浙江省温岭市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）台温刑初字第1786号
公诉机关温岭市人民检察院。
被告人江巧敏，农民。因本案于2014年4月8日被温岭市公安局刑事拘留，同年5月15日被依法逮捕。现羁押于温岭市看守所。
辩护人金西艇，浙江明权律师事务所律师。
被告人陈秀云，农民。因本案于2014年4月8日被温岭市公安局刑事拘留，同年5月15日被依法逮捕。现羁押于温岭市看守所。
辩护人江轮权，浙江明权律师事务所律师。
温岭市人民检察院以温检公诉刑诉（2012）2571号起诉书，指控被告人江巧敏犯集资诈骗罪，被告人陈秀云犯非法吸收公众存款罪，于2014年10月31日向本院提起公诉。本院于2014年12月12日依法将本案转为适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。温岭市人民检察院指派检察员季晶晶出庭支持公诉，被告人江巧敏、陈秀云及本院通过温岭市法律援助中心指定的浙江明权律师事务所律师金西艇、江轮权到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
被告人江巧敏与被告人陈秀云系母女关系。2012年至2014年案发，被告人江巧敏在其服装生意等经营亏空无力偿还欠款的情况下，仍以高额利息等为诱，分别向被害人江某甲等人非法集资人民币620.1万元，并欺骗被告人陈秀云向多人借款后将其中的645余万元交由其使用。被告人江巧敏将上述款项用于支付高额利息和生活挥霍等，至今无法归还。其中非法集资620.1万元的具体事实如下：
1、2012年11月至2014年3月，被告人江巧敏分多次向被害人张某集资99万元。
2、2013年2月至2014年2月，被告人江巧敏分多次向被害人梁某庚集资135万元。
3、2013年5月至2014年，被告人江巧敏分多次向被害人李某丙集资104万元。
4、2013年11月至同年12月，被告人江巧敏分两次向被害人陈某庚集资50万元。
5、2013年11月至2014年1月，被告人江巧敏分两次向被害人陈某乙集资8万元。
6、2013年11月至2014年1月，被告人江巧敏分多次向被害人陈某戊集资105万元，后陈某戊收到利息2.625万元。
7、2013年11月至2014年3月，被告人江巧敏分三次向被害人江某己集资20万元。
8、2014年2月，被告人江巧敏分两次向被害人江某甲集资35万元，后江某甲收到利息0.24万元。
9、2014年2月至同年3月，被告人江巧敏分两次向被害人罗某集资6.5万元，后罗某收到利息0.3万元。
10、2014年3月，被告人江巧敏向被害人刘某集资0.6万元。
11、2014年3月，被告人江巧敏向被害人江某辰集资20万元。
12、2014年3月，被告人江巧敏向被害人李某乙集资5万元。
13、2014年3月，被告人江巧敏向被害人江某丙集资10万元。
14、2014年3月，被告人江巧敏分多次向被害人江某巳集资22万元。
2010年至2014年4月，被告人陈秀云以渔船投资、女儿做生意需资金周转等为由，向被害人王某甲等社会不特定对象非法吸收存款共计人民币754.68万元，其中绝大部分借款交由被告人江巧敏使用，另有小部分借款转借陈某甲投资造船，至今上述款项无法归还。具体借款事实如下：
1、2010年2月，被告人陈秀云向被害人江某乙借款6万元。
2、2010年3月至2013年12月，被告人陈秀云分三次向被害人王某乙借款13.5万元。
3、2010年3月至2014年1月，被告人陈秀云分多次向被害人王某丙借款34万元。
4、2010年4月，被告人陈秀云分两次向被害人陈某乙借款3万元。
5、2010年5月至2014年1月，被告人陈秀云分多次向被害人李某甲借款38万元。
6、2010年10月至2013年6月，被告人陈秀云分多次向被害人叶某借款13万元。
7、2010年11月至2013年7月，被告人陈秀云分三次向被害人陈某丙借款11万元。
8、2011年5月至2014年3月，被告人陈秀云分三次向被害人梁某甲借款11万元。
9、2011年8月至2014年1月，被告人陈秀云分三次向被害人江某丙借款28万元。
10、2011年10月至2013年7月，被告人陈秀云分多次向被害人周某甲借款6万元。
11、2011年11月至2013年11月，被告人陈秀云分两次向被害人周某乙借款4万元。
12、2012年1月至2013年8月，被告人陈秀云分多次向被害人王某甲借款24.5万元。
13、2012年1月至2014年3月，被告人陈秀云分多次向被害人梁某乙借款30.8万元。
14、2012年2月至2014年3月，被告人陈秀云分多次向被害人曹某借款18.5万元。
15、2012年4月至2014年2月，被告人陈秀云分多次向被害人李某乙借款12.1万元。
16、2012年7月，被告人陈秀云向被害人江某丁借款10万元。
17、2012年9月，被告人陈秀云向被害人徐某借款2万元。
18、2012年11月，被告人陈秀云向被害人江某戊借款4万元。
19、2013年2月至2014年2月，被告人陈秀云分三次向被害人王某丁借款13.5万元。
20、2013年3月，被告人陈秀云向被害人连某借款37万元，后已归还10万元。
21、2013年4月至同年7月，被告人陈秀云分两次向被害人江某己借款9.5万元。
22、2013年4月至2014年4月，被告人陈秀云分两次向被害人江某庚借款5.4万元。
23、2013年5月，被告人陈秀云向被害人江某辛借款2万元。
24、2013年5月，被告人陈秀云向被害人李某丙借款16万元。
25、2013年7月至2014年1月，被告人陈秀云分三次向被害人梁某丙借款26万元。
26、2013年8月，被告人陈秀云向被害人江某壬借款14万元。
27、2013年8月，被告人陈秀云向被害人梁某丁借款2万元。
28、2013年10月，被告人陈秀云向被害人梁某戊借款4.1万元。
29、2013年11月，被告人陈秀云向被害人陈某丁借款2万元。
30、2013年11月，被告人陈秀云向被害人王某戊借款10万元。
31、2013年11月至2014年3月，被告人陈秀云分多次向被害人江某癸借款52万元。
32、2013年11月至2014年3月，被告人陈秀云分多次向被害人毛某借款7.5万元。
33、2013年12月，被告人陈秀云从被害人江某子处标得会款11.78万元。
34、2013年12月至2014年3月，被告人陈秀云分两次向被害人陈某戊借款15万元。
35、2014年1月，被告人陈秀云向被害人陈某己借款1.5万元。
36、2014年1月，被告人陈秀云向被害人王某己借款10万元。
37、2014年1月，被告人陈秀云分三次向被害人陈某庚借款71万元。
38、2014年1月，被告人陈秀云分三次向被害人王某庚借款38万元。
39、2014年1月至同年2月，被告人陈秀云分两次向被害人杨某借款13万元。
40、2014年2月，被告人陈秀云向被害人王某辛借款6万元。
41、2014年2月，被告人陈秀云分多次向被害人梁某己借款35万元。
42、2014年2月至同年3月，被告人陈秀云分三次向被害人王某壬借款15万元。
43、2014年2月至同年3月，被告人陈秀云分三次向被害人王某癸借款25万元。
44、2014年3月，被告人陈秀云向被害人江某丑借款10万元。
45、2014年3月，被告人陈秀云向被害人王某子借款3万元。
46、2014年3月，被告人陈秀云向被害人王某丑借款2万元。
47、2014年3月，被告人陈秀云向被害人江某寅借款5万元。
48、2014年3月，被告人陈秀云向被害人王某寅借款5万元。
49、2014年3月至同年4月，被告人陈秀云分两次向被害人江某卯借款28万元。
2014年4月8日，被告人江巧敏主动到温岭市公安局经济侦察大队投案，并如实供述其涉案事实；同日，温岭市公安局箬横镇派出所民警在箬横镇金鑫宾馆218房间抓获被告人陈秀云，被告人陈秀云归案后如实供述其涉案事实。
另查明，2014年4月14日，被告人江巧敏名下的浙J×××××奥迪轿车已被温岭市公安局依法查封。
上述事实，被告人江巧敏、陈秀云在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人江某甲、陈某戊、李某丙、张某、罗某、刘某、江某辰、梁某庚、江某己、李某乙、陈某乙、陈某庚、江某丙、江某巳、王某甲、江某壬、李某甲、曹某、王某丙、江某丑、江某子、梁某乙等人的陈述，证人陈某甲的陈述，银行业务查询记录，协助查封通知书，自首情况说明，被告人的户籍证明及到案经过等证据证实，足以认定。
至于公诉机关指控的被告人江巧敏以欺骗方式获得被告人陈秀云向他人所借的680余万元，经查，虽然被告人江巧敏、陈秀云均一致供认陈秀云所借的680余万元已经交由江巧敏使用，但被告人江巧敏供认2012年上半年发现亏空巨大，已经无力偿还欠款，并从2012年5月开始借款还高利贷及高额利息等，除了亲自向他人借款外，其还欺骗母亲陈秀云帮她借款，而根据已经查明的案件事实，自2012年5月至2014年案发，被告人陈秀云共计向他人借得款项645余万元，故对被告人江巧敏自被告人陈秀云处欺骗所得的集资诈骗金额宜就低认定645余万元为妥。
至于被告人江巧敏当庭所作的支付给被害人江某甲、陈某戊等人的利息已经远远高于本金的辩解，经查，江某甲在公安机关陈述仅收到利息0.24万元，陈某戊在公安机关陈述仅收到利息2.625万元，而江巧敏也无法提供相应证据或线索证实其所作的辩解，故对被告人江巧敏支付给江某甲等人的利息宜按被害人的陈述就低认定为妥，其所作的上述辩解，本院不予采纳。
至于公诉机关指控的被告人陈秀云非法吸收公众存款800余万元的事实，经查，被告人陈秀云自2000年至2009年陆续向亲戚、村民等借款，平均每年借款次数未超过3笔，借款利率均为1分左右，借款对象特定、人数较少，结合当地实际情况，上述借款属于正常的民间借贷，不宜认定为非法吸收公众存款；2010年之后，通过口口相传等方式，被告人陈秀云开始向亲戚、村民等社会不特定对象多次、大量借款，并承诺定期支付利息，因被女儿欺骗，最终导致本案数十名被害人巨某借款至今无法归还，符合非法吸收公众存款罪的构罪要件，故被告人陈秀云的犯罪金额应自2010年开始计算至2014年4月为妥，总计吸收金额应为754.68万元。至于被告人陈秀云辩护人提出的转借给陈某甲投资造船的款项不应计入非法吸收公众存款罪、应扣除已经支付的利息等辩护意见，与法不符，本院不予以采纳。
本院认为，被告人江巧敏以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人陈秀云非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名均成立。鉴于被告人江巧敏案发后主动投案，并如实供述其犯罪事实，系自首，被告人陈秀云归案后如实供述其犯罪事实，系坦白，二被告人均当庭自愿认罪，决定依法对被告人江巧敏减轻处罚，对被告人陈秀云从轻处罚。辩护人就此提出的辩护意见，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第六十七条第一、三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人江巧敏犯集资诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币四十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月8日起至2023年4月7日止；罚金款限在本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。）
二、被告人陈秀云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月8日起至2018年4月7日止；罚金款限在本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。）
三、追缴被告人江巧敏、陈秀云犯罪所得共计1374.78万元发还各被害人（以审理查明的具体金额为准）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 阮蓓蓓
人民陪审员 林大雄
人民陪审员 方玉春
二〇一五年二月四日
书 记 员 阮家声