山西省新绛县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0825刑初58号
公诉机关新绛县人民检察院。
被告人黄某某，男，1982年6月2日出生，汉族，初中文化。2015年1月19日,因犯诈骗罪被北京市朝阳区人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金2000元，同年2月27日刑满释放。2016年7月21日，因涉嫌诈骗罪被新绛县公安局上网追逃，同年7月29日被云南省昆明长水机场派出所民警抓获。2016年7月30日，因涉嫌诈骗罪被新绛县公安局刑事拘留，同年9月2日经新绛县人民检察院批准被新绛县公安局执行逮捕，现羁押于新绛县看守所。
辩护人李林其，山西恒胜律师事务所律师。
新绛县人民检察院以新检公诉刑诉[2017]53号起诉书指控被告人黄某某犯诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理本案。新绛县人民检察院指派检察员邓建国出庭支持公诉，被告人黄某某及其辩护人李林其到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
新绛县人民检察院指控：2016年4月22日至4月24日，新绛县被害人崔某某被欺骗登录互联网做投资被诈骗人民币20万元整。经查，被害人崔某某被诈骗的资金通过“财付通”、“银盛支付”、“北京数码视讯”等第三方支付平台转入了“武汉益乐融科技有限公司”。后又转入了户名为何劲等人的个人银行账户下，之后再次转入“段某某”、“孙某某”、“田某某”等人的个人银行账户下。
在资金转入以上几张卡后，叶某某（已诉）在明知是诈骗赃款的情况下，通过“田某某”、“廖某某”、“杨某某”等十余人个人银行卡，在广东省东莞市的工商银行、农业银行、邮政储蓄银行辖下的“步步高”、“新河北”等营业网点的ATM自动取款机中，将20万元人民币现金全部提现。叶某某又通过以上网点的ATM自动取款机转存至诈骗被告人给其提供的银行卡下。其中，被告人指证有5.34万元左右的赃款通过无卡存款的方式，在东莞工行“步步高”、“横沥”等网点的ATM自动取款机上存入了被告人黄某某给其提供的工商银行卡上。后被告人黄某某将收到的赃款在云南丽江全部用于个人挥霍。
公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据，以证实被告人黄某某的行为构成诈骗罪，请求依法判处。
被告人黄某某对起诉书指控的犯罪事实有异议，其当庭陈述：“叶某某将诈骗的款项转到我名下，我是知道的，但是我和叶某某有经济往来，我认为是叶某某给我还的钱，我自愿认罪”。其辩护人的辩护意见是被告人能当庭认罪，且其家属已经对被害人进行了退赔，建议对被告人从轻处罚。
经审理查明：2016年4月22日至4月24日，被害人崔某某被欺骗登录互联网做投资被诈骗人民币20万元整。经查，被害人崔某某被诈骗的资金通过“财付通”、“银盛支付”、“北京数码视讯”等第三方支付平台转入了“武汉益乐融科技有限公司”。后又转入了户名为何劲等人的个人银行账户下，之后再次转入“段某某”、“孙某某”、“田某某”等人的个人银行账户下。在资金转入以上几张卡后，叶某某（已诉）在明知是诈骗赃款的情况下，通过“田某某”、“廖某某”、“杨某某”等十余人个人银行卡，在广东省东莞市的工商银行、农业银行、邮政储蓄银行辖下的“步步高”、“新河北”等营业网点的ATM自动取款机中，将20万元现金全部提现。叶某某将其中的53400元在2016年4月26日至4月28日分六次通过无卡存款的方式，在东莞工行“步步高”、“横沥”等网点的ATM自动取款机上存入了被告人黄某某给其提供的工商银行卡上。后被告人黄某某将收到的赃款全部用于个人挥霍。
本案在审理过程中，黄某某家属将53400元退还给被害人崔某某，崔某某给黄某某出具了谅解书。
上述事实，公诉机关当庭出示了下列证据予以证实：
（一）、书证
1、抓获经过一份，证实2017年7月29日9时34分，被告人黄某某在云南昆明长水机场被抓获的事实。
2、新绛县公安局对叶某某住处进行现场勘验、搜查以及对银行卡、手机等物品的扣押，证实从叶某某处搜查出取现的银行卡。
3、新绛县公安局的调取证据通知书及银盛等支付平台的账目往来，证实被害人崔某某被诈骗的资金通过“财付通”、“银盛支付”、“北京数码视讯”等第三方支付平台转入了“武汉益乐融科技有限公司”。后又转入了户名为何劲等人的个人银行账户下，之后再次转入了“段某某”、“孙某某”、“田某某”等人的个人银行账户下的事实。
4、新绛县公安局调取证据（录像）通知书及叶某某在各个网点ATM取款视频截图，证实在资金转入以上几张卡后，叶某某在明知是被诈骗赃款的情况下，通过“田某某”、“廖某某”、“杨某某”等十余人个人银行卡，在广东省东莞市的工商银行、农业银行、邮政储蓄银行辖下的“步步高”、“新河北”等营业网点的ATM自动取款机中，将20万元现金全部提现的事实。
5、新绛县公安局查询财产通知书、扣押物品清单、银行卡照片、发还物品清单、黄某某的指认照片，证实新绛县公安局对被告人黄某某的中国工商银行卡和福建农村信用社卡进行扣押，之后对信用社卡发还的事实。
6、北京市数码视讯支付技术有限公司证明，证实，截止2016年4月22日，武汉益乐融科技有限公司在我公司的账户余额为294.66元，截止同年4月24日交易结束账户余额为132.9元的事实。
7、黄某某户籍证明一份，证实其具有完全刑事责任能力。
8、北京市朝阳区刑事判决书、刑满释放证明各一份，证实被告人黄某某2015年1月19日,因犯诈骗罪被北京市朝阳区人民法院判处有期徒刑十个月，同年2月27日被刑满释放的事实。
9、被告人黄某某银行卡号为6212261408015127123的交易记录，证实其供述自己做茶叶生意，月收入两、三万元，都是通过散户收现金，但银行卡中出现多次大额现金存款和转账记录，与其供述不相符，另外，从交易记录可以看出其活动区域在丽江，从交易记录中可以得知叶某某的供述其给黄某某转款的事实。
（二）、证人证言
1、叶某某的讯问笔录，其供述：“我叫叶某某，2009年至2011年在厦门县农贸市场卖菜，2011年至今，在东莞城区罗莎市场卖菜和粮油。从今年4月份用别人的卡取钱，我主要帮一个自称王小姐（她的微信号为“小雪”，她经常换名字）的人取钱，她给我的利润是3%，她寄过来什么卡，我就到哪个银行ATM机去取钱，然后通过无卡存款的方式存到她指定的卡上，有时候几张卡来回倒钱。完后将卡又通过申通、顺丰快递寄回去。我身上现在剩下两张卡，分别是杨某某和廖某某。她陆续给我寄了九张卡，当时她告诉我说钱是网上赌博的钱。我往卡上陆续打了八万元，其他的钱在东莞横沥的一个嘉年华对面的公园给了一个女的，有时候给二、三万元，有时候一、两万元，具体多少记不得了。”
叶某某的第二次讯问笔录，其供述：“我拿的两张卡，一张是杨某某的，一张是廖某某的，其他的卡都通过圆通快递邮过去了，在我被抓的当天，跟我相跟着的叫洪木城。”
叶某某第三次讯问笔录，其供述：“2016年4月21日或者22日，我在网吧上网，我和王小姐通过QQ认识的。我的QQ号昵称是“等待”，王小姐的昵称是“小雪”。她告诉我让我帮她取网上赌博的钱，给我3%的好处费。她说是赌博的钱，实际上我们都知道是诈骗得来的钱。我从今年22日开始给她取钱。都是在东莞取的钱，取钱的地方不固定，在东莞步步高附近的银行取的比较多。我总共取了多少钱忘记了，但我总共赚了一万二、三。每次取钱不固定，一般取四、五万或者五、六万。我把钱通过ATM机取出来后，换一个银行通过无卡存款的方式给王小姐汇款。因为ATM机取款有限额，所以我有时候将卡里的钱取到限定额度后，将剩下的钱转到另一张卡上，然后取出来。王小姐每次邮寄二、三张卡，邮寄钱会告诉我卡的户名和里面的钱数，卡的密码都在卡背面写着。我只记住两个户名，一个叫廖某某，一个叫杨某某，其他的我忘记了。我最后一次是2016年5月21日下午3时许，我从步步高工商银行的ATM机上取出两万元。之后，我骑着电摩去远东河对面的建设银行存款。我从中扣了600元。2016年4月24日20时50分许，在工商银行粤东莞城区花城支行，取钱的男子就是我。”
叶某某第四次讯问笔录，其供述：“我和黄某某都是安溪县的，黄某某是我妻子黄秀明的邻居。我和黄某某是在安溪的小饭馆里喝酒的时候认识的，后来我们就互相留了电话号码。2016年3月份，黄某某给我打电话说过让我帮他取钱。我在工商银行通过无卡存款的方式给黄某某存过款，因为工商银行的银行卡在其他银行是没有办法无卡存款的，所以我只能到工商银行的ATM机把钱通过无卡存款的方式存到黄某某提供给我的工商银行账户内。黄某某就给我提供了一张银行卡（卡号：6212261408015127123）。我印象里给黄某某存过一、两次钱，大概有三万块钱左右。2016年4月26日，在东莞步步高工行给黄某某存现两次，金额分别是10000元、7800元；2016年4月27日，在横沥存现一次，金额为10000元；2016年5月21日，在东莞东纵支行存现两次，金额为1100元、9900元。（三次为38800元）黄某某告诉我说是骗学生的钱，给我8个点抽钱。取钱的银行卡，我通过网上买的工商银行卡，价格是二、三百元，买工商银行卡的原因是工行卡取钱比较快，其他的银行卡单次取钱都要输入密码，但是工商卡只需要输入一次银行卡密码就可以五千五千的取，不需要重复输入密码。之后，我将卡号报给黄某某，转上前后，黄某某打电话让我去取钱。取出前后，黄某某把存现的银行卡号告诉我，我通过ATM机把取的钱通过无卡存款的方式存到黄某某说的卡号上。为了逃避公安的侦查，我不直接通过取钱的银行存钱，而是更换一家银行存现。”
叶某某第五次讯问笔录，其供述：“2016年3月底的时候，我的上线联系我让我帮团伙转移赃款的。黄某某与王小姐不是一伙的。在我转移赃款的时候，我让洪木成帮忙存过钱。”
叶某某讯问笔录，其供述：“我跟黄某某之间有经济关系。去年我借过他一万元，今年三月份一次性还了五千元，还欠五千元。当时是通过无卡存款的方式存到黄某某的工商银行卡。除了借他的一万元，再没有经济往来了。今年四月份给黄某某存的钱，是他诈骗别人的钱。我把这些钱从银行卡取出来以后在另一个银行通过无卡存款的方式把这些钱存到黄某某的工商银行卡里面。黄某某给我百分之八的好处费。这些银行卡是小雪给提供的，我不认为小雪跟黄某某是一伙的，但是我给小雪送钱的时候，有一次陈某某和小雪在一起。
2、证人王某某的询问笔录，其证实其妻子刘俊霞的中投众信投资管理有限公司没有网站。
3、证人姚某某询问笔录，其证实自己所住的四美苑小区15栋3单元302室是居民室，这个地方没有注册过公司，也没有听说过“武汉益乐融网络科技有限公司”。钱桥华其不认识。
4、证人王某某询问笔录，其证实自己在北京数码视讯支付技术有限公司负责风控的，其公司与聚爱聊公司及武汉益乐融网络科技有限公司是合作关系。
5、证人刘某某询问笔录及手机截图，证实www.ztzx77.com网址不是其做的。
6、证人瓮某某询问笔录，其证实，2016年5月21日收到过单号为588072713182的快递。快递内容其不知道，寄件人是河北唐山丰润公司，收件人写的是“王”字。
7、证人叶某某询问笔录及照片，其证实叶某某是其叔叔。其帮他在工行存过一次钱，在建行存过两、三次钱。叶某某告诉其都是菜钱。
（三）、被害人陈述
被害人崔某某的询问笔录，报案材料，其陈述：“我叫崔某某。2016年4月20日，收到“北京中投众信投资管理有限公司”关于投资理财的的短信。同年4月22日，我在其平台注册了账户号，中投众信客服陈某某说的优惠项目，给其平台打款充值60000元，投资六份。一次性投资上后，客服说要继续再投五份才能分红，有给其平台打款充值47640元，24小时后分红还本金。到23日分红时间后，客服说我注册的银行账号信息不对，需要在充92350元提升到VIP最高级别才能修改信息。我核对了下当时注册时留的照片，发现银行信息是对的，有些怀疑是不是对方修改了信息，让继续投资。但为了体现，还得继续充值。于是24下午，又给其平台充值了92350元，前后共充值20万元。这时修改了银行卡号信息后，客服说，催技术部尽快办理，马上就能把这些钱及分红都体现出来，但一直等到25日早上都没收到钱，这才意识到受骗了，一直联系对方，答复说到中午款就到了，但一直到下午都没收到，才来报案的。”
（四）、被告人的供述与辩解
被告人黄某某的讯问笔录，其供述：“2016年7月29日，跟我一起从丽江到昆明的一个女的，我叫她小不点。我们是十几天前在安溪通过微信附近的人添加认识的。我到丽江已经二十几天了。我的机票是我朋友陈某某买的，小不点的机票不知道是谁订的。我有三张银行卡，一张尾号为4964福建农村信用社的，你们扣押的尾号为7123的工商银行卡，丢的那张银行卡号我忘记了。那张丢的银行卡是七、八天前我通过ATM机给一个叫“徐哥”的，好像叫什么界的还钱，我之前借过他五万块钱，那天我用银行卡给他还钱的时候丢了。我当时借钱的时候徐哥用他自己的工商银行卡打到我那张7123工商银行卡的。我在云南丽江街上买了一个手机号为1371301****的手机和银行卡，之前，我用的号码为171开头的诺基亚手机，手机卡扔到丽江了，因为手机难用。”
黄某某的第二次讯问笔录，其供述：“我和叶某某是朋友关系，关系一般。七、八年前，我在东莞金沙市承包了一个食堂，当时叶某某是送菜的，我们就是这样认识的。我们之间有经济往来，2015年年底的时候，叶某某问我借了几万块钱，具体多少我忘了，陆陆续续给了他现金，在安溪见的面。当时没有条子。我现在还欠他5000元，他是今年还我的钱，具体几月份忘了，他当时给我打了好几次钱，记得一次是17000元，今年三、四月份的时候，我还问他借了10000元，他大部分都还了，就剩下5000元，我问他借了10000元，所以我欠他5000元。我是做茶生意的，主要卖铁观音，在安溪卖，没有具体店面，都是现场交易，从别人手里收下，再卖给别人，赚取中间差价，我也没有固定的送茶客户，也没有合伙人，就是随便在别人手里收茶叶，然后就卖了。我这两年一直在做茶生意，今年主要在丽江做茶生意，每次大约进100多斤，少的时候几十斤，每斤赚取二、三百元。有时候一斤赚取几十元，我平均一个月进一次货，一个月能赚二、三万元，没有流水账，因为我一个人做。在丽江卖茶叶的地方不固定，平时用手推车到人流多的地方卖，手推车现在扔了。我主要在丽江七星街一个叫高山流水的KTV附近的宾馆居住。陈某某相当于我老婆，我们之间生有两个孩子。”
黄某某的第三次讯问笔录，其供述：“我没有证据证实叶某某欠我钱，欠多少也不知道。他通过无卡存款的方式存到我卡上的钱，存了多少我也不知道，我都花了，我们之间没有纠纷。”
上述证据经当庭举证、质证，能够相互印证，能够证实被告人黄某某诈骗的事实，本院予以认定。
本院认为，被告人黄某某以非法占有为目的，利用电信网络技术手段实施诈骗，骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控其犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的犯罪罪名成立。关于被告人黄某某陈述叶某某给其银行卡转入的是归还其借款的主张，因其与叶某某的供述相互矛盾，且无证据予以证实，本院不予采信。被告人黄某某曾因电信网络诈骗犯罪被判处有期徒刑，且在刑罚执行完毕后五年内再次故意犯应当判处有期徒刑刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人黄某某在庭审中自愿认罪，其家属在案发后积极退赔被害人经济损失并取得被害人谅解，故对黄某某辩护人提出的故对其从轻的辩护意见，本院予以采纳。结合本案案情，综合上述量刑情节，可对被告人黄某某从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条之规定，判决如下：
被告人黄某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月29日起至2019年7月28日止，罚金在判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 王小坚
审 判 员 黄 艳
人民陪审员 王 珉
二〇一七年十二月五日
书 记 员 卫晓红