广州市白云区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）穗云法刑初字第1286号
公诉机关广州市白云区人民检察院。
被告人华某，出生地某省某县，户籍地为某省某县。因本案于2014年10月20日被羁押并于同日被刑事拘留，同年11月26日被逮捕。现羁押于广州市白云区看守所。
广州市白云区人民检察院以穗云检公诉刑诉（2015）1166号起诉书指控被告人华某犯诈骗罪，于2015年4月30日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市白云区人民检察院指派检察员冯杏华出庭支持公诉，被告人华某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
广州市白云区人民检察院指控，2014年10月19日19时许，被告人华某在本市白云区同和街广州大道北地铁同和D出口处，以支付报酬请人代为偿还信用卡透支款为名，骗得丘某乙人民币6000元。根据上述事实，公诉机关认为被告人华某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究刑事责任。提请本院依法判处。
被告人华某对起诉书指控的事实及罪名均持异议，辩解其去现场是受他人欺骗，拿别人的卡去还钱。
经审理查明，2014年10月19日19时许，被告人华某在本市白云区同和街广州大道北地铁同和站D出口处，以支付报酬请人代为偿还信用卡透支款为名，骗得丘某乙人民币6000元。2014年10月20日，丘某乙报警，公安机关在本市白云区抓获被告人华某。
上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：
被害人丘某乙的陈述及辨认材料，该证据证实了2014年10月17日17时许，其接到一个185××××1912的电话，对方是一名男子，该男子问其是不是可以还信用卡钱的，其说可以，该男子又问其是如何收费的，其说收1个点，就是收取对方要其还其信用卡总金额的百分之一的好处费。该男子当时就说过来同和再打电话给其。到了当天的19时许，该男子又打了一次电话给其，说他有事没有时间不过来了，改天再联系其。到了10月18日16时左右，该男子又用185××××1912电话联系其，说他过来同和找其还信用卡的钱，但当天下午至晚上，该男子没有过来找其也没有再电话联系。到了10月19日17时44分许，该男子又用185××××1912电话联系其，说他正从嘉禾坐地铁过来同和，要其帮他还信用卡的钱。其就和该男子说好在同和地铁站出口处见面。到了当天的18时14分许，其到同和地铁站出口处时，就打了该男子185××××1912的电话，但该电话已经关了机。其想对方可能不来了，就准备回去。在18时20分左右，就有一个159××××3141的电话打进其的手机，其一听对方说话就知道是约其还信用卡钱的那名男子。该男子说他已经到了同和地铁站出口处，接着其就与该男子在同和地铁站C出口处见面了。见面后，该男子就拿了一张交通银行的信用卡给其，其拿过该卡看了一下，看到卡的后面写着“×××××××”，就问该卡是否他本人的。该男子就说该卡是他的，还说他叫张某。其就问他信用卡的透支额度是多少，该男子就说该卡的透支额度是11000元。后该男子叫其分两次帮他还11000元的信用卡钱，还叫其先帮他的信用卡还1000元，再从其的POS机上消费1000元，然后再帮他的信用卡还10000元，再从其的POS机上消费10000元。其当时怕该男子拿的信用卡不是自己的，就没有按该男子说的去操作。在18时52分许，其先通过手机转了200元人民币到该男子提供的交通银行信用卡账户里，再拿该男子的交通银行信用卡在其的POS机上以消费的形式刷出了200元人民币。在19时02分许，其又转了4800元人民币到该男子的交通银行信用卡里，然后再用对方的交通银行信用卡在其的POS机上消费刷出了4800元。到了19时08分许，其又转了6000元人民币到该男子的交通银行信用卡里。其准备用POS机刷回6000元时，该男子就说不能马上还款就马上刷卡消费，说这样会被银行停了他的信用卡，叫其等一下再用他的信用卡在其的POS机上刷钱。其等了几分钟后，就拿该男子的交通银行信用卡在其的POS机上想刷6000元，但这时该男子的交通银行信用卡就显示余额不足，没办法刷卡消费了。其就问该男子怎么回事，他就把他的手机上的一个信息给其看，其看到信息显示对方的交通银行信用卡被消费了6100元。其当时就问该男子是怎么回事，该男子就说没事的，他之前也试过这种情况，拿身份证到银行办理一下就行了，但他又说他没带身份证。后其也打了电话问朋友是怎么回事，朋友说可能是银行信用卡每天刷卡限额的原因，叫其过了晚上12点后再刷卡消费。其就叫该男子找朋友送回6000元过来给其就行了。后该男子也打了一个电话，和对方说送钱过来之类的话。打完电话后，他就和其站着聊天，当时天色已经很黑了，期间，该男子一会要去买烟，一会要去上厕所，其怕该男子跑了，就一直跟着他。其等一直等到当晚22时左右，其看还没有人送钱过来，就打电话给其表弟丘某甲过来看一下这件事怎么办。没多久，丘某甲就过来了，其向他说了这件事后，其等也是想着等该男子找人将6000元还给其就行了。后该男子就带着其等到白云区嘉禾等地方及他的住处找他朋友借钱。但该男子没能找到人借钱。期间，其在20日的零时也用该男子的信用卡在其的POS机上刷卡消费，但也没能成功。后其等就于20日凌晨4时左右回到同和路边的一间小旅店开房边休息边等他朋友送钱过来。到了20日的11时许，该男子说他的朋友转了2000元到他的工商银行卡上，说先还给其2000元，其就拿该男子的工商银行卡在其的POS机上刷钱，但该男子提供的密码连输了三次都是错的。后该男子的工商银行卡就被停用了。其认为该男子是专门骗钱的，就和该男子到同和派出所报案了。该男子在其信用卡无法刷回6000元给其时，就打了一个电话，之后就在玩手机，后就和其聊天。期间，该男子一会说要去买烟，一会说要买水喝，一会说要去上厕所，其都是紧跟着该男子，不让该男子又逃跑的机会，后其等就在同和路边的一间小旅店开房睡觉时，其一直用房间的椅子坐在房间的门口靠着门休息，该男子就更没有机会逃跑了。所以该男子根本没有机会逃跑，也没有反抗的行为。其三次转账及两次POS机刷卡消费的信用卡是那名自称张某的男子提供的同一张交通银行的信用卡。该男子一开始就对其说那张交通银行信用卡是他的，还自称张某。在10月20日其等在同和路边的一间小旅店等那男子还钱，但该男子一直没有找到人过来还钱，且很没有诚意，其怀疑它是故意骗其钱的，并怀疑他的真实身份，问他是否叫张某，他说他叫张某，其就叫他给其他的身份证号码××，其用他的身份证号码和张某的名字通过其手机软件查询，发觉对不上，是错误的，其就问他怎么回事，其假称认识派出所的人，查过他是假的，后他称自己叫华某，其在通过手机查询能对得上，其问他为什么骗其，他没有再说话。其使用的POS机是其自己以其经营的“广州市海珠区某家用电器店”的名义申办的。经其辨认，华某男子就是2014年10月19日18时许在白云区同和地铁站D出口以还信用卡的钱的方式诈骗其的人。
证人丘某甲的证言及辨认材料，该证据证实了2014年10月19日22时许，其接到表哥丘某乙的电话，他说在同和地铁站D出口处被人以还信用卡钱的方式骗了6000元，现在对方的一名男子还在该处，叫其过去找他。后其独自一人来到该处，当时就见到丘某乙与一个男子在该处，后丘某乙就告诉其他刚才帮这名男子通过转账还了该男子一张交通银行信用卡的6000元后，该男子的交通银行信用卡内的6000元就被转走了，现在要等该男子找人还他6000元，其当时看到那名男子就坐在一旁拿着手机打电话。后该男子说要去买烟，丘某乙就跟着他去买烟，回来后，该男子又继续打电话，还说他的朋友马上就送钱过来。但其等在该处等到23时许，还是没有人拿钱过来。后该男子就说跟他一起到白云嘉禾街找他的母亲或朋友借钱。其等就跟着该男子到了嘉禾，但该男子根本找不到他的母亲和其他朋友，也没有人送钱过来还给其等。后由于很晚了。其等就回到同和路边的一间小宾馆开房睡觉。到了第二天，该男子依然没有还钱，后该男子拿出他的一张工商银行卡，说他的朋友有转钱到他工行卡上，叫丘某乙用POS机刷卡，后丘某乙就拿该张工行卡在POS机上刷卡，该男子就提供了他的银行卡密码叫丘某乙按密码，但该男子给的密码显示是错误的，由于该男子连续给了3次错的密码，他的工行卡被锁死了。后丘某乙就和该男子一起去到同和派出所了。其到场时，该男子没有说过他的姓名，其也不知道该男子的姓名是什么，也没有听他说过张某的名字，但后来在其等住的小宾馆里丘某乙有问他的名字之类的话，具体说了什么，其没留意听。其和丘某乙都跟着该男子，该男子根本没有机会逃跑。其想该男子是诈骗丘某乙的，因该男子打电话给朋友还钱，没有人来，后又带其等去找人，转了一大圈，结果没有找到人。经其辨认，华某就是2014年10月19日19时许，在同和地铁口出口附近以信用卡诈骗丘某乙6000元的男子。
涉案的现场照片、现场勘验笔录、搜查笔录，该证据证实了涉案现场的特征情况。
涉案的作案工具照片，该证据证实了涉案作案工具的特征情况。
中国移动通信客户详单，该证据证实了机号码159××××3141（被告人华某称是张某的手机）与被害人的180××××3361在2014年10月19日18时有二次通话记录。159××××3141登记的客户名称为骆某。
中国联合网络通信有限公司广州分公司客户详单，该证据证实了手机号码185××××1912（被告人称是自用机）与被害人的180××××3361在2014年10月18日15时、16时有二次通话，在2014年10月19日17时许有一次通话。185××××1912登记的客户名称为骆某。
中国民生银行个人账户对账单，该证据证实了被害人的账户在2014年10月19日先后三次通过电话转存的方式将200元、4800元、6000元转存到张某的交通银行账户上。并附三份交易明细详细信息。
POS机消费小票，该证据证实了案发当晚，商户为“海珠区某家用电器经营部”与交通银行卡（45×××43）进行的两次交易，一次是200元、一次是4800元，交易时间间隔不到10分钟。同时两张单据上的签名均为“张某”，该两份单据经被告人华某，被害人丘某乙认签。
身份查询短信，该证据证实了被害人在2014年10月20日11时57、58分许查询被告人华某的身份信息，与被害人所做供述一致。
广州市公安局白云区分局扣押清单，该证据证实了涉案的手机及信用卡均已被依法扣押。
公安机关出具的到案经过，该证据证实了本案的来源及抓获本案被告人华某的具体时间、地点、详细经过。
被告人华某在侦查阶段的供述，该证据证实2014年10月19日17时许，其在广州市白云区嘉禾街黄边地铁口时，找被害人刷卡套现还信用卡，那个POS机的老板就问其该交通银行信用卡是不是其的，其就说是其的。后该老板叫其还他6000元。其由于身上没钱，就带他到嘉禾等地方找朋友还6000元给他。由于一直没找到人还钱，其就和该老板回到同和的路边找了一间小旅店住了一个晚上。到了10月20日早上11时许，其朋友说转了2000元到其的工商银行卡上，其就想先还2000元给该老板。就写了该工商银行卡的密码给该老板。让他用其的工商银行卡在他的POS机上刷卡，但由于连输了3次都是密码错误，该工商银行卡就被停用了。后该老板认为其就是骗钱的，就带着其一起来到同和派出所报案，说其骗了他6000元。后其被派出所抓起来了。
对于被告人华某提出的其去现场是受他人欺骗，拿别人的卡去还钱的辩解，经查，被害人丘某乙的陈述与证人证言、POS机消费小票、通话记录、中国民生银行个人账户对账单及身份查询短信等书证均一致，真实可信；华某自称自己使用的手机号为185××××1912，该号码在案发前一日和被害人通话2次，在案发当天通话1次，且与其所称的“张某”的手机卡号户主为同一人，被害人丘某乙也证实了用2个号码拨打给其的人是同一个人；被害人的陈述、POS机消费小票均证实了华某是一直自称自己为“张某”，华某在侦查阶段也供述了这一事实；且在二次成功刷卡套现后，华某明确阻止被害人第三次进行POS刷卡，信用卡中的6000元立刻被转走；案发后华某也并没找到所谓的“张某”，而是以找朋友代还钱及刷错密码的形式进行拖延并伺机逃跑；综合以上的事实及证据，华某的行为不是简单的还钱行为，而是采用欺骗方法诈骗他人财物。被告人华某所做的辩解与查明的事实证据不符，本院不予采纳。
本院认为，被告人华某无视国家法律，诈骗他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人华某犯诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，罪名成立。本院综合本案的性质、犯罪情节、危害后果及被告人的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人华某犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金六千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月20日起至2015年8月19日止。罚金自本判决生效第二日起五日内缴纳。）
二、被告人华某在本判决生效之日起十日内退赔被害人丘某乙人民币6000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 江 昊
人民陪审员 吴 冠
人民陪审员 蔡玉林
二〇一五年六月十八日
书 记 员 曾佩雯
附：相关法律法规
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。