山西省汾阳市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋1182刑初50号
公诉机关山西省汾阳市人民检察院。
被告人常海勇，男，1980年6月11日生于山西省汾阳市，汉族，高中文化，户籍所在地山西省汾阳市峪道河镇崖头村，居民身份证号码1423211980********，现住本村。2015年11月10日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被山西省汾阳市公安局决定并执行刑事拘留，同年11月20日被山西省汾阳市公安局执行取保候审；2016年2月2日因涉嫌诈骗罪被山西省汾阳市公安局决定并执行刑事拘留，同年2月16日因涉嫌诈骗罪被山西省汾阳市人民检察院批准逮捕，同日山西省汾阳市公安局执行逮捕，现羁押于山西省汾阳市看守所。
辩护人郝明伟，山西明誉律师事务所律师。
山西省汾阳市人民检察院以汾检公诉刑诉（2016）11号起诉书指控被告人常海勇犯信用卡诈骗罪，于2016年2月14日向本院提起公诉。本院审理期间发现被告人常海勇2016年2月2日因涉嫌诈骗罪被山西省汾阳市公安局刑事拘留，存在漏罪，于同年3月17日退回山西省汾阳市人民检察院补充材料，建议公诉机关对被告人常海勇遗漏的罪行应一并起诉，山西省汾阳市人民检察院于同年4月28日以汾检公诉刑补诉（2016）1号补充起诉决定书指控被告人常海勇犯诈骗罪向本院补充起诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。山西省汾阳市人民检察院指派检察员田峰云、王亚宁出庭支持公诉，被告人常海勇及辩护人郝明伟到庭参加了诉讼。现已审理终结。
山西省汾阳市人民检察院指控：
一、信用卡诈骗罪：被告人常海勇于2010年10月9日，在中国工商银行股份有限公司汾阳支行申请额度为48000元的牡丹贷记卡，卡号为6222300001179475。常海勇使用该卡逾期不还本金达23076.89元，利息、滞纳金等13350.89元。经工商银行工作人员多次对常海勇进行书面催收，常海勇仍未归还，公诉机关认为被告人常海勇以非法占为目的，恶意透支信用卡，且经发卡银行催收仍不归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，已构成信用卡诈骗罪；
二、诈骗罪：2015年初，被告人常海勇以其店中两辆东风标致轿车（标致301S、标致408）作抵押，向王晓光借款十五万元，2015年12月份，被告人常海勇准备出售抵押给王晓光的标致车辆，遂准备借用他人车辆作为交换。2015年12月16日下午17时许，被告人常海勇以外出办事为由，向李建成借用一辆两箱中华骏捷轿车（车牌号：晋JB70**）。当晚18时许，常海勇以去外地办事处换开车辆为由，用李建成的中华骏捷轿车将张森栋的大众速腾轿车（晋JAA1**）借走。当晚20时许，常海勇把张森栋的大众速腾轿车抵押给王晓光（王跃龙保管），并将其原先抵押给王晓光的标志车辆开出后出售，后张森栋、李建成多次打电话联系常海勇索要车辆，常海勇以各种理由推脱不还，经汾阳市价格认证中心认证，李建成的中华牌小型轿车价格31975元；张森栋的大众速腾车价格为115064元。公诉机关认为被告人常海勇以非法占有为目的，以虚构事实，隐瞒真相的方法骗取他人财物，金额147039元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。公诉机关针对上述指控提供相关证据，提请本院依法惩处。
被告人常海勇对公诉机关指控信用卡诈骗罪及诈骗罪的犯罪事实及罪名无异议。
被告人的辩护人的辩护意见认为，公诉机关指控被告人构成诈骗两辆价值147039元的犯罪事实不能成立。被告人主观上没有占有汽车的故意，客观上也不存在诈骗成功的可能，本案借车、换车、提存、抵押均为民事行为，不构成诈骗罪。
经审理查明：
一、被告人常海勇于2010年10月9日，在中国工商银行股份有限公司汾阳支行申请一张额度为48000元的牡丹贷记卡，卡号为6222300001179475。从2014年11月25日至2015年11月9日，常海勇使用该卡逾期不还本金达23076.89元，利息、滞纳金等13350.89元。经工商银行工作人员分别于2015年4月16日、6月2日及9月对被告人常海勇进行书面催收，常海勇仍未归还。案发后，被告人常海勇已归还所欠中国工商银行股份有限公司汾阳支行本金及利息滞纳金36579.45元，其行为已取得该行的谅解。
二、2015年初，被告人常海勇以其店中两辆东风标致轿车（标致301S、标致408）作抵押，向王晓光借款十五万元，2015年12月份，被告人常海勇准备出售抵押给王晓光的标致车辆，遂准备借用他人车辆作为交换。2015年12月16日下午17时许，被告人常海勇以外出办事为由，向李建成借用一辆两箱中华骏捷轿车（车牌号：晋JB70**）。当晚18时许，常海勇在汾阳市泰和小区门口以去外地办事换开车辆为由，用李建成的中华骏捷轿车将张森栋的大众速腾轿车（晋JAA1**）借走。当晚20时许，常海勇把张森栋的大众速腾轿车抵押给王晓光（王跃龙保管），并将其原先抵押给王晓光的标志车辆开出后出售，事后，张森栋、李建成多次打电话联系常海勇索要车辆，常海勇以各种理由推脱不还，经汾阳市价格认证中心认证，李建成的中华牌小型轿车价格31975元；张森栋的大众速腾车价格为115064元。
案发后，被告人常海勇将中华牌小型轿车、大众速腾车均已归还李建成、张森栋，取得被害人的谅解。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证、认证的下列证据证实：
一、关于被告人信用卡诈骗罪的证据
（一）、书证
1.户籍证明证实：被告人常海勇的身份情况；
2.中国工商银行股份有限公司汾阳市支行关于对被告人常海勇牡丹个人卡透支逾期还款催告函、查询信用卡交易明细对账单的具体情况证实：被告人常海勇在其行办理牡丹贷记卡，卡号为6222300001179475。截止2015年6月2日因被告人不能还款，该行已对其催收多次，要求其接到该函后7日内还清欠款；
5.谅解书证实：案发后被告人常海勇的家属向中国工商银行股份有限公司汾阳市支行归还全部赃款，取得该行的谅解。
二、证人证言
1.证人中国工商银行股份有限公司汾阳市支行信用卡主管田某证言证实：被告人常海勇2010年10月19日在该行办理的信用卡，卡种牡丹贷记卡，卡号为6222300001179475，该卡的最大透支额度是48000元，从2014年11月25日截止2015年11月9日，常海勇共透支本金利息23076.89元，经该行多次催收，对其电话催收多次，后分别于2015年4月16日和6月2日由其上门催收，见到本人并在催告函上签名。2015年9月份通过挂号信书面催收，仍未归还。
三、被告人供述
被告人常海勇的供述证实：其2010年10月19日在中国工商银行股份有限公司汾阳市支行办理一张可以透支48000元的牡丹信用卡，在2014年11月25日不能按时还款。后该银行工作人员分别于2015年4月16日、6月2日上门催收，其在催告函上签名。2015年9月份通过挂号信书面催收，因没有能力未能还款。
二、关于诈骗罪有公诉机关提供并经庭审举证、质证、认证的下列证据证实：
（一）、书证
1.常住人口基本信息证实：被告人常海勇的身份情况；
2、汾阳市公安局扣押物品文件清单证实：汾阳市公安局扣押与案件有关的车辆及驾驶证、车钥匙等物品；
3车辆照片、协议书、注册登记机动车信息栏复印件证实被常海勇诈骗的车辆情况；
5谅解书证实：被告人常海勇已主动归还李建成及张森栋的两辆车，并取二被害人的谅解。
6价格鉴证机构机质证、价格鉴定执业注册证书、价格鉴定委托书证实：涉案鉴定结论由具有鉴定资格的机构及鉴定人员作出。
（二）、被害人陈述
1.对本案太河桥街道办事处居民李建成的询问笔录证明：2015年12月16日，常海勇称有事需借其中华骏捷轿车开几天，因朋友关系便借给，后向常海勇索要该车辆，称已将车借给他人，再打电话不接，人也找不到，便报警直至案发仍以各种理由推脱未归还。
2.对本市太和桥街道办事处居民张森栋的询问笔录证实：2015年12月16日下午，其朋友常海勇称有事需向其借用几天车，后便开来一辆红色两箱中华轿车，把其大众速腾轿车换走，后其几乎每天打电话催要车，常海勇以各种理由推脱未归还车，直至2016年1月7日再次打电话，常海勇告知速腾轿车因欠债被抵押他人，其便报警。
（三）、证人证言
1.中国人民银行汾阳市支行保卫科职工王某证人证言证实：2015年初，经其介绍常海勇向王晓光借15万元，并以两辆标致车抵押，其中一辆由其代为保管。同年12月中旬常海勇开来一辆银灰色速腾车将由其保管的标致车换走，当时王晓光不知，后来才告诉王晓光。
3.本市太和桥街道办事处居民韩某证人证言证实；2015年12月16日下午6点左右，其与李建成、侯晓飞均在三人共同开的门市上，常海勇来到，称其外出办事需向李建成借车两三天。因是朋友关系，李建成便同意借走红色两箱中华骏捷轿车，常海勇当时未说他借上车要和别人交换开车。两三天后未还车，李建成便给常海勇打电话催要车，常海勇才告知已将该车借朋友换开。后李建成开始不断催还车，仍未归还，打电话也不接，后来其找车发现该车在张森栋处。
4.本市峪道河镇崖头村村民常某证人证言证实：其是常海勇之弟，其已筹钱将其哥常海勇抵押给他人的速腾轿车赎出，主动归还车主张森栋。
（四）、鉴定意见
汾阳市价格认证中心汾价认鉴（2016）11号、24号价格估价认定结论书认定：车牌号为晋JB70**的中华牌小型轿车在价格认定基准日的认定价格为31975元；车牌号为晋JAA1**的大众速腾轿车在价格认定基准日认定价格为115064元。
（五）、被告人供述
对被告人常海勇的讯问笔录及庭审中供述证实：2015年初，以其店中两辆东风标致轿车（标致301S、标致408）作抵押，向王晓光借款十五万元，2015年12月份，其出售抵押给王晓光的标致车辆，遂准备借用他人车辆作为交换。2015年12月16日下午17时许，其以外出办事为由，向李建成借用一辆两箱中华骏捷轿车（车牌号：晋JB70**）。当晚18时许，其以去外地办事换开车辆为由，用李建成的中华骏捷轿车将张森栋的大众速腾轿车（晋JAA1**）借走。当晚20时许，其把张森栋的大众速腾轿车抵押给王晓光（王跃龙保管），并将其原先抵押给王晓光的标志车辆开出后出售，事后，张森栋、李建成多次打电话联系其索要车辆，其以各种理由推脱不还，经汾阳市价格认证中心认证，李建成的中华牌小型轿车价格31975元；张森栋的大众速腾车价格为115064元。
针对被告人常海勇的辩护人的辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：
1、辩护人关于没有实施诈骗的主观故意及客观行为，不构成诈骗罪的辩护意见。
经查，诈骗罪，是指非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。本案中被告人常海勇虚构有事需借用他人车辆，隐瞒要将所借车辆用作抵押他人的事实真相，取得被害人李建成、张森栋的信任，骗取车辆并抵押他人，并将原抵押车辆出售，将该款项占为己有，致使被害人财物所有权失去控制，经多次催要拒不还款。其行为符合诈骗罪的主客观要件，构成诈骗罪，被告人常海勇的辩护人不构成诈骗罪的辩护意见，本院不予支持。
本院认为，被告人常海勇以非法占有为目的，恶意透支信用卡金额23076.89元，数额较大，经发卡银行多次催收仍不归还，其行为构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持；被告人常海勇以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，金额147039元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人常海勇已归还所欠中国工商银行股份有限公司汾阳支行本金及利息滞纳金，主动归还被害人张森栋及李建成的车辆，取得上述当事人的谅解，且庭审中如实供述自己的主要犯罪事实，依法酌情从轻处罚；被告人常海勇犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，应依法惩处，并数罪并罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第二百六十六条，第五十二条、第五十三条、第六十九条第一款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第六十七条第三款,《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
被告人常海勇犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金一万元，决定执行有期徒刑三年十个月，并处罚金三万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人常海勇的刑期从2016年2月2日起至2019年11月21日止；罚金于本判决生效后三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向吕梁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 崔建丽
人民陪审员 韩锁红
人民陪审员 韩嘉荣
二〇一六年六月三十日
书 记 员 何 平