河北省磁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）磁刑初字第00174号
公诉机关磁县人民检察院。
被告人李某，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年4月26日被磁县公安局刑事拘留，2015年6月3日被磁县公安局逮捕。现羁押于磁县看守所。
磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2015）127号起诉书指控被告人李某犯诈骗罪，于2015年9月18日向本院提起公诉。本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员李海明出庭支持公诉。被告人李某到庭参加诉讼。现已审理终结。
磁县人民检察院指控，2013年10月17日，被告人李某与李保良预谋后拿着李保良（在逃）的卡号为52×××32中信银行信用卡到被害人薛某的电脑门市上，让薛某为其代还该卡消费的14000元，给薛某200元的手续费。薛某用自己的民生银行卡向该卡上刷还14000元，李某将该卡给薛某并告知密码，让其第二天将14000元刷出，后李某与李保良拿着另一张中信银行信用卡（该卡与留在薛某处的信用卡是额度共享）到磁县北环王某门市，用POS机消费套现13900元，支付王某100元手续费，李某得款9000元，李保良得款4800元。被害人薛某在第二天刷卡时发现该卡已经被挂失锁定。
公诉机关向本院提交了相应的证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，以诈骗罪对被告人李某进行处罚。
被告人李某对公诉机关指控犯罪事实不持异议，供认不讳。
经审理查明，2013年10月17日下午，被告人李某与李保良预谋后拿着李保良（在逃）的卡号为52×××32中信银行信用卡到被害人薛某的电脑门市上，让薛某为其代还该卡消费的14000元，给薛某200元的手续费。薛某用其民生银行卡向该卡上刷还14000元，李某将该卡给薛某留下并告知其密码，让薛某在第二天将14000元刷出。后李某与李保良拿着李保良另一张中信银行信用卡（该卡与留在薛某处的信用卡是额度共享）到磁县北环路王某门市，以急用钱为由向王某提出套现，王某用POS机消费套现13900元，被告人李某支付王某100元手续费后得款9000元，李保良得款4800元。被害人薛某在第二天刷卡时发现该卡已经被挂失锁定。
上述事实，由公诉机关，并经法庭质证的下列证据予以证实：
1、受害人薛某陈述，2013年10月17日下午，一个自称叫李保良的人来到我在磁县振兴路的门市，提出他有在中信银行的信用卡消费了15000元暂时没有钱还，让我替他还，经协商还1万元给我150元手续费。说好后那人提供了卡和卡号，我就通过网银转帐还了15000元，他付了我200元的手续费，我当时又从该卡将款转出。停了一会儿那人又说还错卡了并又向我提供了另一张中信银行的信用卡，卡号为52×××32，让我给这张卡还14000元，提出让我第二天从该卡刷出14000元，并告诉我密码把该卡给我留下，我就又从我的民生银行卡里用网银转帐还了14000元，我在第二天用那人提供的卡刷出我转的14000元时，该卡被锁定已刷不出钱来，后来我一直给那人打电话，那人不给我见面，以种种理由推托。之后通过了解得知那人叫李某，找到他后，李某称没有钱，后多次找李某，其一直躲避不见。
同时受害人薛某对李某的辨认予以印证。
2、书证：a／受害人薛某向公安机关提交了中信银行的信用卡，卡号为52×××32、通联支付签购单、中国民生银行支付业务回单等复印件。
b／中信银行帐户交易流水查询记录、中国邮政储蓄银行历史明细载明，薛某向户名李保良移行卡转款的相关情况。
3、证人王某证实，2014年10月17日当时天已经快黑了，李某和李保良到我门市上说等着用钱，让我帮忙通过POS机刷现，当时我就用我的民生银行卡给他们提供的卡上转了4800元，剩余的钱是李某第二天到我门市上拿的现金9000元，我扣除了100元的手续费，总共是13900元。
4、证人张某甲证实，李某曾借过他钱，在2013年10月份还了他6000元。
5、证人张某乙证实，在2013年7、8月份李某曾借过别人钱，他作的担保，借款到期后，他用农行信用卡刷还了李某的的借款，李某在2013年10月份还过他2、3千元钱。
6、抓获证明载明，2014年4月25日下午16时许，磁县公安局治安大队民警王润平、曹瑞然在磁县中山西路一出租方内将李某被抓获。
7、李某、李保良户籍证明及社会调查及在逃人员李保良。登记信息表。
8、被告人李某供述，2013年10月份的一天下午2点多，李保良给我说他急着用钱，让我找地方帮其刷还信用卡，我以前听李保良给我说过其有两张中信银行的信用卡，是额度共享的，一张卡刷还了，另一张卡可以再刷出来，最高消费额度是15000元，我就给李保良商量说，我帮其刷还信用卡，让其再从另一张卡里刷现，借给我钱还别人，李保良就同意了。停了一会儿，李保良和其妻子开车到我家接上我，先到磁县北一环王某的铝材门市找其刷还信用卡，结果王某没有在门市上，我和李保良及其妻子，就在磁县城开车转圈，后来李保良说找找报纸，看报纸上是否有登刷还信用卡的，我们在振兴路上看到一自行车前娄里有磁县祥云报，在报纸上看到广告，代刷代还信用卡，留有联系电话，我就用我的手机打了联系电话，并问其怎样收取手续费，薛某说每还10000元收200元手续费，我和其谈好10000元收150元的手续费，就去了薛某在振兴路的电脑门市，李保良在车上给了我一张中信银行信用卡（卡号我记不清了，户名是李保良），让我刷还15000元，并给了我200元手续费和该卡密码。当时李保良和其妻子在车上等着，在薛某门市里，我让薛某刷还李保良信用卡，薛某又通过其手机网银转还了15000元，我给其200元手续费，并给其说先把卡丢下，让其第二天再刷还，第二天来拿卡时给其所欠手续费。
我从薛某门市出来到车上，李保良给我说刚才还的15000元的信用卡还错了，这张卡还没有到还款日，李保良就又给了我他另一张中信银行信用卡，让还这张卡里14000元。我就又到薛某的门市，给其说刚才的卡刷错了，让其把原来的15000元刷出来，薛某就通过其门市的POS机把15000元刷出来了，刷出14999元，我在POS机出具的小票上签的李保良的名字，我把李保良的15000元卡拿回，让薛某又通过其手机网银转还了14000元，并把还14000元的卡丢给薛某，让其第二天在刷出来。
从薛某门市出来，我和李保良又到王某的门市上，用李保良的15000元信用卡，通过王某门市的POS机消费刷现13900元，当时王某现金不够，王某给李保良提供的邮政银行卡里转了4800元，剩余9100元第二天我到王某门市上拿的，扣除100元手续费。我第二天没有到薛某处拿李保良信用卡，我知道丢给薛某的卡第二天也刷不出来钱，因为我和李保良用另一张信用卡在王某的门市上把钱刷现了。
我所得的钱还给磁县东关桥永辉茶楼老板张某甲借款利息好像是6000元。还给在磁县监上街开”雨润冷鲜肉”张某乙父亲3000元。
上列证据，本院予以确认。
本院认为，被告人李某伙同他人以非法占有为目的，假借让受害人为其刷还信用卡款赚取手续费的方式，在取得受害人信任后趁机在短时间内套取现金并据为己有，数额较大，且案发后推托拒不退还，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，适用法律准确。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币三千元，非法所得人民币九千元责令退赔。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月26日起至2016年1月25日止。罚金、违法所得限本判决生效后十五日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 程红军
审 判 员 姚纪泽
人民陪审员 徐涛涛
二〇一五年十一月二日
书 记 员 尚海洪
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额加大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。