辽宁省沈阳市和平区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）辽0102刑初98号
公诉机关沈阳市和平区人民检察院。
被告人胡伟，男，1993年6月14日出生于河南省洛阳市，汉族，大专文化，无职业，户籍所在地河南省洛阳市西工区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年5月17日被抓获，于2016年5月19日被刑事拘留，于2016年6月3日被逮捕。
辩护人王永森，系辽宁龙德律师事务所律师。
被告人刘勇，男，1992年4月25日出生于福建省建阳市，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地福建省建阳市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年5月5日被抓获，于2016年5月7日被刑事拘留，于2016年6月3日被逮捕。
辩护人张庆锐，系辽宁海韵律师事务所律师。
被告人唐建辉，男，1995年5月12日出生于福建省武夷山市，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地福建省武夷山市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年5月4日被抓获，于2016年5月7日被刑事拘留，于2016年6月3日被逮捕。
沈阳市和平区人民检察院以沈和检公诉刑诉（2017）21号起诉书指控被告人胡伟、刘勇、唐建辉犯信用卡诈骗罪，于2017年1月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市和平区人民检察院指派检察员黄理延、刘国良出庭支持公诉。被告人胡伟及其辩护人王永森、被告人刘勇及其辩护人张庆锐、被告人唐建辉到庭参加诉讼。现已审理终结。
沈阳市和平区人民检察院指控，2016年2月15日，被告人胡伟偶然发现使用交通银行信用卡在交通银行的APP“买单吧”、“立码付”软件上进行消费时不需要持卡人提供验证短信，遂于2016年2月15日至2月19日期间，与被告人刘勇、被告人唐建辉及赖某（另案处理）利用从梁某、宋某（均另案处理）处非法获得的大量交通银行信用卡客户资料（包括信用卡卡号、取款密码、持卡人姓名、身份证号等资料），通过制作付款、收款二维码，在上述APP软件中使用，共盗刷付某、赵某、凤某等76名被害人的交通银行信用卡内的资金共计67944元人民币。
2016年5月4日，被告人唐建辉被公安机关抓获；2016年5月5日，被告人刘勇被公安机关抓获；2016年5月17日，被告人胡伟被公安机关抓获。
公诉机关对上述事实，向法庭提供了证人汪某、付某、赵某等人的证言，辨认笔录，扣押物品清单，指认现场笔录，手机照片，银行卡，银行卡交易明细，案件来源，抓捕经过，情况说明，电子证物检查工作记录，以及被告人胡伟、刘勇、唐建辉的供述等证据。公诉机关认为，被告人胡伟、刘勇、唐建辉的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条一款（三）项、第二十五条一款之规定，应以信用卡诈骗罪追究三被告人的刑事责任。
被告人胡伟、刘勇、唐建辉对起诉书指控的犯罪事实和认定的罪名均不否认。被告人胡伟的辩护人提出被告人胡伟具有坦白情节，且协助公安机关抓捕梁某等人，具有立功表现，建议对其从轻、减轻处罚的辩护意见。被告人刘勇的辩护人提出被告人刘勇能如实供述犯罪事实，具有坦白情节，且其在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，建议对其从轻处罚的辩护意见。
经审理查明，2016年2月15日，被告人胡伟偶然发现使用交通银行信用卡在交通银行的APP“买单吧”、“立码付”软件上进行消费时不需要持卡人提供验证短信，遂于2016年2月15日至2月19日期间，与被告人刘勇、被告人唐建辉及赖某（另案处理）利用从梁某、宋某（均另案处理）处非法获得的大量交通银行信用卡客户资料（包括信用卡卡号、取款密码、持卡人姓名、身份证号等资料），通过制作付款、收款二维码，在上述APP软件中使用，共盗刷付某、赵某、凤某等76名被害人的交通银行信用卡内的资金共计67944元人民币。
2016年5月4日，被告人唐建辉被公安机关抓获；2016年5月5日，被告人刘勇被公安机关抓获；2016年5月17日，被告人胡伟被公安机关抓获。
上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、证人陈某的证言以及交通银行提供的报案材料，证实2016年2月15日至2016年2月19日期间，交通银行信用卡中心辽宁省分行多名客户信用卡通过新型支付软件“买单吧”被盗刷，盗刷金额10050元，全国交通银行信用卡中心客户先后有394张信用卡被盗刷，盗刷金额38万余元。
2、证人汪某的证言，证实其于2016年2月19日4时许接到短信通知，其交通银行信用卡被人分四次盗刷人民币1000元。
3、证人宫某的证言，证实其于2016年2月17日12时接到短信通知，发现其交通银行信用卡被人分四次共盗刷人民币1000元。
4、证人付某的证言，证实其于2016年2月17日接到短信通知，发现其交通银行信用卡被人分四次共盗刷人民币1000元。
5、证人赵某的证言，证实其于2016年2月17日3时许接到短信通知，发现其交通银行信用卡被人分四次共盗刷人民币1000元。
6、证人凤某的证言，证实2016年2月17日，其交通银行信用卡被人分四次共计盗刷人民币1000元。
7、证人杨某的证言，证实2016年2月17日，其交通银行信用卡被人分四次共计盗刷人民币1000元。
8、证人柳某的证言，证实2016年2月17日，其交通银行信用卡被人分四次共计盗刷人民币1000元。
9、证人赖某的证言，证实2016年2月中旬某日，刘勇向其借一部手机以及绑定银行卡的微信用于洗钱，并称每转一万元钱给其好处费四、五百元。洗钱就是洗刘勇从别人银行卡里盗刷出来的钱。当晚其在建阳火车站附近的风尚酒店将手机、银行卡交给了刘勇，并将微信号告诉了刘勇，随后一直在刘勇的房间呆着。刘勇、胡伟还有一名年轻男子就利用其微信操作收款、转款。第二天，其兴业银行和中国银行卡均不能再刷钱，刘勇让其再办理一张工商银行的银行卡。其办理两张工商银行卡后没有借给刘勇，之后刘勇给了其四百元人民币。而后，其怕惹麻烦将之前借给刘勇刷钱的两张银行卡均进行了挂失。
10、吕某的证言，证实2016年正月，其通过朋友认识的胡伟、刘勇、唐建辉。当天见面时，三人正在电脑前处理大量的数据，胡伟称这些料（信用卡持卡人姓名、卡号、密码等信息）是可以弄出钱来的，他们正在做准备。过了几天，胡伟给其发微信称不需要卡片，只需要其交通银行的信用卡卡号和密码就能将信用卡内的钱刷走。其将交通银行信用卡卡号和密码告诉胡伟后，胡伟从其信用卡上刷走60多元钱，随后又予以返还。当日，其来到刘勇、胡伟、唐建辉住的宾馆，胡伟说他从交通银行的手机APP“买单吧”进行的操作。其看到胡伟和唐建辉在宾馆电脑上调取各银行信用卡的卡号和密码，并从中挑选交通银行的信用卡卡号和密码，再用手机登录这张信用卡，把钱刷出来，每次几百元。刘勇让其入伙，其没有同意。
11、证人梁某的证言，证实2016年1、2月份其与胡伟在百度贴吧认识的。2月中旬，胡伟称其有渠道能将交通银行信用卡里的钱刷出来，让其提供料子。随后其联系了宋某，宋某表示其手里有料子。随后其联系胡伟，让胡伟将收款二维码做好发过来，其将二维码发给宋某，由宋某盗刷，盗刷的钱会直接进入胡伟提供的银行卡上。然后胡伟再按照比例将盗刷的钱给其通过微信转账，其留一部分后，将剩下的钱转给宋某。后来宋某嫌钱少，其直接将宋某介绍给了胡伟，由胡伟和宋某直接联系。其与胡伟约定的分赃比例为胡伟留三成，其与宋某七成。胡伟分五次一共转给其3500元人民币（每次700元），其留下2200元，分给宋某1300元。
12、证人吴某的证言，证实2016年2月份，应该是过了年，其在梁某家里玩，梁某称通过交通银行APP“买单吧”可以把交通银行信用卡里的钱刷出来，并让其一起找料子，如果找到料子刷出钱，分给其一半。过了一段时间，梁某在网上找到了一个能提供交通银行信用卡客户资料的料主，随后梁某通过QQ开始传递APP“买单吧”生成的二维码截图，将钱盗刷出来。后来梁某赚了两千三百块钱，分给其一千块钱。料子就是交通银行信用卡的客户资料，包括卡号、密码等个人信息。
13、证人宋某的证言，证实2016年2月份，其在百度贴吧认识的梁某。大概2月中旬的一天，梁某让其提供交通银行信用卡的料子（客户名、身份证号、卡号、手机号），说能利用交通银行信用卡的漏洞弄到钱。随后其先后从网名叫“可可笑纳688”的人处弄来五个交通银行信用卡的卡号、密码等信息，并将上述信息先后传给梁某，梁某称一共盗刷5000元人民币，分给其1300元，其转给“可可笑纳688”800元。之后的几天，梁某发给其一个刷钱的收款二维码，其直接转给了“可可笑纳688”，并介绍梁某与对方认识，之后其没有再参与。
14、辨认笔录，证实经证人吕某指认，确定实施信用卡诈骗的人为被告人胡伟、唐建辉、刘勇；经被告人胡伟指认，确定其同案犯为唐建辉、刘勇；经被告人唐建辉指认，确定其同案犯为刘勇、胡伟；经被告人刘勇指认，确定其同案犯为胡伟、唐建辉。
15、信用卡照片，证实经证人宫某、赵某、凤某、汪某、杨某、柳某指认，确定上述人员被盗刷的信用卡。
16、扣押物品清单及手机照片，证实经被告人胡伟指认确定其案发时所使用的手机，该手机被公安机关予以扣押。
17、指认现场笔录及照片，证实经被告人刘勇、唐建辉指认，确定案发地点。
18、电子物证检查工作记录，证实公安机关对唐建辉使用的网盘、网上银行检查，发现不同持卡人的银行卡账号及密码信息以及其银行卡交易等情况。
19、银行卡交易明细，证实三被告人盗刷信用卡交易情况。
20、案件来源、抓捕经过及情况说明，证实案件揭发系公安机关接报警，三被告人到案系被公安机关抓获。
21、拘留证、取保候审决定书、监视居住决定书、不批准逮捕决定书，证实吴某、梁某、宋某被采取强制措施情况。
22、被告人胡伟的供述，证实其于2016年1月份认识的梁某，知道梁某有大量料儿（指的是信用卡持卡人姓名、密码、卡号等）。当年2月份，其先后找到刘勇和唐建辉，称其上家手中有大量的料儿，让二人与其一起从这些料中弄钱出来，费用先由刘勇垫付，二人均表示同意。2016年2月15日，其与刘勇、唐建辉在位于福建省建阳市童游五里樟路口安置小区1号楼风尚酒店开了房间，由刘勇、唐建辉筛选其上线给其提供的料，查询卡内余额信息等，为下一步盗窃卡内钱做准备。当晚，其发现交通银行推出的一款“买单吧”和“立码付”的软件，支付小额转账时不用使用手机验证码。随后其用自己和唐建辉的身份信息制作了两个收款二维码，并分别绑定二人银行卡，然后其试着使用该软件盗刷其掌握的一个交通银行信用卡内0.1元钱。成功后，其又于次日凌晨用吕某的交通银行信用卡试着转了65.22元，又成功了。16日白天，刘勇不在，其和唐建辉就利用手中的交通银行信用卡客户信息刷出了1000多元。期间，其联系梁某为其提供交通银行信用卡的客户信息，只刷成功不到1000元钱。随后由其与胡伟、刘勇负责制作收款二维码，将二维码发给梁某，梁某负责提供料子并盗刷。由于收款账户每日转账上限为1万元，刘勇又将赖某拉入伙，提供收款银行卡。2016年2月15日至19日21时左右，一共盗刷他人银行卡约7万元人民币。其开始时转给梁某七成，后来逐步涨到百分之八十五，剩下赃款其留下一半，另一半分给刘勇、唐建辉。
23、被告人刘勇的供述，证实2016年2月初其通过朋友认识的胡伟，又通过胡伟认识了唐建辉。随后其与胡伟、唐建辉利用胡伟收集的交通银行信用卡持卡人姓名、身份证号码、消费密码、联系电话等资料，通过交通银行APP“买单吧”盗刷他人信用卡。其负责日常开销，挑选银行卡资料，为胡伟和唐建辉提供资金，提供IPAD，进行网上操作刷钱等。唐建辉负责望风，并负责将胡伟提供的信用卡客户信息进行筛选等。赃款分给胡伟的上家七成，剩余三成胡伟拿一半，另一半其与唐建辉再分。扣掉日常开销后，其分得2600元，胡伟分得5000元，唐建辉分得2000元。
24、被告人唐建辉的供述，证实其于2016年1月份认识的胡伟和刘勇。当时胡伟告知其有一批料子能出钱，问其是否一起做，其表示同意。2月份，其与胡伟、刘勇在建阳风尚酒店内，利用胡伟提供的交通银行信用卡客户资料，通过APP“买单吧”进行盗刷。按照约定，盗刷钱款胡伟分给其上线七成，余款胡伟拿一半，剩下一半其与刘勇均分。在此期间，其负责放风、筛选交通银行信用卡客户资料。
本院认为，被告人胡伟、刘勇、唐建辉以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，三被告人的行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控成立。
关于被告人胡伟的辩护人提出被告人胡伟具有坦白情节，且协助公安机关抓捕梁某等人，具有立功表现，建议对其减轻处罚的辩护意见。经查，现有证据证实梁某明知胡伟等人实施信用卡诈骗犯罪的情况下，仍向胡伟提供交通银行信用卡客户信息，并分得赃款，二人系同案，即使被告人胡伟提供了梁某的家庭住址、联系方式等信息，并不符合立功条件，故对被告人胡伟的辩护人提出的上述辩护意见，本院不予采纳。被告人胡伟在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人胡伟能如实供述犯罪事实，系坦白，可依法从轻处罚。对其辩护人提出被告人刘勇能如实供述犯罪事实，具有坦白情节，建议对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。
关于被告人刘勇的辩护人提出被告人刘勇在共同犯罪中起辅助作用，系从犯的辩护意见。经查，被告人刘勇与被告人胡伟、唐建辉在案发前一同预谋，且被告人刘勇在案发过程中为实施犯罪行为提供资金支持，并直接参与实施犯罪行为，系作用相对较小的主犯，对其辩护人提出的上述辩护意见，本院不予采纳。被告人刘勇能如实供述犯罪事实，系坦白，可依法从轻处罚。对其辩护人提出的被告人胡伟具有坦白情节，建议对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。
被告人唐建辉在共同犯罪中系作用相对较小的主犯，并能如实供述犯罪事实，系坦白，可依法从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条一款（三）项，第二十五条一款，第六十七条三款，第六十四条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人胡伟犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币五万元，依法上缴国库。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月17日起至2021年8月16日止。罚金于判决发生法律效力第二日起三个月内一次性向本院缴纳。）
被告人刘勇犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，依法上缴国库。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月5日起至2021年5月4日止。罚金于判决发生法律效力第二日起三个月内一次性向本院缴纳。）
被告人唐建辉犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，依法上缴国库。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月4日起至2021年5月3日止。罚金于判决发生法律效力第二日起三个月内一次性向本院缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 孙昌松
人民陪审员 吴 鹏
人民陪审员 于 平
二〇一七年三月二十七日
书 记 员 郑 萍