黑龙江省巴彦县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）黑0126刑初23号
公诉机关黑龙江省巴彦县人民检察院。
被告人杨某某，男，汉族，1986年9月9日出生于黑龙江省巴彦县，初中文化，农民，住黑龙江省巴彦县。2017年6月11日因涉嫌犯诈骗罪被巴彦县公安局刑事拘留。2017年7月18日经巴彦县人民检察院决定批准逮捕，同日由巴彦县公安局执行。现羁押于黑龙江省巴彦县看守所。
被告人贾某某，男，汉族，1993年1月27日出生于黑龙江省巴彦县，大专文化，农民，住黑龙江省巴彦县。2017年6月11日因涉嫌犯诈骗罪被巴彦县公安局刑事拘留。2017年6月18日经巴彦县人民检察院决定批准逮捕，次日由巴彦县公�局执行。现羁押于黑龙江省巴彦县看守所。
被告人王某某，女，汉族，1974年1月5日出生于黑龙江省大庆市，专科毕业，无职业，住黑龙江省大庆市让胡路区。2017年6月16日因涉嫌犯诈骗罪被巴彦县公安局刑事拘留。2017年6月18日经巴彦县人民检察院决定批准逮捕，次日由巴彦县公安局执行。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第二看守所。
辩护人宫繁洁，黑龙江拔翠律师事务所律师。
被告人赵某，男，汉族，1991年7月23日出生于黑龙江省双城市，专科毕业，农民，住黑龙江省双城市。2017年6月16日因涉嫌犯诈骗罪被巴彦县公安局刑事拘留。2017年6月18日经巴彦县人民检察院决定批准逮捕，次日由巴彦县公安局执行。现羁押于黑龙江省巴彦县看守所。
辩护人李默涵，黑龙江九州律师事务所律师。
黑龙江省巴彦县人民检察院以黑巴检诉[2018]12号起诉书指控被告人杨某某、贾某某、王某某、赵某犯诈骗罪，2018年1月23日向本院提起公诉，本院受理后，依法适用普通程序，于2018年4月13日公开开庭审理了本案。黑龙江省巴彦县人民检察院指派检察员王鹏出庭支持公诉，黑龙ＸＸ商金融信息服务有限公司委托代理人董某、被害人王海斌的诉讼代理人黑龙江庆达律师事务所高发律师，被告人杨某某、贾某某、被告人王某某及其辩护人宫繁洁、被告人赵某及其辩护人李默涵到庭参加诉讼。现已审理终结。
黑龙江省巴彦县人民检察院指控，2017年4月至6月，被告人杨某某在任黑龙ＸＸ商金融信息服务有限公司（以下简称华商金融公司）贷款业务员期间，伙同被告人贾某某、华商金融公司巴彦区域经理被告人赵某及前任经理被告人王某某在办理巴彦区域的个人贷款业务时产生诈骗华商金融公司财务之念�王某某授意杨某某、贾某某每笔贷款可以利用假的证明材料向华商金融公司申请贷款，由赵某负责每笔贷款的审核和向公司递送贷款手续。华商金融公司扣除利息后发放贷款，贾某某、杨某某给贷款户部分贷款并告知贷款可以不予归还，之后四人将诈骗的剩余赃款分掉。公诉机关认为，被告人杨某某、贾某某、王某某、赵某的行为构成诈骗罪，四被告人系共同犯罪，其中被告人杨某某、贾某某系主犯，被告人王某某、赵某系从犯，应依法追究其刑事责任，并向本院提交了相关证据。
被告人杨某某、贾某某、王某某、赵某对公诉机关的指控无异议，无辩解及辩护意见。
被告人王某某辩护人的辩护意见是：辩护人认为王某某的行为构成犯罪，其应该定性为传授犯罪方法罪，对公诉机关指控王某某犯诈骗罪的罪名持有异议，被告人王某某在本案中只�到收取回扣并且帮助诈骗的情节；王某某系从犯；其是被公安机关传唤到案，应认定自首情节。
被告人赵某辩护人的辩护意见是：对于赵某的定罪和量刑问题，辩护人认为公诉机关指控赵某犯诈骗罪中共同犯罪中的从犯，辩护人不予认可；辩护人做对赵某犯诈骗罪，有罪的轻罪辩护；辩护人认为赵某应该认定为非国家工作人员受贿罪；如果被告人赵某认定为非国家工作人员受贿罪，他的量刑要远远低于诈骗罪的量刑；被告人应该具有自首的情节，因为他到案后，能积极供述犯罪事实；对于返还犯罪所得这块，被告人赵某家属可以将赵某非法所得返还给华商金融公司；被告人赵某主观恶性小，建议对被告人赵某判处缓刑。
经审理查明，2017年4月至6月，被告人杨某某在任黑龙ＸＸ商金融信息服务有限公司（以下简称华商金融公司）贷款业务员期间�伙同被告人贾某某、华商金融公司巴彦区域经理被告人赵某及前任经理被告人王某某在办理巴彦区域的个人贷款业务时产生诈骗华商金融公司财务之念，王某某授意杨某某、贾某某每笔贷款可以利用假的证明材料向华商金融公司申请贷款，由赵某负责每笔贷款的审核和向公司递送贷款手续。华商金融公司扣除利息后发放贷款，贾某某、杨某某给贷款户部分贷款并告知贷款可以不予归还，之后四人将诈骗的剩余赃款分掉。2017年4月23日，被告人杨某某、贾某某、赵某在为巴彦县兴隆镇庆隆村居民叶某2办理贷款时，伪造巴彦县兴隆镇庆隆村村民委员会的印章，并使用假的介绍信在华商金融公司贷款人民币20000元，扣除利息后骗得人民币17577元。经司法鉴定：送检的婚姻情况证明、耕地证明及房屋证明上“巴彦县兴隆镇庆隆村村民委员会”印某与样本印文不是同一印章所�印。
2017年4月27日，被告人杨某某、贾某某在为巴彦县松花江乡永常村居民孙某1办理贷款时，伪造巴彦县松花江乡民胜村村民委员会的印章，并使用假的介绍信在华商金融公司贷款人民币30000元，扣除利息后骗得人民币26365元。经司法鉴定：送检的婚姻情况证明、房屋证明上“巴彦县松花江乡民胜村村民委员会”印某与样本印文不是同一印章所盖印。
2017年4月27日，被告人杨某某、贾某某、赵某在为巴彦县洼兴镇长发村居民于某1办理贷款时，伪造巴彦县洼兴镇长发村村民委员会的印章，并使用假的介绍信在华商金融公司贷款人民币30000元，扣除利息后骗得人民币26365元。经司法鉴定：送检的婚姻情况证明、耕地证明及房屋证明上“巴彦县洼兴镇长发村村民委员会”印某与样本印文不是同一印章所盖印。
2017年5月1日，被告人杨某某、贾某某、赵某在为巴彦县松花江乡江北村居民孙某2办理贷款时，伪造巴彦县松花江乡江北村村民委员会的印章，并使用假的介绍信在华商金融公司贷款人民币30000元，扣除利息后骗得人民币26365元。经司法鉴定：送检的婚姻情况证明、耕地证明及房屋证明上“巴彦县松花江乡江北村村民委员会”印某与样本印文不是同一印章所盖印。
2017年5月4日，被告人杨某某、贾某某在为哈尔滨市呼兰区居民李某办理贷款时，伪造华山乡少陵村村民村委员会的印章，并使用假的介绍信在华商金融公司贷款人民币30000元，扣除利息后骗得人民币25866元。经司法鉴定：送检的婚姻情况证明、耕地证明及房屋证明上“巴彦县华山乡少陵村村民委员会”印某与样本印文不是同一印章所盖印。
2017年5月10日，被告人杨某某、贾某某、赵某在为巴彦县松花江乡江北村居民刘某办理贷�时，伪造巴彦县松花江乡江北村村民委员会的印章，并使用假的介绍信在华商金融公司贷款人民币30000元，扣除利息后骗得人民币25866元。经司法鉴定：送检的婚姻情况证明、耕地证明及房屋证明上“巴彦县松花江乡江北村村民委员会”印某与样本印文不是同一印章所盖印。
2017年5月17日，被告人杨某某、贾某某在为巴彦县红光乡新建村居民何某办理贷款时，伪造巴彦县红光乡建新村村民委员会的印章，并使用假的介绍信在华商金融公司贷款人民币30000元，扣除利息后骗得人民币25110元。经司法鉴定：送检的婚姻情况证明、耕地证明及房屋证明上“巴彦县红光乡建新村村民委员会”印某与样本印文不是同一印章所盖印。
2017年5月18日，被告人杨某某、贾某某在为巴彦县万发镇兴北村居民姚某办理贷款时，伪造巴彦县华山乡少陵村村民委员会的印章，�使用假的介绍信在华商金融公司贷款人民币20000元，扣除利息后骗得人民币16500元。经司法鉴定：送检的婚姻情况证明、耕地证明及房屋证明上“巴彦县华山乡少陵村村民委员会”印某与样本印文不是同一印章所盖印。
2017年月18日，被告人杨某某、贾某某在为哈尔滨市呼兰区二八镇头屯村居民陈某办理贷款时，伪造巴彦县华山乡少陵村村民委员会的印章，并使用假的介绍信在华商金融公司贷款人民币20000元，扣除利息后骗得人民币16500元。经司法鉴定：送检的婚姻情况证明、耕地证明及房屋证明上“巴彦县华山乡少陵村村民委员会”印某与样本印文不是同一印文所盖印。
2017年5月21日，被告人杨某某、贾某某、赵某在为巴彦县西集镇共同村居民赵某办理贷款时，伪造巴彦县红光乡建新村村民委员会的印章，并使用假的介绍信在华商金融公司贷款人民币30000元，扣除利息后骗得人民币25500元。经司法鉴定：送检的婚姻情况证明、耕地证明及房屋证明上“巴彦县红光乡建新村村民委员会”印某与样本印文不是同一印章所盖印。
2017年5月22日，被告人杨某某、贾某某在为哈尔滨市呼兰区呼兰镇富强村居民于某2办理贷款时，伪造巴彦县华山乡少陵村居民委员会印章，并使用假的介绍信在华商金融公司贷款人民币20000元，扣除利息后骗得人民币16500元。经司法鉴定：送检的婚姻情况证明、耕地证明及房屋证明上“巴彦县华山乡少陵村村民委员会”印某与样本印文不是同一印章所盖印。
2017年5月24日，被告人杨某某、贾某某在为巴彦县兴隆镇民主村居民杨某办理贷款时，伪造巴彦县华山乡少陵村村民委员会的印章，并使用假的介绍信在华商金融公司贷款人民币20000元，扣除利息后骗得人民币16500元。经司法鉴定：送检的婚姻情况证明、耕地证明及房屋证明上“巴彦县华山乡少陵村村民委员会”印某与样本印文不是同一印章所盖印。
2017年5月26日，被告人杨某某、贾某某在为哈尔滨市呼兰区双井镇小罗村居民段某办理贷款时，伪造巴彦县华山乡少陵村村民委员会的印章，并使用假的介绍新在华商金融公司贷款人民币20000元，扣除利息后骗得人民币17000元。经司法鉴定：送检的婚姻情况证明、耕地证明及房屋证明上“巴彦县华山乡少陵村村民委员会”印某与样本印文不是同一印章所盖印。
2017年5月29日，被告人杨某某、贾某某在为巴彦县红光乡建新村居民张某2办理贷款时，伪造巴彦县红光乡建新村村民委员会印章，并使用假的介绍信在华商金融公司贷款人民币20000元，扣除利息后骗得人民币16500元。经司法鉴定：送检的婚姻情况证明、耕地证明及房屋�明上“巴彦县红光乡建新村村民委员会”印某与样本印文不是同一印章所盖印。
2017年5月31日，被告人杨某某、贾某某、赵某在为巴彦县红光乡建新村居民张某3办理贷款时，伪造巴彦县红光乡建新村村民委员会的印章，并使用假的介绍信在华商金融公司贷款人民币30000元，扣除利息后骗得人民币25500元。经司法鉴定：送检的婚姻情况证明、耕地证明及房屋证明上“巴彦县红光乡建新村村民委员会”印某与样本印文不是同一印章所盖印。
2017年6月1日，被告人杨某某、贾某某在为哈尔滨市呼兰区孟家乡金家村居民张某1办理贷款时，伪造巴彦县华山乡少陵村村民委员会的印章，并使用假的介绍信在华商金融公司贷款人民币20000元，扣除利息后骗得人民币17000元。经司法鉴定：送检的婚姻情况证明、耕地证明及房屋证明上“巴彦县华山乡少陵村村民委员�”印某与样本印文不是同一印章所盖印。案发后，公安机关将从杨某某、贾某某、王某某及贷款户处扣押的赃款人民币150000元返还给华商金融公司。综上，被告人杨某某、贾某某、王某某、赵某共计实施诈骗犯罪16起，诈骗金额合计人民币341014元。
被告人杨某某、贾某某于2017年6月11日被华商金融公司员工扭送至巴彦县公安局。被告人王某某、赵某于2017年6月16日被巴彦县公安局依法传唤到案。
另查明，黑龙ＸＸ商金融信息服务有限公司系信息中介公司，上述款项系由该公司作为中介，由出借人王海斌与用款人签订借款合同，并实际支付了借款。被告人杨某某、贾某某、王某某、赵某在家属的帮助下达成了和解协议向被害人返还赃款人民币155000元，被害人对四被告人予以谅解，并放弃对四被告人再行追索经济损失。
上述事实，有下列经�庭质证、认证的证据予以证实：书证被告人杨某某、贾某某、王某某、赵某的户籍证明、现实表现、到案经过、贾某某给王某某、赵某的微信转账记录、巴彦县公安局扣押物品清单、返赃笔录、巴彦县公安局情况说明、华商金融情况说明、法人身份证明、营业执照副本复印件、巴彦县公安局提取笔录、提取虚假合同及假公章笔录、退赃收据、谅解书；证人滕某、李某、张某1、陈某、段某、张某2、杨某、姚某、孙某1、何某、孙某2、张某3、刘某、赵某、叶某1、于某1、的证言；被告人杨某某、贾某某、王某某、赵某的供述和辩解；哈尔滨市公安局刑事技术支队鉴定意见；视听资料光盘等证据，足以认定。
本院认为，被告人杨某某、贾某某、王某某、赵某以非法占有为目的，以欺骗的手段、骗取他人合法财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人多次实施诈骗犯罪，应酌情从重处罚。被告人王某某、赵某的辩护人的辩护意见，因与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。本案系共同犯罪，被告人杨某某、贾某某系主犯，应按其犯罪地位予以惩处。被告人王某某、赵某起次要作用，系从犯，应对其减轻处罚，相比较而言，被告人赵某犯罪情节较轻，应在量刑时予以考虑。被告人杨某某、贾某某到案后能如实供述犯罪事实，可对其从轻处罚。被告人杨某某、贾某某、王某某、赵某在家属帮助下，退赔了被害人赃款并取得了被害人谅解，可对四被告人酌情从轻处罚。被告人王某某、赵某能够当庭认罪，可对其酌情从轻处罚。本院为维护社会治安秩序，保护公民财产安全，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款�第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人杨某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年6月11日起至2020年12月10日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人贾某某犯诈骗罪，判处三年六个月，并处罚金人民币10000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年6月11日起至2020年12月10日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人王某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年6月16日起�2018年6月15日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
四、被告人赵某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币3000元（已缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年6月16日起至2018年5月15日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张崭新
审 判 员 苏会娟
人民陪审员 王大龙
二〇一八年五月四日
书 记 员 韩 冰