安徽省舒城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖1523刑初45号
公诉机关舒城县人民检察院。
被告人刘荣华，男，汉族，1971年9月19日出生，舒城县人，高中文化，无业，住所地舒城县。2015年5月8日，因涉嫌非法吸收公众存款罪被舒城县公安局刑事拘留，同年6月10日，经舒城县人民检察院批准，次日由舒城县公安局执行逮捕。现羁押于舒城县看守所。
辩护人秦继忠，安徽龙鼎律师事务所律师。
舒城县人民检察院以舒某1刑诉（2016）14号起诉书指控被告人刘荣华犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年3月29日公开开庭审理了本案。舒城县人民检察院指派代理检察员丁海棠出庭支持公诉，被告人刘荣华及其辩护人秦继忠到庭参加了诉讼。现已审理终结。
经审理查明：2012年至2014年间，被告人刘荣华通过公开宣传的方式，以其经营的舒某2众诚塑料厂需要周转资金、借款给他人可以获取高额利息等为由，分别向贾某1、郭某1、钱某等21人非法吸收存款共计1005万元，并承诺以1.8%至3%不等的月利率支付利息。至案发时，已归还借款本金315.147万元，支付借款利息计241.051万元，尚有借款本金689.853万元未归还。具体事实如下：
1、自2013年起，被告人刘荣华以其经营的塑料厂需要资金周转为由，向某战友贾某1多次借款共计120万元，并承诺支付2%至3%不等的月利息。2014年，在贾某1催要下，刘荣华通过支付现金、银行汇款和以酒抵债等方式归还本金88.43万元，支付利息约40万元。
2、2014年2月14日，被告人刘荣华向某战友王某1的妻子胡某借款10万元，约定月利率1.8%。截止案发时，已支付利息1.034万元，本金未归还。
3、2013年2月23日，经王某1介绍，被告人刘荣华以塑料厂扩大经营需要周转资金为由，向吴某2借款15万元，约定月利率1.8%。截止案发时，已归还本金4万元，支付利息4.383万元。
4、被告人刘荣华分别于2013年6月22日、2013年下半年一天，以塑料厂需要周转资金为由向某战友谢某的妻子韦某借款10万元、10万元，合计20万元，约定月利率2.5%。截止案发时，已归还本金2万元，支付利息4.517万元。
5、2012年11月至2013年11月间，被告人刘荣华以塑料厂经营需要周转资金为由，先后多次向战友薛某借款共计60万元，约定月利率2.5%。截止案发时，已支付利息20.608万元，归还本金32万元。
6、2013年12月31日，被告人刘荣华以塑料厂需要周转资金为由，向某朋友唐某的妻子王某2借款20万元，约定月利率2.5%。截止案发时，已支付利息3.3万元，本金未归还。
7、被告人刘荣华分别于2012年2月3日、2012年2月13日，以扩大企业生产规模为由，向汪某1借款12万元、10万元，合计22万元，约定月利率2%。截止案发时，已归还本金4万元，支付利息9.524万元。
8、2012年下半年，被告人刘荣华以通过其借款给他人可以获取高额利息为由，先后向某哥哥刘某5借款共计110万元，约定月利率2%。截止案发时，已归还本金20.717万元，支付利息35.886万元。
9、2014年1月到9月间，被告人刘荣华以通过其借款给他人可以获取高额利息为由，先后向某同学郭某1借款105万元，约定月利率2%。截止案发时，已支付利息14.15万元，本金未归还。
10、2014年2月，被告人刘荣华以塑料厂需要周转资金为由，向某侄儿刘某1借款25万元，约定月利率2%。截止案发时，已支付利息3.005万元，本金未归还。
11、王某3得知其亲戚王某4借款给被告人刘荣华获取高额利息，于2013年12月16日主动借款9万元给刘荣华，刘荣华承诺支付2%的月利息。截止案发时，已支付利息2.538万元，本金未归还。
12、2013年5月至10月间，钱某得知刘荣华对外借款并承诺支付高额利息的信息，主动借款共计52万元给被告人刘荣华，刘荣华承诺支付2.5%的月利息。截止案发时，刘荣华归还本金12万元，支付利息13.782万元。
13、2014年2月份，郭某2娟得知郭某1借款给刘荣华获取高额利息后，主动联系刘荣华，并将其弟郭某3的18万元借给刘荣华，刘荣华承诺支付2%的月利息。被告人支付利息约3万元。同年12月份，刘荣华将其所有的“大众途观牌”小型轿车作价18万元过户给郭某3，解除债权债务关系。
14、2012年6月至2013年5月间，被告人刘荣华以“搞资金运作”为由，多次向汤某借款共计40万元，约定月利率2.5%至3%。截止案发时，已支付利息21.55万元，本金未归还。
15、2012年11月至2013年6月间，被告人刘荣华以塑料厂需要周转资金为由，向邓某借款共计22万元，约定月利率2.5%。截止案发时，已归还本金3万元，支付利息10.029万元。
16、2013年2月至2013年8月间，被告人刘荣华以塑料厂需要周转资金为由，多次向黄某借款共计35万元，约定月利率2.5%。截止案发时，已支付利息12.883万元，本金未归还。
17、被告人刘荣华以塑料厂需要周转资金为由，分别于2012年12月5日、2013年6月1日向蔡某借款8万元、4万元，共计12万元，约定月利率2.5%。截止案发时，已支付利息5.247万元，本金未归还。
18、2014年1月3日，被告人刘荣华经温宗泉介绍，向吴某3借款10万元，约定月利率2%。截止案发时，已归还本金6万元，支付利息1.392万元。
19、被告人刘荣华以借款给他人可以获取高额利息为由，分别于2013年6月25日、2014年4月2日向某亲戚王某4借款30万元、90万元，共计120万元，约定月利率2%。截止案发时，已归还本金20万元，支付利息约10万元。
20、2013年12月至2014年3月间，被告人刘荣华以塑料厂需要周转资金为由，多次向某同学张某1借款共计80万元，约定月利率3%。截止案发时，已归还本金5万元，支付利息约10万元。
21、自2012年起，被告人刘荣华以需要资金周转经营
为由，多次向某哥哥刘某6借款100万元，约定月利率2%。被告人已偿还全部本金，支付利息14.223万元。
上述事实，被告人刘荣华在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人及相关人员户籍信息、报案申请书、到案经过、承诺书、协议、借条、银行账户交易明细、绿卡通分户账、银行卡取款凭证、住宿登记、出境记录、流水账、记账凭证等书证；扣押的银行卡、U盘等物证；证人贾某1、胡某、吴某2、韦某、薛某、唐某、汪某1、刘某5、郭某1、刘某1、吴某1、王某3、钱某、郭某2、汤某、邓某、黄某、蔡某、吴某3、王某4、张某1、刘某6、孙某1、刘某2、秦某、朱某、张某2、张某3、陈某1、廖某、董某、贾某2、袁某，4、孙某2、石某、李某1、林某、陈某2、李某2、刘某3、周某2、汪某2、周某1、叶某1、李某3、叶某2、刘某4、任某张某4等人的证言；被告人刘荣华的供述与辩解等证据证实，足以认定。
本院认为：被告人刘荣华未经有关部门依法批准，违反国家金融法律、法规的规定，扰乱金融秩序，承诺支付高额利息，擅自向社会吸收公众资金，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人刘荣华并非经营企业，以吸收公众资金转手放贷从中赚取差额利息为目的，在与其亲友聚会时，以支付高额利息为诱饵，诱惑出借资金的人主动借款。被告人刘荣华明知以此方式吸收资金易在社会公众中快速传播，却放任信息扩散，未予以阻止，应认定为向社会公众吸收资金的实质公开性。被告人刘荣华吸收资金为社会不特定的众多人，吸收资金次数重多，数额巨大，偿还不能，后果严重，危害之深。其吸收资金对象既有亲友，也有同学、战友，更有经“口口相传”通过借款收取高额利息的人，不符合法律规定的亲友定义，具备社会性特征。因此，辩护人关于被告人刘荣华吸收资金不具有“口口相传”的公开性以及借款对象系特定关系的兄弟、直系亲属、战友，不具备社会性，理由不能成立，本院不予采纳。被告人刘荣华向某同学张某1借款虽经人民法院调解，对此款认定犯罪不违反安徽省高级人民法院、安徽省人民检察院《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》的严格规定，因此，本院不予采纳辩护人的意见。辩护人关于被告人刘荣华的债权足以偿还其借款，无证据证实，本院不予采信。被告人刘荣华向社会公众非法吸收资金行为违法，其吸收资金所支付的利息，本金归还不足的，支付的利息抵作本金，本院采纳辩护人对此辩护意见。被告人刘荣华主动向公安机关投案，如实交代其犯罪事实，当庭自愿认罪悔罪，构成自首，可依法给予从轻处罚。被告人刘荣华犯罪金额用于非法资本、货币经营等，用非法吸收的资金多次出境挥霍，其犯罪主观恶性较深，在量刑时作为情节考虑。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘荣华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2015年5月8日起至2018年11月7日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳）。
二、银行卡两个、U盘两个、护照一本、通行证一本，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 王 铭
审 判 员 倪红姝
人民陪审员 余 强
二〇一六年四月二十五日
书 记 员 赵 婷