台州市椒江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）台椒刑初字第878号
公诉机关台州市椒江区人民检察院。
被告人吴某甲。2015年6月26日因本案被台州市公安局开发区分局刑事拘留，同年7月31日经台州市椒江区人民检察院批准被逮捕，2016年6月30日经本院决定被取保候审。现羁押于台州市看守所。
辩护人管云德，浙江鑫湖律师事务所律师。
台州市椒江区人民检察院以台椒检公诉刑诉〔2015〕828号起诉书指控被告人吴某甲犯诈骗罪向本院提起公诉。后台州市椒江区人民检察院以台椒检公诉刑追诉〔2016〕2号追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。台州市椒江区人民检察院检察员颜萌、被告人吴某甲及其辩护人管云德到庭参加了诉讼。现已审理终结。
台州市椒江区人民检察院指控：2013年至2015年间，被告人吴某甲以各种理由向多人借款共计人民币92万元，用于归还个人债务或者消费。具体犯罪事实如下：
1.2014年10月30日，被告人吴某甲以还房屋抵押贷款为由，并称重新贷款先归还被害人陈某甲，向其借款人民币20万元。陈某甲通过ATM机向吴某甲62×××02的工行卡转账人民币20万元。吴某甲随即将该款项用于偿还个人债务及取现。
2.2014年11月21日，被告人吴某甲以还房屋抵押贷款仍短缺人民币10万元为由，向被害人陈从颖借款，陈某甲通过ATM机向吴某甲62×××02的工行卡转账人民币10万元，吴某甲随即将该款项用于偿还个人债务及取现。
3.2014年12月初的一天，被告人吴某甲以要还清消费贷款才能重新办理房屋抵押贷款为由，向被害人陈某甲借款人民币5万元，陈某甲在台州经济开发区世纪联华超市附近将现金人民币5万元交予吴某甲，吴某甲随即将该款项用于偿还个人债务及消费。
4.2014年12月3日，被告人吴某甲以还银行贷款为由，向被害人吴某乙借款人民币15万元，吴某乙通过网上银行向吴某甲62×××02的工行卡转账人民币15万元，吴某甲随即将该款项用于偿还个人债务及取现。
5.2015年1月5日，被告人吴某甲以还银行贷款为由，向被害人陈某乙借款人民币25万元，陈某乙在银行柜台向吴某甲62×××02的工行卡现金存款人民币25万元，吴某甲随即将该款项用于偿还个人债务。
6.2015年1月13日，被告人吴某甲以借款周转为由，向被害人王某借款人民币5万元，王某在银行取款人民币5万元并当场交予吴某甲，吴某甲随即将该款项用于偿还个人债务。
7.2015年1月15日，被告人吴某甲以借款周转为由，向被害人陈某丙借款人民币10万元，陈某丙于当天通过其朋友鲍炜用网上银行元向吴某甲62×××02的工行卡转账人民币10万，吴某甲随即将该款项用于偿还个人债务及取现。
8.2015年1月15日，被告人吴某甲以借款周转为由，向被害人姜某借款人民币2万元，姜某当天在台州经济开发区商业街将人民币2万元现金交予吴某甲。
后追加指控：1.2013年1月1日，被告人吴某甲向被害人吴某乙借款人民币10万元，吴某乙将现金交予吴某甲。
2.2013年2月7日，被告人吴某甲向被害人吴某乙借款人民币15万元，吴某乙银行转账到吴某甲银行账户。
3.2013年12月，被告人吴某甲向被害人吴某乙借款人民币50万元，吴某乙以现金及银行转账的形式交予吴某甲。
4.2014年1月8日，被告人吴某甲向被害人吴某乙借款人民币80万元，吴某乙银行转账到吴某甲银行账户。
5.2014年5月，被告人吴某甲向被害人吴某乙借用信用卡消费8万元。
6.2013年4月，被告人吴某甲向被害人陈某甲借款人民币1万元，陈某甲将现金交予吴某甲。
7.2014年9月，被告人吴某甲向被害人陈某甲借款人民币4万元，陈某甲将现金交予吴某甲。
8.2014年4月16日，被告人吴某甲向被害人张某乙借款人民币5万元，张某乙支付宝转账到吴某甲银行账户。
9.2014年4月20日，被告人吴某甲向被害人陈某丁借款人民币10万元，陈某丁将现金存入吴某甲银行账户。
10.2014年5月22日，被告人吴某甲向被害人张某乙借款人民币0.8万元，张某乙支付宝转账到吴某甲银行账户。
11.2014年5月1日，被告人吴某甲向被害人丁某借款人民币15万元，丁某以现金及银行转账的形式交予吴某甲。
12.2014年8月25日，被告人吴某甲向被害人丁某借款人民币20万元，丁某以现金及银行转账的形式交予吴某甲。
13.2014年7月27日，被告人吴某甲向被害人陈某乙借款人民币18万元，陈某乙将现金存入吴某甲银行账户。
14.2014年12月27日，被告人吴某甲向被害人陈某乙借款人民币10万元，陈某乙将现金存入吴某甲银行账户。
15.2014年10月10日，被告人吴某甲向被害人姜某借款人民币15万元，姜某将现金交予吴某甲。
16.2014年12月10日，被告人吴某甲向被害人金某借款人民币1.5万元，金某银行转账到吴某甲银行账户。
17.2014年12月16日，被告人吴某甲向被害人金某借款人民币15万元，金某银行转账到吴某甲银行账户。
18.2015年1月5日，被告人吴某甲向被害人金某借款人民币5万元，金某银行转账到吴某甲银行账户。
19.2015年1月10日，被告人吴某甲向被害人金某借款人民币1.7万元，金某银行转账到林远银行账户，后吴某甲取得该笔款项。
被告人吴某甲于2015年1月15日携带现金人民币4万元逃匿，后于2015年6月26日在浙江省兰溪市被公安民警抓获归案。
对指控的事实，公诉人当庭宣读和出示了相关证据。
公诉机关认为，被告人吴某甲以非法占有为目的，隐瞒、虚构事实，多次骗取他人现金，共计人民币377万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人吴某甲对公诉机关指控的犯罪事实无异议，其辩护人辩称被告人吴某甲向不特定人借款，其主观并无非法占有的故意，应以非法吸收公众存款定罪，被告人吴某甲系初犯，认罪态度好，被害人对其表示谅解，请求从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2013年至2015年间，被告人吴某甲以各种理由向吴某乙、陈某甲等多人吸收存款计人民币377万元，具体如下：
1.2013年1月1日，被告人吴某甲向被害人吴某乙借款人民币10万元，吴某乙将现金交予吴某甲。
2.2013年2月7日，被告人吴某甲向被害人吴某乙借款人民币15万元，吴某乙银行转账到吴某甲银行账户。
3.2013年12月，被告人吴某甲向被害人吴某乙借款人民币50万元，吴某乙以现金及银行转账的形式交予吴某甲。
4.2014年1月8日，被告人吴某甲向被害人吴某乙借款人民币80万元，吴某乙银行转账到吴某甲银行账户。
5.2014年5月，被告人吴某甲向被害人吴某乙借用信用卡消费8万元。
6.2013年4月，被告人吴某甲向被害人陈某甲借款人民币1万元，陈某甲将现金交予吴某甲。
7.2014年9月，被告人吴某甲向被害人陈某甲借款人民币4万元，陈某甲将现金交予吴某甲。
8.2014年4月16日，被告人吴某甲向被害人张某乙借款人民币5万元，张某乙支付宝转账到吴某甲银行账户。
9.2014年4月20日，被告人吴某甲向被害人陈某丁借款人民币10万元，陈某丁将现金存入吴某甲银行账户。
10.2014年5月22日，被告人吴某甲向被害人张某乙借款人民币0.8万元，张某乙支付宝转账到吴某甲银行账户。
11.2014年5月1日，被告人吴某甲向被害人丁某借款人民币15万元，丁某以现金及银行转账的形式交予吴某甲。
12.2014年8月25日，被告人吴某甲向被害人丁某借款人民币20万元，丁某以现金及银行转账的形式交予吴某甲。
13.2014年7月27日，被告人吴某甲向被害人陈某乙借款人民币18万元，陈某乙将现金存入吴某甲银行账户。
14.2014年12月27日，被告人吴某甲向被害人陈某乙借款人民币10万元，陈某乙将现金存入吴某甲银行账户。
15.2014年10月10日，被告人吴某甲向被害人姜某借款人民币15万元，姜某将现金交予吴某甲。
16.2014年10月30日，被告人吴某甲以还房屋抵押贷款为由，并称重新贷款先归还被害人陈某甲，向其借款人民币20万元。陈某甲通过ATM机向吴某甲62×××02的工行卡转账人民币20万元。
17.2014年12月10日，被告人吴某甲向被害人金某借款人民币1.5万元，金某银行转账到吴某甲银行账户。
18.2014年12月16日，被告人吴某甲向被害人金某借款人民币15万元，金某银行转账到吴某甲银行账户。
19.2014年11月21日，被告人吴某甲向被害人陈从颖借款10万元，陈某甲通过ATM机向吴某甲62×××02的工行卡转账人民币10万元。
20.2014年12月初的一天，被告人吴某甲向被害人陈某甲借款人民币5万元，陈某甲在台州经济开发区世纪联华超市附近将现金人民币5万元交予吴某甲。
21.2014年12月3日，被告人吴某甲向被害人吴某乙借款人民币15万元，吴某乙通过网上银行向吴某甲62×××02的工行卡转账人民币15万元。
22.2015年1月5日，被告人吴某甲向被害人陈某乙借款人民币25万元，陈某乙在银行柜台向吴某甲62×××02的工行卡现金存款人民币25万元。
23.同日，被告人吴某甲向被害人金某借款人民币5万元，金某银行转账到吴某甲银行账户。
24.2015年1月10日，被告人吴某甲向被害人金某借款人民币1.7万元，金某银行转账到林远银行账户，后吴某甲取得该笔款项。
25.2015年1月13日，被告人吴某甲向被害人王某借款人民币5万元，王某在银行取款人民币5万元并当场交予吴某甲。
26.2015年1月15日，被告人吴某甲向被害人陈某丙借款人民币10万元，陈某丙于当天通过其朋友鲍炜用网上银行元向吴某甲62×××02的工行卡转账人民币10万。
27.同日，被告人吴某甲向被害人姜某借款人民币2万元，姜某当天在台州经济开发区商业街将人民币2万元现金交予吴某甲。
2015年6月26日，被告人吴某甲在浙江省兰溪市被公安民警抓获。
在审理期间，被害人陈某甲、吴某乙、陈某乙等人出具谅解书，请求不追究被告人吴某甲的刑事责任。
上述事实，被告人吴某甲在开庭审理过程中亦无异议，且有户籍证明、人员身份信息、银行账户详单、个人信用报告、转账记录、借条、存折复印件、贪吃渔人合伙协议书、股份转让协议、收据、银行个人贷款合同、贷款审批流水单、证人李某、鲜某、戈某、周某、瞿某、张某甲的证言、被害人陈某甲、吴某乙、陈某乙、王某、陈某丙、姜某、张某乙、陈某丁、丁某、金某的陈述、辨认笔录、抓获经过等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人吴某甲违法金融管理法规，向社会不特定对象吸收存款377万元，数额巨大，严重扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人吴某甲犯诈骗罪，审理认为，指控被告人吴某甲向社会公众借款是实，但其没有非法占有主观故意，不宜以诈骗罪定罪处罚，公诉机关指控吴某甲的罪名不当，予以纠正。被告人吴某甲认罪态度好，酌情予以从轻处罚。其辩护人辩称本案应以非法吸收公众存款定罪，被告人吴某甲系初犯，认罪态度好，被害人对其表示谅解，请求从轻处罚并适用缓刑，审理认为，根据被告人吴某甲犯罪情节及悔罪表现，再次犯罪的可能性较小，辩护人的辩护意见予以采纳，对被告人吴某甲适用缓刑。为了维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款的规定，判决如下：
被告人吴某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 陶厘聂
人民陪审员 何信顺
人民陪审员 陈玲蓉
二〇一六年六月三十日
代书 记员 郭振乾
附件：
本案判决所依据的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。