山东省武城县人民法院刑 事 判 决 书（2016）鲁1428刑初135号公诉机关山东省武城县人民检察院。被告人张希峰，男，1963年6月8日出生于山东省武城县，汉族，小学文化，个体，户籍所在地山东省武城县，住武城县。2016年9月1日因涉嫌非法吸收公众存款被武城县公安局刑事拘留，2016年9月30日因涉嫌非法吸收公众存款罪经武城县人民检察院批准被武城县公安局执行逮捕。辩护人白化勇、胡振威，北京市大嘉（德州）律师事务所律师。武城县人民检察院以武检公诉刑诉[2016]119号起诉书指控被告人张希峰犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月23日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，于2017年2月16日公开开庭进行了审理。武城县人民检察院指派代理检察员杨洋出庭支持公诉，被告人张希峰及其辩护人白化勇到庭参加诉讼。本案现已审理终结。武城县人民检察院指控：2009年以来，被告人张希峰在经营武城县李家户镇张庄面粉厂、武城县李家户祥和粮食收购处期间，在明知自己没有任何资质的情况下，通过口口相传的公开方式，以一分或一分二的利息向周围的群众吸收存款，共计向祝某、李某3等40余人非法吸收存款1786500元，至今尚有1735500元没有归还。2016年8月23日，被告人张希峰在北京大兴区被公安民警抓获归案。针对上述事实，公诉机关提供的证据有：1.户籍证明、抓获经过等书证；2.证人李某1、陈某1等的证言；3.被告人张希峰的供述和辩解。公诉机关认为，被告人张希峰非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。提请本院对被告人张希峰依法判处。被告人张希峰对指控的犯罪事实以及罪名均没有异议，当庭自愿认罪，希望从轻处罚。辩护人白化勇辩称：对本案公诉人指控被告人张希峰犯非法吸收公众存款罪没有异议，但对非法吸收公众存款金额为1786500元有异议。被告人张希峰对例如唐月民、祝某、袁某等人，没有公开宣传和大肆宣传，而是向各被害人借款，且被害人与被告人认识，不属于社会不特定对象，该借款属于民间借贷。被告人张希峰具有以下酌定从轻情节:1、吸收资金全部用于生产经营；2、被告人同意变卖、拍卖两处面粉厂的资产设备弥补被害人损失；3、被害人没有犯罪前科、如实供述犯罪事实、真诚悔罪。希望对其从轻处罚。经审理查明，2009年以来，被告人张希峰在经营武城县李家户镇张庄面粉厂、武城县李家户祥和粮食收购处期间，在明知自己没有任何资质的情况下，通过口口相传的公开方式，以一分或一分二的利息向周围的群众吸收存款，共计向祝某、李某3等40余人非法吸收存款1786500元，案发前已偿还5.1万元，至今尚有1735500元没有归还。2016年8月23日，被告人张希峰在北京大兴区被公安民警抓获归案。上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证、认证的下列证据证实：1、书证(1)张希峰的户籍证明信一份，张希峰出生于1963年6月8日，证实被告人张希峰已达到刑事责任年龄。(2)武城县公安局李家户派出所无违法违纪证明一份，证实被告人张希峰在辖区内表现良好，无违法违纪情况。(3)祝某、袁某等40人提供的由张希峰出具的借条凭证复印件，证实祝某等人在张希峰处存款1786500元。(4)张希峰卡号62×××15中国农业银行交易明细一份，显示2016年1月至4月证人温某向张希峰的打款交易记录，与温某的证言一致，证实2016年14月两人存在买卖玉米的经济往来。（5）个体户信息两份，证实武城县李家户乡张庄面粉厂经营者张希峰，系个体工商户；证实武城县李家户祥和粮食收购处经营者系张某1，系个体工商户，结合证人张某1、张某2、陈某2的证言，证实李家户祥和粮食收购处实际经营者系张希峰。（6）个人借款合同、最高额保证合同、最高额抵押合同、个体工商户评级授信申请审批书、价格评估报告等证材一宗，证实2016年3月被告人张希峰在李家户信用社办理了150万元收回再贷业务。同时该证材证明2006年、2013年张希峰面粉加工设备购置情况，2010年承包厂房情况，库存粮食及面粉的情况（附相关照片）。（7）到案说明一份，证实2016年8月23日被告人张希峰被抓获归案的情况。2.证人证言（1）孟某的证言，证实张希峰曾让孟某介绍其他人到张希峰处存款，张希峰支付利息。孟某介绍张某6到张希峰处存过钱。（2）尚某的证言证实：张希峰自己说过有用不着的钱，可以把钱放在面粉厂，给1分的利息。证言还证实其给唐某1介绍可以将钱放在张希峰处。（3）宋某1的证言，证实张希峰向村民介绍让村民把钱存在面粉厂，给1分的利息，慢慢的村民之间就相互宣传开了，有的村民开始在张希峰处存钱。宋某1的父亲宋兆俊也在张希峰处存了20000元钱。还知道宋兆贵、辛加山、宋现利在张希峰处存过钱。（4）宋某2的证言，证实宋某2在给张希峰经营的张庄面粉厂、祥和粮庄记账期间，2015年张庄面粉厂的经营状况是出于赔钱状态，祥和粮庄经营状况也不行。知道老百姓在张希峰处存钱的事情，一万元钱一分钱的利息，老百姓去存麦子，张希峰给老百姓说的，再就是老百姓之间互相介绍。（5）孙某1的证言，证实孙某1在2015年阴历的9月份至2016年阴历的3月份在张庄面粉厂负责付面记账登记期间，没有多少老百姓去面粉厂存麦子。2016年春节前后听陈某2说“今年麸子价格不好，磨一次面粉不少赔钱”。（6）张某1的证言，证实张希峰使用张某1的身份证注册了祥和粮庄，营业执照上的法定代表人是张某1，张希峰称因为张希峰在银行的贷款太多，使用张某1的名字注册后，可以以祥和粮庄为抵押到银行贷款。祥和粮庄一直是张希峰在经营，张某1只在祥和粮庄工作过。（7）陈某2的证言，证实张希峰经营张庄面粉厂、祥和粮庄，不清楚张希峰的具体经营情况。2016年清明节后，张希峰让陈某2在公证书上签字去办理贷款，陈某2没有答应，2016年4月8日或9日，张希峰的电话显示关机。2016年2月份，张希峰曾经让儿子张某2去帮忙办理贷款，张某2夫妇没有答应。其没有给附近村庄的老百姓提过将钱放在张庄面粉厂和祥和粮庄有利息的事。（8）张某2证言，证实2016年2月份，张希峰让张某2和孙晶蕊办理贷款，孙晶蕊没有同意。2016年4月份，张希峰交给张某2一串钥匙，还有两本面本。张希峰交了钥匙后，张某2就联系不上张希峰了。其不知道有人在张希峰那里存钱的事。（9）刘某1的证言，证实2016年3月，张希峰在李家户信用社办理了“收回再贷”业务，以张庄面粉厂、祥和粮庄的设备做担保，申请了150万元贷款。证言还证实其帮助张希峰联系耿振苏借了40万元偿还贷款，后贷款下来后，张希峰将40万元还给耿振苏了。2016年2月，李其昌给刘某1打电话，询问张希峰的经营状况，因为张希峰在李家户信用社一直贷款且信誉良好，刘某1告诉李其昌，张希峰人不错、生意也不错。后李其昌借给张希峰9万元钱，利息一分。李其昌又主动让刘某1帮助询问张希峰是否还要用钱，得到张希峰的回答后，李其昌又将4万元钱寄给张希峰。当时张庄面粉厂有一少部分的面粉，大约100袋左右。祥和粮庄，有三大堆玉米，具体多少斤说不上来，库存的小麦也说不上多少斤。（10）陈某3的证言，证实2016年春季，应张希峰的要求，给张希峰办理贷款做过担保。办理贷款时其听别人说张希峰还存了不少玉米和小麦。（11）陈某4的证言，证实2016年4月份，给张希峰在李家户信用社办理贷款做了担保。证言还证实张希峰的收购点上还存了不少的玉米和麦子。（12）郭某的证言，证实2016年3月，张希峰在李家户信用社办理了“收回再贷”业务，申请贷款150万元。张希峰以张庄面粉厂、祥和粮庄的设备等做抵押。证言还证实当时张希峰的经营状况良好，张庄面粉厂正常运转并有库存的小麦和面粉，在祥和粮庄也有库存的玉米。（13）姜某的证言，证实2016年4月底，张希峰到过姜某处后离开，张希峰不让姜某告诉其他人自己的情况。张希峰离开后去了北京，姜某委托张希峰在北京购买了一辆五菱宏光面包车。买车的钱44000元是姜某的。（14）辛某1的证言，证实2014年，张希峰以收麦子为由在辛加山处借款20万元，没有约定利息。本金和利息一直未归还过。没有介绍其他人到张希峰处存款。（15）陈某5的证言，证实张希峰张庄面粉厂和祥和粮庄粮食收购点的经营情况不清楚，其听说不少人把钱放在张庄面粉厂或者祥和粮庄粮食收购点了，存钱是否有利息其不清楚。（16）宋某3的证言，证实（系2015年1月至9月张庄面粉厂打工）其不清楚面粉厂的效益状况，听说张希峰在刘王庄还有一个收购小麦和玉米的粮食点，但具体情况不清楚。（17）李某2的证言，证实2016年2月份至4月份左右，其与张希峰存在收购玉米的经济往来，大约向张希峰处送了十五农用三轮车的玉米，玉米款结清了一部分，还欠着一部分。（18）孙某2的证言，证实其往张希峰处卖粮食已经四年多了，2016年之前的玉米款张希峰已结清，2016年之后的玉米款还有没有结算的。（19）温某的证言，证实2016年过年后，张希峰与其联系卖玉米来，其于2016年2月至4月份将货款全部结清。（20）祝某的证言，证实2013年开始，张希峰从祝某处借款30000元，约定1.2分的利息，张希峰按时支付利息，2016年3月找张希峰索要本金时，张希峰一直没还，后张希峰失去联系。（21）袁某的证言，证实2011年，张希峰从袁某处借款20万元，1.1分的利息，未约定还款时间，张希峰支付过5、6次利息共计2万元钱。（22）李某3的证言，证实2014年11月19日，张希峰以收粮食为名从李某3处借款5万元，约定一分的利息，实际张希峰按照1.2分的支付利息。张希峰一直按时支付利息，2016年4月10日，找不上张希峰了。（23）陈某6的证言，证实2010年，张希峰找陈某6借款2万元，利息1分，陈某6从王德忠处借款2万元给了张希峰，张希峰每年按时支付利息。2016年3月12日要完利息后，联系不上张希峰了。（24）唐某1的证言，证实2014年1月份，唐某1听张庄面粉厂对面开超市的外号老五的村民说，有钱可以存在张希峰的面粉厂那里。唐某1找张希峰核实，张希峰提出让唐某1将钱存放在张希峰处，按年支付利息，利息1分，一年一换借据，唐某1在张希峰处存款15.4万元。（25）陈某7的证言，证实2010年，张希峰经营的张庄面粉厂的员工陈某5找到陈某7称如果有钱可以借给张希峰，利息一分，陈某7将1万元借给了张希峰，张希峰出具了借条，并按时支付利息一直到2015年4月30日。（26）唐某2的证言，证实2014年，将麦子卖给张希峰后，听姐姐唐某3说张希峰那里可以存钱，张希峰也称可以把钱存在面粉厂，按照1分、每年支付利息，唐某2在张希峰处存款2万元。（27）唐某3的证言，证实张希峰提出让唐某3将钱存放在张希峰处，按年支付利息，利息1分，一年一换借据，唐某3在张希峰处存款5.5万元。唐某3还介绍了唐某2在张希峰处存款。（28）商某的证言，证实2015年在张希峰处卖完麦子后，张希峰提出将麦子款放在张希峰处，按照1分支付利息，按年支付，未约定还款期限，商某支取了一年的利息。其女儿商欣在张希峰处存款2万元，父女两人总计4.8万元。（29）陈某8的证言，证实听弟弟陈其如说可以在张希峰处存钱，陈某8将1万元存在了张希峰处，张希峰出具了借条，未约定还款日期，约定利息1分，必须存1年。证言还证实其弟弟陈其如在张希峰处存了2万元。（30）张某3的证言，证实七、八年之前，张某3的父亲张希明开始在张希峰处存钱，张希明还让张某3、张某5、张某4在张希峰处存款，张某3、张某5、张某4都通过张希明在张希峰处存过款，一共226000元钱，截止2016年1月份，还剩166000元未支取。（张某5的15000元、张某4的20000元、张某320000元）张希峰按照借条上的时间每年按照1分支付利息。（31）张某4的证言，证实2015年10月20日，张希峰到张希明家让把钱存在张希峰处，张希峰向张某4借款2万元，约定利息一年一给，未约定还款日期。（32）张某5的证言，证实张希峰到张希明家让把钱存在张希峰处，张某5在张希峰处存款3万元左右，存了两年整，利息1分，连本加息全部要回来了。2015年11月16日，张某5又将1.5万元存在张希峰处，至今未要回本金及利息。（33）尹某的证言，证实六七年前，听郭天江（已去世）说张希峰处可以存钱，将钱存放到张希峰处，每年按照1分领取利息，2015年5月3日，张希峰给出具了借条，借款总额1.2万元。张希峰还让尹某给介绍其他人到张希峰处存钱。（34）李某1的证言，证实李某1与张希峰无任何关系，2015年11月份，张希峰让李某1把10万元存在张希峰处，张希峰支付1分的利息，未约定还款期限，可以随时支取，2016年1月因其有急事支取了3万元本金，2016年3月6日，李某1支付了1400元利息。张希峰还让李某1介绍其他人到张希峰处存款。（35）梁某1的证言，证实2014年6月26日，张希峰主动提出让梁某1把1万元钱放在张希峰处，约定一个月1分钱的利息，未约定具体的还款期限。（36）宋某4的证言，证实张希峰多次劝说宋某4把钱借给张希峰，张希峰支付利息，2012年开始，宋某4开始将钱放在张希峰处，总额3.4万元，约定1分钱的利息，宋某4还将宋宪芳的3000元存放在张希峰处。2015年6月11日其支出来1000元本金。（37）辛某2的证言，证实三四年之前，张希峰劝说辛某2把钱存在张希峰处，按照每个月1分的利息结算，每年结算一次。辛某2支取了三、四年的利息。张希峰欠其6万元钱。（38）陈某9的证言，证实2014年11月8日，张希峰主动要求让陈某9把20000元钱存在张希峰处，张希峰按每个月1分利息结算，未约定具体还款日期，仅约定“用钱的时候提前一个月说”。张希峰支付了一年的利息。（39）陈某1的证言，证实2010年，张希峰的妻子陈某2在陈某1处以经营面粉厂为由借款10000元后，张希峰按每个月1分进行结算。2013年借给张希峰10000元后，张希峰也是按照每个月1分进行结算。2010年，陈某2在陈某1处借款后，张希峰让陈某1找人把钱借给张希峰，陈某1陆续介绍了陈某10等人把钱借给张希峰，只剩下陈某10的钱没有取出来。（40）田某的证言，证实听村民说在张希峰处存钱利息高，就把6000元钱存在了张希峰处，张希峰出具了借条，按照每个月1分的利息进行结算。（41）王某1的证言，证实2015年9月26日，张希峰让王某1把10000元存在张希峰处，许诺按照每个月1分支付利息。（42）宋某5的证言，证实2014年开始，张希峰让宋某5把钱存在张希峰处，共计存钱20000元，每个月支付1分的利息。张希峰仍欠宋某51130斤面粉。（43）陈某10的证言，证实2012年，通过陈某1的介绍，知道了在张希峰处存钱利息比较高的事情。陈某10在张希峰处存钱25000元，张希峰出具了借条，每个月按1分利息计算，已经领取了三年的利息共计9000元。（44）赵某的证言，证实赵某与张希峰是朋友关系，2015年、2016年共计借给张希峰10万元钱，张希峰在2016年年初归还了5万元本金和7000元利息。（45）陈某11的证言，证实2015年4月17日，到张希峰的面粉厂卖麦子时，张希峰让陈某11把1万元钱借给张希峰，每个月支付1分的利息。张希峰出具了借条，没有约定具体还款日期。（46）刘某2的证言，证实2014年2月，张希峰让刘某2将用不着的钱借给张希峰，每个月1分的利息。刘某2陆续借给张希峰78000元钱。支取过两年的利息。（47）梁某2的证言，证实自2001年开始，陆续将钱存在张希峰处，张希峰按照每个月1分支付利息，截止2015年，共计15000元，利息全部结清，只有15000元本金没有归还。张希峰还欠梁某2293斤面粉。（48）张某6的证言，证实通过孟某介绍，2013年张某6将10万元钱存在了张希峰处，约定每个月1.2分的利息，2016年领取了14400元的利息，本金没有归还。（49）刘某3的证言，证实2015年，张希峰提出让刘某3把8000元钱借给张希峰，张希峰每月支付1分的利息，张希峰出具了借条。（50）王某2的证言，证实张希峰的妻子陈某2介绍让王某2在张希峰处存钱，王某2的母亲也听说张希峰处存钱利息比较高，王某2开始在张希峰处存钱，每个月1分的利息。（51）宋某6的证言，证实宋某6在张希峰处存了26000元钱，每个月1分的利息，已经领取了1560元利息，本金未领取。张希峰仍欠581斤面粉。（52）辛某3的证言，证实四、五年前，借给张希峰10000元钱。后来卖棉花时，张希峰称如果用不着钱就放在张希峰处，每月1分的利息，辛某3又借给张希峰10000元钱。张希峰一直支付20000元钱的利息一直到2016年3月1日。（53）宋某7的证言，证实2015年6月13日，张希峰提出让送宋某7把5000元钱放在张希峰处，张希峰按照每月1分的利息，张希峰出具了借条。宋某7还在张希峰的面粉厂存着2003斤小麦。（54）宋某8的证言，证实2015年3月16日，张希峰让宋某8把8000元存放在张希峰处，每月1分的利息，张希峰出具了借条，未约定具体还款日期。（55）辛某4的证言，证实2016年，张希峰让辛某4把10000元钱放在张希峰处，张希峰按照每月1分支付利息，张希峰出具了借条。辛某4的母亲李福荣把13000元钱借给了张希峰，张希峰出具了借条，按照每月1分支付利息。至今，本金及利息都没有归还。（56）李某4的证言，证实2014年刘同玺将3000元的小麦款存放于张希峰处，2015年10月，张希峰支付了360元的利息，在张希峰处存钱给利息的事是张希峰自己告诉李某4的。（57）王某3的证言，证实其分两次借款总计14万元于张希峰，约定利息1分2。3.被告人供述与辩解被告人张希峰供认：张希峰在经营张庄面粉厂、祥和粮食收购点期间，在未取得相关部门许可，无金融经营许可证的情况下，张希峰向村民宣传到张庄面粉厂、祥和粮食收购点存钱并支付1分或者1分2的利息，在知道村民之间互相宣传到张希峰处可以存钱给高利息的情况下，一直接受村民存款，数额达170余万元。2016年其将麦子卖给了温某、离家时家里还有库存的小麦。以上证据被告人张希峰及其辩护人白化勇均无异议，具有客观性、关联性、合法性，认定为有效证据。本院认为，被告人张希峰在从事经营活动中，明知自己没有吸收存款的资质，违反国家金融管理法律规定，通过口口相传的公开方式，以一分或一分二的利息向周围群众吸收存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。武城县人民检察院的指控成立。被告人张希峰已偿还部分存款，其本人没有犯罪前科，到案后如实供述了自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。辩护人该辩护意见本院予以采纳。关于辩护人对被告人张希峰非法吸收公众存款金额1786500元提出异议，本院认为，非法吸收公众存款的公开性包括并不局限于通过媒体、传单、手机短信等公开宣传途径，本案被告人张希峰非法吸收公众存款采用的方式是口口相传，即有自己直接对他人的宣传，也有他人对他人的间接宣传，吸收公众存款所针对的对象，并未区分认识或不认识的存款人，辩护人有关涉案数额的辩护理由不成立。为了打击犯罪，维护正常的金融秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六第一款、《最高人民法院》第三条第二款第（一）项、第（三）项之规定，判决如下：一、被告人张希峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月1日起至2020年2月29日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、被告人张希峰非法所得依法追缴并发还被害人（详见张希峰退赔清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  刘宝长代理审判员  宋 薇人民陪审员  张秀英二〇一七年三月二十二日书 记 员  董 月