江苏省连云港市连云区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）港刑初字第00137号
公诉机关江苏省连云港市连云区人民检察院。
被告人张义军，无业。因本案于2013年10月30日被广东省佛山市顺德区公安局民警抓获，同年11月4日被押解回连云港市，当日被刑事拘留，同年12月11日被逮捕。现羁押于连云港市看守所。
辩护人姚德波，江苏海郡律师事务所律师。
江苏省连云港市连云区人民检察院以连云检诉刑诉（2014）174号起诉书指控被告人张义军犯非法吸收公众存款罪，于2014年6月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。江苏省连云港市连云区人民检察院指派检察员赵登伦出庭支持公诉，被告人张义军及其辩护人姚德波到庭参加诉讼。因公诉机关建议补充侦查，本案依法于2014年8月25日延期审理，同年9月25日恢复审理。现已审理终结。
江苏省连云港市连云区人民检察院指控称，2010年初至2012年6月间，为从王某丙、苏玉（已判决）等人处赚取利息差，被告人张义军通过集资人口口相传等方式向社会公开宣传，以1.5%-3%的月息为诱饵，先后向程某、陶某甲、陶某乙等11人非法吸收存款合计
1075万元。
公诉机关同时移交发破案经过、户口证明、借条、程某、陶某甲、陶某乙等人的证言笔录、被告人张义军供述和辩解笔录等证据予以证明。
公诉机关认为，被告人张义军非法吸收公众存款数额巨大，构成非法吸收公众存款罪，建议对其判处有期徒刑三至十年，并处罚金。
被告人张义军辩解称，1.对借条数额1075万元无异议，但已经偿还陶某乙55万元及其他人部分款，且后来打的借条中含部分利息，均不应作为犯罪数额。2.其在被网上追逃前曾经向连云公安分局经案大队说过借给王某丙、苏玉的钱也是自己从他人处吸收来的，愿意接受审判，是自首。
辩护人姚德波提出的辩护意见是，1、已偿还款项不应当记入犯罪数额。2、在公安机关办理王某丙、苏玉非法吸收公众存款一案过程中，被告人张义军曾作为出借人到公安机关报案，并说明自己借给王某丙、苏玉的钱是从他人处吸收来的，因还不起被逼债，要求公安机关将其抓起来，应当认定为自首。
经审理查明，2010年初至2012年6月间，被告人张义军以做生意需要资金为由，以1.5%-3%的月息为诱饵，通过口口相传的方式向社会公开宣传，先后吸收存款合计1075万元，其中：陶某甲60万元、陶某乙656万元、王某甲16万元、程某48万元、胡某7万元、陈某24万元、徐某20万元、张某甲29万元、苏某90万元、曹某甲10万元、曹某乙115万元。
另查明，1、案发前，被告人张义军以归还本金、支付购房款、给付利息的方式支付存款人本息共计171.4018万元，其中返还陶某甲利息20万元，陶某乙本金60万元（其中代为支付购房款55万元），王某甲利息0.72万元，程某本金2万元、利息2.88万元，胡某利息0.315万元，陈某利息1.08万元，徐某利息0.6万元，张某甲利息2.475万元，苏某本金10万元、利息3.25万元，曹某甲利息5万元，曹某乙本金及利息（含以物抵债）计63.0818万元。
2、2013年10月30日，佛山市顺德区公安局杏坛派出所民警于杏坛镇建设西路18号中国工商银行杏坛支行将被告人张义军抓获，并寄押于佛山市顺德区看守所。连云港市公安局连云分局于同年11月4日将被告人带回并羁押于连云港市看守所。
3、本案审理期间，因陶某甲、陶某乙申请查扣被告人张义军财产，经补充侦查，被告人张义军无财产可被查扣。
上述事实，被告人在庭审中亦无异议，并有公诉机关及被告人的辩护人向本院提交的，并经庭审示证、质证的下列证据予以证明：
一、公诉机关提供的证据
1、未到庭证人陶某甲的证言笔录，证明被告人张义军以做生意资金不足为由向其借钱，并承诺付其高额利息。其自2010年2月开始借款给被告人，其中有其妹妹陶某乙投的钱。2012年6月8日张义军将借其和陶某乙的钱分别出具借条，分别为60万元和536万元。当日陶某乙又借给张义军120万元。其和陶某乙共计存入本金716万元。期间一共拿了20多万元的利息。
2、未到庭证人陶某乙的证言笔录，证明其通过姐姐陶某甲借给张义军536万元，2012年6月从台湾回来买房子过程中又借给张义军120万元。
3、未到庭证人王某甲的证言笔录，证明2012年3月5日其通过王某乙介绍借给张义军现金16万元，约好月息1.5%。后只拿回3个月利息计7200元。
4、未到庭证人程某的证言笔录，证明2012年3月29日，经王某乙介绍通过银行转账借给被告人张义军48万元，后只拿回4个月利息计28800元。同年8月14日要回本金20000元。
5、未到庭证人胡某的证言笔录，证明2012年3月29日经王某乙介绍通过银行转给被告人张义军70000元，后只拿回3个月利息计3150元。
6、未到庭证人陈某的证言笔录，证明2012年3月5日经王某乙介绍借给被告人张义军现金240000元，后只拿回3个月利息计10800元。
7、未到庭证人徐某的证言笔录，证明2012年4月7日经王某乙、金某介绍通过银行转账借给被告人张义军200000元。后只拿回2个月利息计6000元。
8、未到庭证人金某的证言笔录，证明其曾介绍程某、陈某、王某甲、胡某借钱给张义军做生意，利息均是按月息1.5%计算的。
9、未到庭证人王某乙的证言笔录，证明2012年听说张义军做生意需周转资金，就和妻子金某介绍了程某、陈某、王某甲、胡某借钱给张义军。
10、未到庭证人张某甲的证言笔录，证明其经曹某乙介绍分别于2012年5月23日、6月1日借给张义军120000元和170000元，约定月利息2.5%。后只拿回利息24750元。
11、未到庭证人贾某红（被告人张义军妻子）的证言笔录、借条，证明苏玉、董某、孟某、王某丙分别给张义军出具过370万元、70万元、33.6万元、800万元的借条，王某丙的借条里含利息。这些钱大部分都是张义军借别人的钱。
12、未到庭证人曹某甲的证言笔录，证明2010年张义军以做生意为由向其借钱，承诺月利息按2.5分计算，其就一次性出借10万元。后陆续拿了5万多元的利息。2012年6月份起就不付了，经起诉，法院判决张义军偿还其86400元。
13、未到庭证人曹某乙的证言笔录，证明2011年夏天，张义军称做生意缺钱，陆续向其借款115万元，约定年利息18%。后追回一辆商务车在二手车市场卖了12万元，张义军妻子贾某红还现金4万元，通过法院执行贾某红银行卡存款8万余元、拍卖张义军房产得款32万余元。还有本金50多万元没收回来。
14、未到庭证人苏某的证言笔录，证明2012年经曹某乙介绍分两次借给张义军共计90万元，后要回10万元，还有80万元本金没要回。约定月利息2.4分。只拿回两个月利息32500元。该款已经法院民事判决。
15、未到庭证人贾某和的证言笔录，房产证，证明因张义军做毛线生意陆续借其55万元，2012年7月6日将贾某红位于栖霞路的房产过户到自己名下。
16、未到庭证人张某乙的证言笔录，证明2011年起张义军陆续借自己现金30万元，又用自己房产抵押贷款100万元，因张义军不能偿还该贷款，张义军就将海滨综合楼A座2号门面房享有的所有权转让给其和老公王世庄。从2012年7月26日至2013年6月26日其和老公王世庄已还清该贷款100万元。
17、未到庭证人王某丙的证言笔录，证明其吸收存款过程中，存款最多的人是张义军，本金约400多万元，加上利息，给张义军打了800万元的借条。
18、未到庭证人张某丙的证言笔录，证明2010年7月份，经王某乙介绍认识张义军，张义军经手将王海青名下的开发区玩具厂厂房以410万元卖给其，第一笔钱张义军要求从其卡上分两次共付180万元给王某乙，陆续付张义军现金100万元。
19、被告人张义军的供述和辩解笔录，证明其2011年从曹某甲、曹某乙处吸存款，每月按3%-2.5%付息。陶某甲、陶某乙也陆续放款给其，见每月都有利息付，就越放越多，借条上都写陶某甲的名字，2012年6月份，其将陶某甲、陶某乙投的钱分开，分别出具了借条。2011年夏天，其通过张晓萍知道苏玉和王某丙需要大量资金，而且会给5分（5%／月）利息，其陆续投给王某丙、苏玉、于鸿光、董某等人100余万元。后王某丙、苏玉的钱要不回来，其又吸收其他人一部分钱用于支付之前的欠款。另外还欠苏某80多万元、张某甲20多万元，金某介绍的5个人共100多万元。
之前其与姐姐张某乙在墟沟核电中行对面合伙买了一套门面房，因其用张某乙的房产抵押贷款100万元还不上，另外还欠张某乙20余万元，就将核电中行对面合伙买的门面房的一半产权过户给张某乙了；还因欠孩子三姨贾某和的钱，2012年5、6月份就将墟沟栖霞路3号楼三单元401室（其妻子单位分房）过户给贾某和了；其给儿子张某丁买的奥德赛商务车于2012年8月份抵给曹某乙了，已过户；墟沟丽景广场14楼406室也被曹某乙申请保全，后被法院拍卖了；帐都在其妻子贾某红那里。
2012年7月30日19时05分其前往公安机关报案，称因其欠陶某乙601万元未还，陶某乙于当日下午17时许与张进到其家中对其殴打，其嘴部、眼部均受伤、头疼。无其他情况反映。
20、借条，个人综合贷款还款计划查询单、工商银行个人还款凭证、中国工商银行股份有限公司连云港连云支行房地产抵押合同、销售不动产统一发票、完税凭证，房产抵押协议，房权证，证明被告人张义军非法吸收存款1075万元；因张义军借张某乙现金，且因用位于海滨综合楼A座2号的门面房抵押贷款100万元不能偿还，张义军将海滨综合楼A座2号门面房享有的部分所有权转让给张某乙夫妇，张某乙夫妇代为偿还张义军贷款100万元；因张义军借贾某和55万元，张义军、贾某和于2011年11月承诺如半年内不还，位于栖霞路的住宅贾某和所有，并于2012年7月6日将张义军妻子贾某红位于栖霞路的房产过户到贾某和名下。
21、受案登记表、抓获经过、临时寄押审批表、发破案报告，证明2013年8月14日，出借人陶某甲到连云港市公安局连云分局报案，称被告人张义军非法吸收公众存款1000余万元，该局于同年9月12日立案侦查，同年10月9日将被告人列为网上逃犯，同年10月30日，佛山市顺德区公安局杏坛派出所民警于杏坛镇建设西路18号中国工商银行杏坛支行将被告人张义军抓获，并寄押于佛山市顺德区看守所。
22、情况说明，补充情况说明，王某丙、武心香案发破案经过及接受刑事案件登记表，证人张某丁、刘某的询问笔录，庭审笔录中张义军关于财产的说明，证明：张义军妻子贾某红2012年7月20日前往公安机关报案，称王某丙、武心香自2011年冬天以支付高息为诱饵，借其丈夫张义军800万元，涉及经济犯罪。因张义军的资金多为亲朋好友借款，现也离家出走。请求公安机关立案侦查；被告人张义军已无财产可被查扣。
二、被告人的辩护人提供的证据
1、还款明细、执行材料，证明至2014年6月10日，曹某乙已收到被告人张义军款、物共计63、0818万元（其中含2012年7月25日以车抵款12万元、同年7月27日贾某红还现金4万元、2013年2月5日法院执行款9.6万元、同年5月16日法院执行房屋拍卖款37.4818万元）。
2、银行取款单、对外收款结算单、收条，证明被告人于2012年6月替陶某乙支付购房款55万元、同年7月24日付现金5万元。
另有曹某乙身份证明、借条、借款合同、银行存单、判决书、还款凭证等证据予以印证。
上述证据来源合法，相互印证，足以证实本案事实，本院予以确认。
对被告人张义军及其辩护人提出的自首问题，应辩护人姚德波的申请，本院依法通知连云港市公安局连云分局侦查人员王洪贵、蒋传波，被告人妻子贾某红到庭说明情况。证人贾某红证明：2012年7月30日张义军在连云港市公安局连云分局经案队报案时说明其吸收11个人存款，人家问他要钱了，他只能坐牢。王洪贵、蒋传波证明：2012年7月份的一天，被告人张义军及妻子贾某红等多人在公安机关反映王某丙非法吸收公众存款一事，未交待张义军自己非法吸收存款的事实。公安机关2012年7月30日对被告人张义军的询问笔录中也无被告人交待自己非法吸收公众存款事实的记载。对此本院认为，证人贾某红系被告人张义军的妻子，与被告人有共同的利益关系，其关于被告人投案的证词无其他证据印证，依法不予采信。其他证人证言及被告人张义军在2012年7月30日的询问笔录，证明被告人前往公安机关报案过程中未主动交代其非法吸收存款的事实，故被告人张义军及其辩护人姚德波提出的关于被告人系自首的辩解及辩护意见与查明的事实不符，本院不予采信。
本院认为，被告人张义军违反国家金融管理法规，以高额利息为诱饵，通过口口相传的方式向社会不特定对象吸收存款1075万元，数额巨大，严重扰乱国家金融管理秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张义军犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院依法予以支持。被告人归案后自愿认罪，态度较好，量刑时酌情从轻处罚。被告人张义军在案发前归还部分款、物，量刑时可酌情从轻处罚。被告人张义军非法所得赃款，依法应予追缴。被告人及其辩护人提出的已偿还款项不应当作为犯罪数额的辩解及辩护意见，与法律规定不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第六十四条，《最高人民法院﹤关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》第三条第二款第（一）项、第三款的规定，判决如下：
一、被告人张义军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月30日起至2018年1月29日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。
二、对被告人张义军非法所得赃款，继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 蔡克香
审 判 员 钱兴红
人民陪审员 张义洲
二〇一四年十一月十四日
书 记 员 徐茹茹
法律条文附录
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。