安阳市文峰区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）文刑初字第82号
公诉机关安阳市文峰区人民检察院。
被告人王海全，男，1972年10月26日出生。
辩护人袁秀荣、石晓婷，河南奥博律师事务所律师。
被告人赵海英，女，1965年12月18日出生。
被告人王某某，女，1979年8月27日出生。
辩护人马爱民，河南师林律师事务所律师。
安阳市文峰区人民检察院以安文检刑诉（2013）214号起诉书指控被告人王海全、王某某、赵海英犯非法吸收公众存款罪，于2013年11月20日向本院提起公诉，因发现新的犯罪事实需要补充侦查，文峰区人民检察院于2014年1月26日建议延期审理，并于2014年2月26日起诉。本院依法组成合议庭，于2014年3月10日公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派检察员张金刚、王阳出庭支持公诉，被告人王海全及其辩护人袁秀荣、石晓婷、被告人王某某及其辩护人马爱民、被告人赵海英到庭参加诉讼。现已审理终结。
安阳市文峰区人民检察院指控，2011年5月至2011年10月期间，被告人王海全以营利为目的，通过被告人王某某等人，在未经有权机关批准的情况下，以投资期限短、高利息为诱饵，采取提前扣除利息，合同到期一次性给付票面金额等方法，以北京绿生聚方圆投资基金管理有限公司（以下简称聚方圆公司）、天津韩驰股权投资基金合伙企业（以下简称韩驰公司）、天津蒙更威力股权基金合伙公司（以下简称蒙更威力公司）、天津麒泰华享股权投资有限公司（以下简称麒泰华享公司）、天津日盛昌股权投资基金有限公司（以下简称日盛昌公司）、杭锦旗开云热电有限公司（以下简称开云热电公司）的名义吸收公众存款。经鉴定：被告人王海全在安阳市共吸收公众存款288笔，涉及报案人126名，票面金额23612000元，实收金额18165200元，收回本金及利息3903710元，实际损失金额14261490元。王海全个人获利2519876元。
被告人王某某以营利为目的，为帮助王海全在安阳市吸收公众存款，以投资期限短、高利息为诱饵，采取提前扣除利息，合同到期一次性给付票面金额等方法和手段，以蒙更威力、韩驰、聚方圆三个公司的名义吸收公众存款。经鉴定：王某某在安阳市共吸收公众存款16笔，涉及报案群众7名，票面金额134万元，实交金额1091300元，收回本金及利息13万元，实际损失金额961300元。
被告人赵海英以营利为目的，为帮助王海全吸收存款，以投资期限短、高利息为诱饵，采取提前扣除利息，合同到期一次性给付票面金额等方法，以聚方圆、韩驰、蒙更威力公司的名义，吸收公众存款。经鉴定：赵海英在安阳市共吸收公众存款23笔，涉及报案人8名，票面金额155万元，实交金额1262000元，收回本金及利息97548元，实际损失1166452元。
公诉机关向本院提供了被告人供述和辩解、被害人陈述、证人证言、鉴定意见及其他相关书证等证据，认为被告人王海全、王某某、赵海英之行为均已构成非法吸收公众存款罪，应依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。
被告人王海全、王某某、赵海英均对公诉机关指控的犯罪事实予以供认。
被告人王海全的辩护人的辩护意见是对指控被告人王海全犯非法吸收公众存款罪不持异议。但认为被告人王海全吸收集资款票面金额和实收金额应该按照王海全的影像资料记录计算，分别是18574400元和14302288元，获利数额应该按照有利于被告人的原则，扣除兑付集资群众的数额后获利88232元。被告人王海全当庭认罪，积极退赃，且系偶犯、受害者，请求从轻处罚。
被告人王某某的辩护人的辩护意见是控告被告人王某某的被害人都是熟人关系，且没有主动宣传，在共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，请求从轻、减轻或免予刑事处罚。
经审理查明，2011年5至10月份，被告人王海全及其下线赵海英、王某某未经国家有关金融部门批准，以承诺给付高息和返点为诱饵向社会公众宣传，以聚方圆、韩驰、蒙更威力、日盛昌、麒泰华享、开云热电等公司的名义，以月息5、6分，期限3、4个月，存款时扣除3个月利息和18-29%的返点，到期给付本金的方式，赵海英和王某某将收到的集资款扣除给付集资群众利息和返点后交给王海全，王海全将赵海英和王某某应得返点汇入二人账户，剩余集资款由王海全汇入上述集资公司。被告人王海全共在安阳市非法吸收社会公众存款174人288笔，票面金额23612000元，扣除利息返点后，实收金额18165200元，被告人王海全将收到的集资款通过其本人和妻子刘某某的农行账户转入蒙更威力、韩驰、聚方圆、麒泰华享、日盛昌公司共161笔24931700元。扣除后期兑付本金及利息3903710元，未兑付金额14261490元，案发后，王海全退出赃款13万元，同案犯赵海英退出赃款1万元，实际造成集资群众损失14121490元，王海全共获利2519876元。王海全以其本人及其妻子刘某某、父亲王某等人名义存入蒙更威力、韩驰、聚方圆、麒泰华享和正财公司共计票面金额174万元。在非法吸收存款的公司中，王海全本人及其下线王某某、赵海英为蒙更威力公司非法吸收集资款85人171笔，票面金额1152万元，实收金额8948400元，后期兑付本金利息1013900元，实际损失金额7934500元；为韩驰公司非法吸收集资款41人52笔，票面金额5971200元，实收金额4598800元，后期兑付本金利息1862186元，实际损失金额2736614元；为聚方圆公司非法吸收集资款31人42笔，票面金额4030800元，实收金额3177800元，后期兑付本金利息310024元，实际损失金额2867776元；为麒泰华享公司非法吸收集资款4人7笔，票面金额119万元，实收金额732200元，实际损失金额732200元；为日盛昌公司非法吸收集资款6人7笔，票面金额60万元，实收金额467000元，后期兑付本金利息46万元，实际损失金额7000元；为云开热电公司非法吸收集资款2人3笔，票面金额11万元，实收金额90200元，后期兑付本金利息104600元，集资群众获利14400元；王海全非法吸收资金后未投入集资公司共5人6笔，票面金额19万元，实收金额150800元，后期兑付利息本金153000元，集资群众获利2200元。
被告人赵海英系王海全的下线，未经国家有关金融部门批准，以承诺给付高息和返点为诱饵向社会公众宣传，以聚方圆、韩驰、蒙更威力等公司的名义，以月息5、6分、期限3个月、存款时扣除3个月利息和18-20%的返点，到期给付本金的方式，按照和王海全的约定将收到的集资款扣除给付集资群众利息和返点后交给王海全，由王海全扣除赵海英应得返点后，将剩余集资款汇至聚方圆、韩驰和蒙更威力公司。被告人赵海英共非法吸收社会公众存款11人23笔，票面金额155万元，扣除利息返点后，实收金额1262000元。后期兑付本金及利息95548元，案发后退赃1万元，实际造成集资群众损失1156452元，赵海英获利203100元。其中，为蒙更威力公司非法吸收集资款6人17笔，票面金额126万元，实收金额1025200元，后期兑付本金利息30500元，实际损失金额994700元；为韩驰公司非法吸收集资款3人3笔，票面金额16万元，实收金额135100元，后期兑付本金利息64848元，实际损失金额70252元；为聚方圆公司非法吸收集资款2人3笔，票面金额13万元，实收金额101700元，后期兑付本金利息200元，实际损失金额101500元。
被告人王某某系王海全的下线，未经国家有关金融部门批准，以承诺给付高息和返点为诱饵向社会公众宣传，以聚方圆、韩驰、蒙更威力等公司的名义，以月息5、6分、期限3个月、存款时扣除3个月利息和23-25%的返点，到期给付本金的方式，按照和王海全的约定将收到的集资款扣除给付集资群众利息和返点后交给王海全，由王海全扣除王某某应得返点后，将剩余集资款汇至聚方圆、蒙更威力和韩驰公司。被告人王某某非法吸收公众存款9人21笔，票面金额134万元，扣除利息返点后，实收金额1091300元。后期兑付本金及利息13万元，实际造成集资群众损失金额961300元。王某某获利191700元。其中，王某某为蒙更威力公司吸收集资款3人5笔，票面金额21万元，实收金额172200元，后期兑付本金利息115000元，实际损失金额57200元；为韩驰公司吸收集资款4人12笔，票面金额84万元，实收金额688800元，实际损失金额688800元；为聚方圆公司吸收集资款2人4笔，票面金额29万元，实收金额230300元，后期兑付本金利息15000元，实际损失金额215300元。
上述事实，有以下证据予以证实：
一、被告人王海全供述证实，其和王某某、赵海英在保险公司上班时相识。2011年5月份，其通过张某甲、钟某某介绍为蒙更威力、韩驰、聚方圆、麒泰华享、日盛昌等公司进行集资，其给下线和集资群众宣传公司有营业执照，有实体，利息返点高，国家政策支持私募基金，交款方式是集资群众和其下线扣除利息和返点后将集资款交给其，由其将集资款汇入集资公司，集资公司寄回合同和票据后，其再通过下线交给集资群众。聚方圆公司给其月息5、6分，期限3、4个月，存款1万元其得返点18-28%，汇给公司5900元，其共为该公司集资票面金额300万元左右，实际汇入公司170万元左右，帮助其为该公司集资的有王某某和赵海英等人，其给赵海英返点18-20%，给王某某返点23-25%，给王某某和赵海英返点都是在集资的人走后按照约定返给他们，赵海英介绍的许某某存款后，其当天算好赵海英应得返点汇给了赵海英；蒙更威力公司给其月息6分，期限3个月，存1万元其得返点27-28%，汇给公司5400元，为该公司集资票面金额1300万元左右，实际汇入该公司700万元左右，帮助其给该公司集资的有王某某、赵海英等人，其给赵海英返点20%，给王某某返点23-25%；韩驰公司给其月息6分，期限3个月，存1万元其得返点28%，汇给公司5400元，共为该公司集资票面金额360万元左右，实际汇入该公司196万元左右，帮助其给该公司集资的有王某某、赵海英等人，其给赵海英返点20%，给王某某返点25%；麒泰华享公司给其月息6分，期限3个月，存1万元其得返点27%，汇给公司5500元，为该公司集资票面金额180万元左右，实际汇入该公司99万元左右；日盛昌公司给其月息6分，期限3个月，存1万元其得返点18%，汇给公司6400元，其共为该公司集资票面金额100万元左右，实际投入该公司64万元左右。其获利的钱退给赵海英、王某某等下线50多万元，投入蒙更威力等公司200万元左右。
二、被告人赵海英供述证实，其和王海全在保险公司上班时认识。2011年春天，王海全到安阳县白壁镇中心小学宣传聚方圆、韩驰、蒙更威力等公司是国家正规的私募股权基金公司，允许向社会募集资金，期限3、4个月，月息5、6分，返点10-20%，让其找存款人，王海全给其蒙更威力公司返点20%，聚方圆公司10%，韩驰公司15%。为了挣返点，其介绍了韩某某、王某甲夫妇、王某乙、王某丙夫妇、冯某、张某乙、李某甲等人到王海全处存款，存款时按照利息5、6分，扣除3个月连利息给存钱的人，返点由王海全给，其挣的返点又投到了聚方圆、蒙更威力和韩驰公司。
三、被告人王某某供述证实，其和王海全在保险公司上班时认识，2011年5月1日开始，王海全给其打电话介绍聚方圆公司私募基金，月息6分，期限3个月，利息提前扣除，存1万元给其100元提成，还向其提供了公司的宣传资料、简介、营业执照，其找到马爱融、刘某甲，把王海全宣传的话复述给他们，强调公司前景好、投资效益高，增加他们投资信心，2011年10月5日、16日，其介绍杨某甲为蒙更威力公司集资共5万元，王海全给其返点25%，其给杨某甲返点22%；2011年9月5日、29日，其介绍梁某某为蒙更威力公司集资共6万元，王海全给其返点25%，其给梁某某返点22%；2011年7月21日、26日、8月7日，其介绍刘某甲为蒙更威力公司集资共10万元，王海全给其返点25%，其给刘某甲返点23%；为韩驰公司集资11万元，王海全给其返点22%，其给刘某甲返点21%；2011年7月21日，其介绍李某乙向韩驰公司集资3万元，王海全给其返点22%，其给李某乙返点21%；2011年6月26日、7月4日、7月26日，其介绍赵某甲为聚方圆公司集资共24万元，王海全给其返点21%，其给赵某甲返点20%；2011年7月26日，其介绍马某某向韩驰公司集资共25万元，王海全给其返点22%，其给马某某返点20%；2011年6月24日，其介绍沈文选向聚方圆公司集资5万元，王海全给其返点21%，其给返点20%。其个人共获利14600元。其给王海全交集资款都是现金，王海全把合同和收据交由其给集资群众，其集资挣的钱又通过王海全投入了日盛昌公司。
四、被害人马某甲、王某甲、许某某、张某乙等126人陈述、蒙更威力、聚方圆、韩驰、日盛昌等集资公司的投资协议、收据等证据证实，2011年5月份开始，被告人王海全及其下线王某某、赵海英等人通过王海全向社会公众宣传蒙更威力、聚方圆、韩驰等公司集资利息高，期限短，安全有保证，向社会公众进行了非法集资活动。
五、审计意见书证实，截止2013年6月25日，被告人王海全及其下线共向蒙更威力、韩驰、聚方圆、麒泰华享和日盛昌公司非法吸收公众存款126人288笔，票面金额23612000元，实收金额18165200元，扣除后期兑付本金及利息3903710元，损失金额14261490元。被告人赵海英非法吸收公众存款8人23笔，票面金额155万元，实收金额1262000元，兑付本金利息95548元，损失金额1166452元。被告人王某某非法吸收公众存款7人16笔，票面金额134万元，实收金额1091300元，兑付本金利息13万元，损失金额961300元。
六、中国银监会安阳监管分局证明证实，被告人王海全、赵海英、王某某和蒙更威力、聚方圆、日盛昌、韩驰等公司均不具有吸收公众存款资格。
七、被告人户籍证明证实，被告人王海全、王某某和赵海英的身份和基本情况。
八、到案证明、羁押证明书证实，被告人王海全于2013年5月4日在安徽阜阳市“粥鼎记”饭店被抓获归案后羁押于阜阳市看守所至5月6日，被告人王某某于2013年4月28日在邯郸市新丹兰商场被抓获归案，被告人赵海英于2013年6月19日在家中被抓获归案。
九、文峰区处置办出具的收款凭证、银行交款凭证证实，案发后被告人王海全家属退赃款13万元，赵海英退赃款1万元。
十、受理刑事案件登记表、立案决定书、查询存款通知书及银行查询记录、存款凭条，蒙更威力、韩驰、聚方圆、正财、麒泰华享、日盛昌等公司工商注册资料，（2013）滨功刑初字第55号刑事判决书等证据在卷可查。
以上证据，经当庭质证、认证，予以确认。
本院认为，被告人王海全、赵海英、王某某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，核其行为，三被告人均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王海全非法吸收公众存款1800余万元，造成集资群众损失1400余万元，被告人赵海英非法吸收公众存款120余万元，造成集资群众损失110余万元，被告人王某某非法吸收公众存款109余万元，三被告人非法吸收公众存款均数额巨大。案发后，被告人王海全和赵海英部分退赃，在量刑时酌情予以考虑。被告人王海全的辩护人提出王海全非法吸收存款金额和获利以王海全的个人记录为准的辩护意见证据不足，不予采纳。在非法吸收公众存款犯罪活动中，被告人王海全、赵海英、王某某以非法获利为目的，主动介绍他人存款，积极实施了非法吸收公众存款犯罪行为，均系主犯，被告人王某某的辩护人提出王某某在集资活动中所起作用较小，系从犯的辩护意见，证据不足，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第三项、第三款之规定，判决如下：
被告人王海全犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币30万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月4日起至2019年11月3日止；罚金自判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人赵海英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币5万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年6月19日起至2016年12月18日止；罚金自判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年4月28日起至2016年4月27日止；罚金自判决生效后十日内缴纳。）
四、本案涉案赃款及非法所得退还被害人，剩余赃款继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨金书
审 判 员 胡 科
审 判 员 王瑞霞
二〇一四年八月十一日
代理书记员 付丽芬