广东省揭阳市揭东区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）粤5203刑初115号
公诉机关揭阳市揭东区人民检察院。
被告人李锦荣，男，1966年7月22日出生于广东省揭东县，汉族，高中文化，务工，住揭阳市揭东区。因本案于2017年11月3日被刑事拘留，2017年11月23日被逮捕。现押于揭阳市揭东区看守所。
揭阳市揭东区人民检察院以揭东检公诉刑诉[2018]113号起诉书指控被告人李锦荣犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。揭阳市揭东区人民检察院指派检察员吴延藩出庭支持公诉，被告人李锦荣到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，自1991年开始，被告人李锦荣在未经银行业监督管理部门批准，不具备向社会公众吸收存款资格的情况下，擅自设立民间“月零会”，同时向社会公开宣传“月零会”高回报并承诺在一定期限内还本付息，以此非法吸收社会公众资金。至2017年8月，李锦荣先后吸收陈某3、陈某2、程某、李某2、谢某、李某3、李某4等326名群众的资金共计人民币7287300元，造成陈某1、李某5、李某6等180人的直接经济损失共计人民币4478269元。公诉机关向法庭提供了证人证言，书证、物证及现场勘查材料等证据。
公诉机关认为，被告人李锦荣无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大且有其他严重情节，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李锦荣能如实供述，可以从轻处罚，请依法判处。
被告人李锦荣对公诉机关指控的犯罪事实没有异议。
经审理查明，自1991年开始，被告人李锦荣未经银行业监督管理部门批准，不具备向社会公众吸收存款资格，擅自设立民间“月零会”，同时向社会公开宣传“月零会”高回报并承诺在一定期限内还本付息，以此非法吸收社会公众资金。从2015年至2017年8月，李锦荣先后吸收陈某3、陈某2、程某、李某2、谢某、李某3、李某4等326名群众的资金共计人民币7287300元，造成陈某1、李某5、李某6、李某9等180人的直接经济损失共计人民币4593651元。
案发后，揭阳市公安局揭东分局查封被告人李锦荣用会款购买的位于揭阳市揭东区人民大道西侧广场东侧中兴紫麟城1幢C梯1801号商品房1套（面积125.38㎡，产权证号粤房地权证揭东字第××号，权属人李锦荣、李某1），扣押李锦荣用会款购买的中兴紫麟城1A22停车位1个的收款收据和李锦荣用会款建设的位于揭阳市揭东区玉滘镇半洋村东边社集体土地建设用地使用证1本[揭府集建（总）字第0351518号，土地使用者李锦荣，面积91.20㎡]。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证和认证的下列证据予以证明：
1．户籍证明及前科证明。证实被告人李锦荣的身份及无违法犯罪记录等情况。
2．证人李某1的证言。证实自己是被告人李锦荣的妻子，李锦荣开设“月零会”已有20多年了。李锦荣利用会款于2011年购买位于揭东广场紫麟城小区商品房1套，面积120多平方米，产权证登记我和李锦荣的名字，还在老家半洋村自建1幢楼房。
3.证人陈某1等100人的证言。证实在李锦荣高额回报的诱惑下参加“月零会”以及各自参与的资金数额，直接损失共人民币3442021元。
4．李某10等80人的自述书。证实各人参与李锦荣“月零会”的资金数额，直接损失共人民币1151630元。
5.辨认笔录及照片。经辨认、指认，被告人李锦荣确认了参加“月零会”的李某7、李某8、李某11、李某6；参会人员陈某1等100人辨认确认了“会头”李锦荣。
6．接受证据材料清单。公安机关接受了会员陈某1等180人提交的会员参会单据明细。
7.搜查证、检查笔录。证实公安机关于2017年10月20日对李锦荣位于揭阳市揭东区玉滘镇半洋村东边路口对面李锦荣的住宅进行搜查，现场扣押空白笔记本34本，台式电脑主机1台。
8．查封材料。公安机关于2017年11月6日查封了位于揭东区人民大道西侧广场东侧中兴紫麟城1幢C梯1801号商品房1套，面积125.38㎡，产权证号粤房地权证揭东字第××号，权属人李锦荣、李某1。
9．提取笔录、扣押物品清单。证实公安机关扣押到李锦荣的台式电脑主机1台，小笔记本34本，VIVO手机1部，总记录的记录2本，具体会员参会情况记录本1本，明细账本7本，清算单据4页，广东省房地产权证1本（粤房地权证揭东字第××，面积125.38㎡，权属人李锦荣、李某1），广东省商品房买卖合同1本（合同编号GA0602，出卖人广东国安房地产开发有限公司，买受人李锦荣、李某1），收款收据（票面额140000元，定购车位1个，位于中兴紫麟城内），集体土地建设用地使用证1本[揭府集建（总）字第0351518号，使用者李锦荣，面积91.20㎡]等。
10.现场勘查材料。反映公安机关于2017年10月20日对案发现场进行勘查，现场位于省道335线揭阳市揭东区玉滘镇半洋村东边路口对面李锦荣的住宅，现场扣押空白笔记本34本，台式电脑主机1台等情况。
11．受案登记表、公安机关的抓获经过及案件综合材料。反映公安机关于2017年10月20日接李某8、李某7等人的报案后立案侦查，并于2017年11月3日将被告人李锦荣抓获归案的本案来源及侦破经过。
12.证明材料。中国银行业监督管理委员会揭阳监管分局证实，李锦荣未经银行业监督管理部门批准，不具备向社会公众吸收存款的资格。
13．会员情况表。从2015年至2017年8月份，李锦荣吸收“月零会”会员326人，金额人民币8097000元（含利润）。
14.被告人李锦荣的供述。供述从1991年底开始，我没有经过相关部门申报审批，私自在玉滘镇东边路口维修摩托车的地方设民间“月零会”，自己当会头吸收会员，参加“月零会”的会员都是附近的村民，至2017年8月，我共结欠326名会员缴纳的金额8097000元（含利润），实际收到会员的钱是7287300元。我用会钱于2008年8月一次性付款68万元在揭东紫麟城购买1套商品房（房号C栋1801，车位1个），登记信息是我和妻子李某1；2005年5月份前后花78万元左右在半洋村东边路口对面建设1座3间（实4间厝地）三层的楼房；1994年花28万元购买半洋村公路下3间厝地。
以上证据能相互印证，足资认定。
本院认为，被告人李锦荣无视国家法律，违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人李锦荣所犯罪名成立，本院予以支持。被告人李锦荣归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。公安机关依法查封、扣押被告人李锦荣用非法吸收的存款购置和建设的财产依法应予追缴。公诉机关建议以非法吸收公众存款罪对被告人李锦荣判处有期徒刑五年以上七年以下。被告人李锦荣认为公诉机关建议的量刑偏重。本院根据被告人李锦荣的犯罪事实，犯罪的性质、情节等，在量刑时依法对被告人李锦荣罚当其罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第六十四条，《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条，第二条第（十）项，第三条第二款第（一）、（二）、（三）项之规定，判决如下：
一、被告人李锦荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月3日起至2023年11月2日止。）
二、揭阳市公安局揭东分局查封扣押的被告人李锦荣位于揭阳市揭东区人民大道西侧广场东侧中兴紫麟城1幢C梯1801号粤房地权证揭东字第××号商品房1套、1A22停车位1个及位于揭阳市揭东区玉滘镇半洋村东边社揭府集建（总）字第0351518号三层住宅1座3间由揭阳市公安局揭东分局予以追缴，拍卖所得价款在存款人直接损失数额内按比例返还各存款人（存款人损失数额明细表附后）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向揭阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 林克生
审 判 员 史卓辉
人民陪审员 江建鑫
二〇一八年七月十三日
书 记 员 陈 媛
附相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；