北京市门头沟区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）门刑初字第205号
公诉机关北京市门头沟区人民检察院。
被告人关雪帆，男，31岁（1983年11月7日出生）；因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年2月22日被羁押，同年3月31日被逮捕；现羁押在北京市门头沟区看守所。
北京市门头沟区人民检察院以京门检公诉刑诉（2014）210号起诉书指控被告人关雪帆犯信用卡诈骗罪，于2014年10月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。北京市门头沟区人民检察院指派代理检察员贺志如出庭支持公诉，被告人关雪帆到庭参加了诉讼。现已审理终结。
北京市门头沟区人民检察院指控：
一、2012年10月间，被告人关雪帆在被害人田×不知情的情况下，用田的身份证件办理了一张中国建设银行信用卡（卡号5324＊＊＊9631），后用该卡套现、消费人民币本金43417.5元。
上述事实，被告人关雪帆在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人田×的陈述，证人范×、赵×的证言，受案登记表，银行报案材料及催收记录，信用卡交易明细，信用卡申请表等证据证实，足以认定。
二、2012年10月间，被告人关雪帆在被害人刘×1不知情的情况下，用刘的身份证件办理了一张中国建设银行信用卡（卡号5324＊＊＊9615），后用该卡套现、消费人民币本金95761.5元。
上述事实，被告人关雪帆在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人刘×1的陈述，证人刘×2、赵×、范×的证言，受案登记表，银行催收记录，信用卡交易明细，信用卡申请表等证据证实，足以认定。
三、2013年2月间，被告人关雪帆在被害人高×不知情的情况下，用高的身份证件办理了一张中国建设银行信用卡（卡号6259＊＊＊7153），后用该卡套现、消费人民币本金29969.95元。
上述事实，被告人关雪帆在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人高×的陈述，证人范×、赵×的证言，受案登记表，银行报案材料及催收记录，信用卡交易明细，信用卡申请表等证据证实，足以认定。
四、2013年2月间，被告人关雪帆在被害人王×不知情的情况下，用王的身份证件办理了一张中国建设银行信用卡（卡号6259＊＊＊7021），后用该卡套现、消费人民币本金29993.2元。
上述事实，被告人关雪帆在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人王×的陈述，证人范×、赵×的证言，受案登记表，银行报案材料，信用卡交易明细，信用卡申请表等证据证实，足以认定。
五、2013年10月间，被告人关雪帆借帮被害人陈×1、李×办理信用卡之�，在收到代办卡后在陈、李不知情的情况下使用二人的交通银行信用卡（卡号分别为4581＊＊＊0580、4581＊＊＊7404）套现、消费共计人民币本金25882.6元。2013年12月间，被告人关雪帆借帮被害人陈×1办理信用卡之机，在收到代办卡后在陈不知情的情况下使用陈的中国农业银行信用卡（卡号6228＊＊＊0308）透支本金人民币470.84元。
上述事实，被告人关雪帆在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人陈×1、李×的陈述，证人范×的证言，受案登记表，信用卡交易明细，信用卡申请表等证据证实，足以认定。
六、2012年12月间，被告人关雪帆用在网上买到的被害人郭×的身份证件复印件，在中国建设银行办理了一张信用卡（卡号5324＊＊＊0796），套现、消费人民币本金46754.73元。
上述事实，被告人关雪帆在开庭审理过程中亦无异议，且有证人范×、赵×、陈×2的证言，银行报案材料及催收记录，信用卡交易明细，信用卡申请表等证据证实，足以认定。
七、2012年12月间，被告人关雪帆用在网上买到的被害人曹×的身份证件复印件，在中国建设银行办理了一张信用卡（卡号5324＊＊＊0804），套现、消费人民币本金29940.42元。
上述事实，被告人关雪帆在开庭审理过程中亦无异议，且有证人范×、赵×、陈×2的证言，银行报案材料及催收记录，信用卡交易明细，信用卡申请表等证据证实，足以认定。
八、2012年12月间，被告人关雪帆用在网上买到的被害人晁×的身份证件复印件，在中国建设银行办理了一张信用卡（卡号5324＊＊＊0812），套现、消费人民币本金49667.63元。
上述事实，被告人关雪帆在开庭审理过程中亦无异议，且有证人范×、赵×、陈×2的证言，银行报案材料及催收记录，信用卡交易明细，信用卡申请表等证据证实，足以认定。
九、2012年12月间，被告人关雪帆用在网上买到的被害人王×1的身份证件复印件，在中国建设银行办理了一张信用卡（卡号5324＊＊＊0820），套现、消费人民币本金29918.52元。
上述事实，被告人关雪帆在开庭审理过程中亦无异议，且有证人范×、赵×、陈×2的证言，银行报案材料及催收记录，信用卡交易明细，信用卡申请表等证据证实，足以认定。
十、2013年1月间，被告人关雪帆用在网上买到的被害人王×2的身份证件复印件，在中国建设银行办理了一张信用卡（卡号5324＊＊＊3346），套现、消费人民币本金29971.67元。
上述事实，被告人关雪帆在开庭审理过程中亦无异议，且有证人范×、赵×、陈×2的证言，银行报案材料及催收记录，信用卡交易明细，信用卡申请表等证据证实，足以认定。
十一、2013年1月间，被告人关雪帆用在网上买到的被害人简×的身份证件复印件，在中国�设银行办理了一张信用卡（卡号5324＊＊＊3130），套现、消费人民币本金29972.14元。
上述事实，被告人关雪帆在开庭审理过程中亦无异议，且有证人范×、赵×、陈×2的证言，银行报案材料及催收记录，信用卡交易明细，信用卡申请表等证据证实，足以认定。
十二、2013年2月间，被告人关雪帆用在网上买到的被害人谢×的身份证件复印件，在中国建设银行办理了一张信用卡（卡号6259＊＊＊7302），套现、消费人民币本金19258.43元。
上述事实，被告人关雪帆在开庭审理过程中亦无异议，且有证人范×、赵×、陈×2的证言，银行报案材料及催收记录，信用卡交易明细，信用卡申请表等证据证实，足以认定。
十三、2013年7月间，被告人关雪帆用在网上买到的被害人王×3的身份证件复印件，在中国建设银行办理了一张信用卡（卡号6259＊＊＊0714），套现、消费人民币本金9983元。
上述事实，被告人关雪帆在开庭审理过程中亦无异议，且有证人范×、赵×、杨×的证言，银行报案材料及催收记录，信用卡交易明细，信用卡申请表等证据证实，足以认定。
十四、2013年7月间，被告人关雪帆用在网上买到的被害人张×的身份证件复印件，在中国建设银行办理了一张信用卡（卡号6259＊＊＊0698），套现、消费人民币本金9989.18元。
上述事实，被告人关雪帆在开庭审理过程中亦无异议，且有证人范×、赵×、杨×的证言，银行报案材料及催收记录，信用卡交易明细，信用卡申请表等证据证实，足以认定。
十五、2013年7月间，被告人关雪帆用在网上买到的被害人刘×的身份证件复印件，在中国建设银行办理了一张信用卡（卡号6259＊＊＊0755），套现、消费人民币本金9956.31元。
另查明，被告人关雪帆在案发前归还第五起事实的被害人陈×1人民币10000元，�×1将此款归还被了害人李×卡号为4581＊＊＊7404交通银行信用卡欠款。
2014年2月22日，被告人关雪帆到公安机关主动投案，到案后如实供述了主要犯罪事实。
上述事实，被告人关雪帆在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人陈×1、李×的陈述，证人范×、赵×、杨×的证言，银行报案材料及催收记录，信用卡交易明细，信用卡申请表，个人存款回单，扣押决定书，扣押物品清单及物证照片，视听资料，工商登记查询记录，户籍证明，到案经过证明材料等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人关雪帆以非法占有为目的，使用以虚假身份证明骗领的信用卡及冒用他人信用卡进行信用卡诈骗，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法惩处。北京市门头沟区人民检察院指控被告人关雪帆犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。鉴于被告人关雪帆具�自首情节，可依法从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第（三）项，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第五十五条第一款，第五十六条第一款，第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人关雪帆犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九年，罚金人民币十万元，剥夺政治权利一年。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月22日起至2023年2月21日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳。）
二、责令被告人关雪帆退赔赃款人民币四十八万零九百四十五元七角八分，发还中国农业银行股份有限公司北京市分行人民币四百七十元八角四分，发还交通银行股份有限公司北京市分行人民币一万五千九百二十元七角六分，发还中国建设银行股份有限公司北京市分行人民币四�六万四千五百五十四元一角八分。
三、随案移送的银行卡七张、移动POS机一台，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 马冬梅
人民陪审员 刘国兰
人民陪审员 闫锐伶
二〇一四年十一月二十七日
书 记 员 常 跃