宁夏回族自治区吴忠市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）宁03刑终96号
原公诉机关宁夏回族自治区吴忠市红寺堡区人民检察院。
上诉人（原审被告人）陆议，男，1965年10月27日出生，汉族，广东省电白县人。2015年7月4日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被新疆维吾尔自治区克拉玛依市公安局刑事拘留，同年8月5日被宁夏回族自治区吴忠市公安局红寺堡区分局刑事拘留，同年9月11日被执行逮捕。现羁押于吴忠市看守所。
辩护人刘付毓，广东民道律师事务所律师。
宁夏回族自治区吴忠市红寺堡区人民法院审理宁夏回族自治区吴忠市红寺堡区人民检察院指控原审被告人陆议犯信用卡诈骗罪一案，于2016年4月13日作出（2016）宁0303刑初23号刑事判决。原审被告人陆议不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁夏回族自治区吴忠市人民检察院指派检察员李鑫出庭履行职务，上诉人陆议及其辩护人刘付毓到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定，1.2014年12月25日，被告人陆议伙同邓某某等人（另案处理）在广东省茂名市某酒店一房间内，使用复制被害人安某某的一张黄河农村商业银行卡，使用狄某某持有的POS机刷卡消费46万元，后又通过网银转账的方式将该笔钱转至王某甲中国民生银行卡内，再分别转至多张银行卡后，由张某甲、陈某甲、王某甲、刘某甲、王某乙、刘某乙在自动柜员机取现。
2.2015年2月15日、16日，被告人陆议伙同邓某某、张某甲、刘某甲（另案处理）在广东省湛江市某酒店一房间内，使用复制的被害人龙某甲的一张中国建设银行卡，使用复制的被害人于某的一张中国招商银行卡，分别通过某电脑经营部的POS机刷卡消费74万元、34.8万元，后又通过网银转账的方式将该笔钱转至刘某甲建设银行卡内，再分别转至多张银行卡后，由陈某甲、王某甲、王某乙、刘某乙在自动柜员机取现。
上述事实有受案登记表、立案决定书、移送案件通知书，陆议归案情况的说明，在逃人员登记/撤销表，扣押决定书、扣押笔录、清单照片，银行卡交易记录、银行个人对账单、银行卡客户交易查询、交易明细、个人活期明细，辨认笔录、被害人陈述、证人证言、被告人供述，人口信息等证据证实。
原判认为，被告人陆议以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行诈骗，诈骗金额达154.8万元，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人陆议起主要作用，系主犯。被告人陆议的家属向被害人进行了部分退赔，可以对其酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款之规定，判决：被告人陆议犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币三十万元（未缴纳）。
宣判后，上诉人陆议及其辩护人以原判认定陆议犯信用卡诈骗罪的事实不清，证据不足为由提出辩解、辩护意见，请求二审法院依法宣告陆议无罪。上诉人陆议当庭提出原判量刑过重，请求对其从轻处罚的辩解意见。
出庭履行职务检察员以原判认定事实清楚，证据确实充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法发表了出庭意见，建议二审法院驳回上诉，维持原判。
本院经审理查明上诉人陆议伙同邓某某等人于2014年12月25日、2015年2月15日、16日，先后在广东省茂名市、湛江市使用伪造的信用卡，通过POS机刷卡消费的方式，盗取他人银行卡内现金共计154.8万元的事实与原判认定的事实一致。并有下列证据证实：
1.受案登记表、立案决定书、移送案件通知书，证实被害人安某某、龙某甲、于某的银行卡被他人盗取后报案，公安机关立案侦查，并将案件移送的情况。
2.上诉人陆议归案情况的说明，证实2015年6月初，新疆维吾尔自治区克拉玛依市公安局发现有人涉嫌信用卡诈骗罪，通过摸排，于2015年7月4日在广东省电白县将上诉人陆议抓获归案。
3.在逃人员登记/撤销表，证实上诉人陆议因涉嫌犯信用卡诈骗罪被宁夏回族自治区吴忠市公安局红寺堡区分局于2015年4月25日进行网上追逃，后因被刑事拘留而撤销追逃。
4.扣押决定书、扣押笔录、清单照片，证实公安机关依法扣押作案工具POS机、笔记本电脑，以及涉案现金等。
5.被害人安某某银行卡交易记录，证实被害人安某某的黄河农村商业银行卡于2014年12月25日18时33分05秒在南京市狄某某批发部消费46万元。
6.中国民生银行个人账户对账单，证实户名为狄某某的中国民生银行卡于2014年12月25日18时33分07秒收款45.9974万元，后于2014年12月25日18时37分35秒前分多次转入户名为王某甲的银行账户。
7.中国民生银行个人账户对账单，证实户名为王某甲的中国民生银行卡于2014年12月25日18时33分29秒至18时36分36秒分多次从狄某某账户共收款45.9875万元；后于2014年12月25日18时53分11秒前分别转入户名为曹某某、柴某某、陈某乙、程某某、崔某、王某乙、葛某的银行卡中，以及从ATM机支取的情况。
8.被害人龙某甲银行卡客户交易查询单，证实户名为龙某甲的中国建设银行银行卡于2015年2月15日在某电脑经营部刷卡消费74万元。
9.招商银行户口交易明细表，证实户名为于某的招商银行卡于2015年2月16日01时21分46秒在某电脑经营部刷卡消费34.8万元。
10.个人活期明细、银行卡客户交易查询，证实户名韩某某的中国建设银行银行卡于2015年2月15日消费转入73.4339万元，2月16日消费转入34.53378万元，随即分多次转入了户名为刘某甲、尾号为9142的银行卡中；后又从户名为刘某甲、尾号为9142的银行卡将上述款项分别转入户名为罗某某、程某某、王某丙、袁某某等多张银行卡后取现。
11.被害人安某某陈述，证实2014年12月25日18时33分，其在家吃饭时收到信息提示其在红寺堡信用社开办的尾号为6026的银行卡转账消费了46万元；其通过银行查询，发现卡上的存款被人以异地消费的方式盗刷了。
12.被害人龙某甲陈述，证实2015年2月15日20时20分左右，其收到银行信息提示其尾号为0313的建行卡消费支出74万元，当时卡在其妹妹龙某乙手中，其就打电话向龙某乙核实是否消费74万元，龙某乙说没有，其不放心就到附近的ATM机上取了100元；后其通过查询，刷卡交易地点显示为某电脑经营部。
13.证人龙某乙证言，证实2015年2月15日22时30分许，其姐姐龙某甲打电话问其是否用尾号为0313的建行卡消费了74万元，其说没有，其二人不放心就到附近的ATM机核实，发现确实被盗刷了74万元，就报警了。
14.被害人于某陈述，证实2015年2月16日1时22分许，其收到招商银行的信息提示其尾号为6875的银行卡通过P0S机消费34.8万元，因为不是其本人操作，其就打电话口头挂失，之后报警。
15.辨认笔录，证实经公安机关组织辨认，邓某某从照片辨中认出陆议就是与其共同作案的人；张某甲从照片中辨认出陆议就是与其共同作案的陆总；刘某甲从照片中辨认出陆议就是和张某甲在夜市门口聊天的人；张某乙从照片中辨认出陆议就是指使持有复制银行卡并进行盗刷的陆总；陈某丙从照片中辨认出陆议。
16.证人韩某某证言，证实其于2014年10月在阜阳市颖州区注册了一家电脑经营部，由于钱都用于治病了，所以没有实际经营。其在建设银行申请了一台P**机和一台商务通，商务通其和潘瘸子到深圳以2万元的价格卖给盗刷银行卡的人了；P0S机在潘瘸子手中。
17.证人谭某某证言，证实韩某某以某电脑经营部的名义于2014年12月向建设银行阜阳市建颖分理处申请了一台商户通，绑定的账户尾号是5861；韩某某以某电脑经营部的名义还申请过一台P**机，但一直未使用过。
18.证人潘某甲证言，证实2014年10月，韩某某以他的名义注册了某电脑经营部，为了经营方便，同年11月，其和韩某某以某电脑经营部的名义向建设银行阜阳市建颖分理处申请了一台商户通和一台P**机，后来因为资金原因，某电脑经营部没有办起来。2014年10月其在网上认识一个姓陈的男子说可以用商户通盗刷银行卡，只要刷卡成功，给其40%的提成，其和韩某某商量后就带商户通去了深圳，后来刷卡没有成功，其就回来了。
19.邓某某的供述，供称其介绍别人用P0S机盗刷他人复制银行卡，提取现金。2014年12月底，在茂名市电白县的某大酒店，其联系陆议等人介绍料主，P0S机是其联系杨某带过来的，联系好以后，高手等人在某酒店的房间内用杨某介绍的一台P**机刷了46万元，之后老徐的人通过网银转账转到其他账户内，再让人到银行将钱取出来交给其，其将钱给了陆议，老徐他们扣除了自己的那部分钱，大概是3万多元，陆议给了其8000元的好处费；这次拿复制卡的人是一个光头男子。2015年2月15日，在湛江市霞山区某大酒店的一个房间内，这次是陆议联系其找人取钱，陆议自己带来的料主和P0S机，老徐负责转账取钱；一共刷了两次，第一次是70多万元，钱都给了陆议，其听老徐说有6.5万元没有取出来，所以陆议让其等人赔钱；第二次是2月26日凌晨1点多，肖某带来了一个料主，用陆议的P0S机刷了33万多，老徐他们把这笔钱通过网银分转到其他银行卡内，钱都给了肖某。
20.张某甲的供述，供称其还有一个户口名字叫徐某甲；每次作案都是高佬确定P0S机和复制卡的料主后给其打电话，其通知张某乙、陈某甲，让他们联系刘某乙、刘某甲、王某甲、王某乙；其等人就到宾馆开好房间，在宾馆房间里刷卡转账，并将转账的钱到银行取现，取到钱后扣除提成，剩下的交给高佬。2014年12月月底，高佬打电话说联系了持有复制卡的料主和P0S机，让其到茂名电白县，其和张某乙、陈某甲、王某甲租了一辆黑色轿车到电白县某酒店，在酒店楼下，遇见了高佬、杨某、P0S机机主，其和高佬、张某乙、陈某甲、王某甲、杨某、P0S机机主先到房间里，进去的时候房间里有一个不认识的小伙子，是高佬的司机。进去后杨某和机主调试P0S机，调好后高佬让其和陈某甲、王某甲出来在酒店附近的农业银行门口等着。过了半个小时，高佬问其钱取了没有，其说不知道有没有到账，就打电话问张某乙，张某乙说已经转了十几张了。陈某甲和王某甲两人各拿了三张银行卡就到取款机上取钱了，过了十分钟左右，陈某甲和王某甲两人一共取了12万元，都给了高佬。大概过了二十分钟后，王某乙、刘某乙、刘某甲他们也到了，王某甲和王某乙、刘某甲、刘某乙他们拿了剩下的银行卡到银行将钱取出来给了高佬，前后一共取了45万多，其和陈某甲、张某乙每人分了7000元，剩下的刘某乙、刘某甲、王某乙、王某甲每人分了1000元，因为其和陈某甲、张某乙负责联系和支付花销，所以三人分得多。这次P0S机的机主是杨某带来的，张某乙拿了四张带有网银的银行卡在房间里转的账，高佬负责联系P0S机主和料主，其和陈某甲、刘某乙、刘某甲、王某乙、王某甲负责取钱；分成是其等人和高佬谈的；取出的钱统一由其交给高佬，取钱的银行卡由陈某甲统一保管。2015年2月15日，在湛江市霞山区某大酒店的一个房间内，由高佬联系的陆总，陆总自己带来的料主和P0S机主，陆总派了一个人带其和刘某甲进的房间。在房间里有一个人是陆总的小弟，床上放着一台P**机，其进去后拿出电脑登陆网银，过了一会儿高佬也进房间了，这次陆总的小弟开始调试P0S机，调试好后，陆总的小弟就从房间外带了一个人进来，让其试一下网银，过了一会儿陆总的小弟让其看到账了没有，其打开账户有73万多，陆总小弟带进来的人就离开了房间，过了一会儿高佬也离开了房间，陆总的小弟一直留在房间看其将钱转完后才离开，其和刘某甲把这笔钱分开转到37张银行卡，陆总的小弟离开时把P0S机也一起带走了。之后其到某酒店找陆总，陈某甲开车带着刘某乙、王某甲、王某乙到银行取钱，取钱的时候陈某甲打电话说有三张卡吞卡了没有取到钱，所以这次不但没有分到钱还要给人家赔钱，高佬说先不着急赔，等一下还有一笔。到了2月26日凌晨1点多，高佬联系的一个外号叫毛毛的带来的料主，P0S机还是陆总带来的，这次是在某酒店的一个房间内，刷卡是由料主的人自己刷，刷完卡以后其用P0S机绑定的银行卡通过网银将钱转到刘某甲带有网银的银行卡内，一共转了33万多，之后刘某甲把这笔钱通过网银转到17张银行卡内，陈某甲开车带着王某甲、王某乙、刘某乙到银行取了33万多元。
21.陈某甲的供述，供称其伙同张某甲、王某乙、王某甲、刘某甲、刘某乙、张某乙、高佬将别人卡中的钱取了。2014年12月初其和张某甲在广州见面并开始着手从网上购买银行卡，通过张某甲又认识了张某乙、王某乙、王某甲、刘某乙、刘某甲。2014年12月25日前后，张某甲说在电白县有一笔钱要取，就在广州租了一辆轿车，其和张某甲、张某乙、王某甲开车先走，王某乙、刘某乙、刘某甲坐大巴车随后到。到电白县某酒店一间房子时，其看见杨姐和高佬，后来其和张某甲、张某乙、王某甲都下楼了。张某甲开车找了一家工商银行的柜员机，并给其和王某甲给了几张卡让去取钱，其取钱后上车把钱给了张某甲，过了一会儿王某乙、刘某乙、刘某甲都来取钱了，钱取出后都给了张某甲，张某甲给了高佬，并和高佬结算了好处费。2015年2月15日共取了107万元左右。所有取钱的业务都是张某甲联系的，之前是张某乙和张某甲负责联系上家和取钱的人，并负责转账，其负责开车将王某乙、王某甲送到有柜员机的地方看他们或和他们一起取钱，之后其将取到的钱收到一起交给高佬。张某乙被抓之后由其和张某甲一起负责取钱工作，所有取钱的人都是其和张某甲管理。
22.张某乙的供述，供称2015年12月25日其和刘某丙、陈某甲、王某甲、王某乙、刘某乙、刘某甲到电白县某酒店。其和刘某丙到某酒店十三楼的房间，在刘某丙的指使下使用网银转账，转完账后其拿着刘某丙给的二张银行卡从自动柜员机上取了不到4万元交给了刘某丙，后来刘某丙给了其2000元；当时房间内转账的叫杨某；陆总在楼道。
23.王某乙的供述，供称2014年12月24日徐胖子让其和王某甲、刘某甲、刘某乙到茂名市电白县，其三人到电白县徐胖子安排好的房间住了一天，25日晚上徐胖子让其三人到电白县一家银行附近，其三人到了以后，徐胖子、胖女人、高佬还有一名不认识的男子在等，徐胖子给其给了4张银行卡并告诉其密码，给王某甲、刘某甲、刘某乙也分别给了银行卡，让其几人去银行取钱，其取了8万元后将钱和卡一起交给了徐胖子，徐胖子给了其1000元辛苦费。后来其多次在胖女人和徐胖子的安排下取钱，每次都是大姐和徐胖子联系好以后，大姐带其等人到取钱的地方，之后等徐胖子的电话，等徐胖子给大姐打完电话后，大姐分给每人银行卡，然后其等人取钱并将取来的钱交给大姐。
24.王某甲的供述，供称2014年10月其和刘某甲到广州办理贷款时认识了陈某甲和张某甲，后来王某乙和刘某乙也来了。到广州时间不长，陈某甲让其、刘某乙、王某乙各办一张银行卡并开通了网银，办好以后交给了陈某甲。2014年12月底的一天早上，陈某甲说杨某在茂名电白县等，让过去取钱，之后陈某甲让刘某甲、王某乙、刘某乙坐大巴去电白县，陈某甲开着一辆别克轿车拉着其和张某甲、张某甲的一个朋友一起去了茂名，当天下午陈某甲把车直接开到某酒店，杨某和另外两个男的在门口等着，其把银行卡、U盾和手机都给了杨某那伙人，杨某她们就上去了，过了一段时间，刘某甲、刘某乙、王某乙也到了，陈某甲就开车拉着到了有多个银行的地方等杨某通知，到19时左右，两个男的通知去取钱，陈某甲就拿出一沓银行卡分了，给了其五张银行卡，其共取了9.5万元，取完后都给了陈某甲，其他几个人取了多少其不清楚。过完春节以后，在广东省湛江市，陈某甲带着其和刘某甲、刘某乙、王某乙去取过一次钱，但那次其没有去取钱，在外面望风，那次可能没有取到钱；陈某甲其平时叫大姐，张某甲叫大哥或者老大，陈某甲和高佬称呼张某甲为老徐或者徐胖子；其开始不知道取的是什么钱，后来才知道是他们通过P0S机刷别人银行卡得来的钱；每次作案都是张某甲、陈某甲负责分工的，有时候安排其取钱，有时候安排其到刷卡的房间看着，刷卡成功以后给张某甲打电话通知一下。
25.刘某乙的供述，供称2014年12月23日左右，张某甲和大姐组织其和刘某甲、王某乙从广州坐大巴车到茂名，到的时候发现还有王某甲。在电白县，大姐给其三张卡让其去帮忙取钱，其从三张卡上取了3万多。和其一起取钱的人还有王某甲、王某乙、刘某甲、大姐。2015年2月10日左右在湛江市取了7.3万元；张某甲让其和王某乙、刘某甲、王某甲每人在电白县开过一个网银，开好以后将网银交给了张某甲。
26.刘某甲的供述，供称其伙同高佬、大姐、徐哥、刘某乙、王某甲、王某乙一起实施了诈骗行为，由高佬和徐哥联系来刷卡的人，大姐负责组织其等人取钱，剩下的四个人专门负责取钱，其和刘某乙还帮徐哥转过账。2014年12月25日在广东茂名市电白县其用三张银行卡取了5.98万元，收了500元，是大姐组织去取钱的，取出后就把钱和卡一起交给大姐，大姐再把钱交给徐哥或高佬。其在湛江开过一张建设银行的网银借给徐哥使用了；2015年2月左右的时候，在湛江市霞山区某酒店其帮徐哥转过一次账。
27.狄某某的供述，供称2011年年底其在江苏省南京市栖霞区某旧机动车交易市场开始经营汽车服务中心，经营期间，其申请了P0S机，P0S机绑定的是其的一张中国民生银行的银行卡。后其和茹某商定她以1万元的价格购买其的P0S机，并叫其和她一起去广州，到广州后先给5000元，验完P0S机后再给5000元。之后其和茹某于2014年12月20日一起坐飞机到广州，到广州后其向杨姐要之前说好的5000元，杨姐就先给其转了1200元。12月22日晚，其在宾馆向九哥要购买P0S机的钱，九哥说不买P0S机，他们按照刷卡的8%给茹某提成，其听后才知道茹某骗了其。到广州茂名后其和九哥商定，他们用其的P0S机，直接将8%的提成给其。2014年12月23日，其让朋友到子洋汽车服务中心将店里两台P**机带到了广东省茂名市；之后他们在某酒店用其的P0S机刷了45万元，在返回宾馆的路上，九哥给了其3万元，并说是用P0S机的提成。
28.杨某的供述，供称2014年12月份的时候，其让徐某乙联系了一台秒到P0S机。2014年12月23日左右，其和徐某乙、狄某某到广州市花都区某酒店，在该酒店内，其学着将POS机安装好后，使POS机能够异地刷卡。第二天高佬让其到茂名先找个地方住下，其就和徐某乙、狄某某、阿伟去了茂名。12月25日15时许，高佬打电话说要用P0S机刷卡套现，叫其去某酒店，其就和徐某乙、狄某某、阿伟开车去了某酒店，到酒店以后高佬让去十三楼的一个房间，其和狄某某带着P0S机进了酒店房间，徐某乙和阿伟在外面等，在酒店房间里有三四个人，高佬让其把机器接好并调试，其就把狄某某的P0S机连接到酒店房间的电话线上将P0S机调试好后，和高佬一起来的人操作P0S机刷了46万元，刷卡以后其和狄某某把机器收好，在房间里等着拿提成，后来徐某乙打电话说拿到提成了，其就和狄某某带着P0S机离开了，在车上，徐某乙给狄某某分了4.5万元。
29.徐某乙的供述，供称2014年12月月底，其在QQ群里发找秒到银行P0S机，有一个网名叫法官的人联系其说有秒到P0S机，其不知道P0S机能不能用，就让他用银行卡刷P0S机并将小票及账单信息截图给其，其确认后，就同意让把P0S机带到广州来。第二天，其让杨某给狄某某和一个女的订了机票，法官让一个女的陪着狄某某带着P0S机到广东，其和狄某某在机场见面后在广东住了一晚，第二天到了茂名。过了几天，广东茂名的一个叫高佬的料主联系杨某让带P0S机去刷伪卡，其和杨某、狄某某、王某丁一起到了某大酒店，杨某和狄某某带着P0S机到料主指定的房间进行刷卡，其和王某丁在楼下负责安全。刷卡成功后料主将狄某某P0S机账户上的钱转到指定的账户，料主按照46万元的13%返点，结算了5.98万元，其和杨某按照10%返点给狄某某共4.6万元，其和杨某拿了1.38万元。
30.陈某丙证言，证实其于2015年年初开始盗刷银行卡。其和陆议在同一个镇上住着，听镇上的人说陆议和其一样参与盗刷银行卡。和陆议一起参与盗刷银行卡的有毛毛、高佬等人，毛毛主要介绍被盗的信用卡给陆议，高佬专门做P0S机秒到账，而且高佬手下带有一帮人。2015年5月，陆议给其打电话说他因为和高佬盗刷银行卡被宁夏警方上网通缉了，刷的是宁夏那边的卡，高佬已经被抓了，应该是高佬把他供了，其问事情大不大，陆议说也就是四五十万的事情，并问其能不能在宁夏找人给打听一下。
31.潘某乙证言，证实其通过陈某丙介绍认识陆议，听说陆议也是做盗刷银行卡的。之前陆议通过中介人找过其两次，两次都是叫其帮忙取钱，但是那两次都没有刷成功。高佬和陈某丙身份有点相似，都是盗刷银行卡的介绍人。
32.上诉人陆议供述，供称2014年底的一天17时许，其跟高佬到电白县人民路某酒店楼下，高佬叫其在楼下等着，就和两三个男子上楼去了，过了约一个小时，高佬从酒店出来，叫其跟着到了附近的农业银行，在农业银行门口停车后，和高佬一起的另一辆车上下来三四个男的，他们下车去柜员机上取钱，其和高佬在车旁边等着，过了约半个小时左右，这几个人把钱取出来全部交给了高佬。邓某某给其的13万元是他偿还的10万元借款和3万元利息。其是通过陈某丙介绍认识的高佬；高佬也就是邓某某；其表示愿意给被害人退赔。
33.人口信息、内地居民因私出境证件签发信息，证实上诉人陆议出生于1965年10月27日的年龄等身份情况。
34.蔡某某证言、接受证据材料清单、发还清单，证实2015年11月11日，上诉人陆议妻子代为退赔5万元，由公安机关退被害人安某某。
上述证据经一、二审庭审举证、质证，证据来源合法，内容客观真实，证据之间能够相互印证，证实上诉人陆议伙同他人使用伪造的信用卡，通过刷卡消费的方式骗取他人财物的事实，对其证明效力及证明的事实，予以确认。
本院认为，上诉人陆议以非法占有为目的，使用伪造的信用卡盗刷他人信用卡内现金，金额达154.8万元，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，且系共同犯罪。在共同犯罪中，上诉人陆议起主要作用，系主犯。上诉人陆议的家属向被害人赔偿了部分损失，可以对其酌情从轻处罚。上诉人陆议及其辩护人提出原判认定事实不清，证据不足，陆议没有参与信用卡诈骗，请求宣告其无罪的辩解、辩护意见，经审查核实，邓某某、张某甲的供述证实上诉人陆议先后多次伙同邓某某等人使用伪造的信用卡，以刷卡消费的方式盗取他人银行卡内资金的事实，且有证人陈某丙听说陆议盗刷他人银行卡、陆议打电话让其打听他涉嫌信用卡诈骗信息的证言内容，证人潘某乙听说陆议盗刷银行卡、陆议曾两次找其盗刷银行卡取钱的证言内容，以及在电白县某酒店盗刷银行卡时证人张某乙看见陆议在酒店楼道的证言等内容相互印证，故上诉人陆议及其辩护人提出的该辩解、辩护理由不成立，不予采纳。原判根据上诉人陆议的犯罪事实和认罪态度，在法定刑幅度内对其判处有期徒刑十四年，并无不当，上诉人陆议提出原判量刑过重的意见不成立，不予采纳。收集在案的证据能够证实上诉人陆议等人是通过复制他人信用卡，利用复制的信用卡进行诈骗犯罪，应当适用《中华人民共和国刑法》第一百九十六条一款（一）项，原判适用第一百九十六条一款不准确，对此予以纠正。出庭履行职务检察员提出原判认定事实清楚，证据确实充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，建议驳回上诉，维持原判的意见符合本案客观事实，予以采纳。综上，原判认定事实清楚，证据确实充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（一）项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 艾进春
审判员 孙玉梅
审判员 白学江
二〇一六年七月二日
书记员 韩亚萍
附：本案适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得发回原审人民法院重新审判。