山东省桓台县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0321刑初178号
公诉机关山东省桓台县人民检察院。
被告人罗光瑞，2011年3月在淄博市人保保险公司张店支公司任经理。因涉嫌犯诈骗罪于2015年9月3日被桓台县公安局刑事拘留，同年9月30被逮捕，现羁押于桓台县看守所。
桓台县人民检察院以桓检公刑诉（2016）148号起诉书指控被告人罗光瑞犯诈骗罪，于2016年3月14日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。桓台县人民检察院指派检察员窦慧琴出庭支持公诉，被告人罗光瑞到庭参加诉讼。现已审理终结。
桓台县人民检察院指控，2013年5月至6月，被告人罗光瑞以可以通过银行熟人不支付手续费办理未到期银行承兑汇票为名，分三次骗取毕某乙持有的毕氏生态园的面额为50万元的未到期银行承兑汇票、昂辰工贸的面额为30万元的未到期银行承兑汇票，通过他人全部兑现。被告人罗光瑞将承兑的65万元据为己有，用于偿还个人债务。
所举证据有书证；证人证言；被害人陈述；被告人供述和辩解等。公诉机关认为，被告人罗光瑞的行为构成诈骗罪，诉请本院依照刑法第二百六十六条之规定，予以判处。
被告人罗光瑞庭审中辩称，其主观上不是想骗取钱财，因为后期他的资金周转不过来，没法归还毕某乙的承兑汇票的票面价值，所以才离开淄博的。
经审理查明，2013年5月至6月，被告人罗光瑞以可以通过银行熟人不支付手续费将未到期银行承兑汇票贴现为名，分三次骗取毕某乙持有的毕氏生态园的面额为50万元的未到期银行承兑汇票、昂辰工贸的面额为30万元的未到期银行承兑汇票，通过他人全部贴现。被告人罗光瑞将承兑汇票贴现的65万元据为己有，用于偿还个人债务。
另查明，被害人毕某乙通过法院公示催告程序挽回了票面价值共计15万元的承兑汇票的损失。
上述事实，有公诉人提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、书证
（1）、立案决定书、受案登记表、发破案经过、抓获经过证实，毕氏生态园的毕某乙于2014年7月15日9时许,到桓台县公安局报案称,2013年5月至6月，罗光瑞以和银行关系非常好、能将毕某乙公司中不到期的银行承兑汇票兑换成现金为由，多次诈骗毕某乙银行承兑汇票共计50万元。桓台县公安局将该案立案侦查。2015年9月3日，罗光瑞在广州白云机场候机楼处被广东省公安厅机场公安局刑事侦查支队民警抓获。
（2）、借条一宗证实，被告人罗光瑞于2013年5月19日收到承兑汇票30万元，于6月10日归还；于5月25日收到承兑汇票20万元，6月20日归还；于6月9日收到承兑汇票30万元，7月5日归还。
（3）、保证书一份证实，被告人罗光瑞原为毕某乙办理的承兑汇票80万元，已结清15万元，还欠65万元分两次付清。定于2013年7月17日上午11点前结清30万元，另35万元定于7月25日前还清。如不能及时归还，由桓台经侦大队介入。
（4）、保证书一份证实，被告人罗光瑞于2013年9月14日向毕某乙保证其借款于2013年10月30日前全部还清。
（5）、山东省淄博市张店区人民法院（2013）张民催字第42号民事判决书证实，出票银行为工行淄博张店西城支行、出票日期为2013年4月16日、票据到期日为2013年10月15日、出票人为淄博昂辰工贸、收款人为毕氏生态园、票面金额为5万元、号码为10200052/22431954的银行承兑汇票一张无效。申请人毕氏生态园有权向支付人请求支付。
（6）、中国工商银行网上电子回单、银行承兑汇票各一份证实，号码为102000052/22431954的银行承兑汇票、票面金额5万元，工商银行淄博张店支行于2013年11月18日到期付款。
（7）、山东省淄博市张店区人民法院（2013）张民催字第38号民事判决书证实，2013年11月30日号码为31300052/23229925的银行承兑汇票（金额为10万元）为无效，申请人毕氏生态园有权向支付人请求支付。
（8）、齐商银行电汇凭证及银行承兑汇票各一份证实，号码为31300052/23229925的银行承兑汇票、票面金额10万元，齐商银行桓台支行于2013年12月31日到期付款。
（9）、山东省淄博市张店区人民法院（2014）张商初字第84号民事判决书、山东省淄博市中级人民法院（2014）淄商终字第228号民事判决书各一份证实，山东毕氏生态有限公司对票号为31300052/23229926的承兑汇票（金额为10万元，出票人为淄博昂辰有限公司、收款人为山东毕氏生态有限公司）不再享有票据权利。
（10）、山东省淄博市张店区人民法院（2013）张商初字第1443号民事判决书、山东省淄博市中级人民法院（2014）淄商终字第229号民事判决书各一份证实，山东毕氏生态有限公司对票号为10200052/22431956的承兑汇票（金额为5万元）不再享有票据权利。
（11）、山东省淄博市张店区人民法院（2013）张商初字第1442号民事判决书、山东省淄博市中级人民法院（2014）淄商终字第217号民事判决书各一份证实，山东毕氏生态有限公司对票号为10200052/22431991的承兑汇票（金额为5万元）不再享有票据权利。
（12）、山东省淄博市张店区人民法院（2013）张商初字第1441号民事判决书、山东省淄博市中级人民法院（2014）淄商终字第249号民事判决书各一份证实，山东毕氏生态有限公司对票号为10200052/22431955的承兑汇票（金额为5万元）不再享有票据权利。
（13）、山东省淄博市张店区人民法院（2014）张商初字第171号民事判决书、山东省淄博市中级人民法院（2014）淄商终字第215号民事判决书各一份证实，山东毕氏生态有限公司对票号为31300052/23229927的承兑汇票（金额为10万元）不再享有票据权利。
（14）、山东省桓台县人民法院（2013）桓民催字第15号民事判决书证实，汇票号码为10200052/22432172，汇票金额为10万元，申请人淄博昂辰工贸有权向支付人请求支付。
（15）、山东省桓台县人民法院（2013）桓民催字第13号民事判决书证实，汇票号码为1020005222432168，汇票金额10万元，申请人淄博昂辰工贸有权向支付人请求支付。
（16）、山东省桓台县人民法院（2013）桓商初字第763号民事判决书证实，撤销（2013）桓民催字第14号民事判决书，桓台县茗哲商贸有限公司对票号为10200052/22432172号承兑汇票，票面金额10万元享有票据权利。
（17）、山东省淄博市中级人民法院（2014）淄商终字第358号民事裁定书证实，撤销山东省桓台县人民法院（2013）桓商初字第763号民事判决，发回重审。
（18）、银行卡交易明细证实，王某卡号为62×××77的农行卡于2013年6月9日网银转出291900元。巩立军卡号为62×××19农行卡于2013年5月19日网银转出195400元。杨某卡号为62×××63的农行卡于2013年5月19日网银转入195400元，后转支195200元；2013年5月25日网银转入195200元，于26日转支145200元、27日转支50000元。罗某卡号为62×××17的农行卡于2013年5月19日转入195200元；5月26日转入145200元；2013年6月9日转入291900元，6月10日转出100000元，6月14日转出50000元。毕某甲尾号为5210的农行卡于2013年6月10日转入100000元，6月14日转入50000元。
（19）、公安机关出具的办案说明证实，罗光瑞供述中提到的10万元用于偿还耿佃伟、张哲债务，该二人未核实，无法查清这10万元具体流向。
（20）、出所登记表证实，罗光瑞于2015年9月3日入广东省看守所，同年9月7日被提走。
（21）、罗光瑞的银行卡查询明细证实，罗光瑞的工商银行卡、农行卡存款为0元。
（22）、淄博市房屋登记信息查询结果证明，截止2015年12月28日，罗光瑞名下无房产。
（23）、毕氏生态园出具的情况说明证实，罗光瑞因业务关系从毕氏生态园取得银行承兑汇票10张，票面金额共计为80万元；罗光瑞通过网银转账分两次转入毕某甲个人农行账户共计15万元；通过法院判决，银行应直接转入毕氏生态园35万元，其中20万元因银行工作人员操作失误将票据支付出去了，另15万元到账。
（24）、户籍证明证实，被告人罗光瑞出生于1966年10月25日，案发时已达刑事责任年龄。
（25）、无违法犯罪记录证明证实，被告人罗光瑞此前无违法犯罪记录。
2、证人证言
（1）、证人杨某证言证实，罗光瑞在中国人民保险公司张店分公司任经理时，他给罗光瑞当司机。2013年5月19日，他开车拉着罗光瑞到毕氏生态园，罗光瑞从毕某乙处拿了20万元的银行承兑汇票，问他有没有认识的人能办理银行承兑贴现业务，他将这20万的承兑汇票（一张10万元，两张5万元）给了他的朋友于某，于某扣除4600元的费用，将195400元钱转到了他的农行卡上，他扣下200元，将195200元转给了罗光瑞。2013年5月25日，罗光瑞到毕氏生态园的毕某甲处拿了20万元的承兑汇(这次是两张10万元的承兑汇票)让他找人贴现，他找到于某贴现后把195200元转给罗光瑞。2013年6月8日，罗光瑞让他把30万元承兑汇票贴现，他就联系了王某，王某将这部分承兑汇票贴现后，将钱转到罗光瑞的银行卡上了。
（2）、证人于某证言证实，2013年5月19日，罗光瑞通过司机杨某找他办理银行承兑汇票贴现业务，杨某给了他3张共计20万元的承兑汇票(一张10万元的承兑汇票出票人是毕氏生态园，收款人是昂辰工贸；两张5万元的承兑汇票出票人是昂辰工贸，收款人是毕氏生态园)，他扣下4600元的手续费，将贴现的195400元钱通过他的农业银行卡号为62×××19的网银转账给了杨某。2013年5月25日左右，杨某拿着两张10万元的承兑汇票找他办理贴现业务，他扣下4600元手续费后将贴现的195400元钱通过他的农业银行卡号为62×××19的网银转账给了杨某，这两张承兑汇票的出票人都是毕氏生态园，收款人是昂辰工贸。后来，毕某乙到银行挂失了这些承兑汇票，从他手里流转出去的这40万元的承兑汇票的最后持票人无法在承兑到期后到银行办理承兑业务。于是，他和毕某乙等人通过法院进行民事诉讼。
(3)、证人王某证言证实，2013年6月9日，罗光瑞的司机杨某问他要不要30万元的承兑汇票，这些承兑汇票是罗光瑞从毕氏生态园拿到的。他当时正好要支付货款，就收下了。双方约定每一万元扣除270元的费用。杨某让他的朋友王某将承兑汇票给他送了过去，这30万承兑汇票是3张，每张都是10万元的，出票人是昂辰工贸，收款人是毕氏生态园。过了一个小时左右，他将8100元手续费扣除后，将291900元钱通过网银转给了罗光瑞。这30万承兑汇票被他支付了货款，已经流转出去了。后来，其中10万元被毕氏生态园通过司法程序将钱要回去了，另外两张10万元的承兑汇票他和毕氏生态园正进行着民事诉讼。
(4)、证人毕某甲（系毕氏生态园出纳）证言证实，2013年5月19日，他按照毕氏生态园实际负责人毕某乙的安排，将公司30万元的银行承兑汇票交给了罗光瑞，这30万元承兑汇票有一张10万元的，四张5万元的。罗光瑞给他打了一张借条“今收到承兑汇票五张，计叁拾万元整，定于6月10日前归还”。2013年5月25日，他按照毕某乙的安排，将公司20万元的银行承兑汇票交给了罗光瑞，这20万元承兑汇票共两张，都是10万元的，罗光瑞给他打了一张收到条“今收到承兑汇票贰拾万元整，定于6月20日前归还”。2013年6月9日，他按照毕某乙的安排，将公司30万元的银行承兑汇票交给了罗光瑞，这30万元承兑汇票共三张都是10万元的，罗光瑞给他打了一张收到条“汇票叁张共计叁拾万元整，定于2013年7月5日前归还”。2013年6月中旬左右的时候，他分两次收到了罗光瑞打给毕某乙的钱，第一次是5万元，第二次是10万元。
(5)、证人叶某证言证实，2013年7月，毕某乙跟他说被罗光瑞骗了65万元的承兑汇票，让他帮忙协调把钱要回来。他将罗光瑞约到他的办公室，罗光瑞当着他和毕某乙的面承认欠毕某乙65万元的银行承兑汇票，毕某乙让罗光瑞打个欠条，罗光瑞同意了，内容大致为还欠毕某乙承兑汇票65万元，大约什么时候结清等。后来，他听说罗光瑞跑了，也没有给毕某乙钱。
三、被害人陈述
被害人毕某乙（系毕氏生态园实际负责人）陈述证实，2012年10月份的时候，他通过绿色协会的叶会长认识了保险公司的罗光瑞。2013年5月罗光瑞到他的毕氏生态园玩，说自己和银行的关系非常好，他就想让罗光瑞帮忙将公司的承兑汇票贴现，罗光瑞说没问题。2013年5月19日，他让公司财务将五张银行承兑汇票共计30万元交给了罗光瑞，罗光瑞给他写了一张收到条，并保证于6月10日之前归还。罗光瑞说这些承兑汇票兑换成现金不需要手续费，到了5月24日左右，罗光瑞将5万元现金交给了他公司的财务人员，并说剩下的钱过几天再全部给他。过了一天，罗光瑞又到他的办公室，对他说“上次那些承兑汇票马上就全部兑现出来了，你现在手里还有没有承兑汇票，趁着我已经找好的银行关系，把你的承兑汇票全部兑换出来”。于是，他又让公司财务给了罗光瑞20万元的承兑汇票，罗光瑞给他打了一张收到条，保证在6月20日之前归还。过了一周左右，罗光瑞给了他10万元钱。2013年6月9日，他又给罗光瑞30万元承兑汇票，罗光瑞给他打了一张收到条，上面写着2013年7月5日之前归还。后来，他给罗光瑞打了好几次电话，罗光瑞多次推辞不见他，直到7月13日，在叶会长的调解下，罗光瑞给他写了一张保证书，内容是定于7月17日之前结清30万元，另外的35万元定于7月25日前还清。到了7月25日，罗光瑞还是没有还清，9月14日，他又让罗光瑞给他写了一份保证书，内容大致是10月30日之前将欠他的65万元全部还清，如果还不清，自认诈骗由政法部门处理。之后，他就联系不上罗光瑞了。2013年10月份，他把交给罗光瑞的承兑汇票都去票据所在行进行了挂失，并到法院进行了公示催告。有15万元的银行承兑没有人提出异议，这15万元到期后，就划到了他公司的账户上。这样，罗光瑞诈骗他公司的钱还有50万元未归还。
四、被告人供述和辩解
被告人罗光瑞供述和辩解证实，2012年年底，他经朋友介绍认识了毕某乙，2013年5月份左右，他到毕某乙的毕氏生态园玩时告诉毕某乙，他和银行的关系非常好，毕某乙就说公司里有一些不到期的银行承兑汇票，让他帮忙贴现出来。他对毕某乙说他通过银行的熟人办理未到期的承兑汇票贴现业务不需要手续费，毕某乙听后非常高兴。但是他并不想用银行朋友的关系，而是通过社会上倒票的人，给他们一部分好处费，把这些承兑汇票贴现，他再利用贴现的钱还其他人的借款。大约过了一两天，毕某乙让毕某甲交给了他几张银行承兑汇票，共计30万元，他给毕某乙写了一张借条。当天，他将其中的20万元承兑汇票交给了杨某，让杨某找人办理票据贴现，具体杨某怎么办理的他不清楚。过了几天，杨某将19万多元钱通过银行转账的方式给他转过来，他收到这笔钱后，将其中5万元交给了毕某甲，并跟毕某乙商量先使用一下其他票据贴现出来的钱。他将剩下的两张五万元的承兑汇票分别给了欠他钱的张某和耿某。他没敢告诉毕某乙是通过社会上的关系办理的承兑汇票贴现。过了一星期左右，他从毕某乙处又拿到20万元承兑汇票让杨某贴现，杨某扣除手续费后将19万多元转给了他，他将其中10万元转给了毕某乙，并跟毕某乙商量好其余贴现出来的钱他先使用一段时间再给毕某乙。又过了十几天，他从毕某乙处拿了30万元的承兑汇票，杨某安排王某找人将该承兑汇票贴现了，王某扣除手续费后将29万多元转给了他，他这次收到钱后，没有给毕某乙。后来，毕某乙多次跟他要贴现的65万元钱，在叶会长的协调下，他给毕某乙写了一份保证书，保证抓紧时间还钱。但是这些钱他都用来偿还他以前的债务了，没有归还毕某乙。
他还证实，除了欠毕某乙的65万元钱，他还欠亲戚朋友大约18万元钱，由于自己已经没有工作，这些钱都无力偿还了。他现在已经离婚了，名下没有任何房产或者不动产，他在工商银行和农业银行有过金融业务，但是现在他在这两个银行已经没有任何存款了。
上述犯罪事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人罗光瑞以和银行关系好，能将未到期的银行承兑汇票贴现，且不用支付手续费为名，诈骗他人价值65万元的银行承兑汇票，用于偿还个人其他债务，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以采信。被告人罗光瑞庭审中辩称其主观上不是想骗取钱财，不具有诈骗的故意的意见，与审理查明的事实不符，不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条之规定，判决如下：
被告人罗光瑞犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金五万元（罚金限本判决生效后三十日内缴纳，刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月3日起至2025年9月2日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 刘 萍
人民陪审员 郝 莹
人民陪审员 李锦花
二〇一六年五月二十七日
书 记 员 于璐璐