江苏省扬州市江都区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）扬江刑初字第00638号
公诉机关江苏省扬州市江都区人民检察院。
被告人张某某，无业。被告人张某某因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年3月17日被刑事拘留，同年4月21日被逮捕。现羁押于扬州市江都区看守所。
被告人朱某，无业。被告人朱某因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年3月17日被刑事拘留，同年4月21日被逮捕。现羁押于扬州市江都区看守所。
辩护人徐世祥，江苏江淮盛律师事务律师。
被告人彭某，无业。被告人彭某因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年3月17日被刑事拘留，同年4月21日被逮捕。现羁押于扬州市看守所。
辩护人韩四新，江苏忠信义律师事务律师。
被告人汤某，无业。被告人汤某因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年3月17日被刑事拘留，同年4月21日被逮捕。现羁押于扬州市看守所。
被告人张某甲，无业。被告人张某甲因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年3月17日被刑事拘留，同年4月21日被逮捕。现羁押于扬州市看守所。
辩护人张燕菁，江苏忠信义律师事务律师。
被告人张某乙，无业。被告人张某乙因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年3月17日被刑事拘留，同年4月21日被逮捕。现羁押于扬州市江都区看守所。
辩护人苏中强，江苏忠信义律师事务律师。
江苏省扬州市江都区人民检察院以扬江检诉刑诉（2015）567号起诉书指控被告人彭某、汤某、张某某、张某甲、张某乙、朱某犯妨害信用卡管理罪，于2015年9月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。江苏省扬州市江都区人民检察院检察员邹庆庆出庭支持公诉，被告人张某某、被告人朱某及其辩护人徐世祥、被告人彭某及其辩护人韩四新、被告人汤某、被告人张某甲及其辩护人张燕菁、被告人张某乙及其辩护人苏中强到庭参加诉讼。现已审理终结。
江苏省扬州市江都区人民检察院指控：
2015年3月10日至同年3月16日期间，经王世新（另案处理）指使，被告人彭某、汤某、张某某、张某甲、张某乙、朱某携带王世新提供的他人身份证，从江西省余干县出发，由被告人朱某驾驶赣E×××××号黑色别克轿车到安徽省含山县、全椒县等地和江苏省扬州市江都区等地，由被告人彭某、汤某、张某某、张某甲、张某乙分别到各银行网点内，在违背上述身份证所有人的意愿的情况下，冒充身份证所有人使用上述身份证骗领信用卡，共计办理信用卡165张。被告人彭某、汤某、张某某、张某甲、张某乙在办理好信用卡之后，分别将信用卡和对应的身份证用纸包好，并在纸上写明各自的姓名简称以便区分，并根据每张信用卡30元左右跟王世新结算报酬。被告人朱某负责驾车接送被告人彭某、汤某、张某某、张某甲、张某乙到各银行网点办理信用卡以及被告人彭某、汤某、张某某、张某甲、张某乙的食宿费用等。
2015年3月16日下午5时40分左右，被告人彭某、汤某、张某某、张某甲、张某乙、朱某在江苏省扬州市江都区仙女镇龙城路建设银行门口因形迹可疑被江苏省扬州市江都区公安局民警盘问。民警在赣E×××××号黑色别克轿车的后备箱内查获他人身份证295张、信用卡657张。
公诉机关认为，被告人彭某、汤某、张某某、张某甲、张某乙、朱某使用虚假身份证明骗领信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究刑刑事责任。被告人彭某、汤某、朱某归案后能如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。建议法庭以妨害信用卡管理罪判处被告人彭某有期徒刑三年至五年，并处罚金；判处被告人汤某有期徒刑三年至五年，并处罚金；判处被告人张某某有期徒刑五年至六年，并处罚金；判处被告人张某甲有期徒刑五年至六年，并处罚金；判处被告人张某乙有期徒刑五年至六年，并处罚金；判处被告人朱某有期徒刑三年至五年，并处罚金。
公诉机关当庭提供了被害人杨某等人的陈述；被告人彭某、汤某、张某某等人的供述和辩解；江苏省扬州市江都区公安局提供的现场检查笔录；被告人彭某、汤某、张某某等人在银行办理信用卡的视频监控；扬州市江都区公安局依法扣押的被告人彭某、汤某、张某某等人持有的他人身份证、信用卡等物证；被告人彭某、汤某、张某某等人的户籍信息等证据。
庭审中，被告人张某某提出以下辩解意见：身份证是王世新借来的，没有违背当事人意愿，只办理了9张，没有与其他人一起操作，并非共同犯罪；被告人汤某提出以下辩解意见：只办了几十张卡，不应当承担165张，这些卡并没有流到社会也没有造成危害，我们的行为都是受他人指使。
被告人朱某的辩护人对指控的罪名无异议，提出：1、相对于王世新，被告人应认定为从犯，予以从轻处罚；2、被告人朱某如实供述犯罪事实，系坦白；3、被告人朱某认罪态度好，有悔罪表现；4、系初犯、偶犯，主观恶性不深。综上，被告人朱某没有再犯罪危险，符合适用缓刑的条件。
被告人彭某的辩护人对指控的罪名无异议，提出：1、本案中由于王世新没有归案，应当认定王世新为主犯，彭某等人为从犯；2、认罪态度较好，悔罪态度好；3、彭某家庭困难，文化水平低，法律意识淡薄，主观恶性不大；4、被告人所犯的罪名涉及信用卡管理罪，但是信用卡与银行卡有所区别，被告人的行为对社会危害不大或者没有，并且被告人的犯罪行为没有下延性，所实施的犯罪的银行卡被公安机关全部收缴；5、银行监管不力也是导致被告人犯罪的因素；综上请求法庭能够给予被告人从轻处罚。
被告人张某甲的辩护人对指控的罪名无异议，提出：1、被告人是从犯；2、主观恶性小，社会危害性小；3、被告人系初犯偶犯，无犯罪前科；4、被告人如实供述，能够当庭自愿认罪；5、被告人家庭情况困难。综上请求法庭对被告人从轻或者减轻处罚，建议适用缓刑。
被告人张某乙的辩护人对指控的罪名无异议，提出：1、被告人对犯罪主观认识不足，受他人利用，有可原谅之处；2、建议以从犯的情节来对待，应当从轻或者减轻处罚；3、被告人作为从犯，只能对自己的犯罪事实负责，不应对全案的犯罪事实负责；4、被告人认罪态度较好，归案后能够坦白交代事实，当庭自愿认罪；5、被告人张某乙系初犯，无前科劣迹；6、家庭十分困难。综上建议对其适用缓刑。
各被告人及辩护人均未提交与定罪量刑有关的证据。
经审理查明：
2015年3月10日至同年3月16日期间，经王世新（另案处理）指使，被告人张某某、朱某、彭某、汤某、张某甲、张某乙携带王世新提供的他人身份证，从江西省余干县出发，由被告人朱某驾驶赣E×××××号黑色别克轿车到安徽省含山县、全椒县等地和江苏省扬州市江都区等地，由被告人张某某、彭某、汤某、张某甲、张某乙分别到各银行网点内，在违背上述身份证所有人的意愿的情况下，冒充身份证所有人使用上述身份证骗领信用卡，共计办理信用卡165张。被告人张某某、彭某、汤某、张某甲、张某乙在办理好信用卡之后，分别将信用卡和对应的身份证用纸包好，并在纸上写明各自的姓名简称以便区分，按每张信用卡30元左右跟王世新结算报酬。被告人朱某负责驾车接送被告人张某某、彭某、汤某、张某甲、张某乙到各银行网点办理信用卡以及被告人张某某、彭某、汤某、张某甲、张某乙的食宿、过路费用等。
2015年3月16日下午5时40分左右，被告人张某某、朱某、彭某、汤某、张某甲、张某乙在江苏省扬州市江都区仙女镇龙城路建设银行门口因形迹可疑被江苏省扬州市江都区公安局民警盘问。民警在赣E×××××号黑色别克轿车的后备箱内查获他人身份证295张、信用卡657张。
上述事实，有公诉机关提供经庭审质证、确认具有证明效力的下列证据予以证实：
1、物证身份证、信用卡，证明在上列被告人乘坐的轿车内查获了他人身份证295张、以他人名义办理的信用卡657张。
2、户籍证明，证明六名被告人均系年满18周岁的完全刑事责任能力人以及其他个人基本情况。
3、江苏省扬州市江都区公安局受案登记表、立案决定书及查获经过，证明本案的发破案情况以及六名被告人系被抓获归案。
4、扣押清单、扣押物照片，证明被告人车上查获的他人所有的身份证295张、以他人名义办理的信用卡657张已经被依法扣押，扣押清单上有六名被告人签字确认。
5、被告人张某某、彭某、张某甲、汤某、张某乙办卡的开户资料、办卡照片截图、使用的身份证复印件、存取款记录等，证明被告人冒用他人的身份证办理了信用卡，以及办理的信用卡的卡号等具体情况。
6、被害人刘某甲、齐某、刘某乙等人的证言，均证明自己不认识六名被告人，从未委托六人使用自己的身份证办理信用卡，六名被告人的行为都是违背自己意愿的行为。
7、被告人张某某的供述和辩解，证明：张某某跟张某甲是夫妻关系，张某乙是张某甲的弟弟。王世新跟张某某是隔壁村的，比较熟悉。2015年3月份的一天，王世新跟张某某聊天说让张某某、张某甲夫妻帮忙王世新拿别人身份证去办理信用卡，并承诺办理一张给报酬30元，张某某表示同意，王世新并告知已经安排了另外几个人，并安排好了车、司机、钱和办卡所需要的身份证。到了2015年3月9日，王世新打电话给张某某，通知3月10日早上出去办卡，并告知司机朱某的电话给张某某。到了3月10日早上，司机朱某到张某某住的地方接了张某某上车，当时车上只有朱某一个人，张某某上车时候，副驾驶位置上就放有一个黑包，包里面有身份证和银行卡还有1万元钱。张某某上车后就坐在副驾驶位置上。之后朱某开车先后接了彭某、张某乙、汤某，最后接的张某某的老婆张某甲。之后，张某某记不得是王世新打电话给张某某还是朱某，跟张某某说让张某某从1万元里面拿2500元，每个人分500元作为路上办卡的费用。剩余的钱都由朱某负责保管，朱某负责路上的开销花费。
关于个人分工问题：张某某称张某某、张某甲、张某乙、彭某、汤某五个人都是负责使用车上黑包内的身份证到各个银行办理信用卡，朱某负责开车，负责这次出来办卡的路线的选择比如调导航，以及路上的开销花费等。在车上，朱某让张某某五个人每个人挑跟自己长得像的身份证去办卡。朱某将车开到什么地方，张某某等人就到这个地方的银行办信用卡。张某某办卡的时候，存在开户资料上的签名是大厅经理或者银行工作人员代签的情况。张某某称这次办卡时间是2015年3月10日到3月16日，张某某总计办了51张银行卡，都是冒用他人的身份证办理的，没有得到他人授权。张某某五个人办理好的信用卡，一般都会交给张某某，由张某某用纸将身份证和对应的信用卡打包好，再交给各人，各人在上面写自己的名字作为区分，以便回去跟王世新结算工钱。张某某打包的自己办的银行卡上面写的少，并在纸上写3代表办理好了3张卡，写X代表4张卡。凡是在2015年3月10日到3月16日期间打包好的上面写有少字的银行卡，都是张某某办的，张某某等人使用的身份证和办理的银行卡都是各自保管各自的，不会互相借用、混同。张某某强调，这次查获的600多张银行卡，不都是他们五个人办的，很多都是3月10日出来办卡前，王世新已经办好交给张某某等人的，因为王世新要求每张身份证要办理3到4张银行卡作为一套打包，张某某等人带过来的很多都是1张身份证下面只有1张或者2张银行卡，张某某等人这次出来很多都是将每张身份证下面补齐3到4张银行卡。张某某称此次办卡就是在安徽和江苏境内。2015年3月10日到3月16日期间，张某某等人没有跟王世新或者王世新安排的人见面，王世新也没有给过张某某等人东西。张某某承认在公安机关和检察机关的供述都是自愿作出的，上述机关都是依法进行讯问的。同时在公安机关对公安机关认定的张某某办理的银行卡的开户资料、办卡录像、照片等都进行了辨认，张某某认可一部分，包括自己明确认出开户资料上是自己签字的，以及虽然认不出是不是或者明确不是自己签字的，但是办卡录像中明确是自己办的情况。
8、被告人张某甲的供述与辩解，证明：这次出来办卡是在2015年3月10日到3月16日期间。后来有一天，张某甲跟朱某、彭某、汤某打牌的时候，朱某说的马上一起出去办卡，但没说什么时候出去办，当时张某某跟张某乙在不在场记不得了。到了3月9日，朱某打电话给张某甲告知明天早上去办卡。到了3月10日早上，司机朱某开车接张某甲，张某甲上车的时候，张某某、汤某、彭某都已经在车上了，上车后张某甲在睡觉，不知道谁给每个人发了500元作为路上办卡的费用。剩余的钱都由朱某负责保管，朱某负责路上的开销花费。张某甲上车的时候车上就有一个黑包，包内有办卡用的身份证和已经办好的信用卡，但不知道已经办好的信用卡是谁办的。
关于个人分工问题：张某甲称这次出来之前没有事先商量，张某某、张某甲、张某乙、彭某、汤某五个人都是负责使用车上黑包内的身份证到各个银行办理信用卡，朱某负责开车，负责接送张某甲五个人到各个银行办卡，以及路上的开销花费等。在车上，朱某让张某甲五个人每个人挑跟自己长得像的身份证去办卡，每到一个地方挑一次身份证，然后朱某再将黑包收起来。朱某将车开到什么地方，张某甲等人就到这个地方的银行办信用卡。张某甲办卡的时候，存在开户资料上的签名是大厅经理或者银行工作人员代签的情况。张某甲称这次办卡时间是2015年3月10日到3月16日，张某甲总计办了60张左右的张银行卡，都是冒用他人的身份证办理的，没有得到他人授权。张某甲五个人办理好的信用卡，一般都会交给张某某或者朱某，由张某某或者朱某用纸将身份证和对应的信用卡打包好，再交给各人，各人在上面写自己的名字作为区分，以便回去跟王世新结算工钱。
9、被告人汤某的供述与辩解，证实明这次出来办卡是在2015年3月10日到3月16日期间。最开始汤某是跟王世新联系的，后来王世新将朱某的号码给汤某，汤某就跟朱某联系上了，之后有一天，汤某跟朱某、彭某、张某甲打牌的时候，朱某说的马上一起出去拿其他人的身份证办卡，可以按照办卡的数量拿钱，每张卡30元，汤某表示同意，并跟朱某说出发的时候打电话给汤某，当时彭某、张某甲都在场都没有异议，都赞同朱某的意见。到了3月9日，朱某打电话给汤某告知明天早上去办卡。到了3月10日早上，司机朱某开车接汤某，汤某上车的时候，车上已经有3个人了，汤某是第四个上车的，上车后朱某给每个人发了500元至1000元作为路上办卡的费用。剩余的钱都由朱某负责保管，朱某负责路上的开销花费。之后汤某就睡着了，一直到了一个地方，朱某叫汤某等人下去办卡。汤某上车的时候车上就有一个黑包，包内有办卡用的身份证和已经办好的信用卡，但不知道已经办好的信用卡是谁办的。
关于个人分工问题：汤某称张某某、张某甲、张某乙、彭某、汤某五个人都是负责使用车上黑包内的身份证到各个银行办理信用卡，朱某负责开车，负责接送五个人到各个银行办卡，以及路上的开销花费等，车的路线是按照导航开的，导航谁调的不清楚。在车上，朱某让汤某五个人每个人挑跟自己长得像的身份证去办卡。朱某将车开到什么地方，汤某等人就到这个地方的银行办信用卡。汤某称这次办卡时间是2015年3月10日到3月16日，汤某总计办了43张银行卡，都是冒用他人的身份证办理的，没有得到他人授权。
10、彭某的供述与辩解，证明：这次出来办卡是在2015年3月10日到3月16日期间。最开始彭某是跟王世新联系的。3月9日晚上，王世新打电话给彭某告知第二天早上出发，到了3月10日早上，司机朱某打电话给彭某说要来接她，后朱某开车接彭某，彭某上车的时候，张某某已经在车上了，之后又接了张某甲、汤某、张某乙。上车后，张某某拿了一扎钱应该是1万元，给彭某、张某甲、张某某、汤某、张某乙每个人500元作为路上办卡的费用。剩余的钱张某某交给了朱某负责保管，并让朱某负责路上的开销花费。彭某上车的时候车上就有一个黑包，包内有办卡用的身份证和已经办好的信用卡，但不知道已经办好的信用卡是谁办的。
关于个人分工问题：彭某称张某某、张某甲、张某乙、彭某、汤某五个人都是负责使用车上黑包内的身份证到各个银行办理信用卡，朱某负责开车，负责接送五个人到各个银行办卡，以及路上的开销花费等。在车上，张某某让彭某五个人每个人挑跟自己长得像的身份证去办卡。朱某将车开到什么地方，彭某等人就到这个地方的银行办信用卡。彭某称这次办卡时间是2015年3月10日到3月16日，彭某总计办了46张银行卡，都是冒用他人的身份证办理的，没有得到他人授权。
11、被告人张某乙的供述与辩解，证明：这次出来办卡是在2015年3月10日到3月16日期间。最开始张某乙是跟王总联系的，3月9日上，张某某跟朱某分别打电话给张某乙告知第二天早上出发（另外，张某乙曾经供述过，称这次出来办卡就是其姐夫张某某说的，张某某说让张某乙不如出来办卡，每张卡30元，能赚不少钱，后来张某乙就同意出来办卡了，但总的指使者是王总，张某乙听张某甲说过，王总是江西省余干县人，家里亲戚在县城开麻将馆，张某乙听彭某、汤某她们说过在麻将馆打过麻将，也听张某甲、汤某、彭某提过两个名字，王总是弟兄两个，一个叫做王世新、一个叫做王世平，但张某乙没见过王总）。到了3月10日早上，朱某跟张某某打电话给张某乙说要来接他，后朱某开车接张某乙，张某乙上车的时候，车上已经有人了。朱某给了张某乙800元作为路上办卡的费用。朱某负责路上的开销花费。张某乙上车的时候车上就有一个黑包，包内有办卡用的身份证和已经办好的信用卡，但不知道已经办好的信用卡是谁办的。
关于个人分工问题：张某乙称张某某、张某甲、张某乙、彭某、汤某五个人都是负责使用车上黑包内的身份证到各个银行办理信用卡，朱某负责开车，负责接送五个人到各个银行办卡，以及路上的开销花费等。在车上，朱某让张某乙五个人每个人挑跟自己长得像的身份证去办卡。张某乙称总计办了47张银行卡，都是冒用他人的身份证办理的，没有得到他人授权。
12、被告人朱某的供述与辩解，证明：2014年7、8月份，朱某一个姓余（电话151××××6660）的朋友问朱某有没有空给他的一个朋友做驾驶员，后并将朱某的号码给了一个叫做张某某的人，之后张某某跟朱某联系，二人见面后谈的，张某某喊朱某跑长途，朱某说长途太累。之后过了十多天，一个自称张某某朋友王总的男子打电话给朱某问朱某跑不跑长途，当时朱某因为身体不好没答应。3月6日，王总打电话给朱某承诺每个月5000元，让朱某只负责开车找银行，将办卡的人放下，等办好了再将人接走，朱某表示同意。3月9日，王总打电话给朱某让其10号早上和张某某他们出去办卡。10号早上，张某某开一辆黑色的别克轿车接朱某，当时车上就张某某一个人，接到朱某之后，张某某就坐在副驾驶上，副驾驶脚垫部位放了一个黑包，之后朱某按照张某某的指示接了汤某、彭某，还有一男一女朱某不认识，后来知道叫小张、燕子。之后张某某说到时候钱给朱某保管，吃住、油钱的费用从里面扣。之后张某某将车上面的导航设定为安徽省黄山市，让朱某按照导航开，并且当着其他人的面给了朱某1万元，让朱某用于加油、给付吃住费用等。朱某将车开到黄山市区一家银行门口的时候，张某某将脚下的黑包拿出来对后面四个人说你们自己拿身份证，挑跟自己相像的，多拿一点去办银行卡，然后他们下去办卡，朱某负责来回接送他们。11号到的绩溪，12号到的宣城，13号到的天长，14号到的宝应，15号到的高邮，16号下午4点多到的江都，到江都后张某某等人也办了一些银行卡，后来当天下午5点多的时候，朱某等人在江都一个建行门口被公安机关盘查，因在张某某等人身上搜出多张他人身份证和银行卡，朱某等人都被带走审查。
13、现场笔录，证明：2015年3月16日下午5点40分，江苏省扬州市江都区公安局特警大队民警在江都区龙城路巡逻时，发现牌照为赣E×××××的黑色别克轿车形迹可疑，遂上前检查，检查中发现在车内一黑色仿电脑包内有大量身份证和银行卡，经清点，身份证共计295张，各种银行卡共计657张。该检查笔录经过被告人张某乙、张某某、汤某、朱某、彭某、张某甲签字确认。
14、从各个银行网点调取的各个被告人办理信用卡、存款取现的监控录像，证明：被告人张某某、张某乙、彭某、张某甲、汤某冒用他人身份办理信用卡的情况。
以上证据经当庭质证，证据来源合法，所证实的内容客观、真实，且相互印证，应当作为定案的依据。
本院认为，被告人张某某、朱某、彭某、汤某、张某甲、张某乙使用他人身份证骗领信用卡，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。被告人张某某、朱某、彭某、汤某、张某甲、张某乙共同实施妨害信用卡管理行为，系共同犯罪；对六名被告人在共同犯罪中的地位、作用量刑时充分考虑。庭审中，被告人朱某、彭某、汤某能够如实供述犯罪事实，系坦白认罪，依法予以从轻处罚；被告人张某某、张某甲、张某乙在公安机关有多次认罪供述，酌情予以从轻处罚。公诉机关指控被告人张某某、朱某、彭某、汤某、张某甲、张某乙犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，以被告人朱某、彭某、汤某系坦白认罪提请从轻处罚的理由成立，予以采纳。
对于被告人、辩护人提出的辩解及辩护意见综合评析如下：
1、关于各被告人能否认定为共同犯罪：各被告人均明确表示出来知道是办卡的，六名被告人共同乘坐一辆轿车，办理的身份证均是来自一个黑色包，均拿到了办卡的费用，打包均是由张某某进行处理，朱某负责驾驶并接送他们到银行，且各被告人明确表示均是为王世新办卡，各人按各自分工共同配合完成整个犯罪行为，故应当认定为共同犯罪；
2、关于各被告人能否认定为从犯：因王世新未归案，本案不宜区分主从犯，但在量刑时对各被告人在共同犯罪中的地位、作用进行综合评价；
3、关于是否违背当事人意愿：公诉机关当庭提供了证人刘某甲、齐某、刘某乙等人的证言，均证明自己不认识六名被告人，从未委托六人使用自己的身份证办理信用卡，六名被告人的行为都是违背自己意愿的行为，本案认定的165张信用卡，公安机关均对对应的身份证所有人进行了调查；
4、关于能否适用缓刑：六名被告人受利益驱使，冒用他人身份办卡，虽没有利用所办信用卡进行再犯罪，但是他们的行为不仅侵犯了金融管理秩序，而且这些信用卡一旦流入社会，将可能为其他犯罪行为增强隐蔽性，带来更大的社会危害，故不宜适用缓刑；
5、被告人张某某、张某甲、张某乙当庭未能自愿认罪，故不认定为坦白认罪。
对辩护人的其他辩护意见予以采纳。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款及第（三）项、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月17日起至2018年9月16日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）
二、被告人朱某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月17日起至2018年3月16日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）
三、被告人彭某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月17日起至2018年3月16日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）
四、被告人汤某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月17日起至2018年3月16日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）
五、被告人张某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月17日起至2018年6月16日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）
六、被告人张某乙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月17日起至2018年6月16日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）
七、随案移送的他人身份证发还身份证所有人；信用卡657张予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 帅立平
人民陪审员 濮建军
人民陪审员 武芙蓉
二〇一五年十二月二十日
书 记 员 徐 意
本案引用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百七十七条之一第一款第（三）项（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
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