河南省汤阴县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0523刑初194号
公诉机关汤阴县人民检察院。
被告人原小雪，女，1989年12月11日出生，汉族，河南省汤阴县人，初中文化，无业，户籍地：汤阴县，住鹤壁市山城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年9月7日被汤阴县公安局取保候审。2017年4月26日经本院决定，同日被汤阴县公安局执行逮捕。
辩护人王瑞庆，河南东耀律师事务所律师。
被告人刘建军，男，1969年8月1日出生，汉族，河南省鹤壁市人，初中文化，农民，住鹤壁市山城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年9月8日被汤阴县公安局刑事拘留，同年10月14日被汤阴县公安局取保候审，2017年4月26日经本院决定，同日被汤阴县公安局执行逮捕。
辩护人杜晋晓，河南华厚律师事务所律师。
汤阴县人民检察院以安汤检公刑诉（2016）190号起诉书指控被告人原小雪、刘建军犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年4月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汤阴县人民检察院指派检察员于静波、许珊珊出庭支持公诉，被告人原小雪及其辩护人王瑞庆，被告人刘建军及其辩护人杜晋晓到庭参加诉讼。现已审理终结。
汤阴县人民检察院指控，1995年至2015年期间，原新河（另案处理）违反国家金融管理法律有关规定，未经有关部门批准，以做生意需要资金进货为由，以高息为诱饵，采用现金存入和化肥集资款存入等方式，面向社会不特定公众吸收存款，共计551户，票面金额共计9877.449372万元，实存本金共计8156.26034万元，还本付息共计2879.279551万元，造成群众实际损失共计5276.980789万元。期间，被告人原小雪、刘建军明知原新河面向社会非法集资，仍在其分别负责的门市以原新河名义吸收资金，并为集资群众出具票据、加盖印章、予以宣传。
其中，原小雪经手吸收存款共涉及群众70户，票面金额共计1807.10698万元，实存本金共计1485.7764万元；刘建军经手吸收存款共涉及群众88户，票面金额共计1615.2891万元，实存本金共计1281.9199万元。
针对上述事实，公诉机关当庭出示、宣读的证据有被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、书证等。公诉机关认为被告人原小雪、刘建军明知他人面向社会公众非法集资，仍予以提供帮助，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任。提请本院依法判处。
被告人原小雪辩称其没有宣传，不构成非法吸收公众存款罪。辩护人王瑞庆提出的辩护意见是：原小雪没有非法吸收公众存款的故意，仅是听从原新河的安排为存款群众开票，没有宣传，没有获得额外的好处，故原小雪不构成非法吸收公众存款罪。
被告人刘建军辩称其为原新河打工，没有宣传，不构成非法吸收公众存款罪。辩护人杜晋晓提出的辩护意见是：刘建军受雇于原新河，替原新河为群众开票，没有获得额外的好处，其主观上没有犯罪的故意，没有公开宣传，未使用集资款，故刘建军不构成非法吸收公众存款罪。刘建军及其家人在原新河处也有存款，应是本案的被害人，并提交刘建军及其妻子原朋娣、女儿刘娜在原新河处的存款单据三张。
经审理查明，1995年至2015年期间，原新河（已判决）违反国家金融管理法律有关规定，未经有关部门批准，以做生意进货需要资金为由，以高息为诱饵，采用现金存入和化肥集资款存入等方式，面向社会不特定公众吸收存款，共计551户，票面金额共计9877.449372万元，实存本金共计8156.26034万元，还本付息共计2879.279551万元，造成群众实际损失共计5276.980789万元。期间，为了方便吸收汤阴县及周边群众资金，原新河还安排其妻子姜运梅（已判决）、被告人原小雪（原新河的女儿）、被告人刘建军（原新河的姐夫）分别在汤阴县宜沟镇吴指挥营村、汤阴县东关、汤阴县西关开办的门市上，大量吸收群众资金并开具收据。原小雪、刘建军明知原新河面向社会非法集资，仍在其分别负责的门市，以原新河名义吸收资金，并为集资群众出具票据、加盖印章、予以宣传。
其中，原小雪经手吸收存款共涉及群众70户，票面金额共计1807.10698万元，实存本金共计1485.7764万元；刘建军经手吸收存款共涉及群众88户，票面金额共计1615.2891万元，实存本金共计1281.9199万元。原小雪、刘建军收取的集资款均由原新河个人支配。
认定上述事实的证据有：
（一）原小雪、刘建军非法吸收公众存款的证据
1.被告人原小雪的供述：原新河是我父亲，他在汤阴县总共开了四个门市，其中县城开了三个门市，位于西关的化肥门市是由我三姑夫刘建军负责，位于光明路上的忠孝酒业门市是由我负责，我们村里的门市是由我妈姜运梅负责的，均是我爸原新河让我们负责的。我在门市上主要卖东西，有来存钱的给人家开票收钱，票上写的是原新河的名字和他的手章，有的时候客户不放心让在票上同时写上我的名字，我就在票上也写上我的名字。2007年我在原新河开办的门市上看门市开票。2011年，原新河在汤阴县光明路开办忠孝酒业门市，我就到忠孝酒业门市上负责，忠孝门市开始吸收存款。存款利率活期是0.3分，1年定期是1分，3年定期是1.5分，3年至6年定期是2分，还有部分是2.5分的。我吸收的资金都交给了原新河。
2.被告人刘建军的供述：我是原新河的姐夫。2009年左右我到原新河经营的“荣城批发部”门市上班。批发部主要经营烟酒百货、化肥。门市采取的是对外零售批发化肥、客户预购化肥模式，对外零售批发化肥是按照市场行情进行销售；客户预购化肥模式一种是客户先预缴化肥款，当时不取化肥，在化肥涨价以后再来领取化肥；另一种是客户必须预购5000元以上的化肥款进行买断价格，保证客户不赔钱。2004左右，客户还可以来我负责的化肥门市存款，我收取客户的现金后，给客户开二联单，一式两份，我签上原新河的名字，盖上他的手章。原新河不定期来门市上把二联单和存款拿走。
3.同案犯原新河的供述：我从1995年在汤阴县宜沟镇吴指挥营村的家里开始非法吸收公众存款。2004年我在汤阴县城西关口拐角租了个门市，边卖化肥，边在门市上非法吸收公众存款。2007年左右，我在汤阴县光明路买了一个门市，到2010年左右开了“忠孝酒业”，继续非法吸收公众存款。我都是以个人的名义吸收群众资金的，一种是现金存取，一种是化肥款存入。我吸收的对象先开始主要是我村里及周边的村民，2004年在汤阴开办门市后范围就扩大了，主要有汤阴十个乡镇的群众，鹤壁沈柏、柏乐的村民以及汤阴周边县市的部分群众。我宣传的方式有：过年用家里的大喇叭广播，我向存钱的群众介绍在我这存钱的好处，说我是人大代表、全国劳模等身份，让大家放心存钱，并且出的利息比银行的利息高。吴指挥营村的门市是我爱人姜运梅负责，西关门市是我姐夫刘建军负责，忠孝酒业门市是我女儿原小雪负责。我给他们每月开工资，他们在门市上收钱、开票。我不定期去各个门市上收钱，到门市上他们就把吸收的存款给了我，有时候是现金，有时候通过转账。
我刚开始在村里借群众的钱给人家付利息是为了做生意，后来我为了扩大生产，就开始大面积的吸收存款，中间我也想过给群众把借款还清，可是我没有钱，我就用吸收新存款户的钱来偿还以前老存款户的钱，拆东墙补西墙，雪球越滚越大。我从90年代末就已经感到无法正常维持借还款，当时只吸收了30万元，就感觉到压力，无法正常给群众兑付，后来我搬到县城，收钱的地点多了，慢慢还能维持住，到2010年左右就彻底不行了，之后就一直到处借钱。我吸收的钱款用于修路、给孤寡老人、残疾人等弱势群体和集资户发福利、购买门面住宅、汽车等资产以及支付工人工资、日常开支等事项。
4.同案犯姜运梅的供述：大约2004年，我就开始在家帮助原新河吸收群众存款、开票，是原新河让我在老家吸收存款的，群众到门市上把钱给我，我给群众开票，票上盖着原新河的手章，我替原新河签上他的名字，收到群众的存款每凑够十几万元原新河就拿走了。吸收的都是我村及我们周边村群众的存款。我主要负责吸收群众存款、给群众开票、还有记账，我负责记原新河所有门市上的账，包括刘建军、原小雪都向我报账。东关门市是我女儿原小雪主要负责，她在那儿给人家收钱开票出手续，西关门市是刘建军主要负责，他在那儿给人家收钱开票出手续，我不太清楚原新河吸收群众的存款用到哪了。2004年之前原新河在家门市上吸收群众存款，他定的活期是月息3厘，半年期限是月息5厘或1分，1年期限是月息1分，3年至5年是1.5分，5年以上是月息2分。
5.被害人毛某等人的陈述及相关票据，证明经原小雪手吸收存款的情况。
（1）被害人毛某的陈述及票据：2015年1月19日，我在原新河位于光明路上忠孝酒业门市上存了1万元，原新河的女儿原小雪给我办的手续，票据上原新河的名字是原小雪签的，当时她说把钱放到他们那里放心，利息也比银行高，随时都可以支取，到期后连本带利都给我。
（2）被害人李某2的陈述及票据：我在原新河处存款本金共56万元，约定1.8分的利息，获息13.284万元，实际损失42.716万元。我是在忠孝酒业门市存的钱，原新河的女儿原小雪给我出具的票据，并签上原新河的名字及盖章。我存钱时，原小雪说存到这里方便，随时可以支取，利息高，安全。
6.被害人王某3等人的陈述及相关票据，证明经刘建军手吸收存款的情况。
（1）被害人王某3的陈述及单某2014年至2015年，我在原新河处分20笔共存了68.06万元，得利息4.35万元，实际损失是63.71万元。我是在汤阴县西关的化肥门市上存的钱，原新河的姐夫刘建军给我出具了票据，并签上原新河的名字及盖章。刘建军当时给我说把钱放到门市上，到时可以取化肥，价格有保底，也可以取钱，利息1分。
（2）被害人李某3的陈述及单某2014年8月9日，我在原新河位于汤阴县西关的门市存了4万元，约定利息1分，当时刘建军在那负责，他给我介绍说存活期利息是1分，存款期限超过1年利息就涨成1.5分，随时用随时可以来取，刘建军给我出具了票据，上面原新河的签名是刘建军签的。
（二）资金去向的证据
1.证人原某1、张某1、刘某1的证言内容和建筑工程预算书、村民捐款名单及村入账凭证等书证：证实原新河投资41万元用于汤阴县宜沟镇吴指挥营村修建两条道路。
2.证人靳某1、付某1、张某2、郝某、张某3、张某4的证言内容和安阳豫珠化肥厂出厂价格表及与原新河生意往来证明：证实原新河采取平价、保底价、买断价三种经营模式经营化肥生意以及经营化肥实际上是其向社会群众吸收资金的一种手段的情况。
3.证人刘某2、原某2、马某、原某3、杨某、李某1的证言及沈柏村2010年、2011年领福利老人名单：证实原新河将集资款用于向群众发福利的情况，其中对象有孤寡老人、集资户，是其宣传名声及集资的宣传手段。
4.证人王某1、殷某、代某、孟某、任某、吴某、王某2、于某的证言内容及云水秀里小区商品房预告登记证、商品房买卖合同、王某2提供的银行流水：证实原新河将部分集资款以高息借给他人的情况。
5.证人宋某、付某2、刘某3、牛某、程某的证言内容和房屋买卖合同、租赁合同、车辆档案购买及转让协议等书证：证实原新河购买房子、汽车等资产的情况。
6.证人靳某2的证言：证实门市上雇佣工人工资的支出情况。
7.原新河、姜运梅出境记录：证实原新河、姜运梅出国开支情况。
（三）综合证据
1.被告人原小雪、刘建军的户籍证明和到案证明。
2.银行查询回执单及财产查询回执。
3.汤阴县公安局查封、扣押涉案财物、房产移送清单及涉案资产情况说明。
4.安阳相州会计师事务所相州会鉴字[2016]第0601号会计鉴定意见书：
原小雪个人经手的吸收存款和支出情况如下：
（1）截至目前，原小雪个人经手收取群众70人的存款票面金额为18071069.8元；
（2）减：存款票面利息3213305.8元；
（3）受害存款人实际存款本金14857764元。
刘建军个人经手的吸收存款和支出情况如下：
（1）截至目前，刘建军个人经手收取群众88人的存款票面金额为16152891元；
（2）减：存款票面利息3333692元；
（3）受害存款人实际存款本金12819199元。
上述证据均经当庭举证、质证，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人原小雪、刘建军明知原新河面向社会公众非法集资，仍提供帮助，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，核其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。关于二被告人及其辩护人辩称原小雪、刘建军系听从原新河的安排为群众开票，没有对外宣传及获得额外好处，不构成非法吸收公众存款罪的意见，经查，根据同案犯原新河和姜运梅的供述、被害群众的陈述等证据，足以证实原小雪、刘建军在明知原新河非法集资的情况下，仍按照原新河的安排以原新河的名义大量吸收群众资金并开具收据，予以宣传，其行为构成非法吸收公众存款罪，故对上述辩护意见，本院不予采纳。关于被告人刘建军辩护人提出的刘建军在原新河处有存款，应是本案被害人的意见，因无法证实所提交单据的真实性，且该单据也并不足以否定刘建军在非法集资犯罪中所起的作用，故对该辩护意见，本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人原小雪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月26日起至2023年4月25日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳）。
二、被告人刘建军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月26日起至2022年9月18日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳）。
三、涉案赃款予以追缴，返还集资群众。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 张岚锋
代理审判员 沈海宝
人民陪审员 范卫东
二〇一七年六月二十日
书 记 员 秦 洁