湖南省高级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）湘刑终498号
原公诉机关湖南省永州市人民检察院。
上诉人（原审被告人）陈莉虹，女，1978年12月25日出生，汉族，本科文化。因涉嫌犯诈骗罪于2016年6月28日被刑事拘留，同年8月4日被逮捕。现押永州市看守所。
辩护人唐华，湖南盛仁律师事务所律师。
湖南省永州市中级人民法院审理湖南省永州市人民检察院指控陈莉虹犯诈骗罪一案，于2017年9月14日作出（2017）湘11刑初27号刑事判决。宣判后，原审被告人陈莉虹不服，向本院提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭审理了本案。合议庭经审阅本案的卷宗材料，审查上诉人陈莉虹的上诉状及其辩护人的辩护意见，认为本案不属于依法必须开庭审理的案件，决定不开庭审理。合议庭依法讯问了陈莉虹，听取了辩护人的意见，核实了全案证据，对一审认定的事实和适用法律进行了全面审查，现已审理终结。
湖南省永州市中级人民法院经审理认定：自2009年以来，被告人陈莉虹在明知无�还能力的情况下，隐瞒真相，虚构工程招标、帮他人还信用卡、购买土地等事由，以支付高额利息为诱饵，以借为名，向颜某甲、蒋某甲、蒋某乙、徐某甲等人骗取借款，用于偿还到期借款、支付高额利息和个人挥霍。至案发时，陈莉虹仍有1613.492万元借款无法归还。
以上事实，有经一审庭审质证并查证属实的鉴定意见、银行交易明细、借条、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据予以证明。
据此，湖南省永州市中级人民法院判决：一、被告人陈莉虹犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元；二、追缴被告人陈莉虹违法所得1613.492万元，退赔给各被害人。
陈莉虹上诉及其辩护人为其辩护提出：1.陈莉虹应构成非法吸收公众存款罪而非诈骗罪；2.一审法院错误认定上诉人的涉案金额，对不受法律保护的高额利息没有�清和予以扣除。
陈莉虹的辩护人为其辩护提出：公安机关系根据陈莉虹的供述而冻结了巫某甲银行账户500余万元资金，故应当认定陈莉虹具有立功情节。
经审理查明：陈莉虹系ＸＸ瑶族自治县市场服务中心职工。其自2009年以来，为满足个人消费需要，在明知没有偿还能力的情况下，隐瞒真相，虚构工程招标、帮助他人还信用卡、购买土地等事由，以支付高额利息为诱饵，向颜某甲、蒋某甲、蒋某乙、颜某乙等熟人或朋友借款，至2016年案发时尚有1613.492万元借款无法归还。
具体事实如下：1.2009年以来，陈莉虹以帮别人还信用卡、招投标搞项目需要资金等为借口，先后从蒋某甲处借款132万元，承诺支付2分、4分、5分不等的月息。期间，陈莉虹支付给蒋某甲80万元利息。至案发时，借款本金扣除已支付的利息仍有52万元无法归还。2.2011年以来，陈莉虹以帮别人还信用卡、招投标搞项目需要资金等为借口，先后从颜某甲处借款561万元，承诺支付2分、4分、5分不等的月息。至案发时，仍有561万元无法归还。3.2012年以来，陈莉虹以帮别人还信用卡、买地皮需要资金为由从唐某甲处借款20万元，承诺支付4分的月息。期间，陈莉虹支付给唐某甲16.85万元利息。至案发时，借款本金扣除已支付的利息仍有3.15万元无法归还。4.2013年以来，陈莉虹以帮别人还信用卡、招投标搞项目需要资金等为借口，先后从颜某乙处借款148万元，承诺支付2分、4分、5分不等的月息。期间，陈莉虹支付给颜某乙约50万元利息。至案发时，借款本金扣除已支付的利息仍有98万元无法归还。5.2013年以来，陈莉虹以帮别人还信用卡、招投标搞项目需要资金等为借口，先后从吴某甲处借款50万元，承诺支付2分、4分、5分不等的月息。期间，陈莉虹支付给吴某甲0.3万元利息。至案发时，借款本金扣除已支付的利息仍有49.7万元无法归还。6.2013年以来，陈莉虹以招投标搞项目需要资金为由，先后通过吴某甲从曹某甲处借款105万元，承诺支付利息按天计算。期间，陈莉虹支付给曹某甲11万元利息。至案发时，借款本金扣除已支付的利息仍有94万元无法归还。7.2013年以来，陈莉虹以帮别人还信用卡、招投标搞项目需要资金等为由，先后通过吴某甲从刘某甲处借款45万元，承诺支付2分、4分、5分不等的月息。期间，陈莉虹支付刘某甲6万元利息。至案发时，借款本金扣除已支付的利息仍有39万元无法归还。8.2015年5月以来，陈莉虹以帮别人还信用卡、招投标搞项目需要资金等为借口，先后从兰某甲处借款44万元，承诺支付2分、4分、5分不等的月息。期间，陈莉虹支付给兰某甲2.2万元利息。至案发时，借款本金扣除已支付的利息仍有41.8万元无法归还。9.2015年8月以来，陈莉虹以帮别人还信用卡、招投标搞项目需要资金等为由，先后从蒋某乙处借款250万元，承诺支付2分、4分、5分不等的月息。至案发时，仍有250万元无法归还。10.2015年8月以来，陈莉虹以帮别人还信用卡、招投标搞项目需要资金等为借口，先后从于某甲处借款36.4万元，承诺支付3分的月息。期间，陈莉虹支付给于某甲3.508万元利息。至案发时，借款本金扣除已支付的利息仍有32.892万元无法归还。11.2015年9月以来，陈莉虹以帮别人还信用卡、交工程保证金为借口，先后从何某甲处借款40万元，承诺利息按天计算。期间，陈莉虹支付给何某甲20万元利息。至案发时，借款本金扣除已支付的利息仍有20万元无法归还。12.2015年10月以来，陈莉虹以帮别人还信用卡、招投标搞项目需要资金等各种借口先后从罗某甲处借款188万元，承诺支付月息1角。期间，陈莉虹支付给罗某甲28万元利息。至案发时，借款本金扣除已支付的利息仍有160万元无法归还。13.2015年10月以来，陈莉虹以招投标搞项目需要资金为借口通过罗某甲先后从杨某甲处借款46万元，承诺支付利息按天计算。已付利息2万元，仍有44万元无法归还。14.2015年10月以来，陈莉虹以帮别人还信用卡、招投标搞项目需要资金为借口从伍某甲处借款40万元，借期4天，承诺付利息1.5万元。至案发时，仍有40万元无法归还。15.2016年5月以来，陈莉虹以招投标搞项目需要资金为借口从陈某甲处借款42.3万元，承诺支付5万元利息。至案发时，仍有42.3万元无法归还。16.2016年5月以来，陈莉虹以帮别人还信用卡为借口从徐某甲处借款10万元，承诺支付4分的月息。期间陈莉虹支付给徐某甲0.55万元利息。至案发时，借款本金扣除已支付的利息仍有9.45万元无法归还。17.自2016�以来，陈莉虹以帮别人还信用卡等需要资金为借口通过颜某甲从王某甲处借款75万元，承诺支付4分的月息。期间，陈莉虹支付给王某甲8.5万元利息。至案发时，借款本金扣除已支付的利息仍有66.5万元无法归还。18.20l6年5月以来，陈莉虹以还信用卡为借口从陈某乙处借款10万元，承诺支付4分的月息。期间，陈莉虹支付给陈某乙0.3万元利息。至案发时，借款本金扣除已支付的利息仍有9.7万元无法归还。
另查明,自2015年8月以来，为了维持本地借款的高额利息支付运转，陈莉虹以借给他人从中赚取差价为由向通过网购认识的巫某甲高息借款。截至案发，巫某甲共转款给陈莉虹及其指定人26,098,090元，陈莉虹本人或委托他人共转款给巫某甲31,514,744元，陈莉虹多转给巫某甲5,416,654元。
2016年6月16日，陈莉虹向ＸＸ瑶族自治县公安局投案，并如实供述了自己的�行。同月24日，ＸＸ瑶族自治县公安局通知广州农业银行冻结巫某甲在该银行的存款5,810,102.54元。
以上事实有下列经查证属实的证据予以证明：
1.借条及借款人一览表证明：陈莉虹于2016年6月6日向徐某甲借款10,400元；2015年6月29日向唐某甲借款10万元；20l6年6月10日借款10万元；2013年6月25日向蒋某甲借款3万元；2014年12月6日借款78万元；2016年6月14日借款7万元；同月10日借款22万元；2013年4月21日借款5万元；同年5月6日借款5万元；同月24日借款4万元；2016年6月10日借款107,000元；2016年3月16日向颜某甲借款500万元；同年2月29日借款120万元；同年6月14日借款200万元；2016年5月8日向颜某乙借款24万元；同月20日借款20万元；同年1月25日借款10万元；同月29日借款30万元；同月25日借款12万元；同月31日借款9万元；同年3月7日借款6万元；同月11日借款51,900元；2016年3月16�向王某甲借款25万元；同月1日借款50万元；同年6月13日向吴某甲借款50万元；同月12日向曹某甲借款110万元；同月14日向蒋永、蒋某乙借款450万元，向何某甲借款40万元；同月8日向陈某乙借款104,000元；2015年9月19日向于某甲借款2万元；2016年5月21日借款15万元；同年2月3日借款10万元；2015年9月20日借款54,000元；同月25日借款4万元；2016年5月8日向兰某甲借款472,500元；2015年12月10日向罗某甲借款40万元；2016年6月14日借款194万元；同月12日向伍某甲借款50万元；同月14日向陈某甲借款423,000元；同月12日借款31万元、155,000元；同月3日向杨某甲借款46万元；同月12日向刘某甲借款40万元；同月14日借款5万元。
2.银行卡照片、借款名单及证明：陈莉虹使用的银行卡信息，所借款项及借款人的联系方式。
3.银行流水、陈莉虹农业银行交易明细、胡某甲的银行流水证明：2008年开户至案发，陈莉虹与借款人之间借款、还款的明细情况，胡某甲账户与陈莉虹的账户之间有频繁的大额资金转入转出，通过P0S机转入的款项也系大额款项，大部分款项系当天存取。
4.陈莉虹使用刘某乙的农业银行交易明细（尾号5076）、银行流水证明：20l6年3月29日至案发，陈莉虹与借款人之间借款、还款的资金往来明细情况，该账户系陈莉虹持有使用，陈莉虹向多人借款、还款的资金都从该账户流转。
5.陈莉虹使用陈某丙的农业银行交易明细证明：2011年10月27日至案发，陈莉虹与借款人之间借款、还款的资金往来情况。
6.陈某丙ＸＸ农商行账号银行流水证明：2016年2月3日从该账号转入10万元。
7.胡某乙农业银行账（卡）号的流水情况证明：该账户系陈莉虹持有使用，账户内有多笔大额资金转入转出。
8.巫某甲与陈莉虹银行往来转账情况表、资金往来情况表证明：双方帐户及相关人员的资金往来情况。巫某甲的广州招商银行转出金额5,67l,590元，广州农业银行转出金额15,548,800元，ＸＸ农业银行转出金额4,877,700元，广州农业银行转入22,956,899元，ＸＸ农业银行转入5,439,300元，ＸＸ邮政储蓄银行转入609,185元，ＸＸ农商行转入2,460,000元，广州工商银行转入49,360元，合计转出26,098,090元，转入31,514,744元，转出转入款项之间差异5,416,654元，即巫某甲通过借款给陈莉虹获取利润5,416,654元。
9.巫某甲广州工商银行（尾号5469）、ＸＸ邮政银行（尾号4076）、ＸＸ农村商业银行（尾号3732）、ＸＸ农业银行（尾号4670）、广州农业银行（尾号8173）、广州招商银行（尾号0475）的银行流水证明：陈莉虹与巫某甲之间款项转出转入情况，转出转入款项之间差异5,416,654元。
10.巫某甲农业银行账户6228480081984099713交易明细证明：2013年以来陈莉虹与巫某甲之间借款款项支付情况，该明细上显示从湖南打入了大额资金。
11.永州诚信司法鉴定所（2017）会鉴字第7号司法鉴定意见书证明：根据数据结合巫某甲账户内其他相关人员的转款情况统计，巫某甲共转给陈莉虹等人26,098,090元，陈莉虹等人共转给巫某甲31,514,744元，陈莉虹多转给巫某甲5,416,654元。
12.胡某甲、陈莉虹名下银行卡清单证明：胡某甲在工行、建行、农行等各大银行办理了28张银行卡、信用卡；陈莉虹在工行、建行、农行等各大银行办理了21张银行卡、信用卡。
13.彭某甲ＸＸ支行账户6228480081984096917的交易明细，证明自2011年到2016年期间陈莉虹联系巫某甲在网上购买欧时力服装消费支付款项到巫某甲提供的彭某甲账号的情况，共计金额244,772元。
14.个人消费清单证明：陈莉虹书写的个人借款用于消费的清单及在千美汇女子生活馆、芊红美容生活馆、程青婷美容院、兰氏装扮店等消费金额总计约175万元左右。
15.支付宝交易记录明细查询单证明：陈莉虹账号自2011年2月1日到2017年2月9日共有498笔交易记录，收入19笔6449.44元，支出478笔，总金额413,281.97元。
16.代购清单、销售发票、快递单证明：2011年以来巫某甲替陈莉虹代购商品的详细情况，合计消费金额690,611.85元。
17.购买商品清单证明：陈莉虹通过蒋某乙购买消费品总金额为181,775元。
18.淘宝购物清单证明：颜某甲在淘宝帮陈莉虹购买消费品10,791.55元。
19.胡某甲炒股情况说明、股票交易对账单等证据证明：胡某甲分别用自己和陈莉虹、刘某乙的名字在证券公司开了5个账户。胡某甲中信证券账户累计盈利10,008.09元；刘某乙中信�券账户累计盈利10,347.2元；刘某乙中信证券账户累计亏损13,311元；陈莉虹海通证券账户累计亏损40,176.73元；胡某甲招商证券账户截止2015年6月29日累计亏损46,355.7元，2015年6月29日之后该账户全部由张某甲出资，转入1,842,882.53元，转出1,485,590元，余额227.75元，累计亏损357,064.78元。
20.证人巫某甲的证言证明：陈莉虹与她之间借款、付息及网购交易情况，她共转给陈莉虹等人26,098,090元，陈莉虹等人共转给她31,514,744元，陈莉虹多转给她5,416,654元，减除她帮陈莉虹购买了690,611.85元东西，她赚了陈莉虹借款利息4,970,814.15元。
21.证人何某乙的证言证明：其在ＸＸ县经营一家叫做千美汇的美容院。陈莉虹在她店消费时使用的名字是刘红。陈莉虹在该店消费了10来年，年均消费1万余元，累计消费10多万元。
22.证人张某乙的证言证明：其在ＸＸ县经营一�芊红养生馆。陈莉虹2011年开始在该店消费，平均每年消费2万元左右，累计消费7万多元。
23.被害人徐某甲的陈述证明：2016年6月6日，陈莉虹向她借l0万元用于工程招标，付了4000元利息。
24.被害人唐某甲的陈述证明：大概是2012年6月29日陈莉虹讲要买块地皮向她借了10万元，4分的月息，这10万元一直未还。每年都改借条日期。2016年6月10日她又借了10万元，是通过建设银行账户分两次转给了陈莉虹农行账户里。现在陈莉虹还欠她20万元本金。算起来她共得了168500元利息。陈莉虹向她借钱的理由一般是讲领导要还信用卡，还讲过要借钱买地。
25.被害人蒋某甲的陈述证明：她从2009年开始一共借了132万元给陈莉虹。最开始是借10万元借1年，付2分的月息，还清了又借，2014年12月6日，有几张借条到期了就汇总写了张78万元的借条，付4分的月息。另外�2013年4月21日还借了5万元付5分的月息，同年5月6日借5万元付5分的月息，同月24日借4万元付5分的月息，同年6月25日借3万元付5分的月息。同月7日，陈莉虹向她借了20万元，同月10日又借了17万元。她一共得了陈莉虹80万元的利息，损失52万元。陈莉虹借78万元的理由是讲跟其兄陈爱魁一起开园林绿化公司的，2016年6月l0日借的这30万元陈莉虹讲是陈爱魁搞工程要交押金，用陈爱魁的土地证作抵押，还发了陈爱魁的土地证照片给她看。其他的是讲帮人还信用卡周转用的。
26.被害人颜某甲的陈述证明：她从2011年开始借钱给陈莉虹，最开始是借2万元，月息是3分，到了2014年底，陈莉虹主动把月息调到了5分。到了2015年9月份，她大概借给陈莉虹有140万元。从2015年9月份开始，陈莉虹又另外向她借3至7天的短期借款，借钱都是以帮人还信用卡为由借的，借款的利息不固定�每天她和陈莉虹都会通过微信对账进行还款和借款。2016年2月29日，她借给陈莉虹的借款有120万元了，就要陈莉虹写了张借条给她。截止到2016年3月16日，她和陈莉虹对账，陈莉虹另外还欠她短期的借款有500万元，陈莉虹当天就写了张500万元的借条给她。写了借条后，她和陈莉虹也是继续在借款和还款，截止到陈莉虹出事，陈莉虹还欠她本息1049万元，2016年6月14日她找到陈莉虹。另外写了张200万的借条给她。借款本金大概是561万元。借钱理由都是讲给别人还信用卡的。她知道陈莉虹在寿域路的芊红美容院、青庭美容院等美容院有消费，一年美容都要10多万元，还在超超微果水果店买进口水果吃和送人，另外陈莉虹有多台苹果手机，也在淘宝上消费。
27.被害人颜某乙的陈述证明：她共借给陈莉虹148万元未收回，共收到陈莉虹利息50多万元。陈莉虹每次向她借钱�理由基本是用于还信用卡、招标。
28.被害人王某甲的陈述证明：与他同一单位的颜某甲讲陈莉虹要借钱，他只相信颜某甲，所以他就把钱转给了颜某甲，由颜某甲借给陈莉虹，陈莉虹写借条给他。他于2016年3月1日借了50万元，借期2年，4分的月息。同月16日借了25万元，也是4分的月息，他已收利息8.5万元。
29.被害人吴某甲的陈述证明：2016年5月21日，陈莉虹讲有领导搞工程要交押金借20万元，自己在邮政银行填好单子从她的邮政银行账户转了20万元到巫某甲的邮政银行账户里。同年6月3日，陈莉虹又讲领导搞工程要交押金再借20万元，她从农业银行账户里取了20万元现金交给了陈莉虹。同月7日，陈莉虹讲要帮别人还信用卡要借5万元，她从农商行取了4万元现金另外加上身上还有些钱凑了5万元交给了陈莉虹。同月11日，陈莉虹又讲要还信用卡再借5万元�她从农业银行账户转了5万元到陈莉虹的农行账户里，一共50万元。同月13日，陈莉虹没有还钱，她就要陈莉虹把这4张借条汇总写了一张50万元的借条。她收到3000元的利息。
30.被害人曹某甲的陈述证明：2016年5月19日陈莉虹通过微信联系她借50万元，讲老公的朋友有项目要搞投标交钱，讲好借20天给5万元利息。第二天下午她与表姐吴某甲一起将50万元现金借给了陈莉虹，写了借条。同年6月l0日陈莉虹又打电话给她讲有一个项目要投标交钱向她借60万元现金，愿付利息8万元。6月12日她与表姐一起将筹齐的60万元现金借给了陈莉虹，写了借条，借条上写的是110万元。这110万元中包含了5万元的利息。她一共得了11万元利息。
31.被害人蒋某乙的陈述证明：她于2015年8月份开始借钱给陈莉虹。2016年6月14日，陈莉虹和胡某甲一起到了她单位，把写给她的所有借条全部汇总在一起算了账，最后她们商量把利息减除后写了张450万元的借条给她。这450万元借条包括了利息，她实际借给陈莉虹的本金有250万元。
32.被害人何某甲的陈述证明：陈莉虹从2015年9月份左右开始向她借钱，到2016年6月14日，她共借给陈莉虹本息40多万元未还，陈莉虹讲领导要招标借保证金，陈莉虹把利息全部扣除后写了张40万元的总借条给她。2016年6月初，陈莉虹还了65,000元钱给她，是要巫某甲打的款，当时是打到她提供的姚明哲的卡上。
33.被害人陈某乙的陈述证明：2016年4月份陈莉虹主动跟她联系讲朋友的信用卡到期了，向她借款10万元。过了一个星期，陈莉虹主动还了本息共103,000元给她。6月8日，陈莉虹又向她借10万元，6月14日归还，并写了张借条。陈莉虹没有钱还了。
34.被害人于某甲的陈述证明：2015年9月19日、20日、25日陈�虹分别向她借款2万元、5.4万元、4万元，并写了三张借条，每个月给3000多元的利息，借钱时说是帮别人还卡用。2016年2月3日陈莉虹又向她借10万元，每个月给2000元的利息，她就从农商行卡转了10万元到陈莉虹父亲的卡上，陈写了一张10万元的借条。同年5月21日陈莉虹再次向她借15万元，她就从卡里刷了15万元给陈莉虹，陈写了一张15万元的借条。她得了35,080元利息。
35.被害人兰某甲的陈述证明：2016年5月8日陈莉虹打电话向她借4万元用于招标，借期一个月，给3500元利息。20l6年6月12日，陈莉虹又向她借433,500元用于招标急用，只借一天，给2万元利息，她通过转账、取现凑齐了433,500元借给了陈莉虹，14日早晨她到陈莉虹家要陈写了一张473,500元的借条。有44万元的本金，她得了2.2万元的利息。
36.被害人罗某甲的陈述证明：她于2015年10月份开始借钱给陈莉�，截止到2015年12月10日累计借了40万元，陈莉虹写了张总借条给她，每个月给4万元的利息。2015年12月至2016年3月这期间她还借了10多万元给陈莉虹，都是借10万元给1万元的利息。到了2016年4月底快过端午节了，陈莉虹跟她讲要大量的钱借给别人招标工程用，她就开始大量的借钱给陈莉虹了。因她跟陈莉虹的资金往来比较频繁，又很少见面。到了2016年6月14日，她就拿笔记本到陈莉虹的家里，陈莉虹就写了张194万元的借条给她，这l94万元不包含利息，但杨某甲的46万元包括在194万元内。她大概得了有28万元的利息。陈莉虹开始是讲借给别人还信用卡的，后来就是讲要借给别人承包工程交押金用的。
37.被害人伍某甲的陈述证明：她从2015年开始借钱给陈莉虹，2016年6月10日以前的本息已经结清。2016年6月l0日陈莉虹招标向她借20万元，借期4天，付利息1.5万元，写了一张215,000元（含利息1.5万元）的借条。次日陈莉虹又向她借10万元用于还卡，写了一张104,000元的借条。12日陈莉虹发微信给她讲要搞大招标，向她再借20万元，借期2天，支付利息3万元，陈莉虹给她写了一张23万元的借条，14日晚上她要陈莉虹写了一张50万元的借条。她借给陈莉虹的本金大概是40万元左右。
38.被害人陈某甲的陈述证明：2016年6月12日陈莉虹发微信向她借26万元用于招标，借2天，给5万元利息，她用农行卡转了26万元给陈莉虹，陈莉虹写了一张31万元的借条，当天她还有14万元在陈莉虹那里没有归还，约定14日归还，给利息1.5万元，陈莉虹又给她写了一张155,000元的借条，14日陈莉虹还不起钱了，借的钱只能还本金，她表示同意，于是就要陈莉虹重新写了一张423,000元的借条。
39.被害人杨某甲的陈述证明：经颜某甲介绍后陈莉虹向她讲要搞工程，�要资金周转，2016年6月3日借了20万元给陈莉虹，过了5天后付了2万元利息给她。过了5天左右，陈莉虹又讲中了一个地皮项目的标，急需资金周转，再借26万元，她就将26万元转到了巫某甲的账号。6月14日她与同学罗某甲一起找到陈莉虹，要陈写了一张46万元的借条。
40.被害人刘某甲的陈述证明：2016年5月20日左右，他取了10万元现金交给曹某甲，陈莉虹写了张借条给他。过了两天陈莉虹按时还了本息。同年6月12日，曹某甲给了陈莉虹的农业银行账户给他，讲陈莉虹要借40万元，只借一天，后来又讲还要借20万元，他就分两次共转了60万元到陈莉虹的农行账户里，讲给5万元的利息。陈莉虹没有钱还给他了，他就和曹某甲一起找到了陈莉虹夫妻，陈莉虹把沱江农贸市场2楼的一个门面按15万元转给了他。陈莉虹就把那张20万元的借条改成了5万元，日期写成了2016年6月14日。现在陈莉虹欠他45万元。
41.上诉人陈莉虹的供述。
42.协助冻结财产通知书证明：2016年6月24日，ＸＸ公安局已冻结巫某甲银行账户存款5810102.54元。
43.受案登记表、立案决定书证明：2016年6月16日，陈莉虹到ＸＸ瑶族自治县公安局投案，该局于同月23日立案侦查。
44.户籍资料证明：陈莉虹出生于1978年12月25日，犯罪时已年满十八周岁。
本院认为，上诉人陈莉虹以非法占有为目的，隐瞒真相，虚构事实，以高额利息为诱饵骗取他人财物，用于个人高消费及支付高额利息，数额特别巨大，其行为已经构成诈骗罪。陈莉虹犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。
陈莉虹上诉及其辩护人为其辩护提出：陈莉虹应构成非法吸收公众存款罪而非诈骗罪。经查，在案证据表明，陈莉虹实施犯罪的对象系与其相识的熟人或朋友，没有证据表明其主动或放任他人向不特定的对象吸收资金，故其行为不符合非法吸收公众存款罪的客观要件。在案证据表明，陈莉虹在明知个人没有偿还能力的情况下，许诺给予高额利息，编造归还信用卡欠款、参与招投标急需用钱等虚假事由向他人借款，使他人陷入认识错误并主动向其交付财物，其行为符合诈骗罪的构成要件，应当以诈骗罪定罪处罚。故对该上诉理由和辩护意见不予采纳。
陈莉虹上诉及其辩护人为其辩护提出：一审法院错误认定上诉人的涉案金额，对不受法律保护的高额利息没有查清和予以扣除。经查，一审法院系根据被害人及陈莉虹本人均予以认可的借条认定借款的数额，同时结合借条上载明的借款利率、证人证言、被害人陈述、陈莉虹供述等证据综合认定其已经归还的本金和利息并将其从诈骗数�中扣除。陈莉虹本人亦供述其借款与还款的方式包括现金、信用卡、银行卡等多种方式，其无法说明实际借款与还款数额，亦不能提供更有证明力的证据来证明其归还了更多的本金及利息。一审法院在综合分析判断在案证据证明力大小的基础上认定陈莉虹的犯罪数额，并无不当。故对该上诉理由和辩护意见不予采纳。
陈莉虹的辩护人为其辩护提出：公安机关系根据陈莉虹的供述而冻结了巫某甲银行账户500余万元资金，故应当认定陈莉虹具有立功情节。经查，陈莉虹自动投案后主动供述了犯罪事实，一审法院已经认定其构成自首并予以从轻处罚。其行为不符合刑法关于立功的规定，不能认定为立功。故对该辩护意见不予采纳。
原审判决认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 陈 健
审判员 黄山宁
审判员 昌梦辉
二〇一八年一月二十九日
书记员 叶 灿