江苏省响水县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）响刑二初字第00046号
公诉机关江苏省响水县人民检察院。
被告人孙某甲，无业。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年11月22日被抓获。2014年12月5日经响水县人民检察院批准逮捕，同日由响水县公安局执行逮捕。现羁押于响水县看守所。
辩护人李金红，江苏一正律师事务所律师。
被告人孙某乙，无业。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年4月16日经响水县人民检察院取保候审，同日由响水县公安局执行取保候审。
辩护人蔡为民，江苏法理情律师事务所律师。
被告人张某甲，无业。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年4月16日经响水县人民检察院取保候审，同日由响水县公安局执行取保候审。
响水县人民检察院以响检诉刑诉（2015）197号起诉书指控被告人孙某甲、孙某乙、张某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月25日向本院提起公诉。本院审查后，次日立案，依法由简易程序转为程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。响水县人民检察院指派代理检察员刘江出庭支持公诉。被告人孙某甲及其辩护人李金红、被告人孙某乙及其辩护人蔡为民、被告人张某甲到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关起诉指控：
2012年7、8月份，被告人孙某甲、张某甲、孙某乙与李某甲（另案处理）违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以向社会不特定公众吸收存款，通过发放贷款赚取利息差为目的，合伙在响水县开发区疏港北路成立银缘菊花互助合作社。被告人孙某甲系该合作社法人代表，被告人张某甲、孙某乙与李某甲系股东，参与经营。该合作社于2012年8月28日正式对外营业，吸收存款、发放贷款。2012年8月至2012年12月间，该合作社向社会不特定对象40人非法吸收存款合计人民币795004元。其中，侍芹人民币1万元，朱顶米人民币1万元，毛学科人民币0.6万元，王金洲人民币9万元，董某人民币1万元，李正兵人民币1万元，鲁峰人民币0.5万元，刘某甲人民币0.5万元，杨洪人民币1万元，张瑶瑶人民币1万元，陈培亚人民币5万元，张某丁人民币3万元，沈德芹人民币0.2万元，张卫卫人民币5万元，李秀英人民币2万元，杨某乙人民币3万元，汪志玲人民币2万元，张大明人民币2.2004万元，郭根霞人民币5万元，孙雪海人民币3万元，张某丙人民币1万元，郝某人民币1万元，王玉祥人民币1.6万元，邢加友人民币0.1万元，孙树本人民币1万元，毛立科人民币2万元，郝文友人民币0.6万元，郝建船人民币1万元，熊中齐人民币1.2万元，王菊花人民币1.2万元，张树花人民币1.1万元，陆志贵人民币1.8万元，李杰人民币1万元，毛某人民币1万元，王某人民币3万元，王燕霞人民币3.5万元，许金全人民币1万元，程某人民币1万元，花培高人民币2.5万元，沈亚明人民币5万元。
李某甲于2012年9月初退股，被告人张某甲、孙某乙均于2012年9月下旬退股，后该合作社由被告人孙某甲独自经营。
案发后，被告人孙某甲、张某甲、孙某乙如实供述自己的犯罪事实。
为证实上述事实，公诉机关当庭出示了银缘菊花合作社外部和内部照片，被告人户籍证明、立案决定书、受案登记表、发破案经过、单页材料、合作社信息情况、收益清单、合作凭证、借条、取款明细核对表、存取款汇总表等书证，证人杨某甲、鲍某、张某乙、徐某、刘某甲、张某丙等人的证言，被告人孙某甲、孙某乙、张某甲的供述，辨认笔录等证据，并据此认为被告人孙某甲、孙某乙、张某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人孙某甲、孙某乙、张某甲与他人共同故意实施非法吸收公众存款犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。被告人孙某甲、孙某乙、张某甲如实供述自己的罪行，系自首，根据《中华人民币共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻或者减轻处罚。
被告人孙某甲及其辩护人对起诉指控的犯罪事实无异议，提出被告人孙某甲系初犯，到案后如实供述自己的罪行应当从轻处罚的辩护意见。
被告人孙某乙及其辩护人对起诉指控的犯罪事实无异议，提出被告人孙某乙在共同犯罪中犯罪情节较轻，到案如实供述自己的罪行，可以从轻处罚的辩护意见。
被告人张某甲对起诉指控的犯罪事实无异议。
经审理查明：
2012年7、8月份，被告人孙某甲、张某甲、孙某乙与李某甲（另案处理）违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以向社会不特定公众吸收存款，通过发放贷款赚取利息差为目的，合伙在响水县开发区疏港北路成立银缘菊花互助合作社，以高额利息为饵，通过口口相传及电子显示屏打出字幕等方式对外宣传，被告人孙某甲系该合作社法人代表，被告人张某甲、孙某乙与李某甲系股东，参与经营。该合作社于2012年8月28日正式对外营业，吸收存款、发放贷款。2012年8月至2012年12月间，该合作社向社会不特定对象15人非法吸收存款合计人民币27.1万元。具体分述如下：
1.2012年9月21日以银缘菊花互助合作社名义向被害人张树花吸收存款人民币1.1万元，并出具信用合作凭证。
2.2012年9月26日以银缘菊花互助合作社名义向被害人李某乙存款人民币1万元，并出具信用合作凭证。
3.2012年3月23日以银缘菊花互助合作社名义向被害人张某丙吸收存款人民币1万元，并出具信用合作凭证。此款经被告人孙某乙退还给被害人张某丙。
4.2012年9月27日以银缘菊花互助合作社名义向被害人毛某吸收存款人民币1万元，并出具信用合作凭证。此款经被告人孙某乙退还给被害人毛某。
5.2012年9月22日、2012年10月7日以银缘菊花互助合作社名义向被害人王某两次吸收存款人民币均为1.5万元，共计人民币3万元，并出具信用合作凭证。
6.2012年8月28日以银缘菊花互助合作社名义向被害人张某丁吸收存款人民币3万元，并出具信用合作凭证。此款经被告人张某甲退还给被害人张某丁。
7.2012年8月28日以银缘菊花互助合作社名义向被害人董某吸收存款人民币1万元，并出具信用合作凭证。此款经被告人张某甲退还给被害人董某。
8.2012年9月20日以银缘菊花互助合作社名义向被害人郝建船吸收存款人民币1万元，并出具信用合作凭证。
9.2012年11月25日以银缘菊花互助合作社名义向被害人沈某存款人民币5万元，并出具信用合作凭证。
10.2012年8月7日以银缘菊花互助合作社名义向被害人朱顶米吸收存款人民币1万元，并出具信用合作凭证。
11.2012年11月4日以银缘菊花互助合作社名义向被害人花培高吸收存款人民币2.5万元，并出具信用合作凭证。
12.2012年9月20日以银缘菊花互助合作社名义向被害人郝某吸收存款人民币1万元，并出具信用合作凭证。此款经被告人孙某乙退还给被害人郝某。
13.2012年10月12日以银缘菊花互助合作社名义向被害人程某吸收存款人民币1万元，并出具信用合作凭证。此款经被告人孙某乙退还给被害人程某。
14.2012年8月28日以银缘菊花互助合作社名义向被害人杨某乙吸收存款人民币3万元，并出具信用合作凭证。
15.2012年8月28日以银缘菊花互助合作社名义向被害人刘某甲吸收存款人民币0.5万元，并出具信用合作凭证。
李某甲于2012年9月初退役，被告人张某甲、孙某乙均于2012年9月下旬退股，后该合作社由被告人孙某甲独自经营。
上述事实在庭审过程中，被告人孙某甲及其辩护人、被告人孙某乙及其辩护人、被告人张某甲均未异议，且有银缘菊花合作社外部和内部照片，被告人户籍证明、立案决定书、受案登记表、发破案经过、合作社信息情况、孙某甲等人股权确认决议、收益清单、合作凭证、借条、取款明细核对表、存取款汇总表等书证，证人杨某甲、鲍某等人的证言，被害人陆某、杨某乙、刘某甲、张某丙、王某、张某丁、董某、李某甲、刘某乙、魏某、孙洪芳等人的陈述，辨认笔录等证据等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人孙某甲、孙某乙、张某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关起诉指控被告人孙某甲、孙某乙、张某甲犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。关于响水县人民检察院起诉指控的犯罪数额未认定的人民币524004元，经查，上述款项除书证信用合作凭证外，缺乏相关证据相互印证，难以形成证据锁链，故本院不予认定。被告人孙某甲、孙某乙、张某甲与他人共同故意实施非法吸收公众存款犯罪，系共同犯罪。被告人孙某甲在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人孙某乙、张某甲在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人孙某甲、孙某乙、张某甲如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人孙某甲、孙某乙的辩护人提出二被告人到案后，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚的辩护意见与查明的事实一致，依法予以采信。根据被告人孙某乙、张某甲的犯罪情节、悔罪表现及社区矫正评估，可对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人孙某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二O一四年十一月二十二日起至二O一五年十月二十一日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人孙某乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）
四、责令被告人孙某甲、孙某乙、张某甲退赔本案被害人经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王爱红
代理审判员 张文书
代理审判员 赵四海
二〇一五年九月二十三日
书 记 员 陆崇明
附录法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
犯罪情节较轻；
有悔罪表现；
没有再犯罪的危险
宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所、接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。