广东省揭阳市榕城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）粤5202刑初265号
公诉机关揭阳市榕城区人民检察院。
被告人庄承裕，男，1987年9月5日出生，汉族，广东省揭阳市人，初中文化，住揭阳市榕城区。因本案于2017年12月21日被刑事拘留，2018年1月25日被逮捕。现押于揭阳市看守所。
辩护人金浩洋、王丽，广东普罗米修（汕头）律师事务所律师。
被告人蔡玉添，男，1993年9月29日出生，汉族，广东省潮州市湘桥区人，中专文化，住广东省潮州市湘桥区。因本案于2017年12月19日被刑事拘留，2018年1月25日被逮捕。现押于揭阳市看守所。
揭阳市榕城区人民检察院以揭榕检公诉刑诉[2018]218号起诉书指控被告人庄承裕、蔡玉添犯诈骗罪，于2018年4月23日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。揭阳市榕城区人民检察院指派代理检察员郑洁璇出庭支持公诉，被告人蔡玉添、被告人庄承裕及其辩护人金浩洋到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
一、被告人庄承裕原系被害单位深圳市佰仟金融服务有限公司（下简称佰仟公司）的员工，2015年5月至9月份期间，庄承裕受佰仟公司揭阳区域上司的指使，以揭阳市榕城区汇千通讯器材经营部为操作平台，通过微信等即时通信软件发送信息吸引客户以办理现金贷款业务为由，让客户提供个人身份证及银行卡，再以分期付款业务变相操作向佰仟公司发起贷款套现，诈骗佰仟公司的放贷款。具体事实如下：
（一）2015年5月18日，被告人庄承裕等人利用李某的身份信息，在揭阳市榕城区汇千通讯器材经营部伪造李某购买苹果牌手机向佰仟公司申请贷款，骗取佰仟公司发放贷款人民币（下同）4000元，事后支付给李某2000元，实际骗取佰仟公司2000元。
（二）2015年7月27日，被告人庄承裕等人利用吴利波的身份信息，在揭阳市榕城区汇千通讯器材经营部伪造吴利波购买苹果牌手机向佰仟公司申请贷款，骗取佰仟公司发放贷款4500元，事后支付给吴利波2000元，已为吴利波代还贷款723.8元，实际骗取佰仟公司1776.2元。
（三）2015年8月8日，被告人庄承裕等人利用蔡某的身份信息，在揭阳市榕城区汇千通讯器材经营部伪造蔡某购买苹果牌手机向佰仟公司申请贷款，骗取佰仟公司发放贷款4500元，事后支付给蔡某2000元，实际骗取佰仟公司2500元。
（四）2015年8月11日，被告人庄承裕等人利用郑某2的身份信息，在揭阳市榕城区汇千通讯器材经营部伪造郑某2购买苹果牌手机向佰仟公司申请贷款，骗取佰仟公司发放贷款4500元，事后支付给郑某21800元，实际骗取佰仟公司2700元。
（五）2015年8月11日，被告人庄承裕等人利用陈某1的身份信息，在揭阳市榕城区汇千通讯器材经营部伪造陈某1购买苹果牌手机向佰仟公司申请贷款，骗取佰仟公司发放贷款4500元，事后支付给陈某11800元，实际骗取佰仟公司2700元。
（六）2015年8月18日，被告人庄承裕等人利用陈某2的身份信息，在揭阳市榕城区汇千通讯器材经营部伪造陈某2购买苹果牌手机向佰仟公司申请贷款，骗取佰仟公司发放贷款3800元，事后支付给陈某22000元，已为陈某2代还贷款600元，庄承裕等人实际骗取佰仟公司1200元。
（七）2015年8月31日，被告人庄承裕等人利用覃云华的身份信息，在揭阳市榕城区汇千通讯器材经营部伪造覃云华购买苹果牌手机向佰仟公司申请贷款，骗取佰仟公司发放贷款4500元，事后支付给覃云华1800元，庄承裕等人实际骗取佰仟公司2700元。
（八）2015年8月31日，被告人庄承裕等人利用苏丹纯的身份信息，在揭阳市榕城区汇千通讯器材经营部伪造苏丹纯购买苹果牌手机向佰仟公司申请贷款，骗取佰仟公司发放贷款4500元，事后支付给苏丹纯1800元，实际骗取佰仟公司2700元。
（九）2015年9月6日，被告人庄承裕等人利用倪某的身份信息，在揭阳市榕城区汇千通讯器材经营部伪造倪某购买苹果牌手机向佰仟公司申请贷款，骗取佰仟公司发放贷款4500元，事后支付给倪某2000元，实际骗取佰仟公司2500元。2017年12月21日10时许，庄承裕在广州市区被民警抓获归案。
综上，被告人庄承裕伙同他人共诈骗佰仟公司20776.2元。
二、被告人蔡玉添原系佰仟公司的员工，2015年8月份至2016年1月份期间，蔡玉添受佰仟公司揭阳区域上司的指使，以揭阳市榕城区新机汇手机经营部等商店为操作平台，通过微信等即时通信软件发送信息吸引客户以办理现金贷款业务为由，让客户提供个人身份证及银行卡，再以分期付款业务变相操作向佰仟公司发起贷款套现的方法，诈骗佰仟公司的放贷款。具体事实如下：
（一）2015年8月20日，被告人蔡玉添等人利用王某的身份信息，在揭阳市榕城区乐途手机店伪造王某购买苹果牌手机向佰仟公司申请贷款，骗取佰仟公司发放贷款4400元，事后支付给王某1700元，已为王某代还贷款1065元，实际骗取佰仟公司1635元。
（二）2015年9月2日，被告人蔡玉添等人利用陈某3的身份信息，在揭阳市榕城区乐途手机店伪造陈某3购买苹果牌手机向佰仟公司申请贷款，骗取佰仟公司发放贷款4500元，事后已为陈某3代还贷款1292.8元，实际骗取佰仟公司3207.2元。
（三）2015年9月11日，被告人蔡玉添等人利用刘某的身份信息，在揭阳市榕城区乐途手机店伪造刘某购买苹果牌手机向佰仟公司申请贷款，骗取佰仟公司发放贷款4500元，事后支付给刘某2000元，实际骗取佰仟公司2500元。
（四）2015年9月20日，被告人蔡玉添等人利用林某的身份信息，在揭阳市榕城区乐途手机店伪造林某购买苹果牌手机向佰仟公司申请贷款，骗取佰仟公司发放贷款4000元，事后支付给林某2000元，实际骗取佰仟公司2000元。
（五）2015年11月4日，被告人蔡玉添等人利用詹某的身份信息，在揭阳市榕城区乐途手机店伪造詹某购买苹果牌手机向佰仟公司申请贷款，骗取佰仟公司发放贷款4500元，事后支付给詹某1800元，实际骗取佰仟公司2700元。
（六）2015年11月8日，被告人蔡玉添等人利用肖某的身份信息，在揭阳市榕城区新机汇手机经营部伪造肖某购买苹果牌手机向佰仟公司申请贷款，骗取佰仟公司发放贷款4500元，事后支付给肖某1500元，已为肖某代还贷款300元，实际骗取佰仟公司2700元。
（七）2015年11月21日，被告人蔡玉添等人利用陆宝阳的身份信息，在揭阳市榕城区新机汇手机经营部伪造陆宝阳购买三星牌手机向佰仟公司申请贷款，骗取佰仟公司发放贷款4300元，事后支付给陆宝阳2000元，实际骗取佰仟公司2300元。
（八）2016年1月30日，被告人蔡玉添等人利用吴某的身份信息，在揭阳市榕城区新机汇手机经营部伪造吴某购买苹果牌手机向佰仟公司申请贷款，骗取佰仟公司发放贷款4388元，事后支付给吴某1500元，实际骗取佰仟公司2888元。2017年12月19日11时许，蔡玉添在揭阳市区被民警抓获归案。
综上，被告人蔡玉添伙同他人共诈骗佰仟公司19930.2元。
另查明：在本案审理过程中，被告人庄承裕在家属的配合下向本院提存赃款20776.2元用于退还佰仟公司。
上述事实，被告人庄承裕、蔡玉添在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人单位佰仟公司的报案材料，证人李某、王某等人的证言，营业执照，劳动合同，授权委托书，业务推广合作协议，贷款合同资料，代还款名单，客户还款记录及还款明细，辨认笔录，现场照片，抓获经过证实材料，被告人庄承裕、蔡玉添的供述及其身份证实材料等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人庄承裕、蔡玉添无视国家法律，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人庄承裕、蔡玉添所犯罪名成立，本院予以支持。被告人庄承裕归案后能如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚；当庭自愿认罪，已全额退赃，可以酌情从轻处罚。被告人蔡玉添归案后能如实供述自己的犯罪事实，当庭自愿认罪，可以从轻处罚。被告人庄承裕、蔡玉添请求从轻处罚的意见，理由成立，予以采纳。被告人庄承裕的辩护人辩护提出被告人庄承裕是初犯，有坦白情节，当庭认罪，已全额退赃，请求对被告人庄承裕从轻处罚的意见，经查理由成立，予以采纳；其他辩护意见，理由不成立，以予采纳。被告人蔡玉添因本案犯罪所得人民币19930.2元应退赔被害单位佰仟公司。公诉机关建议本院对被告人庄承裕、蔡玉添在有期徒刑七个月以上一年七个月以下量刑。符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人庄承裕犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月又十五日，并处罚金人民币五千元（已缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月21日起至2018年10月5日止）。
二、被告人蔡玉添犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月又十五日，并处罚金人民币五千元（已缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月19日起至2018年10月3日止）。
三、责令被告人蔡玉添退赔被害单位深圳市佰仟金融服务有限公司损失人民币19930.2元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向揭阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
代理审判员 刘少丰
二〇一八年五月十日
代书 记员 陈晓川
附相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。