湖北省武汉市江岸区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鄂江岸刑初字第01051号
公诉机关武汉市江岸区人民检察院。
被告人周小林，无职业。因涉嫌犯诈骗罪于2015年3月1日被刑事拘留，同年3月27日被逮捕。现羁押于武汉市江岸区看守所。
辩护人林双喜，湖北袁徐殷律师事务所律师。
辩护人陈丽玲，湖北德铭律师事务所律师。
武汉市江岸区人民检察院以武岸检岸诉刑诉（2015）1089号起诉书指控被告人周小林犯诈骗罪，于2015年7月7日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市江岸区人民检察院指派检察员陈亮出庭支持公诉，被告人周小林及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2012年2月至2013年9月期间，被告人周小林和被害人邓某在同居期间，虚构事实，以投资工程、广告牌、高息理财、借钱朋友周转、装修银行、朋友出车祸需支付医药费、做厂房及透支邓春英（系邓某的妹妹）的银行卡等方式骗走邓某的共计120万余元（人民币，下同）。
对指控的上述事实，公诉机关当庭出示了被害人陈述，证人证言，扣押笔录，扣押决定书，扣押清单，检查笔录，辨认笔录，电话录音，银行证明，银行转账明细，借条，抓获经过，被告人供述等证据材料。
公诉机关认为，被告人周小林以非法占有为目的，采取虚构事实和隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，提请本院依法惩处。
被告人周小林辩称：有部分金额不是诈骗的，邓某亲自将钱交付给了第三方，我没有非法占有。其辩护人发表如下辩护意见：1、本案事实不清，证据不足。2、本案指控的诈骗120万元大多数是投资，有80多万可以民事诉讼解决，被告人没有非法占有的目的。3、被告人与被害人是在谈朋友，主观上没有骗钱的目的，被告人的多项投资未收回。
经审理查明，被告人周小林和被害人邓某经人介绍相识，后同居。2012年2月至2013年12月期间，被告人周小林多次虚构事实，隐瞒真相，骗得邓某在本市江岸区百步亭花园的家中向周小林或其指定的银行账户转款共计97.45万元。周小林将上述款项用于归还赌债等，后对邓某隐匿行踪，至今未能归还骗取的款项。具体犯罪事实如下：
1、2012年2月，被告人周小林对邓某称其朋友徐某从事建筑工程，投资可获高额回报，邓某由其兄嫂出资50万，转入徐某指定的“王建刚”个人账户，周小林作为在徐某处的投资人。2012年7月至2013年5月期间，周小林向实际投资人邓某及其亲属隐瞒真相，擅自分三次从徐某处抽出投资款57万元。2012年2月下旬，周小林向邓某称还需向徐某的工程投资，诱使邓某向周小林指定的账户转款20万元。
2、2012年3月，被告人周小林虚构与他人合伙做广告牌生意可获利的事由，诱骗邓某向其银行账户或指定的银行账户转款6万元。
3、2012年8月，被告人周小林虚构与他人合伙承包某信用合作社的装修工程可获利的事由，诱骗邓某向其银行账户转款5.7万元。
4、2013年1月，被告人周小林编造其朋友杨某开车发生交通事故要赔偿对方损失需借钱的理由，骗得邓某向其银行账户转款6.65万元。
5、2013年6月，被告人周小林虚构到安徽与他人合作做厂房工程可获利的事由，诱骗邓某向其银行账户转款5万元。
6、2013年8月，被告人周小林从邓某处骗得邓某妹妹邓春英的交通银行信用卡及密码，使用此卡透支消费4.1万元。
2015年3月1日，被告人周小林在深圳市福田区一汽车站被抓获归案。
上述事实，有公诉机关提供，并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：
1、深圳市公安局福田公交派出所出具的抓获经过，证实被告人周小林的到案经过。
2、被害人邓某的陈述。其陈述称：跟周小林谈了2年多恋爱，系同居关系。周小林多次骗我的钱。2012年2月份，他跟我嫂子说他的一个朋友徐某在做生意，可以合作，赚了钱可以分红，也跟我讲了。我和家人后来往周小林提供的账户上一共汇了50万，后来周小林一直以各种借口拖着，我问徐某，而徐某说这个钱早被周小林陆续取走了57万。2012年2月下旬，周小林再次游说我投资徐某的项目，我就将20万通过网银打到周小林指定的殷成坤的个人账户上，后来我给殷成坤打电话，殷说他只是转了一下钱，钱给了周小林。2012年4月份，周小林跟我讲有个朋友做广告牌焊接的生意，要我投10万元进去合作，我向周小林提供的账户分两次转了6万元，给了4万元现金周小林。2012年5月份，周小林说一个朋友倪华做高利贷的，利息高而且很稳当，要我投资，我和周小林一起到武昌找了倪华，我将10万现金给了周小林，周小林给了倪华，一个月期间，周小林给我2万元，后来周小林说钱这么好挣，再投10万，我相信了，又给了周小林10万，我们一起到武昌，当着我的面周小林将10万给了倪华，后来钱（指利息）没有打过来，我问周小林，周小林说倪华跑了，安慰我说有欠条怕什么，但欠条是倪华打给周小林的。2012年8月份，周小林跟我说有个信合装修的工程要我投资，我向周小林的卡上转账5.7万元，给了他2.1万元的现金。后来我问丁文华，丁说周小林根本没有投钱参与。周小林跟我说有个朋友叫殷百桥的是做活动板房生意的，这几天缺钱，要我先借5万元，过个把月他给你1万元，我信了他的话，先给了周小林5万元，然后到武昌找了殷百桥，当着我的面，周小林把钱给了殷百桥了，但没有打欠条，后来我打电话给殷百桥，殷说钱都还给周小林了，周小林不承认。2013年1月份，周小林在外地跟我打电话，说他的一个朋友杨某在黄石开车撞人了，要看病花钱，我分几次给了一共6.65万元。2013年5月份，周小林跟我讲，安徽巢湖有个做钢结构厂房，要我投资，还把王跃显和一个叫“小雷”的人带到我家里来谈这个事，我在网银上往周小林的银行账户分两次转了5万元，后来没有下文了，我打电话给王跃显，王跃显先说有这个工程，后来不接我电话了。我妹妹邓春英2013年8月份将一张交通银行银行卡放在我家里，被周小林拿走多次在银行透支，其中有一次我还逼他还了透支的钱，后来他拿走了信用卡陆续进行透支。2013年12月16日，邓春英收到一条短信，说她的信用卡被透支4.1万元，现在卡还在周小林手上。周小林2013年11月份左右不见了。
3、证人杨某的证言。证实被告人周小林以杨某开车撞了人要借钱为由，骗邓某的钱，周小林要求杨某配合扯谎，其实根本没有这回事，杨某碍于面子帮他圆谎。周小林借了邓某的50万投资给徐某，合伙做生意，但生意没做成，周小林陆续将投资的钱抽走了。
4、证人徐某的证言。其证实：2012年2月9日，周小林要入股我的一个唐山的项目，以50万入股八分之一，周小林通过邓某转给我50万投资款后，又陆续分三次抽走57万元（连本带一部分利息）。周小林说邓某是他老婆，邓某也没有否认。2014年1月份，邓某到黄州找我要把帐结清，我就把50万投资剩下的利息6万给她了，还有4万给她打了欠条。我是按3分的利息算给她的。然后她给我写了一个承诺书，账目结清。
5、证人叶某的证言。其证实：我是邓某的嫂子。周小林是邓某的男朋友，周小林跟邓某说他有朋友在做建筑工程，要投资。我相信邓某，2013年春节后，我往一个叫王建刚的账户上转了50万元。
6、银行入账凭证，证实被害人邓某多次往周小林及其指定的他人账户上转款的事实。
7、借条、借款单，证实：2012年2月，徐某出具借款单：“借周小林现金伍拾万元整”在备注栏说明“此款为邓某转王建刚卡款”。2012年7月1日、2013年4月20日、2013年5月25日，被告人周小林分三次从徐某处借款共计57万元。
8、交通银行信用卡账单，证实邓春英的交通银行信用卡在2013年12月9日消费4.1万元。
9、被告人周小林的供述。其供述称：我2011年通过朋友介绍认识邓某，然后和她谈朋友，同居。2012年2月份，我在邓某家中跟她说我有一个朋友叫徐某，在黄冈做建筑工程，很赚钱，我带邓某到黄冈和徐某、王建刚一起吃饭也谈了这个事情，回来后邓某将这事告诉她哥嫂，我也跟邓某的哥嫂谈了这个事情，说只要投资就能入股六分之一，邓某的哥嫂动心了，准备投资50万。后来50万打到了徐某指定的王建刚到账户上。钱在徐某那里，中途我因为在外面欠了赌资加上高利贷有5万，我要徐某帮忙，徐某和放赌债和高利贷的协调，要我打支钱的条冲抵赌债和高利贷，相当于我从工程中抽走了57万。后来我没有跟邓某交代这个事情，听说邓某找了徐某，徐某答应给她10万元，后来给了6万，打了4万的欠条。2012年2月下旬，我在邓某家中说徐某在唐山的工程还差点钱，资金周转不好，我要邓某再投20万给徐某，利息是5分，邓某相信我了，就拿出20万元，转20万到徐某手下的姓殷的账号上面了。这笔钱用于徐某的工程上面去了，一直没拿回。2012年4月份，我跟邓某说要跟王跃显合伙做一个广告牌的生意，要邓某投资，她动心了，分两次往我的账户上转了6万元，后来这个钱我还了以前的赌债。2012年5月，我在邓某家中跟她说我的朋友认识一个叫倪华的做高息投资生意的人，投资10万元，一个月的利息是1万元，每天返本金1，000元，我和邓某一起到武昌，邓某将钱直接给了倪华，倪华给我打了一张欠条，是我的名字，过了一个月，邓某收到2万余元的本息，我跟她说可以再加10万元，邓同意了，又和我一起到武昌，邓直接把钱给了倪华，倪华打了我的名字的欠条，倪华大约返现了5万元，后来就没有返钱了，我们跟倪华联系，去找，但找不到了。倪华一直没有找到，钱也没有要回来。2012年6月，我的朋友杨某给我介绍做活动板房的人叫殷伯桥找我借钱打麻将，让我得好处，我把这事跟邓某说了，邓同意了，第二天，我和邓某带了5万元到武昌的一个茶楼里，邓某把钱给了殷伯桥，殷没有打收条，说周转一个星期，到时给利息钱我们。后来殷伯桥没有还钱，只给了我5，000元。2012年8月份，我跟邓某说有个装修信用合作社的项目肯定赚钱，邓往我的银行卡上转了4万元，我拿去还了赌债了。2013年1月份的一天，我和好友杨某合伙以杨某开车撞了人骗邓某往我的银行卡内汇了5万元，后来我把钱给了杨某了。2013年6月，我跟邓某说安徽有个做厂房的项目能赚钱，邓某往我的银行卡转了5万元，王跃显和小雷以前一直跟我说是做厂房生意的，等我和他们到合肥，把钱投进去后，发现是传销，就跑了，钱被传销拿走了。2013年8月，我拿了邓某妹妹邓春英的信用卡透支了2次，一次用于杨某买材料周转的钱，透支了4万元。第二次2013年8月底，我买了一辆面包车，第一次透支的钱我还了，第二次的钱没有还。信用卡是邓某给我的，而且将信用卡的密码告诉我了。
本院认为，被告人周小林以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关关于被告人周小林以高息理财、借钱朋友周转的方式骗取被害人财物的部分指控，由于未提供证据证明被告人周小林虚构事实非法占有被害人财物或者与第三人合谋骗取被害人财物，对该部分指控，本院不予采纳。被告人及辩护人关于部分诈骗事实不能成立的辩护意见，与本院认定的诈骗事实不符的部分，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下：
一、被告人周小林犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币50，000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年3月1日起至2027年2月28日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。
二、责令被告人周小林退赔被害人邓国英的经济损失共计人民币97.45万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 叶云兰
人民陪审员 董向荣
人民陪审员 朱 惠
二〇一五年九月二十八日
书 记 员 祝先豪