河北省南皮县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0927刑初22号
公诉机关南皮县人民检察院。
被告人张自学,男,1974年11月26日出生，汉族,中共党员,初中文化,住河北省南皮县。2016年1月19日因涉嫌非法吸收公众存款被南皮县公安局刑事拘留，同年2月25日经南皮县人民检察院批准被南皮县公安局逮捕，2016年11月4日被本院取保候审，现居住在家，无前科。
辩护人郭秀明，河北宏天律师事务所律师。
被告人张洪波，男，1954年6月25日出生，汉族，群众，初中文化，住河北省南皮县。2016年1月26日因涉嫌非法吸收公众存款被南皮县公安局刑事拘留，同年2月25日经南皮县人民检察院批准被南皮县公安局逮捕，2016年11月5日被本院取保候审，现居住在家，无前科。
辩护人张健，河北宏天律师事务所律师。
南皮县人民检察院以南皮县院公诉刑诉【2016】128号起诉书，指控被告人张自学、张洪波犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南皮县人民检察院指派检察员高欢欢、陈伟超出庭支持公诉，被告人张自学及其辩护人郭秀明、被告人张洪波及其辩护人张健到庭参加诉讼，现已审理终结。
南皮县人民检察院指控：1、2009年4月，被告人张自学注册成立了法人代表为其妻张某1的南皮县芦庄某谷物种植专业合作社，2010年至今，被告人张自学在未经国家主管机关批准的情况下，以口口相传的方式，用该合作社名义吸收潞灌乡芦庄子村、大薛家村、小薛家村93户村民196笔，资金2881509元。被告人张某1（存疑不起诉处理）参与了吸收村民资金的过程。其中被告人张自学办理42名104笔，涉及资金1802850元，被告人张洪波办理46户86笔，涉及资金870709元，张某1办理5户6笔，涉及资金83000元。
2、2009年至今，被告人张自学在未经国家主管机关批准的情况下，以个人名义向社会公众吸收存款，共向21名村民吸收存款1789300元。其中6笔有张某1的签字，涉及资金672000元。
公诉机关当庭提供了相关证据，认为被告人张自学、张洪波的行为均已构成非法吸收公众存款罪，要求依法判处。
被告人张自学、张洪波均对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。
被告人张自学辩护人的辩护意见为，1、被告人张自学以谷物种植专业合作社名义吸收的2881509元存款，应当定性为单位犯罪，2、被告人张自学先予给付的利息部分，不应当计算在本金中，3、被告人张自学有自首情节，系初犯、偶犯，建议对被告人张自学从轻处罚或适用缓刑。
被告人张洪波辩护人的辩护意见为，1、本案应以被告人张洪波实际涉及的非法吸收存款数额定案，计870709元，2、被告人张洪波系自首，属于从犯，认罪态度好，社会危害性较低，且患有严重疾病，建议对被告人张洪波适用缓刑。
经审理查明：2009年4月，被告人张自学注册成立了南皮县芦庄某谷物种植专业合作社，法定代表人为其妻张某1，2010年至今，被告人张自学在未经国家主管机关批准的情况下，以口口相传的方式，用该合作社名义吸收潞灌乡芦庄子村、大薛家村、小薛家村93户村民资金196笔，计款2881509元。被告人张洪波及张某1（存疑不起诉处理）参与了吸收村民资金的过程。其中被告人张自学吸收42名村民的资金，计104笔，涉及资金1802850元，被告人张洪波吸收46户村民的资金，计86笔，涉及资金870709元，张某1办理5户6笔，涉及资金83000元。
另查明，2009年至今，被告人张自学在未经国家主管机关批准的情况下，以个人名义向社会公众吸收存款，共向21名社会公众吸收22笔，计款1789300元。其中6笔借款有张某1的签字，涉及资金672000元。案发后，被告人张自学、张洪波主动到公安机关投案，均如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实有公诉机关提供的下列证据予以证实：
1、南皮县公安局受案登记表及立案决定书。
2、被告人张自学的供述，主要内容是：2009年4月1日，我用我妻子张德红的名义在南皮县工商局注册成立了南皮县芦庄某谷物种植专业合作社，开始经营农资产品，合作社的法定代表人是我妻子张某1。合作社的业务范围不包括吸收村民资金。我以南皮县芦庄某谷物种植专业合作社的名义吸收村民资金并支付利息，没有得到国家主管机关的批准。为了扩大农资的经营，自2010年我就开始向我本村的村民进行宣传，但并没有印发宣传资料，只是告知村民我经营了合作社，将钱放到我这里按年给分红，通过村民之间的口口相传，将钱放到我这里的村民就越来越多，后来发展到附近几个村的村民也将钱放到我这里。截止到现在，我共吸收了150户左右村民的资金，大概有400万元左右，从2013年到我投案，这些村民陆续将这些钱取走了一部分，现在还剩余280万元左右的资金。
2010年就开始向社会上借款，当时借款的利息是月息2分左右，一部分用于饭店经营，一部分用于在芦庄子村盖楼准备经营饭店及农资。但我经营饭店及农资产生的利润不足以支付银行贷款及社会借款产生的利息，2013年大量的村民到我处存钱，这些钱都被我用于了支付社会借款利息,总计向社会上借款有十多个人，涉及金额172万元，还有133万元本金未归还。
3、被告人张洪波供述，主要内容是：自2010年开始，我儿子张自学告诉我他开了一个农业合作社，村民有钱可以存到合作社入股，到期给分红，另外还给一些啤酒、粽子等礼品.张自学让我在有人购买农资时对这些村民宣传一下。于是我就按照张自学讲的对来购买农资的村民宣传了入股分红的情况，张自学还给了我入股凭条及南皮县芦庄某村谷物种植专业合作社的印章，并给我刻了一枚私章，有村民来我这里存钱的，就为其开具入股凭条并加盖合作社及我的印章，村民入股的股期有一年期、两年期、三年期、五年期，期限越长给的股息越高，股息的利率我是按照张自学告诉我的填写。从2010年持续到现在，我协助他为村民开具的入股凭条大概80多户，其中还有一部分到期重新入股的，具体有多少钱记不清了。
截止到现在，南皮县芦庄某谷物种植专业合作社共吸收140户左右，大概260万元左右的资金，包括我和张自学吸收的，张自学经手的是否还有其他资金我就不知道了。凡是我经手以合作社名义收取的村民资金，都是暂时存放在家中，等张自学回来以后，我就将这些资金交给他。我从来没有使用过这些资金。
4、证人刘某4、李某1、梁某1、梁某2、张某2、赵某1、薛某1、李某2、刘某1、王某1、梁某3、张某3、崔某、陈某1、贾某等人的证言和村民入股凭条，证明被告人张自学和张洪波向潞灌乡芦庄子村、大薛家村、小薛家村共93户村民非法吸收196笔资金2881509元。
5、证人齐某、薛某2、薛金枝梁瑞明、张某4、王某2、张某5、刘某2、曹某、史某、朱某1、李某3、刘某3、梁某4、朱某2、高某、张某6、梁某5、张某1、张某11、张某7等人的证言和借条，证明被告人张自学以个人名义向社会公众吸收存款，共向21名社会公众吸收22笔存款1789300元。
6、证人张某1证言，主要内容是：我丈夫张自学自2010年至今在芦庄子及附近几个村用南皮县芦庄子谷物种植专业合作社的名义吸收村民的资金，他到公安局投案自首的前几天告诉我该合作社的法定代表人是我，但合作社的经营情况我并不清楚。2015年以前我都是在南皮居住，只有周末回芦庄某村，从2015年开始我周末回芦庄某村时，有时张自学和张洪波都不在，有村民去合作社存钱，我曾经收过几户村民的资金，但现在有谁的我也记不清了，收到的资金等张自学或张洪波回来后，我就交给他们。具体的使用情况我不清楚，张自学也不对我讲这些事情。
7、证人黄某证言，主要内容是：2015年3月4日我带着3万元去找张洪波存钱，张洪波和张自学不在家，张自学的妻子在家，我将钱给了她，她给我出局了一张借条并加盖公章，2015年4月9日，2万元左右的存款也是张自学的妻子给我办的，加盖公章，2015年6月29日1万元，也是张自学妻子给我开的条并加盖公章。张自学妻子叫什么名字我不知道，只知道姓张，名字里有个红。
8、证人赵某2证言，主要内容是：2014年1月29日在张自学处存款1万元，以前是张洪波给办理的手续，后来存单掉了，张自学的妻子张某1给补办的，她替张自学签名。
9、证人张某8证言，主要内容是：2014年11月23日存款2万，张洪波办理，2015年2月22日存款1万，张洪波办理，2015年10月19日，存款3千，张某1办理，替张自学签名盖章。
10、证人满某证言，主要内容是：2015年6月张自学找到我让我存款，我在他存了2万元，张某1收的钱，盖得章签的是张自学的名字。
11、证人杨某证言，主要内容是：2014年10月25日存款1万元，张某1办理，替张洪波签字。
12、王某2证人证言，主要内容是：2012年张自学向我借钱，我同意了，2014年张自学又向我借钱，这次是张某1来找我拿的钱，张某1说月息2分。我给她5万，他给我出具了一份借条，但张某1在上面写的张自学的名字。
13、证人张某5证言，主要内容是：张自学向我出具了三份借条，谈借款的过程张某1并没有参与，都是张自学自己谈的，借款时张自学是带着张某1去的，我要求张某1在上面签字。
14、证人朱某1证言，主要内容是：2012年我借给张自学30万元，还欠我19万，2015年11月28日我向张自学追要借款，张自学归还不了，就重新和我签订了一份买卖协议，张自学和张某1在上面都签了字，借款、更换协议张某1都在场，每次协议张某1也签字，最初向我借款是张某1提出来的，但约定利息是和张自学谈的。
15、证人李某3证言，主要内容是：邻居关系。2014年8月借给张自学7万元钱，上面有张自学和张某1两人签字，张自学和我谈的借款。
16、证人高某证言，主要内容是：2014年1月份，张自学和张某1一起找我借钱，我将20万元借给他，他和张某1在借条上签字。
17、搜查证、搜查笔录、扣押物品、文件清单，随案移送物品清单证实：对张自学、张某1的住所南皮县烈士陵园对过守坤小区搜查，发现了芦庄某合作社公章及财务章各一枚、张自学私章一枚、张洪波私章两枚、银行卡14张、存折两本，营业执照一份，并予以扣押；对芦庄某村农合酒店进行搜查，发现了桌椅凳子、白酒、冷藏柜、空调、汽车等物品，并予以扣押。
18、张自学、张洪波、张某1、张某12、张某13五人名下房产登记情况。
19、南皮县芦庄某谷物种植专业合作社注册登记资料。
20、张自学、张洪波、张某1、张某12、张某13、蔡某、郭某、张某9庆开户信息、账户余额及交易明细。
21、张自学办理的贷款信息、还款信息以及利息信息。
22、户籍证明。证明被告人张自学出生于1974年11月26日。被告人张洪波出生于1954年6月25日。
以上证据经开庭质证，被告人张自学、张洪波不持异议，本院予以确认。
本院认为，被告人张自学、张洪波违反国家金融管理法律法规，在未经金融监管部门许可的情况下，以支付高利息的名义，通过口口相传的方式，非法吸收社会公众不特定对象的资金467.809万元,其中张洪波协助张自学非法吸收社会公众不特定对象的资金87.0709万元，二被告人的行为扰乱了金融管理秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。二被告人的辩护人均辩称，案发后二被告人主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，依法应认定为自首，依法可以从轻或者减轻处罚的意见，本院予以支持。公诉机关公诉意见及辩护人辩护意见，均认为被告人张洪波在本案中系从犯，依法应当减轻处罚的意见，本院予以支持。依照《中华人民刑法》第一百七十六条、第六十七条、第六十四条、第二十五条、第二十七条、第七十二条之规定，判决如下：
一、张自学犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年六个月，并处罚金20万元。
(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日)
(罚金自判决生效后十日内付清)
二、张洪波犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑一年六个月，缓刑两年，并处罚金5万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算）
(罚金自判决生效后十日内付清)
三、被告人张自学、张洪波非法吸收的公众存款467.809万元，依法予以追缴，返还于集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向沧州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 鄢忠杰
审 判 员 杨志杰
人民陪审员 崔治战
二〇一七年六月一日
书 记 员 刘 乐