湖北省武汉市黄陂区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鄂黄陂刑初字第00538号
公诉机关武汉市黄陂区人民检察院。
被告人余辉，个体户。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2014年12月17日被武汉市公安局黄陂区分局刑事拘留，2015年1月21日被逮捕。现羁押于武汉市黄陂区看守所。
被告人余辉被控犯集资诈骗罪一案，武汉市黄陂区人民检察院于2015年9月6日以陂检公诉刑诉（2015）475号起诉书向本院提起公诉。本院于2015年9月6日立案后，依法组成合议庭，同年9月22日公开开庭审理了本案。武汉市黄陂区人民检察院指派检察员李萱出庭支持公诉，被告人余辉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
武汉市黄陂区人民检察院指控：2009年至2014年期间，被告人余辉以非法占有为目的，隐�其资不抵债、无偿还能力的事实，以商店资金周转、偿还银行贷款等事项为由，采取支付高额利息的方式非法集资，先后骗得肖某甲、张某、李某甲、熊某、方某、李某乙、陈某甲、何某、王某、丁某、陈某乙、李某丙、朱某、冯某、肖某乙、李某丁十六人共计人民币3，143，600元。被告人余辉将其中部分资金用于购置房屋、汽车，偿还利息等。
案发后，被告人余辉于2014年12月16日主动到公安机关投案，如实供述了上述事实。
针对上述指控，公诉机关向本院提供了被害人肖某甲等人的陈述、司法会计鉴定报告、借条、银行转账凭证以及被告人余辉的供述等证据，并认为被告人余辉的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，依法应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人余辉对指控的犯罪事实及罪名无异议�表示自愿认罪。
经审理查明：2009年至2014年期间，被告人余辉以非法占有为目的，隐瞒其资不抵债、无偿还能力的事实，以商店资金周转、偿还银行贷款等事项为由，采取支付高额利息的方式非法集资，先后骗得肖某甲、张某、李某甲、熊某、方某、李某乙、陈某甲、何某、王某、丁某、陈某乙、李某丙、朱某、冯某、肖某乙、李某丁十六人共计人民币4，600，000元。被告人余辉除偿还上述借款的部分本金及利息等外，尚有3，143，600元不能归还。具体事实如下：
1、2009年至2013年期间，被告人余辉以进货缺少资金为由，骗得肖某甲人民币2，550，000元，后累计支付利息计人民币959，500元，造成损失计人民币1，590，500元。
2、2010年10月，被告人余辉以商店资金周转困难为由，骗得张某人民币200，000元，后累计支付利息计人民币144，000元，造成损失计�民币56，000元。
3、2011年7月，被告人余辉以购进“娃哈哈”八宝粥货物急需用钱为由，骗得李某甲人民币40，000元，后累计支付利息计人民币14，800元，造成损失计人民币25，200元。
4、2012年2月、2013年12月，被告人余辉以商店资金周转困难为由，骗得熊某共计人民币100，000元，后偿还本金9，000元、累计支付利息计人民币30，000元，造成损失计人民币61，000元。
5、2012年3月，被告人余辉以商店资金周转困难为由，骗得方某人民币300，000元，后累计支付利息计人民币90，000元，造成损失计人民币210，000元。
6、2012年3月，被告人余辉以商店资金周转困难为由，骗得李某乙人民币40，000元，后支付利息计人民币9，600元，造成损失计人民币30，400元。
7、2012年7月，被告人余辉以商店资金周转困难为由，骗得陈某甲人民币200，000元，后累计支付�息计人民币162，000元，造成损失计人民币38，000元。
8、2014年6月，被告人余辉以商店资金周转困难为由，骗得何某人民币150，000元，后累计支付利息计人民币13，500元，造成损失计人民币136，500元。
9、2014年7月，被告人余辉以生意周转急需用钱为由，骗得王某人民币50，000元。
10、2014年7月，被告人余辉以商店资金周转困难为由，骗得陈某乙人民币30，000元，后偿还本金人民币10，000元，造成损失计人民币20，000元。
11、2014年9月，被告人余辉以商店资金周转困难为由，骗得李某丙人民币280，000元，后支付利息人民币14，000元，造成损失计人民币266，000元。
12、2014年9月，被告人余辉以商店资金周转困难为由，骗得朱某人民币50，000元。
13、2014年10月，被告人余辉以偿还银行贷款为由，骗得丁某人民币80，000元。
14、2014年11�，被告人余辉以偿还银行贷款为由，骗得冯某人民币80，000元。
15、2014年11月，被告人余辉以商店资金周转困难为由，骗得肖某乙人民币400，000元。
16、2014年11月，被告人余辉以偿还贷款利息为由，骗得李某丁人民币50，000元。
2014年12月16日，被告人余辉主动到公安机关投案，如实供述了上述事实。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被害人肖某甲、张某、李某甲、熊某、方某、李某乙、陈某甲、何某、王某、陈某乙、李某丙、朱某、丁某、冯某、肖某乙、李某丁的陈述，主要内容为：2009年至2014年期间，被告人余辉以商店资金周转、偿还银行贷款等事项为由，先后分别向上述被害人借款人民币4，600，000元，截止2014年11月16日，被告人余辉除支付上述借款的部分本金及利息外，尚有借款本金人民币3，143，600元未归还。
2、�法会计鉴定报告，证实：湖北中信会计师事务有限责任公司注册会计师根据被害人的陈述、被告人余辉的供述、被告人余辉及相关人员银行账户资料、借条，进行了分析、计算、汇总，其鉴定结论为：2009年至2014年期间，被告人余辉以商店资金周转、偿还银行贷款等事项为由，采取支付高额利息的方式非法集资，先后向肖某甲、张某、李某甲、熊某、方某、李某乙、陈某甲、何某、王某、丁某、陈某乙、李某丙、朱某、冯某、肖某乙、李某丁十六人借款4，600，000元，截止2014年11月16日，被告人余辉除支付上述借款的部分本金及利息外，尚有借款本金人民币3，143，600元未归还。
3、扣押决定书，证实：公安机关从被告人余辉处扣押鄂A×××××号“蒙迪欧”牌小型轿车一辆（未随案移送）。
4、产权登记信息查询单、机动车行驶证，证实：坐落于黄陂区前川街东寺社区三角地商住楼1栋1层18室的房屋产权人为成利萍，成交时间为2011年6月27日，成交价522，900元；鄂A×××××号“蒙迪欧”牌小型轿车所有人为余辉，2012年4月23日注册登记；南德国际城一期合同号为黄1204890392013的商品房的承购人为余扬威，成交时间为2013年7月25日，成交价587，335元。
5、被告人余辉的供述，主要内容为：余辉在前川金堂街75号经营“利平辉煌副食店”，做副食批发生意。余辉于2009年经营“娃哈哈”品牌生意，亏损了一百余万元后，为了弥补亏空，向他人借高息钱。但因利息高，余辉靠生意的盈利已不能支付利息，出现连续亏损，只有不断借钱支付以前的借款利息和部分本金。2009年至2014年期间，余辉以商店资金周转、偿还银行贷款等事项为由，采取支付高额利息，先后向肖某甲、张某、李某甲、熊某、方某、李某乙、陈某甲、何某、王某、丁某、陈某乙、李某丙、朱某、冯某、肖某乙、李某丁十六人借款4，600，000元，截止2014年11月16日，余辉除支付上述借款的部分本金及利息外，尚有借款本金人民币3，143，600元未归还。
上列证据均经庭审质证属实，本院依法予以认定。
本院认为，被告人余辉以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关的指控成立，对被告人余辉依法应予刑事处罚，对其犯罪所得的一切财物依法应当责令其退赔。被告人余辉能自首，依法可以从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和最高人民法院《关于适用﹤中华人民共和国刑事诉讼法﹥解释》第三百六十五条第二款之规定，判决如下：
一、被告人余辉犯集资诈骗罪，判�有期徒刑十二年，并处罚金人民币100，000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月17日起至2026年12月16日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）
二、责令被告人余辉对其犯罪所得的一切财物予以退赔。
三、对被扣押、未随案移送的鄂A×××××号“蒙迪欧”牌小型轿车一辆，由武汉市公安局黄陂区分局依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张建平
人民陪审员 刘火苟
人民陪审员 许庆发
二〇一五年十月十二日
书 记 员 梅 晶