山西省太原市迎泽区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）迎刑初字第543号
公诉机关太原市迎泽区人民检察院
被告人常某某，无业，户籍地太原市迎泽区。因涉嫌犯诈骗罪于2014年10月28日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留，同年11月6日被逮捕。现羁押于太原市第二看守所。
太原市迎泽区人民检察院以并迎检公诉刑诉[2015]454号起诉书指控被告人常某某犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2015年8月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。太原市迎泽区人民检察院检察员李晓婷出庭支持公诉，被告人常某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
太原市迎泽区人民检察院指控：
一、诈骗事实
1、2013年3月，被告人常某某谎称自己在山西省司法厅计划财务处担任副处长职务，骗取被害人薛某甲的信任后，以工程投资，年底分红为由，在本市迎泽区并州路俏江南餐厅骗取被害人薛某甲人民币7万元。破案后，赃款未追回。
2、2013年10月，被告人常某某虚构能为被害人薛某甲购买山西新型建材厂东太堡的福利房的事实，在本市迎泽区建设银行水西关支行，骗取被害人薛某甲人民币12万元。破案后，赃款未追回。
3、2013年12月，被告人常某某虚构在榆次大学城投资肯德基项目的事实，以给领导送礼为由，在本市建设银行府西街支行骗取被害人薛某甲人民币5万元。案发前，被告人常某某及家属退还被害人人民币1.3万元。破案后，其余赃款未追回。
4、2012年12月至2013年9月期间，被告人常某某谎称能为被害人袁某甲的孩子办理上军校为由，先后四次骗取被害人袁某甲人民币13万元。后将该款全部用于日常开销及偿还其赌博所欠债务。案发前，退还被害人人民币0.5万元。破案后，其余赃款未追回。
5、2011年4月，被告人常某某谎称能为被害人袁某乙的女儿办理毕业分配工作为由，在本市寇庄北街饭店内骗取被害人袁某乙人民币6万元。破案后，赃款未追回。
6、2012年3月，被告人常某某谎称自己在山西省司法厅计划财务处担任副处长职务，骗取被害人严某甲的信任后，以工程需要投资，年底分红为由，在本市迎泽区并州路俏江南餐厅内骗取被害人严某甲3万元，后将该款全部用于日常开销及偿还其赌博所欠债务。2013年3月15日，被告人常某某退还人民币2.55万元。破案后，其余赃款未追回。
7、2013年12月初，被告人常某某虚构在榆次大学城投资肯德基项目的事实，以借钱凑工程款项为由，骗取被害人严某甲人民币6万元，后将该款全部用于日常开销、购买彩票及偿还其赌博所欠债务。破案后，赃款未追回。
8、2004年4月20日，被告人常某某虚构能为被害人马某甲购买太原市桃园南路煤化所宿舍集资指标房的事实，骗取被害人马某甲人民币8.5万元，后将该款全部用于赌博及日常开销。破案后，赃款未追回。
9、2007年5月7日，被告人常某某以为被害人马某甲办理新康监狱的正式工作为由，先后骗取被害人马某甲人民币4.81万元，后将该款全部用于赌博及日常开销。破案后，赃款未追回。
10、2009年10月至2010年9月间，被告人常某某虚构以太原市桃园南路煤化所购买的集资指标房换购太原新康监狱高层住房的事实，骗取被害人马某甲人民币1.5万元，后将该款全部用于赌博及日常开销。破案后，赃款未追回。
11、2013年11月10日，被告人常某某向被害人马某甲虚构投资项目分红的事实，骗取被害人马某甲人民币5.15万元，后又以给领导请客送礼为由，骗取被害人人民币2.4万元。案发前，被告人常某某及家属退还被害人人民币0.4万元。破案后，其余赃款未追回。
12、2012年3月15日，被告人常某某谎称自己在山西省司法厅计财处担任副处长职务，以工程需要投资年底分红为由，在本市高新区风味大王饭店内骗取被害人李某甲人民币10万元，后将该款全部用于日常开销及偿还其赌博债务。破案后，赃款未追回。
13、2013年3月15日，被告人常某某谎称自己在山西司法厅计财处担任副处长职务，以工程需要投资年底分红为由，在本市迎泽区并州路俏江南餐厅内骗取被害人李某甲人民币1.5万元。破案后，赃款未追回。
14、2013年4月15日12时许，被告人常某某谎称其舅舅公司投资分红事实，在本市解放南路国体商城附近饭店内，通过银行转账骗取被害人李某甲人民币20万元及现金10万元。破案后，赃款未追回。
15、2013年8月19日12时许，被告人常某某虚构投资长治医学院工程的事实，在本市桃园南路消防总队对面大同食府内，通过网银转账骗取被害人李某甲人民币100万元。2013年11月20日，被告人常某某还款90万元。破案后，其余赃款未追回。
16、2013年12月10日，被告人常某某虚构在榆次大学城投资肯德基项目的事实，在民生银行迎泽西大街支行通过银行转账骗取被害人李某甲人民币15万元；同年次日，在太原市长风街北美新天地内骗取被害人李某甲人民币2万元。破案后，赃款未追回。
17、2013年11月20日，被告人常某某虚构在榆次大学城投资肯德基项目的事实，在本市农业银行新建南路支行骗取被害人高某甲人民币200万元，将该款全部用于赌博及日常开销。2014年1月，被告人常某某及其父亲归还被害人人民币7.3万元，并将位于双塔南路40号15幢3单元4层10号房产以约定价值30万元折抵。破案后，其余赃款未追回。
18、2009年底，被告人常某某谎称自己在山西司法厅工作，虚构为被害人陈某甲购买东太堡砖厂监狱宿舍的事实，在本市寇庄北街粗粮馆内分两次骗取被害人陈某甲人民币20万元。2010年8月，以购买东太堡砖厂宿舍车库为由，再次骗取被害人陈某甲人民币4万元。破案后，赃款未追回。
19、2010年4月，被告人常某某以共同投资汽车为由，在本市寇庄北街棋牌馆内骗取被害人陈某甲人民币10万元，案发前，退还被害人2万元。案发后，其余赃款未追回。
20、2010年8月，被告人常某某以为被害人陈某甲办理高利息存款为由，在本市寇庄北街棋牌馆内骗取被害人人民币5万元。案发后，赃款未追回。
21、2013年9月，被告人常某某虚构为被害人王某甲的朋友调回太原服刑的事实，在本市寇庄北街麻将馆门前骗取被害人王某甲人民币2万元。案发前，被告人退还被害人1万元。
综上，被告人常某某诈骗数额共计人民币473.86万元。
二、信用卡诈骗事实
1、2010年8月，被告人常某某在中国建设银行股份有限公司太原水西关支行申请办理了卡号为43×××50的龙卡信用卡，2010年8月7日开始激活使用，2014年2月28日开始逾期。期间，该行委托催收机构多次催收仍未还款。至2015年1月20日，共透支本金人民币25435.92元。案发后，赃款未追回。
2、2013年11月，被告人常某某在中国建设银行股份有限公司太原水西关支行申请办理了卡号为43×××36的龙卡信用卡，2013年11月20日激活使用，2014年3月开始逾期。期间，该行委托催收机构多次催收仍未还款。截止2015年1月20日，该卡共透支本金人民币8875.09元。案发后，赃款未追回。
针对上述指控，公诉机关向法庭提供了被告人常某某的庭前供述，被害人薛某甲、袁某甲、袁某乙、严某甲、马某甲、李某甲、高某甲、陈某甲、王某甲的陈述，被害单位中国建设银行太原并州支行的报案材料、工作人员田某的陈述，书证等证据。据此，公诉机关认为，被告人常某某的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人常某某一人犯数罪，应数罪并罚，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条，被告人常某某如实供述自己罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款。故依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，特提起公诉，请依法判处。
被告人常某某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不持异议。
经审理查明：
一、诈骗事实
1、2013年3月，被告人常某某谎称自己在山西省司法厅计划财务处担任副处长职务，骗取被害人薛某甲的信任后，以工程投资，年底分红为由，在本市迎泽区并州路俏江南餐厅骗取被害人薛某甲人民币7万元。案发后，赃款未追回。
2、2013年10月，被告人常某某虚构能为被害人薛某甲购买山西新型建材厂福利房的事实，在本市迎泽区建设银行水西关支行，骗取被害人薛某甲人民币12万元。案发后，赃款未追回。
3、2013年12月，被告人常某某虚构在榆次大学城投资肯德基饭店项目的事实，以给领导送礼为由，在本市建设银行府西街支行骗取被害人薛某甲人民币5万元。案发前，被告人常某某及家属退还被害人人民币1.3万元。案发后，其余赃款未追回。
4、2012年12月至2013年9月期间，被告人常某某谎称能为被害人袁某甲的孩子办理上军校为由，先后四次骗取被害人袁某甲人民币13万元。后将该款全部用于日常开销及偿还其赌博所欠债务。案发前，退还被害人人民币0.5万元。案发后，其余赃款未追回。
5、2011年4月，被告人常某某谎称能为被害人袁某乙的女儿办理毕业分配工作为由，在本市寇庄北街饭店内骗取被害人袁某乙人民币6万元。案发后，赃款未追回。
6、2012年3月，被告人常某某谎称自己在山西省司法厅计划财务处担任副处长职务，骗取被害人严某甲的信任后，以工程需要投资，年底分红为由，在本市迎泽区并州路俏江南餐厅内骗取被害人严某甲3万元，后将该款全部用于日常开销及偿还其赌博所欠债务。2013年3月15日，被告人常某某退还人民币2.55万元。案发后，其余赃款未追回。
7、2013年12月初，被告人常某某虚构在榆次大学城投资肯德基饭店项目的事实，以借钱凑工程款项为由，骗取被害人严某甲人民币6万元，后将该款全部用于日常开销、购买彩票及偿还其赌博所欠债务。案发后，赃款未追回。
8、2004年4月20日，被告人常某某虚构能为被害人马某甲购买太原市桃园南路煤化所宿舍集资指标房的事实，骗取被害人马某甲人民币8.5万元，后将该款全部用于赌博及日常开销。案发后，赃款未追回。
9、2007年5月7日，被告人常某某以为被害人马某甲办理新康监狱的正式工作为由，先后骗取被害人马某甲人民币4.81万元，后将该款全部用于赌博及日常开销。案发后，赃款未追回。
10、2009年10月至2010年9月间，被告人常某某虚构以太原市桃园南路煤化所购买的集资指标房换购太原新康监狱高层住房的事实，骗取被害人马某甲人民币1.5万元，后将该款全部用于赌博及日常开销。案发后，赃款未追回。
11、2013年11月10日，被告人常某某向被害人马某甲虚构投资项目分红的事实，骗取被害人马某甲人民币5.15万元，后又以给领导请客送礼为由，骗取被害人人民币2.4万元。案发前，被告人常某某及家属退还被害人人民币0.4万元。案发后，其余赃款未追回。
12、2012年3月15日，被告人常某某谎称自己在山西省司法厅计财处担任副处长职务，以工程需要投资，年底分红为由，在本市高新区风味大王饭店内骗取被害人李某甲人民币10万元，后将该款全部用于日常开销及偿还其赌博债务。案发后，赃款未追回。
13、2013年3月15日，被告人常某某谎称自己在山西司法厅计财处担任副处长职务，以工程需要投资，年底分红为由，在本市迎泽区并州路俏江南餐厅内骗取被害人李某甲人民币1.5万元。案发后，赃款未追回。
14、2013年4月15日12时许，被告人常某某谎称其舅舅公司投资分红事实，在本市解放南路国体商城附近饭店内，通过银行转账骗取被害人李某甲人民币20万元及现金10万元。案发后，赃款未追回。
15、2013年8月19日12时许，被告人常某某虚构投资长治医学院工程的事实，在本市桃园南路山西省消防总队斜对面大同食府内，通过网银转账，骗取被害人李某甲人民币100万元。2013年11月20日，被告人常某某还款被害人90万元。案发后，其余赃款未追回。
16、2013年12月10日，被告人常某某虚构在榆次大学城投资肯德基饭店项目的事实，在民生银行迎泽西大街支行通过银行转账骗取被害人李某甲人民币15万元；次日，在太原市长风街北美新天地内骗取被害人李某甲人民币2万元。案发后，赃款未追回。
17、2013年11月20日，被告人常某某虚构在榆次大学城投资肯德基饭店项目的事实，在本市农业银行新建南路支行骗取被害人高某甲人民币200万元，将该款全部用于赌博及日常开销。2014年1月，被告人常某某及其父亲归还被害人人民币7.3万元，并将位于双塔南路40号15幢3单元4层10号房产以约定价值30万元折抵。案发后，其余赃款未追回。
18、2010年年底，被告人常某某谎称自己在山西司法厅工作，虚构为被害人陈某甲购买东太堡砖厂监狱宿舍的事实，在本市寇庄北街粗粮馆内分两次骗取被害人陈某甲人民币20万元。2010年8月，以购买东太堡砖厂宿舍车库为由，再次骗取被害人陈某甲人民币4万元。案发后，赃款未追回。
19、2010年4月，被告人常某某以共同投资汽车出租为由，在本市寇庄北街棋牌馆内骗取被害人陈某甲人民币10万元，案发前，退还被害人2万元。案发后，其余赃款未追回。
20、2010年8月，被告人常某某以为被害人陈某甲办理高利息存款为由，在本市寇庄北街棋牌馆内骗取被害人人民币5万元。案发后，赃款未追回。
21、2013年9月，被告人常某某虚构能为被害人王某甲的朋友调回太原服刑的事实，在本市寇庄北街麻将馆门前骗取被害人王某甲人民币2万元。案发前，被告人退还被害人1万元。
综上，被告人常某某骗取被害人薛某甲人民币24万元，退还1.3万元，剩余22.7万元未退还。骗取被害人袁某甲人民币13万元，退还0.5万元，剩余12.5万元未退还。骗取被害人袁某乙人民币6万元，未退还。骗取被害人严某甲人民币9万元，退还2.55万元，剩余6.45万元未退还。骗取被害人马某甲人民币22.36万元，退还0.4万元，剩余21.96万元未退还。骗取被害人李某甲人民币158.5万元，退还90万元，剩余68.5万元未退还。骗取被害人高某甲人民币200万元，退还37.3万元，剩余162.7万元未退还。骗取被害人陈某甲人民币39万元，退还2万元，剩余37万元未退还。骗取被害人王某甲人民币2万元，退还1万元，剩余1万元未退还。
被告人常某某共对9人实施诈骗，诈骗次数为21起，诈骗金额总计人民币338.81万元。
二、信用卡诈骗事实
1、2010年8月，被告人常某某在中国建设银行太原并州支行申请办理了卡号为43×××50的龙卡信用卡，信用额度为2.4万元。2010年8月7日开始激活使用，该卡2014年2月28日开始逾期，截止2015年1月20日，共透支本金人民币25435.92元。共逾期255天，经发卡银行多次催收，仍未还款。
2、2013年11月，被告人常某某在中国建设银行太原并州支行申请办理了卡号为43×××36的龙卡信用卡，信用额度为2.4万元。2013年11月20日激活使用，该卡2014年3月开始逾期，截止2015年1月20日，共逾期225天。共透支本金人民币8875.09元。经发卡银行多次催收，仍未还款。
被告人常某某在中国建设银行申请办理两张信用卡，共用同一额度，信用卡诈骗两起，透支本金共计人民币34311.01元。
上述事实，被告人常某某在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人常某某的庭前供述，被害人薛某甲、袁某甲、袁某乙、严某甲、马某甲、李某甲、高某甲、陈某甲、王某甲的陈述，被害人薛某甲提供的书证（借条、收条、存款凭证），被害人袁某乙提供的书证（欠条），被害人严某甲提供的书证（存款证明、承诺书、借条、收条），被害人马某甲提供的书证（承诺书、借条、证明），被害人李某甲提供的书证（收条、借据、银行凭证），被害人高某甲提供的书证（借款协议、情况说明），被害人陈某甲提供的书证（收据）。被害单位中国建设银行太原并州支行的报案材料、工作人员田某的陈述，催收授权委托书，催收记录，常某某申请办理信用卡相关资料，建设银行、民生银行、工商银行、光大银行交易明细，情况说明，证明材料，违法犯罪嫌疑人基本情况调查表，常某某入所健康检查登记表，抓获经过，常住人口信息表等证据证实，证据间能够相互印证，足以认定。
本院认为：被告人常某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，严重侵犯了公民合法财产的所有权，其行为已构成诈骗罪；被告人常某某以非法占有为目的，申领信用卡后，超过规定期限透支，并且经发卡银行两次以上催收后，三个月内仍不归还，数额较大，危害国家金融管理秩序，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实和两项罪名均成立。被告人常某某多次诈骗且诈骗多人，酌情从重处罚。其在因诈骗犯罪被采取强制措施后，主动如实交待司法机关尚未掌握的信用卡诈骗犯罪事实，可以自首论。对其信用卡诈骗犯罪可从轻处罚。其能如实供述诈骗犯罪事实，自愿认罪，可从轻处罚。被告人常某某在实施数起诈骗行为时，在案发前能退还数名被害人部分款项，退还部分可不计入诈骗犯罪数额。对此数额应予核减。被告人常某某在判决前一人犯数罪，应当数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款及第（四）项、第二款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第二款、第三款、第六十九条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人常某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币三十万元，犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币二万元，总和刑期十六年一个月，罚金人民币三十二万元，决定执行有期徒刑十五年六个月，罚金人民币三十二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年10月28日起至2030年4月27日止。罚金在本判决生效后三个月内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）
二、由原侦查机关继续追缴赃款人民币共三百四十二万二千四百一十一元分别发还各被害人。其中，二十二万七千元发还被害人薛林虎；十二万五千元发还被害人袁学山；六万元发还被害人袁学东；六万四千五百元发还被害人严春晓；二十一万九千六百元发还被害人马换龙；六十八万五千元发还被害人ＸＸ；一百六十二万七千元发还被害人高锐平；三十七万元发还被害人陈宗莉；一万元发还被害人王建文；三万四千三百一十一元发还中国建设银行太原并州支行。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 董作江
人民陪审员 李红霞
人民陪审员 范丽君
二〇一五年九月十四日
书 记 员 陈 艺
附：相关法律规定
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百九十六条第一款：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（四）恶意透支的。
第二款：前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产,应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。
第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。