安徽省肥东县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）皖0122刑初202号
公诉机关肥东县人民检察院。
被告人王爱军，男，1991年2月9日出生于安徽省肥东县，汉族，初中文化，个体经营户，户籍地为安徽省肥东县，现住安徽省合肥市庐阳区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年2月7日被肥东县公安局刑事拘留，同年2月12日被肥东县公安局执行逮捕。现羁押于肥东县看守所。
指定辩护人张红，安徽万世律师事务所律师。
肥东县人民检察院以肥检公诉刑诉（2018）200号起诉书指控被告人王爱军犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月3日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序，于2018年8月2日公开开庭进行了审理。肥东县人民检察院指派检察员杨某出庭支持公诉，被告人王爱军及其指定辩护人张红到庭参加诉讼。现已审理终结。
肥东县人民检察院指控:被告人王爱军在肥东县店埠镇经营合肥玥博信息科技有限公司期间，以公司需要资金周转为由，并许以高额利息，通过韩梅、李某等人介绍，公开向韩东、葛美、左金霞等社会不特定的11人吸收资金共计1492263元。期间，王爱军支付部分利息之后，再无力支付利息和偿还本金。
针对指控的事实，公诉机关提供了相应的证据。据此，公诉机关认为被告人王爱军违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金1492263元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人王爱军对公诉机关指控的事实和罪名不持异议，自愿认罪并请求从轻处罚。辩护人张红提出的辩护意见是：1、被告人与各出借人之间形成的债权债务是民间借贷关系，并归还了部分利息和本金；2、被告人以口头宣传，社会公开性不大，时间不长，资金用途合法，主观恶性不大；3、被告人构成自首；4、被告人系初犯、偶犯，自愿认罪，有悔罪表现。请求被告人从轻、减轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明：被告人王爱军在肥东县店埠镇经营合肥玥博信息科技有限公司期间，以公司需要资金周转为由，并许以高额利息，通过韩梅、李某等人介绍，公开向韩东、葛美、左金霞等社会不特定的10人非法集资金额本金1140261元，其中被告人王爱军向集资参与人已支付利息178280元，扣除已支付利息，造成资集参与人净损失为961981元。具体事实分述如下：
1.被告人王爱军于2017年7月份，通过韩梅介绍向韩东借款人民币共27万元，期间支付利息2.8万元，并于2017年12月25日出具借条。造成实际损失24.2万元。
2.被告人王爱军于2017年9月份向葛美借款，期间支付利息1.8万元，并于2018年1月21日出具金额为11万元借条。造成实际损失92000元。
3.被告人王爱军于2017年8月份，通过李某向左金霞借款，并于2018年1月21日出具金额为5.94万元借条。造成实际损失59400元。
4.被告人王爱军于2017年10月份，通过李某介绍向李亚借款人民币7.8万元，期间支付了利息款3万元，并于2018年1月21日出具借条金额为8万元的借条（含2000元利息款）。造成实际损失48000元。
5.被告人王爱军于2017年11月份，通过韩梅介绍向陆俊（实际出借人陶欢）借款人民币2万元，期间支付利息1200元。造成实际损失18800元。
6.被告人王爱军于2017年8月份，通过韩梅向黄巧巧借款人民币4.58万元，后支付利息10680元，并于2017年12月26日、2018年1月8日分别出具金额为2万元和2.58万元的借条。造成实际损失35120元。
7.被告人王爱军于2017年6月份，通过韩梅介绍向徐可借款人民币7万元，通过银行卡透支69061元，期间共支付利息2.34万元，并于2017年12月25日出具金额为157063元借条。造成实际损失115661元。
8.被告人王爱军于2017年7月份起，通过韩梅介绍向昂微微借款人民币5万元，期间支付利息12000元，并于2017年12月25日出具金额为7万元借条。造成实际损失38000元。
9.被告人王爱军于2017年8月份起，通过李某介绍向耿萌萌借款人民币29万元，期间支付利息4万元，并于2018年1月20日出具金额为29.2万元借条。造成实际损失25万元。
10.被告人王爱军通过葛美介绍向许建伟借款，期间支付利息1.5万元，并于2017年12月26日出具金额为7.8万元借条。造成实际损失63000元。
另查明:2018年2月7日被告人王爱军主动至肥东县公安局经侦大队投案，归案后即如实供述上述事实。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据：受案登记表、报案材料、借条及微信支付截图、户籍信息、查询证明、到案经过及情况说明等书证，证人韩梅、李某、吴某等人的证言，集资参与人韩东、葛美、左金霞等人的陈述，被告人王爱军的供述与辩护，司法鉴定意见书等，上述证据能相互印证，本院依法予以确认。
关于本起事实的数额认定问题。经查，被告人于2016年1月10日向陈新荣非法吸收资金38万元，于2018年1月20日重新出具借条，陈新荣与被告人系同学关系，属于在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款，且无证据证明支付高额利息，此款项应当从犯罪金额中予以扣除。根据被告人供述、证人证言、集资参与人的陈述、借条及报案材料，依法可认定：李亚已获得利息3万元；徐可微信转账7万元，信用卡透支为69061元，借款总额应为139061元，获得利息23400元；耿萌萌的借款29万元，获得利息4万元。
本院认为：被告人王爱军违反国家金融管理法律规定，以经营为名，承诺以高息，以借款方式面向社会不特定群众非法吸收公众资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪且属数额巨大，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认，但指控的犯罪数额不当，依法应予更正。被告人王爱军主动归案，归案后能如实供述非法吸收公众存款的主要犯罪事实，系自首，依法可减轻处罚；已支付部分借款利息，可酌情予以从轻处罚。关于辩护人提出的对被告人王爱军适用缓刑的辩护意见，经查，王爱军参与吸收公众存款数额巨大，给集资参与人造成直接经济损失数额在50万元以上，不符合缓刑适用条件，故辩护人的该理由不能成立，本院不予采纳。辩护人提出的其他符合本案事实和法律规定的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、（三）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人王爱军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币五万元（未缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月7日起至2019年12月6日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳。）
二、责令被告人王爱军退赔全部违法所得，发还各集资参与人，以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，依法追缴，集资参与人本金尚未收回的，所支付的回报可予折抵本金。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向合肥市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 杨文政
人民陪审员 史炳志
人民陪审员 武东明
二〇一八年八月十三日
书 记 员 许建杰
附本案所适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条第二款非法吸收公众存款，具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:
（一）个人非法吸收或变相吸收公众存款，数额在100万以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款500人以上的；
（三）个人非法吸收或变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
第三条第三款非法吸收或变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。