陕西省礼泉县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）陕0425刑初1号
公诉机关礼泉县人民检察院
被告人严某某，男，1986年12月15日出生于陕西省乾县，汉族，初中文化，农民，住乾县阳洪镇阳洪东村*组。2016年8月2日因涉嫌诈骗罪被礼泉县公安局刑事拘留，同年8月3日被礼泉县公安局取保候审，2017年8月1日被礼泉县检察院取保候审。
被告人张某，男，1989年9月11日出生于陕西省乾县，汉族，初中文化，农民，住乾县灵源镇紫石村牛*组。2016年7月16日因涉嫌诈骗罪被礼泉县公安局刑事拘留，同年8月19日被礼泉县公安局取保候审，2017年8月1日被礼泉县检察院取保候审。
被告人高某某，男，1987年12月7日出生于陕西省乾县，汉族，初中文化，农民，住乾县薛录镇盘州村*组。2017年1月16日因涉嫌诈骗罪被礼泉县公安局刑事拘留，同年1月20日被礼泉县公安局取保候审，2017年8月1日被礼泉县检察院取保候审。
礼泉县人民检察院以礼检刑诉〔2017〕78号起诉书指控被告人严某某；张某；高某某犯诈骗罪向本院提起公诉。本院于2018年1月3日受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。礼泉县人民检察院指派检察员郭强出庭支持公诉。被告人严某某、张某、高某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
礼泉县人民检察院指控，2015年12月16日，被告人严某某、张某、高某某预谋以代还信用卡的方式骗钱，后联系到被害人高某甲。同年12月17日，高某甲按照约定向被告人高某某所持张某名下卡号为6226********6501民生银行信用卡还款10000元。被告人张某收到还款信息后用其名下的另外一张卡号为5176********7087民生银行信用卡（两张卡共享额度）在被告人严某某持有的西安市未央区宏丰建材pos机上刷卡消费10000元，套取现金9974元。被告人张某分得赃款3000元，被告人严某某分得赃款2600元，被告人高某某分得赃款2600元，其余1774元三被告人共同消费。
公诉机关提交的证据有：书证、证人证言、被害人陈述、鉴定意见、被告人供述与辩解、辨认笔录等。
公诉机关认为，被告人严某某、张某、高某某之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人严某某、张某、高某某对公诉机关指控的行为事实均无异议，并当庭表示自愿认罪。
经审理查明，2015年12月16日，被告人严某某、张某、高某某预谋以代还信用卡的方式诈骗钱财。后高某某联系到被害人高某甲，双方商定由高某甲代还信用卡款项后支付给高某甲手续费。同年12月17日，高某甲按照约定向被告人高某某持有的被告人张某名下卡号为6226********6501民生银行信用卡还款10000元，被告人张某在收到还款信息后用自己另外一张卡号为5176********7087共享信用额度的民生银行卡在被告人严某某持有的西安市未央区宏丰建材pos机上刷卡消费10000元，套取现金9974元，被告人张某分得3000元，被告人严某某分得2600元，被告人高某某分得2600元，其余1774元三被告人共同消费。
又查明，被告人严某某、张某、高某某分别于2016年8月2日、2016年7月16日、2017年1月16日向公安机关投案自首。2016年8月3日，三被告人退赔被害人高某甲10000元，已取得了被害人的谅解。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
一、书证
1、受案登记表、立案决定书各一份。证明：被害人高某甲于2015年12月18日向礼泉县公安局报案称,其被两名男子以代还信用卡的形式骗取10000元，该局于2016年2月17日立案侦查。
2、被告人严某某、张某、高某某户籍证明各一份。证明：三被告人的身份信息情况与判决书所罗列一致。
3、归案说明四份。证明：被告人被告人严某某于2016年8月2日向礼泉县公安局投案；被告人张某、高某某分别于2016年7月16日、2017年1月16日向西安铁路公安处礼泉站派出所投案。
4、返还清单一份、谅解书两份。证明：2016年8月3日，被害人高某甲从公安机关领取三被告人赔偿款10000元，并对三被告人表示谅解，建议对其从轻处罚。
5.信用卡交易明细五份、招商银行跨行实时转账业务回单一份。证明：2015年12月17日高某甲卡号为6214********1491的招商银行卡向被告人张某卡号为6226********6501的民生银行卡转账10000元；同日张某卡号5176********7087民生银行卡（与其卡号6226********6501的民生银行卡共享额度）在西安市未央区宏丰建材消费10000元；2015年12月18日被告人严某某卡号为6214********4498的招商银行卡到账9974元。
6.手写纸条复印件一份。证明：被告人高某某持被告人张某书写的内容为“张某密码211314”的纸条交予被害人高某甲。
二、证人王某某证言一份。证明：2015年12月16日早，有人打电话说让他帮忙代还信用卡，给他2%的手续费。他因没有更多现金就电话问高某甲是否愿意做这笔生意，高某甲表示同意。于是他与高某甲及那个人在礼泉县党校门口见面。一穿黄色棉衣的男子拿了一张银行卡，让帮他还款3.8万元。经电话咨询银行客服得知该卡只有7000元的信用额度。该男子称把卡拿错了，并让高某甲和他一起取另外一张银行卡。于是高某甲就和该男子走了。
三、被害人高某甲陈述。证明：2015年12月16日中午，王某某打电话让他替某人还款，再从他的pos机上刷回来，可给他一些手续费。他与王某某在礼泉县党校对面的面馆见面后，王某某打电话叫来一礼泉口音的男子。该男子交给他一张卡号为6226********6501的民生银行卡及一张写着“张某，密码：211314”的纸条。经他测试这张银行卡的额度已用完。该男子称可能把卡拿错了，又将他带到礼泉县审计局门前，有一自称张某的人过来说把卡拿错了，他便将第一张卡还给张某。当日下午网名为“最美的时光”的人打电话让他到审计局门口，张某又将上午那张信用卡交给他，并给他200元，让他帮忙给卡里还款10000元。2015年12月17日中午他用自己的招商银行卡给该信用卡还款10000元，过了三四分钟，他再用该信用卡在他的pos机上刷卡已刷不出钱。他连忙打电话咨询银行客服，得知该卡已经在西安一建材市场刷了10000元。他再联系张某，其电话已打不通，发微信也无人回应，他才意识到自己被骗。
四、被告人供述及辩解
1、被告人严某某供述及辩解。证明：2015年12月份左右，他找张某还钱，张某提出以代还信用卡形式骗钱，他表示同意。他们便去西安找高某某，让其给受害人送卡，张某某也表示同意。后高某某找到受害人，与张某一起将张某共享额度的两张银行卡中的一张交给受害人，让受害人给那张信用卡上还钱。当受害人给该银行卡还款10000元后，他们便用张某共享额度的另外一张信用卡将10000元钱刷出，他与高某某各分得2600元，张某分得3000元，剩余钱他们共同消费了。
2、被告人张某供述及辩解。证明：2015年12月份的一天，他和严某某、高某某在礼泉县联系到一个他们不认识的人，经协商让该人帮他还信用卡欠款10000元，并给那人200元好处费。第二天，那人给他信用卡转账10000元，他们在严某某的POS机上将10000元刷到严某某招商银行的信用卡上取出，他分得3000元，高某某和严某某各分得2600元，因严某某垫付了那几天的消费钱，所以剩余的1800元严某某拿了。
3、被告人高某某的供述及辩解。证明：约2015年12月份的一天，严某某、张某在西安找到他，严某某提出以代还信用卡的名义骗钱，他表示同意。他用手机在礼泉百事通联系到一代还信用卡的人，第二天他在礼泉县司法局附近和那人见面，将张某的银行卡及张某书写的该银行卡密码的纸条交给那个人，让他帮忙偿还信用卡欠款10000元。在那个人还款一万元后，张某和严某某在严某某的POS机上将一万元刷到严某某招商银行的信用卡取出，他和严某某各分得2600元，张某分得3000元，剩余1800元因严某某说那几天他们消费的钱是其垫付的，所以严某某拿了。
五、辨认笔录六份。证明：
1、在公安干警的组织下，被害人高某甲辨认出被告人张某及高某某。
2、在公安干警的分别组织下，三被告人互相辨认出对方。
上述证据来源合法，内容真实，且相互关联，相互印证，应予认定。
本院认为，被告人严某某、张某、高某某，以非法占有为目的，采取代还信用卡赚取手续费的方式，骗取被害人财物且数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条所规定的诈骗罪。公诉机关指控三被告人犯诈骗罪的事实及罪名成立，应予惩处。三被告人共同预谋并分工实施犯罪，在共同犯罪中的作用相当，不分主次。三被告人案发后均能主动投案，并如实供述案件事实，应认定为自首，且均能主动退还受害人财产损失一万元，故对三被告人应予从轻处罚。根据各被告人的犯罪事实、情节、悔罪表现及对社会的危害程度，并结合三被告人居住地社区矫正中心建议，对其适用非监禁刑对其居住社区并无不良影响，故对其可宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：
被告人严某某犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，宣告缓刑一年，并处罚金三千元（已缴纳）。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）
被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，宣告缓刑一年，并处罚金三千元（已缴纳）。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）
三、被告人高某某犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，宣告缓刑一年，并处罚金三千元（已缴纳）。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省咸阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 李选锋
审 判 员 张水利
人民陪审员 刘 伟
二〇一八年三月二日
书 记 员 安 露
附判决所引用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。