黑龙江省兰西县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）兰刑初字第84号
公诉机关兰西县人民检察院。
被告单位某某有限责任公司。
诉讼代表人邵某，被告单位负责人。
被告人李某，男，……。
兰西县人民检察院以兰检刑诉（2014）51号起诉书指控被告单位某某有限责任公司、被告人李某犯骗取贷款罪，于2014年7月2日，向本院提起公诉。本院审查受理后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法组成合议庭，于2014年7月25日公开开庭审理了本案。兰西县人民检察院指派代理检察员王铁、张宇出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人邵某、被告人李某到庭参加诉讼。现已审理终结。
兰西县人民检察院指控，2009年至2010年期间，某某有限责任公司隐瞒了该公司亏损的真实情况，向中国农业发展银行兰西县支行（以下简称兰西农发行）申请贷款。某某有限责任公司在履行贷款合同过程中，违反了兰西农发行发放粮食收购贷款必须由委托收购企业支付风险准备金的规定，采取自己垫付准备金欺骗兰西农发行。某某有限责任公司使用兰西农发行发放的先期贷款归还甲公司支付的第一笔风险准备金150万元，后又使用先期贷款590万元分三次汇给甲公司，再由甲公司支付风险准备金，共计垫付风险准备金740万元，造成甲公司多次支付风险准备金的假象，致使兰西农发行多次为某某有限责任公司发放共计3700万元的粮食收购贷款。某某有限责任公司在使用贷款收购粮食的过程中，采取虚开粮食收购发票来冒充实际收购粮食吨数的方式骗取贷款，虚开粮食收购发票387张，合计金额2744万元。某某有限责任公司收购粮食出卖后，卖粮款并未全部用于偿还兰西农发行的贷款，而是用于偿还社会借款、购置固定资产等，在贷款到期后，致使2913万元贷款无法返还给兰西农发行。2011年1月8日，被告人李某在兰西县麻城宾馆被兰西县公安局经侦大队抓获。公诉机关认为被告单位某某有限责任公司以欺骗手段骗取银行贷款，被告人李某作为公司直接负责的主管人员，对此应承担刑事责任，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，构成骗取贷款罪，提请本院依法惩处，并提交了被告人李某的供述与辩解，证人王某、王某甲的证言，书证有购销合同、司法鉴定报告等证据。
被告单位对公诉机关指控的犯罪事实没有异议。
被告人李某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，不作辩解。
经审理查明，被告单位原名为某粮库，2009年12月注销登记，于同年12月8日转制成立某某有限责任公司，承继原单位的债权、债务及固定资产，为国有独资公司，经营范围为粮食收购。案发前，被告人李某任某粮库书记、主任，转制后任该公司董事、经理，为该单位的法定代表人。
2009年至2010年期间，被告单位为获取贷款，向兰西农发行上报了相关手续，在上报的财务报表中显示利润总额与当期实际利润总额不符，均有虚报利润情况，另有一份与甲公司签订的购销玉米合同。经绥化市分行核定，批复贷款限额为5000万元。2009年12月17日，被告单位与兰西农发行签订了两份流动资金借款合同，贷款总额为3912万元，其中有232万元抵押借款，还款期限为2010年10月29日，按照双方约定，兰西农发行发放贷款前，需要由与被告单位签订粮食收购合同的甲公司先行按照贷款额度的20%的比例，将粮食风险准备金存入被告单位在兰西农发行设立的风险准备金账户，贷款发放后，被告单位需要凭粮食收购凭证经驻库信贷员确认后方可提取现金。粮食出卖后，卖粮款优先存入兰西农发行的专户以偿还贷款。借款合同签订后，甲公司没有按约交纳粮食风险准备金，被告单位为获取贷款，在被告人李某的主持下，经与甲公司协商后，首次由甲公司以自己的名义存入被告单位在兰西农发行设立的风险准备金账户150万元准备金，后因甲公司缺乏资金，被告单位便将先期贷款590万元分三次汇给甲公司的账户，然后甲公司以自己的名义存入被告单位在兰西农发行设立的风险准备金账户，造成甲公司向被告单位在兰西农发行设立的风险准备金账户多次支付准备金的假象。被告单位在提取贷款过程中，被告人李某开班子会决定后，指使工作人员伪造了387份价值为2744万元购粮凭证，骗取驻库信贷员的信任，被告单位从兰西农发行为某某有限责任公司在邮政储蓄银行设立的帐户上支取了3700万元的收粮贷款。玉米收购后，被告单位没有按约履行与甲公司的玉米收购合同，而是擅自卖给他人，被告单位将所得卖粮款在案发前共归还兰西农发行贷款本金787万元，余款用于支付单位的集资款、集资款利息、经营费用、职工工资、购置固定资产等。至2011年5月15日，被告单位尚欠兰西农发行贷款2913万元没有归还。兰西农发行尚没有按照法律程序向被告单位行使债权请求权。
2011年1月8日，被告人李某在兰西县麻城宾馆被兰西县公安局经侦大队抓获。
上述事实有公诉机关提交，并经法庭举证、质证、认证的下列证据证实：
1.被告人李某的供述，主要证实其系原某粮库书记，转制后任某某有限责任公司经理，为该公司法定代表人，2009年至2010年其任职期间骗取贷款经过的事实；
2.证人王某甲、刘某的证言，主要证实他们是被告单位的会计、出纳，2009年单位为了得到兰西农发行贷款，隐瞒了实际亏损的事实，向兰西农发行上报了盈利的财务报表，并替甲公司打准备金780万元给兰西农发行，伪造收粮凭证以获取贷款，没有按约履行与甲公司的合同，只归还了部分贷款，大部分贷款用于偿还单位的欠款、工程款等，致使欠兰西农发行2913万元贷款偿还不上的事实；
3.证人高某的证言，主要证实他是某某有限责任公司副主任，某某有限责任公司2010年实际收购粮食八九百万元左右，并证实向兰西农发行贷款3700万元的事实；
4.证人张某的证言，主要证实其是兰西农发行的驻库信贷员，某某有限责任公司贷款向兰西农发行交纳了780万元准备金，实际使用740万，并证实有2913万元贷款没有还上的事实；
5.证人刘某甲的证言，主要证实其原是粮食局局长，单位副局长冯某曾请示过因各粮库贷款，需要在合同的丙方上签字的事实；
6.证人冯某的证言，主要证实其是兰西县粮食局副局长，其参与了被告单位与甲公司签订粮食购销合同的过程的事实；
7.证人李某甲的证言，主要证实其是兰西县粮食局财会股长，被告单位的财务报表上只能体现盈利的那部分的事实；
8.证人尚某的证言，主要证实其原是黑龙江省农业发展银行兰西支行行长，2010年兰西农发行给被告单位发放3700万贷款的事实；
9.证人李某乙的证言，主要证实他是兰西县甲粮库总经理，2009年兰西县各粮库与甲公司签订玉米购销合同的详细经过；
10.证人王某乙、王某丙的证言，主要证实某某有限责任公司与甲公司签订玉米购销合同的详细经过以及某某有限责任公司主动要求帮助甲公司垫付准备金，粮食收购后，某某有限责任公司没有按约卖粮给甲公司的事实；
11.证人李某丙、董某的证言，主要证实某某有限责任公司没有按约将玉米发往甲公司的事实；
12.证人孙某、张某甲的证言，主要证实兰西县各粮库于2010年2月至4月份期间多次将现金汇入甲公司所持有的用户名为张某甲农行卡，后甲公司将各款项打到兰西农发行指定的账户作为其准备金的事实；
13.证人袁某的证言，主要证实其与甲公司代理业务的王某丙认识，兰西县各粮库的主任通过其与王某丙联系上，在2009年11月份各粮库与甲公司签订了玉米购销合同的事实；
14.证人王某丁的证言，主要证实2010年，向被告单位提供借款60万元，利息5分，后得到本金和利息23.4万元的事实；
15.证人付某的证言，主要证实2010年，被告单位向其借款150万元，后得到本金和利息共计224.4万元的事实；
16.证人姜某的证言，主要证实2010年，被告单位归还其651万元，且有其他经济往来的事实；
17.证人于某的证言，主要证实与被告单位有经济往来，被告单位向其借款800万，尚欠265万元的事实；
18.证人何某的证言，主要证实2010年，被告单位用粮食代替向其归还借款97.3万元和利息40多万元的事实；
19.证人李某丁的证言，主要证实2010年，被告单位用粮食代替向其归还欠款41万元的事实；
20.证人周某的证言，主要证实2009年被告单位向其归还欠款1150万元，2010年被告单位用粮食代替向其归还本金和利息143万元的事实；
21证人李某戊的证言，主要证实2010年被告单位向其借款130万元，向其归还利息34.5万元的事实；
22.2010年粮食去向明细表、粮食销售盈亏统计表、粮食消耗统计表、玉米购销合同、农发行文件，关于进一步加强粮食收购贷款管理的通知、动产抵押登记书、土地他项权利证明书、房屋他项权证、明细账、借项记账凭证、中国农业发展银行划款专用凭证、农业银行存款业务回单，主要证实某某有限责任公司资金去向等情况的事实；
23.某某有限责任公司贷款申请、农发行粮食收购贷款发放审批表、兰西农发行关于某某有限责任公司2913万元粮食收购贷款的说明、玉米购销合同、授权委托书、兰西县国有资产管理委员会办公室关于粮食购销企业资产抵押贷款的批复及抵押固定资产汇总表、明细表、抵押协议、抵押物品清单、国有土地使用证、房权证、土地估价报告，委托评估函、评估单位、评估人员资质证明、房地产估价报告、资产评估报告书、资产评估委托函、兰西县支行关于委托购销合同真实性的说明、关于向中国农业发展银行兰西县支行申请粮食收购贷款的会议纪要、某某有限责任公司企业执照、抵押、固定资产明细账、纳税证明，主要证实某某有限责任公司贷款及准备金具体情况的事实；
24.借据、收条、收据、贷项记账凭证、借项记账凭证、银行存款、转账回单、中国农业发展银行贷款收息凭证、中国农业银行贷款收回凭证、某某有限责任公司贷款未收资金去向，主要证实资金往来情况的事实；
25.明细表、贷项记账凭证、收据、借项记账凭证、收据、银行卡取款业务回单、欠据、证明、国有粮食购销企业商品粮油平衡月报表、关于销售亏损的说明，主要证实某某有限责任公司资金往来的情况；
26.某某有限责任公司5000万元粮食收购贷款调查报告、关于某某有限责任公司申请5000万元粮食收购贷款的请示、某某有限责任公司借款申请书、中国农业发展银行流动资金借款申请书、企业基本信用信息报告、财务报表审计报告、抵押协议、证明、中国农业发展银行电汇凭证、中国农业发展银行借款借据、中国农业发展银行贷款收回凭证、中国农业银行收贷收息通知书、中国农业发展银行划汇专用凭证、流动资金借款合同，主要证实贷款及还款情况的事实；
27.某某有限责任公司2010年2月-10月的会计报表，主要证实某某有限责任公司会计报表具体情况的事实；
28.某某有限责任公司工程项目明细、关于建造标准化储粮仓库的批复、关于某某有限责任公司新建办公室项目的立项批复、借项记账凭证、收据、贷项记账凭证、借据、欠据，主要证实某某有限责任公司资金使用、流转情况的事实；
29.关于甲公司与兰西县十一家粮库签订玉米收购合同有关情况说明一份、明细账、玉米价格质量收购通知单、中国农业银行电子银行转账凭证、粮食贷款及收购明细表、粮食收购储存环节支取明细表、2010年粮食销售盈亏统计表、粮食销售环节明细表、2010年销售去向明细表、2010年粮食损耗统计表、账簿启用及交接记录、账户目录、销售明细分类账、粮库收购账、现金支出帐、银行存款日账，主要证实资金流转情况的事实；
30.明细账、贷项记账凭证、中国农业发展银行贷款利息收取凭证、借项记账凭证、收据、库存商品明细账、材料明细账、收条、中国农业发展银行贷款收息凭证、活期存款结息凭证主要证实贷款资金及利息收取情况的事实；
31.王某出具的某某有限责任公司假收粮票据及其明细部分、某某有限责任公司2010年假收购玉米明细表、黑龙江省收购业统一发票（粮食收购专用）、检斤入库凭证，主要证实使用假票据情况的事实；
32.王某出具的某某有限责任公司2010年实收玉米明细及其票据部分、某某有限责任公司2010年收购玉米明细表、黑龙江省收购业统一发票（粮食收购专用）、检斤入库凭证、玉米议价收支统计报表，主要证实粮食收购情况的事实；
33.王某出具的2010年假收购玉米运输发票明细、某某有限责任公司2010年假收购玉米运输发票明细、公路运输发票明细表，主要证实使用假收购发票获得贷款的事实；
34.中国农业银行兰西县支行提供某某有限责任公司黑龙江省收购业统一发票（粮食收购专用），主要证实收购粮食资金情况的事实；
35.王某出具的2010年收购玉米运输发票明细、某某有限责任公司2010年收购玉米运输发票明细、公路运输发票明细表，主要证实收购玉米运输过程资金情况的事实；
36.某某有限责任公司亏库计算依据、证明、2010年3700万元贷款去向明细表，主要证实资金去向情况的事实；
37.兰西农发行出具的说明一份，主要证实被告单位尚欠2913万元贷款本金未归还的事实；
38.司法鉴定报告，主要证实虚构发票及资金往来情况的事实；
39.被告单位出具的固定资产帐目表、在建工程帐页，主要证实被告单位尚有资产没有用于偿还贷款的事实；
40.到案经过，主要证实2011年1月8日，被告人李某在兰西县麻城宾馆被兰西县公安局经侦大队抓获；
41.户籍证明，主要证实被告人李某无前科劣迹，平时表现一般的事实。
本院认为，被告单位某某有限责任公司采取隐瞒单位严重亏损及自行垫付粮食风险准备金等手段，骗取兰西农发行的信任，使兰西农发行给被告单位发放了巨额贷款，后又伪造部分购粮票据，提取了全部贷款，使金融机构巨额金融资金陷入巨大风险，属《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款规定的有其他严重情节，应以骗取贷款罪追究被告单位的刑事责任，被告人李某作为被告单位的法定代表人，直接组织实施了骗取贷款的行为，应作为单位直接负责的主管人员承担骗取贷款罪的刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，应予支持。鉴于被告单位能够认罪，所骗取贷款部分用于偿还单位债务、购置固定资产和经营性支出等情节，可对被告单位从轻处罚；鉴于被告人李某当庭认罪态度较好，酌情对其从轻处罚。根据被告单位及被告人李某认罪态度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：
一、被告单位某某有限责任公司犯骗取贷款罪，判处罚金20万元；
（罚金于判决生效后一个月内缴纳。）
二、被告人李某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年，并处罚金5万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向黑龙江省绥化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 杨志峰
代理审判员 杨海涛
人民陪审员 丛淑波
二〇一四年八月二十日
书 记 员 韩 成