陕西省横山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）陕0823刑初79号
公诉机关横山县人民检察院。
被告人李某某。2016年7月13日被本院取保候审，2016年8月16日被本院决定逮捕并由横山县公安局执行，2016年9月8日被本院取保候审。
横山县人民检察院以横检诉刑诉（2016）74号起诉书指控被告人李某某犯骗取贷款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。横山县人民检察院指派检察员韩某某、代理检察员刘某某出庭支持公诉。被告人李某某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
横山县人民检察院指控：2014年7月15日，被告人李某某在榆林百泰汽车销售有限责任公司(榆林保时捷4S店)交纳了4900元的购车定金，预购买一辆保时捷汽车，并向4S店索取了该车出入境检验检疫进口机动车辆随车检验单和货物进口证明书的复印件，后将此复印件提供给重庆汽车金融有限公司（以下简称重庆公司），2014年7月21日，李某某与其妻子赵某某在位于横山县白界镇草海则村榆林市溢天汽车销售有限公司（以下简称溢天公司）与重庆公司签订了汽车抵押贷款合同，并用李某某经营的榆林市丽港餐饮有限公司和赵某某的溢天公司作为担保，向重庆公司合作的榆林奥浦汽车服务有限公司（以下简称奥浦公司）提供了虚假的购买保时捷汽车首付款凭证，以赵某某的名义向重庆公司申请贷款48.16万元购买其所提供资料的保时捷汽车。2014年7月23日，被告人李某某向永安财产保险股份有限公司购买了其所提供资料的保时捷汽车保险，后提供给重庆公司。重庆公司经审核后将48.16万元贷款打入奥浦公司，同日，奥浦公司将该款转入溢天公司的账号，后李某某将该笔贷款用于溢天公司的资金周转。2014年8月27日，被告人李某某谎称自己购买的保时捷汽车贷款没有批下来，放弃购买汽车为由，向榆林百泰汽车销售有限公司索要回了定金4900元，并将投入永安财产股份有限公司保险金退出。2014年8月28日，重庆公司发现被告人李某某的贷款并未用于购买其提供资料的保时捷汽车时，通过书面形式告知李某某于2014年9月5日前将该笔款打入其公司指定账户，李某某拒不还款，且将其经营的丽港餐饮公司股权转出。2014年10月28日横山县公安局立案侦查后，李某某向重庆公司还款70919.99元，又于2015年4月24日、9月16日两次向横山县公安局账户共计打款395000元。针对上述指控，公诉机关提供了被害人陈述、证人证言、书证、被告人供述，认为李某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条的规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任，建议对李某某在1年至2年有期徒刑幅度内判处，并处罚金。提请依法判处。
被告人李某某辩称其认识到了错误，愿意认罪伏法，由于公司资金运转困难才犯了罪，骗取贷款的钱款用于溢天公司运营，并称其妻子没有工作，孩子年幼，其本人是家里唯一的劳动力，且其是第一次犯罪，已退还大部分贷款，没有造成严重的后果，现在还欠重庆汽车金融公司一部分钱，由于现在经济能力不行，希望还款期限能够宽限，请求法庭给其一次机会，从轻处罚。
经审理查明：2014年7月15日，被告人李某某在榆林百泰汽车销售有限责任公司(榆林保时捷4S店)交纳了4900元的购车定金，预购买一辆保时捷汽车，并向4S店索取了该车出入境检验检疫进口机动车辆随车检验单和货物进口证明书的复印件，后将此复印件提供给重庆公司，2014年7月21日，李某某与其妻子赵某某在位于横山县白界镇草海则村溢天公司与重庆公司签订了汽车抵押贷款合同，并用李某某经营的榆林市丽港餐饮有限公司和赵某某的溢天公司作为担保，向重庆公司合作的奥浦公司提供了虚假的购买保时捷汽车首付款凭证，以赵某某的名义向重庆公司申请贷款48.16万元购买其所提供资料的保时捷汽车。2014年7月23日，被告人李某某向永安财产保险股份有限公司购买了其所提供资料的保时捷汽车保险，后提供给重庆公司。重庆公司经审核后将48.16万元贷款打入奥浦公司，同日，奥浦公司将该款转入溢天公司的账号，后李某某将该笔贷款用于溢天公司的资金周转。2014年8月27日，被告人李某某谎称自己购买的保时捷汽车贷款没有批下来，放弃购买汽车为由，向榆林百泰汽车销售有限公司索要回了定金4900元，并将投入永安财产股份有限公司保险金退出。2014年8月28日，重庆公司发现被告人李某某的贷款并未用于购买其提供资料的保时捷汽车时，通过书面形式告知李某某于2014年9月5日前将该笔款打入其公司指定账户，李某某拒不还款，且将其经营的丽港餐饮公司股权转出。2014年10月28日横山县公安局立案侦查后，李某某分期向重庆公司还款70919.99元（其中本金44017.28元，利息25303.71元，罚息1599元），又于2015年4月24日、9月16日两次向横山县公安局账户共计打款395000元。2016年9月8日，在本案审理过程中，李某某家属向本院专用账户打入涉案款42582.72元。
经庭审举证、质证，认定上述事实的主要证据有：
1、报案材料、受案登记表、立案决定书、侦查终结报告书，证明案件的来源，李某某骗取重庆金融公司贷款，重庆公司催收无果给公司造成重大损失后报警的事实。
2、到案经过，证明被告人李某某系被横山县公安局民警传唤到案。
3、取保候审决定书，证明李某某于2015年4月17日被横山县公安局取保候审的事实。
4、重庆公司情况说明，证明重庆公司向贷款人赵某某发出催款告知的事实以及告知书原件无法找到的事实。
5、被害人王某某的陈述，证明其为榆林市奥浦汽车服务有限公司法人代表，公司与重庆公司贷款分销业务是合作关系，赵某某向其公司申请过购买保时捷汽车的汽车贷款，具体业务手续都是李某某办理的，公司审核李某某提供的首付款凭证、保险单等材料后将贷款打入榆林溢天汽车公司对公账户，后发现李某某并未将该款实际用于买车便下发了还款告知书，其同李某某一起去过保时捷4S店，李某某当时并未退购车订金。李某某提供的保险单一直在公司存放，无人索要过该保单，公司也未委托过人办理退保业务。
6、证人赵某某的证言，证明其为李某某妻子，且是榆林溢天汽车销售有限公司的法人代表，但公司一直是丈夫李某某在经营，其通过榆林奥浦公司向重庆公司待过款，但手续全是李某某办理的，重庆公司贷款下来后李某某说首付不够，并未买车，也未偿还贷款。在保险公司退保的具体情况其并不知情。
7、证人张某某的证言，证明其为榆林保时捷4S店的销售顾问，2014年7月份李某某在其店内看过车，交了4900元购车意向金，并索要了一份保时捷货物进口证明书及机动车车辆随车检验单复印件，称要去办理购车贷款。过了半个月左右，李某某再次到店里称贷款未办理下来，要退定金，其便给办理了退款业务。
8、证人宋某某的证言，证明其为永安保险公司业务员，2014年7月份李某某称其要购买一辆保时捷汽车，办理购车贷款需要先购买保险，李某某提供了相关材料后其给李某某办理了保险业务。2014年8月份，李某某向她咨询退保事宜，并登报挂失了保险单，后李某某办理了退保。
9、被告人李某某的供述与审理查明的事实一致，证明其因公司资金周转困难，以其妻子赵某某的名义向重庆汽车公司申请购车贷款，并提供相关材料，重庆公司审核后将贷款打入榆林溢天公司对公账户，其将该笔款项用于了公司经营，并在保时捷4S店退回购车订金，在永安保险公司办理退保事宜，重庆汽车公司向其催要过，但因其没有钱未给退还，重庆公司随后报了案。
10、调取证据通知书及接受证据材料清单，证明横山县公安局民警依法调取榆林市丽港餐饮有限公司注册情况，以及从李某某处调取李某某家属2015年4月24日、9月16日两次向横山县公安局账户共计打款395000元的交易记录，从重庆汽车公司周瑜处调取赵某某、李某某借款情况说明及还款明细情况。
11、扣押笔录，证明横山县公安局民警依法从永安财产股份有限公司榆林中心支公司扣押李某某车辆保险单、投保相关材料以及李某某退保相关证据。
12、提取笔录，证明横山县公安局民警从榆林保时捷4S店员工张某某处调取进口机动车随车检验单货物进口证明书、付款回单、缴款单、退款证明复印件各一份，证明李某某在该店缴款及退款的相关情况。
13、重庆公司提起还款通知函，证明重庆公司于2015年5月5日向贷款人赵某某发出提前还款通知函。
14、个人汽车消费贷款申请表，证明贷款人赵某某、共同贷款人李某某申报贷款情况。
15、划款授权书，证明贷款人赵某某与重庆汽车金融公司约定以银行转账的形式支付合同约定的款项。
16、委托付款书，证明贷款人赵某某委托重庆汽车金融公司将所贷购车款481600元直接划入榆林市奥浦汽车服务有限责任公司的账户的事实。
17、收据，证明李某某以赵某某名义申请购车贷款时向重庆汽车金融公司提供的现金首付款收据凭证的事实。
18、重庆公司抵押贷款合同，证明赵某某、李某某与重庆公司签订抵押贷款合同，并由溢天公司和榆林市丽港餐饮有限公司提供担保。
19、公司股东会决议，证明溢天公司和榆林市丽港餐饮有限公司各召开股东会议，同意为赵某某、李某某购车贷款提供担保的事实。
20、企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证，证明溢天公司和榆林市丽港餐饮有限公司二公司的工商登记情况。
21、结婚证，证明李某某、赵某某二人系夫妻关系。
22、收入证明，证明贷款人赵某某的基本经济收入情况。
23、居住证明，证明李某某向重庆公司提供赵某某居住于榆林市榆阳区巨丰智慧城23号楼二单元301室的证明。
24、保险单，证明贷款人赵某某于2014年7月23日在永安财产保险股份有限公司购买了车辆保险的事实。
25、银行卡交易记录，证明户主为李某某，其交通银行卡及牡丹灵通卡的历史交易情况。
26、还款记录，证明户名赵某某向重庆公司贷款481600元后偿还部分本息的事实。
27、溢天公司2014年的交易流水和李某某的流水情况，证明2014年7月23日，奥浦公司给溢天公司转款481600元的事实。
28、陕西省农村金融机构现金缴款单，证明2016年9月8日，李某某家属向横山县人民法院账户打款42582.72元。
29、人口信息，证明被告人李某某的基本户籍情况。
以上证据来源合法，且证据间相互关联、彼此印证，足以认定。
本院认为，被告人李某某以欺骗的手段，从重庆汽车金融有限公司骗取贷款48.16万元，给重庆公司造成重大损失，其行为触犯了我国刑法的规定，构成骗取贷款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以支持。被告人李某某在庭审中对其骗取贷款的犯罪事实能够如实供述，且案发后其与家人已经积极将所骗取贷款退交办案机关，故其从轻处罚的请求予以采纳。本院为保护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第七十二条第一款、第七十三条第一、三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人李某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年又六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币10000元（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 刘春燕
审 判 员 刘亚东
人民陪审员 余世林
二〇一六年十月十二日
书 记 员 王晓荣