湖南省益阳市资阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘0902刑初192号
公诉机关湖南省益阳市资阳区人民检察院。
被告人林清华，男，1981年2月2日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无业，住福建省泉州市。因涉嫌犯诈骗罪，2017年3月4日被湖南省益阳市公安局资阳分局决定刑事拘留，经湖南省益阳市资阳区人民检察院批准，2017年4月10日被湖南省益阳市公安局资阳分局执行逮捕。现羁押于益阳市第二看守所。
辩护人何平波，湖南祈安律师事务所律师。
被告人林洁水，男，1978年5月16日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无业，住福建省泉州市。因涉嫌犯诈骗罪，2017年3月4日被湖南省益阳市公安局资阳分局决定刑事拘留，经湖南省益阳市资阳区人民检察院批准，2017年4月10日被湖南省益阳市公安局资阳分局执行逮捕。现羁押于益阳市第二看守所。
湖南省益阳市资阳区人民检察院以益资检公诉刑诉（2017）189号起诉书指控被告人林清华、林洁水犯诈骗罪，于2017年9月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2017年10月11日公开开庭审理了本案。湖南省益阳市资阳区人民检察院指派检察员姚剑青出庭支持公诉，被告人林清华及其辩护人何平波、被告人林洁水到庭参加了诉讼。现已审理终结。
湖南省益阳市资阳区人民检察院指控：
2016年8月至2017年2月期间，被告人林洁水、林清华、李某某（在逃）、王某某共同商议以小额贷款方式实施电信诈骗。林清华等人首先通过互联网购买公民个人信息，由林清华、林洁水、李某某等人负责给被害人拨打电话，骗取被害人财物，王某某负责在西安收到被害人的汇款后取现，然后扣除分成后将剩余资金存入林清华等人指定的其他银行卡内。通过上述方式，被告人林洁水、林清华共计骗得被害人财物16万余元。具体犯罪事实如下：
1、2016年8月23日，被告人林洁水、李某某（在逃）在江西省抚州市以杭州桐庐县某某小额贷款股份有限公司的名义电信诈骗被害人陈某某50600元，后由王某某在西安完成取现。
2、2017年1月1日至11日，被告人林清华、林洁水、李某某在海南省五指山市以杭州桐庐县某某小额贷款股份有限公司的名义实施电信诈骗，王某某在西安取现后，向公民个人信息提供者王某某1（已起诉）支付报酬10000余元，并扣除8000余元分成后，将剩余81500元存入林清华所指定的银行账号。
3、2017年2月14日至28日，被告人林清华、林洁水和林某某（在逃）在海南省五指山市以杭州桐庐县某某小额贷款股份有限公司的名义实施电信诈骗，骗取被害人董某某等人共12000元。
2017年2月28日，被告人林清华、林洁水在五指山市被公安民警抓获归案。
湖南省益阳市资阳区人民检察院向本院移送了指控被告人林清华、林洁水犯诈骗罪的书证、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据，认为被告人林清华、林洁水以非法占有为目的，用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究二被告人的刑事责任。在共同犯罪中，被告人林清华、林洁水均起主要作用，均系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款之规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提请我院定罪科刑。
针对公诉机关的指控，被告人林清华及其辩护人提出的辩解理由和辩护意见是林清华未参与起诉书指控的第一笔诈骗犯罪；被告人林洁水提出的辩解理由是其未实施起诉书指控的第一笔诈骗犯罪。
经审理查明：
2016年8月至2017年2月期间，被告人林洁水、林清华、李某某（在逃）、林某某（在逃）、王某某（另案处理）经商议，决定由林清华、林洁水、李某某、林某某在互联网上假冒杭州市桐庐县某某小额贷款股份有限公司的名义，以无需抵押即可贷款的噱头吸引被害人，再以发放贷款需要缴纳保证金、激活银行帐户等借口诱骗被害人转款到指定帐户的方式实施诈骗，被害人转帐后，林清华等人就立刻通知王某某，由王某某负责将被害人汇至其持有的相关银行帐号内的资金取现，从而完成诈骗。
林清华、林洁水、王某某等人为实施诈骗，首先通过互联网向公民个人信息提供者王某某1（另案处理）购买欲贷款的公民个人信息，然后林清华、林洁水、李某某等人分工完成给被害人拨打电话、在互联网上QQ答疑、发送假的贷款合同、接听被害人电话、诱骗被害人转款等行为，被害人如受骗转帐到指定帐户，则由王某某负责到银行将资金取现。王某某完成取现后，扣除其取款总额6%或8%的分成，然后将剩余资金存入林清华等人指定的银行帐户交给林清华等人。王某某有时会根据林清华等人的安排，帮林清华等人从剩余资金中支付推广费给王某某1。
通过上述方式，被告人林洁水、林清华伙同王某某等人诈骗被害人陈某某、杨某某等多名被害人162100元。具体犯罪事实如下：
1、2016年8月23日，被告人林洁水、李某某在江西省抚州市以杭州市桐庐县某某小额贷款股份有限公司的名义诈骗被害人陈某某50600元，王某某在西安将诈骗资金取现。林洁水、李某某实施此次诈骗之前，被告人林清华在明知林洁水系为实施诈骗犯罪寻找取款人的情况下，仍然按林洁水的要求为林洁水介绍了王某某，由王某某为林洁水取款，最终完成诈骗。
2、2017年1月1日至1月11日期间，被告人林清华、林洁水、李某某在海南省五指山市以杭州市桐庐县某某小额贷款股份有限公司的名义诈骗杨某某等被害人99500元，王某某在西安将诈骗资金取现。扣除其应得的8000元分成后，王某某根据林清华等人的安排给王某某1存入了10000元推广费，然后将剩余的81500元存入了林清华指定的银行账号，交给了林清华。
3、2017年2月14日至28日期间，被告人林清华、林洁水和林某某在海南省五指山市，以杭州市桐庐县某某小额贷款股份有限公司的名义诈骗董某某等被害人12000元。
2017年2月28日，被告人林清华、林洁水被公安机关抓获归案。
上述事实有下列经庭审质证并查证属实的证据证明：
1、陈某某、杨某某等10名被害人的陈述及部分被害人与杭州市桐庐县某某小额贷款股份有限公司签订的借贷合同书、存款凭条证明，陈某某、杨某某等被害人在2016年8月至2017年2月26日期间，分别被杭州市桐庐县某某小额贷款股份有限公司实施了诈骗的相关情况。
2、证人王某某1的证言证明，他总共有两张银行卡收取网络推广费，一张是邮政银行卡，一张是农业银行。邮政银行卡从2016年12月30至2017年1月11日有21笔从西安来的转帐打入资金，打入金额55000元，他不清楚是谁打入的，只知道是从西安打来的。农业银行卡从2016年12月30至2017年1月11日有39笔从西安来的转帐打入资金，打入金额107000元，他不清楚是谁打入的，能肯定款是从西安打过来的。这些打入的钱都是他做推广业务客户打给他的款，都是客户无卡存款打过来的。他不知道什么原因，从2017年1月11日后就没有从西安打过来的款了。公安机关向他出示的存款凭条是他尾数3677的银行卡中从西安最后一笔打过来的钱的凭条，他不知道打款的是谁，他们没有见过面，没有打过电话，都是通过QQ联系。
3、同案犯王某某的供述与辩解证明，他跟林清华是2007年左右认识的，他和林清华一起参与过打境外声讯台骗话费的电信诈骗，后来他因为这个事情被西安市公安局处理了，并因电信诈骗被湖北武汉市武昌中级人民法院判了刑，但是林清华没有被抓。直到2016年8月份他出狱后，才又跟林清华联系上，林清华讲其现在在搞小额贷款的电信诈骗，他知道电信诈骗来钱快，又因为他刚刚出狱没有什么事做，林清华就介绍他参与到网上办理小额贷款形式的电信诈骗中了，他负责在林清华下面帮林清华取款。
办理小额贷款诈骗的具体实施细节和剧本他不知道，他只知道会有一个平台发布小额贷款的公告，如果有人想要办理就会有客服和工作人员与之联系，之后一步一步就会要受害人以各种形式打款到公司，如果有人打钱到所谓的公司，他们就马上派人将钱取现。实际根本不会有贷款放给被害人，都是骗人的幌子。他主要就是参与这种电信诈骗的下游环节，负责收卡和取款，取款后再按上级老板的指示将钱都交给上级老板。他主要负责在西安市区收卡和取款，他这边就是他、刘某某及开卡的杨某三个人。他们三人的分工是杨某找人开卡并收卡；刘某某负责将收来的卡测试及如果到款的话就到各银行网点取现；他负责将刘某某测试通过的卡报到上面老板林清华那里并告诉林清华哪些卡可以用来实施电信诈骗，然后一旦有被电信诈骗的钱到了卡上，他就马上通知刘某某把钱取掉。
2016年9月份的时候，他因为给林清华取款没有银行卡，林清华就给了他四、五十张银行卡，他就联系同学刘某某过来一起帮忙取款，刘某某过来后他就跟刘某某说他在网上接了业务，要刘某某负责跑腿取款，然后告诉刘某某取款的时候要带着帽子或带点其他伪装，每次取完钱后，还要把手中的卡放到ATM机上面测试一下看看是否被查封了，封了的话要及时跟他反馈。后来由于很多张银行卡被公安机关查封了，他就开始自己在网上找人买卡。到11月中旬的时候，他在网上认识了杨某，他就要杨某负责到别人那里去收卡，杨某收到卡后将卡给他，他再给刘某某，刘某某测试过安全以后，他就把卡报给上线林清华，林清华根据报过去的卡号，会让客服要求想要贷款的人打钱到卡里面。一旦有钱进来了，他就会告诉刘某某是哪张卡，并要刘某某迅速将钱取掉。钱取现后，他会按照取款金额的1%提成给刘某某，刘某某会将每天取现金额除去其应得部分后，都交给他，他提成6%后再根据林清华的指示，将其余的钱存入林清华指定的卡里交给林清华。他的上线老板林清华的收款账户户名是李某某1，雍某某。
他在杨某手上收了有五、六十张卡，但是有一半都用不了，就退给了杨某。其余的卡都在他和刘某某的手上，他们身上还有之前林清华给的一部分卡。有些卡被银行封了，用不了的卡他们就会丢掉，再通知上面老板不要往里面打钱了。他们的卡都带在身上，已经被公安机关扣押了，其中他身上有14张，其他有几十张都在刘某某身上。这些卡除了九月中旬到十月中旬他们将卡给另外的人使用过之外，其余所有在西安的取款都是他们做的。在杨某那里收的卡，卡上面的流水全部都是他们取的款。这些银行帐户的取现都是他或者他安排刘某某去取的，刘某某身上扣押的卡及相关联的卡也都是他或者他安排刘某某取现的，但是有一些金额比较特殊的不是小额贷款诈骗的钱，比如12100元或者24200元的这些都不是小额贷款诈骗的，这是别人网上博彩的钱。
他们组织的结构就是林清华是他们的老板，他是刘某某的老板，杨某就是一个卖卡的，跟他是合作关系。具体分工的话就是林清华负责揽业务，他负责西安取钱及帮林清华给平台打推广费，刘某某就是在他下面负责取钱和测试银行卡。他们测试银行卡就是用手中的卡在ATM机上相互转入或者转出小额钱，如果转款成功就证明卡正常。如果不成功，卡就不能够使用了，不能使用的都丢掉了。凡是跟他们身上扣押的银行卡，有过多次小额交易比如0.1元、1元等的都是他们使用的银行卡，上面流水的取款地在西安的也都是他们取款的。林清华的获利方式他不是很清楚，他就是得取现总额的6%，然后他要给1个点给刘某某。
他做小额贷款取款的客户都是林清华介绍的，林清华除了自己做小额贷款诈骗由他帮忙取款外，林清华还介绍了十来个客户给他，他也帮忙那些客户取款。林清华给他介绍客户是从2016年8月份开始的，那时他刚从大连回来，但是到2016年12月之前，林清华给他介绍的业务都不多，到12月之后他的业务才好起来。他接的林清华介绍的第一笔业务是在2016年8月，对方称是林清华的朋友，当时林清华提前给他打了电话，然后对方就打电话过来了，对方讲是林清华介绍的，是做小额贷款诈骗的，让他帮忙取款，然后讲具体存钱的问题林清华会安排他，他们就谈妥了。他手机里存的客户都是林清华介绍的，他不认识那些客户。像他手机里面存的类似B588、B31、B131的联系人都是由他取款的，这些编码没有什么规律，都是他乱存的，他知道这些人中有搞小额贷款诈骗的，但是是哪些人他不清楚。
刘某某在九月份做了一段，就没有做了，因为当时没有什么生意。从十月下旬左右到十一月中旬刘某某一直在做，但是生意都不怎么好，直到11月19日后，他从杨某手里买了卡后用自己的卡，提成6%，生意慢慢才好起来。刘某某从十一月下旬到十二月二十几号陪女朋友去回老家了，这段时间如果有钱都是他自己在取款，他每次取钱也都会戴上口罩或者帽子做伪装。到2016年12月28日，刘某某回来后，他又将大部分的卡都给刘某某，刘某某就扎扎实实做了十几天，这段时间也是他们生意比较好的时候。直到1月11号刘某某去取钱，他们去见面的时候被抓。这段时间他们平均下来一天能取款两三万，从九月份开始一共给林清华取过大概四十万左右，具体以银行流水为准。他一共获利约6万元左右，除去成本的话还剩三万左右。民警在他身上扣押了27000元，他愿意把这些钱退给受害人。
公安机关查实的银行帐户的取现都是他或者他安排刘某某去取的，刘某某身上扣押的卡及相关联的卡也都是他或者他安排刘某某取现的，但是有一些金额比较特殊的不是小额贷款诈骗的钱，比如12100元或者24200元的这些都不是小额贷款诈骗的，这是别人网上博彩的钱。
他接到林清华的指令后，会帮林清华给推广平台打款，平台推广的收款账户名王某某1，金额的话记不清了，次数很多，现在不可能记得住了，一次一般是一千、两千、三千的打。2016年12月开始，到2017年1月11日被抓，他为林清华打款给推广，有时候一天打一两次，有时候打两三次，或者更多，他打款给推广都是无卡无折现金存入的方式。他打款没有任何获利，纯粹是帮忙。ATM流水号007259，金额3000元，是他最后一次给王某某1账户打钱的凭条。
4、被告人林清华的供述与辩解证明，他们主要是骗那些要在网上办理无抵押小额贷款的人，办理小额贷款诈骗开始要在网上花钱购买来需要贷款的客户信息，然后跟客户联系并要客户加他的“客服人员”的QQ，或者他们冒充贷款公司的人给客户打电话，许诺可以办理贷款。之后就在网上给客户发个虚假合同，之后就以要交保险金、账户流水等名义要求客户打钱到他们指定的卡上，之后他们就会有专门取钱的人在外地将钱取出后再存到他们的卡上。他们假冒的公司叫杭州某某小额贷款有限公司，合同是假的，不可能有款贷给客户，合同是道具，都是虚构的。和他一起实施诈骗的还有林洁水、林某某、“西安小王”。他和林洁水负责在网上百度推广里出钱购买贷款客户的个人信息；林某某负责聊QQ，告诉客户人员贷款的流程和发送假冒的合同；他负责打电话，冒称客服人员跟客户人员打电话并以要交保险金、账户流水等名义要求客户打钱到小王事先给他们的卡号；林洁水冒充贷款公司的客服人员，主要是负责接听他打过的客户回拨的电话。小王负责在西安取款，以及给他们的推广平台存钱和准备卡收钱。小王收取百分之十的手续费后，就会把剩下的钱按照他提供的卡号汇过来，他就和林某某、林洁水平分骗得的钱。客户打完手续费等款后，他们就不再和客户联系了，诈骗的基本形式就是这样。客户的信息都是在网上买的，几十块钱一条的信息。
他和小王是在2007年的时候在西安认识的，在2016年6月份的时候，小王通过QQ联系他，讲其现在在做取款的事情，看他有没有在做诈骗，要不要帮他取钱，当时那段时间他在家里卖茶叶没有做诈骗，小王就要他帮忙介绍搞诈骗要取钱的业务，后来林洁水搞小额贷款诈骗，问他有没有取款的人，他就把小王介绍给了林洁水，让小王帮林洁水取钱。他只把王某某介绍给了林洁水，除了他自己和林洁水、李某某一起在海南五指山搞诈骗的时候要王某某取款之外，没有再介绍其他人给王某某了，林洁水是否给小王介绍了其他业务他就不清楚了
2016年年底，李某某喊着他、林洁水一起到海南搞了几天小额贷款诈骗。他们一起坐车到了海南五指山，住在他哥哥家的一套房子里面。他们事先跟小王联系好了，说他们准备搞诈骗，要小王帮他们准备卡并帮他们在西安取钱。他们把买来的电脑配件安装好QQ，他就负责给从网上买来的需要贷款的客户挨个打电话，如果有需要贷款的就要客户加他们的QQ，客户加了QQ之后李某某就负责跟客户聊天，并将他们事前准备好的合同发给客户。客户将合同签好之后，他们就会告诉客户联系他们的经理安排放款，所谓的经理就是林洁水，林洁水接到电话就会要求客户以打保证金的形式将钱打到小王事先给他们的卡号里。之后他们就会通知小王将钱取现，然后由小王无卡无折存到他们的卡里。这次他们一共诈骗了81500元左右，他们用的是李某某1、雍某某的两张农业银行卡收小王给他们转过来的钱，除去费用他们三人每个人分了22000元左右。到2017年1月十几号的时候，小王电话打不通了，他就知道出事了，所以他们三个就一起回福建老家了。取款6000元钱以上他们就给小王提8%左右，6000元从下就是提4%，他们这几个人是除掉推广费和生活费之类后平分。推广平台的联系是李某某给了他一个QQ号，昵称是百度框架，他们需要贷款客户信息的时候就在QQ上面跟那个人发信息，双方谈的价格是1000元30条个人信息卖给他们。他们大概从平台购买了400条左右的信息，付款的话平台会给他们卡号，他们就通过存款或转帐的方式给平台钱，他付过款，帮他们取款的人也给平台付过款，平台的收款账号是一个叫王某某1的农业银行卡号。
2017年2月十几号，他和林洁水、林某某三人从福建坐飞机到了海南五指山市，他们每个人出了五六千元做本钱，然后就按照之前的套路到网上购买了一些客户信息和QQ号及手机卡和银行卡进行网络小额贷款诈骗。这次是由林洁水负责在网上购买信息和联系取款人，他负责打电话，林某某负责聊天。他们这次还只做了十几天就被公安机关抓获了。这次他们打了200个电话左右，总共骗了一万二千元左右。这次取钱的人是林洁水在网上联系的一个人，他们用什么人的卡取的钱他不记得了，卡是林洁水保管的。这次的钱到他们账上后是由他在海南五指山市将钱通过ATM机取款取出来的，到账总共约12000元。
5、被告人林洁水的供述与辩解证明，他和林清华，林某某，李某某等人是通过电话，假冒小额贷款公司，以让受害人缴纳手续费、保证金等的名义进行诈骗。他们假冒的公司叫“某某小额贷款有限公司”，这个名字是他们随便起的，其实根本就没有这样的一个公司。
在江西的两次诈骗都是他负责接听有“贷款”意向的人打过来的电话，李某某负责百度推广（在网上通过百度，将他们“贷款公司”的相关信息发出去）及QQ聊天（就是介绍贷款流程，发送合同文本等）。在海南的两次是林清华负责寻找有“贷款”意向的人的电话，以及拨打电话，林某某或李某某负责与有“贷款”意向的人进行QQ聊天（就是介绍贷款流程，发送合同文本等），他负责接听有“贷款”意向的人打过来的电话，还有一个负责取款的人，他不认识，没见过，只有一个电话，电话号码是西安的，他手机里面存的名字叫“钱多多”，“钱多多”就是林清华说的西安小王。他们给有“贷款”意向的人发送的合同文本是假的，就是随便在网上做的，这只是他们用来诈骗的工具而已。取款人的电话是林清华提供的，他们一般谁有时间，谁就打电话通知“钱多多”取钱。“钱多多”打钱到他们银行卡里后，一般都是林清华晚上去取的，取回来后把钱放在他们工作的地方，大家一起用。他收取“钱多多”打过来的钱的银行卡，也是通过“钱多多”购买的，总共有两张卡，在江西省使用的那张卡，已经被他丢掉了，在海南省使用的那张卡，放在我们工作的地方，不知道现在在哪里。
他一共就只搞了四次小额贷款诈骗，第一次是2016年6月份左右，具体的时间记不清了，当时是他和李某某一起在江西省搞的。他事先通过林清华介绍联系上了负责取钱的小王，当时他找林清华看有没有这种诈骗取款的人，林清华就把小王介绍给他了。林清华把小王的号码发给他后，他就跟小王打电话说要其帮忙做取款业务，是林清华介绍的，当时小王有问是做什么类型的，他就说他们是做小额贷款诈骗的，小王讲要十个点，但因为是林清华介绍的，最后小王只要了他们八个点的费用。这次由李某某负责通过百度框架这个平台联系要办理小额贷款的客户，然后他负责接听客户电话，要客户交纳手续费，等客户打钱之后，就想办法要客户继续打钱过来，得手后的钱由小王负责在西安取款，然后再存现金到小王提供给他们使用的银行卡上。这次他们总共只搞了几天，只搞了几千块钱的样子，他们搞来的钱都用于日常花销了。
第二次是2016年9月份左右的样子，他听李某某说百度框架可以继续用了，于是他又和李某某一起来到江西原来进行诈骗的地方，他们还是和第一次一样的操作模式，这一次也只搞了几天，因为百度框架上面出了点问题，后来就没有搞了，这一次他们也只搞了8千块钱左右，都被日常花销掉了。
第三次是2016年年底的时候，这次是他和林清华、李某某一起搞的。这一次是林清华事先联系好了小王取钱，他们3人一起来到了海南省五指山市林清华哥哥住的附近一个地方，这一次是由李某某负责从百度框架购买那些需要网上贷款的客户信息，一般是1000元几十条的样子，具体是多少他忘记了，林清华负责打电话给客户，而他主要负责配合林清华接听客户电话，等客户打了钱到指定账户之后，再通知小王取钱。这一次他们只搞了八天左右的样子，因为联系不到小王了，所以就没有搞了。这次他们搞了5万块钱左右的样子，他分得了1万多块钱。
第四次是2017年2月份左右，过完年后他、林清华和林某某三个人又一起来到海南搞诈骗，这一次李某某没有来，林某某接替之前李某某的那部分工作，然后他们重新联系了一个取钱的人，因为小王联系不上，他就找了一个黑龙江的人帮他们取钱，他不记得那个取款人的联系方式了，这一次只搞了几天他们就被抓获了，他们这次总共骗了一万二千元。
他们的贷款客户信息都是从一个昵称叫百度框架的QQ号码那里买来的，这个QQ是李某某告诉他们的，刚开始他和李某某做的时候也是李某某联系的。一般是1000元钱保证30条信息以上，之前两个人做的时候，就是百度框架保证我们1000元有二十个以上的QQ加他们冒充客服的QQ号的好友，结算的钱是由小王或他们自己打到百度框架的账户上，账户号码他不记得。
6、全国铁路、民航售票信息证明，2016年8月22日，林洁水、李某某从福建泉州乘坐铁路到达江西抚州，2016年9月9日离开抚州；2016年12月30日，林清华、林洁水、李金泉从福建厦门乘坐民航到达海南海口，2017年1月13日离开海口；2017年2月14日，林清华、林洁水从福建厦门乘坐民航到达海南海口。
7、手写的贷款人相关信息证明，自2017年2月14日林清华、林洁水实施电信诈骗后，从网上购买的部分欲贷款客户的相关信息情况。
8、涉案银行帐户交易明细及银行监控截图证明，2017年1月1日至1月10日，林清华持有的户名为李某某1、雍某某的中国农业银行帐户收到王某某打来的诈骗款81500元，且已全部被林清华取现；及被害人陈某某受骗在2016年8月23日至8月24日向户名为马某的建设银行帐户多次支付宝转帐，共计转帐50600元的情况。
9、搜查笔录、现场照片、扣押物品清单证明，公安民警对林清华、林洁水在海南省五指山市实施电信诈骗的现场进行搜查并扣押电脑、银行卡等涉案物品的情况。
10、辨认笔录证明，林清华辨认出诈骗同伙林洁水、王某某，林洁水辨认出诈骗同伙林清华。
11、湖南省五指山市看守所出具的情况说明证明，2017年3月1日至3月2日，被告人林清华、林洁水被临时羁押在五指山市看守所。
12、被告人林清华、林洁水的户籍信息证明，被告人林清华、林洁水均已达刑事责任年龄。
13、到案经过证明，2017年2月28日，被告人林清华、林洁水被公安机关抓获归案。
本院认为，被告人林清华、林洁水伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名成立。在第一笔共同犯罪中，被告人林清华起了次要作用，系从犯，对其从轻处罚；被告人林洁水起了主要作用，系主犯，应按其参与的全部犯罪处罚。在第二、三笔共同犯罪中，被告人林清华、林洁水均起了主要作用，均系主犯，应按其参与的全部犯罪处罚。
针对被告人林清华及其辩护人提出的林清华未参与起诉书指控的第一笔诈骗犯罪的辩解理由和辩护意见，经查，林洁水在实施诈骗之前找到林清华，要求林清华为其介绍取款人，林清华在明知林洁水系为实施诈骗犯罪寻找取款人的情况下，仍然按林洁水的要求为其介绍了王某某，由王某某为林洁水取款，并最终完成诈骗。林清华虽未直接参与第一笔诈骗犯罪的实行行为，但其为林洁水提供了帮助，使林洁水等人便于实施犯罪，应认为其为诈骗犯罪的共犯。考虑到林清华在该笔犯罪中只起辅助作用，可以认定为从犯。被告人林清华及其辩护人的辩解理由和辩护意见与客观事实不符，本院不予采纳。
针对被告人林洁水提出的其未实施起诉书指控的第一笔诈骗犯罪的辩解理由，经查，被告人林洁水在公安机关的供述能证实其伙同他人实施电信诈骗时，假冒的是杭州市桐庐县某某小额贷款股份有限公司的名义，以及在2016年9月左右，其和李某某一起在江西抚州实施了电信诈骗，并且是由王某某为其取现诈骗资金的事实；被告人林清华的供述能证实其将王某某介绍给林洁水，由王某某为林洁水取现诈骗资金的事实；同案犯王某某的供述能证实2016年8月，林清华将其介绍给林洁水，其为林洁水的小额贷款诈骗犯罪实施了资金取现的事实；被害人陈某某的陈述及提供的借贷合同能证实其在2016年8月23日至8月24日被假冒的杭州市桐庐县某某小额贷款股份有限公司诈骗了50600元的事实；全国铁路售票信息能证实2016年8月22日林洁水、李某某从福建泉州乘坐铁路到达江西抚州，并于2016年9月9日离开抚州的事实；户名为马某的建设银行帐户交易明细能证实被害人陈某某在2016年8月23日至8月24日向马某帐户多次支付宝转帐共计50600元，该笔资金由当时持有马某建设银行卡的王某某在西安市操作取现的事实；上述证据形成了证据锁链，足以证明林洁水伙同李某某在2016年8月23日，以杭州市桐庐县某某小额贷款股份有限公司的名义诈骗了被害人陈某某50600元的事实，被告人林洁水的辩解理由与客观事实不符，本院不予采纳。另，被告人林洁水当庭主张在2016年8月有其他人冒用杭州市桐庐县某某小额贷款股份有限公司名义实施诈骗犯罪，但其并未提供相印证据予以支持，本院不予采纳。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第四十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：
被告人林清华犯诈骗罪，判处有期徒刑五年五个月，并处罚金人民币五万元；
被告人林洁水犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万五千元；
责令被告人林清华、林洁水共同退赔被害人陈某某人民币50600元、被害人杨某某人民币1000元、被害人王某某2人民币17800元、被害人吉某某人民币1500元、被害人朱某某人民币8000元、被害人刘某某人民币9000元、被害人师某某人民币11000元、被害人凌某某人民币8000元、被害人赵某人民币10000元、被害人安某某人民币2000元。
追缴被告人林清华、林洁水共同违法所得人民币43200元。
（被告人林清华、林洁水的刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人林清华的刑期自2017年2月28日至2022年7月27日止；被告人林洁水的刑期自2017年2月28日至2023年2月27日止。所判罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡潇
人民陪审员 钟萍
人民陪审员 曾伟
二〇一七年十月三十一日
书 记 员 曾琴
附：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。