山东省德州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）德中刑二初字第1号
公诉机关山东省德州市人民检察院。
被告人隋凯，男，汉族，1989年4月30日出生，中专文化，无业，户籍所在地山东省武城县，捕前暂住德州市德城区出租房内。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年10月29日被刑事拘留，2014年12月4日被逮捕。现羁押于武城县看守所。
辩护人房瑞坚，山东铜镜律师事务所律师。
山东省德州市人民检察院以德检公一刑诉（2015）10号起诉书指控被告人隋凯犯诈骗罪，于2015年3月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年6月10日、2015年9月30日公开开庭审理了本案。德州市人民检察院指派检察员王丽丽出庭支持公诉，被告人隋凯及其辩护人房瑞坚到庭参加诉讼。在审理期间，德州市人民检察院于2015年6月11日提出延期审理的建议，本院于同日同意延期审理，并于2015年7月11日恢复审理。现已审理终结。
公诉机关指控，自2013年2月份以来，被告人隋凯在没有偿还能力的情况下，虚构做生意、“银行倒据”等理由，隐瞒资金使用状况，以许诺给予高利息为诱饵及用车作抵押等手段，骗取被害人张某丙326万元、马某丙104.4万元、李某乙46.35万元，后将所得款项用于网络赌博，致使张某丙等人损失共计470万余元。2014年10月29日，武城县公安机关在德州市德城区将被告人隋凯抓获。
公诉机关就指控的上述事实当庭提供如下证据：1、户籍证明等书证；2、证人崔某等的证言；3、被害人张某丙等的陈述；4、被告人隋凯的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人隋凯以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请法院依法判处。
被告人隋凯提出“其归还过李某乙利息，还给过李某乙一张银行卡，李某乙从中取款5万元”的辩解意见。
被告人隋凯的辩护人提出“1、借款之初，被告人隋凯没有想过借款不还，而是竭尽全力偿还借款，每次都写有借条或事后结算，被告人隋凯没有诈骗的主观故意；2、被告人隋凯积极偿还被害人的部分借款，甚至在出走时还偿还了李某乙5万元借款，偿还了张某丙58万元，之前还给张某丙买了一辆宝马轿车，抵顶47万元借款，还用一辆江淮汽车为马某丙抵顶债务；3、被告人隋凯确无能力偿还借款后，不得已外出躲债，想出去找工作还账；4、被害人受高额利息的诱惑，借款给被告人隋凯，负有一定的责任；5、被告人的借款利息远超出借款利率，超出部分的利息还款应计算在本金的范围之内；6、被告人隋凯认识到自己行为的社会危害性，有明显悔罪表现，能如实供述案件的详细经过，也愿意积极赔偿被害人的经济损失”的辩护意见。
经审理查明，自2013年2月份以来，被告人隋凯在没有偿还能力的情况下，虚构做生意、银行倒据等理由，隐瞒资金使用状况，以许诺给予高利息为诱饵及用车作抵押等手段，骗取被害人张某丙325.5万元、马某丙101.4万元、李某乙46.35万元，并将所得款项用于网络赌博，致使张某丙等人损失共计473.25万元。被告人隋凯于2013年10月份逃匿，2014年10月29日，武城县公安局治安管理大队在德州市联合医院附近将被告人隋凯抓获。具体犯罪事实如下：
一、自2013年五六月份至2013年10月份期间，被告人隋凯在没有偿还能力的情况下，虚构银行倒据等理由，隐瞒资金使用状况，以许诺给予高利息为诱饵，骗取被害人张某丙325.5万元，被告人隋凯将所得款项用于网络赌博。
上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据证实：
（一）被害人陈述
张某丙陈述，其通过其妹夫认识的隋凯。2013年五六月份，隋凯开始以银行倒据的名义找其借钱，第一次借款30万元，利息是每天3000元，后将本息归还。之后隋凯多次以银行倒据的名义找其借钱，其给付形式有现金也有转账（有隋凯的账户，还有马某丙的工行账户），现金比转账要少，约定利息4分到2毛不等。2013年9月28日，其和隋凯结过1次账，他当时欠其180万元本金。到9月30日，隋凯又找其借钱，其借了李某甲20万元、崔某27万元和其自己的10万元共57万元借给隋凯了，李某甲、崔某给隋凯转的账，其给的现金。2013年10月9日隋凯又找其借200万元，其看他以前还款挺及时就头脑一热，就又借给他了，其将100万元转到隋凯的农村信用社账户，将20万元转到王某甲的工行账户，有向张某甲借款80万转到隋凯的农村信用社账户。这样，隋凯一共欠其437万元的本金。从隋凯开始借钱到最后，隋凯也归还过其本金和利息，具体记不清了。隋凯曾花40多万元给其买了一辆宝马车，当180万元的利息了，宝马车其卖给李某甲了，一共卖了48万元。其借给隋凯200万元后一两天，隋凯给其转账58万元，说这些钱当利息了。2013年10月11号，其给隋凯打电话就再也打不通了，也找不到他，后来其听说隋凯在网上玩“时时彩”赌输了，才知道他不是借钱去倒据而是骗钱去玩网络赌博了。其知道的隋凯还借过马某丙等人的钱。
（二）证人证言
1、李某甲证实，2013年9月底，张某丙向其借20万元人民币，其给了他19.5万元。张某丙说有个朋友叫隋凯，做生意“倒据”急用钱，用20万元，就用几天，其直接转到隋凯银行账户上的。张某丙借的这19.5万元没有归还，隋凯骗张某丙的钱跑了。
2、崔某证实，2013年9月底，张某丙向其借款27万元人民币，张某丙说有个朋友叫隋凯，做生意“倒据”借钱用27万元，就用几天。张某丙和其一起去的银行转账，把27万元转到了隋凯的账户，账号记不清了。张某丙借的这27万元没有还，后来张某丙说隋凯骗他的钱跑了。
3、张某甲证实，2013年10月9日，张某丙借过其200万元人民币，其当时不够，又借的别人的。张某丙说有个朋友叫隋凯，做生意“倒据”急用钱，用三天，给2万元的利息。其用自己的农村信用社的账户给隋凯的农村信用社账户转了80万元，其他的120万元转给的张某丙，其中给张某丙的农村信用社账户转了100万元，给张某丙的工商银行账户转了20万元。张某丙借的这200万元没有归还，隋凯骗张某丙的钱跑了。
4、王某甲证实，2013年夏天，隋凯经常来其处购买彩票，慢慢就认识了，其有一张中国工商银行的卡于2013年10月5日借给隋凯使用过，过了六七天，大约是2013年10月11日下午，詹某说其工商行银行卡里有钱，隋凯欠詹某和张某丁钱，一会让隋凯跟其联系，让其把钱取出来给詹某和张某丁。过了一会，隋凯给其打电话让其取13万元，把5万元给詹某，把8万元给张某丁，其按隋凯说的办理的，忘记卡里还有多少钱了，剩下的都转账给隋凯了。当时银行卡里的钱不超过20万元，不知道钱是哪里来的，其当时让詹某和张某丁打了证明条。
（三）书证
1、张某丙提供的身份证复印件1张、借条1份、中国工商银行个人业务凭证复印件5张、中国农业银行取款业务回单、转账单复印件各1份、山东农信转账回单复印件3张、客户回单复印件1张证实，张某丙身份信息，隋凯于2013年8月19日给张某丙打的借款80万元的借条，2013年8月至2013年10月张某丙向马某丙、隋凯、王某甲账户转账312.7万元的个人业务凭证、银行卡取款业务回单等。
2、武城县公安局向中国农业银行德州市分行调取证据通知书、中国农业银行武城县支行协助查询财产通知书回执、银行卡取款凭条4份、联网核查凭证证实，2013年9月30日崔某账户向隋凯银行卡转账27万元、李某甲账户向隋凯转账19.5万元，以及财产交易明细情况等。
3、调取证据通知书2份、武城县农村信用合作社提供的协助查询财产通知书、隋凯银行卡交易明细各1份、个人转账业务凭证2份、从农村信用社调取的张某甲身份证复印件、中国工商银行武城支行提供的协助查询财产通知书1份、张某丙历史明细清单1份、个人业务凭证1份、联网核查结果证明1份等书证证实，2013年10月9日，张某丙向隋凯账户转账存入100万元，同日张某甲向隋凯账户转账存入80万，同日张某丙向王某甲账户转账20万元等情况。
4、詹某出具的证明证实，隋凯借用王某甲的卡，存到里面的钱，隋凯同意取出5万元还给马某甲，当初隋凯从马某甲处借款5万元，10月11日取出，直接打到马某甲卡中。
5、张某丁出具的证明证实，2013年10月11日收到隋凯放于王某甲处的8万元。
（四）视听资料、电子数据
光盘一张证实，隋凯使用的户名为马某丙的卡号为62×××25的账户与张某丙使用的银行卡账户的交易情况。
（五）被告人的供述与辩解
隋凯供述，其知道被带到公安局是因为其借别人的钱进行网络赌博，输了还不上，其借过张某丙、马某丙、李某乙的钱，借的钱都进行网络赌博了。其从2012年底到2013年初开始在互联网上参与网络赌博，通过转账支付资金，网络赌博界面显示的是“世爵娱乐平台”，赵某、QQ昵称“虫虫”、“世爵小伟”的网友等人给其开了12个平台账号，其绑定了其工商银行的账户、马某丙的工商银行账户、李某乙的一个朋友的工商银行账户等，其网络赌博输了550万元左右。
其向张某丙借款430万元左右，是从2013年5月1日以后开始借张某丙的钱的，因为当时已经把自己的钱输完了，想借钱再赌，返回本钱。其第一次找张某丙借钱时说有一个挣钱的事，借款30万元，其一个月后归还，给了他五六万元的利息。再后来，其又多次找张某丙借钱，借的这些钱，光给他结账，看还欠他多少，但再没清过账。2013年9月底，其和张某丙结了一回账，其还欠180万元，之后其又借过两次，一次是2013年9月底，借款57万元，其中47万元是给其转的账，10万元给的现金。最后一次是2013年10月9日，其找张某丙借了200万元，这次全是转的账。其借张某丙的钱主要转账，现金很少，转账到的邮政账户、农行账户、信用社账户、马某丙的工行账户，借钱的利息基本就是2毛钱。其于2013年9月上旬给张某丙买过一辆白色的宝马轿车，价值47万元，是当之前的利息给他的，到2013年10月10日，其又转给张某丙58万元，这些也是还他的利息，当时把他这437万元的利息全结清了。其给张某丙说的做生意和银行倒据用钱，张某丙不知道其把钱用于网络赌博了，这些钱也全输光了。
二、2013年2月份以来，被告人隋凯在没有偿还能力的情况下，虚构银行倒据等理由，隐瞒资金使用状况，以许诺给予高利息为诱饵等手段，骗取被害人马某丙101.4万元，被告人隋凯将所得款项用于网络赌博。
上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据证实：
（一）被害人陈述
马某丙陈述，其和隋凯因为一场官司认识的。2013年2月份开始，隋凯以银行倒据等理由找其借钱，说是高利息，开始时借的也不多，就借给他了。第一次，隋凯说他母亲办养老保险需要5万元，其找德州的张某乙借了5万元，当时隋凯说的是月息3分，还用一辆福特福克斯轿车抵押（只是将车辆行驶证和登记证书复印件给了张某乙，其没见过该汽车），后来隋凯用了两三个月就还给其5.6万元，因张某乙不急用，其把钱用来进货了。隋凯还钱没几天，又找其借走5万元，所以借条没撤，这5万元一直没还。后来，隋凯又以急用钱、倒贷款等理由多次找其借钱，其从妹妹、朋友处借钱后又借给的隋凯，隋凯还刷过其信用卡，刷了10多万元，其还从朋友处借过5万元的承兑汇票给了隋凯，还在网上“拍拍贷”给隋凯贷款4万元。其和隋凯结过账，口头结的，当时其把钱的数写在隋凯2013年5月17日借其6万元打的欠条下面了，当时没有见证人。2013年10月11号上午，其给隋凯打电话就再也打不通了，10月13号其去他家找他，他家没人，后来其听说他在网上玩时时彩赌输了，其才知道他借我的钱不是倒据而是去玩网络赌博了。隋凯一共诈骗其大约110万元，隋凯借钱都说去银行倒贷款或倒腾银行信用卡，利息说是月息5分，其只有一张5万元的借条和一张6万元的借条，其替隋凯还给其妹妹、朋友部分钱款。隋凯曾于2013年6月底付了点首付款给其买了一辆江淮瑞风S5白色汽车，该车需要其还车贷，每月还款3400元。隋凯跑了之后，2013年10月16日，隋凯母亲给其3万元，其给打了收到条。2014年9月19日，隋凯给其发信息，说再借一两万元，其说没钱了，隋凯说来给其打借条，到了9月22日，隋凯给其一张90万元的借条，其说不够，隋凯说先打这些，其余的以后说，隋凯应该清楚欠其至少100多万元。
（二）证人证言
1、马某甲（被害人马某丙的六妹妹）证实，马某丙是其三姐。2013年五六月份，马某丙和隋凯找其借款5万元，说是给隋凯用，没有说利息，也没打条。到了六七月份，其从四姐马某乙处借款5万元，没过几天，马某丙从其处借走了，说是店里用，其母亲让马某丙打了一张借条。2014年11月份马某丙归还3万元。
2、马某乙（被害人马某丙的四妹妹）证实，马某丙是其三姐。2013年10月1日，其借给马某丙20万元，打有借条，一个月后马某丙把钱归还，还给其6000元的利息，但马某丙还钱后接着又把这20万元借走了，从条上把时间改为2013年11月1日，这次其先扣除了利息6000元，给了马某丙19.4万元，2013年12月份马某丙给其打电话说借的20万元钱被一个叫隋凯的骗了，隋凯跑了。
3、王某乙证实，其对象和马某丙的对象在一个工地干活，因此和马某丙相识。2013年10月份左右，其介绍马某丙从齐河县其同学王甲处借款10万元，理由是马某丙有个弟弟用钱，用一个月，约定月息6分，马某丙同意了，其对象带其和马某丙找王甲借款10万元，一个月后马某丙把本金和利息还给王甲了，当时王甲给马某丙转账9.4万元，扣除了6000元利息；2013年10月份，其介绍马某丙从赵某某处借10万院，马某丙没说什么理由，6分的利息，分两次还了；2013年11月份或者12月份，其借给马某丙10万元，2分的利息，当时马某丙没说什么理由，2014年5月份，马某丙给其1000元利息，剩下本金和利息一直没还。
4、张某乙证实，其在德州市德城区城隍庙干钟表批发生意，马某丙是其客户，因此相识。2013年3月，马某丙给其打电话说有个朋友需要用钱，用一辆轿车抵押，用期三个月，其和马某丙约定月息2分，过了几天，马某丙给其带来一张借条和一本行驶证，其给了马某丙5万元的现金。到三个月后马某丙说她朋友把钱还了，问其急用吗，其说不急用，让马某丙来时带过来，这样到了2013年八九月份，其找马某丙要钱，马某丙说进货用钱给不了，后来其一直要，马某丙至今没给。其没见过说的抵押的轿车，马某丙没给过其本金和利息，其不认识马某丙说的那个朋友。
5、王某丙证实，其通过马某丙的丈夫认识的马某丙。2013年5月份，其用岔河小区的房子抵押贷款40万元，当时是按装修贷的款，银行工作人员说必须转到第三者的银行卡上，这样其把40万元转到马某丙银行卡上。到了5月20多号，马某丙说想先用这40万元一个月，还说给利息。其同意借给马某丙20万元，月息2分，其又从卡里取了2万元，剩下的18万元免费给马某丙用，但只能用几天，也就是借给马某丙38万元。马某丙借钱时说店里需周转资金，2013年10月份，马某丙告诉其被一个叫隋凯的人骗了，其不清楚是不是这38万元都给隋凯了，马某丙没给其打借条，也没抵押，马某丙给过其4000元的利息，本金也给过，具体记不清了，再后来是把这20万元本金和利息结清，18万元也还了一些，还欠4万元。
6、任某甲证实，其和马某丙是朋友关系。2013年10月份，马某丙找其借钱，其手里有张客户给的5万元承兑汇票，其把该汇票给了马某丙，说用半个月，没说利息的事，过了半个月，马某丙把5万元归还。当时马某丙没说干什么用，也没打借条，没给利息。
（三）书证
1、马某丙提供的身份证复印件1份、借条3张（1张附隋凯身份证复印件）、记账单1份、注册登记机动车信息复印件1张、隋凯的机动车驾驶证复印件1份、欠条1份；张某乙提供的隋凯的驾驶证复印件1份、注册登记机动车信息复印件1张、附隋凯身份证复印件的借条1份证实，隋凯于2013年2月19日借马某丙5万元钱，并用一辆福克斯牌轿车（鲁N×××××）作抵押；2013年5月17日借马某丙6万元钱；2014年9月22日借马某丙90万元。马某丙于2013年11月1日欠马某乙20万元。
2、马某丙中国工商银行银行卡（62×××25）照片、直接付款授权委托书、划款授权和承诺书、瑞福德汽车金融汽车贷款合同、瑞福德汽车金融汽车抵押合同、机动车销售统一发票、鲁N×××××汽车注册登记摘要信息、德州和兴汽车销售服务有限公司出具证明等书证证实，德州和兴汽车销售服务有限公司客户马某丙于2013年9月24日办理瑞福德汽车金融有限公司车贷，贷款金额76000元整，并于2013年10月24日首次还款，以及马某丙办理车贷的相关手续、该车价税合计102500元、不含税价87606.84元等。
（四）被告人的供述与辩解
隋凯供述，从2012年年底开始找马某丙借钱的，当时其跟徐某某玩重庆时时彩输了，把其自己的福特福克斯车（车号鲁N×××××）抵押到孙某甲处借款7万元，还钱时其找马某丙借了3万元，过了十天就还给马某丙了，给了2000元利息，这是其第一次找马某丙借钱。再后来其又借过马某丙几次钱，基本上都是到时间就把本息全归还，利息是1毛。到了2013年6月份，其再借马某丙的钱，就没再结清过，马某丙有时候给其现金，有时候转账，整体上转账多。2013年6月份之后其和马某丙没结过账。其还给过马某丙钱，还分期给马某丙买过一台江淮S5汽车，其付了5万元首付，还了部分月供，剩下的马某丙自己还的。其有一辆白色的福特福克斯汽车（车牌号是鲁N×××××）曾经抵押给过马某丙，向她借款5万元，只是给了马某丙行车证复印件、车辆登记证书复印件，这辆车没有交给马某丙，还是其自己开着，该5万元其已归还马某丙，但是没要回借条。2014年9月份，其在外面跑了将近1年了，想把事情了结，就找马某丙算账，马某丙说还欠她100万元，意思是欠她100万元，无所谓利息不利息的，马某丙当时有11万元的欠条，让其打了90万元的欠条，其认为还欠马某丙100万元左右，其还刷过马某丙的信用卡，大约15万元。借钱的时候有一部分其给她说是给她放贷了，一部分说其自己用了，实际上都输到玩重庆时时彩上了，马某丙不知道其借她的钱玩重庆时时彩。
三、自2013年6月份至2013年10月份期间，被告人隋凯在没有偿还能力的情况下，虚构做生意等理由，隐瞒资金使用状况，以许诺给予高利息为诱饵及冒用他人汽车作抵押等手段，骗取被害人李某乙46.35万元，被告人隋凯将所得款项用于网络赌博。
上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据证实：
（一）被害人陈述
李某乙陈述，其通过朋友认识的隋凯，隋凯骗其46.6万元。隋凯最早是2013年六七月份开始找其借钱，月息5分，第一次借其5万元，打有欠条，用了半个月就按一个月的归还利息，给其5.25万元。后来又向其借款二三次，还款都挺及时的，再后来还款就不及时了，现在累积到了46.6万元。其中，有借条的38.6万元，分5次借的，一共5张借条。隋凯最后借8万元时感觉关系不错，他说做生意用，大意了，没让他打借条，但他当时用打给张某丙的320万元借条和打给马某丙的90万元借条作抵押。隋凯找其借钱开始说做生意，后来其才知道他不是做生意，而是进行网络赌博，再就是他最后一次向其借款8万元，说他写借张某丙320万元的借条和借马某丙90万的借条放在其处，如果他还不上8万元，其可以拿这两张欠条给张某丙或马某丙，张某丙和马某丙拿这两张欠条去法院起诉他，他就不是欠我8万元的问题了，而成了欠张某丙320万元、欠马某丙90万元共410万元的事，他不可能不还8万元，而是去还410万元，其当时听他说的有道理，就借给他了，现在想想他纯粹是骗钱，因为他写的这两张借条，根本没用。隋凯最后借的8万元钱有2万元是现金，剩下的6万元其用其岳父张某戊的工商银行卡转到一个叫张某己的工商银行卡上了。2013年10月十四五日其见过隋凯，他当时住在其老家，住了三四天就坐车走了，后来就联系不上了。其曾见过隋凯用电脑玩重庆时时彩，当时以为是普通彩票不知道是违法的，后来才知道是网络赌博，页面是重庆时时彩世爵平台。
（二）证人证言
张某庚证实，2013年年初，其通过朋友认识的隋凯，隋凯曾以给叔叔看病为由开过其斯巴鲁汽车（车牌号码鲁N×××××）。其不认识李某乙，也没用该汽车抵押向别人借钱，不清楚隋凯是否用该车抵押过。经辨认李某乙提供的借款人为张某庚、担保人为隋凯、以斯巴鲁轿车抵押向李某乙借款十万元借条，其不知道怎么回事，借条上“张某庚”的签名不是其签的，李某乙没和其联系过，该车现在其家中放着。隋凯没给其说过用其斯巴鲁汽车抵押向别人借钱的事情。
（三）书证
1、李某乙提供的借条7张证实，隋凯于2013年6月份至同年9月份分5次向李某乙借款38.6万元。其中2013年9月8日借条显示张某庚向李某乙借款10万元钱，以斯巴鲁车（车号鲁N×××××）作抵押，隋凯是担保人。另2张借条分别为隋凯于2013年10月1日向张某丙借款320万元，同日向马某丙借款90万元。
2、户名为张某戊的牡丹灵通账户交易明细清单1份证实，该卡于2013年10月18日分4次取款共计1万元，从账户转出5万元等情况。
（四）被告人的供述与辩解
隋凯供述，其一共借过李某乙30多万元。2013年四五月份开始向借李某乙钱，刚开始也是随借随还，到2013年8月底9月初时再借的就还不上了，借了有四次。其于2013年10月10日走的时候给了李某乙一张5万元的卡，等于还了他5万元钱，2013年10月中旬的时候在李某乙的老家，其又借了他8万元，给其2万元的现金，6万元转到其用李某乙的朋友的身份证开的工商银行卡上。其借李某乙的钱都有欠条。但2013年6月份有一次借的李某乙的钱，还给他钱时没给他要欠条，后来其没有还过李某乙利息或钱。其借的李某乙的钱都输到玩重庆时时彩上了。其给过李某乙两张欠条，一张是欠张某丙320万元的，一张是欠马某丙90万元的，这两张欠条都是2013年10月中旬在李某乙老家打的，其找李某乙借8万元钱，怕李某乙不借，就说如果其不还他这8万块钱，就让他把这两张欠条给张某丙和马某丙，让张某丙和马某丙去法院起诉，其不可能不还8万元，还400多万元，他就借给其了。其曾开着张某庚的车向李某乙借款10万元，在写借条时写的借款人是张某庚，借条上的借款内容是其写的，张某庚的名字不是其签的，实际这10万元是其用的，这辆斯巴鲁轿车没有实际交给李某乙。其找李某乙借款的理由都是银行倒据用，实际其都输到玩重庆时时彩上了，李某乙不知道其借钱玩重庆时时彩的事情。
上述事实，还有经庭审质证、认证的其他证据证实：
（一）证人证言
1、张学君（被告人隋凯的母亲）证实，隋凯于2013年10月份离家出走后，马某丙来家找过其，张某丙也给其打过电话，其才知道隋凯向马某丙、张某丙等人借巨款的事，不清楚具体欠多少钱，听詹某说隋凯是借钱在网络上赌博了，隋凯在2013年10月份离家之前一直没有工作，隋凯一直和父母过日子，没分家，家里人在老城养猪，隋凯一个人在县城住，都以为他在打工，一直没给过家里钱，从家里拿过钱。
2、赵某证实，隋凯用过其银行卡玩过网上的彩票，隋凯在世爵娱乐平台玩过网络彩票，其给隋凯在该平台上开过账号。后来隋凯欠别人钱太多，还不清就躲起来了。
3、詹某证实，其知道隋凯欠别人的钱跑了，隋凯欠马某丙、张伟、张某丙、李某乙等人的钱。隋凯、赵某在网上帮其下载过平台并申请账号，其一直在世爵娱乐平台上参与赌博，隋凯也参与网络赌博。隋凯跑后和其联系过，找其借钱，其没借给他。
（二）书证
1、受案登记表、立案决定书证实，2013年10月21日，张某丙、马某丙到武城县公安局报案称隋凯诈骗其钱财，该局于同年10月28日立案。
2、本地常住人口信息查询证实，被告人隋凯出生于1989年4月30日，案发时已达到刑事责任年龄。
3、武城县公安局治安管理大队出具的抓获经过证实，该大队民警通过大量走访摸排得知涉嫌诈骗罪的被告人隋凯藏匿于德州市城区一小区内，2014年10月29日在德州市联合医院附近将被告人隋凯抓获。
4、武城县公安局治安管理大队出具的破案报告书证实，被告人隋凯涉嫌诈骗罪一案，由张某丙、马某丙于2013年10月21日报案至武城县公安局。经侦查发现隋凯有重大作案嫌疑，该局于2013年11月26日将隋凯上网追逃，2014年10月29日，隋凯被武城县公安局抓获。经依法侦查查明，自2013年年初以来，隋凯以银行倒据及做生意为名骗取张某丙人民币437万元、马某丙110万元、李某乙46.6万元用于网络赌博，其参与赌博的网站显示为“世爵娱乐”平台。被告人隋凯对上述事实供认不讳，至此，全案告破。
5、武城县公安局法制大队出具的办案说明证实，隋凯用于赌博使用的马某丙的工商银行卡（卡号62×××25）已被注销，能够查询到明细，未能调取该卡的开户信息。
6、詹某提供的账号为yong777在世爵娱乐平台赌博信息截图3张、在世爵娱乐平台上投注充值及回款记录1份证实，詹某在世爵娱乐平台上参与赌博的事实及投注充值回款的情况。
7、李某乙提供的互联网截图22张证实，世爵娱乐平台重庆时时彩的基本玩法和qq账号为51×××95的基本信息等情况。
8、中国工商银行股份有限公司武城支行提供的协助查询财产通知书、隋凯在“世爵娱乐”赌博平台充值和提现记录一宗证实，隋凯用其银行卡、马某丙银行卡、张某己银行卡绑定在世爵娱乐平台参与赌博的情况。
9、武城县公安局治安大队出具的办案说明2份证实，该局侦办的隋凯诈骗一案中，侦查人员在抓捕被告人隋凯时，在其住处未发现用于网络赌博的电脑及工具。该单位在侦办隋凯诈骗过程中，发现被告人隋凯2013年5月至2013年10月参与“世爵娱乐平台”网络赌博。随着侦查工作的进行，发现被告人隋凯只是一个诈骗他人钱财用于赌博的赌徒，和“世爵娱乐平台”赌博网站没有其他关系，随将隋凯案按诈骗案件办理。“世爵娱乐平台”赌博案，该局于2014年1月6日立案侦查，此时被告人隋凯已潜逃3个多月。该单位在侦办“世爵娱乐平台”赌博案过程中，发现被告人隋凯在2013年5月份至2013年10月底期间，接受其向赌博平台打款的账户在2014年年初已全部更换，其投入的赌资去向不明。而且2013年该赌博网站的服务器在美国，2014年打掉“世爵娱乐平台”赌博网站时该服务器在香港。在2014年7月打掉“世爵娱乐平台”赌博网站查封，冻结资金可以全部查明来源，均系其他赌徒投入的赌资，和被告人隋凯没有任何关系，并且此时赌博网站的服务器在香港，与其他服务器在美国时是否为同一幕后老板操控无法证实。因此，侦办赌博网站所查封，冻结的资金与被告人隋凯用于赌博的赌资没有任何关系。
10、武城县公安局法制大队于2015年8月4日出具的办案说明证实，经侦查人员多方查找，未能联系到李某乙，相关材料未能获取，特此说明。
隋凯的辩护人提供马某丙所打收条一份记载，马某丙于2013年10月16日收到现金3万元。
关于被告人隋凯及其辩护人提出的“被告人隋凯归还过被害人李某乙利息，曾偿还被害人李某乙5万元”的辩解理由与辩护意见，经查，被害人李某乙的陈述及其提某、以及被告人隋凯在侦查机关的供述，能够证实被告人隋凯诈骗被害人李某乙钱款46.35万元，被告人隋凯及其辩护人的该项辩解理由与辩护意见无据证实，故该辩解理由与辩护意见不能成立，本院不予采纳。
关于被告人隋凯的辩护人提出的“借款之初，被告人隋凯没有想过借款不还，尽力还款，每次写有借条或事后结算，其没有诈骗的主观故意，后来隋凯确无能力偿还借款，不得已外出躲债，也想出去找工作还账”的辩护意见，经查，被告人隋凯在没有偿还能力的情况下，虚构做生意、银行倒据等理由，采取许诺高额利息等手段，从被害人处借得款项，实际将钱款用于网络赌博，至今无力偿还。其在借款之初即有非法占有的目的，且其逃跑一年左右的时间，并未偿还过被害人钱财，故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。
关于被告人隋凯的辩护人提出的“1、被告人隋凯积极偿还被害人的部分借款，偿还了张某丙58万元，之前还给张某丙买了一辆宝马轿车，抵顶47万元借款，还用一辆江淮汽车为马某丙抵顶债务；2、被害人受高额利息的诱惑，借款给被告人隋凯，负有一定的责任；3、被告人的借款利息远超出借款利率，超出部分的利息还款应计算在本金的范围之内”的辩护意见，经查，被告人隋凯偿还张某丙的58万元以及价值47万元的宝马轿车，以及购买江淮汽车花费的5万元费用，已从其诈骗数额中扣除，故该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。
关于被告人隋凯的辩护人提出的“被告人隋凯认识到自己行为的社会危害性，有明显悔罪表现，能如实供述案件的详细经过，也愿意积极赔偿被害人的经济损失”的辩护意见，经查，被告人隋凯归案后能够如实供述其犯罪事实，该辩护意见成立，本院予以采纳。被告人隋凯并未赔偿被害人的经济损失，辩护人的其他辩护意见不能成立，本院不予采纳。
本院认为，被告人隋凯以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式诈骗他人财物，其行为构成诈骗罪，且数额特别巨大，应依法惩处。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以确认。被告人隋凯归案后能够如实供述其犯罪事实，认罪态度较好，依法酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人隋凯犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币五十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月29日起至2028年10月28日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）
二、赃款继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 冯世联
审 判 员 孙文成
人民陪审员 郭宗生
二〇一五年九月三十日
书 记 员 徐瑞虎