湖南省长沙市开福区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0105刑初66号
公诉机关长沙市开福区人民检察院。
被告人龙某，男，1970年2月4日出生，汉族，本科文化，系湖南某某投资管理有限公司法定代表人，住湖南省长沙市开福区新湘路社区二责任区蔡锷北路某号某栋某房；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2015年5月20日被长沙市公安局开福分局刑事拘留，同年6月26日被执行逮捕；现押于长沙市第二看守所。
长沙市开福区人民检察院以长开检公诉刑诉[2016]73号起诉书指控被告人龙某犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月4日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。长沙市开福区人民检察院指派检察员吴辉勇出庭支持公诉。被告人龙某到庭参加诉讼。期间延期审理二次。本案现已审理终结。
经审理查明：2013年5月，马某与张某某（另案处理）在长沙市天心区侯家塘新世纪大厦某楼设立了湖南某甲投资管理有限公司（以下简称“某甲公司”）。2013年11月初，张某某在长沙市开福区金泰路湘江世纪城悦江苑某号门面设立某甲公司开福分公司，对外宣称该公司承揽投资、理财与财务咨询业务，并通过业务员走街串巷派发宣传资料、张贴广告等方式宣传该公司承诺以每月支付1.2%至1.8%投资回报来广泛吸收公众资金存款。期间，被告人龙某在某甲公司开福分公司担任业务员。
2014年3月，张某某退出某甲公司后与被告人龙某商议成立新公司继续开展上述吸收公众资金存款的业务，然后将吸收来的存款以更高额利息对外放贷，从中获取息差利润。2014年5月13日，张某某与被告人龙某在湖南省工商局注册成立了湖南某某投资管理有限公司（以下简称“某某公司”），张某某占95%的股份，被告人龙某占5%的股份，由被告人龙某任法定代表人，认缴注册资本为5000万元，公司注册地址仍在长沙市开福区金泰路湘江世纪城悦江苑某号门面。公司雇请了熊某、张某、杨某某、周某、胡某某、罗某等人为公司业务员、业务顾问、前台员工等。2014年4月至2015年3月，被告人龙某和张某某采取聘用员工张贴广告、发公司宣传手册、组织客户回馈活动等宣传方式，宣传按投资资金数额、时间长短按每月1.2%至1.8%的投资回报吸引客户存款。客户存款均存入张某某的多个个人银行账户或在某某公司刷POS机存款。存款确认后，被告人龙某及张某某代表某某公司与客户签署《信用咨询与管理服务协议》、《债权转让款到账确认书》等存款合同。某某公司吸收公众存款后的对外借款或去向均由被告人龙某和张某某负责和经手办理。2015年4月，张某某因与马某涉嫌非法吸收公众存款犯罪，被长沙市公安局天心分局立案侦查并被采取强制措施。同年5月20日，被告人龙某因无法归还投资人本息到长沙市公安局开福分局投案，公安机关立案侦查后依法查获扣押被告人龙某及张某某及某某公司的大量宣传资料、投资合同。后委托司法鉴定机构鉴定，根据已报案的40名投资人的报案材料及言词证据；依法收集的信用咨询与管理服务协议、到账确认书等投资合同、银行账户交易记录、银行流水、借条等书证；被告人龙某及张某某的供述笔录；某某公司员工证言等鉴定依据材料，作出资金鉴定结论报告如下：某某公司向投资人吸收投资款的收付方式主要有通过张某某名下八个账户银行转账的方式收付投资款、通过现金收付投资款、通过POS机刷卡的方式收取投资款三种方式。至2015年12月20日，某某公司尚未归还的存款人投资合同金额总计为9578000元，涉及车某某等40名存款人。该部分资金流向为还本付息、支付给员工的款项、流向为借条的借款人、流向被告人龙某、取现、尚需查明去向等方面。
上述事实，有公诉机关提交的，并经法庭质证、认证的下列证据证明：
1、侦查机关出具的立案决定书、被告人龙某投案经过、搜查笔录、扣押决定书，扣押物品文件清单；
2、证人熊某、张某、杨某某、周某、胡某某、罗某、邓某某、丁某、郭某的证言；
3、被害人（投资存款人）万某某、谢某某、刘某某、成某某、沈某某、聂某某、车某某、卢某某、罗某、夏某某、李某某、唐某、彭某、李某、郑某某、龚某某、张某某、谢某某、沈某某、钟某、鲁某某等人的陈述；
4、湖南某某投资管理有限公司工商注册资料；
5、《信用咨询与管理服务协议》、《债权转让款到账确认书》等、银行查询资料、银行账户交易明细、流水、借款人借条等涉案相关书证；
6、收缴扣押宣传资料、合同印章等物证的照片；
7、湖南省天勤司法鉴定所出具的报告意见；
8、被告人龙某的户籍证明、供述及辩解；
9、同案人张某某的供述。
本院认为，被告人龙某伙同他人，扰乱金融秩序，向不特定公众非法吸收存款，数额巨大且情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究其刑事责任。系共同犯罪，被告人龙某在共同犯罪中实施主要犯罪行为，起主要作用，是主犯，应按其参与的全部犯罪处罚；被告人龙某主动向公安机关投案，并如实供述犯罪事实，是自首，依法可以从轻或减轻处罚；被告人龙某及张某某向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，依法应予以追缴或责令退赔。综合全案犯罪事实和量刑情节，对公诉机关提出对被告人龙某在有期徒刑五年至七年内量刑，并处罚金的量刑建议，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款之规定，判决如下：
一、被告人龙某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月20日起至2020年5月19日止。罚金在判决生效后一个月内缴纳至本院，由本院上缴国库）；
二、责令被告人龙某退赔违法所得款九百五十七万八千元整给被害人车某某等四十人（后附清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 邵 芳
审 判 员 宋 敏
人民陪审员 莫莉娜
二〇一六年十二月十三日
代理书记员 蒋 婷
附退赔清单：
序号
|
姓 名
|
金额(元)
---|---|---
1
|
车某某
|
300 000
2
|
陈某某
|
500 000
3
|
成某某
|
200 000
4
|
邓某某
|
40 000
5
|
龚某某
|
400 000
6
|
郭某某
|
50 000
7
|
何某某
|
50 000
8
|
黄某某
|
200 000
9
|
李某某
|
1 100 000
10
|
李某甲
|
500 000
11
|
廖某某
|
30 000
12
|
刘某某
|
20 000
13
|
刘某甲
|
20 000
14
|
卢某某
|
720 000
15
|
鲁某某
|
200 000
16
|
罗某某
|
700 000
17
|
聂某某
|
170 000
18
|
秦某某
|
20 000
19
|
冉某某
|
300 000
20
|
沈某某
|
240 000
21
|
沈某甲
|
130 000
22
|
唐某某
|
40 000
23
|
万某某
|
40 000
24
|
王某某
|
220 000
25
|
王某甲
|
150 000
26
|
伍某某
|
25 000
27
|
夏某某
|
40 000
28
|
夏某甲
|
270 000
29
|
肖某某
|
40 000
30
|
谢某某
|
23 000
31
|
谢某甲
|
100 000
32
|
杨某某
|
80 000
33
|
杨某甲
|
80 000
34
|
游某某
|
20 000
35
|
袁某某
|
300 000
36
|
张某某
|
200 000
37
|
张某甲
|
200 000
38
|
郑某甲
|
50 000
39
|
钟某甲
|
1 420 000
40
|
周某某
|
390 000
合计
|
9 578 000
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第二十六条第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条
违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条第二款 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。