黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）南刑初字第742号
公诉机关哈尔滨市南岗区人民检察院。
被告人李某某，男，1988年1月16日出生，汉族，小学文化，无职业。2005年10月21日因犯故意伤害罪被黑龙江省宾县人民法院判处有期徒刑一年，2006年5月29日刑满释放。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年9月3日被刑事拘留，2013年9月10日被逮捕。现羁押于哈尔滨市第一看守所。
辩护人齐捍东，黑龙江学府律师事务所律师。
哈尔滨市南岗区人民检察院以哈南检刑诉（2014）233号起诉书指控被告人李某某犯信用卡诈骗罪，于2014年4月4日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，于2014年5月7日公开开庭审理了本案，哈尔滨市南岗区人民检察院指派代理检察员白琨出庭支持公诉，被告人李洪亮及其辩护人齐捍东到庭参加诉讼，现已审理终结。
哈尔滨市南岗区人民检察院指控：1.2012年11月，被告人李某某向光大银行黑龙江分行申请办理了一张信用卡额度25000元，卡号为×××的信用卡后，使用该卡透支，至2012年12月30日，该卡共透支本金人民币24816.44元。银行自2013年1月25日起至2013年8月7日止，多次对持卡人李某某进行欠款催收，李某某变更联系方式不通知银行逃避银行催收，自2012年12月20日最后还款人民币10.00元起至案发时，李某某光大银行信用卡无任何还款。
2.2013年11月，被告人李某某向兴业银行申请办理了一张信用额度为10000元，卡号为×××的信用卡后，使用该卡透支，至2012年12月25日，该卡共透支本金人民币10358元。银行自2013年3月4日起至2013年12月25日止，多次对持卡人李某某进行欠款催收，李某某变更联系方式不通知银行逃避银行催收，自2012年12月24日最后还款人民币1000元起至案发时，李某某向兴业银行卡无任何还款。
3.2012年5月，被告人李某某向交通银行申请办理了一张信用额度为10000元，卡号为×××的信用卡后，使用该卡透支，至2013年1月24日，该卡共透支本金人民币9999.83元。银行自2013年2月3日起至2013年6月3日止，多次对持卡人李某某进行欠款催收，李某某变更联系方式不通知银行逃避银行催收，自2013年1月20日最后还款人民币100元起至案发时，李某某向交通银行卡无任何还款。
综上，被告人李某某共恶意透支3起，透支本金合计人民币45174.27元。经侦查，被告人李某某于2013年9月3日被公安机关在哈尔滨市道外区抓获。
公诉机关向本院移送了指控被告人李某某犯信用卡诈骗罪的物证、书证、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人李某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，提请依法惩处。
被告人李某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，无辩解，表示悔罪。其辩护人认为，李洪亮认罪态度好，请求法庭对其从轻处罚。
经审理查明：1.2012年5月，被告人李某某向交通银行申请办理了一张卡号为×××的信用卡后，使用该卡透支，自2013年1月20日最后还款人民币100元起至案发时，李某某向交通银行卡无任何还款。至2013年1月24日，该卡共透支本金人民币9999.83元。银行自2013年2月3日起至2013年6月3日止，多次对持卡人李某某进行欠款催收，李某某变更联系方式未通知银行逃避银行催收。
2.2012年11月，被告人李某某向光大银行黑龙江分行申请办理了一张卡号为×××的信用卡后，使用该卡透支，2012年12月20日最后还款人民币10元至案发时，李某某光大银行信用卡无任何还款。至2012年12月30日，该卡共透支本金人民币24816.44元。银行自2013年1月25日起至2013年8月7日止，多次对持卡人李某某进行欠款催收，李某某变更联系方式未通知银行，逃避银行催收。
3.2013年11月，被告人李某某向兴业银行申请办理了一张卡号为×××的信用卡后，使用该卡透支，2012年12月24日最后还款人民币1000元起至案发时，李某某向兴业银行卡无任何还款。至2012年12月25日，该卡共透支本金人民币10358元。银行自2013年3月4日起至2013年12月25日止，多次对持卡人李某某进行欠款催收，李某某变更联系方式未通知银行逃避银行催收。
综上，被告人李某某共恶意透支3起，透支本金合计人民币45174.27元。经侦查，被告人李某某于2013年9月3日被公安机关在哈尔滨市道外区抓获。
上述事实，有经法庭质证确认的下列证据证实：
证据一、案件来源及到案经过：李某某于2012年11月申请中国光大银行信用卡，卡号为×××。自2013年2月起开始拖欠至2013年9月，李某某多次使用信用卡进行透支，至今欠款本息合计31028.17元，其中本金24816.44元，利息2506.67元，其他费用3705.06元。期间经中国光大银行多次催收，始终不予归还。2013年9月3日，公安机关在哈尔滨市道外区将李某某抓获。
证据二、户籍证明：被告人李某某的身源
证据三、刑事判决书及释放证明：被告人李某某曾因犯故意伤害罪于2005年10月21日被黑龙江省宾县人民法院判处有期徒刑一年。2006年5月29日刑满释放。
证据四、物证：涉案三张银行信用卡的照片。
证据五、银行报案材料、办卡申请材料、信用卡交易记录、催收记录、信用卡本金核算表：中国光大银行、交通银行、兴业银行报案称，李某某办理信用卡后恶意透支，经银行多次催收仍不归还。李某某共欠三家银行合计本金人民币45174.27元。
证据六、证人刘某某的证言：他受光大银行委托代为提交报案材料。李某某于2012年11月办理了卡号为×××的光大银行信用卡，2013年2月起开始拖欠至2013年9月，共欠本金24816.44元，利息2506.67元，其他费用3705.06元。经银行多次催收仍不归还。
证据七、证人史某某的证言：他受兴业银行委托代为提交报案材料。2012年11月22日，李某某申请了一张卡号为×××的兴业银行信用卡。2012年12月25日起未有还款记录。共欠本金人民币10358元，利息2256.38元，滞纳金1102.50元。银行多次以电话、信函及派员的方式催收，该人仍不归还欠款。
证据八、证人李某乙的证言：他受交通银行委托，代为提交报案材料。2012年5月9日，李某某办理了一张卡号为×××，共透支本金9999.83元，利息及费用3091.31元。银行多次以电话、信函及派员方式催收。李洪亮仍未归还
证据九、被告人李某某的供述：他一共办了三张银行信用卡。分别是2012年5月办理的光大银行卡号为×××，2012年8至9月办理的兴业银行卡号为×××和交通银行卡号为×××的信用卡。他认可起诉书指控他透支的数额。透支的钱都被他消费和提现了。后来他换了电话，但是没有通知银行。
本院认为，被告人李某某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，应予惩处。辩护人的辩护意见具有事实和法律依据，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人李某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年9月3日起至2015年9月2日止），并处罚金人民币20000元（于判决生效后三十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 裴国辉
代理审判员 刘 蕾
人民陪审员 于 霞
二〇一四年六月二十三日
书 记 员 王晓冬