河南省卫辉市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0781刑初118号
公诉机关卫辉市人民检察院。
被告人杜某，男，汉族，1969年6月22日生于河南省，高中文化，无业，住新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年6月17日被卫辉市公安局取保候审。2016年8月8日由本院决定，同日被卫辉市公安局执行逮捕。
被告人夏某某，女，汉族，1972年11月6日生于河南省，高中文化，无业，住新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年5月24日被卫辉市公安局刑事拘留，同年6月12日被该局取保候审。2016年8月8日由本院决定，同日被卫辉市公安局执行逮捕。
卫辉市人民检察院以卫辉检公诉刑诉（2016）97号起诉书指控被告人杜某、夏某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月8日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。卫辉市人民检察院指派检察员王立出庭支持公诉，被告人杜某、夏某某到庭参加诉讼。审理期间，卫辉市人民检察院分别于2016年10月25日、2017年2月25日建议延期审理，本院分别于2016年10月25日、2017年2月25日决定延期审理，又分别于2016年11月25日、2017年3月24日依据卫辉市人民检察院的建议决定恢复审理。现已审理终结。
卫辉市人民检察院指控，2013年5月开始，钱某某（另案处理）以河南省钟利晶硅有限公司的名义，通过支付巨额佣金的手段吸引人员为其融资，融资人员向社会公众广泛宣传，并以2%的利息加3%-5%的红利引诱社会公众存款。在非法吸收公众存款时，直接扣除两个月的利息、红利，将余款打入钱某某的个人账户。被告人杜某、夏某某伙同他人为钱某某融资。
其中：2013年10月份至2014年2月份，被告人杜某先后通过融资人员陶某某、席某某及朱某、张某（均另案处理）为钱某某非法吸收公众存款，被告人杜某及其发展融资人员在新乡市凤泉区、卫滨区等地介绍、宣传、拉拢社会公众存款，经核实，共涉及群众43人，合同53份，合同金额182.5万元，造成损失147.35万元。
2016年6月17日，被告人杜某到卫辉市公安局投案。
案发后，被告人杜某退回非法所得佣金4万元。
2013年10月份，朱某在新乡市新华街新华医院附近设立融资点，2013年10月份至2014年2月份，被告人夏某某受雇负责该融资点业务，并领取朱某发放的工资及融资提成。被告人夏某某在该融资点及新乡市区街道、体育场等公共场所，通过发放传单等方式介绍、宣传、拉拢社会公众存款，经核实，共涉及群众29人，合同金额162万余元，造成损失136.12万元。
案发后，被告人夏某某退出融资所得佣金1.5万元。
针对上述指控的事实，公诉机关向本院提供了户籍证明、借款合同、退款凭据、到案证明、刑事判决书等书证；证人朱某、张某等人的证言；被害人郭某、贾某、孔某的陈述；被告人杜某、夏某某的供述与辩解；河南普华会计师事务所有限公司司法鉴定意见书等证据。
公诉机关要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，以非法吸收公众存款罪追究被告人杜某、夏某某的刑事责任。并认为被告人杜某系自首，积极退出违法所得，可以减轻处罚，建议在有期徒刑三年以下予以量刑。同时认为在共同犯罪中，被告人夏某某系从犯，可以减轻处罚，建议在有期徒刑三年以下予以量刑。
被告人杜某、夏某某对指控其本人的罪名及事实均无异议。
经审理查明，从2013年5月开始，钱某某（另案处理）以河南省钟利晶硅有限公司的名义，通过支付巨额佣金的手段吸引人员为其融资，融资人员向社会公众广泛宣传，并以2%的利息加3%-5%的红利引诱社会公众存款。在非法吸收公众存款时，直接扣除两个月的利息、红利，将余款打入钱某某的个人账户。被告人杜某、夏某某伙同他人为钱某某融资。
其中：2013年10月份至2014年2月份，被告人杜某先后通过融资人员陶某某、席某某及朱某、张某（均另案处理）为钱某某非法吸收公众存款，被告人杜某及其发展融资人员在新乡市凤泉区、卫滨区等地介绍、宣传、拉拢社会公众存款，经核实，共涉及群众43人，合同53份，合同金额182.5万元，造成损失147.35万元。
2016年6月17日，被告人杜某到卫辉市公安局投案。
案发后，被告人杜某退回违法所得4万元。
2013年10月份，朱某在新乡市新华街新华医院附近设立融资点，2013年10月至2014年2月份，被告人夏某某受雇于朱某负责该融资点业务，并领取朱某发放的工资及融资提成。被告人夏某某通过发放传单等方式介绍、宣传、拉拢社会公众存款，经核实，共涉及群众29人，合同金额162万余元，造成损失136.12万元。
案发后，被告人夏某某退出违法所得1.5万元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被告人供述
（1）被告人杜某供述，2013年10月份，其通过陶某某、朱天庆介绍为钟利晶硅公司吸收存款，陶某某、朱天庆领着其一块到钟利晶硅公司矿山考察，并称是政府扶持项目，投资有保障等。然后陶某某、朱天庆让介绍熟人到钟利晶硅公司存款，其主要在新乡市凤泉区找熟人融资，没有固定融资点，通过口口相传的方法，让别人投资存款。其发展了刘爱梅、崔秀岩、张新社等人到钟利晶硅公司投资，其他人记不清了，约30多人，金额约180万元。投资群众通过银行转账把钱打给钱某某，其拿银行小票给存款户办理合同。其是陶某某、朱天庆的下线，陶某某、朱天庆、席宗芳给其融资额的21%-22%返点，返给存款户19%-21%返点。其还在朱某、张某的融资点干过，朱某、张某按融资额的22%-24%给其返点，返给存款户20%-21%返点，其从中领取3%-4%好处费，共领取好处费3.2万元。
（2）被告人夏某某供述，朱某在新乡市新华街开了钟利晶硅公司融资点，然后招聘其到融资点干前台服务。其从2013年10月底到2014年3月上旬为钟利晶硅公司融资。有投资意向的群众到融资点后，其让他们看融资点墙上的宣传效果图，向他们介绍钟利晶硅公司的情况，说公司前景不错、投资利息高、有保障，让他们投资。并把打款的账户给投资人，投资人打款后，其把打款凭证收好交给朱某或丹尼斯19楼的融资点，办理好合同后，再发给投资人。
在新乡市新华街朱某融资点为公司融资期间，非法吸收公众存款融资群众约有20-30人，合同金额约有150万元。其按融资额的1%提取好处费，每融资10000元，朱某给其提成100元好处费。其共收到朱某给的3个月的工资5000元，融资提成约1.5万元。
2、集资参与人陈述
（1）集资参与人崔某某、李某某、刘某某等人的陈述、借款合同、收据相互印证证实，被告人杜某共向11人非法吸收存款，合同16份，合同金额74.5万元，造成损失50.19万元。
（2）集资参与人白某某、施某、程某某、王某某等人的陈述以及借款合同、河南省钟利晶硅有限公司收据、还款计划书证实，被告人夏某某共向29人非法吸收存款，合同金额162万余元，造成损失136.12万元。
3、证人证言
（1）证人张某的证言证实，其从2013年10月31日开始和朱某共同给钟利晶硅有限公司融资，公司给其和朱某的融资点的返点是25%,融资点给业务员的返点是24%或23.5%，大部分通过银行转账，一部分是签合同时先用现金垫付返点费用。其和朱某融资点的业务员有ＸＸ忠、杜某、申学强、狄青云等人。另证实杜某在新乡市凤泉区和新乡市区融资有50万元左右。
另证实，朱某租赁其在新乡市新华街的门市部作为咨询处，并雇佣夏某某为公司融资。
（2）证人朱某的证言证实，2013年11月中旬，其和张某在新乡市丹尼斯19楼成立融资点为钱某某融资。给融资点介绍融资的业务员主要有董某某、杜某、贾某某、老某、小某、王某某、董某某、杜某、贾某某、老某四人以前跟着陶某某跑业务，陶某某给他们的返点是20，其给的返点高（24个点），他们四人就跟自己干了。
另外，其还在新乡市新华街新市场北门租房挂牌成立了河南省钟利晶硅有限公司咨询处，咨询处挂有公司的宣传效果图，公司的营业执照复印件，其雇佣王某某和夏某某负责接待客户，介绍公司的情况，讲公司的效益好、投资有保证、利息高等，还领群众到卫辉市的矿山上考察、参观，领客户打款、办投资合同等。业务员介绍的客户给钱某某的账户打款后，业务员或客户持银行的打款手续到融资点，其安排夏某某领客户到新乡市的丹尼斯19楼公司的办公室为客户办理投资合同。从2013年11月到2014年3月，其每月给夏某某2000元的工资，并按夏某某介绍到融资点融资金额的1%-5%的比例给她佣金，约有1万多元。
（3）证人娄某的证言证实，朱某在新乡市丹尼斯十九楼设立融资点，帮助河南省钟利晶硅有限公司的钱某某吸收公众存款。这个融资点是张某和朱某一起设立的，为了起到互相监督的作用，朱某和张某每人找了一个会计。从2013年11月15日到2014年2月下旬，朱某让其帮忙在融资点上记账。张某找的会计叫王某，其与王某每人记一笔账，每天相互核对，记录的内容是每笔投资的投资人姓名、合同编号、投资金额、投资日期、业务员姓名，张某、朱某各自的佣金金额以及给业务员的佣金金额。
钱某某按照合同金额的25%向张某、朱某这个融资点返还佣金，都是通过银行转账的形式向朱某银行卡上返还的，张某、朱某按1%-5%不等的比例从中抽取佣金后二人平分，再将剩余的佣金返还给融资业务员。向融资业务员返还的佣金大部分是从朱某卡上直接转给业务员，也有少部分是现金形式，业务员有董世江、何琳、申学强等。
（4）证人王某的证言证实，其从2013年12月18日到2014年3月7日在张某、朱某的融资点负责记帐，主要工作是记录每天收取合同的明细内容（合同的姓名、编号、金额）及公司返给张某、朱某的融资佣金。张某和朱某找的业务员主要有何某、贾某某、狄某某、董某某等人。融资点业务员一般把款打到钱某某银行卡上，给现金的都给张某或朱某。娄某负责给张某和朱某及业务员分钱。张某和朱某每人分的佣金大概有30万到40万。
（5）证人段某的证言证实，被告人杜某因给钟利晶硅公司融资被卫辉市公安局上网追逃，其规劝并陪同杜某一同投案。
4、鉴定意见
河南普华会计师事务所审计报告补充说明三载明：杜某融资金额118万，涉及37人，实际损失106.16万元。
5、书证
（1）被告人杜某非法吸收公众存款群众名单、朱某、张某笔记本记录杜某融资情况明细表以及融资重复计算明细表相互印证证实，被告人杜某共向43人非法吸收存款，合同53份，合同金额182.5万元，造成损失147.35万元。
（2）被告人夏某某非法吸收公众存款群众名单与集资参与人陈述以及借款合同、河南省钟利晶硅有限公司收据、还款计划书相互印证证实，被告人夏某某共向29人非法吸收公众存款，合同金额162万余元，造成损失136.12万元。
（3）现金交款单、河南省行政事业单位资金往来结算票据分别证实，被告人杜某退出违法所得人民币4万元；被告人夏某某退出违法所得人民币1.5万元。
（4）在逃人员登记、撤销表证实被告人杜某、夏某某分别因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被上网追逃。
（5）到案证明证实，2016年6月10日，被告人杜某在段某陪同下到卫辉市公安局投案，主动交代了自己的犯罪事实；2016年5月24日，被告人夏某某被新乡市公安局南桥分局公安民警在中国工商银行解放南桥分行抓获，当日移交卫辉市公安局。
（6）户籍证明证实被告人杜某、夏某某的主体身份信息。
（7）刑事判决书证实，从2013年5月开始，钱某某（另案处理）以河南省钟利晶硅有限公司的名义，通过支付巨额佣金的手段吸引人员为其融资，融资人员向社会公众广泛宣传，并以2%的利息加3%-5%的红利引诱社会公众存款。在非法吸收公众存款时，直接扣除两个月的利息、红利，将余款打入钱某某的个人账户。
以上证据均经当庭质证，查证属实，本院予以确认。
本院认为，被告人杜某、夏某某扰乱金融秩序，为他人非法吸收公众存款，数额巨大，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控二被告人的罪名均成立，本院予以支持。本案系共同犯罪。鉴于被告人杜某主动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，且退出违法所得，依法予以减轻处罚。在共同犯罪中，被告人夏某某受雇于朱某，起次要作用，系从犯，到案后能如实供述自己的犯罪事实，且退出违法所得，依法予以减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杜某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月8日起至2019年2月7日止。罚金于判决发生法律效力的第二日起三十日内缴纳。）
二、被告人夏某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。已扣除先行羁押的19日。即自2016年8月8日起至2019年1月19日止。罚金于判决发生法律效力的第二日起三十日内缴纳。）
三、责令被告人杜某退赔其所造成的损失147.35万元，返还各集资参与人；责令被告人夏某某退赔其所造成的损失136.12万元，返还各集资参与人。二被告人分别退出的违法所得共计5.5万元返还各集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张家坡
审 判 员 丁 凌
人民陪审员 蔡海林
二〇一七年三月二十九日
代理书记员 贾兆雨