安徽省宿州市埇桥区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）皖1302刑初431号
公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。
被告人翁其旺，男，1969年3月23日出生于福建省三明市，汉族，大学文化，原系宿州市福明设备制造有限公司、宿州市博远新能源电子科技有限公司法定代表人，户籍地三明市三元区，暂住地安徽省合肥市蜀山区。因犯非法吸收公众存款、骗取贷款罪、信用卡诈骗罪被本院判处有期徒刑十二年，罚金人民币七十万元。现在安徽省合肥监狱服刑。
宿州市埇桥区人民检察院以埇检刑诉（2018）461号起诉书指控被告人翁其旺犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员宋某、黄某出庭支持公诉，被告人翁其旺到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
宿州市埇桥区人民检察院指控：2011年以来，被告人翁其旺以偿还银行贷款、支付工程款、建设厂房等为由，并以高息（月息2％-6％）为诱饵，以出具借据的方式向社会公开非法吸收个人资金。其中，被告人翁其旺以建设厂房为由，于2013年7月2日向陆某借款19万元、于2013年6月20日向王某借款9.5万元。
针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言及借条、银行个人业务凭证、银行账户交易明细等相关书证予以证实，认为被告人翁其旺的行为已构成非法吸收公众存款罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，对被告人翁其旺在有期徒刑三年以下量刑，并处罚金。
被告人翁其旺辩称其没有吸收陆某、王某的存款，公诉机关指控的款项包含在其吸收张某的款项之内，而其非法吸收张某等人存款的罪行已经判决，不应重复处理。
经审理查明：2011年9月至2014年7月，被告人翁其旺在未经金融管理部门批准的情况下，以公司经营扩大规模为由，通过“口口相传”的方式，以高息为诱饵，面向社会公众吸收存款。其中，于2013年6月20日吸收被害人王某存款人民币9.50万元，于2013年7月20日吸收被害人陆某存款19万元。案发前，被告人翁其旺已支付给陆某存款利息5万元，已归还王某存款本金9.50万元。
另查明：2017年11月2日,本院作出（2016）皖1302刑初697号刑事判决，以被告人翁其旺犯信用卡诈骗罪、骗取贷款罪、非法吸收公众存款罪判处其有期徒刑十二年，罚金人民币七十万元（刑期自2014年12月10日起至2026年12月9日止），判决书认定被告人翁其旺于2013年5月20日吸收张某存款38万元，至案发，已支付给张某利息14万元。该判决书已发生法律效力。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
一、书证
（一）落款日期为“2013年6月20日”借条一份，证明翁其旺吸收王某存款时间、数额等相关情况。
（二）落款日期分别为“2013年7月20日、2014年7月20日”的借条、欠条各一份，证明翁其旺吸收陆某存款时间、数额及结欠利息等相关情况。
（三）工商银行个人业务凭证，证明2013年7月20日陆某向翁其旺62×××83银行账户汇款19万元的相关情况。
（四）翁其旺62×××83银行账户交易记录，证明2013年7月20日，翁其旺的上述银行账户向张某62×××07银行账户转款12万元等相关情况。
（五）张某62×××07银行账户交易明细，证明2013年5月20日，张某的上述银行账户向翁其旺62×××83银行账户转账38万元；2013年7月20日，翁其旺62×××83银行账户向张某上述银行账户转款12万元，当日，张某从该银行账户向王某62×××93银行账户转款10万元等相关情况。
（六）王某62×××93银行账户交易明细，证明2018年7月20日张某62×××07银行账户向该账户转款10万元的相关情况。
（七）安徽省宿州市中级人民法院（2018）皖13刑终96号刑事裁定书，证明被告人翁其旺非法吸收公众存款的犯罪事实及其因犯信用卡诈骗罪、骗取贷款罪、非法吸收公众存款罪被判处刑罚等相关情况。
二、证人张某的证言，证明2013年他借给翁其旺38万元，扣除当月利息2万元，翁其旺给他出具了40万元的借条，这笔钱翁其旺没有归还。2013年7月20日，他介绍陆某借给翁其旺20万元，当天他陪陆某去了翁其旺的办公室，翁其旺写好借条后，陆某向翁其旺的账户汇了19万元。后来，翁其旺把应该给陆某的利息汇给他，他再以现金的方式交给陆某，翁其旺合计给了陆某5万元利息，最后一次付息的时间是2013年12月20日。王某借钱给翁其旺也是他介绍的，时间是2013年6月20日，金额是10万元，这笔钱已经还了，就是2013年7月20日翁其旺2983工商银行账户向他2807账户转款12万元，是归还王某的10万元借款本金和他的2万元借款利息。他借给翁其旺的钱中不包含陆某的20万元和王某的10万元。
三、被害人陈述
（一）被害人王某的陈述，称2013年，她通过张某认识了翁其旺，当年6月20日翁其旺向她借款10万元，约定月息5分。翁其旺写好10万元的借条后，她向翁其旺的账户里汇了9.5万元。2013年7月20日，翁其旺通过张某连本带息还给她10万元，这笔钱是张某转账给她的。
（二）被害人陆某的陈述，称2013年7月，她通过张某认识了翁其旺，翁其旺说其在宿州市投资经营，需要资金建设厂房等，想向她借钱，为了获取高额利息，她就同意了。7月20日，她向翁其旺的2983银行账户汇款19万元，翁其旺给她出具了20万元的借条。她借钱给翁其旺，约定月息是5％，按月付息，没有约定借款期限。借款后，翁其旺支付给她5个月的利息，合计是5万元，2014年1月之后，就没再付过利息。2014年7月，翁其旺给她写了一张7万元的利息欠条，之后，她就没再见过翁其旺。张某借给翁其旺的40万元不包括她的20万元，他们是分别借钱给翁其旺的，借条也是翁其旺分别出具的。
四、被告人翁其旺的供述，称他没向陆某借过钱，落款日期为2013年7月20日、金额为20万元的借条大概是在2013年底补写给陆某的，当时张某家庭闹纠纷，要求他分开写借条，他才给陆某补写了这张借条。张某借钱给他的时间好像是2013年5月，金额是38万元，但借条写的金额是40万元。陆某汇钱之前不久，他偿还了张某20万元借款本金，当时张某说其急需用钱，但借条没改。2013年7月，张某又主动借钱给他，就是陆某汇的这19万元。他没向王某借过钱，2013年6月20日出具的借王某10万元的借条经过辨认是他写的，但这笔借款也是从张某借款里分出去的。他向张某借款，约定的利率是5％，按月结息，没有约定借款期限，他名下的几个公司没有向社会公众吸收存款的资格。2013年7月20日，他2983银行账户向张某2807银行账户转款12万元的用途他记不清了。
本院认为：被告人翁其旺违反国家金融管理法律规定，非法吸收被害人陆某、王某存款计人民币285000元，扰乱金融秩序，数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人翁其旺辩称其未吸收陆某、王某存款计人民币285000元及该款包含在其吸收张某存款之内的辩解意见，经查，银行个人业务凭证、银行账户交易明细、借条等书证，能够证明张某于2013年5月20日向被告人翁其旺账户汇款38万元、被害人陆某于2013年7月20日向被告人翁其旺银行账户汇款19万元、被告人翁其旺于2013年6月20日向被害人王某借款10万元，对此，与证人张某的证言、被害人陆某、王某的陈述及被告人翁其旺供述的“张某借钱给他的时间好像是2013年5月，金额是38万元，但借条写的金额是40万元”亦可相互印证，足以证实被告人翁其旺于2013年5月20日、6月20日、7月20日分别吸收了张某、王某、陆某存款38万元、9.50万元、19万元。被告人翁其旺的上述辩解意见不成立，本院不予采纳。被告人翁其旺系判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，又发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当将本次判决的刑罚与前次判决的刑罚并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十九条、第七十条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人翁其旺犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，罚金人民币二万元;与前罪判处有期徒刑十二年，罚金人民币七十万元并罚，决定执行有期徒刑十二年，罚金人民币七十二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。已经执行的刑期应当计算在新判决决定的刑期以内，即自2014年12月10日起至2026年12月9日止。罚金限于判决生效第二日起十日内缴纳）。
二、责令被告人翁其旺退赔被害人陆某人民币十四万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘潮滟
审 判 员 孙军旗
人民陪审员 马兆飞
二〇一八年八月三十日
书 记 员 马 慧
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数罪中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。