安徽省高级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2014）皖刑终字第00172号
原公诉机关安徽省芜湖市人民检察院。
上诉人（原审被告人）章守全，男，1945年2月13日出生于安徽省南陵县，汉族，初中文化，无业，住所地芜湖市镜湖区，户籍地南陵县弋江镇号。因涉嫌犯集资诈骗罪于2013年1月11日被刑事拘留，同年2月8日被逮捕。现羁押于芜湖市第一看守所。
安徽省芜湖市中级人民法院审理芜湖市人民检察院指控原审被告人章守全犯集资诈骗罪一案，于2014年3月7日作出（2013）芜中刑初字第00030号刑事判决。宣判后，原审被告人章守全不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。
一审法院查明：自2008年以来，被告人章守全在没有生产经营活动的情况下，编造在芜湖市鸠江区大桥镇开发房地产项目等理由，许以高额利息为诱饵，向夏某某等23名群众集资2398.71万元，用集资款支付高额利息，最终致使被害人损失共计1532.55万元。
一审法院根据会计审核报告、借条、汇款明细等书证、夏发春等被害人陈述、吴某某等证人证言以及被告人供述等证据认定上述事实。
一审法院认为：被告人章守全虚构借款理由，以高额利息为诱饵，向社会非法集资，骗取他人财产共计1532.55万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。章守全到案后如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国刑事诉讼法﹥的解释》第三百六十五条第二款之规定，以集资诈骗罪判处被告人章守全有期徒刑十三年，并处罚金五十万元；犯罪所得予以追缴，未随案移送的由查封、扣押、冻结机关处理。
章守全上诉提出：1、房地产开发是真实的，其因客观原因最终没有购买到土地，没有编造借款理由；2、其行为不符合非法吸收公众存款罪的特征，其也没有实施诈骗行为，原判定性错误；3、其实际借款只有九百余万元，原判认定其诈骗数额没有扣除其中利息转为本金的部分；4、安徽省南陵县弋江镇橡塑制品厂、南陵县弋江镇第二精米厂均经改制为其个人企业，尚有大量国有土地及厂房，原判认定其无业错误。请求二审法院宣告其无罪。
经审理查明：2008年，上诉人章守全欲在芜湖市鸠江区大桥镇购买土地开发房地产，并以此为由向他人高息借款。后章守全一直没有实施该项目。为了支付前期借款本金及利息，缓解资金压力，章守全不断向社会公众借款，月利率3%以上不等。根据报案材料，经审计，章守全向夏某甲、熊某某、章某某、王某某、薛某某、方某、戚某某、梁某某、陈某甲、孔某某、高某某、陈某乙、王某、曹某某、张某某、倪某某、黄某某、杜某、秦某某、谢某某、田某某、夏某乙、刘某等23名群众集资共计2398.71万元。章守全集资后，除主要用于归还前期借款本息外，还用于购买房产、彩票等个人消费，最终造成1532.55万元集资款不能返还。
另查明，章守全及其妻子李某某案发时银行存款共46.45万元；章守全曾任法定代表人的安徽省南陵县弋江镇橡塑制品厂、南陵县弋江镇第二精米厂，均系集体所有制企业，且已被吊销营业执照。
上述事实，有下列证据证实：
1、芜南会专审字（2013）004号会计审核报告及其补充报告证明：章守全向夏某甲等23人借款共计2398.71万元，尚未返还被害人共计1532.55万元。章守全及李某某银行账户结余46.45万元。
2、银行账户交易明细、借条、汇款记录及还款记录证明章守全向夏某甲等23人借款以及汇款情况。
3、购房合同、税票等材料证明章守全购买芜湖市伟基大厦B座103室房产情况。
4、芜湖市福彩发行中心出具的证明材料证明，章守全曾于2011年1月7日中“双色球”三至六等奖，奖金数额较小。
5、企业基本信息查询单证明：安徽省南陵县弋江镇橡塑制品厂系南陵县弋江镇人民政府出资，企业性质为集体所有制，法定代表人章守全，已被吊销执照；南陵县弋江镇第二精米厂，系政府出资集体所有制企业，法定代表人章守全，已被吊销执照。
6、到案经过及户籍信息证明章守全的身份及归案情况。
7、证人吴某某（曾任芜湖市鸠江区大桥镇向阳村支部书记）的证言：其不认识章守全。章守全没有参与2008年大桥村的开发项目。
8、证人王某某的证言：章守全于2008年开始以大桥镇房产开发为由找其借款。
9、证人许某某的证言：其是芜湖市步行街三泰彩票点的工作人员，附近彩票点工作人员均认识章守全。章守全经常到其彩票站购买彩票，约有十年时间，每次购买约二三千元，最多几次一二万元，近两年每天约几百元。
10、证人张某的证言：章守全自2009年开始租其车子，直至2012年6、7月份。章守全让其对别人说车子是章自己购买的。
11、证人李某某的证言：2009年，丈夫章守全为其在中山路步行街伟基大厦上面购买一套住宅。章守全在案发前写了一份遗书，遗书上说章欠债务多，利息高，利滚利，还说章将大多数钱购买了彩票。其认为章守全在遗书上说的是真实的。
12、证人陈某丙、杜某某的证言证明章守全多次向他们借款并支付高额利息的事实。
13、被害人熊某某、夏某甲、黄某某、夏某乙、方某、章某某、陈某甲、薛某某、陈某乙、曹某某、王某、王某某、孔某某、田某某、刘某、高某某、戚某某、张某某、梁某某、秦某某、倪某某、谢某某等陈述证明下列事实：（1）章守全以开发芜湖市鸠江区大桥镇房产为由向他们借款，月利率三分至五分不等。（2）大部分被害人是通过他人认识章守全，然后借钱给章。（3）章守全向各被害人借款的经过，借款的数额、约定利息以及支付借款本息情况。（4）案发前，经催要，章守全拒不归还借款。
14、章守全的供述：其于2002年在南陵县搞房地产开发，2006年完成。后来别人都相信其，主动借钱。2007年开始找吴某某谈购置大桥镇土地开发房地产，介绍人是文某某。2008年土地被别人买走了。在这个过程中，其向他人借钱了，利息达到5分。债权人到大桥镇来看房地产项目，后来没有搞成，其也没有告诉他们。债权人中有的是熟人，还有一些是间接的，是通过朋友介绍来的，哪些人记不起来了，借钱数额要看借条。借来的钱不够还债主，就再借钱归还利息，借债越滚越多。近两三年来没有任何经济收入，有人继续相信就借钱给其，其就用那些钱还本付息，也作为自己的生活来源。其用借来的钱以妻子李某某的名义购买了一套住房，也购买彩票。平时租张某的车到处借钱、还钱，请人吃饭，为了面子，还让张某说车子是其买的。
以上证据，业经一审庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。
对章守全提出其行为不符合非法吸收公众存款的特征，不构成集资诈骗罪的上诉理由，经查：章守全未经国家有关部门批准，以开发房地产为由，向多人借款，月利率高达3%以上；多数债权人是通过他人介绍认识章守全，部分债权人听说章守全需要资金主动借款，章守全明知其需要资金的信息向外扩散，不但不加以制止，还接待债权人考察其虚构的房产项目，其行为符合《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定的非法集资四个特征，即非法性、公开性、利诱性、社会性。章守全集资后主要支付高额利息，部分用于购置个人房产以及购买彩票等个人消费，不用于生产经营，致使集资款不能返还，其主观上具有非法占有的目的。综上，章守全的行为构成集资诈骗罪。此节上诉理由不能成立，不予采纳。
对章守全提出诈骗数额中没有扣除利息转为本金的部分的上诉理由，经查：审计人员根据集资群众提供的借条、银行存款、转账凭单、被害人报案材料以及询问笔录等资料，审核得出章守全最终不能返还集资款的数额，客观、准确，原判据此认定章守全集资诈骗数额正确。章守全此节上诉理由与查明事实不符，不能成立，不予采纳。
对章守全提出其没有编造借款理由的上诉理由，经查：章守全虽准备在芜湖市鸠江区大桥镇开发房地产项目，但最终没有取得土地，后章守全隐瞒真相仍以开发该项目为由借款，此节事实有证人吴某某证言、熊某某等被害人陈述等证据证实，章守全在侦查阶段亦予供认，足以认定。章守全此节上诉理由不能成立，不予采纳。
对章守全提出原判认定其无业错误的上诉理由，经查：章守全曾任法定代表人的安徽省南陵县弋江镇橡塑制品厂、南陵县弋江镇第二精米厂，均系集资所有制企业，且已被吊销营业执照，现章守全提出上述企业是其个人企业与查明的事实不符，且章守全到案后一直供述案发前几年没有具体职业，故一审认定其无业并无不当。章守全此节上诉理由不能成立，不予采纳。
本院认为：上诉人章守全违反国家金融管理法律规定，以非法占有为目的，使用诈骗的方法，许以高额回报，公开向社会吸收资金，造成集资款1532.55万元不能返还，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，应依法惩处。一审法院根据章守全的犯罪事实、情节以及对社会的危害程度，所作量刑并无不当。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 刘以军
代理审判员 李 森
代理审判员 高洪波
二〇一四年七月二十一日
书 记 员 葛英好
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。