四川省泸州市纳溪区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）川0503刑初71号
公诉机关泸州市纳溪区人民检察院。
被告人冯作成，男，1966年11月24日出生于四川省合江县，汉族，中专文化，个体经营，住四川省泸州市纳溪区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月3日被四川省达州市通川区朝阳派出所民警抓获并羁押于达州市看守所，于2016年6月4日被四川省泸州市公安局纳溪区分局刑事拘留，2016年7月11日被该局执行逮捕。现羁押于泸州市看守所。
辩护人郭霞，四川辞鉴律师事务所律师。
泸州市纳溪区人民检察院以泸纳检公诉刑诉[2017]55号起诉书指控被告人冯作成犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月21日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。泸州市纳溪区人民检察院指派检察员董丹、代理检察员代沁馨出庭支持公诉，被告人冯作成及其辩护人郭霞到庭参加诉讼。在本案审理期间，泸州市纳溪区人民检察院以本案需要补充侦查为由，于2017年7月4日向本院提请延期审理，经本院同意后，于2017年8月3日提请恢复审理。现已审理终结。
泸州市纳溪区人民检察院指控，2014年6月起，被告人冯作成与其妻子刘某甲（在逃）在泸州市纳溪区经营汇发超市期间，以需要装修门市、经营超市、资金周转等为由，以月息1%-6%不等的利息，向五十余名社会不特定人员变相吸收资金共计498.46余万元。2015年9月10日，被告人冯作成因资不抵债外逃，于2016年6月3日在达州市被抓获归案。泸州市纳溪区人民检察院认为，应以非法吸收公众存款罪追究被告人冯作成的刑事责任，案发后被告人冯作成如实供述自己的罪行，可以从轻处罚，并提供了相应的证据，诉请本院依法判处。
被告人冯作成对公诉机关指控的金额有意见。辩称起诉书中指控的非法集资人中大部分系亲友、邻居，向亲友、邻居等人的借款不应纳入非法吸收公众存款的总金额，韩某甲、杨某甲等人的借条中载明的金额包含有利息，不应将其纳入非法吸收公众存款的总金额，自己有自首情节，请求法院依法判处。
被告人冯作成辩护人的辩护意见是公诉机关指控的犯罪金额与实际借款金额不一致。出借人约定的利息均为高利贷，有将高利息写为本金出具借条的情况，应当以实际交付为准。本案的出借人有四类，冯作成向亲戚、朋友、邻居所借的款项不应算入非法吸收公众存款的总金额。被告人冯作成主观恶性小，融资的大部分资金在后期经营中已归还了部分本金和高额利息，资金用途正规，到案后认罪态度好，系初犯，有自首情节，请求合议庭从轻或者减轻处罚。
经审理查明，被告人冯作成于2014年6月起以需要装修门市、经营超市、资金周转等为由，以月息1%-6%不等的利息，向50余名社会不特定人员变相吸收资金共计480余万元。2015年9月，被告人冯作成外逃，于2016年6月3日被达州市通川区朝阳派出所民警抓获归案。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
1.受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、常住人口登记表、个体经营登记信息等。证明本案案件来源，被告人冯作成被采取强制措施情况、其具有完全刑事责任能力，以及被告人冯作成个体经营等相关情况。
2.到案情况说明。证明2016年6月3日被告人冯作成被四川省达州市通川区朝阳派出所民警抓获并羁押于达州市看守所。
3.被告人冯作成的供述与辩解。证实我之前一直在纳溪区丙灵路做副食生意，在2013年7月和妻子刘某甲在泸州市纳溪区西林街开设汇发超市。最开始我借钱是为了买汇发广场的门市，我买门市用了90多万，装修借了二三十万，买门市和装修门市的钱都是借的，后来我还借了100多万周转，都约定了利息，门市开张不久我借的钱就还不起了，所以只能借钱还利息，我借钱都说是超市周转需要钱。我装修门市期间，有一个开投资公司的李老板，说他开投资公司可以帮我融资，李老板就给我带了一帮人来借钱给我,三万、五万的,一下就借了五、六十万。向我借钱的人大概有六七十人，百分之八十我都不认识，都是通过别人介绍来的，应该都是借过钱给我的人介绍来的。2015年9月，我把门市关了，带着老婆儿子跑达州了，并换了电话，我在达州市场里和别人发生纠纷，被达州警方发现我是逃犯。分别供述了自己向毕某某、韩某甲等人借款的相关事实。
4.证人毕某某、韩某甲、叶某甲、贾某某、杨某甲、杨某乙、罗某甲、冯某乙、卿某某、肖某某、叶某乙、左某某、陈某甲、张某甲、沈某某、韩某乙、蔺某某、甘某某、李某甲、谢某某、史某某、金某某、张某乙、陈某乙、刘某乙、曾某某、伍某某、陈某丙、熊某某、杨某丙、杨某丁、何某某、杨某戊、李某乙、王某甲、宋某某、刘某丙、刘某丁、郑某某、罗某乙、冯某丙、王某乙、陈某丁、龙某某、冯某丁、刘某戊、田某某、黄某某、刘某己、吴某某、冯某戊、郭某甲、邓某甲、胡某甲、李某丙、杨某己、郭某乙、谷某某、冯某己、刘某庚、沈某某、杨某庚、胡某乙、孔某某、刘某辛、邓某乙、冯某庚、李某丁等人的证言。证实于2014年6月起，被告人冯作成说装修门市、经营超市、资金周转需要钱，以月息1%-6%不等的利息，向他人借款等相关事实。
5.证人李某戊的证言。证实我与冯作成认识了两三年，我开了泸州市众富社会经济咨询有限公司和泸州融众商务咨询有限公司，众富法人代表是李某己，融众代表是儿媳妇陈某戊，实际控制人都是我。冯作成让我介绍人借钱给他，公司以业务员名义借钱给冯作成，业务员收3分利息，公司收借款人按照借款每月3分的信息咨询费，公司收取3分信息咨询费返2分给业务经理，业务经理返1分给业务员。公司只有月息1分。有些业务员(出资人)认识冯作成后,自己私下又借钱给冯作成,利息可能就要高点,但公司就没有收取信息咨询费。介绍给冯作成的现在能记起的有李某己、杨某丙等人。我亲自介绍去的有20多个人,大概就是五、六十万元。
6.证人李某己、陈某戊的证言。证实李某己父亲李某戊开了个融众商务咨询有限公司，其妻子陈某戊是公司法人代表。公司经营方式就是借款人找到我们，公司联系出资人借款，借款人可以付不低于3分的月息，出资人同意后就去看借款人的门市这种经济实力，我们收中介费。李某己亲自带到纳溪借钱给冯作成的有五六个出资人,每个出资人的金额都不大,都是一两万,总共加起来就是十多万元,收回去的中介费是两万元左右。
7.证人王某丙的证言。证实2014年下半年我到北京玖富投资有限公司当业务员，冯作成到玖富公司贷款，但他没经过审核，我就认识了他，2015年3月左右，冯作成打电话让我介绍人贷款给他，给我好处，我就答应了，我就介绍了刘某丙，他借了1万元给冯作成，我得到1200元好处费。我还介绍了王某甲借钱给他，我得到3000元好处费。我以前还在融众公司上过班，这个公司是李某戊在管理，就是搞融资之类的。
8.证人屈某某的证言。证实我是在汇发广场帮忙卖彩票的，冯作成常来买。我借过五万元给他，是还了的。
9.证人涂某甲的证言及病历。证实我父亲是涂某乙，我父亲已经中风了说不出话，他参与过中介公司，介绍人借钱。
10.借条、银行流水等书证。证实被告人冯作成向借款人出具借条，约定的利息为1%-6%不等，以及之间的银行转款记录等相关情况。
11.辨认笔录。被告人冯作成辨认出李某戊、李某己、涂某乙、钟某某，李某戊辨认出钟某某。
12.调取证据通知书、商品房买卖合同、不动产登记证书。证明冯作成购买纳溪区西林街门市、银行抵押等相关情况。
13.被告人冯作成房产、银行查询明细。证明查询被告人冯作成的房产及银行流水等相关情况。
本院认为，被告人冯作成违反国家金融管理制度，非法吸收公众存款共计480余万元，扰乱了金融管理秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，泸州市纳溪区人民检察院指控的罪名成立，本院予以采纳，但指控的金额有误，本院依法予以纠正。被告人冯作成到案后如实供述犯罪事实，依法可从轻处罚，被告人冯作成系初犯，可酌情从轻处罚。被告人冯作成及其辩护人提出的关于起诉书中指控的非法集资人中大部分系亲友、邻居，向亲友、邻居等人的借款不应纳入非法吸收公众存款的总金额的辩解、辩护意见，经庭审查明，被告人冯作成在向亲友集资的同时，还向社会不特定人员集资，故向亲友、邻居集资的数额应当认定为向社会不特定对象吸收资金，计入非法吸收公众存款的数额；提出的关于被告人冯作成有自首情节的辩解、辩护意见，与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人冯作成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人冯作成的刑期从2016年6月3日起至2019年9月2日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）
二、被告人冯作成违法所得继续追缴，发还各集资参与人（详见附一清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向四川省泸州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 郑余静
人民陪审员 马德素
人民陪审员 刘克彬
二〇一七年八月十一日
书 记 员 陈 雨
附：本案相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。