四川省平昌县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川1923刑初28号
公诉机关四川省平昌县人民检察院。
被告人潘某某，男，汉族，中专文化，个体工商户。因涉嫌诈骗罪，于2015年8月26日被抓获，同月28日被刑事拘留，同年9月30日被执行逮捕。现羁押于平昌县看守所。
辩护人何绍建，四川万明律师事务所律师。
平昌县人民检察院以平检公诉刑诉（2016）28号起诉书指控被告人潘某某犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2016年2月4日向本院提起公诉。因案情复杂本院于同月6日依法将本案变更为普通程序审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平昌县人民检察院指派代理检察员许波出庭支持公诉，被告人潘某某及其辩护人何绍建到庭参加诉讼。现已审理终结。
平昌县人民检察院指控：2013年2月至2014年11月期间，被告人潘某某以开诊所、经营蔬菜和拖鞋等生意为由，通过口口相传等途径，承诺支付1%-3%的月利息，向社会不特定对象潘某甲、何某某等十五人借款59万元。
同时指控：2014年11月23日，被告人潘某某在已经欠下大量债务且无力偿还的情况下，以非法占有为目的，虚构自己撞伤孕妇缺钱赔偿的事实，以高额利息为诱饵，以借款方式骗取被害人郭某某现金5万元，后潘某某将该笔钱挥霍一空。
为证明上述事实，公诉机关出示了书证、被害人陈述、证人证言、被告人的供述等证据。公诉机关认为：被告人潘某某违反国家有关规定，非法向社会公开吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人潘某某以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人潘某某对公诉机关指控犯非法吸收公众存款罪无异议，请求从轻处罚。对指控犯诈骗罪认为虚构撞伤孕妇不构成刑法上的因果关系，郭某某处5万元借款，自己每月支付了2500元的高额利息，应属非法吸收公众存款罪的事实。
辩护人何绍建对公诉机关指控潘某某犯非法吸收公众存款罪无异议，辩护认为其中2014年4月21日李小刚处2万元；2014年11月20日贺思清处1万元；2014年11月6日李占涛处3万元；2014年10月18日潘传轼处3万元，借条上未约定利息回报，不应列为犯罪金额。对公诉机关指控潘某某犯诈骗罪，辩护认为潘某某与郭某某是乡邻关系，在借款前郭某某到潘某某经营的药房实地考察过，且有证明人ＸＸ德在借据上签名作证，并约定月利息5%，潘某某没有非法占有的主观故意，故不构成诈骗罪。
经审理查明：2013年2月至2014年11月期间，被告人潘某某以开诊所、经营蔬菜和拖鞋等生意为由，通过口口相传等途径，承诺支付1%-3%的月利息，向社会不特定对象潘某甲、何某某等十五人借款人民币58万元。具体事实如下：
一、2014年10月18日，被告人潘某某在何某某处借款1万元，约定月利息3%。
二、2013年3月17日、2014年10月12日，被告人潘某某在林某某处分别借款2万元、6万元，共计8万元，约定月利息3%。
三、2014年9月21日，被告人潘某某在谭某某处借款3万元，约定年利息6000元。
四、2013年12月25日，被告人潘某某在李某某处借款2万元，约定月利息3%。
五、2014年1月13日，被告人潘某某在吴某某处借款2万元，约定年利息5000元。
六、2014年4月19日、2014年6月30日，被告人潘某某在贾某某处分别借款3万元、2万元，共计5万元，约定月利息3%。
七、2014年9月7日，被告人潘某某以入股的名义在李某甲处借款4万元，约定每月支付利息3000元。
八、2014年6月30日、2014年7月7日、2014年10月13日，被告人潘某某在牟某某处分别借款3万元、2万元、3万元，共计8万元，约定月利息3%。
九、2014年7月22日，被告人潘某某在李某乙处借款2万元，约定月利息3%。
十、2014年9月2日，被告人潘某某在吴某某处借款3万元，约定月利息3%。
十一、2014年9月21日，被告人潘某某在贺某某、潘某甲夫妻处借款1万元，约定月利息1%，支付利息600元。
十二、2014年10月6日，被告人潘某某在王心地处借款1万元，约定月利息3%。
十三、2014年10月18日，被告人潘某某在潘某乙处借款3万元，约定月利息3%。
十四、2014年10月23日，被告人潘某某在李某丙处分别借款1万元，约定月利息3%。
十五、2013年2月8日、2014年2月18日、2014年3月7日、2014年9月，被告人潘某某在潘某甲、潘某丙父子处分别借款2万元、5万元、1万元、1万元，共计9万元，约定月利息3%。
十六、2014年11月23日，被告人潘某某在郭某某处借款5万元，约定月利息5%。
上述事实有经过法庭质证、认证的下列证据在案证实：
1、受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证等证明：案件来源及对被告人采取强制措施的情况。
2、被告人潘某某的《户籍证明》证明：潘某某的自然人情况。
3、抓获经过证明：潘某某于2015年8月26日被抓获。
4、被害人潘某甲、何某某、林某某等16名被害人的陈述及借条复印件等相关书证，证实被告人潘某某非法吸收公众存款的犯罪事实及经过。
5、被告人潘某某对上述证据证明的事实供认不讳。
本院认为，被告人潘某某违反国家规定，非法向社会公开吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。关于公诉机关指控潘某某犯诈骗罪的公诉意见，经查，潘某某虽以虚构自己撞伤孕妇为由向郭某某借款，但郭某某并未基于潘某某虚构的事实而处分自己的财物，而是基于潘某某承诺月利息5%，并有正在经营药房具有还款能力，又是同乡的因素，才借款5万元给潘某某。同时无在场人张某某的相关证言证实。公诉机关指控该笔为诈骗罪的证据不足，故对该公诉意见不予支持。本院认为，该笔借款符合非法吸收公众存款的构成要件，应当计入其非法吸收公众存款罪的犯罪数额。关于辩护人提出2014年10月18日潘某乙处3万元、2014年4月21日李某某处2万元、2014年11月20日贺某某处1万元、2014年11月6日李某乙处3万元，借条上未约定利息回报，不应列为犯罪金额。经查，潘某某于2014年10月18日在潘某乙处3万元，双方口头约定了月利息3%的回报，符合非法吸收公众存款罪的构成要件；另三笔借款均未约定利息或实物等其他方式回报，该三笔借款不应纳入非法吸收公众存款罪的犯罪数额，故对该辩护意见部分予以采纳。鉴于潘某某有：初犯、认罪悔罪表现，可酌情从轻处罚。并根据潘某某的犯罪情节，本院为打击犯罪，维护国家金融秩序。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人潘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月26日起至2016年11月25日止，罚金限判决生效后三个月内缴纳）。
二、责令被告人潘某某退赔各被害人的经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省巴中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 何中正
人民陪审员 王心会
人民陪审员 肖岚芳
二〇一六年五月四日
书 记 员 贾占鹏
附：本案相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。