福建省晋江市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0582刑初2291号
公诉机关晋江市人民检察院。
被告人蒋某，女，1987年10月11日出生，汉族，中专文化，经商，住福建省泉州市。因涉嫌诈骗罪于2015年11月26日被晋江市公安局刑事拘留，同年12月31日被晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。
辩护人林培珠，福建晋贤律师事务所律师。
晋江市人民检察院以晋检诉刑诉[2016]2146号起诉书指控被告人蒋某犯诈骗罪，于2016年8月22日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。因有不宜适用简易程序的情形，本院于2016年9月12日转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员王志文、代理检察员ＸＸＸ出庭支持公诉。被告人蒋某及辩护人林培珠到庭参加诉讼。现已审理终结。
晋江市人民检察院指控：1.2015年以来，被告人蒋某以合伙做茶具、茶叶、陶瓷生意为由，向被害人宣称其有货源及销售途径，并支付少部分可观的利润分成为诱饵的方式吸引被害人再投入大量资金，通过上述方式骗取被害人丁某源人民币（币种下同）1150488元、被害人郭某虹187000元、被害人周某泉125000元、被害人郑某发83600元、被害人张某青757**元、被害人施某煌5700元、被害人许某兴2500元。
2.2015年以来，被告人蒋某在没有还款能力的情况下，虚构借钱用于放贷他人的事实，骗取被害人庄某良的借款共计743000元，后将上述款项用于抵偿其到期的高利贷。
2015年11月26日，被告人蒋某在晋江市青阳街道景峰小区被公安机关抓获归案。
在审理过程中，公诉机关提供书证、证人证言、被害人陈述、辨认笔录、被告人在侦查阶段的供述等证据予以证明。据此，公诉机关认为，被告人蒋某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人数额特别巨大的财物，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以惩处。
被告人蒋某辩称：其只诈骗丁某源九十万元；其只诈骗郭某虹7.4万元；其欠周某泉的12.5万元是高利贷，不是诈骗；其没有诈骗庄某良74.3万元，其中30万元是其找庄某良的私人借款，剩下的钱是其和庄某良交往期间共同开销费用；其诈骗数额合计应为1141560元。
辩护人提出如下辩护意见：1.扣除代为刷卡套现49500元、微信转账支付15200元、现金支付3万元、通过朋友“许阿燕”支付宝汇款5万元，被告人蒋某诈骗丁某源数额应为1005788元；2.被告人蒋某诈骗郭某虹数额为13万元；3.被告人蒋某向被害人周某泉所借款项属于高利贷，不是诈骗；4.被害人庄某良是基于男女朋友关系借钱给蒋某，不存在诈骗行为；5.被害人施某煌及许某兴从被告人蒋某处拿走价值1000元的金戒指及价值8000元宠物猫抵债，对这两起的损失应当认定为已退赃；6.被告人蒋某的实际诈骗数额为1294348元；7.被告人蒋某具有自首情节；8.初犯。综上，建议对被告人蒋某从轻处罚。
经审理查明，1.2015年以来，被告人蒋某以合伙做茶具、茶叶、陶瓷生意为由，向被害人宣称其有货源及销售途径，并支付少部分可观的利润分成为诱饵的方式吸引被害人再投入大量资金，通过上述方式骗取被害人丁某源1085788元、被害人郭某虹187000元、被害人周某泉125000元、被害人郑某发83600元、被害人张某青757**元、被害人施某煌5700元、被害人许某兴2500元。
2.2015年以来，被告人蒋某在没有还款能力的情况下，虚构借钱用于放贷他人的事实，骗取被害人庄某良的借款共计743000元，后将上述款项用于抵偿其到期的高利贷。
2015年11月26日，被告人蒋某在晋江市青阳街道景峰小区被公安机关抓获归案。
综上，被告人蒋某共实施诈骗八起，至案发时尚造成上述被害人2308348元未追回。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人丁某源的陈述、辨认笔录及照片，证实2014年12月份其认识蒋某，2015年8月12日中午蒋某借用其公司pos机刷卡消费5万元，扣除500元手续费，其用手机银行转账49500元给蒋某名下的尾号9626的民生银行卡。后蒋某邀其合作茶具、陶瓷生意，协议利润对半分成，刚开始有支付部分利润，但是慢慢就出现资金没有到位的情况，其没有见到过任何客户，蒋某也无法提供进货单，其怀疑自己被骗，2015年9月27日便停止汇款，至案发时仍有1150488元去向不明。并对被告人蒋某进行指认的事实。
2.被害人郭某虹陈述、辨认笔录及照片，证实2015年8月份蒋某声称有茶叶店股份，以合作茶叶、茶具等生意为由让其投资，刚开始有支付部分利润，但是慢慢就出现资金没有到位的情况，期间蒋某一直推诿、找借口，直到蒋某被抓，其才知道被骗，至案发时仍有212620元去向不明。并对被告人蒋某进行指认的事实。
3．被害人郑某发陈述、辨认笔录及照片，证实蒋某找其合作茶叶、茶具、陶瓷生意，其通过银行转账、微信及支付宝转账等方式汇款给蒋某，刚开始蒋某有支付部分利润，后来就没有再结算，其一共被骗走83600元。并对被告人蒋某进行指认的事实。
4.被害人许某兴的陈述，证实蒋某声称缺少资金、找其合作茶叶、茶具生意，其就汇款2500元给蒋某，后其找蒋某要利润，蒋某一直推诿的事实。
5.被害人施某煌陈述、辨认笔录及照片，证实被告人蒋某邀其一起合作茶具、茶叶生意，其通过微信转账5700元给蒋某后才知道自己被骗，蒋某被抓的当晚，其在蒋某的租房内没拿走任何财物。并对被告人蒋某进行指认的事实。
6.被害人张某青的陈述、辨认笔录及照片，证实庄清溪介绍其跟蒋某做茶叶、茶具生意，蒋某带其去明良茶叶店并声称有茶叶店的股份，刚开始其是通过庄清溪汇款给蒋某，后其自己直接汇款给蒋某，除了第一单其有拿到利润，其再没收到钱，其都是通过支付宝转账形式进行付款，总共被诈骗走75760元。并对被告人蒋某进行指认的事实。
7.被害人庄某良陈述、辨认笔录及照片，证实其和蒋某系一般朋友关系，2014年12月其在自家经营的火锅店内认识蒋某，2015年1月开始蒋某以合作茶具茶叶生意为由找其投资，后又虚构借款用于放贷找其借款，其多次转账汇款给蒋某，但其没有看到过蒋某的货物、客户、供货商，其发现不对劲，就和蒋某补签了三张合计743000元的欠条，除此之外还有20万元欠款没有签借条，目前仍有100多万元没有归还。并对被告人蒋某进行指认的事实。
8.被害人周某泉陈述、辨认笔录及照片，证实2015年7月6日，蒋某邀其合作茶具、茶叶生意，其通过银行转账汇款给蒋某，刚开始蒋某有支付部分利润给其，后来就一直推脱，不再汇款。其从来没有见过任何货物、客户、供货商，至案发时其被诈骗15万元。并对被告人蒋某进行指认的事实。
9.证人苏某良证言，证实其系郭某虹朋友，郭某虹因和蒋某一起合作茶叶茶具生意找其借款，其直接汇款59000元给蒋某，蒋某也有汇款给其，至今蒋某仍有18650元没有归还给其的事实。
10.证人雷某霞证言，证实其系郑某发朋友，郑某发以和蒋某合作茶具、陶瓷生意需要资金为由，借用其建行卡通过ATM机取款五千元、转账五万元给蒋某，后郑某发跟其说被骗了并报警的事实。
11.证人庄某伟证言，证实其系庄某良朋友，庄某良曾以和一名女子合作茶叶、茶具生意，资金紧张为由找其借款，其将尾号3632的中信银行信用卡借给庄某良刷卡消费13700元的事实。
12.证人庄某溪证言、辨认笔录及照片，证实蒋某邀其一起合作茶具茶叶生意，其因为资金周转不灵，就介绍张某青跟蒋某合作生意，刚开始张某青有通过其多次转账给蒋某，并对被告人蒋某进行指认的事实。
13.抓获、破案经过，证实本案的侦破及被告人蒋某的归案情况。
14.户籍证明，证实被告人蒋某的身份信息。
15.结算单、借条，证实被告人蒋某出具欠款130万元的借条给丁某源、出具欠款242000元的借条给郭某虹、出具欠款104550元的借条给张某青、出具欠款743000元的借条给被害人庄某良、出具欠款125000元的借条给周某泉的事实。
16.银行交易记录，证实2015年8月12日丁某源通过尾号1221平安银行卡转账汇款49500元至尾号9626蒋某的民生银行卡。丁某源通过尾号1221平安银行卡汇款271200元、尾号0014的建设银行卡汇款4115400元给蒋某，蒋某汇款3236112元给丁某源尾号8888的平安银行卡，经统计，至今仍有1150488元去向不明；郭某虹分别通过尾号6014的兴业银行卡汇款1574980元至蒋某尾号9626的民生银行卡、尾号7876的建设银行卡，通过尾号2347建行卡汇款34800元到蒋某建设银行卡，通过洪加宝名下汇款34000元至蒋某的民生账户，通过苏友良尾号6299的建设银行卡汇款56000元到蒋某建行账户，蒋某分别汇款1418010元至郭某虹的兴业银行账户、汇款28800元至郭某虹的建行账户、汇款40350元到苏友良的账户上，经统计，至今仍有212620元去向不明；被告人蒋某与被害人庄某良、周某泉的银行账目资金往来情况。
17.微信聊天记录、个人资金记录截图，证实被告人蒋某通过微信与郭某虹沟通合作茶具生意、与庄某良沟通借款利息支付情况的事实。
18.微信及支付宝转账记录，证实被害人张某青、许某兴、施某煌、郑某发、证人雷凤霞通过微信及支付宝给蒋某转账汇款的情况及蒋某分别通过微信转账3200元、支付宝转账12000元给丁某源的事实。
19.支付宝账户情况截图，证实蒋某的支付宝账户余额为0且有欠款。
20.被告人蒋某在侦查阶段的供述，供认2015年初，其每个月收入只有五千多，2015年9月开始没有工作也没有任何经济收入。其以合作茶叶、茶具、陶瓷生意为由诈骗丁某源100万元左右，诈骗郭某虹187000元（借条确认欠款242000元，已支付利息55000元），诈骗郑某发83600元，诈骗张某青757**元，诈骗许某兴2500元，诈骗施某煌5700元；其欠周某泉的125000元是高利贷借款；其与庄某良系男女朋友关系，其个人以做茶叶、茶具生意，借钱放贷他人为由找庄某良借款74.3万元，其有签借条给庄某良对欠款进行确认。其通过尾号7876的建设银行卡、尾号9626的民生银行卡以及绑定的微信、支付宝与这些被害人进行资金往来，这两张银行卡上的资金往来都是投资款，具体以银行交易记录为准。其没有实际经营生意，也没有任何还款能力，在合作期间，个人是负债的。这些钱大部分都被其拿去偿还高利贷和其他外债，因为其欠下太多高利贷，就采取拆东墙补西墙的方式来应付借款人。
被告人蒋某关于本案涉案数额为1141560元及辩护人关于本案涉案数额为1294348元的诉辩意见。经查，不仅有被告人蒋某在侦查阶段供述，且有被害人丁某源、郭某虹、周某泉、郑某发、张某青、施某煌、许某兴陈述，证人苏某良、雷某霞、庄某伟、庄某溪证言及书证公安机关调取的银行交易记录、微信聊天记录、微信支付宝转账记录、借条等证据相互印证，综合证实被告人蒋某在没有任何偿还能力的情况下虚构合伙茶具、茶叶、陶瓷生意、放贷等事由找被害人投资、借款，并将钱款用于偿还个人高利贷，至案发时尚造成被害人丁某源1085788元、被害人郭某虹187000元、被害人周某泉125000元、被害人郑某发83600元、被害人张某青757**元、被害人施某煌5700元、被害人许某兴2500元、被害人庄某良743000元，共计2308348元未追回。故被告人及辩护人的该辩护意见与查明的事实不符，不予采纳。
辩护人关于被告人蒋某具有自首情节的辩护意见。经查，有公安机关出具的受案登记表、受案回执、立案决定书、抓获、破案经过、被告人蒋某在侦查阶段供述、被害人施某煌的陈述，综合证实2015年11月10日10时许，被害人丁某源到晋江市公安局滨江派出所报称被蒋某诈骗走一百余万元并于同月26日立案，同月26日有群众求助称找不到女儿，公安机关派员出警并于景峰小区内找到被告人蒋某及其他讨债人员，可见被告人蒋某没有主动投案的情节，其行为不宜认定为自首，辩护人的该辩护意见与查明事实不符，不予采纳。
本院认为，被告人蒋某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人蒋某多次诈骗，予以酌情从重处罚。辩护人关于被告人蒋某系初犯的辩护意见，于法有据，予以采纳，其余辩护意见与查明事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人蒋某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月26日起至2027年11月25日止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。）
二、责令被告人蒋某退赔被害人丁某源经济损失人民币1085788元、退赔被害人郭某虹经济损失人民币187000元、退赔被害人周某泉经济损失人民币125000元、退赔被害人郑某发经济损失人民币83600元、退赔被害人张某青经济损失人民币75760元、退赔被害人施某煌经济损失人民币5700元、退赔被害人许某兴经济损失人民币2500元，退赔被害人庄某良经济损失人民币743000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈雁平
代理审判员 陈晓颖
人民陪审员 林锦茹
二〇一七年五月十九日
书 记 员 苏雄彪
速 录 员 吴怡晖
附件：本案所适用的法律法规、司法解释：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。