河北省邯郸市峰峰矿区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0406刑初243号
公诉机关邯郸市峰峰矿区人民检察院。
被告人包林，男，1959年11月18日出生，，汉族，出生于河北省邯郸市，高中文化，群众，无业，住邯郸市峰峰矿区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年4月29日被刑事拘留，2016年5月27日被逮捕。2016年6月23日被峰峰矿区公安分局取保候审。2016年8月23日被峰峰矿区人民检察院取保候审。
邯郸市峰峰矿区人民检察院以峰检公诉刑诉（2016）190号起诉书指控被告人包林犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。邯郸市峰峰矿区人民检察院指派检察员赵强出庭支持公诉，被告人包林到庭参加了诉讼。现已审理终结。
邯郸市峰峰矿区人民检察院指控：2013年3月份，陈某1（现在逃）成立注册成立了邯郸市同亨协投资有限公司（简称同亨公司），该公司在未经中国银行业监管分局许可的情况下，以存款付息，安全有保障为诱饵，向社会不特定的群众吸收存款。2014年7月，陈某1在峰峰矿区界城镇设立黄沙店，并让被告人包林担任该店业务经理，帮助陈某1宣传同亨公司吸收存款的业务。2014年7月至2015年3月，包林在担任黄沙店业务经理期间，通过发放同亨公司印制的存款付息宣传材料的方式共计吸收王海艮、吕某、李某等11名群众853400元，造成上述11名群众损失853370.47元。2016年5月31日，包某（包林儿子）代替包林向峰峰矿区上缴违法所得35400元。
检察机关提交了相应的证据指控被告人包林犯非法吸收公众存款罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人包林定罪处罚。
被告人包林对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，当庭表示自愿认罪。
经审理查明：2013年3月份，陈某1（现在逃）注册成立了邯郸市同亨协投资有限公司（简称同亨公司），该公司在未经中国银行业监管分局许可的情况下，以存款付息，安全有保障为诱饵，向社会不特定的群众吸收存款。2014年7月，陈某1在峰峰矿区界城镇设立黄沙店，并让被告人包林担任该店业务经理，帮助陈某1宣传同亨公司吸收存款的业务。2014年7月至2015年3月，包林在担任黄沙店业务经理期间，通过发放同亨公司印制的存款付息宣传材料的方式共计吸收王海艮、吕某、李某等11名群众853400元，造成上述11名群众损失853370.47元。2016年5月31日，包某（包林儿子）代替包林向峰峰矿区公安分局上缴违法所得35400元。
案发后，被告人包林于2016年4月29日主动到峰峰矿区公安分局经侦大队投案。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人包林供述：2014年7月份，陈某1在界城镇设立了黄沙店，就是邯郸市同亨协投资有限公司，主要就是吸收老百姓的钱，我不知道邯郸市同亨协投资有限公司对外吸收公众存款是否经过有关部门的批准，但我见有执照。他让我在店里看看门，就是搞搞宣传，投资群众来店里了，给他们介绍介绍邯郸市同亨协投资有限公司的情况，我就是告诉他们，公司是很正规，有执照，在这里存钱，有利息，而且可以放心不会出问题，随用随取。过了一个月之后，陈某1说让我再找两人上班。我找到了包某2，让她来店里干会计，后来，又找到了包某1，让他也来店里上班，就是业务员，黄沙店由我负责，包某2和包某1一个月工资都是1600元钱。张某1、陈某2和焦某是他们将宣传材料拿到黄沙店的，然后他们和我、店里的包某1再将这些宣传材料贴到大街上的电线杆上，墙壁上，能贴的地方都贴上宣传材料。在大街上也给群众发放过宣传材料。邯郸市同亨协投资有限公司的老板叫陈某1，总店在峰峰矿区大峪镇老三矿原工商银行门店内，另一分店在黄沙永年驴肉馆对面的门店内，这个门店就是我家的。张某1是公司的总经理，大峪店总店业务经理是王有贺和游洪喜，黄沙分店的业务经理是我。公司的主管财务的人叫陈某3、陈某2和焦某，陈某3、陈某2是陈某1的孩子，张某1是陈某1的外甥，焦某是陈某1女婿。投资群众往邯郸市同亨协投资有限公司投资，都有利息，比如说投资一万元钱，存三个月年利率是4.2%，也就是到期后利息是105元，存半年年利率是6.1%，也就是到期后利息是305元，存一年的，年利率是6.5%，也就是到期后利息是650元，大部投资群众投资的期限都是存半年和一年。当公司搞活动的时候，存钱就奖励一桶油，一袋面。投资群众只要往黄沙店存钱，包某2会给陈某1、陈某3、陈某2、焦某打电话让他们来取钱，黄沙店不存现金。截止目前，邯郸市同亨协投资有限公司黄沙店一共吸收了投资群众有二十多人吧，投资款有八九十万元钱吧。邯郸市同亨协投资有限公司是通过现金的方式交给投资群众向投资群众支付本金和利息的。截止目前，邯郸市同亨协投资有限公司黄沙店还有八九十万元钱没有返还给投资群众。我介绍过投资群众往邯郸市同亨协投资有限公司投资，具体介绍过哪些人我记不清楚了。邯郸市同亨协投资有限公司对外吸收公众存款，陈某1给过业务人员，拉一万元钱，返还30元钱好处费。这30元钱好处费给介绍投资群众存钱的业务员。我一共领取过多少好处费，我也记不清楚了，大约有五六千元钱吧。
2、集资户包某2陈述：2014月四五月份，我是通过包林的介绍来邯郸市同亨协投资有限公司上班的，包林说这里也招聘会计呢，我原来是洗煤厂的会计，包林给我介绍的时候，我已经不干了，正在找工作，所以我就去包林的店干了。我在这里干了一年，这里一个月给我1500元钱，2015年过了年，就不给我开工资了，所以我就不干了。邯郸市同亨协投资有限公司主要对外吸收投资群众的存款，然后对外发放贷款（有贷款给个人的，也有贷款给公司的，具体贷款给谁，那些公司我不知道）。邯郸市同亨协投资有限公司对外吸收公众存款没有经过有关部门的批准。邯郸市同亨协投资有限公司的董事长（老板）叫陈某1，总店地点在峰峰矿区大峪镇老三矿原工商银行门店内，另一分店在黄沙（这个店大概是2014年成立的，具体几月份我不知道，办公点在黄沙柳条村包林家）。张某1是公司的总经理，大峪店总店业务经理是王有贺和游洪喜，黄沙分店的业务经理叫包林，业务员叫包某1（包某1是在我之后来的，具体什么时间我记不清楚了）。公司的主管财务的人叫陈某3、陈某2和焦某，陈某3、陈某2是陈某1的孩子，张某1是陈某1的外甥，焦某是陈某1女婿。我主要负责投资群众来店里存钱，我就收钱并记账。在我不上班了，我就把账目、钥匙等东西都给了包林。我把投资群众的存钱都是给陈某2、陈某3、焦某、张某1打电话，他们就来拿钱了。每天他们都会来黄沙店拿钱。邯郸市同亨协投资有限公司对外吸收公众存款，在门店外或者投资人来店里咨询时给投资人发放宣传单和印有“邯郸市同亨协投资有限公司”字样的袋子对外宣传的。投资群众往邯郸市同亨协投资有限公司投资，都有利息，比如说投资一万元钱，存三个月年利率是4.2%，也就是到期后利息是105元，存半年年利率是6.1%，也就是到期后利息是305元，存一年的，年利率是6.5%，也就是到期后利息是650元，大部投资群众都是存半年和一年。当然公司针对投资的人还会奖励一些米面油（具体奖励多少，我记不清楚了）。投资群众往邯郸市同亨协投资有限公司投资，公司都会给投资群众开具邯郸市同亨协投资有限公司的股金单，上面盖有邯郸市同亨协投资有限公司财务专用章的公章、和法人签章、收讫章。截止目前，邯郸市同亨协投资有限公司一共在黄沙店吸收了有几十户的样子，具体多少户我记不清楚了，吸收了100多万元钱投资群众的投资款。邯郸市同亨协投资有限公司是通过现金的方式交给投资群众。向投资群众支付本金和利息的。邯郸市同亨协投资有限公司是应该是2015年过了年，具体几月份我记不清楚了停止返还投资群众本金和利息的。我个人以我爱人郭某的名义，投资了1万元钱，我姑姑包桂荣在这里也投资了9000元钱，她腿脚不好，她将单据给我。
3、王有贺陈述：邯郸市同亨协投资公司老板叫陈某1，公司总店位于大峪镇，分店位于界城镇黄沙柳条村，黄沙分店的业务人员叫包林，公司的主要经营是对外吸收投资群众的存款，而对外吸收投资群众存款没有经过有关部门批准或许可，公司对外宣传主要是通过发放宣传单和印有“邯郸市同亨协投资公司”字样的袋子，投资回报是定期半年投资年利率6.1%，定期一年投资年利率是6.5%，业务人员每介绍投资群众投资一万元钱，每月奖励35元钱。
4、集资户包保用陈述：2014年底（具体时间我记不清楚了），我是通过包林的介绍来邯郸市同亨协投资有限公司上班的，邯郸市同亨协投资有限公司的老板叫陈某1，总店在峰峰矿区大峪镇老三矿原工商银行门店内，另一分店在黄沙，办公点在黄沙柳条村包林家。张某1是公司的总经理，大峪店总店业务经理是王有贺和游洪喜，黄沙分店的业务经理叫包林。公司的主管财务的人叫陈某3、陈某2和焦某，陈某3、陈某2是陈某1的孩子，张某1是陈某1的外甥，焦某是陈某1女婿。包林说来我店里上班吧，帮他发发宣传单做做饭就行，我当时也没事，就去他店里干活了。我在这里干了几个月，这里一个月给我1600元钱，2015年过了年，就不给我开工资了，所以我就不干了。投资群众的钱都是给包某2，然后公司的人来取，我在店里就是打工，帮包林发发宣传单、给他们做做饭，我没有介绍过人投资。邯郸市同亨协投资有限公司就是对外吸收老百姓的钱。邯郸市同亨协投资有限公司对外吸收公众存款，是在门店外或者投资人来店里咨询时给投资人发放宣传单和印有“邯郸市同亨协投资有限公司”字样的袋子对外宣传的。投资群众往邯郸市同亨协投资有限公司投资，都有利息，比如说投资一万元钱，存三个月年利率是4.2%，也就是到期后利息是105元，存半年年利率是6.1%，也就是到期后利息是305元，存一年的，年利率是6.5%，也就是到期后利息是650元，大部投资群众都是存半年和一年。当然公司针对投资的人还会奖励一些米面油（具体奖励多少，我记不清楚了）。邯郸市同亨协投资有限公司应该是2015年过了年，具体几月份我记不清楚了停止返还投资群众本金和利息的。我以我妻子韩希英的名义投资了4万元钱，我以我孩子包仲学的名义投资了10万元钱，我个人投资了10万元钱。
5、集资户李某陈述：我在邯郸市同亨协投资有限公司投资过，2015年1月1日，我投资了10万元钱，2015年1月20日，我以我孩子王珍珠的名义，投资了1万元钱。我是通过包林的介绍投资的，而且他还是去我村找我让我投资的，包林说他是邯郸市同亨协投资有限公司黄沙店的负责人，这店就是他家的，他给我介绍说邯郸市同亨协投资有限公司是正规的投资公司，投资有利息，安全有保障，投资可以放心，而且他还说他们店正好有活动，投资就有奖励，奖励一桶油和一袋大米，如果公司不给钱了，他说他支付给我。可是我等到现在，也没有返还过我本金和利息。我的一共损失是11万元。
6、集资户李丰英陈述：2015年1月1日，我在邯郸市同亨协投资有限公司投资了四千五百元。我是路过邯郸市同亨协投资有限公司黄沙店，进去咨询的。当时是包林给我介绍的，他说他是店里的负责人，他说邯郸市同亨协投资有限公司是正规的投资公司，往店里投资利息高（利息是多少我记不清楚了，以投资单据上的为准），而且安全，随用随取。如果投资多的话，还有米面油奖励。我当时就是想挣个利息，所以就先投资了四千五百元钱，先看看。但是我刚刚投资，公司就关门了。我这就去包林家找他，他告诉我公司没有钱了，正在想办法，等过了一段时间，我再去他家找他的时候，他告诉我愿意报案报案吧，愿意怎么样怎么样，报案也没有用。我一共的损失是四千五百元钱。
7、集资户包书军陈述：我是通过包林的介绍投资的，我和包林都是一个村的，2014年5月份，我路过邯郸市同亨协投资有限公司黄沙店门口，包林看到我，给我说这店就是他家的，邯郸市同亨协投资有限公司是正规的投资公司，就像银行一样，往店里投资有利息，而且安全，就放心投资吧，要是公司不给钱了，他说我投资的钱他给我。通过包林的介绍，我考虑应该靠谱，利息也不算高，所以我就投资了。到2015年5月2日，投资到期了我去店里找包林要钱，包林却说公司没有钱，钱都投资了，投资到哪里他没有给我说，他反正就一直往后推，一直让我等。到现在也没有将我的投资款给我。包林就是想让我投资，我怕投资出问题，还让包林在投资单据上签上了他的名字，我在交钱的时候，还让收我钱的人签上了名字。邯郸市同亨协投资有限公司是2015年5月份停止返还本金和利息的。我一共的损失是4万元钱。
8、集资户吝乖子陈述：我在邯郸市同亨协投资有限公司投资，活期我投资了4900元钱，返给我29.53元钱，定期，我投资了2万元钱。我是通过包林的介绍才投资的。邯郸市同亨协投资有限公司在我村村口、墙壁上都贴有宣传单，我路过邯郸市同亨协投资有限公司黄沙店时，这个时候包林正好见着我，因为我们都是一个村的，都认识，我就问他现在干什么呢，他告诉我开了一家店，如果有钱就可以往这里投资，当时我还不相信，因为当时很多投资公司都关门了，我还特意问了问他安全不，保险不，他告诉我，他就是店里的负责人，公司是正规的投资公司，往这里投资尽管放心，而且利息并不算高，很多人都投资了，就放心好了。我看到邯郸市同亨协投资有限公司的宣传单，当时在村里到处都能看到这种宣传单，上面写明投资的利息情况和总公司和黄沙分公司的联系人情况。我还见过包林在村里张贴这种宣传单呢。邯郸市同亨协投资有限公司是2015年四五月份停止返还本金和利息的。我一共的损失24870.47元钱。
9、集资户包某3亮陈述：我在邯郸市同亨协投资有限公司投资了2.5万元钱。我是通过包林的介绍才投资的。我和包林家就在一个村里，而且还是邻居，我们经常在一起，在一起的时候，包林就给我介绍说，他是邯郸市同亨协投资有限公司黄沙店的业务经理，公司正规，通过黄沙店投资，可以挣高利息，而且他说他在这里就放心投资吧，肯定有保障安全不会有问题，邯郸市同亨协投资有限公司在我村村口、墙壁上都贴有宣传单，而且包林还告诉我说邯郸市同亨协投资有限公司准备要在我村建大棚，我感觉公司还是有实力的，我就相信了所以就投资了。我看到邯郸市同亨协投资有限公司的宣传单当时这种宣传单在村里的墙壁上贴的那里都是，当时挺多的。邯郸市同亨协投资有限公司是2015年三四月份吧停止返还本金和利息的。我一共的损失2.5万元钱。我投资的时候，包林给我说投资一万元钱定期一年，就奖励两桶油，一袋大米，如果不要奖品就返还120元。我记不清楚我是要奖品还是要现金了。
10、集资户张某2陈述：2014年4月份，我在黄沙矿大街上看到同亨公司在宣传，同亨公司的负责人是包林，我原来在柳条村做过机械维修工作，那时候认识的包林。宣传说投资1万元，一年后可以拿到利息650元，我觉得他们比银行的利息高，又比一般投资公司低，把钱放到他们公司比较安全，回家后我就拿着现金来到位于黄砂矿小学附近的同亨公司代办点，总共投资了两笔，每笔一万元，同亨公司给我开了共2个收条，上面分别写着投资金额1万元，期限一年，年收益率6.5%，到期收益650元。目前同亨公司没有给我返回过利息。我实际损失2万元。
11、集资户王视永陈述：2014年初，我听邻居张某2的爱人说他们家在同亨公司投资了，据说挺好，我就心动了，打听到同亨公司在黄砂矿小学附近有个代办点，我就去这代办点问了问，工作人员就给我介绍了一下，后来我就往这里投资了1万元，他们给我开了个收据，上边写着金额1万元，期限1年，收益率6.5%，到期收益650元，我的投资到期后，我去代办点取本金和利息，工作人员告诉我现在钱取不出来，我去了几次，见到了公司负责人包林，他跟我说他正在想办法，让我回去等着，再后来，代办点就关门了。截止目前我的实际损失是1万元。
12、非法吸收公众存款案件情况登记表及邯郸市同亨协投资有限公司收款票据证实：集资户王海艮通过包林向邯郸市同亨协投资有限公司投资350000元。集资户吕某通过包林向邯郸市同亨投资有限公司投资10000元。
13、同亨协公司宣传材料在案。
14、到案证明在案。
15、扣押清单在案。
16、被告人包林的户籍证明及社会调查在案。
本院认为，被告人包林向社会上不特定的群众，积极宣传非法吸收存款，非法吸收存款数额达到853400元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人包林案发后主动投案，且如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人包林的行为得到集资户的谅解，酌情从轻处罚。根据被告人包林犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第六十四条、第五十二条、第七十二条、第七十三条、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人包林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）
二、未随案移送的被扣押财物，由扣押机关负责处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 曹顺平
审 判 员 王 林
代理审判员 张晶晶
二〇一七年四月二十一日
书 记 员 周晓敏