广东省深圳市龙岗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）深龙法刑初字第373号
公诉机关深圳市龙岗区人民检察院。
被告人黄某挺（伪造身份为彭某潜），男，1977年10月13日出生，汉族，高中文化，户籍地址：广东省东莞市。因本案于2013年3月29日被羁押，同年3月30日被刑事拘留，同年4月28日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。
深圳市龙岗区人民检察院以深龙检刑诉（2014）235号起诉书指控被告人黄某挺犯合同诈骗罪，于2013年1月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市龙岗区人民检察院指派检察员李景乐出庭支持公诉。被害人张某及其代理人广东世纪华人律师事务所律师余某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
深圳市龙岗区人民检察院指控，2011年3月，被害人张某经他人介绍认识被告人黄某挺。被告人黄某挺自称系深圳市XX投资担保有限公司、深圳市XX房地产开发有限公司法定代表人彭某潜，并可帮助张某办理赎楼、抵押贷款事宜。双方约定由黄某挺为张某办理其名下已抵押的6栋厂房的赎楼及重新抵押贷款事宜。被告人黄某挺在房产已赎出的情况下，向被害人张某隐瞒房产已赎出的事实，谎称自已与张某是合作伙伴关系，与黄某签订《借款协议》，向黄某借款人民币1800万元，被告人黄某挺将其中1070万元占为己有并潜逃至南昌、福州等地。2013年3月29日，被告人黄某挺被公安机关抓获归案。
公诉机关为证实指控的事实，当庭宣读和出示了书证，证人证言，被害人陈述，被告人的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人黄某挺无视国家法律，以虚假身份与他人签订合同，在签订、履行合同过程中骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。并建议对被告人黄某挺判处十四年至十五年有期徒刑，并处罚金。
被告人黄某挺对公诉机关指控的犯罪事实有异议，称起诉书指控的犯罪事实不属实。被告人黄某挺对公诉机关指控其犯合同诈骗罪不认罪。
经审理查明，被告人黄某挺冒用广东省陆河县某村已故村民彭某潜（彭某潜本人已死亡）的身份，并办理了居民身份证。被告人黄某挺用彭某潜的身份注册成立深圳市XX投资担保有限公司、深圳市XX房地产开发有限公司，并注册彭某潜为该两家公司的法定代表人。
2011年3月，被害人张某经他人介绍认识被告人黄某挺。被告人黄某挺自称系深圳市XX投资担保有限公司、深圳市XX房地产开发有限公司法定代表人彭某潜，并可帮助张某办理赎楼、抵押贷款事宜。双方约定由黄某挺为张某办理其名下已抵押的6栋厂房（房地产证号：深房地字第××号）的赎楼及重新抵押贷款事宜，双方于2011年3月23日在深圳市宝安区公证处进行了委托公证。后被告人黄某挺提出因其资金不足，转由吴某出资赎楼，张某同意后于2011年4月18日与吴某签订了《委托书》并进行了委托公证。
2011年5月3日，吴某出资人民币700万元代张某清偿了中国农业银行的银行按揭贷款，办理了解除抵押登记手续，并从深圳市房地产权登记中心拿出涉案房产的房地产证原件。
2011年5月9日，被告人黄某挺向张某隐瞒房产已赎出的事实，对吴某、黄某谎称自已与张某是合作伙伴关系，骗取他人签订《借款协议》。《借款协议》约定彭某潜及深圳市XX房地产开发有限公司为借款人，黄某为出借人，张某为担保人，彭某潜、深圳市XX房地产开发有限公司向黄某借款人民币1800万元，借款期限三个月，从2011年5月9日至2011年8月9日，借款月息为借款金额2.5%，借款人每月10日前将月息支付给出借人，张某作为担保人同意与出借人签订《抵押合同》并办理房地产权抵押登记手续，作为借款的担保。2011年5月10日，在被告人黄某挺的要求下，黄某与张某签订《抵押合同》，约定将涉案房产抵押给黄某。张某未在《借款协议》、《抵押合同》上签字，而均是在被告人黄某挺的要求下，由吴某作为张某的代理人代为签名。2010年5月10日，黄某、黄某挺、吴某等人前往深圳市房地产权登记中心办理抵押登记备案，同去人员中不包括张某。
2011年5月11日，黄某依约定支付人民币1800万元至吴某指定账户，吴某扣除赎楼款人民币700万元及手续费人民币30万元后，将剩余的人民币1070万元转入被告人黄某挺指定账户。
被告人黄某挺取得上述赃款后立即潜逃至南昌、福州等地，更换手机号码并使用虚假身份逃避侦查，并用所得赃款在江西省南昌市以其前妻杨某某名义购买南昌市某小区2栋2单元302房一套，在福建省福州市投资成立中XX投资有限公司（被告人黄某挺系实际投资人与控制人）及偿还个人债务。
2013年3月29日，被告人黄某挺被公安机关抓获归案。
2013年4月24日，深圳市公安局依法查封了杨某某名下的南昌市某小区2栋2单元302房一套。2013年5月9日深圳市公安局依法冻结了中XX有限公司100%股权。
由于被告人黄某挺携款潜逃，借款人黄某于2011年6月9日向广州市天河区人民法院提起民事诉讼，广州市天河区人民法院经审理作出（2011）穗天法民二初字第1757号民事判决，判决彭某潜、深圳市XX房地产开发有限公司偿还黄某借款1800万元及利息，张某承担连带清偿责任。该案审理期间，经黄某申请，广州市天河区人民法院裁定查封了张某的涉案房产。
张某不服该判决，上诉至广东省广州市中级人民法院。该案二审期间，张某与黄某于2013年8月13日达成和解协议，张某一次性支付黄某1350万元，黄某申请解除了对张某涉案房产的查封。张某于2013年8月28日申请撤回上诉，被广东省广州市中级人民法院裁定准许。
在本案审理期间，被害人张某向本院出具了《刑事谅解书》，对被告人的行为予以谅解，请求法院对被告人从轻处罚。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被害人张某陈述2011年3月初，其通过老乡认识了深圳市XX房地产开发有限公司的法定代表人彭某潜。当时彭某潜向其介绍说是深圳市XX投资担保有限公司的法定代表人，可以帮其转按揭贷款。其在深圳市龙岗坪地街道某居民小区有5栋厂房及1栋宿舍，房产在银行按揭贷款，尚有700万元没有还清。其和彭某潜谈好，由彭某潜出700万元帮其还银行贷款并赎楼，然后帮其重新去银行贷款2000万元，其支付700万元赎楼款的1.5%的利息给彭某潜。2011年3月23日上午，其和彭某潜到宝安区龙华公证处签订《委托书》，委托彭某潜办理房产的赎楼贷款手续。2011年4月18日，彭某潜说他没有这么多钱赎楼，介绍深圳市汇宝通投资公司经理吴某给其，让吴某帮其赎楼。当天上午，其与彭某潜、吴某到深圳市公证处签订《委托书》，委托吴某、林某标、李某、郑某雄、刘某代理办理房产的赎楼贷款手续。当天晚上其和彭某潜在深圳市龙华街道某大厦1413办公室签订《借款合同》，以深圳市XX投资有限公司为担保人，其为借款人，约定借款2000万元，其中700万元划入深圳市XX投资有限公司，1300万元划入其账号。2011年5月3日，吴某帮其赎楼出来后，彭某潜让其重新签订《借款合同》，将4月18日签订的《合同》的甲方由“担保人”改为“贷款人”，由深圳市XX投资有限公司改为彭某潜本人。2011年5月中旬，其联系不到彭某潜，彭某潜的公司也搬走了。2011年5月25日其到龙岗区房地产权登记点办理房产的遗失补发申请。过了几天房地产权登记点时工作人员告诉其，其的房产被申请抵押借款1800万元，由于未授权向个人借款及借款利息偏高未抵押成功。其一直在找彭某潜，无法找到他。2011年6月中旬，其领取房产证时发现房产给广州市天河区人民法院查封。
2、证人吴某证实2011年4月初一天，李某找其帮忙赎楼，房产是龙岗区坪地街道某居民小区厂房5栋及宿舍楼1栋，再以赎出来的房产抵押给其，向其多借1100万元，加上赎楼款700万，共借款1800万。当天下午，其和李某在龙岗区厂房看了一下。晚上在彭某潜位于深圳市龙华新区一家宾馆的办公室里，见到彭某潜，当时其问彭某潜，房产是不是彭某潜的，彭某潜说不是他的，是他朋友张某的，说他们有房地产开发合作，张某没空，委托他办理赎楼贷款。彭某潜拿了张某的委托书和张某的身份证原件、公证书、银行借款合同和银行卡给其看。彭某潜说一共要借1800万，其不同意，彭某潜就让其帮忙赎楼，在经老板同意后，其与公司同事方某忠和彭某潜到农业银行办理赎楼，其拿到了涉案房产的房产证。又过3天左右，彭某潜约了广州某某信用担保有限公司刘某、黄某到银行房产交易中心，让其过去办抵押手续。在房产交易中心，对方将700万元划到深圳市信德行贸易有限公司账上后，其在《借款协议》、《抵押合同》上签上“张某代理人：吴某”，并向房产交易中心提交办理抵押资料。之后对方将人民币1100万元转到深圳市某某行贸易有限公司账上，扣除赎楼金700万元及10.5万元手续费，根据彭某潜要求，其将剩余的款项转到汕头的一家建筑公司。
3、证人李某证实2011年4月上旬，陈某甲打电话给其说有一个房产要做红本抵押贷款，因为金额太大，其公司做不来就把业务介绍给吴某。其去看过厂房后与吴某一起来到彭某潜办公室，彭某潜介绍说他和张某合伙在惠州或河源做房地产项目，需要钱，张某欠他2000万元，让其帮忙把楼赎出。彭某潜说他会找广州朋友抵押贷款2000万元，要求其把楼赎出后把房产证给他，他就还公司700万元并支付4%的手续费。后来吴某的公司同意做这笔业务，其与彭某潜、张某、陈某甲一起到公证处，张某在公证下签了《委托书》，还在吴某提供的《借款合同》、《借款借据》上签名，主要内容是向吴某公司借款700万元，彭某潜在《担保合同》上签字对700万元进行担保。之后他们进行赎楼工作其没参与不清楚。后来彭某潜、吴某一起找到其，彭某潜请其帮忙将钱转成现金，其就找到汕头市某某建筑有限公司，让该公司换现金。吴某将钱转到该公司账户后，扣除该给其和陈某甲的手续费约17万元后，将剩余的钱直接转给了彭某潜。之后一直没有见到彭某潜。直到2011年6、7月，陈某甲告诉其张某在找彭某潜，听说彭某潜跑了。
4、证人刘某证实2011年4月初，其通过深圳市XX房地产有限公司员工刘某认识了彭某潜。彭某潜想向其公司抵押借款2000多万元，后来彭某潜找到其，说张某是他进行房地产开发合作伙伴，现在用张某的房产做抵押贷款。过了几天，其与彭某潜、刘某到张某名下房产评估，评估得出市值2200万元左右。其向公司股东会报告，公司同意由黄某借钱给彭某潜。5月10日，其和黄某、彭某潜、吴某到深圳市房产交易中心，黄某和彭某潜签订《借款协议》，吴某作为张某的代理人，在《借款协议》、《抵押合同》上签字，签好合同后，其将相关材料交给深圳市房产交易中心，办理抵押手续，吴某在现场将深圳市某某行贸易有限公司账户提供给其，其回公司后当天让刘某某转了两笔钱到该账户，其中诚某公司转了1600万元，剩下的200万元由黄某从广州某某文化有限公司转到该公司账户。一周后，其找彭某潜问抵押手续办好没有，其说暂时没有，之后彭某潜就一直没回电话。等到6月3日接到吴某电话说抵押手续被驳回，其和黄某向广州天河区法院提起民事诉讼，对彭某潜名下财产诉讼保全，同时也对张某的担保物进行财产保全。
5、证人陈某甲证实2011年上旬，中介人小王和彭某潜到其公司说彭某潜要借款，并拿了张某的房产证复印件给其看，其将此业务介绍给李某，李某介绍给吴某。我们去看过厂房后到彭某潜办公室，彭某潜介绍说他和张某合伙在惠州或河源做房地产项目，需要钱，张某欠他2000万元，让其帮忙把楼赎出。彭某潜拿了张某的委托书、身份证原件、公证书、银行借款合同和银行卡给打架看，说他有权力卖张某的房产，吴某说公司只能借1600万元。彭某潜就说他在广州的朋友能借款2000万元，利息也低，让公司先把房赎出来好了。2011年4月18日，其与彭某潜、李某、张某到深圳市公证处，张某签了《委托书》、《借款合同》、《抵押合同》给李某，彭某潜签了《担保合同》给李某，接下来赎楼的事情就是吴某处理。
6、证人陈某乙证实2011年5月上旬，其朋友李某打电话说深圳的担保公司要放一笔贷款给个人，其无法将款项转给私人账户，让其帮忙转，其同意了。2011年5月11日，李某从深圳市某某行贸易有限公司账户转了两笔分别为650万元、89.5万元到其公司账户，钱进账后，李某让其把钱转到彭某潜的个人账户，其将钱先转到其女朋友许某丽个人账户后，再转给彭某潜。2011年5月12日李某转了350万元到金某公司账户，其又重复操作，将3494750元转到彭某潜账户，李某叫我留下几千元，剩下的18万余元转到李某给其的另一个个人账户上。
7、证人黄某证实以其名义向彭某潜出借的资金18OO万元是黄某周从其公司安排放款的，并不是其个人资金。2011年5月10日，其到深圳与彭某潜，吴某等人签订协议，共有其与刘某、彭某潜、吴某四个人在场。张某没有在场。公司与被害人张某达成和解协议，约定张某偿还1350万元给公司，其解除对涉案房产的查封。其借款1800万元给彭某潜，现在只收回来1350万元，有450万元本金尚未收回，另外还有2011年5月以来的利息。
8、证人杨某某证实被告人黄某挺是其前夫，2011年5月前后，黄某挺曾转账10万元给其，这个是两人离婚时被告人约定给其的钱。之后其在南昌买了一套房，让其过去南昌办过户，但房产证没给其，其自己没有开过农行的银行账户，农行的银行账户应该是黄某挺用其的身份证开的。
9、被告人黄某挺在侦查阶段对于其诈骗行为均供认不讳。供述其叫黄某挺，被抓获前在使用哥哥黄某剑的身份。彭某潜是其老家的一个堂弟，很早就死亡了，死亡后没有销户，其在2009年时通过老家的朋友在当地公安机关办了彭某潜的身份证，这个身份证原件在2011年5月和张某签订协议时还用过，之后没再用过，就不知道放到哪里了。2011年3月，其认识张某，本来是要谈合作的，但张某说没有资金，只有5栋厂房和1栋宿舍楼，其跟张某说可以找到人把厂房赎出来重新贷款以获取更多流动资金。当时其在深圳注册了两家公司，一家是深圳市XX房地产开发有限公司，一家是深圳市XX投资担保有限公司。之后两人商定由其负责出钱将张某欠银行的700万元贷款还清并将房产赎出，之后重新以该房产抵押给银行贷款2000万元，事成后张某向其支付700万元赎楼款的1.5%的利息作为回报。2011年3月23日，张某签了一份委托书给其，并进行公证，委托其代为办理还款、赎楼及重新贷款事宜。但其自已没有那么多钱，就找了深圳市某某通担保有限公司业务经理吴某，他们公司专门是赎楼的。2011年4月28日，其和吴某、张某到龙华公证处，由张某重新签订一份《委托书》，委托吴某办理赎楼及担保融资等事宜，之后我和张某签订了一份《借款合同》，约定其以XX公司为担保人，以张某的房产作为抵押物借款2000万元，其中700万元划入XX公司账户，1300万元划入张某账户，XX公司用收到的700万元帮助张某赎楼，后来考虑公司名义借款不能计算利息，其和张某又重新签订一份《借款合同》，除将担保人XX公司改为“贷款人彭某潜”之外，其他内容与前一份合同基本相同。签完合同后，吴某转账700万元到农业银行深圳红岭支行赎楼并取出房产证，而其联系一个在广州的朋友刘某，他是开担保公司的，可以借款。其和刘某商定好，以张某的房产作为抵押向刘某借款1800万元，借款期限3个月，借款月利息为2.5%。2011年5月，刘某带着一个叫黄某的女子带深圳，我和吴某、刘某、黄某在深圳市房产交易中心一楼的咖啡厅签订《借款协议》，这份协议是由其与吴某、黄某三人签订，协议约定黄某是出借人，其是借款人，吴某代表张某作为担保人，由其向黄某借款1800万元，张某以其厂房进行抵押作为借款的担保，当天刘某安排放款700万元至吴某账户，我们现场在房产交易中心办理抵押，即将张某的厂房抵押给黄某，第二天刘某将另外的1100万元扣除利息、手续费之后的余款都转给吴某账户，再由吴某扣除他要收取的28万元手续费后将余款转给其，应该有1070万元左右。其收到的这1070万元后，将800万元转入其实际使用的前妻杨某某名下的账户，其余的那270万元陆续被其转账支取。其中200多万元用于偿还个人债务，用120万元在江西南昌购买了某某花园一套房产，用120万元买了一部奔驰车。剩余的资金大部分用于后来在福州注册中XX公司以及到湖南投资房地产项目了。其在福州注册成立的中XX投资有限公司的账户于2012年1月11日进账的700万元人民币是用于变更注册资本，这700万元中有从张某那里骗得的1070万元剩余的一些钱，还有些其个人自有的资金。
10、接受案件登记表、立案决定书。证实被害人张某于2011年8月9日向深圳市公安局报案。深圳市公安局经审查，于2011年9月16日决定对本案立案侦查。
11、起诉状、广州天河区人民法院传票、民事判决书、裁定书。证实彭某潜未偿还黄某1800万元，黄某向广州市天河区人民法院提起诉讼，法院判决张某承担抵押担保责任，并将涉案房产查封。
12、广州市中级人民法院民事裁定书、和解协议。证实张某不服一审判决，提起上诉。二审期间，张某与黄某达成和解协议，张某一次性支付黄某1350万元，黄某申请解除了对张某涉案房产的查封。张某于2013年8月28日申请撤回上诉，被广东省广州市中级人民法院裁定准许。
13、委托书、公证书。证实2011年4月18日，张某委托吴某、林某标、李某、郑某雄、刘某为其深圳市龙岗区坪地街道某居民小区厂房（1-5）、宿舍的房产到银行办理赎楼贷款，到担保公司办理上述房产赎楼贷款担保、融资手续，代为签署、变更委托担保协议书、房地产买卖协议、划账委托书、借款合同、借款借据、抵押合同、抵押物价值确定函等文件资料及办理前述合同的公证。2011年3月23日，张某委托彭某潜办理领取深圳市龙岗区坪地街道某居民小区厂房（1-5）、宿舍的房产证。
14、房产证复印件。证实张某拥有深圳市龙岗区坪地街道某居民小区厂房（1-5）、宿舍的所有权。
15、说明、账户转账单。证实黄某同意借款1800万元给彭某潜已，转账已给吴某指定的深圳市信XX贸易公司账户。
16、借款合同，由张某与彭某潜签订。证实张某与彭某潜达成协议：由张某向彭某潜借款2000万元，其中700万元在彭某潜代张某赎楼成功即为发放，第二笔1300万元由彭某潜划入张某指定账户。
17、借款协议、抵押合同，由彭某潜与黄某签订、吴某代张某签字。证实彭某潜与黄某达成协议，由彭某潜向黄某借款1800万元，月利息为实际借款额的2.5%，以张某房产为抵押并进行抵押登记，吴某代替张某签名。
18、户籍证明、身份证复印件、情况说明。证实被告人黄某挺具有刑事责任能力，黄某挺套用彭某潜身份证。
19、华夏银行网上银行电子单、农业银行账户明细。证实深圳市信XX贸易公司将1089.5万元转入汕头金某建筑公司，汕头金某建筑公司将1089.5万元转入许XX个人账户，许某丽将1070万元转入彭某潜个人账户。
20、南昌市买卖房合同、房产交易信息。证实彭某潜在2011年8月以杨某某名义在江西省南昌购买一面积为135平米的商品房。
21、抓获经过。证实被告人黄某挺于2013年3月29日在厦门高崎机场候机楼被抓获。
22、说明一份及电子转账凭证四份。由广州诚某信用担保有限公司出具。证实该公司受黄某指令，于2011年5月10日、11日将合计1600万元人民币转至深圳市信XX贸易有限公司，该款项所有权归黄某。
23、说明一份及电子转账凭证一份。由广州市某某文化传播有限公司出具。证实该公司受黄某指令，于2011年5月11日将200万元人民币转至深圳市信XX贸易有限公司，该款项所有权归黄某。
24、深圳市XX投资担保有限公司工商登记资料。证实该公司注册资本30万元，彭某潜出资24万，黄海剑出资6万。彭某潜为法定代表人。
25、深圳市XX房地产开发有限公司工商登记资料。证实该公司注册资本100万元，彭某潜出资51万，黄海剑出资49万。彭某潜为法定代表人。
26、行政判决书。
27、南昌市某某小区2栋2单元302房产查封，福建省福州市投资成立中XX投资有限公司的股权冻结的相关材料。
28、刑事谅解书。
本院认为，被告人黄某挺无视国家法律，以非法占有为目的，以虚假身体与他人签订合同，在签订、履行合同过程中，骗取对方财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人黄某挺否认犯罪，但被告人在签订、履行合同过程中，虚构身份，骗取张某、黄某等人的信任，将他人的房产抵押借款，将获得的款项据为己有，拒不偿还黄某借款，进而携款潜逃，更换手机号码，并再次使用虚假身份逃避侦查的事实清楚，有被害人陈述、证人证言、书证、物证等证据为证，证据之间可以相互印证，形成完整清晰的证据链，被告人主观上非法占有被害人钱财的目的明确，客观上实施了诈骗行为，被告人有关上述行为规范、合法的解释均不能成立，被告人主张其无罪的辩护意见，本院不予采纳。本案审理期间，被害人张某向本院出具《刑事谅解书》，对被告人的行为予以谅解，对被告人酌情予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议，未考虑被告人取得被害人张某谅解的新情况，量刑偏重，本院不予采纳。本案审理期间，被害人张某向本院提起附带民事诉讼，经本院审查，被害人张某的诉请不符合刑事附带民事诉讼案件的受理范围，本院对其起诉依法未予以处理。被害人张某可另循其他法律途径解决。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人黄某挺犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年七个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月29日起至2024年10月28日止。罚金自本判决书生效之次日起一个月内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 苏晓东
人民陪审员 罗荣潜
人民陪审员 肖金凤
二〇一四年四月十六日
书 记 员 蓝 倩
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