河南省禹州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1081刑初601号
公诉机关禹州市人民检察院。
被告人杨少飞，男，生于1986年12月15日，汉族，初中文化，农民，住禹州市。因涉嫌诈骗犯罪，2016年8月5日被深圳市公安局抓获，2016年8月6日至2016年8月16日被临时羁押于深圳市南山区看守所，2016年8月17日被禹州市公安局刑事拘留，同年9月22日被禹州市公安局取保候审，同年10月16日被禹州市人民检察院取保候审，同年11月11日经本院决定被取保候审。
被告人尹小磊，男，生于1982年5月15日，汉族，初中文化，农民，住禹州市。因犯诈骗罪，2016年1月14日被本院判处有期徒刑四年零一个月（刑期自2015年4月21日起至2019年5月20日止），并处罚金人民币30000元。因涉嫌诈骗犯罪，2016年9月1日在河南省郑州市监狱被禹州市公安局民警解回。
禹州市人民检察院以禹检公诉刑诉（2016）544号起诉书指控被告人杨少飞、尹小磊犯诈骗罪，于2016年11月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，禹州市人民检察院指派检察员郝汇敏、王青钊出庭支持公诉，被告人杨少飞、尹小磊到庭参加诉讼。现已审理终结。
禹州市人民检察院指控称：
2014年6月26日至30日，被告人杨少飞、尹小磊预谋后，去到被害人潘某经营的恒通电器商店中，以让潘某代还信用卡透支额度，通过网络POS机和购买保险的方式将信用卡内剩余资金转走，尔后将信用卡挂失的方式，骗走潘某人民币11713元。案发后，被告人杨少飞亲属已将赃款全部退还被害人。
针对上述指控犯罪事实，公诉机关提供的证据有被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证、视听资料等。公诉机关认为，被告人杨少飞、尹小磊采取虚构事实、隐瞒真相的方法，诈骗公私财物，数额较大，应当以诈骗罪追究其刑事责任，是共同犯罪。被告人尹小磊在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当数罪并罚。提请依法判处。
被告人杨少飞对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，表示认罪。
被告人尹小磊对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均有异议，表示不认罪，并辩解称：事发当天刷出来的钱不到8000元，不是起诉书指控的11713元；这个事不是漏罪，因为在之前的罗浩伟案件中已经供述了这个事；其和杨少飞没有预谋，事发当天不知道刷卡的人刷出来的钱是杨少飞信用卡上的钱，不知道刷卡人叫什么名字，是康某某找的人。
经审理查明：
2014年6月26日至30日，被告人杨少飞通过被告人尹小磊与被害人潘某相识，后被告人杨少飞去到被害人潘某经营的恒通电器商店中，让潘某代还其信用卡透支款34000元，后被害人潘某通过刷卡方式取回19400元，之后，被告人杨少飞、尹小磊经预谋，通过网络POS机将信用卡内的9670元转走，被告人杨少飞又用购买保险的方式将信用卡内的2043元转走，尔后将信用卡挂失，骗走潘某人民币共计11713元。案发后，被告人杨少飞亲属已将赃款全部退还被害人，被害人对二被告人均表示谅解。
认定上述事实的证据如下：
1、书证
（1）受案登记表、立案决定书，证明被害人报案情况及公安机关立案侦查情况。
抓获经过、临时羁押证明书、归案情况说明，证明被告人杨少飞被抓获的到案经过及被临时羁押情况，以及无自首、立功等情节。
（3）准予解回罪犯的函，证实被告人尹小磊被禹州市公安局从郑州市监狱解回的情况。
（4）户籍证明、无违法记录证明，证明被告人杨少飞、尹小磊的身份情况及犯罪时达到刑事责任年龄，杨少飞无违法犯罪前科。
（5）被害人潘某于2016年1月18日提供的被告人杨少飞平安银行信用卡复印件及照片，证明被告人杨少飞的平安银行信用卡被潘某占有支配的事实。
（6）平安银行股份有限公司于2016年1月13日出具的被告人杨少飞平安银行信用卡交易记录及其开户信息（附禹州市公安局协助查询财产通知书回执），该书证与被告人供述、被害人陈述相互印证，证实了2014年6月26日至6月27日，被害人潘某代还被告人杨少飞平安银行信用卡34000元欠款。2014年6月28日至6月29日，被害人潘某刷出代还金额19400元。2014年6月30日，被告人杨少飞产生非法占有故意，在尹少磊帮助下利用网络POS机转走潘某代还额9670元，并利用缴纳平安人寿保险的方式占有潘某代还额2043元。
（7）谅解书、收到条，证实被告人杨少飞亲属对被害人潘某进行赔偿并取得谅解的事实。
（8）本院（2015）禹刑初字第00509刑事判决书，证明2016年1月14日被告人尹小磊因犯诈骗罪被判刑的事实。
2、辨认笔录
（1）尹小磊于2015年4月30日在禹州市看守所对不同男性免冠照片10张进行辨认，辨认出被告人杨少飞。
（2）李某某于2016年1月18日在禹州市公安局有组织犯罪侦查大队办公室对不同男性免冠照片10张进行辨认，辨认出被告人杨少飞。
以上辨认笔录证明了尹小磊、李某某能够辨认出被告人杨少飞的事实。
3、被害人陈述
潘某（禹州市南城门附近恒通电器商店经营者）于2015年4月28日、2016年1月18日、2016年10月9日的三次陈述，内容基本一致，被害人陈述与被告人杨少飞的供述相互印证，证明杨少飞通过尹小磊与被害人潘某相识，后被告人杨少飞去到被害人潘某经营的恒通电器商店中，让被害人潘某代还其信用卡34000元，后刷出部分款后，其代还的1万多元钱被杨少飞转走，以及杨少飞回到其商店中用手机把信用卡正反面拍照的情况，以及被告人杨少飞亲属退赔被害人现金17000元并征得谅解的事实。
4、证人证言
（1）李某某（被害人潘某女儿）于2016年1月18日的证言，该证言与被害人潘某的陈述基本一致，证实被害人潘某所陈述的事实。
（2）康某某于2016年9月12日的证言，该证言与被告人杨少飞的供述、尹小磊的供述相互印证，证明了尹小磊联系康某某将杨少飞信用卡的钱通过网络POS机转走的事实。
5、被告人供述与辩解
（1）被告人杨少飞于2016年8月20日在禹州市看守所的供述：2014年夏天，因为当时我在外面借的钱很多，所以手里也没有太多的资金来还我的平安银行信用卡。于是尹小磊告诉我说，他知道有能“养卡”的地方，随后他就领着我到南城门的一个卖电器的商店，我把我的信用卡放到店里，让商店的女老板帮我还上信用卡，当时我欠的钱是3万多块钱，于是我就让她帮我代还这3万多元钱。商店的女老板同意后，我就把我的信用卡放到了那里。我把信用卡放到那里之后，这个商店的女老板就一次性往我的信用卡上还了3万多元钱。当时我还埋怨说她一次性往我卡中还的钱多了，容易把卡锁住，我就赶快让她把还进去的钱刷出来，我怕卡锁住后，她代还的钱刷不出来，我身上也没有那么多钱还这个老板。随后那个商店的老板就往外刷钱，她刷过之后给我说我的信用卡一次只能刷出来一万元钱，所以她只能分几天往外面刷钱。我把这个老板往我卡上还3万多元钱的事情给尹小磊说了，尹小磊就说让我把这个女老板代还进我信用卡的钱刷出来，归我自己用。当时我外债比较多，还欠尹小磊有钱，所以尹小磊就多次劝说我，让我把这个卖电器店女老板代还到信用卡中的钱刷出来我们自己用，我刚开始的时候不同意，因为我知道这样把别人还的钱刷走是违法的，但是尹小磊多次说服我，还告诉我说这个商店的女老板不认识我，我们把钱刷走后，这个商店的女老板也找不到我们，而且尹小磊还一直向我要我欠他的4000元钱，当时我也没有钱还他。另外，尹小磊还说他能通过网上的银行，不用信用卡卡片就能把钱刷出来，尹小磊说过这些后，我就同意了。随后尹小磊告诉我说，用网络把钱刷出来，需要信用卡的卡片上的信息，于是我就到电器商店中，给商店的老板说我要用卡片上的信息，当时那个老板也没有在意，就让我用手机把信用卡的卡片正反面拍了。拍过之后，尹小磊把我领到城里的一个商店，这个商店我现在不知道在哪里，就去了一次也没有记住位置。在这个商店里尹小磊登上了一个互联网网页，然后让我把我信用卡上的卡号等信息输进去，在尹小磊指导下，操作了一会后就把信用卡中的1万元钱转走了，转走之后，又转到了我的储蓄卡上，当天还有平安银行给我打电话，让我买他们公司的保险，我就用电器店老板代还的钱买了2000多元钱的保险。还了尹小磊4000元钱，其他的钱我做生意和还账用了。
被告人杨少飞2016年10月9日在禹州市公安局的供述：证实其还给尹小磊的是4000多元，不是整数。其通过网络POS机把平安银行信用卡内的钱刷走后，给银行打电话把该卡挂失，又补发新卡，后于2016年5、6月份销户的事实。
被告人杨少飞的上述供述，证明了被告人杨少飞让被害人潘某代还其平安银行信用卡透支额3万多元，后在被害人潘某刷出部分款后，产生非法占有故意，在尹小磊的帮助下，利用网络POS机将被害人代还平安银行信用卡剩余的近1万元转走的事实。
（2）被告人尹小磊于2016年9月2日在禹州市公安局有组织犯罪侦查大队的证言：2014年5、6月份，我和杨少飞一起借了别人的3万多元钱，其中杨少飞本人用了1万多元钱。到了5、6月份的时候，借款人向我要账，我就让杨少飞还他借用的1万多元钱，当时杨少飞说他本人没有钱，我就让杨少飞先把这1万多元钱借款的利息封了，一共2700元钱，加上我借钱为杨少飞代还农行信用卡的2000元钱，杨少飞一共欠我4700元钱，那几天我就一直催着杨少飞还我这4700元钱，但是杨少飞手头也没有钱还我。有一天的下午，我和杨少飞两个人从郑州回到禹州，我和杨少飞一起到南城门恒通电器商店中，让老板潘某为我代还民生银行的信用卡，潘某当时把钱还上后，就立即刷了出来，我拿着卡就和杨少飞一起回家了。过了三天后的上午，我去找杨少飞家要账的时候，杨少飞的手机上了一条短息，然后杨少飞就让我看短息的内容，上面显示杨少飞的信用卡消费1万元整。我就埋怨杨少飞说：“你有钱还信用卡，就没有钱还人家账！”，然后杨少飞就给我说：“我把我的信用卡，放到了南城门的卖电器的商店中，让商店的老板为他代还了3万元钱！”。我就催杨少飞赶快还我的钱。第二天早上7点的时候，我就给杨少飞打电话要钱，杨少飞说一起进城找钱，于是我们两个人就骑着摩托车到了城里面，杨少飞向别人借钱的时候，别需要他有物品抵押，杨少飞没有抵押的东西，所以钱也没有借出来。然后杨少飞就给我商量说：“你看看，想想法，能不能把我信用卡上代还的钱刷出来，咱们用！”于是我就给卖POS机的李二帅打电话问:“没有信用卡卡片的情况下，能不能把信用卡上的钱刷出来！”，李二帅说：“能，需要信用卡的卡号、密码、预留电话、卡片有效期、卡片后面的几位数，然后网络POS机就能把信用卡上的钱刷出来”。当时我和杨少飞两个在二院门前，我打过电话后，给杨少飞说了不用信用卡卡片能把钱刷出来的事，还把刷钱时需要的东西给杨少飞说了。杨少飞听了之后，就拿着他的手机去了恒通电器，把他放到那里的信用卡卡片信息拍了拍照片。杨少飞拍过照片后，我就给李二帅联系着用他的网络POS机把杨少飞信用卡上的钱刷出来，李二帅说：“我不帮人往外刷钱，我可以300元卖给你一个，一般我都卖500元钱的，咱们熟人，我给你的便宜，你自己买了之后，自己往外面刷钱！”。当时我的手头也很缺钱，我就没有同意买这个网络POS机。于是我就给卖POS机的康某某打电话，问他有没有网络POS机，康某某说：“我的网络POS机都是对外卖的，不能帮你刷钱，但是我可以给你介绍一个能往外刷钱的地方！”杨少飞还多次让我催促康某某快点，因为帮杨少飞代还信用卡的潘某一般都是上午10到11点期间往外面把他代还的钱刷走，杨少飞怕康某某来晚了，潘某代还的钱怕刷不出来。我经康某某介绍一个商店的老板把杨少飞平安银行信用卡中剩余的钱都刷了出来，我记得刷出来的是8000元左右，我们刷钱这天之前，杨少飞使用他信用卡中别人代还的钱买了一份几千块钱的保险。我们把钱刷出来之后，就把钱转到了杨少飞的储蓄卡上，然后我们在老体育场东门的天天网吧上网后，就回家了。到了顺店杨少飞还我了4500元钱，剩余的钱都是杨少飞用了。
被告人尹小磊于2015年4月30日、2015年5月5日、2015年8月20日在禹州市看守所的供述与上述陈述内容基本一致。
被告人尹小磊的上述供述与被告人杨少飞的供述相互印证，证明了被告人杨少飞在被告人尹小磊的帮助下利用网络POS机将被害人潘某代还款转走非法占有的事实以及被告人杨少飞利用买保险的方式转走被害人潘某代还款并非法占有的事实。
以上证据来源合法，内容客观真实，证据之间能够相互印证，并经庭审举证、质证，足以认定。
本院认为：被告人杨少飞、尹小磊以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公民财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，系共同犯罪。公诉机关指控被告人杨少飞犯诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。关于被告人尹小磊所辩解的犯罪数额，公诉机关指控的数额是11713元，经查，被告人杨少飞用购买保险的方式骗取被害人的2043元，系被告人杨少飞个人允诺保险公司从其信用卡中直接扣保险款的行为，与被告人尹小磊无关，故被告人尹小磊的犯罪数额应认定为9670元；被告人尹小磊的其他辩解理由，与本院查明事实不符，不予采纳。综上，公诉机关指控被告人尹小磊犯诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人尹小磊在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应数罪并罚。被告人杨少飞犯罪以后能够如实供述自己的罪行，可从轻处罚；被告人杨少飞已将所骗赃款全部退还被害人，二被告人均征得被害人谅解，均可酌情从轻处罚。综合考虑被告人的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人杨少飞犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币5000元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）
二、被告人尹小磊犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币3000元，与之前其犯诈骗罪被判处有期徒刑四年零一个月，并处罚金人民币30000元合并后，决定执行有期徒刑四年零三个月，并处罚金人民币33000元，于判决生效后三十日内缴纳。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月21日起至2019年7月20日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接上诉于河南省许昌市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 王旭光
人民陪审员 李向垒
人民陪审员 张红英
二〇一六年十二月三十日
书 记 员 葛丽娟