河北省黄骅市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）冀0983刑初1号
公诉机关河北省黄骅市人民检察院。
被告人胡某1，男，1981年4月22日出生，汉族，中专文化，个体，河北省黄骅市人，住黄骅市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月19日被黄骅市公安局刑事拘留。经黄骅市人民检察院批准，同年7月24日被黄骅市公安局执行逮捕。现押于黄骅市看守所。
被告人胡某2，女，1979年11月10日出生，汉族，初中文化，无业，河北省黄骅市人，住黄骅市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月4日到黄骅市公安局投案后被黄骅市公安局刑事拘留。经黄骅市人民检察院批准，同年7月24日被执行逮捕。现押于沧州市看守所。
辩护人陈亮，河北明鉴律师事务所律师。
黄骅市人民检察院以黄检公诉刑诉〔2017〕376号起诉书指控被告人胡某1、胡某2非法吸收公众存款罪，于2018年1月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黄骅市人民检察院指派检察员李某1、闫某出庭支持公诉，被告人胡某1、被告人胡某2及其辩护人陈亮到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
黄骅市人民检察院指控，自2012年以来，被告人胡某1以公司经营缺少资金为由，伙同胡某2以签订借款借据、支付高额利息的方式非法吸收邵某、高某1（何某）、吕某1、崔某1（陈某1）、刘某1、王某1、阚某（赵某1）、李某2、赵某3、崔某2（李某4）、张某1、赵某2、陈某2（李某5）、李某3、郗某1、郗某2、郗某3、胡某（李某11）、周某、高某2、丁某1、李某8（李某8）、李某10、刘某2、张某2（张某3）、李某6（李某6）、张某4、尚某、赵某5（齐某）、赵某5（东某）、董某、赵某4、刘某3、宋某、张某5、李某7、李某9等人存款8911600元（包含104150元利息），已付息1234826元，未付本金4323000元（包含15700元利息）。
针对上述指控，公诉机关宣读出示了相关证据，公诉机关认为,被告人胡某1、胡某2的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人胡某1、胡某2对公诉机关指控的犯罪事实均予以供认。
被告人胡某2的辩护人辩称，对公诉机关指控被告人胡某2构成非法吸收公众存款罪没有异议，但被告人胡某2有法定、酌定的从轻、减轻处罚情节：一、被告人胡某2主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪行为，系自首。二、被告人胡某2在共同犯罪中，帮助胡某1吸收存款，自己未获得任何利益，起次要辅助作用，系从犯。三、认定未付本金为非法吸收公众存款数额，应把返还的利息1234826元和包含利息15700元扣减。四、胡某2主观恶意小，一定程度上也是该案件的受害者，在知道自己犯非法吸收公众存款罪之后，对于已造成受害人的损失，被告人愿意承担责任，愿意积极筹措资金偿还被害人的损失。综上情节，请求法院对被告人从轻或减轻处罚。
经审理查明：被告人胡某1以其经营的沧州中涛恒业润滑油销售有限公司缺少资金为由，自2012年以来，伙同胡某2以签订借款借据、支付高额利息的方式非法吸收邵某、高某1（何某）、崔某1（陈某1）、刘某1、王某1、阚某（赵某1）、李某2、赵某3、崔某2（李某4）、张某1、赵某2、陈某2（李某5）、李某3、郗某1、郗某2、郗某3、胡某（李某11）、周某、高某2、丁某1、李某8（李某8）、李某10、刘某2、张某2、张某3、李某6（李某6）、张某4、尚某、赵某5（齐某）、赵某5（东某）、董某、赵某4、刘某3、宋某、张某5、李某7、李某9等人存款897.16万元，已付息125.8176万元、已付本金457.92万元、剩余本金439.24万元。
1、胡某1供述，其是沧州中涛恒业润滑油销售有限公司的实际经营人，公司前身是海兴县中涛恒业润滑油销售有限公司，成立于2007年，2014年7月变更为沧州中涛恒业润滑油销售有限公司。前些年公司经营状况挺好，但到了2015年便开始亏损了。胡某2是其本家的小姑，从小就认识，她在杨庄储蓄银行工作。其在经营公司期间，因公司缺少周转资金，就和胡某2说了让她帮其借钱。自2012年开始其与胡某2以签订借款借据、支付高额利息的方式分别向邵某、高某1（何某）、吕从新、崔某1（陈某1）、刘某1、王某1、阚某（赵某1）、李某2、赵某3、崔某2（李某4）、张某1、赵某2、陈某2（李某5）、李某3、郗某1、郗某2、郗某3、胡某（李某11）、周某、高某2、丁某1、李某8（李某8）、李某10、刘某2、张某2、张某3、李某6（李某6）、张某4、尚某、赵某5（齐某）、赵某5（东某）、董某、赵某4、刘某3、宋某、张某5、李某7、李某9等人借过钱，因为胡某2在黄骅干过代办员，又在邮政储蓄银行工作，所以上述大部分人都是将钱直接存到胡某2处，胡某2出具由其签字或加盖其私章的借据给存款人，胡某2再将收到的钱转到其或者其妻子李某14的银行卡上，李某14的这张银行卡也是其办理的，卡上的钱其由其支配。期间有到期的，其会再按照胡某2说的数额转给胡某2，胡某2收到钱后再给存款到期的储户支付本金及利息。也有一部分是其直接办理的。其与胡某2吸收的这些钱都用于公司的经营了，由于其经营不善公司一直亏损。其与胡某2共同吸收存款近1000万元，除去到期已经支付的本金及利息外，现有400余万元的本金及利息未付。
2、胡某2供述，其于2011--
2017年在黄骅市邮政储蓄银行工作。胡某1是其家族的侄子，和其关系一直不错。2012年底的时候，胡某1找到其说他经营的润滑油公司进货需要资金，让其帮忙借钱，并说一万块钱一年给1500元的利息，后来更高。这样其便给认识的人打电话，说胡某1用钱，利息高，借款期限为三个月、半年、一年。后来陆续有人把钱借给胡某1。第一笔钱是从尚某那借的，其和胡某1一起联系的尚某并谈好一年利息1.5分。从尚某那借了50万元钱，钱是从杨庄农行转给胡某1的。当时胡某1在车上给尚某签了一份借款借据，其做的担保人。这笔钱从借款后一直支付利息，但是本金一直没还。随后其还联系了邵某、李某13锋、赵某1等人，这些人的存款情况在台账上有记录。每次都是胡某1需要钱时找其，并告诉其需要多少，用多长时间，利息是多少。其再联系别人，有的存款人和胡某1直接联系，也有不和胡某1联系的，其和他们谈好后，存款的人就把钱转到胡某1（农行卡号：62×××18）或李某14（农行卡号：62×××17、邮政储蓄银行卡号：60×××87）的账户上。由其给存款人开具借款借据，并盖胡某1的私章。胡某1因为自己不是每次都能到场，就把私章给其了。胡某1如果在场就由他自己在借据上盖章、签字。有的是其替胡某1签的字。其于2014年6月7日、2016年3月4日、2016年3月13日通过QQ给胡某1发邮件进行对账，内容是存款人的名字、数额、日期、利率以及还款情况等。另外每笔借款手续都是两联，一联交给存款人，另一联由其保存，到年底对账，其把存根联也交给胡某1。2014年前，大部分都是胡某1自己支付利息，本金也转到存款人账户。也有转到其账户上后其再转给存款人的情况。2014年以后就都是胡某1自己支付本金和利息了。其自2012年12底开始帮助胡某1吸收存款，至案发吸收邵某、高某1（何某）、吕某1、崔某1（陈某1）、刘某1、王某1、阚某（赵某1）、李某2、赵某3、崔某2（李某4）、张某1、赵某2、陈某2（李某5）、李某3、郗某1、郗某2、郗某3、胡某（李某11）、周某、高某2、丁某、李某8（李某8）、李某10、刘某2、张某2（张某3）、李某6（李某6）、张某4、尚某、赵某5（齐某）、赵某5（东某）、董某、赵某4、刘某3、宋某、张某5、李某7、李某9等人约1000万元的存款，除去到期支付的本金及利息外，至今还有400万元本金及利息钱没有还上。
3、李某14证实，其与胡某1系夫妻关系，其曾经是沧州中涛恒业润滑油股份有限公司的法人，当时是胡某1拿着其的身份证办的，但其从未参与过公司的经营，实际经营者是胡某1，其名下有六张银行卡，分别是建设银行的一张信用卡，卡号是43×××22；民生银行的一张信用卡，卡号记不清了；邮政储蓄银行一张信用卡，卡号是62×××60，还有一张借记卡，卡号记不清了；农业银行一张借记卡，尾号是7317；农村信用社一张借记卡，卡号记不清了。这六张银行卡中，建设银行的信用卡、邮政储蓄银行的信用卡和民生银行的信用卡一直在其自己手里，用于日常的消费。胡某1曾经用过几次建设银行的信用卡，理由是公司贷款倒不开。农行的借记卡最早是其自己用的，后来给胡某1了。其余两张邮政储蓄银行的借记卡和农村信用社的借记卡从办完卡就一直在胡某1那里，其从来没有用过。
4、被害人张某1、周某、李某2、阚某（赵某1）、刘某1、崔某1（陈某1）、邵某、高某1（何某）、张某2、张某3、李某3、赵某2、尚某、崔某2（李某4）、赵某3、郗某1、陈某2（李某5）、张某4、李某6、李某7、王某1、高某2、刘某2、李某8、李某9、李某10、丁某1、郗某2、郗某3、李某11（胡某）、赵某4、赵某5（齐某）、宋某、刘某3、张某5、董某、赵某5（东某）均证实，2012年以来，胡某2或者胡某1以签订借款借据、支付高额利息的方式，在胡某2或胡某1处存款的数额及剩余本金数额。
5、扣押物品清单证实，公安人员从被告人胡某2处扣押存款人存取款记录表及手工台账、胡某2通过QQ邮箱发送给胡某1的对账单。
6、辨认笔录证实，邵某、阚某、赵某2分别对胡某2进行了辨认。（附有辨认照片）
7、审计报告证实，涉案37人中，其中崔某2在胡某1、胡某2处共计存款124万元，胡某1已偿还本金114万元、支付利息5.416万元，剩余本金10万元；崔某1在胡某1、胡某2处共计存款35万元，胡某1已偿还本金25万元、支付利息1.95万元，剩余本金10万元；丁某1在胡某1、胡某2处共计存款18万元，胡某1已偿还本金15万元、支付利息1.806万元，剩余本金3万元；高某2在胡某1、胡某2处共计存款60万元，胡某1已偿还本金30万元、支付利息9万元，剩余本金30万元；胡某在胡某1、胡某2处共计存款16.7万元，胡某1已偿还本金5.8万元、支付利息3.015万元，剩余本金10.9万元；李某7在胡某1、胡某2处共计存款14万元，胡某1已偿还本金10万元、支付利息2.015万元，剩余本金4万元；李某2在胡某1、胡某2处共计存款18万元，胡某1已偿还本金10万元、支付利息2.5875万元，剩余本金8万元；李某10在胡某1、胡某2处共计存款11万元，胡某1已偿还本金1万元、支付利息0.09万元，剩余本金10万元；李某3在胡某1、胡某2处共计存款1万元，剩余本金1万元；李某6在胡某1、胡某2处共计存款29.22万元，胡某1已偿还本金16.22万元、支付利息5.8366万元，剩余本金13万元；李某8在胡某1、胡某2处共计存款35万元，胡某1已偿还本金20万元、支付利息4.65万元，剩余本金15万元；李某9在胡某1、胡某2处共计存款4万元，胡某1已偿还本金1万元、支付利息0.18万元，剩余本金3万元；刘某2在胡某1、胡某2处共计存款17万元，剩余本金17万元；刘某1在胡某1、胡某2处共计存款44.9万元，胡某1已偿还本金39.9万元、支付利息5.397万元，剩余本金5万元；尚某在胡某1、胡某2处共计存款70万元，胡某1已偿还本金10万元、支付利息30.525万元，剩余本金60万元；邵某在胡某1、胡某2处共计存款14万元，胡某1已偿还本金2万元、支付利息2.18万元，剩余本金12万元；宋某在胡某1、胡某2处共计存款10万元，胡某1已支付利息1.5万元，剩余本金10万元；郗某3在胡某1、胡某2处共计存款30万元，胡某1已偿还本金5万元、支付利息12.6万元，剩余本金25万元；郗某2在胡某1、胡某2处共计存款29万元，胡某1已偿还本金10万元、支付利息1.65万元，剩余本金19万元；郗某1在胡某1、胡某2处共计存款40万元，胡某1已偿还本金30万元、支付利息2.1万元，剩余本金10万元；张某2、张某3在胡某1、胡某2处共计存款35万元，胡某1已偿还本金11万元、支付利息7.245万元，剩余本金24万元；张某5在胡某1、胡某2处共计存款5万元，胡某1已支付利息0.9万元，剩余本金5万元；张某1在胡某1、胡某2处共计存款38.6万元，胡某1已偿还本金10万元、支付利息3.42万元，剩余本金28.6万元；赵某4在胡某1、胡某2处共计存款3万元，胡某1已支付利息0.27万元，剩余本金3万元；赵某1在胡某1、胡某2处共计存款17万元，胡某1已支付利息6.6万元，剩余本金17万元；赵某5（齐某）在胡某1、胡某2处共计存款5万元，剩余本金5万元；赵某3在胡某1、胡某2处共计存款35万元，胡某1已偿还本金27万元、支付利息1.575万元，剩余本金8万元；赵某2在胡某1、胡某2处共计存款35万元，胡某1已偿还本金30万元、支付利息1.2975万元，剩余本金5万元；周某在胡某1、胡某2处共计存款12万元，胡某1已偿还本金4万元、支付利息0.6万元，剩余本金8万元；张某4在胡某1、胡某2处共计存款2万元，剩余本金2万元；何某在胡某1、胡某2处共计存款21万元，胡某1已支付利息3.3万元，剩余本金21万元；李某5在胡某1、胡某2处共计存款16.59万元，胡某1已支付利息1.59万元，剩余本金16.59万元；刘某3在胡某1、胡某2处共计存款13.1万元，胡某1已偿还本金5万元、支付利息0.637万元，剩余本金8.1万元；王某1在胡某1、胡某2处共计存款8.05万元，胡某1已偿还本金5万元、支付利息2.05万元，剩余本金3.05万元；吕某在胡某1、胡某2处共计存款10万元，胡某1已偿还本金10万元、支付利息1.5万元；董某在胡某1、胡某2处共计存款10万元，胡某1已偿还本金6万元、支付利息1.385万元，剩余本金4万元；赵某5（东某）在胡某1、胡某2处共计存款10万元，胡某1已偿还本金5万元、支付利息0.95万元，剩余本金5万元。上述人员本金共计897.16万元、偿还本金457.92万元、剩余本金共计439.24万元。
另有海兴中恒实业润滑油销售有限公司工商登记、申请、公司章程、股东会决议、公司变更登记审核表、准予变更通知书、沧州中涛恒业营业执照润滑油销售有限公司营业执照、增值税申报表、企业所得税申报表、资产负债表。海兴县中涛恒业润滑油有限公司、沧州中涛恒业润滑油有限公司及胡某1、胡某2、李某14的资金往来及银行流水信息表。
以上证据经庭审质证，本院予以确认。
本院认为，被告人胡某1、胡某2以签订借款借据、支付高额利息的方式吸收公众存款，扰乱金融秩序，且吸收存款890余万元，吸收数额巨大，二被告人之行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。在共同犯罪中，被告人胡某2帮助胡某1吸收存款，其作用较胡某1小，且案发后向公安机关投案，具有自首情节，依法对被告人胡某2予以减轻处罚。二被告人共同吸收公众存款，案发前已归还的，可作为对二被告人从轻处罚情节酌情考虑。案发后二被告人及其各自亲属共同退赔了各被害人的部分损失，取得了各被害人的谅解，综合以上情节，酌情对二被告人予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定,判决如下：
一、被告人胡某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。
二、被告人胡某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。
缓刑考验期限自判决确定之日起计算。
罚金限判决生效后第二日缴清。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 胡建英
审判员 夏丽萍
审判员 李 辉
二〇一八年七月十一日
书记员 姜 杰