被 告 人 常 某 某 犯 骗 取 贷 款 罪 一 案 一 审 刑 事 判 决 书
（2016）吉0721刑初200号
公诉机关吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县人民检察院。
被告人常某某。因涉嫌骗取贷款，于2015年12月6日被长春市公安局莲花山生态旅游度假区分局四家子派出所抓获。2015年12月7日被前郭县公安局解回并刑事拘留。因涉嫌骗取贷款罪，经前郭县人民检察院批准，于2016年1月13日由前郭县公安局执行逮捕,现羁押于前郭县看守所。
前郭县人民检察院以前检刑检刑诉[2016]188号起诉书指控被告人常某某犯骗取贷款罪，于2016年7月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，前郭县人民检察院指派检察员李丰东出庭支持公诉，被告人常某某到庭参加诉讼，现已审理终结。
前郭县人民检察院指控:2008年8月至2010年4月间，被告人常某某承包工程需要资金，请求前郭县农村信用合作联社吉拉吐信用社主任王某某、信贷员孙某（均另案处理）帮助贷款。常某某虚构贷款用途，以王某龙、林某平、姜某华等26人名义，向信用社申请贷款。王某某、孙某违反贷款规定，向常某某发放贷款2530000元。给农村信用社造成本金损失2476100元。
2010年4月份，被告人常某某承包工程需要资金，通过王某某联络，请求前郭县农村信用合作联社营业部主任张某洲、信贷员王某利帮助贷款。常某某虚构贷款用途，以臧某辉名义向信用社申请贷款20万元，张某洲、王某利违反贷款规定向常某某发放贷款20万元。给农村信用社造成本金损失20万元。
2010年5月份，被告人常某某承包工程需要资金，请求前郭县农村信用合作联社八郎信用社主任田某、信贷员林胜某帮助贷款。常某某虚构贷款用途，以王某梅、许某、常某虎名义向信用社申请贷款60万元，田某、林胜某违反贷款规定向常某某发放贷款60万元。给农村信用社造成本金损失55万元。
2011年9月份，被告人常某某虚构贷款用途，向前郭县农村信用合作联社前郭镇信用社申请贷款17万元，前郭镇信用社主任王某峰、信贷员王某违反贷款规定，向常某某发放贷款17万元。给农村信用社造成本金损失17万元。
综上，被告人常某某共骗取贷款350万元，给农村信用联社造成本金3396100元。
案发后，被告人常某某潜逃。2015年12月6日，被长春市公安机关抓获。
针对上述事实，公诉机关当庭提供了被告人供述、证人证言、贷款合同、贷款凭证、抓获经过等证据，认为被告人常某某构成骗取贷款罪，应依法判处。
被告人常某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，当庭表示自愿认罪，无辩解意见。
经审理查明：2008年8月至2010年4月间，被告人常某某承包工程需要资金，请求前郭县农村信用合作联社吉拉吐信用社主任王某某、信贷员孙某（均另案处理）帮助贷款。常某某虚构从事粮食种植的贷款用途，以王某龙名义申请贷款20万元，偿还53900元，余欠146100元。以林某平名义申请贷款20万元，以于某荣名义申请贷款20万元，以常某军名义申请贷款18万元，以殷某珍名义申请贷款5万元，以刘某香名义申请贷款5万元，以孙某山名义申请贷款5万元，以刘某先名义申请贷款5万元，以姜某华名义申请贷款5万元，以王某名义申请贷款5万元，以王某颖名义申请贷款5万元，以李某军名义申请贷款5万元，以郭某军名义申请贷款10万元，以常某兰名义申请贷款19万元，以常某臣名义申请贷款18万元，以李某波名义申请贷款5万元，以马某学名义申请贷款5万元，以李某名义申请贷款5万元，以包某申名义申请贷款5万元，以马某学名义申请贷款5万元，以郭某升名义申请贷款10万元，以张某国名义申请贷款5万元，以张某辉名义申请贷款5万元，以林某娟名义申请贷款5万元，以常某太名义申请贷款19万元，以徐某学名义申请贷款19万元。给农村信用社造成本金损失2476100元。
2010年4月份，被告人常某某承包工程需要资金，通过王某某联络，请求前郭县农村信用合作联社营业部主任张某洲、信贷员王某利帮助贷款。常某某虚构从事粮食种植的贷款用途，以臧某辉名义向信用社申请贷款20万元，张某洲、王某利违反贷款规定向常某某发放贷款20万元。给农村信用社造成本金损失20万元。
2010年5月份，被告人常某某承包工程需要资金，请求前郭县农村信用合作联社八郎信用社主任田某、信贷员林胜某帮助贷款。常某某虚构从事粮食种植的贷款用途，以王某梅名义申请贷款20万元，以许某名义申请贷款20万元，以常某虎名义申请贷款20万元，偿还5万元，余欠15万元。给农村信用社造成本金损失55万元。
2011年9月份，被告人常某某虚构从事粮食种植的贷款用途，以常荣河名义向前郭县农村信用合作联社前郭镇信用社申请贷款17万元，前郭镇信用社主任王某峰、信贷员王某违反贷款规定，向常某某发放贷款17万元。给农村信用社造成本金损失17万元。
综上，被告人常某某共骗取贷款350万元，给农村信用联社造成本金3396100元。
案发后，被告人常某某潜逃。2015年12月6日，被长春市公安机关抓获。
认定上述事实的证据如下：
1、被告人常某某供述：我因骗取贷款被公安机关抓获。侦查人员出示贷款凭证：姜某华贷款5万元，王升贷款5万元，王某颖贷款5万元，李某军贷款5万元，殷某珍贷款5万元，刘某香贷款5万元，孙某山贷款5万元，刘纪先贷款5万元，常某军贷款18万元，常某兰贷款19万元，林某平贷款20万元，于某荣贷款20万元，常某臣贷款18万元，郭某军贷款10万元，许某贷款20万元，常某虎贷款20万元。侦查人员问：上述贷款实际使用人是谁？答：是我。侦查人员问：主贷人是否知道？答：知道。我修路和搞工程需要资金，就找到主贷人说想用他们的身份证贷款，他们都是我的亲属或朋友，就同意了。我让他们到信用社签字时说本人贷款。信用社主任和信贷员和我很熟，他们相信我就给办了。贷款下来后，主贷人去取的钱，然后交给我，我用于修路和搞工程了。在吉拉吐信用社办理145万元，是孙某给做的手续，在八郎信用社办理的40万元是林胜某给做的手续。主贷人和担保人都到信用社签字了。我承包的工程赔了，没有偿还能力。
侦查人员出示：孙某霞贷款19万元，马某学贷款5万元，李某贷款5万元，李某波贷款5万元，包某申贷款5万元，马某福贷款5万元，常某庆贷款5万元，朱某平贷款19万元，谭某洋贷款19万元，刘某学贷款19万元，常某太贷款19万元。问：上述贷款实际使用人是不是你？答：不是。我只知道朱某平的贷款被王长远用了，其余的贷款不知道是怎么回事。
我在八郎信用社以王某梅名义贷款20万元。王某梅是我前妻，我对她说用她身份证贷款，到信用社签字时就说自己用。她同意了。我拉着她到信用社，信用社主任和信贷员我都熟悉，他们就相信了。贷款下来后，被我用于修路了。信用社主任田某和信贷员林胜某不知道实际用款人是我。
2、犯罪嫌疑人王某某供述：我是吉拉吐信用社主任。侦查人员出示：王某龙贷款20万元，林某平贷款20万元，于某荣贷款20万元，常某军贷款18万元，殷某珍贷款5万元，刘某香贷款5万元，孙某山贷款5万元，刘某先贷款5万元，姜某华贷款5万元，王某贷款5万元，王某颖贷款5万元，李某军贷款5万元，郭某军贷款10万元，常某兰贷款19万元，常某臣贷款18万元，李某波贷款5万元，马某学贷款5万元，李刚贷款5万元，包某申贷款5万元，马某福贷款5万元，共计190万元。问：着20笔贷款你是否知道？答：知道。贷款申请书是谁写的？答：不清楚。侦查人员问：调查报告是谁写的？是我让孙某写的。我和常某某是老乡，常某某说亲戚想贷款，我让孙某去调查，孙某去没去调查我不清楚。贷款凭证是我签批的。侦查人员问：贷款用途写的是购买水稻、化肥等生产资料，主贷人购买水稻生产物资和化肥了吗？答：不清楚。侦查人员问：郭某升贷款10万元，张某国贷款5万元，张某辉贷款5万元，林某娟贷款5万元，常某太贷款19万元，徐某学贷款19万元，常荣河贷款17万元，臧某辉贷款20万元，共计贷款100万元。侦查人员问：这8笔贷款你知道吗？答：常荣河贷款17万元，臧某辉贷款20万元我不知道，其余贷款我知道，贷款申请书是本人写的，调查报告是我让孙某写的。常某某和主贷人一起去的，贷款人和担保人都签字了。催款时才知道实际用款人是常某某。
3、犯罪嫌疑人孙某供述：王某龙贷款20万元，林某平贷款20万元，于某荣贷款20万元，常某军贷款18万元，殷某珍贷款5万元，刘某香贷款5万元，孙某山5万元，刘某先贷款5万元，姜某华贷款5万元，王某贷款5万元，王某颖贷款5万元，李某军贷款5万元，郭某军贷款10万元，常某兰贷款19万元，常某臣贷款18万元，李某波贷款5万元，马某学贷款5万元，李刚贷款5万元，包某申贷款5万元，马某福贷款5万元，共计贷款190万元，都是我办理的。贷款申请书有自己写的，有别人代写的。贷款合同是我做的，调查报告是主任王某某让我写的。有的调查了，有的没有调查。贷款人和担保人到信用社签字了。贷款凭证上写的贷款用途是购买水稻生产物资，实际上没有购买，这种办理贷款方式不符合规定。上述贷款还有184.61万元没有偿还。
4、证人田某于2013年11月25日证言：常某虎贷款20万元，许某贷款20万元到期未还，林胜某找我说需要催贷，我才知道。贷款是我签批的。常某某没找过我办理贷款。
证人田某于2016年3月18日证言：我是八郎信用社主任。王某梅贷款20万元到期后，信贷员林胜某说需要催缴，我才知道。贷款申请书是主贷人书写的，贷款手续和调查报告是林胜某写的，他说进行贷前调查了。主贷人和担保人都到信用社签字了。催缴时才知道实际用款人是常某某。
5、证人林胜某于2013年11月25日证言：常某虎贷款20万元，许某贷款20万元是我发放的。贷后检查才发现实际用款人是常某某。
证人林胜某于2016年3月18日证言：王某梅的20万元贷款是我发放的。贷款申请书是贷款人写的，贷款调查报告是我写的，主贷人说是自己贷款，后来才知道实际用款人是常某某。主贷人和担保人都到信用社签字了。
6、证人王某利证言：我是前郭县信用社职工。2010年4月26日，臧某辉贷款20万元是我发放的。贷款申请书是臧某辉写的，贷款合同和调查报告是我写的。我进行贷前调查和贷后检查了。我不认识常某某。
7、证人张某州证言：我是前郭县信用社营业部主任。2010年4月26日，臧某辉贷款20万元是我签批的。贷款申请书是臧某辉写的，贷款合同和调查报告是王某利写的。贷款实际使用人应该是臧某辉。
8、证人李某利证言：我不认识常某军，没给他担保。王长远是我大舅子。王长远用我身份证贷款，给谁贷的不清楚。我没去吉拉吐信用社签字，贷款凭证上的签名不是我写的。
9、证人徐某明证言：我和常某某是邻居。我没给常某兰担保。常某某和王某远骗我说搞工程，用身份证，我就把身份证借给他了，干什么不清楚。贷款凭证上的签名不是我写的。
10、证人王某峰证言：我是前郭镇信用社主任。2011年9月29日，常某河贷款17万元的事我记不清了。申请书应该是主贷人写的。贷款调查报告应该是信贷员王某书写的。信贷员应该进行贷前调查和贷后检查了。
11、证人王某远证言：王某龙贷款14.61万元，马某学贷款5万元，李某贷款5万元，李某波贷款5万元，包某申贷款5万元，马某福贷款5万元，实际用款人是常某某，我不认识姜某龙。
12、证人常某太证言：2010年4月29日，我在吉拉吐信用社顶名贷款20万元，贷款被常某某使用了。常某某借我身份证办理转贷，谁给办的我不清楚。贷款申请书是我签的名字，签完字我就走了，钱没到我手。
13、证人常某兰证言：2010年4月27日，我在吉拉吐信用社贷款19万元，实际是常某某贷的。常某某向我借身份证办理转贷，我就借给他了。担保人是谁找的不清楚。
14、证人常某虎证言：2010年5月15日，我在吉拉吐信用社贷款15万元，实际是常某某贷的。常某某借我身份证办理转贷，我就借给他了。申请书不是我写的，名章也不是我的。担保人是谁找的不清楚。
15、证人徐某学证言：2010年4月27日，我在吉拉吐信用社贷款19万元，实际是常某某贷的。常某某借我身份证办理转贷，我就借给他了。我签完字就走了，名章不是我的。担保人是谁找的不清楚。
16、证人郭某升证言：2010年3月23日，常某某用我身份证在吉拉吐信用社贷款10万元，实际用款人是常某某。我签完字就走了，名章不是我的，钱没到我手。担保人是谁找的不清楚。张某辉、张某国、林立娟的身份证是我帮着借的，这15万元贷款实际用款人是常某某。
17、证人林某娟证言：我和郭某升是夫妻关系。2008年8月21日，常某某用我身份证在吉拉吐信用社贷款5万元。我签完字就走了，名章不是我的，钱没到我手。担保人是谁找的不清楚。实际用款人是常某某。
18、证人张某辉、张某国证言：2008年8月21日，郭某升借我们身份证给常某某贷款10万元。我们签完字就走了，名章不是我们的，钱没到我们手。担保人是谁找的不清楚。实际用款人是常某某。
19、证人常某河证言：2011年9月29日，常某某借我身份证在吉拉吐信用社贷款17万元。我签完字就走了，名章不是我的，钱没到我手。担保人是谁找的不清楚。实际用款人是常某某。
20、证人臧某辉证言：2010年4月26日，常某某借我身份证在吉拉吐信用社贷款20万元。我签完字就走了，名章不是我的，钱没到我手。担保人是谁找的不清楚。实际用款人是常某某。
21、证人林某平证言：2010年4月18日，常某某借我身份证在吉拉吐信用社贷款20万元。我签完字就走了，名章不是我的，钱没到我手。申请书不是我写的，担保人是谁找的不清楚。实际用款人是常某某。
22、证人刘某先证言：2008年8月27日，常某某借我身份证在吉拉吐信用社贷款5万元。我签完字就走了，名章不是我的，钱没到我手。申请书不是我写的，担保人是谁找的不清楚。实际用款人是常某某。
23、证人孙某山证言：2008年8月27日，常某某借我身份证在吉拉吐信用社贷款5万元。我签完字就走了，名章不是我的，钱没到我手。申请书不是我写的，担保人是谁找的不清楚。实际用款人是常某某。
24、证人王某梅证言：我和常某某原来是夫妻关系，2012年7月份离婚的。2010年4月份，常某某用我身份证在八郎信用社贷款20万元。我签完字就走了，钱被常某某拿走了。申请书不是我写的，名章是我的，担保人是谁找的不清楚。
25、证人常某臣证言：常某某是我侄子。2010年4月29日，常某某用我身份证在吉拉吐信用社贷款18万元。我签完字就走了，钱应该被常某某拿走了。申请书不是我写的，名章也不是我的。
26、证人姜某华证言：2008年8月份，常某某用我身份证在吉拉吐信用社贷款5万元。我签完字就走了，钱应该被常某某拿走了。申请书不是我写的，名章也不是我的。
27、证人王某颖证言：2008年8月份，常某某用我身份证在吉拉吐信用社贷款5万元。我签完字就走了，钱应该被常某某拿走了。申请书不是我写的，名章也不是我的。
28、证人王李某军证言：2008年8月份，常某某用我身份证在吉拉吐信用社贷款5万元。我们签完字后，原信用社主任从窗口用纸箱子把钱拿走了。申请书不是我写的，名章也不是我的。钱被常某某花了，应该找他要钱。
29、证人刘某香证言：2008年8月份，常某某说建楼资金周转不开，用我身份证在吉拉吐信用社贷款5万元。我们签完字后，原信用社主任从窗口用纸盒子把钱拿走了。申请书不是我写的，名章也不是我的。
30、证人王某、殷某珍证言：我们是夫妻关系。2008年8月份，常某某用我们的身份证在吉拉吐信用社各贷款5万元。我们签完字后，原信用社主任从窗口用纸盒子把钱拿走了。申请书不是我们写的，名章也不是我们的。
31、证人王某龙证言：2009年3月28日，常某某说干工程用款，借我身份贷款。我没去信用社，只把身份证借给他了。申请书不是我写的，名章也不是我的。20万元贷款被常某某用了，应该找他要钱。
32、证人姜某龙证言：李某波贷款5万元，马某学贷款5万元，李刚贷款5万元，包某申贷款5万元，马某福贷款5万元的事我知道。这5个人是我亲属，我借他们身份证给王长远贷款。我拉着他们到吉拉吐信用社签的字。我以为王长远早把贷款还上了呢。常某某没向我借身份证贷款。
33、证人李某波、马某学、李某、马某福证言：我们和姜某龙是亲属关系。2010年4月份，姜家龙说资金周转不开，借我们身份证贷款。当时说每人贷款2万元，不知道怎么变成5万元了。申请书不是我写的，名章也不是我的。贷款被谁拿走的不清楚。
34、证人郭某军证言：2008年11月30日，常某某说干工程用款，借我身份在吉拉吐信用社贷款10万元。我去信用社签完字就走了，钱被谁拿走不清楚，应该是常某某。申请书不是我写的，名章也不是我的。常某某是实际用款人。
35、借款合同、借款凭证等证据1组，证实被告人常某某以林某平、王某龙等人名义，虚构粮食种植的贷款理由，向信用社申请贷款350万元的事实。
36、前郭县农村信用合作联社出具的《常某某使用贷款统计表》、《损失证明》各1份，证实常某某以林某平、王某龙等人名义向信用社申请贷款350万元，给信用社造成本金损失3206100元的事实。
37、办案说明2份，证实涉案人员于某荣、常某军、包某申、许某、王某光、韩某泉等人未能查找到的事实。
38、抓捕经过1份，证实2015年12月6日，被告人常某某被长春市公安局抓获，2015年12月7日被前郭县公安局解回的事实。
本院认为，被告人常某某以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为侵犯了国家金融管理制度，已构成骗取贷款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。被告人常某某自愿认罪，可从轻处罚。被告人常某某利用签订虚假贷款合同的方法骗取信用社资金，应当予以返还。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百三十九条之规定，判决如下：
一、被告人常某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币150000元。
（刑期自判决书生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月6日起至2017年12月5日止。罚金于判决书生效后三个月内缴纳。）
二、被告人常某某向前郭县农村信用合作联社退赔赃款3396100元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接上诉于吉林省松原市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。
审判长 胡方权
审判员 王 华
审判员 孙洪江
二〇一六年八月十一日
书记员 陈 静