河南省商丘市梁园区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1402刑初890号
公诉机关商丘市梁园区人民检察院。
被告人石凯文，男，1987年11月24日出生，汉族，高中文化，无业，住商丘市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月4日被商丘市公安局监视居住，同年9月4日被商丘市梁园区人民检察院取保候审。于2017年10月11日被商丘市梁园区人民法院取保候审。
商丘市梁园区人民检察院以商梁检刑诉〔2016〕547号起诉书指控被告人石凯文犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商丘市梁园区人民检察院指派检察员王涛出庭支持公诉。被告人石凯文到庭参加诉讼。现已审理终结。
商丘市梁园区人民检察院指控，2012年至2014年期间，被告人石凯文按其父亲石某（另案处理）要求，以石某实际所有的郑州利友房地产开发有限公司在建的“德盛城市花园”小区工程建设需要资金为由，向朋友、同学陈某等17人非法吸收存款后交给石某使用。案发后，经公安机关侦查和司法会计鉴定意见书显示：被害人陈某等17人实际交款金额2359．38万元，未偿还款为2172．38万元。并向法庭提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、户籍证明、抓获经过、鉴定意见等证据。认为被告人石凯文的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。请求依法判处。
被告人石凯文对起诉书指控的犯罪事实无异议。
经审理查明，2012年至2014年期间，被告人石凯文按其父亲石某（另案处理）要求，以石某实际所有的郑州利友房地产开发有限公司在建的“商丘德盛城市花园”小区（以下简称：德盛花园）工程建设需要资金为由，向朋友、同学陈某等18人非法吸收存款后交给石某使用。经司法会计鉴定，被告人石凯文吸收存款报案金额2260万元，实际缴款金额2359．38万元，已付本息187万元，尚有2172．38万元未能偿还。
上述事实，有以下证据证实：
（一）书证。
1．户籍证明。证明被告人石凯文1987年11月24日出生，系完全行为责任能力人。
2．抓获经过。证明2016年3月4日，商丘市公安局刑警支队“石某案件”专案组办案人员李珂、张勇传唤石凯文至商丘市公安局办案中心接受讯问，11时，该支队对其采取监视居住措施。
3．前科证明。证明经查询全国公安综合信息查询系统，石凯文（男，1987年11月24日出生，汉族，身份证号码：，住商丘市梁园区民主中路10号1单元19号。）无前科。
4．借条、银行转账凭证。证明被告人石凯文向何某等18名被害人出具的借款、借条凭证及部分被害人给孙某2、石凯文等人的转款记录。
（二）证人证言。
证人石某的证言。石凯文是我儿子，毕业后一直没有上班，他不参与郑州利友房地产公司商丘分公司的经营，当时在建设德盛花园小区时，我曾让他帮助我借了一部分钱，大概2000多万元，具体金额我不确定，都有借条、借据，石凯文也知道。经过公安人员给我出示相关借条、借据、借款合同、转账凭证等，知道石凯文给我借款2359.38万元，这些钱都给我了，我一部分用在工程上了，一部分用来还别人借款了。这些借款石凯文没有用，都给我了，因为他年龄小，花不着钱。石凯文给我借的2359.38万元借款，因为当时资金紧张，大部分没有按照借条借据上规定的时间还款，只还了一小部分。我对河南豫华会计师事务所做出的豫华所（2016）会鉴字第04号司法会计鉴定意见没有异议，金额认定比较客观真实。石凯文借款未付的2172.38万元，确实都用在德盛花园小区工程上了，还有一小部分还原来的借款及利息了。
（二）被害人陈述。
1、被害人何某的陈述。证实石凯文以他父亲开发的德盛花园资金紧张为由，以给2分利息为名，开始向其借2万元、3万元的，后来越借越多，10万元、20万元。2014年4月底经过计算，共借给石凯文现金85万元。借款合同有石凯文签的字，盖的是郑州利友房地产公司的章。
2、被害人张某1的陈述。证实2011年在郑州东区一个饭店吃饭时认识的石凯文，后来去石凯文郑州家里玩时认识了石某。2014年10月10日，石凯文来其家找其借钱，说他爸爸的德盛花园急需用钱，给月息1.5分。第二天，按石凯文提供的户名为孙某2的卡号，在交通银行汇款126万元。10月23日，石凯文还现金56万元，并给其媳妇张某1打了个70万元的借条，承诺一个月后还钱，也联系不上了，70万元本金和利息都没有还。
3．被害人张某2的陈述。证实2014年10月份，石凯文来其家借钱，说他家的德盛花园急需用钱，说给1.5分的利息，第二天按他提供孙某2的卡号，通过交通银行汇款126万元，后来还了56万元现金，剩下的70万元给其媳妇张某1打了借条。
4．被害人张某3的陈述。证实2014年8月1日，石凯文以他爸爸石某开发的德盛花园急需用钱为名，在郑州建业城市花园石凯文家里给石凯文15万元现金，打个15万元的借条，没有提利息的事，说一个月还给也没有还。
5．被害人白某的陈述。证实其和石凯文是邻居和同学关系。2012年2月7日说他父亲建设的德盛花园项目需要资金，想借钱，没说借多长时间，也没说利息，因为两家是邻居，关系比较好，知道他家正在建设德盛花园，其先后在其朋友和其姐姐那借10万元、30万元现金，分两次交给石凯文，石凯文写了借条，石凯文借钱后，一直没说还钱的事。
6．被害人孙某1的陈述。证实以前和石凯文不认识，是通过邻居毕某认识的石凯文，听说石凯文家里开发德盛花园需要资金，石凯文钱给2分的利，有房子抵押，就动心了，通过毕某两次借给石凯文16万元现金，石凯文打的借据。期限3个月，石凯文签的字，盖的利友房地产公司的公章，用德盛花园的房子做担保。后过了一个月，我需要钱，找毕某让她找石凯文要，毕某说不到期没法要，不行她先给我，她把16万元都给了我，我把石凯文打的借据给了毕某，德盛花园出事后，毕某让我们一块去公安机关登记。
7．被害人王某1的陈述。证实2013年8月份，石凯文以他家的房地产资金紧张，借其10万元；2014年7月，石凯文以他家的房地产项目办理一个手续，陆续借给石凯文130万元现金；2014年8月初，石凯文要求再借钱，其又陆续给石凯文转账360万元；2014年9月，石凯文又找其借钱，说工地复工进材料，其又陆续转账220万元给石凯文，以上石凯文打了4张借条，共计720万元，约定都是1.5分的利息，后来石凯文的父亲出事了，现在本息都没有还。
8．被害人马某的陈述。证实2014年5月，石凯文以他父亲开发的德盛花园急需用钱为名，4次向马某借钱70万元，当时扣除三个月2分的利息，实际借钱65.8万元。四笔款都有借款合同，石凯文签的字，盖有郑州利友房地产公司的公章。
9．被害人孙某2的陈述。证实孙某2自2014年3月15日至2014年12月10日，共分22次借给石凯文310.58万元，后来石凯文还款69万元，剩余打了250万元的借款协议。另证实，孙某2在2014年3月至10月给石凯文开车期间，帮助石凯文管理账目，共收到3700余万元，按照石凯文的要求支出3700余万元，账目上剩下几十元钱。
10．被害人陈某的陈述。证实石凯文以他父亲德盛花园资金周转不开为由，两次向陈某借款95.5万元，石凯文和石某分别打了一张各50万元的借条。
11．被害人孙某3的陈述。证实2014年8月份，石凯文以同样的方法向孙某3借款，一次孙某3陆续借给石凯文现金20万元；同年10份左右，石凯文又找孙某3借钱，说商丘他父亲的德盛花园项目需要钱，孙某3用其招商银行卡的手机银行给刘某相继转账八、九十万元，后又给石凯文一些现金，10月26日石凯文打了一张128万元的借条。石凯文共借孙某3148万元。
12．被害人孙某4的陈述。证实2014年7月份，石凯文到孙某4家，说他父亲建设的德盛花园项目需要资金，要求借钱三个月，月利息3分，石凯文让先扣掉利息，孙某4按照石凯文给的孙某2的账号，两次转账54.6万元，扣掉我5.4万元的利息，石凯文签了一个60万元的借具，盖有郑州利友房地产公司的公章。
13．被害人王某2的陈述。证实王某2与石凯文是同学关系，2014年5月，石凯文找王某2以上述同样的方法借钱，约定借款三个月，月利息2分，当时扣掉1.2万元的利息，往孙某2的工商银行账户转账18.8万元，王某2的母亲雷德利与石凯文签了一个20万元的借具，盖有郑州利友房地产公司的公章。
14．被害人罗某的陈述。证实2014年10月份，石凯文打电话向罗某借钱，也是说他父亲在商丘建设的德盛花园工程资金紧张，罗某一次按照石凯文给的孙某2的账户转了4.5万元，又一次给石凯文账户汇入9.6万元，两次共计14.1万元，石凯文给打了一张借款15万元的借条。
15．被害人毕某的陈述。证实毕某通过其外甥孙某2认识的石凯文，孙某2说石凯文家的楼盘需要钱，月息2分，借钱有保障，毕某分两次交给孙某2现金12万元，一次转账给孙某225万元，共计37万元，毕某与石凯文签了一份7万元、一份30万元的借具，都盖有郑州利友房地产有限公司的公章。
16．被害人张某4的陈述。证实2014年8月22日，石凯文找张某4借钱，说德盛花园楼盘快竣工了，还差房屋预售许可证，办了证就可以卖房了，手续办好可以还钱，张某4通过孙某2的面，在中原银行网上转给孙某293万元，石凯文答应四个月还款100万元，石凯文打了一个100万元的借条。
17．被害人杨某的陈述。证实2011年12月份，石凯文拉着其同学杨某、徐辉来商丘玩，在商丘一高南旁德盛花园楼盘项目刚刚开工，石凯文说是他父亲郑州利友房地产有限公司商丘分公司开发的，后来石凯文拉着他父亲石某来郑州杨某家借钱，约定1.5分利息，12月10日，杨某的父亲让许书平转给石凯文200万元，石凯文、石某给打了一份借款200万元的借条（杨继起）。
18．被害人刘某的陈述。证实2014年10月9日上午，石凯文给刘某打电话说家里德盛花园房地产开发需要资金，要求借款250万元，并说两天内归还，刘某通过招商银行转账两次给孙某2的工商银行账户上转入200万元和50万元，共计250万元。在10月16日和10月底，孙某3一次通过招商银行转给刘某50万元，一次给刘某现金12万元，两都是替石凯文还给刘某的钱，实际石凯文欠刘某188万元，石凯文打有一张188万元的借条。
（四）被告人供述。
被告人石凯文的供述。2011年至2014年期间，我父亲石某说德盛花园项目开发需要资金，让我向同学及朋友借钱，需要多少让我借多少，尽量不让我使用高息，一般不让超过3分、4分，借款时间不超过六个月。我总共向19个同学、朋友及同学、朋友的亲戚借了钱，大约借了2500万元左右，都让我父亲使用了，已经还了五、六百万元，还有2100万元左右没有还上。我借钱都是使用我的中国银行、农业银行、工商银行、建设银行、招商银行卡和我同学孙某2的户名中国银行、农业银行、工商银行、建设银行、招商银行和中原银行的银行卡。我记得借了陈某、孙某3、孙某4、何某、雷德利、罗某、王某1、马某、孙某2、杨某、张某3、张某1、张某2、刘某、孙某1等人的钱，具体约定没有约定利息，约定利息是多少，是否给他们支付利息，我都记不清了。我在借款时，有的是我自己打的借条，如果有的借款人对借款的安全性有怀疑，我就给我父亲打电话去拿利友公司的章和利友公司打印好的借据，借款时在打印好的借据上盖上章，同时我也签上我的名字。我没有在郑州利友房地产公司担任职务，父亲让我借钱主要是资金紧张和办理手续慢的原因。我借的钱，我父亲让我怎么支我怎么支，我让孙某2帮助我从他和我的账户上转账，有时候还有部分借款用以还我之前借其他人的钱。我自己没有收入，我名下没有房产，都是我父亲给我的生活费。我向别人借款时知道德盛花园不具备售房条件。
（五）鉴定意见。
河南豫华会计师事务所有限公司关于石某、石红霞等人涉嫌非法集资案司法会计鉴定意见书〔豫华所（2016）会鉴字第04号〕。证实涉及被告人石凯文非法吸收存款18人，报案金额2260万元，实际缴款金额2359.38万元，已付金额187万元，未付金额2172.38万元。
以上证据，经当庭质证、示证，证据来源合法，证明内容客观真实，相互间能形成完整的证据链，予以认定。
被告人石凯文当庭提供的证据：王某1、王某2、马某、孙某3、孙某2、何某、罗某、张某3、张某4、杨继起等10名被害人关于免于石凯文刑事处罚的情况说明和刑事谅解书。证实对石凯文非法吸收公众存款的行为给予谅解，要求司法机关对石凯文免于刑事处罚或不追究刑事责任。经核实10名被害人，均是被害人本人签名，是其真实意思表示。对石凯文的行为给予谅解的意见，予以认定。
本院认为，被告人石凯文违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人石凯文认罪态度好，取得部分被害人的谅解，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人石凯文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币10万元。
二、涉案赃款予以追缴，责令退赔被害人。
（刑期从收监之日起计算，收监以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金于判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交正本一份，副本三份。
审判长 申道强
审判员 杨艳丽
审判员 李 冰
二〇一七年十一月二十九日
书记员 蒋秋霖