福建省泉州市洛江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）洛刑初字第276号
公诉机关泉州市洛江区人民检察院。
被告人王高坝，男，1994年11月6日出生于福建省漳州市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地福建省漳州市诏安县，现住福建省漳州市诏安县。曾因犯诈骗罪于2014年2月28日被广东省梅州市梅江区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年并处罚金人民币一万元。现因涉嫌犯诈骗罪于2015年3月9日被抓获，10日被刑事拘留，同年4月16日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。
辩护人叶某某、陈某甲，福建某某律师事务所律师。
泉州市洛江区人民检察院以洛检公刑诉（2015）220号起诉书指控被告人王高坝犯诈骗罪，于2015年10月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。泉州市洛江区人民检察院指派代理检察员谢丹婕出庭支持公诉，被告人王高坝及其辩护人叶某某、陈某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
泉州市洛江区人民检察院指控，被告人王高坝于2015年2月至3月期间，伙同喻某某（另案处理）以提高信用卡额度为由，要求客户提供身份证、手机卡、信用卡、储蓄卡等信息资料，后将客户信用卡内的钱共39249元骗走，二人分赃。被告人王高坝的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第㈢项的规定，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。公诉人在法庭上宣读、出示了被告人供述与辩解，被害人陈述，物证，书证，被告人身份证明及公安机关的工作说明等证据，印证指控的犯罪事实。同时，公诉机关提出对被告人王高坝在有期徒刑三年至四年的幅度内处刑，并处二万元以上的罚金的量刑建议。
被告人王高坝对公诉机关指控的罪名及犯罪事实不持异议。其辩护人提出本案的犯意提起者是喻某某，被害人有过错，被告人归案后认罪且表示愿意退赃，主观恶性较小、社会危害性较轻，建议对其予以从轻或减轻处罚。
经审理查明，被告人王高坝于2015年2月至3月期间，伙同喻某某（另案处理）以提高信用卡额度为由，要求客户提供身份证、手机卡、信用卡、储蓄卡等信息资料，后将客户信用卡内的钱共39249元骗走，二人分赃（王高坝占八成，共分得人民币31399.2元、喻某某占二成，共分得7849.8元）。具体如下：
1、被告人王高坝于2015年2月9日，伙同喻某某在厦门市翔安区某某酒店里骗取黄某某的信息资料后，于2015年2月9日、2月12日分三次将黄某某的信用卡内的人民币20307元骗走。
2、被告人王高坝于2015年2月12日，伙同喻某某在泉州市洛江区某某酒店里骗取陈某乙的信息资料后，于当天将陈某乙信用卡内的人民币7002元骗走。
3、被告人王高坝于2015年3月4日，伙同喻某某在晋江市某某酒店里骗取周某甲的信息资料后，于2015年3月5日将周某甲信用卡内的人民币11940元骗走。
经被害人陈某乙报警，公安机关于2015年3月9日在晋江市某某酒店608房间抓获被告人王高坝。
另查明，被告人至今无退赃且无赔偿被害人的经济损失。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：
1、被害人黄某某的陈述、信用卡账单明细查询等，证实2015年2月7日，其听朋友林某某说他有一个叫陈某丙的朋友在做信用卡项目的中介，能将客户的信用卡额度提高到10-30万元并取现。其听后对该项目很感兴趣，就要走了陈某丙的电话并于当天和他联系。2月8日，其赶往陈某丙所在的集美区某路某号某某酒店319房间。两人见面后，陈某丙让其准备好本人身份证、某某银行的信用卡以及和信用卡绑定的手机卡，还有一张某某银行的储蓄卡。当天晚上，陈某丙与操作方联系后，就按照对方的要求在翔安区某某镇的某某酒店开房等他。9日凌晨3时左右，操作方到房间来，他们一共有两个人，一个叫王高坝，另外一个姓名不详。他们一来就向陈某丙要走其身份证、信用卡等资料后就离开了。离开前，还在酒店替其与陈某丙开了个房间说是先住下等消息。11日，陈某丙说操作方和他联系了，操作已完成。让其到泉州市洛江区取钱。到了洛江后，其与陈某丙等了很久都没等到人，其意识到被骗了，就将自己信用卡的消费明细打印出来，发现有多笔消费不是其本人操作的，分别是2月10日泉州市丰泽区某某加油站消费10300元、2月12日晋江市某某电器商行消费4687元、2月12日晋江市某某电器商行消费5320元。于是，其赶到派出所报警，民警拿出一张照片让其辨认，其认出那人就是2月9日在某某酒店与其见面的操作方中的叫王高坝的人。
2、被害人陈某乙的陈述、信用卡账单明细查询等，证实2015年2月12日15时许，其听朋友林某某说可以帮人信用卡提升额度。其因为最近手头缺钱，就打电话问林某某能否帮忙提升信用卡的额度。林某某让其到洛江区某某酒店找他。其到了某某酒店405房间后，看到房间内包括林某某共有3-4个人在，林某某将其介绍给其中一名男子，说将资料给他看看能否做。其就将自己的包括信用卡、身份证等资料提供给对方，那中介男子将这些资料交给另一男子去办。19时许，大家一起去吃饭，聊着聊着其觉得有点不对劲，加上那男子一直催着要交易密码，其就对他说不做了，要求他将资料还回来。13日凌晨，去办贷款的男子还是没有将资料还回来。于是，其与林某某以及中介男子一起到泉州市丰泽区某某工业区门口找那办贷款的男子，等了很久才有一男子将资料拿出来还给其，其当时就想报警，但那中介男子说不要报警，今天上午就会撤销并将钱还回来。可是到了中午1点多，还是没有结果，其就报警了。
3、被害人周某甲的女儿周某乙的陈述、周某甲的委托书、信用卡账单明细查询等，证实其父亲周某甲通过一名中介认识一自称可以贷款的方姓男子，他说要拿着银行信用卡以及与该信用卡绑定的手机电话到福建晋江来，他才能办理十几万元的贷款。2015年3月3日22时许，其与父亲周某甲以及男朋友从湖南到福建晋江，和对方联系后于3月4日到晋江市某某街道某某酒店房间内找他。见面后，周某甲填写了一些资料后拿出自己的某某银行信用卡，并告诉对方查询密码。听对方说办理的话要等三至六天，其与男朋友就先回湖南了，周某甲在该酒店住了一晚上后也于5日回湖南等消息。回到湖南后，联系对方他说还在等消息，过了几天再联系，对方电话也不接微信也删除，由于信用卡还在他手里，周某甲就在湖南这边重新办理了一张信用卡，这才发现卡里的11940元人民币于3月5日被盗刷了，其就来报警。
4、证人陈某丙的证言，证实2015年2月12日18时许，朋友林某某说他有一个客户要做贷款，问能不能做，其回答说可以。当天晚上，林某某就带着他的朋友陈某乙来洛江某某酒店其租住处，陈某乙当场拿出他的一张某某银行卡、一张手机卡，说是要办贷款业务。大概在20时许，其上线刘姓男子（即被告人王高坝）就派了一男子过来取走陈某乙的资料。之后，其与林某某、陈某乙去吃饭，吃完饭后一起回酒店，大约在23时许，陈某乙收到一条短信提示他的信用卡被人刷了6000元，他就问其是怎么回事。于是，其打电话给刘姓男子，被告知可能已经在操作了，其又问他到底能贷多少额度，他说可以做20万元的。当陈某乙知道这些信息后，他又不想贷款了，要求其撤回。于是，其又打电话给上线刘姓男子，让他撤销并将6000元打回陈某乙的信用卡里。他同意了并让其与陈某乙到泉州某某工业区大门口等，他会让人将资料送回。到了约定的地点后，有一男子从工业区里走出来将陈某乙的信用卡和手机卡拿给陈某乙。回到酒店后，陈某乙等了很久都没有收到6000元，他就打电话报警了。
5、证人林某乙的证言、个体工商户开业登记审核表及申请书、一本通／绿卡通交易明细（客户）等，证实其于2013年5月份在某某银行某某支行办理了一台P**机，商户名称为晋江市某某电器店。该台P**机办出来后刷了几次就不能使用了，最后一次消费是在2014年8月12日。其咨询过银行的工作人员，被告知是电信网络问题，但自己的电信网络是正常的，后来多次与某某银行交涉，都没办法解决，就不再使用这台P**机了，但这台机器一直都是放在自己店里的，也没让别人使用。
6、证人林某某的证言，证实其确实介绍过一个叫陈某乙的龙岩男子和一个叫黄某某的三明女子去找陈某丙办理信用卡额度套现的业务。
7、辨认笔录及照片，证实被告人王高坝对证人陈某丙的辨认以及对被害人的辨认；证人陈某丙对被告人王高坝的辨认；被害人对被告人王高坝及证人陈某丙的辨认。
8、提取笔录、调取证据清单及贷记卡交易流水账、支付宝交易记录，证实公安机关依法向银行调取涉案的有关银行卡的交易明细以及被告人王高坝所有的支付宝交易记录；被告人王高坝的微信聊天记录；被告人王高坝在酒店的开房记录。
9、刑事判决书，证实被告人王高坝曾于2014年2月28日因犯诈骗罪被广东省梅州市梅江区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元，目前正处于缓刑期间。
10、抓获经过等工作说明，证实被告人王高坝的归案情况。
11、户籍证明，证实被告人王高坝的年龄等基本情况。
12、被告人王高坝的供述，其曾在网上发布过溢缴款的信息，年前有个自称老陈的人打电话来，问发的广告可不可以做，其说可以，老陈就介绍了五六个客户来，但实际做的只有三个人，其中厦门一个、洛江一个、晋江一个。2015年2月9日在厦门翔安区某某酒店里有开过一个房间给黄姓女子，这次骗了她二万多元；2015年2月12日，在泉州市洛江区某某酒店里，骗了被害人陈某乙七千多元；2015年3月4日这次，是被害人周某甲的女儿来联系的，其在拿到这对父女的资料后两三天左右就拿到钱了，总共是一万多元。并证实自己曾和老陈说过自己姓刘，老陈一般都叫其小刘。
上述证据均经庭审质证属实，本院予以确认。
本院认为，被告人王高坝以非法占有为目的，伙同他人，采用虚构事实的方式，骗取他人信用卡资料并使用信用卡取得他人财物人民币39249元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控成立。被告人王高坝在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，依法实行数罪并罚。鉴于被告人王高坝多次诈骗，至今没有退赔被害人的经济损失，量刑时予以一并考虑。公诉机关的量刑建议予以采纳。辩护人关于被告人归案后认罪的辩护意见予以采纳，其他辨认意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第㈢项、第二十五条第一款、第七十七条第一款、第六十九条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：
一、被告人王高坝犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元；与原犯诈骗罪，判处有期徒刑三年并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币二万元；撤销广东省梅州市梅江区人民法院（2014）梅江法刑初字第41号刑事判决中对被告人王高坝宣告缓刑的执行部分；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月9日起至2020年10月5日止。罚金在本判决生效时缴交）
二、责令被告人王高坝退出赃款人民币20307元，返还被害人黄某某；退出赃款人民币7002元，返还被害人陈某乙；退出赃款人民币11940元，返还被害人周某甲。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 洪羚燕
代理审判员 王金怀
人民陪审员 尤静蕾
二〇一六年一月十二日
书 记 员 林慧婷
附注引用的法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金或者没收财产：
㈠使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
㈡使用作废的信用卡的；
㈢冒用他人信用卡的；
㈣恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。