贵州省遵义市汇川区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黔0303刑初578号
公诉机关贵州省遵义市汇川区人民检察院。
被告人康功勋，男，1978年2月20日生，河南省伊川县人，汉族，初中文化，贵州金川行投资管理有限公司执行董事兼总经理，住河南省伊川县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年4月27日被遵义市公安局汇川分局刑事拘留，同年5月8日被取保候审。
被告人康治立，男，1978年8月6日生，河南省伊川县人，汉族，高中文化，贵州金川行投资管理有限公司股东，住河南省伊川县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年5月5日被遵义市公安局汇川分局刑事拘留，同年5月8日被取保候审。
贵州省遵义市汇川区人民检察院以汇检公诉刑诉（2017）543号起诉书指控被告人康功勋、康治立犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月24日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。贵州省遵义市汇川区人民检察院检察员杨世志出庭支持公诉，被告人康功勋、康治立到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
经审理查明：2014年5月29日，被告人康功勋、康治立以向社会不特定群众融资为目的，租赁遵义市汇川区人民路市政府住宅二小区A1栋1-6号门面，设立贵州金川行投资管理有限公司。康功勋、康治立未获得中国银行业监督管理委员会从事金融业务许可，采取发布广告、发放宣传单等形式，以1万元为单位三个月利息1.5%、六个月利息1.6％的高额利息为诱饵，非法吸收社会不特定对象公众存款。
2014年7月至12月期间，康功勋、康治立为河南洛阳坦邦镍钼有限公司融资，向韦某、张某1等39名社会不特定群众非法吸收公众存款合计人民币2,451,400元。2014年11月2日、12月7日、12月29日，被告人康治立将其中150万元用于支付其承建的河南省洛阳市洛河东段生态治理工程工资及机械开支，剩余部分康功勋用于支付、退还被害人的利息及部分本金和维持公司运转。
公安机关立案前，康功勋四次筹款退还被害人，尚有1,685,124元未退还。2017年5月5日，被告人康治立主动到公安机关投案，如实供述了犯罪事实。2017年5月8日、7月21日，康功勋退出赃款1,693,558元，已扣押在案。柏平等32名被害人出具谅解书，对康功勋、康治立表示谅解。
被告人康功勋、康治立非法吸收公众存款的细目如下：
1、向钱某1（身份号码）借款2万元，已支付利息960元，归还本金5,200元；2、向某1正碧借款5万元，已支付利息800元，归还本金1.3万元；3、向钱某2（身份号码）借款2万元，已支付利息960元，归还本金5,200元；4、向娄某（身份号码）借款35万元，已支付利息16,380元，归还本金7万元；5、向韦某（身份号码）借款20万元，已支付利息8,321元，归还本金11万元；6、向张某2（身份号码）借款10万元，已支付利息3，040元，归还本金2.6万元；7、向李某1（身份号码）借款2万元，已支付利息900元，归还本金9,000元；8、向某1述礼（身份号码）借款2万元，已支付利息882元，归还本金5,200元；9、向李某2（身份号码）借款5万元，已支付利息2,250元，归还本金1万元；10、向施某康（身份号码）借款10万元，已支付利息6,453元，归还本金4.6万元；11、向某2（身份号码）借款14万，已支付利息5,971元，归还本金2.74万元；12、向戴某（身份号码）借款3万元，已支付利息1,350元，归还本金6,000元；13、向黄某1（身份号码）借款2万元，已支付利息900元，归还本金9,000元；14、向夏某（身份号码）借款1.2万元，已支付利息549元，归还本金2,400元；15、向宋某1（身份号码）借款9,400元，已支付利息429元，归还本金1,000元；16、向张某3（身份号码）借款5万元，已支付利息5,552元，归还本金1.3万元；17、向某1家玉（身份号码）借款3万元，已支付利息1,350元，归还本金9,700元；18、向邹某（身份号码）借款2万元，已支付利息900元，归还本金5,200元；19、向某1家英（身份号码）借款4万元，已支付利息600元，归还本金1.18万元；20、向王某1（身份号码）借款1万元，已支付利息456元；21、向朱某（身份号码）借款4万元，已支付利息900元，归还本金1,000元；22、向某3（身份号码）借款1万元，已支付利息750元，归还本金2,000元；23、向叶芝兰（身份号码）借款1万元，已支付利息450元，归还本金1,000元；24、向张某1（身份号码）借款5万元，已支付利息2,984元，归还本金8,000元；25、向方某（身份号码）借款15万元，已支付利息6,703元，归还本金9,000元；26、向黄某2（身份号码）借款1万元，已支付利息450元，归还本金6,000元；27、向某怀某（身份号码）借款10万元，已支付利息4,500元，归还本金6.4万元；28、向周某（身份号码）借款15万元，已支付利息4,560元，归还本金3万元；29、向某1晓义（身份号码）借款10万元，已支付利息6,200元，归还本金2万元；30、向张某4（身份号码）借款6万元，已支付利息2,700元，归还本金1.56万元；31、向宋某2（身份号码）借款2万元，已支付利息300元，归还本金2,000元；32、向汤某（身份号码）借款15万元，已支付利息9,350元，归还本金1.5万元；33、向某5（身份号码）借款5万元，已支付利息1,200元，归还本金3万元；34、向杨某2（身份号码）借款10万元，已支付利息3,040元，归还本金2万元；35、向王某2（身份号码）借款3万元，已支付利息456元，归还本金3,000元；36、向何某（身份号码）借款2万元，已支付利息900元，归还本金6,000元；37、向李某3（身份号码）借款1万元，已支付利息150元，归还本金6,600元；38、向姜某（身份号码）借款7万元，已支付利息2,868元，归还本金2.76万元；39、向张某5（身份号码）借款3万元，已支付本金912元，归还本金6,000元。以上借款金额共计2,451,400元，已归还本金657,900元，支付利息108,376元。
上述事实，被告人康功勋、康治立在开庭审理中无异议，且有受案登记表、立案决定书、抓获经过及到案情况说明、银监局证明、被告人供述辩解、证人证言、报案及被害人陈述、投资管理担保合同书、收据、转账凭证、辨认笔录、贵州金川行投资管理有限公司宣传资料、现金日记账册、客户资料、返还客户收益资料、工商登记档案、委托融资担保合同、洛阳市水务局文件、工程建设施工协议书、劳务施工协议、扣押赃款决定书及清单、被害人投资损失金额确认书、谅解书、户籍资料等证据在卷佐证，足以认定上述事实。
本院认为，被告人康功勋、康治立违反国家法律、法规，未经有关部门批准，设立单位法人，通过发布广告、发放宣传单等方式，承诺给付利息回报的方式向社会不特定的群体吸收公众资金，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”之规定，均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。
被告人康功勋到案后，如实供述犯罪事实，审理中认罪态度好。被告人康治立主动到公安机关投案，如实供述了犯罪事实，审理中认罪态度好，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。康功勋、康治立在公安机关立案前积极筹措资金归还被害人，并将剩余赃款退缴到司法机关，有认罪、悔罪表现，又取得大多数被害人谅解。综上，本院决定对康功勋从轻处罚并适用缓刑，对康治立减轻处罚并适用缓刑。
《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条第三款规定“非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已经归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”，被告人康功勋、康治立的犯罪金额为吸收的资金全额2,451,400元，已归还本金657,900元，支付利息108,376元，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部〈关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见〉》“五、关于涉案财物的追缴和处置问题。向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。”之规定，除已归还的本金外，所支付的利息可予折抵本金，故本案涉案财物追缴并发还被害人的金额中应将己归还的本金和支付的利息扣除。扣押在案的赃款，发还各被害人，合计1,685,124元。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条、第七十二条、第七十三条、《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条第一款、第三条第二款、第三款及《最高人民法院〈关于适用财产刑若干问题的规定〉》第一条、第二条之规定，判决如下：
一、被告人康功勋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力的第二日起三十日内向本院缴纳。期满不缴纳，强制缴纳。）
二、被告人康治立犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力的第二日起三十日内向本院缴纳。期满不缴纳，强制缴纳。）
三、扣押在案的赃款，发还被害人（发还名单及金额详见附页清单）合计1,685,124元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省遵义市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 贾 怒
人民陪审员 钟光荣
人民陪审员 佘大其
二０一七年九月八日
书 记 员 杨天云
附发还被害人名单及金额清单：
被害人
金额
被害人
金额
钱元宏
13840元
刘正碧
36200元
钱晓英
13840元
娄义娥
263620元
韦柳
81679元
张兰美
70960元
李明芳
10100元
刘述礼
13918元
李凡启
37750元
施祥康
47547元
甘元芬
106629元
戴延仙
22650元
黄芝雍
10100元
夏永福
9051元
宋生久
7971元
张明秀
31448元
刘家玉
18950元
邹洪德
13900元
刘家英
27600元
王怀尧
9544元
朱永顺
38100元
柏平
7250元
叶芝兰
8550元
张骥
39016元
方奎
134297元
黄淑兰
3550元
袁怀敏
31500元
周元英
115440元
刘晓义
73800元
张秀梅
41700元
宋萍
17700元
汤正珍
125650元
代娇
18800元
杨芳
76960元
王鑫
26544元
何应碧
13100元
李时琴
3250元
姜天会
39532元
张世英
23088元
以上共计被害人39名，发还金额合计人民币1,685,124元。