上海市松江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）沪0117刑初1352号
公诉机关上海市松江区人民检察院。
被告人自报冯晓峰，男，1987年7月16日出生，汉族，户籍所在地江苏省盐城市。
辩护人蔡全才，上海胜澜律师事务所律师。
上海市松江区人民检察院以沪松检诉刑诉(2016)1329号起诉书指控被告人冯晓峰犯诈骗罪，于2016年8月8日向本院提起公诉。2016年8月22日，上海市第一中级人民法院指定本院管辖。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市松江区人民检察院指派检察员俞某某出庭支持公诉，被告人冯晓峰及其辩护人蔡全才到庭参加诉讼。本案依法延期审理，现已审理终结。
公诉机关指控：2015年11月至2016年2月期间，被告人冯晓峰以虚假身份与被害人刘1建立男女关系，并以做黄花梨生意需要资金周转为由，骗得被害人刘1共计人民币21.85万元(以下币种均为人民币)用于挥霍。
2014年6月至2016年2月期间，被告人冯晓峰以做生意需要资金周转、信用卡需还贷等各种理由，骗得被害人梁某共计10万余元用于挥霍。
2015年2月至2015年3月期间，被告人冯晓峰以做生意投资为名，骗得被害人刘22.5万元。
2014年9月至2016年1月期间，被告人冯晓峰以投资江苏绿化工程为由，骗得被害人蒋某16.66万元。
2015年7月至2015年10月30日期间，被告人冯晓峰以做生意需要资金周转为由，骗得被害人冯某119万元。
2015年2月至2015年3月30日期间，被告人冯晓峰以谈恋爱为名，并以投资原油、贵金属等理由骗得被害人李某某共计10万元。
公诉机关为确认上述事实向法庭举出的证据有，被害人刘1、梁某、刘2、蒋某、冯某1的陈述及辨认笔录，借条、账户明细、电子回单、微信聊天记录，扣押笔录和照片，案发及抓获经过等，证明被告人冯晓峰以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大。公诉机关认为，被告人冯晓峰的行为已构成诈骗罪。
被告人冯晓峰辩解，1、其从刘颍处前后拿过25万余元,但其中10万元是其以欠别人的钱的名义向刘1所借，其已经归还给刘14万元。2、其以房租和信用卡欠款的名义向梁某借款，至今尚有1万元没有归还。3、刘2是放高利贷的，其已经给付刘28,000元利息，归还时间约定的是2017年1月。4、其是以做绿化工程名义向蒋某借款，每月给付蒋某利息2分半，且其也给过蒋某利息。5、冯某1处的10万元其没有经手并且是归还给了冯某1之父，另外9万元其已经归还冯某1。6、向李某某处借的10万元是其购买黄花梨，而不是投资原油所借，后因做黄花梨亏损了7万元。
辩护人认为，被告人冯晓峰从被害人刘1处所骗取的钱款中应当扣除被告人冯晓峰以零用钱名义所借1,500元。2、对于被告人冯晓峰从被害人梁某、刘2、蒋某、冯某1、李某某处所得的钱款，应属于民事借贷行为，不应计入诈骗数额。
经审理查明：2015年11月至2016年2月期间，被告人冯晓峰以虚假身份与被害人刘1建立男女关系，并以购买黄花梨缺钱、赎回项链、还信用卡欠款、无零用钱等为由，从被害人刘1处共骗取人民币25.85万元；2016年1月，被告人冯晓峰归还被害人刘14万元；2016年2月，被告人冯晓峰的家属又归还给被害人刘1家属7.48万元。
2014年6月至2016年2月期间，被告人冯晓峰以做房产工程、开饭店、做黄花梨生意和还信用卡欠款、交房租等各种理由，从被害人梁某处共骗取11.72万元，尚有10.24万元没有归还。
2015年2月至2015年3月期间，被告人冯晓峰以做生意投资为名，从被害人刘2处共骗取人民币2.5万元。
2014年9月至2016年1月期间，被告人冯晓峰以投资江苏绿化工程为由，从被害人蒋某处共骗取人民币16.66万元。
2015年7月至2015年10月30日期间，被告人冯晓峰以做生意需要资金周转为由，从被害人冯某1处共人民币19万元，尚有159,550元没有归还。
2015年2月至2015年3月30日期间，被告人冯晓峰以谈恋爱为名，并以投资原油、贵金属等理由，从被害人李某某处共骗取人民币10万元。
上述事实有下列证据证明：
1、被害人刘1的陈述及辨认笔录表明，2015年12月26日，“冯雨晨”通过陌陌加其好友，当日双方又加了微信好友，当日双方见面，“冯雨晨”(后才知真名冯晓峰)自称做黄花梨生意；次日早上，冯晓峰以买黄花梨的料向其借3、4万元并称当日归还，后在旅馆其转账8,000元至“冯雨晨”提供的银行卡内，当时卡显示姓名为冯晓峰，其即问“冯雨晨”，“冯雨晨”称冯晓峰是他侄子，后其到单位后又转账1.2万元；当日下午，冯晓峰又称要买料向其借3万元周转，其又分二笔转账至冯晓峰银行卡上；28日、29日，冯晓峰又以同样的理由向其借款，其又分别转账5万元、1万元。2016年1月和2月，冯晓峰又先后以买料、赎回项链、还信用卡欠款、没有零用钱向其借款，其又分别转账及现金给付冯晓峰共计14.85万元，其中2万元是其向同事赵某某所借；2016年1月27日，冯晓峰归还其4万元；2016年2月，被告人冯晓峰的家属归还其7.48万元。
证人赵某某的证言表明，2016年1月或2月，刘1向其借款2万元，其把其妻子刘明岩的工商银行卡给了刘1。
借条、照片、账户明细、微信聊天记录表明，(1)被告人冯晓峰冒名“冯雨晨”以及被告人冯晓峰以购买黄花梨等为由向被害人刘1行骗；(2)被害人刘1先后转账及给付现金给被告人冯晓峰共计25.85万元，在微信聊天中冯晓峰答应及时归还钱款。(3)被告人冯晓峰于2015年12月、2016年1月出具向被害人刘1借13万元、17万元的借条。(4)刘明岩的工商银行账户2016年1月2日共取款2万元。
收条表明，被害人刘1的亲属于2016年2月7日、19日，收到冯晓峰的家属还款分别为2.48万元、5万元。
2、被害人梁某的陈述及辨认笔录表明，被告人冯晓峰以做房产工程需要资金、开饭店需资金、做黄花梨生意、还信用卡欠款、因殴打他人赔偿损失、交房租等各种理由从其处骗取人民币共计11万余元，其中现金给付1万余元，冯晓峰归还其共1.48万元，至今尚未归还10万余元。
银行卡交易明细表明，被害人梁某工商银行、中国银行账户共转入被告人冯晓峰账户人民币共计10.72万元及梁某账户取款1万元；被告人冯晓峰还款1.48万元。
3、被害人刘2的陈述及辨认笔录表明，2015年2月，被告人冯晓峰通过微信添加其为好友，后冯晓峰称有笔生意向其借1.5万元，到期连本带利给其2.3万元，其将1.5万元转账至冯晓峰建设银行账户，后其向冯晓峰讨要钱款，冯晓峰却让其再投资赚更多钱，并允诺连本带利给其1.6万元，当日冯晓峰向其出具借3万元的借条后，其将1万元转账至冯晓峰招商银行账户。
银行卡交易明细和借条表明，(1)被害人刘22次转账至冯晓峰账户共计2.5万元；(2)2015年3月5日，冯晓峰出具向刘2借3万元借条并载明于14日归还。
4、被害人蒋某的陈述及辨认笔录表明，2013年9、10月份，其在杭州家中收到微信附近陌生男子加好友的申请，因其系做微商生意，其就通过了对方的申请，之后双方开始聊天，后冯晓峰约其吃饭并自称做菊花生意，之后双方在微信上断断续续联系，冯晓峰也在其处购买了一双鞋子；2014年9月，冯晓峰对其称做绿化工程向其借款，并称过年前连本带利归还，其通过支付宝转账给冯晓峰3万元，尔后冯晓峰以各种理由向其借款，其前后共借给冯晓峰16.66万元左右，因冯晓峰没有还款，其时常打电话、发信息给冯晓峰催要借款，但是到了2016年2月就联系不到冯晓峰。
支付宝付款凭证和电子回单、借条表明，(1)被害人蒋某从2014年9月20日至2015年1月18日共转账至冯晓峰账户16.66万元。(2)冯晓峰于2014年9月25日、11月12日出具借蒋某15万元、15万元的借条，同时在借条上分别载明年前20天还清、年底还清。
5、被害人冯某1的陈述及辨认笔录表明，2015年7月左右，冯晓峰因在盐城赌博输钱被高利贷逼债并与其妹妹冯悦潇离婚，并逃到上海，冯晓峰向其妹妹称在上海做金融理财类生意缺钱，冯悦潇把事情告知其，其看在孩子的面子上，从2015年8月18日至10月29日陆续10余次将钱借给冯晓峰共计19万元，其中1次5万元用其老公黄启峰的信用卡刷卡5万元至其妹妹的银行卡上，另外1次给了其妹妹2万元转交给冯晓峰。冯晓峰支付宝转账还款2.1万元和现金还款3,000元。2016年1月25日，冯晓峰出具欠其老公黄启峰20万元的借条，至今仍欠其19万元左右没有归还。
账户明细、借条表明，(1)冯某1提供的支付宝转账交易显示从2015年8月18日起至2015年11月5日止共转账给冯晓峰149,450元，冯晓峰转账还款36,600元，尚有112,850元没有归还。(2)2015年10月12日，冯某1丈夫黄启峰账户刷卡消费5万元转入至冯悦潇经营的滨海县陈涛乡文明手机经营部的账户；2015年10月21日，冯悦潇转账至冯晓峰账户4.97万元。(3)2016年1月25日，冯晓峰出具借黄启峰20万元的借条。
6、被害人李某某的陈述及辨认笔录表明，2015年2月中下旬，其收到微信附近的人加其并与其聊天，对方自称冯晓峰，在盈动力贵金属投资有限公司负责操盘工作；2015年3月初，其与冯晓峰见面，冯晓峰自称是贵金属公司股东之一，双方确定了朋友关系；后冯晓峰通过微信问其有没有闲钱并帮助其投资原油投资，如果亏钱由冯晓峰补给其，后其先转账2万元至冯晓峰的工商银行账户；3月中旬，冯晓峰称工资没发没钱吃饭向其要5,000元，3月15日其从农业银行取款5,000元给了冯晓峰；3月16日，冯晓峰又以资金周转向其要5,000元，其通过建设银行转账至冯晓峰建设银行账户5,000元；后冯晓峰就不断让其给钱做投资，其于3月27日转账至冯晓峰建设银行账户7万元；其让冯晓峰出具借条，冯晓峰只写了欠其20万元的借条；直至目前为止，冯晓峰没有还过其钱。
银行卡交易明细表明，李某某共转账至冯晓峰账户9.5万元，2015年3月15日李某某账户取款5,000元。
借条表明，被告人冯晓峰于2015年3月27日出具借李某某20万元。
7、证人冯某2的证言表明，冯晓峰是其女儿冯悦潇的前夫，2014年年底，因冯晓峰赌钱欠债，也不工作就与冯悦潇离婚；2013年，冯晓峰以做生意为由从其处借款10万元，2014年7、8月份归还其5万元。
8、离婚协议表明，冯晓峰与冯悦潇于2014年12月1日离婚。夫妻关系存续期间共同债权债务由冯晓峰享有及偿还。
9、扣押笔录、扣押决定书和照片证实，从冯晓峰处扣押手机1部、建设银行卡1张、身份证3张。
10、常住人口基本信息和案发及抓获经过证实，被告人冯晓峰的身份情况和到案情况。
对于控辩双方的意见和主张，本院评判如下：
一、被告人冯晓峰的行为是诈骗行为还是民事借贷行为的问题：经查，1、被告人冯晓峰之前与除了被害人冯某1外，并不与其他被害人相识，被害人不可能轻易将钱款交给被告人冯晓峰，被告人冯晓峰为了骗取他人钱款，通过陌陌、微信交友软件认识被害人刘1、刘2、蒋某、李某某、梁某，通过一段时间的交往并在取得被害人信任后，以投资黄花梨、无生活费、投资原油、绿化工程、信用卡还款、交房租等各种名义向被害人骗取钱款。同时，被告人冯晓峰为了达到骗取他人钱财的目的，编造自己的身份从而使被害人陷入错误的认识将钱款“借”予被告人冯晓峰，被告人冯晓峰又为了蒙骗、搪塞被害人出具了相应的“借条”。而本案被害人刘1、刘2、蒋某、李某某、梁某关于被被告人冯晓峰骗取钱款的时间、事由作了全面的陈述，具有客观性、真实性，应予采信，故对辩护人所提本案属于民间借贷的意见以及被告人冯晓峰所称系正常借款、投资的理由，均不予采纳。
二、关于向被害人梁某诈骗的问题：经查，1、被告人冯晓峰到案后曾供述因生活需要向梁某借款6,000元，而在庭审中承认从梁某处得到10万余元但辩解尚有1万元没有归还，被告人冯晓峰前后供述矛盾，证明被告人冯晓峰没有如实供述犯罪事实。2、被害人梁某关于被冯晓峰以做房产工程需要资金、开饭店需资金、做黄花梨生意、还信用卡欠款、因殴打他人赔偿损失、交房租等各种理由从其处骗取人民币共计11万余元的陈述详尽，具有客观真实性，应予采信。3、被害人梁某陈述被冯晓峰骗走11万余元以及冯晓峰归还的1.48万元，有梁某的银行账户和冯晓峰的账户相互印证，故对被告人冯晓峰辩称尚有1万元没有归还的意见，不予采信。综上所述，被告人冯晓峰从被害人梁某处共骗取11.72万元，尚有10.24万元没有归还。
三、关于被告人冯晓峰是否给付被害人刘2钱款的问题：经查，1、被害人刘2陈述系被告人冯晓峰通过微信加好友才认识，后冯晓峰称有笔生意并允诺给付较高的利息，其才2次转账至冯晓峰账户。被害人刘2关于被骗的过程及钱款，有其银行账户交易明细予以佐证。2、被告人冯晓峰到案后曾供述给付刘23,000元或4,000元的利息，但在庭审却辩称已给付被害人刘2利息8,000元，被告人冯晓峰前后2次供述矛盾，且也没有得到被害人刘2陈述印证，更没有相应的银行账户交易明细予以佐证，据此对被告人冯晓峰的辩解，不予采信。
四、关于被告人冯晓峰诈骗冯某1数额的问题：经查，1、被害人冯某1的支付宝转账交易显示从2015年8月18日起至2015年11月5日止共转账给冯晓峰149,450元，冯晓峰转账还款36,600元，尚有112,850元没有归还。2015年10月12日，冯某1丈夫黄启峰账户刷卡消费5万元转入滨海县陈涛乡文明手机经营部的账户；2015年10月21日，冯悦潇账户转账至冯晓峰账户4.97万元，故被告人冯晓峰辩称其中的10万元没有经手的意见，与上述证据证明的事实不符。2、被害人冯某1称冯晓峰通过冯悦潇再次借款2万元，其把钱款交给冯悦潇，再由冯悦潇转交给冯晓峰，该2万元是否已经由冯悦潇转交给冯晓峰现有的证据不足、事实不清，故不予认定为被告人冯晓峰的诈骗数额。3、被告人冯晓峰与冯悦潇于2014年12月离婚，在冯晓峰、冯悦潇婚姻存续期间曾向冯某1父亲冯某2借款10万元，冯晓峰、冯悦潇离婚时约定债务由冯晓峰承担；而冯某2证实冯晓峰于2014年7、8月份归还其5万元时冯晓峰与冯悦潇没有离婚，故被告人冯晓峰辩称在向冯某1借款中10万元用于归还冯某2的辩解，明显与事实不符。4、冯某1陈述冯晓峰仅转账归还2.1万元和现金3,000元，但冯某1提供的支付宝转账凭证证明冯晓峰另有还款15,600元，故对该部分应认定冯晓峰已经归还；对于其余部分被告人冯晓峰辩解已经归还给冯某1的意见，因没有得到冯某1的印证，也没有相关的金融机构的账户交易明细佐证，故对被告人冯晓峰的辩解，不予采信。综上所述，被告人冯晓峰以金融理财为名骗取冯某1钱款的事实成立，被告人冯晓峰先后从冯某1处骗取199,150元，扣除已经归还数额，尚有159,550元没有归还。
五、关于向被害人蒋某、李某某处得到的钱款的性质的问题：经查，1、被告人冯晓峰在庭审中声称与蒋某、李某某均在饭局中认识，但被害人蒋某、李某某均表明系被告人冯晓峰通过微信附近的人加好友认识。2、被告人冯晓峰先前供述系帮被害人蒋某放贷款所借，在庭审中又称做绿化工程名义所借；被告人冯晓峰曾供述从李某某取得钱款是以资金周转并给付1分半利息所借，但在庭审中又称系投资黄花梨生意所借；可见，被告人冯晓峰对于从被害人蒋某、李某某处取得钱款的理由前后供述矛盾，证明被告人冯晓峰并没有如实供述犯罪事实。3、被害人李某某又证实冯晓峰谎称系盈动力贵金属投资有限公司股东之一并负责操盘，而被害人蒋某证实被告人冯晓峰自称做菊花生意，后又以在江苏盐城承包绿化工程进行行骗，可见，被告人冯晓峰为了取得被害人的信任编造自己的身份或项目从而骗取被害人钱款。4、被害人蒋某、李某某陈述相识过程以及被骗事由详尽，其陈述具有真实性，应予采信。综上，被告人冯晓峰为了诈骗他人财物，通过微信交友软件认识被害人，继而编造理由骗取被害人钱财，是属于诈骗行为，故对被告人冯晓峰的辩解，不予采信。
本院认为：被告人冯晓峰以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控成立。被告人冯晓峰在家属的帮助下已经退赔了被害人刘1的部分违法所得，可酌情从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度及认罪态度等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条、第五十二条和第五十三条第一款的规定，判决如下：
一、被告人冯晓峰犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币一万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月4日起至2027年8月3日止；罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。)
二、被告人冯晓峰向被害人退赔违法所得。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曹吉良
代理审判员 王美娟
人民陪审员 马蒙恩
二〇一六年十二月三十日
书 记 员 章小成
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。
……。
第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。
……。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
……。