福建省云霄县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）云刑初字第62号
公诉机关云霄县人民检察院。
被告人张某甲，男，1992年8月出生于福建省云霄县，汉族，初中文化，无固定职业，现住福建省云霄县。因涉嫌犯诈骗罪于2013年3月6日被云霄县公安局刑事拘留，同年3月21日经云霄县人民检察院批准，同日由云霄县公安局执行逮捕，同年4月24日被云霄县人民检察院取保候审。现在家。
云霄县人民检察院以云检公刑诉（2013）170号起诉书指控被告人张某甲及同案人朱某甲、朱某乙、郑某甲犯诈骗罪，于2013年7月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭进行审理的过程中，被告人张某甲因患病住院治疗，无法到庭参加诉讼，本院于2013年8月24日裁定对被告人张某甲犯诈骗罪的部分中止审理，另案处理。现被告人张某甲经住院治疗出院，可以出庭受审。本院于2014年2月17日恢复对被告人张某甲犯诈骗罪部分的审理，公开开庭审理了本案。云霄县人民检察院指派检察员许伟凌出庭支持公诉，被告人张某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
云霄县人民检察院指控，2013年2月中旬，同案人朱某甲、朱某乙、郑某甲及被告人张某甲四人合意利用委托他人代还银行信用卡套现之机，骗取代还人钱财。之后，同案人郑某甲让被告人张某甲向同案人朱志强拿来了已透支的平安银行信用卡，并由被告人朱某甲修改了该信用卡的联系方式。2013年2月18日下午，同案人朱某甲到诏安县南诏镇找傅某甲代还该银行信用卡透支的欠款，并给了傅某甲300元（人民币，下同）好处费。当晚，傅某甲存入该信用卡30000元，后再又从该信用卡套现200元。2013年2月19日，同案人朱某甲在得知傅某甲存入30000元后，立即向平安银行挂失该信用卡，致使傅某甲不能套取其存入的款项。2013�2月21日，同案人朱某乙得知该情况后，将该信用卡内的26950.63元转入其工商银行卡，后陆续取出该款进行挥霍。
案发后，被告人张某甲于2013年3月6日被公安民警抓获。
认定上述事实，有物证、书证、被害人陈述、证人证言、现场勘验、检查笔录及照片、被告人供述和辩解等证据，被告人张某甲等人的行为构成诈骗罪，属共同犯罪。请求根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条的规定，依法判处。
被告人张某甲对起诉书所指控的犯罪事实及罪名没有异议，当庭自愿认罪。
经审理查明，2013年2月中旬，同案人朱某乙、朱某甲、郑某甲（三人均已判刑）及被告人张某甲四人合意利用委托他人代还银行信用卡套现之机，骗取代还人钱财，从中分赃。之后，朱某乙提供已透支的信用额度为3000元平安银行信用卡，由朱某甲修改了该信用卡的联系方式，以便于其实施诈骗活动。2013年2月18日下午，同案人朱某乙拿该银行信用卡，租车到诏安县南诏镇梅园北路审计局楼下傅某甲经营的复印店，化名“连荣”找傅某甲代还银行信用卡透支的欠款，并给了傅某甲300元好处费。傅汉勤于当日让其外甥许某甲二次在网上银行各转入该卡300元、30000元，并从中取出200元。次日，同案人朱某甲得知傅某甲已存入30000元后，立即向平安银行挂失该信用卡，致使傅某甲不能套取回其存入的款项。2013年2月21日，傅某甲找到同案人朱某乙要求取回其存入的款项。同案人朱某乙得知情况后，随即将该信用卡内的26950.63元转入其工商银行卡，后一人陆续取出该款进行挥霍。被告人张黎明及同案人朱某甲、郑某甲得知款项被同案人朱某乙独占后，三人一同前往同案人朱某乙家进行追讨未果。
案发后，被告人张某甲于2013年3月6日被公安民警抓获。
�查明，被告人张某甲因患病于2013年8月24日到漳州市医院住院治疗，经医生诊断患有系统性红斑狼疮、狼疮性肾炎（Ⅳ型）、肾病综合征、急性肾衰等疾病。2013年9月8日自行要求出院，医嘱应肾内科门疹随诊，避免感染，定期复查血常规、尿常规、肾功能电解质。
以上事实，有公诉机关向法庭提供的由侦查机关依法收集的下列证据为证：
1、户籍证明，证实被告人张某甲、同案人朱某乙、朱某甲、郑某甲及被害人傅某甲出生时间等身份的基本情况。案发时，被告人张某甲已达完全刑事责任年龄。
2、扣押清单，证实公安民警向同案人朱某甲扣押了用于作案的平安银行信用卡一张（卡号：5268550497400473）、中国工商银行灵通卡一张（卡号：6222021409006293494）。另外扣押了其他银行卡11张。
3、中国平安银行信用卡资料修改记录及交易记录，证实朱某乙卡号为5268550497400473的平安银行信用卡于2013年2月16日修改手机号码1596060****（朱某乙号码）为1825960****（朱某甲号码），2013年2月19日挂失补卡，及2013年2月18日存入300元、30000元，后消费套现200元等交易记录的明细情况。
4、银行汇款单，证实被害人傅某甲于2013年2月28日通过卡号6217001850000174913（户主许某甲）汇款人民币30000元到平安银行卡5268550497400473（户主朱某乙）。
5、抓获经过，证实公安民警于2013年3月6日在云霄县云陵镇下坂村抓获被告人张某甲。
6、汽车租赁合同，证实同案人朱某甲乘坐到诏安的闽ES97**汽车系2013年2月18日所租用的。
7、被害人傅某甲陈述，证实2013年2月18日15时，自称“连荣”的人找他代还信用卡欠款30000元，称第二天就马上取出来还给他，还要给他手续费500元，并当场支付300元给他。他打电话让外甥许某甲在网上银行转入该卡300元，后取出200元。当天晚上，他�叫许某甲转账30000元到户名为朱某乙的信用卡。第二天早上9时多，他拿着朱某乙的信用卡到中国银行取钱时，取款机提示该卡不能兑现，他通过打9****电话查询到该信用卡已挂失。他打朱某乙电话被挂掉，打“连荣”电话打不通，发短信说要报案，“连荣”说那是卡主朱某乙的事，让他自己找朱某乙。他通过云霄人“阿黑”找到朱某乙，在“阿黑”家见面后，朱某乙说其联系了拿卡的人到“阿黑”家将事情讲清楚，后来借故离开后就再也联系不上了，于是他就向公安局报案。另外，他还通过一组共同12张的照片辨认出同案人朱某甲就是自称“连荣”的人。
8、证人张某乙证言，证实他外号叫“阿黑”。2013年2月中旬的一天，诏安的朋友傅汉勤找到他，说是人以代还户名为朱某乙的信用卡欠款骗走了30000元。他通过朋友了解朱某乙的情况。过了二天，一个自称朱某乙的�打电话跟他联系并到他家与傅汉勤见面。朱某乙承认傅某甲所拿的平安银行信用卡是其所有，但称不清楚是谁拿卡去诈骗，他愿意帮忙讨回。傅某甲告诉朱某乙，被骗的钱还在卡内，叫其将卡内的转到其他银行卡，再取出还给傅某甲。朱某乙表示同意，借故离开后关了手机。傅汉勤只好报案。
9、同案人郑某甲供述，供认2013年2月初的一天中午12时许，朱某甲在他家中让张某甲将朱某乙的银行信用卡拿过来，张某甲先是先拿了朱某乙一张中信银行卡，但朱某甲用电话查询后得知卡已经全部透支，且已经逾期60天。他告诉朱某甲这张卡无法再套现出来，叫其不要改这张卡的资料。当天傍晚，朱某甲让张某甲再向朱某乙拿来另外一张信用额度3000元的平安银行信用卡，但朱某乙未将副卡拿过来，在电话中说副卡在泉州补办当中。他当时警告朱某甲说朱某乙这个人比较狡猾�可能会用副卡将钱套现，他听说朱某乙之前有用这样的方法骗人钱，叫朱某甲要小心点。朱某甲便通过客服电话将朱某乙的平安信用卡的用户资料更改好，并告诉他与张某甲说，其拿卡去做，赚到钱之后三个人平分，不要让朱某乙知道。在当月十八九日左右的一个下午，他和朱某甲、张某甲去厦门途中，朱某乙打电话给张某甲，说是一个代还的诏案人与一个下坂人找到其，讨要代还入其银行卡的存款30000元。后来，朱泽彬告知他和张某甲，卡内的钱被朱某乙一人领走。
10、同案人朱某甲供述，供认2013年2月中旬的一天晚上，他与郑某甲商量，打算拿朱某乙的银行卡去给别人代还，等对方将钱打到银行卡上时，就将那张银行卡挂失，补办一张新的银行卡，最后将卡里的钱取出来分掉，骗得钱他要得三分之一。后由郑某甲叫张某甲向朱某乙先后拿到朱某乙两张已经透支的信用卡，他拿其中一张透支额度为3000元银行信用卡，修改了卡的信息，一人租车到诏安找人代还了30000元，并支付300元的手续费给代还方。当他接收到银行卡存入30000元的信息后将卡挂失，补办新卡。但后来他通过银行客服电话了解到卡被修改了密码，卡内的27000元被朱某乙转移到与该卡绑定的另一张银行卡。他和郑某甲、张某甲都没有分到钱。
11、同案人朱某乙供述，供认2013年2月中旬的一天傍晚，张某甲打电话说郑某甲让其找他拿信用卡，由郑某甲拿去套现，套出来的钱给他三分一，并且告诉他按交易记录分成。他听完后同意了。于是，他就拿着一张中信银行的信用卡到了张某甲家，将信用卡交给张某甲后离开。过了当天晚上的时候，张某甲打电话给我，跟我说，那张中信银行的信用卡已经逾期60天没有还款了，不能用，让他再拿一ＸＸ安银行信用卡。约定后�他在云漳路的苏宁电器门口将一张卡号为5268550497400473平安银行信用卡再次拿给张某甲说明这张卡已经透支完了，额度是3000元，并拿给张某甲一张写有他个人资料和开户资料的纸张。当月21日左右，一诏安男子找到他说起银行卡吃了他30000元。他打电话质问张某甲，张某甲说卡还没做。他认为张某甲欺骗他，可能不分钱给他，就用电话拨打银行客服将信用卡内的26950元转入其工商银行卡。之后，他就关机了，并将26950元领出挥霍了。同案人朱某乙还当庭供认，用于诈骗的信用卡已由其透支了全部的信用额度3000元，由于挂失后没有领到新卡，该3000元无法从该卡内转走。
12、被告人张某甲供述，供认2013年2月中旬，郑某甲让他去跟朱某乙拿平安银行信用卡套现，并传话给朱某乙，套出来的钱分给朱某乙三分一。他就先后二次找朱某乙拿到两张信用卡，但郑伟林说第一张不能用于套现，他就再次向朱某乙拿了一张信用卡给郑某甲和朱某甲。后来郑伟林告诉他，朱某甲拿了朱志强的银行卡找一个诏安人代还存入30000元后，朱某甲将卡挂失，并补办了新卡。诏安人找到朱某乙时，朱某乙知道郑某甲他们已经实施诈骗，而新卡还没寄到，就通过银行转账，将卡上剩余的26000多元转走。
13、云霄县公安局现场勘验、检查笔录及照片，证实同案人朱某甲、朱某乙带公安民警分别实施诈骗及领取赃款的犯罪现场进行指认。公安民警为此还制作了勘查了案发现场的地点、方位和概貌。
14、漳州市中级人民法院（2013）漳刑终字第375号刑事裁定书、本院（2013）云刑初字第201号刑事判决书，证实本院经审理，认定了同案人朱某乙、朱某甲、郑某甲伙同被告人张某甲诈骗的犯罪事实，并依法作出判决。漳州市中级人民法院受理同案人朱志强、郑伟林上�后，经审理作出维持原判的二审裁定。
另有被告人张某甲亲属提供的漳州市医院的出院记录、疾病诊断书等病历材料，证实被告人张某甲患病治疗的情况。
以上证据能相互印证，并经庭审查证、质证属实，具有证据效力，本院予以确认。
本院认为，被告人张某甲伙同他人以非法占有为目的，采用委托他人代还银行信用卡套现之机，虚构事实，共同骗取他人存款29800元，数额较大，其行为构成诈骗罪，属共同犯罪。公诉机关指控被告人张某甲犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，所指控的罪名成立，依法应追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人张某甲属犯罪作用较小的共犯，又系初犯、偶犯，可酌情予以从轻处罚。被告人张某甲在法庭上自愿认罪，愿意缴纳罚金，确有悔罪表现。根据被告人张某甲的犯罪情节、悔罪表现及其身体健康状况，对其适用缓刑没有再�罪的危险，对其居住的社区没有重大不良影响，依法可以宣告缓刑。被告人张某甲必须依法接受社区矫正。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：
被告人张某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年二个月，并处罚金10000元。罚金限于本判决生效之日缴清（被告人张黎明缴纳的取保候审保证金依法予以抵扣）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 林国清
代理审判员 余艳慧
人民陪审员 蔡国伟
二〇一四年三月十七日
书 记 员 朱丽敏
附本案适用的相关法律及司法解释条文：
中华人民共和国刑法
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件
具体应用法律若干问题的解释
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。