安徽省舒城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）舒刑初字第00041号
公诉机关舒城县人民检察院。
被告人陈某，女，1966年10月8日出生，汉族，无业，户籍所在地安徽省肥东县。被告人陈某因涉嫌诈骗罪，于2012年11月23日被舒城县公安局刑事拘留，同年12月27日经舒城县人民检察院批准逮捕，次日，由舒城县公安局执行逮捕。现羁押在六安市看守所。
舒城县人民检察院以舒检刑诉（2013）34号起诉书指控被告人陈某犯诈骗罪，于2013年3月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2013年4月1日公开开庭审理了本案。舒城县人民检察院代理检察员丁海棠出庭支持公诉，被告人陈某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
舒城县人民检察院指控，2011年5月22日，被告人陈某用“方某”身份、以个人借贷回报高额利息为由，骗取被害人王某乙人民币40000元。2011年9月中旬、2012年7月3日，被告人陈某又以同样的方式分别骗取王某乙人民币15000元、10000元。
2011年11月的一天、2012年2月2日，被告人陈某用“方某”身份、以个人借贷回报高额利息为由，先后两次骗取被害人汪某人民币共计40000元。
2011年10月至2012年7月间，被告人陈某用“方某”身份、以个人借贷回报高额利息为由，先后多次骗取被害人张某丙（××人）人民币共计85000元。
2012年9月22日，被告人陈某用“方某”身份、以其在合肥发生交通事故急需用钱为由，分别骗取被害人汪某人民币3000元、被害人张某丁人民币3000元。
2012年11月6日，被害人张某丙报案至舒城县公安局，同年11月23日，被告人陈某在合肥市被公安机关抓获归案。被告人陈某将所骗得人民币合计196000元据为己有，除支付被害人部分利息外，余款用于其日常生活、娱乐消费以及其女儿结婚、生子支出费用等。
公诉机关对此指控出示的证据有：当事人的户籍信息、抓获经过、扣押物品清单、银行交易明细、欠条复印件等书证；证人罗某、张某甲、刘某等的证言；被害人张某丙、王某乙、汪某、张某丁的陈述；被告人陈某的供述和辩解；舒城县公安局提取的手机短信等电子数据。
公诉机关认为被告人陈某的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究被告人陈某刑事责任。
被告人陈某对公诉机关指控其借款数额是事实，其认为不是犯罪，是民间借贷。
经审理查明，2011年5月22日，被告人陈某用“方某”身份、以个人借贷回报高额利息为由，骗取被害人王某乙人民币40000元。2011年9月14日、2011年9月16日、2012年7月3日，被告人陈某又以同样的方式分别骗取王某乙人民币10000元、5000元、10000元。
2011年10月至2012年7月间，被告人陈某用“方某”身份、以个人借贷回报高额利息为由，先后多次骗取被害人张某丙（××人）人民币共计85000元。
2011年11月的一天、2012年2月2日，被告人陈某用“方某”身份、以个人借贷回报高额利息为由，先后两次骗取被害人汪某人民币共计40000元。
2012年9月22日，被告人陈某用“方某”身份、以其在合肥发生交通事故急需用钱为由，分别骗取被害人汪某人民币3000元、张某丁人民币3000元。
另查明：被告人陈某将所骗得被害人张某丙人民币85000元、王某乙人民币65000元、汪某人民币43000元、张某丁人民币3000元，合计196000元据为己有，除支付被害人王某乙、张某丙、汪某借款利息20000余元外，余款用于其日常生活、娱乐消费以及其女儿结婚、生子的费用等。2012年11月6日，被害人张某丙报案至舒城县公安局，同年11月23日，被告人陈某在合肥市被公安机关抓获归案。
认定上述事实的证据有：
（一）被告人供述和辩解：有一次在张大师家做推拿，其讲帮人家门市部放放钱，他讲他有钱，让其帮着放，后他就分六次给其钱，都是用“方某”这个名字打的欠条。其经济困难，全讲真话他们也不会借钱，别人问其在干什么，就讲在外“放放钱”，钱借来后自己花掉了，现在看多少有点欺骗性质，其从2011年到2012年7月份，先后分5、6次从张大师那拿了85000块钱现金，后来有5000块钱利息也算借款，总共欠张大师90000块钱。2011年5月的一天中午在王某乙家吃饭，其对她说，有一个卖服装的朋某缺钱周转“借点钱”，3分利息，其帮她把钱放出去，本息随要随结，其和王相处十几年了，就像一家人，她答应了，拿王某乙的钱是从2011年上半年到2012年7月份，共拿了65000元现金。2011年11月份、2012年2月份，王某乙的儿子汪某分两次给其钱，一次给2万，打在一张借条上面，因为其讲过在外面经常放钱。利息给了王某乙12000元，汪某万把块钱，张某丙有7、8千块钱。其女婿刘某家没钱生活，其骗张某丁和汪某说在合肥出了车祸，要他们打钱，2012年9月21日，汪某和张某丁分别向其使用的卡号62×××23工商银行卡上打了3000元，后分几次取了。总共骗了王某乙65000元，张某丙85000元，汪某43000元，张某丁3000元，共计196000元。2012年11月份，张某丙打电话，因没有钱还他，就把手机关了。自从到舒城其就用“方某”这个名字，因为不想让别人知道其过去。在城关“盛世名妆”美容店买产品、做面膜花了15000块钱，陪大玉到湖南韶山花了1500块钱，到武汉去花有几千块钱，房租有几千块钱，换了两部手机花有5000块钱，剩下的被其全部花掉了。（附有同步录音录像）。
（二）被害人陈述：
1、被害人张某丙陈述，2011年10月在一次推拿中，方某讲她放“高利贷”十几年了，利息淡季2分半、旺季3分，要是急着要钱提前一个星期给她打电话就能够拿到，她说身份证正在办理，并讲不可能骗其的。2011年10月下旬，其借给她15000块钱，后借40000块钱，快到过年时，她给其利息3500钱左右，年后的几个月内陆续借给她20000块钱，中途她给了一次5000块钱利息，在2012年7月16日又借给她10000块钱。2012年9月2日其发很多信息给方某都不回，所以就报警了。2011年10月至2012年7月，先后多次被陈某诈骗现金共计9万元（含5000元利息转本金）。陈某共付其利息8500元。
2、被害人王某乙陈述，其于2011年5月22日、9月14日、9月16日、2012年7月3日分别借给方某40000元10000元、5000元、10000元，2012年下半年的一天，她打电话讲在合肥出了车祸，叫其汇3000元给她，这3000元没打条子，其叫儿子汇的款，儿子汪某在2012年2月2日借了40000元给方某了。她讲她是帮鼓楼街日日缘服装店老板借的，条子是方某打的，其找到店老板，老板讲她没找方某借钱。其问过方某，方某讲她有两个名字，我们是相处了十几年的朋某。其拿给陈某65000元，汪某拿了43000元。陈某共付其利息12000元。
3、被害人汪某陈述，其小时就认识“方某”，她讲她家有个亲戚做生意，有钱就放给她，利息3分。2011年11月的一天，她讲钱放给她的亲戚没问题，其从银行取了2万块钱给她，她打了一张2万元欠条，署名“方某”。2012年2月2号，又拿了2万元给她，她重新打了一张4万元的欠条，署名“方某”，她总共给了5400元利息。2012年9月一天，她发个短信说在合肥溜车撞了一个老头，急需用钱，叫其打3000元给她，她说话语气比较急，所以就朝她指定的一个银行卡上打了3000元。2011年11月、2012年2月、2012年9月先后三次被陈某诈骗现金共43000元。
4、被害人张某丁陈述，2012年9月22日上午“方姐”发了一个信息，内容是她在前一天晚上出了一车祸，叫其汇3000元给她，当时借给她3000块钱。
（三）证人证言：
1、证人罗某，证实陈某平时自称“方某”，一个人在舒城租房子住，没有职业，经常打麻将，自称开过饭店、卖过服装，在城关有间门面房，每年收取租金。
2、证人张某甲（陈某女儿），证实陈某跟其谎称在广州做服装生意，平时花钱大手大脚，她说话不知道哪句是真，哪句是假，陈某为其家庭开支约2万余元。陈某用其身份证开了一张工商银行卡，卡号是62×××23。
3、证人刘某（陈某女婿），证实其承包工程中死亡一工人，陈某并未帮忙赔偿，在合肥进服装和租房钱由其支付，其结婚、还有半年家里的开销，陈某花有2万元。
4、证人张某乙（“日日缘”服装店店主），证实陈某于2011年夏天后来其店买有3、4千元衣服，最后一次买衣服是2012年9月19日，当时买了四件衣服，还差1000元钱没给。其没有叫方某（陈某）在外帮其借钱，在其眼中，陈某是非常有钱的人，花钱大手大脚。
5、证人王某甲（“盛世名妆”美容店店主），证实陈某在其店销费的事实。
6、证人王从宏，证实其于十年前曾将身份证借给陈某办了一张存折。
（四）书证：
1、欠条复印件，证实陈某以“方某”的身份于2011年5月22日、9月14日、9月16日、2012年7月3日分别向王某乙借款40000元、10000元、5000元、10000元，合计65000元，月息3分；于2012年2月2日向汪某借款40000元，月息3分；于2012年5月4日、6月16向张某丙先后借款80000元、10000元，合计90000元，月息3分。
2、扣押物品清单，证实扣押安徽舒城农村合作银行户名王从宏存折一张，户名为王某的中国建设银行存款凭条复印件。
王从宏存折，证实2011年至2012年该存折存入款、支取、余额0.54元的情况。
王某存款凭条，证实存入款情况。
户名张某甲的工商银行牡丹灵通卡历史结算单、明细清单，证实该卡于2012年9月期间的借贷、存款、取款情况。
中国建设银行户名王某查询单，证实该卡自2012年9月至2012年12月交易情况。
3、接处警情况登记表，证实张某丙于2012年11月6日到舒城县公安局报警称：2011年5月份至今被方某中年妇女骗去人民币90000元，现方某不知去向。
4、抓获经过，证实2012年11月23日在肥东县石塘派出所将前去办理户口的陈某抓获。
5、户籍信息，证实陈某的身份信息。
6、“日日缘”服装店账本复印件，证实陈某于2012年9月19在日日缘服装店购买四件衣服，共计1242元。
“盛世名妆”美容店顾客护理情况记录，证实陈某于2011年11月21日至12月24日在该店的销费情况。
7、张某丙手机拍摄截屏陈某图片，证实方某即为本案的被告人陈某。
8、舒城县公安局的情况说明，证实陈某在讯问笔录中所提及的李玉和（音）和江恒来（音），经核查，未能找到。
9、××证复印件及张某丙、王某乙出具的申请，证实张某丙及其妻子郭民存均为××人；张某丙、王某乙请求法院让陈某早日走向社会参加工作挣钱还债；并对被告人的行为表示谅解，请求法院对被告人判处缓刑。
（五）电了数据：
提取张某丁手机中陈某发给张某丁的短信内容的笔录及照片，证实舒城县公安局提取的内容是“华子昨晚出去溜车把一老头给撞骨折了，现在医院，星期一交警队处理，现在我必须先要给老头看着，我家亲某已帮我拿了不少钱了，我不想再用她们的，你帮我一下，汇三千元到工商行这个卡上，我回去就还你，卡号是62×××23张某甲，拜托，谢谢！”。
以上证据，经庭审举证、质证，各证据间相互印证，本院予以确认，能够证明本案的事实。
本院认为，被告人陈某以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒事实的方法，多次骗取他人财物，予以挥霍，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究被告人陈某刑事责任。两被害人对被告人的行为表示谅解，故酌情对被告人陈某从轻处罚。被告人辩解其行为系民间借贷，不构成诈骗罪，经查：与本院查明的事实不符，不予采信。经本院审判委员会讨论决定。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下：
被告人陈某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年零五个月，并处罚金人民币50000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年11月23日起至2018年4月22日止；罚金于本判决生效后5日内缴纳）。
如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 余 梅
审 判 员 伍龙兵
人民陪审员 余 强
二〇一三年六月六日
书 记 员 陈婷婷