河北省柏乡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0524刑初130号
公诉机关河北省柏乡县人民检察院。
被告人戴发彬，男，1959年9月1日出生于河北省邢台市柏乡县，汉族，初中文化，农民，住本村。2015年11月2日因涉嫌非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局刑事拘留,同年12月3日被执行逮捕。现羁押于柏乡县看守所。
河北省柏乡县人民检察院以柏检公诉刑诉[2016]98号起诉书指控被告人戴发彬犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，与被告人戴某1非法吸收公众存款罪一案合并审理，公开开庭进行了审理。柏乡县人民检察院指派检察员王志刚、张运坛出庭支持公诉，被告人戴发彬、戴某1到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2014年7月，被告人戴发彬交给郭某（另案处理）2.112万元成为隆尧县三地农民专业合作社社长，在柏乡县南郝村道口路东开设三地合作社网点，以高息为诱饵，采取“入股分红”的形式，向社会不特定人员123人，非法吸收资金280.1755万元，造成直接经济损失248.3785万元。戴发彬将非法吸收的资金交给郭某352.3404万元，返还本息83.7816万元，亏损268.5588万元。
2015年11月2日被告人戴发彬到柏乡县公安局投案并如实供述自己的罪行。
公诉机关认为，被告人戴发彬向社会不特定人员123人，非法吸收资金280.1755万元，造成直接经济损失248.3785万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。犯罪后主动到公安机关投案并如实供述自己的罪行，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条规定的情节，是自首。
公诉机关对其指控的上述事实，提供了：1、书证；2、证人证言；3、被告人供述和辩解。
被告人戴发彬对公诉机关指控其犯罪事实和犯罪罪名均未提出异议，当庭表示自愿认罪。
经审理查明，2007年10月19日，隆尧县三地农民专业合作社（以下简称三地合作社）在隆尧县工商行政管理局注册登记。其经营范围为,组织采购供应成员所需的生产、生活资料，组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等（不包括国家限制行业）；引进新技术、新品种，开展技术培训、技术交流等咨询服务。该社成立后，在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，采用分级社长制，下级社长吸收资金交给上一级社长，逐级上交，收款以收取物资押金名义出具收据，承诺在一定期限内还本付息，利息以货币或实物（包括米、面、油、化肥等）的形式发放，向社会不特定人员非法吸收资金。
2014年7月，被告人戴发彬交给郭某（另案处理）2.112万元成为隆尧县三地农民专业合作社社长，在柏乡县南郝村道口路东开设三地合作社网点，以高�为诱饵，采取“入股分红”的形式，向社会不特定人员120人，非法吸收资金261.1755万元，扣除领取红利及实物价值，造成直接经济损失226.173万元。被告人戴某1协助戴发彬给集资人开具票据，共给65人开具票据金额49.645万元，造成损失46.991万元。戴发彬将非法吸收的资金全部交给上线郭某。
被告人戴发彬于2015年11月2日到柏乡县公安局投案自首，并如实供述自己的罪行。
另查明，代某系戴发彬之女，戴某2系戴发彬之妹，代某、戴某2在戴发彬处入资19万元均系其本人积蓄。被告人戴某1系二级肢体残疾人。
在审理过程中，被告人戴发彬、戴某1及其家属退赔王某1、贾某、安云端全部经济损失43.4705万元，并取得10名社员谅解。现被告人戴发彬仍造成孙某等117人经济损失182.7025万元。
公安机关查封扣押被告人戴发彬物品有：人民币970元（已上交专案组账户），银行卡5张（6210210220900123612户主戴发彬，余额10.04元，已冻结；6217000120004614590户主杨某1，余额550.37元，已冻结；6217000120004170429户主戴某1，余额378.38元，已冻结；6210210220900185991已销户），账本、转账条若干，黑色组装电脑主机一台，黑色华为手机1部，三地合作社一卡通1张。
上述事实，有由公诉机关提供的下列证据证实：
1、被告人戴发彬的供述与辩解。证明2014年7月份，其交给柏乡县石家庄村郭某2.112万元成为三地合作社社长，后在南郝村道口北边路东租了一间门市开始经营三地合作社。其妻杨某1、其子戴某1有时帮其开票、发放物资。其收群众集资钱后交给郭某，能赚5%的服务费。刚开始其媳妇杨某1在郭某那入过钱，与郭某熟悉，其成为社长给郭某交钱时与其媳妇杨某1一起去，所以郭某给其开票时一直写杨某1的名�。根据郭某处存根写有杨某1名字的票据复印件，《郭某开具杨某1收款收据存根明细表》登记内容正确，共上交给郭某票面数是4089030元，本金数是3523404元，亏损2685588元。其共吸收孙某等123名群众集资票面数2972850元，本金数2801755元，返还本息317970元，亏空数2483785元。其中票据号为0012053等39张票据是其开所开，开票人写成了其媳妇杨某1；票据号为0009567等64张票据以及李某、赵某1的社员，是其让其儿子戴某1所开，开票人写其的名字；刘敬粉、刘某两人是其让其媳妇杨某1替其开的票。其在三地合作社没有盈利，没有领取服务费。
其儿子自出生就双腿残疾，无业在家，有时其忙不过来，就让他替其干点开票的活，他没有加入三地合作社，其也不给他报酬。
2、证人戴某1的讯问笔录。证明其父亲戴发彬参加了三地合作社，在其村吸收社员的资金。其双腿残疾，不能走路，没有工作，有时其父亲业务忙时，就让其给他帮忙干点开票的工作，其它工作其父亲不让其干。所开票据汇总表登记情况和其确认的票据复印件一致，情况属实，其认可。其共给孙某等67人开票的票面金额是586450元、集资本金是586450元、领取本息26390元、亏损金额560060元。其生下来就是脊柱裂，双腿残疾，其有残疾证。
3、证人孙某等120人的证言自述材料及社员证、收款收据。证明该120人向被告人戴发彬入资本金261.1755万元，亏损226.173万元。
4、证人杨某1的证言。证明其丈夫戴发彬2014年下半年成为郭某发展的三地合作社代办点的负责人，他在村北其老家作为三地合作社的代办点。群众去入钱时大部分都是
戴发彬开的票，钱都是交给戴发彬，有时他忙不过来就让其帮他开票，开票的时候其写的其的名字。给郭某交钱时�有时是其和其丈夫一块拿现金去，有时是其丈夫给郭某转账，合作社里面的事其都不管，具体事情其丈夫戴发彬清楚。其丈夫成为负责人可以领取服务费，在返钱时才给，其记得没有领取过服务费。最早其是社员，其自己去给郭某交钱，郭某开票据写的其的名字，后来其丈夫戴发彬成为代办点负责人后其就和他一块去交钱，其丈夫就让郭某继续写其的名字。共交给郭某票面金额4089030元，本金3523404元，损失2685588元。群众交钱都是直接交给其丈夫戴发彬，戴发彬让其怎么写，其就怎么写。其给刘某和刘敬粉开票的票面金额是30000元、集资本金是30000元、亏损金额是23600元。其余开票人是其名字的票据不是其写的，都是其丈夫戴发彬写的。
5、证人王某1的证言。证明其交给戴发彬30多万元本金，都是其平时积攒和其丈夫秦俊岭搞运输挣的钱。编号为0004672和编号�0004666的票据上的写的是王某2，实际是其自己的钱。其往三地合作社入的钱比较多，都亏进去了，其丈夫秦俊岭就和其生气，其就把一部分钱说成是王某2、滑某和秦某的。
6、证人滑某的证言。证明王某1给其写有其名字的5张票据，金额110000元，实际是王某1的钱，其本人没有往三地合作社入钱。
7、证人王某2的证言。证明王某1给其写有其名字的2张票据，金额25000元，实际是王某1的钱，其本人没有往三地合作社入钱。
8、证人杨某2的证言。证明其家没有向三地合作社入过钱，是其嫂子王某1顶其名字报的。
9、证人郭某的讯问笔录及其开给戴发彬的收款收据复印件。证明戴发彬是其三地合作社的下线社长，他媳妇叫杨某1。杨某1是其社员，她给其交钱时其所开票据都是杨某1的名字。后来戴发彬成为社长后，他们两个人一块交钱，�票还是写成杨某1的名字。
其共收戴发彬上交本金352.3404万元，返还本息合计83.7816万元，亏损268.5588万元。
10、三地合作社收款收据及物资发放表。证明被告人戴发彬非法吸收公众存款的犯罪事实。
11、证人郝某等23人证言。证明其均将集资款交给戴发彬，戴发彬给其开票据写的开票人是杨某1，或者戴发彬让其儿子戴某1开具票据。
12、证人魏某的证言。证明其共向戴发彬交209400元，返还本息34370元，损失175030元。有三张票据是戴某1所开，其余票据都是戴发彬所开。其中其自己本金189400元，损失156310元；郑某等4人本金共计20000元，返还本息1280元，损失18720元。
13、柏乡县公安局搜查笔录、扣押决定书、扣押清单。证明经搜查被告人戴发彬住宅，发现账本、转账条、银行卡、现金、电脑主机、手机等物品，并对物品进行扣押。扣押物品有：人民币970元（已上交专案组账户），银行卡5张（6210210220900123612户主戴发彬，余额10.04元，已冻结；6217000120004614590户主杨某1，余额550.37元，已冻结；6217000120004170429户主戴某1，余额378.38元，已冻结；6210210220900185991已销户），账本、转账条若干，黑色组装电脑主机一台，黑色华为手机1部，三地合作社一卡通1张。
14、农业银行协助查询财产通知书回执。证明卡号62×××17户名付俊霞，2008年5月27日此账户为睡眠户。
15、柏乡县公安局发还物品、文件清单。证明该局已将中国人寿感恩孝心卡10张，教案本1本，笔记本12本，银行业务回单及散纸若干，发还给杨某1。
16、隆尧县三地农民专业合作社营业执照、组织机构代码证、税务登记证各一份，证明隆尧县三地农民专业合作社的经营范围。
17、柏乡县公安局到案经过�侦办经过。证明该局在办理三地合作社涉嫌非法吸收公众存款一案时，该案犯罪嫌疑人戴发彬因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年11月2日到柏乡县公安局投案自首。同日被该局刑事拘留，2015年12月3日被逮捕。经讯问，其对涉嫌非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。
18、柏乡县公安局龙华派出所出具的户籍证明信。证明戴发彬出生于1959年9月1日。
被告人戴发彬、戴某1提供如下证据：
1、戴某1残疾人证复印件。证明被告人戴某1肢体残疾等级为二级。
2、柏乡县南郝村村委会证明两份。证明代某与戴发彬系父女关系，与戴某1系姐弟关系;戴某2与戴发彬系亲兄妹关系，与戴某1系姑侄关系。
3、证人代某的证明材料及身份证复印件。证明其在戴发彬处的集资100000系其自己的积蓄。
4、证人戴某2的证明材料及身份证�印件。证明其曾在戴发彬处入资90000元，其中戴某1所开的收据50000元其家属已于2015年12月底返还30000元，现其亏损60000元。
5、证人杨某3等10人谅解书及王某1、贾某、安云端身份证复印件。证明杨某3、魏某、安云端、王某4、杨某4、贾某、赵某2、王某1、高某、吴某对被告人戴发彬的行为予以谅解，请求对戴发彬从轻处罚。
柏乡县人民法院核实王某1、贾某、安云端的询问笔录。证明被告人戴发彬退赔其经济损失43.4705万元。证据材料系本人签名并摁手印，内容属实，系其真实意思表示。
柏乡县人民法院核实戴某2的询问笔录。证明其与被告人戴发彬系兄妹关系，其在戴发彬处入资系其个人积蓄；证据材料系本人签名并摁手印，内容属实，系其真实意思表示。
上述公诉机关及被告人提供的证据材料，经庭审质证、查实，本院予以确认。
被告人提供赵某3的证明材料，因赵某3本人拒绝作证，故本院对该证据不予认定。
本院认为，被告人戴发彬在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，非法吸收不特定人员资金，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人戴发彬犯罪后主动到公安机关投案并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚；其当庭自愿认罪，主动退赔部分社员损失，取得部分社员谅解，有悔罪表现，可以酌定对其从轻处罚。根据其犯罪性质、情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条第一款的规定，判决如下：
一、被告人戴发彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零九个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之�起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月2日起至2017年8月1日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。)
被告人戴发彬违法所得182.7025万元予以追缴或者责令退赔，返还被害人（详见附表）。其中侦查机关查封、扣押的财物，依法处置所得价款发还被害人；不足部分继续追缴或者责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书后次日起十日之内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 王韵珍
审 判 员 李晓玲
人民陪审员 侯丽茹
二〇一六年十月二十四日
书 记 员 李林晓