四川省广安市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）广法刑终字第118号
原公诉机关邻水县人民检察院。
上诉人（原审被告人）范腾，男，1987年10月17日出生于四川省邻水县，汉族，高中文化，无业，家住邻水县鼎屏镇。2014年8月20日因犯开设赌场罪被邻水县人民法院判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币5，000元。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2015年7月10日被邻水县公安局刑事拘留，同月22日被邻水县人民检察院批准逮捕，同日被邻水县公安局执行逮捕。现羁押于邻水县看守所。
四川省邻水县人民法院审理四川省邻水县人民检察院指控原审被告人范腾犯信用卡诈骗罪一案，于2015年9月23日作出（2015）邻水刑初字第239号刑事判决，被告人范腾不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省广安市人民检察院指派检察员刘军、代理检察员毛毅出庭履行职务，原审被告人范腾到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
原审查明，被告人范腾于2012年5月24日向中国工商银行邻水支行申请办理了一张卡号为622XXXXXXXXX0943信用额度20，000元的个人贷记卡。2014年3月被告人范腾累计透支本金19，511.62元。经工商银行工作人员多次以电话、发函等方式催收后，被告人范腾超过3个月以上仍拒不还款。2015年7月8日被告人范腾被抓获归案，其父范某某向工商银行归还了范腾所透支的本金及利息。
同时查明，被告人范腾系2015年7月7日在广安火车站被抓获，被告人范腾因涉嫌开设赌场罪，于2013年6月14日被邻水县公安局刑事拘留，于同年7月5日被取保候审。
上述事实有经举证、质证的以下证据予以证实：
1.受案登记表、立案决定书。
2.被害人李某的陈述，我是中国工商银行邻水支行市场营销部的经理，我今天代表支行来报案，有14人在我们银行办理信用卡恶意透支后拒不还款。14人中的范腾透支信用卡后，经广安市分行催收中心通过电话催收以及信函催收之后仍拒不还款时间超过3个月。我们一般是通过电话催收，如果三个月没有还款就通过挂号信的方式进行催收。信函都是通过挂号信邮寄到办卡时所留的住址，邮局寄出后向我们银行提供了回执的。
3.被告人范腾的供述与辩解，2012年5月的一天，我用自己的身份证、行驶证和别人帮我办的工资证明在邻水县鼎屏镇恒源路段工商银行办理了一张额度为2万元的信用卡。2014年3月份，我在邻水县鼎屏镇恒源广场桥下好像叫“昆狄”的一个服装店里，通过POSS机一次性透支了19，500元，之后到期一直没有还过钱。在办理信用卡的时候我和工商银行签订了信用卡使用协议和还款协议。银行的工作人员也告知了我透支后要及时还款，不然银行要收滞纳金。办理信用卡时我留了我的手机和住址（邻水县龙腾竹溪苑），我的手机号码一直没有变，我住的地方搬到了邻水县鼎屏镇上，在我住址变化后没有告知办卡银行。在我透支信用卡没有还钱的情况下，工商银行的工作人员通过电话和短信对我进行过催收。我没有收到过银行邮寄的挂号信。我透支信用卡后之所以没有还钱，是因为我没有钱还。
4.户籍证明，被告人范腾作案时已年满18周岁。
5.在逃人员查询比对表、违法犯罪人员查询比对表，被告人范腾是在逃人员，有违法犯罪记录。
6.刑事判决书，2014年8月20日，范腾因犯开设赌场罪被邻水县人民法院判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币5，000元。
7.抓获情况，2015年7月7日范腾在广安火车站被抓获。
8.信用卡申请表，2012年5月24日，住邻水县竹溪苑的范腾在邻水县工商银行办理了一张额度为2万元的信用卡。
9.范腾透支信用卡交易记录，范腾自2014年3月2日消费19，500元后，至2015年4月1日一直未还款。
10.催收情况记录。
11.范腾还款记录，2015年7月8日，范腾的父亲范某某将范腾的透支金额及利息归还。
原判认为，被告人范腾恶意透支信用卡，数额较大，其行为构成了信用卡诈骗罪。被告人范腾到案后如实供述了自己的犯罪事实，是坦白，予以从轻处罚。在判决宣告前，被告人范腾的亲属代为偿还全部透支款息，予以从轻处罚。被告人范腾在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，对新犯的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，予以数罪并罚。综上，根据被告人范腾的犯罪事实，犯罪性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项以及第二款、第六十七条第三款、第七十七条第一款、六十九条、第五十二条、五十三条以及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决：一、撤销本院于2014年8月20日作出（2014）邻水刑初字第160号刑事判决书中对被告人范腾因犯开设赌场罪判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币5，000元的缓刑部分。二、被告人范腾犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币20，000元；与前一次犯开设赌场罪判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币5，000元合并，决定执行有期徒刑一年，并处罚金人民币25，000元（已缴纳罚金5，000元）。
上诉人范腾上诉称：1.自己不是在缓刑考验期重新犯罪，而是漏罪。2.透支金额为19511元，而还银行高达3.1万元，经济和刑事都收到不同程度的惩处，请求从轻判处。
四川省广安市人民检察院出庭意见认为，原判认定事实清楚，证据确实充分，建议驳回上诉，维持原判。
经二审审理查明的事实和证据与一审查明的一致。本院予以确认。
在二审审理过程中，广安市人民检察院向本院提交了一下证据：
1.中国工商银行广安分行对范腾电话催收情况打印件。证实工商银行对范腾有200余次电话催收。
2.朱某的询问笔录，证实其是广安工商银行工作人员，负责信用卡欠款催收工作，在2013年9月至2015年7月之间给范腾打过多次电话进行催收信用卡欠款。
3.邻水县公安局经侦大队情况说明，证实现无法从通信部门查询出对范腾的相关催收记录。
以上证据经当庭举证、质证，上诉人范腾无异议，本院予以采纳。
本院认为，上诉人（原审被告人）范腾恶意透支信用卡，数额较大，其行为构成了信用卡诈骗罪，应依法惩处。上诉人范腾到案后如实供述了自己的犯罪事实，是坦白，依法予以从轻处罚。在一审判决宣告前，上诉人范腾的亲属代为偿还全部透支款息，酌情予以从轻处罚。上诉人范腾在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，对新犯的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，予以数罪并罚。关于上诉人范腾提出其所犯信用卡诈骗罪属于漏罪而不是在缓刑考验期内重新犯罪的问题。经查，上诉人范腾于2014年3月2日透支19500元，经银行两次催收后拒不还款，且在判处缓刑后也一直未归还，其犯罪行为在缓刑考验期内一直持续，应当属于在缓刑考验期内重新犯罪。该上诉意见不能成立，本院不予支持。原判认定事实清楚，证据确实充分，审判程序合法，量刑适当。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项、第二百三十三条之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 陈爱华
审判员 叶 辉
审判员 万 军
二〇一五年十二月七日
书记员 谭 丹
附相关法律法规：
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
第二百三十三条第二审的判决、裁定和最高人民法院的判决、裁定，都是终审的判决、裁定。