成都市温江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）温江刑初字第148号
公诉机关成都市温江区人民检察院。
被告人张小琴。
成都市温江区人民检察院以成温检公诉刑诉（2014）118号起诉书指控被告人张小琴犯诈骗罪，于2014年5月30日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序并组成合议庭，于2014年6月11日公开开庭审理了本案。成都市温江区人民检察院指派检察员刘旭出庭支持公诉，被告人张小琴到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年12月7日至2014年1月7日，被告人张小琴在成都市温江区“西蜀尚都”小区居住期间，使用“王小丽”的假名以帮助被害人张某琼放贷获取高额利息为由，先后3次从张某琼处骗取人民币81000元。2014年1月9日张某琼要求张小琴归还借款时，张小琴即于次日凌晨搬离该小区逃匿，直至2014年4月22日张小琴被公安机关在四川省双流县挡获归案。
为支持上述指控事实，公诉机关当庭出示的证据有被害人陈述、证人证言、书证、视听资料、被告人供述及辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人张小琴以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公民财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究刑事责任。
被告人张小琴在庭审中辩称自己只是借款，自己没有说过在该小区买有住房。
经审理查明，2013年9月，被告人张小琴因赌博欠下近100万的债务后到成都市温江区“西蜀尚都”小区借住，并经常到该小区＊栋＊楼＊号的麻将馆打牌，称自己叫“王小丽”，在该小区的住房是自己的。在此过程中，逐渐与在此当服务员的被害人张某琼熟悉，获得信任后，被告人张小琴告诉被害人张某琼，称自己可以帮助放贷以获取高额利息。在2013年12月7日至2014年1月7日期间，被害人张某琼先后3次共拿给被告人张小琴人民币81000元。被告人张小琴将该款用于赌博和生活开支。在被害人张某琼有所怀疑于2014年1月9日要求被告人张小琴归还“借款”时，张小琴即于次日凌晨1时许搬离该小区，并停用自己原来使用的手机号码。直至2014年4月22日张小琴被公安机关在四川省双流县挡获归案。
上述事实，有经庭审质证的下列证据证实：
1、受案登记表、立案决定书及到案经过，证实本案的报案、立案和被告人张小琴的到案情况。
2、被告人张小琴的身份信息，证实其户籍情况。
3、被告人张小琴的存款凭条及客户交易查询，证实被告人张小琴的银行帐户的存取款情况。
4、被害人张某琼的取款回单、凭证，证实被害人张某琼于2013年12月7日取款16000元；于2013年12月23日取款25700元；于2014年1月7日取款45000元。
5、证人谢某某的证言、辨认笔录及照片，证实在2014年1月10日晚上，张某琼给我打电话，让我到小区监控室去。我到后，看见张某琼在监控室里面让保安帮忙调取监控视频，我问是怎么回事，张某琼说我们小区的王姐找不到了，王姐之前拿了她8万多元钱，怀疑被王姐骗了。王姐也是住在我们西蜀尚都小区的，她是住在1栋的，我、张某琼、王姐，还有一个隔壁小区的妇女经常一起吃了饭转街耍，关系还比较好。当时陪张某琼看监控，最后发现王姐在1月10日凌晨1点过的时候，提着几个包的行李坐电梯下楼，之后在小区大门外坐一辆来接她的汽车离开的。大概是在2013年12月20多号的一天中午，我看见张某琼从包里拿出了一叠百元面值的现金出来，然后递给了王姐。张某琼之前一直在小区＊栋＊单元底楼的麻将馆上班，我平时爱在这里打麻将。在2013年9月底的样子，王姐开始爱在这个麻将馆打牌，有时候我们就要一桌打牌，次数多了就混熟了。王姐说她姓王，家在成都，是住的别墅，因为她母亲病了，住别墅一见到外人就要哭，西蜀尚都的房子她是早就买了的，装修了一直没有住，现在将她母亲带过来住，她过来照顾母亲，还请了个保姆在家里帮忙，她老公平时都回来得晚，要晚上11、12点才回家。我们一起耍的时候，我听王姐说她家里是做房地产生意的，资产上千亿，她有个女儿也住在成都的。她每天就是下午1点过开始到麻将馆打牌，打到吃晚饭的时候，我一般就回去了，王姐有时候晚上吃了饭也要打牌。王姐说她老公和女儿都开的好车子，但是我从来没有见过她老公和女儿，她母亲和保姆也都没有见过。王姐我感觉人还是可以，平时比较大方，我们有时候一起吃饭都是她抢着给钱的，她打麻将一般都是打50元的，没有人打50元的时候才会打10元、20元的，我只打10元的。我感觉她家庭条件应该是比较好的。
辨认出王姐就是张小琴。
6、证人吴某某的证言、辨认笔录及照片，证实我在温江区西蜀尚都小区＊栋＊单元＊楼＊号开了一家麻将馆。大概从2013年8、9月份开始，有一个王姓的中年女子经常来打牌，我叫她王姐。王姐在我麻将馆打牌时和我聊天，说她自己就在西蜀尚都买了房子，家庭条件很好，她在温江大学城有10多间铺子，每个月收租金都是20万左右。此外她丈夫是在成都开公司做工程的，总之就是很有钱。王姐说她在西蜀尚都是照顾老人，还请了个保姆，她没有什么事情，每天耍得很无聊，只有每天打麻将混时间。王姐来我麻将馆打牌期间，和我麻将馆的服务员张某琼的关系很好，她们经常聊天，还经常约着一起出去吃饭。大概过了两三个月，好象是冬至节前后有一天，那天王姐没有来打牌，我就和张某琼聊起王姐，我觉得王姐总是吹嘘自己有钱，太高调了，有点不真实，我就提醒张某琼要和王姐保持一点距离，小心吃亏。张某琼就点头表示同意了，之后我们就没多说什么了。大概过了3天左右，张某琼的朋友谢姐就对我说，王姐让张某琼把钱交给她去放贷，然后她给张某琼高额利息，结果张某琼就先后给了王姐8万多元钱放贷。后来张某琼找王姐退钱，当时王姐答应了，结果第二天凌晨1点过就连夜搬家跑了。
辨认出王姐就是张小琴。
7、证人胡某某的证言，证实在2010年左右，我认识了一名叫张姐的中年女子。2013年9月份的时候，张姐给我说她想在温江住一段时间，问我能不能给她找一套房子，因为我们关系比较好，我就直接让张姐住的我在西蜀尚都＊栋＊单元＊＊＊号的房子。2013年年底的一个星期天，当时我回西蜀尚都的房子装空调，就对张姐说我妻子马上要生孩子了，我年前就要把房子收回来自己住，张姐答应了，就说过几天就搬走，然后我就没有管房子了。2014年1月11日凌晨1时许，我就搬回西蜀尚都的房子居住。我回去的时候，张姐已经搬走了，我也没有联系她。第二天，也就是2014年1月12日20时许，我的一个女邻居就找到我，问我王姐在哪里，我有点莫名其妙，然后我问她谁是王姐，她说王姐就是住房子的人，我当时就感觉她口中说的王姐就是张姐，就说张姐已经搬走了。然后这个邻居又问我张姐是不是租了我的房子，我说不是，我是免费把房子拿给张姐住的。之后这个邻居就说张姐骗她说帮她放贷，结果骗了她80000元左右的人民币。我当时反应就是觉得不可能，然后我立刻给张姐打电话，但是张姐的电话一直无法接通。于是我就把我的电话留给了我的邻居，并让她及时报警。张姐有两个电话，其中一个电话号码是13882****＊＊，另外一个是137的号码，具体是多少我记不得了。
8、证人林某某的证言，证实我和张小琴是1988年左右结婚的，后来她开始在外打牌赌博，在外面可能欠了几十万，天天都有债主跑到我家来要债。在2004年的时候，我帮她把这些钱还了，然后和她离婚了。离婚之后她承诺不再赌博了，我也让她继续在家里生活，想她能改过。大概到了2013年7月份的样子，张小琴的朋友来找我，说张小琴欠了对方几万元钱，我一听，回想之前我还给过张小琴10多万元，她说她朋友急用钱，结果这会她朋友还说张小琴借了钱，我就晓她肯定又开始在外面打牌赌博了。当时我回家之后，就不准她再在家里住了。2013年8月中旬的样子，张小琴就搬走了，她搬走了之后，我就没有再和她联系了，这段时间中途回来过一两次拿衣服。我女儿一直跟我生活，后来我女儿嫁人了，她因为张小琴嗜好赌博的事情，她们平时也根本不联系的。从2013年7月份开始，我从很多朋友那里都听说张小琴在外面赌博又欠了很大一笔债，我晓得的估计都有300、400万的赌债。
9、被害人张某琼的陈述、辨认笔录及照片，证实在2013年5月份的时候，我开始在西蜀尚都小区＊栋＊单元＊楼＊号开设的麻将馆上班。2013年9月份左右，有个叫王小丽的妇女就开始在麻将馆来打麻将，她基本上天天都要来打麻将，这样子就熟悉起来了，平时还要一起散步。通过接触，我晓得她居住在西蜀尚都小区＊栋＊单元＊楼＊号，她平时没有上班，她自己说她和她老公一起住，还有一个老人婆和一个保姆都住在一起的，她还说她有一个女儿，这个房子就是她女儿给她买的。一直到了2013年12月初的时候，我和王小丽一起散步的时候，她就说我现在做的麻将馆工作太辛苦，每个月才挣1000多元，不如拿点钱给她，她帮我放出去，给四万元一个月至少2000元钱嘛，她都有几十万放出去了。我当时听到之后还是有点心动，而且想到王小丽又是我们小区的住户，我们也相处几个月时间了，她应该不会骗我的。我当时就答应了，她就说先拿2万元。于是在12月7日下午16点左右，我就和王小丽一起到小区外面路口的交通银行去取钱。在取钱前，王小丽说让我先给她16000元，说是先给我两个月的利息用到，她还说她帮我，她少得一些利息。于是我就取了16000元给她。到了12月22日晚上，我和王小丽散步的时候，她给我说“你干脆再拿2万元钱，就全部按5分的利息来算。”当时我听了之后也没有多想，就答应了。在23日那天早上我就到工商银行取了25700元，在当天中午我就把2万元钱交给王小丽了，谢姐当时也看到了的。这之后一直到2014年1月6日那天，我和王小丽在长安桥耍的时候，她又给我说“你干脆凑够10万元钱，这样子一个月利息都是5000元。”那个时候我已经很信任王小丽了，没多想就答应了。第二天10点过，我和王小丽一起到西蜀尚都小区外面的交通银行，我一次性取了45000元钱出来交给王小丽，她接过钱就装进她的包里了。后我和她一起到柳城大道上的那家建设银行去存的钱，她当时在柜台上存了4万元钱。之后我们就回小区了。当天晚上我感觉钱给王小丽太多了，就给我老公说，我老公就喊我去查一下对方的房子，最好打个条子。在1月8日中午，我就到物管去查看，当时就得知王小丽住的那户户名叫胡某某，就感觉有点不对。当天下午，王小丽在麻将馆耍的时候，我和她在摆龙门阵，她当时就从包里拿了一个农商银行的存折出来，她就翻开一页给我看，她说“你看嘛，这上面本来100多万的，一天这个借钱，那个借钱的，现在只有30来万了。”我当时看了一下存折，存折的户名叫林某某，我正准备将存折拿过来看一下，她就把存折收了。那个时候我感觉更不对了，当天晚上我回家里越想越感觉不对，于是第二天（1月9日）早上我到王小丽楼下给她打电话叫她下楼来，她就下来了，我就和她一起去买东西，然后在路上我就给王小丽说“我老公的工地上出了点事情，急需用钱，要我给他打20万的钱过去，我要先给他凑10万元过去。我现在卡上只有2万元钱，你先把那8万元钱拿给我凑够钱。”当时我说谎就想把我给她的钱拿回来。王小丽当时说“没得事，有我在”。她还说明天就去取钱给我。当天我们还一起吃了晚饭之后才分开。到了1月10号那天，我想到王小丽说了要今天拿钱给我，所以我也没给她联系。一直到当天我吃了晚饭，王小丽都没有给我联系，我就觉得不对了，我就给王小丽打电话，结果无法接通，我又问了麻将馆经常和她打麻将的人，都说当天没法联系上王小丽。我马上到王小丽住的1栋1单元6楼2号去敲门，也没有人。我当时又敲了＊楼＊号的住户，问他住户＊号的人哪里去了，别人说不晓得，我就问＊号这家人的老太婆、保姆呢，结果别人就说没有见过有老太婆和保姆，好象只有她一个人住。我当时就感觉肯定是被骗了，我就赶忙到物管去调取监控，结果就发现王小丽在1月10凌晨1点过，坐电梯下楼，还提了行李，然后大门口的监控就看见有一辆轿车在小区门口接王小丽，当时车上还下来3个人，其中2个陪王小丽又上楼去搬东西，之后王小丽就上车离开了。于是我今天就到派出所来报案了。王小丽的电话号码是13882****＊＊。
辨认出王小丽就是张小琴。
10、被告人张小琴的供述、辨认笔录及照片，证实2013年9月之前我在四川省双流县打牌，输了很多钱，就有很多社会上的人来找我要钱。我就从双流县搬到了成都市温江区西蜀尚都小区＊栋＊单元＊楼＊号还是＊号了。当时那个房子是我租的，房东是我打牌认识的人，那个人没有收我租金，只说叫我租完了以后看到给一点租金。搬进那个小区后，由于我没有工作，所以经常到西蜀尚都小区内的一个麻将馆内打麻将，并在那个麻将馆内认识了“张姐”，我跟“张姐”接触久了，慢慢就和“张姐”成为了朋友，我们晚上还一起去散步。熟悉了以后，我晓得“张姐”家困难，所以我就想在经济上帮“张姐”一把。2013年10月份的样子，我和“张姐”在散步的时候，我的一个朋友就打电话过来问我借6万元钱，我答应了。挂了电话后，我就给“张姐”说我身上只有几千元钱了，她说不存在，她身上有几万元钱，可以借给我，我说每个月还是给她点利息钱。过了几天，“张姐”给了我2万元钱，我退了4000元钱给她，那是利息。大概过了20多天的样子，“张姐”给我打电话，叫我下楼拿钱，这次她给了我2万元钱。到了要到春节的时候，我就叫“张姐”借点钱给我，她就说她借5万元钱给我。我说用不到那么多，结果我就和“张姐”在成都市温江区西蜀尚都小区门口的交通银行取了45000元给我，我又和她一起到建行把钱存进了我的帐户。之后我和“张姐”还是天天在一起耍，耍到要过年的时候，我就到华阳去做生意去了。我告诉“张姐”我叫王小丽。我用假名是害怕社会上的人找到我，我之前因为打牌欠了很多水钱，欠了有100万的样子。我没有告诉“张姐”有保姆、老人婆以及老公一起住，也没有说过房子是女儿买给我的。我是春节前那天晚上我打完牌大概凌晨0点许，我就给我朋友熊某某打电话，让熊某某来接我，当日1时许，熊某某就和她老公开着一辆白色的越野车来接的我，然后我就一直住在她家里。因为当天晚上我在麻将馆看见了一个放我水钱的人，我因为害怕他打我，我就走了。所以就没有打电话给“张姐”。我现在的电话号码是18382****＊＊，之前的电话号码我记不到了。我走了大概两三天换的电话卡。那两三天“张姐”没有联系我，因为我一直关机。不联系“张姐”是因为我身上没有钱，反正她借给我是一年期限，等我有钱了我就还他钱。我说谎了，我没有朋友找我借钱的事情。我平时没有收入，我也不敢给我老公林某某说我差那么多钱的事情。虽然我们离婚了，但我们平时还是住在一起的。我只有找我老公林某某帮忙归还这些钱，而且我打算做生意赚钱。借的81000元用了一部分，还用来还了一些其他朋友的帐。现在还剩了几千元钱了。
辨认出张某琼。
另供述，在我搬走之前，我所用的钱都是和张姐她们几个人打牌、吃饭、耍用完了，因为和她们出去都是我买单。搬走之后的生活开支就是我一个人用的了，没有把这些钱给过其他人。
11、监控视频及截图，证实张小琴于2014年1月10日凌晨1时30分许搬离该小区，以及其于2014年1月7日12时20分许在中国建设银行温江支行隆建所存钱的情况。
在庭审中，被告人张小琴对被害人陈述、证人证言，除辩称自己没有说过在西蜀尚都小区住的房子是自己买的以外，基本无异议。
通过对上述证据的分析，被害人张某琼的陈述能与被告人张小琴的供述相互印证，并有证人谢某某、吴某某、胡某某、林某某等的证言、存款凭条及客户交易查询、取款凭证等证据佐证，能够证实上述认定的事实，认定上述事实的证据来源合法，客观、真实，能够形成证据锁链，本院予以确认。
本院认为，被告人张小琴以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人的财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩罚。成都市温江区人民检察院指控的被告人张小琴犯诈骗罪的基本事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予以支持。对被告人张小琴所持自己只是借款的辩解，本院认为，被告人张小琴在因赌博欠有大量外债的情况下，到西蜀尚都小区借住。期间，不使用真实姓名，并以放贷可获得高额利息为由，骗取他人财物，然后逃匿，已证明其有非法占有他人财物的主观故意，其辩解不能成立，不予采纳；对其所持自己没有说过在该小区买有住房的辩解，也与审理查明的事实不符，不予采纳。鉴于被告人张小琴是初犯，酌情从轻处罚。根据本案的事实、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张小琴犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币10000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月22日起至2018年4月21日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）
二、责令被告人张小琴退赔违法所得财物。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 贺海辉
人民陪审员 喻正权
人民陪审员 刘昌贵
二〇一四年六月十一日
书 记 员 王 艳
附《中华人民共和国刑法》相关法律条文：
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。