辽宁省铁岭县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）辽1221刑初7号
公诉机关辽宁省铁岭县人民检察院。
被告人蔺某某，男，1981年生，汉族，辽宁省开原市人，住铁岭市银州区。因本案于2016年11月17日被取保候审。2018年3月22日被逮捕。现羁押于铁岭县看守所。
辩护人楚艳秋，辽宁楚河律师事务所律师。
铁岭县人民检察院以辽铁县检公刑诉[2018]3号起诉书指控被告人蔺某某犯违法发放贷款罪，于2018年1月2日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间建议补侦一次。铁岭县人民检察院指派检察员孙百仁出庭支持公诉，被告人蔺某某及其辩护人楚艳秋到庭参加诉讼。现已审理终结。
铁岭县人民检察院指控：被告人蔺某某在任辽宁省铁岭县农村信用合作社巨安分社主任期间，于2011年3月至2011年7月，违反信用社每人限贷最高额10万元的规定，借用他人名义，为武某某违规发放贷款36笔，共计人民币329万元。截止案发前，武某某只还款人民币70万元，尚有259万元无法归还。案发后，被告人蔺某某于2016年11月17日到公安机关投案。
公诉机关提交了相应的证据证明指控的事实。公诉机关认为，被告人蔺某某身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大并造成重大损失，其行为构成违法发放贷款罪。根据会计鉴定报告，不是被告人发放的贷款数额应予扣除，刘某某9.9万元贷款应从会计鉴定报告中扣除，未经公安机关查找核实的也应当从贷款数额中扣除。鉴于被告人认罪、悔罪并有自首情节，提请本院依法惩处，并建议判处被告人四年以下有期徒刑。
被告人蔺某某对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议,自愿认罪。但认为起诉书指控有五笔贷款是2011年7月末至2012年的，不是经其手审批发放的。
其辩护人认为，未经核实的借名贷款人的贷款数额应予扣除，被告人有自首情节，被告人在发放贷款过程中，是急于完成发放贷款任务，信用社也存在监管不力，事发后，被告人也有积极还款的意愿和行为，恳请对被告人判处缓刑。
经审理查明，被告人蔺某某于2011年3月至2011年7月任辽宁省铁岭县农村信用合作社巨安分社主任期间，违反信用社每人限贷最高额10万元的规定，借用他人名义，为武某某违规发放贷款31笔，共计人民币301万元，已还119.9万元，尚有209万元未归还。
案发后，被告人蔺某某于2016年11月17日到公安机关投案，并如实供述。
上述事实，有公诉机关提交的经庭审质证的下列证据证实：
1、被告人蔺某某供述，证实2008年3月至2011年7月其在铁岭县巨安信用社任主任期间，武某某用他人身份证在巨安信用社办理的保证担保贷款，一共办理34笔贷款计329万。给武某某办理贷款手续的信贷员是王某某，审批由其负责。武某某办理贷款使用的身份证的本人都签字确认了，个别没来后补的手续，贷款下来后全部由武某某取走并使用。武某某办理的贷款期限是2年，现在已经全部到期，还剩329万元本金没有还。
2、证人武某某证言，证实蔺某某曾是铁岭县巨安信用社主任，2013年左右其以经营石场的名义，借用他人身份证件办理的保证担保贷款，共34笔329万元。当时其找蔺某某说养车、开石场需资金，蔺某某说可以申请保证担保贷款，只要借用他人身份证件到信用社贷款，每个证件可贷款5-10万元，同时要求本人在贷款手续上确认签字就可以，其按这个办的，其没给过蔺某某等人好处。
3、证人王某某证言，证实其负责个人申请贷款，武某某2011年至2012年间大概有30多笔贷款300多万元，还了70万元。他当时找蔺某某主任办理贷款，是借用他人身份证进行的担名贷款，大部分身份证件是武某某借的，有一小部分是蔺某某帮他借的，蔺某某让其做的贷款手续，有的人去签字，有的没去。
3、证人张某某、任某某、何某某证言，证实其不认识武某某、蔺某某，其不知道在铁岭县农村信用社巨安分社贷款10万的事，其没去确认签字，身份证借给过张某甲，张某乙没提过此事，信用社也没找过其。
4、证人张某乙证言，证实其身份证借给过武某某在信用社贷款。
5、证人李某某证言，证实其不认识蔺某某和武某某，身份证借过王某，说是为了转贷，在巨安信用社贷款3万，后来钱还上了，贷款其没用过。
6、证人刘某某、陈某某、刘某甲、陈某证言，证实其不认识武某某，其身份证借给过蔺某某，没去信用社签过字，巨安信用社贷款10万的事不清楚。
7、证人左某某、潘某、杨某、曹某、辛某、刘某、刘某甲、侯某某证言，证实其不认识武某某，2011年蔺某某找其借身份证为武某某贷款，其去信用社办理了手续。
8、证人陈某甲证言，证实武某某用其身份证贷过款，其没去过信用社签过字。
9、证人宋某、苏某、孙某某、陈某乙证言，证实其不认识蔺某某，2011年武某某用其的名义分别在铁岭县农村信用社巨安分社办理过贷款，借款合同10万，是其本人签字。
10、证人孙某某证言，证实其不认识蔺某某，武某某找其说是做买卖用钱，想以其名义贷款10万元，其去信用社在贷款手续上签的字，他说不用其还，贷款到期还没还其不知道。
11、证人武某证言，证实2008年武某某向其借过其身份证，第二天就还了。2010年其找武某某想贷款做生意，其提供了朱某甲、朱某乙、朱某丙、朱某丁、徐某某五个身份证，但贷款没办下来。
12、证人王某某证言，证实其不认识武某某和蔺某某，其身份证也没借给过别人，铁岭县农村信用社巨安分社其名下10万元贷款其不清楚。
13、证人夏某证言，证实其对贷款一事不知情，其不认识蔺某某。
14、证人刘某某证言，证实刘某某2011年存单抵押贷款9.9万元，其去信用社取的现金并使用，其在手续上签的字。
15、夏某、王某某贷款申报材料，证实二人贷款的相关材料。
16、信用社贷款手续及刘某某贷款情况说明、贷款手续复印件，证实武某某借名贷款手续及刘某某2011年3月17日以定期存单质押借款9.9万元，到期日2012年3月16日，还款日是2011年7月8日，贷款档案无法找到。
17、武某某签字确认书，证实由武某某确认，共计以他人名义贷款35笔332万元，剩余贷款29笔259万元。
18、铁岭里田会计司法鉴定意见（2018）司鉴字第020号，证实被告人蔺某某2008年3月至2011年7月任铁岭县农村信用社巨安信用社主任期间，为武某某发放用他人身份信息办理的贷款34笔，金额328.9万元，已还119.9万元，未还金额209万元。
19、铁岭县农村信用合作联社情况说明及刘某某、夏某、王某某借款凭证，证实截止到2017年8月24日，武某某在原铁岭县联社巨安分社剩余贷款29笔，贷款余额259万元，其中2笔为挂息贷款，审批人蔺某某，经办信贷员王某某，上述贷款武某某本人已签字确认为本人使用，剩余贷款中王某甲、吴某某、卢某某、李某4笔贷款为转化原杨某某、陈某、夏某、王某某贷款，经与原审批人蔺某某及信贷员王某某核实，此4笔贷款也为武某某本人使用。
20、铁岭县公安局经济犯罪侦查大队情况说明，证实闫某、米某某、韩某、杨某某、吴某某对贷款一事不知情，李某、杨某某现无法联系。
21、案件来源、抓捕经过、受案登记表，证实本案系上级公安机关移交案件，于2014年11月23日移交铁岭县公安局，2016年11月17日13时许，蔺某某投案自首。
22、自首说明，证实蔺某某自首的过程。
23、身份证明，证实被告人蔺某某的身份信息。
上述证据，经庭审质证，被告人无异议，来源合法，与本案有关联性，形成证明体系，予以采信。
被告人蔺某某及其辩护人提交证据如下：
1、铁岭县农村信用联社铁县农信联（2009）100号文件，证实信用社在监管中存在问题，才造成事情的发生。
2、铁岭县信用合作联社情况说明、房产证复印件、林照复印件、林权证复印件、林地照片，证实被告人用财产弥补自已工作中造成的损失而未果。
3、铁岭县农村信用合作社理事长李某的情况说明，证实2013年11月，蔺某某与武某某表示用林地抵偿贷款，因不好变现而未接收。
以上证据虽经庭审举证、质证，但不足以证明拟证事实，本案不予采信。
本院认为，被告人蔺某某身为金融机构工作人员，违反国家规定为武某某发放“借名”贷款，数额巨大并已造成重大损失，其行为构成违法发放贷款罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。被告人蔺某某案发后主动投案，到案后如实供述自已罪行，系自首，可依法减轻处罚。关于公诉机关指控被告人为武某某违法发放贷款36笔329万元，案发前已还70万，尚有259万未归还一节，经会计审计查明，其实际为武某某发放他人身份信息办理的贷款34笔328.9万元，已还119.9万元，未还209万元。指控贷款中李勇10万、杨俊东8万，共计18万元至今未还，因无李勇、杨俊东本人证言佐证，没有充足证据证明属违法发放贷款，故应从指控的数额中予以扣除；刘某某9.9万元属短期质押贷款，刘某某本人证实此贷款全部由其现金领取和使用，故应予以扣除，即违法发放贷款31笔301万元。辩护人符合法律规定的辩护意见，本院依法予以采纳。为了保护社会主义金融管理秩序，打击犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条，第五十二条、第五十三条、第六十七条、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条、最高人民法院《关于处理自首与立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：
被告人蔺某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月22日起至2020年9月21日止。罚金限于本判生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省铁岭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 高 波
人民陪审员 田长林
人民陪审员 徐 健
二〇一八年六月二十九日
书 记 员 张 冰