河南省驻马店市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）豫17刑终259号
原公诉机关河南省泌阳县人民检察院。
上诉人（原审被告人）李元威，曾用名李杰、李鸣倬，绰号杰哥、威哥、小威，男，1990年7月26日出生，汉族，小学文化程度，农民，住泌阳县。因涉嫌犯诈骗罪,于2017年3月13日被抓获，次日被刑事拘留,同年4月15日被逮捕。
指定辩护人周恒，河南千嘉律师事务所律师。
泌阳县人民法院审理泌阳县人民检察院指控原审被告人李元威犯诈骗罪一案，泌阳县人民法院于2017年9月30日作出（2017）豫1726刑初713号刑事判决书。李元威不服判决提出上诉。本院于2017年10月26日作出（2017）豫17刑终451号刑事裁定，裁定撤销本院（2017）豫1726刑初713号刑事判决，发回重新审判。泌阳县人民法院重审后，于2018年3月30日作出（2017）豫1726刑初871号刑事判决。宣判后，李元威不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定，（一）被告人李元威伙同谷某（另案处理）冒用他人身份证件办理银行卡。再冒用他人身份证和办理的银行卡以办理手机分期贷款的方式骗取现金实施诈骗。具体犯罪事实如下：
1、2016年6月份被告人李元威通过上述方式冒用张某1的身份证在泌阳县老一高对面魅族手机店内在佰仟金融服务公司办理了手机分期贷款业务，共骗取贷款2850元。
认定上述事实的证据有证人张某1证言，佰仟金融公司分期购服务申请表、受案登记表、立案决定书等。
2、2016年10月份被告人李元威伙同谷某通过上述方式冒用关某的身份证在泌阳县光洋百货楼下的中国电信营业厅内在捷信金融公司办理了手机分期贷款业务，骗取贷款4300元。
认定上述事实证据有证人关某证言，辨认笔录，捷信金融公司个人贷款申请表，接受证据材料清单等。
（二）被告人李元威伙同张某3（另案处理）、谷某（另案处理）以小额贷款的名义宣传贷款业务在街面和网络上发布小广告，谎称自己是贷款公司的工作人员，能够为需要贷款的客户办理贷款。有客户与其联系后，在办理贷款过程中欺骗客户，谎称自己是手机分期贷款公司工作人员，可以通过办理手机分期贷款（系统消费贷）取得现金贷款，然后在客户对贷款内容不知情的情况下，伪造客户信息，一人多次办理手机分期贷款业务骗取手机分期公司贷款，分期贷款业务办理成功后，按照客户需求给客户现金贷款，剩余现金由李元威等人占有。并且李元威、张某3欺骗客户说只需将实际使用的贷款还完就可以了，其余款项不用贷款客户负责。具体犯罪事实如下：
1、2016年10月9日12日被告人李元威通过上述方式利用王某1骗取捷信金融公司和佰仟金融公司手机分期个人贷款分别为4888元、5088元，共计9976元。事后李元威给王某11000元。
认定上述事实的证据有证人王某1证言，捷信个人贷款申请表（消费贷）、佰仟分期购服务申请表、受案登记表、立案决定书，接受证据材料清单、材料等。
2、2016年11月11日被告人李元威通过上述方式利用程某骗取达飞金融公司、佰仟金融公司手机分期个人贷款分别为4000元、4888元，共计8888元。事后李元威给程某3600元。
认定上述事实的证据有证人程某证言，达飞金融公司消费贷款申请表、佰仟金融公司分期购服务申请表，受案登记表、立案决定书等。
3、2016年10月8日被告人李元威通过上述方式利用李某1骗取捷信金融公司、佰仟金融公司手机分期个人贷款分别为5288元、5288元，共计10576元。事后李元威给李某13000元。
认定上述事实的证据有证人李某1证言，捷信金融公司个人贷款申请表、佰仟金融公司分期购服务申请表，受案登记表、立案决定书等。
4、2016年12月20日被告人李元威通过上述方式利用王某2骗取达飞金融公司、佰仟金融公司手机分期个人贷款分别为4000元、4500元，共计8500元。
认定上述事实的证据有证人王某2达飞金融公司消费贷款申请表、佰仟金融公司分期购服务申请表，受案登记表、立案决定书等。
5、2016年10月4日被告人李元威通过上述方式利用周某骗取佰仟金融公司手机分期个人贷款为5038元。事后李元威给周某1700元。
认定上述事实的证据有证人周某证言，佰仟金融公司分期购服务申请表，受案登记表、立案决定书等。
6、2016年10月13日被告人李元威通过上述方式利用李某2骗取达飞金融公司、佰仟金融公司手机分期个人贷款分别为4888元、4888元，共计9776元。事后李元威给李某23000元。
认定上述事实的证据有证人李某2证言，达飞金融公司消费贷款申请表、佰仟金融公司分期购服务申请表，受案登记表、立案决定书等。
7、2016年10月被告人李元威通过上述方式利用张某2骗取达飞金融公司手机分期个人贷款为3500元，事后李元威给张某23600元。
认定上述事实的证据有证人张某2证言，达飞金融公司消费贷款申请表，受案登记表、立案决定书等。
8、2016年10月29日、30日被告人李元威通过上述方式利用王某3骗取捷信金融公司、佰仟金融公司、达飞金融公司手机分期个人贷款分别为3999元、5488元、5488元，共计14975元。事后李元威给王某35400元。
认定上述事实的证据有证人王某3证言，辨认笔录，捷信金融公司个人贷款申请表、佰仟金融公司分期购服务申请表、达飞金融公司消费贷款申请表，受案登记表、立案决定书等。
9、2016年9月24日被告人李元威通过上述方式利用张某3骗取佰仟金融公司手机分期个人贷款为4000元。事后李元威给张某33000元。
认定上述事实的证据有证人张某3证言，佰仟金融公司分期购服务申请表，受案登记表、立案决定书等。
10、2016年10月9日被告人李元威通过上述方式利用韩某骗取佰仟金融公司、捷信金融公司手机分期个人贷款分别为5888元、4888元，共计10776元。
认定上述事实的证据有证人韩某证言，佰仟金融公司分期购服务申请表、捷信金融公司个人贷款申请表，受案登记表、立案决定书等。
11、2016年10月15日被告人李元威伙同张某3通过上述方式利用焦某1骗取达飞金融公司、捷信金融公司手机分期个人贷款分别为5388元、5388元，共计10776元。事后给焦某13600元。
认定上述事实的证据有证人焦某1证言，辨认笔录，达飞金融公司消费贷款申请表、捷信金融公司个人贷款申请表，受案登记表、立案决定书等。
12、2016年11月4日被告人李元威通过上述方式利用王某4骗取捷信金融公司手机分期个人贷款为4800元。事后李元威给王某41600元。
认定上述事实的证据有证人王某4证言，辨认笔录，捷信金融公司个人贷款申请表，受案登记表、立案决定书等。
13、2016年10月31日被告人李元威通过上述方式利用王某5骗取捷信金融公司、达飞金融公司手机分期个人贷款分别为4600元、4588元，共计9188元。事后李元威给王某51600元。
认定上述事实的证据有证人王某5证言，辨认笔录，捷信金融公司个人贷款申请表，受案登记表、立案决定书等。
14、2016年12月20日被告人李元威通过上述方式利用刘某1骗取佰仟金融公司手机分期个人贷款为5088元。事后李元威给刘某11800元。
认定上述事实的证据有证人刘某1证言，辨认笔录，佰仟金融公司分期购服务申请表，受案登记表、立案决定书等。
15、2016年11月16日被告人李元威通过上述方式利用纪某骗取佰仟金融公司、捷信金融公司手机分期个人贷款分别为4888元、5200元，共计10088元。事后李元威给纪某3600元。
认定上述事实的证据有证人纪某证言，辨认笔录，佰仟金融公司分期购服务申请表、捷信金融公司个人贷款申请表，受案登记表、立案决定书等。
16、2016年11月16日被告人李元威通过上述方式利用刘某2骗取捷信金融公司、佰仟金融公司手机分期个人贷款分别为4888元、4888元，共计9776元。事后李元威给刘某23600元。
认定上述事实的证据有证人刘某2证言，辨认笔录，捷信金融公司个人贷款申请表、佰仟金融公司分期购服务申请表等。
17、2016年10月20日被告人李元威通过上述方式利用倪某骗取达飞金融公司手机分期个人贷款为5188元。事后李元威给倪某1800元。
认定上述事实的证据有证人倪某证言，辨认笔录，达飞金融公司消费贷款申请表等。
18、2016年9月29日被告人李元威通过上述方式利用路某骗取佰仟金融公司、捷信金融公司手机分期个人贷款分别为4888元、4600元，共计9488元。事后李元威给路某3600元。
认定上述事实的证据有证人路某证言，辨认笔录，佰仟金融公司分期购服务申请表、捷信金融公司个人贷款申请表等。
19、2016年10月17日被告人李元威通过上述方式利用方某骗取达飞金融公司、佰仟金融公司手机分期个人贷款分别为4988元、4988元，共计9976元。事后李元威给方某3600元。
认定上述事实的证据有证人方某证言，辨认笔录，达飞金融公司消费贷款申请表、佰仟金融公司分期购服务申请表等。
20、2016年11月22日被告人李元威通过上述方式利用陈某1骗取捷信金融公司手机分期个人贷款为5088元。事后李元威给陈某11700元。
认定上述事实的证据有证人陈某1证言，辨认笔录，捷信金融公司个人贷款申请表等。
21、2016年11月10日、12日被告人李元威通过上述方式利用徐某骗取佰仟金融公司、捷信金融公司手机分期个人贷款分别为5388元、5200元，共计10588元。事后李元威给徐某4500元。
认定上述事实的证据有证人徐某证言，辨认笔录，佰仟金融公司分期购服务申请表、捷信金融公司个人贷款申请表等。
22、2016年10月20日被告人李元威通过上述方式利用梅某骗取达飞金融公司手机分期个人贷款为5488元。事后李元威给梅某1700元。
认定上述事实的证据有证人梅某证言，辨认笔录，达飞金融公司消费贷款申请表等。
23、2016年11月23日被告人李元威通过上述方式利用吴某骗取达飞金融公司、捷信金融公司、佰仟金融公司分期个人贷款分别为3900元、8800元、5388元，共计18088元。事后李元威给吴某6900元。
认定上述事实的证据有证人吴某证言，辨认笔录，达飞金融公司消费贷款申请表、捷信金融公司个人贷款申请表、佰仟金融公司分期购服务申请表等。
24、2016年10月4日被告人李元威通过上述方式利用焦某2骗取捷信金融公司、佰仟金融公司分期个人贷款分别为5188元、5088元，共计10276元。事后李元威给焦某21800元。
认定上述事实的证据有证人焦某2证言，辨认笔录，捷信金融公司个人贷款申请表、佰仟金融公司分期购服务申请表等。
25、2016年10月12日被告人李元威通过上述方式利用张某4骗取达飞金融公司分期个人贷款为4888元。事后李元威给张某43600元。
认定上述事实的证据有证人张某4证言，辨认笔录，达飞金融公司消费贷款申请表等。
26、2016年12月20日被告人李元威通过上述方式利用禹某骗取达飞金融公司、捷信金融公司分期个人贷款分别为4000元、4988元，共计8988元。事后李元威给禹某3600元。
认定上述事实的证据有证人禹某证言，辨认笔录，达飞金融公司消费贷款申请表、捷信金融公司个人贷款申请表等。
27、2016年12月16日被告人李元威通过上述方式利用侯某骗取达飞金融公司、佰仟金融公司分期个人贷款分别为3800元、5088元，共计8888元。事后李元威给侯某3550元。
认定上述事实的证据有证人侯某证言，辨认笔录，达飞金融公司消费贷款申请表、佰仟金融公司分期购服务申请表等。
28、2016年12月13日被告人李元威通过上述方式利用唐某骗取捷信金融公司、达飞金融公司分期个人贷款分别为5088元、3800元，共计8888元。事后李元威给唐某及丈夫了8600元。
认定上述事实的证据有证人唐某证言，辨认笔录，捷信金融公司个人贷款申请表、达飞金融公司消费贷款申请表等。
29、2016年10月8日被告人李元威通过上述方式利用罗某骗取捷信金融公司、佰仟金融公司分期个人贷款分别为4888元、5088元，共计9976元。事后李元威给罗某3600元。
认定上述事实的证据有证人罗某证言，辨认笔录，捷信金融公司个人贷款申请表、佰仟金融公司分期购服务申请表等。
30、2016年12月14日被告人李元威通过上述方式利用袁某骗取达飞金融公司、捷信金融公司分期个人贷款分别为3800元、5088元，共计8888元。事后李元威给袁某及其妻子8600元。
认定上述事实的证据有证人袁某证言，辨认笔录，达飞金融公司消费贷款申请表、捷信金融公司个人贷款申请表等。
31、2016年10月22日被告人李元威通过上述方式利用肖某骗取佰仟金融公司分期个人贷款为5488元。事后李元威给肖某3500元。
认定上述事实的证据有证人肖某证言，佰仟金融公司分期购服务申请表等。
32、2016年10月14日被告人李元威通过上述方式利用张某5骗取佰仟金融公司、捷信金融公司、达飞金融公司分期个人贷款分别为5388元、5388元、4888元，共计15664元。事后李元威给张某55400元。
认定上述事实的证据有证人张某5证言，辨认笔录，佰仟金融公司分期购服务申请表、捷信金融公司个人贷款申请表、达飞金融公司消费贷款申请表等。
33、2016年10月27日被告人李元威通过上述方式利用张某6骗取达飞金融公司、佰仟金融公司分期个人贷款分别为5388元、5488元，共计10876元。事后李元威给张某63600元。
认定上述事实的证据有证人张某6证言，辨认笔录，接受证据材料清单、达飞金融公司消费贷款申请表、佰仟金融公司分期购服务申请表，收据等。
34、2016年11月5日被告人李元威通过上述方式利用熊某真骗取佰仟金融公司、捷信金融公司、达飞金融公司分期个人贷款分别为5388元、4800元、5488元，共计15676元。事后李元威给熊某真8000元。
认定上述事实的证据有证人熊某真证言，辨认笔录，接受证据材料清单、佰仟金融公司分期购服务申请表、捷信金融公司个人贷款申请表、达飞金融公司消费贷款申请表等。
35、2017年1月6日被告人李元威通过上述方式利用马某骗取佰仟金融公司、达飞金融公司分期个人贷款分别为4000元、3499元，共计7499元。事后李元威给马某3000元。
认定上述事实的证据有证人马某证言，辨认笔录，接受证据材料清单、佰仟金融公司分期购服务申请表、达飞金融公司消费贷款申请表等。
36、2016年12月3日被告人李元威通过上述方式利用朱某骗取捷信金融公司分期个人贷款为5088元。事后李元威给朱某1700元。
认定上述事实的证据有证人朱某证言，辨认笔录，接受证据材料清单、捷信金融公司个人贷款申请表等。
37、2016年11月28日被告人李元威通过上述方式利用李某3骗取达飞金融公司、佰仟金融公司分期个人贷款分别为4000元、4988元，共计8988元。事后李元威给李某33750元。
认定上述事实的证据有证人李某3证言，辨认笔录，接受证据材料清单、达飞金融公司消费贷款申请表、佰仟金融公司分期购服务申请表等。
38、2016年11月19日被告人李元威通过上述方式利用杨某1骗取达捷信金融公司分期个人贷款为4888元。事后李元威给杨某11000元。
认定上述事实的证据有证人杨某1证言、杨某2证言，接受证据材料清单、捷信金融公司个人贷款申请表，收据等。
39、2016年11月3日被告人李元威通过上述方式利用段某骗取达飞金融公司、佰仟金融公司分期个人贷款分别为5388元、5388元，共计10776元。事后李元威给段某3600元。
认定上述事实的证据有证人段某证言，辨认笔录，接受证据材料清单、达飞金融公司消费贷款申请表、佰仟金融公司分期购服务申请表等。
综合证据，户籍证明，泌阳县公安局拘传证、到案经过，接受证据材料清单、消费贷款申请表，扣押清单，个人贷款申请表，分期购服务申请表，泌阳县人民法院（2017）豫1726刑初459号刑事判决书、（2017）豫1726刑初730号刑事判决书，客户明细对账单，证人陈某2、王某6、李某4、钟某、杨某3、李某5、谷某、张某7、王某7、刘某3、王某8、高某、王某9、赵某等人证言，辨认笔录，视听资料，被告人李元威供述等。
原审法院认为，被告人李元威单独或者伙同他人冒用他人身份证、银行卡的方式直接从贷款公司骗取贷款，或者在街面张贴和在网络上发布小广告谎称自己是贷款公司工作人员，能够办理小额贷款，物色欲办理小额贷款的客户，有客户与其联系时，其事先询问客户要求办理的贷款金额，并约定一定的手续费，然后告知客户不要问那么多，按其安排签署手续，贷款办理成功后只需分期将客户自己实际使用的贷款偿还完毕即可，在客户对贷款具体内容不知情的情况下，利用客户签署的贷款资料骗取贷款公司的贷款，然后按照客户的原来要求的贷款金额扣除事先约定的手续费给客户现金，剩余的比例较大的贷款由李元威等人非法占有，李元威的行为已构成诈骗罪，且诈骗数额巨大。在李元威与他人共同实施诈骗犯罪过程中，李元威起主要作用，系主犯。因本案办理手机分期付款业务的客户，只是想通过被告人李元威办理小额贷款，因受李元威的蒙蔽签署了办理分期付款业务手续，客户仅是李元威为达到其骗取贷款目的被利用的“工具”，因此对本案中分期公司的损失应当由李元威予以退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决：一、被告人李元威犯诈骗罪，判处有期徒刑六年零九个月，并处罚金人民币五万元。二、责令被告人李元威退赔给深圳市佰仟金融服务有限公司驻马店市佰仟信息科技有限公司、深圳前海达飞金融服务有限公司驻马店分公司、捷信消费金融有限公司合计二十二万二千二百一十元。
上诉人李元威上诉称，其是收购客户的二手手机获取利润，应扣除为客户支付的首付款和替部分客户支付的部分月供，没有参与第8、9、10、11、12、13、14、15、16、17、18、19、20、22、24、25、26、27、28、29、30、32、34、35、36、37犯罪，部分事实定性不当，请求依法改判。其辩护人意见，一审认定李元威参与（一）中第1起，（二）中第8、19、22、24、25、26、27、28、29、30、32、35、36、37犯罪事实的证据不足，且有坦白情节，当庭自愿认罪、悔罪，建议对李元威从轻处罚。
本院经审理查明的事实和证据与一审相同，且经一审当庭举证、质证，经本院审核无误，予以确认。
本院认为，上诉人（原审被告人）李元威以非法占有为目的，编造虚假事实，冒用他人身份骗取他人财物，其行为构成诈骗罪，且数额巨大。关于李元威的上诉理由及其辩护人意见，经查，李元威供述，被害人陈述，相关证人证言，及书证相互印证，足以证实李元威的犯罪事实。原判认定事实清楚，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。李元威的上诉理由及其辩护人意见均不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 马洪涛
审判员 傅云峰
审判员 曹黎萍
二〇一八年五月二十五日
书记员 陈 醒