，三个多月过去卡未办下来，也未收到银行的通知，后发现被骗。杨某1共被骗6万多元，段俊龙退了其13000元。2016年4月8日，杨某1、王某1让段俊龙写了欠条，算了下段俊龙还欠杨某16万多元，段俊龙就写了一张借贷6万元用于资金周转的欠条。
6．被害人苏某的陈述，证实苏某通过杨某1认识办理高额信用卡的男子小段。2016年2月6日，小段问其是否办理信用卡，称15万到100万额度的费用是1500元，信用卡下来后要给他百分之十的提成，后苏某通过支付宝转了1500元给小段，把身份证复印件给他，后苏某没有拿到卡发现被骗。
7．被害人李某1的陈述，证实2015年12月30日，李某1在微信蒙自百事通认识一个微信名叫“A钻石刺眼的男子”，对方称姓刘，在弥勒中天科技公司上班，公司可以办理高额的信用卡，5万到10万的额度，办理费用1500元，卡下来给他百分之五的提成，李某1便用微信转账1300元给男子，并发了身份证复印件让男子代办信用卡，后发现被骗。
8．被害人朱某的陈述，证实2016年1月17日，朱某通过微信认识办信用卡的段俊龙，段俊龙开始让朱某介绍人来办信用卡，并告诉朱某有3万、10万、20万、30万元的信用卡，后朱某想通过段俊龙办8张额度3万的，两张20万的，一张30万，一张40万的信用卡，信用卡下来后段俊龙要收取每张20%的费用，后朱某通过支付宝转账6600元给段俊龙，后发现被骗。
9．被害人张某的陈述，证实2015年12月，张某在微信上蒙自百事通认识一个叫“A钻石刺眼的男子”，其称能办理高额信用卡，并称15万到50万额度的办理费用为1500元，信用卡下来后还要给他5%的提成，张某通过微信转账2000元给男子办理信用卡，后发现被骗。
10．被害人裴某1的陈述，证实2016年1月10日，裴某1通过其妻子张某在微信上认识了办理高额信用卡的段俊龙，段俊龙称提供身份证复印件就可以办，但需收取一定的手续费，卡办下来后段俊龙要提5个点，裴某1便让段俊龙办两张信用卡，裴某1让其妻子张某通过微信转账的方式给了段俊龙2000元，后信用卡没办下来，后发现被骗。
11．被害人奚某的陈述，证实2016年1月奚某通过朋友认识代办信用卡的男子，那男子微信名叫“A刺眼的男人”，奚某称呼他为段师，因叫段师代办信用卡，2016年3月份奚某通过银行转账、微信转账的方式分别转了2000元办卡费用给那名“A刺眼的男人”的男子，男子称通过他办理的信用卡额度在十万到一百万之间，后到4月份便联系不上对方了。4000元是找奚某代办的2个人的，每人2000元，但未办到卡。
12．被害人李某2的陈述，证实2015年11月份，其通过微信认识代办信用卡的“A刺眼的男人”，男子称可以办理高额信用卡，李某2以微信转账的方式给了男子前期费用1200元，后男子退了款，2016年4月8日男子称信用卡已办下来了，李某2又通过微信转账1200元给对方，后对方就没有消息了。对方没有跟其签过合同，也没有填过申请表。
13．被害人王某2龙的陈述，证实其认识办理高额信用卡的“A刺眼的男人”后，王某2龙通过微信转账方式转了2000元作为对方办卡费用，后电话就打不通了。
14．银行流水清单，证实被告人段俊龙持有的农业银行卡、农村信用社银行卡的资金出入情况。
15．手机截图、微信转账记录，证实被告人段俊龙、王某1通过微信平台发布办理信用卡的相关内容及王某1通过微信转账转款给被告人段俊龙的时间、金额等记录情况。
16．欠条，证实2016年4月7日、2016年4月8日，被告人段俊龙分别向王某1、杨某1书写了欠条，欠王某143000元、欠杨某160000元。
17．情况说明，证实公安机关经过查证无法固定杨某2、李某3的真实身份；经与银行核实段俊龙未与银行签订过办理信用卡等相关资质的协议；段俊龙供述的其他犯罪事实无法查证；因被害人换手机、卸载软件等原因无法提供微信，支付宝转账凭证；民警向朱某打电话询问得知，段俊龙并未退回朱某1200元。
18．被告人段俊龙的供述，证实2016年1月底，因家里欠别人钱，人家来要债，因没钱还所以就起了利用办理信用卡收取手续费的方式骗钱的想法。段俊龙2016年2月初到蒙自，在微信上复制了别人办理信用卡的手续和方法，在微信上开始发广告代办信用卡。后王某1、杨某1找段俊龙办理信用卡，段俊龙称自己与光大银行、交通银行等银行都签署过办理大额信用卡的合同，叫她们去找下线办卡，并给她们回扣，但办信用卡要收费，信用卡到了之后还要收取信用卡额度10%的费用。2016年2月至3月间王某1与杨某1分别拿过几十个要办理信用卡人员的资料给段俊龙，杨某1拿过4000元现金给自己，其他都是通过微信、支付宝的方式转给段俊龙，共收了王某1的55100元，之后退还了王某19100元，尚欠王某146000元，收了杨某1的60500元，退了17500元，尚欠43000元，收了她们交来的钱后，自己用于还账2万元，还信用社贷款9000元，自己挥霍近6万元。因信用卡未办下来，2016年3月中旬，王某1打电话给段俊龙要求退还客户的资料和费用，因自己没钱退，段俊龙就分别写了欠条给王某1和杨某1，后来王某1等人报了警。自己没有办理大额信用卡的能力，也没有帮他们办理过信用卡。王某1和杨某1一共发展了好几十人，都提供了个人资料给自己，部分资料是王某1和杨某1通过微信发给自己，部分资料是拿纸质的给自己，微信发的全部都被自己删了，纸质的全部被自己毀了,申请材料没有给过任何人。用同样的方法骗了大理州弥渡县一个名叫朱某的男子，共收了朱某六千多元，之后通过支付宝转账，退了1200人民给朱某；骗了沪西县一个名字叫王某2龙的2000元；骗了昆明市宜良县一个名字叫李某2的1200元；骗了昆明市晋宁县一个名字叫奚某的4000元；骗了蒙自市一个名字叫李某1的1200元；骗了蒙自市一个名字叫张某、裴某1夫妇的4000元；骗了一名叫苏某的男子1500元。
上述证据经当庭举证、质证，本院认为，公诉机关提供的证据来源和表现形式合法，内容客观真实，并能相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人段俊龙无视国法，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人段俊龙的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以确认。在卷证据表明，被告人段俊龙因欠债，家中无钱，故虚构事实，以代办信用卡收取相应代办费用骗取他人财物，其并无实际办理信用卡的能力，在此过程中被告人段俊龙多次骗取他人财物，主观上具有非法占有他人财物的犯罪故意，客观上实施了诈骗行为，其行为符合诈骗罪的特征。故被告人辩称写过欠条给被害人和已退还被害人的不应认定为犯罪的辩解不能成立，本院不予采纳。本案起诉书指控的第二起，被告人段俊龙系在诈骗事实暴露，被害人追还相关资材及代办费用后，在不得已的情况下书写了欠条，但其诈骗行为已实施完毕，符合诈骗罪的犯罪构成要件，并非民事法律关系调整的民间债权债务关系。故被告人及辩护人认为被害人王某1、杨某1与被告人段俊龙之间属民间债权债务关系，不应受到刑事追究的辩护意见不能成立，本院不予采纳。本案中，被告人段俊龙辩称已退还了被害人朱某1200元、已分别为杨某1、苏某实际办理了一张10000元、一张18000元的信用卡，已退还和收取的代办费不应认定为诈骗数额。但证据表明被告人段俊龙未退还过被害人朱某1200元、未为杨某1、苏某办理过信用卡，故段俊龙的辩解不成立，本院不予采信。被告人段俊龙因被害人王某1、杨某1报案被公安机关抓获，后在侦查阶段供述了多起公安机关尚未掌握的诈骗事实，但属于同一罪名的犯罪事实，根据相关法律规定不应认定为自首，虽然被告人段俊龙在庭审过程中对其犯罪事实进行了部分辩解，但可认定为如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，可对其从轻处罚。辩护人认为段俊龙到案后如实供述其他犯罪事实，系自首的辩护意见不能成立，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人段俊龙犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月14日起至2020年4月13日止。罚金限判决生效之次日缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向红河哈尼族彝族自治州中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 舒 康
人民陪审员 李 梅
人民陪审员 马良华
二〇一七年三月十四日
书 记 员 陈盈延