安徽省宿松县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖0826刑初20号
公诉机关安徽省宿松县人民检察院。
被告人刘亮，男，1979年10月10日出生于安徽省宿松县，汉族，大专文化，个体户，住安徽省宿松县。2016年6月21日因涉嫌犯集资诈骗罪被宿松县公安局刑事拘留，2016年7月26日被安徽省宿松县人民检察院批准逮捕，同日由宿松县公安局执行逮捕。现羁押于宿松县看守所。
辩护人张敏，安徽松圣律师事务所律师。
被告人余江，男，1982年2月10日出生于江苏省靖江市，汉族，初中文化，原新西兰威好有限公司上海代表处服装质检员，住江苏省靖江市。2016年4月15日因涉嫌犯集资诈骗罪被宿松县公安局刑事拘留，2016年5月20日被安徽省宿松县人民检察院批准逮捕，同日由宿松县公安局执行逮捕。现羁押于宿松县看守所。
辩护人夏复田，安徽人人律师事务所律师。
安徽省宿松县人民检察院以宿检刑诉[2017]17号起诉书指控被告人刘亮、余江犯集资诈骗罪，于2017年1月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年2月15日公开开庭审理了本案。安徽省宿松县人民检察院指派检察员石继军、汪其虎出庭支持公诉，被告人刘亮及其辩护人张敏、被告人余江及其辩护人夏复田到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
安徽省宿松县人民检察院指控：从2013年开始，被告人刘亮在宿松县孚玉镇人民东路经营一家“苹果授权店”，期间经历了与他人合伙到拆伙的过程。由于是负债经营，一方面要支付前期借款的利息，一方面需要资金进货周转，故被告人刘亮的资金不足。于是被告人刘亮以支付高利润或高利息为由，从宿松县居民安某、叶某、张某1等人处筹集资金。至案发潜逃时，被告人刘亮骗取被害人安某12.7449万元、被害人叶某20万元、被害人张某12.3万元，共计35.0449万元。
2015年7月，被告人刘亮资金漏洞越来越大，到期的借款利润或利息无法兑现，新的投资户又要考察市场才能投资。被告人刘亮即与朋友余江联系，让他冒充苹果公司销售部经理与新老投资户见面。在取得投资户的信任后，双方约定共同合作经营苹果产品。具体合作方式是：由投资户合伙或投资户单独通过余江低价购买苹果产品，再由投资户以供应商的名义向余江供货，余江再利用所谓的“苹果公司销售部经理”的身份进行销售，从中赚取高额利润，双方进行按比例的分配。随后，被告人刘亮、余江伪造了新西兰威好公司上海代表处的合同、公章，由余江与各投资户多次签订了虚假的购买合同。投资户的资金打到余江的账户后，余江按照刘亮的安排和指定，一部分打到刘亮及其女朋友宛某的账号，一部分打到各投资户账号，作为投资的利润，以获取投资户的信任，而刘亮则将其账户到帐的部分资金用于投资非法的“MMM互助金融平台”。自2015年7月至2016年2月，被告人刘亮、余江共骗取被害人陈某146.6万元、被害人张某219.2101万元、被害人吴某12.82万元、被害人安某20万元、被害人陈某221.529万元、被害人叶某28.27万元、被害人付某74.4万元，共计222.8291万元。案发前，被告人余江退回被害人安某6.8万元，个人得款20.02万元。
案发后，被告人刘亮、余江逃匿。
综上，被告人刘亮单独集资诈骗计35.0449万元；被告人刘亮、余江共同集资诈骗计216.0291万元。
对上述指控的事实，公诉机关当庭出示并宣读了相关证据，据此认为，被告人刘亮以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大；伙同被告人余江以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，依法应以集资诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人刘亮起主要作用，符合《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款之规定，是主犯；被告人余江起次要作用，符合《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定，是从犯。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。
被告人刘亮辩解称：（1）起诉书指控其单独集资诈骗的资金不是事实，系民间借贷关系；（2）对起诉书指控的其他犯罪事实及罪名没有异议，自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是：（1）起诉书指控被告人刘亮单独集资诈骗的资金，被告人刘亮不具有非法占有的故意，系民间借贷关系。（2）被告人刘亮到案后，如实供述自已的罪行，是坦白；建议对被告人刘亮从轻处罚。
被告人余江对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是：（1）起诉书指控被告人刘亮、余江共同集资诈骗安某20万，此款系被告人刘亮向安某借款，此金额应核减被告人余江的犯罪金额；（2）在共同犯罪中，被告人余江是从犯；（3）被告人余江到案后，如实供述自已的罪行，是坦白；建议对被告人余江减轻处罚。
经审理查明：2014年年初，被告人刘亮在宿松县孚玉镇人民东路经营苹果手机专卖店，因无资金经营，一直以借款筹资经营，由于经营亏损及支付利息，被告人刘亮对外欠下债务。2015年5月，被告人刘亮为归还前期债务，隐瞒其对外欠下债务的事实，以其经营苹果手机专卖店需要资金购货为名，以个人名义，被告人刘亮以每月支付10%的高利息为诱饵，通过口口相传方式，向宿松县居民安某、叶某、张某1等人募集资金。至案发潜逃时，被告人刘亮骗取被害人安某11.9449万元、被害人叶某20万元、被害人张某12.3万元。
2015年7月，被告人刘亮资金漏洞越来越大，前期的集资款的利润或利息无法兑现，需要大额的资金来运作。被告人刘亮对外虚构其在上海有苹果系列产品供销渠道的事实，需要大量资金来囤积和倒卖苹果产品，以高额利润回报为诱饵，面向社会公众募集资金。新的集资人要求考察市场才投资，被告人刘亮即与被告人余江联系，让余江假冒苹果公司销售部经理与新的集资人见面，在取得集资人的信任后，约定共同合作经营苹果产品。由集资人合伙或集资人单独通过余江低价购买苹果产品，再由集资人以供应商的名义向余江供货，余江再利用所谓的“苹果公司销售部经理”的身份进行销售，从中赚取高额利润，集资人每月取得10%至20%高额利润。被告人刘亮、余江伪造了新西兰威好上海代表处的合同、公章，余江与各集资人签订虚假的购买合同。集资人的资金打到余江的账户后，余江按照刘亮的安排和指定，一部分打到刘亮及其女朋友宛某的账号，一部分打到前期集资的集资人账号，作为集资人的利润。被告人刘亮则将其账户到帐的部分资金用于投资非法的“MMM互助金融平台”。至案发潜逃时，被告人刘亮、余江共骗取被害人陈某346.6万元、被害人张某219.2101万元、被害人吴某12.22万元、被害人安某13.2万元、被害人陈某221.529万元、被害人叶某28.2706万元、被害人付某74.305万元。
综上，被告人刘亮单独集资诈骗数额为34.2449万元；被告人刘亮、余江共同集资诈骗数额为215.3347万元。
2016年6月21日16时许，九江市公安局庐山区分局民警在九江市庐山区前进东路九江学院对面的手机店将被告人刘亮抓获。2016年4月13日10时许，靖江市公安局民警在十圩桥附近将被告人余江抓获。
上述事实，有下列证据证实：
1、被告人刘亮的供述证实：2014年年初在孚玉镇人民东路经营苹果手机专卖店，一直靠借款经营，2015年5月为归还前期债务，以苹果手机店需要资金进货为名，以每月支付高利息，向安某、叶某、张某1等人借款。2015年7月，其资金漏洞越来越大，前期借款要归还，刘亮对身边人讲其在上海有苹果产品供销渠道，需要资金来投入，有高额利润，刘亮让余江冒充苹果公司销售部经理与投资人见面，余江以新西兰威好上海代表处名义与各投资人签订假购买合同，投资人的资金打到余江的账户后，刘亮叫余江把一部分打到自己的账号，一部分打到前期投资人账号，作为投资人的利润。刘亮则将其账户到帐的部分资金用于投资“MMM互助金融平台”。到2015年12月刘亮无钱归还投资人的资金，逃离宿松，幕后指挥余江叫人来投资，至2016年2月，共筹资260万元左右不能归还。
2、被告人余江的供述证实：2015年7月，刘亮叫余江冒充苹果公司销售部经理与宿松的投资人见面约谈，投资人出资从余江低价购买苹果产品，再由投资人以供应商的名义向余江供货，余江再利用“苹果公司销售部经理”的身份进行销售，从中赚取高额利润，投资人每月取得10%至20%高额利润。余江以新西兰威好上海代表处名义与各投资人签订假购买合同，投资人的资金打到余江的账户后，余江按照刘亮的安排和指定，将资金打到刘亮及刘亮指定的账号。后得知刘亮将一部分资金用于投资“MMM互助金融平台”，到2016年2月不能归还投资人的资金。
3、被害人陈某3、张某2、吴某、安某、陈某2、叶某、付某的陈述证实：2015年7月至2016年2月，刘亮对外宣称其在上海有苹果系列产品供销渠道，需要大量资金来囤积和倒卖苹果产品，以每月10%至20%高额利润回报为诱饵，以获得被害人的信任，余江以新西兰威好上海代表处名义与被害人签订假购买合同，向被害人募集资金的经过情况。
4、被害人安某、叶某、张某1的证言另证实：2015年5月到2015年8月，刘亮以其经营苹果手机专卖店需要资金进货为名，以每月支付10%的高利息为诱饵，以获得被害人的信任，向被害人募集资金的经过情况。
5、证人石某、黄某的证言证实：其向刘亮、余江投资做苹果产品生意，并与余江签订了购买合同，后刘亮、余江归还了投资本金及利息。
6、证人郭某的证言及转让协议证实：2015年10月刘亮将其经营的苹果手机专卖店转让给郭某经营。
7、购买合同证实：余江以新西兰威好上海代表处名义与被害人签订假购买合同。
8、被告人刘亮、余江与被害人银行交易明细及银行交易查询单证实：各被害人通过银行转入刘亮、余江银行帐户资金及刘亮、余江通过银行转入归还各被害人资金的交易情况。
9、被告人刘亮、余江出具的借条复印件证实：刘亮、余江向被害人集资情况。
10、被害人转入余江银行帐户资金流向表证实：刘亮、余江所筹集资金去向情况。
11、物证三枚公章证实：余江使用虚假的“新西兰威好上海代表处”公章印鉴与被害人签订购买合同。
12、新西兰威好有限公司上海代表处出具的“证明”和“情况说明”证实：（1）刘亮没有在该公司工作过，余江从2013年8月2日在该公司担任服装部门质量检验员，2015年12月31日被公司开除。（2）该公司没有经营苹果类电子产品的贸易活动，关于余江与他人以“新西兰威好上海代表处”的名义签订的销售苹果电子产品的《购买合同》，系余江个人行为，与该公司无关，合同上的印章非该公司的公章印鉴。
13、讯问同步录音音像光盘证实：讯问被告人程序合法。
14、抓获经过证实：2016年6月21日16时许，被告人刘亮被九江市公安局庐山区分局民警抓获。2016年4月13日10时许，被告人余江被靖江市公安局民警抓获。
15、靖江市看守所的羁押证明证实：2016年4月13日，被告人余江被靖江市公安局民警抓获后，临时羁押在该看守所。
16、户籍证明证实：被告人刘亮、余江的身份情况。
以上证据均经庭审举证、质证，本院予以确认。
本院认为：被告人刘亮、余江以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，骗取资金215.3347万元，数额特别巨大；被告人刘亮以非法占有为目的，虚构集资用途，以高额利息为诱饵，单独骗取资金34.2449万元，数额巨大；被告人刘亮、余江的行为均构成集资诈骗罪，且系共同犯罪。公诉机关指控被告人刘亮、余江犯罪的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，本院予以采纳。在共同犯罪中，被告人刘亮起主要作用，是主犯；被告人余江起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人刘亮、余江到案后，如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。关于被告人刘亮辩解及其辩护人辩护提出起诉书指控被告人刘亮单独集资诈骗的资金，被告人刘亮不具有非法占有的故意，系民间借贷关系。经查，被告人刘亮明知负有债务，没有归还能力，仍虚构其经营手机专卖店需资金进货的事实，以高利息为诱饵，采取欺诈手段借新还旧的方式集资，之后逃匿，致使集资人的资金不能归还。在主观上被告人刘亮具有非法占有他人财物的故意，客观上实施了以欺诈手段非法募集资金的行为，符合集资诈骗罪的构成要件，应以集资诈骗罪对其定罪处罚，故对被告人刘亮此项辩解及其辩护人此项辩护意见，不予采纳。关于被告人余江的辩护人辩护提出起诉书指控被告人刘亮、余江共同集资诈骗安某20万，此款系被告人刘亮向安某借款，此金额应核减被告人余江的犯罪金额。经查，2015年10月23日，经被害人安某同意，被告人刘亮将其单独向安某募集资金31.9449万元中，转20万元作为被告人刘亮、余江共同募集的资金，余江并与安某签订了假购买合同，但公诉机关指控被告人刘亮、余江集资诈骗安某20万元不当、应核减案发前余江已归还安某的资金6.8万元，应认定被告人刘亮、余江共同集资诈骗安某13.2万，故对被告人余江的辩护人此节辩护意见，不予采纳。综上，根据被告人刘亮、余江犯罪的事实、犯罪的性质、情节、对社会危害程度及认罪态度等，决定对被告人刘亮予以处罚，对被告人余江减轻处罚。对被告人刘亮，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款之规定；对被告人余江，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定；判决如下：
一、被告人刘亮犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人刘亮的刑期自2016年6月21日起至2027年6月20日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）
二、被告人余江犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人余江的刑期自2016年4月13日起至2023年4月12日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）
三、作案工具三枚假公章印鉴，予以没收。
四、继续追缴被告人刘亮、余江共同犯罪所得215.3347万元，发还被害人陈凯46.6万元、张唐国19.2101万元、吴成12.22万元、安秀娟13.2万元、陈海军21.529万元、叶祥28.2706万元、付国兵74.305万元。继续追缴被告人刘亮犯罪所得34.2449万元，发还被害人安秀娟11.9449万元、叶祥20万元、张思莲2.3万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 高效吉
审 判 员 李的保
人民陪审员 高用九
二〇一七年三月二十一日
书 记 员 王松梅
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳，酌情减少或者免除。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚;本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。
犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
（本案上诉中，判决尚未生效。）