河北省邯郸市丛台区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）丛刑初字第00078号
公诉机关河北省邯郸市丛台区人民检察院。
被告人李春艳，女，1963年4月1日出生，汉族，高中文化，公司法人，户籍所在地北京市海淀区，捕前住邯郸市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年8月12日被刑事拘留，同年9月9日被逮捕。
辩护人王梅、张岭坡，河北精深律师事务所律师。
被告人蒋恩超，男，1961年11月30日出生，汉族，高中文化，公司监事，户籍所在地北京市海淀区，捕前住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年9月22日被取保候审。
辩护人赵文革，河北精深律师事务所律师。
邯郸市丛台区人民检察院以丛检公诉刑诉（2015）49号起诉书指控被告人李春艳、蒋恩超犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市丛台区人民检察院指派检察员魏利斌出庭支持公诉，二被告人及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年4月16日，被告人李春艳、蒋恩超夫妇二人注册成立邯郸市领诚投资有限公司，住所地为本市人民东路77号的嘉禾鑫岭大厦23层2308房间，法定代表人、总经理为李春艳，公司监事为蒋恩超。被告人李春艳、蒋恩超自公司成立之前2013年3月29日至2014年8月3日，未经批准，通过发布广告和亲友间口口相传等方式，以承诺给付高额利息为回报，向社会公众非法吸收资金47216万元，涉及人数1116人，到案发时共偿还本金17821万元，尚有29395万元本金未偿还。
2013年9月24日，被告人李春艳、蒋恩超夫妇注册成立邯郸市今朝汇元珠宝首饰有限公司，住所地为本市丛台区陵西北大街65号华煌芯城6号楼1-2号，法定发表人、总经理为李春艳，公司监事为蒋恩超。被告人李春艳、蒋恩超自公司成立之前2013年8月至2014年7月间，未经批准，通过发布广告和亲友间口口相传等方式，以承诺给付高额利息免费试戴首饰一折销售等作为回报，向社会公众非法吸收资金23061.531万元，到案发时，集资参与人拿走的饰品价格共计326.8231万元，尚有集资参与人质押的押金共计4261.1209万元未偿还。
上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、审计报告、被告人供述等证据材料，认为被告人李春艳、蒋恩超之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任。提请本院依法判处。
被告人李春艳对公诉机关指控其的犯罪事实未提异议；其辩护人所提意见是，1、李春艳的行为不符合非法吸收公众存款罪的主客观构成要件；2、领诚公司和今朝汇元公司吸收的资金中应刨去李春艳的个人投资和李春艳用于回购部分客户投资款的60万元；3、李春艳主动退赔3770.4681万元；4、李春艳自首。
被告人蒋恩超对公诉机关指控其的犯罪事实不持异议；其辩护人所提意见是，1、蒋恩超虽然是领诚投资有限公司的股东，但没有参与公司经营，指控蒋恩超犯非法吸收公众存款罪证据不足，不能成立；2、蒋恩超自首。
经审理查明，
一、2013年4月16日，被告人李春艳、蒋恩超夫妇二人注册成立邯郸市领诚投资有限公司，公司住所地为本市人民东路77号的嘉禾鑫岭大厦23层2308房间，法定代表人、总经理为李春艳，公司监事为蒋恩超。2013年3月29日至2014年8月3日，被告人李春艳、蒋恩超未经国家金融主管部门批准，通过发布广告和亲友间口口相传等方式，以承诺给付月利率2%-3.5%不等的高额利息为回报，向社会公众非法吸收资金47216万元，其中李春艳个人投资133万元，涉及人数1116人。
二、2013年9月24日，被告人李春艳、蒋恩超夫妇注册成立邯郸市今朝汇元珠宝首饰有限公司，公司住所地为本市丛台区陵西北大街65号华煌芯城6号楼1-2号，法定代表人、总经理为李春艳，公司监事为蒋恩超。2013年8月至2014年7月间，被告人李春艳、蒋恩超未经国家金融主管部门批准，通过发布广告和亲友间口口相传等方式，以承诺给付高额利息免费试戴首饰一折销售等作为回报，向社会公众非法吸收资金23061.531万元，其中李春艳投资89.534万元，到案发时，集资参与人拿走的饰品价格共计326.8231万元。
上述事实，有检察机关移交，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、“邯郸市领诚投资有限公司”及“邯郸市今朝汇元珠宝首饰有限公司”的工商注册资料证明，“邯郸市领诚投资有限公司”位于邯郸市丛台区人民东路77号嘉禾鑫岭大厦二十三层2308，法定代表人：李春艳，核准日期：2013-04-16；股东：蒋恩超、李春艳。
“邯郸市今朝汇元珠宝首饰有限公司”位于邯郸市丛台区陵西北大街65号华煌芯城6号楼1-2，法定代表人：李春艳，核准日期：2013-09-23；股东：蒋恩超、李春艳。
2、今朝汇元珠宝首饰有限公司非法吸收公众存款时所用的“业务员实用手册”证明，今朝汇元珠宝首饰有限公司为吸收公众存款对自身的一些宣传以及对“业务员”采取的一些激励措施。
3、搜查笔录主要证明，侦查人员在见证人蒋某的见证下于2014年9月25日对位于鑫岭大厦23层的领诚投资有限公司进行了搜查，现场扣押了“中国富鑫矿业集团”宣传册一份、宣传光盘两张、“业务工资与绩效考核实施细则”一份、蒋恩超、李春艳名片各一张、入场券一张。
4、邯郸市领诚投资有限公司与集资参与人签属的“委托投资协议书”、收到集资参与人的集资款后开具的“收款收据”。
5、今朝汇元珠宝首饰有限公司向集资参与人开具的“销售置押专用票”、收到集资参与人的集资款后开具的“收款收据”或“收款凭证”。
6、邯郸长城会计师事务所邯长会专审字（2015）第014号审计报告证明，
(一)邯郸市领诚投资有限公司融资情况
自2013年3月29日至2014年8月3日，李春艳以该公司名义签订委托投资协议3776份，共计吸收资金47216万元，涉及人数1116人。截止2014年8月3日，偿还本金17821万元，尚有29395万元本金未偿还。
无法准确审计出李春艳实际向融资客户支付的利息金额，根据有关投资协议、融资金额、约定的利息、利息支付的截止日期2014年8月2日测算出李春艳代为支付的利息金额为6518.41万元。
(二)邯郸市今朝汇元珠宝首饰有限公司情况
自2013年8月至2014年7月，李春艳、蒋恩超、蒋世鹏共向北京今朝汇元珠宝首饰有限公司王美杰、王冬梅、朱光明个人账户转账金额23061.531万元。
根据李春艳提供的今朝汇元珠宝未出款汇总表可以看出，今朝汇元珠宝尚有1238份合同，客户拿走的饰品价格326.8231万元，客户质押的押金金额4261.1209万元，总部到期应返还4429.7584万元。
（三）李春艳后续偿还部分融资款的情况
李春艳于2014年8月1日至5日用蒋恩超、蒋世鹏、李微三人银行卡归还融资款项共计2284.7211万元。包含领诚投资处未出款人员和今朝汇元处未出款人员，因有部分委托代领情况人数无法确定。
6、集资群众李秀芬、周斌、张利红、冉艳芹、冯克忠、郭玉珠、张红霞、孔德艳、张建国、牛克明、常爱军、王清海、李振生、李洪彬、李英杰、刘丽红等人分别证明，通过今朝汇元公司或者领诚投资公司工作人员介绍，向今朝汇元公司和领诚投资公司投入资金的经过。
7、集资群众李蕾、张双菊、李晓燕、马贝贝、马秀卉、郝潇然、王欣、朱海芳、焦利伟、孙全德、郭瑞娥、李楠等人分别证明，通过同事口口相传的形式，向今朝汇元公司和领诚投资公司投资的经过。
8、集资群众何素云、张继忠、冀守玉、李艳萍、耿志霞、张体斌、高捧玲、贾关喜、李桂玲、刘宝兰、陆庆洲、李保喜、李实炬、李春梅、刘树军、苗振英、郑敏、任秀英、李建华、谢圆等人分别证明，听身边亲属、朋友介绍把资金投入到今朝汇元公司或者领诚投资公司的经过。
9、集资群众杨霞、王桂堂、徐瑞萍、田爱亮等人分别证明，根据广告介绍把资金投入到今朝汇元公司或者领诚投资公司的经过。
10、集资群众贾永亮、鲁又明、侯翠荣、李黔习、闫磊等人分别证明，经蒋恩超、李春艳介绍把资金投入到今朝汇元公司或者领诚投资公司的经过。
11、韩志平、兰涛、吝瑞军等邯郸市领诚投资有限公司集资参与人的报案材料分别证明各自向领诚投资公司所投资金数额、利息、期限等情节。
12、范国英、于秀梅、李彦强等邯郸市今朝汇元珠宝首饰有限公司集资参与人的报案材料分别证明各自向邯郸市今朝汇元珠宝首饰有限公司所投资金数额、利息、期限等情节。
13、经辨认，李黔习、贾永亮、张继忠、闫磊均准确指认出蒋恩超，该四人均将钱存到蒋恩超的公司。
14、证人李某（领诚投资公司职工）证明，其和蒋恩超关系不错，蒋恩超让其到领诚投资公司上班，老板是蒋恩超和李春艳夫妻，公司是搞投资的，钱都是从社会上吸收来的，没有给过其工资，其没有从外面拉客户，有人来公司，其都是领着他们找老板谈，今朝汇元珠宝店也是李春艳的。
证人刘某（今朝汇元公司职工）证明，2013年8月，位于陵西大街华煌新城南侧的邯郸今朝汇元珠宝首饰有限公司开业，老板叫李春艳，经理叫安丽娟，会计叫李文华、王金金，收银员叫吴兴婷，服务员有其和李小利、柴帅波、李沙、申为粉、李亚冉、张亚楠、廖佳君、申丽娜、魏浩然。主营黄金首饰，还有钻石、翡翠、玉石、宝石等，经营的模式主要是可以免费试戴本店首饰，种类不限，方法是顾客选中一件首饰后，给店里交该首饰价值10倍左右的押金，就可以免费戴一年，到期后，可以按五折购买首饰，就是按交押金当日牌价的五折卖给顾客，押金全部返还。也可以直接到店购买。
今朝汇元公司或者领诚投资公司的工作人员王朝英、蒋世鹏等人分别所证，领诚投资公司和今朝汇元公司的情况与李某、刘某证言基本一致。
15、被告人李春艳、蒋恩超供述，二人注册成立邯郸市领诚投资有限公司和邯郸市今朝汇元珠宝首饰有限公司，李春艳是二公司的法人代表、股东，蒋恩超是股东。今朝汇元公司一开始采用顾客交质押金，免费拿走金银首饰或到期还本付息，后变更为交质押金，免费试戴饰品，到期后返还质押金并1折购买饰品的形式，吸收客户资金。领诚投资公司是以给付不等高息吸收客户资金。吸收的钱都汇到北京总部，总部出事不再返钱后，二人以自有资金返还给客户。
16、警察崔寿军、张韦伟于2014年8月12日证明，李春艳于2014年8月12日9时许到公安机关投案。
17、警察何启栋、杨智新于2014年9月24日证明，蒋恩超于2014年9月24日10时许到公安机关投案。
本院认为，被告人李春艳、蒋恩超违反国家法律规定，吸收或变相吸收社会公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人李春艳在案发后虽能主动投案，如实供述自己的罪行，有自首情节，但其非法吸收公众存款数额达7亿余元，涉及集资群众上千人，后果严重，又在本案中起主要作用，系主犯，故不再予以从轻处罚。被告人蒋恩超在本案中起次要、辅助作用，系从犯；在案发后能主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，应从轻处罚。
关于公诉机关指控非法吸收公众存款的数额问题，经查，指控领诚公司和今朝汇元公司向社会公众非法吸收的资金中均有李春艳的个人投资，应予扣除，辩护人所提该意见，公诉人当庭亦予以认可，本院予以采纳，故领诚公司实际吸收的公众存款数额应为47083万元；今朝汇元向社会公众非法吸收的资金应为22971.97万元。辩护人所提李春艳回购部分客户投资款60万元应从非法吸收资金数额中刨除的意见，经查，该60万元应认定为李春艳偿还客户的款项，不应从非法吸收资金数额中刨除，该辩护意见，不予采信。
关于李春艳辩护人所提李春艳主动退赔3770.4681万元问题，经公安机关委托审计部门审计，李春艳于2014年8月1日至5日用蒋恩超、蒋世鹏、李微三人银行卡归还融资款项共计2284.7211万元。
关于李春艳辩护人所提李春艳的行为不符合非法吸收公众存款罪的主客观构成要件的问题，经查，被告人李春艳、蒋恩超违反国家法律规定，成立公司，采取雇佣业务员宣传、集资群众之间口口相传、亲戚朋友之间互相介绍等形式，以给付高息或变相高息为名，向社会不特定的广大公众吸收资金，共计7亿余元，其行为符合非法吸收公众存款的主客观构成要件，应当以非法吸收公众存款罪定罪处罚，该辩护意见，本院不予采信。
关于蒋恩超的辩护人所提蒋恩超没有参与公司经营，指控蒋恩超犯非法吸收公众存款罪证据不足，不能成立及蒋恩超并未宣传、散布公司的非法吸收公众存款行为的意见，经查，卷中二被告人供述，张双菊、张继忠、贾永亮等多名集资群众证言，员工李某等人证言及工商登记等证据互相印证，证实李春艳、蒋恩超夫妻二人共同成立领诚公司和今朝汇元公司，蒋恩超作为二公司的股东，参与公司的经营，并向集资群众进行宣传介绍，吸收了公众存款，该辩护意见，本院不予采信。
故依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人李春艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币20万元（罚金自判决生效后一个月内一次缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年8月12日起至2024年8月11日止）。
二、被告人蒋恩超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元（罚金自判决生效后一个月内一次缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年11月7日起至2021年11月6日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 牛学英
审 判 员 赵 华
人民陪审员 张 娟
二〇一六年五月四日
书 记 员 苑 磊