安徽省舒城县人民法院刑 事 判 决 书(2016)皖1523刑初45号公诉机关舒城县人民检察院。被告人刘荣华，男，汉族，1971年9月19日出生，无业，住所地舒城县。2015年5月8日，因涉嫌非法吸收公众存款罪被舒城县公安局刑事拘留，同年6月10日，经民检察院批准，次日由舒城县公安局执行逮捕。现羁押于舒城县看守所。辩护人秦继忠，安徽龙鼎律师事务所律师。舒城县人民检察院以舒检刑诉（2016）14号起诉书指控被告人刘荣华犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年3月29日公开开庭审理了本案。舒城县人民检察院指派代理检察员丁海棠出庭支持公诉，被告人刘荣华及其辩护人秦继忠到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明：2012年至2014年间，被告人刘荣华通过公开宣传的方式，以其经营的舒城众诚塑料厂需要周转资金、借款给他人可以获取高额利息等为由，分别向贾某甲、郭某甲、钱某等21人非法吸收存款共计1005万元，并承诺以1.8%至3%不等的月利率支付利息。至案发时，已归还借款本金315.147万元，支付借款利息计241.051万元，尚有借款本金689.853万元未归还。具体事实如下：1、自2013年起，被告人刘荣华以其经营的塑料厂需要资金周转为由，向其战友贾某甲多次借款共计120万元，并承诺支付2%至3%不等的月利息。2014年，在贾某甲催要下，刘荣华通过支付现金、银行汇款和以酒抵债等方式归还本金88.43万元，支付利息约40万元。2、2014年2月14日，被告人刘荣华向其战友王某某的妻子胡某借款10万元，约定月利率1.8%。截止案发时，已支付利息1.034万元，本金未归还。3、2013年2月23日，经王某某介绍，被告人刘荣华以塑料厂扩大经营需要周转资金为由，向吴某甲借款15万元，约定月利率1.8%。截止案发时，已归还本金4万元，支付利息4.383万元。4、被告人刘荣华分别于2013年6月22日、2013年下半年一天，以塑料厂需要周转资金为由向其战友谢雪稳的妻子韦某借款10万元、10万元，合计20万元，约定月利率2.5%。截止案发时，已归还本金2万元，支付利息4.517万元。5、2012年11月至2013年11月间，被告人刘荣华以塑料厂经营需要周转资金为由，先后多次向战友薛某借款共计60万元，约定月利率2.5%。截止案发时，已支付利息20.608万元，归还本金32万元。6、2013年12月31日，被告人刘荣华以塑料厂需要周转资金为由，向其朋友唐某的妻子王某某甲借款20万元，约定月利率2.5%。截止案发时，已支付利息3.3万元，本金未归还。7、被告人刘荣华分别于2012年2月3日、2012年2月13日，以扩大企业生产规模为由，向汪某甲借款12万元、10万元，合计22万元，约定月利率2%。截止案发时，已归还本金4万元，支付利息9.524万元。8、2012年下半年，被告人刘荣华以通过其借款给他人可以获取高额利息为由，先后向其哥哥刘某甲借款共计110万元，约定月利率2%。截止案发时，已归还本金20.717万元，支付利息35.886万元。9、2014年1月到9月间，被告人刘荣华以通过其借款给他人可以获取高额利息为由，先后向其同学郭某甲借款105万元，约定月利率2%。截止案发时，已支付利息14.15万元，本金未归还。10、2014年2月，被告人刘荣华以塑料厂需要周转资金为由，向其侄儿刘某乙借款25万元，约定月利率2%。截止案发时，已支付利息3.005万元，本金未归还。11、王某乙得知其亲戚王某甲借款给被告人刘荣华获取高额利息，于2013年12月16日主动借款9万元给刘荣华，刘荣华承诺支付2%的月利息。截止案发时，已支付利息2.538万元，本金未归还。12、2013年5月至10月间，钱某得知刘荣华对外借款并承诺支付高额利息的信息，主动借款共计52万元给被告人刘荣华，刘荣华承诺支付2.5%的月利息。截止案发时，刘荣华归还本金12万元，支付利息13.782万元。13、2014年2月份，郭某乙娟得知郭某甲借款给刘荣华获取高额利息后，主动联系刘荣华，并将其弟郭军的18万元借给刘荣华，刘荣华承诺支付2%的月利息。被告人支付利息约3万元。同年12月份，刘荣华将其所有的“大众途观牌”小型轿车作价18万元过户给郭军，解除债权债务关系。14、2012年6月至2013年5月间，被告人刘荣华以“搞资金运作”为由，多次向汤某借款共计40万元，约定月利率2.5%至3%。截止案发时，已支付利息21.55万元，本金未归还。15、2012年11月至2013年6月间，被告人刘荣华以塑料厂需要周转资金为由，向邓某借款共计22万元，约定月利率2.5%。截止案发时，已归还本金3万元，支付利息10.029万元。16、2013年2月至2013年8月间，被告人刘荣华以塑料厂需要周转资金为由，多次向黄某借款共计35万元，约定月利率2.5%。截止案发时，已支付利息12.883万元，本金未归还。17、被告人刘荣华以塑料厂需要周转资金为由，分别于2012年12月5日、2013年6月1日向蔡某借款8万元、4万元，共计12万元，约定月利率2.5%。截止案发时，已支付利息5.247万元，本金未归还。18、2014年1月3日，被告人刘荣华经温某某介绍，向吴某丙借款10万元，约定月利率2%。截止案发时，已归还本金6万元，支付利息1.392万元。19、被告人刘荣华以借款给他人可以获取高额利息为由，分别于2013年6月25日、2014年4月2日向其亲戚王某甲借款30万元、90万元，共计120万元，约定月利率2%。截止案发时，已归还本金20万元，支付利息约10万元。20、2013年12月至2014年3月间，被告人刘荣华以塑料厂需要周转资金为由，多次向其同学张某甲借款共计80万元，约定月利率3%。截止案发时，已归还本金5万元，支付利息约10万元。21、自2012年起，被告人刘荣华以需要资金周转经营为由，多次向其哥哥刘某丙借款100万元，约定月利率2%。被告人已偿还全部本金，支付利息14.223万元。上述事实，被告人刘荣华在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人及相关人员户籍信息、报案申请书、到案经过、承诺书、协议、借条、银行账户交易明细、绿卡通分户账、银行卡取款凭证、住宿登记、出境记录、流水账、记账凭证等书证；扣押的银行卡、U盘等物证；证人贾某甲、胡某、吴某甲、韦某、薛某、唐某、汪某甲、刘某甲、郭某甲、刘某乙、吴某乙、王某乙、钱某、郭某乙、汤某、邓某、黄某、蔡某、吴某丙、王某甲、张某甲、刘某丙、孙某甲、刘某丁、秦某、朱某、张某乙、张某丙、陈某甲、廖某、董某、贾某乙、袁某、孙某乙、石某、李某甲、林某、陈某乙、李某乙、刘某戊、周某甲、汪某乙、周某乙、叶某甲、李某丙、叶某乙、刘某己、任某某张某某等人的证言；被告人刘荣华的供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为：被告人刘荣华未经有关部门依法批准，违反国家金融法律、法规的规定，扰乱金融秩序，承诺支付高额利息，擅自向社会吸收公众资金，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人刘荣华并非经营企业，以吸收公众资金转手放贷从中赚取差额利息为目的，在与其亲友聚会时，以支付高额利息为诱饵，诱惑出借资金的人主动借款。被告人刘荣华明知以此方式吸收资金易在社会公众中快速传播，却放任信息扩散，未予以阻止，应认定为向社会公众吸收资金的实质公开性。被告人刘荣华吸收资金为社会不特定的众多人，吸收资金次数重多，数额巨大，偿还不能，后果严重，危害之深。其吸收资金对象既有亲友，也有同学、战友，更有经“口口相传”通过借款收取高额利息的人，不符合法律规定的亲友定义，具备社会性特征。因此，辩护人关于被告人刘荣华吸收资金不具有“口口相传”的公开性以及借款对象系特定关系的兄弟、直系亲属、战友，不具备社会性，理由不能成立，本院不予采纳。被告人刘荣华向其同学张某甲借款虽经人民法院调解，对此款认定犯罪不违反安徽省高级人民法院、安徽省人民检察院《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》的严格规定，因此，本院不予采纳辩护人的意见。辩护人关于被告人刘荣华的债权足以偿还其借款，无证据证实，本院不予采信。被告人刘荣华向社会公众非法吸收资金行为违法，其吸收资金所支付的利息，本金归还不足的，支付的利息抵作本金，本院采纳辩护人对此辩护意见。被告人刘荣华主动向公安机关投案，如实交代其犯罪事实，当庭自愿认罪悔罪，构成自首，可依法给予从轻处罚。被告人刘荣华犯罪金额用于非法资本、货币经营等，用非法吸收的资金多次出境挥霍，其犯罪主观恶性较深，在量刑时作为情节考虑。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘荣华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2015年5月8日起至2018年11月7日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳）。二、银行卡两个、U盘两个、护照一本、通行证一本，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  王 铭审 判 员  倪红姝人民陪审员  余 强二〇一六年四月二十五日书 记 员  赵 婷